prop · H6034 · 2018-10-16 00:00:00 — 11 § Utöver det som anges i 10 § ska det i försvårande riktning beaktas om den som har begått överträdelsen har begått en överträdelse. Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. I förmildrande riktning ska det beaktas om den som har begått över- trädelsen 1.i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, och 2.har vidtagit åtgärder efter överträdelsen för att undvika att den upp- repas. 12 § får avstå från ingripande, om 1.överträdelsen är ringa eller ursäktlig, 2.personen i fråga gör rättelse, 3.något annat organ har vidtagit åtgärder mot personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga, eller 4.det annars finns särskilda skäl. 13 § När sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 10 och 11 §§ samt till den berörda personens finansiella ställning och, om det går att bestämma, den vinst som personen gjort till följd av regelöverträdelsen. Verkställighet av beslut om sanktionsavgift och återföring 14 § En sanktionsavgift ska betalas till efter det att ett beslut om den har fått laga kraft eller den som anges i beslutet. 15 § beslut om sanktionsavgift får verkställas enligt utsökningsbalken, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 14 §. 16 § Om sanktionsavgiften inte har betalats inom den tid som anges i 14 §, ska lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 17 § En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet fick laga kraft. 18 § Det som anges om sanktionsavgift i 14–17 §§ gäller även för åter- föring enligt 6 §. 2018/19:4 Bilaga 5 1 § beslut enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. 2 § får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse enligt EU-förordningen eller enligt denna lag ska gälla . 1.Denna lag träder i kraft . 2.Genom lagen upphävs lagen (2017:1185) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om referensvärden. 3.Ingripande enligt denna lag får inte ske för överträdelser som har ägt rum före ikraftträdandet. Förslag till lag om ändring i lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument Härigenom föreskrivs att 2 kap. 11 § lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument1 ska ha följande lydelse. 2018/19:4 Bilaga 5 Ett prospekt ska innehålla all information rörande emittenten och de överlåtbara värdepapperen som är nödvändig för att en investerare ska kunna göra en välgrundad bedömning av emittentens och en eventuell garants tillgångar och skulder, finansiella ställning, resultat och framtids- utsikter samt av de överlåtbara värdepapperen. skriven så att den är lätt att förstå och analysera. Ytterligare bestämmelser om den Ytterligare bestämmelser om den information som ett prospekt ska information som ett prospekt ska innehålla finns i prospektförord- ningen och artikel 4.1 i Europa- 1. prospektförordningen, parlamentets och rådets förordning 2. artikel 4.1 i (EG) nr 1060/2009 av den 16 sep- förordning (EG) tember 2009 om kreditvärderings- nr 1060/2009 av 2009 om kreditvärderingsinstitut, 3. artikel 29.2 mentets och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referens- värden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investeringsfonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014. Denna lag träder i kraft . Lagen omtryckt 1992:558. Senaste lydelse 2010:1009. 2018/19:4 Bilaga 5 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder Härigenom föreskrivs att 4 kap. 15 § lagen (2004:46) om värdepappers- fonder1 ska ha följande lydelse. För varje värdepappersfond ska det finnas en aktuell informations- broschyr. 2.de ytterligare uppgifter som behövs för att man ska kunna bedöma fonden och den risk som är förenad med att investera i den, 3.en tydlig och lättbegriplig förklaring av fondens riskprofil, 4.uppgifter om det arbete eller de funktioner som fondbolaget får upp- dra åt någon annan att utföra enligt 4 och 5 §§, 5.uppgifter om vilka tillgångsslag fondmedlen får placeras i, 6.för det fall fondmedlen får placeras i derivatinstrument, uppgifter om i vilket syfte och hur det möjliga resultatet av användningen av derivat- instrument kan påverka fondens riskprofil, och 7.uppgifter om fondbolagets ersättningspolicy. För en värdepappersfond som hänvisar till ett referensvärde som avses i artikel 3.1.3 i Europa- parlamentets och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referensvärden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investerings- fonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014 finns ytterligare be- stämmelser om informations- broschyrens innehåll i artikel 29.2 i den förordningen. Denna lag träder i kraft . 1Senaste lydelse av lagens rubrik 2013:563. 2 Senaste lydelse 2016:892. Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att 30 kap. 6 b § offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. 2018/19:4 Bilaga 5 Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet enligt lagen (2016:1306) med kompletterande bestämmelser till EU:s marknads- missbruksförordning för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som myndigheten övervakar enligt den lagen, om upp- giften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretessen gäller inte om anmä- Sekretessen gäller inte om anmä- laren varit rapporteringsskyldig en- laren varit rapporteringsskyldig en- ligt artikel 16 i och rådets förordning (EU) nr 1. artikel 16 i Europaparlamen- 596/2014. tets och rådets förordning (EU) nr 596/2014, eller 2. artikel 14 i Europaparlamen- tets och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referens- värden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investeringsfonders resultat, och om ändring av direktiven 2008/48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2016:1314. 2018/19:4 Bilaga 5 Förslag till lag om ändring i konsumentkreditlagen (2010:1846) Härigenom föreskrivs1 att 2, 6 b och 8 §§ konsumentkreditlagen (2010:1846) ska ha följande lydelse. Lydelse enligt SFS 2018:478 I lagen avses med konsument: en fysisk person som handlar huvudsakligen för ändamål som faller utanför näringsverksamhet, näringsidkare: en fysisk eller juridisk person som handlar för ändamål som har samband med den egna näringsverksamheten, kreditgivare: den som lämnar krediten eller övertar den ursprungliga kreditgivarens fordran, kreditavtal: ett avtal om lån, kontokredit, betalningsanstånd eller liknande, kontokredit: ett kreditavtal som innebär en fortlöpande rätt att utnyttja ett kreditutrymme, kreditköp: ett köp av en vara eller tjänst som finansieras genom en kredit som lämnas av –säljaren, eller –annan kreditgivare, om det görs på grund av en överenskommelse mellan denne och säljaren eller om varan eller tjänsten anges i kredit- avtalet, kontantpris: det pris till vilket en vara eller tjänst vanligen erbjuds konsumenter mot kontant betalning, kreditkostnad: det sammanlagda beloppet av räntor, avgifter och andra kostnader som konsumenten ska betala med anledning av krediten, inklusive nödvändiga kostnader för värdering, dock med undantag för notariatsavgifter, kreditfordran: summan av kreditbeloppet och kreditkostnaden, kreditränta: räntekostnaden för den vid varje tid obetalda delen av skulden angiven som en ränta, effektiv ränta: kreditkostnaden angiven som en årlig ränta beräknad på kreditbeloppet, i förekommande fall med hänsyn tagen till att del- betalningar ska göras under den löpande kredittiden, –en kredit som är förenad med panträtt i fast egendom, tomträtt eller bostadsrätt eller liknande rätt eller som är förenad med motsvarande rätt i byggnad som inte hör till fastighet, eller 1 Jfr och rådets direktiv /48/EG av om konsumentkreditavtal och om upphävande av rådets direktiv /102/EEG, i lydelsen enligt och rådets förordning (EU) 2016/1011, samt och rådets direktiv /17/EU av om konsumentkreditavtal som avser bostadsfastighet och om ändring av direktiven /48(EG och 2013/36/EU och förordning (EU) nr 1093/2010, i lydelsen enligt och rådets förordning (EU) 2016/1011. högkostnadskredit: en kredit med en effektiv ränta som minst uppgår till referensräntan enligt 9 § ränte- lagen (1975:635) med ett tillägg av och som inte huvudsakligen avser kreditköp eller är en bostadskredit,referensvärde: det som anges i artikel 3.1.3 i och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referens- värden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investeringsfonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014. –en kredit som tas i syfte att förvärva eller behålla äganderätt till sådan egendom, om det inte är fråga om en tillfällig finansieringslösning under övergången till ett annat finansiellt arrangemang och krediten har en obestämd löptid eller ska återbetalas , bostadskredit i utländsk valuta: en bostadskredit i en annan valuta än –valutan i det land inom EES där konsumenten är bosatt, –valutan som konsumenten får sin inkomst i, eller –valutan som konsumenten har de tillgångar i som ska användas som betalning av krediten, högkostnadskredit: en kredit med en effektiv ränta som minst uppgår till referensräntan enligt 9 § ränte- lagen (1975:635) med ett tillägg av och som inte huvudsakligen avser kreditköp eller är en bostadskredit. Näringsidkaren ska tillhandahålla allmän information om bostads- krediter som näringsidkaren erbjuder konsumenter. Sådan information behöver inte tillhandahållas av en kreditförmedlare som inte uppträder som ombud för en kreditgivare. Informationen ska innehålla uppgifter om 1.näringsidkarens namn, organisationsnummer och adress, 2.de ändamål som krediten får användas för, 3.säkerheter som kan komma att krävas för ingående av kreditavtalet, 5.vilket slags kreditränta som kan erbjudas, bland annat huruvida räntan är rörlig eller bunden och vilka räntebindningstider som erbjuds, och en kort beskrivning av vad som kännetecknar olika räntor och vad de innebär för konsumenten, 6.i förekommande fall, vilket referensvärde som kreditavtalet hänvisar till och vem som kontroll- erar tillhandahållandet av refer- ensvärdet samt en beskrivning av vad det innebär för konsumenten att referensvärdet används, 2018/19:4 Bilaga 5 2018/19:4 Bilaga 5 6. vilken valuta som bostads- 7. vilken valuta som bostads- krediten kan erbjudas i och, i före- krediten kan erbjudas i och, i före- kommande fall, en förklaring av kommande fall, en förklaring av vad det innebär för konsumenten att vad det innebär för konsumenten att ta en bostadskredit i utländsk ta en bostadskredit i utländsk 7. kreditbeloppet, 8. kreditbeloppet, naden, kreditfordran och den effek- naden, kreditfordran och den effek- tiva räntan genom att använda tiva räntan genom att använda 8. eventuella andra kostnader 9. eventuella andra kostnader som ska betalas i samband med ett som ska betalas i samband med ett 9. olika alternativ för återbetal- 10. olika alternativ för återbetal- ning av krediten med angivande av ning av krediten med angivande av enhet och belopp och, i före- enhet och belopp och, i före- kommande fall, att iakttagande av kommande fall, att iakttagande av kreditvillkoren inte garanterar att kreditvillkoren inte garanterar att hela kreditbeloppet är återbetalt vid hela kreditbeloppet är återbetalt vid 10. villkoren för återbetalning i 11. villkoren för återbetalning i 11. vilka krav på värdering av en 12. vilka krav på värdering av en säkerhet som ställs, vem som är säkerhet som ställs, vem som är ansvarig för att värderingen utförs ansvarig för att värderingen utförs och huruvida kostnader för värd- och huruvida kostnader för värd- eringen kommer att uppstå för eringen kommer att uppstå för 12. konsekvenserna av att kredit- 13. konsekvenserna av att kredit- avtalet inte följs, avtalet inte följs, 13. huruvida det krävs att 14. huruvida det krävs att konsumenten öppnar ett konto eller konsumenten öppnar ett konto eller ansluter sig till en tjänst som ansluter sig till en tjänst som möjliggör betalning av amort- möjliggör betalning av amort- eringar och kostnader, och eringar och kostnader, och 14. huruvida konsumenten förut- 15. huruvida konsumenten förut- sätts köpa andra tjänster för att sätts köpa andra tjänster för att kunna få krediten på de mark- kunna få krediten på de mark- nadsförda villkoren och, i så fall, nadsförda villkoren och, i så fall, om dessa även kan köpas av någon om dessa även kan köpas av någon Informationen ska finnas tillgänglig i en handling eller i någon annan läsbar och varaktig form som är tillgänglig för konsumenten eller i någon annan elektronisk form. Näringsidkaren ska i rimlig tid innan ett kreditavtal ingås, i en handling eller i någon annan läsbar och varaktig form som är tillgänglig för konsumenten, ge konsumenten information om 1.vilket slags kredit det rör sig om, 2.kreditgivarens och kreditförmedlarens namn, organisationsnummer och adress, 3.kreditbeloppet och villkoren för utnyttjandet av krediten, 5.varan eller tjänsten och dess kontantpris vid kreditköp, 6.krediträntan, villkoren för krediträntan med angivande av referens- index eller referensräntor samt tidpunkter, förfaranden och andra villkor för ändring av krediträntan, 7.den effektiva räntan, med angivande av ett representativt exempel, och det sammanlagda belopp som ska betalas av konsumenten, 8.avbetalningarnas storlek, antal och förfallotidpunkter samt den ord- ning enligt vilken betalningarna ska fördelas på krediter med olika kredit- räntor; om en betalning inte avräknas utan sparas eller investeras för konsumentens räkning, ska det anges, 9.avgifter med anledning av kreditavtalet och villkoren för ändring av avgifterna, 11.skyldighet att ingå ett avtal om en kompletterande tjänst till kredit- avtalet, 12.dröjsmålsräntan och villkoren för ändring av den samt avgifter som ska betalas när avtalsförpliktelser inte fullgörs, 13.påföljder vid dröjsmål med betalning, 15.förekomst eller avsaknad av ångerrätt, 16.konsumentens rätt till förtidsbetalning samt kreditgivarens rätt till ränteskillnadsersättning och hur denna ersättning ska beräknas, 17.konsumentens rätt att få information om att en kredit inte beviljats, 18.konsumentens rätt att få ett utkast till ett kreditavtal, och 19.den tid under vilken erbjudandet gäller. Informationen ska ges i formuläret ”Standardiserad europeisk konsumentkreditinformation”. Om avtalet på konsumentens begäran ska ingås genom ett medel för distanskommunikation som inte tillåter att informationen före avtalsslutet ges i en handling eller i någon annan läsbar och varaktig form som är tillgänglig för konsumenten, ska näringsidkaren ge konsumenten informationen i denna form efter det att avtalet har ingåtts. Informationen i formuläret ska begränsas till det som anges i första stycket. Om kreditavtalet hänvisar till ett referensvärde, ska näringsidkaren även ge konsumenten information om vilket referensvärde som 2 Senaste lydelse 2016:1031. 2018/19:4 Bilaga 5 används och vem som kontrollerar tillhandahållandet av det samt en beskrivning av vad det innebär för konsumenten att referensvärdet används. Informationen ska lämnas på det sätt som anges i första stycket eller andra stycket andra meningen. Om konsumenten begär det, ska näringsidkaren utan kostnad ge honom eller henne ett utkast till ett kreditavtal. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder Härigenom föreskrivs att 12 kap. 7 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder ska ha följande lydelse. 2018/19:4 Bilaga 5 Informationsbroschyren för en specialfond ska, utöver det som anges i 10 kap. 1 §, innehålla fond- bestämmelserna för fonden. Där- utöver ska det på en framträdande plats i informationsbroschyren och allt övrigt marknadsförings- material avseende fonden anges 1.om fondens värde kan variera kraftigt på grund av fondens sammansättning och de förval- tningsmetoder AIF-förvaltaren använder sig av, och 2.att fonden är en specialfond. Informationsbroschyren för en specialfond ska, utöver det som anges i 10 kap. 1 §, innehålla fond- bestämmelserna för fonden. Om fonden hänvisar till ett referens- värde som avses i artikel 3.1.3 i och rådets förordning (EU) 2016/1011 av om index som används som referensvärden för finansiella instrument och finansiella avtal eller för att mäta investerings- fonders resultat, och om ändring av direktiven /48/EG och 2014/17/EU och förordning (EU) nr 596/2014, ska informations- broschyren även innehålla sådan information som avses i artikel 29.2 i den förordningen. I informationsbroschyren och allt annat marknadsförings- material om specialfonden ska det på en framträdande plats anges 1.om fondens värde kan variera kraftigt på grund av fondens sammansättning och de förvaltningsmetoder AIF-förvalt- aren använder sig av, och 2.att fonden är en specialfond. Denna lag träder i kraft . b) av den juridiska personens eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå närmast föregående räkenskapsår, ellerc) den vinst som den juridiska personen, eller någon annan, gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa,a) ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , eller 2018/19:4 Bilaga 5 Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1306) med kompletterande bestämmelser till EU:s marknadsmissbruksförordning Härigenom föreskrivs att 5 kap. 5–8 och 18 §§ lagen (2016:1306) med kompletterande bestämmelser till EU:s marknadsmissbruksförordning ska ha följande lydelse. Den som har överträtt marknads- Den som har överträtt marknads- missbruksförordningen på ett sätt som anges i 1 eller 2 § och som anges i 1 eller 2 § och där- därigenom har erhållit en vinst igenom gjort en vinst, ska åläggas eller undvikit en kostnad, ska att betala ett belopp som motsvarar åläggas att betala ett belopp som värdet av den ekonomiska fördelen, motsvarar värdet av den ekonom- iska fördelen, om detta kan fast- (återföring). ställas (återföring). Betalningsskyldighet enligt första stycket ska dock inte åläggas någon om det är uppenbart oskäligt. Beloppet tillfaller staten. För en överträdelse som anges i 1 § ska sanktionsavgiften som högst fastställas till det högsta av 1. för en juridisk person: a)ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , b) av den juridiska personens eller, i förekommande fall, koncernens omsättning när- mast föregående räkenskapsår, c) den vinst som den juridiska personen, eller någon annan, erhållit till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller d)de kostnader som den juridiska personen, eller någon annan, undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, 2. för en fysisk person: a) ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , b)den vinst som den fysiska personen, eller någon annan, erhållit till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller c)de kostnader som den fysiska personen, eller någon annan, undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. b) den vinst som den fysiska personen, eller någon annan, gjort till följd av regelöver- trädelsen, om beloppet går att För en överträdelse som anges i 2 § 1–3 ska sanktionsavgiften som högst fastställas till det högsta av 1. för en juridisk person: a)ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , b) av den juridiska personens eller, i personens eller, i förekommande fall, koncernens omsättning när- fall, motsvarande omsättning på mast föregående räkenskapsår, c) den vinst som den c) den vinst som den juridiska personen, eller någon annan, erhållit till följd av regel- annan, gjort till följd av regelöver- överträdelsen, om beloppet går att trädelsen, om beloppet går att d) de kostnader som den juridiska personen, eller någon annan, undvikit till följd av går att fastställa, 2. för en fysisk person: a) ett belopp som per a) ett belopp som per 2014 i svenska kronor motsvarade 2014 i svenska kronor motsvarade b) den vinst som den b) den vinst som den annan, erhållit till följd av regel- annan, gjort till följd av regelöver- överträdelsen, om beloppet går att trädelsen, om beloppet går att c) de kostnader som den fysiska personen, eller någon annan, undvikit till följd av går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. b) av den juridiska personens eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå närmast föregående räkenskapsår, ellerc) den vinst som den juridiska personen, eller någon annan, gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa,a) ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , ellerb) den vinst som den fysiska personen, eller någon annan, gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa. 2018/19:4 Bilaga 5 För en överträdelse som anges i 2 § 4–8 ska sanktionsavgiften som högst fastställas till det högsta av 1. för en juridisk person: a)ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , b) av den juridiska personens eller, i förekommande fall, koncernens omsättning när- mast föregående räkenskapsår, c) den vinst som den juridiska personen, eller någon annan, erhållit till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller d)de kostnader som den juridiska personen, eller någon annan, undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, 2. för en fysisk person: a) ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , b) den vinst som den fysiska personen, eller någon annan, erhållit till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller c)de kostnader som den fysiska personen, eller någon annan, undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. ska fastställas, ska särskild hänsyn ska fastställas, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som tas till sådana omständigheter som anges i 15 och 16 §§ samt till den anges i 15 och 16 §§ samt till den berörda personens finansiella ställ- berörda personens finansiella ställ- ning och, om det går att fastställa, ning och, om det går att fastställa, den vinst som personen, eller någon den vinst som personen, eller någon annan, erhållit till följd av regel- annan, gjort till följd av regel- överträdelsen eller de kostnader Denna lag träder i kraft . 2018/19:4 Bilaga 5 2018/19:4 Bilaga 6 Utdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitieråden och samt justitierådet Kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om referensvärden Enligt en lagrådsremiss har regeringen (Finansdeparte- mentet) beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1.lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om refe- rensvärden, 2.lag om ändring i lagen (1991:980) om handel med finansiella instru- ment, 3.lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 4.lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), 5.lag om ändring i konsumentkreditlagen (2010:1846), 6.lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investe- ringsfonder, 7.lag om ändring i lagen (2016:1306) med kompletterande bestämmelser till EU:s marknadsmissbruksförordning. Förslagen har inför Lagrådet föredragits av kanslirådet och departementssekreteraren . Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: Förslaget till lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om referensvärden 1 kap. 3 §