证券代码：002102 证券简称：冠福股份 编号：2017-085冠福控股股份有限公司
关于投资设立互联网小额贷款公司的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
一、对外投资概述
1、对外投资基本情况
为了推动冠福控股股份有限公司（以下简称“公司”、“冠福股份”）全资子公司上海塑米信息科技有限公司（以下简称“塑米信息”）B2B电商供应链金融业务的发展，以服务实体经济、扶持终端生产型工厂客户，打造一个互联网+塑贸+供应链金融于一体的服务于中小微企业的供应链金融平台，构建塑料原料产业生态圈，公司及全资子公司塑米信息拟与江晓先生共同出资设立“广州钱米互联网小额贷款有限公司”（暂定名，以下简称“钱米公司”，正式名称以工商行政管理部门核准确定的名称为准），注册资本为50,000万元人民币。公司拟出资人民币24,500万元，占钱米公司注册资本的49%，塑米信息拟出资人民币24,000万元，占钱米公司注册资本的48%，江晓先生拟出资人民币1,500万元，占钱米公司注册资本的3%。
2、审批程序
本次对外投资事项已经公司第五届董事会第三十次会议审议通过，公司独立董事就本次对外投资事项发表了同意的独立意见。根据《深圳证券交易所股票上市规则》及《公司章程》等相关规定，本次投资属于董事会审议决策事项。无需提交股东大会审议。
3、本次投资不构成关联交易，不属于《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、投资主体的基本情况
（一）冠福控股股份有限公司
2、成立日期：2002年9月28日
3、住所：德化县浔中镇土坂村
4、法定代表人：林文智
5、注册资本：263,383.6290万元人民币
6、经营范围：对医疗业，制造业，采矿业，能源业，建筑业，批发和零售业，交通运输、仓储和邮政业，住宿和餐饮业，房地产业，租赁和商务服务业，信息传输、软件和信息技术服务业，科学研究和技术服务业，居民服务业，教育业，文化、体育和娱乐业的投资；仓储服务（不含危险品）；物业管理；房屋租赁；对外贸易；企业管理咨询服务；会议及展览服务；日用品、体育用品、建筑材料、化工产品（不含危险化学品和易制毒化学品）、五金交电、金属材料、电子产品、针纺织品的销售；计算机技术、医疗、医药技术的研发。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
（二）上海塑米信息科技有限公司
1、公司名称：上海塑米信息科技有限公司
2、成立日期：2014年5月16日
3、住所：中国（上海）自由贸易试验区业盛路218号4幢C2-116室
4、法定代表人：黄孝杰
5、注册资本：22,564万元人民币
6、经营范围：计算机软硬件开发，计算机系统集成，计算机软硬件及配件（除计算机信息系统安全专用产品）、数码产品、石油制品（除成品油）、塑料原料及制品的销售，从事货物与技术的进出口业务，电子商务（不得从事增值电信、金融业务），实业投资（除股权投资及股权投资管理），投资咨询，企业管理咨询（以上咨询除经纪），供应链管理，仓储服务（除危险品），设计、制作、发布各类广告。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
7、本公司持有塑米信息100%的股权，塑米信息系本公司的全资子公司。
（三）江晓
江晓，男，1978年11月出生，住所：广州市越秀区东风东路，身份证号码：445221197811******，系中华人民共和国公民，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动。江晓毕业于中山大学，硕士研究生，MBA。2001年7月至2005年8月，
任新世界中国地产（投资）有限公司华南分部项目主管；2005年9月至2007年5月就
读于中山大学；2007年6月至2015年5月就职于广发证券股份有限公司，任投资银行总部TMT业务部副总经理、保荐代表人；2015年8月至今，任广东易简投资有限公司总经理。江晓先生与公司控股股东、大股东、公司董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。
三、投资标的的基本情况
（一）基本情况
1、公司名称：广州钱米互联网小额贷款有限公司
2、企业类型：有限责任公司
3、注册地址：广州市越秀区民间金融街
4、注册资本：50,000万元人民币
5、经营范围：经营小额贷款业务及经行业主管部门批准的其他业务
以上信息均以工商行政管理部门最终核准的为准。
6、认缴出资额情况
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|序号|股东名称|认缴出资(人民币万元)|比例|出资方式|
|1|冠福股份|24,500|49%|货币|
|2|塑米信息|24,000|48%|货币|
|3|江晓|1,500|3%|货币|
|合计|-|50,000|100%|-|

四、本次对外投资的目的、存在的风险以及对公司的影响
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|1、对外投资的目的及对公司的影响|
|钱米公司主要致力于为中小微企业提供基于塑料原料采购需求的方便、快捷的小|
|额贷款融资服务，通过运用塑米信息塑料贸易平台产生的大数据进行人工智能分析，|
|对塑米城云平台中的广大中小微企业以及供应链相关企业的交易数据、生产指标数据|
|等经营生产数据进行关联和深度发掘，从而建立征信和风控体系，为有融资需求的中|
|小微企业提供互联网小额贷款服务，降低其融资成本，提高效率，从而建立更深层次|
|合作，充分发挥资本推动业务发展及资源整合的作用，促进塑米信息塑贸业务更快发|
|展的同时，提升塑米信息整体生态圈的盈利能力和对市场的把控力。|

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|钱米公司若能成功设立并开展业务，将补齐塑米信息塑贸垂直电商生态圈中重要|
|的一环，将能够推动塑米信息更快拉开与竞争对手之间的差距，未来更可以在支付、|
|大数据深度开发领域提升公司的核心竞争力，增强公司的盈利能力。|
|2、存在的风险|
|1）审批风险|
|本次拟设立互联网小额贷款公司事项尚需获得相关政府主管部门的批准，存在审|
|批无法获得通过的风险；|
|2）政策风险|
|小贷行业可能面临法律地位不明确、央行/银监会等政府主管部门的政策变化等问|
|题，从而存在一定的政策风险；|
|3）市场风险|
|因经济形势变化、市场竞争加剧、央行利率水平变化等因素的变化，而导致钱米|
|公司的盈利能力、坏账率、利率水平受到一定的影响；|
|4）坏账风险|
|钱米公司的目标客户为塑料制品的中小微企业，存在资信状况复杂、资产规模小|
|及资本金小等信用风险，因此，可能面临一定的坏账风险；|
|5）征信系统失灵风险|
|公司将依赖塑贸业务形成的数据设计符合塑贸行业特点和风险可控的征信系统，|
|但仍然面临因宏观环境变化导致的征信系统失灵风险。|
|3、风险控制|
|针对上述可能存在的风险，公司将通过设置完善的管理组织架构，建立科学有效|
|的风险防控体系、优化公司整体资源配置、树立规范运作意识等方式，降低和防范相|
|关风险，从而给股东创造更大价值。|
|五、独立董事意见|

独立董事认为：公司及全资子公司塑米信息本次投资设立互联网小额贷款公司有利于公司向互联网金融服务领域拓展，有助于增强公司及塑米信息的核心竞争力，提升盈利能力，推动公司持续稳健发展，符合公司未来长期发展战略。本次投资决策程序合法、有效，符合相关法律规定及《公司章程》的有关规定，不存在损害公司股东
利益特别是中小股东利益的情形，不会对公司的正常运作和业务发展造成不良影响，
同意本次对外投资事项。
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|六、其他事项|
|本次拟设立互联网小额贷款公司事项尚需获得相关政府主管部门的批准，公司将|
|根据相关事项后续进展情况履行相应程序和信息披露义务，敬请广大投资者注意投资|
|风险。|
|七、备查文件|

1、《冠福控股股份有限公司第五届董事会第三十次会议决议》；
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|2、《福控股股份有限公司独立董事关于公司及全资子公司投资设立互联网小额贷|
|款公司的独立意见》。|
|特此公告。|

冠福控股股份有限公司
董事会
二○一七年八月二十二日