Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
关于基金管理公司授权控制管理，以下表述错误的是（ ）。
A、公司对已经获授权的部门和人员需进行评价和反馈
B、公司应建立授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
C、公司重大业务授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效
D、基金经理在特定紧急情况下可将投资决策权限授予交易员
答案：D
分析解释：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。【知识点】投资管理业务控制【考点】基金交易业务控制的主要内容【考查方向】概念释义【难度】易
从事私募基金业务的原则有（）。  
Ⅰ.自愿原则  
Ⅱ.诚实信用原则  
Ⅲ.收益确定原则  
Ⅳ.公平原则
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：A
分析解释：选项A符合题意：从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护基金份额持有人合法权益，维护证券市场秩序。（知识点： 内部控制的目标和原则）（题库维护老师：zhx）
专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。
A、货币经纪公司
B、证券公司
C、信托公司
D、投资银行
答案：A
分析解释：货币经纪公司是指经批准佳在中国境内设立的，通过电子技木或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。【知识点】货币经纪公司
经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指（ ）。
A、金融资产管理公司
B、政策性银行
C、信贷管理公司
D、信托公司
答案：A
分析解释：金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的以收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。【知识点】行业发展情况和机构基本功能定位
关于基金会计核算，以下表述错误的是（ ）。
A、基金是会计核算主体
B、基金托管人承担主会计责任
C、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位
D、我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日
答案：B
分析解释：基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。【知识点】基金会计核算的特点【考点】基金会计主体【考察方向】概念理解【难易程度】易
我国基金资产估值的责任人是（ ），但（ ）对基金管理人的估值结果负有复核责任。
A、基金托管人；基金公司
B、基金公司；基金管理人
C、基金管理人；基金托管人
D、中国证券会；基金公司
答案：C
分析解释：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】估值责任人【考察方向】原文挖空【难易程度】易
对基金管理人的估值结果负有复核责任的是（ ）。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金投资人
D、基金监管人
答案：B
分析解释：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。【知识点】基金资产估值的原则及方法【考点】估值责任人【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于经理层人员，说法正确的有（ ）。  
Ⅰ.维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预  
Ⅱ.熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权  
Ⅲ.构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告途径的清晰、完整  
Ⅳ.可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。【知识点】管理层的合规责任【考查方向】概念释义【难度】易
合规管理的基本原则主要有（）。  
①协调性原则；②主观性原则；③公正性原则；④及时性原则；⑤客观性原则；⑥独立性原则；⑦准确性原则；⑧专业性原则
A、②④⑥⑦⑧
B、③④⑤⑦⑧
C、①③⑤⑥⑧
D、①②④⑤⑦
答案：C
分析解释：本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。【知识点】合规管理的基本原则【考查方向】概念释义【难度】易
我国商业银行的最主要资产是（ ）。
A、库存现金
B、在中央银行存款
C、现金资产
D、贷款
答案：D
分析解释：贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款是银行最主要的资产，也是银行最主要的资金运用。【知识点】公司贷款业务dss
进行基金业绩评价不能只看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是（ ）。
A、基金公司资产管理规模
B、基金规模
C、基金公司股权稳定性
D、基金经理从业年限
答案：B
分析解释：为了有效地进行基金业绩评价，以下因素须加以考虑：(1)基金管理规模：(2)时间区间。(3)综合考虑风险和收益。【知识点】基金业绩评价的原则【考察方向】概念理解【难易程度】易
×年×月×日，某基金公告进行利润分配，每10份分配0.2元。权益登记日（同除息日）小李持有该基金10 000份。选择现金分红，当日未除息前的单位净值为1. 222元，除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（ ）。
A、1. 222元，9 800份
B、1.022元，10 000份
C、1. 220元，10 000份
D、1.202元，10 000份
答案：D
分析解释：除息后单位净值=1.222 -0.2/10=1.202（元），小李持有的份额仍为10 000份。【知识点】绝对收益【考点】基金收益率的计算【考察方向】公式计算【难易程度】易
以下关于夏普比率的说法错误的是（ ）。
A、夏普比率是针对总体风险调整后的超额回报率
B、夏普比率数值越大代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好
C、夏普比率是针对系统性风险调整后的超额回报率
D、夏普比率是衡量基金风险收益交换效率的指标
答案：C
分析解释：夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率。选项A、B、D表述正确，故选C。【知识点】风险调整后收益【考点】夏普比率【考察方向】概念理解【难易程度】易
在查询单位或个人存款时，金融机构应如实提供存款资料以协助有权机关查询，必要时，有权机关可以带走原件。
A、错
B、对
答案：A
分析解释：在查询单位或个人存款时，金融机构协助有权机构查询的资料应限于存款资料。金融机构应如实提供上述资料，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。[历年真题仅供参考]
关于基金监管机构和自律组织，说法错误的是（ ）。
A、在我国，基金监管机构为中国证监会
B、我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人
C、基金行业自律组织是由证监会组织设立的同业协会
D、我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会
答案：C
分析解释：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。【知识点】证券投资基金的参与主体【考点】基金监管机构和自律组织【考查方向】概念释义【难度】易
以下属于面向投资者设计的间接投资工具的是（ ）。
A、股票
B、债券
C、基金
D、保险
答案：C
分析解释：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。【知识点】证券投资基金与其他金融工具的比较【考点】基金与股票、债券的差异【考查方向】概念释义【难度】易
下列说法中错误的是（ ）。
A、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险
B、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C、基金投资者是基金的所有者
D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点
答案：B
分析解释：基金托管人、基金管理人按基金合同的规定收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。【知识点】证券投资基金特点【考点】利益共享、风险共担【考查方向】概念释义【难度】易
在投资组合分析的模型中，有效投资组合是指（ ）。
A、可行投资组合集左边界上的任意可行组合
B、可行投资组合集内部任意可行组合
C、可行投资组合集右边界上的任意投资组合
D、在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合
答案：D
分析解释：有效投资组合是指在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。【知识点】均值一方差模型概述【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于资本资产定价模型的说法错误的是（ ）。
A、资本资产定价模型(CAPM)以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题
B、资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿
C、现实中并不是所有的投资者都能够持有充分分散化的投资组合，这也是造成CAPM不能够完全预测股票收益的一个重要原因
D、投资者要想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险；承担额外的非系统性风险将会给投资者带来收益
答案：D
分析解释：资本资产定价模型认为，承担额外的非系统性风险将不会给投资者带来收益，故选项D表述错误。【知识点】资本资产定价模型【考点】CAPM的主要思想【考察方向】概念理解【难易程度】易
A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为（ ）。
A、16%
B、30%
C、15%
D、25%
答案：A
分析解释：该投资组合的期望收益率=0.4×10%+0.6×20%=16%。【知识点】资产收益率的期望、方差和协方差【考点】单个或多个资产的期望收益率【考察方向】公式计算【难易程度】易
已知某公司的销售利润率为25%，总资产周转率为0.4，资产负债率为0.5，则该公司的净资产收益率是（ ）。
A、20%
B、25%
C、5%
D、10%
答案：A
分析解释：净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数= 25%×0.4×[1/(1-0.5)]=0.2。【知识点】杜邦分析法【考点】杜邦分析法【考察方向】公式计算【难易程度】易
主办券商应在取得全国股份转让系统公司备案函后（）个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况，主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。
A、3
B、10
C、7
D、5
答案：D
分析解释：主办券商应在取得业务备案函后5个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。[历年真题仅供参考]
一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A、股票
B、债券
C、基金
D、信托
答案：D
分析解释：信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。[历年真题仅供参考]
公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券称为（）。
A、基金
B、股票
C、借据
D、公司债券
答案：D
分析解释：根据《中华人民共和国公司法》第一百五十三条规定，本法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。（知识点：债券的种类）（题库维护老师：zhx）
下列不属于金融资产管理公司对债权类资产的追偿方式的是（ ）。
A、债权重组
B、破产清偿
C、直接催收
D、诉讼追偿
答案：A
分析解释：《不良金融资产处置尽职指引》第二十六条规定，“对债权类资产进行追偿的，包括直接催收、诉讼（仲裁）迫偿、委托第三方追偿、破产清偿等方式”。【知识点】贷款风险分类与不良贷款管理
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本净额的( )。
A、30％
B、15％
C、25％
D、10％
答案：B
分析解释：根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十二条，一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的15％，否则将视为超过其风险承受能力。【知识点】限额管理
银行应重建立和完善小企业授信“六项机制”，包括（ ）。
A、利率的风险定价机制
B、独立核算机制
C、高效的审批机制
D、激励约束机制
E、专业化的人员培训机制
答案：A,B,C,D,E
分析解释：银行应重建立和完善小企业授信“六项机制”，包括利率的风险定价机制、独立核算机制、高效的审批机制、激励约束机制、专业化的人员培训机制、违约信息通报机制。【知识点】信用风险控制
2005年，银监会发布《银行业突发事件应急预案》（银监发[2005]42号）将银行业突发事件分为特别重大、重大、较大和一般等四级。
A、错
B、对
答案：A
分析解释：2005年，银监会发布《银行业突发事件应急预案》（银监发[2005]42号）将银行业突发事件细化为较大突发事件（Ⅲ级）、重大突发事件（Ⅱ级）和特别重大突发事件（I级）三级。
背信运用受托财产罪侵犯的客体是（ ）。
A、金融管理秩序和客户的合法权益
B、复杂客体
C、自然人和单位
D、特殊客体
答案：A
分析解释：背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益，A项正确。【知识点】背信运用受托财产的认定及法律责任【考点】背信运用受托财产的认定【考查方向】原文条款【难度】中
假设某日美元兑人民币即期汇率为1美元兑6.1972元人民币，人民币1个月期上海银行间同业拆借利率(SHIBOR)为5.3640％，美元1个月期伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)为0.1848％，则1个月期(31天)美元兑人民币远期汇率约为（ ）。
A、6.5364
B、6.2248
C、6.2350
D、6.1972
答案：B
分析解释：1个月期(31天)美元兑人民币远期汇率约为：6.1972×[(1+5.3640％×31／360)／(1+0.1848％×31／360)]≈6.2248。[知识点]外汇衍生品
套期保值者可以选择的外汇期货套期保值的方式有（）。
A、卖出套期保值
B、买入套期保值
C、蝶式套期保值
D、交叉套期保值
答案：A,B,D
分析解释：外汇期货套期保值是指在期货市场和现汇市场上做币种相同、数量相等、方向相反的交易，可分为卖出套期保值、买入套期保值、交叉套期保值。（知识点：外汇期货）（题库维护老师：GYN）
在外汇期货跨期套利交易中，卖出近期月份的外汇期货合约同时买入远期月份的外汇期货合约进行套利盈利的模式为牛市套利。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：卖出近期月份的外汇期货合约同时买入远期月份的外汇期货合约进行套利盈利的模式为熊市套利。【知识点】外汇期货套利交易【考点】外汇期货跨期套利【考查方向】概念理解 【难易程度】中
中国证监会无权对（ ）进行现场检查。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金服务机构
D、基金中介机构
答案：D
分析解释：中国证监会有权对基金管理人、基金托管人和基金服务机构进行现场检查。【知识点】政府基金监管机构：中国证监会【考点】中国证监会对基金市场的监管措施【考查方向】概念释义【难度】易
基金“四位一体”的监管格局的内容不包括（）。
A、政府监管为核心
B、依法监管为纽带
C、机构内控为基础
D、社会监督为补充
答案：B
分析解释：基金“四位一体”的监管格局是指政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础和社会监督为补充。【知识点】基金监管的基本原则【考点】适度监管原则【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）是基金监管的直接目标。
A、保护投资人合法权益
B、规范证券投资基金活动
C、规范监管措施
D、促进资本市场的健康发展
答案：B
分析解释：规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。【知识点】基金监管目标【考点】规范证券投资基金活动【考查方向】概念释义【难度】中
（ ）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。
A、规范的投资运作
B、高效的风险控制
C、良好的内部治理结构
D、适度的投资范围
答案：C
分析解释：良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。【知识点】对基金管理人的监管【考点】对基金管理人内部治理的监管【考查方向】概念释义【难度】中
在我国，证券公司为期货公司提供中间业务实行（ ）。
A、审批制
B、备案制
C、核准制
D、注册制
答案：B
分析解释：2012年10月，我国已取消了券商IB业务资格的行政审批，证券公司为期货公司提供中间介绍业务实行依法备案。【知识点】居间人【考点】券商IB【考察方向】概念理解【难易程度】中
2012年10月之后，证券公司为期货公司提供中间介绍业务实行（ ）。
A、行政审批
B、依法备案
C、委托管理
D、自行决定
答案：B
分析解释：2012年10月，我国已取消了券商IB业务资格的行政审批，证券公司为期货公司提供中间介绍业务实行依法备案。【知识点】居间人【考点】券商IB【考察方向】概念理解【难易程度】易
截至目前，我国的期货交易所不包括（ ）。
A、郑州商品交易所
B、大连商品交易所
C、上海证券交易所
D、中国金融期货交易所
答案：C
分析解释：我国境内现有郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所、广州期货交易所五家期货交易所。【知识点】我国境内期货交易所【考察方向】概念理解【难易程度】易
会员制期货交易所根据工作职能需要设置相关业务部门，一般包括交易、（ ）等部门。
A、研究发展
B、市场开发
C、财务
D、交割
答案：A,B,C,D
分析解释：期货交易所根据工作职能需要设置相关业务部门，一般包括交易、交割、研究发展、市场开发、财务等部门。【知识点】组织结构【考点】会员制期货交易所【考察方向】概念理解【难易程度】易
目前，我国期货交易所包括（ ）。
A、大连商品交易所
B、郑州商品交易所
C、上海期货交易所
D、深圳商品交易所
答案：A,B,C
分析解释：我国境内现有郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所、广州期货交易所五家期货交易所。【知识点】我国境内期货交易所【考察方向】概念理解【难易程度】易
( )是市场经济发展到一定历史阶段的产物，是市场体系中的高级形式。
A、现货市场
B、批发市场
C、期货市场
D、零售市场
答案：C
分析解释：期货及衍生品市场是市场经济发展到一定历史阶段的产物，是市场体系中的高级形式。【知识点】衍生品市场的作用【考点】衍生品市场微观经济中的作用 【考察方向】概念理解【难易程度】易
中国的远期交易最早开始于（ ）。
A、春秋时期
B、战国时期
C、秦朝
D、汉朝
答案：A
分析解释：中国的远期交易同样源远流长，春秋时期中国商人的鼻祖陶朱公范蠡就曾开展远期交易。 【知识点】衍生品市场的产生与发展【考点】现代期货市场的形成【考察方向】原文挖空【难易程度】易
期货交易实行当日无负债结算制度。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：期货交易实行当日无负债结算，也称为逐日盯市（Marking-to-Market）。【知识点】衍生品交易的主要特征【考点】期货交易的基本特征【考察方向】概念理解【难易程度】易
下列关于债券基金的说法中，正确的是（ ）。
A、无法定期分配收益
B、可以计算平均到期日
C、收益率易于预测
D、利率风险波动性大
答案：B
分析解释：债养基金没有确定的到期日，但可以对债养基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。【知识点】债券基金与债券的区别【考点】债券基金没有确定的到期日【考查方向】概念释义【难度】易
关于FOF的运作规范，说法错误的是（ ）。
A、如果FOF与所投资基金的管理人为同一管理人，在参与被投资基金的持有人大会时，可能面临利益冲突
B、为使投资者能够对FOF运营状况做出客观判断，减少信息不对称，《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》规定，FOF的投资风格应当清晰、鲜明
C、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的当日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值
D、除ETF联接基金外，FOF的基金经理不得同时兼任其他基金的基金经理
答案：C
分析解释：基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。【知识点】基金中基金的运作规范【考点】强化FOF信息披露【考查方向】概念释义【难度】中
孙某是甲期货公司的工作人员，吴某是该公司的客户。甲期货公司指派孙某为吴某提供交易服务。后孙某离职到了乙期货公司工作，但甲期货公司和孙某都没有将此情况告知吴某。吴某继续在甲期货公司交易，并继续把下达的指令交给孙某，而孙某并没有把收到的指令交回甲期货公司，导致了吴某的损失。甲公司对此事完全知情并采取默认态度。在本案中，应承担该损失的是( ) 。
A、甲期货公司
B、乙期货公司
C、孙某
D、孙某和乙期货公司
答案：A,C
分析解释：根据《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》的规定，对于吴某的损失，甲期货公司和孙某应当承担赔偿责任。【知识点】诉讼【考点】诉讼【考查方向】概念理解【难易程度】易
在我国，某客户6月5日美元持仓。6月6日该客户通过期货公司买入10手棉花期货合约，成交价为10 250美元／吨，当日棉花期货未平仓。当日结算价为10 210美元／吨，期货公司要求的交易保证金比例为5%，该客户的当日盈亏为( )美元。
A、2 000
B、-2 000
C、-4 000
D、4 000
答案：B
分析解释：这是个买入套期保值，棉花5吨／手，所以当日盈亏= (10 210 -10 250)×10×5=-2 000（美元）。【知识点】买入套期保值【考查方向】公式计算【难易程度】易
期货公司应当按照规定及时向（ ）报送客户保证金相关的信息。
A、中国证券监督管理委员会
B、期货保证金安全存管监控机构
C、中国期货业协会
D、期货交易所
答案：B
分析解释：期货交易所应当按照中国证监会有关期货保证金安全存管监控的规定，向期货保证金安全存管监控机构报送相关信息。【知识点】检查、调查及其他监管要求【考察方向】原文条款【难易程度】中
期货公司董事、监事和高级管理人员被中国证监会认定为不适当人选的，自被认定之日起（ ）年内，任何期货公司不得任用其担任董事、监事和高级管理人员。
A、5
B、4
C、3
D、2
答案：D
分析解释：自被中国证监会或者其派出机构认定为不适当人选之日起未逾2年，不得担任期货公司董事、监事和高级管理人员。【知识点】任职条件【考点】禁止性规定【考察方向】原文条款【难易程度】中
自被中国证监会及其派出机构认定为不适当人选之日起（ ）年内，任何期货公司不得任用该人员担任董事、监事和高级管理人员。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：B
分析解释：自被中国证监会或者其派出机构认定为不适当人选之日起未逾2年，不得担任期货公司董事、监事和高级管理人员。【知识点】任职条件【考点】禁止性规定【考察方向】原文条款【难易程度】中
因违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期满未逾（）年，不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：C
分析解释：因违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期满未逾3年，不得担任期货公司董事、监事和高级管理人员。【知识点】任职条件【考点】禁止性规定【考察方向】原文条款【难易程度】中
（）应当对期货从业人员的执业行为进行检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。
A、期货保证金安全存管监控机构
B、期货交易所
C、中国期货业协会
D、期货保证金存管银行
答案：C
分析解释：中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行定期或者不定期检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。【知识点】监督管理【考点】检查调查【考查方向】原文条款【难易程度】中
中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行（）检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。
A、定期
B、不定期
C、半年
D、1年
答案：A,B
分析解释：中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行定期或者不定期检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。【知识点】监督管理【考点】检查调查【考查方向】原文条款【难易程度】中
期货公司董事长出现以下哪些情形的，期货公司应当对其进行离任审计（）。
A、辞职
B、被认定为不适当人选而被解除职务
C、被撤销任职资格
D、中国证监会对其进行监管谈话
答案：A,B,C
分析解释：期货公司董事长、总经理辞职，或者被认定为不适当人选而被解除职务，期货公司应当委托符合规定的会计师事务所对其进行离任审计。【知识点】监督管理【考察方向】原文条款【难易程度】中
对于违反《期货从业人员管理办法》规定的期货从业人员，中国证监会及其派出机构可以采取（ ）措施。
A、责令改正
B、监管谈话
C、出具警示函
D、罚款
答案：A,B,C
分析解释：期货从业人员违反该办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。【知识点】监督管理【考点】行政监管措【考查方向】原文条款【难易程度】中
在面对侵害客户或者期货公司合法权益的指令时，首席风险官应当（ ）。
A、主动回避
B、必要时，应当及时向监管部门报告
C、向中国期货业协会报告
D、予以拒绝
答案：B,D
分析解释：首席风险官对于侵害客户和期货公司合法权益的指令或者授意应当予以拒绝；必要时，应当及时向公司住所地中国证监会派出机构报告。【知识点】行为规范【考查方向】原文条款【难易程度】难
期货从业人员违反《期货从业人员管理办法》规定，中国证监会及其派出机构可以采取的监管措施有（ ）。
A、责令改正
B、监管谈话
C、出具警示函
D、责令公开作出解释
答案：A,B,C
分析解释：期货从业人员违反该办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。【知识点】监督管理【考点】行政监管措【考查方向】原文条款【难易程度】易
中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行定期或者不定期检查。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行定期或者不定期检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。【知识点】监督管理【考点】检查调查【考查方向】原文条款【难易程度】易
首席风险官对于侵害客户和期货公司合法权益的指令或者授意应当予以拒绝；必要时，应当及时向中国期货业协会和期货交易所报告。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：首席风险官对于侵害客户和期货公司合法权益的指令或者授意应当予以拒绝；必要时，应当及时向公司住所地中国证监会派出机构报告。【知识点】行为规范【考查方向】原文条款【难易程度】中
（ ）股指期货的推出旨在反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。
A、沪深300
B、中证500
C、上证50
D、上证180
答案：C
分析解释：上证50股指期货的推出旨在反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。【知识点】国内主要的股指期货品种【考点】上证50股指期货【考查方向】概念理解【难易程度】中
期货投资咨询业务人员应当与（）等业务人员岗位独立，职责分离。
A、交易
B、结算和财务
C、风险控制
D、技术
答案：A,B,C,D
分析解释：期货投资咨询业务人员应当与交易、结算、风险控制、财务、技术等业务人员岗位独立，职责分离。【知识点】期货投资咨询业务及其监管【考点】监管条件【考查方向】原文条款【难易程度】中
处于衰退期的行业的风险性（）
A、最高
B、中等
C、最低
D、较高
答案：D
分析解释：处于衰退期的行业具有相对较高的风险;处于启动阶段的行业具有最高的风险; 处于成长阶段的企业具有中等程度的风险;处于成熟期的行业具有最低的风险。所以，本题的正确答案为 
D。
对单笔金额超过项目总投资3%或超过300万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 （）
A、正确
B、错误
答案：B
分析解释：《固定资产贷款管理暂行办法》规定了固定资产贷款必须采用贷款人受托支付的刚性条件:对单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
国家助学贷款信用风险的防控措施不包括（）。
A、加强对借款人的贷前审查
B、完善银行个人教育贷款的催收管理系统
C、建立有效的信息披露机制
D、加强对担保物价值的检查
答案：D
分析解释：国家助学贷款信用风险的防控措施包括加强对借款人的贷前审查、建立和完善防范信用风险的预警机制、完善银行个人教育贷款的催收管理系统、建立有效的信息披露机制和加强学生的诚信教育。
期货交易的交割方式分为实物交割和现金交割两种。股票指数期货和短期利率期货通常采用（ ）方式。
A、现金交割
B、实物交割
C、实物交割和现金交割相结合
D、平仓交割
答案：A
分析解释：期货交易的交割方式分为实物交割和现金交割两种。股票指数期货和短期利率期货通常采用现金交割方式。【知识点】期货合约的主要条款【考点】交割方式【考察方向】概念理解【难易程度】易
中国金融期货交易所5年期国债期货的当时结算价为（ ）。
A、最后一小时成交价格按照成交量的加权平均价
B、最后半小时成交价格按照成交量的加权平均价
C、最后一分钟成交价格按照成交量的加权平均价
D、最后三十秒成交价格按照成交量的加权平均价
答案：A
分析解释：中国金融期货交易所规定，当日结算价是指某一期货合约最后一小时成交价格按照成交量的加权平均价。【知识点】结算【考点】期货开平仓、持仓及结算价【考查方向】概念理解【难易程度】易
（ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。
A、《证券投资基金法》
B、《证券期货投资者适当性管理办法》
C、《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D、《证券公司监督管理条例》
答案：B
分析解释：《证券期货投资者适当性管理办法》的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系基本确立。【知识点】个人投资者的风险特征与投资者适当性
商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。
A、错
B、对
答案：B
分析解释：商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。【知识点】代理保险业务
根据《流动资金贷款管理暂行办法》，流动资金贷款是指商业银行向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。
A、对
B、错
答案：A
分析解释：根据《流动资金贷款管理暂行办法》，流动资金贷款是指商业银行向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。【知识点】贷款业务
证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的（ ）。
A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、1/5
答案：A
分析解释：证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的1/2。【知识点】对证券公司董事会、监事会、高级管理人员的相关要求【考点】对董事会的要求【考察方向】原文挖空【难易程度】中
下列属于银行外部信息的是（ ）。
A、经营信息
B、财务信息
C、人员信息
D、行业信息
答案：D
分析解释：内部信息是指来源于银行内部，由各项经营活动产生的信息，如经营信息、财务信息、人员信息等；外部信息是指由银行外部产生，对生产经营有一定影响作用的信息，如行业信息、监管信息等。
（ ）是基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式，具有全面性、时效性、低成本、高效率等优势，已成为内部审计的主要审计方式之一。
A、现场审计
B、非现场审计
C、现场走访
D、自行查核
答案：B
分析解释：非现场审计这是基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式，具有全面性、时效性、低成本、高效率等优势，已成为内部审计的主要审计方式之一。【知识点】非现场审计
下列说法错误的是（ ）。
A、保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事保荐业务过程中获知的发行人信息保密
B、保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份
C、如果发行人提出了不当要求，保荐代表人业应当尽量迎合或者满足
D、同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担
答案：C
分析解释：保荐代表人应当恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场。【知识点】廉洁从业的要求【考点】禁止性行为【考查方向】原文条款【难度】易
下列说法中，错误的是（ ）。
A、保荐代表人应当维护发行人的合法利益.对从事保荐业务过程中获知的发行人信息保密
B、保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份
C、如果发行人提出了不当要求，保荐代表人业应当尽量迎合或者满足
D、同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担
答案：C
分析解释：保荐代表人应当恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场。【知识点】廉洁从业的要求【考点】禁止性行为【考查方向】原文条款【难度】易
中国证券业协会诚信管理中的诚信信息包括( )。  
Ⅰ.基本信息  
Ⅱ.奖励信息  
Ⅲ.处罚处分信息  
Ⅳ.协会自律规则规定的其他信息
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
分析解释：中国证券业协会诚信管理中的诚信信息包括基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。【知识点】中国证券业协会诚信管理的有关规定【考查方向】原文条款【难度】易
以下属于交易所市场实行的制度和方式的有( ）。  
①集中集合竞价与经纪商制度   
②电脑集合竞价  
③连续竞价  
④大宗交易
A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、①②③④
答案：D
分析解释：交易所市场实行的是集中撮合竞价与经纪商制度，采用电脑集合竞价、连续竞价和大宗交易的方式。【知识点】债券市场【考点】交易所债券市场的发展情况【考察方向】概念理解【难易程度】易
现券交易也可以被称为债券的( )，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A、回购交易
B、远期交易
C、即期交易
D、市场交易
答案：C
分析解释：现券交易也被称为债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。【知识点】债券交易
该债券的发行价格应为（ ）元。
A、86.38
B、97.28
C、100
D、102.45
答案：B
分析解释：该债券的发行价格=4/（1+5%）+4/[（1+5%）^2]+（4+100）/[（1+5%）^3]=97.28元。【知识点】债券报价与实付价格【考查方向】公式计算【难度】易
下列关于交易单元的说法中，错误的是（ ）。
A、交易单元是指会员（证券公司）向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位
B、会员（证券公司）只可以向交易所申请设立一个交易单元
C、不同的会员（证券公司）不得使用同一交易单元
D、根据会员（证券公司）的业务许可范围和申请，交易所按照相关业务规则开通或限制交易单元各项交易权限
答案：B
分析解释：本题考查交易单元。会员（证券公司）可以根据需要，向交易所申请设立一个或多个交易单元。【知识点】证券经纪业务的营运管理【考点】交易席位与交易单元【考查方向】原文条款【难度】易
证券金融公司开展转融通业务，应当了解证券公司的（ ）等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。  
Ⅰ.基本情况  
Ⅱ.业务范围  
Ⅲ.财务状况  
Ⅳ.违约记录
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：本题考查证券金融公司在了解客户及信用评估时需要考查的内容，除选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ外还包括风险控制能力。【知识点】转融通业务【考点】转融通业务规则【考查方向】原文条款【难度】易
证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制，则（ ）是证券公司自营业务的最高管理机构。
A、投资决策机构
B、自营业务部门
C、董事会
D、分支机构
答案：A
分析解释：投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。【知识点】证券自营业务管理及操作【考点】证券自营业务的决策与授权【考查方向】原文条款【难度】中
证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（ ）。
A、50%
B、80%
C、20%
D、35%
答案：C
分析解释：证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额不得超过该计划总份额的20%。【知识点】证券资产管理业务的一般规定【考点】证券公司自有资金参与【考查方向】原文条款【难度】易
下列说法，错误的是（ ）。
A、“荐股软件”能够提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势
B、向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格
C、“荐股软件”不能向投资者提供具体证券投资品种的买卖时机建议
D、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益
答案：C
分析解释：“荐股软件”可以向投资者提供具体证券投资品种的买卖时机建议。【知识点】利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的规范要求【考点】“荐股软件”的概念【考查方向】原文条款【难度】易
证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，（ ）是证券公司自营业务的最高决策机构。
A、投资决策机构
B、自营业务部门
C、董事会
D、分支机构
答案：C
分析解释：投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。【知识点】证券自营业务管理及操作【考点】证券自营业务的决策与授权【考查方向】原文条款【难度】中
下列说法，错误的是（ ）。
A、发行人和主承销商在发行过程中公告的信息只需选择一家中国证监会指定的报刊披露
B、首次公开发行股票申请文件受理后至发行人发行申请经中国证监会核准，依法刊登招股意向书前，发行人及与本次发行有关的当事人不得采取任何公开方式或变相公开方式进行与股票发行相关的推介活动，也不得通=过其他利益关联方或委托他们进行相关活动
C、发行人披露的招股意向书除发行价格和筹资金额必须与招股说明书一致外，其他内容与格式可以不同
D、如公告的发行价格市盈率高于哪个行业公司二级市场的平均市盈率，发行人和主承销商应该提醒投资者关注风险
答案：C
分析解释：发行人披露的招股意向书除不含发行价格、筹资金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。[知识点：证券（股票类）发行与承销信息披露的有关规定]
下列说法中错误的是（ ）。
A、证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制
B、董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种
C、自营业务部门为自营业务的执行机构
D、自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责
答案：B
分析解释：投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。【知识点】证券自营业务管理及操作【考点】证券自营业务的决策与授权【考查方向】原文条款【难度】中
下列说法中，错误的是（ ）。
A、证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金以自己的名义开设的证券账户买卖依法公开发行的股票、债券、证券投资基金或者国务院证券监督管理机构认可的其他证券，以获取利益的行为
B、具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易
C、证券自营业务的主要投资对象是股票、债券和证券投资基金等
D、证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务规格
答案：B
分析解释：不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易。【知识点】证券自营业务的含义及投资范围【考点】证券自营业务的投资范围【考查方向】原文条款【难度】中
发行人披露的招股意向书除不含（ ）以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。  
Ⅰ.发行价格  
Ⅱ.筹资金额  
Ⅲ.发行数量  
Ⅳ.筹资费用
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
分析解释：发行人披露的招股意向书除不含发行价格、筹资金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。[知识点：证券（股票类）发行与承销信息披露的有关规定]
甲有限合伙企业成立于2017年3月，顾某为普通合伙人，丁某为有限合伙人。2018年3月，潘某与甲公司签订《借款协议》约定，甲公司从潘某处借款800万元。2019年5月，甲的合伙人变更为乙公司（普通合伙人）和丙公司（有限合伙人），同时，顾某和丁某退休。后因甲迟迟不归还800万元借款及利息，潘某提起诉讼。下列说法错误的是（ ）。
A、顾某作为甲公司普通合伙人，对该项债务承担无限责任
B、丁某作为原有限合伙人已经退休，不再承担该项债务责任
C、乙公司作为甲公司的新普通合伙人，应当对该项债务承担无限责任
D、丙公司作为甲公司的新有限合伙人，对入伙前的该项债务以其认缴的出资额为限承担责任
答案：B
分析解释：根据《合伙企业法》第八十八条的规定，丁某作为原有限合伙人，以其退伙时从甲公司取回的财产承担责任，选项B错误。【知识点】法律责任【考点】典型案例【考查方向】原文条款【难度】易
首次公开发行股票的方式包括（ ）。Ⅰ.网下发行Ⅱ.网上发行Ⅲ.向战略投资者配售Ⅳ.向个人投资者配售
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
分析解释：首次公开发行股票的方式：网下发行（Ⅰ）、网上发行（Ⅱ）及向战略投资者配售（Ⅲ）等方式。【知识点】新股发行【考点】首次公开发行股票的发行方式【考察方向】原文挖空【难易程度】易
如果个人收入等于57美元，而个人所得税等于9美元，消费等于43美元，利息支付总额为1美元，个人储蓄为4美元，个人可支配收入则等于（）。
A、50美元
B、48美元
C、47美元
D、40美元
答案：B
分析解释：个人可支配收入的计算公式为DPI＝PI－个人所得税。个人收入为57美元，个人所得税为9美元，因此个人可支配收入为48美元。利息支付总额与消费支出对个人可支配收入均没有影响。
如果中央银行认为通货紧缩压力太大，其扩张政策为（）。
A、在公开市场购买政府债券
B、迫使财政部购买更多的政府债券
C、在公开市场出售政府债券
D、提高法定准备金率
答案：A
分析解释：扩张性货币政策包括降低法定存款准备金率、降低再贴现率或者在公开市场上购买政府债券释放货币。在公开市场购买政府债券，增加基础货币供给，有利于扩大货币供给，缓解通货紧缩的压力。
利率变动对储蓄的影响取决于消费者的借贷状况。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：收入效应指利率变动影响利息收入，从而影响消费-储蓄决策。收入效应对消费或储蓄的影响与消费者的借贷状况密切相关。以贷款者为例，当利率上升，会导致贷款者减少现期消费，增加储蓄。
在通货膨胀时期，持有货币的成本等于（）。
A、名义利率
B、事前实际利率加上预期通货膨胀率
C、A和B
D、事后实际利率
答案：C
分析解释：当把一笔钱存入银行，可以得到按名义利率要求的利息，而持有货币则没有任何收益，因此持有货币的成本包括名义利率，再根据费雪效应可知名义利率等于事前实际利率加上预期的通货膨胀率。
当经济处于充分就业均衡时，下列说法正确的是（）。
A、降低政府支出会使经济的通货膨胀率一直降下去
B、在短期内降低名义货币供给的增长会降低通货膨胀率但不会影响产量
C、在短期内降低名义货币供给的增长会降低通货膨胀率和产量水平
D、在短期内降低政府支出会降低通货膨胀率但不影响产量
答案：C
分析解释：短期内存在向右下方倾斜的菲利普斯曲线，降低名义货币供给会遏制通货膨胀，但会增加失业和产量水平。短期内总供给曲线向右上方倾斜，总需求曲线向左移动导致产出下降并降低通货膨胀率。
通货膨胀使得收入和财富从债务人手中转移到债权人手中。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：通货膨胀对债务人有利，收入将从债权人手中转移到债务人手中，例如债务人借来10000元，如果发生通货膨胀，一年后再还10000元给债权人，但那已经不值借款时的10000元了。
如果生产函数具有规模报酬不变的特征，那么要素在生产上的边际替代率是不变的。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：如果生产函数是凸函数，那么要素的边际报酬递减，进而要素的边际技术替代率递减。而规模报酬特征与边际替代率没有逻辑关系，即边际替代率递减可以与规模报酬不变、递增、递减同时存在。
采用间接标价法的国家是（）。
A、日本
B、美国
C、法国
D、中国
答案：B
分析解释：间接标价法是以一定数量的本国货币单位为基准，用折合成多少外国货币单位来表示。英国一直采用这一标价法，美国从1978年9月1日起也改用间接标价法。ACD三项都采用直接标价法。
某型号智能手表的业务增长率高，市场占有率低，表明该型号智能手表处于波士顿矩阵图的（ ）。
A、幼童区
B、明星区
C、瘦狗区
D、金牛区
答案：A
分析解释：幼童业务，业务增长率高，但市场占有率低。对其进行必要的投资，使其转变成明星产品。如果不能转变成明星产品，那就应采取放弃战略。【知识点】企业内部环境分析【考点】波士顿矩阵分析
该集团进入国际市场的模式是（ ）。
A、需求拉动模式
B、投资进入模式
C、契约进入模式
D、贸易进入模式
答案：B
分析解释：“同时在多个国家建有独立子公司，以实现当地生产、当地销售”，属于国际市场模式的投资进入模式。【知识点】企业成长战略【考点】国际市场进入模式【考查方向】案例应用【难易程度】易
关于原始所有权和法人产权的说法，正确的有（ ）。
A、原始所有权表现为对公司产权的实际控制权
B、法人产权表现为股权
C、原始所有权和法人产权的客体是同一财产
D、原始所有权是对投入资本的终极所有权
E、法人产权是一种派生所有权
答案：C,D,E
分析解释：选项A错误，法人产权表现为对公司产权的实际控制权。选项B错误，原始所有权表现为股权。选项CDE的说法是正确的。【知识点】公司所有者【考点】公司的原始所有权、公司的法人财产权
股份有限公司的股东以其（ ）为限对公司承担有限责任。
A、个人资产
B、认购的股份
C、家庭资产
D、实缴的出资额
答案：B
分析解释：有限责任公司股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司股东以其认购的股份为限对公司承担责任。【知识点】股东概述【考点】股东的义务【考察方向】原文挖空【难易程度】易
在丰田生产管理方式中，对各道工序生产活动进行有效控制的手段是（ ）。
A、准时化
B、自动化
C、看板管理
D、标准化工作
答案：C
分析解释：看板管理系统，简而言之，是对生产过程中各道工序生产活动进行控制的信息系统。【知识点】精益生产管理和丰田精益生产方式【考点】丰田精益生产方式【考察方向】概念释义【难易程度】易
丰田生产方式中，控制各工序生产活动的信息系统工具是（ ）。
A、看板管理
B、库存管理
C、主生产计划
D、准时生产
答案：A
分析解释：看板管理系统，简而言之，是对生产过程中各道工序生产活动进行控制的信息系统。【知识点】精益生产管理和丰田精益生产方式【考点】丰田精益生产方式【考察方向】概念释义【难易程度】易
从领导技能的角度看，成功的领导需要具备的技能包括（ ）。
A、技术技能
B、发展技能
C、人际技能
D、概念技能
答案：A,C,D
分析解释：本题考查领导技能。从领导技能的角度看，成功的领导需要具备的三种主要技能是技术技能、人际技能和概念技能。【知识点】领导技能【考点】领导技能【考察方向】概念理解 【难易程度】易
根据价值取向和模糊耐受性这两个维度可以得到四种决策风格，其中不包括（ ）。
A、指导型
B、权力型
C、分析型
D、概念型
答案：B
分析解释：价值取向和模糊耐受性这两个维度组合起来，可以得到四种不同的决策风格，即指导型、分析型、概念型和行为型。【知识点】决策风格【考点】决策风格【考察方向】概念理解 【难易程度】易
学习型组织中，最基本的组成要素是（ ）。
A、培训
B、氛围
C、员工
D、知识
答案：C
分析解释：本题考查高绩效工作系统。从根本上说，在一个学习型组织中，员工是最基本的组成要素。【知识点】高绩效工作系统与人才管理【考点】高绩效工作系统【考察方向】概念理解 【难易程度】易
预测人力资源需求时，（ ）实际上是假定人均生产率保持不变。
A、德尔菲法
B、经验判断法
C、回归分析法
D、比率分析法
答案：D
分析解释：用比率分析法来预测人力资源需求时，其实施前提实际上是假定人均生产率保持不变。【知识点】人力资源需求预测【考点】人力资源需求预测的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
不太适合对智力、领导能力以及诚实性等较为抽象的特质进行评价的效度是（ ）。
A、同时效度
B、预测效度
C、构想效度
D、内容效度
答案：D
分析解释：内容效度的检验主要采用专家判断法，不太适合对智力、领导能力以及诚实性等较为抽象的特质进行评价。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】效度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
最常用的信度测试方式包括（ ）。
A、重测信度
B、复本信度
C、内部一致性信度
D、内容效度
E、评价者信度
答案：A,B,C,E
分析解释：本题考查信度。最常用的信度测试方式包括重测信度、复本信度、内部一致性信度和评价者信度几种类型。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】信度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
内容效度的检验主要采用专家判断法，不太适合对（ ）特质进行评价。
A、智力
B、领导能力
C、诚实性
D、培训次数
E、投资回报率
答案：A,B,C
分析解释：内容效度的检验主要采用专家判断法，不太适合对智力、领导能力以及诚实性等较为抽象的特质进行评价。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】效度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
按照霍兰德职业兴趣的分类，喜欢从事资料分析工作，有数理分析能力，能够听从指挥完成琐碎工作的人，属于（ ）。
A、现实型
B、常规型
C、研究型
D、企业型
答案：B
分析解释：根据霍兰德职业兴趣的分类，常规型的人喜欢从事资料工作，有数理分析能力，能够听从指挥完成琐碎的工作。【知识点】心理测试【考点】职业兴趣测试【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列选项中，不属于改善面试效果的主要方法是（ ）。
A、采用情境化结构面试
B、面试前做好充分准备
C、系统培训面试考官
D、尽量延长面试时间
答案：D
分析解释：改善面试效果的方法主要包括:①采用情境化结构面试；②面试前做好充分准备；③系统培训面试考官。【知识点】面试【考点】改善面试效果的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于改善面试效果的说法，错误的是（ ）。
A、采用情境化结构面试
B、面试前做好充分准备
C、系统培训面试考官
D、尽量延长面试时间
答案：D
分析解释：改善面试效果的方法主要包括：①采用情境化结构面试；②面试前做好充分准备；③系统培训面试考官。【知识点】面试【考点】改善面试效果的主要方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
下列票据行为的目的,不适用于支票的是（）。
A、背书
B、出票
C、保证
D、承兑
答案：C
分析解释：保证是指除票据债务人以外的人为担保票据债务的履行、以承担同一内容的票据债务为目的的一种附属票据行为。票据保证的目的是担保其他票据债务的履行,适用于汇票和本票,不适用于支票。
风险管理的内容包括（）。
A、风险辨识
B、风险诊断
C、风险防范管理规划
D、组织职能设计
E、风险理财设计
答案：["A","B","C","D","E"]
分析解释：风险管理的内容包括:①风险辨识;②风险评价;③风险诊断;④风险战略设计;⑤风险文化建设;⑥风险防范管理规划;⑦风险流程设计;⑧组织职能设计;⑨风险理财设计;⑩信息系统建设。
伪造、变造金融票证罪在客观上表现为伪造、变造金融票证的行为，具体包括（）。
A、伪造、变造信用证或者附随的单据、文件
B、骗取他人信用卡，并使用
C、伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
D、伪造、变造汇票、支票、本票
E、伪造身份证、户口簿
答案：["A","C","D"]
分析解释：伪造、变造金融票证罪是指伪造、变造汇票、本票、支票，伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。
国内个人理财业务迅速发展的原因有（）。
A、居民财富积累
B、居民理财需求上升
C、居民理财技能欠缺
D、投资理财工具日趋丰富
E、金融机构转型的客观需要
答案：["A","B","C","D","E"]
分析解释：本题考查国内个人理财业务迅速发展的原因。国内个人理财业务迅速发展的原因包括：居民财富积累;居民理财需求上升;居民理财技能欠缺;投资理财工具日趋丰富;金融机构转型的客观需要。
在（）情形下，纳税人应按照国家规定办理纳税申报。
A、个人所得不足国家规定数额的
B、在3处以上取得工资、薪金所得的
C、没有扣缴义务人的
D、以上所有的
答案：C
分析解释：《个人所得税法》第八条：个人所得超过国务院规定数额的，在两处以上取得工资、薪金所得或者没有扣缴义务人的，以及国务院规定的其他情形的，纳税义务人应当按照国家规定办理纳税申报。
关于绩效考核方法的说法，错误的是（ ）。
A、排序法不能显示员工在某个具体的绩效问题，无法用于绩效反馈面谈
B、行为锚定法的设计成本很低，设计周期较短
C、关键事件法的可执行性不高
D、平衡计分卡法需要耗大量的人力和物力，设计成本较高
答案：B
分析解释：行为锚定法开发成本很高，操作流程复杂，需要付出大量的人力、物力、财力才能够制定出合理的行为等级表。【知识点】绩效评价【考点】绩效评价技术【考察方向】概念理解 【难易程度】易
在绩效考核过程中，考核者可能会根据最初的印象去判断一个人的绩效，这种现象是（ ）。
A、刻板印象
B、盲点效应
C、近因效应
D、首因效应
答案：D
分析解释：绩效评价中，所谓首因效应，是指人们在相互交往过程中，往往根据最初的印象去判断一个人。【知识点】绩效评价【考点】绩效评价常见误区及应对方法【考察方向】概念理解 【难易程度】易
对标杆超越法的理解，正确的是（ ）。  

A、标杆指的是最佳实践或最佳标准
B、标杆应该仅仅在本行业内寻找
C、相对于其他方法，标杆超越法更加重视比较和衡量
D、标杆超越法的实质是变革
E、根据标杆所处的位置不同，可以分为内部标杆、竞争标杆、行业标杆和最优标杆
答案：A,C,D,E
分析解释：本题考查对标杆超越法的理解。标杆超越法选择标杆，其寻找范围并不局限在同行业，应该有更广阔的视角。【知识点】绩效管理工具【考点】标杆超越法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于薪酬体系设计基本步骤的说法，正确的是（ ）。
A、企业现状及未来战略目标是制定薪酬政策的重要前提条件
B、职位评价主要是为了解决薪酬外部公平问题
C、薪酬调查主要是为了解决薪酬内部公平问题
D、企业的薪酬水平可以选择领先策略、跟随策略或滞后策略及混合策略
E、薪酬结构设计是薪酬的内部一致性和外部竞争性平衡的结果
答案：A,D,E
分析解释：职位评价主要是为了解决薪酬的内部公平性问题，薪酬调查主要是为了解决薪酬的外部竞争性问题。【知识点】薪酬体系设计的基本步骤【考点】薪酬调查【考察方向】概念理解 【难易程度】中
下列职位评价方法中，主要适用于大规模企业中的管理类职位的是（ ）。
A、排序法
B、分类法
C、因素比较法
D、要素计点法
答案：D
分析解释：本题考查职位评价方法。要素计点法对管理水平要求较高，主要适用于大规模企业中的管理类职位。【知识点】职位评价流程及方法【考点】职位评价方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
进行职位评价时，因素比较法主要适用于（ ）。
A、大规模企业中的管理类职位
B、职位类别较为简单的小型企业
C、规模较小、结构简单的企业
D、处在劳动力市场相对稳定环境下的规模较大的企业
答案：D
分析解释：本题考查职位评价方法。因素比较法主要适用于处在劳动力市场相对稳定环境下的规模较大的企业。【知识点】职位评价流程及方法【考点】职位评价方法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
企业劳动争议调解有广义和狭义之分，狭义的企业劳动争议调解是指（ ）。
A、劳动争议诉前的专家调解
B、劳动人事争议仲裁委员会处理劳动争议时的仲裁庭调解
C、政府有关行政部门的调解
D、企业劳动争议调解委员会对本企业发生的劳动争议案件进行的调解
答案：D
分析解释：狭义的企业劳动争议调解是指企业劳动争议调解委员会对本企业发生的劳动争议案件进行的调解。【知识点】劳动争议调解管理【考点】劳动争议调解管理【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于在职培训的说法，错误的是（ ）
A、企业承担在职培训的全部成本，并获得全部收益
B、在职培训属于人力资本投资的一种
C、在职培训对企业和劳动者的行为都会产生影响
D、大多数在职培训都是以非正式的形式完成的
答案：A
分析解释：在职培训的成本收益分担分享需要区分一般培训和特殊培训,A太绝对,错误。【知识点】在职培训的成本与收益及其安排【考点】在职培训的成本与收益【考察方向】概念理解 【难易程度】易