sou · H7B352 · 2019-12-09 00:00:00 — 1.För att utföra de uppgifter som den tilldelas genom denna förordning och på de övriga villkor som anges i tillämplig unionsrätt får ECB genomföra alla nödvändiga utredningar av alla personer som avses i artikel 10.1 och som är etablerade eller belägna i en deltagande medlemsstat. ECB ska i detta sammanhang ha rätt att a)kräva inlämning av dokument, b)granska räkenskaperna och affärshandlingarna för de perso ner som avses i artikel 10.1 och ta kopior av eller utdrag ur de räkenskaperna och affärshandlingarna, c)erhålla skriftliga eller muntliga förklaringar från de personer som avses i artikel 10.1 eller deras företrädare eller personal, d)höra alla andra personer som går med på att höras i syfte att samla in uppgifter som rör föremålet för undersökningen. 2.De personer som avses i artikel 10.1 ska vara föremål för utredningar som ECB har beslutat om. L 287/80 Europeiska unionens officiella tidning Om en person motsätter sig genomförandet av utredningen ska den nationella behöriga myndigheten i den deltagande med lemsstat där lokalerna i fråga finns i överensstämmelse med nationell rätt erbjuda nödvändig assistans, inbegripet i de fall som avses i artiklarna 12 och 13 underlättande av ECB:s till träde till de företagslokaler som tillhör de juridiska personer som avses i artikel 10.1 så att ECB kan utöva tidigare nämnda rättigheter. 1.För att utföra de uppgifter som den tilldelas genom denna förordning får ECB, på de övriga villkor som anges i tillämplig unionsrätt och i enlighet med artikel 13, genomföra alla nöd vändiga inspektioner på plats i företagslokaler som tillhör de juridiska personer som avses i artikel 10.1 och alla andra före tag som omfattas av gruppbaserad tillsyn där ECB är den sam ordnande tillsynsmyndigheten i enlighet med artikel , för utsatt att den berörda nationella behöriga myndigheten har meddelats i förväg. När inspektionernas korrekta genomförande och effektivitet så kräver får ECB genomföra inspektionen på plats utan förhandsanmälan till dessa juridiska personer. 2.ECB:s tjänstemän och andra personer som ECB bemyndi gat att genomföra en inspektion på plats ska ha tillträde till alla företagslokaler och mark som tillhör de juridiska personer som är föremål för ett utredningsbeslut som antagits av ECB och ska ha alla de befogenheter som föreskrivs i artikel 11.1. 3.De personer som avses i artikel 10.1 ska vara föremål för inspektioner på plats baserat på ett beslut av ECB. 4.Under ECB:s överinseende och samordning ska tjänstemän och andra medföljande personer som är bemyndigade eller ut sedda av den nationella behöriga myndigheten i den medlems stat där inspektionen ska genomföras aktivt bistå ECB:s tjäns temän och andra personer som ECB bemyndigat. De ska för detta ändamål ha de befogenheter som anges i punkt 2. Tjäns temän vid den nationella behöriga myndigheten i den berörda deltagande medlemsstaten ska också ha rätt att delta i inspek tionerna på plats. 5.Om ECB:s tjänstemän och andra medföljande personer som ECB har bemyndigat eller utsett finner att en person mot sätter sig inspektioner som har beslutats enligt denna artikel, ska den nationella behöriga myndigheten i den berörda deltagande medlemsstaten erbjuda nödvändig assistans i enlighet med na tionell rätt. I den omfattning det är nödvändigt för inspektionen ska sådan assistans inbegripa försegling av samtliga företags lokaler, räkenskaper eller affärshandlingar. Om den berörda na behöriga myndigheten saknar denna befogenhet ska den använda sina befogenheter för att begära nödvändig assistans från andra nationella myndigheter. Tillstånd från en rättslig myndighet 1.Om en inspektion på plats enligt artikel 12.1 och 12.2 eller den assistans som föreskrivs i artikel 12.5 enligt nationella bestämmelser kräver tillstånd från en rättslig myndighet ska ansökan göras om sådant tillstånd. 2.Vid ansökan om tillstånd enligt punkt 1 i den här artikeln ska den nationella rättsliga myndigheten kontrollera ECB:s be sluts äkthet och att de planerade tvångsåtgärderna varken är godtyckliga eller alltför långtgående i förhållande till föremålet för inspektionen. Vid kontrollen av huruvida tvångsåtgärderna är proportionerliga får den nationella rättsliga myndigheten be ECB om närmare förklaringar framför allt om de grunder på vilka ECB misstänker att de akter som avses i artikel 4.3 första stycket har överträtts samt hur allvarlig den misstänkta över trädelsen är och på vilket sätt den person som är föremål för tvångsåtgärderna är inblandad. Den nationella rättsliga myndig heten ska dock inte ompröva behovet av inspektion eller begära att få tillgång till informationen i ECB:s handlingar i ärendet. Prövning av lagenligheten av ECB:s beslut är förbehållen Euro peiska unionens domstol. A v s n i t t 2 S ä r s k i l d a t i l l s y n s b e f o g e n h e t e r 1.Ansökan om tillstånd att driva verksamhet i ett kredit institut som ska etableras i en deltagande medlemsstat ska läm nas in hos de nationella behöriga myndigheterna i den med lemsstat där kreditinstitutet ska etableras i enlighet med de krav som föreskrivs i tillämplig nationell rätt. 2.Om sökanden uppfyller alla de villkor för tillstånd som föreskrivs i den medlemsstatens tillämpliga nationella rätt ska den nationella behöriga myndigheten, inom den period som föreskrivs i den tillämpliga nationella rätten, utarbeta ett utkast till beslut där det föreslås att ECB beviljar tillståndet. Utkastet till beslut ska delges ECB och den som ansöker om tillstånd. I annat fall ska den nationella behöriga myndigheten avslå ansö kan om tillstånd. 3.Utkastet till beslut kommer att anses vara antaget av ECB såvida inte ECB motsätter sig detta på , med möjlighet till förlängning en gång med i vederbörligen motiverade fall. ECB får motsätta sig utkastet till beslut endast om de villkor för tillstånd som anges itillämplig unionsrätt inte är uppfyllda. Den ska redogöra skrift ligt för skälen till detta. 4.Det beslut som fattas i enlighet med punkterna 2 och 3 ska av den nationella behöriga myndigheten meddelas den som ansöker om tillstånd. Europeiska unionens officiella tidning L 287/81 5.Med förbehåll för punkt 6 får ECB i de fall som anges i tillämplig unionsrätt på eget initiativ efter samråd med den nationella behöriga myndigheten i den deltagande medlemsstat där kreditinstitutet är etablerat, eller på förslag från en sådan behörig myndighet, återkalla ett tillstånd. Dessa samråd ska framför allt säkerställa att ECB innan beslut om återkallande fattas ger de nationella myndigheterna tillräckligt med tid för att besluta om nödvändiga korrigerande åtgärder, inbegripet eventuella åtgärder för rekonstruktion, och tar dessa i beaktande. Om den nationella behöriga myndighet som har föreslagit att tillstånd ska ges i enlighet med punkt 1 anser att tillstånd måste återkallas enligt tillämplig nationell rätt, ska den lämna ett för slag om detta till ECB. ECB ska då ta ställning till förslaget om återkallande och i sitt beslut ta full hänsyn till den motivering till återkallandet som läggs fram av den nationella behöriga myndigheten. 6.Så länge de nationella myndigheterna fortfarande har be fogenhet att rekonstruera kreditinstitut ska de, i de fall då de anser att ett återkallande av tillståndet skulle påverka det kor rekta genomförandet av åtgärder som är nödvändiga för rekon struktion eller för att upprätthålla finansiell stabilitet, vederbör ligen meddela ECB sin invändning och utförligt redogöra för den inverkan ett återkallande skulle ha. I sådana fall ska ECB om vilken ömsesidigt överenskommits med de nationella myndigheterna avstå från att fullfölja återkallandet. ECB får förlänga den perioden om ECB anser att tillräckliga framsteg har gjorts. Om ECB emellertid i ett motiverat beslut konstaterar att de korrekta åtgärder som krävs för att upprätt hålla finansiell stabilitet inte har genomförts av de nationella myndigheterna, ska återkallandet av tillståndet gälla . Bedömning av förvärv av kvalificerade innehav 1.I syfte att utföra de uppgifter som avses i artikel 4.1 och utan att det påverkar övriga befogenheter som ECB tilldelats ska ECB ha befogenhet enligt punkt 2 i den här artikeln att kräva av varje kreditinstitut, finansiellt holdingföretag eller blandat finan siellt holdingföretag i deltagande medlemsstater att det på ett tidigt stadium ska vidta nödvändiga åtgärder för att ta itu med aktuella problem om någon av följande omständigheter föreligger: a)uppfyller inte kraven i de akter som avses i artikel 4.3 första stycket. b)ECB har belägg för att kreditinstitutet inom sannolikt kommer att bryta mot kraven i de akter som avses i artikel 4.3 första stycket. c)Det fastställs inom ramen för en tillsyn i enlighet med ar tikel 4.1 f av att de arrangemang, strategier, processer och mekanismer som tillämpas av kreditinstitutet och den ka pitalbas och likviditet som det förfogar över inte säkerställer en sund förvaltning och täckning av dess risker. 2.Vid tillämpningen av artikel 9.1 ska ECB särskilt ha befo genheter att göra följande: a)Kräva att institut har en kapitalbas som överstiger de ka pitalkrav som anges i de akter som avses i artikel 4.3 första stycket avseende riskobjekt och risker som inte täcks av de tillämpliga unionsakterna. 1.Utan att det påverkar tillämpningen av de undantag som anges i artikel 4.1 c ska varje meddelande om förvärv av ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut som är etablerat i en deltagande medlemsstat och varje upplysning som avser sådant förvärv anmälas till de behöriga nationella myndigheterna i den medlemsstat där kreditinstitutet är etablerat i enlighet med de krav som anges i tillämplig nationell rätt på grundval av de akter som avses i artikel 4.3 första stycket. 2.Den nationella behöriga myndigheten ska bedöma det föreslagna förvärvet, vidarebefordra meddelandet till ECB till sammans med ett förslag till beslut om att invända eller inte invända mot förvärvet, på grundval av de kriterier som anges i de akter som avses i artikel 4.3 första stycket, högst tio arbets dagar före utgången av den tillämpliga bedömningsperiod som anges i tillämplig unionsrätt, och bistå ECB i enlighet med artikel 6. 3.ECB ska fatta beslut om att invända mot förvärvet eller inte på grundval av de bedömningskriterier som anges i till lämplig unionsrätt och i enlighet med det förfarande och de bedömningsperioder som anges däri. b)Kräva förstärkning av styrformer, processer, mekanismer och strategier. c)Kräva att institut lägger fram en plan för att återupprätta överensstämmelse med tillsynskraven i enlighet med de ak ter som avses i artikel 4.3 första stycket och fastställer en tidsfrist för dess genomförande, inbegripet förbättringar av planens omfattning och tidsfrist. d)Kräva att institut i samband med kravet på kapitalbas till lämpar en särskild reserveringspolitik eller behandlar till gångar på särskilt sätt i fråga om kapitalkrav. e)Begränsa instituts affärsverksamhet, operationer eller nätverk eller kräva avyttring av verksamheter som innebär över drivna risker för institutets sundhet. f)Kräva reduktion av den inneboende risken i institutens verk samheter, produkter och system. L 287/82 Europeiska unionens officiella tidning g)Kräva att institut begränsar rörlig ersättning i form av en procentandel av nettointäkterna när denna är oförenlig med upprätthållandet av en sund kapitalbas. h)Kräva att institut använder nettovinster för att stärka kapitalbasen. i)Begränsa eller förbjuda utdelning från institutet till aktieä gare, medlemmar eller innehavare av tilläggsprimärkapital instrument där förbudet inte innebär en betalningsinställelse från institutets sida. j)Ålägga extra eller frekventare rapporteringskrav, inklusive rapporter om kapital- och likviditetspositioner. k)Ålägga särskilda likviditetskrav, inbegripet begränsningar för löptidsobalanser mellan tillgångar och skulder. l)Kräva ytterligare redovisning. m)När som helst avsätta ledamöter i kreditinstitutens lednings organ som inte uppfyller de krav som anges i artikel 4.3 första stycket. Värdmyndigheters befogenheter och samarbete om 1.Mellan deltagande medlemsstater ska de förfaranden som anges i tillämplig unionsrätt för kreditinstitut som önskar eta blera en filial eller utnyttja rätten att tillhandahålla tjänster ge nom att driva verksamhet inom en annan medlemsstats territo rium och därtill hörande befogenheter för hem- och värdmed lemsstater gälla endast för att utföra de uppgifter som ECB inte tilldelas genom artikel 4. 2.De bestämmelser i tillämplig unionsrätt som rör samarbe tet mellan behöriga myndigheter från olika medlemsstater för att utöva gruppbaserad tillsyn ska inte gälla om ECB är den enda medverkande behöriga myndigheten. 3.Vid fullgörandet av sin uppgift enligt artiklarna 4 och 5 ska ECB se till att det råder en rimlig balans mellan samtliga deltagande medlemsstater i enlighet med artikel 6.8 och ska i sitt förhållande till de icke deltagande medlemsstaterna respek tera den jämvikt mellan hem- och värdmedlemsstater som fast ställs i tillämplig unionsrätt. 1.I de fall kreditinstitut, finansiella holdingföretag eller blan dade finansiella holdingföretag uppsåtligen eller av oaktsamhet bryter mot ett krav i, direkt tillämpliga akter i unionsrätten, för vilket det för behöriga myndigheter enligt tillämplig unionsrätt ska ges möjlighet att ålägga administrativa sanktionsavgifter, får ECB för att utföra de uppgifter som den tilldelas genom denna förordning ålägga administrativa sanktionsavgifter på upp till två gånger beloppet för den vinst som har erhållits eller de förluster som har undvikits genom överträdelsen, i fall där dessa kan fastställas, eller av den totala årsomsättningen, enligt definitionen i tillämplig unionsrätt, för den juridiska per sonens närmast föregående räkenskapsår eller sådana övriga sanktionsavgifter som kan föreskrivas i tillämplig unionsrätt. 2.I fall där den juridiska personen är ett dotterföretag till ett moderföretag ska den relevanta totala årsomsättning som avses i punkt 1 vara den totala årsomsättning som följer av de kon soliderade räkenskaperna för det yttersta moderföretag under det föregående räkenskapsåret. 3.Sanktionerna ska vara effektiva, proportionerliga och av skräckande. När ECB beslutar huruvida en sanktion ska före läggas och vilken sanktion som är lämplig ska den agera i enlighet med artikel 9.2. 4.ECB ska tillämpa denna artikel i enlighet med de akter som avses i artikel 4.3 första stycket i den här förordningen, inbegripet i förekommande fall de förfaranden som anges i förordning (EG) nr 2532/98. 5.För de fall som inte omfattas av punkt 1 i den här artikeln får ECB, om det är nödvändigt för att utföra de uppgifter som den tilldelas genom denna förordning, begära att nationella behöriga myndigheter inleder ett förfarande i syfte att vidta åtgärder för att säkerställa att lämpliga sanktioner föreläggs i enlighet de akter som avses i artikel 4.3 första stycket och eventuell tillämplig nationell lagstiftning som tilldelar särskilda befogenheter som inte krävs enligt unionsrätten. De sanktioner som nationella behöriga myndigheter förelägger ska vara effektiva, proportionerliga och avskräckande. Första stycket i den här punkten ska tillämpas i synnerhet på sanktionsavgifter som ska föreläggas kreditinstitut, finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag för över trädelser av nationell rätt som införlivar tillämpliga EU-direktiv och på alla administrativa sanktioner eller åtgärder som ska föreläggas förvaltningsstyrelsens ledamöter i ett kreditinstitut, finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag eller andra personer som enligt nationell rätt är ansvariga för en överträdelse som begås av ett kreditinstitut, finansiellt holding företag eller blandat finansiellt holdingföretag. 6.ECB ska offentliggöra alla sanktioner enligt punkt 1, oav sett om dessa har överklagats eller inte, i de fall och i över ensstämmelse med de villkor som anges i tillämplig unionsrätt. Europeiska unionens officiella tidning L 287/83 7.Utan att det påverkar tillämpningen av punkterna 1–6 får ECB för att utföra de uppgifter som den tilldelas genom denna förordning förelägga sanktioner i enlighet med förordning (EG) nr 2532/98 vid överträdelse av ECB:s förordningar eller beslut. 1.ECB och de nationella behöriga myndigheterna i sina rol ler inom den gemensamma tillsynsmekanismen ska agera obe roende när de utför uppgifterna som tilldelas genom denna förordning. Ledamöterna i tillsynsnämnden och styrkommittén ska agera oberoende och objektivt i hela unionens intresse. De ska varken efterfråga eller ta emot instruktioner från unionens institutioner eller organ, regeringen i någon medlemsstat eller något annat offentligt eller privat organ. 2.Unionens institutioner, organ och byråer samt medlems staternas regeringar och alla andra organ ska respektera detta oberoende. 3.Efter tillsynsnämndens undersökning av behovet av en uppförandekod får fastställa och offentliggöra en uppförandekod för personal och ledning inom ECB som arbetar med banktillsyn, särskilt vad gäller intressekonflikter. 1.ECB ska hållas ansvarigt inför och rå det för genomförandet av denna förordning, i enlighet med detta kapitel. 2.ECB ska rapportera till , rådet, kommissionen och om genomförandet av de upp gifter som den tilldelats genom denna förordning, inbegripet uppgifter om den förutsedda utvecklingen vad gäller strukturen och beloppen för de tillsynsavgifter som avses i artikel 30. 3.Ordföranden i ska offentligt lägga fram den rapporten för och i närvaro av företrädare för deltagande medlemsstater som inte har euron som valuta. 4.Tillsynsnämndens ordförande får på begä ran höras av om genomförandet av tillsynsupp gifterna i närvaro av företrädare för deltagande medlemsstater som inte har euron som valuta. 5.På begäran av ska ordföranden i delta i en utfrågning i behö riga utskott om genomförandet av tillsynsuppgifterna. 6.ECB ska muntligen eller skriftligen besvara frågor från eller , i enlighet med dess egna förfaranden, och i närvaro av företrädare för deltagande medlemsstater som inte har euron som valuta. 7.När Europeiska revisionsrätten granskar effektiviteten i ECB:s förvaltning enligt artikel 27.2 i stadgan för ECBS och ECB ska den också beakta de tillsynsuppgifter som ECB tilldelats genom denna förordning. 8.På begäran ska ordföranden i ECB:s tillsynsnämnds hålla konfidentiella muntliga diskussioner bakom stängda dörrar med ordföranden och vice ordförandena i ansva riga utskott om tillsynsuppgifterna om sådana diskussioner är nödvändiga för att ska kunna utöva sina befogenheter enligt EUF-fördraget. och ska ingå ett avtal med närmare bestämmelser om anordnandet av dessa möten så att full konfidentialitet kan säkerställas i enlighet med ECB:s skyldigheter avseende konfidentialitet som en behörig myndighet i enlighet med tillämplig unionsrätt. 9.ECB ska lojalt samarbeta med alla utredningar som görs av och som omfattas av bestämmelserna i . ECB och ska komma överens om lämpliga arrangemang för det praktiska genomförandet av demokratiskt ansvarsutkrävande och tillsyn av utövandet av de uppgifter som ECB tilldelas genom denna förordning. Sådana arrangemang ska bland annat omfatta tillgång till information, samarbete vid utredningar och förfarande vid valet av ordförande. 1.När ECB lägger fram den rapport som anges i artikel 20.2 ska rapporten sändas direkt till de nationella parla menten i de deltagande medlemsstaterna. De nationella parlamenten får vända sig till ECB med motive rade synpunkter på denna rapport. 2.De nationella parlamenten i de deltagande medlemssta terna får i enlighet med sina egna förfaranden begära att ECB skriftligen besvarar synpunkter eller frågor som de framfört till ECB om ECB:s funktioner enligt denna förordning. 3.En deltagande medlemsstats nationella parlament får in bjuda ordföranden i eller en ledamot av tillsynsnämnden att delta i en diskussion som rör tillsynen av kreditinstitut i denna medlemsstat tillsammans med en företrädare för den nationella behöriga myndigheten. L 287/84 Europeiska unionens officiella tidning 4.Denna förordning påverkar inte de nationella behöriga myndigheternas ansvar inför de nationella parlamenten i enlig het med nationell rätt för utförandet av uppgifter som inte tilldelas ECB genom denna förordning och för utförandet av verksamhet som de utför i enlighet med artikel 6. Rättssäkerhet för antagande av tillsynsbeslut 1.Innan ECB fattar ett tillsynsbeslut i enlighet med artikel 4 och avsnitt 2 i kapitel III, ska de personer som är föremål för förfarandet ges möjlighet att höras. ECB ska grunda sina beslut endast på invändningar som de berörda parterna har fått tillfälle att yttra sig över. Första stycket ska inte vara tillämpligt om skyndsamma åtgärder krävs för att förhindra att det finansiella systemet lider väsentlig skada. ECB får i sådana fall anta ett preliminärt beslut och ska ge de berörda personerna möjlighet att höras möjligt efter det att den har fattat sitt beslut. 2.Berörda personers rätt till försvar ska iakttas fullt ut under förfarandena. De ska ha rätt att få tillgång till ECB:s akt, med förbehåll för andra personers berättigade intresse av att deras affärshemligheter skyddas. Rätten att få tillgång till akten ska inte gälla konfidentiell information. ECB:s beslut ska innehålla grunderna för beslutet. ECB ska se till att det finns ändamålsenliga mekanismer för att rapportera överträdelser av de lagstiftningsakter som anges i artikel 4.3 som kreditinstitut, finansiella holdingföretag, blan dade finansiella holdingföretag eller behöriga myndigheter i del tagande medlemsstater gör sig skyldiga till, inbegripet specifika förfaranden för mottagande av rapporter om överträdelser och uppföljningen av dessa. Sådana förfaranden ska vara förenliga med tillämplig unionslagstiftning och säkerställa att följande principer tillämpas: lämpligt skydd för personer som rapporterar överträdelser, skydd av personuppgifter, lämpligt skydd för den anklagade personen. 1.ECB ska inrätta en administrativ genomföra en intern administrativ omprövning av de beslut som fattas av ECB när den utövar de befogenheter som den tilldelas genom denna förordning, när en begäran om ompröv ning har lämnats in i enlighet med punkt 5. Omfattningen av den interna administrativa omprövningen bör hänföra sig till den processrättsliga och materiella överensstämmelsen av ett sådant beslut med denna förordning. 2.Den administrativa omprövningsnämnden ska bestå av fem välrenommerade personer från medlemsstaterna med doku menterade relevanta kunskaper och yrkeserfarenhet, inbegripet erfarenhet av tillsynsarbete, på tillräckligt hög nivå inom bank verksamhet eller andra finansiella tjänster. Dessa personer får inte vara anställda vid , behöriga myndigheter eller andra nationella institutioner eller unionsinstitutioner, organ och by råer som deltar i de uppgifter som ECB utför i enlighet med de befogenheter som den tilldelas genom denna förordning. Den administrativa omprövningsnämnden ska ha tillräckliga resurser och tillräcklig sakkunskap för att bedöma ECB:s utövande av sina befogenheter i enlighet med denna förordning. Ledamö terna i den administrativa omprövningsnämnden och två sup pleanter ska utses av ECB för en period , som kan förlängas en gång, efter en offentlig inbjudan till intresseanmä lan som offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning. De får inte vara bundna av några instruktioner. 3.Den administrativa omprövningsnämndens beslut ska fat tas med en majoritet bestående av minst tre av dess fem ledamöter. 4.Ledamöterna i den administrativa omprövningsnämnden ska handla oberoende och i allmänhetens intresse. De ska i detta syfte avge en offentlig åtagandeförklaring och en offentlig intres seförklaring som visar att det inte föreligger några direkta eller indirekta intressekonflikter som skulle kunna inverka negativt på deras oberoende.