中国光大银行股份有限公司
2 0 1 6年第一季度报告
（A股股票代码：601818）
中国光大银行股份有限公司 2016年第一季度报告
（A股）
一、重要提示
1.1本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于 2016年 4月 29日以书面传签形式召开第六届董事会第四十次会议，审议通过了《2016年第一季度报告》。会议应出席董事 15名，实际出席董事 15名。
1.3本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。
1.4本报告中本行、公司或本公司均指中国光大银行股份有限公司；本集团指中国光大银行股份有限公司及其子公司。
1.5本行董事长唐双宁、行长张金良、主管财会工作副行长卢鸿及计划财务部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
二、主要财务数据及股东变化
2.1主要财务数据
|||
|-|-|
|2016年 3月 31日|2015年 12 月31 日|

规模指标（人民币百万元）
|||
|-|-|
|3,493,951|3,167,710|
|232,302|223,493|
|4.55|4.36|
|2016年 1-3 月|2015年 1-3 月|

经营业绩（人民币百万元）
|||
|-|-|
|23,540|22,263|
|8,446|8,358|

|||
|-|-|
|8,428|8,357|
|0.18|0.18|

盈利能力指标（％）
|||
|-|-|
|16.25|18.24|

现金流量指标（人民币百万元）
|||
|-|-|
|81,096|88,932|

注：基本及稀释每股收益、年化加权平均净资产收益率以及归属于本行股东的每股净资产在计算时剔除了发行优先股的影响。
非经常性损益项目及金额
单位：人民币百万元项目 2016年 1-3月
偶发性的税收返还、减免 2计入当期损益的政府补助 17其他非经常性收益/（损失） 7所得税影响 (7)非经常性损益合计 19其中：归属于本行股东的非经常性损益 18归属于少数股东的非经常性损益 1 2.2资本充足率及杠杆率指标
按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会2012年6月7日发布）计量的资本充足率指标如下：
单位：人民币百万元、％
|||||
|-|-|-|-|
||2016 年 3 月 31日|||
|项目||||
||并表|非并表|并表|
||210,683|205,277|201,835|
||230,689|225,242|221,827|
||269,075|262,739|259,482|
||2,318,305|2,271,722|2,185,516|
||9.09|9.04|9.24|
||9.95|9.91|10.15|

||||
|-|-|-|
|11.61|11.57|11.87|

本集团按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会2015年1月30日发布）计量的杠杆率指标如下：
单位：人民币百万元、％
|||||
|-|-|-|-|
||2016年3月31日|2015 年 12月 31 日|2015年9月30日|
|项目||||
||5.68|5.95|5.87|
||230,689|221,827|214,757|
||4,060,388|3,725,948|3,656,207|

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的2016年1-3月净利润和截至2016年3月31日的净资产无差异。
2.4经营情况分析
截至报告期末，本集团资产总额为 34,939.51亿元，比上年末增长10.30%；负债总额为 32,610.81亿元，比上年末增长10.78%；存款余额为 21,267.83亿元，比上年末增长6.67%；各项贷款余额为 16,293.39亿元，比上年末增长7.65%。
年初至报告期末，本集团实现净利润84.60亿元，比上年同期增长1.05%。实现营业收入235.40亿元，比上年同期增长5.74%，其中实现利息净收入164.24亿元，比上年同期增长5.46%，占比为69.77%；
实现手续费及佣金净收入69.02亿元，比上年同期增长3.74%，占比为29.32%。
年初至报告期末，本集团发生营业支出124.19亿元，比上年同期增长10.41%，其中业务及管理费支出58.82亿元，同比增长7.49%；资产减值损失支出47.86亿元，同比增长19.92%。
截至报告期末，受到宏观经济增速放缓、部分行业产能过剩等因
素的影响，本集团不良贷款总额为 249.36亿元，比上年末增加 5.61
亿元；不良贷款率为1.53%，比上年末下降 0.08个百分点；拨备覆盖率158.64%，比上年末上升 2.25个百分点。
截至报告期末，本集团按照银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率为11.61％，比上年末下降 0.26个百分点；核心一级资本充足率9.09％，比上年末下降 0.15个百分点；
一级资本充足率9.95％，比上年末下降 0.20个百分点。截至报告期末，本集团按照银监会颁布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆率为5.68%，比上年末下降 0.27个百分点。
2.5报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况
单位：股、％报告期末股东总数（户） A股317,457 H股 1,038
前十名股东持股情况
||||||
|-|-|-|-|-|
|股东性质|股份数量|股份类别|持股比例|持有有限售条件股份数量|
|境内法人|11,057,280,034|A|23.69|-|
||127,035,000|H|0.27|-|
|国家|10,250,916,094|A|21.96|-|
|-|6,862,920,500|H|14.70|-|
|境外法人|1,626,366,000|H|3.48|-|
|境内法人|1,247,713,000|H|2.67|-|
|境外法人|1,572,735,868|A|3.37|-|
|境内法人|1,371,664,719|A|2.94|-|
|境内法人|782,913,367|A|1.68|-|
||275,977,000|H|0.59|-|
|境内法人|766,002,403|A|1.64|-|
|国家|629,693,300|A|1.35|-|

||||||
|-|-|-|-|-|
|境内法人|470,297,000|A|1.01|-|
|境内法人|423,982,589|A|0.91|-|

上述股东关联关系或一致行动的说明：据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资有限责任公司分别持有中国光大集团股份公司、中国再保险(集团)股份有限公司的股份比例为55.67%和71.56%；中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司；中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司，中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司的全资子公司；中国人寿再保险股份有限公司是中国再保险(集团)股份有限公司的控股子公司；广州海运（集团）有限公司和Ocean Fortune InvestmentLimited均为中国海运（集团）总公司的控股子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
公司前十名无限售条件股东与前十名股东持股情况一致。
注：香港中央结算(代理人)有限公司以代理人身份，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股数合计6,862,920,500股，除本行已获悉Ocean Fortune InvestmentLimited、中国人寿再保险股份有限公司、中国光大集团股份公司和中国再保险(集团)股份有限公司分别代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行H股股数为1,626,366,000股、1,247,713,000股、127,035,000股和275,977,000股以外，代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行其余H股股数为3,585,829,500股。
2.6报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东情况
单位：股、％截至报告期末优先股股东总数 18
||||||
|-|-|-|-|-|
|股东性质|报告期内增减数量|持股数量|持股比例|股份类别|
|其他|-|37,750,000|18.88|境内优先股|
|其他|-|17,750,000|8.88|境内优先股|
|其他|-|15,510,000|7.76|境内优先股|
|其他|-|15,500,000|7.75|境内优先股|
|其他|-|15,500,000|7.75|境内优先股|
|其他|-|13,870,000|6.94|境内优先股|
|其他|-|13,870,000|6.94|境内优先股|
|其他|-|10,000,000|5.00|境内优先股|
|其他|-|10,000,000|5.00|境内优先股|
|其他|-|10,000,000|5.00|境内优先股|

上述股东关联关系或一致行动的说明：优先股股东中国平安财产保险股份有限公司和中国平安
人寿保险股份有限公司存在关联关系，交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系。
三、重要事项
3.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币百万元、％
||||||
|-|-|-|-|-|
||2016年3|2015年 12|||
|项目|||增减|变动主要原因|
||月 31 日|月 31 日|||
|存放同业及其他金融机构||||根据资金头寸及市场利率变化情况，|
||136,338|86,311|57.96||
|款项||||增加存放同业业务规模|
|以公允价值计量且其变动|||||
||12,962|5,637|129.95|交易性债券规模增加|
|计入当期损益的金融资产|||||
|向中央银行借款|29,840|14,840|101.08|借入中央银行款项规模增加|
|||||根据流动性管理需要，增加卖出回购|
|卖出回购金融资产款|123,028|58,873|108.97||
|||||金融资产规模|
|应付债券|305,156|210,061|45.27|发行同业存单规模增加|
|其他负债|19,293|14,617|31.99|待清算款项增加|
||2016年|2015 年|||
|项目|||增减|变动主要原因|
||1-3 月|1-3 月|||
|投资收益|223|141|58.16|债券处臵收益增加|
|其他业务收入|75|22|240.91|其他业务收入增加|
|营业外收入|33|25|32.00|营业外收入增加|
|营业外支出|7|21|(66.67)|风险代理支出减少|
|||||市场利率下行，可供出售金融资产估|
|其他综合收益净额|363|214|69.63||
|||||值收益增加|

3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
3.2.1非公开发行 H股
2015年 11月 19日，本行 2015年第一次临时股东大会、2015年
第一次A股类别股东大会及2015年第一次H股类别股东大会审议通
过了本行非公开发行 H股股票方案的相关议案，拟向中国光大集团股份公司非公开发行H股股票不超过40亿股，募集资金总额约为196亿港元。截至报告期末，本次 H股股票发行事宜尚待监管部门批准。
3.2.2优先股发行
2016年 3月 29日，本行第六届董事会第三十九次会议审议通过了关于提请股东大会重新授权董事会全权办理境内非公开发行优先股相关事项的议案，本次重新授权的期限为股东大会决议生效之日起 12个月。该事项尚待提交股东大会审议。
3.2.3会计师事务所工作情况
2015年 11月 19日，本行 2015年第一次临时股东大会审议通过了聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）/安永会计师事务所为本行2016年度境内外审计会计师事务所的议案。该事务所对本行2016年一季度财务报表（A、H股）执行了商定程序。
3.3公司及持股5％以上股东承诺事项履行情况
√适用□不适用
报告期内，本行及持股5％以上股东无新的承诺事项。截至报告
期末，本行及持股5％以上股东所作的持续性承诺均得到履行。参见本行《2015年年度报告》。
3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
3.5会计政策变更情况
□适用√不适用
3.6其他重要事项
□适用√不适用
四、发布季度报告
按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所网站(www.hkex.com.hk)及本行网站(www.cebbank.com)。
五、附录
资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制且未经审计）。
法定代表人签名：唐双宁
中国光大银行股份有限公司董事会
2016年 4月 29日
附录
中国光大银行股份有限公司
2016年一季度财务报表主表
（中国会计准则）
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表
2016年3月31日
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2016年 2015年 2016年 2015年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日资产
现金及存放中央银行款项 369,353 326,735 369,104 326,514存放同业及其他金融机构款项 136,338 86,311 135,426 85,628拆出资金 117,558 132,361 120,058 134,861以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 12,962 5,637 12,962 5,637衍生金融资产 1,513 1,625 1,513 1,625买入返售金融资产 149,869 153,045 149,869 153,045应收利息 19,844 18,546 19,566 18,334发放贷款和垫款 1,589,781 1,475,424 1 ,588,762 1 ,474,494可供出售金融资产 254,335 222,495 253,997 222,157持有至到期投资 157,493 152,312 158,193 153,012应收款项类投资 602,323 523,427 602,323 523,427长期股权投资 - - 3,369 3,369固定资产 12,370 12,646 12,338 12,613无形资产 907 946 902 941商誉 1,281 1,281 1,281 1,281递延所得税资产 4,280 3,923 4,121 3,765其他资产 63,744 50,996 17,846 11,612资产总计 3,493,951 3,167,710 3 ,451,630 3 ,132,315
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表（续）
2016年3月31日
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2016年 2015年 2016年 2015年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日负债和股东权益
负债
向中央银行借款 29,840 14,840 29,800 14,800同业及其他金融机构
存放款项 541,840 541,066 543,941 543,300拆入资金 65,762 60,305 31,969 33,431衍生金融负债 1,493 1,391 1,493 1,391卖出回购金融资产款 123,028 58,873 123,028 58,873吸收存款 2,126,783 1,993,843 2,125,883 1,992,919应付职工薪酬 9,962 11,217 9,883 11,119应交税费 7,645 6,392 7,487 6,240应付利息 29,891 30,612 29,581 30,418预计负债 388 446 388 446应付债券 305,156 210,061 302,356 207,261其他负债 19,293 14,617 15,138 10,139负债合计 3,261,081 2,943,663 3,220,947 2,910,337
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表（续）
2016年3月31日
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2016年 2015年 2016年 2015年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日负债和股东权益（续）
股东权益
股本 46,679 46,679 46,679 46,679其他权益工具 19,965 19,965 19,965 19,965资本公积 33,365 33,365 33,365 33,365其他综合收益 4,292 3,929 4,285 3,920盈余公积 14,964 14,964 14,964 14,964一般准备 40,289 40,271 40,271 40,271未分配利润 72,748 64,320 71,154 62,814归属于本行股东权益合计 232,302 223,493 230,683 221,978少数股东权益 568 554 - -股东权益合计 232,870 224,047 230,683 221,978负债和股东权益总计 3,493,951 3,167,710 3 ,451,630 3 ,132,315本财务报表已于2016年4月29日获本行董事会批准。
唐双宁 张金良
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长 计划财务部总经理
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表
截至2016年3月31日止三个月
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年营业收入
利息收入 34,717 35,798 34,295 35,478利息支出 (18,293) (20,224) (18,027) (20,028)利息净收入 16,424 15,574 16,268 15,450手续费及佣金收入 7,259 6,972 7,058 6,807手续费及佣金支出 (357) (319) (351) (306)手续费及佣金净收入 6,902 6,653 6,707 6,501投资收益 223 141 223 141公允价值变动净损失 (288) (306) (288) (306)汇兑净收益 204 179 194 179其他业务收入 75 22 75 22入
营业收入合计 23,540 22,263 23,179 21,987营业支出
营业税金及附加 (1,721) (1,759) (1,711) (1,751)业务及管理费 (5,882) (5,472) (5,828) (5,446)资产减值损失 (4,786) (3,991) (4,644) (3,916)其他业务成本 (30) (26) (30) (26)营业支出合计 (12,419) (11,248) (12,213) (11,139)营业利润 11,121 11,015 10,966 10,848加：营业外收入 33 25 23 25减：营业外支出 (7) (21) (7) (21)利润总额 11,147 11,019 10,982 10,852减：所得税费用 (2,687) (2,647) (2,642) (2,606)净利润 8,460 8,372 8,340 8,246归属于本行股东的净利润 8,446 8,358 8,340 8,246少数股东损益 14 14 - -基本和稀释每股收益（人民币元） 0.18 0.18
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表（续）
截至2016年3月31日止三个月
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年其他综合收益
归属本行股东的其他综合收益的
税后净额 363 214 365 214（一）以后不能重分类进损益的
其他综合收益
1.重新计量设定受益计划
负债的变动 - - - -（二）以后将重分类进损益的
其他综合收益
1.可供出售金融资产公允价值
变动损益 365 214 365 214 2.外币报表折算差额 (2) - - -归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - - - -其他综合收益合计 363 214 365 214综合收益总额 8,823 8,586 8,705 8,460归属于本行股东的综合收益总额 8,809 8,572 8,705 8,460归属于少数股东的其他综合收益总额 14 14 - -本财务报表已于2016年4月29日获本行董事会批准。
唐双宁 张金良
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长 计划财务部总经理
中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表
截至2016年3月31日止三个月
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 15,000 5,000 15,000 5,000客户存款净增加额 132,941 55,116 132,964 55,207同业及其他金融机构存放
款项净增加额 774 6,330 641 7,825拆入资金净增加额 5,457 12,008 - 3,822存放中央银行存款准备金净减少额 - 7,128 - 7,118存放同业及其他金融机构
款项净减少额 1,922 145 1,922 175拆出资金净减少额 - 90,859 - 90,859收取的利息、手续费及佣金 39,856 41,272 39,298 40,844收回的已于以前年度核销贷款 143 80 143 80买入返售金融资产净减少额 3,848 - 3,848 -卖出回购金融资产款净增加额 64,193 - 64,193 -收到的其他与经营活动有关的现金 331 1,620 312 1,614经营活动现金流入小计 264,465 219,558 258,321 212,544客户贷款和垫款净增加额 (118,778) (74,740) (118,686) (74,760)存放中央银行存款准备金净增加额 (20,670) - (20,658) -拆出资金净增加额 (7,099) - (4,599) -拆入资金净减少额 - - (1,462) -支付的利息、手续费及佣金 (18,221) (18,218) (18,065) (18,025)支付给职工以及为职工支付的现金 (4,902) (4,584) (4,855) (4,548)支付的各项税费 (3,670) (3,808) (3,620) (3,771)买入返售金融资产净增加额 - (19,891) - (19,891)卖出回购金融资产款净减少额 - (1,885) - (1,887)购买融资租赁资产支付的现金 (6,034) (5,946) - -支付的其他与经营活动有关的现金 (3,995) (1,554) (3,027) (1,100)经营活动现金流出小计 (183,369) (130,626) (174,972) (123,982)经营活动产生的现金流量净额 81,096 88,932 83,349 88,562
中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表（续）
截至2016年3月31日止三个月
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 149 45,915 149 45,915处置固定资产和其他资产
收到的现金净额 72 1 72 1投资活动现金流入小计 221 45,916 221 45,916投资支付的现金 (122,920) (122,109) (122,912) (122,109)购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (242) (308) (242) (308)投资活动现金流出小计 (123,162) (122,417) (123,154) (122,417)投资活动使用的现金流量净额 (122,941) (76,501) (122,933) (76,501)筹资活动产生的现金流量
发行债务工具收到的现金净额 95,096 41,242 95,096 41,242筹资活动现金流入小计 95,096 41,242 95,096 41,242偿付债券利息所支付的现金 (1,189 ) (1,809) (1,189) (1,809)筹资活动现金流出小计 (1,189) (1,809) (1,189) (1,809)筹资活动产生的现金流量净额 93,907 39,433 93,907 39,433
中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表（续）
截至2016年3月31日止三个月
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2016年 2015年 2016年 2015年汇率变动对现金及现金等价物的影响 (52) (270) (59) (270)现金及现金等价物净增加额 52,010 51,594 54,264 51,224加：期初现金及现金等价物余额 121,964 98,001 121,170 97,299期末现金及现金等价物余额 173,974 149,595 175,434 148,523本财务报表已于2016年4月29日获本行董事会批准。
唐双宁 张金良
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长 计划财务部总经理