建德三年（574年）置怀远郡、怀远县，位于银川平原中心。隶灵州管辖。唐仪凤二年（677年），怀远县城遭黄河水患冲毁。第二年在故城西（今银川兴庆区）筑怀远新城。北宋时改怀远县为怀远镇，是当时着名的“河外五镇”之一。咸平四年（1001年）党项拓跋部首领李继迁，攻克怀远等河外六镇，并于次年将灵州6000余人迁至怀远。宋天禧四年（1020年）冬十一月，李继迁之子李德明将都城从灵州迁到怀远镇，营建了城池门阙、宫城殿宇和立国必备的宗庙、社稷建筑，将此地改成兴州。北宋明道二年（1033年），李德明长子李元昊改兴州为兴