此，利率风险可以说是利率变化引起的当下证券现值和原估未来净利息收入之间的负偏差。若一银行的重定价风险极大，也就代表该银行之净利与经济价值很容易暴露于利率变化所产生的不确定中。举例来说，假设一银行以短期存款支应长期固定利率之放款，在利率上升的场合，贷款利息流入固定但存款利息支付增加，就会导致其未来净利与经济价值有所减少。 
收益率曲线风险.收益率曲线风险（）与重定价风险类似，都来源于到期日与重定价日之间的时间差异。当殖利率曲线发生或可能发生非预期的改变或移动时，就会产生殖利率曲线风险