Ako nije moguće dobiti fer vrijednost iz tržišnih cijena, ona se izračunava primjenom tehnike vrednovanja kojom se mogu pravilno prikazati različiti čimbenici koji utječu na strukturu isplata po proizvodu, čime se u najvišoj mogućoj mjeri iskorištavaju tržišni podaci.
Podiel nákladov na poistné za biometrické riziko predstavuje rozdiel medzi poistným za biometrické riziko, ktoré bolo účtované retailovému investorovi, uvedenému v bode 54 tejto prílohy, a reálnou hodnotou poistného za biometrické riziko uvedeného v bode 55 tejto prílohy.