prop · H6033 · 2018-10-16 00:00:00 — Regeringens proposition 2018/19:3 Avvecklingssystem som inte omfattas av EU:s regelverk och föreskrifter om produktingripande Regeringen överlämnar denna proposition till . I propositionen föreslås att utländska avvecklingssystem på vilka lagen i ett land utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) ska tillämpas och som därför inte omfattas av och rådets direktiv /26/EG av om slutgiltig avveckling i system för överföring av betalningar och värdepapper (benämnt finalitydirektivet) ska kunna likställas med system som omfattas av det direktivet. För avveckling som sker i likställda system ska det finnas samma skydd mot rättsliga risker som vid avveckling i system som omfattas av finalitydirektivet. Förslaget innebär ändringar i lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden och lagen (2015:1016) om resolution. Vidare föreslås bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter om produktingripande enligt och rådets förordning (EU) nr 600/2014 av om marknader för finansiella instrument och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012 (förkortad MiFIR) och och rådets förordning (EU) nr 1286/2014 av om faktablad för paketerade och försäkringsbaserade investeringsprodukter för icke-professionella investerare (Priip-produkter), benämnd Priipsförordningen. Förslaget innebär ändringar i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden och lagen (2017:317) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter. Lagändringarna föreslås träda i kraft i fråga om lagen om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden och lagen om resolution och i övrigt . Förslag till riksdagsbeslut ................................................................. Förslag till lag om ändring i lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om Förslag till lag om ändring i lagen (2015:1016) om Förslag till lag om ändring i lagen (2017:317) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter...................................... 3 Ärendet och dess beredning ............................................................ 4 Avvecklingssystem som inte omfattas av .............. Skyddet mot rättsliga risker i avvecklingssystem Skyddet mot rättsliga risker i avvecklingssystem Avvecklingssystem som inte omfattas av EU:s regel- verk ska kunna likställas med system som gör det........... Underrättelse till behöriga myndigheter inom EES.......... Ändring av beslut om likställande.................................... 5Bemyndiganden att meddela föreskrifter om produkt- Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser................................... Avvecklingssystem som inte omfattas av EU:s regel- 7.2Bemyndiganden att meddela föreskrifter om 8.1Förslaget till lag om ändring i lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på 8.2Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om 8.3Förslaget till lag om ändring i lagen (2015:1016) om 8.4Förslaget till lag om ändring i lagen (2017:317) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter...................................... Sammanfattning av promemorian Avvecklings- system som inte omfattas av ................... Lagförslagen i promemorian Avvecklingssystem som inte omfattas av ............................... Förteckning över remissinstanser beträffande promemorian Avvecklingssystem som inte omfattas Sammanfattning av promemorian Bemyndigande för produktingripande enligt Mifir och Priips- Lagförslagen i promemorian Bemyndigande för produktingripande enligt Mifir och Priips- Förteckning över remissinstanser beträffande promemorian Bemyndigande för produktingripande enligt Mifir och Priips-förordningen ............................... Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde .... 1.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden. 2.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. 3.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2015:1016) om resolution. 4.Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2017:317) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter. Regeringen har följande förslag till lagtext. 2.1Förslag till lag om ändring i lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden1 dels att nuvarande 17 § ska betecknas 19 §, dels att 1–3, 11, 14 och 15 §§ och rubriken närmast före 14 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas fyra nya paragrafer, 9 a, 14 a, 17 och 18 §§, och närmast före 9 a och 18 §§ nya rubriker av följande lydelse, dels att det närmast före 19 § ska införas en ny rubrik som ska lyda ”Överklagande”. Denna lag gäller för anmälan och Denna lag gäller för anmälan, godkännande av system för clearing godkännande och likställande av och avveckling av förpliktelser att system för clearing och avveckling betala eller att leverera finansiella av förpliktelser att betala eller att instrument (avvecklingssystem) på leverera finansiella instrument (av- vecklingssystem) på finansmark- I och rådets förordning (EU) nr 648/2012 av den om OTC-derivat, centrala motparter och transaktionsregister finns särskilda regler om clearing och centrala motparter. I och rådets förordning (EU) nr 909/2014 av om förbättrad värdepappersavveckling i Europeiska unionen och om värdepapperscentraler samt ändring av direktiv /26/EG och 2014/65/EU och förordning (EU) nr 236/2012 finns särskilda regler om avvecklingssystem för värdepapper. I denna lag avses med administratör: ett företag som är ansvarigt för verksamheten i ett avvecklingssystem; företaget anses som deltagare i systemet, anmält avvecklingssystem: ett av- anmält avvecklingssystem: ett av- vecklingssystem som en stat inom vecklingssystem som en stat inom EES har anmält till Europeiska EES har anmält till Europeiska Senaste lydelse av 17 § 2018:810. Senaste lydelse 2016:54. Senaste lydelse 2016:54. digheten eller till Eftas övervak- digheten eller till Eftas övervak- ningsmyndighet, eller ett likställt clearingorganisation: ett företag som har tillstånd att driva clearingverksamhet enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, kollektivt obeståndsförfarande: konkurs, företagsrekonstruktion eller annat därmed jämförbart förfarande, likställt avvecklingssystem: ett avvecklingssystem som enligt 9 a § har beslutat att likställa med ett avvecklingssystem som en stat inom EES har anmält till Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten eller till Eftas övervakningsmyndighet, samverkande system: två eller flera anmälda avvecklingssystem vars administratörer har ingått ett ömsesidigt arrangemang som innebär att överföringsuppdrag verkställs mellan systemen, och värdepapperscentral: detsamma som i artikel 2.1.1 i förordning (EU) nr 909/2014, i den ursprungliga lydelsen. får efter att ha gett tillfälle att yttra enligt denna lag. sökan av administratören och efter att ha gett tillfälle att yttra sig, besluta att ett utländskt avvecklingssystem på vilket lagen i en stat utanför EES ska tillämpas ska likställas med ett avvecklings- system som en stat inom EES har anmält till Europeiska värde- heten eller till Eftas övervaknings- Ett beslut enligt första stycket får 1. systemet tillgodoser de säker- När har fått underrättelse om ett konkursbeslut eller ett beslut om företagsrekonstruktion avseende en deltagare i ett anmält avvecklingssystem, ska inspektionen underrätta den eller de myndigheter som respektive stat inom EES anmält till Europeiska kommissionen eller till Eftas övervakningsmyndighet som behörig mottagare av en sådan underrättelse. Även och Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten ska underrättas. verksamheten och är organiserat Prop. 2018/19:3 på ett sådant sätt att deltagarnas ekonomiska ställning i systemet kan överblickas, 2.administratören står under betryggande tillsyn av en myndighet eller annat behörigt organ, och 3.det finns skäl att anta att löpande får tillgång till nödvändiga uppgifter om verksamheten. När har fått underrättelse om ett konkursbeslut eller ett beslut om företagsrekonstruktion avseende en deltagare i ett anmält avvecklingssystem som inte är ett likställt avvecklingssystem, ska inspektionen underrätta den eller de myndigheter som respektive stat inom EES anmält till Europeiska kommissionen eller till Eftas övervakningsmyndighet som behörig mottagare av en sådan underrättelse. Även och Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten ska underrättas. efterlevnaden av denna lag. denna lag följs. I fråga om tillsynen om tillsynen gäller vad som är gäller vad som är föreskrivet i de föreskrivet i de lagar som reglerar lagar som reglerar institutens verk- samhet, om inte annat följer av annat följer av denna lag. avvecklingssystem skall anmäla till deltagare i systemet och omedel- varje förändring av deltagar- kretsen samt förändringar i övrigt av betydelse för systemets funktion. 4 Senaste lydelse 2012:190. 2018/19:3 Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, , får meddela närmare föreskrifter om 1.vad en ansökan om godkännande av ett avvecklingssystem skall innehålla och 2.skyldighet för administratören att lämna inspektionen nödvändiga upplysningar om verksamheten. För prövning av en ansökan om godkännande enligt denna lag skall sökanden betala avgift enligt de närmare föreskrifter som regeringen meddelar. Om för bedömning av en viss fråga vid prövningen eller annars med anledning av förändringar av betydelse för systemets funktion behöver anlita någon med särskild fackkunskap, skall kostnaden för detta betalas av administratören. Administratören av ett godkänt eller likställt avvecklingssystem ska lämna upplysningar om verksamheten enligt föreskrifter som meddelats med stöd av denna lag. Administratören ska även lämna de upplysningar som inspektionen begär. Administratören av ett godkänt avvecklingssystem ska anmäla till vilka som är deltagare i systemet och underrätta inspektionen om varje förändring av deltagarkretsen samt förändringar i övrigt av betydelse för systemets funktion. får ta ut avgifter för prövning av ansökningar enligt denna lag. Om för bedömning av en viss fråga vid prövningen eller annars med anledning av förändringar av betydelse för systemets funktion behöver anlita någon med särskild fackkunskap, ska kostnaden för detta betalas av administratören. ska besluta att ett likställt avvecklingssystem inte längre ska vara ett sådant avvecklingssystem, om 1.det skett förändringar som Prop. 2018/19:3 innebär att förutsättningarna enligt 9 a § är uppfyllda, eller Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.vad en ansökan om godkännande enligt 3 § eller likställande enligt 9 a § ska innehålla, 2.vilka upplysningar en administratör av ett godkänt eller likställt avvecklingssystem ska lämna till enligt 14 a § och när upplysningarna ska lämnas, och 3.sådana avgifter som avses i 15 § första meningen. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Ansökningar om likställande av avvecklingssystem enligt 9 a § får prövas före ikraftträdandet. Ett beslut om likställande ska gälla tidigast från ikraftträdandet. får även ta ut avgifter för prövning av ansökningar om likställande som kommit in till inspektionen före ikraftträdandet. 3.Har en ansökan om likställande av avvecklingssystem enligt 9 a § som avser ett avvecklingssystem som för ansökan är anmält till Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten eller till Eftas övervakningsmyndighet av en stat inom EES kommit in till , ska avvecklingssystemet, om det därefter är anmält till Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten eller till Eftas övervakningsmyndighet av en stat inom EES, anses som ett likställt avvecklingssystem till och med . Regeringen får meddela föreskrifter om att ett sådant avvecklingssystem ska anses som ett likställt avvecklingssystem till och med en senare tidpunkt än . Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) Härigenom föreskrivs att 23 kap. 15 § lagen (2007:528) om värde- pappersmarknaden ska ha följande lydelse. Lydelse enligt SFS 2018:1371 Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.vilka upplysningar ett företag ska lämna till enligt 2 § första och andra styckena och när upplysningarna ska lämnas, 2.hur uppgiftsskyldigheten enligt 3 § och artikel 26.6 i den delegerade förordningen till MiFID II ska fullgöras, 3. vilka värdepappersbolag som ska upprätta register som avses i 3 d §, vad registren ska innehålla och inom vilken tid värdepappersbolaget ska ge in registren för olika typer av avtal, 4. löpande bokföring, årsbokslut och årsredovisning hos börser, clearingorganisationer samt sådana utländska företag som har tillstånd att driva en reglerad marknad från filial i , 5. sådana avgifter för tillsyn, ansökningar, anmälningar och underrättelser som avses i 12 § och 13 § första stycket, och 6. att information och referensuppgifter för finansiella instrument som ska lämnas till enligt artiklarna 22.1 och 27.1i förordningen om marknader för finansiella instrument i stället ska lämnas till Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten. 3.produktingripande enligt artikel 42 i förordningen om marknader för finansiella instrument, 4.vilka värdepappersbolag som ska upprätta register som avses i 3 d §, vad registren ska innehålla och inom vilken tid värdepappersbolaget ska ge in registren för olika typer av avtal, 5.löpande bokföring, årsbokslut och årsredovisning hos börser, clearingorganisationer samt sådana utländska företag som har tillstånd att driva en reglerad marknad från filial i , 6.sådana avgifter för tillsyn, ansökningar, anmälningar och underrättelser som avses i 12 § och 13 § första stycket, och 7.att information och referensuppgifter för finansiella instrument som ska lämnas till enligt artiklarna 22.1 och 27.1 i förordningen om marknader för finansiella instrument i stället ska lämnas till Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2015:1016) Prop. Härigenom föreskrivs att 2 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution ska ha följande lydelse. I denna lag avses med anmält avvecklingssystem: ett av- anmält avvecklingssystem: ett an- vecklingssystem som ett land inom mält avvecklingssystem enligt 2 § EES har anmält till Europeiska lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på digheten eller till Eftas övervak- bankdag: som inte är , , , eller nyårsafton eller en allmän helgdag, behörig myndighet: i och i fråga om övriga länder inom EES en behörig myndighet enligt definitionen i artikel 4.1.40 i tillsynsförordningen, inbegripet när det gäller de särskilda uppgifter som den tilldelas genom rådets förordning (EU) nr 1024/2013 av om tilldelning av särskilda uppgifter till i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut, i den ursprungliga lydelsen, berörd myndighet: i och i fråga om övriga länder inom EES, den myndighet som länderna identifierat enligt artikel 61.2 i krishanteringsdirektivet, betydande filial: en filial som är betydande enligt artikel 51.1 i kapitaltäckningsdirektivet, blandat finansiellt holdingföretag: ett holdingföretag enligt artikel 4.1.21 i tillsynsförordningen, blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES: ett inom EES etablerat blandat finansiellt holdingföretag som inte självt är ett dotterföretag till ett a)institut eller ett som auktoriserats i något land inom EES, b)annat blandat finansiellt holdingföretag eller ett finansiellt holdingföretag som är etablerat i något land inom EES, dotterföretag: ett dotterföretag enligt artikel 4.1.16 i tillsynsförordningen, EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, EES-filial: en filial till ett tredjelandsinstitut som är etablerad i ett land inom EES, : ett institut enligt artikel 4.1.3 i tillsynsförordningen som är hemmahörande i ett annat land inom EES än , filial: en filial enligt artikel 4.1.17 i tillsynsförordningen, 1 Senaste lydelse 2017:706. 2018/19:3 finansiellt holdingföretag: ett holdingföretag enligt artikel 4.1.20 i tillsynsförordningen, finansiellt institut: ett företag enligt artikel 4.1.26 i tillsynsförordningen, finansieringsplan: en plan enligt artikel 107 i krishanteringsdirektivet, finansiellt moderholdingföretag inom EES: ett inom EES etablerat finansiellt holdingföretag som inte självt är ett dotterföretag till ett a)institut eller ett som auktoriserats i något land inom EES, b)annat finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i något land inom EES, finansieringsarrangemang: ett arrangemang för finansiering av kostnader för resolution som upprättats av ett land inom EES enligt artikel 100 i krishanteringsdirektivet, gifter: Europeiska kommissionens gifter: kommissionens delegerade delegerade förordning (EU) 2015/63 förordning (EU) 2015/63 om kom- om komplettering av Europaparla- mentets och rådets direktiv /59 och rådets direktiv /59/EU av arrangemang för resolution, arrangemang för resolution, garanterad insättning: en insättning som omfattas av insättningsgarantin enligt 4 och 4 c §§ lagen (1995:1571) om insättningsgaranti, gruppbaserad: som är gjord på grundval av den konsoliderade situationen enligt artikel 4.1.47 i tillsynsförordningen, gränsöverskridande koncern: en koncern med moder- och dotterföretag i flera länder inom EES, holdingföretag med blandad verksamhet: ett holdingföretag enligt artikel 4.1.22 i tillsynsförordningen, institut: kreditinstitut och värdepappersbolag, kapitalbas: detsamma som avses i artikel 72 i tillsynsförordningen, kapitaltäckningsdirektivet: och rådets direktiv /36/EU av om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv /87/EG och om upphävande av direktiv /48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt och rådets direktiv /59/EU, koncern: ett moderföretag och dess dotterföretag, koncernresolutionsordning: en plan enligt artikel 91.6 i krishanteringsdirektivet, kreditinstitut: banker och kreditmarknadsföretag enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, a)en åtgärd för att undanröja väsentliga brister eller väsentliga hinder för återhämtning enligt 6 a kap. 6 och 7 §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse och 8 a kap. 7 och 8 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, b)en åtgärd för att undanröja eller minska väsentliga hinder för rekonstruktion eller avveckling enligt 3 kap. 3–5 och 12–24 §§, c)en åtgärd som enligt beslut av är en krisavvärjande åtgärd enligt 15 kap. 2 c § lagen om bank- och finansieringsrörelse eller 25 kap. 2 c § lagen om värdepappersmarknaden, d)ett beslut av om att tillsätta en tillfällig förvaltare enligt 15 a kap. lagen om bank- och finansieringsrörelse eller 25 a kap. lagen om värdepappersmarknaden, eller e)nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument enligt 6 kap., krishanteringsdirektivet: och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen, kritisk verksamhet: en tjänst eller en transaktion som, om den upphörde, sannolikt skulle leda till en allvarlig störning i det finansiella systemet, kvalificerad insättning: en insätt- kvalificerad insättning: en insätt- ning enligt lagen om insättnings- ning enligt lagen om insättnings- garanti som inte är undantagen garanti som inte är undantagen enligt 4 b eller 5 § i den lagen, enligt 4 b eller 5 § den lagen, 28.1–28.4, 28.1–28.4, 29.1–29.5 eller 31.1 i tillsynsför- 29.1–29.5 eller 31.1 i tillsynsför- enligt artikel 4.1.15 a i moderföretag inom EES: ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES, moderföretag i tredjeland: ett moderinstitut, ett finansiellt moderholdingföretag eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag som är hemmahörande i ett land utanför EES, moderinstitut inom EES: ett institut eller ett som är ett moderföretag och som inte självt är ett dotterföretag till ett a)annat institut eller ett , eller b)finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i något land inom EES, relevanta kapitalinstrument: övriga primärkapitalinstrument och supplementärkapitalinstrument, resolutionsförfarande i tredjeland: en åtgärd som enligt rätten i ett land utanför EES syftar till att hantera en kris i ett tredjelandsinstitut eller i ett moderföretag i tredjeland, om åtgärden är jämförbar med sådana resolutionsåtgärder som får vidtas enligt denna lag i fråga om ändamål och förväntat resultat, resolutionskollegium: ett resolutionskollegium enligt artikel 88 i krishanteringsdirektivet, resolutionsåtgärd: någon av de åtgärder som anges i 12 kap. 1 §, 2018/19:3 samordnande berörd myndighet: den berörda myndigheten i samma land inom EES som den samordnande tillsynsmyndigheten, samordnande resolutionsmyndighet: resolutionsmyndigheten i samma land inom EES som den samordnande tillsynsmyndigheten, samordnande tillsynsmyndighet: en behörig myndighet som ansvarar för att utöva gruppbaserad tillsyn av moderinstitut inom EES och av institut som kontrolleras av finansiella moderholdingföretag inom EES eller blandade finansiella moderholdingföretag inom EES, supplementärkapitalinstrument: kapitalinstrument och efterställda lån som uppfyller villkoren i artikel 63 i tillsynsförordningen, tillsynsförordningen: och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012, tillsynskollegium: ett tillsynskollegium enligt artikel 116 i kapitaltäckningsdirektivet, tredjelandsinstitut: ett företag som har sitt huvudkontor i ett land utanför EES och som skulle vara ett institut om det var hemmahörande inom EES, värdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har tillstånd att driva värdepappersrörelse enligt lagen om värdepappersmarknaden, om det har a)för någon av de tjänster som anges i 2 kap. 1 § 3, 6, 7, 8 och 9 den lagen, b)att som sidotjänst förvara finansiella instrument för kunders räkning och ta emot medel med redovisningsskyldighet enligt 2 kap. 2 § första stycket 1 den lagen, eller c)att som sidotjänst ta emot kunders medel på konto för att underlätta värdepappersrörelsen enligt 2 kap. 2 § första stycket 8 den lagen, och övriga primärkapitalinstrument: kapitalinstrument som uppfyller villkoren i artikel 52.1 i tillsynsförordningen. Denna lag träder i kraft . 2.4 Förslag till lag om ändring i lagen (2017:317) Prop. 2018/19:3 med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2017:317) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter dels att nuvarande 24 § ska betecknas 25 §, dels att rubriken närmast före 24 § ska sättas närmast före 25 §, dels att det ska införas två nya paragrafer, 4 a och 24 §§, och närmast före 24 § en ny rubrik av följande lydelse. tionens rätt att förbjuda eller be- gränsa en viss typ av finansiell verksamhet eller praxis vid försäk- och marknadsföring, distribution eller försäljning av försäkrings- eller försäkringsbaserade investeringsprodukter med vissa specifika egenskaper finns i artikel 17 i EU- förordningen.