Potreba za procjenom primjerenosti posebno je izražena u slučaju odluka o zamjeni odnosne ulagateljske imovine ili o držanju ili prodaji investicijskog proizvoda osiguranja.
Keďže trhová expozícia investičných produktov založených na poistení závisí do veľkej miery od výberu podkladových investičných aktív, takýto produkt môže byť pre zákazníka alebo potenciálneho zákazníka nevhodný v dôsledku rizík uvedených aktív, druhu alebo charakteristických znakov produktu alebo frekvencie výmeny podkladových investičných aktív.