中国建设银行股份有限公司
2016年第一季度报告
§1重要提示
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于 2016年 4月 29日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行 13名董事亲自出席董事会会议，郝爱群女士委托董轼先生代为出席并表决，梁高美懿女士委托钟瑞明先生代为出席并表决。
1.3本季度报告中的财务报告未经审计。
1.4本行法定代表人王洪章、首席财务官许一鸣、财务会计部总经理方秋月声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2公司基本情况
2.1公司信息
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|-|-|-|-|
|A 股股票简称|建设银行|股份代码|601939|
|A 股股票上市交易所|上海证券交易所|||
|H股股票简称|建设银行|股份代码|939|
|H股股票上市交易所|香港联合交易所有限公司|||
|境外优先股股票简称|CCB15USDPREF|股份代码|4606|
|境外优先股上市交易所|香港联合交易所有限公司|||
|联系人和联系方式|董事会秘书|公司秘书|证券事务代表|
|姓名|陈彩虹|马陈志|徐漫霞|
|电话|86-10-66215533|||
|传真|86-10-66218888|||
|电子信箱|ir@ccb.com|||

2.2按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
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|-|-|-|-|
|（除特别注明外，以人民币百万元列示）|本报告期末|上年度末|本报告期末比上年度末增减(%)|
|资产总额|19,143,791|18,349,489|4.33|
|归属于本行股东权益|1,499,405|1,434,020|4.56|
|每股净资产（人民币元）|6.04|5.78|4.50|
||年初至报告期末||比上年同期增减(%)|
|经营活动产生的现金流量净额|360,031||33.30|
||年初至报告期末||比上年同期增减(%)|
|营业收入|187,944||15.75|
|净利润|67,911||1.16|
|归属于本行股东的净利润|67,952||1.41|
|归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润|67,501||1.45|
|基本和稀释每股收益（人民币元）|0.27||-|
|年化加权平均净资产收益率 (%)|18.53||降低 2.50 个百分点|

非经常性损益项目列示如下：
|||
|-|-|
|（人民币百万元）|截至2016年3月31日止三个月|
|固定资产处置净收益|31|
|清理睡眠户净收益|(4)|
|其他损益|598|
|税务影响|(169)|
|非经常性损益合计|456|
|其中：影响本行股东净利润的非经常性损益|451|
|影响少数股东净利润的非经常性损益|5|

 2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至 2016年 3月 31日止三个月净利润和于 2016年 3月 31日的股东权益并无差异。
2.4于 2016年 3月 31日普通股股东总数及股东持股情况表
2.4.1于 2016年 3月 31日，本行普通股股东总数为 470,482户，其中 H股股东 48,507户，A股股东 421,975户。
2.4.2前 10名普通股股东持股情况
单位：股
||||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2016年3月31日在册股东情况）|||||||||||||
|股东名称||股东性质||持股比例(%)||持股总数|||持有有限售条件股份数量||质押或冻结的股份数量||
|中央汇金投资有限责任公司（“汇金公司”）||国家||57.03||142,590,494,651(H股)|||无||无||
|||||0.08||195,941,976(A股)|||无||无||
||香港中央结算（代理人）有限公||||||||||||
||司1||境外法人||30.93||77,331,722,435(H股|)||无||未知|
||淡马锡控股私人有限公司（“淡||||||||||||
||马锡”） 1||境外法人||5.77||14,419,443,216(H股|)||无||无|
|中国证券金融股份有限公司||国有法人||1.00||2,512,160,161(A股)|||无||无||
|宝钢集团有限公司 (“宝钢集团”) 1||国有法人||0.80||2,000,000,000(H股)|||无||无||
|||||0.02||50,000,000(A股)|||无||无||
|国家电网公司 (“国家电网”) 1、2||国有法人||0.64||1,611,413,730(H股)|||无||无||
|中国长江电力股份有限公司（“长江电力”）1||国有法人||0.41||1,015,613,000(H股)|||无||无||
|益嘉投资有限责任公司||境外法人||0.34||856,000,000(H股)|||无||无||
|中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品||境内非国有法人||0.30||740,905,582(A股)|||无||无||
|中央汇金资产管理有限责任公司3||国有法人||0.20||496,639,800(A股)|||无||无||

1.2015年1月16日，淡马锡向香港联合交易所进行了权益申报，披露持有本行H股共14,419,443,216股,代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。截至 2016年 3月 31日，国家电网、长江电力分别持有本行 H股 1,611,413,730股和 1,015,613,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下;宝钢集团持有本行 H股2,000,000,000股，其中550,000,000股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去淡马锡、国家电网、长江电力持有的股份以及宝钢集团持有的 550,000,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余 H股为77,331,722,435股。
2.截至2016年3月31日，国家电网通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：国网英大国际控股集团有限公司 54,131,000股，国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730股，鲁能集团有限公司 230,000,000股，深圳
国能国际商贸有限公司 12,000,000股。
3.中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致
行动关系。
2.5于 2016年 3月 31日优先股股东数量和持股情况
2.5.1于 2016年 3月 31日，本行优先股股东（或代持人）总数为 1户。
2.5.2本行前 10名优先股股东（或代持人）持股情况（以下数据来源于 2016年 3月 31日的在册优先股股东情况）：
单位：股
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|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||||||||持股||||持有有限||质押或冻|
||||股东||股份||报告期||比例||||售条件股||结的股份|
||股东名册||性质||类别||内增减||（%）||持股总数||份数量||数量|
|The Bank of New YorkDepository(Nominees) Limited||境外法人||境外优先股||-||100||152,500,000||-||未知||

1．优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2．由于本次发行为境外非公开发行，优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York Depository (Nominees)Limited作为代持人代表在清算系统Euroclear BankS.A./N.V.和 Clearstream BankingS.A.的获配售人持有优先股的信息。
§3季度经营简要分析
于 2016年 3月 31日，本集团资产总额 191,437.91亿元，较上年末增加 7,943.02亿元，增长4.33%；负债总额 176,335.67亿元，较上年末增加 7,291.61亿元，增长4.31%。
客户贷款和垫款总额 108,278.47亿元，较上年末增加 3,427.07亿元，增长3.27%。其中，境内分行公司类贷款 59,295.70亿元，个人贷款 36,381.74亿元，票据贴现 4,118.26亿元；海外和子公司贷款 8,482.77亿元。
客户存款 145,822.13亿元，较上年末增加 9,136.80亿元，增长6.68%。其中，本行境内定期存款 69,459.14亿元，活期存款 72,479.98亿元；海外和子公司存款 3,883.01亿元。
本集团积极应对宏观形势变化，顺应国家产业政策调整趋势，主动抓机
遇、调结构，服务经济转型升级，大力推动绿色信贷发展，控制产能过
剩行业信贷投放，持续优化小企业信贷结构，同时强化风险前瞻性管
理，提升不良贷款处置效率，信贷资产质量总体保持稳定。
按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为 1,764.24亿元，较上年末增加 104.44亿元。不良贷款率1.63%，较上年末上升 0.05个百分点。拨备覆盖率为151.71%，较上年末上升 0.72个百分点。
股东权益总额 15,102.24亿元，较上年末增加 651.41亿元，增长4.51%。
截至 2016年 3月 31日止三个月，本集团实现净利润 679.11亿元，其中归属于本行股东的净利润 679.52亿元，分别较上年同期增长1.16%和1.41%。年化平均资产回报率1.45%，年化加权平均净资产收益率18.53%。
利息净收入 1,078.86亿元，较上年同期下降3.07%。净利差为2.25%，净利息收益率为2.40%，分别较上年同期下降 0.29和 0.32个百分点。
手续费及佣金净收入 383.76亿元，较上年同期增长13.11%。其中，代理保险、理财产品、托管业务等实现较快增长，信用卡、电子银行等产品亦表现良好。
业务及管理费为 318.91亿元，较上年同期减少 8.23亿元。成本收入比较上年同期下降 1.46个百分点至20.57％。
所得税费用 202.33亿元，较上年同期增加 2.10亿元。所得税实际税率为22.95%。
资本充足率
本集团依据中国银行业监督管理委员会 2012年 6月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计量资本充足率，并自 2014年 4月 2日开始实施资本管理高级方法。其中，对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。
于 2016年 3月 31日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率15.55%，一级资本充足率13.65%，核心一级资本充足率13.46%，满足监管要求。与 2015年 12月 31日相比，本集团资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别提升0.16、0.33和 0.33个百分点，主要是本集团依靠利润实现的资本净额增速高于风险加权资产增速。
杠杆率
于 2016年 3月 31日，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.27%，满足监管要求。
流动性覆盖率
根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》要求，商业银行的流动性覆盖率应当在 2018年底前达到100%。在过渡期内，应当在 2016年末及 2017年末前分别达到80%、90%。
本集团 2016年第一季度流动性覆盖率月均值为133.09%，较上季度上升 0.18个百分点，主要是合格优质流动性资产增加以及无抵（质）押批发融资中非业务关系存款减少所致。本集团合格优质流动性资产主要包括主权国家、中央银行担保及发行的风险为零或20%的证券和压力状态下可动用的央行准备金等。
§4重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
||||||
|-|-|-|-|-|
|（除特别注明外，以人民币百万元列示）|2016 年3 月31 日|2015 年12 月31 日|增减(%)|变动原因|
|贵金属|135,224|86,549|56.24|贵金属业务发展较快，同时受价格波动影响，头寸规模增加。|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|355,932|271,173|31.26|保本理财产品所投资的其他债务工具增加，以及持有作交易用途的债券增加。|
|其他资产|68,567|43,514|57.57|其他应收款等暂时性款项增加。|
|向中央银行借款|107,624|42,048|155.96|积极拓展资金来源渠道，向央行借款有所增加。|
|衍生金融负债|37,799|27,942|35.28|受汇率和贵金属价格波动等因素影响，衍生金融工具重估负值增加。|
|卖出回购金融资产|10,907|268,012|(95.93)|部分卖出回购证券业务到期。|
|其他负债|175,006|122,554|42.80|建信人寿保险有限公司的保险责任准备金等增加。|

||||||
|-|-|-|-|-|
|（除特别注明外，以人民币百万元列示）|截至2016年3 月31日止三个月|截至2015 年3 月31 日止三个月|增减(%)|变动原因|
|手续费及佣金支出|(1,858)|(1,127)|64.86|交易联动类短信费、贷记卡服务费等支出增加。|
|投资收益|5,972|416|1,335.58|出售可供出售金融资产实现的投资收益增加。|
|公允价值变动(损失)/收益|(124)|1,657|(107.48)|衍生金融工具的公允价值随市场变化而减少。|
|汇兑收益|3,001|1,272|135.93|受汇率波动等因素影响，汇率类交易的收益增加。|
|其他业务收入|32,833|13,794|138.02|建信人寿保险有限公司的保险业务增长。|
|其他业务成本|(32,907)|(13,852)|137.56||
|资产减值损失|(26,701)|(20,005)|33.47|因整体经济形势对信贷资产质量的影响，增提贷款减值损失准备。|
|少数股东损益|(41)|124|(133.06)|部分非全资子公司净利润减少。|

4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用√不适用
4.3公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用□不适用
2004年 9月，汇金公司曾做出“避免同业竞争”承诺，即只要汇金公司继续持有本行任何股份，或根据中国或本行股份上市地的法律或上市规则被视为是本行控股股东或是本行控股股东的关联人士，汇金公司将不会从事或参与任何竞争性商业银行业务，包括但不限于发放贷款、吸收存款及结算、基金托管、银行卡和货币兑换服务等。然而，汇金公司可以通过其投资于其他商业银行从事或参与若干竞争性业务。对此，汇金公司已承诺将会：（1）公允地对待其在商业银行的投资，并不会利用其作为本行股东的地位或利用这种地位获得的信息，作出不利于本行而有利于其他商业银行的决定或判断；（2）为本行的最大利益行使股东权利。
2015年 7月 8日，汇金公司发布公告，表明会坚决维护证券市场稳定，在股市异常波动期间，承诺不减持所持有的上市公司股票。
截至 2016年 3月 31日，汇金公司不存在违反承诺事项的行为。
除此之外，本行及持股5%以上的股东无新承诺事项。
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
中国建设银行股份有限公司董事会
2016年 4月 29日
中国建设银行股份有限公司
资产负债表
2016年3月31日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2016年 2015年 2016年 2015年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产：
现金及存放中央银行
款项
2,701,506 2,401,544 2,691,823 2,383,573存放同业款项
425,331 352,966 421,204 361,141贵金属
135,224 86,549 135,224 86,549拆出资金
266,010 310,779 295,952 333,398以公允价值计量且其
变动计入当期损益
的金融资产
355,932 271,173 344,282 260,207衍生金融资产
36,446 31,499 28,306 24,396买入返售金融资产
272,877 310,727 271,807 309,539应收利息
103,328 96,612 100,672 93,988客户贷款和垫款
10,560,189 10,234,523 10,214,592 9,899,993可供出售金融资产
1,123,260 1,066,752 997,093 945,797持有至到期投资
2,527,692 2,563,980 2,515,707 2,554,049应收款项类投资
357,356 369,501 338,065 350,966对子公司的投资
- - 32,265 32,885对联营和合营企业的
投资
5,662 4,986 - -固定资产
158,107 159,531 141,605 144,363土地使用权
14,913 15,231 14,480 14,795无形资产
2,017 2,103 1,277 1,359商誉
2,174 2,140 - -递延所得税资产
27,200 25,379 25,803 24,298其他资产
68,567 43,514 85,678 69,437资产总计
19,143,791 18,349,489 18,655,835 17,890,733
中国建设银行股份有限公司
资产负债表(续)
2016年3月31日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2016年 2015年 2016年 2015年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债：
向中央银行借款
107,624 42,048 106,944 41,154同业及其他金融机构
存放款项
1,371,592 1,439,395 1,381,551 1,442,259拆入资金
332,267 321,712 293,225 304,195以公允价值计量且其
变动计入当期损益
的金融负债
329,664 302,649 329,333 301,778衍生金融负债
37,799 27,942 32,038 23,320卖出回购金融资产
10,907 268,012 7,593 264,569客户存款
14,582,213 13,668,533 14,317,838 13,393,246应付职工薪酬
29,953 33,190 28,535 31,593应交税费
62,194 49,411 61,313 48,515应付利息
204,289 205,684 202,242 204,336预计负债
7,618 7,108 6,164 5,813已发行债务证券
381,975 415,544 329,074 356,711递延所得税负债
466 624 33 81其他负债
175,006 122,554 75,397 53,067负债合计
17,633,567 16,904,406 17,171,280 16,470,637
中国建设银行股份有限公司
资产负债表(续)
2016年3月31日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2016年 2015年 2016年 2015年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)股东权益：
股本
250,011 250,011 250,011 250,011其他权益工具
优先股
19,659 19,659 19,659 19,659资本公积
134,911 134,911 135,109 135,109其他综合收益
15,264 17,831 19,167 21,421盈余公积
153,032 153,032 153,032 153,032一般风险准备
186,494 186,422 182,363 182,319未分配利润
740,034 672,154 725,214 658,545归属于本行股东
权益合计
1,499,405 1,434,020 1,484,555 1,420,096少数股东权益
10,819 11,063 -
-股东权益合计
1,510,224 1,445,083 1,484,555 1,420,096负债和股东权益总计
19,143,791 18,349,489 18,655,835 17,890,733本财务报表已获本行董事会批准。
王洪章 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二○一六年四月二十九日
中国建设银行股份有限公司
利润表
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、营业收入
187,944 162,367 151,116 144,441利息净收入
107,886 111,300 105,484 108,910利息收入
177,272 190,156 171,038 183,904利息支出
(69,386 ) (78,856 ) (65,554 ) (74,994 )手续费及佣金净收入
38,376 33,928 37,577 33,390手续费及佣金收入
40,234 35,055 39,243 34,453手续费及佣金支出
(1,858 ) (1,127 ) (1,666 ) (1,063 )投资收益/(损失)
5,972 416 5,262 (342 )其中：对联营和合营企业
的投资收益
20 32 - -公允价值变动(损失)/收益
(124 ) 1,657 180 1,303汇兑收益
3,001 1,272 2,441 1,036其他业务收入
32,833 13,794 172 144二、营业支出
(100,425 ) (75,860 ) (65,188 ) (59,359 )营业税金及附加
(8,926 ) (9,289 ) (8,782 ) (9,152 )业务及管理费
(31,891 ) (32,714 ) (30,033 ) (31,073 )资产减值损失
(26,701 ) (20,005 ) (26,301 ) (19,013 )其他业务成本
(32,907 ) (13,852 ) (72 ) (121 )三、营业利润
87,519 86,507 85,928 85,082加：营业外收入
777 795 740 765减：营业外支出
(152 ) (150 ) (151 ) (136 )四、利润总额
88,144 87,152 86,517 85,711减：所得税费用
(20,233 ) (20,023 ) (19,804 ) (19,658 )
中国建设银行股份有限公司
利润表(续)
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)五、净利润
67,911 67,129 66,713 66,053归属于本行股东的净利润
67,952 67,005
少数股东损益
(41 ) 124
六、基本和稀释每股收益
(人民币元)
0.27 0.27 0.27 0.26七、其他综合收益
(2,751 ) (3,183 ) (2,254 ) (2,469 )归属于本行股东的其他综合
收益的税后净额
(2,567 ) (3,325 ) (2,254 ) (2,469 )最终不计入损益
7 - 7 -其他 7 - 7 -最终计入损益
(2,574 ) (3,325 ) (2,261 ) (2,469 )可供出售金融资产产生
的损失金额
(629 ) (2,269 ) (170 ) (1,994 )减:可供出售金融资产产
生的所得税影响
139 640 55 474前期计入其他综合收益
当期转入损益
的净额
(2,467 ) (688 ) (2,467 ) (719 )现金流量套期净收益
3 86 3 86外币报表折算差额
380 (1,094 ) 318 (316 )归属于少数股东的其他综
合收益的税后净额
(184 ) 142 - -
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利润表(续)
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)八、综合收益总额
65,160 63,946 64,459 63,584归属于本行股东的综合收益
65,385 63,680
归属于少数股东的综合收益
(225 ) 266
本财务报表已获本行董事会批准。
王洪章 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二○一六年四月二十九日
中国建设银行股份有限公司
现金流量表
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、经营活动现金流量：
客户存款和同业及其他金融机
构存放款项净增加额
850,463 793,552 867,347 771,653向中央银行借款净增加额
65,685 58,947 65,899 59,294拆入资金净增加额
11,672 - - 7,573已发行存款证净增加额
- 5,086 - -拆出资金净减少额
73,199 - 40,147 -买入返售金融资产净减少额
37,850 - 37,732 -以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净减少
额
- 56,016 - 54,925以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债净增加
额
27,068 - 27,608 -收取的利息、手续费及佣金的
现金
206,838 217,856 200,325 211,648收到的其他与经营活动有关的
现金
29,910 17,546 1,097 860经营活动现金流入小计
1,302,685 1,149,003 1,240,155 1,105,953
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、经营活动现金流量(续)：
客户贷款和垫款净增加额
(357,188 ) (345,143 ) (344,669 ) (355,393 )存放中央银行和同业款项净
增加额
(58,645 ) (36,120 ) (47,673 ) (31,338 )拆出资金净增加额
- (52,497 ) - (16,896 )已发行存款证净减少额
(27,235 ) - (26,887 ) (7,931 )拆入资金净减少额
- (6,281 ) (9,679 ) -买入返售金融资产净增加额
- (52,790 ) - (51,416 )卖出回购金融资产净减少额
(257,094 ) (178,137 ) (256,976 ) (176,602 )以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净增加
额
(75,703 ) - (74,407 ) -以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融负债
净减少额
- (36,926 ) - (34,180 )支付的利息、手续费及佣金
的现金
(70,930 ) (71,966 ) (68,089 ) (69,969 )支付给职工以及为职工支付
的现金
(21,831 ) (22,129 ) (20,478 ) (21,396 )支付的各项税费
(17,690 ) (20,028 ) (16,797 ) (19,836 )支付的其他与经营活动有关
的现金
(56,338 ) (56,893 ) (49,981 ) (58,078 )经营活动现金流出小计
(942,654 ) (878,910 ) (915,636 ) (843,035 )经营活动产生的现金流量净
额
360,031 270,093 324,519 262,918
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)二、投资活动现金流量：
收回投资收到的现金
264,611 171,291 210,136 147,734收取的现金股利
343 73 39 1处置固定资产和其他长期资产
收回的现金净额
1,245 650 368 343处置子公司及其他营业单位收
到的现金净额
- 245 - 245投资活动现金流入小计
266,199 172,259 210,543 148,323投资支付的现金
(271,874 ) (254,456 ) (208,347 ) (222,084 )购建固定资产和其他长期资产
支付的现金
(2,823 ) (2,074 ) (643 ) (1,362 )取得子公司、联营和合营企
业支付的现金
(823 ) (254 ) - -投资活动现金流出小计
(275,520 ) (256,784 ) (208,990 ) (223,446 )投资活动(所用)/产生的现金
流量净额
(9,321 ) (84,525 ) 1,553 (75,123 )
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)三、筹资活动现金流量
分配股利支付的现金
(21 ) - - -偿还债务支付的现金
(5,395 ) (289 ) - -偿付已发行债券利息支付的
现金
(1,650 ) (2,478 ) (1,220 ) (1,206 )子公司购买少数股东股权支
出的现金
- (46 ) - -筹资活动现金流出小计
(7,066 ) (2,813 ) (1,220 ) (1,206 )筹资活动所用的现金流量净
额
(7,066 ) (2,813 ) (1,220 ) (1,206 )四、汇率变动对现金及现金等价
物的影响
(981 ) (161 ) (940 ) (174 )五、现金及现金等价物净增加额
342,663 182,594 323,912 186,415加：期初现金及现金等价物
余额
387,921 353,718 413,665 380,173六、期末现金及现金等价物余额
730,584 536,312 737,577 566,588
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料：
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (1)将净利润调节为经营活动的
现金流量净额
净利润
67,911 67,129 66,713 66,053加： 资产减值损失
26,701 20,005 26,301 19,013折旧及摊销
3,703 4,703 3,563 4,629已减值金融资产利息收
入
(944 ) (611 ) (944 ) (611 )公允价值变动损失/(收
益)
124 (1,657 ) (180 ) (1,303 )对联营和合营企业的投
资收益
(20 ) (32 ) - -股利收入
(343 ) (73 ) (39 ) (1 )未实现的汇兑损失/(收
益)
3,675 (1,483 ) 3,788 (1,490 )已发行债券利息支出
2,811 2,236 2,499 2,075出售投资性证券的净
收益
(5,016 ) (1,345 ) (4,622 ) (774 )处置固定资产和其他长期
资产的净(收益)/损失
(31 ) 3 (31 ) 3递延所得税的净(增加)/减
少
(962 ) 15 (675 ) (312 )经营性应收项目的增加
(466,821 ) (484,265 ) (468,544 ) (505,901 )经营性应付项目的增加
729,243 665,468 696,690 681,537经营活动产生的现金流量净
额
360,031 270,093 324,519 262,918
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料(续)：
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (2)现金及现金等价物净变动情
况
现金及现金等价物的期末余
额
730,584 536,312 737,577 566,588减：现金及现金等价物的期
初余额
(387,921 ) (353,718 ) (413,665 ) (380,173 )现金及现金等价物净增加额
342,663 182,594 323,912 186,415本财务报表已获本行董事会批准。
王洪章 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二○一六年四月二十九日
附录二资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率信息
根据监管要求，商业银行须同时按照《商业银行资本管理办法（试行）》和《商业银行资本充足率管理办法》计量和披露资本充足率。
按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息 1
（人民币百万元，百分 2016年3月 31日 2015年12月31日比除外） 本集团 本行 本集团 本行资本净额：
核心一级资本净额 1,473,498 1,394,152 1,408,127 1,328,994一级资本净额 1,493,236 1,413,811 1,427,847 1,348,654资本净额 1,701,468 1,618,216 1,650,173 1,567,187资本充足率：
核心一级资本充足率 13.46% 13.33% 13.13% 12.94%一级资本充足率 13.65% 13.52% 13.32% 13.13%资本充足率 15.55% 15.47% 15.39% 15.26% 1.自2014年半年度开始，本集团采用资本计量高级方法计量资本充足率，并适用并行期规则。
按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率信息
2016年3月 31日 2015年12月31日本集团 本行 本集团 本行核心资本充足率 12.53% 12.54% 12.35% 12.32%资本充足率 15.55% 15.36% 15.43% 15.19%按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息
2016年 2015年 2015年 2015年（人民币百万元，百分比
除外） 3月31日 12月31日 9月30日 6月30日杠杆率 1
7.27% 7.28% 6.95% 6.69%一级资本净额 1,493,236 1,427,847 1,357,843 1,295,762调整后表内外资产余额 2
20,533,512 19,616,647 19,523,861 19,372,182
1.杠杆率按照相关监管要求计算，一级资本净额与本集团计算资本充足率的口径一致。
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2016年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2.调整后表内外资产余额=调整后表内资产余额+调整后表外项目余额-一级资本扣减项。
按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计量的本集团 2016年第一季度流动性覆盖率指标。
||
|-|
|折算前数值|

合格优质流动性资产
||
|-|
|合格优质流动性资产|

现金流出
||||
|-|-|-|
|零售存款、小企业客户存款，其中：||7,427,354|
|稳定存款||358,051|
|欠稳定存款||7,069,303|
|无抵（质）押批发融资，其中：||7,799,645|
|业务关系存款（不包括代理行业务）||5,085,874|
|非业务关系存款（所有交易对手）||2,669,468|
|无抵（质）押债务||44,302|
|抵（质）押融资|||
|其他项目，其中：|1,405,832||
|与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出|31,530||
|与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出|2,745||
|信用便利和流动性便利|1,371,557||
|其他契约性融资义务|-||
|或有融资义务||1,616,959|
|预期现金流出总量|||

现金流入
|||
|-|-|
|抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）|192,864|
|完全正常履约付款带来的现金流入|1,044,565|
|其他现金流入|32,385|
|预期现金流入总量||

调整后数值
||
|-|
|合格优质流动性资产|
|现金净流出量|
|流动性覆盖率（%）|