prop · H803155 · 2021-03-23 00:00:00 — e)vars förvärv av äganderätten inte finansierats direkt eller indirekt av det företaget, f)som inte omfattas av någon bestämmelse eller att det på annat sätt uttryckligen eller implicit framgår att skulden ska lösas in, återbetalas eller För en motpart till ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket gäller 11 kap. 3–7 §§ beträffande ett beslut om en kris-avvärjande åtgärd eller en tillfällig åtgärd enligt 7 a kap., eller en händelse som har direkt koppling till ett sådant beslut. Det som anges om ett beslut om resolution eller resolutionsåtgärder ska då avse ett beslut om kris- 2020/21:155 Bilaga 4 återköpas i förväg av det företag som avses i första stycket utom i händelse av det företagets insolvens eller likvidation, g)som inte ger innehavaren av skulden rätt att tidigarelägga framtida planerade utbetalningar av ränta eller kapital, utom om företaget som avses iförsta stycket blir föremål för konkurs eller försätts i likvidation och h)för vilken storleken på ränta eller utdelning inte är beroende av kreditvärdigheten hos vare sig företaget som avses i första stycket eller dess moderföretag, eller 2. kapitalbas som är a)kärnprimärkapital, eller b)annan kapitalbas som uppfyller kriterierna i 1. 10 § Beslut enligt 5 och 6 §§ och krav som avses i 4 kap. 3 c § ska inte tillämpas avseende en resolutionsenhet från det datum som den resolutionsenheten når upp till förutsättningarna för en europeiskt systemviktig resolutionsenhet eller en nationellt systemviktig resolutionsenhet eller identifierats som ett globalt systemviktigt institut. Om ett företag varit föremål för nedskrivning eller konvertering enligt denna lag, ska fastställa en lämplig övergångsperiod för företaget för att åter uppfylla kravet på kapitalbas och kvalificerade skulder. För ett globalt systemviktigt institut, en europeiskt systemviktig resolutionsenhet eller en nationellt systemviktig resolutionsenhet ska övergångsperioden vara för en sådan nedskrivning eller konvertering. Krav på publicering enligt 28 kap. 1 § andra stycket ska åter tillämpas först från den dag övergångsperioden enligt detta stycke löpt ut. ska var tolfte månad under varje övergångsperiod meddela företaget ett planerat krav på kapitalbas och kvalificerade skulder. ska inte vara förhindrad att revidera de över- gångsperioder myndigheten beslutat eller de planerade krav på kapitalbas och kvalificerade skulder som avses i tredje stycket, med undantag för de initiala övergångsperioder myndigheten beslutat i enlighet med punkten 3 i övergångsbestämmelserna till denna lag. För en motpart till ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket gäller 11 kap. 3–7 §§ beträffande ett beslut om en krisavvärjande åtgärd eller en händelse som har direkt koppling till ett sådant beslut. Det som anges om ett beslut om reso- lution eller resolutionsåtgärder ska då avse ett beslut om krisavvärjande åtgärder. 3 Senaste lydelse 2017:1310. avvärjande åtgärder eller tillfälliga Avtalsvillkor om erkännande av befogenhet att vidta tillfälliga åtgärder Ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 och 2 ska i finansiella avtal som omfattas av lagstiftningen i tredjeland ta in villkor som innebär att 1.avtalet kan komma att bli föremål för tillfälliga åtgärder enligt 7 a kap. 1 § och 13 kap. 1, 7, 8, 11 och 12 §§, och 2.ett beslut om resolution, en resolutionsåtgärd eller en tillfällig åtgärd utgör hinder mot att utöva rättshandlingar enligt 11 kap. 3–7 §§. Ett moderföretag i ska säkerställa att dess dotterföretag i tredjeland i finansiella avtal tar in ett villkor om att en sådan åtgärd som avses i 11 kap. 3 § inte får vidtas på grund av ett beslut om tillfälliga åtgärder enligt 7 a kap. 1 § och 13 kap. 1, 7, 8, 11 och 12 §§ Skyldigheten gäller dock endast om dotterföretaget är ett företag som skulle betraktas som ett kredit- institut eller ett värdepappers- företag om det bedrivit verksamhet i eller är ett finansiellt institut. Ett företag som avses i 1 kap. 1 § Ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 och 2 ska i avtal första stycket 1 och 2 ska i avtal som avser relevanta kapital- som avser relevanta kapital- instrument och kvalificerade skul- der och som omfattas av skulder och som omfattas av lagstiftningen i tredjeland ta in lagstiftningen i tredjeland ta in villkor som innebär att skulden kan villkor som innebär att skulden kan komma att skrivas ned eller komma att skrivas ned eller 2020/21:155 Bilaga 4 konverteras och att borgenärerna 1. en eventuell kapitalbeloppet eller det utestående kapitalbeloppet eller det utestående ningar som kan bli följden av ett indragningar som kan bli följden av beslut om resolution eller av ett ett beslut om resolution eller av ett beslut om nedskrivning eller kon- vertering av relevanta kapi- Kravet enligt första stycket gäller dock inte 1.kvalificerade insättningar från fysiska personer, 2.kvalificerade insättningar från mikroföretag samt små och medelstora företag enligt kriteriet för årsomsättning i artikel 2.1 i bilagan till kommissionens rekommendation 2003/361/EG av , 3.insättningar genom en filial utanför EES till ett svenskt institut och som skulle betraktas som insättningar avseende personer eller företag som avses i 1 eller 2 om de inte hade gjorts via filialen, eller 4. om det 4. om det framgår av tekniska standarder som antagits av Euro- standarder som antagits av Euro- peiska kommissionen i enlighet med ingsdirektivet att sådana avtals- ingsdirektivet att sådana avtalsvill- villkor inte krävs. kor inte krävs. kravet enligt första stycket inte ska gälla för företag vars krav på kapitalbas och kvalificerade skul- der fastställts till det belopp som 4 kap. 3 § första stycket 3 a. Om ett företag bedömer att det av rättslig eller annan anledning inte är möjligt att ta in ett villkor enligt 2 § första stycket i skuldavtalet ska företaget underrätta Riks- gäldskontoret och ange till vilken kategori skulden hör utifrån föreskrifter som meddelats med stöd av 29 kap. 1 § 4. Detta gäller dock inte skuldavtal som innefattar relevanta kapitalinstru- ment eller skuldinstrument utan säkerhet. En underrättelse enligt första stycket innebär att kravet enligt 2 § första stycket upphör att gälla i ska på eget initiativ eller på begäran av pröva en fråga om nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument och kvalificerade skulder som avses i 20 § utanför resolution. I samband med en sådan prövning ska inspektionen se till att det görs en värdering motsvarande den som föreskrivs i 7 kap. av företaget eller koncernen i fråga.Värderingen ska ligga till grund för prövning av om tar emot underrättelsen. gäldskontoret bedömer att det är möjligt att ta med villkoret ska företaget inom rimlig tid inför enligt första stycket har på möj- ligheten att försätta företaget i resolution. möjligheten att försätta ett företag i resolution om en kategori, som omfattar kvalificerade skulder, till 1–11, 2. har undantagits från kravet på avtalsvillkor enligt 3 a §, eller 3. sannolikt kommer att undantas konvertering enligt 21 kap 27 §. När ska pröva en fråga om nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument utanför reso- lution, ska inspektionen se till att det görs en värdering motsvarande den som föreskrivs i 7 kap. av företaget eller koncernen i fråga. Värderingen ska ligga till grund för 2020/21:155 Bilaga 4 relevanta kapitalinstrument ska skrivas ned eller konverteras. Värde- ringen ska också ligga till grund för inspektionens beslut i fråga om relevanta kapitalinstrument och kvali- ficerade skulder som avses i 20 § ska skrivas ned eller konverteras. Värderingen ska också ligga till grund för inspektionens beslut i fråga om 1.minskning av kärnprimärkapital, 2.omfattning av indragning eller överföring av kärnprimär- kapitalinstrument, eller 3. minskning av existerande ägare genom konver- existerande ägare genom kon- tering av relevanta kapitalinstrument vertering av relevanta kapital- skulder som avses i 20 § till kärn- kapitalinstrument som har getts ut av ett institut eller ett sådant företag kapitalinstrument som har getts ut av ett institut eller ett sådant företag skulder som avses i 20 § och som ett sådant företag utfärdat i syfte att uppfylla det krav som avses i 4 kap. 1 b § på individuell basis, om 1.företaget fallerar eller sannolikt kommer att fallera enligt 8 kap. 2 och 3 §§, och 2.åtgärden är nödvändig och tillräcklig för att avhjälpa eller förhindra fallissemang i företaget och det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang. Om ett institut eller ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket behöver statligt stöd, ska relevanta kapitalinstrument som institutet eller företaget gett ut skrivas ned eller konverteras. Om det krävs för att stödet ska vara förenligt med unionsrätten, får besluta att andra efterställda skulder än de relevanta kapitalinstrumenten ska skrivas ned eller konverteras. avse i 20 § ska skrivas ned Nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument eller andra efterställda skulder får inte ske, om det statliga stödet uppfyller villkoren i 8 kap. 3 § första stycket 3 och en sådan nedskrivning eller konvertering skulle hota den finansiella stabiliteten eller leda till När överväger att fatta beslut avseende ett dotterföretag enligt 2, 3 eller 5 §, ska inspektionen skyndsamt underrätta den samordnande tillsynsmyndigheten och den samordnande berörda underrätta den behöriga myndighet en underrättelse som avses i första som är ansvarig för det institut eller företag som har gett ut de relevanta ansvarig för det institut eller företag ska skrivas ned eller konverteras som har gett ut de relevanta kapital- och den berörda myndigheten i samma land inom EES som den skrivas ned eller konverteras och den berörda myndigheten i samma land inom EES som den nämnda Av underrättelsen ska det framgå vilket beslut överväger att fatta och skälen för detta. Nedskrivning och konvertering av Nedskrivning och konvertering av minskats i proportion till för- minskats i proportion till för- kvalificerade skulder som avses i sträckning som krävs för att längre ska bedömas fallera eller utsträckning som krävs för att sannolikt komma att fallera. längre ska bedömas fallera eller sannolikt komma att fallera. 2020/21:155 Bilaga 4 skrivas ned eller konverteras till kvalificerade skulder som avses i instrument i följande ordning: rade skulder som avses i 20 §. Vid konvertering av relevanta kapitalinstrument gäller följande: 1.De kärnprimärkapitalinstrument som konverteringen ska ske till ska vara utgivna av företaget i fråga eller av dess moderföretag, beroende på vad beslutar. får dock besluta att instrumenten ska ges ut av moderföretaget, bara om det har godkänts av resolutionsmyndigheten för moderföretaget. 2.Kärnprimärkapitalinstrumenten ska ha getts ut innan företaget ger ut aktier eller andra äganderättsinstrument i syfte att få kapital från staten eller ett offentligt organ. 3.Kärnprimärkapitalinstrumenten ska tilldelas och överföras utan dröjsmål efter beslutet att konvertera de relevanta kapitalinstrumenten. 4.Konverteringskursen för de relevanta kapitalinstrumentens konvertering till kärnprimärkapitalinstrument bestäms enligt de principer som anges i 21 kap. 19 och 20 §§. Ett beslut om nedskrivning eller Ett beslut om nedskrivning eller som berörs av nedskrivningen eller kvalificerade skulder som avses i konverteringen förlorar inte sin rätt mot borgensmän eller andra som förlorar inte sin rätt mot borgens- män eller andra som förutom gäldenären svarar för fordringen. En av beslutad kapitalökning eller kapitalminskning är fastställd när den har registrerats i aktiebolagsregistret, föreningsregistret eller bankregistret. För tillämpliga kapitalinstrument och kvalificerade skulder som avses i 4a kap. 9 § och som en resolutionsenhet förvärvat indirekt genom andra företag inom samma resolutionsgrupp, ska nedskrivning eller konvertering genomföras Prop. 2020/21:155 gemensamt på moderföretagsnivån Bilaga 4 för det företag som utfärdat skulderna eller på nivå som avser andra moderföretag som inte är resolutionsenheter. Efter en sådan nedskrivning eller konvertering ska en värdering enligt 7 kap. 10 § göras. Nedskrivning eller konvertering av kvalificerade skulder enligt detta kapitel avser endast skulder som avses i 4a kap. 9 § 1, oaktat återstående löptid. Det belopp som minskas, skrivs ned eller konverteras i enlighet med 14 § ska tas med i beräkningen av de tröskelvärden som avses i 21 kap. 30 § och 22 kap. 2 § för det företaget. Tillfälliga åtgärder utanför resolution Förbud mot att fullgöra vissa förpliktelser 1 § får, efter samråd med , besluta att ett institut eller ett sådant företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 tillfälligt inte ska fullgöra en betalnings- eller en leveransförpliktelse som följer av ett avtal som har ingåtts av företaget. Ett sådant beslut får fattas om 1.Finansinspektionen har fastställt att företaget fallerar eller att det är sannolikt att företaget kommer att fallera, 2.det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang i företaget, 3.åtgärden bedöms nödvändig för att undvika ytterligare försämring av de finansiella villkoren för företaget, och a)nödvändig med hänsyn till det allmännas intresse, eller b)nödvändig för att välja lämpliga resolutionsåtgärder eller för att säkerställa en ändamålsenlig tillämpning av ett eller flera reso- lutionsverktyg. Om fattat ett beslut enligt första stycket, behöver inte heller motparten fullgöra sin betalnings- eller leveransförpliktelse enligt avtalet. 2020/21:155 Bilaga 4 2 § ska offentliggöra ett beslut enligt 1 §. Offentliggörandet ska innehålla villkoren för åtgärden och den tidsperiod som åtgärden gäller. Ett beslut av enligt 1 § ska gälla och får inte överskrida den period som anser är nödvändig med hänsyn till de syften som avses i 1 § första stycket 3 och 4.Som längst får dock beslutet gälla från offentliggörandet av en underrättelse enligt första stycket och den bankdag som följer närmast efter dagen för offentliggörandet. 3 § Om en betalnings- eller leveransförpliktelse skulle ha fullgjorts som beslutat om enligt 2 §, ska förpliktelsen fullgöras så snart tiden har gått ut. 4 § Ett beslut enligt 1 § första stycket får inte avse 1.överföringsuppdrag avseende betalningar eller leveranser av finansiella instrument som har lagts in i ett anmält avvecklingssystem, eller 2.betalnings- eller leveransförpliktelser som ska fullgöras mot centrala motparter eller centralbanker. 5 § Om ett företag fullgör en betalnings- eller leveransförpliktelse i strid med ett beslut enligt 1 § första stycket, ska betalningen eller leveransen ändå gälla, om inte visar att motparten kände till beslutet eller att det förekom omständigheter som gav motparten skälig anledning att anta att hade fattat ett sådant beslut. 6 § Om ett beslut enligt 1 § omfattar kvalificerade insättningar ska säkerställa att insättare får tillgång till en lämplig summa per dag från dessa insättningar. Förbud mot att ta i anspråk säkerhetsrätter och att utöva vissa rättshandlingar 7 § Om beslutar om ett förbud enligt 1 § får även besluta att 1.en borgenär till företaget som omfattas av åtgärden inte får ta i anspråk en säkerhet som har ställts ut i tillgångar som tillhör företaget, och 2.en motpart till företaget som omfattas av åtgärden inte får a)säga upp eller häva ett avtal med företaget, b)ändra villkoren i ett avtal med företaget, c)ställa in fullgörelsen mot företaget, d)kvitta en fordran som företaget har på motparten, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot företaget, e)omvandla en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, till en nettofordran eller en nettoförpliktelse, eller f)tillämpa en slutavräkningsklausul. Vid beslut enligt första stycket ska vad som sägs i 13 kap. 8–10 §§ respektive 12–16 §§ tillämpas. holdingföretag som avses i 1 kap. holdingföretag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 b–2 d 2 b–2 d 1.ett institut, ett uppfyller de förutsättningar för eller ett tredjelandsinstitut som är resolution som anges i 5 §. uppfyller förutsättningarna för resolution, och 2.holdingföretaget uppfyller de förutsättningar för resolution som anges i 5 §. I fråga om ett eller tredjelandsinstitut ska den utländska myndighet som ansvarar för institutet ha konstaterat att förutsättningarna för resolution är uppfyllda enligt lagstiftningen i det landet. får försätta ett holdingföretag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 b–2 d i resolution trots att det inte uppfyller förutsättningarna för resolution i 5 §, om 1.holdingföretaget är en resolu- tionsenhet, 1. ett institut eller ett 2. ett institut eller ett holdingföretaget, men inte resolu- ningarna för resolution, ningarna för resolution, 2. institutets eller 3. institutets eller fallissemang hotar koncernen som helhet eller insolvensrätten kräver lutionsgruppen som helhet, och att koncernen behandlas som en holdingföretaget är nödvändiga för holdingföretaget är nödvändiga för resolutionen av ett institut eller ett resolutionen av ett institut eller ett I fråga om ett ska den utländska myndighet som ansvarar för institutet ha konstaterat att förutsättningarna för resolution är uppfyllda enligt lagstiftningen i det landet. 2. företaget inte kan fullgöra dessa skyldigheter till följd av ett beslut av enligt 7 a kap. 1 § eller 13 kap. 2, 7 eller 8 §.Riksgäldskontoret får inte försätta ett holdingföretag med blandad verksamhet i resolution med stöd av 7 eller 8 §, om det relevanta institutet eller innehas direkt eller indirekt av ett mellanliggande finansiellt holdingföretag. I sådana fall får i stället det finansiella holdingföretaget, som är enresolutionsenhet, försättas i resolution. 2020/21:155 Bilaga 4 får inte försätta ett holdingföretag med blandad verksamhet i resolution med stöd av 7 eller 8 §, om institutet eller innehas direkt eller indirekt av ett mellanliggande finansiellt holdingföretag. I sådana fall får i stället det finansiella holdingföretaget försättas i resolution. En motpart till ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket får på grund av ett beslut om resolution eller en resolutionsåtgärd, eller en händelse som har ett direkt samband med ett sådant beslut, inte 1.säga upp eller häva ett avtal med företaget, 2.ändra villkoren i ett avtal med företaget, 3.ställa in fullgörelse av en förpliktelse mot företaget, 4.kvitta en fordran som företaget har på motparten, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot företaget, 5.omvandla en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, till en nettofordran eller en nettoförpliktelse (nettning), 6.tillämpa en slutavräkningsklausul, eller 7.ta emot, förfoga över eller ta i anspråk en säkerhet i tillgångar som tillhör företaget. Ett sådant beslut eller en sådan händelse som anges i första stycket utgör inte ett kollektivt obeståndsförfarande enligt lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden. Första och andra styckena gäller endast om 1.företaget fortsätter att fullgöra väsentliga skyldigheter enligt avtalet i förhållande till motparten, eller 2. företaget inte kan fullgöra dessa skyldigheter till följd av ett beslut av enligt 13 kap. 2, 7, 8, 11 eller 12 §. I fråga om kvalificerade skulder skulder och relevanta kapitalinstru- får företag försatts i resolution får 1.ändra löptiden för skulden, 2.ändra den ränta som ska betalas för skulden, eller 3.ändra dagen då räntan förfaller till betalning. Första stycket gäller inte för en skuld som är säkerställd. Ett beslut enligt 2 § första stycket får inte avse 1. kvalificerade insättningar, finansiella instrument som har lagts finansiella instrument som har lagts in i ett anmält avvecklingssystem, in i ett anmält avvecklingssystem, 2. betalnings- eller leverans- förpliktelser som ska fullgöras mot förpliktelser som ska fullgöras mot medel som omfattas av lagen (1999:158) om investerarskydd. Om ett beslut enligt 2 § omfattar insättare får tillgång till en lämplig summa per dag från dessa får besluta att en motpart till ett företag i resolution 1. säga upp eller häva ett avtal med företaget, 2. ändra villkoren i ett avtal med företaget, 3. ställa in fullgörelsen mot företaget, 4. kvitta en fordran som företaget har på motparten, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot 5. omvandla en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, till en nettofordran eller en nettoförpliktelse, eller 6. tillämpa en slutavräkningsklausul. Första stycket gäller endast om Första stycket gäller endast om förhållande till motparten. företaget inte kan fullgöra dessa skyldigheter till följd av ett beslut 2020/21:155 Bilaga 4 enligt 7 a kap. 1 § eller 13 kap. 2, 7 eller 8 § ska dock första stycket gälla. Förbudet får gälla från offentliggörandet enligt 12 kap. 5 § och som längst den bankdag som följer närmast efter dagen för offentliggörandet. får besluta att en motpart till ett dotterföretag till ett företag i resolution inte får vidta en sådan åtgärd som anges i 11 § första stycket beträffande ett avtal med dotterföretaget, om 1.företaget i resolution svarar för fullgörelse av dotterföretagets förpliktelser, och 2.grunden för att vidta åtgärden är obestånd hos företaget i resolution eller dess finansiella ställning i övrigt. Vid ett beslut enligt första stycket Vid ett beslut enligt första stycket gäller 11 § andra och tredje meningen och tredje stycket. om en tillfällig åtgärd enligt 2– har beslutat om en åtgärd enligt 7 a kap. Det belopp kapitalbas och skul- der som minskas till följd av åtgärder enligt detta kapitel ska tas med i beräkningen av de tröskel- värden som avses i 21 kap. 30 och 22 kap. 2 § för det företaget. Följande skulder får skrivas ned eller konverteras genom skuld- 1. relevanta kapitalinstrument, och 2. kvalificerade skulder. 2. nedskrivningsbara skulder. För att skuldnedskrivning eller konvertering ska ske med totalbeloppet enligt 13 §, ska vidta följande åtgärder: 1.Först ska någon av de åtgärder som anges i 16 kap. vidtas beträffande aktier eller andelar i företaget i resolution. 2.Därefter ska de relevanta kapitalinstrumenten skrivas ned eller konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument i följande ordning: a) övriga primärkapitalinstrument, b) supplementärkapitalinstrument. Om åtgärderna i 1 och 2 inte är Om åtgärderna i 1 och 2 inte är konverteras till aktier eller andra ned eller konverteras till aktier eller a)andra efterställda skulder än de relevanta kapitalinstrumenten, b)skuldinstrument som inte är derivat eller innefattar derivat och vars ursprungliga löptid är , om borgenärens rätt till betalning enligt 18 § första stycket andra meningen förmånsrättslagen (1970:979) för en fordran som är hänförlig till ett sådant instrument framgår av det fordringsavtal och, i förekommande fall, prospekt som avser emissionen av instrumentet, c)enligt förmånsrättsordningen i omvänd ordning. 1.det inte är möjligt att skriva ned eller konvertera den kvalificerade skulden inom rimlig tid, 2.det är nödvändigt och proportionellt för att företaget eller någon som har övertagit verksamheten från företaget ska kunna upprätthålla kritisk verksamhet eller affärsverksamhet som är viktig för företagets intjäning eller lönsamhet, 3.det är nödvändigt och proportionellt för att undvika omfattande spridning av negativa effekter som leder till en allvarlig störning i det finansiella systemet, eller