Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
根据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》的规定，银行业金融机构应当主动向银行业消费者提供预期收益较高的产品和服务。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》第十一条规定，银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务，不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。【知识点】我国银行业消费者权益保护概况
按照道氏理论，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况。股票的变化表现为长期趋势、中期趋势及短期趋势三种趋势。其中，最重要的趋势是（ ）。
A、长期趋势
B、中期趋势
C、短期趋势
D、长期和短期趋势
答案：A
分析解释：按照道氏理论，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况．股票的变化表现为长期趋势、中期趋势及短期趋势三种趋势长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象。【知识点】技术分析【考点】常用技术分析方法【考查方向】概念理解【难易程度】中
假设某股票最高价格为20元，某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。该投资者下达的指令类型是（ ）。
A、限价买入指令
B、止损买入指令
C、止损卖出指令
D、限价卖出指令
答案：C
分析解释：当投资者持有某股票并预期未来股票价格有下跌趋势，此时可以下达止损卖出指令，即当该股票价格达到或低于目标价格时，及时卖出所持股票，防止损失进一步增大。【知识点】报价驱动市场、指令驱动市场和经纪人市场【考点】指令驱动市场【考察方向】概念理解【难易程度】易
商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的（ ）进行注册并取得相应资格。
A、中国证监会
B、证券交易所
C、中国证监会派出机构
D、基金业协会
答案：C
分析解释：商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。【知识点】基金销售机构的准入条件【考查方向】原文挖空【难度】易
经济处于（ ）阶段时，生产发展迅速，市场兴旺，社会购买力上升，企业的规模不断扩大，投资数额显著增加，利润激增，商业银行资产业务规模和利润也处于最高水平。
A、繁荣
B、衰退
C、萧条
D、复苏
答案：A
分析解释：经济处于繁荣阶段时，失业率下降，收入增加使消费支出增加，社会购买力上升，市场兴旺，产品供不应求，价格上升；市场预期好转，企业投资意愿增强；生产发展迅速，企业的经营规模不断扩大，投资数额显著增加，利润激增。这时，商业银行的资产规模和利润也处于最高水平。
关于PROP系统和D- COM系统，下列说法错误的是（ ）。
A、结算参与人可通过PROP系统中的公用模块接收中国结算公司上海分公司发送的有关资金结算文件
B、对于15：00后的大额划款（超过1亿元），结算参与人须在当天13：00前向中国结算公司上海分公司提交预约申请，如因未及时预约导致划款失败的全部后果由结算参与人自行承担
C、D-COM系统用于实现结算参与人与中国结算公司深圳分公司之间的数据交换的系统
D、中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日15：00
答案：D
分析解释：中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日16：00，通过结算备付金账户，按照担保交收业务、非担保交收业务、发行业务、代收付业务的顺序，依次进行交收。【知识点】PROP和D-COM系统【考点】深圳证券综合结算平台系统【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于基金销售的后端收费模式，下列描述错误的是（ ）。
A、后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认、申购手续费的方式
B、基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准
C、对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
D、基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端申购费率标准
答案：B
分析解释：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。【知识点】开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理【考点】申购和赎回的费用及销售服务费【考查方向】概念释义【难度】中
A股票型基金的申购费率，以下申购费率不合规的是（）。
A、申购金额≥500万，前端收费的申购费1000元
B、持有时间1年以内（含），后端收费的申购费率1.80%
C、持有时间2年以上，后端收费的申购费率0.00%
D、申购金额<100万，前端收费的申购费率1.5%
答案：C
分析解释：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。【知识点】开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理【考点】申购和赎回的费用及销售服务费【考查方向】概念释义【难度】中
时间加权收益率的计算公式的前提假定为（ ）。
A、红利发放后立即存入银行
B、红利发放后立即以无风险利率投资
C、红利发放后立即对本基金进行再投资
D、以上均不正确
答案：C
分析解释：假定红利发放后立即对本基金进行再投资，且红利以除息前一日的单位净值为计算基准立即进行再投资，分别计算每次分红期间的分段收益率，考察期间的时间加权收益率可由分段收益率连乘得到。【知识点】绝对收益【考点】基金收益率的计算【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于相对收益和绝对收益，以下表述错误的是（ ）。  

A、基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益
B、投资者和基金管理公司可以根据基金特征选择适当的指数作为业绩比较基准，并进而评估基金的相对收益
C、基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较
D、绝对收益和相对收益没有区别
答案：D
分析解释：绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。基金的相对收益，又叫超额收益，代表一定时间区司内，基金收益超出业绩比较基准的部分。【知识点】绝对收益【考察方向】概念理解【难易程度】易
根据2018年1月《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发[2018]4号）的规定，明确禁止以下列方式吸收存款：（）。  

A、严禁虚存虚贷
B、严禁违规通过第三方中介吸存
C、严禁以返利方式吸存
D、严禁以贷吸存的方式吸存
E、不得违规通过理财产品、同业业务倒存、虚增存款规模
答案：A,B,C,D,E
分析解释：2018年1月，《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发[2018]4号）明确规定，严禁虚存虚贷，严禁违规通过第三方中介、返利、延迟支付、以贷吸存等方式吸存；不得违规通过理财产品、同业业务倒存、虚增存款规模。【知识点】相关管理要求
某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（ ）。
A、甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙的行为
B、甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C、甲无需主动向监管机构提供违法违规线索
D、甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
答案：D
分析解释：本题考查守法合规的内容。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。【知识点】守法合规【考点】守法合规的基本要求【考查方向】概念释义【难度】易
定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（ ）开放一次的。  
Ⅰ.1个月  
Ⅱ.3个月  
Ⅲ.6个月  
Ⅳ.9个月
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：市场上有一种定期开放基金，也是开放式基金的一种，但同普通开放式基金不同，其并不是在任何交易日都可以自由进行买卖，而是按照一个固定的周期开放，目前市场上比较常见的有3个月和6个月开放一次的。【知识点】封闭式基金与开放式基金【考查方向】概念释义【难度】中
为降低投资风险，一些国家的法律规定基金一般需以组合投资的方式进行基金的投资运作，这体现了基金的（ ）特点。
A、集合理财、专业管理
B、组合投资、分散风险
C、利益共享、风险共担
D、独立托管、保障安全
答案：B
分析解释：本题考查证券投资基金的特点。为降低投资风险，一些国家的法律法规规定基金除另有规定外，一般须以组合投资的方式进行投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。【知识点】证券投资基金特点【考点】组合投资、分散风险【考查方向】概念释义【难度】易
当资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于（ ）。
A、资产平均风险
B、非系统性风险
C、系统性风险
答案：D
分析解释：总风险=系统性风险+非系统性风险，非系统性风险可以随着资产数量的增加而被分散，但系统性风险不会因此而改变。当资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于系统性风险，故选D。【知识点】系统性风险和非系统性风险及风险分散化【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于相关系数的说法中，正确的是（ ）。
A、相关系数的大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱
B、相关系数总处于0到1
C、相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同的证券表现的联动性
D、当两个证券收益率的相关系数为0时，我们称这两者不完全相关
答案：C
分析解释：相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱；相关系数总处于-1到+1之间；当两个证券收益率的相关系数为0时，我们称这两者完全独立。【知识点】随机变量的相关性——相关系数【考点】随机变量的相关性——相关系数【考查方向】概念理解【难易程度】易
下列选项中，会导致资产负债率发生变化的是( )。
A、收回应收账款
B、用现金购买债券(不考虑手续费)
C、接受所有者投资转入的固定资产
D、以固定资产对外投资(按账面价值作价)
答案：C
分析解释：资产负债率=负债／资产，选项A.B.D会导致资产总额不变，负债总额也不变，故资产负债率不变：选项C会引起资产和股东权益同时增加，负债占总资产的相对比例减少，即资产负债率下降。【知识点】财务比率分析【考点】财务杠杆比率【考察方向】概念理解【难易程度】易
客户维护费的依据（ ）提取一定比例的客户维护费。
A、基金销售机构销售基金的保有量
B、基金销售机构销售基金份额
C、基金销售机构销售基金的金额
D、客户成交量
答案：A
分析解释：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。【知识点】基金销售费用具体规范【考查方向】概念释义【难度】易
根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A、负债业务
B、利润表
C、表外业务
D、资产业务
答案：C
分析解释：根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，包括担保类、部分承诺类两种类型业务。【知识点】主要金融中介机构的业务
某企业于2015年2月1日发行了票面金额为100元的2年期债券，其票面利率为6%，每年付息一次，债券信用等级为A（标准普尔评级），市场上同类债券到期收益率为5%。  
自2015年9月起，该企业经营状况持续恶化，评级机构一再下调其评级，2016年10月，由于重大经营决策的错误，标准普尔公司将其评级降至BBB一，如果其他条件不变，此时该债券到期收益率最有可能（ ）。
A、上升
B、无法确定
C、下降
D、不变
答案：A
分析解释：公司债券评级下降，会引起投资者恐慌，市场抛售偿付风险更高的公司债券，该债券价格下降。在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减，债券价格下降，到期收益率上升。【知识点】债券的收益率【考点】到期收益率【考查方向】概念理解【难易程度】易
下列关于回购协议利率的说法，正确的是（）。  
I．抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低  
II．货币市场的其他子市场对回购市场利率的高低产生正向影响  
III．若采用实物交割，回购利率较高  
IV．一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低
A、I
B、I、II、IV
C、I、II、III
D、II、III、IV
答案：B
分析解释：若采用实物交割，回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付，而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。【知识点】常用的货币市场工具【考点】短期回购协议【考查方向】概念释义【难度】中
下列关于回购协议利率的说法，正确的是（ ）。  
I.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低  
II.货币市场的其他子市场对回购市场利率的高低产生正向影响  
III.若采用实物交割，回购利率较高  
IV.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低
A、I
B、I、II、IV
C、I、 II、III
D、II、 III 、IV
答案：B
分析解释：若采用实物交割，回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付，而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。【知识点】常用的货币市场工具【考点】短期回购协议【考查方向】概念释义【难度】易
下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（ ）。
A、风险管理的职责逐渐集中列公司的董事会、高级管理层
B、风险管理要将所有风险纳入统一的风险管理体系当中
C、风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段
D、风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理
E、风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险
答案：B,C,D,E
分析解释：A项，全员的风险管理文化是商业银行全面风险管理的理念之一。风险管理不仅仅是风险管理部门的职责，无论是董事会、高级管理层，还是业务部门，乃至运营部门，每个人在从事其岗位工作时，都必须深刻认识到潜在的风险因素，并主动地加以预防。【知识点】全面风险管理概述
以下关于中国金融期货交易所国债期货合约的描述，正确的是（）。
A、5年期国债期货合约标的为票面利率3%的名义中期国债
B、10年期国债期货合约标的为票面利率为5%的名义长期国债
C、5年期国债期货合约标的面值为10万元人民币
D、10年期国债期货合约标的面值为100万人民币
答案：A,D
分析解释：5年期国债期货合约标的为面值为100万元人民币、票面利率为3%的名义中期国债；10年期国债期货合约标的为面值为100万元人民币、票面利率为3%的名义长期国债，选AD。【知识点】国债期货基础【考点】合约标的和可交割国债【考查方向】概念理解【难易程度】中
做市交易是算法交易的一种策略，若一个合约当前市场价格为3600元/吨，以下指令中，（ ）符合做市交易策略。
A、以3580元/吨挂限价买单
B、以3570元/吨挂限价卖单
C、以3620元/吨挂限价买单
D、以3610元/吨挂限价卖单
答案：A,D
分析解释：算法交易又称自动交易、黑盒交易或机器交易，是指通过设计算法，利用计算机程序发出交易指令的方法。其交易策略有三：降低交易费用、套利、做市。做市包括在当前市场价格之上挂一个限价卖单或在当前价格之下挂一个限价买单，以便从买卖差价中获利。（历年真题仅供参考）
公司型基金是（ ）。
A、自然人
B、公司法人
C、合伙人
D、社团法人
答案：B
分析解释：公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管理的私募投资基金。【知识点】对非公开募集基金募集行为的监管【考点】规定非公开募集基金的基金合同的必备条款【考查方向】概念释义【难度】易
基金份额登记机构妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会指定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。
A、3
B、5
C、10
D、20
答案：D
分析解释：基金份额登记机构妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会指定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。【知识点】对基金服务机构的监管【考点】基金服务机构的法定义务【考查方向】概念释义【难度】易
中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（ ）。
A、追究基金托管人相关责任人的刑事责任
B、取消托管资格措施
C、对基金托管人职责终止的监管措施
D、责令整改措施
答案：A
分析解释：中国证监会对基金托管人的监管措施包括：①责令整改措施；②取消托管资格措施；③对基金托管人职责终止的监管措施。中国证监会无追究刑事责任的权限。选项A错误。【知识点】对基金托管人的监管【考点】中国证监会对基金托管人的监管措施【考查方向】概念释义【难度】易
期货公司延误执行客户交易指令给客户造成损失的，下列说法错误的是（ ）。
A、不当延误给客户造成损失的，应当承担赔偿责任
B、由于市场原因导致客户交易指令未能全部成交的，不承担责任
C、由于市场原因导致客户交易指令未能部分成交的，对成交部分承担责任
D、由于市场原因导致客户交易指令未能部分成交的，不承担责任
答案：C
分析解释：期货公司不当延误执行客户交易指令给客户造成损失的，应当承担赔偿责任，但由于市场原因致客户交易指令未能全部或者部分成交的，期货公司不承担责任。C错误，BDA正确【知识点】交易行为纠纷及其责任【考点】交易行为纠纷及其责任【考查方向】原文条款【难易程度】易
事实上，套期保值操作在规避风险的同时，也放弃了获取投机性收益的机会。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：事实上，套期保值操作在规避风险的同时，也放弃了获取投机性收益的机会。如果不进行套期保值操作，虽然可以在价格有利变化时获取投机性收益，但也要承担价格不利变化时的风险，这将增加其经营结果的不确定性。【知识点】卖出套期保值【考查方向】概念理解【难易程度】易
当期货从业人员与投资者存在利益冲突无法继续提供期货业务服务时，应当通过（ ）与投资者协商解决。
A、所在地期货交易所
B、所在机构
C、所在地人民法院
D、所在地中国证监会派出机构
答案：B
分析解释：当期货从业人员与其所服务的投资者存在利益冲突或因其他原因无法继续提供期货业务服务时，应当通过所在机构及时与投资者协商，采取更换期货从业人员或其他办法予以妥善解决。【知识点】期货从业人员执业行为准则【考点】履行相关责任【考查方向】原文挖空【难易程度】易
根据《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》，期货公司高级管理人员应当遵守的行为规则包括（ ）。
A、维护客户的合法利益
B、维护公司的合法利益
C、谨慎地在职权范围内行使职权
D、诚信原则
答案：A,B,C,D
分析解释：期货公司高级管理人员应当遵循诚信原则，谨慎地在职权范围内行使职权，维护客户和公司的合法利益，不得从事或者配合他人从事损害客户和公司利益的活动，不得利用职务之便为自己或者他人牟取属于本公司的商业机会。【知识点】行为规则【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货公司董事、监事和高级管理人员的近亲属不得在期货公司从事期货交易。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货公司董事、监事和高级管理人员的近亲属在期货公司从事期货交易的，有关董事、监事和高级管理人员应当在知悉或者应当知悉之日起5个工作日内向公司报告，并遵循回避原则。【知识点】第二章╱第二节╱三、行为规则【考点】行为规则【考查方向】概念理解【难易程度】中
期货公司高级管理人员利用职务之便谋取非法利益的，可能要同时承担行政责任和刑事责任。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期货公司董事、监事和高级管理人员收受或进行商业贿赂，或者利用职务之便牟取其他非法利益的，依法追究行政责任。违反该办法，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任。【知识点】第二章╱第二节╱五、法律责任【考点】法律责任【考查方向】概念理解【难易程度】中
某投资者在6个月后将获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本。这种情况下，可采取（）。
A、股指期货的卖出套期保值
B、期指和股票的套利
C、股指期货的买入套期保值
D、股指期货的跨期套利
答案：C
分析解释：买入套期保值，是指交易者为了规避股票市场价格上涨的风险，通过在期货市场买入股票指数，在股票市场和期货市场上建立盈亏冲抵机制的操作。本题描述的情形属于应进行股指期货买入套期保值的适用情形。【知识点】股指期货买入套期保值【考查方向】概念理解【难易程度】中
在价格形态分析中，（ ）经常被用作验证指标。
A、威廉指标
B、移动平均线
C、持仓量
D、交易量
答案：D
分析解释：在价格形态分析中，交易量经常被用作验证指标。比如，头肩形顶成立的预兆之一是：在头部形成过程中，当价格冲到新高点时交易量较少，而在随后的向颈线下跌时交易量应该较大。故此题选D。【知识点】量价分析【考点】交易量与价格形态【考查方向】概念理解【难易程度】中
在技术分析中，道氏理论认为（ ）是最重要的价格。
A、最高价
B、最低价
C、开盘价
D、收盘价
答案：D
分析解释：道氏理论认为：(1)市场价格指数可解释和反映市场的大部分行为；(2)市场波动有三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势；(3)交易量在确定趋势中的作用；(4)收盘价是最重要的价格。【知识点】常见理论【考点】道氏理论【考查方向】概念理解 【难易程度】易
美国大豆供需平衡表中包含有（ ）等项目。  
  

A、产量
B、进口量
C、期初库存
D、消费量
答案：A,B,C,D
分析解释：供求平衡表列出了大量的供给与需求方面的重要数据，如上期结转库存、当期生产量、进口量、消费量、出口量、当期结转库存等。除此之外，供求平衡表还列出了前期的对照值及未来的预测值。【知识点】商品期货基本面分析【考点】供求分析【考查方向】概念理解【难易程度】中
下列关于期货交易所的总经理和副总经理的说法，正确的是（ ）。
A、期货交易所设总经理1人，副总经理若干人
B、总经理由证监会任免，副总经理由理事会任免
C、总经理任期为3年，可以连续连任
D、未经证监会批准，总经理不得作为理事会理事
答案：A
分析解释：期货交易所设总经理1人，副总经理若干人。总经理、副总经理由中国证监会任免。总经理每届任期3年，连任不得超过两届。总经理是期货交易所的法定代表人，总经理是当然理事。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
（ ）是公司制期货交易所的法定代表人。
A、总经理
B、董事长
C、理事长
D、监事长
答案：A
分析解释：期货交易所设总经理1人，副总经理若干人。总经理、副总经理由中国证监会任免。总经理每届任期3年，连任不得超过两届。总经理是期货交易所的法定代表人，总经理是当然理事。【知识点】期货交易所的法人治理【考点】会员制期货交易所【考察方向】原文条款【难易程度】中
下列关于期货交易所终止的说法，正确的有（ ）。
A、期货交易所因合并而终止的，由合并后的交易所予以公告
B、期货交易所因分立而终止的，由分立前的交易所予以公告
C、期货交易所因解散而终止的，由中国证监会予以公告
D、期货交易所终止后，清算组制订的清算方案，应当报中国证监会批准
答案：C,D
分析解释：期货交易所因合并、分立或者解散而终止的，由中国证监会予以公布。期货交易所终止的，应当成立清算组进行清算。清算组制定的清算方案，应当报中国证监会批准。【知识点】期货交易所的设立、变更与终止【考点】期货交易所的变更及解散【考察方向】原文条款【难易程度】难
下列关于中国期货业协会理事和理事会的表述，错误的有（ ）。
A、期货业协会根据会员大会的决定设立理事会
B、期货业协会理事会成员按照章程的规定选举产生
C、期货业协会理事会由常任理事和非常任理事组成
D、期货业协会理事会成员由中国证监会提名
答案：A,C,D
分析解释：《期货交易管理条例》规定，中国期货业协会设理事会，A选项错误。理事会由普通会员理事、特别会员理事、非会员理事组成，C选项错误。非会员理事由中国证监会委派，D选项错误。【知识点】中国期货业协会的组织结构【考点】理事会【考查方向】原文挖空 【难易程度】难
当事人对期货业协会纪律惩戒决定不服的，可以向申诉委员会提出书面申诉申请。申诉委员会经集体讨论，根据不同情况可以作出的审议决定包括（ ）。
A、维持原决定
B、变更原决定
C、核查原决定
D、撤销原决定
答案：A,B,D
分析解释：期货业协会申诉委员会经集体讨论，根据不同情况可以作出的审议决定包括维持原决定、变更原决定、要求自律监察委员会进行补正、由协会相关部门重新调查或者由自律监察委员会重新作出决定、撤销原来的决定。【知识点】申诉【考点】申诉【考查方向】原文条款【难易程度】中
从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现，所以福费廷等同于一般的票据贴现业务。（）
A、正确
B、错误
答案：B
分析解释：从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现。但福费廷又不同于一般的票据贴现业务，如银行（包买人）放弃了对出口商的追索权，只能基于真实贸易背景开立票据的偿付，融资的条件较为严格，银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有较长期限固定利率融资的性质。
个人商用房贷款合作机构的风险主要有（）。
A、开发项目―五证‖虚假或不全
B、开发商同时开发多个项目
C、评估机构、地产经纪和律师事务所等联合借款人欺诈银行骗贷
D、开发商不具备房地产开发的主体资格
E、未按权限审批贷款
答案：["A","C","D"]
分析解释：商用房贷款合作机构风险主要包括：开发商不具备房地产开发的主体资格、开发项目五证虚假或不全(五证是指国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证、商品房预售许可证);估值机构、地产经纪和律师事务所等联合借款人欺诈银行骗贷。
下列关于商用房贷款中不良贷款管理的说法，错误的有（）。
A、银行应按照贷款风险五级分类法对不良贷款进行认定
B、银行应建立商用房贷款的不良贷款台账
C、银行应把认定为不良贷款的商用房贷款自行核销
D、对未按期还款的借款人，有担保人的可向担保人通知催收
E、已核销的商用房贷款，银行不再催收
答案：["C","E"]
分析解释：c项对认定呆账贷款的商用房贷款，银行应按照财政部、中国人民银行和银行有关呆账认定及核销的规定组织申报材料，按规定程序批准后核销;E项银行保留追索权的贷款，银行应实行“账销案存”，建立已核销贷款台账，定期向借款人和担保人发出催收通知书，并注意诉讼时效。
对于虚值期权，买方应根据对标的物价格变化趋势的判断，尽早选择（）的方式将期权了结，从而避免遭受全部权利金损失。
A、对冲减仓
B、继续持有
C、对冲平仓
D、尽快交割
答案：C
分析解释：看涨期权买方行权买入标的物，看跌期权买方行权卖出标的物；如果到期时期权为虚值期权，期权作废，期权买方的权利随之消除。对于虚值期权，买方应根据对标的物价格变化趋势的判断，尽早选择对冲平仓的方式将期权了结，从而避免遭受全部权利金损失。（历年真题仅供参考）
下列标的资产的期权既有美式期权又有欧式期权的是（）。
A、CME集团交易的外汇期货期权
B、GBP/USD
C、EUR/USD
D、CME集团交易的股指期货期权
答案：A,B,C
分析解释：CME集团交易的外汇期货期权、GBP/USD、EUR/USD。选项ABC均既有美式期权又有欧式期权。D项，CME集团交易的股指期货期权只有美式期权。故本题答案为ABC。【知识点】期权基本类型【考点】美式期权和欧式期权【考查方向】概念理解【难易程度】易
期货交易报价时，超过期货交易所规定的涨跌幅度的报价( )。
A、无效，但可申请转移至下一交易日
B、有效，但须自动转移至下一交易日
C、无效，不能成交
D、有效，但交易价格应调整至涨跌幅以内
答案：C
分析解释：涨跌停板制度叉称每日价格最大波动限制制度，即期货合约在一个交易日中的交易价格波动不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超过该涨跌幅度的报价将被视为无效报价，不能成交。【知识点】期货合约的主要条款【考点】每日价格最大波动限制【考察方向】概念理解【难易程度】中
以下期货合约中，交易手续费为8元/手的是（）。
A、上海期货交易所黄金期货合约
B、大连商品交易所黄大豆期货合约
C、郑州商品交易所棉花期货合约
D、上海期货交易所阴极铜期货合约
答案：C
分析解释：大连商品交易所黄大豆期货合约的交易手续费为不超过4元/手（当前暂为2元/手），上海期货交易所黄金和阴极铜期货合约的交易手续费均为不高于成交金额的万分之二（含风险准备金）。【知识点】期货合约的主要条款【考点】交易手续费【考察方向】概念理解【难易程度】中
交易手续费过高会有何影响( )。
A、增加期货市场的交易成本
B、增加交易量
C、降低市场的交易量
D、不利于市场的活跃
答案：A,C,D
分析解释：交易手续费的高低对市场流动性和成交量有一定影响，交易手续费过高会增加期货市场的交易成本，扩大无套利区间，降低市场的交易量，不利于市场的活跃，但也可起到抑制过度投机的作用。【知识点】期货合约的主要条款【考点】交易手续费【考察方向】概念理解【难易程度】易
在市场经济运行中，产业政策对于商业银行业务发展与创新具有导向作用。这种导向作用的表现是（ ）。
A、有利于商业银行通过股票市场投资产业政策支持项目
B、商业银行可以提高贷款集中度支持相关高速发展的产业
C、有利于商业银行规划资金的行业投向和风险的转移方向
D、促使所有商业银行增加产业政策支持项目的贷款规模
答案：C
分析解释：产业政策对银行的影响：（1）产业政策引导银行的贷款走向。（2）产业政策对银行的风险规避具有提示作用。不同产业政策的发展规划，促使商业银行往往根据此规划资金的行业投向和风险的转移方向。（3）可能出现的产业政策和银行盈利之间的矛盾。【知识点】银行基础业务
经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（ ）。
A、进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务
B、拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
C、直接向其销售相关产品或提供相关服务
D、不予理睬
答案：A
分析解释：考查经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责。如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的( )。  
I.委托代理关系Ⅱ.代理期间Ⅲ.执业地域范围Ⅳ.代理权限
A、Ⅱ Ⅲ Ⅳ
B、I Ⅱ Ⅲ
C、I Ⅱ Ⅲ Ⅳ
D、I Ⅱ Ⅳ
答案：C
分析解释：证券经纪人应当在执业过程中向客户明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。【知识点】证券经纪业务营销人员【考点】证券经纪人与证券公司之间的委托关系 【考查方向】概念理解【难度】易
下列属于跨期套利的有（ ）。
A、买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交易所9月菜籽油期货合约
B、卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕榈油
C、卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约
D、买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约
答案：C,D
分析解释：跨期套利是指在同一市场(交易所)同时买入、卖出同一期货品种的不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。CD符合题意【知识点】跨期套利（牛市/熊市/蝶式）【考点】跨期套利（牛市、熊市、蝶式）【考查方向】概念理解【难易程度】易
保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（ ）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
A、3年
B、5年
C、7年
D、10年
答案：B
分析解释：保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在五年以上（含五年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。【知识点】金融债券、公司债券与企业债券【考点】金融债券【考查方向】数字记忆【难度】易
私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期。
A、12小时
B、24小时
C、2天
D、3天
答案：B
分析解释：各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同，在私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。【知识点】代销金融产品业务【考点】证券公司代销金融产品的相关规定【考查方向】原文条款【难度】易
对于违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户，证券公司应当（ ）。
A、督促投资者补齐经公证的授权委托书或能证明其委托代理关系的材料
B、向相关部门汇报，并直接将投资者账户注销
C、督促投资者变更证券账户关键信息或补齐账户资料
D、要求投资者办理账户注销手续，有证券余额的，应当督促投资者清空证券后予以注销
答案：D
分析解释：违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户、违规使用他人账户或使用以虚假身份开立的账户，证券公司应当要求投资者办理账户注销手续，有证券余额的，应当督促投资者清空证券后予以注销。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】账户管理【考查方向】原文条款【难度】中
股票质押式回购业务发生异常情况的，交易各方可以按《业务协议》中约定的（ ）等方式来处理。  
Ⅰ.提前购回  
Ⅱ.延期购回  
Ⅲ.终止购回  
Ⅳ.交易所认可的其他约定方式
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
分析解释：发生异常情况的，交易各方可以按《业务协议》中约定的提前购回、延期购回、终止购回及交易所认可的其他约定方式等处理。【知识点】股票质押式回购、约定式购回、质押式报价回购业务【考点】业务风险管理、违约处置及异常情况处理一般规定【考查方向】原文条款【难度】中
下列有关科创板转融券业务展期的说法正确的有（ ）。  
Ⅰ.展期数量、期限、费率由借入人和出借人按照相关规定协商确定  
Ⅱ.借入人和出借人协商提前了结的，双方可进行协商，分批提前了结该笔转融券业务  
Ⅲ.借入人和出借人应在原合约到期日前的同一交易日向证券金融公司提交展期指令  
Ⅳ.转融券展期的，相关权益补偿同时展期
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
分析解释：借入人和出借人协商提前了结的，应一次性全部提前了结该笔转融券业务；转融券展期的，相关权益补偿不进行展期，选项Ⅱ、Ⅳ错误。【知识点】科创板与创业板转融通证券出借和转融券业务特别规定【考点】科创板与创业板转融券业务的主要规则【考查方向】原文条款【难度】中
客户在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将（ ）。  
Ⅰ．调高相关警戒指标  
Ⅱ．调高相关平仓指标  
Ⅲ．调高融资利率  
Ⅳ．调高融券费率
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：提示客户在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，客户将面临融资融券成本增加的风险。【知识点】融资融券业务【考点】融资融券业务所涉债权担保的基本规定【考查方向】原文条款【难度】中
（ ）是指证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
A、融资融券业务
B、转融通业务
C、股票质押式回购业务
D、股票约定式回购业务
答案：A
分析解释：融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。【知识点】融资融券业务【考点】融资融券业务的基本概念【考查方向】原文条款【难度】易
财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。这属于财务顾问业务规则中的（ ）。
A、保密责任
B、持续督导
C、公平竞争
D、接受培训
答案：C
分析解释：财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。【知识点】财务顾问业务的业务规则【考点】财务顾问的职责【考查方向】原文条款【难度】易
根据《证券法》，下列属于证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的行为的是（ ） 。
A、在规定的时间内向客户提供交易的确认文件
B、根据客户的真实意思表示，维护客户利益
C、根据客户的委托为其买卖证券
D、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
答案：D
分析解释：根据《证券公司监督管理条例》第八十条的规定，证券公司诱使客户进行不必要的证券交易的，责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。【知识点】法律责任【考点】违反证券经纪业务规定的法律责任【考查方向】原文条款【难度】易
下列有关合伙企业清算的说法，正确的是（ ）。  
Ⅰ.清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告  
Ⅱ.清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于60日内在报纸上公告  
Ⅲ.债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起60日内，向清算人申报债权  
Ⅳ.债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，向清算人申报债权
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
分析解释：清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于60日内在报纸上公告；债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，向清算人申报债权。选项D正确。【知识点】合伙企业解散、清算【考点】合伙企业的清算规则【考查方向】原文条款【难度】中
上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。
A、前次募集资金使用情况需要进行披露
B、金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产
C、互联网企业可以将募集的资金借给供应商
D、募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定
答案：C
分析解释：除金融类企业外，本次募集资金使用不得将持有交易性金融资产和可供出售金融资产借予他人，或进行委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。【知识点】新股发行【考点】上市公司公开发行股票的规定【考察方向】原文挖空【难易程度】易
凯恩斯认为在极端情形下，当利率低到一定程度时（）。
A、交易动机的货币需求将趋于无穷大
B、预防动机的货币需求将趋于无穷小
C、投机动机的货币需求将趋于无穷大
D、投机动机的货币需求将趋于无穷小
答案：C
分析解释：在极端情形下，当利率低到一定程度时，人们认为债券价格很高，已经不可能再上升了，持有债券的风险很大，从而人们都希望持有货币而不愿持有债券。在这种情况下，投机动机的货币需求将趋于无穷大，此时，即便继续增加货币供给，人们也不会去购买债券，从而利率不再下降。
有两个消费者甲和乙，对于甲来说，商品1替代商品2的边际替代率是4；对于乙来说，商品1替代商品2的边际替代率是3，则（）。
A、甲用商品2换乙的商品1
B、甲用商品1换乙的商品2
C、甲和乙不可能发生交换
D、以上说法都不对
答案：A
分析解释：消费者甲认为1个商品1可以替代4个商品2，消费者乙认为1个商品1可以替代3个商品2，那么消费者甲可以用3个商品2去交换消费者乙的1个商品1，从而在消费者乙效用不变的条件下，消费者甲增加1个商品2的边际效用，因此消费者甲将用商品2交换消费者乙的商品1。
根据目标利润法,该企业果茶的目标价格为（ ）元。
A、4
B、7
C、5
D、12
答案：C
分析解释：目标利润定价法,也叫盈亏平衡定价法,其公式为:目标价格=（总成本+目标利润）÷销售量,目标利润=目标收益率×资本投资额,因此，目标价格=（120+100+80）/60=5元。【知识点】定价策略【考点】目标利润定价法【考察方向】公式计算【难易程度】中等
关于党的十九大报告提出的技术创新体系的说法，正确的是（ ）。
A、以企业为主体
B、以政府为主体
C、以技术为导向
D、市场为导向
E、产学研深度融合
答案：A,D,E
分析解释：党的十九大报告指出，要加快建设创新型国家。深化科技体制改革，建立以企业为主体、市场为导向、产学研深度融合的技术创新体系，加强对中小企业创新的支持，促进科技成果转化。【知识点】技术创新的过程与模式【考点】国家创新体系【考察方向】概念释义【难易程度】中等
根据MM资本结构理论，在没有企业所得税和个人所得税的情况下，风险相同的企业，其价值不受（ ）影响。
A、负债
B、盈利
C、亏损
D、未来增长
答案：A
分析解释：MM资本结构理论的两个重要命题：命题Ⅰ基本含义是公司的价值不会受资本结构的影响。命题Ⅱ在没有企业和个人所得税的情况下，风险相同的企业，其价值不受有无负债和负债程度的影响。【知识点】资本结构理论【考点】MM资本结构理论【考察方向】原文挖空【难易程度】易
在大豆进出口贸易中，规定含水量属于（ ）表示商品质量的方式。
A、凭规格买卖
B、凭等级买卖
C、凭标准买卖
D、凭商标或牌号买卖
答案：A
分析解释：商品的质量可以用说明的方式来表示，主要包括：①凭规格买卖。例如规定成交大豆的杂质、含水量等。②凭等级买卖。例如特级绿茶。③凭标准买卖。④凭说明书和图样买卖。⑤凭商标或牌号买实。⑥凭产地名称买卖。【知识点】商品出口的主要业务环节【考点】备货、包装、刷岐
我国商品进口业务一般按（ ）条件、采用（ ）结算方式成交。
A、CIF；信用证
B、CIF：银行承兑汇票
C、FOB；信用证
D、FOB；银行承兑汇票
答案：C
分析解释：此题考查我国商品进口业务的特点。在我国的商品进口业务中,一般按FOB条件,并采用信用证结算方式成交；我国商品岀口业务提倡以CIF条件、信用证结算方式成交。【知识点】商品进口的主要业务环节【考点】商品进口的主要业务环节【考查方向】原文挖空【难易程度】易
关于管理层次、管理幅度的说法正确的是（ ）。
A、一个组织的管理层次的多少，反映其组织结构的纵向复杂程度
B、管理幅度的大小往往反映上级领导者直接控制和协调的业务活动量的多少
C、管理层次和管理幅度存在正比关系
D、管理幅度决定管理层次
E、管理层次对管理幅度存在着一定的制约作用
答案：A,B,D,E
分析解释：本题考查管理层次和管理幅度。管理层次与管理幅度两者存在负相关的数量关系，同样规模的企业，加大管理幅度，管理层次就会减少。反之，管理层次就会增多。所以选项C错误。【知识点】组织设计概述【考点】组织结构设计的定义及参数【考察方向】概念理解 【难易程度】易
通过无结构小组的交互作用方式来改善行为的方法是传统组织发展方法中人文技术的（ ）。
A、团际发展
B、敏感性训练
C、质量圈
D、调查反馈
答案：B
分析解释：本题考查传统的组织发展方法中的人文技术。主要包括：敏感性训练、调查反馈、质量圈、团际发展等。其中敏感性训练是指通过无结构小组的交互作用方式来改善行为的方法。所以选B。【知识点】组织发展概述【考点】传统的组织发展方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
培训的内容重点是针对员工当前所从事的工作的需要，这是与（ ）匹配的人力资源战略培训职能的表现。
A、创新战略
B、成本领先战略
C、客户中心战略
D、收缩战略
答案：B
分析解释：企业采用成本领先战略时，培训的内容重点是针对员工当前所从事工作的需要。绩效管理的重点也在于员工的行为规范和对基本工作流程的遵守。【知识点】人力资源战略及其与组织发展战略的匹配【考点】人力资源战略与不同竞争战略的匹配【考察方向】概念理解 【难易程度】易
企业面临需求大于供给时，可采取措施是（ ）。
A、员工加班加点
B、返聘退休员工
C、部分业务外包
D、降低员工离职率
E、冻结人员雇佣
答案：A,B,C,D
分析解释：人力资源需求大于供给时采取的措施（1）延长现有员工的工作时间（2）人员招募（3）降低现有人员的流失率（4）提高员工的工作效率（5）业务外包【知识点】人力资源供求平衡的基本对策【考点】人力资源需求大于供给时的组织对策【考察方向】概念理解 【难易程度】易
智力测试是用于测量（ ）的测试。
A、职业能力
B、人格特质
C、记忆、数学等能力
D、职业兴趣
答案：C
分析解释：一般认知能力测试即通常所说的智力测试或智商测试，它所要测量的不是一个人的某种单一特质，而是同时测量一个人的多种能力，如记忆能力、词汇能力、口头表达能力以及数学能力等。故选项C符题。【知识点】心理测试【考点】能力测试【考察方向】概念理解 【难易程度】易
安排同一位被面试者按照某种特定的先后顺序接受多位考官多轮的面试，称为（ ）。
A、小组面试
B、集体面试
C、系列面试
D、单独面试
答案：C
分析解释：系列面试又称顺序面试，是指组织根据某种特定的先后顺序，安排组织中的若干人员对同一位被面试者进行多轮面试，最后再将所有面试考官独立得出的面试结果加以汇总，从而得出最终的面试结论。【知识点】面试【考点】面试的概念及类型【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列关于绩效评价技术的说法中，正确的有（ ）。
A、图尺度评价法是一种最简单也最常用的绩效考评方法
B、不良事故评估法能提供丰富的绩效反馈信息
C、排序法不会使员工有心理压力
D、配对比较法只能得到员工绩效的排名，不能反映员工绩效的差距和他们工作能力的特点
E、强制分布法可以有效避免考核结果可能出现的趋中趋势
答案：A,D,E
分析解释：本题考查绩效评价技术。不良事故评估法不能提供丰富的绩效反馈信息。故B项错误。排序法容易造成员工有心理压力，不容易接受评估的结果，并且很难提供详细具体的绩效评估结果。故C项错误。【知识点】绩效评价【考点】绩效评价技术【考察方向】概念理解 【难易程度】中
采用行为观察量表法的缺点主要包括（ ）。
A、内部一致性高
B、无法进行清晰的绩效反馈
C、无法单独作为职位说明书的补充
D、效度有待提升
E、主管人员单独考核时工作量太大，不具有可操作性
答案：D,E
分析解释：本题考查行为观察量表的优缺点。选项A为行为观察量表法具备的优点，如内部一致性高、能够进行清晰的绩效反馈、能够单独作为职位说明书的补充等方面。BC描述错误，既不是优点也不是缺点。【知识点】绩效评价【考点】绩效评价技术【考察方向】概念理解 【难易程度】易
（ ）是独立的培训与开发机构的一种扩大发展模式。
A、企业培训中心
B、专职培训科室
C、人力资源管理部
D、企业大学
答案：D
分析解释：本题考查培训与开发的组织体系。一些大型的、实行分权化管理的组织，有时会组建企业大学来负责组织的培训与开发。企业大学是独立的培训与开发机构的一种扩大发展模式。【知识点】培训与开发的组织体系【考点】培训与开发的组织体系【考察方向】概念理解 【难易程度】中
企业培训与开发部门的主要职能包括（ ）。
A、制定支持企业经营战略的培训与开发战略
B、制定企业年度培训与开发预算
C、帮助和指导员工个人职业生涯发展计划
D、在日常工作中鼓励员工持续不断地学习
E、管理好员工培训与开发的档案
答案：A,B,C,E
分析解释：培训与开发部门的职能广泛，但对员工进行培训与开发的责任最终会落在直线经理身上，包括关注下属员工的职业生涯发展、提供给下属员工发挥其能力的机会和选项D。【知识点】培训与开发工作的组织管理【考点】管理层的培训与开发责任【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于培训与开发的说法，错误的是（ ）。
A、培训与开发是对人力资源的投资
B、大型组织通常会设置专门的培训与开发部门
C、效果评估是培训与开发体系中比较容易实施的一个环节
D、培训与开发效果评估方法包括控制实验法和问卷调查法
答案：C
分析解释：由于培训与开发效果的滞后性，以及员工个体的差异性，要客观、科学地评估培训与开发的效果相当困难，因此，效果评估是培训与开发体系中最难实现的一个环节，所以本题选C。【知识点】培训与开发效果评估【考点】培训与开发效果评估【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于职业生涯管理的说法，错误的是（ ）。
A、职业生涯从狭义来看，是个体在其整个工作生涯中选择从事工作的一个总的行为过程
B、职业生涯管理包括组织职业生涯管理和个体职业生涯管理
C、职业生涯对个人发展具有积极作用
D、职业生涯很难满足员工自我实现的需要
答案：D
分析解释：组织实施职业生涯管理对组织和个人的发展都有非常重要的意义。其中，职业生涯管理能够满足员工高层次的需求，如尊重的需要、自我实现的需要等，进而提高个体的工作生活质量。【知识点】职业生涯管理概述【考点】职业生涯管理的内涵【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于职业生涯建立期的说法，正确的是（ ）。
A、其发展任务是晋升、成长和安全感，需要确定生涯类型
B、其专业资历一般多于10年
C、其身份为导师
D、年龄在30～45岁之间
E、其活动是协助、学习
答案：A,D
分析解释：本题考查职业发展阶段。处在职业建立期，其专业资历一般是2～10年，其身份为同事，其年龄一般是30～45岁。选项BC是处在维持期的特点，E是探索期的特点。【知识点】职业生涯管理的注意事项【考点】职业生涯管理的注意事项【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列不属于劳动关系调整原则的是（ ）。
A、劳动关系主体权利义务统一的原则
B、保护劳动关系主体权益的原则
C、劳动双方自由交易原则
D、促进经济发展和社会进步的原则
答案：C
分析解释：劳动关系调整的原则（一）劳动关系主体权利义务统一的原则（二）保护劳动关系主体权益的原则（三）以劳动关系双方自主协调为基础的原则（四）促进经济发展和社会进步的原则【知识点】劳动关系调整的原则【考点】劳动关系调整的原则【考察方向】概念理解 【难易程度】中
“用人单位与本单位职工根据法律法规、规章的规定，就劳动报酬、工作时间等事项，通过集体协商签订的书面协议”，指的是（ ）。
A、劳动合同
B、集体合同
C、劳务派遣合同
D、劳动争议处理协议
答案：B
分析解释：集体合同是指用人单位与本单位职工根据法律法规、规章的规定，就劳动报酬工作时间、休息休假、劳动安全卫生、职业培训、保险福利等事项，通过集体协商签订的书面协议。【知识点】我国调整劳动关系的制度和机制【考点】集体合同制度【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列费用中，属于人力资本投资的是（ ）。
A、上大学交的学费
B、中小学生上课外辅导班交的学费
C、加入健身俱乐部交纳的会员费
D、企业为员工提供在职培训的费用
E、企业为购买专利而支付的知识产权转让费
答案：A,C,D
分析解释：各级正规教育和在职培训活动所花费的支出都属于人力资本投资，增进健康、加强学龄前儿童营养、寻找工作、工作流动等活动也同样属于人力资本投资活动。【知识点】人力资本投资理论的产生及其发展【考点】人力资本投资的概念及其含义【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于教育投资的说法，错误的是（ ）。
A、教育投资有助于提高劳动生产率
B、教育投资会带来国民收入和社会财富的增长
C、教育投资的全部收益应当归投资者个人所有
D、教育投资的主体包括国家、劳动者个人及其家庭等多个方面
答案：C
分析解释：教育不仅能够产生较高的私人收益率，而且能够带来较高的社会收益或外部收益。这种收益也许是被投资者本人不能直接获得但是整个社会却能够获得的利益。【知识点】教育投资的收益估计及高等教育的信号模型【考点】教育投资的社会收益【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列选项中，关于社会保险问题，张庄的土地被征收后，继续保留农村居民身份的人员（ ）。  

A、可以参加新型农村社会养老保险和新型农村合作医疗
B、可以参加城乡居民基本养老保险和城乡居民基本医疗保险
C、应当参加职工基本养老保险和职工基本医疗保险
D、应当参加全部五项社会保险
答案：B
分析解释：对于未就业、转为城镇居民的或继续保留农村居民身份的，可以参加城乡居民基本养老保险和城乡居民基本医疗保险。【知识点】《社会保险法》明确了各项社会保险制度的覆盖范围【考点】《社会保险法》明确了各项社会保险制度的覆盖范围【考察方向】概念理解 【难易程度】中
参加基本养老保险的个人，达到法定退休年龄时累计缴费不足（ ）年的，可以缴费至满该年限，按月领取基本养老金。
A、20
B、10
C、15
D、5
答案：C
分析解释：本题考查基本养老保险缴费不足15年的处理。享受按月领取基本养老金待遇必须具备两个条件：一是达到法定退休年龄，二是累计缴纳基本养老保险费满15年。【知识点】劳动者退休条件及基本养老保险待遇【考点】缴费不足15年的处理【考察方向】概念理解 【难易程度】易
从工伤保险基金中按伤残等级支付一次性伤残补助金，标准为：一级伤残为（ ）个月的本人工资，二级伤残为（ ）个月的本人工资。
A、20,15
B、25,20
C、30,25
D、27,25
答案：D
分析解释：从工伤保险基金中按伤残等级支付一次性伤残补助金，标准为：一级伤残为27个月的本人工资，二级伤残为25个月的本人工资，三级伤残为23个月的本人工资，四级伤残为21个月的本人工资。【知识点】工伤保险待遇【考点】伤残待遇【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列选项中，关于职工因工致残被鉴定为一级至四级伤残的说法，正确的是（ ）。
A、保留劳动关系、退出工作岗位
B、从工伤保险基金按照伤残等级支付一次性伤残补助金
C、企业按月支付伤残津贴
D、从工伤保险基金按月支付伤残津贴
E、工伤职工达到法定退休年龄并办理退休手续后，停发伤残津贴，按照国家有关规定享受基本养老保险待遇
答案：A,B,D,E
分析解释：职工因工致残被鉴定为一级至四级伤残的，保留劳动关系、退出工作岗位，从工伤保险基金按月支付伤残津贴，不需要用人单位支付；用人单位和职工个人要以伤残津贴为基数，缴纳基本医疗保险费。【知识点】工伤保险待遇【考点】伤残待遇【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于公共物品的说法，正确的是（ ）。
A、公共物品的效用具有可分割性
B、公共物品与私人物品的区别在于消费该物品的特征不同
C、公共物品与私人物品的区别在于该物品的所有制性质不同
D、公共物品是市场经济条件下特有的产物
答案：B
分析解释：公共物品的效用具有不可分割性，故选项A错。私人物品是市场经济的产物，故选项D错误。公共物品与私人物品的区别在于消费该物品的特征不同，故选项C错误，选项B正确。【知识点】公共物品的概念及其特征【考点】提供目的的非盈利性【考察方向】结论考察【难易程度】中
我国已颁布实施的知识产权管理国家标准有（ ）。
A、《企业知识产权管理规范》
B、《科研组织知识产权管理规范》
C、《高等学校知识产权管理规范》
D、《军工单位知识产权管理规范》
E、《广电组织知识产权管理规范》
答案：A,B,C
分析解释：目前我国颁布实施的知识产权管理国家标准有《企业知识产权管理规范》《科研组织知识产权管理规范》《高等学校知识产权管 理规范》，归口单位均为全国知识管理标准化技术委员会。【知识点】知识产权管理标准【考点】知识产权管理标准概述【考查方向】原文挖空【难度】易
下列不属于《与贸易有关的知识产权协定》保护对象的是（ ）。
A、地理标志
B、布图设计
C、外观设计
D、科学发现
答案：D
分析解释：《TRIPs协定》涵盖了几乎所有知识产权的相关主题。其知识产权保护对象，不仅包括传统的专利、商标和版权，还涉及外观设计、地理标志、集成电路布图设计、商业秘密等。【知识点】主要知识产权国际保护条约【考点】《TRIPs协定》【考查方向】概念理解【难度】易
海外专利纠纷的解决途径主要是（ ）。
A、积极应诉与申请行政裁决
B、积极应诉与和解
C、申请行政裁决与和解
D、申请行政裁决与申请仲裁
答案：B
分析解释：海外专利纠纷的解决途径主要是包括积极应诉和寻求和解两种途径。申请行政裁决一般是国内专利纠纷的解决途径，申请仲裁也是海外专利纠纷的解决途径之一， 但并非主要途径。【知识点】海外专利纠纷的应对【考点】海外专利纠纷的解决途径【考查方向】概念理解【难度】中等
属于专利金融化的表现形式的有（ ）。
A、专利质押融资
B、专利保险
C、专利股权化
D、专利证券化
E、专利托管
答案：A,B,C,D
分析解释：专利金融化是专利运用的重要内容，其表现形式包括专利质押融资、专利保险、专利股权化、专利证券化等，其目的都是为资本“脱虚入实”、直接进入创新领域，提供高效率、低成本的导流渠道。【知识点】专利质押与保险【考点】专利质押【考察方向】概念理解【难易程度】中等