Ако въз основа на анализа на риска от операциите в реално време плащането не може да бъде поставено в категория с ниска степен на риск, доставчикът на платежни услуги трябва да премине към задълбочено установяване на идентичността на клиента.
U okviru tih zahtjeva utemeljenih na riziku trebali bi se kombinirati rezultati analize rizika, koji potvrđuju da nije utvrđen neuobičajen obrazac potrošnje ili ponašanja platitelja, uzimajući u obzir druge čimbenike rizika, uključujući informacije o lokaciji platitelja i primatelja plaćanja, s novčanim pragovima koji se temelje na stopama prijevare izračunanima za plaćanja s udaljenosti.