股票简称：京天利 股票代码：300399北京无线天利移动信息技术
股份有限公司
非公开发行股票
募集资金运用可行性分析报告
释义
本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
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|公司|指|北京无线天利移动信息技术股份有限公司|
|本次发行、本次非公开发行|指|北京无线天利移动信息技术股份有限公司本次非公开发行不超过1,000万股人民币普通股（A股）的行为|
|元、万元|指|人民币元、人民币万元|

由于四舍五入的原因，本报告中部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上可能存在一定差异。
第一节本次募集资金使用计划
本次非公开发行股票募集资金总额不超过 35,036万元，在扣除发行费用后将全部用于以下项目：
单位：万元
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|序号|项目名称|项目投资总额|募集资金拟投入金额|
|1|互联网保险平台项目|27,036.00|27,036.00|
|2|补充流动资金|8,000.00|8,000.00|
|合 计||35,036.00|35,036.00|

本次募集资金到位后，若实际募集资金净额少于募集资金投资项目拟投入的募集资金总额，不足部分由公司自筹解决。
若公司在本次募集资金到位前根据项目实际情况以自筹资金对募集资金投资项目进行先行投入，则先行投入部分将在本次募集资金到位后予以置换。
第二节本次非公开发行股票的背景和目的
一、“互联网+保险”将成为保险行业发展的下一片新蓝海
根据中国互联网络信息中心（CNNIC）在京发布的第35次《中国互联网络发展状况统计报告》，截至 2014年 12月，我国互联网用户规模已经超过 6.49亿，普及率已达到47.9%，互联网产业已在深刻影响传统 IT市场和传统产业，业务模式和商业模式的变革已在进行。互联网正在对零售、金融、教育、医疗、汽车、农业、化工、环保、能源等行业产生深刻影响，对传统行业的升级换代起到重要作用。
“互联网+”代表一种新的经济形态，即充分发挥互联网在生产要素配置中的优化和集成作用，将互联网的创新成果深度融合于经济社会各领域之中，提高实体经济的创新力和生产力，形成更广泛的以互联网为基础设施和实现工具的经济发展新形态。“互联网+”有望成为经济转型和产业升级的重要助推力。在2015年全国两会上，李克强总理将互联网作为一项战略性新兴产业，首次提出“制定„互联网+‟行动计划”，推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合，促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展，引导互联网企业拓展国际市场。
中国保险业协会发布的《互联网保险行业发展报告》显示，2011-2013年，我国互联网保险业务的规模保费从 32亿元增至 291亿元，增幅达810%，年均增长率达202%。与此同时，近年来国家也出台了一系列有利于互联网保险发展的利好政策，《中国保险业发展“十二五”规划纲要》明确提出要鼓励保险电子商务发展；《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》将互联网保险业的发展提到了国家层面，为未来保险互联网发展指明了方向。
在“互联网+”国家级战略与“风口”下，“互联网+保险”将给中国保险行业带来重大发展机遇，“互联网+保险”将成为保险行业发展的下一片新蓝海。
二、拓展移动信息服务业务，实施“互联网+保险”的发展战略
在互联网保险行业迎来重大发展机遇的背景下，公司以在移动信息应用领域的技术与运营优势为基础，不断整合自身在金融行业的优质客户资源和丰富的服务经验，以保险业为突破口，制定了“互联网+保险”的业务发展战略。
本次非公开发行是公司落实上述发展战略，完善互联网保险业务体系的重要举措。本次非公开发行互联网保险服务平台项目完全达产后预计将与公司展业通业务、车辆延保服务、航班延误险服务、手机延保服务等在客户资源、产品服务、营销渠道、用户体验等诸多方面产生协同效应。
通过本次非公开发行股票，公司的互联网保险平台建设与资金实力将获得显著提升，为公司互联网保险业务的管理与运营，“互联网+”业态模式及互联网保险业务体系的构建，提供有力的资金支持，切实提高公司在互联网保险领域的市场竞争力，持续增强公司的盈利能力。
第三节本次募集资金投资项目基本情况和可行性分析
一、互联网保险平台项目
（一）项目基本情况
本项目是公司基于大数据、云计算、移动支撑、信息融合、网络社区和用户交互体验等互联网技术与服务，并依托自身深厚的保险行业企业客户合作关系以及丰富的金融行业平台开发经验而开发的互联网保险综合性服务平台，向用户提供互联网保险营销和体验一站式服务体验，并为公司互联网保险业务提供后台技术支撑。
本项目采用云端操作系统为技术载体，可分区建立、支持区域公共云管理体系及私有云管理体系，并实现之间所有的信息交互、协同工作和服务。本项目包含互联网保险协同交互平台、互联网保险营销服务中心、互联网保险大数据中心三个子单元。
1、互联网保险协同交互平台
本单元的建设旨在通过构建统一、开放的协同交互平台，向保险行业内的保险公司、保险中介机构、保险营销人员以及客户提供崭新、专业、便捷的沟通渠道。
通过在交互平台上构建个人空间管理，营销人员和客户可以建立个人空间，将所涉及的保险知识、保险产品信息等内容在个人空间上发布，实现内容展示、信息发布和数据存储等功能。
通过在交互平台上构建点对点和群组会议等方式的沟通渠道，用户可以通过即时消息、语音、视频等多种方式进行便捷的互动和沟通。同时，人性化的信息通知有效保证了用户能够在最短时间内获取外部重要消息。
互联网保险协同交互平台的实施有利于提高大众对互联网保险的认知并增强保险营销人员和客户之间的交流互动，提升行业服务品质及形象，进而促进公
司迅速聚拢客户群，提升互联网保险产品的渗透率。
2、互联网保险营销服务中心
本单元的建设旨在通过建设线上产品全流程的服务平台，为互联网保险产品提供多方位的营销机会，并优化客户购买产品、享受服务的流程。
传统的保险服务流程中，保险产品销售与后续的保险服务、出险理赔等环节相对独立，用户体验较差；而在互联网保险营销服务中心中，保险销售方可对其保险产品进行全流程的跟踪服务，对每一位投保客户或潜在投保客户提供“贴身”服务，从售前的保险知识普及、保险产品对比，到售中的个性化产品组合方案推介、网上购买专业指导，再到售后的服务提示、问题解答、出险报案、远程查勘协助、出险理赔等提供全流程服务。
互联网保险营销服务中心的实施有利于通过提升客户体验促进互联网保险产品的销售，为公司现有的汽车延保产品、航延险产品、手机延保产品以及第三方互联网保险产品提供崭新的营销服务平台。
3、互联网保险大数据中心
本单元的建设旨在通过采集各类授权用户的数据信息，包括用户基本数据、交易数据、用户操作及行为数据、用户社交网络数据、金融服务或产品供给等信息。通过对数据信息的整理和深度挖掘，建立用户与保险消费的关系模型，一方面能够为客户提供最佳匹配的保险产品，另一方面能够为互联网保险新产品的开发和设计提供数据基础。
互联网保险大数据中心的建设是公司互联网保险战略的重要组成部分。公司将凭借现有大数据和云计算技术积累，结合统计分析、数学建模理论，通过数据整合、数据挖掘、建模和分析为实现互联网保险产品的精准营销提供后台技术支持。
（二）项目投资构成及前景分析
本项目总投资27,036万元，其中专利购买5,000万元，购置经营场地 4,530万元，采购软硬件费用5,202万元，市场推广费3,100万元，技术开发费 5,194
万元，运营费2,790万元，人员培训费1,220万元。项目建设期2年（2015-2016年），运营期3年（2017-2019年）。
本项目实施后，将与公司展业通业务、车辆延保服务、航延险服务、手机延保服务等在产品服务、客户资源、营销渠道、用户体验等诸多方面产生协同效应。
本项目的实施，有利于提升公司互联网保险产品及服务水平，优化客户体验，强化垂直营销能力，提高公司互联网保险业务能力及盈利水平，提升公司在互联网保险领域的品牌影响力。
（三）项目报批情况
本项目已取得北京市石景山区发展和改革委员会核发的《项目备案通知书》（京石景山发改（备）[2015] 4号）。本项目不涉及土地审批及环评事宜。
（四）项目背景和可行性分析
1、项目背景
根据中国保险业协会发布的《互联网保险行业发展报告》显示，2011-2013年，我国互联网保险业务的规模保费从 32亿元增至 291亿元，增幅达810%，年均增长率达202%，互联网保险行业正处于爆发式增长阶段。在国家近年出台的持续利好政策扶持下，互联网保险将成为保险业发展的下一片蓝海。
在互联网保险行业迎来重大发展机遇的背景下，公司以在移动信息应用领域的技术与运营优势为基础，不断整合自身在金融行业的优质客户资源和丰富的服务经验，以保险业为突破口，制定了“互联网+保险”的业务发展战略。
2、项目可行性分析
我国互联网保险行业的发展面临较大机遇。经历了逐渐起步和初步发展，我国互联网保险行业已具备相当规模，革命化的技术发展和大众化的网络普及为我国互联网保险行业的发展营造了良好的市场环境。
经过多年发展，传统保险业务在销售体系、产品和服务等方面暴露出的种种问题已逐渐成为制约保险业进一步发展的瓶颈。与此同时，互联网保险则凭借其畅通、便捷、高效的沟通渠道及大数据分析技术，推出了满足多层次多维度消费
者需求的产品及服务，创新保险行业的销售渠道及营销模式，重构保险业价值体系，实现了保险业在产品服务、营销体系、用户体验、客户数据分析等各方面的全面革新。
随着互联网保险市场的进一步扩大，互联网保险行业准入门槛也将逐步提高，公司适时实施互联网保险战略，建设互联网保险平台项目，是开启“互联网+保险”新蓝海，建立先发优势的必然要求。公司互联网保险平台项目提供了互联网保险协同交互、营销体验、大数据分析等服务，能够为公司互联网保险业务发展夯实基础，进而建立先发优势。
2011年以来，公司凭借其丰富的行业移动信息服务经验及积累的优质金融机构客户资源，陆续推出了以移动端为载体的保险展业通业务，并通过推出汽车延保服务、收购上海誉好数据技术有限公司成功切入互联网保险服务领域。公司上述保险业务的布局为本次互联网保险平台项目的成功实施奠定了坚实基础。
本次互联网保险服务平台项目完全达产后预计将与公司展业通业务、车辆延保服务、航班延误险服务、手机延保服务等在客户资源、产品服务、营销渠道、用户体验等诸多方面产生协同效应。
二、补充流动资金
（一）项目基本情况
为优化财务结构、增强资金实力以支持公司业务的发展，公司拟使用本次募集资金中的8,000万元用于补充流动资金。
（二）项目背景及可行性分析
1、提升营运资金规模，满足可持续发展需求
随着公司业务的发展，尤其是新兴互联网保险业务的不断扩展，公司未来营运资金的需求较大。本次补充流动资金项目可以提升公司营运资金规模，满足业务发展需求，为公司可持续发展打下良好的基础。
2、提高公司抗风险能力和债务融资能力
通过本次补充流动资金项目，公司资本结构可以得到进一步优化，增强抗风险能力和债务融资能力。
第四节本次发行对公司经营管理、财务状况等的影响
一、对公司经营管理的影响
本次募集资金投资项目符合国家相关的产业政策以及未来公司整体战略发展方向，具有良好的发展前景。
本次募集资金运用计划合理可行，有助于公司完善互联网保险营销服务体系，并增强公司抗风险能力，有助于公司扩大业务规模及市场份额，提升公司可持续发展能力。
二、对公司财务状况的影响
本次发行完成后，公司财务状况将得到进一步改善，有利于增强公司抗风险能力和债务融资能力。
本次募集资金到位后，公司资本实力将得到进一步增强，同时随着本次募集资金投资项目的实施，有利于提升公司的盈利能力，为股东创造更多回报。
北京无线天利移动信息技术股份有限公司董事会
二○一五年三月十七日