杭州滨江房产集团股份有限公司
独立董事关于关联方资金占用和对外担保的专项说明和独
立意见
根据中国证监会证监发[2003]56号《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》、证监发[2005]120号《关于规范上市公司对外担保行为的通知》的要求以及《公司章程》的有关规定，作为公司的独立董事，我们对公司截至 2015年 6月 30日的关联方资金占用和对外担保情况进行认真细致的核查，现发表如下专项说明和独立意见：
1、报告期内，公司不存在控股股东及其他关联方占用资金的情况，也不存在将资金直接或间接提供给关联方使用的情形。
2、公司报告期内新增对外担保及前期发生但尚未履行完毕的对外担保具体情况如下：
单位：万元
||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）|||||||||
||担保额度相||||||||
||||实际发生日期||||是否履行|是否为关|
|担保对象名称|关公告披露|担保额度||实际担保金额|担保类型|担保期|||
||||（协议签署日）||||完毕|联方担保|
||日期||||||||
|公司与子公司之间担保情况|||||||||
||担保额度||||||||
||||实际发生日期||||是否履行|是否为关|
|担保对象名称|相关公告|担保额度||实际担保金额|担保类型|担保期|||
||||（协议签署日）||||完毕|联方担保|
||披露日期||||||||
|||||||自主合同项|||
|杭州千岛湖滨江|||||||||
||2012年11||2013年01月14||连带责任保|下的借款期|||
|度假酒店有限公||33,000||26,600|||否|否|
||月28日||日||证|限届满之次|||
|司|||||||||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|杭州滨江房产集|||||||||
||2013年04||2013年04月15||连带责任保|下的借款期|||
|团衢州置业有限||70,000||24,000|||否|否|
||月16日||日||证|限届满之次|||
|公司|||||||||
|||||||日起两年|||
|杭州滨江西部房|2013年05|80,000|2013年05月30|80,000|连带责任保|自主合同项|否|否|

||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|地产开发有限公|月30日||日||证|下的借款期|||
|司||||||限届满之次|||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|东方海岸（淳安）|||||||||
||2014年03||2014年03月26||连带责任保|下的借款期|||
|房地产开发有限||13,000||6,072|||否|否|
||月26日||日||证|限届满之次|||
|公司|||||||||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|杭州滨江房屋资|2014年04||2014年04月29||连带责任保|下的借款期|||
|||28,000||28,000|||否|否|
|产管理有限公司|月29日||日||证|限届满之次|||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|杭州滨江房屋资|2014年04||2014年04月29||连带责任保|下的借款期|||
|||20,000||19,700|||否|否|
|产管理有限公司|月29日||日||证|限届满之次|||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|杭州滨江南部房|||||||||
||2014年05||2014年05月14||连带责任保|下的借款期|||
|地产开发有限公||50,000||24,790|||否|否|
||月14日||日||证|限届满之次|||
|司|||||||||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|杭州滨江房屋资|2014年06||2014年06月05||连带责任保|下的借款期|||
|||69,000||67,300|||否|否|
|产管理有限公司|月05日||日||证|限届满之次|||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|杭州滨绿房地产|2014年09||2014年09月14||连带责任保|下的借款期|||
|||40,000||19,500|||否|否|
|开发有限公司|月13日||日||证|限届满之次|||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|杭州滨江商博房|||||||||
||2014年11||2014年11月26||连带责任保|下的借款期|||
|地产开发有限公||102,000||91,800|||否|否|
||月26日||日||证|限届满之次|||
|司|||||||||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|杭州滨江三花房|||||||||
||2015年04||2015年06月15||连带责任保|下的借款期|||
|地产开发有限公||17,850||8,670|||否|否|
||月29日||日||证|限届满之次|||
|司|||||||||
|||||||日起两年|||
|||||||自主合同项|||
|平湖滨江房地产|2015年03||2015年04月30||连带责任保|下的借款期|||
|||7,020||3,159|||否|否|
|开发有限公司|月31日||日||证|限届满之次|||
|||||||日起两年|||
|报告期内审批对子公司担保额||||报告期内对子公司担保实际|||||
|||24,870||||11,829|||
|度合计（B1）||||发生额合计（B2）|||||
|报告期末已审批的对子公司担||||报告期末对子公司实际担保|||||
|||529,870||||399,591|||
|保额度合计（B3）||||余额合计（B4）|||||
|子公司对子公司的担保情况|||||||||

||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||担保额度||||||||
||||实际发生日期||||是否履行|是否为关|
|担保对象名称|相关公告|担保额度||实际担保金额|担保类型|担保期|||
||||（协议签署日）||||完毕|联方担保|
||披露日期||||||||
|杭州滨江三花房|||||||||
||2015年04||2015年06月15||||||
|地产开发有限公||35,000||17,000|抵押|3年|否|否|
||月29日||日||||||
|司|||||||||
|报告期内审批对子公司担保额||||报告期内对子公司担保实际|||||
|||35,000||||17,000|||
|度合计（C1）||||发生额合计（C2）|||||
|报告期末已审批的对子公司担||||报告期末对子公司实际担保|||||
|||35,000||||17,000|||
|保额度合计（C3）||||余额合计（C4）|||||
|公司担保总额（即前三大项的合计）|||||||||
|报告期内审批担保额度合计||||报告期内担保实际发生额合|||||
|||59,870||||28,829|||
|（A1+B1+C1）||||计（A2+B2+C2）|||||
|报告期末已审批的担保额度合||||报告期末实际担保余额合计|||||
|||564,870||||416,591|||
|计（A3+B3+C3）||||（A4+B4+C4）|||||
|实际担保总额（即A4+B4+C4）占公司净资产的比例||||50.34%|||||
|其中：|||||||||
|为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额（D）||||0|||||
|直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供的债|||||||||
|||||416,591|||||
|务担保金额（E）|||||||||
|担保总额超过净资产50%部分的金额（F）||||2,778.02|||||
|上述三项担保金额合计（D+E+F）||||419,369.02|||||
|||||目前各担保对象经营正常，财务状况良好，潜在的承担担保责|||||
|未到期担保可能承担连带清偿责任说明（如有）|||||||||
|||||任的可能性较小。|||||
|违反规定程序对外提供担保的说明（如有）||||不存在违反规定程序对外提供担保。|||||

3、上述对外担保均严格按照有关法律法规和《公司章程》的规定履行了必要的审议程序，合法、合规。公司不存在为公司股东、股东的控股子公司、股东的附属企业及公司的其他关联方、任何非法人单位和个人提供担保；也不存在与证监发[2003]56号文和证监发[2005]120号文相违背的担保事项。
4、公司制定了《对外担保管理制度》，规定了对外担保的审批权限、审批程序和有关的风险控制措施，并得到严格执行，较好地控制
对外担保风险、避免违规担保，保证了公司资产安全。
5、无明显迹象表明公司可能因被担保方债务违约而承担担保责任。
独立董事：杨全岁、贾生华、于永生二○一五年八月二十七日