prop · H403173 · 2017-04-26 00:00:00 — Andra beslut av enligt denna lag eller beslut enligt och rådets förordning (EU) nr 345/2013, i den ursprungliga lydelsen, och rådets förordning (EU) nr 346/2013, i den ursprungliga lydelsen, eller och rådets förordning (EU) 2015/760, i den ursprungliga lydelsen, får över- klagas till allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse ska gälla . 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. 1 Senaste lydelse 2016:1330. 2016/17:173 2.31 Förslag till lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter dels att 3, 7, 20, 27, 29, 31 och 35 §§ och rubriken närmast före 20 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas sex nya paragrafer, 20 a–20 c, 26 a, 26 b och 27 a §§, och närmast före 27 a § en ny rubrik av följande lydelse. Bestämmelser om skyldighet för företag som driver verksamhet med konsumentkrediter att medverka till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism finns i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bestämmelser om skyldighet för företag som driver verksamhet med konsumentkrediter att medverka till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism finns i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Vid bedömningen enligt 6 § 3 av om en innehavare är lämplig ska innehavarens anseende beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att 1. innehavaren kommer att motverka att företagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller eller kan öka risken för eller kan öka risken för 1 kap. 5 § 6 lagen (2009:62) om 1 kap. 6 § lagen finansiering av terrorism, eller finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för lagen (2002:444) om straff för brottslighet i vissa fall, såvitt avser brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott. om straff för terroristbrott. Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget. Ingripanden mot företag som driver verksamhet enligt denna Om ett företag åsidosätter sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, bolagsordning, stadgar eller interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar verksamheten, ska ingripa. ska då utfärda ett föreläggande att begränsa verksamheten, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, ett förbud att verkställa beslut eller en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska företagets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. får avstå från ingripande om en över- trädelse är ringa eller ursäktlig, om företaget gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot företaget och dessa åtgärder bedöms tillräck- liga. ska ingripa mot någon som ingår företagets styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om företaget har befunnits ansvarigt för överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos ett företag, eller 2.beslut om sanktionsavgift. 1 Ändringen innebär att tredje stycket tas bort. Vid valet av ingripande ska hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. hänsyn ska tas till skador som har uppstått och graden av ansvar. 1. en överträdelse är ringa eller 2. företaget gör rättelse eller om den fysiska personen verkat för att företaget gör rättelse, eller dessa åtgärder bedöms tillräck- liga. I försvårande riktning ska det beaktas om företaget har begått en överträdelse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en sådan överträdelse. I förmildrande riktning ska det beaktas om 1. företaget eller den fysiska personen i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, och 2. företaget snabbt har upphört med överträdelsen, eller den fysiska personen snabbt verkat för att över- trädelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finans- inspektionen. När det är fråga om en om åtgärder mot penningtvätt och med stöd av den lagen gäller i lägst och som högst fastställas till det högsta av Sanktionsföreläggande27 a §Frågor om ingripanden mot fysiska personer för överträdelser enligt 20 a § tas upp av Finans- inspektionen genom sanktionsföre- läggande.Finansinspektionen ska då tillämpa bestämmelserna om sanktionsföreläggande i 15 kap. 9 a–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.När sanktionsavgiftens storlek beslutas, ska hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 20 b § första stycket och 20 c § och företagets eller den fysiska per- sonens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts till följd av regelöver- trädelsen. 1. av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår eller, i förekom- mande fall, motsvarande omsätt- ning på koncernnivå, 2. två gånger den vinst som företaget gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 3. ett belopp i kronor mot- svarande . En sanktionsavgift för en fysisk person ska som högst fastställas till det högsta av 1. två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 2. ett belopp som per 2015 i kronor motsvarade . Avgiften tillfaller staten. 27 § När sanktionsavgiftens storlek beslutas, ska särskild hänsyn tas till hur allvarlig den överträdelse är som föranlett anmärkningen eller varningen och hur länge överträ- delsen har pågått. ningsavgiften ska betalas till Finans- ningsavgiften ska betalas till Finans- det att beslutet om att ta ut avgiften det att beslutet om att ta ut avgiften har vunnit laga kraft eller den längre har fått laga kraft eller sanktions- tid som anges i beslutet. som anges i beslutet. En sanktionsavgift eller förse- En sanktionsavgift eller förse- ningsavgift faller bort i den ut- ningsavgift faller bort i den ut- skett från det att beslutet skett från det att beslutet att ta ut avgiften vann laga kraft. att ta ut avgiften fick laga kraft eller beslut enligt beslut enligt 24 § andra stycket får inte överklagas. 24 § andra stycket och beslut om sanktionsföreläggande får inte över- beslut i övrigt enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse ska gälla . 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. Förslag till lag om ändring i lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott Härigenom föreskrivs att 1 § lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott ska ha följande lydelse. Denna lag innehåller straffrättsliga bestämmelser om penningtvätt. I lagen (2009:62) om åtgärder I lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering mot penningtvätt och finansiering av terrorism finns bestämmelser av terrorism finns bestämmelser om åtgärder som den som bedriver om åtgärder som den som bedriver vidta för att förhindra att vidta för att förhindra att Denna lag träder i kraft . 2016/17:173 2.33 Förslag till lag om ändring i lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av Härigenom föreskrivs att 4 kap. 4 §, 6 kap. 2–4 §§ och 7 kap. 3 § lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av ska ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse Om det rapporteringsskyldiga finansiella institutets elektroniskt sökbara databaser typiskt sett inte är tillräckliga för att bedöma om sådana omständigheter som anges i 1 § första stycket 1 och 3–7 föreligger, ska sådana uppgifter också eftersökas i gällande huvudkundregister, när det gäller granskning av konton vars saldo eller värde uppgick till mer än eller vid utgången av 2015 eller ett senare kalenderår. Om sådan information inte finns i det gällande huvudkundregistret, ska uppgifterna också eftersökas bland följande handlingar med koppling till kontot som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet har inhämtat och som inte är elektroniskt sökbara: 1. den senast inhämtade styrkande dokumentation som avses i 8 kap. 6 § med avseende på kontot, 2. det senaste avtalet eller den senaste av annan dokumentation avseende öppnande av kontot, 3. den senaste 3. den senaste som inhämtats med stöd av lagen som inhämtats med stöd av lagen terrorism eller för att uppfylla terrorism eller för att uppfylla 4.gällande fullmakter eller handlingar avseende underteckningsrätt, 5.gällande stående instruktioner att överföra medel. Granskningen enligt första och andra styckena behöver bara göras en gång för varje konto. För att fastställa om en enhet är För att fastställa om en enhet är en specificerad amerikansk person, en specificerad amerikansk person, information som inhämtats för att information som inhämtats för att med kontohavaren eller på grund med kontohavaren eller på grund av bestämmelser i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i annan författning. Om det finns skäl att anta att kontohavaren är en amerikansk person, ska kontohavaren anses vara en specificerad amerikansk person om det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inte penningtvätt och finansiering av terrorism eller i annan författning. Om det finns skäl att anta att kontohavaren är en amerikansk person, ska kontohavaren anses vara en specificerad amerikansk person om det rapporterings- skyldiga finansiella institutet inte 1.inhämtar ett intygande från kontohavaren om att kontohavaren inte är en specificerad amerikansk person, eller 2.utifrån den övriga information som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet har tillgång till eller information som är allmänt tillgänglig kan fastställa att kontohavaren inte är en specificerad amerikansk person. För att fastställa om en enhet För att fastställa om en enhet som inte är en amerikansk person som inte är en amerikansk person är ett finansiellt institut, ska det är ett finansiellt institut, ska det institutet granska den information institutet granska den information som inhämtats för att kunna som inhämtats för att kunna kontohavaren eller på grund av kontohavaren eller på grund av i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i finansiering av terrorism eller i skäl att anta att kontohavaren är ett skäl att anta att kontohavaren är ett förmedlare finns med i den förmedlare finns med i den myndighetens lista över icke- myndighetens lista över icke- ska kontohavaren anses vara ett ska kontohavaren anses vara ett För att fastställa om en enhet är en passiv icke-finansiell enhet, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämta ett intygande om detta från kontohavaren. Ett sådant intygande behöver dock inte inhämtas, om det utifrån den information som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet har tillgång till eller information som är allmänt tillgänglig kan antas att kontohavaren är en aktiv icke-finansiell enhet. För att fastställa vilka personer För att fastställa vilka personer som är personer med bestämmande som är personer med bestämmande inflytande i en enhet, får det inflytande i en enhet, får det 2016/17:173 information grund av bestämmelser i lagen grund av bestämmelser i lagen För att fastställa om en För att fastställa om en inflytande är medborgare eller har inflytande är medborgare eller har hemvist i , ska det hemvist i , ska det 1.när det gäller konton vars saldo eller värde uppgår till 1 000 000 US- dollar eller mindre, granska den information som inhämtats på grund av bestämmelser i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och 2.när det gäller andra konton än som avses i 1, inhämta ett intygande från kontohavaren eller personerna med bestämmande inflytande. För att fastställa vilka personer För att fastställa vilka personer som är personer med bestämmande som är personer med bestämmande inflytande i en enhet, får det inflytande i en enhet, får det institutet förlita sig på den institutet förlita sig på den grund av bestämmelser i lagen grund av bestämmelser i lagen För att fastställa om en person med bestämmande inflytande är medborgare eller har hemvist i , ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet i samband med att ett konto öppnas inhämta ett intygande från kontohavaren eller från personerna med bestämmande inflytande. Om det av intygandet framgår att en eller flera personer med bestämmande inflytande är medborgare eller har hemvist i , ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämta ett intygande från kontohavaren eller personerna med bestämmande inflytande som innehåller dennes eller deras skatteregistreringsnummer, om dessa inte anges redan i det intygande som inhämtats enligt andra stycket. Denna lag träder i kraft . 2.34 Förslag till lag om ändring i lagen (2015:911) Prop. 2016/17:173 om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton Härigenom föreskrivs att 4 kap. 6 §, 5 kap. 5 §, 6 kap. 2 och 4 §§, 7 kap. 4 och 6 §§ och 8 kap. 7 § lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton ska ha följande lydelse. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse Om det rapporteringsskyldiga finansiella institutets elektroniskt sökbara databaser typiskt sett inte är tillräckliga för att bedöma om sådana omständigheter som anges i 2 § första stycket 1–6 föreligger, ska sådana uppgifter också eftersökas i gällande huvudkundregister, när det gäller granskning av högvärdekonton som innehas av fysiska personer. Om sådan information inte finns i det gällande huvudkundregistret, ska uppgifterna också eftersökas bland följande handlingar med koppling till kontot som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet har inhämtat och som inte är elektroniskt sökbara: 1. den senast inhämtade styrkande dokumentation som avses i 8 kap. 7 § med avseende på kontot, 2. det senaste avtalet eller den senaste av annan dokumentation avseende öppnande av kontot, 3. den senaste som inhämtats med stöd av lagen som inhämtats med stöd av lagen terrorism eller för att uppfylla terrorism eller för att uppfylla 4.gällande fullmakter eller handlingar avseende underteckningsrätt, 5.gällande stående instruktioner att överföra medel avseende andra konton än inlåningskonton. Ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut får tillämpa bestämmelserna i 4 kap. vid granskning av ett nytt konto som innehas av en fysisk person i stället för bestämmelserna i detta kapitel, om 1. kontohavaren hos det rapporteringsskyldiga finansiella institutet eller hos en till detta närstående enhet i även har ett eller flera befintliga konton, 1 Senaste lydelse 2017:190. 2. det nya och de befintliga kontonas saldon samman vid beräkning av saldo eller värde enligt 4–8 kap., kraven enligt lagen (2009:62) om kraven enligt lagen (2017:000) om finansiering av terrorism avseende finansiering av terrorism avseende som vidtagits avseende konto- som vidtagits avseende konto- havaren med anledning av det eller havaren med anledning av det eller de befintliga konton som avses i 1, de befintliga konton som avses i 1, 4. öppnandet av det nya kontot inte medför att kontohavaren måste tillhandahålla nya, ytterligare eller ändrade kunduppgifter av andra skäl än att det rapporteringsskyldiga finansiella institutet ska uppfylla kraven enligt denna lag. Om ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut i enlighet med första stycket tillämpar bestämmelserna i 4 kap. vid granskningen av ett nytt konto och ett av de konton som avses i första stycket är ett rapporteringspliktigt konto, ska samtliga sådana konton som avses i första stycket anses vara rapporteringspliktiga, om något annat inte anges i 2 kap. 20 §. Intyganden och annan dokumentation som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämtar eller har tillgång till enligt 4 kap. med avseende på ett sådant konto som avses i första stycket, får användas vid granskningen av samtliga sådana konton som avses i första stycket. För att utreda om en enhet har För att utreda om en enhet har hemvist i en annan stat eller hemvist i en annan stat eller jurisdiktion, ska det rapporterings- jurisdiktion, ska det rapporterings- kontohavaren eller på grund av kontohavaren eller på grund av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i finansiering av terrorism eller i skäl att anta att kontohavaren har skäl att anta att kontohavaren har hemvist i en annan stat eller hemvist i en annan stat eller anses ha hemvist i den staten eller anses ha hemvist i den staten eller 1. inhämtar ett intygande från kontohavaren om att kontohavaren inte har hemvist i denna stat eller jurisdiktion, eller 2. utifrån den övriga information som det rapporteringsskyldiga Prop. 2016/17:173 finansiella institutet har tillgång till eller information som är allmänt tillgänglig kan fastställa att kontohavaren inte har hemvist i denna stat eller jurisdiktion. För att fastställa vilka personer För att fastställa vilka personer som är personer med bestämmande som är personer med bestämmande inflytande över en enhet, får det inflytande över en enhet, får det institutet förlita sig på den institutet förlita sig på den grund av bestämmelser i lagen grund av bestämmelser i lagen För att fastställa om en person med bestämmande inflytande har hemvist i en annan stat eller jurisdiktion, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet 1.när det gäller konton vars saldo eller värde uppgår till 1 000 000 US- dollar eller mindre, granska den information som inhämtats på grund av bestämmelser i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och 2.när det gäller andra konton än som avses i 1, inhämta ett intygande från kontohavaren eller personerna med bestämmande inflytande. För att fastställa vilka personer För att fastställa vilka personer som är personer med bestämmande som är personer med bestämmande inflytande över en enhet, får det inflytande över en enhet, får det institutet förlita sig på den institutet förlita sig på den grund av bestämmelser i lagen grund av bestämmelser i lagen För att fastställa om en person med bestämmande inflytande har hemvist i en annan stat eller jurisdiktion, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet i samband med att ett konto öppnas inhämta ett intygande från kontohavaren eller från personerna med bestämmande inflytande. Om det av intygandet framgår att en eller flera personer med bestämmande inflytande har hemvist i en annan stat eller jurisdiktion, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämta ett intygande från kontohavaren eller personerna med bestämmande inflytande som innehåller dennes eller deras skatteregistreringsnummer, om dessa inte anges redan i det intygande som inhämtats enligt andra stycket. bestämmelserna i 6 kap. vid granskning av ett nytt konto som innehas av en enhet i stället för bestämmelserna i detta kapitel, om 1.kontohavaren hos det rapporteringsskyldiga finansiella institutet eller hos en till detta närstående enhet i även har ett eller flera befintliga konton, 2.det nya och de befintliga kontonas saldon eller värden räknas samman vid beräkning av saldo eller värde enligt 4–8 kap., kraven enligt lagen (2009:62) om kraven enligt lagen (2017:000) om finansiering av terrorism avseende finansiering av terrorism avseende som vidtagits avseende konto- som vidtagits avseende konto- havaren med anledning av det eller havaren med anledning av det eller de befintliga konton som avses i 1, de befintliga konton som avses i 1, 4. öppnandet av det nya kontot inte medför att kontohavaren måste tillhandahålla nya, ytterligare eller ändrade kunduppgifter av andra skäl än att det rapporteringsskyldiga finansiella institutet ska uppfylla kraven enligt denna lag. Om ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut i enlighet med första stycket tillämpar bestämmelserna i 6 kap. vid granskningen av ett nytt konto och ett av de konton som avses i första stycket är ett rapporteringspliktigt konto, ska samtliga sådana konton som avses i första stycket anses vara rapporteringspliktiga, om något annat inte anges i 2 kap. 20 §. Intyganden och annan dokumentation som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämtar eller har tillgång till enligt 6 kap. 2–5 §§ med avseende på ett sådant konto som avses i första stycket, får användas vid granskningen av samtliga sådana konton som avses i första stycket. Vid tillämpning av 4–7 kap., ska som styrkande dokumentation räknas 1.ett intyg om bosättning utfärdat av ett behörigt myndighetsorgan i den stat eller jurisdiktion där betalningsmottagaren uppger sig vara bosatt, 2.när det gäller en fysisk person, en giltig identifikationshandling utfärdad av ett behörigt myndighetsorgan som innehåller uppgift om personens namn och typiskt sett används för identifiering, 3.när det gäller en enhet, officiell dokumentation utfärdad av ett behörigt myndighetsorgan som innehåller uppgift om den juridiska personens namn samt adressen till dess huvudkontor i den stat eller 2 Senaste lydelse 2017:190. jurisdiktion där den uppger sig vara hemmahörande eller i den stat eller jurisdiktion enligt vars lagstiftning den har upprättats, 4. årsredovisningshandlingar, kreditupplysning, konkursansökan eller När det är fråga om befintliga När det är fråga om befintliga konton som innehas av enheter, konton som innehas av enheter, ska som styrkande dokumentation ska som styrkande dokumentation även räknas klassificeringar i det även räknas klassificeringar i det institutets arkiv med avseende på institutets arkiv med avseende på ska ha fastställts på grundval av ett ska ha fastställts på grundval av ett standardiserat system för bransch- standardiserat system för bransch- koder i överensstämmelse med det koder i överensstämmelse med det institutets normala förfaranden för institutets normala förfaranden för att granska den information som att granska den information som eller på grund av bestämmelser i eller på grund av bestämmelser i lagen (2009:62) om åtgärder mot lagen (2017:000) om åtgärder mot terrorism eller i annan författning. terrorism eller i annan författning. Detta gäller dock endast om det Detta gäller dock endast om det branschkoder genomfördes av det branschkoder genomfördes av det Denna lag träder i kraft . 2016/17:173 2.35 Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter Härigenom föreskrivs att 1 kap. 4 § lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter ska ha följande lydelse.