prop · H80336 · 2020-10-20 00:00:00 — får i ett en- skilt fall bestämma att det särskilda kapitalbaskravet ska uppfyllas med en större andel primärkapital eller kärnprimärkapital, om inspektion- en anser att det är nödvändigt. I samband med en översyn och utvärdering av ett institut ska bestämma lämpliga kapitalbasnivåer för institutet. Inspektionen ska under- rätta institutet om skillnaden mellan dessa nivåer och kapitalbas- kraven enligt tillsynsförordningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. Den kapitalbas som används för att följa en underrättelse som avser att hantera risken för alltför låg bruttosoliditet får inte användas för att uppfylla 92.1 d i tillsynsförordningen, 2.ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 1, eller 3. kravet på buffert i artikel 92.1a i tillsynsför- Den kapitalbas som används för att följa en underrättelse som avser andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet får inte användas 92.1 a–c i tillsynsförordningen, 2. ett särskilt enligt 1 § första stycket 2, eller 3. det kombinerade buffertkravet enligt 2 kap. 2 § lagen (2014:966) att besluta om ett särskilt kapital- baskrav om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om institutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet och dessa åtgärder Bestämmelserna i 1 § gäller inte om överträdelsen är så allvarlig att ska infor- mera och be- rörda utländska resolutions- myndigheter om 1.beslut om särskilda kapitalbas- krav, och 2.underrättelser enligt 1 c §. ett institut ska uppfylla ett särskilt ett institut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är nödvändigt likviditetskrav, om det är nödvändigt för att täcka de likviditetsrisker som för att täcka de likviditetsrisker som ett institut är eller kan bli exponerat ett institut är eller kan bli exponerat för och de risker som ett institut utsätter det finansiella systemet för. 5Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2017:705. 2020/21:36 Bilaga 7 får tillämpa bestämmelserna om ingripande i de lagar som reglerar institutets verksamhet, om ett institut inte uppfyller ett särskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt likviditets- krav som beslutats enligt 2 §. Om ett institut uppfyller kapi- Om ett institut uppfyller kapi- ningen och det särskilda kapi- talbaskrav som följer av ett beslut baskrav som följer av beslut enligt enligt 1 §, men inte kapitalkraven 1 §, men inte kravet på en brutto- enligt lagen (2014:966) om kapi- talbuffertar, ska bestämmelserna om enligt lagen (2014:966) om kapi- talbuffertar, ska bestämmelserna om 8 kap. lagen om uppfylls har det institut ska det finnas ett ansvarigt företag. 1.som inte är dotterföretag till ett annat institut, ett svenskt finansiellt holdingföretag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag, eller 2.vars moderföretag är ett sådant finansiellt holdingföretag, svenskt blandat finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holding- företag som inte är dotterföretag till ett institut, ett svenskt finansiellt holdingföretag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag. Ett ansvarigt företag ska vara 1. ett moderinstitut inom EES, företag som avses i första stycket 2 är moderföretag till både ett kredit- eller blandat finansiellt holding- institut och ett värdepappersbolag, är det kreditinstitutet som ansvarar 1 kap. 8 §, för att de gruppbaserade kraven 3. ett institut som 6Senaste lydelse 2017:705. 7Ändringen innebär bl.a. att tredje stycket tas bort. inom EES och som har medgetts undantag från kravet på god- kännande enligt 1 kap. 9 §, och b)avses i 1 kap. 9 § första stycket 3, eller 4. ett institut, ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som av- ses i 8 kap. 2 a § första stycket 2 c. Om ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag är moderföretag till två eller flera kreditinstitut eller till två eller flera värdepappersbolag, ansvarar det kreditinstitut respek- tive värdepappersbolag som har den största balansomslutningen för att de gruppbaserade kraven upp- fylls. Det ansvariga institutet enligt 1 § Det ansvariga företaget enligt 1 § ska se till att kraven om soliditet och ska se till att kraven på soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § och 4 § 8 kap. 3 § lagen (2007:528) om värdepappers- lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden uppfylls på gruppnivå i marknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med vad som följer av enlighet med det som följer av artiklarna 18–24 i tillsynsför- artiklarna 18–24 i tillsynsför- Även om ett institut inte är det Även om ett institut, ett ansvariga institutet enligt 1 §, ska finansiellt holdingföretag eller ett det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om inte är ansvarigt företag enligt 1 §, ska det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om 1. institutet eller 1. institutet, företag, när moderföretaget är ett dess moderföretag, när moder- har ett dotterföretag eller har företaget är ett finansiellt holding- ägarintresse i ett dotterföretag, och företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, har ett dotterföretag eller har ägarintresse i ett dotter- företag, och Ett sådant företag ska också införa styrformer, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotter- företag som inte står under tillsyn enligt denna lag. Sådana dotter- företag ska uppfylla de krav som avses i första stycket på individuell nivå.Finansinspektionen ska, efter ansökan av ett ansvarigt företag enligt 1 § andra stycket, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. 2020/21:36 Bilaga 7 2.dotterföretaget är ett utländskt institut, ett finansiellt institut eller ett förvaltningsbolag som är etablerat i ett land utanför EES. Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt hemland har tillstånd att förvalta fondföretag. Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn enligt denna lag ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla kraven i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse samt 8 kap. 4 § första stycket och 5 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden om riskhantering och genomlysning. Företaget ska även införa styr- former, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som är etablerade i ett land utanför EES. ska, efter ansökan av företaget, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. ska utöva tillsyn över att de gruppbaserade kraven är uppfyllda, om 1. moderföretaget är ett institut, företaget eller det blandade finan- pappersbolag och inget av dess siella holdingföretaget är moder- dotterföretag är ett kreditinstitut, företag till ett institut men inte till något motsvarande utländskt före- tag inom EES, taget eller det blandade finansiella företag inom EES är moderföretag till ett kreditinstitut och det i den och är moderföretag till konsoliderade situationen inte finns institut och motsvarande utländska företag inom EES, företag inom EES med en större 4. det finns två eller flera finan- siella holdingföretag eller två eller eller ett blandat finansiellt holding- flera blandade finansiella holding- företag med huvudkontor i olika länder inom EES, däribland , som är moderföretag till både institut och motsvarande utländska företag inom EES, och ett institut är det dotterföretag som har den största balansomslutningen, eller 5.det finansiella holdingföre- taget eller det blandade finansiella holdingföretaget är moderföretag till två eller flera institut och mot- svarande utländska företag som inte är auktoriserade i det land inom EES där holdingföretaget är etablerat, och ett institut har den största balansomslutningen. ska även utöva tillsynen om inspektionen tillsammans med övriga berörda behöriga myndigheter kommer överens om det enligt 3 §. företag inom EES är moderföretag till ett institut, 5.ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag inom EES är moderföretag till två eller flera institut, och a) ett av instituten är ett kredit- institut och det i den konsoliderade situationen inte finns något mot- svarande utländskt företag inom EES, b) ett av instituten är ett kredit- institut och det i den konsoliderade situationen inte finns något mot- svarande utländskt företag inom EES med en större balansomslut- ning, eller c) ett av instituten är ett värde- pappersbolag och det i den konsoli- derade situationen inte finns något –motsvarande utländskt företag inom EES med en större balans- omslutning, eller –kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES, eller 6.konsolidering krävs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i tillsyns- förordningen och a) ett kreditinstitut har den största balansomslutningen av mot- svarande företag inom EES, eller b) ett värdepappersbolag har den största balansomslutningen av motsvarande företag inom EES och det inte finns något kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES. Första stycket 3, 5 b, 5 c och 6 gäller dock inte om en annan behörig myndighet utövar tillsyn på individuell nivå över minst två utländska företag i den konsoli- derade situationen och summan av de totala balansomslutningarna för 2020/21:36 Bilaga 7 2020/21:36 Bilaga 7 dessa är högre än för det svenska I 7 kap. finns bestämmelser om Även om en annan behörig tillsyn över ett institut vars moder- myndighet ska utöva tillsyn över att företag har sitt huvudkontor utan- de gruppbaserade kraven uppfylls för EES och är ett motsvarande ut- enligt artikel 111.1 tredje stycket, 111.3 b eller c eller 111.4 i kapital- inspektionen utöva sådan tillsyn om inspektionen på individuell nivå ska utöva tillsyn över minst två kredit- bolag i den konsoliderade situa- tionen och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är högre än de för motsvarande ut- samma land inom EES. utöva tillsynen enligt 1 § stycket 3–5, får inspektionen stycket 1–3, 5 och 6, får inspektion- komma överens med övriga berörda en komma överens med övriga behöriga myndigheter om att en berörda behöriga myndigheter om att en annan behörig myndighet EES än inspektionen ska ansvara inom EES än inspektionen ska ansvara för tillsynen. får ingå en sådan överenskom- tionen får ingå en sådan överens- melse, om det är olämpligt att kommelse, om det är olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn till de institut och mot- med hänsyn till de institut och mot- svarande utländska företag det gäller och den relativa betydelsen gäller och den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika av deras verksamheter i de olika länderna eller behovet av att säkerställa kontinuitet i tillsynen på I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder- holdingföretaget inom EES, det blandade finansiella holdingföretaget eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balans- omslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga berörda behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan överenskommelse. Om det skulle vara olämpligt med Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de institut eller mot- hänsyn till de institut eller mot- svarande utländska företag det gäller och den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna att tillsynen utövas av den länderna eller behovet av att säker- myndighet som enligt artikel 111.3 ställa kontinuitet i tillsynen på och 111.4 i kapitaltäcknings- gruppnivå att tillsynen utövas av direktivet ska utöva den grupp- den myndighet som enligt artik- baserade tillsynen, får Finansinspek- el 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapital- tionen komma överens med de övriga berörda behöriga myndig- gruppbaserade tillsynen, får Finans- heterna om att inspektionen eller inspektionen komma överens med någon annan behörig myndighet ska de övriga berörda behöriga myndig- ansvara för tillsynen. heterna om att inspektionen eller någon annan behörig myndighet ska ansvara för tillsynen. I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder- holdingföretaget inom EES eller det institut eller motsvarande utländska företag som har den största balansomslutningen, beroende på vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan och de övriga berörda behöriga myndigheterna ingår överenskommelsen. kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en rapport som innehåller en risk- rapport som innehåller en risk- värdering av gruppen till övriga berörda behöriga myndigheter. Inom en månad från det att rapport enligt 4 §, ska inspektionen rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma överens med övriga försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om beslut som bör fattas i enlighet med vilket beslut som bör fattas 1. i enlighet med 2 kap. 2 § med väsentliga resultat av likviditets- anledning av väsentliga resultat av hänsyn till de resultat som fram- 2. om huruvida kapitalbasen på gruppnivå är tillräcklig med hänsyn till den finansiella situationen och behovet av särskilda likviditetskrav riskprofilen och om de kapitalbas- för specifika institut. nivåer som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 och 1 c §§ på individuell nivå eller gruppnivå. 8 Senaste lydelse 2018:1800. 2020/21:36 Bilaga 7 från det att rapporten har lämnats, ska inspek- tionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndig- heter om vilket beslut som bör fattas i fråga om huruvida nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig med hänsyn till gruppens finansiel- la situation och riskprofil samt den kapitalbasnivå som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 § på såväl en- skilda enheter som gruppen som helhet. Överenskommelsen enligt första stycket 1 ska ta hänsyn till de resultat som framkommit i fråga om insti- tutens organisation, riskhantering och behovet av särskilda likviditets- krav för specifika institut. Vissa finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag När är sam- ordnande tillsynsmyndighet, ska inspektionen utöva tillsyn över att ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7–9 §§. ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med följande myndigheter i den utsträckning som följer av medlemskap i : 1.andra behöriga myndigheter, 4.Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten, och 5.myndigheter inom EES som har tillsyn över försäkringsföretag. ska, i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med 4.Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten, 5.myndigheter inom EES som har tillsyn över försäkringsföretag, 6.offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 första stycket h i kapitaltäckningsdirektivet, och 7.andra berörda myndigheter, om det uppstår en kritisk situation i som kan äventyra likviditet- en på finansmarknaden eller stabi- Om ett institut inte står under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitaltäckningsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt institut eller ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 4 kap. 2–4 §§ skulle ha utövat tillsynen över den konsoliderade situationen om de bestämmelserna hade gällt. liteten i det finansiella systemet något land inom EES. Om en kritisk situation uppstår i får, i den som kan äventyra likvi- utsträckning som följer av artikel stabiliteten i det finansiella syste- met i något land inom EES, ska och utbyta information med verksamhet samarbeta och utbyta Rådet för finansiell stabilitet. den utsträckning som följer av får, när inspektionen anser att det behövs för till- synen, göra undersökningar hos 1.företag som enligt 7 § ska lämna uppgifter samt hos finansiella holdingföretag, holdingföretag med blandad verksamhet och blandade finansiella holdingföretag för att kontrollera den gruppbaserade redovis- ningen eller samlade informationen som företagen är skyldiga att lämna, 2.företag som har fått i uppdrag av ett institut eller ett holdingföretag som avses i 1 att utföra ett visst arbete eller vissa funktioner, och 3. företag som ingår i en grupp 3. företag som Finansinspek- tionen enligt 4 kap. 1 § ska utöva 4 kap. 1 § ska utöva tillsyn över. Om ett institut inte står under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitaltäckningsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt institut eller ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 4 kap. 2–4 §§ skulle ha utövat tillsynen över gruppen om de bestämmel- serna hade gällt. 2020/21:36 Bilaga 7 ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag. kontrollen på begäran av moder- kontrollen på begäran av moder- företaget eller av ett institut, institut företaget eller av ett inom EES för elektroniska pengar eller ett auktoriserat institut, institut för motsvarande utländskt företag som ingår i företagsgruppen och som motsvarande utländskt företag i den auktoriserats inom EES. om tillsynen är likvärdig, ska om tillsynen är likvärdig, ska inspektionen höra övriga berörda behöriga myndigheter inom EES. behöriga myndigheter inom EES. Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska tillämpa bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 11–24 i tillsyns- förordningen och 4 kap. denna lag som om moderföretaget haft sitt huvud- kontor inom EES. Efter att ha hört övriga berörda Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får Finans- behöriga myndigheter får Finans- inspektionen i stället besluta att inspektionen i stället besluta att använda sig av andra tillsyns- använda sig av andra tillsyns- metoder som säkerställer att in- metoder som säkerställer att in- stituten i företagsgruppen är före- mål för tillräcklig tillsyn. situationen är föremål för till- spektionen får då förelägga en ägare till institutet att inrätta ett förelägga en ägare till institutet att inrätta ett finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES och inom EES och tillämpa bestäm- melserna i denna lag på instituten i grupp som leds av detta holding- den konsoliderade situationen, som leds av detta holdingföretag. ska underrätta de berörda behöriga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten när sådana andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket används. Krav på ett intermediärt moderföretag inom EES En grupp ska etablera ett inter- mediärt moderföretag inom EES, om 1.moderföretaget i gruppen är etablerat i ett land utanför EES, 2.det i gruppen finns minst två institut inom EES, varav åtmin- stone ett i , och 3.det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES uppgår till motsvarande . Med det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES av- ses summan av 1.institutens tillgångar enligt en konsoliderad balansräkning eller, om en sådan inte finns, de individu- ella balansräkningarna, och Ett intermediärt moderföretag ska vara ett inom EES 1.godkänt finansiellt holding- företag eller blandat finansiellt holdingföretag, eller 2.auktoriserat kreditinstitut eller, om det inom gruppen inte finns ett sådant institut, ett auktori- serat värdepappersföretag som om- fattas av och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolu- tion av kreditinstitut och värde- pappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2019/879. En grupp som avses i 4 § får ha ytterligare ett intermediärt moder- företag inom EES, om förutsätt- 2020/21:36 Bilaga 7 2020/21:36 Bilaga 7 ningarna i artikel 21b.2 i kapital- täckningsdirektivet är uppfyllda. Ett sådant intermediärt moder- företag får vara ett värdepappers- företag som avses i 5 § 2. ska ingripa mot ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holding- företag som inte uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7 eller 8 § genom att 1.besluta att företaget vid stämman inte får företräda sina aktier eller andelar i dotterföretag som är institut, eller a)inom begränsa riskerna i något avseende, b)avyttra eller minska sitt inne- hav i institut eller andra dotter- företag i gruppen, c)till sina aktieägare överföra ägarintressena i dotterföretag som är institut, d)utse ett företag som tillfälligt ansvarar för att säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § uppfylls, e)begränsa eller helt avstå från utdelning eller räntebetalningar, eller f)lämna in en plan som visar hur företaget utan dröjsmål ska upp- fylla kravet. Vid ingripande gäller 1 kap. 11–13 §§ i tillämpliga delar, om är sam- ordnande tillsynsmyndighet och företaget är etablerat i ett annat land inom EES, eller inte är samordnande tillsynsmyndighet och företaget är etablerat i . Om någon som ingår i ledningen i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 5 §, får Finans- inspektionen besluta att personen eller personerna inte längre får vara styrelseledamot eller verk- ställande direktör. får då utse en ersättare. Ersättarens uppdrag gäller till dess företaget utsett en ny styrelseledamot eller verkställande direktör. får ingripa genom att besluta att ett företag som avses i 1 kap. 7 § eller någon som ingår i ledningen i ett sådant företag ska betala en sanktions- avgift, om 1.företaget inte uppfyller sina skyldigheter enligt någon av 1 kap. 7–9 §§, eller 2.företaget är ett finansiellt moderholdingföretag eller ett blandat finansiellt moderholding- företag och inte uppfyller kraven i del tre, fyra, sex eller sju i tillsynsförordningen eller 2 kap. 1 eller 2 § på grupp- eller under- gruppsnivå. 8–9 d §§ (2004:297) om bank- och finansie- ringsrörelse i tillämpliga delar. Vid en överträdelse enligt första stycket 1 får också besluta att den eller de ägare av aktier eller andelar som med- verkat till överträdelsen inte får företräda aktierna eller andelarna vid stämman. Vid en överträdelse enligt första stycket 2 får inspek- tionen också besluta att någon som ingår i ledningen i ett sådant före- tag , lägst och högst , inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem. 2020/21:36 Bilaga 7 2020/21:36 Bilaga 7 Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter som kompletterar tillsynsförordningens bestämmelser om 1.offentliggörande av information och tillsynsrapportering, 2.beräkningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen, 4.exponeringar i fastigheter, 7.interna modeller för marknadsrisker, 8.schablonmetoden för marknadsrisker, 9.schablonmetoden för kreditrisker, 10.IRK-metoden för kreditrisker, 13. bruttosoliditet, och 13. bruttosoliditet, 14. konsolidering av de grupp- 14. konsolidering av de grupp- 15. omklassificering av position- 16. klassificering av institut. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.vilka krav som enligt 3 kap. 5 § ska ställas på den som ska ingå i led- ningen i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holding- företag,