塘（今杭州）人，监生出身。
生平.吴煦在1828年～1860年先后于浙江、江苏任幕僚、知县、监督江海关等职。也曾经是慈禧太后的英语教师，1860年任苏松太常道道台（上海市市长），奉署巡抚薛焕命令，向英美法借洋兵，抵抗太平军。他和杨坊密商，由华尔组织洋枪队，引英法军队进上海城，阻击太平军。1862年太平军再度进攻上海时，又协助淮军对太平军作战。升任江苏布政使，后被劾革职。吴煦为官期间，有收集档案、保留往来书信的习惯。1953年，他遗留的文献资料在杭州重新被“发现”，称之《吴煦档案