上海二三四五网络控股集团股份有限公司2018年半年度报告摘要证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2018-068上海二三四五网络控股集团股份有限公司
2018年半年度报告摘要
一、重要提示
本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。
董事、监事、高级管理人员异议声明
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|姓名|职务|内容和原因|

声明
除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次半年报的董事会会议
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|未亲自出席董事姓名|未亲自出席董事职务|未亲自出席会议原因|被委托人姓名|

非标准审计意见提示
□适用√不适用
董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案
□适用√不适用
公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□适用√不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
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|股票简称|二三四五|股票代码||002195|
|股票上市交易所|深圳证券交易所||||
|联系人和联系方式|董事会秘书||证券事务代表||
|姓名|邱俊祺||||
|办公地址|上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼||||
|电话|021-64822345||||
|电子信箱|stock@2345.com||||

2、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否
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||本报告期|上年同期|本报告期比上年同期增减|
|营业收入（元）|1,317,772,549.46|1,066,077,322.53|23.61%|
|归属于上市公司股东的净利润（元）|614,213,627.17|453,027,911.03|35.58%|
|归属于上市公司股东的扣除非经常性损||||
||588,981,003.59|420,127,929.29|40.19%|
|益的净利润（元）||||

上海二三四五网络控股集团股份有限公司2018年半年度报告摘要
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|经营活动产生的现金流量净额（元）|-716,768,210.37|-1,248,745,510.30|42.60%|
|基本每股收益（元/股）|0.1437|0.1070|34.30%|
|稀释每股收益（元/股）|0.1385|0.1061|30.54%|
|加权平均净资产收益率|7.76%|6.65%|1.11%|
||||本报告期末比上年度末增|
||本报告期末|上年度末||
||||减|
|总资产（元）|10,630,175,605.61|9,172,181,316.26|15.90%|
|归属于上市公司股东的净资产（元）|8,198,689,882.91|7,631,856,615.03|7.43%|

注：报告期内经营活动产生的现金流量净额与归属于上市公司股东的净利润存在一定差异，主要系报告期内公司开展的汽车消费金融业务、个人消费金融业务、融资租赁及保理业务引起的“客户贷款及垫款净增加额”为1,328,149,913.31元所致。
剔除上述影响后，公司经营活动产生的现金流量净额与本报告期的净利润不存在重大差异。
3、公司股东数量及持股情况
单位：股
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||||185,936|||报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）|0||
|报告期末普通股股东总数|||||||||
|前10名股东持股情况|||||||||
||||||||质押或冻结情况||
|股东名称|股东性质|持股比例||持股数量|持有有限售条件的股份数量||||
||||||||股份状态|数量|
|浙富控股集团股份有限公司|境内非国有法人|14.30%||634,331,539|0||||
||||||||质押|295,490,000|
|韩猛|境内自然人|6.82%||302,710,720|0||||
|庞升东|境内自然人|4.24%||187,943,491|0||质押|159,896,880|
|张淑霞|境内自然人|3.78%||167,723,460|0||质押|115,700,000|
|包叔平|境内自然人|3.70%||164,292,245|0||||
|陈于冰|境内自然人|3.56%||157,936,953|154,202,715||||
|曲水信佳科技有限公司|境内非国有法人|2.86%||126,957,347|0||||
||||||||质押|31,200,000|
|孙翠云|境内自然人|1.16%||51,415,000|0||质押|24,700,000|
|华夏成长证券投资基金|境内非国有法人|0.98%||43,560,100|0||||
|秦海丽|境内自然人|0.94%||41,708,840|0||||
|||前10名普通股股东中，曲水信佳科技有限公司为包叔平先生控制的企业（包叔平先生持|||||||
|||有51%的股份），韩猛先生与张淑霞女士为一致行动人。庞升东、张淑霞、秦海丽承诺：“不|||||||
|上述股东关联关系或一致行动|||||||||
|||会基于其所持有的公司股份与除包叔平外的其他股东谋求一致行动人关系”。报告期内，以|||||||
|的说明|||||||||
|||上承诺均得到严格执行。|||||||
|||前10名普通股股东中的其余人之间未知是否属于一致行动人。|||||||
|参与融资融券业务股东情况说||无|||||||
|明（如有）|||||||||

4、控股股东或实际控制人变更情况
控股股东报告期内变更
□适用√不适用
公司报告期控股股东未发生变更。
实际控制人报告期内变更
□适用√不适用
上海二三四五网络控股集团股份有限公司2018年半年度报告摘要公司报告期实际控制人未发生变更。
5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
6、公司债券情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在半年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券
是
（1）公司债券基本信息
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|债券名称|债券简称|债券代码|到期日|债券余额（万元）|利率|
|上海二三四五||||||
|网络控股集团||||||
|股份有限公司||||||
||18二三01|112699|2021年05月15日|50,000|6.00%|
|2018年面向合||||||
|格投资者公开||||||
|发行公司债券||||||

（2）公司报告期末和上年末主要财务指标
单位：万元
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|项目|本报告期末|上年末|本报告期末比上年末增减|
|资产负债率|22.79%|15.11%|7.68%|
|项目|本报告期|上年同期|本报告期比上年同期增减|
|EBITDA利息保障倍数|35.8|93.53|-61.72%|

三、经营情况讨论与分析
1、报告期经营情况简介
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
软件与信息技术服务业
公司始终秉承“新科技改变生活”的宗旨，积极践行“互联网+金融创新”战略，凭借强大的“互联网上网入口平台”及推广优势，多年的金融软件研发及互联网运营经验，海量、精准的互联网流量资源，结合大数据分析、云计算、人工智能、区块链等新兴技术，经过多年的深耕与发展，公司已建立了面向未来的、多元化的互联网产品体系，成长潜力巨大。报告期内，互联网信息服务业务有较大幅度增长；互联网金融服务业务有一定比例下降。2018年上半年度公司合并报表范围内的营业收入为131,777.25万元，较2017年同期增长23.61%，归属于上市公司股东的净利润为61,421.36万元，较2017年同期增长35.58%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为58,898.10万元，较2017年同期增长40.19%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益并剔除管理费用中列示的股权激励计划股份支付费用的影响后的净利润为65,722.48万元，较2017年同期增长41.32%。股权激励计划的实施对于公司业绩有较为显著的提升作用，报告期内公司营业收入及净利润均创历史新高，取得良好的经营成果。
1、互联网信息服务业务
公司在进一步巩固PC端优势地位的同时，注重移动端业务发展，移动端产品自2017年1月份开始全线实现盈利以来，一
直保持快速增长的发展态势。同时，公司加强WEB端、客户端和移动端的资源整合，运用大数据和机器学习技术，加大信息
流和精准营销的研发，商业化运营能力大幅提升。此外，公司自建的“2345王牌联盟”通过运用区块链技术，于2018年1月
升级为“2345星球联盟”。“2345星球联盟”基于分布式记账、共识机制和智能合约等底层架构，运用公开透明的价值获取
与分配算法，实现用户网络行为的价值量化及共享，将打造成为一个去中心化、可信任的网络生态世界。同时，公司推出了
上海二三四五网络控股集团股份有限公司2018年半年度报告摘要具有接收用户行为数据、发布生态任务、CDN加速、云存储、分布式处理、分布式数据挖掘等云计算功能的智能终端硬件产品“章鱼星球”，可进一步提升公司的推广优势，获取更多的商业价值。
2、互联网金融服务业务
公司在互联网金融领域继续致力于打造连接金融机构与小微企业及个人的金融科技平台，立足于互联网和上市公司平台的优势，积极积累人才、牌照和资金，已形成汽车消费金融、个人消费金融、商业金融三大业务方向，推出了较为完善的产品线。其中，汽车消费金融业务主要为汽车消费者提供全流程、定制化的金融服务，自2017年下半年上线以来，持续稳定增长；个人消费金融业务主要为个人用户提供特定消费场景需求的小额金融服务，并通过严格的风控体系和用户资质审核，保障业务的健康发展；商业金融业务主要为小微商户的日常生产经营提供小额金融业务，目前处于试运营阶段。公司未来将继续加强互联网金融领域的产品布局，坚持长期可持续发展。
3、其他重要事项
报告期内，公司及控股子公司发生的对外投资、担保等其他重要事项详见报告全文“第五节重要事项”之“十四、重大合同及其履行情况”之“2、重大担保”、“十六、其他重大事项的说明”及“十七、公司子公司重大事项”。
2、涉及财务报告的相关事项
（1）与上一会计期间财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√适用□不适用
会计政策变更
（1）2017年4月28日，财政部颁布了《企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》，自2017年5月28日起施行；
（2）2017年12月25日，财政部发布了《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会【2017】30号），对一般企业财务报表格式进行了修订，适用于2017年度及以后期间的财务报表。
（3）2018年，公司因业务发展需要，根据《企业会计准则》相关规定及预计存货发出情况，为更加客观真实地反映公司的财务状况和经营成果，公司拟对存货的发出计价方法进行相应变更。
因上述通知及上述企业会计准则的规定和要求，公司拟对原会计政策进行相应变更，并按以上文件规定的起始日开始执行上述会计政策，同时存货的会计政策变更时间自2018年1月1日起开始执行。
上述会计政策变更已经公司于2018年4月18日召开的第六届董事会第二十五次会议审议通过，详见公司于2018年4月20日在巨潮资讯网披露的《关于会计政策变更的公告》。
（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□适用√不适用
公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（3）与上一会计期间财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
√适用□不适用
（1）本期新设的子公司
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|公司名称|设立日期|注册地|注册资本|持股比例|
|二三四五（深圳）区块链技术有限公司|2018年1月17日|深圳|5,000万元|100.00%|
|广西快收信息科技有限公司|2018年4月9日|南宁|1,000万元|100.00%|
|Ruifeng Wealth Management Pte. Ltd.|2018年2月28日|新加坡|100万美元|100.00%|

详见2018年半年度报告全文之附注“八、合并范围的变更”和“九、在其他主体中的权益”。