prop · H3035 · 2015-11-03 00:00:00 — dess rörelse är förknippad med. rörelse är förknippad med. Institutet skall härvid se till att det tutet ska härvid se till att det har en 4EUT L 176, 27.6.2013, s. 1 (Celex 32013R0575). 5Senast ändrad 2006:1387. Ett kreditinstituts system för hantering av uppgifter om insättare och deras insättningar ska vara sådana att kreditinstitutet utan dröjsmål kan sammanställa en full- ständig och tillförlitlig förteckning över1. institutets samtliga insättare och deras respektive insättningar, och2. insättningar som gjorts a. av fysiska personer,b. av mikroföretag samt små och medelstora företag enligt kriteriet för årsomsättning i artikel 2.1 i kommissionens rekommendation 2003/361/EG av , ochc. via en filial utanför EES till ett svenskt kreditinstitut och som skulle betraktas som insättningar gjorda av personer eller företag har en tillfredsställande intern kontroll. Ett kreditinstitut skall särskilt se till att dess kreditrisker, marknadsrisker, operativa risker och andra risker sammantagna inte medför att insti- tutets förmåga att fullgöra sina för- pliktelser äventyras. För att upp- fylla detta krav skall det åtmin- stone ha metoder som gör det möjligt att fortlöpande värdera och upprätthålla ett kapital som till belopp, slag och fördelning är till- räckligt för att täcka arten och nivån på de risker som det är eller kan komma att bli exponerat för. skall utvärdera dessa metoder för att säkerställa att de är heltäckande. tillfredsställande intern kontroll. Det ska också upprätta en återhämtningsplan eller koncern- återhämtningsplan enligt 6 a kap. Ett kreditinstitut ska särskilt se till att dess kreditrisker, marknads- risker, operativa risker och andra risker sammantagna inte medför att institutets förmåga att fullgöra sina förpliktelser äventyras. För att uppfylla detta krav ska det åtmin- stone ha metoder som gör det möjligt att fortlöpande värdera och upprätthålla ett kapital som till belopp, slag och fördelning är till- räckligt för att täcka arten och nivån på de risker som det är eller kan komma att bli exponerat för. ska utvärdera dessa metoder för att säkerställa att de är heltäckande. 3 a §6 Ett kreditinstituts system för hantering av uppgifter om insättare och deras insättningar ska vara sådana att kreditinstitutet utan dröjsmål kan sammanställa en full- ständig och tillförlitlig förteckning över institutets samtliga insättare och deras respektive insättningar. 6Senaste lydelse 2011:830. 7EUT L 124, 20.5.2003, s. 36 (Celex 32003H0361). som avses i 1 eller 2 om de inte hade gjorts genom filialen. Upprättandet av en återhämtningsplan 1 § Ett kreditinstitut som inte tillsammans med andra koncernföretag inom EES är föremål för gruppbaserad tillsyn ska upprätta och uppdatera en återhämtningsplan. ska godkänna återhämtningsplanen. Den ska därefter ges in den till . Upprättande av en koncernåterhämtningsplan 2 § Ett kreditinstitut som ingår i en koncern som står under gruppbaserad tillsyn ska omfattas av en koncernåterhämtningsplan som upprättas och uppdateras av moderföretaget inom EES. Det ska upprätta en individuell återhämtningsplan enbart om beslutar det. För en gränsöverskridande koncern ska ett sådant beslut fattas enligt 8 eller 9 §. En koncernåterhämtningsplan ska identifiera åtgärder som kan bli nödvändiga att vidta på nivån för moderföretaget inom EES och i ett enskilt dotterföretag som omfattas av den gruppbaserade tillsynen. ska godkänna planen. Den ska därefter ges in till . För en gränsöverskridande koncern ska den i stället ges in till den samordnande tillsynsmyndigheten. Om Finans- inspektionen är den samordnande tillsynsmyndigheten ska inspektionen sända över planen till berörda behöriga myndigheter och resolutions- myndigheter. Krav på en återhämtningsplan 3 § En återhämtningsplan respektive en koncernåterhämtningsplan ska innehålla uppgifter som framgår av föreskrifter meddelade med stöd av 16 kap. 1 § eller tekniska standarder beslutade av kommissionen enligt artikel 5.10 i resolutionsdirektivet. Av innehållet i en återhämtningsplan eller en koncernåterhämt- ningsplan ska det framgå att: 1.De åtgärder som identifieras rimligen kan förväntas leda till att kreditinstitutet eller koncernen kan bevara eller återställa sin finansiella ställning och livskraft. 2.Planen och de åtgärder som identifieras i den rimligen kan förväntas bli genomförda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda till en allvarlig störning i det finansiella systemet. De åtgärder som identifieras i en återhämtningsplan respektive en koncernåterhämtningsplan får inte leda till att det uppkommer väsentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i förekommande fall, ett annat koncernföretag som omfattas av planen. Väsentliga brister eller hinder i en plan 4 § ska granska en återhämtningsplan för att bedöma om den uppfyller kriterierna i 3 §. Det ska göras efter samråd med behöriga myndigheter i de länder inom EES där det finns betydande filialer. Hur granskningen och bedömningen av en koncernåterhämtningsplan för en gränsöverskridande koncern ska gå till framgår av 8–11 §§. 5 § Om identifierar väsentliga brister i en plan eller väsentliga hinder mot att genomföra åtgärderna i den ska den underrätta kreditinstitutet om vilka väsentliga brister eller hinder den identifierar och ge institutet tillfälle att yttra sig över bedömningen. Om kreditinstitutets yttrande inte leder till att inspektionen ändrar sin bedömning, ska inspektionen förelägga institutet att komma in med en ändrad plan som åtgärdar de brister eller hinder som inspektionen identifierat. På kreditinstitutets begäran får besluta att förlänga med . För en koncernåterhämtningsplan gäller det som i första stycket sägs om ett kreditinstitut även för ett moderföretag inom EES som inte är ett kreditinstitut. 6 § Om ett kreditinstitut inte följer inspektionens föreläggande eller om de ändringar som kreditinstitutet gjort inte undanröjer de väsentliga bristerna eller hindren, ska 1.förelägga kreditinstitutet att göra konkreta ändringar i åter- hämtningsplanen för att undanröja de väsentliga bristerna eller hindren, eller 2.om sådana konkreta ändringar som avses i 1 inte på ett adekvat sätt kan åtgärda bristerna eller hindren, förelägga institutet att identifiera vilka ändringar av sin affärsverksamhet som det kan göra för att undanröja de väsentliga bristerna eller hindren. För en koncernåterhämtningsplan gäller det som i första stycket sägs om ett kreditinstitut även för ett moderföretag inom EES som inte är ett kreditinstitut. 7 § Om det trots ett föreläggande enligt 6 § fortfarande finns väsentliga brister i en plan eller väsentliga hinder mot att genomföra den, får förelägga kreditinstitutet att vidta konkreta åtgärder som innebär att det begränsar eller minskar riskerna i rörelsen i något avseende eller vidtar någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen. Vid bedömningen av vilka åtgärder som är nödvändiga och proportionerliga ska hänsyn tas till hur allvarliga bristerna och hindren är och den effekt som åtgärderna skulle ha på kreditinstitutets affärsverksamhet. För en koncernåterhämtningsplan gäller det som i första och andra styckena sägs om ett kreditinstitut även för ett moderföretag inom EES som inte är ett kreditinstitut. Överenskommelser om en koncernåterhämtningsplan för en gränsöverskridande koncern 8 § Från det att den samordnande tillsynsmyndigheten för en gränsöver- skridande koncern har sänt över en koncernåterhämtningsplan till de myndigheter som räknas upp i 2 § tredje stycket, ska inspektionen från översändandet försöka komma överens med behöriga myndigheter som ingår i tillsynskollegiet för koncernen om 1.granskningen och bedömningen av koncernåterhämtningsplanen, 2.om en återhämtningsplan ska upprättas för ett individuellt kredit- institut eller ett utländskt kreditinstitut som ingår i koncernen, och 3.om tillämpningen av åtgärder som avses i artiklarna 6.5 och 6.6 i resolutionsdirektivet för att komma till rätta med väsentliga brister i planen eller väsentliga hinder mot att genomföra den. När är den samordnande tillsynsmyndigheten ska den se till att samråd sker med sådana behöriga myndigheter som avses i artikel 116 i kapitaltäckningsdirektivet och de myndigheter som ansvarar för betydande filialer. Om myndigheterna kommer överens ska i enlighet med överenskommelsen fatta de beslut som behövs. 9 § Om en överenskommelse inte har träffats ska i egenskap av samordnande myndighet fatta beslut om 1.granskningen och bedömningen av koncernåterhämtningsplanen, 2.om en återhämtningsplan ska upprättas för ett individuellt kreditinstitut i koncernen, och 3.om åtgärder som moderföretaget inom EES eller ett kreditinstitut som står under inspektionens tillsyn ska vidta för att komma till rätta med väsentliga brister i planen eller väsentliga hinder mot att genomföra den. Om inte är samordnande myndighet, ska den ensamt fatta beslut enligt första stycket 2 och 3 beträffande kreditinstituten i koncernen. ska inför beslutet om koncernåterhämtningsplanen enligt första stycket 1 och 3 beakta synpunkter och reservationer från de övriga behöriga myndigheterna. 10 § Om någon eller några av de behöriga myndigheterna inom fyramånadersfristen i 8 § första stycket har hänskjutit ärendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010 av om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut /78/EG8, ska inspektionen skjuta upp sitt beslut enligt 9 § med en månad och invänta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i samma förordning. Finansinspek- tionen ska följa ett beslut i saken från Europeiska bankmyndigheten. 8 EUT L 331, 15.12.2010, s. 12 (Celex 32010R1093). får inte hänskjuta ett ärende till Europeiska bankmyndigheten enligt 13 kap. 6 b § efter det att fyramånadersfristen har löpt ut eller ett gemensamt beslut har fattats. Första och andra styckena gäller bara bistånd att nå en överens- kommelse om 1.bedömningen av koncernåterhämtningsplanen, och 2.åtgärder för att reducera riskprofilen, att möjliggöra kapital- iseringsåtgärder i rätt tid och vidta ändringar av finansieringsstrategin för att förstärka motståndskraften i kärnaffärsområden och de kritiska verksamheterna. 11 § Ett beslut enligt 8 § som fattas av en utländsk samordnande tillsynsmyndighet efter en överenskommelse med behöriga myndigheter eller på grund av att de behöriga myndigheterna inte har kommit överens inom de tidsfrister som anges i 8 §, gäller i . Beslutet är bindande för och ska ligga till grund för tillsyn. Avtal om koncerninternt finansiellt stöd Definitioner 1 § I detta kapitel betyder 1.finansiellt stöd: penninglån, utställande av garanti, ställande av säkerhet eller en kombination av dessa stödformer, och 2.koncerninternt finansiellt stöd: finansiellt stöd som utgår mellan två eller flera företag inom samma koncern. Allmänt om avtal om koncerninternt finansiellt stöd 2 § Ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd får ingås mellan å ena sidan ett kreditinstitut som är ett moderinstitut i en medlemsstat eller ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet som är etablerade inom EES, och å den andra sidan ett dotterföretag till ett sådant företag som är etablerat i ett annat land inom eller utanför EES. Myndighets godkännande av avtal om finansiellt stöd 3 § Innan avtal om koncerninternt finansiellt stöd ingås, ska en ansökan göras till den samordnande tillsynsmyndigheten för den koncern inom vilken avtalet om koncerninternt finansiellt stöd ingåtts. ska i sin egenskap av samordnande myndighet genast vidarebefordra ansökan till de behöriga myndigheterna för varje avtalspart. inom EES ansvarar för att ansökan görs till den samordnande tillsynsmyndigheten. 4 § En ansökan enligt 3 § ska innehålla texten till det föreslagna avtalet samt innehålla uppgift om vilka företag som föreslås vara parter till avtalet. 5 § ska pröva ansökan om godkännande av avtal om koncerninternt finansiellt stöd i de fall då inspektionen är samordnande tillsynsmyndighet för den koncern inom vilken finansiellt stöd ska utgå. ska besluta att inte godkänna det föreslagna avtalet om avtalet kan anses oförenligt med de villkor som följer av 6 §. 6 § Ansökan om godkännande av avtal om koncerninternt finansiellt stöd ska godkännas om bedömer att 1.tillhandahållandet av det koncerninterna finansiella stödet i betydande grad avhjälper de finansiella svårigheterna i det företag som tar emot det, 2.tillhandahållandet av det koncerninterna finansiella stödet syftar till att bevara eller återställa den finansiella stabiliteten i koncernen som helhet eller i något av företagen inom koncernen, och 3.tillhandahållandet av det koncerninterna finansiella stödet inte äventyrar den finansiella stabiliteten, i synnerhet i den medlemsstat i vilken den stödgivande enheten är belägen. ska även bedöma om följande krav är uppfyllda med avseende på det stödgivande företaget: 1.Det stödgivande företagets styrelse bedömer att det rimligen kan antas att ersättningen för stödet kommer att betalas samt, ifall det rör sig om ett lån, även själva kapitalbeloppet återbetalas. Om stödet ges i form av en garanti eller annan slags säkerhet tillämpas samma villkor på den skuld som uppkommer ifall garantin eller säkerheten utlöses. 2.Det finansiella stödet ges på sådana villkor att det stödgivande företagets intressen gynnas. 3.Likviditeten eller solvensen i det stödgivande företaget äventyras inte till följd av tillhandahållandet av det finansiella stödet. 4.Det stödgivande företaget uppfyller de krav som gäller avseende kapitalbas och likviditet i kapitaltäckningsdirektivet samt de övriga krav som gäller enligt artikel 104.2 samma direktiv för tillhandahållandet av det finansiella stödet. 5.Det stödgivande företaget uppfyller de krav som gäller för stora exponeringar. 6.Tillhandahållandet av det finansiella stödet leder inte till att de krav som nämns i 4 eller 5 överträds. 7.Möjligheten till resolution av det stödgivande företaget äventyras inte till följd av tillhandahållandet av det finansiella stödet. har rätt att bevilja undantag från kraven i andra stycket 4 och 5. 7 § ska vidarebefordra varje avtal som inspektionen godkänt, inklusive ändringar av dessa avtal till resolutionsmyndigheten. Avtalsparternas godkännande av avtal om finansiellt stöd 8 § Innan beslut fattas om att ingå ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd ska bolagsstämman i samtliga företag vilka är parter till avtalet om koncerninternt finansiellt stöd godkänna avtalet. 9 § Ett beslut enligt 8 § ska innehålla ett bemyndigande för styrelsen att ge respektive motta koncerninternt finansiellt stöd. 10 § Beslut om att ge koncerninternt finansiellt stöd ska fattas av styrelsen i det stödgivande företaget. Följande uppgifter ska framgå av ett beslut enligt första stycket: 1.De uppgifter som beslutet grundats på och de överväganden som gjorts. 2.Mottagaren för det koncerninterna finansiella stödet samt för vilket ändamål stödet ges. 3.På vilket vis tillhandahållandet av det koncerninterna finansiella stödet uppfyller de villkor som uppställs i 6 §. 11 § Det stödmottagande företagets styrelse ska besluta om stöd- mottagande av koncerninternt finansiellt stöd. 12 § Styrelsen i det företag som är part till ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd ska rapportera till bolagsstämman om vilka åtgärder som vidtagits med anledning av det avtal om koncerninternt finansiellt stöd som bolagsstämman godkänt. Anmälan om givande av stöd 13 § Innan koncerninternt finansiellt stöd ges, ska styrelsen för det stödgivande företaget göra en anmälan till samt till Europé- iska bankmyndigheten. Om inte även är behörig myndighet för det stödmottagande företaget ska styrelsen för det stödgivande företaget göra en anmälan enligt första stycket även till den behöriga myndigheten för det stödmottagande företaget. Anmälan enligt första stycket ska även göras till den samordnande myndigheten om denna myndighet inte är behörig myndighet för det stödgivande eller för det stödmottagande företaget. 14 § En anmälan enligt 13 § ska innehålla styrelsens beslut enligt 10 § samt en detaljerad beskrivning av det avtal om koncerninternt finansiellt stöd som anmälan avser, samt en kopia av avtalet. 15 § ska i sin egenskap av behörig myndighet för det stödgivande företaget besluta att förbjuda, begränsa eller godkänna koncerninternt finansiellt stöd enligt en anmälan enligt 13 §. 16 § Ett beslut av att godkänna, förbjuda eller begränsa det finansiella stödet ska anmälas till den sam- ordnande tillsynsmyndigheten, den behöriga myndigheten för det stödmottagande företaget samt till Europeiska bankmyndigheten. 17 § Om , räknat från det att den mottog en fullständig anmälan enligt 13 §, inte har fattat ett beslut eller beslutat att godkänna det finansiella stödet, får stödet ges i enlighet med de avtalsvillkor som följer av anmälan. får hänskjuta frågor som rör ett förfarande av en annan behörig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndig- heten för tvistlösning i de fall som framgår av artiklarna1. 112.2, 116 och 133 i kapital- täckningsdirektivet,2. 8.3 andra stycket, 8.4 andra stycket, 20.7 och 30.5–30.7 i reso- lutionsdirektivet. 18 § Styrelsen i varje företag som ingått ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd ska offentliggöra att företaget ingått ett sådant avtal samt vilka som varit parter till avtalet. Styrelsen ska även offentliggöra en översiktlig beskrivning av avtalsinnehållet. Styrelsen ska uppdatera den information som offentliggörs enligt första stycket minst en gång . Ett kreditinstitut är skyldigt att det anser att företaget kommer eller sannolikt kommer att fallera. företag som avses i 1 kap. (2015:000) om resolution är skyl- digt att informera Finansinspek- tionen om det anser att företaget kommer eller sannolikt kommer att myndigheter om underrättelsen. Lydelse enligt prop. får hänskjuta frågor som rör ett förfarande av en annan behörig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndig- heten för tvistlösning i de fall som framgår av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapitaltäckningsdirek- tivet. bistår de behöriga myndigheterna med att nå en överenskommelse i de fall som framgår av artiklarna 8.2 tredje stycket, 20.5 andra stycket, 25.4 och 30.4 andra stycket i resolutionsdirektivet. får besluta att ett kreditinstitut eller något annat koncernföretag som omfat- tas av samma gruppbaserade tillsyn som institutet ska upprätta register över sina finansiella avtal och andra avtal av särskilt stor betydelse för företagets verksamhet. Det som sägs i 2 a, 3 och 4 §§ ska inte gälla vid beslut om över- föring, minskning eller konver- tering enligt 6 kap., 17 kap., 18 kap. 22 kap. lagen (2015:000) om Lydelse enligt prop. Om ett kreditinstitut har åsido- Om ett kreditinstitut, ett finan- satt sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som regle- finansiellt holdingföretag, holding- rar institutets verksamhet, institu- tets bolagsordning, stadgar eller eller ett finansiellt institut har åsido- reglemente eller interna instruktio- satt sina skyldigheter enligt denna ner som har sin grund i författ- lag, andra författningar som regle- ningar som reglerar institutets tioner som har sin grund i författ- utfärda ett föreläggande att inom da ett föreläggande att inom viss tid begränsa eller minska riskerna i riskerna i rörelsen i något avse- rörelsen i något avseende, begrän- ende, begränsa eller helt underlåta sa eller helt underlåta utdelning eller vidta någon annan åtgärd för någon annan åtgärd för att komma att komma till rätta med situationen, till rätta med situationen, meddela ett meddela ett förbud att verkställa förbud att verkställa beslut eller beslut eller genom att göra en genom att göra en anmärkning. ett kreditinstitut begått en allvarlig allvarlig ska kreditinstitutets tillstånd återkallas eller, om det är tillräck- återkallas eller, om det är tillräckligt, ligt, varning meddelas. ingripa genom att utfärda ett ingripa genom att utfärda ett före- föreläggande i enlighet med andra läggande i enlighet med andra stycket, om det är sannolikt att ett stycket, om det är sannolikt att ett företag, ett blandat finansiellt hol- inte längre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt denna lag blandad verksamhet eller ett finan- reglerar institutets verksamhet. längre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt denna lag eller Vid valet av sanktion ska ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den pågått. tas till överträdelsens art, överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, skador som uppstått och graden av ansvar. ingripande om en överträdelse är ingripande om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om kredit- ringa eller ursäktlig, om företaget institutet gör rättelse eller om gör rättelse eller om någon annan någon annan myndighet har vid- tagit åtgärder mot institutet och mot företaget och dessa åtgärder dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Utöver det som anges i 1 a § ska Utöver det som anges i 1 a § ska i försvårande riktning beaktas om i försvårande riktning beaktas om kreditinstitutet har begått en företaget har begått en bör särskild vikt fästas vid om bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika tid som har gått mellan de olika I förmildrande riktning ska I förmildrande riktning ska 1.i väsentlig mån genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, och 2.snabbt upphört med överträdelsen sedan den anmälts till eller påtalats av . Om någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 2 § 4, ska återkalla institutets tillstånd. Det får dock ske bara om inspektionen först beslutat att anmärka på personen eller personerna och om denne eller dessa, sedan en av inspektionen bestämd tid har gått, fortfarande finns kvar i styrelsen eller som verkställande direktör Första stycket gäller också om styrelsen i sin helhet inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 2 § 5. I stället för att återkalla tillståndet, I stället för att återkalla tillståndet, får besluta att en får besluta att en direktör inte längre får vara det. direktör inte längre får vara det. ordna en ersättare. uppdrag gäller till dess institutet utsett en ny styrelseledamot eller att en styrelseledamot eller verk- ställande direktör i ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansi- ellt holdingföretag eller ett finansiellt institut inte längre får vara det, om 1. företaget eller det finansiella institutet har brutit mot 6 a kap. 2 § om av en koncernåterhämtningsplan, 6 b kap. 13 § om anmälan om givande av stöd, 13 kap. 5 b § om upplysningar om fallissemang, eller 29 kap. 1 § lagen (2015:000) om resolution genom att underlåta att 3 kap. i den lagen, och bedöms vara olämpligt att personen fortsätter att ingå i styrelsen eller vara verkställande direktör. beslut enligt tredje eller fjärde gäller till dess institutet utsett en ny styrelseledamot eller verkställ- anledning att ingripa mot ett kredit- institut enligt 1 eller 2 § och över- trädelserna är av sådan art eller omfattning att det finns skäl att anta att kreditinstitutet kan komma att omfattas av resolution som avses i lagen (2015:000) om besluta att underrätta resolutions- myndigheten om detta. också lämna de uppgifter till behöver för att förbereda sådana åtgärder som avses i den lagen. besluta att underrätta kredit- institutet om förutsättningarna i inspektionen anser att en ökning av kapitalet i kreditinstitutet är nödvändigt för att institutet inte