郭家明有二姊一兄，早年于新界北区粉岭联和墟一带居住，父母经营大牌档。郭家明曾就读沙头角官立小学（后改为沙头角官立中学）和大角咀圣芳济书院。他自幼喜欢运动，小时候已与友人组织足球队「七蛇」，到北区、九龙及香港岛不同地方与其他自组球队踢足球。当时已接触梁能仁等未出身的足球员。于中学时期，他成为校际篮球及乒乓球选手，协助校队夺得丙组及乙组冠军。但他的学业成绩仅仅能够让他升班且不明白读书的意义。而在香港中学会考中亦只取得及格成绩。及后郭在1965年夏季参加香港足球总会举办的青少年训练班，受教于何应芬及邓森，同届