宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2019-070优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优07宁波银行股份有限公司 2019年第三季度报告正文
第一节重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
公司于 2019年10月 29日召开了宁波银行股份有限公司第六届董事会2019年第三次临时会议，以通讯表决的方式审议通过了《宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告》。
本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司、全资子公司永赢金融租赁有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文第二节主要财务数据及股东变化
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
报告期内，公司执行《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(财会[2017]7号)、《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)等新准则，对上年末或者上年同期比较数字不做重述。
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||2019年7-9月|比上年同期增减|2019年1-9月|比上年同期增减|
|营业收入（千元）|||||
|归属于上市公司股东的净利润（千元）|||||
|归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的|||||
|净利润（千元）|||||

经营活动产生的现金流量净额（千元） 不适用 不适用 24,861,774 -
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|-|-|
|基本每股收益（元/股）||
|稀释每股收益（元/股）||
|扣除非经常性损益后的基本每股收益（元|/|
|股）||
|加权平均净资产收益率（%）（年化）||
|扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益||
|率（%）（年化）||

注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
2、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
单位：人民币千元
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||||本报告期末比||
|规模指标|2019年9月30日|2018年12月31日||2017年12月31日|
||||上年末增减||
|总资产|||||
|客户贷款及垫款本金总额|||||
|－个人贷款及垫款|||||
|－公司贷款及垫款|||||
|－票据贴现|||||
|贷款损失准备|||||
|其中：以公允价值计量且其变动计入其|||||
|他综合收益的贷款和垫款的损失准备|||||
|总负债|||||
|客户存款本金总额|||||

宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
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||||本报告期末比||
|规模指标|2019年9月30日|2018年12月31日||2017年12月31日|
||||上年末增减||
|-个人存款|||||
|-公司存款|||||
|股本|||||
|股东权益|||||
|其中：归属于母公司股东的权益|||||
|归属于母公司普通股股东的权益|||||
|归属于母公司普通股股东的每股净资产|||||
|（元/股）|||||

注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。
2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发[2015]14号），从2015年开始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径，2019年9月30日客户存款总额为8,497.32亿元，比年初增加1,001.47亿元，增幅为13.36%；客户贷款及垫款总额为5,033.68亿元，比年初增加717.83亿元，增幅为16.63%。
3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。
除非特别说明，本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：人民币千元
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|非经常性损益项目|2019年1-9月金额|
|1、非流动性资产处置损益|(2,880)|
|2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益|-|
|3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出|2,577|
|所得税影响额|(978)|

合计 (1,281)其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (4,463)归属于少数股东权益的非经常性损益 3,182
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。
公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
（三）补充财务指标
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||监管|2019年|2018年|2017年|2016年|
|监管指标||||||
||标准|9月30日|12月31日|12月31日|12月31日|

资本充足率(%) ≥10.5 16.10 14.86 13.58 12.25
根据《商业银行资本管理
一级资本充足率(%) ≥8.5 11.64 11.22 9.41 9.46
办法（试行）》
核心一级资本充足率(%)≥7.5 9.86 9.16 8.61 8.55
流动性比率(本外币)(%) ≥25 53.97 57.43 51.54 44.95
流动性覆盖率(%) ≥100 155.07 206.57 116.23 83.80
宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
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||监管|2019年|2018年|2017年|2016年|
|监管指标||||||
||标准|9月30日|12月31日|12月31日|12月31日|

存贷款比例(本外币)(%) 63.97 65.88 58.06 55.63不良贷款比率(%) ≤5 0.78 0.78 0.82 0.91拨备覆盖率(%) ≥150 525.49 521.83 493.26 351.42贷款拨备率(%) 4.10 4.08 4.04 3.21正常类贷款迁徙率 1.03 1.11 1.15 1.95正常贷款迁徙率(%)
关注类贷款迁徙率 26.63 67.48 83.59 45.09次级类贷款迁徙率 35.02 61.06 48.78 53.20不良贷款迁徙率(%)
可疑类贷款迁徙率 29.43 21.89 35.34 25.90总资产收益率(%)（年化） 1.21 1.04 0.97 0.98成本收入比(%) 33.57 34.44 34.63 34.26资产负债率(%) 92.11 92.72 94.46 94.31净利差(%) 2.38 2.20 2.17 1.95净息差(%) 1.82 1.97 1.94 1.95注：1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》（中国银监会令2012年第1号）有关规定计算和披露资本充足率；补充财务指标数据均为并表口径。
2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
3、上表中净利差、净息差按照新准则口径计算，剔除新准则切换影响，同口径净利差2.31%、净息差为2.04%。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
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|报告期末股东总数（户）|61,325|||报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）||||0||
|前10名股东持股情况||||||||||
|||||||持有有限售|持有无限售|质押或冻结情况||
|||持股比|报告期末持股||报告期内增减|||||
|股东名称|股东性质|||||条件的股份|条件的股份|股份||
|||例|数量||变动情况||||数量|
|||||||数量|数量|状态||
|||||||||质押|75,670,000|
|上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说||宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股||||||||
|明||东和最终受益人均为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行有限公司（QFII||||||||

宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
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|-|-|-|-|
||是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行有限公司不存在控|||
||股股东、实际控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，|||
||实际控制人为李如成先生；华茂集团股份有限公司控股股东为徐万茂先生。另根据中国|||
||银保监会《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定，宁波市|||
||金鑫金银饰品有限公司为公司主要股东，其控股股东为北京人银科工贸有限责任公司。|||
|前10名无限售条件股东持股情况||||
|||股份种类||
|股东名称|报告期末持有无限售条件股份数量|||
|||股份种类|数量|
|||人民币普通股|877,789,749|
|||人民币普通股|722,221,842|
|||人民币普通股|796,408,868|
|||人民币普通股|204,450,608|
|||人民币普通股|139,301,609|
|||人民币普通股|125,472,743|
|||人民币普通股|83,447,184|
|||人民币普通股|79,791,098|
|||人民币普通股|77,589,276|
|||人民币普通股|69,819,360|

注：宁波开发投资集团有限公司持有有限售条件的股份247,201,019股和新加坡华侨银行有限公司持有有限售条件的股份323,771,261股于2019年10月8日解除限售。
报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。
（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
1、宁行优01股东数量及持股情况
单位：股
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|报告期末优先股股东总数|||7||||
|前10名优先股股东持股情况|||||||
|||||持有有限售条|质押或冻结情况||
|股东名称|股东性质|持股比例|持股数量||||
|||||件的股份数量|股份状态|数量|

||
|-|
|所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的|
|其他条款上具有不同设置的说明|
|前10名优先股股东之间，前10 名优先股股东与|
|前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动|
|人的说明|

宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文2、宁行优02股东数量及持股情况
单位：股
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|-|-|-|-|-|-|-|-|
|报告期末优先股股东总数|||10|||||
|前10名优先股股东持股情况||||||||
||||||持有有限售条|质押或冻结情况||
|股东名称|股东性质||持股比例|持股数量||||
||||||件的股份数量|股份状态|数量|
|所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外||||||||
|||无||||||
|的其他条款上具有不同设置的说明||||||||
|前10名优先股股东之间，前10 名优先股股东||||||||
|与前10名普通股股东之间存在关联关系或一||无||||||
|致行动人的说明||||||||

第三节重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
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|项目|2019年9月30日|2018年12月31日|比年初增减|主要原因|

存放同业款项 22,395,863 9,251,993 142.07% 存放同业一般款项增加贵金属 15,146,365 7,554,430 100.50% 实物贵金属增加拆出资金 4,817,470 2,417,760 99.25% 拆放境内非银行同业资金增加买入返售金融资产 2,345,827 3,703,483 (36.66%) 债券质押式回购减少向中央银行借款 25,206,333 15,500,000 62.62% 向中央银行借款增加拆入资金 31,631,392 53,943,803 (41.36%) 同业拆入资金减少应交税费 2,092,402 740,442 182.59% 应交企业所得税增加
因实施新金融工具会计准则，计
其他综合收益 1,527,894 689,316 121.65%入其他综合收益的公允价值变动
及减值损失准备增加导致
交易性金融资产 211,160,091 不适用公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则，报表
债权投资 183,822,479 不适用项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求以及财
宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文其他债权投资 181,166,617 不适用政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018年度其他权益工具投资 98,105 不适用金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进以公允价值计量且其变 行列示，不重述比较期数字
动计入当期损益的金融 不适用 134,766,743
资产
可供出售金融资产 不适用 221,033,846
持有至到期投资 不适用 70,118,200
应收款项类投资 不适用 119,427,658
应收利息 不适用 6,071,662
应付利息 不适用 10,287,788
预计负债 1,936,829 不适用
单位：人民币千元
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|项 目|2019年1－9月|2018年1-9月|比上年同期增减|主要原因|

公允价值变动损益 74,292 3,607,687 (97.94%) 衍生工具公允价值变动汇兑收益 2,020,925 (4,581,508) 上年同期数为负 汇率波动影响信用减值损失 (4,816,648) 不适用公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则，报其他资产减值损失 (1,360) 不适用表项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求以及财政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018资产减值损失 不适用 (4,548,653)年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进行列示，不重述比较期数字
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
报告期内，除已披露外，公司没有其他重要事项。
三、公司或持股5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
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|承诺事项|承诺方|承诺类型|承诺内容|承诺时间|承诺期限|履行情况|
|股改承诺|-|-|-||-|-|
|收购报告书或权益变动|||||||
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|报告书中所作承诺|||||||
|资产重组时所作承诺|-|-|-||-|-|
||新加坡华侨银||||||
|非公开发行认购对象承|行有限公司、宁|股份限售承|自发行结束之日起，60个月||||
|||||2014年10月8日|60个月|严格履行|
|诺|波开发投资集|诺|内不转让本次认购的股份||||
||团有限公司||||||
||||将采取多项措施保证募集资||||
|||||2014年7月16日|||
|其他对公司中小股东所||再融资时所|金有效使用，有效防范即期||||
||公司|||2015年11月26日|长期|严格履行|
|作承诺||做承诺|回报被摊薄的风险，并提高||||
|||||2018年11月20日|||
||||未来的回报能力||||
|承诺是否及时履行|是||||||
|如承诺超期未履行完毕|||||||
|的，应当详细说明未完|||||||
||不适用||||||
|成履行的具体原因及下|||||||
|一步的工作计划|||||||

宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文四、以公允价值计量的金融资产及负债
单位：人民币千元
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|||本期公允价值变|计入权益的累计|||
|项目|期初金额|||本期计提的减值|期末金额|
|||动损益|公允价值变动|||
||||-|-|211,160,091|
||||-|-|35,434,299|
|||||(23,007)|62,223,894|
|||||75,150|181,166,617|
|||||-|98,105|
|||||不适用|不适用|
|||||-|14,235,551|
|||||-|39,240|
|||||52,143|504,367,811|

交易性金融负债 (11,856,092) 282,736 - - (15,229,692)衍生金融负债 (27,564,862) (5,486,895) - - (33,454,411)
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|-|-|
|-|-|

五、违规对外担保情况
报告期内，公司无违规对外担保情况。
六、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
报告期内，公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
七、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
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|接待时间|接待方式|接待对象类型|调研的基本情况索引|
||实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年1月10日||||
||实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年1月15日||||
||实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年4月1日||||
||实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年4月11日||||
||实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年4月24日||||
||实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年5月22日||||
|2019年6月5日|实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年6月28日|实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年7月11日|实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|
|2019年7月23日|实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|

宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
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|2019年9月5日|实地调研|机构|巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司《投资者关系活动记录表》|

宁波银行股份有限公司董事长：陆华裕二○一九年十月二十九日