prop · H603158 · 2019-09-04 00:00:00 — uppfyller samtliga följande villkor: 1. minst ett institut eller försäk- 1. minst ett institut, försäkrings- ringsföretag ingår i gruppen, ingår i gruppen, 2. ett reglerat företag som är auktoriserat inom EES a)är moderföretag till ett företag inom den finansiella sektorn, b)har ägarintresse i ett företag inom den finansiella sektorn, c)har en gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med ett företag inom den finansiella sektorn, eller d)är dotterföretag till ett annat företag och gruppens verksamhet drivs huvudsakligen inom den finansiella sektorn enligt 2 §, 3. minst ett av företagen i gruppen tillhör försäkringssektorn, 4. minst ett av företagen i gruppen tillhör bank- och värdepappers- sektorn, och 5. gruppens verksamhet i såväl försäkringssektorn som bank- och värde- papperssektorn är betydande enligt 3 eller 4 §. i denna lag, eller vissa av dem enligt vad som eller vissa av dem enligt vad som 4 § 2, skall tillämpas på ett institut 4 § 2, ska tillämpas på ett institut, eller ett försäkringsföretag om 1. en fysisk eller juridisk person 1. en fysisk eller juridisk person har ägarintresse i, kapitalbind- har ägarintresse i, kapitalbind- ningar med eller annars utövar ett ningar med eller annars utövar ett väsentligt inflytande över institutet väsentligt inflytande över institutet, 2.villkoren i 2 kap. 1 § 3–5 är uppfyllda för de företag som den fysiska eller juridiska personen har sådana förbindelser med som anges i 1, och 3. det bedöms särskilt viktigt att 3. det bedöms särskilt viktigt att institutet, försäkringsföretaget eller står under sådan särskild tillsyn som utövas över finansiella konglo- sådan särskild tillsyn som utövas över finansiella konglomerat. När första stycket är tillämpligt När första stycket är tillämpligt skall hänvisningarna i denna lag till ska hänvisningarna i denna lag till finansiella konglomerat i stället avse de förbindelser mellan en avse de förbindelser mellan en fysisk eller juridisk person och ett fysisk eller juridisk person och ett institut eller ett försäkringsföretag institut, ett försäkringsföretag eller som avses i första stycket 1. avses i första stycket 1. samordnare av den särskilda till- samordnare av den särskilda till- synen över ett finansiellt konglo- synen över ett finansiellt konglo- merat, om det i toppen av konglo- merat, om det i toppen av konglo- 1. ett institut eller ett försäkrings- 2. ett blandat finansiellt holding- 2. ett blandat finansiellt holding- företag med huvudkontor i företag med huvudkontor i som är moderföretag till ett institut som är moderföretag till ett institut, eller ett försäkringsföretag, 3. två eller flera blandade finansiella holdingföretag med huvudkontor i olika stater inom EES, däribland , och det dessutom i konglo- meratet finns reglerade företag i samma stater under förutsättning att a) det av de reglerade företagen a) det av de reglerade företagen som, om de tillhör samma sektor, som, om de tillhör samma sektor, har den största balansomslutningen har den största balansomslutningen är ett institut eller ett försäkrings- är ett institut, ett försäkringsföretag b) det av de reglerade företagen b) det av de reglerade företagen som, om de tillhör olika sektorer, som, om de tillhör olika sektorer, verkar inom den största sektorn är verkar inom den största sektorn är ett institut eller ett försäkrings- ett institut, ett försäkringsföretag 4. ett blandat finansiellt holding- 4. ett blandat finansiellt holding- företag som är moderföretag till företag som är moderföretag till flera reglerade företag som inte är flera reglerade företag som inte är auktoriserade i den medlemsstat där holdingföretaget har sitt huvud- där holdingföretaget har sitt huvud- kontor, och det dotterföretag som kontor, och det dotterföretag som har den största balansomslutningen har den största balansomslutningen inom den största sektorn är ett inom den största sektorn är ett institut eller ett försäkringsföretag. institut, ett försäkringsföretag eller 1. det inte följer av artikel 10.2 a 1. det inte följer av artikel 10.2 a och b i–iii i konglomeratdirektivet och b i–iii i konglomeratdirektivet att någon behörig myndighet är att någon behörig myndighet är samordnare och om ett institut eller samordnare och om ett institut, ett den största sektorn, eller den största sektorn, eller 2.inspektionen tillsammans med övriga relevanta behöriga myndigheter kommer överens om det i enlighet med bestämmelserna i 3 §. första stycket eller andra stycket 1 första stycket eller andra stycket 1 skall vara samordnare, får inspek- ska vara samordnare, får inspek- tionen tillsammans med övriga komma överens om att en annan komma överens om att en annan behörig myndighet inom EES än behörig myndighet inom EES än inspektionen skall utses till sam- inspektionen ska utses till sam- om det är olämpligt att inspek- om det är olämpligt att inspek- tionen utses till samordnare med tionen utses till samordnare med hänsyn till det finansiella konglo- hänsyn till det finansiella konglo- meratets struktur och den relativa meratets struktur och den relativa betydelsen av konglomeratets verk- betydelsen av konglomeratets verk- samhet i olika länder. samhet i olika länder. beslut i frågor som gäller om beslut i frågor som gäller om 1. det finns ett finansiellt konglomerat enligt 2 kap. 1–6 §§, skall tillämpas på ett institut eller ska tillämpas på ett institut, ett ett försäkringsföretag enligt 3 kap. försäkringsföretag eller ett tjänste- pensionsföretag enligt 3 kap. 3 §, skall upphöra att vara ett finansiellt ska upphöra att vara ett finansiellt inte längre skall tillämpas på ett inte längre ska tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag. institut, ett försäkringsföretag eller För ett finansiellt konglomerat skall det finnas en kapitalbas som ska det finnas en kapitalbas som uppfyller ett för finansiella konglo- uppfyller ett för finansiella konglo- merat särskilt kapitalkrav. merat särskilt kapitalkrav. som ingår i ett finansiellt tjänstepensionsföretag som ingår i konglomerat skall ha en kapitalbas ett finansiellt konglomerat ska ha som är tillräckligt stor med hänsyn en kapitalbas som är tillräckligt stor till kapitalkravet för det finansiella med hänsyn till kapitalkravet för det finansiella konglomeratet. Om det i toppen av ett finansiellt Om det i toppen av ett finansiellt konglomerat finns ett institut eller konglomerat finns ett institut, ett ett försäkringsföretag, skall kapital- basen och kapitalkravet för det tjänstepensionsföretag, ska kapital- basen och kapitalkravet för det avräkningsmetoden (metod 2 enligt bilaga I till konglomeratdirektivet). avräkningsmetoden (metod 2 enligt Om det finns skäl, får kapitalbasen bilaga I till konglomeratdirektivet). och kapitalkravet i stället beräknas Om det finns skäl, får kapitalbasen och kapitalkravet i stället beräknas (metod 1 enligt bilaga I till konglo- (metod 1 enligt bilaga I till konglo- kombination av de angivna metod- kombination av de angivna metod- Första stycket ska tillämpas även även i fråga om andra finansiella i fråga om andra finansiella konglomerat än sådana som har ett konglomerat än sådana som har ett institut eller ett försäkringsföretag i institut, ett försäkringsföretag eller Innan be- slutar att med stöd av första stycket 3 undanta ett företag från beräkningen, ska inspektionen höra de andra relevanta behöriga myndigheterna. Detta krävs inte i brådskande fall.Om med stöd av första stycket 2 eller 3 undantar ett institut, ett försäkringsföretag eller ett tjänstepensionsföretag från beräkningen, ska det företag som finns i toppen av konglomeratet, på begäran av , lämna upplysningar som inspek- tionen behöver för sin tillsyn över institutet, försäkringsföretaget eller tjänstepensionsföretaget. toppen om är den enda relevanta behöriga myndigheten. ett tjänstepensionsföretag i toppen Prop. 2018/19:158 om är den enda relevanta behöriga myndigheten. om undantag för ett företag som om undantag för ett företag som ingår i ett finansiellt konglomerat ingår i ett finansiellt konglomerat från beräkningen av kapitalbasen från beräkningen av kapitalbasen och kapitalkravet för konglome- och kapitalkravet för konglome- 1.företaget är beläget i ett land utanför EES där det finns rättsliga hinder för att överföra nödvändig information om företaget, 2.företaget har försumbar betydelse med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat, eller 3.det skulle vara olämpligt eller missvisande att låta företaget omfattas av beräkningen med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat. När bestämmelsen i första stycket 2 är tillämplig på flera företag, får undantag inte beslutas, om de tillsammans inte har försumbar betydelse med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglo- merat. Innan be- slutar att med stöd av första stycket 3 undanta ett företag från beräkningen, skall inspektionen höra de andra relevanta behöriga myndigheterna. Detta krävs inte i brådskande fall. Om med stöd av första stycket 2 eller 3 undantar ett institut eller ett försäkrings- företag från beräkningen, skall det företag som finns i toppen av konglomeratet, på begäran av , lämna upplys- ningar som inspektionen behöver för sin tillsyn över institutet eller försäkringsföretaget. När ett reglerat företag hemma- När ett reglerat företag hemma- hörande inom EES finns i toppen hörande inom EES finns i toppen av det finansiella konglomeratet, det finansiella konglomeratet, skall rapporteringen enligt 10 och ska rapporteringen enligt 10 och 11 §§ göras av det företaget. 11 §§ göras av det företaget. I andra fall skall rapporten I andra fall ska rapporten lämnas lämnas av det blandade finansiella holdingföretaget i det finansiella 2018/19:158 eller försäkringsföretag i konglo- meratet som i ett enskilt fall beslutar efter att ha hört de övriga relevanta behöriga myndigheterna och konglomeratet. försäkringsföretag eller tjänste- pensionsföretag i konglomeratet som i ett enskilt fall beslutar efter att ha hört de övriga relevanta behöriga myndigheterna och konglomeratet. Institut och försäkringsföretag som ingår i ett finansiellt konglo- merat skall ha system för riskhantering och rutiner för intern kontroll som är betryggande med hänsyn till konglomeratets samlade risksituation. Institut, försäkringsföretag och blandade finansiella holdingföretag med huvudkontor i som enligt 12 § ansvarar för rapporteringen till Finansinspek- tionen skall ha nödvändiga rutiner för intern kontroll för att kunna ta fram uppgifter som kan vara av betydelse för tillsynen över det finansiella konglomeratet. Om ett institut, ett försäkrings- företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor i ansvarar för ett finansiellt konglomerats rapportering till en utländsk behörig myndighet som är samordnare av tillsynen över konglomeratet, skall företaget ha sådana rutiner för intern kontroll som anges i första stycket. övervakar att denna lag följs. I fråga om tillsynen över institut I fråga om tillsynen över institut, som är föreskrivet i sektors- följer av denna lag. följer av denna lag. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.En styrelseledamot eller annan befattningshavare hos ett försäk- ringsföretag, ett tjänstepensions- företag eller ett blandat finansielltholdingföretag, som vid fullgörandet av skyldigheter enligt denna lag får kunskap om affärsförhållanden hos ett annat företag inom samma finansiella konglomerat, får inte obehörigen röja vad han eller hon har fått veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det företagets intresse. En styrelseledamot eller annan befattningshavare hos ett försäk- ringsföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, som vid fullgörandet av skyldigheter enligt denna lag får kunskap om affärsförhållanden hos ett annat företag inom samma finansiella konglomerat, får inte obehörigen röja vad han eller hon har fått veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det företagets intresse. Ett försäkringsföretag och ett blandat finansiellt holdingföretag är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till före- taget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om för- undersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på fram- ställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verk- ställighet av en europeisk utred- ningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. Ett institut eller ett försäkrings- Ett institut, ett försäkringsföretag företag som står under tillsyn enligt eller ett tjänstepensionsföretag som denna lag ska med årliga avgifter står under tillsyn enligt denna lag ska med årliga avgifter bekosta samhet samt Statistiska central- (2014:484) om en databas för samhet enligt lagen (2014:484) om övervakning av och tillsyn över en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna. 2Senaste lydelse 2018:1792. 3 Senaste lydelse 2014:489. 2018/19:158 anlita någon med särskild fack- kunskap för bedömning av en viss fråga, ska kostnaden för detta betalas av det institut eller det försäkringsföretag som tillsynen avser. anlita någon med särskild fack- kunskap för bedömning av en viss fråga, ska kostnaden för detta betalas av det institut, det försäkringsföretag eller det tjänste- pensionsföretag som tillsynen avser. Om ett institut eller ett försäk- ringsföretag inom ett finansiellt konglomerat inte uppfyller de krav som anges i 5 kap. eller om kraven är uppfyllda men solvensen eller den finansiella ställningen hos ett reglerat företag inom konglome- ratet ändå är hotad, skall Finans- inspektionen förelägga det företag som skall rapportera enligt 5 kap. 12 § att vidta åtgärder för att rätta till förhållandet. Om ett institut eller ett försäk- ringsföretag bryter mot denna lag, gäller dessutom det som föreskrivs i sektorsbestämmelserna. Om ett institut, ett försäkrings- Om ett institut, ett försäkrings- företag eller ett blandat finansiellt företag, ett tjänstepensionsföretag holdingföretag med huvudkontor i holdingföretag med huvudkontor i upplysningar som föreskrivits med 9 kap. 1 § 6 och 7, får upplysningar som föreskrivits med 9 kap. 1 § 6 taget skall betala en försenings- avgift med högst . taget ska betala en förseningsavgift Avgiften tillfaller staten. När moderföretaget till ett institut När moderföretaget till ett eller ett försäkringsföretag är ett institut, ett försäkringsföretag eller reglerat företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som har reglerat företag eller ett blandat sitt huvudkontor utanför EES gäller finansiellt holdingföretag som har 2–4 §§, sitt huvudkontor utanför EES gäller enligt bestämmelserna i 4 kap. 2 § 2–4 §§, första stycket eller andra stycket 1 skulle ha varit samordnare. Vid bedömningen av om inspektionen skulle ha varit samordnare skall det bortses från den del av toppen av gruppen som ligger utanför EES. enligt bestämmelserna i 4 kap. 2 § Prop. 2018/19:158 första stycket eller andra stycket 1 skulle ha varit samordnare. Vid bedömningen av om inspektionen skulle ha varit samordnare ska det bortses från den del av toppen av gruppen som ligger utanför EES. När en tillsynsmyndighet utanför EES utövar tillsyn över ett finansiellt konglomerat som bedömts likvärdig, gäller 5 kap. 2 § andra stycket samt 5 kap. 7 och 9 §§ för institut och försäk- ringsföretag som ingår i konglo- meratet. När en tillsynsmyndighet utanför EES utövar tillsyn över ett finansiellt konglomerat som bedömts likvärdig, gäller 5 kap. 2 § andra stycket samt 5 kap. 7 och 9 §§ för institut, försäkringsföretag och tjänstepensionsföretag som ingår i konglomeratet. Om tillsynen inte bedöms vara Om tillsynen inte bedöms vara besluta att bestämmelserna i denna besluta att bestämmelserna i denna lag skall tillämpas på konglome- lag ska tillämpas på konglomeratet ratet på samma sätt som om på samma sätt som om företaget i företaget i toppen av konglomeratet toppen av konglomeratet hade haft hade haft sitt huvudkontor inom sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha hört övriga relevanta Efter att ha hört övriga relevanta behöriga myndigheter får Finans- behöriga myndigheter får Finans- inspektionen i stället besluta att inspektionen i stället besluta att använda sig av andra tillsyns- använda sig av andra tillsyns- metoder som säkerställer att till- metoder som säkerställer att till- synen över de reglerade företagen i synen över de reglerade företagen i det finansiella konglomeratet är Inspektionen får i ett förelägga en ägare som har ett sådant fall förelägga en ägare som över institutet, försäkringsföretaget att inrätta ett blandat finansiellt inrätta ett blandat finansiellt besluta att bestämmelserna i denna lag skall tillämpas på de reglerade besluta att bestämmelserna i denna företagen i det finansiella konglo- lag ska tillämpas på de reglerade merat som leds av detta holding- företagen i det finansiella konglo- merat som leds av detta holding- rätta det finansiella konglomeratet, rätta det finansiella konglomeratet, berörda behöriga myndigheter och berörda behöriga myndigheter och 2018/19:158 kommission när sådana tillsyns- metoder som anges i andra stycket används. sådana tillsynsmetoder som anges i andra stycket används. Denna lag träder i kraft . I fråga om skyddet för en fusionerande förenings borgenärer ska bestämmelserna i 23 kap. 20 och 22–24 §§ aktiebolagslagen (2005:551) om tillstånd att verkställa en fusionsplan tillämpas. När det gäller föreningar som driver– finansieringsrörelse tillämpas i stället 12 kap. 21 § lagen (2004:297) om bank- och finansi- eringsrörelse,– försäkringsrörelse som försäk- ringsföretag tillämpas i stället 13 kap. 33–35 §§ försäkrings- rörelselagen (2010:2043),– tjänstepensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag tillämpas i stället 10 kap. 62–64 §§ lagen (2019:000) om tjänstepensions- företag. Förslag till lag om ändring i lagen (2006:595) Härigenom föreskrivs att 7, 8 och 21 §§ lagen (2006:595) om europakooperativ ska ha följande lydelse. I fråga om skyddet för en fusionerande förenings borgenärer ska bestämmelserna i 23 kap. 20 och 22–24 §§ aktiebolagslagen (2005:551) om tillstånd att verkställa en fusionsplan tillämpas. När det gäller föreningar som driver finansieringsrörelse tilläm- pas i stället 12 kap. 21 § lagen (2004:297) om bank- och finansi- eringsrörelse. När det gäller före- ningar som driver försäkringsrö- relse tillämpas i stället 13 kap. 33–35 §§ försäkringsrörelselagen (2010:2043). sådant intyg som avses i artikel sådant intyg som avses i artikel 29.2 i SCE-förordningen, när beslut 29.2 i SCE-förordningen, när beslut om tillstånd har meddelats enligt om tillstånd har meddelats enligt 23 kap. 23 eller 24 § aktiebolags- 23 kap. 23 eller 24 § aktiebolags- lagen (2005:551) och beslutet har lagen (2005:551) och beslutet har vunnit laga kraft. fått laga kraft. föreningar som driver finans- föreningar som driver finans- 12 kap. 22 § lagen (2004:297) om 12 kap. 22 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. bank- och finansieringsrörelse. När det gäller europakooperativ När det gäller europakooperativ som driver försäkringsrörelse ska beslut om tillstånd har meddelats beslut om tillstånd har meddelats Senaste lydelse 2010:2074. Senaste lydelse 2010:2074. 2018/19:158 enligt 13 kap. 33–35 §§ försäk- ringsrörelselagen (2010:2043) och beslutet har vunnit laga kraft. enligt 13 kap. 33 § försäkrings- rörelselagen (2010:2043) eller 10 kap. 62 § lagen (2019:000) om tjänstepensionsföretag och beslutet har fått laga kraft. I fråga om europakooperativ som har ett sådant förvaltningssystem som avses i artiklarna 37–41 i SCE-förordningen, i den ursprungliga lydelsen, (dualistiskt organiserade europakooperativ) gäller följande. Om något annat inte följer av någon annan författning eller av SCE- förordningen, i den ursprungliga lydelsen, ska lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar och andra författningar om styrelsen eller dess ledamöter tillämpas på ledningsorganet eller dess ledamöter. Det som sägs om styrelsen eller dess ledamöter i följande bestämmelser i lagen om ekonomiska föreningar ska tillämpas på tillsynsorganet eller dess ledamöter: –6 kap. 29–32 §§ om upplysningsplikt mot föreningsstämman, –6 kap. 47 § om talan mot föreningsstämmans beslut, –6 kap. 50 § om talan mot föreningen, –6 kap. 51 § om skiljeförfarande, –7 kap. 3 § andra stycket om styrelsesuppleanter, –7 kap. 4 § andra stycket om delegation av uppgifter, –7 kap. 7 § första stycket om krav på medlemskap, –7 kap. 8 § om bosättningskrav, –7 kap. 9–11 §§ om hinder mot att vara styrelseledamot, –7 kap. 13 § om när en ändring i styrelsens sammansättning får verkan, –7 kap. 14 § om förtida avgång, –7 kap. 20 § första stycket om inträde av suppleant, –7 kap. 21 § andra stycket om beslutsunderlag, –7 kap. 23 § om jäv, –7 kap. 24 och 25 §§ om protokoll, –7 kap. 26 § om arvode och annan ersättning till styrelseledamot, –7 kap. 44 och 45 §§ om registrering, –7 kap. 46 § om anmälan av aktieinnehav, –8 kap. 7 § om tillhandahållande av upplysningar till revisorn, –8 kap. 19 § om revisorsjäv, –8 kap. 32 § första stycket om revisionsberättelsen, –8 kap. 46 § om underrättelse om brottsmisstanke, –17 kap. 11 § om tvångslikvidation, –17 kap. 43 § andra och tredje styckena om styrelseval i samband med upphörande av likvidation, –17 kap. 44 § om styrelseval efter upphävande av likvidationsbeslut, –19 kap. 9 § om avregistrering av ledamot, och –21 kap. 1 och 4–13 §§ om skadestånd. 3 Senaste lydelse 2018:727. När 7 kap. 7 § lagen om ekonomiska föreningar tillämpas på europa- kooperativ, ska den paragrafens första stycke inte gälla arbetstagar- representanter som har utsetts enligt lagen (2006:477) om arbetstagar- inflytande i europakooperativ. (2010:2043). (2010:2043). företag gäller även 2 kap. 2 § lagen Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) Härigenom föreskrivs att 2 kap. 5 § och 16 kap. 4 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska ha följande lydelse. Tillstånd enligt 1 § behövs inte för 1.Sveriges riksbank, och Kammarkollegiet, 2.anknutna ombud för de verksamheter som anges i 1 kap. 4 b §, 3.börs som driver verksamhet med stöd av sitt tillstånd, 4. försäkringsföretag med till- lagen (2010:2043), lagen (2010:2043) och tjänste- enligt lagen (2019:000) om tjänste- 5.företag inom en koncern som tillhandahåller investeringstjänster uteslutande till andra företag i koncernen, 6.fysiska och juridiska personer som tillhandahåller investerings- tjänster, om tjänsten tillhandahålls tillfälligt i samband med annan yrkes- mässig verksamhet som regleras av a) bestämmelser i lag eller annan författning, eller b) etiska regler som avser yrkesverksamheten i fråga och som inte utesluter att tjänsten tillhandahålls, 7.fysiska och juridiska personer som för egen räkning handlar med andra finansiella instrument än råvaruderivat eller utsläppsrätter eller derivat hänförliga till utsläppsrätter och som inte tillhandahåller andra investeringstjänster eller utför annan investeringsverksamhet med andra finansiella instrument än råvaruderivat eller utsläppsrätter eller derivat hänförliga till utsläppsrätter, såvida de inte a) är marknadsgaranter, b) är deltagare på en reglerad marknad eller en MTF-plattform eller har direkt elektroniskt tillträde till en handelsplats, med undantag av icke- finansiella enheter som på en handelsplats genomför transaktioner som på ett objektivt mätbart sätt minskar risker som står i direkt samband med affärsverksamheten eller likviditetsförvaltningen hos dem eller de kon- de ingår i, c) tillämpar en teknik för algoritmisk högfrekvenshandel, eller d) handlar för egen räkning vid utförandet av kundorder, 8.företag som tillhandahåller investeringstjänster som uteslutande be- står i förvaltning av ett program som syftar till delägarskap för de anställda i företaget,