证券代码：000560 证券简称：昆百大 A 公告编号：2016-012号
昆明百货大楼（集团）股份有限公司
关于增加使用自有闲置资金投资低风险理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
昆明百货大楼（集团）股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）2015年 6月 23日召开的第八届董事会第二十次会议审议通过了《关于使用自有闲置资金进行证券投资的议案》，同意公司使用部分自有闲置资金进行证券投资，投资总额度不超过人民币 10,000万元，在该额度内，资金可以循环使用，期限为自董事会决议通过之日起一年内有效。证券投资方向主要为委托理财（含银行理财产品、信托产品）、新股配售或者申购、证券回购、股票二级市场投资、债券投资及深圳证券交易所认定的其他投资行为。本公司2015年7月14日召开的第八届董事会第二十二次会议审议通过了《关于使用自有闲置资金投资低风险理财产品的议案》，同意公司及下属子公司增加使用闲置自有资金不超过人民币30,000万元用于购买投资期限不超过一年的低风险理财产品，在上述30,000万元额度内，资金可以滚动使用，期限为自董事会审议通过之日起一年内有效。上述事项具体内容分别详见公司2015年6月24日和2015年7月15日刊登于巨潮资讯网www.cninfo.com.cn的《关于使用自有闲置资金进行证券投资的公告》（公告编号：2015-058号）和《关于使用自有闲置资金投资低风险理财产品的公告》（公告编号：2015-066号）。
现为进一步提高公司及下属子公司自有闲置资金的利用效率，合理利用自有资金，增加资金收益，根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》以及公司《章程》、《证券投资管理制度》等相关规定，在上述投资总额度不超过10,000万元的证券投资及总额度不超过 30,000
万元的低风险理财产品投资外，本公司2016年3月10日召开的第八届董事会第三十二次会议审议通过了《关于增加使用自有闲置资金投资低风险理财产品额度
的议案》，在不影响公司及下属子公司正常经营所需流动资金的情况下，同意公司及下属子公司增加使用自有闲置资金不超过人民币60,000万元用于购买投资期限不超过一年的低风险理财产品，在上述60,000万元额度内，资金可以滚动使用，期限为自本次董事会审议通过之日起一年内有效，董事会授权经营管理层在额度范围内行使相关决策权并签署合同文件。
上述10,000万元证券投资总额度和30,000万元低风险理财产品投资额度，再加上本次新增的60,000万元低风险理财产品投资额度，公司累计使用自有闲置资金进行现金管理的总额度不超过100,000万元，占本公司最近一期经审计净资产的28.15％（按公司2015年半年度经审计净资产355,272.3029万元计），根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》及相关法律、法规的规定，本次增加自有闲置资金投资低风险理财产品事项不构成关联交易，本次新增投资总额度属董事会审批权限，无需提交公司股东大会审议。现将具体情况公告如下：
一、本次增加使用自有闲置资金投资低风险理财产品的基本情况
1.投资产品品种
为控制风险，本次增加使用 60,000万元投资低风险理财产品的投资品种为通过金融机构购买安全性高、流动性好的投资期限不超过一年的低风险理财产品，收益分配采用现金分配方式。
2.投资额度
本次使用闲置自有资金购买投资期限不超过一年的低风险理财产品的新增投资总额不超过人民币60,000万元，该60,000万元额度可滚动使用。该低风险理财产品投资资金为公司及下属子公司自有闲置资金。
3.决议有效期
此次低风险理财产品投资期限为自本次董事会审议通过之日起一年内有效，在此期限内上述额度可以滚动使用。具体投资期限由公司经营管理层视具体情况确定。
4.实施方式
在额度范围内，由董事会授权经营管理层行使相关决策权并签署合同文件。
具体投资活动由公司财务部负责组织实施购买理财产品。
5.信息披露
公司将根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》和公司《信息披露事务管理制度》、《证券投资管理制度》等相关规定，及时披露重大理财产品投资的基本情况和审批情况。在定期报告中披露报告期内公司及下属子公司购买理财产品具体实施、进展情况以及相应的损益情况。
二、投资风险及风险控制
1.投资风险
（1）尽管公司及下属子公司本次拟购买的理财产品属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，仍存在一定风险。
（2）相关工作人员的操作风险。
2.风险控制
公司将严格按照《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》以及公司《章程》、《证券投资管理制度》等相关规定，坚持规范运作、有效防范风险。公司及下属子公司将在满足公司及下属子公司经营资金需要的情况下做好低风险投资理财的配置，并根据外部环境变化适当调整投资策略与投资组合，在降低风险的前提下获取投资收益。具体措施如下：
(1)为防范风险，投资前应进行充分分析及调研，向总裁提交投资报告书，经总裁批准后方可进行投资。
(2)公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险，若出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时，公司及下属子公司将及时采取止损措施并予以披露。
(3)公司审计部负责理财产品投资情况的日常监督，每季度对资金使用情况进行审计和核实，对存在的问题应立即向总裁和董事长汇报。
(4)公司董事会审计委员会有权随时调查跟踪公司及下属子公司理财产品投资情况，以此加强对公司及下属子公司理财产品投资项目的前期与跟踪管理，控制风险。独立董事、公司监事会有权对公司及下属子公司理财产品投资情况进行
定期或不定期的检查，如发现违规操作情况，可提议召开董事会审议停止公司及下属子公司的理财产品投资活动。
(5)公司财务部设专人及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司及下属子公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
三、使用自有闲置资金投资低风险理财产品对公司及下属子公司日常经营的影响
1.公司及下属子公司使用自有闲置资金购买低风险理财产品是在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行的，不影响公司及下属子公司日常资金正常周转需要及公司和下属子公司主营业务的正常发展。
2.通过进行适度的低风险短期理财，对部分暂时闲置的自有资金适时进行现金管理，能获得一定的投资收益，为公司及下属子公司和股东谋取较好的投资回报，不会损害公司及股东利益。
四、本公告日前12个月公司以自有资金进行投资理财情况
在本次董事会同意增加使用自有闲置资金投资低风险理财产品额度前，本公司董事会已审批通过的使用自有闲置资金进行现金管理的额度为 40,000万元，其中包括不超过10,000万元的证券投资及不超过30,000万元的低风险理财产品投资。截至本公告日，除投资低风险理财产品外，公司未进行其他证券投资。最近十二个月，公司已使用闲置自有资金购买多期低风险理财产品，在上述额度范围内滚动累计购买低风险理财产品115,645万元，已赎回产品取得收益417万元，尚有39,684万元产品未到期。
五、监事会、独立董事意见
1.监事会意见
公司及下属子公司拟增加使用闲置自有资金不超过人民币60,000万元用于购买投资期限不超过一年的低风险理财产品，是在保证日常经营运作资金需求，有效控制投资风险前提下进行的，目的是为了最大限度地发挥闲置资金的作用，
提高资金使用效率并获取较高的短期投资收益，在保证主营业务发展的同时，为公司和股东创造更多的收益。该事项符合《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》及公司《证券投资管理制度》等相关规定。监事会同意董事会提出的《关于增加使用自有闲置资金投资低风险理财产品额度的议案》。
2.独立董事意见
公司及下属子公司拟增加使用闲置自有资金不超过人民币 60,000万元用于购买投资期限不超过一年的低风险理财产品，是在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行的，不影响公司及下属子公司日常资金正常周转需要及公司及下属子公司主营业务的正常发展。有助于提高资金使用效率并获取较高的短期投资收益，符合公司和全体股东的利益。针对上述理财产品投资，公司制定了切实有效的风险控制措施，可有效防范风险，确保公司资金安全。本次理财产品投资事项的决策程序符合有关法律、法规及公司相关规定，不存在损害公司及中小股东利益的情形。独立董事同意董事会提出的《关于增加使用自有闲置资金投资低风险理财产品额度的议案》。
六、备查文件
1.第八届董事会第三十二次会议决议；
2.独立董事意见；
3.第八届监事会第十二次会议决议。
特此公告。
昆明百货大楼（集团）股份有限公司董事会
2016年3月11日