Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
基金监管是指对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理，可以有广义和狭义两种理解，狭义的基金监管主体是指（ ）。
A、有法定监管权的政府机构
B、基金机构内部监督部门
C、基金行业自律组织
D、社会力量
答案：A
分析解释：狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。【知识点】基金监管的概念和特征【考点】基金监管的概念【考查方向】概念释义【难度】易
基金业协会的权力机构是（ ）。
A、会员大会
B、理事会
C、专业委员会
D、股东大会
答案：A
分析解释：基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。【知识点】基金行业自律组织：基金业协会【考点】基金业协会的性质和组成【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）成为期货公司法人治理结构建立的立足点和出发点。
A、风险防范
B、成本控制
C、业务创新
D、会员人数
答案：A
分析解释：风险防范成为期货公司法人治理结构建立的立足点和出发点，风险控制体系成为公司法人治理结构的核心内容。【知识点】期货公司【考点】期货公司的风险管理制度与相关要求【考察方向】概念理解【难易程度】易
根据《期货公司监督管理办法》的规定，（ ）是期货公司法人治理结构建立的立足点和出发点。
A、风险防范
B、市场稳定
C、职责明晰
D、投资者利益保护
答案：A
分析解释：风险防范成为期货公司法人治理结构建立的立足点和出发点，风险控制体系成为公司法人治理结构的核心内容。【知识点】期货公司【考点】期货公司的风险管理制度与相关要求【考察方向】原文挖空【难易程度】易
根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ ）。
A、股票基金
B、债券基金
C、混合基金
D、平衡型基金
答案：D
分析解释：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债养基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考点】根据投资对象分类【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。
A、QFII
B、QDII
C、RQFII
D、RQDII
答案：B
分析解释：QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。【知识点】QDII基金概述【考查方向】概念释义【难度】易
我国市场上出现的公募另类投资基金有（ ）。  
Ⅰ.商品基金  
Ⅱ.非上市股权基金  
Ⅲ.环保基金  
Ⅳ.房地产基金
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
分析解释：我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1.商品基金；2.非上市股权基金；3.房地产基金。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考点】根据投资对象分类【考查方向】概念释义【难度】易
期货公司在客户没有保证金或者保证金不足的情况下，应当认定为透支交易的情形有（ ）。
A、允许客户开仓交易
B、不通知客户追加保证金
C、对客户强行平仓
D、允许客户继续持仓
答案：A,D
分析解释：期货公司在客户没有保证金或者保证金不足的情况下，允许客户开仓交易或者继续持仓，应当认定为透支交易。【知识点】透支交易纠纷及其责任【考点】透支交易纠纷及其责任【考查方向】原文条款【难易程度】易
在反向市场中，基差（ ）。
A、不会大于持仓费
B、为负值
C、为零
D、为正值
答案：D
分析解释：当现货价格高于期货价格或者近期期货合约价格高于远期期货合约价格时，这种市场状态称为反向市场，或者逆转市场、现货溢价，此时基差为正值。【知识点】影响基差的因素【考查方向】概念理解【难易程度】中
某大豆加工商为避免大豆现货价格风险，做买入套期保值，买入10手期货合约建仓，成交价10元/吨，当时的基差为-30元/吨，卖出平仓时的基差为-60元/吨，该加工商在套期保值中的盈亏状况是( )元。
A、盈利3000
B、亏损3000
C、盈利1500
D、亏损1500
答案：A
分析解释：基差走弱，做买入套期保值时套期保值者得到完全保护，并且存在净盈利。该加工商的净盈利=[-30-(-60)]×10×10=3000(元)。（知识点：基差与套期保值效果）（题库维护老师：GYN）
（ ）属于反向市场。
A、远月期货合约价格低于近月期货合约价格
B、远月期货合约价格高于近月期货合约价格
C、期货价格低于现货价格
D、期货价格高于现货价格
答案：A,C
分析解释：当现货价格高于期货价格或者近期期货合约价格高于远期期货合约价格时，这种市场状态称为反向市场，或者逆转市场、现货溢价，此时基差为正值。【知识点】影响基差的因素【考查方向】概念理解【难易程度】易
下列关于卖出套期保值的说法，正确的是( )。
A、为了回避现货价格下跌风险
B、在期货市场建仓买入合约
C、为了回避现货价格上涨风险
D、在期货市场建仓卖出合约
答案：A,D
分析解释：卖出套期保值又称空头套期保值，是指套期保值者通过在期货市场建立空头头寸，预朔对冲其目前持有的或者未来将卖出的商品或资产的价格下跌风险的操作。（知识点：套期保值的种类）（题库维护老师：GYN）
套期保值是指企业通过持有与其现货市场头寸相同的期货合约对冲价格风险。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：套期保值是指企业通过持有与其现货市场头寸相反的期货合约，或将期货合约作为其现货市场未来要进行的交易的替代物，以期对冲价格风险的方式。【知识点】套期保值的含义【考查方向】概念理解【难易程度】中
国务院办公厅发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，明确要求健全（ ）制度。
A、交易者适当性
B、经营者适当性
C、投资者适当性
D、监管者合理性
答案：C
分析解释：国务院办公厅发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，明确要求健全投资者适当性制度。【知识点】投资者适当性制度【考点】投资者适当性制度【考查方向】原文挖空【难易程度】易
以下选项是期货公司高级管理人员的是（ ）
A、董事长
B、独立董事
C、监事会主席
D、营业部负责人
答案：D
分析解释：高级管理人员是指期货公司的总经理、副总经理、首席风险官等经理层人员，财务负责人以及实际履行上述职务的人员。【知识点】第二节 董事、监事和高级管理人员任职管理【考察方向】原文条款【难易程度】中
首席风险官应当向期货公司总经理、（）和公司住所地中国证券监督管理委员会派出机构报告公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况。
A、董事会
B、监事会
C、股东大会
D、董事长
答案：A
分析解释：首席风险官应当向期货公司总经理、董事会和公司住所地中国证监会派出机构报告公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况。【知识点】职责与履职保障【考点】主要职责【考查方向】原文条款【难易程度】难
首席风险官向（）负责。
A、期货公司股东大会
B、期货公司监事会
C、期货公司董事会
D、中国证券监督管理委员会
答案：C
分析解释：首席风险官是负责对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查的期货公司高级管理人员，其向期货公司董事会负责。【知识点】第三节 首席风险官管理【考查方向】原文条款【难易程度】中
首席风险官作为期货公司的高级管理人员，主要负责（）。
A、监督期货公司其他高级管理人员
B、期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况的监督检查
C、审议期货公司的对外投资计划
D、期货公司的日常经营管理
答案：B
分析解释：首席风险官应当向期货公司总经理、董事会和公司住所地中国证监会派出机构报告公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况。【知识点】职责与履职保障【考点】主要职责【考查方向】原文条款【难易程度】易
首席风险官应当向（ ）报告公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况。
A、中国期货业协会
B、期货公司总经理
C、董事会
D、公司住所地中国证监会派出机构
答案：B,C,D
分析解释：首席风险官应当向期货公司总经理、董事会和公司住所地中国证监会派出机构报告公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况。【知识点】职责与履职保障【考点】主要职责【考查方向】原文条款【难易程度】难
期货从业人员王某（非管理人员）利用工作便利，了解到所在公司一些客户的交易信息，王某不仅自己利用客户的交易信息从事期货交易，还把信息透露给亲朋好友。中国证监会可以对王某采取的措施包括（ ）。
A、责令期货公司开除
B、责令改正
C、监管谈话
D、出具警示函
答案：B,C,D
分析解释：期货从业人员违反《期货从业人员管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。【知识点】监督管理【考点】行政监管措【考查方向】原文条款【难易程度】中
某只股票β系数为1.6，大盘上涨10%，则该股票价格（）。
A、上涨16%
B、上涨10%
C、下跌16%
D、下跌10%
答案：A
分析解释：对于单只股票来说，β系数为1.6，大盘上涨10%，则该只股票价格上涨1.6×10%=16%。【知识点】最优套期保值比率与β系数【考点】最优套期保值比率的确定【考查方向】公式计算【难易程度】中
在经济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济变动处于（ ）。
A、繁荣阶段
B、衰退阶段
C、萧条阶段
D、复苏阶段
答案：A
分析解释：繁荣阶段是经济周期的高峰阶段，由于投资需求和消费需求的不断扩张超过了产出的增长，刺激价格迅速上涨到较高水平。【知识点】商品期货基本面分析【考点】宏观经济分析【考查方向】概念理解【难易程度】易
经济周期一般由复苏、繁荣、衰退和萧条四个阶段构成。（ ）是经济周期的高峰阶段，由于投资需求和消费需求的不断扩张超过了产出的增长，刺激价格迅速上涨到较高水平。
A、复苏阶段
B、繁荣阶段
C、衰退阶段
D、萧条阶段
答案：B
分析解释：繁荣阶段是经济周期的高峰阶段，由于投资需求和消费需求的不断扩张超过了产出的增长，刺激价格迅速上涨到较高水平。【知识点】商品期货基本面分析【考点】宏观经济分析【考查方向】概念理解【难易程度】易
基本面分析主要研究商品或金融衍生品标的物的供求变化及相关的政治、经济状况、经济政策等变量对该标的物价格的影响，对价格走势作出预测。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：基本面分析主要研究商品或金融衍生品标的物的供求变化及相关的政治、经济状况、经济政策等变量对该标的物价格的影响，对价格走势作出预测。【知识点】基本面分析的含义【考查方向】概念理解【难易程度】易
在上升趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到上升趋势线。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：由一系列相继上升的波峰和波谷形成的价格走势，称为上升趋势；由一系列相继下降的波峰和波谷形成的价格走势，称为下降趋势。【知识点】主要分析方法【考点】趋势分析【考查方向】概念理解 【难易程度】中
期货经营机构制定的董事、监事的薪酬或津贴标准应经（ ）审议通过后实施。
A、董事会
B、股东大会
C、期货业协会
D、住所地证监会派出机构
答案：B
分析解释：期货经营机构应当制定董事、监事薪酬制度，明确董事、监事的薪酬或津贴标准，经股东大会审议通过后实施。【知识点】期货经营机构治理的具体要求【考点】激励与约束机制【考查方向】原文挖空【难易程度】易
期货公司期货投资咨询业务人员应当以个人名义为客户提供期货投资咨询服务。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货投资咨询业务人员应当以期货公司名义开展期货投资咨询业务活动，不得以个人名义为客户提供期货投资咨询服务。【知识点】期货投资咨询业务及其监管【考点】监管条件【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货投资咨询业务人员可以个人名义开展期货投资咨询业务活动。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货投资咨询业务人员应当以期货公司名义开展期货投资咨询业务活动，不得以个人名义为客户提供期货投资咨询服务。【知识点】期货投资咨询业务及其监管【考点】监管条件【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货交易涉及商品实物交割的，期货交易所还应当发布（）情况。
A、标准仓单数量
B、标准仓单数量和可用库容
C、可用库容
D、以上都不准确
答案：B
分析解释：期货交易涉及商品实物交割的，期货交易所还应当发布标准仓库数量和可用库容情况，以增加期货市场透明度，引导投资者理性交易。【知识点】期货交割制度【考点】交割方式【考察方向】原文条款【难易程度】中
在期货期权交易中，期权买方有权在约定的期限内，按（ ）买入或卖出一定数量的期货合约。
A、优惠价格
B、将来价格
C、事先确定价格
D、市场价格
答案：C
分析解释：在期货期权交易中，期权买方有权在约定的期限内，按事先确定的价格买入或卖出一定数量某种特定商品或金融指标的权利。【知识点】期权和期权交易【考点】期权和期权价格【考查方向】概念理解【难易程度】易
财务报表分析的资料包括（）
A、会计报表
B、会计报表附注
C、财务状况说明书
D、注册会计师查账验证报告
E、行业协会提供的有关资料
答案：["A","B","C","D","E"]
分析解释：财务报表分析的资料包括会计报表、会计报表附注和财务状况说明书、注册会计师查账验证报告和其他有关部门的资料，如证券交易所、行业协会、投资咨询机构提供的有关资料，均可成为财务报表分析的补充资料。
当标的物的市场价格( )时，对看跌期权多头有利。
A、波动幅度变小
B、下跌
C、波动幅度变大
D、上涨
答案：B,C
分析解释：标的物市场价格下跌越多，买方行权可能性越大，行权卖出标的物后获取收益的可能性越大，获得可能越多。标的资产价格波动率越大，波动幅度越大，看涨和看跌期权的多头越有利，期权价格越高。[知识点]期权
下列关于标的资产的收益对期权价格影响的说法，正确的是（ ）。
A、标的资产的收益将影响标的资产的价格
B、在协定价格一定时，标的资产的价格必然影响期权的内在价值，从而影响期权的价格
C、标的资产的分红付息等将使标的资产的价格下降，而协定价格并不进行相应调整
D、在期权有效期内标的资产产生收益将使看涨期权价格上升，使看跌期权价格下降
答案：A,B,C
分析解释：D项不正确，在期权有效期内标的资产产生收益将使看涨期权价格下降，使看跌期权价格上升。【知识点】影响期权价格的基本因素【考点】标的资产支付收益对期权价格的影响【考查方向】概念理解【难易程度】难
对于一种标的资产的期权，交易所通常推出一种行权方式，要么是美式期权，要么是欧式期权。个别情况会推出两种期权。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：对于一种标的资产的期权，交易所通常推出一种行权方式，要么是美式期权，要么是欧式期权。个别情况会推出两种期权。【知识点】期权基本类型【考点】美式期权和欧式期权【考查方向】概念理解【难易程度】易
某客户在中国金融期货交易所0026号会员处开户，假设其获得的交易编码为002606809872，如果之后该客户又在中国金融期货交易所0118号会员处开户，则其新的交易编码为（）。
A、011801005688
B、102606809872
C、011806809872
D、102601235688
答案：C
分析解释：交易编码由12位数字构成，前4位为会员号，后8位为客户号。客户在不同的会员处开户的，其交易编码中客户号相同。【知识点】开户【考点】申请交易编码并确认资金账号【考查方向】概念理解【难易程度】易
证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币( )。
A、30亿元
B、40亿元
C、60亿元
D、100亿元
答案：C
分析解释：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。【知识点】证券服务机构【考点】证券金融公司的定位与从事转融通业务的管理【考查方向】概念释义【难度】易
董事会专门委员会包括薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，专门委员会应当向（ ）负责，并按照章程的规定向（ ）提交工作报告。
A、董事会；监事会
B、董事会；股东会
C、股东会；股东会
D、董事会；董事会
答案：D
分析解释：专门委员会应当向董事会负责，并按照章程的规定向董事会提交工作报告。【知识点】对证券公司董事会、监事会、高级管理人员的相关要求【考点】对董事会专门委员会的要求【考察方向】概念释义【难易程度】中
根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会，在合规负责人离任后的( )内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五个工作日
B、一个月
C、十个工作日
D、十五个工作日
答案：C
分析解释：根据《商业银行合规风险管理指引》第二十七条，商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。【知识点】合规管理概述
COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，在内部控制整体框架中，提出了内部控制的五个要素，包括（ ）。
A、控制环境
B、风险评估
C、控制活动
D、信息与沟通
E、内部监督
答案：A,B,C,D,E
分析解释：COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，在内部控制整体框架中，提出了内部控制的五个要素，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。【知识点】内部控制整体框架阶段
合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：银监会于2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》（银监发[ 2006]76号）中对“合规”给出了明确的定义。合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致。【知识点】合规基本概念
以下关于我国证券公司短期融资券的说法，错误的是（）。
A、在证券交易所上市交易
B、约定在一定期限内还本付息
C、以短期融资为目的
D、在银行间债券市场发行
答案：A
分析解释：短期融资券是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具”。【知识点】金融债券、公司债券与企业债券【考点】企业债券【考察方向】概念理解【难易程度】易
证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以（ ）方式签订柜台交  
易合同，约定双方的权利义务。  
Ⅰ.书面  
Ⅱ.电子  
Ⅲ.传真  
Ⅳ.口头
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
答案：D
分析解释：证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。【知识点】柜台交易合同签订、财产担保【考点】合同签订【考察方向】原文挖空【难易程度】中
证券公司从事证券自营业务的，其投资决策机构的职责是（ ）。  

A、根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等
B、对自营业务人员的投资能力、业绩水平等情况进行评价
C、负责具体投资项目的决策和执行工作
D、负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等
答案：D
分析解释：投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。【知识点】证券自营业务管理及操作【考点】证券自营业务的决策与授权【考查方向】原文条款【难度】中
证券公司进行柜台交易，应当报（ ）备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过协会组织的专业评价。
A、中国证券业协会
B、中国证监会
C、全国股份转让系统
D、中国证券登记结算有限责任公司
答案：A
分析解释：证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过中国证券业协会组织的专业评价。【知识点】证券公司柜台市场业务【考点】自律管理【考查方向】原文条款【难度】中
证券账户应当主动申请注销的情形，不包括（ ）。
A、发生自然人投资者死亡的
B、法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散导致主体资格丧失、产品到期的
C、法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形的
D、特殊机构与产品开户后3个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形的
答案：D
分析解释：特殊机构与产品开户后6个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，应当及时办理证券账户注销手续。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】账户管理【考查方向】原文条款【难度】中
沪港通和深港通的基本规则包括（ ）。  
Ⅰ.订单设计  
Ⅱ.订单修改  
Ⅲ.T+2交收制度  
Ⅳ.额度控制
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：沪港通和深港通的基本交易规则包括订单设计（Ⅰ）、订单修改（Ⅱ）、T+2交收制度（Ⅲ）、额度控制（Ⅳ）、回转交易等内容。【知识点】沪港通、深港通业务【考点】深港通【考查方向】原文条款【难度】易
（ ）依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。
A、中国证监会
B、财政部
C、中国人民银行
D、国务院
答案：C
分析解释：中国人民银行依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。【知识点】违反证券发行与承销有关规定的法律责任【考点】违反债券发行与承销有关规定的法律责任【考查方向】原文条款【难度】中
特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求中表述错误的是（ ）。
A、特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用
B、不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性
C、为产品、资管计划及员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、自管计划或员工持股计划存续期且一般不得超过5年
D、产品资产管理人、托管人应当履行账户使用环节实名制审核监督义务，监督是否存在违规使用证券账户的行为。资产管理人、托管人发现涉嫌违反账户实名制要求的，应当及时向中国结算公司报告
答案：C
分析解释：考查《中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南》的有关规定。选项C，其存续期一般不得超过3年。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】账户管理【考查方向】原文条款【难度】中
下列说法中，错误的是（ ）。
A、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大，诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级做出任何形式的保证
B、证券公司、证券投资咨询机构应提示投资者自主做出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外
C、证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义
D、证券公司、证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料、调研纪要、分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理
答案：B
分析解释：任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺和书面承诺均无效。【知识点】发布证券研究报告业务的有关规定【考点】发布证券研究报告业务关键环节的规范要求【考查方向】原文条款【难度】易
下列说法中，错误的有（ ）。
A、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大，诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证
B、证券公司、证券投资咨询机构应提示投资者自主作出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外
C、证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义
D、证券公司、证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料、调研纪要、分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理
答案：B
分析解释：任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺和书面承诺均无效。【知识点】发布证券研究报告业务的有关规定【考点】发布证券研究报告业务关键环节的规范要求【考查方向】原文条款【难度】易
证券公司从事证券自营业务的，投资决策机构负责确定具体的（ ）等。  
Ⅰ.资产配置策略  
Ⅱ.投资事项  
Ⅲ.投资品种  
Ⅳ.自营业务规模
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。【知识点】证券自营业务管理及操作【考点】证券自营业务的决策与授权【考查方向】原文条款【难度】中
下列关于融资融券业务所涉及证券权益处理的说法中，正确的是（ ）。  
I.证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理  
Ⅱ.证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易证券交收账户  
Ⅲ.证券公司应当在资金到账后，通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更  
Ⅳ，证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务
A、I、Ⅱ、Ⅲ
B、I、Ⅱ、Ⅳ
C、I、Ⅲ、Ⅳ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：Ⅱ项说法错误，证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。【知识点】融资融券业务【考点】权益处理【考查方向】原文条款【难度】中
下列关于融资融券业务所涉及证券权益处理的说法中，错误的是( )。
A、证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理
B、证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易证券交收账户
C、证券公司应当在资金到账后，通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更
D、证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务
答案：B
分析解释：B项说法错误，证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。【知识点】融资融券业务【考点】权益处理【考查方向】原文条款【难度】中
根据财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素，投资者可以分为（ ）。Ⅰ.普通投资者Ⅱ.专业投资者Ⅲ.家庭投资者Ⅳ.机构投资者
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
分析解释：本题考查投资者的分类。根据财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素，投资者可以分为普通投资者和专业投资者。【知识点】投资者保护【考点】投资者的分类【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于有限责任公司、股份有限公司治理结构的表述中，错误的是（ ）。
A、股份有限公司应设立股东大会、董事会和监事会
B、股份有限公司董事可以兼任经理
C、规模较小的有限责任公司也必须设董事会
D、人数较少的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会
答案：C
分析解释：有限责任公司设董事会，其成员为3至13人。股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1名执行董事，不设董事会。【考点】三、有限责任公司（二）有限责任公司的设立和组织机构【题库维护人：S】
基金托管人应当对基金的（ ）出具意见。  
Ⅰ.基金财务会计报告  
Ⅱ.中期基金报告  
Ⅲ.年度基金报告  
Ⅳ.基金持有人资信情况报告
A、I、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、I、Ⅱ、Ⅲ
D、I、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：根据《证券投资基金法》，基金托管人应履行对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见的职责。【知识点】基金合同当事人的概念、权利与职责【考点】基金托管人的职责【考查方向】原文条款【难度】易
基金管理人由于被依法宣告破产进行清算的，基金管理人（ ）。
A、可以将基金财产归入其清算财产
B、不得将基金财产混入其清算财产
C、可以直接处置基金财产用于偿还其债务
D、可以将基金财产转让于债权人
答案：B
分析解释：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。【知识点】基金财产的独立性【考点】基金财产的独立性要求【考查方向】原文条款【难度】易
公司不依照《公司法》规定提取法定公积金的，公司应承担的法律责任包括（）。  
Ⅰ.由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额  
Ⅱ.由公司登记机关责令如数补足应当提取的金额  
Ⅲ.可以对公司处以二十万元以下的罚款  
Ⅳ.可以对直接负责的主管人员处以三万元以上三十万元以下的罚款
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ
答案：D
分析解释：公司不依照《公司法》规定提取法定公积金的，由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额，可以对公司处以20万元以下的罚款。【知识点】法律责任【考点】其他【考查方向】原文条款【难度】中
关于沪深300指数，以下说法错误的是（ ）。
A、指数计算采用派许加权法
B、自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标
C、其成分股原则上每三个月调整一次
D、基点为1000点
答案：C
分析解释：沪深300指数每半年调整一次，每次调整的比例不超过10%，为确保指数成分股的稳定性，样本调整设置缓冲区。【知识点】股票价格指数【考点】我国主要的股票价格指数【考察方向】概念理解【难易程度】易
证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（ ）。
A、时间优先
B、价格优先
C、价格优先、时间优先
D、时间优先、价格优先
答案：C
分析解释：证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。【知识点】股票交易程序【考点】竞价与成交【考察方向】概念理解【难易程度】易
失业保障计划增加了（）。
A、摩擦性失业
B、季节性失业
C、青少年的失业
D、周期性失业
答案：A
分析解释：失业保障计划减少了失业者的生活困难，从而使他们用更长的时间去寻找工作，增加了摩擦性失业。本题还应该注意到青少年失业一般是因为最低工资法，而季节性失业和周期性失业则是与经济周期相关的一种失业。
生产函数表示投入品价值与产出品价值的数量关系。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：生产函数表示一定时期内，在技术水平不变的情况下，生产中所使用的各种生产要素的数量与所能生产的最大产量之间的关系。生产函数不是表示投入品价值与产出价值的关系，而是要素投入数量与产量之间的关系。
在完全竞争市场上，已知某厂商的产量是500单位，总收益是200美元，成本是800美元，总不变成本是200美元，边际成本是1美元。按照利润最大化原则，它应该（）。
A、增加生产
B、停止生产
C、减少产量
D、以上任一措施都采取
答案：B
分析解释：由题意知，平均可变成本AVC＝TVC/Q＝（800－200）/500＝1.2，商品价格P＝TR/Q＝200/500＝0.4＜AVC，因此，商品的销售收入不能弥补平均可变成本，所以要停止生产。
一般经济达到帕累托最优标准的必要条件有（）。
A、任意两种商品的边际替代率对所有的消费者都相等
B、任何两种要素的边际技术替代率都相等
C、任何两种产品的边际转换率等于它们的边际替代率
D、以上说法都对
答案：D
分析解释：经济达到帕累托最优必须满足三个条件：①交换帕累托最优，即MRSXYA＝MRSXYB；②生产的帕累托最优，即MRTSLKC＝MRTSLKD；③交换和生产的帕累托最优，即MRSXY＝MRTXY。
在大卫·艾克提出的品牌资产的“五星”概念模型中，品牌资产包括（ ）。
A、品牌忠诚度
B、品牌满意度
C、品牌知名度
D、感知质量
E、品牌整合度
答案：A,C,D
分析解释：大卫·艾克在综合前人的基础上于1991年提炼出品牌资产的“五星”概念模型，即品牌资产由品牌知名度、品牌联想度、品牌忠诚度、感知质量和品牌其他资产五部分组成。【知识点】品牌资产【考点】品牌资产
MRP的主生产计划表明，企业向社会提供的最终产品数量，由销售预测、备件需求和（ ）所决定。
A、客户订单
B、物料清单
C、库存量
D、生产周期
答案：A
分析解释：主生产计划又称产品出产计划，它是物料需求计划的最主要输入，表明企业向社会提供的最终产品数量，由顾客订单、销售预测和备件需求所决定。【知识点】MRP、MRPⅡ和ERP【考点】物料需求计划的结构
假定2019年无风险报酬率为3.5%，市场平均报酬率为12.5%。某公司股票的风险系数为1.1，根据资本资产定价模型，则其普通股资本成本率为（ ）。
A、13.4
B、14.1
C、12.5
D、9.9
答案：A
分析解释：资本资产定价模型的计算公式为Kc=Rf+β（Rm- Rf）=3.5%+1.1（12.5%-3.5%）=13.4【知识点】资本成本【考点】股权资本成本率的测算【考察方向】公式计算【难易程度】易
在估算项目营业现金流量时，营业现金流出量不包括（ ）。
A、水电费
B、直接材料费
C、直接工资费
D、折旧费
答案：D
分析解释：一般设定投资项目的每年销售收入为营业现金流入量，付现成本（需要当期支付现金的成本，不包括折旧）为营业现金流出量【知识点】固定资产投资决策【考点】现金流量估算【考察方向】结论考察【难易程度】易
关于目标管理的说法，错误的是（ ）。
A、实施目标管理时，既可以自上而下设定目标，也包括自下而上设定目标的过程
B、目标管理的核心是强调通过群体共同参与制定具体的、可行的而且能够客观衡量的目标
C、目标管理法既可以有具体的目标，也可以有笼统的目标
D、目标管理要求限期完成，即规定目标完成的时间期限，以及每一阶段任务完成的期限
答案：C
分析解释：目标管理有四个要素：目标具体化、参与决策、限期完成和绩效反馈。其中，目标具体化是指要求明确、具体地描述预期的结果。【知识点】目标管理【考点】目标管理的要素【考察方向】概念理解 【难易程度】易
组织结构体系的主要内容不包括（ ）。
A、层次结构
B、集权程度
C、职能结构
D、职权结构
答案：B
分析解释：本题考查组织结构体系的主要内容。组织结构体系的主要内容有职能结构、层次结构、部门结构、职权结构。因此选B。【知识点】组织设计概述【考点】组织设计的基本内容【考察方向】概念理解 【难易程度】易
该公司所考虑的要素属于组织结构设计的权变因素的是（ ）。
A、管理层次和管理幅度
B、公司战略
C、企业技术
D、人员结构
答案：B,C
分析解释：本题考查组织结构设计的主要参数。案例中所考虑的要素属于组织结构设计的权变因素的是公司战略、企业技术。【知识点】组织设计概述【考点】组织结构设计的定义及参数【考察方向】概念理解 【难易程度】易
案例中所考虑的要素属于组织结构设计的权变因素的是（ ）。
A、公司战略
B、管理层次和管理幅度
C、制度化程度
D、人员素质
答案：A,D
分析解释：本题考查组织结构设计的主要参数。案例中所考虑的要素属于组织结构设计的权变因素的是公司战略、人员素质。【知识点】组织设计概述【考点】组织结构设计的定义及参数【考察方向】概念理解 【难易程度】易
根据企业的业务活动量和人员数量这两种因素之间的相关关系，来预测企业未来人员需求的技术是( )。
A、比率分析法
B、德尔菲法
C、回归分析法
D、时间序列分析法
答案：C
分析解释：回归分析法是根据企业的业务活动量和人员数量这两种因素之间的相关关系预测企业未来人员需求的技术。【知识点】人力资源需求预测【考点】人力资源需求预测的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在针对组织内部的某个或某些特定的职位，确定能够在未来承担该职位工作的合格候选人的方法为（ ）。
A、马尔科夫分析法
B、人员替换分析法
C、德尔菲法
D、比率分析法
答案：B
分析解释：人员替换分析法是针对组织内部的某个或某些特定的职位，确定能够在未来承担该职位工作的合格候选人。【知识点】人力资源供给预测【考点】人力资源供给预测的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
根据《绿色信贷指引》要求，下列关于合同条款的表述错误的是（）。
A、在合同中应设定客户接受贷款人监督等承诺条款
B、在合同中应要求客户提交环境和社会风险报告
C、在合同中应设定客户违约时外部担保方
D、在合同中应订立客户提交环境和社会风险管理的声明和保证条款
答案：C
分析解释：在合同中应当要求客户提交环境和社会风险报告，订立客户加强环境和社会风险管理的声明和保证条款，设定客户接受贷款人监督等承诺条款，以及客户在管理环境和社会风险方面违约时银行业金融机构的救济条款。
贷款组合的信用风险包括（）。
A、系统性风险
B、非系统性风险
C、既可能有系统性风险，又可能有非系统风险
D、政治风险
答案：A
分析解释：贷款组合的信用风险不仅包括系统性风险还包括非系统性风险。但是与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应当更多地关注系统性风险因素可能造成的影响。故选C。
《绿色信贷指引》要求，银行业金融机构对环境和社会表现不合规的客户，应当适当降低其授信额度。（）
A、正确
B、错误
答案：B
分析解释：《绿色信贷指引》第十七条规定，“银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户，应当不予授信。”
根据《中国人民银行法》的规定，以下属于关于人民币的禁止性行为的是（）。
A、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通
B、伪造、变造人民币
C、持有伪造、变造的人民币
D、故意毁损人民币
E、拒收他人以人民币支付的中国境内的私人债务
答案：["A","B","C","D","E"]
分析解释：任何人不得以拒收、印售代币券等方式否认人民币在中国境内的法定地位。伪造、变造人民币，或者出售、购买、运输、持有、使用伪造、变造人民币，或者故意毁损人民币、非法使用人民币图样等，均为违法行为。
我国商业银行办理外币存款业务时处理正确的有（）。
A、可以本外币存入同一本存折
B、可以不区分个人存款和单位存款
C、外汇存款币种可以自由选择任何货币
D、个人外币存款账户不再区分现钞账户和现汇账户
E、外汇储蓄账户可以用于转账
答案：["A","D"]
分析解释：按客户类型分为个人存款和单位存款，故 B 错误;外币存款业务币种主要有 9种，其他可自由兑换的外币，不能直接存入账户，故 C 
错误;外汇储蓄账户只能用于外汇取，不能进行转账，故 E 错误。
评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象。（）
A、正确
B、错误
答案：A
分析解释：本题表述正确。评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与 理财师个人的信誉与形象。不过，这还取决于客户的个性化要求，同时频率高也会增大理财师的工作量，增加理财方案的执行成本。
商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。
A、每季度
B、每半年
C、每年
D、2年
答案：C
分析解释：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务要求建立严格的内部控制制度，应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。因此C项正确。
（ ）是绩效管理的第一个环节，也是绩效管理过程的起点。
A、绩效计划
B、绩效监控
C、绩效反馈
D、目标管理
答案：A
分析解释：绩效计划是绩效管理的第一个环节，也是绩效管理过程的起点。绩效计划是一个确定组织对员工的绩效期并得到员工认可的过程。【知识点】绩效计划【考点】绩效计划的概念【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于建立团队层面绩效考核指标方法的说法，错误的是（ ）。
A、可以利用客户关系图来确定团队绩效考核指标
B、可以利用绩效金字塔来确定团队绩效考核指标
C、可以利用工作流程图来确定团队绩效考核指标
D、可以利用ISO质量管理体系来确定团队绩效考核指标
答案：D
分析解释：建立团队层面的绩效考核指标有四种基本方法，分别是客户关系图、组织绩效指标、绩效金字塔和工作流程图。【知识点】团队绩效考核【考点】团队绩效考核指标确定的方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
根据我国股权激励的相关政策，关于股票期权的说法，正确的是（ ）。
A、上市公司全部有效的股权激励计划所涉及的标的股票总数累计不得超过公司股本总额的10％
B、非经股东大会特别决议批准．任何一名激励对象通过全部有效的股权激励计划获授的本公司股票累计不得超过公司股本总额的1％
C、激励对象可以同时参加两个或两个以上上市公司的股权激励计划
D、股票期权的等待期不得少于1年
E、股票期权的行权期必须是交易日
答案：A,B,D,E
分析解释：本题考查股票期权。《股权激励有关事项备忘录1号》规定，激励对象不能同时参加两个或两个以上上市公司的股权激励计划。【知识点】上市公司股权激励【考点】股票期权【考察方向】概念理解 【难易程度】中
员工持股计划的基本原则不包括（ ）。
A、依法合规原则
B、自愿参加原则
C、保护劳动者原则
D、风险自担原则
答案：C
分析解释：本题考查员工持股计划。员工持股计划的原则包括依法合规原则、自愿参加原则、风险自担原则，不包括保护劳动者原则。【知识点】员工持股计划【考点】员工持股计划概述【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于专业技术人员薪酬说法，错误的是（ ）。
A、由基本薪酬和加薪两部分构成
B、基本薪酬取决于所掌握的专业知识与技术
C、奖金所占的比重较小
D、企业需为他们参加各种学术活动提供费用和时间上的便利
E、基本薪酬较低
答案：A,E
分析解释：专业技术人员薪酬构成包括基本薪酬与加薪、奖金、福利与服务。通常会获得较高的，奖金所占的比重通常也比较小。【知识点】专业技术人员薪酬【考点】专业技术人员薪酬【考察方向】概念理解 【难易程度】中
培训与开发效果的工作行为评估的方法有多种，其中最常用的是（ ）。
A、直接观察
B、面谈
C、绩效监测
D、行为评价量表
答案：D
分析解释：工作行为评估的方法包括面谈、直接观察、绩效监测、行为评价量表等。其中，行为评价量表是行为评估中最常用的方法。【知识点】培训与开发效果评估【考点】评估的内容【考察方向】概念理解 【难易程度】中
根据我国《劳动法》规定，以下属于劳动关系中的用人单位的是（ ）。
A、外商投资企业
B、个体经济组织
C、民办非企业单位
D、国家机关
E、农业承包户
答案：A,B,C,D
分析解释：适用劳动法的用人单位包括企业、个人经济组织、民办非企业单位、国家机关、事业单位、社会团体等组织，选项E错误。【知识点】劳动关系的概念【考点】劳动关系的主体【考察方向】概念理解 【难易程度】中
在劳动关系调整中，保护劳动关系主体权益原则具体包括（ ）。
A、部分保护
B、平等保护
C、优先保护
D、特殊保护
E、平衡保护
答案：B,C,D
分析解释：在劳动关系调整中，保护劳动关系主体权益的原则具体包括全面保护、平等保护、优先保护和特殊保护。【知识点】劳动关系调整的原则【考点】保护劳动关系主体权益的原则【考察方向】概念理解 【难易程度】中
小马刚毕业时，就业的劳动力市场属于（ ）。
A、优等劳动力市场
B、次等劳动力市场
C、临时劳动力市场
D、永久劳动力市场
答案：B
分析解释：次等劳动力市场的特征是就业不稳定、工资率较低、工作条件较差，同时工作的社会地位也相对较低。【知识点】劳动力市场的结构【考点】优等劳动力市场和次等劳动力市场【考察方向】概念理解 【难易程度】易
一个国家或地区劳动力供给数量的最重要基础是（ ）。
A、人口总量
B、劳动者的受教育水平
C、劳动者的工作时间
D、劳动力参与率
答案：A
分析解释：本题考查劳动力供给数量。任何一个国家或地区能够获得的劳动力供给总量都包括劳动力数量和劳动力质量两个方面的内容【知识点】劳动力供给总量【考点】劳动力供给总量【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在其他条件不变的情况下，相关因素对劳动力需求的影响是（ ）。
A、工资率上涨的规模效应导致劳动力需求下降
B、工资率上涨的替代效应导致劳动力需求上升
C、产品需求上升导致劳动力需求下降
D、产品需求下降导致劳动力需求上升
答案：A
分析解释：在其他条件不变的情况下，工资率上涨的规模效应和替代效应都导致劳动力需求量下降。【知识点】劳动力需求及其影响因素【考点】工资率变化对长期劳动力需求数量的影响【考察方向】概念理解 【难易程度】中
较高的工资有助于提高员工的生产率的原因包括（ ）。
A、高工资扩大了企业的求职者人才库
B、为员工提供了更多的特殊培训机会
C、高工资可以被看成是一种补偿性的工资差别
D、大都与员工对企业认同感有很大的关系
E、岗位空缺的出现对于较大的企业来说成本很高
答案：A,D
分析解释：BCE属于对在那些规模较大的企业中工作的员工，其工资随着经验的增加而增长的速度也要快得多的解释。【知识点】工资水平【考点】工资水平与生产率和企业规模的关系【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列关于《社会保险法》内容的表述错误的是（ ）。
A、农村居民可以参加新型农村社会养老保险和新型农村合作医疗
B、城镇未就业的居民可以参加城镇居民社会养老保险和城镇居民基本医疗保险
C、进城务工的农村居民不能参加规定的社会保险
D、用人单位及其职工应当参加职工基本养老保险和职工基本医疗保险
答案：C
分析解释：进城务工的农村居民依照法律规定参加社会保险。【知识点】《社会保险法》明确了各项社会保险制度的覆盖范围【考点】《社会保险法》明确了各项社会保险制度的覆盖范围【考察方向】概念理解 【难易程度】易
工伤保险的原则不包括（ ）。
A、损害补偿原则
B、无过失责任原则
C、强制的原则
D、预防、补偿和康复相结舍的原则
答案：C
分析解释：工伤保险的原则包括：（1）无过失责任原则；（2）损害补偿原则；（3）预防、补偿和康复相结合的原则。【知识点】工伤保险的原则和覆盖范围【考点】工伤保险的原则【考察方向】概念理解 【难易程度】中
甲公司在钢笔上注册了“篮彩”商标。下列行为中，属于假冒注册商标行为（ ）。
A、乙公司在钢笔上使用“篮彩”商标
B、丙公司在铅笔上使用“篮彩”商标
C、丁公司在钢笔上使用“绿彩”商标
D、戊公司在铅笔上使用“绿彩”商标
答案：A
分析解释：未经商标注册人的许可，在同一种商品上使用与其注册商标相同的商标的即假冒注册商标的行为。【知识点】侵犯注册商标专用权行为类型【考点】侵犯注册商标专用权行为类型【考察方向】法律规定【难易程度】易
下列选择中第一次确认了作者对其作品享有财产权的法律文件是（ ）。
A、《伯尔尼公约》
B、《作者权法》
C、《安娜女王法》
D、《大清著作权律》
答案：C
分析解释：英国的《安娜女王法》为世界上第一部真正意义上的著作权法，第一次确认了作者对其作品享有财产权。【知识点】著作权制度的历史发展【考点】著作权制度的起源与发展方向【考察方向】原文挖空【难易程度】易
以下关于市场监管的内容和手段说法错误的是（ ）。
A、全面实施市场准入负面清单制度，普遍落实“非禁即入”。
B、统一审批事项办理流程规则和办理指南，推动工程建设项目审批标准化、规范化。
C、在企业资质和专业人员资格方面，增加的资质资格和指标的考核
D、实行联合审图和联合验收
答案：C
分析解释：建立企业和从业人员信用评价结果与资质审批、执业资格注册、资质资格取消等审批审核事项的关联管理机制。【知识点】宏观调控和市场监管与诚信体系建设【考点】诚信体系建设【考查方向】概念理解【难度】易
全面考核工程建设成果、检验设计和施工质量的关键步骤是（ ）。
A、投资决策
B、可行性研究
C、建设实施
D、竣工验收
答案：D
分析解释：工程竣工验收是投资成果转入生产或使用的标志，也是全面考核工程建设成果、检验设计和施工质量的关键步骤。工程竣工验收合格后，建设工程方可投入使用。【知识点】竣工验收【考查方向】概念理解【难度】易
下列建设项目评价指标中，属于财务盈利能力指标的是（ ）。
A、财务内部收益率
B、资产负债率
C、偿债备付率
D、利息备付率
答案：A
分析解释：此题考查财务盈利能力指标。财务内部收益率属于盈利能力分析指标中的动态分析指标。利息备付率、资产负债率和偿债备付率属于偿债能力分析指标。【知识点】盈利能力分析指标【考查方向】概念理解【难度】易
招标人在工程量清单中提供的用于支付必然发生但暂时不能确定价格的工程设备的单价，应列入（）。
A、暂列金额
B、工程设备暂估价
C、总承包服务费
D、规费
答案：B
分析解释：此题考查其他项目清单中暂估价。暂估价是招标人在工程量清单中提供的用于支付必然发生但暂时不能确定价格的材料、工程设备的单价及专业工程的金额，包括材料暂估单价、工程设备暂估单价、专业工程暂估价。
工程施工合同附件格式中履约保函的担保期限自发包人和承包人签订合同之日起，至（ ）止。
A、竣工验收之日
B、提交竣工验收报告之日
C、签发工程移交证书日
D、缺陷责任期止之日
答案：C
分析解释：此题考查履约保函担保期限。履约担保采用保函形式，担保期限是自发包人与承包人签订合同之日起，至签发工程移交证书日止。【知识点】工程施工合同订立【考点】合同附件格式【考查方向】概念理解【难度】易
绿色建筑的特征有“四节一环保”，“四节一环保”是指（ ）。
A、节水、节电、节地、节材和保护环境
B、节能、节地、节水、节材和保护环境
C、节水、节气、节能、节地和保护环境
D、节能、节水、节电、节材和保护环境
答案：B
分析解释：此题考查绿色建筑中“四节一环保”内容。“节约资源、保护环境、减少污染”涵盖了“四节一环保”的内容，是指节能、节地、节水、节材和保护环境。【知识点】绿色建筑的特征【考查方向】概念理解【难度】易
机动车辆保险的保险对象（ ）。
A、机动车损失保险的责任免除
B、部分种类的机动车辆
C、经质量检验部门检验合格并发合格证的机动车辆
D、经公安交通管理部门检验合格，具有其核发的有效行驶证和号牌的机动车辆
答案：D
分析解释：机动车保险的保险对象为经公安交通管理部门检验合格、具有其核发的有效行驶证和号牌的机动车。【知识点】机动车保险的改革历程、对象、险种和特点【考点】机动车保险的对象【考查方向】概念理解【难度】易
下列险种中,按照保险责任范围从大到小排序依次为（ ）。
A、一切险、水渍险、平安险
B、一切险、平安险、水渍险
C、平安险、.一切险、水渍险
D、水渍险、一切险、平安险
答案：A
分析解释：就海上货物运输三个基本险的保险责任范围而言，一切险最大，水渍险次之，平安险最小。故选项A正确。【知识点】海上货物运输保险的保险责任和责任免除【考点】一切险【考察方向】概念释义【难易程度】中等
CFR贸易术语与（ ）贸易术语使被保险人拥有可保利益的时间相同。
A、EXW
B、FOB
C、FAS
D、DEQ
答案：B
分析解释：FOB和CFR都是由卖方承担货物在装运港超过船舷之前的风险。【知识点】海上货物运输保险的保险金额【考点】离岸价格（free on board，FOB）条件的保险【考查方向】概念理解【难度】易
可以不是保险公司承保业务质量的经营成果指标是( )。
A、利润率和成本率
B、成本率和费用率
C、赔付率和退保率
D、流动比率和流动比率
答案：D
分析解释：考查保险公司经营成果指标。经营成果指标包括：利润率、净资产利润率、成本率、费用率、赔付率、给付率、退保率。【知识点】保险公司财务管理指标体系【考点】经营成果指标【考查方向】概念理解【难度】中
美国经济学家约翰•梅尔认为，按照（ ）的性质可将传统农业向现代农业的转变过程划分为三个阶段。
A、农业产业
B、农业结构
C、农业人口
D、农业技术
答案：D
分析解释：约翰•梅尔认为，按照农业技术的性质把传统农业向现代农业的转变过程划分为传统农业、低资本技术农业和高资本技术农业三个阶段。【知识点】现代农业的内涵【考点】现代农业【考查方向】概念理解【难度】易
我国现代农业建设必须面对的现实条件和最大的制约因素是（ ）。
A、农产品出口规模小
B、资源短缺
C、农村劳动力大量富余
D、农村劳动力流动规模大
答案：B
分析解释：资源短缺和提高农业综合生产能力的矛盾，是我们必须面对的现实条件和最大的制约因素。【知识点】现代农业建设面临的突出矛盾【考点】资源短缺与提高农业综合生产能力的矛盾【考查方向】概念理解【难度】易
农产品质量不安全的特点有（ ）。
A、危害的间接性
B、危害的隐蔽性
C、危害的累积性
D、危害产生的多环节性
E、危害的强制性
答案：B,C,D
分析解释：农产品质量不安全的特点有危害的直接性、危害的隐蔽性、危害的累积性、危害产生的多环节性和管理的复杂性。【知识点】农产品质量安全内涵【考点】农产品质量不安全的特点【考查方向】概念理解【难度】中等
在我国农产品质量安全标准中，代码为NY/T的标准是（ ）。
A、农业强制性行业标准
B、农业推荐性行业标准
C、农业地方标准
D、农业国家标准
答案：B
分析解释：推荐性行业标准的代号是在强制性行业标准代号后面加“/T”，如农业行业的推荐性行业标准代号是NY/T。【知识点】农产品质量标准【考点】我国农产品质量安全标准的分类【考查方向】概念理解【难度】易
到2022年农产品质量安全例行监测总体合格率要大于（ ）。
A、90%
B、94%
C、97%
D、98%
答案：D
分析解释：农产品质量安全例行监测总体合格率稳定在98%以上，绿色、有机、地理标志、良好农业规范农产品认证登记数量年均增长6%。【知识点】战略发展目标与路径【考点】发展目标【考查方向】概念理解【难度】易
改革开放以来，中共中央、国务院先后发布了（ ）个以“三农”为主题的中央一号文件。
A、18
B、24
C、25
D、30
答案：B
分析解释：改革开放以来，在1982-1986年、2004-2022年期间，中共中央、国务院先后发布了24个以“三农”为主题的中央一号文件。【知识点】我国乡村治理的政策演进【考查方向】文件政策【难度】易
2021年中央一号文件着重将加强党的农村基层组织建设和乡村治理相结合，提出（ ）。
A、完善乡村治理机制，保持农村社会和谐稳定
B、充分发挥农村基层党组织领导作用，持续抓党建促乡村振兴
C、创新和完善乡村治理机制
D、创新基层管理服务
答案：B
分析解释：2021年中央一号文件着重将加强党的农村基层组织建设和乡村治理相结合，提出充分发挥农村基层党组织领导作用，持续抓党建促乡村振兴。【知识点】我国乡村治理的政策演进【考查方向】文件政策【难度】易
下列关于小额贷款公司的性质，说法错误的是（ ）。
A、小额贷款公司是企业法人
B、自主经营、自负盈亏
C、以部分财产对其债务承担民事责任
D、股东依法享有重大决策和选择管理者的权利
答案：C
分析解释：小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。【知识点】新型农村金融机构与小额贷款公司的经营管理【考点】小额贷款公司【考查方向】概念理解【难度】易
下列选项中，关于农产品供给规律的说法，正确的是（ ）。
A、一般情况下，农产品价格与供给量呈倒数关系
B、一般情况下，农产品价格与供给量呈反方向变化
C、一般情况下，农产品价格与供给量呈同方向变化
D、一般情况下，农产品价格与供给量呈周期性波动
答案：C
分析解释：农产品供给规律就是农产品的供给量与其价格呈正向变化的规律。即价格上升，供给量增加；价格下降，供给量减少。【知识点】农产品供给与供给规律【考点】农产品供给规律【考察方向】概念释义【难易程度】易
项目比选的方法中，计算期不同的项目进行比选时，宜采用的有（ ）。
A、年值法
B、年费用比较法
C、净现值率法
D、净现值法
答案：A,B
分析解释：计算期不同的项目进行比选时，宜采用年值法和年费用比较法。如果要采用净现值法、差额投资内部收益率法、费用现值比较法或最低价格法，则需对各比选项目或方案的计算期和计算公式做适当处理后再进行比较。
下列农民负担情况统计项目中，属于农业生产性收费的是（ ）。
A、农业灌溉水费
B、植树造林筹资
C、共同生产费用
D、一事一议筹劳
答案：A
分析解释：农业生产性收费指由政府定价，由有关部门或单位向农户收取的农业生产性费用。主要包括农业灌溉水费、农业灌溉电费等。【知识点】农民负担情况统计【考点】主要统计指标解释【考查方向】概念理解【难度】易
在农民负担情况统计中，耕地开垦费属于（ ）。
A、上交集体各种款项
B、农业生产性收费
C、农民建房收费
D、集资摊派
答案：C
分析解释：农民建房收费：指有关部门或单位向旧房翻建新房、用耕地和非耕地建房户收取的办证工本费和其他收费，如耕地开垦费等。【知识点】农民负担情况统计【考点】主要统计指标解释【考查方向】概念理解【难度】易
家庭农场劳动力指标是指（ ）。
A、指家庭农场当年从事农业生产经营的家庭成员劳动力
B、家庭农场当年从事农业生产经营的家庭成员劳动力数量和常年雇工数量之和
C、不包括雇工劳动力
D、指家庭中务农的劳动力
答案：B
分析解释：家庭农场劳动力数量：指家庭农场当年从事农业生产经营的家庭成员劳动力数量和常年雇工数量之和。【知识点】农业农村部门名录管理家庭农场情况统计【考点】主要统计指标解释【考查方向】概念理解【难度】易
某农业企业有一张带息票据，面额为5000元，票面利率为10%，出票日期为2008年4月1日，到期日为2008年12月31日，则该票据的终值为（ ）元。
A、5125
B、5275
C、5375
D、5500
答案：C
分析解释：根据公式：F=P+P×i×t=P（1+i×t）=5000×[1+10%×（9÷12）]=5375（元）。【知识点】影响企业财务管理的基本因素【考点】时间价值因素【考查方向】公式计算【难度】易