管理層預期不會因對手違約而招致任何損失。

# (c) 流動資金風險

貴集團之流動資金風險以充足現金流維持銀行融資、銀行存款及現金及現金等值項 目（其分別由融資活動及經營活動產生）控制。

下表分析 貴集團之金融負債，並根據於結算日至合約到期日之餘下期間分類為相關到期類別。於表內披露之金額為合約未折現現金流。於十二個月內到期之結餘相等於其賬面結餘，原因是折現之影響並不重大。

考慮到 貴集團之財務狀況，董事認為，銀行將不可能行使酌情權要求立即還款。

董事相信，該等借貸及融資租賃項下的責任將會根據載於貸款協議之預定還款日期償還。

下表分析貴集團的金融負責，乃根據貸款協議所載預定還款日期計算，並已計入按要求償還條款的影響分類為相關到期類別。

<table><tr><td rowspan="2"></td><td>一年內</td><td> 一至二年</td><td> 二至五年</td><td> 五年以上</td><td> 總計</td></tr><tr><td>千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td></tr><tr><td>於二零一三年七月三十一日</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>借貸及利息開支</td><td>19,665</td><td>4,286</td><td>11,429</td><td> –</td><td>35,380</td></tr><tr><td>融資租賃項下的責任及
利息開支</td><td>14,152</td><td>8,108</td><td>13,806</td><td> –</td><td>36,066</td></tr><tr><td>貿易應付款項</td><td>28,439</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>28,439</td></tr><tr><td>其他應付款項*</td><td>1,553</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>1,553</td></tr><tr><td>應付股東款項</td><td>398</td><td> –</td><td> –</td><td> –</td><td>398</td></tr></table>

<table><tr><td rowspan="2"></td><td>一年內</td><td> 一至二年</td><td> 二至五年</td><td> 五年以上</td><td> 總計</td></tr><tr><td>千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td></tr><tr><td>於二零一三年三月三十一日</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>借貸及利息開支</td><td>21,516</td><td>4,286</td><td>12,857</td><td> –</td><td>38,659</td></tr><tr><td>融資租賃項下的責任及
利息開支</td><td>14,041</td><td>6,436</td><td>13,204</td><td> –</td><td>33,681</td></tr><tr><td>貿易應付款項</td><td>24,531</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>24,531</td></tr><tr><td>其他應付款項*</td><td>3,302</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>3,302</td></tr></table>

<table><tr><td rowspan="2"></td><td>一年內</td><td> 一至二年</td><td> 二至五年</td><td> 五年以上</td><td> 總計</td></tr><tr><td>千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td></tr><tr><td>於二零一二年三月三十一日</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>借貸及利息開支</td><td>27,680</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>27,680</td></tr><tr><td>融資租賃項下的責任及
利息開支</td><td>17,581</td><td>3,155</td><td>6,591</td><td> –</td><td>27,327</td></tr><tr><td>貿易應付款項</td><td>24,140</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>24,140</td></tr><tr><td>其他應付款項*</td><td>1,222</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>1,222</td></tr><tr><td>應付關連方款項</td><td>477</td><td> –</td><td> –</td><td> –</td><td>477</td></tr><tr><td>應付股東款項</td><td>303</td><td> –</td><td> –</td><td> –</td><td>303</td></tr><tr><td>於二零一一年三月三十一日</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>借貸及利息開支</td><td>41,684</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>41,684</td></tr><tr><td>融資租賃項下的責任及
利息開支</td><td>14,340</td><td>4,499</td><td>693</td><td> –</td><td>19,532</td></tr><tr><td>貿易應付款項</td><td>20,813</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>20,813</td></tr><tr><td>其他應付款項*</td><td>560</td><td> –</td><td> –</td><td> –</td><td>560</td></tr><tr><td>應付關連公司款項</td><td>2,148</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>2,148</td></tr><tr><td>應付股東款項</td><td>2,312</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>2,312</td></tr><tr><td>應付非控股權益款</td><td>4,464</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>4,464</td></tr></table>

\* 預收客戶的款項及應計費用除外。

下表分析 貴集團的金融負債，乃根據貸款協議所載預定還款日期計算，並無計入任何按要求償還條款的影響分類為相關到期類別。

<table><tr><td rowspan="2"></td><td>一年內</td><td> 一至兩年內</td><td> 二至五年內</td><td> 五年以上</td><td> 總計</td></tr><tr><td>千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td></tr><tr><td>於二零一三年七月三十一日</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>借貸及利息開支</td><td>14,699</td><td>7,073</td><td>14,106</td><td> –</td><td>35,878</td></tr><tr><td>融資租賃項下的責任及
利息開支</td><td>10,897</td><td>10,114</td><td>15,322</td><td> –</td><td>36,333</td></tr><tr><td>貿易應付款項</td><td>28,439</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>28,439</td></tr><tr><td>其他應付款項*</td><td>1,553</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>1,553</td></tr><tr><td>應付股東款項</td><td>398</td><td> –</td><td> –</td><td> –</td><td>398</td></tr></table>

<table><tr><td rowspan="2"></td><td>一年內</td><td> 一至兩年內</td><td> 二至五年內</td><td> 五年以上</td><td> 總計</td></tr><tr><td>千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td><td> 千港元</td></tr><tr><td>於二零一三年三月三十一日</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>借貸及利息開支</td><td>15,284</td><td>7,587</td><td>16,426</td><td> –</td><td>39,297</td></tr><tr><td>融資租賃項下的責任及
利息開支</td><td>10,193</td><td>8,442</td><td>15,388</td><td> –</td><td>34,023</td></tr><tr><td>貿易應付款項</td><td>24,531</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>24,531</td></tr><tr><td>其他應付款項*</td><td>3,302</td><td>–</td><td>–</td><td>–</td><td>3,302</td></tr></table>