prop · H703173 · 2020-06-16 00:00:00 — 2019/20:173 slöja anmälda personers identitet (avsnitt 5). Förslagen medför inte några Förslagen bedöms inte ha några övriga konsekvenser. 8.1Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse 10 § Enskildas förhållanden till kreditinstitut får inte obehörigen röjas. Detsamma gäller en uppgift i en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse av en bestämmelse som gäller för kreditinstitutets verksamhet, om uppgiften kan avslöja anmälarens eller den anmäldes identitet. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Ansvar enligt 20 kap. 3 § ska inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket. I 5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173) finns bestämmelser som innebär att vad som gäller om tystnadsplikt enligt första stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utväxlas för kreditupplysningsändamål. Paragrafen reglerar omfattningen av den s.k. banksekretessen. Övervägandena finns i avsnitt 5. Ändringen i första stycket innebär att en uppgift i en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse av en bestämmelse som gäller för kreditinstitutets verksamhet inte heller obehörigen får röjas, om uppgiften kan avslöja den anmäldes identitet. Bestämmelsen i andra meningen har gällt bara i fråga om anmälarens identitet (prop. 2013/14:228 s. 305 f.). 8.2Förslaget till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) 4 § Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet 1.för uppgift om affärs- eller driftförhållanden hos den som myndighetens verksamhet avser, om det kan antas att denne lider skada om uppgiften röjs, 2.för uppgift om ekonomiska eller personliga förhållanden för annan som har trätt i affärsförbindelse eller liknande förbindelse med den som myndighetens verksamhet avser, och 2019/20:173 3. för uppgift om transaktioner med eller innehav av finansiella instrument, om en börs, ett fondbolag, en förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIF-för- valtare) eller ett värdepappersinstitut har inhämtat uppgiften på grund av bestämmelser om anmälningsskyldighet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . I paragrafen regleras sekretessen i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn om verksamheten rör bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet. Övervägandena finns i avsnitt 4.5. I första stycket införs en ny punkt, punkt 3, som innebär att sekretess gäller för uppgift om transaktioner med eller innehav av finansiella instrument, om en börs, ett fondbolag, en AIF-förvaltare eller ett värdepappersinstitut har inhämtat uppgiften på grund av bestämmelser om anmälningsskyldighet. Bestämmelser om anmälningsskyldighet i fråga om börser finns i 1 kap. 15–17 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Bestämmelser om anmälningsskyldighet i fråga om fondbolag finns i 1 kap. 9 § 8, 22 och 26 och 13 kap. föreskrifter (FFFS 2013:9) om värdepappersfonder samt i fråga om AIF-förvaltare i artikel 63 i kommissionens delegerade förordning (EU) nr 231/2013. I fråga om värdepappersinstitut finns bestämmelser om anmälningsskyldighet i artiklarna 28 och 29 i kommissionens delegerade förordning om organisatoriska krav för värdepappersföretag. De bestämmelserna är också direkt tillämpliga på fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller diskretionär portföljförvaltning eller andra investeringstjänster (artikel 1.1 i samma förordning). Sekretessen enligt punkt 3 är absolut. De uppgifter som lämnas till myndigheten ska därmed hållas hemliga oavsett om någon skada kan befaras uppkomma vid ett utlämnande. 4 b § Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet eller med avseende på pensionsstiftelser för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet enligt lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument, lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, lagen (2017:317) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter, lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution eller lagen (2019:414) med kompletterande bestämmelser till EU:s prospektförordning för uppgift om en enskilds personliga och ekonomiska förhållanden i en anmälan eller utsaga, om 1.anmälan eller utsagan avser en överträdelse av bestämmelse i lag eller annan författning som gäller för a) värdepapperscentralers verksamhet, b) kreditinstituts verksamhet, c) verksamhet i värdepappersinstitut, börser och leverantörer av datarapporteringstjänster, d) den som utvecklar, ger råd om eller säljer en Priip-produkt, e) försäkringsdistributörers verksamhet, eller f) den som omfattas av och rådets förordning (EU) Prop. 2019/20:173 2017/1129 av om prospekt som ska offentliggöras när värde- papper erbjuds till allmänheten eller tas upp till handel på en reglerad marknad, och om upphävande av direktiv /71/EG, och 2.uppgiften kan avslöja den anmäldes identitet och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att denne lider skada eller men. Sekretessen enligt andra stycket gäller inte beslut om sanktioner eller sanktionsförelägganden. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Paragrafen innehåller bestämmelser om sekretess i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn på finansmarknadsområdet. Sekretessen gäller för sådan uppgift i en anmälan eller utsaga om misstänkta överträdelser av bestämmelser som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens eller den anmäldes identitet. Övervägandena finns i avsnitt 5. I andra stycket införs en hänvisning till lagen om bank- och finansieringsrörelse och en ny punkt 1 b om kreditinstituts verksamhet. Det innebär att uppgifter som kan avslöja den anmäldes identitet skyddas av sekretess i fråga om alla kreditinstitut. Ett omvänt sekretessrekvisit gäller, vilket innebär att sekretess gäller om det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att denne lider skada eller men. Sekretessen gäller, enligt tredje stycket, inte beslut om sanktioner eller sanktionsförelägganden. I fråga om kreditinstitut har sådana uppgifter skyddats enbart när kreditinstitutet har utsetts enligt artikel 54.2 b i och rådets förordning (EU) nr 909/2014 av om förbättrad värdepappersavveckling i Europeiska unionen och om värdepapperscentraler samt ändring av direktiv /26/EG och 2014/65/EU och förordning (EU) nr 236/2012 (punkt 1 a i den hittillsvarande lydelsen, jfr 1 kap. 3 § lagen om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument) eller är ett värdepappersinstitut (punkt 1 b i den hittillsvarande lydelsen, se 1 kap. 4 b § lagen om värdepappersmarknaden). I punkt 1 a görs en följdändring på så sätt att orden ”och utsedda kreditinstituts” tas bort. Följdändringar görs även i hittillsvarande punkt 1 b och efterföljande punkter. I promemorian föreslås bestämmelser som innebär att sekretess ska gälla i tillstånds- och tillsynsverksamhet för uppgift om transaktioner med eller innehav av finansiella instrument, om den som myndighetens verksamhet avser har inhämtat uppgiften på grund av bestämmelser om anmälningsskyldighet. I promemorian föreslås även vissa kompletteringar av bestämmelser om tystnadsplikt och sekretess i fråga om uppgifter som kan avslöja identiteten på den som har anmälts för en misstänkt överträdelse som gäller kredit- Förslagen föranleds till viss del av krav i och rådets direktiv /65/EU av om marknader för finan- siella instrument och om ändring av direktiv /92/EG och av direktiv 2011/61/EU, förkortat MiFID II, och till viss del av behovet av att skapa ett enhetligt system i fråga om tystnadsplikt och sekretess för sådana upp- I promemorian föreslås ändringar i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Lagändringarna föreslås träda i kraft . 2019/20:173 Bilaga 2 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse Härigenom föreskrivs att 1 kap. 10 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska ha följande lydelse. kreditinstitut får inte obehörigen Detsamma gäller en uppgift i Detsamma gäller en uppgift i en anmälan eller en utsaga om en en anmälan eller en utsaga om en bestämmelse som gäller för kredit- bestämmelse som gäller för kredit- institutets verksamhet, om upp- institutets verksamhet, om upp- giften kan avslöja anmälarens eller den anmäldes identitet. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Ansvar enligt 20 kap. 3 § ska inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket. I 5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173) finns bestämmelser som innebär att vad som gäller om tystnadsplikt enligt första stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utväxlas för kreditupplysningsändamål. Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2014:982. 2019/20:173 Bilaga 2 Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att 30 kap. 4 och 4 b §§ offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess gäller i en statlig Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsen- avseende på bank- och kreditväsen- det, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet för uppgift om 1. affärs- eller hos den som myndighetens verk- myndighetens verksamhet avser, samhet avser, om det kan antas att om det kan antas att denne lider denne lider skada om uppgiften skada om uppgiften röjs, och förhållanden för annan som har trätt annan som har trätt i affärsförbin- i affärsförbindelse eller liknande förbindelse med den som myndig- med den som myndighetens verk- hetens verksamhet avser, och 3. transaktioner med eller inne- hav av finansiella instrument, om den som myndighetens verksamhet avser har inhämtat uppgiften på grund av bestämmelser om anmäl- För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Lydelse enligt SFS 2019:421 statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretess gäller i en statlig myn- Sekretess gäller i en statlig myn- dighets verksamhet enligt lagen (1998:1479) om värdepappers- (1998:1479) om centraler och kontoföring av finan- centraler och kontoföring av finan- siella instrument, lagen (2007:528) siella instrument, lagen (2004:297) om värdepappersmarknaden, lagen om bank- och finansieringsrörelse, (2017:317) med kompletterande lagen (2007:528) om värdepappers- bestämmelser till EU:s förordning marknaden, lagen (2017:317) med om faktablad för Priip-produkter, lagen (2018:1219) om försäkrings- EU:s förordning om faktablad för distribution eller lagen (2019:414) Priip-produkter, lagen (2018:1219) till EU:s prospektförordning för lagen (2019:414) med komplette- uppgift om en enskilds personliga rande bestämmelser till EU:s pros- och ekonomiska förhållanden i en pektförordning för uppgift om en anmälan eller utsaga, om enskilds personliga och ekono- miska förhållanden i en anmälan eller utsaga, om 1.anmälan eller utsagan avser en överträdelse av bestämmelse i lag eller annan författning som gäller för utsedda kreditinstituts verksamhet, b)verksamhet i värdepappersinstitut, börser och leverantörer av datarapporteringstjänster, c)den som utvecklar, ger råd om eller säljer en Priip-produkt, d)försäkringsdistributörers verksamhet, eller e)den som omfattas av och rådets förordning (EU) 2017/1129 av om prospekt som ska offentliggöras när värdepapper erbjuds till allmänheten eller tas upp till handel på en reglerad marknad, och om upphävande av direktiv /71/EG, och 2. uppgiften kan avslöja den anmäldes identitet och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att denne lider skada eller men. Sekretessen enligt andra stycket gäller inte beslut om sanktioner eller sanktionsförelägganden. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . 2019/20:173 Bilaga 2 Efter remiss har yttranden kommit in från , , , , Justitie- kanslern, i , , Sparbanker- nas , , Svenska Fondhandlareföre- ningen, och Svenska Tidningsutgivareföre- Följande remissinstanser har inte svarat eller angett att de avstår från att lämna några synpunkter: , Euroclear , Föreningen , , Nordic och ombudsmän (). Den kompletterande remissens lagförslag 2019/20:173 Bilaga 4 Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att 30 kap. 4 och 4 b §§ offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess gäller i en statlig Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsen- avseende på bank- och kreditväsen- det, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet för uppgift om 1. affärs- eller hos den som myndighetens verk- myndighetens verksamhet avser, samhet avser, om det kan antas att om det kan antas att denne lider denne lider skada om uppgiften skada om uppgiften röjs, och förhållanden för annan som har trätt annan som har trätt i affärsförbin- i affärsförbindelse eller liknande förbindelse med den som myndig- med den som myndighetens verk- hetens verksamhet avser, och 3. transaktioner med eller inne- hav av finansiella instrument, om en börs, ett fondbolag, en förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIF-förvaltare) eller ett värdepappersinstitut har inhämtat uppgiften på grund av bestämmelser om anmälningsskyldighet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . 2019/20:173 Bilaga 5 Förteckning över remissinstanser i det kompletterande remissförfarandet Efter remiss har yttranden kommit in från , , , Kammarrätten i , och (). Följande remissinstanser har inte svarat eller angett att de avstår från att lämna några synpunkter: , , , , , , och . Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse Härigenom föreskrivs att 1 kap. 10 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska ha följande lydelse. Detsamma gäller en uppgift i Detsamma gäller en uppgift i en anmälan eller en utsaga om en en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse av en be- misstänkt överträdelse av en be- stämmelse som gäller för kredit- stämmelse som gäller för kredit- institutets verksamhet, om upp- institutets verksamhet, om upp- giften kan avslöja anmälarens eller den anmäldes identitet. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Ansvar enligt 20 kap. 3 § ska inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket. I5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173) finns bestämmelser som innebär att vad som gäller om tystnadsplikt enligt första stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utväxlas för kreditupplysningsändamål. Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2014:982. 2019/20:173 Bilaga 6 Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att 30 kap. 4 och 4 b §§ offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, om det kan antas att denne lider om det kan antas att denne lider skada om uppgiften röjs, och skada om uppgiften röjs, annan som har trätt i affärsförbin- annan som har trätt i affärsförbin- med den som myndighetens verk- med den som myndighetens verk- samhet avser, och 3. för uppgift om transaktioner med eller innehav av finansiella instrument, om en börs, ett fond- bolag, en förvaltare av alternativa re) eller ett har inhämtat uppgiften på grund av För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet eller med avseende på pensionsstiftelser för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretess gäller i en statlig myn- Sekretess gäller i en statlig myn- (1998:1479) om värdepapperscent- (1998:1479) om värdepapperscent- raler och kontoföring av finansiella raler och kontoföring av finansiella lagen (2007:528) om lagen (2004:297) 1 Senaste lydelse 2019:826. lagen (2007:528) om värdepappers- bestämmelser till EU:s förordning marknaden, lagen (2017:317) med om faktablad för Priip-produkter, lagen (2018:1219) om försäkrings- EU:s förordning om faktablad för distribution eller lagen (2019:414) Priip-produkter, lagen (2018:1219) lagen (2019:414) med komplette- uppgift om en enskilds personliga rande bestämmelser till EU:s pros- och ekonomiska förhållanden i en pektförordning för uppgift om en anmälan eller utsaga, om enskilds personliga och ekono- miska förhållanden i en anmälan eller utsaga, om 1.anmälan eller utsagan avser en överträdelse av bestämmelse i lag eller annan författning som gäller för a) värdepapperscentralers verk- utsedda kreditinstituts verksamhet, b) kreditinstituts verksamhet, b) verksamhet i värdepappers- c) verksamhet i värdepappers- institut, börser och leverantörer av institut, börser och leverantörer av c) den som utvecklar, ger råd om d) den som utvecklar, ger råd om eller säljer en Priip-produkt, eller säljer en Priip-produkt, e) den som omfattas av Europa- f) den som omfattas av Europa- parlamentets och rådets förordning parlamentets och rådets förordning 2017/1129 av 2017/1129 av 2017 om prospekt som ska offent- 2017 om prospekt som ska offent- till allmänheten eller tas upp till till allmänheten eller tas upp till handel på en reglerad marknad, och handel på en reglerad marknad, och 2003/71/EG, och 2003/71/EG, och 2.uppgiften kan avslöja den anmäldes identitet och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att denne lider skada eller men. Sekretessen enligt andra stycket gäller inte beslut om sanktioner eller sanktionsförelägganden. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . 2019/20:173 Bilaga 6 2019/20:173 Bilaga 7 Utdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitierådet samt justitieråden Per och Några sekretessfrågor på finansmarknadsområdet Enligt en lagrådsremiss har regeringen () beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1.lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 2.lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Förslagen har inför Lagrådet föredragits av rättssakkunnige . Lagrådet lämnar förslagen utan erinran. Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde Närvarande: statsminister , ordförande, och statsråden , , , , , , , , Shekarabi, Ygeman, , , , , , , , , , , Regeringen beslutar proposition Några sekretessfrågor på finansmarknadsområdet