运当中获利，并且积极放贷，最终形成信贷泡沫。
中国金融市场收益率曲线的历史.1999年，中央国债登记结算有限责任公司开始编制中国债券收益率曲线。由于中国国债的短期（3个月以下）和超长期（10年以上）的品种相对稀有，加上没有二级做市商、流动性不足等问题，中国国债的收益率曲线长期以来并未获得如同他国国债收益率曲线的关注程度和定价影响力。终于在2014年11月2日，中华人民共和国财政部在其官方网站首次发布中国关键期限的国债收益率曲线并“以此标准为金融市场定价提供基础，以国债收益率曲线为基