sou · H9B342 · 2021-06-01 00:00:00 — Minskad brottslighet genom en effektivare bekämpning av illegal penninghantering och finansier- ing av terrorism skapar samhälleliga välfärdsvinster i form av bl.a. ökad trygghet och en ökad tilltro till det offentliga och till samhället. Utredningens förslag bedöms således vara till fördel för såväl sam- hällsekonomin i stort som de individuella aktörer som verkar här, samt för trovärdighet i internationella sammanhang. För- slagen har getts en sådan utformning att integritetsintrånget får anses stå i proportion till nyttan med informationsutbytet och syftet att vidta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. För en del företag kan begränsade kostnader uppstå i samband med full- görandet av den föreslagna underrättelse- respektive uppgiftsskyl- digheten. Ändringarna föreslås träda i kraft . Money laundering and terrorist financing cause major problems and harm in society. In recent years, work to address these phenomena has been intensified. However, further work remains to be done to be able to efficiently and effectively combat money laundering and terrorist financing. The remit of the Inquiry has been to analyse what measures can be taken to strengthen action against money launder- ing and terrorist financing. The remit has consisted of three parts. The first part of the remit is about analysing the conditions for (the Swedish Financial Supervisory Authority) to effectively exercise supervision regarding measures against money laundering and terrorist financing. Here the Inquiry can note that, to some extent, has already improved its super- vision. These changes are welcomed by the Inquiry. However, there are further measures that should be taken to improve supervision in the area. The Inquiry proposes that it should be made clear in appropria- tion directions and in internal governing documents that action against money laundering and terrorist financing is part of Finans- inspektionen’s work for sustainable development in the financial sector, in addition to the contributions that this action also makes to ’s other overall goals. In the Inquiry’s assess- ment, this will make it clearer that has to address all types of money laundering in the financial industry. The Inquiry also takes the view that should work to make it easier for obliged entities subject to its supervision to access various types of guidance information and should develop forms for dialogue with them in central issues. In the Inquiry’s assess- ment, should also give feedback to obliged entities on the results of periodic reporting. The system of fees, which finances supervision, is judged to be appropriate. Regarding the remit to analyse ’s skills supply, the Inquiry makes the assessment that the issue is a struc- tural challenge that the Authority is alert to. Changes are being im- plemented at present to prevent high staff turnover. The Inquiry considers that it is important that remains atten- tive to the issue and works to maintain and expand the necessary expertise. The Inquiry notes that supervision regarding measures against money laundering and terrorist financing is well integrated with ’s other supervisory activities. In recent years, the Authority has made good use of the advantages of this approach, especially in major investigations concerning governance and control issues, as well as questions concerning money laundering and terrorist financing. One aspect of this high degree of integration is that various internal processes are common to all supervision conducted by . The Inquiry’s assessment is that it may be necessary to improve these processes, or possibly to develop special processes for supervision relating to measures against money laun- dering and terrorist financing. In the Inquiry’s assessment, should conduct a greater number of rapid and targeted examinations. Finansinspek- tionen should also continue to develop its analyses of the risks of money laundering and terrorist financing. Applying risk-based prin- ciples, the Authority should also carry out supervisory activities in all sectors subject to its supervision. In the Inquiry’s assessment, the system of interventions is largely appropriate and well-developed. By carrying out examinations in more sectors of the financial indus- try, it should also be possible to make interventions in more sectors. The Inquiry’s international comparison shows that has a high maximum amount for administrative sanctions. To bring about better supervision, the Inquiry makes the assess- ment that should receive additional funding via the central government budget. This should be financed by a mod- erate increase in supervisory fees. In order for the relevant actors to be able to take measures against money laundering and terrorist financing to the extent needed, it is important that they are able to exchange information with each other. The second part of the remit is therefore aimed at investigating the conditions for an increased exchange of information. The In- quiry can note that provisions on secrecy and other obligations to observe confidentiality largely constitute an obstacle to the exchange of information needed. We therefore propose that a possibility of specially decided collaboration should be introduced; in such a collaboration, it should in principle, through an obligation to pro- vide information, be possible to exchange information covered by secrecy or other obligations to observe confidentiality. It should be possible to arrange this kind of collaboration when there are special reasons in order to take measures against money laundering and terrorist financing. The authorities included in the Coordination Function against Money Laundering and Terrorist , the and obliged entities under the definition in the Act on Measures against Money Laundering and Terrorist (2017:630) should be able to enter such a collaboration. One condition for collaboration where obliged entities participate is that at least one government agency should also participate. The Inquiry also proposes, within the framework of the second part of its remit, that obliged entities should be able to exchange more information with one another regarding suspicions of money laundering and terrorist financing if the information concerns a transaction that includes the obliged entities. There are some private actors that, while not being defined as obliged entities under the Act, may possess information of great value in action against money laundering and terrorist financing. The Inquiry therefore also pro- poses that an obligation should be introduced for these actors to notify the Swedish Authority (Financial Intelligence Unit) and to provide information to the Swedish Authority (Finan- cial Intelligence Unit) or the . The third part of the remit concerns the present supervisory struc- ture. Here the Inquiry makes the assessment that the supervisory structure is largely appropriate but that there are some shortcom- ings. The effects of these shortcomings can be alleviated to some extent through effective, in-depth, structured and clear cooperation between the supervisory bodies. The present possibilities for such cooperation are good in general, and they can, moreover, be im- proved if the Inquiry’s proposals on information sharing are imple- mented. For obliged entities currently subject to supervision of one of three County Administrative Boards, the Inquiry makes the assessment that concentrating supervision of the obliged entities in question to one would probably improve and increase the effectiveness of the supervision. Another alternative is to divide responsibility for supervision between those three County Administrative Boards on the basis of the activities conducted by the obliged entities instead of the geographical area in which the activities are located. The Inquiry does not consider that a supervisory structure in which responsibility for all supervision in the area is assigned to fewer supervisory bodies than at present would be better than the current supervisory structure. Within the framework of the third part of the remit, the Inquiry proposes that the Government or the authority designated by the Government should be able to issue directives about an obligation for obliged entities subject to supervision by the County Adminis- trative Boards to submit, periodically or on request, both certain information that is necessary to enable the supervisory authorities to assess the risk that can be associated with the obliged entity and information about a person who has a qualifying holding in an obliged entity that is a legal person. The Inquiry also presents some proposals intended, inter alia, to improve the quality of the Swedish Com- panies Registration Office’s register of beneficial owners. Under them, a registration of information about a beneficial owner should, as a rule, be made at the same time as registration of a legal person. The Inquiry also proposes that an obligation should be introduced to confirm the information in the register of beneficial owners every year. Finally, the Inquiry proposes that it should be made clear that, when a report is made to the Registration Office of a suspicion of incorrect information in the register of beneficial owners, the necessary information has to be provided about the circumstances that form the basis for the report. The Inquiry’s proposals give government agencies and private actors better tools to prevent, investigate and prosecute money laun- dering and terrorist financing. Less criminal activity through more effective combating of illegal handling of money and terrorist financ- ing creates welfare gains in forms including greater security and greater confidence in the public institutions and in society. The Inquiry’s proposals are therefore expected to benefit both the econ- omy as a whole and the individual actors operating here, as well as 's credibility in international contexts. been designed in such a way that the infringement of privacy must be considered to be proportionate to the benefit of the exchange of information and the purpose of taking measures against money laun- dering and terrorist financing. Some companies may incur limited costs in conjunction with adhering to the proposed obligations to notify and provide information. The proposed date of entry into force is 1 2022. 1.1Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs i fråga om offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) dels att 13 kap. 5 §, 15 kap. 1 a §, 27 kap. 5 §, 30 kap. 7, 11, 17 och 24 §§, 34 kap. 4 och 9 §§ och 37 kap. 2 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas en ny paragraf, 10 kap. 13 a §, och närmast före 10 kap. 13 a § en ny rubrik av följande lydelse. Uppgiftsskyldighet vid särskilt beslutad samverkan Sekretess hindrar inte att en upp- gift lämnas till en enskild om upp- giftsskyldighet följer av 4 a kap. 3 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. När en myndighet lämnar en uppgift enligt första stycket, får myn- digheten göra ett förbehåll som inskränker den enskildes rätt att lämna uppgiften vidare eller att utnyttja den. Att den tystnadsplikt som upp- kommer genom ett sådant för- behåll som avses i andra stycket inskränker den rätt att meddela och offentliggöra uppgifter som följer av 1 kap. 1 och 7 §§ tryck- frihetsförordningen och 1 kap. 1 och 10 §§ yttrandefrihetsgrund- lagen framgår av 13 kap. 5 § andra stycket. Av 7 kap. 20 § 2 och 22 § första stycket 3 och andra stycket tryckfrihetsförordningen samt 5 kap. 1 § och 4 § första stycket 3 och andra stycket yttrandefrihetsgrundlagen framgår att det inte är tillåtet att med stöd av rätten att meddela och offentliggöra uppgifter uppsåtligen åsidosätta en tystnadsplikt i de fall som anges i denna En tystnadsplikt som följer av En tystnadsplikt som följer av ett förbehåll som avses i 10 kap. ett förbehåll som avses i 10 kap. 4 § första stycket, 4 a § tredje 4 § första stycket, 4 a § tredje stycket, 7 § första stycket, 9 § stycket, 9 § första stycket, 13 § första stycket, första stycket, 13 § första stycket, 14 § första stycket eller 12 kap. 14 § första stycket, 13 a § andra 2 § andra stycket denna lag, in- eller 12 kap. 2 § andra skränker rätten att meddela och rätten att meddela och offentlig- Ytterligare bestämmelser om att tystnadsplikt som följer av vissa sekretessbestämmelser eller av gjorda förbehåll inskränker rätten att meddela och offentliggöra uppgifter finns i anslutning till berörda sekretessbestämmelser och bestämmelser om förbehåll i avdel- ning IV–VI. Bestämmelser om att tystnadsplikt som följer av bestäm- melser i andra författningar än denna lag inskränker rätten att meddela och offentliggöra uppgifter finns i avdelning VII. 1Senaste lydelse 2018:1919. Sekretess gäller för uppgift som en myndighet har fått från ett utländskt organ på grund av en bindande EU-rättsakt eller ett av EU ingånget eller av godkänt avtal med en annan stat eller med en mellanfolklig organisation, om det kan antas att möjlig- het att delta i det internationella samarbete som avses i rättsakten eller avtalet försämras om uppgiften röjs. Motsvarande sekretess gäller för uppgift som en myndighet har inhämtat i syfte att överlämna den till ett utländskt organ i enlighet med en sådan rättsakt eller ett sådant avtal som avses i första stycket. Om sekretess gäller enligt Om sekretess gäller enligt första eller andra stycket, får de första eller andra stycket, får de i 10 kap. 15–27 §§ och 28 § första i 10 kap. 13 a §, 15–27 §§ och stycket inte tillämpas. 28 § första stycket inte tillämpas. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Om det finns särskilda skäl, får dock regeringen meddela före- skrifter om att sekretessen ska gälla . Sekretessen enligt 1–4 §§ gäller, i den utsträckning har godkänt ett avtal om detta med en annan stat eller med en mellan- folklig organisation, i ärende om handräckning eller bistånd som en svensk myndighet lämnar åt en myndighet eller något annat organ i den staten eller inom den mellanfolkliga organisationen i verksamhet som motsvarar den som avses i nämnda paragrafer. Sekretess gäller, i den utsträckning har godkänt ett avtal om detta med en annan stat eller med en mellanfolklig orga- nisation, hos en myndighet i verksamhet som avses i 1–4 §§ för sådan uppgift om en enskilds personliga eller ekonomiska förhållanden som myndigheten förfogar över på grund av avtalet. Om sekretess gäller enligt Om sekretess gäller enligt andra stycket, får de sekretess- andra stycket, får de sekretess- brytande bestämmelserna i 10 kap. brytande bestämmelserna i 10 kap. 13 a §, 15–27 §§ och 28 § första 2Senaste lydelse 2013:972. 3Senaste lydelse 2011:739. 15–27 §§ och 28 § första stycket stycket inte tillämpas i strid med inte tillämpas i strid med avtalet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen enligt andra stycket i högst . Sekretess gäller hos en statlig myndighet i verksamhet som avses i 4–6 §§, i den utsträckning har godkänt avtal om detta med en annan stat eller med en mellanfolklig organisation, för sådan uppgift om affärs- eller driftförhållanden och ekonomiska eller per- sonliga förhållanden som myndigheten har fått enligt avtalet. Samma sekretess gäller hos för uppgifter som inspek- tionen har fått från en utländsk myndighet eller ett utländskt organ enligt något annat avtal, om regeringen meddelar föreskrifter om detta. Om sekretess gäller enligt Om sekretess gäller enligt första stycket, får de sekretess- första stycket, får de sekretess- brytande bestämmelserna i 10 kap. brytande bestämmelserna i 10 kap. 15–27 §§ och 28 § första stycket 13 a §, 15–27 §§ och 28 § första inte tillämpas i strid med det stycket inte tillämpas i strid med det aktuella avtalet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . I den utsträckning regeringen I den utsträckning regeringen meddelar föreskrifter om det, meddelar föreskrifter om det, gäller sekretess hos en sådan garan- gäller sekretess hos en sådan garan- timyndighet som avses i 10 § för timyndighet som avses i 10 § för sådan uppgift om affärs- eller sådan uppgift om affärs- eller driftförhållanden och andra eko- driftförhållanden och andra eko- nomiska eller personliga förhål- nomiska eller personliga förhål- landen som myndigheten fått på landen som myndigheten fått på grund av ett avtal med företrä- grund av ett avtal med företrä- dare för ett utländskt garanti- dare för ett utländskt garanti- Om sådan sekretess gäller, Om sådan sekretess gäller, får de sekretessbrytande bestäm- får de sekretessbrytande bestäm- melserna i 10 kap. 15–27 §§ och melserna i 10 kap. 13 a §, 15– 28 § första stycket inte tillämpas 27 §§ och 28 § första stycket inte i strid med avtalet. tillämpas i strid med avtalet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Sekretess gäller i ärende om godkännande eller auktorisation av en revisor eller registrering av ett revisionsbolag, om disciplinärt in- gripande mot en godkänd eller auktoriserad revisor eller ett registrerat revisionsbolag eller om upphävande av godkännande, auktorisation eller registrering för uppgift om revisorns eller revisionsbolagets ekonomiska ställning eller om annans personliga eller ekonomiska förhållanden, om det kan antas att den som uppgiften rör lider skada eller men om uppgiften röjs. Sekretessen gäller inte beslut i ärendet. Om sekretess gäller enligt Om sekretess gäller enligt första stycket, får de sekretess- första stycket, får de sekretess- brytande bestämmelserna i 10 kap. brytande bestämmelserna i 10 kap. 15–27 §§ och 28 § första stycket 13 a §, 15–27 §§ och 28 § första inte tillämpas i strid med avtal stycket inte tillämpas i strid med som träffats med en utländsk myn- avtal som träffats med en utländsk dighet eller ett utländskt organ. myndighet eller ett utländskt För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Sekretess gäller, i den utsträckning godkänt ett avtal om detta med en annan stat eller med en mellanfolklig organisation, hos en statlig myndighet i verksamhet som avses i 23 §, för sådan uppgift om en enskilds ekonomiska eller personliga förhållanden som myndigheten förfogar över på grund av avtalet. Om sekretess gäller enligt Om sekretess gäller enligt första stycket, får de sekretess- första stycket, får de sekretess- brytande bestämmelserna i 10 kap. brytande bestämmelserna i 10 kap. 15–27 §§ och 28 § första stycket 13 a §, 15–27 §§ och 28 § första inte tillämpas i strid med det stycket inte tillämpas i strid med det aktuella avtalet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Sekretess gäller, i den utsträckning har godkänt ett avtal om detta med en annan stat eller med en mellanfolklig orga- nisation, hos en myndighet i verksamhet som avses i 1–3 §§ för sådan uppgift om en enskilds personliga eller ekonomiska förhållanden som myndigheten förfogar över på grund av avtalet. Om sekretess gäller enligt Om sekretess gäller enligt första stycket, får de sekretess- första stycket, får de sekretess- brytande bestämmelserna i 10 kap. brytande bestämmelserna i 10 kap. 15–27 §§ och 28 § första stycket 13 a §, 15–27 §§ och 28 § första inte tillämpas i strid med avtalet. stycket inte tillämpas i strid med För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Om sekretess gäller enligt 7 §, Om sekretess gäller enligt 7 §, får de sekretessbrytande bestäm- får de sekretessbrytande bestäm- melserna i 10 kap. 15–27 §§ och melserna i 10 kap. 13 a §, 15– 28 § första stycket inte tillämpas 27 §§ och 28 § första stycket inte i strid med avtal som ingåtts med tillämpas i strid med avtal som en utländsk myndighet eller ett ingåtts med en utländsk myn- dighet eller ett utländskt organ. Sekretess gäller, i den utsträckning har godkänt ett avtal om detta med en annan stat eller med en mellanfolklig orga- nisation, för uppgifter som avses i 1 § och 21 kap. 5 § och som en myndighet fått enligt avtalet. melserna i 10 kap. 15–27 §§ och melserna i 10 kap. 13 a §, 15– 28 § första stycket får inte 27 §§ och 28 § första stycket får tillämpas i strid med avtalet. inte tillämpas i strid med avtalet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . 1.2Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism dels att 4 kap. 6 och 9 §§, 5 kap. 1, 5–7 och 11 §§ och 8 kap. 1 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas ett nytt kapitel, 4 a kap., och tre nya paragrafer, 1 kap. 5 a §, 4 kap. 4 a § och 8 kap. 2 §, av följande lydelse. Denna lag innehåller i 4 kap. 4 a, 6 och 9 §§ samt 5 kap. 7 och 11 §§ bestämmelser om rapporter- ingsskyldighet, uppgiftsskyldighet, tystnadsplikt och behandling av personuppgifter som även gäller för vissa aktörer som inte är verk- samhetsutövare enligt denna lag. Om den som har tillstånd enligt 19 kap. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden har upptäckt en omständighet som kan antas ha samband med eller ut- göra penningtvätt eller finansier- ing av terrorism, ska Polismyn- digheten utan dröjsmål underrättas om detta. Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelse- ledamöter eller anställda får inte för kunden eller för någon utom- stående obehörigen röja att en bedömning enligt 2 § utförs, har utförts eller kommer att utföras, att uppgifter har lämnats enligt 3 eller 6 § eller att underrättelse har gjorts enligt 4 a §. På begäran av Polismyndig- På begäran av Polismyndig- heten eller Säkerhetspolisen ska heten eller Säkerhetspolisen ska en verksamhetsutövare och den en verksamhetsutövare och den som bedriver eller under de som bedriver eller under de penninginsamling för humanitärt, penninginsamling för humanitärt, välgörande, kulturellt eller något välgörande, kulturellt eller något annat allmännyttigt ändamål utan annat allmännyttigt ändamål utan som behövs för en utredning om som behövs för en utredning om penningtvätt eller finansiering av penningtvätt eller finansiering av den med tillstånd enligt 3 § kre- ditupplysningslagen (1973:1173) eller 19 kap. lagen (2007:528) om den som till en verksamhetsutöv- are tillhandahåller en e-legitima- tionstjänst eller en tjänst avseende mobil överföring av pengar där överföringen sker . När uppgifter har lämnats enligt 3 §, ska även andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap. 2–5 §§ lämna de uppgifter för utredningen som eller Säkerhetspolisen begär. Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelse- ledamöter eller anställda får inte för kunden eller för någon utom- stående obehörigen röja att en bedömning enligt 2 § utförs, har utförts eller kommer att utföras eller att uppgifter har lämnats enligt 3 eller 6 §. 4Senaste lydelse 2019:774. 5Senaste lydelse 2019:608. Som obehörigt röjande avses inte att 1.uppgifter lämnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbekäm- pande myndighet, 2.uppgifter lämnas mellan verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1–12 med hemvist i EES och som ingår i samma koncern eller mellan sådana verksamhetsutövare och deras filialer och dotterföretag belägna i ett land utanför EES, förutsatt att filia- lerna och dotterföretagen utanför EES tillämpar gemensamma ruti- ner som fastställts enligt 2 kap. 8 eller 9 § eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land där filialen finns eller dotterföretaget har hemvist,