「水禾田」三字由其姓氏「潘」字拆出而成。他自小喜好绘画、写作。早年与父母同住于元朗南生围旁凤池村。毕业于德明中学小学部和九龙德仁书院。他就读中学时为校内足球队成员，曾代表学校参与校际足球赛事。而他也精于艺术科目。1970年代初修读香港工业专门学院（今香港理工大学）商业设计系文凭，其后到信义宗训练学校（即由世界信义宗社会香港服务处郑焕直教导的摄影课程演变成的观塘职业训练中心摄影学系），入读摄影系课程。1969年于邵氏设计电影海报，其后转往读者文摘，再被黄霑罗致加盟旗下黄与林广告公司。后曾于佳视从事设计工作