江苏江阴农村商业银行股份有限公司
Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD.
（股票代码：002807）
2016年第三季度报告
2016年 10月
第一节重要提示
一、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于2016年10月26日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司第五届董事会第十次会议，应出席董事11名，实到董事11名，以现场表决的方式审议通过了关于《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2016年第三季度报告》的议案。
三、本行董事长孙伟、行长任素惠、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
四、本行本季度财务报告未经审计。
第二节主要财务数据及股东变化
一、主要会计数据和财务指标
1、公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否
单位：人民币千元
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|项目|2016年9月30日||2015年12月31日||本报告期末比上年度末增减||
|总资产|103,253,301||90,478,408||14.12%||
|归属于上市公司股东的净资产|8,591,174||7,234,315||18.76%||
|项目|2016年7-9月|比上年同期增减||2016年1-9月||比上年同期增减|
|营业收入|663,618|4.74%||1,847,221||-0.97%|
|归属于上市公司股东的净利润|148,486|-14.47%||510,234||-6.51%|
|归属于上市公司股东的扣除非经|||||||
||148,737|-13.44%||499,475||-7.64%|
|常性损益的净利润|||||||
|经营活动产生的现金流量净额|--|--||6,109,724||188.58%|
|基本每股收益（元/股）|0.0912|-13.31%||0.3227||-7.88%|
|稀释每股收益（元/股）|0.0912|-13.31%||0.3227||-7.88%|
|加权平均净资产收益率(未年化)|1.88%|-22.95%||6.75%||-19.26%|

单位：人民币千元
||||
|-|-|-|
|项目|2016年9月30日|2015年12月31日|
|存款总额|73,121,918|67,653,212|
|其中： 对公活期存款|19,237,276|17,342,293|
|对公定期存款|18,753,032|13,071,479|
|活期储蓄存款|7,522,376|7,032,195|
|定期储蓄存款|27,479,799|26,186,588|
|其他存款|129,434|4,020,658|
|贷款总额|51,348,240|49,856,568|
|其中：公司贷款和垫款（不含贴现）|37,207,735|36,587,477|
|贴现|9,492,951|8,806,430|
|个人贷款和垫款|4,647,554|4,462,661|
|贷款损失准备|2,148,906|1,836,874|

注：1、客户贷款及垫款数据根据中国银监会管口径计算；
2、存款已纳入其他非存款类金融机构的存款余额。
2、非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位：人民币千元
|||
|-|-|
|项目|年初至报告期期末金额|
|非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）|-540|
|计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享||
||20,717|
|受的政府补助除外）||
|除上述各项之外的其他营业外收入和支出|-1,779|
|减：所得税影响额|4,651|
|少数股东权益影响额（税后）|2,989|
|合计|10,759|

对本行根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因
□适用√不适用
本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
3、补充财务指标
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
||||2016年|2015年|2014年|2013年|
|监管指标||监管标准|||||
||||9月30日|12月31日|12月31日|12月31日|
|资本状况|资本充足率（%）|≥10.5|14.18|13.99|13.92|13.10|
||一级资本充足率（%）|≥8.5|13.01|12.87|12.85|11.98|
||核心一级资本充足率（%）|≥7.5|12.99|12.87|12.85|11.98|
|流动性|流动性比例（本外币）（%）|≥25|70.17|85.98|52.8|39.63|
|信用风险|不良贷款率（%）|≤5|2.42|2.17|1.91|1.19|
||存贷款比例(本外币)(%)|≤75|70.06|73.51|76.37|75.23|
||单一客户贷款比例（%）|≤10|4.18|4.30|4.18|4.75|
||最大十家客户贷款比率（%）|≤50|35.32|29.71|29.78|30.38|
||单一最大集团客户授信比例(%)|≤15|6.73|9.84|7.09|8.05|
|拨备情况|拨备覆盖率(%)|≥150|172.84|169.72|171.97|236.63|
||贷款拨备比(%)|不适用|4.18|3.68|3.29|2.82|
|盈利能力|成本收入比（年初至期末）（%）|≤45|33.37|31.59|35.96|30.82|
||总资产收益率（年化）（%）|不适用|0.71|0.94|1.07|1.37|
||净利差（年化）（%）|不适用|2.27|2.5|2.67|2.85|
||净息差（年化）（%）|不适用|2.43|2.77|2.95|3.08|

注1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比、按照中国银监会监管口径计算；
2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额；
3、总资产收益率率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%；
4、总资产收益率、净利差和净息差均为年初至期末数据，并经年化处理。
4、收益情况
单位：人民币千元
|||||
|-|-|-|-|
|项目|2016年1-9月|2015年1-9月|变动幅度|
|利息净收入|1,639,134|1,697,275|-3.43%|
|手续费及佣金净收入|44,161|41,922|5.34%|
|投资收益|148,262|97,251|52.45%|
|其他业务收入|17,011|13,512|25.90%|
|业务及管理费|616,499|553,952|11.29%|

5、资本充足率
单位：人民币千元
||||
|-|-|-|
|项目|2016年9月30日|2015年12月31日|
|核心一级资本净额|8,765,950|7,481,328|
|一级资本净额|8,774,881|7,481,328|

||||
|-|-|-|
|总资本净额|9,567,543|8,131,409|
|风险加权资产合计|67,463,824|58,131,047|
|核心一级资本充足率|12.99%|12.87%|
|一级资本充足率|13.01%|12.87%|
|资本充足率|14.18%|13.99%|

注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。
6、杠杆率
单位：人民币千元
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2016年9月30日|2016年6月30日|2016年3月31日|2015年12月31日|
|一级资本净额|8,774,881|7,647,230|7,662,263|7,500,858|
|调整后表内外资产余额|110,071,566|102,221,216|100,541,667|97,092,626|
|杠杆率|7.97|7.48|7.62|7.73|

注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。
7、贷款五级分类情况
单位：人民币千元
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
||2016年9月30日||2015年12月31日|||
|五级分类|||||变动幅度|
||金额|占比|金额|占比||
|正常|48,469,668|94.39%|47,403,149|95.08%|2.25%|
|关注|1,635,295|3.18%|1,371,107|2.75%|19.27%|
|次级|856,163|1.67%|846,054|1.70%|1.19%|
|可疑|298,615|0.58%|182,242|0.37%|63.86%|
|损失|88,498|0.17%|54,016|0.11%|63.84%|
|合计|51,348,240|100.00%|49,856,568|100.00%||

8、本行业务情况分析
2016年，全球经济持续深度结构调整，中国进入“十三五”规划的开局之年，经济形势虽然有所企稳，但还是面临较大的考验。银行业的经济环境变化带来的影响巨大，本行坚持以“立足本地、立足三农、立足小微”为要务，以普惠型金融服务、普惠金融业务和普惠金融产品为方向。充分发挥网点密集度高、覆盖面广、信息源多的优势，加快推进金融产品和服务方式创新。
三季度，在全行上下的共同努力下，本行各项业务发展势头良好。一是在战略实施上取得重大突破。
9月2日，江阴银行正式登陆深交所，成为全国首家A股上市的农商行；二是在规模经营上实现进档升级。
截止9月末，本行资产总额突破1000亿元大关，跻身千亿规模俱乐部。同时,常州分行的建设正全面推进，
本行在长三角经济圈跨区发展的宏图正逐步展现；三是在支付创新上呈现互联互通。抢滩互联网金融，上线全网收单业务，直联对接第三方支付平台，央行支付、银联支付对接运行等等，使得本行可以在国内外各家银行之间、不同平台之间、各种货币之间，实现无缝支付、快速结算。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
||||报告期末表决权恢复的优先||||
|报告期末普通股股东总数|93,973||||不适用||
||||股股东总数（如有）||||
|前10名股东持股情况|||||||
|||||持有有限售条|质押或冻结情况||
|股东名称|股东性质|持股比例|持股数量||||
|||||件的股份数量|股份状态|数量|
|江阴长江投资集团有限公司|境内非国有法人|4.34%|76,743,750|75,743,750|质押|75,743,750|
|江阴新锦南投资发展有限公司|境内非国有法人|4.29%|75,743,750|75,743,750|质押|37,500,000|
|江苏省华贸进出口有限公司|境内非国有法人|4.26%|75,368,750|75,368,750|质押|74,868,750|
|江阴市长达钢铁有限公司|境内非国有法人|4.25%|75,112,960|75,112,960|||
|江阴市华发实业有限公司|境内非国有法人|3.93%|69,379,250|69,379,250|质押|69,379,250|
|江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司|境内非国有法人|3.45%|60,902,415|60,902,415|质押|56,375,000|
|江阴市振宏印染有限公司|境内非国有法人|3.41%|60,223,110|60,223,110|质押|60,111,555|
|海澜集团有限公司|境内非国有法人|3.28%|58,019,503|58,019,503|||
|无锡市嘉亿商贸有限公司|境内非国有法人|3.20%|56,528,737|56,528,737|||
|江阴法尔胜钢铁制品有限公司|境内非国有法人|2.58%|45,684,355|45,684,355|||
|前10名无限售条件股东持股情况|||||||
||||||股份种类||
|股东名称||持有无限售条件股份数量|||||
||||||股份种类|数量|
|广东尚伟投资管理有限责任公司－尚泰1号证券投资基金||2,536,890|||||
||||||人民币普通股|2,536,890|
|厦门国际信托有限公司－厦门信托尚品2期证券投资集合资金信托||1,614,900|||||
||||||人民币普通股|1,614,900|
|广东尚伟投资管理有限责任公司－尚泰2号证券投资基金||1,614,770|||||
||||||人民币普通股|1,614,770|
|钮金根||1,397,236|||人民币普通股|1,397,236|
|林美丽||1,000,000|||人民币普通股|1,000,000|

|||||
|-|-|-|-|
|江阴长江投资集团有限公司|1,000,000|人民币普通股|1,000,000|
|融通资本－华泰证券－融通资本尚品3期资产管理计划|1,000,000|||
|||人民币普通股|1,000,000|
|杜霄羽|985,909|人民币普通股|985,909|
|周忠妹|935,000|人民币普通股|935,000|
|厦门国际信托有限公司－尚品1期证券投资集合资金信托|803,300|||
|||人民币普通股|803,300|
||未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理|||
|上述股东关联关系或一致行动的说明||||
||办法》规定的一致行动人。|||
||钮金根通过南京证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本|||
|前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如|行股份1,036,300股，占本行总股本0.06%;周忠妹通过西南证券股份有|||
|有）|限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股份935,000股，占本行总|||
||股本0.05%。|||

公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□是√否
本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
第三节重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币千元
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2016年9月30日|2015年12月31日|比年初增减|主要原因|
|可供出售金融资产|24,974,977|12,780,250|95.42%|可供出售类债券增加|
|其他资产|143,666|110,378|30.16%|国际业务平盘应收款增加|
|向中央银行借款|382,476|556,586|-31.28%|支持小微企业再贷款减少|
|拆入资金|100,167|24,457|309.56%|同业拆入资金增加|
|其他负债|122,854|861,476|-85.74%|代收资产证券化款项减少|

单位：人民币千元
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2016年1-9月|2015年1-9月|比上年同期增减|主要原因|
|投资收益|148,262|97,251|52.45%|可供出售类金融资产处置收益增加|
|公允价值变动损益|-14,113|3,352|-521.03%|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值下降|
|营业税金及附加|40,596|85,583|-52.57%|营业税改征增值税|
|其他业务成本|3,922|12,659|-69.02%|资产证券化交易费用减少|
|营业外收入|20,913|10,380|101.47%|收到政府补贴增加|
|可供出售金融资产公允价值变动损益|-77,259|150,046|-151.49%|可供出售金融资产的公允价值下降|

二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
1、本行于2016年9月2日正式在深圳证券交易所挂牌上市；
2、本行获准筹建常州分行。
||||
|-|-|-|
|重要事项概述|披露日期|临时报告披露网站查询索引|
|本行于2016年9月2日正式在深圳证券交易所挂牌上市|||
||2016年09月02日|http://www.cninfo.com.cn/|
|本行获准筹建常州分行|2016年09月27日|http://www.cninfo.com.cn/|

三、公司、股东、实际控制人、收购人、董事、监事、高级管理人员或其他关联方在报告期内履行完毕及截至报告期末尚未履行完毕的承诺事项
√适用□不适用
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|||承诺类|||承诺|履行|
|承诺事由|承诺方||承诺内容|承诺时间|||
|||型|||期限|情况|
||江阴长江投资集团有限公||||||
||司、江阴新锦南投资发展有||||||
||限公司、江苏省华贸进出口||||||
||有限公司、江阴市长达钢铁||自本行股票在深圳证券交易所上市交易之||||
||有限公司、江阴市华发实业||日起36个月内不转让，亦不由本行回购；||||
||有限公司、江阴市爱衣思团||其中，前五大股东江阴长江投资集团有限公||||
||绒毛纺有限公司、江阴市振||司、江阴新锦南投资发展有限公司、江苏省||||
||宏印染有限公司、海澜集团||华贸进出口有限公司、江阴市长达钢铁有限||||
||||||见承||
||有限公司、无锡市嘉亿商贸|股份限|公司和江阴市华发实业有限公司还特别承|2016年||正在|
||||||诺内||
||有限公司、江阴法尔胜钢铁|售承诺|诺：若本行股票上市后6个月内如本行股票|9月2日||履行|
||||||容||
||制品有限公司、江阴美纶纱||连续20个交易日的收盘价均低于发行价，||||
||业有限公司、江阴市蓝宝石||或者上市后6个月期末收盘价低于发行价，||||
||纺织有限公司、江苏双良科||所持本行股票的锁定期限自动延长6个月||||
||技有限公司、无锡宏源集团||（如遇除权除息事项，上述发行价作相应调||||
||有限责任公司、江阴飞雁创||整）。||||
||业投资有限公司、江阴市久||||||
||远金属科技有限公司、江阴||||||
||一棉纺织服装有限公司||||||
|首次公开发|||||||
||||自本行股票上市之日起36个月内，不转让||||
|行或再融资|||||||
||||或者委托他人管理本人直接或间接持有的||||
|时所作承诺|||||||
||||公司公开发行股票前已发行的股份，也不由||||
||||公司回购本人直接或间接持有的本行公开||||
||||发行股票前已发行的股份；前述锁定期满||||
||孙伟、任素惠、陆建生、邹||后，每年转让的股份不超过持股总数的||||
||朝军、宋萍、缪淡国、赵建||15%，且 5年内转让的股份总数不超过持股||||
||华、费庆和、陈忠、唐良君、||总数的 50%。||||
||||||见承||
||李秋雁、陈协东、仲国良、|股份限|孙伟、任素惠、陆建生、邹朝军、宋萍、缪|2016年||正在|
||||||诺内||
||马惠娟、孙黎、任梅、崔丽|售承诺|淡国、赵建华、费庆和、陈忠、唐良君、李|9月2日||履行|
||||||容||
||华、刘美英、陈勤、展晓、||秋雁、陈协东、仲国良、特别承诺：若本行||||
||张震霞、黄瑛、马琳、吴林||股票上市后6个月内如本行股票连续20个||||
||华||交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后||||
||||6个月期末收盘价低于发行价，所持本行股||||
||||票的锁定期限自动延长6个月；如遇除权除||||
||||息事项，上述发行价作相应调整；保证不会||||
||||因职务变更、离职等原因而拒绝履行上述承||||
||||诺。||||
||持股超过5万股的内部职工|股份限|自本行股票上市之日起36个月内，不转让||见承|正在|
|||||2016年|||
||股东（具体股东情况参照招|售承诺|或者委托他人管理本人直接或间接持有的||诺内|履行|

|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|股说明书附件）||本行公开发行股票前已发行的股份，也不由|9月2日|容||
|||本行回购本人直接或间接持有的本行公开||||
|||发行股票前已发行的股份。前述锁定期满||||
|||后，每年转让的股份不超过持股总数的||||
|||15%，且 5 年内转让的股份总数不超过持股||||
|||总数的 50%。||||
|||本行股票自挂牌上市之日起三年内，一旦出||||
|||现连续 20 个交易日本行股票收盘价均低||||
|||于本行上一个会计年度末经审计的每股净||||
|||资产（每股净资产=合并财务报表中归属于||||
|||母公司普通股股东权益合计数÷年末本行||||
|||股份总数，下同）情形时（若因除权除息等||||
|||事项致使上述股票收盘价与本行上一会计||||
|||年度末经审计的每股净资产不具可比性的，||||
|||上述股票收盘价应做相应调整），本行将根||||
|||据《上市公司回购社会公众股份管理办法》||||
|||的规定向社会公众股东回购本行部分股票，||||
|||同时保证回购结果不会导致本行的股权分||||
|||布不符合上市条件。本行将依据法律、法规||||
|||及本行章程的规定，在上述条件成就之日起||||
|||3 个交易日内召开董事会讨论稳定股价方||||
|||案，并提交股东大会审议。具体实施方案将||||
|||在股价稳定措施的启动条件成就时，本行依||||
|||法召开董事会、股东大会做出股份回购决议||||
||稳定股|||||
|江苏江阴农村商业银行股份||后公告。在股东大会审议通过股份回购方案|2016年|36个|正在|
||价的承|||||
|有限公司||后，本行将依法通知债权人，并向证券监督|9月2日|月|履行|
||诺|||||
|||管理部门、证券交易所等主管部门报送相关||||
|||材料，办理审批或备案手续。||||
|||本行回购股份的资金为自有资金，回购股份||||
|||的价格不超过上一个会计年度经审计的每||||
|||股净资产，回购股份的方式为集中竞价交易||||
|||方式、要约方式或证券监督管理部门认可的||||
|||其他方式。但如果股份回购方案实施前本行||||
|||股价已经不满足启动稳定本行股价措施条||||
|||件的，可不再继续实施该方案。本行用于稳||||
|||定股价而回购股份的金额为上市之日起每||||
|||十二个月内不少于上一个会计年度经审计||||
|||的归属于母公司股东净利润的 10%。自本||||
|||行股票挂牌上市之日起三年内，若本行新聘||||
|||任董事、高级管理人员的，本行将要求该等||||
|||新聘任的董事、高级管理人员履行本行上市||||
|||时董事、高级管理人员已作出的相应承诺。||||
|||在启动股价稳定措施的前提条件满足时，如||||
|||本行未采取上述稳定股价的具体措施，本行||||

|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|||将在股东大会及中国证监会指定报刊上公||||
|||开说明未采取上述稳定股价措施的具体原||||
|||因并向股东和社会公众投资者道歉。||||
|||本行董事（不包含独立董事）和高级管理人||||
|||员制订了本行上市后三年内的稳定股价预||||
|||案：本行股票挂牌上市之日起三年内，一旦||||
|||出现连续二十个交易日本行股票收盘价均||||
|||低于其上一个会计年度末经审计的每股净||||
|||资产（每股净资产=合并财务报表中归属于||||
|||母公司普通股股东权益合计数÷年末公司||||
|||股份总数，下同）情形时（若因除权除息等||||
|||事项致使上述股票收盘价与本行上一会计||||
|||年度末经审计的每股净资产不具可比性的，||||
|||上述股票收盘价应做相应调整），其将依据||||
|||法律、法规及在不影响本行上市条件的前提||||
|||下实施以下具体股价稳定措施：（1）当本行||||
|||出现需要采取股价稳定措施的情形时，如本||||
|||行已采取股价稳定措施并实施完毕后本行||||
|||股票收盘价仍低于其上一个会计年度末经||||
|||审计的每股净资产的，其将通过二级市场以||||
|江苏江阴农村商业银行股份|稳定股|||||
|||竞价交易方式买入本行股份以稳定股价。本|2016年|36个|正在|
|有限公司董事（不包含独立|价的承|||||
|||行应按照相关规定披露其买入本行股份的|9月2日|月|履行|
|董事）和高级管理人员|诺|||||
|||计划。在本行披露其买入本行股份计划的三||||
|||个交易日后，其将按照方案开始实施买入本||||
|||行股份的计划。（2）其通过二级市场以竞价||||
|||交易方式买入本行股份的，买入价格不高于||||
|||本行上一会计年度经审计的每股净资产。但||||
|||如果本行披露其买入计划后 3 个交易日内||||
|||本行股价已经不满足启动稳定本行股价措||||
|||施的条件的，其可不再实施上述买入本行股||||
|||份计划；（3）其自本行股票上市之日起每十||||
|||二个月内用于稳定本行股价的金额不少于||||
|||其在担任董事/高级管理人员职务期间上一||||
|||会计年度从本行领取的税后薪酬累计额的||||
|||20%，但不超过 50%。||||
|||若本行新聘任董事（不包括独立董事）、高||||
|||级管理人员的，本行将要求该等新聘任的董||||
|||事、高级管理人员履行本行上市时董事、高||||
|||级管理人员已作出的上述承诺。||||
|||本人不会无偿或以不公平条件向其他单位||||
|江苏江阴农村商业银行股份||||见承||
||其他承|或者个人输送利益，也不采用其他方式损害|2016年||正在|
|有限公司董事和高级管理人||||诺内||
||诺|本行利益。|9月2日||履行|
|员||||容||
|||本人将严格遵守本行的预算管理，本人的任||||

||||
|-|-|-|
|||何职务消费行为均将在为履行本人职责之|
|||必须的范围内发生，并严格接受本行监督管|
|||理，避免浪费或超前消费。|
|||本人不会动用本行资产从事与履行本人职|
|||责无关的投资、消费活动。|
|||本人将尽最大努力促使本行填补即期回报|
|||的措施实现。本人将尽责促使由董事会或薪|
|||酬委员会制定的薪酬制度与本行填补回报|
|||措施的执行情况相挂钩。本人将尽责促使本|
|||行未来拟公布的本行股权激励的行权条件|
|||(如有)与本行填补回报措施的执行情况相|
|||挂钩。本人将支持与本行填补回报措施的执|
|||行情况相挂钩的相关议案，并愿意投赞成票|
|||(如有投票权)。|
|||本承诺出具日后，如监管机构作出关于填补|
|||回报措施及其承诺的相关规定有其他要求|
|||的，且上述承诺不能满足监管机构的相关要|
|||求时，本人承诺届时将按照相关规定出具补|
|||充承诺。|
|||如违反上述承诺，将遵守如下约束措施：（1）|
|||在监管机构指定媒体上公开说明未履行承|
|||诺的原因，并向投资者道歉；（2）如因非不|
|||可抗力事件引起违反承诺事项，且无法提供|
|||正当且合理的理由的，因此取得收益归发行|
|||人所有，发行人有权要求本人于取得收益之|
|||日起10个工作日内将违反承诺所得支付到|
|||发行人指定账户；（3）本人暂不领取现金分|
|||红和50%薪酬，发行人有权将应付本人及本|
|||人持股的发行人股东的现金分红归属于本|
|||人的部分和50%薪酬予以暂时扣留，直至本|
|||人实际履行承诺或违反承诺事项消除。|
|承诺是否按时履行|是||

四、对 2016年度经营业绩的预计
2016年度预计的经营业绩情况：归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形
归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形
|||||
|-|-|-|-|
|2016年度归属于上市公司股东的净利润变动幅度|-8%|至|0|
|2016年度归属于上市公司股东的净利润变动区间（万元）|74,934|至|81,450|
|2015年度归属于上市公司股东的净利润（万元）|81,450|||
|业绩变动的原因说明|整体宏观经济形势不佳，企业经营环境变差。|||

五、以公允价值计量的金融资产
单位：人民币千元
|||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||2015年||本期公允价值变动||计入权益的累计公允||本期计提的||2016年|
||项目|||||||||||
||||12月31日||损益||价值变动||减值||9月30日|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产||1,310,968||-14,113||-||-||1,451,157||
|可供出售金融资产||10,275,900||-||-77,259||-||13,916,627||
|合计||11,586,868||-14,113||-77,259||-||15,367,784||

六、违规对外担保情况
□适用√不适用
本行报告期无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□适用√不适用
本行报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□适用√不适用
本行报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。
第四节审计报告
一、审计报告
第三季度报告是否经过审计
□是√否
本行第三季度报告未经审计。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会二〇一六年十月二十八日
合并资产负债表
编制单位：江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
||||
|-|-|-|
|项目|2016年9月30日|2015年12月31日|
|资产：|||
|现金及存放中央银行款项|10,729,904|13,410,167|
|存放同业及其他金融机构款项|1,435,982|1,221,125|
|拆出资金|533,723|-|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|1,451,157|1,310,968|
|应收利息|445,480|407,150|
|发放贷款及垫款|49,199,334|48,019,694|
|可供出售金融资产|24,974,977|12,780,250|
|持有至到期投资|11,291,778|10,416,578|
|应收款项类投资|1,300,000|1,200,000|
|长期股权投资|176,270|168,045|
|投资性房地产|75,724|79,646|
|固定资产|762,804|702,718|
|无形资产|80,866|82,945|
|递延所得税资产|651,636|568,745|
|其他资产|143,666|110,378|
|资产总计|103,253,301|90,478,408|
|负债和所有者权益：|-|-|
|向中央银行借款|382,476|556,586|
|同业及其他金融机构存放款项|302,743|326,243|
|拆入资金|100,167|24,457|
|卖出回购金融资产款|14,323,758|11,340,000|
|吸收存款|73,121,918|67,653,212|
|应付职工薪酬|334,295|371,687|
|应交税费|84,595|89,798|
|应付利息|1,806,469|1,592,098|
|应付债券|3,682,410|-|
|递延所得税负债|122,009|148,679|
|其他负债|122,854|861,476|
|负债合计|94,383,695|82,964,237|
|股本|1,767,354|1,557,909|
|资本公积|714,438|-|
|其他综合收益|214,791|292,050|
|盈余公积|2,358,131|2,108,131|
|一般风险准备|1,226,195|1,176,195|
|未分配利润|2,310,265|2,100,031|
|归属于母公司所有者权益合计|8,591,174|7,234,315|
|少数股东权益|278,432|279,856|
|所有者权益合计|8,869,606|7,514,171|
|负债和所有者权益总计|103,253,301|90,478,408|

法定代表人：孙伟 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟
母公司资产负债表
编制单位：江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
||||
|-|-|-|
|项目|2016年9月30日|2015年12月31日|
|资产：|||
|现金及存放中央银行款项|10,445,085|13,154,573|
|存放同业及其他金融机构款项|1,893,899|1,884,572|
|拆出资金|533,723|-|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|1,451,157|1,310,968|
|应收利息|437,200|396,923|
|发放贷款及垫款|46,853,914|45,348,615|
|可供出售金融资产|24,974,977|12,780,250|
|持有至到期投资|11,291,778|10,416,578|
|应收款项类投资|1,300,000|1,200,000|
|长期股权投资|400,250|392,025|
|投资性房地产|75,724|79,646|
|固定资产|707,399|645,800|
|无形资产|80,866|82,945|
|递延所得税资产|612,832|537,200|
|其他资产|131,479|98,986|
|资产总计|101,190,283|88,329,082|
|负债：|||
|向中央银行借款|307,436|486,586|
|同业及其他金融机构存放款项|232,074|189,899|
|拆入资金|100,167|24,457|
|卖出回购金融资产|14,323,758|11,340,000|
|吸收存款|71,586,871|66,101,651|
|应付职工薪酬|333,824|367,631|
|应交税费|74,593|76,600|
|应付利息|1,790,048|1,576,251|
|应付债券|3,682,410|-|
|递延所得税负债|122,009|148,679|
|其他负债|121,998|860,657|
|负债合计|92,675,188|81,172,411|
|所有者权益：|||
|股本|1,767,354|1,557,909|
|资本公积|714,438|-|
|其他综合收益|213,207|290,466|
|盈余公积|2,358,131|2,108,131|
|一般风险准备|1,226,195|1,176,195|
|未分配利润|2,235,770|2,023,970|
|所有者权益合计|8,515,095|7,156,671|
|负债和所有者权益总计|101,190,283|88,329,082|

法定代表人：孙伟 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟
合并利润表
编制单位：江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2016年7-9月|2015年7-9月|2016年1-9月|2015年1-9月|
|一、营业收入|663,618|633,557|1,847,221|1,865,313|
|利息净收入|526,429|542,814|1,639,134|1,697,275|
|利息收入|994,620|1,025,720|3,045,113|3,194,656|
|利息支出|468,192|482,906|1,405,979|1,497,382|
|手续费及佣金净收入|13,526|14,633|44,161|41,922|
|手续费及佣金收入|17,156|17,675|54,668|50,484|
|手续费及佣金支出|3,630|3,042|10,507|8,562|
|投资收益|110,036|59,723|148,262|97,251|
|公允价值变动损益|518|4,984|-14,113|3,352|
|汇兑收益|4,899|7,049|12,767|12,001|
|其他业务收入|8,209|4,354|17,011|13,512|
|二、营业成本|491,503|429,443|1,290,922|1,249,557|
|营业税金及附加|3,279|26,516|40,596|85,583|
|业务及管理费|222,751|195,062|616,499|553,952|
|资产减值损失|264,180|205,855|629,905|597,363|
|其他业务成本|1,294|2,011|3,922|12,659|
|三、营业利润（亏损以“－”号填列）|172,114|204,113|556,299|615,756|
|加：营业外收入|1,103|2,792|20,913|10,380|
|减：营业外支出|1,234|1,133|2,604|2,913|
|四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）|171,983|205,772|574,608|623,224|
|减：所得税费用|16,162|39,324|57,428|68,315|
|五、净利润（净亏损以“－”号填列）|155,821|166,448|517,180|554,908|
|归属于母公司所有者的净利润|148,486|173,614|510,234|545,779|
|少数股东损益|7,335|-7,166|6,946|9,129|
|六、其他综合收益的税后净额|-33,258|136,164|-77,259|150,046|
|归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额|-33,258|136,164|-77,259|150,046|
|以后将重分类进损益的其他综合收益|-33,258|136,164|-77,259|150,046|
|可供出售金融资产公允价值变动损益|-33,258|136,164|-77,259|150,046|
|七、综合收益总额|122,563|302,612|439,921|704,955|
|归属于母公司所有者的综合收益总额|115,228|309,778|432,975|695,826|
|归属于少数股东的综合收益总额|7,335|-7,166|6,946|9,129|
|八、每股收益：|||||
|（一）基本每股收益（元/股）|0.0912|0.1052|0.3227|0.3503|
|（二）稀释每股收益（元/股）|0.0912|0.1052|0.3227|0.3503|

法定代表人：孙伟 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟
母公司利润表
编制单位：江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2016年7-9月|2015年7-9月|2016年1-9月|2015年1-9月|
|一、营业收入|631,784|600,193|1,753,811|1,760,737|
|利息净收入|494,191|509,403|1,536,186|1,583,603|
|利息收入|955,587|984,613|2,921,636|3,053,318|
|利息支出|461,396|475,210|1,385,450|1,469,715|
|手续费及佣金净收入|13,930|14,681|44,618|41,995|
|手续费及佣金收入|16,983|17,426|53,957|49,665|
|手续费及佣金支出|3,052|2,745|9,338|7,670|
|投资收益|110,037|59,723|157,342|106,277|
|公允价值变动损益|518|4,984|-14,113|3,352|
|汇兑收益|4,899|7,049|12,767|12,001|
|其他业务收入|8,209|4,353|17,011|13,508|
|减：营业成本|479,340|373,607|1,202,580|1,151,590|
|营业税金及附加|3,129|24,835|37,143|79,934|
|业务及管理费|210,736|185,148|579,552|520,441|
|资产减值损失|264,180|161,613|581,962|538,556|
|其他业务成本|1,294|2,011|3,922|12,659|
|二、营业利润（亏损以“－”号填列）|152,445|226,585|551,232|609,147|
|加：营业外收入|577|2,681|11,998|3,900|
|减：营业外支出|1,212|1,085|2,051|2,775|
|三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）|151,809|228,181|561,178|610,272|
|减：所得税费用|11,221|46,819|49,378|65,332|
|四、净利润（净亏损以“－”号填列）|140,588|181,363|511,800|544,940|
|五、其他综合收益的税后净额|-33,258|136,164|-77,259|150,046|
|以后将重分类进损益的其他综合收益|-33,258|136,164|-77,259|150,046|
|可供出售金融资产公允价值变动损益|-33,258|136,164|-77,259|150,046|
|六、综合收益总额|107,330|317,527|434,541|694,986|

法定代表人：孙伟 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟
合并现金流量表
编制单位：江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
||||
|-|-|-|
|项目|2016年1-9月|2015年1-9月|
|一、经营活动产生的现金流量：|||
|客户存款和同业存放款项净增加额|5,185,206|3,378,036|
|向中央银行借款净增加额|-174,110|-38,517|
|向其他金融机构拆入资金净增加额|2,825,912|-2,056,215|
|收取利息、手续费及佣金的现金|3,094,878|3,256,780|
|收到其他与经营活动有关的现金|48,248|76,466|
|经营活动现金流入小计|10,980,134|4,616,549|
|客户贷款及垫款净增加额|1,809,379|836,667|
|存放中央银行和同业款项净增加额|296,416|-661,189|
|支付利息、手续费及佣金的现金|1,194,691|1,607,892|
|支付给职工以及为职工支付的现金|379,850|242,434|
|支付的各项税费|198,754|319,065|
|支付其他与经营活动有关的现金|991,320|154,489|
|经营活动现金流出小计|4,870,410|2,499,359|
|经营活动产生的现金流量净额|6,109,724|2,117,189|
|二、投资活动产生的现金流量：|-|-|
|收回投资收到的现金|30,034,913|19,091,280|
|取得投资收益收到的现金|5,543|7,568|
|收到其他与投资活动有关的现金|-|2|
|投资活动现金流入小计|30,040,455|19,098,849|
|购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|135,284|56,888|
|投资支付的现金|38,316,910|19,284,580|
|投资活动现金流出小计|38,452,194|19,341,468|
|投资活动产生的现金流量净额|-8,411,739|-242,619|
|三、筹资活动产生的现金流量：|-|-|
|吸收投资收到的现金|923,883|-|
|收到其他与筹资活动有关的现金|4,876,611|649,846|
|筹资活动现金流入小计|5,800,494|649,846|
|分配股利、利润或偿付利息支付的现金|8,370|107,987|
|支付其他与筹资活动有关的现金|1,201,625|600,009|
|筹资活动现金流出小计|1,209,995|707,995|
|筹资活动产生的现金流量净额|4,590,499|-58,149|
|四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|23,192|8,319|
|五、现金及现金等价物净增加额|2,311,677|1,824,740|
|加：期初现金及现金等价物余额|6,761,712|5,791,360|
|六、期末现金及现金等价物余额|9,073,389|7,616,100|

法定代表人：孙伟 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟
母公司现金流量表
编制单位：江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
||||
|-|-|-|
|项目|2016年1-9月|2015年1-9月|
|一、经营活动产生的现金流量：|||
|客户存款和同业存放款项净增加额|5,527,395|3,600,514|
|向中央银行借款净增加额|-179,150|-3,533|
|向其他金融机构拆入资金净增加额|2,925,912|-2,056,215|
|收取利息、手续费及佣金的现金|2,968,744|3,112,672|
|收到的税费返还|-|-|
|收到其他与经营活动有关的现金|40,327|72,036|
|经营活动现金流入小计|11,283,228|4,725,473|
|客户贷款及垫款净增加额|2,087,095|1,031,713|
|存放中央银行和同业款项净增加额|734,973|-799,743|
|支付利息、手续费及佣金的现金|1,173,567|1,580,211|
|支付给职工以及为职工支付的现金|360,549|226,381|
|支付的各项税费|175,433|295,472|
|支付其他与经营活动有关的现金|975,743|139,893|
|经营活动现金流出小计|5,507,361|2,473,926|
|经营活动产生的现金流量净额|5,775,868|2,251,547|
|二、投资活动产生的现金流量：|-|-|
|收回投资收到的现金|30,034,913|19,091,280|
|取得投资收益收到的现金|14,623|16,594|
|收到其他与投资活动有关的现金|-|2|
|投资活动现金流入小计|30,049,535|19,107,875|
|购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|132,189|53,476|
|投资支付的现金|38,316,910|19,284,580|
|投资活动现金流出小计|38,449,100|19,338,056|
|投资活动产生的现金流量净额|-8,399,564|-230,181|
|三、筹资活动产生的现金流量：|-|-|
|吸收投资收到的现金|923,883|-|
|收到其他与筹资活动有关的现金|4,876,611|649,846|
|筹资活动现金流入小计|5,800,494|649,846|
|分配股利、利润或偿付利息支付的现金|-|99,707|
|支付其他与筹资活动有关的现金|1,201,625|600,009|
|筹资活动现金流出小计|1,201,625|699,715|
|筹资活动产生的现金流量净额|4,598,869|-49,869|
|四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|23,192|8,319|
|五、现金及现金等价物净增加额|1,998,365|1,979,816|
|加：期初现金及现金等价物余额|7,410,291|6,433,818|
|六、期末现金及现金等价物余额|9,408,656|8,413,634|

法定代表人：孙伟 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟