，2016年2月4日事发前无任何活动。2016年2月8日，适逢中国农历新年，孟加拉银行通过SWIFT通知中华银行中断交易，退回资金，若资金已经转出，便“冻结资金”。由于新年是菲律宾的节假日，中华银行一天后才从系统受到孟加拉银行的指令。这时，中华银行马卡蒂朱庇特街分行已经处理了5815万美元提款。2月16日，孟加拉银行行长请求菲律宾中央银行协助追回8100万美元资金，表示中华银行通过的SWIFT支付系统指令是欺骗人的。
调查.
孟加拉国.最初，孟加拉国并