公司代码：601128 公司简称：常熟银行江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2017年第三季度报告
目录
一、重要提示 ............................................................................................................................................. 3二、公司基本情况 ..................................................................................................................................... 3三、重要事项 ............................................................................................................................................. 6四、补充财务数据 ..................................................................................................................................... 8五、附录 ..................................................................................................................................................... 9
一、重要提示
1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2未出席董事情况
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|未出席董事姓名|未出席董事职务|未出席原因的说明|被委托人姓名|
|蒋建圣|独立董事|工作原因|张荷莲|
|孟施何|董事|工作原因|樊军|

1.3公司负责人宋建明、行长庄广强、主管会计工作负责人薛文及会计机构负责人（会计主管人员）郁敏康保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4本公司第三季度报告未经审计。
二、公司基本情况
2.1主要财务数据
单位：千元币种：人民币
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||本报告期末|上年度末|本报告期末比上年度末增减(%)|
|总资产|142,409,246|129,981,520|9.56|
|归属于上市公司股东的净资产|10,190,930|9,853,780|3.42|
|归属于上市公司股东的每股净资产（元/股）|4.58|4.43|3.39|
||年初至报告期末（1-9月）|上年初至上年报告期末（1-9月）|比上年同期增减(%)|
|经营活动产生的现金流量净额|-6,268,095|5,961,008|-205.15|
||年初至报告期末（1-9月）|上年初至上年报告期末（1-9月）|比上年同期增减（%）|
|营业收入|3,618,774|3,249,466|11.37|

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|-|-|-|-|
|归属于上市公司股东的净利润|893,641|775,106|15.29|
|归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润|885,177|770,595|14.87|
|加权平均净资产收益率（%）|8.89|9.16|减少0.27个百分点|
|扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）|8.80|9.10|减少0.30个百分点|
|基本每股收益（元/股）|0.40|0.39|2.56|
|扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）|0.40|0.39|2.56|
|稀释每股收益（元/股）|0.40|0.39|2.56|

注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。
非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位：千元币种：人民币
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|项目|本期金额（7－9月）|年初至报告期末金额（1-9月）|说明|
|非流动资产处置损益|-|1|非流动资产处置引起的营业外收支净额|
|计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外|1,500|15,606|计入营业外收入的政府补助|
|除上述各项之外的其他营业外收入和支出|-1,993|202|其他营业外收支净额|
|少数股东权益影响额|-105|-4,524|合并子公司营业外收支净额中归属于少数股东的部分|
|所得税影响额|151|-2,821|营业外收支对应的所得税影响|
|合计|-447|8,464||

2.2截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表单位：股
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|-|-|
|股东总数（户）|54,154|
|前十名股东持股情况||

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|股东名称（全称）|期末持股数量||比例(%)|持有有限售条件股份数量||质押或冻结情况|||股东性质|
|||||||股份状态|数量|||
|交通银行股份有限公司|200,045,824||9.00|200,045,824||无|0||境内非国有法人|
|常熟市发展投资有限公司|81,382,062||3.66|81,382,062||无|0||国有法人|
|常熟市苏华集团有限公司|78,960,000||3.55|78,960,000||质押|78,960,000||境内非国有法人|
|江苏江南商贸集团有限责任公司|76,695,845||3.45|76,695,845||无|0||国有法人|
|江苏隆力奇集团有限公司|57,520,195||2.59|57,246,000||质押|57,246,000||境内非国有法人|
|江苏白雪电器股份有限公司|46,302,933||2.08|46,302,933||无|0||境内非国有法人|
|江苏灵丰纺织集团有限公司|27,411,753||1.23|27,411,753||质押|27,411,753||境内非国有法人|
|常熟风范电力设备股份有限公司|27,411,753||1.23|27,411,753||无|0||境内非国有法人|
|常熟华联商厦有限责任公司|24,194,133||1.09|24,194,133||质押|20,000,000||境内非国有法人|
|江苏梦兰集团有限公司|23,207,133||1.04|23,207,133||质押|23,200,000||境内非国有法人|
|前十名无限售条件股东持股情况||||||||||
|股东名称||持有无限售条件流通股的数量|||股份种类及数量|||||
||||||种类|||数量||
|李莞生||5,000,000|||人民币普通股|||5,000,000||
|江苏常熟农村商业银行股份有限公司未确认持有人证券专用账户||3,425,129|||人民币普通股|||3,425,129||
|简炼炜||3,101,600|||人民币普通股|||3,101,600||
|王淑贞||2,700,000|||人民币普通股|||2,700,000||
|向德华||2,287,125|||人民币普通股|||2,287,125||
|全国社保基金四一四组合||1,759,584|||人民币普通股|||1,759,584||
|周云华||1,730,593|||人民币普通股|||1,730,593||
|张建昌||1,719,293|||人民币普通股|||1,719,293||
|梁锦辉||1,702,200|||人民币普通股|||1,702,200||
|金美珍||1,696,293|||人民币普通股|||1,696,293||
|上述股东关联关系或一致行动的说明||常熟发展投资有限公司、江苏江南商贸集团有限责任公司同为常熟市政府国有资产监督管理办公室控制的公司。除此之外，本行未知其余股东之间是否存在关联关系。||||||||
|表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明||不适用||||||||

2.3截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表
□适用√不适用
三、重要事项
3.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：千元币种：人民币
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|主要会计项目|报告期末|较上年末增减（%）|主要原因|
|存放同业款项|1,647,462|-60.43|存放境内同业款项减少|
|拆出资金|1,286,919|-48.92|拆放商业性银行款项减少|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|1,004,120|127.36|交易性金融债券增加|
|买入返售金融资产|2,371,305|100.00|买入返售债券及票据资产增加|
|在建工程|292,586|-36.27|房屋建筑物等结转|
|递延所得税资产|734,846|35.61|贷款减值准备等递延所得税资产增加|
|向中央银行借款|2,663,000|104.37|常备借贷便利增加|
|同业及其他金融机构存放款项|258,649|-96.81|境内同业存放款项减少|
|拆入资金|150,000|-46.43|商业性银行拆放款项减少|
|卖出回购金融资产款|6,579,445|-39.55|持有卖出回购债券减少|
|应付债券|19,268,404|175.63|发行同业存单增加|
|其他负债|828,801|157.54|清算资金往来变动|
|其他综合收益|-93,014|-251.42|可供出售债券公允价值减少|

单位：千元币种：人民币
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|主要会计项目|报告期|较上年同期增减（%）|主要原因|
|手续费及佣金净收入|292,671|41.55|手续费及佣金收入增加|
|手续费及佣金收入|329,482|36.21|投行、资管业务手续费收入增加|

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|-|-|-|-|
|投资收益|60,639|-44.09|债券价差减少|
|公允价值变动收益|-1,169|-67.81|交易性金融资产市场价格下降|
|其他收益|21,198|100.00|新准则新设科目|
|其他业务收入|59,878|873.94|新增资产证券化溢价发行收入|
|税金及附加|29,186|-59.73|营改增等影响|
|其他业务成本|0|-100.00|其他业务成本减少|
|少数股东损益|45,999|53.77|子公司净利润增加|
|其他综合收益的税后净额|-154,443|-15,256.33|可供出售债券公允价值减少|

3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
(1)报告期内，公司以信贷资产为基础资产，委托长安国际信托股份有限公司设立常星2017年第一期个人汽车贷款资产证券化信托计划，长安信托向合格投资人发行资产支持证券，发行金额为125,365.08万元，已全部转让完毕。具体详见2017年8月19日公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的公告（2017-030）。
（2）报告期内，公司收到《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书—江苏常熟农村商业银行股份有限公司公开发行可转债申请文件反馈意见》（171285号），公司会同相关中介机构对《反馈意见》所列问题逐项回复。具体详见2017年8月16日公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的公告（2017-028）和《江苏常熟农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券申请文件反馈意见的回复》。
本行本次公开发行可转债事项尚需获得中国证监会核准。
3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
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|公司名称|江苏常熟农村商业银行股份有限公司|
|法定代表人|宋建明|
|日期|2017年10月26日|

四、补充财务数据
4.1补充会计数据
单位:千元币种:人民币
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|-|-|-|
|项目|2017年9月30日|2016年12月31日|
|存款总额|98,918,993|88,810,115|
|其中：对公活期存款|29,556,824|23,090,893|
|对公定期存款|12,263,622|10,746,965|
|活期储蓄存款|12,674,851|12,539,958|
|定期储蓄存款|38,742,724|36,057,757|
|其他存款|5,680,972|6,374,542|
|贷款总额|74,850,365|66,419,172|
|其中：对公贷款|36,931,430|31,500,805|
|个人贷款|35,237,526|29,633,653|
|贴现|2,681,409|5,284,714|

 4.2资本数据
单位:千元币种:人民币
||||
|-|-|-|
|项目|合并口径|母公司|
|核心一级资本净额|10,432,392|9,386,078|
|一级资本净额|10,471,030|9,386,078|
|总资本净额|12,778,934|11,553,713|
|核心一级资本充足率（%）|9.70|9.21|
|一级资本充足率（%）|9.74|9.21|
|资本充足率（%）|11.88|11.34|

 4.3母公司杠杆率
单位:千元币种:人民币
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|2017年9月30日|2017年6月30日|2017年3月31日|2016年12月31日|
|杠杆率（%）|5.94|5.69|6.18|6.60|
|一级资本净额|9,386,078|9,086,532|9,314,573|9,082,806|
|调整后的表内外资产余额|157,912,334|159,666,403|128,832,159|137,616,029|

4.4补充财务指标
||||
|-|-|-|
|主要指标（%）|2017年9月30日|2016年12月31日|

||||
|-|-|-|
|资产利润率|0.92|0.88|
|资本利润率|11.79|11.19|
|资本充足率|11.88|13.22|
|一级资本充足率|9.74|10.93|
|核心一级资本充足率|9.70|10.90|
|不良贷款率|1.23|1.40|
|拨备覆盖率|302.69|234.83|
|拨贷比|3.73|3.30|
|成本收入比|36.30|37.40|

注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。
4.5五级分类情况
单位:千元币种:人民币
||||||
|-|-|-|-|-|
|五级分类|2017年9月30日||2016年12月31日||
||金额|占比（%）|金额|占比（%）|
|正常类|71,696,595|95.79|63,215,521|95.18|
|关注类|2,232,613|2.98|2,270,785|3.42|
|次级类|879,882|1.17|896,329|1.35|
|可疑类|34,337|0.05|34,196|0.05|
|损失类|6,938|0.01|2,341|-|
|总额|74,850,365|100.00|66,419,172|100.00|

五、附录
5.1财务报表
合并资产负债表
2017年9月30日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计
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|-|-|-|
|项目|期末余额|年初余额|
|资产：|||
|现金及存放中央银行款项|14,464,245|14,240,018|
|存放同业款项|1,647,462|4,163,873|
|拆出资金|1,286,919|2,519,645|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|1,004,120|441,648|
|买入返售金融资产|2,371,305|-|
|应收利息|1,053,053|1,056,560|
|发放贷款和垫款|72,062,155|64,228,528|

||||
|-|-|-|
|可供出售金融资产|15,397,668|16,068,969|
|持有至到期投资|13,938,001|11,770,059|
|应收款项类投资|16,520,050|12,962,558|
|长期股权投资|223,373|196,773|
|固定资产|1,021,764|848,435|
|在建工程|292,586|459,110|
|无形资产|161,754|170,628|
|递延所得税资产|734,846|541,867|
|其他资产|229,945|312,849|
|资产总计|142,409,246|129,981,520|
|负债：|||
|向中央银行借款|2,663,000|1,303,000|
|同业及其他金融机构存放款项|258,649|8,115,727|
|拆入资金|150,000|280,000|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|-|-|
|卖出回购金融资产款|6,579,445|10,884,731|
|吸收存款|98,918,993|88,810,115|
|应付职工薪酬|212,718|214,734|
|应交税费|378,865|293,783|
|应付利息|2,282,096|2,279,802|
|应付债券|19,268,404|6,990,704|
|递延所得税负债|48,304|56,357|
|其他负债|828,801|321,818|
|负债合计|131,589,275|119,550,771|
|所有者权益（或股东权益）：|||
|实收资本(或股本)|2,222,728|2,222,728|
|资本公积|694,050|696,007|
|其他综合收益|-93,014|61,429|
|盈余公积|2,851,455|2,851,455|
|一般风险准备|2,373,459|2,373,459|
|未分配利润|2,142,252|1,648,702|
|归属于母公司所有者权益合计|10,190,930|9,853,780|
|少数股东权益|629,041|576,969|
|股东权益合计|10,819,971|10,430,749|
|负债和股东权益总计|142,409,246|129,981,520|

法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康母公司资产负债表
2017年9月30日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计
||||
|-|-|-|
|项目|期末余额|年初余额|
|资产：|||
|现金及存放中央银行款项|13,660,112|13,482,818|
|存放同业款项|3,878,687|4,935,338|
|拆出资金|1,286,919|2,519,645|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|1,004,120|441,648|
|买入返售金融资产|2,371,305|-|
|应收利息|1,029,052|1,026,310|
|发放贷款和垫款|62,608,665|57,520,418|
|可供出售金融资产|15,397,668|16,068,969|
|持有至到期投资|13,938,001|11,770,059|
|应收款项类投资|16,520,050|12,962,558|
|长期股权投资|915,792|889,192|
|固定资产|806,969|625,577|
|在建工程|252,830|425,703|
|无形资产|159,379|169,327|
|递延所得税资产|678,068|490,722|
|其他资产|127,810|241,428|
|资产总计|134,635,427|123,569,712|
|负债：|||
|向中央银行借款|2,450,000|1,210,000|
|同业及其他金融机构存放款项|754,288|8,547,877|
|拆入资金|150,000|280,000|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|-|-|
|卖出回购金融资产款|6,579,445|10,884,731|
|吸收存款|91,723,016|82,807,588|
|应付职工薪酬|173,335|173,110|
|应交税费|357,401|278,325|
|应付利息|2,196,607|2,215,331|
|应付债券|19,268,404|6,990,704|
|递延所得税负债|48,304|56,357|
|其他负债|810,174|294,329|
|负债合计|124,510,974|113,738,352|
|所有者权益（或股东权益）：|||
|实收资本(或股本)|2,222,728|2,222,728|
|资本公积|689,090|689,090|
|其他综合收益|-93,014|61,429|
|盈余公积|2,851,455|2,851,455|
|一般风险准备|2,373,459|2,373,459|
|未分配利润|2,080,735|1,633,199|
|所有者权益（或股东权益）合计|10,124,453|9,831,360|
|负债和所有者权益（或股东权益）总计|134,635,427|123,569,712|

法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康合并利润表
2017年1—9月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|本期金额（7-9月）|上期金额（7-9月）|年初至报告期期末金额（1-9月）|上年年初至报告期期末金额（1-9月）|
|一、营业收入|1,256,780|1,145,979|3,618,774|3,249,466|
|利息净收入|1,079,053|1,030,234|3,174,165|2,919,381|
|利息收入|1,885,234|1,785,637|5,433,756|4,892,923|
|利息支出|806,181|755,403|2,259,591|1,973,542|
|手续费及佣金净收入|107,905|73,678|292,671|206,761|
|手续费及佣金收入|121,504|84,301|329,482|241,889|
|手续费及佣金支出|13,599|10,623|36,811|35,128|
|投资收益（损失以”－”号填列）|3,267|38,411|60,639|108,449|
|其中：对联营企业和合营企业的投资收益|8,800|4,000|32,000|26,003|
|公允价值变动收益（损失以”－”号填列）|394|-746|-1,169|-3,632|
|汇兑收益（损失以”－”号填列）|4,446|4,205|11,392|12,359|
|其他收益|7,910|-|21,198|-|
|其他业务收入|53,805|197|59,878|6,148|
|二、营业支出|787,281|791,754|2,415,629|2,222,508|
|税金及附加|10,366|5,660|29,186|72,477|
|业务及管理费|442,783|363,296|1,313,783|1,117,667|
|资产减值损失|334,132|422,792|1,072,660|1,032,254|
|其他业务成本|-|6|-|110|
|三、营业利润（亏损以”－”号填列）|469,499|354,225|1,203,145|1,026,958|
|加：营业外收入|1,527|2,712|22,350|20,134|
|其中：非流动资产处置利得|-|2|1|152|
|减：营业外支出|2,020|1,550|6,541|6,313|
|其中：非流动资产处置损失|-|-|-|-|
|四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）|469,006|355,387|1,218,954|1,040,779|
|减：所得税费用|134,050|101,876|279,314|235,759|
|五、净利润（净亏损以”－”号填列）|334,956|253,511|939,640|805,020|
|归属于母公司所有者的净利润|322,687|247,225|893,641|775,106|
|少数股东损益|12,269|6,286|45,999|29,914|
|六、每股收益：|||||
|（一）基本每股收益(元/股)|0.15|0.12|0.40|0.39|

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|-|-|-|-|-|
|（二）稀释每股收益(元/股)|0.15|0.12|0.40|0.39|
|七、其他综合收益税后净额|-11,158|44,595|-154,443|1,019|
|八、综合收益总额|323,798|298,106|785,197|806,039|
|归属于母公司所有者的综合收益总额|311,529|291,820|739,198|776,125|
|归属于少数股东的综合收益总额|12,269|6,286|45,999|29,914|

定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康母公司利润表
2017年1—9月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计
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|-|-|-|-|-|
|项目|本期金额（7-9月）|上期金额（7-9月）|年初至报告期期末金额（1-9月）|上年年初至报告期期末金额（1-9月）|
|一、营业收入|1,071,497|1,035,870|3,120,224|2,952,624|
|利息净收入|901,376|917,859|2,688,772|2,612,492|
|利息收入|1,674,336|1,648,568|4,861,469|4,514,595|
|利息支出|772,960|730,709|2,172,697|1,902,103|
|手续费及佣金净收入|108,210|73,682|292,629|206,405|
|手续费及佣金收入|121,141|84,257|327,476|241,393|
|手续费及佣金支出|12,931|10,575|34,847|34,988|
|投资收益（损失以”－”号填列）|3,266|38,412|68,722|111,683|
|其中：对联营企业和合营企业的投资收益|8,800|4,000|32,000|26,003|
|公允价值变动收益（损失以”－”号填列）|394|-747|-1,169|-3,633|
|汇兑收益（损失以”－”号填列）|4,446|4,205|11,392|12,359|
|其他收益|-|-|-|-|
|其他业务收入|53,805|2,459|59,878|13,318|
|二、营业支出|640,840|693,939|2,028,996|1,977,990|
|税金及附加|9,050|4,929|25,468|64,532|
|业务及管理费|356,991|292,099|1,059,752|941,424|
|资产减值损失|274,799|396,905|943,776|971,924|
|其他业务成本|-|6|-|110|
|三、营业利润（亏损以”－”号填列）|430,657|341,931|1,091,228|974,634|
|加：营业外收入|855|1,595|11,832|4,365|
|其中：非流动资产处置利得|-|2|1|152|
|减：营业外支出|1,693|1,452|6,085|6,145|
|其中：非流动资产处置损失|-|-|-|-|
|四、利润总额（亏损总额以”－”号|429,819|342,074|1,096,975|972,854|

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|-|-|-|-|-|
|填列）|||||
|减：所得税费用|122,067|101,015|249,349|218,234|
|五、净利润（净亏损以”－”号填列）|307,752|241,059|847,626|754,620|
|六、每股收益：|||||
|（一）基本每股收益(元/股)|0.14|0.12|0.38|0.39|
|（二）稀释每股收益(元/股)|0.14|0.12|0.38|0.39|
|七、其他综合收益的税后净额|-11,158|44,594|-154,443|2,920|
|八、综合收益总额|296,594|285,653|693,183|757,540|

法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康合并现金流量表
2017年1—9月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种：人民币审计类型：未经审计
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|-|-|-|
|项目|年初至报告期期末金额（1-9月）|上年年初至报告期期末金额（1-9月）|
|一、经营活动产生的现金流量：|||
|客户存款和同业存放款项净增加额|3,367,275|8,202,922|
|向中央银行借款净增加额|1,360,000|-391,000|
|向其他金融机构拆入资金净增加额|-4,288,118|3,399,972|
|收取利息、手续费及佣金的现金|6,877,425|5,050,565|
|收到其他与经营活动有关的现金|950,296|540,192|
|经营活动现金流入小计|8,266,878|16,802,651|
|客户贷款及垫款净增加额|8,708,271|6,845,420|
|存放中央银行和同业款项净增加额|1,130,949|422,114|
|支付利息、手续费及佣金的现金|2,772,112|1,938,971|
|支付给职工以及为职工支付的现金|797,106|721,376|
|支付的各项税费|461,684|409,178|
|支付其他与经营活动有关的现金|664,851|504,584|
|经营活动现金流出小计|14,534,973|10,841,643|
|经营活动产生的现金流量净额|-6,268,095|5,961,008|
|二、投资活动产生的现金流量：|||
|收回投资收到的现金|106,355,371|299,242,016|
|取得投资收益收到的现金|41,572|106,422|
|收到其他与投资活动有关的现金|8|1,402|
|投资活动现金流入小计|106,396,951|299,349,840|
|投资支付的现金|112,378,189|307,344,894|
|购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|85,961|228,688|
|投资活动现金流出小计|112,464,150|307,573,582|
|投资活动产生的现金流量净额|-6,067,199|-8,223,742|

||||
|-|-|-|
|三、筹资活动产生的现金流量：|||
|吸收投资收到的现金|13,400|1,145,925|
|其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金|13,400|220,235|
|发行债券收到的现金|71,937,239|30,774,185|
|筹资活动现金流入小计|71,950,639|31,920,110|
|偿还债务支付的现金|60,160,000|27,236,100|
|分配股利、利润或偿付利息支付的现金|452,094|3,522|
|其中：子公司支付给少数股东的股利、利润|9,136|3,522|
|支付其他与筹资活动有关的现金|-|14,611|
|筹资活动现金流出小计|60,612,094|27,254,233|
|筹资活动产生的现金流量净额|11,338,545|4,665,877|
|四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|-30,221|9,708|
|五、现金及现金等价物净增加额|-1,026,970|2,412,851|
|加：期初现金及现金等价物余额|8,562,475|5,532,843|
|六、期末现金及现金等价物余额|7,535,505|7,945,694|

法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康母公司现金流量表
2017年1—9月
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计
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|-|-|-|
|项目|年初至报告期期末金额（1-9月）|上年年初至报告期期末金额（1-9月）|
|一、经营活动产生的现金流量：|||
|客户存款和同业存放款项净增加额|1,127,312|7,354,493|
|向中央银行借款净增加额|1,240,000|-340,000|
|向其他金融机构拆入资金净增加额|-4,288,118|3,399,972|
|收取利息、手续费及佣金的现金|6,278,849|4,670,095|
|收到其他与经营活动有关的现金|918,579|522,078|
|经营活动现金流入小计|5,276,622|15,606,638|
|客户贷款及垫款净增加额|5,833,473|5,437,559|
|存放中央银行和同业款项净增加额|1,145,453|186,887|
|支付利息支出、手续费及佣金的现金|2,704,272|1,877,177|
|支付给职工以及为职工支付的现金|654,972|616,673|
|支付的各项税费|410,338|371,861|
|支付其他与经营活动有关的现金|534,836|419,874|
|经营活动现金流出小计|11,283,344|8,910,031|
|经营活动产生的现金流量净额|-6,006,722|6,696,607|
|二、投资活动产生的现金流量：|||
|收回投资收到的现金|106,355,371|299,242,015|
|取得投资收益收到的现金|49,655|110,088|

||||
|-|-|-|
|收到其他与投资活动有关的现金|8|1,025|
|投资活动现金流入小计|106,405,034|299,353,128|
|投资支付的现金|112,378,189|307,519,690|
|购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|63,244|188,800|
|投资活动现金流出小计|112,441,433|307,708,490|
|投资活动产生的现金流量净额|-6,036,399|-8,355,362|
|三、筹资活动产生的现金流量：|||
|吸收投资收到的现金|-|925,691|
|发行债券收到的现金|71,937,239|30,774,185|
|筹资活动现金流入小计|71,937,239|31,699,876|
|偿还债务支付的现金|60,160,000|27,236,100|
|分配股利、利润或偿付利息支付的现金|442,958|-|
|支付其他与筹资活动有关的现金|-|14,612|
|筹资活动现金流出小计|60,602,958|27,250,712|
|筹资活动产生的现金流量净额|11,334,281|4,449,164|
|四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|-30,221|9,709|
|五、现金及现金等价物净增加额|-739,061|2,800,118|
|加：期初现金及现金等价物余额|8,852,217|4,853,570|
|六、期末现金及现金等价物余额|8,113,156|7,653,688|

法定代表人：宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人：薛文 会计机构负责人：郁敏康 5.2审计报告
□适用√不适用