和问题，提出专业、独立和客观的策划意见，可在全部市场帮助客户推荐、比较出最适合客户的计划和服务，解决客户金融和钱财相关的问题。独立理财顾问是由英国发展而来，是受金融监管的职业。这个专门的职业称谓也被其它国家和地区采用，比如香港。独立理财顾问是理财策划师（英语：）的一种。独立理财顾问代表客户的利益，而不代表任何一家保险公司、银行或证券公司，对产品和服务提供商持中立的态度。独立理财顾问通常会“实情调查”，对客户的财务状况、喜好和目标进行详细调查。然后，他们将采取适当行动提出建议，以满足客户的目标。如果需