FrancophonIA/JRC-Acquis_subcorpus_EL-FR_Hunalign_aligned-TMX huggingface dataset:
Greek: 3.3.4.2 Σχετικά με την εξακρίβωση της ταυτότητας, η ΕΟΚΕ συνιστά όπως το σχέδιο οδηγίας απαιτεί από τα κράτη μέλη την παροχή σαφούς καθοδήγησης για τον κίνδυνο στην επικράτειά τους.
French: 3.3.4.2 Comme pour ce qui concerne l'identification, le Comité recommande que le projet de directive oblige les États membres à prévoir, pour leur propre territoire, des orientations claires fondées sur l'évaluation du risque.
Greek: 3.3.4.3 Το άρθρο 6, στοιχείο (γ) προβλέπει την εφαρμογή των διαδικασιών περί δέουσας επιμέλειας των πελατών όταν υπάρχει υπόνοια νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ανεξάρτητα από κάθε παρέκκλιση, εξαίρεση ή κατώτατο όριο. Αυτό δεν είναι δυνατόν στην πράξη, διότι η εφαρμογή τέτοιων διαδικασιών λόγω υποψιών θα ενημέρωνε το μέρος ή μέρη που προκαλούν υποψίες. Οι διατάξεις του άρθρου 6, στοιχείο (γ) θα πρέπει να τροποποιηθούν κατά τρόπο ώστε να επισημαίνεται ότι οι διαδικασίες εφαρμόζονται μόνο κατά το δυνατόν, χωρίς να προκαλούνται ανησυχίες εκ μέρους των μερών τα οποία βαραίνουν υπόνοιες.
French: 3.3.4.3 L'article 6 (c) exige l'application de procédures de vigilance à l'égard de la clientèle en cas de soupçon de blanchiment de capitaux, indépendamment de toute dérogation, exemption ou seuil applicable. Cela peut ne pas être réalisable, étant donné que le fait d'appliquer ces procédures suite à un soupçon pourrait alerter la personne ou les personnes soupçonnées. Il conviendrait d'affiner les conditions de l'article 6 (c) en indiquant que ces procédures sont à appliquer seulement dans la mesure où cela est possible sans alerter les personnes soupçonnées.
Greek: 3.3.4.4 Όσον αφορά τις απλουστευμένες διαδικασίες δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη που ορίζονται στο άρθρο 10, παράγραφος 3, στοιχείο (γ), η ΕΟΚΕ προτείνει να προστεθούν οι ακόλουθες λέξεις στο τέλος του χωρίου: "τα συνταξιοδοτικά ή ανάλογα καθεστώτα που προσφέρουν συνταξιοδοτικές παροχές στους εργαζόμενους, στα οποία οι εισφορές καταβάλλονται μέσω αφαίρεσης από το μισθό και/ή από τους εργοδότες…".
French: 3.3.4.4 En ce qui concerne les procédures simplifiées de vigilance à l'égard de la clientèle telles que les prévoit l'article 10, paragraphe 3 (c), le Comité recommande de modifier cette dernière partie de la manière suivante, en ajoutant les mots en italique: "les régimes de retraite ou dispositifs similaires versant des prestations de retraite aux employés, pour lesquels les cotisations se font par déduction du salaire et/ou par cotisation des employeurs …".
Greek: 3.3.4.4.1 Το άρθρο 11.2, προτείνει να απαγορευθεί στα πιστωτικά ιδρύματα να συνάπτουν σχέση τραπεζικής ανταπόκρισης με εικονική τράπεζα που επιτρέπει τη χρησιμοποίηση των λογαριασμών της από εικονικές τράπεζες. Δεν είναι πάντοτε εύκολο για ένα πιστωτικό ίδρυμα να ανακαλύπτει πότε διενεργείται παρόμοια τραπεζική ανταπόκριση. Πρέπει να γίνει σαφές ότι τα πιστωτικά ιδρύματα καλούνται απλώς να λάβουν εύλογα μέτρα πρόληψης σε σχέση με τις τράπεζες ανταπόκρισης για να αξιολογούν την πολιτική των τελευταίων έναντι των εικονικών τραπεζών.
French: 3.3.4.4.1 L'article 11, paragraphe 2 propose d'interdire aux établissements de crédit de nouer une relation de correspondance bancaire avec une banque qui permet à des banques fictives d'utiliser ses comptes. Il peut ne pas être toujours facile pour un établissement de crédit de s'apercevoir qu'une banque avec laquelle il a une relation de correspondance se livre à ces pratiques. Il conviendrait de préciser que l'on attend seulement des établissements de crédit qu'ils prennent, vis-à-vis des banques avec lesquelles ils ont une relation de correspondance, des précautions raisonnables pour déterminer quelle est la politique de ces banques par rapport aux banques fictives.
Greek: 3.3.4.5 Στο άρθρο 11, παράγραφος 1, στοιχείο (α), η αναφορά στα αποδεικτικά έγγραφα δεν χρειάζεται τη λέξη "πρόσθετα", η οποία και θα πρέπει να διαγραφεί.
French: 3.3.4.5 À l'article 11, paragraphe 1 a), le qualificatif "supplémentaires" qui accompagne la mention des pièces justificatives est superflu et pourrait être supprimé.
Greek: 3.3.4.6 Το άρθρο 12 επιτρέπει την εκτέλεση από τρίτα μέρη των διαδικασιών για τη δέουσα επιμέλεια προς τον πελάτη, επισημαίνει όμως ότι η τελική ευθύνη εναπόκειται στο ίδρυμα ή το πρόσωπο που καλύπτεται από την προτεινόμενη οδηγία. Η ΕΟΚΕ προτείνει να διαγραφεί το τελευταίο τμήμα του άρθρου 12 και συγκεκριμένα η φράση "η τελική ευθύνη εναπόκειται στο ίδρυμα, τον οργανισμό ή το πρόσωπο που καλύπτεται από την παρούσα οδηγία, το οποίο βασίζεται σε τρίτο μέρος" και να αντικατασταθεί από την αρχή που περιλαμβάνεται στην αιτιολογική σκέψη 20 της προτεινόμενης οδηγίας (για την αποφυγή των επαναλαμβανόμενων διαδικασιών εξακρίβωσης της ταυτότητας του πελάτη που εκτελούνται από τρίτα μέρη τα οποία είναι ρυθμισμένα). Εάν δεν επιτραπεί η εκτέλεση από τρίτα μέρη, εφόσον λήφθηκαν εύλογα μέτρα για την καλή πίστη του τρίτου μέρους, τότε η διάταξη αυτή δεν θα επιτύχει την αποφυγή επαναλαμβανόμενων διαδικασιών.
French: 3.3.4.6 L'article 12 permet de recourir à des tiers pour l'exécution des obligations de vigilance à l'égard de la clientèle, mais indique que la responsabilité finale de l'exécution de ces obligations continue d'incomber aux établissements et personnes relevant de la directive proposée. Le Comité recommande d'éliminer la dernière partie de l'article 12, ainsi libellée: "la responsabilité finale de l'exécution continue cependant d'incomber aux établissements et personnes relevant de la présente directive" et de la remplacer par le principe énoncé au considérant (20), à la page 11 de la directive proposée (éviter la répétition des procédures en se fondant sur l'identification de clients réalisée par des tiers qui sont réglementés). Si l'on ne permet pas de pratiquer ainsi une fois que des mesures raisonnables ont été prises pour établir l'intégrité du tiers en question, cette disposition n'évitera pas la répétition des procédures.
Greek: 3.3.4.7 Το άρθρο 13, παράγραφος 2 που αναφέρεται στη αναφορά υπονοιών θα μπορούσε επωφελώς να επεκταθεί με τη προσθήκη της εξής φράσεως: "Η Επιτροπή οφείλει να ερευνά τις εν λόγω παραπομπές και να ενημερώνει τα κράτη μέλη για τα σχετικά πορίσματα".
French: 3.3.4.7 Il serait utile de compléter l'article 13, paragraphe 2 prévoyant la communication de soupçons en y ajoutant une phrase supplémentaire ainsi libellée: "Il conviendra que la Commission enquête sur ces présomptions et informe les États membres des conclusions de son enquête."
Greek: 3.3.4.8 Για να μην υπάρχουν αμφιβολίες όσον αφορά τη συμβατότητα των διατάξεων του άρθρου 14 με τις διατάξεις περί απορρήτου που ισχύουν σε ορισμένα κράτη μέλη, ο όρος "άμεσα" πρέπει να διαγραφεί από το άρθρο 14 και το τρίτο μέρος να έχει το δικαίωμα να αναζητάει τη συγκατάθεση των προσώπων που αποκαλύπτονται οι πληροφορίες. Η λέξη "άμεσα" να αντικατασταθεί από τη λέξη "ταχέως".
French: 3.3.4.8 Afin d'éliminer toute incertitude quant à la compatibilité des dispositions de l'article 14 avec les réglementations relatives à la protection de la vie privée dans certains États membres, il conviendrait de supprimer de l'article 14 les mots "sans délai", et il faut autoriser le tiers à essayer d'obtenir le consentement des personnes dont les informations sont divulguées. Le mot "immédiatement" pourrait éventuellement être remplacé par "promptement".
Greek: 3.4 Απαγόρευση γνωστοποίησης
French: 3.4 Interdiction de divulgation
Greek: 3.4.1 Η ΕΟΚΕ συνιστά να προσδιοριστεί αυστηρότερα η έννοια του όρου "απαγόρευση" στο πρώτο τμήμα του άρθρου 25. Σε ορισμένα κράτη μέλη απαιτείται από το προσωπικό του ρυθμιζόμενου τομέα να αναφέρουν σε ορισμένους ρυθμιστές ή μέρη του δικαστικού καθώς και από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΟΧΠ) αλλά και στην πράξη η καταπολέμηση της παράνομης νομιμοποίησης εσόδων διευκολύνεται από την προσεκτική ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ μερών που δεν ενέχονται στην εν λόγω δραστηριότητα. Για να καταστεί δυνατή η εφαρμογή αυτών των θετικών μορφών γνωστοποίησης, η ΕΟΚΕ συνιστά την τροποποίηση του άρθρου κατά τρόπο ώστε να καταστεί ρητή η διάταξη ότι η γνωστοποίηση απαγορεύεται μόνο όταν ευνοεί έναν ύποπτο ή βλάπτει μια έρευνα για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
French: 3.4.1 Le Comité recommande que le sens du mot "interdiction" soit davantage précisé en ce qui concerne la première partie de l'article 25. Certains États membres exigent que les personnels du secteur réglementé fassent une déclaration non seulement à la cellule de renseignement financier, mais aussi à certaines autorités réglementaires ou judiciaires, et de surcroît, dans la pratique, la lutte contre le blanchiment de capitaux peut être facilitée par de prudents échanges d'informations entre les parties non impliquées dans le blanchiment de capitaux. Afin de rendre possibles ces formes positives de divulgation, nous recommandons de modifier l'article en question de telle sorte qu'il apparaisse explicitement que la divulgation est interdite uniquement dans les cas où cela risque d'alerter un suspect, ou de compromettre une enquête concernant une affaire de blanchiment de capitaux.
Greek: 3.5 Νόμιμος ανταγωνισμός στις επιχειρήσεις του εξωτερικού
French: 3.5 Concurrence loyale en ce qui concerne les entreprises de pays tiers
Greek: 3.5.1 Σύμφωνα με την αιτιολογική σκέψη 23 και σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 27, τα πρότυπα της Κοινότητας θα πρέπει να εφαρμόζονται σε τρίτες χώρες στις οποίες τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί διατηρούν υποκαταστήματα και θυγατρικές πλειοψηφικής συμμετοχής και όπου η νομοθεσία περί νομιμοποιήσεως εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότηση στις τρομοκρατίες παρουσιάζει κενά και ελλείψεις.
French: 3.5.1 Au considérant (23) à la page 12, ainsi qu'à l'article 27, est évoquée l'opportunité d'appliquer les normes communautaires dans les pays tiers où des établissements de crédit et autres établissements financiers communautaires ont des succursales et des filiales à participation majoritaire et où la législation en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme se révèle défaillante.
Greek: 3.5.2 Η ΕΟΚΕ θεωρεί ότι η εφαρμογή της διάταξης αυτής ενδέχεται να εμποδίσει τα υποκαταστήματα και τις θυγατρικές πλειοψηφικής συμμετοχής των πιστωτικών ιδρυμάτων και χρηματοπιστωτικών οργανισμών να λειτουργούν αποτελεσματικά και ανταγωνιστικά σε χώρες όπου η νομοθεσία περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες δεν ανταποκρίνονται στα πρότυπα της νομοθεσίας της ΕΕ. Πρέπει συνεπώς να ενθαρρυνθεί η εφαρμογή των ευρωπαϊκών ή ανάλογων προτύπων, είναι όμως πρόωρη η απόλυτη απαίτηση της εφαρμογής τους στο εξωτερικό. Υπό τις συνθήκες αυτές, θα ήταν προτιμότερο για τα πιστωτικά ιδρύματα να ενημερώνουν τις αρμόδιες αρχές άλλων χωρών ούτως ώστε να τους παρασχεθεί η κατάλληλη βοήθεια για να βελτιώσουν τους ελέγχους τους όσον αφορά τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
French: 3.5.2 Le Comité éprouve une préoccupation, qui est que ce mode d'application ne rende les succursales et les filiales à participation majoritaire d'établissements de crédit et autres établissements financiers communautaires incapables de fonctionner de manière efficace et compétitive dans les pays où la législation en matière de blanchiment de capitaux n'est pas d'un niveau comparable à celle de l'UE. C'est pourquoi il convient d'encourager l'application des normes communautaires ou de normes comparables, mais une obligation absolue d'application dans les pays tiers est peut-être prématurée. Il serait préférable, dans les situations de cette nature, que les établissements informent les autorités compétentes des autres pays en vue de faire en sorte que ces pays puissent recevoir une assistance leur permettant d'améliorer leur surveillance du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
Greek: 3.5.3 Η πιο ενδεδειγμένη λύση για την ΕΕ θα ήταν η αποτελεσματική εφαρμογή ορθών και καθολικώς αναγνωρισμένων προτύπων με την αντικατάσταση των αναφορών στην εφαρμογή των απαιτήσεων της ΕΕ από την εφαρμογή των 40 συστάσεων της FATF. Έτσι δεν θα υπάρχει καμία υποψία ότι η ΕΕ επιδιώκει να εφαρμόσει τις απαιτήσεις της, αποβλέποντας σε εξωεδαφικούς αντίκτυπους, όπου ισχύουν σφαιρικά πρότυπα με γενικότερα ανάλογη αποτελεσματικότητα.
French: 3.5.3 Il serait plus indiqué que l'UE renforce l'application de normes satisfaisantes et pertinentes reconnues à l'échelle mondiale en remplaçant les références à l'application des règles de l'UE par l'application des 40 recommandations du GAFI. Ainsi, plus rien ne pourrait donner à penser que l'UE essaie de faire appliquer ses règles avec effet extraterritorial, alors qu'il existe des normes mondiales ayant, dans l'ensemble, le même degré d'efficacité.
Greek: 3.6 Προστασία των υπαλλήλων
French: 3.6 Protection des employés
Greek: 3.6.1 Η ΕΟΚΕ επικροτεί τη διάταξη του άρθρου 24 σχετικά με την παροχή προστασίας και προτρέπει την Επιτροπή να την επεκτείνει έτσι ώστε να καλυφθούν οι δικαστικές διαδικασίες και ο ρόλος των αστυνομικών αρχών για την παροχή προστασίας. Η σαφήνεια όσον αφορά την προστασία του απόρρητου χαρακτήρα της πηγής εκ της οποίας προήλθε η έκθεση για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι κρίσιμη για την ομαλή και πλήρη λειτουργία των συστημάτων υποβολής εκθέσεων. Όχι μόνο οι υπάλληλοι, αλλά και οι οργανώσεις των υπαλλήλων πρέπει να καλύπτονται από τις διατάξεις του άρθρου 24, το οποίο θα πρέπει επίσης να αναφέρει ρητά ότι τα κράτη μέλη υποχρεούνται να εξασφαλίζουν την εμπιστευτικότητα των αρμόδιων υπαλλήλων σύμφωνα με το ποινικό και αστικό δίκαιο του κράτους μέλους. Η οδηγία θα πρέπει να προβλέπει ρητώς ότι η ταυτότητα εκείνων που συντάσσουν τις εκθέσεις πρέπει να φυλάσσεται αυστηρώς εμπιστευτική, εκτός αν έχουν συμφωνήσει να κοινοποιηθεί, ή αποτελεί ουσιαστικό στοιχείο της ποινικής διαδικασίας.
French: 3.6.1 Le Comité constate avec la plus grande satisfaction que l'article 24 prévoit cette protection, et il invite la Commission à élargir encore cette dernière en faisant mention des procédures juridictionnelles et du rôle des services de police pour ce qui concerne l'organisation de cette protection. La clarté en matière de protection du caractère confidentiel de la source de la déclaration de blanchiment de capitaux est d'une importance critique pour le fonctionnement harmonieux et intégral des systèmes de déclaration. Il conviendrait de faire entrer dans le champ d'application de l'article 24 non seulement les employés, mais aussi les organisations d'employés, et l'article 24 devrait aussi faire expressément référence à l'obligation des États membres de préserver, dans la plus large mesure que permettent le droit pénal et le droit civil de l'État membre, le caractère confidentiel de l'identité des personnes déclarant des cas de blanchiment de capitaux. Il conviendrait que la directive prévoie expressément l'obligation de préserver strictement le caractère confidentiel de l'identité des personnes déclarant des cas de blanchiment de capitaux, sauf si ces personnes ont donné leur accord à la divulgation de leur identité, ou s'il est essentiel de la divulguer pour garantir une procédure juridictionnelle équitable dans le cadre d'une action pénale.
Greek: 3.6.2 Το άρθρο 24 θα πρέπει να τροποποιηθεί ώστε να διασφαλιστεί ότι οι διατάξεις περί προστασίας επεκτείνονται μόνο στους επαγγελματίες και τις μικρές επιχειρήσεις.
French: 3.6.2 Il conviendrait de modifier l'article 24 pour faire en sorte que les dispositions relatives à la protection s'appliquent également aux indépendants et aux petites entreprises.
Greek: 3.7 Άλλες παρατηρήσεις
French: 3.7 Autres observations
Greek: 3.7.1 Κλαδική εφαρμογή της προτεινόμενης Οδηγίας
French: 3.7.1 Application sectorielle de la directive proposée
Greek: 3.7.1.1 Εκτός και εάν ορίζεται διαφορετικά, όλες οι απαιτήσεις του συστήματος που περιλαμβάνονται στο σχέδιο οδηγίας εφαρμόζονται σε όλα τα όργανα και πρόσωπα που ορίζονται στο άρθρο 2. Δεδομένου ότι ο ρυθμιζόμενος τομέας είναι σήμερα διαφορετικός, πρέπει να εξεταστεί η κατάσταση των ιδρυμάτων ή επαγγελματιών οι δραστηριότητες των οποίων καλύπτονται μόνο εν μέρει από το σχέδιο οδηγίας επειδή δεν είναι σαφείς ως προς το κατά πόσο εφαρμόζονται οι διατάξεις σε ορισμένα και όχι όλα τα μέρη της επιχείρησης τους.
French: 3.7.1.1 Sauf dispositions contraires, toutes les obligations prévues par le projet de directive en termes de systèmes s'appliquent à tous les établissements et personnes définis à l'article 2. Étant donné que le secteur réglementé recouvre maintenant des réalités diverses, il y a lieu de prendre en compte la situation des établissements ou des professions dont les activités n'entrent qu'en partie dans le champ d'application du projet de directive, car ces établissements et professions ont besoin de précisions quant à la façon dont ils doivent appliquer le texte aux éléments concernés, mais non à d'autres éléments, de leurs activités.
Greek: 3.7.1.2 Δεν είναι σαφές ο λόγος για τον οποίο το άρθρο 2 περιορίζει την εφαρμογή του σχεδίου οδηγίας σε συμβολαιογράφους και άλλους ανεξάρτητους επαγγελματίες νομικούς για ορισμένες μόνο δραστηριότητες, ενώ καλύπτονται όλες οι υπηρεσίες άλλων ελευθέριων επαγγελμάτων με αντίστοιχα υψηλά πρότυπα δεοντολογίας και αρμοδιότητας. Η ΕΟΚΕ αντιλαμβάνεται ότι ορισμένες δραστηριότητες εμπίπτουν στις αρμοδιότητες των συμβολαιογράφων και άλλων επαγγελματιών νομικών σε ορισμένα κράτη μέλη (που συνήθως συνδέονται με το ρόλο τους ως δικηγόρων ενώπιον του δικαστηρίου) και ότι στους τομείς αυτούς οι επαγγελματίες νομικοί διακρίνονται κατά τρόπον έγκυρο από τα λοιπά ελεύθερα επαγγέλματα, πράγμα που συνηγορεί υπέρ της εξαιρέσεώς τους από το πεδίο εφαρμογής της Οδηγίας. Μολαταύτα, η ΕΟΚΕ πιστεύει ότι πρέπει να συμπεριληφθούν εφόσον οι δραστηριότητές τους δεν εμπίπτουν στις αρμοδιότητες των επαγγελματιών νομικών, όπως επίσης οι υπηρεσίες, εφόσον παρέχονται από μια νομικώς κατοχυρωμένη επαγγελματικά επιχείρηση.
French: 3.7.1.2 On voit mal pourquoi l'article 2 restreint l'applicabilité du projet de directive aux notaires et aux membres d'autres professions juridiques indépendantes dans l'exercice de certaines activités seulement, alors que pour d'autres professions libérales, dont l'exercice est soumis à des normes d'éthique et de compétence tout aussi élevées, le texte s'applique à tous les types de prestations. Le Comité a conscience du fait que dans certains États membres, certaines activités sont réservées aux notaires et aux membres d'autres professions juridiques (activités qui, d'ordinaire, sont liées à leur rôle de conseil dans le cadre de procédures juridiques formelles) et que dans ces domaines, l'on peut valablement établir une distinction entre les membres des professions juridiques et les membres d'autres professions libérales, et que dès lors, il est défendable de vouloir exclure les membres des professions juridiques du champ d'application de la directive. Toutefois, le Comité est d'avis qu'il conviendrait de les faire entrer dans le champ d'application de la directive lorsque les activités qu'ils exercent ne sont pas réservées aux membres des professions juridiques, et les services entreraient dans le champ d'application de la directive s'ils sont fournis par tout autre cabinet professionnel convenablement réglementé.
Greek: 3.7.2 Υποχρεώσεις αναφοράς
French: 3.7.2 Obligations de déclaration
Greek: 3.7.2.1 Το άρθρο 17 ορίζει ότι τα ιδρύματα, οργανισμοί και πρόσωπα που καλύπτονται από το σχέδιο οδηγίας πρέπει να εξετάζουν με ιδιαίτερη προσοχή κάθε δραστηριότητα που είναι πιθανόν να συνδέεται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
French: 3.7.2.1 L'article 17 exige des établissements et personnes relevant du projet de directive qu'ils examinent avec une attention particulière toute activité qui est susceptible d'être liée au blanchiment de capitaux.
Greek: 3.7.2.2 Η εν λόγω απαίτηση ενδέχεται να οδηγήσει σε επιπρόσθετες ουσιαστικές διαδικασίες εκ μέρους οργάνων, οργανισμών και προσώπων που καλύπτονται από το σχέδιο οδηγίας με τον κίνδυνο της "απαλλαγής" ενός προσώπου βάσει ειδικών διαδικασιών.
French: 3.7.2.2 Cette disposition pourrait obliger les établissements et personnes relevant du projet de directive à mettre en œuvre un supplément non négligeable de procédures et également créer le risque qu'une personne, objet de cet examen, ne soit "alertée" par la mise en œuvre de procédures particulières.
Greek: 3.7.2.3 Η ΕΟΚΕ πιστεύει ότι δεν είναι αρμοδιότητα του ρυθμιζόμενου τομέα η διενέργεια ερευνών κατά την προφανή έννοια του άρθρου 17, αλλά αντιθέτως να επαγρυπνεί και να στοιχειοθετεί υπόνοιες επί τη βάση πληροφόρησης που απορρέει από την κανονική εκτέλεση της συναλλαγής και να αναφέρει τις σχετικές πληροφορίες για την ανάληψη έρευνας από τις αρμόδιες αρχές.
French: 3.7.2.3 Le Comité estime que la tâche incombant au secteur réglementé ne devrait pas être d'effectuer des enquêtes au sens où l'entend apparemment l'article 17, mais de sensibiliser les personnels à la nécessité d'entretenir des soupçons justifiés par des informations reçues dans le cadre des affaires normales et de déclarer l'existence de ces informations pour que les autorités répressives puissent enquêter à partir desdites informations.
Greek: 3.7.3 Τα κράτη μέλη έχουν την επιλογή να επιβάλουν αυστηρότερες διατάξεις
French: 3.7.3 Faculté pour les États membres d'adopter des dispositions plus strictes
Greek: 3.7.3.1 Το άρθρο 4 παρέχει τη δυνατότητα στα κράτη μέλη να θεσπίζουν ή να διατηρούν σε ισχύ αυστηρότερες διατάξεις από αυτές που περιλαμβάνονται στο σχέδιο οδηγίας.
French: 3.7.3.1 L'article 4 permet aux États membres d'arrêter ou de maintenir en vigueur des dispositions plus strictes que celles que prévoit le projet de directive.
Greek: 3.7.3.2 Οι υλικές διαφορές όσον αφορά την αυστηρότητα των διατάξεων μεταξύ των κρατών μελών βλάπτει την αρχή της ενιαίας αγοράς, προκαλεί διάσπαση του νόμιμου ανταγωνισμού και ενδέχεται να ενθαρρύνει τους εγκληματίες να μεταφέρουν τις παράνομες δραστηριότητες τους σε κράτη μέλη με ηπιότερη νομοθεσία.
French: 3.7.3.2 Les différences matérielles caractérisant des dispositions plus ou moins rigoureuses d'un État membre à l'autre peuvent porter atteinte au principe du Marché unique, perturber la loyauté des conditions de concurrence, et pourraient encourager des criminels à déplacer leurs activités de blanchiment de capitaux vers des États membres moins stricts.
Greek: 3.7.3.3 Η ΕΟΚΕ θεωρεί ότι η διάταξη αυτή που καθιστά δυνατή την τοπική διαφορά να περιοριστεί στους τομείς στους οποίους η διαφορά αυτή (εάν επιβάλλεται από τα κράτη μέλη σε υποχρεωτική μάλλον παρά εκούσια βάση) αντικατοπτρίζει ειδικές τοπικές συνθήκες.
French: 3.7.3.3 Le Comité recommande que la disposition autorisant des différences au niveau local soit limitée à des zones où ces différences (si elles doivent être imposées par les États membres sur une base obligatoire, et non pas volontaire) sont nécessaires pour rendre compte de conditions particulières au niveau local.
Greek: 3.7.4 Παρατηρήσεις σε συγκεκριμένα σημεία
French: 3.7.4 Observations concernant des paragraphes particuliers
Greek: 3.7.4.1 Η ΕΟΚΕ επικροτεί την ευθύνη που ανατίθεται στα κράτη μέλη όσον αφορά την έγκαιρη ανάδραση (άρθρο 31, παρ. 3) και συνιστά να καταστεί ειδικότερα ευθύνη της μονάδας χρηματοοικονομικών πληροφοριών. Η ανάδραση είναι χρήσιμη διότι προωθεί καλύτερα και αποτελεσματικότερα την μελλοντική συμμόρφωση για την εφαρμογή της νομοθεσίας.
French: 3.7.4.1 Le Comité accueille favorablement le fait que les États membres soient chargés de fournir un retour d'information (article 31, paragraphe 3) et recommande que la compétence en la matière soit expressément attribuée à la cellule de renseignement financier. Ce retour d'information est utile puisqu'il favorise, pour l'avenir, une conformité meilleure et plus efficace en matière d'application de la législation.