prop · H403173d2 · 2017-01-01 00:00:00 — det att beslutet om den har vunnit kraft eller den som anges laga kraft eller sanktionsföre- som anges i beslutet. straffavgift eller förseningsavgift får får verkställas enligt utsöknings- bestämmelser, om avgiften inte har balkens bestämmelser, om avgiften betalats inom den tid som anges i inte har betalats inom den tid som anges i 18 §. Om straffavgiften eller förse- Om sanktionsavgiften eller för- den tid som anges i 18 §, ska den tid som anges i 18 §, ska avgiften för indrivning. avgiften för indrivning. melser om indrivning av statliga melser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga ford- om indrivning av statliga ford- En straffavgift eller försenings- En sanktionsavgift eller förse- avgift som har beslutats faller bort i ningsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställig- har skett från det att het inte har skett från beslutet vann laga kraft. det att beslutet vann laga kraft eller Senaste lydelse 2011:755. Senaste lydelse 2011:755. Senaste lydelse 2011:755. ett utländskt företag som ger ut ett utländskt företag som ger ut elektroniska pengar eller tillhanda- elektroniska pengar eller tillhanda- håller betaltjänster i enlighet 3 kap. 26–28 §§ 3 kap. 26–28 §§ att göra rättelse om utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betal- betaltjänster i inte bedrivs tjänster i inte bedrivs finansiering av terrorism eller i finansiering av terrorism eller i och rådets förordning (EU) 2015/847 nr 1781/2006 av 2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av som skall åtfölja överföringar av medel och om upphävande av för- medel och sådan lag som ordning (EG) nr 1781/2006. kompletterar den förordningen. får förelägga ett utländskt företag att göra rättelse, om 1.det är fråga om ett företag som enligt 3 kap. 26 § a)ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betaltjänster genom filial i , eller b)tillhandahåller betaltjänster, distribuerar elektroniska pengar eller löser in elektroniska pengar genom ombud i , och 2.utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betaltjänster i inte bedrivs i enlighet med bestämmelserna i 4 kap. denna lag eller 4 och 5 kap. lagen (2010:751) om betaltjänster. Om ett företag inte följer ett föreläggande enligt första eller andra stycket, ska underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Om rättelse inte sker, får förbjuda företaget att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster här i landet. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. I brådskande fall får inspektionen meddela förbud utan föregående underrättelse till myndigheten i företagets hemland. Denna ska dock underrättas så snart det kan ske. utgivare och vissa fysiska Om en registrerad utgivare har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag eller andra författningar som reglerar dess verksamhet, ska Finans- 10Senaste lydelse 2011:755. 11Senaste lydelse 2011:755. inspektionen förelägga den registrerade utgivaren att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. ska även ingripa mot en registrerad utgivare om en person som ingår i utgivarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder utgivaren, eller är ersätt- are för någon av dem överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, en före- skrift som har meddelats med stöd av den lagen eller och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006 till förmån för ut- givaren. Detsamma gäller om en sådan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är under- ställd den juridiska personen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den underställde att begå en sådan överträdelse till förmån för den juridiska personen. Finansinspek- tionen ska då förelägga den registrerade utgivaren att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. Om en registrerad utgivare som avses i 2 kap. 5 § inte ansöker om tillstånd, ska förelägga utgivaren att göra detta. Om den registrerade utgivaren inte följer föreläggandet, ska inspektionen förelägga utgivaren att upphöra med verksamheten. Om det är osäkert om tillståndsplikt föreligger beträffande viss verk- samhet, får förelägga den som driver verksamheten att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet. Vid en överträdelse enligt 23 §, som inte är ringa, får Finansinspek- tionen även ingripa mot en regi- strerad utgivare genom beslut om sanktionsavgift, som ska bestämmas i enlighet med 15 §. Sanktionsavgift får inte beslutas om föreläggande om rättelse förenas med vite och inte heller vid föreläggande om att upphöra med verksamheten. Avgiften tillfaller staten. ska ingripa mot en person som ingår i den registrerade utgivarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder ut- givaren, eller är ersättare för någon av dem, om den registrerade ut- givaren har befunnits ansvarigt för överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, systematisk eller upprepad och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funk- tion som avses i första stycket hos en utgivare av elektroniska pengar, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Vid beslut om åtgärd eller sanktion enligt 23 b § gäller 15 a § och 16 a §. Vid verkställighet av beslut om sanktionsavgift m.m. gäller 18–20 §§. Vid valet av åtgärd eller sank- tion enligt 23 § och 23 a–23 c §§ och vid bestämmande av sank- tionsavgiftens storlek ska Finans- inspektionen ta hänsyn till de första stycket, 9 a § och 16 §. förelägga den som bedriver en viss förelägga den som bedriver en viss verksamhet att lämna de uppgifter verksamhet att lämna de uppgifter som behövs för att inspektionen som behövs för att inspektionen ska kunna bedöma om verksam- ska kunna bedöma om verksam- heten är tillståndspliktig enligt denna lag får inte överklagas. denna lag samt beslut om sank- tionsföreläggande får inte över- Andra beslut av enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätt. Vid beslut om sanktion enligt 8 c § eller 23 b § ska 15 kap. 9 c § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tillämpas i fråga om domstols prövning av inspek- tionens beslut. får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse ska gälla . Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1.beräkningen av genomsnittligt utestående skulder enligt 2 kap. 3 § 5, 2.vad som utgör tillräckliga styr- och kontrollformer vid prövning av en ansökan enligt 2 kap. 6 § första stycket 2 a, 3.beräkningen av kapitalkrav enligt 3 kap. 2 § första stycket, 4.hur pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 6 §, 5.hur pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 7 § andra stycket som tagits emot i utbyte mot utgivna elektroniska pengar och andra medel som tagits emot för genomförandet av betalningstransaktioner och hur stor andel av medlen hos instituten eller utgivarna som omfattas av skyddskraven enligt 3 kap. 7 § tredje och fjärde styckena, 6.vilka uppgifter som ska ges till enligt 3 kap. 8 §, 7.vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 3 kap. 9 §, 8.vad pengar och registrerade utgivare ska iaktta och vilka krav som institutet eller utgivaren ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt 3 kap. 29 §, 12Senaste lydelse 2011:755. 13Senaste lydelse 2010:751. 9. vilka upplysningar 9. vilka upplysningar ett för elektroniska pengar eller en för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare ska lämna till registrerad utgivare ska lämna till verksamhet enligt 2 §, och verksamhet enligt 2 §, 10. sådana avgifter 10. sådana avgifter som avses i 7 § i 7 §. 3 kap. 13 a §. 1.Denna lag träder i kraft . 2.För tillsynsärenden som inletts före ikraftträdandet gäller äldre föreskrifter. Äldre föreskrifter gäller även för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder dels att 14 kap. 1–2 §§, 9 §, 11 §, 13 §, 15–18 §§ och 16 kap. 1 § samt rubrikerna närmast före 14 kap. 1 §, 9 §, 11 § och 15 § ska ha följande lydelse , dels att det ska införas sex stycken nya paragrafer, 14 kap. 1 a §, 2 a §, 9 a–9 b §§, 12 a § och 13 a § samt en ny rubrik närmast före 13 a § av följande lydelse. AIF-förvaltare och vissa fysiska Om en AIF-förvaltare har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, fondbestämmel- serna, bolagsordningen eller motsvarande regelverk för en alternativ investeringsfond, företagets bolagsordning, stadgar eller reglemente och interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar företagets verksamhet, ska ingripa. ska även ingripa mot en AIF-förvaltare om en person som ingår i förvaltarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder förvaltaren, eller ersättare för någon av dem överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen till förmån för förvaltaren. Detsamma gäller om en sådan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska personen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den underställde att begå en 1 Senaste lydelse 2013:561. ska då före- lägga förvaltaren att begränsa verksamheten i något avseende, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, meddela ett förbud att verkställa beslut eller utfärda en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig, ska förvaltarens tillstånd återkallas. Om det är tillräckligt får varning meddelas. sådan överträdelse till förmån för den juridiska personen. ska i de fall som avses i första och andra styckena förelägga förvaltaren att heten i något avseende, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, meddela ett förbud att verkställa beslut eller utfärda en anmärkning. trädelsen är allvarlig, ska förval- tarens tillstånd återkallas. tillräckligt får varning meddelas. ska ingripa mot någon som ingår förvaltarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder förvaltaren, eller ersättare för någon av dem, om förvaltaren har befunnits ansvarigt för en överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos en förvaltare, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Vid valet av åtgärd eller sanktion ska ta hänsyn till samtliga relevanta omständig- heter, däribland överträdelsens allvarlighet, hur länge den har 2 Senaste lydelse 2011:755. pågått, den vinst som erhållits genom överträdelsen om beloppet kan fastställas och den förlust för tredje man som överträdelsen vållat om beloppet kan fastställas. ingripande enligt 1 § om en över- ingripande enligt 1 och 1 a §§ om en trädelse är ringa eller ursäktlig, om överträdelse är ringa eller ursäkt- AIF-förvaltaren gör rättelse eller lig, om AIF-förvaltaren gör rättelse om något annat organ har vidtagit eller om den fysiska personen åtgärder mot förvaltaren som verkat för att förvaltaren gör rättelse eller om något annat organ har vidtagit åtgärder mot förval- taren eller den fysiska personen som bedöms tillräckliga. Utöver det som anges i 2 § första stycket ska i försvårande riktning beaktas om AIF-förvaltaren eller den fysiska personen har begått ning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika 1. förvaltaren eller personen i väsentlig mån genom ett 2. förvaltaren snabbt har upphört med överträdelsen, eller den fysiska personen snabbt verkat för att den anmälts till eller påtalats av som inte överstiger vissa som inte överstiger vissa tröskelvärden och vissa fysiska Om en AIF-förvaltare som är registrerad enligt 2 kap. har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, fondbestämmelserna, bolagsordningen eller motsvarande regelverk för en alternativ investeringsfond, företagets bolagsordning, stadgar eller reglemente och interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar företagets verksamhet, ska ingripa. ska då före- lägga förvaltaren att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen, meddela ett förbud att verkställa beslut eller utfärda en anmärkning. Om över- trädelsen är allvarlig, ska förval- taren avregistreras eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. får avstå från ingripande om en överträdelse är ska även ingripa mot en AIF-förvaltare som är registrerad om en person som ingår i förvaltarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder för- valtaren, eller ersättare för någon av dem överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen till förmån för förvaltaren. Detsamma gäller om en sådan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska personen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den underställde att begå en sådan överträdelse till förmån för den juridiska personen. ska i de fall som avses i första och andra styckena förelägga förvaltaren att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen, meddela ett förbud att verkställa beslut eller utfärda en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig, ska förvaltaren avregistreras eller, om det är tillräckligt, varning med- delas. 3 Senaste lydelse 2013:561. ringa eller ursäktlig eller om för- valtaren gör rättelse. ska även in- gripa mot en person som ingår i den registrerade förvaltarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder förvaltaren, eller ersättare för någon av dem, om den registrerade för- valtaren har befunnits ansvarigt för överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funk- tion som avses i första stycket hos en AIF-förvaltare, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Vid valet av åtgärd eller sank- tion enligt 9 § och 9 a § ska ta hänsyn till de omständigheter som anges i 2 § första stycket och 2 a §. får avstå från ingripande om en överträdelse är ringa eller ursäktlig eller om för- valtaren gör rättelse eller den fysiska personen verkat för att förvaltaren gör rättelse. Om en AIF-förvaltare har fått Om en AIF-förvaltare har fått anmärkning eller varning, får anmärkning eller varning, får 4 Senaste lydelse 2013:561. besluta att förvaltaren ska betala en straffavgift. Detta gäller dock inte om varningen bara omfattar fall som avses i 4 § första stycket 2 eller 4 eller 10 § första stycket 2 eller 4. Avgiften tillfaller staten. besluta att Prop. 2016/17:173 förvaltaren ska betala en sanktions- Bilaga 4 Detta gäller dock inte om varningen bara omfattar fall som avses i 4 § första stycket 2 eller 4 eller 10 § första stycket 2 eller 4. Straffavgiften ska uppgå till lägst och högst 50 miljoner lägst och högst till Avgiften får inte överstiga det största av följande belopp. har skett under förvaltarens första har skett under förvaltarens första eller är bristfälliga, får omsätt- eller är bristfälliga, får den upp- räkenskapsår när det är fråga om en överträdelse av lagen (2017:000) om finansiering av terrorism och över- trädelsen begåtts av ett moder- företag eller dotterföretag i en kon- cern där moderföretaget är skyldigt att upprätta en koncernredovisning, förvaltaren erhållit till följd av går att fastställa, eller En sanktionsavgift för en fysisk person ska högst fastställas till det största av följande belopp. Ett belopp som per 2. två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet 5 Senaste lydelse 2013:561. går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. När straffavgiftens storlek be- slutas, ska särskild hänsyn tas till beslutas, ska hänsyn tas till sådana hur allvarlig den överträdelse är omständigheter som anges 2 § första som har föranlett anmärkningen och 2 a § eller varningen och hur länge över- valtarens eller den fysiska personens trädelsen har pågått. 9 a § tas upp av 9 a–9 d §§ bank- och finansieringsrörelse. Verkställighet av beslut om Verkställighet av beslut om En straffavgift eller försenings- En sanktionsavgift eller förse- avgift ska betalas till Finansinspek- ningsavgift ska betalas till Finans- tionen efter det att beslutet om att ta ut avgiften har att beslutet om den har vunnit laga vunnit laga kraft eller den som anges i beslutet. godkänts eller den som anges i beslutet. får verkställas enligt utsöknings- om avgiften inte har betalats inom balken, om avgiften inte har betalats den tid som anges i 15 §. inom den tid som anges i 15 §. Senaste lydelse 2013:561. Senaste lydelse 2013:561. Senaste lydelse 2013:561. En sanktionsavgift eller förse- ningsavgift faller bort i den ut- sträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet att ta ut avgiften vann laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkändes. Om straffavgiften eller förse- ningsavgiften inte har betalats inom seningsavgiften inte har betalats inom den tid som anges i 15 §, ska Finans- den tid som anges i 15 §, ska Finans- inspektionen lämna den obetalda avgiften för indrivning. avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 18 §10 En straffavgift eller försenings- avgift faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet att ta ut avgiften vann laga kraft. 13 kap. 14 § och 14 kap. 23 § 13 kap. 14 § och 14 kap. 23 § andra stycket får inte överklagas. andra stycket samt beslut om sank- tionsföreläggande får inte över- Andra beslut av enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Vid beslut om sanktion enligt 14 kap. 1 a § eller 9 a § ska 15 kap. 9 c § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tillämpas i fråga om domstols prövning av inspektionens beslut. får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse ska gälla . 1.Denna lag träder i kraft . 2.För tillsynsärenden som inletts före ikraftträdandet gäller äldre föreskrifter. Äldre föreskrifter gäller även för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. 9Senaste lydelse 2013:561. 10Senaste lydelse 2013:561. 11Senaste lydelse 2013:561. Förslag till lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter dels att 20 §, 26 §, 27 §, 29 §, 31 § och 35 § samt rubriken närmast före 20 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas fem stycken nya paragrafer, 20 a–20 c §§, 26 a § och 27 a § samt en ny rubrik före 27 a § av följande lydelse. Ingripanden mot företag som driver verksamhet enligt denna lag Ingripanden mot företag som driver verksamhet enligt denna lag och vissa fysiska personer Om ett företag åsidosätter sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, bolagsordning, stadgar eller interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar verksamheten, ska ingripa. ingripa mot ett företag om en per- son som ingår i företagets styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt före- träder företaget, eller ersättare för någon av dem överträder en be- stämmelse i lagen (2017:000) om finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen till förmån för Detsamma gäller om en sådan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska perso- nen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den under- ställde att begå en sådan över- trädelse till förmån för den juri- ska i de fall utfärda ett föreläggande att inom som avses i första och andra minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma Senaste lydelse 2014:275. till rätta med situationen, ett förbud eller vidta någon annan åtgärd för att verkställa beslut eller en situationen, ett förbud att verkställa beslut eller en anmärkning. återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. företagets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning från ingripande om en överträ- delse är ringa eller ursäktlig, om företaget gör rättelse eller om någon åtgärder mot företaget och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. ska ingripa mot någon som ingår företagets styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder företaget, eller ersättare för någon av dem, om företaget har befunnits ansvarigt för överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos ett företag, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Vid valet av åtgärd eller sanktion delsens allvarlighet, hur länge den har pågått, den vinst som erhållits genom överträdelsen om beloppet kan fastställas och den förlust för vållat om beloppet kan fastställas. Sanktionsavgiften ska uppgå till lägst och högst fastställas till det största av följ- ande belopp.1. av företagets omsättning under närmaste före- gående räkenskapsår; om överträ- delsen har skett under företagets första verksamhetsår eller om upp- gifter om omsättningen annars sak- nas eller är bristfälliga, får den upp- skattas, från ingripande om en överträ- delse är ringa eller ursäktlig, om företaget gör rättelse eller om den fysiska personen verkat för att före- taget gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åt- gärder mot företaget eller den fysiska personen och dessa åtgär- der bedöms tillräckliga. Utöver det som anges i 20 b § ska i försvårande riktning beaktas om företaget eller den fysiska per- sonen har begått en över- trädelse. Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om över- trädelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. I förmildrande riktning ska beaktas om