prop · H003160 · 2013-05-13 00:00:00 — 3.institutet dokumenterar sitt riskklassificeringssystem och motiven för dess utformning. Om ett moderinstitut inom EES Om ett moderinstitut inom EES och dess dotterföretag eller ett inom EES och dess dotterföretag inom EES och dess dotterföretag använder internmetoden enhetligt, får företagen i den omfattning som framgår av föreskrifter meddelade betraktas som en enhet vid företagen i den omfattning som bedömningen av om kraven i framgår av föreskrifter meddelade första stycket är uppfyllda. betraktas som en enhet vid bedömningen av om kraven i första stycket är uppfyllda. 1.institutet har ett för ändamålet lämpligt utformat riskhanteringssystem för operativa risker som uppfyller kraven i 6 kap. 2 och 5 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse samt 8 kap. 4 och 8 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, och 2.institutets riskmätningssystem är tillförlitligt och tillräckligt integrerat med institutets övriga verksamhet. Om ett moderinstitut inom EES och dess dotterföretag eller ett finansiellt moderholdingföretag inom EES och dess dotterföretag använder en internmätningsmetod enhetligt, får företagen i den omfattning som framgår av 7Senaste lydelse 2007:570. 8Senaste lydelse 2007:570. Om ett moderinstitut inom EES och dess dotterföretag eller ett finansiellt moderholdingföretag inom EES och dess dotterföretag eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES och dess dotterföretag använder en När ett moderkreditinstitut inomEES eller ett finansiellt holdingföretag inom EES, eller ett dotterföretag till ett sådant institut eller företag, i egenskap av originator eller medverkande institut värdepapperiserar exponeringar från flera kreditinstitut eller finansiella institut som omfattas av gruppbaserad tillsyn får kravet i 1 § uppfyllas på gruppnivå, om de institut eller finansiella institut som gett upphov till de värdepapperiserade exponeringarna föreskrifter meddelade med stöd internmätningsmetod enhetligt, får Prop. av 13 kap. 1 § 26 betraktas som en företagen i den omfattning som enhet vid bedömningen av om framgår av föreskrifter meddelade kraven i första stycket är med stöd av 13 kap. 1 § 26 betraktas som en enhet vid bedömningen av om kraven i första stycket är uppfyllda. När ett moderkreditinstitut inom EES, ett finansiellt holdingföretag inom EES, ett blandat finansiellt holdingföretag inom EES eller ett dotterföretag till ett sådant institut eller företag, i egenskap av originator eller medverkande institut värdepapperiserar exponeringar från flera kreditinstitut eller finansiella institut som omfattas av gruppbaserad tillsyn får kravet i 1 § uppfyllas på gruppnivå, om de institut eller finansiella institut som gett upphov till de värdepapperiserade exponeringarna 1.har åtagit sig att följa de krav som anges i 5 §, och 2.har lämnat den information som anges i 6 §. En finansiell företagsgrupp består av 1. ett institut eller ett finansiellt inom EES och de dotterföretag hörande inom EES och de eller finansiella institut, eller 2. ett institut eller ett finansiellt inom EES och de institut, institut för elektroniska pengar, mot- hörande inom EES och de institut, eller finansiella institut som det 9 Senaste lydelse 2011:752. 2012/13:160 ägarintresse i och som leds tillsammans med ett eller flera andra företag, om ägarnas ansvar är begränsat till den andel av kapitalet som dessa innehar, eller 3.ett institut eller ett finansiellt holdingföretag hemmahörande inom EES och de institut, pengar, motsvarande utländska företag eller finansiella institut som det inledningsvis nämnda institutet eller holdingföretaget har en gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med, eller 4.ett institut eller ett finansiellt holdingföretag hemmahörande inom EES och dotterföretag enligt 1 samt företag som det finns ägarintresse i enligt 2 eller gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med enligt 3. När en finansiell företagsgrupp finns enligt första stycket, skall även ett anknutet företag som är dotterföretag eller som det finns ägarintresse i anses ingå i gruppen. ägarintresse i och som leds tillsammans med ett eller flera andra företag, om ägarnas ansvar är begränsat till den andel av kapitalet som dessa innehar, eller 3. ett institut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag hemmahörande inom EES och de institut, pengar, motsvarande utländska företag eller finansiella institut som det inledningsvis nämnda institutet eller holdingföretaget har en gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med, eller 4. ett institut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag hemmahörande inom EES och dotterföretag enligt 1 samt företag som det finns ägarintresse i enligt 2 eller gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med enligt 3. När en finansiell företagsgrupp finns enligt första stycket, ska även ett anknutet företag som är dotterföretag eller som det finns ägarintresse i anses ingå i gruppen. Om det framgår av föreskrifter meddelade med stöd av 13 kap. 1 § 40, ska bestämmelserna om finansiella företagsgrupper gälla även för 1. ett institut eller ett finansiellt holdingföretag hemmahörande inom EES och de institut, pengar, motsvarande utländska företag eller finansiella institut som det finns andra ägarintressen i än sådana som anges i 1 § första stycket 2, 1. ett institut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag hemmahörande inom EES och de institut, pengar, motsvarande utländska företag eller finansiella institut som det finns andra ägarintressen i än sådana som anges i 1 § första stycket 2, 2. ett institut eller ett finansiellt holdingföretag hemmahörande inom EES och de institut, pengar, mot- 10 Senaste lydelse 2011:752. 2. ett institut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag hemmahörande inom EES och de institut, eller finansiella institut, som det eller holdingföretagen har andra av kapitalbindningar till, 3. ett institut eller ett finansiellt inom EES och de institut, institut för elektroniska pengar, mot- hörande inom EES och de institut, eller finansiella institut, som det väsentligt inflytande över. väsentligt inflytande över. Om bestämmelserna om finansiella företagsgrupper ska gälla för företag som avses i första stycket, ska även ett anknutet företag som är dotterföretag eller som det finns ägarintresse i anses ingå i gruppen. För en finansiell företagsgrupp skall ansvaret för att de gruppbaserade kraven uppfylls åligga det institut 1.som inte är dotterföretag till ett annat institut, ett svenskt finansiellt holdingföretag, eller 2.vars moderföretag är ett finansiellt holdingföretag som inte är dotterföretag till ett institut eller ett svenskt finansiellt holdingföretag. Om ett finansiellt holdingföretag som avses i första stycket 2 är moderföretag till både ett kreditinstitut och ett värdepappersbolag, är det kreditinstitutet som skall ansvara för att de gruppbaserade kraven är uppfyllda. För en finansiell företagsgrupp ska ansvaret för att de gruppbaserade kraven uppfylls åligga det institut 1.som inte är dotterföretag till ett annat institut, ett svenskt finansiellt holdingföretag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag, eller 2.vars moderföretag är ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som inte är dotterföretag till ett institut, ett svenskt finansiellt holdingföretag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag. Om ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som avses i första stycket 2 är moderföretag till både ett kreditinstitut och ett värdepappersbolag, är det kreditinstitutet som ska ansvara för att de gruppbaserade kraven är uppfyllda. 2012/13:160 Lydelse enligt Bestämmelserna i 5 § ska tillämpas även på den del av en finansiell företagsgrupp som består av 1. ett institut och de utländska institut, finansiella institut eller förvaltningsbolag i ett land utanför EES som är dotterföretag till institutet eller som institutet har ägarintresse i, eller 2. ett institut vars moderföretag 2. ett institut vars moderföretag finansiella institut eller förvalt- ningsbolag i ett land utanför EES som är dotterföretag till holding- förvaltningsbolag i ett land utanför företaget eller som holding- EES som är dotterföretag till företaget har ägarintresse i. holdingföretaget har ägarintresse i. Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt hemland har tillstånd att förvalta värdepappersfonder. Ett institut som är moderinstitut Ett institut som är moderinstitut inom EES eller vars moderföretag inom EES eller vars moderföretag holdingföretag inom EES eller ett offentliggörande av information på offentliggörande av information på som är institut, ska även som är institut, ska även samt institutets riskhantering som framgår av föreskrifter meddelade med stöd av 13 kap. 1 § 42. samt institutets riskhantering som framgår av föreskrifter meddelade med stöd av 13 kap. 1 § 42. får efter ansökan i ett enskilt fall besluta om undantag från första stycket, om ett institut omfattas av information som ska offentliggöras av ett moderföretag utanför EES och den informationen är likvärdig med den information som ska offentliggöras enligt denna lag. 11 Senaste lydelse 2011:752. Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag skall ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av likvärdiga bestämmelser om tillsyn av finansiella företagsgrupper och tillsyn av konglomerat, särskilt med avseende på tillsyn på grund av riskbedömning, får , efter samråd med de övriga berörda behöriga myndigheter som ansvarar för tillsyn av dotterföretag, medge undantag från detta kapitel så att det blandade finansiella holdingföretaget bara behöver tillämpa de relevanta bestämmelserna för konglomerat. Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av likvärdiga bestämmelser om tillsyn av finansiella företagsgrupper och om extra tillsyn över försäkringsföretag som ingår i en försäkringsgrupp, särskilt med avseende på tillsyn på grund av riskbedömning, får , efter samråd med de berörda myndigheter som ansvarar för tillsyn av försäkringsföretag, medge undantag från detta kapitel så att det blandade finansiella holdingföretaget bara behöver tillämpa de relevanta bestämmelserna för den största sektorn enligt 2 kap. 3 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat. och Europeiska värdepappers- och tillsyn över en finansiell företags- tillsyn över en finansiell företags- grupp som avses i 9 kap. 1 2 §, om 2 §, om 1. det i toppen av den finansiella företagsgruppen finns ett institut, företaget är moderföretag till ett institut men inte till något motsvarande utländskt företag, moderföretag till ett institut men företaget är etablerat i och är moderföretag till institut och motsvarande utländska företag, etablerat i och är moder- företag till institut och mot- svarande utländska företag, 4. det finns finansiella holdingföretag, eller två huvudkontor i olika stater inom EES, däribland , som är holdingföretag, med huvudkontor i moderföretag till både institut och olika stater inom EES, däribland motsvarande utländska företag och , som är moderföretag till ett institut är det dotterföretag som har den största balansomslut- utländska företag och ett institut är det dotterföretag som har den största balansomslutningen, eller företaget är moderföretag till två eller flera institut och motsvarande utländska företag, som inte är moderföretag till två eller flera auktoriserade i den stat inom EES institut och motsvarande utländska företag, som inte är auktoriserade i och ett institut har den största den stat inom EES där holding- företaget är etablerat, och ett institut har den största balans- överens om det i enlighet med bestämmelserna i 4 §. I 11 kap. finns bestämmelser om tillsyn över ett institut vars moderföretag är ett institut eller ett finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES. överens om det i enlighet med bestämmelserna i 4 §. I 11 kap. finns bestämmelser om tillsyn över ett institut vars moderföretag är ett institut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES. När enligt 2 § första stycket 35 ska utöva tillsynen, får inspektionen komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om att en annan behörig myndighet inom EES än inspektionen ska ansvara för tillsynen. får ingå en sådan överenskommelse, om det är olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn till de institut det gäller och den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna. I ett sådant fall ska moder- I ett sådant fall ska moder- institutet inom EES, det finansiella institutet inom EES, det finansiella moderholdingföretaget inom EES, eller det institut som har den det blandade finansiella moder- roende på vad som är tillämpligt, det institut som har den största ges tillfälle att yttra sig innan vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan Finans- peiska kommissionen ska under- peiska kommissionen och Euro- underrättas om sådana överens- När ansvarar för tillsynen över en finansiell företagsgrupp som består av ett moderinstitut inom EES eller ett institut vars moderföretag är ett finansiellt moderholdingföretag inom EES, får moderföretagen och dotterföretagen i gruppen gemensamt ansöka om tillstånd hos inspektionen om att använda metoden med interna modeller, internmetoden för kreditrisker, 12 Senaste lydelse 2011:752. När ansvarar för tillsynen över en finansiell företagsgrupp som består av ett moderinstitut inom EES eller ett institut vars moderföretag är ett finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES, får moderföretagen och dotterföretagen i gruppen gemensamt ansöka om tillstånd hos inspektionen om att använda 2012/13:160 egna ningsmetoden för operativa risker. Om ett institut ingår i en motsvarande utländsk grupp enligt en offentlig reglering som bygger Om ett institut ingår i en motsvarande utländsk grupp enligt en offentlig reglering som bygger tutet göra en sådan ansökan hos ansvarar för tillsynen. tutet göra en sådan ansökan hos ansvarar för tillsynen. När prövar en ansökan enligt första stycket tillämpas denna lag. Inspektionen får dock även tillämpa bestämmelser som enligt författningar i en annan stat inom EES gäller för den metod som ansökan avser. När ansökan har getts in till inspektionen gäller detta dock bara om det är nödvändigt för en effektiv tillsyn över institut eller motsvarande utländska företag. för tillsynen över en finansiell för tillsynen över en finansiell företagsgrupp som består av ett företagsgrupp som består av ett moderinstitut inom EES eller ett moderinstitut inom EES eller ett institut vars moderföretag är ett institut vars moderföretag är ett inom EES, ska inspektionen lämna inom EES eller ett blandat en rapport som innehåller en inom EES, ska inspektionen lämna övriga behöriga myndigheter. en rapport som innehåller en övriga behöriga myndigheter. från det att har lämnat en sådan rapport som avses i första stycket, ska inspektionen försöka komma överens med övriga behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas i fråga om huruvida nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig. Överenskommelsen ska grundas på en bedömning av gruppens finansiella situation och riskprofil och den nivå på gruppens kapitalbas som krävs för att tillämpa 2 kap. 2 § på var och en av enheterna inom gruppen och på gruppnivå. ska härefter fatta ett beslut i enlighet med överenskommelsen. Beslutet och skälen för det ska redovisas skriftligt och skickas till övriga behöriga myndigheter och till moderinstitutet inom EES. Om en överenskommelse inte kan nås, ska på begäran av någon av de övriga behöriga myndigheterna samråda med 13 Senaste lydelse 2011:752. Inspektionen får även samråda med Prop. 2012/13:160 Europeiska bankmyndigheten på eget initiativ. Om en överenskommelse enligt 6 a § inte har träffats , ska , med beaktande av de behöriga myndigheternas bedömning av risken hos dotterföretagen, ensam fatta ett beslut på gruppnivå. för tillsynen över dotterföretag till för tillsynen över dotterföretag till ett moderinstitut inom EES eller ett moderinstitut inom EES eller till ett finansiellt moderholding- till ett finansiellt moderholding- företag inom EES eller till ett inspektionen fatta ett sådant beslut som avses i 6 a § tredje stycket på holdingföretag inom EES, ska individuell nivå eller under- inspektionen fatta ett sådant beslut som avses i 6 a § tredje stycket på individuell nivå eller undergrupps- som framförts av den utländska behöriga myndighet som ansvarar för den gruppvisa tillsynen. som framförts av den utländska behöriga myndighet som ansvarar för den gruppvisa tillsynen. Om någon eller några av de berörda behöriga myndigheterna, från det att har lämnat sin rapport enligt 6 a §, har hänskjutit ärendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010, ska inspektionen skjuta upp sitt beslut enligt första stycket och invänta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i samma förordning. ska följa ett beslut i saken från Europeiska bankmyndigheten. får inte hänskjuta ett ärende till Europeiska bankmyndigheten efter det att har löpt ut eller ett gemensamt beslut har fattats. Beslut som fattats enligt 6 a eller 6 b § ska omprövas . Ett beslut enligt 6 a § om tillämpning av 2 kap. 2 § får även, i undantagsfall, omprövas om en behörig myndighet som ansvarar för tillsynen av dotterföretag till ett moderinstitut inom EES eller ett finansiellt moderholdingföretag inom EES skriftligen begär det hos och Beslut som fattats enligt 6 a eller 6 b § ska omprövas . Ett beslut enligt 6 a § om tillämpning av 2 kap. 2 § får även, i undantagsfall, omprövas om en behörig myndighet som ansvarar för tillsynen av dotterföretag till ett moderinstitut inom EES eller ett finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag 14Senaste lydelse 2012:196. 15Senaste lydelse 2011:752. 2012/13:160 anger skälen för begäran. inom EES skriftligen begär det hos anger skälen för begäran. begär för tillsynen: begär för tillsynen: 1. företag som ingår i en finansiell företagsgrupp enligt denna lag eller kreditinstitutsdirektivet eller kapitalkravsdirektivet, 2. andra dotterföretag till ett 2. andra dotterföretag till ett institut eller ett finansiellt institut eller ett finansiellt holding- holdingföretag än de som avses i företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag än de som avses i 3. ett holdingföretag med blandad verksamhet och dotterföretag till ett holdingföretag med blandad verksamhet. Om företaget inte lämnar upplysningarna till , får inspektionen förelägga företaget att göra det. Ett institut och ett finansiellt holdingföretag som avses i 9 kap. 3 § ska upprätta och ge in den avses i 9 kap. 3 § ska upprätta och skapsperioder och vid de tid- punkter som framgår av före- inspektionen för de räkenskaps- skrifter meddelade med stöd av I fråga om en framgår av föreskrifter meddelade med stöd av 13 kap. 1 § 47. upprättas och ges in av de företag som anges i föreskrifter meddelade ningen upprättas och ges in av de med stöd av 13 kap. 1 § 48. företag som anges i föreskrifter 1 § 48. Ett holdingföretag med blandad verksamhet ska upprätta och ge in den samlade informationen till för de räkenskapsperioder och som framgår av föreskrifter meddelade med stöd av 13 kap. 1 § 47. 16 Senaste lydelse 2011:752. Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får i stället besluta att använda sig av andra tillsynsmetoder som säkerställer att instituten i företagsgruppen är föremål för tillräcklig tillsyn. Inspektionen får då förelägga en ägare till institutet att inrätta ett finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES och tillämpa bestämmelserna i denna lag på instituten i den företagsgrupp som leds av detta holdingföretag. Om ett institut inte står under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 125 eller 126 i kreditinstitutsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt institut eller ett finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 10 kap. 24 §§ skulle ha utövat tillsynen över gruppen om de bestämmelserna hade gällt. Om ett institut inte står under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 125 eller 126 i kreditinstitutsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt institut eller ett sådant finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall enligt 10 kap. 24 §§ skulle ha utövat tillsynen över gruppen om de bestämmelserna hade gällt. Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska tillämpa bestämmelserna om finansiella företagsgrupper i 9 och 10 kap. som om moderföretaget haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får i stället besluta att använda sig av andra tillsynsmetoder som säkerställer att instituten i företagsgruppen är föremål för tillräcklig tillsyn. Inspektionen får då förelägga en ägare till institutet att inrätta ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES och tillämpa bestämmelserna i denna lag på instituten i den företagsgrupp som leds av detta holdingföretag. ska underrätta de berörda behöriga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten när sådana andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket används. skall förelägga ett finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet att vidta åtgärder för att göra rättelse, om 17 Senaste lydelse 2012:196. ska förelägga ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet att vidta 2012/13:160 holdingföretaget inte uppfyller de krav som ställs på det enligt denna lag eller föreskrifter meddelade med stöd av lagen. Ett sådant föreläggande skall också riktas mot ett finansiellt holdingföretag, vars ledning inte uppfyller kraven i denna lag. åtgärder för att göra rättelse, om holdingföretaget inte uppfyller de krav som ställs på det enligt denna lag eller föreskrifter meddelade med stöd av lagen. Ett sådant föreläggande ska också riktas mot ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, vars ledning inte uppfyller kraven i denna lag. Om ett institut, ett finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet med huvudkontor i inte lämnar upplysningar enligt föreskrifter meddelade med stöd av 13 kap. 1 § 46, 49 och 50, får besluta att företaget ska betala en förseningsavgift med högst . Avgiften tillfaller staten. Om ett institut, ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet med huvudkontor i inte lämnar upplysningar enligt föreskrifter meddelade med stöd av 13 kap. 1 § 46, 49 och 50, får besluta att företaget ska betala en förseningsavgift med högst . 1.Denna lag träder i kraft . 2.Äldre bestämmelser gäller fortfarande för den rapporteringsskyldighet som avser tiden före . 18 Senaste lydelse 2011:752. Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043) Härigenom föreskrivs1 i fråga om försäkringsrörelselagen (2010:2043) dels att 1 kap. 12 § och 9 kap. 1 och 10 §§ ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 9 kap. 8 a §, av följande I denna lag betyder