Procjenu primjerenosti potrebno je obaviti ne samo za preporuke za kupnju investicijskog proizvoda osiguranja, nego za sve osobne preporuke tijekom trajanja tog proizvoda jer se u tim situacijama mogu podrazumijevati savjeti o financijskim transakcijama koji bi se trebali temeljiti na pomnoj analizi znanja i iskustva te financijskoj situaciji pojedinačnog potrošača.
Potreba vykonať posúdenie vhodnosti je obzvlášť výrazná v prípade rozhodnutí týkajúcich sa výmeny podkladového investičného aktíva alebo rozhodnutí týkajúcich sa držať alebo predať investičný produkt založený na poistení.