证券代码：000560 证券简称：昆百大 A 公告编号：2015-024号昆明百货大楼（集团）股份有限公司
关于为控股子公司提供担保的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
一、担保情况概述
为支持控股子公司的发展，保证其正常资金周转，保持其经营连续性，在对上一年度已提供的担保事项进行详细整理的基础上，结合实际经营情况，本公司拟根据下属控股子公司 2015年度经营及投资等活动所必需的资金需求，为其提供担保，具体如下：
2015年本公司拟为控股子公司提供担保合计 31,500万元，包括银行贷款额度16,500万元和银行综合授信15,000万元。
1.具体明细如下：
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|序号|被担保单位|持股比例|担保额度（万元）|担保期限|资产负债率|备注|
|1|昆明百货大楼（集团）家电有限公司|86.85％|6,000|一年|85.71%|银行贷款|
|2|昆明百货大楼商业有限公司|90.15％|6,000|一年|84.01%|银行贷款|
|3|昆明百货大楼（集团）家电有限公司|86.85％|10,000|一年|85.71%|综合授信|
|4|昆明百货大楼商业有限公司|90.15％|4,500|一年|84.01%|银行贷款|
|5|昆明百货大楼（集团）家电有限公司|86.85％|5,000|一年|85.71%|综合授信|
||对控股子公司的担保合计||31,500||||

2.上述担保事项说明如下:
（1）2014年 11月本公司以所属新纪元广场地下负 1层及地上 1-5层自留部分商场及凉亭仓库房产及其土地使用权为抵押物，为本公司控股子公司昆明百货大楼（集团）家电有限公司（以下简称：“昆百大家电公司”）和昆明百货大楼商业有限公司（以下简称：“昆百大商业公司”）向中国建设银行云南省分行昆明市正义路支行合计申请的 12,000万元流动资金贷款（其中，昆百大家电公
司申请6,000万元、昆百大商业公司申请6,000万元）提供抵押担保。上述贷款
将于2015年11月到期，届时，昆百大家电公司和商业公司拟继续向该行申请上述额度的流动资金贷款（最终贷款金额以该行实际审批为准），并由本公司继续以上述抵押物提供抵押担保，担保期限1年。
（2）2014年 12月，昆百大家电公司在中信银行股份有限公司昆明分行获得了8,000万元银行承兑授信额度，并由本公司及本公司的控股股东华夏西部经济开发有限公司提供连带责任保证担保。上述授信将于2015年11月到期，届时，昆百大家电公司拟继续向该行申请 10,000万元综合授信额度，并由本公司及华夏西部经济开发有限公司继续提供连带责任保证担保，担保期限2年（即自债务人依据业务合同约定的债务履行期限届满之日起2年，每一具体业务合同项下的保证期间单独计算）。
（3）2015年 1月本公司以所属新纪元广场停车楼第 7层和第 18层房产为抵押物，为昆百大商业公司在昆明市农村信用合作社联合社营业部流动资金借款 4,500万元提供抵押担保，该笔借款将于 2016年 1月到期，届时，昆百大商业公司拟继续向该行申请4,500万元流动资金借款，并由本公司继续以上述抵押物提供抵押担保，担保期限1年。
（4）2015年1月本公司以所属新纪元广场停车场6层房产及其土地使用权为抵押物，为昆百大家电公司向中国民生银行股份有限公司昆明分行申请获得的5,000万元综合授信提供抵押担保。该笔综合授信将于2016年1月到期，届时，昆百大家电公司拟继续向该行申请5,000万元综合授信，并由本公司继续以上述抵押物提供抵押担保，担保期限1年。
3.其他说明
上述关于为控股子公司提供担保事项中,昆百大家电公司和昆百大商业公司均系本公司的控股子公司。其中本公司持有昆百大家电公司86.85％的股份，该公司经营团队持股13.15%（其中，该公司高级管理人员段蟒持有7％，段蟒同时担任本公司高级管理人员）；本公司持有昆百大商业公司90.15％的股份，该公司经营团队持股9.85%（其中，段蟒持有1.75％）。由于上述两家控股子公司经营团队成员均为自然人股东，而银行的审批程序不认可个人对该项业务提供担保，因此针对上述银行借款，昆百大家电公司和昆百大商业公司自然人股东未按其持股比例提供担保。但本公司在为上述控股子公司提供担保时，同时与持有其股份的相关经营团队成员签订补充协议，针对上述担保事项，由昆百大家电公司
和昆百大商业公司的其他自然人股东按各自持股比例对上述担保承担相应的连带责任。本公司认为上述担保不会影响公司持续经营能力，不会损害本公司及股东的利益。
4.审议或审批情况
本公司2015年4月27日召开的第八届董事会第十四次会议审议通过了《关于2015年度为控股子公司提供担保累计额度的议案》。上述担保系本公司为控股子公司借款和银行授信提供的担保，不涉及关联交易。因被担保对象昆百大家电公司和昆百大商业公司资产负债率均超过70％，且本公司对外担保总额已超过最近一期经审计净资产的50％，根据相关规定，本项《关于2015年度为控股子公司提供担保累计额度的议案》经董事会批准后，尚须经本公司股东大会批准。
在股东大会批准的上述担保额度内，董事会授权董事长或总裁批准对控股子公司提供的具体担保，并签署相关法律文件。
二、被担保人基本情况
1.昆明百货大楼（集团）家电有限公司
公司类型：其他有限责任公司
注册资本：2,000万元
公司住所：昆明东风西路1号
法定代表人：唐毅蓉
成立日期：1999年7月5日
营业期限：2009年7月5日至2019年7月5日
经营范围：国内贸易、物资供销；家用电器及日用品的维修服务；废旧家电回收；对昆百大拥有的物业进行委托管理；市场调研；黄金及黄金制品加工；货物进出口业务。
主要财务状况：截至 2014年 12月 31日，昆百大家电公司经审计总资产为 21,404.19万元，总负债为 18,345.66万元，净资产为 3,058.53万元。2014年1～12月营业收入40,619.73万元，净利润222.19万元。
2.昆明百货大楼商业有限公司
公司类型：非自然人出资有限责任公司
注册资本：2,500万元
公司住所：昆明市东风西路1号
法定代表人：唐毅蓉
成立日期：2001年12月30日
经营期限：2011年12月30日至2021年12月30日
经营范围：国内贸易、物资供销；市场调研；黄金及黄金制品加工；以下经营范围限分支机构经营：对昆百大拥有的物业进行委托管理；小型儿童游乐。
主要财务状况：截至 2014年 12月 31日，昆百大商业公司经审计总资产为 38,805.38万元，总负债为 32,599.13万元，净资产为 6,206.25万元。2014年1～12月营业收入45,822.80万元，净利润791.69万元。
三、担保协议的主要内容
本公司2015年度拟发生的为控股子公司担保将在本公司2014年度股东大会审议通过后，与具体银行签订担保合同等相关文件。
四、董事会意见
董事会认为，公司控股子公司出于营运资金需求，通过银行借款补充流动资金，有利于促进公司经营发展。上述被担保公司均为本公司的控股子公司，公司能够通过对其实施有效管理，控制相关风险。此外，本公司在为上述控股子公司提供担保时，同时与持有其股份的相关经营团队成员签订补充协议，针对上述担保事项，由昆百大家电公司和昆百大商业公司的其他自然人股东按各自持股比例对上述担保承担相应的连带责任。公司对资产负债率超过70％的控股子公司的担保和对外担保总额超过最近一期经审计净资产50％以后提供的担保均已取得股东大会批准，上述担保没有损害公司及公司股东的利益。
五、独立董事意见
独立董事认为：公司对控股子公司的担保有利于补充其营运资金，促进其主营业务健康发展，被担保对象的经营情况良好，且均为公司的控股子公司，公司能够通过对其实施有效管理，控制相关风险。公司对外担保相关审批程序合法，没有损害公司及公司股东的利益。
六、公司累计对外担保数量
截止2015年3月31日，本公司对外提供实际担保余额为76,173.56万元（不包括控股子公司之间提供的担保），占公司2014年期末净资产的59.90%。本次董事会审议的2015年度拟为控股子公司提供的担保均为以前年度贷款到期后的继续
担保。上述担保均为本公司为控股子公司的担保，均已按相关规定履行了董事会和股东大会审批程序。
七、备查文件目录
1.第八届董事会第十四次会议决议；
2.独立董事意见。
特此公告。
昆明百货大楼（集团）股份有限公司董 事 会
2015年4月29日