Comment findependent surveille-t-il exactement la solution de placement? (r� � quilibrage)
D'une part, nous v� rifions chaque jour la r� partition de ta solution de placement entre actions, obligations et immobilier et r� tablissons si n� cessaire la r� partition initiale au moyen d'un r� � quilibrage. D'autre part, nous analysons en permanence le march� des ETF et voyons si nous pouvons remplacer un ETF existant par un meilleur, plus avantageux, dans nos solutions de placement fixes et ind� pendantes et si nous voulons adapter notre s� lection d'ETF pour composer notre propre solution de placement. Voici comment fonctionne exactement le r� � quilibrage: Si une classe d'actifs (actions, obligations, immobilier) s'� carte de plus de 5% de la pond� ration cible initiale, nous achetons et vendons les ETF correspondants pour r� tablir la r� partition initiale. Nous nous assurons ainsi que ta solution de placement correspond durablement � ton profil de placement. La fr� quence � laquelle nous devons effectivement r� � quilibrer d� pend de l'� volution du march� . Plus les diff� rentes classes d'actifs � voluent diff� remment, plus les corrections doivent � tre fr� quentes. Comme chaque nouveau versement est � galement plac� de mani� re � ce que la r� partition de la solution de placement se rapproche le plus possible de la r� partition cible, un r� � quilibrage est moins souvent n� cessaire en cas de versements r� guliers. Exemple: Tu as choisi la solution de placement � quilibr� et ta r� partition ressemble � ceci au d� but (r� partition cible) : Action: 60% Obligations: 28% Immobillier: 10% Liquidit� : 2% Si la valeur des actions augmente nettement plus que celle des obligations et de l'immobilier, il se peut que les actions repr� sentent soudain plus de 65% de ta somme investie. Lors du r� � quilibrage, nous vendons alors certaines parts d'actions et achetons des obligations et de l'immobilier pour revenir � la r� partition cible. Pour les petites sommes investies (< CHF 2'000), un � cart de plus de 5% peut � galement se produire.