prop · H20380 · 2015-03-17 00:00:00 — Ändringen i punkten 1 föranleds av att det i 5 kap. 1 § tas in en särskild bestämmelse om verksamhetsutövares skyldighet att göra en riskbedömning. I punkten 1 anges därför att föreskrifterna får avse åtgärder för riskbaserad kundkännedom. I punkten 4 görs en följdändring med anledning av att det som tidigare angavs i 2 kap. 3 § tredje stycket i stället anges i fjärde stycket. I punkten 5 stryks möjligheten att meddela föreskrifter om vad som avses med en person i politiskt utsatt ställning. Ändringen föranleds av att vad som avses med personer i politiskt utsatt ställning regleras särskilt i lagen (1 kap. 5 § 7 och 5 a §). Enligt punkten 6, som är ny, får föreskrifter meddelas om de skärpta åtgärder för kundkännedom som ska vidtas när kunden är en person i politiskt utsatt ställning. Enligt punkten 7, som är ny, får föreskrifter meddelas om den riskbedömning som verksamhetsutövare ska göra för att bedöma om en person i politiskt utsatt ställning, som har upphört att utöva sina funktioner, fortfarande kan anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Enligt punkten 11, som är ny, får föreskrifter meddelas om bevarande av uppgifter om granskning och analys av transaktioner. Bemyndigandet omfattar såväl vilka uppgifter som ska bevaras som hur uppgifterna ska bevaras. I punkten 12 (nuvarande punkten 9) läggs till att föreskrifter får meddelas om den kartläggning och bedömning av riskerna i verksamheten som verksamhetsutövare ska göra. Föreskrifter får även meddelas om hur riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad. Övriga ändringar i paragrafen innebär endast att punkterna får en annan numrering. I punkten 13 görs även en redaktionell ändring. Lagen träder enligt punkten 1 i kraft . finns i avsnitt 6. 2014/15:80 Bestämmelsen i punkten 2 innebär att för tillsynsärenden som länsstyrelserna har inlett före lagens ikraftträdande, ska bestämmelserna i 6 kap. 4, 5 och 7 §§ om ingripanden när anmälan inte görs, när krav på ägare och ledning inte är uppfyllda samt när upplysningar inte lämnas, tillämpas i den äldre lydelsen. Övervägandena finns i avsnitt 6. Enligt punkten 3 gäller inte den nya bestämmelsen i 6 kap. 7 a § om ingripande vid överträdelser av lagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen för tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet. Övervägandena finns i avsnitt 6. Författningsförslag i promemorian Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen Förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism dels att 4 kap. ska upphöra att gälla, dels att rubriken närmast före 2 kap. 5 § ska utgå, dels att 1 kap. 5 §, 2 kap. 3, 6 och 7 §§, 5 kap. 1 §, 6 kap. 4, 5, 7 och 10 §§, 8 kap. 1 § samt rubriken till 5 kap. och rubriken närmast före 5 kap. 1 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas ett nytt kapitel, 4 kap., av följande lydelse, dels att det i lagen ska införas sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a §, 2 kap. 6 a, 7 a och 7 b §§, 3 kap. 1 b § samt 6 kap. 7 a §, av följande lydelse. I denna lag betyder 1.affärsförbindelse: en affärsmässig förbindelse som när kontakten etableras förväntas ha en viss varaktighet, 2.brevlådebank: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn, 3.EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, 4.finansiering av terrorism: insamling, tillhandahållande eller mottagande av tillgångar i syfte att de ska användas eller med vetskap om att de är avsedda att användas för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, 5.kund: den som har trätt i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag, 6.penningtvätt: sådana åtgärder a)med brottsligt förvärvad egendom, som kan medföra att egendomens samband med brott döljs, att den brottslige får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder eller att återskaffandet av egendomen försvåras, samt sådana åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav eller brukande av egendomen, b)med annan egendom än som avses i a, om åtgärderna är ägnade att dölja att någon har berikat sig genom brottslig gärning, 7. person i politiskt 7. person i politiskt utsatt ställning: personer som a) fysiska personer som har eller funktioner och sådana personers närmaste familjemedlemmar och kända medarbetare, har haft viktiga offentliga funktioner i en stat utanför EES, b)fysiska personer som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat inom EES, och c)fysiska personer i ledningen i en internationell organisation. 8.verklig huvudman: en fysisk person för vars räkning någon annan person handlar, eller om kunden är en juridisk person, den som utövar ett bestämmande inflytande över kunden, och 9.verksamhetsutövare: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag. Med viktiga offentliga funktioner i 5 § 7 a och b avses 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar, 2. parlamentsledamöter, 3. domare i högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas, 4. högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankers styrande organ, 5. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten, och 6. personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan. Med grundläggande åtgärder för kundkännedom avses 1.kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag eller på annat tillförlitligt sätt, 2.kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och 3.inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art. Verksamhetsutövare ska vid tillämpning av första stycket 2 utreda kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Utöver åtgärderna i första stycket ska en verksamhetsutövare vidta åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verklige huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. sig på åtgärder som har utförts av sig på åtgärder som har utförts av en utomstående som anges i 4 § en utomstående som anges i 4 § för att uppnå kundkännedom enligt för att uppnå kundkännedom enligt första stycket, om verksamhets- första stycket, om verksamhets- utövaren på begäran, och utan dröjsmål, kan få del av de 1. får del av de uppgifter om uppgifter om kunden som den kunden som den utomstående har utomstående har inhämtat. 2. på begäran kan få del av den grund för uppgifterna. Trots bestämmelserna i 5 § ska en verksamhetsutövare alltid vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom, om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är hög. Sådana åtgärder ska vara mer omfattande än åtgärderna i 3 §. stycket ska särskild uppmärksam- stycket ska särskild uppmärksam- het riktas mot de risker för het riktas mot de risker för terrorism som kan uppstå när det terrorism som kan uppstå när det gäller produkter eller transaktioner gäller produkter eller transaktioner fråga om nya produkter och affärsmetoder samt användning av Om omständigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism anses finnas etableras eller en enstaka trans- etableras eller en enstaka trans- aktion utförs med någon på aktion utförs med någon på transaktion utförs med en person i politiskt utsatt ställning som är bosatt utomlands, och 2. vid förbindelser mellan ett kreditinstitut med hemvist utanför kreditinstitut med hemvist utanför Skärpta åtgärder för att uppnå när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs som avses i 1 kap. 5 § 7 a, eller ställning som avses i 1 kap. 5 § 7 b och c och risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är huvudman är en person i politiskt Med skärpta åtgärder enligt 6 § tredje stycket 2 avses alltid 6 a § avses alltid 1.lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer, 2.skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen, och 3.att inhämta godkännande från behörig beslutsfattare. Åtgärderna i 6 a och 7 §§ ska även tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning. Med familjemedlemmar avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar Med kända medarbetare avses 1. fysiska personer om vilka det är allmänt känt eller där det finns anledning att förmoda att de gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är verklig huvudman till juridiska personer eller juridiska konstruktioner eller som på annat sätt haft nära affärsförbindelser med en person i politiskt utsatt ställning, och 2. fysiska personer som är ensam verklig huvudman till juridiska personer eller juridiska konstruktioner om vilka det är allmänt känt eller där det finns anledning att förmoda att de egentligen har upprättats till förmån för en person i politiskt utsatt ställning. 1 kap. 5 § 7, ska 6 a och 7 §§ tillämpas till dess personen inte längre anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. En verksamhetsutövare ska bevara uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning av transaktioner enligt 1 § andra stycket första meningen och tredje stycket. Tiden ska räknas från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhetsutövaren avstod från att utföra transaktionen. 4 kap. Behandling av personuppgifter I syfte att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, får verksamhetsutövare behandla personuppgifter enligt detta kapitel. Personuppgiftslagen (1998:204) är tillämplig, om inte annat följer av bestämmelserna i kapitlet. Detta kapitel gäller vid verksamhetsutövares behandling av personuppgifter om behandlingen är helt eller delvis automatiserad eller om personuppgifterna ingår i eller är avsedda att ingå i en strukturerad samling av person- uppgifter som är tillgängliga för sökning eller sammanställning enligt särskilda kriterier. Känsliga personuppgifter som avses i 13 § personuppgiftslagen (1998:204) får behandlas endast om det är nödvändigt för att 1. bedöma om kunden är en sådan person som avses i 1 kap. 5 § 7 eller 2 kap. 7 a § andra och tredje styckena, 2.bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 §, 3 kap. 1 § första och 4. bevara uppgifter enligt 3 kap. 1 b §. Information till den registrerade Uppgifter som behandlas enligt detta kapitel får inte lämnas ut till den registrerade. En verksamhetsutövares register får inte samköras med motsvarande register hos någon annan. Bestämmelserna i 28 och 48 §§ personuppgiftslagen (1998:204) om rättelse och skadestånd gäller vid behandling av personuppgifter enligt denna lag. Den som är verksam hos en verksamhetsutövare får inte obehörigen röja att uppgifter behandlas enligt detta kapitel. Ansvar enligt 20 kap. 3 § ska inte följa för den som 5 kap. Riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker Riskbaserade rutiner och utbildning bryter mot förbudet i första stycket. 5 kap. Riskbedömning, riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker Riskbedömning, riskbaserade rutiner och utbildning lägga och bedöma riskerna för och hållas uppdaterad. finansiering av terrorism och ska finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda svara för att de anställda och den utbildning som behövs. och den utbildning som behövs. Om en fysisk person som omfattas Om en fysisk person som omfattas samhet som anställd hos en samhet som anställd hos en att upprätthålla rutiner gälla den att göra en riskbedömning och att upprätta rutiner gälla den juridiska Verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 11, 12 och 14–16 får inte bedrivas om anmälan enligt 3 § inte har gjorts. lägga den som driver verksamhet lägga den som driver verksamhet som avses i första stycket utan att som avses i första stycket utan att ha anmält detta att lämna de upp- ha anmält detta att göra anmälan. Är det osäkert om anmälnings- behövs för att bedöma om det finns skyldighet föreligger för viss verk- skyldighet att göra anmälan enligt förelägga personen att lämna de lysningar, ska tillsynsmyndigheten förelägga den som driver verk- som behövs för att bedöma om så samheten att upphöra med denna. Om personen inte rättar sig efter ett föreläggande som har beslutats enligt andra stycket, ska tillsyns- upphöra med verksamheten. En verksamhetsutövare som har Den som i väsentlig utsträckning gjort anmälan enligt 3 § men som i väsentlig utsträckning har åsido- satt skyldigheter i näringsverk- gjort sig skyldig till allvarlig samhet eller som har gjort sig brottslighet får inte ägna sig åt verksamhet som är anmälnings- får av tillsynsmyndigheten före- pliktig enligt 3 §. läggas att vidta rättelse eller, om utövaren är en juridisk person detta inte är möjligt, upphöra med gäller detta förbud den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ingår i dess ledning. Om kravet i första stycket inte är uppfyllt av en verksamhetsutövare stycket även den som har ett som har gjort en anmälan enligt kvalificerat innehav av andelar i 3 § får tillsynsmyndigheten om den juridiska personen eller ingår i dess ledning. fysisk person, förelägga denne att upphöra med verksamheten, att göra rättelse och, om rättelse inte görs, förelägga personen att upphöra med verksamheten, och kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen som inte uppfyller kravet i första stycket, förelägga denne att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att kvalificerat eller, om innehavaren juridisk person, att byta den i dess ledning diskvalificerade personen. Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 14 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. 1 Senaste lydelse 2009:716. får utöver det som framgår av 4 § förelägga den som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att lämna de upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen. rättar sig efter föreläggandet, får rättelse inte görs, får tillsyns- får, när den anser det nödvändigt, genomföra en undersökning hos en verksamhetsutövare som är antecknad i register. att göra rättelse, om verksam- bestämmelse i denna lag eller en föreskrift som har meddelats med stöd av denna lag. upphöra med verksamheten. Beslut enligt 4 § andra stycket meningen eller 7 § stycket får inte överklagas. Beslut i övrigt enligt detta kapitel får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. I sådana ärenden får tillsynsmyndigheten bestämma att beslutet ska gälla . Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får 1. riskbedömningen enligt 2 kap. 1. åtgärder för riskbaserad kundkännedom enligt 2 kap. 1 §, 2. grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 3 §, 3. undantag från 3. åtgärder vid tillämpningen av 2 kap. 5 §, kundkännedom enligt 2 kap. 5 §, 2 Senaste lydelse 2009:716. 4. vilka stater utanför EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 § 2 b, 4 och 9 b samt uppfyller villkor för tillämpning av bestämmelserna om utomstående enligt 2 kap. 3 § tredje stycket, 5. skärpta åtgärder för kund- 5. skärpta åtgärder för kund- kännedom och vad som avses med kännedom enligt 2 kap. 6 §, personer i politiskt utsatt ställning enligt 2 kap. 6 §, 6. åtgärder för fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 2 kap. 10 § och hur dessa ska dokumenteras, 7. hur handlingar eller uppgifter som använts för att uppnå kundkännedom ska bevaras enligt 2 kap. 13 §, 8. granskning och uppgiftslämnande enligt 3 kap. 1 §, 9. rutiner som ska följas samt vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 5 kap. 1 §, och 10. nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda enligt 5 kap. 2 §. 6.skärpta åtgärder för kundkännedom och riskbedömningen enligt 2 kap. 6 a §, 7.vad som avses med kända medarbetare enligt 2 kap. 7 a § tredje stycket, 8.riskbedömningen enligt 2 kap. 7 b §, 9.åtgärder för fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 2 kap. 10 § och hur dessa ska dokumenteras, 10.hur handlingar eller uppgifter som använts för att uppnå kundkännedom ska bevaras enligt 2 kap. 13 §, 11.granskning och uppgiftslämnande enligt 3 kap. 1 §, 12.bevarande av uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning av transaktioner enligt 3 kap. 1 b §, 13.riskbedömningen, rutiner som ska följas samt vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 5 kap. 1 §, och 14.nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda enligt 5 kap. 2 §. 1.Denna lag träder i kraft . 2.För tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet gäller 6 kap. 4, 5 och 7 §§ i den äldre lydelsen. 3.Bestämmelsen i 6 kap. 7 a § gäller inte i fråga om tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet. Förteckning över remissinstanserna till promemorian Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen riksbank, Kammarrätten i , Förvaltningsrätten i , , , , , , , , Datainspektionen, Fastighetsmäklarinspektionen, i län, i , i , , , , , , , , , , , , , , Svensk Försäkring, , , , , och . Författningsförslag i promemoria med utdrag ur utkast till lagrådsremiss Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen Förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism dels att [ ] 5 kap. 1 §[…] samt rubriken till 5 kap. och rubriken närmast före 5 kap. 1 § ska ha följande lydelse, 5 kap. Riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker Riskbaserade rutiner och utbildning 5 kap. Riskbedömning, riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker Riskbedömning, riskbaserade rutiner och utbildning Verksamhetsutövare ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs. Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §, driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska skyldigheten att upprätthålla rutiner gälla den juridiska personen. Verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad. Verksamhetsutövare ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs. Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §, driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska skyldigheterna att göra en riskbedömning och att upprätthålla riskbaserade rutiner gälla den juridiska personen. När det gäller verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 8 ska skyldigheterna även gälla den fysiska personen. Förteckning över remissinstanserna till promemoria med utdrag ur utkast till lagrådsremiss Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen Fastighetsmäklarinspektionen, , och . Förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism1 dels att 4 kap. ska upphöra att gälla, dels att rubriken närmast före 2 kap. 5 § ska utgå, dels att 1 kap. 5 §, 2 kap. 3, 6 och 7 §§, 5 kap. 1 §, 6 kap. 4, 5, 7 och 10 §§, 8 kap. 1 § och rubriken till 5 kap. och rubriken närmast före 5 kap. 1 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas ett nytt kapitel, 4 kap., av följande lydelse, dels att det ska införas sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a §, 2 kap. 6 a, 7 a och 7 b §§, 3 kap. 1 b § samt 6 kap. 7 a §, av följande lydelse. I denna lag betyder 1.affärsförbindelse: en affärsmässig förbindelse som när kontakten etableras förväntas ha en viss varaktighet, 2.brevlådebank: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn, 3.EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, 4.finansiering av terrorism: insamling, tillhandahållande eller mottagande av tillgångar i syfte att de ska användas eller med vetskap om att de är avsedda att användas för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, 5.kund: den som har trätt i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag, 6.penningtvätt: sådana åtgärder a)med brottsligt förvärvad egendom, som kan medföra att egendomens samband med brott döljs, att den brottslige får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder eller att återskaffandet av egendomen försvåras, samt sådana åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav eller brukande av egendomen, b)med annan egendom än som avses i a, om åtgärderna är ägnade att dölja att någon har berikat sig genom brottslig gärning, 7. person i politiskt utsatt ställning: personer som 1 Senaste lydelse av 4 kap. 6 § 2014:663. har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och b) fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation. 8.verklig huvudman: en fysisk person för vars räkning någon annan person handlar, eller om kunden är en juridisk person, den som utövar ett bestämmande inflytande över kunden, och 9.verksamhetsutövare: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag. Med viktig offentlig funktion i 5 § 7 a avses funktion som innehas av 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar, 2. parlamentsledamöter, 3. domare i högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå möter i centralbankers styrande organ, 5. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten, och 6. personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan. Med grundläggande åtgärder för kundkännedom avses 1.kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag eller på annat tillförlitligt sätt, 2.kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och 3.inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art. Verksamhetsutövare ska vid tillämpning av första stycket 2 utreda kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Utöver åtgärderna i första stycket ska en verksamhetsutövare vidta åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. sig på åtgärder som har utförts av sig på åtgärder som har utförts av en utomstående som anges i 4 § en utomstående som anges i 4 § för att uppnå kundkännedom enligt för att uppnå kundkännedom enligt första stycket, om verksamhets- första stycket, om verksamhets- utövaren på begäran, och utan dröjsmål, kan få del av de upp- 1. får del av de uppgifter om gifter om kunden som den utom- kunden som den utomstående har stående har inhämtat. 2. på begäran kan få del av den grund för uppgifterna. Trots bestämmelserna i 5 § ska en verksamhetsutövare alltid vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom, om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är hög. Sådana åtgärder ska vara mer