Qu'est-ce que le screening de sanctions ?
De nombreux régulateurs établissent des listes de sanctions économiques ciblant des pays, des personnes et des entités lorsqu'ils considèrent qu’il ne faudrait pas avoir de relations commerciales avec eux en raison de leur implication dans le terrorisme, le blanchiment d'argent, les activités criminelles, la fraude, le financement de la guerre… etc. Il est important pour les acteurs économiques et financiers en particulier de connaître ces informations pour leurs processus AML/KYC*. Mais ces informations ne sont pas suffisantes : les institutions financières doivent également passer au crible les instruments financiers pour s'assurer qu'en investissant dans ces titres, elles n'entrent pas en relation avec ces organismes et individus sanctionnés. En fonction des règles de chaque autorité de réglementation, elles doivent identifier clairement les instruments financiers "entachés" afin d'investir en toute sécurité dans des instruments "propres".
*Anti-Money Laundering / Know Your Customer