Ley 4-1985 art. 4 — Ley de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras / Ley de la Oficina del Comisionado de Ins / Art. 4
Artículo 4. Definiciones
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Los siguientes términos, a los efectos de esta ley, tendrán el significado que a continuación se expresan: (a) Banco. — Significará cualquier persona que haga negocios bancarios en Puerto Rico. (b) Negocio bancario. — Significará el negocio de comprar, vender, pagar o cobrar letras de cambio, expedir cartas de crédito, o recibir dinero para su transmisión y transmitir el mismo mediante giro, cheque o de otro modo, o conceder préstamos, o recibir depósitos, o en general, dedicarse, mediante combinación de cualesquiera de las anteriores funciones, a cualesquiera de las anteriores funciones, a cualquier transacción de naturaleza bancaria que un banco esté autorizado para efectuar bajo este título, conocido como “Ley de Bancos de Puerto Rico”. (c) Persona. — Significará cualquier individuo, sociedad, corporación, asociación o cualquier otro ente jurídico o natural. (d) Oficina del Comisionado. — Significará Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. (e) Junta. — Significará la Junta Financiera creada en el Artículo 8 de esta ley (7 L.P.R.A. § 2008). (f) Comisionado. — Significará el Comisionado de Instituciones Financieras. (g) Instituciones financieras. — Significará e incluirá a: (1) Toda institución bancaria que haga negocios en Puerto Rico, conforme las disposiciones de la Ley Núm. 55, de 12 de mayo de 1933, conocida como “Ley de Bancos de Puerto Rico”. Rev. 24 de septiembre de 2024 www.ogp.pr.gov Página 4 de 24 “Ley de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras” [Ley 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada] (2) Toda compañía de préstamos personales pequeños organizada bajo la Ley Núm. 106, aprobada el 28 de junio de 1965, según enmendada, conocida como “Ley de Préstamos Personales Pequeños” (10 L.P.R.A. secs. 941 a 959). (3) Todo banco de ahorros doméstico que haga negocios en Puerto Rico. (4) Cualquier compañía de fideicomisos que haga negocios de fideicomisos y funciones en Puerto Rico bajo las disposiciones de la Ley Núm. 40, de 23 de abril de 1928, según enmendada, conocida como “Ley de Compañías de Fideicomisos” [Nota: Sustituida por la Ley 219-2012, "Ley de Fideicomisos]. (5) Cualquier corporación o persona que haga negocios en Puerto Rico que esté sujeta a los requisitos de licencia exigibles bajo las disposiciones de la Ley Núm. 97, aprobada el 5 de junio de 1973, conocida como “Ley de Instituciones Hipotecarias” [Nota: Derogada y sustituida por la Ley 247-2010, “Ley para Regular el Negocio de Préstamos Hipotecarios de Puerto Rico”]. (6) Todo fideicomiso de inversiones en bienes raíces que haga negocios en Puerto Rico, excepto cuando distribuya a sus accionistas el noventa por ciento (90%) o más de su ingreso neto anual. (7) Cualquier otra institución o persona que se dedique a negocios de intermediación financiera como prestamista, agente, corredor o intermediario de inversiones, depósitos, préstamos o financiamientos con un volumen combinado de negocios en exceso de diez mil dólares ($10,000), sin estar específicamente autorizado a tales fines por ley y reglamento. Sujeto a lo dispuesto en la Ley Núm. 170 del 12 de Agosto de 1988, según enmendada [Nota: Derogada y sustituida por la Ley 38-2017, “Ley de Procedimiento Administrativo Uniforme del Gobierno de Puerto Rico”], el Comisionado queda expresamente facultado para aprobar, promulgar, enmendar, implantar, aplicar y hacer cumplir las reglas, reglamentos, órdenes, resoluciones y determinaciones que crea necesarias o convenientes para autorizar, denegar, reglamentar, supervisar y fiscalizar las actividades y las personas descritas en esta cláusula. (8) Toda persona o compañía de arrendamiento de propiedad mueble que haga negocios en Puerto Rico al amparo de la Ley Núm. 20, aprobada el 8 de mayo de 1973, según enmendada, conocida como “Ley de Arrendamiento de Propiedad Mueble” (10 L.P.R.A. secs. 996 a 996l). (9) Toda compañía de venta de giros que opere bajo la Ley Núm. 17, aprobada el 3 de mayo de 1967, según enmendada [Nota: Derogada por la Ley 46-1991; derogada por la Ley 106-1996; derogada y sustituida por la Ley 136-2010, “Ley para Regular los Negocios de Servicios Monetarios”]. (10) Toda compañía que se dedique al financiamiento de ventas a plazo la Ley Núm. 68, aprobada el 19 de junio de 1964, según enmendada, conocida como “Ley de Ventas al Por Menor a Plazos y Compañías de Financiamiento” (10 L.P.R.A. secs. 731 a 793). (11) Toda compañía que se dedique al negocio de financiamiento de contratos de refacción industrial y comercial bajo la Ley Núm. 86, aprobada el 24 de junio de 1954, según enmendada, “Ley de Contratos de Refacción Industrial y Comercial” [Nota: Derogada por la Ley 241-1996, Art. 17; la cual enmendó la Ley 208-1995, “Ley de Transacciones Comerciales”]. Rev. 24 de septiembre de 2024 www.ogp.pr.gov Página 5 de 24 “Ley de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras” [Ley 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada] (12) Toda entidad bancaria internacional organizada bajo la Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional, Ley Núm. 16, aprobada el 2 de julio de 1980 [Nota: Derogada y sustituida por la Ley 52-1989, “Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional”]. (13) Toda compañía de inversión que haga negocios en Puerto Rico bajo las disposiciones de la “Ley de Compañías de Inversiones de Puerto Rico”, Ley Núm. 6, aprobada el 19 de Octubre de 1954, según enmendada [Nota: Sustituida por la Ley 93-2013, “Ley de Compañías de Inversión de Puerto Rico de 2013”] (14) Todo corredor-traficante de valores que haga negocios en Puerto Rico bajo la Ley Núm. 60, aprobada el 19 de Junio de 1963, según enmendada (10 L.P.R.A. secs. 851 a 898). (15) Toda persona o entidad que se dedique al negocio de cesión de cuentas por cobrar bajo la Ley Núm. 8, aprobada el 8 de octubre de 1954, según enmendada [Nota: Derogada por la Ley 241-1996, Art. 17; la cual enmendó la Ley 208-1995, “Ley de Transacciones Comerciales”], y, (16) Toda persona o entidad que haga negocios bajo la Ley de 13 de octubre de 1954. (17) La Asociación de Empleados del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, creada por la Ley Núm. 133 de 28 de Junio de 1966, según enmendada [Nota: Derogada y sustituida por la Ley 9-2013, “Ley de la Asociación de Empleados del Estado Libre Asociado de Puerto Rico de 2013”], en lo referente a los negocios que estén bajo el deber de fiscalización y supervisión de la Oficina del Comisionado. (h) Prácticas inadecuadas en la operación de la institución financiera. — Serán aquellas que resulten de conformidad con las leyes que por esta ley habrá de poner en ejecución el Comisionado.