prop · H3035 · 2015-11-03 00:00:00 — Regeringens proposition 2015/16:5 Regeringen överlämnar denna proposition till . Propositionen innehåller förslag till lagändringar som syftar till att genomföra och rådets direktiv om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappers- företag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och Europa- parlamentets och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, kallat krishanteringsdirektivet. Krishanteringsdirektivet innebär att det införs ett ramverk för resolu- tion av kreditinstitut och värdepappersföretag samt företag som ingår i samma koncern som sådana företag. Centralt i resolutionsprocessen är att företagets ägare och långivare, snarare än staten, ska bära eventuella förluster i företaget. Krishanteringsdirektivet syftar inte bara till att ge möjligheter att rekonstruera eller avveckla ovan nämnda företag utan även till att undvika att enskilda företag hamnar i problem som kan framtvinga resolution. Krishanteringsdirektivet innehåller därför bestäm- melser avseende resolution, förberedelser för ett sådant förfarande och förebyggande tillsynsåtgärder. I propositionen föreslås två nya lagar, lagen om resolution och lagen om förebyggande statligt stöd till kreditinstitut. I propositionen föreslås även ändringar i andra lagar, bl.a. i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Lagändringarna föreslås träda i kraft . Förslag till riksdagsbeslut ............................................................... Förslag till lag om resolution............................................ Förslag till lag om förebyggande statligt stöd till Förslag till lag om ändring i förmånsrättslagen (1970:979)........................................................................ Förslag till lag om ändring i lagen (1981:6) om konkurs som omfattar egendom i annat nordiskt land...... Förslag till lag om ändring i lagen (1981:7) om verkan av konkurs som inträffat i annat nordiskt land ..... Förslag till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619)........................................................................ Förslag till lag om ändring i lagen (1987:667) om Förslag till lag om ändring i konkurslagen (1987:672)........................................................................ Förslag till lag om ändring i lagen (1988:1385) om Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570) om Förslag till lag om ändring av lagen (1995:1571) om Förslag till lag om ändring i lagen (1996:764) om Förslag till lag om ändring i inkomstskattelagen (1999:1229) .................................................................... Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse........................................ Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551)...................................................................... Förslag till lag om ändring i lagen (2005:1047) om försäkringsföretags och kreditinstituts insolvens ........... Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) .............................................. 3 Ärendet och dess beredning .......................................................... Krishantering under finanskrisen ................................... Kärnan i krishanteringsdirektivet ................................... Krishanteringsdirektivet i globala sammanhang ............ Ytterligare arbete inom EU ............................................ 5 Genomförande av krishanteringsdirektivet i svensk rätt.............. Direktivets struktur och form ....................... Utseende av myndigheter ............................. Övrigt förberedande arbete ........................... Förebyggande statligt stöd mm ..................... Avtal om finansiellt stöd inom koncerner ..... Nedskrivning eller konvertering av kapitalinstrument utanför resolution ............. Sekretess och informationsutbyte ................. En ny lag om resolution ................................ Ändringar i sektorslagstiftningen ................. En ny lag om förebyggande statligt stöd ...... 6 Definitioner och tillämpningsområde........................................... Ordinarie insolvensförfaranden och avveckling............ Kritiska verksamheter och kärnaffärsområden.............. Tillsynskollegier .....................och resolutionskollegier Insättningsgarantin och investerarskyddet...................... Ledningsorgan och verkställande ledning ...................... Övergripande om återhämtningsplaner .......................... Bakgrund och utgångspunkter ....................... Syftet med återhämtningsplaner .................... Återhämtningsplaner för individuella kreditinstitut och värdepappersbolag som inte står under Vad är en återhämtningsplan? Vad ska en återhämtningsplan innehålla? Hur ofta ska en återhämtningsplan På vilken nivå i företaget beslutas en Granskningen av en återhämtningsplan ......... Åtgärder för att undanröja brister i en Ska ett företag vara skyldigt att följa sin Vad är en koncernåterhämtningsplan? Vad ska en koncernåterhämtningsplan innehålla och hur ofta ska den På vilken nivå beslutas en Myndigheternas granskning av en Undantag från bestämmelserna om återhämtnings- planer och koncernåterhämtningsplaner......................... Undantag från skyldigheten att upprätta en återhämtningsplan för vissa typer av Resolutionsplaner för institut som inte ingår i en Processen för att upprätta Planernas innehåll och upprättande m.m Bedömningen av om det är möjligt att hantera ett fallerande institut Befogenheter att åtgärda hinder mot resolution av ett institut Processen för att komma överens om en Bedömningen av om det är möjligt att hantera fallissemang inom en koncern ......... Förfarandet för att åtgärda eller avlägsna 9 Minimikravet på nedskrivningsbara skulder ................................ Minimikravet på nedskrivningsbara skulder ................. Beslut om minimikravets storlek................................... Medräkningsbara kvalificerade skulder......................... 9.4Beslut om att minimikravet ska uppfyllas med vissa typer av instrument........................................................ 9.5Minimikravet ska vara uppfyllt på individuell nivå och på gruppnivå ........................................................... Beslut som avser företag i en koncern........................... 9.7Undantag för ett moderinstitut inom EES på Undantag för ett dotterinstitut ....................................... 10 Avtal om finansiellt stöd inom koncerner .................................... Förhållandet till gällande svensk lagstiftning ................ Konkurslagens regler om återvinning........... Koncerninternt finansiellt stöd ...................................... Avtal om koncerninternt finansiellt stöd ...... avtal om koncerninternt finansiellt stöd till avtal om koncerninternt finansiellt Företagens beslut om koncerninternt koncerninternt finansiellt stöd utbetalas ....... Offentliggörande av avtal om koncern- internt finansiellt stöd ................................... 10.3Avgifter för prövning av ansökningar, anmälningar 11 Övrigt förberedande arbete .......................................................... 11.2Undanröjande av hinder mot skuldnedskrivning och Register över avtal......................................................... 12 Tidiga ingripanden........................................................................ och under vilka förutsättningar ska tidiga ingripanden användas?................................... 12.2Fordras genomförandeåtgärder för de olika typerna 12.4Riksgäldskontorets rätt att förelägga ett företag att kontakta potentiella köpare ............................................ Byte av styrelse och verkställande ledning..................... Förutsättningar för att utse tillfällig Formen för ingripande och den tillfälliga Vem som ska kunna utses till förvaltare........ Tidsperioden för förvaltningen...................... Förändrade kallelseregler vid kapitalökning .................. Samordning vid ingripanden i en koncern...................... 13 Förebyggande statligt stöd ............................................................ Behovet av en ny lag ...................................................... Lagens tillämpningsområde och ändamål ...................... och beslut om stöd................................. Villkor för de statliga stödåtgärderna............................. 14 Nedskrivning eller konvertering av kapitalinstrument utanför Beslut om nedskrivning eller konvertering .................... Underrättelse till resolutionsmyndigheten...................... 14.3Värdering för att uppskatta behovet av nedskrivning 14.4Åtgärder för att skriva ned eller konvertera och Några särskilda förutsättningar för konvertering............ Nedskrivning och konvertering i koncerner ................... 14.7Beslut om nedskrivning och konvertering är Tillämpning på gruppnivå .............................................. 15 Resolutionsändamålen och förutsättningar för resolution............. Förutsättningar för resolution......................................... Fastställande av fallissemang ........................ Beslut om resolution av institut..................... Beslut om resolution av koncernföretag........ Resolution av en gränsöverskridande koncern ............... 15.3.1Om dotterföretag under Riksgälds- kontores ansvar uppfyller förutsätt- ningarna för resolution.................................. Om moderföretag under Riksgälds- kontorets ansvar uppfyller förutsätt- ningarna för resolution.................................. 15.3.4Genomförande av en koncernresolutions- 15.3.5Invändningar mot en koncernresolutions- En utländsk resolutionsmyndighets beslut.... skyldighet att offentliggöra resolutionsåtgärder m.m. ... 382 16 Allmänna principer i resolution m.m. .......................................... Undantag från vissa förfarandekrav m.m. ..................... Val av resolutionsåtgärder............................................. Relationen mellan resolutionsändamålen ...................... 16.5Att undvika värdeförstörelse och minimera Att behålla prioritetsordningen...................................... 16.7Ingen ägare eller borgenär ska få ett sämre ekonomiskt utfall än i konkurs eller likvidation ............ rätt till ersättning ............................ 16.11Särskilda hänsyn vid resolution av ett koncern- Skydd för garanterade insättningar................................ Undantag från vissa bestämmelser i .......... Undantag från bestämmelser i vissa av Undantag från vissa bestämmelser i Undantag från vissa bestämmelser i Värdering inför beslut om resolution eller Syfte med värderingen.................................. Preliminär och slutlig värdering ................... Skillnad i utfall mellan en preliminär och en slutlig värdering ....................................... Värdering avseende nedskrivning eller konvertering av kapitalinstrument utanför Värdering i efterhand för att avgöra skillnad i Kontroll och styrning .................................................................... Tillämpning av associationsrättsliga regler .................... Övertagande av befogenheter och före- läggande att vidta resolutionsåtgärder ........... och verkställande direktör .......... Styrelsens och verkställande direktörens skyldighet att bistå resolutionsmyndig- Förordnande av särskild förvaltare ................ Uppgifter, mandat och befogenheter ............. Kompetenskrav samt jäv ............................... En förvaltare för flera företag........................ Andra former av förvaltare............................................. Rådrum och kontinuitet................................................................. Hinder mot exekutiva åtgärder ....................................... Vilandeförklaring av rättsprocesser................................ Inskränkning av vissa avtalsrättigheter .......................... Förändring av vissa avtalsvillkor.................................... Befogenhet att tillfälligt förbjuda fullgörelse av vissa Befogenhet att tillfälligt förbjuda en borgenär att ta i Befogenhet att tillfälligt förbjuda utövande av vissa Befogenhet att kräva information................................... Aktier och andra andelar ................................................ Minskning av aktiekapitalet och ägarandelar ................. Åtgärder i samband med minskning av aktiekapitalet.... Åtgärder mot andelsinnehavare...................................... 21 Arbetsrättsliga aspekter i resolution.............................................. Arbetstagares rättigheter och skyldigheter ..................... Informations- och samrådsskyldighet............................. Arbetstagarrepresentanter i styrelsen ............................. Övergripande om resolutionsverktygen......................... Definition av försäljningsverktyget ............................... Generellt om överföring ................................................ Vad får överföras? Rätt till de överförda tillgångarna, rättig- heterna eller förpliktelserna .......................... Hur påverkas de tillgångar eller förpliktelser som överförs?........................... Förvärvarens rättsliga ställning efter 22.4Villkor, försäljningsprocess och ersättning vid Villkor vid en överföring.............................. 22.4.3Undantag från kravet på erbjudande om Undantag från krav på offentliggörande ....... Ersättning vid överföring .............................. Nya bestämmelser om ägarprövning ............ Behov av undantag från gällande rätt ........... Definitioner ..................avseende broinstitutsverktyget Generellt .....................om överföring till ett broinstitut Vad får överföras? 22.8.4Värdet på de tillgångar och förpliktelser som överförs till broinstitutet ....................... 22.8.5Rätten till de tillgångar och förpliktelser 22.8.6Hur påverkas de tillgångar och förpliktelser som överförs?........................... 22.8.7Broinstitutets rättsliga ställning efter 22.9Villkor och ersättning vid överföring till ett Tillstånd och ägarprövning............................................ Verksamheten i ett broinstitut ....................................... Styrning av ett broinstitut .............................................. Upphörande av verksamheten i ett broinstitut............... 22.13.1 Avveckling av ett broinstitut ........................ 22.13.2 Villkor och ersättning i samband med en försäljning av ett broinstitut eller dess tillgångar eller förpliktelser ........................... Definitioner avseende avskiljandeverktyget................... Definition av avskiljandeverktyget................ Definition av tillgångsförvaltningsbolag ....... Villkor för att få använda avskiljandeverktyget ............. Generellt om överföring till ett tillgångsförvaltnings- Vad får överföras? 22.16.4 Rätt till de överförda tillgångarna och 22.16.5 Hur påverkas de tillgångar och förpliktelser som överförs?............................ ställning efter överföringen ........................... Villkor och ersättning vid överföring till ett Styrning av tillgångsförvaltningsbolaget........................ Omfattningen av nedskrivning och konvertering ........... Fastställande av totalbelopp .......................... Ordningsföljd vid nedskrivning och konvertering av Instrument som ska skrivas ned eller konverteras enligt de avtalsvillkor som gäller för dem...................... Minskning av skulderna ................................................. Konvertering av skulder ................................................. Behandling av derivat vid nedskrivning och rätt att ställa krav på nyemission..... Registrering och notering ............................................... Undantag från nedskrivning eller konvertering för Förutsättningar för undantag ......................... 22.33.2 Möjlighet att kompensera för undantag......... 22.33.3 Statligt stöd via resolutionsreserven när Finansiering av stödet från resolutions- De statliga stabiliseringsverktygen................................ Definition av de statliga stabiliserings- De statliga stabiliseringsverktygen bör tillämpas inom ramen för resolution............. Förutsättningar för att använda verktygen .... Staten som ägare och avveckling av Bestämmelser om skydd för motparter.......................... Definitioner och tillämpningsområde ........... Skydd för arrangemang om strukturerad Skydd för arrangemang om säkerheter ......... Skydd för arrangemang om säkerhets- överlåtelser, kvittning och nettning .............. Skyddsregler för avvecklingssystem ............ Undantag från skyddsreglerna ...................... Skyddsregler för ägare och borgenärer.......................... 24 Konkurs, likvidation och avslutande av resolution m.m. ............. Konkurs och likvidation ................................................ Återvinning av rättshandlingar ...................................... Förmånsrätt för insättningar m.m. ................................. Avslutande av resolution ............................................... Stabilitetsfonden och stabilitetsavgiften ....... En ny struktur för finansieringsarrangemang ................ Höjd avgift och tilläggsavgift ....................... Användning av resolutionsreserven.............. Finansiering under resolution ....................... Finansiering av koncernresolution................ Finansiering av insättarnas skydd vid Särskilt om hantering av insättare vid tillämpning av försäljnings- eller 25.3Lånemöjligheter för resolutionsreserven och 25.3.1Resolutionsreservens möjligheter att ta Resolutionsreservens möjligheter att ge Stabilitetsfondens möjligheter att ta upp Särskilda garantiramar för resolutions- reserven och stabilitetsfonden ....................... Tillgångar och intäkter ................................................... Hantering av tillgångar och intäkter .............. Placering av kontanta medel.......................... Användningen av stabilitetsfonden ............... Allmänna principer för beslutsfattande som involverar myndigheter i flera medlemsstater ................ koncerner inom EES...................................... Erkännande och verkställighet av resolutionsförfaranden beslutade inom EES................... Erkännande av resolution beslutad inom Verkan av krishanterings- eller krisförebyggande åtgärder beslutade inom Relationer med tredjeland .............................................. Myndigheternas icke bindande samarbets- avtal med tredjeland ...................................... Bilaterala avtal med tredjeland...................... Processen för erkännande av resolutions- förfaranden i tredjeland ................................. Verkställighet av erkända resolutions- Skäl att inte erkänna eller verkställa ett Åtgärder mot ett svenskt moderföretag ......... Åtgärder mot en EES-filial etablerad i Åtgärder avseende egendom m.m. i ett land utanför EES ........................................... Sekretess och informationsutbyte ................................................. Krishanteringsdirektivets krav på sekretess ................... Utgångspunkter för genomförande i svensk rätt............. Sekretess till skydd för allmänna intressen..................... Sekretess till skydd för enskilda intressen...................... Undantag från sekretess ................................................. Sekretess för andra än de som omfattas av offentlighets- och sekretesslagen och offentlighets- Informationsutbyte med enskilda inom Informationsutbyte med myndighet i Överträdelser av tystnadsplikt ....................................... 28 Ingripandeåtgärder och sanktioner............................................... Offentliggörande av administrativa sanktioner ............. Förhandsprövning i domstol.......................................... Verkställighet och överklagande av beslut.................... Upphävande av beslut och ersättning för Ikraftträdande- och ................................övergångsbestämmelser Finanskriser är mycket dyra Det nya regelverket syftar till att minska Konsekvenser ............................................för enskilda Konsekvenser för icke systemviktiga Konsekvenser för konsumenter på Konsekvenser .......för stat, myndigheter och domstolar Förslaget ......................................till lag om resolution 32.2Förslaget till lag om förebyggande statligt stöd till 32.3Förslaget till lag om ändring i förmånsrättslagen (1970:979)...................................................................... 32.4Förslaget till lag om ändring i lagen (1981:6) om konkurs som omfattar egendom i annat nordiskt land....882 32.5Förslaget till lag om ändring i lagen (1981:7) om verkan av konkurs som inträffat i annat nordiskt land ...882 32.6Förslaget till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619)...................................................................... 32.7Förslaget till lag om ändring i lagen (1987:667) om 32.8Förslaget till lag om ändring i konkurslagen (1987:672)...................................................................... 32.9Förslaget till lag om ändring i lagen (1988:1385) om 32.10Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1570) om 32.11Förslaget till lag om ändring av lagen (1995:1571) 32.12Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:764) om 32.13Förslaget till lag om ändring i inkomstskattelagen (1999:1229) .................................................................... 32.14Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse........................................ 32.15Förslaget till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551)...................................................................... 32.16Förslaget till lag om ändring i lagen (2005:1047) om internationella förhållanden rörande försäkrings- företags och kreditinstituts insolvens ............................. 32.17Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om 32.18Förslaget till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) .............................................. och rådets direktiv /59/EU av om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv /891/EEG och och rådets direktiv /24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012................................... Författningsförslag i betänkandet SOU 2014:52 Resolution – En ny metod för att hantera banker i Sammanfattning i betänkandet SOU 2014:52 Resolution – En ny metod för att hantera banker i Förteckning över remissinstanserna ............................. Parallelluppställning över genomförandet av direktiv 2014/59/EU (Krishanteringsdirektivet) i svensk rätt .... Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde Regeringen föreslår att antar regeringens förslag till 1.lag om resolution, 2.lag om förebyggande statligt stöd till kreditinstitut, 3.lag om ändring i förmånsrättslagen (1970:979), 4.lag om ändring i lagen (1981:6) om konkurs som omfattar egendom iannat nordiskt land, 5.lag om ändring i lagen (1981:7) om verkan av konkurs som inträffat iannat nordiskt land, 6.lag om ändring i sparbankslagen (1987:619), 7.lag om ändring i lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar, 8.lag om ändring i konkurslagen (1987:672), 9.lag om ändring i lagen (1988:1385) om riksbank, 10.lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker, 11.lag om ändring av lagen (1995:1571) om insättningsgaranti, 12.lag om ändring i lagen (1996:764) om företagsrekonstruktion, 13.lag om ändring i inkomstskattelagen (1999:1229),