sou · H7B360 · 2019-12-13 00:00:00 — Krav på publicering enligt 28 kap. 1 § andra stycket ska åter tillämpas först från den dag övergångsperioden enligt detta stycke löpt ut. ska var tolfte månad under varje övergångs- period meddela företaget ett planerat krav på kapitalbas och kvali- ficerade skulder. ska inte vara förhindrad att revidera de över- gångsperioder myndigheten beslutat eller de planerade krav på kapitalbas och kvalificerade skulder som avses i tredje stycket, med undantag för de initiala övergångsperioder myndigheten beslutat i enlighet med punkten 3 i övergångsbestämmelserna till denna lag. För en motpart till ett företag För en motpart till ett företag i 1 kap. 1 § 1 kap. 1 § 3–7 §§ 3–7 §§ beträffande ett beslut om en kris- beträffande ett beslut om en kris- avvärjande åtgärd eller en hän- avvärjande åtgärd eller en tillfällig delse som har direkt koppling till enligt 7 a kap., eller en ett sådant beslut. händelse som har direkt koppling om ett beslut om resolution eller till ett sådant beslut. resolutionsåtgärder ska då avse anges om ett beslut om resolution avse ett beslut om krisavvärjande åtgärder eller tillfälliga åtgärder. Avtalsvillkor om erkännande av befogenhet att vidta tillfälliga åtgärder Ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 och 2 ska i finansiella avtal som omfattas av lagstiftningen i tredjeland ta in villkor som innebär att 1.avtalet kan komma att bli föremål för tillfälliga åtgärder enligt 7 a kap. 1 § och 13 kap. 1, 7, 8, 11 och 12 §§, och 2.ett beslut om resolution, en resolutionsåtgärd eller en tillfällig åtgärd utgör hinder mot att utöva rättshandlingar enligt 11 kap. 3–7 §§. 29Senaste lydelse 2017:1310. Ett moderföretag i ska säkerställa att dess dotterföretag i tredjeland i finansiella avtal tar in ett villkor om att en sådan åtgärd som avses i 11 kap. 3 § inte får vidtas på grund av ett beslut om tillfälliga åtgärder enligt 7 a kap. 1 § och 13 kap. 1, 7, 8, 11 och 12 §§ avseende moderföretaget. Skyldigheten gäller dock endast om dotterföretaget är ett företag som skulle betraktas som ett kreditinstitut eller ett värdepap- persföretag om det bedrivit verksamhet i eller är ett finansiellt institut. Ett företag som avses i 1 kap. Ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 och 2 ska i 1 § första stycket 1 och 2 ska i avtal som avser relevanta kapital- avtal som avser relevanta kapital- skulder och som omfattas av bara skulder och som omfattas lagstiftningen i tredjeland ta in av lagstiftningen i tredjeland ta in villkor som innebär att skulden villkor som innebär att skulden kan komma att skrivas ned eller kan komma att skrivas ned eller konverteras och att borgenä- konverteras och att borgenä- 1. en eventuell minskning av 1. en eventuell minskning av kapitalbeloppet eller det utestå- kapitalbeloppet eller det utestå- ende beloppet, eller ende beloppet, eller 2. konverteringar eller indrag- 2. de konverteringar eller ningar som kan bli följden av ett indragningar som kan bli följden beslut om resolution eller av ett av ett beslut om resolution eller av ett beslut om nedskrivning konvertering av relevanta kapi- Kravet enligt första stycket gäller dock inte 1.kvalificerade insättningar från fysiska personer, 2.kvalificerade insättningar från mikroföretag samt små och medelstora företag enligt kriteriet för årsomsättning i artikel 2.1 i bilagan till kommissionens rekommendation 2003/361/EG av , 3.insättningar genom en filial utanför EES till ett svenskt institut och som skulle betraktas som insättningar avseende personer eller företag som avses i 1 eller 2 om de inte hade gjorts via filialen, eller 4. om det framgår av tekniska 4. om det framgår av tekniska standarder som antagits av Euro- standarder som antagits av Euro- peiska kommissionen i enlighet peiska kommissionen i enlighet med artikel 55.3 i krishanter- ingsdirektivet att sådana avtals- ingsdirektivet att sådana avtals- villkor inte krävs. villkor inte krävs. att kravet enligt första stycket inte ska gälla för företag vars krav på kapitalbas och kvalificerade skul- der fastställts till det belopp som 4 kap. 3 § första stycket 3 a. Om ett företag bedömer att det av rättslig eller annan anledning inte är möjligt att ta in ett villkor enligt 2 § första stycket i skuld- avtalet ska företaget underrätta och ange till vilken kategori skulden hör utifrån föreskrifter som med- delats med stöd av 29 kap. 1 § 4. Detta gäller dock inte skuldavtal som innefattar relevanta kapital- instrument eller skuldinstrument utan säkerhet. En underrättelse enligt första stycket innebär att kravet enligt 2 § första stycket upphör att gälla i samband med att Riksgälds- kontoret tar emot underrättelsen. Om bedömer att det är möjligt att ta med villkoret ska dock kräva att företaget inom rimlig tid inför villkoret. ska bedöma vilken inverkan en underrättelse enligt första stycket har på möj- ligheten att försätta företaget i resolution. ska bedöma möjligheten att försätta ett företag i resolution om en kategori, som omfattar kvalificerade skulder, till består av skulder som 1.inte är nedskrivningsbara enligt 2 kap. 2 § första stycket 1–11, 2.har undantagits från kravet på avtalsvillkor enligt 3 a §, eller 3.sannolikt kommer att undantas från nedskrivning eller konvertering enligt 21 kap 27 §. 3. minskning av ägandet för existerande ägare genom kon- vertering av relevanta kapital- instrument och kvalificerade skulder som avses i 20 § till kärn- primärkapitalinstrument.151 Nedskrivning eller konver- tering av kapitalinstrument utanför resolution Nedskrivning eller konver- tering av kapitalinstrument och kvalificerade skulder utanför resolution pröva en fråga om nedskrivning eget initiativ eller på begäran av eller konvertering av relevanta om nedskrivning eller konver- lution, ska inspektionen se till att tering av relevanta kapitalinstru- det görs en värdering motsva- rande den som föreskrivs i 7 kap. som avses i 20 § utanför reso- av företaget eller koncernen i I samband med en sådan prövning ska inspektionen se till att det görs en värdering mot- svarande den som föreskrivs i 7 kap. av företaget eller koncer- nen i fråga. Värderingen ska ligga till grund Värderingen ska ligga till grund av om relevanta kapitalinstrument av om relevanta kapitalinstrument ska skrivas ned eller konverteras. och kvalificerade skulder som avses Värderingen ska också ligga till i 20 § ska skrivas ned eller kon- grund för inspektionens beslut i ligga till grund för inspektionens beslut i fråga om 1.minskning av kärnprimärkapital, 2.omfattning av indragning eller överföring av kärnprimär- kapitalinstrument, eller 3. minskning av ägandet för existerande ägare genom konver- tering av relevanta kapitalinstru- ment till kärnprimärkapital- instrument. skyndsamt besluta att relevanta kapitalinstrument som har getts skyndsamt besluta att relevanta ut av ett institut eller ett sådant kapitalinstrument som har getts företag som avses i 1 kap. ut av ett institut eller ett sådant första stycket 2 ska skrivas ned avses i 1 kap. eller konverteras, om första stycket 2 ska skrivas ned eller konverteras, liksom rele- kvalificerade skulder som avses i 20 § och som utfärdat i syfte att uppfylla det krav som avses i 4 kap. 1 b § på individuell basis, om 1.företaget fallerar eller sannolikt kommer att fallera enligt 8 kap. 2 och 3 §§, och 2.åtgärden är nödvändig och tillräcklig för att avhjälpa eller för- hindra fallissemang i företaget och det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang. Om ett institut eller ett Om ett institut eller ett i 1 kap. 1 § i 1 kap. 1 § stöd, ska relevanta kapital- stöd, ska relevanta kapital- företaget gett ut skrivas ned eller skulder som avses i 20 § som institutet eller företaget gett ut skrivas ned eller konverteras. Om det krävs för att stödet Om det krävs för att stödet ska vara förenligt med unions- ska vara förenligt med unions- skulder än de relevanta kapital- skulder än de relevanta kapital- instrumenten och de kvali- ficerade skulderna som avse i 20 § ska skrivas ned eller konverteras. Nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument eller andra efterställda skulder får inte ske, om det statliga stödet uppfyller villkoren i 8 kap. 3 § första stycket 3 och en sådan ned- skrivning eller konvertering skulle hota den finansiella stabiliteten eller leda till oproportionerliga resultat. När överväger att fatta beslut avseende ett dotterföretag enligt 2, 3 eller 5 §, ska inspektionen skyndsamt under- rätta den samordnande tillsynsmyndigheten och den samordnande att fatta ett beslut enligt 3 §, ska att fatta ett beslut enligt 3 §, ska efter en underrättelse som avses i myndighet som är ansvarig för första stycket dessutom under- det institut eller företag som har gett ut de relevanta kapital- som är ansvarig för det institut instrument som eventuellt ska eller företag som har gett ut de skrivas ned eller konverteras och eventuellt ska skrivas ned eller samma land inom EES som den myndigheten i samma land inom samt den samordnande berörda EES som den nämnda behöriga myndigheten samt den samord- nande berörda myndigheten. Av underrättelsen ska det framgå vilket beslut Finansinspek- tionen överväger att fatta och skälen för detta. minskats i proportion till för- minskats i proportion till för- skriva ned kapitalbeloppet för kvalificerade skulder som avses i kapitalinstrument i den ut- sträckning som krävs för att cerade skulder som avses i 20 § till företaget eller koncernen inte längre ska bedömas fallera eller den utsträckning som krävs för sannolikt komma att fallera. att företaget eller koncernen inte längre ska bedömas fallera eller sannolikt komma att fallera. ska skrivas ned eller konverteras avses i 20 § ska skrivas ned eller i följande ordning: talinstrument i följande ordning: Kapitalbeloppet för kvali- ficerade skulder som avses i 20 §. Vid konvertering av relevanta Vid konvertering av relevanta kapitalinstrument gäller följande: kapitalinstrument och kvalifice- rade skulder som avses i 20 § gäller 1.De kärnprimärkapitalinstrument som konverteringen ska ske till ska vara utgivna av företaget i fråga eller av dess moderföretag, beroende på vad beslutar. får dock besluta att instrumenten ska ges ut av moderföretaget, bara om det har godkänts av resolutionsmyndigheten för moderföre- taget. 2.Kärnprimärkapitalinstrumenten ska ha getts ut innan företaget ger ut aktier eller andra äganderättsinstrument i syfte att få kapital från staten eller ett offentligt organ. 3.Kärnprimärkapitalinstrumenten ska tilldelas och överföras utan dröjsmål efter beslutet att konvertera de relevanta kapitalinstru- menten. 4.Konverteringskursen för de relevanta kapitalinstrumentens konvertering till kärnprimärkapitalinstrument bestäms enligt de principer som anges i 21 kap. 19 och 20 §§. för företaget och innehavare av för företaget och innehavare av och relevanta kapitalinstrument. Den som berörs av nedskriv- kvalificerade skulder som avses i ningen eller konverteringen för- Den som berörs av ned- lorar inte sin rätt mot borgens- män eller andra som förutom förlorar inte sin rätt mot bor- gäldenären svarar för fordringen. gensmän eller andra som för- En av beslutad kapitalökning eller kapital- minskning är fastställd när den har registrerats i aktiebolagsregistret, föreningsregistret eller bankregistret. För tillämpliga kapitalinstru- ment och kvalificerade skulder som avses i 4a kap. 9 § och som en resolutionsenhet förvärvat in- direkt genom andra företag inom samma resolutionsgrupp, ska ned- skrivning eller konvertering genomföras gemensamt på moder- företagsnivån för det företag som utfärdat skulderna eller på nivå som avser andra moderföretag som inte är resolutionsenheter. Efter en sådan nedskrivning eller konvertering ska en värde- ring enligt 7 kap. 10 § göras. tering av kvalificerade skulder enligt detta kapitel avser endast skulder som avses i 4a kap. 9 § 1, oaktat återstående löptid. Det belopp som minskas, skrivs ned eller konverteras i enlighet med 14 § ska tas med i beräk- ningen av de tröskelvärden som avses i 21 kap. 30 § och 22 kap. 2 § för det företaget. Tillfälliga åtgärder utanför resolution Förbud mot att fullgöra vissa förpliktelser 1 § får, efter samråd med , besluta att ett institut eller ett sådant företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 tillfälligt inte ska fullgöra en betalnings- eller en leveransförpliktelse som följer av ett avtal som har ingåtts av företaget. Ett sådant beslut får fattas om 1.Finansinspektionen har fastställt att företaget fallerar eller att det är sannolikt att företaget kommer att fallera, 2.det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang i företaget, 3.åtgärden bedöms nödvändig för att undvika ytterligare för- sämring av de finansiella villkoren för företaget, och a)nödvändig med hänsyn till det allmännas intresse, eller b)nödvändig för att välja lämpliga resolutionsåtgärder eller för att säkerställa en ändamålsenlig tillämpning av ett eller flera reso- lutionsverktyg. Om fattat ett beslut enligt första stycket, behöver inte heller motparten fullgöra sin betalnings- eller leverans- förpliktelse enligt avtalet. 2 § ska offentliggöra ett beslut enligt 1 §. Offentliggörandet ska innehålla villkoren för åtgär- den och den tidsperiod som åtgärden gäller. Ett beslut av enligt 1 § ska gälla och får inte överskrida den period som Riks- gäldskontoret anser är nödvändig med hänsyn till de syften som avses i 1 § första stycket 3 och 4. Som längst får dock beslutet gälla från offentliggörandet av en underrättelse enligt första stycket och den bankdag som följer närmast efter dagen för offentliggörandet. 3 § Om en betalnings- eller leveransförpliktelse skulle ha fullgjorts som beslutat om enligt 2 §, ska förpliktelsen fullgöras så snart tiden har gått ut. 4 § Ett beslut enligt 1 § första stycket får inte avse 1.överföringsuppdrag avseende betalningar eller leveranser av finansiella instrument som har lagts in i ett anmält avvecklings- system, eller 2.betalnings- eller leveransförpliktelser som ska fullgöras mot centrala motparter eller centralbanker. 5 § Om ett företag fullgör en betalnings- eller leveransförpliktelse i strid med ett beslut enligt 1 § första stycket, ska betalningen eller leveransen ändå gälla, om inte visar att motparten kände till beslutet eller att det förekom omständigheter som gav motparten skälig anledning att anta att hade fattat ett sådant beslut. 6 § Om ett beslut enligt 1 § omfattar kvalificerade insättningar ska säkerställa att insättare får tillgång till en lämplig summa per dag från dessa insättningar. Förbud mot att ta i anspråk säkerhetsrätter och att utöva vissa rättshandlingar 7 § Om beslutar om ett förbud enligt 1 § får även besluta att 1.en borgenär till företaget som omfattas av åtgärden inte får ta i anspråk en säkerhet som har ställts ut i tillgångar som tillhör före- taget, och 2.en motpart till företaget som omfattas av åtgärden inte får a)säga upp eller häva ett avtal med företaget, b)ändra villkoren i ett avtal med företaget, c)ställa in fullgörelsen mot företaget, d)kvitta en fordran som företaget har på motparten, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot företaget, e)omvandla en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, till en netto- fordran eller en nettoförpliktelse, eller f)tillämpa en slutavräkningsklausul. Vid beslut enligt första stycket ska vad som sägs i 13 kap. 8–10 §§ respektive 12–16 §§ tillämpas. ett holdingföretag som avses i ett holdingföretag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 b–2 d i 1 kap. 1 § första stycket 2 b–2 d i resolution, om holdingföretaget 1.ett institut, ett uppfyller de förutsättningar för eller ett tredjelandsinstitut som är resolution som anges i 5 §. uppfyller förutsättningarna för resolution, och 2.holdingföretaget uppfyller de förutsättningar för resolution som anges i 5 §. I fråga om ett eller tredjelandsinstitut ska den utländska myndighet som ansva- rar för institutet ha konstaterat att förutsättningarna för resolution är uppfyllda enligt lagstiftningen i det landet. får försätta ett holdingföretag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 b–2 d i resolution trots att det inte uppfyller förutsättningarna för resolution i 5 §, om 1. holdingföretaget är en reso- 1. ett institut eller ett EES- 2. ett institut eller ett EES- institut som är dotterföretag till institut som är dotterföretag till holdingföretaget, men inte resolu- sättningarna för resolution, tionsenhet, uppfyller förutsätt- ningarna för resolution, 2. institutets eller EES-insti- 3. institutets eller EES-insti- tutets fallissemang hotar kon- tutets fallissemang hotar reso- cernen som helhet eller insol- lutionsgruppen som helhet, och får inte försätta ett holdingföretag med blandad verksamhet i resolution med stöd av 7 eller 8 §, om det relevanta institutet eller innehas direkt eller indirekt av ett mellanliggande finansiellt holdingföretag. I sådana fall får i stället det finansiella holdingföretaget, som är en resolutionsenhet, försättas i resolution. vensrätten kräver att koncernen behandlas som en helhet, och för resolutionen av ett institut för resolutionen av ett institut eller ett eller av hela eller ett eller av hela I fråga om ett ska den utländska myndighet som ansvarar för institutet ha konstaterat att förutsättningarna för resolution är uppfyllda enligt lagstiftningen i det landet. får inte försätta ett holdingföretag med blandad verksamhet i resolution med stöd av 7 eller 8 §, om insti- tutet eller innehas direkt eller indirekt av ett mel- lanliggande finansiellt holding- företag. I sådana fall får i stället det finansiella holdingföretaget försättas i resolution. En motpart till ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket får på grund av ett beslut om resolution eller en resolutionsåtgärd, eller en händelse som har ett direkt samband med ett sådant beslut, inte 1.säga upp eller häva ett avtal med företaget, 2.ändra villkoren i ett avtal med företaget, 3.ställa in fullgörelse av en förpliktelse mot företaget, 4.kvitta en fordran som företaget har på motparten, eller en för- pliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot företaget, 5.omvandla en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, till en netto- fordran eller en nettoförpliktelse (nettning), 6.tillämpa en slutavräkningsklausul, eller 7.ta emot, förfoga över eller ta i anspråk en säkerhet i tillgångar som tillhör företaget. Ett sådant beslut eller en sådan händelse som anges i första stycket utgör inte ett kollektivt obeståndsförfarande enligt lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finans- marknaden. Första och andra styckena gäller endast om 1.företaget fortsätter att fullgöra väsentliga skyldigheter enligt avtalet i förhållande till motparten, eller 2. företaget inte kan fullgöra 2. företaget inte kan fullgöra dessa skyldigheter till följd av ett dessa skyldigheter till följd av ett enligt 13 kap. 2, 7, 8, 11 eller 12 §. enligt 7 a kap. 1 § eller 13 kap. 2, 7 eller 8 §. I fråga om kvalificerade skul- I fråga om nedskrivningsbara der och relevanta kapitalinstru- skulder och relevanta kapital- ment som tillkommit innan ett instrument som tillkommit innan företag försatts i resolution får ett företag försatts i resolution 1.ändra löptiden för skulden, 2.ändra den ränta som ska betalas för skulden, eller 3.ändra dagen då räntan förfaller till betalning. Första stycket gäller inte för en skuld som är säkerställd. Ett beslut enligt 2 § första stycket får inte avse 1. kvalificerade insättningar, seende betalningar eller leveran- seende betalningar eller leveran- ser av finansiella instrument som ser av finansiella instrument som har lagts in i ett anmält avveck- har lagts in i ett anmält avveck- 3.betalnings- eller leverans- förpliktelser som ska fullgöras mot centrala motparter och centralbanker, eller 4.finansiella instrument och medel som omfattas av lagen (1999:158) om investerarskydd. 2. betalnings- eller leverans- förpliktelser som ska fullgöras mot centrala motparter eller centralbanker. Om ett beslut enligt 2 § om- fattar kvalificerade insättningar ska säkerställa att insättare får tillgång till en lämplig summa per dag från dessa insättningar. får besluta att en motpart till ett företag i resolution inte får 1.säga upp eller häva ett avtal med företaget, 2.ändra villkoren i ett avtal med företaget, 3.ställa in fullgörelsen mot företaget, 4.kvitta en fordran som företaget har på motparten, eller en för- pliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot företaget, 5.omvandla en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, till en nettofordran eller en nettoförpliktelse, eller 6.tillämpa en slutavräkningsklausul. om företaget fortsätter att full- om företaget fortsätter att ful- telser i förhållande till mot- telser i förhållande till motpar- Om företaget inte kan fullgöra dessa skyldigheter till följd beslut enligt 7 a kap. 1 § eller 13 kap. 2, 7 eller 8 § ska dock första stycket gälla. Förbudet får gälla från offentliggörandet enligt 12 kap. 5 § och som längst den bankdag som följer närmast efter dagen för offentliggörandet. får besluta att en motpart till ett dotterföretag till ett företag i resolution inte får vidta en sådan åtgärd som anges i 11 § första stycket beträffande ett avtal med dotterföretaget, om 1.företaget i resolution svarar för fullgörelse av dotterföretagets förpliktelser, och 2.grunden för att vidta åtgärden är obestånd hos företaget i resolution eller dess finansiella ställning i övrigt. Vid ett beslut enligt första Vid ett beslut enligt första stycket gäller 11 § andra och stycket gäller 11 § andra stycket besluta om en tillfällig åtgärd 2–17 §§ om kontoret har beslutat om en åtgärd enligt 7 a kap. Det belopp kapitalbas och skul- der som minskas till följd av åtgärder enligt detta kapitel ska tas med i beräkningen av de tröskel- värden som avses i 21 kap. 30 och 22 kap. 2 § för det företaget. Följande skulder får skrivas ned eller konverteras genom skuld- 1. relevanta kapitalinstrument, och 2. kvalificerade skulder. 2. nedskrivningsbara skulder. För att skuldnedskrivning eller konvertering ska ske med total- beloppet enligt 13 §, ska vidta följande åtgärder: 1.Först ska någon av de åtgärder som anges i 16 kap. vidtas beträffande aktier eller andelar i företaget i resolution. 2.Därefter ska de relevanta kapitalinstrumenten skrivas ned eller konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument i följande ordning: a) övriga primärkapitalinstrument, b) supplementärkapitalinstrument. Om åtgärderna i 1 och 2 Om åtgärderna i 1 och 2 inte är tillräckliga, ska de kva- inte är tillräckliga, ska de ned- lificerade skulderna skrivas ned eller konverteras till aktier eller ned eller konverteras till aktier ment i följande ordning: a)andra efterställda skulder än de relevanta kapitalinstrumenten, b)skuldinstrument som inte är derivat eller innefattar derivat och vars ursprungliga löptid är , om borgenärens rätt till betalning enligt 18 § första stycket andra meningen förmåns- rättslagen (1970:979) för en fordran som är hänförlig till ett sådant instrument framgår av det fordringsavtal och, i förekommande fall, prospekt som avser emissionen av instrumentet, c)enligt förmånsrättsordningen i omvänd ordning. eller delvis undanta kvalificerade eller delvis undanta nedskriv- ningsbara skulder från nedskriv- ning eller konvertering, om 1.det inte är möjligt att skriva ned eller konvertera den kvali- ficerade skulden inom rimlig tid,