För inte så länge sedan gjorde långivare det lätt för människor i 20-årsåldern att klättra upp på närmaste stege genom att erbjuda lån med enbart ränta.
När huspriserna steg år efter år, såg hemmen ut som en solid investering. Det verkade inte finnas någon större risk för att köparna skulle glida ner till den plats där de började.
Sedan den finansiella krisen drabbade, styrelsen blev en sjudande massa ormar, och fastighetsmarknaden verkade inte lika lätt att spela trots allt.
Så, hur har spelet förändrats nu, och vad står inför dem som föll tillbaka till att behöva börja om från början igen?
Med en räntefri inteckning betalar de boende ränta på lånet, men inte kapital. I slutet av hypotekslåneperioden förväntas låntagaren återbetala kapitalet.
Det var uppenbart för många unga förstagångsköpare att det var fråga om räntefria bolån. Många var i 20 - årsåldern, hade precis börjat sitt första arbete och var glada över att kunna skjuta upp alla verkliga överväganden om hur de skulle betala tillbaka lånet eller bara förlita sig på det stigande värdet på sitt hem.
Dessutom var de billigare än återbetalningsalternativet.
Men, när de blev mer och mer populära, placerades denna typ av inteckning oftare under mikroskopet av stadens regulator - Financial Services Authority (FSA).
Under 2006, när 24% av alla nya bolån lånades ut på en räntebaserad basis, FSA sade de flesta människor med ränta bara bolån inte har "robust planer" för att betala tillbaka dem
"Det är inget fel med ränte-endast bolån," sade Clive Briault, av FSA, för sex år sedan. "Konsumenterna måste dock vara mycket tydliga med hur de ska betala tillbaka sina lån."
Den kommentaren kan låta bekant eftersom Martin Wheatley, verkställande direktör för FSA, för bara några veckor sedan sade nästan exakt samma sak.
"Det finns en plats för enbart ränta", berättade han för en bolånekonferens. "Låntagarna måste se till att dessa inteckningar tas ut av konsumenterna med en konkret återbetalningsplan."
Rädslan kanske inte har förändrats, men marknaden för räntefria hypotekslån har verkligen det.
Under den senaste veckan eller så har RBS, NatWest och Coventry Building Society dragit sig ur marknaden helt och hållet. De följde ett tillbakadragande i oktober av Storbritanniens största byggnadssamhälle, Nationwide.
"Oavsett om detta är den ultimata sista spiken i kistan återstår att se, men det ser allt mer ut som intresse bara är avsedd att överleva endast som en nisch produkt eller bevara de rika genom privat bank broderskap," sade Andrew Montlake, chef på bolån mäklare Coreco.
Den enda långivaren som kan lätta på sin hållning är Santander som, efter att ha minskat kraftigt enbart på ränta, nu tillåter en blandning av ränta och återbetalning inom ramen för en ny affär.
FSA skulle gärna se intresse-endast försvinna för gott som en vanlig produkt, men det är inte en uppfattning som delas av alla.
Källa: Moody's Investors Service
Jonathan Harris, chef för bolånemäklaren Anderson Harris, sade: "Intressant-endast blir i allt högre grad en nischprodukt, bevarandet av rikare låntagare. Det är synd eftersom du inte nödvändigtvis behöver vara rik för att ha en livskraftig återbetalningsstrategi för ett räntefritt lån."
Det syftar på människor som Malcolm King. Han tog ett räntelån för mer än 25 år sedan, säger att han aldrig har missat en betalning, och har alltid haft en plan för att betala av kapitalet - baserat på investeringar och framgången i sin verksamhet.
– Jag tog ett beslut och tar totalt ansvar för det, säger han. "De flesta gick in i detta med öppna ögon."
Han säger att eftersom han nu är 61 år, var han tvungen att "grovel" till sin långivare för att få fortsätta att låna på samma villkor, även om han hade en framgångsrik verksamhet och en solid återbetalningsplan.
Det är troligt att Mr King, som bor i Cobham i Surrey, inte kommer att vara den enda husägare i sin del av världen som står inför behovet att kräla för en långivare.
En färsk rapport från Moody's Investors Service visar att mer än hälften av alla utestående hypotekslån endast är av intresse i södra England, jämfört med en tredjedel i norra England.
"Mindre kreditvärdiga låntagare [är] i riskzonen att inte kunna refinansiera till nya räntor", sade rapporten.
Detta innebär att de står inför att låsas in i ett bostadslån, och har inget annat val än att betala högre räntor när deras nuvarande affär löper ut.
Enligt FSA:s bestämmelser, som kommer att träda i kraft i april 2014, måste långivaren se till att denna återbetalningsplan granskas mer ingående med en fullständig bedömning av överkomligheten.
För att hjälpa dessa bolånefångar har FSA föreslagit att en ny eller befintlig långivare kan avstå från reglerna för låntagare, som visar en bra betalningshistorik och inte vill öka lånet, för att kunna byta till en ny affär.
Däremot kommer förstagångsköpare att få den tredje graden.
Effekten av detta, enligt mäklare, är att de flesta söker ekonomisk hjälp av familj och vänner, och se till att de har sitt bostadslån avtalat innan de ens börjar söka efter ett hem.
Beckenham i Kent är en utmärkt plats för sådana köpare. Goda skolor och bekväma länkar till London innebär att det är populärt bland unga familjer och yrkesverksamma.
Men enligt Robert Dabrowski, fastighetsmäklare Langford Russell, är räntelånet en "död marknad" för de första köparna de ser.
Som ett resultat, säger han att förstagångsköpare har blivit äldre nyligen, och han ser fler människor köpa som par snarare än på egen hand.
Warren Pinner, försäljningschef på grannen Curran och Pinner, säger att förstagångsköpare med sin finansiering redan organiserade kan göra livet mycket lättare för fastighetsmäklare.
Men han förutspår en stadig avkastning bland vissa bolåneleverantörer av bostadslån med ett räntefritt inslag. Detta är inte en åsikt som inte delas av alla, och skulle verkligen inte innebära en grossiståterbetalning av enbart räntelån.
Detta kan placera fler ormar på fastighetstavlan, men de bör vara lättare att undvika för dem som försöker klättra upp på närmaste stege.
I spelet av ormar och fastighetsstegar, vinna nu ser mycket svårare för unga köpare.