香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。
股份代號：1398
美元優先股股份代號：4603
歐元優先股股份代號：4604
人民幣優先股股份代號：84602
中國工商銀行股份有限公司
二〇一八年第一季度報告
中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2018年3月31日止第一季度的業績。本報告乃根據證券及期貨條例（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條的要求而作出。
1. 重要提示
1.1中國工商銀行股份有限公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
1.22018年4月27日，本行董事會審議通過了《2018年第一季度報告》。會議應出席董事16名，親自出席15名，委託出席1名，王敬東董事委託谷澍副董事長出席會議並代為行使表決權。
1.3本季度財務報表未經審計。
1.4本行法定代表人易會滿、主管財會工作負責人谷澍及財會機構負責人張文武聲明並保證本季度報告中財務報表的真實、準確、完整。
2. 公司基本情況
2.1公司基本信息
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||證券簡稱|證券代碼|上市交易所|
|A股|工商銀行|601398|上海證券交易所|
|H股|工商銀行|1398|香港聯合交易所有限公司|
|境外優先股|ICBC USDPREF1|4603|香港聯合交易所有限公司|
||ICBC EURPREF1|4604||
||ICBC CNHPREF1-R|84602||
|境內優先股|工行優1|360011|上海證券交易所|

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|董事會秘書、公司秘書：||
|姓名|官學清|
|聯繫地址|中國北京市西城區復興門內大街55號（郵政編碼：100140）|
|電話|86-10-66108608|
|傳真|86-10-66107571|
|電子信箱|ir@icbc.com.cn|

2.2主要會計數據及財務指標
2.2.1按國際財務報告準則編製的主要會計數據及財務指標
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
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||2018年3月31日|2017年12月31日|比上年末增減（%）|
|資產總額|26,493,781|26,087,043|1.56|
|客戶貸款及墊款總額|14,568,014|14,233,448|2.35|
|貸款減值準備|392,688|340,482|15.33|
|投資|6,153,795|5,756,704|6.90|
|負債總額|24,308,876|23,945,987|1.52|
|客戶存款|20,197,826|19,562,936|3.25|
|同業及其他金融機構存放和拆入款項|1,709,411|1,706,549|0.17|
|歸屬於母公司股東的權益|2,171,510|2,127,491|2.07|
|每股淨資產（人民幣元）|5.85|5.73|2.09|

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||2018年1至3月|2017年1至3月|比上年同期增減（%）|
|營業收入|183,185|168,186|8.92|
|淨利潤|79,069|76,027|4.00|
|歸屬於母公司股東的淨利潤|78,802|75,786|3.98|
|經營活動產生的現金流量淨額|62,160|109,306|(43.13)|
|基本每股收益（人民幣元）|0.22|0.21|4.76|
|稀釋每股收益（人民幣元）|0.22|0.21|4.76|
|加權平均權益回報率（%，年化）|15.40|15.80|下降0.40個百分點|

註：本報告期首次適用新金融工具準則，但比較期數據並無重述，具體會計政策變更參見「重要事項—主
要會計政策變更」。
2.2.2按中國會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明
本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2018年3月31日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並無差異。
2.3股東數量及持股情況
截至報告期末，本行普通股股東總數為569,459戶。其中H股股東124,780戶，A股股東444,679戶。
前10名普通股股東持股情況
單位：股
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|股東名稱|股東性質|股份類別|持股比例（%）|持股總數|質押或凍結的股份數量|報告期內股份增減變動情況|
|中央匯金投資有限責任公司|國家|A股|34.71|123,717,852,951|無|—|
|中華人民共和國財政部（簡稱「財政部」）|國家|A股|34.60|123,316,451,864|無|—|
|香港中央結算代理人有限公司╱香港中央結算有限公司|境外法人|H股|24.17|86,141,124,098|未知|41,273,670|
|||A股|0.16|580,446,221|無|110,595,753|
|中國平安人壽保險股份有限公司— 傳統 — 普通保險產品|其他|A股|1.03|3,687,330,676|無|-44,000,000|
|中國證券金融股份有限公司|國有法人|A股|0.66|2,362,841,594|無|-1,613,238,292|
|梧桐樹投資平台有限責任公司|國有法人|A股|0.40|1,420,781,042|無|—|
|中央匯金資產管理有限責任公司|國有法人|A股|0.28|1,013,921,700|無|—|
|中國人壽保險股份有限公司 —傳統 — 普通保險產品 — 005L— CT001滬|其他|A股|0.11|388,570,049|無|25,862,222|
|中國人壽保險股份有限公司 —分紅 — 個人分紅 — 005L— FH002滬|其他|A股|0.08|290,882,510|無|159,080,165|
|安邦財產保險股份有限公司— 傳統產品|其他|A股|0.06|207,691,297|無|—|

註： (1) 以上數據來源於本行2018年3月31日的股東名冊。
(2) 本行無有限售條件股份。
(3) 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。「中國人壽保險股份有限公司—傳統—普通保險產品— 005L—CT001滬」與「中國人壽保險股份有限公司—分紅—個人分紅— 005L—FH002滬」同屬中國人壽保險股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。
(4) 香港中央結算代理人有限公司持有86,141,124,098股H股，香港中央結算有限公司持有580,446,221股A股。
2.4主要股東及其他人士的權益和淡倉
主要股東及根據香港《證券及期貨條例》第XV部第2及第3分部須予披露的權益或淡倉的人士
截至2018年3月31日，本行接獲以下人士通知其在本行股份及相關股份中擁有的權益或淡倉，該等普通股股份的權益或淡倉已根據香港《證券及期貨條例》第336條而備存的登記冊所載如下：
A股股東
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|-|-|-|-|-|-|
|主要股東名稱|身份|A股數目（股）|權益性質|佔A股比重（%）|佔全部普通股比重（%）|
|財政部(1)|實益擁有人|118,006,174,032|好倉|43.77|33.11|
|中央匯金投資有限責任公司(2)|實益擁有人|124,731,774,651|好倉|46.26|35.00|

註： (1) 截至2018年3月31日，根據本行股東名冊顯示，財政部登記在冊的本行股票為123,316,451,864股。
(2) 截至2018年3月31日，根據本行股東名冊顯示，中央匯金投資有限責任公司登記在冊的本行股票為123,717,852,951股。中央匯金投資有限責任公司子公司中央匯金資產管理有限責任公司登記在冊的本行股票為1,013,921,700股。
H股股東
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|主要股東名稱|身份|H股數目（股）|權益性質|佔H股比重（%）|佔全部普通股比重（%）|
|全國社會保障基金理事會|實益擁有人|8,663,703,234|好倉|9.98|2.43|
|Temasek Holdings(Private) Limited|受控制企業權益|7,317,475,731|好倉|8.43|2.05|
|平安資產管理有限責任公司(1)|投資經理|6,115,905,000|好倉|7.05|1.72|
|BlackRock, Inc.|受控制企業權益|4,357,784,110|好倉|5.02|1.22|
|||534,000|淡倉|0.00|0.00|

註： (1) 平安資產管理有限責任公司確認，該等股份為平安資產管理有限責任公司作為投資經理代表若干客戶（包括但不限於中國平安人壽保險股份有限公司）持有，系根據平安資產管理有限責任公司截至2018年3月31日止最後須予申報之權益披露而作出（申報日期為2017年11月28日）。中國平安人壽保險股份有限公司和平安資產管理有限責任公司均為中國平安保險（集團）股份有限公司的附屬公司。因平安資產管理有限責任公司作為投資經理可代表客戶對該等股份全權行使投票權及獨立行使投資經營管理權，亦完全獨立於中國平安保險（集團）股份有限公司，故根據香港《證券及期貨條例》，中國平安保險（集團）股份有限公司採取非合計方式，豁免作為控股公司對該等股份權益進行披露。
2.5優先股股東數量及持股情況
截至報告期末，本行優先股股東（或代持人）總數為28戶，其中境外優先股股東（或代持人）數量為2戶，境內優先股股東數量為26戶。報告期內，本行未發生優先股表決權恢復事項。
前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況
單位：股
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|股東名稱|股東性質|股份類別|報告期內增減|期末持股數量|持股比例（%）|持有有限售條件股份數量|質押或凍結的股份數量|
|Cede & Co.|境外法人|美元境外優先股|—|147,000,000|47.9|—|未知|
|The Bank of New York Depository(Nominees) Limited|境外法人|人民幣境外優先股|—|120,000,000|39.1|—|未知|
|||歐元境外優先股|—|40,000,000|13.0|—|未知|

註： (1) 以上數據來源於本行2018年3月31日的境外優先股股東名冊。
(2) 由於本次發行為非公開發行，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。
(3) 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
(4)「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。
前10名境內優先股股東持股情況
單位：股
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|股東名稱|股東性質|股份類別|報告期內增減|期末持股數量|持股比例（%）|持有有限售條件股份數量|質押或凍結的股份數量|
|中國移動通信集團公司|其他|境內優先股|—|200,000,000|44.4|—|無|
|中國煙草總公司|其他|境內優先股|—|50,000,000|11.1|—|無|
|中國人壽保險股份有限公司|國有法人|境內優先股|—|35,000,000|7.8|—|無|
|中國平安人壽保險股份有限公司|境內非國有法人|境內優先股|—|30,000,000|6.7|—|無|
|建信信託有限責任公司|國有法人|境內優先股|—|15,000,000|3.3|—|無|
|交銀施羅德資產管理有限公司|境內非國有法人|境內優先股|—|15,000,000|3.3|—|無|
|華潤深國投信託有限公司|國有法人|境內優先股|—|15,000,000|3.3|—|無|
|中銀國際證券有限責任公司|境內非國有法人|境內優先股|—|15,000,000|3.3|—|無|
|中國煙草總公司山東省公司|其他|境內優先股|—|10,000,000|2.2|—|無|
|中國煙草總公司黑龍江省公司|其他|境內優先股|—|10,000,000|2.2|—|無|
|中國平安財產保險股份有限公司|境內非國有法人|境內優先股|—|10,000,000|2.2|—|無|

註： (1) 以上數據來源於本行2018年3月31日的境內優先股股東名冊。
(2) 中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；
「中國人壽保險股份有限公司—傳統—普通保險產品— 005L—CT001滬」與「中國人壽保險股份有限公司—分紅—個人分紅— 005L—FH002滬」同屬中國人壽保險股份有限公司管理；「中國平安人壽保險股份有限公司—傳統—普通保險產品」由中國平安人壽保險股份有限公司管理；
中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
(3)「持股比例」指優先股股東持有境內優先股的股份數量佔境內優先股的股份總數的比例。
3. 季度經營簡要分析
（除特別說明外，本部分財務數據以人民幣列示。）
截至報告期末，本集團的主要經營情況如下：
實現淨利潤790.69億元，同比增長4.00%。年化平均總資產回報率為1.20%。年化加權平均權益回報率為15.40%。
營業收入1,831.85億元，同比增長8.92%。利息淨收入1,370.12億元，同比增長12.33%。年化淨利息收益率同比上升0.18個百分點至2.30%。非利息收入461.73億元，同比下降0.09%，其中手續費及佣金淨收入416.13億元，同比增長1.60%。營業費用（不含稅金及附加）379.83億元，同比增長3.45%。成本收入比20.73%。
報告期末，總資產264,937.81億元，比上年末增加4,067.38億元，增長1.56%。客戶貸款及墊款總額145,680.14億元，比上年末增加3,345.66億元，增長2.35%，其中境內分行人民幣貸款增加3,427.43億元，增長2.76%。從結構上看，公司類貸款91,448.83億元，個人貸款51,358.14億元，票據貼現2,873.17億元。投資61,537.95億元，比上年末增加3,970.91億元，增長6.90%。
總負債243,088.76億元，比上年末增加3,628.89億元，增長1.52%。客戶存款201,978.26億元，比上年末增加6,348.90億元，增長3.25%。從結構上看，定期存款101,118.26億元，活期存款98,620.66億元，其他2,239.34億元。
股東權益合計21,849.05億元，比上年末增加438.49億元，增長2.05%。
按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額為2,250.23億元，比上年末增加40.35億元；
不良貸款率為1.54%，比上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率為174.51%，比上年末提高20.44個百分點。
核心一級資本充足率12.64%，一級資本充足率13.13%，資本充足率15.09%1，均滿足監管要求。
1 根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算。
4. 重要事項
4.1主要財務數據、財務指標重大變動的情況及原因
✓適用 □不適用
單位：人民幣百萬元，百分比除外
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|項目|2018年3月31日|2017年12月31日|增減（%）|主要變動原因|
|指 定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產|641,832|353,601|81.51|保本理財產品需求增加，相應地保本理財產品的資產端投資也隨之增加|
|買入返售款項|652,054|986,631|(33.91)|債券質押拆出業務餘額減少|
|賣出回購款項|703,639|1,046,338|(32.75)|債券質押拆入業務餘額減少|

單位：人民幣百萬元，百分比除外
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|項目|2018年1至3月|2017年1至3月|增減（%）|主要變動原因|
|指 定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債淨收益╱（損失）|176|(4)|(4,500.00)|與保本理財產品相關的收益增加|

4.2重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
✓適用 □不適用
工銀航空金融租賃有限公司設立情況
本行董事會已於2017年8月30日批准同意本行全資子公司工銀金融租賃有限公司（簡稱「工銀租賃」）在香港設立工銀航空金融租賃有限公司（簡稱「工銀航空租賃」），並由工銀租賃持有100%股權。中國銀監會已於2018年3月批覆同意工銀航空租賃在香港設立。2018年3月15日，工銀航空租賃在香港完成註冊登記。
4.3報告期內現金分紅政策的執行情況
□適用 ✓不適用
4.4報告期內超期未履行完畢的承諾事項
□適用 ✓不適用
4.5預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明
□適用 ✓不適用
4.6主要會計政策變更
國際會計準則理事會於2014年頒佈了《國際財務報告準則第9號—金融工具》，該準則的生效日為2018年1月1日。按照國際會計準則理事會的實施要求，本行已於2018年1月1日起實施了上述新的國際財務報告準則。上述準則實施對本行的影響，請參見本行2017年度報告按照國際財務報告準則編製的「財務報表附註5.已頒佈但尚未生效的國際財務報告準則的影響」。
5. 附錄
5.1按國際財務報告準則編製的財務報表載於本報告附錄一
5.2根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》要求披露的資本充足率信息、根據中國銀監會《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》要求披露的槓桿率信息以及根據中國銀監會《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》要求披露的流動性覆蓋率信息載於本報告附錄二
6. 發佈季度報告
本報告同時刊載於香港聯合交易所有限公司的「披露易」網址(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.icbc-ltd.com)。根據中國會計準則編製的季度報告全文同時刊載於上海證券交易所網址(www.sse.com.cn)及本行網址(www.icbc-ltd.com)。
本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。
承董事會命中國工商銀行股份有限公司中國，北京
2018年4月27日
於本公告刊發日期，董事會成員包括執行董事易會滿先生、谷澍先生、張紅力先生和王敬東先生；非執行董事程鳳朝先生、鄭福清先生、費周林先生、梅迎春女士、董軾先生和葉東海先生；獨立非執行董事柯清輝先生、洪永淼先生、梁定邦先生、楊紹信先生、希拉‧C‧貝爾女士和沈思先生。
附錄一
中國工商銀行股份有限公司
合併利潤表—按國際財務報告準則編製
截至2018年3月31日止三個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2018年1至3月 2017年1至3月（未經審計） （未經審計）利息收入 225,637 203,987利息支出 (88,625) (82,017)利息淨收入 137,012 121,970手續費及佣金收入 45,664 45,090手續費及佣金支出 (4,051) (4,132)手續費及佣金淨收入 41,613 40,958交易淨收入 1,044 1,176指定為以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產和
負債淨收益╱（損失） 176 (4)金融投資淨收益 814 136其他營業淨收入 2,526 3,950營業收入 183,185 168,186營業費用 (39,998) (38,556)減值淨損失：
—客戶貸款及墊款 (39,048) (31,446)—其他 (3,210) (59)營業利潤 100,929 98,125分佔聯營及合營公司收益 717 671稅前利潤 101,646 98,796所得稅費用 (22,577) (22,769)淨利潤 79,069 76,027
中國工商銀行股份有限公司
合併利潤表—按國際財務報告準則編製（續）
截至2018年3月31日止三個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2018年1至3月 2017年1至3月（未經審計） （未經審計）歸屬於：
母公司股東 78,802 75,786非控制性權益 267 241淨利潤 79,069 76,027每股收益
—基本（人民幣元） 0.22 0.21—稀釋（人民幣元） 0.22 0.21易會滿 谷澍 張文武
董事長 行長 財會機構總經理
中國工商銀行股份有限公司
合併綜合收益表—按國際財務報告準則編製
截至2018年3月31日止三個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2018年1至3月 2017年1至3月（未經審計） （未經審計）本期淨利潤 79,069 76,027其他綜合收益的稅後淨額：
以後不能重分類進損益的其他綜合收益：
指定為以公允價值計量且其變動計入
其他綜合收益的權益工具投資淨收益 68
其他 (5) —以後將重分類進損益的其他綜合收益：
以公允價值計量且其變動計入
其他綜合收益的金融資產投資淨收益 3,458
可供出售金融資產公允價值變動淨損失 (12,317)現金流量套期損益的有效部分 58 60權益法下在被投資單位以後將重分類
進損益的其他綜合收益中享有的份額 (159) (91)外幣財務報表折算差額 (6,710) (60)其他 653 (396)本期其他綜合收益小計 (2,637) (12,804)本期綜合收益總額 76,432 63,223綜合收益總額歸屬於：
母公司股東 76,401 63,143非控制性權益 31 80易會滿 谷澍 張文武
董事長 行長 財會機構總經理
中國工商銀行股份有限公司
合併財務狀況表—按國際財務報告準則編製
2018年3月31日
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2018年 2017年3月31日 12月31日（未經審計） （經審計）資產
現金及存放中央銀行款項 3,639,302 3,613,872存放和拆放同業及其他金融機構款項 785,329 847,611為交易而持有的金融資產 158,577 87,337指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融資產 641,832 353,601衍生金融資產 114,120 89,013買入返售款項 652,054 986,631客戶貸款及墊款 14,175,888 13,892,966金融投資 5,353,386 5,315,766對聯營及合營公司的投資 31,980 32,441物業和設備 242,904 247,744遞延所得稅資產 57,735 48,392其他資產 640,674 571,669資產合計 26,493,781 26,087,043負債
向中央銀行借款 429 456指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債 102,081 89,361衍生金融負債 100,801 78,556同業及其他金融機構存放和拆入款項 1,709,411 1,706,549賣出回購款項 703,639 1,046,338存款證 242,294 260,274客戶存款 20,197,826 19,562,936應交所得稅 88,346 70,644遞延所得稅負債 569 433已發行債務證券 531,712 526,940其他負債 631,768 603,500負債合計 24,308,876 23,945,987
中國工商銀行股份有限公司
合併財務狀況表—按國際財務報告準則編製（續）
2018年3月31日
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2018年 2017年3月31日 12月31日（未經審計） （經審計）股東權益
歸屬於母公司股東的權益
股本 356,407 356,407其他權益工具 86,051 86,051儲備 608,039 587,489未分配利潤 1,121,013 1,097,544 2,171,510 2,127,491非控制性權益 13,395 13,565股東權益合計 2,184,905 2,141,056負債及股東權益合計 26,493,781 26,087,043易會滿 谷澍 張文武
董事長 行長 財會機構總經理
中國工商銀行股份有限公司
合併現金流量表—按國際財務報告準則編製
截至2018年3月31日止三個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2018年1至3月 2017年1至3月（未經審計） （未經審計）經營活動產生的現金流量
稅前利潤 101,646 98,798調整：
分佔聯營及合營企業收益 (717) (671)折舊 3,122 3,298攤銷 1,549 1,554金融投資攤銷 2,519 3,181客戶貸款及墊款減值淨損失 39,048 31,446其他資產減值淨損失 3,210 59未實現匯兌損失╱（收益） 12,326 (359)發行債務證券利息支出 5,137 3,742已減值貸款利息收入 (591) (899)處置金融資產淨收益 (755) (22)權益投資交易淨損失╱（收益） 542 (32)指定為以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產和負債淨（收益）╱損失 (176) 4物業和設備及其他資產（不含抵債資產）
盤盈及處置淨收益 (888) (4)股利收入 (59) (115) 165,913 139,980經營資產的淨（增加）╱減少：
存放中央銀行款項 (320) (133,786)存放和拆放同業及其他金融機構款項 120,810 (62,180)為交易而持有的金融資產 (69,967) (10,165)指定為以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產 (285,675) (23,763)買入返售款項 192,445 66,591客戶貸款及墊款 (374,050) (544,014)其他資產 (79,114) (11,350) (495,871) (718,667)
中國工商銀行股份有限公司
合併現金流量表—按國際財務報告準則編製（續）
截至2018年3月31日止三個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2018年1至3月 2017年1至3月（未經審計） （未經審計）經營負債的淨增加╱（減少）：
指定為以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融負債 10,130 16,365向中央銀行借款 (27) (11)同業及其他金融機構存放和拆入款項 31,137 (234,947)賣出回購款項 (342,699) 179,716存款證 (8,926) 12,693客戶存款 681,468 762,620其他負債 26,958 (39,825) 398,041 696,611所得稅前經營活動產生的現金流量淨額 68,083 117,924支付的所得稅 (5,923) (8,618)經營活動產生的現金流量淨額 62,160 109,306投資活動產生的現金流量
購建物業和設備及其他資產所支付的現金 (844) (392)處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產）
所收到的現金 789 548購買金融投資所支付的現金 (660,273) (585,858)出售及贖回金融投資所收到的現金 564,638 425,297投資聯營及合營企業所支付的現金 (1,473) (558)處置聯營及合營企業所收到的現金 633 —分配股利及紅利所收到的現金 936 730投資活動產生的現金流量淨額 (95,594) (160,233)
中國工商銀行股份有限公司
合併現金流量表—按國際財務報告準則編製（續）
截至2018年3月31日止三個月會計期間
（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2018年1至3月 2017年1至3月（未經審計） （未經審計）籌資活動產生的現金流量
非控制性股東資本投入 — 731發行債務證券所收到的現金 225,874 16,958支付債務證券利息 (1,585) (1,158)償還債務證券所支付的現金 (223,101) (3,479)支付給非控制性股東的股利 (134) (146)籌資活動產生的現金流量淨額 1,054 12,906現金及現金等價物淨減少 (32,380) (38,021)現金及現金等價物的期初餘額 1,520,330 1,189,368匯率變動對現金及現金等價物的影響 (25,180) (2,876)現金及現金等價物的期末餘額 1,462,770 1,148,471經營活動產生的現金流量淨額包括：
收取的利息 220,359 205,714支付的利息 (96,725) (81,354)易會滿 谷澍 張文武
董事長 行長 財會機構總經理
附錄二 資本充足率、槓桿率及流動性覆蓋率情況
一、資本充足率情況表
單位：人民幣百萬元，百分比除外
||||||
|-|-|-|-|-|
||2018年3月31日||2017年12月31日||
|項目|集團|母公司|集團|母公司|
|根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算：|||||
|核心一級資本淨額|2,074,613|1,903,525|2,030,108|1,856,054|
|一級資本淨額|2,154,625|1,966,999|2,110,060|1,935,429|
|資本淨額|2,477,752|2,273,565|2,406,920|2,216,707|
|核心一級資本充足率|12.64%|12.82%|12.77%|12.88%|
|一級資本充足率|13.13%|13.25%|13.27%|13.44%|
|資本充足率|15.09%|15.31%|15.14%|15.39%|
|根據中國銀監會《商業銀行資本充足率管理辦法》及相關規定計算：|||||
|核心資本充足率|11.34%|11.57%|11.65%|11.96%|
|資本充足率|14.12%|14.13%|14.56%|14.67%|

二、槓桿率情況表
單位：人民幣百萬元，百分比除外
||||||
|-|-|-|-|-|
|項目|2018年3月31日|2017年12月31日|2017年9月30日|2017年6月30日|
|一級資本淨額|2,154,625|2,110,060|2,074,109|2,003,429|
|調整後表內外資產餘額|28,551,949|28,084,967|27,689,701|27,467,633|
|槓桿率|7.55%|7.51%|7.49%|7.29%|

三、流動性覆蓋率定量信息
單位：人民幣百萬元，百分比除外
|||||
|-|-|-|-|
|序號||2018年第一季度||
|||折算前數值|折算後數值|
|合格優質流動性資產||||
|1|合格優質流動性資產||4,865,333|
|現金流出||||
|2|零售存款、小企業客戶存款，其中：|9,558,276|952,696|
|3|穩定存款|49,065|1,775|
|4|欠穩定存款|9,509,211|950,921|
|5|無抵（質）押批發融資，其中：|11,115,784|3,791,180|
|6|業務關係存款（不包括代理行業務）|6,184,075|1,499,016|
|7|非業務關係存款（所有交易對手）|4,873,148|2,233,603|
|8|無抵（質）押債務|58,561|58,561|
|9|抵（質）押融資||46,973|
|10|其他項目，其中：|4,062,549|1,441,005|
|11|與衍生產品及其他抵（質）押品要求相關的現金流出|1,206,858|1,206,858|
|12|與抵（質）押債務工具融資流失相關的現金流出|—|—|
|13|信用便利和流動性便利|2,855,691|234,147|
|14|其他契約性融資義務|50,158|49,846|
|15|或有融資義務|2,228,674|85,002|
|16|預期現金流出總量||6,366,702|
|現金流入||||
|17|抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券）|848,857|267,318|
|18|完全正常履約付款帶來的現金流入|1,233,605|820,435|
|19|其他現金流入|1,225,098|1,216,755|
|20|預期現金流入總量|3,307,560|2,304,508|
||||調整後數值|
|21|合格優質流動性資產||4,865,333|
|22|現金淨流出量||4,062,194|
|23|流動性覆蓋率（%）||120.57%|

註：上表中各項數據均為最近一個季度內90個自然日數值的簡單算術平均值。