sou · H4B38d2 · 2016-02-01 00:00:00 — tredje man som överträdelsen vållat om beloppet kan fastställas. från ingripande enligt 8 § om en ingripande enligt 8 § överträdelse är ringa eller ursäktlig, 8 a–8 c §§ om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om institu- pengar gör rättelse eller om någon tet för elektroniska pengar gör annan myndighet har vidtagit åt- rättelse eller om den fysiska per- gärder mot institutet som bedöms sonen verkat för att institutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet eller den fysiska personen som bedöms vara till- 93 Senaste lydelse 2011:755. Utöver det som anges i 9 § första stycket ska i försvårande riktning beaktas om institutet eller den fysiska personen har begått en överträdelse. Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. I förmildrande riktning ska beaktas om 1. institutet eller den fysiska per- sonen i väsentlig mån genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, och 2. institutet snabbt har upphört med överträdelsen, eller den fysiska personen snabbt verkat för att över- trädelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finans- niska pengar har fått anmärkning niska pengar har fått anmärkning eller varning enligt 8 § eller var- 8 b § eller ning enligt 11 §, får Finansinspek- tionen besluta att institutet ska inspektionen besluta att institutet betala en straffavgift. ska betala en sanktionsavgift. Avgiften tillfaller staten. 94 Senaste lydelse 2011:755. till lägst och högst till det största av följande belopp. Avgiften får inte överstiga tio procent av omsättningen i institutet närmaste föregående räkenskapsår; om överträdelsen har skett under trädelsen har skett under institu- institutets första verksamhetsår eller tets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars annars saknas eller är bristfälliga, saknas eller är bristfälliga, får den får den uppskattas, räkenskapsår när det är fråga om en om åtgärder mot penningtvätt och förordning (EU) 2015/847 av den åtfölja överföringar av medel och (EG) nr 1781/2006 och delsen begåtts av ett moderföretag eller dotterföretag i en koncern där moderföretaget är skyldigt att upp- 3. två gånger den vinst som institutet erhållit till följd av går att fastställa, eller 4. ett belopp motsvarande fem niska pengar som även bedriver niska pengar som även bedriver annan verksamhet än utgivning annan verksamhet än utgivning 95 Senaste lydelse 2011:755. av elektroniska pengar ska om- av elektroniska pengar ska om- sättningen enligt andra stycket sättningen enligt första stycket avse endast verksamheten med avse endast verksamheten med utgivning av elektroniska pengar. utgivning av elektroniska pengar. Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 3 kap. 2 §. En sanktionsavgift för en fysisk person ska högst fastställas till det största av följande belopp. miljoner euro, eller 2. två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. fastställs, ska särskild hänsyn tas fastställs, ska hänsyn tas till sådana till hur allvarlig den överträdelse är som har föranlett anmärkningen eller varningen och hur länge över- institutets eller den fysiska perso- trädelsen har pågått. nens finansiella ställning. 8 c § tas 96 Senaste lydelse 2011:755. beslut om sanktionsavgift eller förse- ningsavgift får verkställas enligt utsökningsbalkens bestämmelser, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 18 §.Om sanktionsavgiften eller för- seningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 18 §, ska inspektionen lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestäm- melser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga ford- ringar m.m.175En sanktionsavgift eller förse- ningsavgift ska betalas till Finans- inspektionen från det att beslutet om den har vunnit laga kraft eller sanktions- föreläggande godkänts den som anges i beslutet. tillämpa bestämmelserna i 15 kap. 9 a–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Verkställighet av beslut om Verkställighet av beslut om En straffavgift eller förse- ningsavgift ska betalas till Finans- inspektionen från det att beslutet om den har vunnit laga kraft eller den som anges i beslutet. beslut om straffavgift eller försenings- avgift får verkställas enligt utsök- ningsbalkens bestämmelser, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 18 §. Om straffavgiften eller förse- ningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 18 §, ska inspektionen lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestäm- melser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga ford- ringar m.m. 97Senaste lydelse 2011:755. 98Senaste lydelse 2011:755. En straffavgift eller försenings- avgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verk- ställighet inte har skett från det att beslutet vann laga kraft. får före- lägga ett utländskt företag som ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betaltjänster i enlig- het med 3 kap. 26–28 §§ att göra rättelse om utgivningen av elek- troniska pengar eller tillhanda- hållandet av betaltjänster i inte bedrivs enligt gäll- ande bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansie- ring av terrorism eller i enlighet med och råd- ets förordning (EG) nr 1781/2006 av om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel och sådan lag som kompletterar den förordningen. får förelägga ett utländskt företag att göra rättelse, om 1.det är fråga om ett företag som enligt 3 kap. 26 § a)ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betaltjänster genom filial i , eller b)tillhandahåller betaltjänster, distribuerar elektroniska pengar eller löser in elektroniska pengar genom ombud i , och 99Senaste lydelse 2011:755. 100Senaste lydelse 2011:755. 2. utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betaltjänster i inte bedrivs i enlighet med bestämmelserna i 4 kap. denna lag eller 4 och 5 kap. lagen (2010:751) om betaltjänster. Om ett företag inte följer ett föreläggande enligt första eller andra stycket, ska underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Om rättelse inte sker, får förbjuda företaget att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster här i landet. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. I brådskande fall får inspektionen meddela förbud utan föregående underrättelse till myndigheten i företagets hemland. Denna ska dock underrättas så snart det kan ske. utgivare och vissa fysiska Om en registrerad utgivare har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag eller andra författningar som reglerar dess verksamhet, ska förelägga den registrerade utgivaren att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. ska även ingripa mot en registrerad utgivare om en person som ingår i utgivarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder utgivaren, eller är ersätt- are för någon av dem överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, en före- skrift som har meddelats med stöd av den lagen eller Europaparla- mentets och rådets förordning (EU) 101 Senaste lydelse 2011:755. 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja över- föringar av medel och om upp- nr 1781/2006 sådan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska personen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den underställde att begå en sådan överträdelse till förmån för den juridiska personen. Finans- inspektionen ska då förelägga den registrerade utgivaren att vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. Om en registrerad utgivare som avses i 2 kap. 5 § inte ansöker om tillstånd, ska förelägga utgivaren att göra detta. Om den registrerade utgivaren inte följer föreläggandet, ska inspektionen förelägga utgivaren att upphöra med verksamheten. Om det är osäkert om tillståndsplikt föreligger beträffande viss verksamhet, får förelägga den som driver verk- samheten att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet. Vid en överträdelse enligt 23 §, som inte är ringa, får Finansinspek- tionen även ingripa mot en regi- strerad utgivare genom beslut om sanktionsavgift, som ska bestämmas i enlighet med 15 §. Sanktions- avgift får inte beslutas om före- läggande om rättelse förenas med vite och inte heller vid förelägg- ande om att upphöra med verk- samheten. Avgiften tillfaller staten. ska ingripa mot en person som ingår i den registrerade utgivarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder ut- givaren, eller är ersättare för någon av dem, om den registrerade ut- givaren har befunnits ansvarigt för överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller och rådets förordning (EU) 2015/847 av om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förord- ning (EG) nr 1781/2006. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, systematisk eller upprepad och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funk- tion som avses i första stycket hos en utgivare av elektroniska pengar, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Vid beslut om åtgärd eller sank- tion enligt 23 b § gäller 15 a § och 16 a §. 18–20 §§. Vid valet av åtgärd eller sank- tion enligt 23 § och 23 a–23 c §§ och vid bestämmande av sank- tionsavgiftens storlek ska Finans- inspektionen ta hänsyn till de omständigheter som anges i 9 § första stycket, 9 a § och 16 §. att förelägga den som bedriver att förelägga den som bedriver en viss verksamhet att lämna de en viss verksamhet att lämna de uppgifter som behövs för att uppgifter som behövs för att inspektionen ska kunna bedöma inspektionen ska kunna bedöma om verksamheten är tillstånds- om verksamheten är tillstånds- pliktig enligt denna lag får inte pliktig enligt denna lag samt får inte överklagas. Andra beslut av enligt denna lag får över- klagas hos allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte be- slut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätt. Vid beslut om sanktion enligt 8 c § eller 23 b § ska 15 kap. 9 c § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tillämpas i fråga om domstols prövning av inspek- tionens beslut. får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse ska gälla . 102 Senaste lydelse 2011:755. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. beräkningen av genomsnittligt utestående skulder enligt 2 kap. 3 § 5, 2.vad som utgör tillräckliga styr- och kontrollformer vid pröv- ning av en ansökan enligt 2 kap. 6 § första stycket 2 a, 3.beräkningen av kapitalkrav enligt 3 kap. 2 § första stycket, 4.hur pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 6 §, 5.hur pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 7 § andra stycket som tagits emot i utbyte mot utgivna elektroniska pengar och andra medel som tagits emot för genomförandet av betalningstransaktioner och hur stor andel av medlen hos instituten eller utgivarna som omfattas av skyddskraven enligt 3 kap. 7 § tredje och fjärde styckena, 6. vilka uppgifter som ska ges till enligt 3 kap. 8 §, 7.vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 3 kap. 9 §, 8.vad pengar och registrerade utgivare ska iaktta och vilka krav som institutet eller utgivaren ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt 3 kap. 29 §, 9.vilka upplysningar ett insti- tut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare ska lämna till för dess tillsynsverksamhet enligt 2 §, och 10.sådana avgifter som avses 9.vilka upplysningar ett insti- tut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare ska lämna till för dess tillsynsverksamhet enligt 2 §, 10.sådana avgifter som avses 11. rapporteringssystem enligt 3 kap. 13 a §. 1.Denna lag träder i kraft . 2.För tillsynsärenden som inletts före ikraftträdandet gäller äldre föreskrifter. Äldre föreskrifter gäller även för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. 103 Senaste lydelse 2010:751. lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder dels att 14 kap. 1–2 §§, 9 §, 11 §, 13 §, 15–18 §§ och 16 kap. 1 § samt rubrikerna närmast före 14 kap. 1 §, 9 §, 11 § och 15 § ska ha följande lydelse , dels att det ska införas sex stycken nya paragrafer, 14 kap. 1 a §, 2 a §, 9 a–9 b §§, 12 a § och 13 a § samt en ny rubrik närmast före 13 a § av följande lydelse. AIF-förvaltare och vissa fysiska Om en AIF-förvaltare har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, fondbestämmelserna, bolagsordningen eller motsvarande regelverk för en alternativ investeringsfond, företagets bolagsordning, stadgar eller reglemente och interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar företagets verksamhet, ska Finansinspek- tionen ingripa. ska även ingripa mot en AIF-förvaltare om en person som ingår i förval- tarens styrelse eller är dess verk- ställande direktör eller på mot- svarande sätt företräder förvalta- ren, eller ersättare för någon av dem överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder 104 Senaste lydelse 2013:561. ska då förelägga förvaltaren att begränsa verksamheten i något avseende, minska riskerna i den eller vidta någon annan åt- gärd för att komma till rätta med situationen, meddela ett förbud att verkställa beslut eller utfärda en anmärkning. Om överträdel- sen är allvarlig, ska förvaltarens tillstånd återkallas. Om det är tillräckligt får varning meddelas. mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen till förmån för förvalta- ren. Detsamma gäller om en så- dan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska perso- nen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den under- ställde att begå en sådan över- trädelse till förmån för den juri- diska personen. ska i de fall som avses i första och andra styckena förelägga förvaltaren att begränsa verksam- heten i något avseende, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, meddela ett förbud att verkställa beslut eller utfärda en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig, ska förvaltarens tillstånd återkallas. Om det är tillräckligt får var- ning meddelas. ska ingripa mot någon som ingår förvaltarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder förvaltaren, eller ersättare för någon av dem, om förvaltaren har befunnits ansvarigt för en över- trädelse av lagen (2017:000) om åt- gärder mot penningtvätt och finan- siering av terrorism. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1. beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos en förvaltare, eller 2. beslut om sanktionsavgift. får avstå från ingripande enligt 1 § om en överträdelse är ringa eller ursäkt- lig, om AIF-förvaltaren gör rätt- else eller om något annat organ har vidtagit åtgärder mot förval- taren som bedöms tillräckliga. Vid valet av åtgärd eller sank- tion ska ta hänsyn till samtliga relevanta om- ständigheter, däribland överträ- delsens allvarlighet, hur länge den har pågått, den vinst som erhållits genom överträdelsen om beloppet kan fastställas och den förlust för tredje man som överträdelsen vållat om beloppet kan fastställas. får avstå från ingripande enligt 1 och 1 a §§ om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om AIF-förvaltaren gör rättelse eller om den fysiska personen verkat för att förvalta- ren gör rättelse eller om något annat organ har vidtagit åtgärder mot förvaltaren eller den fysiska personen som bedöms tillräck- liga. 105 Senaste lydelse 2011:755. AIF-förvaltare som förvaltar alternativa investeringsfonder som inte överstiger vissa tröskelvärden Utöver det som anges i 2 § första stycket ska i försvårande riktning beaktas om AIF-förvaltaren eller den fysiska personen har begått en överträdelse. Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. I förmildrande riktning ska beaktas om 1.förvaltaren eller den fysiska personen i väsentlig mån genom ett aktivt samarbete har under- lättat utred- ning, och 2.förvaltaren snabbt har upp- hört med överträdelsen, eller den fysiska personen snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av . AIF-förvaltare som förvaltar alternativa investeringsfonder som inte överstiger vissa tröskelvärden och vissa fysiska personer Om en AIF-förvaltare som är registrerad enligt 2 kap. har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, fondbestämmelserna, bolags- ordningen eller motsvarande regelverk för en alternativ investe- ringsfond, företagets bolagsordning, stadgar eller reglemente och 106 Senaste lydelse 2013:561. interna instruktioner som har sin grund i en författning som regle- rar företagets verksamhet, ska ingripa. ingripa mot en AIF-förvaltare som är registrerad om en person som ingår i förvaltarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt före- träder förvaltaren, eller ersättare för någon av dem överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen till förmån för en sådan person brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska perso- nen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den under- ställde att begå en sådan över- trädelse till förmån för den juri- fall som avses i första och andra vidta åtgärder för att styckena förelägga förvaltaren att komma till rätta med situationen, meddela ett förbud att verkställa att komma till rätta med situa- beslut eller utfärda en anmärk- tionen, meddela ett förbud att Om överträdelsen är all- verkställa beslut eller utfärda en varlig, ska förvaltaren avregistre- ras eller, om det är tillräckligt, är allvarlig, ska förvaltaren av- registreras eller, om det är till- tionen får avstå från ingripande räckligt, varning meddelas. om en överträdelse är ringa eller ursäktlig eller om förvaltaren gör ska även in- gripa mot en person som ingår i den registrerade förvaltarens styr- else eller är dess verkställande direk- tör eller på motsvarande sätt före- träder förvaltaren, eller ersättare för någon av dem, om den registrerade förvaltaren har befunnits ansvarigt för överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot pen- ningtvätt och finansiering av ter- rorism. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om överträd- elsen är allvarlig, upprepad eller sys- tematisk och personen i fråga upp- såtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får upprätthålla en funk- tion som avses i första stycket hos en AIF-förvaltare, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Vid valet av åtgärd eller sank- tion enligt 9 § och 9 a § ska ta hänsyn till de omständigheter som anges i 2 § första stycket och 2 a §. får avstå från ingripande om en överträdelse är ringa eller ursäktlig eller om för- valtaren gör rättelse eller den fysiska personen verkat för att förvaltaren gör rättelse. Om en AIF-förvaltare har fått anmärkning eller varning, får besluta att förvaltaren ska betala en sanktionsavgift. Detta gäller dock inte om varningen bara omfattar fall som avses i 4 § första stycket 2 eller 4 eller 10 § första stycket 2 eller 4. Om en AIF-förvaltare har fått anmärkning eller varning, får besluta att förvaltaren ska betala en straff- avgift. Detta gäller dock inte om varningen bara omfattar fall som avses i 4 § första stycket 2 eller 4 eller 10 § första stycket 2 eller 4. Avgiften tillfaller staten. till lägst och högst till det största av följande belopp. närmast föregående räkenskapsår. Om överträdelsen har skett under har skett under förvaltarens första eller om uppgifter om omsätt- ningen annars saknas eller är eller är bristfälliga, får den upp- bristfälliga, får omsättningen upp- räkenskapsår när det är fråga om en om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och över- trädelsen begåtts av ett moder- företag eller dotterföretag i en kon- cern där moderföretaget är skyldigt 107Senaste lydelse 2013:561. 108Senaste lydelse 2013:561. 3.två gånger den vinst som förvaltaren erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 4.ett belopp motsvarande . En sanktionsavgift för en fysisk person ska högst fastställas till det största av följande belopp. Ett belopp som per den 2. två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. När straffavgiftens storlek be- slutas, ska särskild hänsyn tas till beslutas, ska hänsyn tas till sådana hur allvarlig den överträdelse är som har föranlett anmärkningen stycket och 2 a § samt eller varningen och hur länge över- förvaltarens eller den fysiska perso- trädelsen har pågått. nens finansiella ställning. 109 Senaste lydelse 2013:561. beslut om sanktionsavgift eller förse- ningsavgift får verkställas enligt utsökningsbalken, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 15 §.En sanktionsavgift eller förse- ningsavgift ska betalas till Finans- inspektionen från det att beslutet om den har vunnit laga kraft eller sanktionsförelägg- ande godkänts eller den som anges i beslutet. 9 a–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Verkställighet av beslut om Verkställighet av beslut om En straffavgift eller försenings- avgift ska betalas till Finans- inspektionen efter det att beslutet om att ta ut av- giften har vunnit laga kraft eller den som anges i beslu- tet. beslut om straffavgift eller förseningsavgift får verkställas enligt utsökningsbal- ken, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 15 §. Om straffavgiften eller förse- Om sanktionsavgiften eller för- inom den tid som anges i 15 §, ska inom den tid som anges i 15 §, ska obetalda avgiften för indrivning. obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indriv- ning av statliga fordringar m.m. 110Senaste lydelse 2013:561. 111Senaste lydelse 2013:561. 112Senaste lydelse 2013:561. En straffavgift eller försenings- avgift faller bort i den utsträck- ning verkställighet inte har skett från det att beslutet att ta ut avgiften vann laga kraft. enligt 13 kap. 14 § och 14 kap. enligt 13 kap. 14 § och 23 § andra stycket får inte över- 23 § andra stycket samt beslut om sanktionsföreläggande får inte Andra beslut av enligt denna lag får över- klagas till allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte ären- den som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Vid beslut om sanktion enligt 14 kap. 1 a § eller 9 a § ska 15 kap. 9 c § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tillämpas i fråga om domstols prövning av inspektionens beslut. får bestämma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse ska gälla . 1.Denna lag träder i kraft .