sou · H3B354 · 2015-06-09 00:00:00 — Europeisk kvarstad på bankmedel Betänkande av Utredningen om europeisk kvarstad på bankmedel SOU och Ds kan köpas från kundtjänst. Beställningsadress: kundtjänst, 106 47 För remissutsändningar av SOU och Ds svarar på uppdrag av . Svara på remiss – hur och varför. Statsrådsberedningen, SB PM 2003:2 (reviderad ) En kort handledning för dem som ska svara på remiss. Häftet är gratis och kan laddas ner som pdf från eller beställas på regeringen.se/remiss. Layout: Kommittéservice, . Tryck: , 2015. Till statsrådet och chefen för Regeringen beslutade att ge en särskild utredare i uppdrag att lämna förslag till kompletterande författningsbestämmelser till och rådets förordning om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel för att underlätta gränsöverskridande skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig natur. utsågs numera utnämnde lagmannen till särskild utredare. Som experter i utredningen förordnades verksjuristen , , chefsrådmannen , rättssakkunnige , , advokaten , hovrättsrådet, tillika vice ordförande på avdelning, , ämnesrådet , , och professorn . Som sekreterare i utredningen anställdes hovrättsassessorn . Utredningen, som har antagit namnet Utredningen om europeisk kvarstad på bankmedel, överlämnar härmed betänkandet Europeisk kvarstad på bankmedel (SOU 2015:54). svarar som särskild utredare ensam för innehållet i betänkandet. Experterna har emellertid deltagit i arbetet i sådan utsträckning att det är befogat att använda vi-form i betänkandet. Det hindrar inte att skilda uppfattningar kan finnas. I och med detta betänkande är uppdraget slutfört. 1.1Förslag till lag med kompletterande bestämmelser till 1.2Förslag till lag om ändring i lagen (2001:184) om behandling av uppgifter i 1.3Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400)....................................................... 1.4Förslag till förordning om redovisning av pengar som har deponerats hos länsstyrelse enligt 14 § lagen med kompletterande bestämmelser till EU:s 1.5Förslag till förordning om ändring i förordningen (1987:452) om avgifter vid de allmänna domstolarna........... 1.6Förslag till förordning om ändring i förordningen (1992:1094) om avgifter vid ........ 1.7Förslag till förordning om ändring i förordningen (2001:588) om behandling av uppgifter i 1.8Förslag till förordning om ändring i förordningen (2014:1517) om erkännande och verkställighet av vissa utländska avgöranden på privaträttens område..................... Vårt uppdrag och arbete ............................................. Allmänt om kvarstadsförordningen............................... Bakgrund och syfte................................................................. Villkor för ett kvarstadsbeslut Erkännande, verkställbarhet och verkställighet i svensk rätt................................... Allmänt om säkerhetsåtgärder............................................... Förutsättningar för kvarstad.................................................. Det rättsliga förfarandet......................................................... Domstolens handläggning och beslut.................... Överväganden och förslag........................................... 5.2Behovet av kompletterande regler till Överväganden i materiella frågor........................................... Tillämpliga nationella bestämmelser ...................... Inhämtande av bankkontoinformation.................................. Kostnader och avgifter ............................................ Genomförandet av verkställigheten ....................... Frigörande av överskjutande belopp ...................... Kostnader och avgifter ............................................ Ansvaret för delgivning......................................... Kostnader och avgifter .......................................... 5.8.2Behörigheten att pröva en ansökan om rättsmedel mot ett kvarstadsbeslut....................... 5.8.3Behörigheten att pröva en ansökan om rättsmedel mot verkställigheten av ett Gäldenärens ställande av säkerhet........................ Kostnader och avgifter.......................................... 5.9.2Hanteringen av ärenden om verkställighet och informationsinhämtning i Konsekvenser av förslagen ........................................ Konsekvenser för de allmänna domstolarna........ Konsekvenser för länsstyrelserna......................... Konsekvenser för enskilda och företag................ Konsekvenser för bankerna.................................. 8.1Förslaget till lag med kompletterande bestämmelser till 8.2Förslaget till lag om ändring i lagen (2001:184) om behandling av uppgifter i 8.3Förslaget till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400)..................................................... och rådets förordning (EU) nr 655/2014 av om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel för att underlätta gränsöverskridande skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig Rättelse till och rådets förordning (EU) nr 655/2014 av ..... och Europeiska unionens råd antog förordningen (EU) nr 655/2014 om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel för att underlätta gränsöverskridande skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig natur (kvarstadsförordningen). Förordningen trädde i kraft och ska tillämpas fullt ut . Genom kvarstadsförordningen inrättas ett självständigt europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel som är tillämpligt vid gränsöverskridande tvister på privaträttens område. Ett ärende är att betrakta som gränsöverskridande dels när bankkontot eller bankkontona med medlen som ska beläggas med kvarstad finns i en annan medlemsstat än den i vilken domstolen som ansökan om kvarstad ges in till är belägen, dels när bankkontot finns i en annan medlemsstat än den där fordringsägaren har hemvist. Kvarstadsförordningen verkar oberoende av och som ett alternativ till medlemsstaternas nationella förfaranden om kvarstad. Kvarstadsförordningen är bindande och direkt tillämplig i . Dess tillämpning förutsätter emellertid att vissa kompletterande förfaranderegler införs i nationell lagstiftning. Vi har i uppdrag att undersöka vilka kompletterande författningsbestämmelser som behövs med anledning av förordningen och föreslå sådana bestämmelser. Något om behovet av kompletterande bestämmelser Som framhålls i direktiven finns det anledning att särskilt uppmärksamma vissa frågor, t.ex. om metoder för inhämtande av bankkontoinformation i , delgivning och ordningen för prövning av Även frågor om ansvar för översättning av handlingar, kostnader och avgifter för myndigheter, och hantering av personuppgifter behöver analyseras. Det måste vidare övervägas vilken eller vilka svenska myndigheter som ska utses till behöriga att ta emot, översända eller delge handlingar med stöd av kvarstadsförordningen, liksom vilken myndighet som ska utses till informationsmyndighet. Våra överväganden och förslag Vi lämnar ett antal förslag i frågor som enligt kvarstadsförordningen förutsätter en nationell reglering, men också förslag bedöms vara nödvändiga eller annars lämpliga för att säkerställa en ändamålsenlig tillämpning av förordningen. Vår utgångspunkt för dessa förslag har, i enlighet med vad som anges i direktiven, varit att de så långt som möjligt ska passa in i redan existerande system i den svenska rättsordningen. Vi föreslår att de kompletterande bestämmelserna huvudsakligen ska införas i en ny lag. Även om det europeiska kvarstadsförfarandet innehåller särdrag och i vissa avseenden skiljer sig från motsvarande nationella förfarande, är huvuddragen i och syftet med förfarandena desamma. Det finns också direkta kopplingar mellan förfarandena, eftersom kvarstadsförordningen innehåller direkta hänvisningar till nationell rätt i vissa avseenden. Förordningen föreskriver därutöver att processrättsliga frågor som inte uttryckligen regleras i förordningen ska regleras av nationell rätt i den medlemsstat där prövningen sker. Detta innebär att om inte annat följer av bestämmelserna i kvarstadsförordningen, ska förfarandet vid svenska domstolar regleras av svensk processrätt. Vi föreslår att det ska skapas en lagteknisk koppling mellan det europeiska kvarstadsförfarandet och de svenska kvarstadsreglerna i . På det sättet klargörs att bestämmelser om tvistemål ska tillämpas på sådana processuella frågor som inte regleras i kvarstadsförordningen. Kvarstadsförordningen tillhandahåller en mekanism som gör det möjligt för en fordringsägare att begära att den information som behövs för att identifiera gäldenärens bankkonto tillhandahålls av en särskild informationsmyndighet i den medlemsstat där fordringsägaren tror att gäldenären har ett konto. Vi föreslår att ska utses till informationsmyndighet i och att myndigheten ska ges en lagstadgad möjlighet att begära relevant information från banker. Ett beslut om europeisk kvarstad ska automatiskt erkännas och verkställas i en annan medlemsstat utan att det krävs något föregående exekvaturförfarande. Verkställighet ska ske i enlighet med det förfarande som gäller för verkställighet av likvärdiga nationella beslut i den medlemsstat där verkställighet ska äga rum. I de fall ett kvarstadsbeslut meddelas i en annan medlemsstat än där beslutet ska verkställas, förutsätter kvarstadsförordningen att det i verkställighetsmedlemsstaten finns en utsedd behörig myndighet som kan vidta de åtgärder som krävs för att verkställighet ska kunna ske. Vi föreslår att ska utses till behörig myndighet och att det klargörs att verkställighet ska ske i enlighet med utsökningsbalkens förfaranderegler. I syfte att skapa en konsekvent och förutsebar ordning för genomförandet av verkställigheten, föreslår vi vidare att en kompletterande nationell bestämmelse ska införas som gör det möjligt för banker att överföra det kvarstadsbelagda beloppet till . Kvarstadsförordningen uppställer krav på att vissa handlingar ska delges gäldenären . För att delgivningsreglerna ska kunna tillämpas fullt ut förutsätts att respektive medlemsstat utser en myndighet som ansvarar för delgivning när kvarstadsbeslut meddelats i en annan medlemsstat än där gäldenären har hemvist. Vi föreslår att ska ansvara för de delgivningsuppgifter som den behöriga myndigheten har enligt kvarstadsförordningen. Det innebär att samtliga uppgifter som den i kvarstadsförordningen angivna behöriga myndigheten har, samlas hos . Kvarstadsförordningen innehåller särskilda bestämmelser om rättsmedel som både gäldenär och fordringsägare kan använda sig av för att rikta invändningar mot ett beslut om europeisk kvarstad och mot verkställigheten av ett sådant beslut. De materiella förutsättningarna och förfarandet regleras i förordningen. En konsekvens av detta är att nationella bestämmelser om rättsmedel inte är tillämpliga i det europeiska kvarstadsförfarandet. Vi föreslår att en ansökan om rättsmedel mot ett kvarstadsbeslut ska prövas av den domstol där förfarandet mot gäldenären för prövning av ärendet i sak pågår eller, om något sådant förfarande inte pågår, av den domstol som meddelat kvarstadsbeslutet. En ansökan om rättsmedel mot verkställigheten av ett kvarstadsbeslut ska i stället som huvudregel prövas av som första instans. De domstolar som prövar överklaganden i utsökningsärenden ska vara behöriga att överpröva beslut om rättsmedel. Kvarstadsförordningen ställer vissa krav på hanteringen av personuppgifter som tas emot, behandlas eller överförs enligt förordningen. För att säkerställa att dessa krav kan uppfyllas föreslår vi bl.a. att sekretess ska gälla för personuppgifter som hanterar i egenskap av behörig myndighet och informationsmyndighet enligt kvarstadsförordningen. Vi föreslår också vissa begränsningar i andra myndigheters möjligheter att ta del av dessa uppgifter. Vidare föreslår vi kompletterande regler om gallring av sådana uppgifter. Språk, översättningar och avgifter Vi föreslår att handlingar som i det europeiska kvarstadsförfarandet ska lämnas in till domstol eller behörig myndighet i ska vara avfattade på eller översatta till svenska. Därigenom säkerställs att kvarstadsförordningens föreskrivna tidsfrister och bakomliggande effektivitets- och skyndsamhetsändamål kan tillgodoses. När en svensk domstol enligt kvarstadsförordningen har skyldighet att översätta handlingar, föreslår vi att domstolen om möjligt ska anlita en auktoriserad översättare för uppgiften. Vi föreslår att domstols- och myndighetsavgifter ska kunna tas ut för förfarandet på samma sätt som vid motsvarande nationella förfaranden. Vidare föreslår vi att ska ha möjlighet att ta ut en avgift för det nya förfarandet med inhämtande av bankkontoinformation. Vi bedömer att våra förslag kan medföra viss kostnad för . Denna bör rymmas inom myndighetens nuvarande anslagsramar. Någon nämnvärd kostnadsökning för de allmänna domstolarna, andra myndigheter eller bankerna kan inte förutses. Förslagen bedöms inte heller medföra någon kostnadsökning för enskilda eller företag. On 15 2014, Parliament and the Council of Union adopted Regulation (EU) No 655/2014 establishing a European Account Preservation Order procedure to facilitate cross-border debt recovery in civil and commercial matters (Account Preservation Order Regulation). The Regulation entered into force on 17 2014 and must be applied in full from 18 January 2017. Account Preservation Order Regulation establishes an independent European procedure for the preservation of bank accounts that is applicable in cross-border civil and commercial matters. A matter is to be regarded as cross-border when the bank account or accounts to be preserved are held in a other than the of the court to which the application for a preservation order is submitted, or when the bank account is in a other than the one in which the creditor is domiciled. The Regulation has effect independently of and as an alternative to the preservation measures available under national law in the Member States. The Regulation is binding and directly applicable in . However, its application presupposes the introduction of certain supplementary procedural rules in the national legislation. Our remit is to examine which supplementary statutory provisions are needed as a result of the Regulation and to propose such provisions. Brief remarks on the need for supplementary provisions As underlined in the terms of reference, certain issues call for special attention. These include methods of obtaining information about bank accounts in , service of documents and the system for assessing legal remedies. Other issues that need to be analysed include the responsibility for translating documents, costs incurred and fees charged by authorities, and the processing of personal data. Consideration must also be given to which Swedish authority or authorities should be designated competent to receive, transmit or serve documents under the Regulation, and which authority should be the designated information authority. Our deliberations and proposals We present a number of proposals on issues where the Regulation foresees a need for measures in national law, but also proposals otherwise deemed necessary or appropriate to ensure effective application of the Regulation. As directed in the Regulation, our basic approach in making these proposals has been that they should fit in with existing systems in the Swedish legal order. We propose that the supplementary provisions should for the most part be introduced in a new act. Even if Account Preservation Order procedure has distinctive features and differs from the equivalent national procedure in certain respects, the main features and purpose of the procedures are the same. There are also direct links between the procedures, since Account Preservation Order Regulation contains direct references to national law in certain respects. In addition, the Regulation prescribes that procedural issues not specifically dealt with in the Regulation are to be governed by the law of the in which the procedure takes place. This means that, unless otherwise prescribed by the Regulation, the procedure in Swedish courts will be governed by Swedish procedural law. We propose that a technical legal connection be created between Account Preservation Order procedure and the Swedish rules on account preservation in the Swedish Code of Judicial Procedure.1 This will clarify that the provisions of the Swedish Code of Judicial Procedure regarding civil and commercial matters are to apply to procedural issues not dealt with in the Regulation. Account Preservation Order Regulation provides a mechanism allowing the creditor to request that the information needed to identify the debtor’s account be made available by a designated information authority of the in which the creditor believes that the debtor holds an account. We propose that the Swedish Enforcement Authority be the designated information authority in and that the Authority be given statutory powers to request relevant information from banks. A European Account Preservation Order is to be automatically recognised and enforced in another without any need for a prior exequatur procedure. Enforcement is to take place in accordance with the procedure that applies to enforcement of equivalent national orders in the where enforcement is to take place. In cases where an account preservation order is issued in a other than the one where the order is to be enforced, the Regulation assumes the existence in the of enforcement of a designated competent authority that can take the measures required to enable enforcement. We propose that the Swedish Enforcement Authority be designated the competent authority and that it be clarified that enforcement will take place in accordance with the procedural rules of the 1 The existing English translation of the Swedish Code of Judicial Procedure uses the term ‘provisional attachment’ rather than ‘account preservation’. Debt Enforcement Code. In order to create a consistent and predictable system for enforcement, we also propose that a supplementary national provision be introduced that allows banks to transfer the amount subject to preservation to the Swedish Enforcement Authority. Account Preservation Order Regulation requires certain documents to be served on the debtor within a certain time. To enable the rules on service of documents to be fully applied, each needs to designate an authority that is responsible for service when an account preservation order has been issued in a other than the one in which the debtor is domiciled. We propose that the Swedish Enforcement Authority be responsible for the tasks associated with service that the competent authority has under the Regulation. This means that all the tasks of the competent authority indicated in the Regulation will be collected at the Swedish Enforcement Authority. Account Preservation Order Regulation contains special provisions on legal remedies that both the debtor and the creditor can avail themselves of to contest the issuing or enforcement of a European Account Preservation Order. The material conditions and procedure involved are given in the Regulation. One consequence of this is that national provisions on legal remedies are not applicable in Account Preservation Order procedure. We propose that an application for remedies against an account preservation order be examined by the court at which the procedure against the debtor is in progress, with regard to proceedings on the substance of the matter, or, if no such procedure is in progress, by the court that has issued the order. An application for a legal remedy against enforcement of an account preservation order, on the other hand, should in general be examined in the first place by the Swedish Enforcement Authority. The courts that examine appeals in debt recovery cases shall be competent to review the Swedish Enforcement Authority’s decisions on legal remedies. Account Preservation Order Regulation contains certain requirements concerning the treatment of personal data which are obtained, processed or transmitted under the Regulation. To ensure that these requirements can be met, we propose that secrecy apply to personal data dealt with by the Swedish Enforcement Authority in its capacity as competent authority and information authority under the Regulation. We also propose certain restrictions on the freedom of other authorities to access such data. Furthermore, we propose supplementary rules on the removal and destruction of data. Languages, translations and fees We propose that documents to be submitted to a court or competent authority in in Account Preservation Order procedure must be written in or translated into Swedish. This will ensure that the time limits prescribed in the Regulation and the underlying objectives of efficiency and promptness can be satisfied. For cases when a Swedish court is obliged under Account Preservation Order Regulation to translate documents, we propose that the court, if possible, engage an authorised translator for this task. We propose that it be possible for courts and other authorities to charge fees in the same way as occurs in similar national procedures. Furthermore, we propose that the Swedish Enforcement Authority be allowed to charge a fee for the new procedure of obtaining bank account information. We estimate that our proposals may entail a certain cost for the Swedish Enforcement Authority. This should be accommodated within the Authority’s current appropriation framework. No material increase in costs for general courts, other authorities or banks is foreseen, nor are the proposals expected to lead to increased costs for individuals or businesses. lag med kompletterande bestämmelser till EU:s kvarstadsförordning Härigenom föreskrivs följande. 1 § Denna lag kompletterar och rådets förordning (EU) nr 655/2014 om inrättande av ett europeiskt förfarande för kvarstad på bankmedel för att underlätta gränsöverskridande skuldindrivning i mål och ärenden av privaträttslig natur (EU:s kvarstadsförordning)1. Termer och uttryck i denna lag har samma betydelse som i EU:s kvarstadsförordning. 2 § är behörig myndighet enligt EU:s kvarstadsförordning. 3 § är informationsmyndighet enligt EU:s kvarstadsförordning. 1 EUT L 189, 27.6.2014, s. 59–92 (Celex 32014R0655). Handläggning av en ansökan om kvarstad 4 § Vid handläggningen av en ansökan om kvarstad enligt EU:s kvarstadsförordning gäller bestämmelser om kvarstad i tvistemål, om inte annat följer av förordningen. 5 § En bank är skyldig att på begäran av uppge om gäldenären har ett bankkonto hos banken. En sådan begäran får förenas med vite. En fråga om utdömande av vite som har förelagts enligt första stycket prövas i den ordning som anges i 2 kap. 15 § andra stycket utsökningsbalken. Om ett föreläggande vid vite inte följs, kan ge ett nytt vitesföreläggande även om det förra inte har vunnit laga kraft. 6 § får ta ut avgifter i ärenden om inhämtande av bankkontoinformation. Regeringen får meddela föreskrifter om avgifter enligt första stycket. 7 § Vid verkställighet av ett beslut om kvarstad enligt EU:s kvarstadsförordning gäller utsökningsbalkens bestämmelser om verkställighet av beslut om kvarstad för fordran, om inte annat följer av förordningen eller denna lag. 8 § För att genomföra ett beslut om kvarstad får banken överföra det kvarstadsbelagda beloppet till ett särskilt konto hos . 9 § En ansökan om rättsmedel enligt artikel 33.1 i EU:s kvarstadsförordning prövas i den ordning som anges i 15 kap. 8 § andra stycket . 10 § En ansökan om rättsmedel enligt artikel 34.1, 35.3 eller 35.4 i EU:s kvarstadsförordning prövas av . 11 § En ansökan om rättsmedel enligt artikel 34.2 i EU:s kvarstadsförordning prövas av den tingsrätt som regeringen föreskriver. 12 § Vid domstolens handläggning av en ansökan enligt 9 § eller 11 § gäller bestämmelser om tvistemål, om inte annat följer av EU:s kvarstadsförordning.