sou · H7B352 · 2019-12-09 00:00:00 — I sitt beslut bör i största möjliga utsträckning se till att en lämplig geografisk och köns mässig avvägning uppnås mellan medlemsstaterna. Om prövningsförfarandet bör föreskriva en skyldighet för till synsnämnden att vid behov ompröva sitt tidigare utkast till beslut. (65)I enlighet med artikel 127.1 i EUF-fördraget ansvarar ECB för att bedriva penningpolitik i syfte att upprätthålla pris stabilitet. Målet med utförande av tillsynsuppgifter är att skydda kreditinstitutens säkerhet och sundhet och det finansiella systemets stabilitet. De bör därför utföras helt åtskilda för att undvika intressekonflikter och för att säkerställa att varje uppgift utförs i enlighet med till lämpliga mål. ECB bör kunna säkerställa att kan utföra sina monetära uppgifter helt avskilt från sina tillsynsuppgifter. En sådan avgränsning bör åtmin stone inbegripa helt separata möten och dagordningar. (66)Den organisatoriska åtskillnaden mellan personalen bör gälla samtliga funktioner som behövs för en oberoende penningpolitik och bör säkerställa att utövandet av de uppgifter som tilldelats enligt denna förordning till fullo omfattas av demokratisk ansvarsutkrävbarhet och över inseende i enlighet med denna förordning. Den personal som utför de uppgifter som ECB tilldelas genom denna förordning bör rapportera till tillsynsnämndens ordförande. (67)Det bör särskilt, inom ECB, inrättas en tillsynsnämnd som ansvarar för att ta fram beslut i tillsynsärenden och som spänner över de nationella tillsynsorganens sär skilda sakkunskap. bör därför ledas av en ordförande, ha en vice ordförande och inkludera fö reträdare för och de nationella behöriga myndighe terna. Utnämningarna till tillsynsnämnden i enlighet med denna förordning bör respektera principerna om jämn könsfördelning, erfarenhet och kvalifikationer. Alla till synsnämndens ledamöter bör och fullständigt informeras om punkterna på dagordningen för mötena i syfte att underlätta effektiviteten i diskussionen och be slutsprocessen för utkasten. (68)bör vid fullgörandet av sina uppgifter ta hänsyn till alla relevanta fakta och omständigheter i de deltagande medlemsstaterna och bör bedriva sin verk samhet i hela unionens intresse. (69)Med full respekt för de institutionella arrangemang och det omröstningsförfarande som fastställs i fördragen bör tillsynsnämnden vara ett oundgängligt organ i samband med utförandet av ECB:s tillsynsuppgifter, vilket är upp gifter som alltid har hört till de nationella behö riga myndigheternas ansvarsområde. Därför bör rådet ges befogenhet att anta ett genomförandebeslut om utnäm ning av tillsynsnämndens ordförande och vice ordföran de. Efter det att tillsynsnämnden tillfrågats bör ECB före lägga ett förslag till utnämning av ordförande och vice ordförande för godkännande. Efter godkännandet av detta förslag bör rådet anta detta ge nomförandebeslut. Ordföranden bör utses på grundval av ett öppet urvalsförfarande, vilket och rådet på vederbörligt sätt bör hållas underrättade om. (70)För att tillåta en lämplig rotation som ordfö randens fulla oberoende säkerställs bör dennes mandat period inte vara längre än och bör inte kunna förnyas. För att säkerställa full samordning med EBA:s verksamhet och med unionens tillsynspolitik bör tillsyns nämnden ha möjlighet att bjuda in och kommis sionen som observatörer. Den europeiska rekonstruk tionsmyndighetens ordförande bör, när denna myndighet inrättats, delta som observatör i tillsynsnämndens möten. (71)bör bistås av en styrkommitté med en mer begränsad sammansättning. bör för bereda tillsynsnämndens sammanträden, fullgöra sina uppgifter uteslutande i hela unionens intresse och arbeta med tillsynsnämnden på ett fullständigt transparent sätt. (72)bör bjuda in företrädarna för de deltagande medlemsstater som inte har euron som valuta närhelst överväger att motsätta sig ett utkast till beslut som har utarbetats av tillsynsnämnden eller närhelst de berörda nationella behöriga myndigheterna har meddelat sin motiverade invändning om ett utkast till beslut från tillsynsnämnden, om detta beslut riktar sig till de nationella myndigheterna och avser kreditinstitut från deltagande medlemsstater som inte har euron som valuta. (73)För att säkerställa en åtskillnad mellan penningpolitik och tillsynsuppgifter bör ECB vara skyldigt att inrätta en med lingspanel. Inrättandet av medlingspanelen och särskilt dess sammansättning bör säkerställa att panelen löser skiljaktiga meningar på ett välavvägt sätt i hela unionens intresse. Europeiska unionens officiella tidning L 287/71 (74), styrkommittén och den personal i ECB som utför tillsynsuppgifterna ska iaktta krav på tystnads plikt. Liknande krav bör gälla för utbyte av information med ECB-personal som inte medverkar i tillsynsverksam heten. Detta bör inte hindra att ECB utbyter information inom de gränser och på de villkor som anges i tillämplig unionslagstiftning, inbegripet med kommissionen för att den ska kunna fullgöra sina uppgifter enligt artiklarna 107 och 108 i EUF-fördraget och enligt unionsrätten om förbättrad ekonomisk och finanspolitisk tillsyn. (75)För att kunna utföra sina tillsynsuppgifter på ett effektivt sätt bör ECB utföra de tillsynsuppgifter som den tilldelas helt oberoende, särskilt från otillbörlig politisk påverkan och påverkan av branschen, vilket skulle påverka dess operativa oavhängighet. (76)Användningen av karensperioder i tillsynsmyndigheterna utgör en viktig faktor för att säkerställa effektivitet och oberoende för den tillsyn som genomförs av dessa myn digheter. I detta syfte bör ECB, utan att det påverkar till lämpningen av strängare nationella regler, bygga upp och upprätthålla övergripande och formella förfaranden, in begripet proportionerliga översynsperioder, för att i för väg bedöma och förebygga eventuella konflikter med den gemensamma tillsynsmekanismens/ECB:s berättigade in tresse om en före detta ledamot av tillsynsnämnden bör jar arbeta inom den banksektor han eller hon en gång övervakade. (77)ECB bör ha tillräckliga resurser för att kunna utöva till synen på ett effektivt sätt. Resurserna bör erhållas på ett sätt som säkerställer ECB:s oberoende från otillbörlig på verkan av nationella behöriga myndigheter och mark nadsaktörer, och penningpolitiska uppgifter och tillsyns uppgifter bör hållas åtskilda. Kostnaderna för tillsynen ska bäras av de enheter som är föremål för den. Den tillsyn som ECB utövar bör därför finansieras genom årliga avgifter från kreditinstitut som är etablerade i de deltagande medlemsstaterna. ECB bör även kunna ta ut avgifter från filialer som etablerats i en deltagande med lemsstat av ett kreditinstitut som är etablerat i en icke deltagande medlemsstat för att täcka de utgifter som ECB ådrar sig i samband med utförandet av sina uppgifter som värdtillsynsorgan för dessa filialer. Om tillsyn över ett kreditinstitut eller en filial utövas gruppbaserat bör avgiften tas ut på högsta nivån av ett kreditinstitut inom den berörda koncernen med etablering i deltagande medlemsstater. som är etablerade i icke deltagande medlemsstater bör undantas från beräk ningen av avgifterna. (78)Om ett kreditinstitut tas med i gruppbaserad tillsyn bör avgiften beräknas på högsta konsolideringsnivå i de del tagande medlemsstaterna och fördelas på de kreditinstitut som är etablerade i en deltagande medlemsstat och om fattas av den gruppbaserade tillsynen, grundat på objek tiva kriterier som hör samman med betydelse och risk profil, inbegripet de riskvägda tillgångarna. (79)Effektiv tillsyn kräver välmotiverad, välutbildad och opar tisk personal. För att skapa en verkligt integrerad tillsyns mekanism bör det ges möjlighet till lämpligt utbyte och utstationering av personal med och mellan alla delta gande medlemsstaters nationella behöriga myndigheter och ECB. För att säkerställa kontinuerlig inbördes kont roll, särskilt när det gäller tillsyn över stora kreditinstitut, bör ECB kunna begära att nationella tillsynsgrupper även låter personal från andra deltagande medlemsstaters be höriga myndigheter medverka, så att tillsynsgrupper med geografisk mångfald och specifik expertis och profil kan inrättas. Utbytet och utstationeringen av personal bör skapa en gemensam tillsynskultur. ECB bör regelbundet informera om hur många personer från de deltagande medlemsstaternas nationella behöriga myndigheter som är utstationerade vid ECB för den gemensamma tillsyns mekanismens räkning. (80)Med hänsyn till banktjänsternas globalisering och den ökade betydelsen av internationella standarder bör ECB utföra sina uppgifter med iakttagande av internationella standarder och i dialog och nära samarbete med tillsyns organ utanför unionen utan att överlappa EBA:s interna roll. ECB bör ha befogenhet att utveckla kontak ter och ingå administrativa avtal med tillsynsmyndigheter och förvaltningar i tredjeländer och med internationella organisationer i samordning med och med fullt beaktande av medlemsstaternas och unionsinstitutioner nas befintliga roller och respektive befogenheter. (81)och rådets direktiv /46/EG av om skydd för enskilda personer med avseende på behandling av personuppgifter och om det fria flödet av sådana uppgifter (1) och och rådets förordning (EG) nr 45/2001 av den 18 decem ber 2000 om skydd för enskilda då Europeiska unionens institutioner och organ behandlar personuppgifter och om den fria rörligheten för sådana uppgifter (2) är till lämpliga på ECB:s behandling av personuppgifter inom ramen för denna förordning. nr 1073/1999 av den 25 som görs av Europeiska byrån för bedrägeribekämpning () (3) är tillämplig (1) EGT L 281, 23.11.1995, s. 31. (2) EGT L 8, , s. 1. (3) EGT L 136, 31.5.1999, s. 1. L 287/72 Europeiska unionens officiella tidning ECB/2004/11 (1) om villkor och närmare bestämmelser för utredningar som utförs av Europeiska byrån för be drägeribekämpning av . (83)För att säkerställa att den tillsyn som utövas över kredit institut är av högsta kvalitet, fri från andra icke tillsyns mässiga hänsyn, och att negativa marknadstrender som förstärker varandra som berör kreditinstitut och med lemsstater hanteras och på ett effektivt sätt bör ECB börja utföra de särskilda tillsynsuppgifterna . Överföringen av tillsynsuppgifterna från na tillsynsorgan till ECB kräver emellertid viss för beredelse. Därför bör det föreskrivas en lämplig infas ningsperiod. (84)När ECB antar de närmare operativa arrangemangen för genomförandet av de uppgifter den tilldelas genom denna förordning bör den besluta om övergångsbestäm melser som säkerställer slutförandet av pågående tillsyns förfaranden, inbegripet alla antagna beslut och/eller åt gärder eller utredningar som påbörjats innan denna för ordning trädde i kraft. (85)I sitt meddelande av En plan för en djupgående och verklig ekonomisk och monetär union angav kommissionen att man skulle ”kunna ändra artikel 127.6 iEUF-fördraget för att göra det ordinarie lagstiftningsför farandet tillämpligt och undanröja vissa av de rättsliga begränsningar som denna medför när det gäller utformningen av den gemensamma övervak ningsmekanismen (t.ex. att den ska omfatta en direkt och oåterkallelig opt-in för medlemsstater som inte har euron som valuta, som går utöver ett ”nära samarbete”, bevilja att medlemsstater utanför euroområdet som deltar imekanismen ges helt lika rättigheter i ECB:s besluts fattande och att man går ännu längre i den interna upp delningen av beslutsfattande vad gäller penningpolitiken och tillsynsverksamheten)”. Kommissionen angav även att en ”punkt som bör åtgärdas är behovet av en förstärk ning av det demokratiska ansvarsutkrävandet när det gäl ler ECB:s verksamhet som tillsynsorgan för bankerna”. I fastställs det att förslag till ändringar av fördragen får föreläggas av varje medlemsstats regering, eller kommissionen och gälla vilken aspekt som helst av fördragen. (86)Denna förordning står i överensstämmelse med de grundläggande rättigheter och de principer som erkänns iEuropeiska unionens stadga om de grundläggande rät tigheterna, särskilt rätten till skydd av personuppgifter, näringsfrihet, rätten till ett effektivt rättsmedel och till en opartisk domstol, och måste genomföras i enlighet med dessa rättigheter och principer. (87)Eftersom målen för denna förordning, nämligen att skapa ett effektivt och ändamålsenligt system för en unions institutions utövande av specifik tillsyn över kreditinstitut (1) Europeiska beslut ECB/2004/11 av om villkor och närmare bestämmelser för utredningar som utförs av Europeiska byrån för bedrägeriverksamhet av Europeiska centralban ken för att bekämpa bedrägerier, korruption och all annan olaglig verksamhet som kan skada Europeiska gemenskapernas ekonomiska intressen (EUT L 230, 30.6.2004, s. och trygga en konsekvent tillämpning av det enhetliga regelverket på kreditinstitut inte i tillräcklig utsträckning kan uppnås av medlemsstaterna och de därför, på grund av bankmarknadens alleuropeiska struktur och inverkan av kreditinstitutskonkurser på andra medlemsstater, bättre kan uppnås på unionsnivå, kan unionen vidta åt gärder i enlighet med subsidiaritetsprincipen i artikel 5 i . I enlighet med proportionalitetsprincipen i samma artikel går förordningen inte utöver vad som är nödvändigt för att uppnå dessa mål. HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE. Genom denna förordning tilldelas () särskilda uppgifter i samband med tillsynen över kredit institut i syfte att bidra till kreditinstitutens säkerhet och sund het och det finansiella systemets stabilitet inom unionen och inom varje medlemsstat med fullständig hänsyn till och skyldig het att beakta den inre marknadens enhetlighet och integritet, på grundval av likabehandling av kreditinstitut i syfte att före bygga regelarbitrage. De institutioner som avses i artikel 2.5 i och rådets direktiv /36/EU av om be hörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag (2) är undantagna från de tillsynsuppgifter som ECB tilldelas i enlighet med artikel 4 i denna förordning. ECB:s tillsynsuppgifter ska begränsas till att omfatta tillsyn av kreditinstitut i enlighet med denna förordning. Denna förordning ska inte tilldela ECB några andra tillsynsupp gifter, såsom uppgifter som avser tillsyn över centrala motpar ter. Vid genomförandet av sina uppgifter enligt denna förordning ska ECB, utan att det påverkar målet att säkerställa kreditinsti tutens säkerhet och sundhet, ta fullständig hänsyn till olika typer av kreditinstitut, deras storlek och affärsmodeller. ECB:s åtgärder, förslag eller politik får varken direkt eller in direkt diskriminera någon medlemsstat eller grupp av medlems stater som plats för tillhandahållande av banktjänster eller fi nansiella tjänster i någon valuta. Denna förordning påverkar inte det ansvar och tillhörande be fogenheter som de deltagande medlemsstaternas behöriga myn digheter har när det gäller att utföra tillsynsuppgifter som inte tilldelas ECB genom denna förordning. (2) EUT L 176, 27.6.2013, s. 338. Europeiska unionens officiella tidning L 287/73 Denna förordning påverkar inte heller det ansvar och till hörande befogenheter som de deltagande medlemsstaternas be höriga eller utsedda myndigheter har när det gäller att tillämpa makrotillsynsverktyg som inte föreskrivs i tillämpliga akter i unionsrätten. I denna förordning avses med 1.deltagande medlemsstat: en medlemsstat vars valuta är euron eller en medlemsstat vars valuta inte är euron men som har etablerat ett nära samarbete i enlighet med artikel 7, 2.nationell behörig myndighet: en nationell behörig myndighet som har utsetts av en deltagande medlemsstat i enlighet med och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av om tillsynskrav för kre ditinstitut och värdepappersföretag (1) och direktiv /36/EU. 3.kreditinstitut: ett kreditinstitut så som de definieras i arti kel 4.1.1 i förordning (EU) nr 575/2013, 4.finansiellt holdingföretag: ett finansiellt holdingföretag så som det definieras i artikel 4.1.20 i förordning (EU) nr 575/2013, 5.blandat finansiellt holdingföretag: ett blandat finansiellt hol dingföretag så som det definieras i artikel 2.15 i Europapar lamentets och rådets direktiv /87/EG av den 16 decem ber 2002 om extra tillsyn över kreditinstitut, försäkrings företag och värdepappersföretag i ett finansiellt konglome rat (2), 6.finansiellt konglomerat: ett finansiellt konglomerat så som det definieras i artikel 2.14 i direktiv /87/EG, 7.nationell utsedd myndighet: en myndighet utsedd av en delta gande medlemsstat i den mening som avses i den tillämpliga unionsrätten, 8.kvalificerat innehav: ett kvalificerat innehav så som det defi nieras i artikel 4.1.36 i förordning (EU) nr 575/2013, 9.gemensam tillsynsmekanism: ett europeiskt system för finansiell tillsyn som består av ECB och nationella behöriga myndig heter i deltagande medlemsstater enligt artikel 6 i denna förordning. (1) EUT L 176, 27.6.2013, s. 1. (2) EUT L 35, , s. 1. 1.ECB ska ha ett nära samarbete med , , Eiopa och () samt övriga myndigheter som är en del av det europeiska systemet för finansiell tillsyn, som säkerställer en adekvat reglerings- och tillsynsnivå inom unionen. Vid behov ska ECB ingå samförståndsavtal med medlemsstater nas behöriga myndigheter med ansvar för marknader för finan siella instrument. Sådana avtal ska göras tillgängliga för Euro paparlamentet, för rådet och för behöriga myndigheter i samt liga medlemsstater. 2.Vid tillämpning av denna förordning ska ECB delta i enligt de villkor som anges i artikel 40 i förord ning (EU) nr 1093/2010. 3.ECB ska fullgöra sina uppgifter i enlighet med denna för ordning och utan att det påverkar behörigheten och arbetsupp gifterna för , , Eiopa och ESRB. 4.ECB ska ha ett nära samarbete med de myndigheter som har befogenhet att rekonstruera och avveckla kreditinstitut, in begripet vid utarbetandet av rekonstruktions- och avvecklings planer. 5.I enlighet med artiklarna 1, 4 och 6 ska ECB ha ett nära samarbete med alla offentliga finansiella stödfaciliteter, inbegri pet Europeiska finansiella stabiliseringsfaciliteten (EFSF) och ESM, särskilt när en sådan facilitet har beviljat eller sannolikt kommer att bevilja, direkt eller indirekt finansiellt stöd till ett kreditinstitut som omfattas av artikel 4. 6.ECB och de nationella behöriga myndigheterna i icke del tagande medlemsstater ska ingå ett samförståndsavtal som all mänt beskriver hur de ska samarbeta med varandra i utförandet av sina tillsynsuppgifter i enlighet med unionsrätten i förhål lande till de finansiella institut som anges i artikel 2. Samförs tåndsavtalet ska ses över regelbundet. ECB ska utan att det påverkar tillämpningen av första stycket ingå ett samförståndsavtal med den behöriga myndigheten i varje icke deltagande medlemsstat där åtminstone ett globalt systemviktigt institut, enligt definitionen i unionsrätten, hör hemma. Varje samförståndsavtal ska ses över regelbundet och offentlig göras med beaktande av lämplig behandling av konfidentiell information. L 287/74 Europeiska unionens officiella tidning Uppgifter som tilldelas ECB Inom ramen för artikel 6 ska ECB, i enlighet med punkt 3 idenna artikel, ha exklusiv befogenhet att för tillsynsändamål utföra följande uppgifter i förhållande till alla kreditinstitut som är etablerade i de deltagande medlemsstaterna: a)Ge tillstånd till kreditinstitut och återkalla kreditinstituts till stånd med förbehåll för artikel 14. b)För kreditinstitut som är etablerade i en deltagande medlems stat och som önskar etablera en filial eller tillhandahålla gränsöverskridande tjänster i en icke deltagande medlemsstat, utföra de uppgifter som den behöriga myndigheten i hem medlemsstaten ska ha enligt tillämplig unionsrätt. c)Bedöma anmälningar om förvärv och avyttringar av kvalifi cerade innehav i kreditinstitut, såvida det inte gäller rekon struktion och avveckling av banker, och med förbehåll för artikel 15. d)Säkerställa efterlevnad av de akter som avses i artikel 4.3 första stycket, som föreskriver krav på kreditinstitut på om rådena kapitalbaskrav, värdepapperisering, gränsvärden för stora exponeringar, likviditet, skuldsättning samt rappor tering och offentliggörande av information om detta. e)Säkerställa efterlevnad av de akter som avses i artikel 4.3 första stycket, som föreskriver krav på att kreditinstitut har tillförlitliga styrformer, inbegripet lämpliga krav för de per soner som är ansvariga för förvaltningen av kreditinstituten, metoder för riskhantering, rutiner för intern kontroll, ersätt ningspolicyer och ersättningspraxis och effektiva interna me toder för att utvärdera om det interna kapitalet är tillräckligt, inbegripet modeller för internmetoden. f)Genomföra tillsynsgranskning, inbegripet när så är lämpligt i samordning med , stresstester och eventuellt offentliggö rande av dessa, i syfte att fastställa huruvida de former, strategier, processer och mekanismer som kreditinstituten har infört och institutens kapitalbaser säkerställer en sund förvaltning och täckning av deras risker, och baserat på den tillsynsgranskningen ställa särskilda krav på kreditinsti tuten att ha ytterligare kapitalbaser, särskilda krav på offent liggörande, särskilda likviditetskrav och andra åtgärder i de fall som specifikt görs tillgängliga för behöriga myndigheter genom tillämplig unionsrätt. g)Utöva gruppbaserad tillsyn över kreditinstituts moderföretag etablerade i en av de deltagande medlemsstaterna, och även över finansiella holdingföretag och blandade finansiella hol dingföretag, samt delta i den gruppbaserade tillsynen, in begripet i tillsynskollegier, utan att det påverkar deltagandet som observatörer i dessa kollegier av nationella behöriga myndigheter i deltagande medlemsstater, i fråga om moder företag som inte är etablerade i en av de deltagande med lemsstaterna. h)Delta i extra tillsyn över finansiella konglomerat i samband med de kreditinstitut som ingår i det och åta sig uppgiften som samordnare i de fall ECB utses till samordnare för ett finansiellt konglomerat i enlighet med de kriterier som anges i tillämplig unionsrätt. i)Utföra tillsynsuppgifter i samband med återhämtningsplaner samt tidigt ingripande om ett kreditinstitut eller en grupp i förhållande till vilken ECB är den samordnande tillsynsmyn digheten inte uppfyller eller sannolikt kommer att bryta mot tillämpliga tillsynskrav och, endast i de fall som uttryckligen föreskrivs i tillämplig unionsrätt för behöriga myndigheter, strukturella ändringar som krävs av för hindra finansiell stress eller fallissemang, med uteslutande av rekonstruktions- och avvecklingsbefogenheter. 2.För kreditinstitut som är etablerade i en icke deltagande medlemsstat och som etablerar en filial eller tillhandahåller gränsöverskridande tjänster i en deltagande medlemsstat ska ECB inom ramen för punkt 1 utföra de uppgifter för vilka de nationella behöriga myndigheterna har behörighet i enlighet med tillämplig unionsrätt. 3.ECB ska, för att utföra de uppgifter som ECB tilldelats enligt denna förordning och med målet att säkerställa hög till synsstandard, tillämpa all tillämplig unionsrätt och, när denna unionslagsrätt utgörs av direktiv, den nationella lagstiftning som införlivar dessa direktiv. Om den tillämpliga unionsrätten utgörs av förordningar ska ECB där dessa förordningar uttryckligen ger medlemsstaterna utrymme för olika alternativ också tillämpa den nationella lagstiftning som utnyttjar dessa möjligheter. I detta syfte ska ECB anta riktlinjer och rekommendationer och fatta beslut under iakttagande av och i enlighet med tillämplig unionsrätt och i synnerhet lagstiftnings- och icke-lagstiftnings akter, inbegripet dem som avses i artiklarna 290 och 291 i EUF- fördraget.