prop · H803155 · 2021-03-23 00:00:00 — moderinstitut inom EES: ett institut eller ett som är ett moderföretag och som inte självt är ett dotterföretag till ett a)annat institut eller ett , eller b)finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i något land inom EES, nationellt systemviktig resolu- tionsenhet: en resolutionsenhet enligt beslut som avses i 4 kap. 4 §, relevanta kapitalinstrument: övriga primärkapitalinstrument och supplementärkapitalinstrument, resolutionsenhet: en juridisk person för vilken resolutionsplanen anger en resolutionsåtgärd, resolutionsförfarande i tredjeland: en åtgärd som enligt rätten i ett land utanför EES syftar till att hantera en kris i ett tredjelandsinstitut eller i ett moderföretag i tredjeland, om åtgärden är jämförbar med sådana resolutionsåtgärder som får vidtas enligt denna lag i fråga om ändamål och förväntat resultat, tionsgrupp består av en resolu- tionsenhet och de av dess dotter- företag som omfattas av samma tionsplanen och som inte själv är en terföretag till en annan reso- resolutionskollegium: ett resolutionskollegium enligt resolutionsåtgärd: någon av de åtgärder som anges i 12 kap. 1 §, samordnande berörd myndighet: den berörda myndigheten i samma land inom EES som den samordnande tillsynsmyndigheten, samordnande resolutionsmyndighet: resolutionsmyndigheten i samma land inom EES som den samordnande tillsynsmyndigheten, samordnande tillsynsmyndighet: en behörig myndighet som ansvarar för att utöva gruppbaserad tillsyn av moderinstitut inom EES och av institut som kontrolleras av finansiella moderholdingföretag inom EES eller blandade finansiella moderholdingföretag inom EES, supplementärkapitalinstrument: kapitalinstrument och efterställda lån som uppfyller villkoren i artikel 63 i tillsynsförordningen, större dotterföretag: ett större dotterföretag enligt artikel 4.1.135 förordning (EU) nr 575/2013 av förordning (EU) nr 575/2013 av för kreditinstitut och värde- för kreditinstitut och värde- pappersföretag och om ändring av pappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012, förordning (EU) nr 648/2012, i 2019/876 av , tillsynskollegium: ett tillsynskollegium enligt artikel 116 i kapital- täckningsdirektivet, tredjelandsinstitut: ett företag som har sitt huvudkontor i ett land utanför EES och som skulle vara ett institut om det var hemmahörande inom EES, värdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har tillstånd att driva värdepappersrörelse enligt lagen om värdepappersmarknaden, om det har a)för någon av de tjänster som anges i 2 kap. 1 § 3, 6, 7, 8 och 9 den lagen, b)att som sidotjänst förvara finansiella instrument för kunders räkning och ta emot medel med redovisningsskyldighet enligt 2 kap. 2 § första stycket 1 den lagen, eller c)att som sidotjänst ta emot kunders medel på konto för att underlätta värdepappersrörelsen enligt 2 kap. 2 § första stycket 8 den lagen, och övriga primärkapitalinstrument: kapitalinstrument som uppfyller villkoren i artikel 52.1 i tillsynsförordningen. En kvalificerad skuld är en skuld En nedskrivningsbar skuld är en som inte räknas som ett skuld som inte räknas som och som inte är och som inte är 1.en garanterad insättning, 2.en skuld som är säkerställd, till den del skulden täcks av säkerhet, 3.en skuld som hänför sig till kundtillgångar eller kundmedel förutsatt att kunden är skyddad vid konkurs eller ett motsvarande utländskt förfarande, 4.en skuld som hänför sig till ett kommissionsavtal eller annat avtal som innebär att institutet är redovisningsskyldigt för anförtrodda medel, 5.en skuld till ett institut eller ett som inte ingår i samma koncern som institutet eller det företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2, med en ursprunglig löptid som är kortare än , 2020/21:155 Bilaga 4 9. en skuld till en skatte- eller en socialförsäkringsmyndighet, förutsatt att myndighetens fordran har förmånsrätt,10. en skuld till garantimyn- digheten till följd av avgifter som ska betalas i enlighet med 12 § lagen (1995:1571) om insätt- ningsgaranti, eller11. en skuld till företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 och 2 i samma resolutionsgrupp men som inte är resolutionsenhet, med undantag för skulder som är efterställda andra oprioriterade borgenärers fordringar i händelse av konkurs eller likvidation.Som en nedskrivningsbar skuld räknas även en skuld som enligt lagen i ett annat land inom EES eller tredjeland inte motsvarar en sådan skuld som anges i första stycket.2 a §En kvalificerad skuld är en sådan nedskrivningsbar skuld, eller ettsådantsupplementär- kapitalinstrument, som uppfyller villkoren som avses i 4 a kap.2 b §Ett efterställt kvalificerat instru- ment är ett instrument som uppfyllervillkoren i artikel 72a till- synsförordningen, med undantag för 2020/21:155 Bilaga 4 6. en skuld med en kortare åter- 6. en skuld med en stående löptid än , som återstående löptid än , som hänför sig till system eller hänför sig till system eller operatörer i ett anmält avveck- operatörer i ett anmält avveck- lingssystem eller deras deltagare, eller till centrala motparter, 7.en skuld till anställda avseende inarbetad lön, pensionsförmåner eller annan fast ersättning, med undantag för den rörliga delen av ersättningen a) som inte regleras av kollektivavtal, eller b) som avser en risktagare med väsentlig inverkan, 8.en skuld till en borgenär inom affärs- eller handelssektorn, där skulden hänför sig till att institutet eller det företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 har tillhandahållits varor eller tjänster som är kritiska för dess löpande verksamhet, 9. en skuld till en skatte- eller en socialförsäkringsmyndighet, förutsatt att myndighetens fordran har förmånsrätt, eller 10. en skuld till garantimyn- digheten till följd av avgifter som ska betalas i enlighet med 12 § lagen (1995:1571) om insätt- ningsgaranti. Som en kvalificerad skuld räknas även en skuld som enligt lagen i ett annat land inom EES eller tredjeland inte motsvarar en sådan skuld som anges i första stycket. villkoren i artikel 72b.3–72b.5 Bestämmelser om betydelsen av följande begrepp, termer och uttryck finns i nedan angivna paragrafer: – krav på kapitalbas och kvali- ningsbara skulder i 4 kap. 1 § ficerade skulder i 4 kap. 1 § –försäljningsverktyget i 17 kap. 1 § –broinstitutsverktyget i 18 kap. 1 § –broinstitut i 18 kap. 2 § –avskiljandeverktyget i 19 kap. 1 § –tillgångsförvaltningsbolag i 19 kap. 2 § –skuldnedskrivningsverktyget i 21 kap. 1 § –statliga stabiliseringsverktyg i 22 kap. 1 § –arrangemang om strukturerad finansiering i 23 kap. 1 § –arrangemang om säkerheter i 23 kap. 1 § –arrangemang om säkerhetsöverlåtelser i 23 kap. 1 § –kvittningsarrangemang i 23 kap. 1 § –nettningsarrangemang i 23 kap. 1 § –partiell överföring i 23 kap. 1 § en resolutionsplan för varje institut. en resolutionsplan för varje institut. Planen ska ange de reso- Planen ska ange de åtgärder som avses att vidtas i, eller i samband kontoret avser att vidta om institutet med, resolution enligt denna lag. Resolutionsplanen ska upprättas efter samråd med och resolutionsmyndigheterna i de länder inom EES där institutet har betydande filialer En resolutionsplan ska inte upprättas för institut som tillsammans med andra koncernföretag inom EES är föremål för gruppbaserad tillsyn. Ett institut som tillsammans med Ett institut som tillsammans med andra koncernföretag inom EES är andra koncernföretag inom EES är föremål för gruppbaserad tillsyn, ange vilka åtgärder som Riks- ange vilka åtgärder som avses att gäldskontoret, eller i förekom- vidtas i, eller i samband med mande fall en utländsk resolu- resolution, enligt denna lag samt, i tionsmyndighet, avser att vidta om avser att vidta om institutet eller ett cernföretag försätts i resolution. Planen ska ange kon- Av koncernresolutionsplanen ska det också framgå hur resolutionen ska Planen ska ange hur kostnaderna för åtgärderna fördelas mellan resolutionsreserven och de övriga finansieringsarrangemangen. För en koncern som inte är gränsöverskridande ska koncern- resolutionsplanen upprättas, och vid behov uppdateras, av Riks- gäldskontoret efter samråd med och resolu- tionsmyndigheterna i de länder inom EES där det finns betydande filialer. För en gränsöverskridande koncern ska koncernresolutionsplanen upprättas, och vid behov uppdateras, av , om myndigheten är samordnande resolutionsmyndighet i resolutionskollegiet, tillsammans med berörda resolutionsmyndigheter och efter samråd med relevanta behöriga myndigheter. Om är samordnande resolutionsmyndighet för en gränsöverskridande koncern, ska myndigheten lämna över den information som myndigheten fått från moderföretaget inom EES till därefter från det att informationen överlämnats, försöka komma överens med dessa resolutionsmyndigheter om att anta Om inte är samordnande myndighet, ska myndigheten från det att den samordnande myndigheten har sänt över informationen, försöka komma överens med de utländska resolutionsmyndigheterna om att anta koncernresolutionsplanen. ordnande resolutionsmyndighet, ska ordnande resolutionsmyndighet, ska myndigheten göra en ny bedömning myndigheten göra en ny bedömning land inom EES om att den myn- land inom EES om att den myn- digheten bedömer att en omtvistad digheten bedömer att en omtvistad finanspolitisk inverkan i det landet. finanspolitisk inverkan i det landet. ska då också göra ska då också göra en ny bedömning av minimikravet en ny bedömning av kravet på på nedskrivningsbara skulder enligt kapitalbas och kvalificerade skulder enligt 4 kap. och 4 a kap. Om inte är den Om inte är den myndigheten men invänder mot den kommelse enligt 3 § inte har träffats kommelse enligt 3 § inte har träffats När fattar beslut, ska myndigheten beakta synpunkter och reservationer från de utländska resolutionsmyndigheterna och från 2 §, ska pröva i 2 §, ska pröva i vilken utsträckning det är möjligt vilken utsträckning det är möjligt genom konkurs, likvidation förfaranden, eller att försätta på ett sätt som inte leder till en allvarlig störning i det finansiella tionsgrupp i resolution genom att systemet i EES. tillämpa en resolutionsåtgärd på får inte förutsätta att det lämnas dess resolutionsenhet eller genom- föra åtgärd som avses i 6 kap., på från eller någon annan ett sätt som inte leder till en centralbank eller annat statligt stöd allvarlig störning i det finansiella än medel ur något finan- systemet i EES. ska utgöra en del i beslutsprocessen 3–9 §§. får inte förutsätta att det lämnas från eller någon annan centralbank eller annat statligt stöd än medel ur något finan- sieringsarrangemang. Prövningen ska göras efter samråd med de behöriga myndigheterna för dotterföretagen och resolutionsmyndigheter i de länder inom EES där koncernföretagen har betydande filialer. För en gränsöverskridande koncern ska prövningen göras tillsammans med resolutionsmyndigheterna för andra koncernföretag. 2020/21:155 Bilaga 4 Åtgärder för att hantera Åtgärder för att hantera väsentliga hinder mot att institut som inte ingår i en det finns väsentliga hinder mot att det finns väsentliga hinder, mot som avses i 6 kap. eller 16 kap. i samband med resolution, av ett företag som avses i 1 kap. 1 § första inom EES där institutet har gäldskontoret underrätta företaget, inom EES där företaget har ange vilka åtgärder som det anser kan undanröja eller minska de väsentliga hinder som Riksgälds- Om ett hinder som avses i första stycket har sin grund i en situation 1. uppfyller det men inte uppfyller det kombinerade buffertkravet när det beaktas utöver de riskvägda krav på kapitalbas och kvalificerade skulder som avses i 4 kap. 3 a § och 3 c §, eller 2. inte uppfyller de avses i artiklarna 92a och 494 i 4 kap. 3 a, 3 b eller 3 c §§, med en underrättelse enligt första stycket förelägga företaget att inom 1. förslag till möjliga åtgärder för att säkerställa att företaget efterlever kraven, och 2. en tidsplan för genomförandet Har ett sådant hinder som avses i första stycket annan grund än vad som avses i andra stycket, ska vilka åtgärder som det anser kan undanröja eller minska de väsent- att det finns väsentliga hinder mot att det finns sådana väsentliga att rekonstruera eller avveckla ett institut, får inte resolutionsplan för företaget förrän institutet förrän åtgärder enligt 13 § åtgärder enligt 13 § har vidtagits att sådana åtgärder inte är nöd- sådana åtgärder inte är nödvändiga. bedömer att de åtgärder som bedömer att de åtgärder som ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 eller 2 anger enligt 12 § väsentliga hindren mot att rekon- struera eller avveckla institutet, ska minskar de väsentliga hindren, ska andra åtgärder som institutet ska vidta för att undanröja eller minska om vilka andra åtgärder som Ett sådant beslut får företaget ska vidta för att undanröja dock bara avse sådana åtgärder som eller minska dessa hinder. anges i 24 §. sådant beslut får dock bara avse sådana åtgärder som anges i 24 §. Åtgärder för att hantera väsentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla en koncern Åtgärder för att hantera väsentliga resolutionshinder som avser en gränsöverskridande koncern prövning enligt 11 § finner att det prövning enligt 11 § finner att det finns väsentliga hinder mot att resolution av en gränsöver- skridande koncern, ska Riksgälds- kontoret samråda med till- myndigheterna i de länder inom myndigheterna i de länder inom EES där betydande filialer är EES där betydande filialer är belägna och därefter försöka kom- komma överens med de utländska ma överens med de utländska åtgärder som ska vidtas beträffande åtgärder som ska vidtas. avveckla koncernen ska tjäna som utgångspunkt för beslut i frågan om vilka åtgärder som ska vidtas. för en gränsöverskridande koncern för en gränsöverskridande koncern och företagen som ingår i och företagen som ingår i koncernen ska bli föremål för koncernen ska bli föremål för åtgärder enligt beslut enligt 15 §, åtgärder enligt beslut enligt 15 §, med den samordnande till- med den samordnande till- rapport som ska innehålla en analys rapport som ska innehålla en analys av de väsentliga hindren mot att av de väsentliga hindren mot att ska belysa vilka effekter olika belysa vilka effekter olika åtgärder affärsmodell och ge förslag på har på koncernens eller resolutions- och riktade åtgärder som enligt och lämpliga för att undanröja eller och lämpliga för att undanröja eller En rapport enligt 16 § ska lämnas En rapport enligt 16 § ska lämnas till moderföretaget inom EES med till moderföretaget inom EES med åtgärder för att undanröja eller åtgärder för att undanröja eller begränsa de hinder som identifierats begränsa de hinder som identifierats Om ett hinder enligt första stycket har sin grund i ett förhållande som i 12 § andra moderföretaget inom EES. stycket ska lämnas till moder- företaget inom EES med ett före- mottagande av bedömningen före- Om en överenskommelse enligt 18 § inte har träffats inom föreskriven tid och inte är samordnande resolutionsmyndighet,ska med tillämpning av 12 och 13 §§ och med hänsyn tagen till synpunkter och reservationer från de övriga resolutionsmyndigheterna fatta beslut om åtgärder som ska vidtas mot den resolutionsenheten, eller något av dess dotterföretag som omfattas av 4 kap. 1 b §, som är resolutionsmyndighet för.Överenskommelsen ska träffas från det att moderföretaget yttrat sig över rapporten eller om moderföretaget inte yttrat sig inom en månad räknatfrån utgången av den fyramånadersperiod som anges i 17 §.En överenskommelse om ett hinder som avses i 12 § andra stycket, ska träffas efter det att moderföretaget inom EES yttrat sig. slå möjliga åtgärder för att säker- ställa att kraven efterlevs och en tidsplan för genomförandet av åtgärderna. När moderföretaget har yttrat sig enligt 17 § eller den tid för yttrande som anges i den paragrafen har löpt ut, ska , efter samråd med behöriga myndigheter och med resolutionsmyndigheter i länder inom EES där moderföretaget, dotterföretag eller betydande filialer till institut i koncernen finns, försöka komma överens med resolutionsmyndigheterna om 1.vilka väsentliga hinder som finns, 2.hur de åtgärder som föreslagits av moderföretaget inom EES ska bedömas, och 3.vilka ytterligare åtgärder som krävs för att undanröja eller begränsa hindren. Överenskommelsen ska träffas från det att moderföretaget yttrat sig över rapporten eller, om moderföretaget inte yttrat sig, vid utgången av den fyramånadersperiod som anges i 17 §. Om en överenskommelse enligt 18 § inte har träffats inom föreskriven tid och inte är samordnande resolutionsmyndighet, ska med tillämpning av 12 och 13 §§ och med hänsyn tagen till synpunkter och reservationer från de övriga resolutionsmyndigheterna fatta beslut om åtgärder som ska vidtas mot ett institut. överens om någon av de överens om någon av de 2020/21:155 Bilaga 4 het inom tidsfristen i 18 § andra eller stycket har hänskjutit ärendet till tredje stycket har hänskjutit ärendet enlighet med artikel 19 i förordning enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010, i lydelsen enligt (EU) nr 1093/2010, i lydelsen enligt 806/2014/EU, 806/2014/EU, beslut enligt 20 eller 21 § med en beslut enligt 20 eller 21 § med en månad och invänta det beslut som månad och invänta det beslut som komma att fatta enligt artikel 19.3 i komma att fatta enligt artikel 19.3 i kontoret ska följa ett beslut i saken toret ska följa ett beslut i saken från från Europeiska bankmyndigheten. hänskjuta ett ärende till Europeiska hänskjuta ett ärende till Europeiska bankmyndigheten enligt 28 kap. 7 § bankmyndigheten enligt 28 kap. 7 § om tidsfristen i 18 § andra eller andra stycket har löpt ut eller en tredje stycket har löpt ut eller en överenskommelse har träffats. överenskommelse har träffats. tionsmyndighet gäller i , om tionsmyndighet gäller i , om det fattats efter en överens- det fattats efter en överens- kommelse med en eller flera reso- kommelse med en eller flera lutionsmyndigheter eller på grund av att de behöriga myndigheterna grund av att de behöriga myndig- inte har kommit överens inom fyra heterna inte har kommit överens inom tidsfristen i 18 § andra eller För att undanröja eller begränsa väsentliga hinder som har identifierats enligt 13 eller 18 § får 1. förelägga företaget att skaffa eller se över sina koncerninterna arrangemang för finansiering, eller ingå serviceavtal som säkrar att företaget kan tillhandahålla kritiska verksamheter, 2. förelägga företaget att begränsa sina största enskilda eller totala 4. förelägga företaget att avyttra särskilda tillgångar, 5. förelägga företaget att begränsa eller upphöra med en viss 6. förelägga företaget att begränsa eller förhindra utveckling av vissa affärsområden eller försäljning av vissa produkter, 7.förelägga företaget att minska komplexiteten i de juridiska eller operativa strukturerna i företaget eller i ett koncernföretag som direkt eller indirekt står under företagets kontroll för att säkerställa att det går att med resolutionsverktygen juridiskt och operativt avskilja kritiska verksamheter från övriga verksamheter, 8. förelägga ett institut eller ett 8. förelägga ett företag eller ett moderholdingföretag inom EES, moderholdingföretag inom EES, 9. förelägga ett institut eller ett 9. förelägga ett institut eller ett sådant företag som avses i 1 kap. sådant företag som avses i 1 kap. kvalificerade skulder eller att vidta kvalificerade skulder eller att vidta andra åtgärder för att uppfylla kraven som avses i 4 kap. 1 a och 1 b §§, med blandad verksamhet som är med blandad verksamhet som är moderföretag till ett institut att inrätta moderföretag till ett företag som ett finansiellt holdingföretag för att avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 och kontrollera institutet, om det är nöd- 2 att inrätta ett finansiellt holding- vändigt för att underlätta resolution företag för att kontrollera företaget, och undvika att resolutionen får om det är nödvändigt för att negativ effekt på den icke-finansiella underlätta resolution och undvika att delen av koncernen. resolutionen får negativ effekt på den icke-finansiella delen av koncernen, avses i 1 kap. 1 § första och 2 att återställa efterlevnad av kraven som avses i 4 kap. 1 a och 1 b §§ och, i tillämpliga fall, det avses i lagen (2014:966) om avses i 1 kap. 1 § första och 2 att, i syfte att säkerställa fortsatt efterlevnad av de krav som avses i 4 kap. 1 a och 1 b §§, ändra a) kapitalbasinstrument, b) kvalificerade skulder. När meddelar ett föreläggande enligt första stycket, ska myndigheten förelägga företaget att inom en månad ta fram en plan för hur företaget avser att genomföra de åtgärder som föreläggandet avser. 2020/21:155 Bilaga 4 Inskränkningar i rätten att vidta värdeöverföringar Om ett företag som omfattas av 4 kap. 1 a § eller 1 b §, 1.uppfyller det kombinerade buffertkravet enligt lagen om (2014:966) om kapitalbuffertar, men 2.inte uppfyller det kombinerade buffertkravet när det beaktas utöver företagets riskvägda krav på kapitalbas och kvalificerade skulder som avses i 4 kap. 3 a § och 4 kap. 3 c §, får , efter samråd med och efter en sådan bedömning som avses i 28 §, förbjuda företaget att 1. göra en värdeöverföring kopplad till institutets kärn- primärkapital, 2.förbinda sig att betala ut rörlig ersättning eller diskretionära pensionsförmåner eller betala ut sådan rörlig ersättning där skyl- digheten att betala uppstod då institutet inte uppfyllde det kombinerade buffertkravet, eller 3.göra utbetalningar kopplade till primärkapitaltillskottsinstru- ment. När en situation som avses i första stycket uppkommer ska före- taget underrätta Riks- gäldskontoret. Ett förbud enligt 26 § första stycket gäller inte åtgärder som ryms inom ett högsta förfogande- belopp i relation till kravet på kapitalbas och kvalificerade skul- der. Om ett företag befinner sig i en situation som avses i 26 § första stycket, ska utan dröjsmål pröva förutsättningarna för ett förbud som avses i 26 §. ska, så länge en sådan situation föreligger, göra en förnyad prövning . En bedömning enligt första stycket ska beakta 1.skälen till situationen enligt första stycket, dess varaktighet, om- fattning och inverkan på resolu- tionsbarheten, 2.sannolikheten för en situation som avses i 8 kap. 2 § första stycket, och 3.om en oförmåga att ersätta skulder som inte längre uppfyller kvalificerings- eller löptidskrite- rierna i enlighet med artiklarna 72b och 72c tillsynsförordningen eller 4 a kap. beror på företaget eller på marknadsomfattande störningar. Om företaget efter att en situation som avses i 26 § första stycket uppkommit fortfarande befinner sig i en sådan situation och något beslut som avses där inte fattats, ska Riks- gäldskontoret, efter samråd med , besluta om ett sådant förbud. ska dock inte besluta om sådana inskränkningar om myndigheten bedömer att fler än ett av följande förhållanden är uppfyllda: 1.Underlåtelsen beror på all- varliga störningar av de finansiella marknadernas funktion, som orsakar omfattande finansiella påfrestningar i flera segment av de finansiella marknaderna. 2.De störningar som avses i 1 inte bara leder till ökad prisvola- tilitet för företagets kapital- basinstrument och kvalificerade skuldinstrument eller ökade kost- nader för företaget, utan också leder till att marknaderna helt eller delvis är stängda med följden att 2020/21:155 Bilaga 4 2020/21:155 Bilaga 4 företaget inte kan ge ut kapital- basinstrument och kvalificerade skuldinstrument på dessa mark- nader. En sådan stängning av marknaden som avses i 2 inte enbart drabbar det berörda före- taget utan också flera andra företag. 4.Den störning som avses i 1 hindrar det berörda företaget från att ge ut den volym kapitalbas- instrument och kvalificerade skuld- instrument som krävs för att avhjälpa underlåtelsen. 5.Ett beslut enligt första stycket kan leda till negativa sprid- ningseffekter för en del av bank- sektorn som riskerar att under- minera den finansiella stabiliteten. om den bedömning som avses i 29 §. Ett sådant meddelande ska innehålla en skriftlig förklaring till bedöm- ningen.