Arbetsgruppen utsågs av socialminister Nelson McCausland.
Man uppmanades att undersöka effekterna av negativa aktie- och repotransaktioner.
Arbetsgruppen har varnat för att antalet personer som halkar efter på sina hypotekslån skulle kunna öka i takt med att räntorna börjar stiga.
Arbetsgruppen arbetar nu vidare med att utarbeta politiska rekommendationer.
Nordirland drabbades av en enorm bostadsbubbla som följdes av en krasch där priserna sjönk med nästan 50 procent.
Som en följd av detta är räntorna på negativt eget kapital mycket sämre än på andra håll i Förenade kungariket och reposessionerna har också ökat.
En stor "tillbudsgrupp" som arbetsgruppen identifierat är hushåll som genomförde "aktieemissioner" på marknadens högsta nivå.
De är personer som ökade sina bolån för att frigöra kontanter för andra ändamål, såsom hemförbättringar eller för att finansiera köp-to-let fastigheter.
Under 2007 var 74 % av återskrivningen i Nordirland avsedd för offentliggörande av eget kapital.
Arbetsgruppen sade att denna kategori av "kredithungriga" låntagare var oproportionerligt aktiv i Nordirland.
Lägre inkomstgrupper som tog ut "andra avgift" bolån med subprime långivare är också i hög riskzonen.
Arbetsgruppen sade att dessa långivare har visat "en mer ihärdig strategi för eftersläpande förvaltning".
Det sades dock i allmänhet att långivare har visat "förälskelse" och om de inte hade gjort det skulle reporäntorna vara högre.
Arbetsgruppen varnade för att stora risker kvarstår trots en gradvis återhämtning i Nordirlands ekonomi och på bostadsmarknaden.
Det sades att Nordirlands ekonomi "fortsätter att nå en viss flykthastighet" och att låntagare är "dåligt rustade för att absorbera framtida inkomstchocker".
Den nordirländska bostadsmarknaden är fortfarande "dysfunktionell" och utgör en risk för ekonomisk återhämtning, som en arbetsgrupp med stöd av Stormont har avslutat.