prop · H3035 · 2015-11-03 00:00:00 — Medlemskap eller rätt att delta i betalnings-, clearing- och avvecklings- system, handelsplattformar, reglerade marknader eller system för ersätt- ning till insättare och investerare får överföras om broinstitutet uppfyller kraven för medlemskap eller deltagande i sådana system. Om broinstitutet inte har ett tillräckligt kreditbetyg, ska det dock inte utgöra hinder för överföring av medlemskap eller en rätt att delta i sådana system. får besluta att broinstitutet får utöva rättigheter enligt andra stycket från det att rättigheten överförts, även om broinstitutet inte uppfyller kraven för medlemskap eller deltagande. får förlänga tiden på begäran av broinstitutet. 10 § får förelägga företaget och broinstitutet att bistå varandra med särskilt angivna informations- och understödsåtgärder. 11 § En överföring ska ske på affärsmässiga villkor. av vad som utgör affärsmässiga villkor ska den värdering som gjorts enligt 7 kap. beaktas. 12 § Den ersättning som ska betalas av broinstitutet vid en överföring ska tillfalla 1.företaget, om överföringen avser företagets tillgångar eller förpliktelser, och 2.den förra ägaren eller innehavaren, om överföringen avser aktier eller andra äganderättsinstrument som ägdes eller innehades av någon annan än företaget. Från ersättningen får , för sin egen eller för resolutionsreservens räkning, göra avdrag för kostnader som har uppstått isamband med överföringen. 13 § får ge ett broinstitut tillstånd att bedriva bank-, finansierings- eller värdepappersrörelse utan att broinstitutet uppfyller de krav som gäller för att få bedriva sådan verksamhet. ska handlägga ett sådant ärende skyndsamt. Ett tillstånd enligt första stycket gäller som bestäms av . 14 § Bestämmelserna i 13 § gäller endast om har 1.bedömt att ett sådant tillstånd krävs för att uppnå resolutions- ändamålen, och 2.lämnat in en begäran till om att ett beslut enligt 13 § ska fattas. 15 § Om en överföring kräver tillstånd enligt 7 kap. 12 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 7 kap. 13 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, ska hand- lägga ett sådant tillståndsärende skyndsamt. 16 § ska företräda aktierna vid bolagsstämman i broinstitutet. Verksamheten i ett broinstitut 17 § Ledningen i ett broinstitut ska se till att verksamheten bedrivs i syfte att uppnå resolutionsändamålen. 2015/16:5 18 § Ledningen i ett broinstitut ska sträva efter att sälja de tillgångar och förpliktelser som överförts till broinstitutet. En försäljning ska ske , dock senast som anges i 21 § första stycket 3 eller 22 §. Styrning av ett broinstitut 19 § får besluta att sälja tillgångar, förpliktelser eller äganderättsinstrument som överförts till ett broinstitut. 1.godkänna den verkställande direktören i broinstitutet, 2.fastställa arbetsordningen för styrelsens arbete i enlighet med 8 kap. 6 § aktiebolagslagen (2005:551), och 3.godkänna broinstitutets strategiska mål och riskstrategi. Avveckling av ett broinstitut 21 § ska avveckla verksamheten i ett broinstitut eller sälja samtliga aktier i broinstitutet, om 1.broinstitutet inte längre uppfyller villkoren i 2 §, 2.samtliga tillgångar och förpliktelser i broinstitutet säljs eller avvecklas, eller 3.det har gått , eller den som följer av 22 §, för den sista överföringen. Om tillgångar eller förpliktelser har överförts till ett broinstitut från flera företag, ska avveckling enligt första stycket 2 och 3 ske genom att det som överförts från respektive företag säljs eller avvecklas när det har gått , eller den som följer av 22 §, för den sista överföringen från företaget. 22 § Den tid som anges i 21 § första stycket 3 och andra stycket får förlängas av med en eller flera ettårsperioder, om 1.det är sannolikt att en förlängning leder till att någon av de omständigheter som anges i 21 § första stycket 1 eller 2 inträffar, 2.det är sannolikt att en förlängning leder till att broinstitutet fusioneras med ett annat företag, eller 3.en förlängning är nödvändig för att säkerställa att resolutions- ändamålen uppnås. Ett beslut om förlängning får fattas bara om det är motiverat med hän- syn till marknadsförhållandena och övriga omständigheter. 23 § En försäljning av ett broinstitut eller dess tillgångar eller förpliktelser ska ske på affärsmässiga villkor. Från den ersättning som betalas av förvärvaren får , för sin egen eller för resolutionsreservens räkning, göra avdrag för kostnader som uppstått i samband med användning av broinstituts- verktyget. 24 § Vid en försäljning av broinstitutet eller dess tillgångar eller för- Prop. 2015/16:5 pliktelser ska broinstitutet eller dess tillgångar eller förpliktelser bjudas ut till försäljning på ett sätt som är öppet för insyn. 1.ska ge en rättvisande bild av broinstitutet och dess tillgångar och förpliktelser, och 2.får inte på ett otillbörligt sätt gynna eller missgynna någon potentiell köpare. 1 § Med avskiljandeverktyget avses att till ett tillgångsförvaltningsbolag överför tillgångar eller förpliktelser från ett eller flera broinstitut eller företag i resolution. Avskiljandeverktyget får användas, om 1.förhållandena på marknaden för de tillgångar eller förpliktelser som överförs är sådana att en omedelbar avyttring av dem skulle få negativa effekter på någon finansiell marknad, 2.en överföring är nödvändig för att verksamheten i företaget eller broinstitutet ska fungera tillfredsställande, eller 3.överföringen är nödvändig för att intäkterna från avvecklingen av företaget ska bli så stora som möjligt. Avskiljandeverktyget får endast användas i förening med ett annat resolutionsverktyg. 2 § Med ett tillgångsförvaltningsbolag avses ett aktiebolag som 1.ägs helt eller delvis av staten, 2.har bildats för att ta emot tillgångar eller förpliktelser från företag i resolution eller broinstitut, och 3.avser att förvalta det som överförts i syfte att uppnå högsta möjliga värde vid en framtida försäljning eller avveckling. 3 § får föra tillbaka överförda tillgångar eller för- pliktelser till företaget eller broinstitutet om överföringen har genomförts i strid med villkoren i beslutet om överföring. 4 § beslut om överföring ska ange återföring får ske och de villkor i övrigt som ska gälla för återföring. 5 § Den som har fått ersättning vid en överföring ska betala tillbaka ersättningen om en återföring sker. Den som är mottagare vid en återföring är skyldig att ta emot de tillgångar och förpliktelser som förs tillbaka. Rätten till tillgångar och förpliktelser som överförs 6 § Vid en överföring förlorar ägarna till företaget i resolution eller broinstitutet och dess borgenärer rätten till de överförda tillgångarna och förpliktelserna. 7 § Skyldigheter eller ansvarsförbindelser hänförliga till tillgångar eller förpliktelser som överförs ska inte gälla mot tillgångsförvaltningsbolaget, om särskilt beslutar om det. Första stycket gäller inte för sådana säkerhetsrätter som avses i 23 kap. 4 §. Ägares och borgenärers rätt till ersättning enligt denna lag utgör inte en sådan skyldighet eller ansvarsförbindelse som avses i första stycket. Tillgångsförvaltningsbolagets rättsliga ställning efter en överföring 8 § Vid en överföring övertar tillgångsförvaltningsbolaget de rättigheter och förpliktelser som följer med det som överförts. Tillgångsförvalt- ningsbolaget ska gå in som part i stället för företaget i de avtal som överförs. 9 § får förelägga å ena sidan företaget eller broinstitutet och å andra sidan tillgångsförvaltningsbolaget att bistå varandra med särskilt angivna informations- och understödsåtgärder. 10 § En överföring ska ske på affärsmässiga villkor. Vid bedömningen av vad som utgör affärsmässiga villkor ska den värdering som gjorts enligt 7 kap. beaktas. 11 § Den ersättning som betalas av ett tillgångsförvaltningsbolag vid en överföring ska tillfalla företaget eller broinstitutet från vilket överföringen skedde. Från ersättningen får , för sin egen eller för resolutionsreservens räkning, göra avdrag för kostnader som uppstått i samband med överföringen. 12 § får ge ett tillgångsförvaltningsbolag tillstånd att bedriva bank-, finansierings- eller värdepappersrörelse utan att bolaget uppfyller de krav som gäller för att få bedriva sådan verksamhet. ska handlägga ett sådant ärende skyndsamt. Ett tillstånd enligt första stycket gäller som bestäms av . 13 § Bestämmelserna i 12 § gäller endast om har 1.bedömt att ett sådant tillstånd krävs för att uppnå resolutions- ändamålen, och 2.lämnat in en begäran till om att ett beslut enligt 12 § ska fattas. 14 § Om en överföring kräver tillstånd enligt 7 kap. 12 § lagen Prop. 2015/16:5 (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 7 kap. 13 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, ska hand- lägga ett sådant tillståndsärende skyndsamt. 15 § ska företräda aktierna vid bolagsstämman i tillgångsförvaltningsbolaget. Styrning av ett tillgångsförvaltningsbolag 16 § ska 1.godkänna den verkställande direktören i tillgångsförvaltnings- bolaget, 2.fastställa arbetsordningen för styrelsens arbete i enlighet med 8 kap. 6 § aktiebolagslagen (2005:551), och 3.godkänna tillgångsförvaltningsbolagets strategiska mål och risk- strategi. Kompletterande befogenheter vid överföring 1 § Om verksamhet har överförts enligt 17 kap. 2 §, 18 kap. 1 § eller 19 kap. 1 §, får besluta att företaget i resolution ska tillhandahålla mottagaren de tjänster eller resurser som är nödvändiga för att mottagaren ska kunna driva den överförda verksamheten effektivt. Finansiellt stöd utgör inte sådana tjänster eller resurser. Ett sådant beslut som avses i första stycket får också riktas mot företag som ingår i samma koncern som företaget i resolution. 2 § Bestämmelserna i 1 § gäller även om det företag som ska tillhanda- hålla tjänsterna eller resurserna har försatts i konkurs eller gått i 3 § Om företaget innan det försattes i resolution ingått ett avtal om att det ska tillhandahållas tjänster eller resurser som avses i 1 §, ska tjänsterna eller resurserna tillhandahållas på samma villkor som gällde när företaget försattes i resolution. Om det inte finns något sådant avtal, ska tjänsterna eller resurserna tillhandahållas på skäliga villkor. 4 § får, på ansökan av en resolutionsmyndighet i ett annat land inom EES, förklara att ett beslut enligt nationell lagstiftning i det landet som genomför artikel 65 i krishanteringsdirektivet ska gälla i 5 § Om tillgångar som finns i tredjeland eller aktier eller andra ägande- rättsinstrument, rättigheter eller skyldigheter som omfattas av lagstift- ningen i tredjeland överförs till en mottagare, får begära att mottagaren vidtar åtgärder för att se till att överföringen eller någon annan resolutionsåtgärd som har beslutats får verkan. 2015/16:5 får förelägga den som inte vidtar de begärda åtgärderna att göra det. Mottagaren har rätt till skälig ersättning för kostnader för arbete och utlägg som uppkommit i samband med vidtagna åtgärder. Definition av skuldnedskrivningsverktyget 1 § Med skuldnedskrivningsverktyget avses 1.nedskrivning av det i resolution försatta företagets skulder, eller 2.konvertering av det i resolution försatta företagets skulder till aktier eller andra äganderättsinstrument i det företaget eller dess moderföretag, ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag. 2 § Följande skulder får skrivas ned eller konverteras genom skuld- nedskrivningsverktyget: 1.relevanta kapitalinstrument, och 3 § får använda skuldnedskrivningsverktyget för att 1.kapitalisera ett företag i resolution tillsammans med en omstruktu- rering av företaget, om det finns rimliga utsikter att detta kommer att återge företaget dess långsiktiga livskraft, 2.konvertera skulder som överförs till ett broinstitut till aktier eller andra äganderättsinstrument eller minska skuldernas kapitalbelopp i syfte att tillhandahålla kapital till broinstitutet, eller 3.inom ramen för försäljningsverktyget eller avskiljandeverktyget konvertera skulder till aktier eller andra äganderättsinstrument eller minska skuldernas kapitalbelopp. Ombildning av en sparbank 4 § För att använda skuldnedskrivningsverktyget enligt 3 § 1 får besluta att en sparbank ska ombildas till ett aktiebolag. Ombildningen ska genomföras genom att rörelse överlåts till ett bankaktiebolag. Aktierna i bankaktiebolaget ska utan ersättning överlämnas till en stiftelse som har bildats av en eller flera sparbanker och vars huvudsakliga ändamål är att främja sparsamhet i på det sätt som framgår närmare av stiftelseförordnandet. 5 § När skuldnedskrivningsverktyget används enligt 3 § 1, ska företaget upprätta en omstruktureringsplan. Den ska beskriva de åtgärder som ska vidtas för att återge företaget dess långsiktiga livskraft. 6 § Planen ska upprättas av företagets styrelse. får ge en eller flera personer i uppdrag att upprätta planen i stället för styrelsen. 7 § Omstruktureringsplanen ska läggas fram för inom en månad från beslutet att använda skuldnedskrivningsverktyget. I undantagsfall, om det behövs för att uppnå resolutionsändamålen, får förlänga tiden med en månad. Om omstruktureringsplanen för verksamheten ska anmälas enligt unionsrättens regler om statligt stöd, får i stället förlänga tiden med högst en månad eller fram till den tidsfrist som följer av unionsrättens regler om statligt stöd, beroende på vad som inträffar först. 8 § Inom en månad från det att har fått del av omstruk- tureringsplanen ska myndigheten, efter samråd med , pröva frågan om att godkänna planen, eller ge företaget tillfälle att ändra planen. Omstruktureringsplanen ska godkännas om den innehåller åtgärder som bedöms återge företaget dess långsiktiga livskraft. 9 § Om omstruktureringsplanen ska ändras, ska den ändrade planen ges in . ska därefter på nytt fatta beslut enligt 8 § första stycket. Ett sådant beslut ska fattas inom från det att den ändrade planen lämnats in till . 10 § Styrelsen eller den eller de personer som utsetts av Riksgälds- kontoret, ska genomföra omstruktureringsplanen i enlighet med vad som överenskommits med och . Styrelsen eller den eller de personer som utsetts av ska lämna en rapport till minst var sjätte månad. Av rapporten ska det framgå vilka åtgärder som vidtagits och effekterna av åtgärderna i fråga om genomförandet av planen. 11 § ska, efter samråd med , besluta att företagets styrelse eller den eller de personer som utsetts av ska ändra omstruktureringsplanen. får fatta ett sådant beslut, om myndigheten bedömer att genomförandet av den befintliga planen inte kommer att återge företaget dess livskraft. ska fatta beslut om ändringen enligt 8 och 9 §§. Omstrukturering av flera koncernföretag 12 § Om skuldnedskrivningsverktyget, eller motsvarande verktyg i ett annat land inom EES, ska användas för att rekonstruera två eller flera företag i en koncern som har ett svenskt moderinstitut inom EES som moderföretag, ska moderinstitutet upprätta en omstruktureringsplan för samtliga företag inom koncernen. Planen ska ges in till den samordnande resolutionsmyndigheten. Om är samordnande resolutionsmyndighet, ska Riksgälds- kontoret överlämna planen till berörda resolutionsmyndigheter och Europeiska bankmyndigheten. Om är samordnande resolutionsmyndighet, gäller 5–11 §§ för den plan som upprättats av moderinstitutet. Utformningen av nedskrivning och konvertering Det totala belopp som ska skrivas ned eller konverteras 13 § Innan använder skuldnedskrivningsverktyget, ska myndigheten med beaktande av värderingen enligt 7 kap. fastställa det totala belopp med vilket skulderna måste 1.skrivas ned för att värdet av företaget i resolution ska bli lika med noll, och 2.konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument så att före- taget i resolution, eller ett broinstitut, uppnår en kärnprimärkapitalrela- tion som a) gör det möjligt för företaget att under uppfylla villkoren för sitt tillstånd att bedriva rörelse, och b) ger ett tillräckligt marknadsförtroende för företaget. För ett broinstitut ska hänsyn tas till eventuella bidrag från resolutionsreserven enligt 27 kap. 1 § vid bedömningen av kärn- primärkapitalrelationen. 14 § För ett tillgångsförvaltningsbolag ska det belopp med vilket skulderna behöver minskas fastställas på grundval av en värdering som inte underskattar bolagets kapitalbehov. 15 § För att skuldnedskrivning eller konvertering ska ske med totalbelop- pet enligt 13 §, ska vidta följande åtgärder: 1.Först ska någon av de åtgärder som anges i 16 kap. vidtas beträf- fande aktier eller andelar i företaget i resolution. 2.Därefter ska de relevanta kapitalinstrumenten skrivas ned eller konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument i följande ordning: a) övriga primärkapitalinstrument, b) supplementärkapitalinstrument. 3.Om åtgärderna i 1 och 2 inte är tillräckliga, ska de kvalificerade skulderna skrivas ned eller konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument enligt förmånsrättsordningen. 16 § För att skriva ned eller konvertera skulder får besluta att 1.skuldernas kapitalbelopp ska skrivas ned permanent, eller 2.skulder i ett företag i resolution ska konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument i det företaget, i dess moderföretag eller i ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag till vilket tillgångar eller skulder som hör till företaget överförs. får besluta om indragning av ett skuldinstrument som avser en skuld som skrivs ned enligt första stycket. Om en skuld endast skrivs ned delvis, får besluta att företaget i resolution ska ge ut nya skuldinstrument motsvarande den del av skulden som inte skrivs ned. 17 § Innan skriver ned eller konverterar en skuld som hänför sig till ett derivat, ska myndigheten avsluta derivatavtalet. får då också besluta att ett finansiellt avtal som inte är ett derivatavtal ska avslutas. När ett avtal enligt första stycket avslutas, ska fastställa skuldens storlek. Om det finns ett nettningsavtal mellan företaget i resolution och motparten, ska tillämpa det för att fastställa skuldens nettobelopp. 18 § får förelägga ett företag i resolution eller dess moderföretag att ge ut nya aktier eller andra äganderättsinstrument. 19 § Den konverteringskurs som används när skulder konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument, ska ge borgenärerna kompensa- tion för den minskning av deras fordringar som konverteringen innebär. Om det är möjligt ska konverteringskursen bestämmas så att den motsvarar det fulla värdet av borgenärens fordran enligt värderingen och minst motsvarar det fulla värdet av det belopp som borgenären skulle fått vid en konkurs eller likvidation. 20 § Om det behövs för att uppnå resolutionsändamålen och principen om att ingen borgenär ska få ett sämre ekonomiskt utfall än vid konkurs eller likvidation, får besluta att olika konverteringskurser ska gälla för borgenärer med olika prioritet enligt förmånsrättsordningen. Om beslutar att olika konverteringskurser ska gälla, ska efterställda skulder ges en lägre konverteringskurs än övriga skulder. 21 § De beslut som fattar enligt 15–20 §§ är bindande för företaget i resolution och för berörda ägare och borgenärer. En borgenär förlorar dock inte sin rätt mot en borgensman eller andra som förutom gäldenären svarar för fordringen. En av beslutad kapitalökning ska antecknas i aktiebolagsregistret, föreningsregistret eller bankregistret. 22 § Om skuldnedskrivningsverktyget används för att konvertera skulder i sådan omfattning att det leder till ett förvärv som kräver tillstånd enligt 14 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 24 kap. 1 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, ska Finans- inspektionen handlägga tillståndsärendet skyndsamt. 23 § Om ett sådant förvärv av aktier som avses i 22 § sker utan att har fattat beslut i ärendet om tillstånd för förvärvet, ska rösträtten för aktierna utövas av . ska skriftligen meddela och förvärvaren om utgången efter det att inspektionen har fattat beslut i ärendet om tillstånd för förvärvet. Om beslutar att ge tillstånd till förvärvaren, ska förvärvaren utöva rösträtten för aktierna från det att denne och 2015/16:5 har tagit emot ett sådant meddelande som avses i andra stycket. 24 § Om beslutar att inte ge tillstånd till förvärvaren, får förelägga förvärvaren att avyttra aktierna inom en frist som fastställs av myndigheten. Fram till utgången av den fristen får inte vidta några åtgärder enligt 15 kap. lagen (2004:297) om bank- och finansie- ringsrörelse eller 25 kap. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden mot förvärvaren. 25 § Om en konvertering av skulder leder till ett förvärv som kräver tillstånd för bank- och finansieringsrörelse eller värdepappersrörelse, ska handlägga tillståndsärendet skyndsamt. Detsamma gäller om en konvertering innebär att tillstånd krävs enligt 7 kap. 12 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 7 kap. 13 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. 26 § För att genomföra en nedskrivning eller konvertering får 1.kräva ändring av alla relevanta register, och 2.förelägga ett företag i resolution att ansöka om att uppta aktier, andra äganderättsinstrument eller skuldinstrument till handel på en reglerad marknad. För skuldinstrument som före en nedskrivning har varit upptagna till handel på en reglerad marknad gäller inte kravet på upprättande av prospekt enligt 2 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument vid en ansökan om upptagande till handel. Undantag från nedskrivning eller konvertering 27 § får helt eller delvis undanta kvalificerade skulder från nedskrivning eller konvertering, om 1.det inte är möjligt att skriva ned eller konvertera den kvalificerade skulden inom rimlig tid, 2.det är nödvändigt och proportionellt för att företaget eller någon som har övertagit verksamheten från företaget ska kunna upprätthålla kritisk verksamhet eller affärsverksamhet som är viktig för företagets intjäning eller lönsamhet, 3.det är nödvändigt och proportionellt för att undvika omfattande spridning av negativa effekter som leder till en allvarlig störning i det finansiella systemet, eller 4.det krävs för att undvika värdeförstörelse som innebär att förlusterna för andra borgenärer blir högre än om skulderna undantas. 28 § När prövar frågan om undantag för kvalificerade skulder enligt 27 §, ska myndigheten beakta 1. principen att förluster i första hand ska drabba ägarna och därefter Prop. 2015/16:5 borgenärerna i företaget i resolution i prioritetsordning, 2.vilken förlustabsorberingskapacitet företaget i resolution har kvar, om skulderna undantas, och 3.behovet av att behålla tillräckliga resurser för finansiering av resolution. 29 § får besluta att skulder som inte undantagits från nedskrivning eller konvertering ska skrivas ned eller konverteras för att täcka de förluster som hänför sig till de undantagna skulderna. Det får dock inte innebära att det ekonomiska utfallet för borgenärerna blir sämre än vad det hade blivit vid konkurs eller likvidation. Bidrag från resolutionsreserven och alternativa finansieringskällor 30 § Om beslutar att undanta kvalificerade skulder, får myndigheten använda medel från resolutionsreserven eller alternativa finansieringskällor enligt vad som anges i 27 kap. 1 och 6 §§, om det behövs för att absorbera förluster i eller ge kapitaltillskott till företaget i resolution. Det får dock bara göras om innehavare av aktier eller andra äganderättsinstrument eller innehavare av relevanta kapitalinstrument eller kvalificerade skulder, genom nedskrivning, konvertering eller på annat sätt, har absorberat förluster i eller bidragit till kapitaliseringen av företaget med ett belopp som minst motsvarar av totala skulder och eget kapital i företaget i resolution baserat på värderingen enligt 7 kap., eller av det berörda företagets riskvägda tillgångar, baserat på värderingen enligt 7 kap. Alternativet i första stycket 2 får användas bara om 1.resolutionsreserven har tillgång till ett belopp som anskaffats genom resolutionsavgift enligt 27 kap. 13 § motsvarande av de totala garanterade insättningarna, och 2.det berörda företagets konsoliderade tillgångar är mindre än motsvarande .