sou · H8B312 · 2020-03-09 00:00:00 — får avstå från att besluta om ett särskilt kapitalbaskrav, om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om värde- pappersbolaget gör rättelse eller om någon annan myndighet har vid- tagit åtgärder mot värdepappers- bolaget och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Första stycket gäller inte om överträdelsen är så allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas. får fatta beslut enligt denna paragraf avse- ende ett värdepappersbolag som anses vara ett litet och icke-samman- länkat värdepappersföretag enligt artikel 12.1 i värdepappersbolags- förordningen, om inspektionen anser att det är motiverat. får besluta att ett värdepappersbolag ska ha en kapitalbasnivå, som med tillräck- lig marginal överstiger kraven enligt värdepappersbolagsförord- ningen, för att säkerställa att kon- junktursvängningar inte leder till överträdelser av kapitalkraven eller hotar bolagets förmåga att av- veckla och lägga ned verksam- heten på ett ordnat sätt. ska se över den nivå som bolaget har fastställt efter ett beslut enligt första stycket och meddela bolaget om nivån är tillräcklig eller behöver justeras. Om nivån behöver justeras ska inspektionen meddela bolaget den sista dag då justeringen ska ha gjorts. Första och andra styckena gäller inte värdepappersbolag som är små och icke-sammanlänkade enligt artikel 12.1 i värdepappers- bolagsförordningen. När det gäller sådana värde- 1 § lagen (2015:1016) om resolu- heter om beslut enligt 1 a § om förväntade justeringar enligt 1 b § Bestämmelsen i 2 § ska inte tillämpas på små och icke-sam- ligt artikel 12.1 i värdepappers- bolagsförordningen för vilka beslut om undantag har fattats enligt artikel 43.1 andra stycket samma lämpa bestämmelserna om in- lämpa bestämmelserna om in- gripande i de lagar som reglerar gripande i de lagar som reglerar institutets verksamhet, om institut inte uppfyller ett särskilt institut inte uppfyller ett särskilt kapitalbaskrav som beslutats en- kapitalbaskrav som beslutats en- ligt 1 § eller ett särskilt likvidi- ligt 1 § eller 1 a § eller ett särskilt tetskrav som beslutats enligt 2 §. likviditetskrav som beslutats en- ligt 2 §. Om ett kreditinstitut uppfyller kapitalbaskrav som följer av ett kapitalbaskrav som följer av ett 23Senaste lydelse 2017:705. beslut enligt 1 §, men inte kapi- talkraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska bestäm- melserna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar till- lämpas. beslut enligt 1 §, men inte kapi- talkraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska bestäm- melserna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar till- lämpas. Ansvaret för att kraven i 2 § Ansvaret för att kraven i 2 § uppfylls har det institut uppfylls har det kreditinstitut 1. som inte är dotterföretag 1. som inte är dotterföretag till ett annat institut, ett svenskt till ett annat kreditinstitut, ett ett svenskt blandat finansiellt företag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag, eller 2. vars moderföretag är ett sådant finansiellt holdingföretag, sådant finansiellt holdingföretag, svenskt blandat finansiellt hold- svenskt blandat finansiellt hold- ingföretag eller blandat finan- ingföretag eller blandat finan- siellt holdingföretag som inte är siellt holdingföretag som inte är dotterföretag till ett institut, ett dotterföretag till ett kreditinsti- tut, ett svenskt finansiellt hold- eller ett svenskt blandat finansiellt ingföretag eller ett svenskt blan- dat finansiellt holdingföretag. Om ett sådant holdingföretag eller blandat finansiellt holding- företag som avses i första stycket 2 är moderföretag till både ett kreditinstitut och ett värdepappersbolag, är det kreditinstitutet som ansvarar för att de gruppbaserade kraven uppfylls. Om ett finansiellt holding- Om ett finansiellt holding- företag eller ett blandat finansiellt företag eller ett blandat finansiellt till två eller flera kreditinstitut till två eller flera kreditinstitut, eller till två eller flera värdepappers- ansvarar det kreditinstitut som bolag, ansvarar det kreditinstitut har den största balansomslut- ningen för att de gruppbaserade ningen för att de gruppbaserade kraven uppfylls. Det ansvariga institutet enligt 1 § ska se till att kraven om enligt 1 § ska se till att kraven om 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om bank- och lagen (2004:297) om bank- och gruppnivå i enlighet med vad (2007:528) om värdepappersmark- som följer av artiklarna 18–24 i naden uppfylls på gruppnivå i enlighet med vad som följer av artiklarna 18–24 i tillsynsförord- Även om ett institut inte är Även om ett kreditinstitut inte det ansvariga institutet enligt 1 §, är det ansvariga kreditinstitutet ska det se till att kraven i 2 § till- enligt 1 §, ska det se till att kra- lämpas på undergruppsnivå, om ven i 2 § tillämpas på under- 1. institutet eller dess moder- taget är ett finansiellt holding- eller ett blandat finansiellt hold- företag eller ett blandat finansiellt ingföretag, har ett dotterföretag holdingföretag, har ett dotter- eller har ägarintresse i ett dotter- företag eller har ägarintresse i ett 2. dotterföretaget är ett ut- ländskt institut, ett finansiellt ländskt kreditinstitut, ett finan- institut eller ett förvaltnings- siellt institut eller ett förvalt- bolag som är etablerat i ett land ningsbolag som är etablerat i ett land utanför EES. Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt hem- land har tillstånd att förvalta fondföretag. När artikel 7 i värdepappers- bolagsförordningen är tillämplig ska 8 kap. 3 §, 4 § första och tredje styckena, 4 c och 5–8 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmark- naden tillämpas på en värdepap- persföretagsgrupp i den utsträck- ning inte annat följer av beslut enligt artikel 8 i värdepappers- bolagsförordningen.Finansinspektionen ska, efter ansökan av det ansvariga före- taget, besluta om undantag från kravet i första stycket, om företaget kan visa att en sådan tillämpning57 Ett moder- eller dotterföre- Ett moder- eller dotterföre- tag som står under tillsyn enligt tag som står under tillsyn enligt denna lag ska på grupp- eller denna lag ska på grupp- eller i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om bank- och lagen (2004:297) om bank- och 4 § första stycket och 5 § tering och genomlysning. (2007:528) om värdepappersmark- naden om riskhantering och ge- nomlysning. Företaget ska även införa styrformer, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som är etablerade i ett land utanför EES. ska, efter ansökan av företaget, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. moderföretaget är ett kredit- institut,2. moderföretaget är ett värde- pappersbolag och inget av dess dotterföretag är ett kreditinstitut,3. ett värdepappersföretag inom EU är moderföretag till ett kredit- institut och det i gruppen inte finns något motsvarande utländskt före- strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. Ledningen för ett finansiellt Ledningen för ett finansiellt Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag, ett tag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska ha tillräcklig in- sikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan ska utöva tillsyn över att de gruppbaserade kraven är uppfyllda, om 1. moderföretaget är ett in- stitut, 2. det finansiella holding- företaget eller det blandade finan- siella holdingföretaget är moder- företag till ett institut men inte till något motsvarande utländskt före- tag inom EES, 3. det finansiella holding- företaget eller det blandade finan- siella holdingföretaget är etablerat i och är moderföretag till institut och motsvarande ut- tag inom EES med en större total ländska företag inom EES, 4. ett finansiellt holdingföretag, finansiella holdingföretag eller två ett blandat finansiellt holdingföre- holdingföretag med huvudkontor i holdingföretag är moderföretag till olika länder inom EES, däribland ett institut men inte till något mot- , som är moderföretag till svarande utländskt institut inom utländska företag inom EES, och ett institut är det dotterföretag som har den största balansomslutningen, 5. det finansiella 5. ett finansiellt holdingföretag taget eller det blandade finansiella eller ett blandat finansiellt hold- ingföretag är moderföretag till till två eller flera institut och till något motsvarande utländskt som inte är auktoriserade i det företag inom EES, land inom EES där holdingföre- b) ett kreditinstitut och det i taget är etablerat, och ett institut gruppen finns motsvarande ut- har den största balansomslutningen. ländskt företag inom EES men inte något som har en större total det inte finns något motsvarande utländskt företag inom EES med eller något kreditinstitut eller mot- artikel 18.3 eller 18.6 i tillsyns- förordningen och ett kreditinstitut har den största totala balansom- slutningen, eller, om det inte finns något kreditinstitut eller motsva- rande företag inom EES, ett värde- pappersbolag har den största totala balansomslutningen, 7. ett värdepappersinriktat hold- ingföretag eller ett blandat finan- siellt holdingföretag är moderföretag till a) ett värdepappersbolag men inte till något motsvarande ut- ländskt företag inom EES, eller b) ett värdepappersbolag och det i gruppen finns motsvarande utländskt företag inom EES men inte något som har en större total balansomslutning, eller 8. det finns två eller flera värde- pappersinriktade holdingföretag eller två eller flera blandade finansiella holdingföretag med huvudkontor i olika länder inom EES som är moderföretag till både värdepap- persbolag och motsvarande ut- ländska företag inom EES, och ett värdepappersbolag är det dotter- företag som har den största balans- omslutningen. I de fall annan myndighet än skulle vara tillsynsansvarig myndighet enligt artikel 111.1 tredje stycket, 111.3 b eller 111.4 i kapitaltäcknings- direktivet, i lydelsen enligt Europa- parlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034, ska Finans- inspektionen trots det vara sådan myndighet, om inspektionen på individuell nivå utövar tillsynen över fler än ett kreditinstitut inom gruppen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än de för motsvarande ut- ländska företag inom samma EES-land. I fråga om arti- kel 111.3 c i kapitaltäckningsdirek- tivet, i lydelsen enligt Europa- parlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034, ska motsvarande gälla för värdepappersföretag om det inte inom gruppen finns något kreditinstitut eller motsvarande ut- ländskt företag inom EES. Det som anges i första stycket 3, 5 b eller 6 gäller dock inte om en annan behörig myn- dighet inom EES utövar tillsyn på individuell nivå över mer än ett motsvarande företag inom grup- pen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än för kreditinstitutet. Det som anges i första stycket 5 c gäller inte om en annan behörig myn- dighet inom EES utövar tillsyn på individuell nivå över mer än ett motsvarande företag inom grup- pen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än för värdepappersbolaget. ska även utöva tillsynen om inspektionen till- sammans med övriga berörda behöriga myndigheter kommer överens om det enligt 3 §. I 7 kap. finns bestämmelser om tillsyn över ett institut vars moderföretag har sitt huvudkontor utanför EES och är ett mot- svarande utländskt företag, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag. utöva tillsynen enligt 1 § första utöva tillsynen enligt 1 § första stycket 3–5, stycket 1–3, 5 eller 6, får inspek- komma överens med övriga be- rörda behöriga myndigheter om övriga berörda behöriga myn- att en annan behörig myndighet digheter om att en annan behörig inom EES än inspektionen ska myndighet inom EES än inspek- ansvara för tillsynen. tionen ska ansvara för tillsynen. inspektionen får ingå en sådan sådan överenskommelse, om det olämpligt att inspektionen an- svarar för tillsynen med hänsyn ansvarar för tillsynen med hän- till de institut och motsvarande syn till de institut och mot- utländska företag det gäller och den relativa betydelsen av deras gäller, den relativa betydelsen av verksamheter i de olika länderna. deras verksamheter i de olika länderna eller behovet av att Detsamma gäller om det är olämpligt, med beaktande av de betydelsen av deras verksamhet i de relevanta medlemsstaterna, att gruppbaserade tillsynen eller kon- trollen av att villkoren i grupp- första stycket 7 eller 8. I ett sådant fall ska moder- I dessa fall ska moder- institutet inom EES, det finan- institutet inom EES, det finan- EES, det blandade finansiella holdingföretaget eller det insti- holdingföretaget, det värdepappers- tut eller motsvarande utländska företag som har den största balans- inom EES eller det institut eller som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan Finansinspek- slutningen, beroende på vad som tionen och de övriga berörda är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan Finansinspek- tionen och de övriga berörda om en sådan överenskommelse. om en sådan överenskommelse. Om det skulle vara olämpligt Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de institut eller med hänsyn till de institut eller det gäller och den relativa bety- det gäller, den relativa betydelsen delsen av deras verksamheter i de av deras verksamheter i de olika olika länderna att tillsynen ut- länderna eller behovet av att övas av den myndighet som säkerställa kontinuitet i tillsynen enligt artikel 111.3 och 111.4 i på gruppnivå att tillsynen utövas av den myndighet som enligt öva den gruppbaserade tillsynen, artikel 111.1, 111.3 och 111.4 i kapitaltäckningsdirektivet, i lydel- överens med de övriga berörda behöriga myndigheterna om att rådets direktiv (EU) 2019/2034, inspektionen eller någon annan komma överens med de övriga om att inspektionen eller någon ansvara för tillsynen. Detsamma gäller om det skulle vara olämpligt, med beaktande av och betydelsen av deras verk- samhet i de relevanta medlems- tillsynen eller kontrollen av att villkoren i gruppkapitaltestet upp- fylls utövas av den myndighet som enligt artikel 46.3–5 i värdepap- persbolagsdirektivet ska utöva till- I ett sådant fall ska moder- I dessa fall ska moder- institutet inom EES, det finan- institutet inom EES, det finan- inom EES eller det institut eller inom EES, det blandade finan- som har den största balans- omslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att eller det institut eller mot- yttra sig innan Finansinspek- svarande utländska företag som tionen och de övriga berörda har den största balansomslut- ningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra och de övriga berörda behöriga rättas om en sådan överens- missionen och Europeiska bank- myndigheten ska underrättas om en sådan överenskommelse. svarar för tillsynen på gruppnivå svarar för tillsynen på gruppnivå enligt 1 §, ska inspektionen lämna enligt 1 § första stycket 1, 3 eller en rapport som innehåller en 4–6, och moderföretaget inte är ett övriga berörda behöriga myndig- tag, ska inspektionen lämna en rapport som innehåller en risk- värdering av gruppen till övriga berörda behöriga myndigheter. Om ett kreditinstitut som beviljats tillstånd att använda sig av en metod som avses i 1 § inte längre uppfyller kraven för an- vändning av metoden, ska Finans- inspektionen kräva att kredit- institutet65Om det framkommer att ett kreditinstituts interna metoder enligt 1 § innebär väsentliga brister i fråga om förmågan att identifiera risker, ska Finans- inspektionen se till att kredit- institutet åtgärdar metoderna eller vidtar nödvändiga åtgärder för att minska följderna av dem.Finansinspektionen ska löp- ande, åtminstone , granska hur ett kreditinstitut uppfyller ställda krav på sådana metoder som kräver tillstånd från de behöriga myndigheterna innan de får användas för att beräkna kapitalbaskraven i enlighet med artiklarna 92–386 i tillsynsförord- ningen. Vid bedömningen ska sär- skilt uppmärksammas förändringar i kreditinstitutets affärsverksamhet och hur interna metoder tilläm- pas på nya produkter.Författningsförslag Tillsyn över interna metoder Tillsyn över interna metoder för kreditinstitut ska löp- ande, åtminstone , granska hur ett institut uppfyller ställda krav på sådana metoder som kräver tillstånd från de behöriga myndigheterna innan de får användas för att beräkna kapitalbaskraven i enlighet med artiklarna 92–386 i tillsynsförord- ningen. Vid bedömningen ska sär- skilt uppmärksammas förändringar i institutets affärsverksamhet och hur interna metoder tillämpas på nya produkter. Om det framkommer att ett instituts interna metoder enligt 1 § innebär väsentliga brister i fråga om förmågan att identifiera risker, ska se till att institutet åtgärdar meto- derna eller vidtar nödvändiga åt- gärder för att minska följderna av dem. Om ett institut som beviljats tillstånd att använda sig av en metod som avses i 1 § inte längre uppfyller kraven för användning av metoden, ska Finansinspek- tionen kräva att institutet 1.visar att följderna av att kraven inte uppfylls är oväsentliga, eller 2.presenterar en åtgärdsplan för att åter uppfylla kraven och ange inom vilken planen ska genomföras. Om det bedöms osannolikt Om det bedöms osannolikt att den åtgärdsplan som presen- att den åtgärdsplan som presen- teras leder till att kraven kommer teras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen att uppfyllas eller om tidsfristen för att genomföra den inte är till- för att genomföra den inte är till- fredsställande, ska Finansinspek- fredsställande, ska Finansinspek- Om det är osannolikt att Om det är osannolikt att institutet inom en lämplig tids- frist åter kommer att uppfylla tidsfrist åter kommer att upp- tillämpliga krav eller om insti- fylla tillämpliga krav eller om tutet inte på ett tillfredsställande kreditinstitutet inte på ett till- sätt lyckas visa att följderna av fredsställande sätt lyckas visa att konstaterade brister är oväsent- följderna av konstaterade brister liga, ska tillståndet att använda är oväsentliga, ska tillståndet att sig av metoden antingen begrän- använda sig av metoden antingen sas till områden där kraven kan begränsas till områden där kra- uppfyllas inom en lämplig tids- ven kan uppfyllas inom en lämp- frist eller återkallas. lig tidsfrist eller återkallas. Om det för en intern mark- Om det för en intern mark- repade överskridanden som avses repade överskridanden som avses ningen och det tyder på att model- ningen och det tyder på att model- len inte är tillräckligt exakt, ska len inte är tillräckligt exakt, ska ståndet för institutet att använda den modellen eller vidta lämpliga använda den modellen eller vidta åtgärder för att säkerställa att in- lämpliga åtgärder för att säker- stitutet förbättrar modellen. instituts interna metoder, om det klart kan fastställas att institutets om det klart kan fastställas att metoder leder till en underskatt- kreditinstitutets metoder leder till en underskattning av kapital- inte kan tillskrivas skillnader i baskraven som inte kan tillskri- vas skillnader i exponeringarnas nas underliggande risker. De korrigerande åtgärderna ska syfta till att målen i en intern metod upprätthålls. Tillsyn över interna modeller för värdepappersbolag ska löpande, åtminstone , granska hur ett värdepappersbolag upp- fyller ställda krav för att få till- stånd att använda de interna modeller som avses i artikel 22 i värdepappersbolagsförordningen. Vid bedömningen ska särskild vikt läggas vid förändringar i värde- pappersbolagets affärsverksamhet och hur interna modeller används på nya produkter. Om det framkommer att ett värdepappersbolags interna model- ler enligt 1 § innebär väsentliga brister i fråga om förmågan att identifiera risker, ska Finans- inspektionen se till att bolaget åt- gärdar bristerna eller vidtar nöd- vändiga åtgärder för att minska följderna av dem. Om ett värdepappersbolag som beviljats tillstånd att använda in- terna modeller som avses i 1 § inte längre uppfyller kraven för använd- ning av modellerna, ska Finans- inspektionen kräva att värdepap- persbolaget 1. visar att följderna av att kra- ven inte uppfylls är oväsentliga, eller 2. presenterar en åtgärdsplan för att uppfylla kraven och anger inom vilken planen ska genom- föras. Om det bedöms osannolikt att den åtgärdsplan som presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen för att genomföra den inte är tillfreds- ställande, ska kräva förbättringar av planen. Om det är osannolikt att värde- pappersbolaget inom den angivna tidsfristen kommer att uppfylla tillämpliga krav eller om värde- pappersbolaget inte på ett tillfreds- ställande sätt lyckas visa att följ- derna av konstaterade brister är oväsentliga, ska tillståndet att an- vända sig av de interna model- lerna antingen begränsas till om- råden där kraven kan uppfyllas inom en lämplig tidsfrist eller åter- kallas. Om det beträffande intern- modellerna över marknadsrisk före- kommer upprepade överskridanden som avses i artikel 366 i tillsyns- förordningen och det tyder på att modellerna inte är tillräckligt exakta, ska återkalla tillståndet för värdepap- persbolaget att använda modellerna eller vidta lämpliga åtgärder för att säkerställa att värdepappersbolaget inom en bestämd tidsram förbättrar modellerna. Följande företag ska till lämna de upplys- ningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande omständig- heter som inspektionen begär för tillsynen: 1. företag som står under till- 1. företag som står under till- syn utifrån sin konsoliderade situation enligt denna lag eller situation enligt denna lag eller enligt en utländsk offentlig regler- enligt en utländsk offentlig regler- ing som bygger på kapitaltäck- ing som bygger på kapitaltäck- bolagsdirektivet eller företag som ingår i en företagsgrupp på vilken ett beslut enligt artikel 8 i värdepap- persbolagsförordningen har fattats, 2. andra dotterföretag till ett 2. andra dotterföretag till ett institut eller ett finansiellt hold- institut eller ett finansiellt hold- ingföretag eller ett blandat finan- ingföretag, ett blandat finansiellt siellt holdingföretag än de som holdingföretag eller ett värdepap- avses i 1, som avses i 1, får även hänskjuta sådana frågor som av- ses i 4 § till Europeiska bank- myndigheten för tvistlösning i enlighet med artiklarna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i kapitaltäcknings- direktivet och artikel 13.5 i värde- pappersbolagsdirektivet.Finansinspektionen får hän- skjuta frågor som rör ett för- farande av en annan behörig myndighet inom EES till Euro- peiska bankmyndigheten för tvist- lösning i de fall som framgår av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapitaltäckningsdirektivet och artikel 48 i värdepappersbolags- direktivet. 3.holdingföretag med blandad verksamhet och dotterföretag till holdingföretag med blandad verksamhet, 4.blandade finansiella holdingföretag, och 5. företag som fått i uppdrag 5. företag som fått i uppdrag av ett institut eller ett finansiellt av ett institut eller ett finansiellt med blandad verksamhet, blan- dat finansiellt holdingföretag eller tag att utföra ett visst arbete eller att utföra ett visst arbete eller Om företaget inte lämnar upplysningarna till Finansinspek- tionen, får inspektionen förelägga företaget att göra det. får hän- skjuta frågor som rör ett för- farande av en annan behörig myndighet inom EES till Euro- peiska bankmyndigheten för tvist- lösning i de fall som framgår av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapitaltäckningsdirektivet.