Съгласно вътрешнорейтинговия подход институциите прилагат следното изчисление: за експозициите (различни от тези, за които са предвидени специфични регулаторни рискови тегла) при всяка категория длъжници рисковото тегло се извежда, като се раздели рисково претеглената експозиция, получена чрез формулата за рисковото тегло или чрез надзорната формула (съответно за кредитен риск и секюритизиращи експозиции), на стойността на експозицията, след като се отчетат входящите и изходящите потоци, породени от техниките за РКР с ефект на заместване върху експозицията.
naknade od ‚aktivnosti servisiranja kredita’ uključuju na prihodnoj strani prihode od naknada i provizija koje institucija ostvaruje od usluga servisiranja kredita, a na rashodnoj strani rashode od naknada i provizija koje instituciji naplaćuju pružatelji kreditnih usluga;