Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
某一特定地点某种商品或资产的现货价格与相同商品或资产的某一特定期货合约价格间的价差称为( )。
A、价差
B、基差
C、差价
D、套价
答案：B
分析解释：基差是某一特定地点某种商品或资产的现货价格与相同商品或资产的某一特定期货合约价格间的价差。用公式可简单地表示为：基差=现货价格-期货价格。【知识点】基差的定义【考查方向】概念理解【难易程度】易
套期保值的核心是（）。
A、选取套期保值工具
B、确定套期保值时间
C、风险对冲
D、规避套期保值风险
答案：C
分析解释：套期保值的核心是“风险对冲”，也就是将期货工具的盈亏与被套期保值项目的盈亏形成一个相互冲抵的关系，从而规避因价格变动带来的风险。故选C。（知识点：套期保值的概念与原理）（题库维护老师：GYN）
投机者预计某商品价格下跌而卖出相关期货合约的交易属于空头交易。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：卖出套期保值，又称空头套期保值，是指套期保值者通过在期货市场建立空头头寸，预期对冲其目前持有的或者未来将卖出的商品或资产的价格下跌风险的操作。（知识点：套期保值的种类）（题库维护老师：GYN）
期货公司监督管理办法中所称金融资产包括( )等。
A、银行存款
B、基金份额
C、资产管理计划
D、信托计划
答案：A,B,C,D
分析解释：金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生品等。【知识点】投资者适当性制度【考点】投资者分类【考察方向】原文条款【难易程度】难
中国证监会依法履行职责时，可以查询与被调查事件有关的单位的保证金账户和银行账户。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：《条例》规定，中国证监会依法履行职责，可以查询与被调查事件有关的单位的保证金账户和银行账户。【知识点】检查、调查及其他监管要求【考点】检查、调查及其他监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货公司拟免除（ ）职务的，应当将免除决定报告监管部门。
A、监事会主席
B、独立董事
C、首席风险官
D、董事长
答案：C
分析解释：期货公司拟免除首席风险官的职务，应当在作出决定前10个工作日将免职理由及其履行职责情况向公司住所地的中国证监会派出机构报告。【知识点】任职备案【考点】其他事项【考察方向】原文条款【难易程度】中
除（ ）同意外，期货从业人员不得兼任导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务。
A、中国证监会
B、所在经营机构
C、所在地中国证监会派出机构
D、中国期货业协会
答案：B
分析解释：除所在机构同意外，期货从业人员不得兼任导致或者可能导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务。【知识点】期货从业人员执业行为准则【考点】履行相关责任【考查方向】原文挖空【难易程度】易
期货公司或者任职人员以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职备案的，应当予以撤销，对负有责任的公司和人员予以警告，并处以（ ）元以下罚款。  

A、3万
B、5万
C、10万
D、20万
答案：A
分析解释：期货公司或者任职人员以欺骗、贿赂等不正当手段完成任职备案的，责令改正，记入诚信档案，对负有责任的期货公司和人员予以警告，并处3万元以下罚款。【知识点】法律责任【考察方向】原文条款【难易程度】中
在任何情况下，期货从业人员均不得兼任导致与现任职务产生潜在利益冲突的其他组织（）的职务。
A、错
B、对
答案：A
分析解释：除所在机构同意外，期货从业人员不得兼任导致或者可能导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务。【知识点】期货从业人员执业行为准则【考点】履行相关责任【考查方向】原文条款【难易程度】易
1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（ ）。
A、美国
B、英国
C、瑞士
D、荷兰
答案：D
分析解释：荷兰于1774年创立世界上第一个封闭式投资基金。19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金。【知识点】证券投资基金的起源与发展【考点】证券投资基金的起源与发展【考察方向】概念理解【难易程度】易
利用股指期货进行期现套利，正向套利操作是指( )。
A、买进股票指数所对应的一揽子股票，同时卖出股票指数期货合约
B、卖出股票指数所对应的一揽子股票，同时买进股票指数期货合约
C、买进近期股指期货合约，卖出远期股指期货合约
D、卖出近期股指期货合约，买进远期股指期货合约
答案：A
分析解释：当存在期价高估时，交易者可通过卖出股指期货同时买入对应的现货股票进行套利交易，这种操作称为“正向套利”。【知识点】股指期货期货套现【考点】股指期货期现套利操作【考查方向】概念理解【难易程度】中
在期价高估的情况下，可通过买进指数期货，同时卖出对应现货股票进行套利交易。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：当存在期价高估时，交易者可通过卖出股指期货同时买入对应的现货股票进行套利交易，这种操作称为“正向套利”。【知识点】股指期货期货套现【考点】股指期货期现套利操作【考察方向】概念理解【难易程度】易
当存在期价高估时，可通过买入股指期货同时卖出对应的现货股票进行套利交易，这种操作称为“正向套利”。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：当存在期价高估时，交易者可通过卖出股指期货同时买入对应的现货股票进行套利交易，这种操作称为“正向套利”。【知识点】股指期货期货套现【考点】股指期货期现套利操作【考查方向】概念理解【难易程度】中
财政政策是指（ ）。
A、控制政府支出和税收以稳定国内产出、就业和价格水平
B、操纵政府支出和税收以便收入分配更公平
C、改变利息率以改变总需求
D、政府支出和税收的等额增加会引起经济紧缩
答案：A
分析解释：一国政府还采用财政政策对宏观经济进行调控。财政政策的重要手段是增加或减少税收，直接影响生产供给和市场需求状况。【知识点】商品期货基本面分析【考点】宏观经济分析【考查方向】概念理解【难易程度】易
下列选项中，属于国家运用财政政策的是（ ）。①降低银行利率，减轻企业负担；②积极拓展信贷消费，实行消费补贴；③恢复开征利息税，调节个人所得；④国家加大对基础设施的投入，拉动经济增长。
A、①②
B、②③
C、③④
D、②④
答案：C
分析解释：一国政府还采用财政政策对宏观经济进行调控。财政政策的重要手段是增加或减少税收，直接影响生产供给和市场需求状况。【知识点】商品期货基本面分析【考点】宏观经济分析【考查方向】概念理解【难易程度】中
在我国，（ ）对合约交易量采取单边计算，而其他期货交易所采取双边计算。
A、郑州商品交易所
B、大连商品交易所
C、上海期货交易所
D、中国金融期货交易所
答案：D
分析解释：目前，国内三家商品期货交易所的成交量和持仓量数据均按双边计算，中国金融期货交易所的成交量和持仓量数据按单边计算。【知识点】期货行情解读【考点】期货行情相关术语【考查方向】概念理解【难易程度】易
短暂趋势是在形成主要趋势的过程中进行的调整。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：道氏理论认为价格波动最终可分为三种趋势：主要趋势、次要趋势和短暂趋势。短暂趋势不属于主要趋势过程中的调整，而是独立存在的。【知识点】常见理论【考点】波浪理论【考查方向】概念理解 【难易程度】中
根据《证券期货经营机构私募资产管理业务办法》，单一资产管理计划可以接受的委托形式有（ ）。
A、投资者合法持有的股票资产委托
B、中国证监会认可的其他金融资产委托
C、货币资金委托
D、投资者合法持有的债券资产委托
答案：A,B,C,D
分析解释：单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托。【知识点】资产管理业务及其监管【考点】相关监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】中
根据《期货公司期货投资咨询业务试行办法》，期货投资咨询业务人员应当与（ ）等业务人员岗位独立，职责分离。
A、交易、结算
B、风险控制
C、财务
D、技术
答案：A,B,C,D
分析解释：期货投资咨询业务人员应当与交易、结算、风险控制、财务、技术等业务人员岗位独立，职责分离。【知识点】第三章╱第四节╱三、期货投资咨询业务及其监管【考点】监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】易
资产管理计划的总资产不得超过该计划净资产的100%，分级资产管理计划的总资产不得超过该计划净资产的40%。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：资产管理计划的总资产不得超过该计划净资产的200%，分级资产管理计划的总资产不得超过该计划净资产的140%。【知识点】资产管理业务及其监管【考点】相关监管要求【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货交易所终止的，应当成立清算组进行清算，清算组制订的清算方案，应当报（ ）批准。
A、中国证监会
B、所在地人民法院
C、期货业协会
D、财政部
答案：A
分析解释：期货交易所终止的，应当成立清算组进行清算。清算组制定的清算方案，应当事前向中国证监会报告。【知识点】期货交易所的设立、变更与终止【考点】期货交易所的变更及解散【考察方向】原文条款【难易程度】易
下列关于客户账户管理的表述，错误的是（ ）。
A、期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户
B、期货公司应当为客户申请交易编码
C、客户销户时，期货公司应当及时申请注销客户的交易编码
D、经期货交易所批准，期货公司可以为客户进行混码交易
答案：D
分析解释：《期货交易所管理办法》规定，期货交易实行客户交易编码制度。会员和客户应当遵守一户一码制度，不得混码交易。【知识点】期货交易制度【考点】客户开户及交易所编码申请【考察方向】原文条款【难易程度】易
从事期货交易活动应当遵循的原则有（）。
A、公开
B、公正
C、公平
D、按投资者投资决策自主、投资风险自担
答案：A,B,C
分析解释：从事期货交易活动，应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。禁止欺诈、内幕交易和操纵期货交易价格等违法行为。【知识点】期货交易所的主要职责【考点】发布市场信息【考查方向】原文条款【难易程度】易
从事期货交易活动，应当遵循以下哪些原则（）。
A、公开原则
B、公平原则
C、公正原则
D、诚实信用原则
答案：A,B,C,D
分析解释：从事期货交易活动，应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。禁止欺诈、内幕交易和操纵期货交易价格等违法行为。【知识点】期货交易所的主要职责【考点】发布市场信息【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货交易所终止的，应当成立清算组进行清算。清算组制订的清算方案，应当报期货交易所会员大会批准。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货交易所终止的，应当成立清算组进行清算。清算组制定的清算方案，应当事前向中国证监会报告。【知识点】期货交易所的设立、变更与终止【考点】期货交易所的变更及解散【考察方向】原文条款【难易程度】中
贷款发放中，对于借款合同，应着重审查的必备条款有（）
A、贷款种类
B、附加条款
C、贷款利率
D、还款方式
E、还款期限
答案：["A","C","D","E"]
分析解释：贷款发放中借款合同条款的审查应着重于合同核心部分即合同必备条款的审查，借款合同中的必备条款有：贷款种类、借款用途、借款金额、贷款利率、还款方式、还款期限、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。
下列财产设定抵押担保时，必须办理抵押登记的有（）。
A、以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地使用权
B、房地产
C、船舶
D、企业的设备
E、建设用地使用权
答案：["B","C","D"]
分析解释：需依法登记的抵押物，抵押合同自登记之日起生效。需依法登记的抵押物包括房地产、林木、航空器、船舶、车辆以及企业的设备和其他动产。法律规定自登记之日起生效的合同，必须办理抵押登记，否则合同就无效。
若某投资者11月份以300点的权利金卖出1份执行价格为14000点的12月份恒指看涨期权;同时，又以200点的权利金卖出1份执行价格为14000点的12月份恒指看跌期权。则该投资者的最大收益是（ ）点。
A、300
B、100
C、500
D、150
答案：C
分析解释：卖出期权的最大收益为权利金，所以该投资者的最大收益为：300+200=500(点)。当恒指为14000点时，该投资者可以获得500点的收益。【知识点】期权特点【考查方向】概念理解【难易程度】中
平值看涨期权和看跌期权的内涵价值均等于0。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：对于平值期权，期权的执行价格等于其标的资产价格。故无论看涨期权还是看跌期权，平值期权的内涵价值等于0。【知识点】期权的内在价值和时间价值【考点】期权的内在价值【考查方向】概念理解【难易程度】易
在期转现时买卖双方的期货平仓价（ ）。
A、不受审批涨跌盘限制
B、必须为审批前一交易日的收盘价
C、须在审批日期货价格限制范围内
D、必须为审批前一交易日结算价
答案：C
分析解释：在期转现时要先寻找交易对手，找到对方后，双方首先商定平仓价（须在审批日期货价格限制范围内）和现货交收价格，之后向交易所提出申请。【知识点】交割【考点】期转现【考查方向】概念理解 【难易程度】易
交货人用期货交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人可以拒收。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货交易所统一规定替代品的质量等级和品种。交货人用期货交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。【知识点】期货合约的主要条款【考点】交割等级【考察方向】概念理解【难易程度】易
交易盈亏进行结算是指，对平仓头寸的盈亏的结算。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：当日无负债制度的实施呈现如下特点：在对交易盈亏进行结算时，不仅对平仓头寸的盈亏进行结算，而且对未平仓合约产生的浮动盈亏也进行结算。【知识点】当日无负债结算制度【考察方向】概念理解【难易程度】中
实物交割结算价是指在进行实物交割时商品交收所依据的基准价格。不同的交易所，以及不同的实物交割方式，交割结算价的选取也不尽相同。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：实物交割结算价，是指在实物交割时商品交收所依据的基准价格。不同的期货交易所，以及不同的实物交割方式，对交割结算价的规定不尽相同。【知识点】交割【考点】实物交割【考查方向】概念理解【难易程度】易
在我国，期货交易者交纳的保证金可以是资金，也可以是价值稳定、流动性强的标准仓单或者国债等有价证券。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：在我国，期货交易者交纳的保证金可以是资金，也可以是价值稳定、流动性强的标准仓单或者国债等有价证券。【知识点】保证金制度【考点】我国境内期货交易保证金制度的特点【考察方向】概念理解【难易程度】易
期货交易所会员、客户可以使用标准仓单、国债等价值稳定、流动性强的有价证券充抵保证金进行期货交易。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：在我国，期货交易者交纳的保证金可以是资金，也可以是价值稳定、流动性强的标准仓单或者国债等有价证券。【知识点】保证金制度【考点】我国境内期货交易保证金制度的特点【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（ ）。
A、防止人为操作、欺诈等不法行为
B、保护投资者利益
C、保证证券市场的公平、效率和透明
D、降低系统性风险
答案：A
分析解释：国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》中公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。【知识点】证券市场监管的目标和手段
证券金融公司的组织形式为（ ）。
A、股份有限公司
B、有限责任公司
C、有限合伙公司
D、一般合伙公司
答案：A
分析解释：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。【知识点】证券服务机构【考点】证券金融公司的定位与从事转融通业务的管理【考查方向】概念释义【难度】易
合格境外投资者委托2个以上托管人的，应指定1个主报告人，负责代其统一办理资格申请、重大事项报告、主体信息登记等事项。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：合格境外投资者委托2个以上托管人的，应指定1个主报告人，负责代其统一办理资格申请、重大事项报告、主体信息登记等事项。【知识点】机构投资者【考点】合格境外机构投资者【考查方向】概念释义【难度】易
下列不属于中央银行负债业务的是（ ）。
A、发行人民币
B、经理国库
C、集中存款准备金
D、资金清算
答案：D
分析解释：中央银行的负债是指由社会各集团和家庭个人持有的对中央银行的债权。中央银行的负债业务是中央银行资产业务的基础。中央银行的主要负债业务：①货币发行。②经理国库。③集中存款准备金。【知识点】负债业务
长期贷款是指贷款期限在（ ）以上的贷款。
A、5年（不含5年）
B、10年（含10年）
C、20年（不含20年）
D、15年（含15年）
答案：A
分析解释：短期贷款一般是指贷款期限在1年以内（含1年）的贷款；中期贷款是指贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款；长期贷款是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。【知识点】贷款业务分类
商业银行理财业务的特点有( )。
A、不占用银行资本
B、是一项金融知识技术密集型业务
C、银行是业务风险的主要承担者
D、需要不断创新
E、运作的是银行自有资金
答案：B,D
分析解释：A项，商业银行理财业务不占用或者很少占用银行资本；C项，客户是理财业务风险的主要承担者；E项，商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户。【知识点】理财业务
非银借款业务最长期限为5年（含），业务到期后不得展期。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：非银借款业务最长期限为3年（含），业务到期后不得展期。根据业务期限将非银借款业务细分为短期非银借款[不超过（含）1年]和中长期非银借款[大于1年且不超过3年（含）]两个品种。【知识点】同业借款
按照《证券公司治理准则》的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有（ ）行为发生。  
①证券公司持有股东的股权  
②股东违规占用证券公司资产  
③证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益  
④证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定  
⑤证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益
A、①②③
B、①③④
C、①②⑤
D、③④⑤
答案：C
分析解释：证券公司的股东应当依法维护证券公司的独立性；不得开展业务竞争；证券公司不得持有股东的股权；证券公司不得向股东输送不当利益；股东不得违规占用公司资产。[知识点：证券公司与股东之间关系的特别规定]
根据《反洗钱法》的规定，金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务,具体包括（ ）。
A、建立健全客户身份识别制度
B、客户身份资料保存制度
C、大额交易报告制度
D、可疑交易报告制度
E、交易记录保存制度
答案：A,B,C,D,E
分析解释：《反洗钱法》明确了金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务。金融机构应当按照法律规定，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。【知识点】反洗钱
合规文化的特点包括（ ）。
A、合规文化的核心是法律意识
B、合规文化是银行的自身需求
C、合规文化体现了价值取向
D、合规文化必须通过制度传达
E、树立“合规创造价值”的理念
答案：A,B,C,D
分析解释：E属于“合规文化的实现”。合规文化的特点：（一）合规文化的核心是法律意识；（二）合规文化是银行的自身需求；（三）合规文化体现了价值取向；（四）合规文化必须通过制度传达。【知识点】合规文化的特点
合规文化的特点包括（ ）。
A、合规文化的核心是法律意识
B、合规文化是银行的自身需求
C、合规文化体现了价值取向
D、合规文化必须通过制度传达
E、合规文化的核心是文化意识
答案：A,B,C,D
分析解释：E属于“合规文化的实现”。合规文化的特点：（一）合规文化的核心是法律意识；（二）合规文化是银行的自身需求；（三）合规文化体现了价值取向；（四）合规文化必须通过制度传达。【知识点】合规文化的特点
（ ）是内部控制的三大目标。
A、所有钱物和账目
B、发展的效果和效率
C、相关法律法规的遵循
D、财务报告的可靠性
E、不相容岗位与职务分离
答案：B,C,D
分析解释：COSO委员会于1992年发布《内部控制整体框架》，在内部控制整体框架中，明确了内部控制的三大目标：①财务报告的可靠性；②发展的效果和效率；③相关法律法规的遵循。【知识点】内部控制在国外的发展
8月时，10月份的大豆期货价格为4 000元／吨，现货市场价格为3 900元／吨。持仓费用约为60元／吨，则套利者会( )。
A、买入大豆现货，并买入相应10月大豆期货
B、买入大豆现货，并卖出相应10月大豆期货
C、卖出大豆现货，并卖出相应10月大豆期货
D、卖出大豆现货，并买入相应10月大豆期货
答案：B
分析解释：8月时，持仓费用为60元／吨，而期货价格比现货价格高100元／吨。期货价格被高估或现货价格被低估，可卖出期货买入现货，进行套利。（注意：卖出被高估的，买入被低估的）[知识点]期货投机与套利交易
4月1日，某期货交易所6月份玉米价格为2.85美元／蒲式耳，8月份玉米价格为2.93美元／蒲式耳。某投资者欲采用牛市套利（不考虑佣金因素），则当价差为( )美分时，此投资者将头寸同时平仓能够获利最大。
A、8
B、4
C、-8
D、-4
答案：C
分析解释：该投资者在正向市场进行牛市套利，实质上是卖出套利，而卖出套利获利的条件是价差要缩小。价差越小，盈利越大。【知识点】跨期套利（牛市、熊市、蝶式）【考点】牛市套利【考查方向】概念理解【难易程度】中
在使用套利市价指令时，套利者不需注明价差的大小，只需注明（ ）即可。
A、买入期货合约的种类
B、买入期货合约的月份
C、卖出期货合约的种类
D、卖出期货合约的月份
答案：A,B,C,D
分析解释：在使用套利市价指令时，套利者不需要注明差价的大小，只需注明买入和卖出期货合约的种类和月份即可。【知识点】套利市价指令和限价指令的应用【考点】套利市价指令的应用【考查方向】概念理解【难易程度】中
在进行熊市套利时需要注意，当较近月份合约的价格已经相当低时，以至于不可能进一步偏离较远月份合约时，进行熊市套利是很容易获利的。
A、错
B、对
答案：A
分析解释：在进行熊市套利时需要注意，当较近月份合约的价格已经相当低时，以至于不可能进一步偏离较远月份合约时，进行熊市套利是很难获利的。【知识点】跨期套利【考点】熊市套利【考查方向】概念理解【难易程度】中
下列关于证券公司债券的说法，正确的有（ ）  
Ⅰ.非公开发行的证券公司债券，每次发行对象不得超过200人  
Ⅱ.非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让  
Ⅲ.证券公司债券公开发行的利率由询价或公开招标等市场化方式确定  
Ⅳ.对证券公司债券发行有强制性担保要求
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
答案：A
分析解释：对公司债券发行没有强制性担保要求，因此Ⅳ说法错误。【知识点】金融债券的发行与承销【考点】我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于异常交易的说法，错误的是（ ）。
A、证券交易所如果发现投资者出现异常交易行为之一，且可能严重影响到证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向中国证监会报告
B、对情节严重的异常交易行为，证券交易所可视情节严重程度，报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户
C、证券交易所限制证券交易的措施包括：限制买入指定证券或全部交易品种（但允许卖出）、限制卖出指定证券或全部交易品种（但允许买人）、限制买人和卖出指定证券或全部交易品种
D、证券交易所采取限制证券交易的措施后，相关人有异议的，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间停止相关措施的执行
答案：D
分析解释：如果相关人对限制相关证券账户交易措施有异议的，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间不停止相关措施的执行。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】异常交易行为管理【考查方向】原文条款【难度】中
以下关于沪伦通的说法，正确的有（ ）。  
Ⅰ.沪伦通包括东、西两个业务方向  
Ⅱ.中国存托凭证代表境外基础证券权益  
Ⅲ.基础股票转换成存托凭证是“兑回”过程  
Ⅳ.沪伦通“产品”跨境，投资者仍在本地市场
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：存托凭证与基础股票的跨境转换分为基础股票转换成存托凭证的“生成”过程和存托凭证转回基础股票的“兑回”过程。【知识点】存托凭证与沪伦通【考点】“沪伦通”存托凭证业务【考查方向】原文条款【难度】中
证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
答案：B
分析解释：证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。【知识点】转融通业务【考点】其他主要规定【考查方向】原文条款【难度】中
可充抵保证金的证券折算率，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按规定折算率进行折算。上证180指数成分股股票的折算率最高不超过（ ），其他股票折算率最高不超过（ ）。
A、80%；75%
B、75%；70%
C、70%；65%
D、65%；60%
答案：C
分析解释：上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票的折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%。【知识点】融资融券业务【考点】融资融券业务相关交易要素【考查方向】原文条款【难度】中
资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于（ ）万元人民币。
A、100
B、200
C、300
D、500
答案：A
分析解释：资产支持证券的挂牌、转让。资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币。【知识点】资产证券化业务【考点】资产支持证券的挂牌、转让【考查方向】原文条款【难度】中
根据《证券公司监督管理条例》规定，下列关于证券公司对客户负有诚信义务的说法，错误的是（ ）。
A、证券公司不得侵犯客户的财产权
B、证券公司不得侵犯客户的选择权
C、证券公司不得侵犯客户的荣誉权
D、证券公司不得侵犯客户的知情权
答案：C
分析解释：证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。【知识点】证券公司的一般性规定【考点】依法审慎经营、履行诚信义务的规定【考查方向】原文条款【难度】易
证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。
A、3
B、5
C、10
D、15
答案：A
分析解释：证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。【知识点】证券公司的组织机构【考点】合规负责人【考查方向】原文条款【难度】中
证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报（ ）备案。
A、中国人民银行
B、中国证监会
C、证券交易所
D、财政部
答案：C
分析解释：证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。【知识点】证券公司业务规则与风险控制的一般规定【考点】证券账户的开立与管理【考查方向】原文条款【难度】中
股份有限公司发起设立的程序通常包括（ ）。  
Ⅰ.订立公司章程  
Ⅱ.发起人认购股份和缴纳股款  
Ⅲ.选任董事和监事  
Ⅳ.申请登记注册
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：股份有限公司发起设立的程序通常包括订立公司章程、发起人认购股份和缴纳股款、选任董事和监事、申请登记注册。【知识点】股份有限公司【考点】股份有限公司的设立方式与程序【考查方向】原文条款【难度】易
下列关于公司设立方式的说法，错误的是（ ）。
A、股份有限公司只能采取发起设立的方式由全体股东出资设立
B、有限责任公司只能采取发起设立的方式
C、股份有限公司的设立，可以采取发起设立的方式
D、设立公司应当依法向公司登记机关申请设立登记
答案：A
分析解释：公司的设立方式及设立登记要求。有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出资设立。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。【考点】二、总论（五）公司的设立【题库维护人：S】
证券委托可分为（ ）。  
Ⅰ.柜台委托Ⅱ.非柜台委托Ⅲ.线上委托Ⅳ.线下委托
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。【知识点】股票交易程序【考点】委托买卖【考察方向】原文挖空【难易程度】易
差别定价是指（）。
A、一种产品因运输费用的不同而定不同的价格
B、不同的企业生产的同一种产品因生产成本不同而定不同的价格
C、一个企业生产两种以上产品，因价格弹性不同而定不同的价格
D、一种产品因不同顾客的价格弹性不同而定不同的价格
答案：D
分析解释：差别定价法是指同一种产品对不同的顾客、不同的市场制定不同的价格的方法。差别价格的存在需要有三个条件：①企业对价格有一定的控制能力；②产品有两个或两个以上被分割的市场；③不同市场的价格弹性不同。
长期成本曲线上的一点总与短期成本曲线上的一点对应，但短期成本曲线上并非每一点都与长期成本曲线上的一点对应，这句话（）。
A、总是对的
B、有时对
C、总是错的
D、无法判断
答案：A
分析解释：长期成本曲线是短期成本曲线的包络线，因此长期成本曲线上的每一点都可以在短期成本曲线上找到。由于长期成本选择的生产点是部分的短期生产点，因此，短期成本曲线上的点并非与长期成本曲线上的点一一对应。
在任何情况下，个人储蓄的增加都导致国民生产总值的减少。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：一方面，增加储蓄意味着相对来说消费者的消费支出减少，消费支出的减少会导致国民收入减少；另一方面，储蓄增加又会使得投资增加，进而使得国民收入增加。所以很难说储蓄增加一定会使国民收入增加或是减少。
国民生产总值已经扣除资本折旧的因素。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：国民生产总值指在一定时期内本国的生产要素所有者所生产的最终物品和劳务的价值，它没有扣除资本折旧。国内生产净值是一个国家一年中的国内生产总值减去生产过程中消耗掉的资本（折旧费）所得出的净增加值。
如果消费者面对借款约束（）。
A、在第二期，他将不能消费任何东西
B、他被满足的程度可能大于也可能小于没有借款约束的时候
C、他在第一期消费必然小于第二期的消费
D、A、B、C都不对
答案：D
分析解释：A项，对于有借款约束的消费者，消费只取决于现期收入，因此，第二期消费取决于第一期的储蓄和第二期的收入；B项，消费者的满足程度小于或者等于没有借款约束的时候；C项，第一期与第二期的消费无法比较。
政府限定价格使得商品的需求量大于供给量，则该价格为支持价格。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：政府制定价格使得需求量大于供给量，这个价格政策被称为限制价格。限制价格低于均衡价格，导致在限制价格水平上需求量大于供给量；支持价格大于均衡价格，导致在支持价格水平上需求量小于供给量，产量过剩。
在成本理论中，当边际成本递增时，平均成本也是递增的。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：当MC＜AC时，AC递减，此时边际成本可能递增，也可能递减；当MC＞AC时，AC递增，此时边际成本递增。以上分析表明，在边际成本递增时，如果MC＜AC，则AC递减；如果MC＞AC，则AC递增。
期权的最大特征是（）。[中央财大]
A、风险与收益的对称性
B、期权的卖方有执行或放弃执行期权的选择权
C、风险与收益的不对称性
D、必须每日计算盈亏，到期之前会发生现金流动
答案：C
分析解释：期权对于买方来说，可以实现有限的损失和无限的收益，而对于卖方来说则恰好相反，即损失无限而收益有限。B项期权的买方有执行或放弃执行期权的选择权；D项期货交易必须每日计算盈亏，期权交易没有此规定。
以下哪个组织不属于国际性金融机构？（）[厦门大学]
A、国际货币基金组织（IMF）
B、世界贸易组织（WTO）
C、国际复兴开发银行（IBRD）
D、国际清算银行（BIS）
答案：B
分析解释：国际金融机构主要包括：国际清算银行、国际货币基金组织、世界银行（也称国际复兴开发银行）、国际开发协会、国际金融公司、亚洲开发银行以及非洲开发银行等。wto是国际经济组织，而不是国际性金融机构。
为了提升市场竞争地位，某汽车制造企业成立新能源汽车事业部，投资研发新能源和混合动力汽车，并开展市场营销活动。从企业战略层次分析。该企业的此项战略属于（）
A、企业总体战略
B、企业业务战略
C、企业稳定战略
D、企业职能战略
答案：B
分析解释：本题考查企业战略层次。企业战略一般分为三个层次：企业总体战略、企业业务战略和企业职能战略。企业业务战略也称为竞争战略或事业部战略。【知识点】企业战略的特征与战略管理的内涵【考点】企业战略的内涵
某企业通过市场环境分析发现该企业的软件业务市场机会高，面临的威胁高，该企业的软件业务属于威胁-机会矩阵图中的（ ）。
A、成熟业务
B、冒险业务
C、理想业务
D、困难业务
答案：B
分析解释：冒险业务，即高机会和高威胁的业务，机会与危险同在，利益与风险并存。企业应当进行全面分析，慎重抉择，争取利益。【知识点】市场营销环境分析【考点】市场营销环境分析【考察方向】概念释义【难易程度】易
电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是（ ）。
A、备选产品定价
B、产品线定价
C、副产品定价
D、产品束定价
答案：D
分析解释：此题考查产品束定价的理解。产品束定价是企业将几种产品组合在一起，进行低价销售。题干中表述的年票就是典型的产品束定价。【知识点】定价策略【考点】产品组合定价策略【考察方向】概念理解【难易程度】易
智能热水器上市后，甲企业采用的定价策略为（ ）。
A、温和定价策略
B、产品束定价策略
C、市场渗透定价策略
D、撇脂定价策略
答案：D
分析解释：根据材料“该企业为热水器冠以全新的品牌名称，为在短期内获得高额利润，决定职能热水器的价格定价较高，知道采取的是撇脂定价策略。【知识点】定价策略【考点】定价策略【考察方向】概念理解【难易程度】中
甲企业为开发该项新技术设立的创新组织属于（ ）。
A、企业技术中心
B、内企业
C、新事业发展部
D、技术创新小组
答案：D
分析解释：甲企业决定立项开发该技术，并从各个部门抽调10人组建团队负责攻关，具有临时性的特征，属于技术创新小组。【知识点】企业技术创新的内部组织模式【考点】技术创新小组【考查方向】概念理解【难易程度】易
使用市盈率法对公司估值的计算方式是（ ）。
A、标准市盈率×净资产
B、标准市盈率×每股盈利
C、标准市盈率×销售收入
D、标准市盈率×净利润
答案：D
分析解释：市盈率是某种股票普通股每股市价（或市值）与每股盈利（或净利润总额）的比率。目标企业的价值即企业净利润总额乘以标准市盈率。【知识点】企业价值评估【考点】市盈率法【考察方向】公式应用【难易程度】易
在组织设计的步骤中，组织设计的主体工作是“设计承担企业管理职能和业务的各个管理层次、部门、岗位及其权责”，这一步骤称为（ ）。
A、确定组织设计的基本方针和原则
B、设计组织结构的框架
C、进行职能分析和职能设计
D、各类运行制度的设计
答案：B
分析解释：设计组织结构的框架，即设计承担企业管理职能和业务的各个管理层次、部门、岗位及其权责。这一步是组织设计的主体工作。【知识点】组织设计概述【考点】组织设计的程序【考察方向】概念理解 【难易程度】易
该公司进行组织设计的主体工作是（ ）。
A、管理规范的设计
B、人员配备
C、设计组织结构的框架
D、联系方式的设计
答案：C
分析解释：设计组织结构的框架，即设计承担企业管理职能和业务的各个管理层次、部门、岗位及其权责，这一步是组织设计的主体工作。【知识点】组织设计概述【考点】组织设计的程序【考察方向】概念理解 【难易程度】易
技术发展迅速，产品品种较多且具有创新性强、管理复杂等特点的企业，最适合采用（ ）组织形式。
A、行政层级式
B、职能制
C、矩阵结构式
D、虚拟结构式
答案：C
分析解释：本题考查矩阵组织形式的适用范围。矩阵结构适用于因技术发展迅速和产品品种较多而具有创新性强、管理复杂的特点的企业。【知识点】组织设计的类型【考点】矩阵组织形式【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列选项中，不属于组织文化的作用的是（ ）。
A、激励作用
B、创新作用
C、辐射作用
D、反馈和修正作用
答案：D
分析解释：本题考查组织文化的作用。组织文化具有以下六个作用：导向作用、规范作用、凝聚作用、激励作用、创新作用、辐射作用。【知识点】组织文化的作用【考点】组织文化的作用【考察方向】概念理解 【难易程度】易
一般情况下，组织战略划分为（ ）。
A、成长战略
B、稳定战略
C、收缩战略
D、扩张战略
E、财务战略
答案：A,B,C
分析解释：本题考查战略的层次。一般情况下，组织战略划分为成长战略、稳定战略和收缩战略。【知识点】战略性人力资源管理与战略管理【考点】战略的三个层次及战略管理的基本模型【考察方向】概念理解 【难易程度】易
人力资源需求大于供给时需要采取的措施是（ ）。
A、缩短工作时间
B、限制人员雇用和促使员工提前退休
C、增加现有人员的工作时间
D、与合同到期的员工解除劳动合同
答案：C
分析解释：人力资源需求大于供给的措施包括增加现有人员的工作时间和雇用新的人员。【知识点】人力资源规划的内容、流程与意义【考点】人力资源规划的概念及其主要内容和基本流程【考察方向】概念理解 【难易程度】易
归纳演绎能力和语言理解力属于( )测试。
A、职业兴趣测试
B、认知能力测试
C、知识测试
D、人格测试
答案：B
分析解释：特殊认知能力测试则是针对一些比较具体的认知能力（如归纳和演绎能力、语言理解力、记忆力、空间关系能力、创造力等）设计的测试。【知识点】心理测试【考点】能力测试【考察方向】概念理解 【难易程度】易
合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款内容（）。
A、违约责任
B、当事人的名称或者姓名和住所
C、履行期限、地点和方式
D、解决争议的方法
E、标的、数量、质量、价款或者报酬
答案：["A","B","C","D","E"]
分析解释：合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款：当事人的名称或者姓名和住所;标的;数量;质量;价款或者报酬;履行期限、地点和方式;违约责任;解决争议的方法。当事人可以参照各类合同的示范文本订立合同。
根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计、结息规则由各银行自行把握的存款类型有（）。
A、整存整取定期存款
B、通知存款
C、活期存款
D、协定存款
E、定活两便存款
答案：["B","D","E"]
分析解释：除活期和定期整存整取两种存款外，国内银行的通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取 6 个存款种类，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息规则由各银行自己把握。
股票期权的缺点不包括（ ）。
A、可能带来大量经理人的短期行为
B、公司股本变化，原股东的股权可能被稀释
C、现金流压力较大
D、过分依赖股票市场有效性
答案：C
分析解释：股票期权的缺点包括：可能带来大量经理人的短期行为；公司股本变化，原股东的股权可能被稀释；过分依赖股票市场有效性。【知识点】上市公司股权激励【考点】股票增值权【考察方向】概念理解 【难易程度】中
培训与开发效果评估中，（ ）是行为评估最常用的方法。
A、面谈
B、直接观察
C、绩效监测
D、行为评价量表法
答案：D
分析解释：工作行为评价的方法包括面谈、直接观察、绩效监控和行为评价量表法。其中，行为评价量表法是行为评估中最常用的方法。【知识点】培训与开发效果评估【考点】评估的内容【考察方向】概念理解 【难易程度】易
工会按其组织结构形式划分，不包括（ ）。
A、职业工会
B、产业工会
C、总工会
D、区域性工会
答案：D
分析解释：工会按组织结构形式划分为职业工会、产业工会、总工会；按层级划分为企业工会、区域性（或地方性）工会、全国性工会。【知识点】劳动关系的概念【考点】劳动关系的主体【考察方向】概念理解 【难易程度】易
工会按其组织结构形式可以划分为（ ）。
A、职业工会
B、产业工会
C、总工会
D、区域性工会
E、全国性工会
答案：A,B,C
分析解释：工会按组织结构形式划分为职业工会、产业工会、总工会；按层级划分为企业工会、区域性（或地方性）工会、全国性工会。【知识点】劳动关系的概念【考点】劳动关系的主体【考察方向】概念理解 【难易程度】中
工会按层级可以划分为（ ）。
A、职业工会
B、产业工会
C、企业工会
D、区域性工会
E、全国性工会
答案：C,D,E
分析解释：工会按组织结构形式划分为职业工会、产业工会、总工会；按层级划分为企业工会、区域性（或地方性）工会、全国性工会。【知识点】劳动关系的概念【考点】劳动关系的主体【考察方向】概念理解 【难易程度】中
小罗的公司给他这类的软件编程人员的工资比市场水平高出20%，办公环境和各项福利待遇也很好。小罗所在的劳动力市场属于（ ）。
A、地区性劳动力市场
B、优等劳动力市场
C、次等劳动力市场
D、内部劳动力市场
答案：B
分析解释：优等劳动力市场：①劳动力市场的就业条件好；②工资福利水平高；③工作环境良好；④职业保障性强。【知识点】劳动力市场的结构【考点】优等劳动力市场和次等劳动力市场【考察方向】概念理解 【难易程度】中
某市人口普查发现，该市共有2 200万人，其中不足16岁以上的人口为700万，就业人口总数为1 100万，失业人口为100万，则该市的劳动力参与率为（ ）。
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
答案：D
分析解释：劳动力参与率=（就业人口+失业人口）/16岁以上总人口=（1 100+100）／（2 200-700）=80%。【知识点】劳动力供给总量【考点】劳动力供给总量【考察方向】公式运用【难易程度】易
当劳动力供给曲线不变的时候，劳动力需求曲线向左移动的时候，均衡工资率（ ），均衡就业量（ ）。
A、下降：下降
B、上升：上升
C、下降；上升
D、上升：下降
答案：A
分析解释：当劳动力供给曲线不变的时候，劳动力需求曲线向左移动的时候，均衡工资率下降，均衡就业量下降。【知识点】劳动力市场均衡及其变动【考点】劳动力市场均衡的破坏与重建【考察方向】概念理解 【难易程度】中
在竞争性经济中，如果市场对企业的产品需求是稳定的，则决定这家企业工资支付能力的最主要因素是（ ）。
A、市场工资水平高低
B、企业的劳动生产率
C、同工同酬的要求
D、劳动者个人及其家庭的生活费用需求
答案：B
分析解释：在竞争性经济中，如果产品需要是稳定的，那么决定一个部门或企业的工资支付能力的主要因素是该部门或企业的生产率。【知识点】工资水平【考点】确定工资水平的实际因素【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于摩擦性失业说法错误的是（ ）。
A、它不是由于寻找工作、达成就业协议的时滞所引起的
B、造成摩擦性失业的一个基本原因是劳动力市场的动态属性
C、它是一种正常性的失业，它的存在与充分就业并不矛盾
D、即便劳动力市场处在均衡状态，也会存在摩擦性失业
答案：A
分析解释：本题考查摩擦性失业。摩擦性失业是竞争性劳动力市场的一个自然特征，它不是由于工作岗位缺乏而造成的，而是由于寻找工作、达成就业协议的时滞所引起的。它是一种正常性的失业，它的存在与充分就业并不矛盾。
接受高等教育会产生的成本有（ ）。
A、直接成本
B、间接成本
C、机会成本
D、沉淀成本
E、心理成本
答案：A,C,E
分析解释：接受高等教育会产生直接成本、机会成本以及心理成本，同时也会带来经济收益和心理收益。【知识点】高等教育投资决策的基本模型【考点】高等教育投资的成本收益分析框架【考察方向】概念理解 【难易程度】中
劳动合同期满，劳动合同应当延续至相应的情形消失时终止，属于相应情形的是（ ）。
A、从事接触职业病危害作业的劳动者未进行离岗前职业健康检查
B、疑似职业病病人在诊断或者医疗观察期内
C、女职工在孕期的
D、患病或非因工负伤，在规定的医疗期内
E、严重失职、营私舞弊，对用人单位造成重大损害的
答案：A,B,C,D
分析解释：本题考查劳动合同终止。选项E属于用人单位因劳动者过失可，以随时解除劳动合同的情形。【知识点】对用人单位解除劳动合同的限制【考点】对用人单位解除劳动合同的限制【考察方向】概念理解 【难易程度】中
工伤保险的原则包括（ ）。
A、过失原则
B、成本效益原则
C、损害补偿原则
D、社会救济原则
E、预防、补偿和康复相结合的原则
答案：C,E
分析解释：本题考查工伤保险的原则。工伤保险的原则有无过失责任原则，损害补偿原则，预防、补偿和康复相结合的原则。【知识点】工伤保险的原则和覆盖范围【考点】工伤保险的原则【考察方向】概念理解 【难易程度】中
停止享受工伤保险待遇的情形包括（ ）。
A、拒不接受劳动能力鉴定的
B、拒绝治疗的
C、丧失享受待遇条件的
D、丧失劳动能力的
E、单位解除劳动合同的
答案：A,B,C
分析解释：工伤职工有下列情形的，停止享受工伤保险待遇：①拒不接受劳动能力鉴定的；②拒绝治疗的；③丧失享受待遇条件的。【知识点】工伤保险待遇【考点】停止工伤保险待遇情形【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列选项中，关于失业保险的说法，错误的是（ ）。
A、城镇企事业单位按照本单位工资总额的2%缴纳失业保险费
B、城镇企事业单位职工按照个人工资的1%缴纳失业保险费
C、按照本人意愿中断就业的劳动者可以领取失业保险金
D、领取失业保险金的最长期限为24个月
答案：C
分析解释：领取失业保险金的条件包括：①失业前用人单位和本人已经缴纳失业保险费满1年的；②非因本人意愿中断就业的；③已经进行失业登记，并有求职要求的。所以，按照本人意愿中断就业的劳动者无法领取失业保险金。
图形检索主要适用于（ ）。
A、机械产品结构类专利的检索
B、计算机图形界面类专利的检索
C、有机化学类专利的检索
D、无机化学类专利的检索
E、电学类发明的检索
答案：A,B
分析解释：图形检索主要适用于机械产品结构类或计算机图形界面类发明的检索，检索对象主要包括图片、照片、说明书附图以及外观设计专利等。【知识点】专利检索与分析【考点】专利检索【考查方向】概念理解【难度】中等
下列选项中第一次确认了作者对其作品享有财产权的法律文件是（ ）。
A、《伯尔尼公约》
B、《作者权法》
C、《安娜女王法》
D、《大清著作权律》
答案：C
分析解释：英国的《安娜女王法》为世界上第一部真正意义上的著作权法，第一次确认了作者对其作品享有财产权。【知识点】著作权制度的历史发展【考点】著作权制度的起源与发展方向【考察方向】原文表述【难易程度】中等
房地产市场需求是指在特定时期内的一定价格水平上，购买者（ ）的房地产商品量。
A、愿意购买且已经购买
B、能够购买且已经购买
C、愿意购买且能够购买
D、能够购买且已经预购
答案：C
分析解释：此题考查房地产市场需求的概念。房地产市场需求是指在特定时期内、一定价格水平上，愿意购买且能够购买的房地产商品量。【知识点】房地产市场运行机制【考点】房地产市场供求【考查方向】概念理解【难度】易
申请商品房预售许可证需具备的基本条件有（ ）。
A、己交付全部土地使用权出让金，取得土地使用权证书
B、持有建设工程规划许可证
C、按提供预售的房屋计算，投入开发建设的资金达到工程建设总投资的20%以上，并已经确定施工进度和竣工交付日期
D、向县级以上人民政府房产管理部门办理预售登记，取得商品房预售许可证明
E、各地根据情况要求的条件
答案：A,B,D,E
分析解释：按提供预售的房屋计算，投入开发建设的资金达到工程建设总投资的25%以上，并已经确定施工进度和竣工交付日期。所以C选项不正确。【知识点】开发建设【考点】商品房预售【考查方向】概念理解【难度】中等
以下属于资金时间价值相对数表现形式的是（ ）。
A、股利
B、利息
C、利率
D、利润
答案：C
分析解释：资金时间价值有绝对数和相对数两种表现形式。绝对数表现形式有利息、股利、利润和投资收益等，相对数表现形式有利率、平均资金利润率和资金报酬率等。【知识点】资金时间价值【考查方向】概念理解【难度】易
如果该工程项目实施过程中各项工作进度正常，则该项目可以在（）个月内完成。
A、21
B、24
C、26
D、30
答案：C
分析解释：此题考查计算工期。单代号网络计划的计算工期等于其终点节点所代表的工作的最早完成时间。本题中，根据计算工作的最早开始时间和最早完成时间方法，通过计算，终点节点代表的工作的最早完成时间为26个月。
下列内容中，不属于风险估计内容的是（ ）。
A、风险事件发生的可能性估计
B、风险事件产生的后果估计
C、风险责任分配估计
D、风险事件影响范围估计
答案：C
分析解释：此题考查工程风险估计内容。工程风险估计是建立在有效识别工程风险的基础上，运用概率论和数理统计方法，对工程建设各阶段的风险事件发生的可能性、可能产生的后果、影响的范围和可能发生的时间等进行估计。
以下属于智慧城市评价指标设计原则的是（ ）。
A、导引性
B、代表性
C、人本性
D、开放性
E、系统性
答案：A,B,C,E
分析解释：此题考查智慧城市评价指标设计原则。智慧城市评价指标设计应遵循原则是：导引性、代表性、人本性、规范性、可操作性、系统性。【知识点】智能建筑与智慧城市【考点】智慧城市【考查方向】概念理解【难度】易
在常见装配式钢结构体系中，适用于高层及超高层住宅的是（ ）。
A、冷弯薄壁型钢体系
B、轻钢框架结构体系
C、钢框架体系
D、钢框架-支撑体系
答案：D
分析解释：钢框架-支撑体系属于钢框架和支撑双重抗侧力的体系，该体系是高层钢结构住宅中应用最广泛的结构体系，适用于高层及超高层住宅。【知识点】钢结构建筑【考点】钢结构建筑形式【考查方向】概念理解【难度】易
（ ）体系是高层钢结构住宅中应用最广泛的结构体系，适用于高层及超高层住宅。
A、交错桁架结构体系
B、钢框架-支撑体系
C、钢框架-核心筒体系
D、钢框架-剪力墙体系
答案：B
分析解释：钢框架-支撑体系属于钢框架和支撑双重抗侧力的体系，该体系是高层钢结构住宅中应用最广泛的结构体系，适用于高层及超高层住宅。【知识点】钢结构建筑【考点】钢结构建筑形式【考查方向】概念理解【难度】易
人身保险合同投保人如实告知的重要事项一般包括（ ）。
A、被保险人的自然情况
B、被保险人的社会情况
C、被保险人的财产情况
D、被保险人的身体健康状况或既往病史
E、被保险人的民事行为能力
答案：A,C,D,E
分析解释：“重要事实”的认定有两个标准：①是否足以影响保险人决定是否同意承保；②是否足以影响保险人决定提高保险费率。【知识点】投保人的如实告知义务【考点】“重要事实”的认定【考查方向】概念理解【难度】易
因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人自（ ）之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。
A、保险事故发生
B、保险合同成立
C、向被保险人赔偿保险金
D、被保险人同意
答案：C
分析解释：因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。【知识点】损失补偿原则的适用【考查方向】概念理解【难度】易
下列风险中，属于机动车损失保险保险责任的是（ ）。
A、地震及其次生灾害
B、未立案的盗窃与抢劫
C、污染与暴乱
D、台风与洪水
答案：D
分析解释：机动车损失保险的保险责任包括：自然灾害或意外事故造成保险车辆的损失、施救和保护费用。台风与洪水属于自然灾害【知识点】机动车损失保险【考点】机动车损失保险的保险责任【考查方向】概念理解【难度】易
机动车辆第三者责任险的保险费采用的是一种（ ）保险费。
A、固定
B、灵活
C、递进
D、递退
答案：A
分析解释：机动车第三者责任保险的保险费采用的是一种固定保险费。【知识点】机动车保险的通用条款、保险费计算、无赔款优待与其他特殊约定【考点】机动车保险保险费的计算与无赔款优待【考查方向】概念理解【难度】易
对本案中的人寿保险合同，正确的说法是（ ）。
A、该合同全部无效
B、该合同全部有效
C、该合同部分有效
D、该合同为超额保险合同
答案：C
分析解释：从题目中表述可知，某甲为自己无民事行为能力的儿子Y与保险公司订立了以死亡为给付保险金条件的人寿保险合同的部分金额是无效的，所以该合同部分有效。【知识点】受益人条款【考查方向】概念理解【难度】易
一般而言，按照农业生产力水平划分，世界农业发展经历了原始农业、传统农业和（ ）三个阶段。
A、低资本技术农业
B、现代农业
C、有机农业
D、石油农业
答案：B
分析解释：一般而言，按照以生产工具、劳动者的技能和生产力的组合方式等为标志的生产力水平划分，世界农业发展经历了原始农业、传统农业和现代农业三个阶段。【知识点】现代农业的内涵【考查方向】概念理解【难度】易
在以下农村财政政策工具中，（ ）所支持的事业必须具有公共产品性质或具有准公共产品性质，是单纯依靠市场所不能解决的存在市场失灵的领域。
A、风险补偿金
B、财政直接投资
C、财政贴息
D、财政补贴
答案：B
分析解释：财政直接投资所支持的事业必须具有公共产品性质或具有准公共产品性质，是单纯依靠市场所不能解决的存在市场失灵的领域。【知识点】农村财政相关理论【考点】农村财政政策工具【考查方向】原文挖空【难度】易
关于银行业监督管理机构对贷款公司的监管措施，下列各项正确的有（ ）。
A、对资本充足率大于8%，且不良贷款率在5%以下的，可适当减少检查频率，支持其稳健发展
B、对资本充足率低于8%、大于4%，或不良贷款率在5%以上的，要加大非现场监管和现场检查力度
C、对资本充足率降至4%以下，或不良贷款率高于15%的，适时采取责令其调整高级管理人员、停办所有业务、限期重组等措施
D、资本充足率降至2%以下的，可适当减少检查频率
E、对限期内不能实现有效重组的，应责令投资人适时接管或由银行业监督管理机构予以撤销
答案：A,B,C,E
分析解释：D项，对资本充足率降至2%以下的，应责令投资人适时接管或由银行业监督管理机构予以撤销。【知识点】新型农村金融机构与小额贷款公司的经营管理【考点】商业银行贷款子公司【考查方向】概念理解【难度】易
（ ）是指根据各种概率论和数理统计方法测定某一风险发生的频率和损害程度。
A、风险控制
B、风险识别
C、风险评估
D、风险预测
答案：C
分析解释：风险评估是指根据各种概率论和数理统计方法测定某一风险发生的频率和损害程度，主要包括：①评估风险发生的概率；②评估风险发生的损害程度。【知识点】风险【考点】风险管理【考查方向】概念理解【难度】易
统计资料的（ ）是整个统计工作的基础。
A、搜集工作
B、统计资料整理
C、统计资料分析
D、统计资料的提供
答案：A
分析解释：统计资料搜集：是指为获得统计资料而有计划地进行各种调查研究活动。统计资料的搜集工作是整个统计工作的基础。【知识点】农村集体经济统计程序、方法及指标【考点】统计程序【考查方向】概念理解【难度】易
村集体经济组织的资产中，流动性最强的是（ ）。
A、货币资金
B、银行存款
C、短期投资
D、存货
答案：A
分析解释：本题考查流动资产核算中货币资金。货币资金是村集体经济组织资产的重要组成部分，是村集体经济组织资产中流动性最强的资产。【知识点】流动资金的核算【考点】货币资金的核算【考查方向】概念理解【难度】易
该设备2018年应计提折旧（ ）万元。
A、20
B、19.8
C、19.96
D、20.16
答案：C
分析解释：固定资产年折旧额=固定资产原值-预计净残值/预计使用年限=（100+0.5+0.3-1）÷5=19.96（万元）。【知识点】固定资产的核算【考点】平均年限法【考察方向】公式计算【难易程度】中等
使投资方案净现值为零的贴现率称为（ ）。
A、投资回收期
B、会计收益率
C、内含报酬率
D、现值指数
答案：C
分析解释：内含报酬率是指能够使未来现金流入量现值等于未来现金流出量现值的贴现率，或者说是使投资方案净现值为零的贴现率。【知识点】投资决策的一般方法【考点】贴现的分析评价方法【考查方向】概念理解【难度】易
使投资方案净现值为零的贴现率，称为（ ）。
A、投资回收期
B、会计收益率
C、内含报酬率
D、现值指数
答案：C
分析解释：内含报酬率是指能够使未来现金流入量现值等于未来现金流出量现值的贴现率，或者说是使投资方案净现值为零的贴现率。【知识点】投资决策的一般方法【考点】贴现的分析评价方法【考查方向】概念理解【难度】易
企业从取得存货开始到销售存货并收回现金为止的这段时间，称为（ ）。
A、存货周转天数
B、应收账款周转天数
C、流动资产周转天数
D、营业周期
答案：D
分析解释：营业周期是指企业从取得存货开始到销售存货并收回现金为止的这段时间。计算公式为：营业周期=存货周转天数+应收账款周转天数。【知识点】资产管理效率分析【考点】营业周期【考查方向】公式记忆【难度】易
供应链的静态链状模型中，产品的最初来源和最终去向是（ ）。
A、消费者
B、经销商
C、制造商
D、自然界
答案：D
分析解释：本题考查供应链的静态链状模型的概念。供应链的静态链状模型是最简单的链状模型，表明产品的最初来源和最终去向都是自然界。【知识点】供应链的构建【考点】静态链状模型【考察方向】概念释义【难易程度】易
按货物类别细分，货物运输市场可分为（ ）。
A、快速、中速、慢速货物运输市场
B、大宗货物、零担货物、集装箱运输市场
C、短途、中途、长途货物运输市场
D、支线、干线、区际通道等不同市场
答案：B
分析解释：本题考查货物运输市场的分类。按货物类别细分，货物运输市场有大宗货物运输市场零担货物运输市场和集装箱运输市场。【知识点】运输市场细分【考点】货物运输市场细分要素【考察方向】概念释义【难易程度】易