杨康和欧阳克，欧阳克存心轻薄穆念慈和程瑶迦，杨康一怒之下用断枪头杀死欧阳克。之后穆念慈跟着杨康到铁掌峰，二人情不自禁发生关系。但杨康也暴露自己杀欧阳克是为了让欧阳锋血脉断绝不得不打破不传外人的门规而收他为徒。后来穆念慈一心为父报仇，却被杨康一再阻挠她杀完颜洪烈，看清杨康卑劣本性的穆念慈伤心地离开他，从此未再见面。后来穆念慈发现自己怀了杨康的孩子，为了去世的义父，也不愿意杨家血脉断在杨康身上而生下杨过，含辛茹苦扶养孩子长大，母子俩在太湖相依为命。穆念慈最终到了杨过11岁时因病郁郁而终，死后被杨过葬在嘉兴铁