有于美国设立据点，且美金目前仍为主要国际清算货币，所以美国的监管规定可以说是适用全球，故一般会将美国的法律视为具备实质上的国际效力，其中尤其纽约作为世界主要金融中心以及主要大银行总部註册地，其金融局法规更是会影响全球的金融运作。美国为普通法国家，相关洗钱防制规范陆续出台，大致有1970年颁布的银行保密法（Bank Secrecy Act）、1986年洗钱控制法（Money Laundering Control Act）等要求针对不法行为的金流申报；另外海外资产管理办公室（Office of Foreig