Potreba za procjenom primjerenosti posebno je izražena u slučaju odluka o zamjeni odnosne ulagateljske imovine ili o držanju ili prodaji investicijskog proizvoda osiguranja.
Försäkringsförmedlare och försäkringsföretag bör ha ansvar för att göra lämplighetsbedömningar även då rådgivning om försäkringsbaserade investeringsprodukter ges helt eller delvis genom automatiska eller halvautomatiska system, eftersom systemen ger personliga investeringsrekommendationer som bör vara baserade på en lämplighetsbedömning.