Proizvod može biti neprimjeren i ako bi zbog njega portfelj odnosnih ulaganja postao neprimjeren.
Eftersom en lämplighetsbedömning i princip alltid måste göras då försäkringsbaserade investeringsprodukter säljs utan rådgivning bör försäkringsförmedlare och försäkringsföretag göra en sådan bedömning i alla situationer där kunden, i enlighet med tillämpliga bestämmelser i nationell lag, kräver en försäljning utan rådgivning och villkoren i artikel 30.3 i direktiv (EU) 2016/97 inte är uppfyllda.