证券代码：000981 证券简称：ST银亿
债券简称：15银亿01、16银亿04、16银亿05、16银亿07
债券代码：112308.SZ、112404.SZ、112412.SZ、112433.SZ
银亿股份有限公司
（注册地址：中国甘肃省兰州市高新技术开发区张苏滩573号八楼）
公司债券 2019年度第十二次临时受托
管理事务报告
债券受托管理人
（注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号）
二〇一九年 月
重要声明
本报告依据《公司债券发行与交易管理办法》（以下简称“管理办法”）、《深圳证券交易所公司债券上市规则》（以下简称“上市规则”）、《银亿房地产股份有限公司 2015年公开发行公司债券受托管理协议》（以下简称“受托管理协议”）、《银亿房地产股份有限公司 2015年公开发行公司债券（面向合格投资者）债券持有人会议规则》、（以下简称“持有人会议规则”）及其它相关公开信息披露文件以及银亿股份有限公司出具的相关说明文件等，由本次公司债券受托管理人招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）编制。招商证券对本报告中所包含的从上述文件中引述内容和信息未进行独立验证，也不就该等引述内容和信息的真实性、准确性和完整性作出任何保证或承担任何责任。
银亿股份有限公司于 2018年 3月 12日领取了甘肃省工商行政管理局换发的新《营业执照》，由“银亿房地产股份有限公司”更名为“银亿股份有限公司”，公司名称变更后，公司法律主体未发生变化，公司名称变更前以“银亿房地产股份有限公司”名义开展的合作继续有效，债权债务关系、签署的合同不受名称变更的影响，仍将按约定的内容履行。
2019年4月30日公司披露了《银亿股份有限公司关于公司控股股东及其关联方资金占用触发其他风险警示情形暨公司股票停牌的提示性公告》（公告编号：2019-051），公司自查发现存在控股股东及其关联方资金占用的情形。根据深圳证券交易所《股票上市规则（2018年修订）》第13.3.1条、第13.3.2条规定，公司向深圳证券交易所申请对公司股票实施“其他风险警示”，公司股票将于 2019年4月30日停牌1天，并于2019年5月6日复牌恢复交易。实施风险警示的起始日为 2019年 5月 6日，同日起公司股票简称由“银亿股份”变更为“ST银亿”，股票代码仍为“000981”。
本报告不构成对投资者进行或不进行某项行为的推荐意见，投资者应对相关事宜做出独立判断，而不应将本报告中的任何内容据以作为招商证券所作的承诺或声明。在任何情况下，投资者依据本报告所进行的任何作为或不作为，招商证券不承担任何责任。
一、存续期内公司债券基本情况
经中国证券监督管理委员会“证监许可[2015]2598号”文核准，银亿房地产股份有限公司获准向合格投资者公开发行面值总额不超过18亿元的公司债券。
2015年 12月 24日至 2015年 12月 25日，发行人完成“银亿房地产股份有限公司 2015年面向合格投资者公开发行公司债券（第一期）”（债券简称：“15银亿01”、债券代码：112308）的发行，发行金额 3亿元，发行期限为 5年期，附第3年末发行人调整票面利率选择权和投资者回售选择权。截至目前，公司未能按时足额兑付“15银亿 01”2018年回售本金，未回售部分已通过持有人会议加速到期表决。
2016年 6月 21日至 2016年 6月 22日，发行人完成“银亿房地产股份有限公司2016年面向合格投资者公开发行公司债券（第一期）”（债券简称：“16银亿04”、债券代码：112404）的发行，发行金额7亿元，发行期限为5年期，附第3年末发行人调整票面利率选择权和投资者回售选择权。截至目前，该期债券已通过持有人会议加速到期表决。
2016年 7月 11日至 2016年 7月 12日，发行人完成“银亿房地产股份有限公司2016年面向合格投资者公开发行公司债券（第二期）”（债券简称：“16银亿05”、债券代码：112412）的发行，发行金额4亿元，发行期限为5年期，附第3年末发行人调整票面利率选择权和投资者回售选择权。截至目前，该期债券已通过持有人会议豁免加速到期。
二、重大事项
（一）关于资金占用事项的进展公告
2019年5月25日发行人披露《银亿股份有限公司关于资金占用事项的进展公告》（公告编号：2019-087），截至2019年4月30日公司控股股东宁波银亿控股有限公司及其关联方资金占用共计 224,777.59万元。银亿控股及其关联方已归还占用资金 14,000万元港币（折合人民币 12,305.86万元)，资金占用余额为212,471.73万元。
2018年以来，汽车市场下滑，导致比利时邦奇公司库存和应收款周转时间增长，流动资金趋于紧张。同时，比利时邦奇公司因欧元3.495亿元的银团贷款（折合人民币27.43亿元）财务指标未达到借款协议中的相关约定，相关银行按照借款协议条款有权要求比利时邦奇公司偿还上述借款。为保证比利时邦奇公司经营的稳定性，本次偿还的14,000万元港币（折合人民币 12,305.86万元，折合欧元约1,600万元）已划至比利时邦奇并用其生产经营，同时用以满足银团贷款的部分要求。
具体情况详见本公告原文（公告编号：2019-087）。
（二）关于公司及子公司为子公司提供担保的公告
2019年5月28日，银亿股份披露了《银亿股份有限公司关于公司及子公司为子公司提供担保的公告》（公告编号：2019-089），披露了公司两笔对外担保情况。
对外担保一：2017年1月24日，公司全资子公司宁波荣耀置业有限公司向浙江稠州商业银行股份有限公司宁波分行申请 80,000万元的经营性物业抵押贷款，贷款期限为 10年，公司为该笔贷款提供了保证担保。截止发行人公告出具日，该笔贷款剩余金额为 75,987万元，贷款期限至 2027年 2月 15日止。公司全资子公司宁波银亿建设开发有限公司拟以其名下的部分资产为宁波荣耀置业的经营性物业抵押贷款提供抵押担保，担保金额为10,734万元，担保期限至 2027年 2月 28日止；公司拟为宁波荣耀置业的经营性物业抵押贷款提供保证担保，担保金额为76,500万元，担保期限至2027年2月28日止。
对外担保二：2018年2月27日，公司全资子公司宁波保税区凯启精密制造有限公司向稠州银行宁波分行申请10,000万元贷款，贷款期限为 12个月，公司
及下属全资子公司宁波银亿建设分别为该笔贷款提供了保证担保和抵押担保。宁波银亿建设拟以其名下的部分资产为宁波凯启的流动资金借款提供抵押担保，担保金额为 10,000万元，担保期限至 2022年 6月 30日止；宁波荣耀置业拟以其名下的日新街 75号房产和日新街 105号房产分别为宁波凯启的流动资金借款提供抵押担保，担保金额均为 20,000万元，担保期限均至 2022年 6月 30日止；
公司拟为宁波凯启的流动资金借款提供保证担保，担保金额为 10,000万元，担保期限至2022年6月30日止。
截至发行人公告出具日，发行人及其控股子公司担保余额为 756,310.23万元，占 2018年 12月 31日经审计合并会计报表净资产总额 1,506,557.25万元的50.20%，其中发行人及控股子公司为其他控股子公司提供担保余额704,712.51万元，发行人及其控股子公司对联营公司及合营公司提供担保余额为0万元，发行人及其公司控股子公司对外提供担保余额为 51,597.72万元。同时，发行人逾期担保余额为 147,067.32万元，涉及诉讼的担保余额为 18,000万元，无担保被判决败诉而应承担损失的情况。
具体情况详见本公告原文（公告编号：2019-089）。
（三）关于延期回复深圳证券交易所年报问询函的公告
2019年5月28日，银亿股份披露了《银亿股份有限公司关于延期回复深圳证券交易所年报问询函的公告》（公告编号：2019-091），近日，银亿股份收到深圳证券交易所公司管理部《关于对银亿股份有限公司的年报问询函》，要求公司及相关中介机构在 2019年 5月 27日前就《问询函》中提及的事项进行书面回复并履行相关信息披露义务。
公司收到《问询函》后，高度重视，立即组织相关方对《问询函》中涉及的问题进行逐项落实。鉴于《问询函》中内容较多、涉及面广、工作量较大，且部分内容需相关中介机构发表明确意见，为保证信息披露的真实、准确、完整，经向深圳证券交易所申请后，延期至2019年6月10日前就《问询函》中涉及问题作出回复。
具体情况详见本公告原文（公告编号：2019-091）。
（四）关于涉及诉讼事项的公告
2019年5月29日，银亿股份披露了《银亿股份有限公司关于涉及诉讼事项的公告》（公告编号：2019-093），近日，银亿股份有限公司收到两则《民事起诉状》等相关涉诉资料，系公司及下属子公司与中建投信托股份有限公司的两起金融借款合同纠纷案件，现浙江省宁波市中级人民法院已受理该两起案件。
案件一，2016年10月25日原告（中建投信托股份有限公司）与被告一（宁波银亿新城置业有限公司）签订了《中建投信托·安泉系列（银亿东都）集合资金信托计划信托贷款合同》（“《信托贷款合同》”），约定原告向被告一提供信托贷款以及贷款期限、利息、违约责任等其他事项。随后，原告依约向被告一发放了本金合计人民币贰亿玖仟玖佰陆拾万元整(¥29,960万元）的信托贷款（“信托贷款”），其中 2016年 10月 28日放款 25,090万元，2016年 11月 2日放款 4,870万元。根据《信托贷款合同》的约定，上述两笔贷款的到期日分别为2018年10月 28日和 2018年 11月 2日，被告一应当在上述贷款到期日付清全部的贷款本金、应付未付利息及其他费用。然而，被告一并未依约履行，且经原告催告仍未履行。截至起诉之日，被告一尚未清偿的信托贷款本金为 66,075,245.37元。根据原告分别与被告二（银亿股份有限公司）、被告三（熊续强）签订的《保证合同》的相关约定及《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》的相关规定，原告有权要求被告二、被告三就被告一负有的前述全部债务立即向原告承担连带清偿责任，并因被告二、被告三未能依约履行保证担保责任，被告二、被告三应分别向原告支付《保证合同》约定的违约金各1,500万元。
案件二，2017年1月22日原告（中建投信托股份有限公司）和被告一（银亿股份有限公司）签订了《中建投信托·安泉系列（银亿上尚城）集合资金信托计划信托贷款合同》（“《信托贷款合同》”），约定原告向被告一提供信托贷款以及贷款期限、利息、违约责任等其他事项。随后，原告依约向被告一发放了本金合计人民币肆亿玖仟玖佰万元整(¥49,900万元）的信托贷款(“信托贷款”)，其中2017年2月16日放款25,990万元，2017年2月17日放款12,000万元，2017年2月 24日放款 11,910万元。根据《信托贷款合同》合同的约定，上述三笔贷款的到期日分别为2019年2月16日、2019年2月17日和2019年2月24日，被告一应当在上述贷款到期日付清全部的贷款本金、应付未付利息及其他费用。然而，被告一并未依约履行。截至起诉之日，被告一尚未清偿任何信托贷款本金，且存
在多期利息逾期支付的情形，经原告催告仍未履行。根据原告与被告二（熊续强）签订的《保证合同》的相关约定及《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》的相关规定，原告有权要求被告二就被告一负有的前述全部债务向原告承担连带清偿责任，并因被告二未能依约履行保证担保责任，被告二应向原告支付《保证合同》约定的违约金2,500万元。
截止发行人报告披露日，银亿股份有限公司作为原告的未决小额诉讼案件共计20笔，涉及金额46,137,864.53元，发行人作为被告的未决小额诉讼案件共计17笔，涉及金额47,295,088.10元。前述案件主要系房地产业务相关的买卖合同、租赁合同常规纠纷。
具体情况详见本公告原文（公告编号：2019-093）。
根据《深圳证券交易所债券上市规则》、《公司债券发行与交易管理办法》规定及《债券受托管理协议》、《债券持有人会议规则》的有关约定，招商证券作为银亿股份有限公司公司债券的受托管理人，出具本临时受托管理事务报告。
招商证券后续将继续严格按照《债券受托管理协议》及《债券持有人会议规则》的有关约定履行债券受托管理人职责，持续关注发行人本次事件的进展情况，同时督促发行人及时履行信息披露义务，并就上述事项提示投资者关注相关风险。
（以下无正文，为《银亿股份有限公司公司债券2019年度第十二次临时受托管理事务报告》之盖章页）
招商证券股份有限公司年 月 日