资并向银行发出买卖指令，银行便会把所需款项从储蓄户口扣除；当客户选择变卖其持有的金融资产，银行结算后便把款项自动存入客户的储蓄户口，尽管整个程序在法律上仍然视爲独立的两个户口的资金往来。投资者应该清楚自己的资产哪部分才是真正的储蓄，换言之，就是以现金或者货币形式持有的那部分。否则，若果投资佔较大的个人资产比例，可造成个人资产价值的剧烈波动。
差额分析.财务策划师搜集和审视客户的财务资料的时候，必然关注客户现行的储蓄，不论该笔款项寄存在银行、信用合作社或其他财务机构，还是一些属于私人