Stoga se Direktivom (EU) 2015/849 predviđa da Komisija treba utvrditi visokorizične treće zemlje sa strateškim nedostacima u svojim režimima sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma koji predstavljaju znatnu prijetnju financijskom sustavu Unije.
Pri identifikácii vysokorizikových tretích krajín je nevyhnutné brat do úvahy najnovšie dostupné informácie, najmä najnovšie verejné vyhlásenia FATF a dokument FATF s názvom Zlepšovanie súladu s mechanizmami boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na celom svete: neustále prebiehajúci proces, ako aj správy FATF o Skupine pre medzinárodnú spoluprácu a preskúmanie (International Cooperation Review Group), pokiaľ ide o riziká, ktoré predstavujú tretie krajiny.