prop · H103161 · 2014-03-12 00:00:00 — Regeringens proposition 2013/14:161 En databas för övervakning av och tillsyn över Regeringen överlämnar denna proposition till . I denna proposition lämnas förslag till en ny lag om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna, vissa ändringar i lagen (1988:1385) om riksbank, ett antal lagar om finansiella marknader och företag samt offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). Förslagen innebär i huvudsak följande. De bestämmelser som reglerar skyldigheten att lämna uppgifter till och anpassas för att de båda myndigheterna ska kunna anlita för att samla in uppgifter som behövs för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna. Uppgifter som behövs för och övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna ska få behandlas i en gemensam databas hos . och ska ha direktåtkomst till uppgifterna i databasen. Uppgifterna i databasen ska omfattas av sekretess motsvarande den som gäller när uppgifterna förekommer i eller verksamhet (tillsynssekretess). Lagförslagen föreslås träda i kraft . 2013/14:161 Innehållsförteckning Förslag till riksdagsbeslut ................................................................. Förslag till lag om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna.................................... Förslag till lag om ändring i lagen (1988:1385) om Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.......................................... Förslag till lag om ändring i lagen (2005:405) om Förslag till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.................... Förslag till lag om ändring i lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar............................ Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ................................................ Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043) ...................................................................... Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder ..................... Ärendet och dess beredning ............................................................ Det finansiella systemet .................................................................. Det finansiella systemets delar ......................................... Det finansiella systemets betydelse för Störningar i det finansiella systemet................ Myndigheternas arbete för finansiell Vilka uppgifter samlas in?............................... Vilka uppgifter samlas in?............................... Myndigheterna och deras uppgifter................................. Uppgiftsskyldighet avseende finansiell information ....... Bestämmelser i riksbankslagen....................... Lagar om finansiella marknader och periodisk rapportering av uppgifter ................ Avtal mellan myndigheterna ........................................... Avtal mellan och Statistiska Bestämmelser om offentlighet och sekretess................... Sekretess mellan och inom myndigheter ........ Sekretess i statistikverksamhet ....................... Sekretess i tillsynsverksamhet avseende Skydd för den personliga integriteten.............................. 6.7EU-rättslig reglering om insamling av finansiell Det europeiska centralbankssystemet ............. Det europeiska systemet för finansiell Det europeiska statistiksystemet ..................... Insamling av uppgifter för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna med stöd av ............... Anpassning av uppgiftsskyldigheten.............................................. En gemensam databas för övervakning av och tillsyn över Sekretess för uppgifterna .............................................i databasen och tillgång till uppgifterna Behörig myndighet inom det europeiska systemet för Finansiering av insamling av uppgifter åt ...........................och Insamling av uppgifter för betalningsbalansstatistik med stöd av ....... Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser................................... skyldigheter som EU-medlem .......................................... Ikraftträdande och särskilda informationsinsatser............ 19.1Förslaget till lag om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna.................................. 19.2Förslaget till lag om ändring i lagen (1988:1385) om 19.3Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:46) om 19.4Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.......................................... 19.5Förslaget till lag om ändring i lagen (2005:405) om 19.6Förslaget till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.................... 19.7Förslaget till lag om ändring i lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar............................ 19.8Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om 19.9Förslaget till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) ................................................ 19.10Förslaget till lag om ändring i lagen (2010:751) om Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)................................ 19.12Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:755) om 19.13Förslaget till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder ..................... Bilaga 1 Sammanfattning av betänkandet En databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna (SOU 2012:79)...................................................................... Lagförslag i betänkandet En databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna (SOU 2012:79)........ Förteckning över remissinstanserna...................................... Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde ......... Regeringen föreslår att antar regeringens förslag till 1.lag om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna, 2.lag om ändring i lagen (1988:1385) om riksbank, 3.lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 4.lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 5.lag om ändring i lagen (2005:405) om försäkringsförmedling, 6.lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, 7.lag om ändring i lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar, 8.lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 9.lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), 10.lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster, 11.lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043), 12.lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 13.lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder. 2013/14:161 2 Regeringen har följande förslag till lagtext. 2.1Förslag till lag om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna Härigenom föreskrivs följande. 1 § För övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna ska det hos finnas en särskild samling uppgifter som genom automatiserad behandling används för de ändamål som anges i 2 § (databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna). 2 § Uppgifter får behandlas i databasen för sammanställning och analys av information som behövs i 1.Riksbankens verksamhet för att främja ett säkert och effektivt betalningsväsende, 2.Finansinspektionens verksamhet för tillsyn över finansiella marknader och företag, samt 3.Riksbankens, och verksamheter för framställning av statistik. 3 § I databasen får sådana uppgifter behandlas som har samlats in med stöd av 6 kap. 9 § första och andra styckena lagen (1988:1385) om § första stycket lagen (2004:46) om värdepappersfonder, § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 7 kap. 4 § första stycket lagen (2005:405) om försäkringsförmedling, 5 kap. 10 och 11 §§ lagen (2006:531) om särskild tillsyn över 10 kap. 15 § första stycket och 16 § lagen (2006:1371) om kapital- täckning och stora exponeringar, 23 kap. 2 § första stycket lagen (2007:528) om värdepappersmark- 8 kap. 2 § lagen (2010:751) om betaltjänster, § försäkringsrörelselagen (2010:2043), § lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 13 kap. 6 § första stycket lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, och 12. artiklarna 99–101, 394, 415, 416, 430 och 451 i Europaparlamen- tets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av Prop. 2013/14:161 förordning (EU) nr 648/20121. 4 § Uppgifter som avses i 3 § 1–11 får behandlas i databasen endast om de har samlats in med stöd av föreskrifter om periodisk rapportering. 5 § Personuppgifter får inte behandlas i databasen. Med personuppgifter avses detsamma som i personuppgiftslagen (1998:204). 6 § ska ha direktåtkomst till uppgifterna i databasen i bankens verksamhet för att främja ett säkert och effektivt betalningsväsende samt i bankens verksamhet för framställning av statistik. 7 § ska ha direktåtkomst till uppgifterna i databasen i inspektionens verksamhet för tillsyn över finansiella marknader och företag samt i inspektionens verksamhet för framställning av statistik. 8 § ska svara för den del av kostnader som föranleds av att uppgifter som avses i 3 § 1 lämnas till i stället för till . Denna lag träder i kraft . 1 EUT L 176, 27.6.2013, s. 1 (Celex 32013R0575). 2013/14:161 2.2 Förslag till lag om ändring i lagen (1988:1385) Härigenom föreskrivs att det i lagen (1988:1385) om riksbank1 ska införas två nya paragrafer, 6 kap. 10 och 11 §§, av följande skrifter om att vissa uppgifter som styckena ska lämnas till Riks- banken i stället ska lämnas till får meddela föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 9 § tredje stycket ska lämnas till i stället ska lämnas till . Denna lag träder i kraft . 1 Lagen omtryckt 1999:19. Fondbolag samt förvaltningsbolag och fondföretag som anges i 1 § första stycket ska med årliga avgifter bekosta verksamhet samt verksamhet enligt lagen (2014:000) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna. Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2004:46) om värdepappersfonder1 dels att 10 kap. 11 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 10 kap. 2 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 2 § första stycket ska lämnas till i stället ska lämnas till . 11 §2 Fondbolag samt förvaltnings- bolag och fondföretag som anges i 1 § första stycket ska med årliga avgifter bekosta verksamhet. Denna lag träder i kraft . 1Senaste lydelse av lagens rubrik 2013:563. 2Senaste lydelse 2008:282. Detsamma gäller sådana företag som avses i 4 kap. 3 § och som har filial här i landet. 2013/14:161 2.4 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse dels att 13 kap. 16 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 13 kap. 3 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 3 § ska lämnas till i stället ska lämnas till . 16 § och utländska kreditinstitut med filial här i landet skall med årliga avgifter bekosta verksamhet. Detsamma gäller sådana företag som avses i 4 kap. 3 § och som har filial här i landet. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2005:405) Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2005:405) om försäkringsförmedling dels att 7 kap. 7 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 7 kap. 4 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 4 § första stycket ska lämnas till i stället ska lämnas till . Försäkringsförmedlare, sådana utländska försäkringsförmedlare som har inrättat filial här enligt 3 kap. 1 § första stycket 1 eller 2 § och försäkringsföretag skall med årliga avgifter bekosta verksamhet med anknytning till denna lag. Försäkringsförmedlare, sådana utländska försäkringsförmedlare som har inrättat filial här enligt 3 kap. 1 § första stycket 1 eller 2 § och försäkringsföretag ska med årliga avgifter bekosta verksamhet med anknytning till denna lag samt verksamhet enligt lagen (2014:000) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna. Denna lag träder i kraft . Ett institut eller ett försäkringsföretag som står under tillsyn enligt denna lag ska med årliga avgifter bekosta verksamhet samt verksamhet enligt lagen (2014:000) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna.Om vid tillsynen enligt denna lag behöver anlita någon med särskild fackkunskap för bedömning av en viss fråga, ska kostnaden för detta betalas av det institut eller det försäkringsföretag som tillsynen avser. 2013/14:161 2.6 Förslag till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat dels att 6 kap. 10 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 5 kap. 11 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 10 och 11 §§ ska lämnas till i stället ska lämnas till . 10 § Ett institut eller ett försäkrings- företag som står under tillsyn enligt denna lag skall bekosta verksamhet med årliga avgifter. Om vid tillsynen enligt denna lag behöver anlita någon med särskild fackkunskap för bedömning av en viss fråga, skall kostnaden för detta betalas av det institut eller det försäkringsföretag som tillsynen avser. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2006:1371) Prop. om kapitaltäckning och stora exponeringar Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar dels att 10 kap. 20 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 10 kap. 16 a §, samt närmast före 10 kap. 16 a § en ny rubrik av följande lydelse. Databasen för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 15 § första stycket och 16 § ska lämnas till i stället ska lämnas till . 20 § Institut som står under tillsyn enligt denna lag skall bekosta verksamhet med årliga avgifter. Om behöver anlita någon med särskild fackkunskap för bedömning av en viss fråga vid tillsynen enligt denna lag, skall kostnaden för detta betalas av det institut som tillsynen avser. Denna lag träder i kraft . 2013/14:161 2.8 Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden dels att 23 kap. 12 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 23 kap. 2 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 2 § första stycket ska lämnas till i stället ska lämnas till . 12 § , börser, clearingorganisationer samt sådana utländska företag som har tillstånd att driva en reglerad marknad från filial i skall med årliga avgifter bekosta verksamhet. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) Härigenom föreskrivs i fråga om offentlighets- och sekretesslagen (2009:400) dels att 30 kap. 30 § ska ha följande lydelse, dels att rubriken närmast före 30 kap. 8 § ska lyda Sekretessbrytande bestämmelser, dels att det i lagen ska införas två nya paragrafer, 30 kap. 4 a och 8 a §§, av följande lydelse. Sekretess gäller hos i dess verksamhet enligt lagen (2014:000) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna 1.för uppgift om affärs- eller driftförhållanden hos den som är skyldig att lämna uppgifter för tillsyn med avseende på bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet, om det kan antas att denne lider skada om uppgiften röjs, och 2.för uppgift om affärs- eller driftförhållanden för annan som har trätt i affärsförbindelse eller liknande förbindelse med den uppgiftsskyldige. För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst . stycket hindrar inte att en uppgift för att främja ett säkert och finansiella marknader och företag, byrån i deras verksamheter för framställning av statistik. Den tystnadsplikt som följer av Den tystnadsplikt som följer av 2 § första stycket första meningen, 2 § första stycket första meningen, 4 § första stycket 2, 12 § första 4 § första stycket 2, 4 a § första stycket och andra stycket 2, 13 §, stycket 2, 12 § första stycket och 15 § första stycket 2, 23 § första andra stycket 2, 13 §, 15 § första stycket 2 och 27 § första stycket 2 stycket 2, 23 § första stycket 2 och och den tystnadsplikt som följer av ett förbehåll som gjorts med stöd tystnadsplikt som följer av ett av 9 § andra meningen, 14 § andra förbehåll som gjorts med stöd av meningen, 26 § andra meningen meningen, 14 § andra eller 29 § andra meningen inskrän- ker rätten enligt 1 kap. 1 § tryck- eller 29 § andra meningen inskrän- frihetsförordningen och 1 kap. 1 ker rätten enligt 1 kap. 1 § tryck- och 2 §§ yttrandefrihetsgrundlagen att meddela och offentliggöra upp- och 2 §§ yttrandefrihetsgrundlagen att meddela och offentliggöra upp- Den tystnadsplikt som följer av 24 § inskränker rätten att meddela och offentliggöra uppgifter, när det är fråga om uppgift om andra ekonomiska eller personliga förhållanden än affärs- och driftförhållanden för den som trätt i affärsförbindelse eller liknande förbindelse med den som är föremål för myndighetens verksamhet. Den tystnadsplikt som följer av 18 § inskränker rätten att meddela och offentliggöra uppgifter, när det är fråga om uppgift om en enskilds personliga förhållanden vars röjande kan vålla allvarligt men. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) Härigenom föreskrivs att det i fråga om lagen (2010:751) om betaltjänster dels att 8 kap. 7 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 8 kap. 2 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 2 § ska lämnas till i stället ska lämnas till . med avgifter bekosta Finans- med avgifter bekosta Finans- het enligt lagen (2014:000) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna. Denna lag träder i kraft . 2013/14:161 2.11 Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043) Härigenom föreskrivs i fråga om försäkringsrörelselagen (2010:2043) dels att 14 kap. 7 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 14 kap. 5 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 5 § ska lämnas till i stället ska lämnas till . avgifter bidra till att täcka avgifter bidra till att täcka tionens verksamhet samt Statis- enligt lagen (2014:000) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2011:755) om elektroniska pengar dels att 5 kap. 7 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 5 kap. 2 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 2 § ska lämnas till i stället ska lämnas till . och registrerade utgivare ska med och registrerade utgivare ska med avgifter bidra till att täcka avgifter bidra till att täcka tionens verksamhet samt Statis- enligt lagen (2014:000) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna. Denna lag träder i kraft . För tillsyn enligt denna lag samt verksamhet enligt lagen (2014:000) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna, ska AIF- förvaltare som anges i 1 § betala en årlig avgift. 2013/14:161 2.13 Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder dels att 13 kap. 15 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 13 kap. 6 a §, av följande lydelse. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 6 § första stycket ska lämnas till i stället ska lämnas till . får ta ut avgifter för prövning av ansökningar, anmälningar och underrättelser enligt denna lag samt underrättelser enligt och rådets förordning (EU) nr 345/2013 av om europeiska riskkapitalfonder och och rådets förordning (EU) nr 346/2013 om europeiska fonder för socialt företagande. För tillsyn enligt denna lag ska AIF-förvaltare som anges i 1 § betala en årlig avgift. Denna lag träder i kraft . Ärendet och dess beredning Regeringen beslutade att tillkalla en särskild utredare med uppdrag att se över finansmarknadsstatistiken och vilket ansvar , och har i detta avseende (dir. 2011:48). Utredningen, som tog namnet utredning om finansmarknadsstatistiken (Fi 2011:07), överlämnade betänkandet En databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna (SOU 2012:79). En sammanfattning av betänkandet finns i bilaga 1. Betänkandets lagförslag finns i bilaga 2. Betänkandet har remissbehandlats. En förteckning över remissinstanserna finns i bilaga 3. Remissyttrandena och en sammanställning av dessa finns tillgängliga i (dnr Fi2012/4554). I denna proposition behandlas de av betänkandets förslag som berör myndigheternas insamling av finansiell information och utbytet av sådan information mellan myndigheterna. De förslag i betänkandet som berör myndigheternas ansvar för den officiella statistiken för finansmarknaden avser regeringen att behandla i ett annat sammanhang. Regeringen beslutade att inhämta Lagrådets yttrande över de lagförslag som finns i bilaga 4. Lagrådets yttrande finns i bilaga 5. Propositionens lagförslag har utformats i överensstämmelse med Lagrådets synpunkt. Lagrådets synpunkt behandlas i avsnitt 16. I förhållande till lagrådsremissen har dessutom vissa språkliga och redaktionella ändringar gjorts. 4 Det finansiella systemet 4.1Det finansiella systemets delar Det finansiella systemet består av olika delar: –infrastruktur för betalningar och handel med värdepapper, samt –lagstiftning och andra rättsregler. Aktörerna utgörs av banker, försäkringsbolag, företag, hushåll och andra som använder det finansiella systemet. På de finansiella marknaderna handlas olika former av värdepapper, exempelvis statsskuldväxlar, obligationer och aktier. En annan del av det finansiella systemet utgörs av den infrastruktur som behövs för att genomföra betalningar och för att överlåta värdepapper. Det är bl.a. fråga om tekniska system. Till denna infrastruktur hör också de detaljerade regler och rutiner som gäller när betalningar genomförs eller värdepapper överlåts genom de tekniska systemen. 2013/14:161 Lagstiftning och andra rättsregler är också en del av det finansiella systemet. 4.2Det finansiella systemets betydelse för samhällsekonomin Det finansiella systemet har främst tre funktioner: –förmedling av betalningar, –omvandling av sparande till finansiering, och –hantering av finansiella risker. Förmedling av betalningar innebär att det finansiella systemet hjälper hushåll och företag när de behöver betala för varor eller tjänster.