日本における国民皆保険制度は、疾病、介護、失業、死亡、高齢化などの人生のリスクに相互扶助で備えるとても重要な仕組みだが、窓口がそれぞれ独立していて制度も複雑なので、一般の生活者が制度を把握して適切に利用することはとても難しいのが現状である。
また、公的保険でカバーされる保障内容や保障額を知らないために、必要以上に民間保険や金融商品を契約してしまったり、逆に保障が足りずに万一の際に生活再建ができないといったことが起こりえる。
このような現状をふまえ、公的保険アドバイザーは、公的保険の制度と保障内容を正しく理解し、公的保険から始まる金融サービスを通じて、人生のリスクへの適切な対策をアドバイスする専門家として活躍が期待されている。
資格に関する情報.
金融サービスに関する資格は数多く存在しており、その中には、業務を遂行する上で必須のものもあれば、知識を証明するだけのものも多数存在する。
公的保険アドバイザー資格は一般社団法人公的保険アドバイザー協会が認定する民間資格であり、この資格が無いと金融サービスや各種コンサルティング業務ができないという性質のものではないが、特に金融サービスを提供している専門家にとって公的保険の知識はベースとなるものであり、この知識があやふやな中で金融サービスを提供するのは顧客本位とは言えない。
特に生命保険はそもそも社会保障の補完産業として機能しており、公的保険はまさに必須中の必須の知識となる。そのため、公的保険に特化した資格を取得することは、関連情報を学ぶ上でとても効率的な方法といえる。
資格を交付している一般社団法人公的保険アドバイザー協会のスタンスは、資格取得はきっかけであり、その後も常に変化し続ける公的保険の知識を学び続けることが重要であり、継続的な学びこそが顧客本位の業務のベースになると訴えている。
なお、資格更新のための試験は実施しておらず、公的保険アドバイザー資格を取得した会員には、毎年更新される資格テキストをもとに自主的に模擬試験に取り組むよう推奨している。
また、公的保険アドバイザー協会では、公的保険に関する改正情報や会員のスキルアップを目的としたセミナーを定期的に実施し、全国の会員がオンラインで参加できるよう運営しており、会員からは資格取得後のサポートが他の金融サービスの資格と比較して手厚いとの評価を受けている。
概要.