prop · H803129 · 2021-03-23 00:00:00 — När myndigheten utför sina uppgifter, ska den handla självstän digt och objektivt och uteslutande i unionens intresse. Europeiska systemet för finansiell tillsyn 1.Myndigheten ska ingå i ett europeiskt system för finansiell tillsyn (ESFS). ESFS huvudsakliga syfte ska vara att se till att de reg ler som gäller för den finansiella sektorn tillämpas på ett sätt som bevarar den finansiella stabiliteten och som säkerställer förtroen det för det finansiella systemet som helhet samt tillräckligt ger skydd för konsumenter av finansiella tjänster. 2.ESFS ska omfatta följande: a)(), när det gäller de upp gifter som fastställs i förordning (EU) nr 1092/2010 och i denna förordning, b)myndigheten, f)de behöriga myndigheter eller tillsynsmyndigheter i med lemsstaterna som anges i de unionsakter som avses i arti kel 1.2 i denna förordning, i förordning (EU) nr 1093/2010 och i förordning (EU) nr 1095/2010. 3.Myndigheten ska samarbeta nära och regelbundet med ESRB samt, genom den gemensamma kommittén, med Europe iska tillsynsmyndigheten (Europeiska bankmyndigheten) och Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) och därvid säkerställa sektorövergri pande enhetlighet och nå fram till gemensamma ståndpunkter på området tillsyn av finansiella konglomerat och andra sektoröver gripande frågor. 4.Enligt principen om lojalt samarbete i artikel 4.3 i fördraget om Europeiska unionen ska parterna inom ESFS samarbeta i en anda av förtroende och med fullständig ömsesidig respekt, i syn nerhet genom att se till att lämpliga och tillförlitliga uppgifter utväxlas. 5.De tillsynsmyndigheter som ingår i ESFS ska vara skyldiga att utöva tillsyn av finansinstitut i unionen i enlighet med de akter som avses i artikel 1.2. De myndigheter som avses i artikel 2.2 a-d ska vara ansvariga inför och rådet. I denna förordning avses med 1.finansinstitut: företag, enheter och fysiska och juridiska per soner som omfattas av någon av de lagstiftningsakter som avses i artikel 1.2. När det gäller direktiv /60/EG, avses med ”finansinstitut” endast försäkringsföretag och försäk ringsförmedlare enligt definitionen i det direktivet. c)Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska bankmyndighe ten), inrättad genom och rådets förord ning (EU) nr 1093/2010 (1), d)Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten), inrättad genom Europaparla mentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 (2), e)den gemensamma kommittén för de europeiska tillsynsmyn digheterna (den gemensamma kommittén), när det gäller utförandet av de uppgifter som anges i artiklarna 54-57 i denna förordning, i förordning (EU) nr 1093/2010 och i för ordning (EU) nr 1095/2010, (1) Se sidan 12 i detta nummer av EUT. (2) Se sidan 84 i detta nummer av EUT. i)tillsynsmyndigheter enligt definitionen i direktiv 2009/138/EG, och behöriga myndigheter enligt defini tionen i direktiven /41/EG och 2002/92/EG. ii)när det gäller direktiven /65/EG och 2005/60/EG de myndigheter som har behörighet att säkerställa att finansinstitut uppfyller kraven i de direktiven enligt defi nitionen i punkt 1. 1.Myndigheten ska vara ett unionsorgan med status som juri disk person. Europeiska unionens officiella tidning L 331/59 2.Myndigheten ska i varje medlemsstat ha den mest vittgå ende rättskapacitet som tillerkänns juridiska personer enligt den nationella lagstiftningen. Den får i synnerhet förvärva och avyttra lös och fast egendom samt föra talan inför domstolar och andra myndigheter. 3.Myndigheten ska företrädas av sin ordförande. Myndigheten ska bestå av följande: 1.En tillsynsstyrelse, som ska ha de uppgifter som anges i artikel 43. 2.En förvaltningsstyrelse, som ska ha de uppgifter som anges i artikel 47. 3.En ordförande, som ska ha de uppgifter som anges i artikel 48. 4.En verkställande direktör, som ska ha de uppgifter som anges i artikel 53. 5.En överklagandenämnd, som ska ha de uppgifter som anges i artikel 60. Myndigheten ska ha sitt säte i am . MYNDIGHETENS UPPGIFTER OCH BEFOGENHETER Myndighetens uppgifter och befogenheter 1.Myndigheten ska ha följande uppgifter: a)Att bidra till upprättandet av gemensamma standarder och metoder av hög kvalitet för reglering och tillsyn, särskilt genom att avge yttranden till unionsinstitutionerna och utar beta riktlinjer, rekommendationer och förslag till tekniska standarder för tillsyn och genomförande som ska grundas på de lagstiftningsakter som avses i artikel 1.2. b)Att bidra till en konsekvent tillämpning av rättsligt bindande unionsakter, särskilt genom att bidra till en gemensam till synskultur, säkerställa konsekvent, ändamålsenlig och effek tiv tillämpning av de akter som avses i artikel 1.2, förebygga tillsynsarbitrage, medla och lösa tvister mellan behöriga myn digheter, säkerställa en verkningsfull och enhetlig tillsyn av finansinstitut och inbördes överensstämmelse i tillsynskolle giernas verksamhet samt vidta åtgärder bland annat i krissituationer. c)Att stimulera och underlätta delegering av uppgifter och ansvar till olika behöriga myndigheter. d)Att samarbeta nära med ESRB, bland annat genom att ge detta organ alla uppgifter som krävs för att det ska kunna genomföra sina verksamhetsuppgifter och säkerställa att dess varningar och rekommendationer följs upp korrekt. e)Att organisera och genomföra inbördes utvärderingar av behöriga myndigheter, inbegripet att utfärda riktlinjer och rekommendationer samt att fastställa bästa praxis, i syfte att öka den inbördes överensstämmelsen mellan resultaten av tillsynen. f)Att övervaka och bedöma marknadens utveckling inom sina behörighetsområden. g)Att genomföra ekonomiska analyser av marknaden för att ge vägledning till utförandet av myndighetens arbetsuppgifter. h)Att främja skyddet av försäkringstagare, personer som omfat tas av pensionssystem och förmånstagare. i)Att bidra till enhetligt och konsekvent fungerande tillsynskol legier, till övervakning, bedömning och mätning av system risker och till utveckling och samordning av planer för återhämtning, rekonstruktion och avveckling, och ge försäk ringstagare och förmånstagare en hög skyddsnivå i hela unio nen, i enlighet med artiklarna 21–26. j)Att fullgöra varje annan specifik uppgift som anges i denna förordning eller i andra lagstiftningsakter. k)Att offentliggöra och regelbundet uppdatera information som rör dess verksamhetsområde på den egna webbplatsen, i synnerhet, och inom ramen för sin behörighet, angående registrerade finansinstitut, i syfte att se till att allmänheten ges lättillgänglig information. l)Att, när så är lämpligt, överta alla befintliga och pågående uppgifter från kommittén för europeiska myndigheter med tillsyn över försäkringar och tjänstepensioner (Ceiops). 2.För fullgörandet av de uppgifter som anges i punkt 1 ska myndigheten ha de befogenheter som fastställs genom denna för ordning, i synnerhet när det gäller att a)utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn i de speci fika fall som avses i artikel 10, b)utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i de specifika fall som avses i artikel 15, c)utfärda riktlinjer och rekommendationer enligt artikel 16, Myndigheten ska inrätta en kommitté för finansiell innova tion, som ska vara en integrerad del av myndigheten och omfatta alla berörda behöriga nationella tillsynsmyndigheter i syfte att samordna regleringen och övervakningen av ny eller innovativ finansiell verksamhet och bistå med råd som myndigheten ska lägga fram för , rådet och kommissionen.5. Myndigheten får tillfälligt förbjuda eller begränsa viss finan siell verksamhet som hotar finansmarknadernas funktion och integritet, eller stabiliteten i hela eller delar av unionens finansiella system i de fall och på de villkor som anges i de lagstiftningsakter som avses i artikel 1.2 eller, om så krävs i en krissituation, i enlig het med artikel 18 och på de villkor som anges där.Myndigheten ska se över det beslut som avses i första stycket med lämpliga mellanrum, dock minst en gång . Om beslutet inte förlängts efter dessa ska det automatiskt upphöra att gälla.En medlemsstat får begära att myndigheten omprövar sitt beslut. I sådana fall ska myndigheten i enlighet med det förfarande som anges i artikel 44.1 andra stycket besluta huruvida den vidhåller sitt beslut.Myndigheten får också bedöma om det finns behov av förbud mot eller begränsningar för vissa former av finansiell verksamhet och, om ett sådant behov föreligger, underrätta kommissionen för att underlätta antagandet av sådana förbud eller begränsningar.Artikel 10Tekniska standarder för tillsyn1. Om och rådet, i enlighet med artikel 290 i EUF-fördraget, till kommissionen delegerar befogenheten att anta tekniska standarder för tillsyn med hjälp av delegerade akter, för att sörja för en konsekvent harmonisering inom de områden som särskilt anges i de lagstiftningsakter som avses i artikel 1.2, får myndigheten utarbeta förslag till tekniska standarder för till syn. Myndigheten ska överlämna sina förslag till standarder till kommissionen för godkännande.Standarderna ska vara tekniska, får inte innebära strategiska beslut eller policyval och deras innehåll ska avgränsas av de lagstiftnings akter som de grundas på.Innan förslagen lämnas till kommissionen ska myndigheten ha genomfört ett öppet offentligt samråd om förslagen till tekniska standarder för tillsyn och analyserat de möjliga kostnaderna och fördelarna, utom då sådana samråd och analyser inte står i pro portion till omfattningen och konsekvenserna av de förslag till standarder som avses eller till hur brådskande ärendet är. Myn digheten ska begära ett yttrande från de berörda intressentgrup per som avses i artikel 37.323Prop. 2020/21:129 Bilaga 415.12.2010 L 331/60 Europeiska unionens officiella tidning d)utfärda rekommendationer i de specifika fall som avses i artikel 17.3, e)fatta enskilda beslut riktade till behöriga myndigheter i de specifika fall som avses i artiklarna 18.3 och 19.3, f)fatta enskilda beslut riktade till finansinstitut, när det gäller direkt tillämplig unionsrätt, i de specifika fall som avses i artiklarna 17.6, 18.4 och 19.4, g)avge yttranden till , rådet eller kommissio nen i enlighet med artikel 34, h)samla in nödvändiga uppgifter om finansinstitut i enlighet med artikel 35, i)utveckla gemensamma metoder för att utvärdera hur produk tens särdrag och distributionsprocesserna inverkar på insti tutens finansiella ställning och konsumentskyddet, j)tillhandahålla en centralt tillgänglig databas med registrerade finansinstitut inom sitt behörighetsområde, om detta speci ficeras i de akter som avses i artikel 1.2, Uppgifter som rör konsumentskydd och finansiell 1.Myndigheten ska spela en ledande roll för att främja trans parens, enkelhet och rättvisa på marknaden för finansiella pro dukter eller tjänster som riktar sig till konsumenter på hela den inre marknaden, bl.a. genom att a)samla in uppgifter om, analysera och rapportera om konsumenttrender, b)se över och samordna de behöriga myndigheternas initiativ för att öka konsumenternas förmåga att förstå finansiell information samt utbildningsinitiativ, c)utveckla normer för utbildningen inom branschen, och d)bidra till utvecklingen av gemensamma regler om utläm nande av uppgifter. 2.Myndigheten ska övervaka nya och befintliga former av finansiell verksamhet och får anta riktlinjer och rekommendatio ner för att främja säkra och sunda marknader och förenhetligande av regleringsförfarandena. 3.Myndigheten får även utfärda varningar om en finansiell verksamhet allvarligt hotar målen i artikel 1.5. Europeiska unionens officiella tidning L 331/61 Om myndigheten överlämnar ett förslag till teknisk standard för tillsyn ska kommissionen omgående vidarebefordra det till Euro paparlamentet och rådet. Kommissionen ska från mottagandet av ett för slag till teknisk standard för tillsyn besluta huruvida den ska god känna det. Om det ligger i unionens intresse får kommissionen godkänna förslaget endast till viss del eller med ändringar. Om kommissionen har för avsikt att inte godkänna ett förslag till tekniska standarder för tillsyn eller att godkänna det endast delvis eller med ändringar, ska den sända tillbaka förslaget till myndig heten, med en förklaring till varför det inte godkänns eller i före kommande fall varför det ska ändras. får myndigheten ändra förslaget på grundval av kommissionens före slagna ändringar och på nytt överlämna det i form av ett formellt yttrande till kommissionen. Myndigheten ska lämna en kopia av det formella yttrandet till och rådet. Om myndigheten när löper ut inte har överlämnat ett ändrat förslag till teknisk standard för tillsyn, eller har överlämnat ett förslag till standard som inte har ändrats på ett sådant sätt att det är förenligt med kommissionens förslag till ändringar, får kommissionen anta den tekniska standarden för tillsyn med de ändringar den anser relevanta eller förkasta den. Kommissionen får inte ändra innehållet i ett förslag till teknisk standard för tillsyn som utarbetats av myndigheten utan att detta först har samordnats med myndigheten, så som anges i denna artikel. 2.Om myndigheten inte har överlämnat något förslag till tek nisk standard för tillsyn inom den tidsfrist som anges i de lagstift ningsakter som avses i artikel 1.2 får kommissionen begära att ett sådant förslag lämnas inom en ny tidsfrist. 3.Endast när myndigheten inte överlämnar något förslag till teknisk standard för tillsyn till kommissionen inom tidsfristen i enlighet med punkt 2 får kommissionen anta en teknisk standard för tillsyn genom en delegerad akt utan ett förslag från myndigheten. Kommissionen ska lämna sitt förslag till teknisk standard för till syn till myndigheten. får myndigheten ändra för slaget och överlämna det i form av ett formellt yttrande till kommissionen. Myndigheten ska lämna en kopia av det formella yttrandet till och rådet. Om myndigheten inte har överlämnat ett ändrat förslag till tek nisk standard för tillsyn inom den period som avses i fjärde stycket får kommissionen anta den tekniska standarden för tillsyn. Om myndigheten har överlämnat ett ändrat förslag till teknisk standard för tillsyn får kommissionen ändra för slaget på grundval av myndighetens föreslagna ändringar, eller anta den tekniska standarden för tillsyn med de ändringar den anser relevanta. Kommissionen får inte ändra innehållet i de för slag till tekniska standarder för tillsyn som utarbetats av myndig heten utan att detta först har samordnats med myndigheten, så som anges i denna artikel. 4.Tekniska standarder för tillsyn ska antas genom förord ningar eller beslut. Dessa ska offentliggöras i Europeiska unionens officiella tidning och träda i kraft den dag som anges i dem. 1.Befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i artikel 10 ska ges till kommissionen för en period på fyra Kommissionen ska senast före fyraårsperiodens utgång rapportera om de delegerade befogenheterna. Delegeringen av befogenhet ska automatiskt förlängas med perioder av samma längd, om den inte återkallas av eller rådet i enlighet med artikel 14. 2.När kommissionen antar en teknisk standard för tillsyn ska den underrätta och rådet. 3.Befogenheten att anta tekniska standarder för tillsyn ges till kommissionen med förbehåll för de villkor som anges i artiklarna 12-14. Kommissionen ska genomföra ett öppet offentligt samråd om för slagen till tekniska standarder för tillsyn och analyserat de möj liga kostnaderna och fördelarna, utom då sådana samråd och analyser inte står i proportion till omfattningen och konsekven serna av de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses eller till hur brådskande ärendet är. Kommissionen ska också begära ett yttrande eller råd från de berörda intressentgrupper som avses i artikel 37. Kommissionen ska omgående vidarebefordra förslaget till teknisk standard för tillsyn till och rådet. 1.Den delegering av befogenheter som avses i artikel 10 får när som helst återkallas av eller rådet. 2.Den institution som inlett ett internt förfarande för att besluta huruvida en delegering av befogenhet ska återkallas, ska sträva efter att underrätta den andra institutionen och kommis sionen inom en rimlig tid innan det slutliga beslutet fattas, och ange vilka delegerade befogenheter som kan komma att återkallas. L 331/62 Europeiska unionens officiella tidning 3.Beslutet om återkallande innebär att delegeringen av de befogenheter som anges i beslutet upphör att gälla. Det får ver kan , eller vid ett senare, i beslutet angivet datum. Det påverkar inte giltigheten av tekniska standarder för tillsyn som redan trätt i kraft. Det ska offentliggöras i Europeiska unionens offi ciella tidning. Invändningar mot tekniska standarder för tillsyn 1.Europaparlamentet eller rådet får invända mot en teknisk standard för tillsyn för delgivning av den tekniska standard för tillsyn som kommissio nen har antagit. På eller rådets initiativ ska förlängas . Om kommissionen antar en teknisk standard för tillsyn som är identisk med det förslag till teknisk standard för tillsyn som myn digheten överlämnat, ska den period under vilken Europaparla mentet och rådet kan invända vara en månad från delgivningsdagen. På eller rådets initiativ ska tidsfristen förlängas med en månad. 2.Om varken eller rådet vid utgången av den period som avses i punkt 1 har invänt mot den tekniska stan darden för tillsyn ska den offentliggöras i Europeiska unionens offi ciella tidning, och träda i kraft den dag som anges däri. Den tekniska standarden för tillsyn får offentliggöras i Europeiska unio nens officiella tidning och träda i kraft före utgången av , om både och rådet har underrättat kommissionen om att de har beslutat att inte göra någon invändning. 3.Om eller rådet invänder mot en teknisk standard för tillsyn inom den period som avses i punkt 1 ska den inte träda i kraft. I enlighet med artikel 296 i EUF-fördraget ska den institution som invänder mot den tekniska standarden för till syn ange skälen för detta. Uteblivet godkännande eller ändring av förslag till teknisk 1.Om kommissionen inte godkänner ett förslag till teknisk standard för tillsyn eller ändrar det i enlighet med artikel 10, ska kommissionen underrätta myndigheten, och rådet och ange skälen för detta. 2.Om så är lämpligt får eller rådet inom efter den underrättelse som avses i punkt 1 kalla den ansvarige kommissionsledamoten och myndighetens ordförande till ett ad hoc-sammanträde i behöriga utskott eller rådet så att de kan lägga fram och förklara sina meningsskiljaktigheter. Tekniska standarder för genomförande 1.Myndigheten får utarbeta tekniska standarder för genomför ande, genom genomförandeakter i enlighet med artikel 291 i EUF-fördraget, inom de områden som särskilt anges i de lagstift ningsakter som avses i artikel 1.2. Tekniska standarder för genom förande ska vara tekniska, får inte innebära strategiska beslut eller policyval och deras innehåll ska syfta till att fastställa villkoren för tillämpning av de akterna. Myndigheten ska överlämna sina för slag till standarder till kommissionen för godkännande. Innan myndigheten överlämnar förslag till tekniska standarder för genomförande till kommissionen, ska den genomföra ett öppet offentligt samråd och analysera de möjliga kostnaderna och för delarna, utom då sådana samråd och analyser inte står i propor tion till omfattningen och konsekvenserna av de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses eller till hur brådskande ärendet är. Myndigheten ska begära ett yttrande från den bankintressentgrupp som avses i artikel 37. Om myndigheten lägger fram ett förslag till teknisk standard för genomförande ska kommissionen omgående vidarebefordra det till och rådet. Kommissionen ska från mottagandet av ett för slag till teknisk standard för genomförande besluta huruvida den ska godkänna det. Kommissionen får förlänga denna tidsfrist med en månad. Om det ligger i unionens intresse får kommissionen godkänna förslaget till teknisk standard för genomförande endast till viss del eller med ändringar. Om kommissionen har för avsikt att inte godkänna ett förslag till teknisk standard för genomförande eller att godkänna det endast delvis eller med ändringar ska den sända tillbaka förslaget till myndigheten, med en förklaring till varför den har för avsikt att inte godkänna det eller i förekommande fall varför det ska änd ras. får myndigheten ändra förslaget till teknisk standard för genomförande på grundval av kommissionens före slagna ändringar och på nytt överlämna det i form av ett formellt yttrande till kommissionen. Myndigheten ska lämna en kopia av det formella yttrandet till och rådet. Om myndigheten när den period som avses i femte stycket löper ut inte har överlämnat ett ändrat förslag till teknisk standard för genomförande, eller har överlämnat ett förslag till teknisk standard för genomförande som inte har ändrats på ett sådant sätt att det är förenligt med kommissionens förslag till änd ringar, får kommissionen anta den tekniska standarden för genomförande med de ändringar den anser relevanta eller för kasta den. Kommissionen får inte ändra innehållet i ett förslag till teknisk standard för genomförande som utarbetats av myndigheten utan att detta först har samordnats med myndigheten, så som anges i denna artikel. Europeiska unionens officiella tidning L 331/63 2.Om myndigheten inte har lämnat något förslag till tekniska standarder för genomförande inom den tidsfrist som anges i de lagstiftningsakter som avses i artikel 1.2 får kommissionen begära att ett sådant förslag lämnas inom en ny tidsfrist. 3.Endast när myndigheten inte lämnar ett förslag till teknisk standard för genomförande till kommissionen inom tidsfristerna i enlighet med punkt 2 får kommissionen anta en teknisk stan dard för genomförande genom en genomförandeakt, utan ett för slag från myndigheten. Kommissionen ska ha genomfört ett öppet offentligt samråd om förslagen till tekniska standarder för genomförande och analyse rat de möjliga kostnaderna och fördelarna, utom då sådana sam råd och analyser inte står i proportion till omfattningen och konsekvenserna av de förslag som avses eller till hur brådskande ärendet är. Kommissionen ska också begära ett yttrande eller råd från de berörda intressentgrupper som avses i artikel 37. Kommissionen ska omgående vidarebefordra förslaget till teknisk standard för genomförande till och rådet. Kommissionen ska lämna förslaget till teknisk standard för genomförande till myndigheten. får myndighe ten ändra förslaget och överlämna det i form av ett formellt ytt rande till kommissionen. Myndigheten ska lämna en kopia av det formella yttrandet till och rådet. Om myndigheten inte har överlämnat ett ändrat förslag till tek nisk standard för genomförande inom den period som avses i fjärde stycket får kommissionen anta den tekniska standarden för genomförande. Om myndigheten har överlämnat ett ändrat förslag till teknisk standard för genomförande inom perioden får kommissionen ändra förslaget till teknisk standard för genomför ande på grundval av myndighetens föreslagna ändringar eller anta den tekniska standarden för genomförande med de ändringar den anser relevanta. Kommissionen får inte ändra innehållet i de förslag till tekniska standarder för genomförande som utarbetats av myndigheten utan att detta först har samordnats med myndigheten, så som anges i denna artikel. 4.Tekniska standarder för genomförande ska antas genom förordningar eller beslut. Dessa ska offentliggöras i Europeiska unionens officiella tidning och träda i kraft den dag som anges i dem. 1.Myndigheten ska, i syfte att upprätta en konsekvent, ända målsenlig och effektiv tillsynspraxis inom ESFS och säkerställa en gemensam, enhetlig och konsekvent tillämpning av unionsrätten, utfärda riktlinjer och rekommendationer riktade till behöriga myndigheter eller finansinstitut.