相关的法案陆续出炉，较有代表性的有1988年联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约、2001年联合国打击跨国有组织犯罪公约；虽然其主旨大致都是防制犯罪，但事实上都有规范针对犯罪背后的金流的防堵原则。此一防堵原则在目前国际反洗钱标准组织「打击清洗黑钱财务行动特别组织, FATF」在1989年成立后获得系统化的行动来源，其在2012年所发布的「40项建议」和各国执行实体（亚太为APG）即为国际反洗钱与反资恐作业标准，也几乎确立金融业在洗钱防制的第一线责任。
步骤.清洗黑钱的技俩变