Като се вземат под внимание високата степен на интеграция на международната финансова система, тясната връзка между пазарните субекти, големият обем на трансграничните сделки от или към Съюза, както и степента на отваряне на пазара, Комисията смята, че всяка заплаха, свързана с изпиране на пари и финансиране на тероризма, за международната финансова система представлява заплаха и за финансовата система на Съюза.
Nedostaci uključuju nadzor i izvršenje kontrola SPNFT-a koje provode financijske institucije, uključujući poduzeća za novčane usluge; nedostatne mjere za sprečavanje nezakonitog prekograničnog prijenosa valuta; nedostatak konkretnih rezultata u istragama i kaznenom progonu financiranja terorizma, uključujući nedostatak potrebne koordinacije između raznih tijela; nedovoljnu provedbu ciljanih financijskih sankcija i rezolucija Vijeća sigurnosti Ujedinjenih naroda 1267 (1999) i 1373 (2001); nedovoljno izvršavanje zabrane raspolaganja sredstvima i financijskih usluga.