Честотата на тази оценка се увеличава в зависимост от характеристиките на клиента, като например допустимия за него риск, и от естеството на препоръчания основаващ се на застраховане инвестиционен продукт.
Kad je riječ o grupnom osiguranju, posrednik u osiguranju ili društvo za osiguranje uspostavlja i provodi politiku o predmetu procjene primjerenosti ako se ugovor o osiguranju sklapa u ime skupine članova u kojoj pojedini član ne može donijeti samostalnu odluku o učlanjenju.