¿Qué es el Blanqueo de Capitales?
El blanqueo de capitales, también conocido como lavado de dinero, es un proceso ilegal que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos de manera ilícita aparezcan como legítimos. Este proceso generalmente implica tres pasos: colocación, donde el dinero es introducido en el sistema financiero; estratificación, donde se realiza una serie de transacciones para ocultar el origen del dinero; e integración, donde el dinero es reincorporado a la economía de manera que parece provenir de fuentes legítimas. Su prevención y control son aspectos clave de los programas de cumplimiento en muchas organizaciones.