sou · H1B365 · 2013-09-16 00:00:00 — 1.Innan värdmedlemsstatens behöriga myndigheter följer förfarandet i artikel 41 får de i krissituationer och i avvaktan på hemmedlemsstatens behöriga myndigheters åtgärder eller re konstruktionsåtgärder som avses i artikel 3 i direktiv /24/EG, vidta säkerhetsåtgärder för att skydda mot finan siell instabilitet som allvarligt skulle hota kollektiva intressen för insättare, investerare och kunder i värdmedlemsstaten. 2.Alla säkerhetsåtgärder enligt punkt 1 ska vara proportio nella med tanke på syftet, nämligen att skydda mot finansiell instabilitet som allvarligt skulle hota kollektiva intressen för insättare, investerare och kunder i värdmedlemsstaten. Sådana säkerhetsåtgärder kan omfatta inställande av betalningar. De får inte leda till att kreditinstitutets borgenärer i värdmedlemsstaten ges företräde framför borgenärer i andra medlemsstater. 3.Alla säkerhetsåtgärder enligt punkt 1 ska upphöra att gälla när hemmedlemsstatens administrativa eller rättsliga myndighe ter vidtar rekonstruktionsåtgärder enligt artikel 3 i direktiv /24/EG. 4.Värdmedlemsstatens behöriga myndigheter ska avsluta sä kerhetsåtgärderna när de anser att dessa åtgärder inte längre behövs enligt artikel 41, såvida de inte har upphört gälla i enlighet med punkt 3 i den här artikeln. 5.Kommissionen, och de andra berörda medlemsstater nas behöriga myndigheter ska utan otillbörligt dröjsmål under rättas om de säkerhetsåtgärder som vidtagits enligt punkt 1. Om de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten eller i någon annan berörd medlemsstat har invändningar mot de åtgärder som värdmedlemsstatens behöriga myndigheter har vidtagit, får de hänskjuta ärendet till och begära bistånd i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010. I fall där agerar i enlighet med den artikeln, ska fatta beslut enligt artikel 19.3 i den förordningen . får också på eget initiativ bistå de behöriga myndigheterna med att nå fram till en överenskommelse i enlighet med artikel 19.1 andra stycket i den förordningen. Värdmedlemsstaterna får, trots vad som sägs i artiklarna 40 och 41, utöva sina befogenheter enligt detta direktiv för att vidta lämpliga åtgärder för att förhindra eller bestraffa överträdelser utförda inom deras territorium av de regler som de har antagit enligt detta direktiv eller med hänsyn till det allmännas intresse. Sådana åtgärder ska kunna inbegripa möjligheten att hindra kreditinstitut som bryter mot reglerna från att göra nya åtagan den inom värdmedlemsstatens territorium. Åtgärder efter återkallande av auktorisation Om en auktorisation återkallas ska de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten utan dröjsmål underrätta de behöriga myn digheterna i värdmedlemsstaten. De behöriga myndigheterna i värdmedlemsstaten ska vidta de åtgärder som behövs för att hindra att det berörda kreditinstitutet gör nya åtaganden inom den medlemsstatens territorium och för att skydda insättarnas intressen. Inget i detta kapitel ska hindra kreditinstitut med huvudkontor i en annan medlemsstat från att marknadsföra sina tjänster med anlitande av alla tillgängliga kommunikationsmedel i värdmed lemsstaten, förutsatt att detta sker i överensstämmelse med be stämmelser om reklamens form och innehåll som antagits med hänsyn till det allmännas intresse. L 176/366 Europeiska unionens officiella tidning Anmälan avseende filialer i tredjeland och tillträdesvillkor för kreditinstitut som har dessa filialer 1.När filialer till kreditinstitut med huvudkontor i ett tredje land startar eller fortsätter att bedriva verksamhet, får medlems staterna inte tillämpa bestämmelser som medför att dessa filialer ges en förmånligare behandling än filialer till kreditinstitut med huvudkontor inom unionen. 2.De behöriga myndigheterna ska till kommissionen, och europeiska bankkommittén som inrättats genom kommis sionens beslut /10/EG (1) anmäla alla auktorisationer för filialer som beviljas kreditinstitut med huvudkontor i ett tredje land. 3.Unionen får sluta avtal med ett eller flera tredjeländer om tillämpning av bestämmelser som innebär att filialer till kredit institut med huvudkontor i ett tredjeland ges identisk behand ling inom unionens hela område. Samarbete med tillsynsmyndigheter i tredjeländer om gruppbaserad tillsyn Kommissionen kan på begäran av en medlemsstat eller på eget initiativ lägga fram förslag till rådet om att inleda förhand lingar med ett eller flera tredjeländer om möjligheterna att utöva gruppbaserad tillsyn över a)institut vars moderföretag har huvudkontor i ett tredjeland, och b)institut som är belägna i ett tredjeland och vars moderföre tag, antingen detta är ett institut, finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingbolag, har huvudkontor inom unionen. De överenskommelser som avses i punkt 1 ska särskilt säkerställa att a)medlemsstaternas behöriga myndigheter kan få den infor mation som behövs för gruppbaserad tillsyn över institut, finansiella holdingföretag och blandade finansiella holding företag som är belägna inom unionen och som har dotter företag som är institut eller finansiella institut i ett tredjeland eller som innehar ägarintressen i sådana enheter, (1) EUT L 3, , s. 36. b)tredjeländernas tillsynsmyndigheter kan få den information som behövs för tillsyn över moderföretag som har huvud kontor inom deras territorium och som har dotterföretag som är institut eller finansiella institut i ett eller flera sådana medlemsstater eller som har ägarintressen i sådana enheter, och c)kan inhämta den information som medlemsstaternas behöriga myndigheter har mottagit från nationella myndig heter i tredjeländer i enlighet med artikel 35 i förordning (EU) nr 1093/2010. 3.Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 218 i EUF- fördraget ska kommissionen med bistånd av europeiska bank kommittén granska resultatet av de i punkt 1 nämnda förhand lingarna och de omständigheter som uppstår till följd av dem. 4.EBA ska bistå kommissionen vid tillämpning av denna artikel, i enlighet med artikel 33 i förordning (EU) nr 1093/2010. A v s n i t t H e m m e d l e m s s t a t e r n a s o c h v ä r d m e d l e m s s t a t e r n a s b e f o g e n h e t e r o c h u p p g i f t e r Behörighet för de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten och värdmedlemsstaten 1.Ansvaret för tillsyn över ett institut, även tillsyn över verk samheter som institutet bedriver i enlighet med artiklarna 33 och 34, ska ligga hos hemmedlemsstaternas behöriga myndig heter, utan att det påverkar de bestämmelser i detta direktiv som anger att ansvaret ligger hos värdmedlemsstatens behöriga myn digheter. 2.Vad som sägs i punkt 1 ska inte utgöra hinder för grupp baserad tillsyn. 3.De åtgärder som värdmedlemsstaten vidtar får inte medge diskriminerande behandling eller restriktioner som grundar sig på att ett institut är auktoriserat i en annan medlemsstat. Europeiska unionens officiella tidning L 176/367 1.De berörda medlemsstaternas behöriga myndigheter ska i nära samarbete utöva tillsyn över institut som, särskilt genom filialer, bedriver verksamhet i en eller flera medlemsstater utöver den där huvudkontoret finns. Myndigheterna ska förse varandra med all sådan information rörande institutens ledning och ägan deförhållandena som kan underlätta tillsynen och granskningen av hur auktorisationsvillkoren efterlevs, och all information som kan underlätta tillsynen över dessa institut, särskilt med avse ende på likviditet, soliditet, inlåningsgaranti, begränsning av stora exponeringar, andra faktorer som kan påverka den system risk som institutet utgör samt rutiner för administration, redo visning och intern kontroll. 2.Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska omedel bart förse värdmedlemsstatens behöriga myndigheter med all information och alla resultat rörande tillsyn av likviditetsrisk i enlighet med del sex i förordning (EU) nr 575/2013 och av delning VII kapitel 3 i detta direktiv, rörande den verksamhet som institutet bedriver genom dess filialer, i den utsträckning som informationen och resultaten är relevant för skydd av in sättare eller investerare i värdmedlemsstaten eller dess finansiella stabilitet. 3.Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska omedel bart underrätta de behöriga myndigheterna i alla värdmedlems stater när det förekommer eller skäligen kan förväntas före komma likviditetsstress. Den informationen ska också omfatta uppgifter om planering och genomförande av en återhämtnings plan och alla tillsynsåtgärder som har vidtagits i det samman hanget. 4.Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska på begäran underrätta och förklara för värdmedlemsstatens behöriga myn digheter hur man har beaktat information och resultat som de senare har lämnat. Om värdmedlemsstatens behöriga myndig heter, efter att ha meddelat information och resultat, vidhåller att hemmedlemsstatens behöriga myndigheter inte har vidtagit lämpliga åtgärder, får värdmedlemsstatens behöriga myndigheter efter att ha informerat hemmedlemsstatens behöriga myndighe ter och vidta lämpliga åtgärder för att förhindra ytterligare överträdelser, för att skydda intressen för insättare, investerare och andra mottagare av tjänster eller för att skydda det finan siella systemets stabilitet. Om hemmedlemsstatens behöriga myndigheter motsätter sig den åtgärd som värdmedlemsstatens behöriga myndigheter pla nerar att vidta, får de hänskjuta ärendet till och begära bistånd i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010. I fall där agerar i enlighet med den artikeln ska fatta beslut inom en månad. De behöriga myndigheterna får vända sig till i situa tioner där en begäran om samarbete, i synnerhet när det gäller utbyte av information, har avslagits eller inte har lett till åtgär der inom rimlig tid. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 258 i EUF-fördraget får i sådana situationer agera i enlighet med de befogenheter som tilldelas enligt artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010. får också på eget initiativ bistå de behöriga myndigheterna med att nå fram till en över enskommelse i enlighet med artikel 19.1 andra stycket i den förordningen. 6.EBA ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn isyfte att specificera den information som avses i denna artikel. Kommissionen ska delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010. ska utarbeta förslag till tekniska standarder för ge nomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för krav på informationsutbyte som kan underlätta tillsynen över instituten. Kommissionen ska ges befogenhet att anta de tekniska standar der för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. ska översända de förslag till tekniska standarder som avses i punkterna 6 och 7 till kommissionen senast den 1 ja nuari 2014. De behöriga myndigheterna i en värdmedlemsstat kan göra en framställan till den samordnande tillsynsmyndigheten när artikel 112.1 är tillämplig eller till den behöriga myndighe ten i hemmedlemsstaten om att en filial till ett institut som inte är ett värdepappersföretag som omfattas av artikel 95 i förord ning (EU) nr 575/2013 ska betraktas som betydande. Denna framställan ska innehålla skäl till varför filialen ska be traktas som betydande, särskilt med avseende på följande: a)Om insättningarna i filialen motsvarar en marknadsandel som överskrider i värdmedlemsstaten. b)Den troliga effekten som inställande eller nedläggning av institutets verksamhet har på den systemrelaterade likvidite ten och på betalnings-, clearing- och avvecklingssystemen i värdmedlemsstaten. L 176/368 Europeiska unionens officiella tidning c)Filialens storlek och betydelse vad gäller antalet kunder inom ramen för värdmedlemsstatens bank- eller finanssystem. De behöriga myndigheterna i hem- och värdmedlemsstaterna och, när artikel 112.1 är tillämplig, den samordnande tillsyns myndigheten, ska göra allt som står i deras makt för att komma fram till ett gemensamt beslut om huruvida en filial ska betrak tas som betydande. Om inget gemensamt beslut har fattats efter mottagandet av en framställan enligt första stycket, ska de be höriga myndigheterna i värdmedlemsstaten inom en ytterligare period fatta ett eget beslut om huruvida filialen är betydande. När de behöriga myndigheterna i värdmedlems staten fattar egna beslut ska de ta hänsyn till alla synpunkter och invändningar från den samordnande tillsynsmyndigheten eller de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten. De beslut som avses i tredje och fjärde styckena ska redovisas i ett dokument som innehåller en fullständig motivering och skickas till de berörda behöriga myndigheterna, och ska betrak tas som avgörande och tillämpas av de behöriga myndigheterna i de berörda medlemsstaterna. Beslut om att en filial ska betraktas som betydande får inte påverka de behöriga myndigheternas rättigheter och skyldighe ter enligt detta direktiv. De behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten ska med dela den information som avses i artikel 117.1 c och d till de behöriga myndigheterna i den värdmedlemsstat där en bety dande filial är etablerad och utföra de uppgifter som avses i artikel 112.1 c i samarbete med de behöriga myndigheterna i värdmedlemsstaten. Om en behörig myndighet i en hemmedlemsstat blir medveten om en krissituation som avses i artikel 114.1, ska den utan dröjsmål varna de myndigheter som avses i artiklarna 58.4 och 59.1. De behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten ska till de behöriga myndigheterna i de värdmedlemsstater där betydande filialer är etablerade meddela resultaten av riskbedömningen av institut med sådana filialer som avses i artikel 97 och, i till lämpliga fall, artikel 113.2. De ska även meddela beslut enligt artiklarna 104 och 105 i den mån sådana bedömningar och beslut är relevanta för de filialerna. När betydande filialer etableras ska hemmedlemsstatens behö riga myndigheter samråda med värdmedlemsstatens behöriga myndigheter om de operativa åtgärder som krävs enligt arti kel 86.11, när detta är relevant för likviditetsrisker i värdmed lemsstatens valuta. Om hemmedlemsstatens behöriga myndigheter inte har samrått med värdmedlemsstatens behöriga myndigheter eller om värd medlemsstatens behöriga myndigheter, efter ett sådant samråd, vidhåller att de operativa åtgärder som krävs enligt artikel 86.11, kan värdmedlemsstatens behöriga myndigheter hänskjuta ären det till och begära bistånd i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010. I det fall då artikel 116 inte är tillämplig ska de behöriga myndigheter som har tillsyn över ett institut med betydande filialer i andra medlemsstater inrätta och leda ett tillsynskolle gium för att underlätta samarbetet enligt punkt 2 i den här artikeln och enligt artikel 50. Kollegiets inrättande och funktion ska baseras på skriftliga avtal som ska utformas av den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten efter samråd med berörda behöriga myndigheter. Den behöriga myndigheten i hemmed lemsstaten ska besluta vilka behöriga myndigheter som får delta i ett visst sammanträde som hålls eller en viss verksamhet som bedrivs av kollegiet. I det beslut som den behöriga myndigheten i hemmedlemssta ten fattar ska hänsyn tas till relevansen av den tillsynsverksam het som ska planeras eller samordnas för dessa myndigheter, särskilt eventuella verkningar på det finansiella systemets sta bilitet i de berörda medlemsstaterna enligt artikel 7 och de skyldigheter som avses i punkt 2 i den här artikeln. Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska i förväg hålla alla medlemmar av kollegiet fullt informerade om att så dana sammanträden anordnas, de viktigaste frågorna som ska diskuteras och om de verksamheter som ska behandlas. Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska även hålla alla medlemmar av kollegiet fullt informerade om de åt gärder som behandlats vid dessa sammanträden eller de åtgärder som genomförts. ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn isyfte att specificera de allmänna villkoren för tillsynskollegier nas funktionssätt. Kommissionen ska delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010. ska utarbeta förslag till tekniska standarder för ge nomförande i syfte att fastställa tillsynskollegiernas operativa funktionssätt. Kommissionen ska ges befogenhet att anta de tekniska standar der för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. Europeiska unionens officiella tidning L 176/369 ska översända de förslag till tekniska standarder som avses i punkterna 4 och 5 till kommissionen senast den 31 de cember 2014. Kontroll på plats och inspektion av filialer etablerade i en annan medlemsstat 1.Om ett institut som är auktoriserat i en medlemsstat be driver verksamhet genom en filial i en annan medlemsstat, ska värdmedlemsstaten ge hemmedlemsstatens behöriga myndighe ter rätt att, efter underrättelse till värdmedlemsstatens behöriga myndigheter, självständigt eller genom särskilt utsedda personer, utföra kontroll på plats för att samla in sådan information som avses i artikel 50 och inspektion av sådana filialer. 2.Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter får också, för inspektion av filialer, tillämpa något av de övriga förfaranden som avses i artikel 118. 3.Värdmedlemsstatens behöriga myndigheter ska ha befo genheter att genomföra enskilda kontroller på plats och inspek tioner av den verksamhet som bedrivs av filialer på deras terri torium och att kräva information från en filial om dess verk samhet i tillsynssyfte, när de anser detta vara av relevans för det finansiella systemets stabilitet i värdmedlemsstaten. Innan de genomför sådana kontroller och inspektioner ska värdmedlems statens behöriga myndigheter samråda med hemmedlemsstatens behöriga myndigheter. Efter sådana kontroller och inspektioner ska värdmedlemsstatens behöriga myndigheter underrätta hem medlemsstatens behöriga myndigheter om den information som erhållits och de resultat som är relevanta för riskbedömning av institutet eller det finansiella systemets stabilitet i värdmedlems staten. Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska vederbör ligen beakta denna information och dessa resultat när de fast ställer sitt program för tillsynsgranskning som avses i artikel 99, också med beaktande av det finansiella systemets stabilitet i värdmedlemsstaten. 4.Kontroller på plats och inspektioner av filialer ska genom föras i enlighet med lagstiftningen i den medlemsstat där kont rollen eller inspektionen genomförs. A v s n i t t I I U t b y t e a v i n f o r m a t i o n o c h t y s t n a d s p l i k t Medlemsstaterna ska föreskriva att alla personer som ar betar eller som har arbetat för behöriga myndigheter samt re visorer och experter som är verksamma för behöriga myndig heters räkning ska vara bundna av tystnadsplikt. Förtrolig information som sådana personer, revisorer eller ex perter erhåller i tjänsten får endast röjas i sammandrag eller i sammanställning som omöjliggör identifikation av enskilda kre ditinstitut, dock med förbehåll för fall som omfattas av straff rättslig lagstiftning. Däremot, i fall då ett kreditinstitut har försatts i konkurs eller underkastats tvångslikvidation, får förtrolig information som inte berör tredje parter som deltar i försök att rädda kredit institutet, röjas vid civilrättsliga eller kommersiella förfaranden. Vad som sägs i punkt 1 ska inte hindra behöriga myndig heter från att utbyta uppgifter med varandra eller förmedla uppgifter till ESRB, eller Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) (), som inrättades genom och rådets förord ning (EU) nr 1095/2010 (1) i enlighet med detta direktiv, för ordning (EU) nr 575/2013, andra direktiv som gäller för kredit institut, artikel 15 i förordning (EU) nr 1092/2010, artiklarna 31, 35 och 36 i förordning (EU) nr 1093/2010 och artiklarna 31 och 36 i förordning (EU) nr 1095/2010. Den informationen ska omfattas av punkt 1. Det som sägs i punkt 1 ska inte hindra de behöriga myn digheterna från att offentliggöra resultatet av stresstest som ge nomförts enligt artikel 100 i detta direktiv eller 32 i förordning (EU) nr 1093/2010 eller från att översända resultatet av stres stesterna till så att denna myndighet kan offentliggöra dessa resultat för hela unionen. Användning av förtrolig information Behöriga myndigheter som erhåller förtrolig information enligt artikel 53 ska endast använda den i tjänsten och endast för något av följande syften: a)För att kontrollera att villkoren för kreditinstitutens behörig het att utöva verksamhet är uppfyllda och för att underlätta gruppbaserad eller icke gruppbaserad tillsyn över sådan verk samhet, särskilt med avseende på kontroll av likviditet, sol vens, stora exponeringar och rutiner för administration, re dovisning och intern kontroll. b)För att ålägga sanktioner. c)Vid överklagande av den behöriga myndighetens beslut, in klusive domstolsförfarande, enligt artikel 72. (1) EUT L 331, 15.12.2010, s. 84. L 176/370 Europeiska unionens officiella tidning d)Vid domstolsförfarande som har inletts enligt särskilda be stämmelser i unionsrätten, antagna med avseende på kredit institut. I enlighet med artikel 33 i förordning (EU) nr 1093/2010 får medlemsstaterna och ingå samarbetsavtal om utbyte av uppgifter med tillsynsmyndigheter i tredjeländer eller med myn digheter eller organ i tredjeländer i enlighet med definitionen i artiklarna 56 och 57.1 i detta direktiv, förutsatt att de lämnade uppgifterna är föremål för garantier om att de uppfyller krav på tystnadsplikt är minst likvärdiga med dem som avses i arti kel 53.1 i detta direktiv. Syftet med detta utbyte av uppgifter är att låta nämnda myndigheter eller organ utföra sitt tillsyns uppdrag. Om informationen ursprungligen kommer från en annan med lemsstat får den inte lämnas vidare utan uttryckligt medgivande från upphovsmyndigheterna, och i så fall endast för de ändamål som myndigheterna har medgett. Utbyte av information mellan myndigheter Artiklarna 53.1 och 54 ska inte utgöra hinder för utbyte av information som sker inom ramen för tillsynsuppdraget mellan behöriga myndigheter inom en medlemsstat, mellan behöriga myndigheter i olika medlemsstater eller mellan behöriga myn digheter och a)myndigheter med ansvar för tillsyn över andra enheter i den finansiella sektorn samt myndigheter med ansvar för tillsyn över finansiella marknader, b)myndigheter eller organ med uppdrag att upprätthålla den stabiliteten i det finansiella systemet medlemsstaterna genom makrotillsynsregler, c)myndigheter eller organ som utför rekonstruktionsverksam het i syfte att bevara stabiliteten i det finansiella systemet, d)avtalsreglerade eller institutionella skyddssystem som avses i artikel 113.7 i förordning (EU) nr 575/2013, e)organ som medverkar i samband med instituts likvidation och konkurs och vid liknande förfaranden, f)personer med ansvar för lagstadgad revision av räkenska perna för institut, försäkringsföretag och finansiella institut. Artiklarna 53.1 och 54 ska inte utgöra hinder för att lämna information till organ som förvaltar insättningsgarantisystem och system för ersättning till investerare när informationen be hövs för dessa organs verksamhet. Den information som mottagits ska i samtliga fall omfattas av krav avseende tystnadsplikt som är minst likvärdiga med dem som avses i artikel 53.1. Utbyte av information mellan översynsorgan Utan hinder av artiklarna 53, 54 och 55 får medlems staterna tillåta informationsutbyte mellan de behöriga myndig heterna och de myndigheter som ansvarar för tillsyn över a)de organ som medverkar i samband med instituts likvidation och konkurs samt vid liknande förfaranden, b)avtalsreglerade eller institutionella skyddssystem som avses i artikel 113.7 i förordning (EU) nr 575/2013,