prot · H80923 · 2020-10-16 00:00:00 — § 1 Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt 1 (V): har hemliga dokument om penningtvätt och skatteflykt läckts. Den här gången är det från den amerikanska finanspolisen, som har avslöjat misstänkta betalningar världen över där tusentals miljarder kopplade till penningtvätt slussats internationellt och även genom svenska storbanker. Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt Anledningen till att har väckt debatten är att detta är tydliga återkommande inslag i svenska storbanker. Vad vi behöver är en politik som omfördelar och utjämnar de ekonomiska skillnaderna. Då kan vi inte ha en ekonomisk elit som plundrar välfärden och vårt gemensamma. Här måste politiken rätta till finansbranschens systemfel, och det är här vi kräver svar från regeringen – inte minst om de politiska åtgärderna. 2 Statsrådet (MP): Jag vill passa på att tacka för tillfället att diskutera dessa viktiga frågor. Arbetet mot penningtvätt och skatteflykt är avgörande och något som regeringen tar på största allvar. Då är det utmärkt att vi också får en chans att diskutera frågorna i . Dessa frågor är svåra och komplexa, och de spänner över nationsgränserna. Det finns inte något som kan möta de utmaningarna ensamt, utan här krävs ett stort mått av samarbete. De händelser som rapporterats av medierna har tydligt visat, för den som eventuellt tvivlade på det innan, att penningtvätt är ett problem som också angår och svenska banker. Det som det nu har rapporterats om visar att banker och andra företag måste fortsätta att vara vaksamma på riskerna att utnyttjas för penningtvätt. Låt mig först kommentera den läcka som har föranlett denna debatt. Enligt penningtvättsregelverket måste banker och andra företag rapportera misstänkt penningtvätt till ansvariga myndigheter. Att bankerna följer regelverket och faktiskt rapporterar in misstänkta transaktioner är helt centralt för att systemet ska fungera. Utan det skulle brottsbekämpande myndigheter ha betydligt sämre förutsättningar att upptäcka misstänkta betalningsflöden och brottsupplägg. Den läcka som har föranlett debatten visar ett exempel på en sådan rapportering som har gjorts till den amerikanska finansunderrättelseenheten. Med detta sagt har jag ingen information om de konkreta transaktioner och misstankar som förekommer i rapporteringen. Det är en fråga framför allt för brottsutredande myndigheter. Ansvariga myndigheter i tar misstankar om penningtvätt på allra största allvar och vidtar också lämpliga åtgärder när det är möjligt. När det kommer till regeringens arbete i detta sammanhang har vi anledning att se tillbaka på några mycket intensiva år. Regeringen har kraftsamlat på området. fick en ny lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det var inte så länge sedan, men som har gått har regeringen hunnit skärpa regelverket i flera avseenden. Bara mellan lade regeringen fem olika propositioner på bord för att ytterligare förstärka arbetet mot penningtvätt. De har alla antagits och blivit lag. Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt För att förhindra skatteflykt har vi också infört en skyldighet för banker och andra finansiella institut att identifiera utländska kontohavare bland sina kunder och att lämna uppgifter om dem och deras tillgångar till . De myndigheter som har till uppgift att bekämpa penningtvätt och skatteflykt har också fått ökade resurser; bland annat föreslås i årets budgetproposition att ska få för att arbeta mot just penningtvätt. Totalt har , när jag tillträdde, fått ökade anslag med , eller . En betydande del av de pengarna har gått till just arbetet med att motverka penningtvätt. Bland annat har penningtvättsavdelningen vuxit markant från cirka 6 personer när jag tillträdde 2014 till ungefär 20 personer . Detta innebär inte att saker inte kan bli bättre, i synnerhet eftersom de som vill tvätta pengar ständigt också kommer med nya sätt att ta sig runt regelverket. Mot den bakgrunden, och det tillkännagivande som samtliga partier i riksdag ställer sig bakom, har regeringen tillsatt en utredning för att se över delar av penningtvättsregelverket. Där ingår bland annat att analysera förutsättningarna för bättre informationsdelning mellan banker och myndigheter. Vi väntar oss också förslag om fortsatta reformer inom EU från kommissionen . Så sent som i går skedde en överläggning med finansutskottet om den troliga inriktningen på kommande förslag. Jag och regeringen fortsätter att bevaka detta viktiga område. Att reformtakten har varit hög innebär inte att vi nu kan slå oss till ro, utan regelverket måste också rustas för att klara av de utmaningar som framtiden för med sig. Brott ska inte löna sig. Ett starkt system för förebyggande och bekämpning av penningtvätt är en nyckel för att vi ska ha ett hållbart finanssystem. 3 (S): Jag vill tacka för den särskilda debatten, och jag vill inledningsvis göra några principiella nedslag. Penningtvätt och skatteflykt är två mycket allvarliga brott. Penningtvätt är ett brott som ofta begås för att dölja annan kriminell verksamhet. Inte sällan är det pengar som kommer från olaglig handel eller korruption, som delas upp och placeras i olika verksamheter eller fastigheter som därefter säljs. Sedan delas pengarna upp igen och tillåts plötsligt placeras på någon bank och tvättas. Penningtvätt är nära kopplat till skattebrott och illegala marknader, till exploatering av människor, till verksamheter som skadar vår ekonomi, som undergräver vårt välfärdssystem och som fräter på tilliten i samhället. Skatteflykt och penningtvätt är länkar i en kriminell kedja, där pengarna kan ha sitt ursprung i brott på gatunivå, i gängkriminalitet och i organiserad brottslighet. Likaså är det knutet till en ekonomisk elit som utnyttjar människor och samhälle, tänjer på och rundar systemet för att berika sig själva. Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt Att bekämpa skatteflykt och penningtvätt är en viktig del i att bekämpa brottsligheten i stort. Det hänger ihop. Arbetet mot penningtvätt är mycket viktigt. Vårt samhälle bärs upp av alla vanliga, hederliga människor som jobbar, pluggar, stretar och lever på sina väl förtjänta löner eller upparbetade pensioner. De betalar in skatt till våra försäkringar och vår välfärd. Det är de som bygger samhället. Alla de pengar som undandras i skatteflykt skulle egentligen har gått till löner, pensioner, samhälle och välfärd. De brott som ligger till grund för de kriminella pengarna raserar samhället. Därför är det viktigt att vi skickar budskapet att vi gör allt för att stödja samhällsbyggarna och att samhället alltid ska vara starkare än brottsligheten. 4 (M): Jag tackar , som har initierat denna viktiga debatt. Världen plågas av terrorism. Det svenska samhället plågas av gängkriminalitet och grov organiserad brottslighet. Det går inte att komma ifrån, som Socialdemokraterna och påpekade i talarstolen, att det finansiella systemet och möjligheten att tvätta pengar och undandra skatt är en central del i den kedja som hotar människors trygghet genom grov och organiserad brottslighet. Det är också därför vi från sida och välgrundat tar mycket allvarligt på den brottslighet som sker inom det finansiella systemet. Det är också därför vi stöder och har tagit fram en rad åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet utnyttjas av kriminella krafter för att förstöra människors trygghet. Full sysselsättning är den främsta utgångspunkten för ekonomiska politik. Att alla människor som kan arbeta också försörjer sig själva är en absolut norm i samhällsekonomin. Hög och hållbar ekonomisk tillväxt är nödvändig för att vi ska klara välfärdens finansiering och för att alla som arbetar ska ha goda löner att leva på. Både för den fulla sysselsättningen och för tillväxten är det finansiella systemet helt avgörande. Utan möjlighet att låna pengar och transferera pengar kan man inte göra affärer med varandra. Man kan inte starta företag. Det blir därmed inga jobb. Man kan heller inte få en bostad och ett gott liv. Därför är brottslighet i det finansiella systemet oerhört allvarligt. Även om det kan verka långsökt för den enskilde är brottsligheten i det finansiella systemet ett hot mot möjligheten att få ett jobb, starta ett företag eller förvärva en bostad. Därför, i och med att har initierat den här debatten, ska man känna till fulla vrede mot den här typen av brottslighet. Den drabbar det som betyder mest för oss som finns i samhället: att ha ett jobb, klara sin försörjning, kunna förvärva en bostad och kunna starta ett företag och därmed att vi tillsammans som samhälle ska kunna stå starka och leva goda liv. Överallt där det finns pengar och möjlighet att tjäna pengar finns det inte bara utrymme för den organiserade brottsligheten, den som redan från början på något sätt utnyttjar och fördärvar människors liv. Där finns också ohejdad girighet. Människor kan genom knapptryckningar tjäna väldigt mycket pengar på andra människors arbete. Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt Därför måste banker och andra finansiella institutioner alltid hållas hårt i det samhällsgemensamma kopplet så att de fyller sin funktion i samhällsekonomin genom att stötta jobb, företagande, tillväxt och människor som vill göra saker. Ett fåtal människor ska inte kunna berika sig på andra människors hårda arbete. Men det bygger inte på avund mot de människor som lyckas och är duktiga i de här branscherna. Det bygger på uppfattningen att jobb och tillväxt är helt nödvändigt för att samhället ska fungera. 5 (SD): Ja, det här är viktiga frågor, och jag vågar tro att samtliga partier i är emot skattebrottslighet, skatteflykt och penningtvätt. Det har som tidigare nämnts visat sig i arbete, bland annat genom behandlingen av regeringens proposition om återkoppling vid rapportering om misstänkt penningtvätt, finansiering av terrorism och vissa andra frågor, som alla partier ställde sig bakom, och av ett utskottsinitiativ om att stärka åtgärder mot penningtvätt – inte heller där reserverade sig någon mot beslutet. Det finns flera andra exempel. Det brukar inte heller vara några större meningsskiljaktigheter när det gäller att ta ställning till förslag om att komma till rätta med skatteflykt. ser allvarligt på uppgifterna om penningtvätt i vissa av de svenska storbankerna. Det undergräver förtroendet för bankväsendet i stort och underminerar möjligheterna att finansiera viktiga samhällsinsatser mot den organiserade brottsligheten. Vi värnar välfärd och trygghet, inte minst i tider av kraftigt ökande brottslighet i vårt samhälle, och det är viktigt att skattebasen inte eroderas. Skatt ska betalas in enligt gällande regelverk, och vi ser allvarligt på penningtvätt och skatteundandragande. Beträffande skatteflykt och skattebrottslighet har budgeterat för ökade anslag till , , och inte minst för ökade skattekontroller och ökade möjligheter att bekämpa den här typen av brottslighet. Penningtvätt är ofta den avslutande delen i en brottslig verksamhet, det vill säga att pengar som intjänats illegalt i en i grunden kriminell verksamhet ska fås att se lagligt intjänade ut. Här behövs satsningar på brottsbekämpning, såväl nationellt som internationellt. Det behövs inte minst satsningar på rättsväsendet – där har intagit en tätposition i svensk politik – samt internationellt samarbete. Det blir emellanåt beskyllda för att inte vilja ha, men gränsöverskridande brottslighet behöver bekämpas genom gränsöverskridande samarbete mellan suveräna stater. 6 (C): Jag tackar för en viktig debatt. Låt mig börja med att konstatera att kampen mot skatteflykt och penningtvätt inte är en ideologisk fråga. Det är provocerande med skatteplanering. Skattesystemet måste fungera lika för alla. Skattebedrägeri, skatteflykt och penningtvätt minskar vårt lands förmåga att generera intäkter – intäkter som behövs för vår gemensamma välfärd. Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt Skattemoralen bygger på att jag är säker på att andra gör på samma sätt som jag gör när jag betalar skatt. Långsamt eroderas detta om vissa gör på ett annat sätt genom att inte betala den skatt som de ska. Det ska vara lätt att göra rätt. När vi pratar skatteflykt ska måltavlan vara de som missbrukar systemet. som vi måste vara offensiva kan vi inte försämra företagens konkurrenskraft och öka regelkrånglet. För ett litet, exportberoende land som är det oerhört viktigt med internationella och globala standarder. Lapptäcken av skattelagstiftning riskerar i slutändan att dämpa företagens tillväxt och i sig leda till skattefel. Och ju mer komplext ett skattesystem är, desto större blir gråzonerna som möjliggör skatteundandraganden. menar att vi alltid måste ha företagens villkor för ögonen när vi lagstiftar. tenderar vi i vår iver att motverka skatteflykt att beskriva företagaren och entreprenören som ett hot, när det i själva verket är en oerhört liten grupp som inte gör rätt för sig. I en globaliserad värld med globala företag ska vi sträva efter internationella lösningar mot skatteflykt och penningtvätt. Åtgärder för att förhindra, upptäcka och lagföra krävs såväl på nationell nivå som på EU-nivå och internationell nivå. Men vi ska vara tydliga med att det är det internationella arbetet som är helt avgörande – särskilt mot penningtvätt, som i sin sämsta form legaliserar några av de största svarta ekonomierna: människohandel med kvinnor och barn för prostitution, narkotikahandel och vapenhandel. För denna verksamhet passerar en obeskrivlig summa pengar genom våra system och integreras i den lagliga ekonomin. Detta kan nog enbart åtgärdas genom internationellt samarbete och genom ökad tillsyn av och ökat samarbete mellan myndigheter. menar att vårt fokus här i kammaren inte ska vara att agera domstol. Vi ska fokusera på att täppa till luckor med generell lagstiftning, informationsutbytesavtal och införande av internationella regelverk i svensk lagstiftning. Jag kan konstatera att skattemyndigheternas offensiva arbete med att utbyta skatteuppgifter har ökat takten under . 7 (V): Jag tycker att det låter bra av S- och MP-regeringen. Problemet är bara att när det kommer till internationell nivå eller EU-nivå har det visat sig att ni blockerar förslag mot skatteflykt inom EU, inte minst när det gäller offentlig land-för-land-rapportering, som hade varit välbehövlig i kampen mot skatteflykt. Med det sagt visar varje bankläcka som avslöjas hur enorma belopp av svarta pengar tvättas vita genom bland annat brevlådeföretag utan synlig verksamhet och pengaflöden till skatteparadis. Trots att bankerna har tydliga regler för vad en bank i måste göra för att motverka penningtvätt, som Per var inne på, sker detta upprepade gånger. Slutsatsen är oftast brister i bankernas penningtvättshantering och brister i rutiner och kontroll. I sista ledet ligger ansvaret hos bankernas ledning och styrelse, som ska se till att reglerna efterlevs. Men för varje bankskandal som uppmärksammats har utgångspunkten varit att bankerna varit naiva eller utnyttjats – att de varit offer för penningtvätt. Så länge en sådan bild upprätthålls kommer man sällan att ställa någon till svars på bankområdet. Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt När det gäller bankernas utdelningsfester ser vi inga kontrollproblem. Där är styrelserna uppe med tuppen fem . i kristider är det såklart ännu mer osmakligt med stora utdelningar, men kikar man är det inte svårt att konstatera utdelningsrekord efter utdelningsrekord. Fyra storbanker gör enorma vinster och delar ut 50 miljarder det ena året och 60 miljarder nästa, och så fortsätter det. Men det är inte bankerna som skapar vinsterna. Det är alla som måste ha en bank för att leva i dagens ekonomi. Med så stora vinster och utdelningar är de straffavgifter och påföljder på mellan 1 och 4 miljarder som tidigare utdömts inte direkt kännbara eller avskräckande. Vi kan ändå konstatera att bankerna inte är vanliga företag. De är starkt uppbackade av staten och får subventioner och garantier. Konkurrensen är bristfällig, och utlåningen är koncentrerad till ett fåtal affärsbanker som dominerar sektorn. Jag skulle säga att vi har sett nog av den här girigheten hos bankerna, som bara tycks fortsätta. Här behöver regeringen skärpa sitt ansvar betydligt för att säkerställa att problemen med penningtvätt inte återupprepas. 8 (KD): För mig som kristdemokrat är förvaltarskapstanken en centralprincip. Det är en princip som lär ut att tillgångar ska förädlas och brukas ansvarsfullt. Detta måste genomsyra både ekonomins spelregler och de övervakande myndigheterna, men givetvis också de enskilda aktörerna. Bankerna är beroende av förtroende från allmänheten. När de missköter det förtroendet kan det få stora konsekvenser för bankerna själva och för allmänheten. De största, systemviktiga bankerna har förstås ett ännu större ansvar eftersom ett oklokt agerande från deras sida kan innebära direkta samhällskostnader i form av lägre tillväxt och högre arbetslöshet. hos innebar stora risker eftersom den skapade en förtroendekris för hela det svenska banksystemet. För att snabbt återupprätta förtroendet behövdes ett aktivt bemötande från politiken. Men det dröjde från regeringens sida. Finansmarknadsministern uttryckte i och för sig att han var upprörd över det som inträffat, men det räcker inte när man har regeringsmakten. Därför agerade vi kristdemokrater tillsammans med för att få till stånd en förändring. Resultatet blev att ett enigt finansutskott tillkännagav för regeringen att den borde se över resurser, personalpolitik och mandat för att motverka penningtvätt. IMF har påpekat att inte har tillräckliga resurser för att sköta tillsynen på ett tillfredsställande sätt. Mediernas granskning visade också på hög personalomsättning på penningtvättsavdelningen. Sex av sju experter lämnade avdelningen under loppet av ett drygt år. Därutöver gäller mandat att ta över vissa kontrollfunktioner hos en bank i princip bara när det finns risk för ett resolutionsförfarande och inte när det gäller förtroendekriser som den i . Det är uppenbart att alla dessa tre aspekter – resursfrågan, personalpolitiken och myndighetens mandat – behöver en ordentlig genomlysning. Det är därför bra att utredningen är tillsatt och snart ska slutredovisa sina resultat. Regeringen får då en ny chans att agera. måste regeringen vara betydligt snabbare och omgående göra nödvändiga förändringar. 9 (L): Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt Precis som ett antal föregående talare vill jag också rikta ett stort tack till och , som har initierat denna viktiga debatt. Det är extremt provocerande att läsa om skatteflykt och penningtvätt. Det är provocerande därför att vi vet att internationell terrorism kräver finansiering, och det sker på detta sätt, med illegal hantering av finansiella medel. Vi vet att kriminella behöver sätt att gömma sina pengar. Detta är en av de största drivkrafterna bakom grov kriminalitet. Då behöver man se till att hitta de pengarna och stävja de incitament och de finansieringsmöjligheter som finns för denna fruktansvärda verksamhet. Men det är också så, herr talman, att ett stabilt och rättvist finansiellt system är helt avgörande för tillväxt och välstånd i ett land. Det är klart att det är helt orimligt och oacceptabelt att vissa människor, ofta med små resurser, arbetar hårt, anstränger sig och betalar sin skatt som man ska medan andra personer, kriminella eller människor som har så stora resurser att de kan planera på ett väldigt avancerat sätt, kommer undan när det gäller att betala skatt men ändå tar del av den välfärd och trygghet som vi försöker bygga i vårt land. Detta är helt oacceptabelt. Samhällskontraktet måste värnas på så sätt att alla människor är med och betalar skatt, på rättvisa grunder i ett stabilt finansiellt system, och då också får ta del av välfärden. För att få bukt med detta krävs ett fördjupat samarbete både internationellt och inom Europeiska unionen. bör och behöver gå med i bankunionen. Vi har från Liberalerna också i debatten i röstat för land-för-land-rapportering, som har varit uppe här tidigare. Jag delar och frustration över att inte alla partier från gör detta. Det skulle också vara bra om fler partier ställde upp på att gå med i bankunionen och fullt ut integrera samarbetet kring dessa frågor i Europeiska unionen. Det är klart att detta är ett av de starkaste verktyg vi har för att få bukt med denna typ av extremt allvarlig kriminalitet. Sedan behöver vi såklart också stärka rättsväsendet – hela rättskedjan på alla nivåer – för att komma åt de här skurkarna. , herr talman, hoppas jag att vi kan gå från den här debatten och inte bara vara eniga om problemet utan också försöka hitta lösningar, som bankunion och land-för-land-rapportering. 10 Statsrådet (MP): Jag vill tacka de övriga talarna i denna debatt. Jag gläds åt den samsyn och enighet som råder när det gäller att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Det är en enighet som vi ska slå vakt om, och vi ska arbeta tillsammans för att nå de högt uppsatta mål vi har. Både och riktade kritik mot regeringen för senfärdighet och för att vi inte gör tillräckligt. Jag vill verkligen säga att detta inte stämmer. Det är nästan lättast att bevisa genom siffror. Sedan jag tillträdde som finansmarknadsminister har vi ökat resurserna till kraftigt, med . Detta har lett till att man har mer än tredubblat antalet personer som arbetar bara med penningtvätt. Ett stort antal medarbetare på arbetar med penningtvätt på olika sätt, men antalet som bara riktar in sig på penningtvätt har mer än tredubblats. Särskild debatt om en ny bankläcka, skatteflykt och penningtvätt När vi talar om sanktioner och vilka möjligheter man har att se till att bankerna följer reglerna har det skett en dramatisk förändring. mottog Nordea med det gamla regelverket en sanktion för penningtvätt där maxbeloppet var . Det motsvarar ungefär vad en bank lägger på porto . , 2020, kunde utdöma en sanktion på till S-E-Banken och till för att man inte har varit tillräckligt bra på att följa penningtvättsregelverket. Det är helt andra dimensioner, och ni kan lita på att bankerna lyssnar till de signalerna. tog upp frågan om gängkriminalitet och brottsbekämpande myndigheters befogenheter. Även här har det skett stora förändringar, och jag vill återigen siffersätta. lagfördes 200 personer för penningtvätt i . hade den siffran ökat till 1 000 personer. Detta är en hög siffra i jämförelse med andra länder. Antalet medarbetare vid har också ökat . Men även om vi har en modern penningtvättsbrottslag finns det fortfarande saker att förbättra. Möjligheten att tjäna pengar är den huvudsakliga drivkraften bakom kriminalitet och organiserad brottslighet. Därför är det viktigt att kunna ta brottsvinster från kriminella. Det är också en central del av det arbete som regeringen gör. Vi har tillsatt en utredning för att ytterligare förbättra möjligheterna att ta brottsvinster från kriminella. Brott ska helt enkelt inte kunna löna sig. Vi vet att vi har stora uppgifter att göra, men vi vet också att vi har kommit långt. Ett exempel på det är den granskning av som gjordes av FATF, Financial Action Task Force, som presenterades 2017. Där sa man tydligt att har gjort stora insatser och att vi har ett väl fungerande arbete mot penningtvätt som också står sig väl i en internationell jämförelse. Det ska vi ta till oss. Vi ska inte vara nöjda. Vi ska inte slå oss till ro. Men vi ska ta till oss att vi har gjort mycket som är bra, och vi ska fortsätta arbetet. Kapitalet rör sig i huvudsak fritt över landsgränserna. Journalistiken följer de illegala kapitalflödena och belyser skatteflykt och penningtvätt, men vi måste också fortsätta att arbeta internationellt. Där är ett väl fungerande internationellt samarbete viktigt. Regeringen är drivande i de internationella sammanhangen. Regeringen kommer inte att tröttna. 11 (V) replik: