（股票代码：601166）
1、重要提示
1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不
存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性负个别及连带责任。
1.2公司第八届董事会第十五次会议以通讯方式审议通过了 2015年第三季度
报告全文。会议应表决董事12名，实际表决董事12名。没有董事、监事、高级
管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
1.3本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，
为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
1.4公司2015年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5公司董事长高建平、行长李仁杰、财务部门负责人李健保证季度报告中财
务报表的真实、准确、完整。
2、公司主要财务数据和股东变化
2.1主要财务数据
单位：人民币百万元
|||||
|-|-|-|-|
||2015年9月30日|2014年12月31日|本报告期末比上年度期末增减(%)|
|总资产|5,289,398|4,406,399|20.04|
|归属于母公司股东权益|302,424|257,934|17.25|
|归属于母公司股东的每股净资产(元)|15.87|13.54|17.25|
|归属于母公司普通股股东的每股净资产(元)|14.51|12.86|12.88|
||年初至报告期末(1-9月)|上年初至上年报告期末(1-9月)|比上年同期增减(%)|
|经营活动产生的现金流量净额|607,026|213,852|183.85|
|每股经营活动产生的现金流量净额(元)|31.86|11.22|183.85|
||年初至报告期末(1-9月)|上年初至上年报告期末(1-9月)|比上年同期增减(%)|
|营业收入|112,354|90,850|23.67|
|归属于母公司股东的净利润|41,221|38,304|7.62|
|归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润|40,789|37,983|7.39|
|基本每股收益(元)|2.16|2.01|7.46|
|稀释每股收益(元)|2.16|2.01|7.46|

|||||
|-|-|-|-|
|加权平均净资产收益率(%)|15.75|17.54|下降1.79个百分点|
|扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)|15.59|17.40|下降1.81个百分点|

||||
|-|-|-|
|非经常性损益项目|本期金额(7-9月)|年初至报告期末金额(1-9月)|
|非流动性资产处置损益|8|9|
|计入当期损益的政府补助|86|210|
|收回已核销资产|153|338|
|其他营业外收支净额|21|29|
|非经常性损益小计|268|586|
|对所得税影响|(70)|(153)|
|合 计|198|433|
|归属于母公司股东的非经常性损益|196|432|
|归属于少数股东的非经常性损益|2|1|

2.2补充财务数据
单位：人民币百万元
|||||
|-|-|-|-|
|项 目|2015年9月30日|2014年12月31日|2013年12月31日|
|总负债|4,983,559|4,145,303|3,477,133|
|同业拆入|95,803|81,080|78,272|
|存款总额|2,431,748|2,267,780|2,170,345|
|其中：活期存款|843,392|948,425|907,078|
|定期存款|1,290,139|1,053,728|979,043|
|其他存款|298,217|265,627|284,224|
|贷款总额|1,753,850|1,593,148|1,357,057|
|其中：公司贷款|1,231,498|1,179,708|988,808|
|个人贷款|470,610|385,950|353,644|
|贴现|51,742|27,490|14,605|
|贷款损失准备|52,125|43,896|36,375|

2.3资本构成情况
单位：人民币百万元
||||
|-|-|-|
|项 目|2015年9月30日|2014年12月31日|
|资本总额|369,635|329,375|
|1．核心一级资本|278,081|246,484|
|2．其他一级资本|25,907|12,958|

||||
|-|-|-|
|项 目|2015年9月30日|2014年12月31日|
|3．二级资本|65,647|69,933|
|资本扣除项|1,690|608|
|资本净额|367,945|328,767|
|加权风险资产合计|3,283,904|2,911,125|
|最低资本要求|262,712|232,890|
|储备资本和逆周期资本要求|82,098|72,778|
|附加资本要求|-|-|
|核心一级资本充足率(并表前)(%)|8.15|8.05|
|一级资本充足率(并表前)(%)|8.97|8.51|
|资本充足率(并表前)(%)|10.96|10.95|
|核心一级资本充足率(并表后)(%)|8.45|8.45|
|一级资本充足率(并表后)(%)|9.23|8.89|
|资本充足率(并表后)(%)|11.20|11.29|

1、上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》（银监发[2013]53
号文）的相关要求编制。
2、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行最低资本要求为核心一级
资本充足率不得低于5%、一级资本充足率不得低于6%、资本充足率不得低于8%。
2.4贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
||||||
|-|-|-|-|-|
|项 目|2015年9月30日||2014年12月31日||
||余额|占比(%)|余额|占比(%)|
|正常类|1,683,644|96.00|1,546,660|97.08|
|关注类|42,719|2.43|28,944|1.82|
|次级类|15,476|0.88|9,312|0.58|
|可疑类|8,186|0.47|6,082|0.38|
|损失类|3,825|0.22|2,150|0.14|
|合计|1,753,850|100|1,593,148|100|

截至报告期末，公司不良贷款余额 274.87亿元，较期初增加99.43亿元，
公司不良贷款率1.57%，较期初上升0.47个百分点；关注类贷款余额427.19亿
元，较期初增加137.75亿元，关注类贷款占比2.43%，较期初上升0.61个百分
点。不良贷款及关注贷款增加的主要原因是：受经济增速放缓、产业结构调整、民间借贷、担保链等因素影响，个别地区个别行业信用风险有所加大，出现偿债
能力下降、资金紧张、资金链断裂等情况的企业有所增加；同时，风险的化解、
不良资产的清收和处置尚需时日。多种因素导致公司不良贷款和关注类贷款有所
增加。
2.5报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东持股情况表
单位：股
|||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|股东总数（户）|||313,749|||||||
|前十名股东持股情况||||||||||
|股东名称|期末持股数量||比例(%)|持有有限售条件股份数量||质押或冻结情况|||股东性质|
|||||||股份状态|数量|||
|福建省财政厅|3,402,173,769||17.86|0||无|-||国家机关|
|中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品|948,000,000||4.98|948,000,000||无|-||国有法人|
|中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红|801,639,977||4.21|474,000,000||无|-||国有法人|
|中国烟草总公司|613,537,500||3.22|613,537,500||无|-||国有法人|
|中国证券金融股份有限公司|569,668,376||2.99|0||无|-||国有法人|
|中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能|474,000,000||2.49|474,000,000||无|-||国有法人|
|福建烟草海晟投资管理有限公司|441,504,000||2.32|0||无|-||国有法人|
|中央汇金投资有限责任公司|295,068,900||1.55|0||无|-||国有法人|
|中国人民财产保险股份有限公司－传统－收益组合|280,738,112||1.47|0||无|-||国有法人|
|湖南中烟投资管理有限公司|226,800,000||1.19|0||无|-||国有法人|
|前十名无限售条件股东持股情况||||||||||
|股东名称||持有无限售条件流通股的数量|||股份种类及数量|||||
||||||种类|||数量||
|福建省财政厅||3,402,173,769|||人民币普通股|||3,402,173,769||
|中国证券金融股份有限公司||569,668,376|||人民币普通股|||569,668,376||
|福建烟草海晟投资管理有限公司||441,504,000|||人民币普通股|||441,504,000||
|中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红||327,639,977|||人民币普通股|||327,639,977||
|中央汇金投资有限责任公司||295,068,900|||人民币普通股|||295,068,900||
|中国人民财产保险股份有限公司－传统－收益组合||280,738,112|||人民币普通股|||280,738,112||
|湖南中烟投资管理有限公司||226,800,000|||人民币普通股|||226,800,000||
|福建省龙岩市财政局||217,836,350|||人民币普通股|||217,836,350||
|香港中央结算有限公司||169,060,904|||人民币普通股|||169,060,904||
|恒生银行有限公司||167,334,762|||人民币普通股|||167,334,762||

注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民
保险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司、湖南中烟投资管理有
限公司均为中国烟草总公司的下属公司。
2.6截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|优先股股东总数（户）||30||||
|前十名优先股股东持股情况||||||
|股东名称|期末持股数量|比例(%)|所持股份类别|质押或冻结情况|股东性质|
|中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红|44,114,000|16.97|优先股|无|其他|
|福建省财政厅|25,000,000|9.62|优先股|无|国家机关|
|中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品|21,254,000|8.17|优先股|无|其他|
|中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能|21,254,000|8.17|优先股|无|其他|
|交银施罗德基金|13,474,000|5.18|优先股|无|其他|
|广东粤财信托有限公司|12,198,000|4.69|优先股|无|其他|
|中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红|11,450,000|4.40|优先股|无|其他|
|中银国际证券有限责任公司|9,044,000|3.48|优先股|无|其他|
|博时基金|7,944,000|3.06|优先股|无|其他|
|中海信托股份有限公司|7,944,000|3.06|优先股|无|其他|

注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。
2、上述股东同时持有兴业优1、兴业优2优先股的，按合并列示。
3、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公
司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品存在关联关
系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
公司各项业务平稳健康发展。截至报告期末，公司总资产52,893.98亿元，较期初增长20.04%。归属于母公司股东权益3,024.24亿元，较期初增长17.25%。
客户存款余额24,317.48亿元，较期初增长7.23%。客户贷款余额17,538.50亿
元，较期初增长10.09%。
报告期内（1-9月）实现归属于母公司股东的净利润412.21亿元，同比增
长7.62%；总资产收益率和加权净资产收益率分别达到0.86%和15.75%。生息资
产日均规模较快增长，净息差同比持平，利息净收入同比增长25.81%；手续费
及佣金收入保持平稳增长，同比增长19.05%；费用成本控制合理，成本收入比
20.67%，同比下降0.98个百分点；各类拨备计提充足，资产减值损失同比增长
82.38%，拨备覆盖率189.64%，拨贷比2.97%。
4、重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
|||||
|-|-|-|-|
|项目|报告期末余额|较上年度期末增减(%)|主要原因|
|贵金属|44,948|495.89|贵金属现货头寸增加|
|买入返售金融资产|414,529|(41.84)|非标准化的买入返售金融资产减少|
|应收款项类投资|1,760,412|148.49|应收款项类信托及其他受益权增加|
|其他资产|51,295|175.07|应收待结算及清算款项以及子公司兴业租赁的预付融资租赁资产购置款增加|
|向中央银行借款|51,800|72.67|向中央银行借款增加|
|同业及其他金融机构存放款项|1,867,524|47.26|非银行金融机构存放增加|
|应付债券|370,447|99.39|发行金融债及同业存单|
|其他负债|24,858|(83.54)|应付待结算及清算款项减少|
|优先股|25,905|99.92|发行第二期优先股|
|其他综合收益|3,447|55.69|可供出售金融资产公允价值变动余额较期初增加|

4.1.2公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下：单位：人民币百万元
|||||
|-|-|-|-|
|项目|年初至本报告期末金额|较上年同期增减(%)|主要原因|
|投资收益|2,103|2,317.24|此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益6.41亿元，同比减少5.30亿元。主要是可供出售金融资产已实现收益增加和交易性金融资产公允价值变动减少|
|公允价值变动净收益|912|6.29||
|汇兑损益|(2,374)|(1,150.44)||
|营业税金及附加|9,428|43.02|业务规模增长，营业税金及附加相应增加|
|减值损失|27,576|82.38|加大拨备计提力度，贷款及各类投资减值损失增加|
|其他综合收益|1,215|(74.15)|报告期内可供出售公允价值变动形成的利得减少|
|经营活动产生的现金流量净额|607,026|183.85|优化业务结构,各项业务稳步发展，同时把握住市场机会，加大投资的配置力度|

4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
拟发行二级资本债券：经第八届董事会第十四次会议及2015年第一次临时
股东大会审议，公司拟全部或分批在境内外市场发行不超过300亿元减记型合格
二级资本债券，期限不少于5年，募集资金将用于充实公司二级资本，并授权公
司高级管理层组织实施，授权有效期截至2016年12月31日。本事项尚待中国
人民银行和中国银监会核准后方可实施。
4.3公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况
1、公司 2013年年度股东大会审议通过了《关于中期股东回报规划
（2014-2016年）的议案》（详见 2014年 7月 1日股东大会决议公告），计划在
确保公司资本充足率满足监管要求的前提下，未来三年内每一分红年度
（2014-2016年度）实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备、支付优先股股东股息后有可分配利润的，可向普通股股东分配现金股利，且以现
金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的20%（含20%）。当公司采用
现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金分红方式在当年度利润分配中
的比例不低于40%（含40%）。公司按期履行上述利润分配承诺。
2、公司股东中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限
公司、中国人民人寿保险股份有限公司承诺：其参与认购本公司 2012年度非公
开发行股份（占公司总股本10.87%）的限售期为36个月，自发行结束之日起36
个月内不得转让。相关监管机关对其锁定期另有要求的，从其规定。上述公司按
照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。
3、公司股东中国烟草总公司（持股占公司总股本3.22%）、上海正阳国际经
贸有限公司（持股占公司总股本0.99%）承诺：其参与认购本公司 2012年度非
公开发行股份的限售期为36个月，自发行结束之日起36个月内不得转让。上述
公司按照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。
4、公司于2015年7月9日接到第一大股东福建省财政厅通知，鉴于6月至
7月境内证券市场出现异常波动，为支持资本市场持续稳定健康发展，切实维护
公司各类投资者合法权益，在股市异常波动期间，福建省财政厅将积极履行股东
职责，承诺不减持所持有的公司股票。福建省财政厅严格遵守承诺，自承诺之日
起至本报告披露前未发生减持行为。
5、公司高级管理人员于2015年7月 10日承诺，基于对公司未来持续稳定
发展的信心，将根据依法合规、风险自担的原则，以个人自有资金自愿购买本公
司股份，并承诺将所购股份从购买结束之日起锁定一年。上述购买股份计划将通
过合法渠道及适当方式予以实施，公司将根据相关规则及时披露进展情况。公司
高级管理人员已着手以自有资金买入本公司股票。
公司及持股5%以上的股东无其他在报告期内发生或持续到报告期内的承诺
事项。
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
不适用。
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：高建平
兴业银行股份有限公司
2015年10月27日
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2015年9月30日 单位：人民币百万元本集团 本银行 9/30/2015 12/31/2014 9/30/2015 12/31/2014(未经审计) (未经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 429,398 491,169 429,341 491,047存放同业及其他金融机构款项 73,216 100,816 72,042 99,267贵金属 44,948 7,543 44,948 7,543拆出资金 57,908 51,149 61,837 50,999交易性金融资产 41,748 44,435 39,249 43,064衍生金融资产 12,423 5,142 12,423 5,142买入返售金融资产 414,529 712,761 414,156 712,761应收利息 23,020 24,760 22,675 24,601发放贷款和垫款 1,701,725 1,549,252 1,700,187 1,549,353可供出售金融资产 375,257 408,066 370,672 404,574持有至到期投资 203,012 197,790 203,012 197,790应收款项类投资 1,760,412 708,446 1,755,924 701,156应收融资租赁款 69,642 58,254 - -长期股权投资 1,886 1,704 13,721 13,534固定资产 10,435 9,916 10,052 9,866在建工程 4,548 4,253 4,547 4,253无形资产 518 492 495 480商誉 532 446 - -递延所得税资产 12,946 11,357 12,557 10,985其他资产 51,295 18,648 15,880 5,507____________________ ____________________资产总计 5,289,398 4,406,399 5,183,718 4,331,922________________________________________ ________________________________________(续)
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2015年9月30日 单位：人民币百万元本集团 本银行 9/30/2015 12/31/2014 9/30/2015 12/31/2014(未经审计) (未经审计)
负债：
向中央银行借款 51,800 30,000 51,800 30,000同业及其他金融机构存放款项 1,867,524 1,268,148 1,871,363 1,270,109拆入资金 95,803 81,080 14,230 24,808交易性金融负债 1 1,903 - 1,702衍生金融负债 10,090 4,498 10,090 4,498卖出回购金融资产款 71,312 98,571 71,312 98,052吸收存款 2,431,748 2,267,780 2,431,803 2,267,780应付职工薪酬 10,052 9,925 9,364 9,410应交税费 11,493 10,873 11,117 10,439应付利息 38,431 35,710 37,864 35,364应付债券 370,447 185,787 368,454 185,787其他负债 24,858 151,028 10,493 141,175____________________ ____________________负债合计 4,983,559 4,145,303 4,887,890 4,079,124____________________ ____________________股东权益：
股本 19,052 19,052 19,052 19,052其他权益工具 25,905 12,958 25,905 12,958其中：优先股 25,905 12,958 25,905 12,958资本公积 50,861 50,861 51,081 51,081其他综合收益 3,447 2,214 3,437 2,157盈余公积 9,824 9,824 9,824 9,824一般风险准备 43,429 43,418 42,043 42,043未分配利润 149,906 119,607 144,486 115,683____________________ ____________________归属于母公司股东权益合计 302,424 257,934 295,828 252,798少数股东权益 3,415 3,162 - -____________________ ____________________股东权益合计 305,839 261,096 295,828 252,798____________________ ____________________负债及股东权益总计 5,289,398 4,406,399 5,183,718 4,331,922________________________________________ ________________________________________本财务报表由下列负责人签署：
高建平 李仁杰 李健
董事长 董事，行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人
兴业银行股份有限公司
合并利润表
2015年1月1日至9月30日止期间 单位：人民币百万元2015年7月1日至2014年7月1日至2015年1月1日至2014年1月1日至9月30日止期间9月30日止期间 9月30日止期间9月30日止期间(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)(已重述) (已重述)一、营业收入 40,096 31,442 112,354 90,850________ ________ ________ ________利息净收入 32,888 24,918 88,008 69,954利息收入 67,809 54,326 191,503 162,949利息支出 (34,921) (29,408) (103,495) (92,995)手续费及佣金净收入 8,557 6,717 23,479 19,665手续费及佣金收入 8,951 7,058 24,516 20,593手续费及佣金支出 (394) (341) (1,037) (928)投资收益(损失) (919) (759) 2,103 87其中：对联营企业的投资收益 105 62 230 187公允价值变动损益 1,435 (412) 912 858汇兑损益 (1,881) 961 (2,374) 226其他业务收入 16 17 226 60二、营业支出 (23,421) (15,221) (60,230) (41,384)________ ________ ________ ________营业税金及附加 (3,464) (2,272) (9,428) (6,592)业务及管理费 (8,131) (6,825) (22,846) (19,475)资产减值损失 (11,730) (6,064) (27,576) (15,120)其他业务成本 (96) (60) (380) (197)________ ________ ________ ________三、营业利润 16,675 16,221 52,124 49,466加：营业外收入 149 181 329 445减：营业外支出 (34) (51) (81) (131)________ ________ ________ ________四、利润总额 16,790 16,351 52,372 49,780减：所得税费用 (3,262) (3,473) (10,860) (11,212)________ ________ ________ ________五、净利润 13,528 12,878 41,512 38,568________ ________ ________ ________归属于母公司股东的净利润 13,477 12,777 41,221 38,304少数股东损益 51 101 291 264六、每股收益：
基本每股收益(人民币元) 0.71 0.67 2.16 2.01________ ________ ________ ________七、其他综合收益 881 782 1,215 4,701________ ________ ________ ________归属于母公司股东的其他综合收益 924 777 1,233 4,681（1）以后会计期间不能重分类进损益的项目
补充退休福利计划精算利得 - 226 87 226（2）以后会计期间在满足规定条件时将
重分类进损益的项目
可供出售金融资产公允价值变动产生
的利得 924 551 1,146 4,455归属于少数股东的其他综合收益 (43) 5 (18) 20八、综合收益总额 14,409 13,660 42,727 43,269________________ ________________ ________________ ________________归属于母公司股东的综合收益总额 14,401 13,554 42,454 42,985归属于少数股东的综合收益总额 8 106 273 284________________ ________________ ________________ ________________
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银行利润表
2015年1月1日至9月30日止期间 单位：人民币百万元2015年7月1日至2014年7月1日至2015年1月1日至2014年1月1日至9月30日止期间9月30日止期间 9月30日止期间9月30日止期间(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)(已重述) (已重述)一、营业收入 38,666 30,231 108,124 87,808________ ________ ________ ________利息净收入 32,208 24,399 86,200 68,563利息收入 66,240 53,111 187,209 159,607利息支出 (34,032) (28,712) (101,009) (91,044)手续费及佣金净收入 7,556 6,128 21,213 18,049手续费及佣金收入 7,940 6,474 22,239 18,985手续费及佣金支出 (384) (346) (1,026) (936)投资收益(损失) (716) (858) 1,901 76其中：对联营企业的投资收益 103 59 221 177公允价值变动损益 1,458 (415) 939 855汇兑损益 (1,854) 962 (2,349) 228其他业务收入 14 15 220 37二、营业支出 (22,638) (14,708) (58,307) (40,269)________ ________ ________ ________营业税金及附加 (3,396) (2,213) (9,199) (6,432)业务及管理费 (7,763) (6,554) (21,891) (18,831)资产减值损失 (11,392) (5,881) (26,847) (14,809)其他业务成本 (87) (60) (370) (197)________ ________ ________ ________三、营业利润 16,028 15,523 49,817 47,539加：营业外收入 62 94 167 168减：营业外支出 (34) (50) (81) (130)________ ________ ________ ________四、利润总额 16,056 15,567 49,903 47,577减：所得税费用 (3,086) (3,300) (10,189) (10,642)________ ________ ________ ________五、净利润 12,970 12,267 39,714 36,935________ ________ ________ ________六、其他综合收益 1,039 766 1,280 4,625________ ________ ________ ________（1）以后会计期间不能重分类进损益的项目
补充退休福利计划精算利得(损失) - 226 87 226（2）以后会计期间在满足规定条件时将
重分类进损益的项目
可供出售金融资产公允价值变动产生
的利得/(损失) 1,039 540 1,193 4,399七、综合收益总额 14,009 13,033 40,994 41,560________________ ________________ ________________ ________________
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银行及合并现金流量表
2015年1月1日至9月30日止期间 单位：人民币百万元本集团 本银行
2015年1月1日至2014年1月1日至 2015年1月1日至2014年1月1日至9月30日止期间 9月30日止期间 9月30日止期间 9月30日止期间(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 764,043 150,902 765,277 150,498存放中央银行款项和同业款项净减少额 34,597 - 34,532 -拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 - 67,863 - 56,395拆出资金及买入返售金融资产净减少额 145,318 134,206 141,510 135,092向中央银行借款净增加额 21,800 - 21,800 -收取利息、手续费及佣金的现金 140,881 148,064 136,024 143,693收到其他与经营活动有关的现金 ____4_,8_3_8_ ____6_,6_9_3_ ____1_,4_7__1 ____5_,6_5_0_经营活动现金流入小计 _1_,1_1_1_,_47__7 __5_0_7_,_72_8_ _1_,1_0_0_,_6_1_4 __4_9_1_,3_2_8_客户贷款和垫款净增加额 175,972 140,872 174,319 140,772融资租赁的净增加额 31,591 11,439 - -存放中央银行款项和同业款项净增加额 - 13,462 - 13,510拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 12,536 - 37,317 -支付利息、手续费及佣金的现金 95,733 84,349 93,442 82,457支付给职工以及为职工支付的现金 14,106 12,647 13,676 12,368支付的各项税费 21,862 21,631 20,734 20,719支付其他与经营活动有关的现金 __1_5_2_,_65__1 ____9_,4_7_6_ __1_5_1_,_73__7 ____8_,6_6_7_经营活动现金流出小计 __5_0_4_,_45_1_ __2_9_3_,_8_7_6 __4_9_1_,_2_2_5 __2_7_8_,4_9_3_经营活动产生的现金流量净额 __6_0_7_,_02__6 __2_1_3_,_8_5_2 __6_0_9_,_38__9 __2_1_2_,8_3_5_投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,641,712 1,012,274 1,448,346 922,876取得投资收益收到的现金 74,763 32,192 74,249 32,248处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收到的现金 65 93 65 93取得子公司及其他营业单位收到的现金金额 785 - - -________ ________ ________ ________投资活动现金流入小计 _1_,7_1_7_,_32__5 _1_,0_4_4_,_55_9_ _1_,5_2_2_,_66__0 __9_5_5_,2_1_7_投资支付的现金 2,681,320 1,142,573 2,488,575 1,047,149取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 - - - 3,539购置固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 3,641 4,061 2,663 3,817支付其他与投资活动有关的现金 2,086 1,228 1,685 1,228________ ________ ________ ________投资活动现金流出小计 2_,_6_8_7_,0_4_7_ _1_,1_4_7_,_86_2_ _2_,4_9_2_,_92__3 1_,_0_5_5_,7_3_3_投资活动产生的现金流量净额 （969,722） (103,303) (970,263) (100,516)________ ________ ________ ________筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 12,947 - 12,947 -子公司吸收少数股东投资收到的现金 20 1,309 - -发行债券收到的现金 421,810 61,075 419,818 61,075________ ________ ________ ________筹资活动现金流入小计 __4_3_4_,_77__7 ___6_2_,3_8_4_ __4_3_2_,_76__5 ___6_1_,0_7_5_偿还债务支付的现金 236,683 5,005 235,970 5,005分配股利、利润或偿付利息支付的现金 18,284 11,519 18,183 11,454其中：子公司支付给少数股东的股利 ______8__1 ______6_9_ ________- ________-筹资活动现金流出小计 __2_5_4_,_96__7 ___1_6_,5_2_4_ __2_5_4_,_15__3 ___1_6_,4_5_9_筹资活动产生的现金流量净额 __1_7_9_,_81__0 ___4_5_,8_6_0_ __1_7_8_,_61__2 ___4_4_,6_1_6_汇率变动对现金及现金等价物的影响 ____1_,2_1__6 ______(3_6_ ) ____1_,2_1__5 ______(3_8_)现金及现金等价物净增加额 _(_1_8_1_,6_7_0_) __1_5_6_,_37_3_ _(_1_8_1_,0_4_7_) __1_5_6_,8_9_7_加：期初现金及现金等价物余额 __3_5_7_,_12__8 __1_2_7_,_12_1_ __3_5_5_,_27__8 __1_2_6_,5_8_5_
期末现金及现金等价物余额 ____1__7__5__,__45____8 ____2__8__3__,__49__4
__
____1__7__4__,__23____1 ____2__8__3__,4__8__2
__