prop · H50377 · 2018-01-30 00:00:00 — Efter att ha tagit emot en sådan underrättelse som avses i 3 § ska utan onödigt dröjsmål lämna över den till Euro- peiska bankmyndigheten och . Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.hur ett system enligt 1 § ska utformas, 2.vilka upplysningar som ska lämnas enligt 2 § samt hur och med vilket tidsintervall de ska lämnas, 3.vad som utgör en allvarig operativ incident eller säkerhets- incident enligt 3 § första stycket, 4.hur bedömningen av om en incident påverkar eller kan påverka betaltjänstanvändarnas ekonomiska intressen enligt 3§ andra stycket ska göras, och 5. hur betaltjänstanvändarna ska informeras enligt 3 § andra stycket. Den kontoförvaltande betaltjänst- leverantören ska tillämpa stark kundautentisering när betalaren 1.loggar in på sitt betalkonto online, 2.initierar en elektronisk be- talningstransaktion, eller 3.genomför någon åtgärd på distans, som kan innebära en risk för bedrägeri eller andra former av missbruk. Den kontoförvaltande betal- tjänstleverantören ska tillämpa stark kundautentisering för elektroniska betalningstrans- aktioner som utförs på distans enligt första stycket 2 och som på ett dynamiskt sätt förbinder trans- aktionen till ett specifikt belopp och en specifik betalningsmottagare. Vad som anges i första och andra styckena gäller även i tillämpliga delar för betalnings- mottagarens betaltjänstleverantör när en betalning initieras via betalningsmottagaren. Den kontoförvaltande betal- tjänstleverantören ansvarar för att stark kundautentisering tillämpas enligt första och andra styckena när en betalning initieras via en leverantör av betalningsinitie- ringstjänster och enligt första stycket 1 och 3 när information begärs via en leverantör av konto- informationstjänster. En betaltjänstleverantör ska skydda betaltjänstanvändarnas personaliserade behörighetsfunk- tioners konfidentialitet och inte- gritet när stark kundautentisering tillämpas. Undantag från skyldig- heten att tillämpa stark kund- autentisering specificeras genom tekniska standarder antagna av Europeiska kommissionen. och tillträde för betalningsinstitut 3 § Bestämmelserna i 1 och 2 §§ gäller inte för 1.betalningssystem enligt lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden, eller 2.betalningssystem i vilka en betaltjänstleverantör verkar eller kan verka både som betalarens och betalningsmottagarens betaltjänstleverantör samt är ensamt ansvarig för betalningssystemets ledning, och denne betaltjänstleverantör tillåter andra betaltjänstleverantörer att delta i betalningssystemet utan att dessa kan förhandla om avgifter mellan sig avseende betalningssystemet. Om en deltagare i ett betal- ningssystem enligt lagen (1999:1309) om system för av- veckling av förpliktelser på finans- marknaden tillåter en betaltjänst- leverantör som inte är deltagare i systemet att sända en överförings- order genom systemet, ska den del- tagaren på begäran på ett objek- tivt, proportionellt och icke- diskriminerande sätt ge även andra betaltjänstleverantörer sam- ma möjligheter i enlighet med bestämmelserna i 1 §. Om begäran om tillträde avslås ska deltagaren ge betaltjänstleverantören en motivering till avslaget. ska på objek- tiva, icke-diskriminerande och proportionella grunder ges till- gång till kreditinstitutens betal- kontotjänster i den omfattning som krävs för att de obehindrat och effektivt ska kunna tillhandahålla betaltjänster. Om ett kreditinstitut avslår en begäran om tillgång till dess betal- kontotjänster enligt första stycket ska institutet lämna Finansinspek- tionen en motivering till avslaget. över att bestämmelserna i denna över att bestämmelserna i denna lag följs, liksom bestämmelserna i lag följs, liksom bestämmelserna i förordning (EG) nr 924/2009 av förordning (EG) nr 924/2009 av gemenskapen och om upphävande gemenskapen och om upphävande av förordning (EG) nr 2560/2001 av förordning (EG) nr 2560/2001 och i förordning (EU) nr 260/2012. 260/2012 av om affärsmässiga krav för betalningar och autogireringar i euro och om förordning (EG) 924/2009. För betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer omfattar tillsynen även att deras betaltjänstverksamhet drivs enligt andra författningar som reglerar deras verksamhet, bolagsordning, stadgar samt interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar deras verksamhet. I fråga om tillsynen över övriga betaltjänstleverantörer enligt i de lagar som reglerar deras verksamhet, om inte annat följer av denna lag. vidtas mot någon som har ansvar vidtas mot någon som har ansvar överträdelse av 7 kap. 1 och 2 §§. överträdelse av 7 kap. 1 och 2 §§ samt 3 § andra stycket eller mot ett av 4 §. begära upplysningar av utländska företag som tillhandahåller betal- tjänster i från en filial eller genom ett ombud enligt 3 kap. 26 § samt från en sådan central kontaktpunkt som avses i 2 § tredje stycket. 13 Senaste lydelse 2014:220. , registrerade betaltjänstleverantörer och den eller de som har ansvar för ett be- talningssystem ska lämna Finans- inspektionen de upplysningar om sin verksamhet och därmed sam- manhängande omständigheter som inspektionen begär. , registrerade betaltjänstleverantörer, den som har ansvar för ett betalnings- system, den som bedriver sådan verksamhet som avses i 1 kap. 6 § 5 och 7 § 8, samt utländska företag som tillhandahåller betaltjänster i från en filial eller genom ett ombud enligt 3 kap. 26 § ska lämna de upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande omständigheter som inspektionen begär. ska ange i vilket syfte inspektionen begär upplysningar enligt första stycket, om det är lämpligt med hänsyn till omständigheterna i det enskilda fallet. Utländska företag som till- handahåller betaltjänster i från en filial eller genom ett om- bud enligt 3 kap. 26 § ska lämna de upplysningar om sin verksamhet och därmed sam- manhängande omständigheter som banken begär. Utländska företag som till- handahåller betaltjänster i genom ett ombud enligt 3 kap. 26 § ska utse en central kontaktpunkt här i landet om begär det. Den centrala kon- taktpunkten ska lämna de upplys- ningar om företagets verksamhet och därmed sammanhängande om- ständigheter som inspektionen begär. får när det är nödvändigt genomföra en undersökning hos 2.en registrerad betaltjänstleverantör, och 3. utländska företag som tillhandahåller betaltjänster i enligt 3 kap. 26 och 27 §§. Om det behövs för tillsynen av ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltjänstleverantör, får genomföra en undersökning hos 1. en filial till institutet, 2. ett ombud till institutet eller 2. ett ombud till institutet eller 3. ett företag som har fått i 3. ett företag som har fått i uppdrag att utföra visst arbete, uppdrag att utföra visst arbete, eller vissa funktioner åt institutet eller vissa funktioner åt institutet eller leverantören, och 4. en sådan central kontaktpunkt som avses i 2 §. En undersökning hos en registrerad betaltjänstleverantör får endast omfatta den verksamhet som avser tillhandahållande av betaltjänster. får hän- skjuta frågor som rör ett förfaran- de av en annan behörig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i de fall som framgår av artikel 27 i och rådets direktiv /2366. Inspektionen ska avvakta med att meddela be- slut i väntan på Europeiska bank- myndighetens avgörande. rantörer, deras ombud och filialer. rantörer, deras ombud och filialer samt över de aktörer som har anmält att de bedriver sådan verk- samhet som avses i 1 kap. 6 § 5 betaltjänstleverantörer, deras ombud och 7 § 8. och filialer har rätt att till- som betalningsinstitut, registrerade betaltjänstleverantörer, deras ombud som återkallats enligt 11 § samt uppgifter om de registrerade betal- tjänstleverantörer som inte längre uppfyller villkoren för registrering hållas tillgängligt hos Finans- bankmyndigheten om den infor- mation som förs in i registret enligt får förelägga ett utländskt företag som tillhandahåller betaltjänster i enlighet med 3 kap. 26 eller 27 § att göra rättelse, om dess verk- samhet med betaltjänster i inte bedrivs enligt gällande bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i enlighet medEuropaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/200614 och sådan lag som kompletterar den förordningen.Om ett utländskt företag som i tillhandahåller betal- tjänster i enlighet med 3 kap. 26 § första stycket samt om skälen till 11 § eller till att en registrerad uppfyller villkoren för registrering enligt 2 kap. 3 §. Om en behörig myndighet i ett Om en behörig myndighet i ett om att ett be- i det landet, ska inspektionen vidta skrifter i det landet, ska inspek- de åtgärder som anges i 8–11 §§ tionen utan onödigt dröjsmål vidta mot institutet, om det föreligger de åtgärder som anges i 8–11 §§ någon omständighet som anges där. mot institutet, om det föreligger åtgärder som vidtas. dröjsmål underrätta den behöriga myndigheten i det andra landet samt de behöriga myndigheterna i övriga berörda länder inom EES- området om vilka åtgärder som vidtas. 21 § får förelägga ett utländskt företag som till- handahåller betaltjänster i enlighet med 3 kap. 26 eller 27 § att göra rättelse, om dess verksamhet med betaltjänster i inte bedrivs enligt gällande bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i enlighet med och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 av om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel och sådan lag som kompletterar den förordningen. får före- lägga ett utländskt företag som tillhandahåller betaltjänster från 14 EUT L 141,, s. 1(Celex 32015R0847). en filial eller genom ett ombud från en filial eller genom ett om- enligt 3 kap. 26 § att göra rättelse bud inte bedriver denna verk- om dess verksamhet med betal- samhet i enlighet med bestämmel- tjänster i inte bedrivs i serna i denna lag ska Finans- enlighet med 4 och 5 kap. underrätta den behöriga myndig- heten i företagets hemland. Finans- inspektionen får förelägga företaget att göra rättelse om dess verk- samhet med betaltjänster i inte bedrivs i enlighet med 4 och 5 kap. Om ett företag inte följer ett föreläggande enligt första eller andra stycket ska underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Om rättelse inte sker, får förbjuda företaget att påbörja nya betalningstransaktioner här i landet. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. I brådskande fall får inspektionen meddela förbud utan föregående underrättelse till myndigheten i företagets hemland. Denna ska dock underrättas så snart det kan ske. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka upplysningar ett betal- ningsinstitut, en registrerad betal- tjänstleverantör, den eller de som har ansvar för ett betalningssystem, utländska företag som tillhanda- håller betaltjänster i från en filial eller genom ett ombud enligt 3 kap. 26 § samt en sådan central kontaktpunkt som avses i 2 § ska lämna till Finansinspek- tionen och till för deras tillsynsverksamheter samt ska hantera betaltjänstanvändares klagomål i fråga om de rättigheter och skyldigheter som fastställs i betaltjänstlagen, 4. hur kontrollen av betaltjänst- leverantörers klagomålshantering ska utformas, och 5. hur betaltjänstleverantörer ska göra informationsmaterial som utarbetas av Europeiska kommis- sionen tillgängligt för betaltjänst- användare som är konsumenter. 1.Denna lag träder i kraft den dag regeringen bestämmer i fråga om 5 kap. 13, 18, 22 och 55 § § samt 5 a kap. 7 § och i övrigt . 2.Genom lagen upphävs lagen (2010:738) om obehöriga transaktioner med betalningsinstrument. 3.En juridisk person som fått tillstånd att bedriva verksamhet som betalningsinstitut får fortsätta med verksamheten till och med i enlighet med kraven i lagen (2010:751) om betaltjänster. En sådan juridisk person ska på begäran lämna upplysningar om sin verksamhet till för att inspektionen ska kunna bedöma om bestämmelserna i 2 och 3 kap. är uppfyllda. Om bedömer att förutsättningarna för tillstånd enligt 2 kap. 6 och 7 §§ är uppfyllda för en sådan juridisk person ska meddela tillstånd oavsett om den juridiska personen har ansökt om det. ska informera den berörda juridiska personen innan tillstånd meddelas. 4.En fysisk eller juridisk person som fått tillstånd att bedriva verksamhet som registrerade betaltjänstleverantörer före får fortsätta med verksamheten till och med i enlighet med kraven i lagen (2010:751) om betaltjänster. Om bedömer att förutsättningarna för att bevilja undantag enligt 2 kap. 3 § är uppfyllda för en sådan fysisk eller juridisk person ska meddela tillstånd oavsett om personen har ansökt om det. ska informera den berörda fysiska eller juridiska personen innan tillstånd meddelas. 5.En juridisk person som har beviljats tillstånd att som betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster som avses i 1 kap. 2 § 6 p lagen (2010:751) om betaltjänster får behålla detta tillstånd för att tillhandahålla sådana betaltjänster som avses i 1 kap. 2 § 2 p med undantag för genomförande av betalningstransaktioner eller överföring av medel som täcks av ett kreditutrymme. För att en sådan juridisk person ska få behålla sitt tillstånd ska ha fått information som visar att kraven i 3 kap. 1–3 §§ är uppfyllda. Förslag till lag om ändring i lagen (2006:595) om europakooperativ Härigenom föreskrivs att 31 § lagen (2006:595) om europakooperativ ska ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse Ett europakooperativ ska upprätta årsredovisning och, i förekommande fall, koncernredovisning i enlighet med de bestämmelser i årsredovisningslagen (1995:1554) som är tillämpliga på ekonomiska föreningar. När det gäller europakooperativ som driver försäkringsrörelse tillämpas i stället de bestämmelser i lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag som är tillämpliga på försäkringsföreningar. När det gäller europakooperativ som ger ut elektroniska pengar, som ger ut elektroniska pengar, 12 kap. 28 § lagen (2004:297) om (2004:297) om bank- och finan- 3 kap. 10 § lagen sieringsrörelse, 3 kap. 9 § (2011:755) om elektroniska pengar stycket lagen (2010:751) om betal- i stället för första stycket. lagen (2011:755) om pengar i stället för första stycket. Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2011:771. Förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och terrorism Härigenom föreskrivs att 1 kap. 2 § lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och terrorism ska ha följande lydelse. Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver 1.bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 3.verksamhet av det slag som beskrivs i 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 4.verksamhet som kräver anmälan till eller ansökan hos Finans- inspektionen enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, 5.försäkringsförmedling enligt lagen (2005:405) om försäkrings- förmedling, i fråga om sådan verksamhet rörande livförsäkring, bedriven av andra än anknutna försäkringsförmedlare, 6.verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7.fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 8.verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), 9.verksamhet för kasinospel enligt kasinolagen (1999:355), 10.verksamhet som godkänd eller auktoriserad revisor eller registrerat revisionsbolag, 11.yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisionstjänster men som inte omfattas av 10, 12.yrkesmässig verksamhet som består i att lämna råd i avsikt att påverka storleken på en skatt eller avgift (skatterådgivare), 13.yrkesmässig verksamhet som advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 3 § första stycket, 14.yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist än som avses i 13, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 3 § första stycket, 15.yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser tjänster som anges i 3 § andra stycket och verksamhetsutövaren inte är en sådan person som avses i 10–14, 16.yrkesmässig handel med varor, till den del verksamheten avser försäljning mot kontant betalning som uppgår minst till ett belopp som motsvarar , 17.verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster, 1 Senaste lydelse 2014:278. 18. verksamhet med att till- handahålla betaltjänster enligt lagen om betaltjänster utan att vara betalningsinstitut, 18. verksamhet med att till- handahålla betaltjänster enligt lagen om betaltjänster utan att vara betalningsinstitut, med undantag för verksamhet med att tillhandahålla endast kontoinfor- mationstjänster, 19.förvaltning av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, eller 20.verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter. Denna lag träder i kraft . 1. ombudets namn, adress, samt ombudets unika identifikationskod eller identifikationsnummer om sådana uppgifter finns,2. om ombudet är en juridisk person, namn, personnummer eller motsvarande samt adress för var och en som ingår i ombudets styrelse eller är dess verkställande direktör,3. uppgifter som visar att de personer som avses i 2 är lämpliga för en sådan uppgift eller, om ombudet är en fysisk person, att han eller hon är lämplig att till- handahålla betaltjänster,4. ombudets interna regler för hur ombudet ska leva upp till de krav som anges i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och5. uppgift om vilka betaltjänster som ombudet har mandat att tillhandahålla.Om anmälan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspek- tionen registrera ombudet i det register som inspektionen för medOm ett pengar eller en registrerad utgivare vill tillhandahålla betaltjänster genom ombud, ska ombudet anmälas för registrering hos . Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2011:755) om elektroniska pengar dels att 3 kap. 18–21, 25 och 27 §§ samt 5 kap. 1, 2, 5, 13 och 27 §§ ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas två nya paragrafer, 3 kap. 28 a § och 5 kap. 4 a §, av följande lydelse. 18 § Om ett pengar eller en registrerad utgivare vill tillhandahålla betaltjänster genom ombud, ska institutet eller utgivaren anmäla ombudet för registrering hos Finans- inspektionen. 1. ombudets namn och adress, 2. om ombudet är en juridisk person, namn, personnummer eller motsvarande samt adress för dem som ingår i ombudets styrelse eller är verkställande direktör, 3. uppgifter som visar att de personer som avses i 2 är lämpliga för en sådan uppgift eller, om ombudet är en fysisk person, att han eller hon är lämplig att till- handahålla betaltjänster, och 4. ombudets interna regler för hur ombudet ska leva upp till de krav som anges i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Om anmälan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspek- tionen registrera ombudet i det register som inspektionen för med uppgifter om ombudets namn och adress samt dess ansvariga ledning,3. de övriga uppgifter som fram- går av i 18 § andra stycket 1–5, och4. uppgift om den dag då verk- samheten via ombudet ska på- börjas i det andra landet.Innan be- slutar att registrera ombudet enligt 5 kap. 5 §, ska inspektionen underrätta den behöriga myndig- heten i det andra landet. Under- rättelsen ska innehålla de uppgifter som avses i andra stycket. Finans- inspektionen ska vägra att regi- strera ombud eller återkalla en utförd registrering, om inspek- tionen har skälig anledning att anta att penningtvätt eller finansiering av terrorism äger rum eller har ägt rum eller försök att genomföra sådana brott har förekommit i anknytning till ombudet, eller om stöd av 5 kap. 5 §. pengar och registre- rade utgivare ska försäkra sig om att ombud som agerar för deras räkning informerar betal- tjänstanvändarna om detta för- hållande. stöd av 5 kap. 5 §. Finans- inspektionen ska inom två måna- der från det att anmälan togs emot meddela eller den registrerade ut- givaren om sådan registrering har gjorts. När registrering har gjorts får ombudet tillhandahålla betal- tjänster. pengar och registrerade utgivare ska försäkra sig om att ombud som agerar för deras räkning informerar betaltjänstanvändarna om detta förhållande. Om ett pengar vill distribuera elektroniska pengar, lösa in elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster genom ombud i ett annat land inom EES, ska institutet underrätta om detta. 1. en plan för den avsedda verksamheten med uppgift om ombudets organisation och de tjänster som ombudet avser att tillhandahålla, och 2. uppgifter om ombudets namn och adress samt dess ansvariga ledning. Innan be- slutar att registrera ombudet enligt 5 kap. 5 §, ska inspektionen underrätta den behöriga myndig- heten i det andra landet. Under- rättelsen ska innehålla uppgifterna enligt andra stycket. Finans- inspektionen får vägra att regi- strera ombud eller återkalla en utförd registrering, om den be- höriga myndigheten i det andra landet har skälig anledning att anta att penningtvätt eller finansiering av terrorism äger rum eller har ägt rum eller har försökt genomföras i anknytning till ombudet, eller om uppgifter om i vilket land filialen ska inrättas samt om filialens adress och ansvariga ledning, och 3. uppgift om den dag då verk- samheten via filial ska påbörjas idet andra landet.Innan be- slutar att registrera filialen enligt anlitandet av ombudet kan öka risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. finansiering av terrorism. inspektionen ska vid denna be- som inspektionen har tagit emot från den behöriga myndigheten i det andra landet. registrera ett ombud enligt tredje myndigheten i det andra landet inte har samma uppfattning i frågan om det finns risk för pen- ningtvätt eller finansiering av ter- rorism på grund av att ombudet underrätta den behöriga myndig- heten i det andra landet om be- slutet att vägra registrera om- månader efter att ha tagit emot en fatta beslut om registrering och underrätta den behöriga myndig- heten i det andra landet och har ägt rum. Ett institut för elektroniska pengar som avser att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster genom en filial i ett annat land inom EES ska underrätta innan verksamheten påbörjas. 1. en plan för den avsedda verksamheten med uppgift om filialens organisation och de tjänst- er som den avser att tillhandahålla, och 2. uppgifter om i vilket land filialen ska inrättas samt om filialens adress och ansvariga ledning. Innan be- slutar att registrera filialen enligt 5 kap. 5 §, ska inspektionen underrätta den behöriga myndig- heten i det andra landet. Under- rättelsen ska innehålla uppgifterna enligt första stycket. Finans- inspektionen får vägra att regi- strera en filial eller återkalla en utförd registrering, om den behö- riga myndigheten i det andra lan- det har skälig anledning att anta att penningtvätt eller finansiering av terrorism äger rum eller har ägt rum eller har försökt genomföras i anknytning till filialen, eller om anlitandet av filialen kan öka risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. 5 kap. 5 §, ska inspektionen underrätta den behöriga myndig- heten i det andra landet. Under- rättelsen ska innehålla de uppgifter som avses i första stycket.