измами, извършени от клиент на институцията за нейна сметка и които са свързани с кредитен продукт или процес на отпускане на кредит в началния етап на жизнения цикъл на кредитно взаимоотношение, включително подтикване към вземане на решения за отпускане на кредити въз основа на фалшифицирани документи или финансови отчети с невярно представена информация, например несъществуване или надценяване на обезпечения и фалшифицирано потвърждение за заплата;
situaciju u kojoj je gotovo došlo do gubitka u obliku nultog gubitka zbog događaja povezanog s operativnim rizikom, uključujući poremećaj u IT sustavu u sobi za trgovanje izvan vremena trgovanja;