民生控股股份有限公司
2018年度董事会工作报告
2018年，公司董事会严格按照有关法律法规的规定和中国证监会的监管要求，切实履行股东大会赋予董事会的职责，勤勉尽责地开展各项工作，致力于完善公司治理结构，提升公司整体治理水平，推动公司持续稳定健康发展。一年以来，公司主营业务经营有了新的起色，典当业务稳中有升，保持了良好的发展势头；保险经纪业务通过优化调整，提高了经营发展的质量，奠定了下一步发展的基础；企业管理进一步加强，以建立市场化激励机制为核心的制度建设有了明显的进展；节流与开源并重，费用管理、成本管理富有成效；风险控制得到强化，全年无重大风险事件出现；上市公司信息披露、关联交易等得到有效管理，年内公司获得深交所信息披露考核“B”；公司荣获中国证券报2017年度金牛最具投资价值奖，展现了公司在资本市场的良好形象。
截至2018年12月31日，公司经审计的总资产为9.20亿元，同比下降2.44%；归属于上市公司股东的净资产为8.72亿元，同比下降0.43%；
公司全年合并报表实现的营业收入8061.13万元，同比上升12.87%；
实现归属于上市公司股东的净利润1998.34万元，同比下降26.57%。
2018年度公司实现每股收益0.0376元，同比下降26.56%；加权平均净资产收益率2.30%，同比下降0.82个百分点。
一、2018年董事会主要工作
（一）认真履行职责，推动公司持续规范运作。
2018年，公司董事会严格按照《公司法》、《证券法》、《股票上市规则》等法律法规规范运作，全年共召开8次董事会会议，审议通过24项议案，共召集召开股东大会1次，股东大会听取并通过了独立董事述职报告。报告期内，董事会认真执行股东大会决议，顺利完成了2017年度利润分配、续聘会计师事务所、公司章程修订、董事补选、对典当公司进行财务资助等相关工作。
（二）加强对公司战略实施工作的督促、指导，积极推动主营业务稳健发展。
2018年，公司董事会进一步加强对战略实施工作的督促、指导，努力确保公司主营业务稳健发展。按照年初的工作安排和发展思路，以董事长专题会议的形式，就推进重点工作进行部署、指导。报告期内，公司加大对典当业务支持力度，通过委托贷款的方式推动民生典当扩大经营规模，提高资金使用效率，报告期内共为民生典当提供委托贷款5500万元；对保险经纪业务实施大力度的优化调整。调整运营模式，培育发展动能。对民生保险经纪公司的组织架构、人员配置重新整合，制定实施与个人业绩挂钩的绩效考评激励制度，完善业务管理制度流程。通过优化调整，保险经纪员工业务开拓的主动性提高，保险经纪业务流程趋于清晰通畅。
（三）持续关注公司风险管理工作，推进全面风险管理体系建设2018年，在强监管的背景下，公司董事会更加关注风险管理工作，加强了对公司经营风险管理工作的指导和检查，确保及时了解和掌握
公司各类风险的管理情况。报告期内，公司积极落实和完善风险垂直管理，与下属公司建立了定期交流、日常汇报、重大事项随时汇报制度；结合预算监督、经营周报、日常合同审核、资金使用审批等手段，不断加强事前、事中风险管控，同时开展离任审计、专项审计等事后审计监督手段，全面管控经营风险；加强业务进展追踪与落实，提升应收款项周转效率；妥善处理裕泰大厦案件事宜，积极通过诉讼的方式为公司争取权益。
（四）稳妥推进内控体系建设工作，积极做好内部控制评价工作。
2018年，董事会继续关注公司内部控制工作，按照企业内部控制基本规范的要求，不断优化和有效实施内部控制。报告期内，公司对各项规章制度进行了认真梳理、整改与补充修订，同时加大对下属企业内控管理，督导下属公司按照公司《内部控制手册》建立健全各自的内控制度，逐步完善内部体系，并做好监督执行工作；公司董事会负责内部控制评价的组织和实施工作，对纳入评价范围的重点领域和部门进行评价，并如实披露。公司董事会认为，报告期内公司已按照企业内部控制规范体系和相关要求在所有重大方面保持了有效的内部控制。
（五）切实履行信息披露义务，不断提高信息披露质量和公司透明度。
份。公司信息披露合法合规，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，为投资者提供了有效的决策依据。
（六）持续加强与投资者等利益相关方的沟通，积极做好投资者关系管理工作。
2018年，公司董事会高度重视投资者关系工作，继续多渠道、全方位扎实推进与投资者等利益相关方的沟通和互动，增进对公司的了解。报告期内，公司积极参加青岛辖区“网上集体接待日活动”、“证券投资者教育百日讲坛”、“走进上市公司”等活动，通过多种渠道与投资者等利益相关方保持良性互动，客观、及时地回复来自资本市场的问询；公司安排专人接听投资者热线、回复深交所“互动易”平台投资者提问，确保投资者联系方式的畅通。报告期内公司通过电话接待各类咨询百余次，回复深交所“互动易”平台提问38次。
（七）认真履行社会责任，积极参加扶贫工作。
2018年，公司董事会把履行企业社会责任作为实现社会价值的
平台和构筑良好企业形象的有效途径。报告期内，公司在稳健经营、持续创造经济效益的同时，积极回报股东，2018年实施了 10送 0.5
元的现金分红方案，合计派发现金红利 2659.36万元；公司积极投身扶贫和社会公益事业。报告期内，公司认真落实中国证监会、青岛证监局关于服务国家脱贫攻坚战略相关部署，积极参与对口帮扶贵州安顺市脱贫相关工作，通过青岛市教育基金会向安顺市马场镇中心学校（原马场小学）捐赠 30万元，改善了马场镇中心学校教育教学环境。
二、2019年董事会工作计划
2019年，国内经济形势错综复杂，外部环境复杂严峻，中美贸
易摩擦影响、金融去杠杆、房地产调控等内外叠加，经济下行压力加大；部分企业经营困难较多，长期积累的风险隐患有所暴露。公司目前资产、财务状况良好，具备快速发展的基本条件，但经营规模和盈利能力尚需进一步提高，考核激励机制需进一步完善。公司仍面临夯实发展基础、尽快做优做强、实现可持续发展的重大任务，公司经营发展仍面临较大的挑战。
（一）2019年公司发展总体思路
2019年，公司董事会将继续围绕全面优化与防范风险展开，在
稳步推进现有业务的同时，搞好内部优化调整，集中精力防范经营风险，确保实现风控有力、业绩稳定的目标。
2019年公司发展总体思路如下：
2019年公司将依据经济形势的发展变化，认真分析、准确把握
市场动态，深入了解政府监管机构关于上市公司运作、小微金融发展的新政策新规则，聚焦优化调整，完善以员工激励考核制度为重要内容的机制体系，探索业务拓展的科技赋能方案，加强与合作机构的联系，充分利用宏观形势变化带来的机会，充分利用股东资源，开辟新渠道，发展新市场，推动典当业务、保险经纪业务稳步、健康发展；
审慎进行短期投资，努力提高投资收益率；加强信息披露管理，加强与公司投资者的交流互动，增强广大股东对公司的理解、信任；一如既往履行好社会责任，为把公司打造成优质上市公司继续努力。
（二）2019年董事会工作计划
2019年公司董事会重点工作如下：
1、积极调整优化发展模式，确保主营业务稳健发展。在典当业务发展方面，充分把握监管政策变化带来的机遇，实施稳健的杠杆运营，扩大公司经营规模，提升企业整体竞争实力；在保险经纪业务发展方面，进一步明确业务发展方向，优化业务结构，做好业务统筹安排和业务开拓，进一步调整管理架构，持续改进提高组织效能；在证券投资方面，坚持审慎投资的原则，调整投资方向，重点向收益稳定、波动较小的投资领域发力，确保公司投资收益。
2、规范运作，不断提升公司治理水平。公司董事会将进一步加强自身建设，认真贯彻落实股东大会的各项决议，勤勉尽责，严格按照《主板上市公司规范运作指引》要求规范运作，不断提升规范运作水平；继续高度重视信息披露工作及投资者关系管理工作，把信息披露工作、投资者关系管理作为一项长期性、持续性的重要工作来抓，增进投资者对公司的了解和认同，树立公司良好的市场形象。
3、继续加强企业内部控制体系建设，有效防范各类风险。公司董事会将加强对公司内部控制体系建设的指导，推动公司建立健全内部控制体系，指导开展内部控制评价工作，为公司可持续发展保驾护航。
4、继续完善考核激励机制，激发队伍整体活力。公司董事会将进一步推进完善考核激励机制，充分调动员工的积极性和主观能动
性，发挥更有效的激励约束作用，促进公司业务平稳发展。
益和广大投资者权益，力争以更好的业绩回报股东、回报社会。
民生控股股份有限公司董事会
二〇一九年三月二十七日