机器人理财是将人工智慧导入传统的理财顾问服务，并非由实体的机器人帮助客户理财，而是透过网路线上互动，依据需求者设定的投资目的及风险承受度，透过电脑程式的演算法，提供自动化的投资组合建议，不像传统临柜面对面理财服务需要许多的服务人员，其目的在于提升效率。依据投信投顾公会研究报告指出，理财机器人以主要是谘询建议，经由自动化服务，提供投资建议及投资组合。另外是协助客户就投资组合提供交易执行及风险管理服务，于投资组合达预设损益，或偏离原定之投资比例时，自动执行再平衡交易。
机器人理财的优点