Mitt företag har arbetat inom samma bransch på en liten ort i flera decennier. Vår kundkrets är etablerad. I anvisningarna anges att kunden alltid ska identifieras innan kundrelationen skapas, med identitetskort, pass etc. I det här skedet behöver man ju inte längre be dem som redan varit kunder att styrka sin identitet, utan endast de nya kunderna?
Skyldigheterna i lagen om penningtvätt gäller såväl gamla som nya kunder, så även gamla kunders identitet ska styrkas om det inte tidigare har gjorts. Identiteten kan styrkas med en handling, till exempel ett pass, eller stark autentisering, till exempel bankkoder.
Den anmälningspliktige ska spara namnet på den handling som använts för att styrka identiteten, handlingens nummer eller någon annan identifieringsuppgift samt den som utfärdat handlingen eller en kopia av handlingen, eller om kundens identitet styrkas elektroniskt ska den anmälningspliktige förvara identifieringsuppgifterna om det förfarande eller de källor som använts för styrkandet.
Om era gamla kunder redan har identifierat sig elektroniskt så att ovan nämnda identifieringsuppgifter om styrkandet av identiteten har sparats och innehas av er uppfyller styrkandet av era kunders identitet redan nu kraven i lagen om penningtvätt.