逆週期緩衝資本

逆週期緩衝資本 ( 簡稱CCyB ） 是根據 《 巴塞爾協議III 》 制訂的監管機制 ， 目前是爲了應對信貸過度增長所帶來的系統性風險 。 根據 《 巴塞爾協議III 》 ， 銀行需要建立一定水平的逆週期緩衝資本 ， 其中包括普通股或其他能充分吸收損失的資本構成 。 逆週期緩衝資本的水平爲銀行所持有的總風險加權資產的一個百分比 。 2010年 ， 逆週期緩衝資本比率爲0 % - 2.5 % 。