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user: 2. 概念与模型 在有关收入分布决定理论中，“个人选择理论”指出了风险偏好因素，“个人能力理论”突出了能力因素，“人力资本理论”则强调了教育因素。事实上，这三种经典理论之间应该不是竞争关系，而更多的是一种互补关系。基于此，本文将对历史上这三种经典的收入分布理论进行有机的综合，构建出一个能够涵盖这三种经典收入分布理论的综合模型来，进而从理论上比较全面地阐释收入分布的形成机制。不过，构建模型之前，先就核心概念“风险态度”、“择业能力”进行辨析和界定。 2.1. 风险态度 在主流经济学框架下，用来反映经济个体风险态度的参量主要有“风险规避度”和“时间贴现率”两个概念，其中风险规避度与跨期替代弹性又存在着密不可分的关系。应该说，风险规避度反映了经济个体平滑其消费波动性的意愿，具有主动调整的特征；而时间贴现率是指现在物品与未来物品的交换比率，经济个体对其多具有被动接受的特征。 ① 风险规避度。理论研究中的风险规避度依其取值多少往往分为风险厌恶、风险中性和风险喜爱等三种类型4，然后结合分析需求对风险态度作出外生固定型假设。正如霍尔特(Holt)和月桂(Laury)对风险规避度 的估计时发现，虽然同是表达风险喜爱、风险中性或风险厌恶的含义，但 取值范围的差异却意味着对风险偏好的不同程度[ 21 ] 。 在实际建模中，经常遇到与风险规避度相伴的另一个概念——跨期替代弹性，那么风险规避度与跨期替代弹性有什么关系呢？ 在常相对风险厌恶效用(CRRA)中，风险规避度和跨期替代弹性数量上互为倒数关系，其实两者本来是来自不同领域的概念。风险规避度其实是针对不确定情形下的选择而言的，而跨期替代弹性则是针对消费者的跨期选择而言的。但是，从消费者选择的本质来看，两者却是相通的。这是因为，对于消费者在不确定情形中的选择，如果把不同状态下同一种商品的消费看成不同的商品，消费者就是在不同的商品之间进行选择，权重由不同状态发生的概率决定。对于消费者的跨期选择，如果将不同时期同一种商品的消费看成对不同商品的消费，消费者的跨期选择就是决定一个无穷维的消费束，权重是不同状态的时间贴现率5。 如果按照这样去理解，不确定下消费者选择理论中的风险规避就可以对应于跨期选择中的平滑消费倾向。这也就是为什么在这两个领域中我们都通常假设消费者的Bernoulli效用函数或者即期效用函数是凹函数的原因。所以，风险规避度作为对消费者不同状态之间消费比例分配偏好的刻画，在跨期选择中，它就对应跨期替代弹性。当然，具体的计算表达式略有不同；然而，实质是一样的。 关于风险规避度的影响因素问题，一般认为风险规避度应当受到人们的心理、文化背景及习惯、习俗、正式制度等因素的影响，它在不同国家、民族和地区应该是不一样的。比如在现阶段，中国经济还处在转轨经济中，医疗、养老保险制度不完善，教育改革仍在进行中，家庭又面临着购买住房或住房按揭还贷的压力，就业压力变大，等等这些问题使得中国居民更惧怕风险，因此现阶段的消费风险规避度应该比较大。 ② 时间贴现率。时间贴现率指现在物品与未来物品的交换比率，或者是指“现在消费可避免的效用贬值损失的比率”。它表明经济个体对将来发生的各种事情有多重视。一个高的时间贴现率，意味着人们对未来的责任感减弱，说明人们只追求眼前利益，变得鼠目寸光。商业上的毁约，政治上的失信，对环境破坏无动于衷，对下一代人不负责任，甚至今朝有酒今朝醉，都是时间贴现率较高所表现的心态。所以时间贴现率上升是一个危险的信号，它导致社会的不稳定，人与人的联系减弱，机会主义的泛滥。 时间贴现率往往受以下风险因素的影响：首先它依赖于经济利率风险；其次，社会的安定，特别是政治安定对时间贴现率有重大影响；另外，人的平均剩余寿命、社会的犯罪率、交通事故率、职业保障程度，也会对时间贴现率产生影响。可见，当经济个体面对这些风险因素时往往一筹莫展、难以组织起积极有效的作为，所以经济个体对时间贴现率也就往往具有被动接受的特征。 ③ 固然参量“风险规避度”和“时间贴现率”都可以反映经济个体对风险的主观态度，但风险规避度更多的反映了经济个体的秉性特征，而时间贴现率则更多的体现了经济个体对外界风险的认知状况。所以，风险规避度作为经济个体风险态度的测度指标似乎更为妥帖。 2.2. 择业能力 现有文献并没有对择业能力进行比较规范的概念界定，几乎不约而同的把这个概念与大学毕业生找工作联系起来，而且大多谈论的是如何提高大学生择业能力的话题：诸如要懂得如何面试、如何得到面试者第一时间的欣赏等等；接着这就引申到要从各个方面提高自身修养，而这些修养往往包括应具备的专业技能、职业素质等硬实力，还包括良好的仪表体魄、言语表达、择业心态等软实力。 尽管在市场经济条件下，我国已基本实现了用工制度的双向选择，毕业生主动“推销”自己已经成为一个非常重要的实现就业的途径，因为能否获取满意的工作还是要靠自身实力说话；不过还是存在不少毕业生利用各种“人脉资源”，通过“全家总动员”的方式攫取到收入丰厚的职位 6 。 这似乎提示个人的择业能力不仅决定于自身的各种软硬实力，还受制于外界的各种“人脉资源”。所以与一般的择业能力概念不同，本文认为择业能力包括着影响个人收入挣得的各种“自身实力”和各种“人脉资源”。一般说来，随着“机会均等”时代的更加成熟，自身实力将越来越成为择业能力的主体部分，择业能力的变异系数也将越来越小。 经济个体之间人脉资源的巨大差异往往被指责为就业机会不均等的根源，关于这个问题，阿瑟·奥肯曾指出，由机会不均等产生的经济收入不平等比机会均等时的经济收入不平等更不可忍受[ 22 ] 。 就现阶段而言，李实谈到经济体制的市场化改革虽然赋予了个人通过自身努力来获得更好就业和更高收入的自由，但政治体制改革滞后于经济体制改革的现状也使社会主义市场经济表现出“权贵资本主义”7的种种特征，收入不平等背后隐藏着权力的不平等和机会的不平等，给和谐社会建设带来了负面影响[ 23 ] 。 因此，如果“机会均等”时代得不到完善和成熟的话，与影响收入差距的“自身实力”分项相比，择业能力这种“人脉资源”分项对收入差距的影响更为根本和持久，故需要对其有足够的重视。 2.3. 模型构建 假定经济体系中存在若干个体，每位个体依其风险规避度 和择业能力 的取值不同而区别开来；经济个体将其每期收入切分为瞬期消费和瞬期人力资本投资，人力资本投资应当限于体力方面和智力方面的投资。个人收入应当是择业能力 和经验积累 的函数。 ① 一般效用函数的设定。假定经济个体存活无限个时期，其瞬期消费一定数量的 和一定数量的人力资本投资 。可以将该经济个体的目标函数设定为： (1) 其中， 为经济个体的消费， 为经济个体的收入， 为时间贴现率； 为瞬期效用函数，如果该经济个体是风险厌恶的，其应当满足凸条件 和 ，反之，如果该经济个体是风险喜爱的，则其瞬期效用函数满足凹条件。 瞬期效用函数一般设定为常用的常相对风险规避效用(CRRA)形式，其中 为经济个体的风险规避度，允许该风险规避度取负值。 (2) ② Logistic收入函数的设定。本文的择业能力概念包括影响个人收入挣得的各种“自身实力”和“人脉资源”。其中自身硬实力诸如专业技能、职业素质等应该属于人力资本范畴，而自身软实力诸如良好的仪表体魄、言语表达、择业心态等以及各种“人脉资源”则不应该归属于一般意义上的人力资本范畴；可见，本文的择业能力是一种“就业前”的各种软硬实力，与一般意义上的人力资本只是存在着交集关系，而不是包含与被包含的关系。 当然，诸如“就业后”因“干中学”、体验交流、进修培训等形式而习得的各种经验积累8，虽然可以归到人力资本范畴，却不属于本文的择业能力范畴。所以，本文将就业后因干中学、体验交流、进修培训等而习得的各种经验积累单列出来，称作变量“经验积累”。 本文认为，个人收入是择业能力 和经验积累 的函数；与一般的函数设定方式不同，本文将个人收入函数设定为Logistic形式： (3) (4) 其中 为个人收入， 为调整性参数， 为经验积累， 为择业能力。之所以将个人收入函数设定为Logistic形式，乃是因为本文认为择业能力往往决定着个人的潜在收入水平，而经验积累往往起着实现个人潜在收入水平的功能；或者说，经验积累越丰富，意味着个人潜在收入水平得到实现的概率越大。 考虑到择业能力 在本文中是一个外生性参量，如果允许变量 可以取负值的话，那么Logistic形式的收入函数的形状将如图1所示： ③ 最后，该经济个体拥有的决策变量为 ，状态变量为 ，参数有 、 、 、 、 ；其中，风险规避度 测度了个人的风险态度， 测度了个人的择业能力。