官民间互相矛盾。纱纸契持有人担心会否失去地权，又或在纱纸地上建设的楼房（多为旧楼）会否被拆去。虽不时有人在拥有的纱纸地（有些可能只是宣称）进行围板和开垦，却又被政府视为违法而敕令拆除。在2007年5月，回归后首次因为纱纸契而爆发官民冲突——一幅位于路环黑沙海滩附近的纱纸地段，因为当局指该地段的佔有人破坏山体，派员到场进行围板清拆，引起路环村民不满；村民在场拉起横额抗议，并即场展示其契据以宣示土地业权。再者，纱纸契的问题也引起非法佔地问题，有些人企图借纱纸契问题把原先不属于自己的土地佔为己有（俗称「圈地」