Pregledom tih regulatornih dokumenata Komisija je utvrdila da financijske institucije u NRK-u posluju u općem pravnom okruženju u kojem ih se usmjerava da se pri donošenju financijskih odluka usklade s ciljevima industrijske politike kineske vlade zbog razloga anvedenih u nastavku.
Počas prešetrovania spolupracujúce banky vo vlastníctve štátu tvrdili, že v praxi pri udeľovaní dotknutých úverov využívali vhodné politiky a modely posudzovania úverového rizika.