市劳工向国内亲属汇款，因为其自身无合法身份而无法开立银行账户，或是要规避正规汇兑管道所需的高额手续费用。另外，在中国大陆也有部分贪官通过地下钱庄向海外转移资金。
高利贷.发放高利贷行式的钱庄，一般这种钱庄均为黑帮所经营，时常以高利贷赚取暴利。当欠债人不按期还钱时，地下钱庄的人会恐吓欠债人，甚至威胁欠债人的家人和朋友，以强迫当事人还钱。他们的追债手段包括在家外泼油漆、撒冥纸、写大字、用胶水或其他东西堵塞钥匙孔、挂死猪头/死动物在家门口等，甚至在门口放火、开枪示警。事态严重时，甚至会僱