中国建设银行股份有限公司
股票代码：601939（A股普通股）
360030（境内优先股）
1重要提示
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于 2018年 10月 23日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行13名董事全体出席董事会会议。
1.3本季度报告中的财务报表未经审计。
1.4本行法定代表人田国立、首席财务官许一鸣、财务会计部总经理方秋月声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
2公司基本情况
2.1公司信息
|||||
|-|-|-|-|
||建设银行|||
|A股股票简称|||股票代码|
|A股股票上市交易所||||
||建设银行|||
|H股股票简称|||股票代码|
|H股股票上市交易所||||
||建行优1|||
|境内优先股股票简称|||股票代码|
|境内优先股上市交易所||||
||CCB15USDPREF|||
|境外优先股股票简称|||股票代码|
|境外优先股上市交易所||||
||董事会秘书|公司秘书||
|联系人和联系方式||||
||黄志凌|马陈志||
|姓名||||
|客服与投诉热线||||
|投资者联系方式||||

2.2按照中国会计准则编制的主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
|（除特别注明外，以人民币百万元|2018年|2017年||||
|||||增减(%|)|
|列示）|9月30日|12月31日||||
||23,354,078|22,124,383||||
||1,922,123|1,779,760||||
||7.44|6.86||||
||截至2018年||截至2018年|||
||9月30日止|比上年同期|9月30日止|比上年同期|)|
||三个月|增减(%)|九个月|增减(%||
||160,144|5.63|500,047|||
||67,391|6.52|214,856|||
||67,081|6.64|214,108|||
||67,090|7.48|213,386|||
||不适用|不适用|744,866|||
||0.27|8.00|0.86|||
||14.87|降低0.47个百分点|16.08|||

非经常性损益项目列示如下：
||||
|-|-|-|
||截至 2018年9月30日|截至2018年9月30日|
|（人民币百万元）|||
||止三个月|止九个月|
||(12)||
||40||
||53||
||43||
||(131)||
||(7)||
||(9)||
||2||

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至2018年9月30日止九个月净利润和于2018年9月30日的股东权益并无差异。
2.4于2018年9月30日普通股股东数量及持股情况
2.4.1于 2018年 9月 30日，本行普通股股东总数为 359,213户，其中H股股东43,280户，A股股东315,933户。
2.4.2前10名普通股股东持股情况
单位：股
|||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|前10名普通股股东持股情况（数据来源于2018年9月30日在册股东情况及股东确认情况）||||||||||
|||||持股|||||质押或冻|
|||||比例||报告期内增|||结的股份|
|普通股股东名称||股东性质||(%)||减||持股总数|数量|
||国家||57.03||-||142,590,494,651（H股）|||
||||0.08||-||195,941,976（A股）|||
||境外法人||36.79||-3,308,215||91,975,337,583（H股）|||
||国有法人||0.87||+7,191,700||2,187,579,768（A股）|||
||国有法人||0.80||-||1,999,556,250（H股）|||
||国有法人||0.64||-||1,611,413,730（H股）|||
||国有法人||0.35||-||865,613,000（H股）|||
||境外法人||0.34||-||856,000,000（H股）|||
||国有法人||0.20||-||496,639,800（A股）|||
||境外法人||0.15||+16,138,727||375,580,783（A股）|||
||其他||0.12||+178,271,721||295,808,211（A股）|||

 1.上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
2.中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
3.截至 2018年 9月 30日，国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司分别持有本行 H股 1,611,413,730股和 865,613,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下；中国宝武钢铁集团有限公司持有本行H股1,999,556,250股，其中599,556,250股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司持有的上述股份以及中国宝武钢铁集团有限公司持有的599,556,250股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为91,975,337,583股。该股份中也包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的H股。
4.截至2018年9月30日，国家电网有限公司通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：国网英大国际控股集团有限公司 54,131,000股，国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730股，鲁能集团有限公司230,000,000股，深圳国能国际商贸有限公司12,000,000股。
2.5于2018年9月30日优先股股东总数和持股情况
2.5.1于 2018年 9月 30日，本行优先股股东（或代持人）总数为 19户，其中境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股股东数量为18户。
2.5.2前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||持股比|||||质押或冻结的股份数量|
|优先股股东名称|股东性质||例(%)||报告期内增减||持股总数||
||境外法人|100.00||-||152,500,000|||

 1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2.由于此次发行为境外非公开发行，优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited作为代持人代表在清算系统 Euroclear BankS.A./N.V.和 Clearstream BankingS.A.的获配售人持有优先股的信息。
3.本行未知上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
4.“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
2.5.3前10名（含并列）境内优先股股东持股情况
单位：股
||||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
||||持股比|||||质押或冻结的股份数量|
|优先股股东名称|股东性质||例(%)||报告期内增减||持股总数||
||其他|26.83||-||161,000,000|||
||其他|15.00||-||90,000,000|||
||国有法人|8.33||-||50,000,000|||
||其他|8.33||-||50,000,000|||
||其他|6.67||-||40,000,000|||
||其他|5.00||-||30,000,000|||
||其他|4.50||-||27,000,000|||
||其他|4.50||-||27,000,000|||
||其他|3.33||-||20,000,000|||
||其他|3.33||-||20,000,000|||
||其他|3.33||-||20,000,000|||

 1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2.本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3.“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
2.5.4报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项,也不涉及派发优先股股息事宜。本行于2018年10月23日召开的董事会会议审议通过了境外优先股及境内优先股股息分配的议案。本行拟于2018年12月17日派发境外优先股股息，派息总额共计157,583,333.33美元（折合约10.93亿元人民币），扣除代扣代缴所得税实际支付给境外优先股股东 141,825,000美元，税后股息率4.65%。本行拟于 2018年 12月 26日派发境内优先股股息，派息总额共计28.50亿元人民币（含税），票面股息率4.75%。
3季度经营简要分析
3.1资产负债表项目分析
于 2018年 9月 30日，本集团资产总额 233,540.78亿元，较上年末增加 12,296.95亿元，增长5.56%；负债总额 214,152.29亿元，较上年末增加10,866.73亿元，增长5.35%。
客户贷款和垫款总额 137,657.82亿元，较上年末增加 8,623.41亿元，增长6.68%。其中，本行境内公司类贷款 67,248.97亿元，个人贷款 57,573.68亿元，票据贴现 1,631.96亿元；海外和子公司贷款和垫款 11,203.21亿元。
客户存款 172,281.92亿元，较上年末增加 8,644.38亿元，增长5.28%。其中，本行境内定期存款 76,879.65亿元，活期存款 90,872.72亿元，本行境内公司存款 89,920.31亿元，个人存款 77,832.06亿元；海外和子公司存款 4,529.55亿元。
按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为 2,018.21亿元，较上年末增加 95.30亿元。不良贷款率1.47%，较上年末下降 0.02个百分点。拨备覆盖率为195.16%，较上年末上升24.08个百分点。
股东权益总额19,388.49亿元，较上年末增加1,430.22亿元，增长7.96%。其中，归属于本行股东权益为19,221.23亿元，较上年末增加1,423.63亿元，增长8.00%。
于 2018年 9月 30日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率16.23%，一级资本充足率13.92%，核心一级资本充足率13.34%，均满足监管要求。
3.2利润表项目分析
截至 2018年 9月 30日止九个月，本集团实现净利润 2,148.56亿元，其中归属于本行股东的净利润 2,141.08亿元，分别较上年同期增长6.22%和6.39%。年化平均资产回报率1.26%，年化加权平均净资产收益率16.08%。
利息净收入 3,657.25亿元，较上年同期增长9.72%。净利差为2.21%，净利息收益率为2.34%，均较上年同期上升0.18个百分点。
手续费及佣金净收入 965.28亿元，较上年同期增长3.07%。其中，银行卡、电子银行、托管及其他受托等产品发展良好，收入保持较快增长；理财产品受资管新规实施影响，收入出现同比下滑；部分结算、代理及顾问咨询类产品受监管政策、市场环境及服务收费减免等因素影响，收入同比亦出现不同程度下降。
业务及管理费为 1,104.61亿元，较上年同期增加 44.02亿元。成本收入比较上年同期下降0.67个百分点至23.13％。
所得税费用 489.78亿元，较上年同期增加 7.16亿元。所得税实际税率为18.56%。
4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
||||||
|-|-|-|-|-|
|（除特别注明外，以|2018年|2017年|||
|人民币百万元列示）|9月30日|12月31日|增减(%)|变动原因|
||528,468|175,005|201.97||
||35,966|157,036|(77.10)||
||316,613|208,360|51.95||
||131,713|71,416|84.43||
||34,729|74,279|(53.25)||
||36,671|10,581|246.57||
||778,110|596,526|30.44||

||||||
|-|-|-|-|-|
||截至2018||||
|||截至2017|||
|（除特别注明外，以|||||
||年9月30|年9月30|||
||||增减(%)|变动原因|
|人民币百万元列示）|日止九个月|日止九个月|||
||12,812|2,593|394.10||
||4,472|14,969|(70.12)||

4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
2018年 9月，本行收到中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批复，同意本行在全国银行间债券市场公开发行不超过 830亿元人民币二级资本债券。本行已于 2018年 9月 25日完成了 2018年境内第一期二级资本债券发行，发行规模 430亿元。详情请参见本行 2018年 9月 26日于上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司的“披露易”网站及本行网站发布的公告。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用□不适用
经 2017年度股东大会批准，2018年7月17日，本行向 2018年7月16日收市后在册的 A股股东派发 2017年度现金股息每股人民币 0.291元（含税），合计人民币 27.92亿元；2018年 8月 6日，本行向 2018年 7月 16日收市后在册的 H股股东派发 2017年度现金股息每股人民币 0.291元（含税），合计人民币 699.61亿元。
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
4.6会计政策变更
√适用□不适用
自 2018年 1月 1日起，本集团采用了财政部于 2017年修订颁布的新金融工具准则，该变化构成了会计政策变更，相关信息已在本集团 2018年半年度报告中披露。
5发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
中国建设银行股份有限公司2018年10月23日
附录一参照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司
资产负债表
2018年9月30日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2018年 2017年 2018年 2017年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产：
现金及存放中央银行
款项 2,650,415 2,988,256 2,640,68 1 2,973,506存放同业款项 528,468 175,005 488,7 7 0 126,766贵金属 35,966 157,036 35,9 6 6 157,036拆出资金 310,856 325,233 311,6 7 4 286,797衍生金融资产 66,517 82,980 61,1 1 9 75,851买入返售金融资产 316,613 208,360 304,3 8 3 194,850应收利息 121,023 116,993 115,6 1 4 111,436客户贷款和垫款 13,371,737 12,574,473 12,864,42 9 12,081,328金融投资
以公允价值计量且
其变动计入当期
损益的金融资产 740,055 578,436 525,8 5 6 395,536以摊余成本计量的
金融资产 3,244,739 不适用 3,181,161 不适用以公允价值计量且
其变动计入其他
综合收益的金融
资产 1,588,041 不适用 1,496,058 不适用可供出售金融资产 不适用 1,550,680 不适用 1,402,017持有至到期投资 不适用 2,586,722 不适用 2,550,066应收款项类投资 不适用 465,810 不适用 575,994对子公司的投资 - - 51,6 4 7 51,660对联营和合营企业的
投资 6,529 7,067 - -纳入合并范围的结构
化主体投资 - - 164,3 2 1 187,486固定资产 166,453 169,679 137,3 5 1 144,042土地使用权 14,085 14,545 13,0 6 3 13,657无形资产 2,697 2,752 1,8 3 9 1,831商誉 2,736 2,751 - -递延所得税资产 55,435 46,189 53,1 4 7 43,821其他资产 131,713 71,416 147,1 0 4 91,671资产总计 23,354,078 22,124,383 22,594,183 21,465,351
中国建设银行股份有限公司
资产负债表(续)
2018年9月30日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2018年 2017年 2018年 2017年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债：
向中央银行借款 540,35 2 547,287 540,0 8 3 546,633同业及其他金融机构
存放款项 1,350,58 2 1,336,995 1,338,77 9 1,323,371拆入资金 399,02 5 383,639 305,6 5 4 318,488以公允价值计量且其
变动计入当期损益
的金融负债 424,68 6 414,148 422,9 7 6 413,523衍生金融负债 59,93 3 79,867 56,8 0 2 73,730卖出回购金融资产 34,72 9 74,279 13,1 2 9 53,123客户存款 17,228,19 2 16,363,754 16,886,55 5 16,064,638应付职工薪酬 29,53 4 32,632 26,8 8 6 29,908应交税费 68,05 7 54,106 64,4 1 6 51,772应付利息 198,24 2 199,588 194,8 5 7 197,153预计负债 36,67 1 10,581 34,3 8 6 8,543已发行债务证券 778,11 0 596,526 699,0 4 7 538,989递延所得税负债 42 1 389 7 5 39其他负债 266,69 5 234,765 128,6 5 2 95,324负债合计 21,415,229 20,328,556 20,712,297 19,715,234
中国建设银行股份有限公司
资产负债表(续)
2018年9月30日
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2018年 2017年 2018年 2017年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)股东权益：
股本 250,0 1 1 250,011 250,0 1 1 250,011其他权益工具
优先股 79,636 79,636 7 9 , 6 3 6 79,636资本公积 134,5 3 7 134,537 135,1 0 9 135,109其他综合收益 7 2 2 (29,638) 4,4 6 2 (24,225)盈余公积 198,6 1 3 198,613 198,6 1 3 198,613一般风险准备 261,1 2 9 259,680 255,0 2 8 254,864未分配利润 997,4 7 5 886,921 959,0 2 7 856,109归属于本行股东权益
合计 1,922,12 3 1,779,760 1,881,88 6 1,750,117少数股东权益 16,726 16,067 - -股东权益合计 1,938,849 1,795,827 1,881,886 1,750,117负债和股东权益总计 23,354,078 22,124,383 22,594,183 21,465,351本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理 二〇一八年十月二十三日
中国建设银行股份有限公司
利润表
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至 自7月1日 截至 自7月1日9月30日止九个月 至9月30日止三个月 9月30日止九个月 至9月30日止三个月2018年 2017年 2018年 2017年 2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、营业收入 500,047 471,994 160,144 151,606 456,767 422,778 149,657 136,247利息净收入 365,725 333,324 126,239 115,470 353,630 316,994 120,886 109,772利息收入 604,759 555,566 209,439 192,077 577,369 527,230 198,578 181,625利息支出 (239,034) (222,242) (83,200) (76,607) (223,739) (210,236) (77,692) (71,853)手续费及佣金净收入 96,528 93,649 27,524 25,569 91,817 90,218 25,374 23,748手续费及佣金收入 106,204 103,074 30,833 28,908 100,696 98,595 28,665 26,823手续费及佣金支出 (9,676) (9,425) (3,309) (3,339) (8,879) (8,377) (3,291) (3,075)投资收益 12,812 2,593 2,498 548 7,067 1,554 1,969 1,008其中：对联营和合营企业的投
资收益 169 195 17 178 - - - -公允价值变动收益/(损失) 905 699 (376) 537 1,032 107 144 (79)以摊余成本计量的金融资产终止
确认产生的净损失 (2,497) 不适用 (132) 不适用 (2,521) 不适用 (88) 不适用汇兑收益 4,472 14,969 652 1,832 5,405 13,492 1,294 1,685其他业务收入 22,102 26,760 3,739 7,650 337 413 78 113二、营业支出 (237,184) (223,638) (77,854) (73,956) (207,236) (188,895) (70,723) (63,000)税金及附加 (4,503) (4,248) (1,313) (1,341) (4,332) (4,081) (1,280) (1,297)业务及管理费 (110,461) (106,059) (39,342) (38,875) (103,006) (98,703) (36,600) (35,723)资产减值损失 (99,771) (86,964) (32,991) (26,454) (99,441) (85,431) (32,680) (25,773)其他业务成本 (22,449) (26,367) (4,208) (7,286) (457) (680) (163) (207)三、营业利润 262,863 248,356 82,290 77,650 249,531 233,883 78,934 73,247加：营业外收入 1,821 2,993 501 1,097 1,749 2,760 459 1,018减：营业外支出 (850) (814) (377) (305) (710) (605) (340) (267) 13
中国建设银行股份有限公司
利润表(续)
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至 自7月1日 截至 自7月1日9月30日止九个月 至9月30日止三个月 9月30日止九个月 至9月30日止三个月2018年 2017年 2018年 2017年 2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计)(未经审计)(未经审计 ) (未经审计 )(未经审计 ) (未经审计) (未经审计 ) (未经审计)四、利润总额 263,834 250,535 82,414 78,442 250,570 236,038 79,053 73,998减：所得税费用 (48,978) (48,262) (15,023) (15,178) (46,049) (45,573) (14,279) (13,703)五、净利润 214,856 202,273 67,391 63,264 204,521 190,465 64,774 60,295归属于本行股东的净利润 214,108 201,242 67,081 62,903
少数股东损益 748 1,031 310 361
六、基本和稀释每股收益(人民币元) 0.86 0.80 0.27 0.25
七、其他综合收益 20,557 (16,090) 6,954 735 18,582 (13,521 ) 4,820 1,241归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 20,321 (16,101) 6,776 790 18,582 (13,521 ) 4,820 1,241最终不计入损益 (236) 374 (20) - 489 37 4 317 -指定以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的权益工具公允价值变动金额 (53) 不适用 (20) 不适用 672 不适用 317 不适用补充退休福利重新计量的金额 (178) 374 - - (178) 37 4 - -其他 (5) - - - (5) - - - 14
中国建设银行股份有限公司
利润表(续)
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至 自7月1日 截至 自7月1日9月30日止九个月 至9月30日止三个月 9月30日止九个月 至9月30日止三个月2018年 2017年 2018年 2017年 2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)(未经审计) (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计)最终计入损益 20,557 (16,475) 6,796 790 18,093 (13,895 ) 4,503 1,241以公允价值计量且其变动计入其他综合收
益的债务工具产生的利得金额 25,682 不适用 5,894 不适用 24,663 不适用 5,100 不适用以公允价值计量且其变动计入其他综合收
益的债务工具产生的所得税影响 (6,652) 不适用 (1,812) 不适用 (6,222) 不适用 (1,39 9) 不适用可供出售金融资产产生的(损失)/利得金额 不适用 (22,422) 不适用 1,709 不适用 (22,581 ) 不适用 1,179可供出售金融资产产生的所得税影响 不适用 5,605 不适用 (366) 不适用 5,64 5 不适用 (284)前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 (830) 3,269 (567) 813 (830) 3,26 9 (56 2) 725现金流量套期净(损失)/收益 (239) 129 103 (44) (239) 12 9 103 (44)外币报表折算差额 2,596 (3,056) 3,178 (1,322) 721 (357 ) 1,261 (335)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 236 11 178 (55)
中国建设银行股份有限公司
利润表(续)
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至 自7月1日 截至 自7月1日9月30日止九个月 至9月30日止三个月 9月30日止九个月 至9月30日止三个月2018年 2017年 2018年 2017年 2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)八、综合收益总额 235,413 186,183 74,345 63,999 223,103 176,944 69,594 61,536归属于本行股东的综合收益 234,429 185,141 73,857 63,693
归属于少数股东的综合收益 984 1,042 488 306
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理 二〇一八年十月二十三日
中国建设银行股份有限公司
现金流量表
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额 - 105,908 - 106,171客户存款和同业及其他金融机构存
放款项净增加额 816,525 721,917 793,031 711,260拆入资金净增加额 - 117,865 - 32,258以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债净增加额 9,426 29,545 8,402 29,700已发行存款证净增加额 95,787 164,554 88,847 165,586存放中央银行和同业款项净减少额 390,342 28,766 377,561 -拆出资金净减少额 32,265 72,660 13,753 82,260以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产净减少额 6,446 - - -收取的利息、手续费及佣金的现金 742,519 680,766 709,857 648,176收到的其他与经营活动有关的
现金 155,682 105,921 154,089 73,141经营活动现金流入小计 2,248,992 2,027,902 2,145,540 1,848,552
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、经营活动现金流量(续)：
买入返售金融资产净增加额 (108,112) (104,688) (109,546) (120,187)以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产净增加额 - (126,288) (10,580) (53,862)客户贷款和垫款净增加额 (835,434) (1,105,899) (837,159) (1,013,779)向中央银行借款净减少额 (8,785) - (8,400) -存放中央银行和同业款项净增加额 - - - (31,730)拆入资金净减少额 (2,146) - (30,900) -卖出回购金融资产净减少额 (40,621) (125,211) (40,167) (122,637)支付的利息、手续费及佣金的现金 (260,743) (244,762) (246,100) (235,376)支付给职工以及为职工支付的现金 (71,964) (70,214) (67,049) (65,749)支付的各项税费 (76,250) (81,081) (74,411) (79,332)支付的其他与经营活动有关的现金 (100,071) (34,335) (91,571) (20,262)经营活动现金流出小计 (1,504,126) (1,892,478) (1,515,883) (1,742,914)经营活动产生的现金流量净额 744,866 135,424 629,657 105,638
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)二、投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 1,589,865 921,569 1,526,492 868,920收回纳入合并范围的结构化主
体投资收到的现金 - - 23,165 -收取的现金股利 606 1,577 282 125处置固定资产和其他长期资产收
回的现金净额 5,280 6,481 1,137 1,316收到的其他与投资活动有关的现
金 - - 13 -投资活动现金流入小计 1,595,751 929,627 1,551,089 870,361投资支付的现金 (1,918,727) (942,563) (1,734,104) (895,910)购建固定资产和其他长期资产支
付的现金 (10,758) (13,112) (5,439) (4,756)取得子公司、联营和合营企业支
付的现金 (886) (1,829) - (12,000)投资纳入合并范围的结构化主
体支付的现金 - - - (2,257)投资活动现金流出小计 (1,930,371) (957,504) (1,739,543) (914,923)投资活动所用的现金流量净额 (334,620) (27,877) (188,454) (44,562)
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)三、筹资活动现金流量：
发行债券收到的现金 75,592 16,949 60,577 8,137发行其他权益工具收到的现金
- 3,421 - -子公司吸收少数股东投资
收到的现金 - 150 - -筹资活动现金流入小计 75,592 20,520 60,577 8,137分配股利支付的现金 (72,833) (69,564) (72,753) (69,503)偿还债务支付的现金 (6,306) (4,135) (3,209) (800)偿付已发行债券利息支付的现金 (4,364) (4,249) (3,520) (3,875)子公司购买少数股东股权支出的
现金 (104) (1,243) - -筹资活动现金流出小计 (83,607) (79,191) (79,482) (74,178)筹资活动所用的现金流量净额 (8,015) (58,671) (18,905) (66,041)四、汇率变动对现金及现金等价物
的影响 16,850 (14,762) 17,383 (14,495)五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 419,081 34,114 439,681 (19,460)加：期初现金及现金等价物余额 571,339 599,124 514,678 592,413六、期末现金及现金等价物余额 990,420 633,238 954,359 572,953
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料：
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计) (未经审计)(未经审计) (未经审计) (1)将净利润调节为经营活动的现金
流量净额
净利润 214,856 202,273 204,521 190,465加：资产减值损失 99,771 86,964 99,441 85,431折旧及摊销 12,502 12,071 12,028 11,667已减值金融资产利息收入 (2,271) (2,382) (2,264) (2,340)公允价值变动收益 (905) (699) (1,032) (107)对联营和合营企业的投资
收益 (169) (195) - -股利收入 (671) (1,524) (354) (125)未实现的汇兑收益 (7,376) (13,076) (8,622) (11,322)已发行债券利息支出 8,890 8,748 7,696 8,129出售投资性证券的净(收
益)/损失 (4,217) 1,065 (4,605) 1,713处置固定资产和其他长期资
产的净收益 (57) (146) (75) (147)递延所得税的净增加 (9,410) (3,330) (9,364) (3,415)经营性应收项目的增加 (436,544) (1,189,496) (463,433) (1,068,882)经营性应付项目的增加 870,467 1,035,151 795,720 894,571经营活动产生的现金流量净额 744,866 135,424 629,657 105,638
中国建设银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2018年9月30日止九个月
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料(续)：
本集团 本行
截至9月30日止九个月 截至9月30日止九个月2018年 2017年 2018年 2017年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (2)现金及现金等价物净变动情况
现金及现金等价物的期末余额 990,420 633,238 954,359 572,953减：现金及现金等价物的期初
余额 (571,339) (599,124) (514,678) (592,413)现金及现金等价物净增加/(减少)
额 419,081 34,114 439,681 (19,460)本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣
董事长 首席财务官
(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)
财务会计部总经理 二〇一八年十月二十三日
附录二资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率信息
1.资本充足率
本集团依据中国银行业监督管理委员会 2012年 6月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计量资本充足率，并自 2014年 4月 2日开始实施资本管理高级方法。其中，对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。
根据监管要求，商业银行须同时按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令〔2012〕第 1号）和《商业银行资本充足率管理办法》（银监会令〔2004〕第2号）计量和披露资本充足率。
按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息
||||||
|-|-|-|-|-|
|（人民币百万元，百分比|2018年9月 30日||2017年 12月31日||
|除外）|本集团|本行|本集团|本行|

资本净额：
||||
|-|-|-|
|1,834,696|1,711,483|1,691,332|
|1,914,471|1,783,437|1,771,120|
|2,233,272|2,097,731|2,003,072|

资本充足率：
||||
|-|-|-|
|13.34%|13.17%|13.09%|
|13.92%|13.72%|13.71%|
|16.23%|16.14%|15.50%|

按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率信息
||||||
|-|-|-|-|-|
||2018年9月 30日||2017年 12月31日||
||本集团|本行|本集团|本行|
|12.61%||12.53%|12.38%||
|15.74%||15.49%|15.40%||

2.杠杆率
于 2018年 9月 30日，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.78%，满足监管要求。
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息
||||||
|-|-|-|-|-|
|（人民币百万元，百分比除|2018年|2018年|2018年|2017年|
|外）|9月30日|6月30日|3月31日|12月31日|
||7.78%|7.61%|7.53%||
||1,914,471|1,840,291|1,826,713||
||24,610,588|24,176,438|24,252,119||

1.杠杆率按照相关监管要求计算，一级资本净额与本集团计算资本充足率的口径一致。
2.调整后表内外资产余额=调整后表内资产余额+调整后表外项目余额-一级资本扣减项。
3.流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，自 2017年起，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算，本集团 2018年第三季度流动性覆盖率 92日平均值为132.11%，与 2018年第二季度相比，下降 5.57个百分点，主要是预期现金流入总量减少所致。
|||
|-|-|
|（人民币百万元，百分比除外）|折算前数值|

||
|-|
|合格优质流动性资产|

||
|-|
|合格优质流动性资产|

||
|-|
|现金流出|

|||
|-|-|
|零售存款、小企业客户存款，其中：|7,824,231|
|稳定存款|2,152,738|
|欠稳定存款|5,671,493|
|无抵（质）押批发融资，其中：|9,092,467|
|业务关系存款（不包括代理行业务）|6,012,377|
|非业务关系存款（所有交易对手）|2,958,440|
|无抵（质）押债务|121,650|
|抵（质）押融资||
|其他项目，其中：|1,698,931|
|与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出|59,650|
|与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出|11,356|
|信用便利和流动性便利|1,627,925|
|其他契约性融资义务|20|
|或有融资义务|2,306,543|
|预期现金流出总量||

||
|-|
|现金流入|

|||
|-|-|
|抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）|263,453|
|完全正常履约付款带来的现金流入|1,329,599|
|其他现金流入|61,850|
|预期现金流入总量|1,654,902|

调整后数值
||
|-|
|合格优质流动性资产|
|现金净流出量|
|流动性覆盖率（%）|