による場合は、ATMの利用者の背後に立って、肩越しに暗証番号をのぞき見たり(ショルダーハッキング)、背後から腕や肘の動きを観察して押している番号を推測するなどした上で尾行し、利用者が電車など人混みに移動したところや車内で寝入ったところでカードを掏りとり、預金詐取に供する。空き巣や車上荒らしによる場合には、キャッシュカードとともに免許証や保険証等も窃取し、これに記載されている住所地番、電話番号、生年月日、車両登録番号(自動車ナンバープレート)等の情報から暗証番号を推測して預金詐取を試みる。或いは預金者に対してソーシャルエンジニアリングを仕掛けて暗証番号を聞き出す手口もある。例えば、カードを窃取した上で銀行担当者を装って架電し、カードが盗難に遭った事を認識させると同時に、犯人は既に逮捕されカードは銀行の手に戻っていると説明したうえでカード保有者であることを確認するとして暗証番号を聞き出す事例もある。また、銀行・銀行協会や警察を名乗って預金者に接触し、銀行口座が犯罪に悪用されているとか、金融調査の対象となっている、システム更新の為手持ちの古いキャッシュカードが使えなくなるので交換が必要、などと説明したうえで銀行員や協会担当者や警察官を差し向けて、捜査や調査・交換の名目でカードを受領すると同時に暗証番号を確認するとして入手し、預金詐取に及ぶ手口もある。この場合は現にカードを他者に渡し且つ暗証番号も教えているので、預金者の重過失が問われ預金の回復等の救済は禁じられる。磁気情報の窃取.いわゆるスキミングにより、キャッシュカードに記録された磁気情報を読み取り、その情報を他の磁気式カードに写して、磁気情報の上では真正なキャッシュカードと見分けの付かないカードを作出して預金詐取に供する。最も単純には、空き巣に入ってキャッシュカードをスキマーに通して磁気情報のみを窃取し、カードそのものは元に戻しておく。同時に健康保険証等に記載の住所地番、電話番号、生年月日などの情報も書き留めて暗証番号の推測に資したり、別途ソーシャルエンジニアリングを仕掛けて暗証番号を聞き出す。また、ATM機のカード挿入口に小型のスキマーを仕掛けて、預金取引の為に挿入されるカードの磁気情報を片っ端から盗み取る手口もある。併せて入力画面を写す隠しカメラも仕掛けて、暗証番号を入力する様子も同時に盗撮する。