prop · H803129 · 2021-03-23 00:00:00 — Det kan vara lämpligt att över flytta ansvar t.ex. för att uppnå skal- eller diversifierings fördelar, undvika att splittra upp tillsynen över företagsgrupper och på bästa sätt utnyttja de olika slag av teknisk expertis som finns hos de nationella tillsynsmyn digheterna. Den befullmäktigade myndighetens beslut bör erkännas av den delegerande myndigheten och av andra behöriga myndigheter som avgörande, om besluten i fråga omfattas av tillämpningsområdet för delegeringen. I uni onslagstiftning på området skulle principerna för överens kommelser om överflyttning av ansvar kunna specificeras ytterligare. Myndigheten bör med alla lämpliga medel underlätta och övervaka överenskommelser om delegering mellan nationella tillsynsmyndigheter. Den bör underrättas i förväg om planerade överenskom melser om delegering så att den i tillämpliga fall kan yttra sig i frågan. Den bör också centralt svara för offentliggö randena av sådana överenskommelser så att alla berörda parter utan dröjsmål ges lättillgänglig och transparent information om sådana överenskommelser. Den bör fast ställa och sprida god praxis för delegering och överens kommelser om delegering. (1) EGT L 135, 31.5.1994, s. 5. (2) EGT L 84, 26.3.1997, s. 22. L 331/54 Europeiska unionens officiella tidning (39)Myndigheten bör aktivt främja konvergens i tillsynen inom hela unionen i syfte att upprätta en gemensam tillsynskultur. (40)Inbördes utvärderingar är ett lämpligt och effektivt medel för att främja enhetlighet inom nätverket för finansiell till syn. Myndigheten bör därför utveckla en metod för sådana utvärderingar och genomföra dem regelbundet. Utvärde ringarna bör inte endast inriktas på konvergens i tillsyns praxis utan också på tillsynsorganens kapacitet att nå hög kvalitet i verksamheten och på dessa behöriga myndighe ters oberoende. Resultatet av inbördes utvärderingar bör offentliggöras med samtycke från den behöriga myndighet som är föremål för utvärderingen. Även bästa praxis bör fastställas och offentliggöras. (41)Myndigheten bör aktivt främja samordnade tillsynsreaktio ner från unionsmyndigheterna, särskilt för att säkerställa finansmarknadernas integritet och korrekta funktion samt stabiliteten i det finansiella systemet i unionen. Utöver sina befogenheter för åtgärder i brådskande situationer bör myndigheten därför anförtros en allmänt samordnande funktion inom ESFS. Att få all relevant information att snabbt och effektivt cirkulera mellan de behöriga myndig heterna bör höra till myndighetens centrala uppgifter. (42)För att bevara den finansiella stabiliteten är det nödvändigt att i ett tidigt skede identifiera gräns- och sektorövergri pande trender och potentiella risker och svagheter på nivån mikrotillsyn. Myndigheten bör övervaka och bedöma sådan utveckling inom sitt behörighetsområde och regel bundet och när omständigheterna så kräver underrätta , rådet, kommissionen, övriga europe iska tillsynsmyndigheter och ESRB om omständigheter av betydelse. Myndigheten bör också i samarbete med ESRB inleda och samordna stresstester inom hela unionen för att bedöma finansinstitutens förmåga att stå emot en ogynn sam marknadsutveckling och bör säkerställa att så enhet liga metoder som möjligt tillämpas på nationell nivå för dessa tester. I syfte att utföra sina uppgifter på korrekt sätt bör myndigheten genomföra ekonomiska analyser av marknaderna och tänkbara konsekvenser av marknadsutvecklingen. (43)Med hänsyn till de finansiella tjänsternas globalisering och de internationella standardernas ökade betydelse bör myn digheten verka för dialog och samarbete med tillsynsmyn digheter utanför unionen. Den bör ha befogenhet att utveckla kontakter och ingå administrativa avtal med till synsmyndigheterna och förvaltningar i tredjeländer och med internationella organisationer, med fullt beaktande av medlemsstaternas och unionsinstitutionernas befintliga roller och respektive befogenheter. Länder som har ingått avtal med unionen och därigenom antagit och börjat til lämpa unionsrätten bör kunna delta i myndighetens arbete, och myndigheten bör kunna samarbeta med tredjeländer som tillämpar lagstiftning som har erkänts som likvärdig med unionens. (44)Myndigheten bör inom sitt behörighetsområde fungera som ett oberoende rådgivande organ för Europaparlamen tet, rådet och kommissionen. Utan att det påverkar befo genheterna för de berörda behöriga myndigheterna bör myndigheten kunna yttra sig om bedömningar av fusioner och förvärv enligt direktiv /49/EEG, direktiv /83/EG och direktiv /68/EG, såsom ändrade genom direktiv /44/EG (1), i de fall då dessa direktiv föreskriver samråd mellan behöriga myndigheter från två eller flera medlemsstater. (45)För att myndigheten ska kunna arbeta effektivt bör den ha rätt att få tillgång till alla nödvändiga uppgifter. För att undvika att ställa dubbla rapporteringskrav på finansinsti tuten, bör sådana uppgifter normalt lämnas av de natio nella tillsynsmyndigheter som befinner sig närmast finansmarknaderna och finansinstituten och bör beakta redan befintlig statistik. Myndigheten bör dock i sista hand kunna rikta en vederbörligen motiverad begäran om upp gifter direkt till ett finansinstitut om en nationell myndig het inte tillhandahåller – eller kan tillhandahålla – uppgifterna inom rimlig tid. Medlemsstaternas myndighe ter bör vara skyldiga att bistå myndigheten med att genom driva sådana direkt riktade uppgiftskrav. I detta sammanhang är arbetet med gemensamma rapporterings format av stor betydelse. Åtgärderna för insamling av upp gifter bör inte påverka den rättsliga ramen för det europeiska statistiksystemet och det europeiska central bankssystemet på statistikområdet. Denna förordning bör därför inte påverka tillämpningen av vare sig Europaparla mentets och rådets förordning (EG) nr 223/2009 av om europeisk statistik (2) eller rådets förord ning (EG) nr 2533/98 av om Euro peiska insamling av statistiska uppgifter (3). (46)Ett nära samarbete mellan myndigheten och ESRB är av avgörande betydelse för att ESRB ska kunna fungera med all önskvärd effektivitet och för uppföljningen av dess var ningar och rekommendationer. Myndigheten och ESRB bör utbyta alla relevanta uppgifter sinsemellan. Uppgifter om enskilda företag bör lämnas ut endast om begäran åtföljs av en motivering. Myndigheten bör se till att lämp lig uppföljning görs när den har tagit emot varningar eller rekommendationer som ESRB riktat till den eller till någon nationell myndighet. (1) och rådets direktiv /44/EG av den 5 septem ber 2007 om ändring av direktiv /49/EEG och direktiven /83/EG, 2004/39/EG, 2005/68/EG och 2006/48/EG vad gäller förfaranderegler och utvärderingskriterier för bedömning av förvärv och ökning av innehav inom finanssektorn (EUT L 247, 21.9.2007, (2) EUT L 87, 31.3.2009, s. 164 (3) EGT L 318, 27.11.1998, s. 8. Europeiska unionens officiella tidning L 331/55 (47)Myndigheten bör samråda med berörda parter om tekniska standarder för tillsyn eller genomförande, riktlinjer och rekommendationer och ge dem skälig möjlighet att yttra sig om föreslagna åtgärder. Innan myndigheten antar för slag till tekniska standarder för tillsyn eller genomförande, riktlinjer och rekommendationer bör den genomföra en konsekvensanalys. Av effektivitetsskäl bör en intressent grupp för försäkring och återförsäkring och en intressent grupp för tjänstepensionsfonder användas i detta syfte, båda två med en välavvägd sammansättning av företrädare för de berörda finansinstitut som är verksamma i unionen, som representerar finansinstitut och företag av olika typ och storlek, små och medelstora företag, fackföreningar, akademiker, konsumenter och andra icke-professionella utnyttjare av dessa finansinstitut samt företrädare för rele vanta yrkesföreningar. Dessa intressentgrupper bör fung era som en förmedlande länk för andra grupper av användare av finansiella tjänster som inrättats av kommis sionen eller på annat sätt enligt unionslagstiftningen. (48)Ledamöter av intressentgrupper som företräder ideella organisationer eller akademiker bör erhålla tillfredsstäl lande ekonomisk ersättning så att personer som varken är välfinansierade eller företrädare för branschen kan delta fullt ut i debatten om finansiell reglering. (49)Intressentgrupperna bör höras av myndigheten och bör ha möjlighet att avge yttranden och utlåtanden till myndighe ten i frågor som har samband med frivillig tillämpning på institut som omfattas av direktiv /83/EG eller direk tiv 2003/41/EG. (50)Medlemsstaterna har ett centralt ansvar för att samordna krishantering och för att bevara den finansiella stabiliteten i krissituationer, särskilt när det gäller att stabilisera och avveckla fallerande finansinstitut. Myndighetens beslut i brådskande ärenden eller avvecklingssituationer som påverkar ett finansinstituts stabilitet, bör inte inkräkta på medlemsstaternas finanspolitiska ansvarsområden. En mekanism bör inrättas genom vilken medlemsstaterna kan åberopa denna skyddsklausul och i sista instans begära att rådet ska besluta i ärendet. Denna skyddsmekanism bör emellertid inte missbrukas, särskilt med avseende på ett beslut av myndigheten som inte har någon avsevärd eller väsentlig finanspolitisk inverkan, till exempel minskade intäkter kopplade till ett tillfälligt förbud av specifika verk samheter eller produkter av konsumentskyddsskäl. När rådet fattar beslut enligt skyddsmekanismen bör det rösta enligt principen att varje medlem har en röst. Det är lämp ligt att rådet ges uppgifter i sådana frågor med hänsyn till medlemsstaternas särskilda ansvar i detta avseende. Med tanke på hur känslig denna fråga är bör förfaranden inrät tas så att strikt konfidentialitet kan säkerställas. (51)I sitt beslutsfattande bör myndigheten vara bunden av uni onsbestämmelserna och av allmänna principer om rättssä kerhet och transparens. Rätten för adressaterna för myndighetens beslut att bli hörda bör respekteras fullt ut. Myndighetens handlingar bör ingå som en integrerad del i unionsrätten. (52), bestående av cheferna för de behöriga myndigheter som berörs i varje medlemsstat under ledning av myndighetens ordförande, bör vara myndighetens huvudsakliga beslutsfattande organ. Företrädare för kom missionen, ESRB, Europeiska tillsynsmyndigheten (Europe iska bankmyndigheten) och Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepappers- och mark nadsmyndigheten) bör delta som observatörer. Ledamö terna i tillsynsstyrelsen bör handla oberoende och uteslutande i unionens intressen. (53)Som allmän regel bör tillsynsstyrelsen fatta sina beslut med enkel majoritet i enlighet med principen att varje ledamot har en röst. För akter av allmän natur, däribland sådana som avser tekniska standarder för tillsyn och genomför ande, riktlinjer och rekommendationer, för budgetfrågor samt för begäranden från en medlemsstat om omprövning av ett beslut av myndigheten om att tillfälligt förbjuda eller begränsa viss finansiell verksamhet, är det emellertid lämp ligt att tillämpa bestämmelserna om kvalificerad majoritet i artikel 16.4 i fördraget om Europeiska unionen samt i protokollet (nr 36) om övergångsbestämmelser som är fogat till och EUF-fördraget. Ärenden som rör lösning av tvister mellan nationella myndigheter bör bedö mas av en begränsad, objektiv panel, bestående av med lemmar som inte företräder de behöriga myndigheter som är part i tvisten, och inte heller har några intressen i kon flikten eller direkta kopplingar till de berörda behöriga myndigheterna. Panelens sammansättning bör vara lämp ligt avvägd. Panelens beslut bör godkännas av tillsynssty relsen med enkel majoritet i enlighet med principen att varje ledamot har en röst. När det gäller beslut som fattas av den samordnande tillsynsmyndigheten kan emellertid det beslut som föreslås av panelen avvisas av ledamöter som representerar en blockerande minoritet av rösterna enligt definitionen i artikel 16.4 i och arti kel 3 i protokollet (nr 36) om övergångsbestämmelser. (54)bestående av myndighetens ordfö rande samt företrädare för nationella tillsynsmyndigheter och kommissionen bör säkerställa att myndigheten verkar i föreskrivet syfte och utför de uppgifter som åläggs den. Förvaltningsstyrelsen bör ges nödvändiga befogenheter för att bland annat kunna föreslå det årliga och det fleråriga arbetsprogrammet, utöva vissa budgetbefogenheter, anta myndighetens plan för personalpolitiken, anta särskilda bestämmelser om rätt till tillgång till handlingar och lägga fram förslaget till årsrapporten. L 331/56 Europeiska unionens officiella tidning (55)Myndigheten bör företrädas av en ordförande på heltid, utsedd av tillsynsstyrelsen på grundval av meriter, färdig heter, kunskaper om finansinstitut och finansmarknader och sin erfarenhet med relevans för finansiell tillsyn och reglering, efter ett öppet urvalsförfarande som anordnas och hanteras av tillsynsstyrelsen med bistånd av kommis sionen. I syfte att utse myndighetens första ordförande bör kommissionen bland annat upprätta en slutlista över kan didaterna på grundval av meriter, kompetens, kunskap om finansinstitut och marknader samt erfarenhet med relevans för finansiell tillsyn och reglering. När det gäller senare utnämningar bör möjligheten att en slutlista upprättas av kommissionen ses över i den rapport som ska utarbetas i enlighet med denna förordning. Innan den utvalda perso nen tillträder sitt ämbete och senast efter det att tillsynsstyrelsen gjort sitt val bör , efter att ha hört den utvalda personen, ha möjlighet att invända mot att denne utses. (56)Förvaltningen av myndigheten bör anförtros en verkstäl lande direktör, som bör ha rätt att utan rösträtt delta i tillsyns- och förvaltningsstyrelsernas sammanträden. (57)För att säkerställa enhetlighet över sektorsgränserna i de europeiska tillsynsmyndigheterna bör dessa samarbeta nära genom en gemensam kommitté och i tillämpliga fall anta gemensamma ståndpunkter. Den gemensamma kom mittén bör samordna de europeiska tillsynsmyndigheter nas arbete när det gäller finansiella konglomerat och andra sektorsövergripande frågor. I tillämpliga fall bör akter som ligger inom behörighetsområdet för Europeiska tillsyns myndigheten (Europeiska bankmyndigheten) eller Europe iska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) antas parallellt av berörda europeiska tillsynsmyndigheter. Ordförandeskapet för den gemensamma kommittén bör rotera i tolvmånadersperio der mellan respektive ordförande för de europeiska till synsmyndigheterna. Ordföranden för den gemensamma kommittén bör vara en vice ordförande för . Den gemensamma kommittén bör ha särskild personal som till handahålls av de europeiska tillsynsmyndigheterna, för att ge möjlighet till informellt utbyte av uppgifter och utveck ling av en gemensam tillsynskultur i de europeiska tillsynsmyndigheterna. (58)Det är nödvändigt att säkerställa att de parter som berörs av beslut som myndigheten antar har nödvändiga rättsme del till sitt förfogande. För att kunna skapa ett effektivt skydd av parternas rättigheter och för ekonomi i förfaran dena, bör parterna ges rätt att få beslut prövade av en över klagandenämnd i de fall där myndigheten har beslutsbefogenheter. Av effektivitets- och konsekvensskäl bör överklagandenämnden vara gemensam för de europe iska tillsynsmyndigheterna, oberoende av administrations- och regleringsstrukturerna. beslut bör kunna överklagas till Europeiska unionens domstol. (59)För att kunna garantera myndigheten oinskränkt självstän dighet och oberoende bör den ges egen budget med intäk ter huvudsakligen i form av obligatoriska bidrag från de nationella tillsynsmyndigheterna och från Europeiska unionens allmänna budget. Unionen får finansiera myndig heten endast efter det att budgetmyndigheten har nått en överenskommelse enligt punkt 47 i det interinstitutionella avtalet mellan , rådet och kommissio nen av om budgetdisciplin och sund ekonomisk förvaltning (1). Unionens budgetförfarande bör tillämpas. Revisionen av räkenskaperna bör göras av revi sionsrätten. Budgeten som helhet är underställd ansvarsfrihetsförfarandet. (60) och rådets förordning (EG) nr 1073/1999 av om utredningar som görs av Europeiska byrån för bedrägeribekämpning () (2) bör vara tillämplig på myndigheten. Myndighe ten bör också ansluta sig till det interinstitutionella avtalet av mellan , Europe iska unionens råd och Europeiska gemenskapernas kom mission om interna utredningar som utförs av Europeiska byrån för bedrägeribekämpning () (3). (61)För att säkerställa öppna och transparenta anställningsför hållanden och lika behandling av personalen, bör tjänste föreskrifterna för tjänstemän och anställningsvillkoren för övriga anställda i Europeiska gemenskaperna (4) tillämpas på myndighetens personal. (62)Det är av mycket stor betydelse att affärshemligheter och andra konfidentiella uppgifter skyddas. Konfidentialiteten när det gäller de uppgifter som görs tillgängliga för myn digheten och som utbyts inom nätverket bör underkastas strikta och effektiva regler om konfidentialitet. (63)och rådets direktiv /46/EG av om skydd för enskilda personer med avseende på behandling av personuppgifter och om det fria flödet av sådana uppgifter (5) och och rådets förordning (EG) nr 45/2001 av den 18 decem ber 2000 om skydd för enskilda då Europeiska unionens institutioner och organ behandlar personuppgifter och om den fria rörligheten för sådana uppgifter (6) är tillämpliga på behandlingen av personuppgifter inom ramen för denna förordning. (64)För att kunna säkerställa att myndighetens verksamhet är transparent bör den omfattas av och rådets förordning (EG) nr 1049/2001 av om allmänhetens tillgång till , rådets och kommissionens handlingar (7). (65)Tredjeländer bör tillåtas delta i myndighetens arbete i enlig het med lämpliga avtal som ska ingås av unionen. (1) EUT C 139, , s. 1. (2) EGT L 136, 31.5.1999, s. 1. (3) EGT L 136, 31.5.1999, s. 15. (4) EGT L 56, , s. 1. (5) EGT L 281, 23.11.1995, s. 31. (6) EGT L 8, , s. 1. (7) EGT L 145, 31.5.2001, s. 43. Europeiska unionens officiella tidning L 331/57 (66)Eftersom målen för denna förordning, nämligen att för bättra den inre marknadens funktion genom att säkerställa en hög, effektiv och enhetlig nivå på reglering och tillsyn, skydda försäkringstagare, personer som omfattas av pen sionssystem och andra förmånstagare, skydda finansmark nadernas integritet, effektivitet och korrekta funktion, upprätthålla stabiliteten i det finansiella systemet och stärka den internationella samordningen av tillsynen, inte i tillräcklig utsträckning kan uppnås av medlemsstaterna och de därför på grund av åtgärdens omfattning bättre kan uppnås på unionsnivå, får unionen vidta åtgärder i enlig het med subsidiaritetsprincipen i artikel 5 i . I enlighet med proportionalitetsprincipen i samma artikel går förordningen inte utöver vad som är nödvändigt för att uppnå dessa mål. (67)Myndigheten bör överta alla nu gällande uppgifter och befogenheter från kommittén för europeiska myndigheter med tillsyn över försäkringar och tjänstepensioner. Kom missionens beslut /79/EG av om inrättande av kommittén för europeiska myndigheter med tillsyn över försäkringar och tjänstepensioner bör därför upphävas den dag då myndigheten inrättas, och parlamentets och rådets beslut nr 716/2009/EG av om inrättande av ett gemenskapspro gram till stöd för särskild verksamhet på området för finan siella tjänster, finansiell rapportering och revision (1) bör ändras i enlighet med detta. Med tanke på befintliga struk turer och verksamhet för kommittén för europeiska myn digheter med tillsyn över försäkringar och tjänstepensioner är det viktigt att säkerställa ett mycket nära samarbete mel lan kommittén för europeiska myndigheter med tillsyn över försäkringar och tjänstepensioner och kommissionen när lämpliga övergångsarrangemang fastställs, för att se till att den period under vilken kommissionen ansvarar för inrättandet av administrationen och den inledande admi nistrativa verksamheten för myndigheten blir så kort som möjligt. (68)Det är lämpligt att ange en tidsfrist för tillämpningen av denna förordning för att säkerställa att myndigheten är till räckligt väl förberedd för att inleda sin verksamhet och för att se till att övergången från kommittén för europeiska myndigheter med tillsyn över försäkringar och tjänstepen sioner går friktionsfritt. Myndigheten bör finansieras på lämpligt sätt. Åtminstone inledningsvis bör den finansie ras till av unionens medel och genom bidrag från medlemsstaterna, i enlighet med den röstviktning som fastställs i artikel 3.3 i protokollet (nr 36) om (69)För att göra det möjligt att inrätta myndigheten bör denna förordning träda i kraft dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens offi ciella tidning. HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE. INRÄTTANDE OCH RÄTTSLIG STATUS 1.Genom denna förordning inrättas en europeisk tillsynsmyn dighet (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten), nedan kallad myndigheten. 2.Myndigheten ska agera enligt de befogenheter som den till delas genom denna förordning och vara verksam inom tillämp ningsområdet för direktiv /138/EG med undantag av avdelning IV, direktiven /92/EG, 2003/41/EG, 2002/87/EG, 64/225/EEG, 73/239/EEG, 73/240/EEG, 76/580/EEG, 78/473/EEG, 84/641/EEG, 87/344/EEG, 88/357/EEG, 92/49/EEG, 98/78/EG, 2001/17/EG, 2002/83/EG och 2005/68/EG samt – i den mån dessa akter tillämpas på för säkringsföretag, återförsäkringsföretag, tjänstepensionsinstitut och försäkringsförmedlare – inom ramen för de relevanta delarna av direktiven /60/EG och 2002/65/EG, inbegripet alla direk tiv, förordningar och beslut som grundar sig på dessa akter och andra framtida rättsligt bindande unionsakter avseende myndig 3.Myndigheten ska också agera inom verksamhetsområdet försäkringsföretag, återförsäkringsföretag, finansiella konglome rat, tjänstepensionsinstitut och försäkringsförmedlare, när det gäl ler frågor som inte direkt omfattas av de akter som avses i punkt 2, inbegripet ärenden som rör företagsstyrning, revision och finans rapportering, förutsatt att det krävs sådana åtgärder av myndig heten för att säkerställa att dessa akter tillämpas på ett ändamålsenligt och enhetligt sätt. 4.I fråga om tjänstepensionsinstitut ska inte myndighetens uppgifter påverka tillämpningen av nationell social- och arbetsmarknadslagstiftning. 5.Denna förordning ska inte påverka kommissionens befo genheter, särskilt befogenheten enligt artikel 258 i EUF-fördraget, att säkerställa att unionsrätten iakttas. 6.Myndighetens syfte ska vara att skydda allmänintresset genom att bidra till det finansiella systemets stabilitet och effek tivitet på kort, medellång och lång sikt, till förmån för unionens ekonomi, dess medborgare och företag. Myndigheten ska bidra till att a)förbättra den inre marknadens funktion, särskilt genom reg lering och tillsyn på en sund, verkningsfull och enhetlig nivå, b)säkerställa finansmarknadernas integritet, transparens, effek tivitet och korrekta funktion, c) stärka den internationella samordningen av tillsyn, (1) EUT L 253, 25.9.2009, s. 8. L 331/58 Europeiska unionens officiella tidning d)förebygga tillsynsarbitrage och främja likvärdiga konkurrensvillkor, e)säkerställa att risker i samband med försäkringar, återförsäk ring och tjänstepensioner regleras och övervakas på lämpligt sätt, och f)stärka konsumentskyddet. I detta syfte ska myndigheten bidra till att säkerställa en konse kvent, ändamålsenlig och effektiv tillämpning av de akter som avses i punkt 2, främja enhetlighet i tillsynen, avge yttranden till , rådet och kommissionen samt genomföra ekonomiska analyser av marknaderna för att verka för att myn dighetens mål uppnås. Myndigheten ska vid utövandet av de uppgifter som den tilldelas enligt denna förordning särskilt uppmärksamma de systemrisker som finansinstitut kan utgöra, vars fallissemang kan inverka nega tivt på finanssystemets eller realekonomins sätt att fungera.