中国建设银行股份有限公司
2017年第三季度报告
1重要提示
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于 2017年 10月 26日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行15名董事全体出席董事会会议。
1.3本季度报告中的财务报告未经审计。
1.4本行法定代表人田国立、首席财务官许一鸣、财务会计部总经理方秋月声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
2公司基本情况
2.1公司信息
|||||
|-|-|-|-|
||建设银行|||
|A股股票简称|||股份代码|
|A股股票上市交易所||||
||建设银行|||
|H股股票简称|||股份代码|
|H股股票上市交易所||||
||CCB15USDPREF|||
|境外优先股股票简称|||股份代码|
|境外优先股上市交易所||||
||董事会秘书|公司秘书||
|联系人和联系方式||||
||陈彩虹|马陈志||
|姓名||||
|电话||||
|传真||||
|电子信箱||||

2.2按照中国会计准则编制的主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|（除特别注明外，以人民||||本报告期末比上|)|
||本报告期末|上年度末||||
|币百万元列示）||||年度末增减(%||
||22,053,943|20,963,705||||
||1,692,138|1,576,500||||
||6.76|6.28||||
||截至2017年||截至2017年9|||
|||比上年同||||
||9月30日止|期增减|月30日止|比上年同期|)|
||三个月|(%)|九个月|增减(%||
||151,606|8.51|471,994|||
||63,264|4.11|202,273|||
||62,903|4.10|201,242|||
||62,421|3.93|199,630|||
||不适用|不适用|135,424|||
||0.25|4.17|0.80|||
||15.34|降低 0.70个百分点|16.52|||

非经常性损益项目列示如下：
||||
|-|-|-|
|||截至 2017年9月30|
|（人民币百万元）|本报告期||
|||日止九个月|
||33||
||181||
||73||
||505||
||(291)||
||501||
||482||
||19||

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至2017年9月30日止九个月净利润和于2017年9月30日的股东权益并无差异。
2.4于2017年9月30日普通股股东总数及股东持股情况表
2.4.1于 2017年 9月 30日，本行普通股股东总数为 358,034户，其中H股股东46,723户，A股股东311,311户。
2.4.2前10名普通股股东持股情况
单位：股
|||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|前10名普通股股东持股情况（数据来源于2017年9月30日在册股东情况及股东确认情况）||||||||||
||||||||||质押或冻|
|||||持股比|||||结的股份|
|股东名称||股东性质||例(%)||报告期内增减||持股总数|数量|
||国家||57.03||-||142,590,494,651(H股)|||
||||0.08||-||195,941,976(A股)|||
||境外法人||36.70||9,350,812||91,762,605,134(H股)|||
||国有法人||1.07||44,055,938||2,663,999,923(A股)|||
||国有法人||0.80||-||2,000,000,000(H股)|||
||国有法人||0.64||-||1,611,413,730(H股)|||
||国有法人||0.41||-||1,015,613,000(H股)|||
||境外法人||0.34||-||856,000,000(H股)|||
||国有法人||0.20||-||496,639,800(A股)|||
||境外法人||0.10||(128,005,871)||254,644,896(A股)|||
||国家||0.05||96,999,601||136,999,341(A股)|||

 1.上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
2.中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
3.截至 2017年 9月 30日，国家电网公司、中国长江电力股份有限公司分别持有本行 H股 1,611,413,730股和 1,015,613,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下；中国宝武钢铁集团有限公司持有本行 H股 2,000,000,000股，其中 550,000,000股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网公司、中国长江电力股份有限公司持有的股份以及中国宝武钢铁集团有限公司持有的 550,000,000股，代理于香港中央结算（代
理人）有限公司的其余H股为91,762,605,134股。该股份中也包含淡马锡控股私人有限公司持有的H股。
4.截至2017年9月30日，国家电网公司通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：国网英大国际控股集团
有限公司 54,131,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，鲁能集团有限公司 230,000,000股，深圳国
能国际商贸有限公司 12,000,000股。
2.5于2017年9月30日优先股股东总数和持股情况
2.5.1于 2017年 9月 30日，本行优先股股东（或代持人）总数为 1户，持股情况如下：
单位：股
|||||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||||||||||||质押或冻|
|优先股股东||股东||股份||持股比||报告期||||持有有限售条|结的股份|
|名称||性质||类别||例(%)||内增减||持股总数||件股份数量|数量|
||境外法人||境外优先股||100.00||-||152,500,000||-|||

 1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2.由于此次发行为境外非公开发行，优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York Depository (Nominees)Limited作为代持人代表在清算系统 Euroclear BankSA/NV和Clearstream BankingS.A.的获配售人持有优先股的信息。
2.5.2报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项，也不涉及派发优先股股息事宜。本行于 2017年 10月 26日召开的董事会会议审议通过了境外优先股股息分配的议案，并将于 2017年 12月 18日派发境外优先股股息。派息总额共计 157,583,333.33美元（折合约 10.45亿元人民币），扣除代扣代缴所得税实际支付给境外优先股股东 141,825,000美元，税后股息率4.65%。
3季度经营简要分析
3.1资产负债表项目分析
于 2017年 9月 30日，本集团资产总额 220,539.43亿元，较上年末增加 10,902.38亿元，增长5.20%；负债总额 203,453.17亿元，较上年末增加9,712.66亿元，增长5.01%。
客户贷款和垫款总额 127,571.17亿元，较上年末增加 10,000.85亿元，增长8.51%。其中，本行境内公司类贷款 64,466.89亿元，个人贷款 50,285.18亿元，票据贴现1,184.12亿元；海外和子公司贷款11,634.98亿元。
客户存款 165,025.95亿元，较上年末增加10,996.80亿元，增长7.14%。其中，本行境内定期存款 71,059.50亿元，活期存款 87,864.37亿元；海外和子公司存款 6,102.08亿元。
按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为 1,909.49亿元，较上年末增加 122.59亿元。不良贷款率1.50%，较上年末下降 0.02个百分点。拨备覆盖率为162.91%，较上年末上升12.55个百分点。
股东权益总额17,086.26亿元，较上年末增加1,189.72亿元，增长7.48%。其中，归属于本行股东权益为16,921.38亿元，较上年末增加1,156.38亿元，增
长7.34%。
于 2017年 9月 30日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率14.67%，一级资本充足率12.99%，核心一级资本充足率12.84%，均满足监管要求。
3.2利润表项目分析
截至 2017年 9月 30日止九个月，本集团实现净利润 2,022.73亿元，其中归属于本行股东的净利润 2,012.42亿元，分别较上年同期增长3.91%和3.82%。
年化平均资产回报率1.25%，年化加权平均净资产收益率16.52%。
利息净收入 3,333.24亿元，较上年同期增长5.55%。净利差为2.03%，净利息收益率为2.16%，分别较上年同期下降0.06和0.10个百分点。
手续费及佣金净收入 936.49亿元，较上年同期增长1.45%。其中，银行卡、电子银行、理财等产品发展良好，收入持续增长；部分基础结算、代理及咨询类产品受服务收费减免以及市场等因素影响，收入同比下滑。
业务及管理费为 1,060.59亿元，较上年同期增加 33.65亿元。成本收入比较上年同期下降0.32个百分点至23.80％。
所得税费用 482.62亿元，较上年同期减少 39.44亿元。所得税实际税率为19.26%。
4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
||||||
|-|-|-|-|-|
|（除特别注明外，以|2017年|2016年|||
|人民币百万元列示）|9月30日|12月31日|增减(%)|变动原因|
||295,760|494,618|(40.20)||
||207,695|103,174|101.31||
||426,326|322,546|32.18||
||64,587|190,580|(66.11)||
||615,427|451,554|36.29||
||(17,312)|(1,211)|1,329.56||

||||||
|-|-|-|-|-|
||截至2017||||
|||截至2016|||
|（除特别注明外，以|||||
||年9月30|年9月30|||
||||增减(%)|变动原因|
|人民币百万元列示）|日止九个月|日止九个月|||
||(9,425)|(5,901)|59.72||
||2,593|13,912|(81.36)||
||699|(356)|(296.35)||
||14,969|4,082|266.71||
||26,760|46,818|(42.84)||
||(26,367)|(46,816)|(43.68)||
||(4,248)|(14,485)|(70.67)||
||(86,964)|(63,704)|36.51||

4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
经中国银行业监督管理委员会批准，本行全资子公司建信金融资产投资有限公司于2017年8月2日开业。
本行境内优先股发行已获得中国银行业监督管理委员会核准，尚待中国证券监督管理委员会行政许可。详情请参见本行 2017年 9月 5日和 9月 25日于上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司的“披露易”网站及本行网站发布的公告。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
5发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
中国建设银行股份有限公司2017年10月26日
附录一参照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司
资产负债表
2017年9月30日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2017年 2016年 2017年 2016年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产：
现金及存放中央银行款项 2,961,632 2,849,261 2,950,359 2,842,072存放同业款项 295,760 494,618 268,221 389,062贵金属 166,356 202,851 166,363 202,851拆出资金 274,214 260,670 254,070 318,511以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产 613,874 488,370 414,638 360,628衍生金融资产 96,888 89,786 84,235 81,425买入返售金融资产 207,695 103,174 187,578 67,391应收利息 112,213 101,645 108,130 98,040客户贷款和垫款 12,446,044 11,488,355 11,963,900 11,084,938可供出售金融资产 1,565,115 1,633,834 1,390,875 1,473,168持有至到期投资 2,531,295 2,438,417 2,508,016 2,410,110应收款项类投资 476,137 507,963 495,637 508,363对子公司的投资 - - 49,024 37,024对联营和合营企业的投资 7,129 7,318 - -纳入合并范围的结构化主体
投资 - - 214,165 211,908固定资产 165,743 170,095 138,641 145,421土地使用权 14,213 14,742 13,605 14,277无形资产 2,221 2,599 1,340 1,588商誉 2,834 2,947 - -递延所得税资产 38,821 31,062 36,233 28,281其他资产 75,759 75,998 100,364 106,344资产总计 22,053,943 20,963,705 21,345,394 20,381,402
中国建设银行股份有限公司
资产负债表(续)
2017年9月30日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2017年 2016年 2017年 2016年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债：
向中央银行借款 543,500 439,339 543,084 438,660同业及其他金融机构存放
款项 1,179,488 1,612,995 1,207,203 1,582,881拆入资金 426,326 322,546 327,910 311,095以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融负债 425,525 396,591 424,890 395,769衍生金融负债 96,519 90,333 84,724 83,332卖出回购金融资产 64,587 190,580 47,359 170,067客户存款 16,502,595 15,402,915 16,159,778 15,114,993应付职工薪酬 29,858 33,870 27,623 31,779应交税费 43,872 44,900 41,603 43,653应付利息 205,714 211,330 202,926 210,035预计负债 9,421 9,276 7,455 7,336已发行债务证券 615,427 451,554 548,698 386,491递延所得税负债 518 570 34 53其他负债 201,967 167,252 63,423 54,015负债合计 20,345,317 19,374,051 19,686,710 18,830,159
中国建设银行股份有限公司
资产负债表(续)
2017年9月30日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2017年 2016年 2017年 2016年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)股东权益：
股本 250,011 250,011 250,011 250,011其他权益工具
优先股 19,659 19,659 19,659 19,659资本公积 134,543 134,543 135,109 135,109其他综合收益 (17,312) (1,211) (15,511) (1,990)盈余公积 175,445 175,445 175,445 175,445一般风险准备 245,506 211,193 240,925 206,697未分配利润 884,286 786,860 853,046 766,312归属于本行股东权益合计 1,692,138 1,576,500 1,658,684 1,551,243少数股东权益 16,488 13,154 - -股东权益合计 1,708,626 1,589,654 1,658,684 1,551,243负债和股东权益总计 22,053,943 20,963,705 21,345,394 20,381,402本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二〇一七年十月二十六日
中国建设银行股份有限公司
利润表
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至 自7月1日 截至 自7月1日9月30日止九个月 至9月30日止三个月 9月30日止九个月 至9月30日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年 2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计)(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、营业收入 471,994 472,572 151,606 139,720 422,778 410,420 136,247 124,073利息净收入 333,324 315,802 115,470 104,812 316,994 303,488 109,772 98,814利息收入 555,566 523,246 192,077 176,835 527,230 502,277 181,625 166,261利息支出 (222,242) (207,444) (76,607) (72,023) (210,236) (198,789) (71,853) (67,447)手续费及佣金净收入 93,649 92,314 25,569 25,124 90,218 91,951 23,748 23,731手续费及佣金收入 103,074 98,215 28,908 27,308 98,595 97,626 26,823 25,809手续费及佣金支出 (9,425) (5,901) (3,339) (2,184) (8,377) (5,675) (3,075) (2,078)投资收益 2,593 13,912 548 3,033 1,554 10,651 1,008 2,694其中：对联营和合营企业的投
资收益/(损失) 195 (58) 178 17 - - - -公允价值变动收益/(损失) 699 (356) 537 160 107 (41) (79) (105)汇兑收益/(损失) 14,969 4,082 1,832 (1,139) 13,492 3,745 1,685 (1,387)其他业务收入 26,760 46,818 7,650 7,730 413 626 113 326二、营业支出 (223,638) (227,699) (73,956) (63,195) (188,895) (173,048) (63,000) (52,597)税金及附加 (4,248) (14,485) (1,341) (1,126) (4,081) (14,115) (1,297) (986)业务及管理费 (106,059) (102,694) (38,875) (37,245) (98,703) (96,195) (35,723) (35,060)资产减值损失 (86,964) (63,704) (26,454) (17,094) (85,431) (62,287) (25,773) (16,461)其他业务成本 (26,367) (46,816) (7,286) (7,730) (680) (451) (207) (90)三、营业利润 248,356 244,873 77,650 76,525 233,883 237,372 73,247 71,476加：营业外收入 2,993 2,726 1,097 849 2,760 2,311 1,018 658减：营业外支出 (814) (723) (305) (376) (605) (683) (267) (367)四、利润总额 250,535 246,876 78,442 76,998 236,038 239,000 73,998 71,767减：所得税费用 (48,262) (52,206) (15,178) (16,231) (45,573) (51,555) (13,703) (15,674) 13
中国建设银行股份有限公司
利润表(续)
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至 自7月1日 截至 自7月1日9月30日止九个月 至9月30日止三个月 9月30日止九个月 至9月30日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年 2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计)(未经审计)(未经审计 ) (未经审计 )(未经审计 ) (未经审计) (未经审计 ) (未经审计)五、净利润 202,273 194,670 63,264 60,767 190,465 187,44 5 60,295 56,093归属于本行股东的净利润 201,242 193,835 62,903 60,425
少数股东损益 1,031 835 361 342
六、基本和稀释每股收益(人民币元) 0.80 0.78 0.25 0.24
七、其他综合收益 (16,090) 18 735 4,234 (13,521) (2,135 ) 1,241 3,288归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 (16,101) 419 790 4,184 (13,521) (2,135 ) 1,241 3,288最终不计入损益 374 46 - (10) 374 5 6 - -补充退休福利重新计量的金额 374 49 - - 374 4 9 - -其他 - (3) - (10) - 7 - -最终计入损益 (16,475) 373 790 4,194 (13,895) (2,191 ) 1,241 3,288可供出售金融资产产生的(损失)/利得金额 (22,422) 999 1,709 5,088 (22,581) 79 1 1,179 4,338可供出售金融资产产生的所得税影响 5,605 (250) (366) (1,354) 5,645 (198 ) (284 ) (1,112)前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 3,269 (3,703) 813 109 3,269 (3,752 ) 725 57现金流量套期净收益/(损失) 129 9 (44) 9 129 9 (44 ) 9外币报表折算差额 (3,056) 3,318 (1,322) 342 (357) 95 9 (335 ) (4)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 11 (401) (55) 50
中国建设银行股份有限公司
利润表(续)
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至 自7月1日 截至 自7月1日9月30日止九个月 至9月30日止三个月 9月30日止九个月 至9月30日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年 2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)八、综合收益总额 186,183 194,688 63,999 65,001 176,944 185,310 61,536 59,381归属于本行股东的综合收益 185,141 194,254 63,693 64,609
归属于少数股东的综合收益 1,042 434 306 392
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二〇一七年十月二十六日
中国建设银行股份有限公司
现金流量表
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、经营活动现金流量：
客户存款和同业及其他金融
机构存放款项净增加额 721,917 1,683,170 711,260 1,694,318向中央银行借款净增加额 105,908 253,184 106,171 253,633存放中央银行和同业款项净
减少额 28,766 - - -拆入资金净增加额 117,865 54,094 32,258 24,093已发行存款证净增加额 164,554 27,882 165,586 30,468拆出资金净减少额 72,660 26,087 82,260 18,101买入返售金融资产净减少额 - 230,088 - 243,908以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融负债净
增加额 29,545 40,569 29,700 42,605收取的利息、手续费及佣金
的现金 680,766 623,855 648,176 603,185收到的其他与经营活动有关
的现金 105,921 91,476 73,141 3,278经营活动现金流入小计 2,027,902 3,030,405 1,848,552 2,913,589
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计)(未经审计) (未经审计)一、经营活动现金流量(续)：
客户贷款和垫款净增加额 (1,105,899) (1,065,577) (1,013,779) (1,040,882)存放中央银行和同业款项净
增加额 - (134,383) (31,730) (122,825)买入返售金融资产净增加额 (104,688) - (120,187) -卖出回购金融资产净减少额 (125,211) (134,961) (122,637) (147,715)以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产净
增加额 (126,288) (96,024) (53,862) (83,869)支付的利息、手续费及佣
金的现金 (244,762) (202,902) (235,376) (196,034)支付给职工以及为职工支付
的现金 (70,214) (67,302) (65,749) (64,027)支付的各项税费 (81,081) (91,558) (79,332) (88,954)支付的其他与经营活动有关
的现金 (34,335) (218,407) (20,262) (180,524)经营活动现金流出小计 (1,892,478) (2,011,114) (1,742,914) (1,924,830)经营活动产生的现金流量
净额 135,424 1,019,291 105,638 988,759
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计)(未经审计) (未经审计)二、投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 921,569 646,729 868,920 754,009收取的现金股利 1,577 2,001 125 102处置固定资产和其他长期资产
收回的现金净额 6,481 2,641 1,316 723投资活动现金流入小计 929,627 651,371 870,361 754,834投资支付的现金 (942,563) (1,373,633) (895,910) (1,157,902)购建固定资产和其他长期资产
支付的现金 (13,112) (13,473) (4,756) (4,078)对子公司增资所支付的现金 - - - (2,256)取得子公司、联营和合营企
业所支付的现金 (1,829) (1,783) (12,000) (1,080)投资纳入合并范围的结构化主
体支付的现金 - - (2,257) (355,000)投资活动现金流出小计 (957,504) (1,388,889) (914,923) (1,520,316)投资活动所用的现金流量净额 (27,877) (737,518) (44,562) (765,482)
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现金流量表(续)
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)三、筹资活动现金流量：
发行债券收到的现金 16,949 9,549 8,137 2,540发行其他权益工具收到的
现金 3,421 - - -子公司吸收少数股东投资
收到的现金 150 106 - -筹资活动现金流入小计 20,520 9,655 8,137 2,540分配股利支付的现金 (69,564) (68,532) (69,503) (68,503)偿还债务支付的现金 (4,135) (8,894) (800) (1,500)偿付已发行债券利息支付
的现金 (4,249) (3,128) (3,875) (2,841)子公司购买少数股东股权
支出的现金 (1,243) (19) - -筹资活动现金流出小计 (79,191) (80,573) (74,178) (72,844)筹资活动所用的现金流量
净额 (58,671) (70,918) (66,041) (70,304)四、汇率变动对现金及现金等价
物的影响 (14,762) 6,026 (14,495) 6,193五、现金及现金等价物净增加
/(减少)额 34,114 216,881 (19,460) 159,166加：期初现金及现金等价
物余额 599,124 387,921 592,413 413,665六、期末现金及现金等价物余额 633,238 604,802 572,953 572,831
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现金流量表(续)
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料：
本集团 本行截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (1)将净利润调节为经营活动的现
金流量净额
净利润 202,273 194,670 190,465 187,445加：资产减值损失 86,964 63,704 85,431 62,287折旧及摊销 12,071 11,222 11,667 10,788已减值金融资产利息收入 (2,382) (2,846) (2,340) (2,833)公允价值变动(收益)/损失 (699) 356 (107) 41对联营和合营企业的投资
(收益)/损失 (195) 58 - -股利收入 (1,524) (1,994) (125) (102)未实现的汇兑收益 (13,076) (2,796) (11,322) (3,320)已发行债券利息支出 8,748 8,484 8,129 7,406出售投资性证券的净损失
/(收益) 1,065 (9,625) 1,713 (8,342)处置固定资产及其他长期
资产的净收益 (146) (150) (147) (116)递延所得税的净(增加)
/减少 (3,330) 420 (3,415) 2,020经营性应收项目的增加 (1,189,496) (1,241,750) (1,068,882) (1,180,229)经营性应付项目的增加 1,035,151 1,999,538 894,571 1,913,714经营活动产生的现金流量净额 135,424 1,019,291 105,638 988,759
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2017年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料(续)：
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (2)现金及现金等价物净变动情况
现金及现金等价物的期末余额 633,238 604,802 572,953 572,831减：现金及现金等价物的期
初余额 (599,124) (387,921) (592,413) (413,665)现金及现金等价物净增加
/(减少)额 34,114 216,881 (19,460) 159,166本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二〇一七年十月二十六日
附录二资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率信息
1.资本充足率
本集团依据中国银行业监督管理委员会 2012年 6月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计量资本充足率，并自 2014年 4月 2日开始实施资本管理高级方法。其中，对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。
根据监管要求，商业银行须同时按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令〔2012〕第 1号）和《商业银行资本充足率管理办法》（银监会令〔2004〕第2号）计量和披露资本充足率。
按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息
||||||
|-|-|-|-|-|
|（人民币百万元，百分比除外）|2017年9月 30日||2016年 12月31日||
||本集团|本行|本集团|本行|

资本净额：
||||
|-|-|-|
|1,663,962|1,551,481|1,549,834|
|1,683,765|1,570,565|1,569,575|
|1,901,322|1,784,898|1,783,915|

资本充足率：
||||
|-|-|-|
|12.84%|12.62%|12.98%|
|12.99%|12.78%|13.15%|
|14.67%|14.52%|14.94%|

按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率信息
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|2017年9月 30日||||2016年 12月31日||
|本集团||本行||本集团|本行|
|12.28%|12.22%||12.55%|||
|14.84%|14.56%||15.31%|||

2.杠杆率
于 2017年 9月 30日，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.12%，满足监管要求。
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息
||||||
|-|-|-|-|-|
|（人民币百万元，百分比除|2017年|2017年|2017年|2016年|
|外）|9月30日|6月30日|3月31日|12月31日|
||7.12%|6.95%|7.01%||
||1,683,765|1,620,211|1,629,829||
||23,643,720|23,312,727|23,251,597||

1.杠杆率按照相关监管要求计算，一级资本净额与本集团计算资本充足率的口径一致。
2.调整后表内外资产余额=调整后表内资产余额+调整后表外项目余额-一级资本扣减项。
3.流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，自 2017年起，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算，本集团 2017年第三季度流动性覆盖率 92日平均值为117.44%，满足监管要求。与第二季度相比，上升 4.09个百分点，主要因为现金净流出量比第二季度减少1,215.66亿元。
|||
|-|-|
|（人民币百万元，百分比除外）|折算前数值|

||
|-|
|合格优质流动性资产|

||
|-|
|合格优质流动性资产|

||
|-|
|现金流出|

|||
|-|-|
|零售存款、小企业客户存款，其中：|7,570,660|
|稳定存款|1,941,437|
|欠稳定存款|5,629,223|
|无抵（质）押批发融资，其中：|8,923,957|
|业务关系存款（不包括代理行业务）|5,855,045|
|非业务关系存款（所有交易对手）|2,956,259|
|无抵（质）押债务|112,653|
|抵（质）押融资||
|其他项目，其中：|1,872,767|
|与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出|69,181|
|与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出|7,924|
|信用便利和流动性便利|1,795,662|
|其他契约性融资义务|-|
|或有融资义务|2,106,361|
|预期现金流出总量||

||
|-|
|现金流入|

|||
|-|-|
|抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）|139,317|
|完全正常履约付款带来的现金流入|1,215,722|
|其他现金流入|72,142|
|预期现金流入总量|1,427,181|

调整后数值
||
|-|
|合格优质流动性资产|
|现金净流出量|
|流动性覆盖率（%）|