prop · H603150 · 2019-06-25 00:00:00 — ska i sin till- synsverksamhet, i den utsträckning som följer av direktivet om mark- nader för finansiella instrument, förordningen om marknader för finansiella instrument, öppenhets- direktivet och rådets direktiv (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europa- parlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparla- mentets och rådets direktiv /60/EG och kommissionens direktiv /70/EG, i den ur- sprungliga lydelsen, samarbeta och utbyta information med 2018/19:150 Bilaga 3 Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden Härigenom föreskrivs att 23 kap. 5 § lagen (2007:528) om värdepap- persmarknaden ska ha följande lydelse. ska i sin till- synsverksamhet, i den utsträckning som följer av direktivet om mark- nader för finansiella instrument, förordningen om marknader för finansiella instrument och öppen- hetsdirektivet, samarbeta och ut- byta information med 2.Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten, 4.byrån för samarbete mellan energitillsynsmyndigheter (), 5.offentliga organ som har behörighet för tillsyn över spotmarknader och auktionsmarknader, terförvaltare och andra offentliga organ som har uppdrag att utöva organ som har uppdrag att utöva och rådets direktiv /87/EG, i och rådets direktiv /87/EG, i nr 421/2014, och nr 421/2014, organ som är an- 7. offentliga organ som är an- svariga för tillsyn, förvaltning och svariga för tillsyn, förvaltning och reglering av fysiska jordbruks- 1 Senaste lydelse 2017:679. förordning (EU) förordning (EU) nr 1308/2013 av nr 1308/2013 av 2013 om upprättande av en samlad 2013 om upprättande av en samlad produkter och om upphävande av produkter och om upphävande av nr 922/72, (EEG) nr 234/79, (EG) nr 922/72, (EEG) nr 234/79, (EG) nr 1037/2001 nr 1037/2001 nr 1234/2007. nr 1234/2007, och Denna lag träder i kraft . 2018/19:150 Bilaga 3 Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att det i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska införas fem nya paragrafer, 21 kap. 4 b och 4 c §§, 31 kap. 11 a och 11 b §§ och 36 kap. 4 §, och närmast före 21 kap. 4 b och 4 c §§, och 31 kap. 11 a och 11 b §§ nya rubriker av följande lydelse. register över verkliga huvudmän Sekretess gäller för uppgift i register enligt lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän om namn eller personnummer eller motsvarande identitetsbeteckning om det av sär- skild anledning kan antas att den enskilde kan komma att utsättas för hot eller våld eller lida annat allvarligt men om uppgiften röjs. Sekretessen enligt 4 b § hindrar inte att uppgift om en enskild läm- nas till , Säker- hetspolisen, undersökningsledaren i en utredning enligt bestämmel- serna om förundersökning i brott- mål, åklagare, eller , om den mottagande myndigheten behöver uppgiften i sin verksamhet. Nationellt system för myndigheters tillgång till uppgifter om enskildas konton och bankfack hos vissa finansiella företag Sekretess gäller i verksamhet som avser förande av register enligt lagen (2018:000) om ett nationellt system för myndigheters tillgång till uppgifter om enskildas konton och bankfack hos vissa finansiella företag för uppgift om en enskilds personliga förhållan- den, om det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att den enskilde eller någon närstående till denne lider men. Sekretess gäller vidare för upp- gift om en enskilds personliga förhållanden i en logg som sparas i det system som avses i lagen (2018:000) om ett nationellt system för myndigheters tillgång till uppgifter om enskildas konton och bankfack hos vissa finansiella företag, om det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att det syfte som utgjort grund för användningen av systemet motver- kas eller den framtida verksam- heten skadas eller att den enskilde eller någon närstående till denne lider men. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Sekretessen enligt 11 a § hindrar inte att en uppgift lämnas ut enligt vad som föreskrivs i lagen (2018:000) om ett nationellt system för myndigheters tillgång till upp- gifter om enskildas konton och bankfack hos vissa finansiella före- tag. 2018/19:150 Bilaga 3 2018/19:150 Bilaga 3 Sekretess gäller hos domstol för uppgift om en enskilds personliga eller ekonomiska förhållanden, om det kan antas att den enskilde eller någon närstående till denne lider avsevärd skada eller betydande men om uppgiften röjs och uppgiften förekommer i 1.mål om kollektivavtal, och 2.mål om tillämpningen av –lagen (1976:580) om medbestämmande i arbetslivet, –lagen (1982:80) om anställningsskydd, –6 kap. 7–12 §§ skollagen (2010:800), –31–33 §§ lagen (1994:260) om offentlig anställning, –4–11 §§ lagen (1994:261) om fullmaktsanställning, –16 och 17 §§ föräldraledighetslagen (1995:584), –3–7 §§ lagen (2002:293) om förbud mot diskriminering av deltids- arbetande arbetstagare och arbetstagare med tidsbegränsad anställning, – 2 och 5 kap. diskriminerings- lagen (2008:567), eller lagen (2008:567), – lagen (2016:749) om särskilt skydd mot repressalier för arbets- skydd mot repressalier för arbets- tagare som slår larm om allvarliga tagare som slår larm om allvarliga – 2 kap. 15 a § och 6 kap. 4 b § lagen (2017:630) om penningtvätt och finansiering av terrorism. Sekretess gäller därutöver för uppgift som hänför sig till sådan verksamhet som avses i 2 kap. 7 § 1 polisdatalagen (2010:361)2, om den förekommer i ett mål om tillämpning av 2 kap. 15 a § och 6 kap. 4 b § lagen (2017:630) om terrorism och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att syftet framtida verksamheten skadas. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . Senaste lydelse 2016:750. Polisdatalagen kommer att ersättas av lagen om polisens behandling av personuppgifter inom brottsdatalagens område. 2017/18:269 återfinns aktuell bestämmelse i 2 kap. 1 § 1 den nya lagen. Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster Härigenom föreskrivs att 8 kap. 4 § lagen (2010:751) om betaltjänster ska ha följande lydelse. 2018/19:150 Bilaga 3 ska i sin till- ska i sin till- synsverksamhet, i den utsträckning synsverksamhet, i den utsträckning som följer av betalkontodirektivet som följer av betalkontodirektivet, och betaltjänstdirektivet, samarbeta (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av peiska kommissionen, Europeiska bankmyndigheten och andra behö- förordning (EU) nr 648/2012 och riga myndigheter som utsetts i enlighet med unionsrätt som är direktiv /60/EG och kommis- sionens direktiv /70/EG, i den ursprungliga lydelsen, samarbeta och utbyta information med mot- mationsutbyte ska även ske med nella centralbanker, Europeiska myndigheter som utsetts i enlighet med unionsrätt som är tillämplig på betaltjänstleverantörer. En behörig myndighet inom EES får närvara vid en kontroll som utförs av . får delegera uppgiften att genomföra en kontroll på plats av en filial eller ombud till ett betalningsinstitut som står under dess tillsyn till en behörig myndighet i ett annat land inom EES. Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2018:175. ska i sin till- synsverksamhet samarbeta och ut- byta information med behöriga myndigheter, Europeiska kommis- sionen och Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten samt i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen. 2018/19:150 Bilaga 3 Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043) Härigenom föreskrivs att 17 kap. 3 § försäkringsrörelselagen (2010:2043) ska ha följande lydelse. ska i sin till- synsverksamhet samarbeta och ut- byta information med behöriga myndigheter, Europeiska kommis- sionen och Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2015:700. Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder Härigenom föreskrivs att 13 kap. 10 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder ska ha följande lydelse. 2018/19:150 Bilaga 3 ska i sin till- synsverksamhet samarbeta och ut- byta information med andra behöriga myndigheter, Europeiska värdepappers- och marknadsmyn- digheten samt Europeiska system- risknämnden, i den utsträckning som följer av direktivet om förval- tare av alternativa investerings- fonder. Denna lag träder i kraft . 2018/19:150 Bilaga 3 Förslag till lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter Härigenom föreskrivs att det i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter ska införas en ny paragraf, 19 a §, och närmast före 19 a § en ny rubrik av följande lydelse. Samarbete och utbyte av information ska i sin till- synsverksamhet samarbeta och ut- byta information med behöriga myndigheter och Europeiska cen- tralbanken i den utsträckning som följer av medlemskap i unionen. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism dels att 1 kap. 2 §, 2 kap. 6 och 15 §§, 3 kap. 7, 8, 13, 17, 18 och 31 §§, 4 kap. 6 §, 6 kap. 4 § och 8 kap. 1 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas nio nya paragrafer, 1 kap. 11 §, 2 kap. 15 a–15 c §§, 3 kap. 32 §, 6 kap. 4 a–4 d §§, och närmast före 1 kap. 11 § en ny rubrik av följande lydelse. 2018/19:150 Bilaga 3 Lydelse enligt prop. Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver 1.bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 3.värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värdepap- persmarknaden, 4.verksamhet som kräver ansökan hos enligt lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, 5.försäkringsförmedling enligt lagen (2005:405) om försäkringsför- medling, i fråga om sådan verksamhet rörande livförsäkring, bedriven av andra än anknutna försäkringsförmedlare, 6.verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7.fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 8.verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster, 9.verksamhet med att tillhandahålla betaltjänster enligt lagen om betal- tjänster utan att vara betalningsinstitut, dock inte om verksamheten uteslu- tande avser kontoinformationstjänster, 10.verksamhet som förvaltare av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 11.verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 12.verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verk- samhet med bostadskrediter, 13.verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), 14.spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spellagen (2018:000), 15.yrkesmässig handel med varor, om det kan antas att det i verksam- heten eller en del av verksamheten genomförs eller kommer att genom- föras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som 1 Senaste lydelse 2018:177. 2018/19:150 Bilaga 3 innebär att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till motsva- rande eller mer, 16.verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000), 17.verksamhet som auktoriserad eller godkänd revisor eller registrerat revisionsbolag, 18.yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revis- ionstjänster som inte omfattas av 18, 19.yrkesmässig rådgivning avseende skatter och avgifter (skatteråd- givare), 20.yrkesmässig verksamhet som advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § första stycket, 21. yrkesmässig verksamhet som 21. yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist än som av- annan oberoende jurist än som av- ses i 20, till den del verksamheten ses i 20, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § första avser tjänster som anges i 4 § första 22. yrkesmässig verksamhet den del verksamheten avser tjänster den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § andra stycket och som anges i 4 § andra stycket och sådan person som avses i 17–21. sådan person som avses i 17–21, konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller en del av verk- samheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, en- staka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att ut- betalt eller mottaget belopp uppgår till motsvarande eller mer, eller 24. yrkesmässig verksamhet som avser förvaring av konstverk i en frihamn om det kan antas att det i verksamheten eller en del av verk- samheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, en- staka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att ut- betalt eller mottaget belopp uppgår till motsvarande eller mer. Vissa speltjänster får undantas från tillämpning av lagen eller bestäm- melser i den enligt föreskrifter som meddelas med stöd av 8 kap. 1 § 1. De närmare funktioner hos en internationell organisation som är ackrediterad i och som avses i 8 § 5 b ska anges i en för- teckning som utfärdas och hålls uppdaterad av organisationen. förteckningen utfärdats eller upp- daterats ska organisationen sända den till Europeiska kommissionen. En verksamhetsutövare som av- En verksamhetsutövare som av- ses i 1 kap. 2 § första stycket 1–12 ses i 1 kap. 2 § första stycket 1–12 får inte föra anonyma konton eller får inte föra anonyma konton, utfärda anonyma motböcker. utfärda anonyma motböcker eller tillhandahålla anonyma bankfack. En verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta de åtgärder i rutiner och vidta de åtgärder i övrigt övrigt som behövs för att skydda som behövs för att skydda an- ställda, uppdragstagare och andra andra som på liknande grund deltar som på liknande grund deltar i i verksamheten från hot eller fient- verksamheten från hot, hämnd eller liga åtgärder till följd av att de full- fientliga åtgärder till följd av att de heter enligt denna lag. digheter enligt denna lag. En verksamhetsutövare får inte utsätta en anställd, uppdragstagare eller annan som på liknande grund deltar i verksamheten för repressalier på grund av att denne har informerat om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, internt eller till . En verksamhetsutövare som bry- ter mot 15 § andra stycket ska be- tala skadestånd för den förlust som uppkommer och för den kränkning som lagbrottet innebär. Om talan förs med anledning av uppsägning eller avskedande eller annat förfarande som omfattas av 2018/19:150 Bilaga 3 2018/19:150 Bilaga 3 lagen (1982:80) om anställnings- skydd får ersättning för förlust som avser tid efter anställningens upphörande under alla förhållan- den bestämmas till högst det belopp som anges i 39 § i den lagen. Om det är skäligt får skadestån- det sättas ned eller helt falla bort. Om den som anser sig ha blivit utsatt för repressalier som strider mot 15 § andra stycket visar omständigheter som ger anledning att anta att så är fallet, är det verksamhetsutövaren som ska visa att sådana repressalier inte har vidtagits. Mål enligt 15 a § som rör an- ställd eller den som hos verksam- hetsutövaren fullgör praktik eller utför arbete som inhyrd eller in- lånad arbetskraft ska handläggas enligt lagen (1974:371) om rätte- gången i arbetstvister. Mål enligt 15 a § som rör annan än den som avses i första stycket ska prövas av allmän domstol och handläggas enligt bestämmelserna i om rättegången i tvistemål när förlikning om saken är tillåten. I mål enligt första stycket tilläm- pas 64 § första stycket, 65 och 66 §§ lagen (1976:580) om med- bestämmande i arbetslivet när det gäller den tid inom vilken förhand- ling ska begäras eller talan väckas. Om förhandling inte begärs eller talan inte väcks inom den före- skrivna tiden, är rätten till förhand- ling respektive talan förlorad. En verksamhetsutövare ska iden- En verksamhetsutövare ska iden- tifiera kunden och kontrollera kun- tifiera kunden och kontrollera kun- dens identitet genom identitets- dens identitet genom identitets- handlingar eller registerutdrag eller handlingar eller registerutdrag eller genom andra uppgifter och hand- genom andra uppgifter och hand- lingar från en oberoende och tillför- lingar från en oberoende och tillför- litlig källa, vilket inkluderar medel för elektronisk identifiering, rele- vanta betrodda tjänster enligt förordning (EU) nr 910/2014 av identifiering och betrodda tjänster för elektroniska transaktioner på den inre marknaden och om upp- hävande av direktiv /93/EG samt andra säkra, fjärrkontrol- lerade eller elektroniska identifi- eringsprocesser som är reglerade, erkända, godkända eller accep- Om kunden företräds av en person som uppger sig handla på kundens vägnar, ska verksamhetsutövaren kontrollera den personens identitet och behörighet att företräda kunden. En verksamhetsutövare ska ut- En verksamhetsutövare ska ut- reda om kunden har en verklig reda om kunden har en verklig Om kunden är en juri- disk person, en trust eller en lik- terkontroll avses att uppgifter häm- utredningen omfatta åtgärder för att tas från ett register som omfattas av lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän. har en verklig huvudman, ska är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion, der för att kontrollera den verkliga ska utredningen omfatta åtgärder för att förstå kundens ägarförhål- landen och kontrollstruktur. kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åt- gärder för att kontrollera den verk- liga huvudmannens identitet. Första stycket gäller inte om kunden är ett aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad i eller inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES. Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, 2018/19:150 Bilaga 3 Skärpta åtgärder ska vidtas vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är etable- rad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisk- tredjeland. Dessa skärpta åtgärder ska omfatta att1. inhämta ytterligare informa- tion om kunden och den verkliga huvudmannen eller de verkliga huvudmännen,2. inhämta ytterligare informa- tion om affärsförbindelsens avsed- da natur,3. inhämta information om vari- från kundens och den verkliga huvudmannen eller de verkligaEn verksamhetsutövare ska lö- pande och vid behov följa upp på- gående affärsförbindelser i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden enligt 7, 8 och 10–12 §§ är aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penning- tvätt eller finansiering av terrorism. Sådana åtgärder för kundkänne- dom ska åtminstone vidtas om den ansvariga enheten har en rättslig skyldighet att under det berörda kalenderåret kontakta kunden för att granska alla relevanta uppgifter om den verkliga huvudmannen eller de verkliga huvudmännen, eller om den ansvariga enheten har haft denna skyldighet enligt rådets direktiv /16/EU av om administrativt samarbete i fråga om beskattning och om upphävande av direktiv /799/EEG, i den ursprungliga lydelsen. 2018/19:150 Bilaga 3 ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen. En verksamhetsutövare ska lö- pande och vid behov följa upp på- gående affärsförbindelser i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden enligt 7, 8 och 10–12 §§ är aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penning- tvätt eller finansiering av terrorism. Skärpta åtgärder enligt 16 § ska vidtas vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisk- tredjeland. huvudmännens medel eller för- mögenhet kommer, 4. inhämta information om skä- len till planerade eller genomförda transaktioner. 5. inhämta godkännande från företagsledningen att inleda eller fortsätta en affärsförbindelse och 6. förstärka övervakningen av affärsförbindelserna genom att öka antalet kontroller och förbättra tidpunkterna för deras genom- förande samt välja ut de trans- aktionsmönster som bör analyseras Sådana åtgärder behöver inte vidtas i förhållande till filialer eller dotterföretag till juridiska personer som är etablerade inom EES, om 1.den juridiska personen omfattas av denna lag eller motsvarande krav enligt utländsk rätt, 2.risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan för- knippas med kunden inte bedöms som hög vid riskbedömning enligt 2 kap. 3 §, och 3.kunden tillämpar rutiner som fastställts enligt 2 kap. 8 eller 9 § eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land där kunden finns eller har hemvist. mellan en verksamhetsutövare som mellan en verksamhetsutövare som i 1 kap. 2 § 1 kap. 2 § 1–12 och ett kreditinstitut eller 1–12 och ett kreditinstitut eller utanför EES ska verksamhets- utanför EES där betalning genom- utövare utöver åtgärder enligt 7, 8 förs ska verksamhetsutövare när en och 10–13 §§ alltid åtgärder enligt 7, 8 och 10–13 §§ 1.inhämta tillräckligt med information om motparten för att kunna förstå verksamheten och utifrån offentligt tillgänglig information bedöma motpartens anseende och tillsynens kvalitet, 2.bedöma motpartens kontroller för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism, 3.dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontrollåtgärder och de åtgärder som det vidtar, 4.inhämta godkännande från behörig beslutsfattare innan en ny korre- spondentförbindelse ingås, och 5.förvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten på kunder som har direkt tillgång till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institutet och fortlöpande följer upp dessa kunder samt på begäran kan lämna relevanta kunduppgifter. 2018/19:150 Bilaga 3 31 §En verksamhetsutövare får besluta att inte vidta de åtgärder för kund- kännedom som avses i 7, 8 och 10–13 §§ i fråga om elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, om1. betalningsinstrumentet inte 1. betalningsinstrumentet inte kan återuppladdas eller har en kan återuppladdas eller har en månatlig gräns för penningtrans- månatlig gräns för penningtrans- aktioner på ett belopp motsvarande aktioner på ett belopp motsvarande högst och endast kan högst och endast kananvändas för betalning i , användas för betalning i ,2. det högsta belopp som lagras 2. det högsta belopp som lagras elektroniskt inte överstiger ett elektroniskt inte överstiger ettbelopp motsvarande , belopp motsvarande ,3. betalningsinstrumentet kan användas uteslutande för inköp av varor eller tjänster,4. betalningsinstrumentet inte kan finansieras med anonyma elek- troniska pengar, och5.