استخدم اسمًا معبرًا مثل "ميزانية شخصية" أو "تتبع النفقات الشخصية" وما إلى ذلك (لا تكتب علامات الاقتباس عند إدخال الاسم حيث تستخدم علامات الاقتباس هنا لتوضيح الأسماء فقط). يقترح إدخال العناوين التالية بنفس الترتيب: "التاريخ"، ثم "تصنيف المستفيد" (أو "دفع إلى")، ثم "مذكرة"، ثم "مصروفات"، ثم "إيراد" (أو "دخل" أو "إيداع")، ثم "رصيد". أدخل هذه العناوين في الخلايا من A2 إلى G2، علمًا بأنك قد تحتاج إلى تعديل عرض الأعمدة لتتسع لكل عناوين الأعمدة أو لكل المدخلات. استخدم خاصية "تجميد الأطر" بعد كتابة اسم جدول البيانات وترويسات الأعمدة لتثبيت هذه الترويسات أعلى الشاشة أثناء تصفح المدخلات، ويمكنك إيجاد خيار تجميد الأطر في قائمة "عرض" إن كنت تستخدم برنامج إكسل 2003 وفي مجموعة "نافذة" من شريط "عرض" إن كنت تستخدم برنامج إكسل 2007 أو 2010.  بما أن هذا هو البند الأول في الرصيد، سيتم تحديد الرصيد عن طريق طرح النفقات من الإيراد، ويمكنك تحديد طريقة العرض اعتمادًا على رغبتك بعرض النفقات أو المبلغ المالي المتبقي بحوزتك.  يمكنك عند الرغبة باستخدام جدول البيانات لعرض نفقاتك بصورة رئيسية استخدام صيغة الرصيد =E3-F3 بحيث تكون الخلية E3 هي الخلية المحتوية على ما تم إنفاقه والخلية F3 هي الخلية المحتوية على العائد. تؤدي كتابة الصيغة الحسابية بهذه الطريقة إلى إظهار مجموع نفقاتك كقيمة موجبة مما يسهل فهمها. استخدم صيغة الرصيد =F3-E3 إن كنت تستخدم جدول البيانات لتتبع المبلغ النقدي المتبقي معك باستمرار. يؤدي استخدام هذه الصيغة الحسابية إلى عرض الرصيد كقيمة موجبة عندما يتجاوز التدفق النقدي النفقات وكقيمة سالبة عندما تكون نفقاتك أكبر من دخلك.  ستحتاج إلى إضافة ناتج طرح المبلغ المنفق من العائد إلى قيمة رصيد المدخل السابق حيث يقوم المدخل الثاني والمدخلات التي تليه بتتبع رصيدك بصورة مستمرة.  يمكنك عند الرغبة باستخدام جدول البيانات لعرض نفقاتك بصورة رئيسية استخدام صيغة الرصيد =G3+(E4-F4) بحيث تكون الخلية G3 هي الخلية المحتوية على الرصيد السابق والخلية E4 هي الخلية المحتوية على المبلغ المنفق والخلية F4 هي الخلية المحتوية على العائد. استخدم صيغة الرصيد =G3+(F4-E4) إن كنت تستخدم جدول البيانات لتتبع المبلغ النقدي المتبقي معك باستمرار. لا حاجة لكتابة الأقواس المحيطة بعملية طرح النفقات من العائد ولقد قمنا بتضمين الأقواس هنا لتوضيح مفهوم الصيغة الحسابية. يمكنك استخدام عبارة IF في الصيغة الحسابية حتى لا تعرض خانة الرصيد أي قيمة إن لم يتم إدخال تاريخ، ويفيد ذلك عند الرغبة بإبقاء خلية الرصيد فارغة لحين إتمام إدخال المدخل. ستكون صيغة المدخل الثاني =IF(A4="","",G3+(E4-F4)) إن كنت تستخدم جدول البيانات لتتبع النفقات، أو =IF(A4="","", G3+(F4-E4)) إن كنت تستخدم جدول البيانات لتتبع رصيدك المالي (يمكنك تجاهل الأقواس المحيطة بالخلايا التي تعبر عن النفقات والعائد ولكن لا تحذف الأقواس الخارجية). انقر بزرّ الفأرة الأيمن على الخلية G3 واختر "نسخ" من القائمة المسدلة ثم اسحب الفأرة لتحديد الخلايا الموجودة أسفل الخلية في العمود وانقر بزر الفأرة الأيمن على الخلايا المحددة ثم اختر "لصق" من القائمة المنسدلة للصق الصيغة الحسابية في الخلايا المحددة. (اختر "لصق" أو "لصق الصيغ الحسابية" من القائمة المنسدلة في برنامج إكسل 2010). ستقوم الصيغة الحسابية بتحديث مراجع الخلايا تلقائيًا للإشارة إلى نفقات وعائد وتاريخ (إن وجد) الصف الحالي وتحديث مرجع الرصيد من الصف الذي يسبق الصف الحالي. اختر اسمًا مناسبًا لجدول البيانات مثل "تتبع النفقات" أو "ميزانية شخصية"، وينصح بتضمين اسمك والسنة في اسم الملف كما هو الحال مع جداول بيانات الميزانية المبنية على قالب (مجددًا، لاحظ أننا نستخدم علامات الاقتباس لعرض الأسماء فقط ويجب عدم كتابتها عند إدخال اسم الملف، ولن تحتاج كذلك إلى إدخال امتداد الملف حيث يقوم برنامج إكسل بهذه المهمة تلقائيًا). يقوم برنامج إكسل 2003 والإصدارات الأقدم بحفظ ملفات جداول البيانات بامتداد "xls" القديم، بينما يقوم برنامج إكسل 2007 و 2010 بحفظ ملفات جداول البيانات بامتداد "xlsx" الجديد مع قدرة البرنامج على قراءة وحفظ جداول البيانات بامتداد "xls" القديم أيضًا. يمكنك في حالة امتلاك عدة أجهزة كمبيوتر والرغبة بحفظ جدول البيانات على كل هذه الأجهزة استخدام الامتداد القديم إن كنت تمتلك أجهزة تستخدم برنامج إكسل 2003 والإصدارات الأقدم، أو استخدام الامتداد الجديد إن كانت كل الأجهزة تستخدم برنامج إكسل 2007.
افتح برنامج مايكروسوفت إكسل. أدخل اسم جدول البيانات في الخلية A1. أدخل عناوين الأعمدة في الصف 2. أدخل أول بند نفقات في خلايا الصف 3. أدخل صيغة الرصيد الحسابية في الخلية G3. أدخل بند النفقات الثاني في خلايا الصف 4. أدخل صيغة الرصيد الحسابية في الخلية G4. انسخ صيغة الرصيد إلى الخلايا الأخرى في العمود G (عمود الرصيد). احفظ جدول البيانات.
افتح برنامج مايكروسوفت إكسل. أدخل اسم جدول البيانات في الخلية A1. أدخل عناوين الأعمدة في الصف 2. أدخل أول بند نفقات في خلايا الصف 3. أدخل صيغة الرصيد الحسابية في الخلية G3. أدخل بند النفقات الثاني في خلايا الصف 4. أدخل صيغة الرصيد الحسابية في الخلية G4. انسخ صيغة الرصيد إلى الخلايا الأخرى في العمود G (عمود الرصيد). احفظ جدول البيانات.