prop · H3035 · 2015-11-03 00:00:00 — 2015/16:5 ordningen som har skrivits ned eller konverterats på moderföretagsnivå. 18 § får förelägga ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket att se till att styrelsen i företaget har det bemyndigande som krävs för att företaget ska kunna ge ut ett tillräckligt antal kärn- primärkapitalinstrument. Värdering inför beslut om resolution eller resolutionsåtgärd 1 § Innan prövar en fråga om resolution eller resolutionsåtgärd, ska myndigheten uppdra åt en person som har en oberoende ställning i förhållande till myndigheter och det företag som ska värderas att göra en rättvis, väl avvägd och realistisk värdering av företagets tillgångar och förpliktelser. Den som genomför värderingen får entledigas innan uppdraget är slutfört bara om det finns saklig grund för det. 2 § Tillgångarna och förpliktelserna ska värderas utifrån försiktiga antaganden. Vid värderingen ska eventuella förluster avseende tillgångarna i företaget redovisas då resolutionsåtgärder vidtas. 3 § Värderingen ska ligga till grund för beslut i frågor om resolution och resolutionsåtgärder. 4 § Tillsammans med värderingen ska följande information lämnas såsom den framgår av företagets räkenskapsinformation: 1.en uppdaterad balansräkning och en rapport över den finansiella ställningen för företaget, 2.en analys av tillgångarnas bokföringsmässiga värde, och 3.en förteckning över utestående skulder i och utanför balansräk- ningen, med angivande av respektive skulds prioritet enligt förmånsrätts- lagen (1970:979). Till grund för ett beslut enligt 3 § får vid behov den information som ska lämnas tillsammans med värderingen enligt första stycket 2 komplet- teras med en analys av värdet av tillgångarna och skulderna i företaget med utgångspunkt i marknadsvärdet. 5 § Värderingen ska innehålla en uppskattning av det ekonomiska utfallet för ägare och borgenärer, om företaget försätts i konkurs eller går i likvidation. ska i uppdraget till värderaren ange om uppskatt- ningen ska avse konkurs eller likvidation. 6 § När de krav som framgår av 1–5 §§ har uppfyllts är värderingen 7 § Om det på grund av brådska inte är möjligt att uppfylla kraven i 4 § första stycket eller 5 §, ska en preliminär värdering genomföras av . En preliminär värdering som genomförs i enlighet med 8 § utgör tillräcklig grund för att besluta om resolution eller resolutionsåtgärder. 8 § En preliminär värdering av företagets tillgångar och förpliktelser ska så långt som möjligt uppfylla kraven i 4 § första stycket och 5 §. En preliminär värdering ska innehålla en buffert för eventuella ytterligare förluster. När en slutlig värdering enligt 1–5 §§ har lämnats får en preliminär värdering inte läggas till grund för beslut om resolution eller resolutionsåtgärder. 9 § Om den slutliga värderingen utvisar ett högre värde än den preliminära värderingen och med stöd av den preliminära värderingen har beslutat om nedskrivning eller konvertering av skulder, indragning av aktier eller överföring av tillgångar till broinstitut eller tillgångsförvaltningsbolag, ska 1.fatta beslut om att skriva upp borgenärers skulder och aktieägares kapital eller ersätta borgenärer och aktieägare, och 2.besluta att broinstitutet eller tillgångsförvaltningsbolaget ska betala ytterligare ersättning för tillgångar och förpliktelser till företaget i resolution, eller för aktier eller andra äganderättsinstrument till ägarna av dessa. Värdering när resolutionsåtgärder vidtagits 10 § I syfte att bedöma om det ekonomiska utfallet för ägare, borgenärer och insättningsgarantisystemet skulle ha blivit bättre om företaget i stället för att försättas i resolution hade försatts i konkurs eller gått i likvidation, ska efter det att samtliga resolutionsåtgärder har vidtagits uppdra åt en person som har en oberoende ställning i förhållande till myndigheter och det företag som ska värderas, att göra en värdering som fastställer 1.vilket ekonomiskt utfall ägare och borgenärer skulle ha fått om företaget i stället hade försatts i konkurs eller gått i likvidation då beslutet att försätta företaget i resolution fattades, 2.vilket ekonomiskt utfall ägare och borgenärer faktiskt har fått vid resolutionen av företaget, och 3.vilken skillnaden är mellan det ekonomiska utfallet enligt 1 och 2. Vid värderingen enligt första stycket ska statligt stöd till företaget i resolution inte beaktas. ska i uppdraget till värderaren ange om jämförelsen med utfallet vid resolution ska avse konkurs eller likvidation. 1 kap. 1 § första stycket 1 eller 2 fallerar eller sannolikt kommer att fallera enligt 2 och 3 §§. Prövningen ska föregås av samråd med och . Om finner att institutet eller företaget fallerar eller sannolikt kommer att fallera, ska inspektionen omgående underrätta och andra relevanta myndigheter. 2 § Ett institut eller företag ska anses fallera, om på objektiva grunder finner att 1.institutet eller företaget åsidosätter sina skyldigheter på ett sätt som medför att dess tillstånd ska återkallas, 2.värdet på institutets eller företagets tillgångar understiger värdet på dess skulder, 3.institutet eller företaget inte kan betala sina skulder i takt med att de förfaller till betalning, eller 4.institutet eller företaget behöver statligt stöd, utom i de fall som anges i 3 §. Ett institut eller företag ska anses sannolikt fallera om Finans- inspektionen på objektiva grunder finner att det kommer att befinna sig i en situation som avses i första stycket 1–3. 3 § Om statligt stöd till ett institut eller företag krävs för att undvika eller avhjälpa en allvarlig störning i ekonomin i , ska institutet eller företaget inte anses fallera om det inte befinner sig i en sådan situation som avses i 2 § första stycket 1–3 eller andra stycket och det stöd som krävs består av 1.en statlig garanti för likviditetsfaciliteter som tillhandahålls av , 2.en statlig garanti för nya skuldförbindelser, eller 3.ett tillskott till kapitalbasen eller förvärv av kapitalinstrument på marknadsmässiga grunder, när villkoren i 6 kap. 2–4 §§ inte är uppfyllda och stödet är nödvändigt för att åtgärda kapitalunderskott som fastställts i stresstest, tillgångsöversyner eller motsvarande genomgångar som genomförts av , Europeiska bankmyndigheten eller . Stödet som avses i första stycket ska vara tillfälligt och stå i proportion till omfattningen av den allvarliga störningen. Det får inte användas för att kompensera förluster som institutet eller företaget har drabbats av eller sannolikt kommer att drabbas av. Beslut om resolution m.m. 4 § ska efter underrättelse enligt 1 § tredje stycket pröva om institutet eller företaget ska försättas i resolution enligt 5–10 §§. Om finner att det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang i institutet eller företaget, ska omgående underrätta Finansinspek- tionen och andra relevanta myndigheter. Även utan en sådan underrättelse som avses i första stycket får besluta om resolution av ett holdingföretag enligt 8 §, om resolutionsförutsättningarna konstaterats vara uppfyllda för ett som är dotterföretag till holdingföretaget, eller om resolution av ett moderföretag enligt 11 § eller om åtgärder mot en EES-filial enligt 12 §. I fråga om resolution av ett institut eller ett företag som ingår i en gränsöverskridande koncern ska tillämpa 9 kap. 5 § ska försätta ett institut i resolution om 1.Finansinspektionen har fastställt att institutet fallerar eller att det är sannolikt att institutet kommer att fallera, 2.det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang i institutet, och 3.resolution är nödvändigt med hänsyn till det allmännas intresse. Resolution ska anses vara i det allmännas intresse, om 1.åtgärden är nödvändig för att uppnå ett eller flera av ändamålen i 2.åtgärden står i proportion till ändamålen, och 3.en avveckling av institutet genom konkurs eller likvidation inte skulle uppnå ändamålen i lika hög grad. Prövningen av villkoret i första stycket 2 ska föregås av samråd med och . Trots första stycket får besluta att inte försätta institutet i resolution, om dess moderföretag eller ett institut som omfattas av gruppbaserad tillsyn i samma koncern har försatts eller ska försättas i resolution och separata resolutionsåtgärder mot institutet inte bedöms som nödvändiga för att uppnå något av ändamålen i 1 kap. 6 §. 6 § får försätta ett finansiellt institut som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 a i resolution, om dess moderföretag omfattas av gruppbaserad tillsyn och både det finansiella institutet och moder- företaget uppfyller de förutsättningar för resolution som anges i 5 §. I fråga om ett utländskt moderföretag ska den utländska myndighet som ansvarar för moderföretaget ha konstaterat att förutsättningar för resolution är uppfyllda enligt lagstiftningen i det landet. § får försätta ett holdingföretag som avses i 1 kap. § första stycket 2 b–2 d i resolution, om 1.ett institut, ett eller ett tredjelandsinstitut som är dotterföretag till holdingföretaget uppfyller förutsättningarna för resolu- tion, och 2.holdingföretaget uppfyller de förutsättningar för resolution som anges i 5 §. I fråga om ett eller tredjelandsinstitut ska den utländska myndighet som ansvarar för institutet ha konstaterat att förutsättningarna för resolution är uppfyllda enligt lagstiftningen i det landet. § får försätta ett holdingföretag som avses i 1 kap. § första stycket 2 b–2 d i resolution trots att förutsättningarna för resolution i 5 §, om 1.ett institut eller ett som är dotterföretag till holding- företaget uppfyller förutsättningarna för resolution, 2.institutets eller fallissemang hotar koncernen som helhet eller insolvensrätten kräver att koncernen behandlas som en helhet, och 3.resolutionsåtgärder mot holdingföretaget är nödvändiga för resolu- tionen av ett institut eller ett eller av hela koncernen. I fråga om ett ska den utländska myndighet som ansvarar för institutet ha konstaterat att förutsättningarna för resolution är uppfyllda enligt lagstiftningen i det landet. 9 § får inte försätta ett holdingföretag med blandad verksamhet i resolution med stöd av 7 eller 8 §, om institutet eller innehas direkt eller indirekt av ett mellanliggande finansiellt holdingföretag. I sådana fall får i stället det finansiella holdingföretaget försättas i resolution. 10 § Vid prövningen enligt 7 § första stycket 1 eller 8 § första stycket 1 får bortse från koncerninterna kapitalöverföringar eller förlustdelningsarrangemang. Om holdingföretaget är hemmahörande i ett annat land inom EES eller om bedömningen avser ett , får första stycket endast tillämpas efter överenskommelse med resolutionsmyndigheten som ansvarar för holdingföretaget eller . Resolution och åtgärder i samband med ett resolutionsförfarande i tredjeland 11 § får försätta ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 eller 2 och som är moderföretag till ett tredjelandsinstitut i resolution, om 1. relevant myndighet i det land där tredjelandsinstitutet har sitt huvud- kontor har beslutat att tredjelandsinstitutet uppfyller förutsättningarna för resolution enligt lagstiftningen i det landet, och 2. det är nödvändigt med hänsyn till det allmänna intresset enligt 5 § andra stycket. 12 § Om en EES-filial i inte omfattas av ett resolutionsförfarande i tredjeland eller om inte har erkänt resolutions- förfarandet enligt 26 kap. 2–4 §§, får vidta åtgärder enligt 15 kap. 1 §, 3 § första stycket 6 samt 4 och 17 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 25 kap. 1, 6 och 15 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden mot filialen, om det är nödvändigt med hänsyn till det allmänna intresset enligt 5 § andra stycket och 1.filialen inte uppfyller eller sannolikt inte kommer att uppfylla villkoren för filialtillståndet och det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle återställa filialens efterlevnad av villkoren eller förhindra att den fallerar, 2.tredjelandsinstitutet saknar vilja eller förmåga, eller sannolikt kommer att sakna förmåga, att på förfallodagen fullgöra sina förpliktelser mot borgenärer inom EES, och det är utrett att resolutions- eller annat insolvensförfarande mot tredjelandsinstitutet inte har inletts eller kommer att inledas inom rimlig tid i det land där det har sitt huvudkontor, eller 3.relevant myndighet i det land där tredjelandsinstitutet har sitt huvudkontor har inlett ett resolutionsförfarande mot tredjelandsinstitutet eller underrättat att den avser att inleda ett sådant förfarande. ska underrätta den relevanta myndigheten i det land där tredjelandsinstitutet har sitt huvudkontor om åtgärder som vidtagits med stöd av denna paragraf. 13 § ska offentliggöra ett beslut att försätta ett institut eller ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 i resolution. 14 § Om ett institut eller ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 försätts i resolution, ska genast anmäla beslutet till för registrering. Detsamma gäller för beslut att avsluta resolutionen. ska även för registrering underrätta när allmän förvaltnings- domstol har upphävt ett beslut att försätta institutet eller företaget i resolution. 9 kap. Beslutsförfarande för gränsöverskridande koncerner Ett dotterföretag uppfyller förutsättningarna för resolution Om ansvarar för dotterföretaget 1 § Om ett dotterföretag i en gränsöverskridande koncern uppfyller förutsättningarna för resolution enligt 8 kap., ska omgående underrätta medlemmarna i resolutionskollegiet för koncernen om detta och om de resolutions- eller insolvensåtgärder som Prop. 2015/16:5 anser vara lämpliga att vidta mot företaget. 2 § Åtgärder som underrättat om enligt 1 § får vidtas mot dotterföretaget, om den utländska samordnande resolutions- myndigheten bedömer att åtgärderna sannolikt inte leder till att förutsättningarna för resolution uppfylls för en koncernenhet i ett annat land inom EES eller om den samordnande resolutionsmyndigheten inte har föreslagit en koncernresolutionsordning från det att den tagit emot underrättelsen eller den som godkänt. 3 § Om den samordnande resolutionsmyndigheten inom den tidsfrist som anges i 2 § föreslår en koncernresolutionsordning, ska försöka komma överens med den samordnande resolutionsmyndigheten och andra berörda resolutionsmyndigheter om att genomföra koncern- resolutionsordningen. Om en överenskommelse enligt första stycket inte kan träffas får , om myndigheten själv inte haft invändningar mot den föreslagna koncernresolutionsordningen, komma överens med de resolu- tionsmyndigheter som inte heller haft invändningar, om en koncern- resolutionsordning som omfattar koncernföretag hemmahörande i . ska fatta beslut i enlighet med en överenskommelse som myndigheten ingår enligt denna paragraf. 4 § Om någon överenskommelse enligt 3 § inte träffas, får försätta dotterföretaget i resolution och vidta resolutions- eller insolvensåtgärder mot dotterföretaget. Vid beslut enligt första stycket ska innehållet i den koncernresolutions- plan som upprättats enligt 3 kap. samt åtgärdernas potentiella effekter på det finansiella systemets stabilitet i de berörda länderna inom EES och på andra delar av koncernen beaktas. ska underrätta den samordnande resolutions- myndigheten och de övriga berörda resolutionsmyndigheterna om skälen för sitt beslut enligt första stycket och om åtgärder som myndigheten avser att vidta. 5 § Om i egenskap av samordnande resolutions- myndighet får en sådan underrättelse som avses i artikel 91.1 i krishan- teringsdirektivet från en resolutionsmyndighet i ett land inom EES, gäller 6–8 §§. 6 § ska bedöma effekterna av de resolutionsåtgärder eller andra åtgärder som anges i underrättelsen för andra koncernföretag hemmahörande inom EES. Om anser att meddelade åtgärder sannolikt leder till att förutsättningarna för resolution enligt artikel 32 eller 33 i krishanteringsdirektivet uppfylls för ett koncernföretag i ett annat land 2015/16:5 inom EES än det som lämnat underrättelsen, ska , senast efter det att myndigheten tagit emot underrättelsen eller den som godkänns av den underrättande myndigheten, föreslå en koncernresolutionsordning. Bedömningarna enligt första och andra styckena ska ske efter samråd med medlemmarna i resolutionskollegiet för koncernen. 7 § ska försöka komma överens med övriga berörda resolutionsmyndigheter om koncernresolutionsordningen. Om en överenskommelse träffas, ska fatta ett beslut i enlighet med överenskommelsen. 8 § Om det inte är möjligt att träffa en överenskommelse, får , om förutsättningarna i 8 kap. är uppfyllda, försätta ett företag som myndigheten ansvarar för i resolution och vidta resolutions- eller insolvensåtgärder mot företaget. Vid beslut enligt första stycket gäller inte kravet på underrättelse enligt 10 §. ansvarar för ett dotterföretag men är inte underrättande myndighet 9 § Om i andra fall än de som anges i 1 och 5 §§ ansvarar för ett företag som omfattas av en koncernresolutionsordning, gäller 3 och 4 §§. Moderföretaget uppfyller förutsättningarna för resolution 10 § Om ett moderföretag, som ansvarar för och som ingår i en gränsöverskridande koncern, uppfyller förutsättningarna för resolution enligt 8 kap., ska omgående lämna underrättelse om detta och lämpliga resolutions- eller insolvensåtgärder till medlemmarna i resolutionskollegiet för koncernen. Resolutions- eller insolvensåtgärder enligt första stycket får omfatta en koncernresolutionsordning, om 1.resolutionsåtgärder eller andra åtgärder mot moderföretaget sanno- likt leder till att förutsättningarna för resolution enligt artikel 32 eller 33 i krishanteringsdirektivet uppfylls för något annat koncernföretag som inte är hemmahörande i , 2.resolutionsåtgärder eller andra åtgärder mot moderföretaget inte är tillräckliga för att stabilisera situationen eller sannolikt inte kommer att leda till ett optimalt resultat, 3.en utländsk resolutionsmyndighet inom EES fastställer att förutsätt- ningarna för resolution enligt artikel 32 eller 33 i krishanteringsdirektivet är uppfyllda för ett eller flera dotterföretag som den ansvarar för, eller 4.resolutionsåtgärder eller andra åtgärder på koncernnivå kommer att omfatta dotterföretag på ett sätt som gör att en koncernresolutionsordning är lämplig. 11 § Om inte föreslår en koncernresolutionsordning Prop. 2015/16:5 ska myndigheten, efter samråd med medlemmarna i resolutionskollegiet, fatta beslut om resolution och resolutions- eller insolvensåtgärder. Vid beslut enligt första stycket ska följa den koncernresolutionsplan som beslutats enligt 3 kap., om det inte bedöms att resolutionsändamålen uppnås effektivare med hjälp av andra åtgärder än de som anges i planen, samt beakta den finansiella stabiliteten i de länder inom EES som berörs. 12 § Om föreslår en koncernresolutionsordning, gäller 7 och 8 §§. ansvarar för ett dotterföretag men inte för det som fallerar 13 § Om en utländsk resolutionsmyndighet har lagt fram en koncern- resolutionsordning för ett moderföretag till ett dotterföretag som ansvarar för, gäller 3 och 4 §§. 14 § Ett beslut om en koncernresolutionsordning som fattas av en utländsk resolutionsmyndighet efter överenskommelse med en eller flera resolutionsmyndigheter eller på grund av att resolutionsmyndigheterna inte har kommit överens, gäller i . 15 § Åtgärder enligt detta kapitel ska vidtas . Följder av ett beslut om resolution för ägare och ledning 1 § När har beslutat att ett företag ska försättas i resolution, övertar myndigheten 1.ägarnas rätt att rösta för aktierna eller andelarna vid stämman, eller 2.i en sparbank, huvudmännens rätt att besluta i ärenden vid sparbankstämman. I syfte att uppnå resolutionsändamålen får vidare utöva kontroll över företaget genom att ta över ägarnas, huvudmännens, styrelsens och den verkställande direktörens rättigheter och befogenheter iden utsträckning myndigheten anser nödvändigt. Föreläggande att vidta resolutionsåtgärder 2 § får förelägga företaget i resolution att vidta en eller flera resolutionsåtgärder. Ledningen i ett företag i resolution 3 § ska utse en ny styrelse och verkställande direktör för ett företag i resolution. Detta gäller dock inte om det är nödvändigt 2015/16:5 för att uppnå resolutionsändamålen att en eller flera styrelseledamöter eller den verkställande direktören behåller sina uppdrag. Hinder mot exekutiva åtgärder och vissa rättshandlingar knutna till resolution Hinder mot exekutiva åtgärder 1 § resolution pågår får utmätning eller annan verk- ställighet enligt utsökningsbalken inte äga rum mot företaget. Handräck- ning enligt lagen (1978:599) om avbetalningsköp mellan näringsidkare m.fl. får inte ske. resolution pågår, får inte heller beslut om kvarstad eller betalningssäkring meddelas mot företaget. 2 § När ett företag har försatts i resolution, får ansöka om att en domstol eller motsvarande organ vilandeförklarar en rättsprocess som företaget i resolution är part i. Domstolen, eller det motsvarande organet, får vilandeförklara rättsprocessen om det krävs för att uppnå resolutionsändamålen. Hinder mot att utöva vissa rättshandlingar 3 § En motpart till ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket får på grund av ett beslut om resolution eller en resolutionsåtgärd, eller en händelse som har ett direkt samband med ett sådant beslut, inte 1.säga upp eller häva ett avtal med företaget, 2.ändra villkoren i ett avtal med företaget, 3.ställa in fullgörelse av en förpliktelse mot företaget, 4.kvitta en fordran som företaget har på motparten, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot företaget, 5.omvandla en fordran som motparten har på företaget, eller en förpliktelse som företaget ska fullgöra mot motparten, till en nettofordran eller en nettoförpliktelse (nettning), 6.tillämpa en slutavräkningsklausul, eller 7.ta emot, förfoga över eller ta i anspråk en säkerhet i tillgångar som tillhör företaget. Ett sådant beslut eller en sådan händelse som anges i första stycket utgör inte ett kollektivt obeståndsförfarande enligt lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden. Första och andra styckena gäller endast om 1.företaget fortsätter att fullgöra väsentliga skyldigheter enligt avtalet i förhållande till motparten, eller 2.företaget inte kan fullgöra dessa skyldigheter till följd av ett beslut av enligt 13 kap. 2, 7, 8, 11 eller 12 §. 4 § Ett avtalsvillkor i strid med 3 § är ogiltigt. 5 § Ett förbud enligt 3 § gäller även för en motpart till 1.ett dotterföretag till ett sådant företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket, om ett företag inom koncernen svarar för fullgörelse av dotter- företagets förpliktelser, eller 2.ett annat företag inom koncernen, om motpartens rätt grundar sig på ett beslut om resolution eller en resolutionsåtgärd som riktar sig mot något annat företag inom koncernen eller på en händelse som har ett direkt samband med ett sådant beslut. 6 § Om har erkänt ett resolutionsförfarande i tredjeland i enlighet med 26 kap. 2 §, ska ett sådant förfarande betraktas som ett beslut om resolution eller en resolutionsåtgärd vid tillämpning av 3–5 §§. 7 § Bestämmelserna i 3–6 §§ ska anses vara internationellt tvingande regler i den mening som avses i artikel 9 i och rådets förordning (EG) nr 593/2008 av om tillämplig lag för avtalsförpliktelser (I), i den ursprungliga lydelsen. Vad som är resolutionsåtgärder 1 § När ett företag har försatts i resolution, får använda sig av följande resolutionsåtgärder: Vidta åtgärder som anges i 10 kap. 2 §, 13 kap. 1, 2, 7, 8, 11 och 12 §§, 14 kap. 2–5 §§, 16 kap. 1, 3 och 4 §§, 17 kap. 7 och 9 §§, 18 kap. 8 och 10 §§, 19 kap. 7 och 9 §§, 20 kap. 1 och 4 §§, 21 kap. 16 och 18 §§ samt 28 kap. 2 §. 2.Tillämpa följande resolutionsverktyg: a) försäljningsverktyget enligt 17 kap., b) broinstitutsverktyget enligt 18 kap., c) avskiljandeverktyget enligt 19 kap., eller d) skuldnedskrivningsverktyget enligt 21 kap. 3.Tillsätta en särskild förvaltare enligt 15 kap. 1 §.