prop · H603150 · 2019-06-25 00:00:00 — direktiv /70/EG, i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2018/843. 2018/19:150 12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verk- samhet med bostadskrediter, 13.verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), 14.spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spel- lagen (2018:1138), 15. yrkesmässig handel med varor, om det kan antas att det i varor, om det kan antas att det i verksamheten eller en del av verk- verksamheten eller i en del av verk- samheten genomförs eller kommer samheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, en- att genomföras transaktioner, en- staka eller sådana som kan antas ha staka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att utbetalt samband, som innebär att ett ut- eller mottaget belopp i kontanter betalt eller mottaget belopp i kon- 16.verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000), 17.verksamhet som auktoriserad eller godkänd revisor eller registrerat revisionsbolag, 18.yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revis- ionstjänster som inte omfattas av 17, 19.yrkesmässig rådgivning avseende skatter och avgifter (skatteråd- givare), 20.verksamhet som advokat eller advokatbolag, till den del verksam- heten avser tjänster som anges i 4 § första stycket, 21. yrkesmässig verksamhet som 21. yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist än som av- annan oberoende jurist än den som ses i 20, till den del verksamheten avses i 20, till den del verksam- avser tjänster som anges i 4 § första heten avser tjänster som anges i 4 § 22. yrkesmässig verksamhet 22. yrkesmässig verksamhet den del verksamheten avser tjänster den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § andra stycket och som anges i 4 § andra stycket och sådan person som avses i 17–21. sådan person som avses i 17–21, 23. yrkesmässig verksamhet som avser förmedling, förvaring eller handel med konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av verksamheten genomförs eller kommer att genomföras trans- aktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som inne- bär att ett utbetalt eller mottaget belopp uppgår till motsvarande eller mer. Vissa speltjänster får undantas från tillämpning av lagen eller bestäm- melser i den enligt föreskrifter som meddelas med stöd av 8 kap. 1 § 1. En verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta de åtgärder i övrigt som behövs för att skydda an- ställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten från hot, hämnd eller andra fientliga åtgärder till följd av att de fullgör verksamhetsutövarens skyldigheter enligt denna lag.En verksamhetsutövare får inte utsätta en anställd, en uppdrags- tagare eller någon annan som på liknande grund deltar i verksam- heten för repressalier på grund av att denne har informerat om miss- tänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, internt eller till Polis- myndigheten. Förbud mot anonyma konton Förbud mot anonyma tjänster En verksamhetsutövare som av- En verksamhetsutövare som av- ses i 1 kap. 2 § första stycket 1–12 ses i 1 kap. 2 § första stycket 1–12 får inte föra anonyma konton eller utfärda anonyma motböcker. konton, motböcker eller värdefack. Fysiskt skydd och förbud mot Skydd och förbud mot repressalier En verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta de åtgärder i övrigt som behövs för att skydda anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten från hot eller fient- liga åtgärder till följd av att de full- gör verksamhetsutövarens skyldig- heter enligt denna lag. En verksamhetsutövare får inte utsätta en anställd, uppdragstagare eller annan som på liknande grund deltar i verksamheten för repressa- lier på grund av att denne har infor- merat om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, internt eller till . En verksamhetsutövare ska identifiera kunden och kontrollera kundens identitet genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom andra uppgifter och handlingar från en oberoende och tillförlitlig källa. När första stycket tillämpas får man använda medel för elektronisk identifiering och betrodda tjänster rådets förordning (EU) nr 910/2014 av om marknaden och om upphävande av direktiv /93/EG. eller på elektronisk väg som är reglerade, erkända, godkända eller accepterade av relevanta myndig- heter får också användas. Om kunden företräds av en person som uppger sig handla på kundens vägnar, ska verksamhetsutövaren kontrollera den personens identitet och behörighet att företräda kunden. En verksamhetsutövare ska ut- En verksamhetsutövare ska ut- reda om kunden har en verklig reda om kunden har en verklig Om kunden är en juri- En sådan utredning ska disk person, en trust eller en lik- åtminstone avse sökning i registret över verkliga huvudmän enligt utredningen omfatta åtgärder för att lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän. är en juridisk person, en trust eller har en verklig huvudman, ska en liknande juridisk konstruktion, ska utredningen omfatta åtgärder der för att kontrollera den verkliga för att förstå kundens ägarförhål- landen och kontrollstruktur. kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åt- gärder för att kontrollera den verk- liga huvudmannens identitet. Första stycket gäller inte om kunden är ett aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad i eller inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES. Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen. En verksamhetsutövare ska löpande och vid behov följa upp pågående affärsförbindelser i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden enligt 7, 8 och 10–12 §§ är aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. En verksamhetsutövare som är ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut ska vidta åtgärder som avses i första stycket även när kontakt måste tas med kunden för att fullgöra skyldigheterna att granska finansiella konton enligt lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton. Skärpta åtgärder enligt 16 § ska Skärpta åtgärder enligt 16 § ska vidtas vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är enstaka transaktioner när kunden är etablerad i ett land utanför EES etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen som har identifierats som ett hög- har identifierats som ett högrisk- risktredjeland av Europeiska kom- Sådana åtgärder ska åtminstone av pågående affärsförbindelser och bedömningen av enstaka transak- tioner enligt 4 kap. 1 § och omfatta kunden och den verkliga huvud- affärsförbindelsens eller den en- staka transaktionens syfte och art, 3. information om kundens och den verkliga huvudmannens eko- nomiska situation och varifrån kun- dens och den verkliga huvudman- nens ekonomiska medel kommer, 4. godkännande från en behörig beslutsfattare att etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse. vidtas i förhållande till filialer eller vidtas i förhållande till filialer eller dotterföretag till juridiska personer dotterföretag till juridiska personer som är etablerade inom EES, om som är etablerade inom EES, om 1.den juridiska personen omfattas av denna lag eller motsvarande krav enligt utländsk rätt, 2. risken för penningtvätt och 2. risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden inte be- förknippas med kunden inte be- döms som hög vid riskbedömning döms som hög vid riskbedömning enligt 2 kap. 3 §, och enligt 2 kap. 3 §, och 3.kunden tillämpar rutiner som fastställts enligt 2 kap. 8 eller 9 § eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land där kunden finns eller har hemvist. mellan en verksamhetsutövare som som innefattar betalning etableras 1 kap. 2 § första stycket mellan en verksamhetsutövare som 5. kontantinlösen eller kontant- uttag av de elektroniska pengarnas penningvärde inte får ske med belopp som överstiger motsvarande 50 euro.Förenklade åtgärder för kund- kännedom enligt första stycket får tillämpas endast om1. utgivaren av elektroniska pengar övervakar affärsförbindel- serna och transaktionerna så noga 2018/19:150 1–12 och avses i 1 kap. 2 § första stycket 1–12 och ett kreditinstitut eller utanför EES ska verksamhets- finansiellt institut från ett land utövare utöver åtgärder enligt 7, 8 utanför EES, ska verksamhetsut- och 10–13 §§ alltid övaren utöver åtgärder enligt 7, 8 och 10–13 §§ åtminstone 1.inhämta tillräckligt med information om motparten för att kunna förstå verksamheten och utifrån offentligt tillgänglig information bedöma motpartens anseende och tillsynens kvalitet, 2.bedöma motpartens kontroller för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism, 3.dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontrollåtgärder och de åtgärder som det vidtar, 4. inhämta godkännande från be- 4. inhämta godkännande från en hörig beslutsfattare innan en ny behörig beslutsfattare innan korre- spondentförbindelsen ingås, och 5.förvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten på kunder som har direkt tillgång till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institutet och fortlöpande följer upp dessa kunder samt på begäran kan lämna relevanta kunduppgifter. En verksamhetsutövare får besluta att inte vidta de åtgärder för kund- kännedom som avses i 7, 8 och 10–13 §§ i fråga om elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, om kan återuppladdas eller har en kan återuppladdas eller har en månatlig gräns för penningtrans- månatlig gräns för penningtrans- aktioner på ett belopp motsvarande aktioner på ett belopp motsvarande användas för betalning i , användas för betalning i , 2. det högsta belopp som lagras 2. det högsta belopp som lagras 3.betalningsinstrumentet kan användas uteslutande för inköp av varor eller tjänster, 4.betalningsinstrumentet inte kan finansieras med anonyma elek- troniska pengar, och 5. kontantinlösen eller kontant- uttag av de elektroniska pengarnas penningvärde inte får ske med belopp som överstiger motsvarande . Förenklade åtgärder för kund- kännedom enligt första stycket får tillämpas endast om utgivaren av instrument för elektroniska pengar övervakar affärsförbindelserna och transaktionerna så noga att ovan- liga eller misstänkta transaktioner kan upptäckas enligt 4 kap. 1 §. att ovanliga eller misstänkta trans- aktioner kan upptäckas enligt 1 §, eller 2.en betalningstransaktion som initieras via internet eller genom något annat medel för distanskom- munikation avser ett belopp som uppgår till motsvarande högst . och finansiella institut får ta emot betalning med ett anonymt betalningsinstrument som getts ut i ett land utanför EES bara om instrumentet uppfyller kraven i 31 §. På begäran av ska en verksamhetsutövare och den som bedriver eller har bedrivit penningin- samling för humanitärt, välgöran- de, kulturellt eller annat allmännyt- tigt ändamål utan dröjsmål lämna alla uppgifter som behövs för en utredning om penningtvätt eller finansiering av terrorism. När uppgifter har lämnats enligt 3 §, ska även andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap. 2–5 §§ lämna de uppgifter för utredningen som Polismyndig- heten begär. En verksamhetsutövare ska till- En verksamhetsutövare ska till- teringssystem för anställda och teringssystem för anställda, upp- uppdragstagare som vill göra an- dragstagare och andra som på mälningar om misstänkta överträ- liknande grund deltar i verk- delser av bestämmelserna i denna samheten och som vill göra anmäl- lag eller föreskrifter som meddelats ningar om misstänkta överträdelser med stöd av lagen. av bestämmelserna i denna lag eller 2Senaste lydelse 2018:332. stöd av lagen. För verksamhetsutövare som omfattas av förordning (EU) 2015/847 ska rapporteringssystemen även möjliggöra anmälningar av misstänkta över- trädelser av bestämmelserna i den förordningen. En verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta de åtgärder i övrigt som behövs för att skydda andra som på liknande grund del- tar i verksamheten från hot, hämnd eller andra fientliga åtgärder till följd av att de gjort en anmälan om misstänkta överträdelser av be- stämmelserna i denna lag eller i föreskrifter som meddelats med stöd av lagen. utsätta en anställd, en uppdrags- tagare eller någon annan som på liknande grund deltar i verksam- heten för repressalier på grund av att denne har gjort en anmälan. En verksamhetsutövare som bry- ter mot 2 kap. 15 § andra stycket eller 6 kap. 4 a § andra stycket ska betala ersättning för den skada som både ersättning för den förlust som uppkommer och ersättning för den kränkning som lagbrottet innebär. Ersättning som avser en förlust som uppkommit efter det att en anställning upphört får bestämmas till högst det belopp som anges i 39 § lagen (1982:80) om anställ- Om det är skäligt får skade- ståndet sättas ned eller helt falla Om den som anser sig ha blivit ständigheter som ger anledning att anta att han eller hon har blivit Prop. utsatt för repressalier, är det verksamhetsutövaren som ska visa Mål enligt 1 § som rör en an- ställd eller någon som fullgör prak- tik hos verksamhetsutövaren eller som utför arbete som inhyrd eller inlånad arbetskraft ska handläggas enligt lagen (1974:371) om rätte- gången i arbetstvister. I sådana mål ska även den som fullgör prak- tik eller som utför arbete som in- hyrd eller inlånad arbetskraft anses som arbetstagare. Den verksam- hetsutövare hos vilken praktiken eller arbetet utförs ska anses som arbetsgivare. Detta gäller också när reglerna om tvisteförhandling i lagen (1976:580) om medbestäm- mande i arbetslivet tillämpas. Mål enligt 1 § som rör någon annan än den som avses i första stycket ska prövas av allmän dom- stol och handläggas enligt rätte- gångsbalkens bestämmelser om rättegången i tvistemål där förlik- ning om saken är tillåten. I mål som avses i 3 § första stycket ska följande bestämmelser i lagen (1976:580) om medbestäm- mande i arbetslivet tillämpas: –64 § om tidsfrist för att påkalla förhandling, –65 § om tidsfrist för att väcka talan, –66 § om förlängd tidsfrist för den som inte företräds av en arbets- tagarorganisation, och –68 § om förlorad talerätt på grund av preskription. 2018/19:150 Lydelse enligt prop. 2018/19:125 Föreslagen lydelse Detta kapitel tillämpas i fråga om Detta kapitel tillämpas i fråga om tillsyn över och ingripanden mot tillsyn över och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 § verksamhet som avses i 1 kap. 2 § första stycket 15, 18, 19, 21 och 22. första stycket 15, 18, 19 och 21–23. Regeringen kan med stöd av 8 kap. Regeringen kan med stöd av 8 kap. 7 § regeringsformen meddela före- 7 § regeringsformen meddela före- skrifter om vilka myndigheter som skrifter om vilka myndigheter som utövar tillsyn enligt detta kapitel. utövar tillsyn enligt detta kapitel. Bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 § första stycket 20 finns i 8 kap. och i 7 a kap. denna lag. Bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot annan verksamhet som avses i 1 kap. 2 § första stycket finns i de lagar som reglerar dessa Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.undantag för vissa speltjänster från tillämpning av lagen eller bestäm- melser i den, 2.innehållet i och omfattningen av den allmänna riskbedömningen enligt 2 kap. 1 § och om faktorer som kan tyda på låg eller hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism, 3. undantag från kravet på dokumenterade riskbedömningar enligt 2 kap. 2 §, 4.riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 §, inbegripet faktorer som kan tyda på låg eller hög risk för penningtvätt eller finansiering av terro- rism, 5.innehållet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner enligt 2 kap. 8 och 9 §§, 6.innehållet i rutiner för lämplighetsprövning enligt 2 kap. 13 §, 7.dokumentation av genomförda utbildningar och vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 2 kap. 14 §, 8. nödvändiga åtgärder och ruti- 8. nödvändiga åtgärder och ruti- ner för att skydda anställda och ner enligt 2 kap. 15 § och 6 kap. andra företrädare enligt 2 kap. 4 a §, 9.åtgärder för identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 §§, 10.vad som avses med förenklade åtgärder för kundkännedom och i vilka situationer som förenklade åtgärder är tillåtna enligt 3 kap. 15 §, 11.vad som avses med skärpta åtgärder för kundkännedom och i vilka situationer som skärpta åtgärder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 §§, 12.hur rapportering till ska göras enligt 4 kap. 3 §, 13. hur uppgifter ska lämnas till 13. hur uppgifter ska lämnas enligt 4 kap. 6 §, enligt 4 kap. 6 §, 14.system för uppgiftslämning enligt 4 kap. 7 §, 15.bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 §, 16.förutsättningarna för förlängt bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 4 §, 17.innehållet i och omfattningen av rutiner för intern kontroll och modellriskhantering enligt 6 kap. 1 §, 18.kriterierna för när funktioner som avses i 6 kap. 2 § första stycket ska inrättas samt de krav som ska gälla i fråga om funktionernas organisation, befogenheter och oberoende, 19.organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende för den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 §, 20.det särskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 §, och 21.skyldighet för verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1–12 att periodiskt eller på begäran lämna uppgifter om sin verksamhet, sina kunder och andra förhållanden som är nödvändiga för att tillsynsmyndigheter ska kunna bedöma den risk som kan förknippas med de verksamhetsutövare som står under tillsyn. Denna lag träder i kraft i fråga om 3 kap. 32 § och i övrigt . Förslag till lag om ändring i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän Härigenom föreskrivs1 i fråga om lagen (2017:631) om registrering av dels att 1 kap. 1, 2 och 7 §§, 2 kap. 2, 7 och 8 §§ och 3 kap. 4, 7, 9 och 10 §§ och rubrikerna närmast före 2 kap. 8 § och 3 kap. 9 § ska ha följande dels att det närmast före 2 kap. 7 § ska införas en ny rubrik av följande Denna lag syftar till att genom För att förhindra att juridiska krav på ökad insyn och registrering personer eller truster utnyttjas för av verkliga huvudmän i juridiska penningtvätt eller finansiering av personer samt truster och liknande terrorism finns i denna lag bestäm- melser om krav på registrering av att juridiska personer eller kon- verkliga huvudmän i juridiska per- struktioner utnyttjas för penning- soner och truster. tvätt eller finansiering av terrorism. Med truster avses i denna lag även liknande juridiska konstruk- Lagen är tillämplig på 1. svenska juridiska personer, 2. utländska juridiska personer 2. utländska juridiska personer som driver verksamhet i , som driver verksamhet i , 3. fysiska personer som har hem- 3. fysiska personer med hemvist i vist i och som förvaltar som driver verksamhet som truster eller liknande juridiska kon- avser förvaltning av en trust, och 4. fysiska personer med hemvist i utlandet som driver verksamhet i som avser förvaltning av en Lagen är inte tillämplig på 1 Jfr och rådets direktiv (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av och rådets direktiv /60/EG och kommissionens direktiv /70/EG, i lydelsen enligt och rådets direktiv (EU) 2018/843. 2 Senaste lydelse 2018:1349. För en fysisk eller juridisk per- son som driver verksamhet som avser förvaltning av en trust gäller det som sägs om en juridisk person i 1–3 §§ i fråga om trusten. 1. staten, landsting, kommuner 1. staten, landsting, kommuner och kommunalförbund samt juri- eller kommunalförbund eller juri- diska personer över vilka staten, diska personer som staten, land- landsting, kommuner och kommu- sting, kommuner eller kommunal- nalförbund, var för sig eller tillsam- förbund, var för sig eller tillsam- mans, har ett direkt eller indirekt mans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande, 2.aktiebolag, vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller motsvarande marknad utanför EES, 3. dödsbon, och 3. dödsbon, eller 4. konkursbon. En fysisk person ska antas vara En fysisk person ska antas vara verklig huvudman i en trust eller verklig huvudman i en trust, om liknande juridisk konstruktion, om 2.är förvaltare eller, om förvaltaren är en juridisk person, företrädare för förvaltaren, 4.är förmånstagare eller tillhör förmånstagarkretsen, eller 5. på annat sätt utövar den ytter- 5. på något annat sätt utövar den sta kontrollen över trusten eller den yttersta kontrollen över trusten. En juridisk person ska på begäran av en myndighet utan dröjsmål lämna ut den dokumentation som anges i 1 §. En juridisk person ska på begäran av en verksamhetsutövare tillhanda- hålla den dokumentation som anges i 1 §, om verksamhetsutövaren genomför åtgärder för kundkännedom med anledning av en transaktion eller en affärsförbindelse med den juridiska personen. En verklig huvudman i en juridisk person ska på begäran av den juri- diska personen tillhandahålla de uppgifter som anges i 1 § första stycket första meningen. För en fysisk person som är för- valtare av en trust eller liknande juridisk konstruktion gäller det som sägs om en juridisk person i 1–3 §§. 2018/19:150 Vid tillämpningen av 3 § andra stycket ska fristen räknas från det att förvaltarens uppdrag inleds. När 3 § andra stycket tillämpas ska fristen räknas från det att verk- samheten startar. Utländska juridiska personer med För en utländsk juridisk person Bestämmelsen i 3 § gäller inte med hemvist inom EES som driver om uppgifter om verklig huvudman i en juridisk person eller trust har 3 §, om den anmälts i ett centralt register över anmält uppgifter om sin verkliga verkliga huvudmän i en annan stat huvudman i ett centralt register över verkliga huvudmän i en annan stat inom EES. Om det kan antas att uppgifter i Om det kan antas att en uppgift i registret över verkliga huvudmän är en anmälan om registrering eller i felaktiga, får föreläg- registret över verkliga huvudmän är ga den juridiska personen att rätta felaktig, får förelägga uppgifterna eller visa att de är kor- den juridiska personen att rätta upp- Detsamma gäller om uppgif- giften eller visa att den inte är fel- terna i en anmälan om registrering kan antas vara felaktiga. Om föreläggandet inte följs, får inte ska registreras eller att uppgiften ska tas bort från registret och förelägga den juridiska per- sonen att lämna in en ny anmälan. Om en juridisk person inte lämnar ut dokumentation till en myndighet enligt 2 kap. 2 § första stycket, ska på begäran av myndig- heten förelägga den juridiska personen, den verkställande direktören, en styrelseledamot eller en motsvarande befattningshavare att vid vite lämna ut dokumentationen. Om en verklig huvudman inte till- handahåller uppgifter enligt 2 kap. 2 § tredje stycket, får på begäran av den juridiska perso- nen förelägga den verkliga huvud- mannen att vid vite tillhandahålla uppgifterna. Förvaltare av en trust eller För en fysisk person som är För en fysisk person som driver förvaltare av en trust eller liknande verksamhet som avser förvaltning juridisk konstruktion gäller det som av en trust gäller det som sägs om sägs om en juridisk person i 2–4, 6 en juridisk person i 2–4 §§, 6 § och och 7 §§. 7 § första stycket. föreläggande och om utdömande denna lag får överklagas till allmän