DreamBlooms/HansPub-15000-to-45000 huggingface dataset:
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user: 1. 引言 新世纪以来，党和国家不断重视三农工作，取消农业税，出台大量惠农政策，大量的资金流向乡村。随着惠农项目的落地和财政补贴资金的下发，村干部手中的权力不断地增大，地位不断上升，“小官巨贪”频繁发生，小微权力的约束迫在眉睫。宁海县政府通过在基层干部与群众中推行《宁海县村级权力清单三十六条》(以下简称为“宁海36条”)，将处理各种村级事务的流程和财政资金去向进行公开公示，明确规定村委会的职责与权力，对村级的小微权力进行规范、监督与约束，提高基层组织的自治水平，加强基层廉政建设。它的内容主要分为两大类，第一类是村级集体管理事项，包括村级重大事项决策、村级采购事项、村级财务管理事项等，第二类是村级集体便民服务事项，包括村民宅基地申请、村民救助、救灾款事项等。“宁海36条”是一项采用权力清单的方式约束村级小微权力的制度创新，其对于加强干部监督、缓解干群关系、推动乡村廉政建设具有重要意义。 本文以宁海县的“宁海36条”为研究对象，分析其制定与执行过程，研究推动其在乡村得以有效执行的各种驱动因素，探索清廉乡村建设的新途径，将“宁海36条”的法治化经验推广到全国。
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user: 2. “宁海36条”的可行性分析 “宁海36条”是宁海县委政府基于宁海县的基层治理情况而制定出台的一项用来约束村级小微权力的公共政策，包括自上而下的动员和自下而上的参与，基层干部与村民群众在“宁海36条”的指导下共同助力乡村廉政建设，将乡村自治与法治相结合。 2.1. “宁海36条”目标的清晰性 “宁海36条”目标清晰，其主要解决的问题就是村级治理中日益膨胀的小微权力。村级“小微权力”是指各类村干部和各种村集体组织在处理村级重大决策、召开村级重大活动以及管理资金、资产、资源等村级事务方面根据现有的法律规定享有的管理与服务的权力 [ 1 ]。村干部和各种村集体组织是政府各项惠农政策的传达者，也是各类涉农资金、惠农项目在“最后一公里”落实的执行者，肩负着“上传下达”的职责，既要实现乡村的自治，又要完成上级下发的任务。村级“小微权力”涉及村中事务的方方面面，覆盖面广，且涉及事项较为琐碎，如果不对其进行有效的监督与管理，很容易造成“苍蝇扑面”，产生寻租行为。 2.2. “宁海36条”信息支持的广泛性 为了实现有效约束村级小微权力的目标，宁海县委政府经过多方调研，凝聚各部门力量编写了《宁海县村级小微权力清单36条》，明确划分村干部的权责范围，公开村级财务资产动向，用权力清单的形式约束小微权力，并在2018年对其进行升级改版。宁海县委通过提供广泛、全面的信息技术支持，在全县范围内推广权力清单。首先，借助于“走村不落户、群众考干部”的活动，对全县的基层干部进行专题教育培训，组织基层党员干部参加相关活动，举办全县联村干部村务知识竞赛，鼓励村干部以身作则，学、用“宁海36条”，促使其成为村干部处理村级事务的基本准则，时刻做到用“宁海36条”约束自身的行为和权力。其次，对于群众，宁海县委政府采用制作“宁海36条”系列微电影、动漫、视频录播、童谣，创作马灯调、戏剧、小品等方式，在全县范围内进行宣传，并且安排各乡镇(街道)联村干部入户到家向百姓宣讲“宁海36条”，编印下发口袋读本、漫画图册等读物，通过镇、村干部的深入讲述，结合漫画图册、监督案例等讲解，不断增强群众对“宁海36条”的认知程度并且开通“清廉宁海”公众微信号，在公众号里面详细介绍了“宁海36条”的具体内容，进行政策解读，确保群众可以读懂每一条制度。同时投资200多万元，借助“网络科技+传统模式”的新型办事技术，打造宁海数字电视公开平台，开通“阳光村务网”，让老百姓在家里就可以办理村级事务，并查询处理进度。全面推广“宁海村民e点通”，发挥互联网优势，打破原有的“村民说事”的时间、地域、人情瓶颈，使之成为“村民说事”和群众监督的新阵地。宁海县委提供的信息技术支持，降低了“宁海36条”的执行技术的难度，推动村干部和村民用权力清单约束小微权力、处理村级事务，加强对村干部的监督，推动乡村法治建设。
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user: 3. “宁海36条”的法定规制能力分析 “宁海36条”诞生于宁海县基层组织涣散、对村干部监督无力、小微权力边界模糊之时，用于约束小微权力、加强基层廉政建设，其诞生的因果逻辑充分，其效果显著，使权力在阳光下运行，并提高办事效率与服务质量，获得百姓的认同与支持。 3.1. “宁海36条”出台的因果逻辑充分 如图1所示，“宁海36条”出台的因果逻辑充分，其执行有助于干部的廉政建设。“宁海36条”执行以前，宁海县的村级小微权力日益膨胀，导致乡村治理涣散、基层组织软弱无力。首先，小微权力边界模糊，村干部的权力到底有多大，哪些事可以做，哪些事不可以做，没有一部明确的法律条文对其进行规定。其次，小微权力监督不足，由于分税制的改革，取消了“农业税”，使得乡镇(街道)部门与村民的联系变得疏远 [ 2 ]，“下乡”变成了偶发性的任务，无法做到对村中事务和村干部的时时监督；宁海基层政府处于条块分割的状态，各个部门由于资源的问题存在着或直接或间接的竞争关系，导致各个部门之间出现利益争夺、权责难以界定、政出多门以及职责不清等情况，基层组织涣散，没有足够的精力关注乡村具体事务。同时，村民由于不了解村务的运行流程和政策法规，缺乏民主监督平台，这就使得村干部授权有余而监督不足，乡村廉政建设岌岌可危。 据宁海县公开的相关资料显示，实行“宁海36条”之前，宁海县涉农资金和项目中的违法案件频发，涉及的金钱数目逐年增加，“小官巨贪”的问题屡见不鲜，同时村级选举乱象丛生，村霸、宗族势力抬头。基层治理处于涣散状态，村级项目推进缓慢，百姓利益受到损害，对村干部的行为产生不满，纷纷上访，导致政府公信力下降，政府亟需出台政策抑制小微权力、促进乡村治理现代化。2014年2月初，在宁海县委统一部署下，宁海县纪委联合组织部等20多个涉农部门，深入农村基层一线，通过访谈上千名群众，召开上百次会议，广泛听取干部群众意见建议，梳理出《宁海县村级小微权力清单36条》，并率先在下畈村、湖头村等自然村进行试点推行并且取得成效。这些村试点期间取得的成功，推动“宁海36条”的正式出台与全面执行。宁海县委政府通过提供信息技术支持、广泛宣传“宁海36条”，推动其政策的落实，百姓看到“宁海36条”带来的希望，广泛参与其执行过程，发挥乡村治理的主体地位。“宁海36条”通过厘清职责边界，绘制村级事务的办事流程图，规范权力运行的流程，公开财政资金流向，启动三级联动问责监督机制，从而抑制小微权力的膨胀，规范干部用权，提高办事效率，激发农民的主体地位，推动乡村的有效治理与法治建设。 图1. “宁海36条”的因果逻辑 3.2. 村民对“宁海36条”的认同与支持 “宁海36条”以明确的权力清单制度对村级事务进行规定，要求全面公开账目运行、租金分配、项目承包等核心问题，使村里的每一寸土地、每一分钱都在群众的眼皮底下，导致村干部必须严格按照清单办事，一举一动都在村民的监督中，避免群众对村干部的无端猜疑，真正实现“让群众明白，还干部清白”，加强了干部与群众的信任度，缓解干群关系，也杜绝了人情世故给村干部带来的麻烦，提高村干部的职业道德，营造清廉乡村的氛围。 “宁海36条”通过一个标准化的体系建设，将大多数便民事项的办理程序浓缩到三到五个步骤，借助信息技术与云端大数据实现“一体化”服务与云端同步服务，同时村民可以通过流程图、宣传手册，了解办事流程与时效，通过网上自助办理、电话办理等方式，足不出户即可解决烦心事，既保障了村民的知情权与监督权，又提高了办事效率，村民满意度上升，对“宁海36条”的施行给予认可与支持。
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user: 4. 驱动“宁海36条”有效执行的其他因素 惠农资金下乡的政策背景下，国家大力打击贪污腐败、注重乡村治理现代化为“宁海36条”的执行提供良好的政策环境，媒介、各级政府、专家学者等对“宁海36条”的关注为其政策执行提供前进动力与理论帮助。 4.1. 良好的政策环境 党的十八大以来，党和国家以剜肉医疮的勇气和壮士断腕的魄力，加大反腐力度和范围，坚持“老虎”、“苍蝇”一起打，既坚决查处领导干部违纪违法案件，又切实解决发生在群众身边的不正之风和腐败问题” [ 3 ]，因此加强乡村廉政建设，制约村干部的小微权力迫在眉睫。而且随着乡村振兴战略的实施，大量惠农资金与项目流入乡村，村干部手中的权力逐渐增大，需要通过“宁海36条”对其进行制约与监督，在基层组织形成不敢腐、不能腐、不易腐的制度环境，真正地从源头上遏制腐败，同时为村民参与村级事务的管理提供机会，提升村民在乡村治理的主体地位，让村民真正成为农村的主人。当前全国加强廉政建设的良好政策环境促进“宁海36条”的出台与有效执行。 4.2. 媒介、各地政府、专家学者等对“宁海36条”的持续关注 “宁海36条”自从试点取得成功之后，便引起各地政府机关以及媒体、专家学者等的关注。“宁海36条”实行以来，得到了众多干部与群众的支持拥护，经验做法相继被中央办公厅专报呈送中央领导、中央深改办内部刊发、入选中组部文件供全国学习，获得民政部“2015年度中国社区治理十大创新成果”。央视《新闻联播》、浙江卫视《新闻联播》等重量级新闻媒体对此进行宣传报道。“宁海36条”也在2018年相继被写入中央一号文件和《中共浙江省委关于推进清廉浙江建设的决定》 [ 4 ]。许多政府机构、组织到宁海县进行参观学习，目前已有上海、山东等地的各级政府组织在“宁海36条”基础上形成了当地的小微权力清单，营造法治乡村的氛围，且有扩面普及的趋势。来自华中科技大学、中国人民大学、宁波大学等研究乡村治理领域的专家学者和研究基地纷纷与宁海县建立合作关系，到宁海进行实地调研，研究“宁海36条”的政策执行。媒介、各地政府、专家学者等对“宁海36条”的持续关注，激励宁海县政府不断与时俱进、改革探索，升级改版权力清单，有效执行“宁海36条”，积极推动“宁海36条”经验上升为国家标准，促进宁海廉政建设。
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user: 5. 结论 郡县治，乡村稳，天下安，“宁海36条”通过科学确权、规范用权的方式，用标准化的体系流程把村干部的小微权力关在“制度的笼子”里面，实现乡村自治与法治的双重融合。宁海县委政府提供的信息支持、村民的认同、良好的政策环境、各界的关注等因素共同作用推动“宁海36条”的有效执行，加强乡村基层治理与法治建设。虽然“宁海36条”执行有效，取得一定的成效，但是其执行过程中仍存在着诸如村干部消极治理、运行成本过高、容易陷入“运动式治理”等问题需要我们进行解决。乡村治理是实现乡村振兴的重要内容，乡村治理的有效实现，不仅需要在法律制度的保障方面进行完善，还需要一定的社会经济基础与乡土文化支撑，乡村的经济状况决定当地人员留村比例，进而影响村干部的数量与素质以及基层组织运转的成本，而乡村的整体风气与思想观念直接影响村干部的作风以及与干群关系。“宁海36条”是约束村级小微权力的一种制度创新，对于推动乡村治理具有重要意义，但是其必然要经历新制度与现实不断耦合的过程，我们要关注其执行过程中出现的问题以及相关利益主体的互动，给予基层官员适当的自由裁量权，在满足群众需求的基础上完成上级安排的行政任务，不断革新完善已有制度，推动基层民主的发展。乡村治理和法治建设不可能一蹴而就，“宁海36条”为乡村治理现代化与法治化提供了一个样本，但仍需要在实践中不断创新、完善。建设清廉乡村，依然需要我们不畏艰难、继续探索前行。
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user: 摘要 商业银行在应用表外业务扩大业务增加利润的同时，也在规避金融监管并给商业银行自身带来了潜在的风险。研究商业银行表外业务风险及其产生的原因，不仅能更有效防范商业银行表外业务风险，更好促进商业银行持续健康发展，而且对维持我国金融市场和金融体系稳健运行以及防范我国金融系统性风险均具有十分重要的理论与现实意义。
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user: 1. 商业银行表外业务风险内涵以及防范的意义 表外业务是指商业银行从事的部分经济活动按现行会计准则下不被列在资产负债表内，也不形成对商业银行现实的资产负债，但影响当期损益。由于无法直接从资产负债表中反应出该类业务，便称为商业银行表外业务。表外业务风险是指在各种不确定因素的影响下，银行在表外业务经营中，导致实际收益和预期收益之间存在偏差，商业银行产生损失和获利的机会或可能性。 对商业银行来说，在审慎监管下，正确地引导和严密地管理表外业务，银行竞争力会得到较大增强；在现代日益迅速发展的经济背景下，加强表外业务风险管理可以较好地保障商业银行稳步发展，由于业务风险与收益对等，银行发展要以安全性为第一原则，就必须在发展的同时兼顾风险防范；此外，从监管角度来说，强化表外业务风险防范能满足国家金融监管的要求。因此无论是从银行自身还是国家发展层面来看，商业银行对风险的防范尤为重要。
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user: 2. 商业银行表外业务发展的原因 (一) 顺应市场，寻找新的发展方向。资管新规的发布，在规范金融机构资管业务，防范和控制金融风险等方面起到了积极作用。这也对银行表外创新管理产生了重要影响 [ 1 ]。受世界银行的存款和贷款利率差异影响，商业银行的从存贷款利润中获取的利润越来越少。所以，为适应市场条件的各种变化，商业银行需寻找新的利润来源，发展表外业务成了银行增加利益，提高利率和竞争力的新方向。在互联网技术的发展与应用的背景下，商业银行发展表外业务有了新的机遇。目前，我国线上支付在国际上是位居前列的，表外业务在一定程度上得到了弥补 [ 2 ]。 (二) 化解不良贷款以此降低金融风险。在新时代背景下，商业银行面临的各种风险的数量将大大增加，例如信用风险、经营风险、营销风险等 [ 3 ]。商业银行的利润来源主要是存款利率和投资利润之间的差额。存贷款利率的差异主要由证券投资收益来补充，但是否使用银行贷款获取利差收益或通过证券获取投资收益，这些都需银行资产，商业银行就会面临资产发生损失所带来的风险和价格波动风险。商业银行可以通过表外业务有效避免这些风险。 (三) 降低运营成本从而提高资产报酬率。在开展表外业务时，商业银行几乎不需要准备资金，因为表外业务几乎不占用资本，同时放慢资本增长速度，为此，商业银行可以不考虑监管部门所要求的资本充足率限制以及相应的管制成本，为这类业务及风险也不需要提取准备金或一定的资本额，所以，表外业务有利于降低经营成本和资金成本。 (四) 通过表外融资技术增加资金来源。对于商业银行来说，开展表外业务在获得丰厚稳定利润的同时只需要少量资本储备甚至不需要资本储备，同时还能保证资本充足率较高以及分散一定程度的经营风险。所以，为提高效益、化解金融风险以及加强竞争力，开展表外业务已经迫在眉睫，但同时，商业银行也面临着不慎利用表外业务带来的破产风险。 (五) 通过业务创新，提高市场竞争力。商业银行竞争力主要通过自身综合经济实力来衡量，例如资本充足率，盈利能力以及资产负债表比率。一方面，商业银行不需要使用自己的资金开展表外业务，使其避免了资本充足率限制，不需要计提相关风险准备金。另一方面，在越来越激烈的竞争背景下，商业银行必须提供多元化服务，尽可能满足客户需求，而开展表外业务就是为了满足客户的需求。 (六) 缺乏成熟的表外业务管理模式。商业银行在信贷总量与资本充足率等监管下，有限表内信贷额度往往通过“资产出表”的方式释放；同时，相对来说，商业银行为扩大业务规模，提高盈利能力，倾向于发展资本占用少的表外业务。监管部门应当纠正商业银行经营方式，细化流动性风险监测指标的描述，单独监测个别重要指标，要求银行进行定期报告，全面把握商业银行真实流动性风险 [ 4 ]。
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user: 3. 我国商业银行表外业务的现状及风险 (一) 商业银行表外业务现状 1) 表外业务局部发展、品种单一 在我国，商业银行的表外业务成长相对快速，从表1中可以看出整个银行业的金融机构理财产品在2016年~2019年保持增长。同时，在银行营业收入中，表外业务收入所占比重不断提高，虽然这些年，表外业务比例有很大提高，但在我国，商业银行表外业务的品种比较狭隘，服务品种单一，缺乏创新，局限于传统表外业务种类。 Table 1 Year-end fund balance of different types of banking financial institution 2016 2017 2018 2019 全国性股份制银行 5.67 9.91 12.25 11.95 国有大型商业银行 6.47 8.67 9.43 9.97 城市商业银行 1.70 3.07 4.40 4.72 外资银行 0.39 0.29 0.33 0.37 农村金融机构 0.46 0.91 1.64 1.57 其他机构 0.34 0.65 1.01 0.96 年末余额 15.02 23.50 29.05 29.54 表1. 不同类型银行业金融机构理财产品年末资金余额情况 单位：亿万元 资料来源于国泰安数据库。 2) 不同种类银行的表外业务发展情况不同 通过分析整理数据，获取了12家上市银行相关数据，将其分为国有商业银行和非国有上市银行，其中国有银行有中农工建四大国有银行等，非国有银行有光大银行、华夏银行、民生银行、平安银行、浦发银行等，这里表外业务收入用非利息收入近似替代(图1)。 图1. 表外业务占比 从表外业务占营业收入比例来看，非国有银行占比均高于国有银行占比，可以得出，在近年来，非国有银行在大力发展表外业务，非国有银行在市场竞争中不断追求表外业务收入。 3) 风险控制不到位 商业银行通过开展表外业务来满足客户多元化融资需求，将部分资产移出资产负债表，积极开展规模化发展和获取高额利润回报的同时缺乏对风险管理。表现在以下几点：首先，缺乏对表外业务健全管理制度，特别是一些没有协调统一规划的中小银行，缺乏自身发展战略；业务操作缺少统一完备操作规程防范风险。例如1991年国际商业信贷银行(BCCI)没有明确综合监管责任最终倒闭。其次，商业银行采用统一风险偏好下的差别化管理时，并未考虑到不同业务的风险特点。最后，需要提高把控风险能力。银行未进行充分评估，而是采用单一的综合评估风险，未考虑到风险之间的传递、交叉等情况，无法得到有效的风险数据。例如，巴林事件中的交易员尼克·里森身兼交易、清算与监管大权，最终导致巴林银行破产，这是由于没有健全的风险管理制度与内控机制，这也是风险控制不到位的体现。 4) 创新型产品品种少，对传统表外产品过度依赖 图2是某商业银行表外业务各项收入占比结构图。从图中可得出，担保承诺等创新型业务品种少，发展较缓慢，我国银行创新型表外业务稀缺，同时十分依赖传统表外业务。从本质上看，表外业务种类少、范围窄、同质化严重，也反映出我国在金融业创新能力不足。 图2. 2019年某银行表外业务收入结构 (二) 商业银行表外业务风险 1) 市场风险。包括利率风险和汇率风险等，主要指的是由于利率、汇率发生波动以及投资标的物价格变化，导致商业银行的表外业务发生亏损的可能性。例如在商业银行在利率以及汇率等出现不利波动时，衍生金融工具将会面临市场风险。尤其是国内金融衍生品市场的发展，商业银行面临的市场风险将更大，更为复杂，从而表明商业银行市场风险管理日趋重要，也更为紧迫。 2) 流动性风险。表外业务的流动性风险指金融工具无法及时变现，不能降低负债或增加资产。当危机爆发，难以实现现金流，商业银行将承担该项金融工具无法按照正常价格变现的风险，甚至面临流动性风险。这种流动性不足将会引发挤兑风潮或者银行信誉丧失的可能，如果这种可能转化为现实，那商业银行将会面临损失。 3) 操作风险。操作风险主要是在一些过程中引起的风险，例如在结算、系统、管理、人员、执行以及内部控制等过程中操作不当。由于我国商业银行表外业务处于起步阶段，系统还存在很多不完善的地方。银行的操作风险来源于制度上、人员管理、系统因素等各个方面，目前，应该针对不同因素造成的操作风险从源头上给出办法，加强内控制度的实施，力争全面控制操作风险的出现。例如1995年日本大和银行行长藤田彬宣布，由于在纽约分行的员工井门俊英私自参与债券交易，使该行蒙受11亿美元的损失。 4) 信用风险。是指由于客户未履行还款或付款义务以及信用质量存在问题，导致银行面临损失风险。如今，商业银行主要面临风险是信用风险，它一般与商业银行客户的稳定盈利能力十分紧密。信贷业务是商业银行信用风险主要集中的地方，十分容易造成信用风险，尤其是规模大、集中的贷款以及与银行关联企业的贷款。商业银行资产负债表外业务存在信用风险，但往往被忽视。例如，1993年，中国农业银行河北省衡水中心支行在两位美籍华人投资者的欺诈下，对外开出了200张、总金额达100亿美元的备用信用证。 5) 法律风险。主要是指由于各个国家的法律不同，商业银行表外业务的监管要求不同，此类差异带来的风险；由于管理条例会随业务发展发生变化所带来的风险；以及由于法律对大多数创新的表外业务存在界定不清交易对象的现象，但是在现存的法律下，出现无法解决与之有关的法律问题等而造成的风险。
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user: 4. 防范商业银行表外业务风险的对策思考 (一) 结合宏微观审慎监管，构建表外业务监管框架。监管机构在构建监管框架时，需考虑到宏微观审慎监管，并有机结合宏观与微观。各部门需要将各自负责的监管信息传递给对方，有助于双方更好合作。微观审慎监管者需传递微观经济发展的信息。对宏观审慎监管者而言，需要正确研究判断系统性风险，通过风险预警的方式，传递可能产生的系统性风险以及威胁金融体系风险信息。 (二) 加强表外业务的信息披露，引入风险价值披露。表外业务缺乏高质量的信息披露，因而具有很强的风险隐蔽性，迫切需要完善表外业务信息披露制度。在金融危机后，在一些发达的经济体中，被要求披露更多的信息以降低风险。而在我国，监管部门可采取出台有效信息披露相关制度，对那些没有正确披露信息的银行问责并进行管制。商业银行必须对表外业务的各项信息进行严格披露，使得大众以及监管部门能够了解其表外业务经营状况的全部，更好把握风险。 (三) 加强内部控制制度建设。表外业务是对于商业银行来说就好比双刃剑，商业银行在吸收其积极作用的同时也带来一定风险。建立健全商业银行内部控制制度，有效避免商业银行风险发生。对银行来说，应严格遵守法律法规制定一的内部监管制度，还应当注意到对于创新制度保障的相关规章制度，加快培养专门人才，努力标准化、人性化内部控制体系，全面防范风险，使商业银行在安全稳定的内部环境下开展业务。 (四) 加强监督的透明度、设立独立的风险管理部门。商业银行的表外业务类别多，风险性不同，在把控表外业务风险时，存在一定难度。监管当局应对不同类型的表外业务时，根据业务风险大小建立不同市场准入标准，在应对一些高风险的表外业务时，需对每一类高风险业务进行风险评判，设立不同风险等级，按照等级标注，这类业务需要向相关机构申请获得审批，最后才能够进入市场。 (五) 加大国家监管力度，为商业银行表外业务风险防范创造条件。表外业务存在银行一般业务并不具有的复杂性、隐蔽性和破坏性等特征，使得监管层在监管时面临着极大的挑战，出于对商业银行的风险控制以及确保监管部门能够有效监督，需加强有效沟通，尤其是利益相关者与商业银行、利益相关者与和监管部门以及商业银行和监管部门之间，从而推进商业银行完善其风险防范制度 [ 5 ]。 (六) 打破不同市场间割裂的状况，促进表外业务的发展。对商业银行来说，混业经营既属于发展趋势也是发展需要。就国内而言，打破不同市场割裂能够使资源得到更优的配置，客户也将感受到更加优化的金融服务，表外业务在混业经营的趋势下将会有更大的发展空间。在国际上，打破市场间割裂的模式对提高银行的竞争力有巨大帮助，促进我国商业银行面向全世界发展。此外，还需要对商业银行的系统性风险有一个清楚的认识。在表外业务近几年不断扩张的背景下，商业银行面临的系统性风险在提高，但对于不同类型的表外业务，商业银行系统性风险收到的影响不同 [ 6 ]。商业银行的系统性风险随着中介服务类业务的提高而降低，但会随着担保承诺类和代理投融类业务规模的增加而增加。 (七) 加强商业银行自身建设，积极涉足表外业务。我国需要在考虑到表外业务风险的前提下大力发展，推进银行改革 [ 7 ]。同时，也需根据我国的实际情况以及所处的发展阶段，通过调查与科学研究推出有中国特色的表外业务机制，帮助商业银行加强自身建设的同时，也有助于商业银行积极涉足表外业务。
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user: 5. 结语 尽管商业银行在发展表外业务时很可能会产生较大的风险，但同时商业银行也获得了得天独厚的优势。在审慎监管下，正确地引导和严密地管理表外业务，银行竞争力会得到较大增强。2008年美国金融危机以来，各国均加强了对金融风险的管控，通过改革制度来约束商业银行，帮助他们控制风险，合理合规发展表外业务，不会游离在监管范围之外，只会在可承受范围内健康有序发展。
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user: 摘要 目的：分析山东大学预防医学专业本科生参加科研项目的情况及其影响因素，为促进预防医学专业本科生科研项目的参加提供管理建议。方法：以山东大学预防医学专业在读本科生为调查对象，采用整群抽样的方法，通过网上发放问卷收集信息。调查内容包括研究对象的基本信息(性别、生源地、年级)、性格、是否担任过学生干部、本科毕业后的去向、成绩在班级排名以及本科期间科研项目参加情况。采用SPSS23.0软件进行统计学分析，分析本科生科研项目参加情况及其影响因素。参加率的组间比较采用χ 2 检验，多因素分析采用非条件Logistic回归分析。结果：参加科研项目的本科生比例为67.7%。年级、性格、是否担任过班干部、毕业后去向和学业排名是本科生参加科研项目的影响因素(P < 0.05)。结论：关注学生年级、学业成绩和性格对科研项目参加产生的潜在影响，以促进预防医学本科生积极参加科研项目，提高科研能力。
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user: 1. 引言 预防医学是以环境–人群–健康为模式，研究人群健康与环境因素之间关系、秉承三级预防思想的学科，具有群体性、综合性、科学性和实践性等专业特点 [ 1 ]，在人类对抗慢性病和传染病过程中发挥了重大的作用。当今社会面临的公共卫生问题更加复杂多样，预防医学专业的学生是疾病预防和应对突发公共卫生事件的后备军，新时代预防医学人才除了应具备扎实的基础理论知识和实践操作技能外，还需具备创新能力、社会调查能力和大数据分析等能力 [ 2 ]，这些能力的获得有赖于本科阶段对学生科研思维、科研素质和科研能力的培养。 目前我国高校针对大学生开展的各类科研项目是培养本科生科研素质和科研能力的有效途径 [ 3 ]。通过申报、主持或参与项目，本科生可以进入具体的科研项目组中，在项目执行过程中开展的各项科研活动有利于激发学生的科研兴趣，系统地培养学生的科研思维，显著提高学生的科研能力 [ 4 ]。但在本科生阶段 [ 5 ]，有些学生未能主持或参与各类科研项目，这使得本科生的实践、创新和科研能力的提高受到一定的限制。 以往有关预防医学本科生的研究大部分为预防专业本科课程安排、实验课程设置、专业实习、评价模式等方面的研究 [ 6 ] [ 7 ]，预防医学专业本科生科研项目参加及其影响因素的相关研究极少。本研究通过对山东大学预防医学专业本科生科研活动的调查，探讨学生科研项目参加的影响因素，为调动预防医学本科生积极参加科研项目提供管理建议。
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user: 2. 材料与方法 2.1. 调查对象与调查内容 本研究以山东大学2015~2019级预防医学专业五个年级本科生为调查对象，共调查412名本科生。调查内容包括调查对象的基本信息(性别、生源地、年级)、性格、是否担任过学生干部、本科毕业后的去向、成绩在班级排名以及本科期间参加科研项目的情况。变量赋值方法为：性别：男 = 0，女 = 1；生源地：城镇 = 0，农村 = 1；是否担任过学生干部：是 = 0，否 = 1。多分类变量设置哑变量(年级以2019级为参照，性格以内向型为参照，毕业去向以读研为参照，学业排名以班级前25%为参照)。因变量为本科期间是否参加(主持或参与)过科研项目：参加 = 1，未参加 = 0。 2.2. 调查方法 采取整群抽样的方法，于2020年6月抽取山东大学在读的公共卫生与预防医学专业的本科生进行调查。以问卷星为调查工具，网上收集调查问卷。山东大学预防医学专业2015~2019级本科生共495人，回收有效问卷412份，应答率为83.23%。调查问卷根据调查目的由本课题组自行编制。从网上导出数据，并进行核查和整理。 2.3. 统计学处理 根据是否参加(主持或参与)过科研项目分组，描述各类特征(性别、生源地、年级、性格、是否为学生干部、毕业去向和学业排名)的构成，并采用χ 2 检验比较不同特征组间科研项目参加率的差别。采用多元Logistic回归，分析科研项目参加的影响因素，将所有研究因素(性别、生源地、年级、性格、是否是学生干部、毕业后去向和学业排名)作为自变量纳入Logistic逐步回归模型，因变量为本科期间是否参加(主持或参与)过科研项目。采用SPSS23.0软件进行统计学分析，P < 0.05认为差异有统计学意义。
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user: 3. 结果 3.1. 数据描述 本次研究对象为412人，其中男生120人(29.1%)，女生292人(70.9%)；来自城镇的本科生227人(55.1%)，来自农村的本科生185人(44.9%)；本科期间参加过科研活动的有279人(67.7%)，未参加过科研活动的133人(32.3%)。详见表1。 3.2. χ 2 检验结果 χ 2 检验结果显示本科生科研项目参加率在不同生源地、年级、性格、是否担任过学生干部、毕业后去向和学业排名之间的差异有统计学意义(P 生源地 = 0.009，P 年级 < 0.001，P 性格 = 0.004，P 学生干部 < 0.001，P 毕业后去向 = 0.029，P 学业排名 = 0.005)。详见表1。不同性别之间的本科生科研项目参加率无统计学差异(P = 0.146 > 0.05)。 Table 1 Information and comparison of the basic variables between groups participating and not participating in scientific research activitie 变量 参加(n = 279) 未参加(n = 133) 合计(n = 412) 参加率(%) χ 2 P 性别n (%) 2.109 0.146 男 75 (26.9) 45 (33.8) 120 (29.1) 62.5 女 204 (73.1) 88 (66.2) 292 (70.9) 69.9 生源地n (%) 6.767 0.009 城镇 166 (59.5) 61 (45.9) 227 (55.1) 73.1 农村 113 (40.5) 72 (54.1) 185 (44.9) 61.1 年级n (%) 38.687 <0.001 2019 40 (14.3) 51 (38.3) 91 (22.1) 44.0 2018 61 (21.9) 25 (18.8) 86 (20.9) 70.9 2017 43 (15.4) 25 (18.8) 68 (16.5) 63.2 2016 83 (29.7) 16 (12.0) 99 (24.0) 83.8 2015 52 (18.6) 16 (12.0) 68 (16.5) 76.5 性格n (%) 10.889 0.004 内向型 58 (20.8) 47 (35.3) 105 (25.5) 55.2 外向型 36 (12.9) 18 (13.5) 54 (13.1) 66.7 内外兼有 185 (66.3) 68 (51.1) 253 (61.4) 73.1 学生干部n (%) 15.317 <0.001 是 154 (55.2) 46 (34.6) 200 (48.5) 77.0 否 125 (44.8) 87 (65.4) 212 (51.5) 59.0 毕业去向n (%) 7.086 0.029 读研 234 (83.9) 102 (76.7) 336 (81.6) 69.6 就业 27 (9.7) 25 (18.8) 52 (12.6) 51.9 其他 18 (6.5) 6 (4.5) 24 (5.8) 75.0 学业排名n (%) 12.786 0.005 ≤25% 85 (30.5) 30 (22.6) 115 (27.9) 73.9 25%~50% 90 (32.3) 32 (24.1) 122 (29.6) 73.8 50%~75% 69 (24.7) 38 (28.6) 107 (26.0) 64.5 >75% 35 (12.5) 33 (24.8) 68 (16.5) 51.5 合计 279 (67.7) 133 (32.3) 412 (100) 67.7 表1. 参加和未参加科研活动组基本变量信息与比较 3.3. 多因素Logistic回归分析结果 多因素logistic回归结果显示：年级、性格、是否担任过学生干部、毕业后去向和学业排名为本科生科研项目参加的影响因素(P < 0.05)。其中，2016级本科生科研项目参加率最高，2019级本科生科研项目参加率最低(P < 0.01)；内外兼有型性格比内向型性格的本科生科研项目参加率高(P = 0.01)，而外向型与内向型性格的本科生科研项目参加率的差异无统计学意义(P = 0.146)；担任过学生干部的本科生较未担任过学生干部的本科生科研项目参加率高(P = 0.012)；毕业后读研的本科生较毕业后工作的本科生科研项目参加率高(P = 0.008)；学业排名为前25%的本科生其科研项目参加率高于学业排名在75%之后的本科生(P = 0.018)，而学业排名在25%~50%和50%~75%的本科生与学业排名前25%的本科生科研项目参加率差异无统计学意义(P > 0.05)。详见表2。 Table 2 Results of multivariate logistic regression analysi 自变量 b S.E. Wald c 2 P OR 95% CI 性别(女) 0.296 0.258 1.321 0.250 1.345 0.812~2.228 生源地(农村) −0.378 0.240 2.474 0.116 0.685 0.428~1.098 年级 2018 vs 2019 1.160 0.341 11.574 0.001 3.190 1.635~6.222 2017 vs 2019 0.991 0.359 7.618 0.006 2.693 1.333~5.442 2016 vs 2019 2.292 0.386 35.271 <0.001 9.893 4.643~21.076 2015 vs 2019 1.965 0.404 23.664 <0.001 7.137 3.233~15.755 性格 外向型vs内向型 0.586 0.403 2.116 0.146 1.798 0.816~3.962 内外兼有vs内向型 0.946 0.280 11.460 0.001 2.576 1.490~4.456 学生干部(否) −0.622 0.246 6.384 0.012 0.537 0.332~0.870 毕业去向 就业vs读研 −0.970 0.364 7.092 0.008 0.379 0.186~0.774 其他vs读研 0.177 0.559 0.101 0.751 1.194 0.399~3.574 学业排名 25%~50% vs ≤25% −0.123 0.328 0.140 0.708 0.885 0.466~1.681 50%~75% vs ≤25% −0.349 0.329 1.123 0.289 0.706 0.370~1.345 >75% vs ≤25% −0.870 0.366 5.637 0.018 0.419 0.204~0.859 表2. 多因素Logistic回归分析结果
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user: 4. 讨论 本科生阶段参加科研项目不仅能使学生提前了解预防医学专业知识，提高科研能力，还能有效推动预防医学专业人才培养模式和考核方法的改革 [ 8 ]。大学生负责或参与的科研项目大多与其专业相关，在项目执行过程中，学生能够更加积极主动地学习相关知识，接触到更广泛的领域，这不仅有利于学生对专业知识的学习和巩固，而且极大地拓宽了学生的视野。更重要的方面，通过参加科研项目，学生可了解并完成项目选题、设计规划、步骤实施、数据处理、成果总结等科研过程，锻炼查阅文献、分析问题、解决问题和组织沟通等能力，培养逻辑思维、批判性思维和创新思维 [ 9 ]，极大地挖掘了学生的科研潜能。教学与科研在人才培养中是不可分割的两部分，教学为学生提供基础知识和操作技能，科研实现教学内容并进行创新，提升教学的深度和广度，二者相辅相成，相互促进 [ 10 ]。本科生整体科研能力的提高，会促进学校教学、科研与产业的创新体系相结合，科研水平的提高可以促进高水平学科建设的形成，科研管理体系的完善可以带动教育教学的深化改革 [ 11 ]，形成双赢局面，最终达到培养符合时代需求的公共卫生与预防医学人才的目的。 本研究结果中，年级、性格、是否担任过学生干部、毕业后去向和学业排名为本科生科研项目参加的影响因素。年级对于本科生科研项目参加有显著影响，与姜振宇 [ 12 ] 等人的研究结果相符。2019级本科生科研项目参加率均低于其他年级，可能与知识体系不完善，科研能力不足，获取科研信息较少有关 [ 13 ]。研究表明，大部分预防医学专业课和专业实习均在大三之后，这导致学业前期预防医学本科生对本专业认识不足，参加科研项目受限，对发展方向具有迷茫性 [ 14 ]。在不同性格的本科生中，内外兼有型性格的本科生科研项目参加率最高，而外向型与内向型性格学生的科研项目参加率的差别无统计学意义。其可能原因是性格不同造成与导师沟通频率、互动、学习效果的差异 [ 15 ]。性格与心态相关 [ 16 ]，外向型学生对枯燥的科研过程缺乏耐心，更倾向于将时间投入到人际交往和课余活动中。内向型学生专注力高，能够坚持完成科研，但由于人际交往能力欠缺，平时与老师、同学缺乏交流与沟通，获得科研信息的渠道较少，导致参加科研项目的机会不多。而内外兼有的学生则兼具两者优点，既有多种渠道获得相关科研项目信息，得到科研机会，又有信心和耐心完成科研任务，做出较好的科研成果，而且可以和导师保持融洽关系，获得积极的科研指导，提高导师对学生的认可度 [ 17 ]。 担任过学生干部的本科生其科研项目参加率较未担任过学生干部的本科生更高，其可能原因是担任学生干部的同学承担着来自学校和同学的双重要求和期待，希望自己各方面表现优秀，因此科研和学习投入较多 [ 18 ]。此外，担任学生干部能够提升学生学习动机，对其学业、组织统筹能力、人际交往具有正面影响 [ 19 ]，这促使学生干部更加积极参加到科研项目中去。毕业后选择读研的学生较选择工作的学生其科研项目参加率更高，其原因可能是在本科阶段参加科研项目可以提前了解科研内容、增长见识、锻炼科研能力，不仅能为研究生阶段打下良好的基础，还能在保研和考研的竞争中获得优势。毕业后选择工作的学生，可能对科研兴趣较少，不愿继续深造，所以本科期间未积极参加科研项目。 学业排名是科研项目参加的影响因素之一，学习成绩排名靠前的学生科研项目参加率高于学习成绩排名靠后的学生，这与胡歆 [ 20 ] 等人的研究结果相同。其原因可能有：1) 学习成绩排名靠前的同学其基础知识掌握牢固，有信心、有能力完成科研任务，参与科研活动也能巩固已学知识，拓展课外知识，科研活动与学习成绩相互影响相互促进，形成双赢 [ 21 ]。2) 学习成绩排名靠前的同学其自主学习能力、规划能力和行动能力都优于成绩排名靠后的同学，成绩排名靠前者，其毅力、责任心、学习热情大于成绩排名靠后的同学 [ 22 ]，因此成绩排名靠前的同学也更能积极主动地参加科研项目，丰富科研经历。3) 成绩排名靠前的同学对于综合成绩更为重视，科研经历和成果对于综合成绩的判定有一定影响，故这些同学也会积极参加科研项目以提高自己的综合成绩。 综上所述，为提高本科生科研项目的参加，应该更多地关注学生年级、学业成绩和性格产生的潜在影响。建议采用以下措施：1) 学校可通过完善本科生导师制度，在本科低年级阶段就可通过导师与学生双向选择的方法为每位本科生分配导师 [ 23 ] [ 24 ]。因本科生在不同年级知识储备和学习能力不同，导师可因材施教，根据学业成绩和能力的不同，为学生分配不同的科研任务或提供相应的指导 [ 25 ]，同时兼顾学生的性格，有的放矢地为学生提供锻炼和提高的机会。2) 学校或学院也可建立专业的科研信息共享平台 [ 26 ]，老师根据需要在平台上发布招募信息，包括活动基本介绍、工作内容、工作时间和地点、工作报酬以及招募人数等，也可发布相关知识、项目进展、科研成果等可公开的科研信息，而学生则可根据个人情况和意愿在平台上自主学习和申请参加。这种方式不仅可以增加学生对各项科研活动的了解，为学生提供更多的科研机会，而且极大地提高了科研完成的效率 [ 27 ]。3) 增设科研必修课，使科研实践与理论相结合。在大学一年级和二年级等课程相对轻松的学期开设科研基本训练的必修课 [ 28 ]，有助于增进学生对科研流程的了解，增强科研信心和兴趣，提高学生对科研项目参加的积极性。 时代对公共卫生与预防医学专业人才的培养提出了更高的要求，在重大慢性病防治和突发传染病事件应对过程中，科研素质和科研能力具有极其重要作用。预防医学专业的本科生需要在科研项目中学习、锻炼和成长，成为能担当重任的创新型公共卫生人才。
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user: 摘要 针对谐振点随机扰动下的伺服系统谐振抑制问题，采用优化设计陷波滤波器的方法，并结合控制图对二质量系统进行谐振抑制。首先，建立二质量系统数学模型，并对机械谐振机理进行分析；其次，对于随机扰动的谐振点，利用控制图原理，提出控制限的确定方法；然后，利用优化算法确定陷波滤波器参数，达到既能有效抑制谐振又能使相角损失最小，达到防止过度抑制的目的；最后，仿真与实验结果表明，该方法不仅能有效抑制谐振，保持系统的稳定性，而且避免手动调节参数耗时多的缺陷，可以准确、快速地抑制随机扰动的谐振。
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user: 1. 引言 伺服系统作为工业领域生产加工方面的核心部件目前被广泛应用。伺服系统主要由速度环、电流环以及二质量系统构成，二质量系统又由电机、负载以及他们之间的传动装置连接而成。然而，由于这些传动装置并不都是理想刚性结构，目前大多采用机械负载与旋转电机驱动之间的弹性耦合机械结构。弹性耦合机械结构包含固有的谐振频率，系统在执行高动态动作指令时可能会产生明显的机械振动 [ 1 ]，导致伺服系统定位精度与响应速度降低，长时间的机械振动会导致传动部件转矩过大而受损，降低设备的使用寿命，甚至会直接使设备报废，因此有效抑制机械谐振是十分重要的。 针对抑制谐振问题，有许多解决办法。这些解决方法主要有主动和被动两种方式。主动方式主要通过改变设计的控制器的参数或结构抑制机械谐振；被动方式则是在保持系统的其它设计不变的前提下，通过在伺服系统中串联陷波滤波器的方法达到抑制谐振的目的。主动方式主要分为基于PI的反馈控制 [ 2 ] [ 3 ]、PI控制 [ 4 ] [ 5 ] 以及其他许多高级算法 [ 6 ] [ 7 ] [ 8 ] 等。利用极点配置设计PI控制器，虽然可以利用改变闭环系统的阻尼系数改善伺服系统的性能 [ 9 ]，但这种方法也存在一定的缺陷。利用模型预测控制器也可以抑制机械谐振，这一方法可以通过对电磁转矩进行预测输出达到目的。这种方法可以抑制机械谐振，但是这种方法具有一定的局限性，这种方法在轴系刚度等电机参数已知的条件下才能使用，而实际上这些参数都是未知的而且又不易辨识，因此在工业领域的应用并不高 [ 10 ]。 控制图作为一种带有控制界限的图，在实际生产中常用分析和判断生产进程是否处于受控状态，目前被广泛应用于生产生活中，通过对未来的生产过程中产品的质量进行监控，判断该生产进程是否处于控制状态，以此制定相应的措施以保证正常的生产，防止过程持续失控产生不良影响。 在以往的文献中，许多学者都是考虑谐振点固定不变时的谐振抑制，本文在此基础上进行大胆探索，本文考虑谐振点随机扰动下的伺服系统谐振抑制问题。谐振点随机扰动是指由于系统随机性的影响，谐振点不再固定不变，而会因随机项的作用在一个范围内波动。通常认为随机项近似服从正态分布，根据正态分布的 3 σ 原则，谐振点会以99.73%的概率在以计算求解出的谐振频率点为中心，以 3 σ 为长度的邻域范围内波动，则实际的谐振频率也近似服从正态分布。当谐振点随机扰动时，如何利用陷波滤波器对扰动的谐振点进行抑制是本文主要研究的问题。本文提出了一种基于控制图的方法进行谐振抑制：对于随机扰动的谐振点，设计控制图，确定控制限，确保谐振峰值介于控制上限和下限之间；利用优化算法选择陷波滤波器的参数，可以避免手动调节参数耗时多的缺陷，能够准确、快速地抑制随机扰动的谐振。利用控制图对随机扰动的谐振点进行抑制，目前在相关领域还没有进行研究，日后将进行深入的探索研究。 对本文的结构如下：第2节建立二质量系统的数学模型；第3节根据控制图原理确定控制限，设计陷波滤波器，并介绍陷波滤波器的最优参数确定方法；第4节进行仿真与实验。
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user: 2. 二质量系统模型建立 图1是简化的二质量系统的物理模型。 图1. 二质量系统模型 为了便于分析，设传动部分无间隙，忽略电机的摩擦转矩，可以得到如下的动力学方程： J m d ω m d t = T e − T s (1) J l d ω l d t = T s − T l (2) T s = K s ( θ m − θ l ) + K W ( ω m − ω l ) (3) θ ˙ m = ω m (4) θ ˙ l = ω l (5) 其中， J m 和 J l 分别表示伺服系统电机侧的等效电机惯量和等效负载惯量， ω m 和 ω l 分别表示电机侧和负载侧旋转的角速度， θ m 和 θ l 分别表示电机侧和负载侧旋转的角度位置， T e 表示电机的输出转矩， T s 表示弹性阻尼矩， T l 表示电机的负载转矩， K s 表示传动环节的传动刚度， K W 表示传动部分的粘滞阻尼系数。 传动部分的传递函数为： G ( s ) = 1 J m s × G r ( s ) = 1 J m s s 2 + 2 p ξ r ω n s + p ω n 2 s 2 + 2 ξ r ω n s + ω n 2 (6) 其中 G r ( s ) = s 2 + 2 p ξ r ω n s + p ω n 2 s 2 + 2 ξ r ω n s + ω n 2 为谐振环节， ξ r = ( J m + J l ) K W 2 4 K s J m J l ， ω n = K s ( J m + J l ) J m J l ， ω a n = K s J l ， p = J m J m + J l ω n 为传动部分的谐振频率， ω a n 为传动部分的反谐振频率， ξ r 为传动部分的谐振阻尼系数， p 为谐振反谐振比系数。二质量系统谐振环节的传递函数存在两个复共轭极点，根据控制系统的稳定性条件 [ 11 ]，当两个复共轭极点都有负实部即极点都在S左半平面时，系统稳定，不发生谐振；当实部大于0即极点在S右半平面时系统就不稳定，容易发生谐振。正是这两个共轭极点，才导致伺服系统机械谐振的发生。因此，有必要对机械谐振进行抑制。 由于系统随机性的影响，谐振点不再固定不变，而会因随机项的作用以一定的概率在一个范围内变化，因而谐振点也在一个邻域内随机变化，无法得到谐振点的真实值。根据概率统计知识，通常认为随机项近似服从正态分布，由正态分布的 3 σ 原则可知，谐振点会以99.73%的概率在以计算求解出的谐振频率点为中心，以 3 σ 为长度的邻域范围内波动，则实际的谐振频率就是一个近似服从正态分布的随机变量。由于无法得到真实的谐振频率，本文考虑设计一个控制图，使随机扰动的谐振峰值介于控制图的上限和下限之间时，利用一个陷波滤波器就可以达到抑制谐振的目的。
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user: 4. 仿真与实验 利用优化设计陷波滤波器的方法，并结合控制图可以达到谐振抑制的目的，现对抑制的结果进行仿真和实验，根据仿真和实验的结果说明该方法抑制谐振的有效性。 4.1. 仿真结果 根据第3节中提出的控制限的确定和控制情况以及陷波滤波器的参数确定方法，现对控制图和陷波滤波器的结果进行模拟仿真。仿真过程中所用参数如表1所示： Table 1 Mechanical simulation parameters of servo syste 参数 数值 单位 阈值 1.5 dB 电机惯量 0.0043 kgm 2 负载惯量 0.02 kgm 2 传动刚度 280 Nm/rad 粘滞阻尼系数 0.22 Nms/rad 表1. 伺服系统机械仿真的参数 根据公式(6)可以算出，谐振频率为 ω n = 281.2762 ，反谐振频率为 ω a n = 118.3216 ，传动部分的谐振阻尼系数为 ξ r = 0.1105 ，谐振反谐振比系数 p = 0.1770 。假设 ε ~ N ( 0 ， 1 ) ，则由第3节可知陷波滤波器的中心频率为随机扰动后的谐振点，即 ω 0 = 283.2241 ，最优陷波深度为 ξ = 0.2661 ，陷波宽度为 k = 25.5910 ，控制上限 U C L = 3.7576 ，控制下限 L C L = 3.6882 ，于是当随机扰动的谐振点处幅值满足 3.6882 ≤ H ( ω ) ≤ 3.7576 时，选择中心频率为 ω 0 = 283.2241 ，陷波深度为 ξ = 0.2661 ，陷波宽度为 k = 25.5910 的陷波滤波器即可达到最优抑制谐振的目的，随机扰动的谐振峰值以及谐振点随机扰动时的Bode图如图6、图7所示。 从图6和图7可以看出，利用控制图可以将所有谐振点处的幅值控制在控制限内，在级联陷波滤波器后，二质量系统在 ω 1 与 ω 2 之间的所有频率点以及中心频率 ω 0 处的幅值均降到阈值 H t h 以下，此时认为系统不发生机械谐振，由此说明了机械谐振得到了有效抑制。 图6. 随机扰动的谐振峰值 图7. 随机扰动时的Bode图 图8. 仿真结果。(a) 电流响应仿真图；(b) 转速响应仿真图 4.2. 实验结果 为了验证基于控制图下谐振点随机扰动的伺服系统谐振抑制的有效性，在仿真基础上搭建了一个实验平台进行实验研究。实验装置图如图9所示，实验采用的DSP芯片为TMS320F28335芯片，采用CCS6作为开发工具，电机为沈阳高精数控生产的GJM010ADA2S永磁同步电机 [ 24 ]，电机参数如表2所示： Table 2 Parameters of permanent magnet synchronous moto 参数 数值 单位 额定功率 1.5 W 转矩 7.5 N∙m 额定转速 2000 r/min 额定电流 5.8 A 额定电压 220 V 表2. 永磁同步电机的参数 图9. 实验装置图 设置采样频率为1000 kHz，采样点为1024，得到的谐振点随机扰动时电流和转速响应如图10所示： 图10. 实验结果。(a) 电流响应实验图；(b) 转速响应实验图 抑制前后的FFT频谱图如图11所示： 图11. 频谱图。(a) 抑制前的频谱图；(b) 抑制后的频谱图 抑制前二质量系统的相角裕度为59.4815˚，利用优化的陷波滤波器进行谐振抑制，得到的相角裕度为51.2078˚，最小相角损失为2.8531˚。 由实验结果及电流、转速响应图和频谱分析可以看出，利用陷波滤波器对随机扰动的谐振点进行谐振抑制，二质量系统的电流响应与转速响应都趋于稳定状态，即系统的轻微抖动并不会影响伺服系统的的稳定性，同时FFT频谱图的幅值也相应下降，因此就说明了利用本文提出的谐振抑制方法有效可行。 通过对比实验结果和仿真结果，可以看出利用控制图进行谐振抑制，每次实验得到的谐振峰值都介于控制限之间，说明该模型可以很好控制随机扰动的谐振峰值，而且抑制后的谐振峰值也低于阈值，说明了谐振抑制有效。对比图10和图11可知，当谐振点发生随机扰动时，电机的电流响应和转速响应最终也会趋于稳定，仿真与实验的结果是一致的，由此也说明了谐振点随机扰动的合理性。
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user: 5. 结论 本文在利用陷波滤波器抑制机械谐振的基础上提出了一种将谐振抑制和控制图相结合的方法，对随机扰动的谐振点进行抑制，使谐振点在由二质量系统参数已知时计算出的谐振频率的 ε 邻域范围内随机扰动，当随机扰动的谐振峰值介于控制上限和控制下限之间时，利用同一个陷波滤波器就可以抑制 ε 邻域范围内的所有谐振点；同时本文在保证系统在等于阈值的频率点之间以及谐振频率处的幅值都降到阈值 H t h 以下的情况下，通过使相角损失达到最小，确定出陷波滤波器的最优参数，可以准确、快速地抑制随机扰动的谐振，提高了抑制谐振的效率，从而达到了最优谐振抑制的目的。仿真和实验中得到的响应图也表明了利用控制图对随机扰动的谐振点进行抑制的合理性。因此，本文提出的控制图的方法不仅能有效抑制谐振，保持系统的稳定性，而且避免手动调节参数耗时长的缺陷。由此会给企业工厂带来十分可观的经济和社会效益，具有一定的工程价值。
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user: 摘要 基于寿光市1961~2018年“三伏”时节气温、湿度观测资料，利用现代气候诊断方法，统计分析了寿光“三伏”时节气温、湿度要素的变化特征。结果表明: 1) 寿光市1961~2018年初、中伏气温高，高温日数出现频次大；2) 寿光近58年“三伏”平均气温比最高气温升温更显著，中伏比初伏和末伏升温更显著；相对湿度随年代下降显著，并通过0.01显著性检验; 3) 40天“三伏”序列中，初伏中后期到后中伏中期，高温高湿; 4) 进入21世纪以来，寿光中伏升温、湿度减小的趋势明显。
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user: 1. 引言 “伏”是按照我国古代的“干支纪日法”确定的，标志着一年里最炎热的时期 [ 1 ]。每年夏至以后第三个庚日(指干支纪日中带有“庚”字的日子)为初伏，第四个庚日为中伏，立秋后第一个庚日为末伏，合起来称为“三伏”。每伏10天，但有些年份中伏为20天，夏至到立秋间有4个庚日则中伏为10天，有5个庚日则中伏为20天。“三伏”反应了盛夏时节气温与相对湿度的变化 [ 2 ] [ 3 ]，对人体舒适度、畜牧业等有一定影响 [ 4 ] [ 5 ] [ 6 ]。 近年来，随着全球气候变暖 [ 7 ]，徐伟等 [ 8 ] 研究了金山区高温天气的气候特征；张德山等 [ 9 ] [ 10 ] 分别研究了北京、嘉兴“三伏”时节的气候特征，对寿光“三伏”时节气温的变化特征及其影响未见报道过。 山东寿光市每年“三伏”在公历7月中旬到8月中旬之间，是盛夏酷暑的时候，农谚有“热在三伏”之说，因此，研究“三伏”时节气候变化特征还是十分必要的。本研究基于寿光市观测资料，分析寿光近58年“三伏”时节的气候变化特征，以便更好地为当地工农业生产和人们生活提供气象服务。
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user: 2. 资料与方法 整理寿光市1960~2018年“三伏”时节逐日平均气温、最高气温、相对湿度资料。根据统计万年历 [ 11 ]，58年中“三伏”时期中伏为10天出现19年，中伏为20天出现39年。把三伏排成40天序列，中伏前10天统计58年平均值，中伏为20天的后10天统计39年平均值。年代以10位数字为年代数字值，2000~2009年为21世纪初10年，2010~2018年为近9年。 使用线性倾向估计法分析变化趋势，采用Mann-Kendall法进行突变检验 [ 12 ]，使用Excel 2003制图。
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user: 4. 结论与讨论 1) 寿光近58年初、中伏气温高，高温日数出现频次大，末伏气温有所下降，高温日数出现频次偏小。“三伏”的平均气温、最高气温呈上升趋势，中伏增温最快，平均气温、最高气温增温气候倾向率分别为0.277℃/10a、0.277℃/10a，初伏、末伏平均气温均通过0.05的显著性检验，最高气温均通过0.1的显著性检验，中伏平均气温、最高气温均通过了0.01的显著性检验。相对湿度呈下降趋势，初、终、末伏的相对湿度均通过了0.01的显著性检验。寿光近58年“三伏”平均气温比最高气温升温更显著，中伏比初伏和末伏升温更显著；相对湿度随年代下降很显著。40天“三伏”序列中，初伏中前期温度已经升高，湿度略小，从初伏中后期到后中伏中期，高温高湿，从后中伏后期到末伏后期温度略下降，但湿度居高不下，末伏最后1天温度、湿度又明显上升。进入21世纪以来，寿光初、中、末伏随年代温度升高、湿度减小的趋势明显。 2) 专家对“三伏”变化趋势论证结论与本研究结论基本一致。本研究的创新点是对寿光区域“三伏”、变化趋势进行研究，为当地气象服务提供参考依据。 3) 讨论 本研究只从气温、相对湿度方面进行研究，在今后工作中，我们将加强对寿光气候变化的全面研究，为当地工农业生产服务。
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user: 摘要 在我国城市化进程中，高层建筑物越来越多。为了保证建筑物的正常使用寿命和建筑物的安全性，很有必要对建筑物进行长期和系统的监测。本文采用时间序列分析法，利用建筑物观测的15期沉降数据建立ARMA模型，对未来3期的沉降值进行预测，通过与实际值进行对比，从检验效果上看，此模型预测精度高，效果好。