宁波银行股份有限公司章程修订明细
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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||第四章 股东和股东大会||第四章 股东和股东大会||||
|||第一节 股东||第一节 股东||||
|1.||第四十一条 本行股东承担下列义务：（一）遵守法律、行政法规和本章程；（二）依其所认购的股份和入股方式缴纳股金；（三）除法律、法规规定的情形外，不得退股；（四）不得滥用股东权利损害本行或者其他股东的利益；不得滥用本行法人独立地位和股东有限责任损害本行债权人的利益；本行股东滥用股东权利给本行或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。本行股东滥用本行法人独立地位和股东有限责任，逃避债||第四十一条 本行股东承担下列义务：（一）遵守法律、行政法规和本章程，依法对本行履行诚信义务，确保提交的股东资格资料真实、完整、有效；主要股东还应真实、完整地向本行董事会披露关联方情况、与其他股东的关联关系及参股其他商业银行的情况，并在上述情况发生变化时及时向本行董事会报告；（二）依其所认购的股份和入股方式缴纳股金；（三）除法律、法规规定的情形外，不得退股；（四）不得谋取不当利益，不得干预董事会、高级管理层根据章程享有的决策权和管理权，不得越过董事会和高级管理层直接干预本行经营管理；不得滥用股东权利损害本行或者其||《商业银行公司治理指引》（以下简称《治理指引》）第九条、第十条、第十一条、第十二条||

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|序号||现有章程条文||修订后条文|备注|
||务，严重损害本行债权人利益的，应当对本行债务承担连带责任。（五）及时、完整、真实地向本行董事会报告其关联企业情况、与其他股东的关联关系及其参股其他商业银行的情况；（六）维护本行利益和信誉，支持本行的合法经营；（七）本行资本充足率低于法定标准时，股东应支持董事会提出的提高资本充足率的措施。（八）本行出现支付缺口或以下任一情况的流动性困难时，在本行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还：1、流动性资产期末余额/流动性负债期末余额≤15％；2、备付金/各项存款期末余额(不含委托存款) ≤2％；3、不良贷款期末余额/各项贷款期末余额≥30％；4、（同业拆入＋同业存放）－（拆放同业＋存放同业）/各项存款期末余额(不含委托存款)≥5％；5、发生其他流动性困难时。（九）法律、行政法规及本章程规定应当承担的其他义务。||他股东的利益；不得滥用本行法人独立地位和股东有限责任损害本行债权人的利益；本行股东滥用股东权利给本行或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。本行股东滥用本行法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害本行债权人利益的，应当对本行债务承担连带责任。（五）及时、完整、真实地向本行董事会报告其关联企业情况、与其他股东的关联关系及其参股其他商业银行的情况；（六）（五）维护本行利益和信誉，支持本行的合法经营；（七）本行资本充足率低于法定标准时，股东应支持董事会提出的提高资本充足率的措施。（六）股东特别是主要股东应当支持本行董事会制定合理的资本规划，使本行资本持续满足监管要求；当本行资本不能满足监管要求时，应当制定资本补充计划使资本充足率在限期内达到监管要求，并通过增加核心资本等方式补充资本，主要股东不得阻碍其他股东对本行补充资本或合格的新股东进入；主要股东还应当以书面形式向本行作出资本补充的长期承诺，并作为本行资本规划的一部分；|||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||||（八）（七）本行出现支付缺口或以下任一情况的流动性困难时，在本行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还：1、流动性资产期末余额/流动性负债期末余额≤15％；2、备付金/各项存款期末余额(不含委托存款) ≤2％；3、不良贷款期末余额/各项贷款期末余额≥30％；4、（同业拆入＋同业存放）－（拆放同业＋存放同业）/各项存款期末余额(不含委托存款)≥5％；5、发生其他流动性困难时。（九）（八）法律、行政法规及本章程规定应当承担的其他义务。||||
|2.||第四十二条 持有本行5%以上有表决权股份的股东，将其持有的股份进行质押的，应当自该事实发生当日，向本行作出书面报告。股东在本行的借款余额超过其持有的经审计的上一年度的股权净值，且未提供银行存单或国债质押担保的，不得将本行股票再行质押。||第四十二条 持有本行5%以上有表决权股份的股东，股东将其持有的本行股份进行质押的以质押或其他形式为自己或他人担保的，应当自该事实发生当日，向本行作出书面报告应该严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会。董事会办公室或董事会指定的其他部门负责承担银行股权质押信息的收集、整理和报送等日常工作。拥有本行董事、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行2%以上股份或表决权的股东出质本行股份，事前||《 治 理 指引》第十四条第（二）、（三）项《关于加强商业银行股权质押管理的通知》第||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||||须向本行董事会申请备案，说明出质原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况。董事会应以议案形式审议认定该备案的有效性。凡董事会认定对本行股权稳定、公司治理、风险与关联交易控制等存在重大不利影响的，应不予备案。在董事会审议相关备案事项时，由拟出质股东提名并经股东大会选举产生的董事应当回避。股东完成股权质押登记后，应配合本行风险管理和信息披露需要，在15日内向本行提供涉及质押股权的相关信息。股东在本行的借款余额超过其持有的经审计的上一年度的股权净值，且未提供银行存单或国债质押担保的，不得将本行股票再行质押。股东质押本行股权数量达到或超过其持有的本行股权的50%时，应当对其在股东大会和其派出的董事在董事会上的表决权进行限制。||三条||
|3.||第四十四条 股东在本行的借款逾期未还期间内，不得行使投票权，不计入股东大会的法定人数。股东在本行的借款逾期未还期间内，本行有权将其应获得的股息优先用于偿还其在本行的借款，在本行清算时其所分配的财产应优先用于偿还其在本行的借款。||第四十四条 股东特别是主要股东在本行的借款授信逾期时未还期间内，不得行使投票权，不计入股东大会的法定人数，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。股东在本行的借款逾期未还期间内，本行有权将其应获得的股息优先用于偿还其在本行的借款，在本行清算时其所分配的财产应优先用于偿还其在本行的借款。||《 治 理 指引》第十四条第（四）项||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||第二节 股东大会的一般规定||第二节 股东大会的一般规定||||
|4.||第四十七条 股东大会是本行的权力机构，依法行使下列职权：㈠决定本行的经营方针和投资计划；㈡选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；㈢审议批准董事会的报告；㈣审议批准监事会报告；㈤审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案；㈥审议批准本行的利润分配方案和弥补亏损方案；㈦对本行增加或者减少注册资本作出决议；㈧对发行公司债券作出决议；㈨对本行合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；||第四十七条 股东大会是本行的权力机构，依法行使下列职权：㈠决定本行的经营方针和投资计划；㈡选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；㈢审议批准董事会的报告；㈣审议批准监事会报告；㈤审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案；㈥审议批准本行的利润分配方案和弥补亏损方案；㈦对本行增加或者减少注册资本作出决议；㈧对发行公司债券作出决议；㈨对本行合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；||与本行章程第一百三十二条的修订保持一致||

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|序号||现有章程条文||修订后条文|备注|
||㈩修改本章程；（十一）对本行聘用、解聘会计师事务所作出决议；（十二） 审议批准监事会对董事的评价和独立董事相互之间的评价报告；监事会对监事的评价和外部监事相互之间的评价报告；（十三）审议本行单笔金额在 10 亿元（不含）以上的固定资产购置和处置、对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保、委托理财等事项，审议特别重大关联交易等事项；（十四）审议批准变更募集资金用途事项；（十五）审议股权激励计划；（十六）审议代表本行已发行在外有表决权股份总数的 3%以上的股东的提案；（十七）审议法律、行政法规、部门规章或本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。||㈩修改本章程；（十一）对本行聘用、解聘会计师事务所作出决议；（十二）审议批准监事会对董事的评价和独立董事相互之间的评价报告；监事会对监事的评价和外部监事相互之间的评价报告；（十三）审议本行单笔金额在 10 亿元（不含）以上的固定资产购置和资产处置、对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保、委托理财等事项，审议特别重大关联交易等事项；（十四）审议批准变更募集资金用途事项；（十五）审议股权激励计划；（十六）审议代表本行已发行在外有表决权股份总数的3%以上的股东的提案；（ 十七）审议法律、行政法规、部门规章或本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。|||
||第六节 股东大会的表决和决议||第六节 股东大会的表决和决议|||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|5.||第八十三条 下列事项由股东大会以特别决议通过：㈠本行增加或者减少注册资本；㈡发行本行债券、次级债券或次级债务；㈢本行的分立、合并、解散和清算；㈣本章程的修改；㈤本行单笔金额在10亿元（不含）以上的固定资产购置和处置、对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保、委托理财等事项，审议特别重大关联交易等事项；㈥股权激励计划；㈦回购本行股票；㈧法律、行政法规或本章程规定的，以及股东大会以普通决议认定会对本行产生重大影响的、需要以特别决议通过的其他事项。||第八十三条 下列事项由股东大会以特别决议通过：㈠本行增加或者减少注册资本；㈡发行本行债券、次级债券或次级债务；㈢本行的分立、合并、解散和清算；㈣本章程的修改；㈤本行单笔金额在 10 亿元（不含）以上的固定资产购置和资产处置、对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保、委托理财等事项，审议特别重大关联交易等事项；㈥股权激励计划；㈦回购本行股票；㈧法律、行政法规或本章程规定的，以及股东大会以普通决议认定会对本行产生重大影响的、需要以特别决议通过的其他事项。||与章程第一百三十二条的修订保持一致||
|6.||第八十八条 董事、监事候选人名单以提案的方式提请股东大会表决。||第八十八条 董事、监事候选人名单以提案的方式提请股东大会逐一进行表决。||《 治 理 指引》第四十五条第（五）||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||股东大会就选举董事、监事进行表决时，可以实行累积投票制。前款所称累积投票制是指股东大会选举董事或者监事时，每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用；即每位股东所拥有的投票权为其所持有的股份数与应选董事人数之积，股东既可将其所拥有的全部投票权集中投票给一名候选董事或监事，也可以分散投票给若干名候选董事或监事，股东大会按得票数多少确定获选者。董事会应当向股东公告候选董事、监事的简历和基本情况。||股东大会就选举董事、监事进行表决时，可以实行累积投票制。前款所称累积投票制是指股东大会选举董事或者监事时，每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用；即每位股东所拥有的投票权为其所持有的股份数与应选董事人数之积，股东既可将其所拥有的全部投票权集中投票给一名候选董事或监事，也可以分散投票给若干名候选董事或监事，股东大会按得票数多少确定获选者。董事会应当向股东公告候选董事、监事的简历和基本情况。||项||
|7.||第八十九条 本行董事、监事提名的方式和程序为：（一）应由股东大会选举和更换的董事和监事的候选人，在本行章程规定的人数范围内，按照拟选任的人数，可以分别由前任董事会、监事会提出拟任董事、监事的建议名单；持有或合并持有本行发行在外有表决权股份总数的 3%以上的股东可以向董事会提出董事、监事候选人，但提名的人数必须符合章程的规定，并且不得多于拟选人数。同一股东不得向股东大会同时提名董事和监事人选；同一提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务，在其任职期届满前，该股东不得再提名监事（董事）候选人。（二）由董事会和监事会的提名委员会对董事、监事候选||第八十九条 本行董事、监事提名的方式和程序为：（一）应由股东大会选举和更换的董事和监事的候选人，在本行章程规定的人数范围内，按照拟选任的人数，可以分别由前任董事会、监事会的提名委员会提出拟任董事、监事的建议名单；除本章程另有规定外，持有或合并持有本行发行在外有表决权股份总数的 3%以上的股东可以分别向董事会、监事会提出董事、监事候选人，但提名的人数必须符合章程的规定，并且不得多于拟选人数。同一股东及其关联人不得向股东大会同时提名董事和监事人选；同一股东及其关联人提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务，在其任职期届满或更换前，该股东及其关联人不得再提名监事（董事）候选人；同一股东及其关联人提||《 治 理 指引》第十五条，第四十五 条 第（ 一 ）、（ 二 ）、（ 三 ）、（四）、（六）项；《监事会指引》第六条第二款。||

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|序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
||人的任职资格和条件进行初审，合格人选提交董事会、监事会审议。经董事会、监事会决议通过后，以书面提案的方式向股东大会提出董事、监事候选人。董事会、监事会应当向股东提供候选董事、监事的简历和基本情况。（三）董事、监事候选人应在股东大会召开之前作出书面承诺，同意接受提名，承诺公开披露的董事、监事候选人的资料真实、完整并保证当选后切实履行相应义务。（四）遇有临时增补董事、监事的，由董事会、监事会提出，建议股东大会予以选举或更换。||名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一，同一股东及其关联人提名的监事原则上不得超过监事会成员总数的三分之一，但国家另有规定的除外。（二）由董事会和监事会的提名委员会对董事、监事候选人的任职资格和条件进行初审，合格人选提交董事会、监事会审议。经董事会、监事会决议通过后，以书面提案的方式向股东大会提出董事、监事候选人。董事会、监事会应当在股东大会召开前依照法律法规和本行章程规定向股东提供候选董事、监事的简历和基本情况等详细资料，保证股东在投票时对候选人有足够的了解。（三）董事、监事候选人应在股东大会召开之前作出书面承诺，同意接受提名，承诺公开披露的董事、监事候选人的资料真实、完整并保证当选后切实履行相应义务。（四）遇有临时增补董事、监事的，应由董事会提名委员会、监事会提名委员会分别向由董事会、监事会提出，符合提名条件的股东也可以向董事会、监事会提出人选；董事、监事候选人应分别经董事会、监事会审议通过后，建议由股东大会予以选举或更换。||“除本章程另 有 规 定外”指独立董事和外部监事可由1%以上股东提名。||
||第五章 董事会||第五章 董事会||||
||第二节 独立董事||第二节 独立董事||||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|8.||第一百一十七条 本行董事会、监事会、单独或者合并持有本行已发行股份1%以上的股东可以提出独立董事候选人，并经股东大会选举决定。||第一百一十七条 本行董事会提名委员会、监事会、单独或者合并持有本行已发行有表决权股份1%以上的股东可以向本行董事会提出独立董事候选人，监事会也可以提出独立董事候选人。被提名的独立董事候选人经董事会提名委员会进行资格审查并报董事会审议通过后，并经股东大会选举决定。||《 治 理 指引》第四十六 条 第（一）、（二）项||
|9.||第一百一十八条 同一股东只能提出 1 名独立董事或外部监事候选人，不得既提名独立董事又提名外部监事。||第一百一十八条 同一股东只能提出1名独立董事或外部监事候选人，不得既提名独立董事又提名外部监事；已经提名董事的股东不得再提名独立董事。本行独立董事的选聘应主要遵循市场原则。||《 治 理 指引》第四十六 条 第（一）、（三）项||
|10.||第一百二十一条 独立董事每年为本行工作的时间不得少于15个工作日。独立董事可以委托其他独立董事出席董事会会议，但每年至少应当亲自出席董事会会议总数的2/3。||第一百二十一条 独立董事每年为在本行工作的时间不得少于15个工作日。担任本行董事会审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会主任的董事每年在本行工作的时间不得少于25个工作日。独立董事可以委托其他独立董事出席董事会会议，但每年至少应当亲自出席董事会会议总数的2/3。||《 治 理 指引》第五十五条||
|||第三节 董事会||第三节 董事会||||
|11.||第一百二十八条 董事会由18名董事组成，设董事长1人，||第一百二十八条 董事会由18名董事组成，设董事长1人，||本行发展需||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||副董事长1人。||副董事长1不超过3人。||要。||
|12.||第一百二十九条 董事会行使下列职权：（一）召集股东大会，并向股东大会报告工作；（二）执行股东大会的决议；（三）决定本行的经营计划和投资方案；（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案；（五）制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订本行增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；（七）拟订本行重大收购、收购本行股票或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；（八）在股东大会授权范围内，决定本行对外投资、收购出售资产、资产抵押、委托理财、关联交易等事项；（九）决定本行内部管理机构的设置；（十）聘任或者解聘本行行长；根据董事长提名，聘任或||第一百二十九条 董事会行使下列职权：（一）召集股东大会，并向股东大会报告工作；（二）执行股东大会的决议；（三）决定本行的经营计划和投资方案；（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案；（五）制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订本行增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；（七）拟订本行重大收购、重大投资、重大资产处置、收购本行股票或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；（八）在股东大会授权范围内，决定本行对外投资、收购出售资产、资产抵押、委托理财、关联交易等事项；（九）决定本行内部管理机构的设置；（十）聘任或者解聘本行行长；根据董事长提名，聘任或||与章程前后文保持一致||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||解聘董事会秘书；根据行长的提名，聘任或者解聘本行副行长、行长助理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；（十一）制订本行的基本管理制度；（十二）制订本章程的修改方案；（十三）管理本行信息披露事项；（十四）向股东大会提请聘请或更换为本行审计的会计师事务所；（十五）听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；（十六）法律、行政法规、部门规章、本章程授予的或监管部门要求董事会行使的其他职权。||解聘董事会秘书；根据行长的提名，聘任或者解聘本行副行长、行长助理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；（十一）制订本行的基本管理制度；（十二）制订本章程的修改方案；（十三）管理本行信息披露事项；（十四）向股东大会提请聘请或更换为本行审计的会计师事务所；（十五）听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；（十六）法律、行政法规、部门规章、本章程授予的或监管部门要求董事会行使的其他职权。||||
|13.||第一百三十一条 董事会制定董事会议事规则，以确保董事会落实股东大会决议，提高工作效率，保证科学决策。||第一百三十一条 董事会制定董事会议事规则，并报股东大会审议通过，以确保董事会落实股东大会决议，提高工作效率，保证科学决策。本行董事会议事规则包括会议通知、召开方式、文件准备、表决形式、提案机制、会议记录及其签署、董事会授权规则等。||《 治 理 指引》第二十七条||

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|14.||第一百三十二条 董事会应当确定固定资产购置和处置、对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保事项、委托理财、关联交易的权限，建立严格的审查和决策程序；重大投资项目应当组织有关专家、专业人员进行评审，并报股东大会批准。固定资产购置和处置单笔在 1.6 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.6 亿元人民币-10 亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。全行固定资产净值总额控制在全行净资产的 50%以内，超过的每笔均必须由董事会批准。本行对外投资指本行向其他金融机构进行的股权投资。对外投资单笔在1.6亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.6亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。本行收购出售资产指本行收购和出售的股权性资产。收购出售资产单笔在 1.6 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.6亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。本行资产抵押指本行的固定资产对外抵押的行为。资产抵押单笔在 1.6 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.6亿元人民币-10 亿元人民币由董事会批准；10 亿元人民币以上||第一百三十二条 董事会应当确定固定资产购置和资产处置、对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保事项、委托理财、关联交易的权限，建立严格的审查和决策程序；重大投资项目应当组织有关专家、专业人员进行评审，并报股东大会批准。固定资产购置和资产处置单笔在 1.63 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.63亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。全行固定资产净值总额控制在全行净资产的 50%以内，超过的每笔均必须由董事会批准。本行对外投资指本行向其他金融机构进行的股权投资。对外投资单笔在 1.63 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.63亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。本行收购出售资产指本行收购和出售的股权性资产。收购出售资产单笔在 1.6 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.6亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。本行资产抵押指本行的固定资产对外抵押的行为。资产抵押单笔在 1.63 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.63亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币||本行发展需要。||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||的由股东大会批准。本行对外担保指除保函等正常业务外的由本行为第三方出具的需承担风险的担保行为。对外担保单笔在1.6亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.6 亿元人民币-10 亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。本行委托理财指本行以自有资产委托其他机构理财等行为。委托理财单笔在1.6亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.6亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。||以上的由股东大会批准。本行对外担保指除保函等正常业务外的由本行为第三方出具的需承担风险的担保行为。对外担保单笔在 1.63 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.63亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10 亿元人民币以上的由股东大会批准。本行委托理财指本行以自有资产委托其他机构理财等行为。委托理财单笔在 1.63 亿元人民币及以下的由董事会授权行长批准；1.63亿元人民币-10亿元人民币由董事会批准；10亿元人民币以上的由股东大会批准。||||
|15.||第一百三十三条 董事会会议分为例行会议和临时会议。董事会每年至少召开四次例行会议，由董事长召集，于会议召开10日以前书面通知全体董事和监事。||第一百三十三条 董事会会议分为例行会议和临时会议。董事会每年至少召开四次例行会议董事会例行会议每季度至少召开一次，由董事长召集，于会议召开10日以前书面通知全体董事和监事。||《 治 理 指引》第二十六条||
|16.||第一百三十九条 董事会决议表决方式为：举手表决或记名投票表决。董事会临时会议在保障董事充分表达意见的前提下，可以以书面形式用通讯方式进行并作出决议，并由参会董事签字。本行章程第一百二十九条第（五）、（七）、（八）、（十）项所述重大事项不应采取通讯表决方式, 且应当采用记名投票方||第一百三十九条 董事会决议表决方式为：举手表决或记名投票表决。董事会会议一般采用会议表决（包括视频会议），表决方式为举手表决或记名投票表决。董事会临时会议在保障董事充分表达意见的前提下，可以以书面形式用通讯方式表决进行并作出决议，并由参会董事签字。通讯表决的具体条件和程序由董事会议事规则确定。董事||《 治 理 指引》第二十九条||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||式由董事会2/3以上董事通过。||会会议采用通讯表决方式时应说明理由。本行章程第一百二十九条第（五）、（七）、（八）、（十）项所述以下重大事项不应采取通讯表决方式, 且应当采用记名投票方式由董事会2/3以上董事通过方为有效。：（一）制订本行的利润分配方案、弥补亏损方案、资本补充方案；（二）拟订本行重大收购、重大投资、重大资产处置、收购本行股票或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；（三）在股东大会授权范围内，决定本行对外投资、资产抵押、委托理财、关联交易等事项；（四）本行的重大股权变动、财务重组等事项；（五）聘任或者解聘本行行长；根据董事长提名，聘任或解聘董事会秘书；根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、行长助理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项。||||
|||第四节 董事长||第四节 董事长||||
|17.||第一百四十三条 董事会设董事长 1 人，副董事长 1 人。董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生。||第一百四十三条 董事会设董事长1人，副董事长1不超过3人。董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产||本行发展需要。||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||||生。||||
|||第五节 董事会专门委员会||第五节 董事会专门委员会||||
|18.||第一百四十八条 本行董事会设立战略委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、审计委员会、薪酬委员会和提名委员会。专门委员会的负责人应当由董事担任，且成员不得少于三人，其中关联交易控制委员会、审计委员会、提名委员会应当由独立董事担任负责人。控股股东提名的董事不得担任关联交易控制委员会和提名委员会的成员。||第一百四十八条 本行董事会设立战略委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、审计委员会、薪酬委员会和提名委员会。专门委员会的负责人应当由董事担任，且成员不得少于三人，其中关联交易控制委员会、审计委员会、提名委员会、薪酬委员会应当由独立董事担任负责人。控股股东提名的董事不得担任关联交易控制委员会和提名委员会的成员。董事会各专门委员会议事规则和工作程序由董事会制定。各专门委员会应当制定年度工作计划并定期召开会议。||《 治 理 指引》第二十八条、第二十四条第二款||
|19.||第一百五十一条 风险管理委员会的主要职责是：（一）对本行高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督；（二）对本行风险状况进行定期评估，对内部稽核部门的工作程序和工作效果进行评价，提出完善风险管理和内部控制的意见；（三）决定总体风险管理的策略，确定总体风险限度；（四）审查全行资产负债管理政策；||第一百五十一条 风险管理委员会的主要职责是：（一）对本行高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督监督本行高级管理层对信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制；（二）对本行风险状况风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，对内部稽核部门的工作程序和工作效果进行评价，提出完善风险管理和内部控制的意见；（三）决定总体风险管理的策略，确定总体风险限度；||《 治 理 指引》第二十二条第四款||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||（五）董事会授权的其他事项。||（四）审查全行资产负债管理政策；（五）董事会授权的其他事项。||||
|20.||第一百五十二条 审计委员会的主要职责：（一）负责检查本行会计政策、财务状况和财务报告程序；（二）检查本行风险及合规状况；（三）负责本行年度审计工作，并就审计后的财务报告信息的真实性、完整性和准确性出判断性报告，提交董事会审议；（四）审查本行内控制度，对重大关联交易进行审计；（五）董事会授予的其他事宜。||第一百五十二条 审计委员会的主要职责：（一）负责检查本行会计政策、财务状况和财务报告程序；（二）检查本行风险及合规状况；（三）负责本行年度审计工作，提出外部审计机构的聘请与更换建议，并就审计后的财务报告信息的真实性、完整性、及时性和准确性出判断性报告，提交董事会审议；（四）审查本行内控制度，对重大关联交易进行审计；（五）董事会授予的其他事宜。||《 治 理 指引》第二十二条第三款||
|21.||第一百五十三条 薪酬委员会的主要职责是：（一）研究董事和高级管理人员的考核标准，视本行实际情况进行考核并提出建议；（二）研究和审查董事、高级管理人员的薪酬政策与方案；（三）董事会授权的其他事项。||第一百五十三条 薪酬委员会的主要职责是：（一）研究董事和高级管理人员的考核标准，视本行实际情况进行考核并提出建议；（二）审议全行薪酬管理制度和政策，研究和审查拟定董事、高级管理人员的薪酬政策与方案，向董事会提出薪酬方案建议，并监督方案实施；（三）董事会授权的其他事项。||《 治 理 指引》第二十二条第七款||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|22.||第一百五十四条 提名委员会的主要职责是：（一）根据本行经营活动情况、资产规模和股权结构对董事会的规模和构成向董事会提出建议；（二）研究董事、高级管理人员的选择标准和程序，并向董事会提出建议；（三）搜寻合格的董事和高级管理人员的人选；（四）对董事候选人和高级管理人员人选进行初步审查并提出建议；（五）董事会授权的其他事项。||第一百五十四条 提名委员会的主要职责是：（一）根据本行经营活动情况、资产规模和股权结构对董事会的规模和构成向董事会提出建议；（二）研究拟定董事、高级管理人员的选择标准和程序，并向董事会提出建议；（三）搜寻合格的董事和高级管理人员的人选；（四）对董事候选人和高级管理人员人选进行初步审查并提出建议；（五）董事会授权的其他事项。||《 治 理 指引》第二十二条第六款||
|||第七章 监事会||第七章 监事会||||
|||第一节 监事||第一节 监事||||
|23.||第一百七十四条 监事应当遵守法律、行政法规和本章程，对本行负有忠实义务和勤勉义务，不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占本行的财产。||第一百七十四条 监事应当遵守法律、行政法规和本章程，对本行负有忠实义务和勤勉义务，不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占本行的财产。监事的薪酬（或津贴）安排由监事会提出，股东大会审议确定。||《商业银行监事会工作指引》（以下简称《监事会指引》）第四十四条第一款||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|24.||第一百七十五条 监事的任期每届为3年。监事任期届满，连选可以连任。||第一百七十五条 监事的任期每届为3年。监事任期届满，连选可以连任。监事每年为本行从事监督工作的时间不应少于 15 个工作日。股东监事和外部监事每年在本行工作的时间不得少于 15个工作日。监事连续两次未能亲自出席、也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少三分之二的监事会会议的，视为不能履职，监事会应当建议股东大会、职工代表大会等予以罢免。||《监事会指引》第二十一 条 第 二款、第四十七条第一款《 治 理 指引》第六十二条||
|25.||第一百七十八条 监事可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议。||第一百七十八条 监事可以列席董事会会议、董事会专门委员会会议、高级管理层会议，并有权对会议决议事项对董事会决议事项提出质询或者建议。监事会应当定期对监事进行培训，提升监事的履职能力。||《监事会指引》第十四条、第十八条||
|||第二节 外部监事||第二节 外部监事||||
|26.||第一百八十二条 本行外部监事的任职资格与条件比照本行章程规定的本行独立董事任职资格与条件执行。||第一百八十二条 本行外部监事的任职资格与条件比照本行章程规定的本行独立董事任职资格与条件执行。外部监事在本行任职时间累计不得超过6年。||《 治 理 指引》第六十条||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|27.||第一百八十三条 国家机关工作人员不得兼任本行外部监事。外部监事不得在其他商业银行兼职。||第一百八十三条 国家机关工作人员不得兼任本行外部监事。外部监事不得在其他商业银行兼职，不得在可能与本行发生利益冲突的金融机构兼任外部监事。||《监事会指引》第八条||
|28.||第一百八十四条 本行外部监事的人数应符合适用法律的规定。本行外部监事由股东提名（提名程序参照本行章程规定的独立董事的提名程序进行），经股东大会选举产生。||第一百八十四条 本行外部监事的人数应符合适用法律的规定。本行外部监事由监事会或单独或者合并持有本行已发行有表决权股份1%以上的股东提名（提名程序参照本行章程规定的独立董事的提名程序进行）并由监事会审议通过后，经股东大会选举产生。||《监事会指引》第六条第一款||
|29.||第一百八十六条 外部监事每年为本行工作的时间不得少于十五个工作日。外部监事可以委托其他外部监事出席监事会会议，但每年至少应当亲自出席监事会会议总数的2/3。||第一百八十六条 外部监事每年为本行工作的时间不得少于十五个工作日。外部监事可以委托其他外部监事出席监事会会议，但每年至少应当亲自出席监事会会议总数的2/3。||本条第一款内容已经在第一百七十五条明确，故删除。||
|||第三节 监事会||第三节 监事会||||
|30.||第一百九十二条 本行设监事会。监事会由7名监事组成，监事会设监事长 1 人。监事长由全体监事过半数选举产生。监事长召集和主持监事会会议；监事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。监事会应当包括股东代表和适当比例的本行职工代表，其||第一百九十二条 本行设监事会。监事会由73至13名监事组成，监事会设监事长1人。监事长应当履行以下职责：（一）召集、主持监事会会议；（二）组织履行监事会职责；（三）签署监事会报告和其他重要文件；||《监事会指引》第五条、第十一条、第二十二条《 治 理 指引》第三十||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||中职工代表的比例不低于1/3。监事会中的职工代表由本行职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。||（四）代表监事会向股东大会报告工作；（五）依照法律、法规、规章或者本章程规定，应该履行的其它职责。监事长由全体监事过半数选举产生。监事长由专职人员担任，召集和主持监事会会议；监事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。监事会应当包括股东代表和适当比例的本行职工代表，其中职工代表监事、外部监事的比例均不应低于 1/3。监事会中的职工代表由本行职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会下设办公室，配备专职人员，负责监事会日常工作。||五条||
|31.||第一百九十三条 监事会行使下列职权：（一）应当对董事会编制的本行定期报告进行审核并提出书面审核意见；（二）检查本行财务；（三）对董事、高级管理人员执行本行职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、||第一百九十三条 监事会行使下列职权：（一）应当对董事会编制的本行定期报告进行审核并提出书面审核意见；（二）检查本行财务；对本行的利润分配方案进行审议，并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见；（三）监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略；定期对董事会制定的发展战略的科||《 治 理 指引》第三十二条、三十四条《监事会指引》第十条、第十二条、第十三条、||

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|序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
||高级管理人员提出罢免的建议；（四）当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；（五）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；（六）向股东大会提出提案；（七）依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；（八）发现本行经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由本行承担。（九）根据需要对董事和高级管理层成员进行离任审计，指导本行内部审计部门的工作；（十）检查、监督本行的财务活动；（十一）对本行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计；（十二）对董事、董事长及高级管理层成员进行质询。||学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告；（四）对董事的选聘程序进行监督；（五）（三）对董事、监事和高级管理人员执行本行职务履职情况进行的行为进行监督和评价，：（1）建立履职评价制度，明确评价内容、标准和方式等；（2）对董事和高级管理人员的年度履职评价结果应当至少分为三档：称职、基本称职和不称职；监事会应当向被评为基本称职的董事、高级管理人员提出限期改进要求；对连续两年被评为基本称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免；对被评为不称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免；（3）在每个年度终了四个月内，将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结果和评价依据向中国银行业监督管理机构报告，并将评价结果向股东大会报告；（4）建立董事会和高级管理层及其成员履职监督记录制度，完善履职监督档案；（四）当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；（六）对违反法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；（七）对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；||第十五条、第 二 十 六条、第二十七条、第二十九条、第三十条、第三十一条||

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|序号|现有章程条文||修订后条文|备注|
|||（五）（八）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；（六）（九）向股东大会提出提案；（七）（十）依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；（八）（十一）发现本行经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由本行承担。；（九）（十二）根据需要对董事和高级管理层成员进行离任审计，指导本行内部审计部门的工作；指导本行内部审计部门独立履行审计监督职能，有效实施对内部审计部门的业务管理和工作考评；对外部审计机构的聘请及外部审计工作的独立性和有效性进行监督；（十）检查、监督本行的财务活动；（十一）（十三）对本行的财务活动、经营决策、风险管理、风险管理和内部控制和信息披露执行情况等进行审计监督检查并督促整改；（十二）（十四）对董事、董事长及高级管理层成员进行|||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||||质询根据需要向董事会、高级管理层及其成员或其他人员以书面或口头方式提出建议、进行提示、约谈、质询并要求答复；（十五）定期与中国银行业监督管理机构沟通本行情况；（十六）法律、行政法规、部门规章、本章程授予的或监管部门要求监事会行使的其他职权。本行重大决策事项应当事前告知监事会，并向监事会提供经营状况、财务状况、重要合同、重大事件及案件、审计事项、重大人事变动事项以及其他监事会要求提供的信息。||||
|32.||新增条款||第一百九十四条 监事会在履职过程中，可以采用非现场监测、检查、列席会议、访谈、审阅报告、调研、问卷调查、离任审计和聘请第三方专业机构提供协助等多种方式。监事会有权根据履行职责需要，使用本行所有经营管理信息系统。监事会拥有独立的费用预算，有权根据工作需要独立支配预算费用。监事会行使职权的费用由本行承担。||《监事会指引》第十六条、第十七条||
|33.||新增条款||第一百九十五条 监事会应当每年向股东大会至少报告一次工作，报告内容包括：（一）对本行董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理的监督情况；||《监事会指引》第二十条、第二十一条||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||||（二）监事会工作开展情况；（三）对有关事项发表独立意见的情况；（四）其他监事会认为应当向股东大会报告的事项。职工监事还应当接受职工代表大会、职工大会或其他民主形式的监督，定期向职工代表大会等报告工作。||||
|34.||第一百九十四条 监事会下设审计委员会和提名委员会。审计委员会负责人应当由外部监事担任。||第一百九十六条 监事会下设审计监督委员会和提名委员会。审计各委员会负责人应当由外部监事担任。||《 治 理 指引》第三十四条第一、三款；《监事会指引》第九条；由于新增条款，本条以下条款序号顺延两条||
|35.||第一百九十五条 监事会审计委员会的主要职责是：（一）负责拟定对本行的财务活动进行检查、监督的方案；（二）负责拟定对董事和高级管理层成员进行离任审计的方案；||第一百九十七条 监事会审计监督委员会的主要职责是：（一）负责拟定对本行的财务活动进行检查、监督的方案的监督方案，并实施相关检查；（二）负责拟定对董事和高级管理层成员进行离任审计的||《 治 理 指引》第三十四条第四款《监事会指引》第十二||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||（三）负责拟定对本行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计的方案；（四）监事会授权的其他事宜。||方案负责监督本行董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略；（三）负责定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告；（四）负责拟定对本行的财务活动、经营决策、风险管理和、内部控制、信息披露执行情况等进行审计的方案监督检查；（四）（五）监事会授权的其他事宜。||条||
|36.||第一百九十六条 监事会提名委员会的主要职责是：（一）对监事会的规模和构成向监事会提出建议；（二）研究监事的选择标准和程序，并向监事会提出建议；（三）广泛搜寻合格的监事的人选；（四）对由股东提名的监事候选人的任职资格和条件进行初步审核，并提出建议；（五）监事会授权的其他事宜。||第一百九十八条 监事会提名委员会的主要职责是：（一）对监事会的规模和构成向监事会提出建议；（二）研究监事的选择标准和程序，并向监事会提出建议；（三）广泛搜寻合格的监事的人选；（四）对由股东提名的监事候选人的任职资格和条件进行初步审核，并提出建议；（二）负责拟定监事的选任程序和标准，对监事候选人的任职资格进行初步审核，并向监事会提出建议；（三）负责对董事的选聘程序进行监督；||《 治 理 指引》第三十四条第二款||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||||（四）负责对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价并向监事会报告；（五）负责对本全行薪酬管理制度和政策以及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；（五）（六）监事会授权的其他事宜。||||
|37.||第一百九十七条 监事会每年至少召开四次。在本行年度报告、半年度报告和季度报告完成后披露前召开。监事可以提议召开临时监事会会议。监事会决议应当经半数以上监事通过。||第一百九十九条 监事会每年至少召开四次。在本行年度报告、半年度报告和季度报告完成后披露前召开。监事会例会每季度召开一次。监事可以提议召开临时监事会会议。，监管部门可以要求本行召开监事会临时会议。监事长应当在接到提议或监管部门要求后10日内，召集和主持监事会会议。监事会决议应当经半数以上监事通过。||《 治 理 指引》第三十六条||
|38.||第一百九十八条 监事会制定监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的工作效率和科学决策。||第二百条 监事会制定监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的工作效率和科学决策。本行监事会议事规则包括会议通知、召开方式、文件准备、表决形式、提案机制、会议记录及其签署等内容。||《 治 理 指引》第三十六条||
|||第八章 财务会计制度、利润分配和审计||第八章 财务会计制度、利润分配和审计||||
|||第一节 财务会计制度||第一节 财务会计制度||||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|39.||第二百零九条 本行利润分配的决策程序和利润分配政策：（一）利润分配决策程序：本行的利润分配政策和利润分配预案由董事会拟订并经三分之二以上董事同意，然后提交股东大会并经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过。独立董事对提请股东大会审议的利润分配政策和利润分配预案进行审核并出具书面意见。股东大会对现金分红具体方案进行审议时，应当通过多种渠道主动与股东特别是中小股东进行沟通和交流，充分听取中小股东的意见和诉求，并及时答复中小股东关心的问题。（二）利润分配原则：本行的利润分配应重视对投资者的合理投资回报，同时兼顾本行的可持续发展，在盈利和资本充足率满足持续经营和长远发展的前提下，实施积极的利润分配方案，充分维护本行股东依法享有投资收益的权利。利润分配政策应保持连续性和稳定性。（三）利润分配的形式和期间间隔：本行在每一年度结束后可以采取现金或股票或二者相结合的方式分配股利。本行可以进行中期现金分红。（四）利润分配的条件和比例：本行年末资本充足率低于||第二百一十一条 本行董事会应当综合考虑本行行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，区分情形并按照本行章程规定的程序，提出差异化的现金分红政策。本行利润分配的决策程序和利润分配政策：（一）利润分配决策程序：本行的利润分配政策和利润分配预案由董事会拟订并经三分之二以上董事同意，然后提交股东大会并经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过。独立董事对提请股东大会审议的利润分配政策和利润分配预案进行审核并出具书面意见。股东大会对现金分红具体方案进行审议时前，应当通过多种渠道主动与股东特别是中小股东进行沟通和交流，充分听取中小股东的意见和诉求，并及时答复中小股东关心的问题。（二）利润分配原则：本行的利润分配应重视对投资者的合理投资回报，同时兼顾本行的可持续发展，在盈利和资本充足率满足持续经营和长远发展的前提下，实施积极的利润分配方案，充分维护本行股东依法享有投资收益的权利。利润分配政策应保持连续性和稳定性。（三）利润分配的形式和期间间隔：本行在每一年度结束||《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》第四条、第五条、第六条第三款、第八条||

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|序号||现有章程条文||修订后条文|备注|
||国家监管机关要求的最低标准的，该年度一般不得向股东分配现金股利。在确保资本充足率满足监管法规的前提下，本行在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的，可以进行分红，其中以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的10%。本行主要采取现金分红的方式进行股利分配。在董事会认为公司股票价格与股本规模不相匹配或董事会认为必要时，董事会可以在满足上述现金股利分配的基础上，提出股票股利分配预案并在股东大会审议批准后实施。（五）未进行现金利润分配原因说明：本行在上一会计年度实现盈利，但本行董事会在上一会计年度结束后未提出现金利润分配预案的，应当在定期报告中详细说明未分红的原因、未用于分红的资金留存本行的用途，独立董事应当对此发表独立意见。（六）利润分配政策调整的条件和程序：根据行业监管政策、外部监管环境变化以及本行战略规划、经营情况和长期发展需要，确需调整本行利润分配政策的，调整后的利润分配政策不得违反有关法律法规、中国银行业监督管理机构和中国证券监督管理机构的有关规定以及本章程，有关调整利润分配政策的议案应充分考虑中小股东的意见，并事先征求独立董事及监事会的意见，经本行董事会详细论证后形成议案提交股东大||后可以采取现金或股票或二者相结合的方式分配股利，并优先进行现金分红。本行可以进行中期现金分红。（四）利润分配的条件和比例：本行年末资本充足率低于国家监管机关要求的最低标准的，该年度一般不得向股东分配现金股利。在确保资本充足率满足监管法规的前提下，本行在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的，可以进行分红，其中以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的10%。本行主要优先采取现金分红的方式进行股利分配。在董事会认为公司股票价格与股本规模不相匹配或董事会认为必要时，董事会可以在满足上述现金股利分配的基础上，提出股票股利分配预案并在股东大会审议批准后实施。（五）未进行现金利润分配原因说明：本行应当在年度报告中详细披露现金分红政策的制定及执行情况，如本行在上一会计年度实现盈利，但本行董事会在上一会计年度结束后未提出现金利润分配预案的，应当在定期年度报告中详细说明未分红的原因、未用于分红的资金留存本行的用途等事项，独立董事应当对此发表独立意见。（六）利润分配政策调整的条件和程序：根据行业监管政策、外部监管环境变化以及本行战略规划、经营情况和长期发展需要，确需调整本行利润分配政策的，调整后的利润分配政|||

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||序号||现有章程条文||修订后条文||备注|
|||会批准。对现金分红政策进行调整的，应经出席股东大会的股东所持表决权的2/3 以上通过。||策不得违反有关法律法规、中国银行业监督管理机构和中国证券监督管理机构的有关规定以及本章程，有关调整利润分配政策的议案应充分考虑中小股东的意见，并事先征求独立董事及监事会的意见，经本行董事会详细论证后形成议案提交股东大会批准。对现金分红政策进行调整的，应经出席股东大会的股东所持表决权的2/3 以上通过。||||
|||第十二章 附则||第十二章 附则||||
|40.||第二百四十四条 释义（一）控股股东，是指其持有的股份占本行股本总额 50%以上的股东；持有股份的比例虽然不足 50%，但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响的股东。（二）实际控制人，是指虽不是本行的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配本行行为的人。（三）关联关系，是指本行控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致本行利益转移的其他关系。但是，国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。||第二百四十六条 释义（一）控股股东，是指其持有的股份占本行股本总额50%以上的股东；持有股份的比例虽然不足50%，但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响的股东。（二）主要股东，是指能够直接、间接、共同持有或控制本行百分之五以上股份或表决权以及对本行决策有重大影响的股东。（二）（三）实际控制人，是指虽不是本行的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配本行行为的人。（三）（四）关联关系，是指本行控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致本行利益转移的其他关系。但是，国家||《 治 理 指引》第九条||

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|序号|现有章程条文||修订后条文|备注|
|||控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。|||