prop · H40378 · 2017-02-28 00:00:00 — 12 § De omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek ska fastställas anges i artikel 25 i EU:s förordning om faktablad för Priipprodukter. Därutöver ska överträdelsens art, överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, de skador som uppstått, företagets eller den fysiska personens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som företaget eller den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen eller de kostnader som har undvikits, beaktas. Verkställighet av beslut om sanktionsavgift 13 § En sanktionsavgift ska betalas till från det att beslutet om den har fått laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkänts eller inom den som anges i beslutet eller föreläggandet. 14 § beslut om sanktionsavgift får verkställas enligt utsökningsbalkens bestämmelser, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 13 §. 15 § Om sanktionsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 13 §, ska lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 16 § En sanktionsavgift som har beslutat faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet fick laga kraft. 17 § Den som är eller har varit knuten till en Priip-produktutvecklare eller någon som ger råd om eller säljer Priip-produkter som anställd eller uppdragstagare, får inte obehörigen röja uppgifter i en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse av en bestämmelse som utövar tillsyn över enligt denna lag, om uppgiften kan avslöja anmälarens eller den utpekade personens identitet. 18 § Priip-produktutvecklare ska ersätta ren förmögenhetsskada som produktutvecklaren uppsåtligen eller av oaktsamhet orsakar en ickeprofessionell investerare genom att ett faktablad innehåller uppgifter som 3.står i strid med avtalshandlingarna, eller 4.inte uppfyller kraven i artikel 8 i EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter. 19 § Den som vill göra anspråk på skadestånd enligt 18 § ska underrätta Priip-produktutvecklaren om detta inom skälig tid efter det att han eller hon märkt eller borde ha märkt att skada har uppkommit. Om underrättelse inte görs inom skälig tid, faller rätten till skadestånd enligt denna lag bort. Detsamma gäller om talan inte väcks från investeringstillfället. 20 § Priip-produktutvecklare och den som ger råd om eller säljer Priipprodukter ska betala en årlig avgift för övervakning enligt denna lag. Regeringen får meddela föreskrifter om avgifterna. 21 § beslut enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse ska gälla . Denna lag träder i kraft , med undantag för fysiska och juridiska personer som omfattas av artikel 32 i EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter för vilka lagen i stället träder i kraft . Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) att 30 kap. 4 b § offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet enligt lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument för uppgift om en enskilds personliga och ekonomiska förhållanden i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse i lag eller annan författning som gäller för värdepapperscentralers och utsedda kreditinstituts verksamhet, om uppgiften kan avslöja den anmäldes identitet och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att denne lider skada eller men. EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter för uppgift om anmälan eller utsaga om över enligt den lagen, om uppgiften kan Sekretessen enligt andra stycket avslöja den anmäldes identitet. gäller inte beslut om sanktioner För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2016:62. , , , Kammarrätten i , Förvaltningsrätten i , Justitiekanslern, , , , , , , , (), , Allmänhetens pressombudsman, för privatekonomiska förmedlings- och jämförelsetjänster, , , , , , Facket för försäkring och finans (FTF), Föreningen god sed på värdepappersmarknaden, Institutionella ägares förening för regleringsfrågor på värdepappersmarknaden, , Konsumenternas Bank- och , , i (LO), , , Småföretagarnas Riksförbud, , Svensk Försäkring, , , , Svenska försäkringsförmedlares förening, , , , konsumenter, akademikers centralorganisation (), , Kommuner och Landsting, Tidningsutgivarna, (). Yttrande har även inkommit från Strukturerade Placeringar i . Förslag till lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter Härigenom föreskrivs följande. 1 § I denna lag finns bestämmelser som kompletterar och rådets förordning (EU) nr 1286/2014 av om faktablad för paketerade och försäkringsbaserade investeringsprodukter för icke-professionella investerare (Priip-produkter) (EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter). Termer och uttryck i denna lag har samma betydelse som i EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter. 2 § är behörig myndighet enligt EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter. 3 § För tillsynen över att EU:s förordning om faktablad för Priipprodukter följs, får förelägga 1.ett företag eller någon annan att tillhandahålla uppgifter, handlingar eller annat, och 2.den som förväntas kunna lämna upplysningar i saken att inställa sig till förhör på tid och plats som inspektionen bestämmer. Första stycket gäller inte i den utsträckning uppgiftslämnandet skulle strida mot den i lag reglerade tystnadsplikten för advokater. Ingripande mot juridiska och fysiska personer 4 § får förelägga den som har åsidosatt sina skyldigheter enligt EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter att vidta en viss åtgärd för att komma till rätta med situationen eller upphöra med ett visst agerande. 5 § Ett föreläggande enligt denna lag får förenas med vite. 6 § ska ingripa mot den Priip-produktutvecklare som åsidosätter sina skyldigheter enligt EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter genom att 1. inte upprätta och offentliggöra ett faktablad för produkten (artikel 5.1), 2. inte se till att faktabladet uppfyller kraven på form och innehåll (artikel 6), 3. inte iaktta kraven på faktabladets språkliga utformning och översättning (artikel 7), 4.inte iaktta kraven på faktabladets utformning (artikel 8.1–8.3), 5.utforma marknadsföringsmaterial om en Priip-produkt i strid med informationen i faktabladet eller utan att beakta kraven på innehållet i marknadsföringsmaterialet (artikel 9), eller 6.inte uppdatera faktabladet om en översyn visar att så krävs (artikel 10.1). 7 § ska ingripa mot den som ger råd om eller säljer en Priip-produkt, om personen åsidosätter sina skyldigheter enligt EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter genom att 1.utforma marknadsföringsmaterial om en Priip-produkt i strid med informationen i faktabladet eller utan att beakta kraven på innehållet marknadsföringsmaterialet (artikel 9), 2.inte förse icke-professionella investerare med faktabladet innan investeraren är bunden till något avtal eller erbjudande gällande produkten (artikel 13.1), 3.förse en icke-professionell investerare med faktabladet efter transaktionen utan att föreskrivna villkor är uppfyllda (artikel 13.3), 4.inte iaktta skyldigheten att tillhandahålla ett faktablad på det sätt som förskrivs vid på varandra följande transaktioner avseende samma Priip-produkt (artikel 13.4), eller 5.inte tillhandhålla ett faktablad på det sätt som föreskrivs (artikel 14). 8 § ska ingripa mot den som åsidosätter sina skyldigheter enligt EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter genom att inte inrätta lämpliga förfaranden och arrangemang för framförande av klagomål och besvarande av klagomål (artikel 19). 9 § Om information som enligt EU:s förordning om faktablad för Priipprodukter ska framgå av faktablad och marknadsföringsmaterial inte tillhandahålls på det sätt och i den form som följer av förordningen, ska marknadsföringslagen (2008:486) tillämpas, med undantag för bestämmelserna i 29–36 §§ om marknadsstörningsavgift. Sådan information ska anses vara väsentlig enligt 10 § tredje stycket den lagen. 10 § Ingripande enligt 6–8 §§ sker genom beslut om sanktionsavgift. Avgiften tillfaller staten. får avstå från att fatta beslut om sanktionsavgift om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om Priip-produktutvecklaren eller den som ger råd om eller säljer Priip-produkter gör rättelse, om föreläggande enligt 4 § bedöms vara en tillräcklig åtgärd eller om något annat organ har vidtagit åtgärder mot den personen som bedöms tillräckliga. 11 § Sanktionsavgiften för en juridisk person som är föremål för ett ingripande enligt 6, 7 eller 8 § ska som högst fastställas till det högsta av 1. ett belopp som per i svenska kronor motsvarade ett belopp om , av företagets eller, i förekommande fall, koncernens omsättning närmast föregående räkenskapsår, 3.två gånger den vinst som företaget erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 4.två gånger de kostnader som företaget undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än . Om överträdelsen har skett under företagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas. För värdepappersinstitut får avgiften inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 6 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. För ett försäkringsföretag får avgiften inte vara så stor att företaget därefter inte uppfyller kraven i 4 kap. 1 § försäkringsrörelselagen (2010:2043). 12 § Sanktionsavgiften för en fysisk person som är föremål för ett ingripande enligt 6, 7 eller 8 § ska som högst fastställas till det högsta av 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarade , 2.två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 3.två gånger de kostnader som den fysiska personen undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. 13 § När sanktionsavgiftens storlek ska fastställas ska beakta de omständigheter som anges i artikel 25 i EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter. Därutöver ska beakta överträdelsens art, överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, de skador som uppstått, den juridiska eller den fysiska personens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som företaget eller den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen eller de kostnader som har undvikits. Verkställighet av beslut om sanktionsavgift 14 § En sanktionsavgift ska betalas till från det att beslutet om avgiften har fått laga kraft. 15 § beslut om sanktionsavgift får verkställas enligt utsökningsbalkens bestämmelser, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 14 §. 16 § Om sanktionsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 14 §, ska lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 17 § En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet fått laga kraft. 18 § Den som är eller har varit knuten till en Priip-produktutvecklare eller någon som ger råd om eller säljer Priip-produkter som anställd eller uppdragstagare, får inte obehörigen röja uppgifter i en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse av en bestämmelse som utövar tillsyn över enligt denna lag, om uppgiften kan avslöja anmälarens eller den utpekade personens identitet. 19 § En Priip-produktutvecklare ska ersätta ren förmögenhetsskada som denne uppsåtligen eller av oaktsamhet orsakar en icke-professionell investerare genom att ett faktablad innehåller uppgifter som 3.står i strid med avtalshandlingarna, eller 4.inte uppfyller kraven i artikel 8 i EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter. 20 § Den som vill göra anspråk på skadestånd enligt 19 § ska underrätta Priip-produktutvecklaren om detta inom skälig tid efter det att han eller hon märkt eller borde ha märkt att skada har uppkommit. Om underrättelse inte görs inom skälig tid, faller rätten till skadestånd enligt denna lag bort. Detsamma gäller om talan inte väcks från investeringstillfället. 21 § Den som utvecklar, ger råd om eller säljer Priip-produkter och som står under tillsyn ska med årliga avgifter bekosta inspektionens verksamhet enligt denna lag. Regeringen får meddela föreskrifter om avgifterna. 22 § beslut enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. får bestämma att ett beslut om förbud eller före- läggande ska gälla . 1.Denna lag träder i kraft . 2.Lagen tillämpas första gången i fråga om sådana fysiska och juridiska personer som omfattas av artikel 32 i EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter. Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att 30 kap. 4 b § offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska ha följande lydelse. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillståndsgivning eller tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet enligt lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument för uppgift om en enskilds personliga och ekonomiska förhållanden i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse i lag eller annan författning som gäller för värdepapperscentralers och utsedda kreditinstituts verksamhet, om uppgiften kan avslöja den anmäldes identitet och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att denne lider skada eller men. Sekretessen enligt andra stycket gäller inte beslut om sanktioner eller sanktionsförelägganden. Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet enligt lagen (2017:000) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter för uppgift om en enskilds personliga och ekonomiska förhållanden i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndigheten utövar tillsyn över enligt den lagen, om uppgiften kan avslöja den anmäldes identitet och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att denne lider skada eller men. Sekretessen enligt andra och tredje styckena gäller inte beslut om sanktioner eller sanktionsförelägganden. 1 Senaste lydelse 2016:62. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . Utdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitieråden och samt Kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för paketerade och försäkringsbaserade investeringsprodukter för icke- professionella investerare (Priip-produkter) Enligt en lagrådsremiss () har regeringen beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1. lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter, 2. lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Förslagen har inför Lagrådet föredragits av rättssakkunniga Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: Förslaget till lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter EU-förordningens benämning i den föreslagna lagens rubrik är kort och Det tynger emellertid lagtexten att hänvisa till EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter i de olika paragraferna. föreslår att förordningen genomgående benämns EU-förordningen, vilket föranleder justeringar i 1 § första stycket och på de andra ställen i lagen där EU:s förordning om faktablad för Priip-produkter nämns. Bestämmelsen i andra stycket är närmast en upplysningsbestämmelse (jfr Lagrådets uttalande i prop. 2011/12:175 s. 79). kan läsas motsatsvis och uppfattas så att det endast är advokater – och inte andra personer som har lagreglerad tystnadsplikt – som omfattas av undantaget från skyldigheten att lämna uppgifter gör bestämmelsen mer skada än nytta. Lagrådet förordar att andra stycket utgår. 4, 6–8 och 10–13 §§ Bestämmelserna behandlar ingripanden, 4 § i form av föreläggande och 6–8 och 10–13 §§ i form av sanktionsavgift. rubriken närmast före 4 § ändras till Föreläggande att vidta rättelse och att rubriken närmast före 10 §, Sanktionsavgift, flyttas och placeras före 6 § (jfr också Lagrådets förslag rörande 5 och 9 §§). Lagrådet föreslår att paragrafen förenklas enligt följande. får förelägga den som har åsidosatt sina skyldigheter enligt EU-förordningen att vidta en viss åtgärd eller att upphöra med ett Vid föredragningen har upplysts att avsikten är att inte bara förelägganden enligt 4 § utan även förelägganden enligt 3 § ska kunna förenas med vite. Mot den bakgrunden bör bestämmelsen lämpligen flyttas och läggas under en egen rubrik efter remissens 13 §. 6–8 §§ Enligt artikel 24.2 i EU-förordningen ska de behöriga myndigheterna ha befogenhet att i enlighet med nationell rätt besluta om bl.a. sanktionsavgifter vid överträdelser av de artiklar som räknas upp i artikel Det finns inget krav att i det enskilda fallet ska besluta om sanktionsavgift (jfr här också remissens 10 § andra stycket). Bestämmelserna bör formuleras så att får, inte ska, besluta om sanktionsavgift. Eftersom hänvisningen till EU-förordningen avser den gällande lydelsen av förordningen bör hänvisningar till de olika artiklarna i förordningen undvikas. De specifika krav i fråga om faktabladens form och innehåll som ställs upp i de olika artiklarna, liksom artiklarnas numrering, kan komma att ändras. kommissionens befogenhet enligt förordningen att anta delegerade akter och tekniska tillsynsstandarder, bl.a. i förhållande till innehållet i faktablad, talar mot att i lagen i detalj precisera vilka överträdelser som kan föranleda sanktionsavgift. En närmare precisering av var i EU- förordningens nuvarande lydelse de olika kraven finns bör lämnas i Paragraferna kan förslagsvis formuleras enligt följande. 6 § får besluta om sanktionsavgift för en Priipproduktutvecklare 1.som inte har upprättat, offentliggjort och uppdaterat ett faktablad för produkten i den form, med det innehåll och på det sätt som krävs enligt EU-förordningen, eller 2.om marknadsföringsmaterial för produkten strider mot EU- förordningen. 7 § får besluta om sanktionsavgift för den som ger råd om eller säljer en Priip-produkt 1.som inte har tillhandahållit faktablad och på det sätt som föreskrivs i EU-förordningen, eller 2.om marknadsföringsmaterial för produkten strider mot EU- förordningen. 8 § får besluta om sanktionsavgift för den som åsidosätter sina skyldigheter enligt EU-förordningen att se till att klagomål kan framföras och att de besvaras. I remissen redovisas att marknadsföringslagen är tillämplig när det gäller tillsyn – och har då ett gemensamt tillsynsansvar – liksom när det gäller skadestånd. Bestämmelsen bör därför inte placeras i anslutning till lagens bestämmelser om ingripande utan i lagens inledning, närmast efter 1 §. För att göra tydligt att marknadsföringslagen är parallellt tillämplig i det fall bestämmelsen reglerar, bör bestämmelsen kompletteras med ordet ”även” före ”marknadsföringslagen (2008:846)”, jfr 4 kap. 20 § tredje stycket lagen (2004:46) om värdepappersfonder. Om Lagrådets förslag att direkt i remissens 6–8 §§ ange att får besluta om sanktionsavgift (i stället för att ingripa) godtas, kan första meningen i första stycket utgå. Andra meningen i samma stycke bör placeras som en egen paragraf närmast efter remissens 13 §. Om Lagrådets förslag att formulera 6–8 §§ som får-regler godtas, bör paragrafens inledning justeras. Bestämmelsen kan även förenklas enligt följande. Sanktionsavgift ska inte tas ut om överträdelsen är ringa eller ursäktlig, om rättelse görs, om föreläggande enligt ... bedöms tillräckliga. 11 och 12 §§ I inledningen av paragraferna bör uttrycket ”som högst fastställas till det högsta av” ersättas med ”fastställas till högst det högsta av” (jfr bl.a. 12 kap. 8 § lagen om värdepappersfonder). I paragrafernas första stycke 1 anges att sanktionsavgiften för en juridisk respektive fysisk person ska uppgå till ett belopp som per i svenska kronor motsvarar fem miljoner respektive . En utgångspunkt bör vara att belopp i författningstext anges i svenska kronor där det går. I remissen anges att det är lämpligt att som valutakurs använda den s.k. mittkursen som fastställs av Stockholmsbörsen. Vid föredragningen har upplysts att en euro enligt mittkursen den aktuella dagen motsvarade . De belopp som avses i lagtexten är alltså respektive . Eftersom det är möjligt att nu fastställa beloppen i svenska kronor förordar Lagrådet – även med beaktande av att den föreslagna regleringen förekommer i andra lagar på finansmarknadsområdet – att beloppen, avrundade, uttrycks i svenska kronor direkt i lagtexten (EU- förordningen hindrar att beloppen avrundas nedåt). Lagrådet föreslår att bestämmelsen förenklas och ändras enligt följande. När sanktionsavgiften fastställs ska , utöver de omständigheter som särskilt anges i EU-förordningen, i förekommande fall beakta bl.a. överträdelsens art, …eller de kostnader som har undvikits. Paragrafen blir tydligare om den delas upp i två stycken enligt följande. Den som är eller har varit knuten till en Priip-produktutvecklare, får inte obehörigen röja uppgifter i en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse av en bestämmelse som utövar tillsyn över enligt denna lag, om uppgiften kan avslöja anmälarens eller den utpekade personens identitet. Första stycket gäller också den som ger råd om eller säljer Priipprodukter som anställd eller uppdragstagare. Bestämmelsen bör formuleras om och inte hänvisa till en specifik artikel i (jfr Lagrådets kommentar vid 6–8 §§), förslagsvis enligt följande. En Priip-produktutvecklare ska ersätta ren förmögenhetsskada som denne uppsåtligen eller av oaktsamhet orsakar en icke-professionell investerare genom att ett faktablad innehåller uppgifter som är felaktiga, vilseledande eller står i strid med avtalshandlingarna. Detsamma gäller om faktabladet inte har den form och det innehåll som krävs enligt EU- förordningen. Tredje stycket bör lämpligen placeras under egen rubrik ”Förordnande om att beslut ska gälla ” före rubriken av beslut om sanktionsavgift. Eftersom lagen inte innehåller några särskilda regler om förbud bör bestämmelsen begränsas till att gälla föreläggande. Lagen får med Lagrådets förslag, med vissa tillkommande ändringar av redaktionell karaktär, följande lydelse. Lagrådets förslag att flytta vissa paragrafer och att lägga vissa bestämmelser i egna paragrafer har medfört att flertalet paragrafer har fått en ändrad numrering. 1 § I denna lag finns bestämmelser som kompletterar och rådets förordning (EU) nr 1286/2014 av om faktablad för paketerade och försäkringsbaserade investeringsprodukter för icke-professionella investerare (Priip-produkter), här benämnd EU- förordningen. Termer och uttryck i denna lag har samma betydelse som i EU- förordningen.