sou · H7B352 · 2019-12-09 00:00:00 — Detta ska framför allt ske med iakttagande av de bindande tekniska standarder för tillsyn och tekniska standarder för genomförande som tagits fram av och som antagits av kommissionen i enlighet med artiklarna 10–15 i förordning (EU) nr 1093/2010, av artikel 16 i den förordningen och av bestämmelserna i den förordningen om den gemensamma till synshandbok som tagits fram av i enlighet med den för ordningen. ECB får också anta förordningar endast i den mån det är nödvändigt för att organisera eller fastställa formerna för att utföra uppgifterna enligt den här förordningen. Innan antar en förordning ska den genomföra öppna offentliga samråd och analysera de möjliga kostnaderna och fördelarna, utom då sådana samråd och ana lyser inte står i proportion till omfattningen och konsekven serna av de förordningar som avses eller till hur brådskande ärendet är, varvid ECB ska motivera varför ärendet är brådskande. Europeiska unionens officiella tidning L 287/75 Vid behov ska ECB på olika sätt bidra till EBA:s utarbetande av förslag till tekniska standarder för tillsyn och tekniska standar der för genomförande i enlighet med förordning (EU) nr 1093/2010 eller fästa EBA:s uppmärksamhet på ett eventu ellt behov av att till kommissionen överlämna förslag till stan darder som ändrar existerande tekniska standarder för tillsyn eller genomförande. Uppgifter och verktyg för makrotillsyn 1.När så är lämpligt eller bedöms vara nödvändigt ska de nationella behöriga myndigheterna eller de nationella utsedda myndigheterna i de deltagande medlemsstaterna utan att det påverkar vad som sägs i punkt 2 i den här artikeln kräva att kreditinstituten har kapitalbuffertar på relevant nivå i överens stämmelse med tillämpliga unionsrätt utöver de kapitalbaskrav som avses i artikel 4.1 d i den här förordningen, inbegripet konjunkturutjämnande buffertvärden och andra åtgärder för att hantera de systemrisker eller makrorisker som behandlas i förordning (EU) nr 575/2013 och direktiv /36/EU, med förbehåll för däri angivna förfaranden, i de fall som specifikt anges i tillämplig unionsrätt. innan ett sådant beslut fattas ska den berörda myndigheten vederbörligen med dela ECB sin avsikt. Om ECB motsätter sig detta, ska den skrift ligen ange sina skäl . Den berörda myn digheten ska vederbörligen överväga ECB:s skäl innan den på lämpligt sätt går vidare med beslutet. 2.ECB får, om det bedöms vara nödvändigt, i stället för de nationella behöriga myndigheterna eller de nationella utsedda myndigheterna i den deltagande medlemsstaten, ställa högre krav än de nationella behöriga myndigheterna eller de nationella utsedda myndigheterna i deltagande medlemsstater för kredit institutens kapitalbuffertar på relevant nivå i överensstämmelse med tillämplig unionsrätt utöver de kapitalbaskrav som avses i artikel 4.1 d i den här förordningen, inbegripet konjunkturut jämnande buffertvärden, enligt de villkor som anges i punkterna 4och 5 i den här artikeln, och vidta strängare åtgärder för att hantera systemrisker eller makrorisker på kreditinstitutnivå med förbehåll för de förfaranden som anges i förordning (EU) nr 575/2013 och direktiv /36/EU i de fall som specifikt anges i tillämplig unionsrätt. 3.Varje nationell behörig myndighet eller nationell utsedd myndighet får föreslå att ECB agerar enligt punkt 2 i syfte att åtgärda den särskilda situationen avseende det finansiella syste met och ekonomin i medlemsstaten. 4.När ECB avser att agera enligt punkt 2 ska den samarbeta nära med de nationella utsedda myndigheterna i de berörda medlemsstaterna. ECB ska framför allt meddela sin avsikt till de berörda nationella behöriga myndigheterna eller nationella utsedda myndigheterna innan ett sådant beslut fattas. Om någon av de berörda myndigheterna motsätter sig detta ska den skriftligen ange sina skäl . ECB ska vederbörligen beakta dessa skäl innan den på lämpligt sätt går vidare med beslutet. 5.Vid utförandet av de uppgifter som avses i punkt 2 ska ECB ta hänsyn till den särskilda situationen avseende det finan siella systemet, den ekonomiska situationen och konjunktur cykeln i enskilda medlemsstater eller delar därav. Samarbete inom den gemensamma tillsynsmekanismen 1.ECB ska utföra sina uppgifter inom en gemensam tillsyns mekanism som består av ECB och nationella behöriga myndig heter. ECB ska vara ansvarigt för att den gemensamma tillsyns mekanismen fungerar på ett effektivt och enhetligt sätt. 2.Både ECB och nationella behöriga myndigheter ska ha en skyldighet att samarbeta lojalt och en skyldighet att utbyta information. Utan att det inverkar på ECB:s befogenhet att direkt erhålla eller ha direkt tillgång till information som fortlöpande rapporteras från kreditinstituten ska de nationella behöriga myndigheterna särskilt förse ECB med all information som är nödvändig för utförandet av de uppgifter som ECB tilldelas genom denna förordning. 3.Om så är lämpligt ska nationella behöriga myndigheter, utan att det påverkar ECB:s ansvar och ansvarsutkrävande för de uppgifter som den tilldelas genom denna förordning, ansvara för att bistå ECB enligt de villkor som anges i den ram som avses i punkt 7 i den här artikeln, med förberedelser och ge nomförande av alla akter som rör de uppgifter i artikel 4 som rör alla kreditinstitut, inbegripet bistånd vid kontrollverksamhet. De ska följa de instruktioner som ECB ger vid utförandet av de uppgifter som nämns i artikel 4. 4.I samband med de uppgifter som fastställs i artikel 4 ska ECB, med undantag för punkt 1 a och c i den artikeln, ha det ansvar som anges i punkt 5 i den här artikeln och de nationella myndigheterna ska ha det ansvar som anges i punkt 6 i den här artikeln, inom den ram och med förbehåll för de förfaranden som avses i punkt 7 i den här artikeln, för tillsynen av följande kreditinstitut, finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag eller filialer, etablerade i deltagande medlemssta ter, till kreditinstitut etablerade i icke deltagande medlemsstater: —De som är mindre betydande på gruppbasis, på den högsta konsolideringsnivån inom den deltagande medlemsstaten, eller individuellt i det specifika fallet med filialer, vilka är etablerade i deltagande medlemsstater, till kreditinstitut som är etablerade i icke deltagande medlemsstater. Betydelsen ska bedömas på grundval av följande kriterier: i)Storlek. ii)Betydelsen för ekonomin i unionen eller någon delta gande medlemsstat. L 287/76 Europeiska unionens officiella tidning iii) Betydelsen av gränsöverskridande verksamheter. Med avseende på första stycket ska ett kreditinstitut, ett finan siellt holdingföretag, eller ett blandat finansiellt holdingföretag inte anses vara mindre betydande, såvida detta inte är motiverat av särskilda omständigheter som ska anges i metoden, om ett av följande villkor föreligger: i)Det sammanlagda värdet av dess tillgångar överstiger . ii)Förhållandet mellan dess sammanlagda tillgångar och BNP i den deltagande medlemsstaten där etableringen föreligger överstiger , utom i de fall det sammanlagda värdet av dess tillgångar understiger . iii)Efter meddelande från dess nationella behöriga myndighet att denna anser ett sådant institut vara av avgörande bety delse för den inhemska ekonomin fattar ECB ett beslut som bekräftar denna betydelse efter att ECB har gjort en samlad bedömning av kreditinstitutet, inbegripet en bedömning av balansräkningen. ECB får också på eget initiativ anse ett institut vara av avgö rande betydelse om det har etablerat bankdotterföretag i mer än en deltagande medlemsstat och dess gränsöverskridande till gångar eller skulder motsvarar en betydande del av dess sam manlagda tillgångar eller skulder i enlighet med de villkor som fastställs enligt metoden. De för vilka offentligt finansiellt stöd har begärts eller erhållits direkt från EFSF eller ESM ska inte anses mindre betydande. Trots vad som sägs i föregående stycken ska ECB utföra de uppgifter som den tilldelas genom denna förordning med av seende på de tre mest betydande kreditinstituten i varje delta gande medlemsstat, om inte annat föranleds av särskilda om ständigheter. 5.I fråga om de kreditinstitut som avses i punkt 4 och inom den ram som fastställs i punkt 7 ska följande gälla: a)ECB ska utfärda förordningar, riktlinjer eller allmänna in struktioner till nationella behöriga myndigheter, enligt vilka de uppgifter som fastställs i artikel 4 med undantag för punkt 1 a och c utförs och tillsynsbeslut antas av nationella behöriga myndigheter. Sådana instruktioner får avse särskilda befogenheter enligt artikel 16.2 för grupper eller kategorier av kreditinstitut i syfte att säkerställa enhetliga resultat av tillsynen inom den gemensamma tillsynsmekanismen. b)I de fall det är nödvändigt för att säkerställa en enhetlig till lämpning av hög tillsynsstandard får ECB närsomhelst, på eget initiativ efter att ha hört de nationella behöriga myn digheterna eller på begäran av en nationell behörig myndig het, besluta att själv direkt utöva alla relevanta befogenheter för ett eller flera av de kreditinstitut som avses i punkt 4, inbegripet i de fall då finansiellt stöd har begärts eller erhål lits indirekt från EFSF eller ESM. c)ECB ska utöva tillsyn över systemets sätt att fungera på grundval av det ansvar och de förfaranden som anges i denna artikel, särskilt punkt 7 c. d)ECB får närsomhelst utnyttja de befogenheter som avses i artiklarna 10–13. e)ECB får också vid behov eller kontinuerligt begära infor mation från de nationella behöriga myndigheterna om ge nomförandet av de uppgifter som dessa utför enligt denna artikel. 6.Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 5 i den här artikeln ska de nationella behöriga myndigheterna utföra och ha ansvar för de uppgifter som avses i artikel 4.1 b, d–g och i samt för antagandet av alla relevanta tillsynsbeslut med avseende på de kreditinstitut som avses i punkt 4 första stycket i den här artikeln, inom ramen för och med förbehåll för de förfaranden som avses i punkt 7 i den här artikeln. Utan att det påverkar tillämpningen av artiklarna 10–13 ska de nationella behöriga myndigheterna och de nationella utsedda myndigheterna även fortsättningsvis ha befogenhet att i enlighet med nationell lagstiftning erhålla information från kreditinstitut, holdingföretag, blandade holdingföretag och företag som på gruppbasis omfattas av den finansiella situationen i ett kredit institut och att utföra inspektioner på plats hos dessa kredit institut, holdingföretag, blandade holdingföretag och företag. De nationella behöriga myndigheterna ska i enlighet med det ram verk som anges i punkt 7 i den här artikeln informera ECB om de åtgärder som har vidtagits i enlighet med den här punkten och nära samordna dessa åtgärder med ECB. De nationella behöriga myndigheterna ska fortlöpande rappor tera till ECB om utförandet av den verksamhet som sker i enlighet med denna artikel. 7.ECB ska i samråd med nationella behöriga myndigheter i deltagande medlemsstater och på grundval av ett förslag från tillsynsnämnden anta och offentliggöra en ram för att organi sera de praktiska formerna för genomförandet av denna artikel. Ramen ska åtminstone inbegripa följande: a)Den specifika metoden för bedömning av de kriterier som avses i punkt 4 första till tredje styckena och de kriterier enligt vilka punkt 4 fjärde stycket inte längre äger tillämp ning med avseende på ett visst kreditinstitut och de arran gemang som följer härav i syfte att tillämpa punkterna 5 och 6. Dessa arrangemang och metoden för bedömning av de kriterier som avses i punkt 4 första till tredje styckena ska ses över för att återspegla relevanta förändringar och ska säkerställa, om ett kreditinstitut har bedömts vara betydande Europeiska unionens officiella tidning L 287/77 eller mindre betydande, att denna bedömning endast ändras om det sker väsentliga och varaktiga förändringar av om ständigheterna, särskilt omständigheter som är utmärkande för den situation som kreditinstitutet befinner sig i och som är relevanta för denna bedömning. b)Fastställande av förfarandena, inbegripet tidsramar, och möj ligheten att utarbeta utkast till beslut som ska sändas till ECB för övervägande, för förbindelsen mellan ECB och de natio nella behöriga myndigheterna vad gäller tillsyn över kredit institut som inte bedöms vara mindre betydande i enlighet med punkt 4. c)Fastställande av förfarandena, inbegripet tidsramar, för för bindelserna mellan ECB och de nationella behöriga myndig heterna vad gäller tillsynen över kreditinstitut som bedöms vara mindre betydande i enlighet med punkt 4. Sådana för faranden ska i synnerhet medföra en skyldighet för de na behöriga myndigheterna att, beroende på de fall som fastställs inom ramen, i)meddela ECB om alla väsentliga tillsynsförfaranden, ii)på ECB:s begäran göra en ytterligare bedömning av för farandets specifika aspekter, iii)till ECB översända utkast till väsentliga tillsynsbeslut så att ECB kan framföra sina synpunkter. 8.Närhelst ECB bistås av nationella behöriga myndigheter eller nationella utsedda myndigheter i syfte att utföra de upp gifter som ECB tilldelas genom denna förordning ska ECB och de nationella behöriga myndigheterna agera i överensstämmelse med bestämmelserna i tillämpliga unionsakter gällande tilldel ning av skyldigheter och samarbete mellan behöriga myndighe ter från olika medlemsstater. Nära samarbete med behöriga myndigheter i deltagande medlemsstater som inte har r euron som valuta 1.ECB ska inom de gränser som anges i denna artikel utföra uppgifterna på de områden som avses i artiklarna 4.1, 4.2 och 5i förhållande till kreditinstitut som är etablerade i en med lemsstat som inte har euron som valuta, i de fall ett nära sam arbete har inletts mellan ECB och den nationella behöriga myn digheten i den medlemsstaten i enlighet med den här artikeln. ECB får för detta ändamål instruera de nationella behöriga myn digheterna i den deltagande medlemsstaten som inte har euron som valuta. 2.Det nära samarbetet mellan ECB och den nationella behö riga myndigheten i en deltagande medlemsstat som inte har euron som valuta ska fastställas genom ett beslut som antas av ECB, om följande villkor uppfylls: a)Den berörda medlemsstaten underrättar de övriga medlems staterna, kommissionen, ECB och om begäran om att inleda ett nära samarbete med ECB med avseende på de uppgifter som avses i artiklarna 4 och 5 i förhållande till alla kreditinstitut som är etablerade i den berörda medlems staten, i enlighet med artikel 6. b)I meddelandet förbinder sig den berörda medlemsstaten —att säkerställa att dess nationella behöriga myndighet eller nationella utsedda myndighet kommer att följa de riktlin jer som ECB utfärdar eller beakta de framställningar som ECB gör, och —att tillhandahålla all information om de kreditinstitut som är etablerade i den medlemsstaten som ECB kan begära för att göra en samlad bedömning av kreditinstituten. c)Den berörda medlemsstaten har antagit tillämplig nationell lagstiftning som säkerställer att dess nationella behöriga myndighet är skyldig att vidta de åtgärder med avseende på kreditinstitut som ECB begär i enlighet med punkt 4. 3.Det beslut som avses i punkt 2 ska offentliggöras i Eu ropeiska unionens officiella tidning. Beslutet ska tillämpas efter dess offentliggörande. 4.Om ECB anser att den nationella behöriga myndigheten i den berörda medlemsstaten bör anta en åtgärd som rör de uppgifter som avses i punkt 1 i förhållande till ett kreditinstitut, finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag, ska ECB instruera den nationella behöriga myndigheten och ange en relevant tidsram. Tidsramen får inte vara kortare än , såvida inte ett tidigare antagande är absolut nödvändigt för att förhindra irre parabel skada. Den berörda medlemsstatens nationella behöriga myndighet ska vidta alla de åtgärder som krävs i överensstäm melse med den skyldighet som avses i punkt 2 c. 5.ECB får besluta att utfärda en varning till den berörda medlemsstaten om att det nära samarbetet kommer att tillfälligt avbrytas eller avslutas om inga avgörande korrigerande åtgärder vidtas i följande fall: a)När enligt ECB:s mening de villkor som anges i punkt 2 a–c inte längre uppfylls av den berörda medlemsstaten. L 287/78 Europeiska unionens officiella tidning b)När enligt ECB:s mening den nationella behöriga myndighe ten i en medlemsstat inte agerar i överensstämmelse med den skyldighet som avses i punkt 2 c. Om inga sådana åtgärder har vidtagits efter det att en sådan varning har meddelats får ECB tillfälligt avbrytas eller avsluta det nära samarbetet med den medlemsstaten. Beslutet att tillfälligt avbryta eller avsluta det nära samarbetet ska delges den berörda medlemsstaten och offentliggöras i Eu ropeiska unionens officiella tidning. I beslutet ska det anges från och med vilket datum det gäller, varvid vederbörlig hänsyn ska tas till effektiviteten i tillsynen och kreditinstitutens legitima intressen. 6.Medlemsstaten får begära att ECB avslutar det nära sam arbetet som helst efter det att har förlöpt då det beslut som ECB antagit om inledande av det nära samarbetet offentliggjordes i Europeiska unionens officiella tidning. I begäran ska det redogöras för skälen till avslutandet, inbegripet, i förekommande fall, eventuella vä sentliga negativa konsekvenser avseende medlemsstatens finans politiska ansvar. ECB ska i så fall anta ett beslut om avslutande av det nära samarbetet och ange från och med vilket datum det gäller , varvid vederbörlig hänsyn ska tas till effektiviteten i tillsynen och kre ditinstitutens legitima intressen. Beslutet ska offentliggöras i Eu ropeiska unionens officiella tidning. 7.Om en deltagande medlemsstat som inte har euron som valuta meddelar ECB, i enlighet med artikel 26.8, med motive rad invändning att den motsätter sig en invändning från ECB- rådet mot ett utkast till beslut från tillsynsnämnden, ska ECB- rådet avge sin åsikt om den mo tiverade invändningen som medlemsstaten uttryckt och, sam tidigt som den anger sina skäl för att göra så, bekräfta eller dra tillbaka sin invändning. Om bekräftar sin invändning, får den deltagande medlemsstat som inte har euron som valuta meddela ECB att den inte kommer att vara bunden av det möjliga beslutet avseende ett eventuellt ändrat utkast till beslut från tillsynsnämnden. ECB ska då överväga att eventuellt tillfälligt avbryta eller avsluta det nära samarbetet med medlemsstaten, med vederbörlig hänsyn till tillsynens effektivitet, och fatta ett beslut i detta avseende. ECB ska i synnerhet ta hänsyn till följande överväganden: a)Huruvida avsaknad av sådana avbrott i eller avslutande av samarbetet kan skada den gemensamma tillsynsmekanismens integritet eller få avsevärda negativa konsekvenser för på medlemsstaternas finanspolitiska ansvar. b)Huruvida ett sådant avbrott i eller avslutande av samarbetet kan få avsevärda negativa konsekvenser för det finanspoli tiska ansvaret för den medlemsstat som i enlighet med ar tikel 26.8 har meddelat en motiverad invändning. c)Huruvida ECB är eller inte är övertygat om att den berörda nationella behöriga myndigheten har vidtagit åtgärder som enligt ECB:s uppfattning —säkerställer att kreditinstitut i den medlemsstat som med delat sin motiverade invändning i enlighet med föregå ende stycke inte ges en förmånligare behandling än kre ditinstitut i övriga deltagande medlemsstater, och —är lika effektiva som beslutet från enligt andra stycket i denna punkt för att de mål som avses i artikel 1 ska uppnås och överensstämmelse med tillämplig unionsrätt ska säkerställas. ECB ska ta med dessa överväganden i sitt beslut och underrätta den berörda medlemsstaten om dem. 8.Om en deltagande medlemsstat som inte har euron som valuta motsätter sig ett utkast till beslut från tillsynsnämnden ska den meddela sin motiverade invändning från mottagandet av utkastet till beslut. ECB- rådet ska därefter fatta beslut i ärendet , med fullständigt beaktande av motiven, och skriftligen förklara sitt beslut för den berörda medlemsstaten. Den berörda med lemsstaten får begära att ECB med omedelbar verkan avslutar det nära samarbetet och blir inte bunden av beslut som fattas efter den tidpunkten. 9.En medlemsstat som har avslutat det nära samarbetet med ECB får inte inleda ett nytt nära samarbete förrän har förlöpt från den dag då ECB:s beslut om avslutande av det nära samarbetet offentliggjordes i Europeiska unionens officiella tidning. Utan att det påverkar respektive befogenheter för medlemssta terna och unionsinstitutioner och unionsorgan, andra än ECB, inbegripet , får ECB, med avseende på de uppgifter som ECB tilldelas genom denna förordning, utveckla kontakter och ingå administrativa avtal med tillsynsmyndigheter, internatio nella organisationer och förvaltningar i tredjeländer, under för utsättning att lämplig samordning sker med . Dessa avtal får inte medföra några juridiska förpliktelser för unionen och dess medlemsstater. Europeiska unionens officiella tidning L 287/79 1.Om så krävs uteslutande för att utföra de uppgifter som ECB tilldelas genom artiklarna 4.1, 4.2 och 5.2 ska ECB vid behov anses utgöra den behöriga myndigheten eller den utsedda myndigheten i de deltagande medlemsstaterna såsom fastställts genom den tillämpliga unionsrätten. För samma begränsade syfte ska ECB ha alla de befogenheter och skyldigheter som anges i denna förordning. ECB ska också ha alla de befogenheter och skyldigheter som behöriga och utsedda myndigheter har enligt tillämplig unionsrätt, såvida inte något annat föreskrivs i denna förordning. Framför allt ska ECB ha de befogenheter som anges i avsnitten 1 och 2 i detta kapitel. I den mån det är nödvändigt för att utföra de uppgifter som ECB tilldelas genom denna förordning får ECB genom instruk tioner kräva att dessa nationella myndigheter använder sina befogenheter på de villkor som anges i nationell rätt, om sådana befogenheter inte tilldelas ECB genom denna förordning. Dessa nationella myndigheter ska hålla ECB fullständigt underrättat om utövandet av dessa befogenheter. 2.ECB ska utöva de befogenheter som avses i punkt 1 i den här artikeln i enlighet med de akter som avses i artikel 4.3 första stycket. ECB och de nationella behöriga myndigheterna ska vid utövandet av sina respektive tillsyns- och utrednings befogenheter samarbeta nära. 3.Med avvikelse från punkt 1 i den här artikeln ska ECB, med avseende på kreditinstitut som är etablerade i deltagande medlemsstater som inte har euron som valuta, utöva sina be fogenheter i enlighet med artikel 7. A v s n i t t 1 U t r e d n i n g s b e f o g e n h e t e r 1.Utan att det påverkar de befogenheter som avses i arti kel 9.1 får ECB på de villkor som anges i tillämplig unionsrätt ålägga följande juridiska eller fysiska personer att med förbehåll för artikel 4 lämna all information som krävs för att ECB ska kunna utföra de uppgifter som den tilldelas genom denna för ordning, inbegripet uppgifter som ska lämnas vid återkom mande tillfällen och i angivna format för tillsynsändamål och därtill hörande statistiska ändamål: a) etablerade i de deltagande medlemsstaterna. b)etablerade i de deltagande med lemsstaterna. c)Blandade finansiella holdingföretag etablerade i de deltagande medlemsstaterna. d)Holdingföretag med blandad verksamhet etablerade i de del tagande medlemsstaterna. e)Personer anknutna till de enheter som avses i leden a–d. f)Tredje parter till vilka enheterna i leden a–d har gett i upp drag att utföra uppgifter eller verksamhet. 2.De personer som avses i punkt 1 ska lämna den begärda informationen. De personer som omfattas av bestämmelser om tystnadsplikt är inte undantagna från skyldigheten att lämna informationen. Det ska inte betraktas som ett brott mot tyst nadsplikten att lämna denna information. 3.Om erhåller information direkt från de juridiska eller fysiska personer som avses i punkt 1, ska den göra denna information tillgänglig för de berörda nationella behöriga myndigheterna.