证券代码：601628 证券简称：中国人寿 编号：临2019－058重要提示
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国人寿保险股份有限公司
关于续展日常关联交易的公告
重要内容提示：
交易内容：中国人寿保险股份有限公司（“本公司”）与广发银行股份有限公司（“广发银行”）于 2017年 1月 12日签订的《中国人寿保险股份有限公司与广发银行股份有限公司日常关联交易框架协议》（“2017-2019年度日常关联交易框架协议”）将于 2019年 12月 31日到期。本公司拟继续与广发银行签订《中国人寿保险股份有限公司与广发银行股份有限公司日常关联交易框架协议》（“2020-2022年度日常关联交易框架协议”），并将日常关联交易框架协议及年度交易上限提交股东大会审议。根据该框架协议，本公司及控股子公司与广发银行将在日常业务过程中，按照一般商务条款，开展存款类、金融市场及同业类、融资类、投资理财类、共同投资类、企业年金、资产管理及投资咨询类、托管类、代理类及其他日常关联交易等关联交易。
关联人回避事宜：本公司第六届董事会第二十次会议审议通过《关于公司与广发银行股份有限公司续签<日常关联交易框架协议>的议案》，同意本公司与广发银行签署 2020-2022年度日常关联交易框架协议，并提请股东大会审议批准该日常关联交易框架协议及年度交易上限。关联董事王滨、尹兆君回避了该议案的表决。
关联交易对本公司的影响：广发银行作为依法批准设立的股份制商业银行，可从事多种金融服务业务。本公司与广发银行开展的日常关联交易属于本公司的正常业务范围，有利于本公司进一步深化与广发银行的战略合作关系，促进保险、投资等主业发展。
本次日常关联交易框架协议及年度交易上限尚需提交本公司股东大会审议批准。
一、交易概述
本公司与广发银行于2017年1月12日签署的2017-2019年度日常关联交易框架协议将于 2019年 12月 31日到期。本公司第六届董事会第二十次会议审议通过了《关于公司与广发银行股份有限公司续签<日常关联交易框架协议>的议案》，同意本公司继续与广发银行签订 2020-2022年度日常关联交易框架协议，并提请股东大会审议批准该日常关联交易框架协议及年度交易上限。
（一）交易内容及交易金额上限
根据 2020-2022年度日常关联交易框架协议，本公司及控股子公司与广发银行将在日常业务过程中，按照一般商务条款，开展存款类、
金融市场及同业类、融资类、投资理财类、共同投资类、企业年金、资产管理及投资咨询类、托管类、代理类及其他日常关联交易等关联交易。各类关联交易的主要内容及交易金额上限如下：
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|交易类型|交易内容|交易金额上限|
|1．存款类关联交易|包括但不限于本公司及控股子公司在广发银行存放的定期存款、外币存款、协议存款、同业存款，以及投资于广发银行发行的同业存单等|在协议有效期内任意一天的最高存款余额上限为3,150亿元人民币或等值外币，且任意年度交易产生的利息收入/支出额度上限为185亿元人民币或等值外币|
|2．金融市场及同业类关联交易|包括但不限于本公司及控股子公司与广发银行互为交易对手进行的同业拆借、同业借款、同业投资、透支/垫资、证券回购、债券买卖、债券借贷、衍生品交易等日常关联交易|在协议有效期内任意一天的最高交易余额上限为1,550亿元人民币或等值外币，且任意年度交易产生的相关费用或收益（包括但不限于利息、手续费、服务费等）额度上限为60亿元人民币或等值外币|
|3．融资类关联交易|包括但不限于广发银行为本公司及控股子公司提供贷款、贷款承诺、担保、保函、信用证等，以及本公司及控股子公司与广发银行进行的购买对方发行的优先股、债务工具等融资工具的日常关联交易|在截至2022年12月31日的三个年度，年度交易总额（包括融资规模及融资产生的利息收入/支出等）上限分别为人民币或等值外币860亿元、1,030亿元、1,190亿元|
|4．投资理财类关联交易|包括但不限于本公司及控股子公司自广发银行购入商业银行理财产品、金融机构信贷资产支持证券等投资理财类产品，或者广发银行认（申）购或赎回本公司及控股子公司发行的基金（包括货币型、债权型、混合型、股票型等中国证监会所认可的公开募集基金类型）、保险|在截至2022年12月31日的三个年度，年度交易总额（包括累计发生的交易规模及产生的相关费用）上限分别为人民币或等值外币3,500亿元、4,200亿元、4,900亿元|

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||资产管理产品、债权投资计划等投资理财类产品等日常关联交易||
|5．共同投资类关联交易|本公司及控股子公司与广发银行共同实施对外投资形成的关联交易|在截至2022年12月31日的三个年度，年度交易总额上限分别为人民币或等值外币1,000亿元、1,000亿元、1,000亿元|
|6．企业年金关联交易|本公司及控股子公司接受广发银行委托，开展企业年金基金受托管理、账户管理、投资管理等有关业务的日常关联交易|在截至2022年12月31日的三个年度，受托的基金规模上限分别为人民币或等值外币40亿元、45亿元、50亿元。产生的管理费、托管费、账户管理费、业绩报酬等相关交易费用年度总额上限分别为人民币或等值外币0.4亿元、0.45亿元、0.5亿元|
|7．资产管理及投资咨询类关联交易|本公司及控股子公司接受广发银行委托，对受托资产进行投资和管理（包括但不限于委托资产管理业务、特定客户资产管理计划、私募基金份额等），或提供投资咨询、投资顾问等咨询类业务，向广发银行收取管理费、服务费等相关费用的日常关联交易|在截至2022年12月31日的三个年度，产生的管理费、服务费、手续费等相关交易年度总额上限分别为人民币或等值外币18亿元、24亿元、30亿元|
|8.托管类关联交易|广发银行接受本公司及控股子公司委托，安全保管受托资产，并办理有关资金清算、会计核算与估值，投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务的日常关联交易|在截至2022年12月31日的三个年度，产生的托管费、服务费、手续费等相关交易年度总额上限分别为人民币或等值外币7亿元、9亿元、11亿元|
|9．代理类关联交易|包括但不限于广发银行为本公司及控股子公司提供代理销售保险产|在截至2022年12月31日的三个年度，产生的代理费、服务费、手续|

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||品、代理收取保险费、代理支付保险金、开展基金销售业务等代理业务服务，以及本公司及控股子公司为广发银行提供代理销售银行理财产品、银行卡等代理业务服务的日常关联交易|费、佣金等相关交易年度总额上限分别为人民币或等值外币10亿元、14亿元、18亿元|
|10．其他日常关联交易|包括但不限于银行结算业务、网络金融业务、房产租赁、购买其他产品及服务等|在截至2022年12月31日的三个年度，产生的年度交易总额上限分别为人民币或等值外币8亿元、8亿元、9亿元|

如广发银行日后设立控股子公司的，广发银行控股子公司将可与广发银行共同使用 2020-2022年度日常关联交易框架协议项下额度，并受 2020-2022年度日常关联交易框架协议约束。
（二）交易的定价方法
根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策、规定及适用行业惯例，在对具体业务的定价政策、定价依据、定价公允性进行分析审查的基础上，按合规、公平原则协商确定，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
（三）协议期间
2020-2022年度日常关联交易框架协议自双方法定代表人或委托代理人签字及加盖公章后，自 2020年 1月 1日起生效，至 2022年 12月 31日止，有效期三年。
二、历史交易金额
根据 2017-2019年度日常关联交易框架协议，本公司与广发银行
之间的各项交易于截至2018年12月31日止两个年度及截至2019年
6月 30日止六个月的历史交易金额如下：
单位：人民币亿元
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|协议有效期内任意一天的最高余额||||
||于2017年12月31日|于2018年12月31日|于2019年6月30日|
|存款类关联交易|335.84|618.80|610.99|
|金融市场及同业类关联交易|-|-|-|
|各年度交易累计发生额||||
||2017年度|2018年度|截至2019年6月30日的半年度|
|1.存款类关联交易|13.82|14.25|12.88|
|2.金融市场及同业类关联交易|1.01|-|-|
|3.融资类关联交易|-|-|-|
|4.投资理财类关联交易|43.3|48.15|36.23|
|5.共同投资类关联交易|-|-|-|
|6.企业年金关联交易|-|-|-|
|7.资产管理类|-|-|-|
|8.托管类关联交易|-|-|-|
|9.代理类关联交易|0.92|1.12|0.57|
|10.其他日常关联交易|0.57|1.01|0.70|

于2017年度、2018年度、2019年上半年的任意一天，本公司在广发银行的最高存款类余额、金融市场及同业类关联交易最高余额均未超过2017-2019年度日常关联交易框架协议约定的上限；2017年度、2018年度、2019年上半年，本公司与广发银行的各类关联交易累计发生额未超过2017-2019年度《框架协议》约定的上限。
三、关联方介绍和关联关系
（一）关联方的基本情况
广发银行成立于 1988年，其前身为广东发展银行，是国内首批组建的股份制商业银行之一，其注册资本为人民币 19,687,196,272元，住所为广东省广州市越秀区东风东路 713号，法定代表人为王滨，主要股东为中国人寿保险股份有限公司、国网英大国际控股集团有限公司、中信信托有限责任公司、江西省高速公路投资集团有限责任公司、广东粤财投资控股有限公司、华晨汽车集团控股有限公司和江苏苏钢集团有限公司。广发银行的主要业务包括公司金融业务、零售金融业务、投行与金融市场业务，以及大力发展中的网络金融业务。截至 2018年 12月 31日，广发银行经审计总资产约为人民币 23,608.50亿元、经审计净资产约为人民币 1,585.02亿元。2018年度，广发银行经审计营业收入约为人民币 593.20亿元、经审计净利润约为人民币 107.00亿元。
（二）关联关系介绍
根据《上海证券交易所股票上市规则》（“《上交所上市规则》”）、《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》及其他法律、行政法规、部门规章、规范性文件的规定，由于本公司董事长王滨先生同时担任广发银行董事长，非执行董事尹兆君先生同时担任广发银行行长，赵立军先生（过去 12个月内担任本公司副总裁）同时为广发银行董事，广发银行构成本公司在《上交所上市规则》下的关联法人，本次交易构成本公司的关联交易。
由于本公司与广发银行的关联交易金额上限达到人民币 3,000
万元以上，且占本公司最近一期经审计的净资产的5%以上，根据《上交所上市规则》，本次交易须经股东大会审议及批准，关联股东将在股东大会上回避表决。本公司将在股东大会批准后签署相关协议。
四、关联交易的目的及对本公司的影响
广发银行作为依法批准设立的股份制商业银行，可从事多种金融服务业务。本公司与广发银行开展的日常关联交易属于本公司的正常业务范围，有利于本公司进一步深化与广发银行的战略合作关系，促进保险、投资等主业发展。同时，在遵守《上交所上市规则》等监管规则规定的审批及披露程序的前提下，通过签署框架协议方式确定日常关联交易额度上限，有利于提高日常关联交易的决策和执行效率，符合本公司和股东的整体利益。
五、审议程序
（一）本公司第六届董事会第二十次会议审议通过《关于公司与广发银行股份有限公司续签<日常关联交易框架协议>的议案》，批准本公司继续与广发银行签订 2020-2022年度日常关联交易框架协议，并提请股东大会审议批准该日常关联交易框架协议及年度交易上限；
授权本公司管理层在股东大会批准后与广发银行签署协议，并在协议规定范围内审批及执行以上各类日常关联交易及相关事宜。关联董事王滨、尹兆君回避了表决，非关联董事一致表决同意本公司进行本次关联交易。
（二）本公司全体独立董事事前审阅了该关联交易的相关文件，就有关事项咨询了公司管理层人员，同意将该事项提请公司董事会审
议，并对本次关联交易发表独立意见如下：本次关联交易遵循了平等、自愿、等价和有偿的原则，协议条款符合公允原则；不存在损害公司利益和独立股东权益的情况；相关程序符合相关法律、法规和公司章程等规定。
六、报备文件
（一）本公司第六届董事会第二十次会议决议；
（二）独立董事关于关联交易的事先认可意见和独立意见；
（三）2020-2022年度日常关联交易框架协议。
特此公告。
中国人寿保险股份有限公司董事会
2019年 10月 29日