prop · H103228d2 · 2014-05-12 00:00:00 — 35)nära förbindelser: nära förbindelser enligt definitionen i artikel 4.1 led 38 i förordning (EU) nr 575/2013, 36)behörig myndighet: behörig myndighet enligt definitionen i artikel 4.1 led 40 i förordning (EU) nr 575/2013, 37)samordnande tillsynsmyndighet: samordnad tillsynsmyn dighet enligt definitionen i artikel 4.1 led 41 i förordning (EU) nr 575/2013, 38)auktorisation: auktorisation enligt definitionen i artikel 4.1 led 42 i förordning (EU) nr 575/2013, 39)hemmedlemsstat: hemmedlemsstat enligt definitionen i ar tikel 4.1 led 43 i förordning (EU) nr 575/2013, 40)värdmedlemsstat: värdmedlemsstat enligt definitionen i ar tikel 4.1 led 44 i förordning (EU) nr 575/2013, 41)ECBS-centralbanker: ECBS-centralbanker enligt definitionen iartikel 4.1 led 45 i förordning (EU) nr 575/2013, 42)centralbanker: centralbanker enligt definitionen i artikel 4.1 led 46 i förordning (EU) nr 575/2013, 43)konsoliderad situation: konsoliderad situation enligt defini tionen i artikel 4.1 led 47 i förordning (EU) nr 575/2013, 44)på gruppnivå: på gruppnivå enligt definitionen i artikel 4.1 led 48 i förordning (EU) nr 575/2013, 45)på undergruppsnivå: på undergruppsnivå enligt definitio nen i artikel 4.1 led 49 i förordning (EU) nr 575/2013, Europeiska unionens officiella tidning L 176/353 46)finansiella instrument: finansiella instrument enligt defini tionen i artikel 4.1 led 50 i förordning (EU) nr 575/2013, 47)kapitalbas: kapitalbas enligt definitionen i artikel 4.1 led 118 i förordning (EU) nr 575/2013, 48)operativ risk: operativ risk enligt definitionen i artikel 4.1 led 52 i förordning (EU) nr 575/2013, 49)kreditriskreducering: kreditriskreducering enligt definitio nen i artikel 4.1 led 57 i förordning (EU) nr 575/2013, 50)värdepapperisering: värdepapperisering enligt definitionen i artikel 4.1 led 61 i förordning (EU) nr 575/2013, 51)position i värdepapperisering: position i värdepapperisering enligt definitionen i artikel 4.1 led 62 i förordning (EU) nr 575/2013, 52)specialföretag för värdepapperisering: specialföretag för vär depapperisering enligt definitionen i artikel 4.1 led 66 i förordning (EU) nr 575/2013, 53)diskretionära pensionsförmåner: diskretionära pensionsför måner enligt definitionen i artikel 4.1 led 73 i förordning (EU) nr 575/2013, 54)handelslager: handelslager enligt definitionen i artikel 4.1 led 86 i förordning (EU) nr 575/2013, 55)reglerad marknad: reglerad marknad enligt definitionen i artikel 4.1 led 92 i förordning (EU) nr 575/2013, 56) bruttosoliditet: bruttosoliditet enligt definitionen i arti kel 4.1 led 93 i förordning (EU) nr 575/2013, 57)risk för alltför låg bruttokonsoliditet: risk för alltför låg bruttokonsoliditet enligt definitionen i artikel 4.1 led 94 i förordning (EU) nr 575/2013, 58)externt kreditvärderinginstitut: externt kreditvärderingsinsti tut enligt definitionen i artikel 4.1 led 98 i förordning (EU) nr 575/2013, 59)interna metoder: den metod som bygger på intern riskklas sificering som avses i artikel 143.1, metoden med interna modeller som avses i artikel 221, metoden för egna estimat som avses i artikel 225, den avancerade mätmetoden som avses i artikel 312.2, metoden med interna modeller som avses i artiklarna 283 och 363 samt internmetoden som avses i artikel 259.3 i förordning (EU) nr 575/2013. När det i detta direktiv hänvisas till ledningsorgan och ledningsorgans lednings- och tillsynsfunktioner, enligt nationell rätt, handhas av olika organ eller olika medlemmar inom ett organ, ska medlemsstaten identifiera de ansvariga organen eller de ansvariga medlemmarna i ledningsorganet i enlighet med nationell rätt, såvida inte något annat anges i detta direktiv. Behöriga myndigheter – utseende och befogenheter 1.Medlemsstaterna ska utse behöriga myndigheter som ska utföra de funktioner och åligganden som föreskrivs i detta di rektiv och förordning (EU) nr 575/2013. Medlemsstaterna ska underrätta kommissionen och om detta och ange hur funktionerna och åliggandena har fördelats. 2.Medlemsstaterna ska se till att de behöriga myndigheterna övervakar institutens och, i tillämpliga fall, de finansiella hol dingföretagens och de blandade finansiella holdingföretagens verksamhet för att bedöma efterlevnaden av kraven i detta di rektiv och i förordning (EU) nr 575/2013. 3.Medlemsstaterna ska se till att lämpliga åtgärder vidtas så att de behöriga myndigheterna kan få tillgång till den infor mation som krävs för att man ska kunna bedöma om instituten och, i tillämpliga fall, de finansiella holdingföretagen och de blandade finansiella holdingföretagen uppfyller kraven i punkt 2och utreda eventuella överträdelser av dessa krav. 4.Medlemsstaterna ska se till att de behöriga myndigheterna har den sakkunskap, de resurser, den operativa kapacitet, de befogenheter och det oberoende som krävs för att utföra de funktioner som avser tillsyn, granskning och sanktioner som fastställs i detta direktiv och i förordning (EU) nr 575/2013. Medlemsstaterna ska kräva att instituten förser hemmed lemsstatens behöriga myndigheter med all information som be hövs för en bedömning av huruvida de regler som har antagits i enlighet med detta direktiv och förordning (EU) nr 575/2013 efterlevs. Medlemsstaterna ska också se till att det finns interna kontrollrutiner, administrativa förfaranden och redovisningsför faranden för instituten så att det är möjligt att kontrollera att reglerna efterlevs. L 176/354 Europeiska unionens officiella tidning Medlemsstaterna ska se till att instituten registrerar alla sina transaktioner samt dokumentsystem och dokumentproces ser som omfattas av detta direktiv och förordning (EU) nr 575/2013 på ett sådant sätt att de behöriga myndigheterna alltid kan kontrollera överensstämmelse med detta direktiv och förordning (EU) nr 575/2013. 7.Medlemsstaterna ska se till att tillsynsfunktionerna enligt detta direktiv och förordning (EU) nr 575/2013 och alla andra funktioner inom de behöriga myndigheterna hålls åtskilda från och oberoende av rekonstruktionsfunktionerna. Medlemssta terna ska underrätta kommissionen och om detta och ange hur uppgifterna fördelats mellan myndigheterna. 8.Om andra myndigheter än de behöriga myndigheterna har rekonstruktionsbefogenheter, ska medlemsstaterna se till att dessa andra myndigheter har ett nära samarbete och samråder med de behöriga myndigheterna vid utarbetandet av planer för rekonstruktion och avveckling. Om en medlemsstat har fler än en behörig myndighet med befogenhet att utöva tillsyn över kreditinstitut, värdepappers företag och finansiella institut, ska medlemsstaten vidta nödvän diga åtgärder för att en samordning ska etableras mellan dessa myndigheter. Samarbete inom det europeiska systemet för finansiell tillsyn När de behöriga myndigheterna fullgör sina skyldigheter ska de beakta samstämmigheten i tillsynsverktyg och tillsynspraxis när de tillämpar de lagar och andra författningar som antagits enligt detta direktiv och och rådets förordning (EU) nr 575/2013. Medlemsstaterna ska därför se till att a)behöriga myndigheter, i egenskap av parter i det europeiska systemet för finansiell tillsyn, samarbetar i en anda av för troende och med fullständig ömsesidig respekt, särskilt i arbetet med att se till att lämpliga och tillförlitliga uppgifter utväxlas mellan dem och andra parter i systemet i enlighet med principen om lojalt samarbete som fastställs i artikel 4.3 i fördraget om Europeiska unionen, b)de behöriga myndigheterna deltar i EBA:s och, i förekom mande fall, tillsynskollegiernas verksamhet, c)de behöriga myndigheterna gör sitt bästa för att efterleva de riktlinjer och rekommendationer som utfärdar i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1093/2010, och att svara på de varningar och rekommendationer som utfärdats av ESRB i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1092/2010, d)de behöriga myndigheterna har ett nära samarbete med ESRB, e)de nationella uppdrag som de behöriga myndigheterna till delas inte hindrar dem från att fullgöra sina uppgifter som medlemmar i eller i förekommande fall ESRB eller en ligt detta direktiv och förordning (EU) nr 575/2013. De behöriga myndigheterna i varje medlemsstat ska vid full görandet av sina allmänna uppgifter vederbörligen beakta den potentiella effekten av sina beslut för det finansiella systemets stabilitet i de övriga berörda medlemsstaterna och framför allt i krissituationer, på grundval av de uppgifter som är tillgängliga vid den relevanta tidpunkten. KRAV AVSEENDE BEHÖRIGHET ATT UTÖVA VERKSAMHET I Allmänna krav avseende behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut Medlemsstaterna ska kräva att kreditinstitut har erhållit auktorisation innan de inleder sin verksamhet. Utan att det påverkar tillämpningen av artiklarna 10–14 ska medlemssta terna fastställa de villkor som ska gälla för auktorisationen och anmäla dem till . ska utarbeta förslag till tekniska standarder för att specificera a)de uppgifter som ska överlämnas till de behöriga myndighe terna i samband med ansökan om auktorisation av kredit institut, inbegripet verksamhetsplanen enligt artikel 10, b)de krav som är tillämpliga på aktieägare och medlemmar med kvalificerade innehav enligt artikel 14, och c)de faktorer som kan hindra den behöriga myndigheten från att utöva en effektiv tillsyn enligt artikel 14. Kommissionen ska delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket a, b och c i enlighet med förfarandet i artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010. Europeiska unionens officiella tidning L 176/355 ska utarbeta förslag till tekniska standarder för ge nomförande när det gäller standardformulär, mallar och för faranden för överlämnande av de uppgifter som avses i punkt 2 första stycket led a. Kommissionen ska ges befogenhet att anta de tekniska standar der för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. ska översända de förslag till tekniska standarder som avses i punkterna 2 och 3 till kommissionen senast den 31 de cember 2015. Förbud för personer eller företag som inte är kreditinstitut att driva rörelse som omfattar att från allmänheten ta emot insättningar eller andra återbetalbara medel 1.Medlemsstaterna ska förbjuda personer eller företag som inte är kreditinstitut att driva rörelse som omfattar att från all mänheten ta emot insättningar eller andra återbetalbara medel. 2.Punkt 1 ska inte gälla mottagande av insättningar eller andra återbetalbara medel i fall då återbetalningsskyldigheten ligger hos en medlemsstat, medlemsstatens regionala eller lokala myndigheter, offentliga internationella organ i vilka en eller flera medlemsstater ingår, eller i fall som är särskilt omfattade av nationell lagstiftning eller av unionsrätten, allt under förutsätt ning att verksamheten är underkastad regler och övervakning till skydd för insättare och investerare. Medlemsstaterna ska kräva att det till varje ansökan om aukto risation fogas en verksamhetsplan i vilken den tilltänkta verk samhetsinriktningen anges och kreditinstitutets organisations struktur beskrivs. Medlemsstaten får inte kräva att hänsyn tas till marknadens ekonomiska behov vid prövningen av en auktorisationsansökan. Utan att det påverkar andra allmänna villkor i nationell rätt, ska de behöriga myndigheterna neka att bevilja auktorisa tion att inleda verksamhet i ett kreditinstitut när kreditinstitutet inte innehar en särskild kapitalbas eller när startkapitalet är . 2.Startkapitalet ska endast bestå av en eller flera av de poster som avses i artikel 26.1 a–e i förordning (EU) nr 575/2013. 3.Medlemsstaterna får besluta att kreditinstitut som inte uppfyller villkoret att ha en särskild kapitalbas men som exi sterade får fortsätta att bedriva verk samhet. Medlemsstaterna får befria dessa företag från skyldighe ten att uppfylla villkoren enligt artikel 13.1 första stycket. 4.Medlemsstaterna får bevilja auktorisation för särskilda ka tegorier av kreditinstitut vars startkapital är mindre än det som anges i punkt 1, om följande villkor är uppfyllda: a)Startkapitalet uppgår till . b)De berörda medlemsstaterna anmäler sina skäl för att ut nyttja denna möjlighet till kommissionen och till . Praktisk ledning av affärsverksamheten och huvudkontorets belägenhet De behöriga myndigheterna ska bevilja auktorisation att inleda verksamhet i ett kreditinstitut endast om minst två per soner i praktiken leder verksamheten i det sökande kreditinsti tutet. De ska neka sådan auktorisation om medlemmarna i lednings organet inte uppfyller de krav som avses i artikel 91.1. 2.Medlemsstaterna ska kräva följande: a)Ett kreditinstitut som är en juridisk person och som enligt den nationella lagstiftningen har ett registrerat säte har sitt huvudkontor i samma medlemsstat som det registrerade sä tet. b)Ett annat kreditinstitut än det som avses i led a har sitt huvudkontor i den medlemsstat som har auktoriserat insti tutet och i vilken kreditinstitutet i praktiken bedriver sin verksamhet. De behöriga myndigheterna ska neka att bevilja auktori sation att inleda verksamhet i ett kreditinstitut om inte kredit institutet har informerat dem om vilka aktieägare eller medlem mar, fysiska eller juridiska personer, som direkt eller indirekt har kvalificerade innehav, och om storleken på sådana innehav eller, om det inte finns några kvalificerade innehav, om vilka de 20 största aktieägarna eller medlemmarna är. L 176/356 Europeiska unionens officiella tidning Vid bedömningen av om kriterierna är uppfyllda för kvalificerat innehav ska hänsyn tas till rösträtter enligt artiklarna 9 och 10 i och rådets direktiv /109/EG av om harmonisering av insynskraven angå ende upplysningar om emittenter vars värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad (1) samt villkoren för sam manläggning av dessa enligt artikel 12.4 och 12.5 i det direk tivet. Medlemsstaterna ska inte beakta de rösträtter eller andelar som institut kan inneha till följd av garantiverksamhet för finansiella instrument eller placering av finansiella instrument på grundval av ett fast åtagande enligt avsnitt A punkt 6 i bilaga I till direktiv /39/EG, förutsatt att dessa rättigheter inte utövas eller på annat sätt utnyttjas för att ingripa i emittentens för valtning och avyttras efter förvärvet. 2.De behöriga myndigheterna ska neka auktorisation att inleda verksamhet i ett kreditinstitut om de med hänsyn till behovet av sund och ansvarsfull ledning av kreditinstitut bedö mer att lämpligheten hos aktieägare eller medlemmar inte är tillfredsställande, särskilt om kriterierna i artikel 23.1 inte har uppfyllts. Artikel 23.2 och 23.3 och artikel 24 ska tillämpas. 3.Om det finns nära förbindelser mellan kreditinstitut och andra fysiska eller juridiska personer ska de behöriga myndig heterna endast bevilja auktorisation om dessa förbindelser inte hindrar myndigheterna från att utöva en effektiv tillsyn. De behöriga myndigheterna ska neka auktorisation att inleda verksamhet i ett kreditinstitut om ett tredjelands lagar och andra författningar som gäller för en eller flera fysiska eller juridiska personer till vilka kreditinstitutet har nära förbindelser eller om svårigheter vid tillämpningen av dessa bestämmelser hindrar myndigheterna från att utöva en effektiv tillsyn. De behöriga myndigheterna ska kräva att kreditinstituten förser dem med de uppgifter som krävs för en fortlöpande övervak ning av att bestämmelserna i denna punkt efterlevs. Om en behörig myndighet nekar auktorisation att inleda verk samhet i ett kreditinstitut ska den underrätta den sökande och lämna motivering till sitt beslut från det att ansökan mottogs eller, om ansökan var ofullständig, från mottagandet av all den information som krävs för beslut. (1) EUT L 390, 31.12.2004, s. 38. Under alla förhållanden ska beslut att bevilja eller neka aukto risation fattas från det att ansökan mottogs. Samråd med behöriga myndigheter i andra medlemsstater Innan auktorisation beviljas för ett kreditinstitut ska den behöriga myndigheten samråda med behöriga myndigheter i en annan medlemsstat när kreditinstitutet a)är ett dotterföretag till ett kreditinstitut som är auktoriserat i den medlemsstaten, b)är ett syskonföretag till ett kreditinstitut som är auktoriserat i den medlemsstaten, c)står under ägarkontroll av samma fysiska eller juridiska per soner som har ägarkontrollen över ett kreditinstitut auktori serat i den medlemsstaten. Innan auktorisation beviljas för ett kreditinstitut ska den behöriga myndigheten i följande fall samråda med den behöriga myndighet som har ansvar för tillsynen över försäkringsföretag eller värdepappersföretag i den berörda medlemsstaten om kre ditinstitutet i fråga: a)är dotterföretag till ett försäkringsföretag eller ett värdepap persföretag som är auktoriserat i unionen. b)är syskonföretag till ett försäkringsföretag eller ett värdepap persföretag som är auktoriserat i unionen. c)står under ägarkontroll av samma fysiska eller juridiska per son som har ägarkontrollen över ett försäkringsföretag eller ett värdepappersföretag som är auktoriserat i unionen. De relevanta behöriga myndigheter som avses i punkterna 1 och 2 ska samråda med varandra särskilt när de bedömer aktieägarnas lämplighet och det goda anseendet och erfarenhe ten hos de medlemmar i ledningsorganet som ingår i ledningen för en annan enhet i samma grupp. De ska förse varandra med alla sådana uppgifter om aktieägarnas lämplighet och det goda anseende och de erfarenheter hos medlemmarna i ledningsorga net som är relevanta när det gäller att bevilja auktorisation och att fortlöpande bedöma efterlevnaden av villkoren för verksam heten. Europeiska unionens officiella tidning L 176/357 Filialer till kreditinstitut auktoriserade i andra medlemsstater En värdmedlemsstat får inte kräva auktorisation eller särskilt tillskjutet kapital i fråga om filialer till kreditinstitut som är auktoriserade i andra medlemsstater. För etablering och tillsyn av sådana filialer ska bestämmelserna i artiklarna 35, 36.1–36.3, 37, 40–46, 49, 74 och 75 gälla. Anmälan om auktorisation och återkallelse av auktorisation 1.De behöriga myndigheterna ska anmäla varje auktorisa tion som beviljas enligt artikel 8 till . 2.EBA ska på sin webbplats offentliggöra och regelbundet uppdatera en förteckning med namnen på alla kreditinstitut som har beviljats auktorisation. De behöriga myndigheterna får endast återkalla en auktorisation som beviljats ett kreditinstitut om kreditinstitutet a)inte utnyttjar auktorisationen , uttryckli gen avstår från auktorisationen eller inte har bedrivit någon verksamhet , om inte den berörda medlemsstaten har infört bestämmelser om att auktorisatio nen ska upphöra att gälla i sådana fall, b)har erhållit auktorisationen på grundval av oriktiga uppgifter eller på något annat sätt i strid med gällande regler, c)inte längre uppfyller de villkor på vilka auktorisationen har beviljats, d)inte längre uppfyller tillsynskraven i delarna tre, fyra och sex i förordning (EU) nr 575/2013, artikel 104.1 a eller arti kel 105 i detta direktiv eller kan förväntas full göra sina skyldigheter gentemot borgenärerna och särskilt, inte längre har säkerhet för kontoinnehavarnas anförtrodda medel, e)omfattas av något annat fall där nationell rätt föreskriver att auktorisationen måste återkallas, eller f)begår en av de överträdelser som avses i artikel 67.1. Ett kreditinstitut får i sin verksamhet, oavsett vilka regler som gäller i värdmedlemsstaten beträffande användningen av orden bank, sparbank eller andra banknamn, inom unionens hela område använda samma namn som institutet använder i den medlemsstat där huvudkontoret finns. Om det finns risk för förväxling får värdmedlemsstaten med tanke på förtydligande kräva att namnet åtföljs av förklarande uppgifter. 3.Den samordnande myndigheten ska förse de berörda be höriga myndigheterna och med all information rörande den grupp kreditinstitut som avses i artiklarna 14.3, 74.1 och 109.2, särskilt i fråga om gruppens rättsliga och organisatoriska struktur samt styrningen. 4.Den förteckning som avses i punkt 2 i denna artikel ska innehålla namnen på kreditinstitut som inte har det kapital som anges i artikel 12.1 och ska identifiera dessa kreditinstitut som sådana. 5.De behöriga myndigheterna ska anmäla varje återkallelse av auktorisation till tillsammans med skälen för återkallel sen. Undantag för kreditinstitut som är permanent underställda ett centralt organ De behöriga myndigheterna kan bevilja undantag från kraven i artiklarna 10, 12 och 13.1 i detta direktiv för ett kreditinstitut som avses i artikel 10 i förordning (EU) nr 575/2013 i enlighet med de villkor som anges i den artikeln. Medlemsstaterna får bibehålla och använda sig av befintlig na tionell rätt rörande tillämpningen av ett sådant undantag under förutsättning att den inte strider mot detta direktiv eller mot förordning (EU) nr 575/2013. Om de behöriga myndigheterna tillämpar ett undantag som avses i punkt 1 ska artiklarna 17, 33, 34, 35, 36.1–36.3 och 39–46 i avdelning VII kapitel 2 avsnitt II och avdelning VII kapitel 4 gälla för den helhet som består av det centrala organet och de underställda instituten. L 176/358 Europeiska unionens officiella tidning Kvalificerat innehav i ett kreditinstitut Anmälan och bedömning av tilltänkta förvärv därefter begär ytterligare uppgifter för komplettering eller för tydligande, vilket de själva får besluta om, får detta inte leda till att bedömningsperioden suspenderas. 1.Medlemsstaterna ska kräva att alla fysiska eller juridiska personer, eller sådana personer som handlar i samförstånd (ne dan kallade tilltänkta förvärvare), som har fattat ett beslut om att direkt eller indirekt förvärva ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut eller om att ytterligare öka, direkt eller indirekt, ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut, varigenom andelen av röstetalet eller kapitalet kommer att överstiga , eller eller så att kreditinstitutet kommer att få ställning som dotterföretag (nedan kallat tilltänkt förvärv), skriftligen före för värvet underrättar de behöriga myndigheterna för det kredit institut i vilket de avser att förvärva eller ytterligare öka ett kvalificerat innehav om storleken på det tilltänkta innehavet samt lämnar relevanta uppgifter i enlighet med artikel 23.4. Medlemsstaterna ska inte vara skyldiga att tillämpa tröskelvärdet om de tillämpar ett tröskelvärde på en tredjedel i enlighet med artikel 9.3 a i direktiv /109/EG. 2.Utan dröjsmål och under alla förhållanden senast två ar betsdagar efter mottagandet ska de behöriga myndigheterna skicka ett skriftligt mottagningsbevis för en underrättelse som avses i punkt 1 eller ytterligare uppgifter som avses i punkt 3 till den tilltänkta förvärvaren. De behöriga myndigheterna ska göra bedömningen enligt arti kel 23.1 (nedan kallad bedömningen) (ne dan kallad bedömningsperioden) från datum för det skriftliga mottagningsbeviset för underrättelsen och alla de bifogade handlingar som medlemsstaten kräver enligt förteckningen i artikel 23.4. När de behöriga myndigheterna utfärdar det skriftliga mottag ningsbeviset ska de underrätta den tilltänkta förvärva ren om vilken dag bedömningsperioden löper ut. De behöriga myndigheterna får under bedömningsperio den vid behov, och inte senare än den femtionde arbetsdagen i bedömningsperioden, begära ytterligare uppgifter som krävs för att slutföra bedömningen. En sådan begäran ska vara skriftlig och ska klart ange vilka ytterligare uppgifter som krävs. Bedömningsperioden ska suspenderas mellan det datum då de behöriga myndigheterna begär in uppgifter och det datum då svar tas emot från den tilltänkta förvärvaren. Suspensionen får inte överskrida . Om de behöriga myndigheterna