顾公会研究报告指出，理财机器人以主要是谘询建议，经由自动化服务，提供投资建议及投资组合。另外是协助客户就投资组合提供交易执行及风险管理服务，于投资组合达预设损益，或偏离原定之投资比例时，自动执行再平衡交易。
机器人理财的优点.机器人理财是依照投资者的需求及风险承受度来订定投资策略，随市场变化依大数据系统演算自动调整投资组合，24小时提供线上服务。所使用的人力较少，进入财富管理的门槛及费用较低 。
机器人理财的缺点.机器人理财无法保障投资报酬的最大化，且投资