出生写起。中间情节包括拜师周侗，抢挑小梁王，岳母刺字，鏖兵牛头山，岳云出世，锤震金弹子，朱仙镇大捷。最后到岳飞、岳云、张宪被秦桧等奸臣构陷下狱，以“莫须有”罪名在风波亭杀害。再到岳飞次子岳雷率领宋军打败金人，在朱仙镇大破金兵“连环马”、“铁浮陀”，直捣黄龙府，恭迎二帝还朝；不料秦桧夫妇破坏抗金事业，秦桧矫诏，一日内发十二道金牌令岳飞立即回京，又以“莫须有”罪名冤杀岳飞。第六十二回以后由岳飞之子岳雷、岳霖再领岳家军全歼金兵、生擒金兀术，金兀术最后气死，牛皋竟然笑死。后半部情节基本上为虚构，前半部也是有违史实。