FrancophonIA/JRC-Acquis_subcorpus_EL-FR_Hunalign_aligned-TMX huggingface dataset:
Greek: β) οι χρήστες υπηρεσιών που παρέχονται από το ρυθμιζόμενο τομέα (δηλ. οι πελάτες τους)·
French: b) les utilisateurs des services fournis par le secteur réglementé (c'est-à-dire les clients de ces entreprises);
Greek: γ) τα άτομα που καταρτίζουν εκθέσεις περί της βεβαιότητας ή υπάρξεως υποψιών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες·
French: c) les personnes déclarant qu'elles connaissent ou soupçonnent l'existence de cas de blanchiment de capitaux;
Greek: δ) οι υπηρεσίες εφαρμογής του νόμου και οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών ("ΜΧΠ") που λαμβάνουν και χρησιμοποιούν τις πληροφορίες που περιλαμβάνονται στις εκθέσεις για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· και
French: d) les organismes répressifs et les cellules de renseignement financier ("CRF") qui reçoivent et exploitent les renseignements relatifs au blanchiment de capitaux; et
Greek: ε) στοιχεία της εγκληματικής κοινότητας — που διαπράττουν "σοβαρά εγκλήματα" (όπως ορίζονται στο άρθρο 3 (7) του σχεδίου οδηγίας) όπου τα αδικήματα αυτά συνεπάγονται έσοδα, ή χρησιμοποίηση πόρων για εγκληματικές δραστηριότητες.
French: e) les personnes appartenant à des organisations criminelles — et commettant des "infractions graves" (définies à l'article 3, paragraphe 7 du projet de directive), lorsque ces infractions produisent des profits, ou impliquent la manipulation de fonds, liés à une activité criminelle.
Greek: 2.2 Στόχος του σχεδίου οδηγίας είναι να αντικαταστήσει τις ισχύουσες οδηγίας, οι οποίες και θα καταργηθούν.
French: 2.2 Le projet de directive est destiné à remplacer les directives existantes, qui seront abrogées.
Greek: 2.3 Οι βασικές αλλαγές, σε σύγκριση με την πρώτη και δεύτερη οδηγία είναι οι εξής:
French: 2.3 Les principaux changements par rapport aux première et deuxième directives, sont les suivants:
Greek: i. συμπερίληψη ειδικής αναφοράς στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και περαιτέρω λεπτομέρειες όσον αφορά τα "σοβαρά εγκλήματα"·
French: i. Inclusion d'une référence explicite au financement du terrorisme, ainsi que des précisions accrues en ce qui concerne les "infractions graves".
Greek: ii. αυξημένη κάλυψη των φορέων παροχής υπηρεσιών σε εταιρείες καταπιστευτικής διαχείρισης και επιχειρήσεις και των προσώπων που εμπορεύονται αγαθά ή παρέχουν υπηρεσίες υψηλής αξίας·
French: ii. Extension du champ d'application en ce qui concerne les prestataires de services aux sociétés et fiducies et les négociants en biens et services de grande valeur.
Greek: iii. Σημαντική επέκταση των λεπτομερειών που αφορούν τη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη και εξακρίβωση της ταυτότητας συμπεριλαμβανομένης της κυριότητας του δικαιούχου·
French: iii. Précision considérablement accrue en ce qui concerne les obligations de vigilance à l'égard de la clientèle et la vérification d'identité, notamment pour les ayants droit économiques.
Greek: iv. Διάταξη όσον αφορά την προστασία των υπαλλήλων που συντάσσουν εκθέσεις σχετικά με την παράνομη νομιμοποίηση εσόδων.
French: iv. Disposition concernant la protection des employés qui déclarent des cas de blanchiment de capitaux.
Greek: v. Απαγόρευση της πληροφόρησης πελάτη σχετικά με τη σύνταξη σχετικής εκθέσεως·
French: v. L'interdiction d'informer un client qu'une déclaration a été faite.
Greek: vi. Απαίτηση περί εφαρμογής των προτύπων της ΕΕ στους κλάδους και τα υποκαταστήματα εκτός ΕΕ.
French: vi. L'obligation d'appliquer les normes de l'UE dans les succursales et les filiales situées dans des pays tiers.
Greek: 2.4 Το σχέδιο οδηγίας παρέχει τη δυνατότητα περαιτέρω συγκλίσεως με τις χώρες όπου οι συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (FATF) του Οργανισμού Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης (ΟΟΣΑ) ισχύουν ήδη ή θα ισχύσουν.
French: 2.4 Le projet de directive prévoit davantage de convergence avec les pays où les recommandations du groupe d'action financière internationale (GAFI) de l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) ont été, ou seront, appliquées.
Greek: 2.5 Η νέα οδηγία με την παγίωση των απαιτήσεων της πρώτης και δεύτερης οδηγίας βοηθάει επίσης στη σαφήνεια.
French: 2.5 La codification dans la nouvelle directive des obligations des première et deuxième directives est également un facteur de clarté.
Greek: 2.6 Ωστόσο, η τρίτη οδηγία ακολουθεί πολύ πιστά τη δεύτερη οδηγία, η οποία επέκτεινε ήδη σε μεγάλο βαθμό το πεδίο εφαρμογής των οδηγιών περί παράνομης χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος καθώς και το φάσμα των ενδιαφερόμενων τομέων. Το χρονικό διάστημα για την αξιολόγηση του αντίκτυπου της οδηγίας του 2001 ήταν περιορισμένο και για το λόγο αυτό η ΕΟΚΕ σημειώνει ότι δεν υπάρχει έως σήμερα καμία περιεκτική μελέτη για την αποτελεσματικότητα του ισχύοντος καθεστώτος ή της αναλογικότητάς του, ούτε για το ισοζύγιο μεταξύ των επενδύσεων που έκαναν οι κυβερνήσεις των κρατών μελών και εκείνων του ρυθμιζόμενου τομέα.
French: 2.6 Néanmoins, la troisième directive fait très immédiatement suite à la deuxième directive, qui elle-même avait considérablement étendu le champ d'application des dispositions de répression du blanchiment de capitaux, et la gamme des secteurs affectés. L'on n'a disposé que de peu de temps pour évaluer l'impact de la directive de 2001, et le Comité constate qu'à ce jour, aucune étude complète n'a été réalisée à propos de l'efficacité du régime existant, ou de sa proportionnalité, et notamment de la question de savoir si les investissements publics des États membres et les investissements du secteur réglementé s'équilibrent.
Greek: 2.7 Η ΕΟΚΕ επικροτεί την λήψη μέτρων που θα δυσχεράνουν ακόμη περισσότερο τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες καθώς και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Αν και υποστηρίζει την εφαρμογή των προληπτικών μέτρων σε κοινοτική κλίμακα, εντούτοις η ΕΟΚΕ αναγνωρίζει ότι οι φορείς παράνομης χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος θα επιχειρήσουν να εκμεταλλευτούν τις αδυναμίες του συστήματος ελέγχου και εκεί θα επικεντρώσουν τις δραστηριότητές τους. Για το λόγο αυτό τα κράτη μέλη πρέπει να θεσπίσουν αυστηρά πρότυπα που θα ισχύουν σε όλη την Ένωση και να ενθαρρύνουν τη θέσπιση παρόμοιων προτύπων στις άλλες χώρες.
French: 2.7 Le CESE se déclare favorable aux mesures qui rendront plus difficiles le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. Le CESE est partisan de l'application de mesures préventives à l'échelle de l'Union européenne et reconnaît que les personnes pratiquant le blanchiment des capitaux essaieront d'exploiter les faiblesses des systèmes de surveillance et que les capitaux seront transférés là où le dispositif de contrôle sera le plus faible. C'est pourquoi il faut que les États membres mettent en place des normes rigoureuses dans l'ensemble de l'Union européenne et encouragent d'autres pays à les adopter également.
Greek: 2.8 Η γνωμοδότηση σχολιάζει πιο εμπεριστατωμένα ορισμένες ειδικές πτυχές του σχεδίου οδηγίας.
French: 2.8 Le présent avis présente des observations plus précises sur des aspects particuliers du projet de directive.
Greek: 3. Παρατηρήσεις στους συγκεκριμένους τομείς της βασικής αλλαγής
French: 3. Observations sur des domaines particuliers d'évolution importante
Greek: 3.1 Τρομοκρατία και σοβαρά εγκλήματα
French: 3.1 Terrorisme et infractions graves
Greek: 3.1.1 Η ΕΟΚΕ επικροτεί τη συμπερίληψη της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο σχέδιο οδηγίας.
French: 3.1.1 Le CESE approuve l'inclusion du financement du terrorisme dans le projet de directive.
Greek: 3.1.2 Όσον αφορά τον ορισμό των σοβαρών εγκλημάτων και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μια περαιτέρω διασάφηση των προβλημάτων θα βοηθούσε τους ενδιαφερόμενους να κατανοήσουν καλύτερα τις προθέσεις της οδηγίας και συνεπώς θα βοηθούσε στην αποτελεσματική εφαρμογή της νομοθεσίας.
French: 3.1.2 En ce qui concerne la définition des infractions graves et du blanchiment de capitaux, une précision accrue aiderait les personnes concernées à mieux comprendre les intentions exactes de la directive et, en conséquence, les aiderait à assurer une application cohérente et efficace du droit.
Greek: 3.1.3 Είναι απαραίτητο να διασαφηνιστεί το επίπεδο γνώσης της ποινικής νομοθεσίας που απαιτείται από τα άτομα που εργάζονται στον ρυθμιζόμενο τομέα, η μεγάλη πλειονότητα των οποίων διαθέτει ελάχιστη ή καθόλου εμπειρογνωμοσύνη στον τομέα αυτό. Το άρθρο 3 παρ. 7 του σχεδίου οδηγίας περιλαμβάνει εμπεριστατωμένο ορισμό των "σοβαρών εγκλημάτων", πλην όμως ο ορισμός αυτός πρέπει να διατυπωθεί κατά τέτοιο τρόπο ώστε να γίνεται σαφές ότι, προκειμένου να προσδιοριστεί εάν χρειάζεται να συνταχθεί έκθεση περί νομιμοποίησης παράνομων εσόδων, ο αρμόδιος του ρυθμιζόμενου τομέα εφαρμόζει τις ειδικές γνώσεις ποινικού δικαίου που οφείλει να διαθέτει για την εκτέλεση των καθηκόντων του. Διαφορετικά, ο ρυθμιζόμενος τομέας θα επιβαρυνόταν δυσανάλογα (τόσο από της άποψη της κατάρτισης του προσωπικού όσο και από την άποψη του ελέγχου τους) με όλους τους συναφείς κινδύνους όσον αφορά την αύξηση του κόστους και την αδικαιολόγητη διάσπαση της πελατείας. Θα προκαλούσε δε άσκοπους κινδύνους στα άτομα που εργάζονται στον ρυθμιζόμενο τομέα.
French: 3.1.3 Il importe de préciser quel niveau de connaissance du droit pénal l'on exige effectivement des personnes dont l'activité s'exerce dans le secteur réglementé, personnes qui, dans leur grande majorité, ont peu, ou n'ont pas du tout, de compétences en ce domaine. L'article 3, paragraphe 7 du projet de directive contient une définition détaillée des "infractions graves", mais nous recommandons de préciser cette définition pour faire apparaître clairement que lorsqu'il s'agit de décider s'il y a lieu de déclarer un cas de blanchiment de capitaux, une personne du secteur réglementé n'est tenue qu'à la connaissance et à la compréhension du droit pénal que l'on pourrait attendre d'une personne exerçant les fonctions considérées. Procéder autrement imposerait au secteur réglementé une charge disproportionnée (aussi bien en termes de formation du personnel qu'en termes de contrôle des activités de ce personnel), avec tous les risques d'augmentation des coûts, et les inconvénients injustifiés que cela comporte pour les clients. Cela pourrait aussi créer des risques inutiles pour les personnes qui exercent leurs fonctions dans le secteur réglementé.
Greek: 3.1.4 Ο όρος "σοβαρά εγκλήματα" (που περιλαμβάνει "τουλάχιστον" όσες δραστηριότητες απαριθμούνται στο άρθρο 3, παράγραφος 7) φαίνεται να αποτελεί μία ελάχιστη προδιαγραφή. Έως σήμερα, η εφαρμογή των ισχυουσών οδηγιών δείχνει ότι τα κράτη μέλη υιοθέτησαν διαφορετικές προσεγγίσεις έτσι ώστε άλλοτε ο ορισμός να καλύπτει όλα τα εγκλήματα και άλλοτε μόνο τα σοβαρά εγκλήματα.
French: 3.1.4 "L'infraction grave" (définie de manière à recouvrir "au moins" les activités énumérées à l'article 3, paragraphe 7) semble être à considérer comme une norme minimale. L'application à ce jour des directives existantes montre que les États membres ont adopté des démarches différentes, qui aboutissent ou bien à des régimes englobant toutes les infractions, ou bien alors à des régimes qui n'appréhendent que les infractions graves.
Greek: 3.1.5 Θα πρέπει να εξεταστεί ο περιορισμός των δυνατοτήτων επιλογής των κρατών μελών έτσι ώστε να προωθηθεί η ενιαία εφαρμογή της σχετικής ρυθμίσεως και συνεπώς να διασφαλιστεί ένα πεδίο ίσων ευκαιριών για το ρυθμιζόμενο τομέα σε όλη την ΕΕ. Εάν τα κράτη μέλη επιθυμούν να εφαρμόσουν το σχέδιο οδηγίας σε ευρύτερη βάση, η ΕΟΚΕ συνιστά τον καθορισμό ενός καθεστώτος όπου η αναφορά θα είναι υποχρεωτική μόνο για τα σοβαρά εγκλήματα (το ελάχιστο πρότυπο), αλλά με τη δυνατότητα εθελούσιων αναφορών, για τις οποίες θα εξασφαλίζεται η ίδια νομική προστασία όπως και για τις υποχρεωτικές εκθέσεις, όσον αφορά τα λοιπά εγκλήματα.
French: 3.1.5 Il conviendrait d'envisager de limiter le choix des États membres à cet égard, en vue de promouvoir une application uniforme de la réglementation de répression du blanchiment de capitaux et de créer ainsi des conditions équitables pour le secteur réglementé dans l'ensemble de l'UE. Si les États membres souhaitent appliquer le projet de directive sur une base plus large, le CESE recommande que l'on envisage un régime où il n'y ait d'obligation de déclaration que pour les infractions graves (la norme minimale), mais avec la faculté de faire des déclarations volontaires, bénéficiant en droit de la même protection que les déclarations obligatoires relatives à d'autres infractions.
Greek: 3.1.6 Η ύπαρξη υποχρεωτικού καθεστώτος για "όλα τα εγκλήματα", ειδικότερα όπως συνδέεται με μία εκτός επικράτειας απαίτηση συντάξεως αναφοράς, ενέχει τον κίνδυνο της κακής χρησιμοποίησης πολύτιμων πόρων του ιδιωτικού τομέα και της εφαρμογής του νόμου. Το γεγονός ότι το ΗΒ υιοθέτησε το σύστημα υποβολής εκθέσεων "περιορισμένης αξίας πληροφοριών" με σκοπό την ελαχιστοποίηση των προσπαθειών, τόσο από την πλευρά του ρυθμιζόμενου τομέα όσο και από τις αρχές εφαρμογής του νόμου για υποθέσεις με περιορισμένη ή χωρίς ποινική σημασία (καθώς και για τις υποθέσεις οι οποίες έχουν αναφερθεί στις αρμόδιες αρχές), καταδεικνύει ορισμένες από τις παγίδες που ενέχει το υποχρεωτικό καθεστώς "όλων των εγκλημάτων".
French: 3.1.6 Un régime obligatoire "toutes infractions", en particulier s'il est lié à une obligation extraterritoriale de déclaration, risque de détourner sans effet utile des ressources précieuses du secteur privé et des organes de répression. La nécessité de mettre en place au Royaume-Uni un système de déclaration "à valeur limitée en termes de renseignement", système conçu afin d'essayer de réduire au minimum les efforts requis de la part aussi bien du secteur réglementé que des autorités répressives en matière de traitement des cas ayant un intérêt faible ou nul du point de vue répressif (des cas déjà déclarés à l'autorité compétente), illustre bien quelques-uns des pièges que recèle un régime obligatoire "toutes infractions".
Greek: 3.1.7 Η ΕΟΚΕ φρονεί ότι το ελάχιστο χρηματικό ποσόν που ορίζεται στο άρθρο 6, παράγραφος (β) (15000 ευρώ) είναι λογικό, εάν ληφθεί υπόψη ότι το ποσόν αυτό μπορεί να αντιστοιχεί σε μια ή περισσότερες συναλλαγές, μεταξύ των οποίων φαίνεται να υπάρχει κάποια σχέση.
French: 3.1.7 Le Comité estime que la limite fixe de minimis, exprimée en termes monétaires, définie à l'article 6(b), à savoir 15000 euros, est raisonnable, compte tenu du fait qu'elle peut être atteinte en une ou plusieurs transactions entre lesquelles il semble exister une relation.
Greek: 3.1.8 Χρειάζεται μια περαιτέρω σημαντική διασάφηση προκειμένου ο ορισμός της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που δίδεται στο άρθρο 1, παράγραφος 1, στοιχείο (γ) της δεύτερης οδηγίας (και ο οποίος επαναλαμβάνεται στο άρθρο 1, παράγραφος 2, στοιχείο (γ) του σχεδίου οδηγίας) να συμπεριλάβει και την κατοχή εσόδων που προέρχονται από αδικήματα του ίδιου εγκληματία χωρίς καμία άλλη συναλλαγή.
French: 3.1.8 Une autre précision qu'il serait utile d'apporter pour promouvoir la cohérence consisterait à prévoir explicitement que la définition du blanchiment de capitaux de l'article 1, paragraphe 1 (c) de la deuxième directive (reprise à l'article 1, paragraphe 2 (c) du projet de directive), inclut la possession du profit résultant de l'infraction commise par un délinquant, sans qu'aucune autre transaction ne soit nécessaire.
Greek: 3.1.9 Στο άρθρο 2.1, παράγραφος 3, στοιχείο (β), απαριθμούνται πέντε κατηγορίες συναλλαγής που εκτελούνται από ανεξάρτητους επαγγελματίες νομικούς για τις οποίες θα ισχύσει η οδηγία. Η ΕΟΚΕ συνιστά να προστεθεί μία έκτη κατηγορία ως εξής: (vi) παροχή φορολογικών συμβουλών.
French: 3.1.9 L'article 2, paragraphe 1, 3), b) énonce cinq catégories de transactions qui sont effectuées par des membres de professions juridiques indépendantes et qui entreraient dans le champ d'application de la directive. Le Comité recommande que l'on y ajoute une sixième catégorie: (vi) le conseil fiscal.
Greek: 3.2 Φορείς παροχής υπηρεσιών σε εταιρείες καταπιστευτικής διαχείρισης και πρόσωπα που εκτελούν συναλλαγές μεγάλης αξίας
French: 3.2 Prestataires de services aux sociétés et fiducies et négociants en biens et services de grande valeur
Greek: 3.2.1 Το άρθρο 3, παράγραφος 9 ορίζει τους "φορείς παροχής υπηρεσιών σε εταιρείες καταπιστευτικής διαχείρισης και επιχειρήσεις" και το άρθρο 2, παράγραφος 1(3), στοιχείο στ', ορίζει τα "πρόσωπα που εμπορεύονται αγαθά και υπηρεσίες υψηλής αξίας". Απαιτείται εδώ μεγαλύτερη διασάφηση των ορισμών και ειδικότερα τι εννοείται με τον όρο "υπηρεσίες" στο εν λόγω άρθρο. Η παράνομη νομιμοποίηση των εσόδων εκτελείται μέσω διενέργειας μεγάλων συναλλαγών για την παροχή υπηρεσιών σε μετρητά όπως ακριβώς και μέσω παραποίησης μεγάλων συναλλαγών για αγαθά σε μετρητά.
French: 3.2.1 L'article 3, paragraphe 9 définit les "prestataires de services aux sociétés et fiducies" et l'article 2, paragraphe 1 (f) définit les négociants en biens et services de grande valeur. Il y a lieu d'accueillir favorablement la précision apportée aux définitions, et notamment l'inclusion des "services" dans le texte de l'article 2, 1. (3) (f). Il est possible de blanchir des capitaux en manipulant des transactions effectuées en argent liquide qui sont d'un volume important et portent sur des services, tout comme il est possible de blanchir de l'argent en manipulant des transactions effectuées en argent liquide qui sont d'un volume important et portent sur des biens.
Greek: 3.3 Δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη και εξακρίβωση της ταυτότητας του πελάτη, συμπεριλαμβανομένης της έννοιας του δικαιούχου
French: 3.3 Vigilance à l'égard de la clientèle et vérification d'identité, notamment pour les ayants droit économiques
Greek: 3.3.1 Τα άρθρα σχετικά με τα θέματα αυτά πρέπει να είναι σαφή και εφαρμόσιμα σε ένα σύστημα βασισμένο στον κίνδυνο. Η αντιμετώπιση των πτυχών αυτών του κανονισμού περί παράνομης νομιμοποίησης εσόδων αποτελεί σημαντικότατη συμβολή στο κόστος της συμμόρφωσης και συνεπάγεται άμεσες επιπτώσεις στους πελάτες.
French: 3.3.1 Les articles concernant ces matières doivent être clairs et doivent pouvoir s'appliquer à un système fondé sur l'évaluation du risque. Le traitement de ces aspects de la réglementation relative au blanchiment de capitaux contribue dans une mesure importante au coût de mise en conformité et comporte également des conséquences directes pour les clients.
Greek: 3.3.2 Ορισμός του δικαιούχου
French: 3.3.2 Définition de l'ayant droit économique
Greek: 3.3.2.1 Το άρθρο 3, παράγραφος 8, αναφέρεται στον δικαιούχο που νοείται ως το φυσικό πρόσωπο το οποίο τελικά, άμεσα ή έμμεσα, κατέχει ή ελέγχει τουλάχιστον το 10 % των μετοχών ή των δικαιωμάτων ψήφου νομικού προσώπου ή το οποίο με άλλο τρόπο ασκεί ανάλογη επιρροή όπως π.χ. στη διοίκηση νομικού προσώπου. Η ΕΟΚΕ θεωρεί ότι αυτό αποτελεί ένα πολύ χαμηλό κατώτατο όριο όταν συνδυαστεί με το άρθρο 7, παράγραφος 1, στοιχείο (β) και την αναφορά στα μέτρα κινδύνου που ορίζονται στο άρθρο 7, παράγραφος 2.
French: 3.3.2.1 L'article 3, paragraphe 8 définit l'ayant droit économique comme étant la personne physique qui, en dernier lieu, possède ou contrôle directement ou indirectement au moins 10 % des actions ou des droits de vote d'une personne morale ou du patrimoine d'une fondation, d'une fiducie ou d'un dispositif juridique similaire ou qui exerce autrement une influence comparable, par exemple sur la direction. Le Comité considère que ce seuil se situe trop bas, quand on le rapproche de l'article 7, paragraphe 1 (b) et de la référence aux mesures fondées sur l'évaluation du risque, qui figure à l'article 7, paragraphe 2.
Greek: 3.3.2.2 Το σχέδιο οδηγίας θα έπρεπε να αναφέρεται στις αρχές που διέπουν τις απαιτήσεις περί εξακριβώσεως της ταυτότητας και να επιβάλει στα κράτη μέλη την απαίτηση παροχής καθοδήγησης είτε άμεσα, είτε μέσω φορέων επαγγελματικής εκπροσώπησης με βάση ένα σύστημα κινδύνου της εξακρίβωσης της ταυτότητας που θα παρέχει τη δυνατότητα ποικίλων επιπέδων εξακρίβωσης της ταυτότητας των δικαιούχων ανάλογα με τις περιστάσεις.
French: 3.3.2.2 Le projet de directive devrait faire référence aux principes relatifs aux obligations d'identification et imposer aux États membres une obligation de fournir des orientations, soit directement, soit en permettant à des organismes professionnels représentatifs de les fournir, en fonction d'un système d'identification fondé sur l'évaluation du risque et permettant différents niveaux d'identification des ayants droit économiques, selon les circonstances.
Greek: 3.3.2.3 Αν και είναι κατανοητά τα κίνητρα των αυστηρών απαιτήσεων, στη πράξη η καθολική εφαρμογή τους χωρίς να λαμβάνεται υπόψη ο κίνδυνος θίγει νόμιμους πελάτες μέσω επιπρόσθετων δαπανών, προσπαθειών και ενδεχόμενης απώλειας της εμπορικής εμπιστευτικής όσον αφορά συναλλαγές που έχουν προγραμματιστεί, ενώ επιδρούν σε περιορισμένο βαθμό ή και καθόλου στις παράνομες δραστηριότητες.
French: 3.3.2.3 Bien que nous puissions comprendre la justification d'obligations rigoureuses, leur application universelle, hors de toute considération de risque, est de nature à pénaliser les clients légitimes sous forme de coûts et d'efforts supplémentaires, et aussi sous forme de compromission possible du secret des affaires en ce qui concerne des transactions prévues, les effets sur les activités illégales étant dans le même temps faibles ou nuls.
Greek: 3.3.2.4 Η ΕΟΚΕ συνιστά όπως η ελάχιστη απαίτηση περί διακρίβωσης της ταυτότητας του δικαιούχου ή ελέγχου να ορισθεί σε 25 % είτε από άτομο, είτε από όμιλο.
French: 3.3.2.4 Le Comité recommande de fixer à 25 % le seuil minimum requis pour que soient établis le contrôle ou la propriété dans le chef d'une personne individuelle ou d'un groupe de personnes agissant "de concert".
Greek: 3.3.3 Πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα
French: 3.3.3 Personnes politiquement exposées
Greek: 3.3.3.1 Η ΕΟΚΕ θεωρεί ότι ο προτεινόμενος ορισμός των πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων όπως ορίζεται στο άρθρο 3, παράγραφος 10 είναι αδικαιολόγητα ευρύς και θα πρέπει να τροποποιηθεί κατά τρόπο ώστε να περιληφθεί η φράση "που δεν είναι πολίτες της ΕΕ" μετά τη φράση "τα φυσικά πρόσωπα". Τα μέρη του Κοινοβουλίου στο εσωτερικό της ΕΕ (αν και δεν είναι απρόσβλητα έναντι των πειρασμών της διαφθοράς) υπόκεινται σε ασφαλείς δημοκρατικούς ελέγχους οι οποίοι καθιστούν ανώφελες τις διατυπώσεις του άρθρου 11.1 όσον αφορά την αυξημένη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη.
French: 3.3.3.1 Le Comité estime que la définition des personnes politiquement exposées qui est proposée à l'article 3 (10) est inutilement large, et il recommande de la modifier en ajoutant après "personnes physiques" les mots "qui ne sont pas des ressortissants de l'Union européenne et". À l'intérieur de l'Union européenne, les personnes politiquement exposées (même si elles ne sont pas forcément à l'abri des tentations de la corruption) sont soumises à des contrôles démocratiques bien établis qui rendent superflues les obligations renforcées de vigilance figurant à l'article 11, paragraphe 1.
Greek: 3.3.4 Δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη και εξακρίβωση της ταυτότητας
French: 3.3.4 Obligations de vigilance à l'égard de la clientèle et identification
Greek: 3.3.4.1 "Η δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη" αποτελεί ένα τμήμα του σχεδίου οδηγίας όπου απαιτείται ακριβέστερος προσδιορισμός των όρων για λόγους σαφήνειας. Οι όροι όπως "δέουσα επιμέλεια", "ενδελεχής εξέταση" και "εξακρίβωση" είναι επιδεκτικοί πολλαπλών ερμηνειών από τα διάφορα τμήματα του ρυθμιζόμενου τομέα και από τα διάφορα κράτη μέλη και συνεπώς πρέπει να οριστούν με μεγαλύτερη ακρίβεια για να διασφαλιστεί η κοινή κατανόηση.
French: 3.3.4.1 Les "obligations de vigilance à l'égard de la clientèle" sont l'un des secteurs du projet de directive où une définition plus précise des termes utilisés est nécessaire pour rendre le texte plus clair. Des formules telles que "obligations de vigilance à l'égard de la clientèle", "contrôle" et "vérification" peuvent se prêter à des interprétations variables d'un endroit à l'autre du secteur réglementé, et d'un État membre à l'autre, et c'est pourquoi il convient de les définir plus précisément pour assurer une compréhension uniforme.