Pri pružanju savjeta koji uključuje zamjenu odnosne ulagateljske imovine, posrednici u osiguranju i društva za osiguranje prikupljaju i potrebne informacije o postojećoj odnosnoj ulagateljskoj imovini potrošača i preporučenoj novoj ulagateljskoj imovini i analiziraju očekivane troškove i koristi zamjene tako da mogu razumno dokazati da su očekivane koristi zamjene veće od troškova.
Försäkringsförmedlare och försäkringsföretag ska på ett tydligt och enkelt sätt informera kunderna om att skälet till att göra lämplighetsbedömningen är att kunna agera i kundens bästa intresse.