獨立理財顧問

獨立理財顧問 （ 英語 ： ， 簡稱IFA ） 的工作是站在客戶的位置 ， 根據客戶的實際情況 ， 發現客戶的金融需求和問題 ， 提出專業 、 獨立和客觀的策劃意見 ， 可在全部市場幫助客戶推薦 、 比較出最適合客戶的計劃和服務 ， 解決客戶金融和錢財相關的問題 。 獨立理財顧問是由英國發展而來 ， 是受金融監管的職業 。 這個專門的職業稱謂也被其它國家和地區採用 ， 比如香港 。 獨立理財顧問是理財策劃師 （ 英語 ： ） 的一種 。 獨立理財顧問代表客戶的利益 ， 而不代表任何一家保險公司 、 銀行或證券公司 ， 對產品和服務提供商持中立的態度 。 獨立理財顧問通常會 “ 實情調查 ” ， 對客戶的財務狀況 、 喜好和目標進行詳細調查 。 然後 ， 他們將採取適當行動提出建議 ， 以滿足客戶的目標 。 如果需要的話 ， 他們會進一步推薦適合的金融產品 ， 以符合客戶的需求 。 個人和企業會在很多方面諮詢獨立財務顧問 ， 包括保險和保障 、 儲蓄 、 投資 、 退休策劃 、 遺產安排和借貸 。 獨立財務顧問還會對一些稅收和法律問題提出建議 。 獨立財務顧問定期檢視理財客戶的方案和繼續提供適合的建議 ， 合資格的獨立財務顧問甚至提供資產管理服務 ， 幫助客戶管理投資組合 。 獨立財務顧問還是客戶與提供商之間的有效溝通橋樑 ， 大型的獨立財務顧問公司通常和諸多提供商保持良好的關係 ， 給客戶提供多一重的服務保障 。 Category: 金融服務 Category: 服務業