bet · H301FiU17 · 2015-11-05 00:00:00 — Föreläggandet får förenas med vite. får ge ett tillgångsförvaltningsbolag tillstånd att bedriva bank- och finansieringsrörelse eller värdepappersrörelse utan att bolaget uppfyller samtliga de krav som gäller för att få bedriva sådan verksamhet. Ett tillstånd får endast ges om har 1.bedömt att ett sådant tillstånd krävs för att uppnå resolutionsändamålen 2.lämnat in en begäran till om ett sådant beslut. Ett tillstånd enligt ovan gäller som bestäms av . Om en överföring genom användning av avskiljandeverktyget kräver tillstånd enligt reglerna om större förvärv i lagen om bank- och finansieringsrörelse eller lagen om värdepappersmarknaden, ska handlägga ett sådant tillståndsärende skyndsamt. En överföring av tillgångar eller förpliktelser genom användning av avskiljandeverktyget ska göras på affärsmässiga villkor. Vid bedömningen av vad som är affärsmässiga villkor ska den värdering som gjordes när resolutionen inleddes beaktas. Den ersättning som betalas av ett tillgångsförvaltningsbolag vid en överföring ska tillfalla det företag i resolution eller det broinstitut från vilket överföringen gjordes. 1.godkänna den verkställande direktören i tillgångsförvaltningsbolaget 2.fastställa arbetsordningen för styrelsens arbete i enlighet med aktiebolagslagen 3.godkänna tillgångsförvaltningsbolagets strategiska mål och riskstrategi. ska företräda aktierna vid bolagsstämman i tillgångsförvaltningsbolaget. 1. nedskrivning av skulderna hos företaget i resolution, eller 2.konvertering av det i resolution försatta företagets skulder till aktier eller andra äganderättsinstrument i det företaget eller dess moderföretag, ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag. Följande skulder får skrivas ned eller konverteras genom skuldnedskrivningsverktyget: får använda skuldnedskrivningsverktyget för att 1.kapitalisera ett företag i resolution i kombination med en omstrukturering av företaget, om det finns rimliga utsikter att det kommer att ge företaget sin långsiktiga livskraft tillbaka 2.konvertera skulder som överförs till ett broinstitut till aktier eller andra äganderättsinstrument eller minska skuldernas kapitalbelopp, i syfte att tillhandahålla kapital till broinstitutet eller 3.inom ramen för försäljningsverktyget eller avskiljandeverktyget konvertera skulder till aktier eller andra äganderättsinstrument eller minska skuldernas kapitalbelopp. För att använda skuldnedskrivningsverktyget i kombination med omstrukturering får besluta att en sparbank ska ombildas till aktiebolag. Ombildningen ska genomföras genom att rörelse överlåts till ett bankaktiebolag. Dessa aktier ska utan ersättning överlämnas till en stiftelse, som har bildats av en eller flera sparbanker och vars huvudsakliga ändamål är att främja sparsamhet i på det sätt som framgår närmare av stiftelseförordnandet. När skuldnedskrivningsverktyget används för att rekonstruera ett företag ska företagets styrelse eller en eller flera personer som utsetts av upprätta en omstruktureringsplan. Planen ska beskriva de åtgärder som ska vidtas för att ge företaget sin långsiktiga livskraft tillbaka. ska efter samråd med pröva om planen ska godkännas. Planen ska genomföras av företaget i enlighet med vad som överenskommits med och . Vidtagna åtgärder och effekterna av åtgärderna ska rapporteras minst var sjätte månad. Om planen inte godkänns får företaget ges möjlighet att ändra den. Om det bedöms saknas förutsättningar för att godkänna planen, får besluta att använda något annat verktyg. Om skuldnedskrivningsverktyget eller motsvarande verktyg i ett annat land inom EES ska användas för att rekonstruera två eller flera företag i en koncern som har ett svenskt moderinstitut inom EES som moderföretag, ska moderinstitutet upprätta en omstruktureringsplan för samtliga företag inom koncernenen. Planen ska lämnas in till den samordnande resolutionsmyndigheten. Om är samordnande resolutionsmyndighet ska myndigheten överlämna planen till berörda resolutionsmyndigheter och Europeiska bankmyndigheten. En kvalificerad skuld är en skuld som inte räknas som ett primärkapitalinstrument eller ett supplementärkapitalinstrument och som inte är något av det som anges i det följande: 2.en skuld som är säkerställd till den del skulden täcks av säkerhet 3.en skuld som hänför sig till kundtillgångar eller kundmedel, förutsatt att kunden är skyddad vid konkurs enligt tillämplig lag 4.en skuld som hänför sig till ett kommissionsavtal eller annat avtal som innebär att institutet är redovisningsskyldigt för anförtrodda medel 5.en skuld till ett institut eller ett som inte ingår i samma koncern som institutet eller företaget, med en ursprunglig löptid som är kortare än 6.en skuld med en kortare återstående löptid än , som hänför sig till system eller operatörer i ett anmält avvecklingssystem eller deras deltagare 7.en skuld till anställda för inarbetad lön, pensionsförmåner eller annan fast ersättning, med undantag för den rörliga delen av ersättningen som inte regleras av kollektivavtal eller betalas ut till en risktagare med väsentlig inverkan 8.en skuld till en borgenär inom affärs- eller handelssektorn, där skulden hänför sig till att institutet eller företaget har tillhandahållits varor eller tjänster som är kritiska för dess löpande verksamhet 9.en skuld till en skatte- eller socialförsäkringsmyndighet, förutsatt att skulden har förmånsrätt enligt det lands lag som är tillämplig på skulden 10.en skuld till garantimyndigheten till följd av en avgift som ska betalas i enlighet med lagen om insättningsgaranti. Även motsvarande skulder enligt lagen i ett annat EES-land eller tredjeland är kvalificerade skulder. Innan använder skuldnedskrivningsverktyget, ska myndigheten fastställa det totala belopp med vilket skulderna måste 1.skrivas ned för att värdet av företaget i resolution ska vara lika med noll 2.konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument så att företaget i resolution eller ett broinstitut uppnår en kärnprimärkapitalrelation som gör det möjligt för företaget att under åtminstone uppfylla villkoren för sitt tillstånd att bedriva rörelse och ger ett tillräckligt marknadsförtroende för företaget. För ett broinstitut får hänsyn tas till eventuella bidrag från resolutionsreserven vid bedömningen av kärnprimärkapitalrelationen. För ett tillgångsförvaltningsbolag ska det belopp med vilket skulderna behöver minskas fastställas på grundval av en värdering som inte underskattar företagets kapitalbehov. För att uppnå totalbeloppet för nedskrivning eller konvertering ska först vidta åtgärder mot ägare och andelsinnehavare i företaget i resolution. Därefter ska de relevanta kapitalinstrumentens kapitalbelopp skrivas ned eller konverteras i följande ordning: Om dessa åtgärder inte är tillräckliga ska kapitalbeloppet för kvalificerade skulder skrivas ned för att absorbera förluster eller konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument enligt förmånsrättsordningen. För att skriva ned skulder får besluta att 1.skuldernas kapitalbelopp ska skrivas ned permanent 2.skuldinstrument som utfärdats av företaget i resolution ska dras in. Skulder som är säkerställda får inte dras in. beslut är bindande. En kapitalökning som beslutat ska antecknas i det relevanta registret. En borgenär förlorar inte sin rätt mot borgensmän eller andra som förutom gäldenären, dvs. företaget i resolution, svarar för fordringen. För att konvertera relevanta kapitalinstrument eller kvalificerade skulder får besluta att skulder i ett företag i resolution ska konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument i det företaget, i dess moderföretag eller i ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag till vilket tillgångar, rättigheter eller skulder som hör till företaget överförs. Beslut om konvertering är bindande för företaget i resolution och för berörda ägare och borgenärer. Den kapitalökning som konverteringen innebär ska vara fastställd när den har blivit registrerad. Innan skriver ned eller konverterar en skuld som hänför sig till ett derivat ska myndigheten avsluta derivatavtalet. får då också besluta att ett finansiellt avtal som inte är ett derivatavtal ska avslutas. Därefter ska fastställa skuldens storlek. Om det finns ett nettningsavtal mellan företaget i resolution och motparten, ska tillämpa det för att fastställa skuldens nettobelopp. får förelägga ett företag i resolution eller dess moderföretag att ge ut nya aktier eller andra äganderättsinstrument. Den konverteringskurs som används när skulder konverteras till aktier eller andra äganderättsinstrument ska ge borgenärerna kompensation för den minskning av deras fordringar som konverteringen innebär. Konverteringskursen ska om det är möjligt bestämmas så att den motsvarar det fulla värdet av borgenärens fordran enligt värderingen, och den ska minst motsvara det fulla värdet av det belopp som borgenären skulle fått vid en konkurs eller likvidation. Om det behövs för att upprätthålla resolutionsändamålen och principen om att ingen borgenär ska få ett sämre ekonomiskt utfall än vid konkurs eller likvidation får besluta att olika konverteringskurser ska gälla för borgenärer med olika prioritet enligt förmånsrättsordningen. Om olika konverteringskurser används, ska konverteringskursen för efterställda skulder vara lägre än för övriga skulder. Om skuldnedskrivningsverktyget används för att konvertera skulder i sådan omfattning att det leder till ett förvärv som kräver tillstånd enligt reglerna om ägarprövning i lagen om bank- och finansieringsrörelse eller lagen om värdepappersmarknaden, ska handlägga ett sådant tillståndsärende skyndsamt. Om en ägarprövning enligt de bestämmelserna inte har kunnat slutföras innan en konvertering görs, får konverteringen ändå ske. I ett sådant fall ska rösträtten för aktierna utövas av fram till dess att ägarprövningen är slutförd. Om den nya förvärvaren inte godkänns som ägare, ska aktierna avyttras som fastställs av . Om en konvertering av skulder leder till ett förvärv som kräver tillstånd för bank- och finansieringsrörelse eller värdepappersrörelse, ska handlägga ett sådant tillståndsärende skyndsamt. Motsvarande gäller om en konvertering innebär en överföring som kräver tillstånd enligt reglerna om större förvärv av egendom i lagen om bank- och finansieringsrörelse eller lagen om värdepappersmarknaden. får helt eller delvis undanta kvalificerade skulder från nedskrivning eller konvertering om 1.det inte är möjligt att skriva ned eller konvertera den kvalificerade skulden inom rimlig tid 2.det är nödvändigt och proportionellt för att företaget i resolution eller någon som har övertagit verksamheten från företaget ska kunna upprätthålla kritisk verksamhet eller affärsverksamhet som är viktig för företagets intjäning och lönsamhet 3.det är nödvändigt och proportionellt för att undvika omfattande spridning av negativa effekter som leder till en allvarlig störning i det finansiella systemet eller 4.det krävs för att undvika värdeförstörelse som innebär att förlusterna för andra borgenärer blir högre än om skulderna undantas. Vid prövningen av frågan om undantag för kvalificerade skulder ska beakta 1.principen att förluster i första hand ska drabba ägarna och därefter borgenärerna i företaget i resolution i prioritetsordning 2.vilken förlustabsorberingskapacitet som företaget i resolution har kvar om skulderna undantas 3.behovet av att behålla tillräckliga resurser för finansiering av resolution. ska underrätta Europeiska kommissionen innan ett undantag görs. Ett beslut att ge stöd från resolutionsreserven när ett undantag görs får inte fattas, om kommissionen förbjuder det från mottagandet av en sådan underrättelse. får besluta att skulder som inte undantagits från nedskrivning eller konvertering ska skrivas ned eller konverteras för att täcka de förluster som hänför sig till de undantagna skulderna. Det får dock inte innebära att borgenärer får ett sämre ekonomiskt utfall än vid konkurs eller likvidation. Om undantar kvalificerade skulder, får myndigheten använda medel från resolutionsreserven om det behövs för att absorbera förluster i eller ge kapitaltillskott till företaget, förutsatt att ägarna och borgenärerna har bidragit genom nedskrivning eller konvertering med ett belopp som motsvarar minst av totala skulder och eget kapital i företaget i resolution, baserat på värderingen enligt lagen om resolution eller av riskvägda tillgångar i företaget i resolution, baserat på värderingen enligt lagen om resolution. Alternativ 2 får enbart användas om 1.resolutionsreserven har tillgång till ett belopp, anskaffat genom förhandsbidrag, som uppgår till av de totala garanterade insättningarna 2.det berörda företagets konsoliderade tillgångar är mindre än motsvarande . De medel som skjuts till från resolutionsreserven får inte överstiga totalbeloppet för nedskrivning och konvertering enligt lagen om resolution, eller det belopp med vilket de undantagna skulderna skulle ha skrivits ned om inget undantag hade gjorts. Tillskottet från resolutionsreserven får inte överstiga av totala skulder och eget kapital i företaget i resolution, baserat på värderingen enligt lagen om resolution. I vissa fall, om särskilda förutsättningar är uppfyllda, får dock ytterligare medel skjutas till. Det statliga stödet från resolutionsreserven får beroende på omständigheterna finansieras genom resolutionsavgifter till resolutionsreserven, genom tilläggsavgifter från företagen, lån från eller andra alternativa finansieringskällor. Med de statliga stabiliseringsverktygen avses annat statligt stöd än medel ur resolutionsreserven som ges av regeringen för att 1.delta i kapitaliseringen av ett företag genom att tillhandahålla medel i utbyte mot kärnprimärkapitalinstrument, övriga primärkapitalinstrument eller supplementärkapitalinstrument (verktyget för kapitalstöd) eller 2.tillfälligt ta över ägandet av ett företag i resolution genom att göra en eller flera överföringar av aktier till staten, eller ett av staten helägt bolag (verktyget för tillfälligt offentligt ägande). De statliga stabiliseringsverktygen får bara användas när ett företag är försatt i resolution. Vid en allvarlig störning av det finansiella systemet i får regeringen använda de statliga stabiliseringsverktygen för att uppnå resolutionsändamålen om 1.företaget är försatt i resolution 2.ägare, innehavare av andra äganderättsinstrument och borgenärer genom nedskrivning, konvertering eller på annat sätt bidragit till förlustabsorberingen i, eller kapitaliseringen av, företaget med ett belopp som minst motsvarar av företagets totala skulder och eget kapital 3.stödet är godkänt i förväg och slutgiltigt enligt reglerna om statligt stöd, och regeringen, efter samråd med , och , har fastställt att det är fråga om någon av följande förutsättningar: a)att användningen av något annat resolutionsverktyg inte skulle vara tillräcklig för att motverka en allvarlig störning i det finansiella systemet b)att andra resolutionsåtgärder inte skulle vara tillräckliga för att skydda det allmännas intresse efter det att företaget beviljats extraordinärt likviditetsstöd från c)när det gäller verktyget för tillfälligt offentligt ägande, att andra resolutionsåtgärder inte skulle vara tillräckliga för att skydda det allmännas intresse efter det att regeringen har använt verktyget för kapitalstöd. Regeringen ska, i den utsträckning som dess aktieinnehav i ett företag tillåter det, se till att företaget förvaltas på marknadsmässiga och professionella grunder. Regeringen ska se till att dess aktieinnehav i företaget avyttras till den privata sektorn så snart de marknadsmässiga och finansiella omständigheterna tillåter det. Regler till skydd för motparter när det gäller vissa särskilda arrangemang (arrangemang om säkerheter, säkerhetsöverlåtelser, kvittnings- eller nettningsarrangemang, säkerställda obligationer eller arrangemang om strukturerad finansiering) ska tillämpas när beslutar 1.om en partiell överföring genom användning av försäljningsverktyget, broinstitutsverktyget eller avskiljandeverktyget 2.att säga upp eller ändra villkor i ett avtal som företaget i resolution är part i eller 3.att överföra tillgångar eller förpliktelser från ett broinstitut eller ett tillgångsförvaltningsbolag till en annan mottagare, om överföringen är partiell och görs genom användning av ett resolutionsverktyg. Vid en partiell överföring genom användning av försäljningsverktyget, broinstitutsverktyget eller avskiljandeverktyget ska samtliga tillgångar och förpliktelser som omfattas av ett avtal eller annat arrangemang om strukturerad finansiering överföras . får inte upphäva eller ändra villkor i ett finansiellt instrument som ger innehavaren säkerhet i en viss säkerhetsmassa eller som används för att minimera ränte- och valutarisker i arrangemanget och har samma rätt till säkerhetsmassan som gäller för säkerställda obligationer. Arrangemang om strukturerad finansiering får inte heller ändras eller upphävas om säkerheten för de finansiella instrumenten försämras. Vid en partiell överföring genom användning av försäljningsverktyget, broinstitutsverktyget eller avskiljandeverktyget får inte, när det gäller ett avtal eller annat arrangemang om säkerheter 1.en tillgång som utgör säkerhet för en viss förpliktelse överföras om inte förpliktelsen och säkerhetsrätten också överförs 2.en förpliktelse för vilken säkerhet har ställts överföras om inte säkerhetsrätten också överförs eller 3.säkerhetsrätten överföras om inte förpliktelsen för vilken säkerhet har ställts också överförs. får inte besluta att upphäva eller ändra villkor i ett avtal eller annat arrangemang om säkerheter, om det får till följd att säkerheten upphör. Vid en partiell överföring genom användning av försäljningsverktyget, broinstitutsverktyget eller avskiljandeverktyget får inte tillgångar eller förpliktelser som följer av ett avtal eller annat arrangemang om säkerhetsöverlåtelser, kvittning eller nettning överföras, om det innebär att en motpart till företaget i resolution inte får 1.kvitta en fordran som företaget i resolution har på motparten, eller en förpliktelse som företaget i resolution ska fullgöra mot motparten, mot en fordran som motparten har på företaget i resolution, eller en förpliktelse som motparten ska fullgöra mot företaget i resolution 2.omvandla en fordran som motparten har på företaget i resolution, eller en förpliktelse som företaget i resolution ska fullgöra mot motparten till en nettofordran eller en nettoförpliktelse eller 3.tillämpa en slutavräkningsklausul. får inte fatta beslut om att upphäva eller ändra villkor i ett avtal eller annat arrangemang om säkerhetsöverlåtelser, kvittning eller nettning om det innebär att rättigheter eller förpliktelser som skyddas av avtalet eller arrangemanget upphävs eller ändras. Ett anmält avvecklingssystem eller de regler som gäller för ett sådant system får inte påverkas av 1.en partiell överföring genom användning av försäljningsverktyget, broinstitutsverktyget eller avskiljandeverktyget eller 2.en uppsägning eller ändring av villkoren i ett avtal som ett företag i resolution är part i. En definition av anmälda avvecklingssystem tas in i lagen om resolution. Om det är nödvändigt för att säkerställa att de garanterade insättningarna är tillgängliga för insättarna, får , utan hinder av skyddsreglerna om avtal eller annat arrangemang om säkerheter, strukturerad finansiering, säkerhetsöverlåtelser, kvittning eller nettning 1.överföra garanterade insättningar som omfattas av ett sådant avtal eller arrangemang utan att överföra andra tillgångar eller förpliktelser som omfattas av samma avtal eller arrangemang 2.överföra tillgångar eller förpliktelser som omfattas av ett sådant avtal eller arrangemang utan att överföra garanterade insättningar som omfattas av samma avtal eller arrangemang 3.ändra eller upphäva villkor som rör sådana tillgångar eller förpliktelser 4.utöva vissa kompletterande befogenheter i resolution utan hinder av skyddsreglerna om dels anmälda avvecklingssystem, dels avtal eller annat arrangemang om säkerheter, strukturerad finansiering, säkerhetsöverlåtelser, kvittning eller nettning. Skydd för ägare och borgenärer Rätt till ersättning ur resolutionsreserven finns om det av den värdering som ska göras för att fastställa det ekonomiska utfallet framgår att utfallet för ägare, borgenärer eller insättningsgarantisystemet blivit sämre än vad det hade blivit om företaget i stället hade avvecklats genom konkurs eller likvidation. Ersättningen ska motsvara skillnaden mellan det faktiska utfallet och utfallet i den situationen att företaget hade försatts i konkurs eller gått i likvidation. Om har använt skuldnedskrivningsverktyget i förening med något annat resolutionsverktyg, har ägare och borgenärer endast rätt till ersättning till följd av myndighetens användning av skuldnedskrivningsverktyget. Konkurs, likvidation och avslutande av resolution m.m. Om det kommer in en ansökan om konkurs till tingsrätten som gäller ett företag som omfattas av den nya lagen om resolution, ska rätten meddela och detta. från det att myndigheten mottog underrättelsen meddelar rätten att företaget är försatt eller ska försättas i resolution, ska konkursansökan avvisas. Om lämnar in en konkursansökan till tingsrätten behöver inte och underrättas om ansökan, och ärendet ska tas upp till prövning i vanlig ordning. Om ett företag som har varit föremål för resolution försätts i konkurs, ska på begäran av konkursförvaltaren lämna de upplysningar som konkursförvaltaren behöver för att upprätta konkursbouppteckningen och förvaltarberättelsen enligt konkurslagen. Om ett företag som har varit föremål för resolution går i likvidation, ska på begäran av likvidatorn lämna de upplysningar som likvidatorn behöver för att genomföra likvidationen. Uppgiftsskyldigheten ska i båda fallen vara sekretessbrytande. och ska underrättas om en ansökan eller anmälan om tvångslikvidation avser ett företag som omfattas av den nya lagen om resolution. Om meddelar registreringsmyndigheten eller tingsrätten att företaget är försatt eller ska försättas i resolution, får det inte fattas beslut om likvidation av företaget. Om styrelsen i ett företag som omfattas av den nya lagen om resolution tar emot eller upprättar ett förslag till beslut om likvidation som ska prövas av stämman (s.k. frivillig likvidation), ska styrelsen underrätta och om förslaget. Om företaget är försatt i resolution eller meddelar att företaget ska försättas i resolution, får det inte utfärdas någon kallelse till en sådan stämma. Lagen om företagsrekonstruktion ska inte tillämpas på ett finansiellt institut eller holdingföretag som är försatt i resolution enligt den nya lagen om resolution. Inte heller ska bestämmelserna om återvinning i konkurslagen tillämpas på tillgångar eller förpliktelser som genom en resolutionsåtgärd överförts från ett företag till ett annat. Om ett beslut om resolution har fattats avses med fristdag enligt 4 kap. konkurslagen dagen för beslutet om resolution, om konkursansökningen har gjorts senast från det att resolutionen avslutats. Allmän förmånsrätt ska gälla för insättningar som omfattas av insättningsgaranti enligt lagen om insättningsgaranti upp till det belopp som är ersättningsgillt enligt den lagen. Allmän förmånsrätt med prioritet därefter ska vidare gälla för insättningar som omfattas av insättningsgarantin utöver det belopp som är ersättningsgillt i fråga om 2.mikroföretag samt små och medelstora företag 3.insättningar som har gjorts via en filial utanför EES till ett institut och som skulle betraktas som insättningar från personer eller företag som avses i 1 och 2 om de inte hade gjorts via filialen. Enligt regeringen behövs inte någon ny bestämmelse som uttryckligen anger att staten övertar insättarnas förmånsrätt. Inom rimlig tid efter att resolutionen är avslutad ska ansöka om att företaget ska försättas i konkurs eller gå i likvidation.