prop · H603125 · 2019-05-21 00:00:00 — 2.Riskfaktorer för produkter, tjänster, transaktioner eller distributionskanaler: a)Livförsäkringar med låg premie. b)Pensionsförsäkringar, om förtida återköp inte är möjligt och försäkringen inte får användas som säkerhet. c)Pensionsordningar, pensionskassor eller liknande system som innebär pensionsförmåner för anställda, där inbetalning sker i form av löneavdrag och systemet inte tillåter överlåtelse av rättigheter. d)Finansiella produkter eller tjänster som innebär väl definierade och begränsade tjänster för vissa typer av kunder, för förbättrad ekonomisk integration. e)Produkter där riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism styrs av andra faktorer, som ekonomiska begränsningar eller insyn i ägandet (exempelvis vissa typer av elektroniska pengar). a)Medlemsstater. b)Tredjeländer med effektiva system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. c)Tredjeländer som enligt trovärdiga källor har låg korruption eller annan brottslig handling. d)Tredjeländer som på grundval av trovärdiga källor såsom ömsesidiga utvärderingar, detaljerade bedömnings rapporter eller offentliggjorda uppföljningsrapporter har krav för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som överensstämmer med de reviderade FATF-rekommendationerna och som effektivt genomför dessa krav. Europeiska unionens officiella tidning L 141/115 Följande är en icke uttömmande förteckning över faktorer och typer av indikatorer på potentiellt högre risk enligt artikel 18.3: a)Affärsförbindelsen försiggår under ovanliga omständigheter. b)Kunder etablerade i geografiska områden med högre risk enligt punkt 3. c)Juridiska personer eller konstruktioner som är personliga lösningar på tillgångsförvaltning. d)Bolag som har nominella aktieägare eller andelar utställda på innehavaren. f)Bolagets ägarstruktur framstår som ovanlig eller alltför komplicerad för dess verksamhet. 2.Riskfaktorer för produkter, tjänster, transaktioner eller distributionskanaler: a)Bankverksamhet inriktad på privatpersoner. b)Produkter eller transaktioner som kan gynna anonymitet. c)Indirekta affärsförbindelser eller transaktioner utan vissa skyddsåtgärder såsom elektroniska underskrifter. d)Betalningar från en tredje man som är okänd eller oberoende. e)Nya produkter och nya affärsmetoder, inklusive nya leveranssystem och användning av ny teknik eller teknik under utveckling för både nya och befintliga produkter. a)Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 9, länder som enligt trovärdiga källor, exempelvis ömsesidiga utvärderingar, detaljerade bedömningsrapporter eller offentliggjorda uppföljningsrapporter, har fastställts sakna effektiva system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. b)Länder som enligt trovärdiga källor har betydande korruption eller annan brottslig handling. c)Länder som är föremål för sanktioner, embargon eller liknande åtgärder från exempelvis unionens eller sida. d)Länder som finansierar eller stödjer terroristverksamhet eller med utpekade terroristorganisationer verksamma i landet. L 141/116 Europeiska unionens officiella tidning Direktiv /60/EG Direktiv /70/EG Artikel 2.3–2.9 Artikel 3.9, 3.10 och 3.11 Artikel 2.1, 2.2 och 2.3 Artiklarna 6–8 Artiklarna 15, 16 och 17 Artiklarna 18–24 Europeiska unionens officiella tidning L 141/117 Direktiv /60/EG Direktiv /70/EG Artiklarna 52–57 Artiklarna 58–61 2018/19:125 Bilaga 2 I promemorian lämnas förslag till de författningsändringar som är nödvändiga för att, i fråga om advokatverksamhet, genomföra kraven på tillsyn och ingripanden i och rådets direktiv (EU) 2015/849 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av och rådets direktiv /60/EG och kommissionens direktiv /70/EG. Förslagen innebär bl.a. att advokatbolagen uttryckligen ska ställas under advokatsamfunds tillsyn i fråga om regelverket för penningtvätt och finansiering av terrorism. De bestämmelser i som gäller för advokater i fråga om tillsyn och ingripande föreslås, i tillämpliga delar, även gälla för bolagen. Biträdande jurister bedöms inte vara att betrakta som oberoende jurister i direktivets mening och föreslås därför inte omfattas av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Utöver de ingripanden som kan göras mot en advokat och ett advokatbolag enligt bestämmelserna i föreslås det införas en möjlighet att besluta om sanktionsavgift vid överträdelser av regelverket. För att tillgodose direktivets krav på att ingripanden ska kunna göras mot personer i ledningen av ett advokatbolag föreslås det också införas en möjlighet att för sådana personer besluta om en sanktionsavgift och ett tillfälligt förbud att ha en sådan befattning. i föreslås fatta beslut om sanktionsavgift och tillfälligt förbud medan övriga ingripanden bör beslutas av . I fråga om tillsynen föreslås ges möjlighet att, när det anses nödvändigt för tillsynen, genomföra undersökning på plats hos en advokat eller ett advokatbolag. Ändringar föreslås genomföras genom en ny lag, lagen (0000:000) om tillsyn över och ingripanden mot advokatverksamhet i vissa fall, som ska gälla utöver vad som sägs i , samt genom ändringar i , lagen (1998:620) om belastningsregister, offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och förordningen (1999:1134) om belastningsregister. Författningsändringarna föreslås träda i kraft . 2018/19:125 Bilaga 3 Förslag till lag om tillsyn över och ingripanden mot advokatverksamhet i vissa fall Härigenom förskrivs följande. 1 § I denna lag finns vissa bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot advokater och advokatbolag vid tillämpning av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Med advokatbolag avses advokatverksamhet som bedrivs i bolagsform. 2 § Grundläggande bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot advokater finns i 8 kap. . Det som enligt 8 kap. gäller för advokater gäller, i tillämpliga fall, även för advokatbolag vid tillämpning av denna lag och lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bestämmelserna i denna lag gäller utöver bestämmelserna i 8 kap. . 3 § advokatsamfunds styrelse eller disciplinnämnd får genomföra en undersökning på plats hos en advokat eller ett advokatbolag när det anses nödvändigt för tillsynen. 4 § Den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller har gjort sig skyldig till brottslighet inom områden som är relevanta för penningtvätt eller finansiering av terrorism får inte ha ett kvalificerat innehav av andelar i ett advokatbolag eller ingå i dess ledning. Med kvalificerat innehav avses i första stycket detsamma som i 1 kap. 5 § 15 (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. 5 § När en advokat eller ett advokatbolag har tilldelats en varning för en överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska disciplinnämnden, om den anser att det finns anledning att överväga om advokaten eller advokatbolaget även ska betala en sanktionsavgift enligt 6 § eller att ett ingripande enligt 8 § ska ske mot en person i bolagets ledning, lämna över sitt beslut och den utredning som legat till grund för beslutet, till i för prövning av sådan åtgärd. 6 § Efter överlämning enligt 5 § får besluta att advokaten eller advokatbolaget som tilldelats en varning även ska betala en sank- Sanktionsavgiften får som högst fastställas till det högsta av 1.två gånger den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 2.ett belopp i kronor motsvarande . Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än . Avgiften tillfaller staten. 7 § När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 9 § samt till den berördes finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts till följd av överträdelsen. 8 § Efter överlämning enligt 5 § får vid en överträdelse av ett advokatbolag även besluta att ingripa mot en person som ingår i bolagets styrelse, är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder bolaget eller är ersättare för någon av dem. Ett ingripande får endast vidtas om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Ett ingripande enligt första stycket ska avse 1.ett beslut om att personen i fråga , lägst och högst , inte får inneha en sådan befattning som avses i första stycket hos advokatbolaget eller i en motsvarande verksamhet, eller 2.ett beslut om en sanktionsavgift enligt 6 § andra stycket. 9 § Vid valet av ingripande ska hänsyn tas till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till skador som har uppstått och graden av ansvar. I försvårande riktning ska det beaktas om advokaten eller advokatbolaget har begått en överträdelse eller om den fysiska personen i bolagets ledning tidigare orsakat en sådan överträdelse. I förmildrande riktning ska det beaktas om 1.advokaten, advokatbolaget eller den fysiska personen i bolagets ledning i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat samfundets utredning, och 2.om advokaten eller advokatbolaget snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i bolagets ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av samfundet. 10 § Om det bedöms nödvändigt för prövningen av en sanktionsavgift eller ett ingripande genom förbud för en person i ledningen av ett advokatbolag, kan inhämta uppgifter från disciplinnämnden. En advokat eller ett advokatbolag som omfattas av tillsynen är skyldig att lämna de uppgifter som bedömer nödvändiga för prövningen. 11 § I fråga om ett ingripande enligt 8 § tillämpas bestämmelserna om sanktionsföreläggande i 7 kap. 17–20 §§ lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 2018/19:125 Bilaga 3 2018/19:125 Bilaga 3 I fråga om verkställighet av beslut om sanktionsavgift tillämpas 7 kap. 21–23 §§ samma lag. Det som sägs om tillsynsmyndigheten i de bestämmelserna ska i stället gälla . 12 § beslut om sanktionsavgift enligt 6 § och ingripande mot en person i ett advokatbolags ledning enligt 8 § får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Beslut om att meddela ett sanktionsföreläggande får inte överklagas. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i Härigenom föreskrivs att 8 kap. 6 och 7 §§ ska ha Advokatväsendet står under tillsyn av styrelse och disciplinnämnd. Styrelsen och disciplinnämnden ska se till att en advokat uppfyller sina skyldigheter när han eller hon utför talan i domstol och utövar sin advokatverksamhet i övrigt. Frågor om disciplinära ingripanden mot advokater enligt 7 § första–fjärde styckena och 7 a § prövas av disciplinnämnden och, i enlighet med vad som bestäms i stadgarna, av styrelsen. En advokat är skyldig att lämna de uppgifter till samfundet som behövs för tillsynen. Vid överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism gäller också lagen (0000:000) om tillsyn över och ingripanden mot advokatverksamhet i vissa fall. Justitiekanslern får begära att disciplinnämnden vidtar åtgärder mot en advokat som inte uppfyller sina skyldigheter och att styrelsen vidtar åtgärder mot den som är behörig att vara advokat. Den som har deltagit i handläggningen av ett tillsynsärende hos får inte obehörigen röja vad han eller hon då har fått veta om någons personliga eller ekonomiska förhållanden. En advokat, som i sin verksamhet uppsåtligen gör orätt eller som annars förfar oredligt, ska uteslutas ur . När det gäller en sådan advokat som avses i 2 a § ska registreringen upphävas. Är omständigheterna mildrande, får advokaten i stället tilldelas en varning. En advokat som annars åsidosätter sina plikter som advokat får meddelas en varning eller erinran. Är omständigheterna synnerligen försvårande, får advokaten uteslutas ur samfundet eller, i fråga om en sådan advokat som avses i 2 a §, registreringen upphävas. En advokat som tilldelas en varning får, om det finns särskilda skäl, även åläggas att utge en straffavgift till samfundet med lägst ettusen och högst . Senaste lydelse 2017:1024. Senaste lydelse 2008:420. 2018/19:125 Bilaga 3 Till den del en varning gäller överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism får advokaten, i stället för det som sägs i tredje stycket, åläggas att betala en sanktionsavgift enligt lagen (0000:000) om tillsyn över och ingripanden mot advokatverksamhet i vissa fall. Om det bedöms tillräckligt får disciplinnämnden, i stället för att tilldela en advokat erinran, göra ett uttalande om att advokatens åtgärd är felaktig eller olämplig. En advokat är skyldig att genast träda ur samfundet om det inträffar en sådan omständighet som gör att han eller hon enligt 2 § femte eller sjätte stycket inte får antas till ledamot av samfundet, om inte styrelsen i fall som avses i 2 § sjätte stycket andra meningen medger undantag. Om advokaten inte träder ur samfundet, trots att han eller hon är skyldig att utträda, ska styrelsen förordna om hans eller hennes uteslutning. Detsamma gäller, om en advokat inte längre uppfyller hemvistkravet enligt 2 § första stycket 1 och styrelsen inte medger att han eller hon får stå kvar som ledamot av samfundet. Om en sådan advokat som är registrerad enligt 2 a § fråntas rätten att uppträda som advokat i den stat där han eller hon är auktoriserad, ska styrelsen upphäva registreringen. I beslut varigenom någon uteslutits ur samfundet får förordnas att beslutet genast ska verkställas. Detsamma gäller ett beslut att upphäva en registrering. Brott mot tystnadsplikt enligt 4 § första stycket andra meningen får inte åtalas av någon annan än Justitiekanslern. Åtal får väckas endast om det är påkallat från allmän synpunkt. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. Förslag till lag om ändring i lagen (1998:620) om belastningsregister Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1998:620) om belastningsregister att det ska införas en ny paragraf, 9 a § av följande lydelse. 2018/19:125 Bilaga 3 registret ska lämnas ut om det enligt lagen (2017:630) om åt- finansiering av terrorism i den Denna lag träder i kraft . 2018/19:125 Bilaga 3 Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att 30 kap. 16 § offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess gäller i ärende om Sekretess gäller i ärende om någons inträde i Advokatsamfun- någons inträde i Advokatsamfun- det, om disciplinärt ingripande mot det, om disciplinärt ingripande mot en advokat eller om en advokats en advokat eller om en advokats uteslutning ur samfundet för upp- uteslutning ur samfundet för upp- gift om hans eller hennes ekono- gift om hans eller hennes ekono- miska ställning eller om annans miska ställning eller om annans personliga eller ekonomiska för- personliga eller ekonomiska för- hållanden, om det kan antas att den hållanden, om det kan antas att den som uppgiften rör lider skada eller som uppgiften rör lider skada eller men om uppgiften röjs. men om uppgiften röjs. gäller i ärenden om ingripande enligt lagen (0000:000) om tillsyn över och ingripanden mot advokat- verksamhet i vissa fall. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs att 1 kap. 2 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska ha följande lydelse. 2018/19:125 Bilaga 3 Lydelse enligt prop. Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver 1.bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 3.värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 4.verksamhet som kräver ansökan hos enligt lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, 5.försäkringsförmedling enligt lagen (2005:405) om försäkringsförmedling, i fråga om sådan verksamhet rörande livförsäkring, bedriven av andra än anknutna försäkringsförmedlare, 6.verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7.fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 8.verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster, 9.verksamhet med att tillhandahålla betaltjänster enligt lagen om betaltjänster utan att vara betalningsinstitut, dock inte om verksamheten uteslutande avser kontoinformationstjänster, 10.verksamhet som förvaltare av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 11.verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 12.verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter, 13.verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), 14.spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spellagen (2018:000), 15.yrkesmässig handel med varor, om det kan antas att det i verksamheten eller en del av verksamheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till motsvarande eller mer, 16.verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000), 17.verksamhet som auktoriserad eller godkänd revisor eller registrerat revisionsbolag, 2018/19:125 Bilaga 3 18.yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisionstjänster som inte omfattas av 17, 19.yrkesmässig rådgivning avseende skatter och avgifter (skatterådgivare), 20. yrkesmässig verksamhet som 20. yrkesmässig verksamhet som advokat eller biträdande jurist på advokat eller advokatbolag, till den advokatbyrå, till den del verksam- del verksamheten avser tjänster heten avser tjänster som anges i 4 § som anges i 4 § första stycket, 21.yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist än som avses i 20, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § första stycket, eller 22.yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § andra stycket och verksamhetsutövaren inte är en sådan person som avses i 17–21. Vissa speltjänster får undantas från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den enligt föreskrifter som meddelas med stöd av 8 kap. 1 § 1. Denna lag träder i kraft . Förslag till förordning om ändring i förordningen (1999:1134) om belastningsregister Härigenom föreskrivs att det i förordningen (1999:1134) om belastningsregister ska införas en ny paragraf, 21 a § av följande lydelse. 2018/19:125 Bilaga 3 Uppgift om brott mot 8–11, 14 eller 15 kap. eller mot skattebrottslagen (1971:69) eller lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott ska, om brotten lett till annan påföljd än penning- böter, lämnas ut om det begärs av direktör eller motsvarande befatt- ningshavare i ledningen och större ägare i advokatbolag, om verk- (2017:630) om åtgärder mot pen- ningtvätt och finansiering av terrorism, i fråga om den som prövningen avser. Om den påföljd som dömts ut även avser något annat brott än de som anges i första stycket, ska också uppgifter om det brottet lämnas ut. Sådana uppgifter som avses i 3 § 3–5 lagen (1998:620) om belastningsregister ska dock inte lämnas ut. Denna förordning träder i kraft . ombudsmän, , Kammarrätten i , Förvaltningsrätten i , Justitiekanslern, , Polis- myndigheten, , Datainspektionen, Finansinspek- tionen, Lotteriinspektionen, i län, i , i , Statskontoret, Fastighetsmäklarinspektionen, , , Centrum för rättvisa, Föreningen , , (), TU – Medier i samt Utgivarna. Förslag till lag om ändring i 2018/19:125 Bilaga 5 Härigenom föreskrivs1 att 8 kap. 7 § ska ha följande lydelse. En advokat, som i sin verksamhet uppsåtligen gör orätt eller som annars förfar oredligt, ska uteslutas ur . När det gäller en sådan advokat som avses i 2 a § ska registreringen upphävas. heterna mildrande, får advokaten i stället tilldelas en varning. En advokat som annars åsidosätter sina plikter som advokat får med- delas en varning eller erinran. Är omständigheterna synnerligen försvåran- de, får advokaten uteslutas ur samfundet eller, i fråga om en sådan advokat som avses i 2 a §, registreringen upphävas. En advokat som tilldelas en var- En advokat som tilldelas en var- ning får, om det finns särskilda ning får, om det finns särskilda skäl, även åläggas att utge en straff- skäl, även åläggas att utge en straff- avgift till samfundet med lägst avgift till samfundet med lägst ettusen och högst femtiotusen kro- ettusen och högst femtiotusen kro- Till den del en varning avser en överträdelse av en bestämmelse i 2–6 kap. lagen (2017:630) om åt- gärder mot penningtvätt och finan- siering av terrorism ska i stället för straffavgift det som föreskrivs om sanktionsavgift i 7 a kap. 5–11 §§ den lagen gälla. Om det bedöms tillräckligt får disciplinnämnden, i stället för att tilldela en advokat erinran, göra ett uttalande om att advokatens åtgärd är felaktig En advokat är skyldig att genast träda ur samfundet om det inträffar en sådan omständighet som gör att han eller hon enligt 2 § femte eller sjätte stycket inte får antas till ledamot av samfundet, om inte styrelsen i fall som avses i 2 § sjätte stycket andra meningen medger undantag. inte träder ur samfundet, trots att han eller hon är skyldig att utträda, ska styrelsen förordna om hans eller hennes uteslutning. Detsamma gäller, om en advokat inte längre uppfyller hemvistkravet enligt 2 § första stycket 1 och styrelsen inte medger att han eller hon får stå kvar som ledamot av Om en sådan advokat som är registrerad enligt 2 a § fråntas 1 Jfr och rådets direktiv (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av och rådets direktiv /60/EG och kommissionens direktiv /70/EG, i den ursprungliga lydelsen. 2 Senaste lydelse 2008:420. 2018/19:125 Bilaga 5 rätten att uppträda som advokat i den stat där han eller hon är auktoriserad, ska styrelsen upphäva registreringen. I beslut varigenom någon uteslutits ur samfundet får förordnas att beslutet genast ska verkställas. Detsamma gäller ett beslut att upphäva en registrering. Brott mot tystnadsplikt enligt 4 § första stycket andra meningen får inte åtalas av någon annan än Justitiekanslern. Åtal får väckas endast om det är påkallat från allmän synpunkt. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre bestämmelser gäller för överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som har inträffat före ikraftträdandet. Förslag till lag om ändring i lagen (1998:620) om belastningsregister Härigenom föreskrivs1 att det i lagen (1998:620) om belastningsregister ska införas en ny paragraf, 9 a §, av följande lydelse. 2018/19:125 Bilaga 5 Regeringen får meddela före- skrifter om att personuppgifter ur belastningsregistret ska lämnas ut om det begärs av advo- katsamfunds styrelse eller disci- advokatväsendet fullgör sina skyl- digheter enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Denna lag träder i kraft . 1 Jfr och rådets direktiv (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av