公司代码：601860 公司简称：紫金银行江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2019年第一季度报告
目录
一、 重要提示 .............................................................. 3二、 公司基本情况 .......................................................... 3三、 重要事项 .............................................................. 5四、 补充财务数据 .......................................................... 6五、 附录 .................................................................. 8
一、重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.1未出席董事情况
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|未出席董事姓名|未出席董事职务|未出席原因的说明|被委托人姓名|
|张丁|董事|公务|孙隽|
|张洪发|独立董事|公务|余新平|

公司负责人张小军、主管会计工作负责人李昌盛及会计机构负责人（会计主管人员）田在良保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本公司第一季度报告未经审计。
二、公司基本情况
2.1主要财务数据
单位：千元币种：人民币
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||本报告期末|上年度末|本报告期末比上年度末增减(%)|
|总资产|209,427,384|193,165,487|8.42%|
|归属于上市公司股东的净资产|12,768,328|12,293,870|3.86%|
||年初至报告期末|上年初至上年报告期末|比上年同期增减(%)|
|经营活动产生的现金流量净额|8,788,849|13,242,458|-33.63%|
||年初至报告期末|上年初至上年报告期末|比上年同期增减（%）|
|营业收入|1,209,224|896,643|34.86%|
|归属于上市公司股东的净利润|291,549|252,782|15.34%|
|归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润|286,303|252,722|13.29%|
|加权平均净资产收益率（%）|2.30%|2.47%|减少0.17个百分点|
|基本每股收益（元/股）|0.08|0.08|-|
|稀释每股收益（元/股）|0.08|0.08|-|

非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位：千元币种：人民币
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|项目|本期金额|
|非流动资产处置损益|4,947|
|计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外|500|
|除上述各项之外的其他营业外收入和支出|1,548|
|少数股东权益影响额（税后）||
|所得税影响额|-1,749|
|合计|5,246|

 2.2截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表单位：股
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|-|-|-|-|-|-|-|
|股东总数（户）|||108,372||||
|前十名股东持股情况|||||||
|股东名称（全称）|期末持股数量|比例(%)|持有有限售条件股份数量|质押或冻结情况||股东性质|
|||||股份状态|数量||
|南京紫金投资集团有限责任公司|328,129,524|8.96%|328,129,524|无|-|国有法人|
|江苏省国信资产管理集团有限公司|267,852,322|7.32%|267,852,322|无|-|国有法人|
|江苏苏豪投资集团有限公司|111,635,151|3.05%|111,635,151|无|-|国有法人|
|南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司|93,232,360|2.55%|93,232,360|无|-|国有法人|
|南京天朝投资有限公司|70,276,885|1.92%|70,276,885|无|-|境内非国有法人|
|雨润控股集团有限公司|62,384,420|1.70%|62,384,420|冻结|62,384,420|境内非国有法人|
|南京凤南投资实业有限公司|42,346,941|1.16%|42,346,941|无|-|境内非国有法人|
|南京丰盛产业控股集团有限公司|41,689,006|1.14%|41,689,006|质押|41,689,006|境内非国有法人|
|金陵药业股份有限公司|35,296,430|0.96%|35,296,430|无|-|国有法人|
|南京江北新区产业投资集团有限公司|34,543,001|0.94%|34,543,001|无|-|国有法人|
|前十名无限售条件股东持股情况|||||||

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|股东名称|持有无限售条件流通股的数量|股份种类及数量||
|||种类|数量|
|张吉艮|1,787,770|人民币普通股|1,787,770|
|张武|1,400,000|人民币普通股|1,400,000|
|张梦焱|1,275,500|人民币普通股|1,275,500|
|陈永文|987,300|人民币普通股|987,300|
|张佳娜|979,900|人民币普通股|979,900|
|黄梅|928,000|人民币普通股|928,000|
|沈华祥|686,600|人民币普通股|686,600|
|王琳|676,400|人民币普通股|676,400|
|郭明军|609,000|人民币普通股|609,000|
|胡小林|528,900|人民币普通股|528,900|
|上述股东关联关系或一致行动的说明|无|||
|表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明|不适用|||

2.3截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表
□适用√不适用
三、重要事项
3.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：千元币种：人民币
|||||
|-|-|-|-|
|主要会计项目|报告期末/报告期|较上年末或上年同期|主要原因|
|卖出回购金融资产款|12,883,202|31.57%|卖出回购业务增加|
|其他负债|430,902|-34.65%|暂收代付款减少|
|其他综合收益|322,998|150.92%|新金融工具准则实施调整|
|手续费及佣金收入|89,493|89.92%|手续费收入增加|
|手续费及佣金支出|11,857|209.34%|手续费支出减少|
|投资收益|-4,197|-118.91%|金融资产投资处置损益减少|
|公允价值变动收益|11,319|-49.46%|公允价值变动|
|汇兑收益|2,319|-161.00%|汇率变动|
|营业外收入|2,203|119.42%|资产清理收益增加|
|营业外支出|155|-83.23%|其他营业支出减少|

3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用√不适用
3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
四、补充财务数据
4.1补充会计数据
单位：千元币种：人民币
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|-|-|-|
|项目|2019年3月31日|2018年12月31日|
|资产总额|209,427,384|193,165,487|
|负债总额|196,659,056|180,871,617|
|股东权益|12,768,328|12,293,870|
|存款总额|128,867,841|114,709,933|
|其中:|||
|企业活期存款|44,167,973|41,680,202|
|企业定期存款|27,232,382|21,996,653|
|储蓄活期存款|11,307,156|9,988,474|
|储蓄定期存款|43,069,616|38,386,790|
|贷款总额|98,128,318|87,141,804|
|其中:|||
|企业贷款|68,795,125|60,727,690|
|零售贷款|23,329,840|21,788,217|
|贴现|6,003,353|4,625,897|

 4.2补充资本数据
单位：千元币种：人民币
||||
|-|-|-|
|项目|2019年3月31日|2018年12月31日|
|核心一级资本净额|12,724,865|12,244,931|
|一级资本净额|12,724,865|12,244,931|
|总资本净额|17,356,188|16,853,955|
|核心一级资本充足率（%）|9.54|9.70|
|一级资本充足率（%）|9.54|9.70|
|资本充足率（%）|13.01|13.35|

4.3杠杆率
单位：千元币种：人民币
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2019年3月31日|2018年12月31日|2018年9月30日|2018年6月30日|
|杠杆率（%）|5.86|6.12|5.45|5.28|
|一级资本净额|12,724,865|12,244,931|10,692,924|10,300,436|
|调整后的表内外资产余额|217,199,897|199,986,580|196,295,804|194,923,553|

4.4流动性覆盖率
单位：千元币种：人民币
|||
|-|-|
|项目|2019年3月31日|
|流动性覆盖率(%)|179.06|
|合格优质流动性资产|28,248,716|
|未来30天现金净流出量的期末数据|15,776,202|

 4.5补充财务指标
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|-|-|-|
|项目(%)|2019年3月31日|2018年12月31日|
|资产利润率|0.58|0.69|
|资本利润率|9.31|11.27|
|资本充足率|13.01|13.35|
|一级资本充足率|9.54|9.70|
|核心一级资本充足率|9.54|9.70|
|不良贷款率|1.68|1.69|
|流动性比例|62.12|61.22|
|拨备覆盖率|223.45|229.58|
|拨贷比|3.76|3.88|
|成本收入比|26.21|33.42|

 4.6五级分类情况
单位：千元币种：人民币
||||||
|-|-|-|-|-|
|五级分类|2019年3月31日||2018年12月31日||
||金额|占比（%）|金额|占比（%）|
|正常类|94,611,583|96.42|84,130,480|96.55|
|关注类|1,865,242|1.90|1,537,614|1.76|
|次级类|899,722|0.91|619,738|0.71|
|可疑类|694,095|0.71|785,451|0.90|
|损失类|57,676|0.06|68,521|0.08|
|总额|98,128,318|100.00|87,141,804|100.00|

|||
|-|-|
|公司名称|江苏紫金农村商业银行股份有限公司|
|法定代表人|张小军|
|日期|2019年4月19日|

五、附录
5.1财务报表
资产负债表
2019年3月31日
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位：千元币种:人民币审计类型：未经审计
||||
|-|-|-|
|项目|2019年3月31日|2018年12月31日|
|资产：|||
|现金及存放中央银行款项|17,058,700|19,358,204|
|存放同业款项|5,722,245|5,946,685|
|贵金属|||
|拆出资金|11,028,013|10,930,127|
|衍生金融资产|||
|买入返售金融资产|11,898,007|7,153,927|
|应收利息|1,219,231|1,176,635|
|发放贷款和垫款|94,438,101|83,758,500|
|金融投资：|||
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产||1,709,999|
|交易性金融资产|7,594,240||
|债权投资|40,859,670||
|可供出售金融资产||18,956,118|
|其他债权投资|15,865,680||
|其他权益工具投资|600||
|持有至到期投资||29,051,967|
|应收款项类投资||11,585,729|
|长期股权投资|729,886|729,886|
|投资性房地产|||
|固定资产|1,513,009|1,536,489|
|在建工程|11,798|8,795|
|无形资产|138,809|134,609|
|商誉|||
|递延所得税资产|1,086,022|1,018,277|
|其他资产|263,373|109,540|
|资产总计|209,427,384|193,165,487|
|负债：|||
|向中央银行借款|540,000|480,000|
|同业及其他金融机构存放款项|5,022,617|6,784,983|
|拆入资金|3,997,056|3,287,900|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|||

||||
|-|-|-|
|衍生金融负债|||
|卖出回购金融资产款|12,883,202|9,792,203|
|吸收存款|128,867,841|114,709,933|
|应付职工薪酬|191,792|206,426|
|应交税费|304,617|244,683|
|应付利息|2,132,872|2,127,462|
|预计负债|45,982||
|应付债券|42,176,866|42,516,399|
|递延所得税负债|65,309|62,284|
|其他负债|430,902|659,344|
|负债合计|196,659,056|180,871,617|
|所有者权益（或股东权益）：|||
|实收资本(或股本)|3,660,889|3,660,889|
|其他权益工具|||
|资本公积|2,977,066|2,977,066|
|减：库存股|||
|其他综合收益|322,998|128,726|
|盈余公积|1,330,836|1,330,836|
|一般风险准备|2,671,175|2,671,126|
|未分配利润|1,805,364|1,525,227|
|所有者权益（或股东权益）合计|12,768,328|12,293,870|
|负债和所有者权益（或股东权益）总计|209,427,384|193,165,487|

法定代表人：张小军主管会计工作负责人：李昌盛会计机构负责人：田在良
利润表
2019年1—3月
编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计
||||
|-|-|-|
|项目|2019年第一季度|2018年第一季度|
|一、营业总收入|1,209,224|896,643|
|利息净收入|1,113,974|809,142|
|利息收入|2,169,451|1,900,170|
|利息支出|1,055,477|1,091,028|
|手续费及佣金净收入|77,636|43,289|
|手续费及佣金收入|89,493|47,122|
|手续费及佣金支出|11,857|3,833|
|投资收益（损失以“－”号填列）|-4,197|22,194|
|其中：对联营企业和合营企业的投资收益|||
|以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）|||
|其他收益|||
|公允价值变动收益（损失以“－”号填列）|11,319|22,397|
|汇兑收益（损失以“－”号填列）|2,139|-3,505|
|其他业务收入|3,406|3,126|
|资产处置收益（损失以“－”号填列）|4,947||
|二、营业总支出|835,730|559,536|
|税金及附加|14,216|12,337|
|业务及管理费|316,929|343,417|
|资产减值损失||203,782|
|信用减值损失|504,585||
|其他资产减值损失|||
|其他业务成本|||
|三、营业利润（亏损以“－”号填列）|373,494|337,107|
|加：营业外收入|2,203|1,004|
|减：营业外支出|155|924|
|四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）|375,542|337,187|
|减：所得税费用|83,993|84,405|
|五、净利润（净亏损以“－”号填列）|291,549|252,782|
|（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）|291,549|252,782|
|（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）|||
|六、其他综合收益的税后净额|-53,741|78,554|
|（一）不能重分类进损益的其他综合收益|||
|1.重新计量设定受益计划变动额|||
|2.权益法下不能转损益的其他综合收|||

||||
|-|-|-|
|益|||
|3.其他权益工具投资公允价值变动|||
|4.企业自身信用风险公允价值变动|||
|（二）将重分类进损益的其他综合收益|-53,741|78,554|
|1.权益法下可转损益的其他综合收益|||
|2.其他债权投资公允价值变动|-31,683||
|3.可供出售金融资产公允价值变动损益||78,554|
|4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额|||
|5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益|||
|6.其他债权投资信用减值准备|-22,058||
|7.现金流量套期储备（现金流量套期损益的有效部分）|||
|8.外币财务报表折算差额|||
|9.其他|||
|七、综合收益总额|237,808|331,336|
|八、每股收益：|||
|（一）基本每股收益(元/股)|0.08|0.08|
|（二）稀释每股收益(元/股)|0.08|0.08|

法定代表人：张小军主管会计工作负责人：李昌盛会计机构负责人：田在良
现金流量表
2019年1—3月
编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计
||||
|-|-|-|
|项目|2019年第一季度|2018年第一季度|
|一、经营活动产生的现金流量：|||
|销售商品、提供劳务收到的现金|||
|客户存款和同业存放款项净增加额|10,871,638|19,180,509|
|存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额|3,070,879||
|向中央银行借款净增加额|60,000|200,000|
|向其他金融机构拆入资金净增加额|4,187,800|5,335,018|
|收取利息、手续费及佣金的现金|2,291,105|1,955,117|
|拆入资金净增加额|||
|回购业务资金净增加额|||
|收到其他与经营活动有关的现金|7,594|4,129|
|经营活动现金流入小计|20,489,016|26,674,773|
|客户贷款及垫款净增加额|10,142,682|4,412,830|
|存放中央银行和同业款项净增加额||2,002,730|
|为交易目的而持有的金融资产净增加额|||
|拆出资金净增加额||5,720,000|
|返售业务资金净增加额|||
|支付利息、手续费及佣金的现金|697,299|670,433|
|支付给职工及为职工支付的现金|203,196|202,721|
|支付的各项税费|172,106|193,977|
|支付其他与经营活动有关的现金|484,884|229,624|
|经营活动现金流出小计|11,700,167|13,432,315|
|经营活动产生的现金流量净额|8,788,849|13,242,458|
|二、投资活动产生的现金流量：|||
|收回投资收到的现金|8,152,887|6,006,477|
|取得投资收益收到的现金|||
|处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额|4,844||
|收到其他与投资活动有关的现金|||
|投资活动现金流入小计|8,157,731|6,006,477|
|投资支付的现金|11,024,927|8,538,878|
|购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|12,341|10,191|
|支付其他与投资活动有关的现金|||
|投资活动现金流出小计|11,037,268|8,549,069|
|投资活动产生的现金流量净额|-2,879,537|-2,542,592|
|三、筹资活动产生的现金流量：|||

||||
|-|-|-|
|吸收投资收到的现金|||
|取得借款收到的现金|||
|发行债券收到的现金|16,562,689|16,143,587|
|收到其他与筹资活动有关的现金|||
|筹资活动现金流入小计|16,562,689|16,143,587|
|偿还债务支付的现金|15,381,684|17,900,354|
|分配股利、利润或偿付利息支付的现金|363,016|394,346|
|支付其他与筹资活动有关的现金|||
|筹资活动现金流出小计|15,744,700|18,294,700|
|筹资活动产生的现金流量净额|817,989|-2,151,113|
|四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|-15,837|-3,505|
|五、现金及现金等价物净增加额|6,711,464|8,545,248|
|加：期初现金及现金等价物余额|22,002,803|23,476,863|
|六、期末现金及现金等价物余额|28,714,267|32,022,111|

法定代表人：张小军主管会计工作负责人：李昌盛会计机构负责人：田在良
5.2首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
√适用□不适用
资产负债表
单位:千元币种:人民币
|||||
|-|-|-|-|
|项目|2018年12月31日|2019年1月1日|调整数|
|资产：||||
|现金及存放中央银行款项|19,358,204|19,358,204|0|
|存放同业款项|5,946,685|5,946,174|-511|
|贵金属||||
|拆出资金|10,930,127|10,890,470|-39,657|
|衍生金融资产||||
|买入返售金融资产|7,153,927|7,153,340|-587|
|应收利息|1,176,635|1,176,635|0|
|发放贷款和垫款|83,758,500|83,758,500|0|
|金融投资：||||
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|1,709,999||-1,709,999|
|交易性金融资产||7,465,790|7,465,790|
|债权投资||39,741,057|39,741,057|
|可供出售金融资产|18,956,118||-18,956,118|
|其他债权投资||14,369,918|14,369,918|
|其他权益工具投资||600|600|
|持有至到期投资|29,051,967||-29,051,967|
|应收款项类投资|11,585,729||-11,585,729|
|长期股权投资|729,886|729,886|0|
|投资性房地产||||
|固定资产|1,536,489|1,536,489|0|
|在建工程|8,795|8,795|0|
|无形资产|134,609|134,609|0|
|商誉||||
|递延所得税资产|1,018,277|1,022,081|3,804|
|其他资产|109,540|109,540|0|
|资产总计|193,165,487|193,402,088|236,601|
|负债：||||
|短期借款||||
|向中央银行借款|480,000|480,000|0|
|同业及其他金融机构存放款项|6,784,983|6,784,983|0|
|拆入资金|3,287,900|3,287,900|0|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债||||
|衍生金融负债||||

|||||
|-|-|-|-|
|卖出回购金融资产款|9,792,203|9,792,203|0|
|吸收存款|114,709,933|114,709,933|0|
|应付职工薪酬|206,426|206,426|0|
|应交税费|244,683|244,683|0|
|应付利息|2,127,462|2,127,462|0|
|应付债券|42,516,399|42,516,399|0|
|递延所得税负债|62,284|62,284|0|
|其他负债|659,344|659,344|0|
|负债合计|180,871,617|180,871,617|0|
|所有者权益（或股东权益）：||||
|实收资本(或股本)|3,660,889|3,660,889|0|
|其他权益工具||||
|资本公积|2,977,066|2,977,066|0|
|减：库存股||||
|其他综合收益|128,726|376,740|248,014|
|盈余公积|1,330,836|1,330,836|0|
|一般风险准备|2,671,126|2,671,126|0|
|未分配利润|1,525,227|1,513,814|-11,413|
|所有者权益（或股东权益）合计|12,293,870|12,530,471|236,601|
|负债和所有者权益（或股东权益）总计|193,165,487|193,402,088|236,601|

各项目调整情况的说明：
□适用√不适用
5.3首次执行新金融工具准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用√不适用
5.4审计报告
□适用√不适用