ועדת החוקה, חוק ומשפט, כנסת 19, פרוטוקול מספר 162, 2014-03-18 08:30

דוד רותם: בוקר טוב.

דוד רותם: אנחנו נמשיך לדון בצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור).

דוד רותם: אלעזר, אחרי שישבת וסיכמת והגעת להסכמות, נא להמשיך לקרוא.

הלשכה המשפטית: אני רק אעיר מספר הערות ניסוח שנעשו בעקבות הישיבה הקודמת.

הלשכה המשפטית: הערה אחת שחוזרת בכמה מקומות לגבי המאגר מידע – ההקלות לגבי מקבל שירות קבוע יהיו לא רק לגבי מי שחייב להקים את מאגר המידע אלא גם מי שהקים בצורה וולונטרית.

הלשכה המשפטית: זו הערת ניסוח שחוזרת בכמה וכמה מקומות.

הלשכה המשפטית: נקודה נוספת שנוספה, בעקבות בקשה של חלק מנותני שירותי המטבע, זו האפשרות של נותן שירותי המטבע להחיל על עצמו בצורה וולונטרית את הצו עוד לפני יום התחילה.

הלשכה המשפטית: נקודה שנוספה, בעקבות בקשת נציגי הממשלה, שברשימת הטריטוריות בסיכון תהיה גם רצועת-עזה.

הלשכה המשפטית: שוב, חוץ מכמה הערות ניסוח, נקודה משמעותית נוספת שנוספה זה במסגרת הנוהל שקראנו בתוספת השלישית – שוב, בעקבות בקשה של נותני שירותי מטבע – לגבי חתימה על טופס הכרת הלקוח וטופס הצהרת נהנה, לאפשר לממונה לקבוע דרכים נוספות לחתימה על הטפסים האלה.

הלשכה המשפטית: עכשיו אנחנו צריכים להתחיל לקרוא את התוספת הרביעית: "תוספת רביעית (סעיפים 5 ו-6(ג)) טופס א': מקבל שירות רגיל נוסח הצהרת מבקש שירות רגיל שם נותן שירותי המטבע.

הלשכה המשפטית: ..........................

הלשכה המשפטית: אני .............................. [שם]*, בעל מספר זהות .......................

הלשכה המשפטית: שמעני ............................

הלשכה המשפטית: ותפקידי ............................

הלשכה המשפטית: מצהיר כי: אני מבקש לקבל בעבור עצמי בלבד את שירות המטבע המסומן להלן בסכום של . . . . . . . . . . .

הלשכה המשפטית: . . . . . . . . . . .

הלשכה המשפטית: שקלים חדשים או בסכום שווה ערך לכך (הסכום במילים:.

הלשכה המשפטית: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

הלשכה המשפטית: שקלים חדשים).

הלשכה המשפטית: סוג השירות המבוקש כאמור בסעיף 11ג(א)(1) עד (8) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 (להלן – החוק):" – פה יש את רשימת הדברים שיש בסעיף 11ג לחוק - "( ) המרת מטבע.

הלשכה המשפטית: ( ) מכירה או פדיון של המחאת נוסעים.

הלשכה המשפטית: ( ) קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת.

הלשכה המשפטית: ( ) החלפת שטרות כסף.

הלשכה המשפטית: ( ) ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב.

הלשכה המשפטית: ( ) שירות ניכיון ( כרטיסי חיוב).

הלשכה המשפטית: ( ) מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע.

הלשכה המשפטית: ( ) מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר; אני מבקש לקבל בעבור אחר/תאגיד את שירות המטבע המסומן להלן בסכום של . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

הלשכה המשפטית: שקלים חדשים או בסכום שווה ערך לכך (הסכום במילים:.

הלשכה המשפטית: . . . . . .

הלשכה המשפטית: . . . . . . . . . . . . . . .

הלשכה המשפטית: שקלים חדשים).

הלשכה המשפטית: סוג השירות המבוקש כאמור בסעיף 11ג(א)(1) עד (8) בחוק:" – שוב, אותה רשימה של שמונה קטגוריות שיש בחוק.

הלשכה המשפטית: "( ) המרת מטבע.

הלשכה המשפטית: ( ) מכירה או פדיון של המחאת נוסעים.

הלשכה המשפטית: ( ) קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת.

הלשכה המשפטית: ( ) החלפת שטרות כסף.

הלשכה המשפטית: ( ) ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב.

הלשכה המשפטית: ( ) שירות ניכיון (כרטיסי חיוב).

הלשכה המשפטית: ( ) מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע.

הלשכה המשפטית: ( ) מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר; שירות המטבע האמור מבוקש בעבור .........................

הלשכה המשפטית: [שם]* (להלן – מקבל השירות); מצורף כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד מאת מקבל השירות ובו פרטי הזיהוי שלו ואם הוא תאגיד - של בעלי השליטה בו*.

הלשכה המשפטית: שם; מספר זהות לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי; ביחיד תאריך לידה ומין ובתאגיד תאריך ההתאגדות; מען ובתושב חוץ השוהה בישראל גם מען בישראל.

הלשכה המשפטית: ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי סעיף 7 לחוק, מהווה עבירה פלילית.

הלשכה המשפטית: תאריך .................................

הלשכה המשפטית: חתימה ................................

הלשכה המשפטית: __

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: __

הלשכה המשפטית: __

הלשכה המשפטית: ___________________________________

הלשכה המשפטית: _

הלשכה המשפטית: ____ זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי המטבע אני מאשר כי ביום ..............

הלשכה המשפטית: הופיע לפני ...................

הלשכה המשפטית: אשר זיהה עצמו באמצעות.

הלשכה המשפטית: ...................................

הלשכה המשפטית: שהעתקם מצ"ב.

הלשכה המשפטית: שם העובד שמילא את הטופס ....................

הלשכה המשפטית: מס' זהות ........................

הלשכה המשפטית: חתימה ..........................

הלשכה המשפטית: " פה, אותו גורם צריך לאשר שביום כך וכך הופיע לפניו אותו מבקש שירות, שזיהה את עצמו.

הלשכה המשפטית: צריך לרשום את שם העובד שמילא את הטופס, מספר הזהות שלו וחתימה.

הלשכה המשפטית: "טופס ב': מקבל שירות קבוע נוסח הצהרת מבקש שירות עבור מקבל שירות קבוע" – פחות או יותר מקביל למה שיש בטופס א' "שם נותן שירותי המטבע...........................

הלשכה המשפטית: אני ..............................

הלשכה המשפטית: [שם]*, בעל מספר זהות ....................... שמעני ............................ ותפקידי ............................

הלשכה המשפטית: מצהיר כי:

הלשכה המשפטית: ( ) המרת מטבע.

הלשכה המשפטית: ( ) מכירה או פדיון של המחאת נוסעים.

הלשכה המשפטית: ( ) קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת.

הלשכה המשפטית: ( ) החלפת שטרות כסף.

הלשכה המשפטית: ( ) ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב.

הלשכה המשפטית: ( ) שירות ניכיון ( כרטיסי חיוב).

הלשכה המשפטית: ( ) מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע.

הלשכה המשפטית: ( ) מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר; אני מבקש לקבל בעבור מקבל שירות קבוע .........................

הלשכה המשפטית: [שם]* (להלן – מקבל השירות הקבוע) את שירותי המטבע המסומנים להלן (סוג השירותים המבוקשים כאמור בסעיף 11ג(א)(1) עד (8) בחוק): ( ) המרת מטבע.

הלשכה המשפטית: ( ) מכירה או פדיון של המחאת נוסעים.

הלשכה המשפטית: ( ) קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת.

הלשכה המשפטית: ( ) החלפת שטרות כסף.

הלשכה המשפטית: ( ) ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב.

הלשכה המשפטית: ( ) שירות ניכיון (כרטיסי חיוב).

הלשכה המשפטית: ( ) מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע.

הלשכה המשפטית: ( ) מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר; מצורף כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד מאת מקבל השירות הקבוע ובו פרטי הזיהוי שלו ואם הוא תאגיד – של בעלי השליטה בו*.

הלשכה המשפטית: שם; מספר זהות לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי; ביחיד תאריך לידה ומין ובתאגיד תאריך ההתאגדות; מען ובתושב חוץ השוהה בישראל גם מען בישראל.

הלשכה המשפטית: אני מתחייב להודיע לנותן שירותי המטבע בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל.

הלשכה המשפטית: " – פה, עוד שינוי שנעשה בסוף הדיון הקודם בעקבות הערה של אחד מנותני שירותי המטבע, ההתחייבות הזאת לחתום על הצהרה מחודשת יצאה מהטופס פה, ומבחינת המיקום שלה היא עברה לצו עצמו; ההתחייבות שאם חלים שינויים בנהנה, הוא צריך לחתום על טופס מחודש; פשוט המיקום השתנה, במקום שזה יהיה בטופס זה עבר להיות בצו – "ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי סעיף 7 לחוק, מהווה עבירה פלילית.

הלשכה המשפטית: תאריך .................................

הלשכה המשפטית: חתימה ................................

הלשכה המשפטית: __________________________________________________________ זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי המטבע אני מאשר כי ביום ..............

הלשכה המשפטית: הופיע לפני ...................

הלשכה המשפטית: אשר זיהה עצמו באמצעות.

הלשכה המשפטית: ...................................

הלשכה המשפטית: שהעתקם מצ"ב.

הלשכה המשפטית: שם העובד/נושא המשרה שמילא את הטופס ....................

הלשכה המשפטית: מס' זהות ........................

הלשכה המשפטית: תפקיד ........................... חתימה ..........................

הלשכה המשפטית: __________________________________________________________________ תוספת חמישית (סעיף 8(ב)) רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצו פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה בסעיף8(א) לצו; פעילות שנראה שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי; נראה כי מבקש השירות אינו מקבל השירות על אף שמבקש השירות הצהיר כי הוא מבצע את שירותי המטבע בעבור עצמו בלבד; נראה כי שירות המטבע שניתן אינו אופייני, למקבל השירות; מתן שירותי מטבע כאמור בסעיף 11ג(א)(3) לחוק, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, כאשר הצד האחר לעסקה, מקור או יעד, אינו מזוהה בשם או במספר זהות או במספר חשבון; שירות המטבע המבוקש נראה כחסר הגיון עסקי או כלכלי למקבל השירות; היקף פעולות יוצא דופן או שהן פעולות בלתי אופייניות למקבל השירות או שהן פעולות אחדות לאותו יעד או מאותו מקור, והכול בלא סיבה הנראית לעין; מקבל השירות מגלה אדישות בנוגע לסיכונים, לעמלות ולעלויות של מתן שירותי המטבע; החלפה של שטרות ומטבעות כסף בערך נמוך בשטרות בעלי ערך גבוה, ללא סיבה נראית לעין; נראה שמבקש השירות מבצע פעולות בעבור אחר, שאינו מקבל השירות שעליו הצהיר; מבקש השירות או מקבל השירות נחזה להיות נותן שירותי מטבע ולא הציג תעודת רישום במרשם נותני שירותי מטבע במשרד האוצר; בקשת שירות מטבע שמעורב בה ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום)1945 או ארגון שהוכרז ארגון טרוריסטי לפי פקודת מניעת טרור, התש"ח-1948,או ארגון שהוכרז כארגון טרור לפי סעיף 2 לחוק איסור מימון טרור, התשס"ה- 2005 (להלן - חוק איסור מימון טרור) וכן בקשת שירות שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון כאמור; בקשת שירות מטבע שנראה כי נועדה לבוא במקום בקשת שירות של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי סעיף 2 לחוק איסור מימון טרור; העברות שוטפות מגופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה לצו, או אל גופים כאמור; הצהרה שניתנה לפי הצו, שנחזית להיות בלתי נכונה; בקשת שירותי מטבע של ארגון שאינו למטרת רווח עם יחידים או גופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה; בקשת שירותי מטבע של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות המוצהרת של הארגון, ככל שהפעילות המוצהרת של הארגון ידועה לנותן שירותי המטבע.

הלשכה המשפטית: רצף פעולות של אותו לקוח במהלך יום או יומיים והמסתכמות בסכום של סף הדיווח.

הלשכה המשפטית: מתן שירותי מטבע שאינם פנים אל פנים (באמצעות ארנק אלקטרוני) "ארנק אלקטרוני" – תוכנה ממוחשבת המאפשרת אחסון כסף דיגיטלי, המרתו, העברתו בין מדינות וביצוע עסקאות באינטרנט.

הלשכה המשפטית: לענין זה, "כסף דיגיטלי" הינו כסף ללא ביטוי פיזי.

הלשכה המשפטית: הטענת ארנק אלקטרוני המתבצעת שלא על ידי הארנק האלקטרוני.

הלשכה המשפטית: הטענת הארנק האלקטרוני באמצעות מזומן בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים; מכירת מוצרים שנרכשו על ידי הלקוח בסכומים נמוכים משוויים הריאלי, ללא סיבה הנראית לעין; קבלה או העברת כספים למדינות או טריטוריות המנויות בתוספת הראשונה; העברת כספים לאתרי הימורים.

הלשכה המשפטית: "

דוד רותם: בבקשה.

<יצחק מימון: אם אפשר הבהרה לגבי סעיף 7.

דוד רותם: אין הבהרות.

דוד רותם: מה שכתוב זה מה שכתוב.

דוד רותם: יש לכם יועץ משפטי, הוא יכתוב לכם הבהרות.

<יצחק מימון: אני היועץ המשפטי, אדוני.

<יצחק מימון: אני רק מבקש אם יכולים משרד האוצר להסביר למה הם מתכוונים בסעיף 7, זה הכול.

<אוהד מימון: אדוני, אם באותה הזדמנות אפשר להסביר את סעיף 19.

דוד רותם: אתם יודעים, בוועדה הזאת לא נותנים הסברים.

הלשכה המשפטית: > נטע, אוהד ביקש שתסבירו את הנושא של "ארנק אלקטרוני".

<אוהד מימון: לפחות את ההטענה.

<אוהד מימון: נטע, בסעיף 19 כתוב "הטענת ארנק אלקטרוני שלא על ידי הארנק האלקטרוני.

<אוהד מימון: " זה כמעט obvious.

<קריאה: חסרה פה מילה.

הלשכה המשפטית: > היא אמרה שחסרה פה מילה – שלא על ידי בעל הארנק האלקטרוני.

<אוהד מימון: בסדר.

<אוהד מימון: עכשיו מבינים.

<נטע דורפמן: נטע דורפמן, משרד האוצר.

<נטע דורפמן: בסעיף 11 אנחנו נתנו הקלה: "מבקש השירות או מקבל השירות נחזה להיות נותן שירותי מטבע ולא הציג תעודת רישום במרשם נותני שירותי מטבע במשרד האוצר".

<נטע דורפמן: אנחנו במהלך קריאת הצו נתנו הקלה בסעיף 4 לצו, שמאפשרת גם הצגת רישום במרשם נותני שירותי מטבע ולא רק הצגת התעודה עצמה.

<נטע דורפמן: לכן, גם אפשר לומר שמבקש השירות נחזה להיות נותן שירות לא הציג תעודת רישום במרשם נותני שירותי מטבע או הראה את רישומו - - -

<קריאה: ואין רישום תואם.

דוד רותם: תודה.

דוד רותם: רבותי, אני עובר להצבעה.

הלשכה המשפטית: > רק אם אפשר להבהיר את סעיף 7, למה התכוונתם.

<יואב צבר: יואב צבר, משרד האוצר, נותני שירותי מטבע.

<יואב צבר: היקף הפעילות, הכוונה היא שאם אותו לקוח עובר את היקף הפעילות המוערך על-ידו וכתוב אצלו בהכרת הלקוח, צריך לשאול אותו מחדש את השאלות או לדווח עליו כפעולה בלתי רגילה.

דוד רותם: תודה.

אורי מקלב: על מה מדובר?

אורי מקלב: במידה שהוא עובר את הסכום?

דוד רותם: אז הוא צריך להסביר למה הוא עובר את הסכום.

אורי מקלב: הוא צריך להסביר או שצריך לשאול אותו עוד פעם את כל הפרטים?

הלשכה המשפטית: > צריך לדווח אם יש פעילות שהיא חריגה, מעבר לסכומים הרגילים שהוא מכיר אותו, בהכירו את הלקוח.

אורי מקלב: אותו נותן שירותי מטבע.

הלשכה המשפטית: > כן.

אורי מקלב: הוא צריך לדווח ישירות?

הלשכה המשפטית: > לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון על פעילות בלתי רגילה.

<שלומית ווגמן: זה סעיף שקיים גם בצווים האחרים.

<קריאה: איפה הוא קיים?

<שלומית ווגמן: בבנקים למשל.

<קריאה: זה סעיף שקיים בבנקים, זה סעיף חדש בצו הזה.

<קריאה: למה אתם מתכוונים כשאתם אומרים פעולות מאותו מקור או לאותו יעד?

דוד רותם: רבותי, אני עובר להצבעה.

דוד רותם: תודה רבה.

אורי מקלב: התייעצות סיעתית.

דוד רותם: מי רוצה התייעצות סיעתית?

דוד רותם: חמש דקות התייעצות סיעתית.

דוד רותם: בבקשה.

<אוהד מימון: אפשר לנצל, כבוד היושב-ראש, את החמש דקות כדי שהם יענו על השאלה?

דוד רותם: אם הם רוצים הם יענו על השאלה.

דוד רותם: אם הם לא ירצו, הם לא יענו על השאלה.

<לילך וגנר: יש את זה בדואר.

<לילך וגנר: יש את זה בשאר הצווים, לא רק בבנקים.

<אוהד מימון: אנחנו לא ביקשנו הפניה לצווים אחרים.

<אוהד מימון: ביקשנו לדעת – כתבתם משהו – תגידו למה אתם מתכוונים.

<אוהד מימון: מה זה פעולות מאותו מקור או לאותו יעד?

<לילך וגנר: אם מדובר למשל בהעברה בין-לאומית, יש מספר העברות אל אותו מקור בלי הסבר, בלי סיבה, שלא תואם את הפרופיל של היצואן לפי הכרת הלקוח, צריך לדווח על זה כפעולה בלתי רגילה.

<לילך וגנר: זה קיים בכל הצווים, גם בצווים של הבנקים, אין פה שום חידוש, אנחנו לא מבינים את הקושי בהבנה שלו.

<לילך וגנר: אולי תסבירו מה הקושי, נוכל להסביר את הסעיף.

אורית סטרוק: סליחה, עכשיו אני מבקשת התייעצות עם חבר הסיעה שלי.

דוד רותם: פעם אחת יש התייעצות סיעתית.

דוד רותם: אי-אפשר, אני מצטער.

דוד רותם: עכשיו עשיתי התייעצות סיעתית, יכולת להתייעץ עם מי שרצית.

אורי מקלב: מי חבר?

אורי מקלב: אתה יכול להודיע, אדוני, מי חבר ומי לא חבר?

דוד רותם: אני יודע כל מי שחבר פה.

דוד רותם: רבותי, מי בעד?

אורית סטרוק: רגע, אדוני היושב-ראש, אני מבקשת לומר משהו.

דוד רותם: מי בעד, נא ירים את ידו.

דוד רותם: בעד – 5

דוד רותם: נמנעים – אין

דוד רותם: הצו אושר.

דוד רותם: תודה, רבותי, הישיבה נעולה.