تخدم خطة عمل المشروع عددًا من الوظائف الحيوية؛ حيث تُعد مخطط لبناء شركتك في المستقبل ومرجع لضمان بقاء تركيز جهودك ووصف دقيق عن شركتك للمقرضين والمستثمرين المحتملين. ابدأ في كتابة خطة عملك من خلال إدراج كل الأقسام المطلوبة واترك فراغات لملأها. يجب أن تكون الخطوات في هذا الجزء بمثابة أقسامك في العمل وابدأ الخطة بوصف عملك. يجب أن تكون خطة عملك بمثابة مخطط لنظام شركتك. يجب أن يكون وصف العمل هو أول جزء في خطة عملك وهو عبارة عن ملخص لنظام شركتك وأهداف عملك. ابدأ بتوضيح حاجتك إلى إنشاء شركة تمويل جديدة في المجال الذي اخترته أو الموقع المستهدف. يجب أيضًا أن تحدد باختصار سوقك المستهدف وما خططتك للوصول إليه، بالإضافة إلى وصف منتجاتك وخدماتك والكيفية التي ستنظم بها شركتك. يجب أيضًا أن تشرح باختصار ما إذا كان هناك مكان يستوعب شركتك الجديدة في السوق الحالي (أي الآلية التي ستنافس بها شركتك الشركات المنافسة الآخرى). يجب أن تمتلك هذه المعلومة بالفعل من بحثك الأولي عن سوق العمل الذي أنت بصدد المشاركة فيه. وضح هوية مالك الشركة، وحدد مؤهلات فريق الإدارة في شركتك. أنشأ مخطط تنظيمي، سيساعدك إنشاء هيكل تنظيمي شامل ومتطور في أن تكون مؤسستك المالية أكثر نجاحًا.   يتولى رئيس المكتب التنفيذي مهمة "الجزء التنفيذي" لموظفي الشركة الآخرين. يدير الرئيس التنفيذي مهمة الأنشطة التي تتعلق بالإقراض ووحدات الاستثمار والتأمين والخدمات في الشركة. تشمل مسئوليات رئيس الموظفين الإداريين التسويق والموارد البشرية وتدريب الموظفين بالإضافة إلى قسم المرافق والتكنولوجيا والجزء القانوني. يضمن المدير المالي أن الشركة تعمل وفق المعايير التنظيمية. يراقب هذا الشخص أيضًا أداء الشركة المالي. بالنسبة للشركات الصغيرة، قد يعمل المدير التنفيذي في أكثر من وظيفة في وقت واحد. اشرح أنواع منتجاتك وقروضك المالية التي توفرها للعملاء. علاوة على ذلك، أكد على مزايا منتجاتك التي تقدمها لعملائك المستهدفين. حدد أيضًا مكانة منتجك في السوق المستهدف. على سبيل المثال، إذا كان عملائك المستهدفين من أصحاب المشاريع الصغيرة، صف كيف يمكن لمنتجاتك واستثماراتك المالية التي تقدمها مساعدتهم في تشغيل شركاتهم. حدد المبلغ المالي الذي تحتاجه لبدء شركة التمويل، وحدد أيضًا مقدار الأسهم التي تمتلكها. حدد النسبة المئوية للمستثمرون الآخرون في الشركة. وضّح أيضًا كيف تخطط لتمويل شركتك بالمدوينية (القروض)، ومن أين ستحصل على هذه القروض وكيف سيتم استخدام هذه القروض في شركتك.  في معظم الحالات، يتم استخدام الأسهم في الشركة لعمليات الشركة بشكل أساسي، بينما يُستخدم مصدر القروض للعملاء. يقدم المقرضون الثانوين الأموال لشركة التمويل التي تقوم بدورها بإقراض هذه الأموال للعملاء، وترهن قروض العملاء قروض المقرضين لشركة التمويل. وذلك لأن الربح يأتي من امتداد لأموال أو بسبب الفرق بين تكلفة الحصول على رأس المال والربح الذي تجنيه من إقراضه للعملاء. يجب أن يُشير أي طلب تمويل إلى مقدار ما تحتاج إليه بالفعل، ومقدار ما تنوي استخدامه من المال وشروط القرض أو الاستثمار. يجب أن توضح استراتيجية التسويق كيف تخطط لجذب كلا من العملاء والمقرضين/المودعين. يجب أن توضح أيضًا خطتك لتطوير شركتك. بالإضافة إلى ذلك، تُبين استراتيجية المبيعات كيف ستقوم ببيع منتجك للعملاء.  تشمل الاستراتيجيات الترويجية الإعلانات والعلاقات العامة والنشرات المطبوعة. لا تقتصر فرص نمو مشروعك وتطوره على بناء فريق عملك فقط، ولكن يتطلب أيضًا أنشطة وأعمال جديدة أو البدء في تقديم أنواع مختلفة من المنتجات. يجب أن تشمل استراتيجية المبيعات على معلومات عن حجم قوة مبيعاتك وإجراءات مكالمات المبيعات وأهداف المبيعات. راجع البيانات المالية المبدئية التي أنشأتها أثناء التخطيط للعمل، وتأكد من أن توقعاتك مقبولة ومحافظة. قد تحتاج أيضًا إلى تقدير أداء الشركة بحذر في خلال العامين التالين فيما بعد. قم بتضمين تحليل نسبي لتوثيق فهمك للاتجاهات المالية بمرور الوقت وتنبأ بالأداء المالي في المستقبل.  يجب أن تشمل البيانات المالية المتوقعة على كشف حساب شهري للعام الأول وكشف حساب سنوي للعامين التالين. تشمل النسب المالية القياسية هامش الربح الإجمالي وعائد حقوق المساهمين والنسبة الحالية وديون الأسهم العادية. تساعدك بيانات تحليل الاتجاهات في توثيق ما إذا كنت ستتمكن من الاستمرار في خدمة عملائك بمرور الوقت، ومدى كفاءة استخدام أصولك وإدارة مسئولياتك وما إذا كان لديك سيولة كافية لتلبية التزاماتك.  أضف رسوم بيانية إلى تحليلك لتوضيح الاتجاهات الإيجابية.
ضع خطة عمل مشروعك. اكتب وصف العمل التجاري. صف تنظيم شركتك وإدارتها. صف خط إنتاجك. اشرح كيف تم تمويل مشروعك. وثّق استراتيجيات إدارة قسم المبيعات والتسويق. أدرج بيانات مالية في خطة عملك.
ضع خطة عمل مشروعك. اكتب وصف العمل التجاري. صف تنظيم شركتك وإدارتها. صف خط إنتاجك. اشرح كيف تم تمويل مشروعك. وثّق استراتيجيات إدارة قسم المبيعات والتسويق. أدرج بيانات مالية في خطة عملك.