Potrebno je pojasniti i da se procjenama primjerenosti i prikladnosti ne dovodi u pitanje obveza posrednika u osiguranju i društava za osiguranje da prije sklapanja ugovora o osiguranju utvrde zahtjeve i potrebe određenog potrošača na temelju informacija koje su dobili od njega.
Eftersom försäkringsbaserade investeringsprodukters marknadsexponering till stor del beror på valet av underliggande investeringstillgångar kan en sådan produkt vara olämplig för en kund eller en presumtiv kund på grund av riskerna med dessa tillgångar, på grund av produkttypen eller produktens egenskaper, eller på grund av hur ofta man byter underliggande tillgångar.