要获利来源为日盛证券，因此目前该金控的运作模式是以结合日盛证券的通路，成立跨公司之功能性组织，将原有证券及银行之相关服务，透过跨业商品组合之搭配共同行销。目前主要股东为持股36%的日本新生银行（透过旗下私募基金SIPF B. V.投资）和持股24%的美国建高控股。原经营者陈国和家族已于2009年退出经营。2020年12月18日，富邦金控宣佈收购日盛金融控股50%的股份。
沿革.2002年2月5日，日盛证券与日盛国际商业银行以1:2.5之换股比率共同以股份转换方式成立日盛金融