Gwen Smith, 64, sa att hon gick upp till Mary Logies lägenhet i Leven, Fife, efter att ha hört ljuden.
Hon berättade för en domstol att kvinnan som anklagades för mordet, Sandra Weir, hade öppnat dörren till miss Logies lägenhet.
Weir nekar till mord och har lämnat in ett särskilt alibi som hävdar att hon var någon annanstans i Leven vid den tidpunkten.
Smith berättade för Högsta domstolen i Edinburgh att hon bodde direkt på nedervåningen från pensionären och gick upp för att se vad som pågick efter att ha hört "hammering" ljud.
På rättegångens tredje dag sa ms Smith att hon hade stött på en "hemsk situation".
Hon sa till advokaten Alex Prentice QC: "Sandra säger till mig "hon har fallit och det finns blod överallt."
"Jag sa 'det är okej lugna ner mig Jag kommer att gå och se' och sedan öppnade jag dörren och där är Mary."
Fru Smith sade att fru Logie låg på golvet i sitt vardagsrum.
När Prentice frågade henne om hon såg ett föremål ligga i närheten svarade Smith: "En rullande nål på soffan."
Miss Weir nekar åtta åtal, inklusive mord.
Rättegången hördes också av en man som berättade för domstolen att han hade sålt ms Weir droger vid flera tillfällen.
Innan mr Prentice lämnade bevis berättade han för Aaron Robertson, 44 år, att om något av hans svar var inblandat i honom, garanterade han honom immunitet från åtal.
Robertson sade att Weir var synskadad och skulle komma hem med en ledarhund för att köpa droger.
Han sa att han gav henne heroin fyra eller fem gånger i januari och tog 70 pund för en halv gram.
Han sade att Weir hade byggt upp en skuld på 320 pund, som betalades av den 14 januari.
Rättegången vid Högsta domstolen i Edinburgh fortsätter.
Grannen till en 82-årig kvinna påstås slagen till döds med en rullande nål har berättat hur hon hörde "höga smällar" komma från lägenheten.