sou · H9B342 · 2021-06-01 00:00:00 — AFM: 16.5 (fte) BFT: 13 BTWwft: 41 Ksa: 1 NOvA: 4, integrated with other supervision 5.Formal enforcement measures may be corrective (e.g. instruction or order subject to a penalty or disqualification from profession) or pena- lising (e.g. administrative fine) in nature. Moreover, DNB and AFM may, under the Financial Supervision Act (hereinafter: Wft), withdraw a permit if a financial institution no longer complies with the provisions of the Wwft. Furthermore, in the context of corrective measures, DNB and AFM can also appoint an administrator (“curator”) under the Wft, in respect of all or certain bodies or representatives of an institution, after an instruction has not been followed (completely) by the insti- tution or if the identified breaches seriously jeopardise the adequate functioning of the financial institution. The administrator is indepen- dent, but reports to the respective supervisor about the progress of remedial action within the institution. Another option is a reassessment of the fitness and propriety of (co-)policymakers. A reassessment may result in an instruction to discharge. In addition to the formal enforcement instruments as outlined above, DNB and AFM also use instruments to informally persuade finan- cial institutions to comply. In contrast to the so-called formal enforce- ment measures (instructions, fines, orders subject to a penalty, etc.), these instruments are not provided by law. It concerns compliance briefing conversations and warning letters. With these informal enforce- ment measures, the supervisor gives parties an explanation of the violated standard and these parties are warned that they are viola- ting laws and regulations. Companies are asked to indicate how they will comply with the standard and how they will prevent the standard from being violated again in the future. An instance of non-compliance with financial supervision legisla- tion is in one of three categories, depending on the gravity of the non- compliance. Category 1 covers minor, mostly frequently occurring offences, such as failure to submit specific reports to DNB by the specified dead- lines. This category a fixed fine of 000. A flexible system is used for the graver offences included in categories 2 and 3, allowing the imposition of administrative fines proportion- nate to the gravity and duration of the non-compliance and the degree to which blame can be attributed to the non-compliant party. Category 2 covers offences including failure to meet expertise and integrity requirements. Category 3 covers the gravest offences, includ- ing performing activities subject to a licence requirement without a licence. € 1 000 000 € 2 500 000 € 5 000 000 (Other legislation) € 2 000 000 € 4 000 000 6.While DNB and AFM have an obligation to enforce in principle, they have the same options as the FSA has. Informal enforcement measures often work well and are sufficient in that case. 7.Between 2015–2019, DNB applied 60 formal measures, 30 informal measures and 71 other measures. During this period, AFM applied 10 formal measures and 508 informal measures. 1.The authorities responsible for the supervision of non-financial sec- tor entities are summed up in the table below. The authorities responsible for the supervision of non-financial sec- tor entities do not exclusively control the AML/CFT dispositions but more generally the enforcement from all or part of the legal and regulatory obligations applicable specifically to the professionals con- cerned. Online gaming and betting operators Auditors (“Commissaires aux comptes”) Service central des courses et jeux (SCCJ), attached to the National Game Authority (ANJ) National Sanction Commission (CNS) : Conseil de l’ordre du barreau / des avocats au Conseil d’Etat et à la Departemental Chambers / () National council of Judicial inscription and discipline of representatives (CNAJMJ) representatives (CNID) Legal auctioneers Judicial officiers Commercial court clerks National chamber of commercial court clerks Dealers of antiquities, art works, Operators of voluntary sales of furniture at public auctions Luxury professionals including dealers of precious metals and stones Directorate General for Competition, Consumer Affairs and Fraud Control (DGCCRF), attached to the National Sanction Commission (CNS) 2.ACPR is responsible for the supervision of institutions such as banks, insurance companies, insurance brokers. This includes as well as AML/CFT supervision. AMF is an independent public authority responsible responsible for the supervision (including AML/CFT supervision) of asset manage- ment companies; financial investment advisors; crowdfunding invest- ment advisors; and some additional financial service providers. AMF regulates the French financial market place, ensures its efficient func- tioning, supervises its participants (including market infrastructures and listed companies), as well as the investment products distributed. 3.At the ACPR, from , a new AML/CFT directorate will be in charge of the entirety of AML/CFT off site supervision and some of the AML/CFT on-site supervision (previously, there were two specialised AML/CFT units, one within banking and one for insur- ance, plus some specialised AML CFT examiners within supervision teams, especially for large groups). There is also a depart- ment specialised in AML/CFT within the Legal Directorate, which will remain. In addition, on-site supervision is conducted in most cases in the banking sector by the General of , with a number of on-site examiners specialised in AML/CFT. At the AMF, the AML/CFT expertise is found in the Asset manage- ment directorate, AML supervision is integrated into the ongoing monitoring of asset management companies. The AMF’s Head of AML reports directly to the Deputy General secretary in charge of asset management. There is a dedicated risk-based AML supervision policy. 4.– The off-site and on-site supervision and legal departments de- scribed at the previous question, together with some other departments involved in AML-CFT, employ over 80 full-time equivalent dedicated to AML-CFT. – Within the AMF, the Head of AML is the only AML full-time staff. 18 staff members in the Authorisations and Monitoring Division of the Directorate are in charge of authorizing and supervising asset management companies (including AML super- vision). The Head of AML leads a community of 12/14 staff from every direction (Legal/Onsite inspections/financial innovation/Mar- kets), identified as AML experts. A dedicated unit () monitors and denounces unregulated players and atypical products reported to it. 5.ACPR : The Sanction Commission is responsible for conducting disciplinary proceedings upon referral by , the prosecuting body, and, if necessary, for imposing a disciplinary sanction (warning; reprimand; prohibition to carry out certain operations and all other limitations in the exercise of the activity; temporary suspension of one or more directors; automatic resigna- tion of one or more directors; total or partial withdrawal of appro- val). The Sanction Commission may impose, either instead of or in addition to these sanctions, a financial penalty of up to the highest of one hundred million euros or of annual net revenues. Where the benefit drawn from non-compliance can be determined, the ACPR shall impose a penalty of up to twice the amount of such bene- fit. The ACPR may also sanction managers (including fines of up to million). The ACPR may also issue cease and desist orders. For more minor breaches, the ACPR may merely issue a supervisory letter requiring corrective action within a defined timeframe. AMF: The Sanction Commission can pronounce pecuniary and/or disciplinary sanctions (warning, reprimand, or temporary or perma- nent ban on the exercise of all or part of the services provided, with- drawal of authorisation). The Sanction Commission may impose a financial penalty in place of, or in addition to, these sanctions, the amount of which may not exceed (for indivuals) or (legal entities) or 10 times the profit made or loss avoided by reason of the breach. 6.At ACPR, supervisory findings from an on-site examination will always result in at least a supervisory letter as described above. 7.ACPR conducted 164 on-site inspections from 2015 to 2019 relating to AML/CFT and targeted financial sanctions, covering a total of 520 entities (an inspection may cover several entities within the same group) and resulting in 107 supervisory letters, 33 cease and desist orders and 33 disciplinary proceedings (including 31 cases with a fine, for a total of over million). The same on-site inspection may result in both a disciplinary action and a supervisory letter. AMF: Between 2015 and 2019, the AMF carried out 125 inspections, 35 of which included AML/CFT targeting (on a primary or second- dary basis). 1.Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) supervises a number of DNFBPs (HVDs; estate agents and letting agents; art market participants; and accountants and TCSPs not supervised by Profes- sional body supervisors or the FCA). The Gambling Commission supervises casinos. There are 22 different legal and accounting sector SRB supervisors (referred to as Professional Body Supervisors, PBSs). These super- visors are in turn overseen by the Office for Professional Body Anti- Money Laundering Supervision (OPBAS), which is a function within the FCA (see below). 2.Financial institutions are required to be authorised by the FCA or the Regulation Authority (PRA) in order to perform their services in the UK. The FCA is the conduct and AML/CFT supervisor for these sectors. These sectors are described as dual super- vised: while applications for authorisation are made to the PRA, all such applications are considered by both the PRA and FCA against their conditions. The FCA’s AML/CFT supervisory population also includes firms which do not undertake activities requiring an authorisation but are nevertheless required to register (e.g. advice on capital structures, financial leasing, commercial lending and safe custody). Under changes made to the Money Laundering Regulations in 2020 (to transpose 5MLD), the FCA is also the AML/CFT supervisor for cryptoasset exchange providers and custodian wallet providers. Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) supervises some Money service businesses which are not supervised by the FCA. 3./not relevant/ 4.The FCA has 700 sector supervisors assess firms’ overall AML/CFT compliance, as a part of their broader work. 52 Staff at the Financial Crime department lead on more complex AML/CFT issues. 5.The FCA has a broad range of remedial actions and sanctions which are applied against both firms and individuals. a)the use of action plans; b)attestations by firms that required improvements have been com- pleted; c)early interventions using power under s.166 of the FSMA to require a firm to engage the services of Skilled Person to carry out a review and provide a report to the FCA. The types of sanctions include: a)restricting or suspending a firm’s business or licence on either a voluntary basis by the firm or through the use of the FCA’s powers to require the business or licence restriction; b)prohibitions, banning individuals from an industry c)fines and disgorgement; d)public censures. 6.The FCA do not publicly comment on decisions which may result in them refraining from intervening in such cases. 7.During the years 2012–2019, the FCA undertook the following interventions/sanctions: 42 Section 166 FSMAs; 1.The supervisory function for non-financial sectors rest with the states (“Länder”). Each state organizes it differently, but it is common that industry chambers such as are responsible for super- vising its members. 2.The federal agency BaFin is responsible for AML/CFT supervision in the financial sector. This includes banks, financial transfer services, foreign exchange services and credit card businesses. supervision is a shared responsibility of ECB, BaFin and the . 3.Within the Resolution Sector of the BaFin, there is a separate direc- torate for the prevention of Money Laundering (“Abteilung GW”). In general, since BaFin is an integrated supervisor, there are close links between “Abteilung GW” and the supervisors. E.g., there is an AML network steering group in order to discuss general and individual topics. Furthermore, there are different close proce- dures between AML and supervisors such as procedures regarding SREP, authorisation, fit & proper and qualified holding processes. 4.About 100 staff work full time on AML/CFT supervision at BaFin. 5.Under German law, the supervisor has a wide range of supervisory instruments at his disposal, which he can use depending on the sever- ity of the violation of AML/CFT rules, taking into account the prin- ciple of proportionality. This can be a warning and could end in the withdrawal of licence. All obliged entities that breach their obligations under the German Money Laundering Act (Geldwäschegesetz – GwG) wilfully may be subject to administrative fines of up to 000, section 56 (1) and (2) of the GwG. Where the breach is serious, repeated or systema- tic, the fine may be up to million or twice the economic bene- fit derived from the offence, section 56 (3) sentence 1 of the GwG. Higher sanctions are available for Financial Institutions – the fine may be up to million (for natural or legal persons), or of total annual revenue (for legal persons), section 56 (3) sentences 3, 4 and 5 of the GwG. 6.The supervisory measures are exercised according to dutiful discre- tion in accordance with the principle of proportionality. Insofar as the question is aimed at misdemeanor proceedings, the fol- lowing applies: According to section 47 (1) sentence 1 of the German Act on Regulatory Offences (Gesetz über Ordnungswidrigkeiten – OWiG) the prosecution of regulatory offences shall be within the duty- bound discretion of the prosecuting authority. 7.Insofar as the question is aimed at misdemeanor proceedings, the following applies: In the years 2016 to 2020, on the basis of its own examinations and notifications from external bodies BaFin issued 161 penalty notices and 30 warnings in accordance with the OWiG for violations of obligations under money laundering law. In two cases, BaFin issued recovery notices to confiscate the value of the pro- ceeds of the offence. Apart from such procedures in the context of administrative fines and referring to the answer two questions above, BaFin has carried out a significant amount of investigations with interventions depending on the understanding of the word “investigation”. E.g. there have been carried out more than 300 onsite inspections in this period with fol- low-up procedures, several serious warning letters have been issued to board members, a special representative (monitor) has been in- stalled or formal orders have been issued to make institutions apply appropriate internal safety measures against ML/TF. Skal till en reglering Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Sekretess hindrar inte att en upp- gift lämnas till en enskild om upp- giftsskyldighet följer av x kap. x § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 1För att skydda uppgifter som lämnas till enskilda kommer bestämmelsen i sin slutliga utform- ning att behöva kompletteras i viss mån, se 10 kap. 13 a § i avsnitt 1.1 för ett komplett lagförslag. Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism En aktör ska trots sekretess eller annan tystnadsplikt lämna uppgift till en annan aktör, om den mot- tagande aktören behöver uppgiften. 2För att kunna tillämpa uppgiftsskyldigheten och för att informationsutbytet ska vara förut- sägbart och rättssäkert samt endast medföra ett begränsat intrång för enskilda kommer upp- giftsskyldigheten i sin slutliga utformning att behöva kompletteras och konkretiseras med ytterligare bestämmelser som bl.a. anger vilka aktörer som uppgiftsskyldigheten omfattar, när skyldigheten inträder, möjligheten till undantag från skyldigheten (en ventil) och skyddet för uppgifter som har lämnats. För ett komplett lagförslag i sådan del, se 4 a kap. i avsnitt 1.2. Skal till en reglering Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Sekretess hindrar inte att en uppgift lämnas till en myndighet eller en enskild om det finns för- utsättningar för det enligt x kap. lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 1För att skydda uppgifter som lämnas till enskilda behöver bestämmelsen kompletteras i viss mån. Den behöver även kompletteras med en bestämmelse som gör det möjligt att begränsa ett sekretessgenombrott i vissa fall (en ventil). För ett komplett lagförslag, se bilaga 7. Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Rätt att lämna uppgifter En enskild aktörs tystnadsplikt hindrar inte att uppgift lämnas till en annan aktör, om den mottag- ande aktören behöver uppgiften. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). 2För att kunna tillämpa bestämmelsen och för att informationsutbytet ska vara förutsägbart och rättssäkert samt endast medföra ett begränsat intrång för enskilda kommer bestämmelsen i sin slutliga utformning att behöva kompletteras och konkretiseras med ytterligare bestäm- melser som bl.a. anger vilka aktörer som rätten omfattar, när rätten inträder, begränsningar i rätten och skyddet för uppgifter som har lämnats. För ett komplett lagförslag i sådan del, se bilaga 7. Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Samverkan för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Sekretess hindrar inte att en uppgift lämnas till en myndighet eller en enskild om 1.det finns förutsättningar för en särskilt beslutad samverkan en- ligt 4 a kap. lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och upp- giften lämnas inom ramen för en sådan, och 2.det inte föreligger överväg- ande skäl som talar för att det intresse som sekretessen ska skydda har företräde framför intresset av att uppgiften lämnas ut. När en myndighet lämnar en uppgift enligt första stycket, får myndigheten göra ett förbehåll som inskränker den enskildes rätt att lämna uppgiften vidare eller att ut- nyttja den. Att den tystnadsplikt som upp- kommer genom ett sådant förbe- håll som avses i andra stycket in- skränker den rätt att meddela och offentliggöra uppgifter som följer av 1 kap. 1 och 7 §§ tryckfrihets- förordningen och 1 kap. 1 och 10 §§ yttrandefrihetsgrundlagen framgår av 13 kap. 5 § andra stycket. Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Detta kapitel gäller vid särskilt beslutad samverkan för att vidta åtgärder mot penningtvätt eller finansiering av terrorism. Beslut om särskild samverkan Särskild samverkan enligt detta kapitel får ske mellan myndigheter eller mellan minst en myndighet och minst en annan aktör som an- ges i 5 §. Sådan samverkan får be- slutas endast om det med hänsyn till en misstänkt brottslig verksam- hets art, omfattning eller komplex- itet är motiverat eller om det annars finns särskilda skäl för det. Ett beslut om samverkan ska Rätt att lämna uppgifter Inom ramen för samverkan enligt detta kapitel hindrar inte en enskild aktörs tystnadsplikt att upp- gift lämnas till en annan aktör som deltar i samverkan, om det behövs för den mottagande aktörens del- tagande. En uppgift ska inte lämnas om övervägande skäl talar för att det intresse som tystnadsplikten ska skydda har företräde framför intres- set av att uppgiften lämnas ut. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). En fysisk person, en juridisk person, dess styrelseledamöter eller anställda som inte omfattas av bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen får inte obehörigen röja en uppgift som lämnats av en annan aktör än en myndighet inom ramen för samverkan och som hos denne omfattas av tystnadsplikt. Den som lämnar uppgiften ska upp- lysa mottagaren om tystnadsplikten. Den som anges i första stycket får inte heller obehörigen röja inne- hållet i ett beslut om samverkan enligt 2 § andra stycket. Bestämmelser om ansvar för den som bryter mot tystnadsplik- ten enligt första eller andra stycket finns i 20 kap. 3 § . Aktörer som kan delta i samverkan De aktörer som ingår eller kan ingå i den samordningsfunktion som avses 13 § andra stycket förord- ningen (2009:92) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism får delta i samverkan enligt detta kapitel. En verksamhetsutövare kan ges möjlighet att delta i samverkan. 1.Säker och kostnadseffektiv it-drift –rättsliga förutsättningar för utkontraktering. 2.Krav på kunskaper i svenska och samhällskunskap för svenskt medborgarskap. 3.Skolbibliotek för bildning och utbildning. 4.Informationsöverföring inom vård och omsorg. 5.Ett förbättrat system för arbetskrafts- invandring. 6.God och nära vård. Rätt stöd till psykisk hälsa. 7.Förstärkt skydd för väljarna vid röst- mottagningen. 8.När behovet får styra –ett tandvårdssystem för en mer jäm lik tandhälsa. 1 & Vol. 2, bilagor + Sammanfattning (häfte). 9.Vem kan man lita på? Enkel och ändamålsenlig användning av betrodda tjänster i den offentliga förvaltningen. 10.Radiologiska skador – skadestånd, säkerheter, skadereglering. 11.Bättre möjligheter för elever att nå kunskapskraven – aktivt stöd- och elevhälsoarbete samt stärkt utbildning för elever med intellektuell funktions- nedsättning. 12.Andra chans för krisande företag –En ny lag om företagsrekonstruktion. 13.En teknikneutral grundlags bestämmelse för regeringsbeslut. 14.Boende på (o)lika villkor –merkostnader i bostad med särskild service för vuxna enligt LSS. 15.Föreningsfrihet och terrorist organisationer. 16.En väl fungerande ordning för val och beslutsfattande i kommuner och regioner. 17.Ett moderniserat konsumentskydd. 18.Bolags rörlighet över gränserna. Volym 1 & 2. 19.En stärkt försörjningsberedskap för hälso- och sjukvården. Del 1 och 2. 20.Ecris-TCN – ett mer effektivt utbyte av brottmålsdomar mot tredjelands- medborgare. 21.En klimatanpassad miljöbalk för samtiden och framtiden. 22.Hårdare regler för nya nikotin- produkter. 23.Stärkt planering för en hållbar utveckling. –en del av den cirkulära ekonomin. 25.Struktur för ökad motståndskraft. 26.Använd det som fungerar. 27.Ett förbud mot rasistiska organisationer. 28.Immunitet för utställningsföremål. 29.Ökade möjligheter att förhindra illegal handel via post. –mer tid till lärande. 31.Kontroller på väg. 32.Papper, poddar och ... Pliktmateriallagstiftning för ett tryggat källmaterial. 33.En tioårig grundskola. Införandet av en ny årskurs 1 i , grundsärskolan, specialskolan och sameskolan. 34.Börja med barnen! En sammanhållen god och nära vård för barn och unga. 35.En stärkt rättsprocess och en ökad lagföring. 36.Gode män och förvaltare – en över- syn. 37.Stärkt rätt till personlig assistans. Ökad rättssäkerhet för barn, fler grundläggande behov och tryggare sjukvårdande insatser. 38.En ny lag om ordningsvakter m.m. Ju. 39.Ombuds tillgång till vård- och omsorgsuppgifter och förenklad behörighetskontroll inom vården. 40.Mervärdesskatt vid inhyrd personal för vård och social omsorg. 41.VAB för vårdåtgärder i skolan. 42.Stärkta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. En väl fungerande ordning för val och beslutsfattande i kommuner och regioner. Ett moderniserat konsumentskydd. Stärkt planering för en hållbar utveckling. Mervärdesskatt vid inhyrd personal för vård och social omsorg. Stärkta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Säker och kostnadseffektiv it-drift rättsliga förutsättningar för utkontraktering. Vem kan man lita på?