prop · H003160 · 2013-05-13 00:00:00 — För att undvika dubbelarbete ska riktlinjerna säkerställa att till lämpningen av tillsynsverktyg enligt denna artikel är anpassad till tillämpningen av artikel 245 i direktiv 2009/138/EG. De ska utfärda särskilda riktlinjer om till lämpningen av punkterna 14 i den här artikeln på ägarintressen i det finansiella konglomeratet i de där nationell bolagsrätt hindrar att artikel 14.2 i här direktivet tillämpas. 8.Artikel 9 ska ändras på följande sätt: a)Punkt 4 ska ersättas med följande: Medlemsstaterna ska se till att det i alla företag som omfattas av extra tillsyn enligt artikel 5 finns er forderliga rutiner för intern kontroll för att ta fram de uppgifter och upplysningar som kan vara av betydelse för den extra tillsynen. Medlemsstaterna ska kräva att reglerade enheter, på ni vån för det finansiella konglomeratet, regelbundet till handahåller sina berörda myndigheter uppgifter om sin juridiska struktur samt styr- och organisationsstruktur, inbegripet alla reglerade enheter, icke-reglerade dotterbo lag och alla betydande filialer. Medlemsstaterna ska kräva att reglerade enheter, på ni vån för det finansiella konglomeratet, offentlig gör, antingen i fullständig form eller genom hänvisning till likvärdiga uppgifter, en beskrivning av sin juridiska struktur samt styr- och organisationsstruktur. b)Följande punkt ska läggas till: Behöriga myndigheter ska anpassa tillämpningen av den extra tillsynen över rutiner för intern kontroll och metoderna för riskhantering enligt denna artikel till den översyn av tillsynsprocessen som anges i artikel 124 i direktiv /48/EG och artikel 248 i direktiv /138/EG. ESA-myndigheterna ska genom den ge mensamma kommittén utfärda gemensamma riktlinjer för att anpassa metoderna för den extra tillsynen över rutiner för intern kontroll och metoder för riskhantering enligt den här artikeln, samt om anpassning till den översyn av tillsynsprocessen som anges i artikel 124 i direktiv /48/EG och artikel 248 i direktiv /138/EG. De ska utfärda särskilda gemensamma riktlinjer om tillämpningen av den här artikeln på ägar intressen i det finansiella konglomeratet i de fall där nationell bolagsrätt hindrar att artikel 14.2 i det här direktivet tillämpas. 9.Följande artikel ska införas: 1.Medlemsstaterna kan begära att samordnaren ska sä kerställa att det regelbundet görs lämpliga stresstest av fi nansiella konglomerat. De ska kräva att de behöriga myn digheterna till fullo samarbetar med samordnaren. 2.För genomförandet av unionsomfattande stresstester kan ESA-myndigheterna genom den gemensamma kommit tén, och i samarbete med (), inrättad genom och rådet för ordning (EU) nr 1092/2010 av om makrotillsyn av det finansiella systemet på EU-nivå och om inrättande av en europeisk systemrisknämnd (*) utarbeta ytterligare parametrar som beaktar de särskilda risker som är förknippade med finansiella konglomerat, i enlighet med nr 1093/2010, förordning (EU) nr 1094/2010 nr 1095/2010. om resultaten av stresstesterna. (*)EUT L 331, 15.12.2010, s. 1. 10.Artikel 10.2 b ska ändras på följande sätt: a) I led ii ska första stycket ersättas med följande: ii) Om minst två reglerade enheter som har sitt säte i unionen har samma blandade finansiella holding företag som moderföretag och en av dessa enheter har auktoriserats i den medlemsstat där det blan dade finansiella holdingföretaget har sitt huvudkon tor, ska samordningen utövas av den behöriga myndighet som ansvarar för tillsynen över den re glerade enhet som auktoriserats i den medlemssta ten. b)Led iii ska ersättas med följande: iii) Om minst två reglerade enheter som har sitt säte i unionen har samma blandade finansiella holding företag som moderföretag och ingen av dessa en heter har auktoriserats i den medlemsstat där det blandade finansiella holdingföretaget har sitt hu vudkontor, ska samordningen utövas av den behö riga myndighet som har auktoriserat den reglerade enhet som har den största balansomslutningen inom den största finansiella sektorn. Europeiska unionens officiella tidning L 326/123 11.Artikel 11 ska ändras på följande sätt: a)Punkt 3 ska ersättas med följande: Utan att det påverkar möjligheten att delegera specifika tillsynsbefogenheter och specifikt tillsynsansvar enligt unionens lagstiftningsakter, ska förekomsten av en samordnare som anförtrotts specifika uppgifter i sam band med den extra tillsynen över reglerade enheter i ett finansiellt konglomerat inte påverka de behöriga myn digheternas uppgifter och ansvar enligt särreglerna. b)Följande punkt ska läggas till: Det samarbete som krävs enligt detta avsnitt och de uppgifter som anges i punkterna 1, 2 och 3 i denna artikel samt i artikel 12 ska, med hänsyn till kraven på sekretess och förenlighet med unionslagstiftningen och samordning med relevanta tillsynsmyndigheter i tredje land när så är lämpligt, fullgöras genom kollegier som bildas enligt artikel 131a i direktiv /48/EG eller artikel 248.2 i direktiv /138/EG. De samordningsarrangemang som avses i punkt 1 andra stycket ska återspeglas separat i den skriftliga samord ningsöverenskommelse som upprättats enligt artikel 131 idirektiv /48/EG eller artikel 248 av direktiv /138/EG. Samordnaren ska, som ordförande för ett kollegium som inrättats enligt artikel 131a i direktiv /48/EG eller artikel 248.2 i direktiv /138/EG, besluta vilka övriga behöriga myndigheter som ska delta iett möte eller annan aktivitet med kollegiet. 12.I artikel 12.1 andra stycket ska led a ersättas med följande: a) Redovisning av gruppens juridiska struktur samt styr- och organisationsstruktur, inbegripet alla reglerade en heter, icke-reglerade dotterbolag och betydande filialer som tillhör det finansiella konglomeratet, personer med kvalificerade innehav på nivån för det moderföretag som har det yttersta ägarintresset samt redovisning av de behöriga myndigheter som ansvarar för tillsynen över de reglerade enheterna i gruppen. 13.Följande punkt ska läggas till i artikel 12a: 14.Följande artikel ska införas: 1.ESA-myndigheterna ska genom den gemensamma kommittén utarbeta gemensamma riktlinjer om hur risk baserade bedömningar av finansiella konglomerat ska ge nomföras av den behöriga myndigheten. isynnerhet säkerställa att riskbaserade bedömningar inklu derar lämpliga metoder för att bedöma grupprisker som finansiella konglomerat är exponerade för. 2.ESA-myndigheterna ska genom den gemensamma kommittén utfärda gemensamma riktlinjer som syftar till att utveckla tillsynsrutiner som möjliggör extra tillsyn över blandade finansiella holdingföretag för att på lämpligt sätt komplettera den grupptillsyn som fastställs i direktiven /78/EG och 2009/138/EG eller, om så är lämpligt, den gruppbaserade tillsyn som fastställs i direktiv /48/EG. Genom dessa riktlinjer ska alla relevanta risker kunna be aktas i tillsynen, som eventuella tillsyns- och för siktighetsöverlappningar undviks. 15.Artikel 18 ska ändras på följande sätt: a)Rubriken ska ersättas med följande: Moderföretag i ett tredjeland b)Punkt 3 ska ersättas med följande: De behöriga myndigheterna får tillämpa andra metoder som säkerställer lämplig extra tillsyn över re glerade enheter i ett finansiellt konglomerat. Metoderna måste godkännas av samordnaren, efter samråd med de andra relevanta behöriga myndigheterna. De behöriga myndigheterna kan särskilt kräva att det inrättas ett blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvud kontor i unionen och tillämpa detta direktiv på de re glerade enheterna i det finansiella konglomerat som leds av det holdingföretaget. De behöriga myndigheterna ska säkerställa att sådana metoder uppfyller målet med extra tillsyn enligt detta direktiv och ska underrätta de övriga berörda behöriga myndigheterna och kommissionen om detta. 16.Artikel 19 ska ersättas med följande: Samordnarna ska förse den gemensamma kommittén med de uppgifter som avses i artiklarna 9.4 och 12.1 andra stycket led a. Den gemensamma kommittén ska tillhanda hålla de behöriga myndigheterna uppgifter om finansiella konglomerats juridiska struktur samt styr- och organisa tionsstruktur. Samarbete med behöriga myndigheter i tredjeland Artikel 39.1 och 39.2 i direktiv /48/EG, artikel 10a i direktiv /78/EG och artikel 264 i direktiv /138/EG ska även tillämpas vid förhandlingar om avtal med ett eller flera tredjeländer rörande metoder för utövande av extra tillsyn över reglerade enheter i ett finansiellt konglomerat. L 326/124 Europeiska unionens officiella tidning 17.Rubriken på kapitel III ska ersättas med: DELEGERADE AKTER OCH GENOMFÖRANDE- ÅTGÄRDER. 18.Artikel 20 ska ersättas med följande: Kommissionen ska ges befogenheter att anta delegerade akter i enlighet med artikel 21c avseende tekniska ändringar av detta direktiv på följande områden: a)En mer precis formulering av definitionerna i artikel 2 i syfte att beakta utvecklingen på finansmarknaderna vid tillämpningen av detta direktiv. b)Harmonisering av terminologin och ramarna för defini tionerna i detta direktiv i överensstämmelse med fram tida unionsrättsakter om reglerade enheter och närlig gande frågor. c)En mer precis definition av beräkningsmetoderna i bi laga I för att beakta utvecklingen på finansmarknaderna och av tillsynsmetoderna. Dessa åtgärder ska inte omfatta innehållet i de befogenheter som delegerats till och tilldelats kommissionen i fråga om de poster som anges i artikel 21a. 19.I artikel 21 ska punkterna 2, 3 och 5 utgå. 20.Artikel 21a ska ändras på följande sätt: a) I första stycket i punkt 1 ska följande led läggas till: d) Artikel 6.2 i syfte att säkerställa enhetliga format (med instruktioner) för och fastställa frekvens och, vid behov, datum för rapportering. b)Följande punkt ska införas: För att säkerställa en konsekvent tillämpning av artiklarna 2, 7 och 8 och bilaga II ska ESA-myndighe terna genom den gemensamma kommittén utarbeta för slag till tekniska standarder för tillsyn för att fastställa en mer exakt formulering av de definitioner som fastställs i artikel 2 och för att samordna de bestämmelser som antagits i enlighet med artiklarna 7 och 8 och bilaga II. Den gemensamma kommittén ska överlämna dessa för slag till tekniska genomförandestandarder till kommis sionen . Kommissionen ska delegeras befogenhet att anta de för slag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010, i förordning (EU) nr 1094/2010 och i förordning (EU) nr 1095/2010. c)Följande punkt ska läggas till: efter antagandet av tekniska genom förandestandarder i enlighet med punkt 2 a ska med lemsstaterna kräva enhetliga format, och ska fastställa frekvenser och datum för rapportering av de beräk ningar som avses i denna artikel. 21.Följande artiklar ska införas i kapitel III: ESA-myndigheterna ska genom den gemensamma kommit tén utfärda de gemensamma riktlinjer som avses i artiklarna 3.8, 7.5, 8.5, 9.6, 11.1 tredje stycket, 12b och 21.4 i enlighet med det förfarande som anges i artikel 56 i för ordning (EU) nr 1093/2010, i förordning (EU) nr 1094/2010 och i förordning (EU) nr 1095/2010. 1.Befogenheten att anta delegerade akter ges till kom missionen med förbehåll för de villkor som anges i denna artikel. 2.Den delegering av befogenhet som avses i artikel 20 ska ges till kommissionen för en period från den Kommissionen ska utarbeta en rapport om de delegerade befogenheterna senast före utgången av perioden av . Delegeringen av befogen het ska genom tyst medgivande förlängas med perioder av samma längd, om inte eller rådet mot sätter sig en sådan förlängning senast efter utgången av varje period. 3.Den delegering av befogenheter som avses i artikel 20 får när som helst återkallas av eller rå det. Ett beslut om återkallelse innebär att delegeringen av befogenheter som anges i beslutet upphör att gälla. Beslutet får verkan dagen efter det att det offentliggörs i Europeiska unionens officiella tidning, eller vid ett senare i beslutet an givet datum. Det påverkar inte giltigheten av delegerade akter som redan har trätt i kraft. 4.Så snart kommissionen antar en delegerad akt ska den delge och rådet denna. 5.En delegerad akt som antas i enlighet med artikel 20 ska träda i kraft endast om varken eller rådet har gjort invändningar mot den delegerade akten av från den dag då akten delgavs och rådet, eller om både Euro paparlamentet och rådet, före utgången av den perioden, har underrättat kommissionen om att de inte kommer att invända. ska förlängas på eller rådets initiativ. Europeiska unionens officiella tidning L 326/125 22.I artikel 30 ska första stycket ersättas med följande: Till dess att särreglerna har samordnats ytterligare ska medlemsstaterna föreskriva att kapitalförvaltningsbolag ska omfattas av a)tillämpningsområdet för gruppbaserad tillsyn av kredit institut eller värdepappersföretag eller tillämpningsområ det för extra tillsyn över sådana försäkringsföretag som ingår i en försäkringsgrupp, och b)tillämpningsområdet för extra tillsyn i den mening som avses i detta direktiv, om gruppen är ett finansiellt kon glomerat. c)under identifieringsprocessen i enlighet med artikel 3.2. 23.Följande artikel ska läggas till: Förvaltare av alternativa investeringsfonder Till dess att särreglerna har samordnats ytterligare ska medlemsstaterna föreskriva att förvaltare av alternativa in vesteringsfonder ska omfattas av a)tillämpningsområdet för gruppbaserad tillsyn av kredit institut och värdepappersföretag eller tillämpningsområ det för extra tillsyn över sådana försäkringsföretag som ingår i en försäkringsgrupp, b)tillämpningsområdet för extra tillsyn i den mening som avses i detta direktiv, om gruppen är ett finansiellt kon glomerat, och c)identifieringsprocessen i enlighet med artikel 3.2. 2.För tillämpningen av punkt 1 ska medlemsstaterna fastställa eller ge sina behöriga myndigheter behörighet att besluta om enligt vilka särregler (för banksektorn, för säkringssektorn eller värdepapperssektorn) förvaltare av al ternativa investeringsfonder ska omfattas av vid den grupp baserade tillsyn eller den extra tillsyn som avses i punkt 1 a. Vid tillämpning av denna punkt ska de relevanta sär reglerna avseende i vilken form och utsträckning finansiella institut ska omfattas också tillämpas på förvaltare av alter . Vad avser den extra tillsyn som avses i punkt 1 b ska förvaltare av alternativa investerings fonder behandlas som en del av den sektor som de ska räknas till i enlighet med punkt 1 a. Om en förvaltare av alternativa investeringsfonder utgör en del av ett finansiellt konglomerat ska hänvisningar till reglerade enheter och till behöriga myndigheter och berörda behöriga myndigheter i detta direktiv anses inbegripa för valtare av alternativa investeringsfonder respektive de behö riga myndigheter som ansvarar för tillsynen över förvaltare av alternativa investeringsfonder. Detta ska också tillämpas på sådana grupper som avses i punkt 1 a. Bilaga I ska ändras i enlighet med bilaga II till detta direktiv. Ändringar av direktiv /48/EG Direktiv /48/EG ska ändras på följande sätt: 1.Artikel 1.2 ska ersättas med följande: Artikel 39 och artiklarna 124143 ska gälla för fi nansiella holdingföretag, blandade finansiella holdingföretag och holdingföretag med blandad verksamhet med säte i unionen. 2.Artikel 4 ska ändras på följande sätt: a)Punkterna 1417 ska ersättas med följande: 14. moderkreditinstitut i en medlemsstat: ett kreditinstitut som har ett kreditinstitut eller ett finansiellt insti tut som dotterföretag, eller som har ett ägar intresse i ett sådant institut, och som inte självt är ett dotterföretag till ett annat kreditinstitut som auktoriserats i samma medlemsstat eller till ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i samma medlems stat. 15.finansiellt moderholdingföretag i en medlemsstat: ett finansiellt holdingföretag som inte självt är ett dot terföretag till ett kreditinstitut som auktoriserats i samma medlemsstat eller till ett finansiellt holding företag eller blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i samma medlemsstat. blandat finansiellt moderholdingföretag i en medlems stat: ett blandat finansiellt holdingföretag som inte självt är ett dotterföretag till ett kreditinstitut som auktoriserats i samma medlemsstat eller till ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i samma medlems stat. 16.moderkreditinstitut inom EU: ett moderkreditinstitut i en medlemsstat som inte självt är ett dotterföretag till ett kreditinstitut som auktoriserats i någon medlemsstat eller till ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som är eta blerat i någon medlemsstat. L 326/126 Europeiska unionens officiella tidning 17.finansiellt moderholdingföretag inom EU: ett finansi ellt moderholdingföretag i en medlemsstat som inte är ett dotterföretag till ett kreditinstitut som auktoriserats i någon medlemsstat eller till ett an nat finansiellt holdingföretag eller blandat finansi ellt holdingföretag som är etablerat i någon med lemsstat. blandat finansiellt moderholdingföretag inom EU: ett blandat finansiellt moderholdingföretag i en med lemsstat som inte är ett dotterföretag till ett kredit institut som auktoriserats i någon medlemsstat el ler till ett annat finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i någon medlemsstat. b)följande punkt ska införas: blandat finansiellt holdingföretag: blandat finansiellt holdingföretag såsom definierat i artikel 2.15 i direktiv /87/EG. c)punkt 48 ska ersättas med följande: 48. samordnande tillsynsmyndighet: den behöriga myn digheten med ansvar för att utöva gruppbaserad tillsyn över moderkreditinstitut inom EU och över kreditinstitut som kontrolleras av finansiella moderholdingföretaget i eller blandade finansi ella moderholdingföretag i . 3.Artikel 14 ska ersättas med följande: Varje auktorisation ska anmälas till . Namnen på varje enskilt kreditinstitut som har beviljats auktorisation ska uppföras på en förteckning som ska offentliggöra och fortlöpande uppdatera på sin webbplats. Den behöriga myndighet som ansvarar för den gruppbaserade tillsynen ska tillhandahålla de behöriga myndigheterna och alla uppgifter som berör bankgruppen i enlighet med ar tiklarna 12.3, 22.1 och 73.3, särskilt avseende gruppens juridiska struktur samt dess styr- och organisationsstruktur. 4.Artikel 39 ska ändras på följande sätt: a)Punkt 1 b ska ersättas med följande: b) kreditinstitut som är etablerade i tredjeland och vars moderföretag, antingen detta är ett kreditinsti tut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, har sitt huvudkontor inom unionen. b) Punkt 2 a ska ersättas med följande: a) att medlemsstaternas behöriga myndigheter kan in som behövs för tillsyn på grundval av gruppbaserad finansiell ställning över kreditinstitut, finansiella holdingföretag eller blan dade finansiella holdingföretag som är belägna inom unionen och som har dotterföretag som är kreditinstitut eller finansiella institut etablerade i ett tredjeland eller som innehar ägarintressen i sådana institut, 5.Artikel 69.2 ska ersättas med följande: Medlemsstaterna får utnyttja den möjlighet som anges i punkt 1 om moderföretaget är ett finansiellt hol dingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i samma medlemsstat som kreditinstitutet, för utsatt att det omfattas av samma tillsyn som den som utövas över kreditinstitut och särskilt av de normer som fastställs genom artikel 71.1. 6.Artikel 71.2 ska ersättas med följande: Utan att detta påverkar tillämpningen av artiklarna 68, 69 och 70, ska kreditinstitut som kontrolleras av ett finansiellt moderholdingföretag i en medlemsstat eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag i en medlemsstat, i den omfattning och på det sätt som föreskrivs i artikel 133, uppfylla de krav som anges i artiklarna 75, 120 och 123 samt avsnitt 5 på grundval av det finansiella holdingföre tagets eller det blandade finansiella holdingföretagets grupp baserade finansiella ställning. Om fler än ett kreditinstitut kontrolleras av ett finansiellt moderholdingföretag i en medlemsstat eller av ett blandat finansiellt moderholdingföretag i en medlemsstat, ska första stycket endast tillämpas på det kreditinstitut som ska om fattas av gruppbaserad tillsyn enligt artiklarna 125 och 126. 7.Artikel 72.2 ska ersättas med följande: som kontrolleras av ett finansiellt mo derholdingföretag inom EU eller av ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EU ska uppfylla kraven i kapitel 5på grundval av det finansiella holdingföretagets eller det blandade finansiella holdingföretagets finansiella ställning på gruppbasis. till finansiella moderholdingföretag inom EU eller blandade finansiella moderholdingföretag inom EU ska offentliggöra de uppgifter som anges i bilaga XII del 1 punkt 5, individuellt eller på undergruppsbasis. 8.Följande artikel ska införas: 1.Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av likvärdiga bestämmelser i både detta direktiv och i direktiv /87/EG, särskilt med avseende på tillsyn på grundval av riskbedömning, får den samordnande tillsynsmyndighe ten, efter samråd med de övriga behöriga myndigheter som ansvarar för tillsyn av dotterföretag, besluta att endast till lämpa den relevanta bestämmelsen i direktiv /87/EG på detta blandade finansiella holdingföretag. Europeiska unionens officiella tidning L 326/127 2.Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av likvärdiga bestämmelser i både detta direktiv och i direktiv /138/EG, särskilt med avseende på tillsyn på grundval av riskbedömning, får den samordnande tillsynsmyndighe ten, i samförstånd med grupptillsynsmyndigheten i försäk ringssektorn, besluta att endast tillämpa bestämmelsen i direktivet för den mest betydande finansiella sektorn enligt artikel 3.2 i direktiv /87/EG. 3.Den samordnande tillsynsmyndigheten ska underrätta och (Europeiska för säkrings- och tjänstepensionsmyndigheten), inrättad genom och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 (*) (Eiopa), om de beslut som fattas inom ramen för punkterna 1 och 2 i denna artikel. , Eiopa och Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepap pers- och marknadsmyndigheten), inrättad genom parlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 (**) (), ska genom de Europeiska tillsynsmyndigheternas gemensamma kommitté (den gemensamma kommittén) ut arbeta riktlinjer som syftar till konvergens inom till synspraxisen och ska utarbeta förslag till tekniska standar der för tillsyn, vilka ska överlämnas till kommissionen efter det att riktlinjerna antagits. Kommissionen ska delegeras befogenhet att anta de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010, i förordning (EU) nr 1094/2010 och i för ordning (EU) nr 1095/2010. (*)EUT L 331, 15.12.2010, s. 48. (**)EUT L 331, 15.12.2010, s. 84. 9.Artikel 73.2 ska ersättas med följande: De behöriga myndigheterna ska kräva att dotterkre ditinstitut tillämpar kraven i artiklarna 75, 120 och 123 samt avsnitt 5 i detta direktiv på undergruppsbasis, om sådana kreditinstitut, eller deras moderföretag, om det mo derföretaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, har ett kreditinstitut, ett finansi ellt institut eller ett kapitalförvaltningsbolag enligt definitio nen i artikel 2.5 i direktiv /87/EG som dotterföretag i ett tredjeland eller har ett ägarintresse i ett sådant företag. 10.Artikel 80.7 a ska ersättas med följande: a) Motparten är ett institut eller ett finansiellt holding företag, ett blandat finansiellt holdingföretag, ett finan siellt institut, ett kapitalförvaltningsbolag eller ett före tag för anknutna tjänster som omfattas av tillfredsstäl lande tillsynskrav. 11.Artikel 84 ska ändras på följande sätt: a)I punkt 2 ska andra stycket ersättas med följande: