prop · H503137 · 2018-03-13 00:00:00 — 14.gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen, 15.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, 16.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006, 17.har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 2 inte är uppfyllda, 18. i strid med 6 a kap. 2 § låter 18. i strid med 6 a kap. 1 eller bli att upprätta eller lämna in en 2 § låter bli att upprätta eller lämna in en återhämtningsplan eller en 19.i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas, 20.i strid med 13 kap. 4 a och 5 a §§ låter bli att underrätta om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 21.i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till . Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds- eller underrättelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institutets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst och högst , inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Om ett kreditinstitut underlåter att lämna de upplysningar som att lämna de upplysningar som 1 § första stycket 1 § första stycket inspektionen besluta att institutet inspektionen besluta att institutet ska betala en förseningsavgift med ska betala en förseningsavgift med Avgiften tillfaller staten. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.vilken information ett kreditinstitut ska lämna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tjänster, 2.de krav som ska gälla för deltagande i ledningen av ett kreditinstitut enligt 3 kap. 2 § första stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 § andra stycket 1, 3.vilka poster som får räknas in i startkapitalet enligt 3 kap. 5–7 §§, 4. vilka åtgärder som ett kredit- 4. vilka åtgärder ett kreditinstitut institut ska vidta för att uppfylla de ska vidta för att uppfylla de krav krav på soliditet och likviditet, system för hantering av uppgifter system för hantering av uppgifter om insättare och deras insätt- om insättare och deras insätt- ningar, amortering, sundhet, ningar, amortering, sundhet, att inte bidra till finansiella obalanser inte bidra till finansiella obalanser på kreditmarknaden samt riktlinjer på kreditmarknaden samt riktlinjer 6 kap. 1–5 §§, 6 kap. 1–5 §§, 5.erkännande av utländska krav enligt 6 kap. 3 d §, 6.innehållet i en återhämtningsplan enligt 6 a kap. 1 § och en koncernåterhämtningsplan enligt 6 a kap. 2 §, när planerna ska upprättas och hur ofta de ska uppdateras, 7.innehållet i en ansökan om godkännande av avtal gällande koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. 3 § första stycket, 8.vad det beslut som styrelsen i det stödgivande företaget fattar enligt 6 b kap. 8 § ska innehålla, 9.innehållet i en anmälan om givande av koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. 11 §, 10.offentliggörandet av information enligt 6 b kap. 16 §, 11.vilka åtgärder ett kreditinstitut ska vidta för att uppfylla de krav på kreditprövning, dokumentation och beslutsunderlag som avses i 8 kap. 1–4 §§ i fråga om – krediter till andra än konsumenter, och – sådana krediter till konsumenter som är bostadskrediter, 12.tillhandahållande av tjänster till en jävskrets som avses i 8 kap. 5 och 6 §§, policy vid tillsättandet av styrelse policy vid tillsättandet av styrelse samt resurser för introduktion och samt resurser för introduktion och utbildning av styrelseledamöter, utbildning av styrelseledamöter, gäller när ett bankaktiebolag eller gäller när ett bankaktiebolag eller egna aktier eller aktier i sitt moder- egna aktier eller aktier i sitt moder- bolag som pant enligt 10 kap. 12 §, bolag som pant enligt 10 kap. 12 §, 13. vilka upplysningar ett kredit- 15. vilka upplysningar ett kredit- kreditinstitut som inrättat filial i kreditinstitut som inrättat filial i ska lämna till Finans- ska lämna till Finans- inspektionen för dess tillsyns- inspektionen för dess tillsyns- 14. vilka kreditinstitut 16. vilka kreditinstitut 13 kap. 8 a §, vad registren ska 13 kap. 8 a §, vad registren ska innehålla och inom vilken tid innehålla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in registren kreditinstitutet ska ge in registren för olika typer av avtal, och för olika typer av avtal, och avgifter för tillsyn, avgifter för tillsyn, underrättelser som avses i 13 kap. underrättelser som avses i 13 kap. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551) Härigenom föreskrivs1 att 25 kap. 4 a och 10 a §§ aktiebolagslagen (2005:551) ska ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse Om styrelsen i ett bolag som omfattas av lagen (2015:1016) om resolution tar emot eller upprättar ett förslag till stämmobeslut om likvidation enligt 3 eller 4 §, ska styrelsen underrätta och om förslaget. Om bolaget är försatt i Om bolaget är försatt i resolution eller om Riksgälds- resolution eller om Riksgälds- att bolaget ska försättas i att myndigheten tog emot en sådan resolution, får kallelse till en att bolaget ska försättas i likvidation av bolaget ska prövas bolagsstämma där frågan om likvidation av bolaget ska prövas Om bolaget omfattas av lagen Om ett ärende eller mål enligt 11, 12, 17 eller 21 § avser ett bolag som omfattas av lagen (2015:1016) om resolution, ska eller anmälan om likvidation. eller domstolen får inte besluta om likvidation, om har meddelat att bolaget är försatt eller ska försättas i resolution. eller målet har inletts. inte besluta om likvidation, om från det att myndigheten tog emot en sådan underrättelse har meddelat att bolaget är försatt eller ska försättas i resolution. 1 Jfr och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen. 2 Senaste lydelse 2015:1030. 3 Senaste lydelse 2015:1030. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden Härigenom föreskrivs1 i fråga om lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden dels att 25 kap. 1 d § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas en ny paragraf, 8 a kap. 8 a §, och närmast före 8 a kap. 8 a § en ny rubrik av följande lydelse. Avvikelse från en plan Om det är lämpligt med hänsyn till omständigheterna, får ett värdepappersbolag eller moderföretag inom EES avstå från en återhämtningsplan eller en koncernåterhämtningsplan genom att –vidta en åtgärd före den tidpunkt då åtgärden ska vidtas enligt planen, eller –avstå från åtgärden. Om ett bolag gör en sådan avvikelse från en plan, ska bolagets styrelse godkänna avvikelsen. ska utan dröjsmål skriftligen underrättas om att en avvikelse från en plan görs. Om ett moderföretag inom EES har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna paragraf, ska ingripa enligt 25 kap. 1 Jfr och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen. ska, utöver i de fall som anges i 1 a och 1 b §§, ingripa mot någon som ingår i ett värdepappersbolags styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om värdepappersbolaget 1.har fått tillstånd att driva värdepappersrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt, 2.inte uppfyller kraven i 3 kap. 5 § första stycket eller har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i bolaget eller kvarstå i bolaget trots att kraven i 3 kap. 1 § första stycket 5 eller 6 eller någon av 8 kap. 8 b–8 d §§ eller i föreskrifter som meddelats med stöd av 3 kap. 12 § 2 inte är uppfyllda, 3.åsidosatt sina skyldigheter enligt 5 kap. 4 §, 4.inte uppfyller kraven i någon av 8 kap. 3–6, 8 eller 8 f §§ eller i föreskrifter som meddelats med stöd av 8 kap. 35 § 1, 5. i strid med 8 a kap. 3 § låter 5. i strid med 8 a kap. 2 eller 3 § bli att upprätta eller lämna in en låter bli att upprätta eller lämna in en återhämtningsplan eller en 6.i strid med 8 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas, 7.i strid med 23 kap. 3 c § låter bli att underrätta om att värdepappersbolaget fallerar eller sannolikt kommer att fallera, 8.i strid med 24 kap. 5 § första stycket låter bli att till anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där, 9.i strid med 24 kap. 5 § tredje stycket låter bli att till anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i bolaget samt storleken på innehaven, 10.gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i bolagets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen, 11.i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till , 12.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen, 13.låter bli att lämna information till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsförordningen, i strid med artikel 99.1 i den förordningen, 2 Senaste lydelse 2017:679. 14. låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig information till när det gäller data som avses i artikel 101 i tillsynsförordningen, 15.låter bli att lämna information till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsförordningen, 16.låter bli att lämna information till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsförordningen, 17.låter bli att lämna uppgifter till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsförordningen, 18.vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i tillsynsförordningen, 19.utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i tillsynsförordningen, 20.är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsförordningen, eller 21.låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna 431.1–431.3 och 451.1 i tillsynsförordningen. Om en sådan person som avses i första stycket omfattas av tillstånds- eller underrättelseskyldighet enligt 24 kap. 1 eller 4 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i bolaget, ska första stycket 8 och 9 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt första stycket får göras endast om bolagets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , eller, för upprepade allvarliga överträdelser enligt första stycket 1, 2, 3, 8 eller 9, permanent inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett värdepappersbolag, eller ersättare för någon av dem, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs1 att 30 kap. 12 e § offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess enligt 12 a § andra stycket hindrar inte att en uppgift lämnas ut till en konkursförvaltare eller en likvidator enligt vad som föreskrivs i 28 kap. 6 § lagen (2015:1016) om resolution. Om med stöd av första stycket lämnar en uppgift till en konkursförvaltare eller en likvidator, får myndigheten vid utlämnandet göra ett förbehåll som inskränker konkursförvaltarens eller likvidatorns rätt att lämna uppgiften vidare eller utnyttja den. Ett sådant förbehåll får inte innebära ett förbud att utnyttja uppgiften om den behövs för att konkursförvaltaren eller likvidatorn ska kunna fullgöra sina skyldigheter med anledning av konkursen eller likvidationen. Denna lag träder i kraft . 1 Jfr och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen. 2 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2016:628. eller domstolen får inte besluta om likvidation om från det att myndigheten tog emot en sådan underrättelse har meddelat att föreningen är försatt eller ska försättas i resolution.Om föreningen är försatt i resolution eller om från det att myndigheten tog emot en sådan underrättelse meddelar styrelsen att föreningen ska försättas i resolution, får någon kallelse till stämman inte utfärdas. Förslag till lag om ändring i lagen (2018:000) om ekonomiska föreningar Härigenom föreskrivs1 att 17 kap. 46 och 47 §§ lagen (2018:000) om ekonomiska föreningar ska ha följande lydelse. En ny lag om ekonomiska Om styrelsen i en förening som omfattas av lagen (2015:1016) om resolution bedömer att frågan om likvidation bör läggas fram för föreningsstämmans prövning, ska den underrätta och om detta. Om föreningen är försatt i resolution eller om underrättar styrelsen om att föreningen ska försättas i resolution, får någon kallelse till stämman inte utfärdas. Om ett ärende enligt 11 eller 15 § avser en förening som omfattas av lagen (2015:1016) om resolution, ska eller domstolen underrätta och om att ärendet har inletts. eller domstolen får inte besluta om likvidation om har meddelat att föreningen är försatt eller ska försättas i resolution. Denna lag träder i kraft . 1 Jfr och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen. Utdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitierådet samt justitieråden och Upplösning av Sparbankernas säkerhetskassa och vissa andra frågor Enligt en lagrådsremiss har regeringen () beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1.lag om upplösning av Sparbankernas säkerhetskassa, 2.lag om ändring i sparbankslagen (1987:619), 3.lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker, 4.lag om ändring i lagen (1995:1571) om insättningsgaranti, 5.lag om ändring i inkomstskattelagen (1999:1229), 6.lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 7.lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551), 8.lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 9.lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), 10.lag om ändring i lagen (2018:000) om ekonomiska föreningar. Förslagen har inför Lagrådet föredragits av rättssakkunnige . Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: Förslaget till lag om upplösning av Sparbankernas säkerhetskassa I remissen föreslås att det införs en ny lag om att Sparbankernas säkerhetskassa ska upplösas genom likvidation senast vid utgången av 2018. ska besluta om och handlägga likvidationen. När det gäller likvidationens genomförande innehåller den föreslagna lagen endast en paragraf, av innebörd att kassans skulder ska betalas varefter de återstående tillgångarna ska fördelas mellan sparbankerna efter förhållandet mellan de bidrag som varje sparbank sammanlagt har betalat in till kassan. Av remissen framgår att sparbanker som har uppgått i banker som inte är sparbanker inte har rätt till andel av kassans tillgångar vid upplösningen. En sparbank som har övertagit verksamheten från en annan sparbank ska emellertid få tillgodoräkna sig den senare andel. Det finns anledning anta att ett skifte kan komma att innefatta bedömningar rörande en banks rätt till andel av kassans tillgångar som kan bli ifrågasatta. I remissen anges att en sparbank som är missnöjd med skiftet med stöd av allmänna rättsgrundsatser bör kunna klandra skiftet genom att väcka talan mot staten i allmän domstol. I samband med föredragningen har uppgetts att kassan har en myndighetsliknande ställning och att det kan ses som att det är staten, genom kassans styrelse, som likviderar kassan varför staten borde kunna vara rätt motpart i en klanderprocess. Säkerhetskassans rättsliga ställning är oklar. Bedömningen i remissen att en klandertalan med stöd av allmänna rättsgrundsatser bör kunna föras mot staten vilar enligt Lagrådets mening på bräcklig grund. Frågan hur av ett skifte ska ske är av sådan vikt att den efter ytterligare överväganden bör regleras i lagen. Förslaget till lag om ändring i lagen om bank- och finansieringsrörelse 6 a kap. 7 a § Paragrafen reglerar avvikelser från återhämtningsplaner. Första stycket innehåller en regel som riktar sig till kreditinstitut och moderföretag inom EES. Regeln i andra stycket anges gälla för företag. I samband med föredragningen har det upplysts att därmed avses såväl kreditinstitut som moderföretag inom EES. Detta bör enligt Lagrådets mening framgå uttryckligen av lagen. Förslaget till lag om ändring i lagen om värdepappersmarknaden 8 a kap. 8 a § Paragrafens andra stycke bör förtydligas på motsvarande sätt som 6 a kap. 7 a § andra stycket i förslaget till lag om ändring i lagen om bank- och finansieringsrörelse. Lagrådet lämnar förslagen utan erinran. Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde Närvarande: statsminister , ordförande, och statsråden , , Y , Baylan, Bucht, , , , Hellmark , , , Bah Kuhnke, Strandhäll, Shekarabi, , , , , , Regeringen beslutar proposition Upplösning av Sparbankernas säkerhetskassa och vissa andra frågor