Zakona o bankama navodi da „poslovne banke, u skladu sa zakonom, posluju bez uplitanja bilo kojeg subjekta ili osobe te da neovisno preuzimaju građanskopravnu odgovornost i odgovaraju svojom cijelom imovinom pravne osobe”, u ispitnom postupku pokazalo se da se članak 4.
Overovaniami na mieste sa odhalilo, že s výnimkou jedného vyvážajúceho výrobcu, ktorý nemal počas obdobia prešetrovania žiadne nesplatené bankové úvery, boli úvery poskytnuté všetkým štyrom zostávajúcim skupinám vyvážajúcich výrobcov zaradeným do vzorky za úrokové sadzby blížiace sa referenčným úrokovým sadzbám Čínskej ľudovej banky (ďalej len „PBOC“) alebo medzibankovým referenčným úrokovým sadzbám, a to bez ohľadu na finančnú situáciu daných spoločností a ich situáciu v oblasti úverového rizika.