仍倾心于杨康。杨铁心和包惜弱相认后，又认回故人之子郭靖，就重提指腹为婚之事，欲将穆念慈许配给郭靖，但因穆念慈已爱上杨康，而且郭靖亦已爱上黄蓉，此事便不了了之。当她见到杨康在太湖归云庄被擒时，杨康叫她找梅超风来救自己，可是当她找到梅超风时，却被好色的欧阳克捉去，直至郭靖等人击败欧阳克，才在一个棺材中找到她，但杨康却说她被欧阳克碰过了不再干净。后来在牛家村傻姑的店子中遇到杨康和欧阳克，欧阳克存心轻薄穆念慈和程瑶迦，杨康一怒之下用断枪头杀死欧阳克。之后穆念慈跟着杨康到铁掌峰，二人情不自禁发生关系。但杨康也暴露