Comment faire la gestion quotidienne de la trésorerie ?
La gestion de la trésorerie pour un indépendant peut se faire de façon mensuelle, mais une PME doit garder un œil quotidien sur ses liquidités. Voici les tâches à accomplir pour une gestion de trésorerie efficace.Effectuer un rapprochement bancaireLe rapprochement bancaire consiste à s’assurer que tous les mouvements sur le compte bancaire de l’entreprise correspondent à une facture émise ou reçue. Inutile de vous doter d’un logiciel de trésorerie pour accomplir cette opération, Qonto la réalise automatiquement.Pour ce faire, émettez vos factures clients depuis notre outil dédié et centralisez toutes vos factures fournisseurs sur votre compte Qonto. Notre algorithme se charge de faire matcher les mouvements bancaires avec les documents comptables.Connaître sa position de trésorerieLa position de trésorerie désigne le solde à un instant T. Cette information peut s’obtenir très facilement, soit dans le bilan comptable de l’entreprise soit en consultant le solde bancaire sur le site de sa banque.Mettre en place un tableau de suivi de trésorerie mensuelPour bénéficier d’une meilleure visibilité et ainsi anticiper vos flux de trésorerie, la mise en place d’un tableau de suivi de trésorerie mensuel s’impose.Voici comment faire pour compléter ce tableau :1. Renseignez le solde disponible au premier jour, vous pouvez reprendre le solde des liquidités sur le compte bancaire ou dans le bilan comptable ;2. Saisissez l’ensemble des encaissements et des décaissements prévus pour chaque mois. Vous devez indiquer la date à laquelle l’argent entre ou sort du compte bancaire de l’entreprise. Par conséquent, tenez compte des éventuels délais de paiement ;3. Prenez les décisions qui s’imposent selon le solde calculé pour la fin du mois par l’outil.Pensez à compléter ce tableau au fur et à mesure avec les dates de paiements effectives pour anticiper toute rupture de cash.