prop · H50377 · 2018-01-30 00:00:00 — svarande slag som de företag som som de företag som omfattas av omfattas av lagen (1995:1559) om lagen (1995:1559) om årsredovis- årsredovisning i kreditinstitut och ning i kreditinstitut och värdepap- 2. ett utländskt försäkringsföretag av motsvarande slag som de företag som omfattas av lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkrings- företag. Rätten att meddela föreskrifter gäller även sådan verksamhet som avses i 4 kap. 8 § och 6 kap. 3 b §. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2006:595) om europakooperativ Härigenom föreskrivs att 31 § lagen (2006:595) om europakooperativ ska ha följande lydelse. Ett europakooperativ ska upprätta årsredovisning och, i förekommande fall, koncernredovisning i enlighet med de bestämmelser i årsredovis- ningslagen (1995:1554) som är tillämpliga på ekonomiska föreningar. När det gäller europakooperativ som driver försäkringsrörelse tillämpas (1995:1560) om försäkringsföretag som är tillämpliga på försäkringsföreningar. När det gäller europakooperativ som ger ut elektroniska pengar, som ger ut elektroniska pengar eller 12 kap. 28 § lagen (2004:297) om pas 12 kap. 28 § lagen (2004:297) bank- och finansieringsrörelse resp- om bank- och finansieringsrörelse, ektive 3 kap. 10 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar i stället för (2010:751) om betaltjänster respek- 10 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar i stället för Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2011:771. Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2011:755) om elektroniska pengar dels att 2 kap. 2 §, 3 kap. 6, 18–22 och 25–27 §§ och 5 kap. 2–5, 13, 21, 22 och 27 §§ ska ha följande lydelse, dels att det ska införas tre nya paragrafer, 3 kap. 19 a och 29 a §§ och 5 kap. 4 a §, av följande lydelse. Tillstånd att ge ut elektroniska pengar behövs inte för 1.banker och kreditmarknadsföretag enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 2.statliga och kommunala myndigheter, när de ägnar sig åt myndig- hetsutövning, 3.sådana utländska fysiska och juridiska personer och myndigheter inom EES som motsvarar dem i 1 och 2, 4.Europeiska och nationella centralbanker i andra EES- länder, när de inte agerar i egenskap av monetär eller offentlig myndig- het, 5.postgiroinstitut inom EES som enligt nationell lagstiftning har rätt att ge ut elektroniska pengar, och 6.filialer till kreditinstitut från länder utanför EES. utländska företag finns i 3 kap. utländska företag finns i 3 kap. 26–28 §§. 26 och 28 §§. Ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare får i sin verksamhet med utgivning av elektroniska pengar eller tillhandahållande av betaltjänster inte 1.ta emot insättningar eller andra återbetalningspliktiga medel från allmänheten, eller 2.erbjuda andra konton än betalkonton som uteslutande används för betalningstransaktioner. Ett institut för elektroniska pengar och en registrerad utgivare pengar och en registrerad utgivare får i sin verksamhet med betal- får i sin verksamhet med betal- tjänster bevilja kredit för sådana betaltjänster som avses i 1 kap. betaltjänster som avses i 2 § 2–4 och 6 lagen (2010:751) om 2 § 4 och 5 lagen (2010:751) om 1. krediten endast utnyttjas i samband med genomförande av en betalningstransaktion, 2. krediten inte beviljas ur medel som innehas för att genomföra en betalningstransaktion eller ur medel som tagits emot elektroniska pengar, och 3. kredit som utnyttjas vid betalning med betalningsinstrument, som lämnats inom ramen för gränsöverskridande verksamhet inom EES, pengar får bevilja kredit enligt andra stycket bara om institutets kapitalbas är tillfredsställande med hänsyn till det Om ett pengar eller en registrerad utgivare vill tillhandahålla betaltjänster genom ombud, ska institutet eller utgivaren anmäla ombudet för registrering hos . 1. ombudets namn och adress, samt ombudets unika identifika- mer om sådana uppgifter finns, person, namn, personnummer eller motsvarande samt adress för dem som ingår i ombudets styrelse eller samt adress för var och en som är verkställande direktör, ingår i ombudets styrelse eller är dess verkställande direktör, personer som avses i 2 är lämpliga personer som avses i 2 är lämpliga för en sådan uppgift eller, om för en sådan uppgift eller, om ombudet är en fysisk person, att ombudet är en fysisk person, att han eller hon är lämplig att till- han eller hon är lämplig att till- handahålla betaltjänster, och 4. ombudets interna regler för hur 4. ombudets interna regler för hur ombudet ska leva upp till de krav ombudet ska leva upp till de krav som anges i lagen (2017:630) om som anges i lagen (2017:630) om finansiering av terrorism. finansiering av terrorism, och tjänster ombudet har i uppdrag att Om anmälan uppfyller kraven i Om anmälan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspek- andra stycket ska Finansinspek- tionen registrera ombudet i det tionen registrera ombudet i det register som inspektionen för med stöd av 5 kap. 5 §. utgivare ska försäkra sig om att det att anmälan togs emot 1 Senaste lydelse 2017:655. iska pengar eller den registrerade användarna om detta förhållande. utgivaren om sitt beslut. Ombudet får inte tillhandahålla enligt tredje stycket har gjorts. försäkra sig om att ombud som agerar för deras räkning infor- Om ett pengar vill distribuera elektroniska pengar, lösa in elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster genom ombud i ett annat land inom EES, ska institutet underrätta Finans- inspektionen om detta. 1. en plan för den avsedda verk- 1. uppgifter om institutets namn samheten med uppgift om om- tjänster som ombudet avser att till- 2. uppgifter om ombudets namn 2. uppgift om i vilket land och adress samt dess ansvariga verksamheten ska drivas, och 3. de uppgifter som anges i 18 § Institutet ska underrätta Finans- inspektionen om vilken dag verk- enligt 5 kap. 5 §, ska inspektionen samheten genom ombudet påbör- underrätta den behöriga myndig- jas i det andra landet. heten i det andra landet. inspektionen får vägra att regi- strera ombud eller återkalla en behöriga myndigheten i det andra landet har skälig anledning att anta att penningtvätt eller finan- siering av terrorism äger rum eller har ägt rum eller har försökt ombudet, eller om anlitandet av ombudet kan öka risken för pen- Inom en månad från det att en underrättelse enligt 19 § första eller tredje stycket togs emot ska lämna över den till den behöriga myndigheten i det land där ombudet ska verka. ska från det att en under- rättelse enligt 19 § första stycket togs emot underrätta den behöriga myndigheten i det andra landet och institutet om sitt beslut i fråga om registrering. ska vägra att registrera ett ombud eller åter- kalla en utförd registrering, om inspektionen har skälig anledning att anta att penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller försök till sådana förfaranden, förekommer eller har förekommit i anknytning till ombudet, eller om anlitandet av ombudet kan öka risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Finans- inspektionen ska vid denna bedömning beakta den information som inspektionen tagit emot från den behöriga myndigheten i det andra landet. Om vägrar att registrera ett ombud enligt tredje stycket och den behöriga myndig- heten i det andra landet inte har samma uppfattning i frågan om huruvida det finns risk för pen- ningtvätt eller finansiering av terrorism på grund av att ombudet anlitas, ska inspektionen under- rätta den myndigheten om skälen för beslutet. Ett institut för elektroniska pengar som avser att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster genom en filial i ett annat land inom EES ska underrätta innan verksamheten påbörjas. 1. en plan för den avsedda verk- 1. uppgifter om institutets namn samheten med uppgift om filialens organisation och de tjänster som Inom en månad från det att en underrättelse enligt 20 § första stycket eller tredje stycket togs emot ska lämna över den till den behöriga myndigheten i det land där filialen ska inrättas.Finansinspektionen ska från det att en under- rättelse enligt 20 § första stycket togs emot underrätta den behöriga myndigheten i det andra landet och institutet om sitt beslut i fråga om registrering.Finansinspektionen ska vägra att registrera en filial eller åter- kalla en utförd registrering, om inspektionen har skälig anledning att anta att penningtvätt eller den avser att tillhandahålla, och 2. uppgifter om i vilket land filialen ska inrättas samt om filialens adress och ansvariga ledning. Innan beslut- ar att registrera filialen enligt 5 kap. 5 §, ska inspektionen under- rätta den behöriga myndigheten i det andra landet. Underrättelsen ska innehålla uppgifterna enligt första stycket. får vägra att registrera en filial eller återkalla en utförd regist- rering, om den behöriga myndig- heten i det andra landet har skälig anledning att anta att penningtvätt eller finansiering av terrorism äger rum eller har ägt rum eller har försökt genomföras i anknytning till filialen, eller om anlitandet av filialen kan öka risken för penning- tvätt eller finansiering av terror- ism. 2.uppgift om i vilket land filialen ska inrättas, 3.uppgifter om vilka tjänster filialen avser att tillhandahålla, och 4.en beskrivning av filialens organisatoriska struktur och vilka som är ansvariga för ledningen av filialen. Institutet ska underrätta Finans- inspektionen om vilken dag verk- samheten genom filialen påbörjas i det andra landet. 21 § ska lämna över en underrättelse enligt 20 § till den behöriga myndigheten i det land där filialen ska inrättas inom en månad från det att underrät- telsen från troniska pengar togs emot. uppgift om i vilket land insti- tutet ska driva sin verksamhet, och 3. uppgifter om vilka tjänster institutet avser att tillhandahålla. finansiering av terrorism, eller försök till sådana förfaranden, förekommer eller har förekommit i anknytning till filialen, eller om inrättandet av filialen kan öka risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Finans- inspektionen ska vid denna bedöm- ning beakta den information som inspektionen tagit emot från den behöriga myndigheten i det andra landet. Om vägrar att registrera en filial enligt andra stycket och den behöriga myndig- heten i det andra landet inte har samma uppfattning i frågan om huruvida det finns risk för pen- ningtvätt eller finansiering av terrorism på grund av att filialen inrättas, ska underrätta den myndigheten om skälen för beslutet. Ett institut för elektroniska pengar som avser att från ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster i ett annat land inom EES ska underrätta innan verksamheten påbörjas. 1. en plan för den avsedda verksamheten med uppgift om de tjänster som iska pengar avser att tillhanda- hålla, och 2. uppgifter om i vilket land verksamheten ska bedrivas. Om ett pengar eller en registrerad utgivare avser att ändra den verksamhet som avses i 18, 19, 20, 22 eller 24 § ska institutet eller utgivaren underrätta innan ändringen Om ändringen rör verksamhet pengar bedriver i ett annat land, pengar driver i ett annat land, ska den behöriga myndigheten i det månad från det att underrättelsen andra landet om ändringen. togs emot underrätta den behöriga myndigheten i det andra landet om ändringen. Ett utländskt företag som hör hemma inom EES och som i hemlandet har tillstånd att ge ut elektroniska pengar behöver inte tillstånd enligt 2 kap. 1 § för att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betal- Ett sådant utländskt företag får Ett utländskt företag som avses i ge ut elektroniska pengar eller första stycket får ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betal- filial i , samt tillhandahålla tjänster genom filial i , roniska pengar eller lösa in elek- troniska pengar genom ombud i eller lösa in elektroniska pengar , efter det att Finans- genom ombud i , efter det inspektionen har tagit emot en emot ett beslut från den behöriga myndigheten i företagets hemland myndigheten i det land där företaget hör hemma om att 1. en plan för den avsedda verk- ombudet eller filialen har registre- samheten med uppgift om filialens rats av den myndigheten. de tjänster som filialen eller om- budet avser att tillhandahålla, och Ett utländskt företag som avses i tagit emot en underrättelse från en elektroniska pengar eller tillhanda- myndighet i ett annat land inom hålla betaltjänster i från EES om att ett utländskt företag sitt hemland så snart Finansinspek- avser att ge ut elektroniska pengar tionen har tagit emot en underrät- eller tillhandahålla betaltjänster i telse från behörig myndighet i före- , ska inspektionen inom en tagets hemland som anger vilka månad lämna relevanta uppgifter till den behöriga myndigheten i det pengar avser att tillhandahålla i andra landet om det utländska hållande av tjänster här i landet. genom ett ombud eller en filial, ska det av underrättelsen framgå om anledning att anta att penningtvätt eller försök till sådana för- förekommit i anknytning till filialen eller ombudet, eller om anlitandet av filialen eller ombudet kan öka risken för penningtvätt eller finan- siering av terrorism. Om ett pengar eller en registrerad utgiva- re avser att ändra den verksamhet som avses i 29 §, ska institutet eller utgivaren anmäla detta till Finans- inspektionen innan ändringen genomförs. Om ändringen rör ett instituts verksamhet i ett annat land inom EES, ska inom en månad från det att under- rättelsen togs emot underrätta den behöriga myndigheten i det andra landet om ändringen. Ett institut för elektroniska pengar, pengar och en registrerad utgivare en registrerad utgivare och utländ- ska företag som ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betal- som inspektionen begär. tjänster genom filial i , eller löser in elektroniska pengar genom ombud enligt 3 kap. 26 §, får när det är nödvändigt genomföra en under- sökning hos 2.en registrerad utgivare, och 3. utländska företag som ger ut 3. utländska företag som ger ut enligt 3 kap. 26–28 §§. enligt 3 kap. 26 och 28 §§. Om det behövs för tillsynen av ett pengar eller en registrerad utgivare, får genomföra en under- sökning hos 1.en filial till institutet, 2.ett ombud till institutet eller utgivaren, och 3. ett företag som har fått i uppdrag att utföra visst arbete eller vissa funktioner åt institutet eller utgivaren. En undersökning hos en registrerad utgivare får endast omfatta den verksamhet som avser utgivning av elektroniska pengar eller tillhanda- hållande av betaltjänster. tillsynsverksamhet, i den utsträck- ning som följer av Europaparla- myndigheter inom EES. 2009/110/EG av och utbyta information med Euro- 2009 om rätten att starta och driva myndigheter som utsetts i enlighet tillsyn av sådan verksamhet, om med unionsrätt som är tillämplig ändring av direktiven /60/EG på utgivare av elektroniska pengar. och 2006/48/EG och om upphäv- ande av direktiv /46/EG, i den behöriga myndigheter inom EES, myndigheter som utsetts i enlighet med unionsrätt som är tillämplig på utgivare av elektroniska pengar. En behörig myndighet inom EES får närvara vid en kontroll som utförs av . får till en behörig myndighet i ett annat land inom EES överlåta uppgiften att genomföra en kontroll på plats av en filial eller ombud till ett pengar som står under dess tillsyn. får hän- skjuta frågor som rör samarbete mellan behöriga myndigheter till Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i de fall som framgår av artikel 3.1 i Europaparla- mentets och rådets direktiv /110/EG, i den ursprungliga lydelsen, och artikel 27 i Europa- parlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 av den 25 novem- ber 2015 om betaltjänster på den inre marknaden, om ändring av direktiven /65/EG, 2009/110/EG 2013/36/EU 1093/2010 och om upphävande av 2007/64/EG, pengar, registrerade utgivare, deras utgivare, deras ombud och filialer. ombud och filialer. Registret ska hållas tillgängligt hos som återkallats enligt 10 eller 11 § och uppgifter om de registrerade utgivare som inte längre uppfyller 2 kap. 3 §. Registret ska hållas till- bankmyndigheten om den infor- mation som förs in i registret enligt första stycket och om skälen till att uppfyller villkoren för registrering enligt 2 kap. 3 §. Om en behörig myndighet i ett Om en behörig myndighet i ett annat land har underrättat Finans- annat land har underrättat Finans- inspektionen om att ett institut för inspektionen om att ett institut för föreskrifter i det landet, ska föreskrifter i det landet, ska inspek- inspektionen vidta de åtgärder som tionen vidta de åtgärder som anges anges i 8–11 §§ mot institutet, om i 8–11 §§ mot institutet, om det det föreligger någon omständighet föreligger någon omständighet som som anges där. underrätta den behöriga myndig- heten om vilka åtgärder som vid- behöriga myndigheten i det andra landet samt de behöriga myndig- heterna i övriga berörda länder inom EES om vilka åtgärder som får förelägga ett utländskt företag som ger ut elektroniska pengar eller tillhanda- håller betaltjänster i enlighet med 3 kap. 26 och 28 §§ att göra rättel- se om utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betaltjänster i inte drivs enligt gällande bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i enlighet med och rådets förordning (EU) 21 §2 får förelägga ett utländskt företag som ger ut elektroniska pengar eller tillhanda- håller betaltjänster i enlighet med 3 kap. 26–28 §§ att göra rättelse om utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betaltjänster i inte bedrivs enligt gällande bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i enlighet med förordning (EU) 2015/847. 2015/847. Om ett utländskt företag som i ett utländskt företag att göra ger ut elektroniska pengar niska pengar eller löser in elektro- niska pengar genom ombud enligt verksamhet i enlighet med bestäm- melserna i denna lag, ska Finans- inspektionen utan dröjsmål under- rätta den behöriga myndigheten i göra rättelse, om 1. det är fråga om ett företag som enligt 3 kap. 26 § a)ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betaltjänster genom filial i , eller b)tillhandahåller betaltjänster, distribuerar elektroniska pengar eller löser in elektroniska pengar genom ombud i , och 2. utgivningen av elektroniska 2. utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betaltjänster i inte bedrivs betaltjänster i inte drivs i i enlighet med bestämmelserna i 4 kap. denna lag eller 4 och 5 kap. 4 kap. denna lag eller 4 och 5 kap. lagen (2010:751) om betaltjänster. lagen (2010:751) om betaltjänster. Om ett företag inte följer ett föreläggande enligt första eller andra stycket, ska underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Om rättelse inte sker, får förbjuda företaget att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster här i landet. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i 2 Senaste lydelse 2017:655. I brådskande fall får inspektionen meddela förbud utan föregående underrättelse till myndigheten i företagets hemland. Denna ska dock underrättas så snart det kan ske. Om ett utländskt företag som Om ett utländskt företag som driver verksamhet enligt 3 kap. driver verksamhet enligt 3 kap. 26–28 §§ har fått sitt verksam- 26 och 28 §§ har fått sitt verksam- hetstillstånd indraget i hemlandet, hetstillstånd indraget i hemlandet, bjuda företaget att ge ut elektron- bjuda företaget att ge ut elektron- iska pengar eller påbörja nya betal- iska pengar eller påbörja nya betal- ningstransaktioner här i landet. ningstransaktioner här i landet. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får med- dela föreskrifter om 1.beräkningen av genomsnittligt utestående skulder enligt 2 kap. 3 § 5, 2.vad som utgör tillräckliga styr- och kontrollformer vid prövning av en ansökan enligt 2 kap. 6 § första stycket 2 a, 3.beräkningen av kapitalkrav enligt 3 kap. 2 § första stycket, 4.hur pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 6 §, 5.hur pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 7 § andra stycket som tagits emot i utbyte mot utgivna elektroniska pengar och andra medel som tagits emot för genomförandet av betalningstransaktioner och hur stor andel av medlen hos instituten eller utgivarna som omfattas av skyddskraven enligt 3 kap. 7 § tredje och fjärde styckena, 6.vilka uppgifter som ska ges till enligt 3 kap. 8 §, 7.vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 3 kap. 9 §, 8. vad institut för pengar och registrerade utgivare ska pengar och registrerade utgivare ska iaktta och vilka krav som institutet iaktta och vilka krav institutet eller eller utgivaren ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt 3 kap. 29 §, uppdragsavtal enligt 3 kap. 29 §, 9. vilka upplysningar ett institut för registrerad utgivare ska lämna till enligt 2 § och när upplysningarna ska lämnas, och verksamhet enligt 2 §, och 10.sådana avgifter som avses i 7 §. 1.Denna lag träder i kraft . 2.En juridisk person som vid ikraftträdandet av denna lag har tillstånd att driva verksamhet som pengar får fortsätta verksamheten till och med . För att fortsätta verksamheten efter det datumet krävs ett nytt tillstånd. Om Finansinspek- tionen bedömer att förutsättningarna för tillstånd är uppfyllda ska Finans- inspektionen meddela tillstånd oavsett om någon ansökan om det gjorts eller inte. ska informera den berörda personen innan tillstånd meddelas. Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs att 1 kap. 2 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska ha följande lydelse. Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver 1.bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 3.värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värde- pappersmarknaden, 4.verksamhet som kräver ansökan hos enligt lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, 5.försäkringsförmedling enligt lagen (2005:405) om försäkrings- förmedling, i fråga om sådan verksamhet rörande livförsäkring, bedriven av andra än anknutna försäkringsförmedlare, 6.verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7.fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 8.verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandahålla betal- tjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster, 9. verksamhet med att tillhanda- 9. verksamhet med att tillhanda- hålla betaltjänster enligt lagen om hålla betaltjänster enligt lagen om betaltjänster utan att vara betal- betaltjänster utan att vara betal- ningsinstitut, med undantag för verksamhet som avser kontoinfor- 10. verksamhet som förvaltare av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 11. verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verk- samhet med bostadskrediter, 13. verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), 14. verksamhet som anordnare av kasinospel enligt kasinolagen (1999:355), 15. verksamhet som anordnare av speltjänster som bedrivs med till- stånd eller registrering enligt lotterilagen (1994:1000), dock inte till den del verksamheten avser anordnande av spel på varuspelsautomater enligt 25 § samma lag, 16. yrkesmässig handel med varor, om det kan antas att det i verksamheten eller en del av verksamheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till motsvarande eller mer, 17.verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000),