prop · H803206 · 2021-06-07 00:00:00 — Kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om gräsrotsfinansiering Regeringens proposition 2020/21:206 Kompletterande bestämmelser till EU:s Regeringen överlämnar denna proposition till . Gräsrotsfinansiering kan beskrivas som en metod för att finansiera projekt, där mindre belopp samlas in från ett större antal personer. EU:s förordning om gräsrotsfinansiering syftar till att främja gränsöverskridande finansi- ering av företag genom gräsrotsfinansieringstjänster. Den fastställer enhet- liga krav för tillhandahållande av gräsrotsfinansieringstjänster, för organi- sation, auktorisation och tillsyn av leverantörer av sådana tjänster, för drift av plattformar för gräsrotsfinansiering och för öppenhet och marknads- föringskommunikation avseende tjänsterna. Förordningen ska tillämpas fr.o.m. och förutsätter vissa lagstiftningsåtgärder. I denna proposition föreslås därför en ny lag med kompletterande bestämmelser till EU-förordningen. I lagen utses till behörig myndighet. Lagen innehåller dessutom bestämmelser om bl.a. –utrednings- och tillsynsbefogenheter, –ingripanden och sanktioner vid överträdelser av förordningen, –skadestånd vid brister i investeringsfaktablad, och –avgifter för verksamhet enligt förordningen. I propositionen föreslås även ändringar i ett antal andra lagar. Bland annat ändras lagen om värdepappersmarknaden för att genomföra en ändring i direktivet om marknader för finansiella instrument och lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism så att den gäller för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster. Den nya lagen och övriga lagändringar föreslås träda i kraft den 2020/21:206 Innehållsförteckning Förslag till riksdagsbeslut ................................................................. Förslag till lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om gräsrotsfinansiering...................... Förslag till lag om ändring i lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet................ Förslag till lag om ändring i lagen (2000:562) om internationell rättslig hjälp i brottmål ............................... Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av Förslag till lag om ändring i lagen (2020:1157) om ändring i lagen (2007:528) om Ärendet och dess beredning ............................................................ Vad är gräsrotsfinansiering?............................................. Om regleringen av gräsrotsfinansiering ........................... EU:s förordning om gräsrotsfinansiering ......................... Syfte, tillämpningsområde och förhållandet till andra regelverk ...................... Den behöriga myndigheten och dess Det fortsatta arbetet inom EU.......................... En ny lag .......................................................................... utses till behörig myndighet ............. Hänvisningar till EU:s förordning om Hantering av personuppgifter ........................................... Tillhandahållande av gräsrotsfinansieringstjänster ska omfattas av penningtvättslagen ....................................................... tillsyns- och utredningsbefogenheter ............. Rätt att få tillgång till dokument och information ............ Rätt att utföra platsundersökningar .................................. Rätt att förbjuda ett erbjudande om Rätt att förbjuda marknadsföringskommunikation avseende ett erbjudande om gräsrotsfinansiering ............. Rätt att förbjuda tillhandahållandet av 7.8Korrigering av bristfällig, felaktig eller vilseledande Överlåtelse av avtal ......................................................... Offentliggörande av överträdelser ................................... Straffrättsliga påföljder införs inte .................................. Överträdelser som ska kunna leda till ingripanden.......... 8.4Ingripanden mot den som har åsidosatt sina skyldigheter enligt EU-förordningen............................... 8.5Ingripanden mot vissa företrädare för leverantörer av Beräkning av sanktionsavgift .......................................... 8.7Omständigheter som ska vara styrande vid beslut om ingripande och vid utövande av tillsynsbefogenheter sanktionsbeslut och lämna uppgifter till ................ Betalning, preskription och verkställighet....................... Skadeståndsansvaret för innehållet i investeringsfaktablad ........... Samarbete med andra behöriga myndigheter ............................... Utbyte av information och tystnadsplikt........................ Samarbete vid särskild begäran ..................................... Avgifter för verksamhet.............................. Frågor om tystnadsplikt och uppgiftsskyldighet .......................... Ändringar i andra EU-rättsakter................................................... 14.1Undantag från krav på tillstånd att driva värdepappersrörelse enligt direktivet om marknader för finansiella instrument............................................... Ändringen i visselblåsardirektivet ................................. Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser................................ 17.1Förslaget till lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om gräsrotsfinansiering ................. 17.2Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet ............. 17.3Förslaget till lag om ändring i lagen (2000:562) om internationell rättslig hjälp i brottmål ............................ 17.4Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om Förslaget till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av Förslaget till lag om ändring i lagen (2020:1157) om ändring i lagen (2007:528) om och rådets förordning (EU) 2020/1503 av om europeiska leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster för företag och om ändring av förordning (EU) 2017/1129 och direktiv (EU) 2019/1937........................ och rådets direktiv (EU) 2020/1504 av om ändring av direktiv /65/EU om marknader för finansiella Sammanfattning av promemorian .................................. Förteckning över remissinstanserna ............................... Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde ........... 1.Riksdagen antar regeringens förslag till lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om gräsrotsfinansiering. 2.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet. 3.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2000:562) om internationell rättslig hjälp i brottmål. 4.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. 5.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 6.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2020:1157) om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmark- naden. 2020/21:206 2 Regeringen har följande förslag till lagtext. 2.1Förslag till lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om gräsrotsfinansiering Härigenom föreskrivs följande. 1 § Denna lag kompletterar och rådets förordning (EU) 2020/1503 av om europeiska leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster för företag och om ändring av förordning (EU) 2017/1129 och direktiv (EU) 2019/1937, i denna lag kallad EU- förordningen. Termer och uttryck har samma betydelse som i EU-förordningen. 2 § är behörig myndighet enligt EU-förordningen. 3 § För att bekosta verksamhet enligt denna lag ska de företag som står under inspektionens tillsyn betala årliga avgifter. får ta ut avgifter för prövning av ansökningar och underrättelser enligt EU-förordningen. Regeringen får meddela föreskrifter om avgifterna. 4 § Om marknadsföringsmaterial inte tillhandahålls på det sätt och i den form som följer av EU-förordningen, ska även marknadsföringslagen (2008:486) tillämpas, med undantag för bestämmelserna i 29–36 §§ om marknadsstörningsavgift. Detsamma gäller i fråga om information som ska lämnas 1.till kunder enligt artikel 19 i EU-förordningen, och 2.i investeringsfaktablad enligt artikel 23 eller 24 i EU-förordningen. Sådan information ska anses vara väsentlig enligt 10 § tredje stycket Språk i investeringsfaktablad och klagomål 5 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får med- dela föreskrifter om på vilket språk som investeringsfaktablad enligt artiklarna 23 och 24 och klagomål enligt artikel 38 i EU-förordningen ska upprättas. 6 § Den som är eller har varit knuten till en leverantör av gräsrotsfinansi- eringstjänster som anställd eller uppdragstagare får inte obehörigen röja eller utnyttja vad han eller hon i anställningen eller under uppdraget har fått veta om någon annans affärsförhållanden eller personliga förhållan- den. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offent- lighets- och sekretesslagen (2009:400). 7 § En leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster är skyldig att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en utred- ning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rätts- lig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av en euro- peisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elek- tronisk form. 8 § Den undersökningsledare eller åklagare som begär uppgifter enligt 7 § får besluta att leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster samt dess styrelseledamöter och anställda inte får röja för kunden eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt 7 § eller att det pågår en förundersökning, ett ärende om rättslig hjälp i brottmål eller ett ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. Ett sådant förbud får meddelas om det krävs för att en utredning om brott inte ska äventyras eller för att uppfylla en internationell överenskommelse som är bindande för . Förbudet ska vara tidsbegränsat, med möjlighet till förlängning, och får inte avse än vad som är motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende om rättslig hjälp i brottmål eller om erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder får dock förbudet tidsbe- gränsas bara om den stat eller mellanfolkliga domstol som ansökt om rätts- lig hjälp eller den utländska myndighet som har utfärdat utredningsordern samtycker till detta. Om ett förbud är motiverat med hänsyn till syftet med för- budet, ska undersökningsledaren eller åklagaren besluta att förbudet ska upphöra. 9 § Till böter döms den som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 8 §. 10 § En projektägare ska ersätta ren förmögenhetsskada som denne upp- såtligen eller av oaktsamhet orsakar en investerare genom att i ett sådant investeringsfaktablad som avses i artikel 23 i EU-förordningen utelämna 2020/21:206 väsentlig information eller lämna felaktiga eller vilseledande uppgifter. Detsamma gäller en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster som erbjuder individuell portföljförvaltning av lån och som har upprättat ett sådant investeringsfaktablad som avses i artikel 24 i EU-förordningen. 11 § Den som vill göra anspråk på skadestånd enligt 10 § ska underrätta den som är ansvarig för investeringsfaktabladet om detta inom skälig tid efter det att han eller hon märkt eller borde ha märkt att skada har upp- kommit. Om underrättelse inte görs inom skälig tid, faller rätten till skadestånd enligt denna lag bort. Detsamma gäller om talan inte väcks från investeringstillfället. 2 kap. Tillsyns- och utredningsbefogenheter 1 § har tillsyn över att leverantörer av gräsrots- finansieringstjänster följer bestämmelserna i samt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Föreläggande om att lämna uppgifter 2 § För tillsynen enligt 1 § får besluta att förelägga 1.en fysisk eller juridisk person att tillhandahålla uppgifter, handlingar eller annat, och 2.den som förväntas kunna lämna upplysningar i saken att inställa sig till förhör på tid och plats som inspektionen bestämmer. Första stycket gäller inte i den utsträckning uppgiftslämnandet skulle strida mot den i lag reglerade tystnadsplikten för advokater. 3 § får när det är nödvändigt för tillsynen enligt 1 § genomföra en undersökning i verksamhetslokalerna hos en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster. 4 § får tillfälligt förbjuda ett erbjudande om gräs- rotsfinansiering, om det finns skälig anledning att anta att erbjudandet strider mot bestämmelserna i . får tillfälligt förbjuda marknadsföringskommunika- tion avseende ett erbjudande om gräsrotsfinansiering, om det finns skälig anledning att anta att marknadsföringskommunikationen eller erbjudandet strider mot bestämmelserna i . Ett beslut om förbud som avses i första eller andra stycket får gälla under . 5 § får förbjuda ett erbjudande om gräsrotsfinansi- Prop. 2020/21:206 ering, om erbjudandet strider mot bestämmelserna i eller om det finns skälig anledning att anta att det skulle göra det. får förbjuda marknadsföringskommunikation avse- ende ett erbjudande om gräsrotsfinansiering, om marknadsföringskom- munikationen eller erbjudandet strider mot bestämmelserna i förordningen eller om det finns skälig anledning att anta att erbjudandet skulle göra det. Ett beslut om förbud som avses i första eller andra stycket ska upphävas om erbjudandet eller marknadsföringskommunikationen inte längre strider mot bestämmelserna i eller om det inte längre finns skälig anledning att anta att erbjudandet skulle göra det. 6 § får tillfälligt förbjuda en leverantör av gräsrots- finansieringstjänster att tillhandahålla sådana tjänster, om 1.det finns skälig anledning att anta att bestämmelserna i ningen har överträtts, eller 2.leverantörens ställning är sådan att tillhandahållandet av gräsrots- finansieringstjänster skulle skada investerares intressen. Ett beslut enligt första stycket 1 får gälla under . 7 § får förbjuda en leverantör av gräsrotsfinansi- eringstjänster att tillhandahålla sådana tjänster om bestämmelserna i förordningen har överträtts. Beslutet ska upphävas om överträdelsen har upphört. Korrigering av bristfällig, felaktig eller vilseledande information 8 § Om den information som ska lämnas till kunder enligt artikel 19 i EU-förordningen eller framgå av ett investeringsfaktablad enligt artikel 23 eller 24 i EU-förordningen är bristfällig, felaktig eller vilseledande, får offentliggöra korrekta uppgifter. får även förelägga den ansvariga leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster att korrigera informationen eller se till att den korrigeras. 9 § Vid val av åtgärd enligt 4–8 §§ tillämpas det som anges om ingrip- anden i 3 kap. 13, 14 och 16 §§. 1 § ska ingripa mot en leverantör av gräsrotsfinansi- eringstjänster som har auktoriserats enligt artikel 12 i EU-förordningen och som 1.har åsidosatt sina skyldigheter enligt någon av artiklarna 3–5, 6.1–6.6, 7.1–7.4, 8.1–8.6, 9.1, 9.2, 10, 11, 13.2, 15.2, 15.3, 16.1, 18.1, 18.4, 19.1–19.6, 20.1, 20.2, 21.1–21.7, 22, 23.2–23.13, 24–26 och 27.1–27.3 i EU-förordningen, 2020/21:206 2. inte har följt ett föreläggande enligt 2 kap. 2 § eller som inte har gett tillträde till verksamhetslokaler enligt 2 kap. 3 §, eller 3.har åsidosatt sina skyldigheter enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som med- delats med stöd av den lagen. ska ingripa mot den som tillhandahåller gräsrots- finansieringstjänster utan auktorisation enligt artikel 12 i EU-förord- ningen. 2 § Ett ingripande enligt 1 § sker genom beslut om 1.föreläggande att inom vidta en viss åtgärd eller upphöra med ett visst agerande, 3.vid allvarliga överträdelser, återkallelse av auktorisationen eller, om det är tillräckligt, varning. Ett ingripande får inte ske om överträdelsen omfattas av ett föreläggande som har förenats med vite och en ansökan om utdömande av vitet har gjorts. 3 § Om beslut om anmärkning eller varning enligt 2 § har meddelats, får besluta att den som har gjort sig skyldig till över- trädelsen ska betala en sanktionsavgift. 4 § Om auktorisationen av en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster återkallas får besluta om hur rörelsen ska avvecklas. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta rörelsen. Om auktorisationen återkallas enligt artikel 17.1 första stycket c i EU- förordningen, får förelägga leverantören att överlåta sina avtal med kunder till en annan leverantör av gräsrotsfinansierings- tjänster som är auktoriserad av . Av ett sådant föreläggande ska det framgå att kunden och den mottagande leverantören ska samtycka till överlåtelsen. Ingripanden mot vissa företrädare för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster 5 § Om en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster har åsidosatt sina skyldigheter i ett fall som anges i 1 § första stycket, ska Finansinspek- tionen ingripa mot den som ingår i dess styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem. Ingripande får ske genom en eller båda av följande sanktioner: 1.att den fysiska personen , lägst tre och högst , inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, i en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster, eller Ett ingripande enligt första stycket får ske bara om leverantörens över- trädelse är allvarlig och den fysiska personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 6 § Frågor om ingripande mot fysiska personer enligt 5 § tas upp av genom sanktionsföreläggande. Ett sanktionsföreläggande innebär att den fysiska personen föreläggs att inom godkänna en sanktion som är bestämd till tid eller belopp. När föreläggandet har godkänts, gäller det som ett domstolsavgörande som fått laga kraft. Ett godkännande som görs som angetts i föreläggandet är utan verkan. 7 § Ett sanktionsföreläggande ska innehålla uppgift om 1.den fysiska person som föreläggandet avser, 2.överträdelsen och de omständigheter som behövs för att känneteckna 3.de bestämmelser som är tillämpliga på överträdelsen, och 4.den sanktion som föreläggs personen. Föreläggandet ska också innehålla en upplysning om att ansökan om sanktion kan komma att ges in till domstol, om föreläggandet inte god- känns inom den tid som anger. 8 § Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom angiven tid, får ansöka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av beslut om ingripande mot leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster för samma överträdelse. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. 9 § En sanktion som anges i 5 § får beslutas bara om sanktionsförelägg- andet har delgetts den som sanktionen riktas mot från den tid- punkt då överträdelsen ägde rum. 10 § Sanktionsavgiften för en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster i ett fall som anges i 1 § första stycket 1 eller 2 eller andra stycket ska fastställas till högst det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade av leverantörens omsättning närmast föregående räken- skapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncern- nivå, eller 3.två gånger den vinst som leverantören gjort till följd av regelöver- trädelsen, om beloppet går att fastställa. Sanktionsavgiften för en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster i ett fall som anges i 1 § första stycket 3 ska fastställas till högst det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , av leverantörens omsättning närmast föregående räken- skapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncern- nivå, eller 3.två gånger den vinst som leverantören gjort till följd av regelöver- trädelsen, om beloppet går att fastställa. Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än Avgiften får inte vara så stor att leverantören därefter inte uppfyller kraven enligt artikel 11 i EU-förordningen eller andra bestäm- melser om soliditet och likviditet som gäller för leverantören. Avgiften tillfaller staten. 11 § Om en överträdelse har skett under leverantörens första verk- samhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får omsättningen uppskattas när den högsta sanktionsavgiften ska beräknas enligt 10 §. 12 § Sanktionsavgiften för en fysisk person i ett fall som anges i 1 § första stycket 1 eller 2 eller andra stycket ska fastställas till högst det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade 2.två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa. Sanktionsavgiften för en fysisk person i ett fall som anges i 1 § första stycket 3 ska fastställas till högst det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , eller 2.två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. 13 § Vid valet av ingripande ska ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, överträdelsens inverkan på investerares intressen, skador som uppstått och graden av ansvar för den som har begått överträdelsen. 14 § Utöver det som anges i 13 § ska det i försvårande riktning beaktas om den som har begått överträdelsen har begått en överträdelse. Vid denna bedömning ska särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. I förmildrande riktning ska det beaktas om den som har begått överträd- elsen 1.i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, och 2.snabbt upphört med överträdelsen eller snabbt verkat för att överträd- elsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspek- tionen. 15 § När sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 13 och 14 §§ samt till leveran- törens eller den fysiska personens finansiella ställning och, om det går att bestämma, den vinst som leverantören eller den fysiska personen gjort till följd av överträdelsen. 16 § får avstå från ingripande, om 1.överträdelsen är ringa eller ursäktlig, 2.leverantören eller den fysiska personen i fråga gör rättelse, 3.den fysiska personen verkat för att leverantören gör rättelse, 4.någon annan myndighet eller något annat organ har vidtagit åtgärder mot leverantören eller den fysiska personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga, eller 5.det finns andra särskilda skäl. Verkställighet av beslut om sanktionsavgift 17 § En sanktionsavgift ska betalas till efter det att ett beslut eller en dom om att ta ut avgiften har fått laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkänts eller den som anges i beslutet eller föreläggandet. 18 § beslut om sanktionsavgift får verkställas enligt utsökningsbalken, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 17 §. 19 § Om sanktionsavgiften inte har betalats inom den tid som anges i 17 §, ska lämna avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 20 § En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet eller domen om att ta ut avgiften fick laga kraft eller sanktionsföreläggandet god- kändes. 21 § Ett beslut om föreläggande enligt denna lag får förenas med vite. Överklagande och beslut som ska gälla 1 § beslut om sanktionsföreläggande enligt denna lag får inte överklagas. Andra beslut som meddelar enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol.