prop · H80336 · 2020-10-20 00:00:00 — Tidsfrist för när ett beslut ska meddelas 7 § Ett beslut ska meddelas holdingföretaget från det att ansökan mottagits eller, om ansökan då inte var fullständig, från det att fullständig information mottagits. Ett beslut ska dock senast fattas från det att en ansökan mottagits. Utländskt finansiellt holdingföretag och utländskt blandat finansiellt holdingföretag 8 § Särskilt godkännande enligt 2 § eller undantag från kravet på godkännande enligt 3 § krävs även för ett utländskt finansiellt holdingföretag eller ett utländskt blandat finansiellt holdingföretag. En sådan ansökan prövas av om inspektionen är den myndighet som ansvarar för tillsynen på gruppnivå enligt 4 kap. 1 §. Prövningen ska ske tillsammans med behörig myndighet i den medlemsstat där holdingföretaget är etablerat enligt bestämmelserna i 4– 6 §§. att ett institut ska uppfylla ett att ett institut utöver den kapitalbas synsförordningen ska uppfylla både 1. ett särskilt kapitalbaskrav för (2014:966) om kapitalbuffertar, om risken för alltför låg bruttosoliditet, 2. ett särskilt kapitalbaskrav för andra risker än risken för alltför Beslut enligt första stycket ska vara skriftliga och grunda sig på översyner och utvärderingar som i fråga om institutets enskilda situa- 1. något av kraven i 6 kap. 1–3, 4 a, 1. något av kraven i 6 kap. 1–2 a, 3, 4 b och 5 §§ lagen (2004:297) om 4 a, 4 b och 5 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3–8 §§ lagen (2007:528) om 8 kap. 3–4 a §§ och 5–8 §§ uppfyllt och det är osannolikt att någon annan åtgärd är tillräcklig för att få institutet att rätta till bristerna inom rimlig tid, 2. det i samband med en översyn 2. ett särskilt kapitalbaskrav är nödvändig för att täcka risker som bedöms nödvändigt för att täcka institutet är eller kan bli exponerat risker som institutet är eller kan bli institutet utsätter det finansiella systemet för, eller3. det är sannolikt att institutet inte längre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt första stycket 1. 3. det är sannolikt att institutet inte längre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt 1, 4. institutet vid upprepade till- fällen underlåtit att hålla till- räckligt med ytterligare kapitalbas för att täcka den riktlinje för sär- skild kapitalbas som meddelats enligt 1 c §, eller 5. det finns andra situationer som är specifika för det enskilda institutet som ger anledning till väsentliga tillsynsmässiga betänk- ligheter. får avstå från att besluta om ett särskilt kapitalbaskrav om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om institutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Första stycket gäller inte om överträdelsen är så allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas. De särskilda kapitalbaskraven enligt 1 § ska till minst tre fjärde- delar uppfyllas med primärkapital varav minst tre fjärdedelar ska bestå av kärnprimärkapital. Med beaktande av de särskilda omständigheter som gäller för institutet får dock när det bedöms nödvändigt kräva att institutet ska uppfylla de särskilda kapitalbaskraven med en större andel primärkapital eller kärnprimärkapital. Den kapitalbas som används för att uppfylla det särskilda kapital- baskravet för andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet enligt 1 § får inte användas för att uppfylla 1. de krav som följer av artikel 92.1 a, b och c i tillsyns- förordningen, 2020/21:36 Bilaga 5 2020/21:36 Bilaga 5 i2 kap. 2 § lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, eller 3.den riktlinje för särskild kapitalbas som meddelats enligt 1 c §, om riktlinjen avser andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet. Den kapitalbas som används för att uppfylla det särskilda kapi- talbaskravet för risken för alltför låg bruttosoliditet enligt 1 § får inte användas för att uppfylla 1.de krav som följer av arti- kel 92.1 d i tillsynsförordningen, 2. bruttosoliditetsbufferten i artikel 92.1a i tillsynsförordningen, eller 3.den riktlinje för särskild kapitalbas som meddelats enligt 1 c §, om riktlinjen avser risken för alltför låg bruttosoliditet. Riktlinje för särskild kapitalbas Som en del i sin översyn och utvärdering ska Finansinspek- tionen bestämma lämpliga kapital- basnivåer. Utifrån dessa kapital- basnivåer ska meddela institutet sådan riktlinje för särskild kapitalbas som är rele- vant. Sådan riktlinje ska grunda sig på institutets enskilda situation. Den kapitalbas som används för att uppfylla en riktlinje för särskild kapitalbas för andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet enligt 1 c § får inte användas för att uppfylla 1.de krav som följer av artikel 92.1 a, b och c i tillsynsför- ordningen, 2.det särskilda kapitalbaskravet som beslutats enligt 1 § för andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet, eller 3. det kombinerade buffertkravet enligt 2 kap. 2 § lagen (2014:966) Den kapitalbas som används för att uppfylla en riktlinje för att hantera risken för alltför låg bruttosoliditet enligt 1 c § får inte användas för att uppfylla 1. de krav som följer av 92.1 d i 2. det särskilda som beslutats enligt 1 § för att hantera risken för alltför låg avses i artikel 92.1a i tillsynsför- digheter om de särskilda kapital- baskrav som beslutas enligt 1 § och de riktlinjer för särskild kapitalbas som meddelats enligt 1 c §. ett institut ska uppfylla ett särskilt ett institut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är nödvändigt likviditetskrav, om det är nödvändigt för att täcka de likviditetsrisker som för att täcka de likviditetsrisker som ett institut är eller kan bli exponerat ett institut är eller kan bli exponerat för och de risker som ett institut utsätter det finansiella systemet för. får tillämpa bestämmelserna om ingripande i de lagar som reglerar institutets verksamhet, om ett institut inte uppfyller ett särskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt likviditetskrav som beslutats enligt 2 §. Om ett institut uppfyller kapi- Om ett institut uppfyller kapi- ningen och det särskilda kapi- talbaskrav som följer av ett beslut baskrav som följer av ett beslut enligt enligt 1 §, 1 §, men inte kapitalkraven enligt 3Senaste lydelse 2017:705. 4Senaste lydelse 2017:705. 2020/21:36 Bilaga 5 2020/21:36 Bilaga 5 enligt lagen (2014:966) om kapi- talbuffertar, ska bestämmelserna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar tillämpas. lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller kravet på en brutto- soliditetsbuffert enligt artikel 92.1a, ska bestämmelserna om ingripande i 8 kap. respektive 8 a kap. lagen om kapitalbuffertar tillämpas. Ansvaret för att kraven i 2 § uppfylls har det institut 1.som inte är dotterföretag till ett annat institut, ett svenskt finansiellt holdingföretag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag, eller 2.vars moderföretag är ett sådant finansiellt holdingföretag, svenskt blandat finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som inte är dotter- företag till ett institut, ett svenskt finansiellt holdingföretag eller ett svenskt blandat finansiellt holding- företag. Om ett sådant holdingföretag eller blandat finansiellt holding- företag som avses i första stycket 2 är moderföretag till både ett kre- ditinstitut och ett värdepappers- bolag, är det kreditinstitutet som ansvarar för att de gruppbaserade kraven uppfylls. För varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt företag. Med ansvarigt företag enligt detta kapitel avses 1.moderinstitut i en medlemsstat, 2.finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holding- företag som har fått godkännande enligt 1 a kap., a)kontrolleras av ett finansiellt moderholdingföretag inom EU, ett finansiellt moderholdingföretag i en medlemsstat, ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EU eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag i en medlemsstat som har undantagits från kravet på godkännande enligt 1a kap. 2 §, och b)är utsett att ansvara för att säkerställa att gruppen efterlever kraven på gruppnivå enligt 1 a kap. 3§ 3, och Det ansvariga företaget enligt 1 § ska se till att kraven om soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med vad som följer av artiklarna 18–24 i till- synsförordningen. Om ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag är moderföretag till två eller flera kreditinstitut eller till två eller flera värdepappersbolag, ansvarar det kreditinstitut respektive värdepappersbolag som har den största balansomslutningen för att de gruppbaserade kraven uppfylls. 4. institut, finansiella holding- Prop. 2020/21:36 företag eller blandade finansiella Bilaga 5 holdingföretag som efter ingripan- de enligt 8 kap. 2 § andra stycket tillfälligt utsetts som ansvarig för att säkerställa efterlevnaden av kraven på gruppnivå. Det ansvariga institutet enligt 1 § ska se till att kraven om soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med vad som följer av artiklarna 18–24 i till- synsförordningen. Även om ett institut inte är det ansvariga institutet enligt 1 §, ska finansiellt holdingföretag eller ett det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om inte är det ansvariga företaget enligt 1 §, ska det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om 1.institutet eller dess moderföretag, när moderföretaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, har ett dotterföretag eller har ägarintresse i ett dotterföretag, och 2.dotterföretaget är ett utländskt institut, ett finansiellt institut eller ett förvaltningsbolag som är etablerat i ett land utanför EES. Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt hemland har tillstånd att förvalta fondföretag. Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn enligt denna lag ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla kraven i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse samt 8 kap. moderföretaget är ett värde- pappersbolag och inget av dess dotterföretag är ett kreditinstitut,Företaget ska även införa styr- former, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag sominte omfattas av kapitaltäckningsdirektivet. Sådana dotterföretag ska uppfylla kraven på individuell nivå.Finansinspektionen ska, efter ansökan av moderinstitutet, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat.Med moderföretag respektive moderinstitut enligt denna paragraf avses moderföretag respektive moderinstitut inom EU samt företag som omfattas av 1 § andra stycket 2, 3 och 4. 2020/21:36 Bilaga 5 4 § första stycket och 5 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden om riskhantering och genomlysning. Företaget ska även införa styr- former, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som är etablerade i ett land utanför EES. ska, efter ansökan av företaget, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. ska utöva tillsyn över att de gruppbaserade kraven är uppfyllda, om 1. moderföretaget är ett institut, 2. det finansiella holding- företaget eller det blandade finan- siella holdingföretaget är moder- företag till ett institut men inte till något motsvarande utländskt före- tag inom EES, 3. ett värdepappersföretag inom företaget eller det blandade finan- EU är moderföretag till ett siella holdingföretaget är etablerat kreditinstitut och det i gruppen inte i och är moderföretag till finns något motsvarande utländskt institut och motsvarande utländska företag inom EES med en större företag inom EES, 4. ett finansiellt holdingföretag finansiella holdingföretag eller två eller ett blandat finansiellt holding- företag är moderföretag till ett holdingföretag med huvudkontor i institut men inte till något olika länder inom EES, däribland , som är moderföretag till utländska företag inom EES, och ett institut är det dotterföretag som har företaget eller det blandade finan- eller ett blandat finansiellt holding- företag är moderföretag till företag till två eller flera institut och motsvarande utländska företag som inte är auktoriserade i det land företag inom EES, inom EES där holdingföretaget är etablerat, och ett institut har den ländskt företag inom EES men inte något som har en större total c) ett värdepappersbolag och det utländskt företag inom EES med en större total balansomslutning eller svarande utländskt företag inom a) ett kreditinstitut har den största b) ett värdepappersbolag har den av motsvarande företag inom EES utländskt företag inom EES. I de fall en annan myndighet än eller 111.4 i kapitaltäcknings- direktivet i lydelsen enligt Europa- (EU) 2019/878 ska utöva tillsynen över att de gruppbaserade kraven inspektionen trots det utöva sådan över mer än ett kreditinstitut inom gruppen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än de för motsvarande Motsvarande ska gälla i 2020/21:36 Bilaga 5 2020/21:36 Bilaga 5 de fall en annan myndighet än enligt artikel 111.3 c i samma direktiv ska utöva tillsynen över att de gruppbaserade kraven är uppfyllda, om inspektionen på individuell nivå utövar tillsynen över mer än ett värde- pappersföretag inom gruppen och summan av de totala balans- omslutningarna för dessa är högre än de för motsvarande utländska företag inom samma EES-land. Vad som anges i första stycket 3, 5 b och 6 gäller dock inte om en annan behörig myndighet inom EES utövar tillsyn på individuell nivå över mer än ett motsvarande företag inom gruppen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än för kreditinstitutet. Vad som anges i första stycket 5 c § gäller på mot- svarande sätt inte om en annan behörig myndighet inom EES utövar tillsyn på individuell nivå över mer än ett motsvarande före- tag inom gruppen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än för värde- pappersbolaget. ska även utöva tillsynen om inspektionen tillsammans med övriga berörda behöriga myndigheter kommer överens om det enligt 3 §. I 7 kap. finns bestämmelser om tillsyn över ett institut vars moderföretag har sitt huvudkontor utanför EES och är ett motsvarande utländskt företag, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag. stycket 3–5, får inspektionen stycket 1–3, 5 och 6, får komma överens med övriga berörda inspektionen komma överens med behöriga myndigheter om att en EES än inspektionen ska ansvara behörig myndighet inom EES än inspektionen ska ansvara för olämpligt att inspektionen ansvarar om det är olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn institut och motsvarande utländska till de institut och motsvarande företag det gäller och den relativa utländska företag det gäller och den betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna. verksamheter i de olika länderna eller behovet av att säkerställa kontinuitet i tillsynen på gruppnivå. I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderholdingföretaget inom EES, det blandade finansiella holding- företaget eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balansomslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga berörda behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en Om det skulle vara olämpligt med Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de institut eller hänsyn till de institut eller motsvarande utländska företag det motsvarande utländska företag det gäller och den relativa betydelsen av gäller, den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika deras verksamheter i de olika länderna att tillsynen utövas av den myndighet som enligt artikel 111.3 säkerställa kontinuitet i tillsynen på gruppnivå att tillsynen utövas av gruppbaserade tillsynen, får Finans- inspektionen komma överens med de myndigheterna om att inspektionen rådets direktiv (EU) 2019/878 ska utöva den gruppbaserade tillsynen, myndighet ska ansvara för tillsynen. behöriga myndigheterna om att behörig myndighet ska ansvara för I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderholdingföretaget inom EES eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balansomslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga berörda behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan överenskommelse. Inom en månad från det att rapport enligt 4 §, ska inspektionen rapport enligt 4 §, ska inspektionen 5 Senaste lydelse 2018:1800. 2020/21:36 Bilaga 5 försöka komma överens med övriga berörda myndigheter om vilket beslut som bör fattas i enlighet med 2 kap. 2 § med anledning av Överens- kommelsen ska ta hänsyn till de resultat som framkommit relaterade till institutens organisation, riskhantering och behovet av särskilda likviditetskrav för specifika institut. från det att rapporten har lämnats, ska inspektionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas i fråga om huruvida nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig med hänsyn till gruppens finansiella situation och riskprofil samt den kapitalbasnivå som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 § på såväl enskilda enheter som gruppen som helhet. försöka komma överens med övriga berörda myndigheter om vilket beslut som bör fattas i enlighet med 2 kap. 2 § med anledning av väsentliga resultat av likviditets- tillsynen. Överenskommelsen ska ta hänsyn till de resultat som framkommit relaterade till insti- tutens organisation, riskhantering och behovet av särskilda likviditetskrav för specifika institut. från det att rapporten har lämnats, ska inspektionen försöka komma över- ens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas i fråga om huruvida nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig med hänsyn till gruppens finansiella situation och riskprofil samt den kapitalbasnivå som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 och 1 c §§ på såväl enskilda enheter som grup- pen som helhet. Kraven på godkännande för finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag När an- svarar för tillsynen på gruppnivå enligt 1 §, ska inspektionen över- vaka att finansiella holdingföretag och blandade finansiella holding- företag uppfyller förutsättningarna för godkännande enligt 1 a kap. 2 § eller för att undantas från kraven på godkännande enligt 1 a kap. 3 §. ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med följande myndigheter i den utsträckning som följer av medlemskap i : 1.andra behöriga myndigheter, Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten, och5. myndigheter inom EES som har tillsyn över försäkringsföretag. Europeiska värdepappers- och Bilaga 5 marknadsmyndigheten, 5. myndigheter inom EES som har tillsyn över försäkringsföretag, och 6.myndigheter som har ansvar för regler om tillämpningen av strukturell åtskillnad inom en bankgrupp. Om en kritisk situation uppstår i som kan äventyra likviditeten på finansmarknaden eller stabiliteten i det finansiella systemet i något land inom EES, ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information även med övriga berörda myndigheter inom EES, Europeiska bankmyndigheten och i den utsträckning som följer av medlemskap i . ska, efter begäran från en behörig myndighet i ett annat land inom EES, inom ramen för sin befogenhet lämna eller kontrollera information som behövs för att den utländska myndigheten ska kunna utöva sin tillsyn. Den utländska myndigheten får närvara vid en kontroll som görs av inspektionen. får efter begäran från Internationella valutafonden, , Banken för internationell betal- ningsutjämning och Rådet för finansiell stabilitet lämna infor- mation under de förutsättningar och i den utsträckning som följer av kapitaltäckningsdirektivet i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2019/878. Krav på ett intermediärt moder- företag inom EU En grupp från tredjeland som har två eller fler institut inom EU ska ha ett intermediärt moderföretag etablerat inom EU, om det totala värdet av tillgångarna för gruppen i EU uppgår till eller mer. En sådan grupp i tredjeland kan emellertid ha två intermediära moderföretag inom EU om 2020/21:36 Bilaga 5 1. det är oförenligt med ett tvingande krav på åtskillnad av verksamheterna i det tredjeland där det yttersta moderföretaget från gruppen har sitt huvudkontor att endast ha ett intermediärt moderföretag inom EU, eller 2. den behöriga resolutions- myndigheten för det intermediära moderföretaget i bedömt att ett resolutionsförfarande annars blir mindre effektivt. Det totala värdet av tillgångar enligt 4 § ska vara summan av 1. värdet av de totala till- gångarna hos gruppens alla institut i EU enligt dess konsoliderade balansräkning, eller enligt de individuella balansräkningarna, om institutets balansräkning inte är konsoliderad, och 2. värdet av de totala till- gångarna hos varje filial i gruppen som är auktoriserad inom EU. Ett intermediärt moderföretag ska antingen vara ett i EU auktoriserat kreditinstitut eller ett i EU godkänt finansiellt holding- företag eller blandat finansiellt holdingföretag. Om det i gruppen från tredjeland inte ingår ett kreditinstitut inom EU får det intermediära moderföretaget dock vara ett inom EU auktoriserat värdepappers- bolag som omfattas av krishan- teringsdirektivet. Det andra moderföretaget som etableras med stöd av 5 § får också vara ett sådant värdepappersbolag. ska förelägga ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet att vidta åtgärder för att göra rättelse, om holdingföretaget inte uppfyller de krav som ställs på det enligt tillsynsförordningen, denna lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen. föreläggande ska också riktas mot ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, vars ledning inte uppfyller kraven i Om ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som omfattas av ningarna för det, får Finans- inspektion dessutom ingripa genom att besluta att företaget inte får företräda sina aktier i dotterinstitut eller minska riskerna i något avseende, begränsa eller helt underlåta utdelning eller ränte- betalningar eller lämna in en plan som visar hur företaget utan dröjsmål ska efterleva kraven. föreläggande får även riktas mot någon som ingår i holdingföre- tagets styrelse eller är dess verk- för någon av dem. myndighet inom EES också är behörig ska ingripande enligt detta stycke ske i överenskommelse med den behöriga myndigheten enligt förfarandet i 1 a kap. 4–6 §§. Om den som ingår i ledningen av ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag inte uppfyller de krav som denne inte längre får ha en sådan Utöver vad som anges i 2 § första stycket gäller dessutom bestäm- melserna om åtgärder enligt 15 kap. 1 a och 8–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse om 1.ett finansiellt moderholding- företag eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inte vidtar de 2020/21:36 Bilaga 5 åtgärder som är nödvändiga för att tillse att kraven i del tre, fyra, sex och sju i tillsynsförordningen samt 2 kap. 1 och 2 §§ efterlevs på gruppnivå eller undergruppsnivå, eller