sou · H5B330 · 2017-03-31 00:00:00 — Liksom för sådana finansiella företag som avses där bör det vara möjligt för spelföretag att uppdra åt någon annan att utföra visst arbete eller vissa operativa funktioner som ingår i spelverksamheten. Det bör dock inte vara möjligt att kringgå rörelsereglerna genom att organisera rörelsen i olika företag. De regler som gäller för uppdrag åt någon annan enligt lagen om bank och finansierings- rörelse och lagen om betaltjänster bör därför – delvis – få sin mot- svarighet i den nya spellagen. Spelföretag ska således ansvara för dels att spelverksamheten drivs av uppdragstagaren under kontrollerade och säkerhetsmässigt betryggande former, dels att uppdraget inte väsentligt försämrar möjligheter att övervaka att spelföretaget följer de regler som gäller för verksamheten. Viktigast är dock att ingående av uppdragsavtal inte innebär att ett spelföretag på något sätt kan överlåta det ansvar som det har Utformningen av det svenska licenssystemet Detta ansvar kvarstår alltid fullt ut även om man ger ett visst uppdrag t.ex. till någon som har licens för programvara för spel (se avsnitt 16.12). Lika klart är det att ett spelföretag som anlitar ett spelombud fortsatt är ansvarig för spelverksamheten på det sätt som anges i lagen. Att spelombud kan ha egna förpliktelser enligt lagen (se t.ex. beträffande underårigt spel) är en annan sak. Huvudparten av alla rikslotterier använder sig av service- företag för att administrera sina lotterier. Det finns ingen standard- lösning för hur detta hanteras. I vissa fall är det föreningen själv (t.ex. Folkspel, SAP och SSU) som äger av service- företaget medan det i andra fall är ett helt fristående serviceföretag (en närmare beskrivning av vissa av dessa servicebolag finns i av- snitt 12.6.1). Det som är gemensamt är att det ska upprättas ett avtal mellan anordnaren och serviceföretaget där ansvaret mellan anord- naren och serviceföretaget regleras. Det är extra viktigt i de fall det är fråga om ett helt fristående serviceföretag. Detta då Lotteri- inspektionen i sin tillståndsprövning måste kunna ”säker- ställa” att det är spelföretaget som har det bestämmande inflytandet över lotteriet. Någon ändring i detta avseende föreslås inte, utan de nya reglerna om uppdragsavtal kommer att omfatta också service- bolag. Härav följer att inte heller ett sådant avtal medger att spel- företaget, i detta fall en allmännyttig ideell förening o.dyl., kan över- låta sitt ansvar enligt spellagen till ett servicebolag. Det är således alltjämt styrelsen eller motsvarande i förmånstagarkretsen som har det fulla ansvaret för spelverksamheten. I lagtexten bör nämnda synsätt komma till uttryck genom att spelföretaget i dessa situationer fortsatt svarar för den anförtrodda verksamheten mot kunden. Att ansvaret i förhållande till en myndig- het aldrig kan delegeras bort i en situation som denna är självklart. Utredningen ser inte att det föreligger skäl att införa en generell skyldighet för spelföretag som vill uppdra åt någon annan att utföra visst arbete eller att upprätthålla vissa operativa funktioner som ingår i spelverksamheten, att anmäla detta till . Att ombud kommer att registreras till följd av penningtvättsregler- na följer av annan lagstiftning. Det bör ankomma på Spelmyndig- heten att bestämma vilka handlingar som ska ges in i samband med en licensansökan och att ett avtal med ett servicebolag måste ges in tillsammans med en sådan ansökan blir naturligt. Utformningen av det svenska licenssystemet anmälan om uppdragsavtal lär inte heller behövas när det gäller uppdrag rörande programvara eftersom det absoluta flertalet av så- dana uppdrag omfattas av krav på licens, antingen som spelföretag och/eller som leverantör av programvara. är för övrigt oförhindrad att när som helst begära in de handlingar och upplysningar som den behöver för sin tillsyn (jfr 18 kap. 4 § spel- lagen). Utredningens förslag: Med ombud ska avses den som säljer spel, tar emot insatser eller förmedlar vinster åt någon som har licens enligt spellagen. Spelverksamhet genom ombud får inte be- drivas på platser där det finns ett serveringstillstånd enligt alko- hollagen (2010:1622). Ett undantag ska dock gälla för spel på värdeautomater och spel på trav- och galoppbanor. För att ett spelföretag som omfattas av reglerna i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska få tillhandahålla spel genom ombud, måste ombud- et vara registrerat hos . Anordnaren ska anmäla ombudet för registrering. 1.ombudets namn, adress samt personnummer, organisations- nummer eller motsvarande, 2.om ombudet är en juridisk person, dessutom namn, person- nummer eller motsvarande samt adress för de som ingår i om- budets styrelse, är verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder ombudet, och 3.uppgifter som visar att de personerna som avses i 2 är lämp- liga för en sådan uppgift eller, om ombudet är en fysisk person, att han eller hon är lämplig att tillhandahålla spel. Om anmälan uppfyller kraven ska registrera ombudet i ett särskilt register. Om spelföretaget begär det eller ombudet inte längre bedöms vara lämpligt ska upphäva registreringen. Utformningen av det svenska licenssystemet När spelföretaget får kännedom om att förändringar har skett i förhållande till det som har anmälts enligt ovan ska spel- företaget så snart det är praktiskt möjligt anmäla förändringen till . Med anledning av det fjärde penningtvättsdirektivet9 har penningtvättsutredning10 föreslagit att penningtvättslagens tillämp- ningsområde utvidgas till att som huvudregel, förutom att omfatta verksamhet för anordnande av kasinospel, även ska omfatta anord- nare av speltjänster som drivs med tillstånd eller efter registrering enligt lotterilagen. Med anordnare ska enligt penningtvätts- utredning avses de aktörer som har eller har möjlighet att ansöka om tillstånd eller registrera sig för att bedriva spelverksamhet enligt lotterilagen. Det innebär att ombud, som t.ex. säljer lotterier för en anordnares räkning, och andra samarbetspartners inte ska ses som tillhandahållare eller verksamhetsutövare. Anordnarna ska dock ha ett ansvar i förhållande till de ombud som de anlitar. Anordnarna måste således säkerställa att ombuden vidtar de krav som penning- tvättslagen ställer (SOU 2016:8 Del 1 s. 136 och 141 ff.). Mot denna bakgrund har penningtvättsutredning vidare föreslagit att en anordnare ska få tillhandahålla lotterier genom om- bud under vissa förutsättningar. En sådan grundläggande förutsätt- ning är att ombudet ska vara registrerat hos Lotteriinspektionen. Det är anordnaren som ska anmäla ombudet för registrering. En anmälan för registrering ska innehålla uppgifter om ombudet och, i de fall ombudet är en juridisk person, uppgifter om ombudets ledning. Uppgifter som visar att ombudet eller, om ombudet är en juri- disk person, de personer som ingår i ombudets ledning är lämpliga att tillhandahålla lotterier ska också anges i anmälan. Lotteriinspek- tionen ska föra ett register över ombuden. Om anmälan uppfyller de krav som ställs ska därför Lotteriinspektionen registrera ombudet. Ett ombud ska avregistreras om anordnaren begär det eller om 9Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av och rådets förordning (EU) nr 642/2012 och om upphävande av och rådets direktiv /60/EG och kommissionens direktiv /70/EG. 10Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, Fjärde penningtvätts- direktivet – samordning – ny penningtvättslag, SOU 2016:8. Utformningen av det svenska licenssystemet ombudet kan anses lämpligt att tillhandahålla lotterier. En anordnare ska vidare enligt penningtvättsutrednings- förslag vara skyldig att anmäla förändringar i de ombudsförhållan- den som omfattas av registreringsplikten. penningtvätts- utredning har definierat begreppet ombud med en fysisk eller juridisk person som efter medgivande av anordnaren säljer lotter, tar emot insatser eller förmedlar vinster i ett lotteri (SOU 2016:8 Del 1 s. 382 och Del 2 s. 380). För att uppfylla de krav som fjärde penningtvättsdirektivet ställer bör de förslag som penningtvättsutredning lämnat enligt ovan tas in i spellagen. Härutöver anser utredningen att Spelmyn- digheten, för att kunna utöva det fulla tillsynsansvaret över spellagen, måste ha kännedom om vilka som agerar ombud för ett spelföretag. Även med hänsyn härtill är det alltså nödvändigt att Spelmyndig- heten vet vilka ombud som används. För att de krav som uppställs i spellagen ska upprätthållas är det också viktigt att ombuden är lämpliga för uppgiften. Enligt utredningen bör spelverksamhet genom ombud inte få bedrivas på platser där det finns ett serveringstillstånd enligt alko- hollagen. En förutsättning för att få tillstånd att anordna spel på värdeautomat är bl.a. att det finns ett serveringstillstånd för rörelsen eller att spelet anordnas i samband med bingospel (27 § första stycket 1 lotterilagen). Utredningen har i denna del inte före- slagit något annat. Det ska därför göras ett undantag från kravet att det inte får finnas ett serveringstillstånd när spel tillhandahålls genom ombud vad gäller värdeautomater. Det är vidare rimligt att göra ett sådant undantag för spel på trav- och galoppbanor. Utredningen ger i nästa avsnitt en mer ingående beskrivning om regleringen av penningtvätt, det fjärde penningtvättsdirektivet och penningtvättsutredningsförslag avseende spelverksamhet. 16.14 Två liknande prövningar Utredningens bedömning/förslag: penningtvättsutred- ningsförslag vad gäller prövning av ägare och ledning av en spel- verksamhet bör i förhållande till vad som föreslagits samföras under en bestämmelse. Utformningen av det svenska licenssystemet Lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansering av terrorism trädde i kraft . Lagen bygger på EU:s tredje penningtvättsdirektiv11 och kompletteras av penningtvättsförord- ningen (2009:92) och flera olika myndighetsföreskrifter. Lagen syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverk- samhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism (1 §). Bestämmelserna i lagen kretsar kring verksamhetsutövarna och åligger dem flera skyldigheter. Bland annat ska verksamhetsutövarna kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i den egna verksamheten (5 kap. 1 §). I vissa angivna situa- tioner är verksamhetsutövarna skyldiga att kontrollera sina kunder för att minska riskerna att utnyttjas för penningtvätt och finanse- ring av terrorism (2 kap.). Penningtvättslagen ålägger också verk- samhetsutövarna att granska transaktioner som kan misstänkas vara ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om misstanke kvarstår efter en närmare analys ska verksamhetsutövaren utan dröjs- mål skicka en rapport till (3 kap. 1 §). Enligt penningtvättslagen omfattas verksamhet för kasinospel enligt kasinolagen av begreppet verksamhetsutövare. 16.14.22015 års penningtvättsutrednings förslag med anledning av det fjärde penningtvättsdirektivet EU antog förslaget till ett fjärde penningtvätts- direktiv.12 Direktivet ska vara infört i svensk rätt . Genom det fjärde penningtvättsdirektivet utvidgas kretsen verksamhetsutövare till att omfatta andra tillhandahållare av spel- tjänster än enbart kasinon (artikel 2.1.3 f). Med undantag för kasi- non får medlemsstaterna efter en lämplig riskbedömning besluta att helt eller delvis undanta vissa speltjänster (artikel 2.2). 11Europaparlamentets och rådets direktiv /60/EG av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism. 12Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av och rådets förordning (EU) nr 642/2012 och om upphävande av och rådets direktiv /60/EG och kommissionens direktiv /70/EG. Utformningen av det svenska licenssystemet penningtvättsutredning har i betänkandet Ytterligare åt- gärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (SOU 2016:8) föreslagit att penningtvättslagens tillämpningsområde utvidgas till att, förutom att verksamhet för anordnande av kasinospel, även om- fatta anordnare (här kurs.) av speltjänster som drivs med stöd av till- stånd eller efter registrering enligt lotterilagen. Från tillämpnings- området undantas spel på varuspelsautomater. Med anordnare ska enligt utredningen avses de aktörer som har eller har möjlighet att ansöka om tillstånd eller registrera sig för att bedriva spelverksamhet enligt lotterilagen. Ombud, som t.ex. säljer lotterier för anordnarnas räkning, och andra samarbetspartner ska inte direkt omfattas av de krav penningtvättslagen ställer på verksamhetsutövarna. Anordnarna måste dock se till att deras ombud följer reglerna i penningtvätts- lagen då de säljer spel till kunder m.m. (SOU 2016:8 Del 1 s. 136). Det fjärde penningtvättsdirektivet anger vidare att behöriga myn- digheter ska se till att de personer som har en ledande befattning inom bl.a. enheter som avser tillhandahållare av speltjänster eller deras verkliga huvudmän är lämpade (artikel 47.2). Begreppet ”verklig huvudman” definieras i direktivet som fysisk person som ytterst äger eller kontrollerar kunden och/eller den eller de fysiska personer för vars räkning en transaktion eller en verksamhet utförs. Därtill kom- mer ett antal detaljerade kompletterande kriterier för att fastställa den verkliga huvudmannen (artikel 3.6). Kriterierna för att avgöra om en person är lämplig bör enligt direktivet åtminstone avspegla behovet av att skydda dessa enheter från att missbrukas av sina förvaltare eller verkliga huvudmän i kriminella syften (beaktandesats 51). Med anledning av direktivets innehåll i fråga om tillsyn föreslår penningtvättsutredning att det i kasinolagen tas in en ny bestämmelse. Denna bestämmelse ska bl.a. ange att den som i vä- sentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet får inte ingå i ledningen hos tillståndshavaren. Förändringar inom ledningskretsen ska anmälas till Lotteriinspektionen. När det gäller lotterilagen före- slås att en ny bestämmelse tas in som bl.a. anger att den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet får inte ges tillstånd att anordna lotterier eller registreras för att anordna lotterier. Om verksamhetsutövaren är en juridisk person gäller förbudet den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller Utformningen av det svenska licenssystemet ingår i dess ledning. Utredningen anför också i betänkandet att den föreslagna bestämmelsen ska omfatta prövning av lämplighet av de föreståndare som avses i 13 och 17 §§ 7 lotterilagen (SOU 2016:8 Del 1 s. 381). Detta framgår dock inte av den föreslagna lagtexten. Som framgår av avsnittet ovan föreslår också penning- tvättsutredning att särskilda bestämmelser införs när det gäller anord- nare som tillhandahåller speltjänster genom ombud. förslag om prövning av personer med kopp- lingar till spelverksamhet innebär alltså i förhållande till vad penningtvättsutredning föreslagit att det finns risk för att regler- ingen delvis blir dubbel. Syftet bakom prövningen för licens enligt den nu föreslagna lagen är bredare än ändamålet med de prövningar som penningtvättsutredning föreslår. De krav som föreslås vad gäller ägare och ledning av en spelverksamhet är dock desamma, liksom att förändringar i ägarkretsen och ledningen av en juridisk per- son ska anmälas. Om det beslutas att penningtvättsutred- nings förslag ska införas i svensk rätt borde det därför vara möjligt att föra samman dessa bestämmelser till en. Åtminstone borde Spel- myndigheten (Lotteriinspektionen) kunna samordna prövningarna. 17Registrering av spelkunder och spelkonton Utredningens förslag: Ett spelföretag ska registrera den som vill delta i spel. Endast fysiska personer som är bosatta eller stadig- varande vistas i får registreras som onlinespelskunder. Spelkunden ska vid registreringen uppge namn, adress och per- sonnummer eller motsvarande. Spelföretaget ska kontrollera spelkundens identitet på ett be- tryggande sätt genom en tillförlitlig elektronisk identifiering eller motsvarande. En sådan kontroll kan också ske genom att spel- kunden befinner sig på samma plats som spelföretaget eller dess ombud och spelkundens identitet där kontrolleras genom upp- visande av identitetshandlingar. Vill spelkunden ändra registrerade uppgifter ska identifiering ske på det sätt som anges ovan. En spelare som köper lotter (prenumerationslotteri) ska registreras med namn, adress och personnummer eller mot- svarande. Sådant krav på identifiering som anges ovan krävs inte. Deltagande i spel får inte ske förrän spelkundens identitet fastställts, om inte förutsättningar för ett tillfälligt spelkonto före- ligger. Spelföretaget ska fastställa en spelkunds identitet senast i sam- band med att den första utbetalningen till spelkunden görs. Deltagande i onlinespel får inte medges innan spelkunden accepterat användarvillkor och spelregler. Regeringen, eller den myndighet som regeringen bestämmer, får meddela föreskrifter om undantag från registreringskravet av Registrering av spelkunder och spelkonton spelkunder och om hur kontrollerna av en spelkunds identitet ska göras. Utredningens bedömning: bör meddela sådana föreskrifter. Den nya spelregleringen ska präglas av ett spelansvar. I utrednings- direktiven sägs bl.a. att det för att motverka att problemspelande uppstår finns behov av att närmare överväga vilka preventiva spel- ansvarsåtgärder som behöver vidtas. Utredningen ska i detta samman- hang reflektera över om spel över internet kräver särskilda åtgärder. En grundläggande regel för bestämmelser om spelansvar är enligt utredningen att en spelare identifierar sig och blir registrerad. kan på så sätt upprätthålla kravet på att personer som inte uppnått åldersgränsen inte deltar i spel. Det ger också ett spelföretag bättre möjligheter att övervaka spelet för att motverka och förhindra fusk, bedrägeri och annan brottslig verksamhet. Genom att en spelare är registrerad kan också spelföretaget följa spelarens spelbeteende och fånga upp personer som kan antas ha ett spelproblem för att vid behov vidta åtgärder. Enligt huvudregeln, som ska framgå av spellagen, ska därför ett krav på registrering av den som vill delta i spel gälla. Utredningen ser dock att det finns behov av vissa undantag.1 Det är exempelvis en- ligt utredningen inte nödvändigt med ett sådant krav när det gäller köp av fysiska lotter. Ett flertal andra undantag kan också bli aktu- ella. Det är inte lämpligt att undantagen framgår av spellagen, utan i stället bör regeringen, eller den myndighet som regeringen bestäm- mer, få meddela föreskrifter om undantag från registrering. Fjärde penningtvättsdirektivet (se avsnitt 4.2.1 och 16.14) medger att medlemsstaterna, ”efter en lämplig riskbedömning”, får besluta att helt eller delvis undanta vissa speltjänster från regelverket. Undan- tag får göras på grundval av belägg för att sådana tjänster p.g.a. sin art och, i förekommande fall, driftsomfattning utgör låg risk. En medlemsstats användning av undantag bör endast övervägas under strikt begränsade förhållanden där riskerna bedöms som låga. 1 I lagrådsremiss har föreslagits bl.a. att Lotteriinspektionen ska vara be- hörig myndighet att fatta beslut om undantag på spelområdet. Registrering av spelkunder och spelkonton Lotteriinspektionen har inom ramen för sitt uppdrag att utarbeta förslag till föreskrifter som föranleds av arbete föreslagit att följande spel bör undantas från kravet på registrering. 1.landbaserat bingospel, landbaserade skraplotter eller andra land- baserade lotter som omfattas av licens enligt 4 och 5 kap. spellagen. 2.vadhållning på hästar som sker vid travbana där insatsen inte över- stiger eller där spelarens vinst understiger , och 3.landbaserat kommersiellt kasinospel enligt 8 kap. spellagen som inte avser kortspel i turneringsform. För undantagen enligt punkterna 1 och 3 ovan har en riskanalys tjänat som utgångspunkt för bedömningen. Undantaget enligt punk- ten 2 är i enlighet artikel 11 d) i fjärde penningtvättsdirektivet. Alla tre undantagen måste anmälas till . Endast fysiska personer ska kunna registreras för spel. Eftersom spellagen ska tillämpas på den svenska spelmarknaden föreslår utred- ningen ett krav på att endast den som är bosatt eller stadigvarande vistas i ska få registreras som kund för onlinespel. Att vara bosatt i ska här ha samma innebörd som i folkbokförings- lagen (1991:481), se 3 §. En sammanhängande vistelse eller mer bör anses som stadigvarande. En förutsättning är också att dygnsvilan är i . Bara om vistelsen är sammanhängande, dvs. utan annat än tillfälliga avbrott, räknas den som stadigvarande (jfr. 2004/05:19 s. 30). Vid registreringen ska spelkunden uppge namn, adress och per- sonnummer eller motsvarande uppgift som t.ex. samordningsnum- mer eller data om när personen är född. Spelföretaget ska därefter kontrollera spelkundens identitet på ett betryggande sätt. I andra län- ders regleringar om spel finns olika metoder för sådana kontroller. I dansk lagstiftning, när det gäller vadslagning online och kasinospel online, anges att upplysningarna om kundens identitet ska bekräftas genom nödvändig dokumentation. Omfattningen av den dokumen- tation som behövs ska bestämmas utifrån en riskanalys, så att licens- havaren är säker på att spelkunden är den person som spelkunden Registrering av spelkunder och spelkonton påstår sig vara.2 I praktiken används i den nationella lös- ningen med NemID i stor utsträckning för att bekräfta en identitet när det gäller onlinespel. NemID3 kan närmast jämföras med en svensk e-legitimation, t.ex. Bank-ID. Vid avsaknad av en e-legitimation är det dock givet att andra kon- trollåtgärder måste vidtas. I , där det inte finns någon direkt motsvarighet till danskt NemID eller svenskt Bank-ID, före- slås att kontrollen av en spelare enligt den kommande regleringen ska ske i två steg. En spelare måste till att börja med ge in ett doku- ment för att styrka sin identitet, t.ex. en kopia, en inscanning eller ett foto av sin identitetshandling. Spelaren ska därefter föra över ett belopp till sitt spelkonto från sitt konto i en bank eller hos en annan betaltjänstleverantör. Kontot måste vara i spelarens namn och spela- ren kan välja att göra överföringen från vilket bankkonto som helst, förutsatt att hans eller hennes identitet har blivit kontrollerad på ett korrekt sätt hos betaltjänstleverantören. Det krävs här att spelaren varit närvarande när identitetshandlingar har visats upp hos betal- tjänstleverantören. På så sätt kan licenshavaren förlita sig på denna tidigare identifiering av spelkunden. För svenskt vidkommande torde identifiering i första hand kunna ske genom en tillförlitlig elektronisk identifiering. Eftersom inte alla som kan registreras som spelkunder kan få en e-legitimation bör det också framgå av lagen att identifiering även kan ske på motsva- rande sätt. Identifieringen kan i ett sådant fall ske genom att spel- kunden ger in en kopia på identitetshandlingar till spelföretaget. En identifiering kan också ske genom ett fysiskt möte mellan spelkunden och spelföretaget eller spelombudet, där kunden visar upp identitets- handlingar. Samma krav på tillförlitlig identifiering ska ställas om spelkun- den vill ändra sina uppgifter. När det gäller köp av lotter (prenumerationslotteri) ska också spelkundens namn, adress och personnummer eller motsva- rande registreras. För sådana lotter är det vidare enligt utredningen 2Se 2 § fjärde stycket Bekendtgørelse om onlinekasion och 2 § fjärde stycket Bekendtgørelse om onlie væddemål.