prop · H20357 · 2015-02-03 00:00:00 — En sanktionsavgift eller för- seningsavgift som påförts faller bort i den utsträckning verk- ställighet inte har skett från det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkändes.Sanktionsavgiften eller för- seningsavgiften ska betalas till efter det att beslutet om den fått laga kraft eller sanktions- föreläggandet godkänts eller den som anges i beslutet eller föreläggandet. är behörig att pröva ett över- klagande av beslut om ingripande mot kredit- överträdelse. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. En sanktion för en överträdelse enligt 1 a § får beslutas bara om sanktionsföreläggande har delgetts den som sanktionen riktas mot från den tidpunkt då överträdelsen ägde rum. 11 §7 Sanktionsavgiften eller för- seningsavgiften ska betalas till efter det att beslutet om den vunnit laga kraft eller den som anges i beslutet. 14 §8 En sanktionsavgift eller för- seningsavgift som påförts faller bort i den utsträckning verkställig- het inte har skett från det att beslutet vann laga kraft. Om någon driver sådan rörelse Om någon driver sådan rörelse som omfattas av denna lag utan att som omfattas av denna lag utan att vara berättigad till det, skall vara berättigad till det, ska denne att upphöra med rörelsen. denne att upphöra med rörelsen. avvecklingen av rörelsen skall ske. avvecklingen av rörelsen ska ske. I ett föreläggande som ställs till ett ett föreläggande som ställs till ett svenskt aktiebolag eller en svensk svenskt aktiebolag eller en svensk ekonomisk förening skall Finans- ekonomisk förening ska Finans- inspektionen upplysa om att rätten inspektionen upplysa om att rätten efter ansökan av inspektionen kan efter ansökan av inspektionen kan 7Senaste lydelse 2014:982. 8Senaste lydelse 2014:982. komma att besluta att bolaget eller komma att besluta att bolaget eller föreningen skall gå i likvidation föreningen ska gå i likvidation om om föreläggandet inte följs. föreläggandet inte följs. ingripa mot den som driver rörel- sen, genom beslut om sanktions- Om det är osäkert om lagen är tillämplig på viss rörelse, får inspektionen förelägga den som driver rörelsen att lämna de upplysningar om rörelsen som inspektionen behöver för att bedöma om så är fallet. Vidare är den som är revisor i ett företag skyldig att på begäran av lämna sådana upplysningar om företagets rörelse som revisorn fått kännedom om vid fullgörandet av sitt uppdrag. I fråga om utländska företag får ett föreläggande enligt denna paragraf riktas mot såväl företaget som den som här i landet är verksam för enligt 13 kap. 12 § 12 § och 15 kap. 18 § andra stycket får inte över- avses i 10 kap. 1 § andra stycket 1 avses i 10 kap. 1 § andra stycket 1 får överklagas hos regeringen. får överklagas till regeringen. Andra beslut av Finansinspek- Andra beslut av Finansinspek- tionen enligt denna lag får över- tionen enligt denna lag får över- klagas hos allmän förvaltnings- klagas till allmän förvaltningsdom- Detta gäller dock inte Detta gäller dock inte beslut i beslut i ärenden som avses i 20 § ärenden som avses i 20 § första första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223). (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Inspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, föreläggande eller återkallelse ska gälla . 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre föreskrifter gäller för överträdelser som inträffat före ikraft- trädandet. 9 Senaste lydelse 2013:455. Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden Härigenom föreskrivs1 i fråga om lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden2 dels att nuvarande 25 kap. 1 a–1 c §§ ska betecknas 25 kap. 1 b–1 d §§, dels att 25 kap. 1 b och 1 c, 9, 10, 17, 25 och 28 §§ och 26 kap. 1 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas sju nya paragrafer, 24 kap. 8 a §, 25 kap. 1 a, 9 a och 10 a–10 d §§, och närmast före 25 kap. 10 a § en ny rubrik av följande lydelse. får utöver det som anges i 7 och 8 §§ besluta att en ägare i ett värdepappers- bolag som inte följer bestäm- melserna i 1 eller 4 § ska betala en sanktionsavgift som bestäms i enlighet med 25 kap. 9–10 §§. mot någon som ingår i ett värde- pappersbolags styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om värdepappersbolaget 1. har fått tillstånd att driva värdepappersrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt, 2. i strid med 24 kap. 5 § första stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses i paragrafen, 3. i strid med 24 kap. 5 § tredje stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla namnen på 1Jfr och rådets direktiv /36/EU av om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv /87/EG och om upphävande av direktiv /48/EG och 2006/49/EG. 2Senaste lydelse av 25 kap. 1 c § 2014:985. de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar företaget samt storleken på inne- 4. inte uppfyller kraven i 8 kap. 3–6, 8, 8 e, 9 eller 11 § eller i med stöd av 8 kap. 2, 4 och 6 §§, 5. låter bli att lämna information skyldigheten att uppfylla kapital- förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, i strid 6. låter bli att rapportera eller tionen när det gäller data som (EU) nr 575/2013, i den ursprung- 7. låter bli att lämna information information om en stor exponering ordning (EU) nr 575/2013, i den 8. låter bli att lämna information information om likviditet i strid förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 9. låter bli att lämna uppgifter information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i förord- ning (EU) nr 575/2013, i den 10. vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 11.utsätter sig för en expo- nering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprung- liga lydelsen, 12.är exponerat för kreditrisken ien värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 13.låter bli att lämna infor- mation eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna 431.1– 431.3 och 451.1 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 14.gör betalningar till inne- havare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i förordning (EU) nr 575/2013, i den ursprung- liga lydelsen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen, 15.har befunnits ansvarigt för en allvarlig överträdelse av lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller 16.har tillåtit en styrelse- ledamot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i bolaget eller kvarstå i bolaget trots att kraven i 3 kap. 1 § 5 eller 6 eller 8 kap. 8 b–8 d §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 3 kap. 12 § 2. Ett ingripande enligt första stycket ska ske endast om bolagets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat över- trädelsen. , lägst tre och högst , inte får vara styrelse- ledamot eller verkställande direk- tör i ett värdepappersbolag, eller ersättare för någon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. Vid valet av sanktion ska ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den pågått. tas till överträdelsens art, överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, skador som uppstått och graden av ansvar. från ingripande om en överträdelse från ingripande om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om före- är ringa eller ursäktlig, om före- taget gör rättelse eller om någon taget eller den fysiska personen gör rättelse eller om någon annan åtgärder mot företaget och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. mot företaget eller den fysiska Utöver det som anges i 1 a § ska Utöver det som anges i 1 b § ska i försvårande riktning beaktas om i försvårande riktning beaktas om företaget har begått en företaget eller den fysiska perso- nen har begått en över- ning bör särskild vikt fästas vid om Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om över- den tid som har förflutit mellan de trädelserna är likartade och den tid som har förflutit mellan de olika beaktas om företaget eller den 1. i väsentlig mån genom ett aktivt samarbete har underlättat Finans- inspektionens utredning, och 2. snabbt upphört trädelsen sedan den anmälts till trädelsen eller snabbt verkat för att eller påtalats av Finansinspek- överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av 3Senaste lydelse av tidigare 1 a § 2014:985. 4Senaste lydelse av tidigare 1 b § 2014:985. När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 1 b och 1 c §§, samt till företagets eller den fysiska perso- nens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som företaget eller den fysiska perso- nen erhållit till följd av regelöver- trädelsen eller de kostnader som undvikits. Sanktionsavgiften för ett svenskt värdepappersinstitut, en börs eller en svensk clearingorganisation ska av företagets omsättning närmast föregående räken- skapsår, 2.två gånger den vinst som erhållits till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller 3.två gånger de kostnader som undvikits till följd av regelöver- trädelsen, om beloppet går att fastställa. får inte bestämmas till ett överträdelsen har skett under verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas. För värdepappersinstitut får avgiften inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 8 kap. 3 § denna lag eller 6 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Sanktionsavgiften för en fysisk person ska fastställas till högst 1. ett belopp som per 2013 i svenska kronor motsvarade , 2. två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen, om belop- pet går att fastställa, eller 3. två gånger de kostnader som undvikits för den fysiska personen till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa. Avgiften tillfaller staten. 10 §6 När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 1 a och 1 b §§, samt till företagets finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som företaget erhållit till följd av regelöverträdelsen eller de kostna- der som undvikits. 5 Senaste lydelse 2014:985. 6 Senaste lydelse 2014:985. Frågor om ingripanden mot fysiska personer för överträdelser enligt 1 a § prövas av Finans- inspektionen genom sanktions- föreläggande. Ett sanktionsföreläggande inne- bär att personen i fråga föreläggs att inom godkänna ett ingripande enligt 1 a § tredje stycket 1 eller 2 som är bestämt till tid eller belopp. När föreläggandet har godkänts, gäller det som ett domstols- avgörande som fått laga kraft. Ett godkännande som görs efter det att den tid som angetts i föreläg- gandet har gått ut är utan verkan. Ett sanktionsföreläggande ska innehålla uppgift om 1.den fysiska person som före- läggandet avser, 2.överträdelsen och de omstän- digheter som är nödvändiga för att känneteckna den, 3.de bestämmelser som är tillämpliga på överträdelsen, och 4.den sanktion som föreläggs personen. Föreläggandet ska också inne- hålla en upplysning om att ansökan om sanktion kan komma att ges in till domstol, om före- läggandet inte godkänns inom den tid som anger. Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom angiven tid, får ansöka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett över- klagande av beslut om ingripande mot värde- pappersbolaget för samma över- överklagande till kammarrätten. En sanktion för en överträdelse enligt 1 a § får beslutas bara om den som sanktionen riktas mot från den tidpunkt då överträdelsen ägde rum. Om någon driver sådan verk- Om någon driver sådan verk- samhet som omfattas av denna lag samhet som omfattas av denna lag utan att vara berättigad till det, utan att vara berättigad till det, ska denne att upphöra med verksam- denne att upphöra med verksam- Detsamma gäller om någon Detsamma gäller om någon i handel med finansiella instrument i handel med finansiella instrument använder beteckningen börs utan att ha tillstånd att driva en reglerad att ha tillstånd att driva en reglerad Om det är osäkert om lagen är tillämplig på en viss verksamhet, får inspektionen förelägga den som driver verksamheten att lämna de upplysningar om verksamheten som inspektionen behöver för att bedöma om så är fallet. Ett föreläggande enligt denna paragraf som avser ett utländskt företag får riktas mot såväl företaget som den som i är verksam för ingripa mot någon som driver värdepappersrörelse utan att vara berättigad till det, genom beslut om sanktionsavgift enligt bestäm- melserna i detta kapitel. En sanktionsavgift, särskild avgift, straffavgift eller försenings- avgift, straffavgift eller försenings- avgift ska betalas till Finans- avgift ska betalas till Finans- efter det att beslutet om den har efter det att beslutet om den har vunnit laga kraft eller den längre fått laga kraft eller sanktions- tid som anges i beslutet. som anges i beslutet 7 Senaste lydelse 2014:985. avgift, straffavgift, eller för- avgift, straffavgift, eller för- faller bort i den utsträckning faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett inom verkställighet inte har skett inom från det att beslutet vann från det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsföre- 17 § andra stycket får inte över- 10 a § och 17 § andra stycket får Andra beslut som Finansinspek- Andra beslut som Finansinspek- tionen meddelar enligt denna lag tionen meddelar enligt denna lag får överklagas hos allmän förvalt- får överklagas till allmän förvalt- inte beslut i ärenden som avses i inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 20 § första stycket 5 lagen (1986:223). lagen (1986:223). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. ma att ett beslut om förbud, före- ma att ett beslut om förbud, föreläggande eller återkallelse ska 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre föreskrifter gäller för överträdelser som inträffat före ikraft- trädandet. 8 Senaste lydelse 2014:985. Utdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitieråden och Brickman samt justitierådet . Nya administrativa sanktioner på finansmarknadsområdet Enligt en lagrådsremiss () har regeringen beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1.lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansierings- rörelse, 2.lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Förslagen har inför Lagrådet föredragits av rättssakkunniga och . Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: Förslaget till lag om ändring i lagen om bank- och finansieringsrörelse 14 kap. 7 a § Genom paragrafen införs en ny sanktion för den som utan Finansin- spektionens tillstånd förvärvar eller på visst sätt ökar ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut och för den som avyttrar eller minskar ett sådant innehav utan att först underrätta Finans- inspektionen. Utöver de nu gällande möjligheterna till ingripande – förbud att vid stämman företräda fler aktier eller andelar än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat och föreläggande att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat – ska få besluta om en sanktionsavgift enligt bestämmelserna i 15 kap. 8–9 §§. I 15 kap. 1 a § föreslås nya bestämmelser om att ska ingripa mot någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om kreditin- stitutet begått någon av de överträdelser som räknas upp i paragrafen. Ett ingripande kan ske bl.a. genom beslut om sanktionsavgift. En av de uppräknade överträdelserna är att i strid med 14 kap. 4 § första stycket låta bli att till anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där (punkt 2). En annan överträdelse är att i strid med 14 kap. 4 § tredje stycket låta bli att till anmäla namnen på de ägare som har kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken på innehavet (punkt 3). Under föredragningen har bekräftats att den föreslagna regleringen innebär exempelvis att samma person kan åläggas sanktionsavgift dels för att han har skaffat sig ett kvalificerat innehav av aktier i ett kreditinstitut utan tillstånd, dels för att han i egenskap av styrelseledamot i institutet medverkat till att institutet inte har anmält förvärvet till inspektionen. I artikel 6 i finns regler om rätt till en rättvis rättegång. I kravet på en rättvis rättegång ingår att den som är misstänkt för brott inte ska behöva bidra till utredningen eller bevisningen i målet genom att göra medgivanden eller tillhandahålla belastande material. Denna rätt att inte belasta sig själv får anses ingå även i unionsrätten (jfr artiklarna 47 och 52.3 i Europeiska unionens stadga om de grundläggande rättigheterna samt dom i mål 374/87, Den föreslagna regleringen innebär alltså att en styrelseledamot i ett kreditinstitut kan åläggas att betala en sanktionsavgift, om han inte medverkar till att institutet anmäler att han har gjort ett förvärv av aktier som också kan medföra en sanktionsavgift för honom. Bestämmelsen om den först nämnda sanktionsavgiften fungerar därmed som en påtryckning så att han ska lämna uppgifter som visar att han har gjort sig skyldig till en överträdelse som kan föranleda sanktionsavgift. Om överträdelsen vore straffbelagd, skulle detta inte vara förenligt med den nu nämnda rätten att inte belasta sig själv. Sanktionsavgifter av det nu aktuella slaget är formellt inte straff, men de har tydliga straffrättsliga drag. Vid tillämpningen av Europakonven- tionen behandlas sådana sanktionsavgifter på samma sätt som straff i många avseenden när det gäller grundläggande straffrättsliga principer. Det kan knappast råda något tvivel om att den föreslagna regleringen är oförenlig med princip om rätt att inte belasta sig själv. Möjligen är det mer osäkert om den EU-rättsliga bedömningen blir densamma när det är fråga om en sanktionsavgift och inte ett straff. Mycket talar emellertid för att de sanktionsavgifter som det nu är fråga om ska behandlas som straff även vid tillämpningen av EU:s stadga (jfr Högsta domstolens resonemang om skattetillägg i NJA 2013 s. 502). Regleringen utgör ett genomförande av bestämmelser i kapitaltäck- ningsdirektivet. Ingenting tyder på att problemet har uppmärksammats under förhandlingarna om direktivet. För den svenska lagstiftaren uppkommer frågan om direktivet ska genomföras i den här delen trots att det kan ifrågasättas om det är förenligt med rätten till en rättvis rättegång. Frågan bör övervägas under den fortsatta beredningen. 15 kap. 1 a § Enligt 15 kap. 1 a § i det remitterade förslaget ska ingripa mot styrelseledamöter, verkställande direktörer eller ersättare för dessa om ett kreditinstitut har begått någon av ett antal uppräknade regelöverträdelser. Genom paragrafen genomförs delar av artiklarna 66 och 67 i kapitaltäckningsdirektivet. Ett ingripande ska göras om öve- rträdelsen är allvarlig och personen i fråga har orsakat den med uppsåt eller av grov oaktsamhet. Författningskommentaren ger ingen ytterligare ledning för hur bestämmelsen ska tillämpas. I allmänmotiveringen betonas att direktivet inte förutsätter att det regelmässigt döms ut sanktioner mot fysiska personer. regeringens mening tillräckligt att svensk rätt erbjuder en möjlighet att rikta sanktioner mot fysiska personer. Den myndighet eller domstol som har att tillämpa reglerna bör beakta att rörelsereglerna i första hand ska riktas till institutet som sådant. Utgångspunkten bör vara att sanktioner i första hand ska riktas mot institutet och sanktioner mot fysiska personer komma i fråga bara i vissa särskilt allvarliga fall. Det har emellertid inte ansetts ändamålsenligt att i lagtexten ange när en överträdelse kan anses tillräckligt allvarlig för att ett ingripande mot en fysisk person skulle aktualiseras. Det kan heller inte uteslutas att en överträdelse som i och för sig inte kan föranleda en varning eller en återkallelse av tillstånd för institutet ändå är tillräckligt allvarlig för att sanktioner mot fysiska personer kan komma i fråga (s. 28 och 31). Om institutets överträdelse anses som allvarlig, framstår utrymmet för att underlåta sanktioner mot fysiska personer som ytterst begränsat. Mot bakgrund av vad som sägs i allmänmotiveringen och med hänsyn till de drakoniska sanktionerna anser Lagrådet att förutsättningarna för att ingripa enligt lagen mot fysiska personer bör förtydligas. 15 kap. 1 c § Enligt förslaget ska i förmildrande riktning beaktas bl.a. om institutet eller den fysiska personen snabbt har upphört med överträdelsen eller snabbt har verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av . Vid föredragningen har upplysts att avsikten är att vad som ska beaktas i fråga om institutet är om detta snabbt har upphört med överträdelsen och i fråga om den fysiska personen om han eller hon snabbt har verkat för att överträdelsen ska upphöra. Något skäl för att begränsa den förmildrande effekten till åtgärder som vidtas efter det att en överträdelse har anmälts till eller påtalats av har inte redovisats. Lagrådet förordar därför att paragrafens andra stycke ges följande utformning. I förmildrande riktning ska beaktas om 1.institutet eller den fysiska personen i väsentlig mån genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, 2.institutet snabbt har upphört med överträdelsen, eller 3.den fysiska personen snabbt har verkat för att överträdelsen ska upphöra. 15 kap. 9 a § I förslagets 15 kap. 9 a § tredje stycket föreskrivs att ett godkänt sanktionsföreläggande gäller som ett domstolsavgörande som har fått laga kraft. Den föreslagna regleringen om sanktionsförelägganden har sin motsvarighet i bl.a. reglerna om avgiftsföreläggande i 3 kap. konkurrens- lagen (2008:579). Till skillnad från de remitterade lagförslagen inne- håller emellertid konkurrenslagen bestämmelser om undanröjande av ett godkänt föreläggande, se 3 kap. 19 § konkurrenslagen. I motiven till den paragrafen (prop. 2007/08:135 s. 89) anfördes att när ett avgiftsföre- läggande tillkommit på ett felaktigt sätt eller under felaktiga premisser borde det kunna undanröjas under samma förutsättningar som gäller beträffande strafförelägganden enligt 59 kap. 6 § . Det innebär att föreläggandet kan undanröjas, om godkännandet av strafföre- läggandet inte kan anses som en giltig viljeförklaring, om det vid ärendets handläggning har förekommit ett sådant fel att föreläggandet bör anses ogiltigt eller om föreläggandet av annan anledning inte överens- stämmer med lag. Enligt 59 kap. 6 § andra stycket gäller att, om ett föreläggande har undanröjts, får för samma gärning inte dömas till eller föreläggas hårdare straff. I 3 kap. 19 § tredje stycket konkurrenslagen ges en motsvarande regel om att, om avgiftsföreläggandet undanröjts, får företaget inte därefter åläggas skyldighet att betala en högre konkurrens- skadeavgift för samma överträdelse. I den promemoria som ligger till grund för lagrådsremissen föreslogs en paragraf med ett innehåll som motsvarade 3 kap. 19 § konkurrens- lagen. Någon sådan reglering föreslås inte i lagrådsremissen.