香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。
中國銀行股份有限公司
BANK OF CHINA LIMITED
（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
（「本行」）
（股份代號：3988）
2019年第三季度報告
本行董事會欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」或「集團」）截至2019年9月30日止第三季度的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。
一、公司基本情況
1.1公司基本信息
A股
股票簡稱 中國銀行
股票代碼 601988
上市證券交易所 上海證券交易所
H股
股票簡稱 中國銀行
股份代號 3988
上市證券交易所 香港聯合交易所有限公司
境內優先股
第一期
股票簡稱 中行優1
股票代碼 360002
第二期
股票簡稱 中行優2
股票代碼 360010
第三期
股票簡稱 中行優3
股票代碼 360033
第四期
股票簡稱 中行優4
股票代碼 360035
掛牌證券交易所 上海證券交易所
董事會秘書、公司秘書 梅非奇
聯繫地址 中國北京市復興門內大街1號，100818電話 (86) 10-6659 2638
傳真 (86) 10-6659 4568
電子信箱 ir@bankofchina.com
1.2主要會計數據及財務指標
1.2.1基於國際財務報告準則編製的主要會計數據及財務指標
單位：百萬元人民幣（另有說明者除外）
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|-|-|-|-|-|
|項目||2019年9月30日|2018年12月31日|本報告期末比上年度末增減（%）|
|資產總計||22,608,164|21,267,275|6.30|
|本行股東應享權益合計||1,866,315|1,612,980|15.71|
|每股淨資產（人民幣元）||5.53|5.14|7.49|
|項目|2019年7–9月|本報告期比上年同期增減（%）|2019年1–9月|年初至報告期末比上年同期增減（%）|
|營業收入|140,169|12.70|416,857|10.91|
|稅後利潤|49,804|5.58|171,246|5.22|
|本行股東應享稅後利潤|45,531|3.04|159,579|4.11|
|基本每股收益（人民幣元）1|0.14|3.39|0.52|4.29|
|稀釋每股收益（人民幣元）1|0.14|3.39|0.52|4.29|
|加權平均淨資產收益率（%）1|9.96|下降0.67個百分點|13.00|下降0.70個百分點|
|經營活動支付的現金流量淨額|不適用|不適用|(560,727)|-198.19|
|每股經營活動支付的現金流量淨額（人民幣元）|不適用|不適用|(1.90)|-198.19|

註：
1 本報告期的相關指標均已考慮當季宣告的優先股股息年化因素。
2 根據《關於修訂印發2018年度金融企業財務報表格式的通知》（財會[2018]36號）的要求，本集團對2018年1–9月及2018年7–9月的財務報表進行了重新列報，上述調整對本集團稅後利潤和股東權益無影響。
1.2.2國際財務報告準則與中國企業會計準則合併會計報表差異說明
本集團按照國際財務報告準則編製的合併會計報表及按照中國企業會計準則編製的合併會計報表中列示的2019年和2018年1至9月的經營成果和於2019年
9月30日及2018年12月31日的股東權益並無差異。
1.3普通股股東總數及前十名普通股股東持股情況
1.3.12019年9月30日普通股股東總數：713,108名（其中包括527,541名A股股東及185,567名H股股東）
1.3.22019年9月30日，本行前十名普通股股東持股情況
單位：股
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|-|-|-|-|-|-|-|-|
|序號|普通股股東名稱|期末持股數量|持股比例|持有有限售條件股份數量|質押或凍結的股份數量|股東性質|普通股股份種類|
|1|中央匯金投資有限責任公司|188,461,533,607|64.02%|–|無|國家|A股|
|2|香港中央結算（代理人）有限公司|81,920,630,807|27.83%|–|未知|境外法人|H股|
|3|中國證券金融股份有限公司|8,596,044,925|2.92%|–|無|國有法人|A股|
|4|中央匯金資產管理有限責任公司|1,810,024,500|0.61%|–|無|國有法人|A股|
|5|梧桐樹投資平台有限責任公司|1,060,059,360|0.36%|–|無|國有法人|A股|
|6|中國人壽保險股份有限公司— 分紅 — 個人分紅— 005L — FH002滬|832,246,000|0.28%|–|無|其他|A股|
|7|香港中央結算有限公司|726,574,205|0.25%|–|無|境外法人|A股|
|8|MUFG Bank, Ltd.|520,357,200|0.18%|–|未知|境外法人|H股|
|9|中國人壽保險股份有限公司— 傳統 — 普通保險產品— 005L — CT001滬|491,724,746|0.17%|–|無|其他|A股|
|10|中國太平洋人壽保險股份有限公司 — 中國太平洋人壽股票紅利型產品（壽自營）委託投資（長江養老）|382,238,605|0.13%|–|無|其他|A股|

註：
1 H股股東持股情況根據H股股份登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。
2 香港中央結算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2019年9月30日止，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有本行H股股份合計數，其中包括全國社會保障基金理事會所持股份。
3 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。
4 香港中央結算有限公司是以名義持有人身份，受他人指定並代表他人持有股票的機構，其中包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。
5 中國人壽保險股份有限公司—分紅—個人分紅— 005L—FH002滬、中國人壽保險股
份有限公司—傳統—普通保險產品— 005L—CT001滬均為中國人壽保險股份有限公
司管理。
6 除上述情況外，本行未知上述普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
1.4優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況
1.4.12019年9月30日優先股股東總數：87名（其中包括86名境內優先股股東及1名境外優先股股東）
1.4.22019年9月30日，本行前十名優先股股東持股情況
單位：股
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|-|-|-|-|-|-|-|
|序號|優先股股東名稱|期末持股數量|持股比例|質押或凍結的股份數量|股東性質|優先股股份種類|
|1|美國紐約梅隆銀行有限公司|399,400,000|19.98%|未知|境外法人|境外優先股|
|2|博時基金 — 工商銀行 — 博時 — 工行— 靈活配置5號特定多個客戶資產管理計劃|220,000,000|11.00%|無|其他|境內優先股|
|3|中國移動通信集團有限公司|180,000,000|9.00%|無|國有法人|境內優先股|
|4|建信信託有限責任公司 —「乾元— 日新月異」開放式理財產品單一資金信託|133,000,000|6.65%|無|其他|境內優先股|
|5|中國人壽保險股份有限公司 — 傳統 —普通保險產品 — 005L — CT001滬|86,000,000|4.30%|無|其他|境內優先股|
|6|交銀施羅德資管 — 交通銀行— 交通銀行股份有限公司|73,200,000|3.66%|無|其他|境內優先股|
|7|博時基金 — 農業銀行 — 中國農業銀行股份有限公司|69,000,000|3.45%|無|其他|境內優先股|
|8|華潤深國投信託有限公司 — 投資1號單一資金信託|66,500,000|3.33%|無|其他|境內優先股|
|9|中國煙草總公司|50,000,000|2.50%|無|國有法人|境內優先股|
|10|中國郵政儲蓄銀行股份有限公司|40,000,000|2.00%|無|國有法人|境內優先股|

註：
1 美國紐約梅隆銀行有限公司以託管人身份，代表截至2019年9月30日，在清算系統Euroclear和Clearstream中的所有投資者持有399,400,000股境外優先股，佔境外優先股總數的100%。本行已於2019年10月23日贖回全部境外優先股，具體情況請參見本行於10月24日在上交所網站、香港交易所網站及本行網站刊登的公告。
2 截至2019年9月30日，中國人壽保險股份有限公司—傳統—普通保險產品— 005L—CT001滬同時為本行前十名普通股股東和前十名優先股股東之一。
3 博時基金—工商銀行—博時—工行—靈活配置5號特定多個客戶資產管理計劃、博
時基金—農業銀行—中國農業銀行股份有限公司均為博時基金管理有限公司管理。
4 除上述情況外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與上述前十名普通股
股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
二、經營情況簡要分析
2019年前三季度，集團實現稅後利潤1,712.46億元1，實現本行股東應享稅後利潤1,595.79億元，同比分別增長5.22%和4.11%。平均總資產回報率(ROA)1.04%，同比下降0.03個百分點。淨資產收益率(ROE)13.00%，同比下降0.70個百分點。核心一級資本充足率為11.24%，一級資本充足率為13.02%，資本充足率為15.51%。
2.1利潤表主要項目分析
1、集團實現淨利息收入2,778.20億元，同比增加135.14億元，增長5.11%。
淨息差1.84%，同比下降0.05個百分點。
2、集團實現非利息收入1,390.37億元，同比增加274.84億元，增長24.64%。
非利息收入在營業收入中佔比為33.35%，同比上升3.67個百分點。
其中，手續費及佣金收支淨額716.16億元，同比增加30.98億元，增長4.52%。
3、集團營業費用1,424.01億元，同比增加158.79億元，增長12.55%。成本收入比（中國內地監管口徑）25.77%，同比下降1.03個百分點。
4、集團資產減值損失608.47億元，同比增加55.78億元，增長10.09%。集團不良貸款總額1,765.14億元，不良貸款率1.37%，比上年末下降0.05個百分點，不良貸款撥備覆蓋率182.24%，比上年末上升0.27個百分點。
2.2主要資產負債項目分析
9月末，集團資產總額226,081.64億元，比上年末增加13,408.89億元，增長6.30%。負債總額206,204.38億元，比上年末增加10,785.60億元，增長5.52%。
1、客戶存款總額157,725.47億元，比上年末增加8,889.51億元，增長5.97%。
其中，中國內地機構人民幣客戶存款118,448.90億元，比上年末增加7,589.39億元，增長6.85%。
2、客戶貸款總額128,884.90億元，比上年末增加10,692.18億元，增長9.05%。其中，中國內地機構人民幣貸款98,692.12億元，比上年末增加8,573.62億元，增長9.51%。
3、投資總額54,912.20億元，比上年末增加4,366.69億元，增長8.64%。
其中，人民幣投資42,236.47億元，比上年末增加2,450.11億元，增長6.16%；外幣投資折合1,792.15億美元，比上年末增加224.49億美元，增長14.32%。
1
在「經營情況簡要分析」中，如無特殊說明，貨幣為人民幣。
三、重要事項
3.1公司主要財務數據、財務指標重大變動的情況及原因
√適用 □不適用
與去年年底或去年同期比較，變動幅度超過30%的主要財務數據和財務指標：單位：百萬元人民幣（百分比除外）
||||||
|-|-|-|-|-|
|項目|2019年9月30日|2018年12月31日|變動比率|主要原因|
|其他資產|175,270|122,226|43.40%|首次適用國際財務報告準則第16號 — 租賃，確認使用權資產；應收及暫付款項增加。|
|衍生金融負債|129,072|99,254|30.04%|市場參數波動導致衍生金融負債增加。|
|應付稅款|45,291|27,894|62.37%|應付企業所得稅增加。|
|其他權益工具|239,676|99,714|140.36%|本行在境內發行非累積優先股和減記型無固定期限資本債券。|
|庫藏股|(11)|(68)|-83.82%|本行子公司減少持有本行股票。|
|其他綜合收益|16,040|1,417|1,031.97%|以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融資產估值變動及外幣報表折算差額的變動。|

單位：百萬元人民幣（百分比除外）
||||||
|-|-|-|-|-|
|項目|2019年1–9月|2018年1–9月|變動比率|主要原因|
|淨交易收益|22,123|4,705|370.20%|匯兌及匯率產品淨收益增加。|
|金融資產轉讓淨收益|3,738|2,303|62.31%|處置以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債券實現的淨收益增加。|
|聯營企業及合營企業投資淨收益|822|1,546|-46.83%|應享聯營企業投資淨收益下降。|
|所得稅|(43,185)|(32,866)|31.40%|企業所得稅費用增加。|

3.2重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
√適用 □不適用
本行於2019年4月29日召開的董事會會議審議通過了關於行使境外優先股贖回權的議案，中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱「銀保監會」）對本行贖回64.998億美元（約合399.4億元人民幣）境外優先股無異議。本行已於2019年10月23日贖回全部境外優先股，具體情況請參見本行於10月24日在上交所網站、香港交易所網站及本行網站刊登的公告。
3.3報告期內超期未履行完畢的承諾事項
□適用 √不適用
3.4預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生重大變動的警示及原因說明
□適用 √不適用
3.5本報告期內現金分紅政策的執行情況
√適用 □不適用
本行於2019年8月30日召開的董事會會議審議通過了境外優先股和第一期境內優先股的股息分配方案，批准本行於2019年10月23日派發境外優先股股息，派息總額約為4.39億美元（稅後），股息率6.75%（稅後）；批准本行於2019年11月21日派發第一期境內優先股股息，派息總額為19.20億元人民幣（稅前），股息率6.00%（稅前）。境外優先股股息分配方案已實施完畢。
四、季度報告
本公告同時刊載於香港交易及結算所有限公司網站www.hkexnews.hk及本行網站www.boc.cn。根據中國會計準則編製的2019年第三季度報告亦同時刊載於上海證券交易所網站www.sse.com.cn及本行網站www.boc.cn。
中國銀行股份有限公司
董事會
中國，北京
2019年10月30日
於本公告日期，本行董事為劉連舸、吳富林、林景臻、趙杰*、肖立紅*、汪小亞*、廖強*、張建剛*、汪昌雲#、趙安吉#、姜國華#、廖長江#。
* 非執行董事
# 獨立非執行董事
附錄一—會計報表（按照國際財務報告準則編製）
合併利潤表
單位：百萬元人民幣2019年 2018年 2019年 2018年7–9月 7–9月 1–9月 1–9月（未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計）（重述） （重述）利息收入 188,288 175,370 553,652 505,578利息支出 (92,152) (83,514) (275,832) (241,272)淨利息收入 96,136 91,856 277,820 264,306手續費及佣金收入 25,023 23,292 82,488 76,933手續費及佣金支出 (3,971) (2,962) (10,872) (8,415)手續費及佣金收支淨額 21,052 20,330 71,616 68,518淨交易收益 7,539 581 22,123 4,705金融資產轉讓淨收益 494 451 3,738 2,303其他營業收入 14,948 11,159 41,560 36,027營業收入 140,169 124,377 416,857 375,859營業費用 (51,271) (44,390) (142,401) (126,522)資產減值損失 (27,177) (26,999) (60,847) (55,269)營業利潤 61,721 52,988 213,609 194,068聯營企業及合營企業投資
淨收益 152 665 822 1,546稅前利潤 61,873 53,653 214,431 195,614所得稅 (12,069) (6,480) (43,185) (32,866)稅後利潤 49,804 47,173 171,246 162,748歸屬於：
本行股東 45,531 44,186 159,579 153,274非控制性權益 4,273 2,987 11,667 9,474 49,804 47,173 171,246 162,748每股收益（人民幣元）
—基本每股收益 0.14 0.13 0.52 0.50—稀釋每股收益 0.14 0.13 0.52 0.50
合併綜合收益表
單位：百萬元人民幣2019年 2018年 2019年 2018年7–9月 7–9月 1–9月 1–9月（未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計）本期利潤 49,804 47,173 171,246 162,748其他綜合收益：
預計不能重分類計入
損益的項目
—退休福利計劃精算
（損失）╱收益 (38) 24 (24) (46)—指定以公允價值計量
且其變動計入其他
綜合收益的權益
工具投資公允價值
變動 (287) 918 1,111 902—其他 2 (111) (39) (116)小計 (323) 831 1,048 740預計將重分類計入
損益的項目
—以公允價值計量且
其變動計入其他
綜合收益的債務
工具投資公允價值
變動 4,056 2,561 8,716 9,733—以公允價值計量且
其變動計入其他
綜合收益的債務
工具投資信用損失
準備 212 60 429 456—按照權益法核算的
在被投資單位其他
綜合收益中所享有
的份額 (5) (108) (318) (215)—外幣報表折算差額 8,045 12,763 9,215 15,169—其他 (700) 70 (509) 321小計 11,608 15,346 17,533 25,464本期其他綜合收益
（稅後淨額） 11,285 16,177 18,581 26,204本期綜合收益總額 61,089 63,350 189,827 188,952綜合收益歸屬於：
本行股東 54,133 56,953 174,212 175,634非控制性權益 6,956 6,397 15,615 13,318
61,089 63,350 189,827 188,952
合併財務狀況表
單位：百萬元人民幣2019年 2018年9月30日 12月31日（未經審計） （經審計）資產
現金及存放同業 458,523 439,931存放中央銀行 1,984,490 2,331,053拆放同業 1,085,418 1,042,358存出發鈔基金 161,096 145,010貴金屬 226,517 181,203衍生金融資產 137,521 124,126客戶貸款和墊款淨額 12,567,355 11,515,764金融投資 5,491,220 5,054,551—以公允價值計量且其變動計入當期損益
的金融資產 470,056 370,491—以公允價值計量且其變動計入其他綜合
收益的金融資產 2,223,176 1,879,759—以攤餘成本計量的金融資產 2,797,988 2,804,301投資聯營企業及合營企業 23,654 23,369固定資產 238,839 227,394投資物業 23,081 22,086遞延所得稅資產 35,180 38,204其他資產 175,270 122,226資產總計 22,608,164 21,267,275
合併財務狀況表（續）
單位：百萬元人民幣2019年 2018年9月30日 12月31日（未經審計） （經審計）負債
同業存入 1,737,052 1,731,209對中央銀行負債 834,653 907,521發行貨幣債務 161,174 145,187同業拆入 541,298 612,267交易性金融負債 13,579 14,327衍生金融負債 129,072 99,254客戶存款 15,772,547 14,883,596發行債券 1,006,691 782,127借入其他資金 27,389 32,761應付稅款 45,291 27,894退休福利負債 2,638 2,825遞延所得稅負債 5,279 4,548其他負債 343,775 298,362負債合計 20,620,438 19,541,878股東權益
本行股東應享權益
股本 294,388 294,388其他權益工具 239,676 99,714資本公積 142,223 142,135庫藏股 (11) (68)其他綜合收益 16,040 1,417盈餘公積 157,893 157,464一般準備及法定儲備金 231,925 231,525未分配利潤 784,181 686,405 1,866,315 1,612,980非控制性權益 121,411 112,417股東權益合計 1,987,726 1,725,397負債及股東權益總計 22,608,164 21,267,275劉連舸 吳富林
董事 董事
合併現金流量表
單位：百萬元人民幣2019年 2018年1–9月 1–9月（未經審計）（未經審計）經營活動產生的現金流量
稅前利潤 214,431 195,614調整：
資產減值損失 60,847 55,269固定資產及使用權資產折舊 15,211 9,899無形資產及其他資產攤銷 3,034 2,600處置固定資產、無形資產和其他長期
資產淨收益 (800) (567)處置子公司、聯營企業及合營企業投資淨收益 – (140)聯營企業及合營企業投資淨收益 (822) (1,546)金融投資利息收入 (115,795) (106,454)證券投資收到的股利 (311) (233)金融投資淨收益 (2,551) (1,377)發行債券利息支出 22,095 14,991已減值貸款利息收入 (1,196) (1,320)租賃負債利息支出 641 不適用經營性資產和負債項目淨變化：
存放中央銀行淨減少額 46,358 115,011存放及拆放同業淨（增加）╱減少額 (197,690) 141,806貴金屬淨（增加）╱減少額 (45,346) 4,303客戶貸款和墊款淨增加額 (1,106,595) (862,312)其他資產淨增加額 (247,310) (147,018)同業存入淨增加額 8,146 376,254對中央銀行負債淨減少額 (71,363) (67,771)同業拆入淨減少額 (70,883) (137,547)客戶存款淨增加額 890,336 949,940借入其他資金淨減少額 (5,372) (4,133)其他負債淨增加額 68,450 56,527經營活動（支付）╱收到的現金流量 (536,485) 591,796支付的所得稅 (24,242) (20,741)經營活動（支付）╱收到的現金流量淨額 (560,727) 571,055
合併現金流量表（續）
單位：百萬元人民幣2019年 2018年1–9月 1–9月（未經審計）（未經審計）投資活動產生的現金流量
處置固定資產、無形資產和其他長期
資產所收到的現金 7,605 7,134處置子公司、聯營企業及合營企業投資
所收到的現金 857 2,194分得股利或利潤所收到的現金 403 547金融投資收到的利息收入 123,111 109,691處置╱到期金融投資收到的現金 2,085,565 1,753,576增加子公司、聯營企業及合營企業投資
所支付的現金 (1,211) (1,113)購建固定資產、無形資產和其他長期資產
所支付的現金 (22,605) (24,390)購買金融投資支付的現金 (2,346,680) (2,079,082)投資活動支付的現金流量淨額 (152,955) (231,443)籌資活動產生的現金流量
發行債券所收到的現金 598,977 449,939本行發行其他權益工具所收到的現金 139,962 –非控制性股東投入的現金 – 20,673償還債務所支付的現金 (394,038) (315,861)償付發行債券利息所支付的現金 (15,727) (8,943)向本行股東分配股利所支付的現金 (56,052) (53,683)向非控制性股東分配股利、利潤和償付利息
所支付的現金 (4,790) (3,233)其他與籌資活動有關的現金流量淨額 (5,130) 34籌資活動收到的現金流量淨額 263,202 88,926匯率變動對現金及現金等價物的影響 17,753 23,647現金及現金等價物淨（減少）╱增加額 (432,727) 452,185現金及現金等價物—期初餘額 1,688,600 958,752
現金及現金等價物—期末餘額 1,255,873 1,410,937
附錄二—資本充足率、槓桿率及流動性覆蓋率
一、資本充足率
單位：百萬元人民幣（百分比除外）2019年 2018年9月30日 12月31日按《商業銀行資本管理辦法（試行）》計量註
核心一級資本淨額 1,574,114 1,465,769一級資本淨額 1,823,977 1,575,293資本淨額 2,172,868 1,922,350核心一級資本充足率 11.24% 11.41%一級資本充足率 13.02% 12.27%資本充足率 15.51% 14.97%註：本集團按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》高級方法，分別採用內部評級法計量信用風險加權資產、內部模型法計量市場風險加權資產、標準法計量操作風險加權資產。
二、槓桿率
本集團根據《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》和《商業銀行資本管理辦法（試行）》的相關規定，計量的槓桿率情況列示如下：
單位：百萬元人民幣（百分比除外）2019年 2019年 2019年 2018年項目 9月30日 6月30日 3月31日 12月31日一級資本淨額 1,823,977 1,749,305 1,662,406 1,575,293調整後的
表內外資產餘額 24,085,613 23,813,940 23,032,078 22,700,133槓桿率 7.57% 7.35% 7.22% 6.94%
三、流動性覆蓋率
本集團根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》的要求，披露以下流動性覆蓋率(1)信息。
流動性覆蓋率監管要求
銀保監會《商業銀行流動性風險管理辦法》規定，商業銀行流動性覆蓋率的最低監管標準為不低於100%。
本集團流動性覆蓋率情況
從2017年起，本集團按日計量併表口徑(2)流動性覆蓋率。2019年第三季度本集團共計量92日併表口徑流動性覆蓋率，其平均值(3)為134.76%，較上季度平均值下降3.19個百分點，主要是現金淨流出增加所致。
2019年 2018年第三季度 第二季度 第一季度 第四季度流動性覆蓋率平均值 134.76% 137.95% 149.24% 139.66%
三、流動性覆蓋率（續）
本集團2019年第三季度併表口徑流動性覆蓋率各明細項目的平均值(3)如下表所示：
單位：百萬元人民幣（百分比除外）序號 折算前數值折算後數值合格優質流動性資產
1 合格優質流動性資產 3,915,038現金流出
2 零售存款、小企業客戶存款，其中： 7,193,606 531,088 3 穩定存款 3,635,403 175,268 4 欠穩定存款 3,558,203 355,820 5 無抵（質）押批發融資，其中： 8,513,950 3,200,935 6 業務關係存款（不包括代理行業務） 4,721,260 1,165,383 7 非業務關係存款（所有交易對手） 3,742,512 1,985,374 8 無抵（質）押債務 50,178 50,178 9 抵（質）押融資 2,820 10 其他項目，其中： 3,044,982 1,866,414 11 與衍生產品及其他抵（質）押品要求相關的
現金流出 1,761,446 1,761,446 12 與抵（質）押債務工具融資流失相關的
現金流出 – – 13 信用便利和流動性便利 1,283,536 104,968 14 其他契約性融資義務 53,929 53,929 15 或有融資義務 2,220,422 49,253 16 預期現金流出總量 5,704,439現金流入
17 抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券） 138,719 128,864 18 完全正常履約付款帶來的現金流入 1,223,635 777,326 19 其他現金流入 2,003,402 1,889,594 20 預期現金流入總量 3,365,756 2,795,784調整後數值 21 合格優質流動性資產 3,915,038 22 現金淨流出量 2,908,655 23 流動性覆蓋率 134.76%
三、流動性覆蓋率（續）
(1) 流動性覆蓋率旨在確保商業銀行具有充足的合格優質流動性資產，能夠在銀保監會規定的流動性壓力情景下，通過變現這些資產滿足未來至少30天的流動性需求。
(2) 本集團根據銀保監會要求確定併表口徑流動性覆蓋率的計算範圍，其中，本集團下屬子公司中的中銀集團投資有限公司、中銀保險有限公司、中銀集團保險有限公司和中銀集團人壽保險有限公司四家機構不納入計算範圍。
(3) 流動性覆蓋率及各明細項目的平均值指各季度內每日數值的簡單算術平均值。