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user: 2. 文献评述与研究假设 2.1. 政治关联与银行贷款 与发达国家相比，我国的融资环境发展尚不够健全，目前的商业银行大部分都为政府直接或间接控股，对于贷款风险的把控使得企业获得融资具有一定难度。国外学者Allen等研究为何在中国市场经济体制不完善的情况下民营经济还能如此迅速发展，发现原因在于企业找到一种能有效弥补正式制度缺陷的替代机制，即建立在声誉、关系上的机制(Allen et al.， 2005) [ 17 ]。国内学者余明桂，潘红波以沪深交易所上市的民营企业为样本，通过统计这些企业的董事长或总经理是否是现任或前任的政府官员、人大代表或政协委员来判断企业是否具有政治关系，发现有政治关系的企业比无政治关系的企业获得更多的银行贷款和更长的贷款期限(余明桂等，2008) [ 18 ]。姚德权，章剑辉以中国沪深两市A股民营企业为样本，考量政治关联和制度环境对民营企业贷款融资及绩效的影响，得出的结果显示，具有政治关联的民营企业能够得到更多的贷款融资，政治关联层级越高，获得的贷款越多(姚德权等，2014) [ 19 ]。所以我们认为，有政治身份的企业对银行而言，由于声誉机制较好，银行认为其贷款风险较小，银行信贷向这些企业发放贷款的信任度大大提升，从这个意义上讲，企业家的政治身份发挥了传递企业质量和信用信号和降低信息不对称的作用。对于企业主的政治身份对企业融资产生的影响多有文献论证，据此提出假设： 假设1：企业家的政治身份对企业获得银行贷款有正向显著影响 党作为政治生活的重要主体，无论是在组织层面抑或是在个人层面都发挥着十分关键的作用。除了在企业主个人层面广泛吸纳企业主进入党组织成为党员以外，十九大报告进一步指出，“把企业……等基层党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员群众、推动改革发展的坚强战斗堡垒”，推进私营企业党建成为新时期党建的重要任务。谢建的研究中阐述了在民营企业党建找准与生产经营的结合点可以帮助企业协调好企业主、经营管理者及普通员工的关系，协调好企业长远发展和短期利益关系，协调好企业内部管理和外部环境关系，提高企业整体管理水平和管理效率(谢健，2010) [ 20 ]。何轩、马骏通过实证研究指出在所辖企业中设立了党组织且自身具有党员身份的私营企业主对于执政党相关政策的认可度更高，同时也更加偏好生产性活动和长期导向活动的投入(何轩，2018) [ 21 ]。研究结论表明，中国共产党通过自下而上的政治吸纳型和自上而下的组织嵌入型统合这两种分散政治压力的有效途径，在一定程度上实现了对私营企业的分类控制，在巩固执政合法性的同时，成功引导私营企业承担社会功能(何轩等，2016) [ 6 ]。关于党建的机制和效果方面，何轩和马骏进一步探究了基层党建对民营企业带来的影响，通过民营企业家抽样调查数据库，研究发现民企党组织能够显著提升企业绩效水平，这一过程的作用机理在于，党组织引导民营企业投入了更多的生产性活动，进而促进企业获得良好经营绩效。陈东等人研究发现党组织能够显著推动民营企业增加投资，在投资结构上党组织对研发性投资的推动作用强于对规模性投资的推动作用。党组织对企业绩效有显著的提升作用，其中对税收绩效的作用要强于对销售绩效的作用(陈东等，2017) [ 22 ]。郭玥的研究指出金融党建以金融所代表的货币资本、金融信用与中国共产党领导的政治优势、政治信用有机结合，和政府的执政资源在不同领域、不同部门、不同地区间流动和整合，推动企业获得金融贷款(郭玥，2017) [ 23 ]。通过文献梳理可以发现，基层党组织建设给私营企业的生产和发展带来的良性的影响，在推进私营企业自身内部组织科学化，调节劳资关系，企业的经营管理都有着显著的作用。与此同时还可以引导企业承担社会责任，有助于企业赢得声誉，获得银行贷款。现阶段关于党建对企业的作用研究中，大多集中于对企业管理、社会责任承担等方面的研究，较少有文献提及党建对企业融资的影响。结合本文研究需要，据此提出假设： 假设2：企业的党组织建设对企业获得银行贷款有正向显著影响 2.2. 社会责任行为与银行贷款 关于社会责任，这一概念最早见于美国管理大师彼得·德鲁克《管理前沿》一书中举例阐述了在企业家身上体现出的社会责任，他认为企业家把解决社会问题和满足社会需求的途径看作是企业创造利润的机遇，承担企业的社会责任是对社会需求进行必要的投资。在我国古代的士绅阶层，在当地也会通过施舍穷人、兴建公共基础设施、兴办私塾等方式造福一方，承担起相应的社会责任。随着社会的变迁，现代企业承担的社会责任产生了变化，就具体内容而言，非公企业需要履行的社会责任通常包括发展责任、就业责任、员工保障任、法律责任、道德责任和环保责任等，非公企业履行社会责任是企业作为主体参与解决社会问题的一种重要途径。在企业与银行的借贷关系中，银行为防控风险，在贷款发放时会对借款人的经营状况和信用状况进行分析和评价，贷后还会进行跟踪。一方面，企业自身的经营状况和资产状况是银行放贷的重要条件，另一方面，银行还看重企业的信用，而中国现阶段尚未建立起一个权威的信用体系，因此银行需要借用一些其他手段去检测企业的信用程度，而企业也需要通过一些活动标榜自己的责任感和信用状况，此时，企业的社会责任行为就会成为这重要的手段，企业承担社会责任一定程度上代表企业良好的资金运转，也体现了企业的社会责任意识和担当，这会释放出企业诚实守信的信号，对于企业形象的塑造也有一定的帮助。李姝和谢晓焉研究了沪深两市民营企业社会责任、政治关联与债务融资之间的关系，发现社会责任水平越高的企业更易获得银行贷款，社会责任的履行能够帮助企业建立政治关联，取得更多的贷款规模(李姝等，2014) [ 24 ]。彭洁流和黄荷暑的研究指出企业履行社会责任并进行高质量的信息披露，能够传递企业经营业绩良好、可持续发展能力强劲的优质信号，降低借贷双方的信息不对称程度，有利于借款企业获得优惠的银行债务契约，保障借款企业的还款意愿(彭洁流等，2017) [ 25 ]。较多文献指出了企业社会责任行为对其贷款的影响，但缺少对具体社会责任行为的分类研究。据此，在不考虑企业拥有政治关联的情况下，我们提出第三条假设： 假设3：企业的社会责任行为对企业获得银行贷款有正向显著影响 2.3. 政治关联、社会责任行为与银行贷款 拥有政治关联的民营企业承担社会责任会对其银行贷款产生何种作用和影响，政治关联是否会成为紧密联系政企之间的纽带，而社会责任行为一定程度上是否进一步巩固了二者的关系呢？王艺明，刘一鸣的研究中指出相对于没有政治关联的企业，有政治关联的私营企业进行慈善捐赠更有助于企业获得外部融资，慈善捐赠行为大大加强了这一政企纽带效应(王艺明等，2018) [ 26 ]。李维安，王鹏程，徐业坤的研究表明民营企业通过慈善捐赠这样的社会责任行为与政府进行资源交换，有助于企业获得融资便利，缓解企业的债务融资压力。地方性政治关联与长期贷款的正向显著性比中央性政治关联更强。社会责任履行度越高越有助于民营企业获得贷款，并且企业社会责任的履行能够帮助企业建立政治联系(李维安等，2015) [ 27 ]。黄珺、朱辉的研究表明政治关联在企业社会责任信息披露对银行贷款的影响中到调节作用(黄珺等，2014) [ 28 ]。党齐民认为在民营企业建立党组织有利于引导企业履行社会责任，有利于加强社会治理，也能帮助企业赢得声誉和组织认同(党齐民等，2017) [ 29 ]。在社会责任行为方面，现阶段的实证研究中较多以慈善捐赠为切入点，且较少关注到其他社会责任行为和对员工的内部社会责任。在政治关联层面，也较少考察企业建立党组织，承担社会责任进而获得银行贷款的研究。据此，关于企业拥有不同层面政治关联，并承担社会责任对缓解企业融资压力是否产生影响，我们提出了第四条假设： 假设4：拥有政治关联且承担社会责任的企业更易获得银行贷款