深圳市银之杰科技股份有限公司
2016年第一季度报告
2017年 04月
第一节重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人陈向军、主管会计工作负责人刘奕及会计机构负责人(会计主管人员)张春雷声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
第二节公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
||||||本报告期比上年同期增|
|||本报告期||上年同期||
||||||减|
|营业总收入（元）|215,590,304.43||158,643,386.69||35.90%|
|归属于上市公司股东的净利润（元）|6,863,940.05||6,043,074.74||13.58%|
|归属于上市公司股东的扣除非经常性||||||
|||6,836,956.02||6,031,289.14|13.36%|
|损益的净利润（元）||||||
|经营活动产生的现金流量净额（元）|-49,869,244.89||-83,963,885.12||40.61%|
|基本每股收益（元/股）|0.0100||0.0088||13.64%|
|稀释每股收益（元/股）|0.0100||0.0088||13.64%|
|加权平均净资产收益率||0.71%||0.67%|+0.04百分点|
||||||本报告期末比上年度末|
|||本报告期末||上年度末||
||||||增减|
|总资产（元）|1,445,586,532.04||1,491,478,538.72||-3.08%|
|归属于上市公司股东的净资产（元）|974,716,996.00||967,853,055.95||0.71%|

非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位：元
||||
|-|-|-|
|项目|年初至报告期期末金额|说明|
|非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部|||
||6,078.03||
|分）|||
|除上述各项之外的其他营业外收入和支出|43,924.00||
|减：所得税影响额|9,878.61||
|少数股东权益影响额（税后）|13,139.39||
|合计|26,984.03|--|

对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因
□适用√不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性
损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、重大风险提示
1、新业务发展不达预期的风险
公司按照既定的战略发展规划，持续开拓新的业务领域，致力于打造以金融IT、征信、大数据、支付为基础的综合金融生态服务体系。已经开展或布局的业务包括：合资成立华道征信发展个人征信服务业务；发起设立易安财产保险公司发展互联网保险业务；发起设立东亚前海证券公司；发起设立安科人寿保险公司等。目前，华道征信已经中国人民银行批准开展个人征信业务准备工作；易安财产保险已于2016年2月起开业运营；参与发起设立的东亚前海证券和安科人寿保险已向证监会、保监会报送申请材料。鉴于：华道征信的个人征信业务尚处于准备工作阶段，尚未正式获得中国人民银行开展个人征信业务的经营许可；易安保险获得中国保监会的验收并取得经营许可不久，开展业务处于起步阶段；东亚前海证券和安科人寿的正式设立尚需等待监管部门的审核批准。因此，公司新业务的发展仍有较大的不确定性，存在新业务发展不达预期的风险。
针对上述风险，公司将从战略高度充分重视新业务的发展，充分调集公司人才、技术、资金和平台资源，发挥公司各项业务的整合优势，与各合作方一起，努力推进新业务的快速发展。
2、运营资金短缺风险
随着公司新业务板块持续拓展，经营规模不断扩大，公司对运营资金的需求日益扩大。如果不能及时解决资金需求，将给公司的业务运营和后续发展带来风险。针对该项风险，公司首先将加强应收账款的管理，加强自有资金和募集资金的有效利用，持续改善公司现金流情况，确保日常运营资金充足；同时充分利用上市公司融资平台和其他融资渠道，积极筹措运营发展资金，降低公司运营资金短缺的风险。
3、短期盈利能力风险
公司按照战略发展规划，致力于打造以金融IT、征信、大数据、支付为基础的综合金融服务平台。经过近三年的持续布局，公司业务已涉及金融信息化、移动商务服务、数据服务、电子商务、个人征信、互联网保险等各个领域，并且公司仍在按照战略规划继续推进在金融科技服务领域的业务布局。公司实施以上战略布局，是公司为企业长远发展而采取的积极措施，并且在各项战略投资实施之前，公司已对新兴业务的市场空间和项目可行性进行了充分的论证。但是由于部分新业务，如个人征信服务、数据服务、互联网保险业务等，在业务开展初期阶段需要比较高的投入，可能在一定时期内不具备盈利能力，因此可能致使公司存在短期盈利能力下降的风险，一定时期内影响公司整体的盈利能力。
针对上述风险，公司一方面将从战略高度充分重视新兴业务的进展，全力推进新业务的健康发展，科学把控新兴业务投资进度，降低投资风险；另一方面将努力推进成熟业务的业绩提升，保持公司整体盈利情况的合理性。
4、非公开发行股票募集资金的相关风险
2016年12月7日，公司拟非公开发行股票募集资金总额不超过36,180.20万元，用于银行数据分析应用系统建设项目以及补充流动资金的事项获得中国证监会发审会审核通过。目前公司尚未收到中国证监会的书面核准文件。本次非公开发行股
票最终取得中国证监会核准的时间存在不确定性。同时，公司已对本次非公开发行的募集资金投资项目进行了充分论证，认为项目符合国家产业政策，符合公司的战略发展方向，且具有较好的经济效益。但是，由于大数据产业目前仍处在发展初期，行业和市场的不确定性因素较多，未来募集资金投资项目的实施过程、建设速度、运营成本、市场价格等可能与预测情况存在差异。因此，本次非公开发行的募集资金投资项目存在不能如期完成或不能实现预期收益的风险。
针对上述风险，公司仍将积极推动非公开发行股票事项的进展，争取早日完成募集资金计划。如果非公发行募集资金计划得以实现，公司将全力推进募投项目的实施与市场推广，充分保障募集资金使用效率，努力达到项目预期收益，进一步提升公司经营业绩。
5、人员储备与经营管理风险
随着公司经营规模的不断扩大，公司组织结构和管理体系日趋复杂，所涉及的业务领域更加广泛，公司的经营决策、风险控制的难度大为增加，对公司管理团队的人才储备、管理水平以及驾驭经营管理风险的能力提出了更高的要求。如果公司在经营管理过程中不能解决人才、文化、管理能力、管理效率等方面的新的挑战，将对公司的有效运营和业务发展带来一定风险。公司目前具有较好的人才基础，并将持续引进、储备高素质人才。同时，公司将严格按照上市公司规范治理要求，不断优化组织结构，提升管理水平，提高公司经营管理抗风险的能力。
三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
||||||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||||||||报 告 期 末 表 决 权 恢 复 的 优||||||
|||||55,619||||||||0|||
||报告期末普通股股东总数||||||||先股股东总数（如有）||||||
||前10名股东持股情况||||||||||||||
||||||||||||持有有限售条件||质押或冻结情况||
||股东名称||股东性质|||持股比例||持股数量|||||||
||||||||||||的股份数量||股份状态|数量|
|张学君||境内自然人|||19.61%||134,126,800|||100,595,100|||||
|何晔||境内自然人|||16.81%||114,994,400|||86,245,800|||||
|陈向军||境内自然人|||8.43%||57,650,700|||43,238,025|||||
|李军||境内自然人|||8.43%||57,644,200|||43,233,150|||质押|11,470,000|
|冯军||境内自然人|||2.71%||18,531,804|||18,531,804|||质押|13,250,000|
|深圳弘道天瑞投资有限责任公司||境内非国有法人|||2.67%||18,271,255|||18,271,255|||||
||||||||||||||质押|9,135,627|
|李岩||境内自然人|||2.63%||18,010,710|||18,010,710|||质押|10,239,999|

|||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|刘奕||境内自然人|0.52%|||3,536,000|2,652,000||质押||1,350,000|
|许秋江||境内自然人|0.33%|||2,288,000|1,716,000|||||
|中国建设银行股份有限公司－富国创业板指数分级证券投资基金||其他|0.28%|||1,894,388|0|||||
||前10名无限售条件股东持股情况|||||||||||
|||||||||股份种类||||
||股东名称||||持有无限售条件股份数量|||||||
|||||||||股份种类||数量||
|张学君||||33,531,700||||人民币普通股||33,531,700||
|何晔||||28,748,600||||人民币普通股||28,748,600||
|陈向军||||14,412,675||||人民币普通股||14,412,675||
|李军||||14,411,050||||人民币普通股||14,411,050||
|中国建设银行股份有限公司－富国创业板指数分级证券投资基金||||1,894,388||||||||
|||||||||人民币普通股||1,894,388||
|中国人寿保险股份有限公司－万能－国寿瑞安||||1,694,659||||人民币普通股||1,694,659||
|唐劲星||||1,675,830||||人民币普通股||1,675,830||
|全国社保基金一一四组合||||1,428,659||||人民币普通股||1,428,659||
|中国工商银行股份有限公司－易方达创业板交易型开放式指数证券投资基金||||1,296,847||||||||
|||||||||人民币普通股||1,296,847||
|许程||||961,930||||人民币普通股||961,930||
||||||公司前十名股东之间，张学君、陈向军、李军三人为公司共同实际控制|||||||
||上述股东关联关系或一致行动的说明||||人、一致行动人。何晔与许秋江为配偶关系。除此以外，公司未知前十|||||||
||||||名股东之间是否存在关联关系，也未知是否属于一致行动人。|||||||
||||||公司股东许程通过平安证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户|||||||
||参与融资融券业务股东情况说明（如有）||||持有公司股份754,450股，通过普通账户持有公司股份207,480股，实|||||||
||||||际合计持有公司股份961,930股。(cid:10)|||||||

公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□是√否
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
3、限售股份变动情况
√适用□不适用
单位：股
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|||本期解除限|本期增加||||
|股东名称|期初限售股数|||期末限售股数|限售原因|拟解除限售日期|
|||售股数|限售股数||||
|||||||每年按照上年末持|
|张学君|108,845,100|8,250,000||100,595,100|高管锁定股|有股份数的25%解|
|||||||除限售|
|||||||每年按照上年末持|
|何晔|93,295,800|7,050,000||86,245,800|高管锁定股|有股份数的25%解|
|||||||除限售|
|||||||每年按照上年末持|
|陈向军|46,838,025|3,600,000||43,238,025|高管锁定股|有股份数的25%解|
|||||||除限售|
|||||||每年按照上年末持|
|李军|46,833,150|3,600,000||43,233,150|高管锁定股|有股份数的25%解|
|||||||除限售|
|||||||每年按照上年末持|
|刘奕|2,652,000|0||2,652,000|高管锁定股|有股份数的25%解|
|||||||除限售|
|||||||每年按照上年末持|
|许秋江|1,716,000|0||1,716,000|高管锁定股|有股份数的25%解|
|||||||除限售|
|||||||每年按照上年末持|
|周峰|55,528|0||55,528|高管锁定股|有股份数的25%解|
|||||||除限售|
||||||资产重组股||
|冯军|18,531,804|0||18,531,804||2017年12月4日|
||||||份限售承诺||
|深圳弘道天瑞投|||||资产重组股||
||18,271,255|0||18,271,255||2017年12月4日|
|资有限责任公司|||||份限售承诺||
||||||资产重组股||
|李岩|18,010,710|0||18,010,710||2017年12月4日|
||||||份限售承诺||
|合计|355,049,372|22,500,000||332,549,372|--|--|

第三节重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生重大变动的情况及原因
√适用□不适用
（一）资产、负债、权益变动情况
1、货币资金报告期末较年初减少9,152.02万元，下降28.65%，主要原因系报告期内公司偿还银行贷款、支付供应商货款所致。
2、预付款项报告期末较年初增加3,257.71万元，增长24.81%，主要原因系报告期内公司子公司亿美软通预付特定电信运营商的通讯服务运营成本增加和公司子公司科安数字为储备货物预付供应商货款增加所致。
3、存货报告期末较年初增加1,613.32万元，增长15.35%，主要原因系报告期内公司子公司科安数字增加全球供应的电子商务产品存货所致。
4、短期借款报告期末较年初减少3,700.00万元，下降26.45%，主要原因系报告期内公司偿还银行贷款所致。
5、应付账款报告期末较年初减少2,280.14万元，下降21.05%，主要原因系报告期内公司偿还供应商货款所致。
（二）收入、成本、费用变动情况
1、营业收入同比增加5,694.69万元，增长35.90%，主要原因系子公司科安数字电子商务收入增加所致。
2、营业成本同比增加3,708.50万元，增长37.09%，主要原因系报告期内子公司收入增加对应的营业成本相应增加所致。
3、销售费用同比增加1,793.02万元，增长86.88%，主要原因系报告期内子公司科安数字随着销售规模的扩大，产生销售平台和运输费用的增加所致。
4、财务费用同比增加79.75万元，增长913.09%，主要原因系报告期内公司银行贷款发生额同比增加，导致支付银行利息增加所致。
5、资产减值损失同比减少325.33万元，下降234.42%，主要原因系子公司亿美软通收回应收款项增加，从而计提坏账准备减少所致。
6、投资收益同比增加233.90万元，主要原因系报告期内公司及子公司的参股公司实现损益增加所致。
7、营业外收入同比减少82.83万元，下降61.44%，主要原因系报告期内公司软件产品即征即退税款同比减少所致。
8、营业外支出同比减少0.18万元，下降36.57%，主要原因系报告期内公司处置固定资产损失同比减少所致。
（三）现金流量变动情况
1、经营活动现金流入同比增加10,326.04万元，增长72.90%，主要原因系报告期内子公司亿美软通与科安数字的收取销售款项的现金流入增加所致，其中亿美软通增加5,869.29万元，科安数字增加3,056.25万元，合计8,925.54万元，占经营活动
现金流入增加额的86.44%。
经营活动现金流出同比增加6,916.57万元，增长30.66%，主要原因系报告期内母公司支付产品成本、子公司亿美软通移动信息业务支付运营商成本、子公司科安数字支付电子商务商品成本的增加，其中母公司支付产品成本2,023.49万元，亿美软通支付运营商成本1,118.89万元，科安数字支付电子商务商品成本3,589.38万元。
2、投资活动现金流入同比减少11,394.24万元，下降98.88%，主要原因系上年同期子公司亿美软通赎回以前年度投资的结构性存款所致；投资活动现金流出同比减少491.08万元，下降52.65%，主要是报告期内公司对外投资和资产配置结构性存款减少的原因。
3、筹资活动现金流入同比减少1,584.43万元，下降79.22%，主要原因系报告期内公司及子公司减少银行借款所致；筹资活动现金流出同比增加2,235.03万元，增长143.79%，主要由于公司在报告期内归还部分银行借款。
（四）财务指标变动情况
基本每股收益、稀释每股收益指标同比均增加0.0012元/股，增长13.64%，主要原因是报告期内净利润较上年同期增加所致。
二、业务回顾和展望
报告期内驱动业务收入变化的具体因素
1、报告期内主营业务经营情况
报告期内，公司实现营业收入21,559.03万元，较上年同期增长35.90%；实现营业利润1,357.52万元，较上年同期增长47.40%；实现净利润686.39万元，较上年同期增长13.58%。公司主营业务收入的构成主要集中于金融信息化行业、移动商务服务行业、电子商务行业等。
报告期内，公司营业收入、营业利润、净利润均较上年同期有所增长，主要是由于报告期内，公司金融信息化、移动商务、电子商务等主营业务经营情况良好，其中金融信息化、移动商务业务经营情况平稳，电子商务业务增长速度较快。随着公司近年来综合金融服务体系业务布局的深入推进，各板块业务间协同效应日益凸显。受上述综合因素影响，报告期内销售收入、净利润较上年同期稳定增长。报告期内，子公司亿美软通的短彩信移动通讯服务和移动互联网应用业务实现营业收入9,933.65万元，实现营业利润1,099.37万元，实现净利润976.25万元；子公司科安数字的电子商务业务实现营业收入9,451.41万元，实现营业利润1,358.15万元，实现归属于母公司的净利润1,146.69万元。
2、未来发展展望
公司目前主营业务包括金融信息化服务、移动商务服务、电子商务三大领域。经过近年来的布局，公司已经成为涉及IT、DT、支付、个人征信、互联网保险等业务领域的综合持牌金融科技（Fintech）公司。未来公司将继续依靠自身的技术、客户资源、行业服务经验等优势，积极推进在金融服务领域的业务延伸发展。通过大力发展个人征信等金融基础服务业务，以及参与发起设立证券、保险等金融服务机构，构建以金融科技为基础的综合金融生态服务体系。在具体经营上，公司将充分发挥在金融服务各业务领域的协同效应，在技术研发、产品创新、商业模式创新和集团化管理等方面狠抓落实，通过为国内
金融机构、互联网金融企业、个人消费者提供全面的创新金融科技服务，实现公司经营业绩的快速提升。
重大已签订单及进展情况
□适用√不适用
数量分散的订单情况
□适用√不适用
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□适用√不适用
重要研发项目的进展及影响
□适用√不适用
报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员（非董事、监事、高级管理人员）等发生重大变化的影响及其应对措施
□适用√不适用
报告期内公司前5大供应商的变化情况及影响
√适用□不适用
|||
|-|-|
|前五名供应商合计采购金额（元）|67,653,612.65|
|前五名供应商合计采购金额占报告期内采购总额比例|46.14%|

公司前5名供应商资料
|||||
|-|-|-|-|
|序号|供应商名称|采购额（元）|占报告期内采购总额比例|
|1|第一名|25,192,848.49|17.18%|
|2|第二名|13,239,534.95|9.03%|
|3|第三名|10,599,783.57|7.23%|
|4|第四名|9,570,088.43|6.53%|
|5|第五名|9,051,357.21|6.17%|
|合计|--|67,653,612.65|46.14%|

报告期内，公司向前五大供应商采购额占采购总额的比例为46.14%，较上年同期占比减少3.28百分点。公司向单一供应商采购比例未超过30%，不存在依赖单一供应商的情况。
报告期内公司前5大客户的变化情况及影响
√适用□不适用
|||
|-|-|
|前五名客户合计销售金额（元）|30,349,796.47|

|||
|-|-|
|前五名客户合计销售金额占报告期内销售总额比例|13.28%|

公司前5大客户资料
|||||
|-|-|-|-|
|序号|客户名称|销售额（元）|占报告期内销售总额比例|
|1|上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心|13,158,320.95|5.76%|
|2|中信银行股份有限公司信用卡中心|6,216,348.96|2.72%|
|3|上海汉涛信息咨询有限公司|4,553,382.83|1.99%|
|4|广州农村商业银行股份有限公司|3,621,089.73|1.58%|
|5|中国光大银行股份有限公司信用卡中心|2,800,654.00|1.23%|
|合计|--|30,349,796.47|13.28%|

报告期内，公司前五大客户的销售额占销售总额的比例为13.28%，较上年同期占比减少4.46百分点。公司向单一客户销售比例未超过30%，不存在依赖单一客户的情况。
年度经营计划在报告期内的执行情况
√适用□不适用
报告期内，公司按照既定的发展战略和年度经营计划，各项工作计划进展顺利。
1.围绕金融信息化、移动商务服务、电子商务等三大主营业务努力开展经营管理工作，实现公司全年经营业绩目标。报告期内，子公司亿美软通的短彩信移动通讯服务和移动互联网应用业务实现营业收入9,933.65万元，实现营业利润1,099.37万元，实现净利润976.25万元；子公司科安数字的电子商务业务实现营业收入9,451.41万元，实现营业利润1,358.15万元，实现归属于母公司的净利润1,146.69万元。
2.积极整合公司现有各项业务资源，发挥公司各业务板块之间的协同作用，开拓创新产品和创新业务模式。公司综合金融生态服务体系日臻完善，报告期内公司积极寻求各板块业务协同应用场景，同时密切关注行业及新技术发展动态，深挖市场、客户潜在需求。
3.适应企业规模快速发展，加强公司集团化管理，确保公司治理和内部控制规范运作。报告期内，公司治理严格按照《公司法》、《证券法》及相关法规的要求和《公司章程》的规定，同时按照公司内控制度目标，完善风险控制系统，规范公司财务管理行为，保证公司各项经营活动的正常有序运作。
4.积极推进公司非公开发行股票募集资金计划，为公司业务发展筹措资金支持。公司于2016年6月1日和6月17日分别召开了第三届董事会第二十五次会议和2016年第三次临时股东大会，审议通过了《公司非公开发行股票预案》等相关议案。12月7日，公司非公开发行股票事项获得中国证监会发审会审核通过。目前，尚在等待正式核准文件的下发。
5.根据公司业务发展需要，利用资本市场平台，适时开展对外投资或收购兼并，推进公司外延式发展。报告期内，公司
参与发起设立东亚前海证券有限责任公司、安科人寿保险股份有限公司的事项处于正常审批流程中。公司将继续在金融服务
领域进行业务延伸，完善综合金融生态服务体系的业务布局。
对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施
√适用□不适用
具体内容详见前述“第二节公司基本情况，二、重大风险提示”部分。
三、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
1、公司参与发起设立东亚前海证券有限责任公司的情况
2016年4月21日，公司第三届董事会第二十一次会议审议通过了《关于参与发起设立东亚前海证券有限责任公司的议案》，计划使用自有资金出资人民币13,050.00万元参与发起设立东亚前海证券有限责任公司，出资后占东亚前海证券注册资本的26.10%。2016年6月16日，公司第三届董事会第二十六次会议审议通过了《关于增加发起设立东亚前海证券有限责任公司投资金额的议案》，经公司与东亚银行等发起方友好协商，拟将东亚前海证券的注册资本提高至人民币15亿元，各出资人按照持股比例同比例增加出资金额。本公司计划使用自有资金出资人民币39,150.00万元，出资后仍占东亚前海证券注册资本的26.10%。
公司于2016年6月27日收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可申请受理通知书》（160927号）。目前，该事项处于正常审批进程中，具体审批进度以中国证监会的通知为准。
2、非公开发行股票募集资金的有关事项
公司于2016年6月1日和6月17日分别召开了第三届董事会第二十五次会议和2016年第三次临时股东大会，审议通过了《公司非公开发行股票预案》等相关议案，拟募集资金总额不超过36,180.20万元（含36,180.20万元），发行数量不超过2,400万股（含2,400万股），募集资金扣除发行费用后将全部用于“银行数据分析应用系统建设项目”及补充流动资金。
2016年12月7日，公司非公开发行A股股票获得中国证监会发审会审核通过，目前尚在等待予以核准的书面文件。
3、参与发起设立安科人寿保险股份有限公司的情况
2016年6月21日，公司第三届董事会第二十七次会议审议通过了《关于参与发起设立安科人寿保险股份有限公司的议案》，计划以自有资金出资人民币1.5亿元参与发起设立安科人寿保险股份有限公司，出资后占安科人寿注册资本的15%。
公司于2016年7月18日收到中国保监会出具的行政许可申请材料收文回执。目前，该事项处于正常审批进程中。
|||||
|-|-|-|-|
||重要事项概述|披露日期|临时报告披露网站查询索引|
|参与发起设立东亚前海证券有限责任公司|||详见披露于巨潮资讯网|
||||www.cninfo.com.cn的《关于参与发起|
|||2016年04月22日||
||||设立东亚前海证券有限责任公司的提|
||||示性公告》|
||||详见披露于巨潮资讯网|
|||2016年06月17日||
||||www.cninfo.com.cn的《关于增加发起|

||||
|-|-|-|
|||设立东亚前海证券有限责任公司投资|
|||金额的提示性公告》|
|参与发起设立安科人寿保险股份有限公司||详见披露于巨潮资讯网|
|||www.cninfo.com.cn的《关于参与发起|
||2016年06月22日||
|||设立安科人寿保险股份有限公司的提|
|||示性公告》|
|非公开发行股票事项证监会发审会审核通过||详见披露于巨潮资讯网|
|||www.cninfo.com.cn的《关于非公开发|
||2016年12月08日||
|||行A股股票获得中国证监会发审会审|
|||核通过的公告》|

四、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
五、募集资金使用情况对照表
√适用□不适用
单位：万元
|||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|募集资金总额|||38,895.07|||||||||
|||||||本季度投入募集资金总额|||0.00|||
|报告期内变更用途的募集资金总额|||0|||||||||
|累计变更用途的募集资金总额|||2,332.42|||||||||
|||||||已累计投入募集资金总额|||41,058.20|||
|累计变更用途的募集资金总额比例|||6.00%|||||||||
||||||||项目达||||项目可|
||是否已||||截至期|截至期|||截止报告|是否||
|||募集资金|调整后|本报告|||到预定|本报告|||行性是|
|承诺投资项目和超|变更项||||末累计|末投资|||期末累计|达到||
|||承诺投资|投资总|期投入|||可使用|期实现|||否发生|
|募资金投向|目(含部||||投入金|进度(3)|||实现的效|预计||
|||总额|额(1)|金额|||状态日|的效益|||重大变|
||分变更)||||额(2)|＝(2)/(1)|||益|效益||
||||||||期||||化|
|承诺投资项目||||||||||||
|商业银行全国票据||||||||||||
|影像交换业务处理|是|2,932|599.58|0|599.58|100.00%||-|501.61|否|是|
|系统升级改造||||||||||||
|商业银行同城票据|||||||2013年|||||
|影像交换业务处理|否|3,763.6|3,763.6|0|3,763.6|100.00%|06月30|27.53|1,658.94|-|否|
|系统|||||||日|||||
||||||||2013年|||||
|银企对账管理系统|否|3,144.9|3,144.9|0|3,144.9|100.00%|06月30|10.18|2,030.08|-|否|
||||||||日|||||

|||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||||||2013年|||||
|客户服务中心|否|1,705.2|1,705.2|0|1,705.2|100.00%|06月30|197.79|3,210.52|-|否|
||||||||日|||||
||||||||2013年|||||
|研究开发中心|否|2,179.4|2,179.4|0|2,179.4|100.00%|06月30|-|-|-|否|
||||||||日|||||
||||||||2014年|||||
|商业银行集中运营||||||||||||
||否|0|2,212.6|0|2,212.6|100.00%|08月10|33.32|1,878.55|-|否|
|作业平台||||||||||||
||||||||日|||||
|补充流动资金|否|0|119.82|0|119.82|100.00%||-|-|-|否|
||||13,725.||13,725.|||||||
|承诺投资项目小计|--|13,725.1||0||--|--|268.82|9,279.70|--|--|
||||1||1|||||||
|超募资金投向||||||||||||
|收购北京博世金信|||||||2012年|||||
|科技有限公司部分|否|833.1|833.1|0|833.1|100.00%|12月05|8.02|588.96|是|否|
|资产|||||||日|||||
||||||||2013年|||||
|投资设立北京华道||||||||||||
||否|2,000|2,000|0|2,000|100.00%|12月23|-12.00|-625.88|-|否|
|征信有限公司||||||||||||
||||||||日|||||
||||||||2016年|||||
|投资设立易安财产||||||||||||
||否|15,000|15,000|0|15,000|100.00%|02月16|-22.50|1.07|-|否|
|保险股份有限公司||||||||||||
||||||||日|||||
|补充流动资金（如||||||||||||
||--|9,500|9,500|0|9,500|100.00%|--|--|--|--|--|
|有）||||||||||||
||||27,333.||27,333.|||||||
|超募资金投向小计|--|27,333.1||0||--|--|-26.48|-35.85|--|--|
||||1||1|||||||
||||41,058.||41,058.|||||||
|合计|--|41,058.2||0||--|--|242.34|9,243.85|--|--|
||||2||2|||||||
||截至报告期末，商业银行同城票据影像交换业务处理系统项目累计实现效益1,658.94万元，银企对账|||||||||||
||管理系统项目已累计实现效益2,030.08万元，商业银行集中运营作业平台项目已累计实现效益|||||||||||
||1,878.55万元。以上项目未达到承诺效益的主要原因是银行信息化行业市场竞争激烈，客户需求更新|||||||||||
||换代较快，随着电子支付手段的迅速发展，票据影像化处理的业务需求呈下降趋势等因素的影响。|||||||||||
|未达到计划进度或||||||||||||
||截至报告期末，客户服务中心项目累计实现效益3,210.52万元，未达到承诺效益的原因是受银行客户|||||||||||
|预计收益的情况和||||||||||||
||普遍要求延长免费服务的期限至3至5年，致使服务性收入减少，以及行业内产品升级换代较快，服|||||||||||
|原因（分具体项目）||||||||||||
||务性收入转化为升级换代产品的销售收入等因素的影响。|||||||||||
||以上募投项目虽未达到承诺的效益，但募投项目的实施，为公司保持在相关产品领域的市场占有率，|||||||||||
||延伸发展公司产品线，储备和培养研发人才，以及维护公司广泛的银行客户关系发挥了重要作用，也|||||||||||
||为公司带来其他相关产品的间接收益。|||||||||||
|项目可行性发生重||||||||||||
||报告期内，项目可行性未发生重大变化。|||||||||||
|大变化的情况说明||||||||||||

|||
|-|-|
||适用|
||公司超募资金共计25,169.97万元，经公司2010年8月3日第一届董事会第十一次会议审议通过，公司使用超募资金4,500万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。经公司2012年3月5日第二届董事会第七次会议审议通过，公司使用超募资金833.10万元收购北京博世金信科技有限公司的支票打码机的6项专利技术、相关专有技术等无形资产及相关有形资产。截至报告期末，该项目已全部投入。经公司2013年11月20日第二届董事会第二十一次会议审议通过，公司使用超募资金2,000万元发起设立北京华道征信有限公司，开展征信服务业务及其相关业务。截至报告期末，该项目已全部投入。经公司2014年3月5日第二届董事会第二十三次会议和2014年4月9日2013年度股东大会审议通过，公司使用超募资金5,000万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。经公司2015年8月21日第三届董事会第十四次会议和2015年9月10日2015年第三次临时股东大会审议通过，公司使用超募资金及募集资金利息合计1.5亿元投资发起设立易安财产保险股份有限公司。截至报告期末，该项目已全部投入。截至报告期末，公司募集资金专户尚有募集资金利息1,581.91万元尚未使用。|
|超募资金的金额、用||
|途及使用进展情况||
||适用|
||以前年度发生|
|募集资金投资项目||
||经公司2012 年3 月16 日第二届董事会第八次会议审议通过，公司原五个募集资金投资项目的实施地点从深圳市科技园科发路8号金融服务技术创新基地1栋6F变更至深圳市福田区天安数码城天祥大厦AB座10A。独立董事和保荐机构均对本次变更发表了同意意见。|
|实施地点变更情况||
||不适用|
|募集资金投资项目||
|实施方式调整情况||
||适用|
|募集资金投资项目||
||经公司2010 年8 月3 日第一届董事会第十一次会议审议通过，公司以募集资金8,793,875.86 元置换预先已投入募投项目的自筹资金。本次置换业经深圳市鹏城会计师事务所有限公司核验并出具了深鹏所股专字[2010]438 号鉴证报告。独立董事和保荐机构均对本次置换发表了同意意见。|
|先期投入及置换情||
|况||
||适用|
|用闲置募集资金暂||
||经公司2015 年6 月3 日第三届董事会第十三次会议决议审议通过，同意公司使用4,000 万元超募资金暂时补充公司流动资金，使用期限自董事会审议通过之日起不超过6 个月。公司于2015年6月实际使用4,000万元超募资金暂时补充公司流动资金，并于2015年11月全部归还至公司募集资金专户。|
|时补充流动资金情||
|况||
|项目实施出现募集|不适用|
|资金结余的金额及||
|原因||
|尚未使用的募集资||
||尚未使用的募集资金均存放在公司募集资金专项账户。|
|金用途及去向||
|募集资金使用及披||
|露中存在的问题或|无。|
|其他情况||

六、报告期内现金分红政策的执行情况
√适用□不适用
公司依据监管机构的有关规定，在《公司章程》中关于分红标准和比例明确和清晰，相关的决策程序和机制完备，相关的议案经董事会、监事会审议过后提交股东大会审议，并由独立董事发表独立意见，切实保证了全体股东的利益。
2017年4月7日，公司第三届董事会第三十二次会议及第三届监事会第二十三次会议审议通过了公司2016年度利润分配预案：以2016年12月31日总股本684,013,769股为基数，向全体股东每10股派0.15元人民币现金（含税），合计派发现金股利10,260,206.54元（含税），剩余未分配利润101,245,648.86元结转以后年度。本利润分配预案尚需提交2016年度股东大会审议。
七、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
八、违规对外担保情况
□适用√不适用
公司报告期无违规对外担保情况。
九、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□适用√不适用
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况。
第四节财务报表
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：深圳市银之杰科技股份有限公司
单位：元
||||
|-|-|-|
|项目|期末余额|期初余额|
|流动资产：|||
|货币资金|227,868,689.39|319,388,861.80|
|结算备付金|||
|拆出资金|||
|以公允价值计量且其变动计入|||
|当期损益的金融资产|||
|衍生金融资产|||
|应收票据|||
|应收账款|286,359,903.94|290,685,367.44|
|预付款项|163,882,762.44|131,305,684.48|
|应收保费|||
|应收分保账款|||
|应收分保合同准备金|||
|应收利息|||
|应收股利|||
|其他应收款|16,325,198.11|17,727,059.22|
|买入返售金融资产|||
|存货|121,218,304.40|105,085,092.69|
|划分为持有待售的资产|||
|一年内到期的非流动资产|-|119,064.99|
|其他流动资产|87,313,686.58|87,329,948.90|
|流动资产合计|902,968,544.86|951,641,079.52|
|非流动资产：|||
|发放贷款及垫款|||
|可供出售金融资产|30,000,000.00|30,000,000.00|

||||
|-|-|-|
|持有至到期投资|||
|长期应收款|||
|长期股权投资|195,936,911.86|193,597,911.86|
|投资性房地产|39,100,099.59|39,389,560.71|
|固定资产|11,358,633.27|11,266,548.45|
|在建工程|499,831.00|499,831.00|
|工程物资|||
|固定资产清理|||
|生产性生物资产|||
|油气资产|||
|无形资产|63,854,694.97|68,896,236.30|
|开发支出|12,799,426.22|10,296,641.43|
|商誉|155,617,924.66|155,617,924.66|
|长期待摊费用|5,763,681.78|4,472,061.72|
|递延所得税资产|26,743,823.83|24,623,783.07|
|其他非流动资产|942,960.00|1,176,960.00|
|非流动资产合计|542,617,987.18|539,837,459.20|
|资产总计|1,445,586,532.04|1,491,478,538.72|
|流动负债：|||
|短期借款|102,900,000.00|139,900,000.00|
|向中央银行借款|||
|吸收存款及同业存放|||
|拆入资金|||
|以公允价值计量且其变动计入|||
|当期损益的金融负债|||
|衍生金融负债|||
|应付票据|42,473,980.79|34,959,641.35|
|应付账款|85,494,829.52|108,296,252.76|
|预收款项|119,738,682.33|113,027,283.97|
|卖出回购金融资产款|||
|应付手续费及佣金|||
|应付职工薪酬|7,862,516.88|7,848,610.24|
|应交税费|55,876,428.13|64,307,311.92|
|应付利息|171,190.28||

||||
|-|-|-|
|应付股利|265,893.32|265,893.32|
|其他应付款|15,369,134.50|19,712,751.39|
|应付分保账款|||
|保险合同准备金|||
|代理买卖证券款|||
|代理承销证券款|||
|划分为持有待售的负债|||
|一年内到期的非流动负债|||
|其他流动负债|||
|流动负债合计|430,152,655.75|488,317,744.95|
|非流动负债：|||
|长期借款|||
|应付债券|||
|其中：优先股|||
|永续债|||
|长期应付款|||
|长期应付职工薪酬|||
|专项应付款|||
|预计负债|||
|递延收益|4,877,250.40|4,882,636.72|
|递延所得税负债|4,084,936.37|4,289,183.18|
|其他非流动负债|||
|非流动负债合计|8,962,186.77|9,171,819.90|
|负债合计|439,114,842.52|497,489,564.85|
|所有者权益：|||
|股本|684,013,769.00|684,013,769.00|
|其他权益工具|||
|其中：优先股|||
|永续债|||
|资本公积|50,886,105.90|50,886,105.90|
|减：库存股|||
|其他综合收益|-552,176.40|-552,176.40|
|专项储备|||
|盈余公积|25,378,732.79|25,378,732.79|

||||
|-|-|-|
|一般风险准备|||
|未分配利润|214,990,564.71|208,126,624.66|
|归属于母公司所有者权益合计|974,716,996.00|967,853,055.95|
|少数股东权益|31,754,693.52|26,135,917.92|
|所有者权益合计|1,006,471,689.52|993,988,973.87|
|负债和所有者权益总计|1,445,586,532.04|1,491,478,538.72|

法定代表人：陈向军 主管会计工作负责人：刘奕 会计机构负责人：张春雷2、母公司资产负债表
单位：元
||||
|-|-|-|
|项目|期末余额|期初余额|
|流动资产：|||
|货币资金|79,871,043.20|161,048,684.78|
|以公允价值计量且其变动计入|||
|当期损益的金融资产|||
|衍生金融资产|||
|应收票据|||
|应收账款|149,325,274.56|137,323,952.39|
|预付款项|14,183,667.38|2,191,255.84|
|应收利息|||
|应收股利|50,000,000.00|50,000,000.00|
|其他应收款|49,366,413.40|36,127,039.46|
|存货|11,395,461.80|6,943,697.93|
|划分为持有待售的资产|||
|一年内到期的非流动资产|-|119,064.99|
|其他流动资产|16,392,870.07|18,527,933.75|
|流动资产合计|370,534,730.41|412,281,629.14|
|非流动资产：|||
|可供出售金融资产|30,000,000.00|30,000,000.00|
|持有至到期投资|||
|长期应收款|||
|长期股权投资|544,668,442.52|545,209,442.52|
|投资性房地产|39,100,099.59|39,389,560.71|
|固定资产|5,310,925.03|5,598,691.78|

||||
|-|-|-|
|在建工程|499,831.00|499,831.00|
|工程物资|||
|固定资产清理|||
|生产性生物资产|||
|油气资产|||
|无形资产|35,230,858.69|38,998,114.39|
|开发支出|12,799,426.22|10,296,641.43|
|商誉|||
|长期待摊费用|2,600,726.39|2,341,827.19|
|递延所得税资产|19,435,221.49|17,810,484.58|
|其他非流动资产|942,960.00|1,176,960.00|
|非流动资产合计|690,588,490.93|691,321,553.60|
|资产总计|1,061,123,221.34|1,103,603,182.74|
|流动负债：|||
|短期借款|30,000,000.00|30,000,000.00|
|以公允价值计量且其变动计入|||
|当期损益的金融负债|||
|衍生金融负债|||
|应付票据|76,782,966.82|86,917,281.88|
|应付账款|14,052,110.88|19,527,056.99|
|预收款项|361,522.20|1,341,622.20|
|应付职工薪酬|3,648,177.09|3,370,282.59|
|应交税费|6,351,215.97|13,721,950.72|
|应付利息|||
|应付股利|265,893.32|265,893.32|
|其他应付款|64,996,663.57|74,430,887.16|
|划分为持有待售的负债|||
|一年内到期的非流动负债|||
|其他流动负债|||
|流动负债合计|196,458,549.85|229,574,974.86|
|非流动负债：|||
|长期借款|||
|应付债券|||
|其中：优先股|||

||||
|-|-|-|
|永续债|||
|长期应付款|||
|长期应付职工薪酬|||
|专项应付款|||
|预计负债|||
|递延收益|4,877,250.40|4,882,636.72|
|递延所得税负债|||
|其他非流动负债|||
|非流动负债合计|4,877,250.40|4,882,636.72|
|负债合计|201,335,800.25|234,457,611.58|
|所有者权益：|||
|股本|684,013,769.00|684,013,769.00|
|其他权益工具|||
|其中：优先股|||
|永续债|||
|资本公积|50,886,105.90|50,886,105.90|
|减：库存股|||
|其他综合收益|-552,176.40|-552,176.40|
|专项储备|||
|盈余公积|23,292,017.26|23,292,017.26|
|未分配利润|102,147,705.33|111,505,855.40|
|所有者权益合计|859,787,421.09|869,145,571.16|
|负债和所有者权益总计|1,061,123,221.34|1,103,603,182.74|

3、合并利润表
单位：元
||||
|-|-|-|
|项目|本期发生额|上期发生额|
|一、营业总收入|215,590,304.43|158,643,386.69|
|其中：营业收入|215,590,304.43|158,643,386.69|
|利息收入|||
|已赚保费|||
|手续费及佣金收入|||
|二、营业总成本|204,354,135.45|149,433,464.98|
|其中：营业成本|137,084,750.45|99,999,750.67|

||||
|-|-|-|
|利息支出|||
|手续费及佣金支出|||
|退保金|||
|赔付支出净额|||
|提取保险合同准备金净|||
|额|||
|保单红利支出|||
|分保费用|||
|税金及附加|631,651.37|561,119.71|
|销售费用|38,568,486.73|20,638,239.67|
|管理费用|29,049,883.65|26,759,189.69|
|财务费用|884,870.92|87,343.96|
|资产减值损失|-1,865,507.67|1,387,821.28|
|加：公允价值变动收益（损失以|||
|“－”号填列）|||
|投资收益（损失以“－”号|||
||2,339,000.00||
|填列）|||
|其中：对联营企业和合营企|||
||2,339,000.00||
|业的投资收益|||
|汇兑收益（损失以“-”号填|||
|列）|||
|三、营业利润（亏损以“－”号填列）|13,575,168.98|9,209,921.71|
|加：营业外收入|519,754.14|1,348,063.25|
|其中：非流动资产处置利得|9,270.00|52.88|
|减：营业外支出|3,191.97|5,032.60|
|其中：非流动资产处置损失|3,191.97|5,032.60|
|四、利润总额（亏损总额以“－”号|||
||14,091,731.15|10,552,952.36|
|填列）|||
|减：所得税费用|1,609,015.50|1,825,710.96|
|五、净利润（净亏损以“－”号填列）|12,482,715.65|8,727,241.40|
|归属于母公司所有者的净利润|6,863,940.05|6,043,074.74|
|少数股东损益|5,618,775.60|2,684,166.66|
|六、其他综合收益的税后净额|||
|归属母公司所有者的其他综合收|||
|益的税后净额|||
|（一）以后不能重分类进损益的|||

||||
|-|-|-|
|其他综合收益|||
|1.重新计量设定受益计划|||
|净负债或净资产的变动|||
|2.权益法下在被投资单位|||
|不能重分类进损益的其他综合收益|||
|中享有的份额|||
|（二）以后将重分类进损益的其|||
|他综合收益|||
|1.权益法下在被投资单位|||
|以后将重分类进损益的其他综合收|||
|益中享有的份额|||
|2.可供出售金融资产公允|||
|价值变动损益|||
|3.持有至到期投资重分类|||
|为可供出售金融资产损益|||
|4.现金流量套期损益的有|||
|效部分|||
|5.外币财务报表折算差额|||
|6.其他|||
|归属于少数股东的其他综合收益|||
|的税后净额|||
|七、综合收益总额|12,482,715.65|8,727,241.40|
|归属于母公司所有者的综合收|||
||6,863,940.05|6,043,074.74|
|益总额|||
|归属于少数股东的综合收益总|||
||5,618,775.60|2,684,166.66|
|额|||
|八、每股收益：|||
|（一）基本每股收益|0.0100|0.0088|
|（二）稀释每股收益|0.0100|0.0088|

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。
法定代表人：陈向军 主管会计工作负责人：刘奕 会计机构负责人：张春雷4、母公司利润表
单位：元
||||
|-|-|-|
|项目|本期发生额|上期发生额|
|一、营业收入|21,737,968.97|23,556,001.34|

||||
|-|-|-|
|减：营业成本|15,525,230.17|20,428,108.51|
|税金及附加|161,799.89|110,887.03|
|销售费用|5,448,876.41|3,754,741.07|
|管理费用|11,073,644.20|10,919,517.96|
|财务费用|-401,257.21|189,267.37|
|资产减值损失|397,182.82|374,687.13|
|加：公允价值变动收益（损失|||
|以“－”号填列）|||
|投资收益（损失以“－”|||
||-541,000.00||
|号填列）|||
|其中：对联营企业和合营|||
||-541,000.00||
|企业的投资收益|||
|二、营业利润（亏损以“－”号填|||
||-11,008,507.31|-12,221,207.73|
|列）|||
|加：营业外收入|25,620.33|227,331.49|
|其中：非流动资产处置利|||
||-|52.88|
|得|||
|减：营业外支出|-|3,815.13|
|其中：非流动资产处置损|||
||-|3,815.13|
|失|||
|三、利润总额（亏损总额以“－”|||
||-10,982,886.98|-11,997,691.37|
|号填列）|||
|减：所得税费用|-1,624,736.91|-1,797,561.63|
|四、净利润（净亏损以“－”号填|||
||-9,358,150.07|-10,200,129.74|
|列）|||
|五、其他综合收益的税后净额|||
|（一）以后不能重分类进损益|||
|的其他综合收益|||
|1.重新计量设定受益计|||
|划净负债或净资产的变动|||
|2.权益法下在被投资单|||
|位不能重分类进损益的其他综合收|||
|益中享有的份额|||
|（二）以后将重分类进损益的|||
|其他综合收益|||
|1.权益法下在被投资单|||
|位以后将重分类进损益的其他综合|||
|收益中享有的份额|||

||||
|-|-|-|
|2.可供出售金融资产公允价值变动损益|||
|3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益|||
|4.现金流量套期损益的有效部分|||
|5.外币财务报表折算差额|||
|6.其他|||
|六、综合收益总额|-9,358,150.07|-10,200,129.74|
|七、每股收益：|||
|（一）基本每股收益|-0.0137|-0.0149|
|（二）稀释每股收益|-0.0137|-0.0148|

5、合并现金流量表
单位：元
||||
|-|-|-|
|项目|本期发生额|上期发生额|
|一、经营活动产生的现金流量：|||
|销售商品、提供劳务收到的现金|||
||214,039,965.82|126,465,811.47|
|客户存款和同业存放款项净增加额|||
|向中央银行借款净增加额|||
|向其他金融机构拆入资金净增加额|||
|收到原保险合同保费取得的现金|||
|收到再保险业务现金净额|||
|保户储金及投资款净增加额|||
|处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额|||
|收取利息、手续费及佣金的现金|||
|拆入资金净增加额|||
|回购业务资金净增加额|||
|收到的税费返还|798,710.13|1,701,532.90|

||||
|-|-|-|
|收到其他与经营活动有关的现|||
||30,070,756.78|13,481,731.66|
|金|||
|经营活动现金流入小计|244,909,432.73|141,649,076.03|
|购买商品、接受劳务支付的现|||
||192,702,122.83|136,871,709.27|
|金|||
|客户贷款及垫款净增加额|||
|存放中央银行和同业款项净增|||
|加额|||
|支付原保险合同赔付款项的现|||
|金|||
|支付利息、手续费及佣金的现|||
|金|||
|支付保单红利的现金|||
|支付给职工以及为职工支付的|||
||23,514,352.16|20,844,424.18|
|现金|||
|支付的各项税费|18,025,239.28|8,428,002.62|
|支付其他与经营活动有关的现|||
||60,536,963.35|59,468,825.08|
|金|||
|经营活动现金流出小计|294,778,677.62|225,612,961.15|
|经营活动产生的现金流量净额|-49,869,244.89|-83,963,885.12|
|二、投资活动产生的现金流量：|||
|收回投资收到的现金|||
|取得投资收益收到的现金|-|1,231,147.30|
|处置固定资产、无形资产和其|||
||3,400.00|1,347.00|
|他长期资产收回的现金净额|||
|处置子公司及其他营业单位收|||
||-||
|到的现金净额|||
|收到其他与投资活动有关的现|||
||1,286,735.16|114,000,000.00|
|金|||
|投资活动现金流入小计|1,290,135.16|115,232,494.30|
|购建固定资产、无形资产和其|||
||4,416,149.43|3,326,967.57|
|他长期资产支付的现金|||
|投资支付的现金|-|1,000,000.00|
|质押贷款净增加额|||
|取得子公司及其他营业单位支|||
|付的现金净额|||
|支付其他与投资活动有关的现|-|5,000,000.00|

||||
|-|-|-|
|金|||
|投资活动现金流出小计|4,416,149.43|9,326,967.57|
|投资活动产生的现金流量净额|-3,126,014.27|105,905,526.73|
|三、筹资活动产生的现金流量：|||
|吸收投资收到的现金|||
|其中：子公司吸收少数股东投|||
|资收到的现金|||
|取得借款收到的现金|-|20,000,000.00|
|发行债券收到的现金|||
|收到其他与筹资活动有关的现|||
||4,155,699.96||
|金|||
|筹资活动现金流入小计|4,155,699.96|20,000,000.00|
|偿还债务支付的现金|37,000,000.00|15,000,000.00|
|分配股利、利润或偿付利息支|||
||893,852.52|354,894.80|
|付的现金|||
|其中：子公司支付给少数股东|||
|的股利、利润|||
|支付其他与筹资活动有关的现|||
||-|188,679.24|
|金|||
|筹资活动现金流出小计|37,893,852.52|15,543,574.04|
|筹资活动产生的现金流量净额|-33,738,152.56|4,456,425.96|
|四、汇率变动对现金及现金等价物|||
||-631,060.73|-176,878.71|
|的影响|||
|五、现金及现金等价物净增加额|-87,364,472.45|26,221,188.86|
|加：期初现金及现金等价物余|||
||305,808,389.10|125,652,743.14|
|额|||
|六、期末现金及现金等价物余额|218,443,916.65|151,873,932.00|

6、母公司现金流量表
单位：元
||||
|-|-|-|
|项目|本期发生额|上期发生额|
|一、经营活动产生的现金流量：|||
|销售商品、提供劳务收到的现|||
||9,610,701.96|10,930,984.00|
|金|||
|收到的税费返还|201,963.08|311,903.88|
|收到其他与经营活动有关的现|1,528,733.62|8,303,417.75|

||||
|-|-|-|
|金|||
|经营活动现金流入小计|11,341,398.66|19,546,305.63|
|购买商品、接受劳务支付的现|||
||41,888,398.23|25,842,963.11|
|金|||
|支付给职工以及为职工支付的|||
||9,306,214.43|9,109,830.08|
|现金|||
|支付的各项税费|10,244,832.63|2,345,828.77|
|支付其他与经营活动有关的现|||
||14,680,699.38|19,630,713.12|
|金|||
|经营活动现金流出小计|76,120,144.67|56,929,335.08|
|经营活动产生的现金流量净额|-64,778,746.01|-37,383,029.45|
|二、投资活动产生的现金流量：|||
|收回投资收到的现金|||
|取得投资收益收到的现金|-|11,336,531.25|
|处置固定资产、无形资产和其|||
||-|1,347.00|
|他长期资产收回的现金净额|||
|处置子公司及其他营业单位收|||
|到的现金净额|||
|收到其他与投资活动有关的现|||
||1,612,670.16|5,000,000.00|
|金|||
|投资活动现金流入小计|1,612,670.16|16,337,878.25|
|购建固定资产、无形资产和其|||
||2,669,003.23|3,014,518.47|
|他长期资产支付的现金|||
|投资支付的现金|-|4,000,000.00|
|取得子公司及其他营业单位支|||
|付的现金净额|||
|支付其他与投资活动有关的现|||
||15,000,000.00|500,000.00|
|金|||
|投资活动现金流出小计|17,669,003.23|7,514,518.47|
|投资活动产生的现金流量净额|-16,056,333.07|8,823,359.78|
|三、筹资活动产生的现金流量：|||
|吸收投资收到的现金|||
|取得借款收到的现金|-|15,000,000.00|
|发行债券收到的现金|||
|收到其他与筹资活动有关的现|||
||4,085,430.86||
|金|||
|筹资活动现金流入小计|4,085,430.86|15,000,000.00|

||||
|-|-|-|
|偿还债务支付的现金|-|15,000,000.00|
|分配股利、利润或偿付利息支|||
||342,562.50|299,794.80|
|付的现金|||
|支付其他与筹资活动有关的现|||
||-|188,679.24|
|金|||
|筹资活动现金流出小计|342,562.50|15,488,474.04|
|筹资活动产生的现金流量净额|3,742,868.36|-488,474.04|
|四、汇率变动对现金及现金等价物|||
|的影响|||
|五、现金及现金等价物净增加额|-77,092,210.72|-29,048,143.71|
|加：期初现金及现金等价物余|||
||152,256,683.97|75,081,148.64|
|额|||
|六、期末现金及现金等价物余额|75,164,473.25|46,033,004.93|

二、审计报告
第一季度报告是否经过审计
□是√否
公司第一季度报告未经审计。