prop · GY03135 · 2011-05-05 00:00:00 — Om ett fondbolag vill upphöra Om ett fondbolag vill upphöra investeringsfond, ska förvaltningen då verksamheten upphör. Har en investeringsfond varken får fondbolaget, i stället för det som anges i andra stycket, efter tillstånd tillsammans med en ansökan om sådant tillstånd lämna ett intyg från bolagets revisor om att fonden saknar andelsägare och inte har några tillgångar eller skulder. förvaltningen av en investeringsfond till ett annat fondbolag. Ett övertagande enligt andra eller Ett övertagande enligt andra eller tredje stycket får ske tidigast tre fjärde stycket får ske tidigast tre månader från det att de ändrade månader från det att de ändrade förhållandena kungjorts enligt 4 §, förhållandena kungjorts enligt 4 §, beslutar att övertagandet får ske beslutar att övertagandet får ske har tillsyn över fondbolag, förvaltningsbolag som avses i 1 kap. 6 och 8 §§, fondföretag som avses i 1 kap. 7 och 9 §§ samt verksamheten drivs enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, fondbestämmelserna, företagets bolagsordning, stadgar eller reglemente och interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar företagets verksamhet. som driver verksamhet från filial i som driver verksamhet från filial i företaget följer de lagar och andra företaget följer de lagar och andra företagets verksamhet i . enligt 1 kap. 6 som anges i fondbestämmelserna. får när det är nödvändigt genomföra en 1. ett fondbolag, 2. ett förvaltningsbolag fondföretag som driver verk- fondföretag som driver verksamhet samhet från filial i , samt 3. ett förvaringsinstitut. ett företag som har fått i uppdrag av ett företag som har fått i uppdrag av ett fondbolag att utföra visst arbete ett fondbolag eller ett förvaltnings- eller vissa funktioner, om det bolag som driver verksamhet i behövs för tillsynen av fond- att utföra visst arbete eller vissa funktioner, om det behövs för 22Senaste lydelse 2008:282. 23Senaste lydelse 2008:282. 24Senaste lydelse 2008:282. EES genomföra en undersökning hos filialen till ett sådant förvaltningsbolag som avses i 1 kap. 6 §. ska till en behörig myndighet i ett annat land inom EES lämna de uppgifter som den myndigheten behöver för sin tillsyn över ett förvaltningsbolag och ett fondföretag som driver verksamhet enligt 1 kap. 6 eller 7 §. myndigheter i den utsträckning Prop. 2010/11:135 som följer av och rådets direktiv /65/EG. ska inom ramen för sin befogenhet, efter begäran från en behörig myndighet i ett annat land inom EES, lämna eller kontrollera information som behövs för att den utländska myndigheten ska kunna utöva sin tillsyn enligt och rådets direktiv /65/EG. Den utländska myndigheten får närvara vid en undersökning som utförs av . Om ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i ett fondbolag skulle medföra att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat innehav, krävs tillstånd av för förvärvet. Detsamma gäller ett förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas 1. så att 1. så att av aktiekapitalet eller röstetalet för av aktiekapitalet eller röstetalet för samtliga aktier, eller samtliga aktier, eller 2. så att fondbolaget blir dotterbolag. ska inhämtas före förvärvet. Ansökan om tillstånd ska göras Om förvärvet har gjorts bolagsskifte eller på något annat genom bodelning, arv, testamente, liknande sätt, krävs i stället tillstånd för att förvärvaren ska få liknande sätt, krävs i stället tillstånd för att förvärvaren ska få då ansöka om tillstånd inom sex månader efter förvärvet. då ansöka om tillstånd inom sex månader efter förvärvet. arbetsdagar från det att en fullständig ansökan kom in till inspektionen skicka en bekräftelse 25Senaste lydelse 2008:282. 26Senaste lydelse 2008:282. har tagits emot. Frågan om tillstånd får avgöras först efter samråd med behörig myndighet i ett annat land inom EES, om ett förvärv enligt 1 § första stycket skulle innebära att ett fondbolag blir dotterbolag eller kommer under kontroll av 1. ett i det landet auktoriserat förvaltningsbolag, kreditinstitut, företag för elektroniska pengar eller försäkringsföretag, Frågan om tillstånd enligt 1 § till förvärv i ett fondbolag får avgöras först efter samråd med behörig myndighet i ett annat land inom EES, om förvärvaren är 1. ett i det landet auktoriserat värdepappersföretag, kredit- institut, företag för elektroniska pengar, försäkringsföretag eller ett förvaltningsbolag som omfattas av och rådets direktiv /65/EG, 2.ett moderföretag till ett sådant företag som avses i 1, eller 3.en fysisk eller juridisk person som kontrollerar ett sådant företag som avses i 1. Tillstånd ska ges till förvärv som Tillstånd ska ges till förvärv som avses i 1 §, om det finns skäl att avses i 1 §, om förvärvaren bedöms lämplig att utöva ett 1. inte kommer att motverka att verksamheten drivs på ett sätt som ledningen av ett fondbolag och det är förenligt med denna lag och kan antas att det tilltänkta andra författningar som reglerar förvärvet är ekonomiskt sunt. bolagets verksamhet, och Hänsyn ska tas till förvärvarens 2. även i övrigt är lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över verksamheten i fondbolaget. ledningen av ett fondbolag. Tillstånd får inte ges, om förvärvaren i väsentlig mån har stycket ska förvärvarens anseende och kapitalstyrka beaktas. gjort sig skyldig till allvarlig förvärvet kommer att ingå i vara verkställande direktör i detta bolag eller vara ersättare för insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett fondbolag och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, 27Senaste lydelse 2008:282. 28Senaste lydelse 2008:282. 2. om det finns skäl att anta att förvärvaren kommer att motverka att fondbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med denna lag och andra författningar som reglerar bolagets verksamhet, och 3. om det finns skäl att anta att förvärvet har samband med eller kan öka risken för a) penningtvätt enligt 1 kap. 5 § 6 lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott. Om förvärvaren är ett blandat finansiellt holdingföretag, ska det vid bedömningen av förvärvarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat. Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan fondbolaget och någon annan, ska tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av bolaget. får besluta inom vilken ett förvärv ska genomföras. ska meddela beslut i ett ärende enligt denna paragraf från det att ansökan om tillstånd gjordes. beslut i en fråga om tillstånd till förvärv som avses i 1 § ska meddelas från det att den bekräftelse som avses i 1 § tredje stycket skickades (bedömnings- perioden). Om begär kompletterande uppgifter, beviljat tillstånd till förvärvet, om beslut i fråga om ansökan. tillstånd till ett förvärv, får besluta att förlänga tiden. Den som avser att avyttra ett Den som har beslutat att avyttra kvalificerat innehav eller en så stor ett kvalificerat innehav eller en så del av ett kvalificerat innehav att stor del av ett kvalificerat innehav understiga någon av de i 1 § första att understiga någon av de i 1 § stycket angivna gränserna, ska skriftligen underrätta Finans- inspektionen om detta. får besluta att ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier vid stämman inte får företräda fler aktier än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat kan antas komma att motverka att kan antas komma att motverka att fondbolagets verksamhet drivs på fondbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med denna ett sätt som är förenligt med lag eller andra författningar som kraven i denna lag och andra reglerar bolagets verksamhet, eller författningar som reglerar bolagets skyldig till allvarlig brottslighet. skyldig till allvarlig brottslighet, finansiellt holdingföretag och dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 5 kap. 16 § lagen 29Senaste lydelse 2008:282. 30Senaste lydelse 2008:282. över finansiella konglomerat, eller Prop. 2010/11:135 4. om det finns skäl att anta att innehavet har samband med eller kan öka risken för a)penningtvätt enligt 1 kap. 5 § 6 lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller b)brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terrorist- brott. Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier inte har ansökt om tillstånd till ett förvärv som avses i 1 §, får besluta att innehavaren vid stämman inte får företräda aktierna till den del de omfattas av ett krav på tillstånd. Om någon i strid med ett beslut av har ett kvalificerat innehav av aktier, får innehavaren inte företräda aktierna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet. Innan återkallar tillståndet för ett fond- bolag som förvaltar fondföretag som avses i 2 kap. 12 § andra stycket eller 15 § andra stycket, ska inspektionen samråda med behörig myndighet i fondföretagets hemland. myndigheter i de andra länder myndigheter i de andra länder inom EES där ett fondbolag inom EES där ett fondbolag förvaltar, när någon åtgärd enligt 1. någon åtgärd enligt 1, 3 eller 1, 3 eller 4 § har vidtagits mot 4 § har vidtagits mot bolaget, och fondandelar enligt 4 kap. 13 § första stycket har anmälts till inspektionen. 31 Senaste lydelse 2008:282. driver verksamhet i efter driver verksamhet i efter anmälan enligt 1 kap. 6 § anmälan enligt 1 kap. denna lag eller andra författningar denna lag eller andra författningar som reglerar bolagets verksamhet som reglerar bolagets verksamhet förelägga bolaget att göra rättelse. förvaltas enligt 1 kap. 6 b §, får bolaget att göra rättelse. Om förvaltningsbolaget inte följer föreläggandet, ska Finans- inspektionen underrätta behörig myndighet i bolagets hemland. Om rättelse inte sker, får Om rättelse inte sker, får åtgärder som avses i 1 § andra stycket första meningen eller för- bjuda förvaltningsbolaget att på- börja nya transaktioner i . Inspektionen får också besluta att fall får inspektionen meddela ett bolaget inte längre får förvalta en förbud utan föregående under- gärd enligt detta stycke vidtas ska Denna och Europeiska gemenska- pernas kommission ska då under- myndighet i bolagets hemland. dock vidta en sådan åtgärd utan och Europeiska kommissionen ska då underrättas så snart som meddelat ett förbud enligt tredje vidtagit en åtgärd enligt tredje stycket utan föregående under- föreläggande eller underrättelse till beslutat att förbudet ska undan- kommissionen därefter har beslutat röjas, ska inspektionen göra det. att åtgärden ska undanröjas, ska inspektionen göra det. Om ett fondföretag som driver Om ett fondföretag som driver verksamhet i efter anmälan verksamhet i enligt 1 kap. 32Senaste lydelse 2008:282. 33Senaste lydelse 2008:282. enligt 1 kap. 7 § åsidosätter sina 7 § åsidosätter sina skyldigheter Prop. skyldigheter enligt denna lag eller enligt denna lag eller andra författningar som reglerar företagets företaget att göra rättelse. företaget att göra rättelse. rättelse inte sker, får inspektionen rättelse inte sker, får inspektionen förbjuda företaget att påbörja nya förbjuda företaget att påbörja nya ska underrätta behörig myndighet i företagets hemland om åtgärder som vidtagits med stöd av denna paragraf. Om har skäl att anta att ett fondföretag som driver verksamhet i enligt 1 kap. 7 § vid marknads- föringen åsidosätter sina skyldigheter enligt Europa- parlamentets och rådets direktiv /65/EG i annat fall än som avses i 17 §, ska underrätta behörig myndighet i företagets hem- land. Om rättelse inte sker och detta innebär att investerares intressen i skadas, får Finans- inspektionen förelägga fond- företaget att göra rättelse eller förbjuda fondföretaget att påbörja nya transaktioner i . Innan en sådan åtgärd vidtas ska underrätta behörig myndighet i företagets hemland. Europeiska kommissionen ska underrättas när en sådan åtgärd vidtagits. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka poster som får räknas in i startkapitalet enligt 2 kap. 4 §, 2. vilka poster som får räknas in i egna medel enligt 2 kap. 8, 9 och 11 §§, 3. på vilket språk underrättelsen 34 Senaste lydelse 2008:282. enligt 2 kap. 15 c § första stycket Prop. 3. vilka sundhetskrav som ska 2 kap. 15 c § tredje stycket, 5. vad ett fondbolag ska iaktta uppfyllas av ett fondbolag enligt för att uppfylla skyldigheterna i 2 kap. 17 §, 2 kap. 17 och 17 b §§, 6.vilken information som ska lämnas i underrättelsen till andels- ägare enligt 4 kap. 9 a § och på vilket sätt underrättelsen ska lämnas, 7.tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad enligt 4 kap. 20 §, 8.på vilket språk informationen enligt 4 kap. 20 § ska tillhanda- hållas, tillgångar som medel i en värde- tillgångar som medel i en värde- pappersfond får placeras i enligt pappersfond får placeras i enligt 5. vilka tekniker och instrument ment ett fondbolag får använda villkor och gränser för sådan samt villkor och gränser för sådan 11. det system för riskhantering enligt 5 kap. 7 §, enligt 5 kap. 7 §, 13.beräkning av exponeringar enligt 5 kap. 13 och 14 §§, 14.på vilket sätt underrättelsen till andelsägarna enligt 5 a kap. 7 § ska lämnas, 15.vilka fel och försummelser som ska rapporteras enligt 5 a kap. 16.förutsättningar för över- föring av finansiella instrument och förvaltning enligt 5 a kap. 37 och 46 §§, ning av en specialfonds risknivå visning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 6 kap. 3 §, ska utföras enligt 6 kap. 4 §, bolag ska vidta om det tar emot medel med redovisningsskyldighet enligt 7 kap. 1 §, 9. vilka åtgärder som ett fond- bolag ska vidta för att uppfylla de krav som följer av bestämmelserna i 7 kap. 3 §, fondföretag samt förvaringsinstitut ska lämna till enligt 10 kap. 2 § första stycket och när upplysningarna ska lämnas, och 11. sådana avgifter för tillsyn som avses i 10 kap. 11 §. emot medel med redovisnings- skyldighet enligt 7 kap. 1 §, fondbolag ska vidta för att upp- fylla de krav som följer av be- stämmelserna i 7 kap. 3 §, 8 kap. 8 § ska innehålla, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen, 21.på vilket språk de handlingar som ska lämnas tillsammans med ansökan enligt 8 kap. 19 § ska upprättas, 22.vilka upplysningar som fondbolag, förvaltningsbolag, fondföretag samt förvaringsinstitut ska lämna till enligt 10 kap. 2 § första stycket och när upplysningarna ska lämnas, och 23.sådana avgifter för tillsyn som avses i 10 kap. 11 §. Regeringen får meddela föreskrifter om handläggningen av tillståndsärenden enligt 11 kap. 1, 3 och 3 a §§. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Ett fondföretag som vid lagens ikraftträdande driver verksamhet som inte fordrar tillstånd enligt äldre lydelse av 1 kap. 9 §, men för vilken tillstånd krävs enligt den nya lydelsen av paragrafen, får fortsätta att driva verksamheten fram till eller, om en ansökan om tillstånd har getts in, till dess att ansökan har prövats slutligt. 3.För investeringsfonder vars fondbestämmelser har godkänts får äldre bestämmelser om faktablad tillämpas fram till . För sådana investeringsfonder behöver faktabladet inte upprättas enligt bestämmelserna i kommissionens förordning (EU) nr 583/2010 förrän . 4.Bestämmelserna i 5 a kap. 9, 16 och 20 §§ ska inte gälla för specialfonder vars placeringsinriktning innebär att fondens medel placeras i en viss investeringsfond enligt 6 kap. 3 § och vars fondbestämmelser har godkänts av före ikraftträdandet. Om fondbestämmelserna ändras efter ikraftträdandet så att specialfondens medel ska placeras i en annan investeringsfond, ska Prop. 2010/11:135 dock bestämmelserna gälla. 5.I fråga om ansökningar om tillstånd enligt 2 kap. 1 § eller 11 kap. 1 § som har kommit in till före lagens ikraftträdande ska äldre bestämmelser gälla. 6.Den som vid lagens ikraftträdande innehar aktier i ett fondbolag i sådan omfattning att han eller hon skulle ha varit skyldig att ansöka om tillstånd enligt 11 kap. 1 § första stycket om aktierna hade förvärvats efter lagens ikraftträdande ska, om tillstånd inte har meddelats, anmäla sitt innehav till . 7.En fråga om ingripande enligt 12 kap. 15 eller 17 a § bedöms enligt äldre bestämmelser om någon omständighet som föranleder frågan om ingripande hänför sig till tiden före ikraftträdandet av denna lag. Detta gäller dock inte om en tillämpning av de nya bestämmelserna skulle leda till ett mindre strängt ingripande. Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om Härigenom föreskrivs att 14 kap. 2 a § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska ha följande lydelse. Frågan om tillstånd enligt 2 § får avgöras först efter samråd med behörig myndighet i ett annat land inom EES om förvärvaren är utländskt kreditinstitut, företag för utländskt kreditinstitut, företag för som där har tillstånd att driva som där har tillstånd att driva i rådets direktiv /611/EEG av direktiv /65/EG av samordning av lagar och andra 2009 om samordning av lagar och författningar som avser företag för företag för kollektiva investeringar (fondföretag), (fondföretag)36, rådets direktiv /18/EG, 2.ett moderföretag till ett sådant företag som avses i 1, eller 3.en fysisk eller juridisk person som kontrollerar ett sådant företag som avses i 1. Denna lag träder i kraft . 35Senaste lydelse 2009:361. 36EUT L 302, 17.11.2009, s. 32 (Celex 32009L0065). 2.5Förslag till lag om ändring i lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar Härigenom föreskrivs37 att 2 kap. 2 § lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar ska ha följande lydelse. att ett institut skall ha en viss att ett institut ska ha en viss minsta minsta storlek på sin kapitalbas storlek på sin kapitalbas som är som är större än vad som krävs större än vad som krävs enligt 1 § enligt 1 § första stycket 1, om första stycket 1, om 1. institutet inte uppfyller något av kraven i 6 kap. 13, 4 a, 4 b och 5 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 38 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, och 2. det inte är troligt att någon 2. det inte är troligt att någon annan åtgärd är tillräcklig för att få annan åtgärd är tillräcklig för att få institutet att rätta till bristerna institutet att rätta till bristerna inom rimlig tid. inom rimlig tid, eller 3. det i samband nödvändigt för att täcka risker som institutet är exponerat för. Första stycket ska inte tillämpas, tillämpas, om överträdelsen är så om överträdelsen är så allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska i stället skall återkallas. Denna lag träder i kraft . 37Jfr och rådets direktiv /48/EG av om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning) (EUT L 177, 30.6.2006, s. 1, Celex 32006L0048), senast ändrat genom och rådets direktiv /78/EU av om ändring av direktiven /26/EG, 2002/87/EG, 2003/6/EG, 2003/41/EG, 2003/71/EG, 2004/39/EG, 2004/109/EG, 2005/60/EG, 2006/48/EG, 2006/49/EG och 2009/65/EG, vad gäller befogenheterna för Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska bankmyndigheten), Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten) och Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten), (EUT L 331, 15.12.2010, s. 120 Celex 32010L0078). 38Senaste lydelse 2007:570. 4. värdepappersfonder som avses i 1 kap. 1 § första stycket 25 lagen (2004:46) om investeringsfonder och fondföretag som avses i 1 kap. 7 § första stycket första meningen samma lag samt fondbolag eller förvaltningsbolag som förvaltar dem, Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om Härigenom föreskrivs39 i fråga om lagen (2007:528) om värde- pappersmarknaden dels att 8 kap. 19, 25 och 42 §§ samt 24 kap. 2 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas två nya paragrafer, 8 kap. 22 a och 22 b §§, av följande lydelse. Ett värdepappersinstitut får behandla en enhet som ingår i någon av följande grupper som en jämbördig motpart: 1.värdepappersbolag och utländska värdepappersföretag, 4. värdepappersfonder som avses i 1 kap. 1 § första stycket 20 lagen (2004:46) om investeringsfonder och fondföretag som avses i 1 kap. 7 § första stycket 1 samma lag samt fondbolag eller förvaltningsbolag som förvaltar dem, 5.pensionsfonder och förvaltningsbolag som förvaltar dem, 6.andra finansiella företag än sådana som avses i 15 som har tillstånd att driva verksamhet enligt lagstiftningen i det land där de hör hemma eller som regleras i lagstiftning i det landet, 7.företag som är undantagna från tillståndsplikt enligt 2 kap. 5 § första stycket 13 och 14, 8.nationella regeringar och därmed sammanhängande organ, inklusive offentliga organ som har hand om statsskuld, centralbanker och överstatliga organisationer, samt 9.andra företag än sådana som avses i 18, om de ska betraktas som professionella kunder enligt 16 § första stycket 13. Ett värdepappersinstitut får behandla ett företag som inte ingår i någon av grupperna i första stycket som en jämbördig motpart, om företaget 1.begär att bli behandlat som en jämbördig motpart, och 39Jfr och rådets direktiv /65/EG av om samordning av lagar och andra författningar som avser företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag), (EUT L 302, 17.11.2009, s. 32, Celex 32009L0065) och kommissionens direktiv /44/EU av om genomförandet av och rådets direktiv /65/EG när det gäller vissa bestämmelser avseende fusioner mellan fonder, /feederfondföretag och anmälningsförfarande (EUT L 176, 10.7.2010, s. 28, Celex 32010L0044). 40Senaste lydelse 2008:283. 2. får behandlas som en professionell kund enligt 17 § första stycket. Ett värdepappersinstitut får behandla ett företag som en jämbördig motpart enligt andra stycket bara om företaget får behandlas som en professionell kund enligt 17 § för sådana tjänster och transaktioner. Ett värdepappersinstitut som förmedlar fondandelar enligt 2 kap. 1 § 1 och 2 eller ger råd enligt 2 kap. 1 § 5 till en kund ska, utan att kunden begär det, till- handahålla kunden faktablad innan avtal ingås. Ett värdepappersinstitut ska till varje kund skyndsamt lämna sådan (2004:46) om institutet får från ett fondbolag, förvaltningsbolag eller annat värdepappersinstitut. Ett värdepappersinstitut får tillhandahålla investeringstjänsterna mottagande och vidarebefordran av order i fråga om ett eller flera finansiella instrument och utförande av order avseende finansiella instrument på kunders uppdrag utan att uppfylla kraven i 24 §, om 1. tjänsten avser a)aktier som tagits upp till handel på en reglerad marknad eller på en motsvarande marknad utanför EES, b)penningmarknadsinstrument, c)obligationer eller andra former av skuldförbindelser utan derivatinslag, d) andelar i en värdepappersfond d) andelar i en värdepappersfond som avses i 1 kap. 1 § första som avses i 1 kap. 1 § första stycket 20 lagen (2004:46) om stycket 25 lagen (2004:46) om investeringsfonder eller i ett investeringsfonder eller i ett fondföretag som avses i 1 kap. 7 § fondföretag som avses i 1 kap. 7 § första stycket 1 samma lag, eller första stycket första meningen samma lag, eller e) andra okomplicerade finansiella instrument, 2.tjänsten tillhandahålls på kundens initiativ, samt 3.kunden klart och tydligt har informerats om att institutet inte kommer att bedöma om instrumentet eller tjänsten passar kunden. Information enligt första stycket 3 får lämnas i standardiserad form. 41 Senaste lydelse 2008:283. 1. vad ett värdepappersinstitut ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 1 §,2.