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兰艺咖啡店是罗飞、王曼设立的普通合伙企业，合伙协议约定罗飞是合伙事务执行人且承担全部亏损。为扭转经营亏损局面，王曼将兰艺咖啡店加盟某知名品牌，并以合伙企业的名义向陈阳借款20万元支付了加盟费。陈阳现在要求还款。根据合伙企业法律制度的规定，下列说法正确的是（）。
A、王曼无权以合伙企业的名义向陈阳借款
B、兰艺咖啡店应以全部财产对陈阳承担还款责任
C、王曼不承担对陈阳的还款责任
D、兰艺咖啡店、王曼和罗飞对陈阳的借款承担无限连带责任
答案：A
分析解释：（1）合伙企业委托一个或者数个普通合伙人执行合伙事务的，其他合伙人不再执行合伙事务；在本题中，王曼并非合伙事务执行人，无权以企业名义借款，有关债务合伙企业及其他合伙人不承担责任。（2）如果改为罗飞以企业名义借款，则该债务对合伙企业有约束力，企业先以全部财产清偿，不足部分罗飞和王曼应承担连带责任（即普通合伙企业不得约定全部亏损由部分普通合伙人承担，【知识点】合伙事务执行
下列两项证券资产中能够最大限度减低风险的是（）。
A、两项证券资产的收益率完全正相关
B、两项证券资产的收益率完全负相关
C、两项证券资产的收益率不完全相关
D、两项证券资产的收益率的相关系数为0
答案：B
分析解释：选项A两项证券资产的收益率完全正相关时,不能减低风险。选项A错误；选项B当两项资产的收益率完全负相关时,两项资产的风险可以充分地相互抵消,甚至完全消除。因而这样的组合能够最大限度地降低风险。选项B正确；选项C，两项证券资产的收益率不完全相关时可以抵消一部分的风险。选项D，两项证券资产的收益率的相关系数为0时两项证券资产的收益率不相关。【知识点】证券资产组合的风险与收益
根据企业破产法律制度的规定，下列表述中，正确的是（）。
A、个人独资企业和合伙企业由于是非法人企业，因此其破产清算不适用《企业破产法》的规定
B、资不抵债的民办学校破产清算不适用《企业破产法》的规定
C、金融机构实施破产的，国务院可以依据《企业破产法》和其他有关法律的规定制定实施办法
D、依照《企业破产法》开始的破产程序，对债务人在中华人民共和国领域外的财产不发生效力
答案：C
分析解释：个人独资企业不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的情况下，可以参照适用《企业破产法》规定的破产清算程序进行清，因此选项A的说法错误；资不抵债的民办学校的清算，参照适用《企业破产法》规定的程序进行，选项B的说法错误；依照《企业破产法》开始的破产程序，对债务人在中华人民共和国领域外的财产发生效力，选项D的说法错误。[知识点]破产法的主体适用范围
甲公司为履行与乙公司的买卖合同，签发20万元商业承兑汇票一张。以乙公司为收款人，甲公司自行承兑。乙公司收到汇票后，将该汇票背书转让给丙公司，丙公司向乙公司支付了对价。甲公司收到乙公司提供货物后，发现该货物属于假冒伪劣产品，要求解除合同。根据票据法律制度相关规定，下列表述正确的是（）。
A、该商业承兑汇票无效
B、丙公司在取得票据后才知道甲公司与乙公司违约情形的，丙公司不能取得票据权利
C、甲公司不能拒绝乙公司的票据权利请求
D、丙公司享有票据权利
答案：D
分析解释：选项A：甲公司和乙公司的票据基础关系有问题，并不影响票据本身的效力；选项B：明知出票人对持票人的前手存在抗辩事由而取得票据的，票据债务人可以以其与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人，此处的“明知”是指票据交付之前明知，而交付之后才知道的，不构成抗辩。选项C：在票据行为的直接当事人之间，票据债务人可以基于基础关系上的事由对票据权利人进行抗辩。[知识点：汇票的具体制度]
下列各项中，免征城镇土地使用税的是（ ） 。
A、学校教学楼用地
B、宗教寺庙内的照相部用地
C、从事农、林、牧、渔业生产单位的办公用地
D、对非营利性医疗机构、疾病控制机构和妇幼保健机构等卫生机构自用的土地
答案：A,D
分析解释：法定免缴土地使用税的部分内容如下：①由国家财政部门拨付事业经费的单位自用的土地（选项A） 。②宗教寺庙内举行宗教仪式用地和宗教人员生活用地 。但是照相部、饮食部等用地不免税（选项B不正确） 。③直接用于农、林、牧、渔业的生产用地（选项C不正确） 。④对非营利性医疗机构、疾病控制机构和妇幼保健机构等卫生机构自用的土地（选项D） 。【知识点：法定免征城镇土地使用税的优惠】
丙村村委会对乙县人民政府的决定不服申请行政复议，对此下列说法正确的有( )。
A、村委会只能在收到该处理决定之日起30日内，向甲市人民政府申请复议
B、甲市政府应在5日内对复议申请进行审查
C、村委会可以在收到该处理决定之日起60日内，向甲市人民政府申请复议
D、甲市政府应在15日内对复议申请进行审查
E、甲市政府作出行政复议决定应当制作行政复议决定书并加盖印章
答案：B,C,E
分析解释：公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起60日内提出行政复议申请；但是法律规定的申请期限超过60日的除外。本题中县政府告知的复议限期是30日，该期限少于行政复议法规定的60日的期限，所以本案的复议期限仍然是60日。所以选项A错误。行政复议机关收到行政复议申请后，应当在5日内进行审查。所以选项D错误。[知识点]申请复议的期限
（一）2012年4月，甲市乙县丙村村委会与丁市水产养殖场因土地使用权发生争议，乙县人民政府根据丙村村委会要求确认土地所有权和使用权的申请，组织调查后查明：双方争议地原系一片沼泽地，现处于丁市戊县。1951年土地改革时开始由乙县公安局劳改农场管理使用，1959年移交给丁市公安局管理。1976年由丁市人民政府划拨给丁市水产养殖场发展水产养殖业至今。丙村村委会认为，水产养殖场使用的地块，解放前就属其村民管理使用，由于该地属低洼地，大部分积水成涝，土改时没有分给村民，但属于该村集体所有是无可非议的，养殖场将该低洼地改造成鱼塘，长期占用使用，侵犯了村民的集体利益，应退还给丙村集体所有。乙县人民政府依照原国家土地管理局1995年3月11日发布的《确定土地所有权和使用权的若干规定》第4条、第6条、第18条关于“依据一九五O年《中华人民共和国土地改革法》及有关规定，凡当时没有将土地所有权分配给农民的土地属于国家所有”“开发利用国有土地，开发利用者依法享有土地使用权，土地所有权仍属国家”“土地所有权有争议，不能依法证明争议土地属于农民集体所有的，属于国家所有”的规定，遂于2012年6月5日作出处理决定：丙村村委会与丁市水厂养殖场争议之土地属于国家所有，使用权仍属于丁市水产养殖场，并告知申请人若不服本处理决定，可以在收到该处理决定之日起30日内，向甲市人民政府申请复议。若丙村村委会对乙县人民政府的决定不服申请行政复议，对此下列说法正确的有( )。  

A、村委会只能在收到该处理决定之日起30日内，向甲市人民政府申请复议
B、甲市政府应在5日内对复议申请进行审查
C、村委会可以在收到该处理决定之日起60日内，向甲市人民政府申请复议
D、甲市政府应在15日内对复议申请进行审查
E、甲市政府作出行政复议决定应当制作行政复议决定书并加盖印章
答案：B,C,E
分析解释：公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起60日内提出行政复议申请；但是法律规定的申请期限超过60日的除外。本题中县政府告知的复议限期是30日，该期限少于行政复议法规定的60日的期限，所以本案的复议期限仍然是60日。所以选项A错误。行政复议机关收到行政复议申请后，应当在5日内进行审查。所以选项D错误。[知识点]申请复议的期限
下列个人取得的各项收入中，应缴纳个人所得税的有( )。
A、个人取得教育储蓄存款利息
B、员工接受股票期权计划
C、个人取得单张有奖发票奖金所得850元
D、职工个人以股份形式取得的企业量化资产参与企业分配获得的利息
答案：C,D
分析解释：选项A,个人取得教育储蓄存款利息免征个人所得税;选项B,员工接受股票期权时，一般不作为应税所得征税;选项C，个人取得单张有奖发票奖金所得不超过800元(含800元)的，暂免征收个人所得税，超过800元全额纳税;选项D，对职工个人以股份形式取得的企业量化资产参与企业分配而获得的股息、红利以及参加企业集资而取得的利息收人项目，征收个人所得税。【知识点】免征个人所得税的优惠
行政行为存在重大且明显违法情形，人民法院应判决确认该行政行为无效。根据《行政诉讼法》及司法解释规定，该情形不包括( )。
A、行政行为明显不当
B、行政行为的内容客观上不可能实施
C、减损权利或者增加义务的行政行为没有法律规范依据
D、行政行为实施主体不具有行政主体资格
答案：A
分析解释：行政行为有实施主体不具有行政主体资格或者没有依据等重大且明显违法情形，原告申请确认行政行为无效的,人民法院判决确认无效。有下列情形之一的, 属于行政诉讼法规定的“重大且明显违法”: (一)行政行为实施主体不具有行政主体资格; (二)减损权利或者增加义务的行政行为没有法律规范依据; (三)行政行为的内容客观上不可能实施; (四) 其他重大且明显违法的情形。[知识点]判决
为了避免风险在地区、产品、行业和客户群的过度集中，商业银行可以采取（）等一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移种类风险。
A、人员培训
B、总体组合限额
C、资产证券化
D、信用衍生产品
E、授信集中度限额
答案：["B","C","D","E"]
分析解释：资产证券化有利于分散信用风险，改善资产质量，扩大资金来源，缓解资本充足压力，提高金融系统的安全性;设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面，从而有效地控制组合信用风险，提高风险管理水平，组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两类;信用衍生产品是用来转移或对冲信用风险的金融工具，可以将单笔贷款或资产组合的全部违约风险转移给交易对方。故选BCDE。
当（）时，供方具有比较强的讨价还价能力。
A、购买者的总数较少，而每个购买者的购买量较大
B、供方行业为一些具有比较稳固的市场地位而不受市场激烈竞争困扰的企业所控制
C、供方各企业的产品各具有一定特色，以至于买主难以转换或转换成本太高
D、供方能够方便地实行前向联合或一体化，而买主难以进行后向联合或一体化
E、供方行业由大量相对来说规模较小的企业所组成
答案：["B","C","D"]
分析解释：一般来说，满足如下条件的供方具有比较强的讨价还价能力：①供方行业为一些具有比较稳固市场地位而不受市场剧烈竞争困扰的企业所控制，其产品的买主很多，以至于每一个买主都不可能成为供方的重要客户;②供方各企业的产品各具有一定特色，以至于买主难以转换或转换成本太高，或者很难找到可与供方企业产品相竞争的替代品;③供方能够方便地实行前向联合或一体化，而买主难以进行后向联合或一体化。
甲公司是一家生产遮阳伞的企业，公司在保留原有业务的同时，进入雨具生产业务，从风险管理战略角度看，甲公司采取的策略是( )。
A、风险转换
B、风险对冲
C、风险补偿
D、风险规避
答案：B
分析解释：风险对冲是指采取各种手段，引人多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相冲抵，也就是使这些风险的影响互相抵销；风险转换是指企业通过战略调整等手段使企业面临的风险转换为另一个风险；风险补偿是指企业对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，常见的形式包括风险准备金、应急资本协议等；风险规避是指企业回避、停滞或退出蕴含某一风险的商业活动或环境。【知识点】风险管理策略
甲公司为了应对可能发生的风险，建立了专项风险准备金，专门用于风险损失的补偿，以形成抗风险的有力后盾，这种风险管理工具属于( )。
A、风险转换
B、风险对冲
C、风险补偿
D、风险规避
答案：C
分析解释：风险转换是指企业通过战略调整等手段使企业面临的风险转换为另一个风险；风险对冲是指采取各种手段，引人多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相冲抵，也就是使这些风险的影响互相抵销；风险补偿是指企业对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，常见的形式包括风险准备金、应急资本协议等；风险规避是指企业回避、停滞或退出蕴含某一风险的商业活动或环境。【知识点】风险管理策略
随着医疗保险制度的逐步到位，药品价格改革的降价效应得到了进一步显现。今后，药品企业自主定价权力的扩大和政府的药品降价政策将使国内药品的总体价格水平不断下降。甲公司是一家生物制药公司，公司已形成规模销售的产品今后将面临激烈的市场竞争和强劲的竞争对手，因而本公司产品降价趋势明显，这将对公司的盈利能力造成一定的不利影响。根据以上信息可以判断，甲公司可能面对的风险包括( )。
A、市场风险
B、替代品竞争风险
C、运营风险
D、信用风险
答案：A,C
分析解释：“药品企业自主定价权力的扩大和政府的药品降价政策将使国内药品的总体价格水平不断下降”表明甲公司会面临市场风险（产品或服务的价格及供需变化带来的风险）。“本公司产品降价趋势明显，这将对公司的盈利能力造成一定的不利影响”表明甲公司会面临运营风险[企业新市场开发，市场营销策略（包括产品或服务定价与销售渠道、市场营销环境等）方面可能引发的风险]。【知识点：企业面对的风险种类】
随着经济的发展，人们的生活水平也日益提高，出现了扫地机器人等一系列智能家具，但由于技术难度高、成本高，因而导致产品价格高，仅有“科沃斯”等几家企业和少数年轻高收入消费者。那些传统的打扫工具虽然存在，但因差异小，消费者对该类产品性价比要求很高。按照产品生命周期理论，目前智能家具产业和传统打扫工具的所处的阶段是（ ）。
A、导入期
B、成长期
C、衰退期
D、成熟期
答案：A,C
分析解释：选项A，由于题干所说仅有“科沃斯”等几家企业和少数年轻高收入消费者，因此属于竞争对手少、高收入人群尝试的新产品，所以属于导入期的特征；选项C，衰退期的特征是各企业的产品差别小，因此价格差异也会缩小。为降低成本，产品质量可能会出现问题，客户对性价比要求很高，传统的打扫工具因差异小，消费者对该类产品性价比要求很高属于衰退期的特征。综上，本题应选AC。【知识点】产业环境分析
某投资者在周五成功申购了某场外货币市场基金，又在下周四成功赎回了该基金，除周六日外没有法定节假日，该投资者可以享受收益的天数是（ ）天。
A、5
B、6
C、7
D、4
答案：D
分析解释：《货币市场基金监督管理办法》规定，当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。对于普通的货币市场基金品种，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润。【知识点】基金利润分配【考点】货币市场基金的利润分配【考察方向】概念理解【难易程度】中等
2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812. 87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者日收益率（ ）。
A、10.25%
B、10.35%
C、15.38%
D、15.68%
答案：C
分析解释：考查期货指数投机盈利的计算。隐含考点是沪深300股指期货合约乘数为每点300元。实现盈利为（3718.8－3661.6）×300＝17160（元），投入资金为3718.8×300×10%＝111564（元），日收益率为17160÷111564×100%≈15.38%。【知识点】金融期货合约与金融期货市场【考点】中国金融期货交易所与期货合约【考查方向】公式计算【难度】难
我国传统的监管工具不包括（ ）。
A、流动性
B、拨备覆盖率
C、不良资产率
D、杠杆率
答案：D
分析解释：我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率，近年来，在国际金融危机、第三版巴塞尔资本协议发布的背景下，中国银监会于2011年4月27日公布了中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，并陆续引入或更新了资本、拨备、流动性（LCR、NSFR）、银行账簿利率风险（IRRBB）、大额风险暴露、杠杆率等银行监管工具。【知识点】我国的银行监管工具
下列属于监管工具的有（ ）。
A、杠杆率
B、不良资产率
C、风险集中度
D、拨备覆盖率
E、风险严重度
答案：A,B,C,D
分析解释：我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率，近年来，在国际金融危机、第三版巴塞尔资本协议发布的背景下，中国银监会于2011年4月27日公布了中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，并陆续引入或更新了资本、拨备、流动性（LCR、NSFR）、银行账簿利率风险（IRRBB）、大额风险暴露、杠杆率等银行监管工具。【知识点】我国的银行监管工具
投资领域中VC指的是（ ）。
A、证券投资基金
B、私募股权基金
C、风险投资基金
D、对冲基金
答案：C
分析解释：本题考查风险投资基金的概念。风险投资基金（VC，venturecapital）．又叫创业基金，也可以看作私募股权基金的一种，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。【知识点】投资基金的主要类别【考点】风险投资基金【考查方向】概念释义【难度】易
对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的应采用市价确定公允价值，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，应采用何种价格确定公允价值？（ ）。
A、前一交易日市价
B、最近交易市价
C、类似产品市价
D、最近20个交易日的平均市价
答案：B
分析解释：在基金资产估值的基本原则中，对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】估值的基本原则【考察方向】概念理解【难易程度】中等
基金定期报告中，基金一般会披露本期利润、本期已实现收益、本期基金份额净值增长率等指标，通过这些指标可以分析基金的（ ）。
A、募集能力
B、配置能力
C、盈利能力
D、风险控制能力
答案：C
分析解释：基金定期报告中，基金一般会披露本期利润、本期已实现收益、加权平均基金份额本期利润、本期加权平均净值利润率、本期基金份额净值增长率、期末可供分配利润、期末可供分配基金份额利润、期末基金资产净值、期末基金份额净值等指标，通过这些指标可以分析基金的盈利能力和分红能力。【知识点】基金财务会计报告分析的主要内容【考点】基金盈利能力和分红能力分析【考察方向】概念理解【难易程度】易
合规管理部门的基本职责不包括（ ）。
A、持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B、实施充分且有代表性的压力评估和测试
C、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D、审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订
答案：B
分析解释：合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求，B项表述错误。【知识点】合规管理部门的设置及其责任【考查方向】概念释义【难度】易
以下不属于基金市场服务机构的是（ ）。
A、基金销售支付机构
B、基金投资顾问机构
C、证券交易所
D、律师事务所
答案：C
分析解释：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。【知识点】证券投资基金的参与主体【考点】基金市场服务机构【考查方向】概念释义【难度】易
关于股票基金投资组合构建和业绩比较基准的选择，以下表述错误的是（ ）。  

A、股票基金选择单一的股票指数为业绩比较基准，不同风格的基金选择不同的股票指数
B、若基金合同规定了投资的行业和风格，则基金投资范围将受到较为严格的限制
C、指数型股票基金不以获得超过业绩比较基准的收益率为目标
D、主动型股票基金在选择业绩比较基准时，需要充分考虑基金投资目标和风格的影响
答案：A
分析解释：在行业、风格层面上，有的基金契约已经规定投资的行业或风格，如行业基金、大盘／小盘基金、价值／成长基金等这些基金的投资范围受到较为严格的限制指数基金的业绩比较基准就是其跟踪的指数本身，其组合构建的目标就是将跟踪误差控制在一定范围内其他类型的基金在选定业绩比较基准时，需要充分考虑其投资目标、风格的影响，A项错。【知识点】股票投资组合构建【考察方向】概念理解【难易程度】中等
关于被动投资与跟踪误差，以下表述错误的是（ ）。
A、被动投资执行的越差，跟踪误差越小
B、被动投资构建的组合与目标指数相比跟踪误差尽可能小
C、被动投资试图复制某一业绩基准即指数的收益和风险
D、跟踪误差主要衡量一个股票组合相对于基准组合的偏离程度
答案：A
分析解释：跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标。对于目标就是复制某指数的被动型投资策略（如指数基金）来说，由于跟踪偏离度在理论上应该为零，因此跟踪误差理论上也为零。被动投资执行的越差，跟踪误差越大，A项错。作为被动型投资者，其目标就是在成本允许的情况下，尽可能地减少跟踪误差。【知识点】被动投资【考点】被动投资与跟踪误差【考察方向】概念理解【难易程度】中等
下列关于定金和订金的表述，错误的是（ ）。
A、定金是一种担保方式，而订金不具有担保功能
B、收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金
C、定金具有预付款性质
D、订金的数额可由当事人之间自由约定
答案：C
分析解释：定金和订金的区别（1）性质不同。定金是一种担保方式，而订金一般认为具有预付款性质，不具有担保功能。（2）效力不同。收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金；而收受订金的当事人一方不履行合同债务时，退还订金即可，无须双倍返还。（3）数额限制不同。定金的数额不超过主合同标的额的百分之二十；而订金的数额依当事人之间自由约定，法律未作限制。【知识点】定金和订金的区别
下列关于定金和订金的表述中，错误的是（ ）。
A、定金是一种担保方式，而订金不具有担保功能
B、定金具有预付款性质
C、收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金
D、订金的数额可由当事人之间自由约定
答案：B
分析解释：定金和订金的区别（1）性质不同。定金是一种担保方式，而订金一般认为具有预付款性质，不具有担保功能。（2）效力不同。收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金；而收受订金的当事人一方不履行合同债务时，退还订金即可，无须双倍返还。（3）数额限制不同。定金的数额不超过主合同标的额的百分之二十；而订金的数额依当事人之间自由约定，法律未作限制。【知识点】定金和订金的区别
下列关于基金产品风险评价的表述，错误的是（ ）。  
Ⅰ.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行  
Ⅱ.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密  
Ⅲ.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险  
Ⅳ.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
分析解释：开展基金产品风险评价时应当优先根据公开披露信息进行；基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开；基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。【知识点】基金产品或者服务风险评价【考查方向】概念释义【难度】中
下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（ ）
A、为基金投资人以及基金铺售人员提供投资资讯的功能
B、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
C、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
D、为投资人提供服务的功能
答案：C
分析解释：前台业务系统具有的功能包括：（1）通过与后台管理系统的网络连接，实现各项功能；（2）为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；（3）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；（4）对基金认购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；（5）为投资人提供服务的功能。【知识点】基金销售业务信息管理【考点】前台业务系统【考查方向】概念释义【难度】中
关于中央银行票据，以下表述正确的是（ ）。
A、央票以6个月期以下为主
B、中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量
C、央票分为普通央行票据和专项央行票据
D、央票市场的参与主体有中国人民银行、各金融机构和经过特许的个人投资者
答案：C
分析解释：流通在市场上的中央银行票据的期限还包括3个月、6个月和远期票据，其中以1年期以下的央票为主。中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种。普通央行票据即中国人民银行在公开市场操作中使用的票据。专项央行票据主要用于置换商业银行和金融机构的不良资产，发行本身并不会改变市场上基础货币的供给水平。【知识点】常用的货币市场工具【考点】中央银行票据【考查方向】概念释义【难度】中
收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款。
A、3万元以上10万元以下
B、10万元以上30万元以下
C、30万元以上60万元以下
D、50万元以上500万元以下
答案：D
分析解释：根据《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。【知识点】违规披露、不披露重要信息的认定和法律责任【考点】信息披露义务人及中介机构的法律责任【考查方向】原文条款【难度】中
期货市场是一个高度组织化的市场，因此，不允许没有实物的交易者卖出期货合约。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货交易采用双向交易方式。交易者既可以买入建仓，即通过买入期货合约开始交易，也可以卖出建仓，即通过卖出期货合约开始交易；前者也称为“买空”，后者也称为“卖空”。双向交易给予投资者双向的投资机会，也就是在期货价格上升时，可通过低买高卖来获利；在期货价格下降时，可通过高卖低买来获利。【知识点】衍生品交易的主要特征【考点】期货交易的基本特征【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于ETF和LOF的说法中，正确的是（ ）。
A、ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票
B、都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点
C、ETF、LOF通常都采用完全被动式管理方法
D、ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行
答案：B
分析解释：A项，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品，LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价；C项，ETF通常采用完全被动式管理方法，LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，可以是主动管理型基金；D项，ETF的申购、赎回通过交易所进行，LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。【知识点】ETF与LOF的区别【考查方向】概念释义【难度】中
首席风险官应报告期货公司合规经营、风险管理状况和内部控制状况，以及首席风险官的履行职责情况，包括首席风险官所作的（ ）、提出的整改意见以及期货公司整改效果等内容。
A、风险报告
B、对风险的处理意见
C、防控风险计划
D、尽职调查
答案：D
分析解释：首席风险官应当在每季度结束之日起10个工作日内向公司住所地中国证监会派出机构提交季度工作报告；每年1月20日前向公司住所地中国证监会派出机构提交上一年度全面工作报告，报告期货公司合规经营、风险管理状况和内部控制状况，以及首席风险官的履行职责情况，包括首席风险官所做的尽职调查、提出的整改意见以及期货公司整改效果等内容。【知识点】监督管理【考查方向】原文条款【难易程度】难
首席风险官应当报告期货公司（），以及首席风险官的履行职责情况。
A、董事履职情况
B、内部控制状况
C、风险管理状况
D、合规经营
答案：B,C,D
分析解释：首席风险官应当在每季度结束之日起10个工作日内向公司住所地中国证监会派出机构提交季度工作报告；每年1月20日前向公司住所地中国证监会派出机构提交上一年度全面工作报告，报告期货公司合规经营、风险管理状况和内部控制状况，以及首席风险官的履行职责情况，包括首席风险官所做的尽职调查、提出的整改意见以及期货公司整改效果等内容。【知识点】监督管理【考查方向】原文条款【难易程度】难
非法设立期货交易场所，对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）的罚款。
A、1万元以上5万元以下
B、1万元以上10万元以下
C、5万元以上10万元以下
D、5万元以上15万元以下
答案：B
分析解释：《条例》规定，非法设立期货公司及其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的，予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款。对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款。【知识点】期货经营机构的设立、变更与终止【考查方向】原文条款【难易程度】难
任何单位或者个人非法设立或者变相设立期货交易所、期货公司及其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务，或者变相组织期货交易活动的，其应承担的法律责任是（ ）。
A、予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款
B、没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款
C、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款
D、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处5万元以上20万元以下的罚款
答案：A,B,C
分析解释：《条例》规定，非法设立期货公司及其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的，予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款。对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款。【知识点】期货经营机构的设立、变更与终止【考查方向】原文条款【难易程度】难
小王对期货投资很感兴趣，决定去某期货公司开户进行期货交易。由于身份证遗失，小王持本人身份证复印件和单位的工作证件前往该公司开户。公司向小王讲解了期货交易的过程和期货交易的风险，与小王签订了《期货经纪合同》，下列关于开户的做法中正确的是（）。
A、期货公司审查身份证复印件与工作证件照片、姓名相符，可以给小王开户
B、小王可用妻子小张的身份证原件，代妻子开户
C、期货公司可先为小王开户，待其身份证原件补办后，再补办身份审查程序
D、未出具身份证原件，期货公司应当不予开户
答案：D
分析解释：客户开户应当符合《条例》及中国证监会有关规定，并遵守以下实名制要求：（1）客户开户时应当提供有效身份证明文件；（2）个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托他人代为办理。除中国证监会另有规定外，个人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证，本题中小王未提供。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考查方向】原文条款【难易程度】中
某投资者存入保证金200000元，在4月1日开仓买入玉米期货合约60手（每手10吨），成交价为8000元/吨，同一天该客户平仓卖出40手玉米期货合约，成交价为8060元/吨，当日结算价为8080元/吨，交易保证金比例为8%，则该客户的当日结算准备金余额（不含手续费、税金等费用）为（ ）元。
A、94720
B、110720
C、86720
D、147840
答案：B
分析解释：平仓盈亏=（8060-8000）×40x10=24000（元），持仓盈亏=(8080-8000)x（60-40）x10=16000(元)，当日盈亏=24000+16000=40000（元），当日结算准备金余额=200000-8080×(60-40)×10×8%+40000=110720（元）。【知识点】结算【考点】期货公司对客户的结算【考查方向】公式计算【难易程度】中
以下关于合规审查和合规检查的说法正确的是（ ）。
A、合规负责人对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责
B、证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交股东（大）会决定
C、证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制、合规负责人和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见
D、合规检查包括例行检查与突击检查
答案：C
分析解释：其他相关高级管理人员等人员对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责（A错误）；证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会决定（B错误）；按照合规检查发生的情形分类，合规检查包括例行检查与专项检查（D错误）。【知识点】证券公司合规负责人的职责【考点】合规负责人进行合规审查、合规检查的规定【考察方向】概念释义【难易程度】中
证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（ ）。
A、证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为120分
B、分类评价每季度进行一次
C、分类监管评价的评价期为上一年度4月30日到本年度5月1日
D、证券公司在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面的情况，进行相应加分或扣分
答案：D
分析解释：证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。【知识点】证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法【考点】评价方法【考察方向】概念释义【难易程度】中
证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、（ ）和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节以及相关工作进行科学系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与监督机制并确保运行有效。
A、事中内部控制体系
B、事中管控措施
C、事中监管执法
D、事中风险评估
答案：B
分析解释：考查廉洁从业的内部控制机制中的制度建设。证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节（包括业务承揽、承做、销售、交易、结算、交割、投资、采购、商业合作、人员招聘，以及申请行政许可、接受监管执法和自律管理等）及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。
发行人公开发行证券上市当年即亏损，中国在证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐机构资格（ ）个月，撤销相关人员的保荐代表人资格。
A、1
B、3
C、4
D、5
答案：B
分析解释：发行人公开发行证券上市当年即亏损的，中国证监会可以暂停保荐机构的保荐业务资格3个月，对保荐代表人采取认定为不适当人选的监管措施，尚未盈利的企业或者已在证券发行募集文件中充分分析并揭示相关风险的除外。亏损或盈利涉及的净利润，以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。【知识点】保荐代表人【考点】保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施【考查方向】概念理解【难度】易
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解的内容不包括（ ）。
A、客户财产与收入状况
B、客户的家庭情况
C、证券投资经验
D、投资需求与风险偏好
答案：B
分析解释：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。【知识点】证券投资顾问业务的有关规定【考点】证券投资顾问业务关键环节的规范要求【考查方向】原文条款【难度】易
有限责任公司和股份有限公司的主要区别不包括（ ）。
A、有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任
B、股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限
C、股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由
D、股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可
答案：A
分析解释：有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东其认购的股份为限对公司承担责任，二者都是有限责任，选项A错误。上市的股份有限公司股东人数没有上限,非上市股份有限公司在设立时的股东人数不得超过200人。设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。【考点】二、总论（一）公司的种类【题库维护人：S】
信息披露义务人披露的信息的要求不包括( )。
A、真实
B、准确
C、完整
D、专业
答案：D
分析解释：发行人及法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定的其他信息披露义务人，应当及时依法履行信息披露义务。信息披露义务人披露的信息，应当真实、准确、完整，简明清晰，通俗易懂，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。证券同时在境内境外公开发行、交易的，其信息披露义务人在境外披露的信息，应当在境内同时披露。【知识点】信息披露购【考点】信息披露制度【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于可转换债券的描述，正确的是（ ）。[南京大学]
A、与普通债券相同
B、是普通债券与期货的复合
C、是否转换的权利属于发行者
D、是普通债券与期权的复合
答案：D
分析解释：可转换债券指公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人按预先确定的比例（转换比率）将债券转换为该公司普通股的选择权。可转换债券通常具有较低的票面利率，可以转换成股票的权利是对债券持有人的一种补偿。因为将可转换债券转换为普通股时，所换得的股票价值一般远大于原债券价值。但是一旦转换成股票就有下跌风险，不再有债券保值特性。债券持有人类似购买了看涨期权，当股票价格下跌可放弃行权。
下列关于国库券的描述中，正确的是（ ）。[北京航空航天大学]
A、国库券是为弥补长期的财政赤字而发行的期限在一年以上的长期债券
B、国库券的债权人是政府，债务人是国内外的银行、企业和居民
C、国库券是政府为解决短期的预算支出而发行的期限在一年以下的债券
D、国库券授信人是政府，受信人是国内外的银行、企业和居民
答案：C
分析解释：国库券是国家财政当局为弥补国库收支不平衡而发行的一种政府债券。财政部发售国库券主要是为政府筹措短期资金以弥补季节性、临时性财政赤字，或应付其他短期资金需求，如偿还到期国库券。国库券的债务人（受信人）是国家，债权人（授信人）是国内外的银行、企业和居民，其还款保证是国家财政收入。中国国库券的最短期限为一年，西方国家国库券种类较多，可分为3个月、6个月、9个月和一年期四种。
与传统薪酬管理相比，全面薪酬战略更强调（ ）。
A、战略性
B、实施性
C、激励性
D、成本可控性
E、创新性
答案：A,C,E
分析解释：本题考查全面薪酬战略。全面薪酬战略是一种摒弃了原有的科层体系和官僚结构，以客户满意度为中心，鼓励创新精神和可持续性的绩效改进，并对娴熟的专业技能提供奖励，从而在员工和企业之间营造出一种双赢的工作环境的薪酬战略。与传统的薪酬管理相比，全面薪酬战略更强调战略性、激励性、灵活性、创新性和沟通性。【知识点】战略性薪酬管理【考点】全面薪酬战略【考察方向】概念理解 【难易程度】中
1994年颁布的落实劳动保障法律法规，规范劳动关系双方权利和义务的重要载体的法律是（ ）。
A、《劳动法》
B、《劳动争议调解仲裁法》
C、《工会法》
D、《劳动保障监察案例》
答案：A
分析解释：1994年颁布的《劳动法》确立了劳动合同制度的法律地位和基本框架，极大地推动了劳动合同制度的全面实施。2007年颁布的《中华人民共和国劳动合同法》（以下简称《劳动合同》），进一步对劳动合同的订立、存续、解除或终止的过程进行了全面系统的规范。目前，我国已普遍实行了劳动合同制度。【知识点】我国调整劳动关系的制度和机制【考点】劳动合同制度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
某市对汽车生产工人的劳动力需求是单位弹性的，该市企业目前雇佣的汽车生产工人总数为25000人，工人的市场工资效率是25元/小时，如果工资率上升为30元/小时，则该市企业愿意雇佣的汽车生产工人总人数将变成（ ）。
A、15000
B、20000
C、25000
D、30000
答案：B
分析解释：本题考查劳动力需求弹性。题目已知劳动力需求是单位弹性的，即为1。劳动力需求弹性=劳动力需求量变动%/工资率变动%=(△L/L)÷(△W/W)=(△L/25000)÷[(30-25)/25]=1，△L=5000人。则总人数变为25000-5000=20000(人)。【知识点】劳动力需求弹性与派生需求定理【考点】劳动力需求的自身工资弹性【考察方向】概念理解 【难易程度】中
政府的最低工资立法对于收入分配不平等程度的表述，错误的是（ ）。
A、压缩效应大于扩大效应，削弱了社会上的收入不平等程度
B、扩大效应大于压缩效应，社会上的不平等程度会进一步加剧
C、最低工资立法对于收入分配不平等程度的最终影响，要取决于压缩效应和扩大效应的力量哪一个更大。
D、压缩效应是指原来收入本来就处于最底层的工人的收人更低
答案：D
分析解释：扩大效应：如果政府所规定的最低工资立法超过了当劳动力市场自由运行时所确定的均衡工资率，那么最低工资立法的实行必然会导致企业不愿意继续雇用生产率水平低于最低工资的那些工人，于是这些工人就会失去工作。这种影响过程就导致在实行最低工资立法之后，原来收入本来就处于最底层的工人的收人更低了。【知识点】劳动力市场政策【考点】最低工资立法及其影响【考察方向】概念理解 【难易程度】中
甲公司签劳动合同在1月1日，2月1日甲正式到岗，8月1日解除劳动合同，计算经济补偿金的日期应该从（ ）开始计算。
A、无法确定日期
B、2月1日
C、1月1日
D、8月1日
答案：B
分析解释：经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，每满1年向劳动者支付1个月工资的经济补偿(6个月以上不满1年的.按1年计算):不满6个月的向劳动者支付半个月工资的经济补偿。用人单位与劳动者在用工前订立劳动合同的，劳动关系自用工之日起建立。故经济补偿日期应从2月1日期算。故选B。【知识点】解除与终止劳动合同的经济补偿【考点】经济补偿的计算标准【考察方向】概念运用计算 【难易程度】中
下列选项中，属于社会保险法律关系客体的是（ ）。
A、养老保险费
B、就业服务项目
C、医疗津贴
D、劳动法律保险事实
E、医疗服务
答案：A,B,C,E
分析解释：本题考查社会保险法律关系的客体。社会保险法律关系的客体是社会保险主体权利和义务所指向的对象，可以是资金、物，也可以是服务行为。例如，养老保险中缴纳的养老保险费和支付的养老保险待遇；失业保险中的失业保险金、就业服务项目；医疗保险中的医疗津贴、医疗服务等。选项D不属于。【知识点】社会保险法律关系的主体和客体【考点】社会保险法律关系的客体【考察方向】概念理解 【难易程度】中
根据《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》，属于仲裁时效中断情形的是（ ）。
A、对方当事人同意履行义务
B、—方当事人向有关部门请求权利救济
C、限制民事行为能力劳动者的法定代理人尚未确定
D、一方当事人向对方当事人主张权利
E、不可抗力的原因
答案：A,B,D
分析解释：为劳动争议仲裁时效中止的情形。在争议申请仲裁的时效期间内，有下列情形之一的，仲裁时效中断；一方当事人通过协商、申请调解等方式向对方当事人主张权利的；一方当事人通过向有关部门投诉、向劳动人事争议仲裁委员会申请仲裁、向人民法院起诉或者申请支付令等方式请求权利救济的；对方当事人同意履行义务的。【知识点】劳动争议仲裁【考点】劳动争议仲裁程序【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列关于劳动争议仲裁说法错误的是（ ）。
A、拖欠工资争议，劳动者申请仲裁时劳动关系仍然存续，用人单位以劳动者申请仲裁超过60日为由主张不再支付的，人民法院予以支持
B、仲裁庭裁决劳动争议案件，应当自劳动争议仲裁委员会受理仲裁申请之日起15日内结束
C、劳动争议当事人对依法终局裁决以外的其他劳动争议案件的仲裁裁决不服的，可以自收到仲裁裁决书之日起15日内向人民法院提起诉讼
D、仲裁调解和其他方式结案的案卷，保存期不少于10年
E、申请人可以选择向劳动合同履行地或者用人单位所在地的劳动争议仲裁委员会中的任何一个劳动争议仲裁委员会提起仲裁申请
答案：A,B,D
分析解释：拖欠工资争议，劳动者申请仲裁时劳动关系仍然存续，用人单位以劳动者申请仲裁超过60日为由主张不再支付的，人民法院不予支持。但用人单位能够证明劳动者已经收到拒付工资的书面通知的除外。A错误。仲裁庭裁决劳动争议案件，应当自劳动争议仲裁委员会受理仲裁申请之日起45日内结束。B错误。仲裁调解和其他方式结案的案卷，保存期不少于5年；仲裁裁决结案的案卷，保存期不少于10年。D错误。
根据《专利法》的规定，发明专利在以下情形中不丧失新颖性的是（ ）。
A、在申请日以前6个月内，在规定的学术会议或者技术会议上首次发表的
B、在申请日以前6个月内，他人经申请人同意而泄露其内容的
C、在申请日以前1年内，在中国政府主办的国际展览会上首次展出的
D、在申请日以前6个内，在中国政府承认的国际展览会上多次展出的
答案：A
分析解释：《专利法》第二十四条规定，申请专利的发明创造在申请日以前6个月内，有下列情形之一的，不丧失新颖性：①在国家出现紧急状态或者非常情况时，为公共利益目的首次公开的：②在中国政府主办或者承认的国际展览会上首次展出的；③在规定的学术会议或者技术会议上首次发表的；④他人未经申请人同意而泄露其内容的。【知识点】发明和实用新型的授权条件【考点】新颖性【考查方向】概念理解【难度】中等
根据我国《专利法》，下列情形专利不丧失新颖性，说法错误的是（ ）。
A、申请专利的发明创造在申请日以前12个月内，在中国政府主办或者承认的国际展览会上首次展出的
B、申请专利的发明创造在申请日以前6个月内，在规定的学术会议上首次发表的
C、申请专利的发明创造在申请日以前6个月内，在规定的技术会议上首次发表的
D、申请专利的发明创造在申请日以前6个月内，他人未经申请人同意而泄露其内容的
E、申请专利的发明创造在申请日以前12个月内，在高水平学术期刊上首次发表的
答案：A,E
分析解释：《专利法》第二十四条规定，申请专利的发明创造在申请日以前6个月内，有下列情形之一的，不丧失新颖性：①在国家出现紧急状态或者非常情况时，为公共利益目的首次公开的：②在中国政府主办或者承认的国际展览会上首次展出的；③在规定的学术会议或者技术会议上首次发表的；④他人未经申请人同意而泄露其内容的。【知识点】发明和实用新型的授权条件【考点】新颖性【考查方向】概念理解【难度】中等
赵某和程某合作创作了一部不可分割使用的小说《青山与白水》。某出版社与赵某联系欲出版该小说，程某表示坚决反对，两人不能协商一致。下列说法正确的是（ ）。
A、赵某和程某为该小说的合作作者，共同享有著作权
B、因为程某不同意，故赵某不能许可该出版社出版该小说
C、程某无正当理由不得阻止赵某许可该出版社出版该小说，赵某由此所得收益无须分配给程某
D、赵某无权将该小说转让
E、赵某有权转让该小说，但要将所得的收益分配给程某
答案：A,D
分析解释：合作作品是两人以上合作创作的作品，此类作品的著作权由合作作者共同享有。合作作品不可以分割使用的 ，其著作权由各合作作者共同享有，通过协商一致行使；不能协商一致，又无正当理由的，任何一方不得阻止他方行使除转让、许可他人专有使用、出质以外的其他权利，但是所得收益应当合理分配给所有合作作者。【知识点】特殊情况下的著作权归属【考点】合作作品【考察方向】概念理解【难易程度】中等
乙影音公司重新制作《信仰在空中飘扬》音乐专辑（ ）。
A、应取得汪峰的许可并支付报酬
B、无须取得许可，但应向汪峰支付报酬
C、应取得大国文化公司的许可并支付报酬
D、无须取得许可，但应向大国文化公司支付报酬
答案：B
分析解释：除著作权人声明不许使用外，录音制作者使用他人已经合法录制为录音制品的音乐作品制作录音制品属于法定许可，可以不经著作权人许可而使用其作品，但应按规定支付报酬。乙影音公司重新制作《信仰在空中飘扬》音乐专辑即属于法定许可，因此无须获得许可，但应向音乐作品的著作权人汪峰支付报酬。【知识点】著作权许可的类型【考点】意定许可、法定许可和强制许可【考察方向】案例应用【难易程度】中等
关于中欧地理标志协定，以下选项正确的是（ ）。
A、中欧地理标志谈判于2011年正式启动，经历了22轮磋商，历时8年
B、中欧地理标志协定是中国对外商签的第一个全面的、高水平的地理标志双边协定
C、协定主文共14条，协定还包含7个附录
D、协定附录分两批对中欧双方各200个地理标志产品实施互认互保
E、协定附录分两批对中欧双方各一定数量地理标志产品实施互认互保，并在协定生效日实施
答案：A,B,C
分析解释：此题考查的是中欧地理标志协定的概况、意义、基本内容。协定附录分两批对中欧双方各275个地理标志产品实施互认互保。协定附录分两批对中欧双方各275个地理标志产品实施互认互保，第一批“100+100”清单将在协定生效日实施，第二批“175+175”清单将在未来4年分批实施。【知识点】《中欧地理标志协定》【考点】中欧地理标志协定的基本内容【考察方向】协议规定【难易程度】中等
该拟建项目的基本预备费为（ ）万元。
A、310.93
B、695.60
C、780.42
D、801.67
答案：C
分析解释：此题考查基本预备费计算。基本预备费又称不可预见费，是指在工程实施中可能发生的难以预料、需要预留的费用，主要指设计变更及施工过程中可能增加工程量的费用。计算公式为：基本预备费=（工程费用+工程建设其他费用）×基本预备费率。本题中，该拟建项目的基本预备费为13007.05×6%=780.42（万元）。【知识点】预备费和建设期利息【考点】预备费【考查方向】公式计算【难度】易
某工程竣工验收合格，但建设工程施工合同被法院认定无效，在此情形下，承包人请求参照合同约定支付工程价款，法院应当（ ）。
A、不予支持
B、要求发包人给予一定比例补偿
C、要求发承包双方协商解决
D、予以支持
答案：D
分析解释：当事人就同一建设工程订立的数份建设工程施工合同均无效，但建设工程质量合格， 一方当事人请求参照实际履行的合同关于工程价款的约定折价补偿承包人的，人民法院应予支持。实际履行的合同难以确定，当事人请求参照最后签订的合同关于工程价款的约定折价补偿承包人的，人民法院应予支持。【知识点】工程施工合同纠纷审理相关规定【考点】关于工程量及价款争议的解决【考查方向】概念理解【难度】易
下列内容中，属于监理工作内容的是（ ）。
A、主持图纸会审会议
B、主持第一次工地会议
C、编制工程质量评估报告
D、组织工程竣工验收
答案：C
分析解释：除专用合同条款另有约定外，监理工作内容包括：①熟悉工程设计文件，并参加由委托人主持的图纸会审和设计交底会议；②参加由委托人主持的第一次工地会议；主持监理例会并根据工程需要主持或参加专题会议；③审查施工承包人提交的竣工验收申请，编写工程质量评估报告；④参加工程竣工验收，签署竣工验收意见等。【知识点】工程监理合同履行管理【考点】监理人主要义务【考查方向】概念理解【难度】易
监理单位审查施工单位的管理制度、人员资格及验收手续时，项目监理机构应（ ）。
A、审查施工单位现场安全生产规章制度的建立和实施情况
B、审查施工单位安全生产许可证的符合性和有效性
C、审查施工单位项目经理、专职安全生产管理人员和特种作业人员的资格
D、核查施工机械和设施的安全许可验收手续
E、审查专项施工方案
答案：A,B,C,D
分析解释：此题考查监理机构安全生产管理相关内容。审查施工单位的管理制度、人员资格及验收手续时，项目监理机构应审查施工单位现场安全生产规章制度的建立和实施情况，审查施工单位安全生产许可证的符合性和有效性，审查施工单位项目经理、专职安全生产管理人员和特种作业人员的资格，核查施工机械和设施的安全许可验收手续。【知识点】工程监理工作内容【考点】安全生产管理【考查方向】概念理解【难度】易
下列不属于外墙内保温工程缺点的是（ ）。
A、容易引起热桥
B、占用室内使用空间
C、出现裂缝时维修比较困难
D、不便于室内二次装修和吊挂饰物
答案：C
分析解释：此题考查外墙内保温工程的缺点。外墙内保温工程是指内保温系统通过设计、施工或安装,固定在外墙内表面上形成保温构造。外墙保温：工程具有取材容易、施工方便等优点，缺点是饰面层容易出现开裂，不便于室内二次装修和吊挂饰物、占用室内使用空间、容易引起热桥、热量损失大等。选项C属于外墙外保温工程的缺点。【知识点】建筑节能及可再生能源利用【考点】建筑节能【考查方向】概念理解【难度】易
室内空气中（ ） 的污染物浓度应符合现行国家标准《室内空气质量标准》（GB/T 18883） 的有关规定。
A、氨
B、甲醛
C、二氧化碳
D、苯
E、总挥发性有机物
答案：A,B,D,E
分析解释：此题考查绿色建筑评价内容中健康舒适内容。室内空气中的氨、甲醛、苯、总挥发性有机物、氡等污染物浓度应符合现行国家标准《室内空气质量标准》（GB/T18883-2002）的有关规定。建筑室内和建筑主出入口处应禁止吸烟，并应在醒目位置设置禁烟标志。选项C二氧化碳不是室内空气污染物。【知识点】我国绿色建筑评价体系【考点】绿色建筑评价内容及指标体系【考查方向】概念理解【难度】易
风险管理手段包括（ ）。
A、抑制
B、自留
C、避免
D、转嫁
E、评估
答案：A,B,C,D
分析解释：风险的管理手段主要有以下几种：（1）避免。回避损失发生的可能性，实际上是对风险单位的回避，是风险管理中的消极技术。（2）自留。自我承担风险的损害后果。（3）预防。消除风险因素，降低损失的概率与损失程度。（4）抑制。损失发生时或之后采用的缩小损失幅度的措施。（5）转嫁。将损失及损失有关的财务后果转嫁出去。【知识点】风险管理手段与风险管理矩阵【考查方向】概念理解【难度】中
下列选项中，农业产前的“第一级关联产业”包括（ ）产业。
A、种子种苗
B、种畜种禽
C、复合肥料
D、农药
E、农产品冷藏
答案：A,B,C,D
分析解释：按照系统工程的思想，利用现代科技改造传统农业，就是使现代科技向传统农业的产前产中产后渗透。引入更多的农业科技新成果和新技术，向传统农业的产前提供生物肥料种子、农药、农膜等商品，带动农业产前的“第一级关联产业”的发展，也就是种子种苗、种畜种禽产业，复合肥料产业，农药产业的发展。【知识点】推进策略【考点】实施从生产到消费的全产业链发展战略【考察方向】概念释义【难易程度】易
下列选项中，关于我国现代农业发展战略的说法，正确的有（ ）。
A、实施规模经营主体与小农户协同发展现代农业的推进战略
B、实施质量兴农、绿色兴农、品牌强农、效益优先的现代农业发展战略
C、实施快速的现代农业高产量发展战略
D、实施从生产到消费的全产业链发展战略
E、实施扩大对外开放和“走出去”的现代农业发展战略
答案：A,B,D,E
分析解释：我国现代农业发展的推进策略有：①实施规模经营主体与小农户协同发展现代农业的推进战略；②实施质量兴农、绿色兴农、品牌强农、效益优先的现代农业发展战略；③实施可持续的现代农业高质量发展战略；④实施从生产到消费的全产业链发展战略；⑤实施扩大对外开放和“走出去”的现代农业发展战略。选项A、B、D、E符合条件。【知识点】推进策略【考点】推进策略【考察方向】概念释义【难易程度】易
农业农村部门名录管理家庭农场情况统计资料取得的方法农业农村部门名录管理家庭农场情况统计采取（ ）方法。
A、全面调查统计
B、典型调查
C、抽样调查
D、重点调查
答案：A
分析解释：农业农村部门名录管理家庭农场情况统计资料取得的方法农业农村部门名录管理家庭农场情况统计采取全面调查统计方法，由符合相关政策法规要求及当地农业部门提出的家庭农场认定标准纳入当地农村部门家庭农场名录的家庭农场，并按照指标的要求进行填报。【知识点】农业农村部门名录管理家庭农场情况统计【考点】农业农村部门名录管理家庭农场情况统计的目的、范围和方法【考查方向】概念理解【难度】易