赋能
科技 寿险
平安人寿
||
|-|
|平安人寿科技应用逐步升级至3.0|
|1.0 2.0 3.0传统科技 移动互联 人工智能2004年 2014年 2016年增员 在线招募测试 全流程在线增员管理 AI增员培训 培训在线管理 线上远程培训 千人千面培训队伍管理 活动计划业绩在线管理 全流程在线活动记录 AI助理在线活动管理电子建议书销售模式 MIT移动展业 SAT销售MIT线上展业服务 PC端在线服务 移动端金管家APP AI服务、风控2|

||
|-|
|科技赋能，平安人寿在1.0和2.0成果显著|
|1.0传统科技应用 2.0移动互联应用 成果① ③ ⑤纸张节约 代理人培训线上化 服务人力减少3.1亿张/年 91% 70%② ④ ⑥承保时间 在线服务占比 产能提升5天 15分钟 90% 32%缩短至注： ①制作电子建议书及投保书所节约纸张总数量②每份个险保单从开始投保到自核通过且交费成功所花费的时间③代理人在线学习制式课程数量在所有制式课程中的占比④客户通过线上渠道办理在整体办理业务中的占比⑤智慧客服模式所需人力数较模式建立前所需人力数的降幅⑥2014-2016年人均FYP增速3|

||
|-|
|但仍面临诸多业务痛点，需升级至3.0解决|
|痛点 解决方案1.增员：海量筛选难 AI甄选2.培训：针对性辅导难 千人千面3.队伍管理：实时管理难 AI助理4.销售模式：精准销售难 SAT5.服务：人工服务成本高 AI客服、风控4|

||
|-|
|1.增员：AI甄选和AI面谈实现代理人精准筛选、财务资源有效投放及最佳发展路径预设|
|精准筛选留存人员 有效投放财务资源 预设最佳发展路径业务员优才FNA NA覆盖13月留 绩优存人员 ① 胜任人员 高潜人员 低潜人员直接主管95%上岗…………淘汰注： ①模型筛选通过的留存人员在总留存人员中的占比5|

||
|-|
|AI甄选：设计甄选流程，根据代理人特征在线收集信息，建模甄选|
|大数据探索刻画代理人特征 全流程在线收集准增员信息 建模甄选甄选代理人历史 增员EPASS 参训 拜访 业绩 EPASS AI 工作 职岗 留存人员数据 …… 流程 → → →数据 数据 数据 数据 测试 面谈 体验 培训挖掘 设计+信息收集专家从业 客户 适应 销售 …… 资源配置经验 意愿 资源 能力 能力 个人信息 从业意愿 标签海量…… 客户服务+ 信息代理 留存人员特征 脱落人员特征工作体 准增员信息人特 汇集 验评价 客户资源 最佳发展路线征 参训情况 行为习惯算法 模型6400+ 梯度提升决策树节点因子 • GBDT、FM、DNN多种算法融合10+ 隐藏层网络 • 4000万+ 参数运算76800+ 神经元网络 • 1000 + CPU&GPU集群运算6|

||
|-|
|AI面谈：AI面谈官实时在线，分人群高并发智能面谈，实现信息收集和意愿确认|
|吸引面谈高并发在线智能面谈决定性面谈家庭主妇问题调取Q 问题库 准增员信息收集专业销售 信息收集人员精准 专家普通上班族 匹配 经验AI面谈官中小企业主 入司意愿答案反馈A 答案库 确认……互动技术 智能问答调用答疑解惑人脸识别 语音识别 自动问答 深度神经网络 情感理解引擎 问答引擎轮廓识别 语音合成 智能引导 知识推理引擎 意图识别引擎 决策引擎7|

||
|-|
|AI甄选和AI面谈已在个险渠道全面上线，成果已逐步显现|
|2019年目标2018年个险渠道AI面试在线时长 ① 13月留存人员识别率 ② 节约财务资源 ③全面上线143 95% 6.3万小时/年 亿注： ①所有准增员预估在线面谈总时长②模型筛选通过的留存人员在总留存人员中的占比③可减少职场费用成本、训练津贴和培训成本总和8|

||
|-|
|①2.培训：千人千面实现代理人技能提升和绩优 人群快速复制|
|代理人技能提升 绩优人群快速复制基准值 提升前 提升后A目标感企图心资源型………H背景 B习惯…潜社交型…代理人……力 …G团队环境 C学习能力勤奋型………绩………优销售型F销售能力 D客户资源 …………E客户经营注： ①当月首年度佣金3000元以上，件数2件以上的代理人9|

||
|-|
|代理人技能提升：识别能力短板，智能配送课程，跟踪训练效果|
|能力短板识别 课程智能配送 训练效果跟踪AH B课程 课程 配送 学习完成 能力水平G C 基准值 + + +标签 规则 引擎 情况评估 情况评估提升前F DEH.寿险认同度长 课程1C.科技运用的习惯好 课程内容板.…… + 通过 未通过课程2 课程形式E.客户关系维护能力 + 进入下阶段学习 重新学习+主管面谈辅导短F.多产品推荐能力 …… 检验方式板……算法 模型 云端课程库12项 能力类别得分 评分卡模型 900+课程44项 能力细项得分 K-MEANS算法 涵盖所有能力类别97项 指标得分 类型预测模型10|

||
|-|
|绩优人群快速复制：大数据探索构建绩优画像，设计养成计划|
|大数据探索绩优特征 绩优养成计划历史数接触 微课 口袋E…… 资源型 勤奋型 社交型 销售型据挖掘 约访 学习 使用 …… …… …… ……画像 画像 画像 画像+专家工作 学习 客户经……经验 习惯 能力 营能力 计划A• 养成目标养成• 养成方式计划B计划• 养成时间• ……绩优 资源型 社交型 勤奋型 销售型 ……画像…… …… …… ……算法 模型 绩优在线管理系统450+ 重编码入模指标 GBDT、LR算法融合模型 个性化目标制定2层 模型组合 K-MEANS算法 智能任务分解潜力标签融合 标签管理规则模型 在线检测预警11|

||
|-|
|千人千面即将全面上线，大幅提升绩优养成效率|
|①绩优养成时间缩短 绩优人群规模扩大2018年 2019年目标38.3万 45.9万2018年36个月20%2019年目标15普通代理人 个月 绩优注： ①业务员自入司起到首次达到绩优的平均时间12|

||
|-|
|3.队伍管理：AI助理实现任务智能配置和在线销售协助|
|任务智能配置 在线销售协助一对一智能陪练公司计划，提前置入•代理人100%参与•业务目标分解+日程智能制定主管任务，实时推送 工作百事通•主管建议指导同步生成新日程 •7*24小时在线，有问必答AI助理自我规划，个性制定•代理人根据实际情况调整计划13|

||
|-|
|AI助理：已构建任务管理、智能陪练、智慧问答三大能力|
|任务管理 智能陪练 智慧问答任务A • 任务类型 • 有效期限汇集海 提供专人机 人机 能力 +任务B • 重要程度 • 任务来源 + + 量问题 业解答演练 通关 评价…… • ……任务 问题库 答案库任务标签 任务引擎 海量剧本库 智能配送引擎配置规则精准匹配+ ++ 问答库迭代技术 任务引擎 任务动态分解 评价决策生成 自然语言理解 文本处理支持文本挖掘 意图理解 深度语义匹配模型 标签扩展 知识图谱计算14|

||
|-|
|4.销售模式：SAT实现实时连接、高频互动、精准营销及代理人销售过程管理|
|实时连接 高频互动 精准营销公司活动 工具 客户分类线索重产品名称要程度代理人S 资讯 产品推荐理由 销售线索 ……AA… 关系提T 服务线索升线索E锦囊用户 代理人车主圈 育儿圈 保险圈 健康圈销售过程管理合规内容生产 实时传播监测 行为评价 代理人风险评级技术 JS-SDK QR CODE 云传播 指纹支付 AI智能推荐 Deeplink LBS支持SDK OCR 云识别 人脸识别 智能派工 大数据 语音交互15|

||
|-|
|销售过程管理：全流程监测追踪，降低代理人行为风险|
|合规内容生产 实时传播监测 行为评价 代理人风险评级风险等级传播转发 转发 转发专家团队生产内容 …… 高行为 频次 时间 目标 E虚假 客户传播 投诉产品 资讯 …… 客户 客户 客服 网络 …… D声音 回访 电话 媒体……误导销售 C集中发布内容 征信 消费 贷款 资产 …… 代理人状况 记录 记录 状况不良消 出勤率 B系统 人工 费记录 低…… 线下 ……审核 审核 出勤 被投诉 培训行为 记录 记录 记录A低展E宝 展E宝+微信+金管家 后台技术 销售行为评估模型 多媒体交互 云识别 语音识别支持舆情监测系统 文本识别 大数据16|

||
|-|
|SAT已在寿险深入应用，成效卓著|
|① ② ③触达人数 互动次数 线索转化率2.2亿 13亿 10.8%人 次注： ①代理人在线转发内容的阅读用户数②代理人在线转发内容的用户阅读次数③个险销售线索下发后3个月内成功转化的线索占比17|

||
|-|
|5.服务：24小时在线机器人服务，实现精准高效的极致服务|
|精准高效7*24小时在线机器人服务极致服务业务甄别 智能处理 产品推荐即时识别即时 身份+需求身份识别材料 RPA ① 在线交互 场景线索 产品匹配 “一句话”在线收集 机器处理 自动审核 抓取 推荐客户 一键解决精准需求捕捉 咨询+办事精准推荐H5 文本交互 OCR 影像识别 决策树 时光轴 服务+产品技术多媒体交互 知识图谱 RPA机器人 客户画像支持生物识别 NLP自然语言 场景库 服务锦囊微表情 医院联网 NBA 最佳路径 推荐引擎注： ①Robotic Process Automation，机器人处理自动化18|

||
|-|
|AI风控：大数据构建风险因子库，精准识别风险，提供分层策略，进行可视化管理|
|大数据构建风险因子库 精准分层识别风险 可视化风险管理数据 分层策略基础 健康 财富 行为…… 实时数据展示挖掘 数据 数据 数据 数据高 精准+专家核保 理赔 案件 指标 全国风险地图……经验 规则 规则 特征 特征中 高效风险 KRI关 自动分类监控规则 黑名单 模型键风险 ……因子 因子 因子 因子指标库低 极简算法 模型• 3亿+数据筛选，1000+ 风险字段健康风险预测模型 客户欺诈行为模型• 4200万+ 历史数据客户财富评估模型 关联交易行为模型• 2000万+ 案例学习19|

||
|-|
|AI客服及AI风控已全面上线，将产生显著成效|
|2018年全面上线2019年目标99% 3.5亿 20亿 28亿① ② ③ ④在线人工智能业务占比 防范欺诈，减损金额 极速承保，降低保费流失 服务促成销售收入注： ①人工智能办理业务在线上办理业务中的占比② 由理赔智能风控系统识别高风险理赔案件，提示审核处理，最终拒付金额总和③预估核保直通率提升值×预估承保保费×减少流失比例14%④在服务过程中，推荐产品并促成的销售收入总和20|

||
|-|
|谢 谢|