泮涌及粉岭以南大片土地，势力远至西贡北，并多次计划在大埔开设商舖，但屡遭邓氏阻拦。邓氏两度控告文氏，其后新安县衙门宣布文氏不得「恃强」侵夺邓氏在大埔的商业利益，判邓氏胜诉。文氏族人文湛泉乃于1892年联合附近七个非邓氏的村落，组成「大埔七约」（泰亨约、林村约、翕和约、集和约、樟树滩约、汀角约、粉岭约），于「大步墟」隔河另设乡镇，翌年，定名为「太和市」。「太」为太坑，「和」指集众乡之力，并祈盼「和平」。1898年，英国租借新界后，大埔区因位于新界东中央而成为行政中心。1913年，太和市旁的大埔墟火车站落成