Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是（ ）
A、对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券
B、浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险
C、大多数种类的债券都是面临通胀风险
D、随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降
答案：B
分析解释：浮动利息债券因其利息是浮动的而在一定程度上降低了通货膨胀风险，但其本金可能遭受的购买力下降而带来的损失无法避免，因此仍面临一定的通货膨胀风险。【知识点】投资债券的风险【考点】通货膨胀风险【考查方向】概念理解【难易程度】易
所得免疫策略可以保证有充足的资金满足预期现金支付的需要，具体的策略中不包括（ ）。
A、垂直配比策略
B、久期配比策略
C、水平配比策略
D、现金配比策略
答案：A
分析解释：所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要，其策略有现金配比策略、久期配比策略和水平配比策略三种，不包括垂直配比策略。【知识点】债券的久期和凸性【考点】久期和凸性的应用【考查方向】概念理解【难易程度】易
下列选项中，符合公开发行定义的是（ ）。
A、向不特定对象发行证券的
B、向特定对象发行证券累计超过200人的，且依法实施员工持股计划的员工人数计算在内
C、向特定对象发行证券累计超过100人的
D、向特定对象发行证券累计超过150人的
答案：A
分析解释：向特定对象发行证券累计超过200人的，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内，属于公开发行。【知识点】擅自公开或变相公开发行证券的认定及其法律责任【考点】擅自公开或变相公开发行证券的认定【考查方向】原文条款【难度】易
行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为（ ）的连续活动。
A、仅事前监管
B、仅事中监管
C、事前监管、事中监管和事后监管
D、仅事后监管
答案：C
分析解释：行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。【知识点】基金监管的概念和特征【考点】基金监管的特征【考查方向】概念释义【难度】易
广义的基金监管包括以下（ ）方面。  
Ⅰ.政府监管  
Ⅱ.基金行业自律  
Ⅲ.基金机构内控  
Ⅳ.社会力量监督
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。【知识点】基金监管的概念和特征【考点】基金监管的概念【考查方向】概念释义【难度】易
下列属于上海期货交易所期货品种的是( )。
A、焦炭
B、甲醇
C、玻璃
D、白银
答案：D
分析解释：上海期货交易所上市交易的主要品种有铜、铝、锌、铅、螺纹钢、线材、热札卷板、天然橡胶、黄金、白银、燃料油、石油沥青、锡、镍期货等。【知识点】我国境内期货交易所【考点】我国境内期货交易所概况【考察方向】概念理解【难易程度】易
在期货交易中运用一定的资金，通过预期某期货合约价格的未来走向进行买卖操作，以获得价格波动差额的投资者被称为（）。
A、套期保值者
B、投机者
C、个人投资者
D、机构投资者
答案：B
分析解释：投机者是指运用一定资金，通过期货交易以期获得投资收益的投资者。他们通过预期某期货合约价格的未来走向，进行买卖操作以获取价格波动差额，当预期价格上涨时买入，预期价格下跌时卖出。（知识点：期货投资者）（题库维护老师：GYN）
会员制期货交易所的执行机构是（ ）。
A、会员大会
B、理事会
C、董事会
D、监事会
答案：B
分析解释：会员制期货交易所的会员大会是最高权力机构，理事会是会员大会的常设机构，对会员大会负责，执行会员大会决议。会员制期货交易所一般不设董事会和监事会。【知识点】组织结构【考点】会员制期货交易所【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列不属于上海期货交易所上市品种的是（）。
A、铜
B、铝
C、黄金
D、PTA
答案：D
分析解释：上海期货交易所上市交易的主要品种有铜、铝、锌、铅，螺纹钢、线材、热轧卷板、天然橡胶、黄金、白银、燃料油、石油沥青、锡、镍期货等。【知识点】我国境内期货交易所【考点】我国境内期货交易所概况【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列属于我国上市交易的期货合约的是( )。
A、黄金期货
B、白银期货
C、棉花期货
D、沪深300股指期货
答案：A,B,C,D
分析解释：黄金和白银期货是上海期货交易所的交易品种，棉花期货是郑州商品交易所的交易品种，沪深300股指期货是中国金融期货交易所的交易品种。【知识点】我国境内期货交易所【考点】我国境内期货交易所概况【考察方向】概念理解【难易程度】易
我国期货公司除了可以从事传统的境内期货经纪业务外，符合条件的公司还可从事，（ ）。
A、境外期货经纪业务
B、期货投资咨询业务
C、资产管理
D、风险管理等创新业务
答案：A,B,C,D
分析解释：我国期货公司除了可以从事传统的境内期货经纪业务外，符合条件的公司还可从事境外期货经纪业务，以及期货投资咨询业务、资产管理、风险管理等创新业务。【知识点】期货公司【考点】期货公司的业务类型【考察方向】概念理解【难易程度】中
下列关于ETF联接基金特征的描述，错误的是（ ）。
A、联接基金依附于主基金
B、增强了ETF的影响力
C、能参与ETF的套利
D、是一种特殊的基金中基金
答案：C
分析解释：联接基金不得参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过将场外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。【知识点】ETF联接基金【考查方向】概念释义【难度】中
证券投资基金的分类标准包括（ ）。  
Ⅰ.根据投资目标分类  
Ⅱ.根据投资理念分类  
Ⅲ.根据投资对象分类  
Ⅳ.根据所有制分类
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：证券投资基金的分类方式：（1）根据投资对象分类；（2）根据投资目标分类；（3）根据投资理念分类；（4）根据基金的资金来源和用途分类；（5）特殊类型基金。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考查方向】概念释义【难度】中
期货交易所未按交易规则规定的期限、方式，将交易或者持仓头寸的结算结果通知期货公司，造成期货公司损失的，由期货交易所承担赔偿责任。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期货交易所未按交易规则规定的期限、方式，将交易或者持仓头寸的结算结果通知期货公司，造成期货公司损失的，由期货交易所承担赔偿责任。【知识点】交易行为纠纷及其责任【考点】交易行为纠纷及其责任【考查方向】概念理解【难易程度】易
粮食贸易商可利用大豆期货进行卖出套期保值的情形是（ ）。
A、担心豆油价格上涨
B、大豆现货价格远高于期货价格
C、三个月后将购置一批大豆担心大豆价格上涨
D、已签订大豆供货合同，确定了交易价格
答案：D
分析解释：卖出套期保值的操作主要适用于以下情形：已经按固定价格买入未来交收的商品或资产（此时持有现货多头头寸），担心市场价格下跌，使其商品或资产市场价值下降或其销售收益下降。【知识点】卖出套期保值【考查方向】概念理解【难易程度】中
境外交易者从事境内特定品种期货交易，应当遵守期货交易所的自律规则，遵守“买卖自愿、风险自担、盈亏自负”的原则，承担期货交易的履约责任和交易结果。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：境外交易者从事境内特定品种期货交易，应当遵守期货交易所的自律规则，遵守“买卖自愿、风险自担、盈亏自负”的原则，承担期货交易的履约责任和交易结果。【知识点】特定品种对外开放【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】易
根据《期货从业人员执业行为准则（修订）》，期货从业人员在执业过程中应当对( )高度负责，诚实守信，恪尽职守。
A、银监会
B、证监会
C、董事会
D、期货交易各方
答案：D
分析解释：期货从业人员在执业过程中应当对期货交易各方高度负责，诚实守信，恪尽职守，珍惜、维护期货业和从业人员的职业声誉，保障期货市场稳健运行。【知识点】期货从业人员执业行为准则【考点】恪守职业准则【考查方向】原文挖空【难易程度】易
期货公司股东会应当按照《公司法》和公司章程，每年应当至少召开( )次会议。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：A
分析解释：《期货公司监督管理办法》规定，期货公司股东会或股东大会应当按照《公司法》和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决。股东会或股东大会每年应当至少召开一次会议。【知识点】股东会或股东大会【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货公司的独立董事可以担任该期货公司合规管理负责人。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货公司可以设立独立董事，期货公司的独立董事不得在期货公司担任董事会以外的职务，不得与本期货公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。【知识点】第三章╱第二节╱三、董事会【考点】董事会【考查方向】概念理解【难易程度】易
一个投资者以13美元购入一份看涨期权，标的资产协定价格为90美元，而该资产的市场定价为100美元，则该期权的内涵价值和时间价值分别是（ ）。
A、内涵价值为3美元，时间价值为10美元
B、内涵价值为0美元，时间价值为13美元
C、内涵价值为10美元，时间价值为3美元
D、内涵价值为13美元，时间价值为0美元
答案：C
分析解释：看涨期权的内涵价值=标的资产价格-执行价格=100-90=10（美元），期权的时间价值=权利金-内涵价值=13-10=3（美元）。【知识点】期权的内在价值和时间价值【考点】期权的内在价值【考查方向】公式计算【难易程度】中
执行价格为450美分／蒲式耳的玉米看涨和看跌期权，当标的玉米期货价格为400美分／蒲式耳时，看涨期权和看跌期权的内涵价值分别为( )美分／蒲式耳。
A、50；-50
B、-50；50
C、0;50
D、0;0
答案：C
分析解释：看涨期权，由于执行价格高于标的物市场价格，所以为虚值期权，内涵价值为0。看跌期权的内涵价值=450-400=50（美分／蒲式耳）。【知识点】期权的内在价值和时间价值【考点】期权的内在价值【考查方向】公式计算【难易程度】中
若6月S&P500看跌期货买权履约价格为1110，权利金为50，6月期货市价为1 105，则（ ）。
A、时间价值为50
B、时间价值为55
C、时间价值为45
D、时间价值为40
答案：C
分析解释：看跌期权内涵价值=执行价格 - 标的资产价格=1 110 -1 105 =5；时间价值=权利金 - 内涵价值=50 -5 =45。【知识点】期权的内在价值和时间价值【考点】期权的内在价值【考查方向】概念理解【难易程度】中
关于全部投资现金流量表，下列说法正确的是（）
A、不必考虑项目投资资金的来源及构成
B、可以使筹资成本和负债水平不同的项目相互比较
C、所计算的投资收益率便于同市场利率和行业平均盈利率相比较
D、不必考虑还本付息的问题
E、可用于计算自有资金的内部收益率、净现值等指标
答案：["A","B","C","D"]
分析解释：全部投资现金流量表以全部投资作为计算的基础，从全部投资角度考虑现金流量，即借款不作为现金流入，借款利息和本金的偿还不作为现金流出，全部投资均视为自有资金。用该表可以计算全部投资的内部收益率、净现值、投资回收期等评价指标。
对于一些金额小、数量多的贷款，要采取（）的办法来计提贷款损失准备金。
A、批量处理
B、逐笔计算
C、固定比率
D、审查比率
答案：A
分析解释：对于一些金额小、数量多的贷款，要采取批量处理的办法来计提贷款损失准备金。因为影响这些贷款偿还的内部因素和外部因素非常接近，逐笔计算既不现实也没必要。在对这些贷款中正常类以外的贷款计提专项准备金时，也应采取批量处理的方法。
下列关于财务净现值的说法，正确的是（）
A、财务净现值是反映项目在计算期内获利能力的动态评价指标
B、一个项目的净现值是指项目按照财务内部收益率，将各年的净现金流量折现到建设起点的现值之和
C、财务净现值等于总投资现值乘以净现值率
D、财务净现值大于零，表明项目的获利能力超过设定的收益率
E、一般来说，财务净现值大于零的项目是可以接受的
答案：["C","D","E"]
分析解释：财务净现值是反映项目在计算期内获利能力的静态评价指标，所以 A选项说法错误。一个项目的净现值是指项目按照基准收益率或者按照项目的实际情况设定的折现率，将各年的净现金流量折现到建设起点的现值之和，所以 
B 选项说法错误。
下列决定公司持续增长率的四个变量中，（）越高越好。
A、红利支付率和财务杠杆
B、红利支付率和资产效率
C、利润率和资产使用效率
D、利润率和红利支付率
答案：C
分析解释：一个公司的可持续增长率取决于以下四个变量:(1)利润率。利润率越高，销售增长越快。(2)留存利润。用于分红的利润越少，销售增长越快。(3)资产使用效率。效率越高，销售增长越快。(4)财务杠杆。财务杠杆越高，销售增长越快。
对于项目融资业务，在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况，要根据市场环境、宏观经济变动等因素，不定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。（）
A、正确
B、错误
答案：B
分析解释：对于项目融资业务，在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况，根据市场环境、宏观经济变动等因素，定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。出现可能影响贷款安全情形的，应当及时采取相应措施。
下列决定公司持续增长率的四个变量中，（）越高越好。
A、红利支付率和财务杠杆
B、红利支付率和资产效率
C、利润率和资产使用效率
D、利润率和红利支付率
答案：C
分析解释：一个公司的可持续增长率取决于以下四个变量:（1）利润率。利润率越高，销售增长越快。（2）留存利润。用于分红的利润越少，销售增长越快。（3）资产使用效率。效率越高，销售增长越快。（4）财务杠杆。财务杠杆越高，销售增长越快。
买进看涨期权的运用包括（ ）。
A、获取价差收益
B、规避标的资产价格上涨风险
C、保护标的物多头
D、锁定现货成本，规避市场风险
答案：A,B,D
分析解释：买进看涨期权的运用包括：（1）赚取价差收益，获得更大的杠杆效应（2）以较低成本持有标的资产，同时锁定最大损失（3）规避标的资产价格上涨风险。【知识点】期权基本交易策略【考点】买进看涨期权【考查方向】概念理解【难易程度】难
在不考虑交易费用的情况下，关于买进看涨期权损益说法正确的是( )。
A、最大损失为全部权利金
B、损益平衡点是执行价格与权利金之和
C、有买入相关标的物的义务
D、买方的收益随着标的物价格上涨而下跌
答案：A,B
分析解释：看涨期权的买方在支付权利金后，便可享有按约定的执行价格买入相关标的资产的权利，但不负有必须买进的义务。买方的收益随着标的物价格的上涨而上涨。【知识点】期权基本交易策略【考点】买进看涨期权【考查方向】概念理解【难易程度】中
集合竞价在期货合约每一交易日开盘前（ ）内进行。
A、1分钟
B、5分钟
C、10分钟
D、15分钟
答案：B
分析解释：开盘价集合竞价在某品种某月份合约每一交易日开市前5分钟内进行。其中，前4分钟为期货合约买、卖价格指令申报时间，后1分钟为集合竞价撮合时间，开市时产生开盘价。【知识点】竞价【考点】竞价方式【考查方向】概念理解【难易程度】易
采用滚动交割和集中交割相结合的是( )。
A、棕榈油
B、线型低密度聚乙烯
C、豆粕
D、聚氯乙烯
答案：C
分析解释：大连商品交易所对黄大豆1号、黄大豆2号、豆粕、豆油、玉米合约采用滚动交割和集中交割相结合的方式，对棕榈油、线型低密度聚乙烯和聚氯乙烯合约采用集中交割方式。【知识点】交割【考点】交割的作用【考查方向】概念理解【难易程度】中
（ ）是指期货合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，或者按照结算价进行现金差价结算，了结到期未平仓合约的过程。
A、结算
B、交割
C、开户
D、竞价
答案：B
分析解释：交割，是指期货合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，或者按照结算价进行现金差价结算，了结到期未平仓合约的过程。【知识点】交割【考点】什么是交割【考查方向】概念理解【难易程度】易
上海期货交易所锌期货合约的最小变动价位是5元/吨，交易单位为5吨/手，最大涨跌停幅度为不超过上一结算价±3%，则该期货合约的最小变动值为（ ）。
A、25元/手
B、5元/吨
C、15元/手
D、15元/吨
答案：A
分析解释：最小变动价位是指在期货交易所的公开竞价过程中，对合约每计量单位的最小变动数值。最小变动值=最小变动价位×交易单位=5×5=25（元/手）。【知识点】期货合约的主要条款【考点】最小变动价位【考察方向】概念理解【难易程度】易
在我国，机构客户在期货公司申请开户时，应由机构法定代表人或授权他人在（在期货交易风险说明书）上签字。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：机构客户在期货公司申请开户时，应在仔细阅读并理解之后，由机构法定代表人或授权他人在该“期货交易风险说明书”上签字并加盖单位公章。【知识点】开户【考点】阅读“期货交易风险说明书”并签字确认【考查方向】概念理解【难易程度】易
单位定期存款方式中，存款期内如遇利率调整，不分段计息。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：存款按存入日中国人民银行挂牌公布的同档次存款利率汁息。存款内如遇利率调整，不分段计息。可部分提前支取或逾期支取，支取或逾期部分存款按实存天数和支取日挂牌中国人民银行公布的活期存款利率计息，利随本清。【知识点】单位定期存款
按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列不属于证券公司内幕信息的是（ ）。
A、该证券公司的经营方针和经营范围发生了重大变化
B、该证券公司董事会通过了一项重要投资行为
C、该证券公司接受了一项30万元的政府补助
D、该公司分配股利或者增资的计划
答案：C
分析解释：该证券公司接受了一项30万元的政府补助，不会对该证券公司的市场价格产生重大影响，并且属于已经公开的信息，所以选项C不属于内幕信息。【知识点】信息隔离墙的一般规定【考点】敏感信息的基本概念【考察方向】概念释义【难易程度】中
银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也要对普通员工进行合规培训。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：合规培训与教育包括对新员工的入职培训、所有员工的定期培训，还应该根据不同风险需求、员工层次以及监管要求等设计具有针对性的培训。其中，对于合规管理人员，商业银行应定期为其提供系统的专业技能培训。【知识点】合规培训与教育制度
证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括（ ）。  
Ⅰ.维护行业声誉原则  
Ⅱ.获取最大收益原则  
Ⅲ.勤勉尽责原则  
Ⅳ.维护客户利益原则
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：根据《证券业从业人员执业行为准则》第二条，从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。【知识点】证券业从业人员【考点】证券业从业人员执业行为准则【考查方向】原文条款【难度】易
根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括( )。  
Ⅰ.受处罚处分机构或个人名称  
Ⅱ.受处罚处分机构责任人  
Ⅲ.处罚处分时间  
Ⅳ.处罚处分类别
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
分析解释：处罚处分信息包括受处罚处分机构或个人名称、受处罚处分机构责任人、处罚处分时间、效力期限、处罚处分原因、作出处罚处分决定的机构、处罚处分类别、文号等。【知识点】中国证券业协会诚信管理的有关规定【考查方向】原文条款【难度】易
假设当前3月和6月的欧元／美元外汇期货价格分别为1.3500和1.3510，10天后，3月和6月合约价分别为1.3513和1.3528，那么价差发生的变化是（ ）。
A、扩大5个点
B、缩小5个点
C、扩大13个点
D、扩大18个点
答案：A
分析解释：当前的价差=1.3510-1.3500=10个点；10天后的价差=1.3528-1.3513=15个点。价差扩大5个点，故选A。【知识点】价差与期货价差套利【考点】价差的计算与价差的变化【考查方向】公式计算【难易程度】中
某香港投机者5月份预测大豆期货行情会继续上涨，于是在香港期权交易所买入1手（10吨／手）9月份到期的大豆期货看涨期权合约，期货价格为2 000港元／吨，期权权利金为20港元／吨。到8月份时，9月大豆期货价格涨到2 200港元／吨，该投机者要求行使期权，于足以2000港元／吨买入1手9月大豆期货，并同时在期货市场上对冲平仓。那么，他总共盈利( )港元。
A、1 000
B、1 500
C、1 800
D、2 000
答案：C
分析解释：投资者买入看涨期权的标的物大豆期货合约的实际成本为：2 000+20=2 020（港元／吨）；投资者执行看涨期权后在期货市场上平仓收益为：（2 200-2 020）×10=1 800（港元）。[知识点]期货投机与套利交易
地方政府债券筹集的资金一般用于（ ）。  
Ⅰ.拆借给地方国有企业使用  
Ⅱ .弥补地方财政资金额不足   
Ⅲ. 地方兴建大型项目  
Ⅳ.公职人员薪酬支付
A、Ⅰ、Ⅱ、
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
分析解释：地方政府债券简称“地方债券”，也可以被称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。
证券公司证券自营业务中涉及自营规模、风险限额等方面的重大决策应当（ ），由相关人员签字确认后存档。  
Ⅰ.经过负责人批准  
Ⅱ.经过集体决策  
Ⅲ.采取书面形式  
Ⅳ.采取电子形式
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
分析解释：自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。【知识点】证券自营业务管理及操作【考点】证券自营业务的决策与授权【考查方向】原文条款【难度】中
证券公司从事证券自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用（ ）席位进行。
A、交易
B、特殊
C、代理
D、自营
答案：D
分析解释：证券自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。【知识点】证券自营业务管理及操作【考点】证券自营业务的具体操作要求【考查方向】原文条款【难度】中
证券金融公司应当依照办法的规定制定转融通业务规则，明确（ ）。  
Ⅰ.账户管理  
Ⅱ.授信管理  
Ⅲ.标的证券管理  
Ⅳ.保证金管理
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：证券金融公司应当依照办法的规定制定转融通业务规则，明确账户管理、授信管理、标的证券管理、保证金管理、费率管理、信息披露等事项，报中国证监会备案后实施。【知识点】转融通业务【考点】其他主要规定【考查方向】原文条款【难度】易
上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。
A、90%
B、80%
C、60%
D、50%
答案：D
分析解释：利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。【知识点】财务顾问的监管和法律责任【考点】财务顾问的法律责任【考查方向】原文条款【难度】中
经证券公司（ ）同意，证券金融公司可以（ ）使用证券公司交存的保证金。
A、书面；无偿
B、书面；有偿
C、口头；无偿
D、口头；有偿
答案：B
分析解释：经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的保证金。证券金融公司使用保证金的用途、期限、对价等具体事项，由双方通过转融通业务合同约定。【知识点】转融通业务【考点】转融通业务规则【考查方向】原文条款【难度】易
证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。
A、90%
B、80%
C、70%
D、60%
答案：B
分析解释：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。【知识点】证券自营业务的含义及投资范围【考点】证券自营业务的投资范围【考查方向】原文条款【难度】易
下列说法错误的是（ ）。
A、具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易
B、不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易
C、证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本90%的，无须取得证券自营业务资格
D、具备证券自营资格资质的证券公司可以设立子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资
答案：C
分析解释：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。【知识点】证券自营业务的含义及投资范围【考点】证券自营业务的投资范围【考查方向】原文条款【难度】易
证券账户管理包括（ ）。Ⅰ.证券账户的开立Ⅱ.证券账户挂失补办Ⅲ.证券账户注册资料查询与变更Ⅳ.证券账户合并与注销
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
分析解释：证券账户的管理主要包括：账户的开立、查询、信息变更、注销、休眠账户、不合格账户、解除挂失、关联关系维护、账户信息比对、证券账户业务资料保管等。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】账户管理【考查方向】原文条款【难度】易
下列说法中，正确的是（ ）。  
Ⅰ．具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易  
Ⅱ．不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易  
Ⅲ．证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本90%的，无须取得证券自营业务资格  
Ⅳ．具备证券自营资格资质的证券公司可以设立子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。【知识点】证券自营业务的含义及投资范围【考点】证券自营业务的投资范围【考查方向】原文条款【难度】中
下列关于证券经纪人的说法中，正确的是（ ）。
A、经验丰富的证券经纪人可以同时接受几家证券公司的委托
B、证券经纪人可以代理证券公司从事客户招揽和客户服务以外的活动
C、证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时
D、证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证监会进行执业注册登记
答案：C
分析解释：证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并专门代理证券公司从事 客户招揽和客户服务等活动，选项A、B错误；选项D，应向中国证券业协会登记。【知识点】证券经纪业务的营销管理【考点】证券经纪人制度【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于证券发行与承销信息披露有关规定的说法，错误的是（ ）。
A、发行人和主承销商在发行过程中，应当按照中国证监会规定的要求编制信息披露文件，履行信息披露义务
B、发行人和主承销商向公众投资者进行推介时，向公众投资者提供的发行人信息的内容及完整性应与向网下投资者提供的信息保持一致
C、发行人和主承销商在推介过程中不得夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者
D、发行人和主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少两种中国证监会指定的报刊
答案：D
分析解释：发行人和主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，同时将其刊登在中国证监会指定的互联网网站，并置备于中国证监会指定的场所，供公众查阅。故D项说法错误。[知识点]证券发行与承销信息披露的有关规定
在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包括（ ）等内容。  
Ⅰ.证券账户的开立  
Ⅱ.证券账户信息变更  
Ⅲ.证券账户查询  
Ⅳ.证券账户注销
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
分析解释：证券账户的管理主要包括：账户的开立、查询、信息变更、注销、休眠账户、不合格账户、解除挂失、关联关系维护、账户信息比对、证券账户业务资料保管等。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】账户管理【考查方向】原文条款【难度】易
下列有关分公司的说法，错误的是（ ）。
A、分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担
B、分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程
C、分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动
D、分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中
答案：C
分析解释：本题考查分公司的法律地位。分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动，选项C错误。【考点】二、总论（四）分公司和子公司的法律地位【题库维护人：S】
根据《合伙企业法》，合伙企业的出资方式，不包括（ ）。
A、劳务
B、知识产权
C、土地使用权
D、健康权
答案：D
分析解释：根据《合伙企业法》的规定，合伙人可以用货币、实物、土地使用权、知识产权或者其他财产权利缴纳出资。经全体合伙人一致同意，合伙人也可以用劳务出资。【知识点】有限合伙企业【考点】有限合伙企业的出资【考查方向】原文条款【难度】易
制定《中华人民共和国证券法》的目的是( )。  
Ⅰ.维护社会经济秩序和社会公共利益Ⅱ.规范证券发行和交易行为Ⅲ.保护投资者的合法权益Ⅳ.促进社会主义计划经济的发展
A、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
B、Ⅲ、 Ⅳ
C、I、 Ⅱ 、Ⅲ
D、I 、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
答案：C
分析解释：根据《证券法》：第一条 为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。【知识点】法规概述【考点】《证券法》的立法宗旨【考查方向】原文条款【难度】中
下列关于申报方式的说法中，错误的是（ ）。
A、由客户本人在规定时间内网上委托申报
B、由证券经纪商的交易员进行申报
C、由证券经纪商营业部业务员直接申报
D、由客户直接申报
答案：A
分析解释：本题主要考查申报方式的内容。申报方式有两种：一种由证券经纪商的场内交易员进行申报；另一种由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报。见教材第四章第三节。【知识点】股票交易程序【考点】委托买卖【考察方向】原文挖空【难易程度】易
根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（ ）的收入。
A、国家税收部门
B、中国证监会
C、中国结算公司
D、证券交易所
答案：C
分析解释：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。【知识点】股票交易程序【考点】竞价与成交【考察方向】原文挖空【难易程度】易
理性预期的总供给函数认为，只要中央银行公开宣布降低货币增长率，则（）。
A、失业率和通货膨胀率就都会下降
B、失业率无需下降，通胀率就会下降
C、失业率和通货膨胀率都不会下降
D、失业率下降，通胀率不一定下降
答案：C
分析解释：理性预期的总供给函数认为，能预期到的货币供给的变化将只改变价格水平，而对实际产量和就业没有影响；只有未预期到的货币供给的变化才影响实际产量。因此中央银行公开宣布降低货币增长率，由于理性预期，失业率和通货膨胀率都不会下降。
当某商品的供给和需求同时增加后，该商品的均衡价格将（）。
A、上升
B、下降
C、不变
D、无法确定
答案：D
分析解释：供给和需求同时增加会使供给曲线和需求曲线同时向右移动，供给的增加将导致产量增加，价格下降；而需求的增加同样会导致产量的增加，但价格上升。因此均衡产量肯定增加，但均衡价格的变动不确定，其取决于供给和需求增加的相对幅度大小。
下列哪一点为古诺均衡的特性？（）
A、各厂商的总产量水平低于社会最优水平
B、各厂商的利润为零
C、各厂商的边际成本与价格相等
D、各厂商各自定价
答案：A
分析解释：古诺模型是描述寡头市场的一种经典模型，厂商以产量作为决策变量，而让市场去决定价格。由于古诺模型是不完全竞争，因此各厂商的产量水平一定低于社会最优水平，从而存在多余的生产能力，厂商的边际成本不等于价格，厂商的利润也不为零。
边际成本先于平均成本而上升。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：边际成本的变化总是比平均成本的变化要快。当生产要素的配置达到最佳状态后，边际产量开始下降，边际成本开始上升，但平均产量仍在上升，于是平均成本也在下降，一直到边际成本上升且交于平均成本的最低点，平均成本才转而进入上升阶段。
当贴现率和内部收益率相等时，则（ ）。[对外经贸大学]
A、净现值小于零
B、净现值等于零
C、净现值大于零
D、净现值不确定
答案：B
分析解释：内部收益率是资金流入现值总额与资金流出现值总额相等、净现值等于零时的折现率。对于一个具体的项目而言，若内部收益率大于贴现率，项目可以接受；若内部收益率小于贴现率，项日不能接受。当内部收益率等于贴现率时，项目的净现值为零。
FTE法使用的是无杠杆现金流。（）[对外经贸大学]
A、错
B、对
答案：A
分析解释：权益现金流量（FTE）法是资本预算的一种方法，这种方法只对杠杆企业项目所产生的属于权益所有者的现金流量进行折现，折现率为权益资本成本R。对于一项永续性的现金流入，计算公式为：现金流入＝有杠杆企业项目的权益现金流量/Rs。
根据蒙代尔－弗莱明模型（小国模型），在浮动汇率制度和资本有限流动条件下（）。
A、财政政策无效，货币政策有效
B、货币政策无效，财政政策有效
C、财政政策中立，货币政策无效
D、货币政策有效，财政政策有效
答案：D
分析解释：浮动汇率制下，财政政策和货币政策均有效。但是财政政策的效果仍然受到国际资本流动利率弹性或金融市场开放程度的影响，此时，国际资本流动利率弹性越高，金融市场越开放，财政政策效果越差。在资本完全自由流动的情况下，财政政策无效。
下列说法不正确的是：货币政策效果（）。[南京大学]
A、取决于IS、LM曲线的斜率
B、取决于边际消费倾向、投资的利率弹性、货币需求的收入弹性和利率弹性
C、在浮动汇率制度和资金完全自由流动的条件下得到加强
D、在浮动汇率制度和资金完全自由流动的条件下完全无效
答案：D
分析解释：浮动汇率制和资金完全自由流动的条件下货币政策具有扩张效应，可归结为：在造成本国产出上升的同时，却使得外国的产出下降。因此，这时的本国货币扩张是一种典型的“以邻为壑”政策：本国产出的扩张，部分是靠外国产出的相对下降实现的。
一个固定收益基金经理希望持有价格波动率最大的债券，其应该持有（ ）。
A、短期，高息票债券
B、长期，低息票债券
C、长期，零息票债券
D、短期，低息票债券
答案：C
分析解释：价格的利率敏感性与债券的到期时间长短具有正向关系，其他因素相同时，长期债券比短期债券价格的利率敏感性更强；价格的利率敏感性与债券的票面利率具有反向关系，其他因素相同时，低票面利率债券比高票面利率债券价格的利率敏感性更强。
（ ）是市场细分的基础。
A、产品质量
B、消费需求的差异性
C、文化习俗
D、行政区域划分
答案：B
分析解释：此题考查市场细分的概念。市场细分并不是通过产品本身的分类来细分市场，而是根据不同的顾客群来进行细分市场，也就是说，消费需求的差异性是市场细分的基础。【知识点】目标市场战略【考点】市场细分【考察方向】概念理解【难易程度】易
企业衡量单项资产风险的指标有（ ）。
A、获利指数
B、标准离差率
C、资金时间价值率
D、成本费用率
E、标准离差
答案：B,E
分析解释：此题考查单项资产（或单项投资项目）的风险衡量。单项资产风险的衡量与概率相关，并由此与期望值、标准离差、标准离差率等相关。【知识点】风险价值观念【考点】单项资产（或单项投资项目）的风险衡量【考察方向】结论考察【难易程度】易
如果某企业的营业杠杆系数为1.5，则说明（ ）。
A、当公司息税前盈余变动1倍时，普通股每股收益将变动1.5倍
B、当普通股每股收益变动l倍时，息税前盈余应变动1.5倍
C、当公司营业额变动1倍时，息税前盈余将变动1.5倍
D、当公司息税前盈余变动1倍时，营业额应变动1.5倍
答案：C
分析解释：营业杠杆系数是息税前盈余的变动率相当于销售额（营业额）变动率的倍数，所以本题中当营业杠杆系数为1.5时，表示息税前盈余的变动率是营业额变动率的1.5倍。【知识点】杠杆理论【考点】营业杠杆【考察方向】概念释义【难易程度】易
利用收益法对企业价值进行评估时，需要先行估算的变量是（ ）。
A、市盈率
B、贴现率
C、市销率
D、产权比率
答案：B
分析解释：企业价值评估中的收益法，是指将预期收益资本化或者折现，确定评估对象价值的评估方法。常用的具体方法包括股利折现法和现金流量折现法，折现需要先估算贴现率。【知识点】企业价值评估【考点】收益法【考察方向】结论考察【难易程度】易
下列项目中，属于保税进出口货物的报关程序的有（ ）。
A、备案
B、申领手册
C、查验
D、解除监管
E、核销
答案：A,B,C,E
分析解释：保税进出口货物的报关程序为备案、申领手册、申报、查验、征费、放行、核销、结关。选项D，解除监管是特定减免税货物和暂准进出口货物的报关程序。【知识点】商品出口的主要业务环节【考点】出口报关【考查方向】结论考查【难易程度】易
适合市场分布范围广且市场变化快、要求适应性强的大型联合企业或公司的组织形式是（ ）。
A、职能制形式
B、团队结构形式
C、事业部制形式
D、矩阵组织形式
答案：C
分析解释：本题考查事业部制形式。事业部制的适用范围包括产品种类多且产品之间工艺差别大，或市场分布范围广且市场变化快、要求适应性强的大型联合企业或公司。【知识点】组织设计的类型【考点】事业部制形式【考察方向】概念理解 【难易程度】易
职能制的缺点包括（）。
A、管理范围较小，导致管理层懒散
B、狭隘的职能观念
C、横向协调差
D、不利于培养全面素质的管理人才
E、适应性差
答案：B,C,D,E
分析解释：职能制的缺点：①狭隘的职能观念；②横向协调性差；③适应性差；④企业领导负担重；⑤不利于培养具有全面素质、能够经营整个企业的管理人才。【知识点】组织设计的类型【考点】按职能划分的组织形式【考察方向】概念理解 【难易程度】易
组织非常重视适应、忠诚感和承诺，该组织的组织文化类型属于（ ）。
A、棒球队型组织
B、学院型组织
C、堡垒型组织
D、俱乐部型组织
答案：D
分析解释：俱乐部型组织非常重视适应、忠诚感和承诺。在俱乐部型组织中，资历是关键因素，年龄和经验都至关重要。与学院型组织相反，它们把管理者培养成通才。【知识点】组织文化的类型【考点】组织文化的类型【考察方向】概念理解 【难易程度】易
战略性人力资源管理将组织的注意力集中在（ ）。
A、提高员工能力
B、改变结构和文化
C、提高组织绩效
D、开发特殊能力
E、管理变革
答案：B,C,D,E
分析解释：战略性人力资源管理将组织的注意力集中在改变结构和文化、提高组织绩效、开发特殊能力以及管理变革。选项A不选。【知识点】战略性人力资源管理与战略管理【考点】战略性人力资源管理的概念及其内涵【考察方向】概念理解 【难易程度】易
战略性人力资源管理将组织的注意力集中于（ ）等方面。
A、开发特殊能力
B、改变结构和文化
C、提升组织效率和业绩
D、改革薪酬管理
E、管理变革
答案：A,B,C,E
分析解释：战略性人力资源管理将组织的注意力集中于改变结构和文化、提升组织效率和业绩、开发特殊能力以及管理变革等方面。【知识点】战略性人力资源管理与战略管理【考点】战略性人力资源管理的概念及其内涵【考察方向】概念理解 【难易程度】易
解决组织所面临的人力资源需求不足及其与供给之间的矛盾的最简单直接也是见效最快的方法是（ ）。
A、冻结雇用
B、鼓励员工提前退休
C、临时性解雇
D、采用工作分享的方式
答案：C
分析解释：临时性解雇或永久性裁员是解决组织所面临的人力资源需求不足及其与供给之间的矛盾的最简单直接也是见效最快的方法。【知识点】人力资源供求平衡的基本对策【考点】人力资源需求小于供给时的组织对策【考察方向】概念理解 【难易程度】易
（ ）往往被视为企业在经济衰退时期采取的扭转局势的一种方法。
A、提前退休
B、裁员
C、雇用临时员工
D、外包
答案：B
分析解释：裁员是企业为强化竞争力而进行的有计划的大量员工裁减活动，有时候又称为人员精减。裁员往往被视为企业在经济衰退时期采取的扭转局势的一种方法。【知识点】人力资源供求平衡的方法分析【考点】裁员【考察方向】概念理解 【难易程度】易
根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是（）。
A、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的.还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示有效身份证件.进行核对并登记
D、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
答案：C
分析解释：《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，“金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。”
中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的效应为（）。
A、商业银行可用资金增多，贷款总量上升，导致货币供应量增多
B、商业银行可用资金减少，贷款总量下降，导致货币供应量减少
C、商业银行可用资金减少，贷款总量上升，导致货币供应量增多
D、商业银行可用资金增多，贷款总量下降，导致货币供应量减少
答案：B
分析解释：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少。商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，引起存款的数量收缩，导致货币供应量减少。
经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题。（）
A、正确
B、错误
答案：A
分析解释：本题表述正确。事实上，经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题，当客户在提出自己所关心的问题的时候，已经能有很多信息自然而然地被客户披露出来;然后理财师再以问题解决者的身份，深人地就该问题所涉及的信息对客户进行询问和收集。
绩效改进的方法不包括（ ）。
A、六西格玛管理
B、ISO质量管理体系
C、强制分布法
D、卓越绩效标准
答案：C
分析解释：本题考查绩效改进的方法。绩效改进的方法包括：卓越绩效标准、六西格玛管理、ISO质量管理体系、标杆超越。选项C强制分布法属于非系统的绩效考核方法。【知识点】绩效改进【考点】绩效改进的程序【考察方向】概念理解 【难易程度】易
公有制企业实行职工民主管理的一种法定必要形式是（ ）。
A、职工代表大会制度
B、个人参与
C、岗位参与
D、代表参与
答案：A
分析解释：我国职工民主管理制度的主要体现形式是职工代表大会制度。职工代表大会制度一直是公有制企业实行职工民主管理的一种法定必要形式。【知识点】我国调整劳动关系的制度和机制【考点】职工民主管理制度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
制度性原因将会造成（ ）。
A、补偿性工资差别
B、垄断性工资差别
C、非自然性垄断所造成的收入差别
D、自然性垄断所造成的收入差别
答案：C
分析解释：本题考查垄断性工资差别。导致垄断性工资差别形成的这种外部原因也可以称为制度性原因，其中这句话里的“外部原因”指的是非自然性垄断。【知识点】工资差别【考点】不同职业之间工资差别形成的原因【考察方向】概念理解 【难易程度】中
在其他条件相同的情况下，接受高等教育毕业后工作时间的长短会影响（ ）。
A、心理成本
B、机会成本
C、总收益
D、经济成本
答案：C
分析解释：一个人大学毕业以后的工作时间越长，则获得人力资本投资收益的时间就越长，这会扩大包括经济收益和心理收益的总收益。【知识点】高等教育投资决策的基本模型【考点】高等教育投资的成本收益分析框架【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在市场经济条件下，各国政府在初等教育方面都进行了很大的投资，通常会普及初等义务教育，政府这样做的一个主要原因是（ ）。
A、初等教育能够带来较高的社会收益
B、初等教育只能让社会受益、因而只能由政府投资
C、政府投资予高等教育是不会产生社会收益的
D、初等教育不能产生私人收益，所以私人不愿意进行投资
答案：A
分析解释：本题考查教育投资的社会收益。教育投资不仅能够产生较高的私人收益率，还能带来较高的社会收益或外部收益。因此选A。【知识点】教育投资的收益估计及高等教育的信号模型【考点】教育投资的社会收益【考察方向】概念理解 【难易程度】易
社会保险法律适用的基本原则包括（ ）。
A、以事实为依据、以法律为准绳
B、公民在法律面前一律平等
C、及时调解
D、平等自愿、协商一致
E、实事求是、有错必纠
答案：A,B,E
分析解释：社会保险法律适用的基本原则包括三个，分别是以事实为依据、以法律为准绳，公民在法律面前一律平等，实事求是、有错必纠。【知识点】社会保险法律适用的基本原则【考点】社会保险法律适用的基本原则【考察方向】概念理解 【难易程度】中
劳动功能障碍分为（ ）个等级，生活自理障碍分为（ ）个等级。
A、3；10
B、10；10
C、3；3
D、10；3
答案：D
分析解释：劳动功能障碍分为10个伤残等级，最重的为一级，最轻的为十级。生活自理障碍分为3个等级：生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理。【知识点】劳动能力鉴定【考点】劳动能力鉴定【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于劳动争议代理人的说法，错误的是（ ）。
A、丧失或部分丧失劳动能力的劳动者，由其法定代理人代为参加仲裁活动
B、委托他人参加仲裁活动，应当向劳动争议仲裁委员会提交有委托人签名的委托书，委托书应当载明委托事项和权限
C、无法确定代理人的，由劳动争议仲裁委员会为其指定代理人
D、劳动者死亡的，由其近亲属或代理人参加仲裁活动
答案：A
分析解释：本题考查劳动争议代理人。丧失或部分丧失民事行为能力的劳动者，其法定代理人代为参加仲裁活动，而非丧失或部分丧失劳动能力的劳动者。【知识点】劳动争议当事人的权利和义务【考点】劳动争议当事人【考察方向】概念理解 【难易程度】中
政府干预失效的原因主要有（ ）。
A、政府决策失误
B、寻租行为
C、政府提供信息不及时甚至失真
D、政府职能的“越位”和“缺位”
E、立法和行政手段
答案：A,B,C,D
分析解释：政府干预失效的原因：政府决策失误、寻租行为、政府提供信息不及时甚至失真、政府职能的“越位”和“缺位”。E选项属于政府干预的渠道和手段。【知识点】政府干预与政府干预失效【考点】政府干预失效【考察方向】结论考察【难易程度】易
在政府的宏观调控政策中，处于基础地位的是（ ）。
A、货币政策
B、财政政策
C、产业政策
D、国际收支政策
答案：B
分析解释：本题考查财政的职能。财政政策、货币政策、产业政策、投资政策、国际收支政策都是政府的宏观调控政策，但在宏观调控中，财政政策处于基础地位。【知识点】经济稳定职能【考点】经济稳定职能的主要内容【考察方向】概念理解【难易程度】易
根据管理客体的不同，知识产权管理可以分为（ ）。
A、专利管理
B、商标管理
C、版权管理
D、商业秘密管理
E、知识产权运用管理
答案：A,B,C,D
分析解释：根据管理客体的不同，知识产权管理可以分为专利管理、商标管理、版权管理、集成电路布图设计管理、地理标志管理、植物新品种管理、商业秘密管理等。【知识点】知识产权管理概述【考点】知识产权管理的分类【考查方向】原文挖空【难度】易
关于甲公司的请求，下列说法正确的有（ ）。
A、甲公司无权请求地方管理商标工作的部门查处，因为乙公司使用的是注册商标
B、甲公司有权请求地方管理商标工作的部门查处
C、甲公司应先请求宣告乙公司注册商标无效后，才能请求地方管理商标工作的部门查处
D、甲公司在提出请求地方管理商标工作的部门查处后，可向国家知识产权局请求宣告乙公司注册商标无效
答案：B,D
分析解释：甲公司有权以乙公司侵犯自己的驰名商标专用权为由，请求地方管理商标工作的部门查处；提出查处请求后，甲公司可向国家知识产权局请求宣告乙公司注册商标无效。【知识点】违法从事商标代理的法律责任【考察方向】案例应用【难易程度】中等
李某购买了画家王某与张某共同创作的一幅风景画《飞流直下三千尺》，美术馆若想展出该画需经（ ）同意。
A、李某
B、王某与张某共同
C、王某或张某
D、李某、王某与张某中的任何一人
答案：A
分析解释：美术等作品原件所有权的转移，不视为作品著作权的转移，但美术作品的原件所有人有权对作品进行展览。因此，拍得《飞流直下三千尺》风景画的李某有权行使展览权。【知识点】著作财产权【考点】展览权【考察方向】概念理解【难易程度】中等
下列不属于构成商业秘密必须具备的条件的是（ ）。
A、具有商业价值
B、采取了保密措施
C、具有新颖性
D、属于技术信息和经营信息
答案：C
分析解释：据我国《反不正当竞争法》第九条第四款的规定，商业秘密是指不为公众所知悉、具有商业价值并经权利人采取相应保密措施的技术信息、经营信息等商业信息。【知识点】商业秘密的构成要件【考点】秘密性【考察方向】概念理解【难易程度】中等
我国对商业秘密保护适用的法律（ ）。
A、《反不正当竞争法》
B、《专利法》
C、《商标法》
D、《反垄断法》
答案：A
分析解释：《 反不正当竞争法 》第九条对商业秘密的保护作出了明确规定，是其保护的法律依据。而《专利法》《商标法》《反垄断法》都不涉及商业秘密的保护问题。【知识点】商业秘密的构成要件【考点】秘密性【考察方向】概念理解【难易程度】中等
通常可采用的商业秘密管理模式包括（ ）。
A、项目式管理
B、过程式管理
C、部门式管理
D、人员式管理
E、经验式管理
答案：A,B,C,D
分析解释：本题考查的是商业秘密的管理模式。通常可采用的商业秘密管理模式包括：项目式管理、过程式管理、部门式管理、人员式管理等。【知识点】商业秘密管理制度的制定【考点】明确商业秘密管理的目标和模式【考察方向】概念理解【难易程度】中等
在房地产市场中，不属于房地产市场主体的是（ ）。
A、房地产供给者
B、房地产需求者
C、房屋所有权
D、房地产中介
答案：C
分析解释：在房地产市场中，市场主体有房地产需求者、房地产供给者、房地产中介，市场客体为土地使用权、房屋所有权、房屋使用权。房地产市场是在相关法律法规和监督管理体系下运行的。【知识点】房地产市场运行机制【考查方向】概念理解【难度】易
下列属于房地产市场运行特点的有（ ）。
A、周期性波动
B、不完全竞争性
C、层次性
D、价格确定的简单性
E、多重性
答案：A,B,C,E
分析解释：此题考查房地产市场运行特点。房地产市场运行特点有区域性市场、周期性波动、不完全竞争性、层次性、多重性、多样性、价格确定的复杂性、风险性。【知识点】房地产市场运行机制【考点】房地产市场运行特点【考查方向】概念理解【难度】易
房地产开发项目在工程开工前，除完成勘察设计规划报建、相关行政许可等工作外，还应为项目开工进行各种准备，包括（）。
A、组织准备
B、现场准备
C、规划设计
D、物资和资金准备
E、销售准备
答案：A,B,D,E
分析解释：工程开工前，除完成勘察设计规划报建、相关行政许可等工作外，还应为项目开工进行组织准备、现场准备、物资和资金准备。对房地产开发项目而言，还应进行销售准备。【知识点】前期准备【考点】工程建设准备【考查方向】概念理解【难度】易
用于建设项目偿债能力分析的指标是（ ）。
A、总投资收益率
B、利息备付率
C、投资回收期
D、净年值
答案：B
分析解释：此题考查偿债能力分析指标。投资项目经济效果评价指标中，偿债能力分析指标包含利息备付率、偿债备付率、资产负债率，总投资收益率、投资回收期、净年值属于盈利能力分析指标。【知识点】偿债能力分析指标【考查方向】概念理解【难度】易
在计算投资项目的财务净现值时需事先确定基准收益率，基准收益率是指要求投资项目达到的（ ）标准。
A、最低收益率
B、平均收益率
C、最高收益率
D、内部收益率
答案：A
分析解释：净现值是指投资项目按预定的基准收益率，分别将计算期内各年净现金流量折现到投资起点的现值之和。所谓基准收益率，是指要求投资项目达到的最低收益率标准。【知识点】盈亏平衡分析【考点】动态分析指标【考查方向】概念理解 【难度】易
依据投资方案之间的关系,投资方案有（ ）类型。
A、独立型方案
B、互斥型方案
C、混合型方案
D、寿命期相等方案
答案：A,B,C
分析解释：此题考查投资方案的类型。为了正确地进行多方案比选，首先应清楚投资方案之间的相互关系。依据投资方案之间的关系，投资方案有以下三种类型：独立型方案、互斥型方案和混合型方案。【知识点】投资方案类型【考查方向】概念理解【难度】易
设计技术交底会应由（ ）组织。  

A、设计人
B、发包人
C、监理人
D、施工承包人
答案：B
分析解释：发包人应当组织设计技术交底会，由设计人向发包人、监理人和施工承包人等进行设计交底，对工程设计意图、设计文件和施工要求等进行系统的说明和解释。【知识点】工程设计合同管理【考点】工程设计合同履行【考查方向】概念理解【难度】易
在室内空气环境品质中，空调的基本要求是空气参数中的“四度”，“四度”是指（ ）。
A、空气温度
B、空气湿度
C、气流速度
D、洁净度
E、空气压力度
答案：A,B,C,D
分析解释：此题考查室内热环境主动式控制相关内容。在室内空气环境品质中，空气温度、湿度、气流速度和洁净度（俗称“四度”）通常被视为空调的基本要求。【知识点】室内环境控制与室外环境设计【考点】室内热湿环境【考查方向】概念理解【难度】易
木结构设计灵活，能够突破木材自身的尺寸限制， 实现各种不同的设计，这体现了装配式木结构建筑的（ ）特点。
A、建造周期短
B、加工精度高
C、具有良好的耗能性能
D、抗震性能好
答案：B
分析解释：精度高体现在木结构设计灵活，能够突破木材自身的尺寸限制， 实现各种不同的设计。更调整和更改空间布局、洞口位置，相较于钢筋棍凝土结构更易改扩建。【知识点】木结构建筑【考点】木结构建筑特点及分类【考查方向】概念理解【难度】易
以下不属于装配式建筑等级评价时考虑方面的是（ ）。
A、土方工程
B、主体结构
C、围护墙和内隔墙
D、装修和设备管线
答案：A
分析解释：此题考查装配式建筑等级评价的内容。装配式建筑等级评价主要考虑建筑主体结构、围护墙和内隔墙、装修和设备管线等方面所采用的装配比例.并利用装配率予以表示。【知识点】评价单元及内容【考点】评价内容【考查方向】概念理解【难度】易
在财产保险合同中，保险人要履行的义务不包括（ ）。
A、支付保险赔偿金
B、支付一切勘查费用
C、支付诉讼费用
D、支付施救费用
答案：B
分析解释：保险人应支付的有关费用主要包括施救费用，查明和确定保险事故的性质、原因等的费用以及支付仲裁或诉讼费用。而非一切勘查费用。【知识点】保险人对保险合同的履行【考点】保险人对支付有关费用义务的履行【考查方向】概念理解【难度】易
根据我国保险法律规定，在本案中，索赔权人应在其知道保险事故发生之日起（ ）年内向保险公司提起索赔。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：D
分析解释：人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。【知识点】保险人对保险合同的履行【考点】保险人对赔偿或给付保险金义务的履行【考查方向】概念理解【难度】易
根据我国保险法律规定，在本案中，索赔权人应在其知道保险事故发生之日起()年内向保险公司提起索赔。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：D
分析解释：人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。【知识点】保险人对保险合同的履行【考点】保险人对赔偿或给付保险金义务的履行【考查方向】概念理解【难度】易
下列不属于强化农业科技支撑作用的是（ ）。  

A、大开展农业关键核心技术攻关
B、促进科技与产业深度融合
C、加快落实补助奖励机制的各项政策
D、加强农业战略科技力量建设
答案：C
分析解释：强化农业科技的支撑作用包括大开展农业关键核心技术攻关、加强农业战略科技力量建设、促进科技与产业深度融合。而C项属于加强农业资源环境保护与建设。【知识点】政策措施【考点】强化农业科技的支撑作用【考查方向】概念理解【难度】易