prop · H903179 · 2022-03-22 00:00:00 — Regeringens proposition 2021/22:179 Regeringen överlämnar denna proposition till . I propositionen föreslås mål för premiepensionssystemet samt en pålitlig och säker valmiljö som ska vägleda pensionssparare i att utifrån kunskap och intresse göra egna val av fonder. I propositionen föreslås också ett regelverk för ett upphandlat fondtorg för premiepensionen. ska erbjuda pensionsspararna en valfrihet i fråga om hur deras fondmedel ska placeras. Därutöver föreslås en lag som reglerar en ny myndighet som ska ha i uppgift att upphandla fonderna och i övrigt förvalta fondtorget. Den nya myndigheten föreslås heta . Lagändringarna föreslås träda i kraft . Förslagen bygger på Pensionsgruppens överenskommelse från . Förslag till riksdagsbeslut ................................................................. Förslag till lag om ............................... 2.2Förslag till lag om upphandling av fonder till Förslag till lag om ändring i socialförsäkringsbalken....... 2.4Förslag till lag om ändring i lagen (2000:192) om allmänna pensionsfonder (AP-fonder).............................. 2.5Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ................................................ Ärendet och dess beredning ............................................................ Premiepensionssystemets historik och syfte ................................... Beslut och införande........................................ Fondvalet lyfts fram och Utveckling av förval och beslutsstöd, ökar i omfattning och leder till en ny syn Misstänkta bedrägerier och ny överenskommelse i Pensionsgruppen.............. 4.3Premiepensionssystemet har i stor utsträckning uppfyllt sina huvudsakliga syften men är inte tillräckligt anpassat efter människors behov .................... 4.4Behovet av en fortsatt reformering för att bättre uppnå premiepensionens syften........................................ 5 Mål och valarkitektur för premiepensionssystemet......................... 5.1Mål för premiepensionssystemet och spararnas rätt roll för att säkra valfrihet.............................. Att mäta måluppfyllelsen och graden av valfrihet............ 5.4Valarkitekturen är nyckeln till ett välfungerande En tydligare valmiljö skapas ........................... Upphandling av fonder till premiepensionens fondtorg.................. 6.1Det ska införas en särskild lag om upphandling av Utformningen av ett system för upphandling av fonder.................. Vilka fonder ska få erbjudas på fondtorget?..................... Beskrivning av det nuvarande regelverket ...... Vilka fonder som ska få upphandlas till 7.1.3Särskilt om icke EES-baserade alternativa 7.2Principer för urval av fonder till premiepensionens Principen om valfrihet .................................... Principen om hållbarhet.................................. Granskning av fondförvaltare och fonder....... 7.2.5Antalet fonder på premiepensionens fondtorg påverkar myndighetens möjlighet till granskning............................... 7.3En lag om upphandling av fonder till Krav på de fonder som ska upphandlas ........ Några grundläggande principer för upphandling av fonder.................................. Annonsering inför upphandling.................... Dialog vid upphandlingar ............................. Information om beslut .................................. Tilldelning av fondavtal................................ Information om beslut vid kompletterande och en fondförvaltare ska regleras i Antal fondavtal en fondförvaltare får ingå ... Undantag från vissa bestämmelser i 8 Hantering av pensionsmedel när fondavtal upphör...................... Likvärdig fond om spararen inte själv väljer ny fond.... 8.2Placering av premiepensionsmedel i en likvärdig Successiv övergång till ett upphandlat fondtorg............ 2021/22:179 9 En myndighet för premiepensionens fondtorg.............................. En nämndmyndighet med uppgift att förvalta premiepensionens fondtorg inrättas................................ Bevaka statens rätt och föra talan om skadestånd .......... Samverkan mellan och andra Grundlags- och sekretessregleringen.............................. Överföring av sekretess ................................. Konsekvenser av att en uppgift lämnas över till en annan myndighet ......................... Vilka slags uppgifter kommer att hanteras? Relevanta bestämmelser i offentlighets- och Sekretess till skydd för allmänna intressen.... Sekretess till skydd för uppgift om enskilds personliga eller ekonomiska Behov av nya sekretessbestämmelser till skydd för En ny sekretessbestämmelse till skydd för den som har trätt i affärsförbindelse eller liknande förbindelse med en fondförvaltare .................................................... Sekretess till skydd för uppgift om Sekretess för enskild när det gäller allmän försäkring Överföring av sekretess när det gäller visselblåsare....... Behandling av personuppgifter ..................................................... EU:s dataskyddsförordning, dataskyddslagen samt den sektorspecifika regleringen...................................... Grundlagsskyddet i regeringsformen............. behandling av personuppgifter...... Personuppgiftsbehandling inom ramen för Personuppgiftsbehandling inom ramen för 11.3Reglering om personuppgiftsbehandling hos Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser................................ Konsekvenser av förslagen .......................................................... Konsekvenser för pensionssparare och pensionärer ...... Konsekvenser för Sjunde AP-fonden ............................ Konsekvenser för Kammarkollegiet.............................. Konsekvenser för domstolarna ...................................... Konsekvenser för finansmarknaden och dess aktörer.... Konsekvenser för pensionssystemet.............................. Konsekvenser för statens budget ................................... Konsekvenser med avseende på EU-rätt ....................... Konsekvenser med avseende på jämställdhet................ 13.15Konsekvenser för brottsligheten och det Konsekvenser för hållbarhetsutvecklingen.................... Förslaget till lag om ....................... 14.2Förslaget till lag om upphandling av fonder till 14.3Förslaget till lag om ändring i 14.4Förslaget till lag om ändring i lagen (2000:192) om allmänna pensionsfonder (AP-fonder)........................... 14.5Förslaget till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ............................................. Sammanfattning av betänkandet Ett bättre premiepensionssystem (SOU 2019:44) ......................... Förteckning över remissinstanserna .............................. Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde ...... 2021/22:179 1 1.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om . 2.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om upphandling av fonder till premiepensionens fondtorg. 3.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i social- försäkringsbalken. 4.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2000:192) om allmänna pensionsfonder (AP-fonder). 5.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Regeringen har följande förslag till lagtext. 2.1Förslag till lag om Härigenom föreskrivs följande. 1 § I denna lag finns bestämmelser om . 2 § ska verka för att målen för premiepensions- systemet uppnås genom att förvalta premiepensionens fondtorg. 3 § ska upphandla fonder till fondtorget för premie- pensionen enligt lagen (2022:000) om upphandling av fonder till premie- pensionens fondtorg. ska ingå sådana fondavtal som avses i 1 kap. 3 § lagen om upphandling av fonder till premiepensionens fondtorg. 4 § ska granska att fondförvaltare och fonder löpan- de uppfyller villkoren i fondavtalen. ska även regelbundet utvärdera fondförvaltarnas förvaltning av medlen i de upphandlade fonderna. 5 § ska fortlöpande förvalta premiepensionens fond- torg enligt 64 kap. 3 a–3 c §§ socialförsäkringsbalken. 6 § ska ta ut en avgift från de fondförvaltare som ger in en anbudsansökan eller ett anbud i en upphandling enligt lagen (2022:000) om upphandling av fonder till premiepensionens fondtorg för att täcka myndighetens kostnader för att granska och pröva anbudsansökan eller anbudet. Fondförvaltaren ska betala avgiften senast när anbudsansökan eller an- budet ges in. Om fondförvaltaren inte gör detta, ska förvaltaren föreläggas att betala avgiften inom . Följer fondförvaltaren inte före- läggandet ska anbudsansökan eller anbudet avvisas. Fondförvaltaren ska underrättas om detta i föreläggandet. får, om det finns särskilda skäl, betala tillbaka hela eller delar av avgiften. 7 § ska ta ut årliga avgifter från de fondförvaltare som har ingått fondavtal med för att täcka sina kost- nader för 1.upphandling av fonder enligt lagen (2022:000) om upphandling av fonder till premiepensionens fondtorg, till den del kostnaderna inte täcks av avgifter enligt 6 §, och 2021/22:179 2. verksamhet enligt 4 § respektive 64 kap. 3 b och 3 c §§ socialför- säkringsbalken som har anknytning till verksamhet att förvalta fondtorget. bestämmer när avgiften ska tas ut. 8 § bestämmer hur avgifterna enligt 6 och 7 §§ ska beräknas. Denna lag träder i kraft . 2.2 Förslag till lag om upphandling av fonder till Prop. 2021/22:179 premiepensionens fondtorg Härigenom föreskrivs följande. 1 § I denna lag finns bestämmelser om upphandling av sådana fonder som anges i 64 kap. 3 a § andra stycket socialförsäkringsbalken och som får erbjudas på fondtorget för premiepensionen. 2 § Bestämmelserna i 10 och 25 §§ förvaltningslagen (2017:900) ska inte tillämpas vid upphandling enligt denna lag. 3 § I denna lag avses med 1.fond: sådana fonder som avses i 2 kap. 1 §, 2.fondavtal: ett avtal som ingås mellan och en fondförvaltare och som avser erbjudande av en fond på fondtorget, 3.fondföretag: detsamma som i 1 kap. 1 § lagen (2004:46) om värde- pappersfonder, 4.fondförvaltare: fondbolag, fondföretag eller förvaltningsbolag enligt 1 kap. 1 § lagen om värdepappersfonder, eller AIF-förvaltare enligt 1 kap. 3 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 5.specialfond: detsamma som i 1 kap. 11 § lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 6.upphandlingsdokument: varje dokument som an- vänder för att beskriva eller fastställa innehållet i upphandlingen, och 7.värdepappersfond: detsamma som i 1 kap. 1 § lagen om värde- pappersfonder. Krav och förfarande vid upphandling Fonder som får upphandlas 1 § Endast följande fonder får upphandlas: 4.utländska motsvarigheter till specialfonder, om de får marknadsföras till icke-professionella investerare i enligt 5 kap. 6 § första stycket 1 eller 11 § 1 lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa in- vesteringsfonder. Krav på de fonder som får upphandlas 2 § De fonder som upphandlas ska vara lämpliga för premiepensions- systemet. Fonderna ska ha olika risknivå och placeringsinriktning. 3 § Fonderna enligt 2 § ska vara kostnadseffektiva, hållbara, kontroller- bara och av hög kvalitet. 4 § Fonderna enligt 2 § får inte ha fondbestämmelser som medger att medel kan delas ut till andra än andelsägarna. Antal fonder som ska upphandlas 5 § Vid bedömningen av hur många fonder som ska upphandlas till fond- torget för premiepensionen ska beakta 1.att urvalet av fonder på fondtorget ska ge pensionsspararna valfrihet avseende hur deras medel ska placeras på fondtorget, och 2.att fondförvaltarna och fonderna löpande ska kunna granskas på ett säkert och effektivt sätt. 6 § Vid upphandling ska behandla fondförvaltare på ett likvärdigt och icke-diskriminerande sätt samt iaktta principerna om öppenhet, proportionalitet och ömsesidigt erkännande. 7 § ska kontinuerligt föra en dialog med fondför- valtare, branschorganisationer och andra marknadsaktörer. 8 § ska begära in anbud genom en annons. 9 § ska ge direkt, fullständig och kostnadsfri tillgång till upphandlingsdokumenten från den dag när annonsen publiceras eller den senare dag som anges i annonsen enligt 8 §. ska i ett upphandlingsdokument beskriva upp- handlingen för att göra det möjligt för intresserade fondförvaltare att delta i upphandlingen och lämna anbud. 10 § Fondförvaltare ska ges skälig tid att komma in med anbudsansök- ningar respektive anbud. Kommunikation under en upphandling 11 § Förfarandet är skriftligt. Muntlig kommunikation får dock använ- das som ett komplement i en upphandling när finner det lämpligt. Kompletterande information om upphandlingsdokumenten 12 § Om en fondförvaltare begär kompletterande upplysningar om inne- hållet i upphandlingsdokumenten, ska lämna sådana upplysningar senast före den sista anbudsdagen, förutsatt att fondförvaltaren har begärt upplysningarna . Samma tidsfrist gäller om myndigheten på eget initiativ vill lämna kompletterande upplysningar. Upplysningarna enligt första och andra styckena ska lämnas skriftligen på ett sådant sätt att alla fondförvaltare som deltar eller önskar delta i upp- handlingen kan få del av dem. 13 § ska förlänga tidsfristen för att komma in med anbud, om det ska lämnas kompletterande upplysningar men det inte görs inom tidsfristen enligt 12 § eller om det görs väsentliga ändringar i upp- handlingsdokumenten. Den förlängda tidsfristen ska bestämmas så att alla fondförvaltare som deltar eller önskar delta i upphandlingen kan få känne- dom om den information som behövs för att utarbeta ett anbud. Dialog i en upphandling 14 § får föra en dialog med en eller flera fondför- valtare i en pågående upphandling. Med dialog avses ett skriftligt eller muntligt informationsutbyte mellan och en fondför- valtare. En dialog får omfatta rättelser av fel samt förtydliganden och komp- letteringar av anbud eller andra handlingar som fondförvaltaren har gett in. tillåter en fondförvaltare att rätta, förtydliga eller komplettera, ska övriga fondförvaltare ges motsvarande möjlighet. 15 § har fattat beslut om att tilldela ett fondavtal ska skriftligen underrätta samtliga anbudsgivare om beslutet. Underrättelsen ska innehålla skälen för beslutet och uppgift om den period inom vilken avtal enligt 3 kap. 2 § inte får ingås (avtalsspärr). Underrättelsen innebär inte att ett anbud förfaller. 16 § ska till den fondförvaltare som skriftligen begär det lämna upplysningar om skälen för att fondförvaltarens anbudsansökan har avslagits eller anbud förkastats, samt de relativa fördelarna med det valda anbudet. Upplysningarna ska lämnas möjligt och senast från det att begäran kom in. 17 § beslutar att avbryta eller göra om en upp- handling, ska skriftligen lämna en underrättelse om detta till de fondförvaltare som har lämnat ett anbud eller en anbuds- ansökan. I underrättelsen ska skälen för beslutet anges. 18 § ska dokumentera genomförandet av en upp- handling. Dokumentationen ska vara tillräcklig för att ska kunna motivera sina beslut under upphandlingens samtliga skeden. 19 § ska tilldela fondavtal med användning av till- delningskriterier. Tilldelningskriterierna ska ha anknytning till de fonder som ska an- skaffas och ska formuleras utifrån de krav på kostnadseffektivitet och hög kvalitet som anges i 3 §. Tilldelningskriterierna ska viktas inbördes. 20 § ska i ett upphandlingsdokument ange vilka till- delningskriterier som kommer att användas och hur tilldelningskriterierna ska viktas inbördes. Bedömning av likvärdig fond 21 § I 64 kap. 27 a § socialförsäkringsbalken finns bestämmelser om förutsättningarna för att premiepensionsmedel ska överföras till en fond som är likvärdig med en tidigare vald fond. 22 § ska i samband med att den upphandlar fonder bedöma vilka fonder som i väsentliga avseenden är likvärdiga efter objek- tiva kriterier. De objektiva kriterierna ska anges i ett upphandlingsdokument. 23 § ska i fondavtalet fastställa den ordning enligt vilken premiepensionsmedlen ska fördelas mellan likvärdiga fonder, om medel ska överföras enligt 64 kap. 27 a § andra stycket socialförsäkrings- balken. ska tillämpa objektiva kriterier när den utformar för- delningsordningen. Dessa kriterier ska anges i ett upphandlingsdokument. Upphandling vid uppsägning av ett fondavtal 24 § Kompletterande upphandling får användas, om 1.ett fondavtal har sagts upp eller hävts, och 2.uppsägningen eller hävningen leder till att urvalet av fonder på fond- torget för premiepensionen inte längre ger en tillräcklig valfrihet. Vid kompletterande upphandling tillämpas inte bestämmelserna i 8– 23 §§. ska besluta riktlinjer för kompletterande upphand- ling. 25 § vid en kompletterande upphandling enligt 24 § har begärt in anbud från fler än en fondförvaltare, ska Fondtorgs- nämnden möjligt skriftligen underrätta samtliga fondförvaltare Prop. 2021/22:179 som har lämnat anbud när beslut om tilldelning av fondavtal har fattats. Underrättelsen utlöser inte någon avtalsspärr enligt 3 kap. 2 §. 26 § ska dokumentera genomförandet av en komp- letterande upphandling enligt 24 §. Dokumentationen ska vara tillräcklig för att ska kunna motivera sina beslut under upp- handlingens samtliga skeden. 27 § Ett fondavtal ska vara affärsmässigt och i övrigt innehålla de villkor som krävs för att upprätthålla god sed på premiepensionsområdet. 28 § Ett fondavtal ska innehålla villkor om att fondförvaltaren 1.ska lämna de uppgifter som krävs för tillämp- ningen av bestämmelserna i detta kapitel och 64 kap. socialförsäkrings- balken, 2.ska lämna och åta sig att till lämna sådan infor- mation som avses i och rådets förordning (EU) 2019/2088 av om hållbarhetsrelaterade upplys- ningar som ska lämnas inom den finansiella sektorn, och i artiklarna 5–7 i och rådets förordning (EU) 2020/852 av om inrättande av en ram för att underlätta hållbara investeringar och om ändring av förordning (EU) 2019/2088, och 3.på annat sätt ska medverka i gransknings- och uppföljningsarbete. 29 § Ett fondavtal ska innehålla villkor om i vilka avseenden fondför- valtaren ska samarbeta med . 30 § Ett fondavtal ska innehålla villkor om att fondförvaltaren ska för- valta fondmedlen på ett föredömligt sätt i fråga om hållbarhet genom ansvarsfulla investeringar och ansvarsfullt ägande. Ett minimikrav ska vara att fondförvaltaren i förvaltningen ska iaktta vad som följer av sådana internationella överenskommelser som har ingått och som rör frågor om hållbarhet. 31 § Löptiden för ett fondavtal får inte överstiga . 32 § I 4 § lagen om (2022:000) om finns bestämmel- ser om att ska granska att fondförvaltare och fonder löpande uppfyller villkoren i fondavtalet. 2021/22:179 Begränsning av antal fondavtal 33 § får bestämma ett högsta antal fondavtal som en fondförvaltare får ingå. 3 kap. Avtalsspärr, överprövning och skadestånd 1 § Detta kapitel innehåller bestämmelser om avtalsspärr, överprövning och skadestånd när det gäller upphandlingar enligt denna lag. 2 § får inte ingå fondavtal innan har gått från det att underrättelsen enligt 2 kap. 15 § skickades (avtalsspärr). Om underrättelsen har skickats på annat sätt än med ett elektroniskt medel till en fondförvaltare, får fondavtal inte ingås innan har gått från det att utskicket gjordes. Allmänna bestämmelser om överprövning 3 § Efter ansökan av en fondförvaltare som anser sig ha lidit eller kunna komma att lida skada får allmän förvaltningsdomstol överpröva 1.en upphandling, och 2.giltigheten av ett fondavtal som har slutits mellan och en fondförvaltare. 4 § En ansökan om överprövning ska göras hos den förvaltningsrätt inom vars domkrets har sin hemvist. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. 5 § har brutit mot någon bestämmelse i 2 kap. 1–4, 6, 8–20 och 22–26 §§ och detta har medfört att fondförvaltaren har lidit eller kan komma att lida skada, ska rätten besluta att upphandlingen ska göras om eller att den får avslutas först sedan rättelse har gjorts. En upphandling får inte överprövas efter det att fondavtal har slutits mellan och en fondförvaltare. 6 § under pågående överprövning av en upp- handling ingår ett fondavtal i strid med 2, 7, 8 eller 9 §, ska rätten, på yrkande av fondförvaltaren, överpröva avtalets giltighet i enlighet med 12 och 13 §§. 7 § Om en ansökan om överprövning av en upphandling har gjorts, fort- sätter avtalsspärren enligt 2 § att gälla under handläggningen i för- valtningsrätten (förlängd avtalsspärr). Rätten får besluta att någon förlängd avtalsspärr inte ska gälla. Interimistiskt beslut vid överprövning av en upphandling 8 § När avtalsspärr enligt 2 eller 7 § inte gäller, får rätten besluta att inte får ingå fondavtal innan något annat har bestämts. Rätten ska avstå från att fatta ett sådant beslut, om den skada eller olägenhet som beslutet skulle kunna medföra är större än den skada som skulle kunna drabba fondförvaltaren. Rätten ska vid bedömningen ta hänsyn till pensionsspararnas intresse, allmänintresset och övriga berörda intressen. 9 § När en förlängd avtalsspärr gäller enligt 7 §, får inte ingå fondavtal innan det har gått från det att förvaltnings- rätten har avgjort målet. När en förvaltningsrätt eller en kammarrätt har fattat ett beslut enligt 8 §, får fondavtal inte ingås innan det har gått från det att rätten har avgjort målet eller upphävt beslutet. När har fattat ett beslut enligt 8 § och återförvisat målet till lägre instans, får fondavtal inte ingås innan det har gått från beslutet om återför- visning. Rätten får besluta att någon tiodagarsfrist inte ska gälla. Tidsfrister för ansökan om överprövning av en upphandling 10 § En ansökan om överprövning av en upphandling ska ha kommit in till förvaltningsrätten före utgången av en sådan avtalsspärr som avses i 2 §. 11 § En ansökan om överprövning av ett beslut att avbryta en upphand- ling ska ha kommit in till förvaltningsrätten innan det har gått från det att med ett elektroniskt medel har skickat en underrättelse om beslutet och angett skälen för beslutet. Om underrättelsen har skickats på annat sätt än med ett elektroniskt medel till en eller flera fondförvaltare, ska en ansökan om överprövning ha kommit in till förvaltningsrätten innan det har gått från det att underrättelsen skickades ut. Överprövning av ett fondavtals giltighet 12 § Rätten ska besluta att ett fondavtal som har slutits mellan och en fondförvaltare är ogiltigt, om det har slutits 1.utan föregående annonsering enligt 2 kap. 8 §, när kompletterande upphandling enligt 2 kap. 24 § inte har fått användas, 2.i strid med bestämmelserna om avtalsspärr i 2 eller 7 §, ett interi- mistiskt beslut enligt 8 § eller tiodagarsfristen i 9 §, eller 3.innan det har lämnats en underrättelse om tilldelningsbeslut enligt 2 kap. 15 §. För ogiltighet i de fall som anges i första stycket 2 och 3 krävs dessutom att har överträtt någon annan av de bestämmelser som 2021/22:179 anges i 5 § och att detta har medfört att fondförvaltaren har lidit eller kan komma att lida skada. Interimistiskt beslut vid överprövning av ett fondavtals giltighet 13 § Rätten får besluta att ett fondavtal inte får fullgöras innan något annat har bestämts. Rätten ska avstå från att fatta ett sådant beslut, om den skada eller olägenhet som beslutet skulle kunna medföra är större än den skada som skulle kunna drabba fondförvaltaren. Rätten ska vid bedömningen ta hänsyn till pensionsspararnas intresse, allmänintresset och övriga berörda intressen. Tidsfrister för ansökan om överprövning av ett avtals giltighet 14 § En ansökan om överprövning av ett fondavtals giltighet ska, om inte annat följer av andra stycket, ha kommit in till förvaltningsrätten från det att avtalet slöts. Ansökan ska dock ha kommit in till förvaltningsrätten innan det har gått från det att skriftligen har underrättat de fondförvaltare som har lämnat anbudsansökan eller anbud om att fond- avtalet har slutits och har lämnat en sammanfattning av sådana upp- lysningar som avses i 2 kap. 16 §. Beräkning av vissa tider