prop · H3035 · 2015-11-03 00:00:00 — 7 § Skyldigheter eller ansvarsförbindelser hänförliga till de tillgångar, rättigheter eller förpliktelser som överförs ska inte gälla mot tillgångs- förvaltningsbolaget, om resolutionsmyndigheten särskilt beslutar det. Första stycket gäller inte för sådana säkerhetsrätter som avses i 23 kap. 4 §. Ägares och borgenärers rätt till ersättning enligt denna lag utgör inte en sådan skyldighet eller ansvarsförbindelse som avses i första stycket. Tillgångsförvaltningsbolagets rättsliga ställning efter en överföring 8 § Vid en överföring ska de rättigheter och förpliktelser som omfattas av överföringen övertas av tillgångsförvaltningsbolaget. Bolaget ska ersätta företaget i resolution eller broinstitutet som part i de avtal som överförs. 9 § får förelägga företaget i resolution eller broinstitutet och tillgångsförvaltningsbolaget att bistå varandra med särskilt angivna informations- och understödsåtgärder. 10 § En överföring ska ske på affärsmässiga villkor. Vid bedömningen av vad som utgör affärsmässiga villkor ska den värdering som gjorts enligt 7 kap. 1 § beaktas. 11 § Den ersättning som betalas av ett tillgångsförvaltningsbolag vid en överföring ska tillfalla det företag i resolution eller det broinstitut från vilket överföringen skedde. Från ersättningen får resolutionsmyndigheten, för sin egen eller för resolutionsreservens räkning, göra avdrag för kostnader som uppstått i samband med användning av avskiljandeverktyget. 12 § får ge ett tillgångsförvaltningsbolag tillstånd att bedriva bank-, finansierings- eller värdepappersrörelse utan att bolaget uppfyller samtliga de krav som gäller för att få bedriva sådan verksamhet. ska handlägga ett sådant ärende skyndsamt. Ett tillstånd enligt första stycket gäller som bestäms av . 13 § Det som anges i 12 § gäller endast om resolutionsmyndigheten har 1.bedömt att ett sådant tillstånd krävs för att uppnå resolutions- ändamålen, och 2.lämnat in en begäran till om att ett beslut enligt 12 § ska fattas. 14 § Om en överföring kräver tillstånd enligt 7 kap. 12 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 7 kap. 13 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, ska hand- lägga ett sådant tillståndsärende skyndsamt. 15 § ska företräda aktierna vid bolagsstämman i tillgångsförvaltningsbolaget. Styrning av ett tillgångsförvaltningsbolag 16 § ska 1.godkänna den verkställande direktören i tillgångsförvaltnings- bolaget, 2.fastställa arbetsordningen för styrelsens arbete i enlighet med vad som anges i 8 kap. 6 § aktiebolagslagen (2005:551), och 3.godkänna tillgångsförvaltningsbolagets strategiska mål och risk- strategi. Kompletterande befogenheter vid överföring 1 § Om verksamhet har överförts enligt 17 kap. 2 §, 18 kap. 1 § eller 19 kap. 1 §, får resolutionsmyndigheten besluta att företaget i resolution ska tillhandahålla mottagaren de tjänster eller resurser som är nödvändiga för att mottagaren ska kunna driva den överförda verksamheten effektivt. Finansiellt stöd utgör inte sådana tjänster eller resurser. Ett sådant beslut som avses i första stycket får också riktas mot företag som ingår i samma koncern som företaget i resolution. 2 § Bestämmelserna i 1 § gäller även om det företag som ska tillhanda- hålla tjänsterna eller resurserna har försatts i konkurs eller gått i likvidation. 3 § De tjänster eller resurser som avses i 1 § ska tillhandahållas på samma villkor som gäller enligt ett avtal om sådana tjänster eller resurser som företaget i resolution ingått innan det försattes i resolution. Om det inte finns något sådant avtal, ska tjänsterna eller resurserna tillhandahållas på skäliga villkor. 4 § får, på ansökan av en resolutionsmyndighet i ett annat land inom EES, förklara att ett beslut enligt nationell lagstiftning i det landet som genomför artikel 65 i krishanteringsdirek- tivet ska gälla i . 5 § Om tillgångar som finns i tredjeland eller aktier eller andra ägande- rättsinstrument, rättigheter eller skyldigheter som omfattas av lagstift- ningen i tredjeland överförs till en mottagare, får resolutionsmyndigheten begära att mottagaren vidtar åtgärder för att se till att överföringen eller någon annan resolutionsåtgärd som har beslutats får verkan. får förelägga den som inte vidtar de begärda åtgärderna att göra det. Mottagaren har rätt till skälig ersättning för kostnader för arbete och utlägg som uppkommit i samband med vidtagna åtgärder. 1 § Med skuldnedskrivningsverktyget avses 1. nedskrivning av det i resolution försatta företagets skulder, eller 2. konvertering av det i resolution försatta företagets skulder till aktier eller andra äganderättsinstrument i det företaget eller ett berört moder- företag, ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag. 2 § Följande skulder får skrivas ned eller konverteras genom skuld- nedskrivningsverktyget: 1.relevanta kapitalinstrument, och 3 § får använda skuldnedskrivningsverktyget för att 1.kapitalisera ett företag i resolution tillsammans med en omstruktu- rering av företaget, om det finns rimliga utsikter att det kommer att återge företaget dess långsiktiga livskraft, 2.konvertera skulder som överförs till ett broinstitut till aktier eller andra äganderättsinstrument eller minska skuldernas kapitalbelopp i syfte att tillhandahålla kapital till broinstitutet, eller 3.inom ramen för försäljningsverktyget eller avskiljandeverktyget konvertera skulder till aktier eller andra äganderättsinstrument eller minska skuldernas kapitalbelopp. Ombildning av en sparbank 4 § För att använda skuldnedskrivningsverktyget enligt 3 § 1 får resolu- tionsmyndigheten besluta att en sparbank ska ombildas till ett aktiebolag. Ombildningen ska genomföras genom att rörelse överlåts till ett bankaktiebolag. Aktierna i bankaktiebolaget ska utan ersättning överlämnas till en stiftelse som har bildats av en eller flera sparbanker och vars huvudsakliga ändamål är att främja sparsamhet i på det sätt som framgår närmare av stiftelseförordnandet. 5 § När skuldnedskrivningsverktyget används enligt 3 § 1, ska företaget upprätta en omstruktureringsplan. Den ska beskriva de åtgärder som ska vidtas för att återge företaget dess långsiktiga livskraft. 6 § Planen ska upprättas av företagets styrelse. får ge en eller flera personer i uppdrag att upprätta planen i stället för styrelsen. 7 § Omstruktureringsplanen ska läggas fram för resolutionsmyndigheten inom en månad från beslutet att använda skuldnedskrivningsverktyget. I undantagsfall, om det behövs för att uppnå resolutionsändamålen, får resolutionsmyndigheten förlänga tiden med en månad. Om omstruktureringsplanen för verksamheten ska anmälas enligt unionsrättens regler om statligt stöd, får resolutionsmyndigheten i stället förlänga tiden med högst en månad eller fram till den tidsfrist som följer av unionsrättens regler om statligt stöd, beroende på vad som inträffar först. 8 § Inom en månad från det att resolutionsmyndigheten har fått del av omstruktureringsplanen ska den, efter samråd med , besluta att 2.ge företaget tillfälle att ändra planen, eller 3.inte godkänna planen. Omstruktureringsplanen ska godkännas om den innehåller åtgärder som bedöms återge företaget dess långsiktiga livskraft. 9 § Om omstruktureringsplanen ska ändras, ska den ändrade planen ges in . ska därefter på nytt fatta beslut enligt 8 § första stycket. Ett sådant beslut ska fattas inom från det att den ändrade planen lämnats in till resolutionsmyndigheten. 10 § Styrelsen eller den eller de personer som utsetts av resolutions- myndigheten, ska genomföra omstruktureringsplanen i enlighet med vad som överenskommits med resolutionsmyndigheten och Finansinspekt- ionen. Styrelsen eller den eller de personer som utsetts av resolutions- myndigheten ska lämna en rapport till resolutionsmyndigheten minst var sjätte månad. Av rapporten ska det framgå vilka framsteg som gjorts i fråga om genomförandet av planen. 11 § ska, efter samråd med , besluta att företagets styrelse eller den eller de personer som utsetts av resolutionsmyndigheten ska ändra omstruktureringsplanen. Resolutions- myndigheten får fatta ett sådant beslut, om myndigheten bedömer att genomförandet av den befintliga planen inte kommer att återge företaget dess livskraft. ska fatta beslut om ändringen enligt 8 och 9 §§. Omstrukturering av flera koncernföretag 12 § Om skuldnedskrivningsverktyget, eller motsvarande verktyg i ett annat land inom EES, ska användas för att rekonstruera två eller flera företag i samma koncern, ska inte vart och ett av dessa företag upprätta en omstruktureringsplan. I stället ska moderinstitutet inom EES upprätta en plan för samtliga företag inom koncernen. Planen ska ges in till den samordnande resolutionsmyndigheten. Om resolutionsmyndigheten är samordnande resolutionsmyndighet, gäller 5–11 §§ för den plan som upprättats av moderinstitutet inom EES. Utformningen av nedskrivning och konvertering Det totala belopp som ska skrivas ned eller konverteras 13 § Innan resolutionsmyndigheten använder skuldnedskrivnings- verktyget, ska myndigheten med beaktande av värderingen enligt 7 kap. 1 § fastställa det totala belopp med vilket skulderna måste 1. skrivas ned för att värdet av företaget i resolution ska bli lika med noll, och 2. konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument så att före- taget i resolution, eller ett broinstitut, uppnår en kärnprimärkapitalrela- tion som a)gör det möjligt för företaget att under uppfylla villkoren för sitt tillstånd, och b)ger ett tillräckligt marknadsförtroende för företaget. För ett broinstitut ska hänsyn tas till eventuella bidrag från resolutionsreserven enligt 27 kap. 1 § vid bedömningen av kärn- primärkapitalrelationen. 14 § För ett tillgångsförvaltningsbolag ska det belopp med vilket skulderna behöver minskas fastställas med hänsyn till en försiktig uppskattning av bolagets kapitalbehov. 15 § För att skuldnedskrivning eller konvertering ska ske med totalbelop- pet enligt 13 §, ska resolutionsmyndigheten vidta en eller flera av följande åtgärder: 1.Först ska någon av de åtgärder som anges i 16 kap. vidtas beträf- fande aktier eller andelar i företaget i resolution. 2.Därefter ska de relevanta kapitalinstrumenten skrivas ned eller konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument i följande ordning: a) övriga primärkapitalinstrument, b) supplementärkapitalinstrument. 3.Om åtgärderna i 1 och 2 inte är tillräckliga, ska de kvalificerade skulderna skrivas ned eller konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument enligt förmånsrättsordningen. 16 § För att skriva ned eller konvertera skulder får resolutionsmyndig- heten besluta att 1.skuldernas kapitalbelopp ska skrivas ned permanent, eller 2.skulder i ett företag i resolution ska konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument i det företaget, i det berörda moderföretaget eller i ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag till vilket tillgångar, rättigheter eller skulder som hör till företaget överförs. får besluta om indragning av ett skuldinstrument som avser en skuld som skrivs ned enligt första stycket. Om en skuld endast skrivs ned delvis, får resolutionsmyndigheten besluta att företaget i resolution ska ge ut nya skuldinstrument motsvarande den del av skulden som inte skrivs ned. 17 § Innan resolutionsmyndigheten skriver ned eller konverterar en skuld som hänför sig till ett derivat, ska derivatavtalet avslutas enligt 14 kap. 5 §. 18 § får förelägga ett företag i resolution eller ett berört moderföretag att ge ut nya aktier eller andra äganderättsinstru- ment. 19 § Den konverteringskurs som används när skulder konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument, ska ge borgenärerna kompensa- tion för den minskning av borgenärens fordran som konverteringen innebär. Om det är möjligt bör konverteringskursen bestämmas så att den motsvarar det fulla värdet av borgenärens fordran enligt värderingen. Den ska minst motsvara det fulla värdet av det belopp som borgenären skulle fått vid en konkurs eller likvidation. 20 § Om det behövs för att uppnå resolutionsändamålen och principen om att ingen borgenär ska få ett sämre ekonomiskt utfall än vid konkurs eller likvidation, får resolutionsmyndigheten besluta att olika konverteringskurser ska gälla för borgenärer med olika prioritet enligt förmånsrättsordningen. Om resolutionsmyndigheten beslutar att olika konverteringskurser ska gälla, ska efterställda skulder ges en lägre konverteringskurs än övriga skulder. Fastställande av resolutionsmyndighetens beslut 21 § De beslut som resolutionsmyndigheten fattar enligt 15–20 §§ är bindande för företaget i resolution och för berörda ägare och borgenärer. En borgenär förlorar dock inte sin rätt mot en borgensman eller andra som förutom gäldenären svarar för fordringen. En av resolutionsmyndigheten beslutad kapitalökning är fastställd när den har registrerats i aktiebolagsregistret, föreningsregistret eller bank- registret hos . 22 § Om skuldnedskrivningsverktyget används för att konvertera skulder i sådan omfattning att det leder till ett förvärv som kräver tillstånd enligt 14 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 24 kap. 1 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, ska Finans- inspektionen handlägga ett sådant ärende skyndsamt. 23 § Om ett sådant förvärv av aktier som avses i 22 § sker utan att har fattat beslut i ärendet om tillstånd för förvärvet, ska rösträtten för aktierna utövas av resolutionsmyndigheten. ska skriftligen meddela resolutionsmyndigheten och förvärvaren efter det att inspektionen har fattat beslut i ärendet om tillstånd för förvärvet. Om beslutar att ge tillstånd till förvärvaren, ska förvärvaren utöva rösträtten för aktierna från det att denne och resolutionsmyndigheten har tagit emot ett sådant meddelande som avses i andra stycket. 24 § Om beslutar att inte ge tillstånd till förvärvaren, får resolutionsmyndigheten förelägga förvärvaren att avyttra aktierna inom en frist som fastställs av myndigheten. Fram till utgången av den fristen får inte vidta några åtgärder enligt 15 kap. lagen (2004:297) om bank- och finansie- ringsrörelse eller 25 kap. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden mot förvärvaren. 25 § Om en konvertering av skulder leder till ett förvärv som kräver tillstånd för bank- och finansieringsrörelse eller värdepappersrörelse, ska handlägga ett sådant tillståndsärende skyndsamt. Detsamma gäller om en konvertering innebär att tillstånd krävs enligt 7 kap. 12 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 7 kap. 13 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. 26 § För att genomföra en nedskrivning eller konvertering får resolu- tionsmyndigheten 1.besluta om ändring av alla relevanta register, och 2.förelägga ett företag i resolution att det ska ansöka om att uppta aktier, andra äganderättsinstrument eller skuldinstrument till handel på en reglerad marknad. För skuldinstrument som före en nedskrivning har varit upptagna till handel på en reglerad marknad gäller inte kravet på upprättande av prospekt enligt 2 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument vid en ansökan om upptagande till handel. Undantag från nedskrivning eller konvertering 27 § får helt eller delvis undanta kvalificerade skulder från nedskrivning eller konvertering, om 1.det inte är möjligt att skriva ned eller konvertera den kvalificerade skulden inom rimlig tid, 2.undantaget är nödvändigt och proportionellt för att företaget i resolution eller någon som har övertagit verksamheten från företaget ska kunna upprätthålla kritisk verksamhet eller affärsverksamhet som är viktig för företagets intjäning eller lönsamhet, 3.undantaget är nödvändigt och proportionellt för att undvika omfattande spridning av negativa effekter som leder till en allvarlig störning i det finansiella systemet, eller 4.nedskrivningen eller konverteringen skulle leda till värdeförstörelse som innebär att förlusterna för andra borgenärer blir högre än om skulderna undantas. 28 § När resolutionsmyndigheten fattar beslut om undantag för kvalificerade skulder enligt 27 §, ska myndigheten beakta 1.principen att förluster i första hand ska drabba ägare och därefter borgenärerna i företaget i resolution i prioritetsordning, 2.vilken förlustabsorberingskapacitet som företaget i resolution har kvar, om skulderna undantas, och 3.behovet av att behålla tillräckliga resurser för finansiering av resolution. 29 § får besluta att skulder som inte undantagits från nedskrivning eller konvertering ska skrivas ned eller konverteras för att täcka de förluster som skulle ha burits av de undantagna skulderna. Det får dock inte innebära att det ekonomiska utfallet för borgenärerna blir sämre än vad det hade blivit vid konkurs eller likvidation. Bidrag från resolutionsreserven och alternativa finansieringskällor 30 § Om resolutionsmyndigheten beslutar att undanta kvalificerade skulder, får den använda medel från resolutionsreserven eller alternativa finansieringskällor enligt vad som anges i 27 kap. 1 och 6 §§, om det behövs för att absorbera förluster i eller ge kapitaltillskott till företaget i resolution. Det får dock bara göras om innehavare av aktier eller andra äganderättsinstrument eller innehavare av relevanta kapitalinstrument eller kvalificerade skulder, genom nedskrivning, konvertering eller på annat sätt, har absorberat förluster i eller bidragit till kapitaliseringen av företaget med ett belopp som minst motsvarar av totala skulder och eget kapital i företaget i resolution baserat på värderingen enligt 7 kap. 1 §, eller av det berörda företagets riskvägda tillgångar, baserat på värderingen enligt 7 kap. 1 §. Alternativet i första stycket 2 får användas bara om 1.resolutionsreserven har tillgång till ett belopp som anskaffats genom resolutionsavgift enligt 27 kap. 13–15 §§ motsvarande av de totala garanterade insättningarna, och 2.det berörda företagets konsoliderade tillgångar är mindre än motsvarande . 31 § De medel som resolutionsmyndigheten skjuter till får inte överstiga något av följande belopp: 1.det belopp med vilket de undantagna skulderna skulle ha skrivits ned eller konverterats om inte något undantag hade gjorts, och 2.det belopp som framgår av 13 §. 32 § får besluta att resolutionsreserven ska bidra av företagets skulder och eget kapital, baserat på värderingen enligt 7 kap. 1 §. Bidraget får finansieras genom 1.medel som har tillförts resolutionsreserven genom resolutionsavgift enligt 27 kap. 13–15 §§, 2.belopp som får tas ut genom tilläggsavgift enligt 27 kap. 17 § , och 3.upplåning enligt 27 kap. 6 §, om de belopp som anges i 1 och 2 inte är tillräckliga. 33 § får i undantagsfall besluta om ett bidrag som överstiger av företagets skulder och eget kapital baserat på värderingen enligt 7 kap. 1 §. Ett sådant beslut får fattas bara om alla kvalificerade skulder utom de kvalificerade insättningarna har skrivits ned eller konverterats helt. Den del av bidraget som överstiger av företagets skulder och eget kapital får finansieras genom 1.medel som har tillförts resolutionsreserven genom resolutionsavgift enligt 27 kap. 13–15 §§, och 2.upplåning enligt 27 kap. 6 §. Underrättelse till Europeiska kommissionen 34 § Innan resolutionsmyndigheten beslutar om att undanta kvalificerade skulder, ska den underrätta Europeiska kommissionen. Ett beslut att lämna ett bidrag enligt 32 eller 33 § får inte fattas, om kommissionen från mottagandet av en sådan underrättelse förbjuder det. får komma överens med kommissionen om en längre tidsfrist än . 1 § Med de statliga stabiliseringsverktygen avses annat statligt stöd än medel ur resolutionsreserven och som ges av regeringen för att 1.delta i kapitaliseringen av ett företag genom att tillhandahålla medel iutbyte mot kärnprimärkapitalinstrument, övriga primärkapital- instrument eller supplementärkapitalinstrument, i enlighet med kraven i tillsynsförordningen (verktyget för kapitalstöd), eller 2.tillfälligt ta över ägandet av ett företag i resolution genom att göra en eller flera överföringar av aktier till staten eller ett av staten helägt bolag (verktyget för tillfälligt offentligt ägande). 2 § Vid en allvarlig störning av det finansiella systemet i (systemkris) får regeringen besluta att använda de statliga stabiliseringsverktygen för att uppnå resolutionsändamålen, om 1.företaget är försatt i resolution, 2.innehavare av aktier eller andra äganderättsinstrument eller borgenärer genom nedskrivning, konvertering eller på annat sätt bidragit till förlustabsorberingen i, eller kapitaliseringen av, företaget med ett belopp som minst motsvarar av företagets totala skulder och eget kapital, 3.stödet är godkänt i förväg och slutgiltigt enligt unionsrättens regler om statligt stöd, och 4.regeringen, efter samråd med resolutionsmyndigheten, Finans- inspektionen och , har fastställt att a) användningen av något annat resolutionsverktyg inte skulle vara tillräckligt för att undvika betydande negativa effekter på den finansiella stabiliteten, b) andra resolutionsåtgärder inte skulle vara tillräckliga för att skydda det allmännas intresse efter det att företaget beviljats extraordinärt likviditetsstöd från , eller c) när det gäller verktyget för tillfälligt offentligt ägande, att andra resolutionsåtgärder inte skulle vara tillräckliga för att skydda det allmännas intresse efter det att regeringen har använt verktyget för kapitalstöd. 3 § Regeringen ska, i den utsträckning som dess aktieinnehav tillåter det, se till att företaget förvaltas på marknadsmässiga och professionella 4 § Regeringen ska se till att dess aktieinnehav avyttras till den privata sektorn så snart som de marknadsmässiga och finansiella omständigheterna gör det möjligt. 1 § I detta kapitel avses med 1. arrangemang om strukturerad finansiering: avtal eller annat arrangemang i enlighet med svensk eller utländsk rätt som omfattar a)finansiella instrument som ger innehavaren av instrumentet säkerhet ien viss avskild underliggande säkerhetsmassa, eller b)sådana finansiella instrument som används i syfte att säkra tillgångar eller skulder som ingår i säkerhetsmassan och som är säkrade på ett sätt som motsvarar det som gäller för säkerställda obligationer, 2. arrangemang om säkerheter: avtal eller annat arrangemang i enlighet med svensk eller utländsk rätt som medför panträtt eller annan säkerhetsrätt i sådan egendom som överförs, oavsett om säkerhetsrätten a)gäller i viss egendom, eller b)avser en andel i den överförda förmögenhetsmassan eller bestäms på annat likartat sätt, 3. arrangemang om säkerhetsöverlåtelser: avtal eller annat arrange- mang (inklusive återköpsavtal) i enlighet med svensk eller utländsk rätt enligt vilket en äganderätt till, eller en rätt att förfoga över, en finansiell tillgång överförs, för att säkerställa eller på annat sätt täcka fullgörandet av vissa förpliktelser på villkor att äganderätten återgår om dessa förpliktelser fullgörs, 4. kvittningsarrangemang: avtal eller annat arrangemang i enlighet med svensk eller utländsk rätt som innebär att två eller flera ömsesidiga fordringar eller förpliktelser som ett företag i resolution och en motpart har kan kvittas mot varandra, 5. nettningsarrangemang: avtal eller annat arrangemang i enlighet med svensk eller utländsk rätt som innebär att ett antal fordringar eller förpliktelser kan omvandlas till en enda nettofordran eller nettoförpliktelse, inklusive slutavräkningsklausuler, och 6. partiell överföring: överföring av vissa, men inte alla, tillgångar, rättigheter eller förpliktelser i ett företag i resolution. 2 § Bestämmelserna i 3–6 §§ ska tillämpas när resolutionsmyndigheten 1.beslutar om en partiell överföring enligt 17 kap. 2 §, 18 kap. 1 § eller 19 kap. 1 §, eller 2.utövar de befogenheter som anges i 14 kap. 4 §. Första stycket gäller även för partiella överföringar som sker från ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag till en annan mottagare, om överföringen sker genom användning av ett resolutionsverktyg. Det som anges om företag i resolution i 3–6 §§, ska då vara tillämpligt på broinstitut eller tillgångsförvaltningsbolag.