prop · H3035 · 2015-11-03 00:00:00 — 14 § Om eller en utländsk resolutionsmyndighet underrättar ett företag i en gränsöverskridande koncern om att det finns väsentliga hinder mot rekonstruktion eller avveckling, ska Riksgälds- kontoret vänta med beslut om koncernresolutionsplanen till dess processen för att undanröja eller begränsa de väsentliga hindren avslutats. 15 § Om vid en prövning enligt 11 § finner att det finns väsentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla en gränsöverskridande koncern, ska samråda med tillsynskollegiet och resolutionsmyndigheterna i de länder inom EES där betydande filialer är belägna och därefter försöka komma överens med de utländska resolutionsmyndigheterna om vilka åtgärder som ska vidtas beträffande samtliga institut i koncernen. bedömning av möjligheten att rekonstruera eller avveckla koncernen ska tjäna som utgångspunkt för beslut i frågan om vilka åtgärder som ska vidtas. 16 § När är samordnande resolutionsmyndighet för en gränsöverskridande koncern och företagen som ingår i koncernen ska bli föremål för åtgärder enligt beslut enligt 15 §, ska tillsammans med den samordnande tillsynsmyndigheten och Europeiska bankmyndigheten ta fram en rapport som ska innehålla en analys av de väsentliga hindren mot att vidta effektiva resolutionsåtgärder beträffande koncernen. Rapporten ska belysa vilka effekter olika åtgärder har på institutets affärsmodell och ge förslag på sådana proportionella och riktade åtgärder som enligt är nödvändiga och lämpliga för att undanröja eller begränsa hindren. 17 § En rapport enligt 16 § ska lämnas till moderföretaget inom EES med möjlighet att från mottagandet av rapporten lämna synpunkter och föreslå alternativa åtgärder för att undanröja eller begränsa de hinder som identifierats i rapporten. 18 § När moderföretaget har yttrat sig enligt 17 § eller den tid för yttrande som anges i den paragrafen har löpt ut, ska , efter samråd med behöriga myndigheter och med resolutionsmyndigheter i länder inom EES där moderföretaget, dotterföretag eller betydande 2015/16:5 filialer till institut i koncernen finns, försöka komma överens med resolutionsmyndigheterna om 1.vilka väsentliga hinder som finns, 2.hur de åtgärder som föreslagits av moderföretaget inom EES ska bedömas, och 3.vilka ytterligare åtgärder som krävs för att undanröja eller begränsa hindren. Överenskommelsen ska träffas från det att moder- företaget yttrat sig över rapporten eller, om moderföretaget inte yttrat sig, vid utgången av den fyramånadersperiod som anges i 17 §. 19 § Av en överenskommelse enligt 18 § ska det framgå vad den grundas på. Om är den samordnande resolutionsmyndigheten, ska myndigheten överlämna övernenskommelsen till moderföretaget inom EES. ska fatta de beslut som följer av överenskommelsen. 20 § Om en överenskommelse enligt 18 § inte har träffats inom föreskriven tid och är samordnande resolutions- myndighet, ska med tillämpning av 12 och 13 §§ och med hänsyn tagen till synpunkter och reservationer från de övriga resolutionsmyndigheterna fatta beslut om åtgärder som ska vidtas på koncernnivå. 21 § Om en överenskommelse enligt 18 § inte har träffats inom föreskriven tid och inte är samordnande resolutions- myndighet, ska med tillämpning av 12 och 13 §§ och med hänsyn tagen till synpunkter och reservationer från de övriga resolutionsmyndigheterna fatta beslut om åtgärder som ska vidtas mot ett institut. 22 § Om myndigheterna inte har kommit överens om någon av de åtgärder som anges i 24 § första stycket 7, 8 eller 10, och någon berörd utländsk resolutionsmyndighet inom tidsfristen i 18 § andra stycket har hänskjutit ärendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010, i lydelsen enligt och rådets förordning 806/2014/EU, ska skjuta upp sitt beslut enligt 20 eller 21 § med en månad och invänta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i samma förordning. ska följa ett beslut i saken från Europeiska bankmyndigheten. får inte hänskjuta ett ärende till Europeiska bank- myndigheten enligt 28 kap. 7 § om fyramånadersfristen i 18 § andra stycket har löpt ut eller en överenskommelse har träffats. 23 § Ett beslut enligt 18 § av en utländsk samordnande resolutions- myndighet gäller i , om det fattats efter en överenskommelse med en eller flera resolutionsmyndigheter eller på grund av att de behöriga myndigheterna inte har kommit överens . Åtgärder för att undanröja eller minska väsentliga hinder 24 § För att undanröja eller begränsa väsentliga hinder som har identi- fierats enligt 13 eller 18 § får 1.förelägga företaget att skaffa eller se över sina koncerninterna arrangemang för finansiering, eller ingå serviceavtal som säkrar att företaget kan tillhandahålla kritiska verksamheter, 2.förelägga företaget att begränsa sina största enskilda eller totala exponeringar, 3.införa kompletterande informationskrav som är relevanta för resolutionsändamålen, 4.förelägga företaget att avyttra särskilda tillgångar, 5.förelägga företaget att begränsa eller upphöra med en viss verksamhet, 6.förelägga företaget att begränsa eller förhindra utveckling av vissa affärsområden eller försäljning av vissa produkter, 7.förelägga företaget att minska komplexiteten i de juridiska eller operativa strukturerna i företaget eller i ett koncernföretag som direkt eller indirekt står under företagets kontroll för att säkerställa att det går att med resolutionsverktygen juridiskt och operativt avskilja kritiska verksamheter från övriga verksamheter, 8.förelägga ett institut eller ett moderföretag att inrätta ett finansiellt moderholdingföretag i eller ett finansiellt moderholdingföretag inom EES, 9.förelägga ett institut eller ett sådant företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 att öka sina kvalificerade skulder eller att vidta åtgärder för att uppfylla minimikravet på nedskrivningsbara skulder, eller 10.förelägga ett holdingföretag med blandad verksamhet som är moderföretag till ett institut att inrätta ett finansiellt holdingföretag för att kontrollera institutet, om det är nödvändigt för att underlätta resolution och undvika att resolutionen får negativ effekt på den icke-finansiella delen av koncernen. När meddelar ett föreläggande enligt första stycket, ska myndigheten förelägga företaget att inom en månad ta fram en plan för hur företaget avser att genomföra de åtgärder som föreläggandet avser. Informationsutbyte med institut och moderföretag 25 § På begäran av ska ett institut eller ett moderföretag inom EES ge det stöd och den hjälp behöver för att upprätta en resolutionsplan för institutet eller koncernen. ska lämna en sammanfattning av resolutionsplanen till institutet eller moderföretaget. 4 kap. Minimikravet på nedskrivningsbara skulder 1 § Med minimikravet på nedskrivningsbara skulder avses ett krav, uttryckt i procent, som anger hur stora företagets medräkningsbara 2015/16:5 kvalificerade skulder och kapitalbas minst måste vara i förhållande till företagets totala skulder och kapitalbas. Vid beräkningen av de totala skulderna ska derivatskulder tas upp till det belopp som återstår när hänsyn har tagits till motparters rätt till nettning. Beslut om minimikravets storlek 2 § ska, efter samråd med , besluta om det minimikrav på nedskrivningsbara skulder som ska uppfyllas av ett institut på individuell nivå. ska dessutom, efter samråd med , besluta vilket minimikrav på nedskrivningsbara skulder som ska uppfyllas av ett moderföretag inom EES på gruppnivå. För en gränsöver- skridande koncern ska ett sådant beslut fattas enligt 5–9 §§. får, efter samråd med , besluta att ett svenskt finansiellt institut, ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet ska uppfylla ett minimikrav på nedskrivningsbara skulder på individuell nivå. 3 § Minimikravet på nedskrivningsbara skulder ska beslutas i anslutning till resolutionsplaneringen enligt 3 kap. Kravet ska fastställas med hänsyn till omständigheterna i det enskilda fallet, i syfte att säkerställa att ett företag, om det försätts i resolution, har kvalificerade skulder och en kapitalbas som tillsammans är tillräckligt stora för att kunna vidta resolutionsåtgärder som uppfyller resolutionsändamålen. Om minimikravet avser ett institut som ingår i en finansiell koncern eller moderföretaget inom EES, ska beslutet fattas i enlighet med 5–9 §§. 4 § får besluta att ett företag ska uppfylla minimikravet med vissa typer av kvalificerade skulder. Beslut om minimikravet beträffande företag som ingår i en gränsöverskridande koncern 5 § För en gränsöverskridande koncern ska försöka komma överens med de resolutionsmyndigheter som ansvarar för de utländska dotterinstituten och, om inte är samordnande resolutionsmyndighet, den samordnande myndigheten, om storleken på minimikravet på nedskrivningsbara skulder för 1.moderföretaget inom EES på gruppnivå, och 2.ett dotterinstitut och utländskt dotterinstitut på individuell nivå. Vid bedömningen enligt första stycket 2 ska beakta det krav som har fastställts på gruppnivå. Om myndigheterna kommer överens, ska fatta beslut om minimikravet enligt 1 § i enlighet med överenskommelsen. 6 § Om en överenskommelse inte har träffats ska , om myndigheten är samordnande resolutionsmyndighet, fatta beslut om minimikravet för moderföretaget enligt 5 § första stycket 1 Prop. 2015/16:5 och för dotterinstitut enligt 5 § första stycket 2. Om inte är samordnande resolutionsmyndighet, ska fatta beslut om minimikravet för dotterinstitut enligt 5 § första stycket 2. 7 § Om någon av de berörda utländska resolutionsmyndigheterna inom fyramånadersfristen i 6 § första stycket har hänskjutit ärendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010, i lydelsen enligt och rådets förordning 806/2014/EU, ska skjuta upp sitt beslut enligt 6 § med en månad och invänta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i samma förordning. ska följa ett beslut i saken från Europeiska bankmyndigheten. får inte hänskjuta ett ärende till Europeiska bankmyndigheten enligt 28 kap. 7 § efter det att fyramånadersfristen har löpt ut eller en överenskommelse har träffats. 8 § Ett sådant beslut som avses i 5 § gäller i om det fattas av 1.en utländsk samordnande resolutionsmyndighet avseende en eller flera jurisdiktioner efter en överenskommelse med resolutionsmyndig- heten, eller 2.en utländsk resolutionsmyndighet inom dess jurisdiktion på grund av att de behöriga myndigheterna inte har kommit överens . Beslutet är bindande för , och det ska ligga till grund för myndighetens övervakning av om minimikravet på nedskrivningsbara skulder är uppfyllt. 9 § En överenskommelse som ingåtts enligt 5 § och ett beslut som fattats enligt 6 § ska ses över och uppdateras regelbundet. Undantag för institut som ingår i en koncern 10 § får undanta ett dotterinstitut från att uppfylla minimikravet på nedskrivningsbara skulder på individuell nivå, om 1.institutet är undantaget från tillsyn på individuell nivå enligt artikel 7.1i tillsynsförordningen, och 2.moderinstitutet, om det inte också är moderinstitutet inom EES, uppfyller kravet som ställs på moderinstitutet i och på dotterinstitutet. 11 § får, i egenskap av samordnande resolu- tionsmyndighet, undanta ett moderinstitut inom EES från att uppfylla kravet på individuell nivå, om moderinstitutet 1.är undantaget från kapitalbaskravet på individuell nivå enligt artikel 7.3i tillsynsförordningen, och 2.uppfyller det särskilda kapitalkravet för resolution som har fastställs för moderföretaget inom EES på gruppnivå. 2015/16:5 övervakning 12 § ska övervaka att minimikraven på nedskrivnings- bara skulder uppfylls på individuell nivå och, i förekommande fall, på gruppnivå. ska samordna sin övervakning med den tillsyn som utövas av . 5 kap. Ytterligare åtgärder för att förbereda resolution och undvika fallissemang Hinder mot att utöva vissa rättshandlingar 1 § För en motpart till ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket, gäller 11 kap. 3–6 och 8 §§ beträffande ett beslut om en krisavvärjande åtgärd eller en händelse som har direkt koppling till ett sådant beslut. Det som anges om ett beslut om resolution eller resolutionsåtgärder ska då avse ett beslut om krisavvärjande åtgärder. Avtalsvillkor om erkännande av nedskrivning eller konvertering 2 § Ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 och 2 ska i avtal som avser relevanta kapitalinstrument och kvalificerade skulder och som omfattas av lagstiftningen i tredjeland ta in villkor som innebär att skulden kan komma att skrivas ned eller konverteras och att borge- närerna accepterar 1.en eventuell minskning av kapitalbeloppet eller det utestående beloppet, eller 2.konverteringar eller indragningar som kan bli följden av ett beslut om resolution eller av ett beslut om nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument. Kravet enligt första stycket gäller dock inte 1.kvalificerade insättningar från fysiska personer, 2.kvalificerade insättningar från mikroföretag samt små och medel- stora företag enligt kriteriet för årsomsättning i artikel 2.1 i bilagan till kommissionens rekommendation 2003/361/EG av , 3.insättningar genom en filial utanför EES till ett svenskt institut och som skulle betraktas som insättningar avseende personer eller företag som avses i 1 eller 2 om de inte hade gjorts via filialen, eller 4.om det framgår av tekniska standarder som antagits av Europeiska kommissionen i enlighet med artikel 55.3 i krishanteringsdirektivet att sådana avtalsvillkor inte krävs. 3 § får besluta att ett avtal enligt 2 § första stycket inte behöver innehålla ett sådant villkor som anges där, om det följer av lagstiftningen i det land som avtalet omfattas av eller av en bindande överenskommelse som ingåtts med det landet att ett beslut om att skriva ned eller konvertera skulder får verkställas i det landet. Ett företag som vill ingå ett avtal enligt 2 § första stycket utan sådana villkor ska till lämna de uppgifter som myndigheten behöver för att pröva ärendet, om det inte är uppenbart obehövligt. Kontakt med potentiella köpare 4 § När har fått en underrättelse från Finans- inspektionen enligt 15 kap. 2 b § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 25 kap. 2 b § lagen (2007:528) om värdepap- persmarknaden, får förelägga det företaget att kontakta potentiella köpare i syfte att förbereda en resolution av före- taget. 5 § får besluta att ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket ska upprätta register över sina finansiella avtal och andra avtal som kan få väsentlig betydelse vid resolution. 6 § I samband med resolutionsplaneringen ska kontrollera om bolagsordningen för ett bolag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 1 och 2 medger resolutionsåtgärder som förutsätter en minskning eller ökning av aktiekapitalet. Om det behövs för att underlätta genomförandet av resolutionsåtgärder, får förelägga bolaget att ändra bolagsordningen. 6 kap. Nedskrivning eller konvertering av kapitalinstrument utanför resolution 1 § När ska pröva en fråga om nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument utanför resolution, ska inspektionen se till att det görs en värdering motsvarande den som föreskrivs i 7 kap. av företaget eller koncernen i fråga. Värderingen ska ligga till grund för prövning av om relevanta kapitalinstrument ska skrivas ned eller konverteras. Värderingen ska också ligga till grund för inspektionens beslut i fråga om 1.minskning av kärnprimärkapital, 2.omfattning av indragning eller överföring av kärnprimärkapital- instrument, eller 3.minskning av ägandet för existerande ägare genom konvertering av relevanta kapitalinstrument till kärnprimärkapitalinstrument. Beslut om nedskrivning och konvertering 2 § ska skyndsamt besluta att relevanta kapital- instrument som har getts ut av ett institut eller ett sådant företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket 2 ska skrivas ned eller konverteras, om 1.företaget fallerar eller sannolikt kommer att fallera enligt 8 kap. 2 och 3 §§, och 2.åtgärden är nödvändig och tillräcklig för att avhjälpa eller förhindra fallissemang i företaget och det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang. 2015/16:5 3 § När ett dotterföretag som avses i 1 kap. 1 § första stycket har gett ut relevanta kapitalinstrument som får beaktas både vid bedömningen av om kapitalbaskravet uppfylls på individuell nivå och på gruppnivå, ska skyndsamt besluta att instrumenten ska skrivas ned eller konverteras, om inspektionen kommer överens med den samord- nande berörda myndigheten enligt 10 § om att 1.koncernen fallerar eller sannolikt kommer att fallera, och 2.åtgärden är nödvändig och tillräcklig för att avhjälpa eller förhindra fallissemang i koncernen och det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang. En koncern ska anses fallera eller sannolikt komma att fallera, om den inte uppfyller eller om det på objektiva grunder kan fastställas att koncernen inte kommer att uppfylla de gruppbaserade tillsynskraven i något väsentligt avseende. 4 § När ett moderföretag har gett ut relevanta kapitalinstrument som får beaktas antingen vid bedömningen av om kapitalbaskravet uppfylls på individuell nivå eller på gruppnivå, ska , om inspektionen är samordnande berörd myndighet, skyndsamt besluta att skriva ned eller konvertera dessa instrument, om 1.koncernen fallerar eller sannolikt kommer att fallera enligt 3 § andra stycket, och 2.åtgärden är nödvändig och tillräcklig för att avhjälpa eller förhindra fallissemang i koncernen och det inte finns alternativa åtgärder som inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang. 5 § Om ett institut eller ett företag som avses i 1 kap. 1 § första stycket behöver statligt stöd, ska relevanta kapitalinstrument som institutet eller företaget gett ut skrivas ned eller konverteras. Om det krävs för att stödet ska vara förenligt med unionsrätten, får besluta att andra efterställda skulder än de relevanta kapitalinstrumenten ska skrivas ned eller konverteras. Nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument eller andra efterställda skulder får inte ske, om det statliga stödet uppfyller villkoren i 8 kap. 3 § första stycket 3 och en sådan nedskrivning eller konvertering skulle hota den finansiella stabiliteten eller leda till oproportionerliga resultat. 6 § Utöver vad som framgår av 1–4 §§ ska , när inspektionen är samordnande berörd myndighet och bedömer att det är nödvändigt för koncernens fortlevnad, skriva ned eller konvertera sådana relevanta kapitalinstrument som getts ut av ett utländskt dotterföretag eller moderföretag och som får beaktas både vid bedömningen av om kapitalbaskravet uppfylls på individuell nivå och på gruppnivå. Är det fråga om instrument som getts ut av ett utländskt dotterföretag, ska beslut fattas i enlighet med en överenskommelse med den berörda myndigheten för dotterföretaget. Beslutsprocessen för en gränsöverskridande koncern 7 § När överväger att fatta beslut avseende ett dotterföretag enligt 2, 3 eller 5 §, ska inspektionen skyndsamt underrätta den samordnande tillsynsmyndigheten och den samordnande berörda myndigheten. När inspektionen överväger att fatta ett beslut enligt 3 §, ska inspektionen dessutom skyndsamt underrätta den behöriga myndighet som är ansvarig för det institut eller företag som har gett ut de relevanta kapitalinstrument som eventuellt ska skrivas ned eller konverteras och den berörda myndigheten i samma land inom EES som den nämnda behöriga myndigheten samt den samordnande berörda myndigheten. Av underrättelsen ska det framgå vilket beslut överväger att fatta och skälen för detta. 8 § När har lämnat en underrättelse enligt 7 §, ska inspektionen, efter samråd med de underrättade myndigheterna, pröva om det finns 1.någon alternativ åtgärd till att skriva ned eller konvertera de relevanta kapitalinstrumenten och om det i så fall är möjligt att vidta den, och 2.realistiska utsikter att den åtgärd som identifierats inom rimlig tid skulle avhjälpa eller förhindra fallissemang i företaget eller koncernen. Om tar emot en underrättelse motsvarande den i 7 §, ska inspektionen medverka i ett sådant samråd som avses i första stycket. 9 § Om bedömer att det inte finns några alternativa åtgärder som har utsikter att avhjälpa eller förhindra fallissemang i företaget eller koncernen, får inspektionen fatta beslut enligt 2, 4 eller 5 §. När prövar frågan om huruvida det finns några alternativa åtgärder, ska inspektionen beakta de effekter som beslutet kan få i de berörda länderna inom EES. 10 § ska försöka komma överens med de berörda myndigheterna för dotterföretagen om ett beslut enligt 3 §. Om myndig- heterna inte kan enas, får inte fatta något beslut. Första stycket gäller även när har tagit emot en underrättelse från en utländsk berörd myndighet. Om motsätter sig ett beslut om nedskrivning eller konvertering av relevanta kapitalinstrument i ett dotterföretag, ska inspektionen underrätta berörda myndigheter och ange skälen till detta. Verkställande av nedskrivning och konvertering Åtgärder mot innehavare av kärnprimärkapitalinstrument 11 § Innan skriver ned eller konverterar relevanta kapitalinstrument, ska inspektionen minska kärnprimärkapitalet i proportion till förlusterna i företaget. 2015/16:5 12 § Om företaget har ett positivt värde, får minska ägandet för existerande ägare genom att konvertera relevanta kapitalinstrument till kärnprimärkapitalinstrument. 13 § får i samband med minskning av kärnprimärkapitalet enligt 11 § besluta om 1.indragning av befintliga kärnprimärkapitalinstrument, eller 2.överföring av befintliga kärnprimärkapitalinstrument till en borgenär som har fått sin fordran helt eller delvis nedskriven. Nedskrivning och konvertering av relevanta kapitalinstrument 14 § När kärnprimärkapitalet har minskats i proportion till förlusterna, ska skriva ned kapitalbeloppet för relevanta kapital- instrument eller konvertera relevanta kapitalinstrument till kärnprimär- kapitalinstrument i den utsträckning som krävs för att företaget eller koncernen inte längre ska bedömas fallera eller sannolikt komma att fallera. Relevanta kapitalinstrument ska skrivas ned eller konverteras till kärnprimärkapitalinstrument i följande ordning: 15 § Vid konvertering av relevanta kapitalinstrument gäller följande: 1.De kärnprimärkapitalinstrument som konverteringen ska ske till ska vara utgivna av företaget i fråga eller av dess moderföretag, beroende på vad beslutar. får dock besluta att instrumenten ska ges ut av moderföretaget, bara om det har godkänts av resolutionsmyndigheten för moderföretaget. 2.Kärnprimärkapitalinstrumenten ska ha getts ut innan företaget ger ut aktier eller andra äganderättsinstrument i syfte att få kapital från staten eller ett offentligt organ. 3.Kärnprimärkapitalinstrumenten ska tilldelas och överföras utan dröjsmål efter beslutet att konvertera de relevanta kapitalinstrumenten. 4.Konverteringskursen för de relevanta kapitalinstrumentens konver- tering till kärnprimärkapitalinstrument bestäms enligt de principer som anges i 21 kap. 19 och 20 §§. 16 § Ett beslut om nedskrivning eller konvertering är bindande för företaget och innehavare av kärnprimärkapitalinstrument och relevanta kapitalinstrument. Den som berörs av nedskrivningen eller konver- teringen förlorar inte sin rätt mot borgensmän eller andra som förutom gäldenären svarar för fordringen. En av beslutad kapitalökning eller kapitalminsk- ning är fastställd när den har registrerats i aktiebolagsregistret, förenings- registret eller bankregistret. 17 § När ett relevant kapitalinstrument som har getts ut av ett dotterföre- tag ska skrivas ned eller konverteras, får nedskrivningen eller konverte- ringen inte vara mer omfattande eller göras på sämre villkor än för de relevanta kapitalinstrument med samma prioritet enligt förmånsrätts- Prop.