贵阳银行股份有限公司
BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
2016年第三季度报告
（股票代码：601997）
目 录
一、重要提示 ....................................................... 2二、主要财务数据和股东变化 ......................................... 2三、季度经营情况简要分析 ........................................... 4四、重要事项 ....................................................... 6五、补充财务数据 .................................................. 10六、附录 .......................................................... 12
一、重要提示
(一)本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告
所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
(二)本行第三届董事会2016年度第五次临时会议以通讯表决方式审议通过了《贵阳银行股份有限公司 2016年第三季度报告》。会议应表决董事 14名，实际表决董事 14名。
(三)本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
(四)本行董事长陈宗权先生、行长李忠祥先生、主管会计工作的负责人夏玉琳女士、会计机构负责人李云先生保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
(五)本行 2016年第三季度财务会计报告未经审计。
二、主要财务数据和股东变化
(一)主要财务数据
币种：人民币
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|||本报告期末||上年度期末||本报告期末比上年度|
|||||||期末增减（%）|
|总资产（千元）|327,319,736||238,196,550||37.42||
|归属于母公司股东的权益（千元）|20,532,704||13,954,060||47.15||
|归属于母公司股东的每股净资产（元）|8.93||7.76||15.08||

|||||
|-|-|-|-|
||年初至报告期末(1-9月)|上年初至上年报告期末（1-9月）|比上年同期增减（%）|
|经营活动产生的现金流量净额（千元）|35,512,198|26,856,296|32.23|
|每股经营活动产生的现金流量净额（元）|19.15|14.93|28.27|
||年初至报告期末(1-9月)|上年初至上年报告期末（1-9月）|比上年同期增减（%）|
|营业收入（千元）|7,063,653|5,605,255|26.02|
|归属于母公司股东的净利润（千元）|2,698,092|2,451,004|10.08|
|归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润（千元）|2,697,160|2,452,194|9.99|
|基本每股收益（元）|1.46|1.36|7.35|
|扣除非经常性损益后基本每股收益（元）|1.45|1.36|6.62|
|稀释每股收益（元）|1.46|1.36|7.35|
|加权平均净资产收益率（%）|17.24|20.84|下降3.60个百分点|
|扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（%）|17.24|20.85|下降3.61个百分点|

注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率未年化处理。
扣除非经常性损益项目和金额
单位：千元币种：人民币
|||||
|-|-|-|-|
||项目||本期金额|
|营业外收支净额||(1848)||
|所得税影响数||1027||
|少数股东权益影响数||(111)||
|合计||(932)||

注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。
(二)截至报告期末的股东总数、前十名股东持股情况
单位：股
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|股东总数（户）|162,031||||||
|前十名股东持股情况|||||||
|股东名称（全称）|期末持股数量|比 例（%）|持有有限售条件股份数量|质押或冻结情况||股东性质|
|||||股份状态|数量||
|贵阳市国有资产投资管理公司|3 3 1 , 0 9 7 ,4 7 6|1 4 . 4 0|3 3 1 ,0 9 7 , 4 7 6|无|-|国有法人|

||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|贵州产业投资（集团）有限责任公司|141,898,918||6.17|141,898,918||无|-|国有法人|
|遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司|94,599,279||4.12|94,599,279||无|-|国有法人|
|贵州神奇投资有限公司|7 1 , 5 1 3 ,4 4 2||3 .1 1|7 1 ,5 1 3 , 4 4 2||质 押|7 1 , 510,000|境内非国有法人|
|贵阳金阳建设投资（集团）有限公司|66,219,495||2.88|66,219,495||无|-|国有法人|
|贵州燃气集团股份有限公司|5 2 , 3 4 0 ,0 0 0||2 .2 8|5 2 ,3 4 0 , 0 0 0||无|-|境内非国有法人|
|新余汇禾投资管理有限公司|5 0 , 0 0 0 ,0 0 0||2 .1 8|5 0 ,0 0 0 , 0 0 0||无|-|境内非国有法人|
|全国社会保障基金理事会转持二户|49,625,892||2.16|49,625,892||无|-|国有法人|
|贵阳市工业投资（集团）有限公司|47,299,639||2.06|47,299,639||质押|40,000,000|国有法人|
|中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司|37,839,712||1.65|37,839,712||无|-|国有法人|
|前十名无限售条件股东持股情况|||||||||
|股东名称（全称）||持有无限售条件流通股的数量|||股份种类及数量||||
||||||种类||数量||
|谭澍坚||2 4 ,6 9 0 , 7 0 0|||人 民 币 普 通 股||24,690,700||
|周道忠||11 , 6 6 6 ,0 7 9|||人 民 币 普 通 股||11,666,079||
|全国社保基金四一四组合||9 ,9 9 9 , 9 1 6|||人 民 币 普 通 股||9,999,916||
|中国建设银行股份有限公司－万家新利灵活配置混合型证券投资基金||3,549,848|||人民币普通股||3,549,848||
|张永胜||3 , 5 0 0 ,0 0 0|||人 民 币 普 通 股||3,500,000||
|上海银行股份有限公司－万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金||2,915,200|||人民币普通股||2,915,200||
|余玉芬||2 , 6 3 3 ,2 4 4|||人 民 币 普 通 股||2,633,244||
|中国建设银行股份有限公司－万家精选混合型证券投资基金||2,408,100|||人民币普通股||2,408,100||
|陈东||2 , 3 9 1 ,2 0 2|||人 民 币 普 通 股||2,391,202||
|中国人寿保险股份有限公司－分红险||2 ,2 0 0 , 0 0 0|||人 民 币 普 通 股||2,200,000||

三、季度经营情况简要分析
报告期内，面对复杂多变的经济形势和日益激烈的竞争环境，本
行始终坚持以服务中小企业为主，深耕本地市场，加快发展转型，经
营效益稳步提升。2016年 8月 16日，本行在上海证券交易所挂牌上市，成功登陆资本市场，为推进本行各项业务实现平稳健康发展奠定了更为坚实的基础。
规模效益持续增长。截至报告期末，本行资产总额 3273.20亿元，较年初增加 891.23亿元，增幅37.42%；贷款总额 987.05亿元，较年初增加 155.31亿元，增幅18.67%；存款总额 2556.67亿元，较年初增加 746.80亿元，增幅41.26%。前三季度，本行实现利润总额 31.06亿元，同比增长3.78%；实现归属于母公司股东的净利润 26.98亿元，同比增长10.08%。
业务转型成效明显。第三季度，本行积极推进业务转型。公司金融业务稳步发展，资金来源渠道不断拓宽，客户结构持续优化，获得非金融企业债务融资工具承销商（银行类）资格。个人金融业务快速发展，储蓄存款稳步上升，年内信用卡累计发行 14.96万张。小微业务加快转型，服务体系不断完善，发行小微金融债券获得监管部门核准。理财业务快速增长，产品存续规模在贵州省银行业法人机构中排名第一。直销银行客户稳步增长，电子产品渗透率、交易替代率不断提高。互联网金融不断创新，切实推进大数据金融，与互联网同业合作不断加强。大力实施普惠金融，加快县域机构网点布局，第三季度共有 23家县域支行获得开业批复。
监管指标保持良好。截至报告期末，本行资本充足率14.52%；拨贷比3.49%，拨备覆盖率236.12%；合理控制成本费用，成本收入比23.86%，较上年同期下降 2.19个百分点；资产质量保持稳定，不良贷款率1.48%。
综合化、集团化经营稳步推进。报告期内，本行控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司稳步发展，多项经营管理指标位于四川
省村镇银行前列。本行控股子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司成立，贵阳贵银金融租赁有限责任公司注册资本为人民币 200,000万元，本行持有其67.00%的股份。根据财政部、农业部和中国银监会下发的《关于财政支持建立农业信贷担保体系的指导意见》，本行参股贵州省农业信贷担保股份有限公司，本行持有其8.50%的股份。
四、重要事项
(一)主要会计报表项目、财务指标变动超过30%以上的主要项目及原因
财务报表数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报表日资产总额5%（含5%）或报告期利润总额10%（含10%）以上的项目及变化情况如下：
单位：千元币种：人民币
|||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|
||主要项目||2016年9月30日||比上年末增减（%）||主要原因|
|可供出售金融资产||66,638,073||36.06||注1||
|持有至到期投资||50,968,995||37.35||注2||
|应收款项类投资||45,300,110||77.55||注3||
|吸收存款||255,667,275||41.26||注4||
|应付债券||36,857,231||31.26||注5||
||主要项目||2016年1-9月||比上年同期增减（%）||主要原因|
|利息支出||3,327,395||31.90||注6||
|手续费及佣金收入||841,746||82.47||注7||
|投资收益||338,686||181.17||注8||
|资产减值损失||2,039,361||185.18||注9||

原因分析：
注1：可供出售金融资产变动原因主要系受本行债券配置计划、债券市场环境等影响，加大同业存单等投资所致。
注2：持有至到期投资变动原因主要系受本行债券配置计划、债券市场环境等影响，加大地方政府债等投资所致。
注3：应收款项类投资变动原因主要系本行加大同业投资业务所致。
注4：吸收存款变动原因主要系受本行加大市场营销力度,拓展对公存款客户、储蓄存款客户等影响所致。
注5：应付债券变动原因主要系受本行增加同业存单发行规模等影响所致。
注6：利息支出变动原因主要系本期存款规模、同业存单规模增长，引起相应的利息支出增加所致。
注7：手续费及佣金收入变动原因系本行本期加大中间业务发展力度所致。
注8：投资收益变动原因系本行根据市场行情处置部分债券所致。
注9：资产减值损失变动原因主要系本期贷款总额、不良贷款余额增加，应收款项类投资余额增加，提取减值准备增加所致。
(二)重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1.本行于 2016年 8月 16日在上海证券交易所挂牌上市，首次公开发行人民币 50,000万股普通股（A股），募集资金总额为人民币 4,245,000,000.00元，扣除发行费用人民币 137,027,359.19元后，募集资金净额为人民币 4,107,972,640.81元。募集资金净额已全部用于补充本行资本金。
2.本行第三届董事会 2016年度第三次会议审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司章程>并办理工商变更登记等事项的议案》，同意变更注册资本并修订《公司章程》。有关详情请参阅本行于 2016年 9月 6日在上海证券交易所网站刊登的相关公告。本事项尚待中国
银行业监督管理委员会贵州监管局核准并办理工商变更登记。
3.设立贵阳贵银金融租赁有限责任公司及合并报表范围变更：本行设立贵阳贵银金融租赁有限责任公司，该公司于 2016年 7月 15日取得贵州省工商行政管理局颁发的营业执照，注册资本为人民币200,000万元，本行以货币出资134,000万元人民币，持有该公司67.00%的股份；根据企业会计准则相关规定，本季度财务报告将贵阳贵银金融租赁有限责任公司纳入合并报表范围。
4.发行小型微型企业贷款专项金融债券：截至报告期末，本行已收到中国人民银行和中国银行业监督管理委员会贵州监管局关于同意本行发行小型微型企业贷款专项金融债券的核准，本行获准在全国银行间债券市场公开发行不超过 50亿元人民币金融债券,专项用于发放小型微型企业贷款。2016年 10月 26日正式发行第一期小型微型企业贷款专项金融债券。有关详情请参阅本行于 2016年 9月 21日、2016年 10月 27日在上海证券交易所网站刊登的相关公告。
5.拟发行绿色金融债券：本行 2016年度第二次临时股东大会审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司发行绿色金融债券的议案》，本行拟发行不超过人民币 80亿元绿色金融债券，募集资金将全部用于中国金融学会绿色金融专业委员会编制的《绿色债券支持项目目录》规定的绿色产业项目。本事项尚待中国人民银行和中国银行业监督管理委员会贵州监管局核准后方可实施。
6.本行董事斯劲先生任职资格尚待中国银行业监督管理委员会贵州监管局批复。
7.本行副行长梁宗敏先生、张伟先生任职资格尚待中国银行业监督管理委员会贵州监管局批复。
(三)公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况
1．贵阳市国有资产投资管理公司、贵州产业投资（集团）有限责任公司、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司承诺：自本行首次公开发行的股票在证券交易所上市之日（2016年 8月 16日）起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其持有的本行股份，也不由本行回购其持有的本行股份。
2．贵阳市国有资产投资管理公司、贵州产业投资（集团）有限责任公司、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司关于稳定股价的承诺：本行上市后三年内，如本行股票连续 20个交易日的收盘价均低于本行最近一期经审计的每股净资产，则触发本行持股5%以上股东增持本行股票的义务。本行持股5%以上股东应在触发增持义务之日起 10个交易日内就增持本行股份的具体计划书面通知本行，包括但不限于拟增持的数量范围、价格区间、完成期限等信息，并由本行进行公告。
上述承诺均得到严格履行。
注：本行上市前，持有本行5%以上股份的股东为贵阳市国有资产投资管理公司（持股占本行总股本19.46%）、贵州产业投资（集团）有限责任公司（持股占本行总股本8.34%）、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司（持股占本行总股本5.56%）。截至报告期末，持有本行5%以上股份的股东为贵阳市国有资产投资管理公司（持股占本行总股本14.40%）、贵州产业投资（集团）有限责任公司（持股占本行总股本6.17%）。
(四)预测年初至下一报告期末的累积净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
五、补充财务数据
(一)补充财务指标
||||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||项目（%）|||标准值||2016年9月30日||2015年12月31日||2014年12月31日|
|资产利润率|||≥0.6％||1.28%||1.64%||1.76%||
|资本利润率|||≥11％||20.35%||26.08%||26.22%||
|资本充足率|||≥10.5%||14.52%||13.54%||13.54%||
|一级资本充足率|||≥8.5%||12.12%||10.68%||10.81%||
|核心一级资本充足率|||≥7.5%||12.11%||10.68%||10.81%||
|流动性比率|||≥25%||64.29%||76.05%||59.08%||
|存贷比|||≤75％||38.61%||45.96%||53.71%||
|拆借资金比例||拆入资金比|||1.84%||0%||0%||
|||拆出资金比|||0%||0.06%||0%||
|不良贷款率|||≤5％||1.48%||1.48%||0.81%||
|拨备覆盖率|||≥150%||236.12%||239.98%||400.43%||
|拨贷比|||≥2.5%||3.49%||3.56%||3.26%||
|成本收入比|||≤45％||23.86%||26.43%||27.19%||
|利息回收率|||||93.87%||98.09%||99.43%||
|单一最大客户贷款比率|||≤10％||3.35%||3.22%||3.74%||
|最大十家客户贷款比率|||||29.48%||28.35%||31.64%||
|授信集中度|||≤50％||31.11%||32.76%||45.65%||

注：资产利润率、资本利润率为年化数据。
(二)资本构成情况
单位：千元币种：人民币
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
||||2016年9月30日|||
||项目||并表||非并表|
|核心一级资本净额||21,124,889||19,002,445||
|一级资本净额||21,139,442||19,002,445||
|资本净额||25,342,488||23,035,671||
|风险加权资产合计||174,478,469||164,818,602||
|信用风险加权资产||156,454,529||146,996,052||
|市场风险加权资产||7,237,108||7,237,108||
|操作风险加权资产||10,786,832||10,585,442||
|核心一级资本充足率||12.11%||11.53%||

||||
|-|-|-|
|一级资本充足率|12.12%|11.53%|
|资本充足率|14.52%|13.98%|

注：以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息。其中，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
(三)贷款五级分类情况
单位：千元币种：人民币
||||||
|-|-|-|-|-|
|五级分类|2016年9月30日||2015年12月31日||
||金额|占比（%）|金额|占比（%）|
|正常类|93,680,715|94.91|78,090,701|93.88|
|关注类|3,564,688|3.61|3,849,973|4.63|
|次级类|861,379|0.87|860,857|1.04|
|可疑类|413,357|0.42|296,691|0.36|
|损失类|184,406|0.19|76,019|0.09|
|总额|98,704,545|100|83,174,241|100|

(四)母公司杠杆率
单位：千元币种：人民币
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2016年9月30日|2016年6月30日|2016年3月31日|2015年12月31日|
|杠杆率（%）|5.17%|4.79%|5.22%|5.02%|
|一级资本净额|19,002,445|15,164,111|14,725,381|13,764,947|
|调整后的表内外资产余额|354,585,123|316,371,573|281,610,204|268,215,230|

贵阳银行股份有限公司董事会 2016年 10月 27日
六、附录
合并资产负债表(资产)
2016年9月30日
编制单位：贵阳银行股份有限公司 单位:人民币千元
||
|-|
|期末数|
|36,627,9123,319,2852,372,72613,220,0001,375,52995,259,20066,638,07350,968,99545,300,1106,647,6291,867,92195,134939,0712,688,151|
|327,319,736|

法定代表人：陈宗权 行长：李忠祥 主管会计工作的负责人：夏玉琳 会计机构负责人：李云
合并资产负债表(负债和所有者权益)
2016年9月30日
编制单位：贵阳银行股份有限公司 单位:人民币千元
||
|-|
|期末数|
|370,0002,112,5974,700,0001,478,290255,667,275572,515175,9672,107,56836,857,23168,3101,838,384305,948,1372,298,5924,854,1932 04,9291,170,4682,595,9459,408,57720,532,704838,89521,371,599|
|327,319,736|

法定代表人：陈宗权 行长：李忠祥 主管会计工作的负责人：夏玉琳 会计机构负责人：李云
母公司资产负债表(资产)
2016年9月30日
编制单位：贵阳银行股份有限公司 单位:人民币千元
||
|-|
|期末数|
|36,030,1262,731,9662,372,72613,220,0001,363,77292,142,68066,638,07350,968,99545,300,1101,499,1201,837,99991,658926,6522,650,386|
|317,774,263|

法定代表人：陈宗权 行长：李忠祥 主管会计工作的负责人：夏玉琳 会计机构负责人：李云
母公司资产负债表(负债和所有者权益)
2016年9月30日
编制单位：贵阳银行股份有限公司 单位:人民币千元
||
|-|
|期末数|
|200,0003,262,6391,478,290250,791,789569,434166,6902,056,41636,857,23168,3101,806,007297,256,8062,298,5924,854,193204,9291,170,4682,595,9459,393,33020,517,457|
|317,774,263|

法定代表人：陈宗权 行长：李忠祥 主管会计工作的负责人：夏玉琳 会计机构负责人：李云
合 并 利 润 表
2016年1-9月
编制单位：贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元
||||
|-|-|-|
|2016年7-9月|2015年7-9月|2016年1-9月|
|2,693,0682,192,0603,379,379(1,187,319)317,654336,695(19,041)183,725(1,380)(1,760)2,769(1,356,494)(20,262)(623,047)(713,185)1,336,5742,534(1,501)1,337,607(183,069)1,154,5381,154,977(439)(90,126)(90,126)(90,126)(90,126)1,064,4121,064,851(439)0 .600 .60|1,983,0791,774,5612,690,146(915,585)194,542211,415(16,873)22,648(11,819)3222,825(818,299)(159,033)(559,187)(100,079)1,164,780907(1,223)1,164,464(209,785)954,679943,13211,54769,09969,09969,09969,0991,023,7781,012,23111,5470 .520 .52|7,063,6535,936,2669,263,661(3,327,395)789,044841,746(52,702)338,686(8,187)8017,043(3,959,368)(232,514)(1,685,299)(2,039,361)(2,194)3,104,2858,072(6,224)3,106,133(397,209)2,708,9242,698,09210,832(227,421)(227,421)(227,421)(227,421)2,481,5032,470,67110,8321 .461 .46|

法定代表人：陈宗权 行长：李忠祥 主管会计工作的负责人：夏玉琳 会计机构负责人：李云
母 公 司 利 润 表
2016年1-9月
编制单位：贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元
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|-|-|-|
|2016年7-9月|2015年7-9月|2016年1-9月|
|2,604,2652,118,4093,284,846(1,166,437)302,502320,482(17,980)183,725(1,380)(1,760)2,769(1,254,972)(20,169)(591,865)(642,938)1,349,2932,535(1,496)1,350,332(183,069)1,167,263(90,126)(90,126)(90,126)1,077,137|1,935,3271,726,7852,628,827(902,042)194,566211,408(16,842)22,648(11,819)3222,825(793,267)(157,108)(539,465)(96,694)1,142,060(1,223)1,140,837(209,723)931,11469,09969,09969,0991,000,213|6,884,8145,759,3829,037,213(3,277,831)774,849825,067(50,218)350,926(8,187)8017,043(3,787,125)(228,331)(1,597,796)(1,958,804)(2,194)3,097,6897,870(5,844)3,099,715(388,829)2,710,886(227,421)(227,421)(227,421)2,483,465|

法定代表人：陈宗权 行长：李忠祥 主管会计工作的负责人：夏玉琳 会计机构负责人：李云
合并现金流量表
2016年1-9月
编制单位：贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元
||
|-|
|本期数|
|68,050,699140,0004,700,0005,992,835476,8527 9,360,386(16,705,513)(7,498,329)(2,361,571)(943,766)(1,077,786)(7,200,000)(481,710)(6,760,000)(819,513)(43,848,188)3 5,512,198358,576,8854,108,265123 62,685,162(411,498,416)(913,919)(412,412,335)(49,727,173)4 ,780,4996 60,00044,509,37249,289,871(36,430,000)(12,025)(11,760)(36,442,025)12,847,8466,150(1,360,979)6 ,641,3455 ,280,366|

法定代表人：陈宗权 行长：李忠祥 主管会计工作的负责人：夏玉琳 会计机构负责人：李云
母公司现金流量表
2016年1-9月
编制单位：贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元
||
|-|
|本期数|
|68,028,624200,0005,699,787448,37274,376,783(16,190,049)(7,468,426)(2,321,847)(901,934)(1,043,209)(7,200,000)(481,710)(762,471)(36,369,646)38,007,137358,576,8854,120,50512362,697,402(412,838,416)(907,790)(413,746,206)(51,048,804)4,120,49944,509,37248,629,871(36,430,000)(265)(36,430,265)12,199,6066,150(835,911)5,940,9775,105,066|

法定代表人：陈宗权 行长：李忠祥 主管会计工作的负责人：夏玉琳 会计机构负责人：李云