Budući da je malim ulagateljima teško predvidjeti razinu likvidnosti koja im može zatrebati u njihovom ulagačkom portfelju u cjelini, informacije o preporučenim razdobljima držanja i obveznim najkraćim razdobljima te mogućnost djelomičnog ili potpunog prijevremenog izlaska izuzetno su važne i trebaju se uvrstiti u dokument s ključnim informacijama.
Keďže retailoví investori len ťažko predvídajú stupeň likvidity, aký môžu potrebovať pri svojich investičných portfóliách ako celku, informácie o odporúčanom období držby, požadovanom minimálnom období držby a o možnosti čiastočného alebo úplného predčasného ukončenia sú mimoriadne dôležité a mali by sa zahrnúť do dokumentu s kľúčovými informáciami.