prop · H403173 · 2017-04-26 00:00:00 — Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Regeringens proposition 2016/17:173 Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och Regeringen överlämnar denna proposition till . I propositionen föreslås att lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism upphävs och ersätts av en ny lag med samma rubrik. Bestämmelserna i den nya lagen riktar i huvudsak skyldigheter mot fysiska och juridiska personer som utövar finansiell och viss annan verksamhet att förebygga, upptäcka och förhindra penning- tvätt och finansiering av terrorism i sin verksamhet. Bestämmelserna syftar till att genomföra och rådets direktiv (EU) 2015/849 av om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av och rådets direktiv /60/EG och kommissionens direktiv /70/EG (fjärde penningtvättsdirektivet) och kompletterar och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006. I syfte att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet införs även en lag om registrering av verkliga huvudmän. Den lagen innehåller bestämmel- ser som syftar till att öka insynen i fråga om ägande i och kontroll av juridiska personer och juridiska konstruktioner såsom truster. I syfte att genomföra fjärde penningtvättsdirektivets och den nämnda EU-förordningens krav på tillsyn och på sanktioner som ska kunna meddelas mot den som överträder de nationella bestämmelserna föreslås ändringar i lotterilagen (1994:1000), pantbankslagen (1995:1000), lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, 2016/17:173 kasinolagen (1999:355), revisorslagen (2001:883), lagen (2004:46) om värdepappersfonder, lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, lagen (2005:405) om försäkringsförmedling, lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, lagen (2010:751) om betaltjänster, försäkringsrörelselagen (2010:2043), fastighetsmäklarlagen (2011:666), lagen (2011:755) om elektroniska pengar, lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter. Ändringar föreslås även i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Lagändringarna föreslås träda i kraft . Förslag till riksdagsbeslut .............................................................. Förslag till lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.................................................. 2.2Förslag till lag om registrering av verkliga 2.3Förslag till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619) ....................................................................... 2.4Förslag till lag om ändring i lagen (1987:667) om Förslag till lag om ändring i lotterilagen (1994:1000)..... 2.6Förslag till lag om ändring i stiftelselagen (1994:1220) ..................................................................... 2.7Förslag till lag om ändring i pantbankslagen (1995:1000) ..................................................................... 2.8Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570) om 2.9Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1571) om 2.10Förslag till lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet ..... Förslag till lag om ändring i lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares och tjänstepensions- instituts verksamhet i .......................................... Förslag till lag om ändring i kasinolagen (1999:355)...... 2.13Förslag till lag om ändring i revisionslagen (1999:1079) ..................................................................... 2.14Förslag till lag om ändring i revisorslagen (2001:883) ....................................................................... 2.15Förslag till lag om ändring i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall ..................................................... 2.16Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om 2.17Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse......................................... 2.18Förslag till lag om ändring i lagen (2004:299) om 2.19Förslag till lag om ändring i lagen (2005:405) om 2.20Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551) ..................................................................... 2.21Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om Förslag till lag om upphävande av lagen (2008:99) om tillämpning av och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel............ Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) .............................................. Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043) .................................................................... Förslag till lag om ändring i fastighetsmäklarlagen (2011:666) ...................................................................... Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om Förslag till lag om ändring i lagen (2011:1029) om upphandling på försvars- och säkerhetsområdet ............ Förslag till lag om ändring i skatteförfarandelagen (2011:1244) .................................................................... Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder ................... Förslag till lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter........................ Förslag till lag om ändring i lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott............................................ Förslag till lag om ändring i lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med Förslag till lag om ändring i lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter .................................... Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1145) om Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1147) om upphandling av koncessioner ......................................... 3 Ärendet och dess beredning .......................................................... 4 Arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism ............... Globalt arbete och Fatfs rekommendationer .................. mot penningtvätt och finansiering av Den uppdaterade EU-förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av Befintlig svensk reglering .............................................. Författningstekniska frågor och allmänna överväganden............. 5.2En ny lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism................................................ Hänvisningar till EU-rättsakter...................................... Auktionsplattformar för handel med utsläppsrätter....... 6 Definitioner och tillämpningsområde........................................... Definitionen av penningtvätt ........................ Definitionen av finansiering av terrorism..... Verksamhetsutövare som omfattas enligt Anordnare av spel......................................... Övriga nya verksamhetsutövare ................... 6.3Ytterligare bestämmelser om lagens tillämpnings- 7 Riskbedömning och riskbaserade rutiner ..................................... En allmän riskbedömning.............................................. Gemensamma rutiner för bolag inom en koncern ......... 7.4Ansvar för dotterbolag och särskilda krav vid 7.5Bakgrundskontroll och lämplighetsprövning av Utbildning och skydd av anställda m.fl. ........................ 7.7Ansvar för juridiska personer som har verksamhets- Situationer som kräver kundkännedom ......................... Affärsförbindelser och vissa transaktioner ... Anordnare av kasinospel och speltjänster..... Kontant handel med varor ............................ Åtgärder för kundkännedom.......................................... Åtgärder för identifiering av kunden ............ Identifiering av den verkliga huvud- Åtgärder för att identifiera särskilda Bedömning av affärsförbindelsens syfte Fortlöpande uppföljning av affärs- Tidpunkt för identitetskontroller ................................... Förbud mot att ingå och upprätthålla affärs- förbindelser och utföra enstaka transaktioner i vissa Riskklassificering av kunden.......................................... Omfattningen av åtgärderna för kundkännedom ............ Förenklade åtgärder för att uppnå Skärpta kundkännedomsåtgärder vid hög risk för penningvätt eller finansiering av Förbindelser med högrisktredjeländer och vissa Personer i politiskt utsatt ställning ................................. Åtgärder när kunden eller den verkliga huvudmannen är en person i politiskt Följden av att en person upphör att vara en person i politiskt utsatt ställning ............... Åtgärder utförda av utomstående ................................... Särskilda bestämmelser för vissa verksamheter ............. Särskilda bestämmelser om livförsäk- ringar och andra investeringsrelaterade Särskilda bestämmelser avseende truster och liknande juridiska konstruktioner ........... Förenklade åtgärder för vissa elektroniska Övervakning och rapportering m.m. ............................................. Löpande övervakning och bedömning av Bedömning och rapportering vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism.................... Uppgifts- och underrättelseskyldighet............................ Undantag från rapporterings- och uppgiftsskyldighet .... Skyldighet att avstå från vissa transaktioner .................. Förbud mot att röja uppgifter om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism..................... Bevarande av handlingar och uppgifter samt behandling av Behandling av personuppgifter ...................................... Bevarande av handlingar och uppgifter.......................... 11 Funktioner för intern kontroll och anmälningar av misstänkta Central kontaktpunkt för vissa utländska Anmälningar av misstänkta överträdelser ..................... Skyldigheter för behöriga myndigheter ........ Skyldigheter för verksamhetsutövare ........... Skydd för anmälarens identitet ..................... 12.3Tillsyn enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.............................................. Tillsyn enligt pantbankslagen........................................ Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen.............................. Tillsyn enligt revisorslagen ........................................... Tillsyn enligt kasinolagen.............................................. Tillsyn enligt lotterilagen .............................................. Tillsyn över anordnare av speltjänster.......... Tillsynen när speltjänster tillhandahålls Övriga frågor om tillsyn ................................................ Advokater, biträdande jurister och Periodisk rapportering för vissa Tillgång till uppgifter i belastnings- Utökad underrättelseskyldighet till , 13.2Administrativa sanktioner eller straffrättsliga 13.3Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot överträdelser av penningtvättslagen enligt gällande Offentliggörande av beslut ............................................ 13.5Lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell 13.5.1Föreläggande om att upphöra med Sanktionsavgifter mot juridiska personer ..... 13.5.3Ingripande mot fysiska personer i Ingripande genom sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska Omständigheter som ska vara styrande vid beslut om sanktioner................................ Sanktionsföreläggande, preskription och Lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen Lagen om förvaltare av alternativa investerings- fonder och lagen om viss verksamhet med Lagen om värdepappersfonder ....................................... Lagen om inlåningsverksamhet...................................... Lagen om försäkringsförmedling ................................... Lagen om betaltjänster ................................................... Lagen om elektroniska pengar ....................................... Ingripanden mot verksamhetsutövare som inte är kreditinstitut eller finansiella institut.............................. Föreläggande om rättelse och om att upphöra med verksamheten........................... Sanktionsavgifter mot juridiska personer ...... Ingripande genom sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska Ingripande mot fysiska personer i Omständigheter som ska vara styrande vid beslut om sanktioner................................ Sanktionsföreläggande, preskription och Advokater och advokatbolag.......................................... Särskilt om sanktioner mot fysiska personer i förhållande till dubbelprövningsförbudet och rätten att inte belasta sig själv................................................... Tillsyn avseende gränsöverskridande verksamhet.......... 14 Statistik, finansunderrättelseenhet och samordningsorgan ........... Fortlöpande arbeten med statistikuppgifter .................... Finanspolisens roll och samarbete med andra En ny samordningsfunktion............................................ 15 Registrering av verkliga huvudmän ............................................. Behov av information om verklig huvudman................ 15.2Registrering av verkliga huvudmän i juridiska personer och truster ....................................................... 15.2.1Ny lag om registrering av verkliga Definition av verklig huvudman.................................... 15.3.2Direkt och indirekt kontroll över en 15.3.3Kontroll som utövas av medlemmar av Verkligt huvudmannaskap i stiftelser ........... 15.3.5Särskilda bestämmelser om truster och liknande juridiska konstruktioner ................. Krav på den juridiska personen ..................................... Den juridiska personens undersöknings- Tillhandahållande av informationen ............. 15.4.3Sanktioner om dokumentationen inte 15.4.4Anmälan till registret och registrets 15.4.5När en anmälan ska ske för juridiska personer som omfattas av krav på registrering i andra register........................... 15.4.6Anmälan för juridiska personer som inte omfattas av ett krav på registrering .............. 15.4.7Vissa oregistrerade juridiska personers skyldighet att anmäla uppgifter om företrädare till registret ................................. 15.4.8Vissa undantag för juridiska personer som har ett politiskt, religiöst, kulturellt eller annat sådant ändamål.................................... 15.4.9Fysiska personer som förvaltar truster eller liknande juridiska konstruktioner ......... Handläggningen hos registreringsmyndigheten ............ Brister i anmälan och utebliven anmälan...... Föreläggande vid felaktiga uppgifter............ 15.5.5Anmälan om oriktiga eller ofullständiga uppgifter i registret ....................................... Avgifter för registrering m.m. ...................... 2016/17:173 16 Anpassningar till EU-förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och vissa frågor rörande direktivet om administrativt samarbete i fråga om beskattning .... Myndighet med ansvar för tillsyn .................................. Mekanism för rapportering av överträdelser .................. Undantag för vissa överföringar inom ............... Bevarande av handlingar och uppgifter i vissa fall ........ Direktivet om administrativt samarbete i fråga om Tillgång till kundkännedomsuppgifter .......... Insyn i fråga om ägande och kontroll i Ikraftträdande och övergångsbestämmelser .................................. Affärsförbindelser som har etablerats före Överträdelser som inträffat före den Förslaget till lag om registrering av Lagen om anmälningsplikt avseende viss Konsekvenser för företag ............................................... Konsekvenser för myndigheter ...................................... Konsekvenser för domstolar........................................... Förslaget till lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ................................................ Förslaget till lag om registrering av verkliga Förslaget till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619) ...................................................................... Förslaget till lag om ändring i lagen (1987:667) om Förslaget till lag om ändring i lotterilagen (1994:1000) .................................................................... Förslaget till lag om ändring i stiftelselagen (1994:1220) .................................................................... Förslaget till lag om ändring i pantbankslagen (1995:1000) .................................................................... Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1570) om Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1571) om 19.10Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet ... 586 19.11Förslaget till lag om ändring i lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares och tjänstepensions- instituts verksamhet i ........................................ Förslaget till lag om ändring i kasinolagen (1999:355) ..................................................................... 19.13Förslaget till lag om ändring i revisionslagen (1999:1079) ................................................................... 19.14Förslaget till lag om ändring i revisorslagen (2001:883) ..................................................................... 19.15Förslaget till lag om ändring i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall ................................................... 19.16Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:46) om 19.17Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse....................................... 19.18Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:299) om 19.19Förslaget till lag om ändring i lagen (2005:405) om 19.20Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551) ..................................................................... 19.21Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om 19.22Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ............................................. 19.23Förslaget till lag om ändring i lagen (2010:751) om 19.24Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelse- lagen (2010:2043).......................................................... 19.25Förslaget till lag om ändring i fastighetsmäklarlagen (2011:666) ..................................................................... 19.26Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:755) om 19.27Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:1029) om upphandling på försvars- och säkerhetsområdet............ 19.28Förslaget till lag om ändring i skatteförfarandelagen (2011:1244) ................................................................... 19.29Förslaget till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder .................. 19.30Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter....................... 19.31Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott........................................... 19.32Förslaget till lag om ändring i lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med Förslaget till lag om ändring i lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter .................................... Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1145) om Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1147) om upphandling av koncessioner ......................................... Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde ....... Regeringen föreslår att antar regeringens förslag till 1.lag (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, 2.lag (2017:000) om registrering av verkliga huvudmän, 3.lag om ändring i sparbankslagen (1987:619), 4.lag om ändring i lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar, 5.lag om ändring i lotterilagen (1994:1000), 6.lag om ändring i stiftelselagen (1994:1220), 7.lag om ändring i pantbankslagen (1995:1000), 8.lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker, 9.lag om ändring i lagen (1995:1571) om insättningsgaranti, 10.lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, 11.lag om ändring i lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares och tjänstepensionsinstituts verksamhet i , 12.lag om ändring i kasinolagen (1999:355), 13.lag om ändring i revisionslagen (1999:1079), 14.lag om ändring i revisorslagen (2001:883), 15.lag om ändring i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, 16.lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 17.lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansierings- rörelse, 18.lag om ändring i lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, 19.lag om ändring i lagen (2005:405) om försäkringsförmedling, 20.lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551), 21.lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 22.lag om upphävande av lagen (2008:99) om tillämpning av Europa- parlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel, 23.lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), 24.lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster, 25.lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043), 26.lag om ändring i fastighetsmäklarlagen (2011:666), 27.lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 28.lag om ändring i lagen (2011:1029) om upphandling på försvars- och säkerhetsområdet, 29.lag om ändring i skatteförfarandelagen (2011:1244), 30.lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 31.lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 32.lag om ändring i lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott, 33.lag om ändring i lagen (2015:62) om identifiering av rapporterings- pliktiga konton med anledning av , 34.lag om ändring i lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om 2016/17:173 35. lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostads- krediter, 36.lag om ändring i lagen (2016:1145) om offentlig upphandling, 37.lag om ändring i lagen (2016:1147) om upphandling av koncessioner. Regeringen har följande förslag till lagtext. 2.1Förslag till lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs1 följande. 1 kap. Tillämpningsområde och definitioner 1 § Denna lag syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. 2 § Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver 1.bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 3.värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värde- pappersmarknaden, 4.verksamhet som kräver ansökan hos enligt lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, 5.försäkringsförmedling enligt lagen (2005:405) om försäkrings- förmedling, i fråga om sådan verksamhet rörande livförsäkring, bedriven av andra än anknutna försäkringsförmedlare, 6.verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7.fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder,