prop · H303148 · 2016-04-19 00:00:00 — Regeringens proposition 2015/16:148 Kvarstad på bankmedel inom EU Regeringen överlämnar denna proposition till . EU:s kvarstadsförordning antogs . Det övergripande syftet med förordningen är att underlätta för fordringsägare inom EU att driva in sina fordringsanspråk över gränserna. Genom förordningen skapas ett gemensamt regelverk för kvarstad på bankmedel för fordringsanspråk i privaträttsliga tvister som är gränsöverskridande. Förfarandet enligt förordningen kan användas som ett alternativ till medlemsstaternas nationella förfaranden för kvarstad. Förordningen blir direkt tillämplig i och börjar gälla . För att den ska kunna tillämpas behövs det vissa kompletterande bestämmelser om bl.a. vilka nationella förfaranderegler som ska gälla och vilken myndighet som ska vara behörig myndighet och informationsmyndighet enligt förordningen. I propositionen föreslår regeringen därför en ny lag med kompletterande bestämmelser till förordningen. Det föreslås också vissa lagändringar som rör uppgiftsskydd, bl.a. i offentlighets- och sekretesslagen. Lagförslagen föreslås träda i kraft . 2015/16:148 Innehållsförteckning Förslag till riksdagsbeslut ................................................................. Förslag till lag om kvarstad på bankmedel inom EU ........ 2.2Förslag till lag om ändring i lagen (2001:184) om behandling av uppgifter i Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) .................................................. 2.4Förslag till lag om ändring i domstolsdatalagen (2015:728) .......................................................................... Ärendet och dess beredning ............................................................ EU:s arbete med att effektivisera verkställighet av Förordningens huvudsakliga innehåll............................... En ny lag med kompletterande bestämmelser till Ansökan om kvarstad...................................................................... Information om gäldenärens bankkontouppgifter ............ Inhämtning av information om Avgift för informationsinhämtning ................. Ansvarig verkställande myndighet ................................... Bankmedel .....................som ska undantas från kvarstad 7.5Säkerställande av bankmedel som har belagts med Frigörande av belopp som har belagts med kvarstad........ Avgifter och kostnader för verkställighetsåtgärder .......... 8.1Behörighet att pröva en ansökan om rättsmedel mot ett beslut om kvarstad....................................................... 8.2Behörighet att pröva en ansökan om rättsmedel mot verkställigheten av ett beslut om kvarstad........................ Prövningen av en ansökan om rättsmedel ........................ Gäldenärens rätt att ställa säkerhet ................................... Dataskydd och sekretess ................................................................. Behandling av personuppgifter......................................... Sekretess för uppgifter hos ...... Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser.................................. Förslag till lag om kvarstad på bankmedel inom EU...... 12.2Förslag till lag om ändring i lagen (2001:184) om behandling av uppgifter i 12.3Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ............................................... 12.4Förslag till lag om ändring i domstolsdatalagen (2015:728) ....................................................................... och rådets förordning (EU) nr 655/2014 av om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel i mål och ärenden av privaträttslig natur ........................... Rättelse till och rådets förordning (EU) nr 655/2014 av om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel i mål och ärenden av Sammanfattning av betänkandet Europeisk kvarstad på bankmedel (SOU 2015:54) ......................................... Förteckning över remissinstanserna .............................. Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde ....... 2015/16:148 1 Regeringen föreslår att antar regeringens förslag till 1.lag om kvarstad på bankmedel inom EU, 2.lag om ändring i lagen (2001:184) om behandling av uppgifter i verksamhet, 3.lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), 4.lag om ändring i domstolsdatalagen (2015:728). Regeringen har följande förslag till lagtext. 2.1Förslag till lag om kvarstad på bankmedel inom EU Härigenom föreskrivs följande. 1 § Denna lag innehåller bestämmelser som kompletterar och rådets förordning (EU) nr 655/2014 av om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel för att underlätta gränsöverskridande skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig natur (kvarstadsförordningen). 2 § Vid handläggningen av en ansökan om kvarstad enligt kvarstadsförordningen gäller bestämmelser om tvistemål där förlikning om saken är tillåten, om inte något annat följer av förordningen. 3 § är informationsmyndighet enligt kvarstadsförordningen. 4 § En bank är skyldig att på begäran av uppge om en gäldenär har ett bankkonto hos banken. En begäran enligt första stycket får förenas med ett föreläggande om vite. En fråga om utdömande av vite som har förelagts enligt andra stycket prövas i den ordning som följer av 2 kap. 15 § andra stycket utsökningsbalken. Om ett vitesföreläggande inte följs kan förelägga ett nytt vite även om det första vitesföreläggandet inte har fått laga kraft. 5 § får ta ut en avgift av fordringsägaren i ärenden om inhämtande av bankkontoinformation. Regeringen får meddela föreskrifter om avgiftens storlek. 6 § är behörig myndighet och ansvarig verkställande myndighet enligt kvarstadsförordningen. 2015/16:148 7 § Vid verkställighet av ett beslut om kvarstad enligt kvarstadsförordningen gäller utsökningsbalken, om inte något annat följer av förordningen eller av denna lag. 8 § För att genomföra ett beslut om kvarstad får banken överföra det kvarstadsbelagda beloppet till ett särskilt konto hos . 9 § En ansökan om rättsmedel mot ett beslut om kvarstad enligt artikel 33 i kvarstadsförordningen prövas av den domstol som har meddelat kvarstadsbeslutet. Vid handläggningen av en sådan ansökan tillämpas bestämmelser om tvistemål, om inte något annat följer av kvarstadsförordningen. 10 § En ansökan om rättsmedel mot verkställigheten av ett beslut om kvarstad enligt artikel 34.1, 35.3 eller 35.4 i kvarstadsförordningen prövas av . Vid handläggningen av en sådan ansökan tillämpas utsökningsbalken, om inte något annat följer av kvarstadsförordningen. En ansökan enligt artikel 34.2 i kvarstadsförordningen ska göras hos den tingsrätt som enligt 18 kap. 1 § utsökningsbalken prövar överklaganden av beslut. Vid handläggning av en sådan ansökan tillämpas lagen (1996:242) om domstolsärenden, om inte något annat följer av kvarstadsförordningen. Ansökan om att få ställa säkerhet 11 § En ansökan av en gäldenär om att få ställa en säkerhet för att avbryta verkställigheten enligt kvarstadsförordningen ska prövas av . 12 § Fordringsägaren ska ges tillfälle att yttra sig över en ställd säkerhet innan den prövas av domstol. 13 § För beskaffenheten av andra säkerheter än kontanta medel som ställs till domstol gäller 2 kap. 25 § utsökningsbalken. 14 § En säkerhet i form av kontanta medel som ställs till domstol ska deponeras av gäldenären hos en länsstyrelse. Denna lag träder i kraft . 2.2Förslag till lag om ändring i lagen (2001:184) om behandling av uppgifter i verksamhet Härigenom föreskrivs att det i lagen (2001:184) om behandling av uppgifter i verksamhet1 ska införas en ny paragraf, 1 kap. 3 b §, av följande lydelse. De avvikande bestämmelser om behandling av personuppgifter som finns i och rådets förordning (EU) nr 655/2014 av om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel för att underlätta gränsöverskridande skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig natur ska tillämpas i stället för denna lag. Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse av lagens rubrik 2006:733. 2.3Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs att det i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ska införas en ny paragraf, 34 kap. 1 a §, av följande lydelse. Under motsvarande förutsättningar som i 1 § gäller sekretess hos för uppgift om en enskilds personliga eller ekonomiska förhållanden i mål och ärenden om inhämtning av bankkontoinformation enligt och rådets förordning (EU) nr 655/2014 av om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel för att underlätta gränsöverskridande skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig natur. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . Om uppgiften avser den enskildes personliga förhållanden, gäller dock sekretessen i högst . Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i domstolsdatalagen Prop. Härigenom föreskrivs att 3 § domstolsdatalagen (2015:728) ska ha Om det i lagen (2013:329) med De avvikande bestämmelser som vissa bestämmelser om skydd för finns i lagen (2013:329) med vissa Europeiska unionen eller i före- skrifter som regeringen har med- delat i anslutning till den lagen finns avvikande bestämmelser, ska meddelat i anslutning till den de tillämpas i stället för bestäm- lagen, ska tillämpas i stället för melserna i denna lag. Detsamma gäller i fråga om nr 655/2014 kvarstad på bankmedel för att skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig natur. Denna lag träder i kraft . 2015/16:148 3 Ärendet och dess beredning antogs och rådets förordning (EU) nr 655/2014 om inrättande av ett europeisk förfarande för kvarstad på bankmedel för att underlätta gränsöverskridande skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig natur (kvarstadsförordningen). Förordningen finns i bilaga 1 och en rättelse som avser förordningens titel finns i bilaga 2. Regeringen gav en särskild utredare i uppdrag att föreslå de kompletterande författningsbestämmelser som kvarstadsförordningen ger anledning till (dir. 2014:85). Utredningen om europeisk kvarstad på bankmedel överlämnade betänkandet Europeisk kvarstad på bankmedel (SOU 2015:54). En sammanfattning av betänkandet finns i bilaga 3 och betänkandets lagförslag finns i bilaga 4. Betänkandet har remissbehandlats. En förteckning över remissinstanserna finns i bilaga 5. En sammanställning av remissyttrandena finns tillgänglig i lagstiftningsärendet (Ju2015/04875/DOM). Regeringen beslutade att inhämta Lagrådets yttrande över de lagförslag som finns i bilaga 6. Lagrådets yttrande finns i bilaga 7. Lagrådets synpunkter behandlas i avsnitt 6.1 och i författningskommentaren. Regeringen har följt Lagrådets synpunkter. I förhållande till lagrådsremissen har även vissa redaktionella ändringar gjorts. EU:s arbete med att effektivisera verkställighet Medlemsstaternas nationella system för verkställighet av kvarstadsbeslut och förutsättningarna för att meddela sådana beslut skiljer sig väsentligt Skillnaderna i de nationella systemen leder till problem för fordrings- ägare inom EU som vill driva in skulder i en annan medlemsstat. ember 2010 uppmanades därför Europeiska kommissionen av rådet att, inom ramen för Stockholmsprogrammet, undersöka behovet av gemen- samma regler om interimistiska säkerhetsåtgärder på privaträttens om- råde och föreslå sådana i syfte att förhindra att en gäldenärs tillgångar på t.ex. ett bankkonto försvinner innan verkställighet av ett avgörande av- seende en fordran har kunnat ske. Ett förslag till en förordning om europeisk kvarstad på bankmedel presenterades av kommissionen [KOM (2011) 445 slutlig]. antogs och rådets förordning (EU) nr 655/2014 om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel i mål och ärenden av privaträttslig natur (kvarstadsförord- Den trädde i kraft och ska börja tillämpas Prop. 2015/16:148 fullt ut . Genom kvarstadsförordningen skapas ett självständigt unionsrättsligt förfarande för kvarstad på bankmedel. Förordningen är ensam i sitt slag i EU-sammanhang eftersom den förutom att reglera förfarandet för att meddela ett beslut om kvarstad även reglerar förfarandet för verkställighet av beslutet. Förordningen ska underlätta för fordringsägare inom EU som är verksamma i den gränsöverskridande handeln att driva in sina fordringsanspråk över gränserna, genom att förhindra att gäldenärer snabbt flyttar sina bankmedel från en medlemsstat till en annan i syfte att undkomma verkställighet. 4.2 Förordningens huvudsakliga innehåll Förfarandet som regleras i kvarstadsförordningen är ett alternativ till medlemsstaternas nationella förfaranden för kvarstad eller liknande säkerhetsåtgärder. Förordningen gäller i alla medlemsstater utom och Förenade kungariket, som har valt att inte delta i antagandet av förordningen (beaktandesatserna 50 och 51). Fordringsägare som har hemvist i en medlemsstat som inte har antagit förordningen kan således inte använda sig av förfarandet enligt förordningen (artikel 4.6). Det kan inte heller en fordringsägare som bor i en stat utanför EU göra. Detta gäller även om den behöriga domstolen eller bankkontot som ärendet rör finns i en med- lemsstat som har antagit förordningen. Både fysiska personer och företag som har ett fordringsanspråk mot en gäldenär kan ansöka om kvarstad enligt förordningen (artikel 2.1). Fordringsanspråket ska vara privaträttsligt. Från detta krav finns vissa undantag som i stort sett överensstämmer med liknande undantag i andra unionsrättsliga instrument på privaträttens område. inte avse skatterättsliga krav, makars förmögenhetsförhållanden, arv, testamenten eller skiljeförfaranden (artikel 2.2). En ansökan om kvarstad kan endast avse bankmedel på bankkonton som finns i en eller flera medlemsstater som är bundna av förordningen (artiklarna 1.1 och 2.2). Kontona behöver dock inte föras av en bank som är belägen inom EU. Det räcker om kontona förs av en filial som finns i en medlemsstat som har anslutit sig till förordningen (artikel 2.2). Förfarandet kan vidare bara användas om ärendet är gränsöverskrid- Det kravet är uppfyllt om bankkontot eller bankkontona med bank- medlen som ska beläggas med kvarstad finns i en annan medlemsstat än den medlemsstat där domstolen som ska handlägga ansökan om kvarstad är belägen eller bankkontot eller bankkontona finns i en annan med- lemsstat än den där fordringsägaren har hemvist (artikel 3). Förfarandet för ett beslut om kvarstad En ansökan om kvarstad kan göras innan fordringsägaren har ansökt om stämning avseende fordringsanspråket mot gäldenären eller domstolen prövar fordringsanspråket. En ansökan kan också göras när 2015/16:148 domstolsprövningen har avslutats och det finns ett avgörande som fast- ställer att gäldenären är skyldig att betala fordran (artikel 5). kan vara i form av en dom, en officiell handling eller en förlikning som stadfästs av domstol. Det är bara en domstol som får pröva en ansökan om kvarstad enligt Finns det ett avgörande i fråga om gäldenärens betalnings- skyldighet är behörig domstol att pröva ansökan den domstol som har prövat avgörandet (artikel 6.3). Finns det inget avgörande är domstolarna i den medlemsstat som enligt gällande rätt är behörig att pröva fordrings- anspråket behöriga att pröva ansökan om kvarstad (artikel 6.1). fordringsanspråket konsumenträttsligt ska dock ansökan alltid ges in till en domstol i den medlemsstat gäldenären har hemvist (artikel 6.2). Förfarandet inleds genom att fordringsägaren ger in ett standardiserat ansökningsformulär till den behöriga domstolen tillsammans med de handlingar som åberopas till stöd för ansökan och, i förekommande fall, en kopia av avgörandet som fastställer gäldenärens betalningsskyldighet för fordran (artikel 8). En ansökan kan avse bankmedel på ett bankkonto eller flera bankkonton i samma medlemsstat eller i olika medlemsstater. Fordringsägaren behöver inte ange exakta uppgifter om det eller de bankkonton med bankmedel som ska säkerställas, t.ex. bankkonto- Det är tillräckligt att den bank eller de banker som innehar kontot eller kontona anges. Om fordringsägaren inte känner till hos vilken bank gäldenären har ett konto i en viss medlemsstat finns det möjlighet för fordringsägaren att i ansökan framställa en begäran om att dessa uppgifter ska hämtas in (artikel 14.1). En sådan begäran kan framställas om fordringsägaren har ett verkställbart avgörande som fastställer gäldenärens betalningsanspråk. Finns det ett avgörande som ännu inte är verkställbart kan en begäran bara göras om det belopp som ska säkerställas är betydande och fordringsägaren kan visa att det föreligger fara i dröjsmål. Till stöd för begäran ska fordringsägaren ange de omständigheter som ligger till grund för hans eller hennes antagande om att gäldenären har bankmedel i den aktuella medlemsstaten. En ansökan om kvarstad får ges in elektroniskt om detta är tillåtet enligt nationell rätt där ansökan ges in (artikel 8.4). att uppgifterna i ansökan är bristfälliga får domstolen ge fordringsägaren möjlighet att komplettera ansökan. kompletteras inom den föreskrivna tiden ska domstolen avvisa ansökan (artikel 17.3). Detta gäller dock inte om ansökan är uppenbart ogrundad Begreppen är inte definierade i förordningen. tolkningen av begreppen på den europeiska kvarstadsförordningens område ankommer på rättstillämpningen. Förordningen anger inte heller vilken rättsverkan som inträder när en ansökan bedömts vara uppenbart ogrundad eller otillåten. Det finns inget i förordningen som hindrar att en ansökan avvisas eller avslås i ett sådant fall. heller att ett förfarande avslutas genom att domstolen skriver av målet från vidare handläggning, t.ex. om en ansökan återkallas. Är ansökan komplett ska domstolen pröva om förutsättningarna enligt förordningen är uppfyllda för att ansökan ska kunna beviljas. läggningen är som huvudregel skriftlig (artikel 9). ex parte, dvs. utan att gäldenären får yttra sig över ansökan innan beslut meddelas (artikel 11). Skulle ansökan ogillas i sin helhet och ford- ringsägaren överklaga beslutet gäller detsamma för handläggningen i högre rätt (artikel 21.3). För att det ska finnas förutsättningar för domstolen att bevilja en ansökan om kvarstad måste fordringsägaren övertyga domstolen om att det finns ett brådskande behov av att kvarstad meddelas och att det annars finns en verklig risk för att det inte kommer att gå att verkställa avgörandet beträffande gäldenärens betalningsskyldighet eller i vart fall bli betydligt svårare att göra det. Om ansökan görs innan fordringsägaren har ett avgörande som fastställer gäldenärens betalningsskyldighet måste fordringsägaren också göra sannolikt att talan mot gäldenären beträffande fordringsanspråket kommer att bifallas (artikel 7). Innan domstolen meddelar ett beslut om kvarstad finns det möjlighet för domstolen att ålägga fordringsägaren att ställa säkerhet för att garantera att gäldenären i ett senare skede kan kompenseras för skada som kan uppstå till följd av ett felaktigt beslut om kvarstad (artikel 12). Bedömningen av hur stor säkerheten bör vara har överlämnats åt domstolen. Utgångspunkten enligt förordningen är dock att beloppet bör vara tillräckligt för att säkerställa att förfarandet inte missbrukas av fordringsägaren och för att säkerställa ersättningen för eventuell skada som gäldenären kan komma att lida. Som riktlinje för bedömningen kan utgångspunkt tas i det belopp som kvarstaden avser (beaktandesats 18). Säkerhet ska som huvudregel ställas om fordringsägaren ännu inte har ett avgörande som fastställer gäldenärens betalningsskyldighet. Undantag får bara göras om det bedöms som olämpligt med hänsyn till omständigheterna i målet, t.ex. om fordringsägaren har särskilt starka bevis och saknar möjlighet att ställa säkerhet. Det föreskrivs olika tidsfrister inom vilka domstolen ska meddela ett beslut om kvarstad (artikel 18). Finns det inget avgörande som fastställer gäldenärens betalningsskyldighet ska domstolen meddela beslutet efter att ansökan getts in. Finns det ett sådant avgörande ska beslutet i stället meddelas . Om fordringsägaren ska ställa säkerhet ska dock beslutet meddelas så snart begärd säkerhet har ställts. Om information har inhämtats om gäldenärens bankuppgifter i enlighet med fordringsägarens begäran ska domstolen meddela beslutet efter det att domstolen har tagit emot informationen. Finns det exceptionella omständigheter som gör att domstolen inte kan meddela beslutet inom de angivna tidsfristerna får domstolen vidta åtgärden så snart det finns möjlighet till det (artikel 45). Begreppet exceptionella omständigheter är inte definierat i förordningen. Beslutet om kvarstad ska meddelas i ett särskilt standardformulär som består av två olika delar och innehålla vissa särskilda uppgifter som anges i förordningen (artikel 19). Om domstolen har beslutat att helt eller delvis avslå ansökan om kvarstad får beslutet överklagas av fordringsägaren. Överklagandet ska ges in till den domstol som medlemsstaten har underrättat kommissionen om ska vara behörig att ta emot ett överklagande från det att fordringsägaren underrättats om beslutet (artikel 21). Meddelas ett beslut om kvarstad innan fordringsägaren har inlett en rättslig prövning av gäldenärens betalningsskyldighet för fordringsanspråket ska fordringsägaren inleda ett sådant förfarande från det ansökan om kvarstad gavs in till domstolen eller 2015/16:148 från det att beslutet om kvarstad meddelades om denna dag infaller senare (artikel 10). ska fordringsägaren också redovisa att ett sådant förfarande har inletts till den domstol som har meddelat kvarstadsbeslutet. Uteblir redovisningen ska beslutet om kvarstad upphävas. Om det är en svensk domstol som ska upphäva beslutet och beslutet har verkställts i en annan medlemsstat ska domstolen fylla i beslutet om upphävande i ett standardformulär och skicka det till den behöriga myndigheten i verkställighetsmedlemstaten. Den behöriga myndigheten ska sedan vidta nödvändiga åtgärder för att avbryta verkställigheten (artikel 10.2). Verkställighet av ett beslut om kvarstad Ett beslut om kvarstad som meddelas med stöd av kvarstadsförordningen ska erkännas och verkställas i en annan medlemsstat utan att det krävs någon verkställbarhetsförklaring och utan att det finns någon möjlighet att invända mot erkännandet (artikel 22). Genom förordningen avskaffas alltså de mellanliggande förfaranden som annars är nödvändiga för att ett interimistiskt beslut om kvarstad ska kunna erkännas och verkställas i andra medlemsstater. I övrigt ska ett kvarstadsbeslut verkställas i enlighet med vad som gäller för verkställighet av nationella beslut om kvarstad i den medlemsstat där bankkontot finns, om annat inte följer av förordningen (artikel 23.1). Alla myndigheter som deltar i verkställigheten av beslutet ska agera utan dröjsmål (artikel 23.2) Om beslutet om kvarstad har meddelats i en annan medlemsstat än den där det ska verkställas ska domstolen som har meddelat beslutet eller fordringsägaren, beroende av vem som enligt nationell rätt i den medlemsstaten där beslutet meddelats är ansvarig för att inleda verkställigheten, överföra beslutet till en särskilt utsedd behörig myndighet i verkställighetsmedlemsstaten (artikel 23.3). Om en svensk domstol har meddelat ett beslut om kvarstad som ska verkställas i en annan medlemsstat ska således fordringsägaren översända beslutet till den behöriga myndigheten i verkställighetsmedlemsstaten (jfr 2 kap. 1 § UB). Om det behövs ska beslutet översättas av den domstol som meddelat beslutet till det officiella språket i den medlemsstat där det ska verkställas eller till ett annat språk som den godtas av den medlemsstaten. Översättningen görs genom att använda en lämplig språkversion av standardformuläret som beslutet ska skrivas i (artikel 23.4). När den behöriga myndigheten har tagit emot beslutet ska den vidta de åtgärder som krävs för att beslutet ska verkställas i enlighet med dess nationella rätt (artikel 23.5).