Ako u oblikovanju i razvoju proizvoda osiguranja sudjeluju posrednik u osiguranju i društvo za osiguranje i oba o tome odlučuju, posrednik u osiguranju i društvo za osiguranje trebaju u pisanom sporazumu utvrditi pojedinosti svoje suradnje i svojih uloga kako bi nadležna tijela mogla nadzirati usklađenost s pravnim zahtjevima.
Malo by sa odlišovať od individuálneho posúdenia na mieste predaja, ktorého cieľom je určiť, či poistný produkt spĺňa požiadavky a uspokojuje potreby a prípadne, či je investičný produkt založený na poistení vhodný alebo primeraný pre jednotlivého alebo potenciálneho zákazníka.