Nedostaci uključuju nadzor i izvršenje kontrola SPNFT-a koje provode financijske institucije, uključujući poduzeća za novčane usluge; nedostatne mjere za sprečavanje nezakonitog prekograničnog prijenosa valuta; nedostatak konkretnih rezultata u istragama i kaznenom progonu financiranja terorizma, uključujući nedostatak potrebne koordinacije između raznih tijela; nedovoljnu provedbu ciljanih financijskih sankcija i rezolucija Vijeća sigurnosti Ujedinjenih naroda 1267 (1999) i 1373 (2001); nedovoljno izvršavanje zabrane raspolaganja sredstvima i financijskih usluga.
Med tanke på det internationella finansiella systemets höga integrationsnivå, den nära kopplingen till marknadsaktörerna, den stora volymen gränsöverskridande transaktioner till och från unionen samt graden av marknadsöppning, anser kommissionen att eventuella hot vad gäller bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism mot det internationella finansiella systemet också utgör ett hot mot unionens finansiella system.