Datum plaćanja banci može odgovarati roku za plaćanje koji je dogovoren s dobavljačem ili se može raditi o kasnijem datumu.
Tento vyvážajúci výrobca ďalej uviedol, že v jeho konkrétnom prípade sa peňažné prostriedky prevedené dodávateľovi museli uložiť do banky pred dátumom splatnosti bankového akceptu a že banka v deň splatnosti bankového akceptu tieto peňažné prostriedky vybrala s cieľom vyplatiť dodávateľov podľa dohôd, ktoré mala uzavreté s príslušnými dodávateľmi.