证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2017-079北京金一文化发展股份有限公司
关于公司所属子公司向银行申请授信额度及
担保事项的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、授信担保情况概述
北京金一文化发展股份有限公司（以下简称“公司”）的控股子公司上海金一黄金珠宝有限公司（以下简称“上海金一”）于2016年 2月向招商银行股份有限公司上海分行（以下简称“招商银行上海分行”）申请的综合授信额度已于 2017年 2月到期。上海金一根据业务发展需要，拟继续向招商银行上海分行申请总额为人民币3,000万元的综合授信，授信期限为一年，在该授信额度下进行流动资金贷款等业务，公司为上海金一提供连带责任保证担保，担保金额为人民币3,000万元，担保期限一年。
公司的全资子公司江苏金一黄金珠宝有限公司（以下简称“金一珠宝”）于2016年4月向无锡农村商业银行股份有限公司江阴支行（以下简称“无锡农商行江阴支行”）申请的综合授信额度于2017年4月到期。金一珠宝根据业务发展需要，拟继续向无锡农商行江阴支行申请人民币1.2亿元的综合授信额度，其中敞口为人民币8,000万元，在该授信额度下进行流动资金贷款、票据等业务，授信期限为一年，公司为金一珠宝提供连带责任保证担保，担保金额为人民币8,000万元，担保期限一年。
公司控股子公司北京金一江苏珠宝有限公司（以下简称“江苏珠宝”）根据业务发展需要，拟向上海银行股份有限公司南京分行（以下简称“上海银行南京分行”）申请人民币2,000万元的综合授信额度，授信期限为一年，在该授信额度下进行黄金租赁等业务。公司为江苏珠宝提供连带责任保证担保，担保金额为人民币2,000万元，担保期限为一年。
公司董事会于2016年11月21日召开的第三届董事会第十六次会议，以7票同意、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于控股子公司上海金一向光大银行申请授信额度及担保事项的议案》，同意上海金一向中国光大银行股份有限公司上海虹口支行（以下简称“光大银行虹口支行”）申请人民币3,000万元的综合授信额度，授信期限为一年，在该授信额度下进行流动资金贷款、银行承兑汇票、国内信用证、黄金租赁以及贵金属远期交易与黄金租赁组合等业务。公司为上海金一提供连带责任保证担保，担保金额为人民币3,000万元，担保期限为一年。现因业务发展需要，上海金一拟将本次申请的综合授信额度变更为人民币5,000万元，公司担保金额相应变更为人民币5,000万元，其他内容不变。
上述授信及担保事项已提交公司2017年4月26日召开的第三届董事会第三十二次会议审议，会议以7票同意，0票反对，0票弃权逐项审议通过了《关于公司所属子公司向银行申请授信额度及担保事项的议案》的各项子议案，同意了上述融资及担保申请及变更事项。
公司、上海金一、金一珠宝法定代表人钟葱先生、江苏珠宝法定代表人张鑫先生与上述银行签署融资担保事项下的有关法律文件。以上授信及担保额度不等于上述公司及子公司实际发生的融资及担保金额，实际融资及担保金额应在授信额度内以银行与公司及子公司实际发生的融资及担保金额为准。上述公司及子公司向银行申请的授信及担保额度，尚在2016年度融资、担保计划内，无需提交公司股东大会审议。
二、被担保人基本情况
(一) 公司名称：上海金一黄金珠宝有限公司
企业地址:上海市嘉定区沪宜公路1082号4幢
法定代表人：钟葱
注册资本：10,000万元
成立日期：2013年1月18日
营业范围：金银及饰品、铂金及饰品、钻石及饰品、珠宝玉器、工艺品、电
子产品、钟表的销售，商务咨询。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
公司持有上海金一70.2%的股权。
截至2016年12月31日，上海金一的资产总额为58,920.31万元，负债总计
42,149.76万元，净资产为16,770.55万元；2016年度营业收入为158,160.97万元，利润总额4,151.43万元，净利润为3,106.36万元（经审计）。
截至2017年3月31日，上海金一的资产总额为71,495.80万元，负债总计
57,773.93万元，净资产为13,721.86万元；2017年1-3月营业收入为38,953.01
万元，利润总额-5,931.53万元，净利润为-4,448.69万元（未经审计）。
（二）公司名称：江苏金一黄金珠宝有限公司
成立日期：2013年5月15日
注册地址：江阴市璜土镇小湖路
法定代表人：钟葱
注册资本：5,000万元
主营业务：金银制品、珠宝首饰、其他工艺品的制造、加工、研究、开发、设计、销售；邮票、邮品、钱币（退出流通领域的）的销售；组织文化艺术交流活动（不含营业性演出、演出经纪）；技术推广服务；图文设计、室内设计；物业管理；自有物业租赁；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
公司持有金一珠宝100%的股权。
截至2016年12月31日，金一珠宝资产总额为86,484.79万元，负债总额
77,842.59万元，净资产为8,642.20万元，2016年度营业收入为147,354.93万元，利润总额为696.45万元，净利润为520.62万元（经审计）。
截至2017年3月31日，金一珠宝资产总额为78,229.76万元，负债总额
69,639.21万元，净资产为8,590.55万元，2017年1-3月营业收入为24,072.17万元，利润总额966,10万元，净利润为724.55万元（未经审计）。
（三）公司名称：北京金一江苏珠宝有限公司
成立日期：2013年8月21日
注册地址：南京市秦淮区正洪街18号
法定代表人：张鑫
注册资本：10,000万元
主营业务：金银珠宝首饰销售、设计、研发、展览、维修；金银铜工艺品表面处理；百货、交电、工艺美术品销售；贵金属经纪；物业管理；自营和代理各类商品和技术的进出口业务（国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除
外）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
公司持有江苏珠宝51%的股权。
截止2016年12月31日，江苏珠宝资产总额为158,316.10万元，负债总额
118,467.35万元，净资产为39,848.75万元；2016年度营业收入为160,187.71万元，利润总额3,295.98万元，净利润为2,365.26万元（经审计）。
截至2017年3月31日，江苏珠宝资产总额为166,047.94万元，负债总额
124,925.25万元，净资产为41,122.69万元；2017年1-3月营业收入为39,132.14万元，利润总额1,706.56万元，净利润为1,273.94万元（未经审计）。
三、担保事项的主要内容
（一）保证担保
担保期限：均为一年
债权人：招商银行上海分行、无锡农商行江阴支行、上海银行南京分行、光大银行虹口支行
担保金额：共计人民币1.8亿元
四、董事会意见
公司子公司上海金一、金一珠宝、江苏珠宝此次申请授信或授信变更事项是经营和业务发展的需要，符合公司整体利益。公司为子公司提供担保的财务风险处于公司可控的范围之内，对公司的正常经营不构成重大影响，不存在与中国证监会相关规定及《公司章程》相违背的情况，本次担保公平、合理，未损害上市公司、股东的利益。
五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至2016年4月26日，公司及所属子公司实际发生的对外担保总额为37.22亿元，占公司 2016年 12月 31日净资产（经审计）的124.61%，全部为母子公司之间（含子公司之间）的相互担保。本次担保总额为人民币1.8亿元，占公司2016年12月31日归属于上市公司股东的净资产（经审计）的6.03%。公司及子公司无逾期对外担保、无涉及诉讼的对外担保及因担保被判决败诉而应承担损失的情形。
备查文件：
《第三届董事会第三十二会议决议》
特此公告。
北京金一文化发展股份有限公司董事会2017年4月27日