亦已爱上黄蓉，此事便不了了之。当她见到杨康在太湖归云庄被擒时，杨康叫她找梅超风来救自己，可是当她找到梅超风时，却被好色的欧阳克捉去，直至郭靖等人击败欧阳克，才在一个棺材中找到她，但杨康却说她被欧阳克碰过了不再干净。后来在牛家村傻姑的店子中遇到杨康和欧阳克，欧阳克存心轻薄穆念慈和程瑶迦，杨康一怒之下用断枪头杀死欧阳克。之后穆念慈跟着杨康到铁掌峰，二人情不自禁发生关系。但杨康也暴露自己杀欧阳克是为了让欧阳锋血脉断绝不得不打破不传外人的门规而收他为徒。后来穆念慈一心为父报仇，却被杨康一再阻挠她杀完颜洪烈，看清