Sąd Okręgowy w Gdańsku
IV Wydział Karny
Sygnatura akt: IV K 259/14
Data wyroku: 2015-12-22 00:00:00
Typ orzeczenia: SENTENCE
Sędziowie: Jerzy Lemke
Teza: przedstawianie poświadczających nieprawdę dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania kredytu bankowego

Sygn. akt IV K 259/14

WYROK

W IMIENIU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
Dnia 22 grudnia 2015 roku
Sąd Okręgowy w Gdańsku, IV Wydział Karny
w składzie:
Przewodniczący: SSO Jerzy Lemke
Protokolant: st. sekr. sąd Lucyna Czerwionka
W obecności prokuratora RejonowegoG.-W.wG.B. K.
po rozpoznaniu na rozprawie w dniach: 12 marca 2015 roku, 14 kwietnia 2015 roku, 12 maja 2015 roku, 2 czerwca 2015 roku, 17 lipca 2015 roku, 10 września 2015 roku, 9 października 2015 roku, 3 listopada 2015 roku, 8 grudnia 2015 roku
sprawy:

1
J. S.z domuK.

urodzonej (...)wG.
córkiW.iM.z domuG.

2
M. R.

urodzonego (...)wZ.
synaB.iI.z domuC.

3
P. R.

urodzonego (...)wS.
synaM.iB.z domuM.
oskarżonych o to, że:

I
w dniu 11.04.2014r. wG., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu, usiłowali doprowadzićBank (...) S.A.I Oddział wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem znacznej wartości w kwocie 1.000.000 złotych, w ten sposób że w celu uzyskania kredytu obrotowego w rachunku bieżącym dlafirmy (...) Sp. komandytowa, przedłożyli, dostarczone przezJ. S., podrobione zaświadczenie z dnia 02.04.2014r. o obrotach na rachunku firmy prowadzonym przez(...) S.A., co miało znaczenie dla decyzji o przyznaniu kredytu, wprowadzając w ten sposób w błąd pracownikówBanku (...) S.A.co do sytuacji finansowej spółki i zamiaru spłaty kredytu, jednakże zamierzonego celu nie osiągnęli z uwagi na zatrzymanie przez funkcjonariuszy Policji, czym działali na szkodęBanku (...) S.A.,

to jest o przestępstwo zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.
a nadto sprawyJ. S.
oskarżonej o to, że:

II
w okresie od 02.04.2012r. do 11.04.2012r. wG., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z inną ustaloną osobą, doprowadziła(...) Bank S.A.wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 180.699,57 złotych w ten sposób, że w celu uzyskania kredytu, dostarczyła w/w podrobione dokumenty PIT-36 oraz PIT B za rok 2011 na nazwisko(...)oraz zestawienia sum z prowadzonej księgi za lata 2011, styczeń i luty 2012, podatkowej księgi przychodów i rozchodów za styczeń, luty 2012firmy (...)i oświadczeniebiura (...)księgoweE. B.”, dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników banku, co do możliwości finansowych i zamiaru spłaty kredytu, czym działała na szkodę(...) Bank S.A.(obecnie(...) Bank (...) S.A.),

to jest o przestępstwo zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.

III
w nieustalonym okresie w 2012r., do dnia 20.04.2012r. wG., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z inną ustaloną osobą, doprowadziłaBank (...) S.A.wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 50.000 złotych w ten sposób, że w celu uzyskania kredytu obrotowego, dostarczyła w/w podrobione dokumenty PIT-36 oraz PIT B za rok 2011, PIT-36 oraz PIT B za rok 2010 na nazwisko(...)oraz zestawienia sum z prowadzonej księgi i analitycznego sprawozdania finansowego za lata 2010, 2011, 2012 (styczeń, luty)firmy (...)i zaświadczenia zBanku (...) S.A.z dnia 17.04.2012r., dotyczace okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników banku, co do możliwości finansowych i zamiaru spłaty kredytu, czym działała na szkodęBanku (...) S.A.,

to jest o przestępstwo zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.

IV
w nieustalonym okresie w 2012r., do dnia 24.04.2012r. wG., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z inną ustaloną osobą, doprowadziłaBank (...) S.A.wG., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 58.805,61 złotych w ten sposób, że w celu uzyskania kredytu, dostarczyła w/w podrobione dokumenty PIT-36 oraz PIT B za rok 2011, PIT-36 oraz PIT B za rok 2010 na nazwisko(...)oraz zestawienia sum z prowadzonej księgi i analitycznego sprawozdania finansowego za lata 2010, 2011, 2012 (styczeń, luty)firmy (...), dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników banku, co do możliwości finansowych i zamiaru spłaty kredytu, czym działała na szkodęBanku (...) S.A.,

to jest o przestępstwo zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.

V
w okresie od 03.03.2013r. do dnia 12.03.2013r. wS., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z inna ustaloną osobą, doprowadziła(...) Bank (...) S.A.I Oddział wS., do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 120.000 złotych w ten sposób, że w celu uzyskania kredytu z limitem kredytowym, dostarczyła w/w podrobione dokumenty PIT-36 oraz PIT B za rok 2012, PIT-36 oraz PIT B za rok 2011, PIT-36 oraz PIT B za rok 2010 na nazwisko(...)oraz zestawienia sum z prowadzonej księgi i analitycznego sprawozdania finansowego za lata 2010, 2011, 2012firmy (...), dotyczącego okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników banku, co do możliwości finansowych i zamiaru spłaty kredytu, czym działała na szkodę(...) Bank (...) S.A.,

to jest o przestępstwo zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.

VI
w dniu 28.02.2013r. wS., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z inną ustaloną osobą, usiłowała doprowadzić(...) Bank (...) S.A.I Oddział wS.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 200.000 złotych w ten sposób, że w celu uzyskania kredytu obrotowego, dostarczyła w/w podrobione dokumenty w postaci deklaracji podatkowych PIT-36 oraz PIT-B za lata 2010-2011 oraz poświadczające nieprawdę dokumenty w postaci analiz finansowych za lata 2010-2011, dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników banku, co do możliwości finansowych i zamiaru spłaty pożyczki, czym działała na szkodę(...) Bank (...) S.A.,

to jest o przestępstwo zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.

VII
w lutym 2014r. wS., działając wspólnie i w porozumieniu z inna ustaloną osobą, w celu przedłużenia umowy kredytu obrotowego z dnia 28.02.2013r., w kwocie 200.000 zł, dostarczyła w/w podrobione dokumenty w postaci deklaracji podatkowych PIT-36 oraz PIT-B za rok 2012 oraz poświadczające nieprawdę dokumenty w postaci analizy finansowej za rok 2013, dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego.

to jest o przestępstwo zart. 297 § 1 k.k.

I
oskarżonegoM. R.uniewinnia od popełnienia czynu zarzuconego mu w punkcie I aktu oskarżenia;

II
oskarżonegoP. R.uniewinnia od popełnienia czynu zarzuconego mu w punkcie I aktu oskarżenia;

III
oskarżonąJ. S.,w ramach czynu zarzuconego w punkcie I aktu oskarżenia, uznaje za winną tego, że w nieustalonym dniu, nie wcześniej niż 14.03.2014 roku i nie później niż 11.04.2014 roku, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w postaci prowizji odM. R.iP. R., usiłowała doprowadzić(...) Bank (...) spółkę akcyjnąz siedzibą wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.000.000 zł w ten sposób, że przekazałaM. R.iP. R.podrobione przez nieustaloną osobę zaświadczenie z dnia 2.04.2014 roku o obrotach na rachunku(...) spółki z ograniczoną odpowiedzialnościąspółki komandytowej z siedzibą weW., które ci uznali za autentyczne i przedłożyli w dniu 11.04.2014 roku w(...) Banku (...)mieszczącym się wG., przyul. (...)wraz z dokumentami dotyczącymi uzyskania na rzecz(...) spółki komandytowejz siedzibą wS.kredytu obrotowego na rachunku bieżącym w kwocie 1.000.000 zł, którego to celu nie osiągnęła z uwagi na zatrzymanieM. R.iP. R.przez funkcjonariuszy Policji, czyn ten kwalifikuje jako występek zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.i za to, na podstawieart. 294 § 1 k.k.iart. 33 § 1, 2 i 3 k.k., skazuje ją na karę roku pozbawienia wolności oraz grzywnę w wymiarze 200 (dwustu) stawek dziennych, ustalając wysokość jednej stawki dziennej grzywny na kwotę 20 (dwudziestu) złotych;

IV
oskarżonąJ. S.uznaje za winną popełnienia czynów zarzucanych jej w punktach II-VI aktu oskarżenia, ustala, że stanowią one ciąg przestępstw w rozumieniuart. 91 § 1 k.k., i za to, przy zastosowaniuart. 91 § 1 k.k.iart. 11 § 3 k.k., na podstawieart. 286 § 1 k.k.iart. 33 § 1, 2 i 3 k.k., wymierza jej karę roku i 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywnę w wymiarze 200 (dwustu) stawek dziennych, ustalając wysokość jednej stawki dziennej grzywny na kwotę 20 (dwudziestu) złotych;

V
oskarżonąJ. S.uznaje za winną popełnienia czynu zarzucanego jej w punkcie VII aktu oskarżenia, czyn ten kwalifikuje jako występek zart. 297 § 1 k.k.i za to, na podstawieart. 297 § 1 k.k.iart. 33 § 1, 2 i 3 k.k., wymierza jej karę 4 (czterech) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywnę w wymiarze 50 (pięćdziesięciu) stawek dziennych, ustalając wysokość jednej stawki dziennej grzywny na kwotę 20 (dwudziestu) złotych;

VI
na podstawieart. 85 k.k.,art. 86 § 1 i 2 k.k.iart. 91 § 2 k.k.łączy wymierzone oskarżonejJ. S.kary pozbawienia wolności oraz grzywny i wymierza jej karę łączną 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności oraz grzywnę w wymiarze 400 (czterystu) stawek dziennych, ustalając wysokość jednej stawki dziennej grzywny na kwotę 20 (dwudziestu) złotych;

VII
na podstawieart. 63 § 1 k.k.zalicza oskarżonejJ. S.na poczet orzeczonej w punkcie V wyroku kary łącznej pozbawienia wolności okres rzeczywistego pozbawienia wolności w sprawie od dnia 17 kwietnia 2014 roku do dnia 16 maja 2014 roku;

VIII
na podstawieart. 230 § 2 k.p.k.nakazuje zwrócićP. R.dowody rzeczowe w postaci:

1
telefonu komórkowegoN. (...)o numerze(...):(...)z kartą SIMP.nr(...)oraz kartą pamięci MicroSD 1GB o nr(...),

2
telefonu komórkowegoN. (...)o numerze(...):(...)z kartą SIMR.B.nr(...),

zapisane pod pozycjami 1-2 wykazu dowodów rzeczowych nr(...)(

k. 2082-2084

), przechowywane wMagazynie (...)przy Biurze Podawczym Sądu Okręgowego w Gdańsku (

(...)nr 19/15, l.p. 1-2

);

3
faktury (...)wystawionej przez notariuszK. G.na rzeczR.A.Sp. K.,

4
umowy przedwstępnej najmu obiektu użytkowego z dnia 14.01.2014 r. zawartej pomiędzyP. R., aL.sp.j.,

5
umowy najmu lokalu użytkowego z dnia 24.12.2013r.,

6
umowy kompleksowej pakietu Mój(...)Dynamiczny z dnia 21.02.2014r.

7
karty wzorów podpisów,

8
karty posiadacza pakietu (klient nr(...)),

9
karty klienta banku,

10
karty posiadacza pakietu (klient nr(...)),

11
umowy kompleksowej pakietu Mój(...)Dynamiczny z dnia 21.02.2014r.,

12
karty wzorów podpisów,

13
umowy o dzieło zawartej w dniu 01.02.2014r. pomiędzy(...)aN. C.,

zapisane pod pozycjami 5-15 wykazu dowodów rzeczowych nr(...)(

k. 2082-2084

), przechowywane w aktach sprawy na karcie(...);

IX
na podstawieart. 230 § 2 k.p.k.nakazuje zwrócićM. R.dowody rzeczowe w postaci:

1
telefonu komórkowego Samsung GT-(...)o numerze(...):(...)z kartą SIMO.nr(...),

2
pieczątki o treści(...) Sp. z o.o.Sp. K.(...)-(...) W.ul. (...), NIP:(...), Regon:(...),

zapisane pod pozycjami 3-4 wykazu dowodów rzeczowych nr(...)(

k. 2082-2084

), przechowywane wMagazynie (...)przy Biurze Podawczym Sądu Okręgowego w Gdańsku (

(...)nr 19/15, l.p. 3-4

);

3
7 sztuk segregatorów zawierających dokumentację(...) sp. z o.o.oraz(...) sp. z o.o.sp. K.,

zapisanych pod pozycjami 33-39 wykazu dowodów rzeczowych nr(...)(

k. 2108

), przechowywanych przy aktach sprawy;

X
na podstawieart. 230 § 2 k.p.k.nakazuje zwrócićJ. S.dowody rzeczowe w postaci:

1
telefonu komórkowego iPhone 5 koloru białego w etui z napisem(...)– na abonament w sieciP.o nr(...),

2

P.o treści(...) Sp. z o.o.ul. (...)pok. 111,(...)-(...) G., NIP:(...), REGON:(...), KRS:(...),

3
telefonu komórkowegoN. (...)o numerze(...):(...)oraz(...)z kartą SIMP.nr(...),

4
telefonu komórkowego Samsung GT-(...)o numerze(...):(...)z kartą SIMP.nr(...),

5
laptopaT. (...),M.No.(...)- (...), Serial No.(...)wraz z zasilaczem i pokrowcem koloru czarnego,

zapisane pod pozycjami 16-17, 26-28 wykazu dowodów rzeczowych nr(...)(

k. 2082-2084

), przechowywane wMagazynie (...)przy Biurze Podawczym Sądu Okręgowego w Gdańsku (

(...)nr 19/15, l.p. 5-9

);

6
kartki formatu A-5 z danymi adresowymi i kontaktowymiA. M.,A. N.iK. B.,

zapisanej pod pozycją 20 wykazu dowodów rzeczowych nr(...)(k. 2082-2084), przechowywane w aktach sprawy na karcie 478;

XI
na podstawie § 71 ust. 1 Regulaminu wewnętrznego urzędowania sądów powszechnych (tekst jednolity: Dz. U. z 2015 roku, poz. 925) postanawia pozostawić w aktach sprawy:

1
pismo zBanku (...)z dnia 23.10.2013r. adresowane doM. W. (1),

2
pismoM. W. (2)z dnia 16.10.2013r. adresowane doBanku (...),

3
zaświadczenie o zatrudnieniu na drukuBanku (...), opatrzone podpisem o treści(...),

4
wniosek o udzielenie kredytu mieszkaniowego, opatrzony podpisem treści(...),

5
kartę informacyjną opatrzoną podpisem o treści(...),

6
wzór podpisuA. C. (1),

7
umowę przedwstępną sprzedaży zawartą pomiędzyP. T.iA. C. (2)z dnia 03.03.2014r.

zapisane pod pozycjami 18-19, 21-25 wykazu dowodów rzeczowych nr(...)(

k. 2082-2084

), przechowywane w aktach sprawy na karcie 478;

8
4 sztuki płyt DVD

zapisane pod poz. 29-32 wykazu dowodów rzeczowych nr(...)(k. 2086) pod poz. 29-32, znajdujące się na karcie 740;

XII
na podstawieart. 632 pkt 2 k.p.k.kosztami procesu w zakresie dotyczącym uniewinnienia oskarżonychP. R.iM. R.obciąża Skarb Państwa;

XIII
na podstawieart. 626 § 1 k.p.k.w zw. zart. 1, art. 2 ust. 1 pkt 4, art. 3 ust. 1, art. 6 ustawy z dnia 23 czerwca 1973 r. o opłatach w sprawach karnych(tekst jednolity: Dz.U. z 1983 roku, nr 49, poz. 223 ze zm.) wymierza oskarżonejJ. S.opłatę w wysokości 1.900 zł (jednego tysiąca dziewięciuset złotych) oraz, na podstawieart. 627 k.p.k., zasądza od niej pozostałe koszty sądowe w wysokości 5.098,38 zł (pięciu tysięcy dziewięćdziesięciu ośmiu złotych trzydziestu ośmiu groszy).