prop · H80336 · 2020-10-20 00:00:00 — 4 b och 5 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3–8 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden inte är upp- fyllt, 2. det i samband med en översyn och utvärdering av institutet be- döms nödvändigt för att täcka risker som institutet är eller kan bli exponerat för och risker som institutet utsätter det finansiella systemet för, eller 3. det är sannolikt att institutet inte längre kommer att uppfylla sina skyldig- heter enligt första stycket 1. får avstå från att besluta om ett särskilt kapital- baskrav om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om institutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Första stycket gäller inte om överträdelsen är så allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas. 4.institutet vid upprepade till- fällen låtit bli att följa en underrättelse enligt 1 c §, eller 5.det i övrigt har framkommit omständigheter som inger betänk- ligheter från tillsynssynpunkt. Beslutet ska vara skriftligt och fattas på grundval av en översyn och utvärdering av institutet. Ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 1 ska uppfyllas med primärkapital. Den kapitalbas som används för att uppfylla det särskilda kapital- baskravet får inte användas för att 1. uppfylla kapitalbaskravet en- ligt artikel 92.1 d i tillsynsförord- 2. uppfylla kravet på brutto- soliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsförordningen, eller 3. följa en underrättelse enligt 1 c §, om den avser risken för allt- för låg bruttosoliditet. får i ett en- skilt fall bestämma att det särskilda kapitalbaskravet ska uppfyllas med en större andel kärnprimärkapital, om inspektionen anser att det är nödvändigt. Ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 2 ska till minst tre fjärdedelar ska bestå av kärn- primärkapital. Den kapitalbas som används för att uppfylla det särskilda kapital- baskravet får inte användas för att artikel 92.1 a–c 1 c §, om den avser andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet. får i ett en- skilt fall bestämma att det särskilda kapitalbaskravet ska uppfyllas med en större andel primärkapital eller kärnprimärkapital, om inspektion- en anser att det är nödvändigt. I samband med en översyn och utvärdering av ett institut ska mellan dessa nivåer och kapitalbas- kraven enligt tillsynsförordningen, denna lag och lagen (2014:966) om Den kapitalbas som används för att följa en underrättelse som avser att hantera risken för alltför låg bruttosoliditet får inte användas för 92.1 d i tillsynsförordningen, enligt 1 § första stycket 1, eller buffert i artikel 92.1a i tillsynsför- Den kapitalbas som används för att följa en underrättelse som avser andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet får inte användas för att uppfylla 1. kapitalbaskraven i artikel 92.1 a–c i tillsynsförordningen, 2. ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 2, eller 3. det kombinerade buffertkravet enligt 2 kap. 2 § lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. får avstå från att besluta om ett särskilt kapital- baskrav om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om institutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Bestämmelserna i 1 § gäller inte om överträdelsen är så allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas. ska infor- mera och be- rörda utländska resolutions- myndigheter om 1. beslut om särskilda kapitalbas- krav, och 2. underrättelser enligt 1 c §. ett institut ska uppfylla ett särskilt ett institut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är nödvändigt likviditetskrav, om det är nödvändigt för att täcka de likviditetsrisker som för att täcka de likviditetsrisker som ett institut är eller kan bli exponerat ett institut är eller kan bli exponerat för och de risker som ett institut utsätter det finansiella systemet för. får tillämpa bestämmelserna om ingripande i de lagar som reglerar institutets verksamhet, om ett institut inte uppfyller ett särskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt likviditets- krav som beslutats enligt 2 §. Om ett institut uppfyller kapi- Om ett institut uppfyller kapi- talbaskravet enligt tillsynsförord- talbaskravet enligt tillsynsförord- 5Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2017:705. 6Senaste lydelse 2017:705. 2020/21:36 ningen och det särskilda kapi- talbaskrav som följer av ett beslut enligt 1 §, men inte kapitalkraven enligt lagen (2014:966) om kapi- talbuffertar, ska bestämmelserna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar tillämpas. ningen och de särskilda kapital- baskrav som följer av beslut enligt 1 §, men inte kravet på en brutto- soliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsförordningen eller kraven enligt lagen (2014:966) om kapi- talbuffertar, ska bestämmelserna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar tillämpas. kraven i 2 § uppfylls har det institut ska det finnas ett ansvarigt företag. 1. som inte är dotterföretag till ett annat institut, ett svenskt finansiellt 2. vars moderföretag är ett sådant företag som inte är dotterföretag till ett institut, ett svenskt finansiellt blandat finansiellt holdingföretag. Ett ansvarigt företag ska vara 1. ett moderinstitut inom EES, företag som avses i första stycket 2 är moderföretag till både ett kredit- eller blandat finansiellt holding- institut och ett värdepappersbolag, är det kreditinstitutet som ansvarar 1 kap. 8 §, för att de gruppbaserade kraven 3. ett institut som inom EES eller ett blandat inom EES och som har medgetts undantag från kravet på god- kännande enligt 1 kap. 9 §, och b) avses i 1 kap. 9 § första stycket 3, eller 7 Ändringen innebär bl.a. att tredje stycket tas bort. Det ansvariga företaget enligt 1 § ska se till att kraven på soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med det som följer av artiklarna 18–24 i tillsynsför- ordningen. finansiellt holdingföretag som av- Prop. 2020/21:36 ses i 8 kap. 2 a § första stycket 2 c. Om ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag är moderföretag till två eller flera kreditinstitut eller till två eller flera värdepappersbolag, ansvarar det kreditinstitut respek- tive värdepappersbolag som har den största balansomslutningen för att de gruppbaserade kraven upp- fylls. Det ansvariga institutet enligt 1 § ska se till att kraven om soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med vad som följer av artiklarna 18–24 i tillsynsför- ordningen. Även om ett institut inte är det Även om ett institut, ett ansvariga institutet enligt 1 §, ska finansiellt holdingföretag eller ett det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om inte är ansvarigt företag enligt 1 §, ska det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om 1. institutet eller 1. institutet, företag, när moderföretaget är ett dess moderföretag, när moder- har ett dotterföretag eller har företaget är ett finansiellt holding- ägarintresse i ett dotterföretag, och företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, har ett dotterföretag eller har ägarintresse i ett dotter- 2.dotterföretaget är ett utländskt institut, ett finansiellt institut eller ett förvaltningsbolag som är etablerat i ett land utanför EES. Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt hemland har tillstånd att förvalta fondföretag. Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn enligt denna lag ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla kraven i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse samt 8 kap. moderföretaget är ett värde- pappersbolag och inget av dess dotterföretag är ett kreditinstitut,3. ett utländskt värdepappers- företag inom EES är moderföretag till ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns något motsvarande utländskt företag inom EES med en större total balansomslutning,4. ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag inom EES är moderföretag till ett institut,Ett sådant företag ska också införa styrformer, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotter- företag som inte står under tillsyn enligt denna lag. Sådana dotter- företag ska uppfylla de krav som avses i första stycket på individuell nivå.Finansinspektionen ska, efter ansökan av ett ansvarigt företag enligt 1 § andra stycket, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. 2020/21:36 4 § första stycket och 5 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden om riskhantering och genomlysning. Företaget ska även införa styr- former, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som är etablerade i ett land utanför EES. ska, efter ansökan av företaget, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. ska utöva tillsyn över att de gruppbaserade kraven är uppfyllda, om 1. moderföretaget är ett institut, 2. det finansiella holding- företaget eller det blandade finan- siella holdingföretaget är moder- företag till ett institut men inte till något motsvarande utländskt före- tag inom EES, 3. det finansiella holdingföre- taget eller det blandade finansiella holdingföretaget är etablerat i och är moderföretag till institut och motsvarande utländska företag inom EES, 4. det finns två eller flera finan- siella holdingföretag eller två eller flera blandade finansiella holding- företag med huvudkontor i olika länder inom EES, däribland , som är moderföretag till både institut och motsvarande utländska företag inom EES, och ett institut är det dotterföretag som har den största balansomslutningen, eller 5. ett finansiellt taget eller det blandade finansiella eller ett blandat finansiellt holding- företag inom EES är moderföretag till två eller flera institut och mot- till två eller flera institut, och a) ett av instituten är ett kredit- inte är auktoriserade i det land institut och det i den konsoliderade inom EES där holdingföretaget är etablerat, och ett institut har den svarande utländskt företag inom b) ett av instituten är ett kredit- institut och det i den konsoliderade situationen inte finns något mot- EES med en större balansomslut- c) ett av instituten är ett värde- pappersbolag och det i den konsoli- derade situationen inte finns något – motsvarande utländskt företag inom EES med en större balans- – kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES, eller a) ett kreditinstitut har den största svarande företag inom EES, eller b) ett värdepappersbolag har den motsvarande företag inom EES och det inte finns något kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag Första stycket 3, 5 b, 5 c och 6 gäller dock inte om en annan behörig myndighet utövar tillsyn på överens om det enligt 3 §. två utländska företag i den konsoli- derade situationen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än för det svenska I 7 kap. finns bestämmelser om Även om en annan behörig tillsyn över ett institut vars moder- myndighet ska utöva tillsyn över att företag har sitt huvudkontor utan- de gruppbaserade kraven uppfylls för EES och är ett motsvarande ut- enligt artikel 111.1 tredje stycket, 111.3 b eller c eller 111.4 i kapital- inspektionen utöva sådan tillsyn om inspektionen på individuell nivå ska utöva tillsyn över minst två kredit- bolag i den konsoliderade situa- tionen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än de för motsvarande ut- samma land inom EES. enligt 1 § första stycket 3–5, får inspektionen stycket 1–3, 5 och 6, får inspektion- komma överens med övriga berörda en komma överens med övriga behöriga myndigheter om att en berörda behöriga myndigheter om att en annan behörig myndighet EES än inspektionen ska ansvara inom EES än inspektionen ska ansvara för tillsynen. får ingå en sådan överenskom- tionen får ingå en sådan överens- melse, om det är olämpligt att kommelse, om det är olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn till de institut och mot- med hänsyn till de institut och mot- svarande utländska företag det gäller och den relativa betydelsen gäller och den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika av deras verksamheter i de olika länderna eller behovet av att säkerställa kontinuitet i tillsynen på I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder- holdingföretaget inom EES, det blandade finansiella holdingföretaget eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balans- omslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga berörda behöriga myndigheterna Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan överenskommelse. Om det skulle vara olämpligt med Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de institut eller mot- hänsyn till de institut eller mot- svarande utländska företag det gäller och den relativa betydelsen av gäller, den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika deras verksamheter i de olika länderna att tillsynen utövas av den länderna eller behovet av att säker- myndighet som enligt artikel 111.3 ställa kontinuitet i tillsynen på och 111.4 i kapitaltäcknings- gruppnivå att tillsynen utövas av direktivet ska utöva den grupp- den myndighet som enligt artik- baserade tillsynen, får Finansinspek- el 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapital- tionen komma överens med de övriga berörda behöriga myndig- gruppbaserade tillsynen, får Finans- inspektionen komma överens med från det att har lämnat en rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas1. i enlighet med 2 kap. 2 § med anledning av väsentliga resultat av likviditetstillsynen, och2. om huruvida kapitalbasen på gruppnivå är tillräcklig med hänsyn till den finansiella situationen och riskprofilen och om de kapitalbas- nivåer som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 och 1 c §§ på individuell nivå eller gruppnivå.Överenskommelsen enligt första stycket 1 ska ta hänsyn till de resultat som framkommit i fråga om insti- tutens organisation, riskhantering och behovet av särskilda likviditets- krav för specifika institut. någon annan behörig myndighet ska de övriga berörda behöriga myndig- Prop. ansvara för tillsynen. heterna om att inspektionen eller någon annan behörig myndighet ska ansvara för tillsynen. I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder- holdingföretaget inom EES eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balansomslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga berörda behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan överenskommelse. tillsynen på gruppnivå enligt ska inspektionen lämna en ska inspektionen lämna en rapport som innehåller en risk- rapport som innehåller en risk- värdering av gruppen till övriga berörda behöriga myndigheter. Inom en månad från det att har lämnat en rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma överens med övriga berörda myndigheter om vilket beslut som bör fattas i enlighet med 2 kap. 2 § med anledning av väsentliga resultat av likviditets- tillsynen. Överenskommelsen ska ta hänsyn till de resultat som fram- kommit relaterade till institutens organisation, riskhantering och behovet av särskilda likviditetskrav för specifika institut. från det att rapporten har lämnats, ska inspek- tionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndig- heter om vilket beslut som bör fattas i fråga om huruvida nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig med hänsyn till gruppens finansiel- la situation och riskprofil samt den kapitalbasnivå som krävs för att 8 Senaste lydelse 2018:1800. 2020/21:36 tillämpa 2 kap. 1 § på såväl en- skilda enheter som gruppen som helhet. Vissa finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag När är sam- ordnande tillsynsmyndighet, ska inspektionen utöva tillsyn över att ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7–9 §§. ska, i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen, myndigheter i den utsträckning som i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med 1.andra behöriga myndigheter, 5. myndigheter inom EES som 5. myndigheter inom EES har tillsyn över försäkringsföretag. har tillsyn över försäkringsföretag, 6. offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 första stycket h i om det uppstår en kritisk situation i som kan äventyra likviditet- en på finansmarknaden eller stabi- liteten i det finansiella systemet i något land inom EES. Om en kritisk situation uppstår i som kan äventyra likvi- utsträckning som följer av artikel i kapitaltäckningsdirektivet, i stabiliteten i det finansiella syste- met i något land inom EES, ska och utbyta information med verksamhet samarbeta och utbyta berörda myndigheter inom EES, ska utföra kontrollen på begäran av moder- företaget eller av ett inom EES auktoriserat institut, institut förelektroniska pengar eller motsvarande utländskt företag i den konsoliderade situationen. Innan tar ställning tillOm ett institut inte står under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitaltäckningsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt institut eller ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 4 kap. 2–4 §§ skulle ha utövat tillsynen över den konsoliderade situationen om de bestämmelserna hade gällt. Europeiska bankmyndigheten och i den utsträckning som följer av medlemskap i . Rådet för finansiell stabilitet. får, när inspektionen anser att det behövs för till- synen, göra undersökningar hos 1.företag som enligt 7 § ska lämna uppgifter samt hos finansiella holdingföretag, holdingföretag med blandad verksamhet och blandade finansiella holdingföretag för att kontrollera den gruppbaserade redovis- ningen eller samlade informationen som företagen är skyldiga att lämna, 2.företag som har fått i uppdrag av ett institut eller ett holdingföretag som avses i 1 att utföra ett visst arbete eller vissa funktioner, och 3. företag som ingår i en grupp 3. företag som Finansinspek- tionen enligt 4 kap. 1 § ska utöva 4 kap. 1 § ska utöva tillsyn över. Om ett institut inte står under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitaltäckningsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt institut eller ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 4 kap. 2–4 §§ skulle ha utövat tillsynen över gruppen om de bestämmel- serna hade gällt. ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag. ska utföra kontrollen på begäran av moder- företaget eller av ett institut, pengar eller ett motsvarande utländskt företag som ingår i företagsgruppen och som auktoriserats inom EES. 2020/21:36 om tillsynen är likvärdig, ska inspektionen höra övriga berörda behöriga myndigheter inom EES. Inspektionen ska också före ställningstagandet ha rådfrågat . om tillsynen är likvärdig, ska inspektionen höra övriga berörda behöriga myndigheter inom EES. Inspektionen ska också före ställningstagandet ha rådfrågat . Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska tillämpa bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 11–24 i tillsyns- förordningen och 4 kap. denna lag som om moderföretaget haft sitt huvud- kontor inom EES. Efter att ha hört övriga berörda Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får Finans- behöriga myndigheter får Finans- inspektionen i stället besluta att inspektionen i stället besluta att använda sig av andra tillsyns- använda sig av andra tillsyns- metoder som säkerställer att in- metoder som säkerställer att in- stituten i företagsgruppen är före- mål för tillräcklig tillsyn. situationen är föremål för till- spektionen får då förelägga en ägare till institutet att inrätta ett förelägga en ägare till institutet att inrätta ett finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES och inom EES och tillämpa bestäm- melserna i denna lag på instituten i grupp som leds av detta holding- den konsoliderade situationen, som leds av detta holdingföretag. ska underrätta de berörda behöriga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten när sådana andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket används. Krav på ett intermediärt moderföretag inom EES En grupp ska etablera ett inter- mediärt moderföretag inom EES, om 1. moderföretaget i gruppen är etablerat i ett land utanför EES, 2. det i gruppen finns minst två institut inom EES, varav åtmin- stone ett i , och 3. det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES uppgår till motsvarande . Med det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES av- ses summan av 1.institutens tillgångar enligt en konsoliderad balansräkning eller, om en sådan inte finns, de individu- ella balansräkningarna, och Ett intermediärt moderföretag ska vara ett inom EES 1.godkänt finansiellt holding- företag eller blandat finansiellt holdingföretag, eller 2.auktoriserat kreditinstitut eller, om det inom gruppen inte finns ett sådant institut, ett auktori- serat värdepappersföretag som om- fattas av och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolu- tion av kreditinstitut och värde- pappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2019/879. En grupp som avses i 4 § får ha ytterligare ett intermediärt moder- företag inom EES, om förutsätt- ningarna i artikel 21b.2 i kapital- täckningsdirektivet är uppfyllda. Ett sådant intermediärt moder- företag får vara ett värdepappers- företag som avses i 5 § 2. ska ingripa mot ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holding- företag som inte uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7 eller 8 § stämman inte får företräda sina aktier eller andelar i dotterföretag som är institut, eller 2. förelägga företaget att riskerna i något avseende, b) avyttra eller minska sitt inne- hav i institut eller andra dotter- företag i gruppen, c) till sina ägarintressena i dotterföretag som d) utse ett företag som tillfälligt ansvarar för att säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § uppfylls, e) begränsa eller helt avstå från f) lämna in en plan som visar hur företaget utan dröjsmål ska upp- Vid ingripande gäller 1 kap. 11–13 §§ i tillämpliga delar, om företaget är etablerat i ett annat land inom EES, eller och företaget är etablerat i . Om någon som ingår i ledningen i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag inte uppfyller de krav som eller personerna inte längre får vara styrelseledamot eller verk- får då utse en gäller till dess företaget utsett en ny får ingripa genom att besluta att ett företag som avses i 1 kap. 7 § eller någon som ingår i ledningen i ett sådant företag ska betala en sanktions- avgift, om