Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
以下关于最大回撤的说法，正确的是（）。
A、最大回撤无法衡量损失的大小
B、比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间
C、最大回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力
D、最大回撤可以衡量损失的可能概率
答案：B
分析解释：最大回撤可以在任何历史区间做测度，用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。指定区间越长，这个指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标时，应尽量控制在同一个评估期间。这个指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。【知识点】风险指标
金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（ ）功能。
A、资金融通
B、价格发现
C、风险管理
D、提供流动性
答案：B
分析解释：金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡，这也称之为价格发现过程。【知识点】金融市场的概念与功能【考点】金融市场的功能【考查方向】概念释义【难度】易
金融市场的首要功能是（ ）。
A、价格发现
B、风险管理
C、资金融通
D、提供流动性
答案：C
分析解释：本题主要考查金融市场的功能。金融市场有以下五大功能：（1）资金融通（2）价格发现（3）提供流动性（4）风险管理（5）降低搜寻成本和信息成本。金融市场的首要功能是资金融通。【知识点】金融市场的概念与功能【考点】金融市场的功能【考查方向】概念释义【难度】易
基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（ ）。
A、规范性
B、服务性
C、适用性
D、持续性
答案：A
分析解释：基金营销的规范性是指基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。【知识点】销售理论【考查方向】概念释义【难度】易
关于基金销售方式的描述，错误的是（ ）。
A、直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱
B、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
C、直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限
D、以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本
答案：A
分析解释：在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。所以A选项错误。【知识点】销售方式【考查方向】概念释义【难度】易
基金客户服务中，售后服务的内容不包括（ ）。
A、提醒客户及时核对交易确认
B、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D、定期提供产品净值信息
答案：B
分析解释：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。选项B属于售中服务的内容。【知识点】基金客户服务的步骤【考点】售后服务【考查方向】概念释义【难度】易
基金公司不采纳督察长的合规审查意见的有关事项应当提交（ ）审议决定。
A、股东会
B、董事会
C、监事会
D、总经理办公会
答案：B
分析解释：如果基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交董事会决定。监管部门或者自律组织要求对申报材料进行合规审查的，督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见。【知识点】相关方的权利和义务【考点】管理层和督察长制度【考查方向】概念释义【难度】易
内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。  

A、避免
B、控制
C、降低或消除
D、转移
答案：C
分析解释：内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。【知识点】内部控制的三目标【考点】防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【考查方向】概念释义【难度】易
关于公募基金管理人的信息技术系统控制，下列说法错误的是（ ）。
A、用户密码口令应定期更换，数据库和操作系统的密码口令应当由不同人员保管
B、应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行
C、在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，保证计算机系统的可稽性
D、应当建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据本地备份、长期保存
答案：D
分析解释：基金管理信息技术系统应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。【知识点】信息技术系统控制【考查方向】概念释义【难度】易
基金管理人制定内部控制制度的目的是（ ）。  
Ⅰ.保护资产的安全完整  
Ⅱ.控制风险  
Ⅲ.提高经营管理效率  
Ⅳ.防止舞弊
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：B
分析解释：内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。【知识点】内部控制制度概述【考查方向】概念释义【难度】易
基金管理人内部控制机制一般包括（ ）。  
Ⅰ.员工自律  
Ⅱ.各部门主管的检查监督  
Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制  
Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。【知识点】内部控制机制的含义【考查方向】概念释义【难度】易
售后回租业务必须有明确的标的物。从事售后回租业务的金融租赁公司可以接受已设置抵押、权属存在争议或已被司法机关查封、扣押的财产或所有权存在瑕疵的财产作为售后回租业务的租赁物。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：根据《金融租赁公司管理办法》第三十四条，售后回租业务的租赁物必须由承租人真实拥有并有权处分。金融租赁公司不得接受已设置任何抵押、权属存在争议或已被司法机关查封、扣押的财产或所有权存在瑕疵的财产作为售后回租业务的租赁物。【知识点】金融租赁公司——核心业务
市场上交易的期权价格所蕴含的波动率是（ ）。
A、历史波动率
B、价格波动率
C、隐含波动率
D、数据波动率
答案：C
分析解释：隐含波动率是指市场上交易的期权价格蕴含的波动率它是将期权市场上某一期权合约的期权费及其他几个参数输入期权定价模型之后，反过来计算而来，反映的是市场对价格波动率的看法。【知识点】影响期权价格的因素【考点】标的资产价格的波动率【考查方向】概念释义【难度】中
关于全国银行间同业拆借中心，以下表述错误的是（ ）。
A、为市场参与主体提供托管、交易结算等服务
B、为市场投资者提供报价平台
C、为市场投资者交易提供电子成交登记服务
D、对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测
答案：A
分析解释：全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，并按照中国人民银行的有关规定，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测。【知识点】银行间债券市场概述【考点】银行间债券市场的组织体系【考查方向】概念理解【难易程度】中等
2010年，某基金在某席位下一天发生了10笔A.股交易，买入总额为100万元，卖出总额为200万元，该席位佣金最高不得超过（ ）元。
A、9000元
B、6000元
C、8000元
D、3000元
答案：A
分析解释：证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰。所以该席位佣金最高不得超过（100+200）×3‰=0.9（万元）。【知识点】场内证券交易与结算涉及的费用【考点】佣金【考察方向】公式计算【难易程度】易
证券交易所的职能不包括（ ）。
A、集中各类社会资金参与投资
B、降低交易成本促进股票的流动性
C、制定交易规则、维护交易秩序
D、决定证券交易的价格
答案：D
分析解释：证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格，选项D错误。选项A、B、C属于交易所的职能。【知识点】证券投资基金场内证券交易场所与结算机构【考点】场内证券交易场所【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列不属于基金上市交易公告书披露的事项的是（ ）。
A、基金持有人结构
B、基金托管人报告
C、募集情况与上市交易安排
D、基金合同摘要
答案：B
分析解释：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。【知识点】基金上市交易公告书【考查方向】概念释义【难度】中
在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。
A、基金持有人大会
B、基金托管人
C、基金上市的证券交易所
D、中国证券登记结算公司
答案：C
分析解释：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。【知识点】基金管理人的信息披露义务【考查方向】概念释义【难度】易
当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在定期报告中予以说明。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。【知识点】QDII基金的信息披露【考点】临时公告中的特殊披露要求【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A、合规培训
B、合规检查
C、合规审核
D、合规投诉处理
答案：C
分析解释：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。【知识点】合规审核【考查方向】概念释义【难度】中
（ ）指的是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。在客户违约后，商业银行有权直接扣划该账户中的存款，以最大限度地减少银行损失。
A、定期存款
B、活期存款
C、单位协定存款
D、单位保证金存款
答案：D
分析解释：A项，定期存款是指个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定；B项，活期存款是指不规定存款期限，客户可以随时存取的存款；C项，单位协定存款是指一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限等具体事项的存款类型。【知识点】单位保证金存款dss
下列不属于道德特征的是（ ）。
A、道德具有差异性
B、道德具有继承性
C、道德具有约束性
D、道德具有抽象性
答案：D
分析解释：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约…守则…行为准则…行为规则“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内o观念之中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。【知识点】道德【考点】道德的特征【考查方向】概念释义【难度】易
基金从业人员接受利益相关方的赠送礼物、回扣等，此类行为违背了（）的要求。
A、守法合规
B、诚实守信
C、保守秘密
D、忠诚尽责
答案：D
分析解释：廉洁公正要求基金从业人员做到“不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。”所以本题中此类行为违背了廉洁公正的要求，即违背了忠诚尽责的要求。【知识点】忠诚尽责【考点】忠诚尽责的基本要求【考查方向】概念释义【难度】中
沪深300指数采用（ ）进行计算。
A、派氏加权综合价格指数公式
B、算数平均综合价格指数公式
C、几何平均综合价格指数公式
D、市值加权综合价格指数公式
答案：A
分析解释：沪深300指数在上海和深圳证券市场中选取300只A股股票作为样本，以2004年12月31日为基期，基点为1 000点，其计算以调整股本为权重，采用派氏加权综合价格指数公式进行计算。【知识点】被动投资【考点】证券价格指数【考查方向】概念理解【难易程度】易
某基金公司设立了一只债券型基金，主要投资于国债、政策性金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债等。2017年1月该基金投资了票面利率为6%，每年付息一次的某三年期债券A，到期收益率为7%，麦考利久期为2.83年。根据中国证监会的规定，该基金中债券等固定收益类资产的投资比例不低于基金资产的（ ）。
A、60%
B、80%
C、95%
D、50%
答案：B
分析解释：从可投资的产品类别上看，债券型基金通常投资国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券、商业票据、短期融资券、正/逆回购等品种。作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的80%。【知识点】债券投资组合构建【考察方向】概念理解【难易程度】易
建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上的代理是（）。
A、指定代理
B、法定代理
C、委托代理
D、无权代理
答案：C
分析解释：委托代理是根据委托人的委托授权而产生的代理关系。委托代理一般建立在特定的基础法律关系之上，可以是劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系，而多数是委托合同关系，即委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同，正是在此种意义上称为委托代理。【知识点】代理
从民事法律行为来说，甲商业银行授权其业务经理乙与客户商谈业务并签订合同，该代理属于（）。
A、指定代理
B、委托代理
C、业务代理
D、法定代理
答案：B
分析解释：委托代理是根据委托人的委托授权而产生的代理关系。委托代理一般建立在特定的基础法律关系之上，可以是劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系，而多数是委托合同关系，即委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同，正是在此种意义上称为委托代理。【知识点】代理
下列条款中，属于给予发行人额外权利的嵌入条款是（ ）。
A、回售条款
B、承销条款
C、赎回条款
D、转换条款
答案：C
分析解释：赎回条款是指发行企业有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格赎回所发行的证券的规定。回售条款是指证券持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将证券卖回给发行企业的规定。【知识点】债券的种类【考点】按嵌入的条款分类【考查方向】概念理解【难易程度】易
在其他因素不变时，中央银行实行紧缩性货币政策，国债期货价格（）。
A、趋跌
B、趋涨
C、涨跌不确定
D、不受影响
答案：A
分析解释：国债期货价格和市场利率呈现的是反向变动关系。紧缩性的货币政策是通过削减货币供应增长速度来降低总需求，在这种政策下，取得信贷资金较为困难，市场利率将上升。故国债期货价格下降。【知识点】利率期货价格影响因素【考点】政策因素【考查方向】概念理解【难易程度】中
下列关于非法集资类犯罪构成的说法中，正确的是（ ）。  
I.犯罪主体包括自然人和单位  
Ⅱ.犯罪主体是法人  
Ⅲ.犯罪主观方面是故意  
Ⅳ.犯罪客体是国家金融管理秩序
A、I、Ⅱ、Ⅲ
B、I、Ⅱ、Ⅳ
C、I、Ⅲ、Ⅳ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：非法集资类犯罪的构成包括：①犯罪主体包括自然人和单位；②犯罪主观方面是故意；③犯罪客体是国家金融管理秩序；④犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。【知识点】非法集资类犯罪的认定及法律责任【考点】集资诈骗罪【考查方向】原文条款【难度】中
下列不属于财产分离内控要求的选项是（ ）。
A、确保基金财产与管理人自有财产之间的分离
B、确保同一基金内不同投资项目的分离
C、确保基金财产与基金托管人财产之间的分离
D、确保不同基金财产之间的分离
答案：B
分析解释：A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。C、D项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。【知识点】对基金管理人的监管【考点】对基金管理人及其从业人员执业行为的监管【考查方向】概念释义【难度】易
下列不属于期货交易所职能的是( )。
A、设计合约、安排合约上市
B、发布市场信息
C、制定并实施期货市场制度与交易规则
D、制定期货合约交易价格
答案：D
分析解释：期货交易所通常具有以下五个重要职能。（1）提供交易的场所、设施和服务 （2）设计合约、安排合约上市 （3）制定并实施期货市场制度与交易规则 （4）组织并监督期货交易，监控市场风险 （5）发布市场信息【知识点】性质与职能【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于期货公司的说法，正确的是（ ）。
A、在公司股东利益最大化的前提下保障客户利益
B、客户的保证金风险是期货公司重要的风险源
C、属于银行金融机构
D、主要从事经纪业务，不提供资产管理服务
答案：B
分析解释：A项，期货公司应在充分保障客户利润最大化的前提下，争取为公司股东创造最大价值；C项，期货公司属于非银行金融机构；D项，期货公司的主要职能包括为客户管理资产，实现财富管理等。【知识点】期货公司【考点】期货公司的性质与特征【考察方向】概念理解【难易程度】易
以下关于期货交易所的描述，不正确的是（ ）。
A、提供交易的场所、设施和服务
B、设计合约、安排合约上市
C、参与期货价格的形成
D、制定并实施风险管理制度，控制市场风险
答案：C
分析解释：期货交易所通常具有以下五个重要职能。（1）提供交易的场所、设施和服务 （2）设计合约、安排合约上市 （3）制定并实施期货市场制度与交易规则 （4）组织并监督期货交易，监控市场风险 （5）发布市场信息【知识点】性质与职能【考察方向】概念理解【难易程度】易
期货交易所职能包括( )。
A、设计合约、安排上市
B、提供交易的场所、设施和服务
C、制定并实施业务规则
D、发布市场信息
答案：A,B,C,D
分析解释：期货交易所通常具有以下五个重要职能。（1）提供交易的场所、设施和服务 （2）设计合约、安排合约上市 （3）制定并实施期货市场制度与交易规则 （4）组织并监督期货交易，监控市场风险 （5）发布市场信息【知识点】性质与职能【考察方向】概念理解【难易程度】易
（ ）是期货交易所的主要职能之一。
A、设计合约、安排合约上市
B、制定标准化合约
C、及时安排合约上市
D、制定期货合约交易价格
答案：A,B,C
分析解释：期货交易所通常具有以下五个重要职能。（1）提供交易的场所、设施和服务 （2）设计合约、安排合约上市 （3）制定并实施期货市场制度与交易规则 （4）组织并监督期货交易，监控市场风险 （5）发布市场信息【知识点】性质与职能【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于商品投资基金和对冲基金的说法，正确的有（）。
A、商品投资基金的投资领域比对冲基金小得多
B、商品投资基金运作比对冲基金规范，透明度更高
C、商品投资基金投资资产同传统资产相关度很低
D、商品投资基金的业绩表现与股票和债券市场的相关度比对冲基金高
答案：A,B,C
分析解释：商品投资基金的投资领域比对冲基金小得多，它的投资对象主要是在交易所交易的期货和期权而不涉及股票、债券和其他金融资产，因而其业绩表现与股票和债券市场的相关度更低。【知识点】机构投资者【考点】专业机构投资者和普通机构投资者【考察方向】概念理解【难易程度】难
关于期货交易所的表述，正确的有（ ）。
A、以营造公开、公平、公正的诚信透明的市场环境与维护投资者合法权益为基本宗旨
B、提供交易的场所、设施和服务
C、拥有合约标的商品
D、不参与期货交易活动
答案：A,B,D
分析解释：期货交易所通常具有以下五个重要职能。（1）提供交易的场所、设施和服务 （2）设计合约、安排合约上市 （3）制定并实施期货市场制度与交易规则 （4）组织并监督期货交易，监控市场风险 （5）发布市场信息【知识点】性质与职能【考察方向】概念理解【难易程度】中
1972年，( )率先推出了外汇期货合约。
A、CBOT
B、CME
C、COMEX
D、NYMEX
答案：B
分析解释：1972年5月，芝加哥商业交易所（CME）设立了国际货币市场分部（IMM），首次推出包括英镑、加元、西德马克、法国法郎、日元和瑞士法郎等在内的外汇期货合约。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】原文挖空【难易程度】易
金融期货最早生产于（ ）年。
A、1968
B、1970
C、1972
D、1982
答案：C
分析解释：1972年5月，芝加哥商业交易所（CME）设立了国际货币市场分部（IMM），首次推出包括英镑、加元、西德马克、法国法郎、日元和瑞士法郎等在内的外汇期货合约。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】概念理解【难易程度】易
金融期货最早产生于( )年。
A、1968
B、1970
C、1972
D、1982
答案：C
分析解释：1972年5月，芝加哥商业交易所（CME）设立了国际货币市场分部（IMM），首次推出包括英镑、加元、西德马克、法国法郎、日元和瑞士法郎等在内的外汇期货合约。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】原文挖空【难易程度】易
1972年5月，芝加哥商业交易所(CME)推出（ ）交易。
A、股指期货
B、利率期货
C、股票期货
D、外汇期货
答案：D
分析解释：1972年5月，芝加哥商业交易所（CME）设立了国际货币市场分部（IMM），首次推出包括英镑、加元、西德马克、法国法郎、日元和瑞士法郎等在内的外汇期货合约。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】原文挖空【难易程度】易
与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，以下表述错误的是（）。
A、跟踪某一标的市场指数，复制效果好
B、买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖
C、管理费用更低，交易成本更低
D、无套利机会，相对更加公平
答案：D
分析解释：与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低，买卖更为方便（可以在交易日随时进行买卖），并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。【知识点】ETF的特点【考点】实行一级市场与二级市场并存的交易制度【考查方向】概念释义【难度】易
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理操纵证券、期货市场刑事案件适用法律若干问题的解释》所称““违法所得”，是指（ ）。
A、通过操纵证券、期货市场所获利益或者避免的损失
B、行为人连续交易的十个交易日
C、所涉及的证券、期货合约连续交易的十个交易日
D、行为人获得违法所得
答案：A
分析解释：根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理操纵证券、期货市场刑事案件适用法律若干问题的解释》中：“违法所得”，是指通过操纵证券、期货市场所获利益或者避免的损失。【知识点】操纵证券、期货市场罪【考点】操纵证券、期货市场罪【考查方向】原文条款【难易程度】易
客户未在期货交易所规定的时间内追加保证金或者自行平仓的，期货交易所应当将该会员的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由（ ）承担。
A、期货交易所
B、该客户
C、期货交易所和该会员按比例
D、期货交易所和该会员共同连带
答案：B
分析解释：客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。客户未在期货公司规定的时间内及时追加保证金或者自行平仓的，期货公司应当将该客户的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该客户承担。【知识点】强行平仓纠纷及其责任【考查方向】原文条款【难易程度】中
张某在某期货公司开户进行白糖期货交易。某日，张某买入白糖期货合约50手，当天白糖期货价格大幅下跌，造成张某账户的保证金余额低于期货交易所规定的最低保证金标准，于是期货公司及时通知张某追加保证金。但是，张某并没有在规定时间内追加保证金，这时，期货公司应该采取的措施是( )。
A、再次通知，并告知将要采取的措施
B、强行平仓
C、要求张某提供流动资产进行抵押，之后可以为其保留头寸
D、可以强行平仓，也可以暂时保留寸头
答案：B
分析解释：客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。客户未在期货公司规定的时间内及时追加保证金或者自行平仓的，期货公司应当将该客户的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该客户承担。【知识点】强行平仓纠纷及其责任【考查方向】原文条款【难易程度】中
下列关于期货公司营业部超出经营范围开展经营活动所承担民事责任的表述，正确的有（）。
A、期货公司不承担责任
B、营业部独立承担责任
C、营业部不能承担的，由期货公司承担
D、客户有过错的，应当承担相应的民事责任
答案：C,D
分析解释：期货公司设立的取得营业执照和经营许可证的分公司、营业部等分支机构超出经营范围开展经营活动所产生的民事责任，该分支机构不能承担的，由期货公司承担。客户有过错的，应当承担相应的民事责任。【知识点】诉讼【考点】承担责任的主体【考查方向】结论考查【难易程度】易
关于期货公司营业部超出经营范围开展经营活动所承担的民事责任，表述不正确的有（ ）。
A、客户有过错的，应当承担相应的民事责任
B、营业部不能承担的，由期货公司承担责任
C、营业部独立承担责任
D、期货公司不承担责任
答案：C,D
分析解释：期货公司设立的取得营业执照和经营许可证的分公司、营业部等分支机构超出经营范围开展经营活动所产生的民事责任，该分支机构不能承担的，由期货公司承担。客户有过错的，应当承担相应的民事责任。【知识点】诉讼【考点】承担责任的主体【考查方向】原文条款【难易程度】易
甲是某期货公司的客户。因对行情判断失误，甲的持仓损失不断扩大。某日开市前，甲的期货账户可用资金为负值。对此，期货公司和客户应当采取的正确措施是（）。
A、期货公司对客户合约强行平仓的，有关费用和发生的损失可由该客户和公司协商承担
B、客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓
C、期货公司应当督促客户自行平仓，不得进行强制平仓
D、客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓
答案：B,D
分析解释：客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。客户未在期货公司规定的时间内及时追加保证金或者自行平仓的，期货公司应当将该客户的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该客户承担。【知识点】强行平仓纠纷及其责任【考查方向】原文条款【难易程度】中
甲是某期货公司的客户，因其对行情判断失误，导致其持仓损失不断扩大。某日开市前，甲的期货账户可用资金为负值。对此，期货公司和客户应当采取的正确措施是（ ）。
A、期货公司应当督促客户自行平仓，不得进行强制平仓
B、客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓
C、客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓
D、期货公司对客户合约强行平仓的，有关费用和发生的损失，可由该客户和公司协商承担
答案：B,C
分析解释：客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。客户未在期货公司规定的时间内及时追加保证金或者自行平仓的，期货公司应当将该客户的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该客户承担。【知识点】强行平仓纠纷及其责任【考察方向】概念理解【难易程度】易
2015年4月初，某玻璃加工企业与贸易商签订了一批两年后交收的销售合同，为规避玻璃价格风险，该企业卖出FG1604合约。至2016年2月，该企业将进行展期，合理的操作是（）。
A、平仓FG1604，开仓卖出FG1608
B、平仓FG1604，开仓卖出FG1603
C、开仓买入FG1602，开仓卖出FG1603
D、平仓FG1604，开仓卖出FG1602
答案：A
分析解释：在合约选择上，可以先买较近期的合约，在它到期之前进行平仓，同时在更远期的合约上建仓，这种操作称为展期，即用远月合约调换近月合约，将持仓向后移。【知识点】套期保值的原理【考点】期货头寸持有时间段与现货承担风险的时间段对应【考查方向】概念理解【难易程度】易
下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A、LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B、LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D、LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
答案：A
分析解释：上市开放式基金（Listed Open - ended Funds，LOF）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
我国《证券投资基金法》规定，（）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。  
Ⅰ.提前终止基金合同  
Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限  
Ⅲ.转换基金运作方式  
Ⅳ.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：我国《证券投资基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同；基金扩募或者延长基金合同期限；转换基金运作方式；提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人；基金合同约定的其他事项。[历年真题仅供参考]
波浪理论在应用中主要考虑（ ）。
A、价格运行所形成的形态
B、价格形态中高点和低点所处的相对位置
C、价格周期要经历的过程
D、完成价格形态所经历的时间
答案：A,B,D
分析解释：波浪理论的全称为艾略特波浪理论，在应用中，波浪理论主要考虑三个方面：价格运行所形成的形态、价格形态巾高点和低点所处的相对位置、完成价格形态所经历的时间，即所谓的“形态、比例和时间”。【知识点】常见理论【考点】波浪理论【考查方向】概念理解 【难易程度】中
期货公司变更住所，应当妥善处理（ ），拟迁入的住所和拟使用的设施应当符合期货业务的需要。
A、客户资产
B、交易记录
C、自有资产和持仓
D、交易记录和持仓
答案：A
分析解释：期货公司变更住所或营业场所，应当妥善处理客户资产，拟迁入的住所和拟使用的设施应当符合业务需要，并自完成相关工商变更登记之日起5个工作日内向住所地中国证监会派出机构报备。【知识点】期货公司的变更【考点】住所或营业场所变更【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货公司停业的，应当向中国证监会提交的申请材料有（ ）。
A、停业决议文件
B、拟恢复营业的时间
C、停业申请书
D、关于处理客户的保证金和其他资产、结清期货业务的情况报告
答案：A,C,D
分析解释：期货公司停业的，应当向中国证监会提交下列申请材料：（1）申请书；（2）停业决议文件；（3）关于处理客户资产、处置或者清退客户情况的报告；（4）中国证监会规定的其他材料。【知识点】期货公司的业务终止【考点】期货公司的停业【考察方向】原文条款【难易程度】难
下列有关公司制期货交易所监事会行使职权的说法中，错误的是（ ）。
A、组织实施股东大会、董事会通过的制度和决议
B、检查期货交易所财务
C、监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为
D、向股东大会会议提出提案
答案：A
分析解释：监事会行使下列职权：（1）检查期货交易所财务；（2）监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为；（3）向股东大会会议提出提案；（4）期货交易所章程规定的其他职权。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】公司制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
对收取的客户保证金，期货公司可以划转的情形是（ ）。
A、补充期货交易所结算资金的流动性
B、作为其他违约客户的破产财产，清偿债务
C、为客户交存保证金，支付税款
D、弥补期货公司的亏损
答案：C
分析解释：期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有，除下列可划转的情形外，严禁挪作他用：（1）依据客户的要求支付可用资金；（2）为客户交存保证金，支付手续费、税款；（3）中国证监会规定的其他情形。【知识点】期货交易制度【考察方向】保证金及其封闭运行【难易程度】易
下列选项中，（ ）属于期货交易所监事会的职权。
A、检查期货交易所财务
B、监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为
C、向股东大会会议提出提案
D、中国证监会规定的其他职权
答案：A,B,C
分析解释：监事会行使下列职权：（1）检查期货交易所财务；（2）监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为；（3）向股东大会会议提出提案；（4）期货交易所章程规定的其他职权。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】公司制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】难
公司制期货交易所监事会行使下列（ ）职权。
A、检查期货交易所财务
B、向股东大会会议提出提案
C、期货交易所章程规定的其他职权
D、监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为
答案：A,B,C,D
分析解释：监事会行使下列职权：（1）检查期货交易所财务；（2）监督期货交易所董事、高级管理人员执行职务行为；（3）向股东大会会议提出提案；（4）期货交易所章程规定的其他职权。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】公司制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
办理个人经营贷款时，不属于担保机构应具备的基本准入资质的是（）。
A、具备符合担保业务要求的人员配置、业务流程和系统支持
B、注册资金应达到一定规模
C、原则上应从事担保业务一定期限，信用评级达到一定的标准
D、要求其与贷款银行进行独家合作
答案：D
分析解释：办理个人经营贷款，担保机构基本准入资质包括：①注册资金达到一定规模;②具有一定的信贷担保经验，原则上应从事担保业务一定期限;③具备符合担保要求的人员配置、业务流程和系统支持;④具有良好的信用资质，无重大不良记录;⑤原则上应要求其与贷款银行进行独家合作。
我国期货合约涨跌停板的计算以该合约上一交易日的（ ）为依据。
A、开盘价
B、收盘价
C、结算价
D、成交价
答案：C
分析解释：期货合约上一交易日的结算价加上允许的最大涨幅构成当日价格上涨的上限，称为涨停板；而该合约上一交易日的结算价减去允许的最大跌幅则构成当日价格下跌的下限，称为跌停板。【知识点】期货合约的主要条款【考点】每日价格最大波动限制【考察方向】概念理解【难易程度】易
非公开发行股票（也称定向增发），是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。  
Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业  
Ⅱ.与公司业务有关的企业  
Ⅲ.证券投资基金、证券公司等金融机构  
Ⅳ.二级市场投资者
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
分析解释：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业（Ⅰ）；与公司业务有关的企业（Ⅱ）；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构（Ⅲ）；公司董事、员工等。【知识点】证券发行人
( )是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A、证券投资咨询
B、期货投资咨询
C、证券、期货投资
D、证券、期货投资咨询
答案：D
分析解释：证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。【知识点】证券公司的主要业务【考点】证券投资咨询机构【考察方向】原文挖空【难易程度】易
下列关于公司发行可转换债券的表述中，错误的是（）。
A、为了增加证券对投资者的吸引力
B、能以较低的成本筹集到所需的资金
C、通常转化为优先股票
D、转换成普通股票时可以将原筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本
答案：C
分析解释：公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金，选项A、B正确。可转换债券通常是转换成普通股票，选项C错误。转换成普通股票时可以将原筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，选项D正确。[知识点]证券发行人
证券公司的设立申请获得国务院证券监督管理机构批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取（）。
A、业务经营许可证
B、证券业务许可证
C、营业执照
D、税务登记证
答案：C
分析解释：证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证的，证券公司不得经营证券业务。[历年真题仅供参考]
委托银行收款是指收款人向银行提供收款依据，委托银行向（ ）收取款项的结算方式。
A、借款人
B、保证人
C、付款人
D、代理人
答案：C
分析解释：委托银行收款是指收款人向银行提供收款依据，委托银行向付款人收取款项的结算方式。委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点，无论单位还是个人都可凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款人债务证明，使用委托收款结算方式。【知识点】非票据结算业务
下列关于证券投资顾问、证券分析师变更岗位或离职的说法，错误的是（ ）。
A、有关人员变更注册登记完成后，方可从事相关业务
B、证券投资顾问变更岗位从事发布证券研究报告业务，所在的证券公司应当在10个工作日内，向证券业协会申请注销有关人员的原注册登记，并为该人员办理新的注册登记
C、证券分析师离职，其所在证券公司应当在其提出离职申请起10个工作日内，通过中国证券业执业证书管理系统提交离职备案
D、证券业协会依据证券公司提交的人员离职备案材料，办理注销该人员的证券投资顾问或者证券分析师注册登记
答案：C
分析解释：C项，证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在劳动合同解除之日起7个工作日内，通过中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。【知识点】证券投资咨询人员【考点】证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求【考查方向】原文条款【难度】易
附认股权证的公司债券预先规定的认股条件主要包括（ ）。  
Ⅰ.股票的当前价格  
Ⅱ.股票的购买价格  
Ⅲ.股票的认购比例  
Ⅳ.股票的认购期间
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
答案：A
分析解释：附认股权证的公司债券。附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。预先规定的条件主要是指股票的购买价格、认购比例和认购期间。【知识点】金融债券、公司债券与企业债券
下列关于金融债券的说法，正确的是（ ）。  
I.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券，属于金融债券  
II.非银行金融机构不可以发行金融债券  
III.商业银行可以发行金融债券  
IV.证券公司短期融资券也属于金融债券
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。我国的金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券等。【知识点】金融债券、公司债券与企业债券【考点】金融债券【考察方向】概念理解【难易程度】易
根据《发布证券研究报告暂行规定》，证券公司，证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的（ ）和审阅过程实行留痕管理。  
Ⅰ.方式  
Ⅱ.时间  
Ⅲ.内容  
Ⅳ.对象
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
分析解释：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十八条，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理。【知识点】发布证券研究报告业务的有关规定【考点】发布证券研究报告的内部控制要求【考查方向】原文条款【难度】易
清算人未依照《合伙企业法》规定向企业登记机关报送清算报告，或者报送清算报告隐瞒重要事实，或者有重大遗漏的，由（ ）责令改正。
A、企业登记机关
B、公司董事会
C、公司股东大会
D、人民法院
答案：A
分析解释：清算人未依照《合伙企业法》规定向企业登记机关报送清算报告，或者报送清算报告隐瞒重要事实，或者有重大遗漏的，由企业登记机关责令改正。由此产生的费用和损失，由清算人承担和赔偿。【知识点】法律责任【考点】清算人违法违规的法律责任【考查方向】原文条款【难度】易
上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额（ ）的，应当由股东大会作出决议。
A、百分之三十
B、百分之十
C、百分之二十
D、百分之四十
答案：A
分析解释：上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。【知识点】股份有限公司【考点】股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定【考查方向】原文条款
申请证券上市交易，应当向（ ）提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。
A、证监会
B、证券交易所
C、国务院
D、证券业协会
答案：B
分析解释：申请证券上市交易，应当向证券交易所（B正确）提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。【知识点】证券交易【考点】）证券上市的条件和终止上市交易的情形【考查方向】原文条款【难度】易
下列选项中，属于《证券投资基金法》的立法宗旨的是（ ）。  
Ⅰ．促进证券投资基金和资本市场的健康发展  
Ⅱ．规范证券投资基金活动  
Ⅲ．保护投资人及相关当事人的合法权益  
Ⅳ．提高基金的投资效率
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：《证券投资基金法》的立法宗旨体现在：（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。Ⅳ不属于其立法宗旨。【知识点】法规概述【考点】《证券投资基金法》的立法宗旨【考查方向】原文条款【难度】中
《中华人民共和国证券法》以证券市场各类参与主体为调整对象，其核心旨在( )。
A、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益
B、扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务
C、打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害
D、为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量
答案：A
分析解释：《中华人民共和国证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。【知识点】法规概述【考点】《证券法》的立法宗旨【考查方向】原文条款【难度】易
设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本应满足的条件是（ ）。
A、注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
B、注册资本不低于五亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C、注册资本不低于五亿元人民币，可为实缴资本
D、注册资本不低一亿元人民币，可为认缴资本
答案：A
分析解释：根据《证券投资基金法》第十三条，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。【知识点】基金管理公司的设立条件与基金管理人的禁止行为【考点】基金管理公司的设立条件【考查方向】原文条款【难度】易
下列有关上市公司收购的方式，错误的是（ ）。
A、以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告
B、采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形式购入被收购公司股票
C、收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。
D、采取要约收购的，收购人在收购期间，不得卖出被收购公司的股票
答案：B
分析解释：根据《证券法》（2019年修订）：第七十条采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。【知识点】上市公司收购【考点】上市公司收购的方式【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于股份变动认识错误的是（ ）。
A、当可转换债券持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的转债，同时发行新股，由于稀释效应，有可能引起股价下降
B、资本公积金是在公司的正常生产经营之外，由资本本身及其它原因形成的股东权益收入
C、原股东可以参与配股，也可以放弃配股权
D、股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
答案：D
分析解释：股票分割又被称为拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
深股通起始额度每日为（ ）。
A、100亿元人民币
B、120亿元人民币
C、105亿元人民币
D、130亿元人民币
答案：D
分析解释：深股通股票以人民币报价和交易。深股通起始额度每日130亿元人民币。为进一步完善内地与香港股票市场互联互通机制， 2018年5月1日起，深股通每日额度调整为520亿元人民币。【知识点】沪港通、深港通和沪伦通【考点】深港通【考察方向】概念理解【难易程度】易
下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。
A、上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为
B、增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中
C、定向增发不会直接影响公司原股东利益
D、可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模
答案：C
分析解释：考查上市公司再融资的途径。非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。【知识点】新股发行【考点】上市公司非公开发行股票的条件【考察方向】原文挖空【难易程度】易
企业购买一辆轿车属于经济学意义上的投资范畴，而家庭购买公司债券则不应计入投资。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：经济学意义上的投资是一定时期内增加到资本存量中的资本流量，因此它并不包括仅仅在不同个人之间重新配置资产时发生的购买，投资是创造新资本。家庭购买公司债券时，对于家庭来说是正投资，而企业则发生了相应的负投资，资本存量并没有发生变化，因此经济中没有投资发生。
计算GDP折算指数时，进口产品价格的变动不予考虑；而在计算CPI时，则应当考虑进口消费品价格的变动。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：GDP折算指数计算的是在一定时间内在一国国内所生产的所有物品和劳务的市场价值，不包括从国外进口的物品和劳务；CPI反映的是消费者消费价格的变化情况，只衡量消费者购买的物品和劳务，因此从国外进口的消费者购买的物品和劳务的价格变化也影响CPI，应考虑进来。
适合采取“薄利多销”定价策略的商品是（）。
A、农产品
B、生活必需品
C、富有弹性的商品
D、单位弹性商品
答案：C
分析解释：当需求价格弹性系数ed＞1时，厂商降价所造成的需求量的增加率大于价格的下降率。这意味着价格下降所造成的销售收入的减少量必定小于需求量增加所带来的销售收入的增加量。所以，降价带来的最终销售收入是增加的。因此，薄利多销策略适用于富有弹性（ed＞1）的商品。
黑白电视机是低档物品，因而在其他条件既定时，黑白电视机的降价并不能带来需求量的增加。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：如果低档物品为一般低档物品，则收入效应的绝对值小于替代效应，总效应与价格反方向变动；如果低档物品为吉芬商品，则收入效应的绝对值大于替代效应，总效应与价格同方向变动。所以若黑白电视机为一般低档物品，需求曲线仍为一条向右下方倾斜的曲线，降价将使需求量增加。
当人们预期利率上升时，货币需求会大量增加，甚至形成流动性陷阱。（）[对外经贸大学]
A、错
B、对
答案：A
分析解释：“流动性陷阱”假说是指当一定时期的利率水平降低到不能再低时，人们就会产生利率上升从而债券价格下跌的预期，货币需求弹性就会变得无限大，即无论增加多少货币，都会被人们储存起来。此时，如果中央银行增加货币供应，将全部被货币需求所吸收，从而对市场利率不起作用。
某玩具制造商针对3岁以下的幼儿设计“幼儿启蒙思维”玩具系列的战略方案，以增加其业务的竞争优势。该玩具制造商采用的战略属于（ ）。
A、集中战略
B、多元化战略
C、差异化战略
D、一体化战略
答案：A
分析解释：集中战略又称专一化战略，是指企业把其经营活动集中于某一特定的购买者群、产品线的某一部分或某一地区市场上的战略。该制造商针对3岁以下的幼儿设计“幼儿启蒙思维”玩具系列，属于集中战略。【知识点】基本竞争战略【考点】集中战略【考察方向】概念释义【难易程度】易
某企业通过统计研究发现，销售额每增加1000万元，需增加管理人员、销售人员和客服人员9名；新增人员中，管理人员、销售人员和客服人员的比例是1：6：2.该企业预计2022年销售额比2021年销售额增加3000万元。根据转换比率分析法计算，该企业2022年需要新增客服人员（）人。
A、3
B、5
C、6
D、9
答案：C
分析解释：此题考查转换比率法销售额每增加1000万元时，总共需要增加9人，预计2022年销售额增加3000万元，需要增加27人，则需要新增客服人员=27×（2/9）=6人。【知识点】人力资源需求与供给预测【考点】人力资源需求预测【考查方向】案例应用【难易程度】中
某公司利用百度“知道”“百科”通过与用户之间提问,解答的方式来传播企业品牌,产品和服务信息,该公司使用的网络营销方式（ ）。
A、RSS营销
B、即时通讯营销
C、网络直复营销
D、网络知识性营销
答案：D
分析解释：本题考查网络知识性营销的概念。网络知识性营销是利用百度的“知道”“百科”或企业网站自建的疑问解答板块等平台，通过与用户之间提问、解答的方式来传播企业品牌、产品和服务的信息。【知识点】网络营销的方式【考点】网络知识性营销【考察方向】概念释义【难易程度】易
职能制组织形式的缺点主要包括（ ）。
A、适应性差
B、不利于资源的充分利用
C、工作效率低
D、领导负担重
E、狭隘的职能观念
答案：A,D,E
分析解释：本题考查组织设计类型中的职能制结构。职能制的缺点包括狭隘的职能观念，横向协调性差，适应性差，企业领导负担重，不利于培养具有全面素质的、能够经营整个企业的管理人才等。【知识点】组织设计的类型【考点】按职能划分的组织形式【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于员工甄选的说法，错误的是（ ）。
A、从一开始就甄选到正确的人有利于培养一流员工
B、企业的甄选决策出现失误可能会使其付出很大的代价
C、甄选工作做好了，其他人力资源管理工作就不重要了
D、甄选到优秀的员工对于确保企业战略目标的达成至关重要
答案：C
分析解释：甄选对组织的价值与意义：1）符合企业需要的优秀员工是确保组织战略目标达成的最根本保障2）弥补甄选决策失误的代价可能极高3）甄选决策失误可能会对员工本人造成伤害【知识点】甄选的概念及其意义【考点】甄选对组织的价值与意义【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列属于补救措施的是（）。
A、减少价款
B、更换
C、煺货
D、支付定金
答案：D
分析解释：对违约责任没有约定或者约定不明确,依照《合同法》第61条的规定仍不能确定的,受损害方根据标的的性质以及损失的大小,可以合理选择要求对方承担修理、更换、重做、退货、减少价款或者报酬等违约责任。上述“修理、更换、重作、退货、减少价款或者报酬”即为补救措施。
关于金融机构在反洗钱方面的义务,下列说法不正确的是（）。
A、按照规定建立客户身份资料
B、按照规定建立客户身份交易记录保存制度
C、建立客户身份识别制度
D、健全金融机构内部监管制度
答案：D
分析解释：根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有:①健全反洗钱内控制度;②建立客户身份识别制度;③按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度;④按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;⑤按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
为了进行有效的绩效反馈面谈，生产部经理B需要做的准备工作不包括（ ）。
A、准备职位说明书
B、准备面谈提纲
C、选择合适的时间
D、准备上一个月的工资表
答案：D
分析解释：在面谈准备阶段，主管人员需要全面收集资料、准备面谈提纲和选择合适的时间与地点。收集的资料主要有绩效考核结果、其他员工对面谈对象的评价、年初的绩效指标、职位说明书等。【知识点】绩效反馈面谈【考点】绩效反馈面谈的操作流程【考察方向】概念理解 【难易程度】中
假设公司老板认为的“公司薪酬成本很高”确实存在，该公司可以采用的薪酬成本控制方法有（ ）。  

A、减少员工的雇佣量
B、控制员工的加班工时
C、减少社会保险缴费
D、增加现有员工人数
答案：A,B
分析解释：本题考查薪酬成本的控制：（1）控制雇佣量（不仅是控制员工数量，而且是控制工时数量）。（2）控制基本薪酬。（3）控制奖金。（4）控制福利支出。（5）利用适当的薪酬技术手段。【知识点】薪酬成本的控制【考点】薪酬成本的控制【考察方向】概念理解 【难易程度】中
（ ）是指用人单位与本单位职工根据法律法规、规章的规定，就劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、职业培训、保险福利等事项，通过集体协商签订的书面协议。
A、集体合同
B、劳动合同
C、劳动规章制度
D、劳动监察制度
答案：A
分析解释：集体合同是指用人单位与本单位职工根据法律法规、规章的规定，就劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、职业培训、保险福利等事项，通过集体协商签订的书面协议。【知识点】我国调整劳动关系的制度和机制【考点】集体合同制度【考察方向】概念理解 【难易程度】中
优等劳动力市场的特征有（ ）。
A、就业条件好
B、工资福利水平高
C、工作环境良好
D、工作保障性强
E、对劳动者要求较低
答案：A,B,C,D
分析解释：本题考查劳动力市场的结构。优等劳动力市场的特征是劳动力市场的就业条件好，工资福利水平高，工作环境良好，工作保障性强。选项E错误，应该是对劳动者要求较高。【知识点】劳动力市场的结构【考点】优等劳动力市场和次等劳动力市场【考察方向】概念理解 【难易程度】中
劳动力供给弹性指的是（ ）。
A、劳动工时变动百分比与工资率变动百分比之比
B、劳动工时变动数量与工资率变动数量之比
C、劳动工时与工资率之比
D、劳动工时变动百分比与工资率变动数量之比
答案：A
分析解释：所谓劳动力供给弹性，是指劳动力供给数量随着工资率变动而发生变动的灵敏程度，一般可以用劳动工时变动百分比与工资率变动百分比之间的比率来显示。【知识点】个人及市场劳动力供给【考点】个人及市场劳动力供给曲线与劳动力供给弹性【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于劳动力需求的说法，错误的是（ ）。
A、劳动力需求是一种产品需求
B、从长期看，工资率上升的替代效应导致劳动力需求下降
C、从长期看，工资率上升的规模效应导致劳动力需求下降
D、其他条件不变，单个企业的劳动力需求随着工资上升而下降
答案：A
分析解释：根据劳动经济学的基本原理，劳动力需求是一种引致需求或派生需求，即劳动力需求是从外部客户对组织所提供的产品和服务的需求中派生出来的。故选项A错误。【知识点】劳动力需求及其影响因素【考点】劳动力需求的性质与劳动力需求曲线【考察方向】概念理解 【难易程度】中
某市去年底人口总量为120万人，其中就业人口为95万人，非劳动力人口20万人。该市去年年底的失业率为（ ）。
A、2%
B、4.17%
C、5%
D、1.67%
答案：C
分析解释：失业人口=120-95-20=5万失业率计算公式：失业人口/就业人口+失业人口。即5万/95万+5万=5万/100万=0.05。【知识点】失业率统计与劳动力市场的存量一流量模型【考点】失业率与劳动力市场存量一流量模型【考察方向】公式计算 【难易程度】易
在职培训成本不包括（ ）。
A、受训者受训后提高的工资
B、受训者参加培训的机会成本
C、在职培训所需要的一些直接成本开支
D、利用机器或有经验的职工从事培训活动的机会成本
答案：A
分析解释：本题考查在职培训的成本。在职培训的成本包括：在职培训所需要的一些直接成本开支、受训者参加培训的机会成本、利用机器或有经验的职工从事培训活动的机会成本。【知识点】在职培训的成本与收益及其安排【考点】在职培训的成本与收益【考察方向】概念理解 【难易程度】中