举皆以独立身份参选。在1997年香港主权移交后，马月霞曾获委任为临时区议会议员，并且出任南区区议会主席，直至1999年临时区议会解散为止。马月霞并没有参加1999年的区议会选举，并计划开展退休生活，翌年为表彰其对南区的贡献，她更获时任特首董建华颁授荣誉勋章。此后，马月霞仍然十分关注社区事务，她曾在2000年至2003年再度任黄赤石分区委员会主席，以及自2003年至2007年期间担任黄竹坑邨搬迁协调工作小组主席，协助安置因黄竹坑邨清拆而迁出的居民。在2003年区议会选举，马月霞重投选举，并再次于黄竹坑