prop · H703173 · 2020-06-16 00:00:00 — Regeringens proposition 2019/20:173 Regeringen överlämnar denna proposition till . I propositionen föreslås att sekretess ska gälla i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn för uppgift om transaktioner med eller innehav av finansiella instrument, om en börs, ett fondbolag, en förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIF-förvaltare) eller ett värdepappersinstitut har inhämtat uppgiften på grund av bestämmelser om anmälningsskyldighet. I propositionen föreslås även att det ska göras vissa kompletteringar i bestämmelser om tystnadsplikt och sekretess i fråga om uppgifter som kan avslöja identiteten på den som har anmälts för en misstänkt överträdelse som gäller kreditinstitut. Förslagen föranleds till viss del av krav i och rådets direktiv /65/EU av om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv /92/EG och av direktiv /61/EU och till viss del av intresset av att skapa en enhetlig ordning i fråga om tystnadsplikt och sekretess för sådana uppgifter. Ändringarna föreslås i lagen om bank- och finansieringsrörelse och offentlighets- och sekretesslagen. Lagändringarna föreslås träda i kraft . 2019/20:173 Innehållsförteckning Förslag till riksdagsbeslut ................................................................. Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse............................................ Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) .................................................. Ärendet och dess beredning .............................................................. Sekretess för uppgifter om innehav av finansiella instrument .......... Börser och värdepappersinstitut ......................................... Närmare om börser............................................................. Närmare om värdepappersinstitut ...................................... Fondbolag och AIF-förvaltare.......................................... Ändringar i offentlighets- och sekretesslagen .................. Skydd av anmälda personers identitet............................................. Konsekvenser för kreditinstitut ........................................ Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.......................................... Förslaget till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ................................................ Sammanfattning av promemorian .................................... Förteckning över remissinstanser ..................................... Den kompletterande remissens lagförslag........................ Förteckning över remissinstanser i det Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde ........... 1.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. 2.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). 2019/20:173 2 Regeringen har följande förslag till lagtext. 2.1Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse Härigenom föreskrivs att 1 kap. 10 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska ha följande lydelse. Detsamma gäller en uppgift i Detsamma gäller en uppgift i en anmälan eller en utsaga om en en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse av en be- misstänkt överträdelse av en be- stämmelse som gäller för kredit- stämmelse som gäller för kredit- institutets verksamhet, om upp- institutets verksamhet, om upp- giften kan avslöja anmälarens eller den anmäldes identitet. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Ansvar enligt 20 kap. 3 § ska inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket. I5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173) finns bestämmelser som innebär att vad som gäller om tystnadsplikt enligt första stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utväxlas för kreditupplysningsändamål. Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2014:982. Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att 30 kap. 4 och 4 b §§ offentlighets- och sekretess- lagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, 1. för uppgift 1. för uppgift om det kan antas att denne lider om det kan antas att denne lider skada om uppgiften röjs, och skada om uppgiften röjs, 2. för uppgift 2. för uppgift annan som har trätt i affärsförbin- annan som har trätt i affärsförbin- med den som myndighetens verk- med den som myndighetens verk- samhet avser, och 3.för uppgift om transaktioner med eller innehav av finansiella instrument, om en börs, ett fondbolag, en förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIF-förvalta- re) eller ett värdepappersinstitut har inhämtat uppgiften på grund av bestämmelser om anmälningsskyldighet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet eller med avseende på pensionsstiftelser för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretess gäller i en statlig myn- Sekretess gäller i en statlig myn- (1998:1479) om värdepapperscent- (1998:1479) om värdepapperscent- raler och kontoföring av finansiella raler och kontoföring av finansiella instrument, lagen (2007:528) om lagen (2004:297) om 1 Senaste lydelse 2019:826. 2019/20:173 (2017:317) lagen (2007:528) om värdepappers- bestämmelser till EU:s förordning marknaden, lagen (2017:317) med om faktablad för Priip-produkter, lagen (2018:1219) om försäkrings- EU:s förordning om faktablad för distribution eller lagen (2019:414) Priip-produkter, lagen (2018:1219) lagen (2019:414) med komplette- uppgift om en enskilds personliga rande bestämmelser till EU:s pro- och ekonomiska förhållanden i en spektförordning för uppgift om en anmälan eller utsaga, om enskilds personliga och ekono- miska förhållanden i en anmälan eller utsaga, om 1.anmälan eller utsagan avser en överträdelse av bestämmelse i lag eller annan författning som gäller för a) värdepapperscentralers verk- utsedda kreditinstituts verksamhet, b) kreditinstituts verksamhet, b) verksamhet i värdepappers- c) verksamhet i värdepappers- institut, börser och leverantörer av institut, börser och leverantörer av c) den som utvecklar, ger råd om d) den som utvecklar, ger råd om eller säljer en Priip-produkt, eller säljer en Priip-produkt, d) försäkringsdistributörers verk- e) försäkringsdistributörers verk- e) den som omfattas av Europa- f) den som omfattas av Europa- parlamentets och rådets förordning parlamentets och rådets förordning 2017/1129 av 2017/1129 av 2017 om prospekt som ska offent- 2017 om prospekt som ska offent- till allmänheten eller tas upp till till allmänheten eller tas upp till handel på en reglerad marknad, och handel på en reglerad marknad, och 2003/71/EG, och 2003/71/EG, och 2.uppgiften kan avslöja den anmäldes identitet och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att denne lider skada eller men. Sekretessen enligt andra stycket gäller inte beslut om sanktioner eller sanktionsförelägganden. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . Ärendet och dess beredning I promemorian Några sekretessfrågor på finansmarknadsområdet, som har tagits fram inom , föreslås ändringar i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). En sammanfattning av promemorian finns i bilaga 1. Promemorians lagförslag finns i bilaga 2. Promemorian har remissbehandlats. En förteckning över remissinstanserna finns i bilaga 3. Remissvaren finns tillgängliga på regeringens webbplats () och i (Fi2019/02360/V). Ett kompletterande remissförfarande har genomförts beträffande förslagen i fråga om sekretess för uppgifter om innehav av finansiella instrument (avsnitt 4.5). Lagförslaget i det kompletterande remissförfarandet finns i bilaga 4. En förteckning över remissinstanserna i det kompletterande förfarandet finns i bilaga 5. Remissvaren finns tillgängliga i (Fi2020/00526/V). Regeringen beslutade att inhämta Lagrådets yttrande över de lagförslag som finns i bilaga 6. Lagrådets yttrande finns i bilaga 7. Lagrådet lämnade förslagen utan erinran. I förhållande till lagrådsremissen föreslås i propositionen ett något senare ikraftträdandedatum. Ändringen är författningstekniskt och även i övrigt av sådan beskaffenhet att Lagrådets hörande skulle sakna betydelse. Regeringen har därför inte inhämtat Lagrådets yttrande över det förslaget. 4Sekretess för uppgifter om innehav av finansiella instrument Lagen (2018:1625) om skyldighet för vissa offentliga funktionärer att anmäla innehav av finansiella instrument trädde i kraft 2017/18:263). upphävdes lagen (2000:1087) om anmäl- ningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument, i det följande Sistnämnda lag innehöll bestämmelser om anmälningsskyldighet för anställda och uppdragstagare vid myndigheter, kommuner, landsting, börser och värdepappersinstitut. om skyldighet för anställda och uppdragstagare vid myndigheter att anmäla innehav av finansiella instrument har i stället tagits in i lagen om skyldighet för vissa offentliga funktionärer att anmäla innehav av finan- Bestämmelserna om anmälningsskyldighet för anställda och uppdragstagare i börser har förts över till lagen (2007:528) om värde- Bestämmelserna om anmälningsskyldighet för an- ställda och uppdragstagare i värdepappersinstitut har utmönstrats. ringar har även gjorts i bl.a. offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), 2019/20:173 Skälet för att bestämmelserna om anmälningsskyldighet för anställda och uppdragstagare i värdepappersinstitut utmönstrats är att det finns liknande bestämmelser på EU-nivå. Bestämmelserna finns i kommissionens delegerade förordning (EU) 2017/565 av om komplettering av och rådets direktiv /65/EU vad gäller organisatoriska krav och villkor för verksamheten i värdepappersföretag, och definitioner för tillämpning av det direktivet, i det följande benämnd kommissionens delegerade förordning om organisatoriska krav för värdepappersföretag. Förordningen tillämpas och beskrivs närmare i avsnitt 4.3. De ovan nämnda lagändringarna innebär att tillsyn över att bestämmelserna om anmälningsskyldighet för anställda och uppdragstagare i börser och värdepappersinstitut följs regleras bara i lagen om värdepappersmarknaden. Det finns en bestämmelse i offentlighets- och sekretesslagen som innebär att sekretess gäller för uppgift om en enskilds ekonomiska eller personliga förhållanden som har lämnats till på grund av övervakning enligt några uppräknade lagar (30 kap. 6 §). Anmälningslagen var tidigare en av de lagar som räknades upp. finns det inte någon sekretessbestämmelse som tar sikte på uppgifter hos om ekonomiska eller personliga förhållanden i fråga om anställda och uppdragstagare i börser och värdepappersinstitut, såvida inte uppgifterna inhämtats som ett led i övervakning av regleringen om marknadsmissbruk (30 kap. 6 a–6 c §§ OSL). Uppgifter som inhämtats av en börs på grund av de ovan nämnda nya bestämmelserna i lagen om värdepappersmarknaden och som tas in av inom ramen för tillsynen blir således offentliga. Detsamma gäller uppgifter som inhämtats av ett värdepappersinstitut på grund av bestämmelserna i kommissionens delegerade förordning om organisatoriska krav för värdepappersföretag. Några nya sekretessbestämmelser i fråga om sådana innehav av finansiella instrument och transaktioner som behandlas ovan infördes inte i samband med lagändringarna , eftersom det saknades beredningsunderlag (se samma prop. s. 42). Frågan behandlas i stället i denna proposition. Anmälningsskyldigheten för anställda och uppdragstagare i börser och värdepappersinstitut infördes i syfte att så långt som möjligt undanröja alla betänkligheter om förekomsten av insiderhandel, så att allmänhetens förtroende för de finansiella marknaderna upprätthålls (prop. 1999/2000:109 s. 72). Enligt de bestämmelser som fördes över till lagen om värdepappersmarknaden är den som är anställd eller uppdragstagare i en börs och som normalt kan antas ha tillgång till insiderinformation skyldig att till arbetsgivaren skriftligen anmäla innehav av finansiella instrument och ändringar av innehavet (1 kap. 15 §). Den anmälningsskyldige ska även anmäla finansiella instrument som ägs av den anmälningsskyldiges make eller sambo och av omyndiga barn som står under den anmälnings- Prop. 2019/20:173 skyldiges vårdnad. Börsen ska föra förteckning över anmälningarna (1 kap. 16 §). Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vem som ska vara anmälningsskyldig och vad förteckningen ska innehålla (1 kap. 17 § 2 och 3). har tillsyn över börser. Tillsynen omfattar bl.a. att rörelsen drivs enligt lagen om värdepappersmarknaden (23 kap. 1 § samma lag). ska ingripa mot en börs bl.a. om den inte för någon förteckning över sådana anmälningar som avses ovan (25 kap. 1 §). I kommissionens delegerade förordning om organisatoriska krav för värdepappersföretag finns bestämmelser om anmälningsskyldighet för privata transaktioner med finansiella instrument. Förordningen har antagits med stöd av och rådets direktiv /65/EU av om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv /92/EG och av direktiv /61/EU, förkortat MiFID II. Förordningen trädde i kraft och tillämpas . Bestämmelserna i förordningen innebär att värdepappersinstitut ska införa, tillämpa och upprätthålla lämpliga arrangemang för att förhindra att relevanta personer utför privata transaktioner som t.ex. kan innebära insiderhandel (artiklarna 28 och 29). Med relevanta personer avses styrelseledamöter, delägare eller motsvarande, och chefer i företaget (artikel 2.1). Även anknutna ombud till företaget avses liksom styrelseledamöter, delägare eller motsvarande, och chefer i det anknutna ombudet. Därutöver avses anställda och uppdragstagare i värdepappersinstitutet eller anknutna ombud som deltar i tillhandahållandet av investeringstjänster och utförandet av investeringsverksamhet. Slutligen avses fysiska personer som inom ramen för ett entreprenadavtal direkt deltar i tillhandahållandet av tjänster till värdepappersföretaget eller till dess anknutna ombud i syfte att tillhandahålla investeringstjänster och utföra investeringsverksamhet för företagets räkning. De arrangemang som ska införas omfattar bl.a. att företaget ska underrättas om relevanta personers privata transaktioner (artikel 29.5 första stycket b). Företaget ska även underrättas om handel som har utförts för vissa andra personers räkning. Det kan röra sig om en person som är släkt med eller har en nära förbindelse till den relevanta personen. Det kan också röra sig om en person med vilken den relevanta personen har ett direkt eller indirekt väsentligt intresse av handelstransaktionens resultat, annat än en avgift eller provision för handelstransaktionens utförande (artikel 28 b). Företaget ska föra ett register över anmälda eller på annat sätt identifierade transaktioner (artikel 29.5 första stycket c). Vissa privata transaktioner undantas från underrättelsekravet. Det handlar om vissa transaktioner som genomförs som ett led i portföljförvaltning samt vissa transaktioner i fondföretag (värdepappersfonder i svensk rätt) och i förvaltning av alternativa investeringsfonder som omfattas av tillsyn enligt lagstiftningen i en 2019/20:173 medlemsstat som kräver en likvärdig nivå av riskspridning bland sina tillgångar (specialfonder i svensk rätt) (artikel 29.6). har tillsyn över värdepappersinstitut. Tillsynen omfattar bl.a. att rörelsen drivs enligt lagen om värdepappersmarknaden och andra författningar som reglerar företagets verksamhet (23 kap. 1 § samma lag). Med författningar avses enligt förarbetena såväl lagar, förordningar och myndighetsföreskrifter som EU-förordningar och andra bindande regler (prop. 2006/07:115 s. 628). ska ingripa om värdepappersinstitutet har åsidosatt sina skyldigheter (25 kap. 1 §). Inspektionen ska ingripa bl.a. om ett värdepappersinstitut inte upprätthåller sådana arrangemang om underrättelse om privata transaktioner som föreskrivs i kommissionens delegerade förordning om organisatoriska krav för värdepappersföretag. och förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIF- förvaltare) är skyldiga att registrera relevanta personers privata transaktioner. Regler om detta finns i fråga om fondbolag i kommissionens direktiv /43/EU av om genomförande av och rådets direktiv /65/EG när det gäller organisatoriska krav, intressekonflikter, uppföranderegler, riskhantering och innehållet i avtalet mellan ett förvaringsinstitut och ett förvaltningsbolag. Reglerna, som motsvarar de bestämmelser om anmälningsskyldighet som gäller i fråga om värdepappersinstitut (se avsnitt 4.3), har i svensk rätt genomförts genom föreskrifter (FFFS 2013:9) om värdepappersfonder (1 kap. 9 § 8, 22 och 26 och 13 kap., se även prop. 2010/11:135 s. 121–123 och 2 kap. 17 § och 13 kap. 1 § 6 lagen [2004:46] om värdepappersfonder, förkortad LVF). I lagen och föreskrifter används benämningen ”egna affärer” för det som i EU-rättsakterna benämns privata transaktioner. För AIF-förvaltare finns motsvarande bestämmelser i kommissionens delegerade förordning (EU) nr 231/2013 av om komplettering av och rådets direktiv /61/EU vad gäller undantag, allmänna verksamhetsvillkor, förvaringsinstitut, finansiell hävstång, öppenhet och tillsyn (artikel 63). Vidare är, för fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller diskretionär portföljförvaltning eller andra investeringstjänster, kommissionens delegerade förordning om organisatoriska krav för värdepappersföretag direkt tillämplig (artikel 1.1, se även avsnitt 4.3). har tillsyn över fondbolag och AIF-förvaltare. Tillsynen omfattar bl.a. att rörelsen drivs enligt lagen om värdepappersfonder respektive lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, förkortad , och andra författningar (10 kap. 1 § LVF och 12 kap. 1 § ). Som framgår av avsnitt 4.3 avses med författningar såväl lagar, förordningar och myndighetsföreskrifter som EU-förordningar och andra bindande regler. ska ingripa om fondbolaget eller AIF-förvaltaren har åsidosatt sina skyldigheter (12 kap. 1 § LVF och 13 kap. 1 § ). Inspektionen ska ingripa bl.a. om ett fondbolag eller en AIF-förvaltare inte upprätthåller sådana arrangemang om underrättelse om Prop. 2019/20:173 privata transaktioner som avses ovan. I fråga om uppgifter om enskildas privata transaktioner som inom ramen för sin tillsyn inhämtar från fondbolag och AIF- förvaltare finns det inte något sekretesskydd. Frågan om att införa ett sådant sekretesskydd behandlas i denna proposition. Ändringar i offentlighets- och sekretesslagen Regeringens förslag: Sekretess ska gälla i en statlig myndighets verk- samhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn för uppgift om transaktioner med eller innehav av finansiella instrument, om en börs, ett fondbolag, en förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIF-för- valtare) eller ett värdepappersinstitut har inhämtat uppgiften på grund av bestämmelser om anmälningsskyldighet. Sekretessen ska vara absolut. För uppgift i en allmän handling ska sekretessen gälla i högst . Regeringens bedömning: Sekretessen bör inte inskränka meddelar- Promemorians förslag och bedömning överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag och bedömning. I promemorians förslag används dock uttrycket ”den som myndighetens verksamhet avser” i stället för ”en börs, ett fondbolag, en förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIF- förvaltare) eller ett värdepappersinstitut”. Remissinstanserna: Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. förbundet och framhåller att det kan finnas ett stort allmänt intresse i fråga om uppgifter om transaktioner med eller innehav av finansiella instrument. även att promemorian i fråga om sekretessens styrka saknar överväganden om avvägningen mellan offentlighet och sekretess och att det endast kort och utan närmare motivering konstateras att det är fråga om ”integritets- känsliga uppgifter”. Båda remissinstanserna avstyrker förslaget om absolut sekretess och anser att det måste bli fråga om ett lägre sekretess- anför att den finansmarknadsrättsliga regle- ringen kännetecknas av många olika former av anmälningsskyldigheter och många kategorier av anmälningspliktiga. Inspektionen anser därför att det i den sekretessbestämmelse som föreslås bör anges vilken anmälnings- skyldighet som avses, t.ex. genom en hänvisning till relevanta rättsakter. påpekar att även fondbolag och AIF-förvaltare är skyldiga att registrera relevanta personers egna affärer. slår inte någon justering i promemorians förslag till ändring i 30 kap. 4 § OSL, utan påpekar i stället att det i det fortsatta arbetet bör noteras att sekretesskyddet även avser uppgifter om relevanta personers transaktioner med finansiella instrument som anmäls till fondbolag och AIF-förvaltare. Slutligen noterar att det enligt kommissionens delegerade förordning om organisatoriska krav för värdepappersföretag är privata transaktioner som utförts av en relevant person som ska anmälas. Enligt föreningen är det inte självklart att det innebär att även uppgifter om för vems räkning transaktionen utförts ska registreras och det är därmed oklart om det finns lagstöd att registrera andra personuppgifter än den relevanta personens egna enligt och rådets förordning (EU) 2016/679 av om skydd för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter och om det fria flödet av sådana uppgifter och om upphävande av direktiv /46/EG (allmän dataskyddsförordning), i det följande benämnd EU:s dataskyddsförordning. Förslaget i den kompletterande remissen överensstämmer med regeringens förslag. Remissinstanserna i det kompletterande förfarandet tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. Skälen för regeringens förslag och bedömning När anmälningsskyldigheten för anställda och uppdragstagare i börser och värdepappersinstitut infördes bedömdes att de anmälda uppgifterna inte skulle offentliggöras på det sätt som sker när det gäller det s.k. insiderregistret (prop. 1999/2000:109 s. 75). Det konstaterades att , i samband med inspektioner som görs inom ramen för den operativa tillsynen, har möjlighet att kontrollera att bestämmelserna följs och begära in förteckningarna. Bestämmelserna om anmälningsskyldighet för anställda och uppdragstagare i börser fördes oförändrade över från anmälningslagen till lagen om värdepappersmarknaden (se avsnitt 4.1). Bestämmelserna om anmälningsskyldighet för anställda och uppdragstagare i värdepappersinstitut utmönstrades eftersom det finns liknande bestämmelser i kommissionens delegerade förordning om organisatoriska krav för värdepappersföretag. Den delegerade förordningen innebär en skyldighet för relevanta personer att anmäla uppgifter om privata transaktioner av finansiella instrument (se avsnitt 4.3). kan, på samma sätt som när det gäller börser, komma att få tillgång till sådana uppgifter inom ramen för sin tillsyn. Som framgår i avsnitt 4.1 finns det inte längre någon sekretessbestämmelse som tar sikte på uppgifter hos om ekonomiska eller personliga förhållanden i fråga om anställda och uppdragstagare i börser och värdepappersinstitut, såvida inte uppgifterna inhämtats som ett led i övervakning av att regelverket mot marknadsmissbruk följs (30 kap. 6 a–6 c §§ OSL).