prop · GZ0370 · 2012-02-08 00:00:00 — företag som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från och som driver verksamhet från filial i , överträder någon filial i , överträder någon annan bestämmelse i genom- annan bestämmelse i genom- eller föreskrift som meddelats med eller föreskrift som meddelats med stöd av denna lag än dem som stöd av denna lag än dem som anges i 12 §, skall Finansinspek- 12 §, ska myndigheten i företagets hemland. myndigheten i företagets hemland. Detsamma gäller om ett företag som genom direkt tillhanda- hållande av tjänster eller genom att hållande av tjänster eller genom att driva en handelsplattform över- driva en handelsplattform över- lag eller föreskrift som meddelats lag eller föreskrift som meddelats med stöd av lagen. med stöd av lagen. överträdelsen genom att handla på överträdelsen genom att handla på ett sätt som tydligt skadar ett sätt som tydligt skadar eller leder till att marknaden inte eller leder till att marknaden inte fungerar korrekt, får Finans- fungerar korrekt, får Finans- att göra rättelse eller förbjuda att göra rättelse eller förbjuda behöriga myndigheten i företagets behöriga myndigheten i företagets eller förbud meddelas. att en emittent som inte har att en emittent som inte har upptagna till handel vid en upptagna till handel vid en reglerad marknad i inte reglerad marknad i inte uppfyller de krav som följer av uppfyller de krav som följer av direktivet i fråga om behandling direktivet i fråga om behandling underrätta den behöriga myndig- underrätta den behöriga myndig- heten i den stat inom EES där heten i den stat inom EES där nationell rätt skall lagra sin nationell rätt ska lagra sin inspektionen finner att emittenten inspektionen finner att emittenten inte offentliggör information som inte offentliggör information som informationen på ett sätt som informationen på ett sätt som uppfyller sådana krav. uppfyller sådana krav. inspektionen ska också underrätta Om emittenten, trots de åtgärder Om emittenten, trots de åtgärder som har vidtagits av den behöriga som har vidtagits av den behöriga tionen har underrättat, inte följer tionen har underrättat, inte följer de bestämmelser i en offentlig de bestämmelser i en offentlig reglering som bygger på öppen- reglering som bygger på öppen- hetsdirektivet och som har antagits hetsdirektivet och som har antagits av den stat som avses i första av den stat som avses i första stycket, skall inspektionen offent- stycket, ska inspektionen offent- missionen och Europeiska värde- snart som möjligt. Denna lag träder i kraft . Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043) Härigenom föreskrivs1 att 16 kap. 12 § och rubriken närmast före 16 kap. 12 § försäkringsrörelselagen (2010:2043) ska ha följande lydelse. ska anmäla ett beslut enligt 7 § till de behöriga myndigheterna i de EES-länder där företaget enligt underrättelse driver försäkringsverksamhet enligt 3 kap. 1 eller 15 §. Ett sådant beslut ska dessutom an- mälas till behöriga myndigheter i de EES-länder där företaget har tillgångar. ska anmäla ett beslut om återkallelse av tillstånd för ett försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse till behöriga myndigheter i övriga länder inom EES. ska anmäla ett beslut enligt 7 § till de behöriga myndigheterna i de EES-länder där företaget enligt underrättelse driver försäkringsverksamhet enligt 3 kap. 1 eller 15 §. Ett sådant beslut ska dessutom an- mälas till behöriga myndigheter i de EES-länder där företaget har tillgångar samt till Europeiska försäkrings- och tjänstepensions- myndigheten om försäkrings- företaget även bedriver verksamhet avseende tjänste- pensionsförsäkring. ska anmäla ett beslut om återkallelse av tillstånd för ett försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse till behöriga myndigheter i övriga länder inom EES samt till Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten om försäkringsföretaget även bedriver verksamhet avseende tjänstepensionsförsäkring. 1 Jfr och rådets direktiv /78/EU av om ändring av direktiven /26/EG, 2002/87/EG, 2003/6/EG, 2003/41/EG, 2003/71/EG, 2004/39/EG, 2004/109/EG, 2005/60/EG, 2006/48/EG, 2006/49/EG, och 2009/65/EG, vad gäller befogenheterna för Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska bankmyndigheten), Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten) och Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) Text av betydelse för EES. (EUT L 331, 15.12.2010, s. 120161, Celex 32010L0078). får i samband med en anmälan enligt första eller andra stycket begära att den behöriga myndigheten i samarbete med inspektionen vidtar motsvarande åtgärder. Om företagets tillstånd har återkallats, får begäran avse att den behöriga myndigheten även i övrigt vidtar de åtgärder som behövs för att skydda de intressen som försäkringstagarna och andra ersättningsberättigade på grund av försäkringar har. Denna lag träder i kraft . Utdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitieråden och samt justitierådet . Europeiskt tillsynssamarbete på finansmarknadsområdet Enligt en lagrådsremiss (Finansdeparte-mentet) har regeringen beslutat att inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1.lag om ändring i lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument, 2.lag om ändring i lagen (1999:1309) om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden, 3.lag om ändring i lagen (2004:46) om investeringsfonder, 4.lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansierings-rörelse, 5.lag om ändring i lagen (2005:377) om straff för marknadsmiss-bruk vid handel med finansiella instrument, 6.lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, 7.lag om ändring i lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar, 8.lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 9.lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043). Förslagen har inför Lagrådet föredragits av departementssekreteraren . Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: Remissen föranleds av att och rådet genom ett antal förordningar beslutat om ett europeiskt system för finansiell tillsyn. Genom förordningarna inrättas tre nya europeiska tillsyns-myndigheter och en europeisk systemrisknämnd på finansmarknadsområdet, vilka ska samarbeta med nationella myndigheter. De nationella myndigheterna ska underrätta de europeiska myndigheterna i olika avseenden, t.ex. om fattade beslut och vidtagna åtgärder. Tillsynsmyndigheterna ska vidare i gränsöver-skridande situationer med bindande verkan lösa tvister mellan nationella tillsynsmyndigheter. Inrättandet av de europeiska myndigheterna innebär att ett antal direktiv på finansmarknadsområdet (nio stycken) ändrats. Detta har gjorts i ett gemensamt direktiv, det s.k. omnibusdirektivet. I de nya artiklarna regleras vilka uppgifter de nationella tillsynsmyndigheterna (för del ) ska få i förhållande till de europeiska Det handlar om dels vilka underrättelser som ska lämnas till de europeiska myndigheterna, dels i vilka fall tvister ska hänskjutas till dem. Genom lagrådsremissens förslag införlivas omnibusdirektivet i svensk rätt. Det måste påpekas att det förfaringssätt som använts vid ändringen av direktiven medför att det är svårt att bilda sig en uppfattning om vad ändringarna innebär i sak. Såvitt Lagrådet, inom ramen för sin granskning, kunnat bedöma har ändringarna dock med det undantag som påpekas i det följande införlivats på ett korrekt sätt. Till den del bestämmelserna reglerar vilken information m.m. som ska ge de europeiska myndigheterna är det fråga om föreskrifter som med fördel skulle kunna meddelas i förordning. Så avses också delvis bli fallet. Lagrådet ser dock ingen anledning till invändningar i de delar bestämmelserna tas in i lag eftersom det i det stora flertalet fall är fråga om kompletteringar till de underrättelse- skyldigheter som redan gäller i förhållande till övriga nationella myndig- heter och vissa europeiska institutioner. Det är givetvis en fördel om bestämmelserna finns på ett ställe. Förslaget till lag om ändring i lagen om handel med finansiella instrument 2 kap. 27 § Bestämmelsen reglerar möjlighet att besluta att en annan behörig myndighet inom EES ska pröva en ansökan om godkännande av ett prospekt. Ett sådant beslut förutsätter att denna myndighet går med på det. Den ändring i bestämmelsen som föranleds av omnibusdirektivet (artikel 5.5 b) är att ett sådant beslut även ska föregås av en anmälan till den Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten. Enligt direktivet ska således en sådan anmälan ha gjorts innan beslutet fattas. Detta skulle tydligare framgå om bestämmelsens första mening löd: får besluta att en ansökan om godkännande av prospekt ska lämnas över till en behörig myndighet i en annan stat inom EES, om den myndigheten har gått med på det och om anmälan om detta har gjorts till Europeiska värdepappers- och marknads-myndigheten. Förslaget till lag om ändring i lagen om kapitaltäckning och stora exponeringar 10 kap. 6 § I bestämmelsen behandlas beslut av över ansök- ningar om användning av olika metoder för att beräkna skilda slag av risker hos en finansiell företagsgrupp över vilken utövar tillsyn. Om de berörda behöriga myndigheterna inte kommit överens om vilket beslut som ska fattas kan inspektionen hänskjuta tvisten till Europeiska bankmyndigheten. Dennas beslut blir därefter bindande för de behöriga myndigheterna och ska således följa detta beslut. Samma ordning gäller om en motsvarande situation uppkommer i ett fall då en behörig myndighet i ett annat medlemsland ansvarar för tillsynen över en finansiell företagsgrupp. Av artikel 60 i förordning (EU) nr 1093/2010 följer att varje sådant beslut kan överklagas hos den gemensamma överklagandenämnden av varje fysisk eller juridisk person, om beslutet är riktat till den personen eller om det, trots att det är riktat till en annan person, direkt berör den överklagande personligen. Detta torde innebära att även det berörda företaget har klagorätt. beslut kan enligt artikel 61 överklagas hos . Det kan tilläggas att överklaganden även kan avse beslut rörande andra frågor som regleras i förordningen men också avse beslut som fattas vid tillämpning av de andra förordningarna. Beslut som sedan fattar på grundval av den euro- peiska myndighetens beslut kan överklagas enligt nationell rätt. I remissen har de frågor av processuell natur som kan uppkomma med anledning av dessa regleringar inte uppmärksammats. Enligt Lagrådets mening bör frågorna behandlas vid den fortsatta beredningen av ärendet. Lagrådet lämnar förslagen utan erinran. Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde Närvarande: Statsministern , ordförande, och statsråden, , , , , , , , , Adelsohn , , , , , Elmsäter- , , Hatt, Ek, Regeringen beslutar proposition 2011/12:70 Europeiskt tillsynssamarbete på finansmarknadsområdet inför, ändrar, upp- Lag om ändring i lagen (1991:980) om handel Lag om ändring i lagen (1999:1309) om system Lag om ändring i lagen (2004:46) om Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- Lag om ändring i lagen (2005:377) om straff för Lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild Lag om ändring i lagen (2006:1371) om Lag om ändring i lagen (2007:528) om Lag om ändring i L 331/120 Europeiska unionens officiella tidning OCH RÅDETS DIREKTIV 2010/78/EU av om ändring av direktiven /26/EG, 2002/87/EG, 2003/6/EG, 2003/41/EG, 2003/71/EG, 2004/39/EG, 2004/109/EG, 2005/60/EG, 2006/48/EG, 2006/49/EG och 2009/65/EG, vad gäller befogenheterna för Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska bankmyndigheten), Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten) och Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) (Text av betydelse för EES) OCH EUROPEISKA UNIONENS RÅD HAR ANTAGIT DETTA DIREKTIV med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktions sätt, särskilt artiklarna 50, 53.1, 62 och 114, med beaktande av Europeiska kommissionens förslag, med beaktande av Europeiska yttrande (1), med beaktande av Europeiska ekonomiska och sociala kommit téns yttrande (2), i enlighet med det ordinarie lagstiftningsförfarandet (3), och (2)I ett flertal resolutioner före och under finanskrisen har uppmanat till en förändring i riktning mot en mer integrerad europeisk tillsyn, för att säkerställa verkligt likvärdiga förutsättningar för alla aktörer på uni onsnivå och avspegla finansmarknadernas ökande integra tion i unionen (i dess resolutioner av om kommissionens meddelande om att genomföra handlings ramen för finansmarknaderna: en handlingsplan, av om tillsynsregler i Europeiska unio nen, av om politiken på området finan siella tjänster (20052010) vitbok, av med rekommendationer till kommissionen om hed gefonder och private equity och av med rekommendationer till kommissionen om uppfölj ningen av Lamfalussyprocessen: framtida tillsynsstruktu rer, och i sina ståndpunkter av om det ändrade förslaget till och rådets direk tiv om upptagande och utövande av försäkrings- och åter försäkringsverksamhet (Solvens II) och av om förslaget till och rådets för ordning om kreditvärderingsinstitut). av följande skäl: (1)Under finanskrisen och 2008 framträdde betydande brister i den finansiella tillsynen, såväl i fråga om enskilda fall som när det gäller det finansiella systemet som helhet. De nationellt baserade tillsynsmodellerna har inte hållit jämna steg med den finansiella globaliseringen och den faktiska utvecklingen på de integrerade och sammanlän kade europeiska finansmarknaderna, där många finansin stitut opererar över nationsgränserna. Genom krisen uppdagades brister när det gäller samarbete, samordning, konsekvens i tillämpningen av unionsrätten och ömsesi digt förtroende mellan de nationella behöriga myndigheterna. (1) Yttrandet avgivet (EUT C 87, , s. 1). (2) Yttrandet avgivet (ännu ej offentliggjort i EUT). (3) ståndpunkt av (ännu ej offentliggjord i EUT) och rådets beslut av . (3)gav kommissionen en högnivågrupp med som ordförande i uppdrag att ge rekommendationer om hur tillsynsordningarna i skulle kunna förstärkas så att de bättre skyddar medbor garna och återställer förtroende för det finansiella systemet. Högnivågruppen rekommenderade i sin slutrapport, som lades fram (de-Larosière- rapporten), att tillsynsramarna skulle förstärkas för att minska risken för och mildra effekterna av framtida finans kriser. Högnivågruppen rekommenderade långtgående reformer av tillsynsstrukturen för den finansiella sektorn i unionen. Gruppen rekommenderade också att ett europe iskt system för finansiell tillsyn (ESFS) skulle inrättas, bestå ende av tre europeiska tillsynsmyndigheter (nedan kallade de europeiska tillsynsmyndigheterna), en för tillsyn över bank sektorn, en för värdepapperssektorn och en för försäkrings- och tjänstepensionssektorn; dessutom rekom menderades inrättande av ett europeiskt systemriskråd. Europeiska unionens officiella tidning L 331/121 (4)I sitt meddelande av med titeln återhämtning i föreslog kommissionen att förslag till lagstiftning om inrättande av ESFS skulle läggas fram, och i meddelandet av med titeln tillsynen i presenterade den närmare hur strukturen för detta nya tillsynssystem skulle kunna utformas. (5)I sina slutsatser av rekommen derade att ett europeiskt system för finan siell tillsyn, bestående av tre nya europeiska tillsynsmyndigheter, skulle inrättas. Systemet bör syfta till att förbättra kvalitet och enhetlighet i den nationella tillsy nen, stärka kontrollen av gränsöverskridande företag och inrätta ett enhetligt europeiskt regelverk som bör tilläm pas på alla finansinstitut på den inre marknaden. Europe iska rådet framhöll vidare att de europeiska tillsynsmyndigheterna också bör ha tillsynsbefogenheter när det gäller kreditvärderingsinstitut och uppmanade kommissionen att lämna konkreta förslag på hur ESFS skulle kunna agera kraftfullt i krissituationer. (6)antog kommissionen förslag till tre förordningar om inrättande av ESFS, inbegripet skapan det av de tre europeiska tillsynsmyndigheterna. (7)För att ESFS ska fungera effektivt krävs det ändringar av unionsrättsakter när det gäller de tre europeiska tillsyns myndigheternas verksamhetsområde. Sådana ändringar avser fastställandet av räckvidden för vissa befogenheter som de europeiska tillsynsmyndigheterna har, integratio nen av vissa befogenheter som föreskrivs i unionsrättsak ter samt ändringar som ska se till att de europeiska tillsynsmyndigheternas verksamhet fungerar smidigt och effektivt inom ramen för ESFS. (8)Inrättandet av de tre europeiska tillsynsmyndigheterna bör åtföljas av utarbetandet av en enda regelbok för att säker ställa en konsekvent harmonisering och en enhetlig til lämpning och därigenom bidra till att den inre marknaden fungerar mer effektivt. (9)Enligt förordningarna om inrättande av ESFS får de euro peiska tillsynsmyndigheterna utarbeta förslag till tekniska standarder inom de områden som särskilt anges i den til lämpliga lagstiftningen, vilka ska läggas fram för kommis sionen för antagande i enlighet med artiklarna 290 och 291 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt (EUF-fördraget) i form av delegerade akter eller genomför andeakter. En första grupp av sådana områden bör anges i detta direktiv, utan att det påverkar möjligheten att lägga till ytterligare områden . (10)I den tillämpliga lagstiftningen bör det fastställas inom vilka områden som de europeiska tillsynsmyndigheterna har befogenhet att utarbeta förslag till tekniska standarder och hur de ska antas. I den tillämpliga lagstiftningen bör fastställas de delar, villkor och specifikationer som anges i artikel 290 i EUF-fördraget när det gäller delegerade akter. (11)Vilka områden som ska omfattas av tekniska standarder bör fastställas genom att det görs en lämplig avvägning så att det införs en enda uppsättning harmoniserade regler utan att regelverket och verkställigheten kompliceras i onödan. Här bör endast sådana områden väljas ut där enhetliga tekniska regler på ett väsentligt och effektivt sätt kan bidra till att syftet med den relevanta lagstiftningen uppnås, som det säkerställs att de politiska ställ ningstagandena görs av , rådet och kommissionen i enlighet med de gängse förfarandena. (12)De frågor som behandlas i tekniska standarder bör vara av genuint teknisk karaktär där tillsynsexperters sakkunskap behövs för utarbetandet. Genom de tekniska standarder som antagits som delegerade akter bör man ytterligare utveckla, specificera och fastställa villkor för konsekvent harmonisering av reglerna i de grundläggande rättsakter som har antagits av och rådet för att komplettera eller ändra vissa icke väsentliga delar av lag stiftningsakten. Tekniska standarder som antagits som genomförandeakter bör fastställa villkor för en enhetlig til lämpning av rättsligt bindande unionsakter. Tekniska stan darder bör inte innehålla politiska ställningstaganden. (13)Vad gäller tekniska standarder för tillsyn är det lämpligt att införa det förfarande som föreskrivs i artiklarna i och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 av om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyn digheten) (1), i och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 av om inrät tande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten) (2) och i och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 av om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) (3). Tekniska standarder för genomförande bör antas i enlighet med det förfarande som föreskrivs i artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010, i förordning (EU) nr 1094/2010 och i för ordning (EU) nr 1095/2010. har ställt sig bakom Lamfalussymodellen med fyra nivåer, som syftar till att göra lagstiftningsprocessen för unionens finansiella lag stiftning effektivare och mer transparent. Kommissionen har befogenhet att anta nivå 2-åtgärder inom många områ den, och ett stort antal nivå 2-förordningar och nivå 2-direktiv från kommissionen är i kraft. Om de tekniska standarderna för tillsyn utarbetas för att ytterligare utveckla, specificera eller fastställa tillämpningsvillkoren för sådana nivå 2-åtgärder, bör de antas först när den til lämpliga nivå 2-åtgärden har antagits och bör vara kom patibel med innehållet i den nivå 2-åtgärden. (1) Se sidan 12 i detta nummer av EUT. (2) Se sidan 48 i detta nummer av EUT. (3) Se sidan 84 i detta nummer av EUT. L 331/122 Europeiska unionens officiella tidning (14)Bindande tekniska standarder bidrar till en enhetlig upp sättning regler för lagstiftningen om finansiella tjänster, vil ket stödde i sina slutsatser . I den mån vissa krav i unionens lagstiftningsakter inte är helt harmoniserade och i enlighet med försiktighetsprinci pen för tillsyn bör bindande tekniska standarder som utvecklar, specificerar eller fastställer tillämpningsvillkoren för dessa krav inte hindra att medlemsstater begär ytterli gare uppgifter eller inför strängare krav. Tekniska standar der bör därför medge att medlemsstaterna gör så inom specifika områden när lagstiftningsakterna lämnar ett sådant utrymme. (15)Som fastställs i förordningarna om inrättande av ESFS bör de europeiska tillsynsmyndigheterna i tillämpliga fall genomföra öppna offentliga samråd vad gäller de tekniska standarderna och analysera de potentiella kostnaderna och fördelarna innan dessa standarder lämnas till kommissionen. (16)Tekniska standarder bör kunna omfatta övergångsåtgärder där lämpliga tidsfrister anges, om kostnaderna för ett ome delbart genomförande är orimliga i förhållande till nyttan. (17)I förordningarna om inrättande av ESFS föreskrivs en mekanism för att lösa tvister mellan nationella behöriga myndigheter. Om en behörig myndighet ogillar en annan behörig myndighets förfarande, med avseende på innehål let i någon av dennas åtgärder eller på grund av att den avstått från att vidta åtgärder inom ett område som speci ficeras i unionsrättsakter i enlighet med förordning (EU) nr 1093/2010, förordning (EU) nr 1094/2010 och förord ning (EU) nr 1095/2010, där den tillämpliga lagstiftningen kräver samarbete, samordning eller gemensamma beslut av nationella behöriga myndigheter från mer än en medlems stat, bör de europeiska tillsynsmyndigheterna på begäran av en av de berörda behöriga myndigheterna kunna bistå dessa myndigheter med att nå fram till en överenskom melse inom den tidsfrist som fastställs av de europeiska till synsmyndigheterna, vilken bör beakta eventuella relevanta tidsfrister i den tillämpliga lagstiftningen och hur komplex och brådskande tvisten är. Om en sådan tvist kvarstår, bör de europeiska tillsynsmyndigheterna kunna avgöra tvisten. (18)Enligt förordningarna om inrättande av de europeiska till synsmyndigheterna ska sektorsspecifik lagstiftning ange när tvistlösningsmekanismen får användas för att lösa tvis ter mellan nationella behöriga myndigheter. Detta direktiv bör fastställa en första grupp med sådana fall, och bör inte hindra tillägg av ytterligare fall . Detta direktiv bör inte hindra de europeiska tillsynsmyndigheterna från att agera i enlighet med andra befogenheter eller utföra uppgifter som specificeras i förordningarna om deras inrät tande, inklusive icke-bindande medling, och sörja för en konsekvent, effektiv och ändamålsenlig tillämpning av uni onsrättsakterna. Inom områden där det redan finns någon form av icke-bindande medling i den tillämpliga rättsakten eller där det förekommer tidsfrister för gemensamma beslut som ska fattas av en eller flera nationella behöriga myndigheter, krävs det dessutom ändringar för att säker ställa klarhet och minsta möjliga avbrott i processen för att nå ett gemensamt beslut, men också att de europeiska till synsmyndigheterna vid behov ska kunna lösa tvister. Det bindande förfarandet för att lösa tvister är avsett att klara ut situationer där nationella behöriga myndigheter inte själva mellan sig kan lösa förfarandefrågor eller väsentliga problem när det gäller att följa unionsrättsakter.