Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。
A、应了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责
B、应了解协助执行的法定程序
C、应了解哪些机关有权查询、冻结、划扣客户资产
D、可透露执法机关的活动信息
答案：D
分析解释：银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务，在严格保守客户隐私的同时，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
关于冲击成本，以下表述错误的是（ ）。
A、冲击成本是交易指令下达后形成的市场价格与交易没有下达情况下市场可能的价格之间的差额
B、冲击成本属于证券市场交易的显性成本
C、作为一种事后计算指标，冲击成本难以精确计量
D、除了流动性需求，信息泄露也是导致冲击成本的因素
答案：B
分析解释：隐性成本又被称为间接成本或价内成本，包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等，B项错误。【知识点】交易成本【考点】隐性成本【考察方向】概念理解【难易程度】易
基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理（ ）。
A、开放式基金份额的认购、场内买卖
B、开放式基金份额的场内买卖、申购和赎回
C、开放式基金份额的份额登记、申购和赎回
D、开放式基金份额的认购、申购和赎回
答案：D
分析解释：基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。【知识点】基金销售机构的主要类型【考查方向】概念释义【难度】中
投资者教育工作的形式从时空角度看，可分为（ ）。
A、纸质形式和电子形式
B、现场形式和非现场形式
C、个人形式和集体形式
D、封闭形式和开放形式
答案：B
分析解释：本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从时空角度看，可分为现场形式和非现场形式两种形式。【知识点】投资者教育工作的形式【考查方向】概念释义【难度】易
票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按（ ）分类的。
A、交易工具的期限
B、交割期限
C、市场性质
D、交易标的物
答案：D
分析解释：金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证养市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。【知识点】金融市场的分类【考点】交易标的物【考查方向】概念释义【难度】易
信托公司设立集合资金信托的信托期限不少于（ ）年。
A、1
B、2
C、3
D、4
答案：A
分析解释：理解各类资产管理业务；信托公司设立集合资金信托计划，信托期限不少于1年。【知识点】各类资产管理业务简介【考点】信托公司资产管理业务【考查方向】概念释义【难度】中
（ ）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A、货币市场
B、资本市场
C、票据市场
D、证券市场
答案：B
分析解释：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。【知识点】金融市场的分类【考点】资本市场【考查方向】原文挖空【难度】易
投资风险不包括（ ）。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、操作风险
答案：D
分析解释：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。【知识点】风险分类和管理程序【考点】风险分类【考查方向】概念释义【难度】中
基金管理人设监事会，监事会的负责对象为（ ）。
A、管理层
B、股东会
C、董事会
D、董事长
答案：B
分析解释：根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事一监事会向股东会负责。【知识点】相关方的权利和义务【考点】监事和监事会【考查方向】概念释义【难度】中
企业集团财务公司是以（ ）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
A、加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效率
B、加强企业集团资金集中管理和满足资金需求
C、加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率
D、加强企业集团资金融通和企业集团提供方便快捷服务
答案：C
分析解释：企业集团财务公司，是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。【知识点】企业集团财务公司
下列属于金融租赁公司负债业务的有（ ）。
A、接受承租人租赁保证金
B、吸收股东3个月以上定期存款
C、同业拆入
D、向金融机构借款
E、发行金融债券
答案：A,B,C,D,E
分析解释：金融租赁公司的负债业务包括接受承租人租赁保证金、吸收股东3个月以上定期存款、同业拆入、向金融机构借款、境外借款和发行金融债券。【知识点】金融租赁公司——负债业务
金融衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关，这体现了金融衍生工具的（ ）。
A、跨期性
B、期限性
C、联动性
D、高风险性
答案：C
分析解释：联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生生资产价格与标的资产的价格具有联动性。【知识点】衍生工具的特点【考点】联动性【考查方向】概念释义【难度】易
在其他条件都一样的情况下，以下期权价格最高的是（ ）。
A、执行价格为10元，标的资产市场价格为11元的看涨期权
B、执行价格为11元，标的资产市场价格为12元的看涨期权
C、执行价格为10元，标的资产市场价格为13元的看涨期权
D、执行价格为10元，标的资产市场价格为12元的看涨期权
答案：C
分析解释：标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。【知识点】影响期权价格的因素【考点】合约标的资产的市场价格与期权的执行价格【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）指以商品为合约标的资产的金融衍生工具。
A、货币衍生工具
B、利率衍生工具
C、商品衍生工具
D、信用衍生工具
答案：C
分析解释：指以商品为合约标的资产的金融衍生工具指以商品为合约标的资产的金融衍生工具。【知识点】衍生工具的分类【考点】按合约标的资产的种类分类【考查方向】概念释义【难度】易
为了提高基金资产估值的合理性和可靠性，（ ）成立了基金估值工作机制。
A、中国证监会
B、中国注册会计师协会
C、财政部会计司
D、中国证券投资基金业协会
答案：D
分析解释：为提高估值的合理性和可靠性，中国证券投资基金业协会建立了基金估值工作机制。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】估值责任人【考察方向】原文挖空【难易程度】易
下列关于基金账户的说法中，错误的是（ ）。
A、基金账户都由基金管理人为投资者开立
B、基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额
C、基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况
D、投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户
答案：A
分析解释：基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。【知识点】基金的认购【考点】开放式基金的认购【考查方向】概念释义【难度】易
关于开放式基金认购时开立帐户的说法，不正确的是（ ）。
A、基金托管人为投资者开立证券帐户
B、基金托管人为投资者开立基金帐户
C、登记机构为投资者开立基金帐户
D、登记机构为投资者开立证券帐户
答案：A
分析解释：选项A说法错误：通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。【知识点】基金的认购【考点】开放式基金的认购【考查方向】概念释义【难度】中
下列关于QDII基金描述错误的是（ ）。
A、QDII的认购程序包括开户、认购、确认三个步骤
B、基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C、基金管理人必须具备合格境内机构投资者和经营外汇业务的资格
D、QDII基金份额认购必须使用人民币
答案：D
分析解释：QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。【知识点】基金的认购【考点】QDII基金份额的认购【考查方向】概念释义【难度】易
根据《民法总则》的规定，企业法人的住所为（ ）。
A、主要财产所在地
B、法定代表人住所地
C、经营场所所在地
D、主要办事机构所在地
答案：D
分析解释：《民法总则》第六十三条规定，“法人以其主要办事机构所在地为住所。依法需要办理法人登记的。应当将主要办事机构所在地登记为住所。”故本题答案选D。【知识点】资本市场
诚实守信的基本要求不包括（）。
A、不得欺诈客户
B、不得披露信息
C、不得内幕交易
D、不得进行不正当竞争
答案：B
分析解释：诚实守信的基本要求包括：不得欺诈客户、不得进行内幕交易和操纵市场及不得进行不正当竞争。【知识点】诚实守信【考点】诚实守信的基本要求【考查方向】概念释义【难度】易
基金从业人员以下行为中，违反客户利益优先准则的是（ ）。
A、为避免个人投资对基金投资造成不利影响，承诺未经公司批准个人不从事证券投资
B、为控制公司股东买入成本，根据公司股东要求，放弃了基金投资某只股票的计划
C、为避免与基金投资的利益冲突，放弃个人获得投资机会
D、为便于公司监控核查，向公司申报其亲属的证券投资情况
答案：B
分析解释：选项A、C遵守了客户利益优先准则；选项B违反了客户利益优先原则；选项D遵守了忠诚敬业准则。【知识点】客户至上【考点】客户至上的含义【考查方向】概念释义【难度】中
道德与法律的联系不包括（ ）。
A、目的一致
B、内容交叉
C、功能互补
D、手段各异
答案：D
分析解释：道德与法律的联系主要表现在：（1）目的一致；（2）内容交叉；（3）功能互补；（4）相互促进。【知识点】道德【考点】道德与法律的关系【考查方向】概念释义【难度】易
我国的基金自律组织是（ ）成立的中国证券投资基金业协会。
A、2010年6月6日
B、2010年12月6日
C、2012年6月6日
D、2012年12月6日
答案：C
分析解释：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。【知识点】证券投资基金的参与主体【考点】基金监管机构和自律组织【考查方向】原文挖空【难度】易
（ ）的投资者在期望收益相同的投资方案中，会选择其中风险最大的。
A、风险偏好
B、风险中性
C、风险厌恶
D、以上均不正确
答案：A
分析解释：风险偏好的投资者喜欢投资结果的不确定性，在期望收益相同的投资方案中，会选择其中风险最大的。【知识点】效用，无差异曲线和最优组合【考察方向】原文挖空【难易程度】易
（ ）是指民事主体在进行民事活动时必须遵守法律和公序良俗。
A、禁止权利滥用原则
B、公序良俗原则
C、诚实信用原则
D、守法原则
答案：D
分析解释：守法原则是指民事主体在进行民事活动时必须遵守法律和公序良俗。《民法典》第八条规定，民事主体从事民事活动，不得违反法律，不得违背公序良俗。【知识点】民法的基本原则
下列关于财务报表的说法中，错误的是（ ）。
A、财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表
B、资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末
C、利润表被称为企业的第一会计报表
D、现金流量表的基本结构分为经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资（也称融资）活动产生的现金流量
答案：C
分析解释：资产负债表被称为企业的第一会计报表，报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。【知识点】资产负债表【考点】资产负债表【考察方向】概念理解【难易程度】易
常用的营运效率比率不包括（ ）。  

A、存货周转率
B、应收账款周转率
C、总资产周转率
D、资产负债率
答案：D
分析解释：常用的营运效率比率包括：(1)存货周转率。(2)应收账款周转率。(3)总资产周转率。【知识点】财务比率分析【考点】营运效率比率【考察方向】概念理解【难易程度】易
债券市场所说的年利率都是指（ ）。
A、名义利率
B、保值贴补率
C、实际利率
D、通货膨胀率
答案：A
分析解释：我们一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率。【知识点】利息率、实际利率和名义利率【考点】利息率、实际利率和名义利率【考察方向】概念理解【难易程度】易
某家公司用部分现金购买了存货，那么该公司流动比率和速动比率的变化将是（ ）。
A、流动比率不变，速动比率变小
B、流动比率不变，速动比率不变
C、流动比率变小，速动比率不变
D、流动比率变小，速动比率变小
答案：A
分析解释：流动资产的内部转换不会改变流动比率，但可能改变速动比率。公司用现金购买存货，流动比率不变，速动比率却会降低。【考点】流动性比率【考察方向】概念理解【难易程度】易
名义利率为12%，通货膨胀率为-2%，实际利率为（ ）。
A、10%
B、24%
C、6%
D、14%
答案：D
分析解释：实际利率+名义利率-通货膨胀率=12-（-2%）=14%【知识点】利息率、实际利率和名义利率【考点】利息率、实际利率和名义利率【考察方向】公式计算【难易程度】易
某企业2016年销售收入10.0亿元，营业利润2.0亿元，利率总额1.8亿元，净利润1.5亿元，则销售利润率（ROS）为（ ）。
A、20%
B、15%
C、12%
D、18%
答案：B
分析解释：销售利润率的计算公式为：销售利润率=净利润总额／销售收入总额=1.5/10=15%。【知识点】财务比率分析【考点】盈利能力比率【考察方向】公式计算【难易程度】易
（ ）产生的现金流量是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量。
A、经营活动
B、投资活动
C、筹资活动
D、融资活动
答案：A
分析解释：经营活动产生的现金流量是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量。【知识点】现金流量表【考点】现金流量表【考察方向】概念理解【难易程度】易
商业银行理财公募产品主要投资标准化债权类资产、上市交易的股票、未上市企业股权。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定，公募产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，除法律法规和金融管理部门另有规定外，不得投资未上市企业股权。
收入政策目标包括（ ）。  
①收入总量目标  
②收入功能目标  
③收入效率目标  
④收入结构目标
A、①②
B、②③
C、③④
D、①④
答案：D
分析解释：收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标。【知识点】中国金融市场的历史、现状及影响因素【考点】影响我国金融市场运行的主要因素【考察方向】原文挖空【难易程度】易
根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具。
A、操作性货币政策工具
B、中介性货币政策工具
C、选择性货币政策工具
D、具体货币政策工具
答案：C
分析解释：根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践巾的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他货币政策工具。【知识点】货币政策
关于债券的期限和久期，下列表述错误的是（ ）。
A、麦考利久期考虑了债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间
B、久期是衡债券价格随利率变化特性的指标
C、债条组合的久期计算，可以用组合中所有债券的久期的算术平均来计算
D、对于在到期日所有本息一笔付清的零息债券，麦考利久期等于期限
答案：C
分析解释：久期是债券本息所有现金流的加权平均到期时间，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。【知识点】债券的久期和凸性【考点】久期【考查方向】概念理解【难易程度】易
短期融资券由( )承销并采用( )的方式发行，通过市场招标确定发行利率。
A、证券公司；有担保
B、证券公司；无担保
C、商业银行；有担保
D、商业银行；无担保
答案：D
分析解释：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行(信用发行)，通过市场招标确定发行利率【知识点】常用的货币市场工具【考点】短期融资券【考查方向】概念释义【难度】中
（ ）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。
A、柜台业务
B、法人信贷业务
C、个人信贷业务
D、代理业务
答案：B
分析解释：法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。【知识点】法人信贷业务
中国金融期货交易所5年期国债期货合约的最后交易日为（ ）。
A、合约到期月份第一个星期五
B、合约到期月份第二个星期五
C、合约到期月份第三个星期五
D、合约到期月份第四个星期五
答案：B
分析解释：中国金融期货交易所5年期国债期货合约的最后交易日为合约到期月份第二个星期五。【知识点】国债期货基础【考点】合约标的和可交割国债【考查方向】概念理解【难易程度】中
欧洲银行间欧元拆借利率的最长期限为（）。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、1年
答案：D
分析解释：欧洲银行间欧元拆借利率有隔夜、1周、2周、3周、1~12个月等各种不同期限的利率，最长的期限为1年。（知识点：利率期货及其价格影响因素）（题库维护老师：GYN）
目前来看，全球交易活跃的国债期货品种主要是中长期国债期货，一般采用现金交割。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：目前来看，全球交易活跃的国债期货品种主要是中长期国债期货，一般采用实物交割。【知识点】国债期货基础【考点】合约标的和可交割国债【考查方向】概念理解【难易程度】中
根据行为主体的角度，虚假陈述的行为可以分为（ ）。  
Ⅰ.自然人的虚假陈述Ⅱ.法人的虚假陈述Ⅲ.一级市场中的虚假陈述Ⅳ.二级市场中的虚假陈述
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
分析解释：虚假陈述的行为根据行为主体的角度可以分为自然人的虚假陈述和法人的虚假陈述；Ⅲ、Ⅳ项属于虚假陈述的行为按证券发行、交易的程序和信息公开制度的阶段性要求进行的分类。
下列选项中，不属于基金经理任职应当具备的条件的是（ ）。
A、取得基金从业资格
B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
D、具有5年以上证券投资管理经历
答案：D
分析解释：基金经理任职应当具备的条件之一是：具有3年以上证券投资管理经历。【知识点】对基金管理人的监管【考点】对基金管理人从业人员资格的监管【考查方向】概念释义【难度】易
关于国内上市期货合约的名称，下列表述正确的是( )。
A、大连商品交易所菜籽油期货合约
B、上海期货交易所燃料油期货合约
C、上海期货交易所线型低密度聚乙烯期货合约
D、郑州商品交易所焦炭期货合约
答案：B
分析解释：菜籽油是郑州商品交易所的。线型低密度聚乙烯、焦炭是大连商品交易所的。【知识点】我国境内期货交易所【考点】我国境内期货交易所概况【考察方向】概念理解【难易程度】易
金融期货产生的顺序是( )。
A、外汇期货→股指期货→股票期货→利率期货
B、外汇期货→利率期货→股指期货→股票期货
C、利率期货→外汇期货→股指期货→股票期货
D、股指期货→股票期货→利率期货→外汇期货
答案：B
分析解释：金融期货出现的顺序是：外汇期货→利率期货→股指期货→股票期货。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考查方向】概念理解 【难易程度】中
（ ）年，成立了结算协会，向芝加哥期货交易所的会员提供对冲工具。
A、1865
B、1876
C、1883
D、1899
答案：C
分析解释：1883年，成立了结算协会，向芝加哥期货交易所的会员提供对冲工具。 【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】现代期货市场的形成【考察方向】原文挖空【难易程度】易
我国期货经纪公司在1999年提高了准入门槛，最低注册资本不得低于（ ）人民币。
A、100万元
B、500万元
C、1000万元
D、3000万元
答案：D
分析解释：1999年，期货经纪公司最低注册资本金提高到3000万元人民币。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】数字记忆【难易程度】易
1999年，中国证监会要求期货经纪公司最低注册资本金不得低于（ ）。
A、2000万元
B、3000万元
C、3500万元
D、4000万元
答案：B
分析解释：1999年，期货经纪公司最低注册资本金提高到3000万元人民币。【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】国内外期货市场发展趋势【考察方向】概念理解【难易程度】易
2009年9月，我国最早的两只联接基金（ ）成立。
A、华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金
B、博时上证50ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金
C、华安上证180ETF联接基金和华夏沪深300ETF联接基金
D、博时上证50ETF联接基金和华夏沪深300ETF联接基金
答案：A
分析解释：2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。【知识点】ETF联接基金【考查方向】概念释义【难度】中
关于价值型股票的特征，说法错误的是（）。
A、收益稳定
B、安全性高
C、市盈率低
D、市净率高
答案：D
分析解释：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。【知识点】股票基金的类型【考点】按股票性质分类【考查方向】概念释义【难度】中
（ ）负责期货投资者保障基金的财务监管。
A、财政部
B、中国证监会
C、中国证监会和财政部
D、期货交易所
答案：A
分析解释：财政部负责保障基金财务监管。保障基金的年度收支计划和决算报财政部批准。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的管理和监管【考查方向】原文条款【难易程度】中
（ ）负责保障基金财务监管。
A、国务院
B、财政部
C、期货管理机构
D、会计师事务所
答案：B
分析解释：财政部负责保障基金财务监管。保障基金的年度收支计划和决算报财政部批准。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的管理和监管【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货投资者保障基金的年度收支计划和决算报（）批准。
A、期货投资者保障基金管理机构
B、中国证监会和财政部
C、财政部
D、中国证监会
答案：C
分析解释：财政部负责保障基金财务监管。保障基金的年度收支计划和决算报财政部批准。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的管理和监管【考查方向】原文条款【难易程度】难
下列选项中属于操纵市场的手段有（ ）。
A、某投资者在自己控制的期货账户之间进行大额交易
B、某投资者与他人串通以事先约定好的时间进行交易
C、某投资者为成交在某一时点进行大额期货合约买卖
D、某行业协会工作人员将对期货交易价格有重大影响的信息暗示给他人从而将该期货合约卖出
答案：A,B
分析解释：A项和B项属于操纵市场的行为，C属于正常交易，D属于内幕交易的行为。【知识点】第五章╱第一节╱五、违法行为处罚【考点】操纵市场【考查方向】概念理解【难易程度】中
（ ）应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册、诚信记录等信息。
A、中国证监会
B、中国证监会及其派出机构
C、中国期货业协会
D、商务部
答案：C
分析解释：中国期货业协会应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册、诚信记录等信息。【知识点】监督管理【考点】信息公示【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货公司对董事、监事和高级管理人员给予处分的，应当自作出决定之日起（ ）个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案：B
分析解释：期货公司对董事、监事和高级管理人员给予处分的，应当自作出决定之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。【知识点】监督管理【考察方向】原文条款【难易程度】难
（）应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新期货从业人员资格注册、诚信记录等信息。
A、中国证券监督管理委员会
B、中国证券监督管理委员会及其派出机构
C、中国期货业协会
D、财政部
答案：C
分析解释：中国期货业协会应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册、诚信记录等信息。【知识点】监督管理【考点】信息公示【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货从业人员在执业过程中不得获取不正当利益，但是其所在机构同意的情况除外。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货从业人员在执业过程中不得获取不正当利益。获取不正当利益的，应当退还。【知识点】期货从业人员执业行为准则【考点】履行相关责任【考查方向】原文条款【难易程度】易
中国期货业协会应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册、诚信记录等信息。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：中国期货业协会应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册、诚信记录等信息。【知识点】监督管理【考点】信息公示【考查方向】原文条款【难易程度】易
下列关于基金市场参与主体的说法中错误的是（ ）。
A、基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人
B、基金份额持有人即基金投资者，在整个基金的运作中起着核心的作用
C、基金管理人是基金的募集者和管理者
D、基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管
答案：B
分析解释：基金市场参与主体。基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。【知识点】基金市场参与主体【考点】基金当事人【考查方向】概念理解【难度】易
投资者持有一个沪深A股股票组合并打算长期持有，担心短期内股票价格下跌，可通过（）股指期货以达到套期保值的目的。
A、买入与该股票组合相关性较强的
B、卖出与该股票组合相关性较强的
C、买入与该股票组合相关性较弱的
D、卖出与该股票组合相关性较弱的
答案：B
分析解释：进行股指期货卖出套期保值的情形主要是：投资者持有股票组合，担心股市大盘下跌而影响股票组合的收益。【知识点】股指期货卖出套期保值【考查方向】概念理解【难易程度】中
( )时，投资者可以考虑利用股指期货进行空头套期保值。
A、投资者持有股票组合
B、投资者计划未来持有股票组合
C、投资者担心股市大盘上涨
D、投资者担心股市大盘下跌
答案：A,D
分析解释：进行股指期货卖出套期保值的情形主要是：投资者持有股票组合，担心股市大盘下跌而影响股票组合的收益。【知识点】股指期货卖出套期保值【考查方向】概念理解【难易程度】中
基本面分析方法和技术面分析方法各有优劣，一般在进行投机交易时需要将两种方法有机结合，以提高判断的准确率。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：基本面分析方法和技术面分析方法各有优劣，一般在进行投机交易时需要将两种方法有机结合，以提高判断的准确率。【知识点】股指期货投机【考查方向】概念理解【难易程度】易
IF1405合约表示的是2014年5月到期的沪深300指数期货合约。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：IF1405合约表示的是2014年5月到期的沪深300指数期货合约。【知识点】国内主要的股指期货品种【考点】沪深300股指期货【考查方向】概念理解【难易程度】中
在供给曲线不变的情况下，需求曲线右移将导致( )。
A、均衡价格提高
B、均衡价格降低
C、均衡价格不变
D、均衡数量降低
答案：A
分析解释：当供给不变，需求增加，供不应求会导致价格增加，因此需求曲线右移会导致均衡价格提高。【知识点】商品期货基本面分析【考点】供求分析【考查方向】概念理解【难易程度】易
国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额。注册资本可以不是实缴资本。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：中国证监会根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额。注册资本应当是实缴资本。【知识点】期货公司的设立许可【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货交易所以其不动产承担民事责任。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货交易所是专门进行标准化期货合约、期权合约交易的场所，按照其章程进行自律管理，以其全部财产承担民事责任。【知识点】期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
（）是对警兆与警素之间的相关关系进行相关分析，确定其先导长度和先导强度，再根据警兆变动情况，确定各警兆的警级，结合警兆的重要性进行警级综合，最后预报警度。
A、统计预警法
B、红色预警法
C、指数预警法
D、黑色预警法
答案：A
分析解释：统计预警法是对警兆与警素之间的相关关系进行相关分析，确定其先导长度和先导强度，再根据警兆变动情况，确定各警兆的警级，结合警兆的重要性进行警级综合，最后预报警度。
从银行角度来讲，资产转换周期是银行信贷资金由（）转化为实物资本，再由实物资本转化为金融资本的过程。
A、资产资本
B、资金成本
C、金融资本
D、金融资产
答案：C
分析解释：从银行角度来讲，资产转换周期是银行信贷资金由金融资本转化为实物资本，再由实物资本转化为金融资本的过程。它包括两个方面的内容，一是生产转换周期;二是资本转换周期。
借款需求分析对银行的意义在于（）
A、帮助银行有效地评估风险
B、帮助银行确定合理的贷款结构与贷款利率
C、为公司提供融资方面的合理建议
D、确定贷款总供给量
E、帮助银行增加盈利
答案：["A","B","C"]
分析解释：总体来说，银行进行贷款需求分析的意义在于控制贷款风险，具体来说，就是帮助银行有效地评估风险，帮助银行确定合理的贷款结构与贷款利率，为公司提供融资方面的合理建议。
在不考虑交易成本和行权费等费用的情况下，期权到期时，如果标的资产价格高于损益平衡点，看涨期权多头损益为（ ）。
A、标的资产价格-执行价格-权利金
B、执行价格-标的资产价格+权利金
C、标的资产价格-执行价格+权利金
D、执行价格-标的资产价格-权利金
答案：A
分析解释：标的资产价格高于损益平衡点时买方行权，行权损益=标的资产价格-执行价格-权利金。【知识点】期权基本交易策略【考点】买进看涨期权【考查方向】概念理解【难易程度】中
每日价格最大波动限制的确定，取决于该种标的物 ( )。
A、市场价格波动的频繁程度
B、每日价格最大波动限制
C、市场价格波幅的大小
D、所在地区的生产或消费集中程度
答案：A,C
分析解释：每日价格最大波动限制的确定主要取决于该种标的物市场价格波动的频繁程度和波幅的大小。【知识点】期货合约的主要条款【考点】报价单位【考察方向】概念理解【难易程度】难
李先生有10年的期货交易经验，所以当其向郑州某家期货公司申请开户时，此期货公司可以不向其出示“期货交易风险说明书”。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货公司在接受客户开户申请时，必须向客户提供“期货交易风险说明书”。【知识点】开户【考点】阅读“期货交易风险说明书”并签字确认【考查方向】概念理解【难易程度】易
2019年9月10日，国家外汇管理局对人民币合格境外机构投资者( RQFII)和合格境外机构投资者(QFII)的投资额度调整内容不包括（ ）。
A、取消合格境外机构投资者额度限制时，RQFII试点国家和地区限制也一并取消
B、取消对合格境外机构投资者( QFII)的投资额度限制
C、明确对单家合格境外机构投资者的投资额度进行备案和审批
D、取消对人民币合格境外机构投资者( RQFII)的投资额度限制
答案：C
分析解释：投资额度调整内容之一：明确不再对单家合格境外机构投资者的投资额度进行备案和审批。【知识点】机构投资者【考点】合格境外机构投资者【考察方向】原文挖空【难易程度】易
合规管理的基本机制包括（）。
A、合规绩效考核机制
B、合规问责机制
C、合规培训与教育制度
D、诚信举报机制
E、合规文化建设
答案：A,B,C,D
分析解释：合规管理的基本机制包括：（一）合规绩效考核机制与合规问责机制；（二）诚信举报机制；（三）合规培训与教育制度；（四）合规绩效考核机制。【知识点】合规管理的基本机制
在期货市场上，套利者（ ）扮演多头和空头的双重角色。
A、先多后空
B、先空后多
C、同时
D、不确定
答案：C
分析解释：普通投机交易在一段时间内只做买或卖，套利者是在同一时间在不同合约之间或不同市场之间进行相反方向的交易，同时扮演多头和空头的双重角色。[知识点]期货投机与套利交易
活跃的合约具有（ ），方便投机者在合适的价位对所持头寸进行平仓。
A、较高的市场价值
B、较低的市场价值
C、较高的市场流动性
D、较低的市场流动性
答案：C
分析解释：活跃的合约具有较高的市场流动性，方便投机者在合适的价位对所持头寸进行平仓。【知识点】期货投机交易的常见操作方法【考点】开仓阶段【考查方向】原文理解【难易程度】中
下列关于证券公司次级债券的发行条件的说法，错误的是（ ）。
A、长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的 30%
B、净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准
C、借入或募集资金有合理用途
D、次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入
答案：A
分析解释：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。
下列说法错误的是（ ）。
A、资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，但是不能出质
B、资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券
C、管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D、年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构
答案：A
分析解释：资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，或出质。【知识点】资产证券化业务【考点】资产支持证券的投资者【考查方向】原文条款【难度】中
债务融资工具在（ ）登记、托管、结算。
A、中国人民银行
B、中国银行间市场交易商协会
C、全国银行间同业拆借中心
D、中央国债登记结算有限责任公司
答案：D
分析解释：债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。【知识点】证券发行上市保荐业务的一般规定【考点】债券发行业务的一般规定【考查方向】原文条款【难度】易
某一证券投资者融资买入1000股股票，每股买价为20元，并以每股50元的价格卖出，交付的保证金为50000元，那么买入的融资保证金比例为（ ）。
A、500%
B、250%
C、100%
D、50%
答案：B
分析解释：买入证券的融资保证金比例=保证金／（融资买入证券数量×买入价格）×100%。【知识点】融资融券业务【考点】融资融券业务相关交易要素【考查方向】原文条款【难度】中
下列说法，错误的是（ ）。
A、资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，但是不能出质
B、资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券
C、管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D、年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构
答案：A
分析解释：资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，或出质。【知识点】资产证券化业务【考点】资产支持证券的投资者【考查方向】原文条款【难度】易
下列说法中，错误的是（ ）。
A、资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，但是不能出质
B、资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券
C、管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D、年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构
答案：A
分析解释：资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，或出质。【知识点】资产证券化业务【考点】资产支持证券的投资者【考查方向】原文条款【难度】中
发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当( )，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。I.简单Ⅱ.复杂Ⅲ.真实Ⅳ.准确
A、I、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、I、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
分析解释：发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。[知识点：证券（股票类）发行与承销信息披露的有关规定]
公司作为企业法人，具有以自有财产独立对外承担各种责任的能力。这种责任能力的基础在于（ ）。
A、公司管理者承担信义义务
B、民事主体法律地位一律平等
C、股东享有有限责任保护
D、公司享有法人财产权
答案：D
分析解释：公司是企业法人，有独立的法人财产（D），享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。【知识点】总论【考点】公司的独立人格【考查方向】概念释义【难度】易
下列有关证券登记结算机构的说法，错误的是（ ）。
A、证券登记结算结构不得挪用客户的证券
B、投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户
C、证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所
D、证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年
答案：C
分析解释：证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券登记结算机构。选项C错误。【知识点】证券交易场所【考点】证券交易所的交易规则【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于有限责任公司股权转让的说法，错误的是（ ）。
A、股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让
B、其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让
C、经股东同意转让的股权，同等条件下其他股东有优先购买权
D、股东向股东以外的人转让股权，应当经其他2/3以上的股东同意
答案：D
分析解释：有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。故D项错误。【知识点】有限责任公司【考点】有限责任公司股权转让的相关规定【考查方向】原文条款
沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是“议价—定价—竞价”。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了一个“定价—竞价—定价”的反复演变过程。【知识点】股票发行制度【考点】我国股票发行制度演变【考查方向】概念释义【难度】易
货币政策无效而财政政策完全有效是下列哪种情形下的结论？（）。
A、固定汇率制下，并且资本完全流动
B、浮动汇率制下，并且资本完全流动
C、浮动汇率制下，并且资本完全不流动
D、以上说法都不正确
答案：A
分析解释：根据蒙代尔-弗莱明模型可知，在固定汇率制度下，且资本完全流动，则货币政策无效而财政政策完全有效；在浮动汇率制度下，且资本完全流动，则货币政策有效而财政政策无效。
根据费雪的消费理论，如果实际利率为正，那么（）。
A、用第一期的收入衡量的第二期消费成本低于同等数量的第一期消费
B、第二期的收入比第一期的同等数量的收入值得更多
C、消费者将不愿借钱，从而其第一期的消费小于第一期的收入
D、A、B、C均正确
答案：A
分析解释：当实际利率为正，消费者从现期收入的储蓄上赚到利息，使得未来收入的价值小于现期收入的价值。同样，由于未来消费由赚到利息的储蓄支付，所以未来消费的成本小于现期消费。
完全竞争厂商对要素的需求曲线可以用（）表示。
A、VMP曲线
B、MPP曲线
C、MFC曲线
D、以上都不是
答案：A
分析解释：完全竞争厂商对要素的需求曲线可以用W＝VMP＝MP×P表示，由利润最大化条件可知，在VMP曲线上，工资W和价格P存在一一对应关系，因而可以用来表示要素需求曲线。
当两种商品X、Y的效用函数为U（X，Y）＝XY/3时，下列哪一种效用函数描述了相同的偏好次序？（）
A、U（X，Y）＝（X－5）（Y－5）
B、U（X，Y）＝（X/5）（Y/5）
C、U（X，Y）＝（X＋5）（Y＋5）
D、U（X，Y）＝（X＋5）（Y－5）
答案：B
分析解释：由于函数的单调变换不改变因变量顺序，所以效用函数与其单调变换函数表示相同的偏好次序。B项是题干中效用函数的单调变换函数，和题干中的效用函数描述了相同的偏好顺序。
一国国际收支顺差会使（）。[东北财经大学]
A、外国对该国货币需求增加，该国货币升值
B、外国对该国货币需求减少，该国货币贬值
C、外国对该国货币需求增加，该国货币贬值
D、外国对该国货币需求减少，该国货币升值
答案：A
分析解释：一国国际收支顺差说明该国出口大于进口，外国需要更多地将外国货币兑换成该国货币来购买该国商品，即外国对该国货币需求增加；该国货币需求大于货币供给，使该国货币升值。
下列属于商业模式要素的是（ ）。
A、定位
B、业务系统
C、企业价值
D、盈利模式
E、所有权结构
答案：A,B,C,D
分析解释：商业模式通常包括定位、资源与能力、业务系统、盈利模式、现金流结构、企业价值等要素。【知识点】商业模式分析【考点】商业模式的要素【考查方向】结论考查【难易程度】易
某企业共生产2种洗衣机，4种电冰箱和5种空调，则该企业产品组合的宽度为（）。
A、2
B、3
C、4
D、11
答案：B
分析解释：本题考查产品组合的基本概念。产品组合的宽度是指企业所经营的不同产品线的数量。所以宽度=3【知识点】产品策略【考点】产品组合策略【考察方向】概念理解【难易程度】易
在物料需求计划（MRP）系统中，产品出产计划由（ ）来决定。
A、在制品和物料清单
B、客户订单、销售预测
C、客户订单、销售预测和备件需求
D、产品结构文件和库存处理信息
答案：C
分析解释：产品出产计划又叫主生产计划，由客户订单、销售预测和备件需求所决定。【知识点】MRP、MRPⅡ和ERP【考点】物料需求计划的结构【考察方向】原文挖空【难易程度】易
国际商务的本质是（ ）。
A、金融化
B、产业分工
C、跨国界
D、信息化
答案：C
分析解释：国际商务的本质是“跨国界”，最基本的国际商务活动是跨国界的经济交易活动。所以，国际商务主要是指国际企业从事国际贸易、国际投资和国际生产过程中产生的跨国经营活动。
明茨伯格及其同事所提出的决策过程包括()。
A、发展阶段
B、确认阶段
C、整合阶段
D、选择阶段
E、设计阶段
答案：A,B,D
分析解释：本题考查决策过程。明茨伯格决策过程：（1）确认阶段（2）发展阶段（3）选择阶段。【知识点】决策过程【考点】明茨伯格的决策过程【考察方向】概念理解 【难易程度】易
（ ）是指同一种测试在不同的时间对同一群人进行多次测试所得到的结果的一致性程度。
A、复本信度
B、内容效度
C、同时效度
D、重测信度
答案：D
分析解释：重测信度是指同一种测试在不同的时间对同一群人进行多次测试所得到的结果的一致性程度。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】信度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
信度是指一种测试手段不受随机误差干扰的程度。下列选项中，属于信度测试常用方法的是（ ）。
A、重测信度
B、复本信度
C、内部一致性信度
D、评价者信度
E、抽样信度
答案：A,B,C,D
分析解释：最常用的信度测试方法包括重测信度、复本信度、内部一致性信度和评价者信度等几种类型。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】信度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
人格是个人特质与环境相互作用的产物，其具有的特征不包括（ ）。
A、整体性
B、动态性
C、稳定性
D、社会性
答案：D
分析解释：本题考查人格测试。人格是个人特质与环境相互作用的产物，它具有整体性、动态性和稳定性的特征。【知识点】心理测试【考点】人格测试【考察方向】概念理解 【难易程度】易
短期金融工具主要有（）。
A、商业票据
B、银行承兑
C、可转让大额定期存单
D、企业债券
E、回购协议
答案：["A","B","C","E"]
分析解释：短期金融工具的期限一般在1年以下(含1年),如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议 
等。选 项 D 属 于 长 期 金 
融工具。
下列关于备用信用证的说法中，正确的有（）。
A、备用信用证是开证行应借款人的要求，以放款人作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证
B、备用信用证可分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证
C、在受益^提供的单据和信用证条款一致的情况下，银行需要承担对借款人的第一付款责任
D、备用信用证是银行保函业务的替代品
E、备用信用证实质是银行对借款人的一种担保行为
答案：["A","B","D","E"]
分析解释：在一般信用证业务中，只要受益人所提供的单据和信用证条款一致，不论申请人是否履行其义务，银行都要承担对受益人的第一付款责任。故C选项说法错误，其他选项说法均正确。
下列关于汇票的描述，正确的是（）。
A、汇票是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付的票据
B、银行汇票是由出票银行签发的
C、商业汇票分为银行汇票和银行承兑汇票
D、商业承兑汇票的承兑人是银行
答案：B
分析解释：A，汇票是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付的票据。C，商业汇票又分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。D，商业承兑汇票的承兑人是银行以外的付款人。
对绩效改进效果进行评价的维度包括（ ）。
A、员工对绩效改进结果的反应
B、员工能力素质的提升程度
C、员工个人心态调整的程度
D、员工及工作方式的改进效果
E、员工的绩效结果与预期的对比
答案：A,B,D,E
分析解释：心态调整程度随机性太强，不能反映。而结果、素质、工作方式、预期对比是有效的反馈方式。【知识点】绩效改进【考点】绩效改进的程序【考察方向】概念理解 【难易程度】中
在一些销售难度较大的行业，销售人员的薪酬由基本工资和佣金两部分构成，这种薪酬制度称为（ ）。
A、纯佣金制
B、基本薪酬加佣金制
C、基本薪酬加奖金制
D、基本薪酬加佣金加奖金制
答案：B
分析解释：基本薪酬加佣金制，即销售人员的薪酬由每月的基本薪酬和按销售业绩提取的佣金组成。【知识点】销售人员薪酬【考点】基本薪酬加佣金制【考察方向】概念理解 【难易程度】易
员工申诉管理的原则包括（ ）。
A、合法原则
B、公平原则
C、协商原则
D、及时原则
E、公开原则
答案：A,B,D
分析解释：员工申诉管理的原则包括合法原则、公平原则、明晰原则、及时原则、反馈原则和保密原则。【知识点】员工申诉管理【考点】员工申诉管理【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于劳动争议调解的说法正确的有（ ）。
A、广义的劳动争议调解是指企业劳动争议调解委员会对本企业发生的劳动争议案件进行的调解
B、劳动争议调解委员会可以根据需要在车间、工段、班组设立调解小组
C、调解协议书应当写明双方当事人基本情况、调解请求事项、调解的结果和协议履行期限、履行方式等
D、小微型企业可以设立劳动争议调解委员会，也可以由劳动者和企业共同推举人员，开展调解工作
E、企业劳动争议调解委员会调解劳动争议前不需要通知被申请人
答案：B,C,D
分析解释：广义的劳动争议调解包括各种组织以各种方式对劳动争议案件进行调解，故A选项错误；企业劳动争议调解委员会调解劳动争议前的准备工作中，需要通知被申请人，故E选项错误。
在劳动力交易中，劳动力这种特殊商品的（ ）并没有转移。
A、所有权
B、使用权
C、监督权
D、转让权
答案：A
分析解释：在劳动力交易中，劳动力这种特殊商品的所有权并没有转移。所以，选择A。【知识点】劳动力市场的概念与特征【考点】劳动力市场的特征【考察方向】概念理解 【难易程度】易
某种职业所需要的劳动力出现短缺，但受外力限制，其他劳动者又无法转入这个职业就业，从而使从事这一职业的原有劳动者保持了垄断地位，获得垄断性工资收入，这种情况产生的工资差别是（ ）。
A、补偿性工资差别
B、竞争性工资差别
C、非自然性垄断所造成的收入差别
D、自然性垄断所造成的收入差别
答案：C
分析解释：本题考查垄断性工资差别。题干符合非自然性垄断所造成的收入差别的含义。【知识点】工资差别【考点】不同职业之间工资差别形成的原因【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列选项中，不属于接受高等教育会产生的成本的是（ ）。
A、直接成本
B、固定成本
C、心理成本
D、机会成本
答案：B
分析解释：接受高等教育会产生直接成本、机会成本以及心理成本。【知识点】高等教育投资决策的基本模型【考点】高等教育投资的成本收益分析框架【考察方向】概念理解 【难易程度】易
（ ）以核准注册的商标和核定使用的商品为限。
A、注册商标的专用权
B、驰名商标专用权
C、地理标志专用权
D、企业名称权
答案：A
分析解释：《商标法》第五十六条规定，注册商标的专用权，以核准注册的商标和核定使用的商品为限。【知识点】商标专用权【考点】商标专用权的概念【考察方向】原文挖空【难易程度】易
关于驰名商标保护，下列说法错误的是（ ）。
A、未注册商标不能获得驰名商标保护
B、认定驰名商标时应考虑相关公众对该商标的知晓程度
C、仅在国外驰名但在中国不驰名的商标不能获得驰名商标保护
D、我国对驰名商标遵循个案认定、被动保护的原则
答案：A
分析解释：根据《商标法》第十三条的规定，未注册商标也可获得驰名商标保护。【知识点】驰名商标的保护原则和保护程序【考点】驰名商标保护原则【考察方向】法律规定【难易程度】中等
某公司在经营活动中大量使用各类作品，其中可以不经著作权人许可且不必支付报酬的使用行为是（ ）。
A、为贫困山区儿童免费表演已经发表的作品
B、为编写公司培训教材使用他人作品
C、通过信息网络向公众提供已发表的作品
D、将未出版的文学作品制作成盲文供视障人士使用
答案：A
分析解释：免费表演已经发表的作品，该表演未向公众收取费用，也未向表演者支付报酬。【知识点】著作权合理使用制度【考点】著作权合理使用的范围【考察方向】概念理解【难易程度】易
如果法院认定电视剧《听取蛙声一片》侵犯了电视剧《稻花香里说丰年》的权利，已电视台将会承担的责任有（ ）。
A、停止侵权
B、赔偿损失
C、没收违法所得
D、罚金
答案：A,B
分析解释：未经著作权人许可，以改编、翻译、注释等方式使用作品的，承担民事责任。上述选项只有A、B为民事责任。【知识点】侵犯著作权的行为【考察方向】案例应用【难易程度】中等
工程造价的确定要根据不同的建设阶段，分次进行。这种计价特点被称为（）。
A、多次性计价
B、分部组合计价
C、单件性计价
D、按构成计价
答案：A
分析解释：工程造价的确定要根据不同的建设阶段，分次进行。这种计价特点被称为多次性计价。【知识点】建筑市场运行机制【考点】建筑产品计价特点【考察方向】概念释义【难易程度】易
从用户需求的角度，可将功能类型分为（ ）。
A、基本功能与辅助功能
B、美学功能与使用功能
C、必要功能与不必要功能
D、过剩功能与不足功能
答案：C
分析解释：此题考查价值工程中功能分类。按用户需求不同，功能可分为必要功能和不必要功能。【知识点】价值工程应用程序及方法【考点】功能分析与评价【考查方向】概念理解【难度】易
招标人在工程量清单中提供的用于支付必然发生但暂时不能确定价格的工程设备的单价，应列入（ ）。
A、暂列金额
B、暂估价
C、总承包服务费
D、计日工
答案：B
分析解释：暂估价是招标人在工程量清单中提供的用于支付必然发生但暂时不能确定价格的材料、工程设备的单价及专业工程的金额，包括材料暂估单价、工程设备暂估单价、专业工程暂估价。
该工程项目进度计划中，工作B的最迟完成时间为第（）个月。
A、6
B、7
C、8
D、9
答案：C
分析解释：此题考查最迟完成时间。除以终点节点为完成节点的工作外，其他工作的最迟完成时间等于该工作各紧后工作最迟开始时间的最小值。通过计算，工作B的最迟开始时间为第8个月。
对于缺乏竞争优势的承包单位，在不得已时可采用以获得中标机会，可采用的投标技巧是（ ）。
A、不平衡报价法
B、多方案报价法
C、无利润报价法
D、突然降价法
答案：C
分析解释：常用的报价技巧有不平衡报价法、多方案报价法、无利润竞标法和突然降价法等。对于缺乏竞争优势的承包单位，在不得已时可采用以获得中标机会,可采用无利润报价法投标报价。
《标准施工招标文件》（2007年版）中的合同附件格式不包括（ ）。
A、合同协议书
B、投标保函
C、履约保函
D、预付款保函
答案：B
分析解释：合同附件格式是订立合同时采用的规范化文件，包括合同协议书、履约保函和预付款保函格式。【知识点】工程施工合同订立【考点】合同附件格式【考查方向】概念理解【难度】易
下列各项中，不属于建设工程监理工作性质的是（ ）。
A、服务性
B、科学性
C、依附性
D、公平性
答案：C
分析解释：此题考查工程监理的性质。工程监理性质可概括为服务性、科学性、独立性和公平性四方面。【知识点】工程监理含义及性质【考点】工程监理性质【考查方向】概念理解【难度】易
BIM技术发展的要素包括（ ）。
A、BIM应用点
B、BIM建模
C、BIM应用软件
D、BIM应用标准发展
E、BIM数据库分类
答案：A,C,D
分析解释：BIM技术发展的三要素：BIM应用点、BIM应用软件及BIM应用标准的发展。其中，BIM应用点是源头。【知识点】BIM技术发展趋势【考查方向】概念理解【难度】易
关于铝合金结构建筑的主要特点，下列说法错误的是（ ）。
A、可重复搭建和拆卸，经济性好
B、在工地现场拼装，施工方法简单、易操作
C、铝材氧化后生成致密的保护层，抗腐蚀性强
D、铝材是难燃性防火材料，有良好的防火性能
答案：D
分析解释：铝合金结构建筑的主要特点8方面，从防火性能看，铝材是不燃性防火材料，具有良好的防火性能。【知识点】钢结构建筑【考点】钢结构建筑形式【考查方向】概念理解【难度】易
有关现代农业发展模式中，说法错误的是（ ）。
A、与有机农业相比，生态农业更强调物质循环和生态平衡
B、立体高效型农业利用时间差和空间差组成“高效复合生态系统”
C、即使施用一定限量的化肥或农药作为应急手段，则不属于有机农业
D、观光休闲型农业是生产、生活和生态三位一体的现代农业形式
答案：C
分析解释：C错误，有时施用一定限量的化肥或农药作为应急手段，也属于有机农业。【知识点】现代农业的基本特征和主要类型【考点】现代农业的主要类型【考查方向】概念理解【难度】易
按照组织设立方式和功能，乡村组织分为（ ）。
A、农村政治组织
B、农村自治组织
C、农村经济组织
D、农村文化组织
E、农村社会组织
答案：A,B,C,E
分析解释：按照组织设立方式和功能，目前乡村组织主要有政治组织、自治组织、经济组织和社会组织四大类型。【知识点】我国乡村组织的类型及特征【考察方向】概念理解【难易程度】中等
“三补合一”改革，是将种粮直补、农资综合补贴、良种补贴合并为（ ）。
A、农业支持保护补贴
B、目标价格补贴
C、生产者补贴
D、差价补贴
答案：A
分析解释：“三补合一”改革是将种粮直补、农资综合补贴、良种补贴合并为“农业支持保护补贴”。【知识点】农业补贴政策【考点】农民收入补贴制度【考察方向】概念释义【难易程度】易
消费者预测农产品价格将上升，则需求量会（ ）。
A、上升
B、不变
C、下降
D、均价处波动
答案：A
分析解释：预期未来农产品价格涨价时，会增加购买和储备，从而引起当前农产品需求增加。【知识点】农产品需求与需求规律【考点】影响农产品需求的因素【考查方向】概念理解【难度】易
农产品供给的影响因素主要包括（ ）。
A、农业资源
B、农产品价格
C、生产成本
D、消费者偏好
E、生产者对价格的预期
答案：A,B,C,E
分析解释：农产品的供给量主要受6个因素影响：①农业资源；②农业科技水平；③农产品价格；④生产成本；⑤相关农产品的价格；⑥生产者对价格的预期。选项D是影响农产品需求的因素。
关于项目融资中的贷款银团的说法，正确的是（ ）。
A、贷款银行数量多，质量低
B、贷款银行数量多，质量高
C、贷款银行数量少，质量高
D、贷款银行数量少，质量低
答案：C
分析解释：开展项目贷款银团的特点：（1）贷款银行数量少质量高（2）参与银团的银行之间权利平等。【知识点】项目融资的组织【考点】银行和金融机构【考查方向】概念理解【难度】易
村集体经济组织收到投资者投入的实物资产，应按（ ）计价。
A、投入固定资产原值
B、投入固定资产净值
C、投资各方确认价值
D、同类资产市场价值
答案：C
分析解释：实物投资是指投资者投入固定资产、农业资产、存货等实物资产，按投资各方确认的价值计价。【知识点】资本的核算【考点】投入资本的计价原则【考查方向】概念理解【难度】易
村集体经济组织的其他收入包括（ ）。
A、补助收入
B、存款利息收入
C、罚款收入
D、固定资产盘盈收入
E、发包及上交收入
答案：B,C,D
分析解释：村集体经济组织在发生固定资产、产品物资盘盈，实际收讫利息、罚款等款项时，确认其他收入的实现。【知识点】收入的核算【考点】收入的确认【考查方向】概念理解【难度】易
风险报酬是指投资者由于冒风险进行投资而获得的、超过资金时间价值的那部分额外报酬。而（）是指投资者由于冒风险进行投资而获得的超过资金时间价值的额外报酬。
A、风险报酬率
B、财务报酬额
C、风险报酬额
D、期望投资报酬额
答案：C
分析解释：风险报酬额是指投资者由于冒风险进行投资而获得的超过资金时间价值的额外报酬。【知识点】影响企业财务管理的基本因素【考点】时间价值因素【考查方向】概念理解【难度】易
（）不是农业企业筹措资金的渠道。
A、集资
B、投入资本
C、负债
D、留存收益
答案：A
分析解释：农业企业筹措资金的渠道：(1)投入资本(2)留存收益(3)负债【知识点】农业企业资金筹措的原则和渠道【考点】农业企业筹播资金的渠道【考查方向】概念理解【难度】易
标准油船的航行燃料消耗为55吨1天，停港燃料消耗为5吨/港，其他燃料消耗为100吨/往返航次，本次航行的燃油消耗量为（ ）吨。
A、4170.65
B、4424.15
C、4280.65
D、4529.15
答案：C
分析解释：本题考查燃油消耗的计算。75.83 ×55+2×5+100=4280.65（吨）。【知识点】国际油船运价【考点】基本费率的计算【考察方向】公式计算【难易程度】易