民生控股股份有限公司
2017年度董事会工作报告
2017年，公司新一届董事会恪尽职守，勤勉尽责，带领全体员工全面落实年度经营计划，认真开展重点工作，全力推动业务发展，不断强化基础管理，切实履行股东大会赋予的职责。报告期内，各项业务稳中有进，主要工作按期完成，企业内部管理得到加强。
截至2017年12月31日，公司经审计的总资产为9.43亿元，同比上升2.38%；归属于上市公司股东的净资产为8.76亿元，同比下降0.17%；
全年公司合并报表实现的营业收入为7,141.84万元，同比下降78.32%；
实现归属于上市公司股东的净利润为2,721.38万元，同比上升63.52%。
2017年度公司实现每股收益0.0512元，同比上升63.58%；加权平均净资产收益率3.12%，同比上升1.20个百分点。
一、2017年董事会主要工作
（一）立足主业、深耕市场，公司业绩进一步提升
2017年，民生典当在行业竞争激烈、亏损较为普遍的情况下，根据行业竞争形势变化和自身业务条件，及时调整业务板块和客户结构，超额完成经营指标。在业务板块布局方面，民生典当果断扬弃、适时缩小已不具备竞争优势的汽车典当、民品典当业务规模，集中精力发展收益较高的房产典当业务，并积极开拓具备更广阔市场前景的财产权利业务。在房产典当业务的客户结构方面，民生典当放弃部分个人业务，转而发展息费水平更高的公司客户（包括公司名下的住宅、
商业及办公楼等），从而确保维持较高的收益率水平。此外，民生典当积极创新业务模式，成功将财产权利质押业务发展为第三大主营业务。
民生保险经纪在做好传统业务前提下，国际化业务和市场业务持续拓展。通过有效协助理赔案件，知名度和认可度在业内得到进一步提升；通过积极推进责任险全球统括安排计划，在国际化业务方面迈出重要一步；在市场业务拓展方面，健康险业务推进卓有成效。
民生控股本部在金融监管环境趋严、金融产品去杠杆的情况下，2017年稳妥开展投资业务，广泛筛选、严格比对、审慎投资，最大限度地确保了收益率，维持了较为稳定的投资收益。年内投资包括购买信托产品、进行国债逆回购交易、股票二级市场交易、香港公司债投资等，上述收益稳定、风险可控的多元化资产配置方式有效增厚了公司业绩。
（二）完成董事会监事会换届、公司法人治理结构得到巩固
2017年5月，公司按照相关法律、法规规定，依程序顺利完成董事会（及监事会）换届选举工作，选聘产生了新一届公司经营班子。
新一届董事会除了决策公司发展的重大问题外，对公司日常经营管理给予更多的关注，年内召开董事会长专题会议6次，公司部分董事参加会议研究解决公司具体问题。2017年公司召开股东大会3次，董事会10次，审议通过了各类议案共48个。三会及董事长专题工作会，构建了民生控股2017年良好公司治理的基础体系，显示了新一届董事会的领导力，有效推动了公司经营发展。
年内公司董事会组织董事、监事及高级管理人员分两次参加了中国上市公司协会、辖区监管机构组织的培训，通过学习培训，进一步强化了董事、监事和高级管理人员的自律意识、风险意识和规范运作意识。
（三）投资者关系管理持续改进，信息披露工作质量得到权威机构认可
董事会严格按照《公司法》、《证券法》及《公司章程》等的规定，认真自觉履行信息披露义务，持续完善公司信息披露工作机制，优化信息披露管理流程，有效提升公司对外披露信息的质量和透明度，公司信息披露工作荣获2016年度深圳证券交易所信息披露考评“A”；公司高度重视投资者关系管理，积极参加青岛辖区“网上集体接待日活动”、“证券投资者教育百日讲坛”、“走进上市公司”等活动，通过投资者热线电话、投资者邮箱、投资者互动平台等多种渠道与投资者保持良性互动，客观、及时地回复来自资本市场的问询，同时全面采用现场会议和网络投票相结合的方式召开股东大会，便于广大投资者积极参与，也方便投资者快捷、准确、全面了解公司信息，较好地维护了公司的市场形象。
（四）未雨绸缪，规划长远发展；以人为本，推进人力资源开发建设
2017年董事会重点指导了民生典当、民生保险经纪公司长期发
展规划的讨论修订。截止上半年，民生典当滚动修订完成了五年发
展规划并上报待批，民生保险经纪形成了规划初稿。民生控股系统
公司作为轻资产企业，要实现长远健康发展，必须首先要有一支有
能力、有干劲、团结合心的员工队伍、人才队伍。2017年，公司董
事会从考核激励机制的修订建立入手，构建集聚人才、鼓励员工奋
发工作的基础。年内民生典当考核奖励办法作了重大修订，民生保
险经纪重新制定了考核奖励办法，新的考核激励机制计划在 2018年
全面实施。其次是加强培训，2017年公司先后开展了 1次全员团队
建设培训，3次重点行业专题讲座，1次保险经纪业务知识培训，通
过培训学习，提升了员工素质，推进了人才队伍建设。
（五）主动管控、全面监督，妥善防范各类风险
2017年，公司董事会按照年初制定的年度工作计划，积极稳妥
的推动风控各项工作，认真落实垂直化管理要求，及时完成日常风
控信息的定期报告及重大信息报告工作；组织完成 2016年度内部控
制评价报告的编制工作，开展 2017年度内部控制自查、自评，并对
公司及所属公司多项制度及模板进行了修订完善；通过预算监督、
经营周报、日常合同审核、资金使用审批等手段，不断加强事前、
事中风险管控，同时开展综合审计、专项审计等事后审计监督手段，全面管控经营风险。
二、2018年董事会工作计划
2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年，是改革开放 40周
年，也是决胜全面建成小康社会、实施“十三五”规划承上启下的关
键一年，我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段，这是经
济发展的内在要求。中央经济工作会议提出，推动高质量发展是当
前和今后一个时期确定发展思路、制定经济政策、实施宏观调控的
根本要求。展望 2018年，严监管和防风险仍将是金融领域的重中之
重，政府对金融领域的监管力度将进一步加大。
2018年，公司业务将围绕全面优化与防范风险展开，通过不断
创新业务品种，改善业务结构以降低风险；通过实施新的激励机制，增加市场业务人员、提高专业水平和市场开拓能力等方式，努力扩
大市场规模，加强培育核心竞争力；公司将进一步探讨行之有效的
投资模式，在确保合规的前提下，努力提升投资收益。
公司董事会确定 2018年总体发展思路如下：以提高公司经济效
益为中心，全力拓展业务市场，稳健开展短期投资；抓基础、补短
板，开展系统的优化调整，切实改进企业内部管理，确保实现运作
规范、风控有力、业绩稳定的目标。
2018年公司董事会重点工作如下：
1、不断推进业务拓展、创新，确保公司经营业绩稳定。在典当
业务发展方面，继续稳步推进房地产典当业务，积极发展财产权利
典当业务等创新业务，努力增加新的业绩增长点；在保险经纪业务
发展方面，大力拓展国际化业务，力争实现新的突破，打造业务亮
点；在证券投资方面，充分研究市场，关注投资安全，强调稳健，
在控制好风险前提下，提高投资收益率；此外，公司还将积极探索
有利于公司长远发展的业务模式、经营模式，努力寻找新的利润增
长点。
2、对公司现有体制、机制、管理进行系统的优化调整。立足现
实，挖掘潜力，苦练内功，构建符合业务发展要求、能推动经营拓
展的有效管理体系，落实民生典当、民生保险经纪两公司的绩效考
核、员工激励制度，进一步调动员工积极性；修改完善业务审批管
理流程，切实增强业务开发运营的透明度；以风险意识强化公司基
础管理，改进企业管理中的薄弱环节；进一步健全风控运行机制，
加强对所属公司的风险控制垂直管理，进一步提升风险管理水平。
3、积极履行社会责任，认真落实精准扶贫。为全面贯彻落实《国
务院关于印发“十三五”脱贫攻坚规划的通知》、《中国证监会关
于发挥资本市场作用服务国家脱贫攻坚战略的意见》，进一步发挥
上市公司在服务国家脱贫攻坚战略中的作用，公司拟于 2018年通过
捐赠、定点帮扶等方式开展精准扶贫工作。
2018年，董事会将一如既往，认真遵循《证券法》、《公司法》及《股票上市规则》等法律、法规及有关规定，忠实履行职责，诚
信经营，以更严格的内部控制和风险控制体系、更透明的信息披露、更有效的投资者互动，切实维护公司利益和广大投资者权益；继续
积极应对发展挑战，按照确定的发展思路和规划方向，通过不懈努
力，促进公司长远发展。
民生控股股份有限公司董事会
二〇一八年三月十九日