prop · H80336 · 2020-10-20 00:00:00 — metoder för att säkerställa att de är fastställa det internt bedömda I fråga om ränterisker som följer av verksamhet utanför handels- lagret får i de situationer som anges i artikel 84.3 täckningsdirektivet kräva att ett metoden enligt artikel 84.1 i samma 3Senaste lydelse 2015:1029. ska behandla ärenden som avses i 5 §. Den ska vidare i en förteckning föra in uppgifter om de avtal som har träffats. Förteckningen ska också innehålla uppgift om kredit som har lämnats till1. ett barn eller en förälder till en styrelseledamot eller den verk- 2020/21:36 Bilaga 5 ska godkänna ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd, om stödet 1.i betydande grad avhjälper de finansiella svårigheterna i det företag som tar emot det, 2.syftar till att bevara eller återställa den finansiella stabiliteten i koncernen som helhet eller i något av företagen inom koncernen, och 3.inte äventyrar den finansiella stabiliteten i ett eller flera länder inom EES, i synnerhet inte i det land där det stödgivande företaget finns. Dessutom ska följande krav vara uppfyllda med avseende på det stödgivande företaget: 1.Det kan antas att ersättningen för stödet kommer att betalas och, om det avser ett lån, även kapitalbeloppet återbetalas. Om stödet ges i form av en garanti eller annan slags säkerhet, tillämpas samma villkor på den skuld som uppkommer ifall garantin eller säkerheten utlöses. 2.Det finansiella stödet ges på sådana villkor att det stödgivande företagets intressen gynnas. 3.Likviditeten eller solvensen i det stödgivande företaget äventyras inte till följd av tillhandahållandet av det finansiella stödet. uppfyller de krav som gäller avse- uppfyller de krav som gäller av- ende kapitalbas och likviditet i seende kapitalbas och likviditet i övriga krav som gäller enligt övriga krav som gäller enligt artikel 104.2 i samma direktiv vid artikel 104a i samma direktiv vid 5.Det stödgivande företaget uppfyller de krav som gäller för stora exponeringar. 6.Det finansiella stödet leder inte till att de krav som anges i 4 eller 5 inte uppfylls. 7.Möjligheten till resolution av det stödgivande företaget äventyras inte till följd av det finansiella stödet. får bevilja undantag från kraven i andra stycket 4 och 5. skall behandla ärenden som avses i 5 §. Den skall vidare i en förteckning föra in uppgifter om de avtal som har träffats. 4Senaste lydelse 1015:1029. Inspektionen ska i synnerhet kontrollera att ägare och ledning uppfyller dessa krav när det finns rimlig anledning att misstänka att institutet har koppling till eller utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism eller det finns en ökad risk för detta.För en filial till ett utländskt kreditinstitut som avses i 4 kap. 4 § ska inspektionen se till att institutet följer de lagar och andra författningar som gäller för institutets verksamhet här i landet.Föreslagen lydelse ställande direktören för institutet, och 2. en juridisk person som en sådan person som avses i 1 eller i 5 § första stycket 1–3 eller 5 a) har ett kvalificerat innehav om av kapitalet eller rösterna, eller b) har en sådan ställning som avses i 5 § första stycket 1–3. För att uppfylla kravet på en förteckning enligt första stycket får institutet även föra en förteckning över de närstående som omfattas av kravet. har tillsyn över kreditinstitut och utländska kreditinstitut som inrättat filial enligt 4 kap. 4 §. För ett kreditinstitut omfattar tillsynen att rörelsen drivs enligt 2.andra författningar som reglerar institutets verksamhet, 3.institutets bolagsordning, stadgar eller reglemente, och 4.interna instruktioner som har sin grund i författningar som reglerar institutets verksamhet. Inspektionen har dessutom tillsyn över att kreditinstitutets ägare och ledning uppfyller lämplighetskraven i denna lag. För en filial till ett utländskt kreditinstitut som avses i 4 kap. 4 § skall inspektionen se till att institutet följer de lagar och andra författningar som gäller för institutets verksamhet här i landet. Lydelse enligt prop. ska i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med 2020/21:36 Bilaga 5 2020/21:36 Bilaga 5 –andra behöriga myndigheter, –Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten, –Europeiska bankmyndigheten, –Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten, för tillämpningen av regler om Banken för internationell betal- ningsutjämning och Rådet för mation under de förutsättningar och i den utsträckning som följer av kapitaltäckningsdirektivet. får kräva att en revisor eller en särskild granskare som åsidosatt sina skyl- digheter enligt 10 § ska bytas ut. Om det med en prövning av ett kreditinstituts ägares lämplighet enligt detta kapitel pågår en prövning om godkännande av ett finansiellt holdingföretag eller blan- dat finansiellt holdingföretag, ska på lämpligt sätt samarbeta med de myndigheter som prövar ansökan om godkännande. Vid tillämpning av första stycket ska bedömningsperioden i 2 b § förlängas med efter det att god- kännandeförfarandet avslutats. Om ett kreditinstitut har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolagsordning, stadgar eller reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i författningar som reglerar institutets verksamhet, ska begränsa eller minska riskerna i begränsa eller minska riskerna i rörelsen i något avseende, begränsa rörelsen i något avseende, begränsa eller helt underlåta utdelning eller eller helt underlåta utdelning eller räntebetalningar eller vidta någon räntebetalningar eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, meddela ett förbud med situationen, meddela ett förbud att verkställa beslut eller genom att att verkställa beslut eller genom att göra en anmärkning. göra en anmärkning. trädelsen är allvarlig ska kredit- trädelsen är allvarlig ska kredit- institutets tillstånd återkallas eller, om institutets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. det är tillräckligt, varning meddelas. Ett tillstånd för ett sådant globalt systemviktigt institut som avses i artikel 4.1.133 i tillsynsförordningen får dock inte återkallas på grund av att institutet inte uppfyller kraven i artikel 92a eller 92b i den ska även ingripa genom att utfärda ett föreläggande i enlighet med andra stycket, om det är sannolikt att ett kreditinstitut inte längre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt denna lag eller andra författningar som reglerar institutets verksamhet. ska ingripa mot någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om kreditinstitutet 1.har fått tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt, 2.i strid med 14 kap. 4 § första stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där, 3.i strid med 14 kap. 4 § tredje stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken på innehaven, 4.inte uppfyller kraven i 6 kap. 1–3 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 § eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 5, 5.låter bli att lämna information till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten 5Senaste lydelse 2014:982. 6Senaste lydelse 2018:1791. 2020/21:36 Bilaga 5 2020/21:36 Bilaga 5 att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsförordningen, i strid med artikel 99.1 i den förordningen, 6.låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig information till när det gäller data som avses i artikel 101 i tillsynsförordningen, 7.låter bli att lämna information till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsförordningen, 8.låter bli att lämna information till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsförordningen, 9.låter bli att lämna uppgifter till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsförordningen, 10.vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i tillsynsförordningen, 11.utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i tillsynsförordningen, 12.är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsförordningen, 13.låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna 431.1–431.3 och 451.1 i 14. gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets havare av instrument som ingår i kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 8 kap. 3 och 4 §§ eller 8 a kap. 3 kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 lagen (2014:966) eller 63 i tillsynsförordningen, när kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapi- 15.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, 16.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006, 17.har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a– 8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 3 inte är uppfyllda, 18.i strid med 6 a kap. 1 eller 2 § låter bli att upprätta eller lämna in en återhämtningsplan eller en koncernåterhämtningsplan, 19.i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas, 13 kap. 4 a och fallerar eller sannolikt kommer att fallerar eller sannolikt kommer att 21. i strid med 28 kap. 1 § lagen 21. i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till att lämna begärda upplysningar till 22. är ett artikel 4.1.15 i tillsynsförordningen och det inte vidtar de åtgärder som är nödvändiga för att se till att kraven i del tre, fyra, sex och sju i tillsynsförordningen samt kraven i 2 kap. 1 och 2 §§ i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värde- pappersbolag efterlevs på grupp- nivå eller undergruppsnivå, eller 23. inte uppfyller kravet på kapitalbas och kvalificerade skul- der som följer av 4 kap. och 4 a kap. lagen om resolution. Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds- eller underrättelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institutets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst och högst , inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Denna lag träder i kraft i fråga om 6 kap. 2 a § och i övrigt . 2020/21:36 Bilaga 5 2020/21:36 Bilaga 5 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse att 15 kap. 1 a § ska ha följande lydelse. Lydelse enligt avsnitt 1.3 ska ingripa mot någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om kreditinstitutet 1.har fått tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt, 2.i strid med 14 kap. 4 § första stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där, 3.i strid med 14 kap. 4 § tredje stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken på innehaven, 4.inte uppfyller kraven i 6 kap. 1–3 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 § eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 5, 5. låter bli att lämna information 5. låter bli att lämna information skyldigheten att uppfylla kapital- skyldigheten att uppfylla kapital- artikel 99.1 i den förordningen, artikel 430.1 i den förordningen, 6. låter bli att rapportera eller 6. låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig lämnar ofullständig eller felaktig när det gäller data som avses i när det gäller data som avses i artikel 101 i tillsynsförordningen, artikel 430a i tillsynsförordningen, 7.låter bli att lämna information till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsförordningen, 8.låter bli att lämna information till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsförordningen, 9. låter bli att lämna uppgifter till 9. låter bli att lämna uppgifter till ofullständig eller felaktig infor- ofullständig eller felaktig infor- mation om sin bruttosoliditet i strid mation om sin bruttosoliditet i strid 10.vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i tillsynsförordningen, 11.utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i tillsynsförordningen, 12.är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsförordningen, 13.låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna 431.1–431.3 och 451.1 i tillsynsförordningen, 14.gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ eller 8 a kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen, 15.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, 16.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006, 17.har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a– 8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 3 inte är uppfyllda, 18.i strid med 6 a kap. 1 eller 2 § låter bli att upprätta eller lämna in en återhämtningsplan eller en koncernåterhämtningsplan, 19.i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas, 20.i strid med 13 kap. 4 a och 5 a §§ låter bli att underrätta om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, 21.i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till , 22.är ett moderföretag enligt artikel 4.1.15 i tillsynsförordningen och det inte vidtar de åtgärder som är nödvändiga för att se till att kraven i del tre, fyra, sex och sju i tillsynsförordningen samt kraven i 2 kap. 1 och 2 §§ ilagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag efterlevs på gruppnivå eller undergruppsnivå, eller 23.inte uppfyller kravet på kapitalbas och kvalificerade skulder som följer av 4 kap. och 4 a kap. lagen om resolution. Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds- eller underrättelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institutets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 2020/21:36 Bilaga 5 2020/21:36 Bilaga 5 1.beslut att personen i fråga , lägst och högst , inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden Härigenom föreskrivs1 i fråga om lagen (2007:528) om värde- pappersmarknaden dels att nuvarande 8 kap. 4 a och 4 b §§ ska betecknas som 8 kap. 4 b och 4 c §§, dels att rubriken närmast före 8 kap. 4 a § ska sättas närmast före 8 kap. 4 b §, dels att 1 kap. 4 a §, 8 kap. 4 §, 8 b kap. 4 §, 9 kap. 45 §, 23 kap. 1 och 5 §§ samt 25 kap. 1 d § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas fem nya paragrafer, 8 kap. 4 a §, 9 kap. 25 a och 25 b §§, 13 kap. 6 b och 9 a §§, och närmast före 9 kap. 25 a § ny rubrik av följande lydelse. 2020/21:36 Bilaga 5 I denna lag betyder direktivet om marknader för finansiella instrument: och rådets direktiv /65/EU av om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv /92/EG och av direktiv /61/EU, i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2016/1034, och rådets direktiv /36/EU av om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv /87/EG och om upphävande av direktiv /48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2019/878, krishanteringsdirektivet: och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och 1 Jfr och rådets direktiv /36/EU av om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv /87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2019/878. 2 Senaste lydelse 2019:419. 2020/21:36 Bilaga 5 rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen, marknadsmissbruksförordningen: och rådets förordning (EU) nr 596/2014 av om marknadsmissbruk (marknadsmissbruksförordning) och om upphävande av och rådets direktiv /6/EG och kommissionens direktiv /124/EG, 2003/125/EG och 2004/72/EG, prospektförordningen: och rådets förordning (EU) 2017/1129 av om prospekt som ska offentliggöras när värdepapper erbjuds till allmänheten eller tas upp till handel på en reglerad marknad, och om upphävande av direktiv /71/EG, tillsynsförordningen: och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012, öppenhetsdirektivet: och rådets direktiv /109/EG av om harmonisering av insynskraven angående upplysningar om emittenter vars värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad och om ändring av direktiv /34/EG, i lydelsen enligt och rådets direktiv /50/EU. Ett värdepappersbolag ska identifiera, mäta, styra, internt rapportera och ha kontroll över de risker som dess rörelse är förknippad med. Bolaget ska se till att det har en tillfredsställande intern kontroll. Sådana värdepappersbolag som anges i 8 a kap. 1 § ska också upprätta en återhämtningsplan eller koncernåterhämtningsplan enligt samma Ett värdepappersbolag ska sär- Ett värdepappersbolag ska sär- skilt se till att dess kreditrisker, skilt se till att dess kreditrisker, marknadsrisker, operativa risker och andra risker sammantagna inte och andra risker sammantagna inte medför att dess förmåga att fullgöra medför att dess förmåga att fullgöra sina förpliktelser äventyras. sina förpliktelser äventyras. uppfylla detta krav ska bolaget ha uppfylla detta krav ska bolaget ha metoder som gör det möjligt att metoder som gör det möjligt att fortlöpande värdera och upp- fortlöpande värdera och upp- rätthålla ett kapital som till belopp, rätthålla ett kapital som till belopp, slag och fördelning är tillräckligt slag och fördelning är tillräckligt för att täcka arten och nivån på de för att täcka arten och nivån på de risker som bolaget är eller kan risker som bolaget är eller kan komma att bli exponerat för. komma att bli exponerat för. Bolaget ska fastställa det internt Bolaget ska utvärdera dessa metoder för att säkerställa att de är heltäckande. 3Senaste lydelse 2015:1032. I fråga om ränterisker som följer av verksamhet utanför handelslagret får i de situationer som anges i artikel 84.3 och 84.4 i kapitaltäckningsdirektivet kräva att ett värdepappersbolag använder schablonmetoden enligt artikel 84.1 i samma direktiv. ska godkänna ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd, om stödet 1.i betydande grad avhjälper de finansiella svårigheterna i det företag som tar emot det, 2.syftar till att bevara eller återställa den finansiella stabiliteten i koncernen som helhet eller i något av företagen inom koncernen, och 3.inte äventyrar den finansiella stabiliteten i ett eller flera länder inom EES, i synnerhet i det land där det stödgivande företaget finns. Dessutom ska följande krav vara uppfyllda med avseende på det stödgivande företaget: 1.Det kan antas att ersättningen för stödet kommer att betalas och, om det avser ett lån, även kapitalbeloppet återbetalas. Om stödet ges i form av en garanti eller annan slags säkerhet, tillämpas samma villkor på den skuld som uppkommer ifall garantin eller säkerheten utlöses. 2.Det finansiella stödet ges på sådana villkor att det stödgivande företagets intressen gynnas. 3.Likviditeten eller solvensen i det stödgivande företaget äventyras inte till följd av tillhandahållandet av det finansiella stödet. uppfyller de krav som gäller av- uppfyller de krav som gäller av- seende kapitalbas och likviditet i seende kapitalbas och likviditet i övriga krav som gäller enligt övriga krav som gäller enligt artikel 104.2 i samma direktiv vid artikel 104a i samma direktiv vid 5.Det stödgivande företaget uppfyller de krav som gäller för stora exponeringar. 6.Det finansiella stödet leder inte till att de krav som anges i 4 eller 5 inte uppfylls. 7.Möjligheten till resolution av det stödgivande företaget äventyras inte till följd av det finansiella stödet. får bevilja undantag från kraven i andra stycket 4 och 5. 4Senaste lydelse 2015:1032. 2020/21:36 Bilaga 5 2020/21:36 Bilaga 5 Särskilda villkor vid försäljning till icke-professionella kunder Ett värdepappersinstitut får endast sälja primärkapitaltill- skottinstrument, supplementärkapitalinstrument och efterställda kvalificerade skuld- instrument som emitterats efter till en icke- professionell kund om 1.institutet har utfört en lämplighetsbedömning enligt 23 §, 2.institutet har bedömt att instrumenten är lämpliga för kun- den, och 3.institutet har lämnat kunden en lämplighetsförklaring enligt 28 §. Med efterställda kvalificerade skuldinstrument avses detsamma som i 2 kap. 2 b § lagen (2015:1016) om resolution.