Posrednici u osiguranju i društva za osiguranje trebali bi i dalje biti odgovorni za obavljanje procjena primjerenosti ako se usluge savjetovanja o investicijskim proizvodima osiguranja u cijelosti ili djelomično pružaju putem automatskog ili poluautomatskog sustava jer ti sustavi daju osobne preporuke za ulaganje koje bi se trebale temeljiti na procjeni primjerenosti.
S cieľom zabezpečiť primeranú úroveň poradenstva, pokiaľ ide o dlhodobý vývoj produktu, by sprostredkovatelia poistenia alebo poisťovne mali do vyhlásenia o vhodnosti zahrnúť – a zákazníkov upozorniť na – informácie o tom, či si odporúčané investičné produkty založené na poistení pravdepodobne budú od zákazníka vyžadovať, aby dané opatrenie pravidelne preskúmaval.