Съгласно вътрешнорейтинговия подход институциите прилагат следното изчисление: за експозиции (различни от тези, за които са предвидени специфични регулаторни рискови тегла), които принадлежат към всяка категория на длъжника, рисковото тегло се извежда, като се раздели рисково претеглената експозиция, получена чрез формулата за рисковото тегло или чрез надзорната формула (съответно за кредитен риск и секюритизиращи експозиции), на стойността на експозицията, след като се отчетат входящите и изходящите потоци вследствие на техники за РКР с ефект на заместване върху експозицията.
CRR-a, kako je određeno u uputama za ispunjavanje obrazaca C 07.00, C 08.01 i C 08.02.