（A股股票代码：601288）
2017
§1重要提示
1.1中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 2017年 10月 30日，本行董事会 2017年第 11次会议审议通过了本行《2017年第三季度报告》。会议应出席董事13名，实际出席董事13名。其中袁天凡董事、温铁军董事由于其他公务安排，分别书面委托肖星董事、王欣新董事出席会议并代为行使表决权。
1.3本季度财务报告未经审计。
1.4本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长张克秋及财会机构负责人姚明德声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2公司基本情况
2.1公司基本信息
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|A股股票上市交易所股票简称股票代码|上海证券交易所农业银行601288|
|H 股股票上市交易所股票简称股份代号|香港联合交易所有限公司农业银行1288|
|优先股挂牌交易所和系统平台证券简称证券代码|上海证券交易所综合业务平台农行优 1、农行优2360001、360009|
|董事会秘书、公司秘书|张克秋联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号（邮政编码：100005）联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）传真：86-10-85108557电子信箱：ir@abchina.com|

2.2主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。
2.2.1主要财务数据及财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
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||本报告期末|上年度末||本报告期末比上年度末增减(%)|
|资产总额|20,923,117|19,570,061||6.91|
|发放贷款和垫款净额|10,236,912|9,319,364||9.85|
|存放同业及其他金融机构款项|173,228|622,665||(72.18)|
|拆出资金|454,416|580,949||(21.78)|
|投资净额|6,001,735|5,333,535||12.53|
|负债总额|19,513,757|18,248,470||6.93|
|吸收存款|16,370,168|15,038,001||8.86|
|同业及其他金融机构存放款项|928,519|1,156,044||(19.68)|
|拆入资金|257,801|302,021||(14.64)|
|归属于母公司股东的权益|1,405,981|1,318,193||6.66|
|每股净资产（人民币元）|4.08|3.81||7.09|
||本报告期（7-9月）|本报告期比上年同期增减（%）|年初至报告期末（1－9月）|比上年同期增减(%)|
|营业收入|131,437|4.51|408,390|5.76|
|净利润|51,472|4.78|160,142|3.87|
|归属于母公司股东的净利润|51,417|4.89|160,010|3.79|
|归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润|50,721|4.06|159,635|3.60|
|经营活动产生的现金流量净额|不适用|不适用|596,134|17.01|
|基本每股收益（人民币元）|0.16|6.67|0.49|4.26|
|稀释每股收益（人民币元）|0.16|6.67|0.49|4.26|
|加权平均净资产收益率（年化，%）1|15.76|下降0.55个百分点|16.35|下降0.75个百分点|
|扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化，%）1|15.54|下降0.67个百分点|16.32|下降0.77个百分点|

注：１、按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润（年化后）扣除当
期宣告发放的优先股股息，除以加权平均净资产计算。
非经常性损益项目列示如下：
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|非经常性损益项目|本报告期金额（7-9月）|年初至报告期末金额（1-9月）|
|固定资产处置损益|221|412|
|除上述项之外的其他营业外收支净额|708|87|
|非经常性损益的所得税影响|(233)|(125)|
|非经常性损益的少数股东权益影响（税后）|-|1|
|归属于公司普通股股东的非经常性损益合计|696|375|

 2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。
2.3截至报告期末普通股的持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为 357,646户。其中 H股股东 24,906户，A股股东332,740户。
前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于 2017年9月30日在册股东情况）单位：股
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|股东名称|股东性质|股份类别|持股比例（%）|持股总数|持有有限售条件股份数量|质押或冻结的股份数量|
|中央汇金投资有限责任公司|国家|A股|40.03|130,005,103,782|-|无|
|中华人民共和国财政部|国家|A股|39.21|127,361,764,737|-|无|
|香港中央结算（代理人）有限公司|境外法人|H股|9.40|30,537,632,775|-|未知|
|全国社会保障基金理事会|国家|A股|3.02|9,797,058,826|-|无|
|中国证券金融股份有限公司|国有法人|A股|1.80|5,843,686,536|-|无|
|中央汇金资产管理有限责任公司|国有法人|A股|0.39|1,255,434,700|-|无|
|梧桐树投资平台有限责任公司|国有法人|A股|0.30|980,723,700|-|无|
|中国双维投资有限公司|国有法人|A股|0.23|746,268,000|-|无|
|中国铁路建设投资公司|国有法人|A股|0.23|742,974,000|-|无|

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|中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪|其他|A股|0.20|660,021,323|-|无|

注：（1）H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
（2）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2017年9月30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
（3）上述股东中，除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
（4）本行前10名无限售条件的普通股股东与前10名普通股股东一致。
2.4截至报告期末的优先股持股情况
本行优先股农行优1（证券代码360001）的股东总数为25户1，优先股农行优2（证券代码360009）的股东总数为28户1。
农行优1（证券代码360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于 2017年9月30日在册股东情况）
单位：股
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|股东名称|股东性质|股份类别|持有优先股比例（%）|持有优先股数量|质押或冻结的股份数量|
|交银施罗德资产管理有限公司|其他|境内优先股|15.00|60,000,000|无|
|招商基金管理有限公司|其他|境内优先股|12.25|49,000,000|无|
|北京天地方中资产管理有限公司|其他|境内优先股|8.75|35,000,000|无|
|安邦保险集团股份有限公司|其他|境内优先股|7.50|30,000,000|无|
|中国平安人寿保险股份有限公司|其他|境内优先股|7.50|30,000,000|无|
|中国人民人寿保险股份有限公司|其他|境内优先股|7.50|30,000,000|无|
|北京国际信托有限公司|其他|境内优先股|7.50|30,000,000|无|
|中海信托股份有限公司|其他|境内优先股|5.00|20,000,000|无|

1优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只
或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
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|宁波银行股份有限公司|其他|境内优先股|3.75|15,000,000|无|
|北银丰业资产管理有限公司|其他|境内优先股|3.00|12,000,000|无|

注：（1）本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（2）“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。
农行优2（证券代码360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于 2017年9月30日在册股东情况）
单位：股
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|股东名称|股东性质|股份类别|持有优先股比例（%）|持有优先股数量|质押或冻结的股份数量|
|中国人寿保险股份有限公司|其他|境内优先股|12.50|50,000,000|无|
|中国烟草总公司|其他|境内优先股|12.50|50,000,000|无|
|北京千石创富资本管理有限公司|其他|境内优先股|6.25|25,000,000|无|
|永赢基金管理有限公司|其他|境内优先股|6.25|25,000,000|无|
|中国移动通信集团公司|其他|境内优先股|5.00|20,000,000|无|
|上海兴全睿众资产管理有限公司|其他|境内优先股|5.00|20,000,000|无|
|交银施罗德资产管理有限公司|其他|境内优先股|5.00|20,000,000|无|
|中国银行股份有限公司上海市分行|其他|境内优先股|5.00|20,000,000|无|
|中国烟草总公司江苏省公司|其他|境内优先股|5.00|20,000,000|无|
|中国烟草总公司云南省公司|其他|境内优先股|5.00|20,000,000|无|

注：（1）中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪由中国人寿保险股份有限公司管理。
除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（2）“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。
本行优先股农行优1、农行优 2均为无限售条件股份，农行优1、农行优 2前 10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。
§3季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至 2017年9月30日止九个月，本集团实现净利润1,601.42亿元，较上年同期增长3.87%。年化平均总资产回报率为1.05%，同比下降0.07个百分点；年化加权平均净资产收益率为16.35%，同比下降 0.75个百分点。实现基本每股收益0.49元，同比提高0.02元。
截至 2017年 9月 30日止九个月，本集团实现营业收入 4,083.90亿元，同比增长5.76%。利息净收入3,242.60亿元，同比增长8.77%。手续费及佣金净收入 581.37亿元，同比下降20.51%，主要是由于代理财政部委托资产处置业务于2016年底到期。业务及管理费1,201.93亿元，同比增长0.67%；成本收入比29.43%，同比下降1.49个百分点。
资产减值损失716.23亿元，同比增加110.88亿元，其中，贷款减值损失 669.96亿元。
资产负债
截至 2017年 9月 30日，本集团总资产 209,231.17亿元，比上年末增加 13,530.56亿元，增长6.91%。发放贷款和垫款总额106,446.08亿元，比上年末增加 9,249.69亿元，增长9.52%。其中，公司类贷款 62,163.08亿元，个人贷款 38,473.68亿元，票据贴现 1,597.77亿元，境外及其他贷款 4,211.55亿元。投资净额 60,017.35亿元，较上年末增加6,682.00亿元，增长12.53%。
总负债 195,137.57亿元，比上年末增加 12,652.87亿元，增长6.93%。吸收存款 163,701.68亿元，比上年末增加 13,321.67亿元，增长8.86%。按存款期限结构划分，定期存款65,154.38亿元，活期存款93,489.64亿元，其他存款5,057.66亿元；按存款业务类型划分，公司存款 65,119.71亿元，个人存款93,524.31亿元，其他存款 5,057.66亿元。
股东权益 14,093.60亿元，比上年末增加877.69亿元，增长6.64%。其中普通股股本3,247.94亿元，其他权益工具 798.99亿元，资本公积987.73亿元，盈余公积 1,151.40亿元，一般风险准备2,303.14亿元，其他综合收益-96.05亿元，未分配利润 5,666.66亿元。
资产质量
截至 2017年9月30日，本集团不良贷款余额 2,098.34亿元，比上年末减少 210.00亿元；不良贷款率1.97%，比上年末下降 0.4个百分点，拨备覆盖率194.29%，比上年末上升20.89个百分点。
县域金融业务
截至 2017年 9月 30日，本集团县域发放贷款和垫款总额 35,443.23亿元，较上年末增加 3,659.78亿元，增长11.51%。县域吸收存款 69,775.60亿元，较上年末增加5,564.93亿元，增长8.67%。
县域不良贷款率为2.62%，比上年末下降0.38个百分点；拨备覆盖率为182.14%，比上年末提升11.84个百分点。
§4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：
人民币百万元，百分比除外
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|项目|2017年1-9月|2016年1-9月|与上年同期变动比率(%)|主要变动原因|
|手续费及佣金支出|(8,376)|(5,396)|55.23|银行卡手续费支出增加|
|公允价值变动损益|(8,771)|(1,083)|-|衍生金融工具公允价值变动损失增加|
|汇兑损益|8,318|1,163|615.22|汇率波动导致外汇敞口汇兑收益增加|
|其他业务收入|21,490|10,619|102.37|子公司业务收入增加|
|税金及附加|(3,583)|(9,944)|(63.97)|营改增后无营业税支出|
|其他业务成本|(20,713)|(6,676)|210.26|子公司业务成本增加|
|少数股东损益|132|5|2,540.00|非全资子公司利润增加|
|其他综合收益税后净额|(14,959)|2,381|(728.27)|可供出售类金融资产公允价值下跌导致|
|归属于少数股东的综合收益总额|(19)|(165)|(88.48)|非全资子公司利润增加|

人民币百万元，百分比除外
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|项目|2017年9月30日|2016年12月31日|与上年末变动比率(%)|主要变动原因|
|存放同业及其他金融机构款项|173,228|622,665|(72.18)|优化同业资产结构，存放同业合作性款项减少|
|买入返售金融资产|542,549|323,051|67.95|买入返售债券增加|
|向中央银行借款|446,750|291,052|53.49|中期借贷便利增加|
|卖出回购金融资产款|123,820|205,832|(39.84)|卖出回购债券减少|
|应交税费|33,246|21,578|54.07|应交增值税及应交企业所得税增加|
|其他综合收益|（9,605)|5,203|(284.61)|可供出售类金融资产公允价值下降及外币报表折算差额下降|

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
本行于2016年3月8日召开的2016年度第一次临时股东大会批准本行发行总额不超过等值人民币800亿元的合格二级资本工具，有效期至2018年12月31日。
本行分别于 2017年8月 9日及 2017年9月25日获得中国银监会和中国人民银行的批复，同意本行在全国银行间债券市场公开发行不超过 400亿元人民币二级资本债券。
本行于 2017年 10月 17日在全国银行间债券市场成功发行二级资本债券人民币 400亿元，具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所网站（www.hkexnews.hk）发布的公告。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用□不适用
经本行 2016年年度股东大会批准，本行已向截至 2017年 7月 12日收市后登记在册的A股股东和H股股东派发现金股息，每10股派发现金红利人民币1.70元（含税），共计派发现金红利约人民币552.15亿元（含税）。
报告期内，本行不涉及优先股付息发放事宜。
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
§5发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（ www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。
中国农业银行股份有限公司董事会 2017年 10月 30日
附录一：资本充足率信息
2014年 4月 2日，中国银行业监督管理委员会正式核准本行在法人和集团两个层面实施信用风险非零售内部评级初级法、零售内部评级法以及操作风险标准法，本行由此成为中国第一批实施资本管理高级方法的银行。按照《商业银行资本管理办法（试行）》，银监会对获准采用资本管理高级方法的商业银行设立并行期。并行期内，商业银行应按照资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守资本底线要求。
2017年 1月，银监会正式核准本行实施市场风险内部模型法、统一境内外非零售评级主标尺、撤销零售风险加权资产不低于权重法监管限制的申请，本行资本管理高级方法的实施范围进一步扩大。
截至 2017年9月30日，本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
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|项目|2017年9月30日||2016年12月31日||
||本集团|本行|本集团|本行|
|核心一级资本净额|1,318,773|1,297,762|1,231,030|1,221,815|
|一级资本净额|1,398,679|1,377,661|1,310,934|1,301,714|
|资本净额|1,669,218|1,647,967|1,546,500|1,538,282|
|风险加权资产|12,460,054|12,381,959|11,856,530|11,749,661|
|核心一级资本充足率|10.58%|10.48%|10.38%|10.40%|
|一级资本充足率|11.23%|11.13%|11.06%|11.08%|
|资本充足率|13.40%|13.31%|13.04%|13.09%|

本行按照银监会《商业银行资本充足率管理办法》（银监会令[2007]11号）计量的并表和未并表资本充足率如下所示。
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|项目|2017年9月30日||2016年12月31日||
||本集团|本行|本集团|本行|

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|核心资本充足率|10.00%|9.95%|10.32%|10.34%|
|资本充足率|12.42%|12.33%|13.13%|13.15%|

附录二 流动性覆盖率信息
本行根据中国银行业监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。
流动性覆盖率监管要求
银监会《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，要求商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%。在过渡期内，应当在 2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。在过渡期内，鼓励有条件的商业银行提前达标。同时，银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自 2017年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
流动性覆盖率
本行按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》及相关统计制度的规定计算流动性覆盖率。本行2017年第三季度流动性覆盖率日均值为128.2%，计算该平均值所依据的数值个数为 92个。本季度流动性覆盖率日均值比上季度下降 3个百分点，主要是受无抵（质）押批发融资规模中非业务关系存款（所有交易对手）大幅上升导致的压力情景下预期现金流出总量上升影响。此外，由于本行合格优质流动性资产中二级资产已达监管要求的占比上限，部分二级资产未能计入合格优质流动性资产统计口径，导致调整后的合格优质流动性资产未能有效增加。本行 2017年第三季度内日均流动性覆盖率呈现先降后升再降态势；7月，受合格优质流动性资产下降影响，月内日均流动性覆盖率环比微降；8月，受合格优质流动性资产增加影响，月内日均流动性覆盖率环比上升；
9月，受无抵（质）押批发融资中非业务关系存款（所有交易对手）大幅增加影响，月内日均流动性覆盖率环比下降。2017年第三季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
人民币万元，百分比除外
||
|-|
|折算前数值|

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||合格优质流动性资产||||
||1|合格优质流动性资产||442,861,191|
||现金流出||||
||2|零售存款、小企业客户存款，其中：|973,564,531|89,461,283|
|||稳定存款|157,897,354||
|||欠稳定存款|815,667,177||
||5|无抵（质）押批发融资，其中：|623,310,559|250,640,148|
|||业务关系存款（不包括代理行业务）|179,883,885||
|||非业务关系存款（所有交易对手）|439,529,683||
|||无抵（质）押债务|3,896,991||
||9|抵（质）押融资||568,513|
||10|其他项目，其中：|201,580,684|47,501,302|
|||与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出|33,400,590||
|||与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出|215,663||
|||信用便利和流动性便利|167,964,431||
||14|其他契约性融资义务(1)|37,103,811|37,103,811|
||15|或有融资义务(2)|100,154,578|2,474,238|
||16|预期现金流出总量||427,749,295|
||现金流入||||
||17|抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）|17,813,022|17,813,022|
||18|完全正常履约付款带来的现金流入|71,097,604|37,288,584|
||19|其他现金流入|35,021,581|35,021,581|
||20|预期现金流入总量|123,932,207|90,123,187|
||21|合格优质流动性资产||432,861,366|
||22|现金净流出量||337,626,108|
|23||流动性覆盖率（%）||128.2%|

（1）本行其他契约性融资义务2015年折算前数值、折算后数值分别为31,699,474万元、31,699,474万元；2016年折算前数值、折算后数值分别为35,628,984万元、35,628,984万元；2017年一季度折算前数值、折算后数值分别为38,353,972万元、38,353,972万元；2017年二季度折算前数值、折算后数值分别为38,275,316万元、38,275,316万元。上述调整不影响表内其他数据及指标。
（2）本行或有融资义务2015年折算前数值、折算后数值分别为76,108,549万元、1,884,037万元；2016年折算前数值、折算后数
值分别为79,641,846万元、1,968,555万元；2017年一季度折算前数值、折算后数值分别为66,072,146万元、1,618,062万元；2017
年二季度折算前数值、折算后数值分别为73,875,390万元、1,813,506万元。上述调整不影响表内其他数据及指标。
附录三杠杆率信息
截至 2017年9月30日，本行按照中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为6.26%，高于监管要求。
人民币百万元，百分比除外
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2017年9月30日|2017年6月30日|2017年3月31日|2016年12月31日|
|一级资本净额|1,398,679|1,348,286|1,355,629|1,310,934|
|调整后的表内外资产余额|22,327,545|22,217,208|22,112,817|20,902,972|
|杠杆率|6.26%|6.07%|6.13%|6.27%|

附录四按照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2017年9月30日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2017年 2016年 2017年 2016年9月30日 12月31日 9月30日12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产
现金及存放中央银行款项 2,916,248 2,811,653 2,916,009 2,809,879存放同业及其他金融机构款项 173,228 622,665 165,824 616,450贵金属 68,680 59,105 68,680 59,105拆出资金 454,416 580,949 460,777 590,223以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 504,019 417,955 458,174 380,003衍生金融资产 22,740 31,460 22,649 31,430买入返售金融资产 542,549 323,051 541,787 322,948应收利息 120,579 110,370 119,019 109,064发放贷款和垫款 10,236,912 9,319,364 10,198,698 9,282,320可供出售金融资产 1,421,392 1,408,881 1,373,194 1,375,156持有至到期投资 3,400,583 2,882,152 3,388,374 2,869,711应收款项类投资 675,741 624,547 656,856 604,991长期股权投资 221 213 21,881 11,873控制结构化主体投资 - - 30,000 30,000固定资产 152,189 158,669 144,480 152,457无形资产 24,574 25,266 24,011 24,706商誉 1,381 1,381 - -递延所得税资产 95,146 83,187 94,726 82,670其他资产 112,519 109,193 106,076 87,655资产总计 20,923,117 19,570,061 20,791,215 19,440,641
I
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
2017年9月30日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2017年 2016年 2017年 2016年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债
向中央银行借款 446,750 291,052 446,650 290,992同业及其他金融机构存放款项 928,519 1,156,044 942,269 1,161,931拆入资金 257,801 302,021 236,069 269,591以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 335,651 301,170 335,651 301,170衍生金融负债 23,836 20,758 23,750 20,734卖出回购金融资产款 123,820 205,832 117,332 202,938吸收存款 16,370,168 15,038,001 16,368,750 15,035,744应付职工薪酬 37,893 39,902 37,587 39,409应交税费 33,246 21,578 33,176 21,424应付利息 225,884 229,115 225,626 228,839预计负债 12,083 13,590 13,065 14,572已发行债务证券 451,352 388,215 438,335 378,094递延所得税负债 52 58 - -其他负债 266,702 241,134 171,060 159,377负债合计 19,513,757 18,248,470 19,389,320 18,124,815股东权益
普通股股本 324,794 324,794 324,794 324,794其他权益工具 79,899 79,899 79,899 79,899资本公积 98,773 98,773 98,574 98,574其他综合收益 (9,605) 5,203 (9,146) 5,401盈余公积 115,140 115,136 114,890 114,890一般风险准备 230,314 198,305 229,677 197,695未分配利润 566,666 496,083 563,207 494,573归属于母公司股东权益合计 1,405,981 1,318,193 1,401,895 1,315,826少数股东权益 3,379 3,398 - -股东权益合计 1,409,360 1,321,591 1,401,895 1,315,826负债和股东权益总计 20,923,117 19,570,061 20,791,215 19,440,641第I页至第VIII页的财务报表由下列负责人签署：
周慕冰 张克秋 姚明德
董事长 主管财务工作副行长 财会机构负责人
法定代表人
II
中国农业银行股份有限公司
合并利润表
2017年1月1日至9月30日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至9月30日止3个月 截至9月30日止9个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)一、营业收入 131,437 125,769 408,390 386,154利息净收入 112,937 99,164 324,260 298,121利息收入 181,508 162,403 526,108 49 2,163利息支出 (68,571) (63,239) (201,848) (194,042)手续费及佣金净收入 15,672 22,033 58,137 73,141手续费及佣金收入 19,251 24,091 66,513 7 8,537手续费及佣金支出 (3,579) (2,058) (8,376) ( 5,396)投资损益 2,738 2,695 4,956 4,193其中：对联营企业的投资损益 6 (6) 8 (9)公允价值变动损益 (6,105) (266) (8,771) (1,083)汇兑损益 4,020 508 8,318 1,163其他业务收入 2,175 1,635 21,490 1 0,619二、营业支出 (71,210) (66,401) (216,112) (19 6,547)税金及附加 (1,172) (873) (3,583) ( 9,944)业务及管理费 (41,786) (41,198) (120,193) (11 9,392)资产减值损失 (26,926) (23,800) (71,623) (6 0,535)其他业务成本 (1,326) (530) (20,713) ( 6,676)三、营业利润 60,227 59,368 192,278 189,607加：营业外收入 1,395 921 3,763 3,037减：营业外支出 338 176 (871) (722)四、利润总额 61,960 60,465 195,170 191,922减：所得税费用 (10,488) (11,341) (35,028) (3 7,747)五、净利润 51,472 49,124 160,142 15 4,175—归属于母公司股东的净利润 51,417 49,022 160,010 15 4,170—少数股东损益 55 102 132 5
III
中国农业银行股份有限公司
合并利润表(续)
2017年1月1日至9月30日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至9月30日止3个月截至9月30日止9个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计)(未经审计) (未经审计)(未经审计)六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合
收益的税后净额
以后将重分类进损益的其他
综合收益
可供出售金融资产公允价值
变动 (246) 4,784 (13,680) 1,931外币报表折算差额 (391) 297 (1,128) 620归属于少数股东的其他综合
收益的税后净额 83 19 (151) (170)其他综合收益税后净额 (554) 5,100 (14,959) 2,381七、综合收益总额 50,918 54,224 145,183 156,556—归属于母公司股东的综合
收益总额 50,780 54,103 145,202 156,721—归属于少数股东的综合
收益总额 138 121 (19) (165)八、每股收益
基本及稀释每股收益(人民币元) 0.16 0.15 0.49 0.47
IV
中国农业银行股份有限公司
银行利润表
2017年1月1日至9月30日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至9月30日止3个月截至9月30日止9个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计)(未经审计)(未经审计)一、营业收入 127,568 122,576 382,360 372,488利息净收入 111,649 9 8,140 320,874 295,611利息收入 179,823 16 1,097 521,500 488,894利息支出 (68,174) (62,957) (200,626) (193,283)手续费及佣金净收入 15,563 21,835 58,107 73,070手续费及佣金收入 19,141 23,883 66,464 78,437手续费及佣金支出 (3,578) (2,048) (8,357) (5,367)投资损益 2,505 2,534 4,200 3,554其中：对联营企业的投资损益 6 (6) 8 (9)公允价值变动损益 (6,224) (501) (9,353) (1,219)汇兑损益 3,984 473 8,259 1,205其他业务收入 91 95 273 267二、营业支出 (67,998) (63,824) (192,368) (184,392)税金及附加 (1,159) (862) (3,549) (9,879)业务及管理费 (41,040) (40,509) (118,079) (117,399)资产减值损失 (26,954) (23,728) (71,490) (60,699)其他业务成本 1,155 1,275 750 3,585三、营业利润 59,570 58,752 189,992 188,096加：营业外收入 1,391 908 3,719 2,992减：营业外支出 341 176 (865) (720)四、利润总额 61,302 59,836 192,846 190,368减：所得税费用 (10,417) (11,294) (34,816) (37,593)五、净利润 50,885 48,542 158,030 152,775
V
中国农业银行股份有限公司
银行利润表(续)
2017年1月1日至9月30日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至9月30日止3个月截至9月30日止9个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计)(未经审计)六、其他综合收益的税后净额
以后将重分类进损益的其他综
合收益
可供出售金融资产公允价值
变动 (329) 4,794 (13,529) 2,114外币报表折算差额 (308) 264 (1,018) 512其他综合收益税后净额 (637) 5,058 (14,547) 2,626七、综合收益总额 50,248 53,600 143,483 155,401
VI
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
2017年1月1日至9月30日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至9月30日止9个月截至9月30日止9个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额 1,104,642 1,154,886 1,113,344 1,154,117向中央银行借款净增加额 155,698 70,458 155,658 70,468存放中央银行和同业及其他金融
机构款项净减少额 203,630 - 202,350 -拆入/拆出资金净增加额 119,521 - 133,168 -收取的利息、手续费及佣金的
现金 442,419 446,716 440,835 445,320收到其他与经营活动有关现金 89,362 71,135 78,097 70,445经营活动现金流入小计 2,115,272 1,743,195 2,123,452 1,740,350客户贷款和垫款净增加额 (1,008,646) (748,687) (1,007,580) (743,453)存放中央银行和同业及其他金融
机构款项净增加额 - (14,151) - (14,495)拆入/拆出资金净减少额 - (80,408) - (93,994)支付利息、手续费及佣金的现金 (209,114) (195,580) (208,083) (194,954)支付给职工以及为职工支付的
现金 (82,984) (81,254) (81,430) (79,883)支付的各项税费 (52,355) (75,925) (53,737) (75,743)支付其他与经营活动有关的现金 (166,039) (37,700) (177,112) (50,104)经营活动现金流出小计 (1,519,138) (1,233,705) (1,527,942) (1,252,626)经营活动产生的现金流量净额 596,134 509,490 595,510 487,724二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 1,346,833 932,656 1,344,660 932,293取得投资收益收到的现金 139,802 116,099 136,994 114,502处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金 1,231 308 1,118 308投资活动现金流入小计 1,487,866 1,049,063 1,482,772 1,047,103投资支付的现金 (1,911,610) (1,600,661) (1,895,995) (1,579,384)取得子公司支付的现金 - - (10,000) -购建固定资产、无形资产和其他
长期资产所支付的现金 (8,700) (8,928) (6,861) (7,564)投资活动现金流出小计 (1,920,310) (1,609,589) (1,912,856) (1,586,948)投资活动产生的现金流量净额 (432,444) (560,526) (430,084) (539,845)
VII
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表(续)
2017年1月1日至9月30日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至9月30日止9个月截至9月30日止9个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)三、筹资活动产生的现金流量
已发行债务证券收到的现金 506,329 575,020 502,836 571,531收到非全资子公司的股东出资 - 961 - -筹资活动现金流入小计 506,329 575,981 502,836 571,531偿付已发行债务证券支付的现金 (434,052) (554,888) (434,052) (554,888)偿付已发行债务证券利息支付的
现金 (9,280) (8,460) (9,136) (8,404)为已发行债务证券所支付的现金 (1) (23) (1) (23)分配股利、利润支付的现金 (57,415) (56,377) (57,415) (56,376)其中：本行普通股股东 (55,215) (54,176) (55,215) (54,176)其他权益工具持有者 (2,200) (2,200) (2,200) (2,200)少数股东 - (1) - -筹资活动现金流出小计 (500,748) (619,748) (500,604) (619,691)筹资活动产生的现金流量净额 5,581 (43,767) 2,232 (48,160)四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 (3,827) 4,868 (3,772) 4,930五、现金及现金等价物的变动净额 165,444 (89,935) 163,886 (95,351)加：期初现金及现金等价物余额 827,698 821,969 822,213 819,476六、期末现金及现金等价物余额 993,142 732,034 986,099 724,125
VIII