，多了一个记为formula_3的随机过程，作为干扰项。以下说明基本的赫尔怀特模型、也就是只有"θ" ，没有额外的干扰项formula_3。若目前的利率水准相当高（即"r" ＞ "θ"("t")/"α"）， 利率在服从此一随机微分方程下，对时间的漂移项变动量将会是负值；若目前的利率水准相当低，则漂移项的变动量将会为正。也就是说利率的随机过程将会服从平均奥恩斯坦-乌伦贝克过程。）"θ" 是由利率期间结构曲线计算而来，而"α" 代表的是利率的变动朝着"θ" 收敛回归的速度，是由使用者自行设定的系数，一般