香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。
股份代號：1398
美元優先股股份代號：4603
歐元優先股股份代號：4604
人民幣優先股股份代號：84602
中國工商銀行股份有限公司
二〇一六年第三季度報告
（H股）
中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2016年9月30日止第三季度的業績。本公告乃根據證券及期貨條例（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條的要求而作出。
1. 重要提示
1.1中國工商銀行股份有限公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
1.22016年10月28日，本行董事會審議通過了《2016年第三季度報告》。會議應出席董事14名，親自出席12名，委託出席2名，張紅力董事委託易會滿董事長、葛蓉蓉董事委託汪小亞董事出席會議並代為行使表決權。
1.3本季度財務報表未經審計。
1.4本行法定代表人易會滿、主管財會工作負責人谷澍及財會機構負責人張文武聲明並保證本季度報告中財務報表的真實、準確、完整。
2. 公司基本情況
2.1公司基本信息
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||證券簡稱|證券代碼|上市交易所|
|A股|工商銀行|601398|上海證券交易所|
|H股|工商銀行|1398|香港聯合交易所有限公司|
|境外優先股|ICBC USDPREF1|4603|香港聯合交易所有限公司|
||ICBC EURPREF1|4604||
||ICBC CNHPREF1-R|84602||
|境內優先股|工行優1|360011|上海證券交易所|

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|董事會秘書、公司秘書：||
|姓名|官學清|
|聯繫地址|中國北京市西城區復興門內大街55號（郵政編碼：100140）|
|電話|86-10-66108608|
|傳真|86-10-66107571|
|電子信箱|ir@icbc.com.cn|

2.2主要會計數據及財務指標
2.2.1按國際財務報告準則編製的主要會計數據及財務指標
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
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||2016年9月30日|2015年12月31日|比上年末增減（%）|
|資產總額|23,646,472|22,209,780|6.47|
|客戶貸款及墊款總額|12,914,203|11,933,466|8.22|
|貸款減值準備|284,365|280,654|1.32|
|投資|5,469,130|5,009,963|9.17|
|負債總額|21,692,477|20,409,261|6.29|
|客戶存款|17,754,418|16,281,939|9.04|
|同業及其他金融機構存放和拆入款項|1,877,479|2,265,860|(17.14)|
|歸屬於母公司股東的權益|1,942,287|1,789,474|8.54|
|每股淨資產（人民幣元）|5.21|4.80|8.54|

（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
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||2016年1至9月|2015年1至9月|比上年同期增減（%、百分點）|
|營業收入|484,015|503,833|(3.93)|
|淨利潤|223,468|222,291|0.53|
|歸屬於母公司股東的淨利潤|222,792|221,761|0.46|
|經營活動產生的現金流量淨額|283,803|752,630|(62.29)|
|基本每股收益（人民幣元）|0.63|0.62|1.61|
|稀釋每股收益（人民幣元）|0.63|0.62|1.61|
|加權平均權益回報率（%，年化）|16.53|18.60|下降2.07個百分點|

 2.2.2按中國會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明
本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2016年9月30日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並無差異。
2.3股東數量持股情況
截至報告期末，本行普通股股東總數為573,028戶。其中H股股東133,715戶，A股股東439,313戶。
本行前10名普通股股東持股情況（以下數據來源於2016年9月30日的在冊股東情況）單位：股
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|股東名稱|股東性質|股份類別|持股比例（%）|持股總數|質押或凍結的股份數量|報告期內股份增減變動情況|
|中央匯金投資有限責任公司|國家|A股|34.71|123,717,852,951|無|—|
|中華人民共和國財政部|國家|A股|34.60|123,316,451,864|無|—|
|香港中央結算代理人有限公司╱香港中央結算有限公司(3)|境外法人|H股|24.14|86,051,702,233|未知|-7,855,380|
|||A股|0.14|493,761,677|無|185,437,500|
|中國證券金融股份有限公司|國有法人|A股|1.32|4,697,561,618|無|323,301,532|
|中國平安人壽保險股份有限公司— 傳統 — 普通保險產品|其他|A股|1.21|4,322,828,137|無|—|
|梧桐樹投資平台有限責任公司|國有法人|A股|0.40|1,420,781,042|無|—|
|中央匯金資產管理有限責任公司(4)|國有法人|A股|0.28|1,013,921,700|無|—|
|安邦人壽保險股份有限公司— 保守型投資組合|其他|A股|0.11|390,487,231|無|—|
|中國人壽保險股份有限公司— 傳統 — 普通保險產品— 005L — CT001滬|其他|A股|0.09|317,038,927|無|100|
|國泰君安證券股份有限公司|國有法人|A股|0.06|209,342,769|無|-40,443,100|

註： (1) H股股東持股情況是根據H股證券登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。
(2) 本行無有限售條件股份。
(3) 香港中央結算代理人有限公司持有86,051,702,233股H股，香港中央結算有限公司持有493,761,677股A股。
(4) 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。
2.4主要股東及其他人士的權益和淡倉
主要股東及根據香港《證券及期貨條例》第XV部第2及第3分部須予披露的權益或淡倉的人士
截至2016年9月30日，本行接獲以下人士通知其在本行股份及相關股份中擁有的權益或淡倉，該等權益或淡倉已根據香港《證券及期貨條例》第336條而備存的登記冊所載如下：
A股股東
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|-|-|-|-|-|-|
|主要股東名稱|身份|A股數目（股）|權益性質|佔A股比重（%）|佔全部普通股比重（%）|
|中華人民共和國財政部(1)|實益擁有人|118,006,174,032|好倉|43.77|33.11|
|中央匯金投資有限責任公司(2)|實益擁有人|124,731,774,651|好倉|46.26|35.00|

註： (1) 截至2016年9月30日，根據本行股東名冊顯示，中華人民共和國財政部登記在冊的本行股票為123,316,451,864股。
(2) 截至2016年9月30日，根據本行股東名冊顯示，中央匯金投資有限責任公司登記在冊的本行股票為123,717,852,951股。中央匯金投資有限責任公司子公司中央匯金資產管理有限責任公司登記在冊的本行股票為1,013,921,700股。
H股股東
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|主要股東名稱|身份|H股數目（股）|權益性質|佔H股比重（%）|佔全部普通股比重（%）|
|Temasek Holdings(Private) Limited|受控制企業權益|8,682,954,081|好倉|10.00|2.44|
|全國社會保障基金理事會|實益擁有人|8,663,703,234|好倉|9.98|2.43|
|JPMorgan Chase & Co.|實益擁有人|1,409,722,416|好倉|1.62|0.40|
||投資經理|97,841,975|好倉|0.11|0.03|
||受託人（被動受託人除外）|75,620|好倉|0.00|0.00|
||保管人╱核准借出代理人|2,857,679,138|可 供 借 出的股份|3.29|0.80|
||合計|4,365,319,149||5.02|1.23|
||實益擁有人|157,848,359|淡倉|0.18|0.04|
|BlackRock, Inc.|受控制企業權益|5,239,437,085|好倉|6.04|1.47|
|||1,440,000|淡倉|0.00|0.00|

2.5優先股股東數量及持股情況
截至報告期末，本行優先股股東（或代持人）總數為28戶，其中境外優先股股東（或代持人）數量為2戶，境內優先股股東數量為26戶。
本行前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況（以下數據來源於2016年9月30日的在冊境外優先股股東情況）
單位：股
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|股東名稱|股東性質|股份類別|報告期內增減|期末持股數量|持股比例（%）|持有有限售條件股份數量|質押或凍結的股份數量|
|Cede & Co.|境外法人|美元境外優先股|—|147,000,000|47.9|—|未知|
|The Bank of NewYork Depository(Nominees)Limited|境外法人|人民幣境外優先股|—|120,000,000|39.1|—|未知|
|||歐元境外優先股|—|40,000,000|13.0|—|未知|

註： (1) 優先股股東持股情況是根據設置的本行優先股股東名冊中所列的股份數目統計。
(2) 由於本次發行為非公開發行，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。
(3) 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
(4)「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。
本行前10名境內優先股股東持股情況（以下數據來源於2016年9月30日的在冊境內優先股股東情況）
單位：股
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|股東名稱|股東性質|股份類別|報告期內增減|期末持股數量|持股比例（%）|持有有限售條件股份數量|質押或凍結的股份數量|
|中國移動通信集團公司|其他|境內優先股|—|200,000,000|44.4|—|無|
|中國煙草總公司|其他|境內優先股|—|50,000,000|11.1|—|無|
|中國人壽保險股份有限公司|國有法人|境內優先股|—|35,000,000|7.8|—|無|
|中國平安人壽保險股份有限公司|境內非國有法人|境內優先股|—|30,000,000|6.7|—|無|
|建信信託有限責任公司|國有法人|境內優先股|—|15,000,000|3.3|—|無|
|交銀施羅德資產管理有限公司|境內非國有法人|境內優先股|—|15,000,000|3.3|—|無|
|華潤深國投信託有限公司|國有法人|境內優先股|—|15,000,000|3.3|—|無|
|中銀國際證券有限責任公司|境內非國有法人|境內優先股|—|15,000,000|3.3|—|無|
|中國煙草總公司山東省公司|其他|境內優先股|—|10,000,000|2.2|—|無|
|中國煙草總公司黑龍江省公司|其他|境內優先股|—|10,000,000|2.2|—|無|
|中國平安財產保險股份有限公司|境內非國有法人|境內優先股|—|10,000,000|2.2|—|無|

註： (1) 優先股股東持股情況是根據設置的本行優先股股東名冊中所列的股份數目統計。
(2) 中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司，中國平安人壽保險股份有限公司和中國平安財產保險股份有限公司是中國平安保險（集團）股份有限公司子公司，除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
(3)「持股比例」指優先股股東持有境內優先股的股份數量佔境內優先股的股份總數的比例。
3. 季度經營簡要分析
（除特別說明外，本部分財務數據以人民幣列示。）
截至報告期末，本集團的主要經營情況如下：
實現淨利潤2,234.68億元，同比增長0.53%，其中歸屬於母公司股東的淨利潤2,227.92億元，同比增長0.46%。年化平均總資產回報率為1.30%，年化加權平均淨資產收益率為16.53%。
營業收入4,840.15億元，同比下降3.93%。利息淨收入3,513.58億元，同比下降7.52%。
年化淨利息收益率同比下降0.31個百分點至2.18%。非利息收入1,326.57億元，同比增長7.08%，其中手續費及佣金淨收入1,137.48億元，同比增長2.31%。營業費用1,321.99億元，同比下降13.88%，成本收入比24.30%。
報告期末，總資產236,464.72億元，比上年末增加14,366.92億元，增長6.47%。客戶貸款及墊款總額129,142.03億元，比上年末增加9,807.37億元，增長8.22%，其中境內分行人民幣貸款增加7,622.96億元，增長7.19%。從結構上看，公司類貸款80,745.86億元，個人貸款40,277.82億元，票據貼現8,118.35億元。投資54,691.30億元，比上年末增加4,591.67億元，增長9.17%。
總負債 216,924.77億元，比上年末增加 12,832.16億元，增長6.29%。客戶存款177,544.18億元，比上年末增加14,724.79億元，增長9.04%。從結構上看，定期存款85,328.63億元，活期存款89,726.11億元，其他2,489.44億元。
股東權益合計19,539.95億元，比上年末增加1,534.76億元，增長8.52%。
按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額為2,088.80億元；不良貸款率為1.62%；撥備覆蓋率為136.14%。
核心一級資本充足率12.58%，一級資本充足率13.13%，資本充足率14.18%1，均滿足監管要求。
1 根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算。
4. 重要事項
4.1主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
✓
適用 □不適用
單位：人民幣百萬元，百分比除外
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|項目|2016年9月30日|2015年12月31日|增減（%）|主要變動原因|
|為交易而持有的金融資產|235,134|132,838|77.01|交易類金融資產投資增加|
|買入返售款項|554,690|996,333|(44.33)|主要是債券質押拆出業務餘額下降所致|
|其他資產|620,036|458,699|35.17|主要是租出貴金屬業務增長所致|
|賣出回購款項|446,604|337,191|32.45|債券質押拆入業務餘額增加所致|
|應交所得稅|40,126|63,266|(36.58)|匯算清繳2015年所得稅所致|

單位：人民幣百萬元，百分比除外
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|項目|2016年1至9月|2015年1至9月|增減（%）|主要變動原因|
|交易淨收入|5,259|3,830|37.31|交易類投資利息收入及金融衍生合約收益增加所致|
|指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債淨損失|(345)|(5,931)|不適用|以公允價值計量的負債規模及平均付息率下降所致|

4.2重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
✓
□適用 不適用
4.3公司、持股5%以上的股東及實際控制人承諾事項履行情況
✓
適用 □不適用
報告期內，本行及持股5%以上的股東無新增承諾事項。截至2016年9月30日，股東所作的持續性承諾均得到履行，相關承諾請參見本行2016中期報告。
4.4本報告期內現金分紅政策的執行情況
✓
適用 □不適用
經2016年6月24日舉行的2015年度股東年會批准，本行已向截至2016年7月7日收市後登記在冊的普通股股東派發了自2015年1月1日至2015年12月31日期間的現金股息，每10股派發股息人民幣2.333元（含稅），共計分派股息人民幣約831.50億元。
報告期內本行不涉及派發優先股股息事宜。本行於2016年10月28日召開的董事會會議審議通過了優先股股息分配的實施事宜，擬於2016年11月23日派發境內優先股股息，票面股息率4.5%（含稅為4.5%，境內優先股股東所獲得股息收入的應付稅項由境內優先股股東根據相關法律法規承擔），派息總額為人民幣20.25億元；擬於2016年12月12日派發境外優先股股息，股息率6%（不含稅為6%，即為境外優先股股東實際取得的股息率），派息總額折合人民幣約為24.06億元。
4.5預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明
✓
□適用 不適用
5. 附錄按國際財務報告準則編製的財務報表
5.1按國際財務報告準則編製的財務報表載於本公告附錄一
5.2根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》要求披露的資本充足率信息、根據中國銀監會《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》要求披露的槓桿率信息以及根據中國銀監會《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》要求披露的流動性覆蓋率信息載於本報告附錄二
6. 發佈季度報告
本報告同時刊載於香港聯合交易所有限公司的「披露易」網址(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.icbc-ltd.com)。根據中國會計準則編製的季度報告全文亦同時刊載於上海證券交易所網址(www.sse.com.cn)及本行網址(www.icbc-ltd.com)。
本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。
承董事會命中國工商銀行股份有限公司中國，北京
2016年10月28日
於本公告刊發日期，董事會成員包括執行董事易會滿先生和張紅力先生；非執行董事汪小亞女士、葛蓉蓉女士、傅仲君先生、鄭福清先生、費周林先生和程鳳朝先生；獨立非執行董事M‧C‧麥卡錫先生、鍾嘉年先生、柯清輝先生、洪永淼先生、梁定邦先生和楊紹信先生。
附錄一
中國工商銀行股份有限公司
合併利潤表—按國際財務報告準則編製
截至2016年9月30日止九個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2016年 2016年 2015年 2015年7至9月 1至9月 7至9月 1至9月（未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計）利息收入 195,466 590,694 219,693 656,988利息支出 (78,388) (239,336) (91,835) (277,043)利息淨收入 117,078 351,358 127,858 379,945手續費及佣金收入 36,981 127,797 38,431 123,761手續費及佣金支出 (4,948) (14,049) (4,368) (12,578)手續費及佣金淨收入 32,033 113,748 34,063 111,183交易淨收入 1,925 5,259 1,665 3,830指定為以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產和負債淨損失 (92) (345) (849) (5,931)金融投資淨收益 1,088 3,653 980 3,593其他營業淨收入 3,002 10,342 3,379 11,213營業收入 155,034 484,015 167,096 503,833營業費用 (41,605) (132,199) (52,012) (153,511)減值損失：
—客戶貸款及墊款 (19,354) (63,245) (19,301) (61,253)—其他 (119) (661) (317) (316)營業利潤 93,956 287,910 95,466 288,753分佔聯營及合營公司損益 835 1,956 377 1,768稅前利潤 94,791 289,866 95,843 290,521所得稅費用 (21,979) (66,398) (22,978) (68,230)淨利潤 72,812 223,468 72,865 222,291
中國工商銀行股份有限公司
合併利潤表—按國際財務報告準則編製（續）
截至2016年9月30日止九個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2016年 2016年 2015年 2015年7至9月 1至9月 7至9月 1至9月（未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計）歸屬於：
母公司股東 72,575 222,792 72,740 221,761非控制性權益 237 676 125 530 72,812 223,468 72,865 222,291每股收益
—基本（人民幣元） 0.20 0.63 0.20 0.62—稀釋（人民幣元） 0.20 0.63 0.20 0.62易會滿 谷澍 張文武
董事長 行長 財會機構總經理
中國工商銀行股份有限公司
合併綜合收益表—按國際財務報告準則編製
截至2016年9月30日止九個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2016年 2016年 2015年 2015年7至9月 1至9月 7至9月 1至9月（未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計）本期淨利潤 72,812 223,468 72,865 222,291其他綜合收益的稅後淨額：
以後不能重分類進損益的其他綜合收益
權益法下在被投資單位不能重分類進
損益的其他綜合收益中享有的份額 — (5) — —其他 (2) (12) — —以後將重分類進損益的其他綜合收益
可供出售金融資產公允價值變動損益 5,085 (50) 5,207 12,879現金流量套期損益的有效部分 30 (206) (26) (60)權益法下在被投資單位以後將重分類
進損益的其他綜合收益中享有的
份額 (317) (918) 226 (71)外幣財務報表折算差額 1,935 7,708 (1,148) (4,274)本期其他綜合收益小計 6,731 6,517 4,259 8,474本期綜合收益總額 79,543 229,985 77,124 230,765綜合收益總額歸屬於：
母公司股東 79,019 229,264 77,167 230,128非控制性權益 524 721 (43) 637易會滿 谷澍 張文武
董事長 行長 財會機構總經理
中國工商銀行股份有限公司
合併財務狀況表—按國際財務報告準則編製
2016年9月30日
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2016年 2015年9月30日 12月31日（未經審計） （經審計）資產
現金及存放中央銀行款項 3,302,564 3,059,633存放和拆放同業及其他金融機構款項 724,055 683,793為交易而持有的金融資產 235,134 132,838指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融資產 257,858 210,434衍生金融資產 69,860 78,870買入返售款項 554,690 996,333客戶貸款及墊款 12,629,838 11,652,812金融投資 4,976,138 4,666,691對聯營及合營公司的投資 28,101 24,185物業和設備 233,040 224,426遞延所得稅資產 15,158 21,066其他資產 620,036 458,699資產總計 23,646,472 22,209,780
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合併財務狀況表—按國際財務報告準則編製（續）
2016年9月30日
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2016年 2015年9月30日 12月31日（未經審計） （經審計）負債
向中央銀行借款 178 210指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債 339,693 303,927衍生金融負債 74,278 76,826同業及其他金融機構存放和拆入款項 1,877,479 2,265,860賣出回購款項 446,604 337,191存款證 198,881 183,352客戶存款 17,754,418 16,281,939應交所得稅 40,126 63,266遞延所得稅負債 1,033 995已發行債務證券 338,651 306,622其他負債 621,136 589,073負債總計 21,692,477 20,409,261權益
歸屬於母公司股東的權益
股本 356,407 356,407其他權益工具 86,056 79,375其中：優先股 79,375 79,375永續債 6,681 —儲備 578,776 571,704未分配利潤 921,048 781,988 1,942,287 1,789,474非控制性權益 11,708 11,045權益總計 1,953,995 1,800,519負債及權益總計 23,646,472 22,209,780易會滿 谷澍 張文武
董事長 行長 財會機構總經理
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合併現金流量表—按國際財務報告準則編製
截至2016年9月30日止九個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2016年 2015年1至9月 1至9月（未經審計） （未經審計）經營活動產生的現金流量
稅前利潤 289,866 290,521調整：
分佔聯營及合營公司收益 (1,956) (1,768)折舊 10,244 12,247攤銷 4,614 4,742金融投資攤銷 (2,922) (2,666)客戶貸款及墊款減值損失 63,245 61,253其他資產減值損失 661 316未實現匯兌收益 (18,373) (1,917)發行債務證券利息支出 10,427 9,751已減值貸款利息收入 (3,900) (3,087)處置可供出售金融資產淨收益 (3,462) (3,443)權益投資交易淨收益 (208) (36)指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融資產和負債淨損失 345 5,931處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產）淨收益 (101) (598)股利收入 (191) (150) 348,289 371,096
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合併現金流量表—按國際財務報告準則編製（續）
截至2016年9月30日止九個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2016年 2015年1至9月 1至9月（未經審計） （未經審計）經營資產的淨（增加）╱減少：
存放中央銀行款項 (212,231) 283,165存放和拆放同業及其他金融機構款項 219,536 (224,304)為交易而持有的金融資產 (101,359) (130,279)指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融資產 (44,523) 13,623買入返售款項 72,986 142,098客戶貸款及墊款 (997,888) (866,897)其他資產 (401,801) (174,975) (1,465,280) (957,569)經營負債的淨增加╱（減少）：
指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債 36,147 (123,973)向中央銀行借款 (32) (293)同業及其他金融機構存放和拆入款項 (406,107) 506,295賣出回購款項 109,413 (62,726)存款證 11,304 (29,557)客戶存款 1,447,843 944,961其他負債 285,398 176,194 1,483,966 1,410,901所得稅前經營活動產生的現金流量淨額 366,975 824,428支付的所得稅 (83,172) (71,798)經營活動產生的現金流量淨額 283,803 752,630
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合併現金流量表—按國際財務報告準則編製（續）
截至2016年9月30日止九個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2016年 2015年1至9月 1至9月（未經審計） （未經審計）投資活動產生的現金流量
購建物業和設備及其他資產所支付的現金 (12,663) (29,037)處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產）
所收到的現金 973 1,393購買金融投資所支付的現金 (1,917,733) (1,455,087)出售及贖回金融投資所收到的現金 1,605,275 936,493投資合營及聯營公司所支付的現金 (1,186) —處置合營或聯營公司所收到的現金 17 —分配股利及紅利所收到的現金 553 1,094投資活動產生的現金流量淨額 (324,764) (545,144)籌資活動產生的現金流量
發行永續債收到的現金 6,691 —非控制性股東資本投入 1,520 323發行其他債務證券所收到的現金 705,468 76,155支付債務證券利息 (9,344) (7,428)償還債務證券支付的現金 (681,011) (75,607)分配普通股股利所支付的現金 (83,150) (91,026)籌資活動產生的現金流量淨額 (59,826) (97,583)現金及現金等價物淨（減少）╱增加 (100,787) 109,903現金及現金等價物的期初餘額 1,441,298 994,264匯率變動對現金及現金等價物的影響 22,506 9,873現金及現金等價物的期末餘額 1,363,017 1,114,040經營活動產生的現金流量淨額包括：
收取的利息 600,138 649,268支付的利息 (232,616) (254,074)易會滿 谷澍 張文武
董事長 行長 財會機構總經理
附錄二 資本充足率、槓桿率及流動性覆蓋率情況
一、資本充足率情況表
單位：人民幣百萬元，百分比除外
||||||
|-|-|-|-|-|
|項目|2016年9月30日||2015年12月31日||
||集團|母公司|集團|母公司|
|根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算：|||||
|核心一級資本淨額|1,839,989|1,693,455|1,701,495|1,571,403|
|一級資本淨額|1,919,729|1,772,830|1,781,062|1,650,778|
|資本淨額|2,073,340|1,918,269|2,012,103|1,869,237|
|核心一級資本充足率|12.58%|12.57%|12.87%|12.88%|
|一級資本充足率|13.13%|13.16%|13.48%|13.53%|
|資本充足率|14.18%|14.24%|15.22%|15.32%|
|根據中國銀監會《商業銀行資本充足率管理辦法》及相關規定計算：|||||
|核心資本充足率|11.78%|12.12%|11.83%|12.09%|
|資本充足率|14.55%|14.62%|14.75%|14.67%|

二、槓桿率情況表
單位：人民幣百萬元，百分比除外
||||||
|-|-|-|-|-|
|項目|2016年9月30日|2016年6月30日|2016年3月31日|2015年12月31日|
|一級資本淨額|1,919,729|1,847,634|1,854,320|1,781,062|
|調整後表內外資產餘額|25,357,448|25,309,554|24,599,374|23,813,992|
|槓桿率|7.57%|7.30%|7.54%|7.48%|

三、流動性覆蓋率定量信息
單位：人民幣百萬元，百分比除外
|||||
|-|-|-|-|
|序號||2016年第三季度||
|||折算前數值|折算後數值|
|合格優質流動性資產||||
|1|合格優質流動性資產||4,662,765|
|現金流出||||
|2|零售存款、小企業客戶存款，其中：|8,947,696|884,769|
|3|穩定存款|155,603|5,560|
|4|欠穩定存款|8,792,093|879,209|
|5|無抵（質）押批發融資，其中：|10,184,878|3,414,848|
|6|業務關係存款（不包括代理行業務）|5,966,195|1,447,832|
|7|非業務關係存款（所有交易對手）|4,050,201|1,798,534|
|8|無抵（質）押債務|168,482|168,482|
|9|抵（質）押融資||42,815|
|10|其他項目，其中：|2,894,787|1,079,217|
|11|與衍生產品及其他抵（質）押品要求相關的現金流出|914,820|914,820|
|12|與抵（質）押債務工具融資流失相關的現金流出|—|—|
|13|信用便利和流動性便利|1,979,967|164,397|
|14|其他契約性融資義務|35,168|35,147|
|15|或有融資義務|710,800|16,309|
|16|預期現金流出總量||5,473,105|
|現金流入||||
|17|抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券）|937,810|262,389|
|18|完全正常履約付款帶來的現金流入|1,255,000|789,902|
|19|其他現金流入|922,749|918,400|
|20|預期現金流入總量|3,115,559|1,970,691|
||||調整後數值|
|21|合格優質流動性資產||4,662,765|
|22|現金淨流出量||3,502,414|
|23|流動性覆蓋率（%）||133.14|

註：上表中各項數據均為最近一個季度內月末數值的簡單算術平均值。