公司代码：600318 公司简称：新力金融安徽新力金融股份有限公司
ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD
一重要提示
1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。
2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3 公司全体董事出席董事会会议。
4 华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
经华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，2017年度公司实现归属于母公司所有者的净利润-308,722,141.22元；本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-309,735,646.41元，累计未分配利润241,308,483.83元，本报告期内公司母公司实现净利润为 -99,021,528.28元，累计未分配利润 130,217,132.06元，根据《公司章程》规定，公司本年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。
二公司基本情况
1 公司简介
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|公司股票简况|||||
|股票种类|股票上市交易所|股票简称|股票代码|变更前股票简称|
|A股|上海证券交易所|新力金融|600318|巢东股份|

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|联系人和联系方式|董事会秘书|证券事务代表|
|姓名|刘洋|尹晓莹|
|办公地址|安徽省合肥市祁门路1777号|安徽省合肥市祁门路1777号|
|电话|0551-63542160|0551-63542170|
|电子信箱|xljrdms@xinlijinrong.cn|xljrdms@xinlijinrong.cn|

 2 报告期公司主要业务简介
报告期内公司所从事的主要业务有：融资担保、小额贷款、典当、融资租赁和P2P网贷信息中介服务。报告期内公司从事的主要业务无重大变化。
（一）融资担保
公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务，成立于2006年12月，注册资本2.7亿元，为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位、安徽省信用担保集团再担保体系成员
企业和政策性融资担保业务比例再担保合作协议单位。是安徽省第一批获得融资性担保资格的专
业性担保机构。目前，融资担保业务稳步发展，担保品种不断丰富，主要有：贷款担保业务、保函担保业务、诉讼保全担保业务等，行业涉及工业、农业、商业服务业、建筑、批发零售、信息传输等多个领域，有效缓解了中小企业融资难问题，带动了地方经济的发展。与此同时，德信担保不断提升风险管理水平，在经营模式上积极创新，利用加入新型“政、银、担”合作体系的有利条件，积极开展新型“政、银、担”业务；本着谨慎操作的原则做好“招标贷”授信业务，为迅速崛起的安徽发挥更多更好的融资担保服务功能，为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献。
行业情况：2017年 8月，国务院公布《融资担保公司监督管理条例》（以下简称《条例》），在国家层面明确了融资担保行业服务小微和“三农”融资的重要作用，以及政策扶持对于发展政策性融资担保业务的必要性。《条例》在总则和经营规则章节中制定了一系列扶持措施。包括：（1）国家推动建立政府性融资担保体系，建立“银、政、担”合作机制，扩大服务小微和“三农”的业务规模，保持较低的费率水平；（2）各级人民政府财政部门通过资本金投入、建立风险分担机制等方式，对主要为小微和“三农”服务的融资担保公司提供财政支持；（3）政府支持的融资担保公司应当增强运用大数据等现代信息技术手段的能力，为小微和“三农”融资需求服务；（4）对主要为小微和“三农”服务的融资担保公司，担保放大倍数上限可以提高至15倍；（5）被纳入政府推动建立的融资担保风险分担机制的融资担保公司，应当按照国家有关规定降低对小微企业和“三农”的融资担保费率。随着国务院《融资担保公司监督管理条例》的出台和实施，融资担保机构的发展方向加以明确。在业务风险方面，不同融资担保机构之间出现分化，地方融资担保机构在前期风险集中爆发的情况下，积极化解存量代偿风险，通过控规模、调结构，新增代偿规模有所下降，而部分全国性担保机构的业务风险有所暴露。
（二）小额贷款
公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务，于2009年9月正式成立，注册资本3.3亿元人民币，为第一批安徽省小额贷款试点企业。德善小贷多年来以市县及农村区域内中小企业、小微企业、个体工商户和个人为主要对象发放贷款，坚持“小额、分散、本土、特色”的贷款原则，设计了多个贷款品种，注重特色业务产品和小微无抵押贷款产品开发，经营业绩稳定，在本地区具备较为良好的客户基础，口碑信誉经过数年的市场沉淀已渐渐显著。
德善小贷通过了安徽省著名商标和合肥市知名商标权威认证，是安徽省小额贷款公司协会副会长单位、中国小额贷款公司协会常务理事单位和中国小额贷款行业竞争力百强企业。2014、2015年连续被安徽省金融办评为“AAA”级小额贷款公司，经安徽省金融办批准开展票据贴现业务、
保险信托代理；向大股东定向借款；与符合条件的金融机构开展资产转让业务、资产证券化等特批业务。2017年，德善小贷积极开展与“国字系”担保公司合作，创新发展担保贷、招标贷、供应链贷款等贷款模式，与地方政府合作共同成立有限合伙的金融服务中心（广德新力金融服务中心），开展过桥贷业务，探索与政府平台合作的PPP模式；在原有单纯房地产抵押的基础上，扩大了抵质押品种的范围，如股权质押、票据质押、应收账款质押，采取账户监管等方式监控资金流向，降低风险，扩大业务品种，做大资产规模。
行业情况：据中国人民银行公布的《2017年小额贷款公司行业统计数据报告》（以下简称《报告》）显示，截至2017年年末，全国共有小额贷款公司8551家，实收资本为8270.33亿元，从业人数103988人，贷款余额 9799.49亿元。虽然2017年年末我国小贷公司的机构数量仍在减少，但从贷款余额来看，与 2015年年末、2016年年末的状况有所不同，扭转了前两年逐年递减的态势，重现增长趋势。这也从侧面印证了我国小贷公司在经历了近几年的规模持续下滑后，开始有逐步回暖的迹象。中国小额贷款协会会长向为国表示，小贷公司行业为我国实体经济发展特别是支持“三农”、小微企业和满足弱势群体金融服务的可得性等方面，发挥了重要的、不可替代的作用，成为经济新常态的重要组成部分。
（三）典当
公司控股子公司德合典当，成立于2012年5月，注册资金2.2亿元，是一家综合性典当企业。
自成立以来，公司借力于科学发展理念，业务发展规模及风险管控能力位居安徽省前列，在诚信经营、上缴税金及行业服务方面多次获得多项荣誉称号，属行业标杆性企业。2017年，安徽省典当行业协会经过指标评比，德合典当凭借良好的业绩和突出的社会贡献，荣获协会授予的“安徽省典当业（2016年度）诚信经营先进企业”（排名第一）、“安徽省2016年度上缴税金（贡献度）前十名企业（排名第一）”、“安徽省2016年度上缴税金前十名企业（排名第一）”三项荣誉称号，在全省353家典当公司中综合排名居首位，起到了良好的示范和带头作用。公司目前是中国典当协会会员单位、安徽省典当协会会员单位和合肥市典当协会副会长单位。
公司目前经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产（民品）质押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务等。公司一直秉承“稳健发展、合规发展、创新发展”基本理念，在业务上打造出了具有自身特色的业务品种和经营模式，侧重于风险可控的房地产抵押典当业务，选择于优质诚信度高的合作客户，定位于主要城市产品高端及品牌优质的房地产项目，创新于多样的业务合作模式，通过严格限制住宅及商业的业务占比、参考信托监管模式等等细节方法，取得了良好的经营业绩及风险管控效果。
行业情况：根据商务部流通司全国典当行业监管信息系统显示，截至2017年12月，全国典当行业资产总额、负债有所增加，典当总额有所降低，盈利水平略有上升。（1）全国共有典当企业 8483家，注册资本1722.2亿元；企业资产总额1668亿元，同比上升1.3%；负债合计123.2亿元，同比上升8.7%；所有者权益合计1544.8亿元,资产负债率7.4%。（2）全行业实现典当总额2899.7亿元，同比下降8.7%。其中，动产典当业务占全部业务32.79%；房地产典当业务占52.28%；财产权利典当业务占14.93%。与上年业务结构比较，动产典当业务占比有所下降，房地产典当业务和财产权利典当业务占比略有上升，房地产典当仍是行业主要业务。（3）典当余额 963.7亿元，同比上升0.7%。典当余额占行业全部资产总额的57.8%，根据中国人民银行网站公布的数据显示，2017年社会融资规模存量为174.64万亿元，典当余额占社会融资规模存量的0.01%，较上年基本持平。（4）全行业实现营业收入91.2亿元，同比降低5.1%。其中，主营业务收入（利息及综合服务费收入）79.6亿元，同比降低8.2%。实现营业利润 17亿元，同比上升8.6%；净利润 10.4亿元，同比增长3%。（5）全行业银行贷款余额33.8亿元，较去年降低了10.3%，占典当企业资产总额的2%，仍处于较低水平。表明典当企业主要利用自有资金进行经营，风险传导性较低；也反映典当企业从银行融资难度仍然较大。（6）行业逾期贷款余额127.7亿元，贷款逾期率为13.3%，较上年上升0.5个百分点；绝当金额32.8亿元，绝当率1.1%，较上年持平，企业经营风险整体处于较低水平。
（四）融资租赁
公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务，成立于2013年5月，注册资本为人民币7.5亿元，是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业，是安徽省融资租赁企业协会副会长单位。自成立以来，德润租赁为广大客户提供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项目管理等多元化、全方位的综合金融服务，经过近五年的快速发展，安徽德润租赁成为安徽省租赁行业规模较大、影响力较大的租赁企业之一。2017年1月安徽德润租赁为享受天津自贸区融资租赁公司注册融资租赁优惠政策，成立了新力德润（天津）租赁有限公司，注册资本2亿元，不到一年时间，业务发展迅速，已初具一定规模。德润租赁未来的融资租赁业务将立足于全国市场，服务于中小企业，聚焦于医疗、教育、汽车零部件、新能源、基础设施建设等民生行业，以及国家倡导的智能制造、环境治理等行业，优化公司资产结构，更进一步提高资产质量。同时，德润租赁将进一步完善扎实有效的风险管理体系，完善评估模式和评估体系，把项目风险控制措施落实到业务流程的全过程，实现社会效率和公司经济效率双丰收。
行业情况：近年来，在我国转变经济发展模式、调整产业结构的大背景下，融资租赁行业实
现了快速发展，成为我国现代服务业的重要组成部分。2017年，全国融资租赁企业数量快速增加、注册资本持续增长，融资租赁合同余额稳步上升，行业呈现出稳健发展的良好态势。（1）企业数量。截至2017年末，全国融资租赁企业数量9090家（其中金融租赁公司69家，内资融资租赁试点企业276家，外资租赁公司8745家），较2016年末增长27.8%。（2）行业实力。截至2017底，行业注册资金统一以1：6.9的平均汇率折合成人民币计算，约合32,031亿元，较上年底的25,569亿元增加6,462亿元，同比增长25.3%。（3）业务总量。据中国租赁联盟和天津滨海融资租赁研究院测算，截至2017年底，全国融资租赁合同余额约为60,600亿元人民币，较2016年底的53,300亿元增加53,300亿元，同比增长13.7%。目前，欧美发达国家的租赁市场渗透率一般在15%-30%，我国的租赁市场渗透率较发达国家的水平仍然有一定差距，未来有较大发展空间。（数据来源：中国租赁联盟、天津滨海融资租赁研究院）。
（五）P2P网贷信息中介服务
公司控股子公司德众金融经营P2P网贷信息中介业务，成立于2014年4月，注册资本2000万元，网上中介平台www.dezhong365.com于2014年6月6日正式上线。德众金融专业从事P2P网贷中介信息服务，即为借款人和投资人提供网络贷款信息中介服务。德众金融是安徽首家国资背景的互联网金融企业、中国互联网金融协会首批理事单位、安徽省互联网金融协会副会长单位。
行业情况：2017年P2P网贷行业发展的核心关键词是“合规”，继2016年《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》落地，2017年又相继出台《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》，由此形成全面的P2P网贷行业监管制度体系，给平台合规发展指明了方向。据行业第三方平台（网贷之家）不完全统计，截至 2017年底，网贷行业总体贷款余额达 12245.87亿元，全年行业成交量达28048.49亿元；投资人数与借款人数分别约为1713万人和2243万人，均较2016年有大幅增长；正常运营平台1931家，值得注意的是，问题平台数量骤降且占比持续降低，66.51%的平台选择良性退出。上述数据表明我国网贷行业仍保持持续稳定发展，监管成效显现，人气热度不减。
2018年，随着互金专项整治的继续和各地备案工作的正式开展，合规和备案将仍是未来一段时间平台发展的主基调，行业发展环境将更加健康。
3 公司主要会计数据和财务指标
3.1近3年的主要会计数据和财务指标
单位：元币种：人民币
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||2017年|2016年|本年比上年增减(%)|2015年|
|总资产|6,347,004,830.55|6,181,503,419.82|2.68|7,266,030,724.60|

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|营业收入|633,236,981.90|811,302,964.12|-21.95|1,336,321,369.48|
|归属于上市公司股东的净利润|-308,722,141.22|162,655,550.18|-289.80|46,043,467.39|
|归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润|-309,735,646.41|68,542,653.55|-551.89|40,976,720.56|
|归属于上市公司股东的净资产|1,007,970,437.05|1,297,462,689.83|-22.31|1,130,311,548.50|
|经营活动产生的现金流量净额|439,958,355.13|395,828,207.97|11.15|-1,027,527,909.47|
|基本每股收益（元／股）|-0.64|0.34|-288.24|0.19|
|稀释每股收益（元／股）|-0.64|0.34|-288.24|0.19|
|加权平均净资产收益率（%）|-27.29|13.25|减少40.54个百分点|4.16|

3.2报告期分季度的主要会计数据
单位：元币种：人民币
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||第一季度（1-3月份）|第二季度（4-6月份）|第三季度（7-9月份）|第四季度（10-12月份）|
|营业收入|160,846,464.52|153,371,178.77|142,306,515.11|176,712,823.50|
|归属于上市公司股东的净利润|19,601,713.73|20,055,936.55|-68,459.58|-348,311,331.92|
|归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润|19,275,520.10|20,026,607.09|-292,447.26|-348,745,326.34|
|经营活动产生的现金流量净额|-243,028,895.86|146,441,261.04|463,363,037.50|73,182,952.45|

季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用√不适用
4 股本及股东情况
4.1普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位:股
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|截止报告期末普通股股东总数（户）|19,646|
|年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数（户）|17,139|

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|截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）||||||||
|年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户）||||||||
|前10名股东持股情况||||||||
|股东名称（全称）|报告期内增减|期末持股数量|比例(%)|持有有限售条件的股份数量|质押或冻结情况||股东性质|
||||||股份状态|数量||
|安徽新力投资集团有限公司|10,687,941|111,063,907|22.95||质押|106,554,994|国有法人|
|华泰证券资管－招商银行－华泰家园3号集合资产管理计划||53,240,000|11||无||未知|
|安徽海螺水泥股份有限公司|-7,240,000|36,331,400|7.51||无||国有法人|
|张敬红||34,160,000|7.06||未知||未知|
|钟幸华||14,585,684|3.01||未知||未知|
|翟良慧||13,786,706|2.85||未知||未知|
|刘和平||12,827,122|2.65||未知||未知|
|詹福康||4,456,256|0.92||未知||未知|
|陆苏香||2,513,800|0.52||未知||未知|
|安徽新力金融股份有限公司回购专用证券账户||2,000,000|0.41||无||国有法人|
|上述股东关联关系或一致行动的说明||无||||||
|表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明||无||||||

4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用□不适用
4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
√适用□不适用
4.4报告期末公司优先股股东总数及前10名股东情况
□适用√不适用
5 公司债券情况
□适用√不适用
三经营情况讨论与分析
1 报告期内主要经营情况
单位：万元 币种：人民币
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|名称|主要产品或服务|注册资本|总资产|净资产|净利润|
|德润融资租赁|租赁|75,000.00|342,450.03|126,978.69|15,599.52|
|德善小额贷款|小额贷款|33,000.00|101,948.77|79,832.41|6,926.02|
|德合典当|典当|22,000.00|68,250.92|41,325.71|5,241.95|
|德众金融|P2P|2,000.00|2,877.93|2,742.00|-102.55|
|德信融资担保|融资担保|27,000.00|44,249.59|37,930.55|1670.09|

 2 导致暂停上市的原因
□适用√不适用
3 面临终止上市的情况和原因
□适用√不适用
4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
□适用√不适用
□适用√不适用
6 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
√适用□不适用
（1）本公司本期纳入合并范围的子/孙/孙子公司
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|子公司全称|子公司简称||
|||直接|
|安徽德润融资租赁股份有限公司|德润租赁|60.75|
|安徽德信融资担保有限公司|德信担保|100.00|
|安徽德众金融信息服务有限公司|德众金融|67.50|
|合肥德善小额贷款股份有限公司|德善小贷|55.83|
|安徽德合典当有限公司|德合典当|68.86|
|德润融资租赁（深圳）有限公司|深圳德润租赁|—|
|新力德润（天津）租赁有限公司|天津德润租赁|—|
|广德德善小额贷款有限公司|广德小贷|—|
|马鞍山德善小额贷款有限公司|马鞍山小贷|—|
|滁州德善小额贷款有限公司|滁州小贷|—|
|广德新力金融服务中心（有限合伙）|广德金服||

上述子/孙/孙子公司具体情况详见本附注七“在其他主体中的权益”；
（2）本公司本期合并财务报表范围变化
本期新增孙公司：
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|孙公司全称|孙公司简称|
|新力德润（天津）租赁有限公司|天津德润租赁|

本期减少子公司：无。