prop · GY03109 · 2011-04-12 00:00:00 — Institutet får hos till kreditinstitut ansöka om prövning av ett sådant beslut som avses i 8 § första stycket 1. 4Senaste lydelse 2007:1433. 5Senaste lydelse 2006:537. 6Senaste lydelse 2007:1433. prövning ska ha kommit in till från den dag då beslutet meddelades. ska avgöra ärendet från den dag då ansökan kom in till nämnden. Vid prövningen tillämpas 6 kap. 2, 3 och 57 samt 8 § första stycket lagen (2008:814) om statligt stöd till kreditinstitut. beslut får inte överklagas. 1.3 b § träder i kraft . 2.Lagen i övrigt träder i kraft . 3.Ett institut som önskar tillhandahålla ett konto för insättningar från ska lämna in en ansökan om sådan prövning som avses i 3 a §. Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse dels att 10 kap. 31 § upphävs, dels att 6 kap. 47 ska betecknas 58, dels att 10 kap. 33 §, 11 kap. 1 §, 12 kap. 12 §, 13 kap. 2, 9 och 13 §§, 15 kap. 2, 4 och 8 §§, 16 kap. 1 § samt rubriken närmast före 13 kap. 9 § ska ha följande lydelse, dels att det införs två nya paragrafer, 6 kap. 4 § och 15 kap. 2 a §, och en rubrik närmast följande 6 kap. 4 §, av följande lydelse. System för uppgifter om insättare ska vara sådana att kreditinstitutet utan dröjsmål kan visa upp en Ansökan om likvidation av ett bankaktiebolag enligt 31 § detta kapitel eller 25 kap. 11 eller 17 § aktiebolagslagen (2005:551) får också göras av Finans- inspektionen. Ansökan om likvidation av ett bankaktiebolag enligt 25 kap. 11 eller 17 § aktiebolagslagen (2005:551) får också göras av . Om ansökan om likvidation till följd av tillståndsåterkallelse gäller vad som föreskrivs i 15 kap. 4 §. Vad som enligt 10 kap. gäller Vad som enligt 10 kap. gäller för bankaktiebolag skall även gälla för bankaktiebolag ska även gälla 7Senaste lydelse 2005:932. 8Senaste lydelse 2005:932. bestämmelserna om fusion i 18 §, bestämmelserna om fusion i 18 §, om likvidation i 3134 §§ och om om likvidation i 32 § och om firma firma i 35 och 36 §§. i 35 och 36 §§. Bestämmelserna om fusion i 10 kap. 1925 §§ gäller bara vid fusion mellan ett kreditmarknadsbolag och ett annat bolag och bara om en bank inte är övertagande bolag. Ärenden som avser tillstånd enligt 20, 25 eller 40 § prövas av . Ansökan om likvidation av en kreditmarknadsförening enligt 11 kap. 3, 4 eller 4 a § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar får också göras av . Om ansökan om likvidation till gäller vad som föreskrivs i 15 kap. enligt 4 kap. 4 §. inrättat filial enligt 4 kap. 4 §, som fått sitt tillstånd återkallat, till dess den tillståndspliktiga verk- samheten har avvecklats. För ett kreditinstitut omfattar tillsynen att rörelsen drivs enligt 2.andra författningar som reglerar institutets verksamhet, 3.institutets bolagsordning, stadgar eller reglemente, och 4.interna instruktioner som har sin grund i författningar som reglerar institutets verksamhet. Inspektionen har dessutom tillsyn över att kreditinstitutets ägare och ledning uppfyller lämplighetskraven i denna lag. För en filial till ett utländskt För en filial till ett utländskt 4 § skall inspektionen se till att 4 § ska inspektionen institutet följer de lagar och andra institutet följer de lagar och andra institutets verksamhet här i landet. institutets verksamhet här i landet. 9 Senaste lydelse 2005:932. Revision och särskild granskning förordna en eller flera revisorer att förordna en eller flera revisorer att tillsammans med övriga revisorer tillsammans med övriga revisorer som helst återkalla ett sådant har även rätt att förordna en eller förordnande och utse en ny uppgift att granska institutet i ett när som helst återkalla ett sådant förordnande och utse en ny revisor eller särskild granskare. Revisorn har rätt till skäligt granskaren har rätt till skäligt bestäms av inspektionen. bestäms av inspektionen. en instruktion för en revisor som en instruktion för en revisor eller inspektionen ska oavsett stämmans som inspektionen har utfärdat. När ett kreditinstitut har försatts När ett kreditinstitut har försatts i konkurs, får förordna ett allmänt ombud med uppgift att tillvarata det allmännas skall som konkursförvaltare delta i sammans med den eller de ska som konkursförvaltare delta i konkurslagen (1987:672). sammans med den eller de konkurslagen (1987:672). Det allmänna ombudet har rätt beaktats i förvaltningen. Det allmänna ombudet kan beträffande medförvaltare göra en sådan framställning som avses i 7 kap. 5 § konkurslagen. Även om beslut om delning av konkursboets förvaltning har fattats, får det allmänna ombudet delta i förvaltningen i dess helhet. Bestämmelserna i konkurslagen om arvode till konkursförvaltare gäller också det allmänna ombudet. Om någon som ingår i ett Om någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess kreditinstituts styrelse eller är dess 2 § 4, 2 § 4, Det får dock ske bara om Det får dock ske bara om anmärka på att personen ingår i anmärka på att personen ingår i direktör och om han eller hon direktör och om han eller hon sedan en av inspektionen bestämd sedan en av inspektionen bestämd tid har gått, tid har gått, fortfarande finns kvar i styrelsen fortfarande finns kvar i styrelsen eller som verkställande direktör. eller som verkställande direktör. I stället för att återkalla I stället för att återkalla besluta att en styrelseledamot eller besluta att en styrelseledamot eller får då förordna en ersättare. får då förordna en ersättare. Ersättarens uppdrag gäller till dess Ersättaren ska utföra sitt uppdrag Ersättarens uppdrag gäller till dess institutet har utsett en ny Om ett kreditinstitut inte har en fulltalig styrelse, ska Finans- Detta får dock ske bara om inspektionen först har påtalat bristen för institutet och det inte inom en av inspektionen bestämd tid, högst , har I stället för att återkalla ska utföra sitt uppdrag oberoende av inspektionen och verka för Om tillståndet återkallas får bestämma hur avvecklingen av rörelsen skall ske. Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta rörelsen. Straffavgiften skall fastställas till lägst och högst . Avgiften får inte överstiga av kreditinstitutets omsättning närmast föregående räkenskapsår. Om överträdelsen har skett under institutets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas uppdrag gäller till dess att företaget har utsett en ny styrelse eller verkställande direktör. Om tillståndet återkallas ska allmän domstol, efter ansökan av , besluta att institutet ska gå i likvidation. I dessa fall tillämpas 25 kap. 10, 25, 2844, 46 och 47 §§ aktiebolagslagen (2005:551), 11 kap. 5, 6 a och 716 §§ samt 17 § fjärde och femte styckena lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar och 9 kap. 518 §§ lagen (1995:1570) om medlemsbanker. Om en avveckling av den tillståndspliktiga verksamheten kan ske utan men för insättarnas, övriga fordringsägares eller det allmännas intresse får avstå från att ansöka om likvidation, om institutet avser driva annan verksamhet, antingen sådan som inte kräver tillstånd, eller annan tillståndspliktig verksamhet. får besluta hur avveckling ska ske. Inspektionen kan då besluta om förbud att fortsätta rörelsen. För sparbanker gäller bestämmelsen i sparbankslagen (1987:619). Straffavgiften ska fastställas till högst av ett genomsnitt av kreditinstitutets omsättning de närmast föregående tre räkenskapsåren. Om uppgifter om omsättningen saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas. Straffavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än . Den får inte heller bestämmas till ett högre belopp än . eller är bristfälliga, får den Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven enligt 6 kap. 1 §. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får kreditinstitut skall lämna till sina kreditinstitut ska lämna till sina kunder eller till dem som institutet kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tjänster, erbjuder sina tjänster, 2. vilka poster som får räknas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 §§, 3. vilka åtgärder som ett 3. vilka åtgärder som ett kreditinstitut skall vidta för att kreditinstitut ska vidta för att uppfylla de krav på soliditet och uppfylla de krav på soliditet och lysning, system för uppgifter om insättare och deras insättningar, 6 kap. 15 §§. instruktioner som avses i 6 kap. 1 4.vilka begränsningar som gäller när ett bankaktiebolag eller ett kreditmarknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 §, 5. vilka upplysningar som ett 5. vilka upplysningar som ett kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut som har inrättat filial kreditinstitut som har inrättat filial enligt 4 kap. 4 § skall lämna till enligt 4 kap. 4 § ska lämna till 6.sådana avgifter för tillsyn som avses i 13 kap. 16 §. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Vid bestämmandet av en straffavgift för överträdelser som inträffat helt eller delvis innan lagens ikraftträdande tillämpas den för bolaget lindrigaste lagen. 10 Senaste lydelse 2005:932. Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden dels att 8 kap. 36 §, 23 kap. 1 och 7 §§ och 25 kap. 4 och 9 §§ samt rubriken närmast före 23 kap. 7 ska ha följande lydelse dels att det i lagen införs en ny paragraf, 25 kap. 4 a §, av följande lydelse. Ett värdepappersbolag och ett utländskt företag som enligt 2 kap. 2 § första stycket 8 tar emot medel på konto skall ha en betalningsberedskap som är tillräcklig med hänsyn till rörelsens art och omfattning. När medel tas emot på konto, skall en skriftlig överenskommelse om detta träffas med kunden. Ett värdepappersbolag och ett utländskt företag som enligt 2 kap. 2 § första stycket 8 tar emot medel på konto ska ha en betalningsberedskap som är tillräcklig med hänsyn till rörelsens art och omfattning. Bolagets eller företagets system för hantering av uppgifter om kunder och deras insättningar ska vara sådana att bolaget eller företaget utan dröjsmål kan visa upp en fullständig och tillförlitlig förteckning över samtliga insättningar av medel på konto hos bolaget eller företaget. När medel tas emot på konto, ska en skriftlig överenskommelse om detta träffas med kunden. har tillsyn över värdepappersinstitut, börser, clearingorganisationer och sådana utländska företag som har tillstånd att driva en reglerad marknad från filial i . har tillsyn över värdepappersinstitut, börser, clearingorganisationer och sådana utländska företag som har tillstånd att driva en reglerad marknad från filial i . Finans- inspektionens tillsyn omfattar även sådana värdepappersinstitut, börser, clearingorganisationer och sådana utländska företag som driver en reglerad marknad från filial i , som fått sitt tillstånd återkallat, till dess den För , börser och svenska clearing- organisationer omfattar tillsynen att rörelsen drivs enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, företagets bolags- ordning, stadgar eller reglemente och interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar företagets verksamhet. För ett utländskt företag som driver värdepappersrörelse eller en reglerad marknad eller clearingverksamhet från filial i omfattar tillsynen att företaget följer de lagar och andra författningar som gäller för företagets verksamhet i . har därutöver tillsyn över att bestämmelserna om regelbunden finansiell information i 16 kap. följs. Revision och särskild granskning har rätt att förordna en eller flera revisorer att tillsammans med övriga revisorer delta i revisionen av ett svenskt värdepappersinstitut, en börs eller en svensk clearingorganisation. Inspektionen får när som helst återkalla ett sådant förordnande och utse en ny revisor. Revisorn har rätt till skäligt arvode av företaget för sitt arbete. Storleken på arvodet beslutas av . har rätt att förordna en eller flera revisorer att tillsammans med övriga revisorer delta i revisionen av ett svenskt värdepappersinstitut, en börs eller en svensk clearingorganisation. har även rätt att förordna en eller flera särskilda granskare med uppgift att granska företaget i ett visst avseende. Inspektionen får när som helst återkalla ett sådant förordnande och utse en ny revisor eller särskild granskare. Revisorn och den särskilda granskaren har rätt till skäligt arvode av företaget för sitt arbete. Storleken på arvodet beslutas av . ska utfärda en instruktion för en revisor eller en särskild granskare som förordnats av inspektionen. En revisor eller särskild granskare som förordnats av ska oavsett stämmans anvisningar följa den instruktion som inspektionen har utfärdat. direktör inte uppfyller de krav som direktör inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 1 § första stycket 5, anges i 3 kap. 1 § första stycket 5, 12 kap. 2 § 4 och 19 kap. 3 § 4, 12 kap. 2 § 4 och 19 kap. 3 § 4, ske bara om inspektionen först har ske bara om inspektionen först har beslutat att påtala för företaget att beslutat att påtala för företaget att och han eller hon finns kvar i och han eller hon finns kvar i direktör efter det att en av direktör efter det att en av inspektionen bestämd tid om högst inspektionen bestämd tid om högst har gått ut. har gått ut. I stället för att återkalla I stället för att återkalla besluta att en styrelseledamot eller besluta att en styrelseledamot eller får vara det. får vara det. uppdrag gäller till dess företaget ska utföra sitt uppdrag oberoende har utsett en ny styrelseledamot av inspektionen och verka för eller verkställande direktör. uppdrag gäller till dess företaget Det som sägs i första och andra har utsett en ny styrelseledamot styckena om verkställande direktör som sägs i första och andra skall tillämpas även på en ställ- styckena om verkställande direktör ska tillämpas även på en ställ- börs eller en svensk clearing- organisation inte har en verk- ställande direktör eller en fulltalig Detta får dock ske bara om bristen för institutet och institutet inte inom en av inspektionen bestämd tid, högst , har åtgärdat bristen. I stället för att återkalla ska utföra sitt uppdrag oberoende Straffavgiften ska fastställas till högst av ett genomsnitt av företagets omsättning de närmast föregående tre räkenskapsåren. Om uppgifter om omsättningen saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas.Straffavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än . Den får inte heller bestämmas till ett högre belopp än . Ersättarens upp- drag gäller till dess företaget har utsett en ny styrelse eller verk- ställande direktör. Straffavgiften skall uppgå till lägst och högst . Avgiften får inte överstiga av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår. Om överträdelsen har skett under företagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas. För värdepappersinstitut får avgiften inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 8 kap. 3 § denna lag eller 6 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. 1.Denna lag träder i kraft . 2.Vid bestämmandet av en straffavgift för överträdelser som inträffat helt eller delvis innan lagens ikraftträdande tillämpas den för bolaget lindrigaste lagen. Remissinstanser som haft möjlighet att yttra sig över betänkandet Bättre och snabbare insättningsgaranti (2009:41) riksbank, , , Länsrätten i , Kammarrätten i , Kammarkollegiet, i , , vid , , , , , Konkurren- sverket, , , , Spar- bankernas , , , till kreditinstitut, , , Konsumenternas Bank- och , , FAR SRS, , , , , Rekonstruktör- och Konkursförvaltarkollegiet (REKON) i , , , Akademikers , , i , LO, , Stiftelsen , kommuner och landsting. Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1571) om insättningsgaranti Härigenom föreskrivs1 i fråga om lagen (1995:1571) om insättnings- garanti dels att 8, 9, 11, 1517, 23 och 24 §§ ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas tre nya paragrafer, 3 a, 14 a och 17 a §§, samt närmast före 3 a § en ny rubrik, av följande lydelse. Ett institut ska ansöka om om villkoren för ett konto som används för att ta emot när institutet avser att ändra villkoren för ett konto. Ett utländskt institut som tar enligt denna lag behöver inte ansöka om prövning. Regeringen eller den myndighet meddela föreskrifter om pröv- ningen enligt första stycket. Är det fråga om en insättning som omfattas av garantin enligt 3 § första stycket eller andra stycket 1, inträder rätt till ersättning när Är det fråga om en insättning som omfattas av garantin enligt 3 § första stycket eller andra stycket 1, inträder rätt till ersättning när genom ett beslut har funnit att a. en insättning som har förfallit till betalning inte har återbetalats 1 och rådets direktiv /14/EG av om ändring av direktiv /19/EG om system för garanti av insättningar, vad gäller täckningsnivån och utbetalningsfristen (EUT L 68, , s. 3, Celex 32009L0014). samt utländska institut som tar emot insättningar hos en filial här i landet skall informera den som har gjort eller avser att göra en insättning om1. fordran omfattas av garanti eller inte, av institutet enligt de rättsliga och avtalsmässiga villkor som är b. oförmågan att betala inte endast är tillfällig och beror på institutets finansiella situation, institutet försätts i konkurs. 2. institutet försätts i konkurs. Är det fråga om en insättning som omfattas av garantin enligt 3 § andra stycket 2, inträder rätt till ersättning när en behörig myndighet i institutets hemland förklarar att insättningar hos institutet är indisponibla. Ersättning enligt garantin betalas av garantimyndigheten. Ersättningar ska betalas ut inom möjligt och senast tre månader efter dagen för konkurs- beslutet eller sådan förklaring som ett sådant beslut som avses i 8 § avses i 8 § andra stycket. första stycket 1, 2. institutet försätts i konkurs, 3. en myndighet som avses i 8 § andra stycket förklarat att in- sättningar hos institutet är in- På ansökan av garantimyndig- På ansökan av garantimyndig- heten får allmän förvaltnings- domstol, om det finns synnerliga stöd till kreditinstitut, om det finns synnerliga skäl, förlänga tids- förlängning får beviljas två gånger med högst i taget. Utbetalning får göras på det sätt som garantimyndigheten anser är lämpligt. får i detta syfte öppna ett konto i insättarens namn i ett annat kreditinstitut. samt utländska institut som tar emot insättningar hos en filial här i landet ska informera den som har gjort eller avser att göra en insättning om 1. huruvida insättningen om- fattas av en garanti eller inte, 2Senaste lydelse 2007:1433. 3Senaste lydelse 2004:320. 2. den ersättningsnivå som gäller för garantin, och 3. formerna för utbetalning av ersättning från garantin. Information enligt första stycket skall lämnas vid marknadsföring av ett erbjudande och innan ett avtalsförhållande ingås. Informa- tionen skall vidare under avtals- tiden framgå av kontoutdrag och liknande material som rör fordringsförhållandet. 2.för det fall insättningen om- fattas av insättningsgarantin enligt denna lag, resultatet av den prövning som gjorts enligt 3 a § första stycket, 3.den ersättningsnivå som gäller för garantin, och 4.formerna för utbetalning av ersättning från garantin. Information enligt första stycket ska lämnas vid marknadsföring av ett erbjudande och innan ett avtals- förhållande ingås. Informationen ska vidare framgå av kontoutdrag och liknande material som rör fordringsförhållandet. får ta ut avgifter för prövningen av en ansökan enligt 3 a §. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om avgifterna. ska placera inbetalda avgifter på räntebärande konto i eller i skuldförbindelser utfärdade av staten. Från de inbetalda av- gifterna ska myndigheten dock räkna av de förvaltningskostnader som den haft för garantin och de förvaltningskostnader som för stöd till kredit- institut haft för uppgifter enligt denna lag. I den utsträckning behållna avgiftsmedel inte räcker till för att betala ut ersättningar får garantimyndigheten låna medel i . Ett institut som omfattas av Ett institut som omfattas av garantin ska lämna de uppgifter till garantin ska lämna de uppgifter till 4Senaste lydelse 2007:1433. 5Senaste lydelse 2007:1433. behöver för att fastställa institutets behöver för att fastställa institutets avgift och i övrigt för sin De uppgifter som myndig- verksamhet enligt denna lag. heten behöver för att fastställa ett uppgifter som myndigheten be- instituts avgift ska ha granskats av höver för att fastställa ett instituts en revisor som utsetts av institutet avgift ska ha granskats av en revisor som utsetts av institutet i sparbankslagen (1987:619) respek- tive 7 a kap. 1 § lagen (1995:1570) bankslagen (1987:619) om medlemsbanker eller, när det 7 a kap. 1 § lagen (1995:1570) om gäller bankaktiebolag, kreditmark- nadsbolag och värdepappersbolag, gäller bankaktiebolag och värde- (2005:551) samt när det gäller bolagslagen (2005:551). 1 § lagen (1987:667) om ekono- Institutet ska också utan dröjs- mål lämna garantimyndigheten de uppgifter den behöver om in- samt de uppgifter den i övrigt behöver för sin verksamhet. den anser att det är nödvändigt, Har ett institut som omfattas av Har ersättningsrätt inträtt enligt garantin försatts i konkurs, ska 8 §, ska institutet eller konkurs- konkursförvaltaren lämna de upp- förvaltaren lämna de uppgifter till gifter till garantimyndigheten som garantimyndigheten som den be- den behöver för att betala ut höver för att betala ut ersättning ersättning till insättarna. till insättarna, samt även i övrigt förvaltaren ska även i övrigt som den behöver för utbetalning som den behöver för utbetalning Regeringen eller den myndighet omständigheter som skulle kunna leda till att ersättningsrätten enligt 6 Senaste lydelse 2007:1433. informera garantimyndigheten om detta och lämna de uppgifter till garantimyndigheten som den behöver för sin verksamhet enligt denna lag. ska, på begäran av garantimyndigheten, lämna de uppgifter till garantimyndigheten som den behöver för sin verksamhet enligt denna lag. Ett beslut om att garantin inte längre skall gälla inverkar inte på insättningar som omfattades av garantin för beslutet. Motsvarande gäller när beslut har meddelats om åter- kallelse av tillstånd eller filial- tillstånd. Ett beslut om att garantin inte längre ska gälla inverkar inte på insättningar som omfattades av garantin innan beslutet vann laga kraft. Motsvarande gäller när beslut har meddelats om åter- kallelse av tillstånd eller filial- tillstånd. beslut enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. beslut enligt 8 § första stycket 1 får överklagas till till kreditinstitut. Ett överklagande ska ha kommit in till nämnden från den dag då beslutet med- delades. ska avgöra ärendet från den dag då överklagandet kom in till nämnden. Vid prövningen tillämpas 6 kap. 2, 3 och 57 samt 8 § första stycket lagen (2008:814) om statligt stöd till kreditinstitut. beslut enligt denna lag får inte överklagas. Denna lag träder i kraft . 7Senaste lydelse 2006:537. 8Senaste lydelse 2007:1433. Ett institut som tar emot eller avser att ta emot insättningar som omfattas av denna lag ska ansöka om prövning enligt 3 a § från ikraftträdandet. Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse dels att 16 kap. 1 § ska ha följande lydelse, dels att det i lagen ska införas en ny paragraf, 6 kap. 3 a §, samt närmast före 6 kap. 3 a § en ny rubrik, av följande lydelse. System för uppgifter om insättare ska vara sådana att kreditinstitutet utan dröjsmål kan visa upp en fullständig och tillförlitlig för- Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får 1. vilken information ett kredit- 1. vilken information ett kredit- institut skall lämna till sina kunder