prop · H803206 · 2021-06-07 00:00:00 — 6 § Den som är eller har varit knuten till en leverantör av gräsrotsfinansi- eringstjänster som anställd eller uppdragstagare får inte obehörigen röja eller utnyttja vad han eller hon i anställningen eller under uppdraget har fått veta om någon annans affärsförhållanden eller personliga förhållan- den. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offent- lighets- och sekretesslagen (2009:400). I5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173) finns bestämmelser som innebär att det som gäller om tystnadsplikt enligt första stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utväxlas för kreditupplysningsändamål. 7 § Leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster är skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållande till företaget, om det under en utred- ning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rätts- lig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av en euro- peisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elek- tronisk form. 8 § Den undersökningsledare eller åklagare som begär uppgifter enligt 7 § får besluta att leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster samt dess styrelseledamöter och anställda inte får röja för kunden eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt 7 § eller att det pågår en förundersökning, ett ärende om rättslig hjälp i brottmål eller ett ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. Ett sådant förbud får meddelas om det krävs för att en utredning om brott inte ska äventyras eller för att uppfylla en internationell överenskommelse som är bindande för . Förbudet ska vara tidsbegränsat, med möjlighet till förlängning, och får inte avse än vad som är motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende om rättslig hjälp i brottmål eller om erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder får dock förbudet tidsbe- gränsas bara om den stat eller mellanfolkliga domstol som ansökt om rätts- lig hjälp eller den utländska myndighet som har utfärdat utredningsordern samtycker till detta. Om ett förbud är motiverat med hänsyn till syftet med för- budet, ska undersökningsledaren eller åklagaren besluta att förbudet ska upphöra. 9 § Till böter döms den som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 8 §. 2020/21:206 Bilaga 4 2020/21:206 Bilaga 4 10 § En projektägare ska ersätta ren förmögenhetsskada som denne upp- såtligen eller av oaktsamhet orsakar en investerare genom att i ett sådant investeringsfaktablad som avses i artikel 23 i EU-förordningen utelämna väsentlig information eller lämna felaktiga eller vilseledande uppgifter. Detsamma gäller en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster som erbjuder individuell portföljförvaltning av lån och som har upprättat ett sådant investeringsfaktablad som avses i artikel 24 i EU-förordningen. 11 § Den som vill göra anspråk på skadestånd enligt 10 § ska underrätta den som är ansvarig för investeringsfaktabladet om detta inom skälig tid efter det att han eller hon märkt eller borde ha märkt att skada har upp- kommit. Om underrättelse inte görs inom skälig tid, faller rätten till skadestånd enligt denna lag bort. Detsamma gäller om talan inte väcks från investeringstillfället. 2 kap. Tillsyns- och utredningsbefogenheter 1 § har tillsyn över att leverantörer av gräsrots- finansieringstjänster följer bestämmelserna i samt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Föreläggande om att lämna uppgifter 2 § För tillsynen enligt 1 § får besluta att förelägga 1.en fysisk eller juridisk person att tillhandahålla uppgifter, handlingar eller annat, och 2.den som förväntas kunna lämna upplysningar i saken att inställa sig till förhör på tid och plats som inspektionen bestämmer. Första stycket gäller inte i den utsträckning uppgiftslämnandet skulle strida mot den i lag reglerade tystnadsplikten för advokater. 3 § får när det är nödvändigt för tillsynen enligt 1 § genomföra en undersökning i verksamhetslokalerna hos en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster. 4 § får tillfälligt förbjuda ett erbjudande om gräs- rotsfinansiering, om det finns skälig anledning att anta att erbjudandet strider mot bestämmelserna i . får tillfälligt förbjuda marknadsföring av ett erbjud- ande om gräsrotsfinansiering, om det finns skälig anledning att anta att marknadsföringen eller erbjudandet strider mot bestämmelserna i förordningen. Ett beslut om förbud som avses i första eller andra stycket får gälla under 5 § Om ett erbjudande av gräsrotfinansiering strider mot bestämmel- serna i EU-förordningen eller om det finns skälig anledning att anta att erbjudandet skulle göra det, får förbjuda erbjudandet. Om marknadsföringen av ett erbjudande om gräsrotsfinansiering strider mot bestämmelserna i , får förbjuda Ett beslut om förbud som avses i första eller andra stycket ska upphävas om erbjudandet eller marknadsföringen inte längre strider mot bestämmel- serna i EU-förordningen eller om det inte längre finns skälig anledning att anta att erbjudandet skulle göra det. 6 § får tillfälligt förbjuda en leverantör av gräsrots- finansieringstjänster att tillhandahålla sådana tjänster, om 1.det finns skälig anledning att anta att bestämmelserna i ningen har överträtts, eller 2.leverantörens ställning är sådan att tillhandahållandet av gräsrots- finansieringstjänster skulle skada investerares intressen. Ett beslut enligt första stycket 1 får gälla under . 7 § får förbjuda en leverantör av gräsrotsfinansi- eringstjänster att tillhandahålla sådana tjänster om bestämmelserna i förordningen har överträtts. Beslutet ska upphävas om överträdelsen har upphört. Korrigering av bristfällig, felaktig eller vilseledande information 8 § Om den information som ska lämnas till kunder enligt artikel 19 i EU-förordningen eller framgå av ett investeringsfaktablad enligt artikel 23 eller 24 i EU-förordningen är bristfällig, felaktig eller vilseledande, får offentliggöra korrekta uppgifter. får även förelägga den ansvariga leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster att korrigera informationen. Överlåtelse av avtal i vissa fall 9 § Om auktorisationen av en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster har återkallats enligt artikel 17.1 första stycket c i EU-förordningen, får överlåta den leverantörens avtal med kunder till en annan leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster som auktoriserats av . Ett avtal får överlåtas bara om kunden och den mottagande leverantören samtycker till det. 10 § Vid val av åtgärd enligt 4–8 §§ tillämpas det som anges om ingrip- anden i 3 kap. 11, 12 och 14 §§. 2020/21:206 Bilaga 4 Ingripanden mot den som har överträtt EU-förordningen 1 § ska ingripa mot en leverantör av gräsrotsfinansi- eringstjänster som har auktoriserats enligt artikel 12 i EU-förordningen och som 1.har åsidosatt sina skyldigheter enligt någon av artiklarna 3–5, 6.1–6.6, 7.1–7.4, 8.1–8.6, 9.1, 9.2, 10, 11, 13.2, 15.2, 15.3, 16.1, 18.1, 18.4, 19.1–19.6, 20.1, 20.2, 21.1–21.7, 22, 23.2–23.13, 24–26 och 27.1–27.3 i EU-förordningen, 2.inte har följt ett föreläggande enligt 2 kap. 2 § eller som inte har gett tillträde till verksamhetslokaler enligt 2 kap. 3 §, eller 3.har åsidosatt sina skyldigheter enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som med- delats med stöd av den lagen. ska ingripa mot den som tillhandahåller gräsrots- finansieringstjänster utan auktorisation enligt artikel 12 i EU-förord- ningen. 2 § Ett ingripande enligt 1 § sker genom beslut om 1.föreläggande att vidta en viss åtgärd eller upphöra med ett visst agerande, 4.vid allvarliga överträdelser, återkallelse av auktorisationen eller, om det är tillräckligt, varning. Ett ingripande får inte ske om överträdelsen omfattas av ett föreläggande som har förenats med vite och en ansökan om utdömande av vitet har gjorts. 3 § Om auktorisationen av en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster återkallas får besluta om hur avvecklingen av rörelsen ska ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta rörelsen. Ingripanden mot vissa företrädare för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster 4 § Om en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster har åsidosatt sina skyldigheter i ett fall som anges i 1 § första stycket, ska Finansinspek- tionen ingripa mot den som ingår i dess styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem. Ingripande får ske genom en eller båda av följande sanktioner: 1.att den fysiska personen , lägst tre och högst , inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, i en leverantör av gräsrotsfinansiering, eller Ett ingripande enligt första stycket får ske bara om leverantörens över- trädelse är allvarlig och den fysiska personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 5 § Frågor om ingripande mot fysiska personer enligt 4 § tas upp av genom sanktionsföreläggande. Ett sanktionsföreläggande innebär att den fysiska personen föreläggs att inom godkänna en sanktion som är bestämd till tid eller belopp. När föreläggande har godkänts, gäller det som ett domstolsavgörande som fått laga kraft. Ett godkännande som görs som angetts i föreläggandet är utan verkan. 6 § Ett sanktionsföreläggande ska innehålla uppgift om 1.den fysiska person som föreläggandet avser, 2.överträdelsen och de omständigheter som behövs för att känneteckna 3.de bestämmelser som är tillämpliga på överträdelsen, och 4.den sanktion som föreläggs personen. Föreläggandet ska också innehålla en upplysning om att ansökan om sanktion kan komma att ges in till domstol, om föreläggandet inte god- känns inom den tid som anger. 7 § Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom angiven tid, får ansöka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av beslut om ingripande mot leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster för samma överträdelse. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. 8 § En sanktion som anges i 4 § får beslutas bara om sanktionsförelägg- andet har delgetts den som sanktionen riktas mot från den tid- punkt då överträdelsen ägde rum. 9 § Sanktionsavgiften för en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster i ett fall som anges i 1 § första stycket 1 eller 2 eller andra stycket ska fastställas till högst det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade av leverantörens omsättning närmast föregående räken- skapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncern- nivå, eller 3.två gånger den vinst som leverantören gjort till följd av regelöver- trädelsen, om beloppet går att fastställa. Sanktionsavgiften för en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster i ett fall som anges i 1 § första stycket 3 ska fastställas till högst det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , av leverantörens omsättning närmast föregående räken- skapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncern- nivå, eller 3.två gånger den vinst som leverantören gjort till följd av regelöver- trädelsen, om beloppet går att fastställa. 2020/21:206 Bilaga 4 Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än Avgiften tillfaller staten. 10 § Om en överträdelse har skett under leverantörens första verk- samhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får omsättningen uppskattas när den högsta sanktionsavgiften ska beräknas enligt 9 §. 11 § Sanktionsavgiften för en fysisk person i ett fall som anges i 1 § första stycket 1 eller 2 eller andra stycket ska fastställas till högst det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade 2.två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa. Sanktionsavgiften för en fysisk person i ett fall som anges i 1 § första stycket 3 ska fastställas till högst det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , eller 2.två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. 12 § Vid valet av ingripande ska ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, överträdelsens inverkan på investerares intressen, skador som uppstått och graden av ansvar för den som har begått överträdelsen. 13 § Utöver det som anges i 12 § ska det i försvårande riktning beaktas om den som har begått överträdelsen har begått en överträdelse. Vid denna bedömning ska särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. I förmildrande riktning ska det beaktas om den som har begått överträd- elsen 1.i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, och 2.snabbt upphört med överträdelsen eller snabbt verkat för att överträd- elsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspek- tionen. 14 § När sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 12 och 13 §§ samt till leveran- törens eller den fysiska personens finansiella ställning och, om det går att bestämma, den vinst som leverantören eller den fysiska personen gjort till följd av överträdelsen. 15 § får avstå från ingripande, om 1. överträdelsen är ringa eller ursäktlig, 2. leverantören eller den fysiska personen i fråga gör rättelse, 3.den fysiska personen verkat för att leverantören gör rättelse, 4.någon annan myndighet eller något annat organ har vidtagit åtgärder mot leverantören eller den fysiska personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga, eller 5.det annars finns särskilda skäl. Verkställighet av beslut om sanktionsavgift 16 § En sanktionsavgift ska betalas till efter det att ett beslut eller en dom om att ta ut avgiften har fått laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkänts eller den som anges i beslutet eller föreläggandet. 17 § beslut om sanktionsavgift får verkställas enligt utsökningsbalken, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 16 §. 18 § Om sanktionsavgiften inte har betalats inom den tid som anges i 16 §, ska lämna avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 19 § En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet eller domen om att ta ut avgiften fick laga kraft eller sanktionsföreläggandet god- kändes. 20 § Ett beslut om föreläggande enligt denna lag får förenas med vite. Överklagande och beslut som ska gälla 1 § beslut om sanktionsföreläggande enligt denna lag får inte överklagas. Andra beslut som meddelar enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. 2 § får bestämma att följande beslut av inspektionen ska gälla : 1. beslut om föreläggande enligt –någon av 2 kap. 2, 4–7 §§ eller 8 § andra stycket, –3 kap. 2 § första stycket 1 eller 4 § första stycket 1, eller 2. beslut om återkallelse enligt –3 kap. 2 § första stycket 4, eller –artikel 17.1 i EU-förordningen. 2020/21:206 Bilaga 4 3 § Om i ett ärende om ansökan om auktorisation för att bedriva verksamhet som leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster inte meddelar beslut från det att en fullständig ansökan gavs in, ska inspektionen underrätta sökanden om skälen för detta. Sökanden får därefter begära förklaring av domstol att ärendet onödigt uppehålls. En begäran om en förklaring ska göras hos allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Om inte har meddelat ett beslut som avses i första stycket från det att en förklaring har lämnats, ska an- sökan anses ha avslagits. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i kreditupplysningslagen (1973:1173) Härigenom föreskrivs att 5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173)1 ska ha följande lydelse. Lydelse enligt SFS 2020:1109 2020/21:206 Bilaga 4 Vad som gäller om tystnadsplikt Vad som gäller om tystnadsplikt i verksamheten hos svenska kredit- i verksamheten hos svenska kredit- för elektroniska pengar, värdepap- för elektroniska pengar, värdepap- persbolag och företag som med persbolag och företag som med lagen (2014:275) om viss verksam- lagen (2014:275) om viss verksam- het med konsumentkrediter, lagen lagen (2016:1024) om verksamhet (2016:1024) om verksamhet med att uppgifter om lämnade krediter, mentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 av missbruk utväxlas för kreditupplys- ningsändamål inom en krets som utgörs av dessa företag samt sådana företag och om ändring av företag som har tillstånd av Integri- förordning (EU) 2017/1129 och om 2019/1937, hindrar inte att kreditmissbruk utväxlas för kredit- upplysningsändamål inom en krets som utgörs av dessa företag samt sådana företag som har tillstånd av enligt 3 § första stycket. I den krets som anges i första I den krets som anges i första stycket ingår även utländska kredit- institut som avses i 4 kap. 1, 2, 4 avses i 4 kap. 1, 2, 4 och 6 §§ lagen bank- och finansieringsrörelse, ut- (2004:297) om bank- och finansie- ländska företag som avses i 3 kap. 26 och 27 §§ lagen (2010:751) om 2. utländska företag som betaltjänster, utländska företag som – avses i 3 kap. 26 och 27 §§ 26–28 §§ lagen (2010:751) om betaltjänster, (2011:755) om elektroniska peng- – avses i 3 kap. 26–28 §§ lagen ar, utländska företag som avses i (2011:755) om elektroniska peng- 4 kap. 1 och 4 §§ lagen (2007:528) 1 Lagen omtryckt 1981:737. 2020/21:206 Bilaga 4 ländska företag som avses i 2 § – avses i 4 kap. 1 och 4 §§ lagen lagen (2014:275) om viss verksam- (2007:528) om värdepappersmark- het med konsumentkrediter och ut- ländska företag som avses i 1 kap. – avses i 2 § lagen (2014:275) om 3 § lagen (2016:1024) om verksam- viss verksamhet med konsument- het med bostadskrediter. – avses i 1 kap. 3 § (2016:1024) om verksamhet med – med tillstånd driver verksamhet rådets förordning (EU) 2020/1503. Bestämmelser om användningen av uppgifter om betalningsförsum- melser och kreditmissbruk finns även i 7 §. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet Härigenom föreskrivs att 2 § lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet1 ska ha följande lydelse. 2020/21:206 Bilaga 4 En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning eller annan finansiell verksamhet ska ansöka om Ansökan behöver inte göras av 1. företag som avses i 1 kap. 2 § 1. företag som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1–3, 6, 8, 9, 11 och 12 1–3, 6, 8, 9 lagen (2017:630) om åtgärder mot 11–13 lagen (2017:630) om penningtvätt och finansiering av finansiering av terrorism, och 2.fysiska eller juridiska personer som bedriver försäkringsdistribution enligt lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution. ska registrera personer som kommit in med ansökan, om 1. det finns skäl att anta att verk- 1. det finns skäl att anta att verk- samheten kommer att drivas på ett samheten kommer att drivas på ett sätt som är förenligt med lagen sätt som är förenligt med lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och före- terrorism och föreskrifter som med- skrifter som meddelats med stöd av delats med stöd av den lagen, och den lagen, och 2. kravet på ägare och ledning i 3 § första stycket är uppfyllt. Den som har blivit införd i registret ska tas bort ur registret när ett beslut om föreläggande enligt 7, 9 eller 11 § att upphöra med verksamheten har fått laga kraft. Ett finansiellt institut ska också tas bort ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar sig åt verksamhet som omfattas av lagen eller om det på något annat sätt framgår att registreringsplikt inte längre gäller. Denna lag träder i kraft . Lagen omtryckt 2004:319. Senaste lydelse av lagens rubrik 2017:639. Senaste lydelse 2018:1223. 2020/21:206 Bilaga 4 Förslag till lag om ändring i lagen (2000:562) om internationell rättslig hjälp i brottmål Härigenom föreskrivs att 5 kap. 10 § lagen (2000:562) om internationell rättslig hjälp i brottmål ska ha följande lydelse. – 8 kap. 2 a § lagen (1998:1479) finansiella instrument, 2 kap. 20 § kontoföring av finansiella instru- lagen (2004:46) om värdepappers- – 2 kap. 20 § lagen (2004:46) om (2004:297) om bank- och finansi- (2006:531) om särskild tillsyn över om bank- och finansieringsrörelse, – 6 kap. 8 § lagen (2006:531) om 12 § lagen (2007:528) om värde- lagen (2010:751) om betaltjänster, (2010:2043), lagen (2011:755) om elektroniska (2013:561) om förvaltare av alter- rörelselagen (2010:2043), 11 § lagen (2014:968) om särskild om elektroniska pengar, om särskild tillsyn över kredit- institut och värdepappersbolag, – 16 kap. 37 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag, och till EU:s förordning om gräsrots- finansiering. I de lagar som anges i första stycket finns även bestämmelser om meddelandeförbud och ansvarsbestämmelser för den som bryter mot ett sådant förbud. 1 Senaste lydelse 2019:755. Denna lag träder i kraft . 2020/21:206 Bilaga 4 2020/21:206 Bilaga 4 Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden Härigenom föreskrivs1 att 2 kap. 3 och 5 §§ lagen (2007:528) om värde- pappersmarknaden ska ha följande lydelse. Ett värdepappersbolag får efter tillstånd av driva annan verksamhet än att tillhandahålla de sidotjänster som anges i 2 §. Ett värdepappersbolag får efter tillstånd av driva valutahandel. Tillstånd enligt första stycket behövs inte för att bedriva försäkrings- distribution under de förutsättningar som föreskrivs i lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution. I 10 kap. finns bestämmelser om tillhandahållande av vissa data- rapporteringstjänster. Ett värdepappersbolag får till- handahålla gräsrotsfinansierings- tjänster enligt och rådets förordning (EU) 2020/1503 av om europeiska leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster för företag och om ändring av förord- ning (EU) 2017/1129 och om änd- ring av direktiv (EU) 2019/1937. Lydelse enligt SFS 2020:1178 Tillstånd enligt 1 § behövs inte för 1.Sveriges riksbank, och Kammarkollegiet, 2.anknutna ombud för de verksamheter som anges i 1 kap. 4 b §, 3.börs som driver verksamhet med stöd av sitt tillstånd, 4.försäkringsföretag med tillstånd enligt försäkringsrörelselagen (2010:2043) och tjänstepensionsföretag med tillstånd enligt lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag, 5.företag inom en koncern som tillhandahåller investeringstjänster ute- slutande till andra företag i koncernen, 6.fysiska och juridiska personer som tillhandahåller investeringstjäns- ter, om tjänsten tillhandahålls tillfälligt i samband med annan yrkesmässig verksamhet som regleras av Jfr och rådets direktiv /65/EU av om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv /92/EG och av direktiv /61/EU, i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2020/1504. Senaste lydelse 2018:1226. a)bestämmelser i lag eller annan författning, eller b)etiska regler som avser yrkesverksamheten i fråga och som inte ute- sluter att tjänsten tillhandahålls, 7. fysiska och juridiska personer som för egen räkning handlar med andra finansiella instrument än råvaruderivat eller utsläppsrätter eller deri- vat hänförliga till utsläppsrätter och som inte tillhandahåller andra invest- eringstjänster eller utför annan investeringsverksamhet med andra finansi- ella instrument än råvaruderivat eller utsläppsrätter eller derivat hänförliga till utsläppsrätter, såvida de inte a)är marknadsgaranter,