Wat is transactiemonitoring?
Transactiemonitoring is het detecteren van ongebruikelijke signalen die kunnen duiden op een verhoogd risico van witwassen en/of terrorisme financiering.
De Rabobank is verantwoordelijk voor de transacties die lopen over de rekeningen van haar klanten. Deze verantwoordelijkheid is onder andere vastgelegd in de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme) en de Wft (Wet financieel toezicht). Als een transactie onderdeel is van witwassen, dan is de bank betrokken als facilitator bij het witwasproces. Hetzelfde geldt bij het financieren van terrorisme. Om dat te voorkomen, moeten banken ongebruikelijke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland.