Zakoni za sprečavanje pranja novca ili za nadzor banaka ne postoje ili nisu dovoljni ili se ne provode u dovoljnoj mjeri.
Bezprostredná blízkosť a regionálne a historické otázky – tento aspekt poskytuje informácie o pravdepodobnosti nesprávne udaného pôvodu, a to v dôsledku pašovania zo susediacich krajín s historickými väzbami alebo krajín poskytujúcich daňové stimuly.