da institucija opravdava odabir razine granularnosti kategorija operativnog rizika na temelju kvalitativnih i kvantitativnih sredstava te da klasificira kategorije operativnog rizika na temelju homogenih, neovisnih i stacionarnih podataka;
že inštitúcia – ak je to vhodné, a to aj v prípade, že diagnostické nástroje nevedú k jasnému výberu najvhodnejšieho rozdelenia, alebo s cieľom zmierniť účinok veľkosti vzorky a počet odhadovaných parametrov v testoch vhodnosti – používa metódy vyhodnocovania, ktorými sa porovnáva relatívna výkonnosť rozdelení strát vrátane miery pravdepodobnosti, Akaikeovho informačného kritéria a Schwarz-Bayesovho kritéria;