While the concept of insurance dates to antiquity, the concepts needed to scientifically measure and mitigate risks have their origins in 17th-century studies of probability and annuities.
Walaupun konsep dasar asuransi dan manajemen risiko telah ada sejak zaman kuno, konsep dan teknik-teknik untuk mengukur dan memitigasi risiko secara ilmiah berasal dari teori-teori peluang dan anuitas yang dikembangkan pada abad ke-17.
Actuaries assemble and analyze data to estimate the probability and likely cost of an event such as death, sickness, injury, disability, or property loss.
Para aktuaris mengumpulkan dan menganalisis data untuk memperkirakan peluang terjadinya peristiwa-peristiwa seperti kematian, penyakit, cedera, difabel, atau kerusakan harta benda, beserta biaya yang ditimbulkan peristiwa-peristiwa tersebut.
Products prominent in their work include life insurance, annuities, pensions, short and long term disability insurance, health insurance, health savings accounts, and long-term care insurance.
Di antara produk-produk utama di bidang ini adalah asuransi jiwa, anuitas, paket pensiun, asuransi cacat tetap dan sementara, asuransi kesehatan, rekening simpanan kesehatan, serta asuransi perawatan jangka panjang.
In addition to actuarial risks, social insurance programs are influenced by public opinion, politics, budget constraints, changing demographics, and other factors such as medical technology, inflation, and cost of living considerations.
Selain memperhitungkan faktor risiko matematis, program jaminan sosial juga dipengaruhi opini publik, politik, batasan anggaran negara, perubahan demografi, serta mempertimbangkan teknologi medis, inflasi, dan perubahan biaya hidup.
Products prominent in their work include auto insurance, homeowners insurance, commercial property insurance, workers' compensation, malpractice insurance, product liability insurance, marine insurance, terrorism insurance, and other types of liability insurance.
Di antara produk-produk terkait bidang ini adalah asuransi kendaraan bermotor, asuransi rumah, asuransi properti komersial, kompensasi pekerja, asuransi malapraktik, asuransi pertanggungjawaban produk, asuransi pelayaran, asuransi terorisme, dan berbagai asuransi tanggung gugat.
This work may involve dynamic financial analysis, stress testing, the formulation of corporate risk policy, and the establishment and operation of corporate risk departments.
Keahlian para aktuaris juga digunakan dalam manajemen risiko korporasi, yang dapat mencakup berbagai hal termasuk analisis keuangan dinamis, uji stres, merumuskan kebijakan risiko perusahaan, serta mendirikan dan mengelola departemen risiko dalam perusahaan.
They work under a code of ethics that covers their communications and work products.
Komunikasi dan hasil kerja aktuaris diatur oleh kode etik profesi.
By the middle of the 3rd century, charitable operations in Rome supported 1,500 suffering people.
Tercatat pada abad ke-3 M, berbagai lembaga amal di Roma menunjang kehidupan 1.500 orang.
Charitable protection remains an active form of support in the modern era, but receiving charity is uncertain and often accompanied by social stigma.
Hingga zaman modern, lembaga amal masih terus membantu mereka yang membutuhkan, tetapi penerimaan sumbangan tidak bisa dipastikan dan sering memiliki stigma negatif.
Early in the Roman empire, associations were formed to meet the expenses of burial, cremation, and monuments—precursors to burial insurance and friendly societies.
Sejak awal zaman Kekaisaran Romawi, perkumpulan-perkumpulan dibentuk untuk sama-sama menanggung biaya penyelenggaraan jenasah, kremasi, dan monumen.
In 1350, Lenardo Cattaneo assumed "all risks from act of God, or of man, and from perils of the sea" that may occur to a shipment of wheat from Sicily to Tunis up to a maximum of 300 florins.
Pada 1350, seorang yang bernama Lenardo Cattaneo menangung "semua risiko yang berasal dari tindakan Tuhan, manusia, maupun dari bahaya laut" dalam sebuah pengiriman gandum dari Sisilia ke Tunis hingga maksimal kerugian 300 florin.
During the 17th century, a more scientific basis for risk management was being developed.
Dasar ilmiah manajemen risiko mulai berkembang di abad ke-17.
In 1662, a London draper named John Graunt showed that there were predictable patterns of longevity and death in a defined group, or cohort, of people, despite the uncertainty about the future longevity or mortality of any one individual.
Pada 1662, seorang saudagar tekstil dari London John Graunt menunjukkan bahwa walaupun umur dan kematian satu orang tidak dapat diprediksi, umur dan kematian dalam satu kelompok besar yang memiliki definisi jelas (kohor) memiliki pola yang dapat diprediksi.
The first person to correctly calculate these values was Edmond Halley.
Orang pertama yang tercatat melakukan perhitungan yang tepat untuk nilai-nilai ini adalah ilmuwan Inggris Edmond Halley.
After Dodson's death in 1757, Edward Rowe Mores took over the leadership of the group that eventually became the Society for Equitable Assurances.
Setelah Dodson meninggal pada 1757, kepemimpinan kelompoknya dilanjutkan oleh Edward Rowe Mores, yang menjadi pemimpin pertama Society for Equitable Assurances on Lives and Survivorship (sekarang dikenal dengan Equitable Life).
Previously, the use of the term had been restricted to an official who recorded the decisions, or acts, of ecclesiastical courts, in ancient times originally the secretary of the Roman senate, responsible for compiling the Acta Senatus.
Sebelumnya, istilah tersebut digunakan untuk seorang petugas yang mencatat keputusan pengadilan gereja, serta sebelumnya untuk juru tulis Senat Romawi yang bertugas mencatat berita acara senat, Acta Senatus.
Other companies that did not originally use such mathematical and scientific methods most often failed or were forced to adopt the methods pioneered by Equitable.
Perusahaan lain yang bergerak di bidang serupa tanpa menggunakan metode matematika atau ilmiah seperti Equitable sering kalah bersaing atau akhirnya harus mengadopsi metode tersebut.
In the 1930s and 1940s, rigorous mathematical foundations for stochastic processes were developed.
Pada tahun 1930-an dan 1940-an, dasar-dasar matematika yang kuat untuk proses stokastik telah berkembang.
Actuaries began to forecast losses using models of random events instead of deterministic methods.
Para aktuaris mulai memperkirakan kerugian dengan model peristiwa acak, alih-alih menggunakan model deterministik.
In the early 20th century, some economists and actuaries were developing techniques that can be found in modern financial theory, but for various historical reasons, these developments did not achieve much recognition.
Sejak awal abad ke-20, para aktuaris telah mengembangkan teknik-teknik yang kelak ditemukan di teori keuangan modern, tetapi karena banyak faktor sejarah perkembangan ini tidak banyak mendapat pengakuan.
In the late 1980s and early 1990s, there was a distinct effort for actuaries to combine financial theory and stochastic methods into their established models.
Mulai akhir 1980an dan awal 1990an, muncul upaya khusus untuk para aktuaris agar menggabungkan teori keuangan dan metode stokastik dalam model-model yang mereka gunakan.
In some countries, such as Denmark, most study takes place in a university setting.
Di beberapa negara, seperti Denmark, sebagian besar pelajaran diberikan di universitas.
As these qualifying exams are extremely rigorous, support is usually available to people progressing through the exams.
Karena proses kualifikasi aktuaris melalui ujian sangat ketat, dukungan umumnya diberikan untuk orang-orang yang melalui proses ini.
A common rule of thumb for exam students is that, for the Society of Actuaries examinations, roughly 400 hours of study time are necessary for each four-hour exam.
Gambaran kasar untuk ujian Society of Actuaries menyebut bahwa sekitar 400 jam belajar dibutuhkan untuk setiap ujian, yang masing-masing selama empat jam.
They are determined by the quality of the candidates sitting the examination and in particular how well prepared they are.
Tingkat kelulusan tergantung kepada kualitas para calon yang duduk di ujian dan khususnya seberapa siap mereka.
In 2000, the Casualty Actuarial Society (CAS) decided to start releasing pass marks for the exams it offers.
Pada 2000, lembaga AS Casualty Actuarial Society (CAS) memutuskan untuk merilis ambang nilai lulus untuk ujian-ujian yang diberikan lembaga tersebut.
The CAS's policy is also not to grade to specific pass ratios; the CAS board affirmed in 2001 that "the CAS shall use no predetermined pass ratio as a guideline for setting the pass mark for any examination.
CAS juga memiliki kebijakan untuk tidak memutuskan berdasarkan rasio atau kuota kelulusan, dan pada 2001 menyatakan bahwa "CAS tidak akan menggunakan rasio kelulusan yang ditentukan sebelumnya sebagai pedoman untuk mengatur ambang nilai lulus untuk ujian apapun.
If the CAS determines that 70% of all candidates have demonstrated sufficient grasp of the syllabus material, then those 70% should pass.
Jika CAS menilai bahwa 70% kandidat telah menunjukkan penguasaan yang memadai terhadap bahan silabus, maka 70% kandidat tersebut harus lulus.
Similarly, if the CAS determines that only 30% of all candidates have demonstrated sufficient grasp of the syllabus material, then only those 30% should pass.
Demikian juga, jika CAS menilai bahwa hanya 30% dari seluruh kandidat telah menunjukkan penguasaan yang memadai terhadap bahan silabus, maka hanya 30% tersebutlah yang harus lulus.