prop · H80393 · 2021-02-16 00:00:00 — ser allvarligt på konsekvenserna av sådana överträdelser men bedömer inte sannolikheten som särskilt hög (”viss sannolikhet”). Risken för medvetna överträdelser värderas lågt. 51I sin faktagranskning av ett utkast till denna granskningsrapport framhåller att det omfattande personalutbytet med finansbranschen både har fördelar och nackdelar. Det medför bland annat en risk för grupptänk. framhåller att man vidtar åtgärder för att hantera den och andra risker för andra intressekonflikter. Dessutom rekryteras även andra yrkeskategorier och från andra sektorer. 26R I K S R E V I S I O N E N E N G R A N S K N I N G S R A P P O R T F R Å N R I K S R E V I S I O N E N 4Bestämmelser för att motverka intressekonflikter Detta kapitel behandlar regler, riktlinjer och övriga bestämmelser för att motverka intressekonflikter. Inledningsvis ges en kortfattad presentation av bestämmelserna. Därefter redovisas vad som framkommit i granskningen när det gäller hur bestämmelserna tillämpas och fungerar •Finansinspektionen har uppdaterade regler om mutor, jäv, bisysslor, finansiellt innehav, lån hos företag under tillsyn samt karantänsregler för personal som slutar. Därutöver är myndighetens ambition att personal inte ska delta i ärenden som rör företag där de har varit anställda. •Handläggarna säger sig känna till bestämmelserna om intressekonflikter och att de tar upp sådana frågor med cheferna. De flesta anser att insatserna för att motverka intressekonflikter fungerar allt bättre. •Anmälningar och beslut om jäv och bisysslor dokumenteras vanligen inte. Med undantag för finansiella instrument har myndigheten inte någon rutin för att påminna anställda om att anmäla eventuella intressekonflikter. Exempelvis ställs inte sådana frågor rutinmässigt när en anställd tilldelas nya uppdrag eller arbetsuppgifter. •Finansinspektionen undviker som regel att ge handläggare uppgifter mot företag där de har arbetat. På vissa avdelningar kan detta dock vara en betydande utmaning på grund av den omfattande rekryteringen från finansbranschen. •Det finns en risk att anställda utför myndighetsuppgifter mot företag som de förhandlar om anställning med. Myndigheten har inte tydligt uttalat att jäv ska anmälas i sådana fall och karantänsrutinen tillämpas först när ett jobberbjudande har accepterats. 4.1Finansinspektionen har uppdaterade bestämmelser mot intressekonflikter 4.1.1 Regler och riktlinjer om jäv regler och riktlinjer om jäv uppdaterades 2019 och omfattar samtliga anställda samt styrelsens medlemmar. Jävsfrågor för uppdragstagare regleras i avtal. Bestämmelserna inleds med ett kortfattat stycke om vikten av att anställda förstår den statliga värdegrunden och att den ska vara vägledande för dem i deras arbete.52 Vidare framgår att alla myndigheter i sin verksamhet ska beakta allas likhet inför lagen och agera sakligt och opartiskt.53 52Demokrati, legalitet, objektivitet, fri åsiktsbildning, respekt för allas lika värde, frihet och rättigheter samt effektivitet och service. 53Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om jäv, 2019, s. 1. R I K S R E V I S I O N E N F I N A N S I N S P E K T I O N E N S A R B E T E F Ö R A T T M O T V E R K A I N T R E S S E K O N F L I K T E R Enligt reglerna ska anställda hos inte handlägga en fråga om det finns minsta risk för att myndighetens opartiskhet kan ifrågasättas eller förtroendet skadas. Det är medarbetarens eget ansvar att överväga om det finns risk för jäv.54 Den som löper minsta risk att få sin opartiskhet ifrågasatt vid handläggningen av en fråga ska tala om det för sin närmaste chef som avgör om någon annan ska ta över frågan eller om någon annan åtgärd bör vidtas. Reglerna gäller vid all ärendehandläggning och riktar sig till alla som på något sätt kan påverka myndighetens beslut.55 Anställda ska muntligen anmäla till närmaste chef om det finns omständigheter som kan innebära jäv eller skapa intressekonflikter. Det ska göras från att man börjat sin anställning och därefter ska man muntligen anmäla omständigheter som kan uppfattas som jävsförhållanden till närmaste chef. Det betonas att ansvaret för att anmäla jäv ligger på anställda. Av myndighetens regler framgår att den anställde ”får lämna en skriftlig anmälan, men notera att handlingen då blir en allmän handling hos FI.”56 I den tidigare versionen av reglerna, , uttrycktes även att alla anställda ska göra en anmälan så länge anställningen pågår.57 4.1.2 Regler och riktlinjer om bisyssla Regler och riktlinjer om bisysslor uppdaterades 2019. De omfattar samtliga anställda och styrelsens ledamöter när det gäller bisysslor hos företag som står under myndighetens tillsyn eller av motsvarande myndighet i ett annat land.58 Bestämmelserna inleds med ett stycke om vikten av den statliga värdegrunden samt vikten av att agera sakligt och opartiskt.59 Huvudregeln är att bisysslor är tillåtna. Enligt reglerna är en bisyssla i princip varje anställning, uppdrag eller verksamhet, vid sidan av anställningen hos , som inte är hänförlig till privatlivet. Det finns dock bisysslor som är otillåtna: •förtroendeskadliga bisysslor hos företag som står under tillsyn eller under tillsyn av motsvarande myndighet i ett annat land 54Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om jäv, 2019, s. 1. 55Kan jämföras med föregående version som konstaterade att reglerna omfattar samtliga anställda på samt uppdragstagare efter särskilt beslut av generaldirektören eller chefsjuristen i varje enskilt fall. , Regler och riktlinjer om bisyssla, 2019, s.1. 56Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om jäv, 2019, s. 2. 57För uppdragstagare gäller motsvarande anmälningsskyldighet uppdrag och inte anställning. 58Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om jäv, 2019, s. 1. Se även 14 § förordningen (2009:93) med instruktion för . 59Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om jäv, 2019, s. 1. 28R I K S R E V I S I O N E N E N G R A N S K N I N G S R A P P O R T F R Å N R I K S R E V I S I O N E N •arbetshindrande bisysslor som enligt uppfattning medför att en anställd inte kan sköta sitt arbete på ett godtagbart sätt •konkurrensbisysslor: förbudet gäller främst hos myndigheter som bedriver affärs- eller uppdragsverksamhet och ska motverka att arbetsgivaren möter konkurrens från sina egna anställda.60 Den anställda ska till sin närmaste chef muntligen anmäla bisysslor som kan uppfattas som förtroendeskadliga. Anställda behöver inte anmäla bisysslor som hör till privatlivet eller som uppenbarligen saknar betydelse för förtroendet för . Myndigheten ger inga exempel på sådana bisysslor, och endast få exempel på vad som kan göra bisysslor förtroendeskadliga.61 Anmälan ska göras från och med påbörjad anställning. 62 Av myndighetens regler framgår att den anställde ”får lämna en skriftlig anmälan, men då blir det en allmän handling hos FI”.63 Aktualiseras en ny bisyssla eller om omständigheter förändras så ska detta anmäla till närmaste chef , och senast efter förändringen.64 4.1.3 Regler och riktlinjer om mutor Regler och riktlinjer om mutor uppdaterades 2019. Reglerna omfattar samtliga anställda och ledamöterna i styrelsen.65 I likhet med reglerna om jäv och bisysslor inleds de med en hänvisning till den statliga värdegrunden och vikten av opartiskhet och objektivitet.66 Av bestämmelserna framgår att det, särskilt i den offentliga sektorn, är viktigt att iaktta återhållsamhet när det gäller att ta emot förmåner och gåvor. I synnerhet gäller detta för personer med myndighetsutövande uppgifter. Det finns något exempel på situationer som anställda behöver förhålla sig till. Reglerna innebär att det aldrig är tillåtet att ta emot en gåva från ett tillsynsobjekt, om inte gåvan har ett helt obetydligt värde. Råder minsta tveksamhet är det allmän regel att tacka nej. Vid försök till påverkan som känns otillbörlig eller vid minsta tveksamhet till om det är lämpligt att bli bjuden på en måltid eller acceptera en förmån eller gåva, bör man enligt reglerna alltid diskutera med sin närmsta chef.67 60Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om jäv, 2019, s. 2. 61Finansinspektionen, Frågor och svar om bisysslor, . 62I föregående upplaga hänvisades till att anmälan skulle ske när en anställning eller ett uppdrag börjar. 63Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om bisysslor, 2019, s. 2. 64I den tidigare versionen ingick att anmälan skulle ske till närmaste chef anställningen eller uppdraget pågår. 65I föregående version uttrycktes att reglerna omfattar samtliga anställda hos FI, styrelsens ledamöter och uppdragstagare hos FI. 66Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om mutor, 2019, s. 1. 67Finansinspektionen, Regler och riktlinjer om mutor, 2019. R I K S R E V I S I O N E N F I N A N S I N S P E K T I O N E N S A R B E T E F Ö R A T T M O T V E R K A I N T R E S S E K O N F L I K T E R 4.1.4 Regler och riktlinjer om finansiella instrument Anställda vid kan få tillgång till information om omständigheter som påverkar finansiella marknader. Mot den bakgrunden har myndigheten infört regler om innehav och handel med finansiella instrument. Reglerna uppdaterades 2019 och omfattar samtliga anställda, styrelseledamöter och uppdragstagare. Enligt reglerna ska samtliga anställda anmäla sina värdepappersaffärer och redovisa sina innehav för arbetsgivaren. Anställda ska också anmäla indirekta innehav av finansiella instrument som innehas av underåriga barn men inte av andra närstående. Anmälan ska göras , oavsett om den anställda har några anmälningspliktiga instrument eller ej. Om innehavet ändras ska det anmälas . Vid regelbundet sparande i andra fonder än sådana som är undantagna från anmälningsplikt ska anställda anmäla sparbeloppet och därefter förändringen av detta. Anmälan sker via en blankett som lämnas i förslutet kuvert till registratorn. Utöver de allmänna bestämmelserna om marknadsmissbruk finns särskilda regler för anställda vid . Enligt dessa får anställda inte äga aktier i företag under tillsyn. Detta gäller även finansiella instrument såsom optioner eller terminer. Däremot är det tillåtet att placera i fondandelar eller räntebärande papper som ges ut av företag under tillsyn.68 Vidare förväntas handel med finansiella instrument ske på ett sätt som inte skadar myndighetens anseende. Risktagande ska stå i proportion till den egna ekonomin och omfattningen av handeln ska inte riskera att äventyra medarbetarens ekonomiska ställning. Innehav bör vara långsiktigt. De som omfattas av reglerna får inte realisera eller på annat sätt säkerställa en vinst på ett innehav som är kortare än en månad. Föreligger synnerliga skäl medges undantag. Vad sådana skäl kan handla om framgår emellertid inte.69 4.1.5 Lån hos företag under tillsyn De som ingår i myndighetens ledningsgrupp, eller som regelbundet deltar i ledningsgruppens arbete, får inte utan tillstånd ha lån hos företag som står under tillsyn. Detta beslut gäller även alla biträdande områdeschefer samt avdelningschefer och biträdande avdelningschefer inom område Bank.70 6814 § förordningen (2009:93) med instruktion för . 69Finansinspektionen, Regler och riktlinjer för innehav av och handel med finansiella instrument, 2019. 70Finansinspektionen, Beslut – Tillstånd att ha lån hos företag som står under tillsyn av , 2019. 30R I K S R E V I S I O N E N E N G R A N S K N I N G S R A P P O R T F R Å N R I K S R E V I S I O N E N 4.1.6 Karantän vid avslutad anställning För att undvika intressekonflikter när personal slutar har en rutin för karantän.71 När en anställd har sagt upp sig ska närmsta chef placera in vederbörande i någon av följande kategorier: •Nivå 1: Ingen åtgärd. •Nivå 2: Tillträde till myndighetens lokaler men ingen åtkomst till IT-system förutom e-post och internet. •Nivå 3: Ingen åtkomst till myndighetens lokaler eller IT-system. Nivån ska användas restriktivt.72 Vid placeringen ska det bland annat tas hänsyn till om anställningen avser ett företag under tillsyn, vilken position den anställda kommer att få samt om det kan uppstå en förtroendeskada om den anställda har kvar sina ordinarie arbetsuppgifter under uppsägningstiden.73 Utifrån den närmsta chefens klassificering fattar områdeschefen beslut om eventuell karantän, det vill säga nivå 2 eller 3. Tiden i karantän motsvaras av uppsägningstiden, det vill säga 6 månader för chefer som rapporterar till generaldirektören, 2 månader för övrig personal som varit anställda och 1 månad för de som varit anställda mindre än . Beslut om karantän hanteras i myndighetens ärendehanteringssystem.74 dokumenterades beslutet manuellt på en blankett för uppsägning. Av dokumentationen framgår vilken karantänsnivå som tillämpats. Några motiv för beslutet framgår däremot inte, varken i det nya eller tidigare systemet. gjorde en genomgång av sina karantänsbeslut . Av de 87 personer som slutade fick 53 beslut om karantän, det vill säga . Av dessa hamnade tre i den strängaste kategorin.75 4.1.7 Myndighetsutövning gentemot tidigare arbetsgivare Som tidigare framgått har ett stort inflöde av personal från finanssektorn vilket ökar risken för att medarbetare kan komma att utöva tillsyn gentemot företag där de varit anställda. En av de vanligaste orsakerna till att medarbetare lyfter frågor om jäv och intressekonflikter till sin närmaste chef är att de har en koppling till ett företag som de förväntas utföra tillsyn eller liknande mot. 71Finansinspektionen, Rutin för karantänshantering, 2015. 72Intervju tillförordnade chefsjurister (). 73Finansinspektionen, Rutin för karantänshantering, 2015. 74E-post från , . 75Intervju områdeschef med flera Styrning och verksamhetsstöd (). R I K S R E V I S I O N E N F I N A N S I N S P E K T I O N E N S A R B E T E F Ö R A T T M O T V E R K A I N T R E S S E K O N F L I K T E R ledning är medveten om denna risk och har som ambition att det inte ska förekomma. Några exakta regler för hur som bör gå innan man kan börja jobba mot ett företag där man tidigare varit anställd har dock inte etablerats. Man anser att detta måste få variera beroende på vilken befattning man kommer ifrån och vilken befattning man har tillträtt på . 4.2De flesta känner till regelverket och många anmäler intressekonflikter till sin chef De allra flesta handläggarna () uppger att de känner till regler och riktlinjer om jäv ganska eller mycket väl. När det gäller bisysslor var motsvarande andel , mutor och finansiella instrument . Enkäten visar också att av handläggarna var ganska eller mycket säkra på vad som kan vara jäv och intressekonflikter i deras arbete. Enligt regler och riktlinjer för jäv ska alla medarbetare anmäla omständigheter som kan skapa intressekonflikter till sin närmaste chef.76 Vår enkätundersökning visar att av handläggarna har tagit upp sådana frågor med sin närmaste chef, någon eller . anger att det inte har varit aktuellt för deras del. På en övergripande nivå indikerar detta att regelverket om jäv fungerar som avsett eftersom anmälningar görs i betydande omfattning. Av enkäten framgår också vad jävsfrågorna handlar om samt att det inte finns några under- eller överrepresenterade grupper bland dem som anmäler jäv. Även detta ser vi som en indikation på att riktlinjerna i stort tillämpas så som avsett. Men, i vilken mån alla alltid anmäler sina intressekonflikter till sin närmaste chef kan vi inte uttala oss om utifrån detta underlag. Däremot kan vi konstatera att även den samlade bilden från våra intervjuer med chefer och handläggare pekar i samma riktning som enkäten. 4.3Anmälda intressekonflikter handlar främst om kopplingar till företag under tillsyn Samtalen mellan chefer och handläggare om jäv och intressekonflikter handlar huvudsakligen om olika former av kopplingar till företag under tillsyn.77 I första hand handlar det om en egen koppling till företaget under tillsyn och i andra hand om att en före detta kollega har blivit anställd på ett företag under tillsyn. Därefter följer närståendes respektive en väns koppling till företag under tillsyn. 76Anmälan ska göras senast från det att man anställs, och därefter vid förändrade omständigheter. fanns även en bestämmelse om att alla anställda skulle göra en anmälan så länge anställningen varade. Denna bestämmelse togs bort i samband med att reglerna och riktlinjerna reviderades . 77En liten andel () av de svarande tar upp jävsfrågan med någon annan än den närmsta chefen. 32R I K S R E V I S I O N E N E N G R A N S K N I N G S R A P P O R T F R Å N R I K S R E V I S I O N E N även andra anledningar till samtal om intressekonflikter, till exempel bisyssla, innehav och handel med finansiella instrument, men det är inte alls lika vanligt. Se tabell 3 i bilaga 2. Våra intervjuer med handläggarna bekräftar den bild som enkäten ger av de vanligaste jävsorsakerna. framhålls att det kan vara svårt att veta vad som är en problematisk intressekonflikt. En av handläggarna beskriver denna svårighet: Jag känner massor med folk i branschen. Genom jobbet kommer man i kontakt med dem. Man lär känna och uppskatta flera av dem och det kan vara ömsesidigt. Men om de har ett gott öga till en, är man verkligen i en intressekonflikt då? Även om man är professionell så kan man hamna i intressekonflikter. Av enkäten framgår också att i stort sett samtliga anställda () som har tagit upp en fråga om jäv eller intressekonflikt är nöjd med den åtgärd som samtalet resulterade i. En handfull medarbetare angav att man inte var nöjd med den resulterande åtgärden, och som skäl angavs då att regler och riktlinjer tillämpas på olika sätt inom organisationen samt att det var oklart när en intressekonflikt var tillräckligt allvarlig för att anmälas. 4.4Jävsfrågor dokumenteras inte och det saknas rutiner för att påminna medarbetarna Av intervjuerna framkommer att cheferna inte dokumenterar vad jävsanmälningen gällde eller vilka åtgärder han eller hon vidtog med anledning av den. Som tidigare nämnts, är detta i linje med myndighetens riktlinjer för jäv där man i praktiken närmast avråder från skriftliga anmälningar med motivering att dessa skulle bli allmänna handlingar.78 Av intervjuerna framgår också att myndigheten inte har någon rutin för chefen att ta upp och påminna enskilda anställda om att de ska anmäla om de kan uppfattas som jäviga. Sådana frågor ställs inte rutinmässigt i samband med att den anställda tilldelas nya arbetsuppgifter. 4.5Ambitionen att inte jobba mot tidigare arbetsplatser tycks i huvudsak fungera bra Av enkäten framgår att de flesta handläggarna () anser att myndigheten lyckas väl eller ganska väl med att personal inte deltar i berednings- och beslutsprocesser som rör företag där de har arbetat och där de därmed 78Enligt 27 § förvaltningslagen (2017:900) ska en myndighet som får uppgifter på något annat sätt än genom en handling dokumentera dem, om de kan ha betydelse för ett beslut i ärendet. Det ska framgå av dokumentationen när den har gjorts och av vem. R I K S R E V I S I O N E N F I N A N S I N S P E K T I O N E N S A R B E T E F Ö R A T T M O T V E R K A I N T R E S S E K O N F L I K T E R riskerar att vara jäviga. till samtliga tre verksamhetsområden var det endast en mindre andel () som inte ansåg att myndigheten lyckades väl med den uppgiften. Var femte handläggare () hade inte någon uppfattning i frågan. Andelen som inte hade någon uppfattning var klart högre på områdena Marknader () och Försäkring () än på område Bank (). hade en högre andel nöjda () men också något fler som inte var nöjda (). I våra intervjuer betonar handläggarna att man inte ska jobba mot företag där man tidigare varit anställd. pekar man på svårigheterna att utforma en exakt regel för hur som ska gå innan det ska vara tillåtet. En karenstid tycks vara acceptabelt för de flesta, men vad man arbetat med betonas också. Här är ett typiskt citat från våra gruppintervjuer: Efter sådär är man nog ganska ren. Men i vissa fall är för länge, i andra fall för kort. Det beror på vad man har arbetat med. Det är det som är avgörande. Generellt bör det ha gått 1–. Första året av sakskäl och andra året för att det inte ska se konstigt ut. De intervjuade säger också att ”det är inte något som tvingar dig att jobba mot det aktuella företaget om du inte är bekväm med det”. Andra lyfter fram signalvärdet gentemot omvärlden och att det kan uppfattas som konstigt om det inte har gått . Av intervjuerna framgår också att oavsett vad reglerna säger så vill man inte granska ett företag där man har nära vänner eller känner personer i beslutande ställning. Det tycks finnas en beredskap att hantera sådana situationer. Redan vid anställningstillfället tog jag upp att jag inte kunde jobba mot vissa bolag. blev det ändå aktuellt. Då tog jag upp frågan med vår myndighetsjurist. Det kändes bra och vi hittade en bra lösning. Vi har också genomfört en stickprovsundersökning av hur väl myndigheten lyckas upprätthålla sin ambition att anställda inte ska ha myndighetsuppgifter gentemot företag där man varit anställd. Kontrollen avsåg personal från avdelningarna finansiella respektive operativa risker inom område Bank som hade anställts från ett företag inom finansbranschen . I några fall fanns överlappningar mellan tillsynsuppdrag och tidigare arbetsgivare. Det handlade dock om stora företag (banker) och myndigheten bedömde att berörda tjänstemän inte skulle komma i kontakt med tidigare kollegor eller granska verksamhet man hade varit inblandad i. 34R I K S R E V I S I O N E N E N G R A N S K N I N G S R A P P O R T F R Å N R I K S R E V I S I O N E N 4.6Det finns en risk att jäv inte anmäls när man förhandlar om anställning Det finns en risk att anställda utför myndighetsuppgifter mot företag som de förhandlar om anställning med. Myndigheten har inte tydligt uttalat att jäv ska anmälas i sådana fall och karantänsrutinen tillämpas först när ett jobberbjudande formellt har accepterats. En anställd som slutar vid hamnar i praktiken inte i karantän förrän han eller hon har sagt upp sig från sin tjänst, vilket i sin tur torde förutsätta att det finns ett påskrivet anställningsavtal med den nya arbetsgivaren. En ny anställning föregås emellertid som regel av en mer eller mindre utdragen process med sonderingar, kontakter, anställningsintervjuer, tester och förhandlingar om anställningsvillkor. I takt med att denna process fortgår kan det finnas anledning att ifrågasätta om den anställda kan förhålla sig helt saklig och objektiv vid utövandet av eventuella myndighetsuppgifter som berör det aktuella företaget. Eller om det i efterhand kommer att framstå som om han eller hon var det. Vid våra intervjuer med chefer på olika nivåer har detta ofta framförts som ett dilemma, men något som man får leva med. Det skulle vara orimligt, menar man, att kräva att någon skulle behöva berätta att man är på gång att få ett jobb innan allt är klart och officiellt. stadgar jävsbestämmelser att ingen anställd ska delta i handläggningen av en fråga om det finns minsta risk för att myndighetens opartiskhet kan ifrågasättas och förtroendet skadas. Till skillnad från en del andra myndigheter har inte tydligt uttalat att jävsreglerna gäller även när en anställd söker jobb i en annan organisation. Exempelvis uttrycker i sina etiska regler att anställda bör vara uppmärksamma på att de kan hamna i en jävssituation eller intressekonflikt när de sökt arbete hos en annan organisation. Vid osäkerhet om huruvida det föreligger en jävssituation eller intressekonflikt uppmanas anställda att söka råd hos en viss utpekad funktion.79 Det bör också påpekas att det inte finns några rättsliga krav på att den som anmäler förhinder måste ange orsaken till jävsförhållandet. I sammanhanget kan det också nämnas att media har rapporterat om misstänkt jäv i samband med att en högt uppsatt chef med ansvar för granskningarna inom bankområdet rekryterades till en storbank.80 Det har inte ingått i granskning att närmare utreda och bedöma ifall dessa misstankar är berättigade. Däremot kan det konstateras att händelsen har gett en hel del negativ massmedial uppmärksamhet, vilket kan undergräva förtroendet för . 79Riksbanken, Etiska regler, 2019.