房屋因遭破坏而不宜人居。尽管港府在战后己立即着手于重建，但正如上文所说，大量的难民涌入，对香港的住房构成极大的压力。由于港府一向奉行自由贸易，为免干预市场而没有任何公型房屋计划，加上港府预期难民在适当的日子便会返回中国，所以就容许难民在城市边缘和山边建造寮屋。这类任意兴建的寮屋，一般只用火水罐拆出的铁皮或木版搭建，面积极小，但往往就住上好几人，此外，这类寮屋一般更缺乏干净水源，而且卫生情况也十分恶劣，火灾等意外更时有发生。在1953年12月25日圣诞节，石硖尾寮屋区发生大火，事件中虽然只有三人丧生，但大火一