Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
下列关于风险管理程序的正确排序为（ ）。
A、风险识别一风险评估一风险应对一风险报告和监控一风险管理体系的评价一风险识别
B、风险识别一风险应对一风险评估一风险报告和监控一风险管理体系的评价一风险识别
C、风险识别一风险应对一风险报告和监控一风险评估一风险管理体系的评价一风险识别
D、风险识别一风险报告和监控一风险评估一风险应对一风险管理体系的评价一风险识别
答案：A
分析解释：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。【知识点】风险分类和管理程序【考点】风险管理程序【考查方向】概念释义【难度】易
基金管理人内部控制机制的第一个层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是（ ）。
A、基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律
B、基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性
C、基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识
D、基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度
答案：A
分析解释：基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。【知识点】内部控制的基本要素【考点】控制环境【考查方向】概念释义【难度】易
在下列情形中，符合基金管理人内部控制机制含义或内容的描述是（ ）。
A、公司要求所有员工签订自律保证书.出现风险事件由个人承担，与公司无关
B、公司设立了独立的监察稽核专员负责全公司的内部控制
C、公司要求总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务进行监督控制
D、公司要求各个部门主管对其主管业务的风险负全部责任
答案：C
分析解释：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：（1）员工自律。（2）部门各级主管的检查监督。（3）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制。（4）董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。【知识点】内部控制机制的含义【考查方向】概念释义【难度】中
在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括（）。  
Ⅰ.全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力  
Ⅱ.投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力  
Ⅲ.管理层的理念和经营风格  
Ⅳ.管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
分析解释：在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。【知识点】内部控制的基本概念及其含义【考点】风险管理【考查方向】概念释义【难度】中
基金单位净值披露的义务人是（ ）。
A、代销银行
B、托管人
C、管理人
D、证券公司
答案：C
分析解释：选项C正确：基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。【知识点】基金管理人的信息披露义务【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。
A、合规检查
B、合规审核
C、合规培训
D、合规投诉处理
答案：A
分析解释：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，这些检查的每项内容都有专门的法律法规及公司制度进行规范，合规检查主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。【知识点】合规检查【考查方向】概念释义【难度】易
开放式基金的基金份额转换在（ ）之间。
A、基金份额持有人与基金管理人
B、基金份额持有人与注册登记机构
C、基金份额持有人与代销管理人
D、基金份额持有人与基金份额持有人
答案：A
分析解释：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。【知识点】开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理【考点】开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结【考查方向】概念释义【难度】中
（ ）是指包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。
A、信用证
B、押汇
C、保理
D、福费廷
答案：D
分析解释：福费廷是指包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。在福费廷业务中，这种放弃包括两方面①出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益；②银行（包买人）买断票据，也必须放弃对出口商所贴现款项的追索权，可能承担票据拒付的风险。
第一批具有协会会员资格的基金评价机构包括（ ）。  
I、晨星资讯（深圳）有限公司  
II、中国证券报社  
III、招商证券股份有限公司  
IV、深圳特区证券有限责任公司
A、I
B、I、II、III、IV
C、I、II、III
D、I、III
答案：C
分析解释：2010年5月，中国证券业协会公布了第一批具有协会会员资格的基金评价机构名单，主要包括3家证券投资咨询机构及独立基金评价机构，分别为：晨星资讯（深圳）有限公司、天相投资顾问有限公司、北京济安金信科技有限公司。【知识点】基金业绩评价业务介绍【考察方向】概念理解【难易程度】中等
根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2006年1月1日起，公司必须至少（ ）一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。
A、每周
B、每月
C、每季度
D、每年
答案：C
分析解释：自2006年1月1日起，公司必须至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。自2010年1月1日起，公司必须至少每月一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的益以资产加权计算。【知识点】GIPS收益率计算的相关规定【考察方向】原文挖空【难易程度】易
下列关于道德与法律关系的说法中，错误的是（ ）。
A、道德在调整范围上对法律具有补充作用
B、有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C、法律对传播道德具有促进作用
D、道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性
答案：D
分析解释：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。【知识点】道德【考点】道德与法律的关系【考查方向】概念释义【难度】中
根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90%以上，这说明了（ ）。
A、个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
B、证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
C、证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
D、证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
答案：D
分析解释：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。【知识点】为中小投资者拓宽投资渠道【考查方向】概念释义【难度】中
关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，下列表述错误的是（ ）。
A、股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验
B、中小投资者对个股研究有较大的局限性
C、投资基金相比投资股票会有较高的收益
D、基金由专业投资机构进行管理和运作
答案：C
分析解释：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。【知识点】为中小投资者拓宽投资渠道【考查方向】概念释义【难度】易
根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（ ）。
A、证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B、证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C、证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D、个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
答案：C
分析解释：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。【知识点】为中小投资者拓宽投资渠道【考查方向】概念释义【难度】易
关于战术资产配置，以下描述错误的是（ ）。
A、战术资产配置的周期较短，一般在一年以内
B、战术资产配置关注市场的短期波动，管理短期的投资收益和风险
C、战术资产配置在动态调整资产配置状态时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生变化
D、战术资产配置的有效性存在争议，战术资产配置对战略资产配置的偏离往往被限制在一定范围内
答案：C
分析解释：与战略资产配置策略相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。【知识点】资产配置【考点】战略资产配置与战术资产配置【考察方向】概念理解【难易程度】易
以下关于跟踪误差偏离度和跟踪误差的说法中，错误的是（ ）。
A、在完全复制的情况下，可以做到跟踪误差为零
B、某一基准组合的收益率为5.3％，指数基础的收益率为5.2％，则跟踪偏离度为0.1％
C、跟踪误差是跟踪偏离度的标准差
D、由于现金留存，投资组合不能完全投资于指数标的，这是导致跟踪误差的原因之一
答案：A
分析解释：选项A说法错误：完全复制由于交易费用和流动性成本的影响，也不可能做到跟踪误差为零。跟踪误差是跟踪偏离度的标准差，其中跟踪偏离度的计算公式如下：跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率。【知识点】被动投资【考点】被动投资与跟踪误差【考察方向】概念理解【难易程度】中等
对于设立质权的合同，不包括的条款是（ ）。
A、被担保债权的种类和数额
B、债务人履行债务的期限
C、质押财产的升值空间
D、质押财产交付的时间、方式
答案：C
分析解释：《民法典》第四百二十七条明确规定，设立质权，当事人应当采用书面形式订立质押合同。对于设立质权的合同，一般包括下列条款：（1）被担保债权的种类和数额；（2）债务人履行债务的期限；（3）质押财产的名称、数量等情况；（4）担保的范围；（5）质押财产交付的时间、方式。【知识点】质押
关于远期利率的说法，下列描述正确的是（）。
A、远期利率的起点在当前时刻
B、远期利率指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平
C、远期利率指从即期开始未来一段时间的利率
D、远期利率和即期利率的区别在于他们所计算的利率时间周期不同
答案：B
分析解释：远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。故选项A.C说法错误，选项B说法正确。远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，故选项D说法错误。【知识点】即期利率与远期利率【考点】远期利率【考察方向】概念理解【难易程度】易
以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（ ）。
A、基金宣传推介材料
B、托管协议
C、基金合同
D、基金招募说明书
答案：A
分析解释：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。【知识点】宣传推介材料审批报备流程【考点】报送流程【考查方向】概念释义【难度】易
在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、中国期货业协会和中国期货市场监控中心“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A、原中国银监会
B、期货交易所
C、原中国保监会
D、中央银行
答案：B
分析解释：本题属于基本记忆类考题，期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、中国期货业协会和中国期货市场监控中心“五位一体”的监管体系与较为完善的期货监管法律体系。【知识点】中国金融市场的历史、现状及影响因素【考点】商品期货市场【考察方向】原文挖空【难易程度】易
（ ）是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A、零息债券
B、固定利率债券
C、统一公债
D、国债
答案：A
分析解释：零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。【知识点】债券的种类【考点】按计息方式分类【考查方向】概念理解【难易程度】易
关于债券的发行主体，以下表述正确的是（ ）。  
Ⅰ.国债是财政部代表中央政府发行的债券  
Ⅱ.国开债属于商业银行债券  
Ⅲ，地方政府债由中央政府负责偿还  
Ⅳ.特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
分析解释：我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券。国开债由国家开发银行发行，属于政策性金融债。【知识点】债券的种类【考点】按发行主体分类【考查方向】概念理解【难易程度】中
公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循（ ）利益优先的原则。
A、基金管理人员工
B、基金管理人
C、基金份额持有人
D、基金管理人股东
答案：C
分析解释：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。【知识点】对基金管理人的监管【考点】对基金管理人内部治理的监管【考查方向】概念释义【难度】易
注册公开募集资金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（ ）。
A、基金合同草案
B、基金托管协议草案
C、上市公告
D、律师事务所出具的法律意见书
答案：C
分析解释：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。【知识点】对基金公开募集的监管【考点】公开募集基金的注册【考查方向】概念释义【难度】易
非公开募集基金财产的投资范围包括（）。I.公开发行的股份有限公司股票II.股指期货III.港股通股票
A、II、III
B、I、II、III
C、I、III
D、I、II
答案：B
分析解释：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。【知识点】对非公开募集基金运作的监管【考点】非公开募集基金的投资运作行为规范【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
A、主动型基金
B、上市开放式基金
C、在岸基金
D、QDII基金
答案：B
分析解释：上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额中购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额中购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。【知识点】证券投资基金的分类标准及介绍【考点】特殊类型基金【考查方向】概念释义【难度】易
频繁申报、撤单或者大额申报、撤单构成操纵证券、期货市场罪。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：不以成交为目的，频繁申报、撤单或者大额申报、撤单，误导投资者作出投资决策，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，并进行与申报相反的交易或者谋取相关利益的行为可以认定为“以其他方法操纵证券、期货市场”。【知识点】违法行为处罚【考点】操纵市场【考查方向】概念释义【难度】易
在我国，4月27日，某交易者进行套利交易同时买入10手7月铜期货合约、卖出20手9月铜期货合约、买入10手11月铜期货合约；成交价格分别为35 820元／吨、36 180元／吨和36 280元／吨。5月10日对冲平仓时成交价格分别为35 860元／吨、36 200元／吨、36 250元／吨时，该投资者的盈亏情况为( )。
A、盈利1 500元
B、亏损1 500元
C、盈利1 300元
D、亏损1 300元
答案：B
分析解释：铜期货合约5吨／手。该投资者盈亏=(-10 x5 x35 820 +20 x5×36 180-10 x5×36 280)+(10 x5×35 860 - 20×5×36 200 +10 x5x36 250)=13 000 -14500=-1 500（元）。[知识点]套期保值
期货经营机构应当妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料，保存期限不得少于（ ）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
答案：D
分析解释：根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第三十九条，期货经营机构应当妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料，保存期限不得少于20年。【知识点】第五章╱第四节╱一、投资者适当性制度【考点】经营机构对适当性义务的内控管理【考查方向】数字记忆【难易程度】易
期货交易所、期货公司应当按年度缴纳保障基金。期货交易所应当在每年度结束后（）个工作日内，缴纳前一年度应当缴纳的保障基金，并按照中国证监会和财政部确定的比例代扣代缴期货公司应当缴纳的保障基金。
A、10
B、15
C、20
D、30
答案：D
分析解释：期货交易所、期货公司应当按年度缴纳保障基金。期货交易所应当在每年度结束后30个工作日内，缴纳前一年度应当缴纳的保障基金，并按照中国证监会和财政部确定的比例代扣代缴期货公司应当缴纳的保障基金。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的筹集【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货公司应当缴纳的期货投资者保障基金由期货交易所代扣代缴。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期货交易所、期货公司应当按年度缴纳保障基金。期货交易所应当在每年度结束后30个工作日内，缴纳前一年度应当缴纳的保障基金，并按照中国证监会和财政部确定的比例代扣代缴期货公司应当缴纳的保障基金。【知识点】期货投资者保障基金【考点】保障基金的筹集【考查方向】原文条款【难易程度】中
根据中国证监会《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，证券期货经营机构中应对廉洁从业管理有效性承担责任的是（ ）。
A、董事会
B、主要负责人
C、专门部门
D、监事会
答案：A
分析解释：证券期货经营机构董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。证券期货经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人，各级负责人在职责范围内承担相应管理责任。【知识点】第二章╱第四节╱二、廉洁从业相关规定【考点】监管机制【考查方向】原文挖空【难易程度】中
中国证券监督管理委员会及其派出机构将（）事项记入期货公司及首席风险官诚信档案。
A、首席风险官的履历
B、中国证券监督管理委员会及其派出机构对首席风险官采取的监管措施
C、首席风险官的培训情况和考试成绩
D、中国证券监督管理委员会及其派出机构认定的与首席风险官有关的其他事项
答案：B,C,D
分析解释：中国证监会及其派出机构将下列事项记入期货公司及首席风险官诚信档案：（1）中国证监会及其派出机构对首席风险官采取的监管措施；（2）首席风险官的培训情况和考试成绩；（3）中国证监会及其派出机构认定的与首席风险官有关的其他事项。【知识点】监督管理【考查方向】原文条款【难易程度】难
艾略特最初的波浪理论是以周期为基础的，每个周期都是由（ ）组成。
A、上升（或下降）的4个过程和下降（或上升）的4个过程
B、上升（或下降）的5个过程和下降（或上升）的4个过程
C、上升（或下降）的5个过程和下降（或上升）的3个过程
D、上升（或下降）的6个过程和下降（或上升）的2个过程
答案：C
分析解释：一个完整的价格周期要经过8个过程，上升周期由5个上升过程（上升浪）和3个下降调整过程（调整浪）组成，下跌周期有5个下跌过程（下跌浪）和3个上升调整过程（调整浪）组成，一个周期结束之后，才会进入下一个周期。【知识点】常见理论【考点】波浪理论【考查方向】概念理解 【难易程度】易
下列说法正确的是（ ）。
A、期货公司应当制定并执行错单处理业务规则
B、期货公司应当按照规定为客户申请、注销交易编码
C、客户与期货公司的委托关系终止的，应当办理销户手续
D、期货公司不得将客户未注销的资金账号、交易编码借给他人使用
答案：A,B,C,D
分析解释：期货公司应当按照规定为客户申请、注销交易编码。客户与期货公司的委托关系终止的，应当办理销户手续。期货公司不得将客户未注销的资金账号、交易编码借给他人使用。期货公司应当制定并执行错单处理业务规则。【知识点】期货经纪业务及其监管【考点】监管要求【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货公司不得以自有资金、委托资金或负债资金参与集合资产管理计划。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：证券期货经营机构以自有资金参与集合资产管理计划，应当符合法律、行政法规和中国证监会的规定，并按照《公司法》和公司章程的规定，获得公司股东会、董事会或者其他授权程序的批准。【知识点】第三章╱第四节╱四、资产管理业务及其监管【考点】相关监管要求【考查方向】概念理解【难易程度】易
2021年，某期货交易所的手续费收入为8000万元人民币，根据《期货交易所管理办法》的规定，该期货交易所应当提取的风险准备金为（ ）万元。
A、400
B、800
C、1200
D、1600
答案：D
分析解释：中国证监会和财政部规定期货交易所必须提取其手续费收入的20%作为风险准备金。本题中，应当提取的风险准备金为：8000×20%=1600（万元）。【知识点】第四章╱第三节╱二、主要风险管理制度【考点】风险准备金、结算担保金等构成的“违约瀑布”【考查方向】原文条款【难易程度】中
企业通过技术、设计、创新等手段提供领先竞争对手或独具特色的产品或服务，以此吸引消费者，抢占市场份额，提高业务利润率，这种竞争战略属于（）。
A、成本领先战略
B、差异化战略
C、集中化战略
D、可持续发展战略
答案：B
分析解释：成本领先战略是指企业通过降低成本提供较低价格的产品或服务，扩大市场占有率，赢得市场竞争优势。差异化战略是指企业通过技术、设计、创新等手段提供领先竞争对手或独具特色的产品或服务，以此吸引消费者，抢占市场份额，提高业务利润率。集中化战略是指企业主攻某一细分市场，建立并巩固优势。
做空蝶式价差组合是在预期标的资产价格稳定时的一种期权投资策略。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：只有在标的资产价格波动很小时，投资者构建多头期权蝶式价差组合会获利。当标的资产价格波动方向不明而预测标的资产价格会发生较大的波动时，应进行空头期权蝶式价差组合。【知识点】价差期权策略【考点】蝶式价差（Butterfly Spreads）期权【考查方向】概念理解【难易程度】中
我国期货交易所对持仓限额标准的规定一般为( )。
A、当会员或客户某品种持仓合约的投机头寸达到交易所对其规定的投机头寸持仓限量50%以上（含本数）时，应进行报告。
B、当会员或客户某品种持仓合约的投机头寸达到交易所对其规定的投机头寸持仓限量50%以上（不含本数）时，应进行报告
C、当会员或客户某品种持仓合约的投机头寸达到交易所对其规定的投机头寸持仓限量80%以上（含本数）时，应进行报告
D、当会员或客户某品种持仓合约的投机头寸达到交易所对其规定的投机头寸持仓限量80%以上（不含本数）时，应进行报告
答案：C
分析解释：当会员或客户某品种持仓合约的投机头寸达到交易所对其规定的投机头可持仓限量80%以上（含本数）时，会员或客户应向交易所报告其资金情况、头寸情况等，客户须通过期货公司会员报告。【知识点】持仓限额及大户保护制度【考点】持仓限额及大户报告制度的特点【考察方向】概念理解【难易程度】易
目前，我国各期货交易所普遍采用了（ ）。  

A、限价指令
B、市价指令
C、止损指令
D、停止指令
答案：A
分析解释：目前，我国各期货交易所普遍采用了限价指令。此外，郑州商品交易所还采用了市价指令、跨期套利指令和跨品种套利指令。大连商品交易所则采用了市价指令、限价指令、止损指令、停止限价指令、跨期套利指令和跨品种套利指令。【知识点】下单【考点】常用交易指令【考察方向】概念理解【难易程度】中
在交割过程中，下列行为正确的有（ ）。
A、允许用与标准品有一定等级差别的商品作替代交割品
B、在用替代物进行交割时，价格需要升贴水
C、期货交易所统一规定升贴水标准
D、收货人可以拒收替代交割品
答案：A,B,C
分析解释：为了保证期货交易顺利进行，许多期货交易所都允许在实物交割时，实际交割的标的物的质量等级与期货合约规定的标准交割等级有所差别，交货人用期货交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。【知识点】期货合约的主要条款【考点】交割等级【考察方向】概念理解【难易程度】中
大连商品交易所棕榈油期货的最小变动价位为2元/吨，当某合约最新成交价为5180元/吨时，某客户下达了买入该合约的市价指令，则可能的成交价格为（ ）元/吨。
A、5181
B、5182
C、5179
D、5178
答案：B,D
分析解释：最小变动价位是指在期货交易所的公开竞价过程中，对合约每计量单位报价的最小变动数值。题目中给的最小变动价位为2元/吨，最新成交价为5180元/吨，客户下达的价格指令应在最新成交的基础上，加减2。【知识点】期货合约的主要条款【考点】最小变动价位【考查方向】概念理解【难易程度】易
期货交易所一般每周营业5天，周六、周日及国家法定节假日休息。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期货合约的交易时间由期货交易所统一规定。交易者只能在规定的交易时间内进行交易。日盘交易时间一般分上午和下午进行，每周5天，此外，我国期货交易所还对部分品种开展夜盘交易，从而形成期货合约的连续交易。【知识点】期货合约的主要条款【考点】交易时间【考察方向】概念理解【难易程度】易
按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（ ）审批。
A、国务院证券监督管理委员会
B、中国证券业协会
C、注册地中国证监会派出机构
D、证券交易所
答案：C
分析解释：按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批。【知识点】证券公司的主要业务【考点】私募投资基金业务和另类投资业务【考察方向】原文挖空【难易程度】易
客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年。
A、5
B、10
C、15
D、20
答案：A
分析解释：证券公司应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。【知识点】客户身份资料与交易记录保存的基本要求【考点】保存期限【考察方向】原文挖空【难易程度】中
下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（ ）。  
Ⅰ.证券账户的开立Ⅱ.资金账户的注销Ⅲ.建立及变更客户资金存管关系Ⅳ.客户证券账户转托管和撤销指定交易
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕。【知识点】证券经纪业务相关人员【考点】从事证券经纪业务相关人员的要求【考查方向】原文条款【难度】易
5月20日，某交易者买入两手1 0月份铜期货合约，价格为16 950元／吨，同时卖出两手12月份铜期货合约，价格为17 020元／吨，两个月后的7月20日，10月份铜合约价格变为17 010元／吨，而12月份铜合约价格变为17 030元／吨，则5月20日和7月20日相比，两合约价差( )元／吨。
A、扩大了30
B、缩小了30
C、扩大了50
D、缩小了50
答案：D
分析解释：5月20日价差=17 020-16 950=70（元／吨）；7月20日价差=17 030-17 010=20（元／吨）；价差变化=70-20=50（元／吨），即价差缩小了50元／吨。【知识点】价差与期货价差套利【考点】价差的计算与价差的变化【考查方向】公式计算【难易程度】中
某交易者7月30日买入1手11月份小麦合约，价格为7.6美元／蒲式耳，同时卖出1手11月份玉米合约，价格为2.45美元／蒲式耳，9月30日，该交易者卖出1手11月份小麦合约，价格为7.45美元/蒲式耳，同时买入1手11月份玉米合约，价格为2.20美元/蒲式耳，交易所规定1手=5 000蒲式耳，则该交易者的盈亏状况为( )美元。
A、盈利700
B、亏损700
C、盈利500
D、亏损500
答案：C
分析解释：小麦合约盈亏状况：7.45-7.60=-0.15（美元／蒲式耳），即亏损0.15美元／蒲式耳；玉米合约盈亏状况：2.45-2.20=0.25（美元／蒲式耳），即盈利0.25美元／蒲式耳；总盈亏：（0.25-0.15）×5 000=500（美元）。[知识点]期货投机与套利交易
根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当在（ ）阶段对委托人进行资格审查。
A、向客户推荐金融产品
B、为客户提供产品咨询服务
C、接受代销金融产品的委托前
D、接受代销金融产品的委托后
答案：C
分析解释：选项C正确：《证券公司代销金融产品管理规定》第七条规定，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。【知识点】代销金融产品业务【考点】证券公司代销金融产品的相关规定【考查方向】原文条款【难度】易
根据证券基金经营机构使用香港机构证券投资咨询服务的有关规定，下列说法错误的是（ ）。
A、业务模式主要包括港股研究报告业务模式和港股投资顾问业务模式
B、最近5年内因发布证券研究报告业务违法违规受到行政处罚或者被采取重大行政监管措施的证券公司不可以向客户转发港股研究报告
C、香港机构发布港股研究报告的程序符合应符合香港证监会的规定
D、证券公司依法就港股研究报告的内容和转发行为对客户承担责任
答案：B
分析解释：从事发布证券研究报告业务的证券公司可以向客户转发港股研究报告，但最近3年因发布证券研究报告业务违法违规行为受到行政处罚或者被采取重大行政监管措施的证券公司除外。【知识点】证券基金经营机构使用香港机构证券投资咨询服务的有关规定【考点】机构资质管理【考查方向】原文条款【难度】易
证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守以下（ ）等法律法规和中国证监会的有关规定。  
Ⅰ.《证券法》  
Ⅱ.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》  
Ⅲ.《公司法》  
Ⅳ.《证券交易管理条例》
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
分析解释：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守《证券法》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规和中国证监会的有关规定。【知识点】利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的规范要求【考点】主要监管要求【考查方向】原文条款【难度】中
针对证券经纪业务营销，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对（）进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。
A、证券公司自营账户
B、证券公司的资金账户
C、证券公司的结算账户
D、证券经纪人所招揽和服务客户的账户
答案：D
分析解释：根据《证券经纪人管理暂行规定》第18条，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。【知识点】证券经纪业务的营销管理【考点】证券经纪人制度【考查方向】原文条款【难度】中
证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以( ）万元以上（ ）万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。
A、20；50
B、20；100
C、30；50
D、30；100
答案：A
分析解释：证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。【知识点】法律责任【考点】违反业务规则与风险控制一般规定的法律责任【考查方向】原文条款【难度】易
A公司公开发行股票，其优点有（ ）。
A、募集资金潜力大
B、提高企业信誉
C、发行费用较高
D、增强股票流动性
答案：A,B,D
分析解释：采用公开发行的有利之处在于以众多投资者为发行对象，股票发行的数量多，筹集资金的潜力大；投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵；公开发行可增强股票的流动性，有利于提高发行人的社会信誉。【知识点】新股发行【考点】公开发行股票的基本条件【考查方向】概念释义【难度】易
菲利普斯曲线的存在意味着（）。
A、存在黏性工资
B、预期在短期内无效
C、预期在长期内无效
D、短期内无工资与失业间的替代
答案：B
分析解释：一般认为菲利普斯曲线在短期内有效，在长期内是无效的。因为在短期内人们难以进行合理的预期；而在长期内较高的通货膨胀率会导致较高的通货膨胀预期，使得菲利普斯曲线向右上方移动，从而使得长期的通货膨胀与失业的替代关系不再存在。所以，如果说菲利普斯曲线存在，说明预期在短期内是无效的。
在治理通货膨胀时如果采用冷火鸡式，就意味着政府需要相对较长的时间来治理，从而把通货膨胀降低到所需要的状态。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：治理通货膨胀的方式一般有两种：冷火鸡式和渐进式。前者是指在较短时间内把通货膨胀率降下来，即以较高的失业率和较短的时间来降低通货膨胀率，这将造成较大规模的经济衰退，又称为激进主义。而后者则是以较小的失业和较长的时间来降低通货膨胀率，这种方式一般不会使经济与自然失业率偏离太远。
低档物品一定是吉芬商品，但吉芬商品不一定是低档物品。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：低档物品是指收入效应与价格呈同方向变动、替代效应与价格呈反方向变动的商品；吉芬商品是收入效应与价格呈同方向变动、替代效应与价格呈反方向变动，但是总效应与价格呈同方向变动的商品。吉芬商品的收入效应的绝对值大于替代效应。因此，吉芬商品一定是低档物品，但低档物品不一定是吉芬商品。
股票价格已反应所有历史信息，如价格的变化状况、交易量变化状况等，因此技术分析手段无效，这种市场类型为（）。
A、强有效市场
B、半强有效市场
C、弱式有效市场
D、无效市场
答案：C
分析解释：弱式效率市场是指当前证券价格已经充分反映了全部能从市场交易数据中获得的信息，这些信息包括过去的价格、成交量、未平仓合约等。因为当前市场价格已经反映了过去的交易信息，所以，弱式效率市场意味着根据历史交易资料进行交易是无法获取经济利润的。这实际上等同于宣判技术分析无法击败市场。
假设公司目前的流动比率为1，下列哪种措施可以提高公司的流动比率？（ ）
A、以现金购买原材料
B、从银行短期贷款购买原材料
C、增加长期借款用以偿还短期贷款
D、以上举措都不行
E、以上举措都可以
答案：C
分析解释：流动比率＝流动资产/流动负债。A项，以现金购买原材料，是流动资产的内部转换，不影响流动比率；B项，以短期贷款购买原材料，流动资产与流动负债同时增加，由于公司原来的流动比率为1，所以流动比率保持不变；C项，增加长期借款用以偿还短期贷款，会使流动负债减少，可以提高公司流动比率。
某日化企业为了提高洗衣液产品在市场中的竞争地位，加大婴幼儿洗衣液的投资和研发力度，不断开拓婴幼童洗衣液市场。从企业战略层次分析，该企业的此项战略属于（ ）。
A、企业总体战略
B、企业业务战略
C、企业营销战略
D、企业职能战略
答案：B
分析解释：本题考查企业战略层次。企业战略一般分为三个层次：企业总体战略、企业业务战略和企业职能战略。企业业务战略也称为竞争战略或事业部战略。本题主要改变市场的竞争地位，所以是企业业务战略。【知识点】企业战略的特征与战略管理的内涵【考点】企业战略的内涵【难易程度】易【考察方向】概念理解
2021年1月10日，某股份有限公司半数董事提议召开董事会临时会议根据我国公司法。该公司董事长应当于（ ）前召集和主持该会议。
A、2021年1月20日
B、2021年1月15日
C、2021年1月25日
D、2021年1月17日
答案：A
分析解释：我国《公司法》对于股份有限公司董事会临时会议作了规定，明确了“代表十分之一以上表决权的股东、三分之一以上董事或者监事，可以提议召开董事会临时会议。董事长应当自接到提议后10日内，召集和主持董事会会议”。【知识点】董事会制度【考点】董事会会议【考察方向】概念释义【难易程度】易
该企业采用的产品组合策略为（ ）。
A、缩减产品组合策略
B、产品线现代化策略
C、产品线延伸策略
D、扩大产品组合策略
答案：C,D
分析解释：根据题干“某饮料企业共生产经营3种茶饮料、4种果汁饮料、6种口味的苏打水。其中，果汁饮料的零售价为2.9元。目前，该企业拟推出一种高档苏打水并开发一种果茶。”可知，为产品线延伸策略和扩大产品组合策略。【知识点】产品策略【考点】产品组合的策略【考查方向】案例应用【难易程度】易
该生产线的每年净营业现金流量为（ ）万元。
A、100
B、150
C、240
D、340
答案：D
分析解释：根据题干可知企业的固定资产总额是300+600=900万，采取直线提取法，并且无残值，寿命是10年，则折旧就是900/10=90万元，根据每年营业净现金流量=净利润+折旧=250+90=340。【知识点】固定资产投资决策【考点】现金流量估算【考察方向】公式计算【难易程度】易
下列不是电子货币的主要功能的是（ ）。
A、转账结算功能
B、储蓄功能
C、兑现功能
D、消费功能
答案：D
分析解释：电子货币的主要功能（1）转账结算功能：直接消费结算，代替现金转账。（2）储蓄功能：使用电子货币存款和取款。（3）兑现功能：异地使用货币时，进行货币汇兑。（4）消费贷款功能：先向银行贷款，提前使用货币。【知识点】电子支付的分类【考点】电子货币【考察方向】结论考察【难易程度】易
三重需要理论中，成就需要高的人具有的特点不包括（ ）。
A、选择适度的风险
B、有较强的责任感
C、关心如何影响他人
D、希望能够得到及时的反馈
答案：C
分析解释：本题考查三重需要理论。成就需要高的人的特点：选择适度的风险、有较强的责任感、希望能够得到及时的反馈。成就需要高的人通常只关心自己的工作业绩，而不关心如何影响他人使其干出优秀的业绩。所以本题选C。【知识点】三重需要理论【考点】在管理上的应用【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列激励因素中,与绩效薪金制关系最密切的是（ ）
A、需要层次理论
B、三重需要理论
C、双因素理论
D、期望理论
答案：D
分析解释：期望理论认为动机是三种因素的产物：①一个人需要多少报酬（效价）；②个人对努力产生成功绩效的概率估计（期望）；③个人对绩效与获得报酬之间关系的估计（工具性）。这个关系可以用下式表达：效价×期望×工具性=动机【知识点】期望理论【考点】主要内容【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在企业中常见的分工形式有（ ）。
A、职能制
B、产品制
C、地区制
D、混合制
E、部门制
答案：A,B,C,D
分析解释：本题考查组织结构特征因素中的分工形式。分工形式是企业各部门的横向分工所采取的形式。在企业中常见的分工形式有职能制（按职能分工）、产品制（按产品分工）、地区制（按地区分工）以及混合制等。【知识点】组织设计概述【考点】组织结构设计的定义及参数【考察方向】概念理解 【难易程度】易
某医院有病床600张，现有护士400名。医院扩大规模，病床数欲增加到900张，按现有的病床与护士比例，护士人数将增加到600名。这种人力资源需求预测的方法是（ ）。
A、德尔菲法
B、时间序列分析法
C、比率分析法
D、回归分析法
答案：C
分析解释：本题考查比率分析法的概念。比率分析法是指通过计算特殊的商业因素和所需员工数之间的比率来确定未来人力资源需求的方法，提供比趋势分析更为精确的估计值。题中描述所采取的即是比率分析法。【知识点】人力资源需求预测【考点】人力资源需求预测的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
具有“不喜欢与材料、工具、机械等实物打交道”基本人格倾向的人，其职业兴趣类型属于（ ）。
A、企业型
B、社会型
C、现实型
D、常规型
答案：B
分析解释：社会型的职业兴趣类型基本人格倾向如下：合作、友善、善于交谈和社交，洞察能力强，喜欢社会交往，关心社会问题，重视社会公正和正义，有教导、指点和培训别人的能力和愿望，不喜欢与材料、工县、机械等实物打交道。【知识点】心理测试【考点】职业兴趣测试【考察方向】概念理解 【难易程度】易
根据《中华人民共和国票据法》规定，票据被称为无因证券，其含义是指（）。
A、票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准
B、当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行
C、占有票据即能行使票据权利，不问占有该票据的原因关系和资金关系
D、票据一经做成，票据上的权利便随之而确立
答案：C
分析解释：票据是一种无因证券。票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。
已知某银行正常、关注、次级、可疑和损失的贷款额分别是 1,407,546 万元、14,219 万元、2,730 万元、2,659 万元、4,297 万元，则不良贷款率为（）。
A、0.99%
B、0.68%
C、0.17%
D、0.83%
答案：B
分析解释：总贷款额= 1,407,546 + 14,219 + 2,730 + 2,659 + 4,297 =1,431,451万元，不良贷款额= 2,730 + 2,659 + 4,297 =9,686 
万元，不良贷款率= 9,686/1,431,451 
×100%=0.68%
个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（）。
A、举报商业贿赂
B、向客户透露本行理财产品设计全过程
C、当他人诋毁本行理财产品时坚决制止
D、遵守银行个人理财业务的规章制度
答案：B
分析解释：举报商业贿赂是自觉遵守法律法规的行为，故A选项遵循了“忠于职守”的规定;当他人诋毁本行理财产品时坚决制止是自觉维护所在机构形象和声誉的行为，故C选项遵循了“忠于职守”的规定;D选项也是遵循“忠于职守”规定的行为。B选项的做法泄漏了所在机构的商业秘密，未尽到保护义务。故选B。
为了解决案例中的问题一，该公司可以采取的措施有（ ）。
A、对候选人进行履历分析以更好地理解其背景
B、对候选人进行知识测试以了解其专业知识程度
C、对候选人进行认知能力测试以了解认知能力
D、对候选人进行职业兴趣测试以了解其职业兴趣
答案：A
分析解释：根据案例：问题一是陆续出现了一些管理人员违规侵占公司利益的问题经过调查发现，公司录用的跳槽过来的个别人员在上家公司工作时就存在类似问题因为被发现。才不得不选择跳槽。可以得岀该公司缺乏履历分析。A符合题意。【知识点】履历分析【考点】履历分析【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于竞争战略与薪酬管理战略的说法，正确的是（ ）。  

A、创新战略强调企业要对产品创新给予鼓励
B、成本领先战略强调基本薪酬应高于竞争对手的水平
C、成本领先战略强调奖励部分所占的比例应相对较小
D、采取创新战略的企业的基本薪酬要明显低于市场水平
答案：A
分析解释：本题考查不同竞争战略下的薪酬管理。1.创新战略薪酬体系：非常注重对产品创新、技术创新和新的生产方法给予足够的报酬或奖励；2.基本报酬：以劳动力市场通行水平为准且略高于市场水平。【知识点】战略性薪酬管理【考点】适用于不同竞争战略下的薪酬管理【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于股票期权的说法，正确的是（ ）。
A、股票期权受益人须在规定时期内购买公司股票
B、股票期权适用于非上市公司
C、股票期权是一种权利，也是一种义务
D、股票期权是企业无偿给予经营者等激励对象的
答案：D
分析解释：股票期权的特征包括以下几点：一是股票期权是一种权利而不是义务，收益人可以买公司股票也可以不买；二是股票期权只有在行权价低于行权时，本企业股票的市场价格才有价值；三是股票期权是公司无偿给予经营者的。【知识点】上市公司股权激励【考点】股票期权【考察方向】概念理解 【难易程度】中
小李在进入这家大公司的过程中经过了多种筛选手段的考察，这说明了劳动力市场的（ ）特征。
A、交易的延续性
B、交易对象的难以衡量性
C、不确定性
D、交易条件的复杂性
答案：B
分析解释：本题考查劳动力市场的特征。这家公司对小李和其他求职者的受教育程度、工经验等都很重视，同时还采用了笔试、面试等多种手段来对他们进行筛选。这种情况说明了劳动力市场上交易对象的难以衡量性。【知识点】劳动力市场的概念与特征【考点】劳动力市场的特征【考察方向】概念理解 【难易程度】中
我国对不充分就业人员进行判定有若干条标准，其中不包括（ ）。
A、调查周内的工作时间不足标准时间的一半
B、工作时间不足的原因不在本人
C、年龄在18岁以上
D、本人愿意从事更多的工作
答案：C
分析解释：在实际操作中，判断不充分就业人员的标准有三条：①调查周内工作时间不到标准时间的一半，即不到20小时；②工作时间短是非个人原因；③愿意从事更多的工作。这三条必须同时具备才能统计为不充分就业人员。【知识点】就业与就业统计【考点】我国的就业统计【考察方向】概念理解 【难易程度】中
根据案例提供的信息，在进入美国市场以后，奔马公司可能遭遇到的海外专利纠纷有（ ）。
A、展会纠纷
B、专利侵权
C、贸易调查
D、海关扣押
答案：B,C
分析解释：奔马公司进入美国市场以后，一方面遭遇国际汽车巨头斯威公司的侵权起诉，另一方面也被美国国际贸易委员会调查，其中，前者属于专利侵权纠纷，后者属于贸易调查。至于海关扣押与展会纠纷，本案中并没有涉及。【知识点】专利侵权纠纷【考点】专利侵权的判定原则【考察方向】案例应用【难易程度】难
小李指责小金申请的“IPIDEA及图”商标抄袭了他的设计创意,但小金申请的“IPIDEA及图”商标已经核准注册。如果小李决定以小金的“IPIDEA及图”商标侵犯其著作权为由采取法律行动，他应该（ ）。
A、提出商标异议
B、请求撤销注册商标
C、请求宣告注册商标无效
D、请求注销注册商标
答案：C
分析解释：注册商标无效宣告是指已经核准注册的商标,因违反《商标法》有关核准注册条件的规定而被宣告无效。由于小金申请的“IPIDEA及图”商标已经核准注册，小李只能以侵犯著作权为由请求宣告注册商标无效。【知识点】注册商标的无效宣告【考点】无效宣告的概念【考察方向】案例应用【难易程度】难
关于C公司以连续3年未使用为由向商标局请求撤销A公司的“彩霞”注册商标，下列说法正确的有（）。  

A、A公司已在饮料上使用注册商标，因此不属于可请求撤销的情形
B、应由C公司证明A公司无正当理由连续3年未使用注册商标
C、A公司许可B公司在啤酒上使用注册商标，属于对注册商标的使用
D、A公司无正当理由连续3年未在核定使用的商品上使用注册商标，因此C公司的请求是成立的
答案：C
分析解释：使用注册商标应在核定使用的商品上使用，被许可人的使用构成对注册商标的使用，因此C公司的请求不能成立。以无正当理由连续3年未使用注册商标请求撤销的，由系争商标注册人承担系争商标不存在连续3年不使用情形的举证责任。【知识点】注册商标的使用许可【考察方向】案例应用【难易程度】中等
为侵犯他人注册商标专用权提供运输服务的人承担商标侵权责任的主观要件是（ ）。
A、故意
B、过错
C、共同过失
D、与有过失
答案：A
分析解释：根据《商标法》第五十七条的规定 ，故意为侵犯他人商标专用权行为提供便利条件，帮助他人实施侵犯商标专用权行为的，属侵犯注册商标专用权。因此，提供运输服务的人承担商标侵权责任的主观要件是故意。【知识点】商标的印制【考点】违法印制商标的法律责任【考察方向】法律规定【难易程度】中等
甲创作了小说《长河落日圆》，乙将其改编成剧本《长河落日圆》，丙准备将其拍摄成电影。丙需要获得( )。
A、甲的许可
B、乙的许可
C、甲和乙的许可
D、甲或乙的许可
答案：C
分析解释：改编权即改变作品 ，创作出具有独创性的新作品的权利 。 根据《著作权法》的规定，使用改编已有作品而产生的作品，应取得改编著作权人和原作品著作权人许可，并支付报酬。丙需要同时获得甲和乙的许可。【知识点】著作财产权【考点】著作财产权的主要内容【考察方向】概念理解【难易程度】中等
王某对国务院知识产权行政部门撤销集成电路布图设计登记的决定不服，可以向人民法院起诉的期限是（ ）。
A、自收到通知之日起15日内
B、自收到通知之日起3个月内
C、自作出撤销决定之日起15日内
D、自作出撤销决定之日起15日内
答案：B
分析解释：《集成电路布图设计保护条例》第二十条规定，集成电路布图设计权利人对国务院知识产权行政部门撤销集成电路布图设计登记的决定不服的，可以自收到通知之日起3个月内向人民法院起诉。【知识点】集成电路布图设计的登记与撤销【考点】集成电路布图设计的登记【考察方向】法律规定【难易程度】中等
根据《植物新品种保护条例》及相关规定，植物新品种测试是指对植物新品种（ ）特性的测试。
A、新颖性、特异性、一致性
B、创造性、一致性、稳定性
C、特异性、一致性、稳定性
D、新颖性、特异性、稳定性
答案：C
分析解释：植物新品种测试是指对植物新品种特异性 ( Distinctness )、一致性 ( Uni formity ) 和稳定性( Stability ) 的测试（简称 DUS 测试）。【知识点】育种创新成果的保护与应用【考点】育种创新成果的保护【考察方向】概念理解【难易程度】中等
下列不属于项目竣工财务决算报表的内容是（ ）。  

A、资金情况明细表
B、项目概况表
C、交付使用资产明细表
D、竣工财务决算说明书
答案：D
分析解释：竣工决算内容主要包括项目竣工财务决算报表、竣工财务决算说明书、竣工财务决（结）算审核情况及相关资料。其中项目竣工财务决算报表包括封面、项目概况表、项目竣工财务决算表、资金情况明细表、交付使用资产总表、交付使用资产明细表、待摊投资明细表、待核销基建支出明细表、转出投资明细表。
以下不属于工程勘察设计招标文件组成的是（ ）。
A、招标公告（或投标邀请书）
B、投标人须知
C、勘察纲要／设计方案
D、投标文件格式
答案：C
分析解释：此题考查招标文件的内容。工程勘察设计招标文件包括：①招标公告（或投标邀请书）；②投标人须知；③评标办法；④合同条款及格式；⑤发包人要求；⑥投标文件格式；⑦投标人须知前附表规定的其他资料。根据规定对招标文件所作的澄清、修改，也构成招标文件的组成部分。而C选项属于投标文件内容。
建设工程项目风险应对策略包括（ ）。
A、风险自留
B、风险预防
C、风险识别
D、风险转移
E、风险回避
答案：A,B,D,E
分析解释：此题考查工程风险应对策略。风险应对可从改变风险后果的性质、风险发生概率或风险后果大小三个方面采取多种策略。常见的工程风险应对策略有风险回避、风险转移、风险减轻、风险预防、风险自留和风险利用等。【知识点】工程风险管理内容和方法【考点】工程风险应对【考查方向】概念理解【难度】易
交付建筑信息模型(BIM）模型和深化图纸时由建设单位质量管理者来执行验收，指的是BIM模型质量控制的（ ）环节。
A、事前质量控制
B、事后质量控制
C、质量验收
D、成果交付
答案：C
分析解释：此题考查模型质量控制环节。模型质量控制可分为事前质量控制和质量验收两个环节。其中,质量验收是指交付建筑信息模型（BIM）和深化图纸时由建设单位质量管理者来执行验收。【知识点】BIM技术在工程施工阶段的应用【考点】基于BIM的深化设计与数字化加工【考查方向】概念理解【难度】易
以下系统属于智能建筑基本构成的有（ ）。
A、城市管理系统
B、信息化应用系统
C、信息设施系统
D、建筑设备管理系统
E、项目管理系统
答案：B,C,D
分析解释：此题考查智能建筑的基本构成。智能建筑以增强建筑物科技功能、提升智能化系统的技术功效和绿色建筑为目标，追求功能实用、技术适时、安全高效、运营规范和经济合理。智能建筑通常由信息化应用系统、智能化集成系统、信息设施系统、建筑设备管理系统、公共安全系统、应急响应系统、机房工程组成。
下列关于结构保温一体化技术在建筑中应用的特点，说法错误的是（ ）。
A、适用范围广
B、夹心保温
C、对于严寒地区的墙体会偏厚
D、严寒地区的框架及节点部分不易产生热桥现象
答案：D
分析解释：此题考查墙体自保温技术特点。结构保温一体化技术在建筑中主要用于框架填充保温墙以及预制保温墙板。具有适用范围广、夹心保温等优点。但是对于寒冷、严寒地区的墙体会偏厚，框架及节点部分仍易产生热桥现象。【知识点】建筑节能及可再生能源利用【考点】建筑节能【考查方向】概念理解【难度】易
下列各种意外伤害中，属于人身意外伤害保险不可保的是（ ）。
A、因醉酒行为遭受的意外伤害
B、在战争状态下遭受的意外伤害
C、医疗事故造成的意外伤害
D、旅行途中遭受的意外伤害
答案：A
分析解释：考查不可保人身意外伤害。不可保意外伤害包括:1.被保险人在过失或故意犯罪活动中受到的伤害;2.被保险人在寻衅斗殴中受的意外伤害;3.被保险人在酒醉、吸食或注射毒品后发生的意外伤害。故A错误。【知识点】意外伤害保险的可保风险【考点】不可保意外伤害【考查方向】概念理解【难度】易
以一次巨灾事故中多数危险单位的积累责任为基础计算赔款的保险是（ ）。
A、成数再保险
B、溢额再保险
C、险位超赔再保险
D、事故超赔再保险
答案：D
分析解释：事故超赔再保险是以一次巨灾事故中多数危险单位的累积损失为再保险赔款计算基础，是险位超赔在空间上的扩展。其目的是在扩大承保能力的基础上，确保分出公司在一次保险事故中的财务稳定性。故选项D正确。【知识点】比例再保险和非比例再保险【考点】非比例再保险【考查方向】概念理解【难度】中
某村集体经济组织当年有关费用项目如下：村干部报酬1.5万元，差旅费2万元，村委会办公用房维修费1.2万元，机耕设备折旧6000元，办公用电脑折旧2000元。该村集体经济组织当年的管理费支出是（ ）万元。
A、5.5
B、5.3
C、4.9
D、4.7
答案：C
分析解释：当年的管理费支出=1.5+2+1.2+0.2=4.9。管理费用：指村集体经济组织管理活动发生的各项支出。本指标应根据“管理费用”科目的本年发生额分析、计算并填列。【知识点】农村集体经济组织收益分配统计【考点】村集体经济组织收益分配统计的指标解释【考查方向】概念理解【难度】易
村集体经济组织本年实现的收益总额指的是（ ）。
A、本年收益
B、投资收益
C、可分配收益
D、年末未分配收益
答案：A
分析解释：注意本年收益和可分配收益的区别。可分配收益：指村集体经济组织年末可分配的收益总额。本指标应根据“本年收益项目“年初未分配收益”项目和“其他转入”项目的合计数填列。【知识点】农村集体经济组织收益分配统计【考点】村集体经济组织收益分配统计的指标解释【考查方向】概念理解【难度】易
下列投资者投入的资产中，应按投资各方确认价值计价的是（ ）。
A、现金投资
B、固定资产
C、农业资产
D、劳务投资
E、专利权
答案：B,C,E
分析解释：本题考查投入资本的计价原则。资者投入固定资产、农业资产、存货等实物资产，按投资各方确认的价值计价。投资者投入的专利权、专有技术、商标权、特许经营权、场地使用权等无形资产，应按投资各方确认的价值入账。【知识点】资本的核算【考点】投入资本的计价原则【考查方向】概念理解【难度】易
村集体经济组织盘盈的固定资产，应当计入（ ）科目。
A、经营收入
B、其他收入
C、投资收益
D、公积公益金
答案：B
分析解释：其他收入是指村集体经济组织除经营收入、发包及上交收入、农业税附加返还收入和补助收入以外的其他收入，如罚款收入、存款利息收入、固定资产及库存物资的盘盈收入等。村集体经济组织应设置“其他收入”科目进行核算。【知识点】收入的核算【考点】收入业务的核算【考查方向】概念理解【难度】易