prop · GZ0340 · 2011-11-23 00:00:00 — 5.Varje kreditvärderingsinstitut ska bevaka sina kreditbetyg och se över dem och sina värderingsmetoder fortlöpande och minst en gång , särskilt när det sker väsentliga föränd ringar som kan ha en inverkan på kreditbetyget. Varje kreditvär deringsinstitut ska upprätta interna rutiner för att bevaka hur kreditbetygen påverkas av ändringar i den makroekonomiska utvecklingen eller av ändrade förhållanden på de finansiella marknaderna. 6.När ett kreditvärderingsinstitut ändrar de metoder, model ler eller grundläggande antaganden som används för kreditvärde ringsverksamheten, ska det a), med samma kommunikationsmedium som användes för distributionen av de berörda kreditbetygen, upplysa om i vilken omfattning kreditbetygen förväntas påverkas, b)möjligt och senast efter ändringen se över de berörda kreditbetygen samt hålla dessa kreditbetyg under observation, och c)ompröva alla kreditbetyg som bygger på metoder, modeller eller grundläggande antaganden som berörs av ändringen om det efter översynen visar sig att den totala kombinerade effek ten av ändringarna påverkar dessa kreditbetyg. Utkontraktering av viktiga operativa funktioner får inte ske på så sätt att det väsentligt försämrar kvaliteten på kreditvärderingsin stitutets interna kontroll och de behöriga myndigheternas möjlig heter att bevaka att kreditvärderingsinstitutet fullgör sina skyldigheter enligt denna förordning. Offentliggörande och presentation av kreditbetyg Varje kreditvärderingsinstitut ska offentliggöra alla sina kre ditbetyg och eventuella beslut om att upphöra att utfärda kredit betyg utan dröjsmål och inskränkningar av offentligheten. Om man beslutar att avbryta en kreditvärdering ska den information som lämnas innehålla fullständiga skäl för beslutet. Första stycket ska även gälla kreditbetyg som distribueras till abonnenter. 2.Kreditvärderingsinstituten ska se till att presentationen och behandlingen av kreditbetygen sker i enlighet med kraven i bilagaI avsnitt D. 3.När ett kreditvärderingsinstitut utfärdar kreditbetyg för strukturerade finansiella instrument ska det se till att de betygska tegorier som tilldelas strukturerade finansiella instrument hålls klart åtskilda genom ytterligare symboler som särskiljer dem från betygskategorier som används för andra kreditvärderade enheter, finansiella instrument eller finansiella förpliktelser. 4.Varje kreditvärderingsinstitut ska informera om sina riktlin jer och förfaranden när det gäller kreditbetyg som det utfärdar på eget initiativ. 5.När ett kreditvärderingsinstitut utfärdar ett kreditbetyg på eget initiativ ska det på framträdande plats ange huruvida den kre ditvärderade enheten respektive en anknuten tredje part deltog i kreditvärderingsprocessen eller inte och huruvida kreditvärde ringsinstitutet hade tillgång till den kreditvärderade enhetens eller en anknuten tredje parts redovisning eller andra relevanta interna dokument. Kreditbetyg som utfärdas på institutets eget initiativ ska anges som sådana. Ett kreditvärderingsinstitut får inte använda namnet på en behörig myndighet på ett sätt som anger eller antyder att myn digheten stöder eller godkänner kreditvärderingsinstitutets kredit betyg eller kreditvärderingsverksamhet. Allmän och periodisk information 1.Varje kreditvärderingsinstitut ska ge fullständig offentlig information om de förhållanden som anges i del I i avsnitt E i bilaga I och uppdatera den då ändringar skett. 2.Kreditvärderingsinstituten ska göra information om sina historiska resultat, inbegripet hur ofta kreditbetygen ändrats, och tidigare utfärdade kreditbetyg och ändringar av dessa tillgänglig i ett centralt arkiv som ska upprättas av CESR. Kreditvärderingsin stituten ska lämna information till detta arkiv i en standardiserad L 302/14 Europeiska unionens officiella tidning form som föreskrivs av CESR . CESR ska göra denna information tillgänglig för allmänheten och offentliggöra sammanfattande information om de huvudsakliga utvecklingstendenser som obser verats på årlig basis. Varje kreditvärderingsinstitut ska tillhandahålla information om de förhållanden som anges i punkt 2 i del II i avsnitt E i bilaga I till den behöriga myndigheten i sin hemmed lemsstat och till CESR. De behöriga myndigheterna i hemmed lemsstaterna ska meddela denna information till medlemmarna i det relevanta kollegiet. Rapport om institutets interna organisation Varje kreditvärderingsinstitut ska offentliggöra en rapport om sin interna organisation som innehåller information om de förhållanden som anges i del III i avsnitt E i bilaga I. Offentliggö randet ska ske senast efter utgången av varje räken skapsår, och institutet ska hålla rapporten om institutets interna organisation tillgänglig på sin webbplats under . Avgifter för offentliggörande av information Ett kreditvärderingsinstitut får inte ta ut någon avgift för informa tion som lämnas i enlighet med artiklarna 812. 1.Under förutsättning att ett det är en juridisk person som är etablerad inom gemenskapen ska ett kreditvärderingsinstitut ansöka om den registrering som avses i artikel 2.1. 2.Registreringen ska få verkan inom hela gemenskapens ter ritorium så snart det registreringsbeslut som avses i artikel 16.7 eller artikel 17.7 som har utfärdats av den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten har fått verkan enligt relevant nationell lagstiftning. 3.Ett registrerat kreditvärderingsinstitut ska fortlöpande upp fylla villkoren för den ursprungliga registreringen. ska utan otillbörligt dröjsmål underrätta CESR, den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten och kon taktpersonen om varje materiell ändring avseende villkoren för den ursprungliga registreringen, inklusive varje etablering eller avveckling av en filial inom gemenskapen. 4.Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 16 eller 17 ska den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten registrera kreditvärderingsinstitutet om den efter bedömningen av ansökan finner att kreditvärderingsinstitutet uppfyller de villkor för utfär dande av kreditbetyg som anges i denna förordning, med beak tande av artiklarna 4 och 6. 5.De behöriga myndigheterna får inte införa några ytterligare krav för registrering än de som föreskrivs i denna förordning. 1.Kreditvärderingsinstitut ska lämna en registreringsansökan till CESR. Ansökan ska innehålla uppgifter om de förhållanden som anges i bilaga II. 2.Om en grupp av kreditvärderingsinstitut ansöker om regist rering ska instituten i gruppen inom sig utse ett institut som ska lämna alla ansökningar till CESR på gruppens vägnar. Det utsedda kreditvärderingsinstitutet ska lämna uppgifter om de förhållanden som anges i bilaga II för samtliga institut inom gruppen. 3.Kreditvärderingsinstitut ska lämna in sin ansökan på det språk som krävs enligt lag i deras respektive medlemsstater och dessutom på ett språk som är vanligt i internationella finanskretsar. En registreringsansökan som den behöriga myndigheten i hem medlemsstaten får från CESR ska betraktas som inlämnad av det berörda kreditvärderingsinstitutet. efter mottagandet av ansökan ska CESR överlämna kopior av ansökan till de behöriga myndighe terna i alla medlemsstater. från mottagande av ansökan ska CESR ge den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ett utlåtande om huruvida ansökan är fullständig. Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten och med lemmarna av det relevanta kollegiet ska efter mottagandet av registreringsansökan bedöma huruvida ansökan är fullständig, och därvid beakta det utlåtande från CESR som avses i punkt 4. Om ansökan inte är fullständig ska den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ange en tidsfrist inom vilken kreditvärderingsinstitutet ska överlämna ytterligare information till myndigheten och till CESR samt anmäla detta till medlem marna i kollegiet och CESR. När den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten har försäk rat sig om att ansökan är fullständig ska myndigheten anmäla detta till kreditvärderingsinstitutet, medlemmarna i kollegiet och CESR. efter mottagandet av ytterligare infor mation enligt punkt 5ska CESR överlämna denna tilläggsinfor mation till de behöriga myndigheterna i alla andra medlemsstater. Europeiska unionens officiella tidning L 302/15 De behöriga myndigheternas granskning av ett kreditvärderingsinstituts registreringsansökan 1.Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten och de behöriga myndigheter som är medlemmar i det relevanta kolle giet ska efter den anmälan som avses i arti kel 15.5 andra stycket a)tillsammans granska registreringsansökan, och b)göra alla rimliga insatser för att nå en överenskommelse om huruvida registrering av kreditvärderingsinstitutet ska bevil jas eller avslås, på grundval av kreditvärderingsinstitutets uppfyllande av de villkor som anges i denna förordning. 2.Kontaktpersonen får förlänga granskningsperioden med , särskilt om kreditvärderingsinstitutet a)avser att godkänna ett kreditbetyg som avses i artikel 4.3, b)avser att använda sig av utkontrakterade tjänster, eller c)begär undantag från krav på efterlevnad i enlighet med artikel 6.3. 3.Kontaktpersonen ska samordna granskningen av den ansö kan som lämnats av kreditvärderingsinstitutet och se till att med lemmarna i det relevanta kollegiet får all den information som är nödvändig för granskningen av ansökan. 4.Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska efter den överenskommelse som avses i punkt 1 b utarbeta ett utkast till beslut med fullständig motivering, och överlämna det till kontaktpersonen. Om medlemmarna i kollegiet inte når någon överenskommelse ska den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten utarbeta ett utkast till beslut om avslag på registreringsansökan med fullstän dig motivering på grundval av skriftliga synpunkter från de med lemmar i det relevanta kollegiet som motsätter sig registrering och överlämna det till kontaktpersonen. De medlemmar i kollegiet som anser att registrering bör beviljas ska utarbeta och överlämna en ingående förklaring beträffande sina synpunkter till kontaktpersonen. 5.Inom 60 arbetsdagar efter den anmälan som avses i arti kel 15.5 andra stycket, och under alla omständigheter när punkt 2 är tillämplig, ska kontaktpersonen till CESR överlämna det fullständigt motiverade utkastet till beslut om registrering eller avslag på ansökan, tillsammans med den ingående förklaring som avses i punkt 4 andra stycket. 6.CESR ska från mottagandet av det medde lande som avses i punkt 5 ge råd till medlemmarna i det relevanta kollegiet om kreditvärderingsinstitutets uppfyllande av kraven för registrering. Efter det att de mottagit ska kollegiets medlemmar på nytt granska utkastet till beslut. 7.Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska anta ett fullständigt motiverat beslut om registrering eller avslag på ansökan efter mottagandet av . Om den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten har en annan uppfattning än CESR ska den redovisa den fullständiga motive ringen till detta. Om CESR inte givit några råd, ska den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten anta sitt beslut inom 30 arbets dagar efter det att utkastet till beslut överlämnats till CESR enligt punkt 5. Om medlemmarna i det relevanta kollegiet fortfarande inte når någon överenskommelse ska den behöriga myndigheten i hem medlemsstaten anta ett beslut om avslag på registreringsansökan med fullständig motivering, i vilket de behöriga myndigheterna med avvikande åsikter ska anges tillsammans med en beskrivning av deras synpunkter. De behöriga myndigheternas granskning av en registreringsansökan från en grupp av kreditvärderingsinstitut Kontaktpersonen och de behöriga myndigheter som är medlemmar i det relevanta kollegiet ska efter den anmälan som avses i artikel 15.5 andra stycket a)tillsammans granska registreringsansökningarna, och b)göra alla rimliga insatser för att nå en överenskommelse om huruvida registrering för gruppen av kreditvärderingsinstitut ska beviljas eller avslås, på grundval av kreditvärderingsinsti tutens uppfyllande av de villkor som anges i denna förordning. Kontaktpersonen får förlänga granskningsperioden med , särskilt om något av kreditvärderingsinstituten i gruppen a)avser att godkänna kreditbetyg som avses i artikel 4.3, b)avser att använda sig av utkontrakterade tjänster, eller c)begär undantag från krav på efterlevnad i enlighet med artikel 6.3. 3.Kontaktpersonen ska samordna granskningen av den ansö kan som lämnats av gruppen av kreditvärderingsinstitut och se till att medlemmarna i det relevanta kollegiet får all information som är nödvändig för granskningen av ansökningarna. 4.De behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaterna ska efter den överenskommelse som avses i punkt 1 b utarbeta separata utkast till beslut med fullständig motivering för vart och ett av kreditvärderingsinstituten i gruppen, och överlämna dem till kontaktpersonen. Om medlemmarna i kollegiet inte når någon överenskommelse ska de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaterna utarbeta utkast till beslut om avslag på registreringsansökan med fullstän dig motivering på grundval av skriftliga synpunkter från de med lemmar i kollegiet som motsätter sig registrering, och överlämna dem till kontaktpersonen. De medlemmar i kollegiet som anser att registrering bör beviljas ska utarbeta och överlämna en ingå ende förklaring beträffande sina synpunkter till kontaktpersonen. efter den anmälan som avses i arti kel 15.5 andra stycket, och under alla omständigheter inom 90 L 302/16 Europeiska unionens officiella tidning arbetsdagar när punkt 2 är tillämplig, ska kontaktpersonen till CESR överlämna det fullständigt motiverade utkastet till beslut om registrering eller avslag på ansökan, tillsammans med den ingående förklaring som avses i punkt 4 andra stycket. 6.CESR ska från mottagandet av det medde lande som avses i punkt 5 ge råd till medlemmarna i det relevanta kollegiet om de kreditvärderingsinstituts som ingår i gruppen uppfyllande av kraven för registrering. Efter det att de mottagit ska kollegiets medlemmar på nytt granska utkasten till beslut. 7.Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska anta ett fullständigt motiverat beslut om registrering eller avslag på ansökan efter mottagandet av . Om de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaterna har en annan uppfattning än CESR ska de redovisa den fullständiga moti veringen till detta. Om CESR inte givit några råd, ska de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaterna anta sitt beslut efter det att utkastet till beslut överlämnats till CESR enligt punkt 5. Om medlemmarna i det relevanta kollegiet fortfarande inte når någon överenskommelse om huruvida ett enskilt kreditvärde ringsinstitut ska registreras eller ej ska de behöriga myndigheterna i ett sådant kreditvärderingsinstituts hemmedlemsstater anta beslut om avslag på registreringsansökan med fullständig motive ring, i vilket de behöriga myndigheterna med avvikande åsikter anges tillsammans med en beskrivning av deras synpunkter. Meddelande om beslut om registrering, avslag på registreringsansökan eller återkallande av registrering av kreditvärderingsinstitut 1.Det berörda kreditvärderingsinstitutet ska underrättas av den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten om huruvida det har registrerats eller ej efter antagandet av ett registreringsbeslut enligt artikel 16 eller 17. Om den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten vägrar att registrera kreditvär deringsinstitutet ska den i beslutet lämna en fullständig motive ring till detta. 2.Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska under rätta kommissionen, CESR och övriga behöriga myndigheter om ett beslut enligt artikel 16, 17 eller 20. 3.Kommissionen ska offentliggöra en förteckning över regist rerade kreditvärderingsinstitut i enlighet med denna förordning i Europeiska unionens officiella tidning och på sin webbplats. Denna förteckning ska uppdateras från den underrättelse som avses i punkt 2. Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten får ta ut registrerings- och/eller tillsynsavgifter av kreditvärderingsinstitu tet. Registrerings- och/eller tillsynsavgifterna ska stå i proportion till de kostnader som uppkommit för den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten. Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska åter kalla ett kreditvärderingsinstituts registrering, om detta a)uttryckligen avstår från registreringen eller inte har utfärdat några kreditbetyg , b)har beviljats registrering efter att ha lämnat falska uppgifter eller på annat sätt ha använt otillbörliga metoder, c)inte längre uppfyller de villkor som gällde för registreringen, eller d)allvarligt eller upprepade gånger har överträtt bestämmel serna i denna förordning om villkoren för kreditvärderings institutens verksamhet. 2.Om den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten anser att ett av villkoren i punkt 1 har uppfyllts ska den underrätta kon taktpersonen och nära samarbeta med medlemmarna i det rele vanta kollegiet för att besluta huruvida registreringen för kreditvärderingsinstitutet ska återkallas eller ej. Medlemmarna i kollegiet ska utföra gemensamma bedömningar och göra alla rimliga insatser för att nå en överenskommelse om huruvida registreringen för kreditvärderingsinstitutet bör återkallas. Om ingen överenskommelse kan nås ska den behöriga myndig heten i hemmedlemsstaten på begäran av någon av de övriga medlemmarna i kollegiet eller på eget initiativ begära råd från CESR. CESR ska ge sitt råd från mottagan det av en sådan begäran. Den behöriga myndigheten i varje hemmedlemsstat ska anta ett enskilt beslut om återkallande av registrering på grundval av över enskommelsen i kollegiet. Om medlemmarna i kollegiet inte når någon överenskommelse efter det att kontaktpersonen underrättades om ärendet enligt första stycket får den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten anta ett enskilt beslut om återkallande av registrering. Alla avvikelser i beslutet från de synpunkter som de övriga medlemmarna i kollegiet framfört och, i tillämpliga fall, , ska motiveras fullständigt. 3.Om en behörig myndighet i en medlemsstat där kreditbe tyg utfärdade av det berörda kreditvärderingsinstitutet används anser att ett av de villkor som avses i punkt 1 har uppfyllts får den begära att det relevanta kollegiet ska granska om villkoren för återkallande av registrering är uppfyllda. Om den behöriga myn digheten i hemmedlemsstaten beslutar att inte återkalla registre ringen för kreditvärderingsinstitutet i fråga, ska den lämna en fullständig motivering. 4.Beslutet om återkallande av registreringen ska få verkan inom hela gemenskapen, med förbehåll för den över gångsperiod för användningen av kreditbetyg som avses i artikel 24.2. Europeiska unionens officiella tidning L 302/17 CESR och behöriga myndigheter 1.I de fall då så föreskrivs genom denna förordning ska CESR ge råd till de behöriga myndigheterna. Dessa ska beakta innan de fattar något slutgiltigt beslut enligt denna förordning. 2.Senast den 7 juni 2010 ska CESR utfärda vägledning om a)registreringsprocessen och formerna för samordningen mel lan behöriga myndigheter och med CESR, inbegripet om den information som anges i bilaga II, och språk för ansökningar som lämnas till CESR, b)kollegiernas operativa funktion, inbegripet förfaranden för fastställande av kollegiernas sammansättning, tillämpningen av urvalskriterierna för den kontaktperson som avses i arti kel 29.5 ad och de skriftliga arrangemangen för kollegier nas verksamhet och arrangemangen för samordning mellan kollegier, c)behöriga myndigheters tillämpning av systemet för godkän nande enligt artikel 4.3, och d)gemensamma normer för presentationen av den information, inklusive struktur, format, metod och rapporteringsperiod, som kreditvärderingsinstituten ska offentliggöra enligt arti kel 11.2 och punkt 1 i del II av avsnitt E i bilaga I. 3.Senast den 7 september 2010 ska CESR utfärda vägledning a)tillämpningspraxis och -verksamheter som de behöriga myn digheterna ska utföra enligt denna förordning, b)gemensamma normer för bedömning av huruvida kreditvär deringsmetoderna uppfyller kraven i artikel 8.3, c)slag av åtgärder som avses i artikel 24.1 d för att säkerställa att kreditvärderingsinstituten fortsätter att iaktta rättsliga krav, och d)information som kreditvärderingsinstitutet ska tillhandahålla för ansökan om certifiering och för bedömningen av dess systemvikt för finansmarknadernas finansiella stabilitet eller integritet som avses i artikel 5. 4.CESR ska och offentliggöra en rapport om tillämpningen av denna förord ning. Rapporten ska särskilt innehålla en bedömning av hur de kreditvärderingsinstitut som registrerats enligt denna förordning har genomfört bilaga I. CESR ska samarbeta med kommittén för europeiska bank tillsynsmyndigheter (CEBS), som inrättades genom kommissio nens beslut /78/EG (1), och kommittén för europeiska myndigheter med tillsyn över försäkringar och tjänstepensioner (CEIOPS), som inrättades genom kommissionens beslut /79/EG (2) och ska samråda med dessa kommittéer före offentliggörande av de riktlinjer som avses i punkterna 2 och 3. 1.Varje medlemsstat ska utse en behörig myndighet för genomförandet av denna förordning . 2.De behöriga myndigheterna ska ha tillräckligt stor och kun nig personal för att kunna tillämpa denna förordning. De behöriga myndigheternas befogenheter 1.Varken de behöriga myndigheterna eller några andra offent liga myndigheter i medlemsstaterna får, när de utför sina uppgif ter enligt denna förordning, göra ingrepp i innehållet i kreditbetygen eller kreditvärderingsmetoderna. 2.De berörda myndigheterna ska, i enlighet med nationell lag stiftning, tilldelas alla de tillsyns- och undersökningsbefogenheter som de behöver för att utföra sina uppgifter enligt denna förord ning. De ska utöva dessa befogenheter a)direkt, b)i samarbete med andra myndigheter, eller c)genom hänvändelse till de behöriga rättsliga myndigheterna. För att utföra sina uppgifter enligt denna förordning ska behöriga myndigheter i enlighet med nationell rätt ha befogenhet att vid utövandet av sina tillsynsbefogenheter a)få tillgång till varje slag av dokument och att infordra kopior av eller själva kopiera sådana dokument, b)begära upplysningar från varje person och vid behov kalla in och fråga ut personer för att inhämta upplysningar, c)genomföra kontroller på plats med eller utan föranmälan, och d)begära uppgifter över tele- och datatrafik. De behöriga myndigheterna får utnyttja de befogenheter som avses i första stycket endast i förhållande till kreditvärderingsin stitut, personer som medverkar i kreditvärderingsverksamhet, kre ditvärderade enheter och anknutna tredje parter, de tredje parter till vilka kreditvärderingsinstituten kontrakterar ut vissa uppgifter eller viss verksamhet och andra personer som på annat sätt har (1) EUT L 25, 29.1.2009, s. 23. (2) EUT L 25, 29.1.2009, s. 28. L 302/18 Europeiska unionens officiella tidning samband med eller är knutna till kreditvärderingsinstitut eller kreditvärderingsverksamhet. Tillsynsåtgärder som utförs av de behöriga myndigheterna 1.Om hemmedlemsstatens behöriga myndighet har konstate rat att ett registrerat kreditvärderingsinstitut bryter mot de skyl digheter som följer av denna förordning får den a)återkalla registrering av det kreditvärderingsinstitutet i enlig het med artikel 20, b)tillfälligt förbjuda det kreditvärderingsinstitutet att utfärda kreditbetyg med verkan inom hela gemenskapen, c)tillfälligt upphäva användningen, i rättsligt reglerade sam manhang, av kreditbetyg som utfärdats av det kreditvärde ringsinstitutet med verkan inom hela gemenskapen, d)vidta lämpliga åtgärder för att säkerställa att kreditvärderings instituten fortsätter att iaktta rättsliga krav, e)utfärda offentliga underrättelser, f)överlämna ärenden till åtal till behöriga nationella myndigheter. 2.Kreditbetyg får fortsätta att användas i rättsligt reglerade sammanhang efter antagandet av åtgärderna i punkt 1 a och c som inte överstiger a)om det finns kreditbetyg för samma finan siella instrument eller enhet vilka utfärdats av andra kredit värderingsinstitut som är registrerade i enlighet med denna förordning, eller