隆卅四年（1770年）因商队改变回程路线，不走水里、集集，而改沿南烘溪至草鞋墩（今中潭公路路线），被当地平埔族扣作人质。然后贸易队伍因误入北港溪迷路，未能依约回来，使得天水夫人被杀。台湾民间传说中，天水夫人舍生取义故事、促进族群和谐的故事也跟吴凤并列。龙瑛宗曾感叹天水夫人让平埔族与汉族因此和谐，但他祖先想去埔里发展却志与愿违，因他的来台祖们落脚于东势时就被原住民砍头了。
沿革.1914年，埔里的水头、枇杷城、珠子山一带发生严重天灾，仕绅罗金水因此倡议兴建祭祀天水夫人的庙