prop · H80324 · 2020-10-06 00:00:00 — (16)Det är viktigt att i sin nya roll samlar in all relevant information om brister avseende penningtvätt och finansiering av terrorism som upptäcks av relevanta unionsmyndigheter och nationella myndigheter, utan att det påverkar de uppgifter som myndigheterna tilldelas enligt direktiv (EU) 2015/849 och utan att det ger upphov till onödigt dubbelarbete Ienlighet med och rådetsförordning (EU) 2018/1725 (8),bör lagra sådan information i encentral databas och främja samarbete mellan myndigheter genom att säkerställa att relevant information sprids på lämpligt sätt bör därför ha i uppdrag att utarbeta förslag till tekniska tillsynsstandarder avseende informationsinsamling får även, när så är lämpligt överlämna bevisning som den förfogar över och som kan leda till rättsliga förfaranden, till den berörda medlemsstatens nationella rättsliga myndigheter och, idenmånuppgifternarörmedlemsstatersomdeltaridetfördjupadesamarbetetominrättandeavEuropeiska åklagarmyndigheten enligt rådets förordning (EU) 2017/1939 (9), till Europeiska åklagarmyndigheten, för dessa uttryckligen tilldelade uppgifter (17)bör inte samla in information om konkreta misstänkta transaktioner som finanssektorsaktörer är skyldiga att rapportera till EU:s finansunderrättelseenheter i sina medlemsstater enligt direktiv (EU) 2015/849 Svagheter bör betraktas som väsentliga om de utgör en överträdelse eller en potentiell överträdelse från en finanssektorsaktörs sida, eller utgör olämplig eller ineffektiv tillämpning från en finanssektorsaktörs sida, eller olämplig eller ineffektiv tillämpning från en finanssektorsaktörs sida av sina interna riktlinjer och förfaranden som syftar till att säkerställa efterlevnaden av rättsliga bestämmelser om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvättellerfinansieringavterrorism Enöverträdelse anseshainträffatnärenfinanssektorsaktör underlåter att uppfylla kraven i någon av unionsakterna och i nationell rätt som införlivar sådana krav, enligt vad som avses i artikel 12 i inrättandeförordningarna,i denmånsom dessa akter bidrartill attförhindra attdet finansiellasystemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism En potentiell överträdelse föreligger om den behöriga myndigheten harrimligaskäl att misstänkaatt enöverträdelse harägtrum, menidettaskedeinteäriståndatt fastställa att den har ägt rum På grund av den information som erhållits i detta skede, till exempel information från inspektioner på plats eller från externa förfaranden, är det emellertid mycket troligt att en överträdelse har ägt rum Olämplig eller ineffektiv tillämpning av rättsliga bestämmelser inträffar när en finanssektorsaktör underlåter att genomföra kraven i dessa rättsakter på ett tillfredsställande sätt Olämplig eller ineffektiv tillämpning aven finanssektorsaktörsinternariktlinjerochförfarandensomsyftartillattsäkerställaefterlevnadenavdessaakterbör betraktas som en svaghet som avsevärt ökar risken för att överträdelser har ägt rum eller kan äga rum (18)Vid bedömning av sårbarheter och risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i finanssektorn bör också beakta följderna för penningtvätt och finansiering av terrorism från alla förbrott, inbegripet skattebrott i tillämpliga fall (19)På begäran bör ge bistånd till behöriga myndigheter inom ramen för utövandet av deras tillsynsuppgifter börävennoggrantsamordnasitt arbeteoch,omsåärlämpligt,utbytainformationmedbehörigamyndigheter, blandannatEuropeiska centralbankeniegenskap avtillsynsansvarigt organ,ochmedmyndigheter somanförtrotts att utöva tillsyn över de ansvariga enheter som avses i artikel 2 1 1 och 2 1 2 i direktiv (EU) 2015/849, för att säkerställa effektivitet och undvika alla former av överlappande eller inkonsekventa åtgärder för att förebygga och bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism (20)bör genomföra inbördes utvärderingar av behöriga myndigheter samt riskbedömningar av lämpligheten ibehöriga myndigheters strategier och resurser vad avser de viktigaste framväxande risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som identifierats i den överstatliga riskbedömningen När utför sådana inbördes utvärderingar i enlighet med artikel 30 i förordning (EU) nr 1093/2010, bör ta hänsyn såväl till relevanta utvärderingar, bedömningar eller rapporter från internationella organisationer och mellanstatliga organ med befogenhet när det gäller att förhindra och bekämpa penningtvätt eller finansiering av terrorism som till kommissionens tvåårsrapport enligt artikel 6 i direktiv (EU) 2015/849 och till den nationella riskbedömning som den berörda medlemsstaten utarbetat enligt artikel 7 i det direktivet (8)Europaparlamentetsochrådetsförordning(EU)2018/1725avden23oktober2018omskyddförfysiskapersonermedavseendepå behandlingavpersonuppgiftersomutförsavunionensinstitutioner,organochbyråerochomdetfriaflödetavsådanauppgiftersamt omupphävande av förordning (EG)nr45/2001 ochbeslutnr /2002/EG (EUTL295, 21 11 2018,s 39) (9)Rådetsförordning(EU)2017/1939avden12oktober2017omgenomförandeavfördjupatsamarbeteominrättandeavEuropeiska åklagarmyndigheten (EUT L 283, 31 10 2017, s 1) Europeiska unionens officiella tidning L 334/5 (21)Vidare bör även ha en ledande roll när det gäller att bidra till att underlätta samarbete mellan behöriga myndigheter i unionen och relevanta myndigheter i tredjeländer i dessa frågor i syfte att bättre kunna samordna åtgärder på unionsnivå i samband med väsentliga fall av penningtvätt och finansiering av terrorism med gränsöverskridande tredjelandsaspekter Denna roll bör inte inverka på de normala kontakterna mellan behöriga myndigheter och myndigheterna i tredjeland (22)För att effektivisera efterlevnadskontrollen i fråga om penningtvätt och finansiering av terrorism, och för att säkerställa en bättre samordning av de nationella behöriga myndigheternas åtgärder mot överträdelser av direkt tillämplig unionsrätt eller nationella införlivandeåtgärder, bör ha befogenhet att analysera den insamlade informationen och, om nödvändigt, utreda påstådda väsentliga överträdelser av unionsrätten, eller underlåtenhet att tillämpa den, som kommit till EBA:s kännedom och, om det finns indikationer på väsentliga överträdelser, begära att behöriga myndigheter ska undersöka potentiella överträdelser av relevanta regler och överväga beslut omsanktionerförfinanssektorsaktörer somåläggerdessaatt uppfyllasinarättsligaskyldigheter Denbefogenheten bör endast användas när har indikationer på väsentliga överträdelser (23)Vid tillämpning av förfarandet för överträdelse av unionsrätten som föreskrivs i artikel 17 i inrättandeförordningarna och för att säkerställa en korrekt tillämpning av unionsrätten bör de europeiska tillsynsmyndigheterna lättare och snabbare få tillgång till uppgifter De bör därför genom en vederbörligen motiverad begärankunna begära uppgifter direkt från andra behöriga myndigheter när en begäran om information från den berörda behöriga myndigheten har visat sig vara eller anses vara otillräcklig för att erhålla den information som anses nödvändig för att utreda en påstådd överträdelse av unionsrätten eller underlåtenhet att tillämpa den (24)För att uppnå en harmoniserad tillsyn över den finansiella sektorn krävs att behöriga myndigheter har samma tillvägagångssätt De behöriga myndigheternas verksamhet är därför föremål för inbördes utvärderingar De europeiska tillsynsmyndigheterna bör även säkerställa att metoder tillämpas på samma sätt Sådana inbördes utvärderingar bör inte endast inriktas på konvergens i tillsynspraxis utan också på behöriga myndigheters förmåga att uppnå tillsynsresultat av hög kvalitet och på dessa behöriga myndigheters oberoende De huvudsakliga resultaten av sådana inbördes utvärderingar bör offentliggöras för att uppmuntra regelefterlevnad och öka transparensen, utom om ett sådant offentliggörande skulle innebära risker för den finansiella stabiliteten (25)Med tanke på hur viktigt det är att säkerställa att unionens tillsynsregler för förhindrande och bekämpning av penningtvättochfinansieringavterrorismtillämpasändamålsenligtärdetavstörstaviktatttillsynspraxisomfattas av inbördes utvärderingar, så att en objektiv och transparent bild av denna praxis framträder bör också bedömadebehörigamyndigheternasstrategier,kapacitetochresurserföratthanteraframväxanderiskeravseende penningtvätt och finansiering av terrorism (26)För att kunna utföra sina uppgifter och utöva sina befogenheter för förhindrande och bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör det vara möjligt för , efter att ha fattat ett beslut riktat till den behöriga myndigheten, att kunna fatta enskilda beslut riktade till finanssektorsaktörer inom ramen för förfarandet vid överträdelser av unionsrätten och förfarandet för bindande medling även när de materiella reglerna inte är direkt tillämpliga på sådana aktörer När de materiella reglerna fastställs i direktiv bör tillämpa nationell rätt i den mån den införlivar dessa direktiv Om den tillämpliga unionsrätten utgörs av förordningar som för ikraftträdandet av denna förordning uttryckligen ger medlemsstaterna rätt att utnyttja olika alternativ, bör tillämpa nationell rätt i den mån dessa alternativ har utnyttjats (27)När denna förordning bemyndigar att tillämpa nationell rätt som införlivar direktiven kan denna nationella rätt tillämpas av endast i den mån det är nödvändigt för att utföra de uppgifter som tilldelas genom unionsrätten bör därför tillämpa alla relevanta unionsregler, och när sådana regler fastställs i direktiv bör myndigheten tillämpa den nationella rätten som införlivar dessa direktiv i den utsträckning som krävs enligt unionsrätten, i syfte att åstadkomma en enhetlig tillämpning av rätten i hela unionen som relevant nationell rätt respekteras L 334/6 Europeiska unionens officiella tidning (28)Om ett beslut av grundar sig på eller har ett samband med befogenheterna för förhindrande och bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och det rör finanssektorsaktörer eller behöriga myndigheter inom Eiopas eller Esmas område, bör kunna fatta det beslutet i samförstånd med Eiopa eller i respektive fall Eiopa och bör, när de ger sina synpunkter, i varje enskilt fall beakta hur brådskande det aktuella beslutet är ochövervägaattanvändapåskyndadebeslutsförfarandenilinjemedsinarespektiveinternstyrningsregler (29)De europeiska tillsynsmyndigheterna bör ha infört särskilda rapporteringskanaler för att ta emot och hantera information från en fysisk eller juridisk person som rapporterar om faktiska eller potentiella överträdelser, lagmissbruk eller underlåtenhet att tillämpa unionsrätten De europeiska tillsynsmyndigheterna bör säkerställa att detärmöjligtattlämnadeninformationenanonymtellerkonfidentielltochsäkert Denrapporterandepersonenbör varaskyddadmotrepressalier Deeuropeiskatillsynsmyndigheternabörlämnaåterkopplingtilldenrapporterande personen (30)För att uppnå en harmoniserad tillsyn över den finansiella sektorn krävs vidare att tvister mellan behöriga myndigheter i olika medlemsstater i gränsöverskridande situationer kan lösas på ett effektivt sätt De befintliga tvistlösningsreglerna ärintehelt tillfredsställande Debör därför anpassas så att deblirlättareatt tillämpa (31)En viktig del av de europeiska tillsynsmyndigheternas arbete med konvergens i tillsynspraxis är att främja en gemensam tillsynskultur i unionen Myndigheten får därför regelbundet fastställa upp till två prioriteringar som är av relevans för hela unionen De behöriga myndigheterna bör beakta dessa prioriteringar när de utarbetar sina arbetsprogram Tillsynsstyrelsen för varje europeisk tillsynsmyndighet bör diskutera de behöriga myndigheternas relevanta verksamhet som ska utföras påföljande år och dra slutsatser med utgångspunkt i detta (32)Kommittéernas för inbördes utvärdering bör möjliggöra ingående analyser baserade på de granskade myndigheternas självutvärderingar, följda av en bedömning av kommittén för inbördes utvärdering Medlemmar av en behörig myndighetundergranskningbörintedeltaiutvärderingenidenmåndenrördenberördamyndighetenifråga (33)Erfarenheterna från de europeiska tillsynsmyndigheternas praktiska arbete har visat på fördelarna med stärkt samordning inom vissa områden via tillfälliga grupper eller plattformar Denna förordning bör utgöra rättslig grund för och stärka sådana arrangemang genom ett nytt verktyg, nämligen inrättandet av samordningsgrupper Samordningsgrupperna bör främja enhetlighet i de behöriga myndigheternas tillsynspraxis, särskilt genom utbyte av information och erfarenheter Det bör vara obligatoriskt för alla behöriga myndigheter att delta i dessa samordningsgrupperochdebehörigamyndigheternabörgenödvändiginformationtillsamordningsgrupperna Det bör övervägas att inrätta samordningsgrupper närhelst de behöriga myndigheterna upptäcker ett samordningsbehov mot bakgrund av en viss marknadsutveckling Sådana samordningsgrupper får inrättas inom alla områden som omfattas av de lagstiftningsakter som avses i artikel 1 2 i inrättandeförordningarna (34)För ordnade och väl fungerande internationella finansiella marknader krävs det övervakning av beslut om tredjeländers likvärdighet som har antagits av kommissionen Varje europeisk tillsynsmyndighet bör övervaka utvecklingen inom reglering och tillsyn samt hur efterlevnaden kontrolleras i dessa tredjeländer Den bör göra detta för att kontrollera huruvida kriterierna för dessa beslut och eventuella villkor i besluten fortfarande uppfylls Varje europeisk tillsynsmyndighet bör överlämna en konfidentiell rapport om sin övervakning till kommissionen en gång Varje europeisk tillsynsmyndighet bör i detta sammanhang även, när så är möjligt, upprätta administrativa arrangemang med tredjeländers behöriga myndigheter för att få information för kontrolländamål och för samordning av tillsynen Denna skärpta tillsynsordning bör säkerställa att tredjeländers likvärdighet blir mer transparent, mer förutsägbar för de berörda tredjeländerna och mer enhetlig inom alla sektorer (35)ESRB:s företrädare i tillsynsstyrelsen bör lägga fram ESRB:s styrelses gemensamma syn med särskild inriktning på den finansiella stabiliteten Europeiska unionens officiella tidning L 334/7 (36)För att säkerställa att lämplig expertis ligger till grund för beslut om åtgärder avseende förhindrande och bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism måste en permanent intern kommitté inrättas i bör bestå av företrädare på hög nivå, från myndigheter och organ som ansvarar för att kontrollera efterlevnaden av lagstiftningen om förhindrande och bekämpning av penningtvätt eller finansiering av terrorism, med sakkunskaper och beslutsbefogenheter när det gäller att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism I den kommittén bör även ingå företrädare på hög nivå från de europeiska tillsynsmyndigheterna med sakkunskap om olika affärsmodeller och deras respektive sektorsspecifika aspekter Den kommittén bör granska och bereda EBA:s beslut För att undvika dubbelarbete ska denna nya kommittéersättadenbefintligaunderkommittéförbekämpningavpenningtvättsominrättatsunderdeeuropeiska tillsynsmyndigheternas gemensamma kommitté Det bör vara möjligt för de europeiska tillsynsmyndigheterna att lämna skriftliga synpunkter på alla den interna kommitténs utkast till beslut, som vederbörligen bör beakta innan den fattar sitt slutliga beslut (37)I överensstämmelse med målet om att skapa ett mer enhetligt och fungerande tillsynssystem i unionen för att förhindra och bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism bör kommissionen, efter samråd med alla berörda myndigheter och intressenter, göra en heltäckande bedömning av hur de särskilda uppgifter som rör förhindrande och bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och som tilldelats enligt denna förordning utförs, hur de fungerar och hur ändamålsenliga de är I synnerhet bör bedömningen – i möjligaste mån – återspegla erfarenheter som gjorts i situationer där begär att en behörig myndighet ska: utreda finanssektorsaktörers eventuella överträdelser av nationell rätt i den utsträckning denna rätt har införlivat direktiven eller utnyttjar alternativ som beviljats medlemsstaterna enligt unionsrätten; överväga att införa sanktioner för den berörda finanssektorsaktören för sådana överträdelser; eller överväga att anta ett individuellt beslut riktat till den finanssektorsaktören med krav på att aktören vidtar alla nödvändiga åtgärder för att uppfylla sina skyldigheter enligt nationell rätt i den utsträckning som denna lagstiftning införlivar direktiven eller utnyttjar alternativ som beviljats medlemsstaterna enligt unionsrätten Den bör på samma sätt återspegla sådana erfarenheter när tillämparnationellrättidenutsträckningsomdennarättinförlivardirektivenellerutnyttjaralternativsombeviljats medlemsstaterna enligt unionsrätten Kommissionen bör förelägga och rådet denna bedömning som en del av den rapport som avses i artikel 65 i direktiv (EU) 2015/849 och, om lämpligt, tillsammans med lagstiftningsförslag Fram till dess att denna bedömning har lagts fram bör de befogenheter, som tilldelas i artiklarna 9b, 176 och 194 i förordning (EU) nr 1093/2010 för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, betraktas som en provisorisk lösning, i den mån de tillåter att rikta begäranden till behöriga myndigheter om eventuella överträdelser av nationell rätt eller tillåter att tillämpa nationell rätt (38)För att konfidentialiteten i de europeiska tillsynsmyndigheternas arbete ska upprätthållas bör kravet på tystnadsplikt även omfatta alla personer som direkt eller indirekt, permanent eller tillfälligt, tillhandahåller tjänster som har anknytning till den berörda europeiska tillsynsmyndighetens uppdrag (39)Inrättande förordningarna samt de sektorsspecifika lagstiftningsakterna kräver att de europeiska tillsynsmyndigheterna försöker upprätta effektiva administrativa arrangemang, däribland informationsutbyte, med tredjeländers tillsynsmyndigheter Behovet av effektivt samarbete och informationsutbyte bör bli ännu större när vissaavdeeuropeiskatillsynsmyndigheterna,enligtdennaändringsförordning,fårettutökatochmerövergripande ansvarförtillsynenövertredjeländersenheterochderasverksamhet Omdeeuropeiskatillsynsmyndigheternaidet sammanhanget behandlar personuppgifter, till exempel genom att skicka dem till länder utanför unionen, måste de uppfylla kraven i förordning (EU) 2018/1725 Om det inte finns ett beslut om adekvat skyddsnivå eller lämpliga skyddsåtgärder, till exempel inom ramen för sådana administrativa överenskommelser som avses i artikel 48 3 b iförordning (EU) 2018/1725, får de europeiska tillsynsmyndigheterna utbyta personuppgifter med myndigheter itredjeländer med stöd av det undantag för situationer där det föreligger ett sådant allmänintresse som anges iartikel 501d i den förordningen och som särskilt gäller internationellt informationsutbyte mellan finansiella tillsynsmyndigheter (40)I inrättandeförordningarna föreskrivs att de europeiska tillsynsmyndigheterna, i samarbete med ESRB, bör ta initiativ till och samordna unionsomfattande stresstester för att bedöma finansiella instituts eller finansmarknadsaktörers motståndskraft mot en negativ marknadsutveckling De bör även säkerställa att en enhetlig metod i möjligaste mån tillämpas på nationell nivå för sådana tester Det bör när det gäller alla europeiska tillsynsmyndigheter även förtydligasattbehörigamyndigheterstystnadspliktintebörhindrademfrånatt överföraresultatavstresstestertill de europeiska tillsynsmyndigheterna för offentliggörande L 334/8 Europeiska unionens officiella tidning (41)För att säkerställa en hög grad av konvergens inom tillsyn och godkännande av interna modeller i enlighet med Europaparlamentetsochrådetsdirektiv2009/138/EG (10)börEiopapåbegärankunnabistådebehöriga myndigheterna i beslutet om godkännande av interna modeller (42)För att de europeiska tillsynsmyndigheterna ska kunna utföra sina uppgifter avseende konsumentskydd bör de, i tillämpliga fall, ha rätt att samordna behöriga myndigheters så kallade anonyma kundbesöksundersökningar (43)De europeiska tillsynsmyndigheterna bör ha tillräckligt med resurser och personal för att inom ramenför sina olika befogenheterenligtdennaförordningpå etteffektivt sättkunnabidratillenkonsekvent,effektiv ochändamålsenlig finansiell tillsyn Ytterligare befogenheter och arbetsuppgifter som tilldelas de europeiska tillsynsmyndigheterna bör åtföljas av tillräckliga personalresurser och finansiella resurser (44)Beroende på hur omfattningen av den direkta tillsynen utvecklar sig kan det krävas att finansiella institut och finansmarknadsaktörer som står under de europeiska tillsynsmyndigheternas direkta tillsyn måste ge ytterligare bidrag på grundval av den relevanta europeiska tillsynsmyndighetens uppskattadeutgifter (45)Bristande överensstämmelser i handelsuppgifters kvalitet, format, tillförlitlighet och kostnad inverkar negativt på transparensen, investerarskyddet och marknadens effektivitet För att förbättra övervakning och rekonstruktion av handelsuppgifter, sådana uppgifters enhetlighet och kvalitet och deras tillgång och tillgänglighet till en rimlig kostnad i hela unionen för de berörda handelsplatserna infördes genom och rådets direktiv /65/EU (11) en ny rättslig ram för datarapporteringstjänster, inbegripet auktorisation och tillsyn av leverantörer av datarapporteringstjänster (46)Kvaliteten på handelsuppgifter och på behandling och tillhandahållande av sådana uppgifter, inklusive behandling och tillhandahållande över gränserna, är av yttersta vikt för att uppnå huvudmålet med och rådets förordning (EU) nr 600/2014 (12), nämligen att stärka de finansiella marknadernas transparens Tillhandahållandet av tjänster rörande grundläggande uppgifter är således avgörande för att användare ska kunna få en överblick över handelsverksamheten på unionens finansiella marknader och för att de behöriga myndigheterna ska få korrekt och heltäckande information om relevanta transaktioner (47)Uppgifter om handel är vidare ett allt viktigare verktyg för en effektiv efterlevnadskontroll av kraven i förordning (EU) nr 600/2014 Med hänsyn till de gränsöverskridande aspekterna på datahantering, datakvalitet och behovet av stordriftsfördelar och i syfte att undvika de negativa effekterna av potentiella skillnader på både datakvalitet och den verksamhet som utförs av leverantörer av datarapporteringstjänster ärdet lämpligt och motiverat att överföra auktorisations- och tillsynsbefogenheter i fråga om leverantörer av datarapporteringstjänster från behöriga myndighetertill ,utom förde som omfattas av ett undantag, och att ange dessa befogenheter i förordning (EU) nr 600/2014, vilket möjliggör konsolidering av fördelarna av att sammanföra datarelaterad kompetens i (48)Icke-professionella investerare bör få tillräcklig information om potentiella risker när de beslutar att investera i ett finansiellt instrument Unionens rättsliga ramar syftar till att minska risken för vilseledande försäljning där icke- professionella investerare köper finansiella produkter som inte motsvarar deras behov eller förväntningar För detta ändamål stärks i direktiv /65/EU och förordning (EU) nr 600/2014 organisations- och affärsuppförandekraven, såattvärdepappersföretagenagerarisinakundersbästaintresse Blanddessakravingårutökadriskinformationtill kunder, bättre bedömning av rekommenderade produkters lämplighet och en skyldighet att distribuera finansiella instrumenttilldenidentifierade målmarknaden,medbeaktande avfaktorersomemittenters solvens Esmabörfullt utanvändasinbefogenhetattsäkerställakonvergensitillsynen ochstödjade nationellamyndigheternaiarbetetför att uppnå en hög nivå på investerarskyddet och en ändamålsenlig övervakning av finansiella produkters risker