prop · H80336 · 2020-10-20 00:00:00 — myndigheten i stället utöva tillsynen på gruppnivå. I tredje stycket ersätts den hittillsvarande upplysningsbestämmelsen med en bestämmelse om att i vissa fall ska utöva till- syn över att de gruppbaserade kraven är uppfyllda även om inspektionen på individuell nivå inte utövar tillsyn över det kreditinstitut respektive värdepappersbolag eller motsvarande utländskt företag inom EES som har den största balansomslutningen. Det gäller om summan av de totala balansomslutningarna för företagen i tillsammans är högre än de för motsvarande utländska företag i den konsoliderade situationen i ett och samma land inom EES. 2 § När ska utöva tillsynen enligt 1 § första stycket 1–3, 5 och 6, får inspektionen komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om att en annan behörig myndighet inom EES än inspektionen ska ansvara för får ingå en sådan överenskommelse, om det är olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn till de institut och motsvarande utländska företag det gäller och den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna eller behovet av att säkerställa kontinuitet i till- synen på gruppnivå. I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderholding- företaget inom EES, det blandade finansiella holdingföretaget eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balansomslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga berörda behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan Paragrafen innehåller bestämmelser om överenskommelser om tillsyn. Paragrafen genomför delvis artikel 111.6 i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 10.2. Ändringarna i första stycket är en följd av att 1 § första stycket har fått Prop. 2020/21:36 en ny lydelse. 3 § Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de institut eller motsvarande utländska företag det gäller, den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna eller behovet av att säkerställa kontinuitet i tillsynen på gruppnivå att tillsynen utövas av den myndighet som enligt artikel 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapitaltäckningsdirektivet ska utöva den gruppbaserade tillsynen, får Finans- inspektionen komma överens med de övriga berörda behöriga myndigheterna om att inspektionen eller någon annan behörig myndighet ska ansvara för tillsynen. I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderholding- företaget inom EES eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balansomslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga berörda behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndig- heten ska underrättas om en sådan överenskommelse. Paragrafen innehåller bestämmelser om överenskommelser om tillsyn. Paragrafen genomför delvis artikel 111.6 i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 10.2. Ändringarna i första stycket är en följd av att 1 § första stycket har fått en ny lydelse. 4 § När ansvarar för tillsynen på gruppnivå enligt 1 §, ska inspektionen lämna en rapport som innehåller en riskvärdering av den konsoli- derade situationen till övriga berörda behöriga myndigheter. Paragrafen innehåller bestämmelser om beslut på gruppnivå om kapital- basen och särskilt likviditetskrav. Ändringen i paragrafen är en följd av att det har införts en definition av grupp i tillsynsförordningen (artikel 4.1.138) som har ett vidare tillämp- ningsområde än den konsoliderade situationen. 5 § från det att har lämnat en rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas 1. i enlighet med 2 kap. 2 § medanledning av väsentliga resultat av likviditets- tillsynen, och 2.om huruvida kapitalbasen på gruppnivån är tillräcklig med hänsyn till den finansiella situationen och riskprofilen och om de kapitalbasnivåer som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 och 1 c §§ på såväl individuell nivå eller gruppnivå. Överenskommelsen enligt första stycket 1 ska ta hänsyn till de resultat som framkommit i fråga om institutens organisation, riskhantering och behovet av särskilda likviditetskrav för specifika institut. Paragrafen innehåller bestämmelser om överenskommelser om tillsyn. Paragrafen genomför artikel 113.1–113.4 i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 10.2. I första stycket utökas tidsfristen från en månad . I stycket införs även en punktuppställning. Punkt 1 motsvarar hittills- varande första stycket andra meningen. Genom punkt 2 utvidgas bestäm- melsen till att även omfatta underrättelser om skillnaden mellan de lämpliga kapitalbasnivåerna och kapitalbaskrav. Bestämmelsen i hittillsvarande första stycket andra meningen överförs till andra stycket. Den hittillsvarande bestämmelsen i andra stycket utmönstras. 11 § När är samordnande tillsynsmyndighet, ska inspektionen utöva tillsyn över att ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7–9 §§. Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om tillsyn av att kravet på godkännande och undantaget från kravet på godkännande för vissa holdingföretag uppfylls. Paragrafen genomför delvis artikel 21a.5 i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 10.7. Paragrafen gäller när är samordnande tillsyns- myndighet och reglerar inspektionens ansvar för tillsynen över att kraven på godkännande eller undantag från kravet på godkännande uppfylls. 3 § ska, i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med 1.andra behöriga myndigheter, 4.Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten, 5.myndigheter inom EES som har tillsyn över försäkringsföretag, 6.offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 första stycket h i kapital- täckningsdirektivet, och 7.andra berörda myndigheter, om det uppstår en kritisk situation i som kan äventyra likviditeten på finansmarknaden eller stabiliteten i det finansiella systemet i något land inom EES. får, i den utsträckning som följer av artikel 58a i kapital- täckningsdirektivet, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med 3.Banken för internationell betalningsutjämning, och 4.Rådet för finansiell stabilitet. Paragrafen innehåller bestämmelser om samarbete och utbyte av informa- tion. Paragrafen genomför delvis artiklarna 21a.5, 56 första stycket g och h, 58a.1–58a.3, 115.3, 116.1a, 116.6, 125.1 och 133.9–133.12 i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 10.5. Ändringarna i paragrafen motsvarar dem i 13 kap. 6 a § LBF, se författ- ningskommentaren till den paragrafen. 8§ får, när inspektionen anser att det behövs för tillsynen, göra undersökningar hos 1.företag som enligt 7 § ska lämna uppgifter samt hos finansiella holding- företag, holdingföretag med blandad verksamhet och blandade finansiella holding- företag för att kontrollera den gruppbaserade redovisningen eller samlade informa- tionen som företagen är skyldiga att lämna, 2.företag som har fått i uppdrag av ett institut eller ett holdingföretag som avses i 1 att utföra ett visst arbete eller vissa funktioner, och 3.företag som enligt 4 kap. 1 § ska utöva tillsyn över. Paragrafen innehåller bestämmelser om platsundersökningar. Ändringen i paragrafen – ”som ingår i en grupp som” tas bort i punkt 3 –är en följd av att det har införts en ny definition av grupp i tillsyns- förordningen (artikel 4.1.138) som har ett vidare tillämpningsområde än den konsoliderade situationen. Någon ändring i sak är inte avsedd. 1 § Om ett institut inte står under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapital- täckningsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt institut eller ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 4 kap. 2–4 §§ skulle ha utövat tillsynen över den konsoliderade situationen. 2 § ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag. ska utföra kontrollen på begäran av moderföretaget eller av ett inom EES auktoriserat institut, pengar eller mot- svarande utländskt företag i den konsoliderade situationen. Innan tar ställning till om tillsynen är likvärdig, ska inspek- tionen höra övriga berörda behöriga myndigheter inom EES. Inspektionen ska också före ställningstagandet ha rådfrågat . 3 § Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska tillämpa bestäm- melserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag som om moderföretaget haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får i stället besluta att använda sig av andra tillsynsmetoder som säkerställer att insti- tuten i den konsoliderade situationen är föremål för tillräcklig tillsyn. Inspektionen får då förelägga en ägare till institutet att inrätta ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES och tillämpa bestämmelserna i denna lag på instituten i den konsoliderade situationen, som leds av detta holdingföretag. ska underrätta de berörda behöriga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten när sådana andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket används. Paragraferna innehåller bestämmelser om moderföretag utanför EES. Ändringarna i paragraferna innebär att ”gruppen” respektive ”företags- gruppen” ersätts med ”den konsoliderade situationen” och är en följd av att det har införts en ny definition av grupp i tillsynsförordningen (artikel 4.1.138) som har ett vidare tillämpningsområde än den konsoliderade situationen. Någon ändring i sak är inte avsedd. I 2 § görs också redaktionella ändringar. 4 § En grupp ska etablera ett intermediärt moderföretag inom EES, om 1.moderföretaget i gruppen är etablerat i ett land utanför EES, 2.det i gruppen finns minst två institut inom EES, varav åtminstone ett i , 3.det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES uppgår till motsvarande . Med det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES avses summan av 2020/21:36 1. institutens tillgångar enligt en konsoliderad balansräkning eller, om en sådan inte finns, de individuella balansräkningarna, och 2. filialernas tillgångar. Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om krav på ett inter- mediärt moderföretag inom EES för grupper som hör hemma utanför EES. Paragrafen genomför artiklarna 3.1.64, 21b.1, 21b.4 och 21b.5 i kapital- täckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 8. Paragrafen innebär att en grupp som hör hemma utanför EES (en sådan grupp från tredjeland som avses i artikel 3.1.64 i kapitaltäcknings- direktivet) – t.ex. i eller – som driver verksamhet genom minst två institut inom EES, däribland i , ska etablera ett intermediärt moderföretag inom EES. kan ingripa mot ett institut i gruppen, om gruppen inte uppfyller kraven (se 8 kap. denna lag, 15 kap. LBF och 25 kap. LVM). Ordet grupp har samma innebörd som i artikel 4.1.138 i tillsyns- förordningen. 5 § Ett intermediärt moderföretag ska vara ett inom EES 1.godkänt finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag, 2.auktoriserat kreditinstitut eller, om det inom gruppen inte finns ett sådant institut, ett auktoriserat värdepappersföretag som omfattas av Europaparla- mentets och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i lydelsen enligt Europa- parlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/879. Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om vilken typ av företag som det intermediära moderföretaget ska vara. Paragrafen genomför artiklarna 3.1.64 och 21b.3 i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 8. Punkt 1 gäller holdingföretag inom EES som har godkänts enligt 1 kap. 7 och 8 §§ eller motsvarande bestämmelser i utländsk rätt. Punkt 2 gäller institut inom EES som, om de är svenska, har tillstånd enligt 3 kap. LBF (kreditinstitut) eller 3 kap. LVM (värdepappersbolag) eller, om de är utländska, är auktoriserade i sitt hemland enligt mot- svarande bestämmelser i det landet. Bestämmelsen är ett uttryck för att ett intermediärt moderföretag ska vara ett kreditinstitut, om det finns ett kreditinstitut och ett värdepappersföretag i en grupp. Ordet grupp har samma innebörd som i artikel 4.1.138 i tillsyns- 6 § En grupp som avses i 4 § får ha ytterligare ett intermediärt moderföretag inom EES, om förutsättningarna i artikel 21b.2 i kapitaltäckningsdirektivet är uppfyllda. Ett sådant intermediärt moderföretag får vara ett värdepappersföretag som avses i 5 § 2. Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om vilken typ av företag som det intermediära moderföretaget inom EES ska vara. genomför delvis artikel 3.1.64 och artikel 21b.2 i kapitaltäcknings- Prop. 2020/21:36 direktivet. Övervägandena finns i avsnitt 8. Paragrafen innebär att en grupp som hör hemma utanför EES (en sådan grupp från tredjeland som avses i artikel 3.1.64 i kapitaltäcknings- direktivet) och som har etablerat ett intermediärt moderföretag inom EES får etablera ytterligare ett sådant företag inom EES under vissa förutsätt- ningar. Andra stycket innebär att ett sådant intermediärt moderföretag får vara ett svenskt eller utländskt värdepappersföretag, trots att det ingår kredit- institut i gruppen. 2 a § ska ingripa mot ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som inte uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7 eller 8 § genom att 1.besluta att företaget vid stämman inte får företräda sina aktier eller andelar idotterföretag som är institut, eller a)inom begränsa riskerna i något avseende, b)avyttra eller minska sitt innehav i institut eller andra dotterföretag i gruppen, c)till sina aktieägare överföra ägarintressena i dotterföretag som är institut, d)utse ett företag som tillfälligt ansvarar för att säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § uppfylls, e)begränsa eller helt avstå från utdelning eller räntebetalningar, eller f)lämna in en plan som visar hur företaget utan dröjsmål ska uppfylla kravet. Vid ingripande gäller 1 kap. 11–13 §§ i tillämpliga delar, om 1.Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet och företaget är etablerat i ett annat land inom EES, eller 2.Finansinspektionen inte är samordnande tillsynsmyndighet och företaget är etablerat i . Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripande mot vissa finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag. Paragrafen, som gäller utöver 1 och 2 §§, genomför delvis artiklarna 21a.6, 64.1 och 91.1 i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 13.2. Första stycket reglerar ingripanden mot holdingföretag som inte upp- fyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7 eller 8 §. Andra stycket innebär att bestämmelserna i 1 kap. 10–13 §§ gäller vid ingripande i gränsöverskridande fall, se författningskommentarerna till de paragraferna. Ordet grupp har samma innebörd som i artikel 4.1.138 i tillsyns- förordningen. 2 b § Om någon som ingår i ledningen i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 5 §, får besluta att personen eller personerna inte längre får vara styrelseledamot eller verkställande direktör. får då utse en ersättare. Ersättarens uppdrag gäller till dess företaget utsett en ny styrelseledamot eller verkställande direktör. Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripande mot dem som ingår i ledningen i ett sådant holdingföretag som avses i 2 a §. 2020/21:36 grafen genomför delvis artiklarna 21a.6, 64.1 och 91.1 i kapitaltäcknings- direktivet. Övervägandena finns i avsnitt 13.2. Paragrafen innebär att kan ingripa mot dem som ingår i ledningen i ett holdingföretag när lämplighetskraven i 3 kap. 5 § inte är uppfyllda. 2 c § får ingripa genom att besluta att ett företag som avses i 1 kap. 7 § eller någon som ingår i ledningen i ett sådant företag ska betala en sanktionsavgift, om 1.företaget inte uppfyller sina skyldigheter enligt någon av 1 kap. 7–9 §§, eller 2.företaget är ett finansiellt moderholdingföretag eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag och inte uppfyller kraven i del tre, fyra, sex och sju i tillsyns- förordningen och 2 kap. 1 eller 2 § på grupp- eller undergruppsnivå. Vid ingripande gäller 15 kap. 1 b, 1 c och 8–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse i tillämpliga delar. Vid en överträdelse enligt första stycket 1 får också besluta att den eller de ägare av aktier eller andelar som medverkat till överträdelsen inte får företräda aktierna eller andelarna vid stämman. Vid en överträdelse enligt första stycket 2 får inspektionen också besluta att någon som ingår i ledningen i ett sådant företag , lägst och högst , inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem. Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripanden genom beslut om sanktionsavgift. Paragrafen, som gäller utöver 1–2 a §§, genom- för delvis artiklarna 21a.8, 66.1 och 67.1 i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns i avsnitt 13.2. Första stycket reglerar i vilka situationer ingripanden får ske genom beslut om sanktionsavgift. Enligt andra stycket gäller bestämmelserna om sanktionsavgifter i 15 kap. LBF i tillämpliga delar. Tredje stycket gäller aktie- eller andelsägare som har medverkat till överträdelsen (första meningen) och tillfälligt förbud för en lednings- person att utföra uppdrag i företaget (andra meningen). 1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela före- skrifter som kompletterar tillsynsförordningens bestämmelser om 1.offentliggörande av information och tillsynsrapportering, 2.beräkningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen, 4.exponeringar i fastigheter, 7.interna modeller för marknadsrisker, 8.schablonmetoden för marknadsrisker, 9.schablonmetoden för kreditrisker, 10.IRK-metoden för kreditrisker, 14.konsolidering av de gruppbaserade kraven, 15. omklassificering av positioner, och 16. klassificering av institut. Paragrafen innehåller bemyndiganden. Övervägandena finns i avsnitt 5.2. Punkterna 15 och 16, som är nya, kompletterar artiklarna 4.1.145 och 104a.1 i tillsynsförordningen. 2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela före- skrifter om 1.vilka krav som enligt 3 kap. 5 § ska ställas på den som ska ingå i ledningen i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, 2.vid vilken tidpunkt, på vilken plats och med vilka intervall ett institut ska offentliggöra sådan information som anges i artiklarna 431–455 i tillsyns- förordningen, 3.vilken information moderföretag ska offentliggöra enligt 6 kap. 2 §, 4.när kapitalbaskraven i tillsynsförordningen eller och rådets förordning (EU) 2017/2402 av om ett allmänt ramverk för värdepapperisering och om inrättande av ett särskilt ramverk för enkel, transparent och standardiserad värdepapperisering samt om ändring av direktiven /65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte ska anses täcka en risk och hur nivån på ett särskilt kapitalbaskrav enligt 2 kap. för att täcka en sådan risk ska fastställas, 5.de omständigheter som ska beaktas, dels vid prövningen enligt 2 kap. 2 § av om ett institut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, dels vid fastställandet av en lämplig nivå för ett sådant särskilt likviditetskrav i samband med en översyn och utvärdering av ett institut, och 6.hur uppgifter enligt 6 kap. 11 § ska lämnas. Paragrafen innehåller bemyndiganden. Övervägandena finns i av- snitt 11.2.2. Ändringen i punkt 4 genomför delvis artikel 104a.2 och 104a.3 i kapital- täckningsdirektivet. ska enligt 2 kap. 1 § besluta om särskilda kapital- baskrav om ett institut är exponerat för risker som inte täcks av kapital- baskraven i tillsynsförordningen eller värdepapperiseringsförordningen. Ändringen innebär att föreskrifter kan meddelas med stöd av bemyn- digandet om när en risk inte ska anses täckas av kapitalbaskraven och hur nivån på sådana särskilda kapitalbaskrav ska fastställas. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Ett företag som avses i 1 kap. 7 § får, om det var etablerat och har gett in en ansökan om godkännande eller undantag från godkännande till , fortsätta att driva sin verksamhet till dess att ansökan har prövats slutligt. 3.En grupp som avses i 7 kap. 4 § ska etablera ett intermediärt moderföretag inom EES eller, i tillämpliga fall, två intermediära moderföretag inom EES, om det i gruppen fanns minst två institut inom EES, varav åtminstone ett i , och det totala värdet av gruppens till- gångar inom EES uppgick till motsvarande . 2020/21:36 Ikraftträdande- och övergångsbestämmelserna genomför delvis artik- larna 21b.8 och 159a i kapitaltäckningsdirektivet. Övervägandena finns avsnitt 14. I punkt 1 anges när lagen träder i kraft. Punkt 2 innebär att de berörda holdingföretagen kan avvakta med att ansöka om godkännande eller undantag från kravet på godkännande till . Det förhållandet att en ansökan inte behöver göras förrän hindrar dock inte från att, vid tillämpning av den gruppbaserade tillsynen , utöva sina tillsynsbefogenheter i förhållande till dessa holdingföretag. Om en ansökan inte görs i rätt tid kan tillämpa sina ingripandemöjligheter i lagen i förhållande till dessa företag. Punkt 3 gäller grupper som inte hör hemma inom EES. 16.7Förslaget till lag om ändring i lagen (2015:1016) om resolution 1 § I denna lag avses med anmält avvecklingssystem: ett anmält avvecklingssystem enligt 2 § lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden, bankdag: som inte är , , , eller nyårsafton eller en allmän helgdag, behörig myndighet: i och i fråga om övriga länder inom EES en behörig myndighet enligt definitionen i artikel 4.1.40 i tillsynsförord- ningen, inbegripet när det gäller de särskilda uppgifter som den tilldelas genom rådets förordning (EU) nr 1024/2013 av om tilldelning av särskilda uppgifter till i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut, i den ursprungliga lydelsen, berörd myndighet: i och i fråga om övriga länder inom EES, den myndighet som länderna identifierat enligt artikel 61.2 i kris- hanteringsdirektivet, betydande filial: en filial som är betydande enligt artikel 51.1 i kapitaltäcknings- direktivet, blandat finansiellt holdingföretag: ett holdingföretag enligt artikel 4.1.21 i tillsynsförordningen, blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES: ett inom EES etablerat blandat finansiellt holdingföretag som inte självt är ett dotterföretag till ett a) institut eller ett som auktoriserats i något land inom EES, eller b) annat blandat finansiellt holdingföretag eller ett finansiellt holdingföretag som är etablerat i något land inom EES, dotterföretag: ett dotterföretag enligt artikel 4.1.16 i tillsynsförordningen, EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, EES-filial: en filial till ett tredjelandsinstitut som är etablerad i ett land inom EES, : ett institut enligt artikel 4.1.3 i tillsynsförordningen som är hemma- hörande i ett annat land inom EES än , filial: en filial enligt artikel 4.1.17 i tillsynsförordningen, finansiellt holdingföretag: ett holdingföretag enligt artikel 4.1.20 i tillsyns- förordningen, finansiellt institut: ett företag enligt artikel 4.1.26 i tillsynsförordningen, finansieringsplan: en plan enligt artikel 107 i krishanteringsdirektivet,