FrancophonIA/JRC-Acquis_subcorpus_EL-FR_Hunalign_aligned-TMX huggingface dataset:
Greek: 1.4 Η ΕΟΚΕ υποστηρίζει πράγματι ότι αυτός ο κανονισμός περιέχει στοιχεία "αδυναμίας", είτε γιατί αφήνει μεγάλα περιθώρια ατομικής αξιολόγησης από πλευράς των ΠΥΠ, είτε γιατί προβλέπει τεχνικούς όρους που παρέχουν μεγάλα περιθώρια διαφυγής στους εγκληματίες.
French: 1.4 Le CESE estime en effet que ce règlement présente certaines "insuffisances", ce pour deux raisons essentielles: il laisse aux prestataires de services de paiement une grande marge d'évaluation individuelle et prévoit des modalités techniques très faciles à contourner par les criminels.
Greek: 2. Γενικές παρατηρήσεις και σχόλια
French: 2. Observations générales et commentaires
Greek: 2.1 Το πρόβλημα της καταπολέμησης των παράνομων δραστηριοτήτων (όπως ενίοτε αποκαλούνται στην κοινοτική γλώσσα οι δραστηριότητες του οργανωμένου εγκλήματος, με έναν ευφημισμό που είναι πλέον καιρός να εγκαταλειφθεί), αντιμετωπίστηκε για πρώτη φορά κατά τρόπο οργανικό — τουλάχιστον από εννοιολογικής πλευράς — από το Συμβούλιο του Δουβλίνου το 1996, και εκφράστηκε σε ένα σχέδιο δράσης το οποίο υιοθέτησε το Συμβούλιο του Άμστερνταμ το 1997 [4]. Πρόκειται για μια σειρά 30 λεπτομερών και συντονισμένων μεταξύ τους προγραμμάτων, που έπρεπε να έχουν ολοκληρωθεί το αργότερο έως τα τέλη του 1998· οκτώ έτη όμως αργότερα, τα περισσότερα από αυτά δεν έχουν ακόμη υλοποιηθεί.
French: 2.1 Le problème de la lutte contre les activités illégales (euphémisme — qu'il serait d'ailleurs temps d'abandonner — utilisé dans le jargon communautaire pour désigner les activités du crime organisé) a été soulevé pour la première fois de façon organique, du moins d'un point de vue conceptuel, par le Conseil de Dublin en 1996. Les débats sur ce thème ont débouché sur l'adoption d'un programme d'action par le Conseil d'Amsterdam en 1997 [4]. Il s'agissait d'une trentaine de recommandations détaillées et coordonnées qui auraient dû être mises en œuvre en 1998 au plus tard et qui après huit ans n'ont pour la plupart toujours pas été concrétisées.
Greek: 2.2 Η έννοια του "οργανωμένου εγκλήματος" έχει γνωρίσει διάφορες διαδοχικές εξελίξεις: το 1998 η OLAF [5] (τότε UCLAF) επέστησε την προσοχή στη μεγάλων διαστάσεων φορολογική απάτη που διαπράχθηκε σε βάρος των κοινοτικών οικονομικών, ως ένα φαινόμενο αποδιδόμενο στο οργανωμένο έγκλημα· στη συνέχεια οι επιθέσεις κατά των "δίδυμων πύργων" και οι άλλες που ακολούθησαν είχαν σαν συνέπεια να συμπεριληφθεί στην έννοια — με ιδιαίτερη έμφαση- και η τρομοκρατία.
French: 2.2 Le concept de "criminalité organisée" a évolué depuis sa création: en 1998, l'OLAF [5] (UCLAF à l'époque) a attiré l'attention sur la fraude fiscale de grande envergure perpétrée par le crime organisé au détriment des intérêts financiers de la Communauté. Plus tard, à la suite des événements du 11 septembre et des attentats qui ont suivi, le concept a été élargi clairement et fermement aux actes de terrorisme.
Greek: 2.3 Την ίδια εξέλιξη στον συλλογισμό και στη δράση ακολούθησε εκ παραλλήλου η ομάδα διεθνούς χρηματοοικονομικής δράσης (ΟΔΧΔ) που συστάθηκε από τις χώρες μέλη της G8, και η οποία έως σήμερα αντιπροσωπεύει το πλέον σοβαρό όργανο σύνδεσης μεταξύ των κυβερνήσεων. Με στόχο την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, η ΟΔΧΔ έχει πλέον επεκτείνει την αρμοδιότητά της σε όλες τις μορφές οικονομικών δραστηριοτήτων που συνδέονται με την τρομοκρατία: ιδιαίτερης σημασίας είναι οι εννέα "ειδικές συστάσεις" της (RS), που σε μεγάλο βαθμό έχουν μετατραπεί σε κοινοτικές διατάξεις όσον αφορά τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και τα συστήματα πληρωμής. Η RS VII, "ηλεκτρονικές πληρωμές" που πραγματοποιούνται από τρομοκράτες και άλλους εγκληματίες, εφαρμόζεται στην υπό εξέταση πρόταση κανονισμού.
French: 2.3 Le groupe d'action financière (GAFI) mis en place par les pays industrialisés du G8, qui jusqu'à ce jour constitue le premier intermédiaire entre les gouvernements, s'est mis au diapason de l'évolution des mentalités et de l'adaptation des actions menées sur le terrain. Créé afin de lutter contre le blanchiment de capitaux du fait du crime organisé, le GAFI est désormais compétent pour toutes les activités financières liées au terrorisme: les neuf recommandations spéciales, qui ont pour la plupart donné lieu à des textes communautaires relatifs au blanchiment et aux systèmes de paiement, revêtent une importance non négligeable. La proposition de règlement à l'examen constitue la transposition de la recommandation spéciale VII relative aux virements électroniques effectués par des terroristes "et autres criminels".
Greek: 2.4 Η υιοθέτηση της έννοιας ότι οι παράνομες οικονομικές δραστηριότητες — είτε συνδέονται με την τρομοκρατία είτε με το οργανωμένο έγκλημα- είναι παγκόσμιο φαινόμενο που πρέπει να καταπολεμηθεί με ενιαίο τρόπο, έχει το πλεονέκτημα ότι είναι σαφέστερη από γλωσσική άποψη, που έχει σημασία και για την πρακτική εφαρμογή της καταπολέμησης επί τόπου, χωρίς βέβαια να περιορίζεται σε αυτή. Σήμερα, τόσο σε κοινοτικό όσο και σε εθνικό επίπεδο, η προσοχή εστιάζεται στο ένα ή στο άλλο στοιχείο: στην πληθώρα των πρωτοβουλιών που έχουν υιοθετηθεί αναφέρεται από καιρού εις καιρόν το "οργανωμένο έγκλημα, συμπεριλαμβανομένης της τρομοκρατίας", ή η "τρομοκρατία και άλλες εγκληματικές δραστηριότητες". Δεν είναι πάντα εύκολο — για τις ανακριτικές αρχές, πόσο μάλλον για τους ΠΥΠ — να κατατάξουν τις παράνομες οικονομικές δραστηριότητες σε έναν συγκεκριμένο τομέα, πόσο μάλλον όταν σε ορισμένους τομείς η τρομοκρατία έχει αναπτύξει στενούς δεσμούς με το οργανωμένο έγκλημα και αντιστρόφως: λαθρεμπόριο όπλων και ναρκωτικών, παράνομη μετανάστευση, παραποίηση χαρτονομισμάτων και εγγράφων, και άλλα.
French: 2.4 L'adoption du principe selon lequel les activités financières illégales, qu'elles soient liées au terrorisme ou au crime organisé, constituent un phénomène mondial contre lequel il faut lutter de façon coordonnée aurait le mérite d'apporter une clarification linguistique qui s'avère importante notamment en ce qui concerne la mise en œuvre des actions de lutte sur le terrain. Il arrive que la priorité soit accordée à l'un ou l'autre, tant au niveau communautaire qu'au niveau national: la multitude d'initiatives adoptées dans ce domaine parlent tantôt de "crime organisé, y compris le terrorisme" tantôt de "terrorisme et autres activités criminelles". Il n'est pas toujours facile — pour les enquêteurs et à plus forte raison pour les prestataires de services de paiement — de classifier les activités financières illégales selon des catégories bien précises, d'autant que dans certains domaines, le terrorisme a développé des liens étroits avec le crime organisé et inversement: trafic d'armes et de drogue, immigration clandestine, falsification de billets et de documents, entre autres.
Greek: 2.5 Από πλευράς καταπολέμησης των παράνομων οικονομικών δραστηριοτήτων, το οργανωμένο έγκλημα και η τρομοκρατία αποτελούν δύο πτυχές του ίδιου φαινομένου. Η εντύπωση ότι αυτή η έννοια δεν είναι πάντα παρούσα προκύπτει και από την εισαγωγική έκθεση στην υπό εξέταση πρόταση κανονισμού όπου επανειλημμένα γίνεται λόγος για "καταπολέμηση της νομιμοποίησης παράνομου χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας". Χωρίς να εισέλθει προς το παρόν στην ουσία των προβλεπόμενων μέτρων, η ΕΟΚΕ υποστηρίζει ότι η διατύπωση αυτή είναι παραπλανητική για τους λόγους που θα διευκρινιστούν καλύτερα στα σχόλια των επιμέρους άρθρων. Πρέπει να καταστεί σαφές ότι πρόκειται για το οργανωμένο έγκλημα και την τρομοκρατία.
French: 2.5 En ce qui concerne la lutte contre les activités financières illégales, le crime organisé et le terrorisme constituent donc deux aspects d'un même phénomène. Le fait que cette réalité semble parfois ignorée est notamment due à l'introduction de la proposition de règlement à l'examen, qui parle à plusieurs reprises de "lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme". Sans entrer pour l'instant dans les détails des mesures prévues, le CESE estime néanmoins que cette formulation risque de prêter à confusion, pour des raisons qui seront exposées plus clairement dans les commentaires relatifs aux différents articles. Il doit être bien clair qu'il est ici question de crime organisé et de terrorisme.
Greek: 2.6 Από την άλλη πλευρά, η προέλευση της δυαδικότητας των εννοιών οφείλεται στην ίδια την ΟΔΧΔ: ο τίτλος των εννέα ειδικών συστάσεων (RS) που αναφέρονται στο σημείο 2.3 είναι "Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας" χωρίς άλλη διευκρίνιση· ο τίτλος των "Ερμηνευτικών σημειωμάτων" που τις συνοδεύουν είναι "Ειδικές συστάσεις για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας" [6], αλλά στο κείμενο γίνεται λόγος για "παρεμπόδιση της ελεύθερης πρόσβασης των τρομοκρατών και άλλων εγκληματιών..." [7]. Κατά τη μεταφορά της σύστασης της ΟΔΧΔ, η Επιτροπή υιοθετεί αυτή τη διάκριση, εισάγοντας την πρόταση κανονισμού μεταξύ των μέτρων για την καταπολέμηση της τρομοκρατίας. Κατά την ΕΟΚΕ, θα έπρεπε αντιθέτως να θεωρηθούν ως μέτρο που πρέπει να εισαχθεί μεταξύ των γενικότερων μέτρων καταπολέμησης της νομιμοποίησης του παράνομου χρήματος και του οργανωμένου εγκλήματος. Από νομικής πλευράς η διάκριση δεν είναι σημαντική αλλά γίνεται σε πρακτικό και λειτουργικό επίπεδο, όπως θα επιδιωχθεί να καταδειχθεί στα σχόλια που ακολουθούν.
French: 2.6 Il faut noter à cet égard que la confusion provient des textes du GAFI lui-même: le titre des neufs recommandations spéciales évoquées au paragraphe 2.3 est "Financement du terrorisme" sans plus de précisions, les notes interprétatives qui les accompagnent sont intitulées "Recommandations spéciales sur le financement du terrorisme" [6] tandis que le texte parle "d'empêcher les terroristes et autres criminels d'avoir un accès sans entrave" [7]. Lorsqu'elle a transposé la recommandation du GAFI, la Commission a repris cette distinction en classant la proposition de règlement parmi les mesures de lutte contre le terrorisme. Selon le CESE, ces mesures devraient au contraire être considérées comme des moyens de lutte contre le blanchiment de capitaux et le crime organisé. Si du point de vue juridique cette distinction n'est pas très importante, il en va tout autrement sur le plan pratique et opérationnel, comme nous tenterons de l'expliquer dans les commentaires exprimés ci-après.
Greek: 3. Παρατηρήσεις επί του κειμένου της πρότασης
French: 3. Observations relatives au texte de la proposition
Greek: 3.1 Άρθρο 2: πεδίο εφαρμογής. Ο κανονισμός ισχύει για τις μεταφορές χρηματικών ποσών που αποστέλλονται ή παραλαμβάνονται από έναν ΠΥΠ εγκατεστημένο στην Κοινότητα και απευθύνονται σε δικαιούχους, ή προέρχονται από πληρωτές, εγκατεστημένους στην Κοινότητα· ισχύει επίσης (άρθρο 7) για τις μεταφορές χρηματικών ποσών από την Κοινότητα σε δικαιούχους εκτός Κοινότητας και για τις μεταφορές χρηματικών ποσών προς την Κοινότητα που προέρχονται από τρίτες χώρες (άρθρο 8), με ορισμένες προσαρμογές.
French: 3.1 Article 2: Champ d'application. Le règlement est applicable aux virements de fonds qui sont envoyés ou reçus par un prestataire de services de paiement établi dans la Communauté et dont le bénéficiaire ou le donneur d'ordre est également établi dans la Communauté. Il est également applicable (article 7) aux virements de fonds effectués depuis la Communauté à destination de bénéficiaires de pays tiers et vice versa (article 8) moyennant quelques adaptations.
Greek: 3.1.1 Ο κανονισμός δεν ισχύει για τις μεταφορές χρηματικών ποσών οι οποίες απορρέουν από εμπορική συναλλαγή εκτελούμενη μέσω πιστωτικής ή χρεωστικής κάρτας, υπό τον όρο ότι όλες αυτές οι μεταφορές χρηματικών ποσών συνοδεύονται από αποκλειστικό αναγνωριστικό κωδικό ο οποίος επιτρέπει τον εντοπισμό του πληρωτή. Δεν αποκλείονται αλλά ούτε αναφέρονται ρητά, οι συναλλαγές με ηλεκτρονικό χρήμα (e-money) δηλαδή εκείνες με προπληρωμένες κάρτες. Για τις τεχνικές προδιαγραφές οι ΠΥΠ θα προβούν στα δικά τους σχόλια· από την πλευρά της η ΕΟΚΕ παρατηρεί ότι οι συναλλαγές με κάρτες ακολουθούν αντίθετη πορεία σε σχέση με τις εντολές πληρωμών: ο ΠΥΠ του πληρωτή (στον οποίο αποστέλλεται αντίγραφο κίνησης του λογαριασμού με τις λεπτομέρειες χρήσης της κάρτας) δεν γνωρίζει τις δραστηριότητες του δικαιούχου ούτε τη φύση της σχέσης μεταξύ πληρωτή και δικαιούχου. Στις περισσότερες περιπτώσεις δεν θα είναι μόνο αδύνατο να διαχωριστούν οι εμπορικές συναλλαγές από τις μη εμπορικές συναλλαγές, αλλά συχνά θα είναι και τεχνικώς αδύνατο να εντοπισθεί ο πληρωτής.
French: 3.1.1 Le règlement n'est pas applicable aux virements de fonds résultant d'une opération commerciale effectuée à l'aide d'une carte de crédit ou de débit, à condition qu'un identifiant unique permettant de remonter jusqu'au donneur d'ordre accompagne tous les virements de fonds résultant de cette opération. Les opérations réalisées au moyen de monnaie électronique ("e-money"), c'est-à-dire de cartes prépayées, ne sont pas nommément exclues mais pas non plus explicitement mentionnées. Les modalités techniques feront l'objet de commentaires de la part des prestataires de services de paiement Pour sa part, le CESE constate que les exigences relatives aux opérations effectuées à l'aide d'une carte ne sont pas les mêmes que celles relatives aux ordres de paiement: le prestataire de services de paiement du donneur d'ordre (à qui est envoyé un extrait de compte reprenant dans le détail les opérations effectuées) n'est pas informé des activités exercées par le bénéficiaire ni de la nature du rapport entre le donneur d'ordre et le bénéficiaire. Dans la plupart des cas, non seulement il sera impossible de faire la distinction entre les opérations commerciales et les autres opérations, mais de plus il sera souvent techniquement impossible d'identifier le donneur d'ordre.
Greek: 3.2 Άρθρο 5: Πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών. Οι ΠΥΠ πρέπει να συμπεριλαμβάνουν στις εντολές πληρωμών πλήρεις πληροφορίες για τον πληρωτή, αφού επαληθεύσουν και επιβεβαιώσουν ότι είναι πλήρεις και αληθείς· όταν πρόκειται για ποσά που δεν υπερβαίνουν τα 1000 ευρώ σε δικαιούχους εκτός Κοινότητας, οι ΠΥΠ "δύνανται" να προσδιορίζουν την έκταση της επαλήθευσης. Αυτή η ευελιξία του κανονισμού -λογική και ρεαλιστική- μπορεί εξάλλου να επιτρέψει τη διαρροή σημαντικών ποσών που καλύπτονται από την ένδειξη "εμβάσματα μεταναστών" που φαινομενικά μόνο απευθύνονται στις οικογένειες των μεταναστών. Από την άλλη πλευρά, η επαλήθευση που ζητείται για όλες τις άλλες εντολές πληρωμών εμφανίζεται προβληματική για τις μεταφορές αυτού του τύπου, που συχνά πραγματοποιούνται τοις μετρητοίς από πλήθος ατόμων μέσω διαφόρων ΠΥΠ, και των οποίων ο εντοπισμός δεν έχει ιδιαίτερη σημασία.
French: 3.2 Article 5: informations accompagnant les virements de fonds. Les prestataires de services de paiement doivent veiller à ce que les virements de fonds soient accompagnés des informations complètes sur le donneur d'ordre, après les avoir vérifiées et s'être assuré qu'elles sont complètes et fiables. Pour les virements de fonds à des bénéficiaires en dehors de la Communauté à concurrence de 1000 euros, les prestataires de services de paiement "peuvent" déterminer l'étendue de cette vérification. Cette marge de manœuvre — raisonnable et réaliste — peut toutefois permettre d'importants flux financiers considérés comme des envois de fonds de la part des émigrés mais destinés en apparence seulement aux familles restées dans le pays d'origine. Par ailleurs, la vérification généralement exigée pour tous les autres ordres de paiement pose un problème pour ce type de virements, souvent effectués au comptant via différents prestataires de services de paiement par une multitude d'individus dont l'identification ne présente pas un intérêt particulier.
Greek: 3.2.1 Σε κάθε περίπτωση, η απαλλαγή από τους ελέγχους για εντολές πληρωμών κατώτερες των 1000 ευρώ επιβάλλει στους ΠΥΠ να εφαρμόσουν διαφορετικές, δαπανηρές και μη αναγκαίες διαδικασίες· θα ήταν καλύτερα να υπενθυμιστούν στο κείμενο του άρθρου αυτού οι ήδη ισχύοντες κανόνες κατά της νομιμοποίησης παράνομου χρήματος, που αφορούν τις εντολές πληρωμών από πληρωτές μη κατόχους λογαριασμού.
French: 3.2.1 Quoi qu'il en soit, l'exemption applicable aux virements inférieurs à 1000 euros oblige les prestataires de services de paiement à mettre en œuvre des procédures distinctes, coûteuses et inutiles. Il serait préférable de faire référence, dans cet article, aux actuelles réglementations en matière de blanchiment de capitaux applicables aux virements effectués par des donneurs d'ordre qui ne seraient pas titulaires d'un compte courant.
Greek: 3.3 Άρθρο 9: Μεταφορές χρηματικών ποσών με ελλιπείς πληροφορίες σχετικά με τον πληρωτή. Σύμφωνα με το άρθρο 6, ο αρχικός ΠΥΠ της μεταφοράς οφείλει να κοινοποιήσει τα πλήρη στοιχεία του πληρωτή στον ΠΥΠ του δικαιούχου. Όταν οι πληροφορίες αυτές είναι ελλιπείς ή ανύπαρκτες, ο ΠΥΠ του δικαιούχου οφείλει να τις ζητά από τον ΠΥΠ του πληρωτή: ο ΠΥΠ του δικαιούχου μπορεί είτε να αρνηθεί την πληρωμή, έως ότου λάβει απάντηση, είτε να πραγματοποιήσει την πληρωμή με δική του ευθύνη τηρώντας όμως τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης παράνομου χρήματος. Εάν αυτό συμβεί κατ' επανάληψη, ο ΠΥΠ του δικαιούχου οφείλει να αρνηθεί όλες τις εντολές πληρωμής από τον συγκεκριμένο ΠΥΠ, ή να θέσει τέλος στις επαγγελματικές σχέσεις τους με αυτόν. Για τις αποφάσεις αυτές πρέπει να ενημερώνονται οι "αρχές που είναι αρμόδιες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης παράνομου χρήματος ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας".
French: 3.3 Article 9: Virements de fonds pour lesquels les informations sur le donneur d'ordre manquent ou sont incomplètes. Selon l'article 6, le prestataire de services de paiement du donneur d'ordre doit communiquer au prestataire de services de paiement du bénéficiaire les informations complètes sur le donneur d'ordre. Lorsque ces informations sont manquantes ou incomplètes, le prestataire de services de paiement du bénéficiaire doit les demander auprès du prestataire de services de paiement du donneur d'ordre. Celui-ci peut soit refuser le virement, soit conserver les fonds soit mettre les fonds à la disposition du bénéficiaire, sous sa responsabilité et dans le respect des réglementations relatives au blanchiment de capitaux. Lorsque ce fait se répète, le prestataire de services de paiement du bénéficiaire doit refuser tous les ordres de paiement provenant de ce prestataire de services de paiement ou mettre fin à sa relation commerciale avec lui. Ce fait doit être déclaré "aux autorités responsables de la lutte contre le blanchiment de capitaux ou le financement du terrorisme".
Greek: 3.3.1 Το να επιβληθεί σε ένα πιστωτικό ίδρυμα η διακοπή των σχέσεών του με ένα άλλο πιστωτικό ίδρυμα, στις προβλεπόμενες περιπτώσεις, θέτει σαφώς πρόβλημα αναλογικότητας: πράγματι οι διασυνδέσεις μεταξύ διεθνών πιστωτικών ιδρυμάτων δεν περιορίζονται στις μεταφορές χρήματος που συνήθως αποτελούν μικρό μόνο μέρος τους, που όμως περιλαμβάνει γραμμές πιστώσεων, υπηρεσίες, πράξεις επί τίτλων κ.τ.λ. για όγκους συναλλαγών ασύγκριτα μεγαλύτερους απ' ό,τι η μεταβίβαση παράνομων κεφαλαίων, ή που υποτίθεται ότι είναι τέτοια. Η άμεση διακοπή των σχέσεων, όπως προτείνει η Επιτροπή, θα προκαλούσε τεράστιες και αδικαιολόγητες ζημιές τόσο στους ΠΥΠ όσο και στους πελάτες τους.
French: 3.3.1 L'obligation imposée à un établissement de crédit de mettre fin dans les cas prévus à ses relations avec un autre établissement de crédit pose à l'évidence un problème de proportionnalité: en effet, les relations entre les établissements de crédit internationaux ne se limitent pas aux virements de fonds, qui n'en constituent généralement qu'une petite partie, mais incluent aussi des lignes de crédit, des services, des opérations sur titres, etc., qui mettent en jeu des sommes bien supérieures à un virement de fonds illégal ou supposé tel. Une interruption immédiate des relations commerciales, comme le propose la Commission, occasionnerait des dommages considérables et injustifiés tant aux prestataires de services de paiement qu'à leurs clients.
Greek: 3.3.2 Ο όρος "αρμόδιες αρχές" θέτει το βασικό πρόβλημα που αναφέρεται στην εισαγωγή της γνωμοδότησης. Δεδομένου ότι οι γενικοί κανόνες περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες επιρρίπτουν μεγάλες ευθύνες — ακόμη και ποινικές- στους ΠΥΠ και στο προσωπικό τους, δεν είναι πάντα εύκολο να γίνει κατανοητό εάν μία συναλλαγή, από τη στιγμή που έχει θεωρηθεί "ύποπτη" εντάσσεται στο "κοινό" έγκλημα ή στην τρομοκρατία. Σε κάθε χώρα υπάρχουν ανακριτικές αρχές και αρχές καταστολής διαφόρων τύπων: εγκληματολογική αστυνομία (ενίοτε χωρισμένη σε δύο διαφορετικούς οργανισμούς), οικονομική αστυνομία, τελωνεία, μυστικές υπηρεσίες. Απουσία ακριβών ενδείξεων, ο ΠΥΠ θα πρέπει να εντοπίσει ποια είναι η αρμόδια αρχή στην οποία πρέπει να απευθυνθεί. Ο κανονισμός ζητά συνεπώς από τους ΠΥΠ να εκφέρουν κρίση που δεν υπάγεται στην επαγγελματική τους αρμοδιότητα.
French: 3.3.2 Les termes "autorités responsables" posent le problème de fond évoqué dans l'introduction du présent document. Sachant que les dispositions générales en matière de blanchiment de capitaux attribuent de lourdes responsabilités — y compris pénales — aux prestataires de services de paiement et à leur personnel, il n'est pas toujours facile de déterminer si une opération, une fois qu'elle a été jugée "suspecte", est imputable à la "petite délinquance" ou au terrorisme. Tous les pays sont dotés de divers services de renseignements et de répression: police criminelle (parfois scindée en deux organes distincts), police financière, douanes, services secrets. En l'absence d'indications précises, c'est aux prestataires de services de paiement qu'il reviendra d'identifier les autorités auxquelles ils doivent s'adresser. Le règlement exige donc des prestataires de services de paiement qu'ils prennent des décisions sortant de leurs compétences professionnelles.
Greek: 3.3.3 Κρίνεται συνεπώς αναγκαίος ένας κανόνας που να επιβάλει στα κράτη μέλη τη δημιουργία ενιαίας θυρίδας επαφής, υπεύθυνης για τη συλλογή των πληροφοριών και τη διάδοσή τους στις αρμόδιες ανακριτικές αρχές [8]. Το μέτρο αυτό προβλεπόταν εξάλλου στο πρόγραμμα του Συμβουλίου του 1998.
French: 3.3.3 Il conviendrait donc d'élaborer une réglementation contraignant les États membres à créer un point de contact unique pour la collecte des notifications et pour leur diffusion parmi les services de renseignements compétents [8]. Cette proposition figurait déjà dans le programme du Conseil de 1998.
Greek: 3.4 Άρθρο 10: Αξιολόγηση βάσει κινδύνου. Το άρθρο αυτό ορίζει ότι η έλλειψη πληροφοριών σχετικά με τον πληρωτή πρέπει να θεωρείται από τον ΠΥΠ του δικαιούχου ως ύποπτη, και να αναφέρεται στις αρμόδιες αρχές. Δίδεται ωστόσο η δυνατότητα στον ΠΥΠ να καθορίσει περίπτωση προς περίπτωση εάν πρόκειται για λάθος, για παράλειψη ή για "πραγματικά" ύποπτη περίπτωση: ιδιαίτερα δύσκολο καθήκον εάν ληφθεί υπόψη ότι κάθε ΠΥΠ ασχολείται καθημερινά με μεγάλο όγκο συναλλαγών. Ισχύουν συνεπώς, σχετικά με την αναφορά, οι παρατηρήσεις των σημείων 3.3.2 και 3.3.3.
French: 3.4 Article 10: Évaluation des risques. Cet article stipule que des informations incomplètes sur le donneur d'ordre doivent être considérées comme suspectes par le prestataire de services de paiement du bénéficiaire, qui doit le déclarer aux autorités compétentes. La réglementation en vigueur laisse au prestataire de services de paiement la faculté de déterminer au cas par cas s'il s'agit d'une erreur, d'une omission ou d'un cas suspect: cette tâche peut s'avérer ardue si l'on considère qu'un prestataire de services de paiement doit traiter quotidiennement une quantité impressionnante d'opérations. Les observations exprimées aux paragraphes 3.3.2 et 3.3.3 s'appliquent également à la notification.