后因功累迁庐陵太守，东汉延康元年（220年），任交州刺史，因讨灭桂阳的王金，再被命为安南将军，假节，封都乡侯。黄武五年（226年），交阯太守士燮去世，吕岱建议将交州一分为二，分海南三郡（交趾郡、九真郡、日南郡）为交州，以将军戴良为刺史；海东四郡（苍梧郡、南海郡、郁林郡、合浦郡）为广州，由吕岱自任刺史，并派戴良等人南下交州上任，士家向为交州豪族，士燮之子士徽抗命，举兵阻拒戴良、陈时等人入境。吕岱于是上疏请求讨伐，採取快速进军，攻其不备的战术，率军三千人，昼夜渡海。士徽听说吕岱已至，果然大为震恐，不知所措