Может ли банк сам заблокировать подозрительную операцию?
Да, подобные полномочия у банка есть. Три основных принципа, которыми обязаны руководствоваться финансовые учреждения, блокируя операции, обозначены ЦБ РФ: Средства поступают на счет человека, ранее замеченного в подобных правонарушениях. Технические средства, с помощью которых осуществляется перевод, ранее участвовало в преступных схемах. Совершается т.н. нетипичная операция. Последнее лучше пояснить на примере:Пример 3. Человек многие годы получает ежемесячно 20 000 рублей, которые в течение месяца тратит. Неожиданно ему на карту приходит платеж в 200 000 000 долларов, которые он тут же пытается перевести на заграничный счет. Банк может остановить подобную операцию до разъяснений.