Den 24-årige, hennes tre söner och dotter ska vräkas på Boxing Day på grund av hyresförfallna skulder.
Ms Morgan, från Lampeter, Ceredigion, sa att hennes familj kommer att få en jul tack vare hjälp från en välgörenhet.
"Jag vet inte var jag och mina barn kommer att vara på Boxing Day men jag försöker vara positiv", sade hon.
Miss Morgan och hennes barn, som alla är under sex år, kommer att äta julmiddag på Victoria Hall i staden tillagad av Home Start Ceredigion, som hjälper människor från hela regionen.
Välgörenhet samlar också donerade leksaker, böcker och gåvor, vilket innebär att miss Morgans barn kommer att ha presenter att öppna.
"Barnen vill bara att tomten ska komma, så det är min viktigaste sak just nu är att se till att de har en bra juldag.
"Då tycker de att 'vi har varit bra i år' eftersom de har - de har haft ett riktigt tufft år."
Home Start Ceredigions chef Sharon Morris sade: " Vi försöker hjälpa så många familjer som möjligt eftersom människor inte inser att denna typ av fattigdom och hemlöshet inte bara är i städer som det pågår på landsbygden.
"Folk sätter sig i skuld och det är svårt att ta sig ur det."
Miss Morgan sa att rådet inte kunde hjälpa till förrän hon faktiskt är hemlös och hon har en visning för ett annat hem, men det är en osäker tid.
"Jag och barnen vet inte var vi kommer att vara på boxningsdagen - vi kanske sover utanför min ytterdörr, vi vet inte."
Om hon inte kan hitta boende, kommer miss Morgan och hennes barn att försöka få hjälp från en tillflyktsort i antingen Cardigan eller Borth.
Trots detta sade hon att hon försöker vara optimistisk och sade att hennes familj kommer att njuta av deras jul.
"Allt jag vill för dem är att njuta av två timmar av dagen där vi kan vara en familj och njuta av andra människors sällskap och inte vara ensamma."
När familjer över hela Wales njuter av sin juldag står Michelle Morgan inför utsikten att bli hemlös nästa dag.