prop · H403173d2 · 2017-01-01 00:00:00 — artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt för en 15. har befunnits ansvarigt för en (2009:62) om åtgärder mot penning- tvätt och finansiering av terrorism, ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i bolaget eller kvarstå i bolaget trots att kraven i 3 kap. 1 § första stycket 5 eller 6 eller Sanktionsavgiften för ett svenskt värdepappersinstitut, en börs eller en svensk clearingorganisation ska fastställas till högst det största av följande belopp. 8 b–8 d §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 3 kap. 12 § 2 inte är uppfyllda, 17.i strid med 8 a kap. 3 § låter bli att upprätta eller lämna in en koncernåterhämtningsplan, 18.i strid med 8 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas, 19.i strid med 23 kap. 3 a § låter bli att underrätta om att värdepappersbolaget fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 20.i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till . Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds- eller underrättelseskyldighet enligt 24 kap. 1 eller 4 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i bolaget, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om bolagets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1. beslut att personen i fråga under 1. beslut att personen i fråga under , lägst tre och högst , , lägst tre och högst , inte får vara styrelseledamot eller inte får upprätthålla en funktion som verkställande direktör i ett värde- avses i första stycket i ett värdepap- pappersbolag, eller ersättare för någon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 2. beslut om sanktionsavgift. 9 §4 Sanktionsavgiften för ett svenskt värdepappersinstitut, en börs eller en svensk clearingorganisation ska fastställas till högst av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår, av koncernens omsättning närmast föregående räkenskapsår när det är fråga om överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och över- trädelsen begåtts av ett moder- företag eller dotterföretag i en koncern där moderföretaget är skyldigt att upprätta en koncern- redovisning, 2. två gånger den vinst som företaget erhållit till följd av regel- 3. två gånger den vinst som företaget erhållit till följd av regel- 4 Senaste lydelse 2015:186. överträdelsen, om beloppet går att överträdelsen, om beloppet går att 3. två gånger de kostnader som 4. två gånger företaget undvikit till följd av regel- företaget undvikit till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att överträdelsen, om beloppet går att 5. ett belopp Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än . Om överträdelsen har skett under företagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas. För värdepappersinstitut får avgiften inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 8 kap. 3 § denna lag eller 6 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Sanktionsavgiften för en fysisk Sanktionsavgiften för en fysisk person ska fastställas till högst person ska fastställas till högst det största av följande belopp. 1. ett belopp som per i svenska kronor motsvarade 2. ett belopp som per 2015 i svenska kronor motsvarade när det är fråga om en överträdelse av lagen 2. två gånger den vinst som den 3. två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller går att fastställa, eller 3. två gånger de kostnader som den 4. två gånger de kostnader som den fysiska personen undvikit till följd av fysiska personen undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går Avgiften tillfaller staten. får förelägga ett utländskt värdepappersföretag som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i , att göra rättelse om det överträder någon av följande bestämmel- ser eller föreskrifter som meddelats med stöd av dem eller överträder bestämmelser i genomförandeförordningen som hänför sig till någon av följande bestämmelser: Senaste lydelse 2015:186. Senaste lydelse 2012:197. – uppföranderegler m.m. i 8 kap. 1, 12 och 22–33 §§, – hantering av limitorder i 9 kap. 1 §, – systematiska internhandlare i 9 kap. 2–8 §§, – information efter handel i 9 kap. 9 §, – dokumentation i 10 kap. 2 §, eller – dokumentation i 10 kap. 2 §, – rapportering av transaktioner i 10 kap. 3 och 4 §§. i 10 kap. 3 och 4 §§, eller – regler i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansi- ering av terrorism. Om företaget inte följer föreläggandet, ska under- rätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Om rättelse inte sker, får förbjuda värdepappers- företaget att påbörja nya transaktioner i . Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Europeiska kommissionen och Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten ska informeras när ett förbud med- delas. 1.Denna lag träder i kraft . 2.För tillsynsärenden som inletts före ikraftträdandet gäller äldre föreskrifter. Äldre föreskrifter gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. Förslag till lag om upphävande av lagen (2008:99) om tillämpning av och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel Härigenom föreskrivs att lagen (2008:99) om tillämpning av Europa- parlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel ska upphöra att gälla . Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs i fråga om offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) dels att 30 kap. 4 b § och 31 kap. 30 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas en ny paragraf, 30 kap. 23 a §. Sekretess gäller i en statlig myn- Sekretess gäller i en statlig myn- dighets verksamhet som består i dighets verksamhet som består i väsendet för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av eller försäkringsväsendet för uppgift bestämmelse som gäller för den i en anmälan eller utsaga om avser, om uppgiften kan avslöja gäller för den som myndighetens kan avslöja anmälarens identitet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillsyn över efterlevnaden av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av dessa bestämmelser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Den tystnadsplikt som följer av 2 § första stycket första meningen, Den tystnadsplikt som följer av 2 § första stycket första meningen, 1Senaste lydelse 2014:987. 2Senaste lydelse 2014:987. stycket 2, 4 b §, 12 § första stycket stycket 2, 4 b §, 12 § första stycket första stycket 2, stycket 2 och 27 § första stycket 2 och den tystnadsplikt som följer av ett förbehåll som gjorts med stöd som följer av ett förbehåll som av 9 § andra meningen, 14 § andra 1 kap. 1 § 1 kap. 1 § 1 kap. 1 och 2 §§ yttrandefrihets- ordningen och 1 kap. 1 och 2 §§ dela och offentliggöra uppgifter. Den tystnadsplikt som följer av 24 § inskränker rätten att meddela och offentliggöra uppgifter, när det är fråga om uppgift om andra ekonomiska eller personliga förhållanden än affärs- och driftförhållanden för den som trätt i affärsförbindelse eller liknande förbindelse med den som är föremål för myndighetens verksamhet. Den tystnadsplikt som följer av 18 § inskränker rätten att meddela och offentliggöra uppgifter, när det är fråga om uppgift om en enskilds personliga förhållanden vars röjande kan vålla allvarligt men. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster Härigenom föreskrivs följande i fråga om lagen (2010:751) om betal- tjänster dels att 3 kap. 12 §, 29 §, 8 kap. 8–9 §§, 14–16 §§ och 18–21 §§ samt 23 § och 26 § ska ha följande lydelse, dels att rubrikerna närmast före 8 kap. 8 §, 14 § och 18 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas 12 stycken nya paragrafer 1 kap. 8 §, 3 kap. 28 a § och 8 kap. 8 a–8 c §§, 9 a §, 15 a §, 16 a § samt 23 a–23 d §§ och två nya rubriker närmast före 3 kap. 28 a § och före 8 kap. 16 a § av följande lydelse. och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006 ska inte tilläm- pas på överföringar av medel inom till en betalningsmot- tagares betalkonto som uteslutande möjliggör betalning för tillhanda- hållande av varor eller tjänster, om förutsättningarna enligt artikel 2.5 a–c i förordningen är uppfyllda. Den som är eller har varit knuten till ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltjänstleverantör som anställd eller uppdragstagare får inte obehörigen röja eller utnyttja vad han eller hon i anställningen eller under uppdraget i verksamheten med betaltjänster har fått veta om enskildas förhållanden till institutet eller leverantören. Detsamma gäller en uppgift i en anmälan eller utsaga om en miss- tänkt överträdelse av en bestäm- melse som gäller för ett betal- ningsinstituts eller registrerad betaltjänstleverantörs verksamhet 1 Senaste lydelse 2010:751. om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Ansvar enligt 20 kap. 3 § ska inte följa för den som bryter mot förbudet. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). I 6 kap. 9 § finns särskilda bestämmelser om tystnadsplikt vid behand- ling av personuppgifter i register som förs av en betaltjänstleverantör eller den som ansvarar för ett betalningssystem enligt 6 kap. 1 §. I 5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173) finns bestämmelser om att det som gäller om tystnadsplikt enligt första stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utväxlas för kreditupplysningsändamål. Ett betalningsinstitut eller regi- strerad betaltjänstleverantör ska tillhandahålla ändamålsenliga rapporteringssystem för anställda som vill göra anmälningar om misstänkta överträdelser av be- stämmelser som gäller för betal- ningsinstitutets eller den registre- rade betaltjänstleverantörens verk- samhet. Personuppgiftslagen (1998:204) gäller vid behandling av person- uppgifter inom ramen för sådana rapporteringssystem som avses i första stycket. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.beräkningen av kapitalkrav enligt 2 § första stycket, 2.hur betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer ska hantera medel enligt 6 §, 3.hur betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer ska hantera de medel för genomförandet av betalningstransaktioner som avses i 7 § andra stycket och hur stor andel av medlen hos betalnings- institut eller registrerade betaltjänstleverantörer som omfattas av skydds- kraven enligt 7 § tredje stycket, 4. vilka uppgifter som ska anses 4. vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 8 §, och relevanta enligt 8 §, 5. vad ett betalningsinstitut eller 5. vad ett betalningsinstitut eller 2 Senaste lydelse 2010:751. ska iaktta och vilka krav som betalningsinstitutet eller den registrerade betaltjänstleverantören ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt 28 §. ska iaktta och vilka krav enligt 28 §, och 28 a §. Ingripande mot betalningsinstitut mot betalningsinstitut och vissa fysiska personer Om ett betalningsinstitut har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, och rådets förordning (EG) nr 924/2009, och rådets förordning (EU) nr 260/2012, andra författningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolags- ordning, stadgar, reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar institutets verksamhet, ska Finans- inspektionen ingripa. ska då ut- färda ett föreläggande att begränsa verksamheten i något avseende, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, ett förbud att verk- ställa beslut eller en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska betalningsinstitutets tillstånd åter- kallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. ska även ingripa mot ett betalningsinstitut om en person som ingår i institutets styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder institutet, eller ersättare för någon av dem överträder en bestämmelse i och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja över- 3 Senaste lydelse 2014:220. föringar av medel och om upp- nr 1781/2006 (2017:000) om åtgärder mot pen- ningtvätt och finansiering av ter- rorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen till förmån för betalningsinstitutet. Detsamma gäller om en sådan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska personen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den underställde att begå en sådan överträdelse till förmån för den juridiska personen. ska i de fall som avses i 8 och 8 a §§ utfärda ett föreläggande att begränsa verksamheten i något avseende, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situa- tionen, ett förbud att verkställa beslut eller en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska betalningsinstitutets tillstånd åter- kallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. ska ingripa mot någon som ingår i betalnings- institutets styrelse eller är dess verk- ställande direktör, eller på mot- svarande sätt företräder institutet eller ersättare för någon av dem, om institutet har befunnits ansvarigt för en överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos ett betalningsinstitut, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Vid valet av åtgärd eller sank- den har pågått, den vinst som beloppet kan fastställas och den förlust för tredje man som över- trädelsen vållat om beloppet kan ingripande enligt 8 §, om en över- trädelse är ringa eller ursäktlig, om 8 a–8 c §§, om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om betal- eller om någon annan myndighet ningsinstitutet gör rättelse eller om har vidtagit åtgärder mot institutet den fysiska personen verkat för att som bedöms vara tillräckliga. institutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vid- tagit åtgärder mot institutet eller den fysiska personen som bedöms Utöver det som anges i 9 § första stycket ska i försvårande riktning beaktas om institutet eller den begått en överträdelse. bedömning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är lik- artade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. 4 Senaste lydelse 2010:751. personen i väsentlig mån genom ett 2. institutet snabbt har upphört fysiska personen snabbt verkat för sedan den anmälts till eller på- Om ett betalningsinstitut har fått Om ett betalningsinstitut har fått anmärkning eller varning enligt 8 § anmärkning eller varning enligt 8 b § eller varning enligt 11 §, får Finans- eller varning enligt 11 §, får Finans- inspektionen besluta att institutet ska inspektionen besluta att institutet ska betala en straffavgift. betala en sanktionsavgift. Avgiften tillfaller staten. Straffavgiften ska uppgå till lägst och högst 50 miljoner lägst och högst till det största av följande belopp. Avgiften får inte överstiga tio föregående räkenskapsår; om över- trädelsen har skett under institutets har skett under institutets första om omsättningen annars saknas saknas eller är bristfälliga, får den eller är bristfälliga, får den upp- räkenskapsår, när det är fråga om en överträdelse av lagen (2017:000) om förordning (EU) 2015/847 av den om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006 Senaste lydelse 2010:751. Senaste lydelse 2010:751. moderföretaget är skyldigt att upp- rätta en koncernredovisning, institutet erhållit till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att För ett betalningsinstitut som även bedriver annan verksamhet än även bedriver annan verksamhet än enligt 1 kap. 2 § ska omsättningen enligt 1 kap. 2 § ska omsättningen enligt andra stycket avse endast enligt första stycket avse endast verksamheten med betaltjänster. verksamheten med betaltjänster. Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 3 kap. 2 §. En sanktionsavgift för en fysisk person ska högst fastställas till det största av följande belopp. 1.Ett belopp som per motsvarade , eller 2.två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. När straffavgiftens storlek fast- ställs, ska särskild hänsyn tas till hur fastställs, ska särskild hänsyn tas till allvarlig den överträdelse är som har föranlett anmärkningen eller 9 § första stycket och 9 a §§ samt till varningen och hur länge över- betalningsinstitutets eller den fysiska trädelsen har pågått. personens finansiella ställning. Frågor om ingripanden mot fysiska personer för överträdelser enligt 8 c § tas upp av genom sanktionsföreläggande. 7 Senaste lydelse 2010:751. tillämpa bestämmelserna i 15 kap. 9 a–9 d §§ lagen (2004:297) bank- och finansieringsrörelse. Verkställighet av beslut om Verkställighet av beslut om En straffavgift eller försenings- En sanktionsavgift eller förse- avgift ska betalas till Finans- ningsavgift ska betalas till Finans- det att beslutet om den har vunnit det att beslutet om den har vunnit laga laga kraft eller den som anges i beslutet. godkänts eller den som anges i beslutet. straffavgift eller förseningsavgift får får verkställas enligt utsöknings- bestämmelser, om avgiften inte har balkens bestämmelser, om avgiften betalats inom den tid som anges i inte har betalats inom den tid som anges i 18 §. Om straffavgiften eller förse- Om sanktionsavgiften eller för- den tid som anges i 18 §, ska den tid som anges i 18 §, ska avgiften för indrivning. avgiften för indrivning. melser om indrivning av statliga melser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga ford- om indrivning av statliga ford- En straffavgift eller försenings- En sanktionsavgift eller förse- avgift som har beslutats faller bort i ningsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet har skett från det att inte har skett från det att beslutet vann laga kraft. beslutet vann laga kraft eller 8 Senaste lydelse 2010:751. 9 Senaste lydelse 2010:751. 10 Senaste lydelse 2010:751. ett utländskt företag som tillhanda- ett utländskt företag som tillhanda- håller betaltjänster i enlighet med håller betaltjänster i enlighet med rättelse, om dess verksamhet med rättelse, om dess verksamhet med betaltjänster i inte bedrivs betaltjänster i inte bedrivs finansiering av terrorism eller i finansiering av terrorism eller i förordning (EG) nr 1781/2006 av 2015/847 av om 2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av överföringar av medel och om medel och sådan lag som kompletterar den förordningen. nr 1781/2006. får förelägga ett utländskt företag som till- filial eller genom ett ombud enligt dess verksamhet med betaltjänster i inte bedrivs i enlighet med 4 och 5 kap. Om ett företag inte följer ett föreläggande enligt första eller andra stycket ska underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Om rättelse inte sker, får förbjuda företaget att påbörja nya betalningstransaktioner här i landet. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. I brådskande fall får inspektionen meddela förbud utan föregående underrättelse till myndigheten i företagets hemland. Denna ska dock underrättas så snart det kan ske. Om en registrerad betaltjänstleverantör eller den som ansvarar för ett betalningssystem har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, Europa- parlamentets och rådets förordning (EG) nr 924/2009, och rådets förordning (EU) nr 260/2012 eller andra författningar som reglerar dess verksamhet, ska förelägga den registrerade betaltjänstleverantören eller den som ansvarar för ett betalningssystem att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. ska även in- gripa mot en registrerad betaltjänst- leverantör om en person som ingår i betaltjänstleverantörens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder betal- 11Senaste lydelse 2010:751. 12Senaste lydelse 2014:220. tjänstleverantören, eller ersättare för någon av dem överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finan- siering av terrorism, en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen eller och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om nr 1781/2006 Detsamma gäller om en sådan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska personen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den underställde att begå en sådan överträdelse till förmån för den juridiska personen. Finans- inspektionen ska då förelägga den registrerade betaltjänstleveran- tören att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. Om en registrerad betaltjänstleverantör som avses i 2 kap. 5 § inte inkommer med ansökan om tillstånd, ska förelägga betaltjänstleverantören att inkomma med en ansökan. Om betaltjänst- leverantören inte rättar sig efter föreläggandet ska inspektionen förelägga denne att upphöra med verksamheten. Om det är osäkert om tillståndsplikt föreligger beträffande viss betal- tjänstverksamhet, får förelägga den som driver verk- samheten att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet. Vid en överträdelse enligt 23 §, som inte är ringa, får Finans- inspektionen även ingripa mot en registrerad betaltjänstleverantör genom beslut om sanktionsavgift som bestäms i enlighet med 15 §. Sanktionsavgift får inte beslutas om föreläggande om rättelse förenas med vite och inte heller vid före- läggande om att upphöra med verk- samheten. Avgiften tillfaller staten. en person som ingår i en registrerad betaltjänstleverantörs styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder betal- tjänstleverantören, eller ersättare för någon av dem, om den registrerade ansvarigt för en överträdelse av lagen och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006. stycket får ske endast om över- eller systematisk och personen i oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos en registrerad betaltjänstleve- rantör, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Vid beslut om åtgärd eller sanktion enligt 23 b § gäller 15 a § och 16 a §. Vid verkställighet av beslut om sanktionsavgift m.m. gäller 18–20 §§.