prop · H403173d2 · 2017-01-01 00:00:00 — Remissens 11–13 §§ bör placeras i 2 kap., se Lagrådets kommentarer till det kapitlet. Remissens 14–20 §§ bör placeras under en gemensam (fet) rubrik ”Åtgärder som krävs för kundkännedom i det enskilda fallet” och 14 §, och underrubriken närmast före 14 §, formuleras mer neutralt, förslagsvis ”Utgångspunkter”. Underrubriken före remissens 15 § bör lyda ”Förenklade åtgärder vid låg risk” och bestämmelserna i 16–18 §§ samlas under en gemensam underrubrik ”Skärpta åtgärder vid hög risk” (och rubrikerna före 17 och 18 §§ utgå). Bestämmelserna i 25–31 §§ bör samlas under en gemensam (fet) rubrik ”Kundkontroll i särskilda fall” med (kursiverade) underrubriker före 25, 26 och 29 §§. Med tillkommande redaktionella ändringar i rubriker och paragrafer kan 3 kap. (nya) 1–18 §§ formuleras enligt följande. Förbud mot affärsförbindelser och transaktioner 1 § (remissens 10 § första och tredje styckena) En verksamhetsutövare får inte etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion, om verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kännedom om kunden för att kunna 1. hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen, och 2. övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 och 2 §§. Första stycket gäller inte advokater och biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, auktoriserade och godkända revisorer samt skatte- rådgivare, om affärsförbindelsen syftar till att försvara eller företräda en klient i fråga om ett rättsligt förfarande, inklusive rådgivning för att inleda eller undvika ett rättsligt förfarande, eller till att bedöma kundens rättsliga Misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism 2 § (remissens 10 § andra stycket) En affärsförbindelse får inte ingås om det finns misstanke om att verksamhetsutövarens produkter eller tjänster kommer att användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. 3 § (remissens 4 kap. 9 §) En verksamhetsutövare får inte utföra en transaktion om det på skälig grund kan misstänkas att den utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om en rapport har lämnats till enligt 4 kap. 3 § ska, vid bedömningen av om misstanke föreligger, verksamhetsutövaren beakta den information som Polismyndig- heten kan lämna om hanteringen av ärendet. Om det inte är möjligt att låta bli att utföra en misstänkt transaktion, eller om en vägran att genomföra transaktionen sannolikt skulle försvåra den vidare utredningen, får transaktionen genomföras. Situationer som kräver kundkännedom 4 § (remissens 1 §) En verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för kundkänne- dom vid etableringen av en affärsförbindelse. Om verksamhetsutövaren inte har en affärsförbindelse med kunden, ska åtgärder för kundkännedom vidtas 1.vid enstaka …, 2.vid transaktioner …, och 3.vid utförandet … . 5 § (remissens 2 §) En verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 14 och 15 ska, utöver vad som följer av 4 § första stycket, vidta åtgärder för kundkännedom 1.vid enstaka …, och 2.vid transaktioner … detta belopp. 6 § (remissens 3 §) En verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 16 ska, i stället för vad som följer av 4 §, vidta åtgärder för kundkännedom 1. vid etableringen av en affärsförbindelse, om det när förbindelsen ingås är sannolikt eller under förbindelsens gång står klart att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter inom ramen för affärsförbindelsen uppgår till motsvarande 2.vid enstaka transaktioner där utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till ett belopp motsvarande eller mer, och 3.vid transaktioner där utbetalt eller mottaget belopp i kontanter understiger ett belopp motsvarande och som verksamhetsutövaren inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner i kontanter som tillsammans uppgår till minst detta belopp. Åtgärder som ska vidtas för kundkännedom Identifiering och kontroll av kunden 7 § (remissens 4 §) En verksamhetsutövare ska identifiera kunden och kontrollera kundens identitet genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom andra uppgifter och handlingar från en oberoende och tillförlitlig källa. Om kunden företräds av en person som uppger sig handla på kundens vägnar, ska verksamhetsutövaren kontrollera den personens identitet och behörighet att företräda kunden. 8 § (remissens 5 §) En verksamhetsutövare ska utreda om kunden har en verklig huvudman. Om kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion ska dessa åtgärder omfatta åtgärder för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet. Första stycket gäller inte om kunden är ett aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad i eller inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES. Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen. 9 § Kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet ska slutföras innan en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs. Om det är nödvändigt för att inte avbryta verksamhetens normala gång, får identitetskontroll med anledning av en ny affärsförbindelse göras senare än enligt första stycket, dock senast när affärsförbindelsen etableras. Andra stycket får endast tillämpas om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är låg. 2016/17:173 10 § (remissens 6 § första stycket) En verksamhetsutövare ska bedöma om Bilaga 7 kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person. 11 § (remissens 6 § andra stycket) En verksamhetsutövare ska kontrollera om kunden är etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland. Information om och uppföljning av affärsförbindelser 12 § (remissens 7 §) En verksamhetsutövare ska inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art. Informationen ska ligga till grund för en bedömning av 1.vilka aktiviteter och transaktioner som kunden kan förväntas vidta och genomföra inom ramen för affärsförbindelsen, och 2.kundens riskprofil enligt 2 kap. 3 §. 13 § (remissens 8 §) En verksamhetsutövare ska löpande och vid behov följa upp pågående affärsförbindelser i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden enligt 7–12 §§ är aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Åtgärder som krävs för kundkännedom i det enskilda fallet 14 § Åtgärder för kontroll, bedömning och utredning enligt 7–13 §§ ska i det enskilda fallet utföras i den omfattning det behövs med hänsyn till kundens riskprofil och övriga omständigheter. Förenklade åtgärder vid låg risk 15 § Om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som låg, får verksamhetsutövaren tillämpa förenklade åtgärder för kundkännedom. Förenklade åtgärder för kundkännedom innebär att de kontroller, bedömningar och utredningar som följer av 7–13 §§ kan vara av mer begränsad omfattning och vidtas på annat sätt. Skärpta åtgärder vid hög risk 16 § Om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög, ska särskilt omfattande kontroller, bedömningar och utredningar enligt 7–13 §§ göras. Åtgärderna ska i sådant fall kompletteras med de ytterligare åtgärder som krävs för att motverka den höga risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Sådana åtgärder kan avse inhämtande av ytterligare information om kundens affärsverksamhet eller ekonomiska situation och uppgifter om varifrån kundens ekonomiska medel kommer. 17 § Skärpta åtgärder enligt 16 § ska vidtas vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland. Sådana åtgärder behöver inte vidtas i förhållande till filialer eller dotterföretag till juridiska personer som är etablerade inom EES, om 1.den juridiska personen omfattas av denna lag eller motsvarande krav enligt utländsk rätt, 2.risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden inte bedöms som hög vid riskbedömning enligt 2 kap. 3 §, och 3.kunden tillämpar rutiner som fastställts enligt 2 kap. 8 eller 9 § eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land där kunden finns eller har hemvist. 18 § Vid korrespondentförbindelser mellan en verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1–12 och ett kreditinstitut eller finansinstitut med hemvist utanför EES ska verksamhetsutövare utöver åtgärder enligt 7– 13 §§ alltid 4.inhämta godkännande…, och 5.förvissa sig om … relevanta kunduppgifter. 4 kap. 4 § Om Lagrådets förslag till ändring av remissens 3 kap. 12 § 3 (Lagrådets förslag till ny 2 kap. 4 § 3) godtas ska direktiv (EU) 2015/849 här redovisas med sin fullständiga benämning. 4 kap. 7 § och rubriken före 5 § Bestämmelserna om skyldighet att underrätta i 4 kap. 7 § bör placeras efter 3 § (jfr rubriken före 1 §). Rubriken före 5 § kan därmed renodlas till ”Uppgiftsskyldighet”. 4 kap. 8 § Paragrafen kan förenklas enligt följande. Advokater, biträdande jurister på advokatbyrå och andra oberoende jurister, auktoriserade och godkända revisorer samt skatterådgivare är inte skyldiga att lämna uppgifter enligt 3 eller 5 § om vad som anförtrotts dem då de försvarar eller företräder en klient i fråga om ett rättsligt förfarande, inklusive rådgivning för att inleda eller undvika ett rättsligt förfarande. Detsamma gäller information som avser en klient som de har fått i samband med att de bedömer klientens rättsliga situation. 4 kap. 9 § Paragrafen bör flyttas och placeras som en ny 3 § i 3 kap., se Lagrådets kommentar vid 3 kap. Rubriken före 6 kap. bör lyda ”Intern kontroll och anmälningar om misstänkta överträdelser ”. 6 kap. 1 och 2 §§ Bestämmelserna i 2 § om rutiner och riktlinjer bör lämpligen placeras före bestämmelserna i 1 §. 6 kap. 3 § Första stycket föreslås få följande lydelse. Om en verksamhetsutövare med huvudkontor i en annan stat inom EES tillhandahåller tjänster som avses i 1 kap. 2 § första stycket 6 eller 8 i , får besluta att verksamhetsutövaren ska utse en central kontaktpunkt i med ansvar för att säkerställa att bestämmelserna i denna lag efterlevs. 7 kap. 1 § En upplysningsbestämmelse om att regeringen utser de myndigheter som utövar tillsyn bör tas in i kapitlet, förslagsvis som ett nytt andra stycke i 1 §, enligt följande. Regeringen meddelar föreskrifter om vilka myndigheter som utövar tillsyn enligt detta kapitel. 7 kap. 3, 4 och 5 §§ Paragraferna kan förenklas enligt följande. 3 § Den som avser att bedriva verksamhet som anges i 1 § första stycket ska anmäla detta till . Sådan verksamhet får inte bedrivas om anmälan inte har gjorts. Om en fysisk … ur registret. 4 § får förelägga den som driver verksamhet som anges i 1 § första stycket utan att ha anmält detta att göra anmälan. Är det osäkert om en verksamhet är anmälningspliktig enligt 3 §, får tillsynsmyndigheten förelägga personen att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet. 5 § får förelägga den som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att lämna de upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen. får, … enligt detta kapitel. 7 kap. 6 § Definitionen i tredje stycket av vad som avses med ett kvalificerat innehav har betydelse inte bara vid tillämpningen av förbudsbestämmel- sen i 6 § utan också vid tillämpningen av 7 och 9 §§. Detta bör markeras, förslagsvis enligt följande. Med ett kvalificerat innehav avses i detta kapitel detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Förslaget till lag om registrering av verkliga huvudmän (Lagförslag 2) 2 kap. 4 § Lagrådet föreslår följande formulering. För en ideell förening eller annan juridisk person som inte omfattas av krav på registrering av grundläggande information om den juridiska personen gäller 1–3 §§ först när en uppgift om verklig huvudman lämnas … för kundkännedom. Tredje stycket bör utgöra en egen paragraf (5 §) varvid de följande paragraferna i kapitlet får ändrad numrering. Hänvisningarna i (nya) 5 § får då ändras till ”4 § första stycket” respektive ”4 § andra stycket”. Punkten 2 i övergångsbestämmelserna bör ha följande lydelse. Har registreringsskyldighet uppstått i och med ikraftträdande av lagen ska en anmälan enligt 2 kap. göras senast efter lagens ikraftträdande. Förslaget till lag om ändring i lotterilagen (Lagförslag 3) Rubriken före 2 a § bör utgå. Vidare kan det övervägas om inte bestämmelsen i stället kan föras till 2 § som ett nytt fjärde stycke. 10 a, 50 c och 50 d §§ Vid föredragningen har upplysts att avsikten är att 10 a §, liksom 50 c och 50 d §§, inte ska ha generell tillämplighet utan endast ta sikte på att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Paragraferna bör vid den fortsatta beredningen formuleras om för att spegla detta. Därvid bör övervägas om inte 10 a § bör föregås av en (kursiv) underrubrik. De detaljerade föreskrifterna i andra stycket 1–3 kan lämpligen utgå och i stället meddelas genom föreskrift på lägre nivå (jfr fjärde stycket). 50 d § och remissens 52 a–52 f §§ samt rubriken före 52 a § 50 d § behandlar ingripanden och bör placeras som 52 a §, efter rubriken om ingripanden vid överträdelser av penningtvättslagen. Rubriken före 52 a § bör ändras till (kursiv) underrubrik. Den ändrade placeringen innebär att remissens 52 a–52 f §§ ska betecknas 52 b–§§. Förslaget till lag om ändring i pantbankslagen (Lagförslag nr 4) Bestämmelsen i tredje stycket bör föras till första stycket som en andra mening och formuleras enligt följande. Om meddelar tillstånd ska den länsstyrelse som avses i 24 a § underrättas om beslutet. Första stycket bör lyda enligt följande. Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i en pantbank som medför att innehavet utgör ett kvalificerat innehav får ske bara efter tillstånd av . Bestämmelsen i 25 a § tredje stycket bör föras som ett tredje stycke till 23 § och formuleras enligt följande. Med ett kvalificerat innehav avses i denna lag detsamma som i … 24 a § och rubriken före 24 a § Rubriken före 24 a § bör utgå. Andra stycket bör endast hänvisa till 7 kap. 5 § i penningtvättslagen. Hänvisningen till övriga bestämmelser bör placeras i anslutning till ingripanderegleringen, se Lagrådets kommentar vid 25 a §. Remissens 25 a § Andra stycket handlar om ingripanden och bör placeras som en ny paragraf i anslutning till ingripandebestämmelserna i 28–31 §§ efter rubriken ”Ingripanden”, förslagsvis direkt efter rubriken som 27 a § (eller som 28 § varvid nuvarande 28 § får betecknas 28 a §) och sammanföras med det sakliga innehållet i 35 § tredje stycket (se Lagrådets inledande kommentarer om sammanföring av bestämmelser). Den nya paragrafen bör då formuleras enligt följande. Om någon omfattas av ett förbud enligt 25 a § får förelägga pantbanken …”. Vid ingripanden mot överträdelser av lagen (2017:000) om penningtvätt och finansiering av terrorism eller av föreskrifter meddelade med stöd av den lagen ska 7 kap. 8 och 10–23 §§ samma lag tillämpas. Angående tredje stycket, se Lagrådets kommentar vid 23 §. 28 § första stycket 4 och andra stycket Ordet ”myndighet” bör på tre ställen bytas mot ”länsstyrelse”. Förslaget till lag om ändring i kasinolagen (Lagförslag 6) 2 a § och rubriken före 2 a § Lagrådet ifrågasätter om det finns anledning att införa en ny 2 a § och om det inte är lämpligare att ändra bestämmelsen i nuvarande 2 § tredje stycket. Under alla förhållanden bör rubriken före 2 a § utgå. Nuvarande rubrik före 14 § bör ändras till ”Tillsyn och ingripanden”. 14 d–14 f §§ Paragraferna bör placeras före nuvarande 14 c § (som innehåller en bestämmelse om vite), och betecknas 14 c–14 e §§. Lagrådet lämnar förslagen utan erinran. Parallelluppställning över genomförandet i svensk rätt av och rådets direktiv (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av och rådets direktiv /60/EG och kommissionens direktiv /70/EG Artikel i 2015/849 1 kap. 1 § lagen om åtgärder mot penning- tvätt och finansiering av terrorism (penning- 3 och 4 §§ lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott och 2, 3 och 3 a §§ lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall 1 kap. 6 § penningtvättslagen 1 kap. 6 § penningtvättslagen 1 kap. 7 § penningtvättslagen 1 kap. 6 och 7 §§ penningtvättslagen 1 kap. 2 och 4 §§ penningtvättslagen Möjlighet till undantag genomförs inte 1 kap. 2 och 3 §§ penningtvättslagen 1 kap. 2 och 3 §§ penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande 1 kap. 8 § 6, 3 kap. 1 och 8 §§ och 5 kap. 3 § penningtvättslagen och 1 kap. 3–6 §§ lagen om registrering av verkliga huvudmän 1 kap. 4 § andra stycket penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande 1 kap. 8 § 5 och 9 § penningtvättslagen 1 kap. 10 § första stycket penningtvättslagen 1 kap. 10 § andra och tredje styckena Kräver inte särskilt genomförande 1 kap. 8 § 1 penningtvättslagen 1 kap. 2 § 14 och 15 och 3 § lotterilagen (1994:100) och 1 § kasinolagen (1999:355) 1 kap. 8 § 7 penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande 1 kap. 8 § 2 penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande 2 kap. 1 och 2 §§ penningtvättslagen 2 kap. 2 § penningtvättslagen och föreskrifter 2 kap. 8 § penningtvättslagen 2 kap. 8 och 13 §§ och 6 kap. 1 och 2 §§ Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande 2 kap. 6 § Kräver inte särskilt genomförande 3 kap. 4–6 och 13 §§ och 4 kap. 2 § 3 kap. 31 § penningtvättslagen 3 kap. 7, 8 och 10–13 §§ och 4 kap. 1 § 2 kap. 3 § och 3 kap. 14–16 §§ 2 kap. 3 § och 3 kap. 12 § penningtvättslagen 3 kap. 14–16 §§ penningtvättslagen 3 kap. 26–28 §§ penningtvättslagen 3 kap. 29 och 30 §§ penningtvättslagen 3 kap. 9 § första stycket penningtvättslagen 3 kap. 9 § andra och tredje styckena Möjlighet till undantag genomförs inte 3 kap. 1 § penningtvättslagen 3 kap. 13 § penningtvättslagen 3 kap. 15 § penningtvättslagen 2 kap. 3 § och 3 kap. 15 § penningtvättslagen 4 kap. 1 § penningtvättslagen 2 kap. 4 § penningtvättslagen och föreskrifter Kräver inte särskilt genomförande 3 kap. 16 och 17 §§ penningtvättslagen 4 kap. 1 och 2 §§ penningtvättslagen 2 kap. 5 § penningtvättslagen och föreskrifter Kräver inte särskilt genomförande 3 kap. 18 § penningtvättslagen 3 kap. 10 och 19 §§ penningtvättslagen 3 kap. 27 § penningtvättslagen 3 kap. 20 § penningtvättslagen 3 kap. 19 och 20 §§ penningtvättslagen 2 kap. 7 § penningtvättslagen 3 kap. 21 § penningtvättslagen 3 kap. 22 § penningtvättslagen 3 kap. 23 § penningtvättslagen 3 kap. 21 § penningtvättslagen 3 kap. 24 § penningtvättslagen 2 kap. 1 och 2 §§ lagen om registrering av verkliga huvudmän (registreringslagen) 2 kap. 2 § registreringslagen och förordning 2 kap. 3 § och 3 kap. 1 § registreringslagen 2 kap. 2 § och 3 kap. 2–5 §§ Kräver inte särskilt genomförande 3 kap. 8 § penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande 1 kap. 2 § första stycket 2, 1 kap. 7 § och 2 kap. 1 och 7 §§ registreringslagen 2 kap. 2 § registreringslagen 2 kap. 2 § registreringslagen och förordning 2 kap. 3 och 7 §§ registreringslagen och 2 kap. 2 § och 3 kap. 2–5 §§ 3 kap. 8 § penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande 1 kap. 7 § registreringslagen. Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande 2 kap. 15 § polisdatalagen (2010:361) Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande 4 kap. 11 och 12 §§ penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande 4 kap. 3 och 6 §§ penningtvättslagen 6 kap. 2 § andra stycket penningtvättslagen Möjligheten som artikeln erbjuder genomförs 4 kap. 8 § penningtvättslagen 3 kap. 3 § första stycket penningtvättslagen 3 kap. 3 § andra stycket penningtvättslagen 4 kap. 4 § första stycket penningtvättslagen 4 kap. 10 § penningtvättslagen 2 kap. 15 § penningtvättslagen 4 kap. 9 § penningtvättslagen 5 kap. 3 och 4 §§ penningtvättslagen Möjligheten som artikeln erbjuder genomförs 5 kap. 1 § andra stycket penningtvättslagen 5 kap. 2 § penningtvättslagen 23 § personuppgiftslagen (1998:204) 5 kap. 7 § penningtvättslagen 4 kap. 7 § penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande 2 kap. 8–10 §§ penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande 2 kap. 11 § penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande 2 kap. 12 § penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande 4 kap. 10 § andra stycket 2 och 5 kap. 9 § 6 kap. 3 § penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande Kräver inte särskilt genomförande 2 kap. 14 och 16 §§ penningtvättslagen Kräver inte särskilt genomförande 6 kap. 2 § 1 penningtvättslagen 9 § lotterilagen (1994:1000) 2 och 8 §§ lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell 2 § kasinolagen (1999:355) 2 § lagen (1996:1006) om valutaväxling och 10 a, 50 c § och 52 a §§ lotterilagen 14 c, 14 d och 15 §§ kasinolagen 2, 3 och 9 §§ lagen om valutaväxling och 8 kap. 2, 3, 4 och 7 §§ 4–6, 11, 13–15, 28, 32 och 34 §§ revisorslagen (2001:883) 5, 6 och 29 §§ fastighetsmäklarlagen 7 kap. 3, 4, 6, 7 och 9 §§ penningtvättslagen 48 a § lotterilagen 2 § lagen (1996:1006) om valutaväxling och 24 a § pantbankslag (1995:1000) 10 kap. 1 § lagen (2004:46) om 13 kap. 2 § lagen (2004:297) om bank- och 4 och 7 §§ lagen (2004:299) om 7 kap. 3 § lagen (2005:405) om 23 kap. 1 § lagen (2007:528) om 8 kap. 1 § lagen (2010:751) om betaltjänster 17 kap. 2 § försäkringsrörelselagen 28 § första stycket fastighetsmäklarlagen 5 kap. 1 § lagen (2011:755) om elektroniska 13 kap. 1 § lagen (2013:561) om förvaltare 16 § lagen (2014:275) om viss verksamhet 7 kap. 1 och 2 §§ penningtvättslagen 8 kap. 6 § 50, 50 a och 50 b §§ lotterilagen 5 och 24 a §§ pantbankslagen 7 och 7 a §§ lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell 14 a § kasinolagen 28 och 29 §§ revisorslagen 10 kap. 2 § lagen om värdepappersfonder 13 kap. 3 § lagen om bank- och 10 och 13–15 §§ lagen om 7 kap. 4 § lagen om försäkringsförmedlare 23 kap. 2 § lagen om 8 kap. 2 och 3 §§ betaltjänstlagen 17 kap. 5 och 7 §§ försäkringsrörelselagen 28 § andra stycket fastighetsmäklarlagen 5 kap. 2 och 3 §§ lagen om elektroniska 13 kap. 6 och 9 §§ lagen om förvaltare av 17 § lagen om viss verksamhet med 7 kap. 4, 8 och 5 §§ penningtvättslagen 50 b § lotterilagen 7 a § lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet 14 a § kasinolagen 10 kap. 4 § lagen om värdepappersfonder 13 kap. 4, 5 och 6 §§ lagen om bank- och 7 kap. 4 § andra stycket lagen om 23 kap. 4 § lagen om 8 kap. 3 § betaltjänstlagen 17 kap. 7 § försäkringsrörelselagen 5 kap. 3 § lagen om elektroniska pengar 13 kap. 9 § lagen om förvaltare av alternativa 17–19 §§ lagen om viss verksamhet med 8 kap. 2 a, 9 och 11 §§ 4 § lagen (1992:160) om utländska filialer 3 kap. 1–5 §§ och 6 kap. 1 och 4–7 §§ lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares och tjänstepensionsinstituts verksamhet i 3 och 28 §§ fastighetsmäklarlagen och