簡易郵便局では農協（JA）の店舗に併設されている簡易局などで郵便振替業務の全部又は一部（貯金窓口で扱う業務のうち、為替業務のみとするケースを含む）を受託しておらず、取り扱わない簡易局が存在した。
郵便振替の種類.
預り金限度額.
政府保証と印紙税免除.
郵便振替口座.
郵便振替口座の加入.
郵便振替口座の口座開設のことを「加入」という。
また、加入の際、原簿を管轄する貯金事務センターと加入者払込局、加入者払出局（小切手利用時は、加入者小切手払出局。ただし、小切手を扱う局のみ指定可能）を指定する必要がある。加入者払込局、加入者払出局（小切手利用時は、加入者小切手払出局）については、必要に応じて、後日変更することが可能であった（原簿管轄の貯金事務センターの変更は、記号番号の変更を伴うため、勘定閉鎖・新たに加入を希望する貯金事務センターに新規加入となる）。
貯金事務センターの振替口座所管部署での口座開設の手続き終了後、加入者（口座開設の申し込みをした者）に口座開設の通知が行われ、これをもって郵便振替口座の加入が完了する。
「代理署名人」とは、加入者が指定した第三者で、加入者に代わって振替や払出の請求、その他公社の定めた請求・届出をすることができた（あくまで公社の定めた請求であり、重要な請求・届出は加入者本人でなければすることができない）。
一方の「参加署名人」は、加入者以外の者が参加しないと手続きを進めないようにする制度である。
郵便振替口座への入金および出金は、後述のように電信振替の取扱票などでの払込店での入金および払出票などでの払出店での出金の形で行われた。
口座記号番号.
郵便貯金新総合通帳「ぱ・る・る」.
郵便貯金新総合通帳「ぱ・る・る」にあるように、通常郵便貯金（通常貯蓄貯金・国際ボランティア貯金を含む）と同一の記号番号である郵便振替口座を開設したものである。
この口座自体も広義の「郵便振替の口座」ではあるが、「払込・振替・払出」のサービスのうち利用できないものが存在する。一方で、通常郵便貯金に付加するサービスであるため、必ず通帳が交付される。
払込・振替・払出.
「払込」とは、加入者や送金をしたい者のお金を郵便振替口座に入金することを指す。
「振替」とは、加入者の口座から加入者が指定した他の口座へ預り金の送金をすることを指す。