Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
基金信息披露的作用说法错误的是（ ）。
A、活跃基金市场
B、有利于防止利益冲突与利益输送
C、有利于投资者的价值判断
D、有效防止信息滥用
答案：A
分析解释：基金信息披露的作用：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。【知识点】基金信息披露的含义与作用【考查方向】概念释义【难度】易
某基金管理人披露2016年基金年度财务报告，那么基金管理人应当在（ ）之前对财务报告进行披露。
A、2017年1月31日
B、2016年12月31日
C、2017年3月31日
D、2016年3月31日
答案：C
分析解释：选项C正确：基金管理人信息披露义务：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。【知识点】基金管理人的信息披露义务【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A、真实性原则
B、准确性原则
C、完整性原则
D、规范性原则
答案：B
分析解释：准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。【知识点】基金信息披露的原则和制度体系【考点】基金信息披露的原则【考查方向】概念释义【难度】易
我国基金管理人进行基金募集，必须依据《中华人民共和国证券投资基金法》的有关规定，向（ ）提交相关文件。
A、中国证券投资基金业协会
B、中国证券业协会
C、中国证监会
D、上交所
答案：C
分析解释：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《中华人民共和国证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。【知识点】证基金的募集程序【考点】基金募集申请【考查方向】概念释义【难度】易
某基金注册登记机构需要根据每个开放日投资者的申购、赎回数据进行维护的是（ ）。
A、基金合同
B、基金招募说明书
C、基金的投资组合
D、基金份额持有人名册
答案：D
分析解释：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。【知识点】开放式基金份额登记的概念【考查方向】概念释义【难度】易
基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A、代销机构网点
B、投资者申购、赎回申请数据
C、基金投资组合状况
D、基金份额持有人名册
答案：D
分析解释：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。【知识点】开放式基金份额登记的概念【考查方向】概念释义【难度】易
关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（）。
A、基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B、基金注册登记机构负责设立和维护
C、基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D、基金销售机构负责设立和维护
答案：B
分析解释：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。【知识点】开放式基金份额登记的概念【考查方向】概念释义【难度】中
开放式基金份额登记是指基金（ ）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A、持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、注册登记机构
答案：D
分析解释：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。【知识点】开放式基金份额登记的概念【考查方向】概念释义【难度】中
我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场外市场主要包括（ ）。
A、创业板市场
B、已试点的券商柜台交易市场
C、中小企业板市场
D、区域股权交易市场
E、全国中小企业股份转让系统
答案：B,D,E
分析解释：我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场，场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。
下列关于夏普比率的描述，不正确的是（ ）。
A、夏普比率大的证券组合的业绩好
B、夏普比率代表风险投资和无风险投资两种不同资产构成的证券组合的斜率
C、夏普比率是证券组合的平均超额回报与总风险之比
D、夏普比率是对相对收益率的风险调整分析指标
答案：D
分析解释：由于夏普比率计算过程中并未涉及业绩比较基准，而是选用市场的无风险收益率，因此是对绝对收益率的风险调整分析指标。【知识点】风险调整后收益【考点】夏普比率【考察方向】概念理解【难易程度】易
考察行业中各个股票对基金投资组合整体收益的贡献的分析是属于（ ）。
A、相对收益率
B、绝对收益率
C、相对收益归因
D、绝对收益归因
答案：D
分析解释：绝对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献，其本质是对基金总收益的分解。相对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑嬴或跑输业绩比较基准的原因。
若某基金最近5年的平均收益率为12%，无风险利率为5%，该基金的标准差为0.5，β为1.05，则该基金的特雷诺比率为（ ）。
A、14%
B、10%
C、6.67%
D、6.33%
答案：C
分析解释：特雷诺比率表示的是单位系统性风险下的超额收益率。该基金的特雷诺比率=(12%-5%)/1.05≈6.67%。【知识点】风险调整后收益【考点】特雷诺比率【考察方向】公式计算【难易程度】易
若某基金最近5年的平均收益率为12%，无风险利率为5%，基准平均收益率为10%，跟踪误差为0.1，该基金的标准差为0.5，β为1.05，则该基金的信息比率为（ ）。
A、4%
B、14%
C、20%
D、70%
答案：C
分析解释：信息比率=（投资组合平均收益率-基准平均收益率）／跟踪误差=（12%- 10%）／0.1= 20%。【知识点】风险调整后收益【考点】信息比率与跟踪误差【考察方向】公式计算【难易程度】易
根据基金职业道德规范中应保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（ ）。
A、不透露尚处于禁止公开期间的信息
B、不与同事交流所知道的秘密信息
C、向上级领导汇报自己获知的秘密
D、不泄露在执业活动中所获知的内幕信息
答案：C
分析解释：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。选项C的做法错误。【知识点】保守秘密【考点】保守秘密的含义【考查方向】概念释义【难度】易
根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）。
A、确保基金管理人利益
B、维护社会公众利益
C、优先保证持有人利益
D、自觉遵守法律法规
答案：A
分析解释：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上基本含义有两点：一是客户利益优先；二是公平对待客户。【知识点】客户至上【考点】客户至上的含义【考查方向】概念释义【难度】易
证券投资基金反映的法律关系是（ ）。
A、同时具备所有权和债权两种关系
B、债权债务关系
C、所有权关系
D、信托关系
答案：D
分析解释：基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。【知识点】证券投资基金与其他金融工具的比较【考点】基金与股票、债券的差异【考查方向】概念释义【难度】易
下列哪一项属于封闭式基金和开放式基金的区别？（ ）
A、投资对象不同
B、投资者的地位不同
C、基金营运依据不同
D、交易场所不同
答案：D
分析解释：封闭式基金和开放式基金的区别包括：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制不同与投资策略不同。【知识点】封闭式基金与开放式基金【考查方向】概念释义【难度】易
与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ）。
A、收益凭证
B、受益凭证
C、信用凭证
D、债权凭证
答案：B
分析解释：基金反映的是一种信托关系是，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。【知识点】证券投资基金与其他金融工具的比较【考点】基金与股票、债券的差异【考查方向】概念释义【难度】易
关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（ ）。
A、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
B、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
答案：B
分析解释：为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。【知识点】证券投资基金特点【考点】独立托管、保障安全【考查方向】概念释义【难度】易
关于主动投资和被动投资，以下表述正确的是（ ）。
A、被动投资通过市场择时获得超额收益
B、主动投资在强有效市场比在弱有效市场更有优势
C、主动投资和被动投资是完全对立的
D、被动投资试图复制某一业绩基准，主动投资试图跑赢市场
答案：D
分析解释：A错，应该是主动投资；B错，在一个并非完全有效的市场上，主动投资策略更能体现其价值，从而给投资者带来较高的回报；C错，并非完全对立。【知识点】主动投资【考察方向】概念理解【难易程度】易
从可投资的产品类别上看，债券型基金通常（ ）。  
I.投资国债  
II.金融债  
III.公司债  
IV.企业债
A、I
B、II、III
C、I、II、III、IV
D、I、III
答案：C
分析解释：从可投资的产品类别上看，债券型基金通常投资国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券、商业票据、短期融资券、正/逆回购等品种。【知识点】债券投资组合构建【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于均值/中位数与分位数，以下说法错误的是（ ）
A、对同一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值
B、有些时候，一组数据的均值与中位数相同
C、中位数就是上50%分位数
D、投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准
答案：D
分析解释：在基金投资管理领域中，经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准，故D项错误。【知识点】随机变量与描述性统计量【考点】随机变量的数字特征与描述性统计量【考查方向】概念理解【难易程度】易
已知甲公司20×1年末负债总额为200万元，资产总额为500万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，20×1年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则该公司（）。  
I.20×1年末资产负债率为40%  
II.20×1年末资产负债率为30%  
III.20×1年利息保障倍数为7.5  
IV.20×1年利息保障倍数为8.5
A、I、III
B、I、II
C、I、III、IV
D、I、IV
答案：A
分析解释：20×1年末资产负债率＝200/500×100%＝40%，已获利息倍数＝（100＋30＋20）/20＝7.5【知识点】财务比率分析【考点】财务杠杆比率【考察方向】公式计算【难易程度】易
已知甲公司20×1年末负债总额为200万元，资产总额为500万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，20×1年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则该公司（）。  
I.20×1年末资产负债率为40%   
II.20×1年末资产负债率为30%   
III.20×1年利息保障倍数为7.5   
IV.20×1年利息保障倍数为8.5
A、I、III
B、I、II
C、I、III、IV
D、I、IV
答案：A
分析解释：20×1年末资产负债率＝200/500×100%＝40%，已获利息倍数＝（100＋30＋20）/20＝7.5【知识点】财务比率分析【考点】财务杠杆比率【考察方向】公式计算【难易程度】易
利润表的构成部分不包括( )。
A、营业收入
B、利润
C、与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用
D、营业费用
答案：D
分析解释：利润表由3个主要部分构成。第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。【知识点】利润表【考点】利润表【考察方向】概念理解【难易程度】易
基金管理人不得向销售机构支付非以（ ）为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
A、销售机构的客户数量
B、销售基金的保有量
C、销售机构销售成本
D、基金销售的规模
答案：B
分析解释：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。【知识点】基金销售费用具体规范【考查方向】概念释义【难度】中
关于证券投资基金销售业务信息管理平台，说法错误的是（ ）。
A、前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为辅助式和自助式两种类型
B、辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统
C、自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统
D、后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能可以在基金销售机构内外部使用
答案：D
分析解释：后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。【知识点】基金销售业务信息管理【考点】后台管理系统【考查方向】概念释义【难度】中
关于基金销售费用具体规范，说法错误的是（ ）。
A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率
B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税
C、基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D、基金管理人不得向销售机构支付以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励
答案：D
分析解释：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。【知识点】基金销售费用具体规范【考查方向】概念释义【难度】中
基金销售渠道审慎调查包括（）。  
Ⅰ.基金代销机构对基金管理人的审慎调查  
Ⅱ.基金管理人对基金代销机构的审慎调查  
Ⅲ.基金代销机构对基金托管人的审慎调查  
Ⅳ.基金托管人对基金代销机构的审慎调查
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅲ
答案：C
分析解释：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查（Ⅰ正确），也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查（Ⅱ正确）。【知识点】基金销售渠道审慎调查【考查方向】概念释义【难度】中
基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（ ）。
A、自我介绍
B、出示身份证明
C、出示基金从业资格证明
D、以上都是
答案：D
分析解释：基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。【知识点】基金销售机构人员行为规范【考点】基金销售人员基本行为规范【考查方向】概念释义【难度】易
2014年3月4日，A股上市公司“ST超日”（股票代码：002506）公告称“11超日债”本期利息将无法于原定付息日3月7日按期全额支付，付息比例仅为4.5%，并正式宣告违约，成为国内首例违约债券，这种风险属于债券的（ ）。
A、提前赎回风险
B、流动性风险
C、利率风险
D、信用风险
答案：D
分析解释：债券的信用风险又叫违约风险，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。【知识点】投资债券的风险【考点】信用风险【考查方向】概念理解【难易程度】易
在我国债券发展史上，当债券市场以柜台市场为主时，债券投资者主要通过（ ）的柜台进行交易。
A、证券交易所和商业银行
B、证券交易所、商业银行和证券经营机构
C、证券交易所和证券经营机构
D、商业银行和证券经营机构
答案：D
分析解释：当债券交易市场以柜台市场为主时，通过商业银行和证券经营机构的柜台进行交易。【知识点】中国债券交易市场体系【考点】以柜台市场为主（1988-1991年）【考查方向】概念理解【难易程度】易
关于债券到期收益率的影响因素，下列说法错误的是（ ）。
A、在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减
B、在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减
C、在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低
D、在市场利率波动的情况下，再投资收益率会影响投资者实际的持有到期收益率
答案：C
分析解释：不同的计息方式会使得投资者获得利息的时间不同，在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。【知识点】债券的收益率【考点】到期收益率【考查方向】概念理解【难易程度】中
金融债券包括（ ）。  
I.证券公司短期融资券  
II.商业银行债券  
III.地方政府债券  
IV.政策性金融债
A、I
B、I、II、IV
C、I、 II、III、IV
D、I、 III
答案：B
分析解释：金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。【知识点】债券的种类【考点】按发行主体分类【考查方向】概念理解【难易程度】易
商业银行柜台业务的风险点主要集中在（ ）。
A、账户管理
B、现金库箱管理
C、柜员管理
D、印章管理
E、流动性管理
答案：A,B,C,D
分析解释：主要操作风险点：①账户开立、使用、变更与撤销；②现金存取款；③柜员管理；④重要凭证和重要物品管理；⑤现金库箱管理；⑥平账和账务核对；⑦抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。【知识点】柜台业务
TF1509合约价格为97.525，若其可交割券2013年记账式附息（三期）国债价格为99.640，转换因子为1.0167，则该国债的基差为（ ）。
A、115
B、7790
C、4863
D、4783
答案：C
分析解释：国债基差=国债现货价格-国债期货价格×转换因子=99.640-97.525×1.0167=0.4863。【知识点】国债期货套利策略【考点】国债期现套利【考查方向】公式计算【难易程度】中
下列关于欺诈发行股票、债券罪法律责任的说法中，错误的是( )。
A、《中华人民共和国证券法》规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任
B、《中华人民共和国证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，全部上缴国库
C、《中华人民共和国证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，不需要全部上缴国库
D、《中华人民共和国证券法》规定，未经法定的机关核准或者审批，擅自发行证券的，或者制作虚假的发行文件发行证券的，责令停止发行，退还所募资金和加算银行同期存款利息
答案：C
分析解释：根据《证券法》（2019年修订）：第二百二十二条依照本法收缴的罚款和没收的违法所得，全部上缴国库。【知识点】欺诈发行证券罪的认定及法律责任【考点】法律责任【考查方向】原文条款【难度】易
外汇期货的交易成本主要是指交易所和期货经纪商收取的佣金、交易所收取的过户费等买卖期货产生的费用。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：外汇期货的交易成本主要是指交易所和期货经纪商收取的佣金、中央结算公司收取的过户费等买卖期货产生的费用。【知识点】外汇期货套利交易【考点】外汇期现套利【考查方向】概念理解 【难易程度】中
管理公开募集基金的基金管理公司的主要股东为自然人的，该自然人需要满足的条件是（ ）。
A、个人金融资产不低于2000万元，在境内外资产管理行业从业15年以上
B、个人金融资产不低于2000万元，在境内外资产管理行业从业10年以上
C、个人金融资产不低于3000万元，在境内外基金管理公司从业15年以上
D、个人金融资产不低于3000万元，在境内外资产管理行业从业10年以上
答案：D
分析解释：主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。【知识点】对基金管理人的监管【考点】基金管理人的市场准入监管【考查方向】概念释义【难度】易
基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（ ）。
A、对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
D、对基金产品进行风险评价的方式和方法
答案：A
分析解释：基金销售适用性管理制度的必要内容不包括对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法。选项A正确。【知识点】对公开募集基金销售活动的监管【考点】基金销售适用性监管【考查方向】概念释义【难度】易
期货市场建立了中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）、中国证监会地方派出机构、期货交易所、中国期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期货市场建立了中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）、中国证监会地方派出机构、期货交易所、中国期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制。【知识点】机构投资者
《期货交易管理条例》规定，我国期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行统一管理。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：《期货交易管理条例》规定，我国期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行自律管理。【知识点】我国境内期货交易所的组织形式【考点】我国境内期货交易所【考察方向】概念理解【难易程度】易
互换的种类也就很多，其中最常见也最重要的是（ ）。
A、利率互换
B、货币互换
C、商品互换
D、股权类互换
答案：A,B
分析解释：根据互换标的物以及计算现金流的方式不同，互换可分为很多类型，其中最常见的有利率互换和货币互换，此外还有商品互换、权益类互换和远期互换等。【知识点】期权【考察方向】原文挖空【难易程度】易
1876年成立的伦敦金属交易所(LME)，开金属期货交易之先河，主要从事（ ）的期货交易。
A、铜
B、铝
C、铅
D、锡
答案：A,D
分析解释：1876年成立的伦敦金属交易所（LME），开金属期货交易之先河，主要从事铜和锡的期货交易【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】原文挖空【难易程度】易
由于其标的物以及计算现金流的方式很多，互换的种类也就很多，其中最常见也最重要的有（ ），此外还有商品互换等。
A、利率互换
B、股权类互换
C、远期互换
D、货币互换
答案：A,D
分析解释：根据互换标的物以及计算现金流的方式不同，互换可分为很多类型，其中最常见的有利率互换和货币互换，此外还有商品互换、权益类互换和远期互换等。【知识点】期权【考察方向】原文条款【难易程度】易
互换的标的可以来自于（ ）市场。
A、利率
B、货币
C、债券
D、股权
答案：A,B,C,D
分析解释：根据互换标的物以及计算现金流的方式不同，互换可分为很多类型，其中最常见的有利率互换和货币互换，此外还有商品互换、权益类互换和远期互换等。【知识点】期权【考察方向】概念理解【难易程度】易
股票基金分类方式不包括（） 。
A、按股票投资规模分类
B、按投资市场分类
C、按投资风格分类
D、按收益率分类
答案：D
分析解释：股票基金分类方式有：（1）按投资市场分类。（2）按股票规模分类。（3）按投资性质分类。（4）按基金投资风格分类。（5）按行业分类。【知识点】股票基金的类型【考查方向】概念释义【难度】易
中国证监会可以根据市场情况调整期货交易所收取的保证金标准，暂停、恢复或者取消某一期货交易品种的交易。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：《期货交易所管理办法》规定，中国证监会可以根据市场情况调整期货交易所收取的保证金标准，暂停、恢复或者取消某一期货交易品种的交易。【知识点】紧急监管措施【考察方向】原文条款【难易程度】中
为了加强期货从业人员的资格管理，规范期货从业人员的执业行为，根据（），制定《期货从业人员管理办法》。
A、《证券法》
B、《期货交易管理条例》
C、《期货交易所管理办法》
D、《期货公司监督管理办法》
答案：B
分析解释：为加强期货从业人员的资格管理，规范期货从业人员的执业行为，中国证监会根据《条例》专门制定了《期货从业人员管理办法》。【知识点】第一节 期货从业人员管理【考查方向】原文条款【难易程度】中
制定《期货从业人员管理办法》的法律依据是（ ）。
A、《中华人民共和国证券法》
B、《中华人民共和国民法通则》
C、《期货交易管理条例》
D、《期货公司管理办法》
答案：C
分析解释：为加强期货从业人员的资格管理，规范期货从业人员的执业行为，中国证监会根据《条例》专门制定了《期货从业人员管理办法》。【知识点】第一节 期货从业人员管理【考查方向】原文条款【难易程度】中
股指期货通常可应用于（ ）。  

A、投机套利
B、套期保值
C、发行或回购股票的工具
D、资产管理
答案：A,B,C,D
分析解释：股指期货的应用领域主要有套期保值、投机套利和资产管理（作为组合管理或企业发行/回购股票的工具）三个方面。【知识点】个股期货与股指期货的概念及应用领域【考查方向】概念理解 【难易程度】中
关于技术分析的假设，正确的有（ ）。
A、市场行为反映一切信息
B、价格呈趋势变动
C、历史会重演
D、期货市场是弱有效市场
答案：A,B,C
分析解释：技术分析法的理论基础是基于以下三项市场假设：①市场行为反映一切信息；②价格呈趋势变动；③历史会重演。【知识点】技术分析概述【考点】技术分析法的三大假设【考查方向】概念理解【难易程度】中
以下能对期货市场价格产生影响的有（ ）。
A、经济周期
B、天气情况
C、利率水平
D、投资者对市场的信心
答案：A,B,C,D
分析解释：对期货市场价格产生影响的是经济周期、经济政策、政治因素、自然因素、国际性行业组织政策、投资和心理因素。【知识点】商品期货基本面分析【考点】宏观经济分析【考查方向】概念理解【难易程度】中
期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司可以（ ）。
A、为客户从事期货交易提供融资或者担保
B、代客户下达交易指令
C、协助期货公司向客户提示风险
D、利用客户的期货结算账户进行期货交易
答案：C
分析解释：期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。【知识点】中间介绍业务及其管理【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】中
证券公司介绍其客户到期货公司开户，当期货、现货市场行情发生重大变化致该客户期货账户可能出现风险时，证券公司可以（）。
A、为客户提供融资
B、代客户下达平仓指令
C、向客户提示风险
D、利用证券资金账户为客户追加期货保证金
答案：C
分析解释：期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。【知识点】中间介绍业务及其管理【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】易
根据《期货公司监督管理办法》，期货公司境内分支机构终止的，应当先行妥善处理该分支机构的（），结清分支机构业务并终止经营活动。
A、客户资产
B、工作人员工资和劳务合同
C、营业场所和设施
D、交易账户和客户编码
答案：A
分析解释：期货公司终止境内分支机构的，应当先行妥善处理该分支机构客户资产，结清分支机构业务并终止经营活动。【知识点】期货公司的业务终止【考点】境内分支机构的终止【考察方向】原文条款【难易程度】易
境外机构在境内设立、收购或者参股期货经营机构，以及境外期货经营机构在境内设立分支机构（含代表处）的管理办法，由国务院期货监督管理机构会同（ ）等有关部门制订，报国务院批准后施行。
A、期货交易所
B、国务院商务主管部门
C、外汇管理部门
D、中国人民银行
答案：B,C
分析解释：外资持有股权的期货公司，应当按照法律、行政法规的规定，向国务院商务主管部门和外汇管理部门申请办理相关手续。【知识点】期货公司的设立许可【考点】股东条件【考察方向】原文条款【难易程度】易
根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，从事介绍业务的证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。【知识点】中间介绍业务及其管理【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】易
会员制期货交易所会员大会有（）会员参加方为有效。
A、1/3以上
B、2/3以上
C、1/4以上
D、3/4以上
答案：B
分析解释：会员大会有2/3以上会员参加方为有效。会员大会应当对表决事项制作会议纪要，由出席会议的理事签名。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】易
某会员制期货交易所欲召开会员大会，《期货交易所管理办法》规定，会员大会有( )以上会员参加方为有效。
A、1/4
B、1/3
C、1/2
D、2/3
答案：D
分析解释：会员大会有2/3以上会员参加方为有效。会员大会应当对表决事项制作会议纪要，由出席会议的理事签名。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
下列关于会员大会召开的说法，正确的是（ ）。
A、临时会员大会不得对通知中未列明的事项作出决议
B、会员大会应当对表决事项制作会议纪要，由出席会议的理事签名
C、会员大会结束之日起10日内，期货交易所应当将大会全部文件报告中国证监会
D、召开会员大会，应当将会议审议的事项于会议召开5日前通知会员
答案：A,B,C
分析解释：会员大会由理事长主持。召开会员大会，应当将会议审议的事项于会议召开10日前通知会员。选项D错误。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
会员制期货交易所会员大会应当对表决事项制作会议纪要，由出席会议的全体会员签名。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：会员大会有2/3以上会员参加方为有效。会员大会应当对表决事项制作会议纪要，由出席会议的理事签名。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
会员制期货交易所理事会会议结束之日起15日内，理事会应当将会议决议及其他会议文件报告中国证监会。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：会员制期货变易所理事会会议结束之日起10日内，理事会应当将会议决议及其他会议文件报告中国证监会。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】易
国家助学贷款和商业助学贷款共同坚持的原则有（）。
A、财政贴息
B、信用发放
C、有效担保
D、专款专用
E、按期偿还
答案：["D","E"]
分析解释：国家助学贷款实行“财政贴息、风险补偿、信用发放、专款专用和按期偿还”的原则，商业助学贷款实行“部分自筹、有效担保、专款专用和按期偿还”的原则。可见两者共同的原则包括专款专用和按期偿还。
与单一法人客户相比，（）不是集团法人客户的信用风险具有的特征。
A、财务报表真实性较好
B、连环担保普遍
C、风险识别难度大
D、贷后监督难度大
答案：A
分析解释：与单一法人客户相比，集团法人的信用风险具有以下明显特征：(1)内部关联交易频繁;(2)连环担保十分普遍;(3)真实财务状况难以把握;(4)系统性风险较高;(5)风险识别和贷后管理难度大
关于日历价差期权，下列说法正确的是( )。
A、通过卖出看涨期权，同时买进具有不同执行价格且期限较长的看涨期权构建
B、通过卖出看涨期权，同时买进具有不同执行价格且期限较长的看跌期权构建
C、通过卖出看涨期权，同时买进具有相同执行价格且期限较长的看跌期权构建
D、通过卖出看涨期权，同时买进具有相同执行价格且期限较长的看涨期权构建
答案：D
分析解释：日历价差期权可通过以下方式构造：①出售一个看涨期权，同时购买一个具有相同执行价格且期限较长的看涨期权;②购买一个期限较长的看跌期权，同时卖出一个期限较短的看跌期权。（历年真题仅供参考）
下列属于实值期权的有（ ）。
A、玉米看涨期货期权，执行价格为3.35美元／蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元／蒲式耳
B、大豆看跌期货期权，执行价格为6.35美元／蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元／蒲式耳
C、大豆看涨期货期权，执行价格为6.55美元／蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元／蒲式耳
D、玉米看跌期货期权，执行价格为3.75美元／蒲式耳，标的期货合约价格为3.6美元／蒲式耳
答案：A,D
分析解释：实值看涨期权的执行价格低于其标的资产价格，看跌期权的执行价格高于其标的资产价格。故A、D正确。【知识点】期权的内在价值和时间价值【考点】期权的内在价值【考查方向】概念理解【难易程度】中
商品期货合约交割月份的确定一般受该合约标的商品的（ ）等方面的特点影响。
A、储藏
B、使用
C、流通
D、生产
答案：A,B,C,D
分析解释：商品期货合约交割月份的确定一般受该合约标的商品的生产、使用、储藏、流通等方面的特点影响。【知识点】期货合约的主要条款【考点】合约交割月份（或合约月份）【考察方向】概念理解【难易程度】易
现金交割是指交易双方在交割日对合约盈亏以现金方式进行结算的过程。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：现金交割，是指合约到期时，交易双方按照交易所的规则、程序及其公布的交割结算价进行现金差价结算，了结到期未平仓合约的过程。【知识点】交割【考点】现金交割【考查方向】公式计算【难易程度】中
某种商品期货合约交割月份的确定，一般由其生产、使用、储藏、流通等特点决定。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：商品期货合约交割月份的确定一般受该合约标的商品的生产、使用、储藏、流通等方面的特点影响。【知识点】期货合约的主要条款【考点】合约交割月份（或合约月份）【考察方向】概念理解【难易程度】易
机构投资者包括（）。  
I.保险公司  
II.投资基金  
III.个人投资者  
IV.合格境外机构投资者
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
分析解释：机构投资者主要有政府机构、金融机构、合格境外机构投资者、合格境内机构投资者、企业和事业法人及各类基金等。【知识点】机构投资者【考点】合格境外机构投资者【考察方向】原文挖空【难易程度】易
在我国上海证券交易所和深圳证券交易所的交易制度中，涉及委托买卖证券价格的内容包括（）。  
Ⅰ.委托价格限制形式  
Ⅱ.证券交易的计价单位  
Ⅲ.申报价格最小变动单位  
Ⅳ.债券交易报价组成
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：在我国上海证券交易所和深圳证券交易所的交易制度中，涉及委托买卖证券价格的内容包括委托价格限制形式、证券交易的计价单位、申报价格最小变动单位、债券交易报价组成等方面。[历年真题仅供参考]
按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。以下（ ）不属于证券公司合规经营的基本原则和应遵守的基本要求。
A、不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利
B、有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息
C、保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送
D、建立业务风险识别、评估和控制的完整体系
答案：D
分析解释：应建立业务风险识别、评估和控制的完整体系属于内部控制制度机制建设的基本要求。【知识点】证券公司内部控制的基本要求【考点】内部控制制度机制建设的基本要求【考察方向】概念释义【难易程度】中
（ ）是构建合规文化的重要制度之一，该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知。
A、合规绩效考核机制
B、合规问责机制
C、诚信举报机制
D、合规培训与教育机制
答案：C
分析解释：诚信举报机制是构建合规文化的重要制度之一，该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知，使得员工们和管理者提高警惕，迅速采取补救措施，并在潜移默化中使“主动合规”的意识深入人心。
根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度，绩效考核应体现（ ）的价值观念。
A、合规创造价值
B、惩处违规
C、合规保障发展
D、合规从高层做起
E、倡导合规
答案：B,E
分析解释：《商业银行合规风险管理指引》第十五条规定，“商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念”。【知识点】合规绩效考核机制与合规问责机制
（ ）的颁布在我国企业内部控制建设史上具有里程碑意义。
A、《企业内部控制基本规范》
B、《商业银行内部控制指引》
C、《企业内部控制配套指引》
D、《会计基础工作规范》
E、《中华人民共和国会计法》
答案：A,C
分析解释：《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》形成了具有统一性、公认性和权威性的中国企业内部控制规范体系，在我国企业内部控制建设史上具有里程碑的意义。【知识点】内部控制在中国的发展
根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。
A、市场份额优先和效益为辅
B、薪酬保密
C、倡导合规
D、惩处违规
E、效益优先和合规为辅
答案：C,D
分析解释：《商业银行合规风险管理指引》第十五条规定，“商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念”。【知识点】合规绩效考核机制与合规问责机制
根据《关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知》，从业人员受到刑事处罚、被证券市场禁入或受到协会“终止执业”纪律处分的，协会予以（ ）。
A、注销登记
B、中止登记
C、联合惩戒
D、终生追责
答案：A
分析解释：考查证券从业人员的违规处理及惩戒机制。从业人员受到协会“暂停执业”纪律处分的，协会予以中止登记。从业人员受到刑事处罚、被证券市场禁入或受到协会“终止执业”纪律处分的，协会予以注销登记。
根据《证券期货市场诚信监督管理办法》，（ ）负责建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息。
A、中国证监会
B、中国人民银行
C、中国人民银行征信部门
D、中国证券业协会
答案：A
分析解释：《证券期货市场诚信监督管理办法》规定，中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息。【知识点】中国证监会诚信管理的有关规定【考查方向】概念理解【难度】易
下列能起到“限制损失、累积盈利”作用的是（）。
A、限价指令
B、市价指令
C、止损指令
D、指令取消
答案：C
分析解释：止损指令是实现“限制损失、累积盈利”的有力工具。只要止损单运用得当，就可以为投机者提供必要的保护。【知识点】期货投机交易的常见操作方法【考点】平仓阶段【考查方向】概念理解【难易程度】易
传统的交易所债券市场通常只采用( ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。
A、竞价撮合
B、场外交易
C、场内交易
D、现券交易
答案：A
分析解释：考查传统交易所债券市场的交易方式。传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。【知识点】债券市场
下列关于佣金管理的表述正确的有（ ）  
Ⅰ.证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等  
Ⅱ.A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取  
Ⅲ.B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取  
Ⅳ.国债现券、企业债（含可转债）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】佣金管理【考查方向】原文条款【难度】中
非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。除（ ）外，募集资金不得转借他人。
A、民营企业
B、国有企业
C、金融企业
D、事业单位
答案：C
分析解释：非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。除金融企业外，募集资金不得转借他人。【知识点】证券发行上市保荐业务的一般规定【考点】债券发行业务的一般规定【考查方向】原文条款【难度】中
下列说法中，正确的有（ ）。Ⅰ.证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等Ⅱ.A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取Ⅲ.B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取Ⅳ.国债现券，企业债（含可转债），国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】佣金管理【考查方向】原文条款【难度】中
下列说法中，错误的是（ ）。
A、金融债券，是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人，在全国银行间债券市场发行的，按约定还本付息的有价证券
B、金融债券的投资风险由投资者自行承担
C、未经中国证监会批准，任何金融机构不得擅自发行金融债券
D、非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。除金融企业外，募集资金不得转借他人
答案：C
分析解释：金融债券发行业务的一般规定。未经中国人民银行批准，任何金融机构不得擅自发行金融债券。【知识点】证券发行上市保荐业务的一般规定【考点】债券发行业务的一般规定【考查方向】原文条款【难度】易
下列说法中，正确的有（ ）。  
Ⅰ．证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等  
Ⅱ．A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取  
Ⅲ．B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取  
Ⅳ．国债现券，企业债（含可转债），国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】佣金管理【考查方向】原文条款【难度】中
下列情形中，有关单位或个人应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准的有（ ）。  
Ⅰ.认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的3%  
Ⅱ.认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%  
Ⅲ.以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司3%以上的股权  
Ⅳ.以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
答案：C
分析解释：根据《证券公司监督管理条例》第七十一条的规定，任何单位或者个人未经批准，持有或者实际控制证券公司5%以上股权的、国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；改正前，相应股权不具有表决权。
下列有关公司的说法,错误的是（ ）。
A、公司以营利为目的
B、公司以其全部资产对外承担民事责任
C、我国《公司法》主要适用于有限责任公司和股份有限公司
D、公司股东对公司承担无限连带责任
答案：D
分析解释：公司是指以营利为目的，由一个股东单独投资组建或者特定人数的股东联合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部财产对外承担民事责任的企业法人。【考点】二、总论【题库维护人：S】
证券的发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，其行为准则不包括下列选项中的（ ）。
A、自愿
B、有偿
C、无偿
D、诚实信用
答案：C
分析解释：根据《证券法》 ：第四条 证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。【知识点】总则【考点】发行交易当事人的行为准则【考查方向】原文条款【难度】易
我国《公司法》适用的公司有两种：有限责任公司与股份有限公司。二者的主要区别不包括（ ）。
A、有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任
B、有限责任公司由50个以下股东出资设立；设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人
C、股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由
D、股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可
答案：A
分析解释：有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东其认购的股份为限对公司承担责任，二者都是有限责任，选项A错误。【考点】二、总论（一）公司的种类【题库维护人：S】
下列说法错误的是（ ）。
A、基金合同应当约定基金的运作方式
B、基金运作方式除封闭式、开放式外，还可以采用其他方式
C、封闭式基金份额持有人在基金合同期限内不得赎回基金
D、开放式基金份额总额是固定的
答案：D
分析解释：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。【知识点】基金的公开募集与非公开募集【考点】公募基金运作的方式【考查方向】原文条款【难度】易
（ ）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A、证券托管
B、证券存管
C、证券交付
D、证券交易
答案：A
分析解释：一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。【知识点】股票交易程序【考点】证券托管和证券存管【考察方向】原文挖空【难易程度】易
证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查。Ⅰ.委托人身份Ⅱ.委托内容Ⅲ.委托卖出的实际证券数量Ⅳ.委托买入的实际证券数量
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：证券经纪商在受到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。【知识点】股票交易程序【考点】委托买卖【考察方向】原文挖空【难易程度】易
王某委托买卖证券，则他需要支付的是（ ）。  

A、佣金
B、个人所得税
C、过户费
D、印花税
答案：A,C,D
分析解释：客户委托买卖证券，需缴纳的费用及税金包括佣金（Ⅰ）、过户费（Ⅲ）、印花税（Ⅳ），无须缴纳个人所得税（排除Ⅱ）。【知识点】股票交易程序【考点】竞价与成交【考察方向】原文挖空【难易程度】易
被用来自己开厂的自有资本的利息属于（）。
A、显成本
B、隐成本
C、机会成本
D、B和C
答案：D
分析解释：机会成本是指资源用于其他用途中最好用途时所可能得到的净收入。自有资本如果不用来开厂，就可以获得一笔收入，放弃的收入就是开厂的机会成本。隐成本指公司使用自身资源（不包括现金）机会的成本。
某化工厂有一台设备A，原购入价30000元，已运行5年，每年折旧，现账面价值（净值）15000元但如果现在把它变卖出去，只能卖5000元，该设备也可经过改造完全替代本厂急需的另一种设备B，设备B目前的价格是20000元，但改造费用为4000元。则设备A的机会成本应是（）元。
A、30000
B、15000
C、5000
D、16000
答案：D
分析解释：机会成本是指资源用于其他用途中最好用途时所可能得到的净收入。或者说，资源用于某一用途的机会成本就是必须放弃的次好方案的价值。设备A的机会成本为：20000－4000＝16000（元）。
一国的国内生产总值大于国民生产总值，说明该国公民从外国取得的收入（）外国公民从该国取得的收入。
A、大于
B、小于
C、等于
D、可能大于也可能小于
答案：B
分析解释：国民生产总值＝国内生产总值＋本国公民从国外得到的要素收入－外国公民从本国得到的要素收入。国内生产总值大于国民生产总值，说明本国公民从国外得到的要素收入小于外国公民从本国得到的要素收入。
根据凯恩斯主义的IS-LM模型，当经济处于流动性陷阱时期，为刺激需求应该采取的政策是（）。
A、增加财政支出
B、增加财政税收
C、增加货币供给
D、提高法定准备金率
答案：A
分析解释：当经济处于流动性陷阱状态时，货币政策无效，所以刺激需求应该采取合适的财政政策。增加财政支出能刺激总需求，带来国民收入增加。增加财政税收，会降低企业投资需求和消费需求，导致经济需求萎缩。
假设已实现充分就业，且总供给曲线为一条垂直线，则减税会导致（）。
A、实际产出水平和价格水平均上升
B、价格水平上升，而实际产出不变
C、实际产出上升，而价格水平不变
D、实际产出水平和价格水平均不变
答案：B
分析解释：减税是一种扩张性的财政政策，会刺激总需求上升，导致总需求曲线向右上方移动，但是由于总供给曲线为垂线，因此总需求曲线的移动并不能带来实际产出的增加，反而会促使价格水平上升，产生通货膨胀。
凯恩斯主义认为劳动力市场并非完全竞争，工资是刚性的（短期内），劳动力市场不是经常处于充分就业状态，而是经常处于低于充分就业状态。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：凯恩斯主义的基本假设为非市场出清和工资和价格刚性，在短期，由于工资刚性的存在，劳动力市场就业量和工资不会立即调整到出清状态，因此会导致失业的存在，即劳动力市场经常处于低于充分就业状态。
下列哪种情况，中央银行应该停止执行紧缩性货币政策？（）
A、物价水平急剧上涨
B、经济出现衰退迹象
C、经济出现过热迹象
D、劳动力出现严重短缺
答案：B
分析解释：当经济出现衰退的迹象，若执行紧缩性货币政策，会使得货币供给减少，利率上升，投资减少，社会总需求减少，产出下降，会使得经济形势更加恶化，故在出现衰退迹象时应立即停止紧缩性货币政策的实施。
财政制度的自动稳定器一般不包括（）。
A、企业营业税的变化
B、个人所得税的变化
C、个人遗产税的变化
D、农产品价格的变化
答案：D
分析解释：财政制度的自动稳定器一般包括：政府税收、政府支出和农产品价格维持制度。企业营业税、个人所得税和个人遗产税都属于政府税收的内容，农产品价格变化是经济自由变量，不属于财政制度的自动稳定器。
如果资本的生产率提高的话，可以预期（）。
A、资本需求将下降
B、资本产出将下降
C、预期净收入流的现值将下降
D、最优资本存量将上升
答案：D
分析解释：如果资本的生产率提高，则资本的产出将上升，资本的成本降低价格下降，从而资本的需求将上升，最优资本存量将上升。预期净流入的现值不仅取决于资本价格，还取决于利率等因素，因而其变化无法判断。
已知当某种商品的均衡价格是1美元的时候，均衡交易量是1000单位。现假定买者收入的增加使这种商品的需求量增加了400单位，那么在新的均衡价格水平上，买者的购买量是（）。
A、1000单位
B、多于1000单位但小于1400单位
C、1400单位
D、以上均不对
答案：B
分析解释：消费者收入增加将使需求曲线向右移动，在供给曲线不变的条件下，均衡价格和均衡产量都会增加，但均衡产量增加将小于需求曲线向右的移动量，即消费者均衡购买量大于1000单位但小于1400单位。
对大白菜供给的减少，不可能是由于（）。
A、气候异常严寒
B、政策限制大白菜的种植
C、大白菜的价格下降
D、化肥价格上涨
答案：C
分析解释：供给的变化是由除价格外影响供给的其他因素变动引起的，而供给量的变动是由商品价格变动引起的。因此，大白菜供给减少不可能是由于大白菜价格下降引起的，大白菜价格下降只会引起大白菜供给量减少。
垄断竞争厂商所面对的需求曲线（）。
A、是平行于横轴的直线
B、是垂直于横轴的直线
C、是向右下方倾斜的
D、以上结论都正确
答案：C
分析解释：除了完全竞争厂商所面临的需求曲线是水平的外，其他类型的厂商所面临的需求曲线都是向右下方倾斜的，向右下方倾斜的需求曲线代表厂商可以通过降低价格来增加需求量，即对商品的价格不是完全接受者。
在从原点出发的直线（射线）与TC曲线的切点上，AC（）。
A、MP最大
B、AVC最小
C、TC最大
D、AC最小
答案：A
分析解释：当从原点出发的射线与TC曲线相切时，平均成本等于边际成本。由平均成本和边际成本的关系可以知道，当边际成本等于平均成本时，平均成本最小。在短期，平均成本又分为平均可变成本和平均固定成本。
如果规模报酬不变，长期平均成本等于边际成本且不变。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：当生产函数规模报酬不变且产量增加时，所有生产要素将按同比例增加。在要素完全竞争的市场中，企业总成本也将按同比例增加，从而长期平均成本为一常数，进而边际成本也为常数，且等于长期平均成本。
单纯地从物价和货币购买力的关系看，物价指数上升25%，则货币购买力（）。[南京航空航天大学]
A、上升20%
B、下降20%
C、上升25%
D、下降25%
E、不升不降
答案：B
分析解释：价格的倒数是货币的购买力。价格高，货币购买力低；反之，货币购买力高。而货币购买力变动的趋势和幅度是物价指数变动的倒数。物价指数上升25%，那么货币购买力就下降1－1/1.25＝20%。
下列定价策略中，属于新产品定价策略的有（ ）。
A、市场渗透定价策略
B、密封投标定价策略
C、产品线定价策略
D、温和定价策略
E、撇脂定价策略
答案：A,D,E
分析解释：新产品定价策略包括市场渗透定价策略、温和定价策略和撇脂定价策略。B属于竞争导向定价法；C属于产品组合定价策略。【知识点】定价策略【考点】新产品定价策略【难易程度】易【考察方向】结论考察
从含义上讲，品牌由以下哪两个部分组成（ ）。
A、品牌认知度
B、品牌名称
C、品牌标志
D、品牌商标
E、行业品牌
答案：B,C
分析解释：品牌是用来识别一个（或一群）卖主的产品或服务的名称、术语、记号、象征或设计，或其组合。它是由品牌名称和品牌标志组成。BC正确【知识点】品牌【考点】品牌【考察方向】概念理解【难易程度】易
不是单项资产风险衡量的环节是（ ）。
A、确定概率分布
B、计算期望报酬率
C、计算标准离差
D、计算风险报酬系数
答案：D
分析解释：确定概率分布、计算期望报酬率、计算标准离差、计算标准离差率是单项资产风险衡量的环节。【知识点】风险价值观念【考点】单项资产（或单项投资项目）的风险衡量【考察方向】结论考察【难易程度】易
下列指标中，可用来比较不同单项投资项目风险大小的有（ ）。
A、标准离差
B、时间价值率
C、标准离差率
D、资本成本率
E、获利指数
答案：A,C
分析解释：单项投资项目的风险的衡量与期望值、标准离差、标准离差率等相关。故本题正确答案为AC。【知识点】风险价值观念【考点】单项资产（或单项投资项目）的风险衡量【考察方向】概念释义【难易程度】易
根据资本资产定价模型，该公司发行股票的资本成本率为（ ）。
A、14.5%
B、11.7%
C、15%
D、10.5%
答案：B
分析解释：根据资本资产定价模型Kc=Rf+β（Rm-Rf）=4.5%+1.2×（10.5%-4.5%）=11.7%【知识点】资本成本【考点】股权资本成本率的测算【考察方向】公式计算【难易程度】易
管理层级越高，工作中（ ）比例就越大。
A、技术技能
B、法律知识
C、人际技能
D、概念技能
答案：D
分析解释：领导的三种主要技能是技术技能、人际技能和概念技能。管理层级越高，工作中技术技能所占比例越小，概念技能所占比例越大。【知识点】领导技能【考点】概念技能【考察方向】概念理解 【难易程度】易
心理学家赫伯特.西蒙认为，决策过程可以分为（ ）。
A、智力活动阶段
B、设计活动阶段
C、选择活动阶段
D、情感活动阶段
E、意志活动阶段
答案：A,B,C
分析解释：心理学家赫伯特西蒙认为决策过程可以分为三个阶段，即智力活动阶段、设计活动阶段、选择活动阶段。故本题选ABC。【知识点】决策过程【考点】西蒙的决策过程【考察方向】概念理解 【难易程度】易
影响组织结构设计的权变因素不包括（ ）。
A、组织规模
B、组织生命周期
C、组织环境
D、组织专业化程度
答案：D
分析解释：影响组织结构设计的主要权变因素包括组织环境、组织战略、组织技术、人员素质、组织规模、组织生命周期等。【知识点】组织设计概述【考点】组织结构的权变因素【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列有关组织设计的表述错误的是（ ）。
A、现代的组织设计理论是动态的
B、只对运行制度进行的设计称之为静态组织设计
C、组织设计是对企业的组织结构及其运行方式所进行的设计
D、其基本内容包括企业的组织结构设计和保证组织正常运行的各项管理制度和方法设计
答案：B
分析解释：组织设计从形式上可以分为静态设计和动态设计。只对组织结构进行的设计称之为静态组织设计，故选项B错误。【知识点】组织设计概述【考点】组织设计的基本内容【考察方向】概念理解 【难易程度】易