一五一十地向刘海哭诉，并要自尽，刘海劝阻了秀英，拿起斧头去找「金蟾」决斗，大骂如果找不到「内丹宝珠」，就打倒第十罗汉的金身。金蟾欺骗主人，说刘海受狐仙迷惑，要欺凌自己，罗汉大怒而直接显灵，祭起衣钵，用袈裟盖住刘海头颅，缩小其身，压在玉钵之下，并派遣护法伽蓝神日夜看守，要引秀英出来，也把秀英收了。秀英自知不敌佛法，正在万分苦恼。此时斧头居然说话，原来刘海是仙人转世，今生该由钟离权与吕洞宾度化回天，仙风道骨，上天也派了一位神灵守护「斧头」，姑且称之为「斧头神」。斧头神连忙带着秀英找到了钟离权与吕洞宾。钟离权