prop · H103228d2 · 2014-05-12 00:00:00 — rätta med situationen, förbud att eller, om det är tillräckligt, varning tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. från ingripande om en över ingripa genom att utfärda ett före trädelse är ringa eller ursäktlig, läggande i enlighet med andra om institutet gör rättelse eller om stycket, om det finns skäl att anta att ett kreditinstitut inom tolv vidtagit åtgärder mot institutet och kommer uppfylla sina skyldigheter enligt denna lag eller andra för fattningar som reglerar institutets Vid valet av sanktion ska hur allvarlig överträdelsen är och 17 Senaste lydelse 2006:1387. hänsyn ska tas till överträdelsens finansiella systemet och eventuella skador som uppstått. aktas om överträdelsen är ursäkt från ingripande om en över trädelse är ringa eller ursäktlig, eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet och dessa åtgärder bedöms till räckliga. Utöver det som anges i 1 a § ska i försvårande riktning beaktas om kreditinstitutet har begått en överträdelse. Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. I förmildrande riktning ska beaktas om institutet 1. i väsentlig mån genom ett aktivt samarbete har underlättat utredning, och 2. snabbt upphört med över trädelsen sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspek tionen. I lagen (2014:000) om särskild tillsyn över kredit och värde pappersbolag finns bestämmelser om möjlighet att ingripa genom beslut om särskilt kapitalbaskrav och särskilt likviditetskrav. I lagen (2014:000) om kapital buffertar finns bestämmelser om ingripande, om ett kreditinstitut inte uppfyller kapitalbaskraven enligt den lagen. Om någon som ingår i ett Om någon som ingår i kreditinstituts styrelse eller är dess kreditinstituts styrelse eller är dess styrelsen i sin helhet inte uppfyller 3 kap. 2 § de krav som anges i 3 kap. 2 § 4, tionen återkalla institutets tillstånd. Det får dock ske bara om ske bara om inspektionen först anmärka på att personen ingår i beslutat att anmärka på personen eller personerna och om denne direktör och om han eller hon, eller dessa, sedan en av sedan en av inspektionen bestämd inspektionen bestämd tid om högst tid har gått, har gått, fortfarande fortfarande finns kvar i styrelsen finns kvar i styrelsen eller som eller som verkställande direktör. I stället för att återkalla tillståndet, får besluta att en styrelseledamot eller verkställande direktör inte längre får vara det. får då förordna en ersättare. gäller till dess institutet utsett en ny styrelseledamot eller verkställande kalla ett kreditinstituts tillstånd om kalla ett kreditinstituts tillstånd om 1.inte har anmälts för registrering inom föreskriven tid eller anmälan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 2.inte från det tillstånd beviljades har börjat driva sådan rörelse som tillståndet avser, 3.har förklarat sig avstå från tillståndet, 4.har överlåtit hela sin rörelse, av inte har drivit av inte har drivit sådan rörelse som tillståndet avser, sådan rörelse som tillståndet avser, 6. försatts i konkurs eller om 6. försatts i konkurs eller om beslut fattats om att institutet skall beslut fattats om att institutet ska träda i tvångslikvidation. träda i tvångslikvidation, eller 7. har fått tillståndet genom att lämna falska uppgifter eller på något annat otillbörligt sätt. I fall som avses i första stycket 2 I fall som avses i första stycket och 5 får i stället varning meddelas 2, 5 och 7 får i stället varning om det är tillräckligt. meddelas, om det är tillräckligt. 18 Senaste lydelse 2005:1055. om att ett svenskt kreditinstitut överträtt föreskrifter som gäller i det landet för sådana institut, skall det landet för sådana institut, ska inspektionen vidta de åtgärder som anges i 1–4 §§ mot institutet, om åtgärder som anges i 1–4 §§ mot det föreligger någon omständighet institutet, om det föreligger någon som avses där. Inspektionen ska genast underrätta vilka åtgärder som vidtas. varning enligt 3 § första stycket 7 institutet ska betala en straff jämfört med andra stycket, får Avgiften tillfaller staten. Avgiften tillfaller staten. Straffavgiften skall fastställas till 1. av kreditinstitutets 2. två gånger summan av den vinst eller två gånger de kostnader som undvikits till följd av regel överträdelsen, om beloppen går att Avgiften får inte överstiga tio bestämmas till ett lägre belopp än Om överträdelsen har skett under institutets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven enligt 6 kap. 1 §. 19 Senaste lydelse 2013:455. fastställs, skall särskild hänsyn tas fastställs, ska särskild hänsyn tas till hur allvarlig den överträdelse eller varningen och hur länge överträdelsen har pågått. och, om det går att fastställa, den vinst eller de kostnader som förelägga ett institut eller ett som driver verksamhet i företag, som tillhör någon av 4 kap. 1, driver sin verksamhet i enlighet rättelse om det inte driver sin med de bestämmelser som avses i 1 § eller om det finns en väsentlig som avses i 1 §, nämligen risk för att bestämmelserna inte 4 kap. 1 eller 2 §, och myndigheten i institutets hemland. 2. sådana finansiella institut och samhet här enligt 4 kap. 3 §. Om institutet eller företaget inte följer föreläggandet, skall inspek myndigheten i företagets hemland. Om rättelse inte sker, får inspektionen, i avvaktan på åt gärder som vidtas av hemlandets påbörja nya transaktioner här i behöriga myndigheter, själv vidta åtgärder mot institutet i syfte att värna den finansiella stabiliteten i behöriga myndigheten i företagets Åtgärderna ska stå i I brådskande fall får proportion till syftet och upphöra inspektionen meddela förbud utan så snart de inte längre behövs heter vidtar en sådan rekon skall då underrättas så snart det artikel 3 i direktiv /24/EG20. 20 Jfr och rådets direktiv /24/EG av om rekonstruktion och likvidation av kreditinstitut. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får 1. vilken information ett kreditinstitut ska lämna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tjänster, 2. de krav som ska gälla för deltagande i ledningen av ett 2 § första stycket 4 och 14 kap. 2 § andra stycket 1, 2. vilka poster som får räknas in 3. vilka poster som får räknas in 3 kap. 5– 3. vilka åtgärder som ett kreditinstitut ska vidta för att kreditinstitut ska vidta för att uppfylla de krav på soliditet och uppfylla de krav på soliditet och likviditet, riskhantering, lysning, system för hantering av lysning, system för hantering av uppgifter om insättare och deras uppgifter om insättare och deras linjer och instruktioner som avses i linjer och instruktioner som avses i 6 kap. 1–5 §§, 6 kap. 1–5 §§, policy vid tillsättandet av styrelse samt resurser för introduktion och utbildning av styrelseledamöter, 4. vilka begränsningar som gäller när ett bankaktiebolag eller gäller när ett bankaktiebolag eller egna aktier eller aktier i sitt egna aktier eller aktier i sitt 10 kap. 12 §, 10 kap. 12 §, 5. vilka upplysningar som ett kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut som har inrättat filial kreditinstitut som inrättat filial i ska lämna till Finans 6. sådana avgifter för tillsyn som 8. sådana avgifter för tillsyn som avses i 13 kap. 16 §. avses i 13 kap. 16 §. 1.Denna lag träder i kraft den dag regeringen bestämmer i fråga om 13 kap. 6 c och 7 §§ samt 15 kap. 15 § och i övrigt . 2.Äldre föreskrifter gäller för överträdelser som i sin helhet inträffat före ikraftträdandet. 21 Senaste lydelse 2011:830. Förslag till lag om ändring i lagen (2004:298) om införande av lagen (2004:297) om bank och finansieringsrörelse Härigenom föreskrivs att 15 § lagen (2004:298) om införande av lagen (2004:297) om bank och finansieringsrörelse ska upphöra att gälla vid utgången av . 2013/14:228 Bilaga 8 2013/14:228 Bilaga 8 Förslag till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat Härigenom föreskrivs att 5 kap. 8 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat ska ha följande lydelse. Om ett blandat finansiellt holdingföretag finns i toppen av ett finansiellt konglomerat, vars största sektor är bank och värde papperssektorn, gäller bestäm melserna om stora exponeringar i 7 kap. lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora expo neringar för samtliga företag som tillhör den sektorn och för det blandade finansiella holding företaget. Om ett blandat finansiellt holdingföretag finns i toppen av ett finansiellt konglomerat, vars största sektor är bank och värde papperssektorn, gäller bestäm melserna om stora exponeringar i och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av om tillsynskrav för kreditinstitut och värde pappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/20122 för samtliga företag som tillhör den sektorn och för det blandade finansiella holdingföretaget. Denna lag träder i kraft . 1 Senaste lydelse 2006:1388. 2 EUT L 176, 27.6.2013, s.1 (Celex 32013R0575). Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden Härigenom föreskrivs1 i fråga om lagen (2007:528) om värdepappers marknaden dels att 7 kap. 8 och 9 §§ ska upphöra att gälla, dels att punkt 7 i ikraftträdande och övergångsbestämmelserna till lagen ska upphöra att gälla, dels att 1 kap. 5 och 11 §§, 3 kap. 1, 2, 5, 7 och 12 §§, 8 kap. 42 §, 23 kap. 2 §, 24 kap. 3 och 7 §§, 25 kap. 1, 4 och 8–10 §§ samt rubriken närmast före 25 kap. 8 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas åtta nya paragrafer, 8 kap. 4 a och 8 b– 8e §§ och 25 kap. 1 a–1 c §§ samt en ny rubrik närmast före 8 kap. 8 e § av följande lydelse. I denna lag betyder 1.anknutet ombud: en fysisk eller juridisk person som har träffat avtal med ett svenskt värdepappersinstitut eller ett utländskt värde pappersföretag som hör hemma inom EES om att för bara detta instituts eller företags räkning a) marknadsföra investerings eller sidotjänster, b) ta emot eller vidarebefordra instruktioner eller order avseende investeringstjänster eller finansiella instrument, c) placera finansiella instrument, eller d) tillhandahålla investeringsrådgivning till kund avseende dessa instrument eller tjänster, 2.behörig myndighet: i och i särskilt angivna fall och i övrigt en utländsk myndighet som har behörighet att utöva tillsyn över utländska värdepappersföretag och företag som driver en reglerad marknad eller annan motsvarande marknad eller som har behörighet att utöva tillsyn över emittenter vars överlåtbara värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad, 3.börs: ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekonomisk förening som har fått tillstånd enligt denna lag att driva en eller flera reglerade marknader, 4.clearingdeltagare: den som får delta i clearingverksamheten hos en clearingorganisation, 5.clearingorganisation: ett företag som har fått tillstånd enligt 19 kap. eller förordning (EU) nr 648/2012 att driva clearingverksamhet, 6.clearingverksamhet: fortlöpande verksamhet som består i att 1 Jfr och rådets direktiv /36/EU av om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv /87/EG och om upphävande av direktiv /48/EG och 2006/49/EG. 2 Senaste lydelse 2013:288. 2013/14:228 Bilaga 8 verksamheter som anges i 2 kap. 1 §, 15. kapitalbas: detsamma som i3 kap. lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar, a) på clearingdeltagarnas vägnar göra förpliktelser att leverera finansiella instrument eller att betala i svensk eller utländsk valuta, b) träda in som motpart till både köpare och säljare av finansiella c) på annat väsentligt sätt ansvara för att förpliktelserna avvecklas genom överförande av likvid eller instrument, parlamentets och rådets direktiv /39/EG av om marknader för finansiella instrument och om ändring av rådets direktiv 85/611/EEG och 93/6/EEG och och rådets direktiv 2000/12/EG samt upphävande av rådets direktiv /22/EEG3, senast ändrat genom och rådets direktiv /78/EU4, EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, 9. emittent: i fråga om aktier aktiebolaget och i fråga om annat finansiellt instrument utgivaren eller utfärdaren av instrumentet, 10. filial: ett självständig förvaltning, varvid även ett utländskt värdepappersföretags etablering av flera driftställen i ska anses som en enda filial, 11. genomförandeförordningen: kommissionens (EG) nr 1287/2006 av om genomförande av parlamentets och rådets direktiv /39/EG vad gäller doku rapportering, överblickbarhet på marknaden, upptagande av finansiella instrument till handel samt definitioner för tillämpning av det direktivet, 12. handelsplattform: Trading Facility, MTF) inom EES som drivs av ett värdepappersinstitut eller en börs och som sammanför ett flertal köp och säljintressen i finansiella instrument från tredje man – inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att detta leder till avslut, 13. hemland: det land där ett företag har fått tillstånd att driva sådan verksamhet som avses i denna lag, 14. investeringstjänster och investeringsverksamheter: de tjänster och 15. kapitalbas: detsamma som avses i artikel 72 i parlamentets och rådets förord ning (EU) nr 575/2013 av om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappers företag5, 16. koncern: detsamma som i 1 kap. 11 och 12 §§ aktiebolagslagen (2005:551), varvid det som sägs om moderbolag tillämpas även på andra juridiska personer än aktiebolag, 3 EUT L 145 30.4.2004, s. 1 (Celex 32004L0039). 4 EUT L 331 15.12.2010, s. 120 (Celex 32010L0078). 5 EUT L 176 27.6.2013, s. 1 (Celex 32013R0575). 17. kreditinstitut: bank, kreditmarknadsföretag och utländskt bank eller kreditföretag som driver bank eller finansieringsrörelse från filial i 18. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om innehavet beräknat på det sätt som anges i 5 a § representerar eller mer av kapitalet eller av samtliga röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget, 19.professionell kund: en sådan kund som avses i 8 kap. 16 eller 17 §, 20.reglerad marknad: ett multilateralt system inom EES som sammanför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp och säljintressen i finansiella instrument från tredje man – regelmässigt, inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att detta leder till avslut, 21.sidotjänster: de tjänster som anges i 2 kap. 2 §, a)för ett värdepappersbolag de verksamheter som anges i 2 kap. 3 och 4 §§, b)för en börs de verksamheter som anges i 13 kap. 12 §, och c)för en clearingorganisation de verksamheter som anges i 20 kap. 7 §, 23. startkapital: detsamma som i 23. startkapital: det kapital som 1 kap. 5 § 17 lagen (2004:297) om för värdepappersföretag avses i bank och finansieringsrörelse, artikel 4.51 i förordning (EU) nr 575/2013, 24.systematisk internhandlare: värdepappersinstitut som på ett organiserat, frekvent och systematiskt sätt handlar för egen räkning genom att utföra kundorder utanför en reglerad marknad eller en handelsplattform, 25.utländskt värdepappersföretag: ett utländskt företag som i hemlandet har tillstånd att driva värdepappersrörelse, 26.värdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har fått tillstånd enligt denna lag att driva värdepappersrörelse och som inte är ett bankaktiebolag eller ett kreditmarknadsbolag enligt lagen om bank och finansieringsrörelse, 27.värdepappersinstitut: värdepappersbolag, som har fått tillstånd enligt denna lag att driva värdepappersrörelse och utländska företag som driver värdepappersrörelse från filial i , 28.värdepappersrörelse: verksamhet som består i att yrkesmässigt tillhandahålla investeringstjänster eller utföra investeringsverksamhet, och 29.öppenhetsdirektivet: och rådets direktiv /109/EG av om harmonisering av insynskraven angående upplysningar om emittenter vars värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad och om ändring av direktiv /34/EG6, senast ändrat genom och rådets direktiv /78/EU7. 6 EUT L 390, 31.12.2004, s. 38 (Celex 32004L0109). 7 EUT L 331, 15.12.2010, s.120 (Celex 32010L0078). Den som är eller har varit knuten till ett värdepappersbolag, en börs eller en clearingorganisation som anställd eller uppdragstagare får inte obehörigen röja eller utnyttja vad han eller hon i anställningen eller under uppdraget har fått veta om någon annans affärsförhållanden eller Uppgift i en anmälan eller gäller för verksamheten som kan inte obehörigen röjas. I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets och sekretesslagen (2009:400). I 5 a § kreditupplysningslagen (1973:1173) finns bestämmelser som innebär att det som gäller om tystnadsplikt enligt första stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utväxlas för kreditupplysningsändamål. Tillstånd att driva värdepappersrörelse ska ges ett svenskt aktiebolag, om 1.bolaget har sitt huvudkontor i , 2.bolagsordningen inte strider mot denna lag eller någon annan författning, 3.det finns skäl att anta att den planerade verksamheten kommer att drivas enligt bestämmelserna i denna lag och andra författningar som reglerar bolagets verksamhet, 4.den som har eller kan förväntas komma att få ett kvalificerat innehav i bolaget bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett värdepappersbolag, 5. den som ska ingå i styrelsen 5. den som ska ingå i styrelsen för bolaget eller vara verkställande för bolaget eller vara verkställande direktör i det, eller vara ersättare direktör i det, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett värdepappers ledningen av ett värdepappers bolag och även i övrigt är lämplig bolag och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, och för en sådan uppgift, och om styrelsen i sin helhet har tillräcklig kunskap och erfarenhet för att leda bolaget, och 6. bolaget uppfyller de villkor i övrigt som anges i denna lag. Tillstånd att driva sidoverksamhet enligt 2 kap. 3 § första stycket ska ges ett värdepappersbolag, om det finns särskilda skäl och verksamheten kan komma att underlätta rörelsen. 8 Senaste lydelse 2009:522. 9 Senaste lydelse 2009:365. Vid bedömningen enligt 1 § första stycket 4 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. beaktas om det finns skäl att anta att 1.innehavaren kommer att motverka att värdepappersbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller 2.innehavet har samband med eller kan öka risken för a)penningtvätt enligt 1 kap. 5 § 6 lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller b)brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott. Om den som kommer att ha ett Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i bolaget är ett kvalificerat innehav i bolaget är ett ska det vid bedömningen av ska det vid bedömningen av beaktas om dess ledning uppfyller beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:000) om särskild till syn över kreditinstitut och värde 16 § lagen (2006:531) om särskild Om bolaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av värdepappersbolaget. Ett värdepappersbolag ska ha en styrelse med minst tre ledamöter. Bolaget ska ha en verkställande direktör. Den som är verkställande direktör får inte vara ordförande i styrelsen. får, efter ansökan från värdepappers bolaget, medge undantag från detta krav. Ett värdepappersbolag ska ha minst en revisor. Minst en revisor som bolagsstämman utsett ska vara auktoriserad revisor. 10Senaste lydelse 2009:365. 11Senaste lydelse 2013:233. täckning och stora exponeringar finns i lagen (2006:1371) om finns i förordning (EU) nr 575/2013, lagen (2014:000) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag och lagen (2014:000) om kapitalbuffertar. Ett värdepappersbolags kapital bas får inte understiga det belopp som enligt 6 § krävdes när verksamheten påbörjades. För ett värdepappersbolag som har bytt redovisningsvaluta gäller i stället att kapitalbasen inte får under stiga det högsta av de belopp som avses i 6 och 7 §§ lagen (2000:35) om byte av redovisningsvaluta i finansiella företag. Ett värdepappersbolags alter nativ till startkapital enligt 6 § andra eller tredje stycket får inte i värde understiga vad som krävdes när verksamheten påbörjades. Regeringen eller den myndighet Regeringen eller den myndighet poster som får räknas in i 1. vilka poster som får räknas in startkapitalet enligt 6 §. i startkapitalet enligt 6 §, och 3 § andra stycket 1 ska ställas på den som ska ingå i styrelsen eller vara verkställande direktör i ett värdepappersbolag, eller vara er sättare för någon av dem och på styrelsen i dess helhet. som vill göra anmälningar om bestämmelser som gäller för verk 12 Ändringen innebär bl.a. att andra och tredje styckena upphävs. Personuppgiftslagen (1998:204) gäller vid behandling av person uppgifter inom ramen för sådana rapporteringssystem som avses i första stycket. Den som är ledamot i styrelsen för ett värdepappersbolag eller är dess verkställande direktör får ut över detta uppdrag ha det antal uppdrag som styrelseledamot eller verkställande direktör i andra företag som bedöms lämpligt med hänsyn till omständigheterna i det enskilda fallet samt till arten, omfattningen och komplexiteten hos bolagets verksamhet. Om ett värdepappersbolag är betydande i fråga om storlek, intern organisation samt verk samhetens art, omfattning och komplexitet, får en styrelseledamot eller verkställande direktör endast inneha en av följande kombi nationer av uppdrag: 1.ett uppdrag som verkställande direktör och två uppdrag som styrelseledamot, eller 2.fyra uppdrag som styrelse ledamot. Vid tillämpningen av 8 b § andra stycket ska 1.uppdrag inom samma koncern eller i företag där värdepappers bolaget har ett kvalificerat innehav räknas som ett enda uppdrag, och 2.uppdrag i verksamheter och organisationer som inte huvud sakligen har ett kommersiellt syfte inte beaktas. 8 b § andra stycket gäller inte om styrelseledamoten represen terar svenska staten. En styrelseledamot eller verk ställande direktör i ett värde pappersbolag som är betydande 2013/14:228 Bilaga 8 över de som anges i 8 b § andra stycket 1 eller 2. eller verkställande direktör i ett tillräckligt med tid för att kunna utföra sitt uppdrag. Den rörliga ersättningen till en riskprofil får inte vara större än den fasta ersättningen. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vad ett värdepappersinstitut ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 1 §, 2. vilka åtgärder som ett värdepappersbolag ska vidta för att uppfylla de krav på soliditet och likviditet, riskhantering och genomlysning samt riktlinjer och instruktioner som avses i 3–8 §§, av styrelse samt resurser för 3. de riktlinjer, regler och rutiner 4. de riktlinjer, regler och rutiner upprätta och tillämpa enligt 9 §, upprätta och tillämpa enligt 9 §, 4. vilka system, resurser och 5. vilka system, resurser och rutiner ett värdepappersinstitut ska rutiner ett värdepappersinstitut ska ha enligt 10 §, ha enligt 10 §, 5. vad ett värdepappersinstitut 6. vad ett värdepappersinstitut ska iaktta för att uppfylla ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 11 §, skyldigheterna i 11 §, 6. dokumentation enligt 12 §, 7. dokumentation enligt 12 §, 7. övervakning av handeln och 8. övervakning av handeln och