Posrednici u osiguranju i društva za osiguranje trebali bi i dalje biti odgovorni za obavljanje procjena primjerenosti ako se usluge savjetovanja o investicijskim proizvodima osiguranja u cijelosti ili djelomično pružaju putem automatskog ili poluautomatskog sustava jer ti sustavi daju osobne preporuke za ulaganje koje bi se trebale temeljiti na procjeni primjerenosti.
Om en lämplighetsbedömning inte kan göras på grund av att nödvändiga upplysningar om kundens finansiella ställning och investeringsmål inte kan inhämtas, kan kunden, i enlighet med tillämpliga bestämmelser i nationell lag, välja att ingå avtalet som en försäljning utan rådgivning.