新华人寿保险股份有限公司
2017年第一次临时股东大会
会议材料
二〇一七年三月十三日 北京
新华人寿保险股份有限公司
2017年第一次临时股东大会议程
会议时间：2017年4月28日（周五）上午10时正
会议地点：北京市朝阳区建国门外大街甲 12号新华保险大厦21层
会议主持人：万峰董事长
议程内容
一、宣布会议开始及会议议程
二、审议议案
（一）普通决议事项
1、关于选举公司第六届董事会董事的议案
2、关于公司监事长报酬标准的议案
3、关于公司“十三五”发展规划纲要的议案
（二）特别决议事项
4、关于公司境内债务融资方案的议案
5、关于公司境外债务融资方案的议案
三、回答股东提问
四、宣布出席会议股东及股东授权代表人数、代表股份数
五、现场投票表决
六、休会、统计现场表决结果
七、宣布现场表决结果
新华人寿保险股份有限公司
2017年第一次临时股东大会文件目录
一、关于选举公司第六届董事会董事的议案
二、关于公司监事长报酬标准的议案
三、关于公司“十三五”发展规划纲要的议案
四、关于公司境内债务融资方案的议案
五、关于公司境外债务融资方案的议案
议案一
关于选举公司第六届董事会董事的议案
各位股东：
根据相关法律法规及《新华人寿保险股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定，经中央汇金投资有限责任公司提名，拟选举熊莲花女士为新华人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会非执行董事。股东大会审议通过后，熊莲花女士的董事任职资格尚待中国保险监督管理委员会核准。
本议案已经公司第六届董事会第九次会议审议通过，现提请股东大会审议。
附件：熊莲花女士简历
新华人寿保险股份有限公司董事会
2017年3月13日
附件：
熊莲花女士简历
熊莲花女士，49岁，中国国籍
熊莲花女士目前供职于中央汇金投资有限责任公司,自 2012年 12月至今任中国出口信用保险公司非执行董事。
熊女士于 2012年 1月至 2012年 12月任中央汇金投资有限责任公司综合管理部候任董事、处主任；于 1995年 7月至 2011年 12月，历任中国人民银行科员、处长、副局级巡视员；于 1990年 10月至 1993年 9月，在交通银行湖北省黄石市支行工作。
熊女士于 1990年 7月获得武汉大学国际金融专业学士学位，于 1995年 6月获得中国人民大学货币银行学专业硕士学位。
议案二
关于公司监事长报酬标准的议案
各位股东：
公司第六届监事会第一次会议选举王成然先生担任公司第六届监事会监事长。鉴于王成然监事长自 2017年 1月起全职在公司工作，现提议王成然监事长报酬标准如下：
王成然监事长报酬将比照公司高级管理人员薪酬体系进行管理，年度目标薪酬为税前人民币 450万元，其中年度基本薪酬为税前人民币360万元，目标绩效奖金为税前人民币90万元。
本议案已经公司第六届董事会第九次会议审议通过，现提请股东大会审议。
新华人寿保险股份有限公司董事会2017年3月13日
议案三
关于公司“十三五”发展规划纲要的议案
各位股东：
为明确公司下一步发展战略，形成一致行动纲领，公司编制了《新华人寿保险股份有限公司“十三五”发展规划纲要》（以下简称“规划”），根据中国保险监督管理委员会要求和《公司章程》规定，规划经公司董事会审议通过后需提交股东大会审议，并上报中国保险监督管理委员会。
本议案已经公司第六届董事会第七次会议审议通过，现提请股东大会审议。
附件：新华人寿保险股份有限公司“十三五”发展规划纲要
新华人寿保险股份有限公司董事会2017年3月13日
附件
新华人寿保险股份有限公司
“十三五”发展规划纲要
新华人寿保险股份有限公司“十三五”时期（2016年—2020年）发展规划纲要，阐述了公司在未来五年的发展战略，是公司科学发展的行动纲领，包含战略目标、业务发展、机构发展、偿付能力管理、资本管理、风险管理、基础管理以及保障措施等八个方面的要素。
具体内容如下：
一、战略目标
“十二五”期间，新华保险成功实现“A+H”上市，综合实力显著提升，经营管理体系逐步完善，防范化解多项复杂风险，积极履行企业社会责任，完成了历史使命。“十三五”期间，中国经济发展正在经历深刻变革，社会保障体系改革持续深入，“新国十条”相关配套政策逐步落地实施，都将极大推动商业保险特别是养老、健康、医疗等保险业务快速发展，也将促进保险业积极转型，不断强化和完善保险保障功能定位。
未来五年，新华保险将以科学发展观为指导，扎实践行“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念，牢牢把握发展现代保险服务业的战略机遇期，坚持“专业化经营、集约化管理、质量效益型发展”的方针，按照“转型发展、自主经营、做强队伍、技术支撑、效率服务、防范风险”的经营思路，全面提升公司经营管理水平。
公司主要目标包括四个方面：
——强大新华。努力实现“四强”，即：整体实力强，现有业务和总资产稳步增长。市场竞争力强，重点渠道和城市竞争力得到明显改善。人才队伍强，管理人才、专业技术人才、营销队伍素质优良。子公司经营能力强，经营效益逐步向好。
——价值新华。不断提升公司经营价值，优化盈利来源，服务社会和客户的
价值逐步彰显。
——长青新华。优化业务结构，建立续期拉动的增长模式。优化产品结构，提升保障型产品占比。有效防控经营风险，守住不发生系统性、区域性风险的底线。
——和谐新华。扎实推进企业文化建设，提升公司凝聚力和向心力。新华保险品牌的知名度和美誉度进一步提升，影响力和吸引力进一步增强。
二、业务发展
负债业务方面，“十三五”期间，公司将大力推动业务转型，实现持续健康发展。大力发展期交特别是长期期交业务，持续扩大公司续期规模。大力发展保障型产品，重点发展养老保险、医疗保险、健康保险、一般寿险和意外伤害保险。
以个险渠道为核心渠道，银保渠道为重要渠道，优化资源配置，提升渠道专业化管理水平。针对代理人队伍大力推动举绩率高、产能高的“两高”团队建设。不断培育新增长点，积极关注个人税延型养老保险、健康保险、护理保险、政府购买服务等业务发展趋势，积极探索推进互联网销售发展。
资产业务方面，密切关注资本市场运行态势，严格遵守监管要求，结合公司经营管理要求，初步探索矩阵式、多维度的资产配置体系，优化委托机制，打造专业团队，实现投资资产长期保值增值。
再保险业务方面，公司2016-2020年再保险安排框架基本不变。
协同产业方面，围绕养老与健康两大主线，共享客户资源，推动相关产业协同发展，进一步增强主业竞争能力。
三、机构发展
市场竞争策略方面，公司将牢牢把握新型城镇化趋势，重点发展一二三线大中城市，重点关注城区市场，积极拓展富裕县城和发达乡镇，不断提高分支机构的市场竞争力，树立竞争优势。
机构建设方面，公司将坚持科学审慎的态度，逐步推进核心地区的机构开设，降低消耗和浪费，促进机构健康发展，实现机构做强做优。
四、偿付能力管理
一是建立偿付能力动态监控机制。密切关注各项投资和经营活动对于偿付能力的影响，动态监控偿付能力变动状况，建立及时沟通汇报机制。二是建立偿付能力有效传导机制。通过风险偏好和风险限额将偿付能力相关风险指标传递到战略资产配置和资金运用过程中，结合偿二代的实施，进一步强化偿付能力硬约束，利用资本约束来引导公司资产配置，提升对资产端的风险管控。三是建立偿付能力预警机制。加强重大投资项目以及新产品偿付能力影响评估，持续监测偿付能力状况，及时监测和预防可能发生的偿付能力不足风险。
五、资本管理
“十三五”期间，公司将不断健全资本补充机制，运用监管规定的资本工具补充资本，并积极探索资本工具创新，全面提高资本管理水平。主要包括以下三方面内容：完善五年资本规划，探索最优资本管理模式。构建资本补充模型，内生盈利补充为主，同时拓展多元化市场的资本补充渠道。对资本总量和结构进行动态有效管理，对资本补充需求提前预警。
六、风险管理
建立健全以“偿二代”为核心的全面风险管理体系和内部控制体系。主要包括以下四个方面：一是坚持依法合规经营，提高依法合规要求和标准，完善问责体系，加大惩处力度。二是健全风险防范机制，建立以风险为导向的“偿二代”风险管理架构，构建七大类风险管理制度，形成常态化风险监测机制。三是防范重点领域风险，总部层面，重点防范现金流风险、市场风险、投资风险、信用风险与偿付能力风险。机构层面，加强销售误导、满期给付、非正常退保、非法集资以及违规操作风险等重点风险的防控。四是强化反腐倡廉建设，严格落实党风廉政建设责任制。
七、基础管理
（一）企业文化
一是打造富有凝聚力的企业文化。梳理公司精神层、制度层和形象层文化建
设。二是提升品牌价值和企业形象。面向社会公众和投资者，创新传播方式和手段，不断改善公共关系和投资者关系，持续提升公司品牌价值和社会影响力。以公司社会责任体系建设为突破点，打造极具社会责任感的企业形象。三是践行社会责任。“十三五”期间，公司将以致力慈善公益事业，履行企业社会责任，打造优秀企业公民，促进社会和谐发展为宗旨，持续开展济困、扶贫、赈灾、助残等社会救助活动。
（二）人才发展
公司未来将实施人才强司战略，努力建设一支具有一流敬业精神和专业水准的人才队伍。内勤队伍建设方面，建立科学规范的市场化人力资源管理机制和激励约束机制，构建卓越有效的教育培训和人才开发体系，确保公司能吸引、留住、用好优秀人才。外勤队伍方面，把销售队伍作为业务发展的根本，通过提高举绩率，提升有效人力平台，着力建设一支高举绩率、高产能并具有一定规模的销售队伍。
（三）信息建设
“十三五”期间，公司将致力于全面提升 IT支撑能力。一是建设科学的 IT治理体系和标准化的IT管理体系。二是通过集成整合先进技术和已有建设成果，形成“平台+服务”的总体布局。三是高标准建设新核心业务系统，实现应用和数据的集中管控。四是强化新技术应用创新，支持业务发展和运营。
八、保障措施
一是建立规划体系。推进各子公司、各条线以及各分公司编制和推动规划。
二是大力宣传引导。全系统开展规划宣导工作，引导系统上下进一步认清公司发展方向，明确发展路径。三是细化分解实施。以规划指导年度工作计划安排和年度预算编制。四是完善督导考核。加强对规划目标和战略举措落实情况的跟踪、督导和检查。五是适时调整修正。深入分析规划实施效果，及时进行调适和纠偏。
议案四
关于公司境内债务融资方案的议案
各位股东：
为了保持公司偿付能力充足率稳定，支持公司业务健康发展，进一步优化资本结构，公司拟在境内发行金额不超过人民币150亿元的资本补充债券等符合监管规定的债务融资工具（以下简称“境内债务融资工具”）。该议案已经第六届董事会第九次会议审议通过，现就有关事宜提请股东大会审议。
在获得监管机构批准的前提下，公司计划按照下列方案发行境内债务融资工具：
1、发行规模：不超过人民币150亿元，一期或分期发行；
2、票面利率：参照市场利率确定；
3、发行对象及方式：向符合监管规定的合格投资者发行，发行方式为银行间市场公开发行或定向募集；
4、募集资金用途：用于补充公司附属资本，提高公司的偿付能力充足率；
关于具体的发行品种、期限、赎回权、定价利率等关键条款，以监管合规、市场认可和公司利益最大化为原则，根据实际情况确定和具体操作。
现提请股东大会审议本议案，批准公司按以上方案发行金额不超过人民币150亿元的境内债务融资工具，提请股东大会授权董事会，并可由董事会转授权公司经营管理层在监管机构批准的前提下，根据市场情况，办理发行境内债务融资工具的所有具体事宜，该授权包括但不限于：
1、办理境内债务融资工具发行事项向相关监管部门履行核准程序等监管规定程序；
2、签署、执行、修改、补充、完成、递交、发出向有关监管机关、交易
所、组织、个人提交的与发行境内债务融资工具所有相关的协议、合同和文件（包括但不限于公告、通函、保荐、承销协议、中介服务合同等）；
3、制定和实施境内债务融资工具的发行方案，包括但不限于具体发行品种、发行规模、发行币种、发行方式、发行时间、发行条款、发行期限、票面利率、登记托管、投资范围等主要条款，并根据实际情况、市场条件、政策调整以及监管部门的意见，在相关监管规定允许的范围内，对境内债务融资工具发行进行适当调整。
授权期限自公司2017年第一次临时股东大会审议通过之日起至2019年年度股东大会结束之日止。
以上议案，请予审议。
新华人寿保险股份有限公司董事会
2017年3月13日
议案五
关于公司境外债务融资方案的议案
各位股东：
为拓宽境外市场投融资渠道，建立更强的境外市场合作关系，增强公司的国际市场影响力，公司拟在监管机构批准的前提下，视国际资本市场情况，在境外发行金额不超过 20亿美元或等值外币的债务融资工具（以下简称“境外债务融资工具”）。具体发行条款和条件将以符合监管规定、市场惯例和公司利益最大化为原则，根据实际情况确定。公司境外募集资金主要用于境外优质项目储备,寻找合适的长期性投资机会。
该议案已经第六届董事会第九次会议审议通过，现提请股东大会审议批准公司按照监管规定发行金额不超过 20亿美元或等值外币的境外债务融资工具，提请股东大会授权董事会，并可由董事会转授权公司经营管理层在监管机构批准的前提下，根据市场情况，办理发行境外债务融资工具的所有具体事宜，该授权包括但不限于：
1、办理境外债务融资工具发行事项向相关监管部门履行核准程序等监管规定程序；
2、签署、执行、修改、补充、完成、递交、发出向境内外监管机关、交易所、组织、个人提交的与发行境外债务融资工具所有相关的协议、合同和文件（包括但不限于公告、通函、保荐、承销协议、中介服务合同等）；
3、制定和实施境外债务融资工具的发行方案，包括但不限于具体发行品种、发行规模、发行币种、发行方式、发行时间、发行条款、发行期限、票面利率、登记托管、投资范围等主要条款，并根据实际情况、市场条件、政策调整以及监管部门的意见，在相关监管规定允许的范围内，对境外债务融资工具发行进行适当调整。
授权期限自公司2017年第一次临时股东大会审议通过之日起至2019年年度股东大会结束之日止。
以上议案，请予审议。
新华人寿保险股份有限公司董事会2017年3月13日