Оценяването на подходящия характер на продукта следва да се извършва не само във връзка с препоръките за закупуване на основаващ се на застраховане инвестиционен продукт, а и за всички персонални препоръки, отправени в рамките на жизнения цикъл на съответния продукт, тъй като такива ситуации могат да предполагат предоставяне на консултации за финансови сделки, които следва да се основават на изчерпателен анализ на знанията, опита и финансовото състояние на дадения клиент.
Potrebno je pojasniti i da se procjenama primjerenosti i prikladnosti ne dovodi u pitanje obveza posrednika u osiguranju i društava za osiguranje da prije sklapanja ugovora o osiguranju utvrde zahtjeve i potrebe određenog potrošača na temelju informacija koje su dobili od njega.