Potrebno je pojasniti i da se procjenama primjerenosti i prikladnosti ne dovodi u pitanje obveza posrednika u osiguranju i društava za osiguranje da prije sklapanja ugovora o osiguranju utvrde zahtjeve i potrebe određenog potrošača na temelju informacija koje su dobili od njega.
Posúdenie vhodnosti by sa malo vykonať nie len vo vzťahu k odporúčaniam kúpiť investičný produkt založený na poistení, ale aj vo vzťahu k všetkým osobným odporúčaniam poskytnutým počas celej životnosti uvedeného produktu, pretože takéto situácie v sebe môžu zahŕňať poradenstvo o finančných transakciách, ktoré by malo byť založené na dôkladnej analýze znalostí, skúseností a finančnej situácie príslušného zákazníka.