2019年半年度报告
重要提示
一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、公司全体董事出席董事会会议。
三、本半年度报告未经审计。
四、公司负责人熊先根、主管会计工作负责人张春彪及会计机构负责人（会计主管人员）谢青声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
公司2019年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本。
六、前瞻性陈述的风险声明
√适用□不适用
报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？
否
九、重大风险提示
公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等，公司已经采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具体详见本报告经营情况讨论分析之相关内容。
十、其他
□适用√不适用
目 录
第一节 释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
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|常用词语释义|||
|江苏租赁、本公司、公司|指|江苏金融租赁股份有限公司|
|银保监会、中国银保监会|指|中国银行保险监督管理委员会|
|银监会、中国银监会|指|原中国银行业监督管理委员会|
|中国银保监会江苏监管局|指|中国银行保险监督管理委员会江苏监管局|
|中国证监会|指|中国证券监督管理委员会|

第二节 公司简介和主要财务指标
一、公司信息
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|公司的中文名称|江苏金融租赁股份有限公司|
|公司的中文简称|江苏金融租赁或江苏租赁（证券简称）|
|公司的外文名称|Jiangsu Financial Leasing Co.,Ltd.|
|公司的外文名称缩写|JFL|
|公司的法定代表人|熊先根|

二、联系人和联系方式
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||董事会秘书|证券事务代表|
|姓名|周柏青|张永飞|
|联系地址|南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼|南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼|
|电话|025-86815298|025-86819397|
|传真|025-86816907|025-86816907|
|电子信箱|zhengquan.zhou@jsleasing.cn|zhengquan.zhang@jsleasing.cn|

三、基本情况变更简介
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|公司注册地址|南京市建邺区嘉陵江东街金融城1号楼8-9,11-19,25-33层|
|公司注册地址的邮政编码|210019|
|公司办公地址|南京市建邺区嘉陵江东街金融城1号楼8-9,11-19,25-33层|
|公司办公地址的邮政编码|210019|
|公司网址|www.jsleasing.cn|
|电子信箱|info@jsleasing.cn|
|报告期内变更情况查询索引|无变更情况|

四、信息披露及备置地点变更情况简介
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|公司选定的信息披露报纸名称|中国证券报、 上海证券报、 证券时报、 证券日报|
|登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址|www.sse.com.cn|
|公司半年度报告备置地点|本公司办公室|

五、公司股票简况
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|公司股票简况|||||
|股票种类|股票上市交易所|股票简称|股票代码|变更前股票简称|
|A股|上海证券交易所|江苏租赁|600901|-|

六、其他有关资料
√适用□不适用
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|公司聘请的会计师事务所（境内）|名称|毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）|
||办公地址|北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8楼|
||签字会计师姓名|石海云、董帅|
||名称|华泰联合证券有限责任公司|

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|报告期内履行持续督导职责的保荐机构|||
||签字的保荐代表人姓名|石丽、刘鹭|
||持续督导的期间|2018年03月01日至2020年12月31日|

七、公司主要会计数据和财务指标
(一)主要会计数据
单位：万元币种：人民币
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|主要会计数据|本报告期（1-6月）|上年同期|本报告期比上年同期增减(%)|
|营业收入|142,293.73|118,374.77|20.21|
|归属于上市公司股东的净利润|78,585.46|64,261.12|22.29|
|归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润|78,224.71|58,749.76|33.15|
|经营活动产生的现金流量净额|-57,683.86|-794,706.47|不适用|
|筹资活动产生的现金流量净额|155,446.12|795,440.09|-80.46|
||本报告期末|上年度末|本报告期末比上年度末增减(%)|
|归属于上市公司股东的净资产|1,119,937.33|1,101,768.84|1.65|
|归属于上市公司股东的每股净资产（元／股）|3.75|3.69|1.63|
|总资产|6,458,887.20|5,902,965.95|9.42|

(二) 主要财务指标
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|主要财务指标|本报告期（1－6月）|上年同期|本报告期比上年同期增减(%)|
|盈利能力指标||||
|基本每股收益（元／股）|0.26|0.23|13.04|
|稀释每股收益（元／股）|0.26|0.23|13.04|
|扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股）|0.26|0.21|23.81|

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|加权平均净资产收益率（%）|6.95|7.11|减少0.16个百分点|
|扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）|6.92|6.50|增加0.42个百分点|
|总资产收益率（%）|1.27|1.21|增加0.06个百分点|
|租赁业务净利差（%）|3.46|2.92|增加0.54个百分点|
||本报告期末|上年度末|本报告期末比上年度末增减(%)|
|资本充足率和杠杆率指标||||
|资本充足率（%）|16.39|17.08|减少0.69个百分点|
|核心一级资本充足率（%）|15.23|15.91|减少0.68个百分点|
|一级资本充足率（%）|15.23|15.91|减少0.68个百分点|
|杠杆率(%)|16.13|17.17|减少1.04个百分点|
|融资租赁资产质量指标||||
|不良融资租赁资产率（%）|0.84|0.79|增加0.05个百分点|
|拨备覆盖率（%）|408.30|432.69|减少24.39个百分点|
|拨备率（%）|3.44|3.43|增加0.01个百分点|

公司主要会计数据和财务指标的说明
√适用□不适用
1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
2、报告期加权平均净资产收益率、总资产收益率未年化处理。
八、境内外会计准则下会计数据差异
□适用√不适用
九、非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:万元币种:人民币
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|非经常性损益项目|金额|附注（如适用）|
|计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外|66.09||
|除上述各项之外的其他营业外收入和支出|-74.33||
|其他符合非经常性损益定义的损益项目|482.58|收回已核销款项|
|少数股东权益影响额|-||
|所得税影响额|-113.59||
|合计|360.75||

十、其他
□适用√不适用
第三节 公司业务概要
一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明
（一）公司概况
公司成立于1985年，是经中国银行业监督管理委员会批准从事融资租赁业务的国有非银行金融机构，公司法定代表人：熊先根，注册地址：南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼8-9、11-19、25-33层，统一社会信用代码：913200001347585460。
公司为全国首批获取金融许可证（1988年）、首家进入银行间拆借市场（2008年）、首批获准发行金融债券（2010年）、资产支持证券（2015年），以及首家获保监会批准保险资金资产支持计划（2015年）的金融租赁公司。三十多年来，公司恪守“坚持租赁主业，服务中小机构”的战略定位，实行差异化经营，面向中小客户提供融资租赁综合解决方案。在业务方向的选择上，公司秉持专业化、差异化的经营理念，主要选择设备保值性好、控制风险能力强，客户现金流较为稳定的行业着力拓展。2017至今，公司践行转型战略，已经形成了清洁能源、交通建设、高端装备、汽车金融、农业机械、信息科技、医疗教育、小微金融等主要业务板块，涉及20多个细分市场。
目前公司资产规模、营业收入与利润水平稳步增长，业务转型力度不断加大。
公司现为中国银行业协会金融租赁专业委员会副主任单位。
（二）经营范围
公司经营范围经银监会批准，主要包括：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；银监会批准的其他业务。
（三）2019上半年获奖情况
1．荣获江苏省人力资源和社会保障厅、江苏省商务厅等授予的“中国国际进口博览会江苏交易团先进集体”；
2．荣获江苏省工业和信息化厅、江苏省人力和社会化保障厅等颁发的“江苏省第三届职业经理人创新大赛一等奖”；
3．荣获中国国债登记结算有限责任公司颁发的“优秀金融债发行人奖”；
4．荣获证券时报颁发的“2019年度金融租赁公司天玑奖”。
（四）行业情况说明
我国的融资租赁行业起步于上世纪80年代，自2007年银监会颁布《金融租赁公司管理办法》以来，租赁行业取得了快速发展。
截止到2019年3月末，全国注册的融资租赁企业（不含单一项目公司、分公司、SPV公司和收购外海的公司）总数约为11909家，同期金融租赁公司（已获准开业）的数量为70家，各比上年末分别增加132家与1家。金融租赁公司虽然数量较少，但凭借融资渠道以及风险管理方面的优势，在整个租赁市场中占据了较高的份额。从市场规模来看，中国已成为亚洲第一、世界第二大租赁市场，市场的活跃度和增长潜力显著。从市场潜力来看，对比于欧美发达国家15%-30%之间的租赁渗透率，融资租赁对全社会投融资的影响力、带动力尚未完全释放。我国租赁产业的发展潜力仍十分巨大，发展空间十分广阔。（以上有关全国注册融资租赁企业及金融租赁公司数据来源：中国租赁联盟、联合租赁研发中心和天津滨海融资租赁研究院《2019年第一季度中国融资租赁业发展报告》）
二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明
□适用√不适用
三、报告期内核心竞争力分析
√适用□不适用
公司成立于1985年，是中国成立最早的金融租赁公司之一，也是目前唯一主板上市的金融租赁公司。公司始终秉持“服务中小、服务民生、服务三农”定位，立足中小客户，深耕细分领域，不断提升市场竞争能力、转型创新能力和风险管控能力，积极培育核心竞争力，具体而言：
（一）长期多元的行业深耕能力。公司扎根金融租赁行业三十余载，历经多轮经济周期，积累了丰富的开发经验和独到的行业认知。目前公司已在清洁能源、高端装备、印刷包装、农业机械、信息科技等多个细分领域建立领先优势；在汽车金融、信息科技、交通建设等目标市场投放规模不断增长；积极布局小微金融、教育信息化等多个细分领域。
（二）专业的服务能力。大力发展厂商租赁模式下的设备融资租赁业务，为目标厂商、经销商和终端客户提供金融租赁综合解决方案。先后与GE、飞利浦、思科、凯斯纽荷兰、海德堡、依维柯等世界500强厂商、国内主流厂商及其经销商建立合作关系。截至报告期末，公司合作的厂商、经销商数量达到443家，较2018年末增加了6.5%；上半年新增融资租赁合同数5103笔，增幅超过100%。
（三）领先的融资能力。公司主体信用等级AAA，并在金融租赁行业融资领域创造了多个第一：第一家进入银行间同业拆借市场、第一家获准吸收股东存款、第一家发行绿色金融债、第一批获准发行金融债券、第一批开展资产证券化业务等。公司与境内外众多金融机构保持长久良好合作，授信额度充裕，截至报告期末，共获得101家银行授信额度1351.35亿元，额度增幅达7.31%，授信使用率为25.37%。公司综合运用银行借款、金融债、资产证券化等多种融资渠道，提高直接融资比例，负债结构不断优化，资金管理水平不断提升。
（四）优秀的风险管理能力。公司通过借鉴国际领先融资租赁公司经验，结合自身多年实践，积累了丰富的风险管理经验，搭建了全面风险管理体系，结合市场情况，配置积极稳健的风险资产组合。公司同时依托合作伙伴在渠道和专业设备能力等方面的优势，对于租赁物有较强的管控和处置能力。截至报告期末，公司资产不良率0.84%，低于商业银行平均水平（2019年一季度数据为1.8%，数据来源于银保监会《2019年一季度商业银行主要监管指标情况表（法人）》）。
（五）快速提升的金融科技能力。公司以“打造行业领先的金融科技能力”为目标，近年来不断在资金、人员等方面加大对于金融科技的支持力度，提升公司自主研发水平。通过运用人工智能、大数据等科技手段，打造新一代核心业务系统群，拓宽手机APP、融资服务平台等业务端口，建立智能化辅助决策体系，客户体验不断优化，金融科技对业务发展的驱动效用逐渐凸显。
第四节 经营情况的讨论与分析
一、经营情况的讨论与分析
报告期内，公司坚持“转型+增长”双链驱动战略，实施“厂商+区域”双线并进的发展思路。
加快提升市场竞争能力、转型创新能力和风险管控能力，各项经营业绩稳中向好，较好完成了上半年经营目标。具体而言：
（一）资产规模持续增长
截至报告期末，公司总资产规模6,458,887.20万元，比上年末增加555,921.25万元，增幅为9.42%；负债总额5,338,949.87万元，比上年末增加537,752.76万元，增幅为11.20%。
（二）业务转型速度加快
在“转型+增长”战略指导下，公司聚焦清洁能源、高端装备、汽车金融、信息科技、农业机械等转型类业务，进一步提升了业务专业化水平和客户服务能力。报告期内，公司转型类业务投放合同数占总投放合同数98.28%；投放金额占总投放金额55.93%，较去年提高了21.75个百分点。
（三）盈利能力保持领先
报告期内，公司利润总额104,820.90万元，同比增加19,353.35万元，增幅为22.64%；净利润78,585.46万元，同比增加14,324.34万元，增幅为22.29%。租赁业务净利差3.46%，同比增长0.54个百分点；总资产收益率（ROA）1.27%，同比增长0.06个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（ROE）6.92%，同比增长0.42个百分点；基本每股收益0.26元/股，同比增长13.04%，盈利能力位居行业前列。
（四）资产质量有效管控
截至报告期末，公司应收融资租赁款余额6,259,916.40万元，比上年末增加463,320.06万元，增幅为7.99%，其中：不良应收融资租赁款余额52,712.90万元，不良融资租赁资产率0.84%，低于银行业平均水平。融资租赁资产拨备率3.44%，拨备覆盖率408.30%，均满足银保监会相关监管要求，且在同业处于领先水平。
(一)主营业务分析
1财务报表相关科目变动分析表
报告期内，公司营业收入142,293.73万元，同比增加23,918.96万元，增幅为20.21%；营业支出37,398.50万元，同比增加4,488.87万元，增幅为13.64%；利润总额104,820.90万元，同比增加19,353.35万元，增幅为22.64%；净利润78,585.46万元，同比增加14,324.34万元，增幅为22.29%。
单位:万元币种:人民币
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|科目|本期数|上年同期数|变动比例（%）|
|一、营业收入|142,293.73|118,374.77|20.21|
|其中：利息净收入|119,785.65|88,386.42|35.52|
|手续费及佣金净收入|22,162.33|22,985.76|-3.58|
|二、营业支出|37,398.50|32,909.63|13.64|

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|其中：业务及管理费用|13,465.41|11,678.57|15.30|
|资产减值损失|不适用|20,561.14|不适用|
|信用减值损失|23,435.67|不适用|不适用|
|三、营业利润|104,895.23|85,465.14|22.73|
|四、利润总额|104,820.90|85,467.55|22.64|
|五、净利润|78,585.46|64,261.12|22.29|

利润表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
单位:万元币种:人民币
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|项目|本期数|上年同期数|变动比例（%）|变动原因|
|投资收益|-|5,089.57|-100.00|2018年出售金融资产|
|公允价值变动收益|-|469.00|-100.00|2018 年金融工具公允价值变动|
|资产处置收益|-|1,667.69|-100.00|2018年出售原办公用房|
|汇兑收益|-|-643.12|不适用|2018年美元借款汇率变动|
|税金及附加|286.17|501.15|-42.90|税金及附加减少|
|资产减值损失|不适用|20,561.14|不适用|根据财会[2018] 36号文，删除该报表项目|
|信用减值损失|23,435.67|不适用|不适用|首次执行新金融工具准则，并根据财会[2018]36号文，增加该报表项目|
|营业外收入|11.23|21.14|-46.88|营业外收入增加|
|营业外支出|85.56|18.73|356.81|营业外支出增加|

注：自2019年1月1日起，本公司执行财政部2017年发布的《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》等新金融工具会计准则，并根据财政部2018年发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）要求编制财务报表，对上年末和上期比较数据不做重述。
(1)主营业务收入
利息收入、手续费及佣金收入构成公司的主营业务收入。利息收入主要包括租息收入、同业拆
借利息收入等，手续费及佣金收入主要包括租赁手续费收入等。租息收入、租赁手续费收入等构成
公司的租赁业务收入。报告期内，公司实现主营业务收入238,741.64万元，同比增加27,291.46万元，增幅为12.91%，其中：租赁业务收入238,102.08万元，占主营业务收入比重99.73%，同比增加27,836.76万元，增幅为13.24%。
a.租赁业务收入按照行业分类
单位:万元币种:人民币
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|行业|本期数|上年同期数|变动比例（%）|
|水利、环境和公共设施管理业|96,993.26|88,561.07|9.52|
|卫生和社会工作|54,504.48|76,053.88|-28.33|
|电力、热力、燃气及水生产和供应业|36,195.27|15,007.52|141.18|
|交通运输、仓储和邮政业|11,004.10|3,053.19|260.41|
|教育|10,734.10|12,106.66|-11.34|
|制造业|8,641.69|3,178.43|171.89|
|文化、体育和娱乐业|6,838.14|2,895.15|136.19|
|农、林、牧、渔业|4,917.75|5,219.34|-5.78|
|建筑业|3,668.84|1,076.42|240.84|
|金融业|1,703.49|1,066.78|59.69|
|其他|2,900.96|2,046.88|41.73|
|合计|238,102.08|210,265.32|13.24|

 b.租赁业务收入按照地区分类
单位:万元币种:人民币
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|地区|本期数|上年同期数|变动比例（%）|
|江苏省|43,631.37|26,888.09|62.27|
|湖南省|21,515.32|29,972.12|-28.22|
|山东省|15,880.84|13,640.83|16.42|
|四川省|15,395.20|15,864.50|-2.96|
|贵州省|13,451.65|15,216.15|-11.60|
|云南省|12,261.23|10,640.91|15.23|
|安徽省|12,208.26|13,743.08|-11.17|
|浙江省|11,653.90|4,008.47|190.73|

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|河南省|11,127.67|15,362.12|-27.56|
|湖北省|10,594.74|10,444.60|1.44|
|其他|70,381.90|54,484.45|29.18|
|合计|238,102.08|210,265.32|13.24|

 (2)主营业务成本
利息支出、手续费及佣金支出构成公司的主营业务成本。报告期内，公司主营业务成本96,793.66万元，同比减少3,284.34万元，降幅为3.28%，其中：利息支出94,641.63万元，占主营业务成本比重97.78%，同比减少3,644.97万元，降幅为3.71%。利息支出构成如下：
单位:万元币种:人民币
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|项目|本期数|上年同期数|变动比例（%）|
|拆入资金|68,092.50|75,464.69|-9.77|
|已发行债券|16,529.93|8,055.39|105.20|
|卖出回购金融资产款|7,536.13|7,554.30|-0.24|
|借款|2,483.07|7,212.22|-65.57|
|合计|94,641.63|98,286.60|-3.71|

 (3)业务及管理费
报告期内，公司业务及管理费13,465.41万元，同比增加1,786.84万元，增幅为15.30%；成本收入比9.46%，同比减少0.41个百分点。业务及管理费构成如下：
单位:万元币种:人民币
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|项目|本期数|上年同期数|变动比例（%）|
|员工薪酬|10,485.41|8,249.48|27.10|
|业务费用|1,315.89|1,534.40|-14.24|
|固定资产折旧|978.43|981.69|-0.33|
|物业管理费及水电费|248.86|245.98|1.17|
|无形资产摊销|113.38|101.04|12.21|
|咨询及中介机构费|45.18|164.29|-72.50|
|其他|278.26|401.69|-30.73|

合计 13,465.41 11,678.57 15.30 (4)信用减值损失
报告期内，公司计提信用减值损失金额为23,435.67万元，同比增加2,874.53万元，增幅为13.98%，其中：计提应收融资租赁款余额及其应计利息减值准备23,241.31万元，同比增加2,658.90万元，增幅为12.92%。
报告期末，公司应收融资租赁款及其应计利息的减值准备余额为216,853.09万元，比上年末增加18,246.31万元，增幅为9.19%；融资租赁资产拨备率为3.44%，比上年末增加0.01个百分点，拨备覆盖率为408.30%，比上年末减少24.39个百分点。
(5)现金流量
单位:万元币种:人民币
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|项目|本期数|上年同期数|变动比例（%）|
|经营活动产生的现金流量净额|-57,683.86|-794,706.47|不适用|
|投资活动产生的现金流量净额|-1,811.05|15,307.82|-111.83|
|筹资活动产生的现金流量净额|155,446.12|795,440.09|-80.46|

公司现金流量表核算口径中，借款、拆入资金、卖出回购金融资产款等融资方式归类为经营活动产生的现金流量，发行股票、金融债券及资产支持证券等融资方式归类为筹资活动产生的现金流量。报告期内，经营活动产生的现金流量净流出额与上年同期相比大幅减少，筹资活动产生的现金流量净入额与上年同期相比大幅减少，主要是2018年公司因首次公开发行股票取得募集资金以及发行金融债，相应减少了借款及拆入资金的融资金额。
报告期内，投资活动产生的现金流量为净流出额，主要是支付办公楼工程款，而上年同期为净流入额，主要是因为2018年公司出售某农商行股权以及原办公房。
2 其他
(1)公司利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明
□适用√不适用
(2)其他
□适用√不适用
(二)非主营业务导致利润重大变化的说明
□适用√不适用
(三)资产、负债情况分析
√适用□不适用
1.资产及负债状况
截至报告期末，公司资产总额6,458,887.20万元，比上年末增加555,921.25万元，增幅为9.42%；负债总额5,338,949.87万元，比上年末增加537,752.76万元，增幅为11.20%；股东权益总额1,119,937.33万元，比上年末增加18,168.49万元，增幅为1.65%。
单位：万元
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|项目名称|本期期末数|本期期末数占总资产的比例（%）|上期期末数|上期期末数占总资产的比例（%）|本期期末金额较上期期末变动比例（%）|
|资产总额|6,458,887.20|100.00|5,902,965.95|100.00|9.42|
|其中：银行存款|不适用|不适用|65,611.74|1.11|不适用|
|货币资金|76,278.12|1.18|不适用|不适用|不适用|
|拆出资金|100,038.66|1.55|15,000.00|0.25|566.92|
|应收融资租赁款|6,113,122.71|94.65|5,597,989.56|94.83|9.20|
|应收利息|不适用|不适用|65,447.97|1.11|不适用|
|固定资产|47,079.35|0.73|48,008.12|0.81|-1.93|
|递延所得税资产|43,349.77|0.67|42,520.95|0.72|1.95|
|其他资产|67,539.40|1.05|53,856.73|0.91|25.41|
|负债总额|5,338,949.87|82.66|4,801,197.11|81.34|11.20|
|其中：借款|不适用|不适用|142,899.97|2.42|不适用|
|短期借款|61,153.13|0.95|不适用|不适用|不适用|
|拆入资金|3,286,805.58|50.89|2,911,200.00|49.32|12.90|
|卖出回购金融资产款|303,634.99|4.70|300,000.00|5.08|1.21|
|应付票据|不适用|不适用|105,540.73|1.79|不适用|
|应付款项|155,811.53|2.41|不适用|不适用|不适用|
|长期借款|42,743.44|0.66|不适用|不适用|不适用|
|应付债券|948,168.39|14.68|699,317.22|11.85|35.58|

|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|长期应付款|不适用|不适用|384,460.87|6.51|不适用|
|其他负债|507,094.72|7.85|3,813.61|0.06|13,196.97|
|股东权益总额|1,119,937.33|17.34|1,101,768.84|18.66|1.65|

资产负债表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
单位:万元币种:人民币
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|本期期末数|上期期末数|变动比例（%）|变动原因|
|现金及存放中央银行款项|343.53|591.51|-41.92|存放中央银行款项减少|
|银行存款|不适用|65,611.74|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|货币资金|76,278.12|不适用|不适用|根据财会[2018]36号文，增加该报表项目|
|拆出资金|100,038.66|15,000.00|566.92|拆出资金增加|
|应收票据|不适用|128.34|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|应收账款|不适用|1,228.53|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|应收利息|不适用|65,447.97|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|应收款项|838.84|不适用|不适用|根据财会[2018]36号文，增加该报表项目|
|其他应收款|不适用|1,234.62|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|长期待摊费用|不适用|1,194.29|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|借款|不适用|142,899.97|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|短期借款|61,153.13|不适用|不适用|根据财会[2018]36号文，增加该报表项目|
|应交税费|14,259.72|32,177.10|-55.68|应交税费减少|
|应付票据|不适用|105,540.73|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|应付账款|不适用|52,014.02|不适用|根据财会[2018]36号文，删|

||||||
|-|-|-|-|-|
|||||除该报表项目|
|递延收益|不适用|81,345.96|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|应付利息|不适用|44,846.81|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|应付款项|155,811.53|不适用|不适用|根据财会[2018]36号文，增加该报表项目|
|其他应付款|不适用|28,447.23|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|长期应付款|不适用|384,460.87|不适用|根据财会[2018]36号文，删除该报表项目|
|长期借款|42,743.44|不适用|不适用|根据财会[2018]36号文，增加该报表项目|
|应付债券|948,168.39|699,317.22|35.58|发行金融债和绿色资产支持证券|
|其他负债|507,094.72|3,813.61|13,196.97|根据财会[2018]36号文，调整部分报表项目列报方式|

注：自2019年1月1日起，本公司执行财政部2017年发布的《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》等新金融工具会计准则，并根据财政部2018年发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）要求编制财务报表，对上年末和上期比较数据不做重述。
(1)应收融资租赁款分析
报告期末，公司应收融资租赁款净额（含应计利息）为6,113,122.71万元，比上年末增加515,133.15万元，增幅为9.20%，占资产总额比重为94.65%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至应收融资租赁款的应计利息净额为70,059.40万元，扣除应计利息后影响后的应收融资租赁款净额为6,044,687.18万元，比上年末增加446,697.62万元，增幅为7.98%。
公司按照五级分类评级制度评估应收融资租赁款余额的资产质量，评级为次级、可疑、损失类的资产为不良融资租赁款。报告期末，公司不良应收融资租赁款余额为52,712.90万元，比上年末增加6,812.67万元，增幅为14.84%，不良融资租赁资产率为0.84%，比上年末增加0.05个百分点。
单位:万元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|项目|本期期末数|上期期末数|变动比例（%）|
|应收融资租赁款|7,160,927.90|6,538,297.87|9.52|

减：未实现融资收益 -901,011.50 -741,701.53 21.48
|||||
|-|-|-|-|
|应收融资租赁款余额|6,259,916.40|5,796,596.34|7.99|
|应计利息|70,059.40|不适用|不适用|
|减：减值准备|-216,853.09|-198,606.78|9.19|
|应收融资租赁款净额|6,113,122.71|5,597,989.56|9.20|

（i）应收融资租赁款余额五级分类情况
单位:万元币种:人民币
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|-|-|-|-|
|分类|本期期末数|上期期末数|变动比例（%）|
|正常|5,930,825.50|5,575,471.00|6.37%|
|关注|276,378.00|175,225.11|57.73%|
|次级|21,859.08|17,622.81|24.04%|
|可疑|30,777.12|27,637.12|11.36%|
|损失|76.70|640.30|-88.02%|
|合计|6,259,916.40|5,796,596.34|7.99%|

（ii）应收融资租赁款余额按照行业分类
单位:万元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|行业|本期期末数|上期期末数|变动比例（%）|
|水利、环境和公共设施管理业|2,670,914.49|2,590,481.05|3.10|
|卫生和社会工作|1,294,111.13|1,432,003.20|-9.63|
|电力、热力、燃气及水生产和供应业|995,094.81|759,600.26|31.00|
|交通运输、仓储和邮政业|307,850.56|208,147.56|47.90|
|教育|238,144.79|276,159.67|-13.77|
|制造业|225,711.54|176,841.48|27.63|
|文化、体育和娱乐业|162,560.91|102,552.85|58.51|
|建筑业|98,597.61|61,450.66|60.45|

农、林、牧、渔业 93,299.17 103,126.14 -9.53
|||||
|-|-|-|-|
|金融业|61,942.20|37,009.43|67.37|
|其他|111,689.19|49,224.04|126.90|
|合计|6,259,916.40|5,796,596.34|7.99|

（iii）应收融资租赁款余额按照地区分类
单位:万元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|地区|本期期末数|上期期末数|变动比例（%）|
|江苏省|1,098,669.53|1,003,806.70|9.45|
|湖南省|520,606.44|605,975.92|-14.09|
|山东省|514,294.19|361,596.18|42.23|
|四川省|413,303.81|420,702.41|-1.76|
|安徽省|346,005.32|331,865.65|4.26|
|浙江省|343,619.55|218,387.67|57.34|
|贵州省|323,908.96|359,939.73|-10.01|
|河南省|294,197.76|326,836.86|-9.99|
|云南省|287,277.55|306,891.87|-6.39|
|湖北省|286,130.42|272,722.42|4.92|
|其他|1,831,902.87|1,587,870.93|15.37|
|合计|6,259,916.40|5,796,596.34|7.99|

 (2)付息债务分析
短期借款、长期借款、拆入资金、卖出回购金融资产款和应付债券构成公司的付息债务。报告
期末，公司付息债务（含应计利息）共计4,642,505.53万元，占负债总额的比重为86.96%，比上年末增加589,088.34万元，增幅为14.53%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至各付息
债务的应计利息为50,755.33万元，扣除应计利息后影响后的付息债务余额为4,591,750.20万元，
比上年末增加538,333.01万元，增幅为13.28%。
（i）短期借款及长期借款
报告期末，公司短期借款及长期借款（含应计利息）合计为103,896.57万元，比上年末减少39,003.40万元，降幅为27.29%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至短期借款及长期借款的应计利息为466.15万元，扣除应计利息后影响后的短期借款及长期借款余额为103,430.42万元，比上年末减少39,469.55万元，降幅为27.62%。短期借款及长期借款构成如下：
单位:万元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|项目|本期期末数|上期期末数|变动比例（%）|
|短期借款||||
|银行信用借款|61,100.00|不适用|不适用|
|应计利息|53.13|不适用|不适用|
|短期借款小计|61,153.13|不适用|不适用|
|长期借款||||
|信用借款|40,000.00|不适用|不适用|
|质押借款|2,330.42|不适用|不适用|
|应计利息|413.02|不适用|不适用|
|长期借款小计|42,743.44|不适用|不适用|
|借款||||
|银行信用借款|不适用|139,000.00|不适用|
|质押借款|不适用|3,899.97|不适用|
|借款小计|不适用|142,899.97|不适用|
|合计|103,896.57|142,899.97|-27.29|

（ii）拆入资金
报告期末，公司拆入资金（含应计利息）为3,286,805.58万元，比上年末增加375,605.58万
元，增幅为12.90%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至拆入资金的应计利息为36,305.58
万元，扣除应计利息后影响后的拆入资金余额为3,250,500.00万元，比上年末增加339,300.00万元，增幅为11.65%。拆入资金构成如下：
单位:万元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|项目|本期期末数|上期期末数|变动比例（%）|
|银行信用借款|3,240,500.00|2,899,200.00|11.77|
|境内其他银行拆入|10,000.00|12,000.00|-16.67|
|应计利息|36,305.58|不适用|不适用|
|合计|3,286,805.58|2,911,200.00|12.90|

（iii）卖出回购金融资产款
单位:万元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|项目|本期期末数|上期期末数|变动比例（%）|
|卖出回购应收融资租赁款|300,000.00|300,000.00|-|
|应计利息|3,634.99|不适用|不适用|
|合计|303,634.99|300,000.00|1.21|

（iv）应付债券
报告期末，公司应付债券（含应计利息）为948,168.39万元，比上年末增加248,851.17万元，增幅为35.58%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至应付债券的应计利息为10,348.61万元，扣除应计利息后影响后的应付债券余额为937,819.78万元，比上年末增加238,502.56万元，增幅为34.11%。公司应付债券情况如下：
单位:万元币种:人民币
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|债券名称|发行日|到期日|发行金额|本期期末数|上期期末数|付息兑付情况|
|2016年金融债券|2016/8/24|2019/8/25|200,000.00|199,968.08|199,871.41|本期无兑付情况发生|

||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|2017年财产信托计划|2017/4/14|2019/1/26|150,200.00|-|78.06|已足额按时兑付|
|2018年第一期金融债券|2018/3/15|2021/3/19|100,000.00|99,906.50|99,880.96|本期无兑付情况发生|
|2018年第二期金融债券|2018/5/23|2021/5/25|400,000.00|399,587.46|399,486.79|本期无兑付情况发生|
|2019年第一期绿色金融债券（品种一）|2019/4/9|2022/4/11|50,000.00|49,911.05|-|本期无兑付情况发生|
|2019年第一期绿色金融债券（品种二）|2019/4/9|2024/4/11|50,000.00|49,783.15|-|本期无兑付情况发生|
|2019年第一期绿色租赁资产支持证券|2019/6/6|2023/1/26|139,000.00|138,663.54|-|本期无兑付情况发生|
|应计利息||||10,348.61|不适用||
|合计|||1,089,200.00|948,168.39|699,317.22||

2.截至报告期末主要资产受限情况
√适用□不适用
单位:万元币种:人民币
||||
|-|-|-|
|项目|本期期末数|受限原因|
|现金及存放中央银行款项|275.01|向中国人民银行缴存的法定存款准备金|
|货币资金|27,036.73|应付票据保证金|
|应收融资租赁款|392,648.41|因向金融机构借款及卖出回购业务而被质押的应收融资租赁款余额|

3.其他说明
√适用□不适用
为符合本财务报表的列报方式，公司对个别比较数字进行了重分类。
(四)投资状况分析
1、对外股权投资总体分析
□适用√不适用
(1)重大的股权投资
□适用√不适用
(2)重大的非股权投资
□适用√不适用
(3)以公允价值计量的金融资产
□适用√不适用
(五)重大资产和股权出售
□适用√不适用
(六)主要控股参股公司分析
□适用√不适用
(七)公司控制的结构化主体情况
√适用□不适用
公司控制的结构化主体主要为公司开展资产证券业务由第三方信托公司设立的特定目的信托。
报告期内，公司未向特定目的信托提供财务支持。特殊目的实体情况如下：
于2017年4月14日，本公司将面值人民币181,959.00万元的应收融资租赁款转让于受托人紫金信托有限责任公司，由其发行相关财产信托计划。本期财产信托计划分为优先档和次级档信托单位，面值合计人民币181,959.00万元，其中优先档信托面值为人民币163,400.00万元(其中优先A级人民币145,200.00万元，优先B级人民币18,200.00万元)，采用浮动利率，票面利率为基准利率加上相应的利差，其中基准利率为中国人民银行公布的一年期定期存款利率。次级档信托面值为人民币 18,559.00万元，票面利率不超过2.00%。本公司持有优先档 B级信托人民币13,200.00万元及全部次级档信托。扣除发行费用人民币258.00万元，本公司实际净融资人民币149,942.00万元。上述交易结构由于未满足资产终止条件，转让的应收融资租赁款在资产负债表内核算。于2019年6月30日，上述债券已全额兑付。
于2019年6月6日，本公司将面值192,001.03万元的应收融资租赁款转让予受托人紫金信托有限责任公司，由其发行绿色租赁资产支持证券。本期绿色租赁资产支持证券分为优先档和次级档资产支持证券，面值合计人民币 192,001.03万元，其中优先档资产支持证券面值为人民币139,000.00万元(其中优先A-1级人民币52,000.00万元，优先A-2级人民币33,000.00万元，优先A-3级人民币26,000.00万元，优先B级人民币28,000.00万元)，采用浮动利率，票面利率为基准利率加上相应的利差，其中基准利率为中国人民银行公布的一年期定期存款利率。次级档资产支持证券面值为人民币53,001.03元，不设票面利率，由本公司持有全部次级档证券。本次绿色租赁资产支持证券的发行费用为人民币367.00万元。上述交易结构由于未满足资产终止确认条件，转移的应收融资租赁款在资产负债表内核算。
二、其他披露事项
(一)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明
□适用√不适用
(二)可能面对的风险
√适用□不适用
1．应收融资租赁款不良比例上升的风险
若出现资金市场流动性收紧，宏观经济增速放缓等影响承租人还款能力的情形，公司应收融资租赁款组合的质量可能出现下降，进而对公司的经营业绩与财务状况产生不利影响。
2．业务集中于中小客户的风险
公司中小型客户应收融资租赁款余额占比较高，相对于大型客户，中小型客户的规模较小、抗风险能力较低。若经济或市场出现不利因素，导致中小型客户的经营状况持续下滑，可能对公司的经营业绩和财务状况产生不利影响。
3．利率波动影响公司盈利水平的风险
随着利率市场化改革的推进，借款利率波动的频度与幅度可能加大。在此背景下，若公司融资租赁业务收益率上升幅度小于融资利率上升幅度，会对自身的盈利水平造成不良影响，影响公司的经营业绩。
4．期限错配产生的流动性风险
公司有息债务的期限一般在一年以内，而融资租赁业务的存续期一般在三年以上，资产与负债间存在一定的期限错配。在日常管理时，公司会对期限错配情况进行监控，妥善安排应对措施，但仍要时刻关注因此带来的流动性风险。
(三)其他披露事项
□适用√不适用
第五节 重要事项
一、股东大会情况简介
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|-|-|-|-|
|会议届次|召开日期|决议刊登的指定网站的查询索引|决议刊登的披露日期|
|2018 年年度股东大会|2019年5月20日|http://www.cninfo.com.cn|2019年5月21日|

股东大会情况说明
√适用□不适用
2019年 5月 20日公司召开2018年年度股东大会，出席会议的股东和代理人人数32人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为 2,335,456,481股，占公司有表决权股份总数的78.1965%。会议审议通过《关于<公司2018年度董事会工作报告>的议案》《关于<公司2018年度独立董事述职报告>的议案》《关于<公司2018年度董事履职评价报告>的议案》《关于<公司2018年度监事会工作报告>的议案》《关于<公司监事会对董事、高级管理人员2018年度履职情况评价报告>的议案》等16项议案。
二、利润分配或资本公积金转增预案
(一)半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案
|||
|-|-|
|是否分配或转增|否|
|每10股送红股数（股）|不适用|
|每10股派息数(元)（含税）|不适用|
|每10股转增数（股）|不适用|

||
|-|
|利润分配或资本公积金转增预案的相关情况说明|
|不适用|

三、承诺事项履行情况
(一)公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
√适用□不适用
||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|承诺背景|承诺类型|承诺方|承诺内容|承诺时间及期限|是否有履行期限|是否及时严格履行|如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因|如未能及时履行应说明下一步计划|
|与首次公开发行相关的承诺|解决同业竞争|江苏交通控股有限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子大桥股份有限公司|备注 1|承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁 5%以上股份期间持续有效， 并不可撤销。|是|是|不适用|不适用|
||解决同业竞争|南京银行股份有限公司|备注 2|承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁 5%以上股份期间持续有效， 并不可撤|是|是|不适用|不适用|

|||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||销。|||||
|解决同业竞争|法巴租赁集团股份有限公司|备注 3|承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁 5%以上股份期间持续有效， 并不可撤销。|是|是|不适用|不适用|
|股份限售|江苏交通控股有限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子大桥股份有限公司|备注 4|上市之日起三年（公司上市后六个月内如股票连续二十个交易日的收盘价低于发行价， 或者上市后六个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长六个月）|是|是|不适用|不适用|
|股份限售|南京银行股份有限公司|备注 5|上市之日起一年|是|是|不适用|不适用|

|||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|
|股份限售|国际金融公司|备注 6|上市之日起一年|是|是|不适用|不适用|
|股份限售|堆龙荣诚企业管理有限责任公司（原青岛融诚投资有限责任司）、法巴租赁集团股份有限公司|备注 7|上市之日起一年|是|是|不适用|不适用|
|股份限售|苏州物资控股（集团）有限责任公司|备注 8|上市之日起一年|是|是|不适用|不适用|
|其他|公司及控股股东、 董事（不包含独立董事）、高级管理人员|备注 9|上市之日起三年|是|是|不适用|不适用|
|其他|公司、董事、高管|备注10|上市之日起长期有效|否|是|不适用|不适用|
|其他|公司、控股股东及其一致行动人、全体董事、监事、高管|备注11|上市之日起长期有效|否|是|不适用|不适用|

备注1：1.截至承诺出具日，不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏租赁相同、相
似或构成实质竞争业务情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏租赁相同、相似
或构成实质竞争业务的情形；与江苏租赁之间不存在同业竞争；2.将不会采取参股、控股、联
营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.如获得的商业机会与江苏租赁主营业务发生同业竞争或可能发生同业竞争的，将立即通知江苏租赁，并将该商业机会给予江苏租赁，以确保公司及其全体股东利益不受损害；4.在江苏租赁审议是否存在同业竞争的董事会或股东大会上，我公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏租赁认定我公司正在或将要从事的业务与江苏租赁存在同业竞争，则我公司将在江苏租赁提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述业务在同等条件下的优先受让权； 5.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及公司其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。
备注2：1.截至承诺出具日，本公司不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏租赁相同、相似或构成实质竞争业务情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏租赁相同、相似或构成实质竞争业务的情形；本公司与江苏租赁之间不存在同业竞争；2.本公司将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.在江苏租赁审议本公司是否与江苏租赁存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏租赁认定本公司正在或将要从事的业务与江苏租赁业务存在同业竞争，则本公司将在江苏租赁提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述业务在同等条件下的优先受让权；4.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及江苏租赁其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。
备注3：1.截至承诺出具日，本公司将不会在中国大陆范围内从事与江苏租赁的融资租赁业务相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会直接或间接投资与江苏租赁存在同业竞争关系的其他公司；2.在江苏租赁审议本公司是否与江苏租赁存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏租赁认定本公司在中国大陆范围内正在或将要从事的业务与江苏租赁业务存在同业竞争，则本公司将在江苏租赁提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述业务在同等条件下的优先受让权；
3.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及江苏租赁其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。
备注4：自江苏租赁首发上市之日起 36个月内，不转让或委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。公司上市后 6个月内如股票连续 20个交易日的收盘价低于发行价，或
者上市后 6个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长 6个月。锁定期届满后两年内，合计减持数量不超过首发前持股数量总额50%，减持价格不低于公司首次公开发行股票的发行价，若公司股票在锁定期内发生派息、送股、资本公积转增股本等除权除息事项的，发行价应相应作除权除息处理。
备注5：自公司首次公开发行股票并上市之日起 12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于江苏租赁首发上市发行价格；本公司所持江苏租赁股份锁定期届满后的 12个月内，累计减持股份比例不超过本公司届时所持股份总数的三分之二；本公司在所持江苏租赁股份锁定期届满后的24个月内，本公司累计减持股份不超过届时所持股份总数100%。所持江苏租赁股票在锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；锁定期满两年后减持的，通过证券交易所集中竞价交易系统减持股份的价格不低于最近一期每股净资产；通过证券交易所大宗交易系统减持股份的，转让价格由转让双方协商确定，并符合有关法律法规规定。
备注6：自公司首发上市之日起 12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内确需减持的，将按相关法律规定通知江苏租赁予以公告。
备注7：自公司首次公开发行股票并上市之日起 12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于江苏租赁发行并上市时股票发行价。锁定期届满后 12个月内，累计减持股份比例不超过本公司届时所持股份总数三分之二；本公司在所持江苏租赁股份锁定期届满后的 24个月内，累计减持股份不超过届时所持股份总数的100%。所持江苏租赁股票在锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；锁定期满两年后减持的，通过证券交易所集中竞价交易系统减持股份的价格不低于最近一期每股净资产；通过证券交易所大宗交易系统减持股份的，转让价格由转让双方协商确定，并符合有关法律
法规规定。
备注8：自公司首次公开发行股票并上市之日起 12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。
备注9：公司股票自挂牌上市之日起三年内，除因不可抗力等因素导致的股价下跌外，若出现股票收盘价连续 20个交易日低于最近一期经审计的每股净资产的情形时，且满足监管机构对于增持或回购公司股份等行为的规定，公司及公司控股股东、董事、高管将采取稳定股价措施，并履行相应的信息披露义务。
备注10：公司承诺通过强化募集资金管理、加大业务开拓和技术创新、强化投资者回报机制等方式，提升资产质量，提高销售收入，增厚未来收益，实现可持续发展，以填补回报。
董事、高管承诺：1.不无偿或以不公平条件向其他或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益；2.对董事和高管人员的职务消费行为进行约束；3.不动用公司资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动；4.由董事会或薪酬与考核委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的执行情况相挂钩；5.若公司拟制定股权激励计划，承诺拟公布的公司股权激励的行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。
备注11：公司承诺如违反首次公开发行上市作出的任何公开承诺，公司将在股东大会及公司章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，公司将依法向投资者赔偿相关损失。
如该等已违反的承诺仍可继续履行，公司将继续履行该承诺。
控股股东及其一致行动人除做出上述承诺外，如违反回购股份的相关承诺，江苏租赁有权将与本公司履行回购义务所需款项等额的应付现金股利予以截留，直至本公司履行回购义务；如违反关于股份锁定的相关承诺，应将出售股份取得的利益上缴江苏租赁；如违反减持价格的相关承诺，应向江苏租赁作出承诺，补偿金额按发行价格与减持价格之差以及股份数相乘计算；如未及时上缴收益或作出补偿，江苏租赁有权从本公司应付现金股利中扣除相应的余额。
董监高承诺如违反在发行人首次公开发行上市时作出的任何公开承诺，本人将在股东大会及江苏租赁的章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，本人将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，本人将继续履行该承诺，本人不会因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。
四、聘任、解聘会计师事务所情况
聘任、解聘会计师事务所的情况说明
√适用□不适用
经第二届董事会第六次会议以及2018年第一次临时股东大会审议通过，聘任毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)为公司2019年度会计师事务所。
审计期间改聘会计师事务所的情况说明
□适用√不适用
公司对会计师事务所“非标准审计报告”的说明
□适用√不适用
公司对上年年度报告中的财务报告被注册会计师出具“非标准审计报告”的说明
□适用√不适用
五、破产重整相关事项
□适用√不适用
六、重大诉讼、仲裁事项
□本报告期公司有重大诉讼、仲裁事项√本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项
七、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情况□适用√不适用
八、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
√适用□不适用
报告期内，公司及其实际控制人诚信状况良好，不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。
九、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响
(一)相关股权激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的
□适用√不适用
(二)临时公告未披露或有后续进展的激励情况
股权激励情况
□适用√不适用
其他说明
□适用√不适用
员工持股计划情况
□适用√不适用
其他激励措施
□适用√不适用
十、重大关联交易
(一)与日常经营相关的关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
√适用□不适用
报告期内，公司与关联方开展的重大关联交易全部为与同业金融机构开展的资金融入和融出类关联交易，该类交易属于日常关联交易，且未超过公司2018年年度股东大会审批通过的2019年公司与部分关联方日常关联交易预计额度。
2019年上半年资金拆入类关联交易批准额度及实际执行情况如下表：
金额单位：亿元
||||||
|-|-|-|-|-|
|关联方名称|交易类型|批准额度|最高余额|期末余额|
|南京银行|资金拆入|80|9.5|0|
|江苏银行|资金拆入|50|14|10|
|国际金融公司|资金拆入|30|4|4|
|江苏交通控股集团财务有限公司|资金拆入|30|5|0|

2019年上半年资金拆出类关联交易批准额度及实际执行情况如下表：
金额单位：亿元
||||||
|-|-|-|-|-|
|关联方名称|交易类型|批准额度|最高余额|期末余额|
|南京银行|资金拆出|6.3|4.5|0|
|江苏银行|资金拆出|5|0|0|
|江苏交通控股集团财务有限公司|资金拆出|1|0|0|

3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
(二)资产收购或股权收购、出售发生的关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
4、涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况
□适用√不适用
(三)共同对外投资的重大关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
(四)关联债权债务往来
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
(五)其他重大关联交易
□适用√不适用
(六)其他
□适用√不适用
十一、重大合同及其履行情况
1 托管、承包、租赁事项
□适用√不适用
(1)托管情况
□适用√不适用
(2)承包情况
□适用√不适用
(3)租赁情况
□适用√不适用
2 担保情况
□适用√不适用
3 其他重大合同
□适用√不适用
十二、上市公司扶贫工作情况
√适用□不适用
1.精准扶贫规划
√适用□不适用
公司积极响应精准扶贫号召，主动承担脱贫攻坚的社会责任，于2018年与安徽省池州市石台县签署了《脱贫攻坚结对帮扶战略合作框架协议》，根据石台县具体情况，制定了精准、立体扶贫方案，规划了教育扶贫、医疗扶贫、电商扶贫等多种扶贫形式，帮助石台县加快脱贫致富进程。
2.报告期内精准扶贫概要
√适用□不适用
报告期内，公司以教育扶贫为重点，组织开展了“心语新愿”和“小葵花公开课”等专项活动，为石台县七都镇中心小学的孩子们送去了形式丰富的“小葵花公开课”，帮助孩子们开拓视野、培养学习乐趣；通过“心语新愿”主题活动，公司号召员工捐款捐物共计4800元，为24名贫困学生实现新年愿望。
与此同时，公司作为全国文明单位，积极践行社会责任，上半年先后向灌南县等苏北贫困地区捐款45万元，用于精准扶贫工作开展。
3.精准扶贫成效
√适用□不适用
单位：万元币种：人民币
|||
|-|-|
|指 标|数量及开展情况|
|一、总体情况||
|其中：1.资金|45|
|2.物资折款|-|
|3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人）|-|
|二、分项投入||
|1.产业发展脱贫|-|
|2.转移就业脱贫|-|
|3.易地搬迁脱贫|-|

|||
|-|-|
|4.教育脱贫|-|
|5.健康扶贫|-|
|6.生态保护扶贫|-|
|7.兜底保障|-|
|8.社会扶贫|45|
|9.其他项目|-|
|三、所获奖项（内容、级别）|无|

 4.履行精准扶贫社会责任的阶段性进展情况
√适用□不适用
上半年，公司“小葵花公开课”参加学生达60余人次，“心语心愿”活动共满足了石台县七都镇中心小学24名学生的新年愿望。活动覆盖人员达到了全校学生人数的40%以上。同时，公司向七都镇中心卫生院捐赠的全自动生化分析仪、便携式彩超等医疗设备目前已通过医疗下乡等方式为辖区内贫困人口、老年人和重点人群体检超过4000人次，医疗服务水平得以有效提升。
5.后续精准扶贫计划
√适用□不适用
下半年，公司一是将继续聚焦教育扶贫领域，在双方自愿的基础上，以“一对一”或“一对多”的方式资助石台县贫困学生；发起“温暖校服计划”，向七都镇中心小学捐赠校服，抵御山区秋冬低温，温暖全校学生；持续开展“小葵花公开课”，为孩子带去更为丰富的文化生活。二是持续投入医疗扶贫资源，以医疗下乡为切入点，通过专家义诊、医疗设备更新等方式，提升当地医疗水平，扩大医疗服务范围，惠及更多的当地群众，让扶贫工作取得实效、让扶贫对象有更真切的获得感。
十三、可转换公司债券情况
□适用√不适用
十四、环境信息情况
(一)属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明
□适用√不适用
(二)重点排污单位之外的公司的环保情况说明
√适用□不适用
公司主营融资租赁业务，不属于国家环境保护部门规定的对环境污染有较大影响的行业，未发生与环境保护相关的重大事件。
公司在绿色金融领域持续发展探索，为清洁能源、税务、节能环保等行业客户提供融资租赁服务，积极为上述行业客户提供融资租赁解决方案。2019年4月，公司成功发行2019年第一期绿色金融债券，其募集资金将用于清洁能源等绿色环保项目的投放。
(三)重点排污单位之外的公司未披露环境信息的原因说明
□适用√不适用
(四)报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明
□适用√不适用
十五、其他重大事项的说明
(一)与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响
√适用□不适用
新金融工具准则
根据财政部于2017年发布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》《企业会计准则第23号—金融资产转移》《企业会计准则第24号——套期会计》和《企业会计准则第37号——金融工具列报》四项金融工具相关会计准则（以下简称“新金融工具会计准则”），本公司按要求于2019年1月1日起对金融工具会计政策进行变更，本公司第二届董事会第十一次会议已审议通过上述会计政策变更议案，详情请参阅本公司于2019年3月22日在上海证券交易所网站发布的相关公告。
自2019年起，本公司按照新金融工具会计准则要求进行会计报表披露，根据准则衔接规定，前期比较财务报表数据不做调整，相关影响金额683.97万元调减2019年期初留存收益。
财务报表列报
根据财政部2018年发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），自2019年起，公司按照财会〔2018〕36号文要求编制财务报表，对上年末和上期比较数据不做重述。
(二)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响
□适用√不适用
(三)其他
□适用√不适用
第六节 普通股股份变动及股东情况
一、股本变动情况
(一)股份变动情况表
1、股份股份变动情况表
单位：股
|||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||本次变动前||本次变动增减（＋，－）|||||本次变动后||
||数量|比例(%)|发行新股|送股|公积金转股|其他|小计|数量|比例(%)|
|一、有限售条件股份|2,346,650,268|78.57|-|-|-|-1,180,450,268|-1,180,450,268|1,166,200,000|39.05|
|1、国家持股|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|2、国有法人持股|1,170,000,000|39.17|-|-|-|-3,800,000|-3,800,000|1,166,200,000|39.05|
|3、其他内资持股|824,118,000|27.59|-|-|-|-824,118,000|-824,118,000|0|0|
|其中：境内非国有法人持股|824,118,000|27.59|-|-|-|-824,118,000|-824,118,000|0|0|
|境内自然人持股|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|4、外资持股|352,532,268|11.81|-|-|-|-352,532,268|-352,532,268|0|0|
|其中：境外法人持股|152,532,268|5.11|-|-|-|-152,532,268|-152,532,268|0|0|

|||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|境外自然人持股|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|二、无限售条件流通股份|639,999,700|21.43|-|-|-|+1,180,450,268|+1,180,450,268|1,820,449,968|60.95|
|1、人民币普通股|639,999,700|21.43|-|-|-|+1,180,450,268|+1,180,450,268|1,820,449,968|60.95|
|2、境内上市的外资股|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|3、境外上市的外资股|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|4、其他|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|三、股份总数|2,986,649,968|100|-|-|-|0|0|2,986,649,968|100|

2、股份变动情况说明
√适用□不适用
2019年3月1日，南京银行股份有限公司、国际金融公司、堆龙荣诚企业管理有限责任公司（原青岛融诚投资有限责任公司）、法巴租赁集团股份有限公司、苏州物资控股（集团）有限责任公司所持有的本公司首次公开发行限售股共计1,180,450,268股锁定期届满并上市流通。
3、报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）
□适用√不适用
4、公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
□适用√不适用
(二)限售股份变动情况
√适用□不适用
单位:股
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|股东名称|期初限售股数|报告期解除限售股数|报告期增加限售股数|报告期末限售股数|限售原因|解除限售日期|
|南京银行股份有限公司|630,000,000|630,000,000|0|0|首次公开发行股份限售12个月|2019年3月1日|
|国际金融公司|200,000,000|200,000,000|0|0|首次公开发行股份限售12个月|2019年3月1日|
|堆龙荣诚企业管理有限责任公司|194,118,000|194,118,000|0|0|首次公开发行股份限售12个月|2019年3月1日|
|法巴租赁集团股份有限公司|152,532,268|152,532,268|0|0|首次公开发行股份限售12个月|2019年3月1日|
|苏州物资控股（集团）有限责任公司|3,800,000|3,800,000|0|0|首次公开发行股份限售12个月|2019年3月1日|
|合计|1,180,450,268|1,180,450,268|0|0|/|/|

二、股东情况
(一)股东总数:
|||
|-|-|
|截止报告期末普通股股东总数(户)|114,104|
|截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）|不适用|

(二)截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位:股
||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|前十名股东持股情况|||||||||
|股东名称（全称）|报告期内增减|期末持股数量|比例(%)|持有有限售条件股份数量|质押或冻结情况|||股东性质|
||||||股份状态|数量|||
|江苏交通控股有限公司|0|640,000,000|21.43|640,000,000|无|0||国有法人|
|南京银行股份有限公司|0|630,000,000|21.09|0|无|0||境内非国有法人|
|江苏扬子大桥股份有限公司|0|292,200,000|9.78|292,200,000|无|0||国有法人|
|江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司|0|234,000,000|7.83|234,000,000|无|0||国有法人|
|国际金融公司|0|200,000,000|6.70|0|无|0||其他|
|堆龙荣诚企业管理有限责任公司|-21,367,574|172,750,426|5.78|0|无|0||境内非国有法人|
|法巴租赁集团股份有限公司|0|152,532,268|5.11|0|无|0||境外法人|
|中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金|1,363,100|10,755,793|0.36|0|无|0||其他|
|香港中央结算有限公司|1,177,235|5,410,034|0.18|0|无|0||其他|
|平安银行股份有限公司－兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金|5,110,100|5,110,100|0.17|0|无|0||其他|
|前十名无限售条件股东持股情况|||||||||
|股东名称||持有无限售条件流通股的数量|||股份种类及数量||||
||||||种类||数量||

|||||
|-|-|-|-|
|南京银行股份有限公司|630,000,000|人民币普通股|630,000,000|
|国际金融公司|200,000,000|人民币普通股|200,000,000|
|堆龙荣诚企业管理有限责任公司|172,750,426|人民币普通股|172,750,426|
|法巴租赁集团股份有限公司|152,532,268|人民币普通股|152,532,268|
|中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金|10,755,793|人民币普通股|10,755,793|
|香港中央结算有限公司|5,410,034|人民币普通股|5,410,034|
|平安银行股份有限公司－兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金|5,110,100|人民币普通股|5,110,100|
|廊坊市康城合嘉科技产业发展有限公司|4,600,000|人民币普通股|4,600,000|
|苏州物资控股（集团）有限责任公司|3,800,000|人民币普通股|3,800,000|
|张媛|3,695,600|人民币普通股|3,695,600|
|上述股东关联关系或一致行动的说明|江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。前十大股东中，除上述关系外，未知有限售条件股东与无限售条件股东是否具有关联关系，未知股东之间是否属于一致行动人。前十大无限售条件股东中，未知是否具有关联关系或是否属于一致行动人。|||
|表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明|无|||

前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
√适用□不适用
单位：股
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|-|-|-|-|-|-|
|序号|有限售条件股东名称|持有的有限售条件股份数量|有限售条件股份可上市交易情况||限售条件|
||||可上市交易时间|新增可上市交易股份数量||
|1|江苏交通控股有限公司|640,000,000|2021年3月1日|640,000,000|自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月|
|2|江苏扬子大桥股份有限公司|292,200,000|2021年3月1日|292,200,000|自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月|
|3|江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司|234,000,000|2021年3月1日|234,000,000|自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月江苏扬子大桥股份有限公司|
|上述股东关联关系或一致行动的说明||江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。||||

(三)战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东
□适用√不适用
三、控股股东或实际控制人变更情况
□适用√不适用
第七节 优先股相关情况
□适用√不适用
第八节 董事、监事、高级管理人员情况
一、持股变动情况
(一)现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动情况
□适用√不适用
(二)董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□适用√不适用
二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况
√适用□不适用
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|-|-|-|
|姓名|担任的职务|变动情形|
|饶建辉|董事|离任|
|樊扬|董事|离任|
|孙传绪|独立董事|离任|
|吉林|董事|选举|
|薛爽|独立董事|选举|
|徐泽敏|监事|离任|
|吴尚岗|监事|选举|

公司董事、监事、高级管理人员变动的情况说明
√适用□不适用
1.2019年1月，公司董事饶建辉因到龄退休，辞去公司董事职务，公司监事徐泽敏因工作变动，辞去公司监事职务；2019年3月，公司董事樊扬因个人原因，辞去公司董事职务；2019年4月，公司独立董事孙传绪因个人原因，辞去公司独立董事职务。
2.2019年5月20日，公司召开2018年年度股东大会会议，会议审议通过了《关于选举吉林先生为非职工董事的议案》，选举吉林先生为公司第二届董事会非职工董事；会议审议通过了《关于选举薛爽女士为独立董事的议案》，选举薛爽女士为公司第二届董事会独立董事；会议审议通过了《关于选举吴尚岗先生为非职工监事的议案》，选举吴尚岗先生为公司第二届监事会非职工监事。
截至目前，吉林、薛爽两位董事任职资格均已经中国银保监会江苏监管局核准。
三、其他说明
□适用√不适用
第九节 公司债券相关情况
□适用√不适用
第十节 财务报告
一、审计报告
□适用√不适用
二、财务报表
详见附件《江苏金融租赁股份有限公司自2019年1月1日至2019年6月30日止6个月期间财务报表审阅报告》。
第十一节备查文件目录
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|备查文件目录|载有公司董事、高级管理人员签名的半年度报告正本|
||载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并签章的公司半年度财务会计报告|
||董事会审议通过本次半年报的决议|

董事长：熊先根董事会批准报送日期：2019年8月8日
附件：