FrancophonIA/DGT-Translation_Memory huggingface dataset:
English: The competent authorities should not authorise or continue the authorisation of a credit institution where they are liable to be prevented from effectively exercising their supervisory functions by the close links between that institution and other natural or legal persons. Credit institutions already authorised should also satisfy the competent authorities in that respect.
Spanish: Las autoridades competentes no deben conceder o mantener la autorización a entidades de crédito cuyos vínculos estrechos con otras personas físicas o jurídicas sean de índole tal que obstaculicen el buen ejercicio de su misión de supervisión; las entidades de crédito ya autorizadas deben igualmente ajustarse a lo establecido por las autoridades competentes al respecto.
English: The name of each credit institution to which authorisation has been granted shall be entered in a list. The Commission shall publish that list in the Official Journal of the European Union and shall keep it up to date.
Spanish: El nombre de cada entidad de crédito a la que se haya concedido autorización será inscrita en una lista que la Comisión publicará en el Diario Oficial de la Unión Europea y cuya actualización será efectuada por la Comisión.
English: In particular, the competent authorities may permit, or require use of, the method provided for in Article 12 of Directive 83/349/EEC. That method shall not, however, constitute inclusion of the undertakings concerned in consolidated supervision.
Spanish: En particular, las autoridades competentes podrán permitir o prescribir la utilización del método previsto en el artículo 12 de la Directiva 83/349/CEE, si bien este método no determinará que las empresas de que se trate queden incluidas en la supervisión consolidada.
English: Winkler
Spanish: Winkler
Swedish: Winkler Ordförande
English: When a payment leg emulates such a debt instrument, there is also one hedging set for each issuer of the reference debt instrument. Credit institutions may assign risk positions that arise from debt instruments of a certain issuer, or from reference debt instruments of the same issuer that are emulated by payment legs, or that underlie a credit default swap, to the same hedging set.
Spanish: Las entidades de crédito podrán asignar posiciones de riesgo que surjan de instrumentos de deuda de determinado emisor o de instrumentos de deuda de referencia del mismo emisor que sean emulados por componentes de pago o que constituyan la base de una permuta de cobertura por incumplimiento crediticio con respecto al mismo conjunto de posiciones compensables.
English: The model shall specify the forecasting distribution for changes in the market value of the netting set attributable to changes in market variables, such as interest rates, foreign exchange rates. The model shall then compute the exposure value for the netting set at each future date given the changes in the market variables.
Spanish: El modelo especificará la distribución previsible para los cambios en el valor de mercado del conjunto de operaciones compensables atribuible a cambios en variables del mercado, tales como tipos de interés, tipos de cambio de divisas, etc. El modelo calculará entonces el valor de exposición para el conjunto de operaciones compensables establecido en cada fecha futura dados los cambios en las variables del mercado.
Portuguese: O modelo especificará a distribuição previsional das flutuações do valor de mercado do conjunto de compensação imputáveis a alterações das variáveis do mercado, tais como taxas de juro, taxas de câmbio, etc. Através do modelo, será calculado seguidamente o valor das posições em risco relativamente ao conjunto de compensação em cada uma das datas futuras, tendo em conta as flutuações das variáveis do mercado.
Dutch: Het model specificeert de prognoseverdeling voor veranderingen in de marktwaarde van het samenstel van verrekenbare transacties welke toe te schrijven zijn aan veranderingen in marktvariabelen zoals rentetarieven, wisselkoersen enz. Vervolgens berekent het model de waarde van de uit het samenstel van verrekenbare transacties voortvloeiende post in het licht van de veranderingen in de marktvariabelen op elke datum in de toekomst.
English: Risk—weighted exposure amount = RW * exposure value * ((0,15 + 160*PDpp)] where:
Spanish: Exposición ponderada por riesgo = RW * valor de exposición * (0,15 + 160*PDpp)
Dutch: Risicogewogen post = RW * waarde van de post * (0,15 + 160*PDpp)
Hungarian: Kockázat kockázattal súlyozott értéke = RW * kitettségérték * (0,15 + 160*PDpp)]
Slovenian: Znesek tveganju prilagojene izpostavljenosti = RW *vrednost izpostavljenosti * (0,15 + 160*PDpp)]
Estonian: Riskiga kaalutud varad = RW * riskipositsiooni väärtus * ((0,15 + 160*PDpp)]
Latvian: Riska svērtās vērtības aprēķins = RW * riska darījuma vērtība * (0,15 + 160 *PDpp)]
Lithuanian: Pagal riziką įvertinta pozicijos suma = RW * pozicijos vertė * (0,15 + 160*PDpp)]
English: For exposures to companies where the total annual sales for the consolidated group of which the firm is a Part is less than EUR 50 million, credit institutions may use the following correlation formula for the calculation of risk weights for corporate exposures. In this formula S is expressed as total annual sales in millions of Euros with EUR 5 million <= S <= EUR 50 million.
Spanish: En el caso de exposiciones frente a empresas, cuando el volumen de ventas anual del grupo consolidado del que forme parte la empresa sea inferior a 50000000 EUR, las entidades de crédito podrán utilizar la siguiente fórmula de correlación para calcular las ponderaciones de riesgo de exposiciones frente a empresas.
Swedish: När det gäller exponeringar mot företag där den totala årliga försäljningen för den koncern som företaget tillhör inte överstiger 50000000 EUR får kreditinstituten använda följande korrelationsformel för beräkning av riskvikt för exponeringar mot företag.
Hungarian: Vállalatokkal szembeni kitettségek esetében, ahol az éves összes árbevétel azon konszolidált vállalatcsoport esetében, amelynek a cég tagja, kevesebb, mint 50 millió EUR, a hitelintézetek a következő korrelációs képletet alkalmazhatják a vállalati kitettségek kockázati súlyának kiszámítására: Ebben a képletben az S az éves összes árbevételt jelöli millió euróban, ahol teljesül, hogy 5 millió EUR <= S <= 50 millió EUR. Az 5 millió EUR-nél kisebb árbevételeket az 5 millió EUR árbevétel kategóriának megfelelően kell kezelni.
English: Reported sales of less than EUR 5 million shall be treated as if they were equivalent to EUR 5 million. For purchased receivables the total annual sales shall be the weighted average by individual exposures of the pool.
Spanish: En esta fórmula, S se refiere a las ventas anuales totales en millones de euros, que estarán comprendidas entre 5000000 y 50000000 EUR. Las cifras de ventas inferiores a 5000000 EUR se considerarán equivalentes a 5000000 EUR. Para los derechos de cobro adquiridos, el volumen anual de ventas será la media ponderada de las exposiciones individuales incluidas en el conjunto.
Swedish: I denna formel uttrycks S som total omsättning per år i miljoner EUR med 5000000 EUR <= S <= 50000000 EUR. Rapporterad omsättning som understiger 5000000 EUR skall behandlas som om den motsvarade 5000000 EUR. När det gäller en grupp av förvärvade fordringar skall den totala årliga omsättningen vara ett vägt genomsnitt av gruppens enskilda exponeringar.
Hungarian: Vásárolt követelések esetén az éves összes árbevétel a poolban szereplő egyes kitettségek súlyozott átlaga.
English: The purchased receivables shall be generated on an arm's-length basis between the seller and the obligor. As such, inter-company accounts receivables and receivables subject to contra-accounts between firms that buy and sell to each other are ineligible;
Spanish: Los derechos de cobro deberán generarse con suficiente distancia entre el vendedor y el deudor, por lo que las cuentas de cobro entre empresas y los derechos de cobro sujetos a cuentas de contrapartida entre empresas que se compran y se venden mutuamente no serán admisibles,
English: The competent authorities may allow for exposures to corporates situated in the Community and having consolidated sales and consolidated assets of less than EUR 500 million the use of M as set out in point 12. Competent authorities may replace EUR 500 million total assets with EUR 1000 million total assets for corporates which primarily invest in real estate.
Spanish: Las autoridades competentes podrán autorizar la utilización de M contemplada en el punto 12 en relación con exposiciones frente a empresas situadas en la Comunidad cuyas ventas y activos consolidados sean inferiores a 500000000 EUR. Las autoridades competentes podrán sustituir el valor total de 500 millones de activos por un importe total de 1000 millones de activos en el caso de las empresas que inviertan principalmente en bienes raíces.
Italian: Le autorità competenti possono consentire di misurare M secondo le modalità di cui al punto 12 per le esposizioni verso imprese situate nella Comunità il cui fatturato e il cui attivo consolidato siano inferiori a 500 milioni di EUR. Le autorità competenti possono sostituire l'attivo totale di 500 milioni EUR con un attivo totale di 1000 milioni EUR per le imprese che investono principalmente in beni immobili.
Polish: Właściwe organy mogą zezwolić na korzystanie z wartości M zgodnie z przepisami ust. 12 w przypadku ekspozycji wobec przedsiębiorstw mających siedzibę na obszarze Wspólnoty, których skonsolidowana wartość sprzedaży i skonsolidowana suma bilansowa wynosi mniej niż 500 mln EUR. Właściwe organy mogą zastąpić skonsolidowaną sumę bilansową 500 mln EUR skonsolidowaną sumą bilansową 1 miliarda EUR w przypadku przedsiębiorstw inwestujących głównie w nieruchomości.
English: The criteria shall be plausible and intuitive. They shall address the guarantor's ability and willingness to perform under the guarantee, the likely timing of any payments from the guarantor, the degree to which the guarantor's ability to perform under the guarantee is correlated with the obligor's ability to repay, and the extent to which residual risk to the obligor remains.
Spanish: Los criterios deberán ser plausibles e intuitivos y tener en cuenta la capacidad y voluntad del garante de cumplir las estipulaciones de la garantía, la secuencia temporal probable de los pagos por parte del garante, la correlación entre la capacidad del garante de cumplir las estipulaciones de la garantía y la capacidad de reembolso del deudor, así como el grado de permanencia de un cierto riesgo residual frente al deudor.
English: Senior management shall ensure, on an ongoing basis that the rating systems are operating properly. Senior management shall be regularly informed by the credit risk control units about the performance of the rating process, areas needing improvement, and the status of efforts to improve previously identified deficiencies.
Spanish: Garantizará de manera permanente el correcto funcionamiento de los sistemas de calificación y será informada periódicamente por las unidades de control del riesgo crediticio sobre el funcionamiento del sistema de calificación, los ámbitos que requieran mejoras y la fase en que se encuentren las medidas adoptadas para subsanar los fallos detectados.
English: nth-to-default basket products — the protection obtained is only eligible for consideration under this framework if eligible (n-1)th default protection has also be obtained or where (n-1) of the assets within the basket has/have already defaulted. Where this is the case the treatment shall be applied to the asset within the basket with the lowest risk‐weighted exposure amount;
Spanish: un derivado de crédito al enésimo impago basado en una cesta de activos: la protección obtenida sólo será admisible a condición de haberse asimismo obtenido protección admisible al n-1 impago o de que haya ya habido impago de n-1 de los activos de la cesta; en tal caso, el tratamiento se aplicará al activo de la cesta que presente la exposición ponderada por riesgo más baja;
English: a credit institution shall have the right and expectation to receive payment from the protection provider without having to take legal action in order to pursue the counterparty for payment. To the extent possible, a credit institution shall take steps to satisfy itself that the protection provider is willing to pay promptly should a credit event occur;
Spanish: la entidad de crédito debe tener el derecho y la expectativa de recibir el pago del proveedor de la cobertura sin tener que iniciar acciones judiciales contra la contraparte; en la medida de lo posible, la entidad de crédito debe tomar medidas para que el proveedor de la cobertura esté dispuesto a pagar sin demora en caso de un evento de crédito;
English: if the payout structure provides for physical settlement, then there shall be legal certainty with respect to the deliverability of a loan, bond, or contingent liability. If a credit institution intends to deliver an obligation other than the underlying exposure, it shall ensure that the deliverable obligation is sufficiently liquid so that the credit institution would have the ability to purchase it for delivery in accordance with the contract;
Spanish: si la estructura de pago prevé una liquidación física, debe existir certeza legal respecto a la entregabilidad del préstamo, obligación o eventual responsabilidad; si la entidad de crédito pretende entregar una obligación distinta de la exposición subyacente, debe asegurarse de que dicha obligación sea lo bastante líquida como para permitirle adquirirla para su libranza de acuerdo con el contrato;
English: ‘Mortgage lending value’ means the value of the property as determined by a prudent assessment of the future marketability of the property taking into account long-term sustainable aspects of the property, the normal and local market conditions, the current use and alternative appropriate uses of the property. Speculative elements shall not be taken into account in the assessment of the mortgage lending value.
Spanish: Por valor del crédito hipotecario se entiende el valor del inmueble determinado mediante una evaluación prudente de la posibilidad futura de comerciar con el inmueble, teniendo en cuenta los aspectos duraderos a largo plazo del mismo, las condiciones del mercado normales y locales, su uso en el momento de la tasación y sus usos alternativos correspondientes.
English: The calculation of risk-weighted exposure amounts for credit risk and dilution risk shall be based on the relevant parameters associated with the exposure in question. These shall include probability of default (PD), LGD, maturity (M) and exposure value of the exposure.
Estonian: Krediidiriski ja lahjendusriski määramiseks võetakse riskiga kaalutud varade arvutamisel aluseks kõnealuse riskipositsiooniga seotud asjaomased parameetrid: maksejõuetuse tõenäosus (PD), maksejõuetusest tingitud kahju määr (LGD), lõpptähtaeg (M) ja riskipositsiooni riskiväärtus.
English: Both positive and negative market values are used in computing CMV. Distributions
Estonian: Praeguse turuväärtuse arvutamisel kasutatakse nii positiivset kui negatiivset turuväärtust.
English: For each hedging set, the absolute value amount of the sum of the resulting risk positions is computed. This sum is termed the ‘net risk position’ and is represented by: Σi RPTij
Finnish: Kunkin suojausryhmän osalta lasketaan nettoriskipositio eli kaikkien riskipositioiden summa.
Hungarian: Minden egyes fedezeti halmaz esetében kiszámolásra kerül a kapott kockázati pozíciók összegének abszolút értéke.
Estonian: Iga riskipositsioonide maandamise kogumi kohta arvutatakse tulenevate riskipositsioonide summa absoluutväärtus.
English: RPClj
Finnish: RPTij
Hungarian: RPTij
Estonian: RPTij
English: where ELBE shall be the credit institution's best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to point 80 of Part 4. Risk—weighted exposure amount = RW * exposure value.
Italian: dove ELbe è la migliore stima della perdita attesa effettuata dall'ente creditizio per l'esposizione insoluta conformemente alla parte 4, punto 80, del presente allegato.
Portuguese: em que ELBE será a melhor estimativa de perdas esperadas calculada pela instituição de crédito em relação à posição de risco objecto de incumprimento, em conformidade com o ponto 80 da Parte 4.
Estonian: kus ELBE on krediidiasutuse täpseima oodatava kahju hinnang tähtajaks täitmata nõude kohta vastavalt käesoleva lisa 4. osa punktile 80.
English: / 1 - EXP-35 Risk weighted(RW) LGD* N1-R
Estonian: 1 - 1 - EXP-35
English: GPD
Estonian: Nl-R
English: EffectiveEEk
Slovak: EffectivnaEEk
Estonian: Effektiivne EEk
English: the credit protection must be provided for the maturity of the loan. Where this is not possible because the insurance relationship ends before the loan relationship expires, the credit institution must ensure that the amount deriving from the insurance contract serves the credit institution as security until the end of the duration of the credit agreement; and
Italian: la protezione del credito deve essere fornita per tutta la durata del prestito; ove ciò non sia possibile perché la polizza assicurativa scade prima del contratto creditizio, l'ente creditizio deve garantire che l'importo derivante dalla polizza di assicurazione funga da garanzia reale per l'ente creditizio fino al termine del contratto di credito; e
Portuguese: A protecção de crédito deve ser prestada para a totalidade do prazo do empréstimo; quando tal não seja viável devido à expiração do seguro antes do termo da relação de crédito, a instituição de crédito deve assegurar que o montante decorrente do contrato de seguro sirva de garantia da instituição de crédito até ao termo do contrato de crédito; e
Dutch: de kredietprotectie geldt voor de gehele looptijd van de lening; indien dit niet mogelijk is omdat de verzekeringsovereenkomst reeds voor de kredietovereenkomst afloopt, moet de kredietinstelling erop toezien dat het uit de verzekeringsovereenkomst voortvloeiende bedrag tot het einde van de looptijd van de kredietovereenkomst de kredietinstelling als zekerheid dient; en
Finnish: luottosuojan on katettava koko luoton takaisinmaksuaika; mikäli tämä ei ole mahdollista, koska vakuutussuhde päättyy jo ennen luottosuhteen loppumista, luottolaitoksen on varmistettava, että vakuutussopimuksesta peräisin oleva rahamäärä toimii vakuutena luottolaitokselle luottosopimuksen päättymiseen asti; ja
Estonian: krediidiriski kaitse peab olema antud laenu tähtajaks; kui see ei ole võimalik põhjusel, et kindlustussuhe lõpeb varem kui laenusuhe, peab krediidiasutus tagama, et kindlustuslepingust tulenev summa jääb krediidiasutuse jaoks tagatiseks kuni krediidilepingu kestuse lõpuni, ja
English: The credit protection by which the credit risk is transferred complies with the eligibility and other requirements under Articles 90 to 93 for the recognition of such credit protection. For the purposes of this point, special purpose entities shall not be recognised as eligible unfunded protection providers.
Estonian: krediidiriski kaitse, millega krediidirisk üle kantakse, peab vastama artiklites 90 kuni 93 asjaomasele krediidiriski kaitsele sätestatud aktsepteeritavuse ja muudele tingimustele Käesoleva punkti tähenduses ei peeta sihtotstarbelisi ettevõtjaid aktsepteeritud kaudse krediidiriski kaitse andjateks;
English: Credit assessments are considered to be publicly available only if they have been published in a publicly accessible forum and they are included in the ECAI's transition matrix. Credit assessments that are made available only to a limited number of entities shall not be considered to be publicly available.
Estonian: Krediidihinnanguid peetakse avalikult kättesaadavaks ainult siis, kui need on avalikustatud ja kaasatud reitinguagentuuri krediidihinnangute muutmise maatriksisse Krediidihinnanguid, mis on kättesaadavad vaid piiratud arvule üksustele, ei peeta avalikuks.
English: S[x] = x when x ≤ Kirbr
Slovak: S[x] = x ked x ≤ Kirbr
Polish: S[x] = x jesli x ≤ Kirbr
Hungarian: S[x] = x ahol x ≤ Kirbr
Slovenian: S[x] = x ce je x ≤ Kirbr
Estonian: S[x] = x kui x ≤ Kirbr
Lithuanian: S[x] = x cia x ≤ Kirbr
English: Kirbr + K[x] - K [Kirbr] + (d · Kirbr/w)(1 - ew(Kirbr - x)/Kirbr) when Kirbr < x
Slovak: Kirbr + K[x] - K [Kirbr] + (d · Kirbr/w)(1 - ew(Kirbr - x)/Kirbr) ked Kirbr < x
Polish: Kirbr + K[x] - K [Kirbr] + (d · Kirbr/w)(1 - ew(Kirbr - x)/Kirbr) jesli Kirbr < x
Hungarian: Kirbr + K[x] - K [Kirbr] + (d · Kirbr/w)(1 - ew(Kirbr - x)/Kirbr) ahol Kirbr < x
Slovenian: Kirbr + K[x] - K [Kirbr] + (d · Kirbr/w)(1 - ew(Kirbr - x)/Kirbr) ce je Kirbr < x
Estonian: Kirbr + K[x] - K [Kirbr] + (d · Kirbr/w)(1 - ew(Kirbr - x)/Kirbr) kui Kirbr < x
Lithuanian: Kirbr + K[x] - K [Kirbr] + (d · Kirbr/w)(1 - ew(Kirbr - x)/Kirbr) cia Kirbr < x
English: Article 35 Article 64 Article 36
Estonian: Artikkel 35
English: where appropriate, to other public authorities responsible for overseeing payment systems. This Section shall not prevent such authorities or bodies from communicating to the competent authorities such information as they may need for the purposes of Article 45. Information received in this context shall be subject to the conditions of professional secrecy specified in Article 44(1). Article 50
Finnish: tarvittaessa muille maksujärjestelmien valvonnasta vastuussa oleville viranomaisille.
English: Notwithstanding Articles 44(1) and 45, the Member States may, by virtue of provisions laid down by law, authorise the disclosure of certain information to other departments of their central government administrations responsible for legislation on the supervision of credit institutions, financial institutions, investment services and insurance companies and to inspectors acting on behalf of those departments. However, such disclosures may be made only where necessary for reasons of prudential control. Article 51
Finnish: Tässä jaksossa ei estetä näitä viranomaisia tai elimiä toimittamasta toimivaltaisille viranomaisille tietoja, joita ne saattavat tarvita 45 artiklassa mainittuihin tarkoituksiin.
English: Wherever a Member State lays down by law, regulation or administrative action a provision in implementation of Community legislation concerning the prudential supervision of an operative credit institution which uses the term or refers to the concept of own funds, it shall bring this term or concept into line with the definition given in Articles 57 to 61 and Articles 63 to 66. Article 57
Finnish: 57 artikla
English: OJ L 126, 26.5.2000, p. 1. Directive as last amended by Directive 2006/29/EC (OJ L 70, 9.3.2006, p. 50).
Finnish: EYVL L 126, 26.5.2000, s. 1, direktiivi sellaisena kuin se on viimeksi muutettuna direktiivillä 2006/29/EY (EUVL L 70, 9.3.2006, s. 50).
Hungarian: HL L 126., 2000.5.26., 1. o. A legutóbb a 2006/29/EK irányelvvel (HL L 70., 2006.3.9., 50. o) módosított irányelv.
Latvian: OV L 126, 26.5.2000., 1. lpp. Direktīvā jaunākie grozījumi izdarīti ar Direktīvu 2006/29/EK (OV L 70, 9.3.2006., 50. lpp.).
English: OJ L 372, 31.12.1986, p. 1. Directive as last amended by Directive 2003/51/EC of the European Parliament and of the Council (OJ L 178, 17.7.2003, p. 16).
Finnish: EYVL L 372, 31.12.1986, s. 1, direktiivi sellaisena kuin se on viimeksi muutettuna Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivillä 2003/51/EY (EUVL L 178, 17.7.2003, s. 16).
Hungarian: HL L 372., 1986.31.12., 1. o. A legutóbb a 2003/51/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvvel (HL L 178., 2003.7.17., 16.) módosított irányelv.
Latvian: OV L 372, 31.12.1986., 1. lpp. Direktīvā jaunākie grozījumi izdarīti ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2003/51/EK (OV L 178, 17.7.2003., 16. lpp.).
English: OJ L 193, 18.7.1983, p. 1. Directive as last amended by Directive 2003/51/EC.
Finnish: EYVL L 193, 18.7.1983, s. 1, direktiivi sellaisena kuin se on viimeksi muutettuna direktiivillä 2003/51/EY.
Hungarian: HL L 193., 1983.7.18., 1. o. A legutóbb a 2003/51/EK irányelvvel módosított irányelv.
Latvian: OV L 193, 18.7.1983., 1. lpp. Direktīvā jaunākie grozījumi izdarīti ar Direktīvu 2003/51/EK.