诈欺。目前尚不清楚调查是否在该银行以负债320亿美元倒闭后FDIC接管这件事之前开始。2008年9月23日，为回应大众对这么多机构受到紧急救助的担忧，两名美国政府官员表示，联邦调查局正在调查抵押贷款融资机构如房利美、房地美、雷曼兄弟、以及保险公司美国国际集团等等可能的诈欺行为，从而对26家贷款企业进行调查。
道德调查.2008年6月18日，国会操守小组开始调查对康乃迪克州民主党参议员克里斯多夫·杜德（一项耗资3000亿美元重大住房救济法的提案人）及北达科他州民主党参议员肯·克拉