须要吃仙桃才能从地狱中超生，于是华光化身为孙悟空偷桃，孙悟空得知后大怒，同女儿月孛星去找华光理论。两方争斗，华光不能力抗，逃到东洋大海，月孛星以骷髅头铐住华光。这时华光的师父火炎王光佛出来讲和，华光最后和孙悟空结成兄弟。华光最后和凤凰山玉环圣母之女铁扇公主成亲（这部份情节实脱胎自吴承恩的《西游记》）。
盗版.《南游记》的盗版颇多，余象斗序云：“不俗斗自刊华光等传，皆出予心胸之编集，其劳鞅掌矣。其费弘巨矣！乃多为射利者刊，甚诸传照本堂样式，践人辙迹而逐人尘后也。”又大骂：