prop · H20357 · 2015-02-03 00:00:00 — ska åter- kalla ett svenskt värdepappersin- stituts, en börs eller en svensk clearingorganisations tillstånd om 1.företaget inte från det att tillstånd beviljades har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, 2.företaget har förklarat sig avstå från tillståndet 3.företaget under en samman- hängande tid av inte har drivit sådan rörelse som tillståndet avser, eller 4.när det är fråga om svenska aktiebolag som har beviljats tillstånd att driva en reglerad marknad eller clearingverksamhet, bolagets egna kapital understiger två tredjedelar av det registrerade aktiekapitalet och bristen inte har täckts från det att den blev känd för bolaget. I de fall som avses i första stycket 1, 3 och 4 får i stället var- ning och sanktionsavgift meddelas om det är tillräckligt. Vid tillämpningen av första stycket 4 ska det egna kapitalet enligt 25 kap. 14 § aktiebolagslagen (2005:551). eller en börs tillstånd återkallas, ska underrätta Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten. lägga ett svenskt värdepappersin- stitut att upphöra med verksamhet som innefattar handel med finan- siella instrument på en marknad, om det med hänsyn till reglerna för eller tillsynen över marknaden framstår som uppenbart olämpligt att institutet bedriver handel där. avvecklingen av rörelsen ska ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta Om en behörig myndighet i ett föreskrifter som gäller i det landet för bolaget, ska inspektionen utan dröjsmål vidta de åtgärder som anges i 1 och 1 a §§ mot bolaget, Ingripande mot den som driver verksamhet utan tillstånd, mot ägare och mot fysiska personer ska ingripa om någon 1.driver sådan verksamhet som omfattas av denna lag utan att vara berättigad till det, 2.förvärvar, direkt eller indirekt, ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut eller ökar, direkt eller indirekt, ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut som leder till att andelen rösträtter eller andelen kapitalinnehav når eller överskrider de tröskelvärden som anges i 24 kap. 1 § eller så att kreditinstitutet blir ett dotterföre- tag, utan att skriftligen underrätta i rätt tid, eller trots att inspektionen motsatt sig förändringen, 3. avyttrar, direkt eller indirekt, ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut eller minskar ett kvalificerat innehav så att andelen rösträtter eller kapitalinnehavet understiger de tröskelvärden som anges i 24 kap. 1 § eller så att kreditinstitutet upphör att vara dess dotterbolag, utan att Finans- inspektionen skriftligen underrät- tas i rätt tid. 1.utfärdande av ett föreläg- gande att vidta en viss åtgärd för att komma till rätta med situationen eller upphöra med ett visst agerande, 2.meddelande om en varning, 3.beslut om sanktionsavgift, 4.förbud att utöva rösträtten för de aktieägare som är ansvariga för överträdelsen. I de fall som avses i 1 § ska ingripande ske även mot någon som ingår i ett värdepappersinsti- tuts styrelse eller är dess verk- ställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om denne av uppsåt eller grov oaktsamhet har fattat ett beslut, eller underlåtit att fatta beslut, som har lett till över- trädelsen i fråga och överträdelsen är allvarlig. 1.beslut att personen i fråga , lägst tre och högst , inte får vara styrelseleda- mot eller verkställande direktör i ett värdepappersinstitut, eller 2.beslut om sanktionsavgift. Bestämmande av sanktioner och sanktionsavgifter får avstå från ingripande enligt 1 § om en överträdelse är ringa eller ursäkt- lig, om företaget gör rättelse eller om något annat organ har vidtagit åtgärder mot företaget som bedöms tillräckliga. Ett ingripande enligt denna lag, liksom en sanktionsavgifts storlek, ska bestämmas efter överträdel- sens sanktionsvärde. Vid bedöm- ningen av sanktionsvärdet ska alla relevanta omständigheter beaktas, såsom 1.överträdelsens svårhetsgrad och hur länge den har pågått, 2.den fysiska eller juridiska personens grad av ansvar, 3.den finansiella ställningen för den fysiska eller juridiska perso- nen, baserat på årlig inkomst respektive årlig omsättning, för- mögenhet, försörjningsskyldighet och ekonomiska förhållanden i övrigt, 4.hur stor vinst eller undviken förlust som överträdelsen har medfört, i den mån beloppen kan bestämmas, 5.förluster för tredje parter orsakade av överträdelsen, 6.i vilken mån den fysiska eller juridiska personen har samarbetat med , 7.tidigare överträdelser av den fysiska eller juridiska personen, och 8.överträdelsens eventuella konsekvenser för det finansiella systemet. får föreläg- ga ett svenskt värdepappersinstitut att upphöra med verksamhet som innefattar handel med finansiella instrument på en marknad, om det med hänsyn till reglerna för eller tillsynen över marknaden framstår som uppenbart olämpligt att institutet bedriver handel där. För en överträdelse som anges i 1 eller § ska sanktionsavgiften för en juridisk person bestämmas till högst av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår, eller 2.två gånger summan av den vinst överträdelsen medfört eller två gånger summan av de kost- nader som undvikits till följd av regelöverträdelsen, i de fall beloppen kan fastställas. Sanktionsavgiften enligt första stycket får inte bestämmas till ett lägre belopp än . För en överträdelse som anges i 1 a eller 1 c § ska sanktionsav- giften bestämmas till lägst och högst . Avgiften enligt tredje stycket får inte överstiga av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår. Om överträdelsen har skett under före- tagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas. För värdepappersinstitut får avgiften inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 8 kap. 3 § denna lag eller 6 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Avgiften tillfaller staten. Om någon som ingår i ett värdepappersbolags, en börs eller en svensk clearingorganisations styrelse eller är verkställande direktör inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 1 § första stycket 5, 12 kap. 2 § 4 och 19 kap. 3 § 4, skall återkalla företagets tillstånd. Detta får dock ske bara om inspektionen först har beslutat att påtala för företaget att personen inte uppfyller kraven, och han eller hon finns kvar i styrelsen eller som verkställande direktör efter det att en av inspektionen bestämd tid har gått ut. I stället för att återkalla tillståndet, får besluta att en styrelseledamot eller verkställande direktör inte längre får vara det. Inspektionen får då förordna en ersättare. För en överträdelse som anges i 1 h § ska sanktionsavgiften för en fysisk person bestämmas till högst 1.ett belopp som per i svenska kronor motsvarar eller 2.två gånger summan av den vinst överträdelsen medfört eller två gånger summan av de kostnader som personen i fråga undvikit till följd av överträdelsen, ide fall beloppen kan fastställas. Avgiften tillfaller staten. uppdrag gäller till dess företaget har utsett en ny styrelseledamot eller verkställande direktör. Det som sägs i första och andra styckena om verkställande direktör skall tillämpas även på en kalla ett svenskt värdepappersin- sanktioner enligt 1, 1 a, 1 c, 1 d, stituts, en börs eller en svensk 1 f och §§. 1. företaget har fått tillståndet genom att lämna falska uppgifter frågor om sanktioner för fysiska eller på något annat otillbörligt personer enligt 1 h §. 2. företaget inte från bär att personen i fråga föreläggs det att tillstånd beviljades har börjat driva sådan rörelse som När föreläggandet har godkänts, 3. företaget har förklarat sig gäller det som domstols lagakraft- 4. företaget under en samman- nande som görs efter det att den hängande tid av inte tid som angetts i föreläggandet har har drivit sådan rörelse som gått ut är utan verkan. tillståndet avser, eller 5. när det är fråga om svenska aktiebolag som har beviljats till- stånd att driva en reglerad marknad eller clearingverksamhet, två tredjedelar av det registrerade aktiekapitalet och bristen inte har att den blev känd för bolaget. I de fall som avses i första stycket 1, 2, 4 och 5 får i stället varning meddelas om det är till- stycket 5 skall det egna kapitalet beräknas enligt 25 kap. aktiebolagslagen (2005:551). 3 Senaste lydelse 2012:197. Om ett värdepappersinstituts eller en börs tillstånd återkallas, ska underrätta Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten. Om tillståndet återkallas får besluta om hur avvecklingen av rörelsen skall ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta rörelsen. Ett sanktionsföreläggande ska innehålla uppgift om 1.den fysiska person som före- läggandet avser, 2.överträdelsen och de omstän- digheter som är nödvändiga för att känneteckna den, 3.de bestämmelser som är tillämpliga på överträdelsen, och 4.den sanktion eller avgift som föreläggs personen. Föreläggandet ska också inne- hålla en upplysning om att talan om sanktioner kan väckas, om personen i fråga inte godkänner föreläggandet inom den tid som anger. Om en behörig myndighet i ett annat land underrättat Finansin- spektionen om att ett värdepap- persbolag överträtt föreskrifter som gäller i det landet för bolaget, skall inspektionen vidta de åtgär- der som anges i 1, 2 och 4–6 §§ mot bolaget, om det föreligger någon omständighet som avses där. Inspektionen skall underrätta den behöriga myndigheten om vilka åtgärder som vidtas. Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom utsatt tid, ska hos väcka talan om att sanktion ska beslutas. I fråga om sådan talan tillämpas bestämmelserna i rättegångsbal- ken om åtal för brott för vilket det inte finns anledning att döma till annan påföljd än böter. Om ett svenskt värdepappers- institut, en börs eller en svensk clearingorganisation har meddel- ats beslut om anmärkning eller varning enligt 1 § eller varning enligt 5 § första stycket 1 och 5 jämfört med andra stycket, får besluta att företaget skall betala en straffavgift. Avgiften tillfaller staten. Ett sanktionsföreläggande som har godkänts ska efter klagan undanröjas under de förutsätt- ningar som anges i 59 kap. 6 § första stycket . Vad som där sägs om strafföre- läggande och den misstänkte gäller i stället sanktionsföreläg- gande respektive fysisk person. Den som vill klaga ska göra det skriftligen hos tings- rätt från det att före- undanröjts, får den som det riktats mot inte därefter åläggas skyldig- het att betala en högre avgift för Om ett utländskt företag som hör Om ett utländskt företag som hör hemma utanför EES och som hemma utanför EES och som filial i åsidosätter sina filial i åsidosätter sina skyldigheter enligt denna lag eller skyldigheter enligt denna lag eller gäller 1 och 2 §§. gäller 1–1 b §§. omfattas av garanti till följd av ett omfattas av garanti till följd av ett lagen (1995:1571) om insätt- lagen (1995:1571) om insätt- till följd av ett beslut enligt 5 § till följd av ett beslut enligt 5 § lagen (1999:158) om investerar- lagen (1999:158) om investerar- inte fullgör sina skyldigheter enligt inte fullgör sina skyldigheter enligt att vidta rättelse. att vidta rättelse. läggande får bara meddelas om läggande får bara meddelas om skulle ha meddelats utan ett beslut skulle ha meddelats utan ett beslut skall innehålla upplysning om att ska innehålla upplysning om att filialtillståndet återkallas om före- filialtillståndet återkallas om före- läggandet inte följs. läggandet inte följs. från föreläggandet, får från föreläggandet, får inspektionen återkalla tillståndet. inspektionen återkalla tillståndet. tillämpas 6 §. tillämpas 1 e §. rätta den behöriga myndigheten i rätta den behöriga myndigheten i företagets hemland om de åtgärder företagets hemland om de åtgärder som har vidtagits med stöd av som har vidtagits med stöd av Ingripande mot utländska företag som driver en reglerad marknad eller clearingverksamhet Om ett utländskt företag som har Om ett utländskt företag som har tillstånd att driva en reglerad tillstånd att driva en reglerad från filial i har överträtt en från filial i har överträtt en bestämmelse i denna lag eller bestämmelse i denna lag eller gäller 1 och 2 §§. gäller 1 a och 1 b §§. Om ett utländskt företag som driver en reglerad marknad i ett annat land inom EES när det vidtar åtgärder i för att underlätta för deltagare på distans att få tillträde till den reglerade marknaden, överträder denna lag eller en föreskrift som meddelats med stöd av lagen, skall det som sägs i 13 § om utländska värdepappersföretag gälla även för företaget. Ingripande mot den som saknar tillstånd m.m. Om någon driver sådan verk- Om någon i handel med finan- samhet som omfattas av denna lag siella instrument använder beteck- utan att vara berättigad till det, ningen börs utan att ha tillstånd att driva en reglerad marknad ska denne att upphöra med verksam- Detsamma gäller om någon denne att upphöra med verksam- i handel med finansiella instrument använder beteckningen börs utan att ha tillstånd att driva en reglerad marknad. Om det är osäkert om lagen är tillämplig på en viss verksamhet, får inspektionen förelägga den som driver verksamheten att lämna de upplysningar om verksamheten som inspektionen behöver för att bedöma om så är fallet. Ett föreläggande enligt denna paragraf som avser ett utländskt företag får riktas mot såväl företaget som den som i är verksam för En särskild avgift, eller förseningsavgift skall betalas avgift skall betalas till Finans- dagar efter det att beslutet om den har vunnit laga kraft eller den som anges i beslutet. efter det att beslutet om den har vunnit laga kraft eller den längre tid som anges i beslutet. särskild avgift, straffavgift, sank- får verkställas enligt utsöknings- melser, om avgiften inte har balkens bestämmelser, om avgiften betalats inom den tid som anges i inte har betalats inom den tid som anges i 25 §. giften inte betalas inom den tid som anges i 25 §, skall Finans- betalas inom den tid som anges i avgiften för indrivning. lämna den obetalda avgiften för melser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) finns i lagen (1993:891) om En särskild avgift, straffavgift, beslutats faller bort i den avgift som har beslutats faller bort utsträckning verkställighet inte har skett från det att inte har skett från det beslutet vann laga kraft. att beslutet vann laga kraft. beslutas bara om sanktionsföre- har delgetts den som sanktionen riktas mot från den 11 § och 25 kap. 25 kap. 5 § stycket får inte överklagas. Andra beslut som meddelar enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. ma att ett beslut om förbud, före- ma att ett beslut om förbud, före- läggande eller återkallelse skall läggande eller återkallelse ska 1.Denna lag träder i kraft den X Y ZZZZ. 2.Sanktionsavgift får tas ut endast för överträdelser som har skett efter ikraftträdandet. ombudsmän, riksbank, , , , Kammarrätten i , Förvalt- ningsrätten i , Förvaltningsrätten i , Justitiekanslern, , , , , Första AP-fonden, Andra AP-fonden, Tredje AP-fonden, Fjärde AP- fonden, , Sjunde AP-fonden, , , vid , , , , , , , , Svensk Försäkring, , , , advokat- samfund, , , , Kollegiet för svensk bolagsstyrning, Bankinsti- tutens (), , Landsorga- nisationen i (LO), (), Akademikers (), Kommuner och Landsting samt Kommuninvest i . Regeringen har följande förslag till lagtext. Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse Härigenom föreskrivs1 i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse2 dels att nuvarande 15 kap. 1 a–1 c §§ ska betecknas 15 kap. 1 b–1 d §§, dels att 15 kap. 1 b och 1 c, 8, 9, 11, 14 och 18 §§ och 17 kap. 1 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas sju nya paragrafer, 14 kap. 7 a §, 15 kap. 1 a, 8 a och 9 a–9 d §§, och närmast före 15 kap. 9 a § en ny rubrik av följande lydelse. får utöver det som anges i 6 och 7 §§ besluta att en ägare som inte följer bestämmelserna i 1 eller 3 § ska betala en sanktionsavgift som bestäms i enlighet med 15 kap. 8– 9 §§. mot någon som ingår i ett kredit- instituts styrelse eller är dess verk- ställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om kreditinsti- tutet 1. har fått tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt, 2. i strid med 14 kap. 4 § första stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla sådana för- 1Jfr och rådets direktiv /36/EU av om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv /87/EG och om upphävande av direktiv /48/EG och 2006/49/EG. 2Senaste lydelse av 15 kap. 1 c § 2014:982. värv och avyttringar som avses där, 3.i strid med 14 kap. 4 § tredje stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken på inne- haven, 4.inte uppfyller kraven i 6 kap. 1–4 a, 4 c eller 5 § eller i före- skrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 4, 5.låter bli att lämna informa- tion till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapital- baskraven enligt artikel 92 i för- ordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, i strid med artikel 99.1 första stycket i den förordningen, 6.låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig information till Finansinspek- tionen när det gäller data som avses i artikel 101 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 7.låter bli att lämna informa- tion till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor expo- nering i strid med artikel 394.1 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 8.låter bli att lämna informa- tion till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 9.låter bli att lämna uppgifter till eller lämnar ofullständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet istrid med artikel 430.1 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 10.vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 11.utsätter sig för en expo- nering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 12.är exponerat för kreditrisken ien värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 13.låter bli att lämna infor- mation eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna 431.1– 431.3 och 451.1 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 14.gör betalningar till inne- havare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapital- basen, 15.har befunnits ansvarigt för en allvarlig överträdelse av lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller 16.har tillåtit en styrelse- ledamot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 § 4 eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 2 inte är uppfyllda. stycket ska ske endast om tutets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat över- högst , inte får vara styrelse- ledamot eller verkställande direk- tör i ett kreditinstitut, eller ersät- tare för någon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. Vid valet av sanktion ska ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den pågått. tas till överträdelsens art, överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, skador som uppstått och graden av ansvar. från ingripande om en överträdelse från ingripande om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om kredit- är ringa eller ursäktlig, om kredit- institutet gör rättelse eller om institutet eller den fysiska perso- någon annan myndighet har vid- nen gör rättelse eller om någon tagit åtgärder mot institutet och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. åtgärder mot institutet eller den fysiska personen och dessa åtgär- der bedöms tillräckliga. Utöver det som anges i 1 a § ska Utöver det som anges i 1 b § ska i försvårande riktning beaktas om i försvårande riktning beaktas om personen har begått en ning bör särskild vikt fästas vid ning bör särskild vikt fästas vid och den tid som har gått mellan de och den tid som har gått mellan de beaktas om institutet eller den 1. i väsentlig mån genom ett aktivt samarbete har underlättat Finans- inspektionens utredning, och 2. snabbt upphört trädelsen eller snabbt verkat för att 3Senaste lydelse av tidigare 1 a § 2014:982. 4Senaste lydelse av tidigare 1 b § 2014:982. eller påtalats av Finansinspek- överträdelsen ska upphöra, sedan tionen. den anmälts till eller påtalats av Sanktionsavgiften för ett kredit- institut ska fastställas till högst av kreditinstitutets omsättning närmast föregående räkenskapsår, 2.två gånger den vinst som erhållits till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 3.två gånger de kostnader som undvikits till följd av regelöver- trädelsen, om beloppet går att fastställa. får inte bestämmas till ett överträdelsen har skett under verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas. Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven enligt 6 kap. 1 §. Sanktionsavgiften för en fysisk person ska fastställas till högst 1. ett belopp som per 2013 i svenska kronor motsvarade , 2. två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen, om belop- pet går att fastställa, eller 3. två gånger de kostnader som undvikits för den fysiska personen till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. fastställs, ska särskild hänsyn tas fastställs, ska särskild hänsyn tas och 1 b §§ samt till och 1 c §§ samt institutets finansiella ställning och, institutets eller den fysiska perso- om det går att fastställa, den vinst nens finansiella ställning och, om som institutet erhållit till följd av det går att fastställa, den vinst som regelöverträdelsen eller de kostna- institutet eller den fysiska perso- der som undvikits. nen erhållit till följd av regelöver- 5 Senaste lydelse 2014:982. 6 Senaste lydelse 2014:982. trädelsen eller de kostnader som Frågor om ingripanden mot fysiska personer för överträdelser enligt 1 a § prövas av Finans- inspektionen genom sanktionsföre- läggande. Ett sanktionsföreläggande inne- bär att personen i fråga föreläggs att inom godkänna ett ingripande enligt 1 a § tredje stycket 1 eller 2 som är bestämt till tid eller belopp. När föreläggandet har godkänts, gäller det som ett domstols- avgörande som fått laga kraft. Ett godkännande som görs efter det att den tid som angetts i före- läggandet har gått ut är utan verkan. 1. den fysiska person som före- 2. överträdelsen och de omstän- digheter som är nödvändiga för att tillämpliga på överträdelsen, och 4. den sanktion som Föreläggandet ska också inne- hålla en upplysning om att ansökan om sanktion kan komma att ges in till domstol, om före- läggandet inte godkänns inom den tid som anger. inte har godkänts inom angiven tid, får ansöka hos domstol om att sanktion ska En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som