Duxiaoman-DI/FinCorpus huggingface dataset:
某演出公司与“红蜻蜓”三人演唱组合订立演出合同，约定由该组合在某晚会上演唱歌曲5首，每首酬金2万元。由此成立的债的关系属于（）。
A、任意之债
B、单数主体之债
C、选择之债
D、法定之债
答案：B
分析解释：单数主体之债是指债的关系中，债权人与债务人各为一人的债。本题中，“红蜻蜓”作为一个组合，与演出公司签订合同，而不是该组合中的三个人与演出公司签订合同。[知识点]债的分类
（二）甲欠乙500万元，甲以自己价值400万元的房屋设立抵押担保。丙以自己价值100万元的汽车设立抵押担保。丁提供保证，未约定保证方式，但约定丁承担保证责任直至债务人甲还清本息时为止。  
关于丁提供的保证，下列说法中正确的有( )。  

A、丁提供的是一般保证，享有先诉抗辩权
B、丁提供的是连带保证，不享有先诉抗辩权
C、保证期间为6个月，自主债务履行期届满之日起计算
D、保证期间为2年，自保证合同签订之日起计算
E、保证期间为2年，自主债务履行期届满之日起计算
答案：A,C
分析解释：当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担保证责任。一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。[知识点]保证期间
东山公司目前年收入为20亿元，应收账款为5亿元，坏账率高达10%，为了降低坏账率，该公司决定提高客户信用标准，预计提高信用标准后，坏账率降低为2%，但同时销售收入会减少10% 。这反映的风险管理工具是（ ） 。
A、风险规避
B、风险控制
C、风险转换
D、风险对冲
答案：C
分析解释：风险转换指企业通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险 。东山公司提高信用标准，降低了坏账率，但同时减少了销售收入 。所以选项C正确 。【知识点】风险管理策略
近年来，国产品牌智能手机企业强势崛起，出货量迅猛增长，与国际品牌智能手机在市场上平分秋色。中低端智能手机市场基本被国产智能手机占领，新进入者难以获得市场地位，同时，由于运营商渠道调整，电商等渠道比重加大。产品“同质化”现象加剧，“价格战”日趋激烈。根据上述情况，国内智能手机产业目前所处于生命周期阶段是（ ）。
A、成长期
B、导入期
C、衰退期
D、成熟期
答案：D
分析解释：选项D符合题意，成熟期的标志是竞争者之间出现挑衅性的价格竞争；题干中产品“同质化”现象加剧，“价格战”日趋激烈，体现的是产品生命周期成熟期的特点。【知识点】产业环境分析
在下列情况中，同业竞争者的竞争强度较大的有（ ）。
A、势均力敌的竞争对手数量很多
B、产业增长快速
C、商品同质化程度很高
D、产品受消费者追捧供不应求
答案：A,C
分析解释：产业增长快速，使同业竞争者也有足够的发展空间，因此竞争强度相对较低，选项B错误。产 品供不应求，市场增长空间大，因此不会激化竞争程度，选项D错误。【知识点】竞争环境分析
关于基金利润分配对基金份额净值的影响，以下说法中正确的是（ ）。
A、影响不确定
B、会导致基金份额净值的上升
C、会导致基金份额净值的下降
D、无影响
答案：C
分析解释：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。【知识点】基金利润分配【考点】基金利润分配对基金份额净值的影响【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于基金利润分配对投资者利益的影响，以下说法中正确的是（ ）。
A、影响不确定
B、减少投资者利益
C、没有实际影响
D、增加投资者利益
答案：C
分析解释：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。【知识点】基金利润分配【考点】基金利润分配对基金份额净值的影响【考察方向】概念理解【难易程度】易
基金利润分配对投资者的影响是（ ）。
A、基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响
B、基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响
C、基金份额净值下降，投资者受损失
D、基金份额净值上升，投资者获益
答案：A
分析解释：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。【知识点】基金利润分配【考点】基金利润分配对基金份额净值的影响【考察方向】概念理解【难易程度】易
根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（ ）。
A、“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B、“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
C、“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”
D、“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
答案：A
分析解释：《商业银行理财产品销售管理办法》第十七条规定，“理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，‘理财非存款、产品有风险、投资须谨慎’”。【知识点】我国银行业消费者权益保护概况
办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。
A、错
B、对
答案：B
分析解释：从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。从业人员不应从事与本机构有利害关系的第二职业。
商业银行应在发生客户投诉等情况时第一时间积极处理，不得相互推诿。( )
A、错
B、对
答案：B
分析解释：商业银行在处理一般性投诉时，应当遵循的原则有：积极主动原则，即积极主动地处理投诉，杜绝相互推诿退缩；效率原则，即力争第一时间快速有效地解决问题。【知识点】一般性投诉处理
（ ）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。  
  

A、信用风险
B、流动性风险
C、操作风险
D、声誉风险
答案：D
分析解释：声誉风险是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。【知识点】声誉风险管理【考点】声誉风险的识别【考察方向】概念理解【难易程度】易
绝大多数期货合约并不进行实物交割，通常在到期日之前即已对冲平仓。（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：实际上，绝大多数期货合约并不进行实物交割，通常在到期日之前即已对冲平仓。【知识点】金融期货合约与金融期货市场【考点】金融期货的主要交易制度【考查方向】概念释义【难度】易
在内在价值法中，现金流贴现模型不包括（ ）。
A、经济附加值模型
B、企业自由现金流贴现模型
C、权益自由现金流贴现模型
D、股利贴现模型
答案：A
分析解释：现金流贴现模型包括企业自由现金流贴现模型、权益自由现金流贴现模型、股利贴现模型。【知识点】内在价值法【考点】内在价值法的现金流贴现原理【考查方向】概念理解【难易程度】易
以下选项中属于权证的基本要素的是（）。  
Ⅰ.权证类别 Ⅱ.标的资产  
Ⅲ.存续时间 Ⅳ.行权价格  
V.行权比例
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
答案：C
分析解释：权证的基本要素包括：①权证类别；②标的资产；③存续时间；④行权价格；⑤行权结算方式；⑥行权比例等。【知识点】权证【考点】权证的基本要素【考查方向】概念理解【难易程度】中
“自上而下”的层析分析法的第三步是( )。
A、行业分析
B、宏观经济分析
C、公司内在价值与市场价格
D、经济周期
答案：C
分析解释：“自上而下”的层析分析法的3步分别是：①宏观经济分析；②行业分析；③公司内在价值与市场价格分析。【知识点】基本面分析【考点】基本面分析【考查方向】概念理解【难易程度】易
商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（ ）。
A、35%
B、50%
C、70%
D、90%
答案：A
分析解释：商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%，也不得超过商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%。[知识点]理财业务管理
某股票进行高比例折价配股，基金公司负责该股票的研究员没有及时提醒配股信息，交易部和风险控制部也没有关注该配股信息，导致投资了该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一负责人是（ ）。
A、交易部负责人
B、基金经理
C、研究员
D、风险管理部负责人
答案：B
分析解释：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。【知识点】组织架构和职能【考查方向】概念释义【难度】易
关于基金管理人业务部门的风险管理职责，下列说法错误的是（ ）。
A、业务部门应当评估本部门的风险
B、业务部门应当执行风险管理的基本制度流程
C、业务部门应当对部门风险管理制度和流程的有效性负责
D、业务部门分管高管是部门风险管理的第一责任人
答案：D
分析解释：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。【知识点】组织架构和职能【考查方向】概念释义【难度】易
（ ）是公司战略的重要载体。
A、基本原则
B、组织架构
C、一般规定
D、机构设置
答案：B
分析解释：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。【知识点】机构设置原则【考查方向】概念释义【难度】易
关于独立董事的相关说法，错误的是（ ）。
A、董事会审议公司和基金审计事务，聘任或者更换会计师事务所，应当经过1/2以上的独立董事通过
B、独立董事人数不得少于3人
C、独立董事人数不得少于董事会人数的1/3
D、独立董事制度要求独立董事以基金份额持有人利益和其他资产委托人的利益最大化为出发点，对基金财产运作等事项独立做出客观、公正的专业判断，不得服从于某一股东、董事和他人的意志
答案：A
分析解释：董事会审议公司和基金审计事务，聘任或者更换会计师事务所，应当经过2/3以上的独立董事通过。【知识点】相关方的权利和义务【考点】董事和董事会【考查方向】概念释义【难度】易
在风险管理责任的划分上，（ ）是其部门风险管理的第一责任人，（ ）  
是相应投资组合风险管理的第一责任人。
A、基金经理：风险管理职能部门或岗位负责人
B、基金经理：各业务部门负责人
C、风险管理职能部门或岗位负责人；基金经理
D、各业务部门负责人；基金经理
答案：D
分析解释：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。【知识点】组织架构和职能【考查方向】概念释义【难度】中
股份有限公司的董事会成员人数为（）。  

A、3人至19人
B、3人至20人
C、5人至20人
D、5人至19人
答案：D
分析解释：根据《中华人民共和国公司法》第一百零八条规定，股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人。【知识点】相关方的权利和义务【考点】董事和董事会【考查方向】概念释义【难度】易
根据《同业拆借管理办法》，财务公司拆入资金的最长期限为\_\_\_\_，拆入资金余额不得超过实收资本的\_\_\_\_。（ ）
A、7天；10%
B、30天；20%
C、30天；100%
D、7天；100%
答案：D
分析解释：财务公司拆入资金的最长期限为7天，拆入资金余额小得超过实收资本的100%。同业拆借业务是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。【知识点】负债业务
下列关于消费金融公司说法正确的是（ ）。
A、消费金融公司的设立由中国人民银行批准
B、消费金融公司不吸收公众存款
C、消费金融公司的经营以大额、集中为原则
D、为中国境内企业提供以销售为目的的贷款
答案：B
分析解释：消费金融公司是指经批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。【知识点】消费金融公司
下列关于消费金融公司的说法错误的是（ ）。
A、消费金融公司不吸收公众存款
B、消费金融公司以小额、分散为原则
C、国内首家外商独资的消费金融公司在天津
D、消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务
答案：D
分析解释：消费金融公司是指经批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。【知识点】消费金融公司
（ ）是指租赁公司根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，向供货人购买选定设备，提供给承租人使用，承租人按期支付租金的业务形式。
A、直接融资租赁
B、转租赁
C、售后回租
D、联合租赁
答案：A
分析解释：直接融资租赁是指租赁公司根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，向供货人购买选定设备，提供给承租人使用，承租人按期支付租金的业务形式。【知识点】金融租赁公司——功能定位
金融资产公司的功能定位包括（ ）。
A、处置不良资产管理和处置市场的培育者
B、各类存量资产的盘活者
C、资产管理业务的探索者
D、多元化金融服务的实践者
E、以上答案都正确
答案：A,B,D
分析解释：金融资产公司成立之初的功能定位：1.处置不良资产管理和处置市场的培育者；2.各类存量资产的盘活者；3.多元化金融服务的实践者。【知识点】金融资产管理公司——基本功能定位
对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传统的不良资产经营模式，主要包括（ ）三个环节。
A、收购
B、管理
C、处置
D、接管
E、托管
答案：A,B,C
分析解释：对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传统的不良资产经营模式，主要包括收购、管理及处置三个环节。【知识点】金融类不良资产经营模式
对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传统的不良资产经营模式，主要包括收购、投资及处置三个环节。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传统的不良资产经营模式，主要包括收购、管理及处置三个环节。【知识点】金融类不良资产经营模式
融资租赁是金融租赁公司根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。（ ）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：金融租赁是金融租赁公司根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。【知识点】资产业务
在经济繁荣时期，随之扩张；经济衰退时期，随之低迷的行业属于（ ）行业。
A、增长型
B、周期型
C、衰退型
D、防守型
答案：B
分析解释：周期型行业的运动状态直接与经济周期相关。在经济繁荣时期，这些行业随之扩张；在经济衰退时期，这些行业也相应低迷。例如，房地产、耐用品制造业等。[知识点]经济周期与行业分析
下列在期权合约中没有明确规定的是（ ）。
A、标的资产
B、期权费
C、执行价格
D、到期日
答案：B
分析解释：期权费是期权合约中唯一的变量，大小取决于期权合约的要素，包括合约标的资产、到期日和执行价格等。【知识点】期权合约概述【考点】期权合约的要素【考查方向】概念释义【难度】中
（）是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。
A、远期合约
B、期货合约
C、期权合约
D、互换合约
答案：B
分析解释：期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。【知识点】衍生工具的分类【考点】按合约特点分类【考查方向】概念释义【难度】易
A公司证券基金租用B券商的交易单元，佣金比例为0.1%，由C银行托管。2017年2月14日在深交所卖出股票金额为2000万元，买入股票金额为3000万元。在银行间债券市场卖出债券金额1500万元。A基金次日10：40还在深交所综合协议交易平台申报卖出D上市公司股票，该股票当日13：50盘中停牌，14：40恢复交易。  
根据以上资料，回答80~82题。  
A基金应支付佣金给（ ）。
A、B券商
B、C托管行
C、证券结算公司
D、证券交易所
答案：A
分析解释：基金通过与券商签订交易单元租用合同，获得投资交易的路径。基金需要向券商支付交易佣金。【知识点】场内证券交易与结算涉及的费用【考点】佣金【考察方向】概念理解【难易程度】易
赵某于2018年8月17日在上海证券交易所以成交金额100000元将手中持有的某可交换债券换成股票，交易所应向赵某收取的过户费为（ ）元。
A、5
B、2.5
C、2
D、3
答案：C
分析解释：在上海证券交易所，可交换债券换股对，按换股成交金额的0.02‰向投资者收取过户费。【知识点】场内证券交易与结算涉及的费用【考点】过户费【考察方向】概念理解【难易程度】易
基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。  

A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份额登记机构
D、基金份额持有人
答案：A
分析解释：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。【知识点】基金上市交易公告书【考查方向】概念释义【难度】易
关于基金招募说明书的内容，下列做法合规的是（ ）。  
Ⅰ.货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0  
Ⅱ.封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回  
Ⅲ.混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费  
Ⅳ.ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回。【知识点】基金招募说明书【考点】招募说明书包含的重要信息【考查方向】概念释义【难度】中
关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（ ）。  
Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0  
Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回  
Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回  

A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回。【知识点】基金招募说明书【考点】招募说明书包含的重要信息【考查方向】概念释义【难度】中
基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、股权基金
D、债券基金
答案：B
分析解释：基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费。【知识点】开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理【考点】申购和赎回的费用及销售服务费【考查方向】概念释义【难度】易
从风险来源划分，期货市场的风险类型有（ ）。
A、市场风险
B、信用风险
C、流动性风险
D、操作风险
答案：A,B,C,D
分析解释：从风险来源划分，可分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险与法律风险。【知识点】期货市场风险的类型与特征【考点】期货市场风险的类型【考查方向】概念理解【难易程度】易
守法合规的目的是避免基金从业人员（ ）。
A、实施违法违规行为
B、参与违法违规行为
C、为他人违法违规的行为提供帮助
D、以上都是
答案：D
分析解释：守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。【知识点】守法合规【考点】守法合规的含义【考查方向】概念释义【难度】易
基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（）原则。
A、忠诚尽责
B、守法合规
C、专业审慎
D、保守秘密
答案：D
分析解释：基金职业道德的保守秘密规则要求，基金从业人员不得泄露或交流在执业活动中所获知的内幕信息或秘密。【知识点】保守秘密【考点】保守秘密的基本要求【考查方向】概念释义【难度】易
职业道德的作用有（）。  
I.调整职业关系  
II.提升职业素质  
III.促进行业发展  
IV.消除职业矛盾
A、I、II、III
B、I、II、III、IV
C、I、III、IV
D、II、III、IV
答案：A
分析解释：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。【知识点】职业道德【考点】职业道德的作用【考查方向】概念释义【难度】易
道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的行为规范，具有（ ）。
A、规范性
B、继承性
C、差异性
D、约束性
答案：D
分析解释：道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。【知识点】道德【考点】道德的特征【考查方向】概念释义【难度】中
关于证券投资基金的参与主体，说法错误的是（ ）。
A、基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务
B、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证券投资基金业协会申请注册
C、基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册
D、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册
答案：B
分析解释：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。【知识点】证券投资基金的参与主体【考点】基金监管机构和自律组织【考查方向】概念释义【难度】中
某基金100个交易日的每日基金净值变化的基金点值△（单位：点）从小到大排列为△(1)~△(100)。其中，△(91)~△(100)的值依次为：6.94，7.80，7.93，8.12，8.43，8.56，9.55，9.88，10.22，13.22，则△的上3.5%分位数为（ ）。
A、0.4631
B、9.715
C、8.025
D、3.500
答案：B
分析解释：△的上3.5%分位数=（9.88+9.55）÷2=9.715。【知识点】随机变量与描述性统计量【考点】随机变量的数字特征与描述性统计量【考查方向】公式计算【难易程度】易
关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力的调查和评价，下列表述错误的是（ ）。
A、基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
B、基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理
C、基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密
D、采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式
答案：C
分析解释：基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。【知识点】基金投资人风险承受能力调查和评价【考查方向】概念释义【难度】中
根据贴现现金流估值法的理论，以下说法正确的是（ ）。
A、任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值
B、任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值
C、任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值
D、任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值
答案：A
分析解释：根据贴现现金流估值法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。【知识点】债券的估值方法【考点】债券的估值方法【考查方向】概念理解【难易程度】易
关于浮动利率债券，以下表述错误的是（ ）。  
  

A、利息在每个支付期期初都会根据基准利率的变化而重新调整
B、利差在偿还期内是固定的百分点
C、一个基点（1个bps）等于0.1%
D、在我国金融市场，Shibor是被广泛采纳的货币市场基准利率
答案：C
分析解释：浮动利率=基准利率+利差。国际惯例将利差用基点表示，一个基点（1个bps）等于0. 01%。【知识点】债券的种类【考点】按计息方式分类【考查方向】概念理解【难易程度】易
芝加哥商业交易所( CME)的3个月欧洲美元期货合约的交割方式为( )。
A、实物交割
B、现金交割
C、现金交割与实物交割混合
D、以上都不对
答案：B
分析解释：芝加哥商业交易所(CME)的3个月欧洲美元期货合约的交割方式为现金交割。【知识点】利率期货的报价与交割【考点】短期利率期货的报价与交割【考查方向】概念理解【难易程度】中
中金所10年期国债期货合约标的为票面利率5%的名义长期国债。（）
A、错
B、对
答案：A
分析解释：中金所10年期国债期货合约标的为面值100万元人民币、票面利率为3%的名义长期国债。【知识点】国债期货基础【考点】合约标的和可交割国债【考查方向】概念理解【难易程度】中
欺诈发行证券罪的主体主要是（ ）。
A、单位
B、自然人
C、复杂客体
D、简单客体
答案：A
分析解释：欺诈发行证券罪的主体主要是单位，自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。【知识点】欺诈发行证券罪的认定及法律责任【考点】欺诈发行证券罪的认定【考查方向】原文条款【难度】中
根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（ ）。
A、副总经理
B、合规风控负责人
C、财务负责人
D、总经理
答案：C
分析解释：高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。【知识点】基金行业自律组织：基金业协会
“四位一体”的基金监管格局包括以下（ ）内容。  
Ⅰ.以行政监管为核心  
Ⅱ.以行业自律为纽带  
Ⅲ.以机构内控为基础  
Ⅳ.以社会监督为补充
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。【知识点】基金监管的基本原则【考点】适度监管原则【考查方向】概念释义【难度】易
期货品种进入实物交割环节时，提供交割服务和生成标准仓单必经的期货服务机构是（ ）。
A、介绍经纪商
B、期货信息资讯机构
C、交割仓库
D、期货保证金存管银行
答案：C
分析解释：交割仓库是期货品种进入实物交割环节为交割提供交割服务和生成标准仓单所必经的期货服务机构。【知识点】期货市场其他服务机构【考点】交割仓库【考察方向】概念理解【难易程度】易
代理客户进行期货交易并收取交易佣金的中介组织是( )。
A、期货公司
B、介绍经纪商
C、居间人
D、期货信息资讯机构
答案：A
分析解释：期货经纪业务是指期货公司通过自己的交易通道代理客户进行期货交易，并收取交易佣金的中介业务。【知识点】期货公司【考点】期货公司的业务类型【考察方向】概念理解【难易程度】易
期货实物交割环节，提供交割服务和生成标准仓单必经的期货服务机构是（ ）。
A、期货结算所
B、交割仓库
C、期货公司
D、期货保证金存管银行
答案：B
分析解释：交割仓库是期货品种进入实物交割环节为交割提供交割服务和生成标准仓单所必经的期货服务机构。【知识点】期货市场其他服务机构【考点】交割仓库【考察方向】概念理解【难易程度】易
关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。
A、股票基金是应对通货膨胀的有效手段
B、与其它类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
C、股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要
D、股票基金以追求长期的资本增值为目标
答案：C
分析解释：股票控制提供了长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。选项C表述错误。【知识点】股票基金在投资组合中的作用【考查方向】概念释义【难度】易
6月11日，菜籽油现货价格为8 800元／吨。某榨油厂决定利用菜籽油期货对其生产的菜籽油进行套期保值。当日该厂在9月份菜籽油期货合约上建仓，成交价格为8 950元／吨。至8月份，现货价格至7 950元／吨，该厂按此现货价格出售菜籽油，同时将期货合约对冲平仓。通过套期保值该厂菜籽油实际售价是8 850元/吨，则该厂期货合约对冲平仓价格是（ ）元／吨。
A、8 050
B、9 700
C、7 900
D、9 850
答案：A
分析解释：期货市场的盈利=8 850-7 950 =900（元／吨）；平仓价=8 950 -900=8 050（元／吨）。【知识点】卖出套期保值【考查方向】公式计算【难易程度】中
美国财务公司3个月后将收到1 000万美元并计划以之进行再投资，由于担心未来利率下降，该公司可以( )3个月欧洲美元期货合约进行套期保值。（每手合约为100万美元）
A、买入100手
B、买入10手
C、卖出100手
D、卖出10手
答案：B
分析解释：担心利率下降，应买入套期保值。买入手数=1 000/100=10（手）。【知识点】买入套期保值【考点】期货公司的风险管理制度与相关要求【考查方向】公式计算【难易程度】中
下列关于期货投机和套期保值交易的描述，正确的是（ ）。
A、套期保值交易以较少资金赚取较大利润为目的
B、两者均同时以现货和期货两个市场为对象
C、期货投机交易通常以实物交割结束交易
D、期货投机交易以获取价差收益为目的
答案：D
分析解释：套期保值的目的是规避现货价格波动风险，投机交易只在期货市场上进行。投机交易通常是对冲平仓博取价差收益，而不是实物交割。（知识点：套期保值的种类）（题库维护老师：GYN）
对卖出套期保值而言，基差走强，套期保值效果是（ ）（不计手续费等费用）。
A、不完全套期保值，且有净损失
B、期货市场和现货市场盈亏刚好相抵，实现完全套期保值
C、不完全套期保值，且有净盈利
D、不能确定的
答案：C
分析解释：卖出套期保值，如果基差走强，两个市场盈亏相抵后存在净盈利。故选项C正确。【知识点】基差变动与套期保值效果【考点】基差变动与卖出套期保值【考查方向】公式计算【难易程度】易
《境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易管理暂行办法》规定，境外交易者或者境外经纪机构违反《期货交易管理条例》和相关规定的，（ ）依法进行查处。
A、中国证监会
B、境外交易者或者境外经纪机构所在地监管机构
C、中国证监会与境外交易者或者境外经纪机构所在地监管机构合作
D、国际证监会组织
答案：A
分析解释：《特定品种办法》明确规定，境外交易者或者境外经纪机构违反《条例》和中国证监会有关规定的，中国证监会依法进行查处。【知识点】国际监管合作【考查方向】原文条款【难易程度】易
期货公司应当及时根据监管要求、市场变化情况及业务发展情况对公司风险监管指标进行（ ）。
A、流动性测试
B、压力测试
C、可行性测试
D、.实用性测试
答案：B
分析解释：期货公司应当及时根据监管要求、市场变化及业务发展情况对公司风险监管指标进行压力测试。【知识点】期货公司风险监管指标体系【考点】一般规定【考查方向】原文条款【难易程度】中
下列关于期货从业人员在执业过程中获利的说法，错误的有（）。
A、在执业过程中不得以获取利益为目的
B、在执业过程中获取的利益应当退还
C、在执业过程中获取的不正当利益应当退还
D、在执业过程中应严格自律，不做违法违规行为
答案：A,B
分析解释：期货从业人员在执业过程中不得获取不正当利益。获取不正当利益的，应当退还。AB错误【知识点】期货从业人员执业行为准则【考点】履行相关责任【考查方向】原文条款【难易程度】中
关于β系数，以下说法正确的是（）。
A、β系数是根据历史资料统计而得到的
B、股票组合的β系数与该组合中单个股票的β系数无关
C、股票组合的β系数为该组合中的每只股票的资金比例与该股票的β系数的乘积之和
D、股票组合的β系数为该组合中的每只股票的数量比例与该股票的β系数的乘积之和
答案：A,C
分析解释：β系数是根据历史资料统计而得到的。股票组合的β系数为该组合中的每只股票的资金比例与该股票的β系数的乘积之和。（知识点：最佳套期保值比率与β系数）（题库维护老师：GYN）
判断某种市场趋势下行情的涨跌幅度与持续时间的分析工具是（ ）。
A、周期分析法
B、基本分析法
C、个人感觉
D、技术分析法
答案：D
分析解释：技术分析法用来判断某种市场趋势下行情的涨跌幅度与持续时间，基本分析法用来判断市场走势。【知识点】技术分析概述【考点】技术分析方法的含义【考查方向】概念理解【难易程度】中
按道氏理论的分类，趋势分为（ ）等类型。
A、主要趋势
B、次要趋势
C、长期趋势
D、短暂趋势
答案：A,B,D
分析解释：道氏理论认为价格波动尽管表现形式不同，但最终可将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。【知识点】常见理论【考点】道氏理论【考查方向】概念理解 【难易程度】中
由于受到强烈地震影响，某期货公司房屋、设备遭到严重损坏，无法继续进行期货业务，现不得不申请停业，若期货公司欲申请停业，应当妥善处理（ ）。
A、客户的保证金或者其他财产
B、清退客户
C、成立清算组
D、转移客户
答案：A,B,D
分析解释：期货公司因遭遇不可抗力等正当事由申请停业的，应当妥善处理客户资产，清退或者转移客户。【知识点】期货公司的业务终止【考点】期货公司的停业【考察方向】原文条款【难易程度】难
期货公司风险管理公司（ ）不得从事期货交易。
A、工作人员本人
B、工作人员的配偶
C、工作人员的子女
D、工作人员的父母
答案：A,B
分析解释：风险管理公司工作人员本人及其配偶不得以本人或者他人名义从事期货交易。【知识点】第三章╱第四节╱五、风险管理业务及其监管【考点】内部控制【考查方向】概念理解【难易程度】易
《中国期货业协会纪律惩戒程序》中规定，自律监察委员会会议应由（ ）以上委员出席，决定应由出席会议委员的（ ）以上通过。
A、2/3；1/3
B、1/2；2/3
C、2/3；1/2
D、1/3；1/3
答案：C
分析解释：自律监察委员会会议应由2/3（含）以上委员出席，决定应由出席会议委员的1/2（含）以上通过。【知识点】纪律惩戒决定【考点】纪律惩戒决定【考查方向】原文条款【难易程度】易
持仓量是指期货交易者所持有的未平仓合约的（ ）。
A、比例
B、金额
C、警戒值
D、数量
答案：D
分析解释：持仓量，即期货投资者正在持有的尚未对冲平仓，也没有到期进行实物交割的期货合约的数量。【知识点】期货交易所的主要职责【考点】发布市场信息【考察方向】原文条款【难易程度】易
期货交易所的合并、分立，由国家工商总局批准。( )
A、错
B、对
答案：A
分析解释：期货交易所的合并、分立或者变更组织形式，应当事前向中国证监会报告。【知识点】期货交易所的设立、变更与终止【考点】期货交易所的变更及解散【考察方向】原文条款【难易程度】易
某交易者以0. 0106（汇率）的价格出售10张在芝加哥商业交易所集团上市的执行价格为1.590的GBD/USD美式看涨期货期权。则该交易者的盈亏平衡点为（ ）。
A、1. 590
B、1. 6006
C、1.5794
D、1.6112
答案：B
分析解释：卖出看涨期权的盈亏平衡点为：执行价格+权利金=1. 590+0.0106=1.6006。【知识点】期权基本交易策略【考点】卖出看涨期权【考查方向】公式计算【难易程度】中
公司信贷是商业银行主要的盈利来源，贷款利润的高低与贷款价格有着直接的关系。贷款价格（），单笔利润就（），贷款的需求会（）。
A、低;低;增加
B、低;高;减少
C、低;高;增加
D、高;高;增加
答案：A
分析解释：公司信贷是商业银行主要的盈利来源，贷款利润的高低与贷款价格有着直接的关系。贷款价格高，利润就高，但贷款的需求将因此减少;相反，贷款价格低，利润就低，但贷款需求将会增加。
商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。 （）
A、正确
B、错误
答案：A
分析解释：《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十条规定，商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。
实务操作中，建议采用（）方式进行现场调研，同时可通过其他调查方法对考察结果加以证实。
A、多次检查
B、全面检查
C、突击检查
D、约见检查
答案：C
分析解释：信贷业务人员应避免过分轻信借款人提供的有关信息，或者被实地考察中的假象所迷惑。在实务操作中，建议采用突击检查方式进行现场调研，同时可通过其他调查方法对考察结果加以证实。
个人住房装修贷款的贷款对象需要满足的条件是（）。
A、具有完全民事行为的自然人，且年龄在18～60周岁
B、购买商品的目的是为了本人或自己家庭使用
C、信用良好，且有诚意做分期或一次性还款
D、提供借款人认可的财产抵(质)押或第三方保证
答案：D
分析解释：D个人住房装修贷款的贷款对象需要满足提供借款人认可的财产抵(质)押或第三方保证。ABC项为个人耐用消费品贷款(而不是个人住房装修贷款)的贷款对象需要满足的条件。故选D。
对经审批同意的个人抵押授信贷款，支用流程正确的是（）。①填写合同②申请支用③审核合同④抵押登记手续的办理⑤签订合同⑥支用核批⑦相关文本、凭证签署及贷款发放⑧支用审查
A、④①②③⑤⑥⑦⑧
B、①③⑤④②⑧⑥⑦
C、①④③⑤②⑧⑦⑥
D、④①③⑤②⑦⑧⑥
答案：B
分析解释：对经审批同意的个人抵押授信贷款，支用流程如下所示：填写合同-审核合同-签订合同-抵押登记手续的办理-申请支用-支用审查-支用核批-相关文本、凭证签署及贷款发放。故选B。
在期权交易中，期权合约中约定的，期权买方在行使权利时遵循的价格是（）。
A、期权合约标的资产现货价格
B、期权市场价格
C、执行价格
D、期权合约标的资产市场价格
答案：C
分析解释：行权价格也称为执行价格、履约价格，是期权合约中约定的买方行使权利时购买或出售标的资产的价格。【知识点】期权合约基本条款【考点】行权价格【考查方向】概念理解【难易程度】中
某交易者以0.0106（汇率）的价格出售10张在芝加哥商业交易所集团上市的执行价格为1.590的GBD/USD美式看涨期货期权。则该交易者的盈亏平衡点为( )。
A、1.590
B、1.6006
C、1.5794
D、1.6112
答案：B
分析解释：卖出看涨期权的盈亏平衡点为：执行价格+权利金=1.590 +0.0106=1.6006。【知识点】期权基本交易策略【考点】卖出看涨期权【考查方向】概念理解【难易程度】中
执行价格，执行价格又称为履约价格、行权价格，是期权合约中约定的，买方行使权利时购买或出售标的资产的价格（ ）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：行权价格也称为执行价格、履约价格，是期权合约中约定的买方行使权利时购买或出售标的资产的价格。【知识点】期权合约基本条款【考点】行权价格【考查方向】概念理解【难易程度】易
沪深300股指期货的每日结算价是指某一期货合约的（ ）。
A、收盘价
B、最后一小时成交价格按成交量的加权平均价
C、最后两小时成交价格的算数平均价
D、全体成交价格按成交量的加权平均价
答案：B
分析解释：沪深300股指期货的每日结算价是指某一期货合约的最后一小时成交价格按照成交量加权平均价。【知识点】结算【考点】期货开平仓、持仓及结算价【考查方向】概念理解【难易程度】易
在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券投资的（ ）。
A、法人
B、自然人或法人
C、专业人士
D、社会自然人
答案：D
分析解释：个人投资者，是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。【知识点】个人投资者【考点】个人投资者的概念【考查方向】概念释义【难度】易
以下不属于公司贷款的是（ ）。
A、银团贷款
B、贸易融资
C、票据贴现
D、权利质押贷款
答案：D
分析解释：公司贷款，又称企业贷款或对公贷款，是以企事业单位为对象发放的贷款，主要包括流动资金贷款、固定资产贷款、房地产贷款、银团贷款、贸易融资、票据贴现等。【知识点】贷款业务概述
（ ）就是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
A、资产支持证券
B、结构性票据
C、可交换债券
D、本息分离债券
答案：A
分析解释：资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。【知识点】债券投资的对象
下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（ ）。
A、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
B、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
C、商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价
D、商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责
答案：C
分析解释：《商业银行合规风险管理指引》第二十二条规定，“商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价”。【知识点】合规管理体系
以下关于洗钱的说法中，不正确的是（ ）。
A、洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化
B、洗钱的过程通常被分为三个阶段，处置阶段、培植阶段、融合阶段
C、培植阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程
D、融合阶段被形象地描述为“甩干”
答案：C
分析解释：将犯罪收益投入到清洗系统的过程是处置阶段；培植阶段即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。【知识点】反洗钱
某日，郑州商品交易所白糖期货价格为5740元/吨，南宁同品级白糖价格为5440元/吨，若将白糖从南宁运到制定交割库的多有费用总和为160~190元/吨。则该日白糖期现套利的盈利空间为（）。（不考虑交易费用）
A、30~110元/吨
B、140~300元/吨
C、110~140元/吨
D、30~300元/吨
答案：C
分析解释：最高的盈利为5740-5440-160=140（元/吨）；最低的盈利为5740-5440-190=110（元/吨）。【知识点】期现套利【考查方向】概念理解【难易程度】中
点击确认、单向撮合成交的报价包括（ ）：  
Ⅰ.公开报价  
Ⅱ.对话报价  
Ⅲ.双边报价  
Ⅳ.小额报价
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
分析解释：债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。【知识点】债券报价的主要方式
下列属于沪港通与深港通业务基本交易规则的有（ ）  
Ⅰ.订单设计与修改  
Ⅱ.回转交易  
Ⅲ.T+1交收制度  
Ⅳ.额度控制
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
分析解释：沪港通与深港通的基本交易规则还包括订单设计、订单修改、T+2交收制度、额度控制、回转交易等内容。【知识点】沪港通、深港通业务【考点】深港通【考查方向】原文条款【难度】易
中国证券业协会发布的《融资融券业务交易风险揭示书必备条款》基本内容包含（ ）。  
Ⅰ.提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险  
Ⅱ.提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格  
Ⅲ.提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度  
Ⅳ.提示客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
分析解释：本题考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。【知识点】融资融券业务【考点】融资融券业务交易风险揭示书的基本内容【考查方向】原文条款【难度】易
证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法中，不符合要求的是（ ）。
A、客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传
B、揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏
C、对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密
D、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限
答案：C
分析解释：应当说明软件工具、终端设备所使用数据的信息来源，选项C错误。【知识点】证券投资顾问业务的有关规定【考点】证券投资顾问业务关键环节的规范要求【考查方向】原文条款【难度】易
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在（ ）分别开立账户。  
①证券交易所②中国证监会③商业银行④证券登记结算机构
A、①②③④
B、①②③
C、①②
D、③④
答案：D
分析解释：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构、商业银行分别开立账户。【知识点】融资融券业务【考点】融资融券业务的账户体系【考查方向】原文条款【难度】中
证券公司经营融资融券业务应当以自己的名义，在( )分别开立账户。  
Ⅰ.证券交易所  
Ⅱ.中国证监会  
Ⅲ.商业银行  
Ⅳ.证券登记结算机构
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
分析解释：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构、商业银行分别开立账户。【知识点】融资融券业务【考点】融资融券业务的账户体系【考查方向】原文条款【难度】易
有限责任公司是企业法人，其股东对公司承担（ ）。
A、经营责任
B、无限责任
C、连带责任
D、有限责任
答案：D
分析解释：有限责任公司是指由特定人数的股东组成，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对外承担民事责任的公司。【考点】二、总论（一）公司的种类【题库维护人：S】
证券在证券交易所上市交易，应当采用（ ）。
A、公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式
B、做市商交易方式
C、集中竞价交易方式
D、公开的集中交易方式
答案：A
分析解释：证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。【知识点】证券交易【考点】证券交易的条件及方【考查方向】原文条款【难度】易
下列对于公司章程的描述，说法错误的是（ ）。
A、公司章程是一种自治性规则
B、公司章程是公司治理的重要依据
C、公司章程仅对普通员工有效，对公司股东、董事、高级管理人员没有约束力
D、公司章程是公司成立的必要条件
答案：C
分析解释：本题考查公司章程。公司是公司组织或活动的基本准则，它对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有同样的约束力。【知识点】总论【考点】公司章程【考查方向】原文条款【难度】易
国务院证券监督管理机构有权或者得到机构负责人批准后，采取下列（ ）措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查。  
Ⅰ.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明  
Ⅱ.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查  
Ⅲ.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存  
Ⅳ.查询证券公司及与证券公司有控股或者实际控制关系企业的银行账户  
Ⅴ.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料  
Ⅵ .检查为证券公司提供服务的证券服务机构的银行账户
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
答案：A
分析解释：考查证券公司监督管理中检查的有关规定，检查的对象不包括为证券公司提供服务的证券服务机构的银行账户。【知识点】证券公司的监督管理【考点】检查【考查方向】原文条款【难度】中
证券承销业务采取的方式有（ ）。  
Ⅰ.代销  
Ⅱ.余额包销  
Ⅲ.全额包销  
Ⅳ.直销
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
分析解释：证券承销业务采取代销或包销两种方式。包销又分为全额包销和余额包销两种方式。【知识点】证券发行【考点】证券承销业务的种类、承销协议的主要内容【考查方向】原文条款【难度】易
甲、乙公司进行合并，合并后的公司仍使用原甲公司的字号，现应向公司登记机关办理（）。
A、合并登记
B、设立登记
C、变更登记
D、注销登记
答案：C
分析解释：公司合并或者分立，登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更登记。【知识点】公司合并、分立的种类及程序【考点】公司合并、分立的程序【考查方向】原文条款【难度】中
效率工资的高低与以下哪项因素无关？（）
A、监督的难易程度
B、其他厂商的工资水平
C、失业率
D、工人的人数
答案：D
分析解释：效率工资是指企业为了提高生产效率而愿意支付高于市场均衡工资水平的高工资。效率工资是为了解决监督的难易程度，由于效率工资的存在会加剧失业。效率工资的高低与工人的人数无关。
假设一辆自行车在美国卖300美元而在英国卖150英镑。如果购买力平价成立，那么美元兑英镑的名义汇率是（）。
A、0.5
B、1
C、2
D、2.5
答案：A
分析解释：如果购买力平价成立，那么人们可以用一辆美国自行车去交换一辆英国自行车。所以300美元乘以名义汇率应该等于150英镑，这样可得1美元可以兑换0.5英镑，名义汇率为0.5。
下列哪一个因素将导致自然失业率上升？（）
A、最低工资率下降
B、失业救助金提高
C、收入所得税提高
D、货币增长减速
答案：B
分析解释：自然失业率是指经济围绕其波动的平均失业率，是稳定状态的失业率，但并不表示失业率是固定不变的，自然失业率包括摩擦性失业，失业救助金提高会增加摩擦性失业从而提高自然失业率。
推导出（）必须做出道德的或价值的判断。
A、转换曲线
B、生产可能性曲线
C、社会福利曲线
D、消费契约曲线
答案：C
分析解释：社会福利函数（即社会无差异曲线）取决于环境、制度、文化、信仰、道德、风俗、习惯等因素，它涉及价值判断，主要有加法型社会福利函数、乘法型社会福利函数及罗尔斯社会福利函数。
若某商品价格下降，其互补产品的需求量会上升。（）
A、错
B、对
答案：B
分析解释：根据交叉弹性定义可知，互补品之间的交叉弹性为负，即若一种商品价格下降，消费者在增加该商品需求量的同时也会增加对其互补品的需求，因此互补品需求量与该商品价格成反方向变动。
强式有效市场对应的信息集是（ ）。
A、全部交易信息
B、全部公开的信息
C、所有可获得的信息，包括内幕信息和私人信息
D、大部分交易信息
答案：C
分析解释：强式有效市场的证券价格完全地反映一切公开的和非公开的信息。投资者即使掌握内幕信息也无法获得额外盈利。任何专业投资者的边际市场价值为零。交易信息也是可获得的信息的一部分。
信托业务由于能够使商业银行获利，所以是资产业务。（）[中央财经大学]
A、错
B、对
答案：A
分析解释：信托业务是商业银行的中间业务。中间业务是商业银行最古老的服务性业务。早期主要集中于货币的鉴定、兑换、保管、汇兑等种类，现代发展为结算、代理、信托、理财、信息咨询等业务。
目标市场模式包括（ ）。
A、产品专业化
B、市场专业化
C、产品线单一策略
D、产品——市场集中化
E、跨产品线单一品牌战略
答案：A,B,D
分析解释：目标市场模式选择包括：产品——市场集中化、产品专业化、市场专业化、选择性专业化、全面进入。【知识点】目标市场战略【考点】目标市场的选择【考查方向】结论考查【难易程度】易
下列薪酬形式中，适用于群体激励的有（ ）。
A、住房公积金
B、月/季度浮动薪酬
C、计件工资
D、利润分享计划
E、收益分享计划
答案：D,E
分析解释：群体激励薪酬主要有以下几种形式：（1）利润分享计划（2）收益分享计划（3）员工持股制度；A住房公积金属于福利内问朋友容；B月/季度浮动薪酬和C计件工资属于个人激励薪酬。
美国心理学家麦克里兰提出的三重需要理论认为，人的需要不包括以下哪种（ ）。
A、权力需要
B、生存需要
C、亲和需要
D、成就需要
答案：B
分析解释：社会心理学家麦克里兰提出了三重需要理论，认为人有三种重要的需要：成就需要、权力需要和亲和需要。【知识点】三重需要理论【考点】主要内容【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于绩效薪金制度的说法，正确的是（ ）。
A、绩效薪金制指将绩效与考勤相结合的激励措施
B、绩效薪金制的基础是公平、量化的绩效评估体系
C、常用的绩效薪金制有计件工资等
D、对管理者实施按利润分红也是绩效薪金制
答案：B,C,D
分析解释：本题考查绩效薪金制的相关内容。绩效薪金制指将绩效与报酬相结合的激励措施。所以选项A错误。【知识点】绩效薪金制【考点】绩效薪金制的概念【考察方向】概念理解 【难易程度】中
员工以同种工作方式完成相似工作的程度，可以作为衡量组织（ ）的指标。
A、专业化程度
B、规范化程度
C、制度化程度
D、职业化程度
答案：B
分析解释：本题考查组织结构的规范化特征因素。规范化是指员工以同种方式完成相似工作的程度。【知识点】组织设计概述【考点】组织结构设计的定义及参数【考察方向】概念理解 【难易程度】易
关于组织文化结构的说法，正确的是（ ）。
A、物质层是组织文化的外在表现
B、物质层制约和规范了制度层及精神层的建设
C、没有严格的规章制度，组织文化就无从谈起
D、精神层是形成物质层及制度层的思想基础
E、组织文化中有没有精神层是衡量一个组织是否形成了组织文化的主要标准
答案：A,C,D,E
分析解释：本题考查组织文化的结构。制度层制约和规范了物质层及精神层的建设。所以选项B错误。【知识点】组织文化的内容和结构【考点】组织文化的结构【考察方向】概念理解 【难易程度】易
按照美国学者桑南菲尔德的组织文化分类观点，重视忠诚度和承诺的组织类型是（ ）。
A、学院型
B、俱乐部型
C、棒球队型
D、堡垒型
答案：B
分析解释：美国学者桑南菲尔德把组织文化分为四种类型。其中俱乐部型组织非常重视适应、忠诚感和承诺。【知识点】组织文化的类型【考点】组织文化的类型【考察方向】概念理解 【难易程度】易
甄选的目的在于谋求职位与求职者所具有的某种特性的（ ）之间达成最优匹配。
A、恰当水平
B、优秀水平
C、合格水平
D、卓越水平
答案：A
分析解释：甄选的目的在于谋求职位与求职者所具有的某种特性的恰当水平之间达成最优匹配。【知识点】甄选的概念及其意义【考点】甄选的基本概念及其内涵【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于内容效度的说法，错误的是（ ）。
A、是指一项测试的内容能够代表它所要测量的主题或特质的程度
B、内容效度高，需要确定好想要测试的内容的范围
C、内容效度高，需要具有代表性的样本
D、假设求职者在被雇用的时候不具有一定的知识、技术或能力
答案：D
分析解释：隐藏在内容效度背后的一个基本假设是，求职者在被雇用的时候已经具备了一定的知识、技术或能力。【知识点】甄选的可靠性与有效性【考点】效度【考察方向】概念理解 【难易程度】易
可撤销的合同类型包括（）。
A、因胁迫而订立的合同
B、乘人之危的合同
C、因重大误解订立的合同
D、因欺诈而订立的合同
E、显失公平的合同
答案：["A","B","C","D","E"]
分析解释：可变更、可撤销合同的类型主要包括： (1)因重大误解订立的合同。 (2)显失公平的合同。 (3)因欺诈而订立的合同。 (4)因胁迫而订立的合同。 (5)乘人之危的合同。
某项存款年利率为6%，每半年复利一次，其实际利率为（）。
A、3%
B、6.09%
C、6%
D、6.6%
答案：B
分析解释：本题考查有效利率的计算。名义年利率r与有效年利率EAR之间的关系是：EAR=(1+r/m)m-1(m是一年内复利的次数)。实际利率=(1+6%/2)2-1=6.09%。
下列选项中，（）不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。
A、公平竞争
B、诚实守信
C、客户至上
D、专业胜任
答案：C
分析解释：根据《中国银行业从业人员职业操守》可知，银行业从业人员应当遵守的基本准则包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私。所以C选项中的客户至上错误。
平衡计分卡关注组织绩效的角度有（ ）。
A、财务角度
B、愿景与战略角度
C、客户角度
D、内部流程角度
E、学习与发展角度
答案：A,C,D,E
分析解释：平衡计分卡法从四个角度关注组织的绩效，即财务角度、客户角度、内部流程角度和学习与发展角度。【知识点】绩效管理工具【考点】平衡计分卡法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
平衡计分卡法关注组织绩效的角度包括（ ）。
A、财务角度
B、客户角度
C、竞争对手角度
D、内部流程角度
E、学习与发展角度
答案：A,B,D,E
分析解释：平衡计分卡法从四个角度关注企业的绩效，即财务角度、客户角度、内部流程角度、学习与发展角度。【知识点】绩效管理工具【考点】平衡计分卡法【考察方向】概念理解 【难易程度】中
关于限制性股票的说法，错误的是（ ）。
A、限制性股票是公司将一定数量的限制性股票无偿赠与或以较低价格售与公司高管人员，但对其出售这种股票的权利进行限制
B、在股权激励计划有效期内，每期授予的限制性股票，其禁售期不得低于1年
C、员工取得的限制性股票可以按照计划分期解锁，解锁期不得低于3年
D、如果激励对象未达到规定的业绩目标，公司有权将免费赠与的限制性股票收回
答案：B
分析解释：本题考查限制性股票。在股权激励计划有效期内，每期授予的限制性股票，其禁售期不得低于2年。【知识点】上市公司股权激励【考点】限制性股票【考察方向】概念理解 【难易程度】中
股票期权的有效期为（ ）年。
A、1
B、3
C、5
D、10
答案：D
分析解释：股票期权的有效期，即从股票期权授予之日起至所有股票期权行权或注销完毕之日止的时间为10年。【知识点】上市公司股权激励【考点】股票期权【考察方向】概念理解 【难易程度】中