Taj postupak treba razlikovati od pojedinačne procjene na prodajnom mjestu radi utvrđivanja zadovoljava li proizvod osiguranja zahtjeve i potrebe te, ovisno o slučaju, je li investicijski proizvod osiguranja primjeren ili prikladan za pojedinačnog potrošača ili potencijalnog potrošača.
För att stärka konsumentskyddet, i synnerhet när det gäller försäkringsbaserade investeringsprodukter, bör utvecklarna ha möjlighet att fastställa särskilda grupper av kunder för vilka försäkringsprodukten normalt inte är passande.