Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（ ）。
A、不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
B、不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
C、不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
D、为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益
答案：D
分析解释：基金从业人员不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。【知识点】忠诚尽责【考点】忠诚尽责的基本要求【考查方向】概念释义【难度】易
世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的（ ）。
A、美国
B、英国
C、日本
D、法国
答案：B
分析解释：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。【知识点】证券投资基金的起源与早期发展【考查方向】概念释义【难度】易
基金与银行储蓄存款的区别主要体现在（ ）。  
Ⅰ.性质不同  
Ⅱ.反映的经济关系不同  
Ⅲ.收益与风险特性不同  
Ⅳ.信息披露程度不同
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：基金与银行储蓄存款的差异：（1）性质不同。（2）收益与风险特性不同。（3）信息披露程度不同。【知识点】证券投资基金与其他金融工具的比较【考点】基金与银行储蓄存款的差异【考查方向】概念释义【难度】中
世界上第一只公认的证券投资基金（），诞生于1868年的（）。
A、海外及殖民地政府依托基金美国
B、海外及殖民地政府依托基金英国
C、马萨诸塞投资依托基金美国
D、马萨诸塞投资依托基金英国
答案：B
分析解释：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。【知识点】证券投资基金的起源与早期发展【考查方向】概念释义【难度】易
一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ ）内。  

A、1个月
B、6个月
C、3个月
D、2个月
答案：B
分析解释：债权人与保证人可以约定保证期间，但是约定的保证期间早于主债务履行期限或者与主债务履行期限同时届满的，视为没有约定；没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起6个月。【知识点】保证
债权人与保证人可以约定保证期间，但是约定的保证期间早于主债务履行期限或者与主债务履行期限同时届满的，视为没有约定；没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起（ ）。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、12个月
答案：B
分析解释：债权人与保证人可以约定保证期间，但是约定的保证期间早于主债务履行期限或者与主债务履行期限同时届满的，视为没有约定；没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起6个月。【知识点】保证
以下资产负债表项目中属于资产项的是（ ）。  
I.短期负债  
Ⅱ.应付账款  
Ⅲ.预收账款  
Ⅳ.应付票据  
Ⅴ.银行存款
A、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅴ
C、Ⅲ、Ⅴ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
答案：B
分析解释：资产负债表中资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。银行存款属于资产项，其他选项均属于负债项。【知识点】资产负债表【考点】资产负债表【考察方向】概念理解【难易程度】中
下列关于基金宣传推介材料的表述，错误的是（ ）。
A、基金宣传材料中推介保本基金的，应说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险
B、电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C、宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范
D、宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
答案：C
分析解释：基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。【知识点】宣传推介材料的其他规范【考查方向】概念释义【难度】中
基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料保存期限不得少于（ ）。
A、半年
B、1年
C、3年
D、5年
答案：A
分析解释：证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。【知识点】基金客户信息的内容与保管要求【考点】基金经营机构客户信息保存期限有关规定【考查方向】概念释义【难度】中
下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是( )。
A、1922年，国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会的成立
B、资本市场的初步建立
C、2004年，中国银行业监督委员会的成立
D、上海证券交易所和深圳证券交易所的开业
答案：D
分析解释：1990年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后开业，标志着股票市场正式运作的开始。【知识点】中国金融市场的历史、现状及影响因素【考点】我国证券公司的发展历程【考察方向】原文挖空【难易程度】易
货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（ ）。  
I.稳定物价  
II.完全就业  
III.促进经济增长  
IV.平衡国际收支
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
分析解释：货币政策最终目标包括稳定物价（I包括）、充分就业（II错误）、经济增长（III包括）、国际收支平衡（IV包括）和金融稳定。【知识点】中央银行与货币政策【考点】货币政策【考查方向】概念释义【难度】中
商业银行的表外业务不包括（ ）。
A、贷款业务
B、担保承诺类业务
C、中介服务类业务
D、代理投融资服务类业务
答案：A
分析解释：表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。贷款业务属于资产业务。【知识点】中国的金融中介机构体系【考点】主要金融中介机构的业务【考查方向】概念理解【难度】易
下列不属于我国债券市场的场外交易参与者的是（ ）。
A、个人投资者
B、商业银行
C、证券公司
D、基金管理公司
答案：A
分析解释：场外交易指银行间国债回购市场，参与者有中国人民银行、商业银行（包括非国有商业银行）、证券公司、基金管理公司等金融机构。【知识点】常用的货币市场工具【考点】短期回购协议【考查方向】概念释义【难度】易
关于上升收益率曲线，以下说法正确的是（ ）。
A、上升收益率曲线也叫正向收益率曲线
B、上升收益率中曲线一般发生在新兴国家债券市场
C、上升收益中曲线只适用于政府债券
D、上升收益率曲线表示短期债券收益率较高
答案：A
分析解释：上升收益率曲线，也叫正向收益率曲线，其期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高。【知识点】利率期限结构和信用利差【考点】利率期限结构与债券收益率曲线【考查方向】概念理解【难易程度】易
根据贴现现金流估值法的理论，以下说法哪一项是正确的（ ）。
A、任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值
B、任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值
C、任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值
D、任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值
答案：A
分析解释：根据贴现现金流( discounted cash flow，DCF)估值法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。【知识点】债券的估值方法【考查方向】概念释义【难度】中
以下不属于金融债的是（ ）
A、地方政府债
B、商业银行债
C、证券公司债
D、非银行金融机构债券
答案：A
分析解释：A属于国债。金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。【知识点】债券的种类【考点】按发行主体分类【考查方向】概念理解【难易程度】易
某10年期、每年付息一次的付息债券的麦考利久期为8.6，应计收益率为4%，则修正的麦考利久期为（ ）。
A、8.85
B、8.27
C、8.60
D、8.43
答案：B
分析解释：修正久期（Dmod）：Dmod=Dmac /（1+y）。其中，Dmac表示麦考利久期，y为未来所有现金流的贴现率，即收益率。【知识点】债券的久期和凸性【考点】久期【考查方向】公式理解【难易程度】易
（ ）泛指通过商业银行柜面办理的业务，包括现金收付、资金汇划、账户管理、印押证管理、资料变更以及网上银行开通等，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。
A、柜台业务
B、法人信贷业务
C、个人信贷业务
D、代理业务
答案：A
分析解释：柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，包括现金收付、资金汇划、账户管理、印押证管理、资料变更以及网上银行开通等，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。【知识点】柜台业务
经济增长速度较快，社会资金需求旺盛，则市场利率水平（ ）。
A、上升
B、下降
C、不变
D、无规律
答案：A
分析解释：经济增长速度较快，社会资金需求旺盛，则市场利率水平上升；经济增长速度缓慢，社会资金需求相对减少，则市场利率水平下降。【知识点】利率期货价格影响因素【考点】经济因素【考查方向】概念理解【难易程度】中
一家公司发行股票、债券进行筹资，下列哪项行为构成欺诈发行股票、债券罪（ ）。
A、行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券
B、行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券
C、行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节
D、行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法
答案：C
分析解释：本题考查对欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的理解与掌握。本罪在主观上只能由故意构成,过失不构成本罪。【知识点】欺诈发行证券罪的认定及法律责任【考点】欺诈发行证券罪的认定【考查方向】原文条款【难度】易
公募基金募集由过去的核准制改革为注册制，体现为（ ）。
A、不再对公募基金的募集材料进行实质性审核
B、只对公募基金的募集材料完整性进行审核
C、不再对公募基金的募集材料进行合规性审核
D、公募基金的募集材料只需备案，无需审核
答案：A
分析解释：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。【知识点】对基金公开募集的监管【考点】公开募集基金的注册【考查方向】概念释义【难度】中
公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（ ）人以及法律、行政法规规定的其他情形。
A、100
B、150
C、200
D、300
答案：C
分析解释：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。【知识点】对基金公开募集的监管【考点】公开募集基金的注册【考查方向】概念释义【难度】易
向特定对象募集资金累计超过（ ）属公开募集基金。
A、2人
B、50人
C、200人
D、以上都不是
答案：C
分析解释：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。【知识点】对基金公开募集的监管【考点】公开募集基金的注册【考查方向】概念释义【难度】易
公开募集基金包括（ ）。
A、向不特定对象募集资金
B、向特定对象募集资金累计超过200人
C、法律法规规定的其他情形
D、以上都是
答案：D
分析解释：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。【知识点】对基金公开募集的监管【考点】公开募集基金的注册【考查方向】概念释义【难度】易
证券公司申请开展公开募集资金管理业务，经（ ）依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。
A、中国证监会
B、证券业协会
C、基金业协会
D、中国人民银行
答案：A
分析解释：中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。【知识点】对基金管理人的监管【考点】基金管理人的市场准入监管【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）是可以向他人提供买卖期货、期权合约指导或建议，或以客户名义进行操作的自然人或法人。
A、CPO
B、CTA
C、TM
D、FCM
答案：B
分析解释：商品交易顾问（CTA）是可以向他人提供买卖期货、期权合约指导或建议，或以客户名义进行操作的自然人或法人。【知识点】机构投资者【考点】专业机构投资者和普通机构投资者【考察方向】概念理解【难易程度】中
对商品投资基金进行具体的交易操作、决定投资期货的策略的是（）。
A、商品基金经理
B、商品交易顾问
C、交易经理
D、期货佣金商
答案：B
分析解释：在商品投资基金中，商品交易顾问受聘于商品基金经理，对商品投资基金进行具体的交易操作、决定投资期货的策略。【知识点】机构投资者【考点】专业机构投资者和普通机构投资者【考察方向】概念理解【难易程度】易
交割仓库是期货品种进入实物交割环节提供交割服务和生成标准仓单必经的期货服务机构。我国指定交割仓库的日常业务分为（ ）阶段。
A、商品采购
B、商品入库
C、商品保管
D、商品出库
答案：B,C,D
分析解释：指定交割仓库的日常业务分为三个阶段：商品入库、商品保管和商品出库。指定交割仓库应保证期货交割商品优先办理入库、出库。【知识点】期货市场其他服务机构【考点】交割仓库【考察方向】概念理解【难易程度】易
交割仓库可以从事以下业务（ ）。
A、期货交易
B、商品出库
C、商品保管
D、商品入库
答案：B,C,D
分析解释：指定交割仓库的日常业务分为三个阶段：商品入库、商品保管和商品出库。指定交割仓库应保证期货交割商品优先办理入库、出库。【知识点】期货市场其他服务机构【考点】交割仓库【考察方向】概念理解【难易程度】易
指定交割仓库的日常业务分为三个阶段：商品入库、商品保管和商品出库。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：指定交割仓库的日常业务分为三个阶段：商品入库、商品保管和商品出库。指定交割仓库应保证期货交割商品优先办理入库、出库。【知识点】期货市场其他服务机构【考点】交割仓库【考察方向】概念理解【难易程度】易
能源期货始于（ ）年。
A、20世纪60年代
B、20世纪70年代
C、20世纪80年代
D、20世纪90年代
答案：B
分析解释：20世纪70年代初发生的石油危机给世界石油市场带来巨大冲击，油价的剧烈波动直接导致了能源期货的产生。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】原文挖空【难易程度】易
期货互换已成为所有互换交易乃至金融衍生品中最为活跃、交易最大、影响最深远的品种之一。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：利率互换已成为所有互换交易乃至所有金融衍生品中最为活跃、交易量最大、影响最深远的品种之一。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外远期、互换和期权市场的发展【考察方向】原文挖空【难易程度】易
增长型基金主要以（ ）为投资对象。
A、大盘蓝筹股
B、公司债
C、高成长性公司的股票
D、政府债券
答案：C
分析解释：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考点】根据投资目标分类【考查方向】概念释义【难度】易
股票基金价格（ ）受股票基金供求关系的影响。
A、时刻
B、偶尔
C、不
D、以上都不对
答案：C
分析解释：股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。【知识点】股票基金与股票的区别【考查方向】概念释义【难度】中
在现货市场和期货市场上采取方向相反的买卖行为，是( )。
A、现货交易
B、期货交易
C、期权交易
D、套期保值交易
答案：D
分析解释：期货的套期保值是指企业通过持有与其现货市场头寸相反的期货合约，或将期货合约作为其现货市场未来要进行的交易的替代物，以期对冲价格风险的方式。【知识点】套期保值的含义【考查方向】概念理解【难易程度】易
导致不完全套期保值的原因包括( )。
A、期货交割地与对应现货存放地点间隔较远
B、期货价格与现货价格同方向变动，但幅度较大
C、期货合约标的物与对应现货储存时间存在差异
D、期货合约标的物与对应现货商品质量存在差异
答案：B
分析解释：期货市场与现货市场盈亏完全冲抵是一种理想化的情形，现实中两者变动幅度并不完全一致，从而影响套期保值的效果，导致不完全套期保值或非理想套期保值。（知识点：基差与套期保值效果）（题库维护老师：GYN）
当豆粕的基差从-220元／吨变为-300元／吨，由于绝对值变大，因此属于基差走强。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：当基差变大时，称为“走强”(Stronger)。基差走强常见的情形有：现货价格涨幅超过期货价格涨幅，以及现货价格跌幅小于期货价格跌幅。【知识点】基差走强与基差走弱【考查方向】公式计算【难易程度】易
保障基金管理机构按照规定定期编报了保障基金的筹集、管理、使用报告，并聘请会计师事务所进行审计，根据规定，经审计通过后，基金管理机构应当将报表报送（ ）。
A、中国人民银行
B、中国证监会
C、中国证监会和财政部
D、中国证监会或财政部
答案：C
分析解释：保障基金管理机构应当定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，经会计师事务所审计后，报送中国证监会和财政部。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的管理和监管【考查方向】原文条款【难易程度】中
下列关于期货投资者保障基金的说法，不正确的是（ ）。
A、期货投资者保障基金应当独立核算，分别管理
B、期货投资者保障基金管理机构可以管理非期货投资者保障基金的其他资产
C、期货投资者保障基金管理机构可以将保障基金用于国债投资
D、中国证监会和财政部负责期货投资者保障基金筹集、管理、使用报告的编报
答案：D
分析解释：保障基金管理机构应当定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，经会计师事务所审计后，报送中国证监会和财政部。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的管理和监管【考查方向】原文条款【难易程度】难
动用期货投资者保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，（）依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。
A、中国证监会
B、期货交易所
C、期货投资者保障基金管理机构
D、中国期货业协会
答案：C
分析解释：动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的使用【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货投资者保障基金管理机构应当定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，经会计师事务所审计后，报送（ ）。
A、财政部
B、期货交易所
C、中国证监会
D、中国人民银行
答案：A,C
分析解释：保障基金管理机构应当定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，经会计师事务所审计后，报送中国证监会和财政部。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的管理和监管【考查方向】原文条款【难易程度】中
动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，不可以参与期货公司清算。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的使用【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货从业人员在从事期货业务前，应当具备相应的（）。
A、专业知识
B、专业技能
C、职业道德
D、投资经验
答案：A,B,C
分析解释：期货从业人员在从事期货业务前，应当参加岗前培训并通过考核，具备相应的专业知识、技能和职业道德。ABC正确【知识点】期货从业人员执业行为准则【考点】提高专业胜任能力【考查方向】原文条款【难易程度】易
某期货公司的监事孙某因故离任，期货公司未对其进行离任审计。对此，中国证监会及其派出机构可以（ ）。
A、责令改正
B、对负有责任的主管人员进行监管谈话
C、责令期货公司停业整顿
D、出具警示函
答案：A,B,D
分析解释：未按规定对离任人员进行离任审计，中国证监会及其派出机构可以责令改正，并对负有责任的主管人员和其他直接责任人员采取监管谈话、出具警示函等监管措施。【知识点】监督管理【考查方向】原文条款【难易程度】难
关于开放式基金的认购，下列说法正确的是（ ）。
A、在基金合同生效后，申请购买基金份额的行为就是认购
B、开放式基金的认购一般分为开户、认购和确认三个步骤
C、开放式基金的认购采取金额认购的方式
D、基金份额的认购一般采取前端收费的模式
答案：B,C
分析解释：选项A错误，在基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是申购。选项D，基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式。【知识点】基金的募集与认购【考点】开放式基金的认购【考查方向】概念释义【难度】易
当实际期指低于无套利区间的下界时，以下操作能够获利的是（ ）。
A、正向套利
B、反向套利
C、同时买进现货和期货
D、同时卖出现货和期货
答案：B
分析解释：当存在期价低估时，交易者可以通过买入股指期货的同时卖出对应的现货股票进行套利交易，这种操作称为“反向套利”。【知识点】股指期货期货套现【考点】股指期货期现套利操作【考查方向】概念理解【难易程度】易
流通量风险是指期货合约无法及时以合理价格建立或了结头寸的风险，这种风险在市况急剧走向某个（）时，或者因进行了某种特殊交易想处理资产但不能完成时容易产生。
A、中心
B、极端
C、终点
D、中点
答案：B
分析解释：本题考查流通量风险的含义。流通量风险是指期货合约无法及时以合理价格建立或了结头寸的风险，这种风险在市况急剧走向某个极端时或者因进行了某种特殊交易想处理资产但不能完成时容易产生。（历年真题仅供参考）
影响国内消费量变化的因素有（ ）等。
A、国内人口增长及消费结构的变化
B、政府收入分配与就业政策
C、国内消费者购买力的变化
D、生产者的生产技术水平
答案：A,B,C
分析解释：国内消费量包括居民消费量和政府消费量，主要受消费者人数、消费者的收入水平或购买能力、消费结构、相关产品价格等因素影响。【知识点】商品期货基本面分析【考点】供求分析【考查方向】概念理解【难易程度】中
期货公司申请停业，停业期限届满后仍未能恢复营业的，中国证监会可以（ ）。
A、吊销期货公司营业执照
B、强制转让期货公司股权
C、注销期货公司期货业务许可证
D、变更期货公司业务范围
答案：C
分析解释：停业期限届满后，期货公司未能恢复营业或者不符合持续性经营规则的，中国证监会可以根据相关规定注销其期货业务许可证。【知识点】期货公司的业务终止【考点】期货公司的停业【考察方向】原文条款【难易程度】中
会员制期货交易所召开会员大会，应当将会议审议的事项于会议召开( )日前通知会员。
A、5
B、7
C、10
D、15
答案：C
分析解释：召开会员大会，应当将会议审议的事项于会议召开10日前通知会员。临时会员大会不得对通知中未列明的事项作出决议。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货交易所的所得收益按照国家有关规定管理和使用，但应当首先用于保证期货交易场所、设施的运行和改善。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期货交易所的所得收益按照国家有关规定管理和使用，但应当首先用于保证期货交易场所、设施的运行和改善。【知识点】期货交易所的主要职责【考点】提供交易的场所、设施和服务【考查方向】原文条款【难易程度】易
我国期货合约的开盘价是通过集合竞价产生的，如果集合竞价未产生成交价的，以（ ）为开盘价。
A、该合约上一交易日开盘价
B、集合竞价后的第一笔成交价
C、该合约上一交易日结算价
D、该合约上一交易日收盘价
答案：B
分析解释：我国期货合约的开盘价是在开始交易前5分钟内经集合竞价产生的成交价格。如果集合竞价未产生成交价，则以集合竞价后的第一笔成交价为开盘价。【知识点】竞价【考点】竞价方式【考查方向】概念理解【难易程度】中
某投资者在我国期货市场开仓卖出10手铜期货合约，成交价格为67000元/吨，当日结算价为66950元/吨。期货公司要求的交易保证金比例为6%，该投资者当日交易保证金为（ ）元。（合约估摸5吨/手，不计手续费等费用）
A、40 200
B、40 170
C、200 850
D、20 100
答案：C
分析解释：当日交易保证金=当日结算价×当日交易结束后的持仓总量×交易保证金比例=66950×5×10×6%=200850(元）。【知识点】结算【考点】期货交易所对会员的结算【考查方向】公式计算【难易程度】易
除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。①银行存款②购买国债③中央银行债券④中央级金融机构发行的金融债券
A、①②③
B、①③④
C、②③④
D、①②③④
答案：D
分析解释：考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。【知识点】证券投资者保护基金
关于委托贷款的说法，错误的是（）。
A、是商业银行的委托代理业务
B、商业银行收取代理手续费
C、商业银行承担信用风险
D、商业银行不得接受委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的委托贷款业务申请
答案：C
分析解释：委托贷款业务是商业银行的委托代理业务。商业银行依据《商业银行委托贷款管理办法》规定，与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务，履行相应职责，收取代理手续费，不承担信用风险。【知识点】委托贷款
按照贷款用途划分，个人贷款主要分为（ ）。
A、并购贷款
B、个人经营贷款
C、个人消费贷款
D、个人住房贷款
E、个人投资贷款
答案：B,C,D
分析解释：个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。根据个人贷款用途的不同，个人贷款产品可以分为个人住房贷款、个人消费贷款和个人经营类贷款等。【知识点】贷款业务分类
商业银行反洗钱义务中关于客户身份识别制度的适用情形不包括（ ）。
A、银行等金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
B、开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币10万元以上或者外币等值1000美元以上的
C、银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务
D、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件
答案：B
分析解释：开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。【知识点】客户身份识别制度
在正向市场上，套利交易者买入5月大豆期货合约同时卖出9月大豆期货合约，则该交易者预期（ ）。
A、未来价差缩小
B、未来价差扩大
C、未来价差不变
D、未来价差不确定
答案：A
分析解释：买入较近月份的合约同时卖出较远月份的合约属于牛市套利。在正向市场上进行牛市套利，实质上是卖出套利，而卖出套利获利的条件是价差要缩小。（知识点：跨期套利（牛市/熊市/蝶式））（题库维护老师：GYN）
若某投资者以4 500元／吨的价格买入1手大豆期货合约，为了防止损失，立即下达1份止损单，价格定于4 480元／吨，则下列操作合理的有( )。
A、当该合约市场价格下跌到4 460元／吨时，下达1份止损单，价格定于4 470元／吨
B、当该合约市场价格上涨到4 510元／吨时，下达1份止损单，价格定于4 520元／吨
C、当该合约市场价格上涨到4 530元／吨耐，下达l份止损单，价格定于4 520元／吨
D、当该合约市场价格下跌到4 490元／吨时，立即将该合约卖出
答案：C
分析解释：本题中，买入合约价格上涨时，可以重新设定止损单。止损单中的价格不能太接近当时的市场价格，也不能离市场价格太远。【知识点】期货投机交易的常见操作方法【考点】平仓阶段【考查方向】原文理解【难易程度】中
下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有( )。  
Ⅰ.被担保的债券种类、数额 Ⅱ.债券的到期日  
Ⅲ.保证范围 Ⅳ.财务信息披露
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额，债券的到期日，保证的方式，保证责任的承担，保证范围，保证的期间，财务信息披露，债券的转让或出质，主债权的变更，加速到期，担保函的生效。[历年真题仅供参考]
下列说法中，错误的是（ ）。
A、客户向证券公司下达委托指令的方式包括柜台委托，网上委托，电话委托和热键委托等
B、客户委托证券公司代理其进行证券交易而发出的委托及撤销委托等指令的内容和方式应符合证券市场的交易规则及协议的相关约定
C、对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施
D、客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由证券公司承担
答案：D
分析解释：D项，对于因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】委托交易【考查方向】原文条款【难度】易
财务顾问承担持续督导责任，结合上市公司定期报告的披露，财务顾问应做好（ ）工作。  
Ⅰ.督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露的义务  
Ⅱ.督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作  
Ⅲ.督促和坚持申报人履行对市场公开作出相关承诺的情况  
Ⅳ.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的10日内向上市公司所在地中国证监会派出机构报告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
分析解释：结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。【知识点】财务顾问业务的业务规则【考点】业务规则【考查方向】原文条款【难度】中
证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是（ ）。
A、证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以证券公司的名义单独立户管理
B、指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户
C、客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理
D、指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况
答案：A
分析解释：证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，故选项A说法错误。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】账户管理【考查方向】原文条款【难度】易
相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。
A、决策管理权受限
B、买卖利差大
C、利润和剩余财产分配有优先权
D、收益相对固定
答案：A,C,D
分析解释：相对于普通股，优先股二级市场股价波动较小，利差也较小；如有约定，优先股股东可如约将股票回售给公司。【知识点】优先股【考点】优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的区别【考查方向】概念释义【难度】中
垂直的长期总供给曲线表明，如果价格可以充分调节，那么，（）。
A、任何价格水平下，潜在的和实际的国民收入都是一致的
B、产出仅仅取决于总需求水平
C、均衡的实际国民收入不能确定
D、价格水平仅由总供给确定
答案：A
分析解释：垂直的长期总供给曲线表明，如果价格可以充分调整，产出始终在潜在产出水平上；长期总供给曲线垂直时，产出取决于总供给水平而非总需求水平，均衡的实际国民收入可以由总供给水平来确定，价格水平由总需求决定。
对任意一个产量水平，（）。
A、平均可变成本一定大于平均固定成本
B、平均固定成本一定大于平均可变成本
C、固定成本一定大于可变成本
D、上述说法都不一定正确
答案：D
分析解释：在产量较小时，AFC＞AVC；当产量较高时，AFC会变得很小，AVC＞AFC。同理，固定成本是始终固定的，而可变成本随着产量的增加而增加，所以它们之间的大小随着产量的不同而不同，因而也是不确定的。
某方案的机会成本是指决策者为采取该方案而放弃的任何其他方案的利益。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：机会成本是指人们利用一定资源获得某种收入所放弃的在其他可能的用途中所能获取的最大收入。根据机会成本的定义可知，某方案的机会成本是决策者采取该方案而放弃的其他方案的最高利益，而非任何其他方案的利益。
下列关于权益性融资与债务性融资表述正确的是（ ）。
A、作为外源融资，权益性融资与债务性融资都不需要对外支付融资成本
B、债务性融资的成本一般高于权益性融资，但融资风险却低于权益性融资
C、权益性融资没有固定偿还日期
D、债务性融资成本是不断变化的
答案：C
分析解释：A项，权益性融资与债务性融资都需要对外支付融资成本；B项，债务性融资的成本一般低于权益性融资；C项，债务性融资有固定的偿还日期，而权益性融资没有固定的偿还日期。D项，债务性融资的成本一般是固定的。
下面哪项不属于公司的资本预算活动？（ ）
A、举债进行股票回购
B、向竞争对手购买其用户信息
C、为研发部门雇佣一名工程师
D、在中央商务区开一家新餐馆
答案：A
分析解释：资本预算又称建设性预算或投资预算，是指企业为了今后更好的发展，获取更大的报酬而作出的资本支出计划。它是综合反映建设资金来源与运用的预算，其支出主要用于经济建设。A项，举债进行股票回购属于筹资活动。
在经济萧条时期，政府不会选择的货币政策是（）。[南京大学]
A、降低法定准备率
B、中央银行在公开市场上买进政府债券
C、中央银行在公开市场上卖出政府债券
D、降低再贴现率
答案：C
分析解释：在经济萧条时期，政府会采取宽松的货币政策，主要包括降低法定准备金率、降低贴现率和在公开市场上买进政府债券，以达到扩大货币供给的目的。C项，卖出政府债券属于紧缩的货币政策，是治理通货膨胀的货币政策。
如果原始存款为20万元，派生存款为60万元，则货币乘数为（）。[北京航空航天大学]
A、2
B、3
C、4
D、5
答案：C
分析解释：货币乘数＝货币供给/基础货币。货币供给等于通货（即流通中的现金）和活期存款的总和；而基础货币等于通货和准备金的总和。由题意，货币乘数k＝（原始存款＋派生存款）/原始存款＝（20＋60）/20＝4。
公司产权制度的基础是（ ）。
A、注册资金
B、股东的投资额
C、原始所有权
D、公司法人财产
答案：D
分析解释：公司法人财产，由出资人依法向公司注入的资本金及其增值和公司在经营期间负债所形成的财产构成。法人财产是公司产权制度的基础【知识点】公司所有者【考点】公司的法人财产权【考察方向】原文挖空【难易程度】易
以市场上消费者的需求强度和价值感受为基础的定价方法为（ ）。
A、成本导向定价法
B、需求导向定价法
C、竞争导向定价法
D、目标利润定价法
答案：B
分析解释：本题考查需求导向定价法。需求导向定价法是以市场上消费者的需求强度和价值感受为基础的定价法，包括认知价值定价法、需求差别定价法等。【知识点】定价策略【考点】定价方法【考察方向】概念释义【难易程度】易
关于管理创新领域，以下说法错误的是（ ）。
A、管理理念是管理创新的灵魂和基石
B、管理创新是企业其他创新的基础
C、特定的管理理念不指向特定的经营管理问题
D、管理制度是管理创新的最高层次，是管理创新实现的根本保证
答案：C
分析解释：特定的管理理念总是指向特定的经营管理问题,它既可以作为企业战略目标的指向，又可以作为企业特定的价值原则，它同时必定受到一定社会政治、经济、文化的影响，而且，总是在特定的哲学思想的指导下产生和发展。
下列关于需要的概念表述正确的是( )。
A、人们从事某种活动、为某一目标付出努力的意愿
B、对食物、水、空气等的物质需要
C、对归属、爱等的社会需要
D、当缺乏或期待某种结果而产生的心理状态，包括对物质的需要和对社会的需要
答案：D
分析解释：需要是指当缺乏或期待某种结果而产生的心理状态，包括对食物、水、空气等的物质需要，及对归属、爱等的社会需要。故选项D表述正确，当选。【知识点】需要【考点】需要的概念【考察方向】概念理解【难易程度】易
根据麦克里兰三重需要理论，促使别人顺从自己意志的欲望，属于（ ）需要。
A、成长
B、成就
C、权力
D、关系
答案：C
分析解释：权力需要是指促使别人顺从自己意志的欲望。权力需要高的人喜欢支配、影响别人，喜欢对人“发号施令”，十分重视争取地位和影响力。【知识点】三重需要理论【考点】主要内容【考察方向】概念理解 【难易程度】易
西蒙提出的决策阶段包括（ ）。
A、设计活动、智力活动、选择活动
B、选择活动、设计活动、智力活动
C、选择活动、智力活动、设计活动
D、智力活动、设计活动、选择活动
答案：D
分析解释：本题考查西蒙的决策过程。管理心理学家赫伯特·西蒙认为决策过程可以分为三个阶段：（1）智力活动（2）设计活动（3）选择活动【知识点】决策过程【考点】西蒙的决策过程【考察方向】概念理解 【难易程度】易
组织设计的类型多种多样，常用的有（ ）。
A、按职能划分的组织形式
B、行政层级式组织形式
C、事业部制形式
D、矩阵组织形式
E、虚拟组织形式
答案：A,B,D
分析解释：组织设计的类型多种多样，常用的有三种，即行政层级式组织形式、按职能划分的组织形式（“法约尔模型”）、矩阵组织形式。【知识点】组织设计的类型【考点】组织设计的类型【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于组织文化的影响因素不正确的是（ ）。
A、领导的行为方式
B、员工工作态度
C、组织特征
D、外部环境
答案：B
分析解释：最高管理层的行为方式和管理风格、工作群体的特征、管理者和基层主管的领导模式、组织特征和管理过程、外部环境。【知识点】组织文化的影响因素【考点】组织文化的影响因素【考察方向】概念理解 【难易程度】易
按照美国学者桑南菲尔德的组织文化分类，（ ）组织非常重视适应、忠诚度和承诺。
A、学院型
B、俱乐部型
C、棒球队型
D、堡垒型
答案：B
分析解释：考查组织文化的类型，俱乐部重视文化氛围，学院强调成长进步；棒球强调员工绩效；堡垒是着眼于公司生存，诸如大型零售等。【知识点】组织文化的类型【考点】组织文化的类型【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列说法正确的是（ ）。
A、经验判断法中，管理人员必须具有比较丰富的个人经验，否则很难保证预测结果的准确性
B、德尔菲法中，专家的挑选要随机
C、用比率分析法来预测人力资源需求时，实际上是假定人均生产率可以改变
D、趋势预测法的优点是比较实用
E、回归分析法中，在实践中经常采用线性回归分析法来进行预测
答案：A,D,E
分析解释：德尔菲法中，专家的挑选要有代表性。用比率分析法来预测人力资源需求时，实际上是假定人均生产率保持不变。【知识点】人力资源需求预测【考点】人力资源需求预测的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
对现有员工实施某种测验，然后将所得结果与这些员工的工作表现或工作考核得分加以比较，由此取得的效度指标是（ ）。
A、内容效度
B、构想效度
C、效标关联效度
D、预测效度
答案：C
分析解释：效标关联效度也被称为协同效度。是指对现有的员工实施某种测验，然后将所得结果与这些员工的工作表现或工作考核得分加以比较。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】效度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
COSO的ERM框架的第二个维度是正面维度,其包括的相互关联的构成要素有（）。
A、内部环境
B、目标设定
C、事项识别
D、风险评估
E、风险应对
答案：["A","B","C","D","E"]
分析解释：COSO的ERM框架的第二维度包括8个相互关联的构成要素,它们源自管理当局的经营方式,并与管理过程整合在一起,具体为:内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控。
关于绩效管理的说法，错误的是（ ）。
A、有效的绩效管理体系可以区分高绩效员工和低绩效员工
B、有效的绩效管理体系可以把工作标准和组织目标联系起来确定绩效的好坏
C、有效的绩效管理体系应该具有一定的可靠性和准确性
D、敏感性和实用性不是有效的绩效管理体系的特征
答案：D
分析解释：有效的绩效管理体系的特征包括：敏感性、可靠性、准确性、可接受性和实用性。所以D项错误。【知识点】绩效管理的概念、作用、特征及影响因素【考点】有效的绩效管理的特征【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于绩效管理与绩效考核的说法，错误的是（ ）。  

A、绩效管理的主要目的是建立客观、简洁的绩效优化体系，实现组织与个人绩效的紧密结合
B、绩效管理是一个完整的管理过程，而绩效考核只是绩效管理中的一个环节
C、绩效考核侧重于信息的沟通和绩效的提高，绩效管理则侧重于绩效的识别、判断和评估
D、绩效考核与绩效管理不是等价的
答案：C
分析解释：绩效管理侧重于信息的沟通和绩效的提高，绩效考核侧重于绩效的识别、判断和评估。【知识点】绩效管理的概念、作用、特征及影响因素【考点】绩效管理与绩效考核的概念及关系【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于绩效评价常见误区及应对方法的说法，正确的是（ ）。
A、克服晕轮效应的核心是消除主管人员的偏见
B、可以采取强制分配法、排序法等方法克服集中趋向
C、过宽或过严倾向的出现是主管人员忽略了客观的评价标准
D、刻板效应强调的是主管人员难以发现员工身上存在的与自身相似的缺点和不足
E、为了避免首因效应，可以由员工在绩效考核前进行自我总结
答案：A,B,C
分析解释：选项D描述的是盲点效应。为了避免首因效应，管理者应当采用多角度的考核方法，选项E描述的是近因效应的应对方法。【知识点】绩效评价【考点】绩效评价常见误区及应对方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
进行薪酬调查，首先要做的是（ ）。
A、选择调查方式
B、确定调查范围
C、确定调查目的
D、统计分析调查数据
答案：C
分析解释：薪酬调查的步骤包括:①确定调查目的；②确定调查范围；③选择调查方式；④统计分析调查数据；⑤提交薪酬调查分析报告。【知识点】薪酬体系设计的基本步骤【考点】薪酬调查【考察方向】概念理解 【难易程度】易
进行薪酬调查，首先要确定的是（ ）。
A、选择调查方式
B、确定调查范围
C、确定调查目的
D、统计分析调查数据
答案：C
分析解释：薪酬调查的步骤包括：①确定调查目的；②确定调查范围；③选择调查方式；⑧统计分析调查数据；⑤提交薪酬调查分析报告。【知识点】薪酬体系设计的基本步骤【考点】薪酬调查【考察方向】概念理解 【难易程度】易
分类法制定中，纵向是指按照（ ）等要素指标对职位进行分等。
A、心理
B、技能要求
C、劳动强度
D、劳动环境
E、职位责任大小
答案：B,C,D,E
分析解释：本题考查职位评价的分类法。其中，纵向是指按照职位责任大小、技能要求、劳动强度、劳动环境等要素指标对职位进行分等。【知识点】职位评价流程及方法【考点】职位评价方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
在具体评估实践中，因为评估过程困难且昂贵，故多数组织几乎不进行的是（ ）。
A、学习评估
B、工作行为评估
C、结果评估
D、投资收益评估
答案：D
分析解释：本题考查培训与开发效果评估的内容，在实际工作中，组织很少进行投资收益评估，因为对其进行评估是一个困难且昂贵的过程。【知识点】培训与开发效果评估【考点】评估的内容【考察方向】概念理解 【难易程度】中
在组织层次的职业生涯管理中，潜能评价中心常用的方法包括（ ）。
A、评价中心
B、职业生涯锚
C、心理测验
D、替换或继任规划
E、职业生涯研讨会
答案：A,C,D
分析解释：本题考查组织层次的职业生涯管理方法。潜能评价中心常用的方法包括评价中心、心理测验和替换或继任规划。【知识点】职业生涯管理的方法【考点】组织层次的职业生涯管理方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
某市人口普查结果表明，该市共有2000万人，其中16岁以上的人口总数为1500万，就业人口总数为1000万，失业人口为200万，则该市的劳动力参与率为（ ）。
A、50%
B、60%
C、66.7%
D、80%
答案：D
分析解释：劳动力参与率=（就业人口+失业人口）÷16岁以上总人口×100%=（1000+200）÷1500×100%=80%。【知识点】劳动力供给总量【考点】劳动力供给总量【考察方向】公式运用【难易程度】中
演艺明星的工资水平远超普通劳动者，这种工资差别是（ ）工资差别。
A、补偿性
B、竞争性
C、技能性
D、垄断性
答案：D
分析解释：本题考查垄断性工资差别。垄断性工资收入也可以叫作租金性工资收入，最典型的例子是文体影视“明星”们的收入。【知识点】工资差别【考点】不同职业之间工资差别形成的原因【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于摩擦性失业的说法，不正确的是（ ）。
A、是一种正常性失业
B、劳动力市场的动态性是其重要原因
C、信息不完善也是一个重要原因
D、它的存在与充分就业存在矛盾
答案：D
分析解释：本题考查摩擦性失业。摩擦性失业是竞争劳动力市场的一个自然特征，是一种正常性失业。它的存在与充分就业并不矛盾。【知识点】失业的类型及其成因与对策【考点】摩擦性失业【考察方向】概念理解 【难易程度】易
上大学的总收益是指（ ）。
A、大学生在上大学期间因兼职工作而获得的工资性报酬
B、大学生在大学毕业后到退休前获得的全部工资性报酬
C、大学毕业生比高中毕业生在一生中多获得的那部分工资性报酬
D、大学毕业生和高中毕业生所获得的工资性报酬的总和
答案：C
分析解释：上大学的总收益是一个人在接受大学教育后的终身职业生涯获得的超过高中毕业生的工资性报酬。【知识点】高等教育投资决策的基本模型【考点】高等教育投资决策的几个基本推论【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在下列选项中，社会保险法律适用的基本要求中不包括的有（ ）。
A、合法
B、及时
C、准确
D、保护
答案：D
分析解释：本题考查社会保险法律关系适用的基本要求。社会保险法律关系适用的基本要求为合法、准确和及时。【知识点】社会保险法律适用的基本要求【考点】社会保险法律适用的基本要求【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于社会保险法律适用基本规则的描述，错误的是（ ）。
A、如果同位法中新的规定与旧的规定不一致时，应该适用新的规定
B、同位法中特别规定与一般规定不一致时，适用一般规定
C、法律规定后，要严格执行，但法律的规定不能溯及过去的行为
D、上位法的法律效力高于下位法
答案：B
分析解释：本题考查社会保险法律关系适用的基本规则。同位法中特别规定与一般规定不一致时，适用特别规定。【知识点】社会保险法律适用的基本规则【考点】社会保险法律适用的基本规则【考察方向】概念理解 【难易程度】中
职工被借调期间受到工伤事故伤害的，由（ ）承担工伤保险责任。
A、原用人单位
B、借调单位
C、职工本人
D、原用人单位与借调单位协商
答案：A
分析解释：职工被借调期间受到工伤事故伤害的，由原用人单位承担工伤保险责任，但原用人单位与借调单位可以约定补偿办法。【知识点】工伤保险的原则和覆盖范围【考点】用人单位的责任【考察方向】概念理解 【难易程度】中
甲公司将员工借调到乙公司工作，借调期间员工在工作时受伤，被认定为工伤，则（ ）。
A、无法确定承担主体
B、甲公司应承担责任
C、员工自行承担
D、乙公司应承担责任
答案：B
分析解释：职工被借调期间受到工伤事故伤害的，由原用人单位承担工伤保险责任，但原用人单位与借调单位可以约定补偿办法。【知识点】工伤保险的原则和覆盖范围【考点】用人单位的责任【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列选项中，不属于劳动人事争议仲裁委员会组成人员的是（ ）。
A、劳动行政部门代表
B、工会代表
C、企业方面代表
D、员工代表
答案：D
分析解释：劳动人事争议仲裁委员会由劳动行政部门代表、工会代表和企业方面代表组成，贯彻“三方原则”，并没有员工代表。【知识点】劳动争议处理机构【考点】劳动人事争议仲裁委员会【考察方向】概念理解 【难易程度】易
《劳动争议调解仲裁法》规定，劳动争议申请仲裁的时效期间为1年。该法还对仲裁申请时效期间作了补充规定，包括（ ）。
A、仲裁时效中断
B、仲裁时效中止
C、劳动报酬争议的仲裁时效
D、仲裁时效终止
E、仲裁时效延续
答案：A,B,C
分析解释：《劳动争议调解仲裁法》对仲裁申请时效期间补充了三项规定：①仲裁时效中断；②仲裁时效中止；③劳动报酬争议的仲裁时效。【知识点】劳动争议仲裁【考点】劳动争议仲裁程序【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列不是劳动保障监察部门可以采取的措施（ ）。
A、吊销许可证
B、警告
C、罚款
D、拘留
答案：D
分析解释：劳动监察处理的方式主要有五种：责令用人单位改正，警告，罚款，没收违法所得，吊销许可证。【知识点】劳动保障监察的形式和处罚方式【考点】劳动保障监察的形式和处罚方式【考察方向】概念理解 【难易程度】中
《企业知识产权管理规范》提出了一种基于（ ）的企业知识产权管理模型。
A、全面质量管理
B、过程方法
C、绩效管理
D、以上都不对
答案：B
分析解释：《企业知识产权管理规范》规定了企业策划、实施、检查、改进知识产权管理体系的要求。这是一种基于过程方法的管理模型。【知识点】知识产权管理标准【考点】企业知识产权管理规范【考查方向】原文挖空【难度】易
甲公司授予乙公司商标使用许可的性质是（ ）。
A、普通许可
B、独占许可
C、排他许可
D、分割许可
答案：B
分析解释：甲乙公司约定由乙公司在行李箱上独占使用被许可注册商标，商标权人及任何第三人不能在行李箱上使用该商标，因此使用许可的性质属于独占许可。【知识点】注册商标的使用许可【考察方向】案例应用【难易程度】中等
新中国第一部《著作权法》颁布于（ ）年。
A、1985
B、1982
C、1990
D、1993
答案：C
分析解释：1990年，《中华人民共和国著作权法》（以下简称《著作权法》）正式颁布，并于次年6月1日正式实施。【知识点】著作权制度的历史发展【考点】我国著作权制度的建立与发展【考察方向】原文挖空【难易程度】易
在我国，作者身份不明的作品的著作财产权（ ）。
A、不存在
B、不受法律保护
C、由作品原件所有人行使
D、由国家享有
答案：C
分析解释：作者身份不明的作品，由作品原件的所有人行使除署名权以外的著作权。作者身份确定后，由作者或者其继承人行使著作权。【知识点】特殊情况下的著作权归属【考点】其他特殊情形【考察方向】概念理解【难易程度】易
改编作品的著作权由（ ）。
A、改编者享有
B、改编者和原作品的作者共同享有
C、原作品的作者和出版者共同享有
D、改编者、原作品的作者和出版者共同享有
答案：A
分析解释：改编权即改变作品、创作出具有独创性的新作品的权利。改编作品也需要付出创造性劳动，因此改编作品的著作权属于改编者。【知识点】著作财产权【考点】著作财产权的主要内容【考察方向】概念理解【难易程度】中等
发包人应在收到定金或预付款支付申请后（ ）天内，将定金或预付款支付给勘察人。
A、7
B、14
C、15
D、28
答案：D
分析解释：此题考查工程勘察合同履行中发包人主要义务。发包人应在收到定金或预付款支付申请后28天内，将定金或预付款支付给勘察人。【知识点】工程勘察合同管理【考点】工程勘察合同履行【考查方向】概念理解【难度】易
该宿舍楼的施工总承包合同无效，但竣工验收合格，甲公司请求参照合同约定支付工程价款，法院应（ ）。
A、不予受理
B、予以支持
C、不予支持
D、依法驳回
答案：B
分析解释：建设工程施工合同无效，但建设工程经竣工验收合格，承包人请求参照合同约定支付工程价款的，应予支持。【知识点】工程施工合同纠纷审理相关规定【考点】关于工期争议的解决【考察方向】案例应用【难易程度】中等
下列FIDIC《施工合同条件》中关于指定分包商的说法，错误的是（ ）。
A、由业主指定完成某项特定工作内容
B、指定分包商与承包商签订分包合同
C、指定分包商付款由业主单独支付
D、施工中监督协调应纳入承包商管理
E、指定分包商与业主签订施工合同
答案：C,E
分析解释：C错，给指定分包商的付款应从暂定金额中开支；D对、E错，指定分包商与承包商签订分包合同。【知识点】FIDIC施工合同条件【考点】FIDIC《施工合同条件》中的各方主体【考查方向】概念理解【难度】易
根据《建筑法》的规定，工程监理人员发现工程设计不符合建筑工程质量标准的，应当（ ）。
A、发出整改通知单
B、要求暂停施工
C、有权要求设计单位改正
D、报告建设单位要求设计单位改正
答案：D
分析解释：工程监理人员发现工程设计不符合建筑工程质量标准或者合同约定的质量要求的，应当报告建设单位要求设计单位改正。【知识点】工程监理的法律地位和责任【考点】工程监理的法律地位【考查方向】概念理解【难度】易
建设工程监理文件资料管理的主要内容包括（ ）。
A、监理文件档案资料收文与登记
B、监理文件档案资料组卷归档
C、监理文件档案资料收发文与登记
D、监理文件档案资料分类存放
E、监理文件档案资料传阅
答案：B,C,D,E
分析解释：此题考查工程监理文件资料管理。工程监理文件资料管理包括工程监理文件资料收发文与登记、传阅、分类存放、组卷归档、验收与移交等。【知识点】工程监理工作内容【考点】信息管理【考查方向】概念理解【难度】易
下列建设项目风险中,属于承包商承担的风险是（ ）。
A、竣工验收时发现的质量问题
B、项目产品需求变化引起的市场风险
C、国家和地区的风俗习惯引起的社会文化风险
D、承包商低价中标,在施工过程中不断提出索赔
答案：A
分析解释：此题考查承包商风险。选项B和选项C属于业主或开发商在项目决策阶段的风险，选项D属于咨询设计服务单位的来自承包商的风险。只有选项A属于承包商风险。【知识点】工程风险分类【考查方向】概念理解【难度】易
建筑工程保险费率中采用单独年费率的是（ ）。
A、施工用机械、工具及设备
B、保证期
C、场地清理费
D、第三者责任险
答案：A
分析解释：本题考查费率组成，施工用机械、工具及设备为单独的年费率，保险期限不足一年的，按短期费率计收保费。【知识点：安装工程一切险】【考点：保险费率】【考察方向:原文挖空】【难度：易】【题库维护人：QYD】
绿色建筑标准体系正向（ ）的几个维度充实和完善。
A、全寿命期
B、不同建筑类型
C、不同装修类型
D、不同地域特点
E、由单体向区域
答案：A,B,D,E
分析解释：此题考查绿色建筑相关标准。绿色建筑标准体系正向全寿命期、不同建筑类型、不同地域特点、由单体向区域等几个维度充实和完善。【知识点】绿色建筑相关政策及标准【考点】相关标准【考查方向】概念理解【难度】易
工程物理法和人类行为法都是风险管理手段中的（ ）方法。
A、自留
B、抑制
C、预防
D、转嫁
答案：C
分析解释：预防风险的主要方法包括以哈顿的能量释放理论为基础的工程物理法和以亨利屈的骨牌理论为基础的人类行为法。故选项C正确。【知识点】预防【考点】风险管理手段与风险管理矩阵【考察方向】概念释义【难易程度】中
运输工具在海上遭遇海难后,在中途港或避难港卸货、存仓、重装及续运货物所产生的费用是（ ）。
A、额外费用
B、救助费用
C、特别费用
D、施救费用
答案：C
分析解释：考查特别费用的内容。特别费用是指运输工具在海上遭遇海难后,在中途港或避难港卸货、存仓、重装及续运货物所产生的费用。【知识点】海上货物运输保险保障的损失【考点】部分损失【考查方向】概念理解【难度】中
下列再保险合同条款中，属于非比例再保险合同特有的是（ ）。
A、责任恢复条款
B、最后净损失条款
C、共命运条款
D、时间条款
E、指数条款
答案：A,B,D,E
分析解释：考查非比例再保险合同的主要条款。包括：责任恢复条款、最后净损失条款、时间条款、指数条款。【知识点】非比例再保险合同的主要条款【考点】保险人对赔偿或给付保险金义务的履行【考查方向】概念理解【难度】中
致病性细菌、病毒以及某些毒素，属于那种农产品质量不安全的来源（ ）。
A、物理性污染
B、化学性污染
C、生物性污染
D、其他
答案：C
分析解释：生物性污染是指自然界中各类生物性污染对农产品质量安全产生的危害，如致病性细菌、病毒以及某些毒素等的污染。【知识点】农产品质量安全内涵【考点】农产品质量不安全的主要来源【考查方向】概念理解【难度】易
下列选项中，属于我国乡村治理示范乡（镇）的创建标准的有（ ）。
A、乡村治理工作机制健全
B、文化道德形成新风
C、基层管理服务便捷高效
D、农村公共事务监督有效
E、乡村社会治理成效明显
答案：A,C,D,E
分析解释：我国乡村治理示范乡（镇）的创建标准包括乡村治理工作机制健全、基层管理服务便捷高效、农村公共事务监督有效和乡村社会治理成效明显。【知识点】开展乡村治理示范村镇创建活动【考查方向】概念理解【难度】中等
中央先后出台了“四减免”“四补贴”为主要内容的支农、惠农政策。其中“四补贴”指的是（ ）。
A、财政补贴
B、种粮补贴
C、良种补贴
D、农资综合直补
E、农机具购置补贴
答案：B,C,D,E
分析解释：“四减免”是指减免农业税、牧业税、农业特产税和屠宰税。“四补贴”是指种粮直补、农资综合直补、良种补贴和农机具购置补贴。【知识点】改革开放以来我国农村财政政策的发展历程【考查方向】概念理解【难度】易