Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
关于印花税的说法正确的是（ ）。
A、由税务机关直接向投资者征收
B、目前，我国A股印花税率为双边征收
C、调节印花税率和征收方向可以调控市场活跃度
D、我国A股印花税率是2‰
答案：C
分析解释：A项错，证券交易所会代政府的税务机关向投资者征收印花税。目前我国A股印花税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1‰，B、D两项错。【知识点】交易成本【考点】显性成本【考察方向】概念理解【难易程度】易
以下关于做市商和经纪人的区别，说法错误的是（ ）。
A、两者对市场流动性的贡献不同
B、两者的利润来源不同
C、做市商不能充当经纪人的角色
D、两者的市场角色不同
答案：C
分析解释：选项A、B、D为做市商和经纪人的区别。做市商可以充当经纪人的角色，如美国纽约证券交易所中的特定做市商，同时也充当了经纪人的角色，故选项C说法错误。【知识点】做市商与经纪人【考察方向】概念理解【难易程度】易
报价驱动中，最为重要的角色就是（ ）。
A、做市商
B、经纪商
C、自营商
D、承销商
答案：A
分析解释：报价驱动（quote driven）中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。【知识点】报价驱动市场、指令驱动市场和经纪人市场【考点】报价驱动市场【考察方向】原文挖空【难易程度】易
目前，我国的城市商业银行是在（ ）的基础上成立发展起来的。
A、农村信用合作社
B、城市信用合作社
C、农村资金互助社
D、人民银行
答案：B
分析解释：20世纪90年代中期，以城市信用社为基础，我国开始陆续组建城市合作银行后改称城市商业银行。经过多年的发展，城市商业银行已经逐渐发展成熟，已经基本完成了股份制改革，转变经营模式，在当地占有相当大的市场份额。
监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案：D
分析解释：监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。【知识点】基金销售机构的职责规范【考点】基金销售机构反洗钱【考查方向】概念释义【难度】易
常见的另类投资基金主要有（ ）。  
Ⅰ.证券投资基金  
Ⅱ.私募股权投资基金  
Ⅲ.风险投资基金  
Ⅳ.对冲基金  
V.不动产投资基金
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
B、Ⅰ、Ⅲ、V
C、Ⅰ、Ⅱ、V
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
答案：A
分析解释：常见的传统投资基金以外的另类投资基金主要有：（1）私募股权基金。（2）风险投资基金。（3）对冲基金。（4）不动产投资基金。（5）其他另类投资基金。【知识点】投资基金的主要类别【考查方向】概念释义【难度】易
基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括（ ）。  
Ⅰ.目标设定  
Ⅱ.风险评估  
Ⅲ.风险应对  
Ⅳ.信息与沟通
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
分析解释：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。【知识点】内部控制的基本概念及其含义【考点】风险管理【考查方向】概念释义【难度】易
下列关于综合化经营的主要特点的说法中，错误的是（ ）。
A、金融混业里的主导机构均是资本实力雄厚、行业竞争力强、服务范围广的金融机构
B、金融控股公司对子公司承担限于其资本投入的有限责任
C、在综合化经营的机制下，单一机构或单一集团难以提供全品类的金融服务
D、在金融细分领域实现服务交叉、客户共享
答案：C
分析解释：综合化经营的经营领域广阔，基本可以提供金融全领域的服务。在综合化经营的机制下，单一机构或单一集团可以提供几乎全品类的金融服务。在金融细分领域实现服务交叉、客户共享。【知识点】行业发展情况和机构基本功能定位
下列制度中为银行间债券市场的交易制度的是（）。
A、公开市场一级交易商制度、做市商制度、结算代理制度
B、公开市场一级交易商制度、基本管理制度、结算代理制度
C、公开市场一级交易商制度、做市商制度、基本管理制度
D、基本管理制度、做市商制度、结算代理制度
答案：A
分析解释：银行间债券市场的交易制度包括公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度。基本管理制度与题干无关，故选A。【知识点】银行间债券市场概述【考点】银行间债券市场的交易制度【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于场内证券交易市场，以下描述错误的是（ ）。
A、我国的证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人
B、为防范证券结算风险，我国证券交易所需提取证券结算风险基金
C、场内证券交易市场是指在证券交易所内按一定的时间，一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场
D、我国的证券交易所设会员大会，理事会和专门委员会
答案：B
分析解释：为防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，并非由交易所提取。选项A、C、D表述正确，故选B。【知识点】证券投资基金场内证券交易场所与结算机构【考点】证券登记结算机构【考察方向】概念理解【难易程度】易
QDII基金份额净值应当至少（ ）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应在（ ）计算并披露。
A、每月；每个工作日
B、每周；每个工作日
C、每月；每周
D、每个工作日；每个工作日
答案：B
分析解释：QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。【知识点】QDII基金资产的估值问题【考点】QDII基金份额净值的计算及披露【考察方向】原文挖空【难易程度】易
关于QDII基金资产的估值，说法错误的是（ ）。
A、基金份额净值应当至少每日计算并披露一次
B、基金资产的每一次买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映
C、基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露
D、开放式基金净值及申购、赎回价格的具体计算方法应当在基金、集合计划合同和招募说明书中载明，并明确小数点后的位数
答案：A
分析解释：QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。【知识点】QDII基金资产的估值问题【考点】QDII基金份额净值的计算及披露【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于全国银行间债券市场交易的固定收益品种的估值，下列说法错误的是（ ）。
A、不合权的固定收益品种，以第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值
B、含权的固定收益品种，以第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值
C、含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值
D、对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值
答案：C
分析解释：含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】具体投资品种的估值方法【考察方向】概念理解【难易程度】易
投资收益具体包括（ ）。  
I.股票投资收益II.债券投资收益  
III.资产支持证券投资收益IV.基金投资收益
A、I
B、I、II、III、IV
C、I、II、III
D、I、III
答案：B
分析解释：投资收益具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。【知识点】基金财务会计报告分析的主要内容【考点】基金收入情况分析【考察方向】概念理解【难易程度】易
开放式基金在开始办理申购或者赎回前至少每周公告（ ）资产净值和份额净值。
A、1次
B、2次
C、5次
D、以上都不是
答案：A
分析解释：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。【知识点】基金管理人的信息披露义务【考查方向】概念释义【难度】易
合规文化建设是（ ）的一部分。
A、合规风险管理和企业文化建设
B、职业道德建设
C、企业规章制度
D、企业行为规范
答案：A
分析解释：合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。如果基金管理公司各部门员工都严格遵守高标准的道德行为准则，那么合规风险的管理是最为有效的。【知识点】合规文化【考查方向】概念释义【难度】易
下列关于我国开放式基金申购和赎回的说法中，错误的是（ ）。
A、可以采取未知价法
B、采取实物赎回的方式
C、采用金额申购原则
D、采取份额赎回的方式
答案：B
分析解释：目前，开放式基金采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。【知识点】开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理【考点】开放式基金申购和赎回登记及款项的支付【考查方向】概念释义【难度】易
假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元。则折算比例为（ ）。
A、1.06584385
B、1.07384395
C、1.05874285
D、1.06384395
答案：B
分析解释：(3127000230.95÷3013057000)÷(966.45÷1000)=1.07384395。【知识点】ETF的上市交易与申购、赎回【考点】ETF份额折算与变更登记【考查方向】公式计算【难度】中
金融市场的主体包括（ ）
A、金融交易对象
B、中央银行
C、居民个人
D、政府
E、工商企业
答案：B,C,D,E
分析解释：金融市场的客体是金融交易对象。金融市场的主体是各类融资活动的参与者，它们既是资金的供应者，也是资金的需求者，一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等。[知识点]金融市场概述
下列属于《中华人民共和国票据法》规定的汇票必须记载事项的是（ ）。
A、用途
B、付款地
C、出票日期
D、付款日期
答案：C
分析解释：根据《中华人民共和国票据法》，汇票必须记载下列事项：①表明“汇票”的字样；②无条件支付的委托；③确定的金额；④付款人名称；⑤收款人名称；⑥出票日期；⑦出票人签章。汇票上未记载以上规定事项之一的，汇票无效。
道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，下列有关于二者说法错误的是（ ）。
A、道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断
B、法律的实施主要依靠他律，道德的实施主要靠自律
C、绝大多数法律规范都是以道德作为价值基础的
D、道德与法律在内容上是交叉关系
答案：A
分析解释：选项A说法错误，道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。【知识点】道德【考点】道德与法律的关系【考查方向】概念释义【难度】中
关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（ ）。
A、股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B、基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障
C、购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D、基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具
答案：B
分析解释：基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；而保险的主要功能是保障，他是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。【知识点】证券投资基金与其他金融工具的比较【考查方向】概念释义【难度】易
关于证券投资基金，以下说法正确的是（）。  
Ⅰ.基金投资者、基金管理人和基金销售人是基金合同的当事人  
Ⅱ.各类中介服务机构通过自己的专业参与基金市场  
Ⅲ.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：B
分析解释：选项B符合题意：Ⅰ项说法错误，我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。（知识点：证券投资基金的运作与参与主体）（题库维护老师：zhx）
（ ）是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作。
A、基金份额持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金监管机构
答案：B
分析解释：本题考查基金当事人的分类。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作。【知识点】证券投资基金的参与主体【考点】基金当事人【考查方向】概念释义【难度】易
在国际外汇期货的实务操作中，根据起息日的不同，外汇掉期交易主要包括（）。
A、隔夜掉期交易
B、远期对远期的掉期交易
C、当日掉期交易
D、即期对远期的掉期交易
答案：A,B,D
分析解释：掉期交易按照起息日的不同，可划分为三种类型，分别是：即期对远期的掉期交易、隔夜（即期对即期）掉期交易、远期对远期的掉期交易。【知识点】外汇掉期交易【考点】外汇掉期的类型【考查方向】概念理解 【难易程度】中
假设其他因素不变，当企业用现金购买存货时，流动资产（ ）。
A、增加
B、无法确定增减
C、减少
D、不变
答案：D
分析解释：企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等。用现金购买存货，只是流动资产的结构发生改变，但是数量并没有变。【知识点】财务比率分析【考点】流动性比率【考察方向】概念理解【难易程度】易
基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（ ）等活动的人员。
A、宣传推介基金
B、发售基金份额
C、办理基金份额申购和赎回
D、以上都是
答案：D
分析解释：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。【知识点】基金销售机构人员的资格管理【考查方向】概念释义【难度】易
基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（ ）个等级。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：D
分析解释：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级。【知识点】基金产品或者服务风险评价【考查方向】概念释义【难度】易
以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是（ ）。
A、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先
B、基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险
C、基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问
D、基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
答案：A
分析解释：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。【知识点】基金销售机构人员行为规范【考点】基金销售人员基本行为规范【考查方向】概念释义【难度】易
某日A银行在银行间债券市场做了一笔质押式正回购，融入资金1 000万元，回购率5%，实际占款天数73天。到期结算日时，A银行应向逆回购方支付的金额为（ ）万元。
A、1 010
B、1 000
C、1 100
D、1 001
答案：A
分析解释：回购价格=本金×（1+回购时应付的利率×回购协议的期限/360）=1 000×（1+5%×73/360）≈1 010（万元）。【知识点】常用的货币市场工具【考点】短期回购协议【考查方向】公式计算【难度】难
以下选项不属于货币市场工具的是（ ）。
A、回购协议
B、一年期中央银行票据
C、三年期国债
D、半年期定期存款
答案：C
分析解释：货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。【知识点】货币市场工具的特点【考查方向】概念释义【难度】易
关于货币市场工具的描述，最准确的是（ ）。
A、1年以上、5年之内的高流动性和低风险证券
B、1年以内的高流动性和低风险证券
C、1年以内的高流动性和高风险证券
D、1年以上，5年以内的高流动性和高风险证券
答案：B
分析解释：货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。【知识点】货币市场工具的特点【考查方向】概念释义【难度】易
货币市场工具一般是指（ ）。
A、长期的、具有低流动性的低风险债证券
B、短期的、具有低流动性的无风险债证券
C、长期的、具有高流动性的无风险债证券
D、短期的、具有高流动性的低风险债证券
答案：D
分析解释：货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。【知识点】货币市场工具的特点【考查方向】概念释义【难度】易
关于收益率曲线，以下表述错误的是（ ）。
A、收益率曲线大多是向下倾斜的，偶尔也会呈水平状或向上倾斜
B、当收益率曲线向上倾斜时，长期利率高于短期利率
C、当收益率曲线水平时，长期利率等于短期利率
D、当收益率曲线向下倾斜时，长期利率低于短期利率
答案：A
分析解释：当收益率发生微小变化时，债券价格的变化。久期可以用于估算收益率小幅度变化时债券价格的变化，当收益率变化幅度较大时，需考虑凸性的影响。【知识点】债券的久期和凸性【考点】久期【考查方向】概念理解【难易程度】易
关于短期融资券，以下表述错误的是（ ）。
A、短期融资劵的投资者为银行间债券市场的机构投资者
B、短期融资劵通过市场招标确定利率
C、短期融资劵由境内具有法人资格的非金融企业发行
D、短期融资劵由商业银行承销并采用担保方式发行
答案：D
分析解释：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过市场招标确定发行利率，故选项D表述错误。选项A、B、C表述正确。【知识点】常用的货币市场工具【考点】短期融资券【考查方向】概念释义【难度】中
按回购期限划分，以下属于回购协议的主要类型的是（ ）。
A、168天
B、21天
C、91天
D、84天
答案：C
分析解释：按回购期限划分,我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天(隔夜回购)、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天【知识点】常用的货币市场工具【考点】短期回购协议【考查方向】概念释义【难度】易
大多数资信好的公司采用（ ）的发行方式来发行商业票据。
A、直接发行
B、间接发行
C、贴现发行
D、以上选项都不正确
答案：A
分析解释：直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式【知识点】常用的货币市场工具【考点】中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具【考查方向】概念释义【难度】易
下列关于利率期货套期保值的说法，正确的有（ ）。
A、利率期货卖出套期保值目的是对冲市场利率上升带来的风险
B、利率期货卖出套期保值目的是对冲市场利率下降带来的风险
C、利率期货买入套期保值目的是对冲市场利率上升带来的风险
D、利率期货买入套期保值目的是对冲市场利率下降带来的风险
答案：A,D
分析解释：利率期货卖出套期保值者在期货市场上卖出利率期货合约，目的是对冲市场利率上升为其带来的风险；利率期货买入套期保值者在期货市场买入利率期货合约，目的是对冲市场利率下降为其带来的风险。[知识点]利率期货及衍生品
我国以（ ）为基础建立健全私募基金发行监管制度。
A、合格投资者制度
B、市场准入
C、净资本监管
D、以上都不是
答案：A
分析解释：对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，同时，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。【知识点】非公开募集基金的基金管理人的登记【考查方向】概念释义【难度】中
关于基金份额登记机构的法定义务，以下表述错误的是（ ）。
A、不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息
B、将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至基金管理人指定的机构
C、保证登记数据的真实、准确、完整、不得隐藏、伪造、篡改或者毁损
D、勤勉尽责、恪尽职守，妥善保存登记数据
答案：B
分析解释：基金份额登记机构应当将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。选项B表述错误。【知识点】对基金服务机构的监管【考点】基金服务机构的法定义务【考查方向】概念释义【难度】易
中国金融期货交易所的结算会员按照业务范围进行分类，不包括（ ）。
A、交易结算会员
B、全面结算会员
C、个别结算会员
D、特别结算会员
答案：C
分析解释：在中国金融期货交易所，按照业务范围，会员分为交易会员、交易结 算会员、全面结算会员和特别结算会员四种类型。【知识点】我国境内期货结算机构与结算制度【考点】会员分级结算制度【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于期货居间人的表述，正确的是( )。
A、居间人隶属于期货公司
B、居间人不是期货公司所订立期货经纪合同的当事人
C、期货公司的在职人员可以成为本公司的居间人
D、期货公司的在职人员可以成为其他期货公司的居间人
答案：B
分析解释：居间人与期货公司没有隶属关系，故选项A说法错误；期货公司的在职人员不得成为本公司或其他期货公司的居间人，故选项C、D说法错误。【知识点】居间人【考点】开展居间服务的自然人【考察方向】概念理解【难易程度】易
期货保证金存管银行是由( )指定，协助交易所办理期货交易结算业务的银行。
A、证监会
B、交易所
C、期货公司
D、银行总部
答案：B
分析解释：期货保证金存管银行（以下简称“存管银行”）属于期货服务机构，是由交易所指定、协助交易所办理期货交易结算业务的银行。【知识点】期货市场其他服务机构【考点】期货保证金存管银行【考察方向】概念理解【难易程度】易
中国金融期货交易所是以金融期货品种为交易品种的交易所，下列属于中国金融期货交易所交易品种的是（）。
A、沪深300股指期货
B、上证50股指期货
C、10年期国债期货
D、日经225股指期货
答案：A,B,C
分析解释：中国金融期货交易所上市交易的是金融期货品种，目前主要品种是沪深300股指期货、5年期国债期货、10年期周债期货、上证50股指期货和中证500股指期货。（知识点：我国境内期货交易所）（题库维护老师：GYN）
目前，中国金融期货交易所的交易品种包括（）等。
A、上证50ETF期权
B、5年期国债期货
C、沪深300股指期货
D、10年期国债期货
答案：B,C,D
分析解释：中国金融期货交易所上市交易的是金融期货品种，目前主要品种是沪深300股指期货、5年期国债期货、10年期国债期货、上证50股指期货和中证500股指期货。（知识点：我国境内期货交易所）（题库维护老师：GYN）
期货合约与远期合约的不同点主要表现在（ ）方面。
A、标的资产
B、结算方式
C、流动性
D、信用风险
答案：D
分析解释：期货与远期的区别: （1）交易对象不同。（2）功能作用不同。（3）履约方式不同。（4）信用风险不同。（5）保证金制度不同。【知识点】衍生品交易的主要特征【考点】期货与远期【考察方向】概念理解【难易程度】易
期货交易和远期交易的区别在于（ ）。
A、交易对象不同
B、功能作用不同
C、履约方式不同
D、信用风险不同
答案：A,B,C,D
分析解释：期货与远期的区别： （1）交易对象不同。（2）功能作用不同。（3）履约方式不同。（4）信用风险不同。（5）保证金制度不同。【知识点】衍生品交易的主要特征【考点】期货与远期【考察方向】概念理解【难易程度】易
中国期货业协会的成立，标志着我国期货行业主管机构的诞生。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：2000年12月，中国期货业协会成立，标志着中国期货行业自律管理组织的诞生，从而将新的自律机制引入监管体系。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】概念理解【难易程度】易
期货交易和现货交易的对象都是实物商品。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货不是货，通常是指以某种大宗商品或金融资产为标的可交易的标准化合约。期货合约中的标的物即为期货品种，期货品种既可以是实物商品，也可以是金融产品或相关指数。【知识点】期货【考察方向】概念理解【难易程度】易
（ ）是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。
A、主动管理主动型FOF
B、主动管理被动型FOF
C、被动管理主动型FOF
D、被动管理被动型FOF
答案：A
分析解释：主动管理主动型FOF是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。【知识点】基金中基金的类型【考点】主动管理主动型FOF【考查方向】概念释义【难度】易
在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（ ）。  

A、QDII基金
B、ETF基金
C、ETF联接基金
D、LOF基金
答案：A
分析解释：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考点】根据基金的资金来源和用途分类【考查方向】概念释义【难度】易
QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（ ）等有价证券投资的基金。  
Ⅰ.股票  
Ⅱ.债券  
Ⅲ.基金  
Ⅳ.保险
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
分析解释：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考点】根据基金的资金来源和用途分类【考查方向】概念释义【难度】中
（ ）主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。
A、契约型基金
B、增长型基金
C、收入型基金
D、平衡型基金
答案：C
分析解释：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考点】根据投资目标分类【考查方向】概念释义【难度】易
货币市场基金以（ ）为投资对象。
A、股票
B、债券
C、货币市场工具
D、其他证券投资基金
答案：C
分析解释：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考点】根据投资对象分类【考查方向】概念释义【难度】易
客户对交易结算结果提出异议，期货公司未及时采取措施导致损失的，对扩大的损失，下列说法正确的是（ ）。
A、由客户承担损失
B、由期货公司承担主要赔偿责任
C、由客户承担主要赔偿责任
D、由期货公司承担赔偿责任
答案：D
分析解释：客户对交易结算结果提出异议，期货公司未及时采取措施导致损失扩大的，期货公司对造成客户扩大的损失应当承担赔偿责任。【知识点】交易行为纠纷及其责任【考点】交易行为纠纷及其责任【考查方向】原文条款【难易程度】易
在交割日，买方期货公司未向期货交易所交付标准仓单，或者卖方期货公司未向期货交易所账户交付足额货款，构成交割违约。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：在交割日，卖方期货公司未向期货交易所交付标准仓单，或者买方期货公司未向期货交易所账户交付足额货款，构成交割违约。【知识点】实物交割纠纷及其责任【考点】实物交割纠纷及其责任【考查方向】概念理解【难易程度】易
非期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为，具备《民法典》第一百七十二条所规定的表见代理条件的，非期货公司人员应当承担由此产生的民事责任。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：非期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为，具备《民法典》第一百七十二条所规定的表见代理条件的，期货公司应当承担由此产生的民事责任。【知识点】诉讼【考点】承担责任的主体【考查方向】原文条款【难易程度】易
最低限额结算准备金是指期货公司按照交易所及登记结算机构的有关要求以客户资金缴存用于履约担保的最低金额。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：最低限额结算准备金是指期货公司按照交易所及登记结算机构的有关要求以自有资金缴存用于履约担保的最低金额。【知识点】期货公司风险监管指标体系【考点】风险监管指标标准及计算要求【考查方向】原文条款【难易程度】难
某白糖期货合约在某一交易时刻价格为5866元／吨，上一交易日收盘价为5851元／吨，结算价为5865元／吨，则此时刻的涨跌为（ ）元／吨。
A、+1
B、+15
C、+4
D、-4
答案：A
分析解释：涨跌是指某交易日某一期货合约交易期间的最新价与上一交易日结算价之差，所以题中此时刻的涨跌=5866-5865=1（元／吨）。【知识点】期货行情解读【考点】期货行情相关术语【考查方向】公式计算【难易程度】易
我国期货合约的开盘价是在开市前（ ）分钟内经集合竞价产生的成交价格，集合竞价未产生成交价格的，以集合竞价后第一笔成交价为开盘价。
A、30
B、10
C、5
D、1
答案：C
分析解释：开盘价是当日某一期货合约交易开始前5分钟集合竞价产生的成交价。如集合竞价未产生成交价，则以集合竞价后的第一笔成交价为开盘价。【知识点】期货行情解读【考点】期货行情相关术语【考查方向】概念理解【难易程度】易
我国期货合约的开盘价是在开市前5分钟内经集合竞价产生的成交价格，集合竞价未产生成交价格的，以集合竞价后第（ ）笔成交价为开盘价。
A、一
B、二
C、三
D、四
答案：A
分析解释：开盘价是当日某一期货合约交易开始前5分钟集合竞价产生的成交价。如集合竞价未产生成交价，则以集合竞价后的第一笔成交价为开盘价。【知识点】期货行情解读【考点】期货行情相关术语【考查方向】概念理解【难易程度】易
商品市场的供给量由（ ）组成。
A、前期库存量
B、当期出口量
C、当期生产量
D、当期进口量
答案：A,C,D
分析解释：出口量是指本国生产的产品销往国外市场的数量。出口量主要受国际市场供求状况、内销和外销价格比、关税和非关税壁垒、汇率等因素影响。【知识点】商品期货基本面分析【考点】供求分析【考查方向】概念理解【难易程度】中
期货公司客户资料保存期限自账户销户之日起不得少于（ ）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
答案：D
分析解释：期货公司应当妥善保存客户资料，除依法接受调查和检查外，应当为客户保密。客户资料保存期限自账户销户之日起不得少于20年。【知识点】期货公司展业的一般要求【考点】数据备份制度【考察方向】原文条款【难易程度】中
根据《期货从业人员管理办法》，期货从业人员受到中国期货业协会的处理后，享有（ ）等权利。
A、申诉
B、抗辩
C、上诉
D、申请行政复议
答案：A
分析解释：对从业人员的纪律惩戒由协会纪律委员会做出，当事人对纪律惩戒决定不服的，可以在接到纪律惩戒决定书之日起15个工作日内向申诉委员会提出书面申诉申请。【知识点】申诉【考点】申诉【考查方向】原文条款【难易程度】易
某监控中心在管理中发现客户杨某的资料出现错误，监控中心便登录开户系统中对其进行了修改。期货公司在为杨某进行交易时发现资料与原资料内容不符，后经向监控中心进行询问才得知客户资料已修改。发现客户资料有错误，应（ ）。
A、由监控中心通知期货公司，期货公司登录统一开户系统进行修改
B、由监控中心进行修改
C、不必修改
D、由监管机构进行修改
答案：A
分析解释：监控中心和期货交易所在管理中发现客户资料错误的，应当统一由监控中心通知期货公司，由期货公司登录统一开户系统进行修改。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考查方向】原文条款【难易程度】中
中国期货保证金监控中心有限责任公司和期货交易所在管理中发现客户资料错误的，应当由（）统一通知期货公司，由期货公司登录统一开户系统进行修改。
A、中国证券监督管理委员会
B、期货交易所
C、中国期货保证金监控中心有限责任公司
D、中国期货业协会
答案：C
分析解释：监控中心和期货交易所在管理中发现客户资料错误的，应当统一由监控中心通知期货公司，由期货公司登录统一开户系统进行修改。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考查方向】原文条款【难易程度】中
会员制期货交易所章程无需载明的事项是（）。
A、会员的交割和结算制度
B、对会员的纪律处分
C、会员的权利和义务
D、会员资格及其管理办法
答案：A
分析解释：会员制期货交易所章程还应当载明下列事项：①会员资格及其管理办法；②会员的权利和义务；③对会员的纪律处分。【知识点】期货交易所的设立、变更与终止【考点】期货交易所的设立审批【考察方向】原文条款【难易程度】中
中国期货业协会履行的职责有（ ）。
A、颁布期货法律法规与行业自律性规则
B、负责期货从业人员资格的认定
C、调解会员之间的纠纷
D、组织期货从业人员的业务培训
答案：B,C,D
分析解释：中国期货业协会的主要职责（一）教育职责（二）自律规范（三）从业管理（四）纠纷调解（五）权益维护（六）培训交流（七）组织研究（八）其他职责【知识点】中国期货业协会的主要职责【考察方向】原文条款【难易程度】易
根据《期货市场客户开户管理规定》，中国期货保证金监控中心和期货交易所在管理中发现客户资料错误的，应当及时更正并通知期货公司进行相应修改。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：监控中心和期货交易所在管理中发现客户资料错误的，应当统一由监控中心通知期货公司，由期货公司登录统一开户系统进行修改。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考查方向】原文条款【难易程度】中
某股票当前市场价格为64.00港元，该股票看涨期权的执行价格为67.50港元，权利金为2.30港元，其内涵价值为( )港元。
A、61.7
B、-3.5
C、3.5
答案：B
分析解释：看涨期权的内涵价值=标的资产价格一执行价格=64 - 67.5=-3.5（港元）。计算结果小于0，则内涵价值为0。【知识点】期权的内在价值和时间价值【考点】期权的内在价值【考查方向】公式计算【难易程度】中
若6月S&P500看跌期货买权履约价格为1 110，权利金为50，6月期货市价为1105，则( )。
A、时间价值为50
B、时间价值为55
C、时间价值为45
D、时间价值为40
答案：C
分析解释：看跌期权内涵价值=执行价格-标的资产价格=1 110-1 105=5；时间价值=权利金-内涵价值=50-5=45。【知识点】期权的内在价值和时间价值【考点】期权的内在价值【考查方向】公式计算【难易程度】中
如果企业速动比率很小，则下列结论中正确的是（）。
A、企业短期偿债能力较弱
B、企业流动资产占用过多
C、企业流动比率很小
D、企业资产流动性很强
答案：A
分析解释：速动比率是借款人速动资产与流动负债的比率。一般认为速动比率为1较为合适。如果速动比率低，说明借款人的短期偿债能力存在问题;如果速动比率过高，说明借款人拥有过多的速动资产，可能失去一些有利的投资或获利机会。
波动率对期权价值的影响，无论是看涨期权还是看跌期权，或是欧式期权还是美式期权，其对期权价格的影响总是正向的，即波动率越大，期权价格越高。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期权标的价格波动率与期权价值正相关变动。标的资产价格波动率越大，期权就越有获利的机会，价值越大。【知识点】影响期权价格的基本因素【考点】标的资产价格波动率对期权价格的影响【考查方向】概念理解【难易程度】中
大连商品交易所滚动交割的交割结算价为( )结算价。
A、申请日
B、交收日
C、配对日
D、最后交割日
答案：C
分析解释：大连商品交易所滚动交割的交割结算价为配对日结算价；集中交割的交割结算价是期货合约自交割月第一个交易日起至最后交易日所有成交价格的加权平均价。【知识点】交割【考点】实物交割【考查方向】概念理解【难易程度】中
关于交割等级，以下表述错误的是（ ）。
A、交割等级是由期货交易所统一规定的、准许在交易所上市交易的合约标的物的质量等级
B、在进行期货交易时，交易双方无须对标的物的质量等级进行协商，发生实物交割时按交易所期货合约规定的标准质量等级进行交割
C、替代品的质量等级和品种，一般由买卖双方自由决定
D、用替代品进行实物交割时，价格需要升贴水
答案：C
分析解释：期货交易所统一规定替代品的质量等级和品种。交货人用期货交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。故本题选C。【知识点】期货合约的主要条款【考点】交割等级【考察方向】概念理解【难易程度】中
我国期货市场上，某上市期货合约以涨跌停板价成交时，其成交撮合的原则是（ ）。
A、平仓优先和时间优先
B、价格优先和平仓优先
C、价格优先和时间优先
D、时间优先和价格优先
答案：A
分析解释：当某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实行平仓优先和时间优先的原则，但平当日新开仓位不适用平仓优先的原则。【知识点】涨跌停板制度【考点】我国境内期货涨跌停板制度的特点【考察方向】概念理解【难易程度】易
当某期货合约以涨跌停板价格成交时，一律采用成交撮合实行平仓优先和时间优先的原则。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：当某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实行平仓优先和时间优先的原则，但平当日新开仓位不适用平仓优先的原则。【知识点】涨跌停板制度【考点】我国境内期货涨跌停板制度的特点【考察方向】概念理解【难易程度】中
投服中心的主要业务有（ ）。  
Ⅰ.投资者教育  
Ⅱ.持股行权  
Ⅲ.纠纷调解  
Ⅳ.维权服务
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：考点：本题考查中证中小投资者服务中心内容。投服中心的主要业务:1．投资者教育2．持股行权3．纠纷调解4．维权服务【知识点】中证中小投资者服务中心【考点】投服中心的主要业务【考察方向】原文挖空【难易程度】易
合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理  
局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。
A、2
B、3
C、4
D、6
答案：C
分析解释：合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。【知识点】机构投资者【考点】合格境内机构投资者【考查方向】概念释义【难度】易
在商业银行经营历史上，产生大量不良贷款的贷款品种是（ ）。
A、流动资金贷款
B、固定资产贷款
C、并购贷款
D、银团贷款
答案：A
分析解释：流动资金贷款是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。在商业银行经营历史上，流动资金贷款也是产生大量不良贷款的品种。【知识点】公司贷款
商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性，充分披露（ ）。
A、估值方法
B、理财产品
C、风险收费
D、托管安排
E、承受能力
答案：A,C,D
分析解释：商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性，充分披露理财产品类型、投资组合、估值方法、托管安排、风险和收费等重要信息，所使用的语言表述必须真实、准确和清晰。【知识点】理财业务
下列关于内部控制的说法，不正确的是（ ）。
A、内部控制是一个不断改善的动态过程
B、内部控制要求银行各级管理层和员工都强化风险意识
C、内部控制强调董事会、监事会和高级管理层在建立与实施内部控制中的重要作用
D、内部控制是董事会、监事会和高级管理层的责任，其他员工是被动的遵守内部控制相关规定
答案：D
分析解释：内部控制是全体员工的共同责任，商业银行的各级管理层和全体员工都应当强化风险意识，积极参与内部控制的建立与实施，并主动承担相应的责任，而不是被动地遵守内部控制相关规定。D项错误。【知识点】内部控制的基本概念
内部控制的全面风险管理阶段，将内部管理框架分为五大要素。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：2004年，COSO委员会进一步发布《企业风险管理——整合框架》，该框架将风险管理框架分为八大要素：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控。【知识点】全面风险管理阶段
机构投机者是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行期贷投机活动的机构，主要包括各类（ ）等。
A、股票
B、基金
C、金融机构
D、工商企业
答案：B,C,D
分析解释：机构投机者是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行期货投机活动的机构。主要包括各类基金、金融机构、工商企业等。【知识点】期货投机者的类型【考点】按交易主体划分【考查方向】概念理解【难易程度】难
在期货价差套利中，交易者关注的是某一个期货合约的价格变动方向。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：在期货价差套利中，交易者不关注某一个期货合约的价格向哪个方向变动，而是关注相关期货合约之间的价差是否在合理的区间范围内。【知识点】价差与期货价差套利【考点】期货价差的定义【考查方向】概念理解【难易程度】中
止损单中的价格一般不能太接近于市场价格，以免价格稍有波动就不得不平仓；但也不能离市场价格太远，否则易遭受不必要的损失。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：止损单中的价格一般不能太接近于市场价格，以免价格稍有波动就不得不平仓；但也不能离市场价格太远，否则易遭受不必要的损失。【知识点】期货投机交易的常见操作方法【考点】平仓阶段【考查方向】原文理解【难易程度】易
在期货价差套利中，交易者不仅关注某一个期货合约的价格向哪个方向变动，还要关注相关期货合约之间的价差是否在合理的区间范围内。
A、错
B、对
答案：A
分析解释：在期货价差套利中，交易者不关注某一个期货合约的价格向哪个方向变动，而是关注相关期货合约之间的价差是否在合理的区间范围内。【知识点】价差与期货价差套利【考点】期货价差的定义【考查方向】概念理解【难易程度】难
证券公司开展融资融券业务，应了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。  
①身份②财产与收入状况③证券投资经验④风险偏好
A、①②③
B、②③④
C、①③④
D、①②③④
答案：D
分析解释：证券公司应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。【知识点】信用业务的监管措施及法律责任【考点】证券公司开展信用业务违规案例【考查方向】原文条款【难度】易
证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（ ）。  
①融资融券业务管理制度②决策与授权体系③操作流程和风险识别④评估与控制体系
A、①②③④
B、①②③
C、①②④
D、③④
答案：A
分析解释：证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。【知识点】融资融券业务【考查方向】原文条款【难度】中
证券投资顾问不得通过（ ）等公开媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。  
I.广播  
Ⅱ.电视  
Ⅲ.网络  
Ⅳ.报刊
A、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、I、Ⅱ、Ⅲ
C、I、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。【知识点】证券投资顾问业务的有关规定【考点】证券投资顾问业务关键环节的规范要求【考查方向】原文条款【难度】易
在已有的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作的证券公司自营业务的执行机构是（）。
A、董事会
B、自营业务部门
C、投资决策机构
D、股东（大）会
答案：B
分析解释：自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。【知识点】证券自营业务管理及操作【考点】证券自营业务的决策与授权【考查方向】原文条款【难度】中
担任非公开募集基金的（ ），应当按照规定向基金业协会履行登记职责，报告说明情况。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份额登记机构
D、基金销售机构
答案：A
分析解释：担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照中国基金业协会的规定向中国基金业协会申请登记手续，报送基本情况。【知识点】基金的公开募集与非公开募集【考点】非公开募集基金管理人的登记【考查方向】原文条款【难度】易
下列不属于法定公司高级管理人员的是( )。
A、上市公司董事会秘书
B、财务负责人
C、副经理
D、高级法律顾问
答案：D
分析解释：高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。【知识点】高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念【考点】高级管理人员【考查方向】概念理解【难度】易
根据《合伙企业法》，不属于合伙企业财产定义范畴的是（ ）。
A、以合伙企业名义取得的收益
B、依法处置合伙人的其他财产
C、合伙人的出资
D、依法处置合伙企业不动产取得的收益
答案：B
分析解释：根据《合伙企业法》第二十条的规定，合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产。【知识点】普通合伙企业【考点】合伙企业财产的分割、转让和处分【考查方向】原文条款【难度】易
公司的高级管理人员，不包括（ ）。
A、经理、副经理
B、经理助理
C、上市公司董事会秘书
D、财务负责人
答案：B
分析解释：高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。【知识点】高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念【考点】高级管理人员【考查方向】概念理解【难度】易
根据蒙代尔-弗莱明模型，固定汇率制度下，财政政策对产出水平的影响效果明显，而货币政策却对国民收入没有作用。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：蒙代尔-弗莱明模型意味着经济是资本完全流动的小型开放经济，在固定汇率制下，货币政策使得LM曲线发生位移后，由于汇率偏离原先水平的趋势使得套利者迅速做出反应，从而又使得LM曲线回到原先的位置，国民收入不变。
凯恩斯学派的菲利普斯曲线的政策含义是：当通货膨胀率过高时，可使用紧缩性经济政策使失业率增加，从而降低通货膨胀率；反之亦然。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：凯恩斯学派的菲利普斯曲线是一条典型的向右下方倾斜的曲线，它揭示了通货膨胀率和失业率之间的交替关系，该学派认为经济中较少的失业总是通过承受较高的通货膨胀率来实现的，通货膨胀总是以承受较多的失业为代价而下降。
道德风险是由隐蔽信息（隐蔽类型）引起的。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：道德风险是指由事后信息不对称导致的市场一方不能察知另一方行动的情形，因此又称为隐蔽行动问题。逆向选择是指由事前信息不对称导致的市场一方不能察知市场另一方商品的“型式”或质量的情形，因此又称为隐蔽型式问题。
寡头垄断市场的主要特征是（）。
A、资本容量过剩
B、较高的利润率
C、企业生产的是差别产品
D、企业之间存在相互依存关系
答案：D
分析解释：寡头垄断市场是指少数几家厂商控制整个市场的产品生产和销售的一种市场组织，其最大的特点是每一个厂商对整个行业的影响都是举足轻重的，所以每个厂商在采取行动以前，必须首先考虑一下自己的行动会引起对方怎样的反应。
当垄断厂商实施一级价格歧视时，社会福利损失最大。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：一级价格歧视是指垄断厂商按不同的价格出售不同的产量，并且这些价格因人而异，有时也称为完全价格歧视。在一级价格歧视下，每单位产品都卖给对其评价最高，并愿意按最高价格支付的人。它导致帕累托有效，没有福利损失。
对于需求富于弹性的商品，垄断厂商可以索取高价以获得高额垄断利润。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：根据需求弹性和厂商收益的关系可知，需求富于弹性的产品的需求量变化受价格变化的影响很大，当价格上升一点时，需求量就会大幅下降，索取高价反而会使厂商收益减少。因此，垄断厂商不能通过索取高价来获得高额垄断利润。
内在规模经济和不经济的存在，使厂商的长期平均成本曲线通常呈先下降后上升的U形。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：规模经济是指在企业生产扩张的开始阶段，厂商由于扩大生产规模而使经济效益得到提高，从而长期平均成本下降；规模不经济是指当生产扩张到一定规模以后，厂商继续扩大生产规模就会使经济效益下降，从而长期平均成本上升。
假定同一的100万元货币，在一定期限内媒介了5次商品交易，其中3次卖家将收入全部存入了银行，银行留下准备金后又将余额贷出（存款准备金率为10%），则下列说法正确的是（ ）。[南京大学]
A、这100万元现金总共创造了300万元的存款
B、这100万元现金总共创造了271万元的存款
C、这100万元现金总共创造了270万元的存款
D、这100万元现金总共创造了190万元的存款
答案：B
分析解释：第一次100万元全部存入银行，第二次银行贷出90万元，又全部存入银行，第三次银行贷出81万元，也全部存入银行，第四次银行贷出72.9万元，不再存入银行。所以总共的存款＝100＋90＋81＝271（万元）。
以下哪种货币制度下各国货币汇率是浮动的？（）[厦门大学]
A、布雷顿森林体系
B、牙买加体系
C、欧洲货币联盟
D、金本位制
答案：B
分析解释：在牙加体系下，发达国家多采取单独浮动或联合浮动，发展中国家多盯住某一国际货币或货币篮子。金本位制度下和布雷顿森林体系下实行固定汇率制度；欧洲货币联盟是一种以欧元为统一货币的货币制度，是一种区域性货币制度。
市场定位中，最常用的市场定位方法不包括（ ）。
A、根据属性与利益定位
B、根据使用者定位
C、根据企业发展状况定位
D、根据竞争者的情况定位
答案：C
分析解释：最常用的市场定位方法有以下五种：1.根据属性与利益定位；2.根据使用者定位；3.根据竞争者的情况定位；4.根据价格定位；5.组合定位【知识点】目标市场战略【考点】市场定位【考察方向】结论考察【难易程度】易
某企业在新产品上市之初，将价格定得较低，利用物美价廉迅速占领市场，取得较高的市场占有率，以获得较大利润。该企业采用的新产品定价策略是（ ）。
A、撇脂定价策略
B、市场渗透定价策略
C、温和定价策略
D、产品组合定价策略
答案：B
分析解释：市场渗透定价策略。这是一种低价策略，新产品上市之初，将价格定得较低，利用价廉物美迅速占领市场，取得较高市场占有率，以获得较大利润。【知识点】定价策略【考点】新产品定价策略【考察方向】概念理解【难易程度】中
下列定价策略中，属于新产品定价策略的有（ ）。
A、产品束定价策略
B、产品线定价策略
C、撇脂定价策略
D、市场渗透定价策略
E、温和定价策略
答案：C,D,E
分析解释：新产品的定价策略主要有以下几种：（1）撇脂定价策略。（2）市场渗透定价策略。（3）温和定价策略。CDE正确AB属于产品组合定价策略【知识点】定价策略【考点】新产品定价策略【考察方向】概念理解【难易程度】中
下列福利内容中，属于国家法定福利的有（ ）。
A、住房公积金
B、公休假日
C、单位食堂
D、职工培训
E、社会保险
答案：A,B,E
分析解释：我国的法定福利包括五项：法定的社会保险、住房公积金、公休假日、法定休假日、带薪休假。故此题中选项A、B、E符合题意。【知识点】激励薪酬与福利的设计【考点】福利的内容与管理【考查方向】结论考查【难易程度】易
按FOB条件成交的进口合同，货物采用海运的方式进行运输，应由进口商负责办理租船或订舱工作。使用（ ）确定装卸时间比较公平，船、货双方均愿接受。
A、连续日
B、工作日
C、晴天工作日
D、连续24小时晴天工作日
答案：D
分析解释：连续24小时晴天工作日，即天气晴好、时钟连续走24小时算一个工作日，在此期间如有几个小时是坏天气不能作业，则予以扣除。这种方法比较公平，船、货双方均隐接受。【知识点】商品进口的主要业务环节【考点】租船订舱
根据我国《海关法》的规定，货物进口超过规定期限未向海关申报的，由海关按日征收，进口货物CIF价格的（ ）的滞报金。
A、0.01%
B、0.03%
C、0.05%
D、0.1%
答案：C
分析解释：此题考查我国商品进口报关环节的相关规定。根据我国（海关法》的规定，向海关申报的时限为自运输工具申报进境之日起14天内。超过14天的期限未向海关申报的，由海关按日征收进口货物CIF价格的0.05%的滞报金。
下列选项中，不属于职能分析和职能设计部分的是（ ）。
A、基本职能设计
B、关键职能设计
C、职能分解
D、职能调整
答案：D
分析解释：本题考查职能设计的程序。职能分析与职能设计的内容可以概括为三个方面:即基本职能设计、关键职能设计和职能分解，不包括职能调整。【知识点】组织设计概述【考点】组织设计的程序【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于人力资源供给预测的说法，错误的是（ ）
A、它要求企业能够获得的人力资源数量、质量和结构
B、它不需要了解外部劳动力市场的供给情况
C、它常常需要用到人力资源技能库中的信息需求
D、它可能会用到马尔科夫分析法
答案：B
分析解释：人力资源供给预测即受到内部的人力资源供给状况影响，也会受到外部劳动力市场供给情况的影响，选项B错误。【知识点】人力资源供给预测【考点】人力资源供给预测的内容及其影响因素【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于甄选的说法，错误的是（ ）。
A、甄选为甄别和选择之意，也称为筛选或选拔
B、甄选过程具有复杂性
C、甄选决策本身蕴藏着一定的风险
D、应该把注意力更多地放在对求职者进行相互比较上
答案：D
分析解释：甄选应避免把注意力更多地放在对求职者进行相互比较上，应该重点关注求职者和空缺职位需要达到的客观标准之间的比较。【知识点】甄选的概念及其意义【考点】甄选的基本概念及其内涵【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在情境模拟测试、投射测验、面试、无领导小组讨论等需要由专家或评价者来打分的时候，可能出现的评价偏差需要使用（ ）评价。
A、重测信度
B、评价者信度
C、内部一致性信度
D、复本信度
答案：B
分析解释：在情境模拟测试、投射测验、面试、无领导小组讨论等需要由专家或评价者来打分的时候，可能出现的评价偏差需要使用评价者信度进行评价。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】信度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在评估重测信度时，两次测试之间的时间间隔很重要。根据一般经验，两次测试的时间间隔为（ ）可能比较合适。
A、半个月到两个月
B、一个月到三个月
C、半个月到半年
D、半年到一年
答案：C
分析解释：本题考查重测信度。在评估重测信度时，两次测试之间的时间间隔很重要。根据一般经验，两次测试的时间间隔为半个月到半年可能比较合适。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】信度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于工作样本测试的表述，错误的是（ ）。
A、它的普遍适用性很低
B、开发成本相对较高
C、对于被测试者未来的工作绩效有很高的预测效度
D、能针对不同的职位来开发相同的测试
答案：D
分析解释：工作样本测试的突出缺点之一是由于工作样本测试是专门针对特定职位设计的，因此它的普遍适用性很低，只能针对不同的职位来开发不同的测试。【知识点】成就测试【考点】工作样本测试【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列关于商业银行特征的说法中，正确的有（）。
A、具有信用创造功能
B、银行风险都可以准确计量
C、高负债经营
D、具有较强的外部性
E、银行风险都可以通过衍生金融交易进行对冲和抵消
答案：["A","D"]
分析解释：商业银行的职能包括：(1)充当信用中介。(2)充当支付中介。(3)信用创造功能。(4)金融服务。故A选项说法正确。银行业因其与一国的政治经济以及社会公众的生活密切相关，具有高度的外部性，故D选项说法正确。
A 银行应 B 公司申请开出不可撤销信用证，金额为 80 万元。在收到受益人寄来的单据时，B 公司资金周转出现困难，遂向 A 银行申请进口押汇资金 80 万元，下列表述正确的是（）。
A、进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归 B 公司所有
B、进口押汇是属于货物单据的购买协议
C、进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款
D、进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇
答案：D
分析解释：进口信用证项下的单据及其货物所有权归 A 银行所有，A 错;进口押汇只是将货物作为抵押，而不是货物单据的购买协议，B 
错;因为有货物抵押，所以进口押汇对借款人的信用等级要求一般低于流动资金贷款，C 错。
下列有关银行监管制度的演变，表述正确的是（）。
A、20 世纪 30 年代以前，监管目标主要是维持安全稳定的银行体系
B、30 年代大危机之后，监管目标主要是提供稳定和弹性的货币供给
C、70 年代末的监管目标主要是防止银行挤提带来的消极影响
D、近年来，银行监管的目标是有效控制风险、注重安全和效率的平衡
答案：D
分析解释：20 世纪 30 年代以前，监管目标主要是提供稳定和弹性的货币供给， A 错;30年代大危机之后，监管目标主要是维持安全稳定的银行体系，B 错; 70 年代末的监管目标主要是开始重新注重效率问题，C 错。
商业银行由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率是（）。
A、贴现率
B、转贴现率
C、再贴现率
D、同业拆借率
答案：C
分析解释：贴现是指银行应客户的要求，买进其未到付款日期的票据。办理贴现业务时，银行向客户收取一定的利息，其对应的比率即贴现率。再贴现率是商业银行由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率。