（股票代码：601166）
1、重要提示
1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2公司第九届董事会第十八次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2019年第三季度报告。会议应表决的董事14人，实际表决的董事14人。
1.3公司董事、行长陶以平（代为履行法定代表人职权）及财务部门负责人赖富荣保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4公司2019年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元
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|-|-|-|-|
|项 目|2019年9月30日|2018年12月31日|本报告期末比上年度期末增减(%)|
|总资产|6,982,100|6,711,657|4.03|
|归属于母公司股东权益|530,615|465,953|13.88|
|归属于母公司普通股股东的所有者权益|474,773|440,048|7.89|
|归属于母公司普通股股东的每股净资产(元)|22.85|21.18|7.89|
|项 目|2019年1-9月|2018年1-9月|比上年同期增减(%)|
|经营活动产生的现金流量净额|（539,500）|(375,849)|上年同期为负|
|每股经营活动产生的现金流量净额(元)|（25.97）|（18.09）|上年同期为负|
|项 目|2019年1-9月|2018年1-9月|比上年同期增减(%)|
|营业收入|136,606|114,619|19.18|
|归属于母公司股东的净利润|54,910|50,601|8.52|
|归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润|54,706|50,181|9.02|
|基本每股收益(元)|2.57|2.36|8.90|
|稀释每股收益(元)|2.57|2.36|8.90|

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|扣除非经常性损益后基本每股收益(元)|2.56|2.34||9.40|
|加权平均净资产收益率(%)|11.72|11.97||下降0.25个百分点|
|扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)|11.68|11.86||下降0.18个百分点|
|非经常性损益项目|2019年7-9月||2019年1-9月||
|非流动性资产处置损益|-||1||
|计入当期损益的政府补助|112||134||
|其他营业外收支净额|60||170||
|所得税影响额|(45)||(80)||
|合计|127||225||
|归属于少数股东的非经常性损益|4||21||
|归属于母公司股东的非经常性损益|123||204||

注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
2、会计政策变更的影响：根据财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》《、企业会计准则第23号——金融资产转移》《、企业会计准则第24号——套期会计》及《企业会计准则第37号——金融工具列报》，公司于2019年1月1日起执行上述新准则。
3、2019年 6月 30日起，公司不再将收回已核销资产相关损益划分为非经常性损益项目，去年同期相关损益及收益类指标已重述。
2.2补充财务数据
单位：人民币百万元
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|-|-|-|-|
|项 目|2019年9月30日|2018年12月31日|2017年12月31日|
|总负债|6,443,423|6,239,073|5,994,090|
|同业拆入|208,867|220,831|187,929|
|存款总额|3,715,268|3,303,512|3,086,893|
|其中：活期存款|1,368,306|1,254,858|1,310,639|
|定期存款|2,074,837|1,814,016|1,567,574|
|其他存款|272,125|234,638|208,680|
|贷款总额|3,386,643|2,934,082|2,430,695|
|其中：公司贷款|1,753,803|1,608,207|1,482,362|
|个人贷款|1,392,872|1,166,404|910,824|
|贴现|239,968|159,471|37,509|

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|-|-|-|-|
|贷款损失准备|103,930|95,637|81,864|
|其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备|828|不适用|不适用|

2.3资本充足率
单位：人民币百万元
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|-|-|-|
|项 目|2019年9月30日|2018年12月31日|
|资本总额|674,613|578,414|
|1．核心一级资本|475,070|441,197|
|2．其他一级资本|55,937|25,970|
|3．二级资本|143,606|111,247|
|资本扣除项|832|832|
|资本净额|673,781|577,582|
|加权风险资产合计|5,017,609|4,734,315|
|最低资本要求|401,409|378,745|
|储备资本和逆周期资本要求|125,440|118,358|
|附加资本要求|-|-|
|核心一级资本充足率(并表前)(%)|9.08|9.03|
|一级资本充足率(并表前)(%)|10.25|9.61|
|资本充足率(并表前)(%)|13.16|12.01|
|核心一级资本充足率(并表后)(%)|9.45|9.30|
|一级资本充足率(并表后)(%)|10.57|9.85|
|资本充足率(并表后)(%)|13.43|12.20|

注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
2.4杠杆率
单位：人民币百万元
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|项 目|2019年9月30日|2019年6月30日|2019年3月31日|2018年12月31日|
|一级资本净额|530,174|511,084|481,626|466,335|
|调整后的表内外资产余额|8,203,022|8,160,918|7,796,450|7,617,291|
|杠杆率(%)|6.46|6.26|6.18|6.12|

注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
2.5流动性覆盖率
单位：人民币百万元
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|-|-|
|项 目|2019年9月30日|
|合格优质流动性资产|778,924|
|未来30天现金净流出量|454,787|
|流动性覆盖率(%)|171.27|

注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
2.6贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
||||||
|-|-|-|-|-|
|项 目|2019年9月30日||2018年12月31日||
||余额|占比(%)|余额|占比(%)|
|正常类|3,271,344|96.60|2,827,898|96.38|
|关注类|62,775|1.85|60,044|2.05|
|次级类|20,110|0.59|19,411|0.66|
|可疑类|18,608|0.55|18,442|0.63|
|损失类|13,806|0.41|8,287|0.28|
|合计|3,386,643|100|2,934,082|100|

截至报告期末，公司不良贷款余额 525.24亿元，较期初增加 63.84亿元，不良贷款率1.55%，较期初下降0.02个百分点。关注类贷款余额 627.75亿元，较期初增加27.31亿元，关注类贷款占比1.85%，较期初下降0.2个百分点。
2.7截至报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
单位：股
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|-|-|-|-|-|-|-|
|普通股股东总数（户）||239,213|||||
|前十名普通股股东持股情况|||||||
|股东名称|期末持股数量|比例(%)|持有有限售条件股份数量|质押或冻结情况||股东性质|
|||||股份状态|数量||
|福建省财政厅|3,902,131,806|18.78|430,463,500|-|-|国家机关|
|中国烟草总公司|1,110,226,200|5.34|496,688,700|-|-|国有法人|
|中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品|948,000,000|4.56|0|-|-|国有法人|
|中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红|801,639,977|3.86|0|-|-|国有法人|
|梧桐树投资平台有限责任公司|671,012,396|3.23|0|-|-|国有法人|

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|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|中国证券金融股份有限公司|622,235,652|3.00|0||-|-||国有法人|
|华夏人寿保险股份有限公司－自有资金|569,179,245|2.74|0||-|-||境内非国有法人|
|阳光控股有限公司|496,688,700|2.39|496,688,700||质押|243,377,463||境内非国有法人|
|中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能|474,000,000|2.28|0||-|-||国有法人|
|香港中央结算有限公司|473,162,546|2.28|0||-|-||境外法人|
|前十名无限售条件普通股股东持股情况|||||||||
|股东名称|持有无限售条件流通股的数量|||股份种类及数量|||||
|||||种类|||数量||
|福建省财政厅|3,471,668,306|||人民币普通股|||3,471,668,306||
|中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品|948,000,000|||人民币普通股|||948,000,000||
|中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红|801,639,977|||人民币普通股|||801,639,977||
|梧桐树投资平台有限责任公司|671,012,396|||人民币普通股|||671,012,396||
|中国证券金融股份有限公司|622,235,652|||人民币普通股|||622,235,652||
|中国烟草总公司|613,537,500|||人民币普通股|||613,537,500||
|华夏人寿保险股份有限公司－自有资金|569,179,245|||人民币普通股|||569,179,245||
|中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能|474,000,000|||人民币普通股|||474,000,000||
|香港中央结算有限公司|473,162,546|||人民币普通股|||473,162,546||
|福建烟草海晟投资管理有限公司|441,504,000|||人民币普通股|||441,504,000||

注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司。
2.8截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
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|-|-|-|-|-|-|
|优先股股东总数（户）||59||||
|前十名优先股股东持股情况||||||
|股东名称|期末持股数量|比例(%)|所持股份类别|质押或冻结情况|股东性质|
|中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红|88,734,000|15.85|境内优先股|-|其他|

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|-|-|-|-|-|-|
|中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品|65,874,000|11.76|境内优先股|-|其他|
|中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金|44,643,400|7.97|境内优先股|-|其他|
|博时基金－民生银行量化 1期资产管理计划|28,003,000|5.00|境内优先股|-|其他|
|中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能|21,254,000|3.80|境内优先股|-|其他|
|中国烟草总公司江苏省公司|15,000,000|2.68|境内优先股|-|其他|
|中国烟草总公司四川省公司|15,000,000|2.68|境内优先股|-|其他|
|中维资本控股股份有限公司|15,000,000|2.68|境内优先股|-|其他|
|福建省财政厅|14,000,000|2.50|境内优先股|-|国家机关|
|交银施罗德基金|13,474,000|2.41|境内优先股|-|其他|

注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优2、兴业优3优先股的，按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、福建省财政厅期末持有公司普通股3,902,131,806股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,010,318,203股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务健康发展，资产规模保持稳定，经营业绩保持平稳。
截至报告期末，公司总资产69,821.00亿元，较期初增长4.03%。归属于母公司股东权益5,306.15亿元，较期初增长13.88%。客户存款余额37,152.68亿元，较期初增长12.46%。客户贷款余额 33,866.43亿元，较期初增长15.42%。
2019年 1-9月实现归属于母公司股东的净利润 549.10亿元，同比增长8.52%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到0.81%和11.72%。息差保持平稳；非息净收入保持较快增速；费用成本合理增长，成本收入比23.51%；
各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率197.87%，拨贷比3.07%，风险抵御能力进
一步提升。
4、重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
|||||
|-|-|-|-|
|项 目|报告期末余额|较上年度期末增减(%)|简要说明|
|存放同业及其他金融机构款项|72,885|36.74|短期存放同业款项增加|
|拆出资金|140,083|42.43|短期拆出资金增加|
|交易性金融资产|654,479|不适用|2019年1月1日起执行新金融工具准则，报表项目根据新金融工具准则分类和计量的相关要求以及财政部于2018 年 12 月发布的《关于修订印发2018 年度金融企业财务报表格式的通知》列示，不重述比较期数据|
|债权投资|1,461,218|不适用||
|其他债权投资|605,927|不适用||
|其他权益工具投资|1,945|不适用||
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|不适用|不适用||
|可供出售金融资产|不适用|不适用||
|持有至到期投资|不适用|不适用||
|应收款项类投资|不适用|不适用||
|其他资产|39,968|(41.05)|报表项目根据《关于修订印发 2018年度金融企业财务报表格式的通知》列示，其他资产中不再包括基于实际利率法计提的金融工具应计利息|
|预计负债|5,536|-|表外业务预计负债|
|向中央银行借款|186,252|(30.63)|向中央银行借款减少|
|卖出回购金融资产款|140,957|(38.87)|卖出回购债券减少|
|其他负债|40,876|(51.84)|报表项目根据《关于修订印发 2018年度金融企业财务报表格式的通知》列示，其他负债中不再包括基于实际利率法计提的金融工具应付利息|
|其他权益工具|55,842|115.56|发行优先股|
|其他综合收益|3,431|45.63|其他债权投资公允价值余额增加|

4.1.2本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
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|-|-|-|-|
|项 目|年初至本报告期末金额|较上年同期增减(%)|简要说明|
|投资收益|20,175|12.39|此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益235.02亿元，同比增加113.24亿元。增长原因一是根据《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》列示要求，交易性金融资产利息净收入在投资收益中列示，二是债券行情向好，与债券相关的金融资产收益增加|
|公允价值变动收益|2,466|(50.78)||
|汇兑收益|861|上年同期为负||
|资产减值损失|不适用|不适用|2019年1月1日起执行新金融工具准则，报表项目根据新金融工具准则分类和计量的相关要求以及财政部于2018 年 12 月发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》列示，不重述比较期数据|
|信用减值损失|41,566|不适用||

4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
4.2.1发行绿色金融债券
根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行不超过800亿元人民币的绿色金融债券，募集资金专项用于绿色产业项目贷款。公司已于2018年度发行两期绿色金融债券共计人民币600亿元，并于2019年7月18日发行2019年第一期绿色金融债券，总额为人民币200亿元。详见公司2018年10月20日、2018年11月2日、2018年11月28日和2019年7月
19日公告。
4.2.2发行二级资本债券
根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行不超过500亿元人民币二级资本债券。公司已于2019年度发行两期二级资本债券共计人民币500亿元。详见公司2019年5月14日、2019年7月4日、2019年8月29日和2019年9月20日公告。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
兴业银行股份有限公司董事会
2019年10月29日
兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表
2019年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2019年 2018年 2019年 2018年9月30日12月31日 9月30日12月31日未经审计 未经审计
资产
现金及存放中央银行款项
413,858 475,781 413,848 475,775存放同业及其他金融机构款项
72,885 53,303 69,490 47,869贵金属
961 3,350 961 3,350拆出资金 140,083 98,349 149,838 111,238衍生金融资产 51,896 42,092 51,893 42,092买入返售金融资产 75,516 77,083 73,972 73,795发放贷款和垫款 3,291,837 2,838,445 3,264,291 2,822,075金融投资：
交易性金融资产 654,479 不适用 628,595 不适用债权投资 1,461,218 不适用 1,449,462 不适用其他债权投资 605,927 不适用 603,670 不适用其他权益工具投资 1,945 不适用 1,945 不适用以公允价值计量且其变劢计入
当期损益的金融资产 不适用 459,598 不适用 413,015可供出售金融资产 不适用 647,102 不适用 665,685持有至到期投资 不适用 395,142 不适用 393,557应收款项类投资 不适用 1,387,150 不适用 1,375,840应收融资租赁款 102,365 104,253 - -长期股权投资
3,366 3,224 18,577 17,979固定资产
17,932 17,658 12,774 12,624在建工程 8,439 7,872 8,418 7,852无形资产 596 602 555 556商誉 532 532 - -递延所得税资产 38,297 32,317 35,763 30,102其他资产 39,968 67,804 32,065 56,028资产总计 6,982,100 6,711,657 6,816,117 6,549,432
兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表(续)
2019年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2019年 2018年 2019年 2018年9月30日12月31日 9月30日12月31日未经审计 未经审计
负债
向中央银行借款 186,252 268,500 186,251 268,500同业及其他金融机构存放款项 1,156,669 1,344,883 1,161,646 1,351,407拆入资金 210,083 220,831 115,809 126,941交易性金融负债 10,160 2,594 10,076 2,387衍生金融负债 47,920 38,823 47,920 38,823卖出回购金融资产款 140,957 230,569 131,958 219,274吸收存款 3,753,099 3,303,512 3,753,616 3,304,063应付职工薪酬 15,698 15,341 13,909 13,569应交税费 11,304 11,297 10,657 10,045预计负债 5,536 - 5,536 -应付债券 864,869 717,854 841,935 698,436其他负债 40,876 84,869 23,922 66,423负债合计
6,443,423 6,239,073 6,303,235 6,099,868
兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表(续)
2019年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2019年 2018年 2019年 2018年9月30日12月31日 9月30日12月31日未经审计 未经审计
股东权益
股本 20,774 20,774 20,774 20,774其他权益工具 55,842 25,905 55,842 25,905其中：优先股 55,842 25,905 55,842 25,905资本公积 74,928 75,011 75,260 75,260其他综合收益 3,431 2,356 3,401 2,802盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684一般风险准备 73,523 73,422 69,996 69,996未分配利润 291,433 257,801 276,925 244,143归属亍母公司股东权益合计 530,615 465,953 512,882 449,564少数股东权益 8,062 6,631 - -股东权益合计
538,677 472,584 512,882 449,564负债和股东权益总计 6,982,100 6,711,657 6,816,117 6,549,432本财务报表已亍2019年10月29日获本行董事会批准。
陶以平 赖富荣
（代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人
董事、行长、主管财务工作负责人
兴业银行股份有限公司
合幵利润表
截至2019年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7月1日至9月30日止期间1月1日至9月30日止期间2019年 2018年 2019年 2018年未经审计 未经审计 未经审计 未经审计一、营业收入 46,699 41,234 136,606 114,619利息净收入 26,406 24,720 76,301 70,319利息收入 68,721 68,335 201,032 203,618利息支出 (42,315) (43,615) (124,731) (133,299)手续费及佣金净收入 12,596 11,058 36,142 31,175手续费及佣金收入 13,739 12,040 39,074 34,051手续费及佣金支出 (1,143) (982) (2,932) (2,876)投资收益 5,064 10,644 20,175 17,951其中：对联营及合营企业的投资收益 74 52 160 259以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 161 不适用 408 不适用公允价值变劢收益 2,041 593 2,466 5,010汇兑收益(损失) 345 (6,205) 861 (10,783)资产处置收益 - (1) - 5其他收益 110 271 129 519其他业务收入 137 154 532 423二、营业支出 (24,886) (22,342) (74,960) (57,626)税金及附加 (418) (339) (1,278) (1,036)业务及管理费 (11,926) (11,097) (31,798) (28,530)信用减值损失 (12,465) 不适用 (41,566) 不适用资产减值损失 不适用 (10,784) 不适用 (27,695)其他业务成本 (77) (122) (318) (365)三、营业利润 21,813 18,892 61,646 56,993加：营业外收入 89 61 233 201减：营业外支出 (25) (23) (56) (123)四、利润总额 21,877 18,930 61,823 57,071减：所得税费用 (2,619) (1,799) (6,456) (6,102)五、净利润 19,258 17,131 55,367 50,969
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合幵利润表(续)
截至2019年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7月1日至9月30日止期间1月1日至9月30日止期间2019年 2018年 2019年 2018年未经审计 未经审计 未经审计 未经审计五、净利润（续） 19,258 17,131 55,367 50,969(一)按经营持续性分类
1.持续经营净利润 19,258 17,131 55,367 50,969 2.终止经营净利润 - - - -(二)按所有权归属分类
1.归属亍母公司股东的净利润 19,031 16,944 54,910 50,601 2.归属亍少数股东损益 227 187 457 368六、其他综合收益的税后净额 1,370 2,678 464 1,900归属亍母公司股东的其他综合收益的
税后净额 1,374 2,286 464 1,9121.将重分类进损益的其他综合收益
（1）其他债权投资公允价值变劢
1,366 不适用 (774) 不适用（2）其他债权投资信用损失准备
67 不适用 971 不适用（3）可供出售金融资产公允价值
变劢收益 不适用 2,274 不适用 1,824（4）外币财务报表折算差额
9 12 10 262.不能重分类进损益的其他综合收益
重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变劢 - - 244 62其他权益工具投资公允价值变劢 (68) 不适用 13 不适用归属亍少数股东的其他综合收益的
税后净额 (4) 392 - (12)七、综合收益总额 20,628 19,809 55,831 52,869归属亍母公司股东的综合收益总额 20,405 19,230 55,374 52,513归属亍少数股东的综合收益总额 223 579 457 356
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合幵利润表(续)
截至2019年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7月1日至9月30日止期间1月1日至9月30日止期间2019年 2018年 2019年 2018年未经审计 未经审计 未经审计 未经审计八、每股收益(金额单位为人民币元)
基本每股收益 0.91 0.81 2.57 2.36本财务报表已亍2019年10月29日获本行董事会批准。
陶以平 赖富荣
（代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人
董事、行长、主管财务工作负责人
兴业银行股份有限公司
银行利润表
截至2019年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7月1日至9月30日止期间1月1日至9月30日止期间2019年 2018年 2019年 2018年未经审计 未经审计 未经审计 未经审计一、营业收入 43,364 38,215 127,665 107,195利息净收入 24,005 23,331 69,531 66,603利息收入 65,127 65,500 190,381 195,420利息支出 (41,122) (42,169) (120,850) (128,817)手续费及佣金净收入 11,596 9,798 33,089 27,989手续费及佣金收入 12,604 10,742 35,794 30,628手续费及佣金支出 (1,008) (944) (2,705) (2,639)投资收益 4,830 10,644 20,930 18,454其中：对联营及合营企业的投资收益 74 52 160 259以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 30 不适用 50 不适用公允价值变劢收益 2,550 543 3,144 4,878汇兑收益(损失) 342 (6,175) 849 (10,903)资产处置收益 - (1) - 5其他收益 15 35 24 52其他业务收入 26 40 98 117二、营业支出 (23,267) (21,108) (69,924) (54,542)税金及附加 (379) (318) (1,179) (967)业务及管理费 (10,967) (10,220) (28,781) (26,467)信用减值损失 (11,826) 不适用 (39,699) 不适用资产减值损失 不适用 (10,512) 不适用 (26,920)其他业务成本 (95) (58) (265) (188)三、营业利润 20,097 17,107 57,741 52,653加：营业外收入 59 46 160 171减：营业外支出 (22) (23) (52) (120)四、利润总额 20,134 17,130 57,849 52,704减：所得税费用 (2,175) (1,432) (5,333) (5,080)五、净利润 17,959 15,698 52,516 47,624(一)按经营持续性分类
1.持续经营净利润 17,959 15,698 52,516 47,624 2.终止经营净利润 - - - -
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银行利润表(续)
截至2019年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7月1日至9月30日止期间1月1日至9月30日止期间2019年 2018年 2019年 2018年未经审计 未经审计 未经审计 未经审计六、其他综合收益的税后净额 1,378 1,557 453 2,3871.将重分类进损益的其他综合收益
（1）其他债权投资公允价值变劢
1,377 不适用 (761) 不适用（2）其他债权投资信用损失准备
69 不适用 957 不适用（3）可供出售金融资产公允价值
变劢收益 不适用 1,557 不适用 2,3252.不能重分类进损益的其他综合收益
重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变劢 - - 244 62其他权益工具投资公允价值变劢 (68) 不适用 13 不适用七、综合收益总额 19,337 17,255 52,969 50,011本财务报表已亍2019年10月29日获本行董事会批准。
陶以平 赖富荣
（代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人
董事、行长、主管财务工作负责人
兴业银行股份有限公司
合幵及银行现金流量表
截至2019年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行截至9月30日止9个月期间截至9月30日止9个月期间2019年 2018年 2019年 2018年未经审计 未经审计 未经审计 未经审计一、经营活劢产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 216,348 59,978 214,756 61,852存放中央银行款项和同业款项净减少额 24,818 25,655 19,748 22,557向中央银行借款净增加额 - 54,500 - 54,500融资租赁的净减少额 443 6,660 - -收取利息、手续费及佣金的现金 164,805 145,211 150,086 135,489收到其他与经营活劢有关的现金 5,764 33,836 4,993 8,782经营活劢现金流入小计 412,178 325,840 389,583 283,180客户贷款和垫款净增加额 477,656 406,458 465,665 397,972拆入资金及卖出回购金融资产款
净减少额 101,818 63,326 99,300 61,514拆出资金及买入返售金融资产净增加额 39,487 25,266 36,108 34,056向中央银行借款净减少额 85,400 - 85,400 -为交易目的而持有的金融资产净增加额 98,881 - 95,452 -支付利息、手续费及佣金的现金 101,630 104,005 97,961 99,657支付给职工以及为职工支付的现金 19,803 18,670 18,084 17,301支付的各项税费 12,020 15,475 10,099 13,322支付其他与经营活劢有关的现金 14,983 68,489 14,873 35,323经营活劢现金流出小计 951,678 701,689 922,942 659,145经营活劢使用的现金流量净额 (539,500) (375,849) (533,359) (375,965)
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合幵及银行现金流量表(续)
截至2019年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至9月30日止9个月期间截至9月30日止9个月期间2019年 2018年 2019年 2018年未经审计 未经审计 未经审计 未经审计二、投资活劢产生的现金流量
收回投资收到的现金 3,826,813 4,482,380 3,809,375 4,422,537取得投资收益收到的现金 91,930 91,487 91,654 90,592处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金 77 90 77 90收到其他与投资活劢有关的现金 9,158 20 9,281 19投资活劢现金流入小计 3,927,978 4,573,977 3,910,387 4,513,238投资支付的现金 3,380,126 4,178,688 3,366,247 4,132,612购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 2,723 2,961 2,400 2,795支付其他与投资活劢有关的现金
490 880 490 880投资活劢现金流出小计 3,383,339 4,182,529 3,369,137 4,136,287投资活劢产生的现金流量净额 544,639 391,448 541,250 376,951三、筹资活劢产生的现金流量
吸收投资收到的现金 32,237 220 30,000 -其中：子公司吸收少数股东投资收到的
现金 238 220 - -发行债券收到的现金 789,459 1,042,673 784,201 1,039,183收到其他与筹资活劢有关的现金 - 1,584 - -筹资活劢现金流入小计 821,696 1,044,477 814,201 1,039,183偿还债务支付的现金 646,296 1,026,701 644,545 1,023,221分配股利、利润或偿付利息支付的现金 36,103 39,205 35,031 38,628其中：子公司支付给少数股东的股利 105 - - -支付其他与筹资活劢有关的现金 1,275 1,985 63 -筹资活劢现金流出小计 683,674 1,067,891 679,639 1,061,849筹资活劢产生(使用)的现金流量净额
138,022 (23,414) 134,562 (22,666)
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合幵及银行现金流量表(续)
截至2019年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至9月30日止9个月期间截至9月30日止9个月期间2019年 2018年 2019年 2018年未经审计 未经审计 未经审计 未经审计四、汇率变劢对现金及现金等价物的影响 1,499 2,394 1,486 2,386五、现金及现金等价物净增加(减少)额 144,660 (5,421) 143,939 (19,294)加：期初现金及现金等价物余额 549,177 470,321 543,622 480,627六、期末现金及现金等价物余额 693,837 464,900 687,561 461,333本财务报表已亍2019年10月29日获本行董事会批准。
陶以平 赖富荣
（代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人
董事、行长、主管财务工作负责人
首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
合并资产负债表
单位:百万元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|项目|2018年12月31日|2019年1月1日|调整数|
|资产：||||
|现金及存放中央银行款项|475,781|475,985|204|
|存放同业及其他金融机构款项|53,303|53,355|52|
|贵金属|3,350|3,350||
|拆出资金|98,349|98,413|64|
|衍生金融资产|42,092|42,092||
|买入返售金融资产|77,083|76,694|(389)|
|发放贷款和垫款|2,838,445|2,851,629|13,184|
|金融投资：||||
|交易性金融资产|不适用|690,918|690,918|
|债权投资|不适用|1,696,537|1,696,537|
|其他债权投资|不适用|520,835|520,835|
|其他权益工具投资|不适用|1,428|1,428|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|459,598|不适用|(459,598)|
|可供出售金融资产|647,102|不适用|(647,102)|
|持有至到期投资|395,142|不适用|(395,142)|
|应收款项类投资|1,387,150|不适用|(1,387,150)|
|应收融资租赁款|104,253|103,091|(1,162)|
|长期股权投资|3,224|3,224||
|固定资产|17,658|17,658||
|在建工程|7,872|7,872||
|无形资产|602|602||
|商誉|532|532||
|递延所得税资产|32,317|33,643|1,326|
|其他资产|67,804|33,999|(33,805)|
|资产总计|6,711,657|6,711,857|200|
|负债：||||
|向中央银行借款|268,500|272,812|4,312|
|同业及其他金融机构存放款项|1,344,883|1,351,394|6,511|
|拆入资金|220,831|222,488|1,657|
|交易性金融负债|2,594|2,594||
|衍生金融负债|38,823|38,823||
|卖出回购金融资产款|230,569|231,012|443|
|吸收存款|3,303,512|3,333,836|30,324|
|应付职工薪酬|15,341|15,341||
|应交税费|11,297|11,297||
|预计负债|不适用|4,972|4,972|
|应付债券|717,854|721,364|3,510|
|其他负债|84,869|38,112|(46,757)|
|负债合计|6,239,073|6,244,045|4,972|
|股东权益||||
|股本|20,774|20,774||
|其他权益工具|25,905|25,905||
|其中：优先股|25,905|25,905||
|资本公积|75,011|75,011||
|其他综合收益|2,356|2,967|611|
|盈余公积|10,684|10,684||
|一般风险准备|73,422|73,422||
|未分配利润|257,801|252,440|(5,361)|
|归属于母公司股东权益合计|465,953|461,203|(4,750)|
|少数股东权益|6,631|6,609|(22)|
|股东权益合计|472,584|467,812|(4,772)|
|负债及股东权益总计|6,711,657|6,711,857|200|

银行资产负债表
单位:百万元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|项目|2018年12月31日|2019年1月1日|调整数|
|资产：||||
|现金及存放中央银行款项|475,775|475,978|203|
|存放同业及其他金融机构款项|47,869|47,915|46|
|贵金属|3,350|3,350|0|
|拆出资金|111,238|111,479|241|
|衍生金融资产|42,092|42,092||
|买入返售金融资产|73,795|73,405|(390)|
|发放贷款和垫款|2,822,075|2,835,086|13,011|
|金融投资：|||0|
|交易性金融资产|不适用|661,360|661,360|
|债权投资|不适用|1,684,541|1,684,541|
|其他债权投资|不适用|520,526|520,526|
|其他权益工具投资|不适用|1,428|1,428|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|413,015|不适用|(413,015)|
|可供出售金融资产|665,685|不适用|(665,685)|
|持有至到期投资|393,557|不适用|(393,557)|
|应收款项类投资|1,375,840|不适用|(1,375,840)|
|长期股权投资|17,979|17,979||
|固定资产|12,624|12,624||
|在建工程|7,852|7,852||
|无形资产|556|556||
|递延所得税资产|30,102|31,182|1,080|
|其他资产|56,028|23,283|(32,745)|
|资产总计|6,549,432|6,550,636|1,204|
|负债：||||
|向中央银行借款|268,500|272,812|4,312|
|同业及其他金融机构存放款项|1,351,407|1,357,942|6,535|
|拆入资金|126,941|127,765|824|
|交易性金融负债|2,387|2,387||
|衍生金融负债|38,823|38,823||
|卖出回购金融资产款|219,274|219,718|444|
|吸收存款|3,304,063|3,334,388|30,325|
|应付职工薪酬|13,569|13,569||
|应交税费|10,045|10,045||
|预计负债|不适用|4,972|4,972|
|应付债券|698,436|701,636|3,200|
|其他负债|66,423|20,787|(45,636)|
|负债合计|6,099,868|6,104,844|4,976|
|股东权益||||
|股本|20,774|20,774||
|其他权益工具|25,905|25,905||
|其中：优先股|25,905|25,905||
|资本公积|75,260|75,260||
|其他综合收益|2,802|2,948|146|
|盈余公积|10,684|10,684||
|一般风险准备|69,996|69,996||
|未分配利润|244,143|240,225|(3,918)|
|归属于母公司股东权益合计|449,564|445,792|(3,772)|
|股东权益合计|449,564|445,792|(3,772)|
|负债及股东权益总计|6,549,432|6,550,636|1,204|