下表載列於所示期間資產及負債的餘下到期情況：

<table><tr><td rowspan="3"></td><td colspan="9">截至2013年6月30日</td></tr><tr><td>即期</td><td> 一個月內</td><td>一至
 三個月</td><td> 三至
 十二個月</td><td> 一至五年</td><td> 五年以上</td><td> 無期限</td><td> 逾期</td><td> 合計</td></tr><tr><td colspan="9">（人民幣百萬元）</td></tr><tr><td>資產</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>現金及存放
　於中央銀行的款項 ..</td><td>513</td><td>6,357</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>24,366</td><td>－</td><td>31,236</td></tr><tr><td>存放於同業及非銀行
　金融機構的款項 ......</td><td>2,089</td><td>10,754</td><td>8,070</td><td>4,051</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>24,964</td></tr><tr><td>以公允價值計量且變動
　計入當期損益的
　金融資產 ...................</td><td>－</td><td>2,316</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>2,316</td></tr><tr><td>客戶貸款 .......................</td><td>－</td><td>5,464</td><td>8,531</td><td>38,547</td><td>13,999</td><td>16,724</td><td>－</td><td>204</td><td>83,469</td></tr><tr><td>投資</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>　貸款和應收款項 ......</td><td>－</td><td> －</td><td>1,090</td><td>11,477</td><td>20,721</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>33,288</td></tr><tr><td>　可供出售之證券 ......</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>1,983</td><td>1,083</td><td>188</td><td>－</td><td>3,254</td></tr><tr><td>　持有至到期...............</td><td>－</td><td>130</td><td>220</td><td>1,081</td><td>2,045</td><td>3,269</td><td>－</td><td> －</td><td>6,745</td></tr><tr><td>對聯營企業的投資 ......</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>24</td><td>－</td><td>24</td></tr><tr><td>包括遞延所得稅資產
　在內的其他資產 ......</td><td>－</td><td>334</td><td>15</td><td>112</td><td>372</td><td>37</td><td>2,262</td><td>－</td><td>3,132</td></tr><tr><td>資產總額 .......................</td><td>2,602</td><td>25,355</td><td>17,926</td><td>55,268</td><td>39,120</td><td>21,113</td><td>26,840</td><td>204</td><td>188,428</td></tr><tr><td>負債</td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td>同業及非銀行金融機構
　存放和拆入...............</td><td>660</td><td>11,929</td><td>4,574</td><td>8,666</td><td>4,022</td><td>152</td><td>－</td><td> －</td><td>30,003</td></tr><tr><td>客戶存款 .......................</td><td>54,810</td><td>10,864</td><td>11,938</td><td>38,483</td><td>23,513</td><td>6</td><td>－</td><td> －</td><td>139,614</td></tr><tr><td>發行債券 .......................</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>996</td><td>3,780</td><td>－</td><td>－</td><td>－</td><td>4,776</td></tr><tr><td>包括遞延所得稅負債
　在內的其他負債 ......</td><td>－</td><td>1,442</td><td>319</td><td>1,823</td><td>564</td><td>24</td><td>334</td><td>－</td><td>4,506</td></tr><tr><td>負債總額 .......................</td><td>55,470</td><td>24,235</td><td>16,831</td><td>49,968</td><td>31,879</td><td>182</td><td>334</td><td>－</td><td>178,899</td></tr><tr><td>流動性缺口－淨值 ......</td><td>(52,868)</td><td>1,120</td><td>1,095</td><td>5,300</td><td>7,241</td><td>20,931</td><td>26,506</td><td>204</td><td>9,529</td></tr></table>

# 現金流量

下表載列於所示期間我們的現金流量。請參閱「附錄一－會計師報告－A.財務資料－現金流量表」。

<table><tr><td rowspan="3"></td><td colspan="3">截至12月31日止年度</td><td colspan="2"> 截至6月30日止六個月</td></tr><tr><td>2010年</td><td>2011年</td><td>2012年</td><td>2012年
 （未經審計）</td><td>2013年</td></tr><tr><td colspan="5">（人民幣百萬元）</td></tr><tr><td>經營活動產生的淨現金流入額 ......</td><td>6,240</td><td>790</td><td>14,356</td><td>10,258</td><td>11,697</td></tr><tr><td>投資活動產生的淨現金
（流出）／流入額 ...........................</td><td>(6,150)</td><td>2,445</td><td>(16,262)</td><td>(10,506)</td><td>(11,423)</td></tr><tr><td>籌資活動產生的淨現金
（流出）／流入額 ...........................</td><td>(161)</td><td>(159)</td><td>642</td><td>653</td><td>2,757</td></tr><tr><td>匯率變動對現金及現金等
　價物的影響 ....................................</td><td>(14)</td><td>(50)</td><td>(3)</td><td>3</td><td>(15)</td></tr><tr><td>現金及現金等價物（減少）／
　增加淨額 ........................................</td><td>(85)</td><td>3,026</td><td>(1,267)</td><td>408</td><td>3,016</td></tr></table>

# 來自經營活動的現金流量

來自經營活動的現金流入主要包括客戶存款淨增加額、向銀行及非銀行金融機構拆入資金淨增加額、拆放銀行及非銀行金融機構款項的淨減少額以及利息收入。

來自經營活動的現金流出主要包括客戶貸款淨增加額、存放中央銀行、銀行及非銀行金融機構款項淨增加額、拆放銀行及非銀行金融機構款項淨增加額、向銀行及非銀行金融機構拆入資金的淨減少額以及利息支出。

來自經營活動的淨現金流入額由截至2012年6月30日止六個月的人民幣102.58億元增加至截至2013年6月30日止六個月的人民幣116.97億元，主要是由於(i)客戶存款的淨增加額增高；及(ii)同業及其他金融機構存放和拆入款項的淨增加額增高。

來自經營活動的淨現金流入額由2011年的人民幣7.90億元增加至2012年的人民幣143.56億元，主要是由於(i)客戶存款的淨增加額增高；以及(ii)存放和拆放同業及其他金融機構款項於2011年淨增加人民幣34.41億元而於2012年淨減少人民幣45.64億元。