青岛农村商业银行股份有限公司
Qingdao Rural Commercial Bank Corporation（股票代码：002958）
第一节 重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
本行于2019年10月28日召开了青岛农村商业银行股份有限公司第三届董事会第十四次临时会议，审议通过了《青岛农村商业银行股份有限公司2019年第三季度报告》。
本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。
本行第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
本行董事长刘仲生先生、行长刘宗波先生、主管会计工作负责人贾承刚先生及会计机构负责人袁文波女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
第二节 基本情况
一、会计数据和财务指标
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
|||||
|-|-|-|-|
|2019年7-9月|比上年同期增减||2019年 1-9月|
|2,285,203|13.59%||6,579,794|
|1,068,136|9.85%||2,676,760|
|947,799|20.83%||2,370,766|
|941,526|20.69%||2,357,490|
|927,171|19.65%||2,332,247|
|(114,026)|不适用||(5,751,042)|
|0.17|6.25%||0.44|
|0.17|6.25%||0.44|
|16.16%|下降0.04个百分点||13.99%|
|15.92%|下降0.17个百分点||13.84%|
|2019年 9月 30日||2018年 12月31日||
|328,615,586||294,141,165||
|172,436,957||136,973,948||
|(7,635,733)||(6,217,929)||
|303,972,382||272,798,404||
|210,819,906||192,610,288||
|23,805,949||20,513,629||

注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、其他收益、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和资产处置收益。
2.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：千元项目 2019年1-9月
非流动资产处置净收益 17,884政府补助 25,374其他符合非经常性损益定义的损益项目 (3,865)
非经常性损益净额 39,393
减：以上各项对所得税的影响 (10,433)
合计 28,960
项目 2019年1-9月
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 25,243影响少数股东损益的非经常性损益 3,717注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。
（三）补充财务及监管指标
|||||
|-|-|-|-|
|指标|指标标准|2019年 9月30日|2018年 12月31日|
|核心一级资本充足率|≥7.5%|10.48%|10.60%|
|一级资本充足率|≥8.5%|10.48%|10.61%|
|资本充足率|≥10.5%|12.28%|12.55%|
|流动性比例|≥25%|66.10%|59.65%|
|不良贷款率|≤5%|1.43%|1.57%|
|单一客户贷款集中度|≤10%|8.19%|6.79%|
|单一集团客户授信集中度|≤15%|12.80%|10.32%|
|最大十家客户贷款比例|-|54.78%|53.00%|
|拨备覆盖率|≥150%|309.45%|290.05%|
|指标|指标标准|2019年 1-9月|2018 年度|
|成本收入比|≤45%|25.53%|32.23%|
|总资产收益率（年化）|-|1.02%|0.90%|
|净利差（年化）|-|2.72%|2.29%|
|净利息收益率（年化）|-|2.57%|2.49%|

注：1.流动性比例为本行报监管部门的数据
2.资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法》计算3.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%
4.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%
单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
5.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%
6.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%
净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率
净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
（四）杠杆率
单位：千元
||||
|-|-|-|
|2019年 9月 30日|2019年 6月 30日|2019年 3月31日|
|23,978,137|22,989,113|23,050,090|
|348,735,769|338,601,164|321,250,984|
|6.88%|6.79%|7.18%|

注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。
（五）流动性覆盖率
截至2019年9月末，本行合格优质流动性资产382.63亿元，未来 30天现金净流出量300.04亿元，流动性覆盖率127.53%，符合中国银保监会规定的不低于100%的要求。
（六）贷款五级分类情况
单位：千元
||||
|-|-|-|
|2019年 9月 30日|||
|金额|占比|金额|
|160,338,547|92.99%|125,037,159|
|9,629,675|5.58%|9,793,079|
|835,311|0.48%|642,866|
|1,479,787|0.86%|1,245,321|
|153,637|0.09%|255,523|
|172,436,957|100.00%|136,973,948|
|2,468,735|1.43%|2,143,710|

二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
|||
|-|-|
|153,986|报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）|

前10名股东持股情况
||||||
|-|-|-|-|-|
|股东性质|持股比例|报告期末持股数量|持有有限售条件的股份数量||
|||||股份状态|
|国有法人|9.00%|500,000,000|500,000,000|-|
|国有法人|9.00%|500,000,000|500,000,000|-|
|境内非国有法人|5.40%|300,000,000|300,000,000|-|
|境内非国有法人|4.86%|270,000,000|270,000,000|-|
|国有法人|4.50%|250,000,000|250,000,000|-|

||||||
|-|-|-|-|-|
|境内非国有法人|4.05%|225,000,000|225,000,000|质押|
|境内非国有法人|3.15%|175,000,000|175,000,000|质押|
|国有法人|2.70%|150,000,000|150,000,000|质押|
|境内非国有法人|1.98%|110,000,000|110,000,000|-|
|境内非国有法人|1.75%|97,000,000|97,000,000|-|

前10名无限售条件股东持股情况
|||
|-|-|
|报告期末持有无限售条件股份数量||
||股份种类|
|2,952,062|人民币普通股|
|2,400,000|人民币普通股|
|2,396,225|人民币普通股|
|1,792,557|人民币普通股|
|1,751,800|人民币普通股|
|1,392,900|人民币普通股|
|1,020,461|人民币普通股|
|972,600|人民币普通股|
|971,800|人民币普通股|
|950,000|人民币普通股|

上述股东关联关系或一致行动巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动的说明 人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为7.2%。
徐兴良通过国信证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股票2,952,062股；魏巍通过西藏东方财富证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股票2,400,000股；段静波通过开源证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行前10名普通股股东参与融资融股票2,396,225股；柯旭斌通过平安证券股份有限公司客户信用交券业务情况说明（如有） 易担保证券账户持有本行股票1,392,900股；吴碧海通过申万宏源西部证券有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股票972,600股；黄芳通过中国银河证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股票628,900股；陈赛明通过申万宏源证券有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股票950,000股。
三、业务发展情况
2019年三季度，本行围绕全年工作部署和阶段工作重点，深入实施转型创新“十大
工程”，大力推进改革发展“二次创业”，同时按照“抓内控、强内功、补短板”的工作
主线，狠抓内控建设和合规管理，各项业务持续保持高速高效高质量发展的良好态势。
（一）转型发展走向深入。按照“党建引领示范、标杆普惠银行塑造、行业交易银行打造、平台开放银行创新、特色金融建设、内控合规强化、资产质量优化、信贷结构调整、优质服务提升、人文农商深化”十大工程建设规划，通过公开答辩等方式，碰撞思想、凝聚共识，明确了“二次创业”的具体实施路径，业务发展质效持续提升。
（二）发展活力持续迸发。持续深化金融科技应用，丰富业务发展工具，取得信用风险缓释工具核心交易商等资质，上线“汇青客”微信营销系统。主动顺应金融消费行为变化趋势，研发“跨境e家”外汇服务平台，优化“鑫动e商”商户服务平台，推出“城市攻略”社区服务平台，开办“幸福感恩存单”等创新业务、“周期净值型”等理财产品，发展动能持续集聚。
（三）社会贡献不断加大。在全省金融机构中率先推出“山东自贸区综合金融服务二十条”，开业首家专营支行，并依托烟台分行和章丘支行形成“立足青岛、服务济烟、面向全省”的自贸区金融服务体系。积极融入中国—上海合作组织地方经贸合作示范区建设，围绕青岛“15个攻势”，持续加大实体经济投放力度，支农、支小、支民营等工作成效显著。
（四）服务水平明显提升。深化运营管理“三大集中”改革，全面推广智慧厅堂建设，建立柜面业务“一次、一窗、限时、亲情”办理规范，推出免填单单位结算卡、微信智能预约开户、企业网银对账等便利化服务产品，推广“柜外清”信息交互和无纸化业务处理模式，广泛开展金融知识普及宣传活动，推进标准化投诉处理体系建设工作，“有温度、加速度”服务模式框架基本成型。
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
2017年，财政部先后颁布了修订后的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》、《企业会计准则第 37号—金融工具列报》（简称“新金融工具准则”）和《企业会计准则第14号—收入》五项企业会计准则，此外，财政部于2018年 12月颁布了《关于修订印发 2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），要求已执行新金融工具准则与新收入准则的金融企业应当按照企业会计准则和该通知要求编制财务报表，要求在境内上市的企业自 2019年 1月 1日起施行。本行在编制本财务报表时已执行上述新金融工具准则。
报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因如下表所列：
单位：千元
|||||
|-|-|-|-|
||2019 年1-9月|2018 年1-9月|与上年同期相比增减幅度|
||1,262,142|323,456|290.21%|
||(93,971)|47,803|不适用|
||46,137|16,169|185.34%|
||17,884|5,507|224.75%|
|信用减值损失|(1,997,596)|不适用|不适用|
|资产减值损失|(154,362)|(1,121,033)|(86.23%)|
||(615)|(248)|147.98%|
||(3,899,169)|(2,739,249)|42.34%|
||2,050|4,277|(52.07%)|
||(5,915)|(10,061)|(41.21%)|
||(305,994)|(558,760)|(45.24%)|
||3,235|604,205|(99.46%)|
||2019 年9月 30日|2018年12月 31日|与上年末相比增减幅度|
||5,948,696|9,411,288|(36.79%)|

拆出资金 6,037,582 4,040,374 49.43%正常变动
||||
|-|-|-|
|不适用|8,353,039|不适用|
|22,718|15,207|49.39%|
|1,194,367|3,518,031|(66.05%)|
|-|1,613,143|不适用|
|47,032,297|不适用|不适用|
|52,848,043|不适用|不适用|
|19,302,547|不适用|不适用|
|5,200|不适用|不适用|
|不适用|44,288,354|不适用|
|不适用|34,271,902|不适用|
|不适用|25,111,724|不适用|
|1,525,567|997,729|52.90%|
|3,979,308|2,987,300|33.21%|
|2,136,351|905,551|135.92%|
|7,707,608|2,984,169|158.28%|
|13,024|26,888|(51.56%)|
|-|2,734,222|不适用|
|262,158|-|不适用|
|3,817,959|2,221,443|71.87%|
|513,439|1,212,428|(57.65%)|

二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未
履行完毕的承诺事项
本行报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、对2019年度经营业绩的预计
不适用。
五、以公允价值计量的资产和负债
单位：千元
|||||
|-|-|-|-|
|期初余额|本期公允价值变动损益|计入权益的累积公允价值变动|本期(计提)/转回的减值|
|40,647,908|(100,132)|-|-|
|15,207|(7,703)|-|-|
|11,493,250|-|(34,894)|(17,945)|
|6,146,819|-|10,599|2,381|
|58,303,184|(107,835)|(24,295)|(15,564)|
|(26,888)|13,865|-|-|

六、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
八、委托理财
报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内，无接待调研、沟通、采访等活动。
第四节 财务报表
青岛农村商业银行股份有限公司
2019年第三季度财务报表主表
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表
2019年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年 2018年 2019年 2018年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产
现金及存放中央银行款项 24,532,957 26,866,034 24,174,602 26,548,117存放同业及其他金融机构款项
5,948,696 9,411,288 4,297,819 7,509,957拆出资金
6,037,582 4,040,374 6,037,582 4,040,374以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产 不适用
8,353,039
不适用
8,353,039衍生金融资产 22,718 15,207 22,718 15,207买入返售金融资产
1,194,367 3,518,031 1,194,367 3,518,031发放贷款和垫款
165,367,938 130,756,019 162,357,476 128,421,309金融投资
119,188,087
不适用
119,108,087
不适用 -交易性金融资产
47,032,297
不适用
46,952,297
不适用 -债权投资 52,848,043 不适用 52,848,043 不适用 -其他债权投资
19,302,547
不适用
19,302,547
不适用 -其他权益工具投资 5,200 不适用 5,200 不适用可供出售金融资产 不适用
44,288,354
不适用
44,288,354持有至到期投资 不适用
34,271,902
不适用
34,271,902应收款项类投资 不适用
25,111,724
不适用
25,111,724应收利息
- 1,613,143 - 1,602,635长期股权投资 - - 357,000 357,000投资性房地产
203 223 203 223固定资产
3,042,560 2,935,924 3,034,750 2,926,511在建工程
608,937 720,958 608,937 720,958无形资产
85,963 88,784 85,963 88,784递延所得税资产 1,525,567 997,729 1,512,411 988,479其他资产
1,060,011 1,152,432 1,029,413 1,119,866资产总计
328,615,586 294,141,165 323,821,328 289,882,470
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表(续)
2019年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年 2018年 2019年 2018年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债和股东权益
负债
向中央银行借款
3,979,308 2,987,300 3,902,796 2,900,000同业及其他金融机构存放款项
2,136,351 905,551 2,146,458 1,005,653拆入资金
7,707,608 2,984,169 7,707,608 2,984,169衍生金融负债 13,024 26,888 13,024 26,888卖出回购金融资产款
15,406,715 14,778,988 15,406,715 14,778,988吸收存款
210,819,906 192,610,288 206,961,013 189,210,494应付职工薪酬
1,364,411 1,589,483 1,360,890 1,582,216应交税费
755,983 742,360 750,295 736,398应付利息 - 2,734,222 - 2,715,198预计负债
262,158 - 257,503 -应付债券
59,973,333 52,088,318 59,973,333 52,088,318其他负债
1,553,585 1,350,837 1,542,848 1,343,660负债合计 303,972,382 272,798,404 300,022,483 269,371,982 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表(续)
2019年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年 2018年 2019年 2018年9月30日 12月31日 9月30日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债和股东权益(续)
股东权益
股本 5,555,556 5,000,000 5,555,556 5,000,000资本公积
3,817,959 2,221,443 3,817,959 2,221,443其他综合收益
513,439 1,212,428 513,439 1,212,428盈余公积
2,399,638 2,159,026 2,399,638 2,159,026一般风险准备
4,540,818 4,092,349 4,537,065 4,088,597未分配利润 6,978,539 5,828,383 6,975,188 5,828,994归属于母公司股东权益合计
23,805,949 20,513,629 23,798,845 20,510,488少数股东权益 837,255 829,132 - -股东权益合计
24,643,204 21,342,761 23,798,845 20,510,488 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------负债及股东权益总计
328,615,586 294,141,165 323,821,328 289,882,470刘仲生 刘宗波
法定代表人（董事长） 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
青岛农村商业银行股份有限公司
合并利润表
截至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2019年 2018年
7-9月 1-9月 7-9月 1-9月(未经审计) (未经审计) (未经审计) (经审计)营业收入
利息收入 3,433,803 9,867,435 3,013,868 8,866,437利息支出
(1,643,171) (4,736,340) (1,404,876) (4,091,948)利息净收入 1,790,632 5,131,095 1,608,992 4,774,489 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------手续费及佣金收入
73,883 231,958 73,018 187,908手续费及佣金支出
(27,199) (56,528) (20,140) (47,479)手续费及佣金净收入
46,684 175,430 52,878 140,429 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------投资净收益
413,598 1,262,142 290,711 323,456公允价值变动净(损失) /收益 (16,738) (93,971) 27,010 47,803其他收益
7,926 25,374 8,929 28,657汇兑净收益 18,325 46,137 17,270 16,169其他业务收入
7,725 15,703 5,093 13,543资产处置收益
17,051 17,884 888 5,507营业收入合计
2,285,203 6,579,794 2,011,771 5,350,053 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------营业支出
税金及附加
(24,794) (66,763) (20,200) (58,803)业务及管理费 (557,858) (1,679,833) (550,404) (1,559,165)信用减值损失
(571,628) (1,997,596)
不适用 不适用资产减值损失
(58,933) (154,362) (468,972) (1,121,033)其他业务支出
(328) (615) (79) (248)营业支出合计
(1,213,541) (3,899,169) (1,039,655) (2,739,249) ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
青岛农村商业银行股份有限公司
合并利润表(续)
截至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2019年 2018年
7-9月 1-9月 7-9月 1-9月(未经审计) (未经审计) (未经审计) (经审计)营业利润 1,071,662 2,680,625 972,116 2,610,804 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------加：营业外收入
296 2,050 873 4,277减：营业外支出
(3,822) (5,915) (661) (10,061)利润总额 1,068,136 2,676,760 972,328 2,605,020减：所得税费用
(120,337) (305,994) (187,947) (558,760)净利润
947,799 2,370,766 784,381 2,046,260归属于母公司股东的净利润
941,526 2,357,490 780,108 2,034,544少数股东损益
6,273 13,276 4,273 11,716
青岛农村商业银行股份有限公司
合并利润表(续)
截至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2019年 2018年
7-9月 1-9月 7-9月 1-9月(未经审计) (未经审计) (未经审计) (经审计)其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额
42,164 3,235 200,165 604,205不能重分类进损益的其他
综合收益
-重新计量设定受益计划变动额
- - - (20,793)将重分类进损益的其他综合收益
-其他债权投资公允价值变动
38,746 (12,329)
不适用 不适用 -其他债权投资信用减值准备
3,418 15,564
不适用 不适用 -可供出售金融资产公允价值变
动损益 不适用 不适用
200,165 624,998归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
- - - -其他综合收益合计 42,164 3,235 200,165 604,205 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------综合收益总额
989,963 2,374,001 984,546 2,650,465归属于母公司股东的综合收益总额
983,690 2,360,725 980,273 2,638,749归属于少数股东的综合收益总额
6,273 13,276 4,273 11,716基本及稀释每股收益(人民币元)
0.17 0.44 0.16 0.41刘仲生 刘宗波
法定代表人（董事长） 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
青岛农村商业银行股份有限公司
母公司利润表
截至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2019年 2018年
7-9月 1-9月 7-9月 1-9月(未经审计) (未经审计) (未经审计) (经审计)营业收入
利息收入
3,368,055 9,690,205 2,965,731 8,725,149利息支出
(1,625,083) (4,691,566) (1,393,940) (4,062,905)利息净收入
1,742,972 4,998,639 1,571,791 4,662,244 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------手续费及佣金收入
73,787 231,612 72,953 187,221手续费及佣金支出
(26,539) (54,689) (19,803) (46,274)手续费及佣金净收入
47,248 176,923 53,150 140,947 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------投资净收益 413,595 1,262,139 290,711 323,456公允价值变动净(损失) /收益
(16,738) (93,971) 27,010 47,803其他收益
4,628 16,850 4,115 18,810汇兑净收益
18,325 46,137 17,270 16,169其他业务收入
7,724 15,700 5,093 13,543资产处置收益
17,051 17,884 888 5,507营业收入合计
2,234,805 6,440,301 1,970,028 5,228,479 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------营业支出
税金及附加 (24,643) (66,361) (20,073) (58,447)业务及管理费
(522,450) (1,582,845) (520,783) (1,476,584)信用减值损失
(568,638) (1,984,967)
不适用 不适用资产减值损失
(58,933) (154,362) (466,120) (1,105,205)其他业务支出
(328) (564) - (9)营业支出合计
(1,174,992) (3,789,099) (1,006,976) (2,640,245) ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
青岛农村商业银行股份有限公司
母公司利润表(续)
截至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2019年 2018年
7-9月 1-9月 7-9月 1-9月(未经审计) (未经审计) (未经审计) (经审计)营业利润 1,059,813 2,651,202 963,052 2,588,234 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------加：营业外收入
296 2,050 860 4,252减：营业外支出
(3,736) (5,828) (661) (10,057)利润总额 1,056,373 2,647,424 963,251 2,582,429减：所得税费用
(117,523) (297,356) (184,457) (553,729)净利润
938,850 2,350,068 778,794 2,028,700其他综合收益的税后净额
不能重分类进损益的其他综合收益
-重新计量设定受益计划变动额 - - - (20,793)将重分类进损益的其他综合收益
-其他债权投资公允价值变动
38,746 (12,329)
不适用 不适用 -其他债权投资信用减值准备
3,418 15,564
不适用 不适用 -可供出售金融资产公允价值变
动损益 不适用 不适用 200,165 624,998其他综合收益合计
42,164 3,235 200,165 604,205 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------综合收益总额
981,014 2,353,303 978,959 2,632,905刘仲生 刘宗波
法定代表人（董事长） 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表
截至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
截至9月30日止九个月期间 截至9月30日止九个月期间2019年 2018年 2019年 2018年(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额
15,204,773 14,767,310 14,782,185 14,318,242同业及其他金融机构存放款项
净增加额
1,218,098 - 1,128,103 -向中央银行借款净增加额
989,200 1,346,976 1,000,000 1,299,676拆入资金净增加额
4,698,304 - 4,698,304 -卖出回购金融资产款净增加额
622,572 3,581,869 622,572 3,581,869存放中央银行款项净减少额
462,586 682,600 491,795 721,066存放同业及其他金融机构款项
净减少额
3,977,785 - 4,097,792 -买入返售金融资产净减少额
2,323,611 8,178,352 2,323,611 8,178,352收回已核销贷款
42,686 26,596 42,686 26,596收取利息、手续费及佣金的现金
8,213,638 5,973,209 8,044,160 5,827,129收到其他与经营活动有关的现金
374,656 307,034 361,866 294,795经营活动现金流入小计
38,127,909 34,863,946 37,593,074 34,247,725 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------发放贷款和垫款净增加额
(36,058,393) (18,243,402) (35,373,171) (17,716,981)存放同业及其他金融机构款项净增
加额
- (3,984,202) - (3,869,482)拆出资金净增加额
(452,245) (718,902) (452,245) (718,902)以交易为目的而持有的金融资产净
增加额
(1,230,413) (5,289,572) (1,230,413) (5,289,572)同业及其他金融机构存放款项净减
少额
- (2,564,495) - (2,601,494)拆入资金净减少额
- (158,207) - (158,207)支付利息、手续费及佣金的现金
(2,841,510) (3,013,634) (2,812,396) (2,991,594)支付给职工以及为职工支付的现金
(1,179,360) (1,024,094) (1,131,621) (988,281)支付的各项税费
(1,485,618) (924,584) (1,477,095) (914,114)支付其他与经营活动有关的现金
(631,412) (534,635) (587,445) (494,974)经营活动现金流出小计
(43,878,951) (36,455,727) (43,064,386) (35,743,601) ----------------- ----------------- ----------------- -----------------经营活动使用的现金流量净额
(5,751,042) (1,591,781) (5,471,312) (1,495,876) ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表(续)
截至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
截至9月30日止九个月期间 截至9月30日止九个月期间2019年 2018年 2019年 2018年(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)二、投资活动产生的现金流量：
处置及收回投资收到的现金
80,124,720 66,028,234 80,124,720 66,028,234取得投资收益及利息收到的现金
4,355,259 3,339,644 4,355,257 3,339,644处置固定资产、无形资产和其他长
期资产收到的现金
22,962 9,738 22,962 9,738投资活动现金流入小计
84,502,941 69,377,616 84,502,939 69,377,616 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------投资支付的现金
(86,222,826) (78,550,723) (86,145,413) (78,550,723)购建固定资产、无形资产和其他长
期资产支付的现金
(195,391) (194,565) (189,092) (187,400)投资活动现金流出小计
(86,418,217) (78,745,288) (86,334,505) (78,738,123) ----------------- ----------------- ----------------- -----------------投资活动使用的现金流量净额
(1,915,276) (9,367,672) (1,831,566) (9,360,507) ----------------- ----------------- ----------------- -----------------三、筹资活动产生的现金流量：
上市发行股票收到的现金
2,152,072 - 2,152,072 -发行债务工具收到的现金
67,704,304 55,761,109 67,704,304 55,761,109筹资活动现金流入小计
69,856,376 55,761,109 69,856,376 55,761,109 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------偿付债券本金所支付的现金
(59,799,828) (47,277,514) (59,799,828) (47,277,514)偿付债券利息所支付的现金
(1,654,396) (1,398,000) (1,654,396) (1,398,000)分配股利所支付的现金
(825,142) - (825,142) -筹资活动现金流出小计
(62,279,366) (48,675,514) (62,279,366) (48,675,514) ----------------- ----------------- ----------------- -----------------筹资活动产生的现金流量净额
7,577,010 7,085,595 7,577,010 7,085,595 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表(续)
截至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
截至9月30日止九个月期间 截至9月30日止九个月期间2019年 2018年 2019年 2018年(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
11,623 28,748 11,623 28,748 ----------------- ----------------- ----------------- -----------------五、现金及现金等价物净(减少) /增加额
(77,685) (3,845,110) 285,755 (3,742,040)加：期初现金及现金等价物余额
13,509,179 14,444,153 11,749,212 13,031,923六、期末现金及现金等价物余额
13,431,494 10,599,043 12,034,967 9,289,883刘仲生 刘宗波
法定代表人（董事长） 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人