FrancophonIA/DGT-Translation_Memory huggingface dataset:
English: The excess value required shall be 100 %.
French: La survaleur requise est de 100 %.
German: Der erforderliche Marktwertüberschuss beläuft sich auf 100 %.
Portuguese: O sobrevalor exigido é de 100%.
Dutch: De vereiste overwaarde bedraagt 100 %.
Danish: Den krævede overskydende dækning er på 100 %.
Swedish: Det övervärde som erfordras skall utgöra 100 %.
Finnish: Vaadittu lisäarvo on 100 prosenttia.
Greek: Απαιτείται υπεραξία 100 %.
Slovak: Požadovaná nadhodnota dosahuje výšku 100 %.
Hungarian: Az előírt többletérték 100 %.
Slovenian: Zahtevani presežek vrednosti je 100 %.
Estonian: Laenusumma peab olema ületatud 100 %-liselt.
Latvian: Prasītā virsvērtība ir 100 %.
Lithuanian: Privaloma perviršinė vertė yra 100 %.
English: Directive as last amended by Directive 2003/51/EC. [8] OJ L 243, 11.9.2002, p. 1.
Spanish: Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 2003/51/CE.
Portuguese: Directiva com a última redacção que lhe foi dada pela Directiva 2003/51/CE.
Danish: Senest ændret ved direktiv 2003/51/EF.
Greek: Οδηγία όπως τροποποιήθηκε τελευταία με την οδηγία 2003/51/ΕΚ.
English: Directive as amended by Regulation (EC) No 1882/2003 (OJ L 284, 31.10.2003, p. 1). [11] OJ L 184, 17.7.1999, p. 23.
Spanish: Directiva modificada por el Reglamento (CE) no 1882/2003 (DO L 284 de 31.10.2003, p. 1).
Portuguese: Regulamento com a redacção que lhe foi dada pelo Regulamento (CE) n.o 1882/2003 (JO L 284 de 31.10.2003, p. 1).
Danish: Ændret ved forordning (EF) nr. 1882/2003 (EUT L 284 af 31.10.2003, s. 1).
Greek: Οδηγία όπως τροποποιήθηκε με τον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1882/2003 (ΕΕ L 284, 31.10.2003, σ. 1).
English: Directive as last amended by Directive 2005/1/EC. [17] Eighth Council Directive 84/253/EEC of 10 April 1984 on the approval of persons responsible for carrying out the statutory audits of accounting documents (OJ L 126, 12.5.1984, p. 20).
Portuguese: Directiva com a última redacção que lhe foi dada pela Directiva 2005/1/CE.
Danish: Senest ændret ved direktiv 2005/1/EF.
Greek: Οδηγία όπως τροποποιήθηκε τελευταία με την οδηγία 2005/1/ΕΚ.
English: Directive as last amended by Directive 2005/1/EC. [22] OJ L 3, 7.1.2004, p. 36.
Spanish: Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 2005/1/CE.
Portuguese: Directiva com a última redacção que lhe foi dada pela Directiva 2005/1/CE.
Danish: Senest ændret ved direktiv 2005/1/EF.
English: long settlement transactions
French: des opérations à règlement différé
Spanish: las operaciones con pago aplazado
Italian: operazioni con regolamento a lungo termine;
Portuguese: operações de liquidação longa
Dutch: transacties met afwikkeling op lange termijn
Danish: transaktioner med lang afviklingstid
Swedish: transaktioner med lång avvecklingscykel
Finnish: pitkän selvitysajan transaktioille
Greek: τις συναλλαγές με μακρά προθεσμία διακανονισμού (long settlement transactions)
Slovak: transakcie s dlhou dobou vysporiadania;
Polish: transakcji z długim terminem rozliczenia
Slovenian: posle z dolgim rokom poravnave
Estonian: pika arveldustähtajaga tehingutele
Latvian: ilgtermiņa norēķina darījumiem,
Lithuanian: ilgalaikių atsiskaitymų sandorių
English: using the Internal Model Method as set out in Part 6.
French: en utilisant la méthode du modèle interne décrite à la partie 6.
Spanish: con el Método de los modelos internos establecido en la parte 6.
Italian: secondo il metodo del modello interno di cui alla parte 6.
Portuguese: usando o Método do Modelo Interno previsto na Parte 6.
Dutch: gebruik maken van de in deel 6 beschreven interne-modellenmethode.
Danish: ved hjælp af metoden med interne modeller, der er beskrevet i del 6.
Swedish: med användning av den metod med interna modeller som redovisas i punkt 6.
Finnish: käyttäen 6 osassa esitettyä sisäisen mallin menetelmää.
Greek: με τη μέθοδο του εσωτερικού υποδείγματος που περιγράφεται στο Μέρος 6.
Slovak: použitím metódy interného modelu stanovenej v časti 6.
Polish: przy zastosowaniu metody modelu wewnętrznego określonej w części 6.
Hungarian: v. hosszú teljesítésű ügyletek.
Slovenian: z metodo notranjih modelov iz dela 6.
Estonian: kasutades sisemudeli meetodit, mis on sätestatud 6. osas.
Latvian: izmantojot 6. daļā izklāstīto Iekšējā modeļa metodi.
Lithuanian: naudojant 6 dalyje nurodytą Vidaus modelių metodą.
English: Contracts concerning commodities other than precious metals One year or less 0 % 1 % 6 % 7 % 10 %
Danish: Kontrakter vedrørende råvarer (eksklusive ædelmetaller)
Slovenian: Izvedeni finančni instrumenti na blago, razen plemenitih kovin
English: The exposure value shall be calculated separately for each netting set.
French: La valeur exposée au risque est calculée séparément pour chaque ensemble de compensation.
German: Der Forderungswert wird für jeden Netting-Satz gesondert ermittelt.
Spanish: El valor de la exposición se calculará por separado para cada conjunto de operaciones.
Italian: Il valore dell'esposizione è calcolato separatamente per ciascun paniere di compensazione.
Portuguese: O valor das posições em risco será calculado separadamente para cada conjunto de compensação.
Dutch: De waarde van de post wordt afzonderlijk berekend voor elk samenstel van verrekenbare transacties.
Danish: Engagementets værdi beregnes særskilt for hver nettinggruppe.
Swedish: Exponeringsvärden skall beräknas separat för varje nettningsmängd.
Finnish: Vastuuarvo on laskettava erikseen kullekin nettoutusryhmälle.
Greek: Η αξία ανοίγματος υπολογίζεται χωριστά για κάθε συμψηφιστικό σύνολο.
Slovak: Hodnota expozície sa vypočítava oddelene pre každý súbor vzájomného započítavania.
Hungarian: A kitettség értéket minden nettósítási halmaz esetében külön kell kiszámítani.
Slovenian: Vrednost izpostavljenosti se izračuna ločeno za vsak niz pobotov.
Estonian: Riskipositsiooni väärtus arvutatakse iga tasaarveldatavate tehingute kogumi jaoks eraldi.
Latvian: Riska darījuma vērtību aprēķina katrai nodrošinājuma kopai atsevišķi.
Lithuanian: Pozicijos vertė skaičiuojama atskirai kiekvienai užskaitos grupei.
English: It shall be determined net of collateral, as follows:
French: Ce calcul est effectué net des sûretés, conformément à la formule suivante:
German: Er wird nach Berücksichtigung von Sicherheiten nach folgender Formel bestimmt:
Spanish: Se determinarán las garantías reales como sigue:
Italian: Esso è determinato, al netto delle garanzie, secondo la formula seguente:
Portuguese: Este valor será determinado líquido das cauções com base na seguinte fórmula:
Dutch: Zij wordt als volgt bepaald, zonder inaanmerkingneming van zekerheden:
Danish: Værdien fastsættes eksklusive sikkerhedsstillelse på følgende måde:
Swedish: De skall beräknas med hänsyn tagen till säkerhet enligt följande:
Finnish: Sitä laskettaessa summasta vähennetään vakuudet seuraavasti:
Greek: Υπολογίζεται αφαιρουμένων των εξασφαλίσεων, ως εξής:
Slovak: Určí sa so zohľadnením kolaterálu takto:
Hungarian: A biztosítéktól mentesen, a következők szerint kell meghatározni:
Slovenian: Vrednost izpostavljenosti se izračuna tako, da se odšteje vrednost zavarovanja na naslednji način:
Estonian: See määratakse kindlaks tagatise puhasväärtusena järgmise valemiga:
Latvian: Ir jānovērtē nodrošinājuma tīkls. To nosaka šādi:
Lithuanian: Ją skaičiuojant iš sumos atimamas užstatas:
English: If the underlying debt instrument is denominated in a foreign currency, the debt instrument is mapped to a risk position in this currency.
French: Si le titre de créance sous-jacent est libellé en devise, il se voit attribuer une position en risque libellée dans cette devise.
German: Lautet der zugrunde liegende Schuldtitel auf eine Fremdwährung, so wird dieser einer Risikoposition in dieser Währung zugeordnet.
Spanish: Si el instrumento de deuda subyacente está denominado en una moneda extranjera, el instrumento de deuda se asigna a una posición de riesgo en esa moneda.
Italian: Se il titolo di debito sottostante è denominato in una valuta straniera, esso è abbinato ad una posizione di rischio relativa a tale valuta.
Portuguese: Caso o título de dívida subjacente seja denominado numa moeda estrangeira, ser-lhe-á atribuída uma posição de risco nessa moeda.
Dutch: Indien het onderliggende schuldinstrument in een buitenlandse valuta luidt, wordt het schuldinstrument gekoppeld aan een risicopositie in de desbetreffende valuta.
Danish: Hvis det underliggende gældsinstrument er denomineret i en udenlandsk valuta, tildeles gældsinstrumentet en risikoposition i denne valuta.
Swedish: Om det underliggande räntebärande instrumentet är uttryckt i utländsk valuta tilldelas det en riskposition för den valutan.
Finnish: Jos suojattava vieraan pääoman ehtoinen rahoitusväline on ulkomaanvaluutan määräinen, kyseinen vieraan pääoman ehtoinen rahoitusväline sijoitetaan riskipositioon kyseisen valuutan määräisenä.
Greek: Εάν ο υποκείμενος χρεωστικός τίτλος είναι εκφρασμένος σε ξένο νόμισμα, τότε αντιστοιχίζεται με μία θέση κινδύνου σε αυτό το νόμισμα.
Slovak: Ak je podkladový dlhový nástroj denominovaný v cudzej mene, dlhový nástroj sa zaraďuje do rizikovej pozície v tejto mene.
Polish: Jeżeli bazowy instrument dłużny jest nominowany w walucie obcej, instrument taki przyporządkowuje się do pozycji ryzyka w danej walucie.
Hungarian: Ha a hitelviszonyt megtestesítő értékpapír külföldi pénznemben denominált, akkor a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírhoz az adott pénznemben kockázati pozíciót rendelnek hozzá.
Slovenian: Če je osnovni dolžniški finančni instrument denominiran v tuji valuti, je dolžniški instrument vzporejen s tveganostjo pozicije v tej valuti.
Estonian: Kui alusvaraks olev võlainstrument on nomineeritud välisvaluutas, liigitatakse võlainstrument selle vääringuga seotud riskipositsioonidesse.
Latvian: Ja parāda pamatinstrumenti ir noteikti ārvalstu valūtā, parāds riska pozīcijā tiek plānots šajā valūtā.
Lithuanian: Jei pagrindinė finansinė priemonė išreikšta užsienio valiuta, ji papildomai priskiriama šią valiutą atitinkančiai rizikos pozicijai.
English: Hedging set categories CCRM
Danish: Modpartsrisiko (CCR)-multiplikator (CCRM)
Swedish: Multiplikatorer för motpartskreditrisk
Estonian: Vastaspoole krediidiriski kordisti (CCRM)
English: the threshold, if positive, under the margin agreement plus an add‐on that reflects the potential increase in exposure over the margin period of risk. The add‐on is computed as the expected increase in the netting set's exposure beginning from a current exposure of zero over the margin period of risk.
Danish: den tærskel — såfremt denne er positiv — der er fastlagt i margenaftalen, plus et tillæg, der afspejler den potentielle forøgelse af engagementet i løbet af den risikoperiode, margenaftalen dækker Tillægget beregnes ud fra den forventede forøgelse af nettinggruppens engagement regnet fra et aktuelt engagement på nul og over den risikoperiode, margenaftalen dækker.
English: Thus, in the application of Part 3, in:
French: Par conséquent, aux fins de l'application de la partie 3:
German: Bei Anwendung von Teil 3 können daher in
Spanish: Así, al aplicar la parte 3 en:
Italian: Pertanto, in applicazione della parte 3,
Portuguese: Assim, aplicando a Parte 3:
Dutch: Op deze wijze kunnen bij toepassing van deel 3
Danish: Således kan ved anvendelse af del 3
Swedish: På så sätt kan vid tillämpningen av del 3
Finnish: Täten sovellettaessa 3 osaa:
Greek: Κατά συνέπεια, σύμφωνα με το Mέρος 3:
Slovak: To znamená, že pri použití časti 3 získame:
Polish: Zatem przy stosowaniu części 3:
Hungarian: Így, a 3. rész alkalmazásával:
Slovenian: Zato so v skladu z delom 3 pri
Estonian: Seega võib 3. osa kasutades:
Latvian: Tā, piemērojot 3. daļu,
Lithuanian: Tuomet, taikant 3 dalį,
English: step (a): the current replacement cost, and in
French: pour l'étape a), le coût de remplacement actuel et
German: Schritt a die aktuellen Wiederbeschaffungskosten und in
Spanish: la fase a): los costes de reposición y
Italian: per la fase a): il costo corrente di sostituzione e
Portuguese: na etapa a): o custo de substituição actual, e
Dutch: voor stap a): de actuele vervangingswaarde, en
Danish: de aktuelle genanskaffelsesomkostninger i trin a) og
Swedish: steg a): de aktuella ersättningskostnaderna, och
Finnish: vaiheessa a: nykykäyttöarvo, ja
Greek: κατά το στάδιο α): το τρέχον κόστος αντικατάστασης και
Slovak: v kroku a): aktuálne reprodukčné náklady; a
Polish: bieżący koszt odtworzenia określony w ramach czynności a), oraz
Hungarian: az a) lépésben a folyó helyettesítési költséget, és
Slovenian: koraku (a): tekoči nadomestitveni stroški in pri
Estonian: Etapis a: kehtiva lepingu asendamise kulu ja
Latvian: A posms A posmā faktiskās aizstāšanas izmaksas, un
Lithuanian: a etape: dabartinės pakeitimo išlaidos, ir
English: EXPOSURES TO CENTRAL GOVERNMENTS OR CENTRAL BANKS 1.1. Treatment 1. Without prejudice to points 2 to 7, exposures to central governments and central banks shall be assigned a 100 % risk weight.
Danish: Engagementer med centralregeringer og centralbanker tillægges, uden at dette berører bestemmelserne i punkt 2-7, en risikovægt på 100 %.
English: METHODOLOGY 1.1. Objectivity 1. Competent authorities shall verify that the methodology for assigning credit assessments is rigorous, systematic, continuous and subject to validation based on historical experience.
Danish: De kompetente myndigheder skal kontrollere, at den metodologi, der danner grundlag for kreditvurderingerne, er stringent, systematisk og tidsmæssigt sammenhængende, og at den valideres på baggrund af den historiske erfaring.
English: TREATMENT 1. A credit institution may nominate one or more eligible ECAIs to be used for the determination of risk weights to be assigned to asset and off-balance sheet items.
Danish: Et kreditinstitut kan udnævne et eller flere anerkendte ECAI'er til fastsættelse af risikovægte for aktivposter og ikke-balanceførte poster.
English: CALCULATION OF RISK WEIGHTED EXPOSURE AMOUNTS FOR CREDIT RISK 1. Unless noted otherwise, the input parameters PD, LGD, and maturity value (M) shall be determined as set out in Part 2 and the exposure value shall be determined as set out in Part 3.
Danish: Medmindre andet er bestemt, fastsættes inputparametrene sandsynlighed for misligholdelse (»probability of default« (PD)), tab i tilfælde af misligholdelse (»loss given default« (LGD)) og løbetid (»maturity« (M)) som anført i del 2, mens engagementets værdi fastsættes som anført i del 3.
English: where: PDpp = PD of the protection provider.
German: PDpp = Ausfallwahrscheinlichkeit des Sicherungsgebers
Portuguese: PDpp = PD do prestador de protecção de crédito
Danish: PDpp = sandsynlighed for misligholdelse (PD) for udbyderen af kreditrisikoafdækningen
Swedish: PDpp = PD‐värdet för tillhandahållaren av kreditriskskyddet.
Finnish: PDpp = luottosuojan tarjoajan maksukyvyttömyyden todennäköisyys (PD)
English: N1-R
Danish: Nl - R
Swedish: Nl - R
Finnish: Nl-R
Greek: Nl-R
Slovak: Nl - R
Hungarian: Nl-R
English: +R/1-R
Danish: + R / l - R
Swedish: + R / l - R
Finnish: +R/l-R
Greek: +R/l-R
Slovak: + R / l - R
Hungarian: +R/l-R
Estonian: -0,5 GPD +R/l-R
English: The input parameters PD, LGD and maturity value (M) into the calculation of risk weighted exposure amounts and expected loss amounts specified in Part 1 shall be those estimated by the credit institution in accordance with Part 4, subject to the following provisions. 1. EXPOSURES TO CORPORATES, INSTITUTIONS AND CENTRAL GOVERNMENTS AND CENTRAL BANKS
Danish: ENGAGEMENTER MED VIRKSOMHEDER, INSTITUTIONER SAMT CENTRALREGERINGER OG CENTRALBANKER
English: For subordinated claims on purchased corporate receivables PD shall be the credit institution's estimate of EL. If a credit institution is permitted to use own LGD estimates for corporate exposures and it can decompose its EL estimates for purchased corporate receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the PD estimate may be used
German: Bei nachrangigen Ansprüchen auf angekaufte Unternehmensforderungen ist die PD der vom Kreditinstitut geschätzte EL. Kreditinstitute, die für Forderungen an Unternehmen eigene LGD‐Schätzungen verwenden dürfen und ihre EL‐Schätzungen für angekaufte Unternehmensforderungen verlässlich in PD und LGD auflösen können, dürfen die eigenen PD‐Schätzungen verwenden.
Danish: For efterstillede krav vedrørende erhvervede fordringer på selskaber baseres sandsynligheden for misligholdelse (PD) på kreditinstituttets estimat af det forventede tab. Hvis et kreditinstitut har tilladelse til at benytte sine egne estimater af tab i tilfælde af misligholdelse (LGD) for erhvervsengagementer, og det er i stand til at foretage en pålidelig opdeling af sine estimater af det forventede tab vedrørende erhvervede fordringer på selskaber i sandsynlighed for misligholdelse (PD) og tab i tilfælde af misligholdelse (LGD), kan sandsynlighed for misligholdelse (PD)-estimatet anvendes.
English: LGD
French: Pertes en cas de défaut (LGD)
Italian: LGD
Danish: Tab i tilfælde af misligholdelse (LGD)
Swedish: LGD‐värde
Finnish: LGD
Greek: Ζημία ως ποσοστό του χρηματοδοτικού ανοίγματος σε περίπτωση αθέτησης της υποχρέωσης (LGD)
Polish: Wartość LGD
Estonian: Maksejõuetusest tingitud kahju (LGD)
Latvian: LGD (zaudējumi, kas var rasties saistību nepildīšanas gadījumā)
English: This rule also applies to assets purchased at a price different than the amount owed. For purchased assets, the difference between the amount owed and the net value recorded on the balance-sheet of credit institutions is denoted discount if the amount owed is larger, and premium if it is smaller.
Danish: For erhvervede aktiver betegnes forskellen mellem det skyldige beløb og den nettoværdi, der er opført på kreditinstituttets balance, som et nedslag, hvis det skyldige beløb er større, og som en præmie, hvis det er mindre.
English: Separate exposures to the same obligor shall be assigned to the same obligor grade, irrespective of any differences in the nature of each specific transaction. Exceptions, where separate exposures are allowed to result in multiple grades for the same obligor are:(a) country transfer risk, this being dependent on whether the exposures are denominated in local or foreign currency;
Danish: Særskilte engagementer med samme låntager henføres til samme låntagerrisikogruppe, uanset om der er forskel på de konkrete transaktioners art. I følgende tilfælde kan særskilte engagementer dog henføres til forskellige risikogrupper for samme skyldner:a) hvis der, afhængig af om engagementerne er denomineret i lokal eller udenlandsk valuta, forekommer lande-/overførselsrisici
English: This point also applies to the PD/LGD Approach to equity. Member States may allow credit institutions which are not permitted to use own estimates of LGDs or conversion factors to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years.
Danish: Medlemsstaterne kan tillade kreditinstitutter, som ikke har tilladelse til at benytte egne estimater for tab i tilfælde af misligholdelse (LGD) eller omregningsfaktorer, at benytte relevante data, der dækker en periode på to år, når de gennemfører IRB-metoden.
English: The credit institution must satisfy the competent authorities that it has adequate risk management processes to control those risks to which the credit institution may be exposed as a result of carrying out credit risk mitigation practices. 2. Notwithstanding the presence of credit risk mitigation taken into account for the purposes of calculating risk‐weighted exposure amounts and as relevant expected loss amounts, credit institutions shall continue to undertake full credit risk assessment of the underlying exposure and be in a position to demonstrate the fulfilment of this requirement to the competent authorities. In the case of repurchase transactions and/or securities or commodities lending or borrowing transactions the underlying exposure shall, for the purposes of this point only, be deemed to be the net amount of the exposure. 1. FUNDED CREDIT PROTECTION
Danish: FINANSIERET KREDITRISIKOAFDÆKNING
English: 20-day liquidation period ( %) 10-day liquidation period ( %)
Spanish: Periodo de liquidación de 20 días (%)
Danish: 20 dages likvidations periode ( %)
English: 5-day liquidation period ( %) 20-day liquidation period ( %)
Spanish: Periodo de liquidación de 10 días (%)
Danish: 10 dages likvidations periode ( %)
English: 10-day liquidation period ( %) 5-day liquidation period ( %)
Spanish: Periodo de liquidación de 5 días (%)
Danish: 5 dages likvidations periode ( %)
Hungarian: 10 napos likvidációhoz szükséges időtartam ( %)
English: For eligible units in collective investment undertakings the volatility adjustment is the weighted average volatility adjustments that would apply, having regard to the liquidation period of the transaction as specified in point 37, to the assets in which the fund has invested. If the assets in which the fund has invested are not known to the credit institution, the volatility adjustment is the highest volatility adjustment that would apply to any of the assets in which the fund has the right to invest.
Danish: For anerkendte enheder i kollektive investeringsforetagender er volatilitetsjusteringen det vægtede gennemsnit af de volatilitetsjusteringer, der under hensyntagen til likvidationsperioden for transaktionen i henhold til punkt 37 ville være gældende for de aktiver, fonden har investeret i. Hvis de aktiver, fonden har investeret i, ikke er kreditinstituttet bekendt, er volatilitetsjusteringen den højeste volatilitetsjustering, der ville være gældende for ethvert aktiv, som fonden har ret til at investere i.
English: In the case where a credit institution calculating risk‐weighted exposure amounts under Articles 78 to 83 has more than one form of credit risk mitigation covering a single exposure (e.g. a credit institution has both collateral and a guarantee partially covering an exposure), the credit institution shall be required to subdivide the exposure into parts covered by each type of credit risk mitigation tool (e.g. a part covered by collateral and a portion covered by guarantee) and the risk‐weighted exposure amount for each portion must be calculated separately in accordance with the provisions of Articles 78 to 83 and this Annex. 2. When credit protection provided by a single protection provider has differing maturities, a similar approach to that described in point 1 shall be applied. PART 6 Basket CRM techniques
Danish: »FIRST-TO-DEFAULT«-KREDITDERIVATER
English: FIRST-TO-DEFAULT CREDIT DERIVATIVES 1. Where a credit institution obtains credit protection for a number of exposures under terms that the first default among the exposures shall trigger payment and that this credit event shall terminate the contract, the credit institution may modify the calculation of the risk‐weighted exposure amount and, as relevant, the expected loss amount of the exposure which would, in the absence of the credit protection, produce the lowest risk‐weighted exposure amount under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 as appropriate in accordance with this Annex, but only if the exposure value is less than or equal to the value of the credit protection.
Danish: Når et kreditinstitut opnår kreditrisikoafdækning for en række engagementer på de vilkår, at den første misligholdelse blandt engagementerne udløser forfald, og at denne kreditbegivenhed medfører kontraktens ophør, kan kreditinstituttet ændre beregningen af størrelsen af de risikovægtede engagementer og eventuelt det forventede tab på engagementet, som ved manglende kreditrisikoafdækning ville medføre det laveste risikovægtede engagement i henhold til enten artikel 78-83 eller artikel 84-89 i overensstemmelse med dette bilag, men kun hvis engagementets værdi er mindre end eller lig med værdien af kreditrisikoafdækningen.