证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2019-011
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于 2019年度日常关联交易预计额度的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易概述
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）日常关联交易是指本行或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用卡授信额度等信贷业务。
2019年3月14日，本行第六届董事会第八次会议审议通过了《关于2019年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事陈协东、任素惠、朱青、林雷、陆建生对其所关联的子议案回避表决。本次关联交易预计额度需提交股东大会审议。
（二）2019年度关联方关联交易预计额度
本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行与关联方日常关联交易预计额度如下：
单位：万元
|||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||序||||||2019年关联交||截至披露||2018年底|
||||关联方||关联交易内容|||||||
||号||||||易预计额度||日余额||余额|
|1||江阴市振宏印染有限公司||授信类||10400||10400||10400||
|2||江阴市一斐服饰有限公司||授信类||2860||1800||2300||
|3||江阴弟兄塑胶有限公司||授信类||2100||1000||1000||
|4||江阴双马服饰有限公司||授信类||500||500||500||
|5||江阴奔达服饰有限公司||授信类||1000||1000||1000||
|6||江阴市北国污水处理有限公司||授信类||2600||2600||2600||
|7||江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司||授信类||2700||2700||2700||
|8||江阴市单驰国际贸易有限公司||授信类||130||130||130||
|9||兴业银行股份有限公司||授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资、等业务）||300000||2172||1004||
|10||无锡农村商业股份有限公司||授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资、等业务）||300000||0||0||
|11||江苏靖江农村商业股份有限公司||授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资、等业务）||50000||0||0||
|12||江苏姜堰农村商业银行股份有限公司||授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资、等业务）||100000||0||0||
|13||关联自然人||信用卡、贷款授信额度||2500||1056.65||1054.55||
|合计||||||774790||23358.65||22688.55||

本行根据有关规定及实际情况，对与兴业银行股份有限公司、无锡农村商业
银行股份有限公司、江苏靖江农村商业银行股份有限公司、江苏姜堰农村商业银
行股份有限公司间的同业拆入等非授信类业务交易进行了合理预计，总额不超过
26亿元。
（三）上一年度日常关联交易实际发生情况
单位：万元
|||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||||||||||实际发生额|
||||||||关联交易||2018年|||
||序号||交易类别||关联方||||||占同类业务|
||||||||内容||底余额|||
||||||||||||比例（％）|
|1||授信业务||江阴市振宏印染有限公司||借款||10400||0.177%||
|2||授信业务||江阴市一斐服饰有限公司||贷款||2300||0.039%||
|3||授信业务||江阴弟兄塑胶有限公司||贷款||1000||0.017%||
|4||授信业务||江阴双马服饰有限公司||贷款||500||0.009%||
|5||授信业务||江阴奔达服饰有限公司||贷款||1000||0.017%||
|6||授信业务||江阴市北国污水处理有限公司||借款||2600||0.044%||
|7||授信业务||江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司||贷款||2700||0.046%||
|8||授信业务||江阴市单驰国际贸易有限公司||贷款||130||0.002%||
|9||授信业务||关联自然人||贷款、信用卡透支额度||1054.55||-||
|10||第三方存管服务||兴业银行股份有限公司||资金清算||1004||不适用||
|11||公司董事会对日常关联交易实际发生情况与预计存在较大差异的说明（如适用）||||||||不适用||
|||公司独立董事对日常关联交易实际发生情况与预计存在较大差异的说明（如适用）||||||||不适用||

二、关联方介绍
（一）江阴市振宏印染有限公司
1、基本情况：江阴市振宏印染有限公司成立于1999年，法定代表人为赵正洪，注册地为江阴市华士镇曙新村巷门头63号，注册资本为人民币8000万元，经营范围：各种布匹的染色及整理；针织品、纺织品、纺织面料、纺织原料（不含籽棉）的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2018年末，总资产89748万元，净资产68505万元，2018年度，主营业务收入73169万元，净利润 6916万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事为其财务总监。该关联人符合《股票上市
规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（二）江阴弟兄塑胶有限公司
1、基本情况：江阴弟兄塑胶有限公司成立于2003年，法定代表人：谢君，注册地为江阴市青阳镇工业园区B-6区，注册资本人民币518万元，经营范围：危险化学品（凭《危险化学品经营许可证》经营）的批发；硅橡胶生胶、橡塑制品、特种电缆、汽车内饰件、机械设备及配件的制造、加工、销售；钢管冷拔加工；化工产品（不含危险品）、保温材料、耐火炉件、金属材料、五金、电子产品的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2018年末，总资产6450万元，净资产4339万元，2018年度，主营业务收入 4419万元，净利润309万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事之近亲属为其总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（三）江阴双马服饰有限公司
1、基本情况：江阴双马服饰有限公司成立于2000年，法定代表人为唐淼淼，注册地为江苏省江阴市祝塘镇文林锡文路4号，注册资本为765.898万元人民币，经营范围：服装及其辅料、服饰、针织品、纺织品的制造、加工、销售;绣花;印花;纺织原料的销售;自营和代理各类商品及技术的进出口业务,但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2018年末，总资产 7058万元，净资产4211万元，2018年度，主营业务收入23327万元，净利润 415万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事为其执行董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（四）江阴奔达服饰有限公司
1、基本情况：江阴奔达服饰有限公司成立于2002年，法定代表人为唐良君，
注册地为祝塘镇工业园B区，注册资本为160万美元，经营范围：生产服装、针纺面料,高档针织布染色及后整理加工，纱线染色加工。2018年末，总资产 7790万元，净资产 6361万元，2018年度，主营业务收入 8163万元，净利润415万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事为其董事长兼总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（五）江阴市一斐服饰有限公司
1、基本情况：江阴市一斐服饰有限公司成立于2005年，法定代表人为陈协东，注册地为江阴市顾山镇云顾路306号，注册资本为人民币 800万元，经营范围：服装的制造、加工；针织品、纺织品、纺织原料的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。
2018年末，总资产11167万元，净资产 7248万元，2018年度，主营业务收入 8658万元，净利润579万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事为其董事长。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（六）江阴市北国污水处理有限公司
1、基本情况：江阴市北国污水处理有限公司成立于 2003年，法定代表人为吴亚明，注册地为江阴市顾山镇北国锡张公路576号，注册资本为人民币 1000万元，经营范围：污水处理、工业用净水处理。2018年末，总资产 8074万元，净资产 4731万元，2018年度，主营业务收入 2222万元，净利润 93万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行离任12个月内监事之近亲属为其董事、总经理。
该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（七）江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司
1、基本情况：江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司成立于1998年，法定代表人为杨仁荣，注册地为江阴市顾山镇国东村，注册资本为人民币 5000万元，经营范围：绒线、毛纱、毛条、特种天然纤维纱线、服装的制造、加工、销售；纺织原料、针织品、纺织品、工业用棕榈油的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外；太阳能光伏发电;光伏电站的设计、安装、维护、技术咨询。2018年末，总资产26993万元，净资产24686万元，2018年度，主营业务收入8575万元，净利润 564万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行离任12个月内监事之近亲属为其董事长、总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（八）江阴市单驰国际贸易有限公司
1、基本情况：江阴市单驰国际贸易有限公司成立于2013年9月，法定代表人为缪丹，注册地为江阴市滨江西路 2号 1幢 115室，注册资本为人民币 50万元。经营范围：自营和代理各类商品的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外；纺织品、针织品、纺织原料、日用百货、建材的销售；
计算机软件的研究、开发、销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）2018年末，该公司总资产 1360万元，净资产 562万元，2018年度，主营业务收入3696万元，净利润 348万元。
2、与公司的关联关系：本行董事之近亲属为其总经理、执行董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（九）兴业银行股份有限公司
1、基本情况：兴业银行股份有限公司成立于1988年，法定代表人为高建平，注册地为福建省福州市湖东路 154号，注册资本为人民币 2077419万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；
资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。2018年末，总资产67142.2亿元，净资产 4661.84亿元，2018年度，主营业务收入 1582.58亿元，净利润605.93亿元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行独立董事担任其独立董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十）无锡农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：无锡农村商业银行股份有限公司成立于2005年，法定代表人为邵辉，注册地为江苏省无锡市金融二街 9号，注册资本为人民币 184811.48万元，经营范围：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券，从事同行拆借，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务，外汇存款、外汇贷款、外汇汇款，外币兑换，结汇、售汇，资信调查、咨询和见证业务，经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。2018年末，总资产 1543.48亿元，净资产 108.56亿元，2018年度，主营业务收入 31.93亿元，净利润 10.93亿元（未经审计）
2、与公司的关联关系：本行独立董事12个月内担任其独立董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十一）江苏靖江农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：江苏靖江农村商业银行股份有限公司成立于1995年，法定代表人为王国平，注册地为江苏省靖江市南环路 66号，注册资本为人民币 50000万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、国际
结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；
外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；外汇票据承兑与贴现；外汇担保；
资信调查、咨询和见证业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2018年末，总资产 287.528亿元，净资产 24.04亿元，2018年度，主营业务收入 8.71亿元，净利润3.02亿元（未经审计）
2、与公司的关联关系：本行高级管理人员担任其董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十二）江苏姜堰农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：江苏姜堰农村商业银行股份有限公司成立于2007年，法定代表人为洪其华，注册地为泰州市姜堰区姜堰大道128号，注册资本为人民币 80000万元，经营范围：吸收本外币公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；结汇、售汇；办理外汇汇款；
外汇贷款、外汇兑换；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2018年末，总资产344.34亿元，净资产31.84亿元，2018年度，主营业务收入10.19亿元，净利润2.83亿元（未经审计）
2、与公司的关联关系：本行董事担任其董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十三）关联自然人
1、直接或间接持有本行5%以上股份的自然人；
2、本行董事、监事及高级管理人员；
3、直接或者间接地控制本行的法人或者其他组织的董事、监事及高级管理
人员；
4、第1项、第2项所述人士的关系密切的家庭成员；
5、监管机构根据实质重于形式的原则认定的其他与本行有特殊关系，可能造成本行对其利益倾斜的自然人。
三、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况
上述关联交易是本行正常银行授信业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。在遵守《深圳证券交易所股票上市规则》审批及披露程序的前提下，上述日常关联交易的额度安排符合本行利益，也有利于提高本行上述日常关联交易的决策和执行效率。上述日常关联交易未损害本行股东利益，对本行的独立性不构成影响，本行主要业务不会因此而对关联方形成依赖或者被其控制。
四、独立董事意见及中介机构意见
本关联交易在提交董事会审议前，已经本行独立董事一致认可。
按照中国证券监督管理委员会和深圳证券交易所的相关规定，以及本行《关联交易管理办法》，本行的独立董事本着公开、公平、客观的原则，对本行关联方2019年度日常关联交易预计额度情况进行了核查。独立意见如下：
经核查，公司对 2019年度日常关联交易的预计额度符合公司日常经营和业务发展的需要，符合公司及股东的整体利益；相关关联交易按市场方式定价，遵循了公开、公平、公正的原则，定价公允，不存在利用关联交易损害公司和股东利益，特别是中小股东利益的情况，不影响公司的独立性；公司董事会审议程序符合《公司法》、《证券法》等有关法律法规的规定。
经核查，华泰联合证券认为：
1、公司第六届董事会第八次会议审议通过了上述日常关联交易预计事项，关联董事在审议该关联交易事项时已回避表决，独立董事已发表了明确意见，上述关联交易事项的决策程序符合有关法律法规和公司《章程》的规定。
本次关联交易预计额度达到股东大会审议标准，因此需提交股东大会审议，决策程序合规。
2、公司预计的关联方2019年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。根据公司《关联交易管理办法》，关联交易将按照商业原则，以不
优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。
3、上述关联交易不存在损害公司非关联方股东及公司利益的情况，不影响公司的独立性，符合《商业银行与内部人和股东关联交易管办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小板上市公司规范运作指引》等法律法规、公司《章程》以及《江苏江阴农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的规范性要求。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会2019年3月15日