prop · H003160 · 2013-05-13 00:00:00 — Om ett moderkreditinstitut inom EU och dess dotter företag eller ett finansiellt moderholdingföretag inom EU och dess dotterföretag eller ett blandat finansiellt mo derholdingföretag inom EU och dess dotterföretag till lämpar internmetoden enhetligt, får de behöriga myn digheterna tillåta att moderföretaget och dess dotterfö retag betraktas som en enhet när det gäller minimikra ven i bilaga VII, del 4. b)Punkt 6 ska ersättas med följande: När ett moderkreditinstitut inom EU och dess dotterföretag eller ett finansiellt moderholdingföretag inom EU och dess dotterföretag eller ett blandat finan siellt moderholdingföretag inom EU avser att tillämpa internmetoden, ska de behöriga myndigheterna för de olika juridiska personerna samarbeta nära enligt före skrifterna i artiklarna 129132. 12.Artikel 89.1 e ska ersättas med följande: e) Ett kreditinstituts exponeringar mot en motpart som är dess moderföretag, dotterföretag eller dotterföretag till dess moderföretag, förutsatt att motparten är ett insti tut eller ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finan siellt holdingföretag, ett finansiellt institut, ett kapital förvaltningsbolag eller ett företag för anknutna tjänster som omfattas av tillfredsställande tillsynskrav eller ett företag med en anknytning som omfattas av artikel 12.1 i rådets direktiv /349/EEG och expone ringar mellan kreditinstitut som uppfyller de krav som anges i artikel 80.8. 13.Artikel 105.3 och 105.4 ska ersättas med följande: När ett moderkreditinstitut inom EU och dess dot terföretag eller dotterföretagen till ett finansiellt holding företag inom EU eller ett blandat finansiellt moderholding företag inom EU avser att tillämpa någon internmätnings metod, ska de behöriga myndigheterna för de olika juri diska personerna samarbeta nära enligt föreskrifterna i ar tiklarna 129132. Ansökan ska innehålla de uppgifter som anges i bilaga X del 3. Om ett moderkreditinstitut inom EU och dess dotter företag eller dotterföretagen till ett finansiellt moderhol dingföretag inom EU eller ett blandat finansiellt moderhol dingföretag inom EU tillämpar någon internmätningsmetod enhetligt, får de behöriga myndigheterna tillåta att moder företaget och dess dotterföretag betraktas som en enhet när det gäller kvalifikationskraven i bilaga X del 3. L 326/128 Europeiska unionens officiella tidning 14.Artikel 122a.2 ska ersättas med följande: När ett moderkreditinstitut inom EU, ett finansiellt moderholdingföretag inom EU eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EU eller något av dess dotter bolag i egenskap av originator eller medverkande kredit institut värdepapperiserar exponeringar från flera kredit institut, värdepappersföretag eller andra finansiella institut som omfattas av gruppbaserad tillsyn kan kravet i punkt 1 uppfyllas på grundval av den gruppbaserade ställningen för det närstående moderkreditinstitutet inom EU, det finansi ella moderholdingföretaget inom EU eller det blandade fi nansiella moderholdingföretaget inom EU. Denna punkt är tillämplig endast om de kreditinstitut, värdepappersföretag eller finansiella institut som gav upphov till de värdepap periserade exponeringarna själva har åtagit sig att följa de krav som anges i punkt 6 och till originatorn eller det medverkande kreditinstitutet och till moderkreditinsti tutet inom EU, det finansiella moderholdingföretaget inom EU eller det blandade finansiella moderholdingföretaget inom EU överlämna de uppgifter som behövs för att upp fylla kraven i punkt 7. 15.Artikel 125.2 ska ersättas med följande: Om moderföretaget till ett kreditinstitut är ett finan siellt moderholdingföretag i en medlemsstat, ett blandat finansiellt moderholdingföretag i en medlemsstat, ett finan siellt moderholdingföretag inom EU eller ett blandat finan siellt moderholdingföretag inom EU ska den gruppbaserade tillsynen utövas av de behöriga myndigheter som beviljat kreditinstitutet auktorisation enligt artikel 6. 16.Artikel 126 ska ersättas med följande: När kreditinstitut som beviljats auktorisation i två eller flera medlemsstater har samma finansiella moderhol dingföretag i en medlemsstat, samma blandade finansiella moderholdingföretag i en medlemsstat, samma finansiella moderholdingföretag inom EU eller samma blandade finan siella moderholdingföretag inom EU som moderföretag, ska den gruppbaserade tillsynen utövas av de behöriga myndig heterna för det kreditinstitut som beviljats auktorisation i den medlemsstat där det finansiella holdingföretaget eller det blandade finansiella holdingföretaget är etablerat. När kreditinstitut som är auktoriserade i två eller flera med lemsstater som moderföretag har mer än ett finansiellt hol dingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag med hu vudkontor i olika medlemsstater och det finns kreditinstitut i var och en av dessa medlemsstater, ska den gruppbaserade tillsynen utövas av den behöriga myndigheten för det kre ditinstitut som har den största totala balansomslutningen. När mer än ett kreditinstitut, som är auktoriserat inom unionen, har samma finansiella holdingföretag eller samma blandade finansiella holdingföretag som moderföre tag, och inget av dessa kreditinstitut har auktoriserats i den medlemsstat där det finansiella holdingföretaget eller det blandade finansiella holdingföretaget är etablerat, ska den gruppbaserade tillsynen utövas av den behöriga myndighet som har auktoriserat det kreditinstitut som har den största totala balansomslutningen, och detta kreditinstitut ska vid tillämpningen av detta direktiv betraktas som det kredit institut som kontrolleras av ett finansiellt moderholding företag inom EU eller ett blandat finansiellt moderholding företag inom EU. 3.I särskilda fall får de behöriga myndigheterna i sam förstånd bortse från kriterierna i punkterna 1 och 2, om det skulle vara olämpligt att tillämpa dem med hänsyn till de kreditinstitut det gäller och den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna, och i stället utse en annan behörig myndighet för att ansvara för den gruppbaserade tillsynen. De behöriga myndigheterna ska innan de fattar ett sådant beslut ge moderkreditinstitutet inom EU, det finan siella moderholdingföretaget inom EU, det blandade finan siella moderholdingföretaget inom EU eller det kreditinsti tut som har den största totala balansomslutningen, bero ende på vad som är tillämpligt, tillfälle att yttra sig. 4.De behöriga myndigheterna ska underrätta kommis sionen och om alla beslut inom ramen för punkt 3. 17.Artikel 127 ska ändras på följande sätt: a) Punkt 1 ska ersättas med följande: Medlemsstaterna ska när det är lämpligt besluta om de åtgärder som behövs för att finansiella holding företag eller blandade finansiella holdingföretag ska om fattas av bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 135, ska sam manställningen av den finansiella ställningen i det finan siella holdingföretaget eller det blandade finansiella hol dingföretaget inte på något sätt anses innebära att de behöriga myndigheterna har skyldighet att utöva tillsyn i förhållande till det enskilda finansiella holdingföretaget eller det enskilda blandade finansiella holdingföretaget. b)Punkt 3 ska ersättas med följande: Medlemsstaterna ska se till att de behöriga myn digheter som har ansvaret för den gruppbaserade till synen kan inhämta sådana uppgifter som avses i artikel 137, från dotterföretag till ett kreditinstitut eller ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som inte omfattas av bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn. I sådana fall ska reglerna i samma artikel om överföring och kontroll av uppgifter gälla. 18.Artikel 129 ska ändras på följande sätt: a)I punkt 1 första stycket ska inledningen ersättas med följande: Utöver de skyldigheter den åläggs enligt detta di rektiv ska den behöriga myndighet som ansvarar för den gruppbaserade tillsynen över moderkreditinstitut inom EU och kreditinstitut som kontrolleras av finansiella moderholdingföretag inom EU eller blandade finansiella moderholdingföretag inom EU utföra följande uppgif ter: Europeiska unionens officiella tidning L 326/129 b) I punkt 2 ska första stycket ersättas med följande: När det gäller ansökningar om sådana tillstånd som avses i artiklarna 84.1, 87.9 respektive artikel 105, och i bilaga III del 6, som inlämnas av ett moderkreditinstitut inom EU och dess dotterföretag eller gemensamt av dotterföretagen till ett finansiellt moder holdingföretag inom EU eller ett blandat finansiellt mo derholdingföretag inom EU, ska de behöriga myndighe terna arbeta tillsammans under fullt utvecklat samråd för att besluta om det begärda tillståndet bör beviljas eller inte samt eventuella villkor och bestämmelser som ska gälla för tillståndet. c)Punkt 3 ska ändras på följande sätt: i)Första stycket ska ersättas med följande: Den samordnande tillsynsmyndigheten och de behöriga myndigheterna med ansvar för tillsynen av dotterföretag till ett moderkreditinstitut inom EU, till ett finansiellt moderholdingföretag inom EU eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EU ska göra allt som står i deras makt för att fatta ett gemensamt beslut om tillämpningen av artiklarna 123 och 124 för att avgöra huruvida den konsoli derade nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig med hänsyn till dess finansiella situation och risk profil och den nivå på kapitalbasen som krävs för att tillämpa artikel 136.2 på var och en av enheterna inom bankgruppen på en konsoliderad grund. ii)Femte stycket ska ersättas med följande: Beslutet om tillämpningen av artiklarna 123, 124 och 136.2 ska fattas individuellt eller på under gruppsbasis av de behöriga myndigheter som har ansvar för tillsynen av dotterföretag till ett moderk reditinstitut inom EU, ett finansiellt moderholding företag inom EU eller ett blandat finansiellt moder holdingföretag inom EU efter vederbörligt beaktande av synpunkter och invändningar som framförts av den samordnande tillsynsmyndigheten. Om någon av de berörda behöriga myndigheterna har hänskju tit ärendet till enligt artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010 när har löpt ut, ska de behöriga myndigheterna skjuta upp sitt beslut och invänta eventuella beslut som kan fatta i enlighet med artikel 19.3 i den förordningen och fatta sitt beslut i enlighet med EBA:s beslut. ska anses utgöra förlik ningsperioden i den mening som avses i den för ordningen. ska fatta sitt beslut inom en månad. Ärendet får inte hänskjutas till efter det att har löpt ut eller ett gemen samt beslut har fattats. iii)Nionde stycket ska ersättas med följande: Det gemensamma beslut som avses i första stycket och varje beslut som fattas i avsaknad av ett gemen samt beslut i enlighet med fjärde och femte styckena ska uppdateras eller, i undantagsfall, om en behörig myndighet som har ansvar för tillsynen av dotterföretag till ett moderkreditinstitut inom EU, ett finansiellt moderholdingföretag inom EU eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EU gör en skriftlig och fullständigt motiverad framstäl lan hos den samordnande tillsynsmyndigheten om en uppdatering av beslutet om tillämpningen av artikel 136.2. I det sistnämnda fallet får uppdate ringen tas upp på bilateral basis mellan den sam ordnande tillsynsmyndigheten och den behöriga myndighet som gör framställan. 19.I artikel 131a.2 ska sjätte stycket ersättas med följande: Följande kan delta i tillsynskollegierna: a)de behöriga myndigheter som har ansvaret för tillsynen av dotterföretagen till ett moderkreditinstitut inom EU, ett finansiellt moderholdingföretag inom EU eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EU, b)de behöriga myndigheterna i ett värdland där betydande filialer enligt artikel 42a har inrättats, c)centralbanker i tillämpliga fall, d)tredjeländers behöriga myndigheter när det är motiverat och om det finns krav på sekretess som enligt samtliga behöriga myndigheter ska anses vara likvärdiga med kraven i artiklarna 4452. 20.Artikel 132.1 ska ersättas med följande: a)Femte stycket ska ersättas med följande: De behöriga myndigheter som ansvarar för gruppbase rad tillsyn över moderkreditinstitut inom EU och kredit institut som kontrolleras av finansiella moderholding företag inom EU eller av blandade finansiella moderhol dingföretag inom EU ska särskilt förse de behöriga myn digheterna i andra medlemsstater som utövar tillsyn över dotterföretag till dessa moderföretag med alla rele vanta uppgifter. När man fastställer hur omfattande de relevanta uppgifterna ska vara, ska hänsyn tas till dot terföretagens betydelse inom det finansiella systemet i respektive medlemsstat. L 326/130 Europeiska unionens officiella tidning b)I sjätte stycket ska led a ersättas med följande: a) Redovisning av gruppens juridiska struktur samt styr- och organisationsstruktur, inbegripet alla regle rade enheter icke-reglerade dotterbolag och bety dande filialer som tillhör gruppen, moderföretagen, ienlighet med artiklarna 12.3, 22.1 och 73.3, samt redovisning av de behöriga myndigheter som ansva rar för tillsynen över de reglerade enheterna i grup pen. 21.Artikel 135 ska ersättas med följande: Medlemsstaterna ska kräva att de personer som faktiskt leder affärsverksamheten i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag har tillräckligt gott anseende och tillräcklig erfarenhet för att kunna fullgöra dessa åligganden. 22.I artikel 139.3 ska första stycket ersättas med följande: Medlemsstaterna ska tillåta sina behöriga myndighe ter att utbyta sådana uppgifter som avses i punkt 2, varvid ska gälla att inhämtande av eller förfogande över uppgifter avseende finansiella holdingföretag, blandade finansiella holdingföretag, finansiella institut eller företag som tillhan dahåller anknutna tjänster, inte på något sätt ska anses innebära att de behöriga myndigheterna har någon skyldig het att utöva en tillsynsfunktion i förhållande till dessa enskilda institut eller företag. 23.Artikel 140 ska ändras på följande sätt: a)Punkt 1 ska ersättas med följande: Om ett kreditinstitut, ett finansiellt holdingföre tag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett hol dingföretag med blandad verksamhet kontrollerar ett eller flera dotterföretag som är försäkringsföretag eller andra företag som tillhandahåller investeringstjänster som fordrar auktorisation, ska de behöriga myndighe terna och de myndigheter som bemyndigats att utöva den offentliga tillsynen över försäkringsföretag eller över andra företag som tillhandahåller investeringstjänster ha ett nära samarbete. Utan att detta påverkar respektive myndighets ansvar ska dessa myndigheter förse varandra med alla uppgifter som är ägnade att underlätta deras uppgift och tillåta tillsyn över verksamheten och den finansiella ställningen i de företag över vilka de utövar tillsyn. b)Punkt 3 ska ersättas med följande: De behöriga myndigheter som har ansvar för gruppbaserad tillsyn ska upprätta förteckningar över så dana finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag som avses i artikel 71.2. Dessa förteck ningar ska överlämnas till de behöriga myndigheterna i andra medlemsstater, till och till kommissionen. 24.Artiklarna 141 och 142 ska ersättas med följande: Om de behöriga myndigheterna i en medlemsstat vid till lämpning av detta direktiv i ett särskilt fall önskar kontrollera uppgifter om ett kreditinstitut, ett finansiellt hol dingföretag, ett finansiellt institut, ett företag som tillhan dahåller anknutna tjänster, ett holdingföretag med blandad verksamhet, ett blandat finansiellt holdingföretag, ett dot terföretag som avses i artikel 137 eller ett dotterföretag som avses i artikel 127.3 och institutet eller företaget är beläget i en annan medlemsstat, ska de hos de behöriga myndigheterna i den andra medlemsstaten begära att sådan kontroll företas. De myndigheter som erhållit en sådan framställning ska inom ramen för sina befogenheter efter komma denna, antingen genom att själva utföra kontrollen eller genom att tillåta att de myndigheter som begärt kontrollen utför den, eller genom att tillåta en revisor eller expert att utföra den. Den behöriga myndighet som har framställt begäran får delta i kontrollen, om den inte själv utför den. Utan att detta påverkar tillämpningen av medlemsstaternas straffrättsliga bestämmelser ska medlemsstaterna se till att sanktioner eller andra åtgärder, som syftar till att stoppa konstaterade överträdelser eller avlägsna orsakerna till så dana överträdelser, kan vidtas mot finansiella holdingföre tag, blandade finansiella holdingföretag och holdingföretag med blandad verksamhet eller mot deras ansvariga ledning för överträdelser av lagar eller andra författningar som an tagits för genomförandet av artiklarna 124141 och denna artikel. De behöriga myndigheterna ska ha ett nära sam arbete för att säkerställa att dessa sanktioner och andra åtgärder leder till önskat resultat, särskilt när den centrala förvaltningen eller den centrala ledningen i ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet inte är placerad isamma medlemsstat som företagets säte. 25.Artikel 143 ska ändras på följande sätt: a)Punkt 1 ska ersättas med följande: Om ett kreditinstitut, vars moderföretag är ett kreditinstitut eller ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor i tredjeland, inte är föremål för gruppbaserad tillsyn enligt artiklarna 125 och 126, ska de behöriga myndigheterna kontrollera huruvida kreditinstitutet är föremål för gruppbaserad tillsyn av en behörig myndighet i tredje land, vilken är likvärdig med den som styrs av de prin ciper som anges i detta direktiv. Kontrollen ska utföras av den behöriga myndighet som skulle ha ansvaret för gruppbaserad tillsyn om punkt 3 hade varit tillämplig, på begäran av moderföretaget eller av någon av de reglerade enheter som auktoriserats i unionen eller på eget initiativ. Den behöriga myndighe ten ska samråda med de andra berörda behöriga myn digheterna. Europeiska unionens officiella tidning L 326/131 b)I punkt 3 ska tredje stycket ersättas med följande: De behöriga myndigheterna kan särskilt kräva att det inrättas ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom unio nen och tillämpa bestämmelserna om gruppbaserad till syn på det finansiella holdingföretagets eller det blan dade finansiella holdingföretagets ställning på grupp nivå. 26.Följande artikel ska införas: Medlemsstaterna ska kräva att kreditinstitut offent liggör på bankgruppsnivå, i fullständig form eller genom hänvisning till likvärdiga uppgifter, en beskrivning av sin juridiska struktur samt styr- och organisationsstruktur. 27.Bilaga X ska ändras i enlighet med bilaga III till detta direktiv. Ändringar av direktiv /138/EG Direktiv /138/EG ska ändras på följande sätt: 1.Artikel 212.1 f och ska ersättas med följande: f) försäkringsholdingbolag: ett moderföretag som inte är ett blandat finansiellt holdingföretag, vars huvudsakliga verksamhet består i att förvärva och ha ägarintresse i dotterföretag, vilka enbart eller huvudsakligen är för säkrings- eller återförsäkringsföretag, eller försäkrings- eller återförsäkringsföretag i tredjeland, där minst ett av dotterföretagen är ett försäkrings- eller återförsäkrings företag. g)försäkringsholdingbolag med blandad verksamhet: ett annat moderföretag än ett försäkringsföretag, ett försäkrings företag i tredjeland, ett återförsäkringsföretag, ett åter försäkringsföretag i tredjeland, ett försäkringsholding företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som har minst ett försäkrings- eller återförsäkringsföretag bland sina dotterföretag. h)blandat finansiellt holdingföretag: ett blandat finansiellt holdingföretag i den mening som avses i artikel 2.15 i direktiv /87/EG. 2 och 213.3 ska ersättas med följande: Medlemsstaterna ska se till att tillsyn på gruppnivå tillämpas på följande: a)Försäkrings- eller återförsäkringsföretag med ägar intresse i åtminstone ett försäkringsföretag, återförsäk ringsföretag, försäkringsföretag i tredjeland eller återför säkringsföretag i tredjeland enligt artiklarna 218258. b)Försäkrings- eller återförsäkringsföretag vilkas moderfö retag är ett försäkringsholdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med säte inom unionen enligt artiklarna 218258. c)Försäkrings- eller återförsäkringsföretag vilkas moderfö retag är ett försäkringsholdingbolag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med säte i ett tredjeland eller ett försäkrings- eller återförsäkringsföretag i tredjeland enligt artiklarna 260263. d)Försäkrings- eller återförsäkringsföretag vilkas moderfö retag är ett försäkringsholdingföretag med blandad verksamhet enligt artikel 265. 3.I de fall som avses i punkterna 2 a och b får grupp tillsynsmyndigheten, om försäkrings- eller återförsäkrings företaget med ägarintresse eller försäkringsholdingföretaget eller det blandade finansiella holdingföretaget med säte inom unionen antingen är anknutet till eller själv är en reglerad enhet eller ett blandat finansiellt holdingföretag som är underkastat extra tillsyn enligt artikel 5.2 i direktiv /87/EG, efter samråd med övriga berörda tillsyns myndigheter, besluta att tillsyn över riskkoncentrationer som avses i 244 i det här direktivet eller över transaktioner inom en grupp som avses i 245 i det här direktivet eller båda dessa former av tillsyn inte ska utövas på nivån för det försäkrings- eller återförsäkringsföretaget eller försäk ringsholdingföretaget eller det blandade finansiella holding företaget med ägarintresse. 4.Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av likvärdiga bestämmelser i både detta direktiv och i direktiv /87/EG, särskilt med avseende på tillsyn på grundval av riskbedömning, får grupptillsynsmyndigheten efter sam råd med övriga berörda tillsynsmyndigheter besluta att endast tillämpa de tillämpliga bestämmelserna i direktiv /87/EG på det blandade finansiella holdingföretaget. 5.Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av likvärdiga bestämmelser i både detta direktiv och i direktiv /48/EG, särskilt med avseende på tillsyn på grundval av riskbedömning, får grupptillsynsmyndigheten, i sam förstånd med den samordnande tillsynsmyndigheten i bank- eller värdepapperssektorn, besluta att endast tillämpa de tillämpliga bestämmelserna i direktivet för den mest betydande sektorn i enlighet med artikel 3.2 i direktiv /87/EG. L 326/132 Europeiska unionens officiella tidning ska underrätta Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska bankmyndigheten), inrät tad genom och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 (*) (), och den europeiska tillsynsmyn digheten (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyn digheten), inrättad genom och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 (**) (Eiopa), om de beslut som fattas inom ramen för punkterna 4 och 5. , Eiopa och Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepap pers- och marknadsmyndigheten), inrättad genom parlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 (***) (), ska genom de europeiska till synsmyndigheternas gemensamma kommitté (den gemen samma kommittén) utarbeta riktlinjer som syftar till har monisering av tillsynspraxisen och ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn, vilka ska överlämnas till kommissionen efter det att dessa riktlinjer antagits. Kommissionen ska delegeras befogenhet att anta de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010, i förordning (EU) nr 1094/2010 och i för ordning (EU) nr 1095/2010. (*) EUT L 331, 15.12.2010, s. 12. (**)EUT L 331, 15.12.2010, s. 48. (***)EUT L 331, 15.12.2010, s. 84. 3.Artikel 214.1 ska ersättas med följande: