Taj postupak treba razlikovati od pojedinačne procjene na prodajnom mjestu radi utvrđivanja zadovoljava li proizvod osiguranja zahtjeve i potrebe te, ovisno o slučaju, je li investicijski proizvod osiguranja primjeren ili prikladan za pojedinačnog potrošača ili potencijalnog potrošača.
Pri jednoduchších, bežnejších produktoch by sa cieľový trh mal určovať s menšou úrovňou podrobnosti, zatiaľ čo pri zložitejších alebo menej bežných produktoch by sa cieľový trh mal určovať podrobnejšie, berúc do úvahy zvýšené riziko poškodenia spotrebiteľa spojené s takýmito produktmi.