FrancophonIA/JRC-Acquis_subcorpus_EL-FR_Hunalign_aligned-TMX huggingface dataset:
Greek: Ο επιχειρησιακός συντονισμός μπορεί να ενισχυθεί περισσότερο χάρη στα εθνικά δίκτυα κάθε κράτους μέλους για τη σύνδεση των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ) με τα όργανα κοινοποίησης, αφενός, και με τους αρμόδιους φορείς, αφετέρου. Κατ’αυτόν τον τρόπο θα δημιουργηθεί ένα αυτοματοποιημένο αλλά ασφαλές ηλεκτρονικό περιβάλλον για την παραλαβή, την επεξεργασία και τη διάδοση χρηματοοικονομικών πληροφοριών. Το περιβάλλον αυτό θα καταστήσει δυνατή την άμεση διαβίβαση πληροφοριών από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε ειδικές βάσεις δεδομένων των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ), τη στήριξη της ηλεκτρονικής παραγωγής χρηματοοικονομικών πληροφοριών στο πλαίσιο των ΜΧΠ και θα βοηθήσει την αυτοματοποιημένη ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των ΜΧΠ και των αρμόδιων φορέων. Η πρόταση αυτή εξετάζεται επί του παρόντος στο πλαίσιο του προγράμματος FIU NET.
French: 1.3. La coordination opérationnelle pourrait être renforcée grâce à la création, dans tous les États membres, de réseaux nationaux qui relieraient chaque CRF aux entités déclarantes, d'une part, et aux acteurs concernés, d'autre part. On créerait ainsi un cadre électronique automatisé, mais sécurisé, pour la réception, le traitement et la diffusion des renseignements financiers. Ces réseaux permettraient le transfert direct des informations par les institutions financières dans des bases de données spécialisées de la CRF, aideraient à la production de renseignements financiers assistée par ordinateur au sein de la CRF et rendraient possible l'échange automatisé d'informations entre la CRF et les acteurs concernés. Cette proposition fait actuellement l'objet d'une évaluation dans le cadre du projet CRF-NET.
Greek: Ελάχιστοι κανόνες για τη συγκέντρωση, ανάλυση και διάδοση πληροφοριών. Η καθιέρωση ελάχιστων κανόνων θα διευκολύνει την παραγωγή και την ανταλλαγή πληροφοριών καθώς και την προώθηση μιας προσέγγισης βασισμένης στις πληροφορίες και στους κινδύνους. Οι κανόνες αυτοί πρέπει να υπογραμμίζουν την ανάγκη επωφελούς και αξιόπιστης αξιοποίησης των εν λόγω πληροφοριών και την κοινή υποχρέωση ταχείας διαβίβασης των πληροφοριών αυτών στο εξουσιοδοτημένο προσωπικό των αρμόδιων φορέων.
French: 1.4. Normes minimales pour la collecte, l'analyse et la diffusion des renseignements. De telles normes faciliteraient la génération et le partage de renseignements et favoriseraient l'adoption d'une approche fondée sur les risques et axée sur le renseignement. Ces normes devraient mettre l'accent sur la nécessité d'exploiter au mieux les informations collectées et de parvenir à un engagement commun de diffuser ces informations rapidement aux personnes dûment autorisées au sein des autres acteurs concernés.
Greek: Η καθιέρωση ελάχιστων κανόνων για την επεξεργασία των πληροφοριών όπως είναι τα επίπεδα εμπιστευτικότητας, η πρόσβαση σε διαβαθμισμένες πληροφορίες, οι κωδικοί διαχείρισης των εγγράφων, θα διευκολύνουν και θα επεκτείνουν την ταχεία και αποτελεσματική ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων φορέων.
French: 1.5. La définition de normes communes pour le traitement des informations, telles que des normes sur les niveaux de confidentialité, les habilitations de sécurité, les degrés de classification des documents, faciliteraient et développeraient l'échange rapide et efficace des informations entre les acteurs concernés.
Greek: Η μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών πρέπει να στηρίζει και να συμπληρώνει το σύνολο των δραστηριοτήτων για την καταπολέμηση της τρομοκρατίας. Με την ενσωμάτωση της συνεισφοράς ενός οργάνου αρμόδιου για τον συντονισμό της ΚΧΤ στη γενικότερη προσπάθεια για την καταπολέμηση της τρομοκρατίας, οι χρηματοοικονομικές πληροφορίες θα καταστούν αναπόσπαστο μέρος της καταπολέμησης των τρομοκρατικών ενεργειών. Κατά αυτόν τον τρόπον πρέπει να καλυφθούν τα κενά που υπάρχουν ανάμεσα στην ειδική αστυνομία για την ΚΧΤ, την αστυνομία για την καταπολέμηση της τρομοκρατίας και τις υπηρεσίες πληροφοριών.
French: 1.6. Le renseignement financier devrait soutenir et compléter la politique globale de lutte contre le terrorisme. En intégrant dans le cadre de la politique générale de lutte contre le terrorisme les informations provenant d'un organisme chargé de la coordination de la LFT, le renseignement financier deviendrait partie intégrante de l'action antiterroriste. Une telle intégration procurerait aussi une valeur ajoutée en facilitant la communication entre la police spécialisée dans la LFT, la police antiterroriste et les services de renseignement.
Greek: Ειδικές δομές συντονισμού για ορισμένους αρμόδιους φορείς
French: 2. COORDINATION AU NIVEAU DE CERTAINS DES ACTEURS CONCERNÉS
Greek: Ορισμένα κράτη μέλη δήλωσαν ότι είχαν εντάξει σε τυπική δομή τις ανταλλαγές πληροφοριών για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας μεταξύ των υπουργείων οικονομικών, εσωτερικών υποθέσεων και δικαιοσύνης και περιέγραψαν την νέα ώθηση που έδωσε η διαδικασία αυτή στην καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας φέρνοντας κοντά τις υπηρεσίες πληροφοριών, τις ειδικές αστυνομικές δυνάμεις και τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ).
French: 2.1. Un certain nombre d'États membres ont indiqué avoir ancré dans une structure formelle les échanges d'informations sur le financement du terrorisme entre les ministères des finances, de l'intérieur et de la justice, et ont souligné le nouvel élan que cette démarche avait imprimé à la LFT en permettant aux services de renseignement, aux services de police spécialisés et à la CRF de se rencontrer.
Greek: Ορισμένα κράτη μέλη απαρίθμησαν τα πλεονεκτήματα που μπορούν να προκύψουν με τη δημιουργία ενός διυπηρεσιακού οργάνου επιφορτισμένου με τον εντοπισμό, την ανίχνευση και τη δέσμευση των προϊόντων εγκληματικών ή τρομοκρατικών δραστηριοτήτων. Αυτά τα “όργανα διερεύνησης αυτών των προϊόντων” που χρησιμοποιούν άκρως εξειδικευμένους εμπειρογνώμονες στον τομέα των οικονομικών ερευνών, πρέπει να μπορούν να στηρίζονται επίσης στις αρμοδιότητες της αστυνομίας, των εισαγγελικών αρχών, των φορολογικών υπηρεσιών, των τελωνείων και άλλων σχετικών υπηρεσιών και να αποτελούν πηγή τεχνογνωσίας για όλες τις αντιτρομοκρατικές έρευνες (καθώς και για άλλες σοβαρές μορφές εγκληματικότητας).
French: 2.2. Certains États membres ont énuméré les avantages que pouvait apporter la création d'une structure interservices chargée de l'identification, du dépistage et du gel des avoirs criminels/terroristes. Cette «structure d'enquête sur les avoirs», qui emploierait des experts très qualifiés en matière d'enquêtes financières, devrait pouvoir s'appuyer sur les compétences complémentaires de la police, des parquets, des services fiscaux, des autorités douanières et autres services concernés et constituerait un réservoir de savoir-faire pour toutes les enquêtes antiterroristes (et sur les autres formes graves de criminalité).
Greek: Τα κράτη μέλη πρέπει να προωθούν την ευαισθητοποίηση των υπηρεσιών επιβολής του νόμου για τον ρόλο που μπορούν να παίξουν οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών στις προσπάθειες καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και άλλων μορφών εγκληματικότητας. Η χρησιμοποίηση μνημονίων συμφωνίας μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και άλλων υπηρεσιών μπορεί να οδηγήσει στον καθορισμό ενός πλαισίου για την αποτελεσματική πρόσβαση στις οικονομικές πληροφορίες.
French: 2.3. Les États membres devraient mener des campagnes de sensibilisation auprès des services répressifs sur la contribution que peut apporter la CRF à leurs efforts de lutte contre le financement du terrorisme et d'autres formes de criminalité. La conclusion de protocoles d'accord entre la CRF et d'autres autorités pourrait permettre de définir un cadre pour l'accès efficace aux informations financières.
Greek: Οι εμπειρογνώμονες για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΚΧΤ) στο πλαίσιο των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ) πρέπει να έχουν την απαιτούμενη άδεια πρόσβασης σε διαβαθμισμένες πληροφορίες , ώστε να μπορούν να συγκεντρώνουν και να διαβιβάζουν οικονομικές πληροφορίες και να τις αναλύουν από κοινού με τις υπηρεσίες χρηματοοικονομικών πληροφοριών ή με άλλους αρμόδιους φορείς που ασχολούνται με την επεξεργασία κωδικοποιημένων δεδομένων. Επίσης, πρέπει να εξεταστεί η ανάγκη πρόσβασης σε διαβαθμισμένες πληροφορίες στο πλαίσιο άλλων αρμόδιων φορέων, έτσι ώστε οι ταξινομημένες πληροφορίες να μπορούν να διαβιβάζονται και, ενδεχομένως, να αναλύονται από κοινού.
French: 2.4. Les experts de la LFT qui travaillent au sein de la CRF devraient obtenir l'habilitation de sécurité nécessaire pour pouvoir recueillir et transmettre des renseignements financiers et pour pouvoir les analyser conjointement avec les services de renseignement ou les autres acteurs concernés qui gèrent des données classifiées. Une habilitation appropriée des personnels des autres acteurs concernés devrait également être envisagée afin de permettre le partage et l'analyse conjointe, le cas échéant, d'informations classifiées.
Greek: Βελτίωση της αμοιβαίας κατανόησης μεταξύ των αρμόδιων φορέων
French: Améliorer la compréhension mutuelle entre les acteurs concernés
Greek: Ο συντονισμός στο πλαίσιο της καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΚΧΤ) θα μπορούσε να διευκολυνθεί εάν οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ) διέθεταν ειδική μονάδα για την ΚΧΤ , πράγμα το οποίο εξασφαλίζει τον στενότερο συντονισμό με τους εμπειρογνώμονες της ΚΧΤ και των αντιτρομοκρατικών δραστηριοτήτων στο πλαίσιο άλλων αρμόδιων φορέων. Αυτοί οι εξειδικευμένοι εμπειρογνώμονες για την ΚΧΤ στο πλαίσιο των ΜΧΠ από τη στιγμή που είναι καλά ενημερωμένοι για τις τυπολογίες χρηματοδότησης της τρομοκρατίας μπορούν να διευκολύνουν την επισήμανση περιπτώσεων υψηλού κινδύνου και την καθιέρωση προτεραιοτήτων. Αυτές οι μονάδες εμπειρογνωμόνων πρέπει να εξασφαλίζουν διυπηρεσιακή προσέγγιση μέσω του δομημένου συντονισμού με την αστυνομία, τις εισαγγελικές αρχές και τις υπηρεσίες πληροφοριών. Οι μονάδες αυτές πρέπει να ενθαρρύνονται να συγκρίνουν τις προσεγγίσεις τους με τους ομόλογούς τους σε άλλα κράτη μέλη.
French: 2.5. La coordination de la LFT serait vraisemblablement facilitée si les CRF disposaient, en leur sein, d'une unité spécialisée dans la LFT qui assure une plus étroite coordination avec les experts de la LFT et les experts du contre-terrorisme travaillant dans les structures d'autres acteurs concernés. Ces unités spécialisées seraient mieux informées des typologies de financement du terrorisme, ce qui faciliterait l'identification des cas à haut risque et l'établissement d'un ordre de priorité entre eux. Elles devraient assurer une approche interservices, grâce à une coordination structurée avec la police, les parquets et les services de renseignement, et devraient être encouragées à comparer les approches avec leurs homologues d'autres États membres.
Greek: Για να ενισχυθεί η αμοιβαία κατανόηση, ιδιαίτερα όταν δεν υπάρχει καμία τυπική δομή, τα κράτη μέλη πρέπει να ενθαρρύνουν την απόσπαση ανακριτών, εισαγγελέων, οικονομικών ερευνητών, αναλυτών και άλλων επαγγελματιών στο πλαίσιο των ΜΧΠ καθώς και προς και από άλλους αρμόδιους φορείς.
French: 2.6. Afin de renforcer la compréhension mutuelle, en particulier quand il n'existe aucune structure formelle, les États membres devraient favoriser le détachement de juges d'instruction, de procureurs, d'enquêteurs financiers, d'analystes et d'autres professionnels auprès des CRF et des autres acteurs concernés ainsi que le détachement de personnels de ces derniers.
Greek: Οι αρμόδιοι φορείς πρέπει να έχουν σαφή αντίληψη του ρόλου του καθενός και να εφαρμόζουν συστήματα που να καθιστούν δυνατή την ταχεία διαβίβαση των πληροφοριών στα άτομα που είναι τα πλέον κατάλληλα για να λάβουν τις δέουσες αποφάσεις. Έτσι, οι αστυνομικές και δικαστικές πληροφορίες σχετικά με γνωστούς υπόπτους θα μπορούν να διαβιβάζονται γρήγορα στους υπαλλήλους του υπουργείου εξωτερικών που είναι επιφορτισμένοι να ζητούν από το Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης ή από το Συμβούλιο Ασφαλείας των Ηνωμένων Εθνών την εφαρμογή προληπτικών περιοριστικών μέτρων οικονομικού χαρακτήρα (κυρώσεων) σε σχέση με τα κεφάλαια και τα περιουσιακά στοιχεία αυτών των υπόπτων. Οι αρμόδιες για την έρευνα αρχές πρέπει να καθορίζουν εάν πληρούνται οι απαιτήσεις για την εφαρμογή διοικητικών μέτρων δέσμευσης και να διερωτώνται κατά πόσο η δέσμευση αυτή είναι σκόπιμη. Αν η απάντηση είναι καταφατική, πρέπει να υποβάλλουν αίτηση για την εφαρμογή αυτών των μέτρων. Ομοίως, όταν γίνεται κατάσχεση χρημάτων, είτε στα σύνορα από τις τελωνειακές αρχές είτε αλλού, και εάν υπάρχει υποψία ότι μπορεί να έχουν σχέση με τρομοκρατικές ενέργειες, πρέπει να ενημερώνονται οι ΜΧΠ, ώστε να πολλαπλασιάζονται οι πιθανότητες εξεύρεσης σχετικών πληροφοριών.
French: 2.7. Les acteurs concernés doivent avoir une bonne compréhension du rôle de chacun et mettre en place des systèmes de transmission rapide des informations aux personnes les mieux placées pour prendre les décisions qui conviennent. Les informations policières ou judiciaires concernant des suspects connus pourraient ainsi, par exemple, être rapidement transmises aux agents du ministère des affaires étrangères qui sont chargés de demander au Conseil de l'Union européenne ou au Conseil de sécurité des Nations unies la désignation comme terroristes afin d'obtenir que des mesures financières restrictives (sanctions) soient prises à titre préventif à l'encontre des fonds et des avoirs de ces suspects. Les autorités chargées d'enquêter devraient déterminer si les conditions requises pour prendre des mesures de gel administratif des avoirs sont remplies et s'interroger sur l'opportunité de telles mesures et, dans l'affirmative, elles devraient introduire des demandes d'application de mesures de ce type. De même, lorsque de l'argent liquide est saisi, que ce soit par les services des douanes aux frontières ou en d'autres points du territoire, et qu'il existe un soupçon que cette somme soit liée au terrorisme, la CRF doit être informée en conséquence afin de multiplier les chances de trouver des informations s'y rapportant.
Greek: Εξασφάλιση της βέλτιστης χρησιμοποίησης των οικονομικών πληροφοριών
French: Assurer une utilisation optimale du renseignement financier
Greek: Χρησιμοποίηση λέξεων κλειδιών, ονομάτων κλειδιών και άλλων αναγνωριστικών κωδικών για την ενθάρρυνση της άμεσης αναγνώρισης ύποπτων συναλλαγών που μπορεί να σχετίζονται με τρομοκρατικές ενέργειες. Πρέπει να καθιερωθούν κατάλληλες μορφές συνεργασίας μεταξύ των ΜΧΠ και των ειδικών επιχειρησιακών υπηρεσιών, κυρίως για την ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με ύποπτες συναλλαγές για λόγους ενημέρωσης και, ενδεχομένως, για την αποτροπή πραγματοποίησης τρομοκρατικών ενεργειών.
French: 2.8. L'utilisation de mots clés, de noms clés et d'autres données d'identification devrait contribuer à l'identification immédiate des déclarations d'opérations suspectes pouvant avoir un lien avec le terrorisme. Des formes de coopération appropriées devraient être mises en place entre les CRF et les services opérationnels spécialisés, notamment l'échange d'informations sur les transactions suspectes aux fins du renseignement et, si possible, pour empêcher la commission d'actes terroristes.
Greek: Συνδυασμός των αρμοδιοτήτων
French: Conjuguer les compétences
Greek: Τα καθήκοντα που συνεπάγεται η ΚΧΤ είναι τόσο σύνθετα που συχνά απαιτείται ο συνδυασμός τεχνογνωσίας και εμπειρογνωμοσύνης. Για παράδειγμα, πρέπει να επιτρέπεται η απόσπαση εμπειρογνωμόνων με συμπληρωματικές δεξιότητες σε ad hoc βάση για ένα δεδομένο έργο, έρευνα ή δίωξη. Ένα κράτος μέλος κατέδειξε αυτή την πραγματικότητα αναφέροντας το παράδειγμα δομών που δίνουν τη δυνατότητα και διευκολύνουν μια εισαγγελική αρχή ειδικευμένη στα δημοσιονομικά εγκλήματα να συνεργάζεται με μια άλλη εισαγγελική αρχή ειδικευμένη στην καταπολέμηση της τρομοκρατίας για την αντιμετώπιση περιπτώσεων σχετικών με την ΚΧΤ.
French: 2.9. Les tâches qu'implique la LFT sont d'une telle complexité qu'il faut bien souvent conjuguer les savoir-faire et les compétences, par exemple en autorisant le détachement, sur une base ad hoc pour un projet particulier, ou ponctuellement pour une enquête ou des poursuites, d'experts dotés de compétences complémentaires. Un État membre a fourni une illustration de cette réalité en citant l'exemple de structures qui permettent à un procureur spécialisé dans les affaires de criminalité financière d'agir conjointement avec un procureur spécialisé dans l'action antiterroriste afin de traiter des affaires de LFT.
Greek: Ευαισθητοποίηση του ευρέος κοινού
French: Sensibiliser le grand public
Greek: Τα κράτη μέλη, εκτός από το καθήκον να εξασφαλίζουν ότι οι υπάλληλοι των οργάνων κοινοποίησης είναι ενημερωμένοι για τις τυπολογίες και τις απειλές, πρέπει, σε συνεργασία με τα χρηματοπιστωτικά και άλλα ιδρύματα, να εξασφαλίζουν ότι οι χρήστες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ενημερώνονται για τον τρόπο με τον οποίον μπορούν να συνδράμουν τις προσπάθειες του δημόσιου και του ιδιωτικού τομέα για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και άλλων δημοσιονομικών εγκλημάτων.
French: 2.10. Outre leur devoir de faire en sorte que les employés des entités déclarantes soient informés des typologies et des menaces, les États membres devraient, conjointement avec les institutions financières et autres établissements concernés, veiller à ce que les utilisateurs des services financiers soient mis au courant des moyens à leur disposition pour soutenir les efforts des autorités publiques et du secteur privé en matière de LFT et d'autres formes de criminalité financière.
Greek: Αρμόδιοι φορείς και ο ιδιωτικός τομέας
French: 3. ACTEURS CONCERNÉS ET SECTEUR PRIVÉ
Greek: Σε πολλές περιπτώσεις δεν είναι τόσο οι δημοσιονομικές πληροφορίες αυτές καθαυτές που τηρούνται από τις τράπεζες και από άλλα ιδρύματα που είναι ζωτικής σημασίας για τις προσπάθειες επιβολής του νόμου, αλλά περισσότερο τα στοιχεία που μπορούν να παράσχουν οι πληροφορίες αυτές. Για τον λόγο αυτό, είναι σημαντικό να εξασφαλίζεται ο καλός συντονισμός μεταξύ των αρμόδιων φορέων και των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (καθώς και μεταξύ άλλων οργάνων κοινοποίησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες), έτσι ώστε οι απαιτούμενες πληροφορίες να μπορούν να επιτευχθούν εύκολα και γρήγορα με βάση την κατάλληλη καθοδήγηση των αρμόδιων φορέων[12]. Οι πληροφορίες που κατέχουν οι δημόσιες αρχές μπορούν να εμπλουτιστούν με τις πληροφορίες των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Για παράδειγμα, σε μερικά κράτη μέλη βρέθηκαν σημαντικοί δείκτες χάρη στην ανταλλαγή ευαίσθητων πληροφοριών με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, όπως είναι στοιχεία σχετικά με πλαστά έγγραφα, με σκοπό την αναγνώριση και τον εντοπισμό υπόπτων.
French: Dans bien des cas, ce ne sont pas tant les informations financières en soi que détiennent les banques et autres institutions qui sont d'une importance cruciale pour l'action répressive, mais plutôt les renseignements que ces informations peuvent apporter. C'est la raison pour laquelle une bonne coordination est indispensable entre les acteurs concernés et les institutions financières (et autres entités déclarantes en matière de blanchiment d'argent) si l'on veut obtenir facilement et rapidement les informations nécessaires, en respectant les instructions que donneraient à cet effet les acteurs concernés[12]. Les renseignements détenus par les autorités publiques peuvent être enrichis par les informations dont disposent les institutions financières. Dans certains États membres, par exemple, on a pu trouver de précieux indices grâce au partage d'informations sensibles, telles que des données sur les documents d'identité falsifiés, avec les institutions financières, en vue de l'identification et de la localisation de suspects.
Greek: Πρόσβαση στις οικονομικές πληροφορίες του ιδιωτικού τομέα
French: Accéder aux informations financières du secteur privé
Greek: Μέτρα που δίνουν τη δυνατότητα στις αρμόδιες αρχές να γνωρίζουν εάν ένα πρόσωπο που υπόκειται σε έρευνα κατέχει ή κατείχε τραπεζικό λογαριασμό και να αποκτούν λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τους λογαριασμούς αυτούς και τις τραπεζικές συναλλαγές σύμφωνα με το άρθρο 32 της τρίτης οδηγίας [13] για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Μερικά κράτη μέλη, απαντώντας στο ερωτηματολόγιο που προαναφέρθηκε, υπογράμμισαν τα πλεονεκτήματα ενός εθνικού μητρώου τραπεζικών λογαριασμών για την εξασφάλιση της ταχείας αναγνώρισης ύποπτων κεφαλαίων και λογαριασμών. Τα «μητρώα» αυτά μπορούν να περιλαμβάνουν στοιχεία όπως είναι η ενιαία κεντρική βάση δεδομένων (που ενημερώνεται διαρκώς) μέχρι κρυπτογραφημένους καταλόγους πελατών που τηρούνται και ελέγχονται από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Η μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών (“ΜΧΠ”), έχοντας πρόσβαση στα μητρώα αυτά με βάση τη δήλωση ύποπτης πράξης, θα μπορεί να προσδιορίζει με τη διαδικασία θετικής ή αρνητικής απάντησης («hit/ no hit») κατά πόσον ένας ύποπτος έχει ή είχε τραπεζικό λογαριασμό με ένα συγκεκριμένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Η εναλλακτική λύση είναι να επιτραπεί στις υπηρεσίες επιβολής του νόμου που διενεργούν έρευνες για εικαζόμενη περίπτωση χρηματοδότησης της τρομοκρατίας να ζητούν από τη ΜΧΠ να πληροφορείται στο πλαίσιο των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων κατά πόσον ο ύποπτος έχει ή είχε λογαριασμό. Η Επιτροπή θα συνεχίσει τις εργασίες της σε συνεργασία με τα κράτη μέλη και τον ιδιωτικό τομέα για να αξιολογήσει τα πρότυπα εφαρμογής του άρθρου 32 της προαναφερθείσας οδηγίας.
French: 3.1. Mesures permettant aux autorités compétentes de savoir si une personne faisant l'objet d'une enquête possède un compte bancaire, ou en a déjà ouvert un par le passé, et d'obtenir des informations détaillées sur les comptes et sur les opérations bancaires conformément à l'article 32 de la troisième directive sur le blanchiment de capitaux[13]. Quelques États membres ont souligné, en réponse au questionnaire évoqué plus haut, l'utilité certaine que présenterait un registre national des comptes bancaires pour l'identification rapide de fonds et de comptes suspects. Ces «registres» pourraient aller de la base de données centralisée (et mise à jour en permanence) aux listes de clients cryptées tenues et contrôlées par les institutions financières. En ayant accès à ces registres sur la base d'une déclaration d'opération suspecte, une CRF pourrait déterminer, à partir d'une recherche aboutissant soit à une réponse positive, soit à une réponse négative («hit/no hit»), si un suspect possède ou a déjà ouvert par le passé un compte bancaire dans une institution financière donnée. L'autre solution consisterait à autoriser les services répressifs qui enquêtent sur un cas présumé de financement du terrorisme à demander à la CRF de se renseigner auprès des institutions financières en vue de savoir si un suspect est ou a déjà été titulaire d'un compte bancaire. La Commission poursuivra ses travaux en concertation avec les États membres et le secteur privé afin d'évaluer des modèles de mise en œuvre de l'article 32 de cette directive.