prop · H803173 · 2021-04-13 00:00:00 — Den som ingår i ledningen för ett värdepappersinriktat holdingföre- tag eller blandat finansiellt holdingföretag i en koncern som avses i 1 § ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i led- ningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. ska utöva tillsyn över att de gruppbaserade kraven är uppfyllda, om 1.moderföretaget är ett kreditinstitut, 2.moderföretaget är ett värdepappersbolag och inget av dess dotter- företag är ett kreditinstitut, 3.ett utländskt värdepappersföretag inom EES är moderföretag till ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns något mot- svarande utländskt företag inom EES med en större total balans- omslutning, 4. ett finansiellt holdingföretag 4. ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- eller ett blandat finansiellt holding- företag inom EES är moderföretag företag inom EES är moderföretag till ett institut, till ett kreditinstitut eller ett värde- 5. ett finansiellt holdingföretag 5. ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- eller ett blandat finansiellt holding- företag inom EES är moderföretag företag inom EES är moderföretag till två eller flera institut, och till två eller flera kreditinstitut, rande utländska företag, och a) ett av instituten är ett kredit- a) ett av företagen är ett kredit- institut och det i den konsoliderade institut och det i den konsoliderade situationen inte finns något mot- situationen inte finns något mot- svarande utländskt företag inom svarande utländskt företag inom 16 Senaste lydelse 2020:1213. b) ett av instituten är ett kredit- b) ett av företagen är ett kredit- institut och det i den konsoliderade institut och det i den konsoliderade situationen inte finns något mot- situationen inte finns något mot- svarande utländskt företag inom svarande utländskt företag inom EES med en större balansomslut- EES med en större balansomslut- c) ett av instituten är ett värde- c) ett av företagen är ett värde- pappersbolag och det i den konsoli- pappersbolag och det i den konsoli- derade situationen inte finns något derade situationen inte finns något –motsvarande utländskt företag inom EES med en större balans- omslutning, eller –kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES, eller 6.konsolidering krävs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i tillsynsförord- ningen och a) ett kreditinstitut har den största balansomslutningen av motsvarande företag inom EES, eller b) ett värdepappersbolag har den största balansomslutningen av mot- svarande företag inom EES och det inte finns något kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES. Första stycket 3, 5 b, 5 c och 6 gäller dock inte om en annan behörig myndighet utövar tillsyn på individuell nivå över minst två utländska företag i den konsoliderade situationen och summan av de totala balans- omslutningarna för dessa är högre än för det svenska företaget. Även om en annan behörig myndighet ska utöva tillsyn över att de gruppbaserade kraven uppfylls enligt artikel 111.1 tredje stycket, 111.3 b eller c eller 111.4 i kapitaltäckningsdirektivet, ska utöva sådan tillsyn om inspektionen på individuell nivå ska utöva tillsyn över minst två kreditinstitut respektive värdepappersbolag i den konsoliderade situationen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än de för motsvarande utländska företag inom ett och samma land inom EES. stycket 1–3, 5 och 6, får inspek- stycket 1–3, 5 och 6, får inspek- tionen komma överens med övriga tionen komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om berörda behöriga myndigheter om att en annan behörig myndighet att en annan behörig myndighet inom EES än inspektionen ska inom EES än inspektionen ska ansvara för tillsynen. ansvara för tillsynen. inspektionen får ingå en sådan inspektionen får ingå en sådan olämpligt att inspektionen ansvarar olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn till de för tillsynen med hänsyn till de institut och motsvarande utländska företag det gäller och den relativa och motsvarande utländska företag betydelsen av deras verksamheter i 17Senaste lydelse 2020:1213. Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvar- ande utländska företag det gäller, den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna eller behovet av att säkerställa kontinuitet i tillsynen på gruppnivå att tillsynen utövas av den myndighet som enligt artikel 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapital- täckningsdirektivet ska utöva dengruppbaserade tillsynen, får komma över- ens med de övriga berörda behöriga myndigheterna om att inspektionen eller någon annan behörig myn- dighet ska ansvara för tillsynen.I ett sådant fall ska moder- institutet inom EES, det finansiella moderholdingföretaget inom EES, det blandade finansiella moder- holdingföretaget inom EES, eller det kreditinstitut, värdepappers- bolag eller motsvarande utländska de olika länderna eller behovet av betydelsen av deras verksamheter i Prop. att säkerställa kontinuitet i tillsynen de olika länderna eller behovet av att säkerställa kontinuitet i tillsynen I ett sådant fall ska moder- I ett sådant fall ska moder- institutet inom EES, det finansiella institutet inom EES, det finansiella moderholdingföretaget inom EES, moderholdingföretaget inom EES, det blandade finansiella holding- det blandade finansiella moder- företaget eller det institut eller holdingföretaget inom EES, motsvarande utländska företag som det kreditinstitut, värdepappers- har den största balansomslut- bolag eller motsvarande utländska ningen, beroende på vad som är företag som har den största balans- tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig som är tillämpligt, ges tillfälle att övriga berörda behöriga myndig- och de övriga berörda behöriga underrättas om en sådan överens- sionen och Europeiska bank- myndigheten ska underrättas om en Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de institut eller motsvarande utländska företag det gäller, den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna eller behovet av att säker- ställa kontinuitet i tillsynen på gruppnivå att tillsynen utövas av den myndighet som enligt artikel 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapital- täckningsdirektivet ska utöva den gruppbaserade tillsynen, får komma över- ens med de övriga berörda behöriga myndigheterna om att inspektionen eller någon annan behörig myn- dighet ska ansvara för tillsynen. I ett sådant fall ska moder- institutet inom EES, det finansiella moderholdingföretaget inom EES eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balansomslutningen, bero- ende på vad som är tillämpligt, ges 18 Senaste lydelse 2020:1213. 2020/21:173 tillfälle att yttra sig innan Finans- företag som har den största inspektionen och de övriga berörda balansomslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan Finansinspek- tionen och de övriga berörda behö- riga myndigheterna ingår överens- om en sådan överenskommelse. sionen och Europeiska bankmyn- digheten ska underrättas om en från det att har lämnat en rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas 1. i enlighet med 2 kap. 2 § med anledning av väsentliga resultat av likviditetstillsynen, och 2. om huruvida kapitalbasen på gruppnivå är tillräcklig med hänsyn till den finansiella situationen och riskprofilen och om de kapitalbasnivåer som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 och 1 c §§ på individuell nivå eller stycket 1 ska ta hänsyn till de första stycket 1 ska ta hänsyn till de resultat som framkommit i fråga resultat som framkommit i fråga om institutens organisation, risk- om kreditinstitutens och de mot- hantering och behovet av särskilda behovet av särskilda likviditetskrav för specifika institut. ska utöva tillsyn över att kraven i artikel 7 eller, i tillämpliga fall, villkoren i artikel 8 i värdepappersbolags- förordningen är uppfyllda, om det i koncernen inte finns något kredit- institut eller motsvarande utländskt företag inom EES, och holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till ett värde- pappersbolag och det i koncernen inte finns något motsvarande utländskt företag inom EES, 3.ett svenskt värdepappers- inriktat holdingföretag eller ett svenskt blandat finansiellt holding- företag är moderföretag till ett värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt företag inom EES, 4.ett värdepappersinriktat hol- dingföretag eller ett blandat finan- siellt holdingföretag är moder- företag till ett värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt företag inom EES, och – inget sådant dotterföretag är auktoriserat i samma land inom EES som moderföretaget är etablerat i, och – värdepappersbolaget har större balansomslutning än något av de motsvarande utländska före- tagen inom EES, eller 5.det i koncernen finns två eller flera värdepappersinriktade holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag med huvudkontor i olika länder inom EES som är moderföretag till ett värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt företag inom EES och – dotterföretagen är auktoris- erade i de respektive länder inom EES som moderföretagen har huvudkontor i, och – värdepappersbolaget har större balansomslutning än något av de motsvarande utländska före- tagen inom EES. När ska utöva tillsyn enligt 1 § får inspek- tionen komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om att en annan behörig myndighet inom EES än inspektionen ska ansvara för tillsynen. olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn till de tydelsen av deras verksamhet i de relevanta länderna inom EES. Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de värdepappersbolag eller motsvarande utländska före- tag det gäller i en värdepappers- företagskoncern och betydelsen av deras verksamhet i de olika länderna inom EES att tillsynen utövas av den myndighet som enligt artikel 46.3–46.5 i värdepappers- bolagsdirektivet ska utöva sådan tillsyn som avses i 1 §, får Finans- inspektionen komma överens med de övriga berörda behöriga myn- digheterna om att inspektionen eller någon annan behörig myndig- het ska ansvara för tillsynen. Innan och de övriga berörda behöriga myn- digheterna ingår en överens- kommelse enligt 2 eller 3 § ska det blandade finansiella moder- holdingföretaget inom EES, det värdepappersinriktade moder- holdingföretaget inom EES eller det värdepappersbolag eller mot- svarande utländska företag som har den största balansomslut- ningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om överenskommelsen. Tillsyn över interna metoder hur ett institut uppfyller ställda krav på sådana metoder som kräver till- kraven på sådana metoder som stånd från de behöriga myndig- kräver tillstånd från de behöriga heterna innan de får användas för att myndigheterna innan de får an- beräkna kapitalbaskraven i enlighet vändas för att beräkna kapitalbas- med artiklarna 92–386 i tillsynsför- Vid bedömningen ska sär- na 92–386 skilt uppmärksammas förändringar i Vid bedömningen ska inspektionen institutets affärsverksamhet och hur interna metoder tillämpas på nya interna metoder tillämpas på nya Om det framkommer att ett Om det framkommer att ett instituts interna metoder enligt 1 § innebär väsentliga brister i fråga om förmågan att identifiera risker, i fråga om att identifiera risker, ska ska se till att institutet åtgärdar metoderna eller vidtar nödvändiga åtgärder för att vidtar nödvändiga åtgärder för att minska följderna av dem. minska följderna av dem. Om ett institut som beviljats Om ett kreditinstitut som be- tillstånd att använda sig av en viljats tillstånd att använda sig av en metod som avses i 1 § inte längre metod som avses i 1 § inte längre uppfyller kraven för användning av uppfyller kraven för användning av 1. visar att följderna av att kraven 1. visar att följderna av att kraven inte uppfylls är oväsentliga, eller inte uppfylls är obetydliga, eller 2.presenterar en åtgärdsplan för att åter uppfylla kraven och ange inom vilken planen ska genomföras. Om det bedöms osannolikt att Om det bedöms osannolikt att den åtgärdsplan som presenteras den åtgärdsplan som presenteras leder till att kraven kommer att leder till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen för att uppfyllas eller om tidsfristen för att genomföra den inte är tillfreds- genomföra den inte är tillfreds- kräva förbättringar av planen. kräva förbättringar av planen. det är osannolikt att institutet inom det är osannolikt att kreditinstitutet en lämplig tidsfrist åter kommer att inom en lämplig tidsfrist åter uppfylla tillämpliga krav eller om institutet inte på ett tillfreds- krav eller om institutet inte på ett ställande sätt lyckas visa att följderna av konstaterade brister är följderna av konstaterade brister är oväsentliga, ska tillståndet att obetydliga, ska tillståndet att använda sig av metoden antingen använda sig av metoden antingen begränsas till områden där kraven kan uppfyllas inom en lämplig tids- områden där kraven kan uppfyllas frist eller återkallas. inom en lämplig tidsfrist. Om det för en intern marknads- Om det för en intern marknads- överskridanden som avses i arti- överskridanden som avses i arti- det tyder på att modellen inte är det tyder på att modellen inte är tillräckligt exakt, ska Finansinspek- tillräckligt exakt, ska Finansinspek- institutet att använda den modellen eller vidta lämpliga åtgärder för att modellen eller vidta lämpliga åt- gärder för att säkerställa att insti- tutet förbättrar modellen. korrigerande åtgärder för ett insti- korrigerande åtgärder för ett kredit- tuts interna metoder, om det klart instituts interna metoder, om det klart kan fastställas att institutets metoder leder till en underskattning metoder leder till en underskattning av kapitalbaskraven som inte kan av kapitalbaskraven som inte kan tillskrivas skillnader i exponeringar- tillskrivas skillnader i exponering- nas eller positionernas underliggan- arnas eller positionernas underliggan- De korrigerande åtgärderna ska syfta till att målen i en intern metod upprätthålls. Tillsyn över interna modeller för värdepappersbolag ska löpande, åtminstone , granska hur ett värdepappersbolag upp- fyller kraven för att få tillstånd att använda de interna modeller som avses i artikel 22 i värdepappers- bolagsförordningen. Vid bedöm- ningen ska inspektionen särskilt beakta förändringar i värdepappers- bolagets affärsverksamhet och hur Prop. 2020/21:173 interna modeller används på nya Om det framkommer att ett värde- pappersbolags interna modeller som avses i 1 § har väsentliga brister i fråga om att identifiera risker, ska se till att bolaget åtgärdar bristerna eller vidtar nödvändiga åtgärder för att minska följderna av dem. Om ett värdepappersbolag som beviljats tillstånd att använda in- terna modeller som avses i 1 § inte längre uppfyller kraven för använd- ning av modellerna, ska Finans- inspektionen kräva att bolaget 1.visar att följderna av att kra- ven inte uppfylls är obetydliga, eller 2.presenterar en åtgärdsplan för att uppfylla kraven och anger inom vilken planen ska genomföras. Om det bedöms osannolikt att den åtgärdsplan som presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen för att genomföra den inte är tillfreds- ställande, ska kräva förbättringar av planen. Om det är osannolikt att värdepappers- bolaget inom en lämplig tidsfrist kommer att uppfylla tillämpliga krav eller om bolaget inte på ett tillfredsställande sätt visar att följ- derna av konstaterade brister är obetydliga, ska tillståndet att an- vända sig av de interna modellerna antingen återkallas eller begränsas till områden där kraven kan uppfyllas inom en lämplig tidsfrist. Om det för en intern marknads- riskmodell förekommer upprepade överskridanden som avses i artikel 366 i tillsynsförordningen och det tyder på att modellen inte är tillräckligt exakt, ska Finansinspek- tionen återkalla tillståndet för värde- pappersbolaget att använda model- len eller vidta lämpliga åtgärder för att säkerställa att bolaget inom en bestämd tidsram förbättrar modellen. Följande företag ska till lämna de upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande omständigheter som inspek- tionen begär för tillsynen: 1. företag som står under tillsyn 1. företag som a) står under tillsyn utifrån sin enligt denna lag eller enligt en denna lag eller enligt en utländsk offentlig reglering som bygger på artikel 7 i värdepappersbolagsför- c) ingår i en värdepappersföre- tagskoncern som omfattas av ett institut eller ett finansiellt hold- ingföretag eller ett blandat finan- bolag, ett finansiellt holding- siellt holdingföretag än de som företag, ett blandat finansiellt avses i 1, holdingföretag eller ett värdepap- som avses i 1, 3.holdingföretag med blandad verksamhet och dotterföretag till holdingföretag med blandad verksamhet, 4.blandade finansiella holdingföretag, och 5. företag som fått i uppdrag av 5. företag som fått i uppdrag av ett institut eller ett finansiellt ett kreditinstitut, ett värdepappers- holdingföretag, holdingföretag med bolag, ett finansiellt holding- blandad verksamhet eller blandat finansiellt holdingföretag att utföra blandad verksamhet, blandat finan- ett visst arbete eller vissa siellt holdingföretag eller värde- arbete eller vissa Prop. Om företaget inte lämnar upplysningarna till , får inspektionen förelägga företaget att göra det. Moderföretag ska i fråga om den information som rör företags- gruppens rättsliga struktur, styr- liggöra information som rör rättslig ning och organisationsstruktur. struktur, styrning och organisa- Moderföretag som avses i artik- göra sådan information om en frågor som rör ett förfarande av en frågor som rör ett förfarande av en EES till Europeiska bankmyndig- EES till Europeiska bankmyndig- heten för tvistlösning i de fall som heten för tvistlösning i de fall som artiklarna 112.2, 116 av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapitaltäcknings- och 133 i kapitaltäckningsdirektivet skjuta sådana frågor som avses i 4 § skjuta sådana frågor som avses i 4 § för tvistlösning i enlighet med artik- för tvistlösning i enlighet med artik- larna 41.2, 43.5, larna 41.2, 43.5, Företag som enligt tillsyns- Företag som enligt tillsyns- utifrån sin konsoliderade situation utifrån sin konsoliderade situation och dotterföretag till ett institut och dotterföretag till ett kredit- utländskt företag inom EES, ett finansiellt holdingföretag eller ett av bestämmelserna om grupp- baserad tillsyn, ska lämna de som inte omfattas av bestämmel- uppgifter som krävs för tillsyns- serna om gruppbaserad tillsyn, ska redovisningen till det företag som lämna de uppgifter som krävs för 1. företag som enligt 7 § ska lämna uppgifter samt hos finan- siella holdingföretag, holding- företag med blandad verksamhet, blandade finansiella holdingföretag och värdepappersinriktade holding- företag för att kontrollera den gruppbaserade redovisningen eller samlade informationen som före- tagen är skyldiga att lämna,2. företag som har fått i uppdrag av ett kreditinstitut, ett värde- pappersbolag eller ett holding- företag som avses i 1 att utföra ett visst arbete eller vissa funktioner, och3. företag som Finansinspek- tionen enligt 4 kap. 1 § och 4 a kap. 1 § ska utöva tillsyn över.Informationsskyldighet för ett kreditinstitut som är undantaget från gruppbaserad tillsyn 2020/21:173 enligt tillsynsförordningen ska tillsynsredovisningen till det före- tag som enligt tillsynsförordningen eller samlad information. ska upprätta gruppbaserad redovis- ning eller samlad information. Första stycket gäller även ett svenskt företag i förhållande till ett utländskt företag inom EES som ska upprätta och ge in en rapport enligt tillsynsförordningen. får, när inspektionen anser att det behövs för till- synen, göra undersökningar hos 1. företag som enligt 7 § ska lämna uppgifter samt hos finan- siella holdingföretag, holding- företag med blandad verksamhet och blandade finansiella holding- företag för att kontrollera den gruppbaserade redovisningen eller samlade informationen som före- tagen är skyldiga att lämna, 2. företag som har fått i uppdrag av ett institut eller ett holding- företag som avses i 1 att utföra ett visst arbete eller vissa funktioner, och 3. företag som Finansinspek- tionen enligt 4 kap. 1 § ska utöva tillsyn över. Informationsskyldighet för institut som är undantaget från gruppbaserad tillsyn Om ett dotterföretag som är ett institut är undantaget från tillämp- ningsområdet för konsoliderad till- syn med stöd av artikel 19 i tillsyns- förordningen, ska moderföretaget till lämna de upplysningar som inspektionen anser att den behöver för sin tillsyn över institutet. Om ett dotterföretag som är ett kreditinstitut är undantaget från tillämpningsområdet för konsoli- derad tillsyn med stöd av artikel 19 itillsynsförordningen, ska moder- företaget till lämna de upplysningar som inspektionen anser att den behöver för sin tillsyn över institutet. 20 Senaste lydelse 2020:1213. Uppgif- terna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.7 kap. Moderföretag utanför EES i fråga om gruppbaserad tillsyn och intermediära holdingföretag En styrelseledamot eller befatt- En styrelseledamot eller befatt- finansiellt holdingföretag som i den finansiellt holdingföretag eller ett egenskapen får kunskap om affärs- förhållanden i ett företag som enligt tag som i den egenskapen får 7 § ska lämna uppgifter, får inte kunskap om affärsförhållanden i ett obehörigen röja vad han eller hon fått veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det uppgifts- förordningen ska lämna uppgifter, lämnande företagets intresse. får inte obehörigen röja vad han eller hon fått veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det Ett finansiellt holdingföretag och ett blandat finansiellt holding- företag är skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas för- hållanden till företaget, om det under en utredning enligt bestäm- melserna om förundersökning i brottmål begärs av undersöknings- ledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. Uppgift- erna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. 7 kap. Moderföretag utanför Om ett institut inte står under Om ett kreditinstitut eller ett gruppbaserad tillsyn enligt arti- kel 111 i kapitaltäckningsdirektivet Senaste lydelse 2018:1800. Senaste lydelse 2020:1213. 2020/21:173 och dess moderföretag är ett utländskt institut eller ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 4 kap. 2–4 §§ skulle ha utövat tillsynen över den konsoliderade situationen om de bestämmelserna hade gällt. baserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitaltäckningsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt före- tag som motsvarar ett kreditinstitut, finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 4 kap. 1–3 §§ skulle ha utövat tillsynen över den konsoliderade situationen om de bestämmelserna hade gällt. ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag. kontrollen på begäran av moder- kontrollen på begäran av moder- företaget eller av ett inom EES företaget eller av ett inom EES elektroniska pengar eller motsva- rande utländskt företag i den ning till om tillsynen är likvärdig, om tillsynen är likvärdig, ska behöriga myndigheter inom EES. före ställningstagandet ha rådfrågat