公司代码：601328 公司简称：交通银行
交通银行股份有限公司
目录
一、重要提示 ...................................................................... 2二、公司基本情况 .................................................................. 2三、经营情况讨论与分析 ............................................................ 6四、重要事项 ..................................................................... 10五、附录 ......................................................................... 12
一、重要提示
1.1交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行第八届董事会第十一次会议于2017年10月27日审议通过了本行及附属公司（“本集团”）2017年第三季度报告（“第三季度报告”）。出席会议应到董事 18名，亲自出席董事14名,牛锡明董事长、王冬胜副董事长、刘寒星董事、陈志武独立董事因身体或工作原因未能亲自出席会议,分别书面委托彭纯副董事长、黄碧娟董事、王太银董事、于永顺独立董事出席会议并代为行使表决权。
1.3本行法定代表人牛锡明先生、主管会计工作负责人吴伟先生及会计机构负责人（会计主管人员）林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4本行第三季度报告未经审计。
二、公司基本情况
2.1主要财务数据
截至2017年9月30日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
|||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|
||主要会计数据||2017年9月30日||2016年12月31日||增减(%)|
|资产总额||8,935,790||8,403,166||6.34||
|客户贷款||4,413,491||4,102,959||7.57||
|负债总额||8,272,291||7,770,759||6.45||
|客户存款||4,866,841||4,728,589||2.92||
|股东权益（归属于母公司股东）||658,244||629,142||4.63||
|每股净资产（归属于母公司股东，元）1||8.06||7.67||5.08||
|资本净额2||775,107||723,961||7.06||
|其中：核心一级资本净额2||596,439||568,131||4.98||
|其他一级资本2||59,964||59,920||0.07||
|二级资本2||118,704||95,910||23.77||

|||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|-|
|风险加权资产2||5,543,922||5,163,250||7.37||
||主要会计数据||2017年1-9月||2016年1-9月||增减(%)|
|营业收入||149,716||147,301||1.64||
|净利润（归属于母公司股东）||54,419||52,578||3.50||
|扣除非经常性损益的净利润（归属于母公司股东）3||53,986||52,133||3.55||
|基本及稀释每股收益（加权平均，元）4||0.70||0.70||-||
|经营活动产生的现金流量净额||28,669||285,120||(89.94)||
||||||||变化|
||主要财务指标（%）||2017年9月30日||2016年12月31日|||
||||||||（百分点）|
|不良贷款率||1.51||1.52||(0.01)||
|拨备覆盖率||151.06||150.50||0.56||
|拨备率||2.29||2.29||-||
|资本充足率2||13.98||14.02||(0.04)||
|一级资本充足率2||11.84||12.16||(0.32)||
|核心一级资本充足率2||10.76||11.00||(0.24)||
||||||||变化|
||主要财务指标（%）||2017年1-9月||2016年1-9月|||
||||||||（百分点）|
|加权平均净资产收益率（年化）4||11.88||12.84||(0.96)||
|平均资产回报率（年化）||0.84||0.93||(0.09)||
|成本收入比5||30.51||29.27||1.24||

注：
1.为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以期末普通股股本总数。
2.根据中国银行业监督管理委员会（“中国银监会”）《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》要求计算。
4.按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。
5.根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。
2.2非经常性损益项目
（人民币百万元）
|||||||
|-|-|-|-|-|-|
||项目||2017年1-9月||2016年1-9月|
|处置固定资产、无形资产产生的损益||66||37||
|采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益||64||21||
|其他应扣除的营业外收支净额||467||545||
|非经常性损益的所得税影响||(164)||(145)||
|少数股东权益影响额（税后）||-||(13)||
|归属于公司普通股股东的非经常性损益合计||433||445||

2.3截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东持股情况表
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|普通股股东总数||普通股股东户数A股324,145户，H股36,773户，合计为360,918户。|||||
|前十名普通股股东持股情况|||||||
|股东名称（全称）|期末持股数量（股）|比例(%)|质押或冻结情况||股份类别|股东性质|
||||股份状态|数量|||
|中华人民共和国财政部|15,148,693,829|20.40|无|-|A股|国家|
||4,553,999,999|6.13|无|-|H股||
|香港中央结算（代理人）有限公司|14,950,441,558|20.13|未知|-|H股|境外法人|
|香港上海汇丰银行有限公司|13,886,417,698|18.70|无|-|H股|境外法人|
|全国社会保障基金理事会|1,877,513,451|2.53|无|-|A股|国家|
||1,405,555,555|1.89|无|-|H股||
|中国证券金融股份有限公司|1,939,512,640|2.61|无|-|A股|国有法人|
|首都机场集团公司|1,246,591,087|1.68|无|-|A股|国有法人|
|上海海烟投资管理有限公司|808,145,417|1.09|无|-|A股|国有法人|
|梧桐树投资平台有限责任公司|794,557,920|1.07|无|-|A股|国有法人|
|云南合和(集团)股份有限公司|745,305,404|1.00|无|-|A股|国有法人|
|中国第一汽车集团公司|663,941,711|0.89|无|-|A股|国有法人|
|上述股东关联关系或一致行动的说明||本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。|||||
|表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明||报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。|||||

注：
1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。
2.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者的H股股份合计数。
3.根据本行股东名册所载，截至报告期末，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有H股股份13,886,417,698股。根据汇丰控股（HSBC Holdingsplc）向香港联交所报备的披露权益表格,截至报告期末，汇丰银行实益持有本行H股14,135,636,613股，占本行已发行普通股总数的19.03%。
4.根椐全国社会保障基金理事会（“社保基金理事会”）向本行提供的资料，截至报告期末，除载于本行股东名册的持股情况，社保基金理事会还持有本行H股7,636,930,777股，其中：7,027,777,777股登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下，609,153,000股通过若干资产管理人间接持有。截至报告期末，社保基金理事
会共持有本行A股和H股10,919,999,783股，占本行已发行普通股股份总数的14.70%。
2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|境外优先股股东总数（户）|||1||||
|前十名境外优先股股东持股情况|||||||
|股东名称(全称)|期末持股数量（股）|比例(%)|股份类别|质押或冻结情况||股东性质|
|||||股份状态|数量||
|DB Nominees (HongKong) Limited|122,500,000|100.00|境外优先股|未知|-|外资股东|

注：
1.本行境外优先股股份均为无限售条件股份。
2.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。
3.DB Nominees (Hong Kong) Limited以托管人身份，代表截至报告期末在清算系统 Euroclear和Clearstream中的所有获配售人持有122,500,000股境外优先股，占本行境外优先股总数的100%。
4.“持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
5.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
||||||||
|-|-|-|-|-|-|-|
|境内优先股股东总数（户）||43|||||
|前十名境内优先股股东持股情况|||||||
|股东名称(全称)|期末持股数量（股）|比例(%)|股份类别|质押或冻结情况||股东性质|
|||||股份状态|数量||
|中国移动通信集团公司|100,000,000|22.22|境内优先股|无|-|国有法人|
|浦银安盛基金公司－浦发－上海浦东发展银行上海分行|20,000,000|4.44|境内优先股|无|-|其他|
|建信信托有限责任公司－"乾元－日新月异"开放式理财产品单一资金信托|20,000,000|4.44|境内优先股|无|-|其他|
|创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司|20,000,000|4.44|境内优先股|无|-|其他|
|博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划|20,000,000|4.44|境内优先股|无|-|其他|
|兴全睿众资产－平安银行－平安银行股份有限公司|20,000,000|4.44|境内优先股|无|-|其他|
|中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金|18,000,000|4.00|境内优先股|无|-|其他|
|中国烟草总公司河南省公司|15,000,000|3.33|境内优先股|无|-|国有法人|
|中国人寿财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品|15,000,000|3.33|境内优先股|无|-|其他|
|中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列|14,000,000|3.11|境内优先股|无|-|其他|

注：
1.本行境内优先股股份均为无限售条件股份。
2.境内优先股股东持股情况根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。
3.“持股比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
4.本行未知前十名境内优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
三、经营情况讨论与分析
3.1集团主要业务回顾
2017年前三季度，面对较为复杂的外部经营形势，本集团紧紧围绕“两化一行”战略和转型发展主题，以服务实体经济为导向，以改革创新为动力，以全面风险管理为保障，实现经营业绩稳健增长。截至报告期末，本集团资产总额人民币 89,357.90亿元，较年初增长6.34%；负债总额人民币 82,722.91亿元，较年初增长6.45%；股东权益（归属于母公司股东）人民币 6,582.44亿元，较年初增长4.63%。报告期内，实现营业收入人民币1,497.16亿元，同比增长1.64%；实现净利润（归属于母公司股东）人民币544.19亿元，同比增长3.50%。
3.2财务报表分析
1.利润表主要项目分析
（1）利息净收入
报告期内，本集团实现利息净收入人民币 948.37亿元，同比减少人民币 59.27亿元，降幅5.88%,在营业收入中的占比为63.34%。如还原为价税分离前口径，利息净收入同比下降2.05%。
报告期内，本集团净利息收益率1.57%，同比下降34个基点,环比上升1个基点。
如还原为价税分离前口径，本集团净利息收益率1.71%，同比下降29个基点。
（2）手续费及佣金净收入
报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币306.08亿元，同比增加人民币17.10亿元，增幅5.92%；在营业收入中的占比为20.44%，同比增加0.82个百分点。
（3）业务成本
报告期内，本集团业务成本为人民币 442.08亿元，同比增加人民币19.49亿元，增幅4.61%；本集团成本收入比为30.51%，同比上升 1.24个百分点。如还原为价税分离前口径，本集团成本收入比为28.84%，同比上升0.55个百分点。
（4）贷款减值损失
报告期内，本集团贷款减值损失为人民币214.90亿元，同比增加人民币 4.85亿元，增幅2.31%。
2.资产负债表主要项目分析
（1）客户贷款
截至报告期末，本集团客户贷款余额为人民币44,134.91亿元，较年初增加人民币3,105.32亿元，增幅7.57%。其中，公司贷款余额为人民币30,466.47亿元，较年初增加人民币1,298.75亿元，增幅4.45%；个人贷款余额为人民币13,668.44亿元，较年初增加人民币1,806.57亿元，增幅15.23%。
（2）客户存款
截至报告期末，本集团客户存款余额为人民币48,668.41亿元，较年初增加人民币1,382.52亿元，增幅2.92%。其中，公司存款占比为67.91%，较年初上升 0.10个百分点；个人存款占比为32.04%，较年初下降0.05个百分点。活期存款占比为51.14%，较年初下降0.63个百分点；定期存款占比为48.81%，较年初上升0.68个百分点。
（3）证券投资
截至报告期末，本集团证券投资净额为人民币24,248.91亿元，较年初增加人民币1,724.99亿元，增幅7.66%。
（4）资产质量
截至报告期末，本集团减值贷款余额为人民币668.18亿元，较年初增加人民币44.18亿元；减值贷款率为1.51%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率151.06%，较年初上升0.56个百分点；拨备率2.29%，与年初持平。
3.3资本充足率
本集团遵照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量资本充足率。经监管核准，本集团自2014年4月开始实施资本管理高级方法。
2017年9月末，本集团资本充足率13.98%，一级资本充足率11.84%，核心一级资本充足率10.76%，均满足监管要求。
（除另有标明外，以人民币百万元）根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算注
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|-|
|本集团|
|596,439|
|656,403|
|775,107|
|10.76|
|11.84|
|13.98|

注：（1）按《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交银保险和交银人寿两家保险公司不纳入并表范围。（2）按照资本管理高级方法计量的资本充足率，信用风险采用内部评级法，市场风险采用内部模型法，操作风险采用标准法。
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算
||
|-|
|本集团|
|10.39|
|13.81|

 3.4杠杆率
本集团依据中国银行业监督管理委员会2015年1月颁布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。2017年9月30日，本集团杠杆率6.80%，满足监管要求。
本集团 （除另有标明外，以人民币百万元）根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（2015年第1号）的相关规定计算
|||
|-|-|
|2017年9月30日|2017年6月30日|
|656,403|641,671|
|9,654,624|9,653,233|
|6.80|6.65|

3.5流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》相关规定要求，自2017年起，商业银行应该披露流动性覆盖率的季度日均值。本集团2017年第三季度流动性覆盖率日均值为109.88%（季内日均值指季内每日数值的简单算术平均值，计算该平均值所依据的每日数值的个数为92个），较上季度略微上升0.39个百分点，主要是合格优质流动性资产增加导致。第三季度内流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：(除另有标明外，人民币百万元)
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|-|
|折算前数值|

合格优质流动性资产
||
|-|
|合格优质流动性资产|

现金流出
|||
|-|-|
|零售存款、小企业客户存款，其中：|1,507,579|
|稳定存款|210,273|
|欠稳定存款|1,297,306|
|无抵（质）押批发融资，其中：|3,591,664|
|业务关系存款（不包括代理行业务）|2,248,955|
|非业务关系存款（所有交易对手）|1,336,799|
|无抵（质）押债务|5,910|
|抵（质）押融资||
|其他项目，其中：|1,326,036|
|与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出|588,463|
|与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出|28|
|信用便利和流动性便利|737,545|
|其他契约性融资义务|35,088|
|或有融资义务|1,078,163|
|预期现金流出总量||

现金流入
|||
|-|-|
|抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）|57,023|
|完全正常履约付款带来的现金流入|772,133|
|其他现金流入|582,111|
|预期现金流入总量|1,411,267|

调整后数值
||
|-|
|合格优质流动性资产|
|现金净流出量|
|流动性覆盖率（%）|

四、重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
||||||
|-|-|-|-|-|
|资产负债表项目|2017年9月30日|2016年12月31日|增减幅（%）|变动原因分析|
|长期股权投资|3,363|714|371.01|对外投资增加和重分类|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|31,464|49,700|(36.69)|贵金属负债业务到期|
|卖出回购金融资产款|81,488|179,209|(54.53)|流动性管理安排|
|已发行存款证|484,643|318,950|51.95|存款证业务发展|
|应交税费|15,322|9,693|58.07|本期计提应交所得税|
|损益表项目|2017年1-9月|2016年1-9月|增减幅（%）|变动原因分析|
|投资收益/(损失)|3,607|1,891|90.75|对外投资重分类|
|公允价值变动收益/(损失)|77|(1,184)|106.50|资金市场价格波动|
|汇兑及汇率产品净收益/(损失)|(674)|2,037|(133.09)|汇率市场价格波动|
|其他业务收入|8,793|5,616|56.57|贵金属商品销售收入和子公司经营租赁业务收入增加|
|税金及附加|1,782|4,879|(63.48)|2016年5月份开始实行营改增，停缴营业税|
|其他业务成本|4,821|2,935|64.26|贵金属商品销售成本和子公司经营租赁业务成本增加|
|保险业务收入|12,468|9,279|34.37|子公司保险业务发展|
|保险业务支出|11,591|8,776|32.08|子公司保险业务发展|
|现金流量表项目|2017年1-9月|2016年1-9月|增减幅（%）|变动原因分析|
|经营活动产生的现金流量净额|28,669|285,120|(89.94)|本期同业往来相关业务引起的现金净流入同比减少|
|投资活动产生的现金流量净额|(113,456)|(409,226)|72.28|本期用于证券投资的现金净流出同比减少|
|筹资活动产生的现金流量净额|6,795|38,316|(82.27)|本期偿付到期发行债券所引起的现金流出同比增加|

4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
1.本行于2017年1月20日发布了《关于对外投资设立全资子公司的公告》，并于2017年9月27日发布了《关于交银金融资产投资有限公司获准筹建的公告》。根据中国银监会的批复，本行获准筹建交银金融资产投资有限公司，筹建工作完成后，将按照有关规定和程序向中国银监会提出开业申请。
2.本行于2017年7月15日发布了《关于对外投资设立全资子公司的公告》。本行拟独资发起设立交通银行(香港)有限公司（“交银香港”），并将由本行香港分行经营、构成本行在香港的零售银行业务和私人银行业务之业务、资产和法律责任，转移予交银香港。《交通银行（香港）有限公司（合并）条例》已于 2017年7月14日颁布生效。业务转移将于交银香港董事局指定之日起生效。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
交通银行股份有限公司
法定代表人牛锡明
2017年10月27日
五、附录
合并资产负债表
2017年9月30日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计
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|-|-|-|
|项目|期末余额|年初余额|
|资产：|||
|现金及存放中央银行款项|950,286|991,435|
|存放同业款项|144,617|179,953|
|拆出资金|552,635|467,791|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|192,606|179,221|
|衍生金融资产|29,758|37,223|
|买入返售金融资产|86,273|68,043|
|应收利息|49,994|47,803|
|发放贷款和垫款|4,312,557|4,009,046|
|可供出售金融资产|413,556|342,755|
|持有至到期投资|1,479,200|1,407,449|
|应收款项类投资|397,210|385,020|
|长期股权投资|3,363|714|
|投资性房地产|8,769|8,762|
|固定资产|120,116|107,321|
|在建工程|5,665|7,104|
|无形资产|2,489|2,188|
|递延所得税资产|17,450|12,567|
|其他资产|169,246|148,771|
|资产总计|8,935,790|8,403,166|
|负债：|||
|向中央银行借款|523,186|443,597|
|同业及其他金融机构存放款项|1,339,958|1,253,987|
|拆入资金|443,575|354,267|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|31,464|49,700|
|衍生金融负债|29,457|34,599|
|卖出回购金融资产款|81,488|179,209|
|客户存款|4,866,841|4,728,589|
|已发行存款证|484,643|318,950|
|应付职工薪酬|5,866|7,814|
|应交税费|15,322|9,693|
|应付利息|93,533|79,635|
|预计负债|343|448|

||||
|-|-|-|
|应付债券|259,744|229,515|
|递延所得税负债|507|145|
|其他负债|96,364|80,611|
|负债合计|8,272,291|7,770,759|
|股东权益：|||
|股本|74,263|74,263|
|其他权益工具|59,876|59,876|
|资本公积|113,675|113,392|
|其他综合收益|18|2,767|
|盈余公积|190,506|190,414|
|一般风险准备|103,918|87,732|
|未分配利润|115,988|100,698|
|归属于母公司股东权益合计|658,244|629,142|
|少数股东权益|5,255|3,265|
|股东权益合计|663,499|632,407|
|负债和股东权益总计|8,935,790|8,403,166|

法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红母公司资产负债表
2017年9月30日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计
||||
|-|-|-|
|项目|期末余额|年初余额|
|资产：|||
|现金及存放中央银行款项|949,529|990,656|
|存放同业款项|138,073|170,979|
|拆出资金|582,543|494,911|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|190,862|176,177|
|衍生金融资产|29,669|37,115|
|买入返售金融资产|84,472|66,445|
|应收利息|48,669|46,489|
|发放贷款和垫款|4,312,856|4,010,249|
|可供出售金融资产|386,707|323,024|
|持有至到期投资|1,477,318|1,408,124|
|应收款项类投资|383,175|377,815|
|长期股权投资|22,247|17,297|
|投资性房地产|3,031|3,025|
|固定资产|46,520|47,014|
|在建工程|5,611|7,073|
|无形资产|2,436|2,131|

||||
|-|-|-|
|递延所得税资产|16,361|11,722|
|其他资产|34,890|20,250|
|资产总计|8,714,969|8,210,496|
|负债：|||
|向中央银行借款|523,136|443,547|
|同业及其他金融机构存放款项|1,345,764|1,259,010|
|拆入资金|350,569|258,374|
|以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|31,464|49,691|
|衍生金融负债|29,399|34,575|
|卖出回购金融资产款|78,755|175,589|
|客户存款|4,862,705|4,723,700|
|已发行存款证|479,379|317,013|
|应付职工薪酬|5,001|6,928|
|应交税费|14,372|8,850|
|应付利息|92,249|78,239|
|预计负债|330|429|
|应付债券|207,387|190,186|
|递延所得税负债|438|84|
|其他负债|52,428|48,461|
|负债合计|8,073,376|7,594,676|
|股东权益：|||
|股本|74,263|74,263|
|其他权益工具|59,876|59,876|
|资本公积|113,427|113,433|
|其他综合收益|429|3,048|
|盈余公积|189,382|189,382|
|一般风险准备|100,012|83,896|
|未分配利润|104,204|91,922|
|股东权益合计|641,593|615,820|
|负债和股东权益总计|8,714,969|8,210,496|

法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红合并利润表
2017年1—9月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|7月1日至9月30日止3个月期间||1月1日至9月30日止9个月期间||
||2017年|2016年|2017年|2016年|
|一、营业收入|46,028|43,962|149,716|147,301|
|利息净收入|32,129|32,616|94,837|100,764|

||||||
|-|-|-|-|-|
|利息收入|80,607|71,389|234,988|215,750|
|利息支出|(48,478)|(38,773)|(140,151)|(114,986)|
|手续费及佣金净收入|9,347|7,934|30,608|28,898|
|手续费及佣金收入|10,191|8,757|33,236|30,995|
|手续费及佣金支出|(844)|(823)|(2,628)|(2,097)|
|投资收益/(损失)|592|997|3,607|1,891|
|其中：对联营企业投资收益|(14)|30|37|68|
|公允价值变动收益/(损失)|38|64|77|(1,184)|
|汇兑及汇率产品净收益/(损失)|(571)|18|(674)|2,037|
|保险业务收入|1,700|515|12,468|9,279|
|其他业务收入|2,793|1,818|8,793|5,616|
|二、营业支出|(27,818)|(25,412)|(84,309)|(80,447)|
|税金及附加|(584)|(390)|(1,782)|(4,879)|
|业务及管理费|(17,188)|(17,084)|(44,208)|(42,259)|
|资产减值损失|(6,965)|(6,430)|(21,907)|(21,598)|
|保险业务支出|(1,729)|(615)|(11,591)|(8,776)|
|其他业务成本|(1,352)|(893)|(4,821)|(2,935)|
|三、营业利润|18,210|18,550|65,407|66,854|
|加：营业外收入|417|402|669|672|
|减：营业外支出|(46)|(28)|(140)|(105)|
|四、利润总额|18,581|18,924|65,936|67,421|
|减：所得税费用|(3,011)|(3,930)|(11,144)|(14,504)|
|五、净利润|15,570|14,994|54,792|52,917|
|归属于母公司股东的净利润|15,444|14,917|54,419|52,578|
|少数股东损益|126|77|373|339|
|六、其他综合收益|(475)|3,438|(2,796)|4,298|
|归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额|(446)|3,435|(2,749)|4,383|
|以后会计期间不能重分类进损益的项目|15|(3)|35|(27)|
|重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动|15|(3)|35|(27)|
|以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益的项目|(461)|3,438|(2,784)|4,410|
|可供出售金融资产公允价值变动形成的利得/(损失)|98|1,861|(1,729)|2,088|

||||||
|-|-|-|-|-|
|现金流量套期损益的有效部分|41|58|111|49|
|外币财务报表折算差额|(616)|183|(1,182)|937|
|其他|16|1,336|16|1,336|
|归属于少数股东的其他综合收益的税后净额|(29)|3|(47)|(85)|
|七、综合收益总额|15,095|18,432|51,996|57,215|
|归属于母公司股东的综合收益|14,998|18,352|51,670|56,961|
|归属于少数股东的综合收益|97|80|326|254|
|八、每股收益：|||||
|（一）基本每股收益(元/股)|0.21|0.20|0.70|0.70|
|（二）稀释每股收益(元/股)|0.21|0.20|0.70|0.70|

法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红母公司利润表
2017年1—9月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计
||||||
|-|-|-|-|-|
|项目|7月1日至9月30日止3个月期间||1月1日至9月30日止9个月期间||
||2017年|2016年|2017年|2016年|
|一、营业收入|41,187|40,943|128,539|131,173|
|利息净收入|31,747|32,093|93,497|99,274|
|利息收入|78,774|70,013|229,654|211,924|
|利息支出|(47,027)|(37,920)|(136,157)|(112,650)|
|手续费及佣金净收入|8,621|7,244|28,863|26,938|
|手续费及佣金收入|9,361|7,964|31,155|28,817|
|手续费及佣金支出|(740)|(720)|(2,292)|(1,879)|
|投资收益/(损失)|458|747|3,262|1,454|
|其中：对联营企业的投资收益|(15)|26|42|64|
|公允价值变动收益/(损失)|19|154|79|(1,120)|
|汇兑及汇率产品净收益/(损失)|(524)|21|(604)|2,000|
|其他业务收入|866|684|3,442|2,627|
|二、营业支出|(24,386)|(23,559)|(67,531)|(68,127)|
|税金及附加|(530)|(374)|(1,657)|(4,752)|
|业务及管理费|(16,534)|(16,624)|(42,148)|(40,697)|

||||||
|-|-|-|-|-|
|资产减值损失|(6,965)|(6,181)|(21,631)|(21,025)|
|其他业务成本|(357)|(380)|(2,095)|(1,653)|
|三、营业利润|16,801|17,384|61,008|63,046|
|加：营业外收入|232|151|472|382|
|减：营业外支出|(45)|(25)|(122)|(102)|
|四、利润总额|16,988|17,510|61,358|63,326|
|减：所得税费用|(2,666)|(3,619)|(10,105)|(13,593)|
|五、净利润|14,322|13,891|51,253|49,733|
|六、其他综合收益|(453)|3,371|(2,619)|4,385|
|以后会计期间不能重分类进损益的项目|15|(3)|35|(27)|
|重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动|15|(3)|35|(27)|
|以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益的项目|(468)|3,374|(2,654)|4,412|
|可供出售金融资产公允价值变动形成的利得/(损失)|104|1,776|(1,660)|2,155|
|现金流量套期损益的有效部分|27|(23)|147|5|
|外币财务报表折算差额|(615)|285|(1,157)|916|
|其他|16|1,336|16|1,336|
|七、综合收益总额|13,869|17,262|48,634|54,118|

法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红合并现金流量表
2017年1—9月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计
||||
|-|-|-|
|项目|2017年1月1日至9月30日止期间|2016年1月1日至9月30日止期间|
|一、经营活动产生的现金流量|||
|同业存放款项及客户存款净增加额|391,261|445,868|
|向中央银行借款净增加额|79,589|250,838|
|拆入资金净增加额|89,308|67,564|
|卖出回购金融资产款净增加额|-|48,558|
|收取的利息、手续费及佣金|215,451|203,910|
|收到其他与经营活动有关的现金|33,741|36,967|
|经营活动现金流入小计|809,350|1,053,705|
|客户贷款和垫款净增加额|323,643|316,154|

||||
|-|-|-|
|存放中央银行和存放同业款项净增加额|6,118|97,301|
|拆出资金净增加额|84,844|64,748|
|买入返售金融资产净增加额|18,230|51,281|
|卖出回购金融资产款净减少额|97,721|-|
|支付的利息、手续费及佣金|124,768|104,586|
|支付给职工以及为职工支付的现金|21,075|19,279|
|支付的各项税费|21,894|25,266|
|支付其他与经营活动有关的现金|82,388|89,970|
|经营活动现金流出小计|780,681|768,585|
|经营活动产生的现金流量净额|28,669|285,120|
|二、投资活动产生的现金流量|||
|收回投资收到的现金|263,228|450,904|
|取得投资收益收到的现金|62,246|49,674|
|处置固定资产和其他资产收回的现金净额|614|1,317|
|投资活动现金流入小计|326,088|501,895|
|投资支付的现金|420,765|889,207|
|购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|18,779|21,914|
|投资活动现金流出小计|439,544|911,121|
|投资活动产生的现金流量净额|(113,456)|(409,226)|
|三、筹资活动产生的现金流量|||
|吸收投资收到的现金|1,969|-|
|其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金|1,969|-|
|发行债券收到的现金|61,096|19,690|
|已发行其他权益工具收到的现金|-|45,000|
|筹资活动现金流入小计|63,065|64,690|
|偿还应付债券支付的现金|28,906|1,719|
|分配股利、利润或偿付利息支付的现金|27,364|24,607|
|其中：子公司支付给少数股东的股利、利润|18|35|
|为已发行其他权益工具所支付的现金|-|48|
|筹资活动现金流出小计|56,270|26,374|
|筹资活动产生的现金流量净额|6,795|38,316|
|四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|(4,611)|2,603|
|五、现金及现金等价物净增加/(减少)额|(82,603)|(83,187)|
|加：本期初现金及现金等价物余额|316,396|330,435|
|六、本期末现金及现金等价物余额|233,793|247,248|

法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红
母公司现金流量表
2017年1—9月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计
||||
|-|-|-|
|项目|2017年1月1日至9月30日止期间|2016年1月1日至9月30日止期间|
|一、经营活动产生的现金流量|||
|客户存款和同业存放款项净增加额|389,470|444,978|
|向中央银行借款净增加额|79,589|251,038|
|拆入资金净增加额|92,195|55,668|
|卖出回购金融资产款净增加额|-|49,253|
|收取的利息、手续费及佣金|209,103|197,920|
|收到其他与经营活动有关的现金|13,989|14,838|
|经营活动现金流入小计|784,346|1,013,695|
|客户贷款和垫款净增加额|322,596|318,859|
|存放中央银行和存放同业款项净增加额|4,965|97,656|
|拆出资金净增加额|87,632|65,595|
|买入返售金融资产净增加额|18,027|48,995|
|卖出回购金融资产款净减少额|96,834|-|
|支付的利息、手续费及佣金|121,045|100,727|
|支付给职工以及为职工支付的现金|19,746|18,195|
|支付的各项税费|20,619|24,715|
|支付其他与经营活动有关的现金|75,349|63,695|
|经营活动现金流出小计|766,813|738,437|
|经营活动产生的现金流量净额|17,533|275,258|
|二、投资活动产生的现金流量|||
|收回投资收到的现金|261,819|454,127|
|取得投资收益收到的现金|60,958|48,623|
|处置固定资产、无形资产收回的现金净额|206|119|
|投资活动现金流入小计|322,983|502,869|
|投资支付的现金|403,655|885,365|
|其中：增资子公司所支付的现金净额|2,303|-|
|购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|2,479|2,221|
|投资活动现金流出小计|406,134|887,586|
|投资活动产生的现金流量净额|(83,151)|(384,717)|
|三、筹资活动产生的现金流量|||
|发行债券收到的现金|42,531|7,012|
|已发行其他权益工具收到的现金|-|45,000|
|筹资活动现金流入小计|42,531|52,012|

||||
|-|-|-|
|偿还应付债券支付的现金|24,906|1,500|
|分配股利、利润或偿付利息支付的现金|26,616|25,830|
|为已发行其他权益工具所支付的现金|-|48|
|筹资活动现金流出小计|51,522|27,378|
|筹资活动产生的现金流量净额|(8,991)|24,634|
|四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|(4,389)|2,539|
|五、现金及现金等价物净增加/(减少)额|(78,998)|(82,286)|
|加：本期初现金及现金等价物余额|307,692|325,560|
|六、本期末现金及现金等价物余额|228,694|243,274|

法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红