prop · H803173 · 2021-04-13 00:00:00 — 8 § ska bevilja godkännande, om 1.arbetsfördelningen inom gruppen är sådan att kraven i tillsynsförordningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar kan uppfyllas på grupp- eller undergruppsnivå, 2.organisationsstrukturen inte hindrar en effektiv tillsyn över att institut inom gruppen uppfyller de krav som avses i 1 på individuell nivå och grupp- och undergruppsnivå, 3.den som ska ingå i ledningen för holdingföretaget har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt är lämplig för uppgiften, och 4.när holdingföretaget har ett eller flera kreditinstitut som avses i 2 § första stycket 7 a eller motsvarande utländska företag inom EES som dotterföretag, a) information lämnas om större ägare i institutet, b) den som har eller kan förväntas komma att få ett kvalificerat innehav i institutet bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av institutet, och 2020/21:173 c) institutets nära förbindelser med andra företag inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. Paragrafen innehåller bestämmelser om krav på godkännande av finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag. Över- vägandena finns i avsnitt 6.3. Paragrafen gäller den konsoliderade situationen, dvs. kan ta sikte på svenska och utländska företag. Ändringen i punkt 4 är en följd av att defini- tionen av institut och kreditinstitut får en ny innebörd, se författnings- kommentaren till 2 §. Det görs också en rättelse genom att det kommer till uttryck att bestämmelsen gäller svenska och utländska företag. 9 § ska medge undantag från kravet på godkännande, om 1. den huvudsakliga verksamheten är att a)förvärva eller inneha aktier eller andelar i dotterföretag, när det gäller ett finansiellt holdingföretag, eller b)förvärva eller inneha aktier eller andelar i dotterföretag som är institut eller finansiella institut, när det gäller ett blandat finansiellt holdingföretag, 2. holdingföretaget inte har utsetts till resolutionsenhet i någon av gruppens resolutionsgrupper, 3. ett dotterföretag som är ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES ansvarar för att säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § uppfylls, 4. holdingföretaget inte medverkar till att påverka driften av gruppen eller dotterföretag som är institut eller finansiella institut, och 5. det inte finns något som hindrar en effektiv tillsyn på gruppnivå. Paragrafen innehåller bestämmelser om undantag från krav på godkännan- de av finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag. Paragrafen gäller den konsoliderade situationen, dvs. den kan ta sikte på svenska och utländska företag. I punkt 3 görs en rättelse genom att det kommer till uttryck att bestämmelsen gäller svenska och utländska företag. Särskilda kapitalbas- och likviditetskrav för kreditinstitut 1 § ska besluta att ett kreditinstitut utöver den kapitalbas som krävs enligt tillsynsförordningen ska uppfylla 1.ett särskilt kapitalbaskrav för risken för alltför låg bruttosoliditet, och 2.ett särskilt kapitalbaskrav för andra risker. Första stycket gäller om 1.något av kraven i 6 kap. 1–3, 4 a, 4 b och 5 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse inte är uppfyllt och det inte är sannolikt att någon annan åtgärd är tillräcklig för att komma till rätta med bristen inom rimlig tid, 2.ett särskilt kapitalbaskrav är nödvändigt för att täcka risker som institutet är eller kan bli exponerat för, 3.det är sannolikt att institutet inte längre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt 1, 4.institutet vid upprepade tillfällen låtit bli att följa en underrättelse enligt 1 c §, 5.det i övrigt har framkommit omständigheter som inger betänkligheter från tillsynssynpunkt. Beslutet ska vara skriftligt och fattas på grundval av en översyn och utvärdering av institutet. Paragrafen innehåller bestämmelser om att kan fatta Prop. 2020/21:173 beslut om ett särskilt kapitalbaskrav. Övervägandena finns i avsnitten 6.3 Ändringarna i första och andra styckena är en följd av att definitionen av institut får en ny innebörd, se författningskommentaren till 1 kap. 2 §. Ändringarna innebär att bestämmelserna bara gäller för kreditinstitut. För värdepappersbolag gäller i stället de förutsättningar för att besluta om ett särskilt kapitalbaskrav som anges i nya 2 a kap. 1 §, se författnings- kommentaren till den paragrafen. 1 c § I samband med en översyn och utvärdering av ett kreditinstitut ska Finans- inspektionen bestämma lämpliga kapitalbasnivåer för institutet. Inspektionen ska underrätta institutet om skillnaden mellan dessa nivåer och kapitalbaskraven enligt tillsynsförordningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. Paragrafen innehåller bestämmelser om att kan besluta om en lämplig kapitalbasnivå och underrätta det berörda institutet om detta. Övervägandena finns i avsnitten 6.3 och 13.4.1. Ändringen är en följd av att definitionen av institut får en ny innebörd, se författningskommentaren till 1 kap. 2 §. Ändringen innebär att bestäm- melserna bara gäller för kreditinstitut. För värdepappersbolag införs i stället en möjlighet för att besluta om en kapitalbasnivå, som med tillräcklig marginal överstiger kraven enligt värdepappersbolags- förordningen. Det syftar till att säkerställa att konjunktursvängningar inte leder till överträdelser av kapitalkraven eller hotar bolagets förmåga att avveckla och lägga ned verksamheten på ett ordnat sätt, se nya 2 a kap. 2 § och författningskommentaren till den paragrafen. 1 e § får avstå från att besluta om ett särskilt kapitalbaskrav om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om kreditinstitutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Bestämmelserna i 1 § gäller inte om överträdelsen är så allvarlig att verksam- hetstillståndet i stället ska återkallas. Paragrafen innehåller bestämmelser om att får avstå från att fatta beslut om ett särskilt kapitalbaskrav under vissa förutsätt- ningar. Övervägandena finns i avsnitten 6.3 och 13.4.1. Ändringen är en följd av att definitionen av institut får en ny innebörd, se författningskommentaren till 1 kap. 2 §. Ändringen innebär att bestämmel- serna bara gäller för kreditinstitut. För värdepappersbolag gäller mot- svarande förutsättningar att avstå från att fatta ett beslut om ett särskilt kapitalbaskrav enligt nya 2 a kap. 1 § tredje och fjärde styckena. 1 f § ska informera och berörda utländska resolutionsmyndigheter om 1.beslut om särskilda kapitalbaskrav enligt 1 §, och 2.underrättelser enligt 1 c §. 2020/21:173 Paragrafen innehåller bestämmelser om underrättelseskyldighet för i förhållande till och berörda utländska resolutionsmyndigheter. Övervägandena finns i avsnitt 12.5. I punkt 1 förtydligas att underrättelseskyldigheten som avses rör beslut om särskilda kapitalbaskrav för kreditinstitut enligt 1 §. Förtydligandet motiveras av att även det införs en ny paragraf, 2 a kap. 1 §, enligt vilken kan fatta beslut om särskilda kapitalbaskrav för värdepappersbolag. 2 § ska besluta att ett kreditinstitut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är nödvändigt för att täcka de likviditetsrisker som institutet är eller kan bli exponerat för. Paragrafen innehåller bestämmelser om särskilt likviditetskrav för kredit- institut. Övervägandena finns i avsnitten 6.3 och 13.4.3. Ändringarna i paragrafen är en följd av att definitionen av institut får en ny innebörd, se författningskommentaren till 1 kap. 2 §. 3 § får tillämpa bestämmelserna om ingripande i de lagar som reglerar kreditinstitutets verksamhet, om institutet inte uppfyller ett särskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt likviditetskrav som beslutats enligt 2 §. Om ett kreditinstitut uppfyller kapitalbaskravet enligt tillsynsförordningen och de särskilda kapitalbaskrav som följer av beslut enligt 1 §, men inte kravet på en bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsförordningen eller kraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska bestämmelserna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar tillämpas. Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripande om ett kreditinstitut inte uppfyller ett särskilt kapitalbaskrav eller ett särskilt likviditetskrav. Övervägandena finns i avsnitten 6.3 och 13.4.1. Ändringarna är en följd av att definitionen av institut får en ny innebörd, se författningskommentaren till 1 kap. 2 §. Särskilda kapitalbas- och likviditetskrav för värdepappersbolag Kapitlet är nytt och innehåller bestämmelser om särskilda kapitalbas- och likviditetskrav för värdepappersbolag. Genom bestämmelserna genomförs artiklarna 39.2 a och k och 40–43 i värdepappersbolagsdirektivet. 1 § ska besluta att ett värdepappersbolag ska uppfylla ett särskilt kapitalbaskrav utöver den kapitalbas som krävs enligt värdepappers- bolagsförordningen, om 1.något av kraven i 8 kap. 3 §, 4 § första eller tredje stycket, 4 c och 5–8 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden inte är uppfyllt och det inte är sannolikt att någon annan åtgärd är tillräcklig för att få bolaget att rätta till bristerna inom rimlig tid, 2.ett särskilt kapitalbaskrav är nödvändigt för att täcka väsentliga risker som bolaget är eller kan bli exponerat för och väsentliga risker som bolaget utsätter det finansiella systemet för, 3.bolaget, under normala marknadsförhållanden, inte skulle kunna avveckla positioner i handelslagret utan att göra betydande förluster, 4. granskningen av de interna modellerna enligt 5 a kap. visar att bolagets Prop. 2020/21:173 brister avseende kraven för att tillämpa de interna modellerna sannolikt kommer att leda till otillräckliga kapitalnivåer, eller 5.bolaget vid upprepade tillfällen låter bli att skaffa eller bibehålla tillräckliga nivåer av ytterligare kapital enligt 3 §. Ett beslut enligt första stycket ska vara skriftligt och grunda sig på översyn och utvärdering av värdepappersbolaget. får fatta beslut enligt denna paragraf även i fråga om ett litet och icke-sammanlänkat värdepappersbolag, om inspektionen anser att det är motiverat. Paragrafen, som motsvarar 2 kap. 1 §, innehåller bestämmelser om att Finans- inspektionen i vissa situationer ska besluta att ett värdepappersbolag ska uppfylla ett särskilt kapitalbaskrav. Paragrafen genomför artiklarna 39.2 a och 40 i värdepappersbolagsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 13.4.1. Paragrafen är utformad i enlighet med Lagrådets förslag. Inledningen i första stycket genomför artikel 39.2 a i värdepappersbolags- direktivet. Första stycket 1 genomför artikel 40.1 b, punkt 2 genomför artikel 40.1 a, punkt 3 genomför artikel 40.1 c, punkt 4 genomför artikel 40.1d och punkt 5 genomför artikel 40.1 e i samma direktiv. Uppräk- ningen är uttömmande, vilket innebär att kan besluta om ett särskilt kapitalbaskrav endast i de situationer som anges i upp- räkningen. I punkt 1 nämns bl.a. 8 kap. 3 § lagen om värdepappersmark- naden. Innebörden av den bestämmelsen framgår av författningskommen- taren till 8 kap. 1 a § samma lag. Ledning för tillämpningen av punkt 2 kan hämtas i artikel 40.2 i värdepappersbolagsdirektivet. Andra stycket genomför kravet på skriftlighet i artikel 40.5 i värdepappers- bolagsdirektivet. Enligt tredje stycket är möjligheten att besluta om särskilt kapitalbaskrav mer begränsad när det gäller små och icke-sammanlänkade värdepap- persföretag, se artikel 40.7 och skäl 20 i värdepappersbolagsdirektivet. Bestämmelserna i paragrafen bör tillämpas direktivkonformt. Det som avses med väsentliga risker i första stycket 2 kan komma att preciseras i rättsakter som antas av kommissionen, se artikel 40.6 i värdepappers- bolagsdirektivet. När det gäller avveckling av positioner i handelslagret i första stycket 3 är det förluster i förhållande till den försiktiga värdering av handelslagret som avses, se artikel 21.2 i värdepappersbolagsförordningen. 2 § får avstå från att besluta om ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om värdepappersbolaget gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot bolaget och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Bestämmelserna i 1 § gäller inte om överträdelsen är så allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas. Paragrafen, som motsvarar 2 kap. 1 e §, innehåller bestämmelser om när får eller ska avstå från att besluta om ett särskilt kapitalbaskrav. Övervägandena finns i avsnitt 13.4. Paragrafen är utformad i enlighet med Lagrådets förslag. 3 § får besluta att ett värdepappersbolag ska ha en kapital- basnivå som med tillräcklig marginal överstiger kraven enligt värdepappers- 2020/21:173 bolagsförordningen, för att säkerställa att konjunktursvängningar inte leder till överträdelser av kapitalkraven eller hotar bolagets förmåga att avveckla verk- samheten på ett ordnat sätt. ska granska den nivå som värdepappersbolaget har fast- ställt efter ett beslut enligt första stycket och meddela bolaget om nivån är tillräcklig eller behöver justeras. Om nivån behöver justeras, ska inspektionen meddela bolaget den sista dag då justeringen ska ha gjorts. Första och andra styckena gäller inte ett litet och icke-sammanlänkat värde- pappersbolag. Paragrafen, som motsvarar 2 kap. 1 c §, innehåller bestämmelser om att får besluta om ytterligare krav på ett värdepappers- bolags kapitalbas. Paragrafen genomför artikel 41 i värdepappersbolags- direktivet. Övervägandena finns i avsnitt 13.4.2. Paragrafen är utformad i enlighet med Lagrådets förslag. I första stycket anges när får besluta att ett värde- pappersbolag ska ha en kapitalbasnivå som överstiger de krav som följer av värdepappersbolagsförordningen. Denna möjlighet gäller dock, enligt tredje stycket, bara om värdepappersbolaget inte är ett litet och icke- sammanlänkat värdepappersbolag. Andra stycket genomför artikel 41.2 i värdepappersbolagsdirektivet och innebär att fortlöpande ska utvärdera den kapitalbas- nivå som bolaget fastställt och utvärdera om denna är tillräcklig. Om anser att nivån är för låg, ska inspektionen meddela bolaget detta och ange vid vilken dag justeringen senast ska ha gjorts. 4 § När det gäller sådana värdepappersbolag som avses i 2 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution ska underrätta och berörda utländska resolutionsmyndigheter om 1.beslut om särskilt kapitalbaskrav enligt 1 §, och 2.krav på justeringar enligt 3 § andra stycket. Paragrafen, som motsvarar 2 kap. 1 f §, innehåller bestämmelser om underrättelseskyldighet för i förhållande till Riks- gäldskontoret och berörda utländska resolutionsmyndigheter. Paragrafen genomför artikel 43 i värdepappersbolagsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 12.5. Paragrafen är utformad i enlighet med Lagrådets förslag. Paragrafen är tillämplig i fråga om värdepappersbolag och innebär att i vissa fall ska underrätta berörda resolutionsmyndig- heter om beslut om särskilt kapitalbaskrav och om förväntade justeringar. Underrättelseskyldigheten gäller dock bara när beslut rör bolag som anses utgöra värdepappersbolag enligt 2 kap. 1 § lagen om resolution, se författ- ningskommentaren till den paragrafen. 5 § ska besluta att ett värdepappersbolag ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är nödvändigt för att täcka de likviditetsrisker som bolaget är eller kan bli exponerat för. Första stycket gäller inte för ett litet och icke-sammanlänkat värdepappersbolag som omfattas av ett beslut om undantag enligt artikel 43.1 andra stycket i värde- pappersbolagsförordningen. Paragrafen, som motsvarar 2 kap. 2 §, innehåller bestämmelser om särskilt Prop. 2020/21:173 likviditetskrav för värdepappersbolag. na 39.2 k och 42 i värdepappersbolagsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 13.4.3. Första stycket innebär att i vissa fall ska besluta att ett värdepappersbolag ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav. Andra stycket innebär att inte får besluta om särskilt likviditetskrav för ett litet och icke-sammanlänkat värdepappersbolag som har undantagits från likviditetskravet i värdepappersbolagsförordningen. 6 § får tillämpa bestämmelserna om ingripande i de lagar som reglerar värdepappersbolagets verksamhet, om bolaget inte uppfyller ett särskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt likviditetskrav som beslutats enligt 5 §. Paragrafen, som motsvarar 2 kap. 3 § första stycket, innehåller bestäm- melser om ingripande om ett värdepappersbolag inte uppfyller ett särskilt kapitalbaskrav eller ett särskilt likviditetskrav. Övervägandena finns i avsnitt 13.4.1. 1 § För varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt företag. Ett ansvarigt företag ska vara 1.ett moderinstitut inom EES, 2.ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har godkänts enligt 1 kap. 8 §, 3.ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES som a) är ett dotterföretag till ett finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES och som har medgetts undantag från kravet på godkännande enligt 1 kap. 9 §, och b) avses i 1 kap. 9 § första stycket 3, eller 4.ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES, ett finan- siellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som avses i 8 kap. 2 a § första stycket 2 c. I paragrafen finns bestämmelser om ansvarigt företag. Övervägandena finns i avsnitt 6.3. Ändringarna är en följd av att definitionen av institut får en ny innebörd, se författningskommentaren till 1 kap. 2 §. Ett ansvarigt företag kan vara ett svenskt eller utländskt företag, t.ex. ett moderinstitut inom EES. I paragrafen görs en rättelse genom att det kommer till uttryck att paragrafen gäller svenska och utländska företag. 3 § Även om ett kreditinstitut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag inte är ansvarigt företag enligt 1 §, ska det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om 1.kreditinstitutet, det finansiella holdingföretaget, det blandade finansiella holdingföretaget eller dess moderföretag, när moderföretaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, har ett dotterföretag eller har ägarintresse i ett dotterföretag, och 2.dotterföretaget är etablerat i ett land utanför EES, och är a) ett företag som motsvarar ett kreditinstitut, 2020/21:173 b) ett företag som motsvarar ett finansiellt institut, eller c)ett förvaltningsbolag. Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt hemland har tillstånd att förvalta fondföretag. I paragrafen finns bestämmelser om krav på undergruppsnivå. Övervägandena finns i avsnitt 6.3. Ändringarna är en följd av att definitionen av institut får en ny innebörd, se författningskommentaren till 1 kap. 2 §. I första stycket 2 görs även redaktionella ändringar. 4 § Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn enligt denna lag ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla kraven i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse om riskhantering och genom- lysning. Ett sådant företag ska också införa styrformer, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som inte står under tillsyn enligt denna lag. Sådana dotterföretag ska uppfylla de krav som avses i första stycket på individuell nivå. ska, efter ansökan av ett ansvarigt företag enligt 1 § andra stycket, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. I paragrafen finns bestämmelser om krav på styrformer, processer och interna rutiner på grupp- och undergruppsnivå. Ändringen innebär att kraven på grupp- och undergruppsnivå ska utgå från det som gäller för kreditinstitut. Det är en följd av att de aktuella kraven i kapitaltäckningsdirektivet, enligt de ändringar i det direktivet som har gjorts genom värdepappersbolagsdirektivet, knyts till det som gäller för kreditinstitut och inte längre det som gäller för värdepappersbolag. Kapitlet är nytt och innehåller bestämmelser om tillsynsansvar för sådana värdepappersföretagskoncerner som avses i artiklarna 7 och 8 i värde- pappersbolagsförordningen. Genom bestämmelserna genomförs artikel 25.4 andra–fjärde styckena och 52 i värdepappersbolagsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 9.3. 1 § När artikel 7 i värdepappersbolagsförordningen är tillämplig ska 8 kap. 3 §, 4 § första och tredje styckena, 4 c och 5–8 §§ lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden tillämpas på en värdepappersföretagskoncern om inte annat följer av beslut enligt artikel 8 i samma förordning. ska, efter ansökan av ett moderföretag som avses i artikel 7 i värdepappersbolagsförordningen, besluta om undantag från kravet i första stycket, om företaget kan visa att en sådan tillämpning strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. Paragrafen, som motsvarar 3 kap. 4 §, innehåller bestämmelser när det gäller krav på gruppnivå i fråga om värdepappersbolag. Paragrafen genomför artikel 25.4 andra–fjärde styckena i värdepappersbolagsdirektivet. Första stycket, som genomför artikel 25.4 andra och tredje styckena i värdepappersbolagsdirektivet, innebär att i en sådan situation då artikel 7 i värdepappersbolagsförordningen om konsolidering under tillsyn är tillämplig så ska de angivna bestämmelserna om soliditet och likviditet, Prop. 2020/21:173 riskhantering, ersättningssystem, genomlysning och styrelsens och den verkställande direktörens ansvar som huvudregel tillämpas på gruppnivå. Andra stycket, som genomför artikel 25.4 fjärde stycket i direktivet, är utformat efter förebild av motsvarande bestämmelser för kreditinstitut (3 kap. 4 § tredje stycket). Vilket företag som är ansvarigt och ska göra en ansökan enligt andra stycket följer av artikel 7 i värdepappersbolagsförordningen. 2 § Den som ingår i ledningen för ett värdepappersinriktat holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag i en koncern som avses i 1 § ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. Paragrafen, som motsvarar 3 kap. 5 §, genomför artikel 52 i värdepappers- bolagsdirektivet. Paragrafen innebär att det ställs krav på lämplighet för den som ska ingå i ledningen för ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som ingår i en värdepappersföretagskoncern som avses i artikel 7 eller 8 i värdepappersbolagsförordningen. 4 kap. Tillsynsansvar på gruppnivå 1 § ska utöva tillsyn över att de gruppbaserade kraven är uppfyllda, om 1.moderföretaget är ett kreditinstitut, 2.moderföretaget är ett värdepappersbolag och inget av dess dotterföretag är ett kreditinstitut, 3.ett utländskt värdepappersföretag inom EES är moderföretag till ett kredit- institut och det i den konsoliderade situationen inte finns något motsvarande utländskt företag inom EES med en större total balansomslutning, 4.ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till ett kreditinstitut eller ett värdepappersbolag, 5.ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till två eller flera kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag, och a) ett av företagen är ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns något motsvarande utländskt företag inom EES, b) ett av företagen är ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns något motsvarande utländskt företag inom EES med en större balans- omslutning, eller c) ett av företagen är ett värdepappersbolag och det i den konsoliderade situationen inte finns något – motsvarande utländskt företag inom EES med en större balansomslutning, eller – kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES, eller 6.konsolidering krävs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i tillsynsförordningen och