prop · GZ0370 · 2012-02-08 00:00:00 — De behöriga myndigheterna ska till de europeiska till synsmyndigheterna överlämna alla uppgifter som de behö ver för att fullgöra sina verksamhetsuppgifter enligt detta direktiv och i enlighet med förordning (EU) nr 1093/2010, förordning (EU) nr 1094/2010 respektive förordning (EU) nr 1095/2010. 7.Rubriken på kapitel VI ska ersättas med följande: DELEGERADE AKTER OCH GENOMFÖRANDEÅTGÄRDER 8.Artikel 40 ska ändras på följande sätt: a)Punkt 1 ska ändras på följande sätt: i)I första stycket ska inledningen ersättas med följande: För att ta hänsyn till den tekniska utveck lingen i kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism och specificera de krav som fastställs genom detta direktiv, får kommissionen anta föl jande åtgärder: ii)Andra stycket ska ersättas med följande: Åtgärderna ska antas genom delegerade akter i enlighet med artikel 41.2a, 41.2b och 41.2c, och med förbehåll för de villkor som anges i artik larna 41a och 41b. b)I punkt 3 ska andra stycket ersättas med följande: Åtgärderna ska antas genom delegerade akter i enlighet med artikel 41.2a, 41.2b och 41.2c, och med förbehåll för de villkor som anges i artiklarna 41a och 41b. 9.Artikel 41 ska ändras på följande sätt: a)I punkt 2 ska första stycket ersättas med följande: När det hänvisas till denna punkt ska artiklarna 5 och 7 i beslut /468/EG tillämpas, med beaktande av artikel 8 i det beslutet, förutsatt att de åtgärder som antas i enlighet med det förfarandet inte ändrar de väsentliga bestämmelserna i detta direktiv. b)Punkt 2a ska ersättas med följande: Befogenheten att anta de delegerade akter som avses i artikel 40 ska ges till kommissionen för en period . Kommis sionen ska utarbeta en rapport om de delegerade befo genheterna senast perioden löpt ut. Delegeringen av befogenhet ska automatiskt för längas med perioder av samma längd, om den inte åter kallas av eller rådet i enlighet med artikel 41a. c)Följande punkter ska införas: Så snart kommissionen antar en delegerad akt, ska kommissionen delge och rådet denna. Befogenheten att anta delegerade akter ges till kommissionen med förbehåll för de villkor som anges i artiklarna 41a och 41b. d)Punkt 3 ska utgå. L 331/144 Europeiska unionens officiella tidning 10.Följande artiklar ska införas: 1.Den delegering av befogenhet som avses i artikel 40 får när som helst återkallas av eller rådet. 2.Den institution som inlett ett internt förfarande för att besluta huruvida en delegering av befogenhet ska återkallas ska sträva efter att underrätta den andra institutionen och kommissionen inom en rimlig tid innan det slutliga beslutet fattas, och ange vilka delegerade befogenheter som kan komma att återkallas. 3.Beslutet om återkallande innebär att delegeringen av de befogenheter som anges i beslutet upphör att gälla. Det får verkan , eller vid ett senare, i beslutet angivet datum. Det påverkar inte giltigheten av delegerade akter som redan trätt i kraft. Det ska offentliggöras i Europeiska unionens officiella tidning. Invändningar mot delegerade akter 1.Europaparlamentet eller rådet får invända mot en dele gerad akt från delgivnings dagen. På eller rådets initiativ ska förlängas . 2.Om varken eller rådet vid utgången av den tidsperiod som avses i punkt 1 har invänt mot den delegerade akten, ska den offentliggöras i Europeiska unionens officiella tidning och träda i kraft den dag som anges i den. Den delegerade akten får offentliggöras i Europeiska unionens officiella tidning och träda i kraft innan löper ut, förutsatt att både och rådet underrättat kommissionen om att de inte har för avsikt att göra några invändningar. Om eller rådet invänder mot en delegerad akt inom den tidsperiod som avses i punkt 1 ska den inte träda i kraft. I enlighet med artikel 296 i EUF- fördraget ska den institution som invänder mot den delege rade akten ange skälen för detta. Ändringar av direktiv /48/EG Direktiv /48/EG ska ändras på följande sätt: 1.Artikel 6 ska ändras på följande sätt: a)Nuvarande stycke ska ersättas med följande: Medlemsstaterna ska föreskriva att kreditinstitut ska ha erhållit auktorisation innan de inleder sin verk samhet. De ska, utan att det påverkar tillämpningen av artiklarna 712, fastställa de villkor som ska gälla för auktorisationen och anmäla dem till kommissionen och till Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska bank myndigheten), inrättad genom och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 (*) (nedan kallad (*) EUT L 331, 15.12.2010, s. 12. b)Följande stycken ska läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel får utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn a)när det gäller de uppgifter som ska lämnas till de behöriga myndigheterna i samband med ansökan om auktorisation av kreditinstitut, inbegripet verk samhetsplanen enligt artikel 7, b)som specificerar villkoren för att uppfylla kravet enligt artikel 8, c)som specificerar dels de krav som gäller för aktieä gare och medlemmar med kvalificerade innehav, dels de faktorer som kan hindra den behöriga myn digheten från att utöva en effektiv tillsyn enligt artikel 12. Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tek niska standarder för tillsyn som avses i leden a, b och c i första stycket i enlighet med förfarandet i artik larna 1014 i förordning (EU) nr 1093/2010. För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för denna artikel får utarbeta förslag till tekniska stan darder för genomförande för standardformulär, mallar och förfaranden för sådant överlämnande av uppgifter. Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska stan darder för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. 2.I artikel 9.2 ska led b ersättas med följande: b) de berörda medlemsstaterna ska anmäla sina skäl för att utnyttja denna möjlighet till kommissionen och , och 3.Artikel 14 ska ersättas med följande: Varje auktorisation ska anmälas till . Namnen på varje enskilt kreditinstitut som har beviljats auk torisation ska uppföras på en förteckning. ska offentlig göra och fortlöpande uppdatera denna förteckning på sin webbplats. Europeiska unionens officiella tidning L 331/145 4.Artikel 17.2 ska ersättas med följande: En återkallelse av auktorisation ska anmälas till kom missionen och och ska motiveras. Berörda personer ska delges motiveringen. 5.I artikel 19 ska följande punkt läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel får utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att upprätta en uttömmande förteckning över uppgifter enligt artikel 19a.4, som tilltänkta förvärvare ska foga till sin underrättelse, utan att det påverkar tillämpningen av punkt 3 i den här artikeln. Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för detta direktiv får utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande för att upprätta gemensamma förfaranden, formulär och mallar för samrådet mellan de relevanta behö riga myndigheterna enligt artikel 19b. Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standar der för genomförande som avses i tredje stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. 6.I artikel 22 ska följande punkt läggas till: För att specificera de krav som fastställs i denna artikel och säkerställa konvergens i tillsynspraxis får utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn i syfte att specificera de styrformer, metoder och rutiner som avses i punkt 1, i enlighet med principerna om proportionalitet och omfatt ning enligt punkt 2. Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. 7.I artikel 25 ska följande punkt läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel ska utarbeta förslag till tekniska standar der för tillsyn för att specificera vilka uppgifter som ska anmälas i enlighet med denna artikel. För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för denna artikel ska utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för sådana underrättelser. ska överlämna dessa förslag till tekniska standarder till kommissionen . Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. Kommissionen ges också befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i andra stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. 8.I artikel 26 ska följande punkt läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel ska utarbeta förslag till tekniska standar der för tillsyn för att specificera vilka uppgifter som ska anmälas i enlighet med denna artikel. För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för denna artikel ska utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för sådana underrättelser. ska överlämna dessa förslag till tekniska standarder till kommissionen . Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. Kommissionen ges också befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i andra stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. 9.I artikel 28 ska följande punkt läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel ska utarbeta förslag till tekniska standar der för tillsyn för att specificera vilka uppgifter som ska anmälas i enlighet med denna artikel. För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för denna artikel ska utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för sådana underrättelser. ska lämna in dessa förslag till tekniska standarder till kommissionen . Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. Kommissionen ges också befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i andra stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. L 331/146 Europeiska unionens officiella tidning 10.I artikel 33 ska första stycket ersättas med följande: Innan åtgärder vidtas i den ordning som föreskrivs i arti kel 30, får värdmedlemsstatens behöriga myndigheter i bråd skande fall interimistiskt vidta de åtgärder som är nödvändiga till skydd för insättare, investerare och andra mottagare av tjänster. Kommissionen, och de andra medlemsstaternas behöriga myndigheter ska underrättas om sådana åtgärder så snart det kan ske. 11.Artikel 36 ska ersättas med följande: Medlemsstaterna ska underrätta kommissionen och om antalet och arten av de fall i vilka underrättelse vägrats enligt artikel 25 och artikel 26.1, 26.2 och 26.3 och i vilka fall åtgärder har vidtagits med stöd av artikel 30.3. 12.Artikel 38.2 ska ersättas med följande: De behöriga myndigheterna ska göra anmälan till kommissionen, och om alla auktorisationer för filialer som beviljats kreditinstitut med huvudkontor i ett tredjeland. 13.Artikel 39 ska ändras på följande sätt: a)I punkt 2 ska följande led läggas till: c) att kan inhämta de uppgifter som medlemssta ternas behöriga myndigheter har mottagit från nationella myndigheter i tredjeländer i enlighet med artikel 35 i förordning (EU) nr 1093/2010. b)Följande punkt ska läggas till: ska bistå kommissionen vid tillämpning av denna artikel, i enlighet med artikel 33 i förordning (EU) nr 1093/2010. 14.I artikel 42 ska följande punkter läggas till: De behöriga myndigheterna får till hänskjuta situatio ner där en begäran om samarbete, i synnerhet en som syftar till utbyte av uppgifter, har avslagits eller inte lett till åtgärder inom rimlig tid. Utan att det påverkar tillämpningen av arti kel 258 i EUF-fördraget får , i de situationer som avses i första meningen, agera i enlighet med de befogenheter som den ges inom ramen för artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010. För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att specificera uppgifterna i den. För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för denna artikel ska utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för krav på utbyte av uppgifter som kan för väntas underlätta övervakningen av kreditinstituten. ska överlämna dessa förslag till tekniska standarder till kommissionen . Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i tredje stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. Kommissionen ges också befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i fjärde stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. 15.Artikel 42a ska ändras på följande sätt: a)I punkt 1 ska följande stycke införas efter fjärde stycket: Om någon eller några av de berörda behöriga myndig heterna har hänskjutit ärendet till i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010, när den inle dande har löpt ut, ska de behöriga myndigheterna i värdmedlemsstaten skjuta upp sitt beslut och invänta det beslut som kan fatta enligt artikel 19.3 i den förordningen. De behöriga myndighe terna i värdmedlemsstaten ska fatta sitt beslut i enlighet med EBA:s beslut. ska anses utgöra förlikningsskedet i den mening som avses i arti kel 19 i den förordningen. ska fatta sitt beslut inom en månad. Ärendet får inte hänskjutas till efter det att den inledande har löpt ut eller ett gemensamt beslut har fattats. b)I punkt 3 ska följande stycken läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel får utarbeta förslag till tekniska stan darder för tillsyn för att specificera allmänna villkor för tillsynskollegiers funktionssätt. Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tek niska standarder för tillsyn som avses i fjärde stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna 10-14 i förordning (EU) nr 1093/2010. För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för denna artikel får utarbeta förslag till tekniska stan darder för genomförande för att fastställa tillsynskolle giers operativa funktionssätt. Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska stan darder för genomförande som avses i sjätte stycket i enlighet med förfarandet i artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. Europeiska unionens officiella tidning L 331/147 16.Artikel 42b ska ändras på följande sätt: a)Punkt 1 ska ersättas med följande: När de fullgör sina skyldigheter ska de behöriga myndigheterna beakta samstämmighet i tillsynsverktyg och tillsynspraxis när de tillämpar de lagar, andra författ ningar och administrativa krav som antagits enligt detta direktiv. Medlemsstaterna ska därför se till att a)de behöriga myndigheterna deltar i EBA:s aktiviteter, b)de behöriga myndigheterna följer EBA:s riktlinjer och rekommendationer, och motiverar de fall då så inte sker, c)de nationella uppdrag som de behöriga myndighe terna tilldelas inte hindrar dem från att fullgöra sina uppgifter som medlemmar i eller enligt detta direktiv. b)Punkt 2 ska utgå. 17.Artikel 44.2 ska ersättas med följande: Vad som sägs i punkt 1 ska inte hindra medlemssta ternas behöriga myndigheter från att utbyta uppgifter eller förmedla uppgifter till i enlighet med detta direktiv, andra direktiv som gäller för kreditinstitut och artiklarna 31 och 35 i förordning (EU) nr 1093/2010. För sådana uppgif ter ska tystnadsplikt gälla enligt punkt 1. 18.Artikel 46 ska ersättas med följande: I enlighet med artikel 33 i förordning (EU) nr 1093/2010 får medlemsstaterna och ingå samarbetsavtal om utbyte av uppgifter med behöriga myndigheter i tredjeländer samt med myndigheter eller organ i tredjeländer enligt definitionen i artiklarna 47 och 48.1 i detta direktiv endast om de lämnade uppgifterna är föremål för garantier om tystnadsplikt som minst är likvärdiga med dem som avses i artikel 44.1 i detta direktiv. Syftet med detta utbyte av uppgifter är att låta nämnda myndigheter eller organ utföra sin tillsynsuppgift. Om uppgifterna ursprungligen kommer från en annan med lemsstat får de inte lämnas vidare utan uttryckligt medgi vande från de myndigheter som har lämnat dem, och i så fall endast i det syfte som avsågs när dessa myndigheter gav sitt medgivande. 19.Artikel 49 ska ändras på följande sätt: a)Första stycket ska ersättas med följande: Bestämmelserna i detta avsnitt ska inte utgöra hinder för en behörig myndighet att lämna ut uppgifter till föl jande myndigheter eller organ för att de ska kunna full göra sina verksamhetsuppgifter: a)Centralbanker inom det Europeiska centralbanks systemet och andra organ med liknande verksam hetsuppgifter i deras egenskap av monetära myndigheter, om de uppgifterna är relevanta för utövandet av deras respektive uppdrag föreskrivna i lag, inklusive bedrivandet av monetär politik och tillhandahållande av likviditet i detta sammanhang, övervakning av systemen för betalningar, clearing och avveckling, samt för skyddet av det finansiella systemets stabilitet. b)I förekommande fall, andra offentliga myndigheter med uppgift att utöva tillsyn över betalningssystem. c)(nedan kallad ESRB), om dessa uppgifter är relevanta för att utöva dess i lag föreskrivna verksamhetsuppgifter i enlig het med och rådets förordning (EU) nr 1092/2010 av om makrotillsyn av det finansiella systemet på EU-nivå och om inrättande av en europeisk systemrisknämnd (*). Bestämmelserna i detta avsnitt ska inte utgöra hin der för myndigheter och organ enligt första stycket att till de behöriga myndigheterna vidarebefordra sådana uppgifter som de kan behöva för tillämp ningen av artikel 45. (*) EUT L 331, 15.12.2010, s. 1. b)Fjärde stycket ska ersättas med följande: I en kritisk situation enligt artikel 130.1 ska medlems staterna medge att de behöriga myndigheterna omgå ende skickar uppgifterna till centralbankerna inom Europeiska centralbankssystemet om dessa uppgifter är relevanta för utövandet av deras respektive i lag före skrivna verksamhetsuppgifter, inklusive bedrivandet av monetär politik och relaterade åtgärder för att tillföra lik viditet, övervakning av systemen för betalningar, clea ring och värdepappersavveckling, och för skyddet av det finansiella systemets stabilitet, samt till ESRB i enlighet med förordning (EU) nr 1092/2010 om dessa uppgifter är relevanta för utövandet av dess i lag föreskrivna verksamhetsuppgifter. 20.Artikel 63a ska ändras på följande sätt: a)Punkt 4 ska ersättas med följande: Enligt de bestämmelser som reglerar instrumen tet ska kapital, icke betalda räntor eller utdelning vara av sådan art att de absorberar förluster och inte förhindrar en rekapitalisering av kreditinstitutet genom lämpliga mekanismer som har utarbetats av enligt punkt 6. L 331/148 Europeiska unionens officiella tidning b)Punkt 6 ska ersättas med följande: För att säkerställa en konsekvent harmonisering liksom konvergens i tillsynspraxis ska utarbeta för slag till tekniska standarder för tillsyn i syfte att specifi cera kraven i fråga om de instrument som avses i punkt 1 i denna artikel. ska överlämna dessa förslag till tek niska standarder för tillsyn till kommissionen . Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i för sta stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. ska även utfärda riktlinjer för de instrument som avses i led a i artikel 57 första stycket. ska övervaka tillämpningen av dessa riktlinjer. 21.I artikel 74.2 ska andra stycket ersättas med följande: För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för detta direktiv ska de behöriga myndigheterna tillämpa enhetliga format, intervall och datum för rapportering när kreditinstituten ska meddela dessa beräkningar. För att säkerställa enhetliga tillämpnings villkor för detta direktiv ska utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att införa enhetliga for mat (med motsvarande anvisningar), intervall och datum för rapportering inom unionen före . Rappor teringsformaten ska stå i proportion till arten och omfatt ningen av kreditinstitutens verksamhet och till dess komplexitetsgrad. För att säkerställa enhetliga tillämpningsvillkor för detta direktiv ska också utarbeta förslag till tekniska standar der för genomförande för de it-lösningar som ska tillämpas vid sådan rapportering. Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standar der för genomförande som avses i andra och tredje styckena i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010. 22.I artikel 81.2 ska följande stycken läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel ska i samråd med Europeiska tillsynsmyndighe ten (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) (nedan kallad ), inrättad genom och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 (*), utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn i syfte att specificera en värde ringsmetod för kreditvärderingar. ska överlämna dessa förslag till tekniska standarder till kommissionen . Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i andra stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. (*) EUT L 331, 15.12.2010, s. 84. 23.I artikel 84.2 ska följande stycken läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel får utarbeta förslag till tekniska standarder för till syn i syfte att specificera en värderingsmetod enligt vilken de behöriga myndigheterna kan tillåta kreditinstitut att använda IRB-metoden. Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i led a i första stycket i enlig het med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. 24.I artikel 97.2 ska följande stycken läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel ska i samråd med utarbeta förslag till tek niska standarder för tillsyn i syfte att specificera en värde ringsmetod för kreditvärderingar. ska överlämna dessa förslag till tekniska standarder för tillsyn till kommissionen . Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i andra stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. 25.I artikel 105.1 ska följande stycken läggas till: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna artikel får utarbeta förslag till tekniska standarder för till syn i syfte att specificera en värderingsmetod enligt vilken de behöriga myndigheterna kan tillåta kreditinstitut att använda internmätningsmetoder. Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i andra stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. 26.Andra stycket i artikel 106.2 ska ersättas med följande: För att säkerställa en konsekvent harmonisering av denna punkt ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn i syfte att specificera undantagen i leden c och d, samt för att specificera de villkor som används för att avgöra om det föreligger en grupp av kunder med inbördes anknytning i enlighet med punkt 3. ska överlämna dessa förslag till tekniska standarder för tillsyn till kommissionen . Till kommissionen delegeras befogenhet att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i andra stycket i enlighet med förfarandet i artiklarna i förordning (EU) nr 1093/2010. Europeiska unionens officiella tidning L 331/149