sou · H4B38d2 · 2016-02-01 00:00:00 — Bestämmelser om skyldighet för den som driver verksamhet enligt denna lag att medverka till att förhindra penningtvätt eller finansiering av terrorism finns i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. I fråga om efterlevnad av lagen (2017:000) om åtgärder mot pen- ningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, står en pantbank under tillsyn av den myndighet som ska utöva till- syn enligt 9 kap. i den lagen. Vid tillsyn enligt första stycket ska 9 kap. 7–15 §§ lagen (2017:000) om åtgärder mot pen- ningtvätt och finansiering av terrorism tillämpas. Ett tillstånd att bedriva pantbanksverksamhet skall återkallas av om 1. företaget efter tillståndsbeslutet inte har börjat driva verksamheten eller har förklarat sig avstå från 2. företaget under en samman- 2. företaget under en samman- hängande tid av inte har hängande tid av inte har drivit någon verksamhet, eller drivit någon verksamhet, 10 Senaste lydelse 1995:1000. beslut enligt30 § andra stycket i denna lag,9 kap. 7 § första stycket lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller beslut om sank-69 3. företaget genom att över- träda bestämmelser i denna lag eller någon annan författning eller på något annat sätt visat sig inte uppfylla kravet på en sund pantbanksverksamhet 3.företaget genom att över- träda bestämmelser i denna lag eller någon annan författning eller på något annat sätt visat sig inte uppfylla kravet på en sund pantbanksverksamhet, eller 4.den myndighet som avses i 24 a § genom beslut som ska gälla har förelagt företaget att upphöra med verksamheten. Den tillståndsgivande myndig- heten ska besluta hur verksam- heten ska avvecklas enligt 31 §. Den myndighet som avses i 24 a § ska underrätta den tillståndsgiv- ande myndigheten när ett beslut att förelägga företaget att upphöra med sin verksamhet har fattats och när beslutet har vunnit laga kraft. 28 § 3, får tillstånd enligt 28 § 3 eller 4, får samheten skall avvecklas. samheten skall avvecklas. får också besluta hur en olovlig pantbanksverk- samhet skall avvecklas. 30 § andra stycket får inte över- klagas. 11Senaste lydelse 1995:1000. 12Senaste lydelse 1995:1000. tionsföreläggande får inte över- klagas. Andra beslut som meddelar enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Vid beslut om sanktion enligt 9 kap. 11 § lagen (2017:000) om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tillämpas i fråga om domstols prövning av beslut. Det som där sägs om Finans- inspektionen ska i stället avse läns- styrelsen. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Upphäver domstolen länsstyrel- sens beslut att upphöra med verk- samheten enligt 24 a § ska dom- stolen upphäva beslutet om åter- kallelse av tillstånd enligt 28 § första stycket 4. 1.Denna lag träder i kraft . 2.För tillsynsärenden som inletts före ikraftträdandet gäller äldre föreskrifter. Äldre föreskrifter gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1996:1006) om anmäl- ningsplikt avseende viss finansiell verksamhet dels att rubriken till lagen, och rubrikerna närmast 2 § ska ha följande lydelse, dels att nuvarande 11–13 §§ ska betecknas 18–20 §§, dels att 1–3 a §§ och 7–10 §§, och 18–20 §§ ska ha följande lydelse, dels att det ska införas sju nya paragrafer, 11–17 §§, av följande Lag (1996:1006) om Lag (1996:1006) om I denna lag avses med 1. valutaväxling: yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt samt resecheckar utställda i utländsk valuta. 2. annan finansiell verksamhet: 2. annan finansiell verksamhet: huvudsakligen består i att utföra huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter en eller flera av de verksamheter 7 kap. 1 § stycket, 2, 3 och 5–12 lagen stycket, 2, 3 och 5–12 lagen (2004:297) om bank- och finan- (2004:297) om bank- och finan- som värdebolag med tillstånd enligt lagen (1974:191) om bevaknings- företag till den del verksamheten avser tjänster för insamling, upp- räkning, redovisning och försäljning av kontanter, och 13 Senaste lydelse 2010:759. 3. finansiellt institut: fysisk eller juridisk person som ägnar sig åt valutaväxling eller annan finansiell verksamhet. En fysisk eller juridisk person En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valuta- som avser att ägna sig åt valuta- eller annan finansiell verksamhet eller annan finansiell verksamhet ska ansöka om registrering hos behöver inte göras av behöver inte göras av 1. företag som avses i 1 kap. 2 § 1. företag som avses i 1 kap. 2 § 1–3, 6, 17 och 20 lagen (2009:62) 1–3, 6, 8 och 11 lagen (2017:000) och finansiering av terrorism, och och finansiering av terrorism, 2. fysiska eller juridiska perso- 2. fysiska eller juridiska perso- ner som driver försäkringsförmed- ner som driver försäkringsförmed- ling enligt lagen (2005:405) om ling enligt lagen (2005:405) om 3. fysiska eller juridiska personer som undantagits från tillståndsplikt att tillhandahålla betaltjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster. register över personer som har strera personer som kommit in gjort anmälan enligt första stycket. 1. det finns skäl att anta att enligt lagen (2017:000) om åtgär- der mot penningtvätt och finansie- ring av terrorism och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen, och 2. kravet på ägare och ledning i 3 § första stycket är uppfyllt. 14 Senaste lydelse 2014:279. Den som har blivit införd i registret ska tas bort ur registret när ett beslut om föreläggande enligt 8–10 §§ att upphöra med verksamheten har vunnit laga kraft. Ett finansiellt institut ska också tas bort ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar sig åt anmälningspliktig verksamhet eller om det på något annat sätt framgår att verksam- heten har upphört. Den som har blivit införd i registret ska tas bort ur registret när ett beslut om föreläggande enligt 7, 9 och 11 §§ att upphöra med verksamheten har vunnit laga kraft. Ett finansiellt institut ska också tas bort ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar sig åt verksamhet som om- fattas av lagen eller om det på något annat sätt framgår att verk- samheten har upphört. Den som i väsentlig utsträck- Den som i väsentlig utsträck- ning har åsidosatt skyldigheter i ning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet får inte ägna sig åt brottslighet får inte ägna sig åt verksamhet som är anmälnings- verksamhet som ska registreras pliktig enligt 2 § första stycket. enligt denna lag. För en juridisk person gäller detta person gäller detta förbud den förbud den som har ett kvalifi- som har ett kvalificerat innehav cerat innehav av andelar i den av andelar i den juridiska perso- juridiska personen eller ingår i nen eller ingår i dess ledning. Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. När ett finansiellt institut som När ett finansiellt institut som anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket får kännedom om att stycket får kännedom om att förändringar har skett i den krets förändringar har skett i den krets som anges i första stycket, ska som anges i första stycket, ska Om en juridisk person har ett Om en juridisk person har ett innehav i institutet, 15 Senaste lydelse 2015:183. som är regi- strerade enligt 2 § andra stycket ska på begäran lämna Finans- inspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen ska kunna kon- ska den juridiska personen anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till inspek- tionen. ska den juridiska personen anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till inspek- tionen. 46 a § aktiebolagslagen (2005:551) 46 a § aktiebolagslagen (2005:551) för styrelsen i ett publikt aktiebo- för styrelsen i ett publikt aktiebo- lag att fastställa en skriftlig lag att fastställa en skriftlig arbetsordning för sitt arbete gäller arbetsordning för sitt arbete gäller även för styrelsen i ett privat aktie- även för styrelsen i ett privat aktie- bolag som ägnar sig åt verksamhet bolag som ägnar sig åt verksamhet som är anmälningspliktig enligt 2 § som är registrerad enligt 2 § andra Detta gäller dock inte i inte i fråga om bolag vars styrelse fråga om bolag vars styrelse har har endast en ledamot. endast en ledamot. 46 b § aktiebolagslagen för styrel- 46 b § aktiebolagslagen för styrel- sen i ett publikt aktiebolag att i sen i ett publikt aktiebolag att i organen gäller även för styrelsen organen gäller även för styrelsen i ett privat aktiebolag som ägnar i ett privat aktiebolag som ägnar sig åt verksamhet som är anmäl- sig åt verksamhet som är regi- ningspliktig enligt 2 § första stycket. strerad enligt 2 § andra stycket. Styrelsens ordförande ska bevaka att styrelsen fullgör de upp- gifter som anges i denna paragraf. som har anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket ska på begäran lämna de upplys- ningar om verksamheten som be- hövs för att inspektionen ska 16Senaste lydelse 2014:561. 17Senaste lydelse 2009:67. Om personen inte rättar sig efter föreläggandet, ska inspektionen förelägga den att upphöra med verksamheten.Är det osäkert om registre-75 kunna kontrollera att instituten följer lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall och förordningen (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel. trollera att instituten följer lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och lagen (2002:444) om straff för finansiering av sär- skilt allvarlig brottslighet i vissa fall. får före- lägga institut att göra rättelse om upplysningar enligt första stycket inte lämnas. Om rättelse inte görs får Finans- inspektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten. får, när inspektionen anser att det är nöd- vändigt, genomföra en undersökning hos ett finansiellt institut som omfattas av denna lag. En sådan undersökning får endast omfatta sådan verksamhet som avses i 2 § första stycket. Om en fysisk eller juridisk person ägnar sig åt sådan verk- samhet som är anmälningspliktig enligt 2 § första stycket utan att ha gjort anmälan, skall Finansinspek- tionen förelägga personen att göra anmälan. Om personen inte rättar sig efter föreläggandet, skall in- spektionen förelägga den att upp- höra med verksamheten. Är det osäkert om anmäl- 18Senaste lydelse 2008:100. 19Senaste lydelse 2004:319. ningsskyldighet föreligger beträff- ande viss verksamhet, får Finans- inspektionen förelägga personen att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet. ringsskyldighet som avses i 2 § första stycket i denna lag före- ligger, får före- lägga personen att lämna de upp- lysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet. en anmälan enligt 2 § första stycket anmälan enligt 3 § tredje stycket eller 3 § tredje stycket kommer kommer in och därutöver minst in, och därutöver minst en gång en gång kontrollera att , kontrollera att villkoret i villkoret i 3 § första stycket är 3 § första stycket är uppfyllt. Om kravet i 3 § första stycket inte är uppfyllt får inspektionen, om verksamheten drivs av en fysisk person, förelägga denne att upphöra med verksamheten. Om verksamheten drivs av en juridisk person får inspektionen förelägga denne att göra rättelse. Om rättelse inte görs får inspek- tionen förelägga personen att upphöra med verksamheten. Om det är en innehavare som avses i 3 § andra stycket som inte uppfyller kravet i 3 § första stycket, får inspektionen förelägga denne att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren är en juridisk person, att byta ut den i dess ledning diskvalificerade personen. får före- lägga ett finansiellt institut att göra rättelse om 1. upplysningar enligt 7 § inte lämnas, eller 2. institutet, efter en anmälan enligt 2 § första stycket, överträder en bestämmelse i lagen (2009:62) 20Senaste lydelse 2004:319. 21Senaste lydelse 2009:67. om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen eller en be- stämmelse i förordningen (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja över- föringen av medel. Om rättelse inte görs, får in- spektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten. får också ingripa mot ett institut om en så- dan person som ingår i institutets styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder institutet, eller ersättare för någon av dem överträder en bestämmelse som anges i första stycket till förmån för verksam- hetsutövaren. Detsamma gäller om en sådan person som avses i 13 § första stycket brister i tillsyn och kontroll av en person, som är underställd den juridiska perso- nen, i sådan omfattning att det gjort det möjligt för den under- ställde att begå en överträdelse till förmån för den juridiska perso- nen. Ingripande i enlighet med första och andra stycket får ske enligt 11–17 §§. Vid en överträdelse enligt 10 § får förelägga ett institut att göra rättelse. Om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk får förelägga insti- tutet att upphöra med verksam- heten. Vid en överträdelse enligt 10 §, som inte är ringa, får Finans- inspektionen även ingripa mot ett institut genom beslut om sanktions- avgift. Sanktionsavgift får inte beslutas om föreläggande om rättelse förenas med vite och inte heller vid före- läggande att upphöra med verk- samheten. Sanktionsavgiften ska fastställas till och högst till det största av följande belopp. av institutets omsättning närmaste föregående räkenskapsår, 2. av koncernens omsättning närmaste föregående räkenskapsår, om överträdelsen begåtts av ett moderföretag eller dotterföretag i en koncern där moderföretaget är skyldigt att upp- rätta en koncernredovisning, 3. två gånger den vinst som institutet erhållit till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 4. ett belopp motsvarande . Om överträdelsen har skett un- der institutets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfällig får den uppskattas. Avgiften tillfaller staten. Vid en överträdelse enligt 10 § får även ingripa mot en person som ingår i institutets styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder institutet, eller ersättare för någon av dem. Ett ingripande får ske endast om institutets överträdelse är all- varlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. 1.beslut att personen i fråga , lägst och högst , inte får vara styrelse- ledamot eller verkställande direktör iett finansiellt institut eller på mot- svarande sätt företräda ett institut, eller vara ersättare för någon av dem, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Sanktionsavgiften för en fysisk person enligt 13 § ska högst fast- ställas till det största av följande belopp. Ett belopp som per den motsvarade fem miljo- ner euro, eller 2. två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. Vid beslut enligt 13 § ska tillämpa be- stämmelserna om sanktionsföre- läggande i 15 kap. 9 a–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finan- sieringsrörelse. Vid beslut om sanktionsavgift enligt denna lag ska i fråga om verkställighet av beslut om sank- tionsavgift tillämpas bestämmel- serna i 15 kap. 11–14 §§ lagen (2004:297) om bank- och finan- sieringsrörelse. får på sin webbplats tillhandahålla de beslut om sanktioner och åtgärder som beslutats enligt denna lag. Vid valet av sanktioner och åt- gärder enligt 11–16 §§ ska hänsyn tas till alla relevanta omständig- heter, däribland överträdelsens all- varlighet, hur länge den har pågått, den vinst som erhållits genom över- trädelsen om beloppet kan fast- ställas, den förlust för tredje man som överträdelsen vållat om belop- pet kan fastställas samt tidigare överträdelser. Vid beslut om sanktionsavgift ska även beaktas den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning. I förmildrande riktning ska beaktas om institutet eller den fysiska personen i väsentlig mån genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning och om institutet snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen snabbt ver- kat för att överträdelsen ska upp- höra, sedan den anmälts till eller påtalats av . Förelägganden enligt 8–10 §§ Förelägganden enligt 7–9 och får förenas med vite. §§ får förenas med vite. stämma att ett beslut om före- stämma att ett beslut om före- läggande skall gälla . läggande ska gälla . enligt 2 § tredje stycket första enligt 2 § tredje stycket meningen och 8 § andra stycket meningen och 8 § andra stycket får inte överklagas. samt beslut om sanktionsföre- läggande får inte överklagas. Inspektionens beslut i övrigt enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid över- klagande till kammarrätten. Vid beslut om sanktion enligt 13 § ska 15 kap. 9 c § lagen (2004:297) om bank- och finansie- ringsrörelse tillämpas i fråga om domstols prövning av inspektionens institut skall med årliga avgifter ska med årliga avgifter bekosta verksamhet med anknytning till het med anknytning till denna Regeringen får meddela föreskrifter om sådana avgifter som avses i första stycket. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Bestämmelsen i 2 § tillämpas inte på fysiska och juridiska personer som upptagits i register före ikraft- trädandet. 22 Senaste lydelse 2004:319. 3.Värdebolag med tillstånd enligt lagen (1974:191) om bevak- ningsföretag som vid lagens ikraftträdande bedriver verksamheten som avser sådana tjänster för insamling, uppräkning, redovisning och försäljning av kontanter som fordrar registrering enligt 2 § ska ansöka om registrering enligt denna lag . Har ansökan gjorts senast den dagen, får verksamheten drivas vidare i avvaktan på att beslutet i registreringsfrågan har vunnit laga kraft. 4.För tillsynsärenden som inletts före ikraftträdandet gäller äldre föreskrifter. Äldre föreskrifter gäller även för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. lag om ändring i kasinolagen (1999:355) Härigenom föreskrivs i fråga om kasinolagen (1999:355) dels att 2 §, 14 §, 14 b § och 17 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas tre nya paragrafer, 14 d–14 f §§. Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse 2 §23 Kasinospel får inte anordnas utan tillstånd. Tillstånd till kasinospel får även omfatta spel på penningauto- mater och andra automatspel som avses i 6 § lotterilagen (1994:1000). Bestämmelser om vissa skyl- Bestämmelser om vissa skyl- digheter för den som driver verk- digheter för den som driver verk- samhet enligt denna lag finns i samhet enligt denna lag finns i lagen (2009:62) om åtgärder lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansie- mot penningtvätt och finansie- ring av terrorism. ring av terrorism. Lotteriinspektionen ska utöva tillsyn över att denna lag och de villkor och bestämmelser som har meddelats med stöd av lagen Inspektionen ska vidare inom Inspektionen ska vidare inom tillsyn enligt lagen (2009:62) om tillsyn enligt lagen (2017:000) och föreskrifter som har med- med stöd av den lagen. delats med stöd av den lagen. 23Senaste lydelse SFS 2009:70 24Senaste lydelse SFS 2009:70. dela de förelägganden och för- dela de förelägganden och för- bud som behövs för efterlevna- bud som behövs för efterlevna- den av denna lag, av föreskrifter den av denna lag, av föreskrifter som har meddelats med stöd av som har meddelats med stöd av denna lag, eller med stöd av denna lag, eller med stöd av lagen (2009:62) om åtgärder lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansie- mot penningtvätt och finansie- ring av terrorism. ring av terrorism. Den som i väsentlig utsträck- ning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brotts- lighet får inte ingå i ledningen av Om förbud enligt första stycket ska gälla får Lotteriinspektionen förelägga tillståndshavaren att göra Om rättelse inte görs ska det som sägs om återkallelse enligt 15 § tillämpas. När tillståndshavaren får känne- dom om att förändringar har skett i den krets som ingår i dess led- anmäla förändringen till Lotteri- 25 Senaste lydelse 2009:70. Beslut om sanktionsförelägg- ande får inte överklagas.Övriga beslut i ärenden om tillsyn i fråga om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism enligt denna lag eller föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. I sådana ärenden får Lotteriinspek- tionen bestämma att beslutet ska gälla omedelbart.85 Lotteriinspektionen får ingripa mot en tillståndshavare eller en person som ingår i ledningen som överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen. Ingripande får ske med tillämp- ning av 9 kap. 8 § andra stycket och 10–15 §§ i lag (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det som där sägs om tillsynsmyndigheten ska i stället avse Lotteriinspek- tionen. Vid föreläggande om rättelse eller återkallelse av tillstånd med anledning av en överträdelse enligt första stycket tillämpas 14 b § och 15 §. Beslut i ärenden om tillsyn i fråga om penningtvätt och finan- siering av terrorism enligt denna lag eller föreskrifter som har med- delats med stöd av lagen får över- klagas hos allmän förvaltnings- domstol. I sådana ärenden får Lotteriinspektionen bestämma att beslutet ska gälla . 26 Senaste lydelse 2009:70. Vid beslut om sanktion som av- ses i 9 kap. 11 § lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och 15 kap. 9 c § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tillämpas i fråga om domstols prövning av tillsynsmyndighetens beslut. Det som där sägs om ska i stället avse Lotteriinspektionen. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Övriga beslut som har meddelats med stöd av denna lag får inte 1.Denna lag träder i kraft . 2.För tillsynsärenden som inletts före ikraftträdandet gäller äldre föreskrifter. Äldre föreskrifter gäller även för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet. lag om ändring i revisorslagen (2001:883) Härigenom föreskrivs i fråga om revisorslagen (2001:883) dels att 34 § och 36 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas sju nya paragrafer, 29 a §, 32 a–c §§, 34 a–b §§ och 35 a § samt en ny rubrik närmast före 29 a § av följande lydelse. Åtgärder mot penningtvätt och får, när den anser det nödvändigt för en ut- redning om en överträdelse av lagen (2017:000) mot penningtvätt och finansiering av terrorism, genomföra en under- sökning på plats hos en revisor eller ett registrerat revisionsbolag. Om en revisor överträder en i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen får Revisors- nämnden förena ett beslut om varning eller erinran enligt 32 § med en sanktionsavgift. Första stycket gäller även när en revisor som ingår i ett registre- rat revisionsbolags styrelse, är dess bolaget eller är ersättare för någon av dem, överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen till förmån för det regi- strerade revisionsbolaget.