Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
下列选项中关于价值链说法错误的是( )。
A、价值链分析适用于多元化经营企业对企业资源能力进行考察
B、价值活动的联系既存在于企业价值链内部，也存在于企业和企业的价值链之间
C、价值链将企业的生产经营活动分为基本活动和支持活动
D、选择或构筑价值链各项活动之间的最佳联系方式，有利于提高价值创造和战略能力
答案：A
分析解释：价值链分析有助于对企业的能力进行考察，这种能力来源于独立的产品、服务或业务单位。但是，对于多元化经营的公司来说，还需要将企业的资源和能力作为一个整体来考虑。因此，选项A说法错误。【知识点】价值链分析
企业聘请咨询公司为企业进行广告策划，属于价值链分析中活动的（）
A、市场销售
B、服务
C、基础设施
D、采购
答案：D
分析解释：采购管理。这里的采购是广义的，既包括原材料的采购，也包括其他资源投入的购买与管理。例如，企业聘请咨询公司为企业进行广告策划、市场预测、管理信息系统设计、法律咨询等都属于采购管理。【知识点】价值链分析
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（ ）。
A、90%
B、50%
C、80%
D、60%
答案：A
分析解释：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。【知识点】基金利润分配【考点】封闭式基金的利润分配【考察方向】原文挖空【难易程度】易
（ ）是指对投资者情况与经济和市场因素的监控，持续调整投资组合以适应新的变化，使投资组合能够符合客户的投资目标和限制。
A、监控和再平衡
B、执行
C、反馈
D、业绩评估
答案：A
分析解释：监控和再平衡是指对投资者情况与经济和市场因素的监控，持续调整投资组合以适应新的变化，使投资组合能够符合客户的投资目标和限制。【知识点】投资组合管理的基本步骤【考点】反馈【考查方向】概念释义【难度】易
我国普惠金融的发展目标有（）。
A、提高金融服务覆盖率
B、提高金融服务可得性
C、提高金融服务满意度
D、明显降低金融服务投诉率
E、使我国普惠金融发展水平居于国际中上游水平
答案：A,B,C,D,E
分析解释：本题考查普惠金融发展目标。我国普惠金融的发展目标是：提高金融服务覆盖率；提高金融服务可得性；提高金融服务满意度（明显降低金融服务投诉率）；使我国普惠金融发展水平居于国际中上游水平。【知识点】普惠金融
货币期货又称（ ）。
A、股票期货
B、外汇期货
C、债券期货
D、利率期货
答案：B
分析解释：外汇期货又被称为货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。【知识点】金融期货合约与金融期货市场【考点】金融期货的种类【考察方向】概念理解【难易程度】易
金融期权交易的买方（ ）。
A、只有义务没有权利
B、既有权利又有义务
C、只有权利没有义务
D、权利和义务都没有
答案：C
分析解释：金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利。【知识点】标准化金融期权合约【考点】金融期权的定义和特征【考察方向】概念理解【难易程度】易
某公司的总资产为50亿元，总负债为30亿元，总股本为5亿股，该公司的股价为40元，则市净率为（ ）。
A、8
B、10
C、12
D、15
答案：B
分析解释：每股净资产=（总资产-总负债）／总股本=( 50 - 30)/5=4（元）。市净率=每股市价／每股净资产= 40/4= 10。【知识点】相对价值法【考点】市净率模型【考查方向】公式计算【难易程度】中
某上市公司近年来积极通过各种融资手段筹资并大举扩张，经统计有公司债、优先股、定向增发股票筹集等。由于经营不善，公司拟进入解散或破产清算程序，以下哪类权益持有人可以获得最优先的清偿顺序（）。
A、参与了定向增发募资的股东
B、公司债的持有人
C、普通股股东
D、优先股股东
答案：B
分析解释：故公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。【知识点】资本结构概述【考点】各类资本的比较【考查方向】概念理解【难易程度】易
以下说法中，错误的是（ ）。
A、EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销
B、企业价值倍数（EV/EBITDA）是一种被广泛使用的公司估值指标。它反映了投资资本的市场价值和未来一年企业收益间的比例关系
C、EBITDA=EBIT+折旧
D、EV=公司市值+净负债
答案：C
分析解释：EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销或EBITDA=EBIT+折旧+摊销，故选项C表述错误。选项A、B、D均正确。【知识点】相对价值法【考点】企业价值倍数【考查方向】概念理解【难易程度】易
采用被动投资策略的投资管理人（ ）。
A、时常预测市场证券，并根据时常走势调整股票组合
B、尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票
C、尽量减少不必要的交易成本
D、相信系统性跑赢市场是可能的
答案：C
分析解释：为了尽量减少对市场的冲击、降低交易成本，同时隐藏自己的交易目的、提高交易执行的效率，基金公司逐渐把部分交易特别是指数基金的交易转移到算法交易上来。【知识点】执行缺口【考察方向】概念理解【难易程度】易
基金客户服务的宗旨是（ ）。
A、投资者利益优先
B、有效沟通
C、安全第一
D、适当性管理
答案：A
分析解释：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。【知识点】基金客户服务的原则【考点】投资者利益优先原则【考查方向】概念释义【难度】易
信用卡本质上是商业银行提供的一种（ ）。
A、担保贷款
B、抵押贷款
C、保证贷款
D、信用贷款
答案：D
分析解释：信用卡是指用商业银行或非银行发卡机构向其客户提供具有消费信用、转账结算、存取现金等功能的信用工具。可依据发卡机构给予消费的信贷额度，所以信用卡本质上是商业银行提供的一种信用贷款。【知识点】信用卡定义
某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（ ）原则。
A、相互制约
B、独立性
C、有效性
D、健全性
答案：C
分析解释：内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。新股申购制度未及时更新属于违背了有效性原则。【知识点】内部控制的五原则【考点】有效性原则【考查方向】概念释义【难度】易
内部控制的目标是在一定的范围内（ ），提高基金管理人的经营效益。
A、提高基金的安全性
B、提高基金的利润率
C、降低或消除经营风险
D、降低或消除系统风险
答案：C
分析解释：内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。【知识点】内部控制的三目标【考点】确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时【考查方向】概念释义【难度】易
近年来，中国人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设了中国现代化支付系统，包括（）。
A、大额实时支付系统
B、小额批量支付系统
C、清算账户管理系统
D、支付管理信息系统
E、现金结算管理系统
答案：A,B,C,D
分析解释：近年来，中国人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设了中国现代化支付系统，包括大额实时支付系统、小额批量支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统，本题正确答案为ABCD。[历年真题仅供参考]
关于货币互换，以下表述错误的是（ ）。
A、互换一方支付现金利息给另一方，并非每一阶段双方都需支付
B、货币互换本质上是一系列的远期合约
C、产生的主要原因在于双方各自在金融市场上的比较优势
D、货币互换主要分为固定对固定、固定对浮动和浮动对浮动三种方式
答案：A
分析解释：货币互换中双方要以不同货币支付利息及本金，所以在每—个阶段双方都要以不同货币支付现金利息给对方，而不是只有—方支付现金给另—方。【知识点】互换合约的类型【考点】货币互换【考查方向】概念释义【难度】易
开展境外证券投资业务，应当由（ ）资产托管机构负责资产托管业务，可委托（ ）证券服务机构代理买卖证券。
A、境内；境外
B、境内；境内
C、境外；境内
D、境外；境外
答案：A
分析解释：合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，应当由境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券。【知识点】基金公司进行境外证券投资的交易与结算【考察方向】原文挖空【难易程度】易
关于场内证券交易结算的共同对手方制度，以下说法中错误的是（ ）。
A、如果买卖双方中的一方不能履约交收，共同对手方会暂时冻结卖出方的证券或买入方的资金，直到另一方履约时，再完成交收
B、共同对手方一般由证券登记结算机构充当
C、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手，并保证交收顺利完成的主体
D、卖出证券的投资者相当于将证券卖给了共同对手方，买入证券的投资者相当于从共同对手方买入证券
答案：A
分析解释：如果买卖双方中的一方不能按约定条件履约交收，结算机构也要依照结算规则向守约一方先行垫付其应收的证券或资金。【知识点】场内证券交易结算原则、方式与内容【考点】结算原则【考察方向】概念理解【难易程度】易
共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由（ ）充当。
A、管理机构
B、托管机构
C、清算机构
D、结算机构
答案：D
分析解释：共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由结算机构充当。【知识点】场内证券交易结算原则、方式与内容【考点】结算原则【考察方向】原文挖空【难易程度】易
某基金的基金托管费率为0.365%，2月8日，该基金的基金资产净值为30000万元，2月9日，该基金的基金资产净值为31000万元，基金资产总值为36000万元。该年实际天数为365天，则该基金2月9日应计提（ ）万元。
A、0.35
B、0.3
C、0.36
D、0.31
答案：B
分析解释：H=（E·R）/当年实际天数=（30000×0.365%）/365=0.3（万元）。【知识点】各种费用的计提标准及计提方式【考点】基金管理费、基金托管费和基金销售费【考察方向】公式计算【难易程度】易
对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的价值：FV=S×(1-LoMD)，其中LoMD=P/S，看跌期权P的品种为（ ）。
A、百慕大期权
B、美式期权
C、亚式期权
D、欧式期权
答案：C
分析解释：证券投资基金持有的流通受限股票在估值日按平均价格亚式期权模型（AAP模型）确定估值日看跌期权的价值。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】具体投资品种的估值方法【考察方向】概念理解【难易程度】易
对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的价值：FV=S\*(1-LoMD)，其中LoMD=P/S，看跌期权P的品种为（ ）。
A、百慕大期权
B、美式期权
C、亚式期权
D、欧式期权
答案：C
分析解释：证券投资基金持有的流通受限股票在估值日按平均价格亚式期权模型（AAP模型）确定估值日看跌期权的价值。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】具体投资品种的估值方法【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于基金暂停估值的情形的说法错误的是（ ）。
A、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时
B、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
C、基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产
D、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值
答案：C
分析解释：选项C应该为基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产，而不是基金托管人。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】暂停估值的情形【考察方向】概念理解【难易程度】易
针对ETF特有的证券申购、赎回机制,以及一级、二级市场并存的交易制度安排,交易所的业务规则规定了ETF特殊的信息披露事项,以下表述错误的是（ ）。
A、在每日收市后披露当日的申购、赎回清单
B、对于当日发布的申购、赎回清单,当日不得修改
C、申购、赎回清单通过基金公司官方网站予以公告
D、在交易时间内即时揭示基金份额参考净值(IOPV)
答案：A
分析解释：A选项错误，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。【知识点】ETF的信息披露【考查方向】概念释义【难度】易
根据披露时间不同，货币市场基金的收益公告分为（ ）。  
Ⅰ.封闭期的收益公告   
Ⅱ.开放日的收益公告   
Ⅲ.节假日的收益公告   
Ⅳ.每个月最后一个交易日的收益公告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。【知识点】基金净值公告【考点】货币市场基金收益公告和偏离度公告【考查方向】概念释义【难度】易
基金经理人在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自发生变化之日起（ ）个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A、1
B、3
C、5
D、10
答案：C
分析解释：基金经理人在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理A应当自发生变化之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。【知识点】证基金的募集程序【考点】基金募集申请【考查方向】数字记忆【难度】中
关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（ ）。
A、ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B、在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C、ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的基金份额与一篮子股票
D、ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金
答案：C
分析解释：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。选项C表述错误。【知识点】LOF的上市交易、申购与赎回【考点】LOF与ETF的区别【考查方向】概念释义【难度】易
基金份额在基金合同期限内固定不变，并且可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（ ）。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、对冲基金
D、契约型基金
答案：B
分析解释：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。【知识点】封闭式基金与开放式基金【考查方向】概念释义【难度】易
指数ETF具有（ ）等特点，近年来规模增长迅速。  
Ⅰ.较好地跟踪指数  
Ⅱ.投资操作透明  
Ⅲ.管理费率低  
Ⅳ.交易方便
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。【知识点】全球基金业发展的趋势与特点【考点】ETF等被动基金规模迅速扩大【考查方向】概念释义【难度】易
下列合同中不能产生留置权的是（ ）。
A、买卖合同
B、加工承揽合同
C、保管合同
D、运输合同
答案：A
分析解释：留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的，债权人有权依照法律规定留置财产，并有权就该动产优先受偿。留置权只能发生在特定的合同关系中，如保管合同、运输合同和加工承揽合同。
公司的非流动资产是8亿元,非流动负债是5亿元,所有者权益是3亿元,流动  
资产是2亿元,那么流动负债应该是（ ）。
A、2亿元
B、7亿元
C、3亿元
D、5亿元
答案：A
分析解释：公司总资产=非流动资产+流动资产=8+2=10亿元，资产=负债+所有者权益，负债=10-3=7亿元，流动负债=7-5=2亿元。【知识点】资产负债表【考点】资产负债表【考察方向】公式计算【难易程度】易
某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（ ）。
A、小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资经验再做推荐
B、小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐
C、小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介
D、小王也想买A基金，但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买
答案：B
分析解释：基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。【知识点】基金销售适用性的指导原则和管理制度【考查方向】案例应用【难度】易
基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息不得少于（ ）。
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
答案：D
分析解释：券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。【知识点】基金客户信息的内容与保管要求【考点】基金经营机构客户信息保存期限有关规定【考查方向】概念释义【难度】易
影响回购协议利率的因素不包括（ ）。
A、抵押证券的质量
B、回购协议的定价
C、回购期限的长短
D、交割的条件
答案：B
分析解释：影响回购协议利率的因素有：（1）抵押证券的质量。（2）回购期限的长短。（3）交割的条件。（4）货币市场其他子市场的利率。【知识点】常用的货币市场工具【考点】短期回购协议【考查方向】概念释义【难度】中
（ ）显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高。
A、正收益曲线
B、反转收益曲线
C、下降收益曲线
D、水平收益曲线
答案：A
分析解释：正收益曲线（或称上升收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高。【知识点】利率期限结构和信用利差【考点】利率期限结构与债券收益率曲线【考查方向】概念理解【难易程度】易
根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》，银行业金融机构存款风险流动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，“三优先”是指（ ）。
A、长期睡眠账户优先检查
B、重点账户存款变动优先检查
C、大额存款优先检查
D、纳入存款保险的对公存款优先检查
E、存款异常变动优先检查
答案：B,C,E
分析解释：根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》第7条规定，“三优先”原则指的是：大额存款优先检查的原则、存款异常变动优先检查的原则、重点账户存款变动优先检查的原则。【历年真题，仅供参考】
基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（ ）。
A、涉案金额小
B、电子化
C、智商高
D、行为隐蔽
答案：A
分析解释：基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。【知识点】政府基金监管机构：中国证监会【考点】中国证监会对基金市场的监管措施【考查方向】概念释义【难度】易
商业银行担任基金托管人，由（ ）审核。
A、中国银保监会会同中国证券业协会
B、中国人民银行会同中国银保监会
C、中国证券投资基金业协会会同中国证监会
D、中国证监会会同中国银保监会
答案：D
分析解释：商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。【知识点】对基金托管人的监管【考点】基金托管人的市场准入监管【考查方向】概念释义【难度】中
上海期货交易所的铜、铝等期货价格已经成为该等商品现货贸易的定价依据，这充分体现了期货市场的（ ）能力。
A、规避风险
B、价格发现
C、资产配置
D、套期保值
答案：B
分析解释：价格发现的功能是指期货及衍生品市场能够预期未来现货价格的变动，发现未来的现货价格。期货价格可以作为未来某一时期现货价格变动趋势的“晴雨表”。【知识点】价格发现的功能【考察方向】概念理解【难易程度】易
CPPI是通过比较（ ），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保本策略。
A、单个资产现时净值与投资组合价值底线
B、投资组合现时净值与单个资产价值底线
C、投资组合现时净值与投资组合价值底线
D、单个资产现时净值与单个资产价值底线
答案：C
分析解释：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产和保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策。【知识点】避险策路基金的投资策略【考查方向】概念释义【难度】易
7月初，某套利者在国内市场买入9月份天然橡胶期货合约的同时，卖出1 1月份天然橡胶期货合约，成交价分别为28 1 75元／吨和28 550元／吨0 7月中旬，该套利者同时将上述合约对冲平仓，成交价格分别为29 250元／吨和29 550元／吨，则该套利者( )。
A、盈利75元／吨
B、亏损75元／吨
C、盈利25元／吨
D、亏损25元／吨
答案：A
分析解释：9月份天然橡胶期货盈利=29 250 - 28 175 =1 075（元／吨）；11月份天然橡胶期货盈利=28 550-29 550=-1 000（元／吨），所以盈利为75元／吨。[知识点]套期保值
期货交易所的所得收益应当首先用于（）。
A、增加交易保证金
B、弥补期货交易所的损失
C、应对期货交易风险
D、保证期货交易场所、设施的运行和改善
答案：D
分析解释：期货交易所的所得收益按照国家有关规定管理和使用，但应当首先用于保证期货交易场所、设施的运行和改善。【知识点】检查、调查及其他监管要求【考点】检查、调查及其他监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】易
除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事的任职，应当自作出决定之日起（ ）个工作日内，向中国证监会派出机构备案。
A、2
B、3
C、5
D、7
答案：C
分析解释：除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事的任职，应当由任职期货公司自作出决定之日起5个工作日内，向中国证监会派出机构备案。【知识点】任职备案【考点】备案与核查【考察方向】原文条款【难易程度】中
投资者卖空10手中金所5年期国债期货，价格为98.880元，在期货价格为98.9元时追加5手空单，当国债期货价格跌至98.150元时全部平仓。不计交易成本，该投资者盈亏为（ ）元。(合约规模为100万元人民币)
A、35500
B、-35500
C、-110500
D、110500
答案：D
分析解释：该投资者的盈亏=[(98.880-98.150)／100]×1000000×10+[(98.9-98.150)／100]×1000000×5=110500(元)。[知识点]股指期货及其他权益类衍生品
根据道氏理论，价格波动的趋势可分为（ ）。
A、上升趋势、下降趋势和水平趋势
B、主要趋势、次要趋势和短暂趋势
C、上升趋势和下降趋势
D、长期趋势和短期趋势
答案：B
分析解释：道氏理论认为价格波动尽管表现形式不同，但最终可将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。趋势的反转点是确定投资的关键。【知识点】常见理论【考点】道氏理论【考查方向】概念理解 【难易程度】中
在期货交易中，根据商品的供求关系及其影响因素预测期货价格走势的分析方法为（ ）。
A、江恩理论
B、道氏理论
C、技术分析法
D、基本面分析法
答案：D
分析解释：对于商品期货而言，基本面分析法根据商品的产量、消费量和库存量（或者供需缺口），即通过分析期货商品的供求状况及其影响因素，来解释和预测期货价格走势的方法。（知识点：基本面分析）（题库维护老师：GYN）
道氏理论中市场波动的三种趋势不包括（ ）。
A、主要趋势
B、次要趋势
C、长期趋势
D、短暂趋势
答案：C
分析解释：道氏理论认为价格波动尽管表现形式不同，但最终可将它们分为三种趋势.即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。趋势的反转点是确定投资的关键。【知识点】常见理论【考点】道氏理论【考查方向】概念理解 【难易程度】中
期货公司期货投资咨询业务不包括（ ）。  

A、风险管理顾问
B、资产管理
C、研究分析
D、交易咨询
答案：B
分析解释：期货公司可以依法从事期货投资咨询业务，接受客户委托，向客户提供风险管理顾问、研究分析、交易咨询等服务。【知识点】期货投资咨询业务及其监管【考点】期货投资咨询业务概述【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货公司提供交易咨询服务时，符合规定的有（）。
A、向客户明示有无利益冲突
B、就市场行情做出确定性判断
C、提示潜在的市场变化
D、不得就市场行情做出确定性判断
答案：A,C,D
分析解释：期货公司提供交易咨询服务时，应当向客户明示有无利益冲突，提示潜在的市场变化和投资风险，不得就市场行情作出确定性判断。【知识点】关于交易咨询服务的要求【考点】申请条件【考查方向】原文条款【难易程度】中
实行会员分级结算制度的期货交易所可以根据结算会员的（ ）和业务开展情况，限制结算会员的结算业务范围。
A、资信情况
B、客户情况
C、资本充足情况
D、成交情况
答案：A
分析解释：实行会员分级结算制度的期货交易所可以根据结算会员资信和业务开展情况，限制结算会员的结算业务范围，但应当于3日内报告中国证监会。【知识点】期货结算制度【考点】结算模式【考察方向】原文条款【难易程度】中
根据《期货市场客户开户管理规定》，客户开立期货账户时，负责客户开户资料进行审核的是（ ）。
A、中国期货保证金监控中心
B、期货交易所
C、中国期货业协会
D、期货公司
答案：D
分析解释：期货公司应当对客户进行以下实名制审核。客户开户时，期货公司应当实时采集并按照监控中心要求及时提交客户影像资料。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货公司应当按照中国期货保证金监控中心规定的格式要求采集客户影像资料，以（ ）方式在公司总部集中统一保存，并随其他开户材料一并存档备查。
A、光盘备份
B、打印文件
C、客户签名确认文件
D、电子文档
答案：D
分析解释：期货公司应当按照监控中心的规定以电子文档方式在公司总部集中统一保存客户影像资料，并随其他开户资料一并存档备查。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货公司应当按照监控中心有限责任公司规定的格式要求采集并以电子文档方式在（）集中统一保存客户影像资料，并随其他开户材料一并存档备查。
A、公司总部
B、营业部
C、中国期货保证金监控中心有限责任公司
D、中国期货业协会
答案：A
分析解释：期货公司应当按照监控中心的规定以电子文档方式在公司总部集中统一保存客户影像资料，并随其他开户资料一并存档备查。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考查方向】原文条款【难易程度】中
实行会员分级结算制度的期货交易所可以根据结算会员的（ ），限制结算会员的结算业务范围，但应当于3日内报告中国证券监督管理委员会。
A、资信和业务开展情况
B、收入规模
C、人员情况
D、盈利情况
答案：A
分析解释：实行会员分级结算制度的期货交易所可以根据结算会员资信和业务开展情况，限制结算会员的结算业务范围，但应当于3日内报告中国证监会。【知识点】期货结算制度【考点】结算模式【考察方向】原文条款【难易程度】易
某期货交易所理事会做出一项理事会决议，关于该决议，下列说法正确的是（ ）。  

A、该决议须经全体理事1/2以上表决通过
B、做出该决议的理事会会议须有2/3以上理事出席
C、该决议须经出席会议的理事的1/2以上表决通过
D、做出该决议的理事会会议须有1/2以上理事出席
答案：A,B
分析解释：理事会会议须有2/3以上理事出席方为有效，其决议须经全体理事1/2以上表决通过。注意一个是出席一个是表决通过。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】难
期货交易所在期货交易中实行客户交易编码制度，会员和客户可以随意申请使用多个编码。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：根据《期货交易所管理办法》的规定，期货交易实行客户交易编码制度。会员和客户应当遵守一户一码制度，不得混码交易。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考察方向】原文条款【难易程度】易
预期（ ）时，投资者应考虑卖出看涨期权。
A、标的物价格上涨且大幅波动
B、标的物市场处于熊市且波幅收窄
C、标的物价格下跌且大幅波动
D、标的物市场处于牛市且波幅收窄
答案：B
分析解释：标的物市场价格处于横盘整理或下跌，对看涨期权的卖方有利，如果预期标的物市场价格窄幅整理或下跌，可通过卖出看涨期权获利。【知识点】期权基本交易策略【考点】卖出看涨期权【考查方向】概念理解【难易程度】中
（）是依法保全银行信贷资产的一种特殊形式。
A、现金清收
B、重组
C、以资抵债
D、呆账核销
答案：C
分析解释：以资抵债是指因债务人不能以货币资产足额偿付贷款本息时，银行根据有关法律、法规或与债务人签订以资抵债协议，取得债务人各种有效资产的处置权，以抵偿贷款本息的方式。它是依法保全银行信贷资产的一种特殊形式。
贷款原则上可以用于借款的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资。 （）
A、正确
B、错误
答案：B
分析解释：银行需审查建设项目的资本金是否已足额到位。即使因特殊原因不能按时足额到位，贷款支取的比例也应同步低于借款人资本金到位的比例。此外，贷款原则上不能用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资。
下列关于期权交易的说法中，正确的是（）。
A、交易发生后，卖方可以行使权利，也可以放弃权利
B、交易发生后，买方可以行使权利，也可以放弃权利
C、交易发生后，买卖双方都不可以放弃行使权利
D、交易发生后，买卖双方都可以放弃行使权利
答案：B
分析解释：根据期权的特点可知，期权的买方只有权利而不必承担履约义务，卖方只有履约义务而没有相应的权利。买方购买期权合约后，可以行使权利，也可以放弃行使权利。【知识点】期权特点【考查方向】概念理解【难易程度】中
看跌期权多头损益平衡点低于其他条件相同的看跌期权空头损益平衡点。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：空头看跌期权损益平衡点=执行价格-权利金，多头看跌期权损益平衡点=执行价格-权利金，由此可知，表述错误。【知识点】期权基本交易策略【考点】买进看跌期权/卖出看跌期权【考查方向】概念理解【难易程度】中
在交易指令中，（）是指执行时必须按限定价格或更好的价格成交的指令。这种指令下，可以按客户的预期价格成交，但成交速度相对较慢，有时甚至无法成交。
A、限价指令
B、市价指令
C、停止限价指令
D、止损指令
答案：A
分析解释：限价指令是指执行时必须按限定价格或更好的价格成交的指令。它的特点是可以按客户的预期价格成交，但成交速度相对较慢，有时甚至无法成交。【知识点】下单【考点】常用交易指令【考查方向】概念理解【难易程度】易
上海期货交易所采用（ ）方式。
A、集中交割
B、一次性交割
C、滚动交割
D、以上答案都不对
答案：A,B
分析解释：集中交割也称为一次性交割，是指所有到期合约在交割月份最后交易日过后一次性集中交割的交割方式。目前，我国上海期货交易所采用集中交割方式。【知识点】交割【考点】实物交割【考查方向】概念理解【难易程度】易
20世纪90年代初期，国内某期货交易所曾推出西瓜期货，但不久就宣告失败，究其原因是（ ）。
A、西瓜规格或者质量不易于量化和评级
B、西瓜不宜储存
C、西瓜供应量较大
D、西瓜价格波动幅度大
答案：A,B
分析解释：期货合约标的的选择应该满足三个条件：①规格或质量易于量化和评级；②价格波动幅度大且频繁和供应量较大；③不易为少数人控制和垄断。【知识点】选择期货合约标的需考虑的因素【考察方向】概念理解【难易程度】易
Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（ ）万元，年累计限额合计为（ ）万元。
A、1；20
B、0.5；10
C、1；10
D、0.5；20
答案：A
分析解释：Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。【知识点】结算账户管理
商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：《中华人民共和国商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵守“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则，除法律规定，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结储蓄存款。【知识点】存款管理的原则
商业汇票由银行签发并承兑，银行承诺商业汇票到期日支付汇票金额。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定付款日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据；银行汇票是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。【知识点】商业汇票
根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致，下列属于规则和准则的有( )。
A、行政法规
B、自律性组织的行业准则
C、自律性组织的行为守则和职业操守
D、部门规章及其他规范性文件
E、经营规则
答案：A,B,C,D,E
分析解释：根据《商业银行合规风险管理指引》第三条，法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。【知识点】合规基本概念
根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：《商业银行内部控制指引》第十二条规定，“商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改”。【知识点】内部控制的职责分工
会员对本单位从业人员作出的处罚处分应记入（）。
A、处罚处分信息
B、基本信息
C、诚信信息备注栏
D、其他信息
答案：C
分析解释：根据《中国证券业协会诚信管理办法》第十条的规定，会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记入诚信信息备注栏。【知识点】中国证券业协会诚信管理的有关规定【考查方向】原文条款【难度】易
下列情形中，属于跨品种套利的是（ ）。
A、大豆和豆粕之间的套利
B、小麦与玉米间的套利
C、大豆提油套利
D、反向大豆提油套利
答案：A,B,C,D
分析解释：跨品种套利又可分为两种情况：①相关商品之间的套利；②原材料与成品之间的套利。选项A、C、D为原材料与成品之间的套利，选项B为相关商品之间的套利。【知识点】跨品种套利【考查方向】概念理解【难易程度】中
下列属于我国企业债券和公司债券区别的是（ ）。  
①发行主体不同  
②募集资金用途不同③发行期限不同  
④发行定价方式不同
A、①②③
B、①②③④
C、①②④
D、②③④
答案：B
分析解释：我国企业债券和公司债券的区别主要有以下几个方面：发行主体不同；发行制度和监管机构不同；募集资金用途不同；发行期限不同；发行定价方式不同；担保要求不同；发行市场不同。[知识点]企业债券和公司债券的区别
超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（ ）天以内的短期融资券。
A、90
B、180
C、270
D、360
答案：C
分析解释：超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券。【知识点】金融债券、公司债券与企业债券【考点】企业债券【考察方向】概念理解【难易程度】易
债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（ ）原则办理债券和价款的交割。  
  

A、差额交收
B、净额交收
C、全额交收
D、加额交收
答案：B
分析解释：考查债券清算的原则。债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵销，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的交割。【知识点】债券交易的概念及流程
交易单位是指会员（证券公司）向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位，下列说法中错误的是（ ）。
A、每个会员（证券公司）只能向交易所申请设立1个交易单元
B、不同的会员（证券公司）不得使用同一个交易单元
C、交易所通过交易单元对会员进行业务管理
D、证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行
答案：A
分析解释：会员（证券公司）可以根据需要，向交易所申请设立一个或多个交易单元；不同的会员（证券公司）不得使用同一交易单元。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】交易席位与交易单元【考查方向】原文条款【难度】中
证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能采用（ ）的方式签订交易合同。
A、书面
B、口头
C、邮件
D、电子
答案：B
分析解释：证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。【知识点】证券公司柜台市场业务【考点】柜台交易合同签订、财产担保【考查方向】原文条款【难度】易
下列说法，错误的是（ ）。
A、客户向证券公司下达委托指令的方式包括柜台委托，网上委托，电话委托和热键委托等
B、客户委托证券公司代理其进行证券交易而发出的委托及撤销委托等指令的内容和方式应符合证券市场的交易规则及协议的相关约定
C、对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施
D、客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由证券公司承担
答案：D
分析解释：选项D，对于因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】委托交易【考查方向】原文条款【难度】易
接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）或等值货币。
A、100亿美元
B、100亿元人民币
C、200亿美元
D、200亿元人民币
答案：A
分析解释：接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。【知识点】合格境内机构投资者境外证券投资业务【考点】定义及总体要求【考查方向】原文条款【难度】易
同自营业务相比，（ ）是证券经纪业务的特点。
A、客户资料的保密性
B、交易行为的自主性
C、选择交易方式的自主性
D、收益的不稳定性
答案：A
分析解释：证券经纪业务的特点表现在4个方面：业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性和客户资料的保密性。【知识点】证券经纪业务的概念与特点【考点】证券经纪业务的特点【考查方向】原文条款【难度】易
同自营业务相比，下列属于证券经纪业务特点的是（）。
A、客户资料的保密性
B、交易行为的自主性
C、交易方式的自由性
D、收益的不稳定性
答案：A
分析解释：证券经纪业务的特点表现在四个方面：业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权威性，客户资料的保密性。【知识点】证券经纪业务的概念与特点【考点】证券经纪业务的特点【考查方向】原文条款【难度】易
下列有关股票发行的说法，正确的有（ ）。  
Ⅰ.股票由法定代表人签字，公司盖章；发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样  
Ⅱ.发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期  
Ⅲ.公司向发起人、法人发行的股票，可以是记名股票，也可以是不记名股票  
Ⅳ.公司发行记名股票，应当置备股东名册
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：本题考查股票发行。公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票。【知识点】股份有限公司【考点】股份有限公司的股份发行【考查方向】原文条款【难度】易
开放式基金份额总额在基金合同期限内（ ）。
A、逐渐增加
B、不固定
C、逐渐减少
D、固定不变
答案：B
分析解释：开放式基金，是指基金份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金份额的基金。【知识点】基金的公开募集与非公开募集【考点】基金公开募集与非公开募集的区别【考查方向】原文条款【难度】易
下列有关公司实际控制人的说法，错误的是（ ）。
A、通过其他安排，能够实际支配公司行为的人是实际控制人
B、通过投资关系，能够实际支配公司行为的人是实际控制人
C、通过协议，能够实际支配公司行为的人是实际控制人
D、公司实际控制人就是公司的控股股东
答案：D
分析解释：实际控制人是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或其他安排，能够实际支配公司行为的人。【知识点】高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念【考点】实际控制人【考查方向】概念理解【难度】易
股票市场行为的表现形式包括（ ）。  
Ⅰ.市场价格Ⅱ.成交量Ⅲ.价和量的变化Ⅳ.完成变化所经历的时间
A、Ⅰ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：本题主要考查股票市场行为的表现形式。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。【知识点】影响股价变化的其他因素
运用不变增长模型，计算A公司的股票价值为（ ）。
A、30
B、16.36
C、31.5
D、17.18
答案：C
分析解释：预期下一年股息=1.8×（1+5%）=1.89元。该公司股票的价值=1.8×（1+5%）/（11%-5%）=31.5元。【知识点】股票估值方法【考点】股票的绝对估值方法【考查方向】概念释义【难度】易
在一级价格歧视下，消费者剩余（）。
A、和完全竞争条件下的消费者剩余相同
B、等于生产者剩余
C、超过三级价格歧视下的消费者剩余
D、等于零
答案：D
分析解释：一级价格歧视就是每一单位产品都有不同的价格，即假定垄断者知道每一个消费者对任何数量的产品所要支付的最大货币量，并以此决定其价格，所确定的价正好等于对产品的需求价格，因而获得每个消费者的全部消费剩余。
如果一家企业生产的两种产品是互相可以替代的，那么，与产品之间无替代关系的情况相比，为实现利润最大化，每种产品（）。
A、产量应定得较低，价格应定得较高
B、产量应定得较高，价格应定得较低
C、产量和价格都应定得较高
D、产量和价格都应定得较低
答案：A
分析解释：若两种产品相互替代，提高一种产品价格时本产品需求量减少但替代产品需求量会增多。若无替代关系，提价仅会使本产品需求量增多而无法增加另一种产品销量，因此相对而言，存在替代关系时定价高、产量低，利润更高。
需求曲线是一条向（）倾斜的曲线。
A、右下方
B、右上方
C、左下方
D、左上方
答案：A
分析解释：根据需求定理：在其他因素保持不变的条件下，一种商品的价格上升，则对该商品的需求量减少；一种商品的价格下降，则对该商品的需求量增加。简言之，商品的价格和需求量呈反方向变动。因此，需求曲线向右下方倾斜。
不属于企业兼并动机的是（）。
A、改进管理
B、实现规模经济性
C、实现企业资源互补
D、增加企业的风险
答案：D
分析解释：企业进行兼并要么为扩大企业市场占有率；要么为扩大经营规模，实现规模经营；要么为拓宽企业经营范围，实现分散经营或综合化经营。总之，都是增强企业实力的外部扩张策略或途径。增加企业风险不属于企业兼并动机。
对于极端凯恩斯主义的IS-LM模型，当经济处于萧条期时，下列说法正确的是（）。
A、对私人投资不产生“挤出效应”；宜采取扩张性的财政政策
B、对私人投资不产生“挤出效应”；宜采取扩张性的货币政策
C、对私人投资产生百分之百的“挤出效应”；宜采取扩张性的财政政策
D、对私人投资产生百分之百的“挤出效应”；宜采取扩张性的货币政策
答案：A
分析解释：极端凯恩斯主义的IS-LM模型，意味着IS曲线垂直而LM曲线水平。这时财政政策非常有效，不会出现“挤出效应”，而货币政策无效。由于经济处于萧条状态，所以应该采取扩张性的财政政策刺激总需求，刺激经济。
在浮动汇率制下，资本完全流动的经济体系中，如果政府增加税收会导致（）。
A、IS曲线左移，国民收入减少，利率不变
B、IS曲线左移，国民收入减少，汇率下降
C、IS曲线左移，国民收入不变，汇率下降
D、IS曲线左移，国民收入不变，汇率不变
答案：C
分析解释：在实行浮动汇率制的资本完全流动型经济体系中，财政政策的变动不影响国民收入，利率是由世界利率固定了的，因而也不受影响，仅影响汇率。实行紧缩性财政政策（如增税）会使IS曲线左移，国民收入不变，汇率下降。
利率是影响固定资产投资的因素，但不是影响存货的因素。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：与投资的其他组成部分一样，存货投资取决于实际利率，实际利率衡量了持有存货的机会成本。当实际利率上升时，持有存货变得更加昂贵，因此，理性的企业努力减少自己的存货。这样，实际利率的提高就压低了存货投资。
如果某一个完全竞争行业具有规模报酬不变的性质，那么该行业的长期供给曲线具有完全弹性。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：长期供给曲线具有完全弹性，即长期供给曲线是一条水平线，这是指成本不变行业的情况。而规模报酬不变是指，如果所有生产要素按相同比例增加，那么产量也按相同比例增加。规模报酬不变并不表示该行业是成本不变的。
序数效用理论认为，不同消费者从相同商品中获得的效用大小（）。
A、取决于商品的使用价值
B、取决于商品的价格
C、不可比较
D、可以比较
答案：C
分析解释：序数效用理论认为，效用是心理现象，只能根据消费者的偏好程度排列出顺序。不同消费者的偏好不同，对相同的商品组合集，不同消费者根据自身的偏好会排列出不同顺序，因此效用的具体大小在人与人之间是不可比较的。
以往价格的所有信息已经完全反映在当前的价格之中，这是（ ）有效市场的内容。
A、弱式
B、半强
C、强式
D、半弱
答案：A
分析解释：尤金·法玛根据投资者可以获得的信息种类，将有效市场分成了三个层次：弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。弱式有效市场中以往价格的所有信息已经完全反映在当前的价格之中，所以利用技术分析是无效的。
下列属于扩张性货币政策操作的是（）。[浙江财经学院]
A、发行央行票据
B、降低法定存款准备金率
C、在公开市场上进行正回购操作
D、在公开市场上进行现券卖断操作
答案：B
分析解释：降低法定存款准备金使得商业银行的放款能力提高，货币乘数变大，最终会扩大货币供应量，属于扩张性货币政策。正回购的交易是央行卖出债券、回笼资金，承诺以后购回证券的操作，ACD三项均属于紧缩性的货币政策。
期货是一种标准化的金融合约，以下哪一项是一般的期货合约中没有被标准化的？ （ ）[厦门大学]
A、合约规模
B、交割日期
C、交割方式
D、交割地点
答案：C
分析解释：期货合约是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产交易行为的一种方式。期货合约的交易是在有组织的交易所内完成的，合约的内容，如相关资产的种类、数量、价格、交割时间、交割地点等，都有标准化的特点。
若该企业采用定性决策的方法进行新产品决策，可以选用的方法有（ ）。
A、哥顿法
B、盈亏平衡点法
C、德尔菲法
D、线性规划法
答案：A,C
分析解释：选项B、D属于定量决策方法。定性决策方法主要有下述几种：1.头脑风暴法；2.德尔菲法；3.名义小组技术；4.哥顿法。【知识点】企业经营决策的方法【考点】定性决策方法【考查方向】结论考查【难易程度】易
目前，越来越多的消费者使用手机移动端通过互联网购买产品，这促使企业在制定市场营销战略时应注重（ ）的变化。
A、技术环境
B、经济环境
C、政治环境
D、人口环境
答案：A
分析解释：技术是一种“创造性的毁灭力量”。这一认识高度概括了科学技术的发展对企业营销的影响。越是技术进步快的行业，这种技术变革就越应该作为环境分析的重要因素。【知识点】市场营销宏观环境【考点】市场营销宏观环境
某企业将顾客按照个性划分为踌躇满志型、观望型、犹豫型和冲动型四种。该企业采用的市场细分变量是（ ）。
A、地理变量
B、人口变量
C、心理变量
D、行为变量
答案：C
分析解释：市场细分的主要变量有地理变量、人口变量、心理变量和行为变量。心理细分就是按照消费者的生活方式、个性等心理变量来细分消费者市场。【知识点】目标市场战略【考点】市场细分【考察方向】概念理解【难易程度】易
通常情况下，生产作业计划层级最高的是（ ）。
A、车间级生产作业计划
B、班组级生产作业计划
C、工段级生产作业计划
D、厂级生产作业计划
答案：D
分析解释：生产作业计划通常分为许多层次，如厂级生产作业计划、车间级生产作业计划、工段生产作业计划和班组生产作业计划，甚至到每台机床和每个操作者的生产作业计划。【知识点】生产作业计划编制【考点】生产作业计划编制
电子商务所涉及的“四流”中，具有明显双向传递特征的是（ ）。
A、商流
B、物流
C、资金流
D、信息流
答案：D
分析解释：信息流是电子商务交易各个主体之间的信息传递与交流的过程，它伴随整个交易过程。【知识点】电子商务中的商流、资金流、物流、信息流【考点】商流、资金流＼物流、信息流的概念【考察方向】结论考察【难易程度】易
关于公平理论的说法，错误的是（ ）。
A、员工比较的是对自己和他人投入、产出的知觉
B、教育水平较高的员工做比较的时候依据的信息比较片面
C、感到报酬不足的员工可能会减少自己的工作投入
D、在管理中应尽量使不同的员工的投入产出比大致相同
答案：B
分析解释：本题考查公平理论。一般说来，薪资水准、教育水平较高的员工，视野较为开阔，依据的信息比较全面，常常以他人为比较对象，进行横向比较。【知识点】公平理论【考点】主要内容【考察方向】概念理解 【难易程度】易
根据价值取向与模糊耐受性两个维度的组合，决策风格可以分为（ ）。
A、指导型
B、概念型
C、分析型
D、行为型
E、合作型
答案：A,B,C,D
分析解释：本题考查决策风格。根据价值取向与模糊耐受性两个维度的组合，决策风格可以分为：指导型、分析型、概念型、行为型。故本题应选ABCD。【知识点】决策风格【考点】决策风格【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于组织结构体系的说法，错误的是（ ）。
A、职能结构是指完成企业目标所需的各项业务工作及其比例和关系
B、层次结构是指各管理层次的构成，也称横向结构
C、部门结构是指各管理部门的构成
D、职权结构是指各管理层次、部门在权力和责任方面的分工及相互关系
答案：B
分析解释：本题考查组织结构体系的定义。层次结构是指各管理层次的构成，也称纵向结构，而非横向结构：部门结构也称横向结构。【知识点】组织设计概述【考点】组织结构设计的定义及参数【考察方向】概念理解 【难易程度】易
常用的效度指标分为( )。
A、内容效度
B、效标关联效度
C、预测效度
D、构想效度
E、协同效度
答案：A,B,C,D
分析解释：效度主要分为三类，即内容效度、效标效度和构想效度。效标效度也称效标关联效度。两种比较常用的效标效度是预测效度和同时效度。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】效度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
人格是个人特质与环境相互作用的产物，人格的特点包括（ ）。
A、个体性
B、整体性
C、动态性
D、稳定性
E、静态性
答案：B,C,D
分析解释：人格是个人特质与环境相互作用的产物，它具有整体性、动态性和稳定性的特征。对求职者的人格进行测试有助于判断他们能否胜任未来的职位。【知识点】心理测试【考点】人格测试【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于绩效考核与绩效管理的说法，错误的是（ ）。
A、绩效管理有助于企业战略目标的实现
B、绩效管理的有效性在一定程度上取决于绩效考核的科学性
C、绩效考核侧重绩效的识别
D、绩效管理侧重绩效的判断
答案：D
分析解释：绩效管理侧重于信息的沟通和绩效的提高，绩效考核则侧重于绩效的识别、判断和评估。【知识点】绩效管理的概念、作用、特征及影响因素【考点】绩效管理与绩效考核的概念及关系【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于绩效改进方法的说法，错误的是（ ）。
A、卓越绩效标准关注组织的管理理念
B、六西格玛管理关注组织业务流程的误差率
C、ISO质量管理体系关注组织产品或服务的生产过程
D、标杆超越法中的企业标杆必须是管理水平相当，业绩相近的企业。
答案：D
分析解释：企业标杆的设立可以比较灵活，组织可以将优秀企业的某个管理“片段”作为标杆，也可以将优秀企业整体作为标杆。故选项D表述错误。【知识点】绩效改进【考点】绩效改进的程序【考察方向】概念理解 【难易程度】中
上市公司授予激励对象在未来一定期限内以预先确定的价格和条件购买本公司一定数量股票的权利，称为（ ）。
A、限制性股票
B、股票增值权
C、股票期权
D、员工持股计划
答案：C
分析解释：股票期权是指上市公司授予激励对象在未来一定期限内（行权期）以预先确定的价格（行权价）和条件购买本公司一定数量股票的权利。【知识点】上市公司股权激励【考点】股票期权【考察方向】概念理解 【难易程度】易
能够显示本企业员工平均收入的高低，也能作为企业向劳动力市场提供的劳动力价格信号的人工成本分析指标是（ ）。
A、人工成本结算指标
B、人工成本结构指标
C、人工成本分析比率型指标
D、人工成本总量指标
答案：D
分析解释：本题考查企业人工成本。人工成本总量指标能够显示本企业员工平均收入的高低，也就能作为企业向劳动力市场提供的劳动力价格信号。【知识点】企业人工成本【考点】企业人工成本【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列选项中，不属于常用企业人工成本分析指标的是（ ）。
A、人工成本总量指标
B、人工成本结构指标
C、员工工作满意度指标
D、人工成本分析比率型指标
答案：C
分析解释：本题考查企业人工成本。常用的人工成本分析指标有三类，员工工作满意度是一名主管对员工的评价，并不是企业人工成本的相应指标。【知识点】企业人工成本【考点】企业人工成本【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列职业生涯锚类型中，具有明显的冒险精神特征是（ ）
A、技术—职能能力型
B、管理能力型
C、安全稳定型
D、创造型
答案：D
分析解释：本题考查职业生涯锚类型。创造型:有强烈的创造需求和欲望，发明创造是他们工作的强大驱动力；有冒险精神。【知识点】职业生涯管理的注意事项【考点】职业生涯管理的注意事项【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列选项中,关于劳动争议仲裁申请时效的说法,正确的是（ ）。
A、仲裁时效中断是指仲裁时效从中断时起,仲裁时效期间重新计算
B、仲裁时效中止是指仲裁时效从中止时起,仲裁时效期间重新计算
C、劳动关系存续期间因拖欠劳动报酬发生争议的,劳动者申请仲裁不受1年仲裁时效期间的限制
D、不可抗力原因可以造成仲裁时效中断
答案：A,C
分析解释：仲裁时效中止是指仲裁时效从中止时效的原因消除之日起，仲裁时效期间继续计算。不可抗力原因是引起仲裁时效中止的原因之一。【知识点】劳动争议仲裁【考点】劳动争议仲裁程序【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列各项中，财政收入分配职能的履行主要是（ ）。  

A、实现资源合理配置
B、实现收入分配的公平
C、实现收入分配效率
D、实现公平竞争
答案：B
分析解释：本题考查收入分配职能。财政收入分配职能的履行主要是实现收入分配公平，因此财政的收入分配范围也就是社会公平的实施范围。【知识点】收入分配职能【考点】收入分配职能的实现【考察方向】概念理解【难易程度】易
小金申请注册的“IPIDEA及图”商标是（ ）。
A、商品商标
B、服务商标
C、证明商标
D、集体商标
答案：B
分析解释：服务商标是指提供服务的经营者,为将自己提供的服务与他人提供的服务相区别而 使用的标志。小金是在餐饮服务上申请注册的商标,因此其商标属于服务商标。【知识点】商标的种类【考察方向】案例应用【难易程度】难
司法救济是指人民法院通过（ ），在商标案件中保护当事人注册商标专用权的行为。
A、民事诉讼
B、行政诉讼
C、协商和解
D、刑事诉讼
E、仲裁
答案：A,B,D
分析解释：司法救济是指人民法院通过民事诉讼、行政诉讼和刑事诉讼在商标侵权纠纷诉讼案件中保护当事人注册商标专用权的行为。【知识点】侵犯注册商标专用权行为的处理【考点】司法救济【考察方向】原文挖空【难易程度】中等
某大学历史系教师甲收藏了一部名人传记，该作品的作者不详。乙出版社与甲协商出版该名人传记。关于该传记作品的著作权行使，下列说法正确的是（ ）。
A、甲可以行使一切权利
B、由甲行使除署名权以外的著作权
C、该传记属无主物，任何人可以随意使用
D、该传记无人行使署名权和发表权，其他权利由乙代为行使
答案：B
分析解释：作者身份不明的作品，由作品原件的所有人行使除署名权以外的著作权。作者身份确定后，由作者或者其继承人行使著作权。【知识点】特殊情况下的著作权归属【考点】其他特殊情形【考察方向】概念理解【难易程度】中等
甲未经录音录像制作者许可，复制发行其制作的录音录像的，其承担责任的方式可能为（ ）。
A、停止侵害、赔偿损失
B、没收违法所得，没收、销毁侵权复制品
C、没收主要用于制作侵权复制品的材料、工具、设备
D、拘役
E、无期徒刑
答案：A,B,C,D
分析解释：根据我国法律的规定，未经录音录像制作者许可，复制发行其制作的录音录像制品的，可能构成民事责任 、行政责任或刑事责任，但是不包括无期徒刑。【知识点】侵犯著作权的行为【考察方向】概念理解【难易程度】中等