When the annuitetnom method of debt repayment on the loan in equal parts is not only the amount of debt, but also the interest for the entire term of the loan. Thus, the borrower pays the equal largest contributions throughout the period of payments.
Kapag ang kinikita sa isang taon paraan ng pagbabayad ng mga utang sa pautang ay nahahati sa pantay na mga bahagi ay hindi lamang ang halaga ng utang, ngunit din ang interes sa ito para sa buong panahon ng utang. Kaya, ang borrower nagbabayad ang mga kontribusyon ng katumbas magnitude para sa tagal ng pagbabayad.