sou · H2B357 · 2014-08-27 00:00:00 — Inspektionen får besluta att förlänga . Anmälningsskyldighet för den som avyttrar 9 § Den som har beslutat att avyttra ett kvalificerat innehav eller en så stor del av ett kvalificerat innehav av aktierna i ett tjänste- pensionsaktiebolag att det återstående innehavet kommer att understiga någon av de i 1 § första stycket angivna gränserna ska skriftligen underrätta om det. 10 § Ett tjänstepensionsaktiebolag ska till anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i bolaget samt storleken på innehaven. När ett tjänstepensionsaktiebolag får kännedom om att bolagets aktier har blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 1 eller 2 § eller för en sådan avyttring som avses i 9 §, ska bolaget anmäla förvärvet eller avyttringen till . När ett tjänstepensionsaktiebolag i annat fall får kännedom om att det har nära förbindelser med någon annan, ska bolaget anmäla det till . Anmälningsskyldighet för ägare som är juridisk person 11 § Om en juridisk person har ett kvalificerat innehav i ett tjänstepensionsaktiebolag, ska den juridiska personen anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till . 12 § får besluta att ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier vid stämman inte får företräda fler aktier än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat 1.om ägaren motverkar eller kan antas komma att motverka att tjänstepensionsaktiebolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar bolagets verksamhet, 2.om ägaren i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i närings- verksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, 3.om ägaren är ett försäkringsholdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag och dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 9 kap. 10 § denna lag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, eller 4.om det finns skäl att anta att innehavet har samband med eller kan öka risken för a) penningtvätt enligt 1 kap. 5 § 6 lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott. Om ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier inte har ansökt om tillstånd till ett förvärv som avses i 1 eller 2 §, får besluta att ägaren vid stämman inte får företräda aktierna till den del de omfattas av ett krav på tillstånd. Om någon i strid med ett beslut av har ett kvalificerat innehav av aktier, får innehavaren inte företräda aktierna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet. 13 § får förelägga en ägare som avses i 12 § första stycket att avyttra så stor del av aktierna att innehavet därefter inte är kvalificerat. En ägare som avses i 12 § andra eller tredje stycket får föreläggas att avyttra så stor del av aktierna att innehavet inte står i strid med inspektionens beslut. 14 § Om ett tjänstepensionsaktiebolag har nära förbindelser med någon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av bolaget, får förelägga innehavare av aktier, vilka medför att förbindelserna är nära, att avyttra så stor del av aktierna att detta är fallet. får även besluta att den eller de som omfattas av ett beslut enligt första stycket inte får företräda aktierna vid stämman. I så fall ska 16 § tillämpas. När aktier inte får medräknas 15 § Aktier som omfattas av ett förbud enligt 13 § eller före- läggande enligt 14 § ska inte medräknas när det fordras samtycke av ägare till en viss del av aktierna i tjänstepensionsaktiebolaget för att ett beslut ska bli giltigt eller en befogenhet ska få utövas såvida inte förvaltare har förordnats enligt 16 §. 16 § Om det finns särskilda skäl, får begära att tingsrätten förordnar en lämplig person att som förvaltare företräda sådana aktier som enligt 13 § inte får företrädas av ägaren. Sådan ansökan prövas av tingsrätten i den ort där ägaren har sin hemvist, eller om ägaren inte har hemvist i , av . En förvaltare har rätt till skälig ersättning för arbete och utlägg. Ersättningen ska betalas av ägaren till aktierna och ska på begäran förskotteras av tjänstepensionsaktiebolaget. Om den betalnings- skyldige inte godtar förvaltarens anspråk, bestäms ersättningen av tingsrätten. 17 § Regeringen får meddela föreskrifter om handläggningen av tillståndsärenden enligt 1–6 §§. 1 § ska ingripa om 1.ett tjänstepensionsföretag har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets närings- verksamhet, företagets bolagsordning eller stadgar eller företagets tekniska riktlinjer, beräkningsunderlag, placeringsriktlinjer eller riktlinjer för hantering av intressekonflikter, 2.bolagsordningen, stadgarna, de tekniska riktlinjerna, beräknings- underlaget, placeringsriktlinjerna eller riktlinjerna för hantering av intressekonflikter är tillfredsställande med hänsyn till omfattningen och arten av företagets verksamhet, eller 3.beståndet av tjänstepensionsförmånsavtal inte är tillräckligt för erforderlig riskutjämning. 2 § Ingripande med stöd av 1 § sker genom utfärdande av före- läggande att vidta rättelse , genom förbud att verk- ställa beslut eller genom anmärkning. får också med stöd av 7 § begränsa ett tjänstepensionsföretags förfoganderätt eller förbjuda företaget att förfoga över sina tillgångar i . Om en överträdelse är allvarlig ska tjänstepensionsföretagets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. När får avstå från ingripande 3 § får avstå från ingripande om 1.en överträdelse är ringa eller ursäktlig, 2.tjänstepensionsföretaget gör rättelse, eller 3.någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot företaget och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Finansiell saneringsplan och särskild företrädare 4 § Om rättigheterna för tjänstepensionstecknare eller andra ersättningsberättigade på grund av tjänstepensionsförmånsavtal hotas, ska förelägga tjänstepensionssföretaget eller dess styrelse att upprätta och för godkännande överlämna en finansiell saneringsplan. Inspektionen får i dessa fall även utse en särskild företrädare att sköta hela eller delar av driften av företaget. Plan för återställande av en tillfredsställande finansiell ställning 5 § Om ett tjänstepensionsföretags kapitalbas understiger det schablonmässiga kapitalkravet enligt 7 kap. 10 och 11 §§ ska förelägga företaget eller dess styrelse att upprätta en plan för att återställa en tillfredsställande finansiell ställning och överlämna planen till inspektionen för godkännande. Om kapitalbasen understiger garantibeloppet enligt 7 kap. 12 eller 13 §§ eller en tredjedel av det schablonmässigt beräknade kapitalkravet enligt 7 kap. 10 och 11 §§, ska inspektionen förelägga företaget eller dess styrelse att upprätta och för godkännande över- lämna en plan för skyndsamt återställande av kapitalbasen. Överträdelser av beslut om rättelse 6 § Om ett tjänstepensionsföretag driver verksamhet i ett annat land inom EES och företaget inte rättar sig efter eller behörig utländsk myndighets begäran om rättelse, ska inspektionen vidta de åtgärder som behövs för att förhindra fortsatta över- trädelser. Inspektionen ska underrätta den behöriga utländska myndigheten om vilka åtgärder som vidtas. 7 § Om ett tjänstepensionsföretags kapitalbas understiger det riskkänsliga kapitalkravet enligt 7 kap. 7 § ska förelägga företaget eller dess styrelse att upprätta en långsiktig åtgärdsplan och överlämna planen till inspektionen för god- kännande. Förbud eller begränsning i rätten att förfoga över tillgångar 8 § får begränsa ett tjänstepensionsföretags förfoganderätt eller förbjuda företaget att förfoga över sina till- gångar i , om 1.företaget inte följer gällande bestämmelser om tekniska avsättningar och skuldtäckning, 2.företagets kapitalbas understiger en tredjedel av det schablon- mässigt beräknade kapitalkravet eller inte uppfyller gällande krav på garantibelopp, 3.företagets kapitalbas understiger kapitalkravet och det finns särskilda skäl att anta att företagets finansiella ställning ytterligare kommer att försämras, eller 4.det vid beslut om återkallelse av företagets tillstånd bedöms vara nödvändigt för att skydda de intressen som tjänstepensions- tecknarna och andra ersättningsberättigade på grund av tjänste- pensionsförmånsavtal har. får besluta hur tjänstepensionsverksam- heten ska drivas efter ett sådant beslut som avses i första stycket. 9 § Om någon som ingår i ett tjänstepensionsföretags styrelse eller är dess verkställande direktör inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 4 § 4, ska återkalla företagets tillstånd. Det får dock ske bara om inspektionen först har beslutat att anmärka på att personen ingår i styrelsen eller är verkställande direktör och om han eller hon, sedan en av inspektionen bestämd tid har gått, fortfarande finns kvar i styrelsen eller som verkställande direktör. I stället för att återkalla tillståndet får besluta att en styrelseledamot eller verkställande direktör inte längre får kvarstå i sin befattning. får då förordna en ersättare. Ersättarens uppdrag gäller till dess tjänstepensions- företaget har utsett en ny styrelseledamot eller verkställande direktör. 10 § ska återkalla ett tjänstepensionssföretags tillstånd, om företaget 1.inte har anmälts för registrering inom föreskriven tid eller anmälan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 2.inte från det tillstånd gavs har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, 3.har förklarat sig avstå från tillståndet, 4.under en sammanhängande tid av inte har drivit tjänstepensionssrörelse, eller 5.har försatts i konkurs eller om beslut har fattats om att före- taget ska gå i tvångslikvidation. I de fall som avses i första stycket 2 och 4 får i stället varning meddelas, om det är tillräckligt. 11 § får återkalla ett tjänstepensionssföretags tillstånd, om företaget 1.inte längre uppfyller kraven för tillstånd, 2.inte inom angiven tid har vidtagit åtgärderna i en plan som har godkänts enligt 5 §, eller 3.i annat fall allvarligt åsidosätter gällande bestämmelser för verksamheten. I de fall som anges i första stycket får i stället varning meddelas, om det är tillräckligt. 12 § Om ett tjänstepensionsföretags tillstånd återkallas, får Finans- inspektionen bestämma hur avvecklingen av rörelsen ska ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta hela eller delar av rörelsen. Anmälan till behörig myndighet och till Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten 13 § ska anmäla ett beslut om återkallelse av tillstånd för ett tjänstepensionsföretag att driva tjänstepensions- rörelse till behöriga myndigheter i övriga länder inom EES samt till Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten. får i samband med en anmälan enligt första stycket begära att den behöriga myndigheten i samarbete med inspektionen vidtar motsvarande åtgärder. Om företagets tillstånd har återkallats, får begäran avse att den behöriga myndigheten även i övrigt vidtar de åtgärder som behövs för att skydda de intressen som tjänstepensionstecknarna och andra ersättningsberättigade på grund av tjänstepensionsförmånsavtal har. 14 § Om har meddelat ett beslut om anmärkning eller varning mot ett tjänstepensionsföretag, får inspektionen besluta att företaget ska betala en straffavgift. Avgiften tillfaller staten. 15 § Straffavgiften ska fastställas till lägst och högst . Avgiften får inte överstiga av tjänstepensionsföretagets omsättning närmast föregående räkenskapsår. Om överträdelsen har skett under tjänstepensionsföretagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får omsättningen uppskattas. Avgiften får inte vara så stor att tjänstepensionssföretaget efter det att avgiften har påförts inte uppfyller kraven enligt 4 kap. 1 §. 16 § När straffavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till hur allvarlig den överträdelse är som har föranlett anmärkningen eller varningen och hur länge överträdelsen har pågått. 17 § Om ett tjänstepensionssföretag inte lämnar de upplys- ningar som har föreskrivits med stöd av 14 kap. 15 § andra stycket, får besluta att företaget ska betala en försenings- avgift med högst . Avgiften tillfaller staten. Verkställighet av beslut om straffavgift och förseningsavgift 18 § Straffavgiften eller förseningsavgiften ska betalas till efter det att beslutet om den har vunnit laga kraft eller inom den som anges i beslutet. 19 § beslut att ta ut straffavgift eller försenings- avgift får verkställas utan föregående dom eller utslag, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 18 §. 20 § Om straffavgiften eller förseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 18 §, ska lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av statliga ford- ringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 21 § En beslutad straffavgift eller förseningsavgift faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett från det att beslutet vann laga kraft. Ingripande mot den som saknar tillstånd 22 § Om någon driver sådan rörelse som omfattas av denna lag utan att vara berättigad till det, ska förelägga denne att upphöra med rörelsen. Inspektionen får besluta hur avveck- lingen av rörelsen ska ske. upplysa om att rätten efter ansökan av inspektionen kan komma att besluta att företaget ska gå i likvidation om föreläggandet inte följs. Om det är osäkert om lagen är tillämplig på viss rörelse, får förelägga den som driver rörelsen att lämna de upplysningar om rörelsen som inspektionen behöver för att bedöma om så är fallet. Den som är revisor i ett företag är skyldig att på begäran av inspektionen lämna sådana upplysningar om företagets rörelse som revisorn har fått kännedom om vid fullgörandet av sitt uppdrag. 23 § Om ett aktiebolag eller en ekonomisk förening inte följer ett föreläggande enligt 22 § första stycket att upphöra med rörelsen, ska rätten, efter ansökan av , besluta att före- taget ska gå i likvidation. I dessa fall tillämpas 25 kap. 10, 25, 28–44, 46 och 47 §§ aktie- bolagslagen (2005:551) och 11 kap. 5 och 7–16 §§ samt 17 § fjärde och femte styckena lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Beslut om likvidation ska inte meddelas om det under ärendets handläggning vid rätten visas att rörelsen har upphört. Beslutet om likvidation gäller . 24 § Om meddelar föreläggande eller förbud enligt denna lag, får inspektionen förena föreläggandet med vite. 25 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om innehållet i 1.en finansiell saneringsplan enligt 4 §, och 2.en långsiktig åtgärdsplan enligt 7 §. beslut i ärenden enligt 13 kap. 11 § och 15 kap. 22 § andra stycket får inte överklagas. beslut som avses i 10 kap. 1 § andra stycket 1 får överklagas hos regeringen. 3 § Andra beslut av i enskilda fall enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Förordnande om att ett beslut ska gälla 4 § får bestämma att ett beslut om förbud, föreläggande eller återkallelse ska gälla . Förklaring att ärendet onödigt uppehålls 5 § Om beslut i ett ärende om tillstånd enligt 2 kap. 4 § inte har meddelats från det att ansökan gavs in, eller i ett ärende enligt 3 kap. 4 eller 8 § eller i ett ärende enligt 3 kap. 9 § inom en månad, får sökanden begära förklaring av domstol att ärendet onödigt uppehålls. En begäran om en förklaring som avses i första stycket ska göras hos allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid över- klagande till kammarrätten. Om rätten lämnar en förklaring ska ansökan anses ha avslagits av om beslut därefter inte har meddelats inom motsvarande tidsfrister som anges i första stycket för respektive ärende. 6 § beslut i ärenden enligt 10 kap. 45 §, 11 kap. 74 § eller 12 kap. 27 § överklagas hos tingsrätten i den ort där tjänste- pensionsföretagets styrelse har sitt säte. Skrivelsen med överklagandet ska ges in till för beslutet. Vid ett överklagande enligt första stycket gäller lagen (1996:242) om domstolsärenden. lag (2015:000) om införande av tjänstepensionsrörelselagen (2015:000) 1 § Tjänstepensionsrörelselagen (2015:000) och denna lag träder i kraft . 2 § En understödsförening som omfattas av bestämmelserna i 7 § lagen (2010:2044) om införande av försäkringsrörelselagen (2010:2043) och ett försäkringsföretag som omfattas av bestämmel- serna i 10 § lagen (2015:000) om införande av ändringar i försäkrings- rörelselagen (2010:2043), får intill hos ansöka om tillstånd att tillämpa tjänste- pensionsrörelselagen (2015:000) på hela sin verksamhet, med de övergångsvisa tillägg och avvikelser som framgår av denna lag (omvandling). En understödsförening kan omvandlas till en tjänstepensions- förening. Ett försäkringsaktiebolag kan omvandlas till ett tjänstepensions- aktiebolag. Livförsäkringsaktiebolag som för ansökan enligt första stycket driver verksamhet utan villkor om vinstutdelning i bolagsordningen och som i anslutning till omvand- lingen vill övergå till vinstutdelande verksamhet (ombildning), ska såvitt gäller ombildningen tillämpa bestämmelserna i 11 kap. 20 och 21 §§ försäkringsrörelselagen (2012:2043) eller bestämmelserna i 11 kap. 20 och 21 §§ tjänstepensionsrörelselagen (2015:000). Ett ömsesidigt försäkringsbolag kan omvandlas till ett ömse- sidigt tjänstepensionsbolag och en försäkringsförening kan omvandlas till en tjänstepensionsförening. 3 § Efter det att en understödsförening har gett in en ansökan enligt 2 § får föreningen fortsätta att driva verksamheten intill dess att ett beslut med anledning av ansökan har vunnit laga kraft, och föreningen ska under den tiden omfattas av bestämmelserna i lagen (1972:262) om understödsföreningar i den lydelse lagen om understödsföreningar hade . Om en ansökan om tillstånd enligt 2 § inte har getts in före utgången av eller om den avslås, ska föreningen i likvidation. Likvidationen ska handläggas enligt bestämmelserna i lagen om understödsföreningar. Har sådant förhållande inträffat som påkallar likvidation enligt andra stycket och har inte i understöds- föreningsregistret införts uppgift om att föreningen har trätt i likvidation, ska rätten på anmälan av och efter föreningens hörande förklara att föreningen ska träda i likvidation. Vid en sådan anmälan ska bestämmelserna i 44 § lagen om under- stödsföreningar tillämpas vid rättens handläggning. 4 § Ett försäkringsföretag som inte före utgången av har gett in en ansökan om tillstånd enligt 2 §, får inte efter den tid- punkten tillämpa bestämmelserna i 10 § lagen (2015:000) om införande av ändringar i försäkringsrörelselagen (2010:2043). 5 § Vid prövning enligt 2 § ska bestämmel- serna i 2 kap. tjänstepensionsrörelselagen (2015:000) gälla i tillämp- liga delar, med de tillägg och avvikelser som följer av denna lag. 6 § Tillstånd enligt 2 § får ges till en understödsförening eller en försäkringsförening om 1.ansökan om tillstånd godkänts genom ett föreningsstämmo- beslut som har biträtts av nio tiondelar av de röstberättigade eller har fattats på två på varandra följande föreningsstämmor och på den senare stämman har biträtts av minst två tredjedelar av de röstande, och 2.den rätt som tillkommer försäkringstagarna och andra ersättningsberättigade på grund av försäkringar inte försämras. 7 § Tillstånd enligt 2 § får ges till ett försäkringsaktiebolag om 1.ansökan om tillstånd godkänts genom ett bolagsstämmo- beslut som har biträtts av aktieägare med minst två tredjedelar av såväl de avgivna rösterna som de aktier som är företrädda vid stämman, och 2.den rätt som tillkommer försäkringstagarna och andra ersätt- ningsberättigade på grund av försäkringar inte försämras. 8 § Tillstånd enligt 2 § får ges till ett ömsesidigt försäkringsbolag om 1.ansökan om tillstånd godkänts genom ett bolagsstämmo- beslut som har biträtts av nio tiondelar av de röstberättigade eller har fattats på två på varandra följande bolagsstämmor och på den senare stämman har biträtts av minst två tredjedelar av de röstande, och 2.den rätt som tillkommer försäkringstagarna och andra ersätt- ningsberättigade på grund av försäkringar inte försämras. Särskilda övergångsregler för tjänstepensionsföretag som har bildats genom omvandling 9 § Med avvikelse från vad som anges om tjänstepensions- främmande verksamhet i 4 kap. 6 § tjänstepensionsrörelselagen (2015:000) får ett tjänstepensionsföretag som har omvandlats enligt 2 § förvalta ett bestånd av försäkringar, om 1.beståndet av försäkringar ingick i företagets verksamhet för ansökan enligt 2 §, 2.beståndet av försäkringar förvaltas i uteslutande syfte att slutregleras så snart det är möjligt, och 3.de åtaganden som följer av beståndet utgör en ringa andel av företagets samlade åtaganden. 10 § Med avvikelse från vad som anges om firma i 6 kap. 50 §, 7 kap. 89 § och 8 kap. 40 § tjänstepensionsrörelselagen (2015:000) får ett tjänstepensionsföretag, som har omvandlats enligt 2 § och från det att tillstånd beviljades, i sin firma fortsätta att använda ordet försäkring, och behöver inte använda ordet tjänste- pension Ett ömsesidigt tjänstepensionsbolag vars firma har registrerats före ikraftträdandet av lagen (1948:433) om försäkringsrörelse behöver inte innehålla orden ömsesidig eller tjänstepension. Hänvisning i annan författning 11 § Om det i lag eller någon annan författning förekommer hän- visning till en föreskrift som har sin motsvarighet i en bestämmelse i tjänstepensionsrörelselagen (2015:000) eller denna lag, ska den nya bestämmelsen tillämpas på företag som har omvandlats enligt 2 §. Fortsatt giltighet av medgivna avvikelser och undantag 12 § De undantag och avvikelser från bestämmelser i försäkrings- rörelselagen (2010:2043) eller lagen (1972:262) om understöds- föreningar som har medgetts ett företag innan företaget omvandlats enligt 2 § och som var gällande för ansökan, ska avse motsvarande bestämmelser i lagen (2015:000) om tjänste- pensionsrörelse, om inte beslutar annat i samband med prövningen enligt 3–9 §§ . Avtal med en jävskrets om tjänster 13 § I fråga om avtal som avses i 4 kap. 9 § tjänstepensions- rörelselagen (2015:000) och som har ingåtts med ett försäkrings- företag före , eller med en understödsförening före det att föreningen 2 § gäller äldre bestämmelser. 14 § Om bolagsordningen i ett tjänstepensionsaktiebolag som har omvandlats enligt 2 §, innehåller förbehåll som avses i 3 kap. 3 § försäkringsrörelselagen (1982:713) och som har tagits in i bolags- ordningen före , gäller förbehållet även om det avviker från 4 kap. 28 § aktiebolagslagen (2005:551). Angivande av aktieägares person- eller organisationsnummer, m.m. 15 § Bestämmelserna i 5 kap. 5 § första stycket 2 aktiebolagslagen (2005:551) om angivande av aktieägares person- eller organisations- nummer gäller inte i fråga om aktieägare i tjänstepensionsaktiebolag som har omvandlats enligt 2 §, om aktieägaren har förts in i aktie- boken före . Uppgift enligt 5 kap. 5 § första stycket 4 aktiebolagslagen om huruvida aktiebrev har utfärdats behöver bara lämnas om aktiebrev har utfärdats efter . 16 § Bestämmelserna i 6 kap. 2 § aktiebolagslagen (2005:551) om angivande av bolagets organisationsnummer och bolagskategori och om aktieägarens personnummer, organisationsnummer eller annat identifieringsnummer gäller inte för aktiebrev i tjänste- pensionsaktiebolag som har omvandlats enligt 2 §, om aktiebrevet har lämnats ut före .