校毕业后，参加冯玉祥部队（即西北军）。
中年经历.1930年，西北军于中原大战失败后解体，其一小部分退入山西南部，被国民政府改编为第二十九军；1931年，何被派任第二十九军第一〇九旅副旅长。1933年春，赴喜峰口抗击日军，以战功升为第一一〇旅旅长。1937年卢沟桥事变前夕，率部驻守卢沟桥一带，多次挫败日军。卢沟桥事变发生后，曾率部在卢沟桥奋起抗击日军侵略。8月初，何升任第七十七军第一七九师师长。11月上旬，何基沣率部退守大名府，遭遇日军围攻，终因弹尽援绝而失守。何与部下撤退