Sąd Okręgowy w Łodzi
IV Wydział Karny
Sygnatura akt: IV K 166/11
Data wyroku: 2017-02-17 00:00:00
Typ orzeczenia: REASON
Słowa kluczowe: Oszustwo
Podstawa prawna: 286§1 kk

Sygn. akt IV K 166/11

UZASADNIENIE
R.C.zaproponowałZ. F.wspólne prowadzenie firmy produkującej znicze. Działalność gospodarcza została zarejestrowana na nazwiskoZ. F.po nazwąPPHU (...), ale faktycznie prowadził ją R.C.. Wszyscy wykonywali jego polecenia. Przedsiębiorstwo miało ono służyć do wyłudzania kredytów. R.C.spłacał początkowo raty kredytowe, ale czynił to tylko po to, aby nie było żadnych podejrzeń o popełnienie oszustw i można było zaciągać kolejne zobowiązania. (wyjZ. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463, wyj.E. A.k 57-63 t II/2a)
Z. F.wykonywał prace w Zniczu, a później w Lampionie. Zarabiał 300 zł miesięcznie. W Lampionie nie był formalnie zatrudniony. Pieniądze dostawał za to, że pracował i zarejestrował na swoje nazwiskofirmę (...). (wyjZ. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463)
(C. (...),F.)
14 marca 2007 roku wP., na prośbęR. C.,Z. F.zawarł z(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr(...)i na jej podstawie nabył dwa aparaty telefonicznemarki S. (...)o wartości 549 zł. każdy oraz dwa aparaty telefonicznemarki N. (...)o wartości rynkowej 1 349 z. każdy, za które zapłacił promocyjną cenę po 1,22 zł za sztukę. Jako abonent oznaczona zostałPPHU (...). Abonent nie wywiązał się z umowy. Operator poniósł szkodę w wysokości 397 zł z tytułu świadczonych usług telekomunikacyjnych oraz 3791 zł z tytułu różnicy między wartością aparatów, a ich ceną sprzedaży.
Z. F.wszystkie 4 aparaty przekazałZ. C.. Jeden z nich oskarżony zostawił dla siebie, pozostałe sprzedał. (informacja k 3, umowa k 10 t III/22, wyjZ. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463)
Po pewnym czasie R.C.zaczął namawiaćZ. F., na zaciągniecie kredytów oraz na wystawianie zaświadczeń o zatrudnieniu dla innych osób, które z kolei nakłonione przezR. C.występowały do banków o kredyty. Pieniądze uzyskane w ten sposób, trafiały doR. C.. Do banków po kredyty jeździł razem zR. C.. (wyjZ. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463)
(C. (...),F.)
17 lipca 2007 roku wP.,Z. F.zawarł z(...) SAOddział w Polsce z siedzibą wW.umowę kredytową nr (...), w kwocie 10.000 zł stanowiącej kredyt odnawialny udzielony na podstawieumowy nr (...). Uprzednio przedłożył niezgodne z prawdą, pisemne oświadczenie o swej sytuacji majątkowej, a którego wynikało, że osiąga średni dochód w wysokości 3.000 zł miesięcznie tytułu prowadzeniafirmy (...). Pieniądze z kredytu wziął R.C.. (dokumentacja bankowa k 10-27 t III/14, wyjZ. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463)
Na poczet należności wpłynęły 3 wpłaty w łącznej kwocie 1554 zł. Bank uzyskał tytuł wykonawczy. (informacja k 1954)
(C. (...),F.)
16 października 2007 roku wŁ.,Z. F.zawarł z(...) SAwW.umowę pożyczki nr (...)w kwocie 18 235,75 złotych. Uprzednio złożył nieprawdziwe pisemne oświadczenie co do swej sytuacji majątkowej, w którym wskazał, że jego średni miesięczny dochód zfirmy (...)wynosi 10.000 zł. Pieniądze z kredyty trafiły doR. C.. (dokumentacja bankowa k 10-15 t III/17 wyjZ. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463)
Bank zbył należności na rzecz(...)(informacja k 13 t III/17)
(C. (...)u/n,F.)
Znicz w żadnym okresie swej działalności nie płacił składek na ubezpieczenie społeczne, zdrowotne, fundusz pracy i fundusz gwarantowanych świadczeń pracowniczych w pełnej wysokości. Posiada zadłużenie z tytułu nieopłaconych składek w łącznej kwocie 15.250 zł.
R.C.nie nakłaniałE. P.poprzez wręczenie jej za pośrednictwemZ. F.korzyści majątkowej, aby poświadczyła nieprawdę co do stanu zdrowiaZ. F. (2)w zaświadczeniach lekarskich. (wyj.Z. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463, informacja z ZUS k 65 t I/1)
(C. (...),C. (...),A.26 u/n,F.)
Z. F.zaciągnął także na prośbęR. C., któremu brakowała gotówki, dwie pożyczki wP.. DoZ. F.przychodził przedstawicielP.i wypłacił pieniądze, które on wręczyłR. C.. W szczególności:.
13 grudnia 2008 roku, wP.,Z. F.zawarł z(...) S.A.wW.umowę pożyczki nr (...)w kwocie 2.352 zł. Uprzednio złożył nieprawdziwe oświadczenie co do osiąganych dochodów w wysokości 2000 zł netto miesięcznie z prowadzonej działalności gospodarczejP.P.H.U (...). Należność miała zostac uregulowana w 52 tygodniowych ratach począwszy od dnia 20.12.2008 r.
16 kwietnia 2009 roku, wP.,Z. F.zawarł z(...) S.A.wW.umowę pożyczki nr (...)w kwocie 5.996,69 zł. Uprzednio wprowadził w błąd pracownikaP.Polska co do osiąganych przez siebie zatrudnieniu w firmie P.P.H.U. (...)i osiąganych tam dochodach w kwocie 1500 zł brutto. Części pożyczonej kwoty przeznaczona została na częściową spłatę pierwszej pożyczki uzyskanej zP.
Pierwsza z pożyczek została spłacona 15.12.2009 r. Z drugiej zaś spłacono 2923 zł (informacja k 1953, dokumentacja pożyczkowa k 48 t III/1, wyjZ. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463)
(C. (...)u/n,A.20 u/n,F.)
26 lutego 2009 roku wP.,Z. F.zawarł z(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB.umowę pożyczki nr (...)w kwocie 796 zł. We wniosku o pożyczkę wskazał jako pracodawcę firmę P.P.H.U. (...), podając, że osiąga tam zarobki w kwocie 1600 zł netto. Pożyczka została całkowicie spłacona 29.10.2010 r. (dokumentacja pożyczkowa k 6 t III/19, informacja k 2081)
(C. (...),S.)
P.S.nigdy nie pracował w(...). Pracował w(...)kilka dni w miesiącu. Od czasu do czasu R.C.dawał mu za to 50-100 zł. (zeznA. S., na k 161-162 t. I/1, wyjP. S.k 20-22, 28, 30 t II/6)
28 lutego 2007 roku R.C.udał się zP. S.doS.C.Banku, gdzie P.S., na skutek nalegań oskarżonego, zaciągnął kredyt hipoteczny nr(...)w kwocie 43 000 zł. Uprzednio przedłożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu w(...)i osiąganych z tego tytułu dochodach w kwocie 1700 zł netto.
Kwota pożyczki została przelana przez kredytodawcę na kontoP. S.wbanku (...).P. S.przekazał pieniądzeR. C.. W zamian otrzymał od niego 1 tys. zł. (zezn.A. S., na k 161-162 t. I/1, wyjP. S.k 20-22, 28, 30 t II/6, dokumenty kredytowe k 6-8, oświadczenie o zatrudnieniu k 9 t III/11, dokumenty z(...)k 10 t II/6)
Umowa została wypowiedziana i postawiona w stan wymagalności. Na dzień 21 marca 2011 r., zadłużenie z jej tytułu wynosiło 45.890 zł. Bank wszczął egzekucje komorniczą z nieruchomościP. S.. Na dzień 10.02.2005 r., zadłużenie z jej tytułu wynosiło 3.140 zł., z tytułu odsetek karnych. (informacja k 13 t III/11 , Informacja k 2084, dokumentacja komornicza k 58-72 t II/6)
(C. (...),S.)
8 maja 2008 roku wP.P. S.wsiadł do samochodu firmowegoR. C.. Gdzie oskarżony ten zaprosił również przedstawicielkęP.. TamP. S.zawarł z(...) S.A.z siedzibą wW.,umowę pożyczki nr (...)w kwocie 4 351,20 zł., po czym otrzymał całą sumę. Pieniądze dałR. C.. W zamian za to dostał od niego 1 tys. zł. Raty spłacał R.C.. (dokumenty pożyczkowe k 9-11t III/1, wyjP. S.k 20-22, 28 t II/6,A. N.k 18 t II/21, zezn.J. S.k 1762)
Na poczet należności spłacono 5920 zł. Do pełnej spłaty należności pozostało 621 zł. (informacja k 1953)
A. D.udał się dofirmy (...), aby zapytać się o pracę. Rozmawiał zR. C., choć przedsiębiorstwo było zarejestrowane naZ. F.. Został zatrudniony „na czarno”. Tygodniowo zarabiał 30-50 zł. R.C.powiedział mu, że kto chce pracować, musi wziąć pożyczki na zakup towaru. (wyjA. D.k 16-17, 24-25 t II/17)
(D.2,C. (...))
Aby zaciągnąć pierwszą pożyczkę, 28 czerwca 2007 roku,A. D.razem zR. C.iZ. F.udał się do(...)oddziału(...). Tam zawarłumowę pożyczki nr (...)w kwocie 9000 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...)w kwocie 1460 zł.
Pieniądze uzyskane od pożyczkodawcy, dałR. C.. Początkowo kredyt był spłacany przezR. C.. (dokumentacja kredytowa i zaświadczenie k 5 t III/6, wyjA. D.k 16-17, 24-25 t II/17)
Należność nie została spłacona nawet w części. Wierzyciel uzyskał tytuł wykonawczy. Egzekucja komornicza została umorzona wobec jej bezskuteczności. (informacja k 1952)
(D.3,C. (...))
R.C.zapytałA. D., czy nie potrzebuje telefonu. Oskarżony przytaknął. Po 2-3 dniach, 18 lipca 2007 roku, do(...)przyjechał przedstawiciel operatora, który przywiózł zapakowany aparat telefoniczny.A. D.podpisał wówczas z(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.umowę nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, na podstawie której zakupił telefonN. (...)o wartości 249 złotych w promocyjnej cenie 1 złoty, którą to kwotę zapłacił R.C.. UprzednioA. D.przedłożył wystawione przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu na czas nieokreślony na podstawie umowy o pracę wPPHU (...)
R.C., mimo zapowiedzi nie dał aparatuA. D.. (wyj.A. D.k 24-25 t II/17, umowa i zaświadczenie k 19 t III/22)
(D.4,C. (...))
Również dlaR. C., zaciągnął kredyt w(...) Banku. 9 sierpnia 2007 roku wP.,A. D.zawarł z(...) Bank (...)o/Ł.umowę kredytu nr(...), w kwocie 3.443,19 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...)w wysokości 1460 zł netto. (dokumentacja kredytowa i zaświadczenie k 5 t III/21, wyjA. D.k 16-17, 24-25 t II/17)
Wierzytelność z tytułu umowy została przez wierzyciela zbyta na rzeczB. (...). (informacja k 1963)
(D.5)
28 listopada 2007 roku wP.,A. D.zawarł z(...)Centertel Sp z o.o. wW.umowę nr (...)na świadczenie usług telekomunikacyjnych. Na jej podstawie zakupił aparat telefonicznyN. (...)o wartości 649 złotych w cenie promocyjnej 99 złotych. (umowa k 19 t III/22)
Wobec niewywiązania się z umów zawartych 28.11.2007 r. i 18.07.2007 r., operator wypowiedział je i zbył wierzytelności z nich wynikające w kwocie 982 zł z tytułu świadczonych usług telekomunikacyjnych i(...)z tytułu opłaty za odłączenie od sieci na rzecz(...). (informacja k 1 t III/22)
(D.6,C. (...))
3 lipca 2008 roku, R.C.przywiózł do domuA. D.pracownicęP.. WówczasA. D.zawarł z(...) S.A.wW.umowę nr (...)o kredyt gotówkowy w kwocie 5.174,40 zł. Zobowiązał się do spłaty należności w 52 równych ratach tygodniowych po 149,60 zł. Uprzednio złożył nieprawdziwe oświadczenie o zatrudnieniu wP.P.H.U. (...)i osiąganych z tego tytułu dochodach w kwocie 1500 zł netto.  Po wyjściu przedstawicielki pożyczkodawcy, przekazał uzyskane pieniądzeR. C.. (wyjA. D.k 16-17, 24-25 t II/17, dokumentacja pożyczkowa k 13-15, 48 t III/1, zezn.J. S.k 1762)
Z tytułu zobowiązaniałącznie wpłacono 6843,62 zł.Ostatnia wpłata została dokonana 43 tygodniu 2009 r., w kwocie 60,62 zł. Do spłaty całej wierzytelności pozostała kwota 935 zł (informacja k 40 t III/1, informacja k 1953)
(Z. M.-1 u/n)
W 2001 r.,Z. M.prowadził działalność gospodarczą. Do jej prowadzenia potrzebny mu był telefon komórkowy. 7 maja 2001 r.,Z. M.zawarł z(...)Centertel umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych, na mocy której uzyskał telefonS.(...)o wartości 854 zł., płacąc za aparat jedynie 2,44 zł. Przedłożył przy tym zaświadczenia: o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, o nr REGON oraz NIP. Oskarżony w chwili zawarcia umowy, nie wprowadził w błąd operatora i miał zamiar wywiązać się z jej postanowień. Mimo to zaprzestał uiszczania należności. Straty operatora wyniosły 459,70 zł., z tytułu świadczonych usług oraz 750 zł., z tytułu specjalnej opłaty za odłączenie od sieci. (informacja k 1 t III/22, k 61-62 tomu materiały zwrot 397§ 1 kpk, k 1 t III/22, wyj.Z. M.k 1016)
OskarżonyR. C. (2)jest pasierbemZ. M. (2). (wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016)
(Z. M.– 2, R.C. (...))
7 lutego 2007 roku wŁ.,Z. M.na prośbęR. C.zawarł z(...) Bank SAIII Oddział wŁ.umowę kredytową nr (...), na mocy której uzyskał kredyt gotówkowy w kwocie 2 173,91 zł.
Przed jej zawarciem przedłożył podrobione zaświadczenie o zatrudnieniu wfirmie (...).K.. CO, GAZA. S. (2)”.A. S.mimo, iż prowadził taką działalność gospodarczą, nie zatrudniałZ. M.i nie wystawiał takowego zaświadczenia. (dokumentacja bankowa k 5 t III/21, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016, zezn.A. S.k 161-162 t. I/1, wyj.R. C.k 23-24 t II/1a, 223 t II/1b)
Na poczet należności dokonano wpłaty 1928,75 zł., z której 1504,49 zł zaliczono na poczet kapitału. Bank zbył wierzytelność. (informacja k 2247)
Z. M.podpisał umowę o pracę wfirmie (...).Jako wynagrodzenie wpisano w niej 2 tys. zł., choć w rzeczywistości otrzymywał po 50 zł. tygodniowo. Kwota wynagrodzenia wskazana w umowie była tak wysoka bowiem wówczas łatwiej można było uzyskać pożyczkę, a R.C.chciał zaciągnąć na jego nazwisko dużą ilość kredytów. R.C.zwracał się bezpośrednio doZ. M.o zaciągnięcie kredytów mówił, że będzie je spłacał.Z. M.przedkładał w instytucjach kredytowych zaświadczenia które wypisywałZ. F.. Pieniądze uzyskiwane z każdego z kredytów i pożyczek, były przeznaczone dlaR. C.. Sam nie otrzymał doR. C.żadnych gratyfikacji finansowych z tego tytułu. (wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,Z. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463,E. A.k 57-63 t II/2a)
(Z. M.–  4, R.C. (...)) .
16 maja 2007 roku wP.,Z. M., nakłoniony przezR. C., zawarł z(...)Sp. z o o z siedzibą wB.wówczas noszącą nazwęP.Polska sp z o o., umowę pożyczki gotówkowej nr(...)- (...), w kwocie 10 075 złotych. Wcześniej przedłożył wystawione przezZ. F. (2), na którego wówczas zarejestrowała byłafirma (...), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu w tym przedsiebiorstwie i osiąganych z tego tytułu dochodach w kwocie 1625,80 zł netto oraz druk(...). Pieniądze uzyskiwane z kredytu, były przeznaczone dlaR. C.. ( dokumentacja pożyczkowa k 19 g t III/2, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,)
Tytułem należności wpłacono jedynie 2570 zł. Pokrzywdzony uzyskał nakaz zapłaty przeciwkoZ. M.w sprawie I NC 1034/08 (informacja k 2251)
(Z. M.– 5, R.C. (...))
R.C.chciał kupićB.. W tym celu nakłoniłZ. M.do zaciągnięcia kredytu na ten cel
29 maja 2007 roku wŁ.,Z. M.zawarł z(...) Bank SAz siedzibą wŁ.umowę kredytową nr (...)na zakup samochodu osobowegoB.nr rej (...)na kwotę 32 000 złotych indeksowaną we frankach szwajcarskich. Złożył uprzednio nierzetelne pisemne oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodach w kwocie 2990 zł netto miesięcznie w firmie P.P.H.U. (...), a samZ. F.potwierdził powyższe okoliczności w rozmowie telefonicznej. W rzeczywistości nabywcą auta był R.C.. (dokumentacja bankowa dokumentacja pojazdu i oświadczenie o dochodach, telefoniczna weryfikacja klienta k 5 t III/9, wyjZ. M.k 12-13 t II/3,E. A.k 57-63 t II/2a,R. C.k 23-24 t II/Ia, 223 t II/1b)
E. A.na polecenieR. C.wpłaciła kilka rat kredytowych. Ostatniej wpłaty w wysokości w wysokości 325,03 CHF dokonano w dniu 15.01.2010 r. Pokrzywdzony uzyskał nakaz zapłaty przeciwkoZ. M.w sprawie 1 Co 15348/10. Na dzień 24.10.2014 r., zadłużenie z tytułu w/w umowy wyniosło 44 866,30 zł. (informacja k 1961 oraz k 3, 9 t III/9, wyj.E. A.k 57-63 t II/2a,R. C.k 23-24 t II/Ia,)
(Z. M.– 6 R.C. (...))
12 czerwca 2007 roku wP.,Z. M., nakłoniony przezR. C., zawarł z(...) Bank SAumowę kredytu gotówkowego nr(...)na kwotę 5 662,51 złotych.
Uprzednio złożył poświadczające nieprawdę oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach w kwocie 1358 zł netto miesięcznie z tytułu pracy wPPHU (...). Pieniądze uzyskiwane z kredytu, były przeznaczone dlaR. C.. (dokumentacja bankowa i oświadczenie o dochodach, k 24-32 t III/9, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,).
Na dzień 24.10.2014 r., zadłużenie z tytułu niespłaconego kapitału od w/w umowy wyniosło 5075,66 zł. Nie wydano tytułu egzekucyjnego. (informacja k 1961, k 12 t III/9)
(Z. M.– 7, R.C. (...))
21 czerwca 2007 roku wP.,Z. M., nakłoniony przezR. C., zawarł ze(...)umowę pożyczki gotówkowej nr(...)opiewająca na kwotę 9 000 złotych. Uprzednio przedłożył wystawione przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych z tego tytułu dochodach w kwocie 1460 zł netto miesięcznie, a także nieprawdziwe pisemne oświadczenie o tym, iż nie ma zaciągniętych kredytów w żadnym banku. Pieniądze uzyskiwane z pożyczki, były przeznaczone dlaR. C.. (dokumentacja pożyczkowa k 4 t. III/6, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016)
Kwota niespłaconego kapitału wyniosła 8803,15 zł. Pokrzywdzony przeciwkoZ. M.uzyskał tytuł egzekucyjny w sprawie I Nc 641/08. Egzekucje umorzono jako bezskuteczną. (informacja k 1952, k 9 t III/6)
(Z. M.– 8, R.C.k 10)
2 lipca 2007 roku wP.,Z. M., nakłoniony przezR. C., zawarł ze(...)z siedzibą wT.umowę pożyczki gotówkowej nr 1/052, w kwocie 7 000 złotych. Uprzednio przedłożył wystawione przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych tam dochodach w kwocie 1460 zł netto miesięcznie. Pieniądze uzyskiwane z kredytu, były przeznaczone dlaR. C..  (dokumentacja pożyczkowa k 3 a t III/5, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,)
Na poczet należności wpłacono kwotę 900, 43 zł. Pokrzywdzony przeciwkoZ. M.uzyskał tytuł egzekucyjny w sprawie I Nc 514/08/5. Egzekucję umorzono jako bezskuteczną. Wierzytelność zbyto. (informacja k 1956, k 3 t III/5)
(Z. M.9, R.C. (...))
W dniach 3 i 4 lipca 2007 roku wP.Z. M., nakłoniony przezR. C., zawarł z(...) SAumowy nr (...)oraz „Kredyt na Miarę”, mocą których przyznano mu limit kredytowy w kwocie 1000 złotych, kartę kredytową oraz kredyt w wysokości 10 000 złotych. Uprzednio przedłożył wystawione przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu w „P.P.H.U. (...)” i osiąganych z tego tytułu dochodach w kwocie 1460 zł netto miesięcznie. Pieniądze uzyskiwane z kredytu, były przeznaczone dlaR. C.. ( dokumentacja bankowa k 37 t II/2a, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,  )
Wierzyciel uzyskał tytuł wykonawczy na wierzytelności wynikające z udzielonego kredytu i uzyskanej karty kredytową, w sprawie II Co 4545/09. Egzekucję umorzono wobec jej bezskuteczności. (informacja k 1958)
(Z. M.10)
5 lipca 2007 roku wP.,Z. M.zawarł z(...)Centertel SP z o.o. wW.umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych, mocą której nabył aparat telefonicznyN. (...)o wartości 249 złotych za 1 złoty. Uprzednio przedłożył wystawionego przezR. F.zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...), a co za tym idzie osiąganych zarobkach, które umożliwiały by mu wywiązanie się z umowy. Wierzytelność powstała w wyniku braku wywiązania się przezZ. M.z umowy została zbyta. (umowa, kopia dowodu, zaświadczenie o zatrudnieniu k 62 t. materiały zwrot 397§ 1 kpk, informacja z(...)Centertel k 1 t III/22, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016)
(Z. M.11, R.C. (...))
R.C.nakłoniłZ. M., do zaciągnięcia kredytu w Euro Banku. 9 lipca 2007 roku wP.,Z. M.złożył w(...) Bank SAwniosek o przyznanie kredytu gotówkowego nr KGP(...)w kwocie 22 743,08 złotych. Przedłożył wystawione przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy w kwocie 1460 zł. netto miesięcznie. Bank odmówił jednak przyznania kredytu. (dokumentacja bankowa i zaświadczenie o zatrudnieniu k 2310-2318, informacja o odmowie przyznania kredytu k 1972, wyjE. A.k 57-63 t II/2a, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,R. C.k 223 t II/1b)
(Z. M.12, R.C. (...))
8 listopada 2007 roku wŁ.,Z. M., nakłoniony przezR. C.,  zawarł z(...) Bank SAz siedzibą weW.umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 4235,96 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przez przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy w wysokości 1480 zł netto miesięcznie. Pieniądze uzyskiwane z kredytu, były przeznaczone dlaR. C.. (zaświadczenie i dokumentacja bankowa k 5, 27 t. III/13, wyjaśnieniaE. A.k 67-63 t II/2a, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,)
Na poczet należności dokonano 4 wpłat w łącznej kwocie 1085,16 zł. Wierzytelność zbyto. (informacja k 1966, dokumentacja bankowa k 5 t III/13)
(Z. M.13)
30 listopada 2007 roku wP.,Z. M.zawarł z(...) Sp. z o.o.wW.umowę nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych i nabył telefonicznego Samsung C-300 o wartości 299 złotych za cenę 1 złoty.Z. M.nie wywiązał się z zawartej umowy. Wierzytelności powstałe z tego tytułu operator zbył. (umowa k 62 t materiały zwrotart. 397 § 1 kpk, informacja z Centertel k 1 t III/22, opinia biegłego grafologa z k 1907-1921, wyj.Z. M.z k z k 96 t II/3)
(Z. M.14, R.C. (...))
12 lutego 2008 roku wP.,Z. M., nakłoniony przezR. C., zawarł z(...) Bank SAz siedzibą weW.umowę o kredyt gotówkowy nr(...), mocą której uzyskał kredyt w kwocie 17 672,80 zł. Uprzednio złożył nieprawdziwe oświadczenie co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP.w wysokości 2000 zł netto miesięcznie. Pieniądze uzyskiwane z kredytu, były przeznaczone dlaR. C.. (dokumentacja bankowa, oświadczenie o dochodach k 27 t III/13, opinia grafologiczna k 1907-1921, wyjaśnieniaE. A.k 67-63 t II/2a, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,)
Na poczet należności dokonano jednej wpłaty w kwocie 444 zł. Wierzytelność zbyto. (informacja k 1966, dokumentacja bankowa k 6 t III/13)
(Z. M.15 R.C. (...),A.9 u/n)
4 grudnia 2008 roku, wP.,Z. M., nakłoniony przezR. C., zawarł z(...) S.A.wW.umowę pożyczki gotówkowej nr(...)na kwotę 3174,20 zł. Uprzednio wprowadził w błąd pracownikaP.co do miejsca zatrudnienia wP.P.H.U. (...)oraz osiąganych z tego tytułu dochodach w kwocie 2000 zł netto miesięcznie. Pieniądze uzyskiwane z kredytu, były przeznaczone dlaR. C., który spłacał raty (dokumentacja pożyczkowa k 16-18 t III/1, opinia grafologiczna k 1907-1921, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,A. N.k 18 t II/21)
Na poczet należności wpłacono 1932 zł. (informacja k 1953)
(Z. M.16, R.C. (...),E. A.30)
R.C.zaproponowałE. A., aby na Z.M.zaciągnęli pożyczkę tzw. „chwilówkę” w(...). 6 maja 2009 roku wP.,Z. M.zawarł z(...) .H.U. (...)G. C.umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 672 złotych. Uprzednio złożył nierzetelne oświadczenie co do zatrudnienia wP.P.H.U. (...)i osiąganych z tego tytułu dochodach w kwocie 1500 zł netto miesięcznie. (dokumentacja pożyczkowa k 6 t. III/19, wyjE. A.k 57-63 t II/2a, wyj.Z. M.k 12-13,30-31, 53, 66, 96 t II/3, k 1016,)
Na poczet należności wpłacono 150 zł. (informacja k 2081)
(R.C. (...),Z. M.)
We wrześniu 2007 r.,Z. F.zapytał Z.M., czy „poszedłby” na nielegalne zwolnienie lekarskie. Z.M.wyraził zgodę. 12 września 2007 r.,Z. F.i R.C.zawieźli go po raz pierwszy do przychodni wP., w której pracowałaE. P.. Wcześniej poinstruowali go, jak ma się zachować i co mówić lekarzowi. Na miejscuZ. M.powiedziałE. P., że chce iść na zwolnienie. Położył na jej biurku 50 zł., które dał muF.. Kobieta powiedziała, aby poszedł do rejestracji po zwolnienie.Z. M.wręczył je następnieZ. F.. Później był jeszcze po zwolnienia 25 września, 10 i 23 października oraz 6 listopada 2007. Za każde z nich płaciłE. P.po 50 zł.Z. M., kilka razy zapłacił po 30 zł za abonament miesięczny do przychodni, pieniądze na ten cel otrzymał odR. C.. Po tym ciągu zwolnień kolejny raz był uP.w grudniu 2007 r. bowiem bolały go korzonki. Podczas tych zwolnień pracował. (wyjZ. M.k 30-31, 46, 53 t II/3,Z. F.z k 20-21,24, 39 t II/19 dokumentacja ZUS k 64 t I/1)
Z. M.nie jest chory psychicznie ani upośledzony umysłowo. Wykazuje organiczną chwiejność afektywną. W czasie dokonania przypisanych mu czynów rozumiał ich znaczenie i mógł pokierować swoim postępowaniem ( opinia k 48-50 t II/3)
(A.1)
2 lutego 2007 roku wP.E. A. (2)zawarła z(...) Bank S.A.z siedzibą wW.umowę kredytu nr(...)w kwocie 4 033,30 zł udzielonego na zakup zestawu komputerowego. Uprzednio wprowadziła pożyczkodawcę w błąd co do zatrudnienia i zarobków w(...) Sp. z o.o., w kwocie 1400 zł netto, składając w tym przedmiocie pisemne oświadczenie w umowie kredytowej. (dokumentacja bankowa k 5 t III/21)
Spłacono 400 zł tytułem należności głównej. Bank uzyskał tytuł wykonawczy i zbył wierzytelność na rzecz Plejada Wierzytelności(...). (informacja k 2082)
E. A.pracowała wZniczubez podpisania umowy o pracę, do końca lipca 2008 r. Zarabiała 700-800 zł miesięcznie. Na polecenieR. C.zaczęła zaciągać dla niego kredyty. R.C.spłacał początkowo pożyczki po to, aby nie było żadnych podejrzeń i można było zaciągać kolejne zobowiązania. (wyj.E. A.k 57-63 t II/2a)
(C. (...),A.3)
9 kwietnia 2008 roku wŁ.,E. A. (2)zawarła z(...) BANK S.A.z siedzibą wW., za pośrednictwemfirmy (...), umowę kredytu gotówkowego nr(...), w kwocie 11.685, 98 zł. Uprzednio złożyła nierzetelne pisemne oświadczenie co do zatrudnienia wPPHU (...)i osiąganych przez siebie dochodach w wysokości 1850 zł netto. Pieniądze z kredytu dostał R.C.i przekazał jej z całej kwoty 10 %. (wyj.E. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja kredytowa k 14-20 t III/9)
Niespłacone zadłużenie z tytułu umowy wyniosło 9.587 zł (informacja k 1961)
(C. (...),A.4 )
E. A.wraz zR. C.udała się do agencji pośrednictwa kredytowego. Tam oskarżony załatwiał wszystkie formalności. Przedłożył zaświadczenie o zatrudnieniuE. A.i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...)w wysokości 1850 zł. Dokument ten mimo, iż oznaczony został podpisem(...)nie został sporządzony i podpisany przez w/wymienionego aniR. C.. RolaE. A.ograniczała się do złożenia podpisów. 10 kwietnia 2008 roku wP.,E. A. (2)zawarła z(...) Bank SAz siedzibą wW.umowę kredytu nr(...)w kwocie 23.853 zł. Pieniądze pochodzące z pożyczki dałaR. C., który przekazał jej z tej sumy 10%. (wyj.E. A.k 88-89 t.II/2b, dokumentacja kredytowa k 5 t III/10, zaświadczenie k 2453, opinia k 41-44 t II/19, wyjZ. F.k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463)
Stan zadłużenia z tytułu należności głównej i odsetek wyniosła 36219 zł. Bank prowadził egzekucje komorniczą, która została umorzona jako bezskuteczna. Następnie sprzedał wierzytelność na rzez Prokura(...). (informacja k 1968)
(C. (...),A.5)
w dniu 11 kwietnia 2008 roku wP.,E. A. (2)zawarła z(...) Bank S.Az siedzibą wW., za pośrednictwemagencji (...), umowę kredytu gotówkowego nr(...)(nr(...)) w kwocie 8.016,63 zł. Uprzednio przedłożyła nierzetelne pisemne oświadczenie co do zatrudnienia i zarobków, wP.P.H.U. (...)w kwocie 1850 zł netto. Pracownik kredytodawcy w rozmowie telefonicznej z osobą podającą się zaZ. F.uzyskał informację, żeE. A.jest zatrudniona wPPHU (...). Pieniądze z kredytu dostał R.C.i przekazałE. A.z tej kwoty 10 %.  (wyjE. A.k 57-63 t II/2a, informacja k 4, dokumentacja bankowa k 5 t III/21)
Kwota niespłaconego kapitału wyniosła 5649 zł. Bank zbył wierzytelność na rzeczB. (...). (informacja k 1963, informacja k 8 t III/21)
(C. (...),A.6)
25 kwietnia 2008 roku wP.,E. A. (2)zawarła zBankiem (...) S.Az siedzibą weW.umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 5.000 zł. Uprzednio złożyła pisemne oświadczenie, iż wP.P.H.U (...)jest zatrudniona jako sekretarka i zarabia 1450 zł netto. Kredyt ten wzięła na polecenieR. C.Oskarżony skontaktował ją z przedstawicielem banku, który przyszedł do siedziby Znicza. (wyj.E. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja kredytowa k 2550-2554)
Wierzytelność została przez bank zbyta na rzeczB. (...). (informacja k 1963)
R.C.zaproponowałE. A., aby zarejestrowała na swoje nazwisko nową firmęo nazwie L..Następnie polecił jej oficjalnie zatrudnićK. G.iM. D., mimo, że ci tylko dorywczo pracowali w firmie, mówiąc że ich wykorzysta do zaciągania kredytów. Powiedział jej, że na początku trzeba płacić składki ZUS oraz po 2- 3 raty kredytowe aby uniknąć zarzutu oszustwa.
Wszystkimi istotnymi sprawami w Lampionie podobnie jak w Zniczu zajmował się R.C.. To on decydował o wysokości kredytów.E. A.w imieniuPPHU (...)wypisywała wszystkie zaświadczenia dla osób ubiegających się o pożyczki, nie było wypadku, aby czynił to R.C.. Początkowo kredytobiorców do banków woził R.C.. Później czyniła to równieżE. A.. Pożyczkobiorcy doskonale wiedzieli na czym polega funkcjonowanie firmy, ale nikt się nie sprzeciwiałR. C.. NawetE. A.się go bała. (wyjE. A.k 57-63 t II/2a, 89, 92,147 t II/2b,M. D.k 16, 18-20, 50-51 t II/16, 977)
(A.7 )
2 września 2008 roku wP.,E. A. (2)zawarła z(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr(...), na podstawie której nabyła dwa aparaty telefonicznemarki N. (...)w promocyjnej cenie 1,22 zł., o cenie rynkowej 649 zł. Jako abonent figurowałaPPHU (...).E. A.uprzednio złożyła zaświadczenia: o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej oraz o nadaniu numerów REGON i NIP. Abonent nie wywiązała się z umowy. Operator poniósł starty w wysokości 1295 zł. z tytułu wydanych aparatów (informacja k 2, dokumentacja k 15 t III/22)
(A.10)
2 stycznia 2009 roku wP.,E. A. (2)zawarła z(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr(...), na podstawie której nabyła aparat Samsung J 700 o wartości 549 złotych w cenie promocyjnej 1 zł.
Abonentka nie wywiązała się z umowy operator poniósł starty w wysokości 548 zł. z tytułu wydanego aparatu. ( informacja k 2, umowa k 16 t III/22)
(C. (...),A.15 )
Na polecenieR. C., 3 lutego 2009 roku wP.,E. A. (2)zawarła z(...) S.A.z siedzibą wW., umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 2234,40 złotych. Uprzednio w pisemnym oświadczeniu wskazała, iż z tytułu prowadzenia działalności gospodarczejPPHU (...), jej miesięczne dochody netto wynoszą 3000 zł. Spłata miała nastąpić w 52 tygodniowych ratach, począwszy od dnia 10.02.2009 r. Uzyskane pieniądze przekazałaR. C., który dał jej z nich 10 %.  (wyjE. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja pożyczkowa k 48 t III/1)
Na poczet należności wpłacono 1714 zł (informacja k 1953)
(C. (...),A.27 )
Na polecenieR. C.,21 kwietnia 2009 roku wP.,E. A. (2)zawarła z(...) S.A.z siedzibą wW., umowę postaci pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 5.996,69 złotych. Uprzednio w pisemnym oświadczeniu wskazała, iż z tytułu prowadzenia działalności gospodarczejPPHU (...), jej miesięczne dochody netto wynoszą 3000 zł. Uzyskane pieniądze przekazałaR. C., który dał jej z nich 10 %.  (wyjE. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja pożyczkowa k 48 t III/1)
Na poczet należności wpłacono 998 zł (informacja k 1953)
(C. (...)u/n,A.52)
31 lipca 2009 roku wP.,E. A. (2)zawarła z(...)sp. z o o. wW.umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych o nr(...)i nr(...), na podstawie których nabyła telefony: Samsung F 480 wartości 1379 złotych iS. (...)o wartości 999 złotych, za które łącznie uiściła opłatę w wysokości 2,44 złotych. Jako usługobiorca został wskazanyPPHU (...).E. A.uprzednio przedłożyła zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej nadaniu numerów NIP i Regon oraz jako właścicielPPHU (...)oświadczenie o wyrażeniu zgodny na sprawdzenie wiarygodności płatniczej. Abonent nie wywiązał się z zawartej umowy. Straty operatora wyniosły 642 zł z tytułu nieopłaconych usług telekomunikacyjnych oraz 2375 zł z tytułu dotacji do sprzedanych telefonów. ( informacja k 4, dokumentacja k 7 t III/16)
(A.56)
20 sierpnia 2009 rokuP.,E. A. (2)zawarła z(...) S.A.z siedzibą weW.umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 600 zł. Uprzednio przedłożyła nierzetelne pisemne oświadczenie o osiąganych dochodach z tytułu prowadzonej przez siebie na własne nazwisko działalności gospodarczej pod nazwąPPHU (...)w wysokości 1700 zł netto miesięcznie, zawyżając kwotę dochodów o 400 zł. Pożyczkę zaciągnęła na własne potrzeby (dokumentacja pożyczkowa k 6 t III/3, wyjE. A.k 57-63, 90,147,148 t II/2a, )
Na poczet należności wpłacono 866 zł.(informacja k 1957)
(A.66,K. K.)
K. K.nie pracował w Lampionie. Chciał iść na zwolnienie lekarskie i otrzymywać zasiłek chorobowy.E. A.w podpisanych przez siebie comiesięcznych zaświadczeniach płatnika składek, skierowanych do ZUS, niezgodnie z prawdą wskazywała, że:K. K.był zatrudniony wPPHU (...)od 16.03.2009 r., na pełny etat. Wypłaciła mu wynagrodzenie chorobowe za okres 6-31 maja 2009 r. W marcu 2009 r., otrzymał wynagrodzenie zasadnicze w kwocie 1290 zł brutto, w kwietniu 2500 zł brutto, w maju 403 zł brutto.
K. K.uzyskał zwolnienia lekarskie, w związku z czym ZUS II Oddział wŁ.z siedzibą wZ.wypłacił mu w okresie od 14 lipca 2009 r. do 8 stycznia 2010 r., zasiłek chorobowy w łącznej kwocie 8528,83 zł. (dokumentacja ZUS k 2, 3-4, 20, wyjE. A.k 79, 101, 145 t II/2b,R. C.k 224 t II/2b, zeznK. K.k 1874-1875)
(C. (...)u/n,A.8u/n, M.R.)3 września 2008 roku wP., M.R.zawarł z(...) Bank (...)umowę kredytową nr (...)w kwocie 8 000 zł. Uprzednio przedłożył dokumenty wskazujące na to, iż prowadzi działalność gospodarczą pod nazwaB., w postaci regonu i zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej oraz decyzji o nadaniu NIP-u. (dokumentacja bankowa k 6 t III/20)
(C. (...),A.19,A. K.1, M.R.)
A. K.od 2002 r., prowadzi działalność gospodarczą w zakresie usług budowlanych, sprzedaży okien i drzwi oraz pośrednictwa kredytowego pod nazwą(...)wP.przyul. (...). Przy zawarciu umowy kredytu otrzymuje 1 % prowizję, przy kredycie na zakup towarów prowizja wynosi 3 %. Przy kredytach gotówkowych bank pobierał wyższe oprocentowanie, co było spowodowane formą zabezpieczenia kredytu na zakup towarów, przy którym bank „mógł się czuć się lepiej zabezpieczonym.” (wyjA. K.k 15-16, 22-23 t II/28, k 978-980)
PonieważL.Bank zaczął odmawiać udzielenia kredytów gotówkowych,A. K.zaproponowałaE. A.składanie wniosków o kredyty na zakup okien oraz drzwi i oświadczyła, że będzie wówczas wypłacać gotówkę.A. K.instruowała „nabywców”, że może do nich dzwonić konsultant z banku i wówczas należało mu powiedzieć, co będzie w domu „wymieniane”.A. K.wiedziała, że wystawione przezE. A.zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach są nierzetelne. (wyjE. A.k 62 t II/2a 80, 167 t II/2b)
E. A.podwiozła M.R.iK. G.do biura(...). Uczyniła to na polecenieR. C.. M.R.wszedł do biuraA. K.wraz z K.G.. 23 lutego 2009 roku wP., M.R.zawarł za pośrednictwemA. K. (2)i biura pośrednictwa kredytowego(...)z(...) Bank SAz siedzibą weW.umowę kredytu o nr(...)kwocie 4 708,52 złotych, na zakup drzwi oraz okien w punkcie Sprzedaży Konkret przyul (...)wP.. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...)w wysokości 1675 zł netto. W rzeczywistości do żadnego zakupu w/w przedmiotów nie doszło. SamaA. K.wiedziała, że zaświadczenie jest nierzetelne, a kredyt nie jest przeznaczony dlaK. G.. (wyjE. A.k 57-62,80,167 t II/2b, umowa i zaświadczenie k 26 t III/13, wyjA. K.k 15-16, 22-23 t II/28, k 978-980)
Na poczet należności dokonano 6 wpłat na łączną kwotę 1015 zł. (informacja k 1966)
(C. (...),A.36, M.R.)
R.C.powiedział doE. A., aby poszli wraz z M.R.do oddziału Grenada i zaciągnęli tam pożyczkę na nazwisko M.R.. 15 maja 2009 roku wP.M.R.zawarł z(...) .H.U. (...)G. C.umowę pożyczki nr (...)w kwocie 607 złotych przyznanym Uprzednio złożył stwierdzające nieprawdę oświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach osiąganych wP.P.H.U. (...)w wysokości 1300 zł netto. (dokumentacja pożyczkowa k 6 t III/19, wyjE. A.k 57-63 t II/2a)
Pożyczka nie została spłacona nawet w części (informacja k 2081, 697-783)
(C. (...),A.37, M.R.)
Na polecenieR. C.,E. A.zawiozła M.R., aby ten zaciągnął kredyt wL.Banku. 27 maja 2009 roku wP.M.R.zawarł z(...) Bank SAweW.umowę pożyczki nr (...), w kwocie 10 243,90 zł. M.R.złożył oświadczenie do zatrudnieniu i wynagrodzeniu osiąganym wPPHU (...)w wysokości 1560 zł netto (k 60 t materiały Zwrot 397§ 1 kpk, wyjE. A.k 57-63 t II/2a)
Na poczet należności dokonano 3 wpłat na łączną kwotę 1028 zł. (informacja k 1966)
(C. (...),  M.R.)
W celu wyłudzenia telefonów komórkowych. R.C.wyrobił pieczątki na istniejąca jużfirmę (...)zarejestrowana na M.R.. Do dealera(...)Centertel M.R.udał się wraz zI. K.. 3 sierpnia 2009 roku wP., M.R., zawarł z(...)Centertel SP z o.o. wW.umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr(...)i(...)i na ich podstawie dokonał zakupu 2 aparatów telefonicznych:S. (...)o wartości 769 złotych promocyjnej cenie 1,22 złoty i Samsung S 5230 o wartości 639 złotych w promocyjnej cenie 1, 22 złotych. Uprzednio przedłożył zaświadczenie o numerze Regon, wpisie do ewidencji działalności gospodarczej i decyzje o nadaniu NIP. W umowie jako usługobiorcę wskazanofirmę (...). Telefony zostały sprzedane przezI. K., a uzyskane w ten sposób pieniądze przekazaneR. C..
Abonent nie wywiązał się ze zobowiązań. Operator poniósł straty w kwocie 569 zł z tytułu świadczonych usług telekomunikacyjnych oraz 1405 zł z tytułu wydanych aparatów telefonicznych. (informacja k 2, dokumentacja związana z umowa k 17 t III/22, wyjE. A.k 63, 75 t II/2b)
(C. (...)/n, M.R.)
w dniu 3 sierpnia 2009 roku wP., M.R.zawarł z P4 Sp. z oo. z siedzibą wW.umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych(...)i(...)i na ich podstawie dokonał zakupu aparatów telefonicznychmarki S. (...)o wartości 1048 zł i Samsung F-480 o wartości 408, 99 zł, za które zapłacił łącznie 2 zł. Uprzednio przedłożył zaświadczenie o numerze Regon, wpisie do ewidencji działalności gospodarczej i decyzje o nadaniu NIP. W umowie jako usługobiorcę wskazanofirmę (...).
Abonament był opłacany tylko za wrzesień i październik 2009 r. (dokumentacja związana z umową k 10 informacja k 3-4 t III/15)
(C. (...)u/n,A.13 u/n, R.R.)
R.R.skontaktował się zA. N.w celu zawarcia umowy pożyczki zP.. (wyjA. N.k 19 t II/21)
R. R. (1)we wniosku o pożyczkę wP., wskazał, że zatrudniony jest wPPHU (...)jako pracownik fizyczny. W dniu 26 stycznia 2009 roku wP.R.R.zawarł z(...) S.A.z siedzibą wW.umowę pożyczki w kwocie 1 155 zł. Umowę podpisała z nimA. N.. Spłata należności miała nastąpić w 39 tygodniowych ratach począwszy od 2.02.2009 r. (umowa k 48 t III/1)
Całkowita spłata nastąpiła przed umówionym terminem, z dniem 26.10.2009 r. (informacja k 1953)
M. D.poznałaR. C.iE. A.gdy zgłosiła się do pracy w Lampionie. R.C.powiedział, że ją zatrudni, ale musi najpierw wziąć kredyty na rozwój firmy. Wskazywał przy tym konkretne banki i kwoty. Od stycznia 2009 r., pracowała sporadycznie bez umowy. (wyj.M. D.k 16, 18-20, 50-51 t II/16, 977, wyjE. A.k 57-63 t II/2a, informacje i dokumentacja z ZUS k 34-36, 41, 49)
M. D.w imieniuL.telefonicznie potwierdzała zatrudnienie kredytobiorców. Była zorientowana jakie kredyty i przez kogo zostały zaciągnięte.E. A.zapisała jej niezbędne dane w tym przedmiocie na kartce. (wyjE. A.k 57-63 t II/2a,Z. M.k 12-13 t II/3)
(C. (...),M. D.)
Do siedzibyL.przyjechał przedstawiciel(...). R.C.powiedział mu, aby sprawdził w systemie komputerowym, jaką maksymalną kwotę kredytu może uzyskaćM. D.. 7 stycznia 2009 rokuM. D.zawarła zBankiem (...) SAz siedzibą weW.umowę kredytu gotówkowego nr(...), w kwocie 11 500 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...)w wysokości 1586 zł netto. Po wypłacie gotówki, R.C.wręczyłM. D.10 % z kwoty uzyskanego kredytu. (dokumentacja bankowa k 2536- 2547, zaświadczenie k 2539, wyj.M. D.k 16, 18-20 t II/16, k 977,E. A.k 16 t IV)
Bank dokonał cesji wierzytelności na rzecz Plejada(...)(informacja k 1970)
(C. (...),A.14, M.A.3 u/n,M. D.)
M. D.wraz zR. C.iE. A.pojechała do agencji pośrednictwa kredytowego(...), w którym zatrudniona była M.A.. Do biura weszła jednak sama.
29 stycznia 2009 roku,M. D.za pośrednictwem w/w agencji, zawarła(...) Bankiem (...) S.A.z siedzibą wW., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 8.493,15 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...)w wysokości 850 zł netto (dokumentacja bankowa, zaświadczenie k 8 t III/7, wyj.M. D.k 16, 18-20, 50-51 t II/16, 977, wyjE. A.k 59 t II/2a)
Po pieniądze,M. D.pojechała zR. C.iE. A.. Po odebraniu gotówki, przekazała jąR. C., który od razu dał jej 800 zł. (wyj.M. D.k 16, 18-20, 50-51 t II/16, 977, wyjE. A.k 59 t II/2a,R. C.k 224 t II/1b)
Wierzytelność w kwocie 7196 zł., bank zbył na rzecz(...)sp. z o o. (informacja k 1959)
R.C., polecił abyE. A.formalnie zatrudniła wLampionieM. D.. Mówił , ze wykorzysta ja do wyłudzania kredytów. W marcu 2009 r.,M. D., została zarejestrowana przezE. A.jako pracownik, zatrudniony na ½ etatu z wynagrodzeniem w marcu 433 zł brutto, a od kwietnia 2009 r. - 640 zł. Faktycznie płacono jej 200 zł tygodniowo. Pieniądze wypłacał jej R.C.. Od października 2009 r. przebywała na zwolnieniu lekarskim. (wyj.M. D.k 16, 18-20, 50-51 t II/16, 977, wyjE. A.k 57-63 t II/2a, informacje i dokumentacja z ZUS k 34-36, 41, 49).
(A.63,M. D.)
19 października 2009 roku wP.,M. D.zawarła z(...) SAz siedzibą wC., do umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 1 000 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...)w wysokości 2100 zł brutto. (dokumentacja pożyczkowa k 6 t III/3, wyjE. A.57-63 t II/2a)
Na poczet pożyczki wpłacono 372 zł (informacja k 1957)
R.C.początkowo nie podpisał zK. G.umowy o pracę w Lampionie. Zaproponował mu, aby na potrzeby zakładu wziął kredyt. Obiecał mu 10 % z kwoty uzyskanej pożyczki. Mimo, że nie pracował,E. A.wystawiała mu zaświadczenia o zatrudnieniu. (wyjK. G.k 15-18, 26 t II/14, k 5t IV, wyjE. A.k 16 t IV,I. K.k 18 t II/11)
(C. (...),G.)
K. G.pojechał do(...)zE. A.iR. C.ale na salę obsługi wszedł sam.
7 stycznia 2009 roku wŁ.,K. G.podpisał zBankiem (...) S.A.z siedzibą weW., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 11 500 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)osiąganych dochodach w kwocie 1526 zł netto.
Pieniądze z kredytu dałR. C., w zamian otrzymał od niego trzymał 10 % pożyczonej sumy. (wyjK. G.k 15-18, 26 t II/14, k 5t IV, E.A.k 16 t IV, dokumentacja kredytowa k 2526-2535)
Bank zbył wierzytelność na rzecz(...)(informacja k 1970)
(C. (...),G.)
DoS.C.Banku (...).G.również pojechał razem zE. A.iR. C..
20 stycznia 2009 roku wŁ.,K. G.zawarł z(...) Bank S.A.z siedzibą weW., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 9 356,73 zł. Uprzednio przedłożył wystawioneE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w kwocie 2753 zł netto. (wyjK. G.k 15-18, 26 t II/14, k 5t IV, wyjE. A.k 16 t IV, dokumentacja bankowa k 3-5, 13 t III/11, k 40 t II/2a)
Po pieniądze pojechał zR. C.. Odebrał gotówkę i przekazał oskarżonemu, za co otrzymał 10 % pożyczonej sumy. (wyjK. G.k 15-18, 26 t II/14, k 5t IV)
Zadłużenie z tytułu umowy wynosi 17299 zł w tym z tytułu należności głównej 8157 zł. Na poczet zaległości wpłacono 2010 zł. Bank uzyskał tytuł wykonawczy (informacja k 2084)
(C. (...),A.11,A.1 u/n,G.)
M.A.pracowała wŁ.przyul. (...). Z ramienia(...) sp. jawnawB., weryfikowała dane klienta w oparciu o dowód oraz rozmowę, w trakcie której odpowiadał na pytania o wykształcenie, stan majątkowy i cywilny. Nie weryfikowała zdolności kredytowej. Wykonywała jedynie telefon do zakładu pracy, aby potwierdzić zatrudnienie. Od przyznanych kredytów otrzymywała prowizję. (wyj M.A.k 19-21, 30-31 t II/29, k 1006-1007)
22 stycznia 2009K. G.razem zE. A.iR. C.pojechał doŁ.naul. (...)do agencji pośrednictwa kredytowego.E. A.weszła z nim do biura i ustalała szczegóły kredytu z pracująca tam M.A..
Tego dniaK. G.zawarł, za pośrednictwem agencji kredytowej, w której pracowała M.A., zS. A.z siedzibą wP.Oddział w Polsce z siedzibą wW., umowę kredytu gotówkowego nr(...), w kwocie 2 000 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach kwocie 1450 zł netto.
K. G.sam odebrał pieniądze i udał się doL., gdzie położył gotówkę na stole, przy którym siedzieliE. A.i R.C., od którego dostał 200 zł. (wyjK. G.k 15-18, 26, 53 t II/14, k 5t IV, wyj. E.A.k 16 t IV, dokumentacja bankowa k 28-39 t III/14, wyj M.A.k 19-21,30-31,t II/29 i k 1006-1007)
Na poczet należności dokonano wpłat w kwocie 669 zł. Bank uzyskał tytuł wykonawczy(informacja k 1954)
(C. (...),A.12,A.2 u/n,G.)
R.C.iE. A.nakłoniliK. G.do wzięcia pożyczki w(...) Banku (...).
21.01.2009 r.,K. G.razem zR. C., pojechał do agencji kredytowej, w której zatrudniona była M.A..E. A.została w Lampionie i czekała na telefon, aby potwierdzić jego zatrudnienie.K. G.sam wszedł do biura. Podpisał wniosek kredytowy, w którym wskazał miedzy innymi, że nie ciążą na nim żadne zobowiązania.
23 stycznia 2009 roku ponownie udał się wraz zR. C.do biura. Tak jak poprzednio sam wszedł do lokalu i za pośrednictwem biura pośrednictwa kredytowego, w którym zatrudniona była M.A., zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.z siedzibą wW., umowę kredytu gotówkowego nr 20.23.2009 w kwocie 13 698,63 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach w kwocie 1450 zł. netto.
Po pieniądze pojechał kilka dni później zR. C.iE. A.. Gotówkę wręczył oskarżonemu, który dał mu 10 % otrzymanej kwoty. (wyjK. G.k 15-18, 26, 53 t II/14, k 5t IV, wyj.E. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja bankowa k 6 t III/7)
Bank sprzedał wierzytelność w kwocie 11372 zł.,firmie (...)sp z o o. (informacja k 1959)
R.C.poleciłE. A., aby zarejestrowałaK. G.jako pracownikaL.. Mówił przy tym, że wykorzysta go do wyłudzania kredytów.K. G.11.03.2009 r., podpisał umowę o prace zPPHU (...). W rzeczywistości umowa ta była pozorna.K. G.nie był pracownikiemL.. Od końca czerwca 2009 r., przebywał na zwolnieniu lekarskim, następnie pobierał świadczenie rehabilitacyjne.PPHU (...)w dokumentacji przesłanej do ZUS wykazywał, żeK. G.jest zatrudniony na ½ etatu, a jego wynagrodzenie wyniosło w marcu 433 zł brutto, w kwietniu i maju zaś po 640 zł brutto. (wyjK. G.k 15-18, 26, 53 t II/14, k 5t IV, wyj.E. A.k 57-63 t II/2a, dok ZUS k 28-46 t II/14)
K. G.zawierał także umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych(wyjK. G.k 15-18, 26 t II/14, k 5t IV)
(A.33,G.)
W dniu 12 maja 2009 r. wŁ.,K. G.zawarł z(...)Centertel Sp z o.o. wW.,umowy nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, na podstawie których kupił w promocyjnej cenie 2 aparaty telefoniczneN. (...)o wartości 649 złotych, za 1 złoty, orazN. (...)o wartości 549 złotych za 1 złoty. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), zaświadczenie o zatrudnieniu na pełnym etacie jako kierowca i osiąganych dochodach wPPHU (...)w kwocie 1580 zł brutto.
Abonent nie wywiązał się z warunków umowy. Z tego powodu powstały należności w wysokości 933zł z tytułu świadczonych usług telekomunikacyjnych i 1196 zł z tytułu wydanych telefonów. (informacja k 2, umowa i zaświadczenie k 12 t III/22 , wyjK. G.k 15-18, 26 t II/14, k 5t IV)
(A.38,G.)
3 czerwca 2009 roku wP.,K. G.zawarł z P4 Sp z o. o z siedzibą wW.posługującym się logoP.umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych(...)i(...), na podstawie których nabył dwa aparaty:marki S. (...)o wartości 1079 zł i Samsung(...)o wartości 619 zł za które zapłacił łącznie 2 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu jako pracownik fizyczny na 1/ etatu i osiąganych dochodach wPPHU (...), w kwocie 1530 zł brutto.
Nie dokonano żadnych wpłat z tytułu zawarcia w/w umów. (wyjK. G.k 15-18, 26 t II/14, k 5t IV,E. A.k 91,146 t II/2b, umowa i zaświadczenie k 9 t III/15, informacja k 4 t III/15)
(A.40,G.)
W dniu 4 czerwca 2009 r. wP.,K. G., zawarł z(...)Sp z o o z siedzibą wW.używającej logo ERA, umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych(...)i(...), na podstawie których, nabył aparaty telefoniczne:marki N. (...)o wartości 979 zł iN. (...)o wartości 709 zł, za które łącznie uiścił 2 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...).
Z tytułu należności nie wpłynęła żadna kwota (informacja k 3 umowa i zaświadczenie k 7 t III/16, wyjK. G.k 15-18, 26 t II/14, k 5t IV,E. A.k 91,146 t II/2b)
(A.41,G.)
5 czerwca 2009 roku wP.,K. G.zawarł z(...) SAumowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr 399/09 i 400/09, na podstawie których nabył dwa telefony komórkowe:marki S. (...)o łącznej wartości 2 598 zł, za które łącznie zapłacił 38 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)na cały etat jako kierowca
Na rzecz operatora nie wpłacono żadnej kwoty (informacja 5, umowa i zaświadczenie k 8 t III/8, wyjE. A.k 91,146 t II/2b)
Wyżej wymienione aparatyK. G.sprzedał przy pomocyI. K., gdyż chciał kupić sobie samochód. R.C.nie brał udziału w wyłudzeniu telefonów. (wyjE. A.k 91,146 t II/2b,R. C.na k 223 t II/1b)
K. G.zawierał zaciągał także pożyczki krótkoterminowe tzw. „chwilówki”. (wyj.K. G.k 976)
(C. (...),A.51,G.)
R.C.zaproponowałE. A., aby udali się do siedziby oddziału(...)wraz zK. G.. Tam 31 lipca 2009 roku wP.,K. G.zawarł z(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB., umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 802 zł. Uprzednio złożył nieprawdziwe oświadczenie co do zatrudnienia jako pracownik fizyczny od 11.08.2000 r. wfirmie (...)i osiąganych z tego tytułu dochodach w wysokości 1650 zł netto. ( wniosek z oświadczeniem i umowa k 6 t III/19, wyj.E. A.k 57-63 t II/2a)
Na poczet należności nie dokonano żadnej wpłaty (informacja k 2081)
(A.62,G.)
19 października 2009 roku wP., zawarł z(...) SAz siedzibą wC., umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 1000 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu jako pracownik fizyczny i osiąganych dochodach w PPHU lampion w kwocie 2100 zł brutto. Pożyczkę tęK. G.przeznaczył na własne potrzeby. Na poczet należności wpłacono 365 zł.
(A.65,G.)
17 grudnia 2009 roku wP., zawarł z(...) SAz siedzibą wC., umowe pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 600 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...)w wysokości 1530 zł brutto. Pożyczkę tęK. G.przeznaczył na własne potrzeby. Na poczet należności wpłacono 58 zł.
R. C.początkowo nie wiedział o pożyczkach udzielonych przezP.. Później, miał pretensje, że nic z nich nie dostał. (umowy i zaświadczenia k 6 t III/3, informacja k 1957, wyjE. A.k 57-63 t II/2a, 90 t II/2b , 146-147 t II/2b)
(J.1)
A. J.utrzymywała się z pomocy społecznej. (wyj.A. J.k 14, 17-18 t II/18)
15 maja 2008 r wP., zawarła z Centertel sp z o o wW.umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr(...), na podstawie której nabyła za 1 zł. telefon Samsung E 250 o wartości 499 zł., mimo, iż nie miała zamiaru ani możliwości uiszczenia należności na rzecz operatora. Abonentka nie wywiązała się z umowy, a wierzytelność z tego tytułu w kwocie 600 zł, została sprzedanafirmie (...)(umowa k 11, informacja k 3 t III/22)
A. J.poznałaR. C.iE. A.za pośrednictwemM. D.iK. G..M. D.powiedziała jej, że może zgłosić się doL.i wziąć kredyt. Pieniądze miały być przeznaczone dlaR. C., ona zaś miała dostać część z nich.M. D.zabrała ją do siedziby firmy. Tam R.C.zaproponował jej, aby wzięła dla niego kredyt, który on będzie spłacał. Powiedział jej wówczas, że nie może zaciągnąć pożyczki na własne nazwisko.A. J.nigdy nie pracowała w Lampionie. (wyj.A. J.k 14, 17-18 t II/18)
(J.3, R.C. (...),E. A.16)
18 lutego 2009 rokuA. J.pojechała do agencjibanku (...)razem zR. C.iM. D.. Do biura weszła sama. Tam zawarła umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 1 000 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...)w wysokości 1670 zł netto. Pieniądze z pożyczki przekazałaR. C.on zaś dał jej z tej kwoty 650 zł. (dokumenty bankowe k 8, 10-12, zaświadczenie k 9, akt materiały zwrot 397§ 1 kpk, wyj.A. J.k 14, 17-18 t II/18,E. A.k 57-63 t II/2a)
Bank zbył wierzytelność wynikająca z umowy(...) S.A.(informacja k 1970)
(J.4, R.C. (...),E. A.25)
27 marca 2009 r., doA. J.przyjechałaM. D.i zabrała ją do siedzibyL.. Byli tamE. A., R.C.oraz zaproszony przez niego pracownik(...). WówczasA. J.zawarła z(...) S.A.z siedzibą weW., drugą umowę kredytu gotówkowego, o nr(...), w kwocie 14 375 zł. Zawarcie umowy w siedzibieL.nieco ponad miesiąc po przedstawieniu kredytodawcy zaświadczenia o zatrudnieniu w tejże firmie, miało wywołać u przedstawiciela banku mylne przeświadczenie co do miejsca pracy i zarobkówA. J.wPPHU (...).A. J.nie dostała odR. C.żadnych pieniędzy z tytułu zaciągnięcia w/w kredytu. (umowa k 34 t II/2a, wyj.A. J.k 14, 17-18 t II/18,E. A.k 57-63 t II/2a,R. C.k 23-24 t II/1a)
Bank zbył wierzytelność wynikająca z umowy(...) S.A.(informacja k 1970)
E. J.poznała się zR. C.iE. A.za pośrednictwem swej bratanicyM. D., którą poprosiła o pomoc w znalezieniu pracy. R.C.iE. A.obiecywali, że ją legalnie zatrudnią, ale nigdy nie podpisali z nią umowy o pracę, stale zbywając jej prośby w tym przedmiocie. Gdy zaczęła dorywczo wykonywać pracę w Lampionie, zarabiała jedynie 30-50 zł miesięcznie. R.C.iE. A.poprosili, aby zaciągnęła kredyty, sama miała za to dostać 10 % pożyczonej kwoty, której jednak nigdy nie otrzymała. Pieniądze uzyskane z kredytów przekazywałaR. C.orazE. A.. (wyjE. J.k 18 t II/12)
(E. J.2, R.C. (...),E. A.21 ,A. K.2)
E. J.udała się wraz zE. A.iM. D.do biura pośrednictwa kredytowego Konkret mieszczącego się wP.przyul. (...), prowadzonego przezA. K..E. J.przedstawiała tam wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach w kwocie 1639,51 zł netto. (dokumentacja kredytowa k 24 t III/13, wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976, wyjA. K.k 15-16, 22-23 t II/28, k 978-980, wyjE. A.na k 62 t II/2a 80, 167 t II/2b)
A. K.wiedziała, że zaświadczenie jest nierzetelne a kredyt nie jest przeznaczony dlaE. J.. Już wcześniej, aby uniknąć odmowy banku w wypadku wniosku o kredyt gotówkowy, zaproponowałaE. A.okna i drzwi jako fikcyjne przedmioty kredytu. Instruowała „nabywców”, że może do nich dzwonić konsultant z banku i wówczas należało mu powiedzieć, co będzie w domu „wymieniane (wyjE. A.k 62,80,167 t II/2b)
13 marca 2009 roku wP.,E. J.zawarła z(...) Bank S.A.z siedzibą weW., umowę kredytu nr(...)w kwocie 5 657,33 zł., na zakup okien oraz drzwi wPHU (...)ul. (...)wP..
W rzeczywistości transakcja zakupu okien i drzwi nie miała miejsca, aE. J.odebrała pieniądze w sklepie, gdzie miała dokonać ich zakupu. (dokumentacja kredytowa k 24 t III/13, wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976,P.przeszukania i pokwitowanie k 5-8 t II/28)
Pieniądze teE. J.przekazałaE. A., ta zaś wręczyła jeR. C.. (wyjE. A.na k 62 t II/2a 80, 167 t II/2b)
Z tytułu kredytu dokonano 5 wpłat na kwotę 1192,70 zł. Po czym wierzytelność została sprzedanafirmie (...) S.A.(informacja o spłatach k 1966)
(E. J.3, R.C. (...),E. A.22)
E. J.została wskazanaE. A.przezR. C.jako osoba, która będzie ubiegać się o pożyczkę w(...).
20 marca 2009 roku wP.,E. J.zawarła ze(...)z siedzibą wC.umowę kredytu gotówkowego nr 949/09/(...)w kwocie 8 000 zł. Uprzednio przedłożyła pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach 1250 zł netto.M. D. (2)jako poręczyciel złożyła oświadczenie, że zarabia 1500 zł netto. Tego samego dniaE. A.potwierdziła w/w zarobki podczas wizyty przedstawiciela(...)w Lampionie. Pieniądze z pożyczki przekazałaE. A.orazR. C.. (dokumentacja pożyczkowa k 6 t III/6, wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976, wyjE. A.k 61 t II/2a)
Z tytułu pożyczki nie dokonano żadnej wpłaty, wobec czego wierzyciel uzyskał nakaz zapłaty. Egzekucja została umorzona wobec jej bezskuteczności. (informacja o spłatach k 1952)
(E. J.4, R.C. (...),E. A.23)
R.C.umówiłE. J.iZ. D.na spotkanie z przedstawicielamiP.. Wcześniej razem zA. A.ustalił, iż podczas starania się o pożyczki wP., należy podawać zarobki zbliżone do średniej krajowej, aby nie wzbudzać podejrzeń. Na spotkanie obokE. J.iZ. D.przyjechał także R.C.wtowarzystwie (...).A..
25 marca 2009 roku wP.,E. J.zawarła z(...) S.A.z siedzibą wW., umowę pożyczki gotówkowej w kwocie 1 765,17 zł. Uprzednio złożyła pisemne nieprawdziwe oświadczenie, iż osiąga dochody w kwocie 1600 zł netto. Pieniądze pochodzące z pożyczki zabrał R.C.. (Dokumentacja pożyczkowa k 48 t III/1, wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976,E. A.k 60 t II/2a,Z. D.k 13-14, 18 t II/15, k 974,R. C.k 23-24 t II/1a,A. N.k 18 t II/21)
Z tytułu pożyczki dokonano wpłat na kwotę 1187 zł. (informacja o spłatach k 1953)
(E. J.5, R.C. (...),E. A.28)
28 kwietnia 2009 roku wP.,E. J., na prośbęR. C.iE. A., zawarła z(...) Bank S.A.z siedzibą weW., kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 4 729,77 zł.
Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach w kwocie 1347 zł. netto. Pieniądze z pożyczki przekazałaE. A.orazR. C.. (dokumentacja kredytowa k 25 t III/13, wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976,E. A.k 57-63 t II/2a)
Z tytułu kredytu dokonano 3 wpłat na kwotę 718,68 zł. Po czym wierzytelność została sprzedanafirmie (...) S.A.(informacja o spłatach k 1966)
(E. J.6, R.C. (...),E. A.31)
7 maja 2009 roku wP.,E. J., na prośbęR. C.iE. A.zawarła z(...) S.A.z siedzibą wW.umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 9 956,70 zł. Uprzednio przedłożyła stwierdzające nieprawdę oświadczenie, o zarobkach i zatrudnieniu wPHU (...)w kwocie 1560 zł netto. Kartę płatnicza uzyskaną z banku przekazałaR. C.. Umowa znalazła się z siedzibiefirmy (...)(P.przeszukania k 22-27 i umowa k 47 t II/2A, wniosek kredytowy z oświadczeniem o zarobkach k 13-14 t materiały zwrot 397§ 1 kpk, wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976,E. A.k 57-63 t II/2a)
Wierzytelności z tytułu kredytu zostały zbyte na rzecz(...) S.A.Wcześniej na poczet należności głównej wpłacono 662,40 zł ( informacje o wierzytelności k 1963,1970,2082)
(E. J.7, R.C. (...),E. A.32,J. B.F.1)
J. B.F.pracowała w biurze pośrednictwa kredytowego, mieszczącym się wP.przy zbieguul. (...). Nie miała z prowizji tytułu udzielanych kredytów. (wyj.J. B.F.k 31-22, 40 t II/27, k 1007-1009)
R.C.ustalił, zE. A., że kolejny kredyt naE. J.zostanie zaciągnięty zG. M.banku.E. A., zaprowadziłaE. J.do biura pośrednictwa kredytowego wP.. Na miejscuE. A.oświadczyła żeE. J.jest zainteresowana kredytem rzędu 10 tys. zł. Pracująca tamJ. B.F., we wniosku kredytowymE. J., wpisała dane w taki sposób, aby spełniały kryteria do przyznania pożyczki. W szczególności niezgodnie z prawdą napisała, iżE. J.właścicielką mieszkania własnościowego. Na pytanieE. J.: „Czy tak można ?”,J. B.F.odpowiedziała, że: „Nie musi zwracać uwagi na bank”. (wyjE. J.k 30-31 t II/12,E. A.k 57-63 t II/2a, 192-193 t II b, wniosek k 20 t III/23)
7 maja 2009 roku wŁ.,R. J.zawarła z(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działającym pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 11 587,37 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach w kwocie 1550 zł netto. (dokumentacja kredytowa k 8-20 t III/23, wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976)
Wierzyciel uzyskał tytuł wykonawczy, na postawie którego wszczął egzekucję, która została umorzona wobec bezskuteczności. Dnia 6.04.2011 r., kredytodawca zbył wierzytelność na rzeczD.R.. Do tego dnia nie dokonano żadnej wpłaty na jej poczet. ( informacja k 1962)
(E. J.8, R.C. (...),E. A.43)
E. A.razem zR. C., postanowili zorganizować zaciąganie pożyczek przez tzw. „słupy” za pośrednictwem Kredyty Chwilówki sp z o o mającej oddział wP.przyul. (...)(wyj.E. A.na k 61 t II/2a)
17 czerwca 2009 roku,E. J.zawarła za pośrednictwem w/w podmiotu z(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB.przyul. (...), umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 802 zł. Uprzednio przedłożyła stwierdzające nieprawdę oświadczenie o zarobkach i zatrudnieniu wPHU (...)w kwocie 1550 zł netto. Była u przedstawiciela pożyczkodawcy razem zK. G., bowiem on również zaciągał wówczas pożyczkę w tym samym podmiocie. Pieniądze z pożyczki zabrał R.C.. Jej raty miała być spłacone do dnia 17.07.2009 r. (dokumentacja pożyczkowa k 6 t III/19 , wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976)
Pożyczka została całkowicie spłacona ponad dwa lata po terminie t.j. 19.08.2011 r. (informacja k 2081)
Z tytułu zaciągniętych pożyczek ich obsługi, karnych odsetek i kosztów, samaE. J.spłaciła na rzecz:(...)Agricole- następcyL.Banku - 1860 zł;(...) SA4550,86 zł;G.- 881 zł;P.-130 zł;(...)250 zł. (dowody wpłat k 1830-1841, 2020-2022, 2170-2178, 2517)
E. J.nie zdradza cech choroby psychicznej ani upośledzenia umysłowego. Przebyła reakcję adaptacyjna depresyjna . W chwili czynów rozumiała ich znaczenie i mogła pokierowac swoim postepowaniem ( opinia sądowo-psychiatryczna k 50-56 t II/12)
Z. D. (2)nigdy nie pracował w Lampionie. Miał tam gotować obiady. R.C.zaproponował mu zaciągnie kredytów na zakup materiałów. Miał dostawać 10 % z sumy kredytu ale faktycznie nie otrzymywał żadnych pieniędzy. Wszystkie sumy uzyskane z kredytów oddawałR. C., który początkowo spłacał niektóre jego zobowiązania. (wyjZ. D.k 13-14, 18 t II/15, k 974 )
(Z. D.2, R.C. (...),E. A.18)
19 lutego 2009 roku wŁ.,Z. D.zawarł z(...) Bank S.A.z siedzibą wL.członkiem grupy(...) Bank (...) SAz siedzibą wW., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 4 972 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), zaświadczenie o zatrudnieniu w Lampionie oraz osiąganych dochodach w wysokości 1750 zł. Pieniądze uzyskane z kredytu dałR. C.. (wyjZ. D.k 13-14, 18 t II/15, k 974 dokumentacja bankowa k 4 t III/12)
Cała wierzytelność została zbytafirmie (...)sp z o o (informacja k 1965)
(Z. D.3, R.C. (...),E. A.17)
19 lutego 2009 roku wP.,Z. D.zawarł z(...) S.A.z siedzibą weW.umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 8 437,50 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu w Lampionie i osiąganych dochodach w kwocie 1630 zł. Pieniądze uzyskane z kredytu dałR. C.. (zaświadczenie k 23v, umowa k 24-31 akt materiały zwrot 397§ 1 kpkwyjZ. D.k 13-14, 18 t II/15, k 974,E. A.k 57-63 t II/2a)
Bank dokonał cesji całej wierzytelności na rzecz Prokura(...)(informacja k 1970)
(Z. D.4, R.C. (...),E. A.24)
R.C.umówiłZ. D.iE. J.na spotkanie z przedstawicielamiP.. Wcześniej razem zA. A.ustalił, iż podczas starania się o pożyczki wP., należy podawać zarobki zbliżone do średniej krajowej, aby nie wzbudzać podejrzeń.
Na spotkanie pozaE. J.iZ. D.przyjechał R.C.wtowarzystwie (...).A..
25 marca 2009 roku wP.,Z. D.zawarł z(...) S.A.z siedzibą wW.,umowę pożyczki NR (...)w kwocie 1 529,82 zł. We wniosku o pożyczkę wskazał nieprawdę, że z tytułu pracy w Lampionie zarabia 600 zł netto. Pieniądze pochodzące z pożyczki zabrał R.C.. (Dokumentacja pożyczkowa k 48 t III/1, wyjE. J.k 18, 22 t II/12 k 975-976,E. A.k 60 t II/2a,Z. D.k 13-14, 18 t II/15, k 974,R. C.k 23-24 t II/1a,A. N.k 18 t II/21)
Z tytułu pożyczki dokonano wpłat na kwotę 1144 zł. Do pełnej spłaty zobowiązania pozostało 1041,17 zł w tym 313 z tytułu kapitału głównego (informacja o spłatach k 1953)
(Z. D.5, R.C. (...),E. A.29,A. K.3)
E. A., na polecenie R.C.zawiozłaZ. D.do biura pośrednictwa kredytowego(...)mieszczącego się wP.przyul. (...), prowadzonego przezA. K..A. K.już wcześniej, aby uniknąć odmowy banku, w wypadku wniosku o kredyt gotówkowy, zaproponowałaE. A.okna i drzwi jako fikcyjne przedmioty kredytu. Instruowała „nabywców”, że może do nich dzwonić konsultant z banku i wówczas należało mu powiedzieć, co będzie w domu „wymieniane. Wiedziała też, żeZ. D.nie jest pracownikiemL.i nie jest on faktycznym kredytodawcą. (wyjE. A.k 62,80,167 t )
29 kwietnia 2009 roku wP.,Z. D.zawarł z(...) Bank S.A.z siedzibą weW.umowę kredytu nr(...)w kwocie 2 602,37 zł na zakup okien PCV. Uprzednio złożył nierzetelne oświadczenie o zatrudnieniu wfirmie (...)i osiąganych dochodach w kwocie 1347 zł. , które to daneA. K.umieściła w przygotowanej przez siebie umowie kredytowej. (Dokumentacja bankowa k 22 t III/13, wyjZ. D.k 13-14, 18 t II/15, k 974, wyjE. A.k 62 t II/2a, 80, 167 t II/2b)
Z. D.nie dokonał zakupu żadnych okien, pieniądze otrzymane odA. K., przekazałE. A., ta zaś wręczyła jeR. C.. (wyjE. A.na k 62 t II/2a 80, 167 t II/2b, wyjZ. D.k 13-14, 18 t II/15, k 974, wyjA. K.k 15-16, 22-23 t II/28, k 978-980)
Z tytułu kredytu dokonano spłaty 438,68 zł. Po czym wierzytelność została sprzedanafirmie (...) S.A.(informacja o spłatach k 1966)
(Z. D.6, R.C. (...),E. A.54 )
4 sierpnia 2009 rokuE. A.ponownie pojechała do biura(...)zZ. D..Za jego pośrednictwem,Z. D.zawarł z(...) Bank S.A.z siedzibą weW.umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 16 578,95 zł. Uprzednio złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach w kwocie 15030 zł. Pieniądze uzyskane z kredytuZ. D.dałR. C.. (umowa k 23 t III/13, wyjZ. D.k 13-14, 18 t II/15, k 974, wyjE. A.na k 62 t II/2a)
Z tytułu kredytu dokonano spłaty 437,69 zł. Po czym wierzytelność została sprzedanafirmie (...) S.A.(informacja o spłatach k 1966)
Z. D.cechuje sprawność intelektualna na poziomie pogranicza upośledzenia oraz zmiany organiczne(...)(opinia psychologiczna k 46-47)
Nie zdradza objawów choroby psychicznej ani cech upośledzenia umysłowego. Cierpi na zaburzenia nastroju i zespół zależności alkoholowej w okresie abstynencji. W czasie dokonywania przypisanych mu czynów rozumiał ich znaczenie i mógł pokierować swoim postępowaniem. ( opinia sądowo psychiatryczna k 52-58)
E. A.przyszła do mieszkaniaZ. N.. Znajdowała się w nim takżeE. J.. GdyE. J.wyszła do brata, kobiety zaczęły rozmawiać o kredytach.E. A.zapytała, czy jest zarejestrowana w
BIK-u. GdyZ. N.zaprzeczyła, zaczęła ją namawiać do zaciągania kredytów na potrzebyL., zapewniając jednocześnie o ich spłacie. Nadto obiecała jej 10 % od kwoty zaciągniętych pożyczek i wzięła jej dowód osobisty.
Z. N.rozpoczęła prace w Lampionie. Pracowała bez podpisanej umowy o pracę. Zarabiała po 100-200 zł miesięcznie. Nie przychodziła do firmy codziennie. R.C.pytałZ. N., czy jeszcze ktoś z jej znajomych mógłby wziąć dla niego kredyt. R.C.kierował zaciaganiem kredytów przezE. N.. (wyj.Z. N.k 19-20 t II/4, k 1009-1010, wyjE. J.k 1011)
(C. (...),A.34,B.F.2,N.)
Po 2-3 dniach pracy,Z. N.wraz zE. A.udała się do biura pośrednictwa kredytowego, w którym pracowałaJ. B.F.. TamE. A.wypisała zaświadczenie o jej zatrudnieniu. WcześniejJ. B.F.powiedziała jej, jaką kwotę należy wpisać, aby mieć większą pewność uzyskania kredytu. Oświadczyła też, aby w tym samym celu wpisać, nieprawdziwe dane, wskazujące na to, że wnioskodawczyni jest mężatką i ma mieszkanie własnościowe. Co też uczyniła we wniosku kredytowym. Następnie podpisała go obokZ. N..
13 maja 2009 roku wŁ.Z. N.za pośrednictwemJ. B.F., zawarła z(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działającym obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 11 587,37 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)jako pracownik fizyczny i osiąganych dochodach w kwocie 1530 zł netto.
Z. N.przyjechała po odbiór pieniędzy zE. A.. Przekazała jej gotówkę, nic jednak w zamian nie dostała. Gdy przychodziły dokumenty z banku związane z kredytem, zostawiała je albo w siedzibieL.albo wręczała osobiścieR. C.. (wyj.Z. N.k 19-20 t II/4, k 1009-1010,E. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja bankowa k 73-79 t III/23)
Kredyt został spłacony 1.09.2009 r. trzecim kredytem zaciągniętym przezZ. N.(informacja k 1962)
(C. (...),A.35,N.)
R.C.powiedziałZ. N., że musi szybko zaciągną kolejny kredyt, póki jeszcze figuruje w rejestrze kredytobiorców.Z. N.pojechała do(...)wraz zE. A.iE. J.. R.C.czekał w siedzibieL.na telefon z banku, aby w razie potrzeby potwierdzić zatrudnienieZ. N.. Kobiety weszły do sali obsługi. TamE. J.załatwiała swoje sprawy dowiadując się o kartę kredytowa.
14 maja 2009 rokuZ. N.zawarła z(...) S.A.z siedzibą weW., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 9 956,70 zł. Uprzednio przedstawiła poświadczające nieprawdę oświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w wysokości 1530 zł netto. Pieniądze z kredytu dałaE. A., sama nie dostała jednak obiecanego udziału. (wyj.Z. N.k 19-20 t II/4, k 1009-1010,E. A.k 57-63 t II/2a, EJ.k 1011, dokumentacja bankowa k 7 t. materiały zwrot 397§ 1 kpk)
Kredyt został spłacony 10.09.2009 r. trzecim kredytem zaciągniętym przezZ. N.(informacja k 1970)
(C. (...),A.59,B.F.6,N.)
Za pośrednictwemJ. B.F.,Z. N.zawarła także trzecią umowę kredytową. Do jej biura pojechała zE. A.iK. Z., który również zaciągał pożyczkę. Początkowo miała zaciągnąć kredyt konsolidacyjny.J. B.F.powiedziała, że może dodatkowo pożyczyć jeszcze 5000 zł. i uwzględniła to we wniosku.J. B.F.ponownie niezgodnie z prawda wpisała we wniosku kredytowym, żeZ. N.jest zamężna i ma mieszkanie własnościowe. Do dokumentacji załączyła potwierdzenie wpłaty raty kredytu w(...), w którym jako wpłacający figurowałaE. A..
28 sierpnia 2009 roku wŁ.Z. N., za pośrednictwemJ. B.F., zawarła z(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działającym obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 29 378,21 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)jako kierownika produkcji i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy w wysokości 1620 zł netto. (wyj.Z. N.k 19-20 t II/4, k 1009-1010,E. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja bankowa k 21-34 t III/23, wyjJ. B.F.k 31-22, 40 t II/27, k 1007-1009)
Powyższym kredytem spłacono całkowicie poprzednie dwie pożyczki poprzednio zaciągnięte na nazwiskoZ. N.(informacje k 1970, 1962)
Na poczet kredytu nr(...), nie dokonano żadnych wpłat. Bank uzyskał tytuł wykonawczy. (informacja k 1969)
M. D.zapytałaB. M., czy nie zaciągnęłaby kredytu dlafirmy (...), aby ją ratować. Gdy się zgodziła pojechały razem doL.. TamB. M.poznałaR. C.iE. A..M. D.oraz w/w namówili ją do zaciągania kredytów, zapewniając, że będą je spłacać. SamaB. M.nigdy nie pracowała w Lampionie. Wszystkie kredyty zaciągnęła dlaE. A.iR. C..(wyjB. M.k 23-24 t II/9)
(C. (...),A.55,J. B.F.4 u/n,M.)
R.C.poprosiłB. M.o zaciągnięcie kredytu w(...) Bank S.A.Do biura prowadzonego przezJ. B.F.,B. M.pojechała zE. A., która dała jej zaświadczenie o zarobkach. 4 sierpnia 2009 roku wŁ.,B. M.za pośrednictwemJ. B.F., zawarła z(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działającym obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 5.661,05 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych tam dochodach w kwocie 1530 zł netto.
B. M.odebrała pieniądze następnego dnia na poczcie i oddała jeE. A.wraz z całą dokumentacją kredytową. (wyj.B. M.k 23-24 t II/9,E. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja kredytowa k 48-60 t III/23, wyjJ. B.F.k 31-22, 40 t II/27, k 1007-1009)
Na poczet spłaty należności głównej wpłynęło jedynie 233 zł Bank uzyskał tytuł egzekucyjny. (informacja k 1969)
(C. (...),A.61,A. K.4,M.)
B. M.udała się wraz zE. A.,M. D.iR. C.do biura pośrednictwa kredytowego(...)wP.prowadzonego przezA. K..
A. K.już wcześniej sama zaproponowałaE. A.składanie wniosków o kredyty na zakup okien oraz drzwi i oświadczyła, że będzie wówczas wypłacać gotówkę. Instruowała „nabywców”, że może do nich dzwonić konsultant z banku i wówczas należało mu powiedzieć, co będzie w domu „wymieniane”.A. K.wiedziała również, że wystawione przezE. A.zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach są nierzetelne oraz , żeB. M.nie jest faktycznym beneficjentem umowy kredytowej.
15 października 2009 roku wP.,B. M., za pośrednictwemA. K., zawarła zS. A.z siedzibą wP.Oddział w Polsce z siedzibą wW., umowę kredytu w kwocie 7.600 zł., na zakup okien, drzwi i rolet zewnętrznych oraz elektronicznego instrumentu płatniczego. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w kwocie 1599 zł netto. Faktycznie okna, drzwi i rolety nie zostały zakupione.
Po odbiór pieniędzyB. M.udała się wraz zE. A.,M. D.iR. C.. Gotówkę wręczyła w samochodzieR. C.. On zaś dał jej 200 zł. Później miał jej wręczyć jeszcze 300 zł, których jednak nie otrzymała. (wyjB. M.k 23-24 t II/9,A. K.k 15-16, 22-23 t II/28, k 978-980,E. A.k 62 t II/2a 80, 167 t II/2b, dokumentacja bankowa k 5-9 t III/14)
Na poczet należności nie dokonano żądnej wpłaty. Bank zbył wierzytelności(...)C.(informacja k 42 t III/14, k 2246)
(C. (...),A.64,M.)
B. M.została wskazanaE. A.przezR. C.jako osoba, na która zaciągną kredyt w(...). 27 października 2009 roku wZ.,B. M.zawarła z(...) SAumowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 5.787,50 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w kwocie 2100 zł brutto. Po pieniądze pojechała zM. D.iE. A.. Gotówkę przekazała tej ostatniej. Sama otrzymała 500 zł. (wyjB. M.k 23-24 t II/9,E. A.k 57-63 t II/2a, dokumentacja kredytowa k 6-15 t. III/18)
Na poczet należności nie dokonano żadnej wpłaty. Bank wszczął egzekucję komornicza, która jako bezskuteczna została umorzona ( informacja k 1964)
R.C.zapytałS. J., czy chce u niego pracować. Mężczyzna wyraził zgodę i pracował Lampionie przez jeden miesiąc, po dwie godziny dziennie. Miał zarabiać po 5 zł /h. Po tygodniu R.C.iE. A.powiedzieli, że potrzebują pieniędzy na zakup surowców oraz maszyn i poprosili go o zaciągnięcie kredytów na ten cel. R.C.powiedział, że będzie je spłacał. W zamian za to mięli z nim podpisać umowę o pracę ponadto miał otrzymać 10 % z kwoty kredytu. Zapowiedzi te nie zostały zrealizowane. ( wyjS. J.k 16-17, 25, 33, 1016 t II/13)
(C. (...),A.39,J. B.F.3 u/n,J.)
S. J.pojechał razem zE. A.do agencji pośrednictwa kredytowego prowadzonej przezJ. B.F..J. B.F.spisała jego dane z dowodu. Pozostałe formalności załatwiałaE. A., która oświadczyła, żeS. J.pracuje w Lampionie.
4 czerwca 2009 roku, za pośrednictwemJ. B.F.,S. J.zawarł z(...) Bank S.A.z siedzibą wG., umowę kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 11.587,37 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w kwocie 1530 zł netto.
Pieniądze z kredytuS. J.odebrał razem zE. A., po czym zawieźli jeR. C.. (dokumentacja kredytowa k 35—47 t III/23, wyjS. J.k 16-17, 25, 33, 1016 t II/13,E. A.k 57-63 t II/2a)
Na poczet należności głównej wpłacono jedynie 399 zł. Bank uzyskał tytuł wykonawczy. (informacja k 1969)
(C. (...),A.44,J.)
S. J.udał się wraz zE. A.iR. C.do biura pośrednictwa kredytowego(...)gdzie pracowałaW. K. (1). R.C.pozostał w samochodzie. Formalności w biurze załatwiałaE. A..
W dniu 18 czerwca 2009 roku, wP.,S. J.zawarł z(...).P. S.A. z siedzibą wW.umowe kredytu gotówkowego nr(...)w kwocie 12 500 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w wysokości 1530 zł netto.
Uzyskane pieniądze,S. J.przekazałR. C.. (wyjS. J.k 16-17, 25, 33, 1016 t II/13,E. A.k 57-63 t II/2a dokumentacja bankowa k 4 t III/17)
Na poczet należności głównej wpłacono jedynie 399 zł. Bank uzyskał tytuł wykonawczy. (informacja k 1969)
Wierzytelność powstałą w wyniku umowy w kwocie 17.881 zł., w tym 12.307 zł. niespłaconego kapitału, bank zbył na rzecz(...)Prokura (informacja k 2248)
Gdy pokrzywdzone banki kierowały doS. J.wezwania do zapłaty, on przekazywał korespondencjęR. C.. (wyjS. J.k 16-17, 25, 33, 1016 t II/13)
(I. K.1)
I. K. (2)w dniu 30 lipca 2008 roku wP., zawarła z(...)Centertel Sp z o.o. wW.umowę nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych. Na jej podstawie, nabyła telefon Samsung E 250 o wartości 499 złotych za promocyjną cenę 1 zł. W zamian za to miała uiszczać należności na rzecz operatora przez 36 miesięcy. (umowa k 7, informacja od operatora k 3 t III/22, wyjI. K.k 40 t II/11)
I. K.zawarła powyższa umowę tylko po to aby sprzedać aparat zakupiony w promocyjnej cenie i przeznaczyć uzyskane w ten sposób pieniądze na własne utrzymanie. Nie wywiązała się z jej warunków. Należność z tego tytułu w kwocie 600 zł., została sprzedana przez operatorafirmie (...) S.A.(informacja od operatora k 3 t III/22, wyjI. K.k 31 t II/11)
(I. K.2)
Następnie w dniu 11 grudnia 2008 roku wP.,I. K.zawarła kolejną umowę z(...)Centertel Sp z o.o. wW.o świadczenie usług telekomunikacyjnych, na podstawie której nabyła telefon Samsung J 700 o wartości 548 złotych za promocyjną cenę 1 zł. W zamian za to miała uiszczać należności na rzecz operatora przez 36 miesięcy. (umowa k 34 t. materiały zwrot 397§ 1 kpk, informacja od operatora k 3 t III/22)
I. K.zawarła powyższą umowę tylko po to aby sprzedać aparat zakupiony w promocyjnej cenie i przeznaczyć uzyskane w ten sposób pieniądze na własne utrzymanie. Nie wywiązała się z zawartej umowy. Należności z tytułu świadczonych usług w wysokości 362,12 zł i 1968 zł z tytułu opłaty specjalnej za odłączenie od sieci, zostały przez operatora sprzedanafirmie (...). (informacja od operatora k 3 t III/22, wyjI. K.k 31 t II/11)
(I. K.3)
15 grudnia 2008 roku wP.,I. K.zawarła z(...) S.A.umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr E 38/12 i E 39/12, na podstawie których nabyła telefony:N. (...)S.o wartości 1 899 zł i Samsung Soul o wartości 1 499 zł, za które zapłaciła łącznie kwotę 2 zł.
I. K.zawarła powyższe umowy tylko po to aby sprzedać aparaty zakupione w promocyjnej cenie i przeznaczyć uzyskane w ten sposób pieniądze na własne utrzymanie. Nie wywiązała się z zawartej umowy i nie uiściła żadnej należnościŁ.suma strat operatora z tytułu nieopłaconych świadczeń telekomunikacyjnych i zbycia telefonów za cenę promocyjną, zamknęła się kwotą 4121,46 zł. (informacja k 6, umowa k 8 t III/8, wyjI. K.k 31 t II/11)
(I. K.4)
16 stycznia 2009 roku wP.,I. K.zawarła z(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB.przyul. (...), umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 548 zł. Uprzednio wprowadziła w błąd pełnomocnika pożyczkodawcy co do swojego zatrudnienia wK.B.Z. K.z siedzibą wŁ.i osiąganych z tego tytułu zarobkach w kwocie 1100 zł. netto. Oskarżona nie uiściła żadnej kwoty tytułem spłaty pożyczki (informacja zF. G.k 4, wniosek o pożyczkę i umowa k 6 t III/19, wyj.I. K.k 38, 7 t II/11, k 971-972, informacje o stanie nalewności k 697,783)
I. K.w dalszym ciągu nie miała środków do życia. Jej wuj,K. G.zaproponował, aby przyszła do pracy wLampionie. Poinformował ja przy tym, że będzie musiała zaciągać pożyczki dlaR. C.w zamian za kwotę równą 10% udzielonej pożyczki. Taką propozycję złożył jej także sam R.C.. Przy ich rozmowie była obecnaE. A., która się jednak wówczas w ogóle nie odzywała.
I. K.zajęła się produkcją zniczy. R.C.wypłacał jej z tego tytułu drobne kwoty po 10-20 zł. Łącznie tygodniowo otrzymywała 150-200 zł. (wyjI. K.k 18 t II/11,E. A.k 57-63 t II/2a)
I. K.sprzedała telefony, nabyte w promocyjnej cenie, na podstawie umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych zawartej na nazwiskoK. Z.. Jeden z aparatów zatrzymała jednak dla siebie. Wszystkie pieniądze z tej transakcji przekazałaR. C.. Chciała mu się w ten sposób przypodobać, gdyż oskarżony ten miał już plan, żeby zamknąćfirmę (...), aI. K.przypuszczała, że następna może zostać otworzona na jej nazwisko. (wyj.E. A.na k 91 i 146v t. II/B,I. K.k 19 t II/11)
Gdy przedstawiciel kredytodawcy dzwonił doL., aby zweryfikować zatrudnienie osoby ubiegającej się o kredyt, w wypadku nieobecnościE. A.,I. K.podawała się za nią i potwierdzała zatrudnienie rzekomych kredytobiorców. (wyj.E. A.na k 91 i 146v t. II/B)
W czerwcu-lipcu 2009 r., towarzyszyłaE. A., gdy ta z dokumentami udawała się z do dwóch biur należących agencji pośrednictwa kredytowego. (wyjI. K.k 18 t II/11)
(I. K.6, R.C. (...), E.A.42, M.A.4 u/n)
R.C.nakłoniłI. K.do zaciągnięcia kredytów w(...) Banku (...) S.A.Zaświadczenia o jej zatrudnieniu i wynagrodzeniu w kwocie 2200 zł brutto, na jego polecenie wypisałaE. A.. (zaświadczenia k 4 t III/7, k 42 t III/18, wyjI. K.k 18 t II/11)
I. K.wraz zR. C.pojechała doŁ.doŁ., do agencji kredytowej(...) sp. jawna, w której pracowała M.A.. Tam R.C.zapytał, czyI. K.może otrzymać pożyczkę w wysokości 20 tys. zł. Po sprawdzeniu okazało się, że może uzyskać kredyt mniejszy niż połowa w/w kwoty.
M.A.zapytałaI. K.o to, w jakiej firmie pracuje. Ta odpowiedziała, że: „przy zniczach”.
Później kobiety z agencji zadzwoniły doI. K., informując, że kredyt został przyznany ona zaś ma przyjechać podpisać umowę i zgłosić się po pieniądze. (wyjI. K.k 18, 30-31 t II/11,R. C.k 224 t II/1b)
16 czerwca 2009 rokuI. K. (2)wraz zR. C., pojechała doŁ., gdzie podpisała z(...) Bankiem (...) S.A.z siedzibą wW., umowę kredytu o nr(...)w kwocie 9 589,04 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach.
Później udała się zR. C.do banku po pieniądze. Odebrała je sama i w samochodzie przekazała całą kwotęR. C.. Ten oświadczył, że bardzo potrzebuje pieniędzy i obiecaną jej wcześniej kwotę w wysokości 10 % z sumy uzyskanego kredytu wręczy jej w terminie późniejszym. Obietnicy tej jednak nie dotrzymał. (umowa, zaświadczenie k 4 t III/7, wyjI. K.k 18 t II/11,E. A.k 57-63 t II/2a,R. C.k 224 t II/1b)
Należność z tytułu kredytu w kwocie 8590,84 zł., zostały przez wierzyciela zbyte na rzecz(...)sp zo o (informacja od następcy prawnego k 1959)
(I. K.7, R.C. (...),E. A.45, M.A.5 u/n)
W taki sam sposób przebiegał proces uzyskania przezI. K.pożyczki w(...) S.A.uzyskanej za pośrednictwemagencji (...) sp. jawna.
18 czerwca 2009 roku wB.,I. K.zawarła z(...) S.A.z siedzibą wW., umowę pożyczki gotówkowej o nr(...)w kwocie 3 977,76 zł. Oskarżona przednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2)zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach.
Podobnie jak w poprzednim przypadku oskarżona nie otrzymała odR. C.kwoty stanowiącej 10 % udzielonego kredytu. (umowa k 34-40, zaświadczenie k 42 t III/18, wyjI. K.k 18 t II/11)
Z tytułu pożyczki spłacono jedynie 394,62 zł. Bank wystawił bankowy tytuł egzekucyjny, który został zaopatrzony przez sąd w klauzulę wykonalności. 30.06.2011 r. egzekucja komornicza została umorzona wobec jej bezskuteczności. (informacja z(...)k 1964)
(I. K.8,E. A.48)
E. A.wystawiła również dlaI. K.zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach w kwocie 2000 zł brutto, celem przedłożenia go przy ubieganiu się o pożyczkę w(...) S.A.W tym wypadku oskarżone działały bez udziałuR. C., a pieniadze były przeznaczone dlaI. K..
21 lipca 2009 roku wP.,I. K.zawarła z(...) SAz siedzibą wC., umowę pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 600 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2)zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach. (wyj. i.K.k 18 t II/11,E. A.k 90 t II/2b, dokumentacja pożyczkowa k 6 t III/3)
Na poczet pożyczki spłacono jedynie 166 zł. ( informacja w(...) S.A.k 1967)
D. K.P.poznałaR. C.iE. A.w czerwcu 2009 r., gdy weszła do mieszkania swej sąsiadkiE. J.. Zaczęli rozmawiać o pracy. R.C.iE. A.poinformowali ją, że najpierw będzie pracowała „na czarno”, a później podpiszą z nią umowę o pracę, do czego jednak ostatecznie nie doszło. W ogóle nie była zatrudniona w Lampionie. Gdy przychodziła do firmy, a R.C.iE. A.mówili jej, że mają chwilowy zastój.
R.C.iE. A.zaproponowali jej wzięcie kredytów na rozwój firmy. Mężczyzna oświadczył, że będzie je spłacał. Gdy zapytała w/w dlaczego nie zaciągną pożyczek na siebie odpowiedzieli, że maja już kredyty i brak im zdolności kredytowej. (wyj.D. K.P.k 17-18, 26-28 t II/10, k 972-974)
(K.P.2, R,C. (...),E. A.46, M.A.6)
D. K.P.wraz zR. C.,E. A.orazE. J., udała się doŁ.do agencji pośrednictwa kredytowego prowadzonej przezM. A..E. J.tylko im towarzyszyła i nie weszła nawet do biura.
Na miejscu formalności załatwiali R.C.iE. A.. Pracownicaagencji (...).A., zasugerowałaD. K.P., aby we wniosku kredytowym podała, że jest właścicielką lokalu własnościowego, bowiem w ten sposób będzie bardziej wiarygodna dla banku,mimo, że ta wcześniej informowała, że ma tylko mieszkanie komunalne.M. K.P.zaoponowała. Ostatecznie jednak M.A.wpisała w dziale „Informacja o statusie mieszkaniowym i zobowiązaniach”, że kredytobiorczyni jest wyłączną właścicielką mieszkania i nie ponosi żadnych wydatków z tytułu najmu lokalu mieszkalnego. M.A.spytała równieżR. C.czy możliwe jest aby przywiózł druk(...), on odpowiedział „nie mam ale może będzie”. M.A.podpowiedziałam wówczas, że sam druk może uzyskać z Internetu.
2 lipca 2009 roku wŁ.,D. K.P.podpisała zBank (...) S.A.z siedzibą wW.,umowę pożyczki nr (...)w kwocie 12 193,97 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPHU (...)w wysokości 1599 zł netto oraz druki(...).
Następnie wraz zR. C.iE. A.pojechała po odbiór pieniędzy. Gotówkę wziął od niej w samochodzie R.C.. Obiecał dać jej 500 zł, czego jednak nie uczynił. (dokumentacja kredytowa k 4 t III/18, wyj.D. K.P.k 17-18, 26-28 t II/10, k 972-974)
W zakresie należności głównej spłacono jedynie 213 zł. Bank uzyskał tytuł wykonawczy i prowadzi egzekucje komorniczą ( informacja k 1964)
(K.P.3, R.C. (...),E. A.47)
D. K.P.wraz zE. A.iR. C., udała się do oddziału agencji kredytowej wŁ.przyul. (...). TamW. K. (1)pracownik agencji zwróciła uwagę, że tyle osób jest zatrudnionych w Lampionie i powielają się stanowiska, choć starała się sprawiać wrażenie jakby nie znałaE. A.iR. C.. Wszystkie formalności w agencji załatwiali R.C.iE. A..
13 lipca 2009 roku wP.,D. K.P.za pośrednictwemW. K.działającej jako pośrednik kredytowy, zawarła z(...).P. S.A. z siedzibą wW.umowę kredytu nr(...)w kwocie 10 000 zł. Uprzednio złożyła nierzetelne pisemne oświadczenie o swoim zatrudnieniu i dochodach wP.H.U. (...)w wysokości 1599 zł netto.
Po wyjściu z banku,E. A.i R.C.od razu zabrali jej pieniądze.
(dokumentacja kredytowa k 8 t III/17, wyj.D. K.P.k 17-18, 26-28 t II/10, k 972-974, wyjE. A.k 57-63 t II/2a)
Bank zbył wierzytelności wynikające z umowy, na które składały się kwoty: 9865 zł należności głównej, 6870 zł. odsetek, na rzecz(...) S.A.(informacja k 2248)
(K.P.4, R.C. (...),E. A.60,J. B.F.7)
R.C.iE. A.powiedzieliD. K.P., że weźmie trzeci kredyt aby spłacić pozostałe. wszystkie kwestie z nim związane, zostały ustalone zR. C..
D. K.P.wraz zE. A.iE. J.pojechała do biura pośrednictwa kredytowego, w którym pracowałaJ. B.F..E. J.była wówczas namawiana do wzięcia kolejnej pożyczki.
Na miejscu,E. A., powiedziała doJ. B.F., żeD. K.P.jest pracownikiem jej firmy, ale nie tyleD. K.P., co ona sama potrzebuje kredytu.J. B.F.zapytałaD. K.P.o dane, szczegóły kredytu zaś uzgadniała zE. A..
GdyJ. B.F.zobaczyła zaświadczenie o zatrudnieniuD. K.P., z uśmiechem powiedziała doE. A., żeby pamiętała co wpisuje, bowiem z poprzednich zaświadczeń wynika, ze Lampion ma już 3 kierowników produkcji.
GdyD. K.P., powiedziała, że jest rozwiedziona,J. B.F.zaproponowała, aby podała nieprawdę w tym przedmiocie i we wniosku wpisała, że jest mężatką. Bezskutecznie namawiała ją też aby jej były mąż podpisał się pod wnioskiem kredytowym i umową pożyczki. Nadto niezgodnie z prawdą wpisała, że wnioskodawczyni ma mieszkanie własnościowe. Wniosek kredytowy podpisałyD. K.P.iJ. B.F..
8 września 2009 roku,D. K.P.zawarła z(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działający pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.umowę kredytu nr(...)w kwocie 5 793,69 zł . Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu jej jako kierownik produkcji wPPHU (...)i osiąganych zarobkach w wysokości 1680 zł netto.
Po odbiór pieniędzyD. K.P.pojechała razem zE. A.. Otrzymała dokument wypłaty, który zrealizowała na poczcie. Gotówkę wręczyłaE. A.która, w zamian za zaciągnięcie kredytu, opłaciła jej miesięczny abonament za Internet. (dokumentacja kredytowa 80-88, zaświadczenie k 89, wniosek kredytowy k 92-93 t III/23, wyj.D. K.P.k 17-18, 26-28 t II/10, k 972-974, wyjE. A.k 57-63 t II/2a)
Na poczet należności głównej wpłacono 59,70 zł. Bank uzyskał tytuł wykonawczy (informacja k 1969)
D. K.P.nie zdradza objawów choroby psychicznej ani cech upośledzenia umysłowego. Cierpi na zaburzenia depresyjne . W czasie czynów rozumiała ich znaczenie i mogła pokierować swoim postępowaniem. (opinia sadowo psychiatryczna k 46-48 t II/10)
Do mieszkaniaK. Z.przyszłyM. D.iE. A..E. A.zaproponowała mu wzięcie pożyczek dlaR. C., z których 10 % miało być przeznaczone dla niego samego.K. Z.razem z w/w kobietami pojechał doR. C., z którym uzgodnił szczegóły. R.C.oświadczył, że wszystkie kredyty spłaci. Mimo zapewnieńK. Z.nigdy nie otrzymał obiecanych 10 % z kwoty pożyczek.
K. Z.pracował w Lampionie „na czarno”, w okresie sierpień-wrzesień 2009 r. Z tego tytułu zarobił jedynie 250 zł. Na początku R.C.zaproponował, mu aby zawarł umowy z operatorami sieci telefonii komórkowych i nabywał dla niego aparaty telefoniczne za symboliczną złotówkę. Wręczył mu też pieniądze na zakup telefonów, które następnie od niego odebrał. W salonach sprzedaży towarzyszyłaK. Z.I. K.. (wyj.K. Z.k 12, 14-15,20,22 t II/5, k 977-978)
(Z.2,C. (...),A.49)
29 lipca 2009 roku wP.,K. Z., zgodnie z propozycjąR. C., zawarł z P4 Sp. z o.o. z siedzibą wW.,umowy nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, w ramach których zakupił w promocyjnej cenie 2 zł telefony:marki L. (...)o wartości 619 zł i(...)o wartości 459 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w kwocie 2100 zł brutto. Z tytułu zawarcia umowy nie dokonano żadnych wpłat. (umowa i zaświadczenie k 8, informacja k 5 t III/15)
(Z.3,C. (...),A.50)
29 lipca 2009 roku wP.,K. Z., zgodnie z propozycjąR. C., zawarł z(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.umowę nr (...)na świadczenie usług telekomunikacyjnych, w ramach której zakupił w promocyjnej cenie 2 zł., 2 telefony SamsungA. S.5230 o wartości łącznej 1276 złotych. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w kwocie 2100 zł. brutto. Wskutek niewywiązania się z umowy operator poniósł straty w łącznej kwocie 1705 zł w tym 429 zł z tytułu świadczonych usług telekomunikacyjnych. (umowa i zaświadczenie k 14, informacja k 2-3 t III/22)
(Z.4,C. (...),A.53)
1 sierpnia 2009 roku wP.,K. Z., zgodnie z propozycjąR. C., zawarł z(...) SAz siedzibą wW.,umowy (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych. Na ich podstawie nabył w promocyjnej cenie 2 zł., dwa telefony:marki S. (...)o wartości 1299 zł iN. (...)o wartości 999 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu w PPHU lampion i osiąganych dochodach w kwocie 2100 zł brutto . Umowy zostały wypowiedziane bowiem abonent nie wywiązywał się z ich postanowień. (umowy i zaświadczenie k 7, informacja k 4-5 t III/8)
I. K.sprzedała telefony zakupione przezK. Z.i pieniądze z transakcji przekazałaR. C.. Jeden z nich zatrzymała dla siebie, bowiem na swoje nazwisko nie mogła już zawrzeć umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych. (wyjE. A.k 91 t II/2b,I. K.k 19 t II/11)
R.C.namówił takżeK. Z.do zaciągnięcia 2 kredytów (wyj.K. Z.k 12, 14-15,20,22 t II/5, k 977-978)
(Z.5,C. (...),A.57, M.A.u/n 7,M. D.)
K. Z.pojawił się w biurze pośrednictwa kredytowego, gdzie pracowała M.A.. Tam przedstawił dowód, druki(...), otrzymane wcześniej odR. C.i wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu wPPHU (...)i osiąganych dochodach w kwocie 1530 zł netto. M.A.uzgodniła szczegóły kredytu zR. C..
Kilka dni później 24 sierpnia 2009 roku,K. Z.udał się ponownie do biura, wtowarzystwie (...).A.iM. D.. Tam zawarł zBankiem (...) S.A.z siedzibą wW., umowę kredytu gotówkowego w kwocie 16 765,80 zł nr(...). Pieniądze pochodzące z kredytu, przekazałE. A., gdy byli już w samochodzie. (dokumentacja bankowa, druki(...), zaświadczenie k 4 t III/18, wyj.K. Z.k 12, 14-15,20,22 t II/5, k 977-978, wyjE. A.k 57-63 t II/2a)
Na poczet należności głównej wpłacono jedynie 308,42 zł. Bank uzyskał przeciwkoK. Z.tytuł wykonawczy i wszczął egzekucję która została umorzona jako bezskuteczna. (informacja k 1964)
(Z.6,C. (...),A.58,J. B.F.u/n 5)
K. Z.udał się wraz zE. A.iZ. N., do biura pośrednictwa kredytowego, w którym pracowałaJ. B.F..E. A.rozmawiała z pracownicą biura, która powiedziała, że nie będzie można uzyskać kredytu w kwocie przekraczającej 5 tys. zł. oraz poinformowałaK. Z., w jakich terminach ma spłacać kredyt. Nie wskazywała nikomu, aby w dokumentach wpisać nieprawdziwe dane.
27 sierpnia 2009 roku wŁ.K. Z., na prośbęR. C., zawarł z(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., za pośrednictwemJ. B.F., umowę kredytu o nr(...)w kwocie 5 793,69 zł. Uprzednio przedłożył wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...)w kwocie 1530 zł netto. (umowa k 60-65, zaświadczenie k 69 t III/23, wyj.K. Z.k 12, 14-15,20,22 t II/5, k 977-978, wyj.Z. N.k 19-20 t II/4, k 1009-1010, wyjJ. B.F.k 31-22, 40 t II/27, k 1007-1009, wyjE. A.k 57-63 t II/2a)
Na poczet należności wpłacono jedynie 78,08 zł. Bank uzyskał przeciwkoK. Z.tytuł wykonawczy. (informacja k 1969)
K. Z.nie zdradza objawów choroby psychicznej, cierpi na upośledzenie umysłowe lekkie, padaczkę oraz organiczne zaburzenia osobowości i nastroju. W czasie czynów rozumienie ich znaczenia i zdolność pokierowania swoim postępowaniem miał ograniczone w stopniu znacznym. (opinia sądowo psychiatryczna k 60-62 t II/5)
R.C.nie cierpi na chorobę psychiczna czy upośledzenie umysłowe. Ma nieprawidłowo ukształtowaną osobowość, jest uzależniony od alkoholu. W chwili czynów był poczytalny. (opinia sądowo psychiatryczna k 195-196 t II/1a)
E. A.nie zdradza cech choroby psychicznej ani niedorozwoju umysłowego. Przebyła reakcję adaptacyjno-depresyjną. Cechują ja nieprawidłowo ukształtowana osobowość. W czasie dokonywania czynów rozumiała ich znaczenie i mogła pokierować swoim postępowaniem. (opinia sądowo psychiatryczna k 219-236 t II/2c)
A. K.nie cierpi na chorobę psychiczną ani niedorozwój umysłowy Wykazuje cechy zespołu przygnębiennego. W chwili czynów była poczytalna (opinia sadowo psychiatryczna k 30-31 t II/28)
R.C.częściowo przyznał się do popełnienia zarzucanych mu czynów i na rozprawie odmówił składania wyjaśnień. Nie przyznał się do działania w zorganizowanej grupie przestępczej. Stwierdzając, że nikogo do niczego nie zmuszał.
Wskazał, że w wypadku Znicza inicjatywa wyłudzania kredytów wyszła od niego iZ. F.. Dodał, że w w/w firmie nie robił niczego bez wiedzyZ. F.. Nigdy nie wypisywał zaświadczeń.
Dodał, że inicjatywa wyłudzania kredytów na zaświadczenia wystawiane przezPPHU (...)wyszła od: „niego iE. A., choć bardziej od oskarżonej”.
W zakresie pożyczek zaciągniętych przezZ. M., przyznał, że jego konkubina użytkowałaB., na które zaciągnięty został kredyt na nazwisko w/w. Raty spłacał on orazE. A.. Wskazał, że mimo, żeZ. M.pojechał do Euro Banku, kredyt nie był udzielony. Nie brał udziału w kredytach zaciąganych przezZ. M.wG.(...) Banku,(...) Banku. Nic nie wie o zaciągniętej przez niego pożyczce wG.. Nie namawiałZ. M.do wzięcia zwolnień lekarskich od drP.. Z.M.chciał mieć dla siebie pieniądze z zasiłku chorobowego.
Wskazał, żeZ. F.zaciągnął kredyt wS.Banku na własne potrzeby.
Podał, żeA. D.wziął aparat uzyskany w Centertelu dla siebie.
Wyjaśnił, żeE. A.zaciągała kredyty w(...) Banku,G.(...) Bankudla siebie bez jego udziału.
Zanegował swój udział w przestępstwach polegających na wyłudzeniu przezM. R.kredytu w(...) Banku (...)orazZ. D.wD.Banku.
Wskazał, że tzw. chwilówki były zawierane „poza nim”. Przyznał jednak, że płacił „parę groszy” mężczyźnie, który przyjeżdżał po raty.
Wyjaśnił, że przedstawiciela(...)poznał poprzez ogłoszenie. Dodał, że przedstawiciel dzwonił do niego pytając o ewentualnych kredytobiorców, bowiem musiał wypracować limit udzielonych kredytów.
Wskazał, że dzwonił do przedstawicielekP., aby przyjechały i udzieliły kredytówE. J.iZ. D.. Te osoby dawały mu 90 % z uzyskanej kwoty.
Dodał, żeM. A.poznali przypadkiem. Oskarżona ta mówiła co wpisywać w zaświadczeniach, aby kredyt został przyznany. Na pewno był przy udzielaniu kredytówI. K.oraz jeszcze jednej osobie. Jechał do agencji razem zE. A.Po pieniądze z kredytu udzielonego przez(...) Bank (...)pojechała zM. D.koleżankaE. A..
ZA. K.iJ. B.F.nie miał nic wspólnego. Warunki kredytów omawiała z nimiE. A..
E. A.początkowo nie przyznała się do udziału w zakupie przezK. G.telefonów komórkowych, przyznając jednocześnie, że wystawiała mu tylko zaświadczenia o zatrudnieniu. AparatyK. G.sam sprzedał, a pieniądze przeznaczył dla siebie. Ostatecznie przyznała się do popełnienia zarzucanych jej czynów z wyjątkiem kierowania zorganizowaną grupą przestępczą. Stwierdziła, że miała świadomość istnienia takowej grupy, dodała jednak, że wszystkimi jej poczynaniami kierował R.C..
Dodała, że w Zniczu pracowała bez umowy o pracę. Zarabiała 700-800 zł miesięcznie. Firmę założyłZ. F.na polecenieR. C., który był jej faktycznym właścicielem. Firma miała służyć do wyłudzania kredytów. R.C.spłacał początkowo pożyczki po to, aby nie było żadnych podejrzeń i można było zaciągać kolejne zobowiązania.
Przyznała, że dlaR. C.i na jego polecenie osobiście zaciągała kredyty w(...) Banku,G.Banku,(...),(...)Banku,P.i EuroP.. Dodała, ze w zamian otrzymywała po 10 % od pożyczonej kwoty.
Wskazała ona, że R.C.zaproponował jej, aby zarejestrowała na swoje nazwisko nową firmęo nazwie L.. Powiedział, że na początku trzeba płacić składki ZUS i polecił jej oficjalnie zatrudnićK. G.iM. D., mimo, że ci tylko dorywczo pracowali w firmie, mówiąc że ich wykorzysta do zaciągania kredytów. Wytłumaczył jej, że początkowo trzeba płacić po 2- 3 raty aby uniknąć zarzutu oszustwa.
Oskarżona dodała, że wszystkimi istotnymi sprawami zajmował się R.C.. To on decydował o wysokości kredytów. Ona w imieniuPPHU (...)wypisywała wszystkie zaświadczenia dla osób ubiegających się o pożyczki. Wyjaśniła, że początkowo kredytobiorców do banków woził R.C.. Później czyniła to również ona. Kredytobiorcy zaś doskonale wiedzieli na jakich zasadach funkcjonuje firma, ale nikt się nie sprzeciwiałR. C.. Dodała, że potwierdzała zatrudnienie kredytobiorców.
Złożyła obszerne wyjaśnienia, w których opisała okoliczności: zaciągania pożyczek i kredytów oraz zawierania umów o świadczenie usług telekomunikacyjnych przezM. D.,K. G., M.R.,E. J.,K. Z.,Z. D.,D. K.P.,I. K.,Z. N.,B. M.,S. J., A.J., M.R., R.R..Z. M.; fikcyjnego zatrudnieniaK. K.. Nadto ujawniła role jakie odegrały w przestępstwachA. K.iM. B.F..
Z. M. (2)częściowo przyznał się do popełnienia zarzucanych mu czynów. Wyjaśnił, że Znicz był zarejestrowany naZ. F.ale faktycznie prowadził go R.C., on był zatrudniony w tej firnie jedynie formalnie. Wg umowy miał zarabiać 2 tys. zł, ale nigdy takich pieniędzy nie otrzymywał. Kwota była tak wysoka bowiem wówczas łatwiej można było uzyskać kredyt. R.C.zwracał się do niego o wzięcie kredytów, mówił, ze będzie je spłacał. On przedkładał zaświadczenia które wypisywałF.i jeden raz R.C.. Wszystkie pieniądze otrzymane z tytułu pożyczek i kredytów przekazywałE. C., sam nic z tego nie otrzymywał. W szczególności dlaR. C.wziął kredyt na zakupB..
Wyjaśnił, że pierwsza umowa zawarta z operatorem telefonii kolorkowej dotyczyła telefonu makiS.. Zakupił go w związku z prowadzoną przez siebie działalnością i płacił za niego rachunki.
Początkowo, na k 96 t II/3 przyznał się do zawierania umowy dotyczącej telefonumarki S.. Na rozprawie wskazał, ze nie zawierał umowy dotyczącej telefonumarki S.i nie korzystał z tego telefonu.
Dodał, że nie brał kredytów „nafirmę (...)”. Wskazał przy tym, że „na papierze” jej właścicielką byłaE. A..
I. K.przesłuchiwana po raz pierwszy nie przyznała się do popełnienia zarzucanych jej czynów i stwierdziła, że nie podpisywała umów kredytowych z(...) Bankiem (...) S.A.
W toku kolejnych przesłuchań przyznała się do popełnienia wszystkich zarzuconych jej czynów.
Wyjaśniła, że zawierała umowy z operatorami telefonii komórkowej, a same aparaty nabyła z zamiarem ich sprzedaży i przeznaczenia uzyskanych w ten sposób pieniędzy na własne utrzymanie.
Dodała, że była zatrudniona przy produkcji zniczy i zarabiała po 150-200 zł tygodniowo. W bankach zaciągnęła 2 kredyty dlaR. C.na podstawie nierzetelnych zaświadczeń wystawianych przezE. A..
Uzupełniła, że trzecie z nierzetelnych zaświadczeń wystawionych na jej nazwisko przezE. A.posłużyło jej do zaciągnięcia kredytu w EuroP.już bez udziałuR. C..
Wskazała, ze towarzyszyłaE. A., gdy ta udawała się do agencji pośrednictwa kredytowego.
Na rozprawie przyznała się do popełnienia zarzucanych jej czynów i odmówiła składania wyjaśnień.
W toku postępowania przygotowawczego,E. J.przyznała się do popełnienia zarzucanych jej czynów. Na rozprawie przyznała się do „zaciągania kredytów” odrzuciła zarzut działania w zorganizowanej grupie przestępczej.
Wyjaśniła, iż za pośrednictwem swej bratanicyM. D.poznała się zR. C.iE. A.. R.C.iE. A.obiecywali, że ją zatrudnią, ale nigdy nie podpisali z nią umowy o pracę, stale zbywając jej prośby w tym przedmiocie .Oskarżona dodała, że gdy zaczęła pracować w Lampionie, zarabiała jedynie 30-50 zł miesięcznie. R.C.iE. A.poprosili, aby zaciągnęła kredyty, sama miała za to dostać 10 % pożyczonej kwoty, której jednak nigdy nie otrzymała. Pieniądze uzyskane z kredytów przekazywałaR. C.orazE. A..
E. J.sprecyzowała, że w biurach pośrednictwa kredytowego była z razem zE. A.. Czasem towarzyszyła jejE. D.. Nie kupowała żadnych okien ani drzwi.
Oskarżona dodała, że jako żyrant w umowie ze(...)występowałaM. D., a kartę uzyskaną od(...)przekazała,R. C..
E. J.wyjaśniła, że umowę pożyczki wP.zawarła w obecnościE. A.iR. C., który następnie zabrał pieniądze. Dodała, że w tym samym czasie pożyczkę wP.wziął równieżZ. D..
Oskarżona rozpoznałaJ. B.F.i wskazała, że do jej biura przyprowadziła jąE. A.. Dodała, żeJ. B.F.sama wpisała dane w jej wniosku kredytowym w taki sposób, aby spełniały kryteria. W szczególności wpisała, iż jest właścicielka mieszkania własnościowego. Na jej pytanie: „Czy tak można ?”, odpowiedziała, że: „Nie musi zwracać uwagi na bank”.
Oskarżona wyjaśniła, że pożyczkę wfirmie (...)tzw chwilówkę wzięła na prośbęR. C.. Była po nią razem zZ. G.bowiem on również brał tam pożyczkę. Pieniądze zabrał R.C..
J. B.F.nie przyznała się do popełnienia zarzucanych jej czynów. Wyjaśniła, że pracowała w biurze pośrednictwa kredytowego wP.przy zbieguul. (...). Nie miała prowizji z tytułu pośrednictwa. Potwierdziła, że podpisywała zakwestionowane umowy. Dodała jednak, że nie miała świadomości, iż kredyty są wyłudzane.
Zaprzeczyła, jakoby sugerowała klientom podawanie nieprawdziwych danych. Jeden raz, gdy klient chciał wziąć kredyt konsolidacyjny przedstawił ostatni odcinek wpłaty i na nim widniało nazwiskoE. A.. Pomyślała, że pracodawca spłaca kredyt za kredytobiorcę. To był jej domysł i nikogo o nic w tej kwestii nie pytała.E. A.była u niej 2-3 razy. Jeden raz z klientką. Nie ustalała z nią żadnych konkretów. W szczególności nie mówiła jej, że ma zatrudnionych zbyt wielu kierowników. Wskazała, żeR. C.w ogóle nie widziała.
M.A.nie przyznała się do popełnienia zarzucanych jej czynów. Wskazała, że z ramienia(...) sp. jawnawB., weryfikowała dane klienta w oparciu o dowód oraz rozmowę, w trakcie której odpowiadał na pytania o wykształcenie, stan majątkowy i cywilny. Przyznała, że zdarzało się iż gdy klient podawał wykształcenie zawodowe to wpisywała średnie, gdy mówił, że jest stanu wolnego - wpisywała żonaty. Nie weryfikowała zdolności kredytowej. Wykonywała jedynie telefon do zakładu pracy, aby potwierdzić zatrudnienie. Z kredytów miała prowizję.
Dodała, że R.C., po raz pierwszy pojawił się u niej w biurze spytać, czy osoba o danych dochodach może uzyskać kredyt. Później przyprowadzał do jej biura klientów, albo ich do niej podwoził, gdyż jak jej powiedział pracował w Lampionie jako kierowca. Około dwóch razy był u niej wraz zE. A.. Stwierdziła, że R.C.trochę ją podrywał, wręczył jej róże i przysyłał sms-y, myślała więc, że przyprowadza klientów z sympatii do niej. Nie miała świadomości co do nierzetelności zaświadczeń zL., choć w pewnym momencie wprost zapytałaR. C.iE. A., czy te osoby na pewno tam pracują, co oboje potwierdzili. Zastanawiała się także czy te kredyty są w istocie przeznaczone dla kredytobiorców, ale uspokoiła ją sytuacja, gdyK. G.wziął zS.Bank pożyczkę w kwocie 2000 zł., na remont, a sam bank zaproponował możliwość wzięcia wyższego kredytu. Dodała, że jedno z zaświadczeńE. A.poprawiała u niej w biurze. Chodziło wówczas o pomyłkę formalną.
Z. D. (2),przyznał się jedynie do zaciągania pożyczek dlaR. C..
Wyjaśnił, że nigdy nie pracował w Lampionie.R. C.poznał ze pośrednictwemE. J., która spytała go, czy nie chciałby gotować obiadów w Lampionie. W tej firmie, wszystkim rządził R.C.. On też zaproponował mu zaciągnie kredytów na zakup materiałów. Miał dostawać 10 % z sumy kredytu ale faktycznie nie otrzymywał żadnych pieniędzy. Wszystkie pieniądze oddawałR. C., który początkowo spłacał jego zobowiązania.
Najczęściej zawierał umowy wtowarzystwie (...).A., która wszystko załatwiała i przedstawiała dokumenty, on tylko okazywał dowód osobisty. Nie kupował okien i nie był w sklepie oferujących taki towar.
Dodał, ze kredyt wP.zaciągnął on iE. J.. Wyjaśnił, że to R.C.umówił się z paniami zP.. To on przyjechał razem zE. A.do niego iE. J.. Wskazał, że pieniądze pochodzące z pożyczki wziął R.C..
K. Z.nie przyznał się do działania w zorganizowanej grupie przestępczej, przyznał się do popełnienia pozostałych zarzuconych mu czynów.
Wyjaśnił, że do jego mieszkania przyszłaM. D.iE. A..E. A.zaproponowała mu wzięcie pożyczki dlaR. C., z której 10 % miało być przeznaczone dla niego samego. Razem z w/w kobietami pojechał doR. C., z którym uzgodnił szczegóły. R.C.zapewnił go, że wszystko spłaci. Dodał, że zaświadczenia o jego zatrudnieniu wypisałaE. A.. Stwierdził, że w Lampionie pracował „na czarno”, w okresie sierpień-wrzesień 2009 r. i zarobił jedynie 250 zł. Nigdy nie otrzymał obiecanych 10 % z kwoty pożyczek.
Przyznał, że oba kredyty i 6 telefonów wziął dlaR. C., za jego namową. Sprecyzował, że R.C.dał mu pieniądze na zakup telefonów. W salonach towarzyszyła muI. K..
W zakresie kredytów sprecyzował, że wraz zM. D.udał się do biura. Tam przedstawił dowód, druki(...), otrzymane wcześniej odR. C.i zaświadczenie wypisane przezE. A.. Na podpisanie umowy i odbiór pieniędzy przyjechał kilka dni później wtowarzystwie (...).A.iM. D.. Pieniądze przekazałE. A.w samochodzie. W protokole okazania wskazał, że w tym wypadku M.A.wszystko załatwiała zR. C.
Następny kredyt był załatwiany był wB.. TamE. A.rozmawiała z pracownicą. Ta kobieta powiedziała, że nie będzie mógł uzyskać kredytu w kwocie przekraczającej 5 tys. zł. oraz informowała go, kiedy ma spłacać kredyt.
A. D.przyznał się do popełnienia zarzucanych mu czynów stwierdził jednak, że nigdy nie należał do zorganizowanej grupy przestępczej.
Wyjaśnił, że wszedł do(...), aby zapytać się o pracę. Rozmawiał zR. C., choć firma była zarejestrowana naZ. F.. Został zatrudniony „na czarno”. Tygodniowo zarabiał 30-50 zł.
Wskazał, że R.C.mówił, że kto chce pracować, musi wziąć pożyczki na zakup towaru.
Po pierwszy kredyt pojechał zR. C.iZ. F.. Pieniądze dałR. C.. Sam żadnych pieniędzy nie otrzymał. Dodał, ze początkowo kredyt był spłacany przezR. C..
Wskazał, że R.C.przywiózł do niego do domu pracownicęP., która wypłaciła mu w domu pieniądze. Po jej wyjściu przekazał jeR. C..
Dodał, że R.C.zapytał go, czy nie potrzebuje telefonu. Gdy przytaknął, po 2-3 dniach przyjechał do(...)mężczyzna, który przywiózł zapakowany aparat telefoniczny. Podpisał jakieś dokumenty. Opłatę w wysokości 1 zł., zapłacił R.C., który zabrał telefon. R.C.powiedział, że da mu ten aparat, ale ostatecznie tego nie uczynił.
A. K.nie przyznała się do popełnienia zarzucanych jej czynów wskazała, że nie wiedziała, iż kredytobiorcy są osobami podstawionymi. Zaprzeczyła jakoby znałaR. C.. Przyznała, że pośredniczyła w zawieraniu umów wskazanych w zarzutach. Dodała, że nie były wówczas sprzedawane żadne okna ani drzwi.
Wyjaśniła, że od 2002 r., prowadzi działalność gospodarczą w zakresie usług budowlanych, sprzedaży okien i drzwi oraz pośrednictwa kredytowego. Przy umowie kredytu otrzymuje 1 % prowizję, przy kredycie na zakup towarów wynosi ona 3 %. Przy kredytach gotówkowych bank pobierał wyższe oprocentowanie, co było spowodowane formą zabezpieczenia kredytu na zakup towarów, przy którym bank „mógł się czuć się lepiej zabezpieczonym.”
Dodała, że klienci mieli dokonywać zakupów ratalnych ale gdy kredyt został przyznany rezygnowali z zakupu. PracownicyL.banku odpowiadając na jej pytania, stwierdzali, że może zmienić rodzaj kredytu. Dodała, że nie było w związku z tym zmiany umowy kredytowej. Zaraz potem stwierdziła, że odmawia podania danych umożliwiających identyfikację tych osób i odmówiła odpowiedzi na pytanie, czy spytała w/w, czy taka praktyka jest zgodna z prawem. Dodała, żeS.Bank udzielał tylko kredytów na zakup towarów i usług.
Wskazała, żeE. A.zgłosiła się do niej jako potencjalna klientka. Chciała dokonać zakupu u jej męża rolety antywłamaniowej. Nie złożyła jednak wniosku kredytowego. Później kilkakrotnie się pojawiała pytając o ceny okien oraz czy udziela kredytów gotówkowych.E. A.mówiła jej, że została upoważniona przez pracowników do dokonywania potrąceń z ich wynagrodzeń z przeznaczeniem na spłatę kredytów.
A. K.wyjaśniła, żeE. J.przyjechała do jej biura wraz zE. A.iM. D.. Te dwie ostatnie zaraz wyszły.E. J.deklarowała chęć zakupu okien ale ponieważ chciała zrobić większy remont, spytała, czy może dostać większy kredyt.A. K.wskazała, że: „wówczas okna stawały się droższe, aby na remont coś zostało”. Przyznała, że nie robiła pomiaru okienE. J.i wyceniła je według wzoru. Kiedy kredyt został zaakceptowany chciała się umówić zE. J.na pomiar. Ta jednak wycofała się i pytała, czy może tych okien u nich nie kupować, bowiem znalazła tańsze.A. K.wyjaśniła, że zgładziła się na propozycję współoskarżonej i wypłaciła jej pieniądze do ręki.
W zakresie kredytu dlaZ. D.wskazała, że zapisywała informacje uzyskane od klienta o jego wykształceniu i uposażeniu. Wskazała, zeZ. D.też nie miał sprzedanych okien. Sytuacje określiła jako: „takie czary mary.”
Dodała, ze M.R.przyszedł po raz pierwszy do jej biura z K.G.. Na pewnoE. A.mu wówczas nie towarzyszyła. Zakupiła dla niego drzwiG., ale klient stwierdził, że się pomylił i chce otrzymać gotówkę. Nie umie powiedzieć dlaczego nie zabezpieczyła pieniędzy na poczet drzwi tylko dała je M.R., mimo, że za drzwi zapłaciła z własnych pieniędzy, a rezygnacja M.R.bardzo ja zdenerwowała.
Ponieważ raty kredytu na zakup towarów były niższe od rat kredytu gotówkowego,B. M.zdecydowała się wziąć kredyt ratalny z opcją, iż jeśli zrezygnuje z zakupu okien i drzwi to otrzyma gotówkę. Jej wniosek kredytowy nie zwierał prośby o wydanie karty kredytowej. Bank sam ją dostarczył.
D. K.P.nie przyznała się do działania w zorganizowanej grupie przestępczej, wyjaśniła, że nie chciała nikogo oszukać. Wskazała, żeR. C.iE. A.poznała w czerwcu 2009 r., gdy weszła do mieszkania swej sąsiadkiE. J.. Zaczęli rozmawiać o pracy. R.C.iE. A.poinformowali ją, że najpierw będzie pracowała „na czarno”, a później podpiszą z nią umowę o pracę, do czego jednak ostatecznie nie doszło.
Podczas pierwszego przesłuchania stwierdziła, że zaświadczenia o jej zatrudnieniu nie były nieprawdziwe, gdyż otrzymywała zlecenia zfirmy (...), a R.C.iE. A.obiecywali, że ją zatrudnią. W Lampionie zarabiała ok. 800-1000 zł. Na rozprawie przyznała, że w rzeczywistości w ogóle nie była zatrudniona. Przychodziła doL., a R.C.iE. A.mówili jej, że mają chwilowy zastój. Nie otrzymywała żadnych pieniędzy bo jak wyjaśniła: „przecież nie było pracy.” Dodała, że w Lampionie miała zarabiać 800-1000 zł.
R.C.iE. A.zaproponowali jej wzięcie kredytów na rozwój firmy. Mężczyzna oświadczył, że będzie je spłacał. Gdy zapytała ich dlaczego nie zaciągną pożyczek na siebie odpowiedzieli, że maja już kredyty i brak im zdolności kredytowej.E. J.powiedziała, jej że R.C.reguluje raty i nie ma żadnego ryzyka.
D. K.P.podała, ze pierwszy kredyt zaciągnęła w(...). Wraz zR. C.,E. A.orazE. J., udała się do agencji pośrednictwa kredytowego prowadzonej przezM. A..E. J., jak wskazała oskarżona, była tylko do towarzystwa i nawet nie weszła do biura. Dodała, że wszystkie formalności załatwiali R.C.iE. A.. Zaświadczenie wypisałaE. A.. Uzupełniła, żeM. A., zasugerowała jej, aby wpisała, iż jest właścicielką lokalu własnościowego mimo, że wcześniej powiedziała jej, że ma tylko mieszkanie komunalne. Miała być w ten sposób bardziej wiarygodna dla banku. Ostatecznie podała, że ma mieszkanie komunalne. M.A.spytała równieżR. C.czy możliwe jest aby przywiózł druk(...), on odpowiedział „nie mam ale może będzie”. M.A.podpowiedziałam wówczas, że sam druk może uzyskać z Internetu. Wskazała, ze wraz zR. C.iE. A.pojechała po odbiór pieniędzy. Gotówkę wziął od niej w samochodzie R.C.. Obiecał dać jej 500 zł, czego jednak nie uczynił.
D. K.P.wskazała, że jeden kredyt zaciągnięty został za pośrednictwemJ. B.F., miał on być kredytem konsolidacyjnym. Do jej biura wP.pojechała zE. A.iR. C.była z nimi tezE. J., którą w/w próbowali namówić na kolejny kredyt.J. B.F.zapytała ją o dane, szczegóły kredytu uzgadniali R.C.iE. A.. Następnie wskazała jednak, żeR. C.wówczas nie było, gdyż wyjechał, ale wszystkie kwestie związane z kredytem, zostały z nim wcześniej ustalone. Na rozprawie wskazała wprost, że w biurze była tylko zE. A..
Zaświadczenie o zatrudnieniu wypisałaE. A.. Gdy okazano je w biurze,J. B.F., z uśmiechem powiedziała doE. A., żeby pamiętała co wpisuje, bowiem z poprzednich zaświadczeń wynika, ze Lampion ma już 3 kierowników produkcji. WówczasE. A.wypisała nowe zaświadczenie, aJ. B.F.wskazała jej jakie stanowisko byłoby wg statystykbanku (...)dla kredytobiorcy.
D. K.P.wskazała, żeE. A. (2)powiedziała doJ. B.F., że jest ona pracownikiem firmy i nie tyle jej pracownik, co ona sama potrzebuje kredytu.
Wyjaśniła, żeJ. B.F.próbowała ją namówić ,aby wpisała, że jest bezdzietna mimo, iż ma córke. Gdy powiedziała, ze jest rozwiedziona,J. B.F.zaproponowała, aby podała nieprawdę w tym przedmiocie. Na co się nie zgodziła. Bezskutecznie namawiała ją też aby jej były mąż „podpisał się pod pożyczką”. Po pieniądze pojechała zE. A.. Otrzymała dokument wypłaty, który zrealizowała na poczcie. Dodała, że gotówkę zabrałaE. A.ona też, w zamian za zaciągnięcie kredytu, opłaciła jej miesięczny abonament na Internet.
D. K.P.wskazała, że za pośrednictwem biura pośrednictwa kredytowego, mieszczącego się naul. (...)wP., zaciągała kredyt konsolidacyjny. Wszystko tradycyjnie załatwiali R.C.iE. A.. Dodała, że pracownica firmy W.K., stwierdziła: „ przyszła kolejna osoba z(...).
Wyjaśniła, żeE. A.i R.C., powiedzieli jej, że bierze trzeci kredyt aby spłacić pozostałe. Pieniądze z niego pochodzące dostała do ręki i w samochodzie wręczyła jeE. A.. Na rozprawie zaś wyjaśniła, że pieniądze z kredytu konsolidacyjnego, po wyjściu z banku, od razu zabrali jejE. A.i R.C..
A. J. (2)początkowo przyznała się do popełnienia wszystkich zarzucanych jej czynów. Na rozprawie sprecyzowała, że nie przyznaje się do udziału w zorganizowanej grupie przestępczej.
Wskazała, żeR. C.iE. A.poznała za pośrednictwemM. D.iK. G..M. D.powiedziała jej, że może zgłosić się dofirmy (...).C.i wziąć kredyt. Pieniądze miały być przeznaczone dla oskarżonego, ona zaś miała dostać jakąś ich część.M. D.zabrała ją do siedzibyL.. Tam R.C.zaproponował jej, aby wzięła dla niego kredyt, który on będzie spłacał. Dodała, że on sam powiedział jej wówczas, że nie może zaciągnąć pożyczki na własne nazwisko. Dodała, że nigdy nie pracowała w Lampionie. Utrzymywała się z pomocy społecznej. Nie zdawała sobie sprawy, że to co robi jest przestępstwem .
Wyjaśniła, że pojechała do agencji doŁ.razem zR. C.iM. D., ale do biura weszła sama. Przedstawiła zaświadczenie wystawione przezE. A.. Dostała wówczas 1000 zł tytułem pożyczki, które przekazałaR. C.on zaś dał jej z tej kwoty 650 zł.
Podała, że przyjechała do niejM. D.i zabrała ją doL.. Wówczas do firmy przybył także pracownik(...)przyprowadzony przezR. C.. I tam podpisała jakieś dokumenty kredytowe. Sama nie dostała żadnych pieniędzy z tego kredytu.
Ustalając stan faktyczny w zakresie dotyczącymfirmy (...), sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. F.. Wskazał on, że R.C.zaproponował mu wspólne prowadzenie firmy produkującej znicze. Działalność gospodarcza została zarejestrowana na jego nazwisko, ale faktycznie prowadził ją R.C.. Wszyscy wykonywali jego polecenia.Z. F.wskazał, że wykonywał prace w Zniczu, a później w Lampionie. Zarabiał 300 zł miesięcznie. W Lampionie nie był formalnie zatrudniony. Pieniądze dostawał za to, że pracował i zarejestrował na swoje nazwiskofirmę (...)okoliczności potwierdzaE. A., która wskazała, żefirmę (...)zarejestrował na swoje nazwiskoZ. F.. Działał przy tym na polecenieR. C., który faktycznie zarządzał przedsiębiorstwem.
Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C., z których wynika, że w Zniczu miał pozycję równą z pozycjąZ. F.oraz, że niczego w przedsiębiorstwie nie robił bez wiedzyZ. F.. .
E. A.dodała, że przedsiębiorstwo miało służyć do wyłudzania kredytów. R.C.spłacał początkowo pożyczki po to, aby nie było żadnych podejrzeń i można było zaciągać kolejne zobowiązania. Fakt początkowego regulowania zobowiązań potwierdza dokumentacja nadesłana przez wierzycieli. Na taki sam cel istnienia Znicza wskazujeZ. F., który stwierdził, że po pewnym czasie R.C.zaczął go namawiać, na zaciągniecie kredytów oraz na wystawianie zaświadczeń o zatrudnieniu dla innych osób, które z kolei nakłonione przezR. C.występowały do banków o kredyty. Pieniądze uzyskane w ten sposób, trafiały doR. C.. Dodał, że do banków po kredyty jeździł razem zR. C.. Powyższe okoliczności potwierdzająP. S.,Z. M.,A. D., A.J.orazE. A., którzy w analogiczny sposób przedstawili sposób zaciagania kredytów przez osoby związane ze Zniczem.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 3, sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. F.. Wskazał on, że nie brał telefonów dlaR. C., poza tymi wziętymi nafirmę (...). Kupił wówczas 4 aparaty, z czego jeden R.C.zostawił sobie, pozostałe zaś sprzedał. Dodał, że kupił je na prośbieR. C.. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja nadesłana przez operatora. Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne, sądnie miał nic wspólnego z umowami zawieranymi z operatorami telefonii komórkowej.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 13 i 17, sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. F.. Wskazał on, że R.C.zaproponował mu zaciąganie dla niego pożyczek. Dodał, ze do banków po kredyty jeździł razem zR. C.. Przyznał, że zawarł umowę kredytową zS.Bankiem. Przyznał się do wyłudzenia kredytu w(...). Dodał, że: „nie miał z tego żadnych pieniędzy”, pieniądze z kredytów zabierał R.C.. Raty miał spłacać R.C.. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja bankowa. Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C.z k 223 t II/1b, iż pożyczkę zS.Banku (...).F.wziął dla siebie.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 20,wskazać należy, że bark jest jakichkolwiek dowodów na to, iż R.C.dopuścił się tego przestępstwa. Sam prokurator wezwany w trybieart. 397 § 1 kpkw pierwotnym brzmieniu, do wskazania dowodów uzasadniających powyższy punkt aktu oskarżenia, ograniczył się jedynie do stwierdzenia, że prokuratora przesłała do sądu wszystkie materiały (k 2405). Uzasadnienia aktu oskarżenia nie zawiera wskazania jakiegokolwiek dowodu na poparcie tegoż zarzutu. Takich też dowodów brak jest w aktach sprawy.E. P.nie przyznała się do przyjęcia wskazanej w zarzucie łapówki i odmówiła składania wyjaśnień w tym przedmiocie, sam zaśZ. F.ograniczył się do stwierdzenia, iż nic mu nie widomo, aby na niegoE. P.wystawiała zaświadczenia, nigdy u niej nie był, raz tylko podwoził na wizytę u niejZ. M., jednak nie wchodził do jej gabinetu. Jego wyjaśnienia wykluczają więc tezę, jakoby za jego pośrednictwem R.C.wręczył lekarce korzyść majątkowa. Wskazać w tym miejscu należy, iż jako oskarżony, Z.F.przyznał się między innymi do zarzuconego mu w pkt 17 czynu, jednak ta okoliczność nie może, wobec braku dowodów winyR. C., stanowić podstawy do skazania tegoż oskarżonego, tym bardziej, że sam R.C.zarzut ten odrzucił. Mając powyższe na uwadze, zgodnie zart. 396 a § 4 kpksąd rozstrzygnął powyższa kwestie na korzyść oskarżonego.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychR. C.w pkt 29 i 48 orazE. A.w pkt 26, sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. F., który wskazał, że w 2009 r. wziął dwie pożyczki wP.. Wskazał, że przyszedł przedstawicielP.i wypłacił pieniądze, które on wręczył oskarżonemu. Dodał, że za drugim razem kwota pożyczki wynosiła 5 tys. zł. z czego części poszła na spłatę pierwszej pożyczki. Dodał, że pieniądze pożyczył, na prośbęR. C., który potrzebował gotówki. Te okoliczności potwierdza dokumentacja nadesłana przez pożyczkodawcę.
Brak jest podstaw do przyjęcia, iż oskarżonaE. A.brała udział w wyłudzeniu pożyczki udzielonejZ. F.w dniu 16.04.2009 r. Nic o jej udziale w przestępstwie nie wspominaZ. F.. Co więcej w tym przypadku pożyczkodawcy nie przedstawiono zaświadczenia o zatrudnieniu w Lampionie, a jedynie oświadczenieZ. F.o rzekomym zatrudnieniu w tejże firmie. SamaE. A.choć szeroko opisuje sposób w jaki dokonywała oszustw na szkodęP.i wymienia osoby, na których nazwiska zaciągane były kredyty, nic nie wspomina oZ. F.. Sama co prawda przyznała się do popełnienia tegoż przestępstwa, ale uczyniła to en block, w stosunku do wszystkich kilkudziesięciu zarzucanych jej czynów, z wyjątkiem kierowania zorganizowana grupa przestępczą.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 42 iE. A.w pkt 20,sąd oparł się na dokumentacji pożyczkowej . Wynika z niej , iżZ. F.zawarł z(...) .H.U. (...)umowę pożyczki w kwocie 796 zł. We wniosku o pożyczkę wskazał jako pracodawcę firmę P.P.H.U. (...), dodając, że osiąga tam zarobki w kwocie 1600 zł netto. Sąd uznał, iż brak jest podstaw do przyjęcia, iż w wyłudzeniu w/w pożyczki w jakikolwiek sposób uczestniczyliE. A.czy R.C.. SamZ. F.nic o takim fakcie nie wspomina, ograniczając swe depozycje do stwierdzenia, iż przyznaje się do popełnienia tego czynu. Także wyjaśnieniaE. A.iR. C.nie wskazują na to jakoby brali oni udział w tym przestępstwie. SamaE. A.przyznaje, że R.C.zaproponował aby wG.zaciągali pożyczki, ale wśród kilku wskazanych przez nią „pożyczkobiorców” nie maZ. F..
W zakresie czynów zarzuconychR. C.wpkt 2 oraz 25, sąd oparł się na wyjaśnieniachP. S.. Wskazał on, żeR. C.poznał za pośrednictwemZ. F.. Obaj zaproponowali mu, aby wziął kredyt za pośrednictwemfirmy (...)która zarejestrowana była naZ. F., faktycznie zaś prowadził ja oskarżony. Pracował tam kilka dni w miesiącu od czasu do czasu. R.C.dawał mu 50-100 zł. Przyznał, że nigdy nie pracował w firmie A.S..
Wyjaśnił, że kredyt zS.był kredytem hipotecznym. Dodał, że R.C.wszedł z nim do banku on zaś tylko podpisał dokumenty. Dostał wówczas odR. C.1 tys. zł. Dodał, że wcześniej otworzył rachunek w(...), na który przelano pieniądze z kredytu.
Powyższe depozycje potwierdza:A. S., zeznając, że nigdy nikogo swojej firmie nie zatrudniał,Z. F.wskazując, zeK. G.pracował przy produkcji zniczy, dokumenty kredytowe oraz dokumenty zbanku (...). Nadto z wyjaśnień oskarżonychE. A.,E. J.,Z. D.,I. K.wynika, iż R.C.proponował zaciąganie dla siebie kredytów także przez inne osoby wykonujące prace dorywcze w prowadzonych przez niego firmach zarejestrowanych na osoby trzecie.
Jako niewiarygodne sąd uznał jedynie stwierdzeniaP. S., iż kredyt hipoteczny zaciągnął w latach 2004-2005 r. Podkreślić przy tym należy, że samP. S.wskazał, że chodziło wówczas o kredyt hipoteczny wbanku (...). Podał również jego kwotę kilkadziesiąt tys. zł. Z dokumentacji bankowej wynika, iż zaciągniecie takiego zobowiązania przezP. S.miało to miejsce w 2007 r.
P. S.dodał, że pożyczkę zP.podpisywał w samochodzie firmowymR. C.. Wcześniej oskarżony zaprosił przedstawicielkęP.ona tylko podsunęła mu dokumenty i wypłaciła całą sumę. Pieniądze dałR. C.. W zamian za to dostał od niego 1 tys. zł. Te fakty potwierdza dokumentacja zP., a także częściowoA. N.wskazując, że umowę podpisałP. S., choć raty wpłacał R.C., a takżeJ. S.wskazując, żeP. S.mówił o tym, że przy podpisywaniu pożyczki był obecny R.C., dla którego w istocie była ona przeznaczona.
A. D.wyjaśnił, że wszedł do(...), aby zapytać się o prace. Rozmawiał zR. C., choć firma była zarejestrowana naZ. F.. Został zatrudniony „na czarno”. Tygodniowo zarabiał 30-50 zł. R.C.mówił, że kto chce pracować, musi wziąć pożyczki na zakup towaru. Te okoliczności pośrednio znajdują potwierdzenie w wyjaśnieniach innych oskarżonych jak choćbyZ. D.,E. J.,K. Z.,Z. F.,E. A., Z.M., z których wynika, że w taki sam sposób byli nakłaniani przezR. C.do zaciągania dla niego kredytów. Oni również wskazali, ze w przypadkufirmy (...)choć była ona zarejestrowana naE. A., decydujący głos miał R.C..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychA. D.w pkt2, 4,6sąd oparł się na jego wyjaśnieniach. Przyznał, że zawierał umowy wskazane w zarzutach. Pieniądze dawałR. C.. Sam żadnych pieniędzy nie otrzymał. Sprecyzował, że po pierwszy kredyt pojechał zR. C.iZ. F.. Nadto wskazał, że R.C.przywiózł do niego do domu pracownicęP., która wypłaciła mu w domu pieniądze. Po jej wyjściu przekazał jeR. C.. Powyższe okoliczności potwierdzaJ. S.zeznając, że prawdopodobnieA. D.informował o tym, że pożyczka przeznaczona jest dlaR. C., który był przy podpisywaniu umowy pożyczki; dokumentacja nadesłana przez(...),(...) Bank (...). Z załączonych do niej zaświadczeń o zatrudnieniu wynika, iż wystawiał jeZ. F.. Sam R.C.przyznał się do udziału w w/w przestępstwach.
Jako niezgodne z rzeczywistym stanem rzeczy, sąd uznał stwierdzeniaA. D., iż początkowo pierwszy zaciągnięty przez niego kredyt był spłacany przezR. C.. W tym zakresie pozostają one w sprzeczności z informacja uzyskana od wierzyciela na k 1952.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoA. D.w pkt3, sąd oparł się na jego wyjaśnieniach . Wskazał on, że R.C.zapytał go, czy nie potrzebuje telefonu. Gdy przytaknął, po 2-3 dniach przyjechał do(...)mężczyzna, który przywiózł zapakowany aparat telefoniczny. Podpisał dokumenty. Opłatę w wysokości 1 zł., zapłacił R.C., który zabrał telefon. R.C.powiedział, że da mu ten aparat, ale ostatecznie mimo nalegań mu go nie dał, tylko przez pewien czas sam używał. Te okoliczności potwierdza dokumentacja załączona przez Centertel.
Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C., w których negował swój udział w przestępstwie i stwierdził, żeA. D.wziął aparat dla siebie
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoA. D.w pkt5,sąd oparł się na dokumentacji nadesłanej przez Centertel, wskazującej na to, że oskarżony zawarł umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych, z której się nie wywiązał. Co więcej pozostały zebrany w sprawie materiał dowodowy wskazuje, że oskarżony nie miał już w chwili jej zawierania możliwości wywiązania się z niej. Nie miał pracy, nie spłacał wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Co więcej sam oskarżony przyznał się do popełnienia w/w przestępstwa.
Jako niewiarygodne sąd uznał wyjaśnieniaZ. F., w których wskazał, iż nie podpisał żadnego zaświadczenia o zatrudnieniuA. D.. W tej części są one sprzeczne z jego późniejszymi depozycjami.
Oceniając zasadność zarzutu postawionegoZ. M.w pkt 1, sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. M.oraz dokumentacji(...)Centertel. Sam oskarżony przyznał, że podpisywał umowę dotycząca telefonuS. (...). 35, który potrzebny mu był w prowadzonej wówczas działalności handlowej. Płacił za niego rachunki (k 1016).
Z informacji uzyskanej od pokrzywdzonego (k 1 t III/22) wynika, że takowa umowa została zawarta, a abonent nie wywiązał się z jej warunków. Straty wyniosły 459,70 zł., z tytułu świadczonych usług oraz 750 zł., z tytułu specjalnej opłaty za odłączenie od sieci. Nie posiada żadnych dokumentów dotyczących w/w umowy. Prokurator uzupełniając braki postępowania w tym zakresie załączył jedynie umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych wraz z załącznikami w postaci zaświadczeń: o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, o nr REGON oraz NIP, oferty(...)Centertel i zgodę oskarżonego na przetwarzanie jego danych osobowych, bowiem jak wskazał nabywca wierzytelności nie posiada innych dokumentów. (k 61-62 tomu materiały zwrot 397§ 1 kpk)
Powyższe dowody nie pozwalają na uznanie, jak tego chce prokurator, iż oskarżony wprowadził kontrahenta w błąd, co do zamiaru wywiązania się z umowy. Okoliczność ta nie wynika z wyjaśnieńZ. M., nie potwierdza jej również w wystarczającym stopniu dokumentacja. Co prawda Centertel wskazał, ze oskarżony zalegał z opłatami za świadczenie usług w kwocie 459,70 zł., z jego pisma wynika jednak, że samą wierzytelność zbył 7 maja 2004 r., a więc dopiero 3 lata po zawarciu umowy. Pozwala to jedynie na podważenie stwierdzeń oskarżonego, z których wynika,iż nie miał zaległości wobec operatora, nie jest jednak wystarczające nawet na ustalenie, kiedy oskarżony zaprzestał wywiązywać się z umowy, czy uczynił to od razu, czy początkowo spłacał należności, nie mówiąc już o tym czy już podczas jej zawierania nie miał zamiaru wywiązać się z jej warunków i dopuścił się oszustwa na szkodę operatora.
Oceniając zasadność zarzutu postawionegoZ.M.w pkt 2sąd oparł się na dokumentacji bankowej oraz wyjaśnieniachZ. M., a nadto zeznaniachA. S.i wyjaśnieniachR. C.. Ten pierwszy przyznał się do podpisania umowy (k 96 t II/3) oraz do popełnienia tegoż czynu k 1016.Wskazał, że R.C.zwracał się do niego o wzięcie kredytów mówił, że będzie je spłacał. R.C.w swych wyjaśnieniach negował jedynie branie przez niego udziału w czynach polegających na zaciąganiu przezZ. M.kredytów wG.(...) Banku,(...) Bankuoraz pożyczki wG.. Przyznał się do udziału w wyłudzeniu kredytu na szkode(...) Banku (...)dokumentacji bankowej (k 5 t III/21, k 2247) wynika, iż 7 lutego 2007 roku wŁ.,Z. M.zawarł z(...) Bank SAIII Oddział wŁ.umowę o kredyt bankowy nr(...), w kwocie 2 173,91 zł., posługując się zaświadczeniem o zatrudnieniu wfirmie (...).K.. CO, GAZA. S. (2). Na poczet należności dokonano wpłaty 1928,75 zł., z której 1504,49 zł zaliczono na poczet kapitału. Bank zbył wierzytelność. Na fakt, iżZ. M.nie pracował w powyższej firmie wskazuje samA. S., na k 161-162 t. I/1 stwierdzając, że w ogóle nie znaZ. M.. Nigdy nikogo swojej firmie nie zatrudniał. Potwierdził przy tym, że pieczątka, którą opatrzono zaświadczenie należała do niego. Nie złożył jednak na zaświadczeniu podpisu i nie wypełniał go. Dodał, ze znaR. F., który często dowiedział go w domu. Pieczątki leżały na wierzchu, stąd oskarżony mógł ich użyć bez jego wiedzy. Dodał, ze być może jego nieżyjący, cierpiący na miażdżycę ojciec potwierdzał przez telefon zatrudnienie. Na k 164 dodał, że raz na prośbęZ. F.ostemplował zaświadczenie, które ten następnie wypełnił.
Oceniając zasadność zarzutów postawionychZ. M.w pkt 4-9, 11,12, 14-16,sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. M.,E. A.oraz dokumentacji pokrzywdzonych firm.
Z. M.wyjaśnił, że podpisał umowę o pracę wfirmie (...). Wskazano w niej, że jego wynagrodzenie wynosi 2 tys. zł. miesięcznie, choć w rzeczywistości otrzymywał po 50 zł. tygodniowo. Znicz był zarejestrowany naZ. F.ale faktycznie prowadził go R.C.. Kwota wynagrodzenia wskazana w umowie była tak wysoka bowiem wówczas łatwiej można było uzyskać kredyt. Te okoliczności potwierdziliZ. F.i R.C.wyjaśniając, żeZ. M.został formalnie zatrudniony z Zniczu orazE. A.wyjaśniając, że R.C.chciał zaciągnąć naZ. M.dużą ilość kredytów dlatego formalnie zatrudnił go w Zniczu z wynagrodzeniem 2 tys. zł.
Z. M.dodał, że R.C.zwracał się do niego o wzięcie kredytów mówił, że będzie je spłacał. On przedkładał zaświadczenia, które wypisywałZ. F.. Pieniądze uzyskiwane z każdego z kredytów i pożyczek, były przeznaczone dlaR. C.. Sam nie otrzymał doR. C.żadnych gratyfikacji finansowych z tego tytułu. W szczególnościZ. M.potwierdził, że dlaR. C.wziął kredyt na samochód markiB..
Te okoliczności potwierdza dokumentacja pożyczkowa i bankowa,Z. F.na k 18,20-21,24 i 39 t II/19, wskazując, że podpisywał zaświadczenia zatrudnieniuZ. M., a pieniądze z uzyskanych na jego nazwisko kredytów zabierał R.C.;A. N.wyjaśniając, że raty doP.z tytułu pożyczki udzielonejZ. M.spłacał R.C.;E. A., która wskazała, że: R.C.zaciągnął na nazwiskoZ. M.kredyt na zakupB.. Dodała, ze sama wpłaciła kilka raz kredytowych, nadto R.C.zaproponował jej, aby poszli dofirmy (...)i zaciągnęli potyczki m. in. naZ. M.. Dodała, że„zaciągnęli” kredyty wL.Banku naZ. M.. W zakresie usiłowania dokonania oszustwa na szkodę Euro Banku wyjaśniła, ze a w EuroBanku (...).C.próbował zaciągnąć kredyt na inna osobę, ale bank odmówił jego przyznania. Tę ostatnią okoliczność potwierdził R.C., który przyznał również, że kredyt naB.użytkowane przez jego konkubinę zaciągnąłZ. M.. Dodał, ze raty spłacał on orazE. A..
Mając na uwadze powyższe wyjaśnieniaE. A.i Z.M., jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C., iż nic nie wie o pożyczce zaciągniętej przezZ. M.wfirmie (...). Nie brał udziału w zaciąganiu przez niego kredytów wL.banku,G.(...) Banku (...).
W zakresie umowy z dnia 2 lipca 2007 roku zawartej przezZ. M.ze(...)z siedzibą wT., jako niewiarygodne sąd uznał informacje z k 1956 nadesłane przez wierzyciela, iż na poczet należności wpłacono jedynie 300 zł.Z (...)uzyskanej bowiem od tegoż samego wierzyciela, znajdującej się na k 3 t III/15 wynika, iż na poczet należności wpłacono łącznie 900,43 zł. Podnieść należy, że informacja z k 3 jest bardziej precyzyjna, wskazuje nawet daty, kiedy dokonano poszczególnych wpłat. Nadto została sporządzona nieco ponad 2 lata po dokonaniu ostatniej wpłaty, ta zaś z k 1956 6 lat później.
Sąd uznał, iż brak jest jakichkolwiek podstaw do przyjęcia , iżE. A.w jakikolwiek sposób uczestniczyła w przestępstwie zarzuconym jej w punkcie9, a zarzuconymZ. M.w pkt 15. AniZ. M.ani R.C.czy teżE. A.nie wspominają o jakimkolwiek udziale w nim oskarżonej. Co więcej w jego trakcieZ. M.nie posługiwał się nawet żadnym zaświadczeniem wystawionym przezPPHU (...).E. A.co prawda przyznała się do wszystkich zarzuconych jej czynów z wyjątkiem kierowania zorganizowana grupą przestępczą, wskazać jednak przy tym należy, że łącznie zarzucono jej popełnienie 66 przestępstw, z których ogromna większość, w tym czyn z pkt 9, polegała na wyłudzaniu pieniędzy od podmiotów udzielających kredytów i pożyczek. Sama oskarżona kilkakrotnie przesłuchiwana w toku szczegółowych wyjaśnień, nie wskazywała na swój udział w tym zdarzeniu, a przyznanie się do zarzutów nastąpiło en block.
W zakresie umów dotyczących telefonówmarki N.z pkt 10i Samsungpkt 13, sąd oparł się na dokumentacji załączonej przez operatorów, a także wyjaśnieniachZ. M.złożonych w postępowaniu przygotowawczym, gdzie na k 96 t II/3 przyznał się do zawierania umowy dotyczącej telefonumarki S..
Jako niewiarygodne, sąd ocenił stwierdzeniaZ. M., negujące fakt zawarcia przez niego niektórych umów objętych zarzutami. Na rozprawie (k 1016), wskazał on, iż: nie zawierał żadnej umowy dotyczącej telefonumarki S.. Nie korzystał z takiego aparatu. W tym zakresie pozostają one w sprzeczności nie tylko z wyjaśnieniami samegoZ. M.z k z k 96 t II/3, gdzie przyznał się do zawierania takiej umowy, ale również z opinią z k 1907-1921, która wskazuje, iż na zawartej dnia 30.11.2007 r., umowie dotyczącej telefonu Samsung, podobnie jak na umowach z 16.05.2007 r., 29.05.2007 r., 12.06.2007 r., 4.07.2007 r., 9.07.2007 r., 4.12.2008 r., 6.05.2009 r. figuruje podpisZ. M.. Co więcej w dokumentacji dotyczącej umowy znajduje się kserokopia dowodu osobistego oskarżonego (k 103 t III/22)
Oskarżony wskazał iż „nie brał kredytów nafirmę (...).” Na wstępie wskazać należy, że spośród postawionych mu zarzutów, tylko dwa ostatnie dotyczą sytuacji, gdy pożyczki zostały udzielone na podstawie oświadczeń o zatrudnieniuZ. M.wPPHU (...). Tymczasem jak wynika z opinii biegłego grafologa, z k 1907-1921 na dokumentach dotyczących tychże umów figurują podpisyZ. M.. TakżeE. A.wyjaśniła, żeZ. M.zaciągnął „chwilówkę” wG..
Stąd jako nieprawdziwe uznano te depozycje oskarżonego w których negował fakt zawierania niektórych umów.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutu zpkt 16postawionegoR. C., sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. M.z k 30-31, 46, 53 t II/3,Z. F.z k 20-21,24, 39 t II/19 oraz dokumentacji ZUS.
Z. M.wyjaśnił, żeZ. F.zapytał go, czy „ nie poszedłby” na zwolnienie lekarskie. Powiedział, że wie do jakiego lekarza trzeba się udać, aby uzyskać zwolnienie. Dodał, żeZ. F.i R.C.zawieźli go chyba naul. (...)wP.i wytłumaczyli co ma powiedzieć. Samochodem kierował R.C..Lekarzowi - (...)powiedział, ze chce iść na zwolnienie. Położył na biurku 50 zł., które dał muF., kobieta zaś powiedziała, aby poszedł do rejestracji po zwolnienie. Wręczył je następnieF.. Wskazał, że był jeszcze kilka razy po zwolnienia. Za każde płacił po 50 zł. Kilka razy zapłacił po 30 zł za abonament miesięczny do przychodni, pieniądze na ten cel również otrzymał odR. C.. Po tym ciągu zwolnień kolejny raz był uP.w grudniu 2007 r. gdyż go bolały korzonki. Wskazał, że gdy formalnie przebywał na zwolnieniach , faktycznie pracował. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja z ZUS orazZ. F., który wyjaśnił, żeZ. M.przebywał na zwolnieniu lekarskim po to , aby firma nie musiała opłacac składek ZUS. Dodał, że za zaświadczenia o niezdolności do pracy płacili lekarce , która je wystwiała. Pieniądze na ten cel dawał R.C.. Wskazać należy, iż brak jest podstaw do kwestionowania wyjaśnieńZ. M.w tym przedmiocie. Nie miał on bowiem żadnego powodu, aby bezpodstawnie pomawiać inne osoby, a tym samym samego siebie o wręczanie łapówek. Z uwagi na powyższe, jako niewiarygodne uznano depozycjeE. P., w których nie przyznała się do popełnienia przestępstwa k 336 t I/2 oraz wyjaśnieniaR. C., iż nie nakłaniał Z.M.od uzyskiwania zwolnień lekarskich odE. P.. Było to wyłączna inicjatywą „chorego”, który chciał mieć pieniądze z zasiłku. (k 223 t II/1b)
Ustalając stan faktyczny w zakresie pożyczki zaciągniętej przezE. A.w(...) Bankuz dnia 2.02.2007 r.,(zarzut 1)sąd oparł się na dokumentacji bankowej, z której wynika, żeE. A. (2)zawarła umowę kredytu nr(...)w kwocie 4 033,30 zł udzielonego na zakup zestawu komputerowego. Uprzednio złożyła pisemne oświadczenie o zatrudnieniu wA.sp z o o. Sama oskarżona przyznała się do popełnionego, w sposób wskazany w zarzucie oszustwa ma szkodę(...) Banku.
E. A.wyjaśniła, że pracowała wZniczubez podpisania umowy o pracę do końca lipca 2008 r. Zarabiała 700-800 zł miesięcznie. Na polecenieR. C.zaczęła zaciągać dla niego kredyty. R.C.spłacał początkowo pożyczki po to, aby nie było żadnych podejrzeń i można było zaciągać kolejne zobowiązania. Te okoliczności potwierdza dokumentacja bankowa, z której wynika, iż oskarżona zaciągała zobowiązania, posługując się przy tym zaświadczeniami o zatrudnieniu zPPHU (...). Na taki sam cel istnienia Znicza i podobny sposób działaniaR. C.wobec osób tam pracujących wskazują również inni oskarżeni jak choćbyZ. M.iA. D.oraz świadekA. J.na k 1642-1643 oraz k 329 t I/2, gdzie stwierdził, że gdy pracował z Zniczu, brał pożyczki dlaR. C..
Ustalając stan faktyczny w zakresie pożyczki zaciągniętej przezE. A.wG.(...) Banku(zarzut 3), sąd oparł się na jej depozycjach, z których wynika, iż umowę podpisywała w agencji kredytowej, pieniądze z kredytu dostał R.C.i przekazał jej z całej kwoty 10 %. W tej części jej wyjaśnienia potwierdza dokumentacja bankowa, z której wynika, iż umowę zawierała za pośrednictwemfirmy (...).
Ustalając stan faktyczny w zakresie zaciągnięcia przezE. A.kredytu w(...)Banku(zarzut 4), sąd oparł się na jej wyjaśnieniach. Wskazała ona, że umowę zawierała w agencji, do której zawiózł ja R.C., który na miejscu załatwiał wszystkie formalności. Jej rola ograniczała się do złożenia podpisów. Pieniądze z pożyczki w kwocie ok. 24 tys zł.,, oddałaR. C., który przekazał jej z tej sumy 10%. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja bankowa, w tym wniosek o udzielenie kredytu sygnowany pieczątką pośrednika kredytowego.
Sąd uznał przy tym, iż zaświadczenie złożone przez oskarżoną nie zostało sporządzone i podpisane ani przezR. C.ani przezZ. F.. Oparł się w tej mierze na wyjaśnieniachZ. F.z k 18, 20-21, 24, 39 t II/19, k 1460-1463, w których zaprzeczył jakoby sporządzał czy podpisywał w/w zaświadczenie oraz opinii biegłego grafologa, która jako autorów dokumentu wykluczyłaZ. F.iR. C..
Sąd uznał przy tym , iż brak jest dowodów do przyjęcia, iżE. A.miała świadomość, że zaświadczenie było podrobione. Nie mówi o tym aniE. A.ani żaden ze świadków czy oskarżonych. Natomiast z całą pewnością wiedziała, iż jest ono nierzetelne. Jak sama bowiem wyjaśniła formalnie nie była zatrudniona w Zniczu , a zarabiała tam jedynie 700-800 zł nie zaś 1850 jak wskazano w zaświadczeniu.
Sąd uznał jednak, iż R.C.wiedział, że zaświadczenie jest podrobione. Co prawda sam tego nie uczynił, ale okoliczności sprawy dowodzą, iż znał faktyczny stan rzeczy. To on zawiózł oskarżoną do agencji pośrednictwa, gdzie załatwiał wszystkie formalności. Ponieważ rolaE. A.ograniczyła się tylko do złożenia podpisu, uznać należy, że to właśnie R.C.przedłożył zaświadczenie. Ponieważ było ono opatrzone sfałszowanym podpisemZ. F., oczywiste jest, że oskarżony nie otrzymał dokumentu od jego rzekomego wystawcy. SamZ. F.o takim fakcie nie wspomina. Podkreślić należy, że to R.C.podejmował kluczowe decyzje w Zniczu. To na jego polecenie:Z. F.zarejestrował na siebie firmę, aE. A.zaciągnęła kredyt w(...)Banku. Uznać więc należało, iż miał on świadomość, że zaświadczenie jest nie tylko niezgodne z rzeczywistym stanem rzeczy ale zostało również sfałszowane.
Ustalając stan faktyczny w zakresie pożyczki zaciągniętej przezE. A.w(...) Banku(zarzut 5), sąd oparł się na jej depozycjach, z których wynika, iż umowę podpisywała w agencji kredytowej, pieniądze kredytu dostał R.C.i przekazał jej z całej kwoty 10 %. W tej części jej wyjaśnienia potwierdza dokumentacja bankowa, z której wynika, iż umowę zawierała za pośrednictwemfirmy (...).
Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C., iż kredyty w(...)Banku,G.(...) Bankuoraz Kredyt banku,E. A.zaciągała wyłącznie dla siebie.
Ustalając stan faktyczny w zakresie pożyczki zaciągniętej przezE. A.w(...)(zarzut 6), sąd oparł się na jej depozycjach, z których wynika, iż kredyt ten wzięła na polecenieR. C.Oskarżony skontaktował ją z przedstawicielem banku, który przyszedł do siedziby Znicza. Te okoliczności potwierdza dokumentacja bankowa, a także pośrednio wyjaśnienia innych osób, który zaciągnęły kredyty w(...)jak choćbyM. D., która wskazała na to, iż umowę podpisywała w siedzibiefirmy (...).C.. Sa, R.C.przyznał, że przedstawiciela(...)poznał przez ogłoszenie. Dodał, że później ów przedstawiciel sam do niego dzwonił aby umówił go z kredytobiorcami, musiał bowiem osiągnąc narzucony mu przez bank limit udzielonych kredytów (k 23-24 t II/1a)
Ustalając stan faktyczny w zakresie funkcjonowaniaPPHU (...),sąd oparł się na wyjaśnieniachE. A... Wskazała ona, że R.C.zaproponował jej, aby zarejestrowała na swoje nazwisko nową firmęo nazwie L..Powiedział, że na początku trzeba płacić składki ZUS i polecił jej oficjalnie zatrudnićK. G.iM. D., mimo, że ci tylko dorywczo pracowali w firmie, mówiąc że ich wykorzysta do zaciągania kredytów. Wytłumaczył jej, że początkowo trzeba płacić po 2- 3 raty aby uniknąć zarzutu oszustwa.
Oskarżona dodała, że wszystkimi istotnymi sprawami zajmował się R.C.. To on decydował o wysokości kredytów. Ona w imieniuPPHU (...)wypisywała wszystkie zaświadczenia dla osób ubiegających się o pożyczki, nie było wypadku, aby czynił to R.C.. Nie było takiej możliwości, bowiem ona miała wszystkie pieczątki. Wyjaśniła, że początkowo kredytobiorców do banków woził R.C.. Później czyniła to również ona. Kredytobiorcy zaś doskonale wiedzieli na jakich zasadach funkcjonuje firma, ale nikt się nie sprzeciwiałR. C.. Dodała, ze sama bała się oskarżonego.
Te fakty w istocie potwierdzają pozostali oskarżeni, wskazując na dominującą pozycjęR. C., potwierdzając fakt wypisywania zaświadczeń przezE. A.oraz to, że do banku udawali się wtowarzystwie (...).C.lubE. A..M. D.potwierdziła, że w firmie rządził R.C., aE. A.najprawdopodobniej się go bała. Sam R.C.przyznał, że był organizatoremL., dodał, że sam nie wypisywał zaświadczeń.
Jako niewiarygodne sąd uznał stwierdzeniaR. C., z których wynika, że inicjatywa wyłudzania kredytów w oparciu o zaświadczenia wystawiane w imieniuL.wyszła w większym stopniu odE. A.niż od niego. W tej części pozostają one w sprzeczności z tym, co podała sama E.A.oraz pośrednio wyjaśnieniami innych oskarżonych, jak choćbyI. K., którzy wskazywali na dominującą rolęR. C.w całym procederze.
Nieprawdziwe są również stwierdzeniaZ. N., iż w Lampionie obokR. C.rządziłaE. A.. Niewątpliwie pozycja tej ostatniej w firmie była wyższa, niż np.M. D., choćby z racji tego, że formalnie była ona jej właścicielką, jak wynika jednak z uprzednio wskazanych już dowodów jak choćby wyjaśnień samejE. A.,E. J.,I. K.czyM. D., decydujący głos miał R.C., który nawet zamierzał po ostatecznym „skompromitowaniu się”L.jako wystawcy zaświadczeń o zatrudnieniu, założyć nową firmę i zarejestrować ją na kolejna osobę.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zawarcia przezE. A.umów z operatorami cieci telefonii komórkowych(...)Centertel i(...), (zarzuty 7,10,52)sąd oparł się na dokumentacji nadesłanej przez operatorów. Potwierdzają one fakt zawarcia przez oskarżoną umów oraz zakupu telefonów w promocyjnej cenie. SamaE. A.przyznała, się do popełnienia oszustwa na szkodę operatorów, w sposób wskazany w zarzutach. Bark jest przy tym podstaw do uznania , iżR.C.uczestniczył w oszustwie popełnionym na szkodę(...)(zarzut69). O jego udziale nie wspominaE. A., a sam oskarżony zaprzeczył jakoby miał cos wspólnego z w/w czynem.
W zakresie pożyczek zaciąganych przezE. A.wP.(zarzut 15,27), sąd oparł się na jej wyjaśnieniach. Przyznała ona , że w w/w firmie zaciągnęła na polecenieR. C.pożyczki. Pieniądze przekazała oskarżonemu, który dał jej z nich po 10 %. Następnie wskazała, że dwie pożyczki dlaR. C.zaciągała, gdy funkcjonował Lampion. Udzielała ich jejA. N.. Te okoliczności potwierdza dokumentacja pożyczkowa, z której wynika, iżE. A.przed zawarciem umów wskazywała, jako źródło dochodówPPHU (...). Same zaś dokumenty w imieniuP.podpisywała właśnieA. N..
Z informacji zP.z k 41 t III/1 wynika, iżE. A.zawarła 3 umowy. Pierwszą 12.06.2008 r., którą w pełni spłaciła. Stąd jako niewiarygodne uznano jej stwierdzenia, wskazujące, że w na polecenie R.C.zaciągnęła 4 kredyty wP.. Sama oskarżona w dalszym toku wyjaśnień sprecyzowała, że wzięła tam tylko 3 pożyczki, a dwie z nich wskazane w zarzutach zaciągnęła dlaR. C..
Ustalając stan faktyczny w zakresie zaciągnięcia przezE. A.pożyczki w EuroP.(zarzut 56), sąd oparł się na jej wyjaśnieniach. Oskarżona wskazała, że pożyczkę u w/w zaciągnęła dla siebie na własny użytek. We wniosku zaś zawyżyła swoje dochody o 400 zł. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja a pożyczkowa.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoE. A.w pkt 66, sąd oparł się na dokumentacji nadesłanej przez ZUS. Wynika z niej , iżK. K., pobrał od 2009 r. do 8 stycznia 2010 r., zasiłek chorobowy w kwocie 8528,83 zł
Dokumentacja wskazuje, żeE. A.w podpisanym przez siebie zaświadczeniu płatnika składek wskazała, żeK. K.był zatrudniony w Lampionie od 16.03.2009 r., na pełny etat. Wypłaciła mu wynagrodzenie chorobowe za okres 6-31 maja 2009 r. W marcu 2009 r., otrzymał wynagrodzenie zasadnicze w kwocie 1290 zł brutto, w kwietniu 2500 zł brutto, w maju 403 zł brutto, następnieK. K.przebywał na zwolnieniu lekarskim co potwierdzają zaświadczenia(...)i historia chorobyK. K.. Okoliczności powyższe potwierdza i uzupełnia SamaE. A., która wyjaśniła, żeK. K.został przez nią zarejestrowany z wynagrodzeniem 2500 zł, bo potrzebował „zwolnienia”. W związku z jakimiś problemami prawnymi, chciał iść na „chorobowe”. W/z z tym zasiłek chorobowy dostawał dość wysoki. Przyznała, żeK. K.faktycznie w Lampionie nie pracował. Te okoliczności potwierdził również R.C., wyjaśniając, żeK. K.został zarejestrowany przezE. A.mimo, że nigdy nie pracował w Lampionie oraz samK. K.przyznając, ze był fikcyjnie zatrudniony wfirmie (...), ze sam za siebie miał płacić składki na ZUS i przekazywał nawet pieniądze na ten celE. A..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychR. C.w pkt 27 iE. A.w pkt 8,sąd oparł się na dokumentacji bankowej. Wynika z niej , iżM.R.zawarł z(...) Bankiem (...),umowę kredytową nr (...)w kwocie 8 000 zł. Uprzednio przedłożył dokumenty wskazujące na to, iż prowadzi działalność gospodarczą pod nazwaB., w postaci regonu i zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej oraz decyzji o nadaniu NIP-u. Brak jest jakichkolwiek podstaw do przyjęcia, iż w zawarciu powyższej umowy uczestniczyli w/w oskarżeni. Podkreślić należy, żeM. R.przy jej zawarciu nie posługiwał się zaświadczeniami o zatrudnieniu wystawionymi przez Znicz czy też Lampion. Sam fakt, iż M.R., później zawarł kilka umów nakłoniony do tego przez oskarżonych nie może stanowić podstawy do przyjęcia, iż także w tym wypadku działał pod wpływem namów kierowanych do niego przezR. C.czyE. A..
Podkreślić należy, że sam R.C.stwierdził, że nie brał udziału w tym przestępstwie.E. A.w odniesieniu do(...) Banku (...)wspomina tylko o wizycie w w/wZ. D.. Nic nie wyjaśnia, zaś o tym, jakoby M.R.starał się o kredyt w w/w banku.
W tym miejscu należy się odnieść do wyjaśnieńE. A.dotyczącychfirmy budowlanej (...). Początkowo na k 57-63 t II/2a oskarżona wskazywała, że firmę tę otworzył na nazwisko M.R., R.C.. W toku kolejnych wyjaśnień na k 102 t II/2b, ponownie stwierdziła, żeM. R.założył firmę na polecenieR. C., by w chwilę później wyjaśnić, że firmę tę założył jednak na polecenie(...)i(...), a jego synR. R. (1)założył firmę produkująca znicze na polecenieR. C.. Na k 79, 91-92 t II/2b wyjaśniła, ze w którymś momencie „przejęli”R.. Dodała, że pewnie M.R.wziął dla(...)i(...)jakieś kredyty. Biorąc powyższe pod uwadze, sąd uznał za niewiarygodne stwierdzeniaE. A., iżB.został założony na polecenieR. C..
Sąd ustalił, iżA. K.od 2002 r., prowadzi działalność gospodarczą w zakresie usług budowlanych, sprzedaży okien i drzwi oraz pośrednictwa kredytowego pod nazwą(...)wP.przyul. (...). Przy zawarciu umowy kredytu otrzymuje 1 % prowizję, przy kredycie na zakup towarów prowizja wynosi 3 %. Przy kredytach gotówkowych bank pobierał wyższe oprocentowanie, co było spowodowane formą zabezpieczenia kredytu na zakup towarów, przy którym bank „mógł się czuć się lepiej zabezpieczonym.” Oprał się przy tym na wyjaśnieniachA. K.. Brak jest podstaw do kwestionowania w/w depozycji.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt  41,E. A.w pkt 19,A. K.w pkt 1, sąd oparł się na dokumentacji bankowej. Wynika z niej, iż M.R., za pośrednictwemA. K., zawarł zL.bankiem umowę kredytowa na zakup drzwi i okien, posłużył się przy tym zaświadczeniem o zatrudnieniu zL.. Powyższe okoliczności potwierdza i precyzujeA. K.wyjaśniając, żeM. R.przyszedł po raz pierwszy do jej biura z K.G.. Przyznała, że nie dokonał zakupu okien i drzwi, a ona wypłaciła mu gotówkę. Te fakty potwierdza i uzupełniaE. A., która wyjaśniła, na k 57- 62 t II/2a 80, 167 t II/2b, że gdyL.Bank zaczął odmawiać udzielenia kredytów gotówkowych,A. K.sama zaproponowała składanie wniosków o kredyty na zakup okien oraz drzwi i oświadczyła, że będzie wówczas wypłacać gotówkę. Dodała, że nie zdarzyło się aby kiedykolwiek kupiono okna lub drzwi. Wskazała, zeA. K.instruowała „nabywców”, że może do nich dzwonić konsultant z banku i wówczas należało mu powiedzieć, co będzie w domu „wymieniane”.A. K.wiedziała, że wystawione zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach są nierzetelne oraz miała wiadomość w jakim celu są zaciągane. Przyznała, że na polecenieR. C.zawiozła do agencji kredytowej M.R.., który zaciągnął kredyt wL.Banku. Stąd jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C., iż nie miał nic wspólnego z kredytami zaciąganymi za pośrednictwemA. K..
Jako niewiarygodne uznano również stwierdzeniaA. K.,nie brała udziału w przestępstwie, dlaM. R.zakupiła drzwiG., ale kredytobiorca stwierdził, że się pomylił i chce otrzymać gotówkę. W tym miejscu są one sprzeczne za tym co wskazałaE. A.. Co więcej samaA. K., stwierdził, że nie umie powiedzieć dlaczego nie zabezpieczyła pieniędzy na poczet zapłaty za zakupione już przecież i to za jej własne pieniądze drzwi, tylko dała je M.R., mimo, że rezygnacja M.R.bardzo ja zdenerwowała.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czyny zarzuconegoR. C.w pkt 57 iE. A.w pkt 36,sąd oparł się na dokumentacji pożyczkowej, a której wynika, iż M.R.zawarł z(...) .H.U. (...)umowę pożyczki nr (...)w kwocie 607 złotych przyznanym Uprzednio złożył stwierdzające nieprawdę oświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach osiąganych wP.P.H.U. (...)w wysokości 1300 zł netto. Te okoliczności potwierdza i uzupełnia E.A., wyjaśniając, że to R.C.zaproponował, aby poszli do oddziału Grenada i zaciągnęli tam pożyczkę na M.R.. Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne uznano wyjaśnieniaR. C., iż pożyczki wG.zawierano „poza nim”.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czyny zarzuconegoR. C.w pkt 58 iE. A.w pkt 37,sąd oparł się na dokumentacji pożyczkowej, a której wynika, iż M.R.zawarł z(...) Bank SAweW.umowę pożyczki, w kwocie 10 243,90 zł. Złożył oświadczenie do zatrudnieniu i wynagrodzeniu osiąganym wPPHU (...)w wysokości 1560 zł netto Te okoliczności potwierdza i uzupełnia E.A., wyjaśniając, że na polecenieR. C., zaciągali kredyty wL.banku na M.R..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czyny zarzuconegoR. C.w pkt 71 i 72,sąd oparł się na dokumentacji uzyskanej od pokrzywdzonych oraz wyjaśnieniachE. A..
Z dokumentacji uzyskanej z P4, wynika, iż M.R.zawarł umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych(...)i(...)i na ich podstawie dokonał zakupu aparatów telefonicznychmarki S. (...)o wartości 1048 zł i Samsung F-480 o wartości 408, 99 zł, za które zapłacił łącznie 2 zł, Uprzednio przedłożył zaświadczenie o numerze Regon, wpisie do ewidencji działalności gospodarczej i decyzje o nadaniu NIP. W umowie jako usługobiorcę wskazanofirmę (...). Abonent nie wywiązał się ze zobowiązań.
Z dokumentacji uzyskanej z(...)Centertel, a której wynika, iż M.R.z w/w operatorem zawarł umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr(...)i(...)i na ich podstawie dokonał zakupu 2 aparatów telefonicznychS. (...)o wartości 769 złotych promocyjnej cenie 1,22 złoty i Samsung S 5230 o wartości 639 złotych w promocyjnej cenie 1, 22 złotych. Uprzednio przedłożył zaświadczenie o numerze Regon, wpisie do ewidencji działalności gospodarczej i decyzje o nadaniu NIP. W umowie jako usługobiorcę wskazanofirmę (...). Abonent nie wywiązał się ze zobowiązań. Okoliczności potwierdza i uzupełnia E.A., która jak wyżej wskazano, wyjaśniła, że w pewnym momencie „przejęli” M.R.od(...). Na k. 63 dodała, żeM. R.na pewno nabył telefony nafirmę (...). Na k 75 t II/2b sprecyzowała, ze nafirmę (...).R.„brane były” telefony wO.i Erze. Pieczątki wyrabiał R.C.. Po telefony „chodziła z nim”I. K.. Telefony sprzedałaI. K.w komisie. Dodała, że R.C.powiedział jej, ze telefony sprzedali po 400 zł. Pieniądze brał R.C.. O tych aparatach nie wiedzieli(...). Mając powyższe na uwadze, jako nieprawdziwe uznano wyjaśnieniaR. C., iż nie miał nić wspólnego z zawieraniem umów z operatorami telefonii komórkowej.
Podkreślić należy, żeR. C.postawiono dwa zarzuty dotyczące zakupu telefonów przezM. R.. Pierwszy, w którym pokrzywdzonym był(...)Centertel czyli(...)i drugi, gdzie pokrzywdzonym był P 4 czyli(...). O ileE. A.w swych wyjaśnieniach wskazywała dwa pokrzywdzone podmioty, to tylko dane jednego z nich -(...), pokrywają się z treścią zarzutów. Oskarżona nic nie wspominała o(...)czy P 4 opisując współdziałanieR. C.z M.R.. Nie można przy tym przyjąć jedynie prawdopodobnej tezy, żeE. A.pomyliła nazwę jednego z operatorów. NazwyP.i Era nie sa do siebie zbliżone, a sama oskarżona w swych wyjaśnieniach precyzyjnie odróżnia wszystkich operatorów (choćby w wyjaśnieniach dotyczącychK. G.). Stąd, nawet mając na uwadze fakt, iż obie umowy zostały podpisane tego samego dnia nie sposób przypisaćR. C.udziału w przestępstwie popełnionym na szkodę P4.
Jako niewiarygodne uznano wyjaśnieniaE. A., iż odO.M.R.otrzymał 3 telefony komórkowe. Jak wynika z dokumentacji otrzymał jedynie 2 aparaty.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutuR. C.z pkt 35 iE. A.z pkt 13,sąd oparł się na dokumentacji nadesłanej przezP.,w tym informacji o przedterminowej spłacie zobowiązania. Jednocześnie sąd uznał, iż brak jest podstaw do uznania, iż oskarżeni brali jakikolwiek udział w zawarciu powyższej umowy, czy chociażby z skorzystali z jej zawarcia przezR. R.. Co prawda R.R.wskazał we wniosku o pożyczkę, iż pracuje w Lampionie, nie posłużył się jednak przy zawarciu umowy żadnym zaświadczeniem o zatrudnieniu, okoliczność ta nie była także w żaden sposób weryfikowana w Lampionie przez pożyczkodawcę. Zatem nie sposób uznać, iż oskarżeni uczestniczyli w jakimkolwiek przestępstwie związanym z pożyczką udzieloną R.R.. Na taki fakt, nie wskazują żadne dowody. Wskazać w tym miejscu należy, że na k 60E. A.wyjaśniania na temat mężczyzny o nazwiskuR., który miał zaciągnąć dla nich kredyt wP., jednakże noszącym imięM., z którym związane są zupełnie inne zarzuty stawiane oskarżonym. Podkreślić w tym miejscu należy, że samaE. A.doskonale rozróżniaM.iR. R. (1). Podobne stwierdzenia znaleźć można w wyjaśnieniachR. C.na k 23-24 t II/1a.
SamaA. N.na k 18 t II/21, wskazała jedynie, że z ramienia(...)podpisywała umowę z R.R.. Nie pamięta , czy R.C.lubE. A.byli przy podpisywaniu z nim umowy. Co więcej podała, że to R.R.skontaktował się z nią w celu zawarcia umowy pożyczki zP.i nie przypomina sobie „skąd dostała tego klienta, mogła go otrzymać za pośrednictwem infolinii.”
Ustalając stan faktyczny w zakresie kontaktówM. D.zE. A.iR. C., sąd oparł się na jej depozycjach.
Wyjaśniła ona, żeR. C.iE. A.poznała gdy zgłosiła się do pracy. R.C.powiedział, że ją zatrudni, ale musi najpierw wziąć kredyty na rozwój firmy. Mówił przy tym o konkretnym banku i kwocie. Te okoliczności pośrednio potwierdzają oskarżeni jak choćbyE. J.Z. D.,K. G., który w podobny sposób opisują okoliczności , które skłoniły ich do zaciągania kredytów. Co więcej samaE. A.wskazała wprost, że R.C.powiedział jej , że wykorzystaM. D.do zaciągania kredytów i kazała jej ja oficjalnie zatrudnić, co też uczyniła. Dodała, ze w LampionieM. D.odbierała telefony od kredytodawców i potwierdzała rzekome zatrudnienie kredytobiorców. Fakt ten potwierdził takżeZ. M..
M. D.wskazała, że w marcu została zarejestrowana przezE. A.jako pracownik na ½ etatu. Na umowie miała wpisane zarobki w kwocie 600 zł., faktycznie płacono jej 200 zł. tygodniowo. Jesienią 2009 r. poszła na zwolnienie lekarskie. Te okoliczności potwierdzają zaświadczenia lekarskie i dokumentacja z ZUS.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 30, sąd oparł się na depozycjachM. D.. Wskazała ona, że kredyt ten zaciągnęła dlaR. C.. Zaświadczenie wypisałaE. A.. Dodała, ze do siedzibyL.przyjechał przedstawiciel(...). R.C.powiedział mu, aby sprawdził w systemie komputerowym, jaką maksymalną kwotę kredytu może uzyskać. Po otrzymaniu gotówki oskarżony wręczył jej 10 % kwoty kredytu. Te okoliczności potwierdza dokumentacja kredytowa oraz pośrednioA. J.wyjaśniając, że również ona zawarła pożyczkę w(...), w siedzibieL., gdzie na zaproszenieR. C.przyjechał przedstawiciel(...)orazE. A.wyjaśniając, ze wystawiała zaświadczenie dlaM. D.w związku z kredytem, jaki miał zostac udzielony przez(...). Także sam R.C.potwierdził, że znalazł przedstawiciela(...)z ogłoszenia. Dodał, ze przedstawiciel sam dzwonił do niego, aby umówić go na spotkanie z kredytobiorcami, musiał bowiem osiągnąć limit udzielonych kredytów.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 36,E. A.w pkt 14, M.A.w pkt 3 u/n,sąd oparł się na depozycjachM. D.. Wskazała ona, że pojechała do biura pośrednictwa kredytowego zR. C.iE. A.. Sama weszła do agencji. Po pieniądze z kredytu pojechali w tym samym składzie. Po odebraniu gotówki, przekazała jąR. C., który od razu dał jej 10 % tj. 800 zł. Co prawda samaM. D.nie potrafiła bardziej precyzyjnie wskazać agencji, w której starała się o kredyt, jednakże podana przez nią kwota otrzymanej „10 % prowizji” koresponduje z wysokością kredytu uzyskanego przez nią właśnie w(...). Jej wyjaśnienia w tym przedmiocie potwierdza E.A., która wskazał, ze była zM. D.w agencji kredytowej , gdzie ta podpisała umowę kredytu z(...) Banku (...). Potwierdził również , zeM. D.przekazała gotowkeR. C.i otrzymała od niego 10 % z kwoty uzyskanego kredytu. Co więcej z dokumentacji bankowej wynika, że umowa została zawarta za pośrednictwemagencji (...). Sama M.A.zaś niekwestionowana swego udziału w zawarciu tejże umowy, a R.C.przyznał, żeM. D.odebrała pieniądze z kredytu przyznanego przez(...) Bank (...).
Brak jest jednak podstaw do przypisania M.A., udziału w tym przestępstwie. Żaden dowód nie wskazuje na to, iż miała ona świadomość, czy choćby godziła się z tym, że przedstawione przezM. D.dokumenty czy oświadczenia nie odpowiadają prawdzie. Nie wspomina o tymM. D., aE. A.wyjaśnia nawet, że według niej pracownica agencji nie wiedziała, że doszło do przestępstwa, kwotę wpisaną na zaświadczeniu „wymyśliła” sama bez udziału M.A.. Na marginesie wskazać tylko można, że wniosek kredytowy jak i sama umowa nie zostały w ogóle podpisane przezM. A.. Na dokumentach figurują podpisy właścicielki agencji.
W tym miejscu należy odnieść się do wyjaśnieńR. C., w których wskazał, że był w biurze M.A.zI. K.oraz jeszcze jednym kredytobiorcą. Dodał, ze M.A.mówiła, co wpisać w zaświadczeniach , aby kredyt został przyznany. Wykluczyć w tym miejscu należy, aby w/w depozycje dotyczyły sytuacji, gdy kredyt zaciągałaM. D., to jest , że to ona była owym drugim kredytobiorcą, choćby z tego powodu, że w świetle jej wyjaśnień w biurze była sama, nie zaś wtowarzystwie (...).C..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoE. A.w pkt 63, sąd oparł się na jej depozycjach oraz dokumentacji pożyczkowej, z której wynika, iżM. D.zawarła z(...) SAz siedzibą wC., do umowę pożyczki w kwocie 1 000 zł. Uprzednio przedłożyła wystawione przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wPPHU (...). Sama E.A.wskazała, że wP.pożyczkę wzięła m. in.M. D.. Przyznała, ze to ona załatwiła jej tym celu zaświadczenie o zatrudnieniu.
Jako niewiarygodne , sąd uznał wyjaśnieniaM. D., które wskazują , iż nie brała ona udziału w zorganizowanej grupie przestępczej. W tej części pozostają one w sprzeczności nie tylko z wyjaśnieniamiR. A., która wskazała, że R.C.chciał nawet na jej nazwisko otworzyć kolejna firmę, po „wyczerpaniu możliwości”L.ale również z wyjaśnieniami współoskarżonych, z których wynika, zeM. D.nie była jedynie osobą na którą R.C.iE. A.zaciągali kredyty, ale czynnie wspierała ich poczynania w tym przedmiocie wobec innych potencjalnych kredytobiorców, jeżdżąc z nimi do banków czy agencji pośrednictwa kredytowego lub też poręczając zaciągane przez nich kredyty, jak w wypadkuE. J.. SamaE. A.wskazała, żeM. D.w imieniuL.potwierdzała zatrudnienie kredytobiorców. Była zorientowana jakie kredyty i przez kogo zostały zaciągnięte. Dodała, ze zapisała jej niezbędne dane w tym przedmiocie na kartce. Co więcej, z wyjaśnieńA. J.wynika, żeM. D.towarzyszyła jej nie tylko wówczas gdy starała się o kredyt w(...), ale nawet przyjechała do jej domu, aby zabrać ja doL., gdzie stawił się przedstawiciel(...), aby podpisała kolejna umowę kredytową. Nadto z depozycje B.M.wskazują, że to właśnieM. D.jako pierwsza zapytała ją, czy nie zaciągnęłaby kredytu dlafirmy (...). Gdy się zgodziła pojechały razem doL., z wyjaśnieńK. Z.wynika zaś, że toM. D.przyprowadziła do jego mieszkania zE. A., która zaproponowała mu zaciąganie kredytów.
Ustalając stan faktyczny w zakresie współdziałaniaE. A.iR. C.zK. G., sąd oparł się na wyjaśnieniachK. G.. Wskazał on, że R.C.miał dominującą pozycje w firmie. Nie podpisał z nim umowy o pracę po kilku dniach zaproponował mu, aby na potrzeby zakładu wziął kredyt. Obiecał mu 10 % z kwoty uzyskanej pożyczki. Mimo, że nie pracowałE. A.wystawiała mu zaświadczenia. Powyższe okoliczności potwierdzaE. A., a pośrednio również oskarżeniE. J.,Z. D.,I. K., którzy w podobny sposób przedstawiają sposób w jaki zostali nakłonieni do zaciągania pożyczek. SamaI. K.wskazała, żeK. G.wszystkie pieniądze z pożyczek oddałR. C., za co otrzymał od niego 10 % od pożyczonych kwot.
Jako niewiarygodne, sąd uznał te wyjaśnieniaK. G., w których wskazał on, że toE. A.zaproponowała mu wzięcie kredytu, w zamian za 20 % od sumy zaciągniętej pożyczki. Przy tej rozmowie jedynie był obecny był R.C.. W tej części pozostają one w sprzeczności nie tylko z wcześniejszymi wyjaśnieniami świadka orazI. K.ale również z jego depozycjami dotyczącymi wziętych przez niego kredytów, z których wynika, iż otrzymywał jedynie 10% od pożyczonej kwoty.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 31, sąd oparł się na wyjaśnieniachK. G.. Wskazał on, że do(...)pojechał razem zE. A.iR. C.ale na salę obsługi wszedł sam. Pieniądze z kredytu dałR. C., w zamian otrzymał od niego trzymał 10 % pożyczonej sumy. Te fakty potwierdza dokumentacja bankowa orazE. A.wyjaśniając, że wystawiała na nazwiskoK. G.zaświadczenie o zatrudnieniu, gdy ten ubiegał się o kredyt w(...).
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 32, sąd oparł się na wyjaśnieniachK. G.. Podał on , że dobanku (...)pojechał zE. A.iR. C..Po odbiór pieniędzy udał się zR. C.. Odebrał 9 tys zł. oddał jeR. C.i otrzymał od niego 10 %. Okoliczności te potwierdza dokumentacja bankowa orazE. A.wyjaśniając, że wystawiała na nazwiskoK. G.zaświadczenie o zatrudnieniu, gdy ten ubiegał się o kredyt wSantanderze.
Za niewiarygodne uznano stwierdzeniaZ. G., iż wówczas odebrał 20 tys. zł. Pozostają one w sprzeczności nie tylko z dokumentacją bankową ale również jego wcześniejszymi depozycjami, w których wskazał, ze była to kwota 9 tys. zł.
Sąd ustalił, żeM. A.pracowała wŁ.przyul. (...). Z ramienia(...) sp. jawnawB., weryfikowała dane klienta w oparciu o dowód oraz rozmowę, w trakcie której odpowiadał na pytania o wykształcenie, stan majątkowy i cywilny. Nie weryfikowała zdolności kredytowej. Wykonywała jedynie telefon do zakładu pracy, aby potwierdzić zatrudnienie. Od przyznanych kredytów otrzymywała prowizję.Oprał się w tej mierze na wyjaśnieniach M.A.oraz dokumentacji związanej kredytami udzielonymi za pośrednictwem w/w spółki.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 33, EA.w pkt 11 i M.A.w pkt 1u/n, sąd oparł się na wyjaśnieniachK. G.. Podał on, że razem zR. C.iE. A.pojechał doŁ.do agencji kredytowej naul. (...).E. A.weszła z nim do biura i ustalała szczegóły kredytu z pracującą tam kobieta w którą prawdopodobnie była M.A.. Wówczas zawarł umowę kredytową zS.Bankiem. Później odebrał pieniądze sam i położył je na stole, przy którym siedzieliE. A.i R.C., od którego dostał 200 zł.
Powyższe okoliczności potwierdziłaE. A.wskazując, że wystawiała zaświadczenie o zatrudnieniuK. G., gdy ten ubiegał się o kredyt wS.banku oraz M.A.wyjaśniając, żeK. G.wziął za jej pośrednictwem kredyt w kwocie 2000 zł wS.Banku, sam bank proponował wówczas możliwość uzyskania wyższej pożyczki. Dodała, ze w jej biurze bywała takżeE. A.. Także dokumentacja kredytowa wskazuje , żeK. G.za pośrednictwem agencji kredytowej zaciągnął pożyczkę w kwocie 2000 zł wS.Banku, przedstawiając przy tym zaświadczenie o zatrudnieniu. Wskazać w tym miejscu należy, że jako pośrednik nie podpisała się M.A.tylko właścicielka agencji. W kontekście wyjaśnień M.A.i protokołu okazania uznać jednak należy, że dokumentację i warunki umowy, przygotowywała sama M.A.. Jedynie gotowe dokumenty podpisała w imieniu biura jego właścicielka.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoR. C.w pkt 34, EA.w pkt 12 i M.A.w pkt 2 u/n, sąd oparł się na wyjaśnieniachK. G.. Wskazał on, R.C.iE. A.nakłonili go do wzięcia pożyczki w(...) Banku (...). Razem zR. C., pojechał do agencji kredytowej, w której zatrudniona była kobieta która prawdopodobnie była M.A..E. A.została w Lampionie i czekała na telefon, aby potwierdzić jego zatrudnienie.K. G.dodał, że sam wszedł do biura. Później ponownie udał się wraz zR. C.do biura. Wszedł tam sam i podpisał umowę. Po pieniądze pojechał kilka dni później zR. C.iE. A.. Gotówkę wręczył oskarżonemu, który dał mu 10 % otrzymanej kwoty. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja kredytowa orazE. A., która wskazała, zeK. G.zaciągał kredyt wM.banku (...)za pośrednictwem agencji kredytowej.
Jako niewiarygodne, sąd uznał wyjaśnieniaK. G.z k 53 t II/14, w tej części w której wskazuje on, że z pracownicą  agencji zul. (...), którą prawdopodobnie była M.A.podpisywał umowę. Wszystkie formalności w agencji załatwiał wówczas R.C.on zaś oczekiwał w samochodzie. R.C.zabrał go do biura tylko na chwilę, po to, aby złożył podpis. W tej części pozostają one w sprzeczności z jego poprzednimi depozycjami, w których wskazał, że dwie umowy zawierał za pośrednictwem agencji kredytowych pierwszą zS.bankiem, drugą zaś zM..Bankiem (...). Świadek szczegółowo wówczas przedstawił przebieg zdarzeń, w szczególności zaś, że w wypadku pierwszej umowy formalności załatwiałaE. A., w przypadku drugiej zaś w biurze był zawsze sam.
W tym miejscu podnieść należy, że w chwili składania, za pośrednictwem M.A., wniosku o kredyt w(...) Banku (...)(21 stycznia 2009 r.), umowa kredytu zS.Bankiem, gdzie pośrednikiem była także w/w oskarżona, nie została jeszcze zawarta. Co więcej wniosek kredytowy i umowę zS.Bankiem (...).G.podpisał dopiero 22 stycznia. Umowę z(...)zaś dzień później.
Nie sposób przyjąć, żeM. A.miała świadomość, że we wnioskach,K. G.wskazuje nieprawdziwe dane. Stąd jej depozycje w tym przedmiocie, w zakresie w jakim dotyczą umów zawartych przezK. G., są wiarygodne.
Brak jest przy tym podstaw do uznania, iż M.A., miała świadomość, że w jakikolwiek sposób uczestniczy w przestępstwie wyłudzenia kredytów na nazwiskoK. G.. Nie wskazują na to wyjaśnieniaE. A.czyK. G.. R.C.wskazał co prawda , że był w biurze M.A.zI. K.oraz jeszcze jednym kredytobiorcą, a sama M.A.mówiła, co należy wpisać w zaświadczeniu, aby kredyt został udzielony, jednakże wykluczyć należy, aby owym drugim kredytobiorcą byłK. G.. Jak sam bowiem wyjaśnił, do biura wszedł zE. A.nie zaśR. C.. Z wyjaśnieńD. K.P., omówionych w innym miejscu uzasadnienia, zaś wynika, iż to ona była owym „drugim” kredytobiorcą. SamaE. A.dodała, ze M.A., nie wiedziała dla kogo w rzeczywistości są przeznaczone kredyty.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zakupów przezK. G.telefonów komórkowych (E. A.pkt 33, 38, 40,41). Sąd oparł się na wyjaśnieniach w/w świadka, oraz depozycjachE. A..K. G.wskazał, że zawierał także umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych. Co potwierdza dokumentacja nadesłana przez operatorów orazE. A., wyjaśniając, żeK. G.zakupił telefony komórkowe u 4 różnych operatorów, które następnie sprzedał przy pomocyI. K., gdyż chciał kupić sobie samochód. Dodała, że R.C.nie brał udziału w oszustwach przyznała, że ona sama wystawiała zaświadczenia o zatrudnieniuK. G.służące przy zawieraniu umów. Także R.C.na k 223 t II/1b wskazał, że nie miał nic wspólnego z w/w działaniami. Dodał, ze telefony zbyłaI. K.
Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaK. G., iż wszystkie telefony zakupione przez niego na podstawie w/w umów zostawiał w Lampionie. Jakie typy aparatów ma nabyć napisał mu wcześniej na kartce R.C..
Ustalając stan faktyczny w zakresie pożyczek krótkoterminowych zaciąganych przezK. G.(zarzuty:R.C.pkt 68,E. A.pkt 51,62,65) sąd oparł się na dokumentach uzyskanych odfirm (...)oraz wyjaśnieniachE. A., która wskazała, w zakresie pożyczki uzyskanej z Grenada, że to R.C.zaproponował jej, aby poszli do oddziału firmy mieszczącego się wP.wraz zK. G.. Okoliczności te potwierdza dokumentacja uzyskana z Grenada. Mając powyższe na uwadze jako niewiarygodne uznano depozycjeR. C., iż „chwilówki” były zawierane bez jego udziału.
E. A.dodała, że jeśli chodzi o pożyczki uzyskane zP.toK. G.przeznaczył je na własne potrzeby. Nie brał ich dlaR. C., który miał nawet pretensje, że nic z nich nie dostał. Przyznała, ze wypisywałaK. G.zaświadczenia o zatrudnieniu celem przedłożenia pożyczkodawcy
Wskazać w tym miejscu należy, że samK. G.na k 976 przyznał się do popełnienia czynów polegających na dokonaniu 3 oszustw na szkodę w/w podmiotów.
Sąd ustalił, iżK. G.mimo, iż podpisał umowę o pracę wPPHU (...)w dniu 11.03.2009 r., to faktycznie umowa ta była pozorna. W szczególnościK. G.nie otrzymywał wskazanego w niej wynagrodzenia.
Już z samych zaświadczeń wystawianych przezE. A.wynika, że wskazywała ona za ten sam okres rożne kwoty wynagrodzenia, jakie miał otrzymywać świadek jak i również rożne stanowiska jego pracy. 11 maja wskazała, że pracuje na cały etat jako kierowca i zarabia 1580 zł. Już 2 czerwca, że jest on zatrudniony jako pracownik fizyczny na ½ etatu i zarabia 1530 zł brutto, by już 5 czerwca podać, że pracuje jako kierowca na cały etat. SamK. G.w oświadczeniu z 31.07 wskazał, ze jest zatrudniony od 11.08.2000 r., jako pracownik fizyczny z wynagrodzeniem 1650 zł netto. W zaświadczeniu z 12 października wskazano, ze jest zatrudniony na cały etat jako pracownik fizyczny i zarabia 2100 zł brutto.
SamaE. A.wyjaśniła, zeK. G.formalnie zatrudniła w Lampionie na polecenieR. C., gdyż ten chciał go wykorzystać do wyłudzania kredytów. FaktycznieK. G.T.;ko sporadycznie wykonywał jakieś prace.
Co więcej z informacji z ZUS k 29 t II/14, wynika, iżK.G.miał być zatrudniony jedynie na ½ etatu, a jego stałe wynagrodzenie miało wynosić w marcu jedynie 433 zł brutto, w kwietniu i maju zaś po 640 zł brutto, w czerwcu wypłacono mu zasiłek chorobowy w wysokości 597 zł brutto, później wypłacano mu zasiłek chorobowy, a 24 listopada przyznano mu świadczenie rehabilitacyjne, które pobierał do 25.05.2010 r. (k 42, 43). Podobnie sytuacja przedstawiała się z rzekomo zatrudnionymi w lampionieK. K.iM. D., którzy po krótkim okresie „pracy” udawali się na zwolnienia lekarskie. (k 28)
Powyższe okoliczności wskazują jednoznacznie, iż w rzeczywistości umowa o prace zawarta zK. G.była pozorna. Nie wiązał go stosunek pracy, a wystawiane zaświadczenia i oświadczenia były niezgodne z prawdą zarówno co do wysokości dochodów jak i faktycznego zatrudnieniaK. G..
Za niewiarygodne należało usnąć także stwierdzeniaZ. F., który wskazał, żeK. G.pracował w Zniczu. SamK. G.takiej okoliczności nie podnosił. Co więcej wskazał, iż kontakt zR. C.nawiązał gdy funkcjonowałafirma (...). Nadmienić w tym miejscu należy, że Lampion powstał już po zaprzestaniu działalności przez Znicza.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoA. J.w punkcie1,sąd oparł się na dokumentacji nadesłanej przez Centertel oraz wyjaśnieniach oskarżonej. Z dokumentacji tej wynika, że 15 maja 2008 r wP., zawarła z Centertel sp z o o wW.umowę o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr(...)na podstawie której nabyła za 1 zł. telefon Samsung E 250 o wartości 499 zł. Abonentka nie wywiązała się z umowy. Sama oskarżona przyznała się do popełnienia tego czynu i wskazała, że utrzymywała się z pomocy społecznej. Stąd sąd przyjął, że oskarżona nie miała możliwości i zamiaru wywiązania się z umowy.
Jako wiarygodne , sąd uznał wyjaśnieniaA. J., w których wskazała, żeR. C.iE. A.poznała za pośrednictwemM. D.iK. G..M. D.powiedziała jej, że może zgłosić się dofirmy (...).C.i wziąć kredyt. Pieniądze miały być przeznaczone dla oskarżonego, ona zaś miała dostać jakąś ich część.M. D.zabrała ją do siedzibyL.. Tam R.C.zaproponował jej, aby wzięła dla niego kredyt, który on będzie spłacał. Dodała, że on sam powiedział jej wówczas, że nie może zaciągnąć pożyczki na własne nazwisko. Wskazała, że nigdy nie pracowała w Lampionie. Utrzymywała się z pomocy społecznej. Te okoliczności pośrednio potwierdzają inny oskarżeni jak choćbyE. J.,Z. D.,D. K.P., którzy w podobny sposób opisują sposób werbowania ich do współpracy przezR. C.orazE. A., przyznając, że „zaciągali” kredyty naA. J..
Jako niewiarygodne, sąd uznał jedynie stwierdzenia oskarżonej , iż nie zdawała sobie sprawy, że to co robi jest przestępstwem. SamaA. J.w swych wyjaśnieniach przyznała , że starając się o pierwszy z kredytów przedstawiła zaświadczenie o zatrudnieniu wypisane przezE. A., choć w rzeczywistości nigdy nie pracowała w Lampionie.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychA. J.w pkt3 i 4, sąd oparł się na jej wyjaśnieniach. Wskazała ona, że pojechała do agencji razem zR. C.iM. D., ale do biura weszła sama. Przedstawiła zaświadczenie wystawione przezE. A.. Dostała wówczas 1000 zł tytułem pożyczki, które przekazałaR. C.on zaś dał jej z tej kwoty 650 zł.
A. J.dodała, że przyjechała do niejM. D.i zabrała ją doL.. Wówczas do firmy przybył także pracownik(...)przyprowadzony przezR. C.. Tam podpisała dokumenty kredytowe. Dodała, że sama nie dostała żadnych pieniędzy z tego kredytu.
Powyższe okoliczności potwierdzaE. A.przyznając się do popełnienia obu czynów oraz wskazując, że zaciągali kredyty naA. J.z(...). Oskarżona dodała, że jeden z kredytów został udzielonyA. J.w siedzibieL.przez przedstawiciela(...). Fakty wskazane wyżej potwierdza także dokumentacja bankowa(...), w tym zaświadczenie o zatrudnieniu oskarżonej w(...)Lampion. Podkreślić należy, że druga umowa została zawarta z tym samym bankiem co pierwsza, w siedzibie przedsiębiorstwa, w którym wedle zaświadczenia wystawionego nieco ponad miesiąc wcześniej, dla tego samego kredytodawcy, miała pracować kredytobiorczyni. Stąd sąd przyjął, że w ten sposób sprawcy zamierzali wywołać i wywołali u kredytodawcy mylne przeświadczenie co do miejsca pracy i zarobkówA. J.. Nadmienić w tym miejscu należy, że podobny mechanizm zaciągnięcia umowy z(...)opisałaM. D.wyjasniejac, ze przedstawiciel banku przybył do siedzibyL.na zaproszenieR. C.. Sam R.C.przyznał, że zapraszał przedstawiciela(...)doL., aby ten na miejscu udzielał kredytów.
Jako wiarygodne sąd ocenił wyjaśnieniaE. J., iż za pośrednictwem swej bratanicyM. D.poznała się zR. C.iE. A.. Wcześniej poprosiła ją o pomoc w znalezieniu pracy. R.C.iE. A.obiecywali, że ją zatrudnią, ale nigdy nie podpisali z nią umowy o pracę, stale zbywając jej prośby w tym przedmiocie .Oskarżona dodała, że gdy zaczęła pracować w Lampionie, zarabiała jedynie 30-50 zł miesięcznie. R.C.iE. A.poprosili, aby zaciągnęła kredyty, sama miała za to dostać 10 % pożyczonej kwoty, której jednak nigdy nie otrzymała. Pieniądze uzyskane z kredytów przekazywałaR. C.lubE. A..Te okoliczności potwierdzaE. A., a takżeM. D.. Podkreślić należy, że podobny mechanizm działaniaE. A.iR. C.wobec osób wykonujących pracę w Lampionie opisują także inni oskarżeni, jak choćbyZ. D., M,.D.,K. G.. SamaE. A.potwierdził, że na nazwiskoE. J.„zaciągali” kredyty.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoE. J.wpkt 2, sąd oparł się na wyjaśnieniachE. J.,E. A.dokumentacji bankowej, pokwitowaniu oraz częściowo wyjaśnieniachA. K..
E. A.wyjaśniła, na k 62 t II/2a 80, 167 t II/2b, że gdy po kilku kredytach gotówkowychL.Bank zaczął odmawiać udzielenia kredytów,A. K.sama zaproponowała składanie wniosków o kredyty na zakup okien oraz drzwi i oświadczyła, że będzie wówczas wypłacać gotówkę. Dodała, że nie zdarzyło się aby kiedykolwiek kupiono okna lub drzwi. Wskazała, zeA. K.instruowała „nabywców”, że może do nich dzwonić konsultant z banku i wówczas należało mu powiedzieć, co będzie w domu „wymieniane”.A. K.wiedziała, że wystawione zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach są nierzetelne oraz miała wiadomość w jakim celu są zaciągane.E. A.wskazała, że jedną z osób, która zaciągnęła kredyt na zakup okien i drzwi byłaE. J.. Dodała, ze pieniądze z kredytu otrzymane przezE. J.przekazałaR. C..
Te fakty potwierdzają wyjaśnieniaE. J., dokumentacja kredytowa, pokwitowanie odbioru gotówki oraz częściowo samaA. K..
E. J.wyjaśniła, że bywała w biurach pośrednictwa kredytowego wP.razem zE. A.. Dodała, że podczas niektórych wizyt towarzyszyła jejM. D.. Zaprzeczyła jakoby kupowała okna lub drzwi.
A. K.wskazała, żeE. J.przyjechała do jej biura wraz zE. A.iM. D.. Przyznała, że nawet nie dokonała pomiaru okien w lokaluE. J.i wypłaciła jej gotówkę, co potwierdza pokwitowanie.
Mając na uwadze wyjaśnieniaE. A.orazE. J., jako niewiarygodne uznano depozycjeA. K., negujące jej udział w przestępstwie i wskazujące, żeE. J.deklarowała chęć zakupu okien, a dopiero kiedy kredyt został zaakceptowany wycofała się i pytała, czy może tych okien u nich nie kupować, bowiem znalazła tańsze. Podkreślić należy, żeE. A.wprost wskazała, iż propozycja fikcyjnego zakupu okien i drzwi wyszła odA. K., która nadto wiedziała, iż zaświadczenia o zatrudnieniu są nierzetelne. Z wyjaśnieńE. J.wynika, iż nie rozmawiała zA. K.o oknach.
Jako niewiarygodne uznano wyjaśnieniaE. A.iż 10 % z kwoty uzyskanego kredytu dałaE. J.. SamaE. J.zaprzeczyła jakoby dostała jakiekolwiek pieniądze z tego tytułu choć przyznała, że taką właśnie kwotę miała otrzymać.
Biorąc pod uwage depozycjęE. A.iE. J., jako nieprawdziwe uznano stwierdzeniaR. C., iż nie miał nic wspólnego z kredytami uzyskanymi za pośrednictwemA. K..
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutów postawionychE. J.wpunkcie 3, 5, 6,sąd oparł się na jej depozycjach. Oskarżona wyjaśniła, że pożyczki, wzięła na prośbęE. A.iR. C.. Im też przekazała uzyskane w ten sposób pieniądze. Dodała, że jako żyrant w umowie ze(...)występowałaM. D., a kartę uzyskaną od(...)przekazała,R. C..
Powyższe wyjaśnienia potwierdza dokumentacja kredytowa i pożyczkowa, z której wynika, żeE. J.zaciągnęła kredyty opisane w zarzutach 3,5,6, pożyczkę ze(...)żyrowałaM. D.orazE. A., która na k 61 t II/2a podała, że osoby, które mają starać się o kredyty w Arce, w tymE. J., wskazywał R.C.. Przyznała także, że na nazwiskoE. J.zaciągali zR. C.kredyty wL.banku,(...). Jako nieprecyzyjne, sąd uznał stwierdzeniaE. A., iż ona sama wystawiała zaświadczenia o zatrudnieniu dla(...). Z dokumentacji pożyczkodawcy wynika, iżE. A.jedynie potwierdziła fakt zatrudnieniaE. J.podczas wizyty przedstawiciela(...)w Lampionie. Uznać zatem należy, żeE. A.pomyliła się w tym fragmencie swych wyjaśnień.
Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne sąd uznał negowanie przezR. C.udziału w w/w przestępstwach.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutu postawionegoE. J.w punkcie4, sąd oparł się na jej depozycjach. Oskarżona wyjaśniła, że umowę pożyczki wP.zawarła w obecnościE. A.iR. C., który następnie zabrał pieniądze. Oskarżona dodała, że w tym samym czasie pożyczkę wP.wziął równieżZ. D.. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja pożyczkodawcy w tym również ta dotycząca pożyczki udzielonejZ. D.oraz oskarżeniZ. D.iE. A., która na k 60 t II/2a, gdzie wskazuje, że osoby mające wziąć kredyt wP.w tymE. J.wskazywał R.C.. Podaje ona wprost, że z ramieniafirmy (...)brała udział w zaciągnięciu pożyczki wP.przezE. J.. Razem zR. C.ustalili jaką kwotę zarobków należy podawać podczas starania się o pożyczki. Jako nieprecyzyjne uznać jednak należy jej stwierdzenia, iż wystawiała wówczas zaświadczenia o zarobkach dla pożyczkobiorcy. Z dokumentacji pożyczkodawcy wynika, iż zadowalał on się jedynie pisemnym oświadczeniem pożyczkobiorcy w tym przedmiocie. Uznać zatem należy, żeE. A.pomyliła się w tym fragmencie swych wyjaśnień.Z. D.wskazał, że poza nim i E. jakubowska podczas zawierania umowy z przedstawicielkamiP.był obecny także R.C.wraz zE. A.. Także R.C.na k 23-24 t II/1a przyznał, że sam zadzwonił do przedstawicielkiP.aby przyjechała i udzieliła pożyczkiE. J.. SamaA. N.potwierdziła, ze podpisywała umowę zE. J.dodała, ze w tym czasie mógł być obecny R.C..J. S.zeznał zaś, że prawdopodobnieE. J.informowała o tym, że pożyczka przeznaczona jest dlaR. C., który był przy podpisywaniu umowy pożyczki.
Sąd ustalił, iżJ. B.F.pracowała w biurze pośrednictwa kredytowego, mieszczącym się wP.przy zbieguul. (...). Nie miała z prowizji tytułu udzielanych kredytów. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja kredytowa dotyczące pożyczek zawartych za jej pośrednictwem.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutu postawionegoE. J.w punkcie7, sąd oparł się na jej depozycjach. Oskarżona rozpoznałaJ. B.F.i wskazała, że do jej biura przyprowadziła jąE. A.. Dodała, żeJ. B.F.sama wpisała dane w jej wniosku kredytowym w taki sposób, aby spełniały kryteria. W szczególności wpisała, iż jest właścicielka mieszkania własnościowego. Na jej pytanie: „Czy tak można ?”, odpowiedziała, że: „Nie musi zwraca uwagi na bank”. Uzupełniła, że podczas wizyty w biurze, toE. A.za nią wskazała, jakiej wysokości kredytem jest zainteresowana. Jej depozycje potwierdzająE. A., dokumentacja kredytowa oraz w części samaJ. B.F..
E. A.wskazała na k 192-193 t II b, żeJ. B.F.dokonywała poprawek na wnioskach kredytowych osób, które do niej skierowała. Przyznała, ze zG. M.banku (...)kredyt naE. J..
SamaJ. B.F.przyznała, że pośredniczyła w uzyskaniu w/w kredytu. Dodała, żeE. A.była u niej 2-3 razy, w tym jeden raz z klientką, której danych nie jest w stanie podać. Podnieść należy, że przyznała nawet, iż jeden raz, gdy klient chciał wziąć kredyt konsolidacyjny przedstawił ostatni odcinek wpłaty i na nim widniało nazwiskoE. A.. Pomyślała, że pracodawca spłaca kredyt za kredytobiorcę.
Mając na uwadze powyższe wyjaśnienia E. jakubowskiej orazE. A., jako niewiarygodne uznano depozycjeJ. B.F., w których zaprzeczyła, jakoby sugerowała klientom podawanie nieprawdziwych danych.
Jako wiarygodne sąd ocenił wyjaśnieniaJ. B.F., iż w ogóle nie stykała się zR. C.. Brak jest podstaw do kwestionowania w/w stwierdzeń, zwłaszcza, że żadne spośród osobowych źródeł dowodowych ich nie poważa. (k 31-22, 40 t II/27, k 1007-1009). Co więcej sam R.C.wskazał, że nie miał kontaktów z w/w. Jako niewiarygodne uznano jednak jego stwierdzenia, iż nie miał nic wspólnego z kredytami zaciąganymi za pośrednictwemJ. B.F.. Jak wynika bowiem z wyjaśnieńE. A., zR. C.zawierali umowy z GE.M.Bankiem między innymi naE. J.. Sama zaśE. J.stwierdziła, że kredyty zawierała na prośbęR. C.iE. A..
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutu postawionegoE. J.w punkcie8, sąd oparł się na jej depozycjach. Oskarżona wyjaśniła, że pożyczkę wfirmie (...)tzw chwilówkę wzięła na prośbęR. C.. Była po nią razem zZ. G.bowiem on również brał tam pożyczkę. Pieniądze zabrał R.C.. Powyższe potwierdza dokumentacja pożyczkowa orazE. A.na k 61 t II/2a, gdzie wskazuje, że razem zR. C.postanowili zorganizować zaciąganie pożyczek w(...)mieszczącej się przyul. (...). Jako nieprecyzyjne uznać jednak należy jej stwierdzenia, iż wystawiała wówczas zaświadczenia o zarobkach dla pożyczkobiorcy. Z dokumentacji pożyczkodawcy wynika, iż zadowalał on się jedynie pisemnym oświadczeniem pożyczkobiorcy w tym przedmiocie. Uznać zatem należy, żeE. A.pomyliła się w tym fragmencie swych wyjaśnień.
Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne uznano wyjaśnieniaR. C., iż tzw „chwilówki” były zawierane poza nim.
Jako wiarygodne, sąd ocenił depozycjeZ. D., iż nigdy nie pracował w Lampionie. R.C.zaproponował mu zaciągnie kredytów na zakup materiałów. Miał dostawać 10 % z sumy kredytu ale faktycznie nie otrzymywał żadnych pieniędzy. Wszystkie sumy uzyskane z kredytów oddawałR. C., który początkowo spłacał jego zobowiązania. Podkreślić w tym miejscu należy, ze na taki sam rodzaj „współpracy” zR. C.iE. A.wskazują także inni oskarżeni jak choćbyE. J.. TakżeE. A.wskazują, żeZ. D.zaciągał kredyty dlaR. C., ona zaś wystawiała na jego nazwisko zaświadczenia o zatrudnieniu.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychZ. D.w pkt2-3, sąd oparł się na jego wyjaśnieniach i dokumentacji bankowej. Oskarżony przyznał się do zaciągnięcia powyższych kredytów na polecenieR. C.dodał też, że jemu przekazał uzyskane tą droga pieniądze. Fakt zawarcia umów i posłużenia się przy tym nierzetelnymi zaświadczeniami wystawionymi przezE. A.potwierdza dokumentacja uzyskana odD.banku oraz(...). SamaE. A.na k 61 przyznała, ze wystawiała zaświadczenia o zatrudnieniu dla(...). Co prawda nie wymienia przy tymZ. D., jednak z uwagi na wielość tego typu sytuacji mogła po prostu nie pamiętać tego oskarżonego. Tym bardziej, że błędnie określa, iż w jego wypadku do banku poszło jedynie „zapytanie”. Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C., w których neguje swój udział w zaciągnięciu przezZ. D.kredytu wD.Banku.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutu postawionegoZ. D.w punkcie4, sąd oparł się na depozycjach.E. J.. Oskarżona wyjaśniła, że umowę pożyczki wP.zawarła w obecnościE. A.iR. C., który następnie zabrał pieniądze. Oskarżona dodała, że w tym samym czasie pożyczkę wP.wziął równieżZ. D.. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja pożyczkodawcy w tym również ta dotycząca pożyczki udzielonejE. J.orazA. N.przyznając , że podpisywała umowę zZ. D.z ramienia(...), a podczas jej zawierania mógł być obecny R.C.oraz oskarżeniZ. D.iE. A., która na k 60 t II/2a, gdzie wskazuje, że osoby mające wziąć kredyt wP.wskazywał R.C.. Podaje ona wprost, że z ramieniafirmy (...)brała udział w zaciągnięciu pożyczki wP.przezZ. D.. Razem zR. C.ustalili jaką kwotę zarobków należy podawać podczas starania się o pożyczki. Jako nieprecyzyjne uznać jednak należy jej stwierdzenia, iż wystawiała wówczas zaświadczenia o zarobkach dla pożyczkobiorcy. Z dokumentacji pożyczkodawcy wynika, iż zadowalał on się jedynie pisemnym oświadczeniem pożyczkobiorcy w tym przedmiocie. Uznać zatem należy, żeE. A.pomyliła się w tym fragmencie swych wyjaśnień.Z. D.wskazał natomiast, że poza nim iE. J.podczas zawierania umowy z przedstawicielkamiP.był obecny także R.C.wraz zE. A.. Dodał, ze pieniądze z pożyczki zabrał R.C.. Te okoliczności potwierdził R.C.wyjaśniając, że sam zadzwonił do przedstawicielkiP.aby przyjechała doZ. D., aby udzielić mu pożyczki.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu zarzuconegoZ. D.wpkt 5,, sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. D.,E. A.dokumentacji bankowej, pokwitowaniu oraz częściowo wyjaśnieniachA. K..
E. A.wyjaśniła, na k 62 t II/2a 80, 167 t II/2b, że gdy po kilku kredytach gotówkowychL.Bank zaczął odmawiać udzielenia kredytów,A. K.sama zaproponowała składanie wniosków o kredyty na zakup okien oraz drzwi i oświadczyła, że będzie wówczas wypłacać gotówkę. Dodała, że nie zdarzyło się aby kiedykolwiek kupiono okna lub drzwi. Wskazała, zeA. K.wiedziała, zeZ. D.nie jest pracownikiemL.oraz, że instruowała „nabywców”, że może do nich dzwonić konsultant z banku i wówczas należało mu powiedzieć, co będzie w domu „wymieniane”.E. A.wskazała, że jedną z osób, która zaciągnęła kredyt na „zakup okien” byłZ. D.. Dodała, że agentka miała wiadomość w jakim celu są zaciągane.. Dodała, ze pieniądze z kredytu otrzymane przez niego odA. K.przekazałaR. C..
Te fakty potwierdzają wyjaśnieniaZ. D., dokumentacja kredytowa, pokwitowanie odbioru gotówki oraz częściowo samaA. K..
Z. D.wyjaśnił, że zazwyczaj w podczas zawierania umów towarzyszyła muE. A., która załatwiała wszystkie formalności. Zaprzeczyła jakoby kupował okna lub był w sklepie, który je oferował. Dodał, że wszystkie pieniądze z kredytów oddawałR. C..
A. K.wskazała, że zapisywała informacje uzyskane odZ. D.o jego wykształceniu i uposażeniu. Wskazała, żeZ. D.nie miał sprzedanych okien. Sytuacje określiła jako: „takie czary mary.”
Jako niewiarygodne uznano wyjaśnieniaE. A.iż 10 % z kwoty uzyskanego kredytu dałaZ. D.. SamZ. D.zaprzeczył jakoby dostał jakiekolwiek pieniądze z tego tytułu choć przyznał, że taką właśnie kwotę miał otrzymać.
Mając na uwadze wyjaśnieniaZ. D.iE. A.jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C., iż nie miał nic wspólnego z zaciąganiem kredytów za pośrednictwemA. K..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynu z pkt6zarzuconegoZ. D., sąd oparł się na wyjaśnieniachE. A.,Z. D.oraz dokumentacji bankowej.
E. A.przyznała, ze wL.Banku za pośrednictwem biura Konkret zaciągane były również poza kredytami na „zakup okien i drzwi” także pożyczki gotówkowe. Potwierdziła, że zawiozła tam, w tym celu, między innymiZ. D..
Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja kredytowa orazZ. D., który wskazał, że najczęściej zawierał umowy wtowarzystwie (...).A., która wszystko załatwiała i przedstawiała dokumenty, on tylko okazywał dowód osobisty. Dodał, że wszystkie pieniądze z kredytów oddawałR. C..
Mając na uwadze wyjaśnieniaZ. D.iE. A.jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaR. C., iż nie miał nic wspólnego z zaciąganiem kredytów za pośrednictwemA. K..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychR. C.w pkt 55,56,77,E. A.w pkt 34,35,59 iJ. B.F.w pkt 2 i 6, sąd oparł się na wyjaśnieniachZ. N.. Wskazała ona, że w Lampionie pracowała bez podpisanej umowy o pracę. Nie przychodziła codziennie do pracy. Zarabiała po 100-200 zł miesięcznie. Dodała, żeE. A.namawiała ja do zaciągania kredytów na potrzeby firmy, zapewniając o ich spłacie i obiecała jej 10 % od kwoty zaciągniętych pożyczek. Dodała, że R.C.pytał ją, czy jeszcze ktoś z jej znajomych mógłby wziąć dla niego kredyt. Te okoliczności potwierdzaE. J.oraz inni oskarżeni jak choćbyZ. D.,I. K., którzy w podobny sposób opisali okoliczności zaistniałe przed podpisaniem przez nich umów kredytowych, a takżeE. A., która przyznała, że zR. C.„zaciągali” kredyty naZ. N.w GE.M.banku oraz(...)
Jako niewiarygodne uznano przy tym pierwsze wyjaśnieniaZ. N.w tej części, w której opisuje, iż toE. J.zapytała ją, czy jest zarejestrowana w BIK-u i zaproponowała jej, że dostanie 10 % z kwoty kredytu, nadto iż już wcześniej proponowała jej prace przy produkcji zniczy. Nieprawdziwe są także stwierdzeniaZ. N., iżE. J.towarzyszyła jej iE. A.gdy one załatwiały kredyty, z wyjątkiem tych fragmentów, w których opisuje, że w wypadku wizyty w banku związanego z drugą pożyczką, udały się tam zE. J., która jednak załatwiała swoje sprawy dowiadując się o kartę kredytową. Powyższe depozycje pozostają w sprzeczności nie tylko z tym, co wskazałaE. J.na k 1011, ale również z tym co samaZ. N.podała w toku rozprawy, kiedy to wyjaśniła, że o rejestrację w BIK-u pytała jąE. A.. Swój dowód dawała również tylkoE. A..E. J.jedynie przywiozła do niejE. A., gdyż ta nie znała jej miejsca zamieszkania. Dodała, żeE. J.wyszła do brata, a one wówczas rozmawiały o kredytach. Po kredyty była tylko zE. A.oraz jeden raz dodatkowo zK. Z., który również zaciągał pożyczkę.
Z. N.wyjaśniła, że pierwszą umowę zawarła po 2-3 dniach pracy. Rano przyjechała po niąE. A.i razem udały się do biuraJ. B.F.. TamE. A.wypisała zaświadczenie o zatrudnieniu.J. B.F.powiedziała jej, jaką kwotę należy wpisać, aby mieć większą pewność uzyskania kredytu, mówiła też aby w tym celu niezgodnie z prawdą wpisać, że jest mężatką i ma mieszkanie własnościowe. Dodała, że po pieniądze pojechała zE. A.. Przekazała jej gotówkę, nic jednak w zamian nie dostała. Dodała, że gdy przychodziły dokumenty z banku związane z kredytem, zostawiała je albo w siedzibieL.albo wręczała osobiścieR. C..
W biurze naul. (...)zawarła też trzecią umowę. Miał to być kredyt konsolidacyjny. Do banku pojechała zE. A.iK. Z., który również zaciągał pożyczkę. Za drugim razemJ. B.F.powiedziała, że może jeszcze „wziąć jakąś kwotę” i ją „dołożyła”. Te fakty potwierdza dokumentacja bankowa, wyjaśnieniaE. A., która przyznała, że zR. C.zawierali umowy kredytowe naZ. N.zG. M.bankiem oraz dodała, żeJ. B.F.raz poprawiała wysokość zarobków, nie pamięta jednak, czy dokonywała jakiś innych poprawek we wniosku kredytowym.
SamaJ. B.F.potwierdziła, że podpisywała w/w umowy. Przyznała także, iżE. A.była u niej w biurze kilkakrotnie. Dodała, że jeden raz, przy kredycie konsolidacyjnym przedstawiono ostatni odcinek wpłaty i na nim widniało nazwiskoE. A.. Pomyślała, że pracodawca spłaca kredyt za kredytobiorcę. Nadmienić w tym miejscu należy, że w dokumentacji ostatniego z kredytów udzielonychZ. N.znajduje się takie właśnie zaświadczenie, a sam kredyt miał między innymi służyć do spłaty innych zobowiązań. Podnieść także należy, że jak wynika z wniosku kredytowego również w tym wypadkuJ. B.F.niezgodnie z prawdą wpisała, żeZ. N.jest mężatką i właścicielką mieszkania. Podczas, gdy jak podała samaZ. N.była rozwódką i nie miała nieruchomości. Mając na uwadze w/w wyjaśnieniaZ. N., jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaJ. B.F., w których zaprzeczyła, jakoby sugerowała klientom podawanie nieprawdziwych danych. Nie ustalała zE. A.żadnych konkretów.
Jako niewiarygodne są uznał pierwsze wyjaśnieniaZ. N.w tej części, w której wskazała ona, że trzeci kredyt był kredytem konsolidacyjnym i w związku z tym bank nie wypłacił żadnych pieniędzy. W tej części pozostają one w sprzeczności z jej późniejszymi depozycjami, w których wskazała, żeJ. B.F.powiedziała, że może jeszcze „wziąć” jakąś kwotę i „ją dołożyła” do kredytu, a także sama umową, z której wynika, że przeznaczono do wypłaty kwotę 5 tys. zł.
Za nieprawdziwe, sąd uznał wyjaśnieniaR. C., iż nie miał nic wspólnego z kredytami zaciąganymi za pośrednictwemJ. B.F.. Pozostają one w sprzeczności nie tylko z depozycjamiE. A.ale również z tym co wskazała samaE. N., która jak wyżej wskazano wyjaśniła, że dokumenty z pierwszego kredytu, które otrzymywała z banku przekazywała osobiścieR. C.. Co więcej dodała, że już następnego dnia po zaciągnięciu pierwszego kredytu, wzięła kolejny. R.C.mówił, że: trzeba to zrobić szybko, póki jeszcze „nie jest w komputerze, bo brała kredyt” i pytał ją, czy jeszcze ktoś z jej znajomych mógłby wziąć dla niego kredyt. Powyższe wyjaśnienia świadczą jednoznacznie, ze R.C.kierował zaciągiem kredytów przezE. N.
Z.N.stwierdziła , że po drugi kredyt pojechała do banku wraz zE. A.iE. J.. Wszystkie weszły do sali obsługi. TamE. J.załatwiała swoje sprawy dowiadując się o kartę kredytowa. R.C.czekał w siedzibieL.na telefon z banku, aby w razie konieczności potwierdzić jej zatrudnienie. Uzupełniła, że pieniądze z kredytu dałaE. A., sama nie dostała jednak obiecanego udziału. Powyższe okoliczności potwierdzaE. J.na k 1011 oraz dokumentacja bankowa i wyjaśnieniaE. A.wskazujące , ze wraz zR. C., „zaciągnęli” kredyt w(...)naZ. N..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychR. C.w punktach 73, 79, 80 iE. A.w punktach 55, 61, 64,sąd oparł się na wyjaśnieniachB. M.. Wskazała ona, żeM. D.zapytała ją, czy nie zaciągnęłaby kredytu dla firmy, aby ją ratować. Gdy się zgodziła pojechały razem doL.. Tam poznałaR. C.iE. A.. Dodała, zeM. D.i w/w namówili ją do zaciągania kredytów. Za jeden miała otrzymać 500 zł. Wskazała, że „oni mieli je spłacać”. Dodała, że nigdy nie pracowała w Lampionie. Te stwierdzenia znajdują pośrednio potwierdzenie w wyjaśnieniachZ. D.,E. J.,I. K.,P. S., którzy w analogiczny sposób wyjaśniają, jak doszło do zawierania przez nich umów pożyczkowych oraz z tym , co podałaE. A.wskazując, żeB. M.nie była zatrudniona w Lampionie oraz, że wraz z R.C.„podpisywali na nią” umowy kredytowe z(...) Banku
Ustalając stan faktyczny w zakresie kredytu zaciągniętego wG. M.sąd oparł się na wyjaśnieniach B.M.. Wskazała ona, że nakłonił ja do tego R.C.. Do banku pojechała zE. A., która dała jej zaświadczenie o zarobkach. Pieniądze odebrała następnego dnia na poczcie i oddała jeE. A.wraz z całą dokumentacją. Powyższe okoliczności potwierdza i uzupełnia dokumentacja kredytowa oraz wyjaśnienia:E. A., która wskazała, ze zawierali umowy kredytowe zG. M.Bankiem naB. M.orazJ. B.F., która wskazała, że pracowała w biurze pośrednictwa kredytowego wP.przy zbieguul. (...). Potwierdziła, że podpisywała w/w dokumenty. Przyznała, że w jej biurze bywałaE. A.wraz z klientką. Wskazać w tym miejscu należy, że brak jest jakichkolwiek dowodów na to, iż w wypadku kredytu udzielonegoB. M.,J. B.F.dopuściła się przestępstwa. W szczególności aniB. M.ani towarzysząca jejE. A.nie wskazują na to, aby świadomie wpisywała w dokumentacji przeznaczonej dla banku nieprawdziwe dane, bądź przyjmowała dokumenty wiedząc, że są one nierzetelne. SamaJ. B.F.zaś nie przyznała się do udziału w w/w przestępstwie w jakiejkolwiek formie.
W tym miejscu odnieść się należy do wyjaśnieńE. A., iżJ. B.F.wiedziała, że dane o zarobkach są nierzetelne, bowiem sama podawała jakie wpisać wynagrodzenie.Stwierdzenie to może dotyczyć jedynie zaświadczenia wystawionego na nazwiskoZ. N.. Jak bowiem ustalono, to wówczasJ. B.F.wskazywała wysokość zarobków, jaką należy wpisać. SamaE. A.przyznała, że agentka uczyniła to tylko jeden raz. Z wyjaśnieńZ. N.zaś wynika, że miało to miejsce w wypadku zaświadczenia wystawionego na jej nazwisko. Nie sposób przyjąć, że oskarżona wiedziała, iż pozostałe zaświadczenia z tego tylko powodu są nierzetelne.E. A.dodała, żeJ. B.F.nie wiedziała, dla kogo w rzeczywistości są przeznaczone kredyty. Powyższe okoliczności wskazują, iż brak jest podstaw do przyjęcia, iżJ. B.F.w jakikolwiek przestępny sposób współdziałała w wyłudzeniu kredytu przezB. M..
Jako niewiarygodne, uznano jedynie stwierdzeniaB. M., że pierwszą pożyczkę wzięła w(...). SamaB. M.wskazała, ze zaciągnęła tylko trzy pożyczki. Jak wynika z dokumentacji bankowej były to kredyty w odpowiednio wG. M.Banku,(...) Banku (...) S.A.W zakresie pierwszego z kredytów podnieść należy, że w mieszkaniuB. M.ujawniono upomnienia i wezwania do zapłaty kierowanej do niej właśnie zG. M.Banku. Kwota kredytu o jakiej wspominaB. M.– 5000 zł koresponduje z wysokością kredytu udzielonego przezM.Bank. Nadto z dokumentacji nadesłanej przez ten bank wynika, iż to nimB. M.zaciągnęła pierwszy kredyt.
Czyniąc ustalenia faktyczne w zakresie kredytu zaciągniętego przezB. M.wS.Banku, sąd oparł się na jej wyjaśnieniach oraz depozycjachA. K.iE. A..B. M.wskazała, że po drugi kredyt udała się wraz zE. A.,M. D.iR. C.do biura przyul. (...), gdzie można było kupić także okna i drzwi. Obsługiwała ją znajomaE. A.zajmująca się, poza kredytami także sprzedażą okien. Umowa dotyczyła formalnie kredytowania zakupu okien i drzwi, co faktycznie nie miało miejsca. Po odbiór pieniędzy pojechali w takim samym składzie. Gotówkę 7400 zł wręczyła w samochodzieR. C.. On zaś dał jej 200 zł.
Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja kredytowa, a także częściowo wyjaśnieniaA. K., przyznającej, że pośredniczyła w zawieraniu przedmiotowej umowy.A. K.dodała, że nie były wówczas sprzedawane żadne okna ani drzwi. Sytuacje określiła jako: „takie czary mary.” Dodała, żeS.Bank udzielał tylko kredytów na zakup towarów i usług.
Jako niewiarygodne uznano przy tym stwierdzeniaA. K., iż z uwagi na to, że raty kredytu na zakup towarów były niższe od rat kredytu gotówkowego,B. M.zdecydowała się wziąć kredyt ratalny z opcją, iż jeśli zrezygnuje z zakupu okien i drzwi to otrzyma gotówkę. W tym zakresie nie znajdują one potwierdzenia w wyjaśnieniachB. M.i pozostają w sprzeczności z tym , co wskazałaE. A.na k 62 t II/2a 80, 167 t II/2b, że gdy po kilku kredytach gotówkowychL.Bank zaczął odmawiać udzielenia kredytów,A. K.sama zaproponowała składanie wniosków o kredyty na zakup okien oraz drzwi i oświadczyła, że będzie wówczas wypłacać gotówkę. Dodała, że nie zdarzyło się aby kiedykolwiek kupiono okna lub drzwi. Wskazała, zeA. K.instruowała „nabywców”, że może do nich dzwonić konsultant z banku i wówczas należało mu powiedzieć, co będzie w domu „wymieniane”.A. K.wiedziała, że wystawione zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach są nierzetelne oraz miała wiadomość w jakim celu są zaciągane.
Jako niewiarygodne uznano ponadto stwierdzeniaB. M., iż drugi kredyt wzięła wL.Banku. Pozostają one w sprzeczności z dokumentacją bankową. Wskazać w tym miejscu należy, na wyjaśnieniaA. K., z których wynika, że pozaL.Bankiem w zakresie kredytów przeznaczonych na zakup okien i drzwi współpracowała także zS.Bankiem.B. M.musiała więc pomylić nazwę banku , prawidłowo przy tym identyfikując agencję która pośredniczyła w udzieleniu kredytu.
Ustalając stan faktyczny w zakresie kredytu udzielonegoB. M.przez(...) S.A.sąd oparł się na jej wyjaśnieniach, potwierdzonych dokumentacją bankową. Wskazała ona, że umowę zawarła z przedstawicielką banku zeZ., a dokumentacja ostatniego kredytu wskazuje na to, że udzielił go oddział(...) SAw tym właśnie mieście, uznać należało, że mówiąc o trzecim kredycie miała na myśli kredyt nr(...). Podkreślić w tym miejscu należy, że w mieszkaniuB. M.ujawniono upomnienia i wezwania do zapłaty kierowanej do niej właśnie z tego banku.
B. M.wskazała, ze zaświadczenie o zatrudnieniu dostała odE. A.. Jej też przekazała pieniądze pochodzące z kredytu, za co otrzymała 500 zł. Podkreślić w tym miejscu należy, że samaB. M.podała, ze wszystkie trzy kredyty zaciągnęła dlaR. C.iE. A.. Powyższe okoliczności potwierdzaE. A., wskazując, że zawarli umowę kredytową z(...)m. in. naB. M., która jako kredytobiorczynie wskazał R.C... Co prawda oskarżona pomyliła w tym wypadku(...) SAz(...), ale omyłkę te tłumaczy fakt, iż oba banki nosiły zbliżone nazwy.
Mając powyższe na uwadze, jako niewiarygodne sąd uznał wyjaśnieniaR. C.,w których neguje on swój udział w w/w przestępstwach.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutów postawionychR. C.w pkt 59 i 62orazE. A.w pkt 39, 44, sąd oparł się na wyjaśnieniachS. J.. Wskazał on, że pracował uR. C.przez jeden miesiąc, po dwie godziny dziennie i miał zarabiać po 5 zł /h. Po tygodniu R.C.iE. A.powiedzieli, że potrzebują pieniędzy na towar i poprosili go o zaciągnięcie kredytu. Miał z niego dostać 10 % i zostać zarejestrowany. Oskarżeni jednak nie spełnili obietnic w tym przedmiocie. Wyjaśnił, żeR. C.przekazywał dokumenty z banków, które zaczęły do niego przychodzić. Powyższe okoliczności pośrednio potwierdzają wyjaśnienia innych oskarżonych jak choćbyE. J.Z. D.czyI. K., którzy przedstawili niemal identycznie sposób w jaki zostali nakłonieni do zaciągania pożyczek. Także ,E. A.przyznała, ze zaciągali kredyty naS. J..
S. J.wyjaśnił, że pierwszy raz pojechał zE. A., do agencji naul. (...). TamE. B.F.spisała jego dane z dowodu. Wskazał, że podczas wizyty mówiono, ze pracuje w Lampionie. Dodał, że formalności załatwiałaE. A.. Pieniądze odebrał wraz zE. A.i razem zawieźli jeR. C.. Te okoliczności potwierdza dokumentacja kredytowa orazE. A.stwierdzając, że zR. C.„zaciągali” kredyt naS. J.wG. M.Banku oraz częściowoJ. B.F., która wyjaśniła, że pracowała w biurze pośrednictwa kredytowego wP.przy zbieguul. (...). Potwierdziła, że podpisywała w/w umowę. Dodała jednak, że nie miała świadomości, iż kredyty są wyłudzane.
Wskazać w tym miejscu należy, iż brak jest dowodów na to, żeJ. B.F.uczestniczyła w przestępstwie. W szczególności aniS. J.aniE. A.nie wskazują, na to, że wiedziała ona lub choćby godziła się na to, że wpisuje nieprawdziwe dane w dokumentacji bankowej lub, że przedstawione zaświadczenie o zatrudnieniu jest nierzetelne. SamaJ. B.F.zaprzeczyła, jakoby sugerowała podawanie nieprawdziwych danych lub też wiedziała o nierzetelności przedkładanych dokumentów.
Jako niewiarygodne uznano przy tym stwierdzeniaJ. B.F., iż nie ustalała zE. A.żadnych konkretów dotyczących kredytów. W tej części pozostają one w sprzeczności z twierdzeniamiS. J.. Podkreślić jednak należy, że w/w okoliczność nie może w żaden sposób dowodzić, jej udziału w przestępstwie, a w szczególności tego, że wiedziała iż w rzeczywistości kredyt ma być przeznaczony dla osoby trzeciej. Zdarza się bowiem, że osoby lepiej zorientowane w prowadzeniu danego rodzaju spraw, pomagają innym, mniej zorientowanym czy tez gorzej wykształconym.
W tym miejscu odnieść się należy do wyjaśnieńE. A., iżJ. B.F.wiedziała, że dane o zarobkach są nierzetelne, bowiem sama podawała jakie wpisać wynagrodzenie.Stwierdzenie to może dotyczyć jedynie zaświadczenia wystawionego na nazwiskoZ. N.. Jak bowiem ustalono, to wówczasJ. B.F.wskazywała wysokość zarobków, jaką należy wpisać. SamaE. A.przyznała, że agentka uczyniła to tylko jeden raz. Z wyjaśnieńZ. N.zaś wynika, że miało to miejsce w wypadku zaświadczenia wystawionego na jej nazwisko. Nie sposób przyjąć, że oskarżona wiedziała, iż pozostałe zaświadczenia z tego tylko powodu są nierzetelne.E. A.dodała, żeJ. B.F.nie wiedziała, dla kogo w rzeczywistości są przeznaczone kredyty. Powyższe okoliczności wskazują, iż brak jest podstaw do przyjęcia, iżJ. B.F.w jakikolwiek przestępny sposób współdziałała w wyłudzeniu kredytu przezS. J..
S. J.wskazał, że się wraz zE. A.iR. C.pojechał po kredyt do biura przyul. (...)wP.. R.C.pozostał w samochodzie. Formalności w biurze załatwiałaE. A.. Pieniądze z kredytu S. przekazałR. C.. Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja bankowa, z której wynika, iż umowa została zawarta za pośrednictwemW. K., a takżeE. A.wyjaśniając, że „zawierali” umowy kredytowe z(...)maS. J.. Wskazać w tym miejscu należy, że oskarżona tak samo jak w wypadkuB. M.,D. K.P., pomyliłabank (...) SAz(...), co wytłumaczyć można podobnie brzmiącą nazwa obu banków.
Mając na uwadze wyjaśnieniaS. J.iE. A., jako niewiarygodne sad uznał depozycjeR. C.z których wynika, iż nie brał udziału w zaciąganiu kredytów za pośrednictwem agencji kredytowych innych niż ta,w której pracowała M.A..
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutów z pkt1, 2 i 3postawionychI. K., związanych z zawarciem przez nią umów z(...) S.A., sąd oparł się na dokumentacji w postaci umów o świadczenie usług telekomunikacyjnych, informacji od operatorów o niewywiązaniu się przez oskarżoną z przyjętych zobowiązań. Zawarte w nich okoliczności potwierdzają wyjaśnienia samejI. K.z k 19 i 40 t II/11, w których przyznała się do popełnienia zarzucanych jej czynów, potwierdziła fakt zawarcia umów z operatorami i wskazała, że aparaty nabyła z zamiarem ich sprzedaży i przeznaczenia uzyskanych w ten sposób pieniędzy na własne utrzymanie. Na wiarygodność powyższych depozycji wskazuje fakt, iż oskarżona w ciągu niespełna 5 miesięcy zawarła 4 umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych i z żadnej z nich się nie wywiązała.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutu z pkt4postawionegoI. K., związanego z zawarciem przez nią umowy z(...), sąd oparł się na dokumentach w postaci wniosku o pożyczkę i umowy pożyczki, informacjach o stanie należności wynikających z umowy. Wynikające z nich fakty: zawarcia umowy i niewywiązania się przez pożyczkobiorczynię z jej postanowień potwierdzają wyjaśnienia samej oskarżonej, która przyznała się do popełnienia tego przestępstwa.
Ustalając, iżI. K.działała wzorganizowanej grupie przestępczej, sąd oparł się na wyjaśnieniachE. A.oraz depozycjach samejI. K..
E. A.na k 91 i 146v t. II/B wyjaśniła, ze to właśnieI. K.sprzedała telefony zakupione na nazwiskoK. Z.i wszystkie pieniądze z tej transakcji przekazałaR. C.. Dodała, zeI. K.chciała się przypodobać oskarżonemu, gdyż ten miał już plan, żeby zamknąćfirmę (...), aI. K.myślała, że następna może zostać otworzona na jej nazwisko. Dodała, żeI. K.była do tego stopnia zorientowana kto i gdzie wziął kredyt, że podawała się za nią w rozmowach telefonicznych prowadzonych z kredytodawcami, gdy ci dzwonili do firmy aby potwierdzić zatrudnienie kredytobiorców.
Powyższe okoliczności znajdują częściowe potwierdzenie w wyjaśnieniachI. K.. Wskazała ona, żeK. G.zaproponował jej, aby przyszła do pracy w Lampionie, powiedział jej również, że będzie musiała brać pożyczki dlaR. C.. Taka propozycję złożył jej także sam R.C.. Przy rozmowie byłaE. A.ona się jednak nie odzywała. Oskarżona opisywała jak jeździła wraz zE. A.do biur pośrednictwa kredytowego naul. (...), gdzie ta przedkładała dokumenty konieczne do uzyskania kredytów przez inne osoby. Opisuje, kto spośród osób współpracujących zR. C.brał kredyty oraz w jakich bankach były one udzielane. Oskarżona przyznała również,E. A.mówiła jej, że chciała zamknąć firmę ale R.C.jej na to nie pozwalał, co uwiarygodnia twierdzeniaE. A., iżI. K.widziała się w jej roli po zamknięciuL.Oskarżona przyznała nawet, że zatrzymała jeden z telefonów wyłudzonych na nazwiskoK. Z..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychI. K.w pkt 6,7,8,sąd oparł się na wyjaśnieniach tejże oskarżonej oraz dokumentach w postaci wniosków i umów kredytowych, zaświadczeń o zarobkach.
Oskarżona na k 18 i 30-31 t II/11 wskazała, że do podpisania umowy z(...) Bankiem (...)nakłonił ją R.C.. Zaświadczenie o zatrudnieniu na jego polecenie na kwotę 2200 zł wypisałaE. A.. Dodała, ze wraz zR. C.pojechała doŁ.do agencji kredytowej przyul. (...). R.C.wszystko tam za nią załatwił. Kredyt miał zamykać się kwotą 20 tys. zł. ale okazało się, że może dostać jedynie ok. 8 tys. zł. Pracownice agencji w ogóle z nią nie rozmawiały, poza M.A., która spytała ją, gdzie pracuje. Dodała, że R.C.też niewiele mówił. Później kobiety te zadzwoniły do niej, informując, ze kredyt został przyznany ona zaś ma zgłosić się po pieniądze. Najpierw pojechała zR. C.podpisać umowę, a później udała się z nim do banku po pieniądze. Gotówkę odebrała sama i przekazała ją w samochodzieR. C.. Mimo, że oskarżony obiecał jej wcześniej 10 % z kwoty kredytu, oświadczył że bardzo potrzebuje pieniędzy i obiecaną sumę da jej później, czego jednak nie uczynił. Fakty te potwierdzaj: wyjaśnieniaE. A.w których wskazała, ze na nazwiskoI. K.„zawarli” umowę kredytową z(...) Bankiem (...)oraz dokumenty nadesłane przez(...) Bank (...)w postaci umowy kredytowej podpisanej przezI. K., z której wynika, iż została zawarta za pośrednictwem agencji kredytowej, zaświadczenia o zarobkach opiewającego na kwotę 2200 zł. brutto podpisanego przezE. A..
I. K.dodała, ze jeśli chodzi o pożyczkę w(...) S.A.to zaświadczenie dla niej również wypisałaE. A., dalej zdarzenia miały podobny przebieg jak w wypadku(...) Banku (...). Przyznała, że również nie dostała odR. C.10 % z sumy pożyczki. Wskazał, że nie brała więcej kredytów dlaR. C.. Fakty te potwierdzają dokumenty nadesłane przez(...) S.A.w postaci umowy pożyczki podpisanej przezI. K., z której wynika, iż została zawarta za pośrednictwem agencji kredytowej, zaświadczenia o zarobkach opiewającego na kwotę 2200 zł. brutto podpisanego przezE. A..
Powyższe wyjaśnienia w części dotyczącej wizyt wraz zR. C.w agencji kredytowej potwierdza M.A., przyznając, że oskarżony przyprowadzał do jej biura klientów oraz sam oskarżony stwierdzając, że był wagencji (...).A.zI. K.. R.C.przyznał, że był wagencji (...).A.zI. K.. Jako niewiarygodne uznać przy tym należy jego stwierdzenia, iż M.A., mówiła wówczas co należy wpisać w zaświadczeniach, aby kredyt został przyznany. O takich okolicznościach nie wspominaI. K., aE. A., która takowe zaświadczenia wypisywała wprost stwierdziła, żeM. A.nigdy nie mówiła jaką wysokość zarobków należy wpisywać, pomagała jej tylko przeliczać zarobki z brutto na netto. Sam oskarżony nie sprecyzował którego z kredytów czy kredytobiorców te uwagi dotyczyły. Stwierdził, iż był u M.A.w celu uzyskania kredytów zI. K.oraz z jeszcze jednym kredytobiorcą, którego danych nie pamięta. Biorąc pod uwagę wyjaśnieniaI. K.oraz fakt, iż zaświadczenia wypisywałaE. A., która nie była wówczas obecna w agencji, uznać należy, że jej instrukcje nie dotyczyły zaświadczeniaI. K..
Nieprawdziwe są pierwsze wyjaśnieniaI. K., w których stwierdziła, iż nie przyznaje się do popełnienia zarzucanych jej czynów i nie podpisywała umów kredytowych z(...) Bankiem (...) S.A(k 15 t II/11). Pozostają one w sprzeczności nie tylko z zapisami w/w umów ale przede wszystkim z późniejszymi wyjaśnieniami samej oskarżonej, w których szczegółowo opisała w jaki sposób doszło do podpisania przez nią w/w umów oraz jaka role odegrali w tym procederze poszczególni oskarżeni.
Sąd uznał, iż brak jest podstaw do przyjęcia, jak tego chceI. K., iż pracowniceagencji (...) sp. jawnawiedziały, że kredyty są przeznaczone w istocie dlaR. C.. W tej części są one sprzeczne nie tylko z wyjaśnieniami M.A.ale równieżE. A.. Co więcej, samaI. K.wskazała, że jedynie tak jej się wydawało. Nie podała żadnych okoliczności na potwierdzenie w/w tezy poza tym, iż wyjaśniła, że pracownice agencji w ogóle z nią nie rozmawiały, a sprawę załatwiał R.C.. Sama później jednak dodała, że była jednak pytana przezM. A.o miejsce zatrudnienia, a R.C.jak to ujęła „też niewiele mówił.” Podkreślić w tym miejscu należy, że samaI. K.wyjaśniła, że później pracownice agencji dzwoniły właśnie do dniej z informacją o przyznaniu kredytu, konieczności zgłoszenia się celem podpisania umowy i odebrania pieniędzy, co wskazuje, że to ją, a nie oskarżonego traktowały jako rzeczywistego kredytobiorcę.
Mając powyższe na uwadze, sad uznał, iż brak jest podstaw do uznania, iż M.A., brała udział w przestępstwach polegających na wyłudzeniu kredytów bankowych na nazwiskoI. K..
I. K.przyznała również , że zaciągnęła pożyczkę w EuroP., a zaświadczenie o zarobkach wypisała dla niejE. A.wpłaciła kilka rat później nie miała z czego spłacać.Te okoliczności potwierdza dokumentacja pożyczkowa z k 6 t III/3, w tym umowa pożyczki podpisana przezI. K.oraz zaświadczenia o zarobkach w kwocie 2000 zł brutto podpisane przezE. A.oraz informacja o dokonanych spłatach w kwocie 166 zł i wyjaśnieniaE. A., która stwierdziła, ze pożyczkę wP.I. K.wzięła na własne potrzeby bez wiedzyR. C.. Oskarżona ta przyznała, iż w tym celu wypisałaI. K.zaświadczenie o zatrudnieniu.
Ustalając stan faktyczny w zakresie zarzutów stawianychD. K.P., sąd oparł się na wyjaśnieniach oskarżonej. Wskazała ona, że poznałaR. C.iE. A.w czerwcu 2009 r. Wówczas weszła do mieszkania swej sąsiadkiE. J.. Zaczęli rozmawiać o pracy. R.C.iE. A.poinformowali ją, że najpierw będzie pracowała „na czarno”, a później podpiszą z nią umowę o pracę, do czego jednak ostatecznie nie doszło. R.C.iE. A.zaproponowali jej wzięcie kredytów na rozwój firmy. Mężczyzna oświadczył, że będzie je spłacał. Gdy zapytała ich dlaczego nie zaciągną pożyczek na siebie odpowiedzieli, że maja już kredyty i brak im zdolności kredytowej. Jej wyjaśnienia w tej części pośrednio potwierdzająE. J.,Z. D.,K. Z.wskazując, na podobny mechanizm działania oskarżonych. TakżeE. A.przyznała, ze wraz z R.C.zaciągali kredyty na w/w.
Jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaD. K.P., że zaświadczenia o jej zatrudnieniu nie były nieprawdziwe, gdyż otrzymywała zlecenia zfirmy (...), a R.C.iE. A.obiecywali, że ją zatrudnią. W Lampionie zarabiała ok. 800-1000 zł.E. J.przedstawiłaR. C.jako uczciwego i rzutkiego biznesmena, dlatego tez zdecydowała się na współprace z nim, wierząc, że zobowiązania zostaną spłacone. Nie miała świadomości uczestniczenie w przestępstwie. W tej części są one sprzeczne z jej późniejszymi depozycjami. Na rozprawie przyznała, że w rzeczywistości w ogóle nie była zatrudniona. Przychodziła doL., a R.C.iE. A.mówili jej, że mają chwilowy zastój. Nie otrzymywała żadnych pieniędzy, bo jak wyjaśniła: „przecież nie było pracy.” Dodała, że w Lampionie jedynie „ miała” zarabiać 800-1000 zł. Gdy zaoferowała, że będzie sprzedawać znicze na rynku, w/w również mówili jej, że nie ma zbytu. Widząc taki stan przedsiębiorstwa nie sposób uznać za prawdziwe jej stwierdzeń, iżE. J.przedstawiłaR. C.jako uczciwego i rzutkiego biznesmena, dlatego też zdecydowała się na współprace z nim, wierząc , że będzie on spłacał zaciągnięte przez nią kredyty. Niewątpliwie ta część wyjaśnieńD. K.P.zmierza wyłącznie do przedstawienia jej jako naiwnej ofiary. Sama oskarżona, z jednej strony wprost stwierdza, że nie miała świadomości uczestniczenie w przestępstwie, nie wiedziała jakiej treści zaświadczenia były wystawiane, z drugiej zaś przyznaje,żze na jednym z nich wskazano, iż jest ona kierownikiem produkcji. Co więcej we wnioskach kredytowych, wbrew prawdzie wskazano, że jest ona właścicielką mieszkania i mężatką, a mimo to wnioski te zostały przez nią podpisane.
W zakresie czynu zarzuconegoD. K.P.w punkcie2, sąd oparł się na wyjaśnieniach oskarżonej, która podała, że pierwszy kredyt zaciągnęła w(...). Wraz zR. C.,E. A.orazE. J., udała się do agencji pośrednictwa kredytowego prowadzonej przezM. A..E. J., jak wskazała oskarżona, była tylko do towarzystwa i nawet nie weszła do biura. Dodała, że wszystkie formalności załatwiali R.C.iE. A.. Zaświadczenie wypisałaE. A.. Uzupełniła, żeM. A., zasugerowała jej, aby wpisała, ze jest właścicielką lokalu własnościowego mimo, że wcześniej powiedziała jej, że ma tylko mieszkanie komunalne. Miała być w ten sposób bardziej wiarygodna dla banku. M.A.spytała równieżR. C.czy możliwe jest aby przywiózł druk(...), on odpowiedział „nie mam ale może będzie”. M.A.podpowiedziała mu wówczas, że sam druk może uzyskać z Internetu. Wskazała, ze wraz zR. C.iE. A.pojechała po odbiór pieniędzy. Gotówkę wziął od niej w samochodzie R.C.. Obiecał dać jej 500 zł, czego jednak nie uczynił.
Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja bankowa oraz w części wyjaśnienia M.A.iR. C.. R.C.przyznał, że był wagencji (...).A.zI. K.oraz jeszcze jedna osobą. Dodał, żeM. A.mówiła, co trzeba wpisać w zaświadczeniach by kredyt był przyznany. W świetle wyjaśnieńD. K.P., uznać należy, że to ona była ową drugą osobą, o której wspomina oskarżony. Co prawda kredytobiorczyni nic nie wspomina o tym jakoby M.A.wskazywała co należy wpisać w zaświadczeniu o zarobkach, jednakże stanowczo stwierdzała, ze M.A.podawała jej, co należy wpisać we wniosku kredytowym. Zestawiając wyjaśnieniaD. K.P.iR. C.uznać należy, że oskarżony ten pomylił się lub wyraził nieprecyzyjnie, bowiem M.A.jedynie wskazywała co należy wpisać we wniosku kredytowym. Podkreślić w tym miejscu należy, że wyjaśnieniaD. K.P.bardzo szczegółowo oddają przebieg zdarzenia. Oskarżona cytuje swoje wypowiedzi oraz wypowiedzi agentki, podczas, gdy R.C.nie była nawet w stanie podać nazwiska kredytobiorcy, któremu towarzyszył. Co więcej nawetE. A.na k 265 t II/2c przyznała, żeM. A., nie wskazywała jaka wysokość wynagrodzenia należy wpisać w zaświadczeniach. Pomagała jej tylko przeliczać zarobki z brutto na netto.
M.A., wskazała, że R.C.przywoził do jej biura klientów, bywał też w nim razem zE. A.. Nie negowała faktu zawarcia za jej pośrednictwem umowy przezD. K.P..
Jako niezgodne z prawdą uznano depozycje M.A., z których wynika, iż nie wpisywała w dokumentacji nieprawdziwych informacji dotyczących warunków mieszkaniowych kredytobiorców. Sama M.A.wskazała bowiem, że zdarzało jej się wpisywać zawyżone wykształcenie lub fałszywy stan cywilny. W tym zakresie pozostają one w sprzeczności z treścią wniosku kredytowego oraz wyjaśnieniamiD. K.P..
Jako niewiarygodne uznano również stwierdzeniaD. K.P., iż we wniosku kredytowym ostatecznie podała, że ma tylko mieszkanie komunalne. W tej części pozostają one w sprzeczności z treścią samego wniosku. Co prawda został on sporządzony na komputerze przezM. A., jednak widnieje pod nim podpisM. K.P.. W tym kontekście nie sposób uznać w/w depozycji za wiarygodne.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów przypisanychD. K.P.w punktach3 i 4, sąd oparł się na wyjaśnieniach oskarżonej oraz dokumentacji bankowej.
Na wstępie wskazać jednak należy, iż samaD. K.P.myli kolejność ich udzielenia oraz daty zawarcia umów, co sama przyznała na rozprawie. Co za tym idzie błędnie wskazuje, iż to kredyt z(...)miał być kredytem konsolidacyjnym umożliwiającym spłacenie dwóch pozostałych kredytów. Tymczasem kredyt ten został udzielony jako drugi nie zaś trzeci z kolei. Stąd sąd uznał, iż oskarżona wskazując, że kredyt z(...)miał być kredytem konsolidacyjnym, w istocie miała na myśli pożyczkę zG. M.banku. Zatem jej wyjaśnienia, żeE. A.i R.C., powiedzieli jej, że bierze trzeci kredyt aby spłacić pozostałe dotyczą pożyczki uzyskanej zG. M.Banku nie zaś z(...).
D. K.P.wskazała, że za pośrednictwem biura pośrednictwa kredytowego, mieszczącego się naul. (...)wP., zaciągała kredyt. Tam wszystko załatwiali R.C.iE. A.. Dodała, że pracownica firmy W.K., stwierdziła: „przyszła kolejna osoba z(...), choć starała się sprawiać wrażenie jakby nie znałaE. A.iR. C.. Te okoliczności pośrednio potwierdza dokumentacja kredytowa, z której część jest podpisana przezW. K.działającą jako pośrednik orazE. A., wskazując , że wraz zR. C.„podpisali umowę” w(...)naD. K.P..
Jako niewiarygodne uznano jednak stwierdzeniaD. K.P., że pieniądze z niego pochodzące dostała do ręki i w samochodzie wręczyła jeE. A.. W tej części pozostają one w sprzeczności z tym co wskazała na rozprawie, że pieniądze z kredytu, po wyjściu z banku, od razu zabrali jejE. A.i R.C.. Niewątpliwie oskarżona w pierwszych wyjaśnieniach pomyliła dwa zdarzenia, co nie może dziwić wobec faktu, że już wówczas błędnie podawała kolejność zaciągania drugiego i trzeciego kredytu. W istocie wyłącznieE. A.wręczyła gotówkę uzyskana odG. M..
D. K.P.wskazała, że jeden kredyt zaciągnięty został za pośrednictwemJ. B.F.. Do jej biura wP.pojechała zE. A.była z nimi teżE. J., którą w/w próbowano namówić na kolejny kredyt.J. B.F.zapytała ją o dane, szczegóły kredytu uzgadniała jednak zE. A., która powiedziała do pośredniczki, że jest ona (tzn.D. K.P.) pracownikiem firmy, ale nie tyle jej pracownik, co ona sama potrzebuje pożyczki.D. K.P.dodała, że zaświadczenie o zatrudnieniu wypisałaE. A.. Gdy okazano je w biurze,J. B.F., z uśmiechem powiedziała doE. A., żeby pamiętała co wpisuje, bowiem z poprzednich zaświadczeń wynika, ze Lampion ma już 3 kierowników produkcji. Wyjaśniła, żeJ. B.nakłaniała ja do stwierdzenia nieprawdy we wniosku kredytowym. Między innymi, gdy powiedziała, że jest rozwiedziona,J. B.F.zaproponowała, aby podała, że jest mężatką. Bezskutecznie namawiała ją też aby jej były mąż „podpisał się pod pożyczką”. Po pieniądze pojechała zE. A.. Otrzymała dokument wypłaty, który zrealizowała na poczcie. Dodała, że gotówkę zabrałaE. A.ona też, w zamian za zaciągnięcie kredytu, opłaciła jej miesięczny abonament na Internet. Te okoliczności potwierdza dokumentacja nadesłana przez bank wskazująca w szczególności na podanie nierzetelnych danych we wniosku kredytowym w zakresie stanu cywilnego i sytuacji mieszkaniowej kredytobiorczyni.J. B.F.nie kwestionowała sporządzenia wniosku kredytowego. Przyznała, ze w jej biurze bywałaE. A.. SamaE. A.wyjaśniła, że wraz z R.C.„zawarli umowę” zG. M.Bankiem naD. K.P..
Jako niewiarygodne, sąd uznał stwierdzenia oskarżonej zawarte w jej pierwszych wyjaśnieniach, iż w biurze towarzyszył jej R.C.. Już w toku tego samego przesłuchania stwierdziła, żeR. C.wówczas nie było, gdyż wyjechał, ale wszystkie kwestie związane z kredytem, zostały z nim wcześniej ustalone. Na rozprawie wskazała wprost, że w biurze była tylko zE. A.. Nadto samaJ. B.F.stwierdziła, iż nigdy nie widziałaR. C., co potwierdził sam oskarżony.
Nieprawdziwe są także stwierdzenieD. K.P., iż w biurzeE. A.wypisała nowe zaświadczenie, aJ. B.F.wskazała jej jakie stanowisko byłoby wg statystykbanku (...)dla kredytobiorcy. Przeczy temu dokumentacja nadesłana przez bank i znajdujące się w niej zaświadczenie z którego wynika, że jako stanowisko wpisanoD. K.P.„kierownik produkcji”, co przeczy w/w depozycjom o wystawieniu kolejnego zaświadczenia wskazującego inne stanowisko.
Nie odpowiada prawdzie także stwierdzenie oskarżonej, iż sprzeciwiła się podaniu we wniosku, iż jest osobą zamężną. Także w tej kwestii jej wyjaśnienia podważa wniosek kredytowy, w którym wpisano, iż kredytobiorczyni jest zamężna. Wniosek ten podpisała samaD. K.P..
Mając na uwadze wyjaśnieniaD. K.P.jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaJ. B.F., w których zaprzeczyła, jakoby sugerowała klientom podawanie nieprawdziwych danych. ZE. A.nie ustalała żadnych konkretów dotyczących umów, nie mówiła jej, że ma zatrudnionych zbyt wielu kierowników. Nieprawdziwe są także jej stwierdzenia, że jedynie domyślała się , żeE. A.jako pracodawca spłaca kredyt za dłużnika. Podkreślić należy, że samaJ. B.F.przyznała, że jeden raz, gdy klient chciał wziąć kredyt konsolidacyjny i przedstawił ostatni odcinek wpłaty i na nim widniało nazwiskoE. A..Pomyślała, że pracodawca spłaca kredyt za kredytobiorcę. To był jej domysł i nikogo o nic w tej kwestii nie pytała. W tej części jej wyjaśniania są sprzeczne z tym co podałaD. K.P.wyjaśniając, żeE. A.wprost powiedziała do pośredniczki, że kredyt jest przeznaczony dla niej samej.
Biorąc pod uwage wyjaśnieniaD. K.P.iE. A., jako niewiarygodne uznano wyjaśnieniaR. C., iż nie miał nic wspólnego z kredytami załatwianymi za pośrednictwemJ. B.F..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów zarzuconychK. Z., sąd oparł się na jego wyjaśnieniach, depozycjachE. A.I. K.oraz dokumentacji bankowej oraz uzyskanej od operatorów sieci telefonii komórkowej.
Sam oskarżony stwierdził, że do jego mieszkania przyszłyM. D.iE. A..E. A.zaproponowała mu wzięcie pożyczek dlaR. C., z których 10 % miało być przeznaczone dla niego samego.K. Z.razem z w/w kobietami pojechał doR. C., z którym uzgodnił szczegóły. R.C.oświadczył, że wszystkie kredyty spłaci. Mimo zapewnieńK. Z.nigdy nie otrzymał obiecanych 10 % z kwoty pożyczek.K. Z.dodał, że pracował w Lampionie „na czarno”, w okresie sierpień-wrzesień 2009 r. Z tego tytułu zarobił jedynie 250 zł.
Wskazać w tym miejscu należy, ze na podobny sposób działaniaR. C.iE. A.wobec innych oskarżonych wskazują wyjaśnieniaE. J.czyZ. D.. NadtoE. A.wskazała, że razem zR. C.„podpisywali umowy” naK. Z..
Oskarżony dodał, że zaświadczenia o zatrudnieniu wypisywałaE. A., co znajduje potwierdzenie w treści w/w dokumentów oraz wyjaśnieniachE. A..
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów przypisanychK. Z.w punktach2-4,sąd oparł się na wyjaśnieniachK. Z.oraz dokumentacji dostarczonej przez operatorów.
K. Z.wskazał, że R.C.zaproponował mu, aby zawarł umowy z operatorami sieci telefonii komórkowych i nabywał dla niego aparaty. Wręczył mu też pieniądze na zakup telefonów. W salonach sprzedaży towarzyszyła muI. K.. Łącznie nabył dlaR. C.6 aparatów.
Te okoliczności potwierdza dokumentacja z P4,C.i Polkomtela orazE. A., który wyjaśniła, żeI. K.dokonała sprzedaży telefonów zakupionych przezK. Z., a pieniądze przekazałaR. C., a także i.K.precyzując, że jeden z nich zatrzymała dla siebie, bowiem na swoje nazwisko nie mogła już zawrzeć umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych.
Ustalając stan faktyczny w zakresie czynów przypisanychK. Z.w punktach5-6,sąd oparł się na wyjaśnieniachK. Z.oraz dokumentacji bankowej.
K. Z.wskazał, że oba kredyty zaciągnął dlaR. C.. W zakresie pierwszego z nich sprecyzował, że w biurze, gdzie pracowała M.A., przedstawił dowód, druki(...), otrzymane wcześniej odR. C.i zaświadczenie wypisane przezE. A.. Na podpisanie umowy i odbiór pieniędzy przyjechał kilka dni później wtowarzystwie (...).A.iM. D.. Pieniądze przekazałE. A.w samochodzie. W protokole okazania wskazał, że w tym wypadku M.A.wszystko załatwiała zR. C.
Jako niewiarygodne sąd uznał jedynie stwierdzeniaK. Z., iż podczas pierwszej wizyty w biurze towarzyszyła muM. D.. W toku czynności okazania, sam oskarżony wyjaśnił, że wówczas w biurze był zR. C., który wszystkie kwestie ustalał z M.A.. Co więcej w dalszym toku wyjaśnień oskarżony wskazał, zeM. D.towarzyszyła mu podczas podpisywania umowy kredytowej , stąd zapewne początkowo wiązał jej obecność także z pierwszą wizytą w biurze.
Co więcej sama M.A.przyznała, że R.C.przyprowadzał do jej biura klientów. Nie kwestionowała faktu pośredniczenia w umowie zawartej przezK. Z..
Podpisanie umowy, przedstawienie druków(...)oraz zaświadczenia o zatrudnieniu potwierdza nadesłana przez bank dokumentacja. NadtoE. A.wyjaśniła, że wraz zR. C.„podpisali umowę” z(...)naK. Z.. Nadmienić w tym miejscu należy, że oskarżona wskazała, iż chodziło co prawda o(...), z dokumentacji zaś wynika, iżK. Z.zaciągał kredyt w(...) SA, to wobec rozmiaru przestępczej działalnościE. A.uznać należy, ze w tym wypadku pomyliła ona podobnie brzmiąca nazwę banku.
W tym miejscu należy się odnieść do stwierdzeńR. C., iż M.A., mówiła, co należy wpisać w zaświadczeniach by kredyt został przyznany. Dodał, że był przy udzielaniu kredytów przezI. K.i jeszcze jedna osobę.
Wykluczyć jednak należy, jakoby M.A.takie informacje przekazywała w odniesieniu do zaświadczenia wystawionego na nazwiskoK. Z.. Sam kredytobiorca o niczym takim nie wspomina, co więcej z jego wyjaśnień wynika, iż jeszcze przed wizyta w biurze otrzymał odR. C.druki(...)i zaświadczenie o zatrudnieniu wypisane przezE. A.. Co więcej sam R.C.w swych wyjaśnieniach nie przyznał się do udziału w w/w oszustwie. Nadto z wyjaśnień E.A.wynika, iż M.A.nigdy jej nie wskazywała jakiej wysokości zarobki należy wpisać na zaświadczeniach. Raz tylko pomagała jej przeliczać kwoty brutto na netto.Majac powyższe na uwadze, nie sposób przyjąć, iż M.A.w sposób przestepsnt współdziała w przestępstwie wyłudzenia kredytu na nazwiskoK. Z..
K. Z.wskazał, że następny kredyt był załatwiany był wB.. TamE. A.rozmawiała z pracownicą. Ta kobieta powiedziała, że nie będzie mógł uzyskać kredytu w kwocie przekraczającej 5 tys. zł. oraz informowała go, kiedy ma spłacać kredyt.
Powyższe okoliczności potwierdza dokumentacja bankowa oraz częściowoJ. B.F., która wyjaśniła, że pracowała w w/w biurze pośrednictwa kredytowego wP.. Potwierdziła, że podpisywała w/w umowę. Dodała, żeE. A.była u niej w biurze 2-3 razy. Znajdują one także potwierdzenie w wyjaśnieniachZ. N., która wskazała, że wówczas również ona była w biurzeJ. B.F.razem zE. A.. Dodała, że nie słyszała , abyJ. B.F.dyktowałaE. A., co należy wpisać we wniosku kredytowym czy zaświadczeniu dotyczącymK. Z.. SamaE. A.wyjaśniła, że , że wraz zR. C.„zawarli umowę” zG. M.bankiem na naK. Z.. Sąd uznał, iż brak jest podstaw do uznania, w tym wypadku, iżJ. B.F.popełnił przestępstwo.E. A.,K. Z., czyZ. N.nic nie wspominają o jej niezgodnym z prawem postępowaniu w przypadku kredytu zaciągniętego przezK. Z.. Co prawdaE. A.wyjaśniła, żeJ. B.F.jeden raz poprawiała wysokość zarobków na wniosku kredytowym. Jednak z uwagi na w/w wyjaśnienia wykluczyć należy, jakoby robiła to w wypadku wniosku złożonego przezK. Z..
W tym miejscu należy się odnieść do stwierdzeńE. A., iżJ. B.F.wiedziała, że dane o zarobkach są nierzetelne bowiem podawała jakie wpisać zarobki. Na wstępie wskazać należy, że z poprzednich wyjaśnieńE. A.wynika, iż taki przypadek miał miejsce tylko raz, zatem tylko w tym wypadkuJ. B.F.mogła mieć wiedzę w tym przedmiocie.
Biorąc pod uwagę wyjaśnieniaK. Z., iż obie umowy kredytowe zawarł na prośbęR. C.sąd jako niewiarygodne uznał wyjaśnienia tegoż oskarżonego negujące jego udział w przestępstwach.
Mając na uwadze powyższe wyjaśnieniaZ. D.,I. K.,K. Z.,D. K.P.,E. J.,Z. M., jako niewiarygodne uznano stwierdzeniaE. A.(k 57-63 t II/2a), iż przekazywała osobom zaciągającym kredyty dlaR. C.10 %z kwoty uzyskanej z banków. W/w oskarżeni w sposób konsekwentny i jednoznaczny zaprzeczyli jakoby otrzymywali z tego tytułu jakiekolwiek pieniądze.
Jako wiarygodne sąd uznał wszelkiedokumentyw postaci danych o karalności, informacji o dochodach, zaległościach, zbyciu wierzytelności, uzyskania tytułów wykonawczych. Brak jest podstaw do ich kwestionowania. Zostały sporządzone przez uprawnione podmioty.
Jako rzetelne sąd ocenił opinie biegłych. Psychiatrzy zapoznali się z aktami sprawy, zbadali oskarżonych. Biegły z zakresu ekspertyzy graficznej pisma porównał próbki pisma oskarżonych pobrane podczas postępowania karnego i porównał je podpisami złożonymi na dokumentach źródłowych. Brak jest podstaw do kwestionowania wniosków zawartych w opiniach.
Na wstępie rozważań w zakresie kwalifikacji prawnej czynów przypisanych oskarżonym, wskazać należy, że w przedmiotowej sprawie szerokie zastosowania miałart.4 § 1 kk, z uwagi na zmianę brzmieniaart. 46 § 1 kk,91 § 1 kk,63 § 1 kki 69§ 1 kk, która nastąpiła już po dokonaniu przez oskarżonych przypisanych im przestępstw. Niewątpliwie przepisy obowiązujące w chwili czynów, były dla oskarżonych korzystniejsze.Art. 46 § 1 kknie przewidywał możliwości zasądzenia odsetek na rzecz pokrzywdzonych, przepisart. 91 § 1nie wymagał działania przy tej samej sposobności, a jedynie w podobny sposób, aart. 69 § 1 kkpozwalał na warunkowe zawieszenie wykonania kary pozbawienia wolności w wymiarze do 2 lat i nie wymagał braku karalności oskarżonego karą pozbawienia wolności.Art. 63 § 3 kkw brzmieniu obecnie obowiązującym wskazuje zaś, iż za dzień w rozumieniu§ 1przyjmuje się okres 24 godzin od chwili rzeczywistego pozbawienia wolności. Takiego obostrzenia nie przewidywałart. 63 kkw pierwotnym brzmieniu. Stąd w wypadku istnienia ciągu przestępstw w rozumieniuart. 91 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, nałożenia obowiązku naprawienia szkody, zaliczenia okresu tymczasowego aresztowania, czy warunkowego zawieszenia wykonania kary w wymiarze ponad 1 roku pobawienia wolności, sąd stosował przepisy w brzmieniu obowiązującyh w chwili czynów.
Do uznania istnieniazorganizowanej grupy przestępczej, nie jest wymagana jakaś jej specjalna wewnętrzna struktura, czy niezmienny skład. Jej członkowie mogą popełniać przestępstwa w różnych składach personalnych. Musi ich jednak łączyć wspólna chęć popełniania przestępstw i gotowość do działań na rzecz grupy ułatwiających ich popełnienia (podobnie SA w Łodzi w wyroku w sprawie sygn. akt II AKa 69/12 z 2012-09-25 LEX nr 1237100)
Sama grupa może działać w prostym schemacie zachowań. (podobnie S.A. w Krakowie w wyroku w sprawie sygn. akt II AKa 223/10 z 2010-12-16 KZS 2011/4/36)
Niewątpliwie w przedmiotowej sprawie taka zorganizowana grupa przestępcza istniała. R.C.zaproponowałZ. F.iE. A., zarejestrowanie na ich nazwiskafirm (...), które miały służyć do dokonywania oszustw. W/w po dokonaniu rejestracji, wystawiali nierzetelne zaświadczenia o zatrudnieniu. R.C.proponował osobom, które przyszły do pracy w w/w firmach zaciąganie dla niego kredytów i zakup telefonów. Decydował o wszystkich istotnych działaniach grupy, w szczególności o tym kto i w jakim podmiocie, ma zaciągnąć pożyczki lub wyłudzić telefony komórkowe. Niejednokrotnie towarzyszył podczas zawierania umów. Oskarżony wypłacał także „wynagrodzenia” osobom zaciągającym kredyty czy też dorywczo pracujących przy produkcji zniczy.
W zakresie działalnościPPHU (...), wskazać należy, że faktycznie prowadził ją R.C.. Wszyscy wykonywali jego polecenia. Przedsiębiorstwo miało służyć do wyłudzania kredytów. R.C.spłacał początkowo raty kredytowe, ale czynił to tylko po to, aby nie było żadnych podejrzeń o popełnienie oszustw i można było zaciągać kolejne zobowiązania.
SamZ. F.wykonywał prace w Zniczu, a później w Lampionie. Zarabiał 300 zł miesięcznie. Pieniądze dostawał za to, że pracował i zarejestrował na swoje nazwiskofirmę (...).
W zakresie działalnościPPHU (...), R.C.poleciłE. A.oficjalnie zatrudnićK. G.iM. D., chcąc ich wykorzystać do zaciągania kredytów. PoleciłE. A., aby płaciła składki ZUS oraz po 2- 3 raty kredytowe aby uniknąć zarzutu oszustwa.
Powyższe fakty wskazują na to, że R.C.kierował zorganizowaną grupą przestępczą.
Niżej w hierarchii grupy staliE. A.iZ. F., którzy przyjmowali polecenia bezpośrednio odR. C., wystawiali nierzetelne zaświadczenia o zatrudnieniu, zawozili kredytobiorców do banków czy agencji pożyczkowych. Odbierali od nich pieniądze i przekazywali jeR. C..
O ile fakt, żeZ. F.iE. A.byli członkami zorganizowanej grupy przestępczej kierowanej przezR. C.jest niewątpliwy, o tyle brak jest podstaw do przyjęcia, iż którekolwiek z nich kierowało grupą.
Kierowanie polega bowiem na sprawowaniu kontroli nad działalnością grupy, oznacza możliwość wydawania poleceń i podejmowania zasadniczych decyzji, co należało do wyłącznych prerogatyw R.C.. Co prawda w przypadku złożonej struktury grupy odpowiedzialność za kierowanie nią powstaje już wówczas, gdy kierujący odpowiada za prawidłowe funkcjonowanie choćby tylko samodzielnego fragmentu jej struktury (podobnie Kodeks Karny część szczególna Zakamycze 2006), w przedmiotowej sprawie jednak nie sposób wydzielić jednak takiego fragmentu, który byłby choćby częściowo suwerennie zarządzany przezZ. F.czyE. A.. O braku możliwości przypisanie tej ostatniej zarzutu kierowania grupą świadczy poza tym to, iż bała sięR. C., a gdy chciała zamknąć firmę, to oskarżony ten jej na to nie pozwalał.
Obok w/w członkami grupy były jeszczeI. K.orazM. D.
M. D., nie tylko zaciągała pożyczki dlaR. C., ale w imieniuL.telefonicznie potwierdzała zatrudnienie kredytobiorców. Była zorientowana jakie kredyty i przez kogo zostały zaciągnięte.E. A.zapisała jej niezbędne dane w tym przedmiocie na kartce. Czynnie wspierała starania kredytobiorców o zaciągniecie pożyczek, jeżdżąc z nimi do banków czy agencji pośrednictwa kredytowego lub też, jak w wypadkuE. J.poręczając zaciągane przez nich kredyty. Co więcej,M. D.towarzyszyłaA. J., nie tylko wówczas gdy starała się o kredyt w(...), ale nawet przyjechała do jej domu, aby zabrać ją doL., gdzie stawił się przedstawiciel(...), aby podpisała kolejna umowę kredytową. To właśnieM. D.jako pierwsza zapytałaB. M., czy nie zaciągnęłaby kredytu dlafirmy (...). Gdy się zgodziła pojechały razem doL.. O pozycjiM. D.świadczy fakt, iż od zaciąganych przez nią dlaR. C.pożyczek zawsze otrzymywała ustaloną wcześniej procentowo kwotę pieniędzy, a przy pomocyE. A.wyłudziła na własne potrzeby pożyczkę z EuroP..
I. K., nie tylko zaciągała kredyty na własne nazwisko ale również sprzedała telefony zakupione na nazwiskoK. Z.i wszystkie pieniądze z tej transakcji przekazałaR. C., a jeden z aparatów zatrzymała dla siebie.I. K.była do tego stopnia zorientowana kto i gdzie wziął kredyt, że podawała się zaE. A., w rozmowach telefonicznych prowadzonych z kredytodawcami, gdy ci dzwonili do firmy aby potwierdzić zatrudnienie kredytobiorców. Jeździła wraz zE. A.do biur pośrednictwa kredytowego naul. (...), gdzie ta przedkładała dokumenty konieczne do uzyskania kredytów przez inne osoby. Sama co prawda nie otrzymała odR. C.pieniędzy obiecanych w zamian za zaciągnięcie dla niego kredytów, przy pomocyE. A.wyłudziła jednak na własne potrzeby pożyczkę z EuroP..
O ile udział w zorganizowanej grupie przestępczejR. C.,E. A.,Z. F.,I. K., czyM. D.nie budzi wątpliwości, o tyle nie sposób uznać za członków grupyZ. M.,A. J.,Z. D.,E. J.,A. D.,D. K.P.,K. Z..
Aby danej osobie przypisać przynależność do zorganizowanej grupy przestępczej należy ustalić, że ma ona:
- świadomość istnienia grupy;
- zamiar działania w jej ramach;
- została zaakceptowana co najmniej przez osoby, które decydują o jej skaldzie osobowym (podobnie SN w wyroku z dnia 24.03.2010 r., sygn. akt II KKI 199/99 OSNwSK 2010/1/635)
Nie jest przy tym konieczna wiedza o szczegółach organizacji grupy, znajomość wszystkich osób ja tworzących, czy mechanizmów funkcjonowania. Wystarczy gotowość sprawcy do spełniania służących grupie, której świadomość istnienia posiada (podobnie SN w wyroku z dnia 24.03.2009 r., sgn. akt Wa 9/09 OSNwSK 2009/1/752)
Z. M.,Z. D.,E. J.,A. D.,D. K.P.,K. Z., wbrew swym twierdzeniom. doskonale wiedzieli na czym polega faktyczne funkcjonowanie firm. UznawaliR. C., za faktycznego szefa Znicza czyL.. Nikt z nich nie sprzeciwiał się jego woli. Znali roleE. A.czyZ. F.. Zaciągali kolejne kredyty wiedząc, że podają nierzetelne dane co do swego zatrudnienia w Zniczu czy Lampionie. Mieli zatem świadomość istnienia grupy. Fakt, iż zaciągali pożyczki dlaR. C.wskazuje również na istnienie zamiaru działania w jej ramach.
Nie sposób jednak uznać, że w/w zostali zaakceptowani jako członkowie grupy przez osoby decydujące o jej składzie osobowym tj przezR. C.. W istocie w/w byli w bezwzględny sposób wykorzystywani przez grupę. Co więcej oskarżony nawet nie wypłacał im obiecanych pieniędzy w zamian za zaciągnięcie pożyczek. Mamił ich, (z wyjątkiemZ. M.) możliwością uzyskania stałej pracy i legalnego zatrudnienia, choć w rzeczywistości Lampion i Znicz zostały stworzone tylko po to aby wyłudzać kredyty i telefony. Wskazać w tym miejscu należy, żeZ. M.był ojczymemR. C.a kredyty zaciągał na jego osobistą prośbę. Jego zatrudnienie miało zaś charakter jedynie formalny. Faktycznie bowiem nie pracował w Zniczu.
Podkreślić należy, że charakterystyczną cechą zorganizowanej grupy przestępczej jest wzajemna pomoc członków, wyszukiwanie kryjówek, dzielenie łupów. (podobnie komentarz do KK Ćwiąkalski publ. LEX ). Takiej solidarności w odniesieniu do w/w grupa nie przejawiała. Oskarżeni ci w istocie współdziałali z członkami grupy w popełnieniu przestępstw, pozostawali jednak poza jej nawiasem. Charakterystyczne przy tym jest to, że w istocie ich współdziałanie z grupa było stosunkowo krótkie i po wyczerpaniu możliwości zaciągania na ich nazwiska kredytów byli oni przez grupę „porzucani”. Początkowe spłacanie niektórych zaciągniętych przez nich kredytów było spowodowane tylko i wyłącznie taktyką działania grupy i miało umożliwiać zaciąganie kolejnych zobowiązań.
W/w okoliczności eliminują możliwość uznania , iżZ. M.,Z. D.,E. J.,A. D.,D. K.P.,K. Z.wchodzili w skład zorganizowanej grupy przestępczej.
Nieco odmiennie przedstawia się sytuacja zA. J.. W stosunku do niej, nie sposób nawet uznać, że miała ona świadomość istnienia grupy. Zaciągnęła ona jedynie dwa kredyty, w przeciągu nieco ponad jednego miesiąca. Za zaciągnięcie pierwszej pożyczki otrzymała odR. C.650 zł., za zaciągniecie drugiej zaś nie dostała żadnych pieniędzy.A. J.nigdy nie pracowała w Lampionie, nie wyjaśniała na temat innych osób zaciągających kredyty. R.C.nie oferował jej pracy pod warunkiem zaciągnięcia dla niego kredytów. Jedynym motywem jej działania było otrzymanie części pieniędzy z zaciągniętych kredytów. Nic zatem dziwnego, że w jej wypadku R.C.zdecydował się, za pierwszym razem dać jej obiecaną część pożyczki, chcąc zachęcić do zaciągnięcia kolejnego zobowiązania. W tym przypadku nie mógł bowiem mamić jej ofertą zatrudnienia. Podkreślić jednak należy, że z drugiej i zarazem ostatniej pożyczki nie otrzymała od niego żadnych pieniędzy.
W stosunku doA. J.również nie sposób uznać, że została zaakceptowana jako członek grupy. W tej kwestii jej sytuacja nie odbiegała od sytuacjiZ. M.,Z. D., E.J.,A. D.,D. K.P.,K. Z..
Oceniając zarzuty sprowadzające się do dokonaniaoszustw,na wstępie wskazać należy, że: w wypadku zaciągania pożyczek, czy zakupywaniu w cenach promocyjnych aparatów, telefonicznych, sąd uznał, iż sprawcy działali w celuosiągnięcia korzyści majątkowejw postaci telefonów albo kwoty kredytu, w tym obiecanej im przezR. C.„prowizji”. Podnieść należy, że korzyść majątkowa to korzyść zarówno dla siebie jak i osoby trzeciej. Bez znaczenia dla istnienia odpowiedzialności karnej jest więc to, czy oskarżeni zaciągając pożyczki czy kupując telefony czynili to dla siebie czy dla osoby trzeciej.
W zakresie oceny, czy doszło doniekorzystnego rozporządzenia mieniem, poza sporem jest fakt, iż do takowego dochodziło w sytuacjach, gdy należności nie były regulowane w całości. Szczegółowo odnieść się jednak należy do sytuacji, w których mimo wprowadzenia wierzyciela w błąd np. co do sytuacji majątkowej zobowiązanego, czy też jego faktycznej tożsamości, całość zobowiązań została spłacona. Wskazać należy, że ta okoliczność, nie może stanowić podstawy do przyjęcia, iż do oszustwa nie doszło.
Niekorzystne rozporządzenie mieniem jako skutek oszustwa, może bowiem polegać na takiej zmianie w stanie majątkowym, które nie przejawia się ani pozbawieniem poszkodowanego przyszłych dochodów, ani na stworzeniu podstaw prawnych do poniesienia w przyszłości określonych wydatków. To pojęcie szersze od pojęcia „szkoda” czy „strata”. Tak więc powstanie szkody w mieniu nie jest warunkiem koniecznym uznania rozporządzenia mieniem za niekorzystne.
Niekorzystne rozporządzenie mieniem polega na pogorszeniu sytuacji majątkowej poszkodowanego np. poprzez przesuniecie terminów spłaty długu, niekorzystnym zabezpieczeniu spłaty długu, zmniejszeniu szans na zaspokojenie roszczeń w przyszłości lub do zwiększeniu ryzyka po stronie pokrzywdzonego. Ogólnie rzecz ujmując, są to wszelkie czynności prowadzące do pogorszenia sytuacji majątkowej pokrzywdzonego, które jest z punktu widzenia jego interesów są obiektywnie niekorzystne. W szczególności przyjęciu, że rozporządzenie było niekorzystne nie stoi na przeszkodzie wykonanie świadczenia przez sprawcę. (podobnie D. Pienkowska, I. Górniok System prawa karnego s 419, Kodeks karny t III Zakamycze 2006 s 293, SA w Łodzi w wyr z 29.01.2001 r II Aka 74/01, SA w Krakowie w wyr z 13.04.2016 r II AKA 192/15 , SA we Wrocławiu w wyroku z dnia 16.09.2015 r II Aka 216/15, SN w wyroku z 30.08.2000 r. V KKN 267/00 publ. legalis)
Niewątpliwie zaciąganie pożyczek, po uprzednim wytworzeniu u pokrzywdzonegobłędnego przeświadczenia, co do osób zobowiązanych do ich spłaty oraz faktu, że mają one stałą pracę i określone dochody, umożliwiające im terminowe regulowanie zobowiązań, nawet w wypadku ich spłaty, uznać należy za doprowadzenie do niekorzystnego rozporządzenia mieniem. Wierzyciele w tych wypadkach ponosili bowiem niewspółmiernie większe ryzyko, a ich szanse nas zaspokojenie roszczeń w przyszłości drastycznie malały.
Sąd ocenił, że czynności polegające na podaniu na piśmie, podpisanych wnioskach kredytowych lub o pozyczki, kierowanych do banków, nieprawdziwych danych co do faktycznego kredytobiorcy, sytuacji majątkowej, w tym zatrudnienia i osiąganych z tego tytułu dochodach , przedstawianie nierzetelnych zaświadczeń o zarobkach miało na celu wprowadzenie w błąd kredytodawców co do osoby faktycznego kredytobiorcy, jego sytuacji majątkowej a tym samym zdolności i chęci wywiązania się z zaciągniętych zobowiązań, miały więc istotne znaczenia dla uzyskania kredytów czy pożyczek, co stanowi podstawę do przyjęcia odpowiedzialności zart.297 § 1 kk.
R. C. (2)w miejsce czynów zarzuconych mu w punktach1 i 2, sąd uznał za winnego tego, że: działając w podobny sposób, w krótkich odstępach czasu:
-7 lutego 2007 roku wŁ., w wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank SAIII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2 173,91 zł tytułem kredytu gotówkowego w ten sposób, żeZ. M. (2)posługując się podrobionym zaświadczeniem o zatrudnieniu wfirmie (...).K.. CO, GAZA. S. (2), to jest dokumentem o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu wprowadził w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i osiąganych dochodów, osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, co stanowiło podstawę zawarcia i sfinalizowaniaumowy nr (...)czym wyczerpał znamiona zart. 286 § 1 k.k., iart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.;
-28 lutego 2007 roku wŁ., wspólnie i w porozumieniu z inna osoba wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłS.C.Bank z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu hipotecznego w kwocie 43 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do osoby rzeczywistego kredytobiorcy, zatrudnienia i zarobkówP. S. (2)w firmieo nazwie I. (...)-K., CO,GazA. S. (2),ul. (...)P.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)P. S. (2)złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, a także o przeznaczeniu kredytu, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, czym wyczerpał znamiona czynu zart. 286 § 1 k.k.i zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.;
W obu przypadkach oskarżony działał umyślnie, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, chciał uzyskać i uzyskał pieniądze pochodzące z kredytów bankowych. Wprowadził przy tym w błąd banki, co do okoliczności mających istotne znaczenie dla udzielenia kredytów, tj zatrudnienia osoby ubiegającej się o pożyczkę oraz faktycznego kredytobiorcy, czy przeznaczeniu kredytu, przedkładając w jednym wypadku zaświadczenie o zatrudnieniu, a w drugim wypadku nieprawdziwe pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i dochodach kredytobiorcy. Okoliczności te miały istotne znaczenia dla przyznania kredytów. Rozporządzenie mieniem dokonane przez banki było niekorzystne.
R.C.działał przy tym wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami. W pierwszym przypadku poprosiłZ. M., w drugim zaśP. S.o zaciągnięcie dla niego kredytu.
R.C., w ciągu 3 tygodni dokonał dwóch oszustw na szkodę banków, w obu wypadkach kredyty były zaciągnę na osobę trzecią, a wprowadzenie banków w błąd polegało na wywołaniu u kredytodawcy mylne przeświadczenia, że kredytobiorca jest zatrudniony w firmie A.S.. Działał zatem w podobny sposób, w krótkim odstąpcie czasu. Oboma czynami wyczerpał znamiona przepisówart 286§ i 297§ 1 kk. Sąd uznał więc, iż oskarżony w obu przypadkach działał w ramach ciągu przestępstw opisanym wart. 91 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu.
Nadto uznał oskarżonegoR. C. (2)za winnego tego, że 14 marca 2007 roku wP., wspólnie i w porozumieniu z inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci dwóch aparatów telefonicznychmarki S. (...)o wartości 549 zł za sztukę oraz dwa aparaty telefonicznemarki N. (...)o wartości rynkowej 1 349 zł za sztukę, za które zapłacił promocyjną cenę 1,22 zł za sztukę za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieciO.co do zamiaru wywiązania się z umowy dokonanego podczas zawieraniaumowy nr (...)na daneP.P.H.U. (...)Z. F. (2), czym wyczerpał znamionaart. 286 § 1 kk
Oskarżony działał umyślnie, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, chciał uzyskać i uzyskał dwa telefony w związku z podpisaniem umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych. Wprowadził przy tym w błąd operatora co do zamiaru wywiązania się z umowy tj. opłacania abonamentu. W rzeczywistości nie miał zamiaru tego czynić i abonamentu nie opłacał.
Rozporządzenie mieniem dokonane przez operatora było więc niekorzystne. Oskarżony działał przy tym wspólnie i w porozumieniu zZ. F., którego poprosił o zakup dla niego telefonów.
Poza tym oskarżonegoR. C. (2)w miejsce czynu zarzuconego mu w punkcie4uznaje za winnego tego, że: w okresie maj 2007 roku - grudzień 2009 roku, działając wP.,Ł., oraz na terenie województwa(...), kierował zorganizowaną grupą przestępczą w skład której wchodziliE. A. (2),I. K. (2)oraz inne osoby wobec których materiały wyłączono do odrębnych postępowań, mającą na celu popełnianie przestępstw w szczególności polegających na dokonywaniu oszustw na szkodę banków, innych podmiotów oferujących pożyczki oraz na szkodę operatorów telefonii komórkowej, czym wyczerpał znamionaart. 258 § 3 k.k.
Oskarżony działał umyślnie z zamiarem bezpośrednim. Chciał kierować i kierował zorganizowana grupa przestępczą. Założył na osoby trzecie dwie firmy, oferował osobom trzecim pieniądze w zamian za zaciąganie dla niego kredytów , jeździł z nimi do banków, wskazywał kto, gdzie i w jakiej wysokości ma zaciągnąć kredyt, wypłacał wynagrodzenia, decydował o każdym istotny aspekcie działania grupy.
PonadtoR. C. (2)w miejsce czynów zarzuconych mu w punktach5-15, 17-19, 21-26, 28-34, 36-41, 43-68, 70-71, 73-80uznano za winnego tego, że działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu przedstawicieli kredytodawców i operatorów telefonii komórkowej, w błąd, doprowadził ich i w jednym wypadku usiłował doprowadzić do niekorzystnego rozporządzenia mieniem znacznej wartości w łącznej kwocie 567.955,54, a w szczególności:
-(5).16 maja 2007 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Spółka z o. owB., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10 075 zł., stanowiącym pożyczkę udzielonąZ. M. (2)na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika spółki co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...)oraz druk(...),
-(6).w dniu 29 maja 2007 roku wŁ., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zZ. M. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAz siedzibą wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 32 000 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., faktu rzeczywistego użytkownika pojazduB.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż uczestniczył i kierował uzyskaniem przezZ. M. (2)kredytu nr(...)na zakup samochodu osobowegoB.nr rej (...), który w celu uzyskania pożyczki złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u firmie P.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, aZ. F. (2)w rozmowie telefonicznej z pracownikiem banku potwierdził nierzetelne dane,
-(7).12 czerwca 2007 roku wP.działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAdo niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5 662,51 złotych, stanowiącym pożyczkę gotówkową udzielonąZ. M. (2)na podstawieumowy nr (...)za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...) Bank S.A.co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U. (...)siedzibą wP., za pomocą przedłożenia wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (8). 21 czerwca 2007 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...)z siedzibą wC.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9000 zł stanowiącej pożyczkę udzielonąZ. M. (2)na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...)co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia przezZ. M. (2)w celu uzyskania pożyczki wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...), oraz pisemnego oświadczenia o nieposiadaniu kredytów w żadnym banku, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania pożyczki,
- (9).28 czerwca 2007 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, oraz wspólnie i w porozumieniu zA. D. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...)z siedzibą wC.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9000 zł stanowiącej pożyczkę udzielonąA. D. (2)na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...)co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków pożyczkobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania pozyczki.
- (10).2 lipca 2007 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, oraz wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...)z siedzibą wC.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7000 zł stanowiącej pożyczkę udzielonąZ. M. (2)na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...)co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia w celu uzyskania pożyczki wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania pożyczki,
- (11).w dniach 3 i 4 lipca 2007 roku wP.działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) SAdo niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1000 złotych przyznanym w postaci limitu kredytowego nr(...)oraz mieniem w kwocie 10 000 złotych przyznanym w postaci kredytu gotówkowego „Kredyt na Miarę” wprowadzając w błąd kredytodawcę co do zamiaru wywiązania się ze zobowiązań kredytowych, zatrudnienia i zarobków pozornego kredytobiorcy oraz osoby rzeczywistego kredytobiorcy za pomocą przedłożenia w celu uzyskania kredytu oraz karty kredytowej wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (12).9 lipca 2007 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, oraz wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej usiłował doprowadzić(...) BANK SAdo niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 22 743,08 zł stanowiącym kredyt gotówkowy, który miał być udzielonyZ. M. (2)na podstawie umowy KGP(...)za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., poprzez przedłożenie w celu uzyskania kredytu wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach przezZ. M. (2)wP.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, zamierzonego celu jednak nie osiągnął wobec odmowy udzielenia kredytu,
- (13).17 lipca 2007 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, oraz wspólnie i w porozumieniu z i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) SAOddział w Polsce z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.000 zł stanowiącej kredyt odnawialny udzielony na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków osiąganych z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwąP.P.H.U (...)Z. F. (2)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia w celu uzyskania kredytu nierzetelnego pisemnego oświadczenia o sytuacji majątkowej kredytobiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (14).18 lipca 2007 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zA. D. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegoN. (...)o wartości 249 złotych zakupionego w promocyjnej cenie 1 złoty, z tytułu zawarciaumowy nr (...)na świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikafirmy (...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz zatrudnienia i zarobkówA. D. (2)wP.P.H.U. (...)poprzez przedłożenie wystawionego przez osobę uprawnioną to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach przezA. D. (2)u wyżej wymienionego przedsiębiorcy,
- (15). 9 sierpnia 2007 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, oraz wspólnie i w porozumieniu zA. D. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank (...)o/Ł.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.443,19 zł stanowiącego kredyt gotówkowy udzielonyA. D. (2)na podstawieumowy nr(...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...) Bank SAco do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia w celu uzyskania kredytu wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach przezA. D. (2)u w/w przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (17).16 października 2007 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu z inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) SAwW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 18 235,75 złotych, stanowiącej udzielonąZ. F. (2)pożyczkę, na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz dochodów osiąganych w wyniku prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą wP.P.H.U (...)Z. F. (2)z siedzibą wP., poprzez złożenie w celu uzyskania kredytu nierzetelnego pisemnego oświadczenia co do sytuacji majątkowej kredytobiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (18). w dniu 8 listopada 2007 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank SAz siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.235,96 zł stanowiącej kredyt udzielonyZ. M. (2)na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia w celu uzyskania kredytu wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (19).12 lutego 2008 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank SAz siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w wysokości 17 672,80 zł stanowiącym kredyt gotówkowy udzielonyZ. M. (2)na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia przezZ.M.w celu uzyskania kredytu nierzetelnego pisemnego oświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (21).w dniu 9 kwietnia 2008 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) BANK S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 11.685, 98 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...) BANK S.A.co zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, zatrudnienia i zarobków pozornego kredytobiorcy oraz osoby rzeczywistego kredytobiorcy w ten sposób, iż uczestniczył i kierował uzyskaniem przezE. A. (2)kredytu nr(...), która w celu uzyskania kredytu złożyła nierzetelne pisemne oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych przez siebie dochodów, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (22).10 kwietnia 2008 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAz siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 23.853 zł., stanowiącej kredyt gotówkowy udzielonyE. A. (2)na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia w celu uzyskania kredytu podrobionego zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach przezE. A. (2)wP.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (23). w dniu 11 kwietnia 2008 roku wP.,działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank S.Az siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8.016,63 zł udzielonegoE. A. (2)za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówE. A. (2)wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., jej statusu osobistego i majątkowego oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)kredytobiorca przedłożył nierzetelne pisemne oświadczenie co do zatrudnienia i zarobków, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla udzielenia kredytu, aZ. F. (2)poświadczył ustnie nieprawdziwe oświadczenie, to jest zatrudnienie i osiągane dochody wP.P.H.U. (...)przez w/wE. A. (2),
- (24).25 kwietnia 2008 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłBank (...) S.Az siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.000 zł stanowiącej kredyt gotówkowy udzielonyE. A. (2)na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków kredytobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP.,
- (25).8 maja 2008 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu z i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 4 351,20 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy oraz zamiaru wywiązania się przezP. S. (2)z zawartej umowy,
- (26).3 lipca 2008 roku, wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zA. D. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.174,40 zł tytułem pożyczki gotówkowej udzielonej na daneA. D. (2)w ten sposób, że pożyczkobiorca wprowadził w błąd pracownikaP.Polska co do miejsca zatrudnienia wP.P.H.U. (...), osiąganych z tego tytułu dochodów oraz co do faktycznego pożyczkobiorcy, co stanowiło podstawę zawarcia i sfinalizowaniaumowy nr (...),
- (28).4 grudnia 2008 roku, wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.174,20 zł tytułem pożyczki gotówkowej wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do miejsca zatrudnienia wP.P.H.U. (...), osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz osiąganych z tego tytułu dochodów, co stanowiło podstawę zawarcia i sfinalizowaniaumowy nr (...),
- (29).13 grudnia 2008 roku, wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu z i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.352 zł tytułem pożyczki gotówkowej w ten sposób, że wprowadzając w błąd pracownikaP.Polska co do okoliczności mających znaczenie prawne poprzez złożenie nieprawdziwego oświadczenia co do osiąganych przez pożyczkobiorcę dochodów z prowadzonej działalności gospodarczejP.P.H.U (...)oraz faktycznego pożyczkobiorcy, co stanowiło podstawę zawarcia i sfinalizowaniaumowy nr (...)
- (30).7 stycznia 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu z osobami, co do których, materiały wyłączono do odrębnych postępowań, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłBank (...) SAz siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11 500 zł za pomocą wprowadzenia w błąd co do zatrudnienia i osiąganych zarobków przezM. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się przez nią zumowy nr (...)na kredyt gotówkowy „Dobra pożyczka” w ten sposób, iżM. D. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (31).7 stycznia 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu z osobami, co do których postępowanie zostało już prawomocnie zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłBank (...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 11 500 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu „Dobra pożyczka” o nr(...)K. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (32).20 stycznia 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu z osobami, co do których postępowanie zostało już prawomocnie zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9 356,73 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)K. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (33).22 stycznia 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłS. A.z siedzibą wP.Oddział w Polsce z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 2 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)K. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (34). 23 stycznia 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 13 698,63 zł., za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr 20.23.2009K. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (36). 29 stycznia 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)oraz osoba wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8.493,15 zł., za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówM. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)M. D. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (37).w dniu 3 lutego 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 2234,40 złotych, wprowadzając w błąd przedstawiciela pożyczkodawcy co do zamiaru wywiązania się ze zobowiązań pożyczkowych i faktycznego pożyczkobiorcy oraz sytuacji majątkowej pozornego pożyczkobiorcy-E. A. (2),
- (38). 18 lutego 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zA. J. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 1 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówA. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)A. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (39).19 lutego 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. D. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8 437,50 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. D. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (40).19 lutego 2009 roku wŁ., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. D. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wL.członka grupy(...) Bank (...) SAz siedziba wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 4 972 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. D. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (41).w dniu 23 lutego 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i osobą, co do której postępowanie zostało już zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAz siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4 708,52 złotych przyznanym w postaci kredytu gotówkowego wprowadzając w błąd kredytodawcę co do zamiaru wywiązania się przezM. R. (2)z zaciągniętego zobowiązania, zatrudnienia i zarobków pozornego kredytobiorcy oraz osoby rzeczywistego kredytobiorcy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)M. R. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (43).13 marca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. J. (2)iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 657,33 zł., za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., zawarcia umowy zakupu towarów oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)E. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (44).20 marca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. J. (2),E. A. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...)z siedzibą wC.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...)co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr 949/09/(...)E. J. (2)przedłożyła pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania pożyczki,
- (45).25 marca 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. D. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczkiNR (...)w kwocie 1 529,82 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz wysokości osiąganych dochodów,
- (46).25 marca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. J. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 1 765,17 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz wysokości osiąganych dochodów przezE. J. (2),
- (47).27 marca 2009 roku wŁ., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zA. J. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 14 375 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówA. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartejumowy o nr (...),
- (48).16 kwietnia 2009 roku, wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.996,69 zł tytułem pożyczki gotówkowej udzielonej na daneZ. F. (2)w ten sposób, żeZ. F. (2)wprowadził w błąd pracownikaP.Polska co do osiąganych przez siebie dochodów i zatrudnieniu w firmie P.P.H.U. (...)z siedziba wP., co stanowiło podstawę zawarcia i sfinalizowaniaumowy nr (...),
- (49). w dniu 21 kwietnia 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 5.996,69 złotych, za pomocą wprowadzenie w błąd pożyczkodawcy co do zamiaru wywiązania się ze zobowiązań pożyczkowych i osoby faktycznego pożyczkobiorcy, w ten sposób, iż uczestniczył i kierował uzyskaniem przezE. A. (2)pożyczki,
- (50).28 kwietnia 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. J. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 4.729,77 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)E. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (51).29 kwietnia 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. D. (2),E. A. (2)orazA. K. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 2.602,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., zaistnienia transakcji zakupu okien PCV oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. D. (2)złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (52).6 maja 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. M. (2)iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) .H.U. (...)G. C.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 672 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika wyżej wymienionego przedsiębiorstwa co do zatrudnienia i zarobkówZ. M. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)Z. M. (2)złożył nierzetelne oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (53). 7 maja 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. J. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działający pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 11 587,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)E. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (54).7 maja 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. J. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9 956,70 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...),E. J. (2)złożyła nieprawdziwe oświadczenie o zatrudnieniu i dochodach,
- (55).13 maja 2009 roku wŁ.działając w zorganizowanej grupie przestępczej opisanej w punkcie 3 oraz wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)oraz osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 11 587,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. N. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się przez nią z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. N. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (56).14 maja 2009 roku wP.Ł.działając w zorganizowanej grupie przestępczej opisanej w punkcie 3 oraz wspólnie i w porozumieniu z osoba wobec której materialy wyłaczono do odrębnego postępowania iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9 956,70 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. N. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się przez nią z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. N. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (57).w dniu 15 maja 2009 roku wP.działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i osobą, co do której postępowanie zostało już zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) .H.U. (...)G. C.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 607 złotych przyznanym w postaci pożyczki gotówkowej za pomocą wprowadzenia w błąd pożyczkodawcy co do zamiaru wywiązania się ze zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobkówM. R. (2)w ten sposób, iżM. R. (2)w celu uzyskania pożyczki nr(...)w(...) .H.U. (...)G. C.złożył stwierdzające nieprawdę oświadczenie o zatrudnieniu i zarobkachP.P.H.U. (...),
- (58).w dniu 27 maja 2009 roku wP.działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniuE. A. (2)i osobą, co do której postępowanie zostało już zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAweW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10 243,90 zł przyznanym w postaci kredytu gotówkowego za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zamiaru wywiązania się przezM. R. (2)z zaciągniętego zobowiązania, osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zatrudnienia i zarobkówM. R. (2)w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytuM. R. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (59).w dniu 4 czerwca 2009 roku, wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3 oraz wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego kwocie 11.587,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówS. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)S. J. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (60). 16 czerwca 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3 wspólnie i w porozumieniu zI. K. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9.589,04 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówI. K. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)I. K. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (61).17 czerwca 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. J. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB.przyul. (...), do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 802 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pełnomocnika pożyczkodawcy co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)E. J. (2)złożyła nieprawdziwe oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (62).w dniu 18 czerwca 2009 roku, wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3 oraz wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...).P. S.A. z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 12 500 zł za pomocą wprowadzenie w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówS. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)S. J. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (63).18 czerwca 2009 roku wB., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zI. K. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 3 977,76 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówI. K. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)I. K. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (64).2 lipca 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zD. P.iE. A. (2)orazM. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 12 193,97 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówD. P.wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)D. P.przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, co do okoliczności które miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy oraz druki(...),
- (65).13 lipca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zD. P.iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...).P. S.A. z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 10 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówD. P.wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)D. P.złożyła nierzetelne pisemne oświadczenie o swoim zatrudnieniu i dochodach wP.H.U. (...)z siedzibą wP., które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, które następnie ustnie potwierdziłaE. A. (2),
- (66).29 lipca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, oraz wspólnie i w porozumieniu zK. Z. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził P4 Sp. z o. o. z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegomarki L. (...)o wartości 619 zł i(...)o wartości 459 zł, za które łącznie zapłacił 2 zł, zakupionych na podstawieumów nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieciP.co do zatrudnienia i zarobkówK. Z. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartych umów w ten sposób, żeK. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (67).w dniu 29 lipca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zK. Z. (2)iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci 2 aparatów telefonicznych SamsungA. S.5230 o wartości łącznej 1278 złotych, zakupionych w promocyjnej cenie po 1 złoty, na podstawieumowy nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieciO.co do zamiaru wywiązania się z zawartych umów oraz zatrudnienia i osiąganych dochodów przezK. Z. (2)w przedsiębiorstwie P.P.H.U. (...)
- (68).31 lipca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 802 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)K. G. (2)złożył nieprawdziwe oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodów u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, co stanowiło przypadek mniejszej wagi,
- (70).1 sierpnia 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3 oraz wspólnie i w porozumieniu zK. Z. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) SAz siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatów telefonicznychmarki S. (...)o wartości 1299 zł iN. (...)o wartości 999 zł, za które zapłacił łącznie 2 zł, zakupionych na podstawieumów (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika operatora sieci(...)co do zatrudnienia i zarobkówK. Z. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartych umów w ten sposób, żeK. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (71).w dniu 3 sierpnia 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu z osobą, co do której postępowanie zostało już zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...)Centertel SP z o.o. wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci 2 aparatów telefonicznychS. (...)o wartości 769 złotych zakupionego w promocyjnej cenie 1,22 złoty, i Samsung S 5230 o wartości 639 złotych zakupionego w promocyjnej cenie 1, 22 złotych z tytułu zawarciaumów nr (...)na świadczenie usług telekomunikacyjnych zawartych naFirmę (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zamiaru wywiązania się z zawartych umów
- (73). 4 sierpnia 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5.661,05 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówB. M. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)B. M. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (74).4 sierpnia 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zeZ. D. (2)iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 16 578,95 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy dokonanego w ten sposób, żeZ. D. (2)złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach u tego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (75).24 sierpnia 2009 roku wŁ.działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3 oraz wspólnie i w porozumieniu zK. Z. (2),E. A. (2), oraz osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 16 765,80 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówK. Z. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się przez niego z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)K. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności, które miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy oraz druki(...),
- (76).27 sierpnia 2009 roku wŁ.działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3 oraz wspólnie i w porozumieniu zK. Z. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 793,69 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówK. Z. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się przez niego z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)K. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (77).28 sierpnia 2009 roku wŁ.działając w zorganizowanej grupie przestępczej opisanej w punkcie 3 oraz wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 29 378,21 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. N. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się przez nią z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. N. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (78).8 września 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zD. P.iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działający pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 793,69 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówD. P.wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)D. P.przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (79).15 października 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zB. M. (2),E. A. (2)oraz osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłS. A.z siedzibą wP.Oddział w Polsce z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 7.600 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówB. M. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., zawarcia umowy kupna-sprzedaży oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu na zakup okien, drzwi i rolet zewnętrznych oraz elektronicznego instrumentu płatniczego,B. M. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (80).27 października 2009 roku wZ., w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu zB. M. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaBANK (...) SAdo niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 5.787,50 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówB. M. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)B. M. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u w/w przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
Oskarżony działał umyślnie ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. W tym celu zarejestrował na osoby trzecie najpierwfirmę (...), a po wyczerpaniu jej możliwościprzedsiębiorstwo (...). Następnie kierując zorganizowaną grupą przestępczą, nakłaniał osoby trzecie do zaciągania na jego potrzeby pożyczek, kredytów nabywania w cenach promocyjnych telefonów, obiecując im za to 10 % „prowizje” lub stałe zatrudnienie w jednej z w/w firm. Uzasadnia to zakwalifikowanie jego zachowania zart. 12 kki65 § 1 kk
Oskarżony chciał wprowadzać i wprowadzał w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych firm co do faktycznego kredytobiorcy oraz zdolności i zamiaru wywiązania się ze zobowiązania przez osobę na nazwisko której zawierane były umowy. W tym celu przedstawiał nierzetelne zaświadczenia o zarobkach lub nieprawdziwe oświadczenia osób figurujących jako pożyczko lub usługobiorcy.
Oskarżony chciał tym samym doprowadzić i doprowadził pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat lub przelewów pieniędzy albo wydania telefonów.
Oskarżony działał przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy albo w/w aparatów. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
W wypadku, gdy podczas ubiegania się o kredyt lub pożyczkę bankową przedkładano nierzetelne zaświadczenia o zarobkach lub nieprawdziwe pisemne oświadczenie o dochodach lub osobie kredytobiorcy (jak np. w pkt. 5,6,7), sąd uznał, iż dochodziło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
W sytuacji, gdy oskarżony posługiwał się sfałszowanym zaświadczeniem o zatrudnieniu (jak np. wpkt 22), sąd uznał, iż zachodzi podstawa do przyjęcia kwalifikacji zart. 273 kk
W jednym wypadku (pkt 4)oskarżony jedynie usiłował dokonać oszustwa, bowiem mimo złożenia całości dokumentów, bank odmówił przyznania kredytu, co uzasadnia kwalifikację zart. 13 § 1 kkw zw zart. 286 § 1 kk
Oskarżony dopuścił się w/w czynu w stosunku do mienia znacznej wartości. Ogólna wartość przedmiotu przestępstwa przekroczyła bowiem 200 tys zł, co uzasadnia kwalifikacje zart. 294 § 1 kk.
Ponieważ oskarżony dopuścił się jednego przestępstwa , a swym zachowanie wyczerpał znamiona kilku przepisów części szczególnejkk, sąd zakwalifikował jego zachowanie z art.art. 286 § 1, 13 § 1 kkw zw. zart. 286 § 1 kk,297 § 1 kk, w zw zart. 294 § 1 kk,273 kkw zw. zart. 11 § 2 kk,12 kki65 § 1 kk
Nadto oskarżonegoR. C. (2)w miejsce czynu zarzucanego mu w punkcie16,uznano za winnego tego, że w dniach 12 i 25 września 10 i 23 października oraz 6 listopada 2007 r., wP., w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 3, wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami odpowiadającymi w odrębnym postępowaniu w krótkich odstępach czasu i w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, chcąc, byE. P. (2), będąca lekarzem uprawnionym do wystawienia zaświadczeń lekarskich, a zatem osobą pełniącą funkcję publiczną, poświadczyła nieprawdę co do stanu zdrowiaZ. M. (2)w zaświadczeniach lekarskich, która to okoliczność miała znaczenie prawne, a które to zachowanie stanowiło naruszenie przepisów prawa zawartych wustawie z dnia 25 czerwca 1999 roku o świadczeniach pieniężnych z ubezpieczenia społecznego w razie choroby i macierzyństwa(tj. Dz.U. z 2005 roku, Nr 31, poz. 267 z późn. zmian.) i w wydanym na jej podstawierozporządzeniu Ministra Zdrowia z dnia 22 lipca 2005 roku w sprawie orzekania o czasowej niezdolności do pracy(Dz.U. Nr 145, poz. 1219), wręczył jej za pośrednictwemZ. M. (2)korzyść majątkową w łącznej wysokości 250 zł., czym wyczerpał znamionaart. 229 § 1 i 3 kk,18 § 2 kkw zw zart. 271 § 1 i 3 kk, w zw zart. 12 kki65 § 1 kk
Oskarżony chciał udzielać i kilkakrotnie udzielał korzyści majątkowej, osobie pełniącej funkcję publiczną, to jest lekarzowi uprawnionemu do wystawiania zwolnień lekarskich. Uczynił to, aby podżegać ją do naruszenia przepisów prawa, to jest poświadczenia nieprawdy poprzez wskazanie w dokumencie – zaświadczeniu lekarskim, niezdolności do pracyZ. M., która w rzeczywistości nie miała miejsca, a która to okoliczność miała znaczenie prawne. Umożliwiała bowiem korzystanie przez w/w z zasiłku chorobowego. Oskarżony działał przy tym w podobny sposób, ze z góry powziętym zamiarem.
OskarżonegoR. C. (2)uznano za niewinnego popełnienia czynów zarzuconych mu w punktach:20,27,35,42,69,72. Brak jest jak już wyżej wskazano podstaw do przyjęcia, iż odegrał jakakolwiek rolę we wskazanych w nich oszustwach lub wręczaniu korzyści majątkowej w związku z uzyskiwaniem zwolnień lekarskich przezZ. F..
OskarżonąE. A. (2)uznano za winną tego, że w dniu 2 lutego 2007 roku wP.w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła do niekorzystnego rozporządzenia mieniem(...) Bank S.A.z siedzibą wW.w kwocie 4 033,30 zł udzielonego jako kredyt na podstawieumowy nr (...)udzielonego na zakup zestawu komputerowego za pomocą wprowadzenia w błąd co do zatrudnienia i zarobków w(...) Sp. z o.o., czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk
Oskarżona działała umyślnie, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, chciała uzyskać i uzyskała pieniądze pochodzące z kredytu. Wprowadziła przy tym bank w błąd i co do swego zatrudnienia i zarobków. .
Rozporządzenie mieniem dokonane przez bank było niekorzystne.
NadtoE. A. (2)w miejsce czynu zarzucanego jej w punkcie2, uznano za winną tego, że: w okresie kwiecień 2008 roku - grudzień 2009 roku wP.,Ł.i innych miejscowościach na terenie woj.(...), brała udział w zorganizowanej grupie przestępczej kierowanej przezR. C. (2), w skład której wchodzili ponadto:I. K. (2)oraz osoby, wobec których materiały wyłączono do odrębnego postępowania, mającej na celu popełnianie przestępstw w szczególności polegających na dokonywaniu oszustw na szkodę podmiotów udzielających pożyczek oraz operatorów telefonii komórkowej, czym wyczerpała znamiona czynu zart. 258 § 1 kk
Oskarżona działał umyślnie z zamiarem bezpośrednim. Chciała brać udział w zorganizowanej grupie przestępczej i czyniła to wystawiając zaświadczenia o zarobkach służące do dokonywania oszustw, jeżdżąc z kredytobiorcami do banków i agencji kredytowych, przekazując pieniądze uzyskane z kredytów.
Poza tym,E. A. (2), w miejsce czynów zarzuconych jej w punktach3-7, 10-12, 14-19, 21-25, 27-65,uznano za winną tego, że działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 2, w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu przedstawicieli kredytodawców i operatorów telefonii komórkowej w błąd, między innymi co do zamiaru wywiązania się ze zobowiązań, doprowadziła ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem znacznej wartości w łącznej kwocie 367.390,03 zł., a w szczególności:
- (3).9 kwietnia 2008 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziła(...) BANK S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 11.685, 98 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...) BANK S.A.co do swoich zarobków wynikających z prowadzonej działalności gospodarczejP.H.U. (...)z siedzibą wP., oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)złożyła nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych przez siebie dochodach, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (4).10 kwietnia 2008 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9 wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziła(...) Bank S.Az siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 23.853 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła potwierdzające nieprawdę zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodachP.P.H.U. (...), która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (5).11 kwietnia 2008 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziła(...) Bank S.Az siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8.016, 63 zł., za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)złożyła nierzetelne pisemne oświadczenie co do zatrudnienia i zarobków, statusu osobistego i majątkowego, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla udzielenia kredytu, aZ. F. (2)poświadczył ustnie nieprawdziwe oświadczenie, to jest zatrudnienie i osiągane dochody wP.P.H.U. (...)przez w/wE. A. (2),
- (6).25 kwietnia 2008 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziłaBank (...) S.Az siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5.000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)złożyła nieprawdziwe oświadczenie, o osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (7).2 września 2008 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci dwóch aparatów telefonicznychmarki N. (...)w promocyjnej cenie 1,22 zł., o cenie rynkowej 649 zł, za pomocą wprowadzenia w błąd co do zamiaru wywiązania się zumowy nr (...)zawartej naP.P.H.U. (...)E. A. (2)z siedzibą wP.,
- (10).2 stycznia 2009 roku wP., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznego Samsung J 700 o wartości 549 złotych zakupionego w cenie promocyjnej 1 zł na podstawieumowy nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieciO.co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy,
- (11).22 stycznia 2009 roku wŁ., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaS. A.z siedzibą wP.Oddział w Polsce z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu odnawialnego w kwocie 2 000 zł., za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnieniaK. G. (2)i jego zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)K. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (12).23 stycznia 2009 roku wŁ., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 13 698,63 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr 20.23.2009K. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (14).29 stycznia 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)oraz osoba wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8 493,15 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do zatrudnienia i zarobkówM. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)M. D. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (15).3 lutego 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziła(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 2 234,40 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do dochodów wynikających z prowadzonej działalności gospodarczejP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartejumowy nr (...),
- (16).18 lutego 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iA. J. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 1 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówA. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)A. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (17).19 lutego 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iZ. D. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8 437,50 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. D. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (18).19 lutego 2009 roku wŁ., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iZ. D. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wL.członka grupy(...) BANK (...) SAz siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 4 972 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. D. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (19). 23 lutego 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),A. K. (2)i osobą, co do której postępowanie zostało już zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 4 708,52 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówM. R. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., zawarcia umowy zakupu kredytowanych towarów oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, osoby rzeczywistego kredytobiorcy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)M. R. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (21).13 marca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. J. (2)orazA. K. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 657,33 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., zawarcia umowy zakupu kredytowanych towarów, osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)E. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (22).20 marca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. J. (2)oraz osoba, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...)z siedzibą wC.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...)co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr 949/09/(...)E. J. (2)przedłożyła pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania pożyczki,
- (23).25 marca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. J. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 1 765,17 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz wysokości osiąganych dochodów przezE. J. (2),
- (24).25 marca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iZ. D. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 1529, 82 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz wysokości osiąganych dochodów, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (25).27 marca 2009 roku wŁ., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iA. J. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 14 375 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówA. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartejumowy o nr (...), która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (27).21 kwietnia 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziła(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 5 996,69 zł za pomocą wprowadzenia w błąd kredytodawcy co do zamiaru wywiązania się ze zobowiązania oraz osoby faktycznego pożyczkobiorcy,
- (28).28 kwietnia 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. J. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 4.729,77 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)E. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu
- (29).29 kwietnia 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iZ. D. (2)orazA. K. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 2 602,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., zaistnienia transakcji zakupu okien PCV, osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. D. (2)złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (30).6 maja 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iZ. M. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziła(...) .H.U. (...)G. C.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 672 złotych a pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zatrudnienia i zarobkówZ. M. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)Z. M. (2)złożył nieprawdziwe oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (31).7 maja 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. J. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9 956,70 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)E. J. (2)oświadczyła nieprawdę o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu
- (32).7 maja 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. J. (2)orazJ. F., w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działający pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 11 587,37 zł., za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, osoby rzeczywistego kredytobiorcy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)E. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (33).w dniu 12 maja 2009 r. wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu z osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania,, działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...)Centertel Sp z o.o. wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci 2 aparatów telefonicznychN. (...)o wartości 649 złotych zakupionych w promocyjnej cenie po 1 złoty, orazN. (...)o wartości 549 złotych zakupionej w cenie promocyjnej 1 złoty na podstawieumów nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieciO.co do zamiaru wywiązania się z zawartych umów, zatrudnienia i osiąganych dochodów przezK. G. (2)w firmie P.P.H.U. (...)w ten sposób, iż w celu zawarcia umowyK. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (34).13 maja 2009 roku wŁ.działając w zorganizowanej grupie przestępczej opisanej w pkt. 9 oraz wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2), osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania orazJ. F.w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 11 587,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. N. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. N. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (35).14 maja 2009 roku wP.Ł.działając w zorganizowanej grupie przestępczej opisanej w pkt. 9 oraz wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9 956,70 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. N. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. N. (2)złożyła nieprawdziwe oświadczenie co do okoliczności mających znaczenie prawne o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (36).15 maja 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, co do której postępowanie zostało już zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej nr(...)w kwocie 607 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika wyżej wymienionego przedsiębiorcy co do zatrudnienia i zarobkówM. R. (2)w ten sposób, iżM. R. (2)w celu uzyskania pożyczki nr(...)w(...) .H.U. (...)G. C.złożył stwierdzające nieprawdę oświadczenie o zatrudnieniu i zarobkachP.P.H.U. (...),
- (37).27 maja 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, co do której postępowanie zostało już zakończone, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 10.243,90 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówM. R. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)M. R. (2)złożył nieprawdziwe oświadczenie co do okoliczności mających znaczenie prawne o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (38).3 czerwca 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu z osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła P4 Sp z o. o z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci dwóch aparatów telefonicznychmarki S. (...)o wartości 1079 zł i Samsung(...)o wartości 619 zł za które zapłacił łącznie 2 zł, zakupionych na podstawieumów (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych na daneK. G. (2), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieciP.co do jego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartych umów w ten sposób, żeK. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (39).w dniu 4 czerwca 2009 roku, wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2), osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działający pod(...) Bank (...) S.A., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego kwocie 11.587,37 zł, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówS. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)wyżej wymieniony przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (40).w dniu 4 czerwca 2009 r. wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu z osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...)Sp z o o z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegomarki N. (...)o wartości 979 zł iN. (...)o wartości 709 zł, za które łącznie uiścił 2 zł, zakupionych na podstawieumów (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieci Era co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartych umów w ten sposób, żeK. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (41).5 czerwca 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu z osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) SAdo niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci dwóch telefonów komórkowychmarki S. (...)o łącznej wartości 2 598 zł, za które łącznie zapłacono 38 zł, zakupionych na podstawie umów o świadczenie usług telekomunikacyjnych nr 399/09 i 400/09, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieci(...)co do zatrudnienia oraz zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartych umów w ten sposób, żeK. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (42).16 czerwca 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9 589,04 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówI. K. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)I. K. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (43).17 czerwca 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. J. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB.przyul. (...), do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 802 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pełnomocnika pożyczkodawcy co do zatrudnienia i zarobkówE. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)E. J. (2)złożyła nierzetelne oświadczenie dotyczące zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (44).w dniu 18 czerwca 2009 roku, wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...).P. S.A. z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 12.500 zł za pomocą wprowadzenie w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówS. J. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)S. J. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (45).18 czerwca 2009 roku wB., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)osoba wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 3 977,76 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do zatrudnienia i zarobkówI. K. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...), aI. K. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (46).2 lipca 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),D. P.orazM. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 12 193,97 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówD. P.wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)I. P.przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy oraz druki(...), która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (47).13 lipca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iD. P.w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...).P. S.A. z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 10 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówI. P.wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)D. P.złożyła nierzetelne pisemne oświadczenie o swoim zatrudnieniu i dochodach wP.H.U. (...)z siedzibą wP., które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, które następnie ustnie potwierdziłaE. A. (2),
- (48).21 lipca 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zI. K. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) SAz siedzibą wC., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 600 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zatrudnienia i zarobkówI. K. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)I. K. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (49).29 lipca 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iK. Z. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła P4 Sp. z o. o. z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegomarki L. (...)o wartości 619 zł i(...)o wartości 459 zł, za któreK. Z. (2)łącznie zapłacił 2 zł, zakupionych na podstawieumów nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieciP.co do zatrudnienia i zarobkówK. Z. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartych umów w ten sposób, żeK. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (50).w dniu 29 lipca 2009 roku wP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zK. Z. (2)iR. C. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci 2 aparatów telefonicznych SamsungA. S.5230 o wartości łącznej 1278 złotych, zakupionych w promocyjnej cenie po 1 złoty, na podstawieumowy nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieciO.co do zamiaru wywiązania się z zawartych umów oraz zatrudnienia i osiąganych dochodów przezK. Z. (2)w przedsiębiorstwie P.P.H.U. (...)w ten sposób, iż ubiegając się o zawarcie umowyK. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (51).31 lipca 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 802 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, osoby rzeczywistego kredytobiorcy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)K. G. (2)złożył nieprawdziwe oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodów u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (52).31 lipca 2009 rokuP., w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...). zo.o z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci telefonu Samsung F480 o wartości 1 379 zł i telefonuS. (...)o wartości 999 zł , za które łącznie uiściła opłatę w wysokości 2,44 zł , za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikasalonu (...)co do dochodów osiąganych w prowadzonej przez siebie działalności gospodarczej o nazwieP.H.U. (...)oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania umów na świadczenie usług telekomunikacyjnych o nr(...)i nr(...)przedłożyła wystawione przez siebie jako osobę uprawnioną, poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach,
- (53).1 sierpnia 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9 oraz wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iK. Z. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) SAz siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatów telefonicznychmarki S. (...)o wartości 1299 zł iN. (...)o wartości 999 zł, za które zapłacił łącznie 2 zł, zakupionych na podstawieumów (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora sieci(...)co do zatrudnienia i zarobkówK. Z. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, żeK. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (54).4 sierpnia 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iZ. D. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 16 578,95 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy dokonanego w ten sposób, żeZ. D. (2)złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach u tego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (55).4 sierpnia 2009 roku wŁ.działając w zorganizowanej grupie przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 661,05 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówB. M. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)B. M. (3)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu
- (56).20 sierpnia 2009 rokuP., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 600 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...) S.Aco do swojego zatrudnienia i zarobków osiąganych w prowadzonej przez siebie działalności gospodarczej o nazwieP.H.U. (...), osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)przedłożyła nierzetelne oświadczenie o osiąganych dochodach,
- (57).24 sierpnia 2009 roku wŁ.działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w pkt. 9 oraz wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),K. Z. (2)i osoba wobec której materiały wyłaczono do odrębnego postepowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 16 765,80 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówK. Z. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)K. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy oraz druki(...), która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (58).27 sierpnia 2009 roku wŁ.działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w pkt. 9 oraz wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iK. Z. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 793,69 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówK. Z. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)K. Z. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (59).28 sierpnia 2009 roku wŁ.działając w zorganizowanej grupie przestępczej opisanej w pkt. 9 oraz wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, orazJ. F., w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 29 378,21 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówZ. N. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)Z. N. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu
- (60).8 września 2009 roku wŁ., działając w warunkach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iD. P.w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działający pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 793,69 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówD. P.wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)D. P.przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania pożyczki zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (61).15 października 2009 roku, wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),A. K. (2)i osobami, wobec których materiały wyłączono do odrębnych postępowań, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaS. A.z siedzibą wP.Oddział w Polsce z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 7.600 zł na zakup okien, drzwi i rolet zewnętrznych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i zarobkówB. M. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy, faktycznego zakupu kredytowanych towarów oraz zamiaru wywiązania się przezB. M. (2)z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)B. M. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (62).19 października 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu z osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) SAz siedzibą wC., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 1000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)K. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, mające znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (63).19 października 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu z osobą wobec której materiały wyłaczono do odrębnego postepowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) SAz siedzibą wC., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 1 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zatrudnienia i zarobkówM. D. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)M. D. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (64).27 października 2009 roku wZ.,działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaBank (...) SAz siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 5.787,50 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do zatrudnienia i zarobkówB. M. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)B. M. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (65).17 grudnia 2009 roku wP., działając w ramach zorganizowanej grupy przestępczej opisanej w punkcie 9, wspólnie i w porozumieniu i osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) SAz siedzibą wC., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 600 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zatrudnienia i zarobkówK. G. (2)wP.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)K. G. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw. zart. 294 § 1 kk,271 § 1 i 3 kk,273 kkw zw zart. 11 § 2 kk,12 kk,65 § 1 kk
Oskarżona działała umyślnie, ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. W tym celu weszła w porozumienie zR. C., wykorzystywała nie odpowiadające prawdzie zaświadczenia i oświadczenia o zatrudnieniu w zarejestrowanej naZ. F.firmie (...)i zawierała na swoje nazwisko umowy kredytowe oraz o świadczenie usług telekomunikacyjnych, z którymi związany był zakup telefonów po symbolicznych cenach. Następnie, na wniosekR. C., zarejestrowała pod nazwą Lampion, na swoje nazwisko, koleją firmę w/w oskarżonego, po czym wystawiała nierzetelne zaświadczenia o zarobkach dla osób ubiegających się o zawarcie umowy pożyczki oraz zakup telefonów w promocyjnej cenie i sama zawierała takowe umowy na własne nazwisko przedkładając nierzetelne oświadczenia o wysokości własnych dochodów osiąganych z prowadzonej rzekomo przez siebie działalności gospodarczej.
Wyżej wymienione czynności wykonywała w ramach zorganizowanej grupy przestępczej. Uzasadnia to zakwalifikowanie jej zachowania zart. 12 kki65 § 1 kk
Oskarżona chciała wprowadzać i wprowadzała w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych firm co do faktycznego kredytobiorcy oraz zdolności i zamiaru wywiązania się ze zobowiązania przez osobę na nazwisko której zawierane były umowy. W tym celu przedstawiała nierzetelne zaświadczenia o zarobkach czy dochodach lub nieprawdziwe oświadczenia osób figurujących jako pożyczko lub usługobiorcy.
Oskarżona chciała tym samym doprowadzić i doprowadziła pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat lub przelewów pieniędzy albo wydania telefonów.
Oskarżona działała przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy albo w/w aparatów. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
W wypadku, gdy podczas ubiegania się o kredyt lub pożyczkę bankową przedkładano nierzetelne zaświadczenia o zarobkach lub nieprawdziwe pisemne oświadczenie o dochodach lub osobie kredytobiorcy (jak np. w pkt. 12, 14), sąd uznał, iż dochodziło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
W sytuacji, gdy oskarżona posługiwała się poświadczającym nieprawdę zaświadczeniem o jej rzekomym zatrudnieniu na podstawie umowy o pracę w Zniczu (jak w pkt 4), sąd uznał, iż zachodzi podstawa do przyjęcia kwalifikacji zart. 273 kk.E. A.miała jedynie świadomość nierzetelności zaświadczenia nie zaś tego, że zostało ono sfałszowane.
Oskarżona dopuściła się w/w czynu w stosunku do mienia znacznej wartości. Ogólna wartość przedmiotu przestępstwa przekroczyła bowiem 200 tys zł, co uzasadnia kwalifikacje zart. 294 § 1 kk.
Oskarżona, jako osoba uprawniona – właścicielPPHU (...)wystawiała zaświadczenia o zarobkach dla osób ubiegających się o pożyczki, w których poświadczała nieprawdę co do ich faktycznego zatrudnienia i zarobków (np. wpkt 11, 12,14). Wobec faktu, iż okoliczności te wpływały na możliwość regulowania zaciągniętych zobowiązań i ocenę przez bank zasadności przyznania kredytu, uznać należy, że okoliczności te miały znaczenie prawne. Co więcej czyniła to w celu osiągnięcia korzyści majątkowej to jest uzyskania pieniędzy z przyznanych kredytów. co uzasadnia kwalifikację jej zachowania zart. 271 § 1 i 3 kk.
Ponieważ oskarżona dopuściła się jednego przestępstwa, a swym zachowanie wyczerpała znamiona kilku przepisów części szczególnejkk, sąd zakwalifikował jej zachowanie zart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw. zart. 294 § 1 kk,271 § 1 i 3 kk,273 kkw zw zart. 11 § 2 kk,12 kk,65 § 1 kk
W pkt9wyroku, sąd uznałE. A. (2)w miejsce czynu zarzuconego jej w punkcie66uznano za winną tego, że w 2009 -2010 roku wP., działając w krótkich odstępach czasu i w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, chcąc, aby osoba, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania uzyskała korzyść majątkową w postaci nienależnego świadczenia z ZUS, udzieliła jej pomocy w doprowadzeniu ZUS II Oddział wŁ.z siedzibą wZ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w łącznej kwocie 8 528,83 zł wypłaconej z tytułu zasiłku chorobowegoK. K. (4), poprzez wprowadzenie w błąd pracownika ZUS co do jego faktycznego zatrudnienia wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., czym wyczerpała znamionaart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 12 k.k.
Oskarżona działała umyślnie. Chciała pomóc i pomogłaK. K.w dokonywaniu oszustw na szkodę ZUS. Chcąc aby uzyskał on nienależne świadczenia z tytułu choroby, wprowadzała w błąd przedstawiciela ZUS, co do faktycznego zatrudnieniaK. K.wPPHU (...), przedkładając dokumenty potwierdzające jego zatrudnienie, mimo, iż ten w rzeczywistości nie był jej pracownikiem. Wskutek czegoK. K.wypłacono zasiłki chorobowe do których nie był on uprawniony.
Działała przy tym w podobny sposób, w krótkich odstępach czasu, ze z góry powziętym zamiarem.
OskarżonąE. A. (2)uznano za niewinną popełnienia czynów zarzuconych jej w punktach:8,9,13,20,26. Brak jest podstaw do przyjęcia iż w jakikolwiek sposób uczestniczyła w w/w oszustwach.
Z. M. (2)uznano za niewinnego popełnienia czynów  zarzuconych mu w punkcie1 i 3. Jak już wcześniej wskazano brak jest podstaw do przyjęcia, iż działał w zorganizowanej grupie przestępczej. W zakresie czynu zarzuconego mu w pkt 1 zaś powtórzyć w tym miejscu można tylko wcześniej poczynione uwagi, iż zebrane dowody nie pozwalają na uznanie, jak tego chce prokurator, iż oskarżony wprowadził kontrahenta w błąd, co do zamiaru wywiązania się z umowy.
Z.M.w miejsce czynu z pkt.2uznano za winnego tego, że 7 lutego 2007 roku wŁ., w wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank SAIII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2 173,91 zł tytułem kredytu gotówkowego w ten sposób, że posługując się podrobionym zaświadczeniem o zatrudnieniu wfirmie (...).K.. CO, GAZA. S. (2)wprowadził w błąd pracownika Banku co do zatrudnienia i osiąganych dochodów, osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, co stanowiło podstawę zawarcia i sfinalizowaniaumowy nr (...), czym wyczerpał znamionaart. 286 § 1 i 297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kk
Oskarżony działał umyślnie, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej. Chciał uzyskać i uzyskał kredyt bankowy. Wprowadził przy tym w błąd bank, co do okoliczności mających istotne znaczenie dla udzielenia kredytu, tj swego zatrudnienia oraz faktycznego kredytobiorcy, przedkładając zaświadczenie o swoim rzekomym zatrudnieniu i dochodach. Okoliczności te miały istotne znaczenie dla przyznania kredytu. Rozporządzenie mieniem dokonane przez bank było niekorzystne. Działa wspólnie i w porozumieniu zR. C.. To na jego prośbę zaciągnął dla niego kredyt .
Z. M. (2), w miejsce czynów zarzucanych mu w punktach4-16uznano za winnego tego, że działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w krótkich odstępach czasu, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu w błąd kontrahentów, doprowadził ich, a w jednym wypadku usiłował doprowadzić ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem łącznej kwocie 123.783,55 zł., a w szczególności:
-(4).16 maja 2007 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...)Sp. z o o z siedzibą wB.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10 075 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika tego przedsiębiorcy co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)- (...)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę, mające znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy oraz druk(...),
- (5).29 maja 2007 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAz siedzibą wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 32 000 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu nr(...)na zakup samochodu osobowegoB.nr rej (...)złożył nierzetelne pisemne oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodów u firmie P.P.H.U. (...), które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (6).12 czerwca 2007 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniuR. C. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAdo niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5 662,51 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu gotówkowego nr(...)złożył poświadczające nieprawdę oświadczenie, mające istotne znaczenie dla przyznania kredytu, o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (7).21 czerwca 2007 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...)do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9 000 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Kasy co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy oraz pisemne oświadczenie o nieposiadaniu kredytów w żadnym banku, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania pożyczki,
- (8).2 lipca 2007 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (3)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...)z siedzibą wT.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7 000 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Kasy co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr 1/052 przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania pożyczki,
- (9). w dniach 3 i 4 lipca 2007 roku wP.działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) SAdo niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1000 złotych przyznanym w postaci limitu kredytowego nr(...)oraz mieniem w kwocie 10 000 złotych przyznanym w postaci kredytu gotówkowego „Kredyt na Miarę” wprowadzając w błąd kredytodawcę co do zamiaru wywiązania się ze zobowiązań kredytowych, zatrudnienia i zarobków pozornego kredytobiorcy oraz osoby rzeczywistego kredytobiorcy za pomocą przedłożenia w celu uzyskania kredytu oraz karty kredytowej wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...), która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
-(10).5 lipca 2007 roku wP., w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...)Centertel SP z o.o. wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegoN. (...)o wartości 249 złotych zakupionego w promocyjnej cenie 1 złoty, na umowy na świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora wyżej wymienionego operatora co zatrudnienia i zarobków oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy,
- (11).9 lipca 2007 roku wP., działając, wspólnie i w porozumieniu zeR. C. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, usiłował doprowadzić(...) Bank SAdo niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 22 743,08 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu gotówkowego nr KGP(...)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, zamierzonego celu nie osiągnął wobec odmowy przyznania kredytu,
- (12).8 listopada 2007 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAz siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4235,96 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu gotówkowego nr(...)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (13).30 listopada 2007 roku wP., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Sp. z o.o.wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznego Samsung C-300 o wartości 299 złotych zakupionego w promocyjnej cenie 1 złoty, na podstawieumowy nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora wyżej wymienionego operatora co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy,
- (14).12 lutego 2008 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) Bank SAz siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w wysokości 17 672,80 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)z siedzibą wP., osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, w celu uzyskania kredytu gotówkowego nr(...)
- (15).4 grudnia 2008 roku, wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3174,20 zł tytułem pożyczki gotówkowej za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do miejsca zatrudnienia wP.P.H.U. (...), osoby rzeczywistego kredytobiorcy oraz osiąganych z tego tytułu dochodów, co stanowiło podstawę zawarcia i sfinalizowaniaumowy nr (...),
- (16).6 maja 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził(...) .H.U. (...)G. C.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 672 złotych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika wyżej wymienionego przedsiębiorstwa co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)złożył nierzetelne oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
czym wyczerpał znamionaart. 286 § 1 kk,13 § 1 kkw zw. zart. 286 § 1 kk,297 § 1 kk,273 kk, w zw. zart. 11 § 2 kki12 kk
Oskarżony działał umyślnie ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. O zaciąganie kredytów poprosił go niejako„z góry” R.C.. W tym celu został nawet formalnie zarejestrowany jako pracownik Znicza, którym w rzeczywistości w ogóle nie był. Uzasadnia to zakwalifikowanie jego zachowania zart. 12 kk
Oskarżony chciał wprowadzać i wprowadzał w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych firm co do faktycznego kredyto i usługobiorcy oraz co do zdolności i zamiaru wywiązania się z przyjętych na siebie zobowiązań. W tym celu przedstawiał nierzetelne zaświadczenia i nieprawdziwe oświadczenia o swych dochodach.
W dwóch wypadkach (pkt 10 i 13) działał na własny rachunek. Nie wprowadził w błąd przedstawicieli operatorów, co do osoby faktycznie zawierającej umowy, a jedynie co do zamiaru wywiązania się z nich i w ten sposób wyłudził telefony komórkowe. Podkreślić należy, że zawarcie dwóch umów o świadczenie usług telekomunikacyjnych w okresie 4 miesięcy i brak wywiązania się z którejkolwiek z nich wskazuje jednoznacznie, że oskarżony już w chwili ich zawarcia nie miał zamiaru stosowania się do ich postanowień.
Oskarżony chciał doprowadzić i doprowadził pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat i wydania telefonów.
Oskarżony działał przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy albo w/w aparatów. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
W wypadku, gdy podczas ubiegania się o kredyt lub pożyczkę bankową przedkładał nierzetelne zaświadczenia o zarobkach lub nieprawdziwe pisemne oświadczenie o dochodach lub osobie kredytobiorcy (jak np. w pkt. 9,12), sąd uznał, iż dochodziło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
W sytuacji, gdy oskarżony posługiwał się poświadczającymi nieprawdę zaświadczeniami o swoim zatrudnieniu, wystawionymi przez osobę uprawnioną tjZ. F.(jak np. wpkt 9,12), sąd uznał, iż zachodzi podstawa do przyjęcia kwalifikacji zart. 273 kk.
W jednym wypadku (pkt 11)oskarżony jedynie usiłował dokonać oszustwa, bowiem mimo złożenia całości dokumentów, bank odmówił przyznania kredytu, co uzasadnia kwalifikację zart. 13 § 1 kkw zw zart. 286 § 1 kk
Ponieważ oskarżony dopuścił się jednego przestępstwa, a swym zachowaniem wyczerpał znamiona kilku przepisów części szczególnejkk, sąd zakwalifikował je zart. 286 § 1 kk,13 § 1 kkw zw. zart. 286 § 1 kk,297 § 1 kk,273 kk, w zw. zart. 11 § 2 kki12 kk.
Oskarżony działał przy tym wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, które sporządzały zaświadczenia o zatrudnieniu, wskazywały banki do których ma się udać, odbierały wyłudzone mienie.
I. K. (2)uznano za winną tego, że:
-w dniu 30 lipca 2008 roku wP., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...)Centertel Sp z o.o. wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznego Samsung E 250 o wartości 499 złotych zakupionego w cenie promocyjnej 1 złoty na podstawieumowy nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora wyżej wymienionego operatora co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, co stanowiło wypadek mniejszej wagi,
-w dniu 11 grudnia 2008 roku wP., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...)Centertel Sp z o.o. wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznego Samsung J 700 o wartości 548 złotych zakupionego w cenie promocyjnej 1 złoty na podstawie umowy o świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika dystrybutora wyżej wymienionego operatora co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, co stanowiło wypadek mniejszej wagi,
-16 stycznia 2009 roku wP.,w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB.przyul. (...), do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 548 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pełnomocnika pożyczkodawcy co do swojego zatrudnienia i zarobków wK.B.Z. K.z siedzibą wŁ.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)złożyła nierzetelne oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, co stanowiło wypadek mniejszej wagi, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 i § 3 k.k.
Oskarżona w w/w przypadkach działała umyślnie, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, chciała uzyskać i uzyskała pieniądze pochodzące z pożyczki oraz telefony komórkowe. Wprowadziła przy tym w błąd kontrahentów, co zamiaru wywiązania się z umów, a pożyczkodawcę nadto co do swego zatrudnienia. Rozporządzenia mieniem dokonane przez pokrzywdzonych były niekorzystne.
Wskazać należy, że sam fakt zawarcia w ciągu niespełna 5 miesięcy trzech umów o świadczenie usług telekomunikacyjnych, nabycie 4 aparatów i niewywiązanie się z chociażby jednej z umów wskazuje, iż oskarżona od samego początku nie miała zamiaru regulowania należności.
Biorąc pod uwagę, że oskarżona nie przedsiębrała żadnych szczególnych zabiegów, aby wprowadzić kontrahentów w błąd oraz stosunkowo niewielka wartość każdego z przedmiotów przestępstw, sąd uznał, iż stanowią one wypadki mniejszej wagi.
W ciągu niespełna 6 miesięcy dokonała trzech oszustw, wyłudzając pieniądze i telefony. Działała zatem w podobny sposób, w krótkim odstąpcie czasu. Każdym z czynów wyczerpała znamionaart. 286 § 1 i 3 kk. Stąd uznano iż dopuściła się ich warunkach ciągu przestępstw określonym wart. 91 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu.
I. K. (2), uznano za winną tego, że w dniu 15 grudnia 2008 roku wP.działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegoN. (...)S.o wartości 1 899 zł i Samsung Soul o wartości 1 499 zł, za które zapłaciła łącznie kwotę 2 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika punktu dystrybucyjnego sieci(...)co do zamiaru wywiązania się z zawartych umów dokonanego podczas zawierania umów nr E 38/12 i E 39/12, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk
Oskarżona działała umyślnie, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, chciała uzyskać i uzyskała dwa telefony komórkowe. Wprowadziła przy tym w błąd kontrahenta, co zamiaru wywiązania się z umowy. Rozporządzenie mieniem dokonane przez pokrzywdzonego było niekorzystne.
Wskazać należy, że sam fakt zawarcia w ciągu niespełna 5 miesięcy trzech umów o świadczenie usług telekomunikacyjnych, nabycie 4 aparatów i niewywiązanie się z chociażby jednej z umów wskazuje, iż oskarżona od samego początku nie miała zamiaru regulowania należności.
I. K. (2), w miejsce czynu zarzuconego jej w punkcie5, uznano za winną tego, że w okresie 16 czerwca 2009 r. – 21 lipca 2009 r., wP.iŁ.oraz na terenie województwa(...), brała udział w zorganizowanej grupie przestępczej kierowanej przezR. C. (2), w skład której wchodziłaE. A. (2)oraz inne osoby wobec których materiały wyłączono do odrębnych postępowań, mającej na celu popełnianie przestępstw, w szczególności polegających na dokonywaniu oszustw, czym wyczerpała znamiona czynu zart. 258 § 1 kk
Oskarżona działał umyślnie. Chciała brać udział w zorganizowanej grupie przestępczej i czyniła to.I. K., nie tylko zaciągała kredyty na własne nazwisko ale również sprzedała telefony zakupione na nazwiskoK. Z.i wszystkie pieniądze z tej transakcji przekazałaR. C., a jeden z aparatów zatrzymała dla siebie. Podawała się zaE. A., w rozmowach telefonicznych prowadzonych z kredytodawcami, gdy ci dzwonili do firmy aby potwierdzić zatrudnienie kredytobiorców. Jeździła wraz zE. A.do biur pośrednictwa kredytowego, gdzie ta przedkładała dokumenty konieczne do uzyskania kredytów przez inne osoby. Przy pomocyE. A.wyłudziła jednak na własne potrzeby pożyczkę z EuroP..
I. K. (2), w miejsce czynów zarzuconych w punktach6-8uznano za winną tego, że: działając w ramach wyżej opisanej zorganizowanej grupy przestępczej, w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu w błąd przedstawicieli pożyczkodawców w błąd co do zamiaru wywiązania się ze zobowiązań doprowadziła ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w łącznej kwocie 14.166,80 zł, a w szczególności:
- (6) w dniu 16 czerwca 2009 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9 589,04 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania kredytu zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy;
- (7)18 czerwca 2009 roku wB., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 3 977,76 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających istotne znaczenie do uzyskania kredytu zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy;
- (8)21 lipca 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) SAz siedzibą wC., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 600 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki gotówkowej nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, co do okoliczności majach znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy;
czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,art. 297 § 1 kki273 kk, w zw. zart. 11 § 2 kk,12 kki65 § 1 kk
Oskarżona działała umyślnie ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. O konieczności zaciągania kredytów poinformował ją niejako„z góry”K. G., a później potwierdził to R.C.. Oskarżona otrzymywała zaświadczenie odE. A., zawierając umowy działała w ramach zorganizowanej grupy przestępczej. Uzasadnia to zakwalifikowanie jej zachowania zart. 12 kki65 § 1 kk
Oskarżona chciała wprowadzać i wprowadzała w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych co do swego zatrudnienia i zarobków oraz zdolności i zamiaru wywiązania się z przyjętych na siebie zobowiązań, a przedstawicieli banków także co do faktycznego kredytobiorcy. W tym celu przedstawiała nierzetelne zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach.
Oskarżona chciała doprowadzić i doprowadziła pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat pieniędzy.
Oskarżona działała przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
W wypadku, ubiegania się o kredyt bankowy przedkładała nierzetelne zaświadczenia o zarobkach, stąd sąd uznał, iż doszło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
Ponieważ oskarżona posługiwała się poświadczającym nieprawdę zaświadczeniem o swoim zatrudnieniu, wystawionymi przez osobę uprawnioną także podczas ubiegania się o pożyczkę w EuroP., sąd uznał, iż zachodzi podstawa do przyjęcia kwalifikacji zart. 273 kk.
Ponieważ oskarżona dopuściła się jednego przestępstwa, a swym zachowaniem wyczerpała znamiona kilku przepisów części szczególnejkk, sąd zakwalifikował je zart. 286 § 1 kk,art. 297 § 1 kki273 kk, w zw. zart. 11 § 2 kk,12 kki65 § 1 kk
E. J. (2)uznano za niewinną popełnienia czynu zarzucanego jej w punkcie1. Jak już wyżej wskazano brak jest podstaw do uznania, iż brała ona udział w zorganizowanej grupie przestępczej.
E. J. (2)w miejsce czynów zarzuconych jej w punktach2-8uznano za winną tego, że działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu przedstawicieli pożyczkodawców w błąd, doprowadziła ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w łącznej kwocie 42.498,34 zł., a w szczególności:
-(2)13 marca 2009 roku wP., działając, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2)orazA. K. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 657,33 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.i zawarcia umowy zakupu towarów oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, co do okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (3)20 marca 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2)oraz inną osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...)z siedzibą wC.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...)co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr 949/09/(...)przedłożyła pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (4)25 marca 2009 roku wP., działając, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 1 765,17 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz wysokości osiąganych dochodów,
- (5)28 kwietnia 2009 roku wP., wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 4 729,77 zł., za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (6)7 maja 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 9 956,70 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła stwierdzające nieprawdę oświadczenie, co do okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania kredytu, o zarobkach i zatrudnieniu wPHU (...),
- (7)7 maja 2009 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2)orazJ. F., w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działający pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 11 587,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, co do okoliczności mających istotne znaczenie dla przyznania kredytu, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
- (8)17 czerwca 2009 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) .H.U. (...)G. C.z siedzibą wB.przyul. (...), do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki gotówkowej w kwocie 802 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pełnomocnika pożyczkodawcy co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)złożyła oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw zart. 11 § 2 kki12 kk.
Oskarżona działała umyślnie ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. O konieczności zaciągania kredytów poinformował ją R.C.orazE. A.. Oskarżona otrzymywała zaświadczenia odE. A.. Uzasadnia to zakwalifikowanie jej zachowania zart. 12 kk. Oskarżona działała przy tym wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, które sporządzały zaświadczenia o zatrudnieniu, wskazywały banki do których ma się udać, odbierały wyłudzone mienie.
Oskarżona chciała wprowadzać i wprowadzała w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych co do swego zatrudnienia i zarobków oraz zdolności i zamiaru wywiązania się z przyjętych na siebie zobowiązań oraz co do faktycznego kredytobiorcy. W tym celu przedstawiała nierzetelne zaświadczenia oraz pisemne oświadczenia o zatrudnieniu i dochodach.
Oskarżona chciała doprowadzić i doprowadziła pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat pieniędzy.
Oskarżona działała przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
W wypadku, ubiegania się o kredyt bankowy przedkładała nierzetelne zaświadczenia i oświadczenia o zarobkach, stąd sąd uznał, iż doszło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
Wskazać w tym miejscu należy, że ubiegając się o kredyt wG.nie przedstawiła zaświadczenia o zatrudnieniu, a jedynie oświadczenie o swych dochodach. Stąd brak jest podstaw do zakwalifikowania jej zachowania zart. 273 kk
Ponieważ oskarżona dopuściła się jednego przestępstwa, a swym zachowaniem wyczerpała znamiona kilku przepisów części szczególnejkk, sąd zakwalifikował je zart. 286 § 1 kk,art. 297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kk,12 kk
J. F.,w miejsce czynów zarzuconych jej w punktach1,2,6,7, uznano za winną tego, że działając w krótkich odstępach czasu w podobny sposób:
- (1)7 maja 2009 roku wP., jako osoba współpracująca z bankiem w procesie przyjmowania wniosków kredytowych i załączników do nich, działając wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)iE. J. (2), w celu uzyskania od(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działającego obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG.kredytu gotówkowego nr(...), w kwocie 11587, 37 zł., udzielonego na nazwiskoE. J. (2), w sporządzonym przez siebie i podpisanym przezE. J. (2)wniosku kredytowym wpisała nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, iż na majątekE. J. (2)składa się „mieszkanie własnościowe”, czym wyczerpała znamionaart. 297 § 1 k.k.,
- (2)13 maja 2009 roku wP., jako osoba współpracująca z bankiem w procesie przyjmowania wniosków kredytowych i załączników do nich, działając wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i osobą wobec której wyłączono materiały do odrębnego postępowania, w celu uzyskania od(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działającego obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., kredytu gotówkowego nr(...), w kwocie 11 587,37 zł., udzielonego na nazwiskoZ. N. (2), w sporządzonym przez siebie i podpisanym przezZ. N. (2)wniosku kredytowym wpisała nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, iż na majątekZ. N. (2)składa się „mieszkanie własnościowe”, a nadto kwotę wynagrodzenia rzekomo osiąganego przezZ. N. (2), czym wyczerpała znamionaart. 297 § 1 k.k.,
- (6) 28 sierpnia 2009 roku wP., jako osoba współpracująca z bankiem w procesie przyjmowania wniosków kredytowych i załączników do nich, działając wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)i osobą wobec której wyłączono materiały do odrębnego postępowania, w celu uzyskania od(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działającego obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., kredytu gotówkowego nr(...), w kwocie 29 378,21 zł., udzielonego na nazwiskoZ. N. (2), w sporządzonym przez siebie i podpisanym przezZ. N. (2)wniosku kredytowym wpisała nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, iż na majątekZ. N. (2)składa się „mieszkanie własnościowe”, czym wyczerpała znamionaart. 297 § 1 k.k.,
- (7)8 września 2009 roku wP., jako osoba współpracująca z bankiem w procesie przyjmowania wniosków kredytowych i załączników do nich, działając wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)iD. P.w celu uzyskania od(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działającego pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.kredytu gotówkowego nr(...), w kwocie 5 793,69 zł., udzielonego na nazwiskoD. P., w sporządzonym przez siebie i podpisanym przezD. P.wniosku kredytowym wpisała nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, jak osoba faktycznego kredytobiorcy oraz to, iż na majątekD. P.składa się „mieszkanie własnościowe”, czym wyczerpała znamionaart. 297 § 1 k.k.
i za to, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 297 § 1 kkorazart. 91 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, wymierza jej karę 1 (jednego) roku i 2 ( dwóch) miesięcy pozbawienia wolności;
Oskarżona w każdym z w/w przypadków działała umyślnie z zamiarem bezpośrednim. Chciała, aby kredytobiorcy uzyskali kredyty i w tym celu we wnioskach o ich przyznanie złożyli nieprawdziwe oświadczenia o okolicznościach dotyczących ich stanu majątkowego, w wypadkuD. K.P.także w zakresie rzeczywistego kredytobiorcy, a w sytuacjiZ. N.nadto osiąganych przez nią zarobków. Uczyniła to, wpisując w w/w dokumentach, z pełna świadomością, wbrew prawdzie, iż są oni właścicielami mieszkań, a nadto, żeD. K.P.będzie faktycznym kredytobiorcą, aZ. N.uzyskuje odchody ze stosunku pracy wPPHU (...). Oświadczenia takie zostały następnie podpisane przez osoby ubiegające się o pożyczki.
Niewątpliwie okoliczności te miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytów. Stan majątkowy kredytobiorcy nie tylko wpływa na jego zdolność kredytową ale tak poważny jego składnik jak nieruchomość umożliwia zaspokojenie roszczeń banku w wypadku zaprzestania regulowania zobowiązań. Oskarżoną działa przy tym wspólnie i w porozumieniu zE. A., która przyprowadzała do jej biura kredytobiorców i ustalała szczegóły dotyczące pożyczek oraz samami kredytobiorcami, którzy podpisywali sporządzone przezJ. B.F.dokumenty.
Oskarżona działała przy tym w krótkich odstępach czasu , w okresie maj-wrzesień 2009 r., w podobny sposób, działając jako pośrednik kredytowy. Każdym z przestępstw wyczerpała te same znamiona. Stąd sąd uznał, iż działała w warunkach ciągu przestępstw.
Sąd uznał, iż brak jest podstaw do uznania, iż oskarżona dopuściła się przestępstw stypizowanych wart. 286 § 1 kk. Przede wszystkim nie sposób wykazać, iż chciała ona, aby banki zostały w ten sposób doprowadzone do niekorzystnego rozporządzenia mieniem. Nie taki był cel jej działania. Jako pośrednik kredytowy chciała jedynie umożliwić zaciągnięcie pożyczek i choć z tego tytułu nie otrzymywała prowizji, to niewątpliwie im większa była ilość kredytów przyznanych za jej pośrednictwem, tym wyższa była ocena jej pracy.
Sąd uznał, iż brak jest podstaw do zakwalifikowania jej zachowań zart. 273 kk. Co prawda możliwy jest kumulatywny zbieg przepisówart. 297§ i 273kk, ale tylko w wypadku, gdy sprawca posługuje się dokumentami stwierdzającymi nieprawdę i wystawionymi przez funkcjonariusza publicznego lub inną osobę uprawnioną do jego wystawienia (podobnieKodeks Karnyczęść szczególnaZ.1999). Pojęcie „inna osoba uprawniona” należy interpretować wąsko, obejmując nim wyłącznie osoby które na mocy szczególnych regulacji otrzymują prawo do sporządzenia dokumentu któremu przysługuje cecha zaufania publicznego (podobnie Kodeks Karny część szczególna Zakamycze 2006). Takim dokumentem z pewnością nie jest wniosek kredytowy.
Sąd uznał, iż brak jest podstaw, do uznaniaJ. B.F.za winną popełnienia czynów zarzuconych jej w punktach3-5.Nie wiedziała ona bowiem w w/w przypadkach, iż dane wskazane we wnioskach kredytowych, czy tez załączone do nich dokumenty są nierzetelne, a kredyty nie zostaną spłacone.
M. A. (2)w miejsce czynu zarzucanego jej w punkcie6uznano za winną tego, że: 2 lipca 2009 roku wŁ., jako osoba współpracująca z bankiem w procesie przyjmowania wniosków kredytowych i załączników do nich, działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2)iD. P., w celu uzyskania odBanku (...) S.A.z siedzibą wW., kredytu nr(...)na nazwiskoD. P.w kwocie 12 193,97 zł., w sporządzonym przez siebie i podpisanym przezD. P.wniosku kredytowym, wpisała nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, poprzez wskazanie w informacjach o statusie mieszkaniowym i zobowiązaniach, żeD. P.jest właścicielką lokalu mieszkalnego, czym wyczerpała znamionaart. 297 § 1 kk
Oskarżona działała umyślnie z zamiarem bezpośrednim. Chciała, aby kredytobiorczyni uzyskała kredyt i w tym celu we wniosku o jego przyznanie złożyła nieprawdziwe oświadczenie o okolicznościach dotyczących jej stanu majątkowego. Uczyniła to, wpisując w w/w dokumencie, z pełna świadomością, wbrew prawdzie, iż jest ona właścicielką mieszkania. Oświadczenie to zostało następnie podpisane przez pożyczkobiorczynię.
Niewątpliwie okoliczność ta miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu. Stan majątkowy kredytobiorcy nie tylko wpływa na jego zdolność kredytową ale tak poważny jego składnik jak nieruchomość umożliwia zaspokojenie roszczeń banku w wypadku zaprzestania regulowania zobowiązań. Oskarżoną działa przy tym wspólnie i w porozumieniu zE. A.iR. C., którzy przyprowadzili do jej biura kredytobiorczynię i ustalali szczegóły dotyczące pożyczki orazD. K.P., która podpisała sporządzony przez nią dokument.
Sąd uznał, iż brak jest podstaw do uznania, iż oskarżona dopuściła się przestępstw stypizowanych wart. 286 § 1 kk. Przede wszystkim nie sposób wykazać, iż chciała ona, aby bank został w ten sposób doprowadzony do niekorzystnego rozporządzenia mieniem. Nie taki był cel jej działania. Jako pośrednik kredytowy chciała jedynie umożliwić zaciągnięcie pożyczki i z tego tytułu uzyskać prowizję.
Sąd uznał, iż brak jest podstaw do zakwalifikowania jej zachowań zart. 273 kk. Co prawda możliwy jest kumulatywny zbieg przepisówart. 297§ i 273kk, ale tylko w wypadku, gdy sprawca posługuje się dokumentami stwierdzającymi nieprawdę i wystawionymi przez funkcjonariusza publicznego lub inną osobę uprawnioną do jego wystawienia (podobnieKodeks Karnyczęść szczególnaZ.1999). Pojęcie „inna osoba uprawniona” należy interpretować wąsko, obejmując nim wyłącznie osoby które na mocy szczególnych regulacji otrzymują prawo do sporządzenia dokumentu któremu przysługuje cecha zaufania publicznego (podobnie Kodeks Karny część szczególna Zakamycze 2006). Takim dokumentem z pewnością nie jest wniosek kredytowy.
Sąd uznał, iż brak jest podstaw, do uznania M.A., za winną popełnienia czynów zarzuconych jej w punktach1-5 i 7. Nie wiedziała ona bowiem w w/w przypadkach, iż dane wskazane we wnioskach kredytowych, czy tez załączone do nich dokumenty są nierzetelne, a kredyty nie zostaną spłacone.
Z. D. (2),uznano za niewinnego popełnienia czynu zarzucanego mu w punkcie1. Jak wyżej wskazano brak jest podstaw do uznania , iż brał on udział w zorganizowanej grupie przestępczej.
Z. D. (2), w miejsce czynów zarzuconych mu w punktach2-6uznano za winnego tego, że działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru , w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu kontrahentów w błąd doprowadził ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem o łącznej wartości 34.120,64 zł., a w szczególności:
-(2)19 lutego 2009 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wL.członka grupy(...) Bank (...) SAz siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 4 972 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających istotne znaczenie dla przyznania kredytu zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
-(3)19 lutego 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 8 437,50 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających istotne znaczenie dla przyznania kredytu zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,
-(4)25 marca 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczkiNR (...)w kwocie 1 529,82 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikaP.co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz wysokości osiąganych dochodów,
-(5)29 kwietnia 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2)orazA. K. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 2 602,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP., zamiaru dokonania zakupu okien PCV oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
-(6)4 sierpnia 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 16 578,95 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)złożył nierzetelne pisemne oświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach u tego przedsiębiorcy, która to okoliczność miała istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
czym wyczerpał znamionaart. 286 § 1 k.k.i zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.i12 kk.
Oskarżony działał umyślnie ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. O konieczności zaciągania kredytów poinformował go R.C.. Oskarżony otrzymywał zaświadczenia odE. A., Uzasadnia to zakwalifikowanie jego zachowania zart. 12 kk. Oskarżony działał przy tym wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, które sporządzały zaświadczenia o zatrudnieniu, wskazywały banki do których ma się udać, odbierały wyłudzone mienie.
Oskarżony chciał wprowadzać i wprowadzał w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych co do swego zatrudnienia i zarobków oraz zdolności i zamiaru wywiązania się z przyjętych na siebie zobowiązań oraz faktycznego kredytobiorcy. W tym celu przedstawiał nierzetelne zaświadczenia i pisemne oswiadczenia o zatrudnieniu i dochodach.
Oskarżony chciał doprowadzić i doprowadził pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat pieniędzy.
Oskarżony działał przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
W wypadku, ubiegania się o kredyty bankowe przedkładał nierzetelne zaświadczenia lub pisemne oświadczenia o zarobkach, stąd sąd uznał, iż doszło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
Wskazać w tym miejscu należy, że ubiegając się o kredyt wP.,Z. D.nie przedstawił zaświadczenia o zatrudnieniu, a jedynie oświadczenie o swych dochodach. Stąd brak jest podstaw do zakwalifikowania jego zachowania zart. 273 kk
Ponieważ oskarżony dopuścił się jednego przestępstwa, a swym zachowaniem wyczerpał znamiona kilku przepisów części szczególnejkk, sąd zakwalifikował je zart. 286 § 1 kk,art. 297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kk,12 kk
K. Z. (2),uznano za niewinnego popełnienia czynu zarzuconego mu w punkcie1. Sąd uznał jak już wyżej wskazano, ze brak jest podstaw do uznania, iż brał on udział w zorganizowanej grupie przestępczej.
K. Z. (2)w miejsce czynów zarzuconych mu w punktach2-6, uznano za winnego tego, że: działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w krótkich odstępach czasu, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu w błąd kontrahentów, doprowadził ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem o łącznej wartości: 27 211,49 zł, a w szczególności:
-(2)lipca 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadził P4 Sp. z o.o. z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegomarki L. (...)o wartości 619 zł i(...)o wartości 459 zł, za które łącznie zapłacił 2 zł, zakupionych na podstawieumów nr (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, że przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, przy czym w czasie popełnienia tego czynu zdolność rozpoznania jego znaczenia miał ograniczoną w stopniu znacznym,
- (3) w dniu 29 lipca 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci 2 aparatów telefonicznych SamsungA. S.5230 o wartości łącznej 1276 złotych zakupionych w promocyjnej cenie po 1 złoty, z tytułu zawarciaumowy nr (...)na świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zamiaru wywiązania się z zawartych umów zatrudnienia i osiąganych dochodów w firmie P.P.H.U. (...), w ten sposób, iż ubiegając się o zawarcie umowy, przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, przy czym w czasie popełnienia tego czynu zdolność rozpoznania jego znaczenia miał ograniczoną w stopniu znacznym,
- (4) 1 sierpnia 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)iR. C. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) SAz siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatów telefonicznychmarki S. (...)o wartości 1299 zł iN. (...)o wartości 999 zł, za które zapłacił łącznie 2 zł, zakupionych na podstawieumów (...)o świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, że przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, co do okoliczności mających znaczenie prawne, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, przy czym w czasie popełnienia tego czynu zdolność rozpoznania jego znaczenia miał ograniczoną w stopniu znacznym,
- (5)24 sierpnia 2009 roku wŁ.działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)oraz osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 16 765,80 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie, o istotnym znaczeniowi dla przyznania kredytu, o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy oraz druki(...), przy czym w czasie popełnienia tego czynu zdolność rozpoznania jego znaczenia miał ograniczoną w stopniu znacznym,
- (6)27 sierpnia 2009 roku wŁ.działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą wG., działający obecnie podfirmą (...) S.A.z siedzibą wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 793,69 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę, co do okoliczności mających istotne znaczenie dla przyznania kredytu, zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, przy czym w czasie popełnienia tego czynu zdolność rozpoznania jego znaczenia miał ograniczoną w stopniu znacznym,
czym wyczerpał znamiona zart. 286 § 1 k.k., zart. 297 § 1 k.k.zart. 273 k.k.w zw. zart. 12 kk,11 § 2 k.k.i31 § 2 k.k
Oskarżony działał umyślnie ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. O konieczności zaciągania kredytów poinformowała go najpierwE. A., a później R.C., który zaproponował mu także nabywanie telefonów. Oskarżony otrzymywał zaświadczenia odE. A., Uzasadnia to zakwalifikowanie jego zachowania zart. 12 kki przyjęcie działania wspólnie i w porozumieniu z w/w osobami.
Oskarżony chciał wprowadzać i wprowadzał w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych co do swego zatrudnienia i zarobków, zdolności i zamiaru wywiązania się z przyjętych na siebie zobowiązań oraz faktycznego kredyto i usługobiorcy. W tym celu przedstawiał nierzetelne zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach.
Oskarżony chciał doprowadzić i doprowadził pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat pieniędzy i wydania telefonów.
Oskarżony działał przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy i w/w aparatów. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
W wypadku, ubiegania się o kredyty bankowe przedkładał nierzetelne zaświadczenia o zarobkach, stąd sąd uznał, iż doszło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
Ubiegając się o zawarcie umów o świadczenie usług telekomunikacyjnych, również przedstawiał powyższe zaświadczenia o zatrudnieniu. Nie sposób w tych przypadkach przyjąć, że wyczerpał znamionaart. 297 § 1 kkz uwagi na charakter umowy oraz status pokrzywdzonego. Oskarżony jednak używał wówczas dokumentów wystawionych przez osobę uprawnioną, tjE. A., która poświadczyła w nich nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne to jest zatrudnienia i zarobków usługobiorcy. Stąd zakwalifikowano jego zachowanie zart. 273 kk
K. Z.działał przy tym w warunkach ograniczonej w stopniu znacznym poczytalności, co prowadzi do przyjęciaart. 31 § 2 kk
Ponieważ oskarżony dopuścił się jednego przestępstwa, a swym zachowaniem wyczerpał znamiona kilku przepisówkk, sąd zakwalifikował je zart. 286 § 1 k.k., zart. 297 § 1 k.k.zart. 273 k.k.w zw. zart. 12 kk,11 § 2 k.k.i31 § 2 k.k
A. D. (2)uznano za niewinnego popełnienia czynu zarzucanego mu w punkcie1. Sąd jak wyżej wskazano uznał, iż brak jest podstaw do przyjęcia udziału oskarżonego w zorganizowanej grupie przestępczej.
A. D. (2)w miejsce czynów zarzuconych mu w punktach2 - 6, uznano za winnego tego, że działając w krótkich odstępach czasu , w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu przedstawicieli kontrahentów w błąd, doprowadził ich do niekorzystnego rozporządzenie mieniem o łącznej wartości 18.515,59 zł., a w szczególności:
-(2)28 czerwca 2007 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)i inną osobą, wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...)z siedzibą wC.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9000 zł., stanowiącej pożyczkę udzieloną na podstawieumowy nr (...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...)co do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków pożyczkobiorcy wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia w celu uzyskania pożyczki wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach wP.P.H.U. (...), mającego istotne znaczenie dla uzyskania pożyczki,
- (3)18 lipca 2007 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zeZ. F. (2)i osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegoN. (...)o wartości 249 złotych zakupionego w promocyjnej cenie 1 złoty, z tytułu zawarciaumowy nr (...)na świadczenie usług telekomunikacyjnych za pomocą wprowadzenia w błąd pracownikafirmy (...) Sp. z o.o.z siedzibą wW.co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U. (...)poprzez przedłożenie wystawionego przez osobę uprawnioną to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wymienionego przedsiębiorcy ,
- (4)9 sierpnia 2007 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)oraz osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) Bank (...)o/Ł.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.443,19 zł stanowiąceg kredyt gotówkowy udzielony na podstawieumowy nr(...), za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...) Bank SAco do zamiaru spłaty zobowiązania oraz zatrudnienia i zarobków wP.P.H.U (...)z siedzibą wP., za pomocą przedłożenia w celu uzyskania kredytu wystawionego przez osobę uprawnioną, to jest przezZ. F. (2), poświadczającego nieprawdę zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u w/w przedsiębiorcy, które miało istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (5)28 listopada 2007 roku wP., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...)Centertel Sp z o.o. wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznegoN. (...)o wartości 649 złotych zakupiony w cenie promocyjnej 99 złoty z tytułu zawarciaumowy nr (...)na świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy,
- (6)3 lipca 2008 roku, wP.działając, wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)oraz osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził(...) S.A.wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.174,40 zł tytułem pożyczki gotówkowej w ten sposób, że wprowadził w błąd pracownikaP.Polska co do miejsca zatrudnienia wP.P.H.U. (...), osiąganych z tego tytułu dochodów oraz co do faktycznego pożyczkobiorcy, co stanowiło podstawę zawarcia i sfinalizowaniaumowy nr (...),
czym wyczerpał znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kk,273 kkw zw. zart. 11 § 2 kki12 kk.
Oskarżony działał umyślnie, ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. O konieczności zaciągania kredytów poinformował go R.C.. Oskarżony wykorzystywał zaświadczenia wystawione przezfirmę (...)i składał oświadczenia o zatrudnieniu w tym podmiocie. Uzasadnia to zakwalifikowanie jego zachowania zart. 12 kki przyjęcie działania wspólnie i w porozumieniu z w/w osobami.
Oskarżony chciał wprowadzać i wprowadzał w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych co do swego zatrudnienia i zarobków, zdolności i zamiaru wywiązania się z przyjętych na siebie zobowiązań oraz faktycznego kredyto i usługobiorcy, a w wypadku wskazany w pkt 5 w zakresie zamiaru wywiązania się z umowy. W tym celu przedstawiał nierzetelne zaświadczenia i oświadczenia w tym oświadczenia o zatrudnieniu i dochodach.
Oskarżony chciał doprowadzić i doprowadził pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat pieniędzy i wydania telefonów.
Oskarżony działał przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy i w/w aparatów. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
W wypadku, ubiegania się o kredyt bankowy przedłożył nierzetelne zaświadczenie o zarobkach, stąd sąd uznał, iż doszło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
Ubiegając się o zawarcie umów o świadczenie usług telekomunikacyjnych, również przedstawiał powyższe zaświadczenie o zatrudnieniu. Nie sposób w tych przypadkach przyjąć, że wyczerpał znamionaart. 297 § 1 kkz uwagi na charakter umowy oraz status pokrzywdzonego. Oskarżony jednak używał wówczas dokumentów wystawionych przez osobę uprawnioną, tjZ. F., który poświadczył w nich nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne to jest zatrudnienia i zarobków usługobiorcy. Stąd zakwalifikowano jego zachowanie zart. 273 kk
Ponieważ oskarżony dopuścił się jednego przestępstwa, a swym zachowaniem wyczerpał znamiona kilku przepisówkk, sąd zakwalifikował je zart. 286 § 1 kk,297 § 1 kk,273 kkw zw. zart. 11 § 2 kki12 kk
A. K. (2)w miejsce czynów zarzuconych jej w punktach1- 4uznano za winną tego, że działając w podobny sposób, w krótkich odstępach czasu:
-(1)23 lutego 2009 roku wP., wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)oraz osobą, co do której postępowanie zostało już umorzone, jako osoba współpracująca z bankiem w zakresie przyjmowania wniosków kredytowych, załączników do nich i podpisywania umów kredytowych, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadziła w(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenie mieniem w postaci kredytu nr(...), udzielonego na nazwiskoM. R. (2)w kwocie 4 708,52 zł., za pomocą wprowadzeniu w błąd pracownika pokrzywdzonego banku, co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zamiaru spłaty zobowiązania, przeznaczenia kredytu na zakup drzwi i okien, w ten sposób, żeM. R. (2)przedłożył wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,A. K. (2)zaś przygotowywała i podpisywała umowę kredytu, w której wpisywała nieprawdziwe okoliczności: co do osoby faktycznego kredytobiorcy, faktu jego zatrudnienia i osiąganego wynagrodzenia oraz przeznaczenia kredytu, to jest nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kk,
- (2)13 marca 2009 roku wP.wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)iE. J. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu na zakup drzwi i okien nr(...)udzielonego na nazwiskoE. J. (2), w kwocie 5 657,33 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...) Bank S.A.z siedzibą weW.co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, zawarcia umowy kupna-sprzedaży drzwi i okien oraz zatrudnieniaE. J. (2)wP.P.H.U. (...)E. A. (2)z siedzibą wP., dokonane w ten sposób, żeE. J. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,A. K. (2)zaś przygotowywała i podpisywała umowę kredytu, w której wpisywała nieprawdziwe okoliczności: co do osoby faktycznego kredytobiorcy, faktu jego zatrudnienia i osiąganego wynagrodzenia oraz przeznaczenia kredytu, to jest nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kk,
- (3)29 kwietnia 2009 roku wP., wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)iZ. D. (2), w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu na zakup okien nr(...)udzielonego na nazwiskoZ. D. (2), w kwocie 2 602,37 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika(...) Bank S.A.z siedzibą weW., co do osoby rzeczywistego pożyczkobiorcy, zawarcia umowy kupna-sprzedaży okien, zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz zatrudnieniaZ. D. (2)wP.P.H.U. (...)E. A. (2)z siedzibą wP., dokonane w ten sposób, żeZ. D. (2)przedłożył nierzetelne pisemne oświadczenie co do zatrudnienia i osiąganych dochodów u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,A. K. (2)zaś przygotowywała i podpisywała umowę kredytu, w której wpisywała nieprawdziwe okoliczności: co do osoby faktycznego kredytobiorcy, faktu jego zatrudnienia i osiąganego wynagrodzenia oraz przeznaczenia kredytu, to jest nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kk,
- (4)15 października 2009 roku wP., wspólnie i w porozumieniu zE. A. (2)osobą wobec której materiały wyłączono do odrębnego postępowania, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Oddziałw Polsce do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu nr(...)udzielonego na nazwiskoB. M. (2), w kwocie 7.600 zł na zakup okien, drzwi i rolet zewnętrznych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika banku co do zamiaru spłaty zobowiązania, osoby faktycznego kredytobiorcy oraz przeznaczenia kredytu na zakup w/w rzeczy oraz zatrudnieniaB. M. (2)wP.P.H.U. (...)E. A. (2)z siedzibą wP., w ten sposób, iżB. M. (2)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę co do okoliczności mających znaczenie prawne zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy,A. K. (2)zaś przygotowywała i podpisywała: umowę kredytu, w której wpisywała nieprawdziwe okoliczności co do osoby faktycznego kredytobiorcy, oraz protokół przekazania okien drzwi i rolet, które w rzeczywistości nie nastąpiło, to jest nieprawdziwe okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kk,
Oskarżona w każdym z w/w wypadków, działała umyślnie z zamiarem bezpośrednim. Chciała wprowadzić w błąd przedstawicieli kredytodawców co do osoby faktycznego kredytobiorcy oraz osiąganych przez nich zarobków, a także przeznaczenia pożyczki na zakup okien i drzwi. Uczyniła to sporządzając, podpisując i przedkładając dokumenty wskazujące na istnienie nieprawdziwych okoliczności, w tym pisemne oświadczenia kredytobiorców.
Niewątpliwie w/w nieprawdziwe okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytów. Stan dochodów kredytobiorcy i jego tożsamość, nie tylko wpływają na jego zdolność kredytową ale umożliwiają zaspokojenie roszczeń banku w wypadku zaprzestania regulowania zobowiązań. Przeznaczenia kredytu na zakup drzwi i okien wiązało się z niższym jego oprocentowaniem od kredytu gotówkowego.
A. K.działała przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej przez faktycznego beneficjenta udzielanych przez bank kredytów. Sama oskarżona co prawda nie znałaR. C., ta okoliczność jednak nie może wpłynąć na ocenę prawno karną jej zachowania.
Oskarżona chciała przy tym, swym zachowaniem doprowadzić kredytodawców do niekorzystnego rozporządzenia mieniem. Wiedziała, że nie będzie on mógł się zaspokoić z majątku oficjalnych kredytobiorców, bowiem oświadczenia o ich dochodach są nierzetelne. Zdawała sobie sprawę, że rzeczywisty pożyczkobiorca nie może być zidentyfikowany w oparciu o dokumentacje bankową. Jak wskazałaE. A., wiedziała w jakim celu kredyty są zaciągane.
Oskarżoną działa wspólnie i w porozumieniu zE. A., która przyprowadzała do jej biura kredytobiorców i ustalała szczegóły dotyczące pożyczek, w tym to, że będą one jedynie fikcyjnie przeznaczone na zakup drzwi i okien, a faktycznym ich przedmiotem będzie gotówka oraz z kredytobiorcami, którzy podpisywali dokumenty kredytowe.
Oskarżona działała w podobny sposób, w krótkich odstępach czasu w okresie od lutego do października 2009 r. Za każdym razem z ramienia biura kredytowego, pośredniczyła w uzyskaniu kredytów na fikcyjny zakup drzwi i okien. Każdy z czynów wyczerpywał te same znamiona. Stąd sąd uznał, ze w/w przestępstwa stanowią ciąg przestępstw.
Sąd uznał, iż brak jest podstaw do zakwalifikowania jej zachowań zart. 273 kk. Co prawda możliwy jest kumulatywny zbieg przepisówart. 297§ i 273kk, ale tylko w wypadku, gdy sprawca posługuje się dokumentami stwierdzającymi nieprawdę i wystawionymi przez funkcjonariusza publicznego lub inną osobę uprawnioną do jego wystawienia (podobnie Kodeks Karny część szczególna Zakamycze 1999). Pojęcie „inna osoba uprawniona” należy interpretować wąsko, obejmując nim wyłącznie osoby które na mocy szczególnych regulacji otrzymują prawo do sporządzenia dokumentu któremu przysługuje cecha zaufania publicznego (podobnie Kodeks Karny część szczególna Zakamycze 2006). Takim dokumentem z pewnością nie jest wniosek kredytowy.
D. P.,uznano za niewinną popełnienia czynu zarzucanego jej w punkcie1. Sąd jak wyżej wskazano uznał, iż brak jest podstaw do przyjęcia udziału oskarżonej w zorganizowanej grupie przestępczej.
D. P.w miejsce czynów zarzuconych jej w punktach2- 4,uznano za winną tego, że działając w krótkich odstępach czasu , w wykorzystaniu z góry powziętego zamiaru , w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu kredytodawców w błąd , doprowadziła ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w łącznej kwocie 27 987,66 zł., a w szczególności:
- (2)2 lipca 2009 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2)orazM. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziłaBank (...) S.A.z siedzibą wW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 12 193,97 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy oraz druki(...), które miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (3)13 lipca 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...).P. S.A. z siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczki w kwocie 10 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania pożyczki o nr(...)złożyła nierzetelne pisemne oświadczenie o swoim zatrudnieniu i dochodach wP.H.U. (...)z siedzibą wP., które to okoliczności miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
- (4)8 września 2009 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2),E. A. (2)orazJ. F., w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) Bank S.A.z siedzibą wG., obecnie działający pod(...) Bank (...) S.A.z siedzibą wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 5 793,69 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, które miało istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
Czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kki12 kk
Oskarżona działała umyślnie, ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania szeregu oszustw. O konieczności zaciągania kredytów poinformował ją R.C.iE. A.. Oskarżona wykorzystywała zaświadczenia wystawione przezE. A.i złożyła pisemne oświadczenie o zatrudnieniu w tym podmiocie. Uzasadnia to zakwalifikowanie jej zachowania zart. 12 kki przyjęcie działania wspólnie i w porozumieniu z w/w osobami.
Oskarżona chciała wprowadzać i wprowadzała w błąd przedstawicieli pokrzywdzonych co do swego zatrudnienia i zarobków, zdolności i zamiaru wywiązania się z przyjętych na siebie zobowiązań oraz faktycznego kredytobiorcy. W tym celu przedstawiała nierzetelne zaświadczenia i oświadczenie o zatrudnieniu i dochodach.
Oskarżona chciała doprowadzić i doprowadziła pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie przez nich wypłat oraz przelewów pieniędzy.
Oskarżona działała przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
Dwukrotnie ubiegając się o kredyt bankowy przedłożyła nierzetelne zaświadczenie o zarobkach, a raz nieprawdziwe pisemne oświadczenie w tym przedmiocie, stąd sąd uznał, iż doszło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
Ponieważ oskarżona dopuściła się jednego przestępstwa, a swym zachowaniem wyczerpał znamiona kilku przepisówkk, sąd zakwalifikował je zart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw. zart. 11 § 2 kki12 kk.
A. J. (2)uznano za winną tego, że w dniu15 maja 2008 roku wP., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...)Centertel Sp z o.o. wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci aparatu telefonicznego Samsung E 250 o wartości 499 złotych zakupiony w cenie promocyjnej 1 złoty z tytułu zawarciaumowy nr (...)na świadczenie usług telekomunikacyjnych, za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika firmy co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, co stanowiło wypadek mniejszej wagi, czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 i 3 kk.
Oskarżona działała umyślnie, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, chciała uzyskać i uzyskała telefon komórkowy. Wprowadziła przy tym w błąd kontrahenta, co do zamiaru wywiązania się z umowy tj. płacenia abonamentu. Jak wcześniej wskazano, nie uiszczała ona należności, utrzymywała się z pomocy społecznej i nie miała możliwości ani zamiaru wywiązania się z umowy. Rozporządzenie mieniem dokonane przez pokrzywdzonego były niekorzystne.
Biorąc pod uwagę, że oskarżona nie przedsiębrała żadnych szczególnych zabiegów, aby wprowadzić kontrahenta w błąd oraz stosunkowo niewielką wartość przedmiotu przestępstwa, sąd uznał, iż stanowi on wypadek mniejszej wagi.
A. J. (2)uznano za niewinną popełnienia czynu zarzucanego jej w punkcie2. Sąd jak wyżej wskazano uznał, iż brak jest podstaw do przyjęcia udziału oskarżonej w zorganizowanej grupie przestępczej.
A. J. (2)w miejsce czynów zarzuconych jej w punktach3-4uznano za winną tego, że działając w krótkim odstępie czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu przedstawicieli kredytodawców w błąd, doprowadziła ich do niekorzystnego rozporządzenie mieniem w łącznej kwocie 15 375 zł., a w szczególności:
- (3)18 lutego 2009 roku wP., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego w kwocie 1 000 zł za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy w ten sposób, iż w celu uzyskania kredytu o nr(...)przedłożyła wystawione przez osobę uprawnioną, to jest przezE. A. (2), poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach u wyżej wskazanego przedsiębiorcy, to jest co do okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania kredytu,
-(4)27 marca 2009 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zR. C. (2)iE. A. (2)w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła(...) S.A.z siedzibą weW., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci kredytu gotówkowego o nr(...), w kwocie 14 375 zł., za pomocą wprowadzenia w błąd pracownika Banku co do swojego zatrudnienia i zarobków wP.H.U. (...)z siedzibą wP.oraz zamiaru wywiązania się z zawartej umowy,
czym wyczerpała znamionaart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw zart. 11 § 2 kki12 kk
Oskarżona działała umyślnie, ze z góry powziętym zamiarem bezpośrednim dokonania oszustw. O możliwości zaciągania kredytów poinformował ją R.C.. Oskarżona wykorzystywała zaświadczenie wystawione przezE. A., a kolejną umowę zawarła w siedzibieL.. Uzasadnia to zakwalifikowanie jej zachowania zart. 12 kki przyjęcie działania wspólnie i w porozumieniu z w/w osobami.
Oskarżona chciała wprowadzać i wprowadzała w błąd przedstawicieli pokrzywdzonego co do swego zatrudnienia i zarobków, zdolności i zamiaru wywiązania się z przyjętych na siebie zobowiązań oraz faktycznego kredytobiorcy. W tym celu w przypadku pierwszego z kredytów, przedstawiła nierzetelne zaświadczenie o zatrudnieniu i dochodach. Przypomnieć należy, że druga umowa została zawarta z tym samym bankiem co pierwsza, w siedzibie przedsiębiorstwa, w którym wedle zaświadczenia wystawionego nieco ponad miesiąc wcześniej miała pracować. Stąd sąd przyjął, że w ten sposób sprawcy zamierzali wywołać i wywołali u kredytodawcy mylne przeświadczenie co do miejsca pracy i zarobkówA. J..
Oskarżona chciała doprowadzić i doprowadziła pokrzywdzonego do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez dokonanie wypłat pieniędzy.
Oskarżona działała przy tym w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci pieniędzy. Co uzasadnia kwalifikację zart. 286 § 1 kk
Po raz pierwszy ubiegając się o kredyt bankowy w(...), przedłożyła nierzetelne zaświadczenie o zarobkach, stąd sąd uznał, iż doszło do wyczerpania znamionart. 297 § 1 kk.
Ponieważ oskarżona dopuściła się jednego przestępstwa, a swym zachowaniem wyczerpała znamiona kilku przepisówkk, sąd zakwalifikował je zart. 286 § 1 kk,297 § 1 kkw zw zart. 11 § 2 kki12 kk
Wymierzając oskarżonemuR. C.kary za wszystkie przestępstwa, jako okoliczności łagodzące uznano fakt, iż formalnie jest osobą niekaraną oraz to, że przyznał się do popełnienia niektórych spośród zarzuconych mu czynów. Nadto przy wymiarze poszczególnych kar, uwzględniono fakt i rozmiar spłat należności wynikających z czynów, za które kary te orzeczono. Z drugiej strony wymiar tejże okoliczności łagodzącej umniejszał fakt, iż spłacanie należności nie było założona przez oskarżonego formą naprawienia szkody ale jedynie z góry założoną techniką działania umożliwiającą dokonywanie oszustw przez dłuższy okres czasu.
Przy wymiarze kary za czyny z pkt1 wyroku, sąd uwzględnił ogólną wartość przedmiotów obu przestępstw, jako okoliczności obciążające uznano fakt, że działał w ciągu przestępstw, wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami okoliczność, iż wyczerpał znamiona dwóch przepisów części szczególnejkk. Za to, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 286 § 1w zw. zart. 11 § 3 kki91 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, wymierzono mu karę 1 (jednego) roku 10 (dziesięciu) miesięcy pozbawienia wolności.
Przy wymiarze kary za czyn z pkt2wyroku, uwzględniono wartość przedmiotu przestępstwa. Jako okoliczność obciążającą uznano fakt, iż działał wspólnie i w porozumieniu z inną osobą. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkwymierzono mu karę 1 (jednego) roku pozbawienia wolności;
Przy wymiarze kary za czyn z pkt3wyroku, uwzględniono czasokres działania grupy oraz fakt, iż przedmiotem jej działalności było dokonywania oszustw. Za to, na podstawieart. 258 § 3 kkwymierzono mu karę 2 (dwóch) lat 4 (czterech) miesięcy pozbawienia wolności;
Przy wymiarze kary za czyn z pkt4wyroku, jako okoliczności obciążające uznano działanie w ramach zorganizowanej grupy przestępczej, którą oskarżony kierował, działanie w warunkach czynu ciągłego w skład którego wchodziło kilkadziesiąt zachowań, fakt, iż wartość przedmiotu przestępstwa przekroczyła ponad dwuipółkrotnie próg wskazany wart. 115 § 5 kkokoliczność, iż jednym czynem wyczerpał znamiona 3 przestępstw.
Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawki zaś fakt, iż oskarżony jest człowiekiem stosunkowo młodym, posiada zawód stolarza, jest kawalerem.
Stąd, na podstawieart. 294 § 1 kkw zw. zart. 11 § 3 kk,65 § 1 kki33 § 2 kkwymierzono mu karę 6 (szczęściu) lat i 7 ( siedmiu) miesięcy pozbawienia wolności i grzywnę w wysokości 300 (trzystu) stawek dziennych po 25 (dwadzieścia pięć) złotych
Przy wymiarze kary za czyn z pkt5wyroku, jako okoliczności łagodzące uznano niewielką wartość udzielonych korzyści majątkowych. Za obciążające uznano działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami. Za to, na podstawieart. 229 § 3 kkw zw zart. 65 § 1 kkwymierzono mu karę 1 (jednego ) roku i 5 (pięciu) miesięcy pozbawienia wolności.
Ponieważ oskarżony dopuścił się w/w przestępstw, zanim zapadł pierwszy, choćby nieprawomocny wyrok co do któregokolwiek z nich, a wymierzono mu za nie kary pozbawienia wolności, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 85, 86 § 1 , 91 § 2 kkw pierwotnym brzmieniu, sąd połączył wyżej orzeczone kary pozbawienia wolności i wymierzył oskarżonemuR. C. (2)karę łączną 7 (siedmiu) lat i 5 (pięciu) miesięcy pozbawienia wolności. Przy wymiarze kary łącznej, sąd uwzględnił związek podmiotowo przedmiotowy zachodzący między przestępstwami. Z jednej strony fakt, iż czyny z pkt 1, 2, 4 skierowane były przeciwko mieniu i polegały na popełnianiu oszustw, a czyn z pkt 3 polegał na kierowaniu zorganizowaną grupą przestępczą, która właśnie się takich oszustw dopuszczała, a przestępstwo z pkt 5 popełnione zostało między innymi z udziałem tych samych osób, co część zachowań z pkt 4. Z drugiej zaś, że czyn z pkt 3 skierowany był przeciwko porządkowi publicznemu, a z pkt 5, przeciwko dokumentom i działalności instytucji państwowych.
Jako okoliczności łagodzące przy wymiarze kar wobecE. A.uznano fakt, iż przyznała się ona do popełnienia przypisanych jej czynów i złożyła szczere, szczegółowe wyjaśnienia w zakresie odpowiedzialności swojej jak i osób z nią współdziałających. Jako okoliczność obciążającą przy wymiarze kar za czyny z pkt 9, 10 i 11 jej karalności wyrokiem z dnia 1.12.2008 r za czyn zart. 278 § 1 kk
Przy wymiarze kary w pkt 8 wyroku, sąd uwzględnił wartość przedmiotu przestępstwa. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkwymierzył jej karę 7 (siedmiu) miesięcy pozbawienia wolności.
Przy wymiarze kary za czyn z pkt 9 wyroku, uwzględniono czasokres działania oskarżonej oraz przedmiot działania grupy polegający na dokonywaniu oszustw. Jako okoliczność obciążającą uznano fakt, iż oskarżona nie była jedynie szeregowym członkiem grupy i choć nie kierowała nią, to jednak jej pozycja sytuowała ją bezpośrednio podR. C.. Za to, na podstawieart. 258 § 1 kkwymierza jej karę 1 (jednego) roku 4 ( czterech) miesięcy pozbawienia wolności.
Wymierzając karę za czyn opisany w pkt 10 wyroku, jako okoliczności obciążające uznano działanie w ramach zorganizowanej grupy przestępczej, w której oskarżona odgrywała niepoślednią rolę, działanie w warunkach czynu ciągłego w skład którego wchodziło kilkadziesiąt zachowań, fakt, iż wartość przedmiotu przestępstwa przekroczyła niemal dwukrotnie próg wskazany wart. 115 § 5 kkokoliczność, iż jednym czynem wyczerpała znamiona 4 przestępstw.
Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny , sad uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawki zaś fakt, iż oskarżona jest osobą stosunkowo młodą i jest stanu wolnego. Za to, na podstawieart. 294 § 1 kkw zw zart. 11 § 3 kk,65 § 1 kki33 § 2 kkwymierza jej karę 1 (jednego) roku 10 (dziesięciu) miesięcy pozbawienia wolności i grzywnę w wysokości 250 (dwustu pięćdziesięciu) stawek dziennych po 20 (dwadzieścia) złotych;
Przy wymiarze kary za czyn z pkt 11 wyroku, uwzględniono wartość przedmiotu przestępstwa. Jako okoliczność łagodzącą to, że oskarżona jedynie pomagała w jego popełnieniu. Za to, na podstawieart. 19 § 1 kkw zw. zart. 286 § 1 kkwymierzono jej karę 1 (jednego ) roku pozbawienia wolności.
Ponieważ oskarżona dopuściła się w/w przestępstw, zanim zapadł pierwszy, choćby nieprawomocny wyrok co do któregokolwiek z nich, a wymierzono jej za nie kary pozbawienia wolności, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 85, 86 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, sąd połączył wyżej orzeczone w punktach kary pozbawienia wolności i wymierzył oskarżonejE. A. (2)karę łączną 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności. Przy wymiarze kary łącznej, sąd uwzględnił związek podmiotowo przedmiotowy zachodzący między przestępstwami. Z jednej strony fakt, iż czyny z pkt 8,10, 11 skierowane były przeciwko mieniu i polegały na popełnianiu oszustw, a czyn z pkt 9 polegał na udziale w zorganizowanej grupie przestępczej, która właśnie się takich oszustw dopuszczała. Z drugiej zaś, że czyn ten skierowany był przeciwko porządkowi publicznemu.
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 69 § 1 i 3, 70 § 2, 73 § 2 kkw pierwotnym brzmieniu, warunkowo zawieszono oskarżonejE. A. (2)wykonanie kary łącznej pozbawienia wolności na okres 5 (pięciu) lat próby, oddając ją w tym czasie pod dozór kuratora. Sąd uczynił to, mimo uprzedniej karalności oskarżonej. Kierował się przy tym jej szczerym przyznaniem się do przypisanych jej czynów i złożeniem obszernych wyjaśnień w przedmiocie zarówno popełnionych przestępstw jak i czynów karalnych, w których sama nie uczestniczyła, a o których posiadała wiedzę. Postawa procesowa oskarżonej, daje podstawy do uznania, iż zachodzą szczególne okoliczności uzasadniające warunkowe zawieszenie wykonania orzeczonej wobec niej kary pozbawienia wolności. Pozwoli to na osiągnięcie celów postępowania i powstrzyma oskarżoną od powrotu do przestępstwa.
WymierzającZ. M.kary za przypisane mu czyny, jako okoliczność łagodzącą uznano fakt, iż nie odniósł z nich żadnych korzyści.
WymierzającZ. M.karę w pkt 16 wyroku, sąd uwzględnił wartość przedmiotu przestępstwa. Jako okoliczność obciążającą uznał działanie wspólnie i w porozumieniu z inną osobą oraz fakt wyczerpania jednym czynem znamion dwóch przestępstw. Za okoliczność łagodzącą uznano przyznanie się oskarżonego do popełnienia tegoż czynu. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw zart. 11 § 3 kkwymierza mu karę 8 (ośmiu) miesięcy pozbawienia wolności.
Wymierzając karę w pkt 17, jako okoliczności obciążające uznano karalność oskarżonego wyrokiem z dnia 15.04.2008 r., ogólną wartość przedmiotu przestępstwa w kwocie ponad 123 tys. zł., działanie w czynie ciągłym w skład którego wchodziło 13 zachowań, działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, wyczerpanie znamion 3 przestępstw. Jako okoliczność łagodzącą, sąd uznał częściowe przyznanie się oskarżonego do popełnienia przypisanego mu czynu. Wagę tej okoliczności osłabia jednak fakt, iż sam oskarżony zmieniał swe stanowisko w tym przedmiocie i negował swój udział w niektórych zachowaniach wchodzących w skład czynu ciągłego. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw. zart. 11 § 3 kkwymierza mu karę 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności.
Ponieważ oskarżony dopuścił się w/w przestępstw, zanim zapadł pierwszy, choćby nieprawomocny wyrok co do któregokolwiek z nich, a wymierzono jej za nie kary pozbawienia wolności, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 85, 86 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, sąd połączył kary pozbawienia wolności i wymierzył oskarżonemuZ. M. (2)karę łączną 2 (dwóch) lat i 2 (dwóch) miesięcy pozbawienia wolności. Przy wymiarze kary łącznej, sąd uwzględnił związek podmiotowo przedmiotowy zachodzący między przestępstwami. Fakt, iż było one skierowane przeciwko mieniu i polegały na popełnianiu oszustw, niewielki odstęp czasowy między nimi, okoliczność, iż oskarżony w obu wypadkach działał wspólnie i w porozumieniu zR. C..
Sąd nie wymierzył oskarżonemu grzywny.Z. M.jak wynika z dokumentu z k 2095 utrzymuje się z emerytury w wysokości jedynie 422 zł.
Wymierzając karyI. K.,jako okoliczności łagodzące uznano jej uprzednią niekaralność oraz fakt przyznania się do popełnienia zarzucanych jej czynów.
Wymierzając karę w pkt 19 wyroku, sąd uwzględnił ogólną wartość przedmiotów przestępstw. Jako okoliczność obciążającą uznano fakt, iż oskarżona działała w ciągu przestępstw, w skład którego wchodziły trzy przestępstwa. Za to, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 286 § 3 kkw zw. zart. 91 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, wymierzono jej karę 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności;
Wymierzając karę w pkt 20 wyroku, sąd uwzględnił wartość przedmiotów przestępstwa. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkwymierzono jej karę 5 (pięciu) miesięcy pozbawienia wolności;
Wymierzając karę wpkt 21, sąd uwzględnił czasokres działania oskarżonej w grupie, oraz przedmiot działania polegający na dokonywaniu oszustw. Jako okoliczność łagodzącą uznano fakt, iż odgrywała ona w grupie podrzędna, pomocniczą rolę. Za to, na podstawieart. 258 § 1 kkwymierzono jej karę 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności;
Przy wymiarze kary wpkt 22uwzględniono ogólną wartość przedmiotu przestępstwa. Jako obciążające poczytano: fakt, iż oskarżona działając w czynie ciągłym dopuściła się 3 zachowań, działanie w ramach zorganizowanej grupy przestępczej, okoliczność iż jednym czynem wyczerpała znamiona 3 przestępstw. Za okoliczność łagodzącą uznano niewielką korzyść osiągnięta przez nią z przestępstwa. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawki zaś fakt, iż oskarżona jest osobą młodą, posiada wyuczony zawód, ma na utrzymaniu dwoje dzieci. Stąd, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw zart. 11 § 3 kki65 § 1 kkoraz33 § 2 kkwymierzono jej karę 1 (jednego) roku i 8 (ośmiu) miesięcy pozbawienia wolności i grzywnę w wysokości 100 ( stu ) stawek dziennych po 10 (dziesięć) złotych;
Ponieważ oskarżona dopuściła się w/w przestępstw, zanim zapadł pierwszy, choćby nieprawomocny wyrok co do któregokolwiek z nich, a wymierzono jej za nie kary pozbawienia wolności, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 85, 86 § 1 , 91 § 2 kkw pierwotnym brzmieniu, sąd połączył kary pozbawienia wolności wymierzone i wymierzył oskarżonej karę łączną 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności. Przy jej wymiarze, sąd uwzględnił związek podmiotowo przedmiotowy zachodzący między przestępstwami. Fakt, iż czyny z pkt 19, 20, 22 były skierowane przeciwko mieniu i polegały na popełnianiu oszustw, a czyn z pkt 21 polegał na udziale w zorganizowanej grupie przestępczej, która właśnie się takich oszustw dopuszczała. Z drugiej zaś, że czyn ten skierowany był przeciwko porządkowi publicznemu.
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 69 § 1 i 3, 70 § 2, 73 § 2 kkw pierwotnym brzmieniu, warunkowo zawieszono oskarżonejI. K. (2)wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 5 (pięciu) lat próby, oddając ją w tym okresie pod dozór kuratora. Sąd uznał, iż z uwagi na przyznanie się oskarżonej do popełnienia przypisanych jej czynów, złożenie przez nią stosunkowo szczegółowych wyjaśnień, podrzędną rolę jaką odgrywała w grupie oraz fakt jej uprzedniej niekaralności dają podstawy do uznania, iż zachodzą szczególne okoliczności uzasadniające warunkowe zawieszenie wykonania orzeczonej wobec niej kary pozbawienia wolności. Pozwoli to na osiągnięcie celów postępowania i powstrzyma oskarżoną od powrotu do przestępstwa.
WymierzającE. J.karę, uwzględniono ogólną wartość przedmiotu przestępstwa, jako okoliczności łagodzące: jej uprzednią niekaralność, fakt przyznania się do popełnienia przypisanego jej przestępstwa, okoliczność, iż nie odniosła z niego żadnych korzyści, a nade wszystko to, że dokonała kilkudziesięciu wpłat pieniężnych na poczet szkód wyrządzonych jej zachowaniami. Za obciążające uznano działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, dopuszczenie się w czynie ciągłym 7 oszustw, wyczerpanie jednym czynem znamion 2 przestępstw. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw. zart. 11 § 3 kk, wymierza jej karę 1 ( jednego) roku i 1 (jednego ) miesiąca pozbawienia wolności;
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 69 § 1, 70 § 1 pkt 1 kkw pierwotnym brzmieniu, warunkowo zawieszono oskarżonejE. J. (2)wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 3 (trzech) lat próby. Sąd uznał, iż jej niekaralność postawa procesowa , a nade wszystko podjęte systematyczne starania o naprawienie szkody uzasadniają tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżona nie powróci do przestępstwa mimo warunkowego zawieszenie wykonania orzeczonej wobec niej kary.
Z uwagi na starania oskarżonej o naprawienie szkody, sąd nie orzekł wobec niej grzywny.
WymierzającJ. B.F.karę, uwzględniono ogólną wartość udzielonych kredytów, jako okoliczności łagodzące: jej uprzednią niekaralność. Za obciążające uznano działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, dopuszczenie się w warunkach ciągu przestępstw 4 zachowań oraz fakt, że nadużyła ona zaufania banków z którymi współpracowała. Za to, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 297 § 1 kkorazart. 91 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, wymierzono jej karę 1 (jednego) roku i 2 ( dwóch) miesięcy pozbawienia wolności;
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw zart. 69 § 1 i 70 § 1 pkt 1 kkw pierwotnym brzmieniu, warunkowo zawieszono oskarżonej wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 4 (czterech) lat próby. Sąd uznał, iż jej niekaralność uzasadnia tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżona nie powróci do przestępstwa, mimo warunkowego zawieszenie wykonania orzeczonej wobec niej kary. Mając powyższe na uwadze, na podstawieart. 71 § 1 kk, wymierzono jej grzywnę w wysokości 80 (osiemdziesięciu) stawek dziennych po 20 (dwadzieścia) złotych. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawki zaś fakt, iż jest ona osobą stosunkowo młodą, posiada zawód technika ekonomisty, ma na utrzymaniu jedno dziecko.
Z wagi na to, iż oskarżona nadużyła zaufania współpracujących z nią instytucji finansowych, czym wykazała, że dalsze wykonywanie przez nia dotychczasowego zawodu zagraża istotnym dobrom prawem chronionym takim jak ochrona własności i pewność obrotu gospodarczego, na podstawieart. 41 § 1 kkorzeczono wobec niej zakaz wykonywania zawodu polegającego na pośredniczeniu w udzielaniu kredytów i pożyczek na okres 4 (czterech) lat;
Wymierzając karęM.A., uwzględniono wartość udzielonego kredytu, jako okoliczności łagodzące: jej uprzednią niekaralność. Za obciążające uznano działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami oraz fakt, że nadużyła ona zaufania banku z którym współpracowała. Za to, na podstawieart. 297 § 1 kkwymierzono jej karę 7 ( siedmiu) miesięcy pozbawienia wolności;
Na podstawieart. 69 § 1 i 70 § 1 kkwarunkowo zawieszono oskarżonejM. A. (2), wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 2 ( dwóch) lat próby. Sąd uznał, iż jej niekaralność uzasadnia tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżona nie powróci do przestępstwa, mimo warunkowego zawieszenie wykonania orzeczonej wobec niej kary. Mając powyższe na uwadze, na podstawieart. 71 § 1 kk, wymierzono jej grzywnę w wysokości 40 stawek dziennych po 20 złotych. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawki zaś fakt, iż jest ona osobą stosunkowo młodą, posiada wyższe wykształcenie.
Z wagi na to, iż oskarżona nadużyła zaufania współpracującego z nią banku, czym wykazała, że dalsze wykonywanie przez nią dotychczasowego zawodu zagraża istotnym dobrom prawem chronionym takim jak ochrona własności i pewność obrotu gospodarczego, na podstawieart. 41 § 1 kkorzeczono wobec niej zakaz wykonywania zawodu polegającego na pośredniczeniu w udzielaniu kredytów i pożyczek na okres 2 lat.
WymierzającZ. D.karę, uwzględniono ogólną wartość przedmiotu przestępstwa. Jako okoliczności łagodzące uznano jego formalną niekaralność fakt, iż nie odniósł z niego żadnych korzyści, przyznał się do popełnienia przypisanego mu czynu. Jako obciążające uznano działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, działanie w warunkach czynu ciągłego, w skład którego weszło 5 oszustw, wyczerpanie znamion 2 przestępstw. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw zart. 11 § 3 kki33 § 2 kkwymierzono mu karę 1 ( jednego ) roku 5 (pięciu) miesięcy pozbawienia wolności i grzywnę w wysokości 40 (czterdziestu) stawek dziennych po 10 (dziesięć) złotych. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności Przy ustalaniu wysokości stawki grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawki zaś fakt, iż oskarżony nie ma nikogo na utrzymaniu, utrzymuje się z prac dorywczych.
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 69 § 1 , 70 § 1 pkt 1 kkw pierwotnym brzmieniu, warunkowo zawieszono oskarżonemuZ. D. (2)wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 4 (czterech) lat próby. Sąd uznał, iż jego niekaralność, postawa procesowa polegająca na przyznaniu się do popełnienia przestępstwa i złożeniu wyjaśnień, uzasadnia tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżony nie powróci do przestępstwa, mimo warunkowego zawieszenie wykonania orzeczonej wobec niego kary.
Wymierzając karęK. Z.,uwzględniono ogólną wartość przedmiotu przestępstwa. Jako okoliczności łagodzące uznano fakt, iż przed popełnieniem przypisanego mu czynu nie był karany, nie odniósł z przestępstwa żadnych korzyści, działał w warunkach znacznie ograniczonej poczytalności, przyznał się do popełnienia przypisanego mu czynu. Za obciążające uznano działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, działanie w warunkach czynu ciągłego, w skład którego weszło 5 oszustw wyczerpanie znamion 3 przestępstw. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw. zart. 11 § 3 kk, wymierzono mu karę 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności.
Na podstawieart. 69 § 1, 70 § 1, 73 § 1 kk, warunkowo zawieszono oskarżonemuK. Z. (2)wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 3 (trzech) lat próby, oddając go w tym czasie pod dozór kuratora. Sąd wziął przy tym pod uwagę te okoliczności, które uznał za łagodzące przy wymiarze kary. Uzasadniają one tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżony nie powróci do przestępstwa, mimo warunkowego zawieszenia wykonania orzeczonej wobec niego kary.
Biorąc pod uwagę, że oskarżony pozostaje na utrzymaniu matki, a w chwili czynu miał znacznie ograniczoną poczytalność, sąd nie wymierzył mu grzywny.
Wymierzając karęA. D., uwzględniono ogólną wartość przedmiotu przestępstwa. Jako okoliczności łagodzące uznano fakt, iż nie odniósł z niego żadnych korzyści, przyznał się do popełnienia przypisanego mu czynu i złożył wyjaśnienia. Jako obciążające uznano działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, działanie w warunkach czynu ciągłego, w skład którego weszło 5 oszustw. Sąd uwzględnił przy tym okoliczność, iż oskarżony był uprzednio karany za przestępstwa niealimentacji oraz kierowanie w stanie nietrzeźwości pojazdem mechanicznym. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw. zart. 11 § 3 kki33 § 2 kk, wymierzono mu karę 1 (jednego) roku 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności i grzywnę w wysokości 50 (pięćdziesięciu) stawek dziennych po 10 (dziesięć) złotych. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawki zaś fakt, iż oskarżony nie ma nikogo na utrzymaniu, utrzymuje się z prac dorywczych.
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 69 § 1 , 70 § 1 pkt 1 i 73 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, warunkowo zawieszono oskarżonemuA. D. (2)wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 5 (pięciu) lat próby, oddając go w tym czasie pod dozór kuratora. Sąd wziął przy tym pod uwagę te okoliczności, które uznał za łagodzące przy wymiarze kary. Uzasadniają one tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżony nie powróci do przestępstwa, mimo warunkowego zawieszenia wykonania orzeczonej wobec niego kary. Podkreślić w tym miejscu należy, że co prawda oskarżony był uprzednio karany, ale przedmiotem tych postępowań nie były przestępstwa przeciwko mieniu.
Wymierzając karęA. K.uwzględniono ogólną wartość przedmiotu przestępstw. Jako okoliczność łagodząca uznano fakt, iż przed popełnieniem przestępstw nie była karana. Jako okoliczności obciążające działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, w warunkach ciągu przestępstw, w skald którego weszły 4 czyny, wyczerpanie znamion dwóch przestępstw. Za to, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 286 § 1, 33 § 2 kk, w zw. zart. 91 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, wymierzono jej karę 1 (jednego) roku i 5 (pięciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywnę w wysokości 80 (osiemdziesięciu) stawek dziennych po 20 (dwadzieścia złotych). Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustalaniu wysokości stawki grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu ilości stawek dziennych zaś fakt, iż oskarżona ma na utrzymaniu dzieci, posiada dom, z zawodu jest księgową
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw zart. 69 § 1 i 70 § 1 pkt 1 kkw pierwotnym brzmieniu, warunkowo zawieszono oskarżonejA. K. (2)wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 4 (czterech) lat próby. Sąd wziął przy tym pod uwagę te okoliczności, które uznał za łagodzące przy wymiarze kary. Uzasadniają one tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżona nie powróci do przestępstwa, mimo warunkowego zawieszenia wykonania orzeczonej wobec niej kary.
Z wagi na to, iż oskarżona nadużyła zaufania współpracujących z nią banków, czym wykazała, że dalsze wykonywanie przez nią dotychczasowego zawodu zagraża istotnym dobrom prawem chronionym takim jak ochrona własności i pewność obrotu gospodarczego, na podstawieart. 41 § 1 kkorzeczono wobec niej zakaz wykonywania zawodu polegającego na pośredniczeniu w udzielaniu kredytów i pożyczek na okres 5 (pięciu) lat;
Wymierzając karęD. K.P.uwzględniono ogólną wartość przedmiotu przestępstwa. Jako okoliczność łagodząca uznano jej niekaralność i faktycznie przyznanie okoliczności stanowiących podstawę jej odpowiedzialności. Jako okoliczności obciążające działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami, w warunkach ciągu przestępstw, w skald którego weszły 3 czyny, wyczerpanie znamion dwóch przestępstw. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw. zart. 11 § 3 kki33 § 2 kkwymierzono jej karę 1 (jednego) roku 2 (dwóch) miesięcy pozbawienia wolności i grzywnę w wysokości 30 (trzydziestu) stawek dziennych po 10 (dziesięć) złotych. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawek dziennych zaś fakt, iż oskarżona ma stała prace , jest zatrudniona jako pracownik świetlicy.
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 69 § 1 i 70 § 1 pkt 1, 73 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu, warunkowo zawieszono oskarżonejD. P.wykonanie kary pozbawienia wolności na okres 3 ( trzech) lat próby, oddając ją w tym czasie pod dozór kuratora. Sąd wziął przy tym pod uwagę te okoliczności, które uznał za łagodzące przy wymiarze kary. Uzasadniają one tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżona nie powróci do przestępstwa, mimo warunkowego zawieszenia wykonania orzeczonej wobec niej kary.
Wymierzając karyA. J., jako okoliczności łagodzące uwzględniono jej uprzednią niekaralność, fakt przyznania się do przypisanych jej przestępstw.
Przy wymiarze kary wpkt 53, uwzględniono wartość przedmiotu przestępstwa. Na podstawieart. 286 § 3 kkwymierzono jej karę 4 miesięcy pozbawienia wolności.
Przy wymiarze kary w pkt 55, uwzględniono łączną wartość przedmiotu przestępstwa. Jako okoliczności obciążające uznano fakt, iż dopuściła się czynu ciągłego w skład którego wchodziły dwa zachowania okoliczność, iż wyczerpała znamiona 2 przepisów części szczególnejkodeksu karnego, działała wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami. Za to, na podstawieart. 286 § 1 kkw zw. zart. 11 § 3 kki33 § 2 kk, wymierzono jej karę 1 (jednego) roku pobawienia wolności i grzywnę w wysokości 30 (trzydziestu) stawek dziennych po 10 (dziesięć) złotych. Przy ustalaniu ilości stawek dziennych grzywny, sąd uwzględnił te same okoliczności co przy wymiarze kary pozbawienia wolności. Przy ustaleniu wysokości stawek dziennych zaś fakt, iż oskarżona jest osobą stosunkowo młodą, ma wyuczony zawód ogrodnika, na jej utrzymaniu pozostaje 4 dzieci.
Ponieważ oskarżona dopuściła się w/w przestępstw, zanim zapadł pierwszy, choćby nieprawomocny wyrok co do któregokolwiek z nich, a wymierzono jej za nie kary pozbawienia wolności, na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart. 85 i 86 § 1 kkw brzmieniu obowiązującym pierwotnie, sąd połączył kary pozbawienia wolności wymierzoneA. J. (2)i wymierzył jej karę łączną 1 ( jednego ) roku 2 (dwóch) miesięcy pozbawienia wolności. Przy jej wymiarze, sąd uwzględnił związek podmiotowo przedmiotowy zachodzący między przestępstwami. Fakt, iż czyny były skierowane przeciwko mieniu i polegały na popełnianiu oszustw.
Na podstawieart.4 § 1 kkw zw. zart. 69 § 1, 70 § 1 pkt 1, 73 § 1 kkw brzmieniu obowiązującym pierwotnie, warunkowo zawieszono oskarżonejA. J. (2)wykonanie kary łącznej pozbawienia wolności na okres 3 ( trzech) lat próby, oddając ją w tym czasie pod dozór kuratora. Sąd wziął przy tym pod uwagę te okoliczności, które uznał za łagodzące przy wymiarze kary. Uzasadniają one tezę, że cele postępowania zostaną osiągnięte, a oskarżona nie powróci do przestępstwa, mimo warunkowego zawieszenia wykonania orzeczonej wobec niej kary
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw. zart.46 § 1kkw brzmieniu ustalonym ustawą z 13 kwietnia 2007 r., (Dz U NR 89 poz 589), Sąd na wniosek uprawnionych orzekł obowiązek naprawienia szkody poprzez zapłatę na rzecz:
a)(...) S.A.z siedzibą wP., oddział w Polsce z siedzibą wW.:
- kwoty 10 000 (dziesięciu tysięcy) złotych od oskarżonegoR. C. (2)(zarzut 13)
- kwoty 1855,02 zł. (tysiąca ośmiuset pięćdziesięciu pięciu złotych i 2 groszy) solidarnie od:E. A. (2)(zarzut 11) iR. C. (2)(zarzut 33),
b)(...) Bank S.A.z siedzibą wW.:
- kwoty 9587,23 zł. (dziewięciu tysięcy pięciuset osiemdziesięciu siedmiu złotych i 23 groszy) solidarnie odE. A. (2)(zarzut 3) iR. C. (2)(zarzut 21),
- kwoty 5075,66 zł. (pięciu tysięcy siedemdziesięciu pięciu złotych i 66 groszy) solidarnie odZ. M. (2)(zarzut 6) iR. C. (2)(zarzut 7),
c)(...):
- kwoty 522 (pięciuset dwudziestu dwóch) złotych solidarnie od:Z. M. (2)(zarzut 16),R. C. (2)(zarzut 52) iE. A. (2)(zarzut 30),
- kwoty 607 (sześciuset siedmiu) złotych solidarnie od:E. A. (2)(zarzut 36) iR. C. (2)(zarzut 57),
- kwoty 802 (ośmiuset dwóch) złotych solidarnie od:E. A. (2)(zarzut 51) iR. C. (2)(zarzut 68),
- kwoty 548 (pięciuset czterdziestu ośmiu) złotych odE. K.(zarzut 4),
d)(...) S.Az siedzibą wC.
- kwoty 434 (czterystu trzydziestu czterech) złotych solidarnie odI. K. (2)(zarzut 8) iE. A. (2)(zarzut 48),
- kwoty 635 (sześciuset trzydziestu pięciu) złotych odE. A. (3)(zarzut 62),
- kwoty 542 (pięciuset czterdziestu dwóch) złotych odE. A. (3)(zarzut 65),
- kwoty 628 (sześciuset dwudziestu ośmiu) złotych odE. A. (2)(zarzut 63),
e)(...):
- kwoty 9000 (dziewięciu tysięcy) złotych odR. C. (2)(zarzut 8)
- kwoty 9000 (dziewięciu tysięcy) złotych odR. C. (2)(zarzut 9)
- kwoty 8000 (ośmiu tysięcy) złotych solidarnie odR. C. (2)(zarzut 44) iE. A. (2)(zarzut 22)
f)(...) S.A.wW.:
- kwoty 768 (siedmiuset sześćdziesięciu ośmiu) złotych solidarnie od:Z. M. (2)(zarzut 15) iR. C. (2)(zarzut 28),
- kwoty 313 (trzystu trzynastu) złotych solidarnie od:E. J. (2)(zarzut 4),R. C. (2)(zarzut 46) iE. A. (2)(zarzut 23),
- kwoty 156 (stu pięćdziesięciu sześciu) złotych solidarnie od:Z. D. (2)(zarzut 4),R. C. (2)(zarzut 45) iE. A. (2)(zarzut 24),
- kwoty 490 (czterystu dziewięćdziesięciu) złotych solidarnie odE. A. (2)(zarzut 15) iR. C. (2)(zarzut 37)
- kwoty(...)(czterech tysięcy dwu) złotych solidarnie odE. A. (2)(zarzut 27) iR. C. (2)(zarzut 49);
przy czym zapłata całości lub części wyżej wskazanych kwot zwalnia zobowiązanych w odpowiednim zakresie.
Oceniając zasadność wniosków w zakresie naprawienia szkody, sąd uwzględnił przy tym istniejące tytuły egzekucyjne, fakt zbycia należności innym podmiotom, czy też uregulowanie ich w całości lub części.
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw zart.63 § 1kkw pierwotnym brzmieniu na poczet orzeczonych kar pozbawienia wolności zaliczono:
a) oskarżonemuR. C. (2)okres tymczasowego aresztowania od dnia 17 marca 2010 r., do dnia 8 marca 2011 r.,
b) oskarżonemuZ. M. (2)okres zatrzymania od dnia 17 marca 2010 r., do dnia 18 marca 2010 r.,
c) oskarżonejE. J. (2)okres zatrzymania od dnia 13 maja 2010 r., do dnia 14 maja 2010 r.,
d) oskarżonemuK. Z. (2)okres zatrzymania w dniu 13 maja 2010 r.,
Na podstawieart. 4 § 1 kkw zw zart. 63 § 1 kkw pierwotnym brzmieniu na poczet orzeczonych kar grzywny zaliczono:
a) oskarżonejE. A. (2)okres tymczasowego aresztowania od dnia 17 marca 2010 r., do dnia 18 maja 2010 r.,
b) oskarżonejI. K. (2)okres zatrzymania od dnia 13 maja 2010 r., do dnia 14 maja 2010 r.,
c) oskarżonejJ. F.okres zatrzymania dniu 24 stycznia 2011 r.,
d) oskarżonejM. A. (2)okres zatrzymania dniu 24 stycznia 2011 r.,
e) oskarżonemuZ. D. (2)okres zatrzymania dniu 13 maja 2010 r.,
f) oskarżonemuA. D. (2)okres zatrzymania dniu 5 sierpnia 2010 r.,
g) oskarżonejA. K. (2)okres zatrzymania dniu 24 stycznia 2011 r.,
h) oskarżonejD. P.okres zatrzymania dniu 14 maja 2010 r.,
i) oskarżonejA. J. (2)okres zatrzymania dniu 14 maja 2010 r.