值μ但较低σ的选项优先. 当 α > 0 时: 决策者为风险回避型, 一个σ较低的选项，将比一个有着相同期望值μ但较高σ的选项优先. 当α = 0 则等价于贝叶斯原则, 决策者为风险中性, 标准差σ将不会影响决策.μ-σ-原则应用的前提是未来利润呈正态分布或者决策者有一个二次的效用函数.
伯努利原则.在应用 伯努利原则时，结果矩阵 formula_3 必须先通过一个风险效用函数转化为效用值. 独立的风险效用函数formula_41反映了一个决策者的风险偏好. 一个风险回避型的决