Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
根据合伙企业法律制度的规定，下列各项中，属于合伙企业应当解散的法定情形是（ ）。
A、合伙人已不具备法定人数满15天
B、过半数合伙人提议解散
C、合伙企业严重亏损
D、合伙期限届满，合伙人决定不再经营
答案：D
分析解释：合伙企业有下列情形之一的，应当解散：（1）合伙期限届满，合伙人决定不再经营（选项D）；（2）合伙协议约定的解散事由出现；（3）全体合伙人决定解散；（4）合伙人已不具备法定人数满30天；（5）合伙协议约定的合伙目的已经实现或者无法实现；（6）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（7）法律、行政法规规定的其他原因。【知识点】合伙企业的解散【考点】合伙企业的解散【考察方向】结论考察【难易程度】中
下列关于有限合伙企业中有限合伙人入伙与退伙的表述中，符合《合伙企业法》规定的是（）。
A、新入伙的有限合伙人对入伙前有限合伙企业的债务，以其实缴的出资额为限承担责任
B、作为有限合伙人的自然人，有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力的，该有限合伙人当然退伙
C、退伙后的有限合伙人对于基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业的债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产为限承担责任
D、退伙后的有限合伙人对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业的债务，以其认缴的出资额为限承担责任
答案：C
分析解释：有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任；选项A错误。作为有限合伙人的自然人在有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力的，其他合伙人不得因此要求其退伙；选项B错误。有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任；选项D错误。【知识点】有限合伙企业入伙和退伙的特殊规定【考点】入伙【考察方向】原文表述【难度】易【题库维护人】HYM
下列各项中，属于仲裁法律制度适用范围的是（ ）。
A、融资租赁合同纠纷
B、农业集体经济组织内部的农业承包合同纠纷
C、离婚纠纷
D、行政争议
答案：A
分析解释：（ 1）选项 B：农业承包合同纠纷可以申请仲裁，但专适用于《农村土地承包经营纠纷调解仲裁法》，不属于仲裁法律制度的适用范围；（ 2）选项 C：与人身有关的婚姻、收养、监护、扶养、继承纠纷，不属于财产性纠纷，不能提请仲裁；（ 3）选项 D：行政争议，当事人可以申请行政复议或者提起行政诉讼，但不能提请仲裁。【知识点】仲裁【考点】《仲裁法》的适用范围【考察方向】原文表述【难度】易【题库维护人】HYM
下列固定资产不得计提折旧扣除的有（）。
A、未使用的厂房
B、融资租赁方式租出的设备
C、未投入使用的机器设备
D、经营租赁方式租出的固定资产
E、已足额计提折旧但仍继续使用的固定资产
答案：B,C,E
分析解释：选项A，虽然厂房未使用，但因为它经历风吹日晒雨淋，所以税法上规定可以计提折旧扣除；选项B，融资租赁租出的设备，风险报酬实质已发生转移，由承租方计提折旧，出租方不再对该设备计提折旧；选项C，税法上规定，对未投入使用的机器设备不得计提折旧；选项D，经营租赁方式出租的固定资产，出租方要计提折旧；选项E，已足额计提折旧的固定资产不得再计提折旧扣除。（知识点：固定资产的税务处理）（题库维护老师：zhx）
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（ ）。
A、持票人对本票出票人的权利，自票据出票日起2年未行使
B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月未行使
C、持票人对除出票人、承兑人以外的前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月未行使
D、持票人对除出票人、承兑人以外的前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月未行使
答案：A,B,C,D
分析解释：（1）持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年。（2）持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月。（3）持票人对前手（不包括出票人）的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月。（4）持票人对前手（不包括出票人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。【知识点】票据法基础理论【考点】票据权利的消灭【考察方向】概念释义【难易程度】易
企业实体现金流量是企业价值评估中最重要的概念之一，下列有关表述正确的是（）
A、它是一定期间企业提供给所有投资人（包括债权人和股东）的全部税前现金流量
B、它是企业全部现金流入扣除成本费用和必要的投资后的剩余部分
C、它是一定期间企业分配给股权投资人的现金流量
D、它通常受企业资本结构的影响而改变现金流量的数额
答案：B
分析解释：实体现金流量是企业全部现金流入扣除成本费用和必要的投资后的剩余部分，它是企业一定期间可以提供给所有投资人（包括股权投资人和债权投资人）的税后现金流量。选项A错在说是税前的。选项C是股利现金流量的含义。实体现金流量通常不受企业资本结构的影响，尽管资本结构可能影响企业的加权平均资本成本并进而影响企业价值，但是这种影响主要反映在折现率上，而不改变实体现金流量，选项D错误。【知识点：实体现金流量模型】
关于现金持有量的鲍曼模型，下列说法正确的有（ ）。
A、指的是成本分析模式
B、在现金成本构成图上不能考虑现金的短缺成本
C、假定现金的流出量稳定不变
D、随着现金持有量的增加，现金的机会成本和交易成本的变化方向相反
答案：C,D
分析解释：现金持有量的存货模式又称鲍曼模型，所以，选项A的说法不正确；在现金成本构成的图上，可以将现金的交易成本与现金的短缺成本合并为同一条曲线，因此，选项B的说法不正确；随着现金持有量的增加，交易成本逐渐降低，而机会成本逐渐增加，所以，选项C的说法正确；该模式的缺点，主要是假定现金的流出量稳定不变，因此，选项D的说法正确。【知识点】最佳现金持有量分析【考点】存货模式【考察方向】概念释义【难易程度】中等
某品牌白酒市场份额较大且知名度较高，因销量急剧下滑，生产商召集经销商开会，令其不得低于限价进行销售，对违反者将扣除保证金、减少销售配额直至取消销售资格。根据反垄断法律制度的规定，关于该行为的性质，下列表述中，正确的是（）。
A、维护品牌形象的正当行为
B、滥用市场支配地位的行为
C、横向垄断协议行为
D、纵向垄断协议行为
答案：D
分析解释：选项ACD：“生产商与经销商”之间关于限制转售价格的协议，即同一产业中处于不同市场环节而具有买卖关系的企业通过共谋达成的联合限制竞争行为，属于法律禁止的纵向垄断协议行为；具有竞争关系的“生产商与生产商”之间达成的固定产品价格等协议，属于法律禁止的横向垄断协议行为；（2）选项B：本题并没有明确指出该生产商具有法律规定的市场支配地位，因此无法推定该生产商实施了滥用市场支配地位的行为。[知识点]分类
下列情形中，构成无权代理的是（ ） 。
A、公民甲委托乙到某杂志社领取自己的稿酬，并出具了委托书
B、某公司法定代表人甲以本公司名义为朋友乙提供担保
C、大学生甲受乙之托，代替乙参加演出
D、无业人员甲谎称某企业推销员，向乙推销该企业产品
答案：D
分析解释：所谓无权代理，就是没有代理权的代理 。选项A中，乙是有权代理；选项B中，法定代表人从事的行为属于代表行为；选项C中的演出行为属于必须由本人亲自实施的民事法律行为，不得由代理人代理；（选项BC根本就不是代理，因此也就无须进一步考查"有权"还是"无权"）；选项D中，从"谎称某公司推销员"可以判断出没有得到授权，其推销行为属于无权代理，因此，选项D正确 。（知识点：无权代理）（题库维护老师：zhx）
A公司成立于2021年3月5日。公司章程规定，股东乙以其名下的一套房产出资。乙于4月7日将房产交付公司,但未办理权属变更手续。5月9日，股东丙诉至人民法院，要求乙履行出资义务。5月31日，人民法院责令乙于10日内办理权属变更手续。6月10日,乙完成办理权属变更手续。根据公司法律制度的规定，乙享有股东权利的起始日期是( )。
A、4月7日
B、3月5日
C、6月10日
D、5月31日
答案：A
分析解释：出资人以房屋、土地使用权或者需要办理权属登记的知识产权等财产出资，已经交付公司使用但未办理权属变更手续的，当公司、其他股东或者公司债权人主张认定出资人未履行出资义务的，人民法院应当责令当事人在指定的合理期间内办权属变更手续;在前述期间内办理了权属变更手续的，人民法院应当认定其已经履行了出资义务;出资人主张自其实际交付财产给公司使用时享有相应的股东权利的，人民法院应予支持。[知识点]履行出资义务
税务行政复议期间发生的下列情形中，可导致行政复议中止的有( )。
A、作为申请人的公民死亡，其近亲属尚未确定是否参加行政复议的
B、作为申请人的法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承受人的
C、作为申请人的公民死亡，没有近亲属，或者其近亲属放弃行政复议权利的
D、作为申请人的法人或者其他组织终止，其权利义务的承受人放弃行政复议权利的
答案：A,B
分析解释：行政复议期间，有下列情形之一的，行政复议中止: (1)作为申请人的公民死亡,其近亲属尚未确定是否参加行政复议的。(2)作为申请人的公民丧失参加行政复议的能力，尚未确定法定代理人参加行政复议的。(3)作为申请人的法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承受人的。(4)作为申请人的公民下落不明或者被宣告失踪的。(5)申请人、被申请人因不可抗力，不能参加行政复议的等。【知识点：税务行政复议审查和决定】
注册会计师甲、乙、丙共同出资设立一特殊的普通合伙制会计师事务所。因甲、乙在某次审计业务中故意出具不实审计报告，人民法院判决会计师事务所赔偿当事人30万元。根据合伙企业法律制度的规定，下列关于该赔偿责任承担的表述中，正确的是( )，
A、以该会计师事务所的全部财产为限承担责任
B、甲、乙、丙均承担无限连带责任
C、甲、乙、丙均以其在会计师事务所中的财产份额为限承担责任
D、甲、乙承担无限连带责任，丙以其在会计师事务所中的财产份额为限承担责任
答案：D
分析解释：一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任。合伙人在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任。本题中，由于甲和乙是因故意造成合伙企业债务，那么应由甲和乙承担无限连带责任，丙承担有限责任。[知识点]特殊普通合伙企业的责任形式
纳税担保中，不可以抵押的财产是( )。
A、抵押人所有的房屋
B、抵押人所有的机器
C、土地所有权
D、纳税人依法有使用权的国有房屋
答案：C
分析解释：不能抵押的财产：①土地所有权；②土地使用权，抵押范围有规定的除外；③学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体、民办非企业单位的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；④所有权、使用权不明或者有争议的财产；⑥依法定程序确认为违法、违章的建筑物；⑦法律、行政法规规定禁止流通的财产或者不可转让的财产；⑧经设区的市、自治州以上税务机关确认的其他不予抵押的财产。【知识点：下列财产不得抵押】
对下列增值税应税行为计算销项税额时，按照全额确定销售额的是（）。
A、贷款服务
B、金融商品转让
C、一般纳税人提供客运场站服务
D、经纪代理服务
答案：A
分析解释：选项A：贷款服务，以提供贷款服务取得的全部利息及利息性质的收入为销售额。选项B：金融商品转让，按照卖出价扣除买入价后的余额为销售额。选项C：一般纳税人提供客运场站服务以其取得的全部价款和价外费用，扣除支付给承运方运费后的余额为销售额。选项D：经纪代理服务，以取得的全部价款和价外费用，扣除向委托方收取并代为支付的政府性基金或者行政事业性收费后的余额为销售额。【知识点：特殊销售方式下的销售额确认】
如果法院在2015年10月受理了西岭公司的破产申请，则西岭公司的下列行为中，管理人有权请求人民法院予以撤销的有( )。
A、2015年1月，西岭公司将公司的一辆轿车无偿转让给甲
B、2015年2月，西岭公司放弃了其对乙的20万元债权
C、2014年8月，西岭公司提前清偿了其欠丙银行的200万元贷款
D、2015年6月，西岭公司归还了欠丁的50万元货款
E、2015年4月，西岭公司提前清偿了其欠戊公司的50万元货款
答案：A,B,D,E
分析解释：人民法院受理破产申请前1年内，涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销：第一，无偿转让财产的；第二，以明显不合理的价格进行交易的；第三，对没有财产担保的债务提供财产担保的；第四，对未到期的债务提前清偿的；第五，放弃债权的。人民法院受理破产申请前6个月内，债务人已具备法律规定的破产原因，仍对个别债权人进行清偿的，管理人有权请求人民法院予以撤销。[知识点]请求人民法院予以撤销的情形
根据行政法律制度的相关规定，下列关于行政诉讼和行政复议关系的说法正确的是( )。
A、当事人对税务机关的罚款决定不服的，应当先缴纳罚款才能申请复议或提起行政诉讼
B、纳税人对税务强制执行措施不服的，应当先申请行政复议。对复议决定不服的才能申请行政诉讼
C、纳税人同税务机关在纳税上发生争议时，必领先依照税务机关的纳税决定缴纳或者解缴税款及滞纳金或者提供相应的担保后才可以依法申请行政复议
D、根据国务院征用土地的决定，对省级人民政府确认土地使用权的行为申请行政复议后，对行政复议决定仍不服的，可以提起行政诉讼
答案：C
分析解释：当事人对税务机关的处罚决定，强制执行措施或者税收保全措施不服的，可以依法申请行政复议，也可以依法提起行政诉讼。所以选项AB错误。根据国务院或者省、自治区、直辖市人民政府对行政区划的勘定、调整或者征用土地的决定,省、自治区、直辖市人民政府确认土地、矿藏、水流、森林、山岭、草原、荒地、滩涂、海域等自然资源的所有权或者使用权的行政复议决定为最终裁决。所以选项D错误。[知识点]行政诉讼与行政复议的关系
创维公司是一家拥有3000多名员工的高科技企业,该公司的组织结构从上至下分为总经理、部门经理、一些管理人员和基层员工4个层次。根据组织纵向分工结构理论,创维公司采用的组织结构通常具有的特点有( ) 。
A、可以及时反映市场的变化
B、容易造成管理的失控
C、企业战略难以实施
D、企业管理费用会大幅度增加
答案：A,B
分析解释：在拥有1000名员工的公司里,一般有 4个管理层次,即总经理、部门经理、一线管理人员以及基层员工。而在3000名员工的公司里,管理层次增加到8个。“创维公司是一家拥有 3000多名员工的高科技企业,该公司的组织结构从上至下分为总经理、部门经理、一些管理人员和基层员工4个层次”, 所以属于扁平型组织结构。选项AB属于扁平型组织结构的特点,选项CD属于高长型组织结构的特点。【知识点】纵横向分工结构
根据《民法典》，定金与预付款的差异主要表现在（ ）。
A、定金不具有预先支付性，而预付款具有预先支付性
B、不交付预付款不构成对主合同的违反，但不交付定金构成对主合同的违反
C、定金是一种担保方式，预付款不是一种担保方式
D、不交付定金会产生定金罚则，而不交付预付款不发生违约后果
E、法律对合同约定定金数额占主合同标的数额的比例有明文规定，对预付款数额占主合同标的数额的比例没有规定限制
答案：C,E
分析解释：（1）选项A：定金和预付款都具有预付性质；（2）选项BD：交付定金的协议是从合同，而交付预付款的协议一般是合同内容的一部分，因此，不交付预付款构成对主合同的违反，不交付定金则定金合同不成立，既不构成对主合同的违反，也不会产生定金罚则；（3）选项C：定金罚则是定金担保性质的体现，而预付款不存在罚则，不作为担保方式；（4）选项E：定金的数额应不超过主合同标的额的20%，超过部分无效。[知识点]定金
在私募股权基金有限合伙制下，以下关于普通合伙人表述正确的是（ ）。
A、普通合伙人对私募股权基金承担有限连带责任
B、普通合伙人不参与基金的盈利分红
C、普通合伙人负责监督有限合伙人
D、普通合伙人有独立的经营管理权力
答案：D
分析解释：与公司制和信托制私募股权基金不同，合伙制普通合伙人具备独立的经营管理权力，有限合伙人虽然负责监督普通合伙人，但是不直接干涉或参与私募股权投资项目的经营管理，故D项正确，C项错误。AB两项，普通合伙人主要代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利，对私募股权投资基金承担无限连带责任，收入来源是基金管理费和盈利分红。【知识点】私募股权投资基金的组织形式【考点】合伙型基金【考查方向】概念释义【难度】易
高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（ ）。  
Ⅰ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人  
Ⅱ.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，而且能提供相关证明的自然人  
Ⅲ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人  
Ⅳ.公司、企业等机构净资产不低于1000万元
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
分析解释：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；③个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。【知识点】各类资产管理业务简介【考点】商业银行资产管理业务【考查方向】概念释义【难度】易
基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（ ）。
A、控制环境
B、信息沟通
C、控制活动
D、内部监控
答案：A
分析解释：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。控制环境构成公司内部控制的基础，基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。【知识点】内部控制的基本要素【考点】控制环境【考查方向】概念释义【难度】易
关于银行间债券市场的净额结算，下列描述中错误的是（ ）。
A、提高了市场参与者的流动性要求
B、有双边净额结算和多边净额结算两种方式
C、是设定时间段内对市场参与者债券买卖净差额和资金净差额进行交收
D、提高了做市商运作效率
答案：A
分析解释：净额结算是指结算系统在设定的时间段内，对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收。净额结算在指定时间段内只有一个结算净额，从而降低了市场参与者的流动性需求、结算成本和相关风险，也提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率。按参与净额结算各方的关系区分，有双边净额结算和多边净额结算两种方式。【知识点】银行间债券市场的债券结算【考点】债券结算的类型【考察方向】概念理解【难易程度】易
根据中国证券投资基金业协会发布的最新固定收益估值标准，目前交易所债券一般使用的估值方法是（ ）。
A、收盘价
B、第三方估值机构提供的当日估值全价估值
C、初始取得成本
D、第三方估值机构提供的当日估值净价估值
答案：D
分析解释：交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值，含权固定收益品种按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价存在差异的，若基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】具体投资品种的估值方法【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于基金资产估值频率的说法中，错误的是（ ）。
A、基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率
B、对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致
C、目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值
D、封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值
答案：B
分析解释：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率。对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间一致，A项正确B项错。目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值，C项正确。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值，D项正确。【知识点】基金资产估值需考虑的因素【考点】估值频率【考察方向】概念理解【难易程度】中等
基金招募说明书的重要内容不包括（）。
A、基金资产净值的计算方法和公告方式
B、基金资产估值和收益预测
C、基金份额的发售日期
D、基金投资策略
答案：B
分析解释：招募说明书中的重要内容包括：①基金运作方式。②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式。③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款。④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。⑤基金资产净值的计算方法和公告方式。⑥基金风险提示。⑦招募说明书摘要。【知识点】基金招募说明书【考点】招募说明书包含的重要信息【考查方向】概念释义【难度】易
下列符合基金从业人员职业道德中“专业审慎”要求的是（ ）。  
Ⅰ.中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司的股票  
Ⅱ.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则  
Ⅲ.王五每次晨会上发言时，会明确区分投资分析中的事实和观点
A、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
分析解释：“专业审填”要求：基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。【知识点】专业审慎【考点】专业审慎的基本要求【考查方向】概念释义【难度】中
基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A、按规定要求召开基金份额持有人大会
B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C、分享基金投资收益
D、确定基金收益分配方案
答案：D
分析解释：基金份额持有人享有下列权利：基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。【知识点】证券投资基金的参与主体【考点】基金当事人【考查方向】概念释义【难度】易
股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是( )。
A、上海黄金交易所正式运行
B、郑州商品交易所正式成立
C、中国金融期货交易所正式成立
D、外汇远期开始试点
答案：A
分析解释：2002年10月，上海黄金交易所正式成立，实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化，标志着我国国内黄金市场的正式开放。1990年10月，郑州商品交易所成立，是我国第一家商品期货交易所。2006年9月，中国金融期货交易所正式成立，成为我国首家金融衍生品交易所。1997年外汇远期开始试点。【知识点】中国金融市场的历史、现状及影响因素【考点】我国金融市场的发展现状【考察方向】原文挖空【难易程度】易
某机构持有价值1亿元的中国金融期货交易所5年期国债期货可交割国债。该国债的基点价值为0.06045元，5年期国债期货（合约规模100万元）对应的最便宜可交割国债的基点价值为0.06532元，转换因子为1.0373，根据基点价值法，该机构对冲利率风险，应选用的交易策略是（）。
A、做多国债期货合约96手
B、做多国债期货合约89手
C、做空国债期货合约96手
D、做空国债期货合约89手
答案：C
分析解释：持有债券，担心利率上升，其债券价格下跌或收益率相对下降，则应选择卖出套期保值。对冲所需国债期货合约数量=债券组合的基点价值/期货合约的基点价值=债券组合的基点价值／（最便宜可交割国债的基点价值/转换因子）=（100000000/1000000）×[0.06045/（0.06532/1.0373）]≈96（手）。【知识点】国债期货套期保值策略【考点】套期保值比率【考查方向】公式计算【难易程度】中
下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（ ）。  
Ⅰ.期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的  
Ⅱ.证券交易成交额累计在30万元以上的  
Ⅲ.获利或者避免损失数额累计在15万元以上的  
Ⅳ.多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：涉嫌下列情形之一的构成利用未公开信息交易罪，根据规定应予立案追诉：(1)证券交易成交额累计在50万元以上的。(2)期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。(3)获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。(5)其他情节严重的情形。【知识点】利用未公开信息交易的认定及法律责任【考点】利用未公开信息交易的认定【考查方向】原文条款【难度】易
根据《私募投资基金监督管理办法》的规定，符合私募基金募集方式的是（ ）。
A、在私募基金募集机构某网点外的LED屏幕滚动播放私募基金信息
B、私募基金募集机构组织产品推介会，参会人均经过身份确认
C、私募基金募集机构在柜台提供私募基金产品介绍折页，供客户取阅
D、私募基金募集机构网站公开私募基金说明书，投资人可以通过网络进行查阅
答案：B
分析解释：选 项B符合题意：：依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通 过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。【知识点】对非公开募集基金募集行为的监管【考点】对非公开募集基金推介方式的限制【考查方向】概念释义【难度】易
下列属于我国介绍经纪商提供给客户的服务范围的是（ ）。
A、代理客户下达交易指令
B、协助客户办理开户手续
C、提供期货行情信息和交易设施
D、代理客户进行交易
答案：B,C
分析解释：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续；（2）提供期货行情信息和交易设施；（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。【知识点】居间人【考点】券商IB【考察方向】概念理解【难易程度】易
在我国，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务应当提供（ ）服务。
A、代理客户进行期货交易
B、协助办理开户手续
C、期货行情信息、交易设施
D、代理客户收付期货保证金
答案：B,C
分析解释：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续；（2）提供期货行情信息和交易设施；（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。【知识点】居间人【考点】券商IB【考察方向】概念理解【难易程度】易
我国的介绍经纪商能提供的服务有（ ）。
A、协助办理开户手续
B、提供期货行情信息、交易设备
C、代理客户进行期货交易
D、代期货公司、客户收取期货保证金
答案：A,B
分析解释：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续；（2）提供期货行情信息和交易设施；（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。【知识点】居间人【考点】券商IB【考察方向】概念理解【难易程度】易
证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，可协助办理开户手续，提供期货行情信息和交易设施。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续；（2）提供期货行情信息和交易设施；（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。【知识点】居间人【考点】券商IB【考察方向】概念理解【难易程度】易
证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得代理客户进行期货交易、结算或交割。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续；（2）提供期货行情信息和交易设施；（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。【知识点】居间人【考点】券商IB【考察方向】概念理解【难易程度】易
券商(IB)业务应提供的服务包括协助办理开户手续和期货行情信息和交易设施。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续；（2）提供期货行情信息和交易设施；（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。【知识点】居间人【考点】券商IB【考察方向】概念理解【难易程度】易
套期保值可以分为卖出套期保值和买入套期保值。其中，买入套期保值的目的是防范货市场价格上涨的风险。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：套期保值可以分为卖出套期保值和买入套期保值。卖出套期保值，又称空头套期保值，是指套期保值者通过在期货市场建立空头头寸，预期对冲其目前持有的或者未来将卖出的商品或资产的价格下跌风险的操作。买入套期保值，又称多头套期保值，是指套期保值者通过在期货市场建立多头头寸，预期对冲其现货商品或资产空头，或者未来将买入的商品或资产的价格上涨风险的操作。【知识点】套期保值的种类【考查方向】概念理解【难易程度】中
为期货公司提供中间介绍业务的机构的从业人员不得从事的行为有（）。
A、划转期货保证金
B、存取期货保证金
C、代理客户从事期货交易
D、收付期货保证金
答案：A,B,C,D
分析解释：为期货公司提供中间介绍业务的机构的从业人员不得有下列行为：（1）收付、存取或者划转期货保证金；（2）代理客户从事期货交易；（3）中国证监会禁止的其他行为。期货从业人员应当加强业务知识更新，接受后续职业培训，保持并不断提高专业胜任能力。机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行指导、监督和支持，使其保持并不断提高专业胜任能力。【知识点】执业规则【考点】禁止性行为【考查方向】原文条款【难易程度】易
李斌担任某期货公司业务主管，对自己与公司客户及公司领导之间的关系有如下认识，其中错误的是（ ）。
A、客户是上帝，应当满足客户的所有要求
B、在向客户提供服务时应当有区别地对待
C、应当严格执行领导下达的指令，即使指令可能违法违规
D、应当保护客户的合法权益，不得以损害投资者利益的手段谋取个人或者相关方利益
答案：A,B,C
分析解释：期货从业人员不得迎合投资者的不合理要求，不得为了投资者利益而损害社会公共利益、所在机构的合法利益或者他人的合法权益。；期货从业人员在向投资者提供服务时应当公平地对待投资者；对机构管理人员所发出的违法违规指令，期货从业人员应当予以抵制，并及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告【知识点】期货从业人员执业行为准则【考点】履行相关责任、强化对投资者的责任【考查方向】原文条款【难易程度】易
《中国期货业协会纪律惩戒程序》中规定的纪律惩戒措施不包括（ ）。
A、公开谴责
B、限期整改
C、训诫
D、罚款
答案：D
分析解释：中国期货业协会对违反自律规则的会员，根据情节轻重，给予下列纪律惩戒：（1）训诫；（2）公开谴责；（3）限期整改；（4）暂停会员部分权利；（5）暂停会员资格；（6）取消会员资格；（7）协会自律规则规定的其他纪律惩戒措施。会员受到上述所列纪律惩戒之一的，中国期货业协会可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律惩戒。【知识点】纪律惩戒决定【考点】纪律惩戒决定【考查方向】原文条款【难易程度】易
《中国期货业协会纪律惩戒程序》规定，协会对违反协会章程或自律规则的会员，根据情节轻重，给予下列纪律惩戒的是（ ）
A、公开谴责
B、暂停会员部分权利
C、取消会员资格
D、限期整改
答案：A,B,C,D
分析解释：中国期货业协会对违反自律规则的会员，根据情节轻重，给予下列纪律惩戒：（1）训诫；（2）公开谴责；（3）限期整改；（4）暂停会员部分权利；（5）暂停会员资格；（6）取消会员资格；（7）协会自律规则规定的其他纪律惩戒措施。会员受到上述所列纪律惩戒之一的，中国期货业协会可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律惩戒。【知识点】纪律惩戒决定【考点】纪律惩戒决定【考查方向】原文条款【难易程度】中
下列期权中，属于平值期权的是（）。
A、行权价为300，标的资产市场价格为350的看涨期权
B、行权价为350，标的资产市场价格为300的看涨期权
C、行权价为300，标的资产市场价格为350的看跌期权
D、行权价为300，标的资产市场价格为300的看涨期权
答案：D
分析解释：看涨期权的内涵价值=标的资产价格-执行价格；看跌期权的内涵价值=执行价格-标的资产价格。平值期权的内涵价值等于0。选项A的内涵价值=350-300>0，是实值期权。选项B的内涵价值=300-350<0，是虚值期权；选项C的内涵价值=300-350<0，是虚值期权；选项D的内涵价值=0，是平值期权。故选D。【知识点】期权的内在价值和时间价值【考点】期权的内在价值【考查方向】公式计算【难易程度】易
郑州商品交易所玉米期货合约的相关标准化规定如下表：

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| 交易代码：C | 交易单位：10吨/手 | 最小变动价位：5元/吨 |
| 最低交易保证金：合约价值的5% | 涨跌停幅度：不超过上一交易日结算价±3% |  |

某玉米合约2016年11月10日的结算价为2500元/吨。则2016年11月11日关于该合约的报价无效的是（ ）。
A、2575元/吨
B、2550元/吨
C、3350元/吨
D、2480元/吨
答案：C
分析解释：期货合约上一交易日的结算价加上允许的最大涨幅构成当日价格上涨的上限，称为涨停板；而该合约上一交易日的结算价减去允许的最大跌幅则构成当日价格下跌的下限，称为跌停板。本题中，涨停板=2500×（1+3%）=2575（元/吨），跌停板=2500×（1-3%）=2425（元/吨），选项C超过了涨停板，故报价无效。【知识点】期货合约的主要条款【考点】每日价格最大波动限制【考查方向】公式计算【难易程度】难
确定期货合约交易单位的大小，主要应当考虑合约标的的市场规模、交易者的资金规模、期货交易所会员结构以及该商品现货交易习惯等因素。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：对于商品期货来说，确定期货合约交易单位的大小，主要应当考虑合约标的物的市场规模、交易者的资金规模、期货交易所的会员结构，该商品的现货交易习惯等因素。一般来说，某种商品的市场规模较大，交易者的资金规模较大，期货交易所中愿意参与该期货交易的会员单位较多，则该合约的交易单位就可以设计得太一些；反之则设计得小一些。【知识点】期货合约的主要条款【考点】交易单位/合约价值【考察方向】概念理解【难易程度】易
证券公司建立信用风险监控、报告及预警机制时，应当（ ）。  
Ⅰ.建立健全存续期业务后续管理和跟踪机制  
Ⅱ.明确业务覆盖范围和管理方式  
Ⅲ.明确信用风险报告的种类、路线、内容、格式和频率  
Ⅳ.通过设置并监测各类信用风险指标，动态、持续的监控信用风险状况
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
答案：A
分析解释：考查证券公司的风险监控、报告和预警。证券公司应建立信用风险监控、报告及预警机制。（1）证券公司应通过设置并监测各类信用风险指标，动态、持续地监控信用风险状况、管理水平及效果；（2）证券公司应建立健全存续期业务后续管理和跟踪机制，并明确业务覆盖范围和管理方式；（3）证券公司应明确信用风险报告的种类、路线、内容、格式和频率；（4）证券公司应根据监管部门或其派出机构等的要求报送与信用风险有关的报告。
下列证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的做法，错误的是（ ）。
A、自行开展产品销售、协议签订等业务环节
B、委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访
C、自行开展服务，提供投诉处理等业务环节
D、对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户
答案：B
分析解释：根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。【知识点】证券投资咨询人员【考点】证券投资咨询人员禁止性行为规定和法律责任【考查方向】概念理解【难度】易
个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料不包括( )。
A、申请报告
B、证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明
C、证券业执业证书
D、工作情况说明
答案：D
分析解释：A、B、C项均是个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料。除此之外还应提交：个人简历、身份证明文件和学历学位证书；从事保荐相关业务的详细情况说明,及最近3年内担任境内证券发行项目协办人的工作情况说明；保荐机构出具的推荐函，其中应当说明申请人遵纪守法、业务水平、组织能力等情况；保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字等。
证券金融公司是中国证监会根据国务院的决定，批准设立专司转融通业务的股份有限公司，证券金融公司不以营利为目的，履行（ ）职责。  
Ⅰ.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务  
Ⅱ.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控  
Ⅲ.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险  
Ⅳ.中国证监会规定的其他职责
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：证券金融公司是中国证监会根据国务院的决定，批准设立专司转融通业务的股份有限公司，证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：第一，为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务。第二，对证券公司融资融券业务运行情况进行监控。第三，监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险。第四，中国证监会确定的其他职责。【知识点】转融通业务【考点】转融通业务的基本概念【考查方向】原文条款【难度】易
下列有关证券登记结算机构的说法，正确的是（ ）。Ⅰ．投资者委托证券公司进行证券交易，可以不开立证券账户Ⅱ．证券登记结算机构不得挪用客户的证券Ⅲ．证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的名义为投资者开立证券账户Ⅳ．证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：本题考查证券登记结算机构的业务规则。投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户；证券登记结算机构不得挪用客户的证券；证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的名义为投资者开立证券账户；证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户。因此Ⅰ说法错误，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ说法正确。【知识点】证券交易场所【考点】证券交易所的交易规则【考查方向】原文条款【难度】中
按照《证券法》第一百四十七条的规定，证券账户的设立是（ ）的职能。
A、国务院证券监督管理机构
B、证券交易所
C、国务院金融监督管理机构
D、证券登记结算有限公司
答案：D
分析解释：根据《证券法》（2019年修订）：第一百四十七条 证券登记结算机构履行下列职能：（一）证券账户、结算账户的设立；（二）证券的存管和过户；（三）证券持有人名册登记；（四）证券交易的清算和交收；（五）受发行人的委托派发证券权益；（六）办理与上述业务有关的查询、信息服务；（七）国务院证券监督管理机构批准的其他业务。【知识点】证券登记结算机构【考点】证券登记结算机构的职能【考查方向】原文条款【难度】易
私募投资基金的投资范围包括（ ）。  
Ⅰ.股票  
Ⅱ.债券  
Ⅲ.基金份额  
Ⅳ.期货
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：A
分析解释：公开募集基金财产只能用于投资上市交易的股票、债券或国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。而非公开募集基金财产的证券投资，既包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，也包括国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种，如股权、期货、期权以及基金合同约定的其他投资标的。【知识点】基金的公开募集与非公开募集【考点】基金公开募集与非公开募集的区别【考查方向】原文条款【难度】易
根据《期货交易管理条例》规定，会计师事务所、律师事务所未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，可以对上述会计师事务所、律师事务所采取的措施包括（ ）。  
Ⅰ.责令改正  
Ⅱ.没收业务收入  
Ⅲ.并处业务收入一倍以上五倍以下罚款  
Ⅳ.吊销营业执照
A、I、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、I、Ⅱ、Ⅲ
D、I、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：根据《期货交易管理条例》第七十六条，会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入1倍以上5倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下的罚款。【知识点】法律责任【考点】基金服务机构的法律责任【考查方向】原文条款【难度】中
下列关于国有独资公司监事会的说法中，错误的有（ ）。
A、国有独资公司设监事会，其成员不得少于5人
B、监事会中职工代表的比例不得低于1/3
C、监事会具有检查公司财务的职权
D、监事会主席由全体监事过半数选举产生
答案：D
分析解释：我国《公司法》规定，国有独资公司的监事会成员不得少于5人，监事会成员包括国有资产监督管理机构派出的专职监事和职工代表出任的监事。监事会成员中职工代表的比例不得低于1／3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由职工代表大会选举产生，职工代表出任的监事为兼职监事。监事会设监事会主席。监事会主席由国有资产监督管理机构从成员中指定。【知识点】国有独资公司的监督机构【考点】国有独资公司监事会的组成
要想达到较高的信度，需要注意的问题有（ ）。
A、测试过程要标准化，尽可能按照测量学的要求去做
B、选取的样本要具有广泛的代表性
C、要保持良好的测试环境
D、样本应尽可能具有同质性
E、要注意测试的难度和长度
答案：A,B,C,E
分析解释：本题考查信度。要想达到较高的信度，需要注意以下几个问题：第一，测试过程要标准化。第二，选取的样本要具有广泛的代表性。第三，要注意保持良好的测试环境。第四，要注意测试的难度和长度。因为很可能会出现地板效应（得分普遍偏低）或天花板效应（得分普遍偏高）的现象。此外，太长的测试容易引起被试者的疲劳和厌倦，从而影响测试的质量。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】信度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。
A、传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业,引导企业生产注重绿色环保,引导消费者形成绿色消费理念
B、传统金融明确金融业要保持可持续发展,避免注重短期利益的过度投机行为
C、绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点,即它的实施需要由政府政策做推动
D、传统金融强调人类社会的生存环境利益,将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一
答案：C
分析解释：“绿色金融”的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业,引导企业生产注重绿色环保,引导消费者形成绿色消费理念。选项 A 
表述错误。绿色金融明确金融业要保持可持续发展,避免注重短期利益的过度投机行为。选项 
B表述错误。与传统金融相比,绿色金融最突出的特点就是,它更强调人类社会的生存环境利益,它将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一。选项 
D表述错误。
最好的甄选方法是多种方法的综合测试，其效度系数往往超过0.60。下列选项中，属于综合测验的是（ ）。
A、非结构化面试
B、工作样本测试
C、高度结构化面试
D、认知能力测试
E、职业兴趣测试
答案：B,C,D
分析解释：教材介绍了多种甄选技术，每一种甄选技术都有其优点，同时也存在相应的不足，而在现实中，各个组织往往都不是简单地采用其中的某一种甄选工具或方法，而是将两种以上的甄选手段结合使用，事实上研究表明，最好的甄选方法是包括工作样本测试、高度结构化的面试以及认知能力测试在内的综合测试，这样一套测试组合的效度系数往往超过0.60。【知识点】面试【考点】改善面试效果的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于歧视的说法，错误的是（ ）。
A、劳动力市场歧视强调具有相同生产率特征的劳动者仅仅因为所属人口群体的不同而受到区别对待
B、劳动力市场歧视可以分为工资歧视和职业歧视
C、女性和男性平均工资性报酬差距就是工资歧视
D、差异指数是对职业隔离进行衡量的一个指标
答案：C
分析解释：劳动力市场歧视强调的是不同人口群体在劳动力市场中受到的对待存在差异的现象，包括工资歧视和职业歧视。女性和男性平均工资性报酬存在差距，一方面可能是两类人在生产率特征方面的平均水平存在差异，另一方面是具有相同生产率特征的两类人获得了不同的报酬。只有后一种才属于劳动力市场歧视中的工资歧视。【知识点】工资性报酬差别与劳动力市场歧视【考点】劳动力市场歧视的界定及其分类【考察方向】概念理解 【难易程度】中
根据我国关于城乡劳动力调查的规定，被列为失业者的劳动者应当满足的条件是（ ）。
A、在近三个月中采取某种方式找工作并且在调查周内可以应聘的人
B、工资水平低于社会平均工资
C、年龄在16岁及其以上
D、在调查周内工作时间未达到一个小时
E、年龄在18岁及其以上
答案：A,C,D
分析解释：“失业”的具体标准是，在调查周（调查时点前的一周）内，工作时间未达到一个小时，在近三个月采取了某种方式找工作并且在调查周内可以应聘的人，选A、D正确；虽然从事一定社会劳动，但劳动报酬低于当地城市居民最低生活保障标准的情况视同失业，而不是社会平均工资，选项B错误；具体劳动能力且16岁及以上人员，选项C正确，E错误。【知识点】失业与失业统计【考点】失业与失业统计【考察方向】概念理解 【难易程度】中
施某因操作失误受伤，对施某所受伤害，可以向当地社会保险行政部门提出工伤认定申请的是（ ）。
A、施某
B、L劳务派遣公司
C、M机械公司
D、律师
答案：A,B
分析解释：本题考查工伤认定的申请。职工发生事故伤害或者按照职业病防治法规定被诊断、鉴定为职业病，所在单位应当自事故伤害发生之日或者被诊断、鉴定为职业病之日起30日内，向统筹地区社会保险行政部门提出工伤认定申请。用人单位未按规定提出工伤认定申请的，工伤职工或者其近亲属可以直接向用人单位所在地统筹地区社会保险行政部门提出工伤认定申请。【知识点】工伤认定【考点】工伤认定申请【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列专利运用方式中，属于为行为主体实现直接收益的方式有（ ）。
A、专利导航
B、专利许可
C、专利自实施
D、专利转让
E、专利质押
答案：B,C,D,E
分析解释：狭义专利运用是指能够为行为主体实现直接收益的专利活动。狭义专利运用的直接收益既可以通过专利技术方案的实施即专利产业化来实现，也可以通过专利的市场化运营即专利商品化、金融化来实现。专利商品化的表现形式包括专利许可、专利交易、专利转让等。专利金融化的表现形式包括专利质押融资、专利保险、专利股权化、专利证券化等。【知识点】专利运用的含义与主要内容【考点】专利运用的含义【考查方向】概念理解【难度】中等
依据我国相关规定，下列可以申请商标注册的有（ ）。
A、个体工商户吴喜凤
B、农村承包经营户刘世达
C、莲花村稻鱼合作社
D、五丰市跻橙种植协会
E、南北互联网公司广告部
答案：A,B,C,D
分析解释：2001年《商标法》修正后，自然人、法人或者其他组织都可以申请商标注册，但随之出现了恶意申请注册商标现象。2007年发布的《自然人办理商标注册申请注意事项》，对国内自然人申请商标注册作出规定，仅允许个体工商户、农村承包经营户等具有经营资质的自然人申请商标注册。这对遏制以投机为目的的自然人注册商标起到一定的积极作用。【知识点】商标注册申请【考点】申请人主体资格【考察方向】概念理解【难易程度】中等
若西北公司构成侵犯南湖绿茶协会注册商标的专用权，下列说法正确的有( )。
A、西北公司的侵权行为属于未经权利人南湖绿茶协会的许可，在同一种商品上使用与其注册的证明商标相同的商标的行为
B、西北公司的侵权行为属于未经权利人南湖绿茶协会的许可，在类似商品上使用与其注册的证明商标相同的商标的行为
C、西北公司的侵权行为属于将与他人注册商标相近似的标志作为商品名称，容易导致混淆的行为
D、西北公司的侵权行为属于擅自制造南湖绿茶注册的证明商标标识的行为
答案：C
分析解释：西北公司在销售链接上使用 " 2019 新茶正宗绿茶茶种类南湖绿茶 150 g 盒装茶” 文字属于将与他人注册商标相近似的标志作为商品名称 。在产品详情中使用“南湖绿茶”和“南湖绿茶正宗原产”文字具有识别商品来源的作用，易使相关公众对商品的来源产生误认或者认为其来源与涉案商标的商品有特定的联系，侵害了南湖绿茶协会的商标权。【知识点】侵犯注册商标专用权行为类型【考察方向】案例应用【难易程度】中等
关于南瓜皮电商平台，下列说法正确的有（ ）。
A、南瓜皮电商平台的行为属于销售侵犯注册商标专用权的商品
B、南瓜皮电商平台的行为属于帮助他人实施侵犯商标专用权的行为
C、南瓜皮电商平台与戊公司构成共同侵犯注册商标专用权
D、南瓜皮电商平台未侵犯甲公司的注册商标专用权
答案：D
分析解释：案例未交代南瓜皮电商平台知道戊公司销售的手机是侵犯他人注册商标专用权的商品，因此南瓜皮电商平台的行为不属于故意为侵犯他人商标专用权提供便利条件，帮助他人实施侵犯商标专用权 。南瓜皮电商平台与戊公司也不存在共同故意或过失，因此也不构成共同侵权。根据《侵权责任法》第三十六条的规定 ，南瓜皮电商平台未侵犯甲公司的注册商标专用权。【知识点】侵犯注册商标专用权行为类型【考察方向】案例应用【难易程度】中等
根据《商标法实施条例》，行政机关在查处侵犯注册商标专用权行为的过程中，计算违法经营额时可以考虑的因素包括（ ）。
A、侵权商品的销售价格
B、被侵权商品的市场中间价格
C、被侵权商品的销售数量
D、未销售侵权商品的标价
E、侵权人因侵权所产生的营业收入
答案：A,B,D,E
分析解释：根据《商标法实施条例》第七十八条的规定，计算“违法经营额”时，可以考虑的因素主要有：①侵权商品的销售价格；②未销售侵权商品的标价；③已查清侵权商品实际销售的平均价格；④被侵权商品的市场中间价格；⑤侵权人因侵权所产生的营业收入；⑥其他能够合理计算侵权商品价值的因素。被侵权商品的销售数量不在考虑因素之列。【知识点】侵犯注册商标专用权行为的法律责任【考点】法律规定【考察方向】概念理解【难易程度】中等
在工程项目招标投标过程中，招标人不得（ ）。
A、自行决定是否编制标底
B、规定最低投标限价
C、规定最高投标限价
D、进行无标底招标
答案：B
分析解释：此题考查对标底及投标限价的理解。招标人可以自行决定是否编制标底。一个招标项目只能有一个标底。标底必须保密。接受委托编制标底的中介机构不得参加受托编制标底项目的投标，也不得为该项目的投标人编制投标文件或者提供咨询。如招标人设有最高投标限价,应当在招标文件中明确最高投标限价或者最高投标限价的计算方法。招标人不得规定最低投标限价。【知识点】招标投标法实施条例【考点】投标【考查方向】概念理解【难度】易
在工程项目招标投标过程中，招标人不得（ ）。
A、自行决定是否编制标底
B、规定最低投标限价
C、规定最高投标限价
D、进行无标底招标
答案：B
分析解释：此题考查对标底及投标限价的理解。招标人可以自行决定是否编制标底。一个招标项目只能有一个标底。标底必须保密。接受委托编制标底的中介机构不得参加受托编制标底项目的投标，也不得为该项目的投标人编制投标文件或者提供咨询。如招标人设有最高投标限价，应当在招标文件中明确最高投标限价或者最高投标限价的计算方法。招标人不得规定最低投标限价。【知识点】招标投标法实施条例【考点】招标【考查方向】概念理解【难度】易
下列不属于咨询设计服务单位自身职业责任风险的是（ ）。
A、可行性研究缺乏严肃性，数据服务于结果，缺乏客观性
B、勘察设计单位提供的设计方案不合理
C、工程咨询单位编制的投资估算、设计概算不准
D、咨询设计服务单位的能力和水平不适应
答案：A
分析解释：此题考查咨询设计服务单位风险。咨询设计服务单位自身职业责任风险，是指各类咨询设计服务单位分别与业主或开发商签订咨询服务合同，履行各自的职责，在履约过程中，会要求承担职业责任风险，包括：勘察设计单位提供的设计方案不合理，或者存在较大错误；工程咨询单位编制的投资估算、设计概算不准；咨询设计服务单位的能力和水平不适应等。【知识点】工程风险分类【考点】咨询设计服务单位风险【考查方向】概念理解【难度】易
BIM技术应用于数字化加工，能实现建筑施工流程自动化。以下不属于BIM数字化加工模型注意事项的是（ ）。
A、要考虑到精度
B、不需要考虑容许误差
C、选择适当的设计深度
D、处理好多个应用软件之间的数据兼容性
答案：B
分析解释：此题考查基于BIM的数字化加工。采用BIM模型与数字化建造系统的结合来实现建筑施工流程自动化。通过数字化加工，可以自动完成建筑构件的预制，降低建造误差，提高建造生产率。BIM数字化加工模型的注意事项：①要考虑到精度和容许误差；②选择适当的设计深度；③处理好多个应用软件之间的数据兼容性。【知识点】BIM技术在工程施工阶段的应用【考点】基于BIM的深化设计与数字化加工【考查方向】概念理解【难度】易
对于工作面上的固定工作点分布稀疏的场所应采用的照明方式是（ ）。
A、一般照明
B、分区一般照明
C、局部照明
D、混合照明
答案：D
分析解释：此题考查照明方式的选取。正常使用的照明系统，按其灯具的布置方式可分为一般照明、分区一般照明、局部照明、混合照明四种方式。其中，混合照明是一种分工合理的照明方式，在工作区需要很高照度的情况下，常常是一种经济的照明方法。混合照明方式适合用于要求高照度或要求有一定的投光方向，或工作面上的固定工作点分布稀疏的场所。【知识点】室内环境控制与室外环境设计【考点】室内声环境控制【考查方向】概念理解【难度】易
虽然各国在建设现代农业的模式选择上有所不同，但都无一例外地走先实现（ ），进而实现农业现代化的道路。
A、农业产业化
B、农业机械化
C、农业集约化
D、农地规模化
答案：B
分析解释：由于世界各国资源禀赋和发展水平等的不同，各个国家农业现代化的道路选择也不尽相同，大体可归纳为以下几种主要模式：美国模式、日本模式、中间型模式和其他模式，这些模式的主要特点就是农业机械化。1940年美国基本实现了农业机械化；20世纪30年代日本开始研制推广小型农业机械，到70年代中期基本实现机械化。【知识点】现代农业的发展模式及其规律性【考点】现代农业发展的规律性【考查方向】概念理解【难度】中等
对于我国农业保险的发展历程，说法正确的有（ ）。
A、1949-1958年，为新中国农业保险业初期的迅猛发展
B、1959-1981年，为我国农业保险发展中期的停滞
C、1993-2003年，为农业保险恢复发展阶段
D、1982-1992年，为市场化改革时期农业保险的蓬勃发展
E、2004-2015年，为农业保险的萎缩徘徊阶段
答案：A,B,D
分析解释：市场经济体制确立时期农业保险制度的探索与困扰（1993年至今） 包括：1.农业保险萎缩徘徊阶段（1993-2003年）：政府职责缺位（E错）。2.农业保险恢复发展阶段（2004年至今）：政府职职能归位。在市场经济条件下农业具有显著特征：面临着自然风险和市场风险的双重威胁，无论哪一种风险，都有可能对农业发展产生严重的负面影响（C错）。【知识点】我国农业保险的发展历程【考查方向】概念理解【难度】中