Peter Lloyd, 45 år, bor i ett tält i trädgården till ett "obeboeligt" hus, hörde Cardiff Civil Justice Centre.
Lloyd, som har elektromagnetisk överkänslighet, sade att han hade rätt till direkta betalningar för att anställa en medhjälpare.
Rådet, som ålades att betala 12.000 pund i kostnader, hade hävdat att han inte var kapabel att förvalta pengar.
Med anledning av rådets beslut på onsdag sade Justice Singh att elektromagnetisk överkänslighet inte var ett erkänt tillstånd i Storbritannien.
Han tillade att det var "inte en fråga för domstolen att säga vad beslutet skulle ha varit om myndigheten gick igenom sitt beslut på rätt sätt".
Direktbetalningar ges till enskilda personer av råden så att de kan köpa hjälp eller tjänster i stället för att få dem levererade av myndigheten.
Mr Lloyd bor i trädgården i ett privatägt hem i Thornhill och har vägrat alternativ inkvartering och en bärbar toalett, hörde domstolen.
Han kissar i plastflaskor och defecates i sängkrukor fodrade med svarta sopsäckar.
Han har inget rinnande vatten och ett försäkringsbolag anser att huset är obeboeligt efter översvämningar och upptäckten av asbest - även om det sedan dess har tagits bort.
När rådets arbetare åkte för att hämta Lloyds avfall i maj hittade de 90 liter urin och 40 påsar avföring.
Han har måltider som levereras fem gånger i veckan, inklusive förnödenheter för helgen på en fredag. Eftersom han inte har något kylskåp, måste han ha mat som inte går av.
Christian Howells, som representerar Lloyd, sade: "Där han bor måste anpassas eftersom symptomen är mycket verkliga för honom."
Han beskrev situationen som "kyckling och ägg" - Lloyd vill ha pengar för att betala för hjälp att förbättra sitt dagliga liv, men rådet ansåg att han inte var i stånd att få medlen.
Rebecca Stickler sade till rådet: " Bostadsavdelningen har erbjudit bostäder på ett fält och olika egendomar, och han har vägrat dem alla.
"Det kan omöjligt vara så att en lokal myndighet ska tvingas att använda statskassan för att betala pengar till någon som de vet inte kan hantera denna betalning."
Mr Lloyds hyresvärd har påbörjat vräkningsförfaranden i länsdomstolen, han är bortrest från sin familj och rådet erkänner honom som hemlös.
Efter utfrågningen insisterade fullmäktigeledamoten Susan Elsmore, kabinettsledamot för socialvård, hälsa och välbefinnande, på att rådet aldrig hade sagt att Lloyd inte var kapabel att förvalta pengar.
"Rådets roll som socialtjänstmyndighet är att se till att enskilda personer har möjlighet att dra nytta av en lämplig bedömning av sina behov, och alla tjänster som kan vara nödvändiga för att möta dem", sade hon.
"Rådet vidhåller att det har agerat i enlighet med sitt ansvar, och i detta fall att det har handlat i god tro."
En man som säger att han är allergisk mot elektricitet borde inte ha fått sina betalningar från Cardiffrådet nekade, en domare har beslutat.