prop · H3035 · 2015-11-03 00:00:00 — 31 § De medel som skjuter till får inte överstiga något av följande belopp: 1.det belopp med vilket de undantagna skulderna skulle ha skrivits ned eller konverterats om inte något undantag hade gjorts, och 2.det belopp som framgår av 13 §. 32 § får besluta att resolutionsreserven ska bidra med medel motsvarande högst av företagets skulder och eget kapital, baserat på värderingen enligt 7 kap. Bidraget får finansieras genom 1.medel som har tillförts resolutionsreserven genom resolutionsavgift enligt 27 kap. 13 §, 2.belopp som får tas ut genom tilläggsavgift enligt 27 kap. 16 § , och 3. upplåning enligt 27 kap. 6 §, om de belopp som anges i 1 och 2 inte är tillräckliga. 33 § får i undantagsfall besluta om ett bidrag som överstiger av företagets skulder och eget kapital baserat på värderingen enligt 7 kap. Ett sådant beslut får fattas bara om alla kvalificerade skulder utom de kvalificerade insättningarna har skrivits ned eller konverterats helt. Den del av bidraget som överstiger av företagets skulder och eget kapital får finansieras genom 1.medel som har tillförts resolutionsreserven genom resolutionsavgift enligt 27 kap. 13 §, och 2.upplåning enligt 27 kap. 6 §. Underrättelse till Europeiska kommissionen 34 § Innan beslutar att undanta kvalificerade skulder, ska myndigheten underrätta Europeiska kommissionen. Ett beslut att lämna ett bidrag enligt 32 eller 33 § får inte fattas, om kommissionen från mottagandet av en sådan underrättelse förbjuder det. får komma överens med kommissionen om en längre tidsfrist än . 1 § Med de statliga stabiliseringsverktygen avses annat statligt stöd än medel ur resolutionsreserven och som ges av regeringen för att 1.delta i kapitaliseringen av ett företag genom att tillhandahålla medel iutbyte mot kärnprimärkapitalinstrument, övriga primärkapitalinstru- ment eller supplementärkapitalinstrument (verktyget för kapitalstöd), eller 2.tillfälligt ta över ägandet av ett företag i resolution genom att göra en eller flera överföringar av aktier till staten eller ett av staten helägt bolag (verktyget för tillfälligt offentligt ägande). 2 § Vid en allvarlig störning av det finansiella systemet i får regeringen använda de statliga stabiliseringsverktygen för att uppnå resolutionsändamålen, om 1.företaget är försatt i resolution, 2.innehavare av aktier eller andra äganderättsinstrument eller borgenärer genom nedskrivning, konvertering eller på annat sätt bidragit till förlustabsorberingen i, eller kapitaliseringen av, företaget med ett belopp som minst motsvarar av företagets totala skulder och eget kapital, 3.stödet är godkänt i förväg och slutgiltigt enligt unionsrättens regler om statligt stöd, och 4.regeringen, efter samråd med , och , har fastställt att a) användningen av något annat resolutionsverktyg inte skulle vara tillräckligt för att undvika betydande negativa effekter på den finansiella b) andra resolutionsåtgärder inte skulle vara tillräckliga för att skydda Prop. 2015/16:5 det allmännas intresse efter det att företaget beviljats extraordinärt likviditetsstöd från , eller c) när det gäller verktyget för tillfälligt offentligt ägande, att andra resolutionsåtgärder inte skulle vara tillräckliga för att skydda det allmännas intresse efter det att regeringen har använt verktyget för kapitalstöd. 3 § Regeringen ska, i den utsträckning som dess aktieinnehav tillåter det, se till att företaget förvaltas på marknadsmässiga och professionella grunder. 4 § Regeringen ska se till att dess aktieinnehav avyttras till den privata sektorn så snart som de marknadsmässiga och finansiella omständig- heterna gör det möjligt. 1 § I detta kapitel avses med 1. arrangemang om strukturerad finansiering: avtal eller annat arrangemang i enlighet med svensk eller utländsk rätt som omfattar a)finansiella instrument som ger innehavaren av instrumentet säkerhet ien viss avskild underliggande säkerhetsmassa, eller b)sådana finansiella instrument som används för att minimera ränte- och valutarisker i arrangemanget och har samma rätt till säkerhetsmassan som gäller för säkerställda obligationer, 2. arrangemang om säkerheter: avtal eller annat arrangemang i enlighet med svensk eller utländsk rätt som medför panträtt eller annan säkerhetsrätt i sådan egendom som överförs, oavsett om säkerhetsrätten a)gäller i viss egendom, eller b)avser en andel i den överförda förmögenhetsmassan eller bestäms på annat likartat sätt, 3. arrangemang om säkerhetsöverlåtelser: avtal eller annat arrange- mang (inklusive återköpsavtal) i enlighet med svensk eller utländsk rätt enligt vilket en äganderätt till, eller en rätt att förfoga över, en finansiell tillgång överförs, för att säkerställa eller på annat sätt täcka fullgörandet av vissa förpliktelser på villkor att äganderätten återgår om dessa förpliktelser fullgörs, 4. kvittningsarrangemang: avtal eller annat arrangemang i enlighet med svensk eller utländsk rätt som innebär att två eller flera ömsesidiga fordringar eller förpliktelser som ett företag i resolution och en motpart har kan kvittas mot varandra, 5. nettningsarrangemang: avtal eller annat arrangemang i enlighet med svensk eller utländsk rätt som innebär att ett antal fordringar eller förpliktelser kan omvandlas till en enda nettofordran eller nettoför- pliktelse, inklusive slutavräkningsklausuler, och 6. partiell överföring: överföring av vissa, men inte alla, tillgångar eller förpliktelser i ett företag i resolution. 2 § Bestämmelserna i 3–6 §§ ska tillämpas när 1.beslutar om en partiell överföring enligt 17 kap. 2 §, 18 kap. 1 § eller 19 kap. 1 §, eller 2.utövar de befogenheter som anges i 14 kap. 4 §. Första stycket gäller även för partiella överföringar som sker från ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag till en annan mottagare, om överföringen sker genom användning av ett resolutionsverktyg. Det som anges om företag i resolution i 3–6 §§ ska då vara tillämpligt på broinstitut eller tillgångsförvaltningsbolag. Skydd för arrangemang om strukturerad finansiering 3 § Om beslutar om en sådan överföring som avses i 2 § första stycket 1 eller andra stycket, ska samtliga tillgångar och förpliktelser som följer av ett arrangemang som avses i 1 § 1 överföras . får inte utöva befogenheter som anges i 14 kap. 4 § beträffande ett finansiellt instrument som avses i 1 § 1. får inte heller utöva de befogenheterna beträffande ett arrangemang som avses i 1 § 1 om det får till följd att säkerheten för de finansiella instrumenten försämras. Skydd för arrangemang om säkerheter 4 § Om beslutar om en sådan överföring som avses i 2 § första stycket 1 eller andra stycket, får myndigheten inte beträffande sådana arrangemang som avses i 1 § 2 överföra 1.en tillgång som utgör säkerhet för en viss förpliktelse om inte den förpliktelsen och säkerhetsrätten också överförs, 2.en förpliktelse för vilken säkerhet har ställts om inte säkerhetsrätten också överförs, eller 3.en säkerhetsrätt om inte förpliktelsen för vilken säkerheten har ställts också överförs. får inte utöva befogenheter som anges i 14 kap. 4 § beträffande ett arrangemang som avses i 1 § 2, om det får till följd att säkerheten upphör. Skydd för arrangemang om säkerhetsöverlåtelser, kvittning och nettning 5 § När beslutar om en sådan överföring som avses i 2 § första stycket 1 eller andra stycket, får myndigheten inte överföra tillgångar eller förpliktelser som följer av ett arrangemang som anges i 1 § 3, 4 eller 5 om det innebär att en motpart till företaget i resolution inte får 1. kvitta en fordran som företaget i resolution har på motparten, eller en förpliktelse som företaget i resolution ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget i resolution, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot företaget i resolution, 2. omvandla en fordran som motparten har på företaget i resolution, Prop. 2015/16:5 eller en förpliktelse som företaget i resolution ska fullgöra mot motparten, till en nettofordran eller en nettoförpliktelse, eller 3. tillämpa en slutavräkningsklausul. får inte utöva befogenheter som anges i 14 kap. 4 § beträffande sådana arrangemang som avses i 1 § 3, 4 eller 5, om det innebär att rättigheter eller förpliktelser som följer av arrangemanget upphävs eller ändras. Skydd för anmälda avvecklingssystem 6 § En sådan överföring som avses i 2 § första stycket 1 eller andra stycket eller utövandet av en sådan befogenhet som anges i 14 kap. 4 §, får endast ske om det inte påverkar användningen av ett anmält avvecklingssystem eller de regler som gäller för sådana system. 7 § Om det är nödvändigt för att säkerställa att de garanterade insätt- ningarna är tillgängliga för insättarna, får trots 3–5 §§ 1.överföra garanterade insättningar som omfattas av ett arrangemang som avses i 1 § 1–5 utan att överföra andra tillgångar eller förpliktelser som omfattas av samma arrangemang, 2.överföra tillgångar eller förpliktelser som omfattas av ett arrange- mang som anges i 1 § 1–5 utan att överföra garanterade insätt- ningar som omfattas av samma arrangemang, eller 3.upphäva eller ändra villkor som rör sådana tillgångar eller för- pliktelser. får utöva de befogenheter som anges i 11 kap. 3–8 §§ och 13 kap. 2–17 §§ trots bestämmelserna i 3–6 §§. Ersättning vid sämre ekonomiskt utfall 8 § Om det av en värdering enligt 7 kap. 11 § framgår att det ekonomiska utfallet för någon ägare, borgenär eller för insättningsgarantisystemet har blivit sämre än vad det hade blivit om företaget i stället hade avvecklats genom konkurs eller likvidation, har en sådan ägare eller borgenär eller insättningsgarantisystemet rätt till ersättning ur resolutionsreserven för mellanskillnaden. Om har använt skuldnedskrivningsverktyget tillsammans med något annat resolutionsverktyg, har ägare och borgenärer endast rätt till ersättning till följd av myndighetens användning av skuldnedskrivningsverktyget. Konkurs, likvidation och avslutande av resolution 1 § Inkommer en ansökan om konkurs till tingsrätten avseende ett företag som omfattas av denna lag, ska rätten underrätta och om ansökan. 2015/16:5 Om från det att myndigheten tog emot underrättelsen meddelar rätten att företaget är försatt eller ska försättas i resolution, ska konkursansökan avvisas. 2 § Bestämmelserna i 1 § gäller inte om ansöker om att ett företag ska försättas i konkurs. 3 § Bestämmelser om förfarandet vid likvidation av ett företag som omfattas av denna lag finns i –25 kap. 4 a och 10 a §§ aktiebolagslagen (2005:551), –10 kap. 31 § tredje stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, –9 kap. 1 a och 4 b §§ lagen (1995:1570) om medlemsbanker, –6 kap. 1 a och 2 b §§ sparbankslagen (1987:619), och –11 kap. 21 och 22 §§ lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. 4 § När det inte längre finns behov av resolutionsåtgärder, ska Riksgälds- kontoret avsluta resolutionen. ska inom rimlig tid efter att resolutionen har avslutats ansöka om att företaget ska försättas i konkurs eller gå i likvidation. Detta gäller dock inte om syftet med resolutionsåtgärderna är att företaget ska drivas vidare. En konkursansökan av enligt andra stycket ska vid prövningen behandlas som en ansökan av gäldenären enligt 2 kap. konkurslagen (1987:672). Återvinning vid efterföljande konkurs 5 § Bestämmelserna om återvinning i 4 kap. konkurslagen (1987:672) ska inte tillämpas på tillgångar eller förpliktelser som genom en resolutionsåtgärd överförts från ett företag i resolution eller ett broinstitut till någon annan. Ersättning för kostnader och utlägg 6 § Ett företag i resolution ska ersätta för skäliga kostnader och utlägg som har uppkommit i samband med beslut om att försätta företaget i resolution och vidtagande av resolutionsåtgärder. Verkan av vissa beslut fattade av resolutionsmyndigheter i andra länder inom EES 1 § En överföring som har beslutats av en resolutionsmyndighet i ett annat land inom EES har verkan och ska genomföras i när överföringen avser aktier eller andra äganderättsinstrument, tillgångar, eller förpliktelser som finns i eller som svensk lag är tillämplig på. Talan som avser det utländska beslutet får inte föras i . 2 § Om en resolutionsmyndighet i ett annat land inom EES utövar Prop. 2015/16:5 nedskrivnings- eller konverteringsbefogenheter avseende instrument eller förpliktelser som svensk lag är tillämplig på eller skulder till borgenärer som är hemmahörande i , har beslutet verkan och ska genomföras här. Talan som avser det utländska beslutet får inte föras i . Erkännande och verkställighet av resolution i tredjeland 1 § Detta kapitel ska tillämpas på resolutionsförfaranden i ett tredjeland, om inte annat följer av ett gällande avtal mellan Europeiska unionen och det landet. 2 § får erkänna ett resolutionsförfarande i tredjeland för ett tredjelandsinstitut eller ett moderföretag i tredjeland som har 1.ett dotterföretag, som är ett institut, eller en betydande filial i , eller 2.tillgångar och förpliktelser som finns i eller som svensk lag är tillämplig på. Om förutsättningarna i första stycket är uppfyllda och tredjelands- institutet eller moderföretaget även uppfyller motsvarande förutsättningar iett annat land inom EES, gäller 3 och 4 §§. 3 § Om det finns ett europeiskt resolutionskollegium, ska Riksgälds- kontoret försöka komma överens med övriga resolutionsmyndigheter i kollegiet om huruvida resolutionsförfarandet i tredjeland ska erkännas. En sådan överenskommelse är bindande för och ska verkställas i . ska fatta de beslut som behövs i enlighet med överenskommelsen. 4 § Om inte kan komma överens med övriga resolutionsmyndigheter i det europeiska resolutionskollegiet eller om det inte finns något sådant kollegium, ska myndigheten besluta om resolutionsförfarandet i tredjeland ska erkännas. Vid beslut enligt första stycket ska beakta intressena i varje land inom EES där ett tredjelandsinstitut eller ett moderföretag i 5 § När har erkänt ett resolutionsförfarande som avses i 2 §, får myndigheten verkställa förfarandet genom att 1. vidta resolutionsåtgärder beträffande a) tillgångar som tredjelandsinstitutet eller moderföretaget har i eller som svensk lag är tillämplig på, b) rättigheter eller förpliktelser som ett tredjelandsinstitut har bokfört i en betydande filial i eller som svensk lag är tillämplig på eller om fordringar på sådana rättigheter och förpliktelser kan göras gällande i 2. vidta eller förelägga någon annan att vidta åtgärder för att överföra aktier eller andra äganderättsinstrument i ett institut i som är dotterföretag till tredjelandsinstitutet eller moderföretaget, 3.vidta en åtgärd i 13 kap. 2, 7, 8, 11 eller 12 § gentemot en motpart till en enhet som anges i 2 § första stycket 1, om det är nödvändigt för att verkställa resolutionsförfarandet, och 4.förbjuda att rättshandlingar som anges i 13 kap. 11 § första stycket vidtas såvitt avser avtal som ingåtts av och avtalsrättigheter som tillkom- mer en enhet som anges i 2 § första stycket 1 eller andra koncernenheter, om rätten att vidta sådana rättshandlingar är en följd av att resolutions- åtgärder har vidtagits mot ett tredjelandsinstitut, sådana enheters moderföretag eller andra koncernföretag och väsentliga avtalsförplik- telser i förhållande till motparten fortfarande fullgörs. 6 § får vägra att erkänna eller att verkställa ett resolutionsförfarande i tredjeland, om 1.resolutionsförfarandet skulle ha negativ effekt på den finansiella stabiliteten i eller i ett annat land inom EES, 2.det är nödvändigt att vidta separata åtgärder mot en EES-filial enligt 8 kap. 12 § för att uppnå ett eller flera resolutionsändamål, 3.borgenärer inte skulle få samma behandling som borgenärer med liknande rättigheter i det tredjeland där resolutionsförfarandet beslutats, 4.erkännandet eller verkställigheten skulle få avsevärda budgetkonse- kvenser för , eller 5.effekterna av erkännandet eller verkställigheten skulle strida mot svensk rätt. Åtgärder för att finansiera resolution 1 § I samband med resolution får besluta att 1.utfärda garantier avseende tillgångar och förpliktelser för ett företag iresolution eller dess dotterföretag, ett broinstitut eller ett tillgångs- förvaltningsbolag, 2.ge lån till ett företag i resolution eller dess dotterföretag, ett bro- institut, eller ett tillgångsförvaltningsbolag, 3.förvärva tillgångar från ett företag i resolution, 4.skjuta till medel till ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltnings- bolag, 5.ersätta ägare eller borgenärer eller insättningsgarantisystemet som till följd av resolutionen har fått ett sämre ekonomiskt utfall än vid konkurs eller likvidation, eller 6.lämna medel som kompensation till ett företag i resolution i syfte att gottgöra den förlust som skulle ha burits av de borgenärer som beslutar att undanta från nedskrivning eller konvertering vid tillämpning av skuldnedskrivningsverktyget. Åtgärderna i första stycket får även beslutas i förhållande till en köpare vid tillämpning av försäljningsverktyget. 2 § För att finansiera de åtgärder som anges i 1 § ska en resolutionsreserv upprättas. Resolutionsreserven ska utgöras av medel på ett räntebärande konto i Prop. 2015/16:5 och andra tillgångar som anges i 5 § första stycket 5. 3 § Om en åtgärd innebär att förluster som drabbat företaget i resolution direkt eller indirekt förs över till resolutionsreserven, gäller 21 kap. 30 §. 4 § Om i en koncernresolutionsordning har kommit överens med de utländska resolutionsmyndigheterna om en finansierings- plan, får medel ur resolutionsreserven användas i enlighet med planen för att finansiera sådana åtgärder som avses i 1 § och motsvarande åtgärder som har vidtagits beträffande utländska företag som omfattas av koncern- resolutionsordningen. Resolutionsreserven får också användas för att utfärda garantier för lån som tagits upp av andra finansieringsarrange- mang. Tillgångar som ska föras till resolutionsreserven 5 § Till resolutionsreserven ska det föras 1.resolutionsavgifter enligt 13 §, 2.tilläggsavgifter enligt 16 §, 3.riskavgifter enligt 18 §, 4.dröjsmålsränta enligt 21 och 22 §§ samt artikel 13.4 i förordningen om resolutionsavgifter, och 5.tillgångar, återbetalningar, ersättning, ränta eller annan kompensation som får avseende åtgärder som vidtagits enligt denna lag och finansierats med medel ur resolutionsreserven. Om kostnaderna för en koncernresolution enligt en överenskommen koncernresolutionsordning fördelas mellan flera länders finansierings- arrangemang, ska intäkter enligt första stycket 5 fördelas mellan resolu- tionsreserven och de utländska finansieringsarrangemangen i enlighet med bidragen till finansieringen. 6 § I den utsträckning medlen i resolutionsreserven inte är tillräckliga för de åtgärder som anges i 1 eller 4 §, eller för att ska kunna fullgöra det myndigheten har åtagit sig enligt en koncern- resolutionsordning, får myndigheten med högst det belopp som har beslutat i ett särskilt bemyndigande ta upp lån för resolutionsreserven enligt 7–9 §§. 7 § För resolutionsreservens räkning får lån tas upp i . Detta gäller även om det finns andra tillgångar i reserven. Lånen ska betalas tillbaka efter hand som nya medel förs till resolutionsreserven. 8 § För resolutionsreservens räkning får lån från en tredje part tas upp, om ett sådant lån är ekonomiskt mer fördelaktigt än ett lån i Riksgälds- kontoret. 9 § För resolutionsreservens räkning får lån från annat finansierings- arrangemang inom EES tas upp, om 1.medlen i resolutionsreserven inte är tillräckliga för de åtgärder som anges i 1 eller 4 §, 2.det inte är möjligt att tillföra resolutionsreserven ytter- ligare medel genom avgifter, och 3.det inte är möjligt för resolutionsreserven att ta upp lån till skäliga villkor enligt 7 eller 8 §. Lån till annat finansieringsarrangemang 10 § får, efter regeringens tillåtelse, låna ut medel ur resolutionsreserven till ett annat finansieringsarrangemang inom EES. Sådana lån får lämnas endast om villkoren i artikel 106.1 i krishanteringsdirektivet är uppfyllda. Resolutionsreservens fordran på ett annat finansieringsarrangemang inom EES är en sådan tillgång som avses i 5 § första stycket 5. Vid beslut enligt denna paragraf ska förfarandet i 1 kap. 3 § andra stycket och 5 § andra stycket följas. Villkor för lån mellan finansieringsarrangemang 11 § Om lån tas upp enligt 9 § eller lämnas enligt 10 §, ska Riksgälds- kontoret komma överens med de deltagande finansieringsarrangemangen inom EES om villkoren för lånet. Lånen från varje deltagande finansieringsarrangemang ska motsvara andelen garanterade insättningar i landet för det finansieringsarrangemanget i förhållande till de totala garanterade insättningarna i länderna för de deltagande finansierings- arrangemangen och ha samma villkor, om inte och de deltagande finansieringsarrangemangen kommer överens om något annat. 12 § Institut och EES-filialer med tillstånd att bedriva verksamhet i ska betala avgifter i enlighet med detta kapitel. 13 § Avgiftsskyldiga ska betala årliga resolutionsavgifter. De samman- lagda resolutionsavgifterna ska uppgå till av det totala underlag för samtliga avgiftsskyldiga som beräknas enligt 14 § (avgiftsunderlaget). Om inte annat följer av tredje stycket fastställs den resolutionsavgift som en avgiftsskyldig ska betala i enlighet med förordningen om resolutionsavgifter. Det som i artiklarna 4.1, 12.1, 6–9, 14.2, 14.3, 14.6 och 17.2 i förordningen om resolutionsavgifter anges om metoden för riskjustering av resolutionsavgift och om uppgiftsskyldighet, ska inte tillämpas för EES-filialer och värdepappersbolag som omfattas av definitionen i artikel 96.1 a eller b i tillsynsförordningen eller som bedriver verksamhet nr 8 i avsnitt A i bilaga I till och rådets direktiv /39/EG, men som inte bedriver verksamheterna nr 3 eller 6 i samma avsnitt i den bilagan. För en sådan avgiftsskyldig ska riskjustering av resolutionsavgift ske i enlighet med de kriterier som anges i artikel 103.7 i krishanteringsdirektivet och föreskrifter som har meddelats med stöd av 29 kap. 1 § 8. Resolutionsavgift ska betalas så länge som behållningen i resolutions- reserven vid utgången av det år avgiften avser understiger av de garanterade insättningarna. 14 § Avgiftsunderlaget är summan av den avgiftsskyldiges skulder med avdrag för garanterade insättningar, skulder som anges i artikel 5.1 i förordningen om resolutionsavgifter och de skulder som får ingå i den avgiftsskyldiges kapitalbas enligt tillsynsförordningen. Om inte annat följer av artikel 5.2–5.4 i förordningen om resolutions- avgifter, ska skulderna beräknas på det sätt som gäller för upptagande av skulder i balansräkning enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag. 15 § Om behållningen i resolutionsreserven vid utgången av det år avgiften avser understiger av de garanterade insättningarna, ska resolutionsavgiften höjas, om det är nödvändigt för att återställa behållningen i resolutionsreserven till av de garanterade insättningarna från den tidpunkt behållningen först understeg av de garanterade insättningarna. Den höjda avgiften ska bestämmas till en procentandel av avgifts- underlaget som medför att summan av alla avgiftsskyldigas resolutions- avgifter uppgår till ett belopp som beräknas vara tillräckligt för att från den tidpunkt behållningen först understeg av de garanterade insättningarna återställa behållningen i resolutionsreserven till av de garanterade insättningarna. Om behållningen i resolutionsreserven som avses i andra stycket minskar ytterligare på grund av ytterligare utbetalningar ur resolutionsreserven, ska en ny sexårsperiod för beräkning av höjd grundavgift börja löpa. 16 § Om det uppstår ett underskott i resolutionsreserven, ska de avgiftsskyldiga betala en tilläggsavgift. De totala tilläggsavgifterna ska motsvara underskottet.