prop · H6034 · 2018-10-16 00:00:00 — c)Formella klagomål som riktas till en administratör och dennes anställda ska utredas av administratören på ett snabbt och rättvist sätt. d)Utredningen ska inte göras av medarbetare som kan vara berörda av föremålet för klagomålet. e)Administratörer ska ha som mål att genomföra utredningen . f)Administratörer ska skriftligen och inom rimlig tid informera klaganden och andra relevanta parter om resultatet av utredningen. g)En oberoende tredje part som utses av administratören kan anlitas om klaganden är missnöjd med hur ett klagomål har handlagts av den relevanta administratören eller med administratörens beslut, senast efter det att det ursprungliga klagomålet inkom. h)Alla handlingar som rör ett klagomål, däribland uppgifter som lämnats in av klaganden samt administratörens egen dokumentation, ska sparas . 17.Tvister om fastställda dagspriser som inte är formella klagomål ska lösas av administratören av ett råvaruindex med hjälp av lämpliga standardförfaranden. Om ett klagomål leder till en prisförändring ska detaljerna om den prisändringen meddelas marknaden så fort som möjligt. 18.Administratören av ett råvaruindex ska utse en oberoende, extern revisor med lämpliga erfarenheter och färdigheter för att granska och rapportera om hur administratören håller fast vid de egna metodkriterierna och hur kraven i denna förordning uppfylls. Revisioner ska äga rum och publiceras efter varje revision är slutförd och ytterligare mellanliggande revisioner ska utföras vid behov. L 137/42 Europeiska unionens officiella tidning Rättelse till och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referensvärden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investeringsfonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014 (Europeiska unionens officiella tidning 171 av ) Sidan 3, skäl 12 I stället för: ”… Därför införs genom denna förordning vissa skyldigheter om att rapportörer ska omfattas av tillsyn …” ska det stå: ”… Därför införs genom denna förordning vissa skyldigheter för rapportörer under tillsyn …”. Sidan 25, artikel 14.3 I stället för: ”… under dess kontroll ska kunna rapportera interna överträdelser av denna förordning.” ska det stå: ”… under dess kontroll internt ska kunna rapportera överträdelser av denna förordning.”. Sidan 28, artikel 20.1 a I stället för: ”… för att mäta resultatet hos en investeringsfond …” ska det stå: ”… för att mäta resultatet hos investeringsfonder …”. Sidan 28 artikel 20.1 c led i I stället för: ”… för att mäta resultatet hos en investeringsfond …” ska det stå: ”… för att mäta resultatet hos investeringsfonder …”. Sidan 33, artikel 24.1 a I stället för: ”… för att mäta resultatet hos en investeringsfond …” ska det stå: ”… för att mäta resultatet hos investeringsfonder …”. Sidan 43, artikel 35.1 d I stället för: ”allvarligt och återkommande …” ska det stå: ”allvarligt eller återkommande …”. Sidan 47, artikel 42.2 första stycket led e I stället för: ”… hos administratören eller en rapportör under tillsyn.” ska det stå: ”… hos administratörer eller rapportörer under tillsyn.”. Sidan 47, artikel 42.2 första stycket led f I stället för: ”Administrativa sanktionsavgifter som är minst så höga …” ska det stå: ”Maximala administrativa sanktionsavgifter som är minst så höga …”. Sidan 47, artikel 42.2 första stycket led h I stället för: ”… maximala administrativa sanktionsavgifter till ett belopp på minst: …” ska det stå: ”… maximala administrativa sanktionsavgifter på minst: …”. Europeiska unionens officiella tidning L 137/43 Sidan 48, artikel 43.1 c I stället för: ”Den ansvariga personens befattning.” ska det stå: ”Graden av ansvar hos den ansvariga personen.”. Sidan 53, artikel 51.4 I stället för: ”… får den behöriga myndigheten …” ska det stå: ”… ska den behöriga myndigheten …”. Sidan 55, artikel 56.1 b (införandet av ett nytt tredje stycke i artikel 19.7 i och rådets förordning (EU) nr 596/2014) I stället för: ”… som utförs av personer i ledande ställning i ett företag för kollektiva investeringar där personen i ledande ställning, eller denne närstående personer, har investerat, inte anmälas om personen i ledande ställning i företaget …” ska det stå: ”… som utförs av förvaltare i ett företag för kollektiva investeringar där personen i ledande ställning, eller denne närstående personer, har investerat, inte anmälas om förvaltaren i företaget …”. Förslag till lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om referensvärden Härigenom föreskrivs följande. 2018/19:4 Bilaga 3 1 § Denna lag kompletterar och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referensvärden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investeringsfonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014, i denna lag kallad EU-förordningen. Termer och uttryck i denna lag har samma betydelse som i EU-förord- ningen. 2 § är behörig myndighet enligt EU-förordningen. 3 § får ta ut avgifter för prövning av ansökningar, anmälningar och underrättelser enligt EU-förordningen. Administratörer och sådana enheter under tillsyn som av Finansinspek- tionen har fått ett godkännande av ett referensvärde för användning i unionen enligt artikel 33.1 i EU-förordningen, ska med årliga avgifter bekosta verksamhet. Regeringen får meddela föreskrifter om avgifterna. 1 § Inom ramen för sådana rutiner som en administratör ska ha enligt artikel 14.3 i EU-förordningen får personuppgifter som avses i artikel 10 i och rådets förordning (EU) 2016/679 av om skydd för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter och om det fria flödet av sådana uppgifter och om upp- hävande av direktiv /46/EG (allmän dataskyddsförordning) behandlas, om uppgifterna avser brott enligt lagen (2016:1307) om straff för marknadsmissbruk på värdepappersmarknaden. 2 § Den som är eller har varit anställd hos en administratör får inte obehörigen röja uppgifter i en anmälan eller utsaga som har gjorts enligt sådana rutiner som en administratör ska ha enligt artikel 14.3 i EU-förord- ningen, om uppgiften kan avslöja anmälarens eller den utpekade personens identitet. Den som är eller har varit anställd hos en administratör och har gjort en anmälan som avses i första stycket får inte göras ansvarig för att ha åsido- satt någon tystnadsplikt, om anmälaren hade anledning att anta att en över- trädelse hade skett. 3 § Den som har lämnat en rapport till enligt artikel 14.1 eller 14.2 i EU-förordningen får inte göras ansvarig för att ha åsidosatt 3 kap. Utredningsbefogenheter och tvångsmedel Föreläggande om att lämna uppgifter 1 § För tillsynen över att bestämmelserna i följs får besluta att förelägga 1.ett företag eller någon annan att tillhandahålla uppgifter, handlingar eller annat, och 2.den som förväntas kunna lämna upplysningar i saken att inställa sig till förhör på tid och plats som inspektionen bestämmer. Första stycket gäller inte i den utsträckning uppgiftslämnandet skulle strida mot den i lag reglerade tystnadsplikten för advokater. Information om transaktioner på spotmarknaden 2 § För övervakningen av att bestämmelserna i följs får besluta att förelägga marknadsaktörer på marknadsplatser där de underliggande tillgångarna till råvaruderivat handlas (spotmarknaden) att lämna transaktionsrapporter eller annan information. Marknadsaktörer på spotmarknaden är skyldiga att på begäran av ge inspektionen åtkomst till handlarnas system. Föreläggande om att tillfälligt upphöra med ett visst förfarande 3 § Om det är sannolikt att någon har överträtt EU-förordningen, får besluta att förelägga den personen att upphöra med ett visst förfarande eller en viss verksamhet. Beslutet om föreläggande gäller till dess det har prövats om förfarandet strider mot EU-förordningen. Beslutet får dock gälla . Korrigering av felaktig eller vilseledande information 4 § Om det förekommit felaktiga eller vilseledande uppgifter i samband med tillhandahållandet av ett referensvärde, får korri- gera informationen. får även besluta att förelägga den som har offentliggjort eller spridit referensvärdet att korrigera informa- tionen eller referensvärdet. 5 § När det är nödvändigt för övervakningen av att en fysisk eller juridisk person följer bestämmelserna i , får Finans- inspektionen genomföra en undersökning i personens verksamhetslokaler. 6 § Ett beslut om föreläggande enligt någon av 1–4 §§ får förenas med 7 § För att säkerställa betalning av en sanktionsavgift eller återföring när en fysisk eller juridisk person har åsidosatt sin skyldighet på ett sätt som anges i 4 kap. 2 eller 3 §, får egendom som tillhör den som är betalnings- skyldig tas i anspråk (betalningssäkring). Betalningssäkring får beslutas bara om 1.det finns en påtaglig risk för att den fysiska eller juridiska personen genom att avvika, skaffa undan egendom eller förfara på annat sätt undan- drar sig att betala avgiften eller det belopp som ska återföras, och 2.betalningsskyldigheten avser ett betydande belopp. Om sanktionsavgift eller återföring inte har beslutats, får betalnings- säkring beslutas bara om det är sannolikt att så kommer att ske. En betal- ningssäkring får inte avse ett högre belopp än det belopp sanktionsavgiften eller återföringen sannolikt kommer att fastställas till. Ett beslut om betalningssäkring får fattas bara om skälen för beslutet uppväger det intrång eller men i övrigt som beslutet innebär för den som beslutet gäller eller för något annat motstående intresse. 8 § Beslut om betalningssäkring enligt 7 § fattas av den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av beslut om sanktionsavgift eller återföring. En ansökan om betalningssäkring ska göras av . I fråga om en sådan ansökan ska 46 kap. 9–13 §§, 14 § första stycket 1 och andra stycket första meningen samt 20–22 §§ skatteförfarandelagen (2011:1244) tillämpas. Vid tillämpningen ska det som anges där om gälla för . 9 § Vid prövning av verkställighet av ett beslut om betalningssäkring ska 69 kap. 13–18 §§ och 71 kap. 1 § första stycket skatteförfarandelagen (2011:1244) tillämpas. Vid tillämpningen ska det som anges där om gälla för . 2018/19:4 Bilaga 3 1 § I artikel 35.1 i EU-förordningen finns bestämmelser om återkallelse av auktorisation eller registrering för administratörer bl.a. när administra- tören inte har tillhandahållit några referensvärden . 2 § ska ingripa mot 1.en administratör som har auktoriserats eller registrerats enligt artikel 34 i EU-förordningen och som har åsidosatt sina skyldigheter enligt någon av artiklarna 4–15, 21.1, 23.2, 23.11, 24.3, 25.2, 25.7, 26.2, 26.3, 27 och 28.1 i förordningen, 2.en rapportör under tillsyn som har åsidosatt sina skyldigheter enligt någon av artiklarna 16, 23.3 och 23.10 i EU-förordningen, 3. en enhet under tillsyn som har använt ett referensvärde 2018/19:4 Bilaga 3 –utan att uppfylla sina skyldigheter enligt artikel 28.2 i EU-förord- ningen, eller –i strid med artikel 29.1, 4.den som har åsidosatt sin skyldighet enligt artikel 29.2 i EU-förord- ningen, 5.en administratör eller en enhet under tillsyn som inte följt ett före- läggande enligt artikel 21.3, 23.5 eller 23.6 i EU-förordningen, och 6.en sådan administratör som avses i 1 eller en enhet under tillsyn som inte har följt ett föreläggande eller en begäran enligt 3 kap. 1, 2 eller 5 §. 3 § ska ingripa mot den som driver verksamhet som administratör utan att ha fått auktorisation eller registrerats enligt artikel 34 i EU-förordningen. 4 § Ett ingripande enligt 2 eller 3 § sker genom beslut om 1.föreläggande att vidta en viss åtgärd eller upphöra med ett visst agerande, 2.återkallelse av auktorisation eller registrering enligt artikel 35 i EU- förordningen, 4.förbud enligt 5 §, 5.återföring enligt 6 §, eller 6.sanktionsavgift enligt 7 eller 8 §. Ett beslut om föreläggande eller förbud får förenas med vite. 5 § Den som har överträtt EU-förordningen på sätt som anges i 2 eller 3 § får , lägst tre och högst , förbjudas att vara 2.styrelseledamot eller verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, i en administratör eller rapportör under tillsyn. 6 § Den som har överträtt EU-förordningen på sätt som anges i 2 eller 3 § och därigenom gjort en vinst, ska åläggas att betala ett belopp som motsvarar värdet av den ekonomiska fördelen, om detta kan fastställas (återföring). Betalningsskyldighet enligt första stycket ska dock inte åläggas någon om det är uppenbart oskäligt. Beloppet tillfaller staten. 7 § Sanktionsavgiften för en överträdelse av artikel 11.1 d eller 11.4 i EU-förordningen ska fastställas till högst det högsta av 1. för en juridisk person: a)ett belopp som per i svenska kronor motsvarade b)av den juridiska personens omsättning eller, i före- kommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå närmast före- gående räkenskapsår, eller c)den vinst som den juridiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, 2. för en fysisk person: a)ett belopp som per i svenska kronor motsvarade b)den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa. Om den juridiska personen är en förening, avses med omsättning i första stycket 1 b av medlemmarnas sammanlagda omsättning. Detta gäller även om föreningen ingår i en koncern. Avgiften tillfaller staten. 8 § I andra fall än de som avses i 7 § ska sanktionsavgiften för en över- trädelse som anges i 2 eller 3 § fastställas till högst det högsta av 1. för en juridisk person: a)ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , b)av den juridiska personens omsättning eller, i före- kommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå närmast före- gående räkenskapsår, eller c)den vinst som den juridiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, 2. för en fysisk person: a)ett belopp som per i svenska kronor motsvarade b)den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa. Om den juridiska personen är en förening, avses med omsättning i första stycket 1 b av medlemmarnas sammanlagda omsättning. Detta gäller även om föreningen ingår i en koncern. 9 § Om en överträdelse som anges i 7 eller 8 § har skett under den juridiska personens första verksamhetsår eller om uppgifter om omsätt- ningen annars saknas eller är bristfälliga, får omsättningen uppskattas. 10 § Vid valet av ingripande ska ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet eller den reala ekonomin, skador som uppstått och graden av ansvar. 11 § Utöver det som anges i 10 § ska det i försvårande riktning beaktas om den som har begått överträdelsen har begått en överträdelse. Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. 2018/19:4 Bilaga 3 2018/19:4 Bilaga 3 I förmildrande riktning ska det beaktas om den som har begått överträdelsen 1.i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, och 2.har vidtagit åtgärder efter överträdelsen för att undvika att den upprepas. 12 § får avstå från ingripande, om 1.överträdelsen är ringa eller ursäktlig, 2.personen i fråga gör rättelse, 3.något annat organ har vidtagit åtgärder mot personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga, eller 4.det annars finns särskilda skäl. 13 § När sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 10 och 11 §§ samt till den berörda personens finansiella ställning och, om det går att bestämma, den vinst som personen gjort till följd av regelöverträdelsen. Verkställighet av beslut om sanktionsavgift och återföring 14 § En sanktionsavgift ska betalas till efter det att ett beslut om den har fått laga kraft eller den som anges i beslutet. 15 § beslut om sanktionsavgift får verkställas enligt utsökningsbalken, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 14 §. 16 § Om sanktionsavgiften inte har betalats inom den tid som anges i 14 §, ska lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 17 § En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet fick laga kraft. 18 § Det som anges om sanktionsavgift i 14–17 §§ gäller även för åter- föring enligt 6 §. 1 § beslut enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. 2 § får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse enligt EU-förordningen eller enligt denna lag ska gälla . 1.Denna lag träder i kraft . 2.Genom lagen upphävs lagen (2017:1185) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om referensvärden. 3.Ingripande enligt denna lag får inte ske för överträdelser som har ägt rum före ikraftträdandet. 2018/19:4 Bilaga 3 2018/19:4 Bilaga 3 Förslag till lag om ändring i lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument Härigenom föreskrivs att 2 kap. 11 § lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument1 ska ha följande lydelse. Ett prospekt ska innehålla all information rörande emittenten och de överlåtbara värdepapperen som är nödvändig för att en investerare ska kunna göra en välgrundad bedömning av emittentens och en eventuell garants tillgångar och skulder, finansiella ställning, resultat och framtids- utsikter samt av de överlåtbara värdepapperen. skriven så att den är lätt att förstå och analysera. Ytterligare bestämmelser om den Ytterligare bestämmelser om den information som ett prospekt ska information som ett prospekt ska innehålla finns i prospektförord- ningen och artikel 4.1 i Europa- 1. prospektförordningen, parlamentets och rådets förordning 2. artikel 4.1 i (EG) nr 1060/2009 av den 16 förordning (EG) nr 1060/2009 av 2009 om kreditvärderingsinstitut, 3. artikel 29.2 mentets och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referens- värden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investeringsfonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014. Denna lag träder i kraft . 1Lagen omtryckt 1992:558. 2 Senaste lydelse 2010:1009. Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder Härigenom föreskrivs att 4 kap. 15 § lagen (2004:46) om värdepappers- fonder1 ska ha följande lydelse. 2018/19:4 Bilaga 3 För varje värdepappersfond ska det finnas en aktuell informations- broschyr. 2.de ytterligare uppgifter som behövs för att man ska kunna bedöma fonden och den risk som är förenad med att investera i den, 3.en tydlig och lättbegriplig förklaring av fondens riskprofil, 4.uppgifter om det arbete eller de funktioner som fondbolaget får upp- dra åt någon annan att utföra enligt 4 och 5 §§, 5.uppgifter om vilka tillgångsslag fondmedlen får placeras i, 6.för det fall fondmedlen får placeras i derivatinstrument, uppgifter om i vilket syfte och hur det möjliga resultatet av användningen av derivat- instrument kan påverka fondens riskprofil, och 7.uppgifter om fondbolagets ersättningspolicy. För en värdepappersfond som hänvisar till ett referensvärde som avses i artikel 3.1.3 i Europa- parlamentets och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referensvärden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investerings- fonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014 finns ytterligare be- stämmelser om informations- broschyrens innehåll i artikel 29.2 och rådets förordning (EU) 2016/1011. Denna lag träder i kraft . Senaste lydelse av lagens rubrik 2013:563. Senaste lydelse 2016:892. 2018/19:4 Bilaga 3 Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att 30 kap. 6 b § offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet enligt lagen (2016:1306) med kompletterande bestämmelser till EU:s marknads- missbruksförordning för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som myndigheten övervakar enligt den lagen, om upp- giften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretessen gäller inte om anmä- Sekretessen gäller inte om anmä- laren varit rapporteringsskyldig en- laren varit rapporteringsskyldig en- ligt artikel 16 i ligt artikel 16 i och rådets förordning (EU) nr och rådets förordning (EU) nr 596/2014. 596/2014 eller artikel 14 i Europa- parlamentets och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som instrument och finansiella avtal fonders resultat, och om ändring av 2008/48/EG 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . 1Senaste lydelse 2016:1314. Förslag till lag om ändring i konsumentkreditlagen (2010:1846) Härigenom föreskrivs1 att 2, 6 b och 8 §§ konsumentkreditlagen (2010:1846) ska ha följande lydelse. 2018/19:4 Bilaga 3 Lydelse enligt prop. I lagen avses med konsument: en fysisk person som handlar huvudsakligen för ändamål som faller utanför näringsverksamhet, näringsidkare: en fysisk eller juridisk person som handlar för ändamål som har samband med den egna näringsverksamheten, kreditgivare: den som lämnar krediten eller övertar den ursprungliga kreditgivarens fordran, kreditavtal: ett avtal om lån, kontokredit, betalningsanstånd eller liknande, kontokredit: ett kreditavtal som innebär en fortlöpande rätt att utnyttja ett kreditutrymme, kreditköp: ett köp av en vara eller tjänst som finansieras genom en kredit som lämnas av –säljaren, eller –annan kreditgivare, om det görs på grund av en överenskommelse mellan denne och säljaren eller om varan eller tjänsten anges i kreditavtalet, kontantpris: det pris till vilket en vara eller tjänst vanligen erbjuds konsumenter mot kontant betalning, kreditkostnad: det sammanlagda beloppet av räntor, avgifter och andra kostnader som konsumenten ska betala med anledning av krediten, inklusive nödvändiga kostnader för värdering, dock med undantag för notariatsavgifter, kreditfordran: summan av kreditbeloppet och kreditkostnaden, kreditränta: räntekostnaden för den vid varje tid obetalda delen av skulden angiven som en ränta, effektiv ränta: kreditkostnaden angiven som en årlig ränta beräknad på kreditbeloppet, i förekommande fall med hänsyn tagen till att del- betalningar ska göras under den löpande kredittiden, –en kredit som är förenad med panträtt i fast egendom, tomträtt eller bostadsrätt eller liknande rätt eller som är förenad med motsvarande rätt i byggnad som inte hör till fastighet, eller 1 Jfr och rådets direktiv %48/EG av om konsumentkreditavtal och om upphävande av rådets direktiv /102/EEG, i lydelsen enligt och rådets förordning (EU) 2016/1011, samt och rådets direktiv /17/EU av om konsumentkreditavtal som avser bostadsfastighet och om ändring av direktiven /48(EG och 2013/36/EU och förordning (EU) nr 1093/2010, i lydelsen enligt och rådets förordning (EU) 2016/1011. högkostnadskredit: en kredit med en effektiv ränta som minst uppgår till referensräntan enligt 9 § ränte- lagen (1975:635) med ett tillägg av och som inte huvudsakligen avser kreditköp eller är en bostadskredit,referensvärde: det som anges i artikel 3.1.3 i och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referens- värden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investeringsfonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014. 2018/19:4 Bilaga 3