中国建设银行股份有限公司
1重要提示
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于 2017年 4月 27日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行 12名董事亲自出席董事会会议。因参加重要公务活动，王祖继先生委托王洪章先生代为出席并表决。
1.3本季度报告中的财务报告未经审计。
1.4本行法定代表人王洪章、首席财务官许一鸣、财务会计部总经理方秋月声明并保证本季度报告中财务报表真实、准确、完整。
2公司基本情况
2.1公司信息
|||||
|-|-|-|-|
|A股股票简称|建设银行||股份代码|
|A股股票上市交易所||||
|H股股票简称|建设银行||股份代码|
|H股股票上市交易所||||
||CCB15USDPREF|||
|境外优先股股票简称|||股份代码|
|境外优先股上市交易所||||
|联系人和联系方式|董事会秘书|公司秘书||
|姓名|陈彩虹|马陈志||
|电话||||
|传真||||
|电子信箱||||

2.2按照中国会计准则编制的主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
||||||
|-|-|-|-|-|
|（除特别注明外，以人民币百|||本报告期末比上年|)|
||本报告期末|上年度末|||
|万元列示）|||度末增减(%||
||21,695,204|20,963,705|||
||1,637,408|1,576,500|||
||6.52|6.28|||
||年初至报告期末||比上年同期增减(%|)|
||170,798||||
||70,231||||
||70,012||||
||69,635||||
||263,313||||
||0.28||||
||17.63||||

非经常性损益项目列示如下：
|||
|-|-|
|（人民币百万元）|截至2017年3月 31日止三个月|

固定资产处置净损益 12抵债资产处置净损益 35清理睡眠户净损益 40其他损益 431税务影响 (135)非经常性损益合计 383
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 377
影响少数股东净利润的非经常性损益 6
2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至 2017年 3月 31日止三个月净利润和于2017年3月31日的股东权益并无差异。
2.4于2017年3月31日普通股股东总数及股东持股情况表
2.4.1于 2017年 3月 31日，本行普通股股东总数为 408,558户，其中 H股股东47,511户，A股股东361,047户。
2.4.2前10名普通股股东持股情况
单位：股
|||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|前10名普通股股东持股情况（数据来源于2017年3月31日在册股东情况及股东确认情况）||||||||||
|||||持股比例||||质押或冻结|报告期内股份|
|股东名称||股东性质||(%)||持股总数||的股份数量|增减变动情况|
||国家||57.03||142,590,494,651 (H股)||无|||
||||0.08||195,941,976 (A股)||无|||
||境外法人||36.70||91,753,815,517 (H股)||未知|||
||国有法人||1.03||2,581,633,841(A股)||无|||
||国有法人||0.80||2,000,000,000 (H股)||无|||
||国有法人||0.64||1,611,413,730 (H股)||无|||
||国有法人||0.41||1,015,613,000 (H股)||无|||
||境外法人||0.34||856,000,000 (H股)||无|||
||国有法人||0.20||496,639,800 (A股)||无|||
||境外法人||0.13||331,766,315 (A股)||无|||
||境内非国有法人||0.05||131,275,570 (A股)||无|||

1.上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
2.中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
3.截至 2017年 3月 31日，国家电网公司、中国长江电力股份有限公司分别持有本行 H股 1,611,413,730股和 1,015,613,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下；中国宝武钢铁集团有限公司持有本行 H股2,000,000,000股，其中550,000,000股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网公司、中国长江电力股份有限公司持有的H股股份以及中国宝武钢铁集团有限公司持有的H股550,000,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为91,753,815,517股。该股份中也包含淡马锡控股私人有限公司持有的 H股。
4.截至2017年3月31日，国家电网公司通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：国网英大国际控股集
团有限公司54,131,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，鲁能集团有限公司230,000,000股，深
圳国能国际商贸有限公司12,000,000股。
2.5于2017年3月31日优先股股东总数和持股情况
2.5.1本行于2015年12月16日在境外市场非公开发行境外优先股，并于 2015年 12月 17日在香港联合交易所有限公司挂牌上市。在扣除发行费用后，本次境外优先股发行所募集资金全部用于补充本行其他一级资本。
2.5.2于 2017年 3月 31日，本行优先股股东（或代持人）总数为 1户，持股情况如下：
单位：股
|||||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|||||||||||||持有有限|质押或冻|
|||||||报告期||持股比||||||
|||||||||||||售条件股|结的股份|
|优先股股东名称||股东性质||股份类别||||||持股总数||||
|||||||内增减||例(%)||||份数量|数量|
||境外法人||境外优先股||-||100.00||152,500,000||-|||

1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2.由于此次发行为境外非公开发行，优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York Depository (Nominees)Limited作为代持人代表在清算系统Euroclear BankS.A./N.V.和Clearstream Banking S.A.的获配售人持有优先股的信息。
报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项,也不涉及派发优先股股息事宜。
3季度经营简要分析
3.1资产负债表项目分析
于 2017年 3月 31日，本集团资产总额 216,952.04亿元，较上年末增加 7,314.99亿元，增长3.49%；负债总额 200,445.97亿元，较上年末增加6,705.46亿元，增长3.46%。
客户贷款和垫款总额 121,715.46亿元，较上年末增加 4,145.14亿元，增长3.53%。其中，本行境内公司类贷款 62,043.83亿元，个人贷款 45,713.64亿元，票据贴现 2,757.10亿元；海外和子公司贷款 11,200.89亿元。
客户存款162,321.98亿元，较上年末增加8,292.83亿元，增长5.38%。其中，本行境内定期存款 73,108.32亿元，活期存款 84,306.89亿元；海外和子公司存款4,906.77亿元。
按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为 1,845.11亿元，较上年末增加 58.21亿元。不良贷款率1.52%，与上年末持平。拨备覆盖率为
159.51%，较上年末上升9.15个百分点。
股东权益总额16,506.07亿元，较上年末增加609.53亿元，增长3.83%。
于 2017年 3月 31日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率14.82%，一级资本充足率13.14%，核心一级资本充足率12.98%，均满足监管要求。
3.2利润表项目分析
截至 2017年 3月 31日止三个月，本集团实现净利润 702.31亿元，其中归属于本行股东的净利润 700.12亿元，分别较上年同期增长3.42%和3.03%。年化平均资产回报率1.32%，年化加权平均净资产收益率17.63%。
利息净收入1,069.23亿元，较上年同期下降0.89%。净利差为2.01%，净利息收益率为2.13%，分别较上年同期下降0.24和0.27个百分点。
手续费及佣金净收入 387.67亿元，较上年同期增长1.02%。信用卡、理财产品、电子银行等实现较快增长，托管、单位人民币结算、国际结算等业务稳健发展；个人人民币结算、借记卡、代理保险等产品受到监管新政实施影响，收入同比出现不同程度下降。
业务及管理费为 336.02亿元，较上年同期增加 17.11亿元。成本收入比较上年同期上升0.65个百分点至21.22％。
所得税费用 175.42亿元，较上年同期减少 26.91亿元。所得税实际税率为19.99%。
4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
||||
|-|-|-|
|2017年 3月 31日|2016年 12月 31日|增减(%)|
|61,818|89,786|(31.15)|
|247,613|103,174|140.00|
|431,976|322,546|33.93|
|63,007|90,333|(30.25)|
|56,132|190,580|(70.55)|
|(10,315)|(1,211)|751.78|

||||
|-|-|-|
|截至 2017年 3月31日止三个月|截至 2016年 3月31日止三个月|增减(%)|
|(2,775)|(1,858)|49.35|
|1,982|5,972|(66.81)|
|81|(124)|(165.32)|
|10,573|3,001|252.32|
|12,472|32,833|(62.01)|
|(12,457)|(32,907)|(62.14)|
|(1,322)|(8,926)|(85.19)|
|(36,162)|(26,701)|35.43|
|219|(41)|(634.15)|

4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
2016年12月20日，本行董事会批准本行投资设立市场化债转股专门实施机构。2017年4月13日，中国银行业监督管理委员会印发《中国银监会关于筹建建信金融资产投资有限公司的批复》（银监复〔2017〕131号），同意筹建建信金融资产投资有限公司（拟设公司原名称为“建信资产管理有限责任公司”）。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
5发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
中国建设银行股份有限公司2017年4月27日
附录一参照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司
资产负债表
2017年3月31日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2017年 2016年 2017年 2016年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产：
现金及存放中央银行
款项 2,981,283 2,849,261 2,967,068 2,842,072存放同业款项 416,047 494,618 320,660 389,062贵金属 220,142 202,851 220,142 202,851拆出资金 303,778 260,670 326,561 318,511以公允价值计量且其
变动计入当期损益
的金融资产 582,574 488,370 391,106 360,628衍生金融资产 61,818 89,786 54,846 81,425买入返售金融资产 247,613 103,174 225,381 67,391应收利息 113,440 101,645 108,596 98,040客户贷款和垫款 11,877,235 11,488,355 11,441,676 11,084,938可供出售金融资产 1,683,649 1,633,834 1,532,231 1,473,168持有至到期投资 2,372,235 2,438,417 2,341,536 2,410,110应收款项类投资 522,066 507,963 524,634 508,363对子公司的投资 - - 37,024 37,024对联营和合营企业的
投资 6,882 7,318 - -纳入合并范围的结构
化主体投资 - - 257,183 211,908固定资产 167,626 170,095 142,231 145,421土地使用权 14,574 14,742 13,949 14,277无形资产 2,267 2,599 1,461 1,588商誉 2,953 2,947 - -递延所得税资产 37,765 31,062 34,605 28,281其他资产 81,257 75,998 102,985 106,344资产总计 21,695,204 20,963,705 21,043,875 20,381,402
中国建设银行股份有限公司
资产负债表(续)
2017年3月31日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2017年 2016年 2017年 2016年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债：
向中央银行借款 492,736 439,339 492,318 438,660同业及其他金融机构
存放款项 1,411,115 1,612,995 1,416,981 1,582,881拆入资金 431,976 322,546 386,075 311,095以公允价值计量且其
变动计入当期损益
的金融负债 397,469 396,591 396,960 395,769衍生金融负债 63,007 90,333 57,618 83,332卖出回购金融资产 56,132 190,580 33,364 170,067客户存款 16,232,198 15,402,915 15,896,236 15,114,993应付职工薪酬 30,074 33,870 28,230 31,779应交税费 57,337 44,900 56,238 43,653应付利息 208,695 211,330 206,628 210,035预计负债 9,897 9,276 7,851 7,336已发行债务证券 466,060 451,554 399,024 386,491递延所得税负债 757 570 100 53其他负债 187,144 167,252 57,888 54,015负债合计 20,044,597 19,374,051 19,435,511 18,830,159
中国建设银行股份有限公司
资产负债表(续)
2017年3月31日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2017年 2016年 2017年 2016年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)股东权益：
股本 250,011 250,011 250,011 250,011其他权益工具
优先股 19,659 19,659 19,659 19,659资本公积 134,543 134,543 135,109 135,109其他综合收益 (10,315 ) (1,211 ) (11,315 ) (1,990 )盈余公积 175,445 175,445 175,445 175,445一般风险准备 211,221 211,193 206,697 206,697未分配利润 856,844 786,860 832,758 766,312归属于本行股东权益
合计 1,637,408 1,576,500 1,608,364 1,551,243少数股东权益 13,199 13,154 - -股东权益合计 1,650,607 1,589,654 1,608,364 1,551,243负债和股东权益总计 21,695,204 20,963,705 21,043,875 20,381,402本财务报表已获本行董事会批准。
王洪章 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二〇一七年四月二十七日
中国建设银行股份有限公司
利润表
截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、营业收入 170,798 187,944 151,684 151,116利息净收入 106,923 107,886 101,603 105,484利息收入 179,561 177,272 170,356 171,038利息支出 (72,638 ) (69,386 ) (68,753 ) (65,554 )手续费及佣金净收入 38,767 38,376 37,711 37,577手续费及佣金收入 41,542 40,234 40,237 39,243手续费及佣金支出 (2,775 ) (1,858 ) (2,526 ) (1,666 )投资收益 1,982 5,972 1,788 5,262其中：对联营和合营企业
的投资(损失)/收益 (8 ) 20 - -公允价值变动收益/(损失) 81 (124 ) 412 180汇兑收益 10,573 3,001 9,974 2,441其他业务收入 12,472 32,833 196 172二、营业支出 (83,543 ) (100,425 ) (68,530 ) (65,188 )税金及附加 (1,322 ) (8,926 ) (1,265 ) (8,782 )业务及管理费 (33,602 ) (31,891 ) (31,431 ) (30,033 )资产减值损失 (36,162 ) (26,701 ) (35,640 ) (26,301 )其他业务成本 (12,457 ) (32,907 ) (194 ) (72 )三、营业利润 87,255 87,519 83,154 85,928加：营业外收入 715 777 674 740减：营业外支出 (197 ) (152 ) (131 ) (151 )四、利润总额 87,773 88,144 83,697 86,517减：所得税费用 (17,542 ) (20,233 ) (17,251 ) (19,804 )
中国建设银行股份有限公司
利润表(续)
截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)五、净利润 70,231 67,911 66,446 66,713归属于本行股东的净利润 70,012 67,952
少数股东损益 219 (41 )
六、基本和稀释每股收益
(人民币元) 0.28 0.27
七、其他综合收益 (9,236 ) (2,751 ) (9,325 ) (2,254 )归属于本行股东的其他综合
收益的税后净额 (9,104 ) (2,567 ) (9,325 ) (2,254 )最终不计入损益 - 7 - 7其他 - 7 - 7最终计入损益 (9,104 ) (2,574 ) (9,325 ) (2,261 )可供出售金融资产产生
的损失金额 (12,205 ) (629 ) (12,986 ) (170 )可供出售金融资产产生
的所得税影响 2,955 139 3,329 55前期计入其他综合收益
当期转入损益的净额 234 (2,467 ) 239 (2,467 )现金流量套期净(损失)/
收益 (115 ) 3 (115 ) 3外币报表折算差额 27 380 208 318归属于少数股东的其他综
合收益的税后净额 (132 ) (184 )
中国建设银行股份有限公司
利润表(续)
截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)八、综合收益总额 60,995 65,160 57,121 64,459归属于本行股东的综合收益 60,908 65,385
归属于少数股东的综合收益 87 (225 )
本财务报表已获本行董事会批准。
王洪章 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二〇一七年四月二十七日
中国建设银行股份有限公司
现金流量表
截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、经营活动现金流量：
客户存款和同业及其他金融机构存
放款项净增加额 638,268 850,463 623,569 867,347存放中央银行和同业款项净减少额 107,348 - 47,924 -向中央银行借款净增加额 53,657 65,685 53,918 65,899拆入资金净增加额 112,182 11,672 78,215 -已发行存款证净增加额 14,515 - 12,534 -拆出资金净减少额 46,367 73,199 49,178 40,147买入返售金融资产净减少额 - 37,850 - 37,732以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债净增加额 990 27,068 1,297 27,608收取的利息、手续费及佣金的现金 217,840 206,838 206,645 200,325收到的其他与经营活动有关的现金 27,415 29,910 1,465 1,097经营活动现金流入小计 1,218,582 1,302,685 1,074,745 1,240,155
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现金流量表(续)
截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、经营活动现金流量(续)：
客户贷款和垫款净增加额 (426,878 ) (357,188 ) (393,280 ) (344,669 )存放中央银行和同业款项净增
加额 - (58,645 ) - (47,673 )已发行存款证净减少额 - (27,235 ) - (26,887 )拆入资金净减少额 - - - (9,679 )买入返售金融资产净增加额 (144,496 ) - (157,993 ) -卖出回购金融资产净减少额 (134,299 ) (257,094 ) (136,698 ) (256,976 )以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产净增加额 (93,541 ) (75,703 ) (29,193 ) (74,407 )支付的利息、手续费及佣金的
现金 (76,466 ) (70,930 ) (73,522 ) (68,089 )支付给职工以及为职工支付的
现金 (25,251 ) (21,831 ) (23,938 ) (20,478 )支付的各项税费 (18,600 ) (17,690 ) (17,548 ) (16,797 )支付的其他与经营活动有关的
现金 (35,738 ) (56,338 ) (14,345 ) (49,981 )经营活动现金流出小计 (955,269 ) (942,654 ) (846,517 ) (915,636 )经营活动产生的现金流量净额 263,313 360,031 228,228 324,519
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截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
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截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)二、投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 333,172 264,611 315,966 210,136收取的现金股利 464 343 71 39处置固定资产和其他长期资产
收回的现金净额 2,060 1,245 451 368投资活动现金流入小计 335,696 266,199 316,488 210,543投资支付的现金 (339,310 ) (271,874 ) (331,519 ) (208,347 )购建固定资产和其他长期资产
支付的现金 (2,783 ) (2,823 ) (529 ) (643 )取得子公司、联营和合营企
业支付的现金 (801 ) (823 ) - -投资纳入合并范围的结构化
主体支付的现金 - - (45,275 ) -投资活动现金流出小计 (342,894 ) (275,520 ) (377,323 ) (208,990 )投资活动(所用)/产生的现金
流量净额 (7,198 ) (9,321 ) (60,835 ) 1,553
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截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)三、筹资活动现金流量
子公司吸收少数股东投资收到的
现金 93 - - -筹资活动现金流入小计 93 - - -分配股利支付的现金 (60 ) (21 ) - -偿还债务支付的现金 - (5,395 ) - -偿付已发行债券利息支付的现金 (1,565 ) (1,650 ) (1,164 ) (1,220 )子公司购买少数股东股权支出的
现金 (100 ) - - -筹资活动现金流出小计 (1,725 ) (7,066 ) (1,164 ) (1,220 ) )
筹资活动所用的现金流量净额 (1,632 ) (7,066 ) (1,164 ) (1,220 )四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 (3,027 ) (981 ) (3,042 ) (940 ) ) )五、现金及现金等价物净增加额 251,456 342,663 163,187 323,912加：期初现金及现金等价物余额 599,124 387,921 592,413 413,665六、期末现金及现金等价物余额 850,580 730,584 755,600 737,577
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截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
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截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)(1)将净利润调节为经营活动的现金
流量净额
净利润 70,231 67,911 66,446 66,713加：资产减值损失 36,162 26,701 35,640 26,301折旧及摊销 3,985 3,703 3,876 3,563已减值金融资产利息收入 (752 ) (944 ) (752 ) (944 )公允价值变动(收益)/损失 (81 ) 124 (412 ) (180 )对联营和合营企业的投资
损失/(收益) 8 (20 ) - -股利收入 (440 ) (343 ) (71 ) (39 )未实现的汇兑(收益)/损失 (10,442 ) 3,675 (10,138 ) 3,788已发行债券利息支出 2,842 2,811 2,435 2,499出售投资性证券的净收益 (558 ) (5,016 ) (529 ) (4,622 )处置固定资产和其他长期资
产的净收益 (12 ) (31 ) (12 ) (31 )递延所得税的净增加 (3,584 ) (962 ) (3,028 ) (675 )经营性应收项目的增加 (549,880 ) (466,821 ) (477,836 ) (468,544 )经营性应付项目的增加 715,834 729,243 612,609 696,690经营活动产生的现金流量净额 263,313 360,031 228,228 324,519
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截至2017年3月31日止三个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料(续)：
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截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月2017年 2016年 2017年 2016年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)(2)现金及现金等价物净变动情况
现金及现金等价物的期末余额 850,580 730,584 755,600 737,577减：现金及现金等价物的期初
余额 (599,124 ) (387,921 ) (592,413 ) (413,665 )现金及现金等价物净增加额 251,456 342,663 163,187 323,912本财务报表已获本行董事会批准。
王洪章 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理
二〇一七年四月二十七日
附录二资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率信息
1.资本充足率
本集团依据中国银行业监督管理委员会 2012年 6月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计量资本充足率，并自 2014年 4月 2日开始实施资本管理高级方法。其中，对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。
根据监管要求，商业银行须同时按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令〔2012〕第 1号）和《商业银行资本充足率管理办法》（银监会令〔2004〕第2号）计量和披露资本充足率。
按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息
||||||
|-|-|-|-|-|
|（人民币百万元，百分比除外）|2017年3月 31日||2016年 12月31日||
||本集团|本行|本集团|本行|

资本净额：
||||
|-|-|-|
|1,610,068|1,513,374|1,549,834|
|1,629,829|1,531,941|1,569,575|
|1,838,343|1,736,752|1,783,915|

资本充足率：
||||
|-|-|-|
|12.98%|12.90%|12.98%|
|13.14%|13.06%|13.15%|
|14.82%|14.80%|14.94%|

按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率信息
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|2017年3月 31日||||2016年12月31日||
|本集团||本行||本集团|本行|
|12.28%|12.29%||12.55%|||
|14.95%|14.79%||15.31%|||

2.杠杆率
于 2017年 3月 31日，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.01%，满足监管要求。
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息
||||||
|-|-|-|-|-|
|（人民币百万元，百分比除|2017年|2016年|2016年|2016年|
|外）|3月31日|12月31日|9月30日|6月30日|
||7.01%|7.03%|7.12%||
||1,629,829|1,569,575|1,552,524||
||23,251,597|22,321,581|21,796,235||

1.杠杆率按照相关监管要求计算，一级资本净额与本集团计算资本充足率的口径一致。
2.调整后表内外资产余额=调整后表内资产余额+调整后表外项目余额–一级资本扣减项。
3.流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，自 2017年起，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算，本集团 2017年第一季度流动性覆盖率 90日平均值为124.70%，满足监管要求。
|||
|-|-|
|（人民币百万元，百分比除外）|折算前数值|

||
|-|
|合格优质流动性资产|

||
|-|
|合格优质流动性资产|

||
|-|
|现金流出|

|||
|-|-|
|零售存款、小企业客户存款，其中：|8,102,431|
|稳定存款|2,012,197|
|欠稳定存款|6,090,234|
|无抵（质）押批发融资，其中：|8,773,340|
|业务关系存款（不包括代理行业务）|5,590,027|
|非业务关系存款（所有交易对手）|3,109,210|
|无抵（质）押债务|74,103|
|抵（质）押融资||
|其他项目，其中：|1,641,846|
|与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出|55,050|
|与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出|2,153|
|信用便利和流动性便利|1,584,643|
|其他契约性融资义务|-|
|或有融资义务|2,029,196|
|预期现金流出总量||

||
|-|
|现金流入|

|||
|-|-|
|抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）|181,292|
|完全正常履约付款带来的现金流入|1,171,430|
|其他现金流入|58,459|
|预期现金流入总量|1,411,181|

调整后数值
||
|-|
|合格优质流动性资产|
|现金净流出量|
|流动性覆盖率（%）|