prop · H703195 · 2020-09-08 00:00:00 — Dess riktlinjer och förfaranden som avses i 5 anger att om det fastställts att ett sådant finansiellt konto innehas av en specificerad amerikansk person som inte har sin hemvist i eller av en passiv icke-finansiell enhet vars personer med bestämmande inflytande är medborgare eller har hemvist i och inte har hemvist i , ska det finansiella institutet rapportera ett sådant finansiellt konto som om det finansiella institutet vore ett rapporteringsskyldigt svenskt finansiellt institut och registrera sig i enlighet med 8 kap. 2 § eller stänga det finansiella kontot. Det granskar befintliga konton som innehas av en fysisk person som inte har sin hemvist i eller av en enhet, i enlighet med de för- faranden i 4–8 kap. som gäller för befintliga konton för att identifiera 2019/20:195 Bilaga 4 eventuella amerikanska rapporteringspliktiga konton eller finansiella konton som förs av ett icke FATCA-deltagande finansiellt institut, och rapporterar sådant finansiellt konto som om det finansiella institutet vore ett rapporteringsskyldigt svenskt finansiellt institut, eller stänger det finansiella kontot. 8.Varje sådan till det finansiella institutet närstående enhet som är ett finansiellt institut ska vara etablerad eller registrerad i och uppfylla kraven i denna paragraf, utom när det gäller närstående enheter som är pensionsstiftelser. 9.Det har inte riktlinjer eller förfaranden som diskriminerar mot finansiella konton som öppnas eller förs för fysiska personer som är specificerade amerikanska personer med hemvist i . Vid tillämpning av första stycket 2 avses med fast driftställe inte en sådan plats som inte marknadsförs till allmänheten och från vilken det finansiella institutet endast bedriver administrativa stödfunktioner. Vid tillämpning av första stycket 3 ska ett finansiellt institut inte anses marknadsföra sig till kunder eller kontohavare utanför endast på grund av att det finansiella institutet 1.har en webbplats, om det på webbplatsen inte specifikt anges att det finansiella institutet tillhandahåller finansiella konton eller tjänster till kunder som inte har hemvist i och det finansiella institutet inte på annat sätt är inriktat på eller marknadsför sig till amerikanska kunder eller kontohavare, eller 2.annonserar i tryckta medier eller via radio- eller tv-kanal som distribueras eller sänds huvudsakligen inom men som tillfälligtvis distribueras eller sänds även i andra länder, om det i marknadsföringen inte specifikt anges att det finansiella institutet tillhandahåller finansiella konton eller tjänster till kunder som inte har hemvist i och det finansiella institutet inte på annat sätt är inriktat på eller marknadsför sig till amerikanska kunder eller kontohavare. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre bestämmelser gäller dock fortfarande för aktiebolag och ekonomiska föreningar som omfattas av punkt 2 och 3 i ikraftträdande- och övergångsbestämmelserna till lagen (2020:000) om upphävande av lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet. Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs att 1 kap. 2 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska ha följande lydelse. 2019/20:195 Bilaga 4 Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver 1.bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 3.värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 4. verksamhet som kräver ansök- 4. verksamhet som kräver ansök- lagen (1996:1006) om valutaväx- lagen (1996:1006) om valutaväx- ling och annan finansiell verksam- ling och annan finansiell verksam- het eller lagen (2004:299) om 5.försäkringsdistribution enligt lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution, i fråga om sådan verksamhet rörande livförsäkring, bedriven av sådana försäkringsförmedlare som har tillstånd enligt 2 kap. 1 § den lagen eller bedriver verksamhet enligt 3 kap. 1 § andra stycket 2 eller 3 § den lagen, 6.verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7.fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 8.verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster, 9.verksamhet med att tillhandahålla betaltjänster enligt lagen om betaltjänster utan att vara betalningsinstitut, dock inte om verksamheten uteslutande avser kontoinformationstjänster, 10.verksamhet som förvaltare av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 11.verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 12.verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter, 13.verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), 14.spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spellagen (2018:1138), 15.yrkesmässig handel med varor, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av verksamheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som 1 Senaste lydelse 2019:774. 2019/20:195 Bilaga 4 innebär att ett utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till motsvarande eller mer, 16.verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000), 17.verksamhet som auktoriserad eller godkänd revisor eller registrerat revisionsbolag, 18.yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisionstjänster som inte omfattas av 17, 19.yrkesmässig rådgivning avseende skatter och avgifter (skatterådgivare), 20.yrkesmässig verksamhet som advokat eller advokatbolag, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § första stycket, 21.yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist än som avses i20, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § första stycket, 22.yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § andra stycket och verksamhetsutövaren inte är en sådan person som avses i 17–21, eller 23.yrkesmässig verksamhet som avser förmedling, förvaring eller handel med konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av verksamheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att ett utbetalt eller mottaget belopp uppgår till motsvarande eller mer. Vissa speltjänster får undantas från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den enligt föreskrifter som meddelas med stöd av 8 kap. 1 § 1. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre bestämmelser gäller dock fortfarande för aktiebolag och ekonomiska föreningar som omfattas av punkt 2 och 3 i ikraftträdande- och övergångsbestämmelserna till lagen (2020:000) om upphävande av lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet. Utdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitierådet samt justitieråden och Stärkt konsumentskydd på inlåningsmarknaden Enligt en lagrådsremiss har regeringen () beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1.lag om upphävande av lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, 2.lag om ändring i , 3.lag om ändring i lagen (1936:81) om skuldebrev, 4.lag om ändring i lagen (1936:83) angående vissa utfästelser om gåva, 5.lag om ändring i sjömanslagen (1973:282), 6.lag om ändring i konkurslagen (1987:672), 7.lag om ändring i lagen (1992:160) om utländska filialer m.m., 8.lag om ändring i årsredovisningslagen (1995:1554), 9.lag om ändring i inkomstskattelagen (1999:1229), 10.lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 11.lag om ändring i marknadsföringslagen (2008:486), 12.lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), 13.lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 14.lag om ändring i lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av , 15.lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Förslagen har inför Lagrådet föredragits av rättssakkunniga , biträdd av kanslirådet . Lagrådet lämnar förslagen utan erinran. 2019/20:195 Bilaga 5 Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde Närvarande: statsrådet , ordförande, och statsråden , , , , , , , Shekarabi, Ygeman, , , , , , , , , , , Regeringen beslutar proposition Stärkt konsumentskydd på inlåningsmarknaden