Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
甲是A期货公司的客户，经常委托李某下单。某日，甲要出差一个月，临行时决定委托李某将其9月份的合约下跌10%时卖出，并和李某签订了书面委托协议。甲出差后，行情不跌反涨！李某判断一轮上涨行情已经开始，于是又帮甲买入了10手9月份合约。但是刚买入后合约一直下跌，李某只好按市价卖出止损，但还是亏损了5万元。甲从外地出差回来，不承认亏损，要求李某赔偿损失。问此案件的性质是( )。
A、李某违反了协议规定，应按违约的期货纠纷案件处理
B、李某侵犯了客户甲的利益，造成了甲的损失，应按侵权的期货纠纷案件处理
C、该案件属于侵权与违约竞合的纠纷案件，应当由当事人所能获得的最多赔偿额来定性质
D、该案件属于侵权与违约竞合的纠纷案件，应当由当事人起诉状中在先的诉讼请求而定
答案：D
分析解释：侵权与违约竞合的期货纠纷案件，依当事人选择的诉由确走管辖。当事人既以违约又以侵权起诉的，以当事人起诉状中在先的诉讼请求确定管辖。【知识点】诉讼【考点】管辖【考查方向】概念理解【难易程度】易
某投机者买入2张9月份到期的日元期货合约，每张金额为12 500 000日元，成交价为0. 006 835美元／日元，半个月后，该投机者将两张合约卖出对冲平仓，成交价为0.007 030美元／日元。该笔投机的结果是（ ）。
A、亏损4 875美元
B、盈利4 875美元
C、盈利1 560美元
D、亏损1 560美元
答案：B
分析解释：计算如下：（0.007030 -0.006835）×2x12 500 000 =4 875（美元）。在不计算手续费的情况下，该投机者该笔期货的投机交易获利4 875美元。[知识点]套期保值
期货市场中，反向市场基差为（ ）。
A、正值
B、负值
C、零
D、不确定
答案：A
分析解释：当现货价格高于期货价格或近期期货合约价格高于远期期货合约价格时，这种市场状态称为反向市场，或者逆转市场、现货溢价，此时基差为正值。【知识点】影响基差的因素【考查方向】概念理解【难易程度】易
公司制期货交易所收购本期货交易所股份、股东转让所持股份或者对其股份进行其他处置，应当按照（ ）有关规定进行事前报告。
A、国务院
B、中国证监会
C、期货业协会
D、理事会
答案：B
分析解释：公司制期货交易所收购本期货交易所股份、股东转让所持股份或者对其股份进行其他处置，应当按照中国证监会有关规定进行事前报告。【知识点】检查、调查及其他监管要求【考察方向】原文条款【难易程度】易
公司制期货交易所（ ），应当经中国证券监督管理委员会批准。
A、收购本期货交易所股份
B、股东转让所持股份
C、对其股份进行其他处置
D、以上都不需要
答案：A,B,C
分析解释：公司制期货交易所收购本期货交易所股份、股东转让所持股份或者对其股份进行其他处置，应当按照中国证监会有关规定进行事前报告。【知识点】检查、调查及其他监管要求【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货交易所股份、股东转让所持股份或者对其股份进行其他处置，应当经中国证券监督管理委员会批准。公司制期货交易所（ ），应当经中国证券监督管理委员会批准。
A、收购本期货交易所股份
B、股东转让所持股份
C、对其股份进行其他处置
D、以上都不需要
答案：A,B,C
分析解释：公司制期货交易所收购本期货交易所股份、股东转让所持股份或者对其股份进行其他处置，应当按照中国证监会有关规定进行事前报告。【知识点】检查、调查及其他监管要求【考察方向】原文条款【难易程度】易
期货交易所工作人员不得（ ）。
A、通过商业银行购买开放式基金
B、购买商业银行发售的纸黄金产品
C、从事期货交易
D、泄露内幕消息
答案：C,D
分析解释：期货交易所工作人员不得从事期货交易，不得泄漏内幕消息或者利用内幕消息获得非法利益，不得从期货交易所会员和客户处谋取利益。【知识点】检查、调查及其他监管要求【考察方向】原文条款【难易程度】易
期货公司任用董事、监事和高级管理人员，应当自作出决定之日起5个工作日内，向（ ）报告。
A、中国证监会
B、中国证监会或其派出机构
C、中国证监会相关派出机构
D、中国期货业协会
答案：C
分析解释：期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职，应当由任职期货公司自作出决定之日起5个工作日内，向中国证监会派出机构备案。【知识点】任职备案【考点】备案与核查【考察方向】原文条款【难易程度】难
期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职，向（ ）备案。
A、中国期货业协会
B、中国证监会派出机构
C、中国证券业协会
D、中国人民银行
答案：B
分析解释：期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职，应当由任职期货公司自作出决定之日起5个工作日内，向中国证监会派出机构备案。【知识点】任职备案【考点】备案与核查【考察方向】原文条款【难易程度】难
期货公司分支机构负责人的任职由( )依法备案。
A、期货公司分支机构所在地的中国证监会派出机构
B、期货公司营业部所在地的工商行政管理机构
C、营业部负责人所在地的中国证监会派出机构
D、期货公司住所地的中国证监会派出机构
答案：A
分析解释：分支机构负责人的任职由期货公司分支机构所在地的中国证监会派出机构依法备案，并抄报期货公司住所地的中国证监会派出机构。【知识点】任职条件【考点】任职备案机构【考察方向】原文条款【难易程度】难
中国证监会派出机构对期货公司董事、监事、高级管理人员是否符合任职条件进行核查的方式有（ ）。
A、审核材料
B、考察谈话
C、民主评议
D、调查从业经历
答案：A,B,D
分析解释：中国证监会派出机构通过审核材料、考察谈话、调查从业经历等方式，对任职人员是否符合任职条件进行核查。【知识点】第二章╱第二节╱二、任职备案【考点】备案与核查【考查方向】原文条款【难易程度】易
下列关于无套利区间的说法中，正确的是（）。
A、无套利区间中，套利交易不但得不到利润，反而可能导致亏损
B、将期指理论价格上移一个交易成本之后的价住称为无套利区间的上界
C、将期指理论价格下移一个交易成本之后的价位称为无套利区间的下界
D、只有当实际的期指低于上界时，正向套利才能够获利；反之，只有当实际期指高于下界时，反向套利才能够获利
答案：A,B,C
分析解释：只有当实际的期指高于上界时，正向套利才能够获利；反之，只有当实际期指低于下界时，反向套利才能够获利。【知识点】股指期货期货套现【考点】交易成本与无套利区间【考查方向】概念理解【难易程度】易
假如当前时间是2017年1月13日，那么期货市场上同时有（ ）合约在交易。
A、IF1701
B、IFl702
C、IF1703
D、IF1704
答案：A,B,C
分析解释：应该挂牌交易4个合约：IF1701、IF1702当月和下月台约；IF1703、IF1706随后两个季月合约。【知识点】合约条款及交易规则【考点】合约月份【考查方向】概念理解 【难易程度】中
在期货行情分析中，（ ）适用于描述较长时间内的期货价格走势。
A、价格
B、交易量
C、需求
D、供给
答案：C,D
分析解释：期货行情分析方法主要分为基本分析法和技术分析法两种。基本分析法适用于分析价格变动的中长期趋势。而基本分析法需要从需求和供给两方面分别进行阐述。（知识点：基本面分析）（题库维护老师：GYN）
一般认为，RSI跌至20以下时，代表市场处于超卖状态。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：RSI是相对强弱指标，一般认为RSI跌至20以下时，代表市场处于超卖状态，市场将出现反弹回升，应进行买入操作。【知识点】主要分析方法【考点】技术指标分析【考查方向】概念理解 【难易程度】易
证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在5个工作日内报（）的中国证券监督管理委员会派出机构备案。
A、各自所在地
B、证券公司所在地
C、期货公司所在地
D、任意
答案：A
分析解释：证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在5个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。【知识点】中间介绍业务及其管理【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】难
证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在（ ）个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。
A、3
B、5
C、10
D、20
答案：B
分析解释：证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在5个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。【知识点】中间介绍业务及其管理【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货公司变更法定代表人的，应当向（ ）提交变更法定代表人申请书等申请材料。
A、住所地的期货交易所
B、住所地的中国证监会派出机构
C、拟任法定代表人所在地的工商行政管理机构
D、国务院国有资产监督管理机构
答案：B
分析解释：期货公司变更法定代表人，拟任法定代表人应当具备任职资格。期货公司应当向住所地中国证监会派出机构提交申请材料。【知识点】期货公司的变更【考点】法定代表人变更【考察方向】原文条款【难易程度】中
某期货公司注册资本金为1亿元，甲公司出资700万元，为其第五大股东。甲公司在期货公司股东会的表决权占比为( )。
A、0.07
B、0.2
C、0.05
D、由公司章程自由约定
答案：A
分析解释：期货公司股东应当按照出资比例或者所持股份比例行使表决权。所以本题中甲公司在期货公司股东会的表决权占比=700万／1亿=0.07。【知识点】股东会或股东大会【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货公司变更住所，应当向（ ）提交变更住所申请书等申请材料。
A、迁出地期货交易所
B、迁出地工商行政管理机构
C、拟迁入地期货交易所
D、拟迁入地中国证监会派出机构
答案：D
分析解释：《期货公司监督管理办法》第二十二条规定，期货公司变更住所，应当向拟迁入地中国证监会派出机构提交申请材料。【知识点】期货公司的变更【考点】住所或营业场所变更【考察方向】原文条款【难易程度】易
证券公司与期货公司签订、变更或者终止中间介绍业务委托协议的，应当报（）备案。
A、中国证券业协会
B、期货公司所在地中国证监会派出机构
C、中国期货业协会
D、证券公司所在地中国证监会派出机构
答案：B,D
分析解释：证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在5个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。【知识点】中间介绍业务及其管理【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】中
证券公司不得任用不具有期货从业人员资格的业务人员从事期货中间介绍业务。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：证券公司应当配备足够的具有期货从业人员资格的业务人员，不得任用不具有期货从业人员资格的业务人员从事介绍业务。【知识点】中间介绍业务及其管理【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货公司变更法定代表人，只需向工商登记机构提交申请材料。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货公司变更法定代表人，拟任法定代表人应当具备任职资格。期货公司应当向住所地中国证监会派出机构提交申请材料。【知识点】期货公司的变更【考点】法定代表人变更【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货交易所变更名称、注册资本的，应当事前向（ ）报告。
A、国务院
B、中国证监会
C、期货交易所员工大会
D、期货业协会
答案：B
分析解释：《期货交易所管理办法》规定，期货交易所变更名称、注册资本的，应当事前向中国证监会报告。【知识点】期货交易所的设立、变更与终止【考点】期货交易所的变更及解散【考察方向】原文条款【难易程度】中
下列关于期货交易所向会员收取保证金的陈述，错误的是（ ）。
A、专户存储不得挪用
B、可以接受规定的有价证券作为保证金
C、保证金分为结算准备金和结算担保金
D、只能用于担保期货合约的履行
答案：C
分析解释：保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。【知识点】期货交易制度【考点】保证金及其封闭运行【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货交易所变更名称、注册资本的，应当经（ ）批准。
A、国务院
B、中国证券监督管理委员会
C、期货交易所员工大会
D、期货业协会
答案：B
分析解释：《期货交易所管理办法》规定，期货交易所变更名称、注册资本的，应当事前向中国证监会报告。【知识点】期货交易所的设立、变更与终止【考点】期货交易所的变更及解散【考察方向】原文条款【难易程度】易
会员制期货交易所专门委员会由（）设立。
A、总经理
B、理事会
C、会员大会
D、股东大会
答案：B
分析解释：理事会可以根据需要设立监察、交易、结算、交割、会员资格审查、纪律处分、调解、财务和技术等专门委员会。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
会员制期货交易所理事会可以根据需要设立监察、交易、结算、交割、（ ）等专门委员会。
A、会员资格审查
B、纪律处分
C、调解
D、财务和技术
答案：A,B,C,D
分析解释：理事会可以根据需要设立监察、交易、结算、交割、会员资格审查、纪律处分、调解、财务和技术等专门委员会。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
会员制期货交易所理事会根据需要可以设立的专门委员会有( )。
A、监察委员会
B、会员资格审查委员会
C、纪律处分委员会
D、调解委员会
答案：A,B,C,D
分析解释：理事会可以根据需要设立监察、交易、结算、交割、会员资格审查、纪律处分、调解、财务和技术等专门委员会。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
期权也称选择权，期权的买方有权在约定的期限内，按照事先确定的价格，( )一定数量某种特定商品或金融指标的权利。
A、买入
B、卖出
C、买入或卖出
D、买入和卖出
答案：C
分析解释：期权，也称为选择权，是指期权的买方有权在约定的期限内，按照事先确定的价格，买入或卖出一定数量标的资产的权利。【知识点】期权和期权交易【考点】期权和期权价格【考查方向】原文挖空【难易程度】中
某投资者在5月2日以20美元／吨的权利金买入一张9月份到期的执行价格为140美元／吨的小麦看涨期权合约。同时以10美元／吨的权利金买入一张9月份到期执行价格为130美元／吨的小麦看跌期权9月时，相关期货合约价格为150美元／吨，则该投资者的投资结果是 ( )。（每张合约1吨标的物，其他费用不计）
A、亏损10美元／吨
B、亏损20美元／吨
C、盈利10美元／吨
D、盈利20美元／吨
答案：B
分析解释：权利金盈利：-20-10=-30（美元／吨）；由于期货合约价格上涨，执行看涨期权，则盈利为：150-140 =10（美元／吨）；总的盈利为：-30+10=-20（美元／吨）。[知识点]期权
总体来看，借款需求的主要影响因素包括（）
A、利润率下降
B、商业信用的减少及改变
C、固定资产重置及扩张
D、长期销售增长
E、季节性销售增长
答案：["A","B","C","D","E"]
分析解释：总体来看，借款需求的主要影响因素包括季节性销售增长、长期销售增长、资产效率下降、固定资产重置及扩张、长期投资、商业信用的减少及改变、债务重构、利润率下降、红利支付、一次性或非预期的支出等。
非融资性保证业务主要有（）。
A、借款保证
B、债券偿付保证
C、预收（付）款退款保证
D、付款保证
E、投标保证
答案：["C","D","E"]
分析解释：保证业务分为融资性保证和非融资性保证业务两大类，融资性保证业务主要有借款保证、债券偿付保证等;非融资性保证业务较常见的产品有投标保证、履约保证、预收（付）款退款保证、质量保证、付款保证等。
贷后检查的主要手段不包括（）。
A、监测贷款账户、查询不良贷款明细台账
B、抽查不良贷款
C、电话访谈、见面访谈
D、实地检查、监测资金使用
答案：B
分析解释：贷后检查的主要手段包括监测贷款账户、查询不良贷款明细台账、电话访谈、见面访谈、实地检查、监测资金使用等。其中，对次级、可疑、损失类不良贷款要采取全面检查的方式，每季度至少进行一次贷后检查。
关于期权权利的描述，正确的是( )。
A、买方需要向卖方支付权利金
B、卖方需要向买方支付权利金
C、买卖双方都需要向对方支付权利金
D、是否需要向对方支付权利金由双方协商决定
答案：A
分析解释：期权价格又称为权利金、期权费、保险费，是期权买方为获得按约定价格购买或出售标的资产的权利而支付给卖方的费用。【知识点】期权和期权交易【考点】期权和期权价格【考查方向】概念理解【难易程度】易
以下关于卖出看跌期权的说法，正确的有（ ）。
A、卖出看跌期权比卖出标的期货可获得更高的收益
B、如果现货持仓者担心价格下跌，可卖出看跌期权对冲风险
C、如果预期标的物价格上涨，可卖出看跌期权
D、如果对手行权，看跌期权卖方可对冲持有的标的物空头头寸
答案：C,D
分析解释：A项，只有在市场符合预期时，看跌期权卖方才能获益；B项，如果现货持仓者担心价格下跌，应买入看跌期权对冲风险。【知识点】期权基本交易策略【考点】卖出看跌期权【考查方向】概念理解【难易程度】中
期权的标的资产必须是现货资产。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期权的标的资产可以是现货资产，也可以是期货资产；可以是实物资产，也可以是金融资产或金融指标（股票价格指数等）。【知识点】期权合约基本条款【考点】合约标的物【考查方向】概念理解【难易程度】易
标准仓单数量因( )等业务发生变化时，交易所收回原“标准仓单持有凭证”，签发新的“标准仓单持有凭证”。
A、交割
B、交易
C、转让
D、注销
答案：A,B,C,D
分析解释：标准仓单数量因交割、交易、转让、质押、注销等业务发生变化时，交易所收回原“标准仓单持有凭证”，签发新的“标准仓单持有凭证”。【知识点】交割【考点】实物交割【考查方向】概念理解【难易程度】易
个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，商业银行不得发放（ ）的个人贷款。
A、无指定用途
B、指定用途
C、单一用途
D、综合用途
答案：A
分析解释：个人贷款是指商业银行向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，商业银行不得发放无指定用途的个人贷款。【知识点】个人贷款
我国商业银行债券投资的对象主要包括（ ）。
A、国债
B、地方政府债券
C、中央银行票据
D、金融债券
E、资产支持证券
答案：A,B,C,D,E
分析解释：商业银行债券投资的对象，与债券市场的发展密切相关。我国商业银行债券投资的对象主要包括国债、地方政府债券、中央银行票据、金融债券、资产支持证券、企业债券和公司债券等。【知识点】债券投资的对象
回购交易在签订回购合同当时就有一次券款的交割，待回购合同到期时，还有一次相反方向的券款交割，交割共发生两次，而且第二次交割已经有第一次券款交割为基础，其信用风险相对较小。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：回购交易在签订回购合同当时就有一次券款的交割，待回购合同到期时，还有一次相反方向的券款交割，交割共发生两次，而且第二次交割已经有第一次券款交割为基础，其信用风险相对较小。【知识点】主要特点
商业银行根据实际市场需求，可以申请发放无指定用途的个人贷款。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：个人贷款是指商业银行向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，商业银行不得发放无指定用途的个人贷款。【知识点】个人贷款
按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法错误的是（ ）。
A、不得以业务包干等承包方式开展投资银行类业务，或者以其他形式实施过度激励
B、不得将投资银行类业务人员薪酬收入与其承做的项目收入直接挂钩
C、对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于5年
D、在开展投资银行类业务时，应当在综合评估项目成本的基础上合理确定报价
答案：C
分析解释：对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年。【知识点】证券公司各类业务内部控制的主要内容【考点】投资银行类业务内部控制【考察方向】概念释义【难易程度】中
证券公司治理基本要求有（ ）。  
Ⅰ.建立健全组织架构、明确职责划分  
Ⅱ.不得侵犯客户合法权益  
Ⅲ.建立完备的内部控制体系  
Ⅳ.实时监控有关账户的交易行为
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
分析解释：证券公司治理基本要求是：建立健全组织架构、明确职责划分；不得侵犯客户合法权益；建立完备的内部控制体系。【知识点】证券公司治理【考点】证券公司治理的基本要求【考察方向】概念释义【难易程度】中
某交易者买入5手天然橡胶期货合约，价格为38 650元/吨，价格升至38 670元/吨，再买入3手，价格升至38 700元/吨，又买入2手，则该交易者的平均买入价为（ ）元/吨。
A、38 666
B、38 670
C、38 673
D、38 700
答案：A
分析解释：平均买入价=（38 650×5+38 670×3+38 700×2）/10=38 666（元/吨）【知识点】期货投机交易的常见操作方法【考点】金字塔式建仓【考查方向】公式计算【难易程度】中
在正向市场中，多头投机者应（ ）；空头投机者应（ ）。
A、卖出近月合约买入远月合约
B、卖出近月合约卖出远月合约
C、买入近月合约买入远月合约
D、买入近月合约卖出远月合约
答案：D
分析解释：在正向市场中，远月合约的价格高于近月合约的价格。多头投机者应买入近月合约；空头投机者应卖出远月合约。【知识点】期货投机交易的常见操作方法【考点】开仓阶段【考查方向】概念理解 【难易程度】中
金字塔式买入、卖出是在市场行情与预料的相反的情况下所采用的方法。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：金字塔式建仓是一种增加合约仓位的方法，即如果建仓后市场行情走势与预期相同并已使投机者获利，可增加持仓。【知识点】期货投机交易的常见操作方法【考点】开仓阶段【考查方向】概念理解【难易程度】易
下列不属于管理风险的是（ ）。
A、违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易
B、违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务
C、误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿
D、私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券
答案：B
分析解释：本题考查管理风险的情形。违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务属于合规风险。【知识点】证券经纪业务的主要风险及其防范【考点】证券经纪业务的主要风险【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（ ）。
A、证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理
B、证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控
C、证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制
D、证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险
答案：A
分析解释：证券公司应当对约定回购式证券交易实行集中统一管理。【知识点】股票质押式回购、约定式购回、质押式报价回购业务【考点】业务风险管理、违约处置及异常情况处理一般规定【考查方向】原文条款【难度】中
下列关于约定回购式证券交易的说法有误的是（ ）。
A、证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理
B、证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控
C、证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制
D、证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险
答案：A
分析解释：证券公司应当对约定购回式证券交易实行集中统一管理。【知识点】股票质押式回购、约定式购回、质押式报价回购业务【考点】业务风险管理、违约处置及异常情况处理一般规定【考查方向】原文条款【难度】易
下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是( )。
A、《证券公司监督管理条例》
B、《关于加强上市证券公司监管的规定》
C、《关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定》
D、《证券公司融资融券业务内部控制指引》
答案：D
分析解释：A、B、C三项属于市场准入管理方面的法律法规；D项属于证券公司日常管理方面的法律法规。【知识点】证券公司发行与承销业务的主要法律法规【考点】主要法律、行政法规【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于有限合伙人出资的说法，正确的是（ ）。
A、有限合伙人未按期足额缴纳出资的，其他合伙人应当承担补缴义务
B、有限合伙人对有限合伙企业的债务承担无限连带责任
C、有限合伙人未按期足额缴纳出资的，应当对其他合伙人承担连带责任
D、有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资
答案：D
分析解释：有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资；未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任。【知识点】普通合伙企业【考点】合伙事务的执行【考查方向】原文条款【难度】易
下列不属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A、按规定要求召开基金份额持有人大会
B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C、确定基金收益分配方案
D、分享基金投资收益
答案：C
分析解释：按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益是基金管理人的职责。【知识点】基金合同当事人的概念、权利与职责【考点】基金份额持有人的权利【考查方向】原文条款【难度】易
公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（ ）的罚款。
A、百分之二以上百分之十以下
B、百分之五以上百分之二十以下
C、百分之五以上百分之十五以下
D、百分之十以上百分之二十以下
答案：C
分析解释：公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。【知识点】法律责任【考点】抽逃出资的法律责任【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于有限合伙企业合伙人的说法正确的是（ ）。
A、合伙人人数有限制，特殊情况下例外
B、可以不设普通合伙人
C、不能设置多个普通合伙人
D、合伙人人数没有限制
答案：A
分析解释：有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人。【知识点】有限合伙企业【考点】有限合伙企业的合伙人【考查方向】原文条款【难度】易
科创板上市公司可能退市的情形主要包括（ ）①重大违法强制退市②交易类强制退市③财务类强制退市④规范类强制退市
A、①③
B、①②④
C、②③④
D、①②③④
答案：D
分析解释：科创板上市公司可能退市的情形主要包括：①重大违法强制退市②交易类强制退市③财务类强制退市④规范类强制退市【知识点】股票退市制度【考点】科创板退市的特别规定【考察方向】原文挖空【难易程度】易
反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（ ）。
A、市净率
B、市盈率
C、市销率
D、企业价值/息税前利润
答案：C
分析解释：本题主要考查市销率的含义。市销率(P/S)反映了一家公司的股权价值对其销售收入的倍数。见教材第四章第四节。【知识点】股票估值方法【考点】股票的相对估值方法【考察方向】概念理解【难易程度】易
影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。  
①公司净资产  
②股利政策  
③并购重组  
④货币政策
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
答案：A
分析解释：考查影响股票投资价值的内部因素，包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资减资以及并购重组等。【知识点】股票估值方法【考点】影响股票投资价值的因素【考察方向】概念理解【难易程度】易
假定货币供给量不变，货币的交易需求和预防需求的减少将导致货币的投机需求（）。
A、增加
B、不变
C、减少
D、不确定
答案：A
分析解释：货币市场的均衡意味着货币供给等于货币需求，当货币供给量不变时，均衡的货币需求量也不变。货币的需求量包括两个方面，交易和预防需求，以及投机需求，在总量一定时，一方的减少必然导致另一方的增加。
假定你的永久性收入是过去5年收入的平均，你总是消费掉你永久性收入的90%。假如你过去5年的第1年收入为20000元，以后每年增加1000元。你当前的消费是多少？（）
A、22500元
B、21600元
C、20250元
D、19800元
答案：D
分析解释：前五年的总收入（是一个等差数列）：Y＝5×20000＋（0＋4）×5÷2×1000＝110000（元），则平均每年的收入为22000元，从而当前消费为22000×90%＝19800（元）。
当平均产量曲线与边际产量曲线相交时，（）。
A、总产量最大
B、总产量最小
C、平均产量最大
D、边际产量为零
答案：C
分析解释：当边际产量曲线大于平均产量曲线时，平均产量曲线被向上拉，曲线递增；当边际产量曲线小于平均产量曲线时，平均产量曲线被向下拉，曲线递减。因此，平均产量曲线与边际产量曲线相交于平均产量最大值点。
公共物品的消费存在免费搭车的可能性。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：公共物品具有非竞用性和非排他性两个特点。前者是指购买者在购买商品后无法有效地把他人排除在消费商品的范围之外；后者是指消费量以及生产量的增加不会引起生产成本的增加。其特点会导致搭便车的可能。
现代投资组合理论最早是由美国著名经济学家（ ）提出来的。[中国人民大学]
A、Harry Markowitz
B、Merton Miller
C、Willian Sharpe
D、Myron Schiles
答案：A
分析解释：现代投资组合理论最早是由美国著名经济学家Harry Markowitz于1952年提出来的。他在题为《资产组合的选择》（Portfolio Selection）的论文中系统地阐述了该理论。
目前，世界各国普遍使用的国际收支概念是建立在（ ）基础上。[清华大学]
A、收支
B、交易
C、现金
D、贸易
答案：B
分析解释：国际收支反映的内容以交易为基础，而不是像其字面所表现的那样以货币收支为基础。这些交易既包括涉及货币收支的对外往来，也包括未涉及货币收支的对外往来，未涉及货币收支的往来须折算成货币加以记录。
根据托宾的q理论，企业在下列哪一情况下会增加投资？（）[南京大学]
A、企业资产的市场价值超过企业资产的重置价值
B、企业资产的重置价值超过企业资产的市场价值
C、企业资产的市场价值超过企业金融资产的面值
D、企业金融资产的市场价值超过企业资产的面值
答案：A
分析解释：托宾q理论中的q表示企业的市场价值与其资产的重置成本之比。托宾认为，当q＞1时，即当资本的市场价值大于其重置成本时，购买新生产的资本产品更有利，这会增加投资的需求；反之，会减少投资的需求。
我国目前的金融体系采取的是下面哪种模式？（）
A、分业经营、分业监管
B、分业经营、混业监管
C、混业经营、分业监管
D、混业经营、混业监管
答案：A
分析解释：我国金融体系从混业经营、混业监管走向了分业经营、分业监管。中国银监会主要负责银行、信托业的监管；中国证监会主要负责证券、期货市场和投资基金的监管；中国保监会主要负责保险市场和保险业的监管。
信用起源于（）。[北京航空航天大学]
A、商品交换
B、货币流通
C、生产社会化
D、私有制
答案：A
分析解释：从原始社会末期的物物交换中可以看出，物物交换的顺利开展，一方面是人们的实际需要，另一方面是人们相互之间对这种利益交换的认可和满意，这是人们交换时对彼此的信任，是信用经济起源的具体表现之一。
（ ）主要解决资源利用效率问题，使企业资源利用效率最大化。
A、企业总体战略
B、企业成长战略
C、企业业务战略
D、企业职能战略
答案：D
分析解释：此题考查企业职能战略的概念。企业职能战略主要解决资源利用效率问题，使企业资源利用效率最大化。【知识点】企业战略的特征与战略管理的内涵【考点】企业战略的内涵【难易程度】易【考察方向】原文挖空
2010年，中国房地产实施“房地产新政”，该措施对目前的房地产产生了明显的影响。房地产呈现出一种新的僵持格局。目前的博弈状态是国家、开发商、消费者对房地产市场的理性判断与重新认识的过程。这对房地产企业来说，面临的外部环境因素是（ ）。
A、经济环境
B、政治环境
C、科技环境
D、社会文化环境
答案：B
分析解释：政治环境是指制约和影响企业的各种政治要素及其运行所形成的环境系统。“房地产新政”是由政府通过制度一系列法规来约束房地产市场，因此属于政治环境。【知识点】企业外部环境分析【考点】宏观环境分析
当企业面临的降低成本的压力低，快速响应当地市场的压力也低时，企业适合采取（ ）。
A、紧缩战略
B、国际化战略
C、纵向一体化战略
D、多元化战略
答案：B
分析解释：本题考查国际化战略。在成本压力与市场压力这两个条件的约束下，企业可以根据发展的需要选择适合的国际化战略。【知识点】企业成长战略【考点】国际化经营战略的类型【难易程度】易【考察方向】概念理解
该项目报酬率的标准离差率为（ ）。
A、25.5%
B、15.5%
C、33.3%
D、20.5%
答案：C
分析解释：标准离差率公式为：标准离差率=标准离差/期望报酬率，经计算为15%/45%=33.3%。【知识点】风险价值观念【考点】单项资产（或单项投资项目）的风险衡量【考察方向】公式计算【难易程度】易
某公司采取固定股利政策，每年每股分派现金股利3元，普通股每股融资净额为15元，则该公司的普通股资本成本率为（ ）
A、10%
B、20%
C、25%
D、30%
答案：B
分析解释：此题考查固定股利下普通股资本成本率的计算。若公司采取固定股利政策，即每年每股分派现金股利D元，则资本成本率Kc=D/P0=3÷15=20%。【知识点】资本成本【考点】普通股资本成本率的测算
下列不属于网络营销特点的是（ ）。
A、跨时域性
B、交互性
C、个性化
D、滞后性
答案：D
分析解释：此题考查网络营销的特点。网络营销的特点包括：①跨时域性；②交互性；③个性化；④经济性；⑤多维性；⑥超前性；⑦整合性；⑧高效性；⑨技术性。【知识点】网络营销的概念、特点【考点】网络营销的特点
采用信用证方式结算货款时，应最先进行的是（ ）.
A、进口商向当地银行申请开证
B、开证行通知进口商付款赎单
C、通知行核对印鉴无误后，将信用证交与出口商
D、进出口商在贸易合同中，规定使用信用证方式支付货款
答案：D
分析解释：此题考查信用证方式结算的流程。采用信用证方式结算货款，首要环节是进出口商在贸易合同中规定使用信用证的方式支付货款。【知识点】国际商务谈判及合同签订【考点】《跟单信用证统一惯例》与信用证支付
在操作人员和专业人员层次上，（ ）是工作绩效的主要特点。
A、技术技能
B、人际技能
C、概念技能
D、整合技能
答案：A
分析解释：技术技能是一个人对于某种类型的程序或技术所掌握的知识和能力。在操作人员和专业人员层次上，技术技能是工作绩效的主要特点。【知识点】领导技能【考点】技术技能【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列各项属于组织文化结构精神层的是（ ）。
A、建筑风格
B、规章制度
C、价值标准
D、产品包装
答案：C
分析解释：精神层，组织的领导和员工共同信守的基本信念、价值标准、职业道德及精神风貌，它是组织文化的核心和灵魂。【知识点】组织文化的内容和结构【考点】组织文化的结构【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于人才及人才管理的说法，错误的是（ ）。
A、人才管理要求企业对人才的获取和保留具有前瞻性和灵活性
B、人才管理有助于帮助企业实现战略目标
C、人才管理涵盖人才的吸引、使用、保留、开发等诸多方面
D、只有企业中最优秀的、最卓越的少数员工才是人才
答案：D
分析解释：企业中能够在岗位上发挥才能，适合岗位需求，做出突出业绩的就是人才，而不是最优秀最卓越的那少数人。【知识点】高绩效工作系统与人才管理【考点】高绩效工作系统【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于德尔菲法的描述，正确的是（ ）。
A、需要有一位研究主持者在专家之间充当传递、归纳和反馈信息的角色
B、这种方法有时也称为专家预测法
C、它吸取和综合了众多专家的意见，避免了个人预测的片面性
D、可以不采用匿名的方式进行
E、采用多轮预测的方法，具有较高的准确性
答案：A,B,C,E
分析解释：德尔菲法不采用集体讨论的方式，而且匿名进行，这样就可以使专家独立地作出判断，避免了从众行为。【知识点】人力资源需求预测【考点】人力资源需求预测的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
在避免未来出现劳动力短缺的方法中，速度快的方法是（ ）。
A、加班加点
B、技术创新
C、降低流动率
D、从外部雇用新人
答案：A
分析解释：在避免未来出现劳动力短缺的方法中，速度快的方法包括加班加点、雇用临时工、业务外包。【知识点】人力资源供求平衡的方法分析【考点】人力资源供求平衡的方法分析【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列指标中，（ ）反映了一种测试工具对于它所要测量的内容或特质进行准确测量的程度。
A、接近度
B、信度
C、难易度
D、效度
答案：D
分析解释：本题考查效度。所谓效度，即一种测试的有效性，它反映了一种测试工具对于它所要测量的内容或特质进行准确测量的程度。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】效度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（）。
A、全覆盖原则
B、制衡性原则
C、审慎性原则
D、相匹配原则
答案：D
分析解释：银行内部控制的原则包括:全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则。相匹配原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。
我国商业银行办理外币存款业务时处理正确的有（）。
A、可以本外币存入同一本存折
B、可以不区分个人存款和单位存款
C、外汇存款币种可以自由选择任何货币
D、个人外币存款账户不再区分现钞账户和现汇账户
E、外汇储蓄账户可以用于转账
答案：["A","D"]
分析解释：按客户类型分为个人存款和单位存款，故 B 错误;外币存款业务币种主要有 9种，其他可自由兑换的外币，不能直接存入账户，故 C 错误;外汇储蓄账户只能用于外汇取，不能进行转账，故 E 错误。
商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。 （）
A、正确
B、错误
答案：A
分析解释：个人理财业务风险管理包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财服务的风险管理和个人理财业务产品的风险管理。因此商业银行针对个人理财业务的风险管理所制定的规章制度是同时针对以上三种风险管理的。
通过管理者与员工进行持续的沟通，预防或解决绩效周期内可能存在的问题，以确保更好地完成绩效计划的过程称为（ ）。  

A、绩效考核
B、绩效监控
C、绩效计划
D、绩效反馈
答案：B
分析解释：通过管理者与员工进行持续的沟通，预防或解决绩效周期内可能存在的问题，以确保更好地完成绩效计划的过程称为绩效监控。【知识点】绩效监控及辅导【考点】绩效监控【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在了解一个人时，人们可能被这个人的某种突出特点所吸引，以至于忽视了这个人的其他特点和品质，这种现象称为（ ）。
A、投射作用
B、刻板印象
C、晕轮效应
D、第一印象
答案：C
分析解释：晕轮效应是指对一个人进行评价时，往往会因为对他的某一特质强烈、清晰的感知而掩盖了该人其他方面的品质。【知识点】绩效评价【考点】绩效评价常见误区及应对方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
平衡计分卡的优势包括（ ）。
A、为企业长远发展打下基础
B、发展了战略管理系统
C、节约了实施成本
D、实现了评估系统与控制系统的结合
E、提高了企业发展的协调性
答案：A,B,D,E
分析解释：本题考查对平衡计分卡优势、劣势的理解。平衡计分卡的一个重要缺点就是实施的成本很高，因此选项C是其缺点而非优点。【知识点】绩效管理工具【考点】平衡计分卡法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
绩效反馈面谈的原则与技巧有（ ）。
A、关注过去，总结自己
B、避免对立与冲突
C、建立彼此之间的信任
D、开诚布公，坦诚沟通
E、该结束时，立即结束
答案：B,C,D,E
分析解释：本题考查绩效反馈面谈的原则与技巧。绩效反馈面谈的原则与技巧之一是关注未来而不是过去，所以选项A不选。【知识点】绩效反馈面谈【考点】绩效反馈面谈的操作流程【考察方向】概念理解 【难易程度】中
股票期权授予日与获授股票期权首次可以行权日之间间隔不得少于（ ）。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、1年
答案：D
分析解释：本题考查股票期权的等待期。股票期权的等待期，即股票期权授予日与获授股票期权首次可以行权日之间间隔不得少于1年。【知识点】上市公司股权激励【考点】股票期权【考察方向】概念理解 【难易程度】易
薪酬成本控制的方法有（ ）。
A、控制雇佣量
B、控制基本薪酬
C、控制差旅支出
D、控制福利支出
E、控制奖金
答案：A,B,D,E
分析解释：薪酬成本的控制方法有：①控制雇佣量；②控制基本薪酬；③控制奖金；④控制福利支出：⑤利用适当的薪酬技术手段。【知识点】薪酬成本的控制【考点】薪酬成本的控制【考察方向】概念理解 【难易程度】中
在评估培训与开发效果时，不适用于那些难于找到量化绩效指标的培训与开发项目或活动的方法是（ ）。
A、问卷调查法
B、自我评价的态度量表
C、面谈
D、控制实验法
答案：D
分析解释：控制实验法是评估培训与开发效果最规范的评估方法，它不适用于那些难于找到量化绩效指标的培训与开发项目或活动。【知识点】培训与开发效果评估【考点】评估的方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
可以直接反映培训与开发的效果，也是组织高管层特别关心的培训与开发效果评估内容是（ ）。
A、反应评估
B、学习评估
C、工作行为评估
D、结果评估
答案：C
分析解释：工作行为评估是效果评估中一项重要的内容，可以直接反映培训与开发的效果，也是组织高管层和直接主管特别关心的。【知识点】培训与开发效果评估【考点】评估的内容【考察方向】概念理解 【难易程度】中
职业生涯锚的内容包括( )。
A、自身的职业生涯规划
B、自身的才干与能力
C、自身的动机与需要
D、自身的兴趣
E、自身的态度与价值观
答案：B,C,E
分析解释：职业生涯锚内容可以从胜任能力角度理解，包括显现部分：才干和能力，也包括动机、态度、价值等。【知识点】职业生涯管理的注意事项【考点】职业生涯管理的注意事项【考察方向】概念理解 【难易程度】中
决定一个国家或地区的劳动力提供数量的因素包括（ ）。
A、人口规模
B、人口构成
C、劳动力参与率
D、周平均工作时间
E、人力资本投资水平
答案：A,B,C,D
分析解释：决定一个国家或地区的劳动力提供数量的因素包括人口总量（人口规模与人口构成）、劳动力参与率、周平均工作时间。【知识点】劳动力供给总量【考点】劳动力供给总量【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于竞争性工资差别的说法，错误的是（ ）。
A、揭示了由于工作条件和社会环境原因导致的收入差异
B、指的是在劳动力和生产资料可以充分流动的条件下，劳动者之间所存在的工资差别
C、强调劳动者之间的工资差别归结于不同劳动者的劳动力在质上的差异
D、竞争也是导致不同质劳动者之间流动的原因
答案：A
分析解释：本题考查竞争性工资差别。揭示了由于工作条件和社会环境原因导致的收入差异的是补偿性工资产差别理论。【知识点】工资差别【考点】不同职业之间工资差别形成的原因【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列关于季节性失业的表述，错误的是（ ）。
A、季节性失业是指由于经济的周期性变化而导致的定期性的劳动者就业岗位的丧失
B、容易形成季节性失业的部门或行业有农业、服装业等
C、季节性失业是一种正常性失业
D、季节性失业不利于劳动力资源的有效利用，造成了一定的人力浪费
答案：A
分析解释：本题考查失业的类型。季节性失业是指由于季节变化而导致的定期性的劳动者就业岗位的丧失。A选项描述错误。【知识点】失业的类型及其成因与对策【考点】季节性失业【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于甲公司与张某解除劳动合同的说法，正确的是（）。
A、仅张某可以单方预告解除该劳动合同
B、仅乙公司可以单方预告解除该劳动合同
C、乙公司和张某都可以单方预告解除劳动合同
D、自甲公司被乙公司合并之日起，该劳动合同就无效了
答案：A
分析解释：根据《劳动合同法》第三十七条规定，劳动者提前30日以书面形式通知用人单位，可以解除劳动合同。选项A正确。【知识点】劳动合同解除【考点】劳动者解除劳动合同【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列选项中，关于竞业限制的说法，错误的是（ ）。
A、竞业限制期限不得超过离职后2年
B、约定竞业限制时，可以约定违约金
C、劳动者违反竞业限制，在支付用人单位违约金后，就不需要再履行竞业限制义务
D、约定竞业限制的地域不得违反法律法规的相关规定
答案：C
分析解释：劳动者违反竞业限制约定，向用人单位支付违约金后，用人单位要求劳动者按照约定继续履行竞业限制义务的，人民法院应予以支持。【知识点】竞业限制【考点】竞业限制【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列属于知识产权基本特征的是（ ）。
A、专有性
B、地域性
C、权利客体的无形性
D、时间性
E、私有性
答案：A,B,D
分析解释：知识产权的基本特征，可以概括为专有性、地域性和时间性。权利客体的无形性是知识产权区别于民法物权的本质特性。【知识点】知识产权的性质与特征【考点】知识产权的性质【考查方向】概念理解【难度】易
主要是用来防御的专利布局方式是（ ）。
A、保护式专利布局
B、对抗式专利布局
C、储备式专利布局
D、运营式专利布局
答案：A
分析解释：保护式定位主要是用来防御，其重点在于保护核心产品和关键技术。因此专利的创造和部署需要和产品与关键技术紧紧结合即可。【知识点】专利布局【考点】专利布局的流程【考察方向】概念理解【难易程度】易
着眼于未来的行业控制力，更强调前瞻性申请的专利布局方式是（ ）。
A、保护式专利布局
B、对抗式专利布局
C、储备式专利布局
D、运营式专利布局
答案：C
分析解释：储备式定位的专利布局则着眼于未来，需要注重挖掘和部署一定数量的具备行业控制力的专利，更强调前瞻性申请和储备性申请。【知识点】专利布局【考点】专利布局的流程【考察方向】概念理解【难易程度】易
荷花贸易公司准备申请“荷花及图”商标，与西来胜知识产权代理公司签订合同，委托其办理商标注册申请事宜。申请商标注册时，应提交的申请书件不包括 （ ）。
A、商标注册申请书
B、荷花贸易公司营业执照
C、荷花贸易公司与西来胜知识产权代理公司之间的委托合同
D、“荷花及图”商标图样
答案：C
分析解释：办理商标注册申请应提交下列文件 ：商标注册申请书、申请人身份证明文件复印件、商标代理委托书、商标图样等。【知识点】商标注册申请【考点】商标注册申请的提出【考察方向】概念理解【难易程度】中等
商标评审案件的受案范围包括（ ）。
A、商标驳回复审
B、无效宣告
C、不予注册复审
D、注册商标撤销复审
E、商标异议
答案：A,B,C,D
分析解释：商标评审案件的受案范围包括：①商标驳回复审；②不予注册复审；③注册商标撤销复审；④无效宣告复审；⑤无效宣告。【知识点】商标评审案件的受理【考点】受案范围【考察方向】概念理解【难易程度】中等
下列作品属于图形作品的是（ ）。
A、照片、素描、草图
B、绘画、电影海报、施工蓝图
C、工程设计图、产品设计图、地图、示意图
D、电子地图 、卫星扫描图、计算机屏幕显示
答案：C
分析解释：图形作品是指为施工、生产绘制的工程设计图、产品设计图，以及反映地理现象、说明事物原理或者结构的地图、示意图等作品。【知识点】著作权客体【考点】作品的种类【考察方向】概念理解【难易程度】中等
工业、商业、旅游、娱乐和商品住宅等经营性用地及同一宗地有两个以上意向用地者的，应当以（ ）方式出让。
A、招标
B、协议
C、拍卖
D、挂牌
E、划拨
答案：A,C,D
分析解释：工业、商业、旅游、娱乐和商品住宅等经营性用地及同一宗地有两个以上意向用地者的，应当以招标、拍卖、挂牌方式出让。【知识点】前期准备【考点】取得建设用地土地使用权【考查方向】概念理解【难度】易
在进行财务评价估算项目财务效益和费用时，应计入经营成本的是（ ）。
A、福利费
B、折旧费
C、动力费
D、修理费
E、摊销费
答案：A,C,D
分析解释：经营成本=外购原材料、燃料和动力费+工资及福利费+修理费+其他费用；总成本费用=经营成本+折旧费+摊销费+利息支出；【知识点】工程项目经济评价【考点】财务评价【考查方向】概念理解【难度】易
下列费用组成项中,应列入建设投资的是（ ）。
A、预备费
B、流动资金
C、建设期利息
D、经营成本
答案：A
分析解释：考查第3章，建设投资构成：由工程费用、工程建设其他费用以及预备费三部分构成。【知识点：建设工程造价总体构成】【考点：建设投资的构成】【考察方向:原文挖空】【难度：易】【题库维护人：QYD】
在征收进口设备关税时，其完税价格是指设备的（ ）。
A、离岸价格
B、成本加国内运费价格
C、成本加国际运费、运输保险费价格
D、装运港船边交货价格
答案：C
分析解释：进口设备的完税价格是指设备运抵我国口岸的正常到岸价格，包括离岸价格（FOB价）、国际运费、运输保险费等费用。【知识点】设备及工器具购置费用【考点】进口设备原价【考查方向】概念理解【难度】易
根据《中华人民共和国招标投标法》，下列条件中，属于投标人应具备的条件是（）。
A、具备承担招标项目的能力
B、具有组织联合体投标的经验
C、拥有专业分包的能力
D、拥有承担招标项目所需的大型设备
答案：A
分析解释：此题考查对投标人的要求。《中华人民共和国招标投标法》规定，投标人应当具备承担招标项目的能力。国家有关规定对投标人资格条件或者招标文件对投标人资格条件有规定的，投标人应当具备规定的资格条件。
对于C企业提交的投标文件，招标单位应( )。
A、收下投标文件
B、拒收投标文件
C、收下并作废标处理
D、收下并按有效投标文件处理
答案：B
分析解释：此题考查投标文件截止时间要求。《招标投标法》规定，在招标文件要求提交投标文件的截止时间后送达的投标文件，招标人应当拒收。【知识点】招标投标法【考点】投标【考察方向】案例应用【难易程度】中等
工程勘察设计招标的主要环节有（）。
A、发布招标公告或发出投标邀请书
B、投标单位资格预审
C、编制和发售招标文件
D、编制和递交投标文件
E、组织踏勘现场
答案：A,B,C,E
分析解释：此题考查工程勘察设计招标环节。工程勘察设计招标的主要环节有：发布招标公告或发出投标邀请书；投标单位资格预审；编制和发售招标文件；组织踏勘现场等。选项D编制和发售招标文件属于投标阶段的环节。
根据《标准施工招标文件》中的合同条款，关于**合同价格**的说法错误的是（ ）。
A、签订合同时合同协议书中写明，包括暂列金额、暂估价的合同
B、承包人按合同约定完成包括缺陷责任期内的全部承包工作后，发包人应付给承包人的金额
C、包括合同履行过程中按合同约定进行的变更、价款调整、通过索赔应予补偿的金额
D、承包人完成全部承包工作后的工程结算价格
答案：A
分析解释：签约合同价是指签订合同时合同协议书中写明，包括暂列金额、暂估价的合同总金额，也即中标价。所以A选项错误。【知识点】工程施工合同履行管理【考点】施工阶段合同管理【考查方向】概念理解【难度】易
施工单位违反工程建设强制性标准的，应由（ ）及时签发工程暂停令。
A、总监理工程师
B、总监理工程师代表
C、专业监理工程师
D、监理员
答案：A
分析解释：此题考查签发工程暂停令相关内容。项目监理机构发现施工单位违反工程建设强制性标准的，总监理工程师应及时签发工程暂停令。【知识点】工程监理工作内容【考点】合同管理【考查方向】概念理解【难度】易
保险人不得采用诉讼方式要求投保人支付保险费的险别是（ ）。
A、财产保险
B、健康保险
C、意外伤害保险
D、人寿保险
答案：D
分析解释：《保险法》第38条规定：“保险人对人寿保险的保险费，不得用诉讼方式要求投保人支付。”故选项D正确。【知识点】投保人对保险合同的履行【考点】交付保险费义务的履行【考查方向】概念理解【难度】易
工程保险的基本特征包括（ ）。
A、风险广泛而集中
B、风险比较举一
C、涉及较多的利害关系人
D、保险的内容相互交叉
E、保险费实际上是一种手续费
答案：A,C,D
分析解释：考查工程保险的基本特征。1.风险广泛而集中；2.涉及较多的利害关系人；3.工程保险的内容相互交叉；4.工程保险承保的是技术风险。【知识点】工程保险的概念及特征【考查方向】概念理解【难度】中
以每一危险单位发生的赔款为基础来确定分出公司自负责任额和接受公司分保责任额的再保险方式是（ ）。
A、事故超赔再保险
B、赔付率超赔再保险
C、超过平均赔付率再保险
D、险位超赔再保险
答案：D
分析解释：以每一危险单位发生的赔款为基础来确定分出公司自负责任额和接受公司分保责任额的再保险方式是险位超赔再保险。【知识点】比例再保险和非比例再保险【考点】非比例再保险【考查方向】概念理解【难度】易
下列现代农业类型中，属于立体高效型农业有（ ）。
A、设施农业
B、工厂化农业
C、都市农业
D、白色农业
E、精准农业
答案：A,B,C,D
分析解释：立体高效型农业包括设施农业、工厂化农业、都市农业、白色农业、蓝色农业等。E项属于高科技型农业。【知识点】现代农业的基本特征和主要类型【考点】现代农业的主要类型【考查方向】概念理解【难度】易
国家质量兴农战略的基本路径是（ ）。
A、产业化
B、绿色化
C、优质化
D、特色化
E、品牌化
答案：B,C,D,E
分析解释：根据《国家质量兴农战略规划（2018—2022年）》，国家质量兴农战略的基本路径是绿色化、优质化、特色化和品牌化。【知识点】战略发展目标与路径【考点】基本路径【考查方向】概念理解【难度】易
就同一销售阶段而言，各种农产品的需求价格弹性比各类农产品的需求价格弹性（）。
A、大
B、小
C、相等
D、无法判断
答案：A
分析解释：就同一销售阶段而言，农产品的需求价格弹性比其同种类农产品的需求价格弹性大。这主要是由于同类农产品中各具体品种农产品的替代替代性强。【知识点】农产品需求的特殊性【考查方向】概念理解【难度】易
若项目融资采用股权式合资经营模式，则后期投资者加入该项目（ ）。
A、必须成为控股股东
B、需要稀释原有股份
C、不必重新划分项目资产
D、可购买项目公司发行的新股票
E、可购买原有项目公司股东转让的股份
答案：C,D,E
分析解释：如果日后有人愿意加入该项目，不必重新划分项目资产，只要由项目公司发行新股票或转让原有项目公司股份即可实现。【知识点】项目融资的组织【考点】项目公司的组织形式【考查方向】概念理解【难度】中等
下列统计指标中，属于价值指标的是（ ）。
A、总收入/年
B、工月/年
C、工时/日
D、千克/亩
答案：A
分析解释：价值指标又称货币指标，它是以货币单位计量的反映事物价值量的统计指标，如农村经济收益分配中的总收入总支出净收入等。【知识点】农村集体经济统计方法【考点】统计指标【考查方向】概念理解【难度】易
某项目的投资期望报酬率为18%，如资金的时间价值为10%，则该项投资的风险报酬率为（ ）%。
A、28
B、8
C、11
D、16
答案：B
分析解释：某项目的投资期望报酬率为18%，资金的时间价值为10%，则该项投资的风险报酬率为18%-10%＝8%。【知识点】影响企业财务管理的基本因素【考点】风险报酬因素【考查方向】公式计算【难度】易
企业财务管理中的经营风险主要来自于（ ）。
A、市场销售
B、生产成本
C、生产技术
D、通货膨胀
E、举债利息
答案：A,B,C,D
分析解释：企业财务管理中的经营风险主要来自于市场销售、生产成本、生产技术、其他外部环境变化（通胀、经济不景气）。【知识点】影响企业财务管理的基本因素【考点】风险报酬因素【考查方向】概念理解【难度】易
农业企业现金流出量包括（ ）。
A、建设投资
B、流动资金投资
C、经营成本
D、回收固定资产余值
E、各项税款
答案：A,B,C,E
分析解释：农业企业现金流出量：（1）建设投资；（2）流动资金投资；（3）经营成本；（4）各项税款；（5）其他现金流出。【知识点】投资项目的现金流量【考点】现金流出量【考察方向】概念释义【难易程度】易
物流系统的一般要素是物流活动最为倚靠的要素，包括资金、物质及（）三大要素。
A、劳动对象
B、运输对象
C、运输设备
D、任务目标
答案：D
分析解释：本题考查物流系统的一般要素。物流系统的一般要素是物流活动最为倚靠的要素，包括资金、物质及任务目标三大要素。【知识点】物流系统概述【考点】物流系统的一般要素【考察方向】概念释义【难易程度】易
将利息的时间因素考虑进去的利率是（ ）。
A、名义利率
B、实际利率
C、有效利率
D、固定利率
E、浮动利率
答案：B,C
分析解释：本题考查时间因素与利率的关系。利率包括名义利率和实际利率,实际利率又称有效利率。名义利率忽略了利息的时间因素,而实际利率是将利息的时间因素考虑进去的利率。[知识点：资金时间价值的计算方法]
按展示的要素构成情况，可将运输服务的有形展示划分为不同的类型，即（ ）。
A、物质环境
B、周围因素
C、信息沟通
D、运价表、时刻表
E、社会因素
答案：A,C,D
分析解释：按展示的要素构成情况，可将运输服务的有形展示划分为三种不同的类型，即物质环境，信息沟通和运价表、时刻表。【知识点】运输服务的有形展示【考点】有形展示的类型【考察方向】概念释义【难易程度】易
放松信用标准对企业利润的综合影响是（ ）万元。
A、8.2
B、9.4
C、1.2
答案：D
分析解释：本题考查放松信用标准对企业利润的综合影响。综合影响为收益减去所有成本，16.2-8-7.2-1=0(万元)。【知识点】流动资产管理【考点】应收账款的管理【考察方向】公式计算【难易程度】中等