Den oberoende övervakningsnämndens rapport sade mellan september 2013 och augusti 2014 mindre erfarna officerare stöddes av färre högre officerare.
Styrelsens ordförande Nick Adams sade att han var orolig senior personal lämnar medan billigare anställda tas på.
Justitieministeriet sa att nya fångvaktare skulle utbildas.
Talaren sade efter att ha fått omfattande utbildning, de handleds av en erfaren anställd i minst ett år.
Enligt rapporten fanns det också "betydligt färre" officerare på varje flygel för att ta hand om och hantera fångar.
Det sades att minskningen av erfarna övervakare har haft en "betydande negativ inverkan på fångarnas vård och säkerhet".
Styrelseinspektörernas iakttagelser tyder på att "olycksfallen med mobbning, våld på låg nivå och internernas olydnad har ökat".
Nick Adams, ordförande i övervakningsnämnden, sade: " Det har gjorts mycket stora nedskärningar i de budgetar som är tillgängliga för fängelsetjänsten.
"Ett sätt att minska kostnaderna är att betala av ett stort antal erfarna medarbetare och anställa yngre personer som börjar med lägre löner."
Budgetnedskärningar leder till en stor minskning av antalet erfarna officerare i Chelmsfordfängelset, vilket skadar vården av interner, en vakthund har varnat.