地方重要士绅。其曾祖父吴五成于咸丰年间自福建漳州府南靖县迁台定居于云林县古坑乡崁头厝（今永光村），其祖父是清朝武官，曾任「千总」一职，吴克明父亲吴朝宗曾被选为「云林大总理」，后来由古坑迁居至斗六大潭庄。他于清光绪二十年（1894年）参加县学考试，考中秀才，为台湾清领时期最后一年考上秀才者。在日治时期时，吴克明先后担任台南县公议局参事、斗六办务署参事、斗六区长与斗六厅参事等职务。明治四十二年（1909年），他与台湾糖界四大名人的王雪农合作创办斗六制糖合资会社（今台糖斗六糖厂），后来于大正三年（1914